THE HOWA BANK,LTD. — Interim / Quarterly Report 2019

Nov 27, 2018

 第２四半期報告書_20181126153413

【表紙】

【提出書類】	四半期報告書
【根拠条文】	金融商品取引法第24条の４の７第１項
【提出先】	関東財務局長
【提出日】	平成30年11月27日
【四半期会計期間】	第101期第２四半期（自　平成30年７月１日　至　平成30年９月30日）
【会社名】	株式会社豊和銀行
【英訳名】	THE HOWA BANK,LTD.
【代表者の役職氏名】	取締役頭取　　権藤　淳
【本店の所在の場所】	大分市王子中町４番10号
【電話番号】	097(534)2611（代表）
【事務連絡者氏名】	執行役員総合企画部長　　浜野　法生
【最寄りの連絡場所】	大分市王子中町４番10号
【電話番号】	097(534)2611（代表）
【事務連絡者氏名】	執行役員総合企画部長　　浜野　法生
【縦覧に供する場所】	株式会社豊和銀行　福岡支店 （福岡市博多区博多駅南２丁目１番９号　ヤマエ博多駅南ビル１階） 証券会員制法人福岡証券取引所 （福岡市中央区天神２丁目14番２号）

E03673 85590 株式会社豊和銀行 THE HOWA BANK,LTD. 企業内容等の開示に関する内閣府令 第四号の三様式 Japan GAAP false BNK 2018-04-01 2018-09-30 HY 2019-03-31 2017-04-01 2017-09-30 2018-03-31 1 false false false E03673-000 2017-09-30 jppfs_cor:OtherCapitalSurplusMember jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03673-000 2017-04-01 2017-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember jppfs_cor:OtherCapitalSurplusMember E03673-000 2017-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember jppfs_cor:OtherCapitalSurplusMember E03673-000 2018-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember jppfs_cor:ShareholdersEquityMember E03673-000 2018-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember jppfs_cor:CapitalStockMember E03673-000 2018-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember jppfs_cor:CapitalSurplusMember E03673-000 2017-04-01 2017-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember jppfs_cor:ShareholdersEquityMember E03673-000 2017-04-01 2017-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember jppfs_cor:ValuationDifferenceOnAvailableForSaleSecuritiesMember E03673-000 2017-04-01 2017-09-30 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 第２四半期報告書_20181126153413

第一部【企業情報】

第１【企業の概況】

１【主要な経営指標等の推移】

当行は、特定事業会社（企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社）に該当するため、第２四半期会計期間については、中間会計期間に係る主要な経営指標等の推移を掲げております。

当行の最近３中間会計期間及び最近２事業年度に係る主要な経営指標等の推移

回次		第99期中	第100期中	第101期中	第99期	第100期
決算年月		平成28年９月	平成29年９月	平成30年９月	平成29年３月	平成30年３月
経常収益	百万円	5,132	5,093	5,247	10,148	9,836
経常利益	百万円	190	765	1,060	795	992
中間純利益	百万円	144	486	1,003	－	－
当期純利益	百万円	－	－	－	680	656
持分法を適用した場合の投資利益	百万円	－	－	－	－	－
資本金	百万円	12,495	12,495	12,495	12,495	12,495
発行済株式総数	千株
普通株式	59,444	59,444	59,444	59,444	59,444
優先株式	25,000	26,997	26,997	25,000	26,997
純資産額	百万円	27,761	30,435	31,102	28,175	30,740
総資産額	百万円	564,182	581,829	586,321	568,531	581,045
預金残高	百万円	517,417	528,025	515,788	525,914	516,689
貸出金残高	百万円	397,414	405,017	411,574	407,556	407,883
有価証券残高	百万円	98,293	104,185	99,783	106,093	103,302
１株当たり純資産額	円	46.79	582.78	695.85	46.76	575.94
１株当たり中間純利益	円	2.45	82.49	170.10	－	－
１株当たり当期純利益	円	－	－	－	4.49	52.70
潜在株式調整後１株当たり中間純利益	円	0.45	11.75	23.66	－	－
潜在株式調整後１株当たり当期純利益	円	－	－	－	1.46	15.54
１株当たり配当額	円 （円）
普通株式	－	－	－	1.00	1.00
（内、１株当たり中間配当額）	(－)	(－)	(－)	(－)	(－)
Ａ種優先株式	－	－	－	35.00	－
（内、１株当たり中間配当額）	(－)	(－)	(－)	(－)	(－)
Ｂ種優先株式	－	－	－	8.00	8.00
（内、１株当たり中間配当額）	(－)	(－)	(－)	(－)	(－)
Ｄ種優先株式		－	－	－	11.34	10.78
（内、１株当たり中間配当額)		(－)	(－)	(－)	(－)	(－)
Ｅ種優先株式		(－)	(－)	(－)	(－)	(18.58)
（内、１株当たり中間配当額)		(－)	(－)	(－)	(－)	(－)
自己資本比率	％	4.92	5.23	5.30	4.95	5.29
営業活動によるキャッシュ・フロー	百万円	16,097	13,509	2,483	9,843	9,698
投資活動によるキャッシュ・フロー	百万円	△3,921	2,307	3,675	△12,051	2,909
財務活動によるキャッシュ・フロー	百万円	△516	1,441	△435	△543	1,408
現金及び現金同等物の中間期末（期末）残高	百万円	63,531	66,378	68,859	49,120	63,136
従業員数	人	520	517	534	488	497
［外、平均臨時従業員数］	[96]	[95]	[91]	[96]	[95]

（注）１．消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。

２．平成30年10月１日付で普通株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式について、10株を１株とする株式併合を実施いたしました。１株当たり純資産額、１株当たり中間純利益、１株当たり当期純利益、潜在株式調整後１株当たり中間純利益及び潜在株式調整後１株当たり当期純利益は、平成29年度の期首に当該株式併合が行われたと仮定して算出しております。

３．自己資本比率は、（(中間）期末純資産の部合計－（中間）期末新株予約権）を（中間）期末資産の部の合計で除して算出しております。

４．持分法を適用した場合の投資利益については、関連会社がないため、記載しておりません。   

２【事業の内容】

当第２四半期累計期間において、当行が営む事業の内容については、重要な変更はありません。

また、関係会社については、該当ありません。

 第２四半期報告書_20181126153413

第２【事業の状況】

１【事業等のリスク】

当第２四半期累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。

また、前事業年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。

２【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】

以下の記載における将来に関する事項は、当四半期会計期間の末日現在において判断したものであります。

(1) 財政状態及び経営成績の状況

①　経営成績の分析

経常収益は、貸倒引当金戻入益の増加を主な要因として、前年同期比１億54百万円増加し、52億47百万円となりました。

一方、経常費用は、信用コストの減少を主な要因として、前年同期比１億40百万円減少し、41億87百万円となりました。

この結果、経常利益は前年同期比２億94百万円増加の10億60百万円となり、中間純利益は同５億16百万円増加の

10億３百万円となりました。

②　財政状態の分析

総資産は前事業年度末比52億75百万円増加し、5,863億21百万円となりました。

預金（譲渡性預金を含む）は、法人預金・個人預金とも堅調に増加したことにより、前事業年度末比52億48百万円増加し、5,381億86百万円となりました。

貸出金は、地域の中小企業等や個人のお客さまに対する円滑な資金供給に努めた結果、前事業年度末比36億91百万円増加し、4,115億74百万円となりました。

有価証券は、前事業年度末比35億19百万円減少し、997億83百万円となりました。

③　国内・国際業務部門別収支

資金運用収益は、貸出金及び有価証券利回りの低下等を主因として、前年同期比40百万円減少しました。資金調達費用は、預金利回りの低下等を主因として、同51百万円減少しました。この結果、資金運用収支は同10百万円増加しました。役務取引等収益は、ソリューション営業による手数料の増加を主因として、同14百万円増加しました。役務取引等費用は、同５百万円増加しました。この結果、役務取引等収支は同８百万円増加しました。その他業務収支は、国債等債券売却益の減少を主因として、その他業務収益が減少した結果、同43百万円減少しました。

種類	期別	国内業務部門	国際業務部門	合計
---	---	---	---	---
金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
---	---	---	---	---
資金運用収支	前第２四半期累計期間	3,748	37	3,786
当第２四半期累計期間	3,760	36	3,797
うち資金運用収益	前第２四半期累計期間	3,957	48	10 3,995
当第２四半期累計期間	3,918	44	7 3,954
うち資金調達費用	前第２四半期累計期間	208	10	10 209
当第２四半期累計期間	157	7	7 157
役務取引等収支	前第２四半期累計期間	△6	0	△5
当第２四半期累計期間	1	0	2
うち役務取引等収益	前第２四半期累計期間	593	1	594
当第２四半期累計期間	606	1	608
うち役務取引等費用	前第２四半期累計期間	599	0	599
当第２四半期累計期間	605	0	605
その他業務収支	前第２四半期累計期間	30	0	30
当第２四半期累計期間	△13	0	△12
うちその他業務収益	前第２四半期累計期間	45	0	45
当第２四半期累計期間	0	0	1
うちその他業務費用	前第２四半期累計期間	14	－	14
当第２四半期累計期間	13	－	13

（注）１．「国内業務部門」は当行の円建取引、「国際業務部門」は当行の外貨建取引であります。

２．「うち資金運用収益」及び「うち資金調達費用」の合計欄の上段の計数は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の利息であります。

④　国内・国際業務部門別役務取引の状況

役務取引等収益は、ソリューション営業による手数料の増加を主因として、前年同期比14百万円増加しました。役務取引等費用は、同５百万円増加しました。

種類	期別	国内業務部門	国際業務部門	合計
---	---	---	---	---
金額(百万円)	金額(百万円)	金額(百万円)
---	---	---	---	---
役務取引等収益	前第２四半期累計期間	593	1	594
当第２四半期累計期間	606	1	608
うち預金・貸出業務	前第２四半期累計期間	218	－	218
当第２四半期累計期間	234	－	234
うち為替業務	前第２四半期累計期間	201	1	203
当第２四半期累計期間	206	1	207
うち証券関連業務	前第２四半期累計期間	3	－	3
当第２四半期累計期間	6	－	6
うち代理業務	前第２四半期累計期間	31	－	31
当第２四半期累計期間	31	－	31
うち保護預り・貸金庫業務	前第２四半期累計期間	6	－	6
当第２四半期累計期間	6	－	6
うち保証業務	前第２四半期累計期間	8	－	8
当第２四半期累計期間	8	－	8
うち保険窓販業務	前第２四半期累計期間	65	－	65
当第２四半期累計期間	63	－	63
うち投信窓販業務	前第２四半期累計期間	56	－	56
当第２四半期累計期間	49	－	49
役務取引等費用	前第２四半期累計期間	599	0	599
当第２四半期累計期間	605	0	605
うち為替業務	前第２四半期累計期間	40	0	40
当第２四半期累計期間	40	0	41
うち保証業務	前第２四半期累計期間	481	－	481
当第２四半期累計期間	494	－	494

（注）「国内業務部門」は当行の円建取引、「国際業務部門」は当行の外貨建取引であります。

⑤　国内・国際業務部門別預金残高の状況

○　預金の種類別残高（末残）

種類	期別	国内業務部門	国際業務部門	合計
---	---	---	---	---
金額（百万円）	金額（百万円）	金額（百万円）
---	---	---	---	---
預金合計	前第２四半期会計期間	527,862	162	528,025
当第２四半期会計期間	515,646	142	515,788
うち流動性預金	前第２四半期会計期間	202,123	－	202,123
当第２四半期会計期間	213,099	－	213,099
うち定期性預金	前第２四半期会計期間	323,496	－	323,496
当第２四半期会計期間	299,281	－	299,281
うちその他	前第２四半期会計期間	2,242	162	2,404
当第２四半期会計期間	3,265	142	3,407
譲渡性預金	前第２四半期会計期間	7,545	－	7,545
当第２四半期会計期間	22,397	－	22,397
総合計	前第２四半期会計期間	535,407	162	535,570
当第２四半期会計期間	538,043	142	538,186

（注）１．「国内業務部門」は当行の円建取引、「国際業務部門」は当行の外貨建取引であります。

２．流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金

３．定期性預金＝定期預金＋定期積金

⑥　国内・海外別貸出金残高の状況

○　業種別貸出状況（末残・構成比）

業種別	前第２四半期会計期間		当第２四半期会計期間
---	---	---	---	---
金額（百万円）	構成比（％）	金額（百万円）	構成比（％）
---	---	---	---	---
国内（除く特別国際金融取引勘定分）	405,017	100.00	411,574	100.00
製造業	17,188	4.24	16,563	4.02
農業、林業	966	0.24	1,035	0.25
漁業	124	0.03	156	0.04
鉱業、採石業、砂利採取業	1,064	0.26	1,113	0.27
建設業	24,985	6.17	27,729	6.74
電気・ガス・熱供給・水道業	17,325	4.28	18,158	4.41
情報通信業	3,757	0.93	3,589	0.87
運輸業、郵便業	7,175	1.77	7,515	1.83
卸売業、小売業	28,727	7.09	28,840	7.01
金融業、保険業	19,710	4.87	19,333	4.70
不動産業、物品賃貸業	76,368	18.86	80,585	19.58
各種サービス業	69,793	17.23	72,241	17.55
地方公共団体	42,527	10.50	42,435	10.31
その他	95,301	23.53	92,275	22.42
海外及び特別国際金融取引勘定分	－	－	－	－
政府等	－	－	－	－
金融機関	－	－	－	－
その他	－	－	－	－
合計	405,017	－	411,574	－

（注）「国内」とは、当行であります。

（自己資本比率の状況）

（参考）

自己資本比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準（平成18年金融庁告示第19号）に定められた算式に基づき、単体ベースについて算出しております。

なお、当行は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては標準的手法を採用しております。

単体自己資本比率（国内基準）

（単位：億円、％）

	平成29年９月30日	平成30年９月30日
---	---	---
---	---	---
１．自己資本比率（２／３）	8.79	8.80
２．単体における自己資本の額	308	313
３．リスク・アセットの額	3,503	3,553
４．単体総所要自己資本額	140	142

（資産の査定）

（参考）

資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」（平成10年法律第132号）第６条に基づき、当行の中間貸借対照表の社債（当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。）、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに中間貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券（使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。）について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。

１．破産更生債権及びこれらに準ずる債権

破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。

２．危険債権

危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。

３．要管理債権

要管理債権とは、３ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。

４．正常債権

正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。

資産の査定の額

債権の区分	平成29年９月30日	平成30年９月30日
---	---	---
金額（億円）	金額（億円）
---	---	---
破産更生債権及びこれらに準ずる債権	16	15
危険債権	130	126
要管理債権	4	5
正常債権	3,966	4,022

