TF VARLIK KİRALAMA A.Ş.

Prospectus • Sep 19, 2024

TF Varlık Kiralama Anonim Şirketi Özettir

Bu özet, Sermave Pivasası Kurulu (Kurul)'nca ...../...../...... tarihinde onaylanmıştır.

Ortaklığımızın toplam 15.000.000.000 TL tutarındaki ihraç tavanı kapsamındaki kira sertifikalarının halka arz edilecek 750.000.000 TL'lik kısmının satışına ilişkin özettir. Halka arz edilecek kira sertifikalarına fazla talep gelmesi durumunda halka arz tutarı 1.000.000.000 TL've kadar arttırılabilecektir.

Özetin onavlanması, özette yer alan bilgilerin doğru olduğunun Kurulca tekeffülü anlamına gelmeyeceği gibi, söz konusu kira sertifikalarına ilişkin bir tavsiye olarak da kabul edilemez. Bu özet çerçevesinde ihraç edilecek kira sertifikalarına ilişkin ihraççının fon kullanıcısından yapılan tahsilatları yatırımcılara aktarma yükümlülüğü, fon kullanıcısının ihraççıya olan ödeme yükümlülüğü ile fon kullanıcısının ihraççıya karşı temerrüdü halinde ihraççının kira sertifikasına dayanak oluşturan varlıklar ve hakları paraya çevirerek yatırımcılara aktarma yükümlülüğü, Kurul veya herhangi bir kamu kurulusu tarafından garanti altına alınmamıştır. Ayrıca halka arz edilecek kira sertifikalarının fiyatının belirlenmesinde Kurul'un herhangi bir takdir ya da onay yetkisi yoktur.

Bu özet, ihraççı bilgi dokümanı ve sermaye piyasası aracı notu ile birlikte geçerli bir izahname oluşturur ve ihraççı bilgi dokümanı ve sermaye piyasası aracı notunda yer alan bilgilerin özetini içerir. Bu nedenle, özet izahnameye giriş olarak okunmalı ve halka arz edilecek kira sertifikalarına ilişkin yatırım kararları ihraççı bilgi dokümanı, sermaye piyasası aracı notu ve özetin bir bütün olarak değerlendirilmesi sonucu verilmelidir.

Bu özet ile birlikte incelenmesi gereken ihraççı bilgi dokümanı 24/11/2023 tarihinde ve ihraccı bilgi dokümanı güncelleme metinleri 04/12/2023, 29/12/2023, 26/04/2024, 24/05/2024, .../..../2024 tarihlerinde, sermaye piyasası aracı notu ise ..../..../2024 tarihinde ortaklığımızın, fon kullanıcısının ve halka arzda satışa aracılık edecek OYAK www.tfvarlikkiralama.com.tr, A.S.'nin Değerler Menkul Yatırım www.turkiyefinans.com.tr ve www.oyakyatirim.com.tr adresli internet siteleri ile Kamuyu Aydınlatma Platformu (KAP)'nda (kap.org.tr) ..../..../....... tarihinde yayımlanmıştır. Ayrıca başvuru yerlerinde incelemeye açık tutulmaktadır.

İzahnameyi oluşturan belgeler ve bu belgelerin eklerinde yer alan yanlış, yanıltıcı ve eksik bilgilerden kaynaklanan zararlardan ihraççı sorumludur. Zararın ihraççıdan tazmin edilememesi veya edilemeyeceğinin açıkça belli olması halinde; ihraççı, ihraca aracılık eden yetkili kuruluş, varsa garantör ve fon kullanıcısının yönetim kurulu üyeleri kusurlarına ve durumun gereklerine göre zararlar kendilerine yükletilebildiği ölçüde sorumludur. Ancak, izahnamevi olusturan diğer belgelerle birlikte okunduğu takdirde özetin yanıltıcı, hatalı veya tutarsız olması durumu hariç olmak üzere, sadece özete bağlı

Genele Açık / Public

Genele Açık / Public

TÜRKİYE FİNANS KATILIM BANKASI A.Ş GENEL MUDURLUK Inkilap Mahallesi Sokullu Caddesi No:6 Omraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TE VARLIK KIRALAMA AS Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finaris No:6/5 34768 Umraniye/ISTANBUL Alemdağ .V.D 843 035 8630

olarak ilgililere herhangi bir hukuki sorumluluk yüklenemez. Bağımsız denetim, derecelendirme ve değerleme kuruluşları gibi izahnameyi oluşturan belgelerde yer almak üzere hazırlanan raporları hazırlayan kişi ve kurumlar da hazırladıkları raporlarda yer alan yanlış, yanıltıcı ve eksik bilgilerden SPKn hükümleri çerçevesinde sorumludur.

İCİNDEKİLER

1. ÖZETİN SORUMLULUĞUNU YÜKLENEN KIŞILER
2. FON KULLANICISI VE İHRAÇÇIYA İLİŞKİN BİLGİLER
3. İHRAÇ EDİLECEK KİRA SERTİFİKALARINA İLİSKİN BİLGİLER 19
4. RISK FAKTÖRLERI
$\sim$ $\sim$ $\sim$ $\sim$ $\sim$ $\sim$ $\sim$ $\sim$

$\sim$ $\sim$

HALKA ARZA İLİŞKİN BİLGILER.................................... 5.

Kısaltmalar	Tanım
A.Ş.	Anonim Şirket
Bankacılık Kanunu	5411 sayılı Bankacılık Kanunu
Banka Danışma Komitesi	(i)BDDK'nın Faizsiz Bankacılık Ilke ve Standartlarına Uyuma İlişkin Tebliğ kapsamında Türkiye Finans'ın faizsiz bankacılık Danışma yapıldığı tarihten Komitesi'nin atamasının sonraki dönem için Türkiye Finans'ın Faizsiz Bankacılık Danışma Komitesi'ni, Söz (ii) konusu Danışma Komitesi'nin atamasının gerçekleşmesinden önceki dönem için Türkiye Bankacılığı Danışma Katılım Finans'in Kurulu'nu ifade eder.
BDDK	Denetleme Düzenleme Bankacılık ve Kurumu/Kurulu BK: N*BKO/100
Beklenen Kar	BK: Beklenen Kar N: Kira sertifikalarının nominal değeri BKO: Beklenen Kar Oranı
Beklenen Kar Oranı	Dönemsel Getiri Oranını ifade eder.
BİAŞ / Borsa / Borsa İstanbul	Borsa Istanbul A.Ş.
Çoğunluk Pay Sahibi	Saudi National Bank (SNB) (Önceki ticaret unvanı National Commercial Bank)
/Danışma Kurulu	TKBB Danışma Kurulu'nu ve Banka Danışma Komitesi'ni ifade eder.
Dayanak Varlık Kira Sertifikaları	Türkiye Finans'ın mülkiyetinde bulunan ve başta TFKB VKŞ ve Hazine VKŞ tarafından ihraç İhraççı Bilgi edilenler olmak üzere, bu Dokümanı, Sermaye Piyasası Aracı Notu ve Özet kapsamında halka arz edilecek TL kira

KISALTMA VE TANIMLAR

Genele Açık / Public

2 TÜRKIYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş Inklap Mahallesi Sokullu Gaddesi
No:8 Omraniye / ISTANBUL
Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA A.S IF WARKER NICKLEANIA AS
Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans
No:8/5 34768 Ümraniye/ISTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 8630

	sertifikaları dışındaki, itfa edilmemiş ve temerrütte olmayan TL kira sertifikalarını ifade eder.
Diğer Yatırımlar	Finansman Destekleri, Kira Varlıkları ve Dayanak Varlık Kira Sertifikaları dışında kalan Katılım Bankacılığı İlkelerine uygun her türlü yatırımları ifade eder.
Kira Sertifikası Yıllık Getiri Oranı * Getiri Dönemsel Getiri Oranı Dönemi Gün Sayısı / 365
Finansman Desteği	Bankacılık Kanunu ile Kredi Yönetmeliği hükümleri çerçevesinde Katılım Bankaları tarafından müşterilerine sağlanan fonlar ile ileride çıkacak bir mevzuat ile Katılım müşterilerine finansman Bankalarına sağlamasına olanak tanıyacak olan her türlü finansmanı ifade eder.
Finansal Kiralama Kanunu	6361 sayılı Finansal Kiralama, Faktoring, Finansman ve Tasarruf Finansman Şirketleri Kanunu'nu ifade eder.
Fon Kullanıcısı/ Türkiye Finans/TFKB/Katılım Bankası/Banka	Türkiye Finans Katılım Bankası A.Ş.
Gözde Girişim	Gözde Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş.
Haklar	Varlıklar dışında İhraca dayanak teşkil eden her türlü hakkı ifade eder.
Hazine VKS	Hazine Müsteşarlığı Varlık Kiralama A.Ş.
ihraç	Bu İhraççı Bilgi Dokümanı, Sermaye Piyasası Aracı Notu ve Özet kapsamında Yönetim Sözleşmesine dayalı 208 gün vadeli kira sertifikalarının ihracını ifade eder.
İhraç Tavanı	15.000.000.000 TL
İİK	2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu
İkame Portföy Varlıkları	(i)Türkiye Finans'ın mülkiyet hakkına sahip olduğu; alımı, satımı, kiralanması veya yönetimi Katılım Bankacılığı İlkelerine uygun olan; (ii) Kira Varlığı, kira sertifikası veya Danışma Kurulu'nca uygun bulunan başkaca bir Varlık veya Hak niteliğini haiz; (iii) üzerinde değerini bir Takyidat olumsuz yönde etkileyecek bulunmayan; (iv) Zapta konu olmayan ve Zapt, yok olma, kullanılamaz hale gelme, ekonomik