(2) キャッシュ・フローの状況

資金調達については、預金残高（譲渡性預金を含む）が法人預金と個人預金の増加により、前事業年度末比52億48百万円増加しました。資金運用については、貸出金残高が同36億91百万円増加、有価証券残高は同35億19百万円減少しました。

この結果、当第２四半期累計期間の営業活動によるキャッシュ・フローは24億83百万円、投資活動によるキャッシュ・フローは36億75百万円、財務活動によるキャッシュ・フローは△４億35百万円となり、現金及び現金同等物の当四半期会計期間末残高は、前事業年度末比57億23百万円増加の688億59百万円となりました。

(3) 経営方針・経営戦略等、経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等

当第２四半期累計期間において、当行が定めている経営方針・経営戦略等、経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等について重要な変更はありません。

(4) 事業上及び財務上の対処すべき課題

当第２四半期累計期間において、当行が対処すべき課題について重要な変更はありません。

(5) 研究開発活動

該当事項はありません。  

３【経営上の重要な契約等】

当第２四半期会計期間において、経営上の重要な契約等の決定又は締結等はありません。

 第２四半期報告書_20181126153413

第３【提出会社の状況】

１【株式等の状況】

（１）【株式の総数等】

①【株式の総数】

種類	発行可能株式総数（株）
---	---
普通株式	360,000,000
Ｂ種優先株式	3,000,000
Ｄ種優先株式	16,000,000
Ｅ種優先株式	8,000,000
計	330,000,000

（注）１．「計」欄には定款で定める発行可能株式総数を記載しており、発行可能種類株式総数の合計とは一致しておりません。

２．平成30年６月28日開催の第100期定時株主総会及びＤ種優先株主に係る種類株主総会決議により、平成30年10月１日付で普通株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式について10株を１株とする株式併合に伴う定款変更を行いました。これにより、発行可能株式総数は295,300,000株減少し、34,700,000株となり、普通株式は324,000,000株減少し36,000,000株となり、Ｄ種優先株式は14,400,000株減少し1,600,000株となり、Ｅ種優先株式は7,200,000株減少し800,000株となっております。 

②【発行済株式】

種類	第２四半期会計期間末現在発行数（株） （平成30年９月30日）	提出日現在発行数（株） （平成30年11月27日）	上場金融商品取引所名又は登録認可金融商品取引業協会名	内容
---	---	---	---	---
普通株式	59,444,900	5,944,490	福岡証券取引所	権利内容に何ら限定のない当行における標準となる株式 （注）３～５、10
Ｂ種優先株式	3,000,000	3,000,000	非上場	（注）３～６、９、10
Ｄ種優先株式 （行使価額修正条項付新株予約権付社債券等）	16,000,000	1,600,000	非上場	（注）１～５、７、９、10
Ｅ種優先株式	7,997,000	799,700	非上場	（注）３～５、８、10
計	86,441,900	11,344,190	－	－

（注）１．行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の特質は以下のとおりであります。

(１)　Ｄ種優先株式には、当行の普通株式を対価とする取得請求権が付与される。Ｄ種優先株式の取得請求権の対価として交付される普通株式の数は、一定の期間における普通株式の株価を基準として決定され、又は修正されることがあり、普通株式の株価の下落により、当該取得請求権の対価として交付される普通株式の数は増加する場合がある。

(２)　Ｄ種優先株式の取得請求権の対価として交付される普通株式の数は、取得の請求がなされたＤ種優先株式に係る払込金額の総額を、下記の取得価額で除して算出される。また、取得価額は、原則として、取得請求期間において、下記の通り毎月１回の頻度で修正される。

取得価額は、当初、取得請求期間の初日に先立つ20取引日目に始まる15連続取引日の毎日の終値の平均値に相当する金額とする。

取得請求期間において、毎月第３金曜日の翌日以降、取得価額は、当該第３金曜日までの直近の５連続取引日の毎日の終値の平均値に相当する金額に修正される。

(３)　上記の取得価額は、90.5円を下限とする。

(４)　Ｄ種優先株式には、当行が、平成36年３月31日以降、一定の条件を満たす場合に、当行の取締役会が別に定める日の到来をもって、法令上可能な範囲で、金銭を対価としてＤ種優先株式の全部又は一部を取得することができる取得条項が付されている。

２．行使価額修正条項付新株予約権付社債券等に関する事項は以下のとおりであります。

(１)　権利の行使に関する事項についての所有者との間の取決めの内容

所有者との間の取決めはありません。

(２)　当行の株券の売買に関する事項についての所有者との間の取決めの内容

所有者との間の取決めはありません。

３．単元株式数は1,000株であります。

４．Ｅ種優先株式は会社法第322条第２項に規定する定款の定めをしております。普通株式、Ｂ種優先株式及びＤ種優先株式は会社法第322条第２項に規定する定款の定めをしておりません。

５．Ｂ種優先株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式は、普通株式に比べ配当を優先していることから、議決権において普通株式とは異なる定款の定めをしております。

６．Ｂ種優先株式の内容は次のとおりであります。

(１)Ｂ種優先配当金

当行は、定款第38条に定める期末の剰余金の配当を行うときは、Ｂ種優先株式を有する株主（以下「Ｂ種優先株主」という。）又はＢ種優先株式の登録株式質権者（以下「Ｂ種優先登録株式質権者」という。）に対して、普通株主及び普通登録株式質権者に先立ち、Ｂ種優先株式１株につきＢ種優先株式の払込金額の0.80％（平成19年３月31日を基準日とする期末の剰余金の配当の場合は、年率0.80％に基づき払込の日から平成19年３月31日までの間の日数（初日と最終日を含む。）につき１年を365日とする日割計算により算出される割合とし、％未満小数第３位まで算出し、その小数第３位を切り捨てるものとする。）に相当する額の金銭による剰余金の配当（かかる配当により支払われる金銭を以下「Ｂ種優先配当金」という。）を行う。ただし、当該事業年度において下記(４)に定めるＢ種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額とする。

(２)非累積条項

ある事業年度において、Ｂ種優先株主又はＢ種優先登録株式質権者に対して支払う金銭による剰余金の配当の額がＢ種優先配当金の額に達しないときは、その不足額は翌事業年度以降に累積しない。

(３)非参加条項

Ｂ種優先株主又はＢ種優先登録株式質権者に対しては、Ｂ種優先配当金の額を超えて剰余金の配当を行わない。ただし、当行が行う吸収分割手続の中で行われる会社法第758条第８号ロ若しくは同法第760条第７号ロに規定される剰余金の配当又は当行が行う新設分割手続の中で行われる同法第763条第12号ロ若しくは同法第765条第１項第８号ロに規定される剰余金の配当についてはこの限りではない。

(４)Ｂ種優先中間配当金

当行は、定款第39条に定める中間配当を行うときは、Ｂ種優先株主又はＢ種優先登録株式質権者に対して、普通株主及び普通登録株式質権者に先立ち、Ｂ種優先株式１株につきＢ種優先配当金の２分の１に相当する額（平成18年９月30日を基準日とする中間配当の場合は、円位未満小数第３位まで算出し、その小数第３位を切り捨てるものとする。）の金銭（以下「Ｂ種優先中間配当金」という。）を支払う。

(５)残余財産の分配

当行は、残余財産を分配するときは、Ｂ種優先株主又はＢ種優先登録株式質権者に対し、普通株主及び普通登録株式質権者に先立ち、Ｂ種優先株式１株につき1,000円の金銭を支払う。Ｂ種優先株主又はＢ種優先登録株式質権者に対しては、このほか、残余財産の分配は行わない。

(６)議決権

Ｂ種優先株主は、株主総会において、議決権を有しない。

(７)株式の併合又は分割等

法令に別段の定めがある場合を除き、Ｂ種優先株式について株式の併合又は分割は行わない。Ｂ種優先株主には、募集株式又は募集新株予約権の割当てを受ける権利を与えず、株式又は新株予約権の無償割当てを行わない。

(８)取得請求権

①取得請求権

Ｂ種優先株主は、下記②に定めるＢ種優先株式の取得を請求することができる期間（以下「Ｂ種取得請求期間」という。）中、当行がＢ種優先株式を取得するのと引換えに下記③及び④に定める算出方法により算出される数の当行の普通株式を交付することを請求することができる。

②Ｂ種取得請求期間

平成21年７月１日から平成41年９月30日までとする。

③取得と引換えに交付すべき普通株式数

Ｂ種優先株式の取得と引換えに交付すべき普通株式数は、次のとおりとする。

取得と引換えに交付すべき普通株式数

＝Ｂ種優先株主が取得を請求したＢ種優先株式の払込金額の総額÷Ｂ種取得価額

取得と引換えに交付すべき普通株式数の算出に当たっては、１株に満たない端数が生じたときは、これを切り捨て、会社法第167条第３項に定める金銭の交付は行わないものとする。

④当初Ｂ種取得価額

当初Ｂ種取得価額は、平成21年６月30日（以下「Ｂ種取得価額決定日」という。）における普通株式の時価又は普通株式１株当り純資産額のいずれか低い金額とする。ただし、当初Ｂ種取得価額が35円（ただし、下記⑤の調整を受ける。）（以下「下限当初Ｂ種取得価額」という。）を下回る場合は、当初Ｂ種取得価額は下限当初Ｂ種取得価額とする。

普通株式の時価とは、Ｂ種取得価額決定日に先立つ20取引日目に始まる15取引日の福岡証券取引所における当行の普通株式の普通取引の毎日の終値（気配表示を含む。）の平均値（終値のない日数を除く。）をいい、平均値の計算は円位未満小数第２位まで算出し、その小数第２位を四捨五入する。なお、上記15取引日の間に、下記⑤に定めるＢ種取得価額の調整事由が生じた場合には、当該平均値は下記⑤に準じて調整される。また、普通株式１株当り純資産額とは、次の算式により算出される額をいい、普通株式１株当り純資産額の計算は円位未満小数第２位まで算出し、その小数第２位を四捨五入する。

普通株式１株当り純資産額＝（Ａ－Ｂ）÷（Ｃ－Ｄ）

上記の算式におけるＡ、Ｂ、Ｃ及びＤは、それぞれ以下を意味する。

Ａ：Ｂ種取得価額決定日の直前の当行事業年度の末日における「連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」に基づき作成される連結財務諸表の純資産の部の合計金額から、同連結財務諸表の少数株主持分の金額並びに当行による直前の事業年度中の日を基準日とする普通株式以外の種類株式に係る金銭による剰余金の配当のうち、当行の事業年度の末日経過後に支払われる金銭による剰余金の配当の額を控除した金額

Ｂ：Ｂ種取得価額決定日において当行が発行している普通株式以外の種類株式（Ｂ種優先株式を含む。）の払込金額の総額

Ｃ：Ｂ種取得価額決定日における当行の発行済普通株式総数

Ｄ：Ｂ種取得価額決定日における当行及び当行の連結子会社（「連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」第５条に従い、連結の範囲に含められる当行の子会社をいう。）が保有する当行の普通株式数

⑤Ｂ種取得価額の調整

Ｂ種優先株式発行後、下記(イ)乃至(ホ)のいずれかに該当する場合には、次に定める算式（以下「Ｂ種取得価額調整式」という。）によりＢ種取得価額を調整するものとする。

調整後Ｂ種取得価額＝ 調整前Ｂ種取得価額×{（既発行普通株式数－ 自己株式数）＋（新規発行・処分普通株式数×１株当り払込金額÷１株当りの時価）}÷{（既発行普通株式数－自己株式数）＋新規発行・処分普通株式数}

(イ)Ｂ種取得価額調整式に使用する時価を下回る払込金額をもって普通株式を発行又は当行が保有する普通株式を処分する場合（無償割当ての場合を含む。）（ただし、下記（ハ）記載の証券（権利）の取得と引換え若しくは当該証券（権利）の取得と引換えに交付される新株予約権の行使による交付又は下記（ニ）記載の新株予約権の行使若しくは当該新株予約権の行使により交付される株式の取得と引換えによる交付の場合を除く。）

調整後Ｂ種取得価額は、払込がなされた日（基準日を定めずに無償割当てを行う場合は、その効力発生日）の翌日以降、募集又は無償割当てのための基準日がある場合は、その日の翌日以降、これを適用する。

(ロ)株式の分割の場合

調整後Ｂ種取得価額は、株式の分割に係る基準日の翌日以降これを適用する。なお、株式の分割の場合のＢ種取得価額調整式における「新規発行・処分普通株式数」とは株式の分割により増加する普通株式数を意味するものとし、また、「（既発行普通株式数－自己株式数）」は、「既発行普通株式数」と読み替えるものとする。

(ハ)Ｂ種取得価額調整式に使用する時価を下回る価額をもって当行の普通株式又は当行の普通株式の交付を請求することができる新株予約権を交付することと引換えに取得される証券（権利）又は取得させることができる証券（権利）を発行する場合（無償割当ての場合を含む。）

調整後Ｂ種取得価額は、その払込がなされた日（基準日を定めずに無償割当てを行う場合は、その効力発生日）に、又は募集若しくは無償割当てのための基準日がある場合はその日の終わりに、発行される証券（権利）の全額が、最初に取得される又は取得させることができる取得価額で、取得されたものとみなして（当行の普通株式の交付を請求することができる新株予約権を交付することと引換えに取得される証券（権利）又は取得させることができる証券（権利）の場合、さらに当該新株予約権の全てがその日に有効な行使価額で行使されたものとみなして）、その払込がなされた日（基準日を定めずに無償割当てを行う場合は、その効力発生日）の翌日以降、また募集又は無償割当てのための基準日がある場合はその日の翌日以降、これを適用する。ただし、当該取得又は行使価額がその払込がなされた日（基準日を定めずに無償割当てを行う場合は、その効力発生日）、又は募集若しくは無償割当てのための基準日において確定しない場合、調整後Ｂ種取得価額は、当該取得及び行使価額が決定される日（以下本（ハ）において「価額決定日」という。）に、発行される証券（権利）の全額が、当該取得価額で、取得されたものとみなして（当行の普通株式の交付を請求することができる新株予約権を交付することと引換えに取得される証券（権利）又は取得させることができる証券（権利）の場合、さらに当該新株予約権の全てが当該行使価額で行使されたものとみなして）、価額決定日の翌日以降これを適用する。本（ハ）において「価額」とは、発行される証券（権利）の払込金額（新株予約権を交付することと引換えに取得される証券（権利）又は取得させることができる証券（権利）の場合、当該証券（権利）の払込金額と新株予約権の行使に際して出資される財産の価額との合計額）から取得（又は行使）に際して当該証券（権利）（又は新株予約権）の保有者に交付される普通株式以外の財産を控除した金額を交付される普通株式数で除した額をいうものとする。

(ニ)Ｂ種取得価額調整式に使用する時価を下回る価額をもって当行の普通株式又は、当行の普通株式を交付することと引換えに取得される株式若しくは取得させることができる株式、の交付を請求できる新株予約権（新株予約権付社債に付されたものを含む。以下同じ。）を発行する場合（無償割当ての場合を含む。）

調整後Ｂ種取得価額は、かかる新株予約権の割当日（基準日を定めずに無償割当てを行う場合は、その効力発生日）に、又は募集若しくは無償割当てのための基準日がある場合はその日に、発行される新株予約権の全てが、その日に有効な行使価額で、行使されたものとみなして（当行の普通株式を交付することと引換えに取得される株式若しくは取得させることができる株式の交付を請求することができる新株予約権の場合、さらに当該株式の全てがその日に有効な取得価額で取得されたものとみなして）、割当日（基準日を定めずに無償割当てを行う場合は、その効力発生日）の翌日以降、また募集又は無償割当てのための基準日がある場合はその日の翌日以降、これを適用する。ただし、当該行使又は取得価額がその割当日（基準日を定めずに無償割当てを行う場合は、その効力発生日）又は募集若しくは無償割当てのための基準日において確定しない場合、調整後Ｂ種取得価額は、当該行使及び取得価額が決定される日（以下、本（ニ）において「価額決定日」という。）に、発行される全ての新株予約権が、当該行使価額で、行使されたものとみなして（当行の普通株式を交付することと引換えに取得される株式若しくは取得させることができる株式の交付を請求することができる新株予約権の場合、さらに当該株式の全てがその日に有効な取得価額で取得されたものとみなして）、価額決定日の翌日以降これを適用する。本（ニ）において「価額」とは、発行される新株予約権の払込金額と新株予約権の行使に際して出資される財産の価額との合計額からその行使又は取得に際して当該新株予約権又は株式の保有者に交付される普通株式以外の財産を控除した金額を交付される普通株式数で除した額をいう。

(ホ)株式の併合により普通株式数を変更する場合

調整後Ｂ種取得価額は、株式の併合の効力発生日以降これを適用する。Ｂ種取得価額調整式で使用する「新規発行・処分普通株式数」は、株式の併合により減少する普通株式数を負の値で表示し、これを使用するものとする。

(ヘ)Ｂ種取得価額調整式における「１株当り払込金額」とは、それぞれ以下のとおりとする。

(ａ)上記(イ)の場合　当該払込金額(無償割当ての場合は０円)

(ｂ)上記(ロ)の場合　０円

(ｃ)上記(ハ)の場合　上記(ハ)に定める価額

(ｄ)上記(ニ)の場合　上記(ニ)に定める価額

(ｅ)上記(ホ)の場合　０円

(ト)上記(イ)乃至(ホ)において、当該各行為に係る基準日が定められ、かつ当該各行為が当該基準日以降に開催される当行の株主総会における一定の事項（ただし、(ロ)については、剰余金の額を減少して、資本金又は準備金の額を増加することを含む。）に関する承認決議を条件としている場合、調整後Ｂ種取得価額は、当該承認決議をした株主総会の終結の日の翌日以降にこれを適用する。

(チ)上記(イ)乃至(ホ)に掲げる場合のほか、以下のいずれかに該当する場合には、当行取締役会が判断する合理的なＢ種取得価額に変更される。

(ａ)合併、資本金の額の減少、株式交換、株式移転又は会社分割のためにＢ種取得価額の調整を必要とするとき。

(ｂ)その他当行の発行済普通株式数の変更又は変更の可能性を生ずる事由の発生によってＢ種取得価額の調整を必要とするとき。

(ｃ)Ｂ種取得価額の調整事由が２つ以上相接して発生し、一方の事由に基づく調整後Ｂ種取得価額の算出に関して使用すべき１株当りの時価が他方の事由によって影響されているとき。

(リ)Ｂ種取得価額調整式における「時価」とは、調整後Ｂ種取得価額の適用の基準となる日に先立つ20取引日目に始まる15取引日の福岡証券取引所における当行の普通株式の普通取引の毎日の終値（気配表示を含む。）の平均値（終値のない日数を除く。）をいい、平均値の計算は円位未満小数第２位まで算出し、その小数第２位を四捨五入する。なお、上記15取引日の間に、上記(イ)乃至(ホ)に定めるＢ種取得価額の調整事由が生じた場合には、当該平均値は、本⑤に準じて調整される。

(ヌ)Ｂ種取得価額調整式で使用する「調整前Ｂ種取得価額」とは、調整後Ｂ種取得価額を適用する日の前日において有効なＢ種取得価額とする。

(ル)Ｂ種取得価額調整式で使用する「（既発行普通株式数－自己株式数）」とは、基準日がない場合は調整後Ｂ種取得価額を適用する日の１か月前の日、基準日がある場合は基準日における発行済普通株式数から自己株式数を控除した数とする。

(ヲ)調整後Ｂ種取得価額は円位未満小数第２位まで算出し、その小数第２位を四捨五入する。

(ワ)Ｂ種取得価額調整式により算出された調整後Ｂ種取得価額と調整前Ｂ種取得価額との差額が１円未満の場合は、Ｂ種取得価額の調整は行わないものとする。ただし、その後Ｂ種取得価額の調整を必要とする事由が発生し、Ｂ種取得価額を算出する場合には、Ｂ種取得価額調整式中の調整前Ｂ種取得価額に代えて調整前Ｂ種取得価額からこの差額を差し引いた額を使用する。

(９)取得条項

当行は、Ｂ種取得請求期間中に取得請求のなかったＢ種優先株式を、同期間の末日の翌日以降の日で取締役会が定める日（以下「一斉取得日」という。）をもって取得し、これと引換えに、Ｂ種優先株式１株の払込金額相当額を普通株式の時価で除して得られる数の普通株式を交付する。普通株式の時価とは、一斉取得日に先立つ20取引日目に始まる15取引日の福岡証券取引所における当行の普通株式の普通取引の毎日の終値（気配表示を含む。）の平均値（終値のない日数を除く。）をいい、平均値の計算は円位未満小数第２位まで算出し、その小数第２位を四捨五入する。ただし、当該平均値がＢ種取得請求期間の末日において有効なＢ種取得価額の70％に相当する額（円位未満小数第２位まで算出し、その小数第２位を四捨五入する。）（以下「下限一斉Ｂ種取得価額」という。）を下回るときは、Ｂ種優先株式１株の払込金額相当額を下限一斉Ｂ種取得価額で除して得られる数の普通株式を交付するものとし、当該平均値がＢ種取得請求期間の末日において有効なＢ種取得価額の100％に相当する額(以下「上限一斉Ｂ種取得価額」という。)を上回るときは、Ｂ種優先株式１株の払込金額相当額を上限一斉Ｂ種取得価額で除して得られる数の普通株式を交付するものとする。また、一斉取得日までに当行がＤ種優先株式を７．(10)①に定める普通株式を対価とする取得条項により取得した場合には、Ｂ種優先株式１株の払込金額相当額を下限一斉Ｂ種取得価額で除して得られる数の普通株式を交付するものとする。交付すべき普通株式数の算出において１株に満たない端数が生じたときは、会社法第234条に従いこれを取り扱う。

７．Ｄ種優先株式の内容は次のとおりであります。

(１)Ｄ種優先配当金

当行は、定款第38条に定める剰余金の配当を行うときは、当該剰余金の配当に係る基準日の最終の株主名簿に記載又は記録されたＤ種優先株式を有する株主（以下「Ｄ種優先株主」という。）又はＤ種優先株式の登録株式質権者（以下「Ｄ種優先登録株式質権者」という。）に対し、普通株主及び普通登録株式質権者に先立ち、Ｄ種優先株式１株につき、Ｄ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｄ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）に、下記(２)に定める配当年率（以下「Ｄ種優先配当年率」という。）を乗じて算出した額の金銭（円位未満小数第４位まで算出し、その小数第４位を切り上げる。）（以下「Ｄ種優先配当金」という。）の配当を行う。ただし、当該基準日の属する事業年度においてＤ種優先株主又はＤ種優先登録株式質権者に対して(５)に定めるＤ種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額とする。

(２)Ｄ種優先配当年率

①平成26年３月31日に終了する事業年度に係るＤ種優先配当年率

Ｄ種優先配当年率＝初年度Ｄ種優先配当金÷Ｄ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｄ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）

上記の算式において「初年度Ｄ種優先配当金」とは、Ｄ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｄ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）に、下記に定める日本円TIBOR（12ヶ月物）（ただし、Ｄ種優先株式の発行決議日をＤ種優先配当年率決定日として算出する。）に0.95％を加えた割合（その算出の結果が８％を超える場合には、８％とする。）を乗じて得られる数に、払込期日より平成26年３月31日までの実日数である１を分子とし365を分母とする分数を乗じることにより算出した額の金銭（円位未満小数第４位まで算出し、その小数第４位を切り上げる。）とする。

②平成26年４月１日に開始する事業年度以降の各事業年度に係るＤ種優先配当年率

Ｄ種優先配当年率＝日本円TIBOR（12ヶ月物）＋0.95％

なお、平成26年４月１日に開始する事業年度以降の各事業年度に係るＤ種優先配当年率は、％未満小数第４位まで算出し、その小数第４位を四捨五入する。

上記の算式において「日本円TIBOR（12ヶ月物）」とは、毎年の４月１日（ただし、当該日が銀行休業日の場合はその直後の営業日）（以下「Ｄ種優先配当年率決定日」という。）の午前11時における日本円12ヶ月物トーキョー・インター・バンク・オファード・レート（日本円TIBOR）として全国銀行協会によって公表される数値又はこれに準ずるものと認められるものを指すものとする。日本円TIBOR（12ヶ月物）が公表されていない場合は、Ｄ種優先配当年率決定日において、ロンドン時間午前11時現在のReuters3750ページに表示されるロンドン・インター・バンク・オファード・レート（ユーロ円LIBOR12ヶ月物（360日ベース））として、英国銀行協会（BBA）によって公表される数値を、日本円TIBOR（12ヶ月物）に代えて用いるものとする。「営業日」とはロンドン及び東京において銀行が外貨及び為替取引の営業を行っている日をいう。

ただし、上記の算出の結果が８％を超える場合には、Ｄ種優先配当年率は８％とする。

(３)非累積条項

ある事業年度においてＤ種優先株主又はＤ種優先登録株式質権者に対してする剰余金の配当の額がＤ種優先配当金の額に達しないときは、その不足額は翌事業年度以降に累積しない。

(４)非参加条項

Ｄ種優先株主又はＤ種優先登録株式質権者に対しては、Ｄ種優先配当金の額を超えて剰余金の配当を行わない。ただし、当行が行う吸収分割手続の中で行われる会社法第758条第８号ロ若しくは同法第760条第７号ロに規定される剰余金の配当又は当行が行う新設分割手続の中で行われる同法第763条第12号ロ若しくは第765条第１項第８号ロに規定される剰余金の配当についてはこの限りではない。

(５)Ｄ種優先中間配当金

当行は、定款第39条に定める中間配当をするときは、当該中間配当に係る基準日の最終の株主名簿に記載又は記録されたＤ種優先株主又はＤ種優先登録株式質権者に対し、普通株主及び普通登録株式質権者に先立ち、Ｄ種優先株式１株につき、Ｄ種優先配当金の額の２分の１を上限とする金銭（以下「Ｄ種優先中間配当金」という。）を支払う。

(６)残余財産の分配

①残余財産の分配

当行は、残余財産を分配するときは、Ｄ種優先株主又はＤ種優先登録株式質権者に対し、普通株主及び普通登録株式質権者に先立ち、Ｄ種優先株式１株につき、Ｄ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｄ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）に下記③に定める経過Ｄ種優先配当金相当額を加えた額の金銭を支払う。

②非参加条項

Ｄ種優先株主又はＤ種優先登録株式質権者に対しては、上記①のほか、残余財産の分配は行わない。

③経過Ｄ種優先配当金相当額

Ｄ種優先株式１株当たりの経過Ｄ種優先配当金相当額は、残余財産の分配が行われる日（以下「分配日」という。）において、分配日の属する事業年度の初日（同日を含む。）から分配日（同日を含む。）までの日数にＤ種優先配当金の額を乗じた金額を365で除して得られる額（円位未満小数第４位まで算出し、その小数第４位を切り上げる。）をいう。ただし、分配日の属する事業年度においてＤ種優先株主又はＤ種優先登録株式質権者に対してＤ種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額とする。

(７)議決権

Ｄ種優先株主は、全ての事項につき株主総会において議決権を行使することができない。ただし、Ｄ種優先株主は、定時株主総会にＤ種優先配当金の額全部（Ｄ種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額）の支払いを受ける旨の議案が提出されないときはその定時株主総会より、Ｄ種優先配当金の額全部（Ｄ種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額）の支払いを受ける旨の議案が定時株主総会において否決されたときはその定時株主総会の終結の時より、Ｄ種優先配当金の額全部（Ｄ種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額）の支払いを受ける旨の決議がなされる時までの間は、全ての事項について株主総会において議決権を行使することができる。

(８)普通株式を対価とする取得請求権

①取得請求権

Ｄ種優先株主は、下記②に定める取得を請求することのできる期間中、当行に対し、自己の有するＤ種優先株式を取得することを請求することができる。かかる取得の請求があった場合、当行は、Ｄ種優先株主がかかる取得の請求をしたＤ種優先株式を取得するのと引換えに、下記③に定める財産を当該Ｄ種優先株主に対して交付するものとする。ただし、単元未満株式については、本項に規定する取得の請求をすることができないものとする。

②取得を請求することのできる期間

平成26年４月１日から平成41年３月31日まで（以下「Ｄ種取得請求期間」という。）とする。

③取得と引換えに交付すべき財産

当行は、Ｄ種優先株式の取得と引換えに、Ｄ種優先株主が取得の請求をしたＤ種優先株式数にＤ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｄ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）を乗じた額を下記④ないし⑥に定める取得価額で除した数の普通株式を交付する。なお、Ｄ種優先株式の取得と引換えに交付すべき普通株式の数に１株に満たない端数があるときは、会社法第167条第３項に従ってこれを取扱う。

④当初取得価額

取得価額は、当初、Ｄ種取得請求期間の初日に先立つ20取引日目に始まる15連続取引日（証券会員制法人福岡証券取引所（当行の普通株式が複数の金融商品取引所に上場されている場合、Ｄ種取得請求期間の初日に先立つ１年間における出来高が最多の金融商品取引所）における当行の普通株式の終値（気配表示を含む。以下「終値」という。）が算出されない日を除く。）の毎日の終値の平均値に相当する金額（円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。）とする。ただし、かかる計算の結果、取得価額が90.5円（以下「下限Ｄ種取得価額」という。）を下回る場合は、取得価額は下限Ｄ種取得価額とする。