Genele Açık / Public

Genele Açık / Public

TÜRKİYE FINANS KATILIM, BANKASI A.Ş
Inkilap Mehallesi Sokultu Caddesi
No:B Umraniye / ISTANBUL
Santral No: 0216 676 20 00
Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA² AS
Inkilap Mah. Sokully Cad, Türkiye Finans
No:6/5 34768 Omraniye/ISTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 6630

	değerini yitirme gibi hallerde veya Türkiye Finans tarafından uygun görülmesi halinde, Portföy'e dâhil edilerek VKŞ lehine yönetilecek Varlık ve Hakları ifade eder.
İşlem Sözleşmeleri	Temel Hüküm ve Koşullar, Yönetim Sözleşmesi, Teminat Mektubu ve Tasfiye Taahhüdü'nü ifade eder.
Kira Sertifikaları'nın itfası için Türkiye Finans tarafından VKŞ'ye ödenecek ihraç tutarını ifade İtfa Bedeli eder.
KAP	Kamuyu Aydınlatma Platformu
Katılım Bankacılığı İlkeleri	Faizsiz bankacılık ilkelerinin, Danışma Kurulu tarafından yorumlanması sonucu belirlenen katılım bankacılığı ilkelerini ifade eder.
Kira Sertifikaları Tebliği	Kira Sertifikaları Tebliği (III-6.1)
Kira Varlıkları	Türkiye Finans'ın Bankacılık Kanunu m. 48 ve kapsamında Kiralama Kanunu Finansal müşterilerinin talebi ve seçimi üzerine üçüncü bir kişiden veya bizzat müşterilerinden satın aldığı veya başka suretle temin ettiği veya daha önce mülkiyetine geçirmiş bulunduğu her türlü Varlık ve Hakkı ifade eder.
Kira Sertifikası / Sertifika	Bu İhraççı Bilgi Dokümanı, Sermaye Piyasası Aracı Notu ve Özet kapsamında Yönetim Sözleşmesine dayalı 208 gün vadeli kira sertifikalarını ifade eder.
KOBİ	Küçük ve Orta Büyüklükte İşletme
Kredi Yönetmeliği	BDDK tarafından düzenlenen Bankaların Kredi İşlemlerine İlişkin Yönetmeliği ifade eder.
Kurul veya SPK	Sermaye Piyasası Kurulu
MKK	Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş.
OBİ	Orta Büyüklükte İşletme
OYAK Yatırım / Aracı Kurum	OYAK Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
Portföy	VKŞ tarafından Yönetim Sözleşmesi ile Türkiye Finans'a verilen yetkiye istinaden Türkiye Finans tarafından ihraç tutarının Finansman Destekleri, Kira Varlıkları, Dayanak Varlık Kira Sertifikaları ve Diğer Yatırımlara veya bu oluşturduğu finansman Varlık/Hakların havuzlarına yönlendirilmesi ile oluşturulacak ve (Yatırımcıların vekili sıfatı ile) VKŞ adına yönetilecek Varlık ve/yeya Haklar'dan oluşan portföyü ifade eder.

Genele Açık / Public

$\overline{4}$ TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş
GENEL MÜDÜRLÜK
Inkilap Mahallesi Sokullu Gaddesi
No:8 Ümraniye / ISTANBUL
Santral No: 0216 676 20 00
Büyük Mükellerler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA A.S.
Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans
No:8/5 34768 Ümraniye/İSTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 8630

	Portföy Varlıkları kapsamında herhangi bir
	nedenle (kira, yönetim sözleşmesi, alım satım
	sözleşmesi, eser sözleşmesi, diğer kredi
Portföy Borçluları	sözleşmeleri, Katılım Bankacılığı İlkelerine
	uygun her türlü yatırım vs.) Türkiye Finans'a
	karşı doğrudan ve/veya dolaylı olarak borçlanan
	gerçek ve tüzel kişileri ve tüzel kişiliği olmayan
	kişi ve mal topluluklarını ifade eder.
Portföy Gelirleri	Portföy'ün yönetilmesi neticesinde elde edilen gelirleri ifade eder.
	Portföy'ün içerisinde yer alan Varlık ve Hakları
Portföy Varlıkları	ifade eder.
Sermaye Piyasası Araçlarının Satışı	Sermaye Piyasası Araçlarının Satışı Tebliği
Tebliği	$(II-5.2)$
SerPK	6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu
SNB	Saudi National Bank (Önceki ticaret unvanı
	National Commercial Bank)
	Türkiye Finans tarafından VKŞ lehine
Tasfiye Taahhüdü	düzenlenen ve Portföy'ün İtfa Bedeli kadar bir
	bedelle tasfiye edilmesini konu alan taahhüdü
	ifade eder.
TBK	6098 sayılı Türk Borçlar Kanunu
	VKŞ ile Türkiye Finans arasında akdedilen ve
	İhraç Tavanı içerisinde yapılacak tüm ihraçlara
Temel Hüküm ve Koşullar	ilişkin temel hüküm ve koşulların belirlendiği 13/09/2023 tarihli Kira Sertifikası ihraç
	Program Temel Hüküm Koşulları ve
	sözleşmesini ifade eder.
TFKB VKŞ	TFKB Varlık Kiralama A.Ş.
T.C.	Türkiye Cumhuriyeti
TCMB	Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
	Finans tarafından Türkiye VKS lehine
	düzenlenen ve Portföy Borçluları ve Yatırım
	Borçluları'nın, borçlarını, gereği gibi
Teminat Mektubu	zamanında, tam ve eksiksiz şekilde ifa edeceğini
	Türkiye Finans'ın taahhüt ettiği teminat
	mektubunu ifade eder.
TKBB	Türkiye Katılım Bankaları Birliği
TKBB Danışma Kurulu	BDDK'nın 22/02/2018 tarih 7736 sayılı kararı
	ve bu karara istinaden TKBB Yönetim

Genele Açık / Public

Genele Açık / Public

TÜRKİYE FİNANS KATILIM BANKASI A.Ş
GENEL, MÜDÜRLÜK
Inkilap Mahalleal Sokullu, Caddesi
Koxe Ümraniye / İSTANBUL
Santral No: 0216 676 20 00
Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KİRALAMA A.Ş
İnkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans
No:6/5 34768 Ümraniye/İSTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 8630

	Kurulu'nun 02/04/2018 tarih 253 sayılı kararı ile
	kabul edilen Danışma Kurulunun Oluşumu,
	Görev, Çalışma Usul Ve Esasları Hakkında
	Tebliğ kapsamında TKBB nezdinde katılım
	bankacılığına ilişkin mesleki ilke ve standartları
	belirlemek için oluşturan danışma kurulunu ifade
	eder.
TL	Türk Lirası
TP	Türk Parası
Varlıklar	İhraca dayanak teşkil eden varlıkları ifade eder.
VKŞ veya TF VKŞ veya İhraççı	TF Varlık Kiralama Şirketi A.Ş.
	Finansman Destekleri de dâhil olmak üzere
Yatırımlar	Katılım Bankacılığı İlkelerine uygun her türlü
	yatırımı ifade eder.
	Yatırımlar kapsamında herhangi bir nedenle
	Destekleri, kira, yönetim (Finansman
	sözleşmesi, alım sözleşmesi, satım eser
	sözleşmesi, diğer kredi sözleşmeleri, Katılım
Yatırım Borçluları	Bankacılığı İlkelerine uygun her türlü yatırım,
	vb.) Türkiye Finans'a karşı doğrudan ve/veya
	dolaylı olarak borçlanan müşteriler dâhil, gerçek
	ve tüzel kişileri ve tüzel kişiliği olmayan kişi ve
	mal topluluklarını ifade eder.
Yatırımcılar	Kira sertifikalarının sahiplerini ifade eder.
	Sermaye Piyasası Aracı Notu Madde 4.10'da
Yıllık Getiri Oranı	belirtilen şekilde hesaplanacak yıllık getiri
	oranını ifade eder.
	tarafından Portföy'ün Banka VKS lehine
Yönetim Sözleşmesi	yönetilmesini konu alan sözleşmeyi ifade eder.
YP	Yabancı Para
	Portföy'de yer alan Varlık ve Haklar herhangi
	birisi üzerinde üçüncü kişiler tarafından hak
	iddia edilmesi ve bu hak iddiası sonucunda,
	Portföy'deki Varlık ve Haklar'ın mülkiyetinin
Zapt	üçüncü kişilere geçmesi veya Varlık ve Haklar
	üzerinde Varlık ve Haklar'dan elde edilen
	gelirlerin VKŞ (ve dolayısıyla Yatırımcılara)
	ödenmesinin önüne geçecek şekilde takyidat
	olușması durumunu ifade eder.