⑤取得価額の修正

Ｄ種取得請求期間において、毎月第３金曜日（以下「決定日」という。）の翌日以降、取得価額は、決定日まで（当日を含む。）の直近の５連続取引日（ただし、終値のない日は除き、決定日が取引日ではない場合は、決定日の直前の取引日までの５連続取引日とする。）の毎日の終値の平均値に相当する金額（円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。）に修正される（以下、修正後の取得価額を「修正後取得価額」という。）。ただし、かかる計算の結果、修正後取得価額が下限Ｄ種取得価額を下回る場合は、修正後取得価額は下限Ｄ種取得価額とする。なお、上記５連続取引日の初日以降決定日まで（当日を含む。）の間に、下記⑥に定める取得価額の調整事由が生じた場合、修正後取得価額は、取締役会が適当と判断する金額に調整される。

⑥取得価額の調整

(イ)Ｄ種優先株式の発行後、次の各号のいずれかに該当する場合には、取得価額（下限Ｄ種取得価額を含む。）を次に定める算式（以下、「Ｄ種取得価額調整式」という。）により調整する（以下、調整後の取得価額を「調整後Ｄ種取得価額」という。）。Ｄ種取得価額調整式の計算については、円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。

						交付普通 株式数		１株当たりの 払込金額
				既発行 普通株式数	＋	×
調 整 後 取得価額	＝	調 整 前 取得価額	×	時　　価
既発行普通株式数		＋	交付普通株式数

(ⅰ)Ｄ種取得価額調整式に使用する時価（下記(ハ)に定義する。以下同じ。）を下回る払込金額をもって普通株式を発行又は自己株式である普通株式を処分する場合（無償割当ての場合を含む。）（ただし、当行の普通株式の交付を請求できる取得請求権付株式若しくは新株予約権（新株予約権付社債に付されたものを含む。以下本⑥において同じ。）その他の証券（以下「取得請求権付株式等」という。）、又は当行の普通株式の交付と引換えに当行が取得することができる取得条項付株式若しくは取得条項付新株予約権その他の証券（以下「取得条項付株式等」という。）が取得又は行使され、これに対して普通株式が交付される場合を除く。）

調整後Ｄ種取得価額は、払込期日（払込期間が定められた場合は当該払込期間の末日とする。以下同じ。）（無償割当ての場合はその効力発生日）の翌日以降、又は株主に募集株式の割当てを受ける権利を与えるため若しくは無償割当てのための基準日がある場合はその日の翌日以降、これを適用する。

(ⅱ)株式の分割をする場合

調整後Ｄ種取得価額は、株式の分割のための基準日に分割により増加する普通株式数（基準日における当行の自己株式である普通株式に関して増加する普通株式数を除く。）が交付されたものとみなしてＤ種取得価額調整式を適用して算出し、その基準日の翌日以降、これを適用する。

(ⅲ)Ｄ種取得価額調整式に使用する時価を下回る価額（下記(ニ)に定義する。以下、本(ⅲ)、下記(ⅳ)及び(ⅴ)並びに下記(ハ)(ⅳ)において同じ。）をもって当行の普通株式の交付を請求できる取得請求権付株式等を発行する場合（無償割当ての場合を含む。）

調整後Ｄ種取得価額は、当該取得請求権付株式等の払込期日（新株予約権の場合は割当日）（無償割当ての場合はその効力発生日）に、又は株主に取得請求権付株式等の割当てを受ける権利を与えるため若しくは無償割当てのための基準日がある場合はその日に、当該取得請求権付株式等の全部が当初の条件で取得又は行使されて普通株式が交付されたものとみなしてＤ種取得価額調整式を適用して算出し、その払込期日（新株予約権の場合は割当日）（無償割当ての場合はその効力発生日）の翌日以降、又はその基準日の翌日以降、これを適用する。

上記にかかわらず、上記の普通株式が交付されたものとみなされる日において価額が確定しておらず、後日一定の日（以下、「価額決定日」という。）に価額が決定される取得請求権付株式等を発行した場合において、決定された価額がＤ種取得価額調整式に使用する時価を下回る場合には、調整後Ｄ種取得価額は、当該価額決定日に残存する取得請求権付株式等の全部が価額決定日に確定した条件で取得又は行使されて普通株式が交付されたものとみなしてＤ種取得価額調整式を適用して算出し、当該価額決定日の翌日以降これを適用する。

(ⅳ)当行が発行した取得請求権付株式等に、価額がその発行日以降に修正される条件（本(イ)又は(ロ)と類似する希薄化防止のための調整を除く。）が付されている場合で、当該修正が行われる日（以下「修正日」という。）における修正後の価額（以下「修正価額」という。）がＤ種取得価額調整式に使用する時価を下回る場合

調整後Ｄ種取得価額は、修正日に、残存する当該取得請求権付株式等の全部が修正価額で取得又は行使されて普通株式が交付されたものとみなしてＤ種取得価額調整式を適用して算出し、当該修正日の翌日以降これを適用する。

なお、かかるＤ種取得価額調整式の適用に際しては、下記(ａ)ないし(ｃ)の場合に応じて、調整後Ｄ種取得価額を適用する日の前日において有効な取得価額に、それぞれの場合に定める割合（以下「調整係数」という。）を乗じた額を調整前取得価額とみなすものとする。

(ａ)当該取得請求権付株式等について当該修正日の前に上記(ⅲ)又は本(ⅳ)による調整が行われていない場合

調整係数は１とする。

(ｂ)当該取得請求権付株式等について当該修正日の前に上記(ⅲ)又は本(ⅳ)による調整が行われている場合であって、当該調整後、当該修正日までの間に、上記⑤による取得価額の修正が行われている場合

調整係数は１とする。

ただし、下限Ｄ種取得価額の算定においては、調整係数は、上記(ⅲ)又は本(ⅳ)による直前の調整を行う前の下限Ｄ種取得価額を当該調整後の下限Ｄ種取得価額で除した割合とする。

(ｃ)当該取得請求権付株式等について当該修正日の前に上記(ⅲ)又は本(ⅳ)による調整が行われている場合であって、当該調整後、当該修正日までの間に、上記⑤による取得価額の修正が行われていない場合

調整係数は、上記(ⅲ)又は本(ⅳ)による直前の調整を行う前の取得価額を当該調整後の取得価額で除した割合とする。

(ⅴ)取得条項付株式等の取得と引換えにＤ種取得価額調整式に使用される時価を下回る価額をもって普通株式を交付する場合

調整後Ｄ種取得価額は、取得日の翌日以降これを適用する。

ただし、当該取得条項付株式等について既に上記(ⅲ)又は(ⅳ)による取得価額の調整が行われている場合には、調整後Ｄ種取得価額は、当該取得と引換えに普通株式が交付された後の完全希薄化後普通株式数（下記(ホ)に定義する。）が、当該取得の直前の既発行普通株式数を超えるときに限り、当該超過する普通株式数が交付されたものとみなしてＤ種取得価額調整式を適用して算出し、取得の直前の既発行普通株式数を超えないときは、本(ⅴ)による調整は行わない。

(ⅵ)株式の併合をする場合

調整後Ｄ種取得価額は、株式の併合の効力発生日以降、併合により減少する普通株式数（効力発生日における当行の自己株式である普通株式に関して減少した普通株式数を除く。）を負の値で表示して交付普通株式数とみなしてＤ種取得価額調整式を適用して算出し、これを適用する。

(ロ)上記(イ)(ⅰ)ないし(ⅵ)に掲げる場合のほか、合併、会社分割、株式交換又は株式移転等により、取得価額（下限Ｄ種取得価額を含む。）の調整を必要とする場合は、取締役会が適当と判断する取得価額（下限Ｄ種取得価額を含む。）に変更される。

(ハ)(ⅰ)Ｄ種取得価額調整式に使用する「時価」は、調整後Ｄ種取得価額を適用する日に先立つ５連続取引日の毎日の終値の平均値（終値のない日数を除く。）とする。ただし、平均値の計算は円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。なお、上記５連続取引日の間に、取得価額の調整事由が生じた場合、調整後Ｄ種取得価額は、本⑥に準じて調整する。

(ⅱ)Ｄ種取得価額調整式に使用する「調整前取得価額」は、調整後Ｄ種取得価額を適用する日の前日において有効な取得価額とする。

(ⅲ)Ｄ種取得価額調整式に使用する「既発行普通株式数」は、基準日がある場合はその日（上記（イ）(ⅰ)ないし(ⅲ)に基づき当該基準日において交付されたものとみなされる普通株式数は含まない。）の、基準日がない場合は調整後Ｄ種取得価額を適用する日の１ヶ月前の日の、当行の発行済普通株式数（自己株式である普通株式の数を除く。）に当該取得価額の調整の前に上記(イ)及び(ロ)に基づき「交付普通株式数」とみなされた普通株式であって未だ交付されていない普通株式数（ある取得請求権付株式等について上記(イ)(ⅳ)(ｂ)又は(ｃ)に基づく調整が初めて適用される日（当該日を含む。）からは、当該取得請求権付株式等に係る直近の上記(イ)(ⅳ)(ｂ)又は(ｃ)に基づく調整に先立って適用された上記(イ)(ⅲ)又は(ⅳ)に基づく調整により「交付普通株式数」とみなされた普通株式数は含まない。）を加えたものとする。

(ⅳ)Ｄ種取得価額調整式に使用する「１株当たりの払込金額」とは、上記(イ)(ⅰ)の場合には、当該払込金額（無償割当ての場合は０円）（金銭以外の財産による払込の場合には適正な評価額）、上記(イ)(ⅱ)及び(ⅵ)の場合には０円、上記(イ)(ⅲ)ないし(ⅴ)の場合には価額（ただし、(ⅳ)の場合は修正価額）とする。

(ニ)上記(イ)(ⅲ)ないし(ⅴ)及び上記(ハ)(ⅳ)において「価額」とは、取得請求権付株式等又は取得条項付株式等の発行に際して払込みがなされた額（新株予約権の場合には、その行使に際して出資される財産の価額を加えた額とする。）から、その取得又は行使に際して当該取得請求権付株式等又は取得条項付株式等の所持人に交付される普通株式以外の財産の価額を控除した金額を、その取得又は行使に際して交付される普通株式の数で除した金額をいう。

(ホ)上記(イ)(ⅴ)において「完全希薄化後普通株式数」とは、調整後Ｄ種取得価額を適用する日の既発行普通株式数から、上記(ハ)(ⅲ)に従って既発行普通株式数に含められている未だ交付されていない普通株式数で当該取得条項付株式等に係るものを除いて、当該取得条項付株式等の取得により交付される普通株式数を加えたものとする。

(ヘ)上記(イ)(ⅰ)ないし(ⅲ)において、当該各行為に係る基準日が定められ、かつ当該各行為が当該基準日以降に開催される当行の株主総会における一定の事項に関する承認決議を停止条件としている場合には、上記(イ)(ⅰ)ないし(ⅲ)の規定にかかわらず、調整後Ｄ種取得価額は、当該承認決議をした株主総会の終結の日の翌日以降にこれを適用する。

(ト)Ｄ種取得価額調整式により算出された上記(イ)第２文を適用する前の調整後Ｄ種取得価額と調整前取得価額との差額が１円未満にとどまるときは、取得価額の調整は、これを行わない。ただし、その後Ｄ種取得価額調整式による取得価額の調整を必要とする事由が発生し、取得価額を算出する場合には、Ｄ種取得価額調整式中の調整前取得価額に代えて調整前取得価額からこの差額を差し引いた額（ただし、円位未満小数第２位までを算出し、その小数第２位を切り捨てる。）を使用する。

⑦合理的な措置

上記④ないし⑥に定める取得価額（(10)②に定める一斉取得価額を含む。以下、本⑦において同じ。）は、希薄化防止及び異なる種類の株式の株主間の実質的公平の見地から解釈されるものとし、その算定が困難となる場合又は算定の結果が不合理となる場合には、当行の取締役会は、取得価額の適切な調整その他の合理的に必要な措置をとるものとする。

⑧取得請求受付場所

東京都中央区八重洲一丁目２番１号

みずほ信託銀行株式会社　本店証券代行部

⑨取得請求の効力発生

取得請求の効力は、取得請求に要する書類が上記⑧に記載する取得請求受付場所に到着した時に発生する。

(９)金銭を対価とする取得条項

①金銭を対価とする取得条項

当行は、平成36年３月31日以降、取締役会が別に定める日（以下「取得日」という。）が到来したときは、法令上可能な範囲で、Ｄ種優先株式の全部又は一部を取得することができる。ただし、取締役会は、当該取締役会の開催日までの30連続取引日（開催日を含む。）の全ての日において終値が下限Ｄ種取得価額を下回っている場合で、かつ、金融庁の事前承認を得ている場合に限り、取得日を定めることができる。この場合、当行は、かかるＤ種優先株式を取得するのと引換えに、下記②に定める財産をＤ種優先株主に対して交付するものとする。なお、Ｄ種優先株式の一部を取得するときは、按分比例の方法による。取得日の決定後も(８)①に定める取得請求権の行使は妨げられないものとする。

②取得と引換えに交付すべき財産

当行は、Ｄ種優先株式の取得と引換えに、Ｄ種優先株式１株につき、Ｄ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｄ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）に経過Ｄ種優先配当金相当額を加えた額の金銭を交付する。なお、本②においては、(６)③に定める経過Ｄ種優先配当金相当額の計算における「残余財産の分配が行われる日」及び「分配日」をいずれも「取得日」と読み替えて、経過Ｄ種優先配当金相当額を計算する。

(10)普通株式を対価とする取得条項

①普通株式を対価とする取得条項

当行は、Ｄ種取得請求期間の末日までに当行に取得されていないＤ種優先株式の全てをＤ種取得請求期間の末日の翌日（以下「一斉取得日」という。）をもって取得する。この場合、当行は、かかるＤ種優先株式を取得するのと引換えに、各Ｄ種優先株主に対し、その有するＤ種優先株式数にＤ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｄ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）を乗じた額を下記②に定める普通株式の時価（以下「一斉取得価額」という。）で除した数の普通株式を交付するものとする。Ｄ種優先株式の取得と引換えに交付すべき普通株式の数に１株に満たない端数がある場合には、会社法第234条に従ってこれを取扱う。

②一斉取得価額

一斉取得価額は、一斉取得日に先立つ20取引日目に始まる15連続取引日（終値が算出されない日を除く。）の毎日の終値の平均値に相当する金額（円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。）とする。ただし、かかる計算の結果、一斉取得価額が下限Ｄ種取得価額を下回る場合は、一斉取得価額は下限Ｄ種取得価額とする。