1. ÖZETİN SORUMLULUĞUNU YÜKLENEN KİŞİLER

Kanuni yetki ve sorumluluklarımız dahilinde ve görevimiz çerçevesinde bu özette ve eklerinde yer alan sorumlu olduğumuz kısımlarda bulunan bilgilerin ve verilerin gerçeğe

Genele Acık / Public

6 TÜRKİYE FİNANS KATILIM BANKASI A.Ş
GENEL MÜDÜRLÜK
Inkilap Mahalleel Sokullu Caddesi
No:6 Omraniye / ISTANBUL
Santral No: 0216 676 20 00 Buyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KİRALAMA
Anklap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans
No:6/5 34768 Ümraniye/İSTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 8630

1. ÖZETİN SORUMLULUĞUNU YÜKLENEN KİŞİLER

Kanuni yetki ve sorumluluklarımız dahilinde ve görevimiz çerçevesinde bu özette ve eklerinde yer alan sorumlu olduğumuz kısımlarda bulunan bilgilerin ve verilerin gerçeğe uygun olduğunu ve özette bu bilgilerin anlamını değiştirecek nitelikte bir eksiklik bulunmaması için her türlü makul özenin gösterilmiş olduğunu beyan ederiz.

ÖZETİN TAMAMI $\frac{1}{2}$ marapri $\sim 10^{11}$ -i J p en
--------------------------------------------------------------------------	--

Genele Açık / Public

Fon Kullanicisi:	1 Türkiye Finans Katılım Bankası Anonim Sirketi
İhraççı:	t TF Varlık Kiralama Anonim Sirketi

2.2. Fon kullanıcısı ve ihraççının hukuki statüsü, tabi olduğu mevzuat, fon kullanıcısı ve ihraççının kurulduğu ülke ile iletişim bilgileri

Unvan:	Türkiye Finans Katılım Bankası A.Ş. (Fon Kullanıcısı)
Hukuki Statüsü:	Anonim Sirket
Tabi Olduğu Mevzuat:	T.C. Kanunları
Kurulduğu Ülke:	Türkiye
Merkez ve Fiili Yönetim	İnkılap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans No: 6
Merkezinin Adresi:	İç Kapı No: 3 Ümraniye / İstanbul
Internet Adresi:	www.turkiyefinans.com.tr
Telefon / Faks Numaraları:	0 216 676 23 96 - 676 28 48 / 0 216 676 2921

TF Varlık Kiralama A.Ş. (İhraççı) Unvan:
Anonim Şirket (Varlık Kiralama Şirketi) Hukuki Statüsü:
T.C. Kanunları Tabi Olduğu Mevzuat:
Kurulduğu Ülke:	Türkiye
Merkez ve Fiili Yönetim	İnkılap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans No: 6
Merkezinin Adresi:	İç Kapı No: 5 Ümraniye/İstanbul
Internet Adresi:	www.tfvarlikkiralama.com.tr
Telefon / Faks Numaraları:	0 216 676 30 62 - 676 28 45 / 0 216 676 29 17

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi ihraççı bilgi dokümanının 5.1.4 no'lu maddesinde yer almaktadır.

2.3. Fon kullanıcısını ve faaliyet gösterdiği sektörü etkileyen önemli eğilimler

Türkiye'nin jeostratejik konumu, güçlü iç dinamikleri ve ihracat odaklı büyüme perspektifi ile orta vadede refah seviyesini arttırarak dünya ekonomisindeki payını yükselteceği öngörülmektedir.2024 Temmuz ayında geçen yılın aynı ayına göre ihracat %13,8 artmış, ayrıca Türkiye 2024 yılının 1. çeyreğinde %5,74 oranında büyümüştür.

https://ticaret.gov.tr/haberler/2024-yili-temmuz-ayi-dis-ticaret-verileri https://www.sbb.gov.tr/buyume/

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi ihraççı bilgi dokümanının 8.2 no'lu maddesinde yer almaktadır.

2.4. Fon kullanıcısının dahil olduğu grup ve grup içindeki konumu hakkında bilgi Türkiye Finans'ın yönetim hakimiyetine sahip National Commercial Bank ("NCB") ve Samba Financial Group ("Samba") pay sahipleri Suudi Merkez Bankası'ndan alınan uygunluklar

8 TÜRKIYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş GENEL MÜDÜRLÜK Inkilan Mahallesi Soluillu Caddesi No:6 Umraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KİRALAMA / A.Ş
İnkilap Mah. Sokullu , Cad., Türkiye Finans No:6/5 34768 Umraniye/ISTANBUL Alemdağ .V.D 843 035 8630

sonrası Temmuz 2020 den beri devam eden birleşme sürecini başarıyla tamamlamış ve Samba'yı varlık ve yükümlülükleriyle devralan National Commercial Bank 'ın yeni ticaret unvanı 01/04/2021 tarihi itibarıyla Saudi National Bank ("SNB") olarak değişmiştir.

SNB %67,0260 payla Türkiye Finans'ın yönetim hakimiyetine sahiptir.Türkiye Finans SNB'nin Suudi Arabistan sınırları dışındaki en büyük stratejik yatırımı olup, 30/06/2024 itibarıyla toplam aktiflerinin yaklaşık %2,7'sini oluşturmaktadır.

Mevcut Pay Sahipleri (Pay sahipliği oranı: %32,9127)

Türkiye Finans Esas Sözleşmesinde pay oranı %32,9127'ye tekabül eden kısım, "Mevcut Pay Sahipleri" olarak isimlendirilmiştir. (Ek/5 : Türkiye Finans'ın Esas Sözleşmesi)

Esas Sözleşme uyarınca; Erciyes Anadolu Holding A.Ş. (%2,2342), 32 gerçek kişi pay sahipleri (%20,1078) ve Gözde Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş.'den (%10,5707) oluşan "Mevcut Pay Sahipleri" tanımlanmaktadır. "Mevcut Pay Sahipleri" içinde yer alan 32 adet gerçek kişi arasında 19 adet Boydak soyadlı gerçek kişi bulunmaktadır.

Erciyes Anadolu Holding'in temelleri 1957 yılında Kayseri'de atılmış olup bugün başta mobilya olmak üzere tekstil, kablo, kimya, pazarlama, demir çelik, hizmet lojistik ve enerjialanlarında aktiftir ve Holding bünyesinde yabancı iştirakleri de dahil olmak üzere toplam 30 sirket ile 8 farklı sektörde faaliyet göstermektedir.

Gözde Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. (Gözde Girişim), gelişme potansiyeli taşıyan, kaynak ve yapılandırma ihtiyacı olan girişim şirketleri ve projelerine, yatırım yapmak amacıyla 22/01/2010 tarihinde kurulmuş halka açık bir şirkettir.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi ihraççı bilgi dokümanının 7.1 no'lu maddesinde yer almaktadır.

2.5. Kar tahmin ve beklentileri YOKTUR.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi ihraççı bilgi dokümanının 9. bölümünde yer almaktadır.

2.6. İhraççı bilgi dokümanında yer alan finansal tablolara ilişkin bağımsız denetim raporlarına şart oluşturan hususlar hakkında açıklama: YOKTUR.

2.7. Seçilmiş finansal bilgiler ve faaliyet sonuçları

2.7.1 İhraccıya ilişkin seçilmiş finansal bilgiler

Genele Açık / Public

Genele Acık / Public

9

TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş
GENEL MÜDÜRLÜK Inkilap Mahallesi Sokullu Caddesi No.6 Omraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA İnkılap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans No:6/5 34768 Umranlye/ISTANBUL
Alemdağ .V.D 843,035 8630

TF Varlık Kiralama A.Ş.'ye ilişkin 30/06/2024, 30/06/2023, 31/12/2023 ve 31/12/2022 tarihli özet bilanço verileri ve özet gelir tablosu verileri aşağıda yer almaktadır.

TF Varlık Kiralama		Bağımsız	Bažimsiz
A.S. Özet Bilanço	Sınırlı Bağımsız	Denetimden	Denetimden
Verileri (TL)	Denetimden Geçmiş	Geçmiş	Geçmis
	30/06/2024	31/12/2023	31/12/2022
Dönen Varlıklar	9.004.464.340	7.916.131.151	12.092.029.071
Özkaynaklar	98.667	92.212	142.352
Toplam Kavnaklar	9.004.464.340	7.916.131.151	12.092.029.071

				Bağımsız
				Denetimden
TF Varlık Kiralama	Sınırlı Bağımsız	Sınırlı Bağımsız	Bağımsız	Geçmiş
A.S. Özet Gelir Tablosu	Denetimden	Denetimden	Denetimden	31/12/2022
Verileri (TL)	Geçmiş	Geçmiş	Geçmiş
	30/06/2024	30/06/2023	31/12/2023
Dönem Karı	(16.918)	(27.220)	(50.141)	(74.586)

Son finansal tablo tarihinden itibaren VKŞ'nin finansal durumu ve faaliyetlerinde olumsuz bir değişiklik olmadığını beyan ederiz.