(11)株式の分割又は併合及び株式無償割当て

①分割又は併合

当行は、株式の分割又は併合を行うときは、普通株式及びＤ種優先株式の種類ごとに、同時に同一の割合で行う。

②株式無償割当て

当行は、株式無償割当てを行うときは、普通株式及びＤ種優先株式の種類ごとに、当該種類の株式の無償割当てを、同時に同一の割合で行う。

(12)法令変更等

法令の変更等に伴い本要項の規定について読み替えその他の措置が必要となる場合には、当行の取締役会は合理的に必要な措置を講じる。

８.Ｅ種優先株式の内容は次のとおりであります。

(１)Ｅ種優先配当金

①Ｅ種優先配当金

当行は、定款第38条に定める剰余金の配当を行うときは、当該剰余金の配当に係る基準日の最終の株主名簿に記載又は記録されたＥ種優先株式を有する株主（以下「Ｅ種優先株主」という。）又はＥ種優先株式の登録株式質権者（以下「Ｅ種優先登録株式質権者」という。）に対し、普通株式を有する株主（以下「普通株主」という。）及び普通株式の登録株式質権者（以下「普通登録株式質権者」という。）に先立ち、Ｅ種優先株式１株につき、Ｅ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｅ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）に、配当年率２％（平成30年３月31日に終了する事業年度に係る期末の剰余金の配当の場合は、配当年率２％に基づき払込期日から平成30年３月31日までの間の日数（初日と最終日を含む。）につき１年を365日とする日割計算により算出される割合とする。）を乗じて算出した額の金銭（円位未満小数第４位まで算出し、その小数第４位を切り上げる。）（以下「Ｅ種優先配当金」という。）の配当を行う。ただし、当該基準日の属する事業年度においてＥ種優先株主又はＥ種優先登録株式質権者に対して下記（２）に定めるＥ種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額とする。

②非累積条項

ある事業年度においてＥ種優先株主又はＥ種優先登録株式質権者に対してする剰余金の配当の額がＥ種優先配当金の額に達しないときは、その不足額は翌事業年度以降に累積しない。

③非参加条項

Ｅ種優先株主又はＥ種優先登録株式質権者に対しては、Ｅ種優先配当金の額を超えて剰余金の配当を行わない。ただし、当行が行う吸収分割手続の中で行われる会社法第758条第８号ロ若しくは同法第760条第７号ロに規定される剰余金の配当又は当行が行う新設分割手続の中で行われる同法第763条第12号ロ若しくは第765条第１項第８号ロに規定される剰余金の配当についてはこの限りではない。

(２)Ｅ種優先中間配当金

当行は、定款第39条に定める中間配当をするときは、当該中間配当に係る基準日の最終の株主名簿に記載又は記録されたＥ種優先株主又はＥ種優先登録株式質権者に対し、普通株主及び普通登録株式質権者に先立ち、Ｅ種優先株式１株につき、Ｅ種優先配当金の額の２分の１を上限とする金銭（以下「Ｅ種優先中間配当金」という。）を支払う。

(３)残余財産

①残余財産の分配

当行は、残余財産を分配するときは、Ｅ種優先株主又はＥ種優先登録株式質権者に対し、普通株主及び普通登録株式質権者に先立ち、Ｅ種優先株式１株につき、Ｅ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｅ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）に下記③に定める経過Ｅ種優先配当金相当額を加えた額の金銭を支払う。

②非参加条項

Ｅ種優先株主又はＥ種優先登録株式質権者に対しては、上記①のほか、残余財産の分配は行わない。

③経過Ｅ種優先配当金相当額

Ｅ種優先株式１株当たりの経過Ｅ種優先配当金相当額は、残余財産の分配が行われる日（以下「分配日」という。）において、分配日の属する事業年度の初日（同日を含む。）から分配日（同日を含む。）までの日数にＥ種優先配当金の額を乗じた金額を365で除して得られる額（円位未満小数第４位まで算出し、その小数第４位を切り上げる。）をいう。ただし、分配日の属する事業年度においてＥ種優先株主又はＥ種優先登録株式質権者に対してＥ種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額とする。

(４)議決権

Ｅ種優先株主は、株主総会において、議決権を有しない。

(５)種類株主総会

法令に別段の定めがある場合を除き、当行が会社法第322条第１項各号に掲げる行為をする場合においても、Ｅ種優先株主を構成員とする種類株主総会の決議を要しない。

(６)金銭を対価とする取得条項

①金銭を対価とする取得条項

当行は、平成36年４月１日以降、取締役会が別に定める日（以下「取得日」という。）が到来したときは、法令上可能な範囲で、Ｅ種優先株式の全部又は一部を取得することができる。ただし、取締役会は、金融庁の事前の確認を得ている場合に限り、取得日を定めることができる。この場合、当行は、かかるＥ種優先株式を取得するのと引換えに、下記②に定める財産をＥ種優先株主に対して交付するものとする。なお、Ｅ種優先株式の一部を取得するときは、按分比例の方法による。

②取得と引換えに交付すべき財産

当行は、Ｅ種優先株式の取得と引換えに、Ｅ種優先株式１株につき、Ｅ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｅ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）に経過Ｅ種優先配当金相当額を加えた額の金銭を交付する。なお、本②においては、上記（３）③に定める経過Ｅ種優先配当金相当額の計算における「残余財産の分配が行われる日」及び「分配日」をいずれも「取得日」と読み替えて、経過Ｅ種優先配当金相当額を計算する。

(７)普通株式を対価とする取得条項

①普通株式を対価とする取得条項

当行は、平成39年４月１日（以下「一斉取得日」という。）をもって、一斉取得日までに当行に取得されていないＥ種優先株式の全てを取得する。この場合、当行は、かかるＥ種優先株式を取得するのと引換えに、各Ｅ種優先株主に対し、その有するＥ種優先株式数にＥ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、Ｅ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合又はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）を乗じた額を下記②に定める普通株式の時価（以下「一斉取得価額」という。）で除した数の普通株式を交付するものとする。Ｅ種優先株式の取得と引換えに交付すべき普通株式の数に１株に満たない端数がある場合には、会社法第234条に従ってこれを取り扱う。

②一斉取得価額

一斉取得価額は、一斉取得日に先立つ20取引日目に始まる15連続取引日（終値が算出されない日を除く。）の毎日の終値の平均値に相当する金額（円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。）とする。ただし、かかる計算の結果、一斉取得価額が45円（以下「下限Ｅ種取得価額」という。）を下回る場合は、一斉取得価額は下限Ｅ種取得価額（ただし、下記③による調整を受ける。）とする。

③下限Ｅ種取得価額の調整

（イ）Ｅ種優先株式の発行後、次の各号のいずれかに該当する場合には、下限Ｅ種取得価額を次に定める算式（以下、「下限Ｅ種取得価額調整式」という。）により調整する（以下、調整後の取得価額を「調整後下限Ｅ種取得価額」という。）。下限Ｅ種取得価額調整式の計算については、円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。

調 整 後 下限Ｅ種取得価額	＝	調 整 前 下限Ｅ種取得 価額	×	既発行 普通株式数	＋	交付普通 株式数	×	１株当たり の払込金額
時　　価
既発行普通株式数　　＋　　交付普通株式数

(ⅰ)下限Ｅ種取得価額調整式に使用する時価（下記（ハ）(ⅰ)に定義する。以下同じ。）を下回る払込金額をもって普通株式を発行又は自己株式である普通株式を処分する場合（無償割当ての場合を含む。）（ただし、当行の普通株式の交付を請求できる取得請求権付株式若しくは新株予約権（新株予約権付社債に付されたものを含む。以下本③において同じ。）その他の証券（以下「取得請求権付株式等」という。）、又は当行の普通株式の交付と引換えに当行が取得することができる取得条項付株式若しくは取得条項付新株予約権その他の証券（以下「取得条項付株式等」という。）が取得又は行使され、これに対して普通株式が交付される場合を除く。）

調整後下限Ｅ種取得価額は、払込期日（払込期間が定められた場合は当該払込期間の末日とする。以下同じ。）（無償割当ての場合はその効力発生日）の翌日以降、又は株主に募集株式の割当てを受ける権利を与えるため若しくは無償割当てのための基準日がある場合はその日の翌日以降、これを適用する。

(ⅱ)株式の分割をする場合

調整後下限Ｅ種取得価額は、株式の分割のための基準日に分割により増加する普通株式数（基準日における当行の自己株式である普通株式に関して増加する普通株式数を除く。）が交付されたものとみなして下限Ｅ種取得価額調整式を適用して算出し、その基準日の翌日以降、これを適用する。

(ⅲ)下限Ｅ種取得価額調整式に使用する時価を下回る価額（下記（ニ）に定義する。以下、本(ⅲ)、下記(ⅳ)及び(ⅴ)並びに下記（ハ）(ⅳ)において同じ。）をもって当行の普通株式の交付を請求できる取得請求権付株式等を発行する場合（無償割当ての場合を含む。）

調整後下限Ｅ種取得価額は、当該取得請求権付株式等の払込期日（新株予約権の場合は割当日）（無償割当ての場合はその効力発生日）に、又は株主に取得請求権付株式等の割当てを受ける権利を与えるため若しくは無償割当てのための基準日がある場合はその日に、当該取得請求権付株式等の全部が当初の条件で取得又は行使されて普通株式が交付されたものとみなして下限Ｅ種取得価額調整式を適用して算出し、その払込期日（新株予約権の場合は割当日）（無償割当ての場合はその効力発生日）の翌日以降、又はその基準日の翌日以降、これを適用する。

上記にかかわらず、上記の普通株式が交付されたものとみなされる日において価額が確定しておらず、後日一定の日（以下「価額決定日」という。）に価額が決定される取得請求権付株式等を発行した場合において、決定された価額が下限Ｅ種取得価額調整式に使用する時価を下回る場合には、調整後下限Ｅ種取得価額は、当該価額決定日に残存する取得請求権付株式等の全部が価額決定日に確定した条件で取得又は行使されて普通株式が交付されたものとみなして下限Ｅ種取得価額調整式を適用して算出し、当該価額決定日の翌日以降これを適用する。

(ⅳ)当行が発行した取得請求権付株式等に、価額がその発行日以降に修正される条件（本（イ）又は（ロ）と類似する希薄化防止のための調整を除く。）が付されている場合で、当該修正が行われる日（以下「修正日」という。）における修正後の価額（以下「修正価額」という。）が下限Ｅ種取得価額調整式に使用する時価を下回る場合

調整後下限Ｅ種取得価額は、修正日に、残存する当該取得請求権付株式等の全部が修正価額で取得又は行使されて普通株式が交付されたものとみなして下限Ｅ種取得価額調整式を適用して算出し、当該修正日の翌日以降これを適用する。

なお、かかる下限Ｅ種取得価額調整式の適用に際しては、下記(a)又は(b)の場合に応じて、調整後下限Ｅ種取得価額を適用する日の前日において有効な下限Ｅ種取得価額に、それぞれの場合に定める割合（以下「調整係数」という。）を乗じた額を調整前下限Ｅ種取得価額とみなすものとする。

(a)当該取得請求権付株式等について当該修正日の前に上記(ⅲ)又は本(ⅳ)による調整が行われていない場合

調整係数は１とする。

(b)当該取得請求権付株式等について当該修正日の前に上記(ⅲ)又は本(ⅳ)による調整が行われている場合

調整係数は、上記(ⅲ)又は本(ⅳ)による調整を行う直前の下限Ｅ種取得価額を当該調整後の下限Ｅ種取得価額で除した割合とする。

(ⅴ)取得条項付株式等の取得と引換えに下限Ｅ種取得価額調整式に使用される時価を下回る価額をもって普通株式を交付する場合

調整後下限Ｅ種取得価額は、取得日の翌日以降これを適用する。

ただし、当該取得条項付株式等について既に上記(ⅲ)又は(ⅳ)による下限Ｅ種取得価額の調整が行われている場合には、調整後下限Ｅ種取得価額は、当該取得と引換えに普通株式が交付された後の完全希薄化後普通株式数（下記（ホ）に定義する。）が、当該取得の直前の既発行普通株式数を超えるときに限り、当該超過する普通株式数が交付されたものとみなして下限Ｅ種取得価額調整式を適用して算出し、取得の直前の既発行普通株式数を超えないときは、本(ⅴ)による調整は行わない。

(ⅵ)株式の併合をする場合

調整後下限Ｅ種取得価額は、株式の併合の効力発生日以降、併合により減少する普通株式数（効力発生日における当行の自己株式である普通株式に関して減少した普通株式数を除く。）を負の値で表示して交付普通株式数とみなして下限Ｅ種取得価額調整式を適用して算出し、これを適用する。

（ロ）上記（イ）(i)ないし(ⅵ)に掲げる場合のほか、合併、会社分割、株式交換又は株式移転等により、下限Ｅ種取得価額の調整を必要とする場合は、取締役会が適当と判断する下限Ｅ種取得価額に変更される。

（ハ）(ⅰ)下限Ｅ種取得価額調整式に使用する「時価」は、調整後Ｅ種取得価額を適用する日に先立つ５連続取引日の毎日の終値の平均値（終値のない日数を除く。）とする。ただし、平均値の計算は円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。なお、上記５連続取引日の間に、下限Ｅ種取得価額の調整事由が生じた場合、調整後下限Ｅ種取得価額は、本③に準じて調整する。

(ⅱ)下限Ｅ種取得価額調整式に使用する「調整前下限Ｅ種取得価額」は、調整後下限Ｅ種取得価額を適用する日の前日において有効な下限Ｅ種取得価額とする。

(ⅲ)下限Ｅ種取得価額調整式に使用する「既発行普通株式数」は、基準日がある場合はその日（上記（イ）(i)ないし(ⅲ)に基づき当該基準日において交付されたものとみなされる普通株式数は含まない。）の、基準日がない場合は調整後下限Ｅ種取得価額を適用する日の１ヶ月前の日の、当行の発行済普通株式数（自己株式である普通株式の数を除く。）に当該下限Ｅ種取得価額の調整の前に上記（イ）及び（ロ）に基づき「交付普通株式数」とみなされた普通株式であって未だ交付されていない普通株式数（ある取得請求権付株式等について上記（イ）(ⅳ)(b)に基づく調整が初めて適用される日（当該日を含む。）からは、当該取得請求権付株式等に係る直近の上記（イ）(ⅳ)(b)に基づく調整に先立って適用された上記（イ）(ⅲ)又は(ⅳ)に基づく調整により「交付普通株式数」とみなされた普通株式数は含まない。）を加えたものとする。

(ⅳ)下限Ｅ種取得価額調整式に使用する「１株当たりの払込金額」とは、上記（イ）(i)の場合には、当該払込金額（無償割当ての場合は０円）（金銭以外の財産による払込の場合には適正な評価額）、上記（イ）(ⅱ)及び(ⅵ)の場合には０円、上記（イ）(ⅲ)ないし(ⅴ)の場合には価額（ただし、(ⅳ)の場合は修正価額）とする。