Kamu Gözetim Kurumu, 23/11/2023 tarihinde TMS 29 kapsamı ve uygulamasına yönelik bir açıklama yapmıştır. Türkiye Finansal Raporlama Standartları uygulayan işletmelerin 31 Aralık 2023 tarihinde veya sonrasında sona eren yıllık ve ara dönem raporlama dönemine ait finansal tablolarının TMS 29'da yer alan ilgili muhasebe ilkelerine uygun olarak enflasyon etkisine göre düzeltilerek sunulması gerektiğini belirtmiştir.

SPK'nın 28/12/2023 tarih ve 81/1820 sayılı kararı uyarınca, Türkiye Muhasebe/Finansal Raporlama Standartlarını (TMS) uygulayan finansal raporlama düzenlemelerine tabi ihraççılar ile sermaye piyasası kurumlarının, 31/12/2023 tarihi itibarıyla sona eren hesap dönemlerine ait yıllık finansal raporlarından başlamak üzere TMS 29 hükümlerini uygulamak suretiyle enflasyon muhasebesi uygulamasına karar verilmiştir.Bu çerçevede 30/06/2024 ve 31/12/2023 tarihli finansal tablolar hazırlanırken TMS 29'a göre enflasyon düzeltmesi yapılmıştır.

Finansal tablolar ve önceki dönemlere ait ilgili rakamlar, geçerli para biriminin genel satın alma gücündeki değişiklikler için yeniden düzenlenmiş ve sonuç olarak finansal tablolar ve önceki dönemlere ait ilgili rakamlar TMS 29 Yüksek Enflasyonlu Ekonomilerde Finansal Raporlama Standardı uyarınca raporlama dönemi sonunda geçerli olan ölçüm birimi cinsinden ifade edilmiştir.

TMS 29, geçerli para birimi yüksek enflasyonlu bir ekonominin para birimi olan her işletmenin finansal tablolarına uygulanır. Bir ekonomide yüksek enflasyonun mevcut olması durumunda TMS 29 uyarınca, geçerli para birimi yüksek enflasyonlu bir ekonominin para birimi olan bir

Genele Açık / Public

10 TÜRKIYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş GENEL MODURLUK Inkilan Mahallesi Sokullu Caddesi No:6 Omranive / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA A.S Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans No:6/5 34768 Umraniye/ISTANBUL Alemdağ .V.D 843 035 8630

işletmenin finansal tablolarının raporlama dönemi sonu itibarıyla geçerli olan ölçüm birimi cinsinden ifade edilmesini gerektirmektedir.

Raporlama tarihi itibarıyla, Tüketici Fiyat Endeksi ("TÜFE") rakamına göre son üç yılın genel satın alma gücündeki kümülatif değişim %100'ün üzerinde olduğu için, Türkiye'de faaliyet gösteren işletmelerin 31/12/2023 tarihinde veya bu tarihten sonra sona eren raporlama dönemlerinde TMS 29 "Yüksek Enflasyonlu Ekonomilerde Finansal Raporlama" standardını uygulamaları gerekmektedir. Aşağıdaki tabloda Türkiye İstatistik Kurumu (TUİK) tarafından yayınlanan Tüketici Fiyat Endeksleri dikkate alınarak hesaplanan ilgili yıllara ait enflasyon oranları yer almaktadır:

Tarih	Endeks	Düzeltme katsayısı
30 Haziran 2024	2.319,29	1,0000
31 Aralık 2023	1.859,38	1,2473
30 Haziran 2023	1.351,59	1,7160
31 Aralık 2022	1.128,45	2,0553

2.7.2 Fon kullanıcısına ilişkin seçilmiş finansal bilgiler

Fon kullanıcısına ilişkin 30/06/2024, 30/06/2023, 31/12/2023 ve 31/12/2022 tarihli özet bilanço verileri ve özet gelir tablosu verileri aşağıda yer almaktadır.

Türkiye Finans'ın Özet Bilanço Verileri (Bin TL)	Sınırlı Bağımsız Denetimden Geçmiş 30/06/2024	Bağımsız Denetimden Geçmiş 31/12/2023	Bağımsız Denetimden Geçmiş 31/12/2022
Aktif Kalemler
Kullandırılan Fonlar*	145.505.608	122.367.093	94.876.414
Aktif Toplamı	255.608.788	232.197.741	145.905.182
Pasif Kalemler
Toplanan Fonlar	181.553.854	176.948.067	102.847.052
Özkaynaklar	22.182.306	19.786.765	11.078.534

*Finansal Kiralama Alacakları Dahil.

Gelir Tablosu

	Sınırlı Bağımsız	Sınırlı Bağımsız	Bağımsız	Bažimsiz
(Bin TL)	Denetimden	Denetimden	Denetimden	Denetimden
	Gecmis	Gecmis	Gecmis	Gecmis

Genele Açık / Public

TÜRKIYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş GENEL MÜDÜRLÜK Inkilep Mahallesi Sokullu Caddes No.6 Omraniye / ISTANBUL
Santral No. 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA A.Ş Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans
No:6/5 34768 Ümraniye/ISTANBUL Alemdağ .V.D 843 035 8630

	30/06/2024	30/06/2023	31/12/2023	31/12/2022
∣Net Dönem Karı/Zararı	2.170.026	3.647.951.	5.845.321	2.918.692

Son finansal tablo tarihinden itibaren Türkiye Finans'ın finansal durumu ve faaliyetlerinde olumsuz bir değişiklik olmadığını beyan ederiz.

BDDK, 11/01/2024 ve 10825 sayılı Kurul kararı ile bankalar, finansal kiralama, faktoring, finansman, tasarruf finansman ve varlık yönetim şirketlerinin "TMS 29 Yüksek Enflasyonlu Ekonomilerde Finansal Raporlama Standardı" uygulamasına geçiş tarihini 01/01/2025 olarak belirlemiştir.

2.8. İhraççı ve fon kullanıcısının ödeme gücünün değerlendirilmesi için önemli olan son zamanlarda meydana gelmiş olaylar hakkında bilgi

Fitch Ratings tarafından Türkiye Finans'a 26/07/2022 tarihinden itibaren verilen kredi derecelendirme notlarının seyri aşağıdaki gibidir.

	17/09/2024	15/03/2024	21/02/2024	22/09/2023	14/07/2023	26/07/2022	Son Değişim
Uzun Vadeli YP Görünüm	BB- (Durağan)	B (Pozitif)	$B-$ (Durağan)	$B-$ (Durağan)	$B-$ (Negatif)	$B -$ (Negatif)	Değişti
Kısa Vadeli YP	B	B	B	B	B	B	Değişmedi
Finansal Kapasite Notu	$b-$	b-	b-	b-	$b-$	$h-$	Değişmedi
Destek	bb-	b	$b-$	b-	$b-$	$b-*$	Değişti
Uzun Vadeli TL Görünüm	BB- (Durağan)	$B+$ (Pozitif)	B (Durağan)	B (Durağan)	$\overline{B}$ (Negatif)	B (Negatif)	Değişti
Kısa Vadeli TL	B	B	B	B	B	B	Değişmedi
Ulusal Uzun Vadeli Not	$AA$ (tur) (Durağan)	$AA$ (tur) (Durağan)	$AA$ (tur) (Durağan)	$AA$ (tur) (Durağan)	$AA$ (tur) (Durağan)	$AA$ (tur) (Durağan)	Değişmedi

Fitch Ratings, 06/09/2024 tarihinde Türkiye'nin uzun vadeli kredi derecelendirme notunu "B"den "B+"ya yükseltmesini takiben, 17/09/2024 tarihinde Türkiye Finans Katılım Bankası A.Ş.'nin (Banka) uzun vadeli yerel para (TL) kredi notunu "B+"dan "BB-"ye yükseltirken not görünümünü "Durağan" olarak revize etmiştir. Banka'nın yabancı para kredi notunu ise "B"den "BB-"ye yükseltilmiş, not görünümünü "Durağan" olarak değiştirilmiştir. Ana pay sahibi destek notu, "b"den "bb-"ye yükseltilmiştir. Banka'nın kısa vadeli kredi notları ise "B" olarak tevit edilmiştir.

TF Varlık Kiralama Anonim Şirketi'nin derecelendirme notu bulunmamaktadır.

Genele Açık / Public 12 TÜRKIYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş GENEL MODORLOK TF VARLIK KIRALAMA $A$ S Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans d Sokullu Cedrie No:8/5 34768 Umraniye/ISTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 8630 No:6 Omraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi ihraççı bilgi dokümanının 5.1.5 no'lu maddesinde yer almaktadır.

2.9. Fon kullanıcısının grup içerisindeki diğer bir şirketin ya da şirketlerin faaliyetlerinden önemli ölçüde etkilenmesi durumunda bu husus hakkında bilgi

Türkiye Finans Suudi Arabistan'da faaliyet gösteren Saudi National Bank'ın bir bağlı ortaklığı olup grup içindeki diğer şirketlerden ya da bu şirketlerin faaliyetlerinden bu şirketlerin Türkiye dışında faaliyet göstermelerinden dolayı önemli ölçüde etkilenmesi söz konusu değildir.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi ihraççı bilgi dokümanının 7.2 no'lu maddesinde yer almaktadır.

2.10. Fon kullanıcısının ana faaliyet alanları hakkında bilgi

Türkiye Finans, Katılım Bankacılığı İlkelerine uygun olarak fon toplamakta, üçüncü kişilere finansman sağlamakta ve Bankacılık Kanunu, sair mevzuat ve Esas Sözleşmesinde öngörülen çeşitli faaliyetleri yürütmektedir.

Perakende Bankacılık Grubu:

Perakende Bankacılık Grubu, Temmuz 2017 itibarıyla kurulmuş ve Perakende Şubeler aracılığıyla "Perakende", "Girişimci" ve 2022 Şubat itibarıyla "Obi" segmentlere ait müşterilere hizmet vermeye başlamıştır.

Perakende Bankacılık: Bireysel segment müşterilerine katılım bankacılığı ilkelerine uygun tüketici kredileri, cari hesaplar ve tüketici ürünleri sunmaktadır. "Bireysel" ve "Âlâ Bankacılık" olmak üzere iki ana segmentten oluşmaktadır.

Kobi Bankacılık: Tüzel kişilere sunulan kredi ile ilgili tüm ürünler ve finansman ürünleri dahil olmak üzere Girişimci ve Obi segment müşterileri için Katılım Bankacılığı İlkelerine uygun bankacılık hizmetleri sunmaktadır.

Ticari Bankacılık Grubu:

03/07/2017-06/02/2022 tarihleri arasında geçerli olan Satış Servis Modelinde Ticari Bankacılık Grubu tarafından "Obi", "Ticari" ve "Kurumsal" segmentli müşteri gruplarına hizmet verilmiş olup Şubat 2022 itibarıyla Obi segmentli müşteriler Perakende Bankacılık Grubu'na devredilmiştir.. Doğru müşteriyi doğru kanalda yönetmek amacıyla Ticari Bölge ve Ticari Şube yapılanması gerçekleştirilmiştir. Ticari Bankacılık Grubu; Güneydoğu Anadolu, İstanbul Avrupa-1, İstanbul Avrupa-2, İstanbul Anadolu, Marmara, Ege, Ankara olmak üzere 7 tane Ticari Bölge Müdürlüğünde hizmet vermektedir. Banka 31/12/2023 itibarıyla 40'ı Ticari, 1'i Serbest Bölge, 5'i Kurumsal ve 259'u Perakende olan 305 Şube ile yurt içinde hizmet vermektedir.

Genele Acık / Public

Genele Açık / Public

TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş GENEL MÜDÜRLÜK Inkilap Mahallesi Sokuliu Caddesi No:6 Umraniye / ISTANBUL
Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

F VARLIK KIRALAMA Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans No:6/5 34768 Umraniye/ISTANBUL Alemdağ .V.D 843 035 8630

Finansal Kurumlar:

Finansal Kurumlar Müdürlüğü, Türkiye Finans'ın geniş muhabir ağı ile hem yurtdışı kaynak bulmada, hem de dış ticaret hacminin gelişmesinde ve dış ticaret ürünlerinin pazarlamasında faaliyet gösteren bir birimdir.

Hazine Islemleri:

Aktif Pasif Yönetimi Müdürlüğü; likidite, piyasa gibi risklerin kontrolü ve yönetimi, fonlama ve sermaye planlaması, kâr planlaması ve büyüme projeksiyonları ile senaryoların belirlenmesi ve analizi ile likidite yönetimine dönük acil ve beklenmedik durum planlarının hazırlanmasını sağlar.

Hazine Satış Müdürlüğü; müşterilerin talepleri doğrultusunda hazine ürünlerinin (spot, kıymetli maden, türev ürünler) satışını sağlamak, bu ürünlere ilişkin müşteri ilişkilerini sürdürmek, müşteri ihtiyaçlarını analiz ederek ortaya çıkan veriler doğrultusunda genel çözümler geliştirmek ve Banka işleyişini de gözeterek yeni ürünlerin geliştirilmesini sağlamak üzere calışmalar yapar.

Trading Müdürlüğü; Banka'nın genel döviz ve kıymetli maden pozisyon takibini ve hedging islemlerinin kârının maksimize edilmesini kur ve pozisyon riskini yöneterek sağlar.Bununla birlikte piyasa riskinin ölçümlenmesini sağlayarak müşteri risklerinin ve döviz pozisyonu risklerinin değerlemesini yapar.

Dijital Bankacılık Grubu:

Diiital Bankacılık:

Dijital Bankacılık Müdürlüğü; müşteri beklenti ve ihtiyaçlarının hızla değiştiği, rekabetin sektörlerden bağımsız hale geldiği dijitalleşme trendlerinin paralelinde müşterilerin hayatını kolaylaştıran çözümleri devreye almaktadır.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi ihraççı bilgi dokümanının 6.1 ve 6.2 no'lu bölümünde yer almaktadır.

2.11. Fon kullanıcısı ve ihraççının yönetim hakimiyetine sahip olanların adı, soyadı, ticaret unvanı, yönetim hakimiyetinin kaynağı

Türkiye Finans'ın yönetim hakimiyetine Saudi National Bank sahip olup, yönetim hakimiyetinin kaynağı sahip olunan pay ve pay miktarıdır. Türkiye Finans Esas Sözleşmesinde azınlık pay sahiplerini korumaya yönelik olarak önemli nitelikte bir kısım konulara ilişkin Genel Kurul ve Yönetim Kurulu kararlarının nitelikli çoğunlukla alınmasını gerektiren düzenlemeler bulunmaktadır.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi ihraççı bilgi dokümanının 12.4 no'lu maddesinde yer almaktadır.

2.12. Derecelendirme notu hakkında bilgi

14 TÜRKÍYE FINANS KATILIM BANKASI A.S TF VARLIK KIRALAMA A.S GENEL MÜDÜRLÜK Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans Inkilan Mehallesi Sokullu Caddes No:6/5 34768 Umranlye/ISTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 6630 No:8 Umraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Buyuk Mükellefler V.D.068 006 3870

Fitch Ratings, 06/09/2024 tarihinde Türkiye'nin uzun vadeli kredi derecelendirme notunu "B"den "B+"ya yükseltmesini takiben, 17/09/2024 tarihinde Türkiye Finans Katılım Bankası A.Ş.'nin (Banka) uzun vadeli yerel para (TL) kredi notunu "B+"dan "BB-"ye yükseltirken not görünümünü "Durağan" olarak revize etmiştir. Banka'nın yabancı para kredi notunu ise "B"den "BB-"ye yükseltmiş, not görünümünü "Durağan" olarak değiştirmiştir. Ana pay sahibi destek notu, "b"den "bb-"ye yükseltilmiştir. Banka'nın kısa vadeli kredi notları ise "B" olarak tevit edilmistir.

TF Varlık Kiralama Anonim Şirketi'nin derecelendirme notu bulunmamaktadır.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi sermaye piyasası aracı notunun 8.3 no'lu maddesinde yer almaktadır.

2.13. Garanti hükümleri

Türkiye Finans Teminat Mektubu ile Portföy Borçluları ve Yatırım Borçlularının Portföy kapsamındaki borçlarını gereği gibi, zamanında, tam ve eksiksiz olarak ödeyeceğini, TBK m. 128 anlamında üçüncü kişinin fiilini taahhüt eden sıfatıyla VKŞ'ye karşı üstlenmiştir.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi sermaye piyasası aracı notunun 7 no'lu maddesinde ver almaktadır.

2.14. Garantör hakkındaki bilgiler

İhraçtan doğan yükümlülüklerin yerine getirilmesine ilişkin, fon kullanıcısı Türkiye Finans asaleten bizzat sorumludur. Bu yükümlülüklerin yerine getirilmesine ilişkin, işbu maddede belirtilen yapılar haricinde herhangi bir garantörlük bulunmamaktadır.

Konuva iliskin avrıntılı bilgi sermaye piyasası aracı notunun 7 no'lu maddesinde yer almaktadır.

2.15. Yönetim kurulu üyeleri hakkında bilgiler

Fon kullanıcısının yönetim kurulu üyeleri hakkında bilgi aşağıda yer almaktadır.