（ニ）上記（イ）(ⅲ)ないし(ⅴ)及び上記（ハ）(ⅳ)において「価額」とは、取得請求権付株式等又は取得条項付株式等の発行に際して払込みがなされた額（新株予約権の場合には、その行使に際して出資される財産の価額を加えた額とする。）から、その取得又は行使に際して当該取得請求権付株式等又は取得条項付株式等の所持人に交付される普通株式以外の財産の価額を控除した金額を、その取得又は行使に際して交付される普通株式の数で除した金額をいう。

（ホ）上記（イ）(ⅴ)において「完全希薄化後普通株式数」とは、調整後下限Ｅ種取得価額を適用する日の既発行普通株式数から、上記（ハ）(ⅲ)に従って既発行普通株式数に含められている未だ交付されていない普通株式数で当該取得条項付株式等に係るものを除いて、当該取得条項付株式等の取得により交付される普通株式数を加えたものとする。

（ヘ）上記（イ）(i)ないし(ⅲ)において、当該各行為に係る基準日が定められ、かつ当該各行為が当該基準日以降に開催される当行の株主総会における一定の事項に関する承認決議を停止条件としている場合には、上記（イ）(i)ないし(ⅲ)の規定にかかわらず、調整後下限Ｅ種取得価額は、当該承認決議をした株主総会の終結の日の翌日以降にこれを適用する。

（ト）下限Ｅ種取得価額調整式により算出された上記（イ）第２文を適用する前の調整後下限Ｅ種取得価額と調整前下限Ｅ種取得価額との差額が１円未満にとどまるときは、下限Ｅ種取得価額の調整は、これを行わない。ただし、その後下限Ｅ種取得価額調整式による下限Ｅ種取得価額の調整を必要とする事由が発生し、下限Ｅ種取得価額を算出する場合には、下限Ｅ種取得価額調整式中の調整前下限Ｅ種取得価額に代えて調整前下限Ｅ種取得価額からこの差額を差し引いた額（ただし、円位未満小数第２位までを算出し、その小数第２位を切り捨てる。）を使用する。

(８)譲渡制限

①Ｅ種優先株式を譲渡により取得することについては当行取締役会の承認を要する。

②当行取締役会は、Ｅ種優先株式の譲渡による取得について、当行取締役会が定める一定の基準に従って承認する権限を代表取締役に対して委任する。

(９)株式の分割又は併合及び株式無償割当て

①分割又は併合

当行は、株式の分割又は併合を行うときは、普通株式及びＥ種優先株式の種類ごとに、同時に同一の割合で行う。

②株式無償割当て

当行は、株式無償割当てを行うときは、普通株式及びＥ種優先株式の種類ごとに、当該種類の株式の無償割当てを、同時に同一の割合で行う。

(10)法令変更等

法令の変更等に伴い本要項の規定について読み替えその他の措置が必要となる場合には、当行の取締役会は合理的に必要な措置を講じる。

(11)その他

上記各項は、各種の法令に基づく許認可等の効力発生を条件とする。

９．「提出日現在発行数」欄には、平成30年11月１日からこの四半期報告書提出日までのＢ種優先株式及びＤ種優先株式の取得請求により発行された株式数は含まれておりません。

10．平成30年６月28日開催の第100回定時株主総会およびＤ種優先株主に係る種類株主総会決議により、平成30年10月１日付で普通株式、Ｂ種優先株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式の単元株式数を1,000株から100株に変更するとともに、普通株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式について10株を1株とする株式併合を実施いたしました。これにより発行済株式数は、普通株式は53,500,410株減少し5,944,490株となり、Ｄ種優先株式は14,400,000株減少し1,600,000株となり、Ｅ種優先株式は7,197,300株減少し799,700株となり、発行済株式総数は75,097,710株減少し11,344,190株となっています。

なお、上記株式併合に伴いＢ種優先株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式の下限取得価額は下記の通り調整されております。

調整後下限Ｂ種取得価額　350円　（調整前　　35円）

調整後下限Ｄ種取得価額　904円　（調整前　90.5円）

調整後下限Ｅ種取得価額　450円　（調整前　　45円）

（２）【新株予約権等の状況】

①【ストックオプション制度の内容】

該当事項はありません。 

②【その他の新株予約権等の状況】

該当事項はありません。 

（３）【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

該当事項はありません。 

（４）【発行済株式総数、資本金等の推移】

年月日	発行済株式総数増減数 （千株）	発行済株式総数残高 （千株）	資本金増減額 （百万円）	資本金残高 （百万円）	資本準備金増減額 （百万円）	資本準備金残高（百万円）
---	---	---	---	---	---	---
平成30年７月１日～ 平成30年９月30日	－	86,441	－	12,495	－	10,349

（注）平成30年６月28日開催の第100期定時株主総会及びＤ種優先株主に係る種類株主総会決議により、平成30年10月１日付で普通株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式について10株を１株とする株式併合を実施いたしました。これにより、発行済株式総数は、75,097,710株減少し、11,344,190株となっています。

（５）【大株主の状況】

		平成30年９月30日現在
氏名又は名称	住所	所有株式数 （千株）	発行済株式（自己株式を除く。）の総数に対する所有株式数の割合（％）
株式会社整理回収機構	東京都千代田区丸の内３丁目４番２号	16,000	18.60
株式会社西日本シティ銀行	福岡県福岡市博多区博多駅前３丁目１番１号	4,464	5.19
日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口4）	東京都中央区晴海１丁目８番11号	3,375	3.92
株式会社福岡銀行	福岡県福岡市中央区天神２丁目13番１号	2,623	3.05
株式会社みずほ銀行	東京都千代田区大手町１丁目５番５号	2,488	2.89
豊和銀行従業員持株会	大分県大分市王子中町４番10号	2,354	2.73
日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口）	東京都中央区晴海１丁目８番11号	1,743	2.02
株式会社福岡中央銀行	福岡県福岡市中央区大名２丁目12番１号	1,364	1.58
日本生命保険相互会社	東京都千代田区丸の内１丁目６番６号	1,333	1.55
株式会社南日本銀行	鹿児島県鹿児島市山下町１番１号	1,301	1.51
計	－	37,047	43.07

（注）　上記日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口4）及び日本トラスティ・サービス信託銀行（信託口）の所有株式は全て信託業務に係る株式であります。

なお、所有株式に係る議決権の個数の多い順上位10名は、以下のとおりであります。

		平成30年９月30日現在
氏名又は名称	住所	所有議決権数 （個）	総株主の議決権に対する所有議決権数の割合（％）
日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口4）	東京都中央区晴海１丁目８番11号	3,375	5.78
株式会社福岡銀行	福岡県福岡市中央区天神２丁目13番１号	2,623	4.49
株式会社みずほ銀行	東京都千代田区大手町１丁目５番５号	2,488	4.26
豊和銀行従業員持株会	大分県大分市王子中町４番10号	2,354	4.03
日本トラスティ・サービス信託銀行（信託口）	東京都中央区晴海１丁目８番11号	1,743	2.98
株式会社西日本シティ銀行	福岡県福岡市博多区博多駅前３丁目１番１号	1,464	2.50
日本生命保険相互会社	東京都千代田区丸の内１丁目６番６号	1,333	2.28
株式会社福岡中央銀行	福岡県福岡市中央区大名２丁目12番１号	1,314	2.25
株式会社南日本銀行	鹿児島県鹿児島市山下町１番１号	1,251	2.14
株式会社宮崎太陽銀行	宮崎県宮崎市広島２丁目１番31号	1,243	2.13
計	－	19,188	32.89

（６）【議決権の状況】

①【発行済株式】

平成30年９月30日現在

区分	株式数（株）	議決権の数（個）	内容
---	---	---	---
無議決権株式	Ｂ種優先株式　3,000,000 Ｄ種優先株式 16,000,000 Ｅ種優先株式　7,997,000	－	「１(1)②発行済株式」の「内容」の記載を参照
議決権制限株式（自己株式等）	－	－	－
議決権制限株式（その他）	－	－	－
完全議決権株式（自己株式等）	（自己株式） 普通株式　　　　 443,000	－	権利内容に何ら限定のない当行における標準となる株式
完全議決権株式（その他） （注１）	普通株式　　　58,339,000	普通株式　　 58,339	同上
単元未満株式	普通株式　　　　 662,900	－	同上
発行済株式総数	86,441,900	－	－
総株主の議決権	－	58,333	－

（注）１．上記の「完全議決権株式（その他）」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が10,000株含まれております。また、「議決権の数」の欄に同機構名義の完全議決権株式に係る議決権の数が10個含まれております。

２．平成30年６月28日開催の第100期定時株主総会及びＤ種優先株式に係る種類株主総会決議により、平成30年10月１日付で普通株式、Ｂ種優先株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式の単元株式数を1,000株から100株に変更するとともに、普通株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式について10株を1株とする株式併合を実施いたしました。これにより発行済株式数は、普通株式は53,500,410株減少し5,944,490株となり、Ｄ種優先株式は14,400,000株減少し1,600,000株となり、Ｅ種優先株式は7,197,300株減少し799,700株となり、発行済株式総数は75,097,710株減少し11,344,190株となっています。

②【自己株式等】

平成30年９月30日現在

所有者の氏名又は名称	所有者の住所	自己名義所有株式数（株）	他人名義所有株式数（株）	所有株式数の合計（株）	発行済株式総数に対する所有株式数の割合(％)
---	---	---	---	---	---
株式会社豊和銀行	大分市王子中町４番10号	443,000	－	443,000	0.74
計	－	443,000	－	443,000	0.74

（注）「発行済株式総数に対する所有株式数の割合(％)」の発行済株式総数は発行済普通株式の総数であります。 

２【役員の状況】

前事業年度の有価証券報告書の提出日後、当四半期累計期間において、役員の異動はありません。

 第２四半期報告書_20181126153413

第４【経理の状況】

１．当行は、特定事業会社（企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社）に該当するため、第２四半期会計期間については、中間財務諸表を作成しております。

２．当行の中間財務諸表は、「中間財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」（昭和52年大蔵省令第38号）に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」（昭和57年大蔵省令第10号）に準拠しております。

３．当行は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、中間会計期間（自平成30年４月１日　至平成30年９月30日）の中間財務諸表について、EY新日本有限責任監査法人の中間監査を受けております。

なお、新日本有限責任監査法人は、名称変更により、平成30年７月１日をもってEY新日本有限責任監査法人となっております。

１【中間財務諸表】

（１）【中間貸借対照表】

		(単位：百万円)
	前事業年度 (平成30年３月31日)	当中間会計期間 (平成30年９月30日)
資産の部
現金預け金	※６ 64,456	※６ 69,541
有価証券	※６,※９ 103,302	※６,※９ 99,783
貸出金	※１,※２,※３,※４,※５,※７ 407,883	※１,※２,※３,※４,※５,※７ 411,574
外国為替	429	532
その他資産	2,363	2,122
その他の資産	※６ 2,363	※６ 2,122
有形固定資産	※８ 7,665	※８ 6,845
無形固定資産	564	685
前払年金費用	606	612
繰延税金資産	273	219
支払承諾見返	738	685
貸倒引当金	△7,238	△6,282
資産の部合計	581,045	586,321
負債の部
預金	※６ 516,689	※６ 515,788
譲渡性預金	16,247	22,397
借用金	※６ 13,015	※６ 13,001
外国為替	－	0
その他負債	2,447	2,370
未払法人税等	96	280
リース債務	280	247
資産除去債務	212	206
その他の負債	1,858	1,636
賞与引当金	150	169
睡眠預金払戻損失引当金	193	199
再評価に係る繰延税金負債	822	605
支払承諾	738	685
負債の部合計	550,305	555,218
純資産の部
資本金	12,495	12,495
資本剰余金	10,349	10,349
資本準備金	10,349	10,349
利益剰余金	5,761	6,856
利益準備金	708	789
その他利益剰余金	5,052	6,066
繰越利益剰余金	5,052	6,066
自己株式	△89	△89
株主資本合計	28,517	29,612
その他有価証券評価差額金	520	283
土地再評価差額金	1,702	1,206
評価・換算差額等合計	2,223	1,490
純資産の部合計	30,740	31,102
負債及び純資産の部合計	581,045	586,321

（２）【中間損益計算書】

		(単位：百万円)
	前中間会計期間 (自　平成29年４月１日 　至　平成29年９月30日)	当中間会計期間 (自　平成30年４月１日 　至　平成30年９月30日)
経常収益	5,093	5,247
資金運用収益	3,995	3,954
（うち貸出金利息）	3,683	3,665
（うち有価証券利息配当金）	292	269
役務取引等収益	594	608
その他業務収益	45	1
その他経常収益	※２ 457	※２ 683
経常費用	4,327	4,187
資金調達費用	209	157
（うち預金利息）	207	151
役務取引等費用	599	605
その他業務費用	14	13
営業経費	※１,※３ 3,004	※１,※３ 3,128
その他経常費用	※４ 499	※４ 282
経常利益	765	1,060
特別利益	6	394
固定資産処分益	6	394
その他の特別利益	0	0
特別損失	187	307
固定資産処分損	0	9
減損損失	※５ 186	※５ 298
その他の特別損失	0	－
税引前中間純利益	585	1,147
法人税、住民税及び事業税	7	211
法人税等調整額	90	△67
法人税等合計	98	144
中間純利益	486	1,003

（３）【中間株主資本等変動計算書】

前中間会計期間（自　平成29年４月１日　至　平成29年９月30日）

								(単位：百万円)
	株主資本
	資本金	資本剰余金			利益剰余金			自己株式	株主資本合計
	資本準備金	その他資本剰余金	資本剰余金合計	利益準備金	その他利益剰余金	利益剰余金合計
	繰越利益剰余金
当期首残高	12,495	8,350	－	8,350	614	4,967	5,581	△88	26,339
当中間期変動額
新株の発行	3,998	3,998		3,998					7,997
資本金から剰余金への振替	△3,998		3,998	3,998
準備金から剰余金への振替		△2,000	2,000
剰余金の配当					94	△569	△474		△474
中間純利益						486	486		486
自己株式の取得								△6,000	△6,000
自己株式の消却			△5,998	△5,998		△1	△1	6,000
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）
当中間期変動額合計	－	1,998	－	1,998	94	△84	10	△0	2,009
当中間期末残高	12,495	10,349	－	10,349	708	4,883	5,592	△88	28,348

	評価・換算差額等			純資産合計
	その他有価証券評価差額金	土地再評価差額金	評価・換算差額等合計
当期首残高	133	1,702	1,836	28,175
当中間期変動額
新株の発行				7,997
資本金から剰余金への振替
準備金から剰余金への振替
剰余金の配当				△474
中間純利益				486
自己株式の取得				△6,000
自己株式の消却
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）	251	－	251	251
当中間期変動額合計	251	－	251	2,260
当中間期末残高	385	1,702	2,087	30,435