Sermaye Payı/Temsil Ettiği Tüzel Görev Süresi/ Kalan Son 5 Yılda Ortaklıkta Adı Soyadı Görevi Görev Süresi Kişilik Üstlendiği Görevler $(TL)$ $(%)$ Genele Açık / Public Genele Açık / Public TURKIYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş TE VARLIK KIRALAMA A.Ş GENEL MODORLOK Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans
No:6/5 34768 Ümraniye/İSTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 8630 Inkilap Mahailesi Sokullu Cadde No:6 Umraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068.006 3870 15

Wael Abdulaziz A RAIES	TFKB Yönetim Kurulu Başkanı, Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı	TFKB Yönetim Kurulu Üyesi, TFKB Genel Müdürü, Kredi Komitesi Üyesi	3/2 (18/05/2026) Görev Süresi Sonu)
Süleyman Murat AKŞAM	TFKB Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür, Kredi Komitesi Üyesi	TFKB Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür Vekili, Kredi Komitesi Üyesi, Ticari Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı	Bankacılık Kanunu'nun 23'üncü maddesi gereğince genel müdürlük görevini yürüttüğü sürece Yönetim Kurulu üyeliği devam edecektir.
Moath Saad M ALNASSER	TFKB Yönetim Kurulu Üyesi, Kredi Komitesi Üyesi		3/2 (18/05/2026) Görev Süresi Sonu)
Chakan BEKIROGLOU	TFKB Yönetim Kurulu Üyesi, Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi		3/2 (18/05/2026) Görev Süresi Sonu)
Meriç ULUŞAHİN	TFKB Kredi ve Kredi Kalitesinden Sorumlu Yönetim Kurulu Üyesi, Kredi Komitesi Başkanı, Denetim Komitesi Üyesi	TFKB Yönetim Kurulu Üyesi, Kredi Komitesi Üyesi / Başkanı, Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi	3/2 (18/05/2026 Görev Süresi Sonu)
Müge ÖNER	TFKB Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Başkanı, Ücretlendirme ve Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi, Kredi Komitesi Yedek Üyesi	TFKB Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi / Başkanı, Kredi Komitesi Yedek Üyesi	3/2 (18/05/2026) Görev Süresi Sonu)
Mazen Ali E ALDHABI	TFKB Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi, Kredi Komitesi Yedek Üvesi		3/2 (18/05/2026) Görev Süresi Sonu)

İhraççının yönetim kurulu üyeleri hakkında bilgi aşağıda yer almaktadır.

Genele Açık / Public

16 TORICIVE FINANS KATILIM BANKASI A.S.

GENEL MÜDÜRLÜK

Inkiap Mahailesi Sokultu Caddesi

No:6 Umraniye / ISTANBUL

Santral No: 0216 676 20 00

Büyük Mükellefler V.D.088 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA
Inkliep Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans
No:6/5 34768 Omraniye/ISTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035,6630

Adı Soyadı	Görevi	Son 5 Yılda Ortaklıkta Üstlendiği Görevler	Görev Süresi/ Kalan Görev Süresi	Sermaye Payı/ Temsil Ettiği Tüzel Kişilik
				$($ %) (TL)
Mete Mehmet KANAT	Yönetim Kurulu Başkanı	Yönetim Kurulu Başkanı	3/2(25/04/2026) Görev Süresi Sonu)
Ogün ATAOĞLU	Yönetim Kurulu Baskan Yardımcısı		3/2(25/04/2026) Görev Süresi Sonu)
Ahmet GÜRSESLİ	Yönetim Kurulu Üyesi	Yönetim Kurulu Üyesi	3/2(25/04/2026) Görev Süresi Sonu)
Mücahit YAVUZ	Yönetim Kurulu Bağımsız Üyesi		3/2(25/04/2026) Görev Süresi Sonu)

2.16. Bağımsız denetim ve bağımsız denetim kuruluşu hakkında 2.16.1. Bağımsız denetim kuruluşu

01/01/2024-30/06/2024 dönemi için:

Ticaret Unvani:	DRT Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.
Adresi:	Eski Büyükdere Cad. Maslak Mah.No:1 Maslak No1 Plaza Maslak 34485 Sarıyer - İstanbul
Sorumlu Ortak Başdenetçi:	Sunay Aniktar (01/01/2024-30/06/2024)

01/01/2023 - 31/12/2023 dönemi için:

l Ticaret Unvanı:	KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.
Adresi:	1s Kuleleri Kule 3, Kat:2-9 34330 Levent / İstanbul
Sorumlu Ortak Başdenetçi:	Alper Güvenç $(01/01/2023 - 31/12/2023)$

Genele Açık / Public

TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş
GENEL MÜDÜRLÜK
Inkilap Mahalleel Sokullu Caddeel
No:6 Ümraniye / ISTANBUL
Santral No: 0216 676 20.00
Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARUIK KIRALAMA AS
Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans
No:8/5 34768 Umraniye/ISTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 8630

01/01/2022-31/12/2022 dönemi için:

Ticaret Unvanı:	KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.
Adresi:	Is Kuleleri Kule 3, Kat:2-9 34330 Levent / İstanbul
Sorumlu Ortak Başdenetçi:	Alper Güvenç (01/01/2022–31/12/2022)

VKŞ ve Türkiye Finans'ın finansal tabloları aynı bağımsız denetim kuruluşu ve bağımsız denetçi tarafından denetlenmektedir/incelenmektedir.

Her iki kurumun finansal tablolarının denetimi; 01/01/2022 - 31/12/2022 ve 01/01/2023 -31/12/2023 döneminde KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş. ve 01/01/2024-30/06/2024 döneminde DRT Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müsavirlik A.Ş. tarafından yapılmıştır.

2.16.2. Bağımsız denetim

Fon Kullanıcısı için:

Hesap Dönemi	Bağımsız Denetim Şirketi	Denetim Türü	SorumluOrtak/ Bas Denetçi	Görüş
01/01/2024- 30/06/2024	DRT Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müsavirlik A.Ş.	Bağımsız Denetim	Sunay Anıktar	Olumlu
$01/01/2023$ - 31/12/2023	KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.	Bağımsız Denetim	Alper Güvenç	Olumlu
01/01/2022- 31/12/2022	KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.	Bağımsız Denetim	Alper Güvenç	Olumlu

İhraççı için:

Genele Açık / Public

18 TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş
Inkilan Mahallesi Sokullu Caddesi
Nord Umranye HSTANBUL
Santral No: 0216 676 20 00
Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA A.Ş
İnkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiyə Finans No:6/5 34768 Omraniye/ISTANBUL Alemdağ V.D 843 035 8630

Hesap Dönemi	Bağımsız Denetim Şirketi	Denetim Türü	Sorumlu Ortak/ Baş Denetçi	Görüş
01/01/2024- 30/06/2024	DRT Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.	Bağımsız Denetim	Sunay Anıktar	Olumlu
$01/01/2023$ - 31/12/2023	KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.	Bağımsız Denetim	Alper Güvenç	Olumlu
$01/01/2022$ - 31/12/2022	KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.	Bağımsız Denetim	Alper Güvenç	Olumlu

3. İHRAC EDİLECEK KİRA SERTİFİKALARINA İLİSKİN BİLGİLER

3.1. İhrac edilecek kira sertifikaları ile ilgili bilgiler

Ortaklığımız tarafından 750.000.000 TL nominal değerli, fazla talep gelmesi durumunda halka arz tutarı 1.000.000.000 TL'ye kadar arttırılabilecek ve 208 gün vadeli yönetim sözleşmesine dayalı kira sertifikaları ihrac edilecek ve kira sertifikalarının yatırımcılarına İtfa Bedelleri ile beraber bir defa gelir dağıtımı yapılacaktır.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi sermaye piyasası aracı notunun 4. bölümünde yer almaktadır.

3.2. Kira sertifikalarının hangi para birimine göre ihraç edildiği hakkında bilgi Kira sertifikaları Türk Lirası cinsinden satısa sunulacaktır.

3.3. Halka arz edilecek kira sertifikaları üzerinde, kira sertifikasının devir ve tedavülünü kısıtlayıcı veya kira sertifikasını alanların haklarını kullanmasına engel olacak kayıtların bulunup bulunmadığına ilişkin bilgi:

Halka arz edilecek kira sertifikası üzerinde, kira sertifikasının devir ve tedavülünü kısıtlayıcı yeya kira sertifikasını alanların haklarını kullanmasına engel olacak herhangi bir kayıt yoktur.

3.4. İhraç edilecek kira sertifikalarının yatırımcıya sağladığı haklar, bu hakların kullanım esasları ve bu haklara ilişkin kısıtlamalar ile derecelendirme notları:

Kira Sertifikaları kapsamında Yatırımcılar'ın sahip olduğu hakların dayanağı, SPKn m. 61 cercevesinde Türkiye Finans tarafından VKŞ lehine Temel Hüküm ve Koşullar ve Yönetim Sözleşmesi kapsamında yönetilecek Portföy Varlıkları ile İhracın gerçekleşmesi için akdedilen İşlem Sözleşmelerinden kaynaklanmaktadır.