当中間会計期間（自　平成30年４月１日　至　平成30年９月30日）

							(単位：百万円)
	株主資本
	資本金	資本剰余金		利益剰余金			自己株式	株主資本合計
	資本準備金	資本剰余金合計	利益準備金	その他利益剰余金	利益剰余金合計
	繰越利益剰余金
当期首残高	12,495	10,349	10,349	708	5,052	5,761	△89	28,517
当中間期変動額
剰余金の配当				80	△484	△404		△404
中間純利益					1,003	1,003		1,003
自己株式の取得							△0	△0
土地再評価差額金の取崩					495	495		495
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）
当中間期変動額合計	－	－	－	80	1,014	1,095	△0	1,094
当中間期末残高	12,495	10,349	10,349	789	6,066	6,856	△89	29,612

	評価・換算差額等			純資産合計
	その他有価証券評価差額金	土地再評価差額金	評価・換算差額等合計
当期首残高	520	1,702	2,223	30,740
当中間期変動額
剰余金の配当				△404
中間純利益				1,003
自己株式の取得				△0
土地再評価差額金の取崩				495
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）	△237	△495	△732	△732
当中間期変動額合計	△237	△495	△732	362
当中間期末残高	283	1,206	1,490	31,102

（４）【中間キャッシュ・フロー計算書】

		（単位：百万円）
	前中間会計期間 (自　平成29年４月１日 　至　平成29年９月30日)	当中間会計期間 (自　平成30年４月１日 　至　平成30年９月30日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
税引前中間純利益	585	1,147
減価償却費	134	126
減損損失	186	298
貸倒引当金の増減（△）	△570	△956
賞与引当金の増減額（△は減少）	4	18
前払年金費用の増減額（△は増加）	1	△5
睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）	23	6
資金運用収益	△3,995	△3,954
資金調達費用	209	157
有価証券関係損益（△）	△54	△110
固定資産処分損益（△は益）	△6	△384
貸出金の純増（△）減	2,539	△3,691
預金の純増減（△）	2,110	△900
譲渡性預金の純増減（△）	7,545	6,149
借用金の純増減（△）	1,186	△13
預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減	△756	638
外国為替（資産）の純増（△）減	187	△103
外国為替（負債）の純増減（△）	△0	0
資金運用による収入	4,044	4,035
資金調達による支出	△251	△235
その他	381	274
小計	13,504	2,496
法人税等の還付額	28	25
法人税等の支払額	△24	△37
営業活動によるキャッシュ・フロー	13,509	2,483
投資活動によるキャッシュ・フロー
有価証券の取得による支出	△23,491	△38,381
有価証券の売却による収入	2,053	1,546
有価証券の償還による収入	23,707	40,091
有形固定資産の取得による支出	△13	△91
無形固定資産の取得による支出	△77	△394
有形固定資産の売却による収入	129	904
投資活動によるキャッシュ・フロー	2,307	3,675
財務活動によるキャッシュ・フロー
株式の発行による収入	7,941	－
リース債務の返済による支出	△27	△33
配当金の支払額	△472	△401
自己株式の取得による支出	△6,000	△0
財務活動によるキャッシュ・フロー	1,441	△435
現金及び現金同等物の増減額（△は減少）	17,257	5,723
現金及び現金同等物の期首残高	49,120	63,136
現金及び現金同等物の中間期末残高	※１ 66,378	※１ 68,859

【注記事項】

（重要な会計方針）

１．商品有価証券の評価基準及び評価方法

商品有価証券の評価は、時価法（売却原価は主として移動平均法により算定）により行っております。

２．有価証券の評価基準及び評価方法

有価証券の評価は、その他有価証券については原則として中間決算日の市場価格等に基づく時価法（売却原価は主として移動平均法により算定）、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。

なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。

３．デリバティブ取引の評価基準及び評価方法

デリバティブ取引の評価は時価法により行っております。

４．固定資産の減価償却の方法

(1）有形固定資産（リース資産を除く）

有形固定資産は、定率法（ただし、平成10年４月１日以後に取得した建物（建物附属設備を除く。）並びに平成28年４月１日以後に取得した建物附属設備及び構築物については定額法）を採用し、年間減価償却費見積額を期間により按分し計上しております。

なお、主な耐用年数は次のとおりであります。

建物：34年～50年

その他：４年～20年

(2）無形固定資産

無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、行内における利用可能期間(５年)に基づいて償却しております。

(3）リース資産

所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については零としております。

５．繰延資産の処理方法

株式発行費

株式発行費は、その他資産に計上し、３年で定額法により償却しております。

６．引当金の計上基準

(1）貸倒引当金

貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。

破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者（以下、「破綻先」という。）に係る債権及びそれと同等の状況にある債務者（以下、「実質破綻先」という。）に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者（以下、「破綻懸念先」という。）に係る債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。

破綻懸念先及び貸出条件緩和債権等を有する債務者で与信額が一定額以上の大口債務者のうち、債権の元本の回収及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローを合理的に見積もることができる債権については、当該キャッシュ・フローを貸出条件緩和実施前の約定利子率で割引いた金額等と債権の帳簿価額との差額を貸倒引当金とする方法（キャッシュ・フロー見積法）により計上しております。

上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しております。

すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署の協力の下に資産査定部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監査部署が査定結果を監査しております。

なお、破綻先及び実質破綻先に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証による回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金額は4,601百万円（前事業年度末は4,131百万円）であります。

(2）賞与引当金

賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間会計期間に帰属する額を計上しております。

(3）退職給付引当金

退職給付引当金は、従業員の退職給付に備えるため、当事業年度末における退職給付債務及び年金資産の見込額に基づき、当中間会計期間末において発生していると認められる額を計上しております。当中間会計期間末においては、年金資産の額が退職給付債務から未認識項目の合計額を控除した額を超過しているため、前払年金費用として中間貸借対照表に計上しております。また、退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間会計期間末までの期間に帰属させる方法については期間定額基準によっております。なお、数理計算上の差異の費用処理方法は次のとおりであります。

数理計算上の差異：各事業年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（９年）による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌事業年度から損益処理

(4）睡眠預金払戻損失引当金

睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、将来の払戻請求に応じて発生する損失を見積り必要と認める額を計上しております。

７．外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準

外貨建資産及び負債は、主として中間決算日の為替相場による円換算額を付しております。

８．中間キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲

中間キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、中間貸借対照表上の「現金預け金」のうち現金及び日本銀行への預け金であります。

９．その他中間財務諸表作成のための基本となる重要な事項

消費税等の会計処理

消費税及び地方消費税（以下、消費税等という。）の会計処理は税抜方式によっております。

ただし、有形固定資産に係る控除対象外消費税等は当中間会計期間の費用に計上しております。 

（中間貸借対照表関係）

※１．貸出金のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。

	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---
破綻先債権額	185百万円	196百万円
延滞債権額	14,560百万円	13,861百万円

なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金（貸倒償却を行った部分を除く。以下「未収利息不計上貸出金」という。）のうち、法人税法施行令（昭和40年政令第97号）第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。

また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。

※２．貸出金のうち３カ月以上延滞債権はありません。

なお、３カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。

※３．貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。

	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---
貸出条件緩和債権額	428百万円	536百万円

なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３カ月以上延滞債権に該当しないものであります。

※４．破綻先債権額、延滞債権額、３カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。

	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---
合計額	15,174百万円	14,594百万円

なお、上記１．から４．に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。

※５．手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号　平成14年２月13日）に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた商業手形等は、売却又は（再）担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。

	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---
	2,982百万円	2,978百万円

※６．担保に供している資産は、次のとおりであります。

	前事業年度 （平成30年３月31日）		当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---	---	---
担保に供している資産
有価証券	16,270	百万円	16,215	百万円
担保資産に対応する債務
預金	655	〃	731	〃
借用金	12,600	〃	12,600	〃
計	13,255	〃	13,331	〃

上記のほか、内国為替決済、公金収納の取引の担保として、次のものを差し入れております。

	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---
有価証券	9,738百万円	9,721百万円
預け金	59百万円	59百万円

また、その他の資産には、保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。

	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---
保証金	1,381百万円	1,381百万円

※７．当座貸越契約及び貸付金に係るコミットメントライン契約は、顧客からの融資実行の申し出を受けた場合に、契約上規定された条件について違反がない限り、一定の限度額まで資金を貸付けることを約する契約であります。これらの契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。

	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---
融資未実行残高	22,160百万円	23,082百万円
うち契約残存期間が１年以内のもの	22,100百万円	23,064百万円

なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当行の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当行が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。 ※８．有形固定資産の減価償却累計額

	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
減価償却累計額	5,949百万円	5,774百万円

※９．「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募（金融商品取引法第２条第３項）による社債に対する保証債務の額

	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---
	5,120百万円	4,277百万円

（中間損益計算書関係）

※１．営業経費には、次のものを含んでおります。

	前中間会計期間 （自　平成29年４月１日 至　平成29年９月30日）	当中間会計期間 （自　平成30年４月１日 至　平成30年９月30日）
---	---	---
給料・手当	1,268百万円	1,292百万円
退職給付費用	43百万円	37百万円

※２．その他経常収益には、次のものを含んでおります。

	前中間会計期間 （自　平成29年４月１日 至　平成29年９月30日）	当中間会計期間 （自　平成30年４月１日 至　平成30年９月30日）
---	---	---
償却債権取立益	171百万円	77百万円
株式等売却益	15百万円	125百万円
貸倒引当金戻入益	133百万円	373百万円

※３．減価償却実施額は次のとおりであります。

	前中間会計期間 （自　平成29年４月１日 至　平成29年９月30日）	当中間会計期間 （自　平成30年４月１日 至　平成30年９月30日）
---	---	---
有形固定資産	94百万円	97百万円
無形固定資産	30百万円	28百万円

※４．その他経常費用には、次のものを含んでおります。

	前中間会計期間 （自　平成29年４月１日 至　平成29年９月30日）	当中間会計期間 （自　平成30年４月１日 至　平成30年９月30日）
---	---	---
貸出金償却	419百万円	204百万円

※５．当行は以下の資産について減損損失を計上しております。

（イ）大分県内

	前中間会計期間 （自　平成29年４月１日 至　平成29年９月30日）	当中間会計期間 （自　平成30年４月１日 至　平成30年９月30日）
---	---	---
主な用途	営業用資産１カ所	遊休不動産４カ所
種類	土地、建物	土地、建物
減損損失額	土地128百万円 建物58百万円	土地230百万円 建物34百万円

（ロ）大分県外

	前中間会計期間 （自　平成29年４月１日 至　平成29年９月30日）	当中間会計期間 （自　平成30年４月１日 至　平成30年９月30日）
---	---	---
主な用途	―	遊休不動産１カ所
種類	―	土地、建物
減損損失額	― ―	土地32百万円 建物１百万円

上記の資産は、売却方針の決定、継続的な地価の下落及び営業キャッシュ・フローの低下により、資産グループの帳簿価額を回収可能価額まで減額し、当該減少額を減損損失として特別損失に計上しております。

当行は、グルーピングの単位を営業店単位としております。ただし、将来の使用が見込まれていない遊休資産については、個々の物件単位でグルーピングをしております。また、本部等銀行全体に関連する資産については共用資産としております。

なお、減損損失の測定に使用した回収可能価額は、正味売却価額と使用価値のいずれか高い価額であります。正味売却価額は不動産鑑定評価額等から処分費用見込額を控除して算定し、使用価値は将来キャッシュ・フローを5.05％で割り引いて算定しております。  

（中間株主資本等変動計算書関係）

前中間会計期間（自　平成29年４月１日　至　平成29年９月30日）

１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項

（単位：千株）

	当事業年度期首株式数	当中間会計期間増加株式数	当中間会計期間減少株式数	当中間会計期間末株式数
---	---	---	---	---
発行済株式
普通株式	59,444	－	－	59,444
Ａ種優先株式　（注）１	6,000	－	6,000	－
Ｂ種優先株式	3,000	－	－	3,000
Ｄ種優先株式	16,000	－	－	16,000
Ｅ種優先株式　（注）２	－	7,997	－	7,997
合計	84,444	7,997	6,000	86,441
自己株式
普通株式　　　（注）３	431	4	－	435
Ａ種優先株式　（注）４、５	－	6,000	6,000	－
合計	431	6,004	6,000	435

（注）１．Ａ種優先株式の発行済株式数の減少6,000千株は、自己株式の消却によるものであります。

２．Ｅ種優先株式の発行済株式数の増加7,997千株は、第三者割当による新株の発行によるものであります。

３．普通株式の自己株式数の増加４千株は、単元未満株式の買取によるものであります。

４．Ａ種優先株式の自己株式数の増加6,000千株は、定款第12条の２第９項に基づく金銭を対価とした取得によ

るものであります。

５．Ａ種優先株式の自己株式数の減少6,000千株は、自己株式の消却によるものであります。 ２．配当に関する事項

(1）当中間会計期間中の配当金支払額

（決議）	株式の種類	配当金の総額 （百万円）	１株当たり 配当額（円）	基準日	効力発生日
---	---	---	---	---	---
平成29年６月29日 定時株主総会	普通株式	59	1	平成29年３月31日	平成29年６月30日
Ａ種優先株式	210	35	平成29年３月31日	平成29年６月30日
Ｂ種優先株式	24	8	平成29年３月31日	平成29年６月30日
Ｄ種優先株式	181	11.3	平成29年３月31日	平成29年６月30日

(2）基準日が当中間会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間会計期間の末日後となるもの

該当事項はありません。 

当中間会計期間（自　平成30年４月１日　至　平成30年９月30日）

１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項

（単位：千株）

	当事業年度期首株式数	当中間会計期間増加株式数	当中間会計期間減少株式数	当中間会計期間末株式数
---	---	---	---	---
発行済株式
普通株式　　　（注）１	59,444	－	－	59,444
Ｂ種優先株式	3,000	－	－	3,000
Ｄ種優先株式　（注）１	16,000	－	－	16,000
Ｅ種優先株式　（注）１	7,997	－	－	7,997
合計	86,441	－	－	86,441
自己株式
普通株式　　　（注）１、２	438	4	－	443
合計	438	4	－	443

（注）１．平成30年６月28日開催の第100回定時株主総会決議により、平成30年10月１日付で普通株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式について10株を１株とする株式併合を実施しております。これにより提出日現在の発行済株式総数は、75,097,710株減少し、11,344,190株となっております。

２．普通株式の自己株式数の増加４千株は、単元未満株式の買取によるものであります。 ２．配当に関する事項

(1）当中間会計期間中の配当金支払額

（決議）	株式の種類	配当金の総額 （百万円）	１株当たり 配当額（円）	基準日	効力発生日
---	---	---	---	---	---
平成30年６月28日 定時株主総会	普通株式	59	1	平成30年3月31日	平成30年6月29日
Ｂ種優先株式	24	8	平成30年3月31日	平成30年6月29日
Ｄ種優先株式	172	10.7	平成30年3月31日	平成30年6月29日
Ｅ種優先株式	148	18.5	平成30年3月31日	平成30年6月29日