Genele Acık / Public

Genele Açık / Public

TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş
GENEL MÜDÜRLÜK Inkilap Mahallesi Sokullu Caddes No:6 Umraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3970

TF VARLIK KIRALAMA AŚ Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finar No.6/5 34768 Umraniye/ISTANBULL
No.6/5 34768 Umraniye/ISTANBULL
Alemdağ .V.D 843 035 8630

Kira Sertifikası satın alacak Yatırımcıların sahip olduğu haklara ilişkin sınırlamalar ise aşağıda özetlenmektedir:

• · Madde 2.1 ve Madde 4.5'de belirtildiği üzere Portföy Varlıklarıyla ilgili olarak VKŞ'nin herhangi bir tasarruf hakkı bulunmadığından ve Portföy Varlıkları VKŞ'nin ve dolayısıyla Yatırımcıların teminatını teşkil etmediğinden dolayı, VKŞ doğrudan Portföy Varlıklarını paraya çevirerek Yatırımcıları tazmin edemeyecektir.
• VKS'nin İhrac kapsamında yapacağı ödemeler, Türkiye Finans tarafından yapılacak ödemelere bağlıdır. Bu kapsamda Türkiye Finans, gelir dağıtım tarihlerinde ve İtfa Tarihinde Beklenen Kar'ı ve İtfa Bedelini kısmen veya tamamen VKŞ'ye ödemez ise, VKS de Türkiye Finans tarafından ödenmeyen Beklenen Karı yeya İtfa Bedelini, Türkiye Finans'ın ödeme yapmadığı tutar ile sınırlı olarak Yatırımcılara aktaramayacaktır. Böyle bir durumda VKŞ'nin Yatırımcılara karşı olan sorumluluğu Türkiye Finans'a karşı gerekli hukuki süreçleri başlatmakla sınırlıdır. VKŞ tarafından Türkiye Finans'a karşı başlatılacak olan hukuki süreçler kapsamında herhangi bir tahsilat yapılamaz ise VKŞ Yatırımcılara karşı sorumlu olmayacaktır. Ayrıca Yatırımcılar bizzat Türkiye Finans'a karşı hukuki süreç başlatırlarsa, ve Türkiye Finans'tan tahsilat yaparlarsa VKŞ'nin sorumluluğu, Yatırımcıların Türkiye Finans'tan tahsil edecekleri tutar oranında sona erecektir.
• Kira sertifikaları Yatırımcılara VKS veya Türkiye Finans nezdinde herhangi bir ortaklık hakkı tanımazlar.

VKS ve ihrac edilen TL kira sertifikalarının derecelendirme notu bulunmamaktadır.

Konuva iliskin avrıntılı bilgi sermaye piyasası aracı notunun 4.6 no'lu maddesinde yer almaktadır.

3.5. Getiri oranı ve yatırımcılara yapılacak ödemelere ilişkin esaslar: a) Getiri oranı:

Halka arza katılan tüm yatırımcılar için sabit Yıllık %40 - %50 aralığında bir Getiri Oranı geçerli olacaktır.

b) Kira sertifikasının vadesi ve itfa planı:

Kira sertifikaları 208 gün vadeli olup kira sertifikalarının İtfa Bedelleri VKŞ tarafından 30/04/2025 itfa tarihinde, tek gelir dağıtımı ile birlikte, kira sertifikası sahiplerine payları oranında bir defada geri ödenerek kira sertifikaları itfa edilir.

VKS Yatırımcılara ödeyeceği İtfa Bedelini Türkiye Finans'ın Portföy'ün tasfiyesi için ödeyeceği bedel ile karşılayacaktır. İtfa Bedeli İhraç Tutarına eşit olacaktır.

c)Getirilerin ne zaman ödenmeye başlanacağı, son ödeme tarihleri:

Kira sertifikaları yatırımcılarına gelir dönemi başlangıç tarihinden sonra 208 gün sonra bir defa gelir dağıtımı ve itfa bedeli geri ödemesinde bulunulacaktır. Talep toplamanın akabinde dağıtım

Genele Açık / Public

20 TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş GENEL MODURLUK Inkilap Mahallesi Sokullu Caddesi No:6 Umraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TE VARLIK KIRALAMA A.S Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans No:8/5 34768 Umranive/ISTANBUL Alemdağ .V.D 843 035 8630

sonucları onaylanarak KAP'ta ilan edilecektir.

				208 Gün Vadeli Kira Sertifikalarının
--	--	--	--	--------------------------------------	--

Gelir Dönemi Başlangıç Tarihi	04/10/2024
Gelir Dağıtımı ve Kira Sertifikası	30/04/2025
Bedeli Ödenme Tarihi

d) Getiri oranının belirlenmesinde esas alınacak ölçütler:

Yıllık ve Dönemsel Getiri Oranı, piyasa şartları (alternatif yatırım ürünlerinin getiri oranları, yatırımcı iştahı, vb) değerlendirilerek Oyak Yatırım tavsiyesi ve VKS veya Fon Kullanıcı onavivla en gec talep toplama tarihinden 1 is günü önce belirlenerek KAP ta ilan edilecektir.

e)Halka arz edilecek kira sertifikalarının yıllık getiri oranı:

VKS tarafından ihrac edilecek 208 gün vadeli kira sertifikaları sabit Yıllık Getiri Oranına sahip olacak ve halka arza katılan tüm yatırımcılar için sabit Yıllık %40 - %50 Getiri Oranı geçerli olacaktır.

3.6. Kira sertifikalarının borsada işlem görmesine ilişkin esaslar ile işlem görme tarihleri: VKS tarafından halka arz edilecek kira sertifikalarının, Borsa İstanbul A.Ş. Kotasyon Yönergesi çerçevesinde KAP'ta yapılacak duyuruyu izleyen ikinci iş gününden itibaren borsa kotuna alınarak Borclanma Aracları Piyasası Kesin Alım Satım Pazarı'nda işlem görmesi beklenmektedir.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi sermaye piyasası aracı notunun 6.1 no'lu maddesinde yer almaktadır.

4. RİSK FAKTÖRLERİ

İhracı yapılacak olan kira sertifikalarına ilişkin ihraççının fon kullanıcısından yapılan tahsilatları yatırımcılara aktarma yükümlülüğü, fon kullanıcısının ihraççıya olan ödeme yükümlülüğü ile fon kullanıcısının ihraççıya karşı temerrüdü halinde ihraççının kira sertifikasına dayanak oluşturan varlıklar ve hakları paraya çevirerek yatırımcılara aktarma yükümlülüğü herhangi bir kamu kuruluşu tarafından garanti altına alınmamış olup, yatırım kararının, ihraççının ve fon kullanıcısının finansal durumunun analiz edilmesi suretiyle verilmesi gerekmektedir.

4.1. Fon kullanıcısı ve ihracçının kira sertifikalarına ilişkin yükümlülüklerini yerine getirme gücünü etkilevebilecek riskler

İhraççının Kira Sertifikalarına İlişkin Yükümlülüklerini Yerine Getirme Gücünü Etkilevebilecek Riskler

Genele Açık / Public

Genele Açık / Public

TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.S GENEL MODURLUK Infolap Mahallesi Sokullu Caddesi
No:6 Omraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans No:6/5 34768 Umraniye/ISTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 8630

VKŞ'ye, ihraca esas sözleşmelerde belirtilen şartlarda Türkiye Finans tarafından ödemelerde bulunulacaktır. VKŞ'nin Yatırımcılara yapacağı ödemeler, Türkiye Finans'ın VKŞ'ye yapacağı ödemelerin tam ve zamanında yapılmasına bağlı olacağından, Yatırımcılar Türkiye Finans tarafından VKS'ye ödeme yapılmamasına ilişkin risklere maruz kalacaktır.

Sahipliğe dayalı kira sertifikalarında VKŞ'nin (ve dolayısıyla Yatırımcıların) tek teminatını ihraca dayanak Portföy varlıkları olacaktır. Yönetim sözleşmesine ve alım satıma dayalı olarak gerçekleştirilecek kira sertifikası ihraçlarında Portföy varlıkları VKŞ'nin (ve dolayısıyla Yatırımcıların) teminatını teşkil etmeyecektir.

Fon kullanıcısının kira sertifikalarına ilişkin yükümlülüklerini yerine getirme gücünü etkileyebilecek riskler

Kredi Riski:

Kredi borçlusunun Türkiye Finans ile yaptığı sözleşme gereklerine uymayarak, yükümlülüğünü kısmen veya tamamen zamanında yerine getir(e)memesinden oluşabilecek zarar olasılığını ifade eder.

Kur Riski:

Kur riski, döviz kurlarında meydana gelebilecek değişiklikler nedeniyle Türkiye Finans'ın maruz kalabileceği zarar olasılığını ifade etmektedir. Türkiye Finans'ın maruz kaldığı kur riski, yabancı para cinsinden ve yabancı paraya endeksli varlıkları ile yabancı para cinsinden vükümlülükleri arasındaki farka bağlı olarak şekillenmektedir.

Likidite Riski:

Likidite riski, Türkiye Finans'ın olumsuz koşullar altında, müşterilere karşı yükümlülüklerini karşılamak için gerekli finansmana erişim, pasiflerin vadelerini karşılama ve sermaye gerekliliklerini yerine getirme kabiliyetine ilişkin belirsizlikleri kapsamaktadır.

Pivasa Riski:

Piyasa fiyatlarındaki hareketlerden kaynaklı olarak kur riski, emtia riski, faiz (kar payı) oranı riski ve hisse senedi pozisyon riski kapsamında Türkiye Finans'ın bilanço içi ve bilanço dışı pozisyonlarının maruz kalabileceği zarar olasılığıdır.