(2）基準日が当中間会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間会計期間の末日後となるもの

該当事項はありません。 

（中間キャッシュ・フロー計算書関係）

※１．現金及び現金同等物の中間期末残高と中間貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係

	前中間会計期間 （自　平成29年４月１日 至　平成29年９月30日）		当中間会計期間 （自　平成30年４月１日 至　平成30年９月30日）
---	---	---	---	---
現金預け金勘定	67,587	百万円	69,541	百万円
定期預け金	△59	〃	△ 59	〃
その他預け金	△1,150	〃	△ 622	〃
現金及び現金同等物	66,378	〃	68,859	〃

（リース取引関係）

ファイナンス・リース取引

所有権移転外ファイナンス・リース取引

①リース資産の内容

有形固定資産

ＡＴＭ、パソコン

②リース資産の減価償却の方法

重要な会計方針「４．固定資産の減価償却の方法」に記載のとおりであります。 

（金融商品関係）

金融商品の時価等に関する事項

中間貸借対照表計上額（貸借対照表計上額）、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません。（（注２）参照）。

前事業年度（平成30年３月31日）

（単位：百万円）

	貸借対照表計上額	時　価	差　額
---	---	---	---
（１）現金預け金	64,456	64,456	－
（２）有価証券	102,317	102,317	－
（３）貸出金	407,883
貸倒引当金（*１）	△ 7,222
	400,660	403,707	3,046
資産計	567,434	570,481	3,046
（１）預金	516,689	517,046	356
（２）譲渡性預金	16,247	16,252	5
（３）借用金	13,015	13,015	0
負債計	545,952	546,314	361
デリバティブ取引（*２）
ヘッジ会計が適用されていないもの	0	0	－
デリバティブ取引計	0	0	－

（*１）貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。

（*２）その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しております。

当中間会計期間（平成30年９月30日）

（単位：百万円）

	中間貸借対照表計上額	時　価	差　額
---	---	---	---
（１）現金預け金	69,541	69,541	－
（２）有価証券	98,769	98,769	－
（３）貸出金	411,574
貸倒引当金（*１）	△ 6,270
	405,303	408,453	3,149
資産計	573,615	576,765	3,149
（１）預金	515,788	516,062	273
（２）譲渡性預金	22,397	22,401	4
（３）借用金	13,001	13,001	0
負債計	551,187	551,465	278
デリバティブ取引（*２）
ヘッジ会計が適用されていないもの	△ 0	△ 0	－
デリバティブ取引計	△ 0	△ 0	－

（*１）貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。

（*２）その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しております。

（注１）金融商品の時価の算定方法

資　産

（１）現金預け金

満期のない預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。満期のある預け金のうち、満期が1年以内のものの時価は、帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。

（２）有価証券

株式は取引所の価格、債券は取引所の価格又は取引金融機関から提示された価格を時価としております。

投資信託は、公表されている基準価格を時価としております。

自行保証付私募債は、貸出金と同じく、信用格付と契約期間に応じて、市場金利に信用コストを反映した利率で割り引いて時価を算定しております。

なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項については「（有価証券関係）」に記載しております。

（３）貸出金

変動金利の貸出金は、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。

固定金利の貸出金は、一定の期間毎に区分した元利金の合計額を、貸出金の種類及び信用格付、契約期間に応じて、市場金利に信用コストを反映させた利率もしくは同様の新規貸出を行った場合に想定される金利で割り引いて時価を算定しております。

金利の決定方法が特殊な貸出金は、当行から独立した第三者の価格提供者により提示された評価額を時価としております。

返済期限を設けていない貸出金は、返済見込期間及び金利条件等から、時価は帳簿価額と近似しているものと想定されるため、帳簿価額を時価としております。

また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する貸出金等は、担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒引当金を算定しているため、時価は中間決算日（決算日）における中間貸借対照表（貸借対照表）上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。

負　債

（１）預金、及び（２）譲渡性預金

要求払預金は、中間決算日（決算日）に要求された場合の支払額（帳簿価額）を時価とみなしております。定期預金及び譲渡性預金は、一定の期間毎に区分した元利金の合計額を、新規に預金を受け入れた場合に使用する利率で割り引いて時価を算定しております。

（３）借用金

借用金は全て固定金利であり、一定の期間毎に区分した元利金の合計額を、同様の借入を行った場合に想定される利率で割り引いて時価を算定しております。

デリバティブ取引

デリバティブ取引については、「（デリバティブ取引関係）」に記載しております。

（注２）時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の中間貸借対照表計上額（貸借対照表計上額）は次のとおりであり、金融商品の時価情報の「資産（２）有価証券」には含まれておりません。

（単位：百万円）

区　分	前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---
①非上場株式（*１）（*２）	779	782
②組合出資金（*３）	206	230
合　計	985	1,013

（*１） 非上場株式については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから時価開示の対象とはしておりません。

（*２） 前事業年度において、非上場株式について１百万円減損処理を行っております。当中間会計期間において、非上場株式について０百万円減損処理を行っております。

（*３） 組合出資金のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認められるもので構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。 

（有価証券関係）

※　中間貸借対照表（貸借対照表）の「有価証券」について記載しております。

１．満期保有目的の債券

前事業年度（平成30年３月31日現在)及び当中間会計期間（平成30年９月30日現在）

該当事項はありません。

２．その他有価証券

前事業年度(平成30年３月31日現在)

	種類	貸借対照表計上額 （百万円）	取得原価 （百万円）	差額 （百万円）
---	---	---	---	---
	株式	2,725	1,921	804
	債券	51,093	50,698	394
貸借対照表計上額が	国債	18,160	18,043	116
取得原価を超えるも	地方債	8,155	8,132	23
の	社債	24,776	24,522	254
	その他	13,715	13,559	155
	小計	67,534	66,179	1,354
	株式	1,730	2,121	△ 391
貸借対照表計上額が	債券	27,495	27,632	△ 137
取得原価を超えない	地方債	19,906	20,002	△ 95
もの	社債	7,588	7,630	△ 42
	その他	5,556	5,680	△ 123
	小計	34,782	35,434	△ 651
合	計	102,317	101,614	702

当中間会計期間(平成30年９月30日現在)

	種類	中間貸借対 照表計上額 （百万円）	取得原価 （百万円）	差額 （百万円）
---	---	---	---	---
	株式	2,712	2,032	679
	債券	42,571	42,224	347
中間貸借対照表計上	国債	12,120	12,035	84
額が取得原価を超え	地方債	8,150	8,130	20
るもの	社債	22,301	22,058	243
	その他	9,120	9,024	95
	小計	54,405	53,282	1,123
	株式	1,654	2,089	△ 434
中間貸借対照表計上	債券	33,740	33,935	△ 194
額が取得原価を超え	地方債	24,741	24,900	△ 159
ないもの	社債	8,999	9,034	△ 35
	その他	8,968	9,092	△ 124
	小計	44,364	45,117	△ 753
合	計	98,769	98,400	369

３．減損処理を行った有価証券

売買目的有価証券以外の有価証券（時価を把握することが極めて困難なものを除く）のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって中間貸借対照表計上額（貸借対照表計上額）とするとともに、評価差額を当中間会計期間（事業年度）の損失として処理（以下「減損処理」という。）しております。

前事業年度及び当中間会計期間における減損処理額はありません。

また、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、当中間会計期間（事業年度）末の時価が取得原価に比べて50％以上下落した場合は著しく下落したと判断し、30％以上50％未満下落している場合は発行会社の財務内容及び過去の一定期間における時価の推移等を勘案して判断しております。 

（金銭の信託関係）

該当事項はありません。 

（その他有価証券評価差額金）

中間貸借対照表（貸借対照表）に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。

前事業年度（平成30年３月31日現在）

	金額（百万円）
---	---
評価差額	702
その他有価証券	702
（＋）繰延税金資産（又は（△）繰延税金負債）	△ 181
その他有価証券評価差額金（持分相当額調整前）	520
その他有価証券評価差額金	520

当中間会計期間（平成30年９月30日現在）

	金額（百万円）
---	---
評価差額	369
その他有価証券	369
（＋）繰延税金資産（又は（△）繰延税金負債）	△ 85
その他有価証券評価差額金（持分相当額調整前）	283
その他有価証券評価差額金	283

（デリバティブ取引関係）

１．ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引

ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの中間決算日（決算日）における契約額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益並びに当該時価の算定方法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。

(1）金利関連取引

該当事項はありません。

(2）通貨関連取引

前事業年度（平成30年３月31日現在）

区分	種類	契約額等 （百万円）	契約額等のうち１年超のもの（百万円）	時価 （百万円）	評価損益 （百万円）
---	---	---	---	---	---
店頭	為替予約
売建	4	－	0	0
買建	2	－	0	0
合　計		－	－	0	0

（注）１．上記取引については時価評価を行い、評価損益を損益計算書に計上しております。

２．時価の算定

割引現在価値等により算出しております。

当中間会計期間（平成30年９月30日現在）

区分	種類	契約額等 （百万円）	契約額等のうち１年超のもの（百万円）	時価 （百万円）	評価損益 （百万円）
---	---	---	---	---	---
店頭	為替予約
売建	9	－	△0	△0
買建	－	－	－	－
合　計		－	－	△0	△0

（注）１．上記取引については時価評価を行い、評価損益を損益計算書に計上しております。

２．時価の算定

割引現在価値等により算出しております。

(3）株式関連取引

該当事項はありません。

(4）債券関連取引

該当事項はありません。

(5）商品関連取引

該当事項はありません。

(6）クレジットデリバティブ取引

該当事項はありません。

２．ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引

(1）金利関連取引

該当事項はありません。

(2）通貨関連取引

該当事項はありません。

(3）株式関連取引

該当事項はありません。

(4）債券関連取引

該当事項はありません。

（持分法損益等）

該当事項はありません。 

（ストック・オプション等関係）

該当事項はありません。 

（資産除去債務関係）

当該資産除去債務の総額の増減

	前事業年度 （自　平成29年４月１日 至　平成30年３月31日）	当中間会計期間 （自　平成30年４月１日 至　平成30年９月30日）
---	---	---
期首残高	208百万円	212百万円
有形固定資産の取得による増加額	－百万円	2百万円
時の経過による調整額	3百万円	1百万円
資産除去債務の履行による減少額	－百万円	△0百万円
資産除去債務の戻入額	－百万円	△9百万円
期末残高	212百万円	206百万円

（セグメント情報等）

【セグメント情報】

当行は、銀行業の単一セグメントであるため、記載を省略しております。

【関連情報】

前中間会計期間（自　平成29年４月１日　至　平成29年９月30日）

１．サービスごとの情報

（単位：百万円）

	貸出業務	有価証券投資業務	その他	合計
---	---	---	---	---
外部顧客に対する経常収益	3,989	353	750	5,093

（注）一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。

２．地域ごとの情報

（１）経常収益

当行は、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。

（２）有形固定資産

当行は、有形固定資産がすべて本邦に所在しているため、記載を省略しております。

３．主要な顧客ごとの情報

特定の顧客に対する経常収益で中間損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。

当中間会計期間（自　平成30年４月１日　至　平成30年９月30日）

１．サービスごとの情報

（単位：百万円）

	貸出業務	有価証券投資業務	その他	合計
---	---	---	---	---
外部顧客に対する経常収益	4,117	394	735	5,247

（注）一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。

２．地域ごとの情報

（１）経常収益

当行は、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。

（２）有形固定資産

当行は、有形固定資産がすべて本邦に所在しているため、記載を省略しております。

３．主要な顧客ごとの情報

特定の顧客に対する経常収益で中間損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。

【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】

前中間会計期間（自　平成29年４月１日　至　平成29年９月30日）

当行は、銀行業単一のセグメントであるため、記載を省略しています。

当中間会計期間（自　平成30年４月１日　至　平成30年９月30日）

当行は、銀行業単一のセグメントであるため、記載を省略しています。

【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】

該当事項はありません。

【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】

該当事項はありません。 

（１株当たり情報）

１．１株当たり純資産額

		前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---	---
１株当たり純資産額		575円94銭	695円85銭

（注）１．平成30年10月１日付で普通株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式について10株を１株とする株式併合を実施いたしましたが、１株当たり純資産額は、前事業年度の期首に当該株式併合が行われたものと仮定して算出しております。

２．１株当たり純資産額の算定上の基礎は、次のとおりであります。

		前事業年度 （平成30年３月31日）	当中間会計期間 （平成30年９月30日）
---	---	---	---
純資産の部の合計額	百万円	30,740	31,102
純資産の部の合計額から控除する金額	百万円	27,342	26,997
（うち優先株式）	百万円	（26,997）	（26,997）
（うち定時株主総会決議による優先配当額）	百万円	（345）	（0）
普通株式に係る中間期末（期末）の純資産額	百万円	3,398	4,105
１株当たり純資産額の算定に用いられた中間期末（期末）の普通株式の数	千株	5,900	5,900

２．１株当たり中間純利益及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後１株当たり中間純利益及び算定上の基礎

		前中間会計期間 （自　平成29年４月１日 至　平成29年９月30日）	当中間会計期間 （自　平成30年４月１日 至　平成30年９月30日）
---	---	---	---
(1）１株当たり中間純利益	円	82.49	170.10
（算定上の基礎）
中間純利益	百万円	486	1,003
普通株主に帰属しない金額	百万円	－	－
（うち中間優先配当額）	百万円	（－）	（－）
普通株式に係る中間純利益	百万円	486	1,003
普通株式の期中平均株式数	千株	5,901	5,900
(2）潜在株式調整後１株当たり中間純利益	円	11.75	23.66
（算定上の基礎）
中間純利益調整額	百万円	－	－
普通株式増加数	千株	35,541	36,523
（うち優先株式）	千株	（35,541）	（36,523）
希薄化効果を有しないため、潜在株式調整後１株当たり中間純利益の算定に含めなかった潜在株式の概要		―――――	―――――

（注）　平成30年10月１日付で普通株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式について10株を１株とする株式併合を実施いたしましたが、１株当たり中間純利益及び潜在株式調整後１株当たり中間純利益は、前事業年度の期首に当該株式併合が実施されたと仮定し算出しております。

（重要な後発事象）

（株式併合）

当行は、平成30年６月28日開催の第100回定時株主総会及びＤ種優先株式に係る種類株主総会決議により、平成30年10月１日付で普通株式、Ｄ種優先株式及びＥ種優先株式について10株を１株とする株式併合を実施しております。

なお、１株当たり情報に及ぼす影響は、（１株当たり情報）に反映されております。 

２【その他】

該当事項はありません。

 第２四半期報告書_20181126153413

第二部【提出会社の保証会社等の情報】

該当事項はありません。