Operasyonel Risk:

Yetersiz veya başarısız iç süreçler, sistemler, insanlar ya da dış olaylardan kaynaklanan ve yasal riski de kapsayan zarar etme olasılığı olarak tanımlanmaktadır.

4.2. Diğer Riskler Hakkındaki Temel Bilgiler:

Belirtilen risklere ek olarak; İtibar Riski, İş Riski, Strateji Riski, Faaliyet İznine İliskin Riskler ve Türkiye Finans'ın pay sahibi Erciyes Anadolu Holding A.Ş. hakkındaki gelişmeler de diğer riskler kapsamında değerlendirilmelidir.

4.3. İhraç edilecek kira sertifikalarına ilişkin riskler hakkındaki temel bilgiler

Genele Acik / Public

22 TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş
GENEL MÜDÜRLÜK Mahallesi Sokullu Caddesi No: 8 Umraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TE VARLIK KIRALAMA A Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans No:6/5 34768 Umraniye/ISTANBUL Alemdağ .V.D 843 035 8630

4.3.1 Fon Kullanıcısı'nın Kira Sertifikası Yükümlülüklerini Yerine Getirmesini Etkileyebilecek Riskler

Türkiye Finans'ın; faaliyetleri nedeniyle zarar etmesi veya finansal yapısının bozulması durumunda, fon kullanıcısı olarak kira sertifikası ihracına ilişkin yükümlülüklerini yerine getirememe riski bulunmaktadır. Türkiye Finans Bankacılık Kanunu Hükümleri uyarınca faaliyet göstermekte olup, aynı kanun hükümleri uyarınca BDDK'nın düzenleme ve denetime tabidir. Bankacılık Kanunu ve ilgili düzenlemelerde, öngörülen şartların oluşması durumunda bankaların BDDK tarafından faaliyet izinlerinin kaldırılması ve/veya Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'na devredilmesine iliskin hükümler yer almaktadır.

4.3.2 Kira Sertifikalarının Likiditesi Yatırımcının Elinde Bulunan Tutara Bağlı Olarak Kisitli Olabilir

Yatırımcının halka arzdan sonra sahip olduğu kira sertifikalarının tutarının Borsa'nın belirlediği limitlerin dışında kalması durumunda kira sertifikalarının Borsa'da satılması imkânsız hale gelebilir.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi ihraççı bilgi dokümanının 4'üncü, sermaye piyasası aracı notunun ise 2'nci bölümünde yer almaktadır.

5. HALKA ARZA İLİSKİN BİLGİLER

5.1. Halka arzın gerekçesi ve halka arz gelirlerinin kullanım yerleri

VKŞ, ihraççı sıfatıyla, Kira Sertifikalarından sağlanacak fonu Portföy'ü oluşturması ve kendisine temin edilmesi için Türkiye Finans'a aktaracaktır. Türkiye Finans ise kaynak kuruluş (fon kullanıcısı) sıfatıyla kira sertifikası ihracıyla VKS üzerinden fon sağlamış olacaktır.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi sermaye piyasası aracı notunun 3.2 no'lu maddesinde ver almaktadır.

5.2. Halka arza ilişkin temel bilgiler

Halka arz edilecek kira sertifikaları 750.000.000 TL nominal değerli, fazla talep gelmesi durumunda halka arz tutarı 1.000.000.000 TL'ye kadar arttırılabilecek ve 208 gün vadeli olacaktır.02-03/10/2024 tarihlerinde 2 iş günü süresince talep toplanacaktır.

Kira sertifikası halka arzına; Yurtiçi Bireysel Yatırımcılar, Yurtiçi Kurumsal Yatırımcılar ve Yurtdısı Kurumsal Yatırımcılar talepte bulunabileceklerdir.

Kira sertifikası halka arzına Yurtiçi Bireysel Yatırımcılar ve Yurtiçi Kurumsal Yatırımcılar;

ARACI KURUM

Genele Açık / Public

Genele Açık / Public

23

TÜRKIYE FINANS KATILIM BANKASI AŞ Inkilap Mahallesi Sokullu Caddesi No:6 Umraniye / ISTANBUL Santral No: 0216 676 20 00 Briv0k Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA A.S Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans

No:6/5 34768 Umraniye/ISTANBUL
Alemdağ N.D 843/035 8630

OYAK YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Ayazağa Mah. Kemerburgaz Cad. Vadi İstanbul Park Sitesi 7B Blok Apt. No: 7 C Kat: 18 Sarıyer / İstanbul Tel. (0212) 3191200

ve tüm subeleri ile emir iletimine aracısı konumundaki Türkiye Finans'ın tüm şubelerine talepte adreslerine basvurabilirler.Türkiye Finans subelerinin bulunmak icin www.turkiyefinans.com.tr internet sitesinden ulaşılabilir.

Yurtdısı Kurumsal Yatırımcıların talepleri sadece Oyak Yatırım tarafından toplanacaktır. Tüm Yatırımcılar talep ettikleri adedi belirteceklerdir.

Nominal değeri 1 TL olan 1 adet kira sertifikası için minimum talep miktarı 1.000 adet olacaktır. Minimum talep adedinden sonraki taleplerin 1 adet ve katları şeklinde olması sarttır. Talep edilebilecek azami Kira Sertifikası adedi hakkında herhangi bir sınırlama bulunmamaktadır. Yatırımcılar, istedikleri takdirde Talep Formu'nda almak istedikleri miktara iliskin bir alt sınır belirleyebilirler.

Yurtiçi Kurumsal Yatırımcıların Oyak Yatırım'ın veya emir iletimine aracısı konumundaki Türkiye Finans'ın merkez ve şubelerine talepte bulunmak için başvurarak talep formu doldurmaları gerekmektedir. Yurtdışı Kurumsal Yatırımcılar sadece Oyak Yatırım'da talepte bulunmak için başvurarak talep formu doldurarak işbu halka arza katılabilirler.

Halka arz edilecek kira sertifikaları, satışın tamamlanmasını müteakip Sermaye Piyasası Mevzuatı çerçevesinde MKK nezdinde hak sahipleri bazında kayden izlenmeye başlanacaktır.

Halka arz sonucları, Kurulun sermaye piyasası araçlarının satışına ilişkin düzenlemelerinde yer alan esaslar çerçevesinde dağıtım listesinin kesinleştiği günü takip eden en geç iki iş günü içerisinde Kurul'un özel durumların kamuya açıklanmasına ilişkin düzenlemeleri uyarınca kamuya duyurulur.

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi sermaye piyasası aracı notunun 5.1 no'lu maddesinde yer almaktadır.

5.3. Menfaatler hakkında bilgi

13/09/2023 Tarihinde imzalanan Aracılık Sözleşmesi'ne göre halka arz yoluyla satılacak kira sertifikalarının ihracında, OYAK Yatırım'ın aracı kurum sıfatıyla aracılık hizmeti karşılığında hak elde edeceği komisyon geliri dışında halka arz ile ilgili menfaat sağlayacak bir kişi ve/veya kurum yoktur.

Genele Acık / Public

$24$ TÜRKIYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş GENEL MÜDÜRLÜK Inkilan Mahalleel Sokullu Cadd No: 8 Dmranlye / ISTANBUL
Santral No: 0216 676 20 00 Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

VARLIK KIRALAMA A.S Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans No:6/5 34768 Umraniye/ISTANBUL Alemdağ V.D 843 035 8630

Konuya ilişkin ayrıntılı bilgi sermaye piyasası aracı notunun 3.1 no'lu maddesinde yer almaktadır.

Aracı Kuruluşun	Başka Aracı Kuruluşa	EFT Ücreti	Diğer
Ticaret Unvani	Virman Ücreti
OYAK Yatırım Menkul Değerler A.Ş.	OYAK Yatırım, halka arza ilişkin virman islemlerinden u cret almayacaktır.	OYAK Yatırım, halka arza ilişkin EFT işlemlerinden ücret almayacaktır.	OYAK Yatırım nezdindeki müşteri hesaplarından MKK tarafından yansıtılan saklama, bakım, şifre, kupon/itfa masrafları alınacaktır. Yatırım hesabı olmayan müşterilerin OYAK Yatırım nezdinde hesap açmaları halinde MKK hesap açma ücreti alınacaktır. Hesaplardan aylık 2,50 TL hesap işletim ücreti, aylık 2 TL SMS gönderim ücreti alınacaktır. Damga Vergisi ve diğer masraflar alınmayacaktır.

5.4. Halka arzdan talepte bulunan yatırımcıların katlanacağı maliyetler hakkında bilgi

Genele Açık / Public

Genele Açık / Public

TÜRKİYE FINANS KATILIM BANKASI A.Ş
Inkilan Mahallesi Sokullu, Gaddası
Inkilan Mahallesi Sokullu, Gaddası
Santral No: 0216 676,20 00
Büyük Mükellefler V.D.068 006 3870

TF VARLIK KIRALAMA ALS
Inkilap Mah. Sokullu Cad. Türkiye Finans
No:8/5 34768 Umraniye/ISTANBUL
Alemdağ .V.D 843 035 8630