Skip to main content

AI assistant

Sign in to chat with this filing

The assistant answers questions, extracts KPIs, and summarises risk factors directly from the filing text.

T.C.C.B. Annual Report 2014

Jun 18, 2015

52197_rns_2015-06-18_44f3f08c-cdb8-4695-932b-f5e1e6a0df8e.pdf

Annual Report

Open in viewer

Opens in your device viewer

2014

==> picture [57 x 57] intentionally omitted <==

==> picture [88 x 33] intentionally omitted <==

台中商業銀行股份有限公司

地址:臺中市西區民權路87號 電話:(04)2223-6021 網址:http://www.tcbbank.com.tw

本公司發言人

姓名:方枝全 職稱:副總經理 電話:(04)2223-6021 電子信箱:[email protected]

代理發言人

姓名:廖學縣 職稱:副總經理 電話:(04)2223-6021 電子信箱:[email protected]

辦理股票過戶機構

名稱:台中商業銀行董事會辦公室股務科 地址:臺北市中正區新生南路一段50號11樓 網址:http://www.tcbbank.com.tw 電話:(02)2395-7388

信用評等機構

名稱:澳洲商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 地址:臺北市松山區敦化北路205號13樓1306室 電話:(02)8175-7600

最近年度簽證會計師

事務所名稱:勤業眾信聯合會計師事務所 會計師姓名:楊民賢、賴冠仲 地址:臺北市松山區民生東路三段156號12樓 網址:http://www.deloitte.com.tw 電話:(02)2545-9988

海外有價證券掛牌買賣之交易場所名稱及查詢該海外有價證券 資訊之方式:無

���









.......................................................................................................................................................... 1






.................................................................................................................................................................... 5








.......................................................................................................................................................... 6
�� ����..................................................................................................................................................................... 6
�� ���������������������������........................................................ 8
�� ��������................................................................................................................................................ 24
�� �������..................................................................................................................................................... 35
�� �������..................................................................................................................................................... 35
�� ���������������������������������������
������������............................................................................................................................. 35
�� ���������������������������������������
���������������������.................................................................................. 35
�� ����������������������.............................................................................. 39
�� ���������������������������������������
�����������������������������............................................ 40






.................................................................................................................................................................. 41
�� �����.............................................................................................................................................................. 41
�� ��������................................................................................................................................................ 45
�� �������..................................................................................................................................................... 50
�� ����������....................................................................................................................................... 50
�� �����������.................................................................................................................................. 50
�� �����������.................................................................................................................................. 50
�� ����������....................................................................................................................................... 50






.................................................................................................................................................................. 52
�� ����................................................................................................................................................................... 52
�� ����................................................................................................................................................................... 60
�� ���������........................................................................................................................................... 64
�� ����................................................................................................................................................................... 64
�� ����................................................................................................................................................................... 66
�� ����................................................................................................................................................................... 67
�� ������������............................................................................................................................. 67






.................................................................................................................................................................. 68
�� �����������������—��������(IFRS)............................................. 68
�� ���������������-��������....................................................................... 71
�� ��������................................................................................................................................................ 74
�� 103����������������................................................................................................... 83
�� 103��������......................................................................................................................................... 83
�� 103������................................................................................................................................................... 83
�� ����������������������������................................................. 83























................................................................................. 84
�� ������.......................................................................................................................................................... 84
�� ������.......................................................................................................................................................... 85
�� ����................................................................................................................................................................... 86
�� ������������������................................................................................................. 88
�� �����������������������������������................ 89
�� ������.......................................................................................................................................................... 90
�� ��������................................................................................................................................................ 96
�� �������������������............................................................................................ 96
�� ������.......................................................................................................................................................... 97








........................................................................................................................................................ 98
�� ��������................................................................................................................................................ 98
�� ���������������............................................................................................................. 104
�� ����������������������������............................................... 104
�� ����������..................................................................................................................................... 104
�� ������������������............................................................................................... 104
�� ��������������.................................................................................................................. 104










............................................................................................................................................. 105

� � ������

  • �� 103 ������

  • ( ) �������

    • 103 ��������������������������������� ����������������������������������� �������������� 104 ������������������� ������� 104 ������� 3.78 ����������������� ����������������������������������� ����������������������������������� ��������������������������������
  • ( � ) ������

    • �� 103 � 1 ������������������������������� �������

    • �� ���������������������������������� ���������������������

  • ( � ) �������������

    • �� 103 �������������������������������� ��������� 103 �������� 37.19 ������� 1.32 ��� ������ 21.53 �� 13.79 ���������������

    • �� �������������������� ( ��� ) ����������� ������������������������������ 10 ��� ������

    • �� ���������������������������������� ���������������������������������� �������� 1.52 ������������������ 105 ���� �����

    • �� ���������������������� (BSI) ���������� �����������������������������

    • �� ���������������������������������� �������������������������������

    • �� ������� ( �� ) ����������������

    • �� �����������������������

1 1�

  • ( � ) 103 ��������

  • �� ������ ( ��� ) ���� 4,528.36 ���������� 101.30 ��� 102 �� 4,274.64 ����� 5.94 ��

  • �� ������ ( ���������� ) ���� 3,862.39 ���������� 102.20 ��� 102 �� 3,629.26 ����� 6.42 ��

  • �� ���������� 142.34 ���������� 111.90 ��� 102 ��� � 123.09 ����� 15.64 ��

  • �� ���������� 10.41 ���������� 122.08 ��� 102 �� 8.19 ����� 27.11 ��

( � ) �����������

  • �� 103 ������������ 4,200.24 ����� 102 ����� 3,536.98 ������ 18.75% ����������� 3,719.26 ����� 102 ��� �� 3,060.27 ������ 21.53 ��

  • �� ������ (KPI � Key Performance Indicator)

���� 103��
�����(BIS) 10.84�
�����(ROA) 0.73�
�����(ROE) 11.11�
����(EPS) 1.32�
���� 0.34�
����� 423.62�

�� ����������

� � � � ���� � �
�� �� ��
�����������
����������� 103.10.1 A-(twn) F2(twn) Negative

2 2�

  • ( � ) ������

     - ����������� 3.0 ��������������������� APP � ������������������������������������ ����������������
    
  • �� ���������������������

  • ( ) ����������������������������������� ������������������������������������ ����������������������������������� ���������������������������

  • ( � ) ����������������������������������� �������������������������������

  • �� ������

    • 104 ������������������������������������ ������������������������������������� ������������������������������������ ������������������������
  • �� 104 ��������

  • ( ) ����������������������������������� ������������������������������

  • ( � ) ����������������������������������� �����������������������������������

  • ( � ) ��������� OBU ������������������������ �������������

  • ( � ) ����������������������������������� �������������������������������

  • ( � ) ������������������������������������ ��������������������������������

  • ( � ) ����������������������������������� ���������������������������������

3 3�

( � ) ������

� � � � 104� � � � �
����(���) �������4,676.57��
����(���) �������3,966.45��
���� �����142.32��
���� �����������451.36��

�� 104 ��������������������������������� ��������������������������������������� �������������

��

���

  • ����������

==> picture [433 x 80] intentionally omitted <==

----- Start of picture text -----

��� ____ ��� ____
----- End of picture text -----

4 4�

�� ���

���������������������� 42 � 4 ���� 8 � 1 ���� �������������������������������������� ����������������� 67 �������������������� �������������������� 73 � 5 � 15 ������������ ������

�� 84 � 9 ������������������������������� �������������������������������������� ������������������������� 103 � 10 ��������� ��������������� 10 ���������������������� ����������������

�� 103 ������������� 50 ���� 285.15 ���������� ���� 5 ������� 80 ������ 1 ������������������ ��������������������������������������� ����������������������������������� ( �� ) �� ���������������������������������������� �������������������������������������� �������������������������������������� �������������������������������������� ������������

  • ��������������������������������� 103 � 6 � 19 �������� 22 ��������������� ( � ) ���

  • � �����������

  • �������� ( � ) ���������������������������� �������

  • ���������������������������

  • ��������

  • ������������������������������������� �������������������

5 5�

  • �� �����

  • �� ���

    • ( ) ����

==> picture [483 x 399] intentionally omitted <==

  • ( � ) ��������

  • �������

    • ����������������������������������� ���������
  • �������

    • ����������������������������������� ���������������
  • ����

    • ����������������������������������� ������������������������������������
  • ����

    • ��������������������
  • ����

    • ��������������������

6 6�

  1. ����

����������������������������

  1. ������

����������������������������������� �������������������

  1. ����

������������������������������

  1. ����

����������������������������������� ����������������������������������� ������������

  1. ������

��������������������������

  1. ����

�������������������������

  1. ������

������������������������������������ ������������

  1. ������

����������������������������������� ��������������������������������

  1. ����

����������������������������������� �����

15. ������

����������������������������������� ����������������������������������� �����������������

  1. ������

  2. ����������������������������������� ����������������������������������� ����������������������������������� ���������������������

  3. ���� �����������������������

  4. �����

������������������������������������ �����������

  1. ���������

  2. �����������������������

7 7�

(�) ����
1. �����
104�2�28�
�����
�����
�����
�����
���

- - - -

- - - -

- - - -
�����������
���
- - - - ����(�)������
���(�)�������
��(�)��������
��(�)��������
��(�)��������
���(�)�������
���(�)�������
��(�)�������
(�)�������(�)�
�����������
��(�)��������
��(�)��������
(�)���������
(�)����������
(�)��������(�)
���������(�)
�����������
�����������
�����������
�����������
�(�)���������
(�)�����
������� - - - - ������
��������
������
�������
�������
��������
�������
�����
�����
��
��
%
0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0
������
������
��
��
��
%
0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0
������ ��
��
%
0.79 5.86 0.59 0.06 0 0.01
�� 22,515,562 167,076,750 16,932,959 1,589,338 0 294,000
������� ��
��
%
0.33 5.86 0.59 0.06 0 0.01
�� 8,944,236 157,823,593 15,995,167 1,501,317 0 277,718
���
���
103/6/19 91/5/17 97/6/13 100/6/22 98/2/2 94/8/31
�� 3� 3� 3� 3� 3� 3�
�(�)
���
103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19
�� ����(�)�� ��(�)�� ����(�)�� ������(�)
��
����(�)��
�������
����(�)��
�������
���
���
���� ���� ���� ���� ���� ����
�� ���� ���� ���� ���� ��� ����

8

�����
�����
�����
�����
���



�����������
���
�����������
���
�����������
��������(�)��
�����������
�����������
�(�)���������
(�)����
�����������
���
��(�)����� �����������
����������(�)
��������(�)��
���
������� �������
��������
��������
��������
������
������
��������
���
�������
�������
��������
�����
�������
��������
��������
��������
�����
�������
��������
�������
��������
��������
��������
�������
���
�������
��������
�����
�������
�������
��������
���
�����
�����
��
��
%
0 0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0 0
������
������
��
��
��
%
0.00 0 0 0 0 0 0.00
�� 20,552 0 0 0 0 0 65,379
������ ��
��
%
0.02 0 0 0 0 0.00 0
�� 546,053 0 0 0 0 74,841 0
������� ��
��
%
0.02 0 0 0 0 0.00 0
�� 515,812 0 0 0 0 70,697 0
���
���
99/6/15 97/7/31 97/6/13 99/6/15 100/6/22 95/1/2 91/7/16
�� 3� 3� 3� 3� 3� 3� 3�
�(�)
���
103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19
�� ����(�)��
�������
����(�)��
�������
��� ��� ��� ����(�)��
�������
����(�)��
�������
���
���
���� ���� ���� ���� �� ���� ����
�� ���� ���� ����
(����)
���� ���� �� ��

9

�����
�����
�����
�����
���



�����������
���
�����������
����
�����������
����
�����������
�����������
����
����(�)����
����������
����(�)������
�����������
(�)����������
(�)���������
(�)����������
(�)�����
������� ������
��������
���
������
��������
����(�)��
�������
��������
�(�)����
��������
��������
�������
�����
��������
��������
��������
���������
�����
���������
�������
�����
�����
��
��
%
0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0
������
������
��
��
��
%
0 0 0 0.02 0 0
�� 0 0 0 669,818 0 0
������ ��
��
%
0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0
������� ��
��
%
0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0
���
���
94/5/25 101/6/8 103/2/6 101/10/1 103/6/19 104/1/6
�� 3� 3� 3� 3� 3� 3�
�(�)
���
103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19 103/6/19
�� ����(�)��
�������
����(�)��
�������
����(����
�������
��(����
�������
������(�)
��
�������
���������
��
�������
���
���
���� ���� ���� ���� ���� ����
�� �� �� �� �� �� ��

10

104 � 2 � 28 �

2. ���������

2. ��������� 104�2�28�
� � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
���������� ���43.56%����43.56%����7.94%����4.17%����0.77%�
�������� ������(�)��44.34%������(�)��6.19%�����(�)
��5.12%�����(�)��4.68%�����(�)��2.36%����
��(�)��0.76%����0.74%�����(�)��0.64%���(�)
���������0.62%����0.43%�
���������� ���22.82%�����(�)��18.69%����17.42%����12.47%�
��������10.35%�����6.47%����5.51%����4.7%�
���0.56%����0.56%�
������������ ���81%����19%�

3. �������������������

104 � 2 � 28 �

104 �2 �28 �
� � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
������������ ��(�)��15.39%������(�)��4.33%�������(�)��
3.62%�����(�)��3.08%�����(�)��2.59%���(��)�
���������������������1.51%�����1.24%�
���1.22%���������������������������
1.13%�������(�)��0.93%�
����������� ����(�)��93.87%����5.57%����0.25%����0.15%�
���0.10%����0.05%�
���������� ���������28.08%��������17.67%���������
�15.06%����14.72%����������9.41%��������
��7.20%����������2.37%�������1.70%����1.70%�
���1.55%�
���������� �����������100%�
���������� ����(�)��41.80%�����(�)��38.17%�����(�)��
9.93%����6.31%����2.53%����1.26%�
����������� ���99.99%����0.01%�
���������� ����(�)��47.42%�����(�)��42.63%���������
9.44%����0.51%�
��(�)��������� ����
���������� ���0.14%�
�������� ���100%�

11 11�

4. �������������

��
��
������������
�������
������������
�������
������������
�������
���������� ���������� ���������� ���������� ���������� ���������� ���������� ���������� ���������� ����������
����
�����
�����
�����
�����
�����
�����
�������
�������
������
������
������
������
������
����
���
����
����
����
����
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 ����
����
����
����
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
��� 0
  • �������������������������������������� “ � ” �

  • ��� ���������������

  • ��� ���������������� ( ���������������������������� �

  • �������������������� )

  • ��� ��������������������������������������������� ����

  • ��� ��������������������������������

  • ��� ��������������������������������������������� �������������

  • ��� ��������������������������������������������� ������

  • ��� ��������������������������������������������� ��������������������������������������������� ���������������������������������������������

  • ��� �����������������������

  • ��� ������ 30 ��������

  • ���� ������ 27 �����������������

12 12�

104�2�28� �������
��������
��
��
��
������
�����
����������
����
����������
����������
����������
����������
��
����������
������
����������
�����
����������
���
����������
����������
����������
����������
��
����������
���
����������
�����
����������
����������
���������
���(�)� ������������������
�������
������������������ ����������������� ������������� ��������������� ������������������ ������������� ���������������� ���������������� �����������������
(��)���
������������������ ������������� �������������
�����
�����
��
��
%
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
��������
����
��
��
%
0.00 0 0.00 0.00 0.01 0 0 0 0 0 0 0 0.00
�� 20,552 0 37,688 345 169,380 0 0 0 0 0 0 0 32,096
���� ��
��
%
0.02 0.00 0.02 0.00 0.01 0.01 0.00 0.01 0.02 0.01 0 0.00 0.01
�� 546,053 1,422 479,972 69,975 360,844 233,284 1,422 180,604 414,314 216,179 0 20,000 220,095
�(�)
���
99.10.13 99.7.30 99.8.4 102.3.13 103.3.12 98.9.14 96.11.19 97.6.10 100.11.24 102.1.25 103.3.12 98.11.9 102.1.25
�� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ���
(�)
��� ��� ��� ��� ��� ���
�� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ����
�� ��� ���� ���� ���� ���
������
��� ������
����
����� ����� ����� ������� ����� �����

13

�������
��������
��
��
��
������
�����
����������
������
����������
���
����������
������
���(�)� ������������� ����������������� ��������������� �������������� ��������������� ����������������� ������������� ����������������� ������������������
�������������� ������������������
��
�������������� ��������������(��)�
��
�������������� �������������(��)��
���
��������������� ��������������(��)�
����
������������������ ������������� ��������������� ����������������
�����
�����
��
��
%
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
��������
����
��
��
%
0 0 0 0 0.01 0 0.00 0 0 0 0 0.00 0.00 0 0 0 0.00 0 0 0 0.00
�� 0 0 0 0 169,380 0 1,878 0 0 0 0 2,331 80,490 0 0 0 1,592 0 0 0 3,264
���� ��
��
%
0.00 0.01 0.00 0.01 0.01 0.00 0.01 0.00 0.001 0.01 0.00 0.00 0.00 0.01 0.00 0.01 0.00 0.01 0.01 0.00 0
�� 21,307 97,962 27,453 387,933 360,844 89,214 194,414 97,962 18,166 210,947 2,745 17,112 83,214 237,297 18,105 367,152 1,257 229,718 189,336 5,293 0
�(�)
���
95.5.4 99.8.4 98.9.1 103.3.14 103.1.20 100.7.12 100.4.1 102.1.25 101.12.17 98.8.28 100.3.2 103.3.14 98.8.28 102.1.25 99.5.4 100.3.2 102.1.25 102.1.25 98.12.31 103.3.14 103.3.14
�� ��� ��� ��� ��� ���
(�)
��� ��� ���
(�)
��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ���
�� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ����
�� ����� ����� ������� ������� ������� ������� ����� ������� ������
����
����� ������� ������ ������ ������ ������ ������ ������� ������� ������ ������ �������

14

�������
��������
��
��
��
������
�����
��������� ����������
����
���(�)� ���������������� �������������� �������������(��)��
���
����������������� ���������������� ������������������
���
�������������� �������������� ������������������
��
��������������� ����������������� �������������� ���������������� ���������������� �������������� �������������(��)��
���
�������������� �������������� �����������(��)��� �������������� ������������������
�������
���������������� ����������������
�����
�����
��
��
%
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
��������
����
��
��
%
0 0 0.00 0 0 0.00 0 0.00 0 0 0.00 0.00 0 0.00 0 0 0 0 0 0.00 0.00 0 0
�� 0 0 3,246 0 0 3,519 0 55,734 0 0 134 664 0 700 0 0 0 0 0 2 1,178 0 0
���� ��
��
%
0.00 0.01 0.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.01 0.01 0.00 0.00 0.01 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
�� 63 400,513 4,542 73,419 2,366 11,784 242,348 363,905 153,452 14,111 837 249,601 988 760 22,929 1,353 91,927 0 4,871 116,568 490 38,888 404
�(�)
���
102.1.25 99.5.4 98.12.31 98.8.28 103.3.14 102.1.25 102.1.25 100.3.2 102.1.25 103.3.14 102.1.25 102.1.25 98.8.28 102.1.25 98.2.27 98.8.28 99.5.4 102.1.25 101.4.30 103.3.14 102.1.25 99.8.4 102.1.25
�� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ���
�� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ����
�� ������� ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������� ������ ������� ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������

15

�������
��������
�� �� ��
�� ��� ���
�� �� ��
������
�����
���(�)� �������������� �������������� �������������� ���������������� ������������������ ���������������� ������������������ �������������� �������������� �������������(��)��
���������������� �������������� ���������������� �������������� ������������������ ��������������� �������������� �����������(��)��� ���������������� ������������������
��������
����������������� ���������������� �������������� �������������� ������������������
�����
�����
��
��
%
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
��������
����
��
��
%
0 0 0.00 0 0 0 0.00 0 0 0 0 0 0 0.00 0 0 0.00 0 0 0 0 0.00 0.00 0.00 0
�� 0 0 73,196 0 0 0 16,054 0 0 0 0 0 0 1,190 0 0 5,686 0 0 0 0 136 5,293 15,280 0
���� ��
��
%
0.00 0.00 0.01 0.00 0.01 0.00 0.02 0.01 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.01 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0.01 0.00
�� 370 100,933 179,446 8,995 307,788 2,082 599,890 272,195 0 97,254 26,389 1,283 33,252 8,082 12,100 152,536 147,342 35,355 508 74,893 1,725 106,466 0 158,956 37,240
�(�)
���
100.11.24 103.3.14 98.8.28 98.8.28 103.3.14 99.8.4 98.8.28 99.5.10 102.1.25 103.3.14 103.3.14 102.1.25 102.1.25 103.3.14 100.11.24 98.9.2 102.1.25 102.6.24 102.6.24 98.3.11 102.1.25 103.3.14 103.3.14 102.1.25 103.3.14
�� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ���
�� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ����
�� ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������� ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������

16

�������
��������
��
��
��
������
�����
����������
������
���(�)� ���������������� ����������������� ��(��)�������������
�����
�������������� ������������������ ���������������� ����������������� ������������������ �������������� ���������������� ����������������� ���������������� ������������������ ������������������
��
���������������� ������������������
���
�������������� ������������������
�����
�������������� ���������������� ��������������� �������������
�����
�����
��
��
%
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
��������
����
��
��
%
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0.00 0
�� 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 55,087 0 0 0 0 0 0 0 0 0 19,188 0
���� ��
��
%
0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0.00 0.00 0.01 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.01
�� 2,361 24,203 24,483 5,478 0 0 126,499 230 140,787 574 36,415 606 0 115,568 22,872 0 414 4,714 78,531 5,892 354,735 286,889
�(�)
���
99.8.4 102.5.13 97.4.25 102.1.25 102.1.25 101.4.30 103.11.11 99.6.1 103.8.15 102.1.25 103.11.11 103.8.15 103.8.1 102.1.25 103.8.15 98.5.25 98.6.16 100.5.3 102.9.24 103.10.28 98.2.27 102.6.24
�� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ���
��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ���
(�)
�� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ���� ����
�� ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������
����
������
��

17

���������� ��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
36 36 36 36 36 36 36 0 0 0 �1����������������������������������������
�2�����(�)��������������
�3����103.6.19������22����
A�B�C�D� E�F�G��
������
�����
(%)
��
��
��
��
1.13 0.02 0.02 0
�� 0.92 0.02 0.02 0
���������� �����
�����
��
��
��
��
��
0 0 0 0
�� 0 0 0 0
����
����
����
(H)

��
��
��
��
0 0 0 0
�� 0 0 0 0
��������
(G)(�1)
�����
����
��
��
��
0 0 0 0
��
��
��
2 0 0 0
�� ��
��
��
0 0 0 0
��
��
��
2 0 0 0
���
��(F)
��
��
��
��
0 0 0 0
�� 0 0 0 0
������
����(E)
��
��
��
��
5,440 0 0 0
�� 5,440 0 0 0
A�B�C�D
������
������
�(%)
��
��
��
��
0.98 0.02 0.02 0
�� 0.77 0.02 0.02 0
���� ����
��(D)
��
��
��
��
2,906 82 45 0
�� 2,454 82 45 0
����
���(C)
(�1)
��
��
��
��
111 0 0 16
�� 111 0 0 16
�����(B) ��
��
��
��
0 0 0 0
�� 0 0 0 0
��(A) ��
��
��
��
33,409 600 840 0
�� 26,334 600 840 0
�� ��� ��� ���
���
���(����)
��� ��� ��� ���
��� ���
��� ���
���
��(�)�� ������(�)�� ��(�)�� ����(�)�� �� ���(�2) �� ���(�2) ����(�)��(�2)
�� ��� ��
��
��
��
��

18

���� �������(A+B+C+D+E+F+G) ���������J ������������
������������
������������
����(�)�������
��(�)�����(�)��
������������
������������
����(�)��
����������� - - - - - 21� �������������������������103�����1,349���
�� ������������
������������
������������
������������(�)
���������(�)�
����(�)��
����������(�)
�������(�)��
����������� - - - - - 21�
�������(A+B+C+D) ���������I ������������
������������
������������
��������(�)���
������(�)�����
(�)��
������������
������(�)�����
��(�)��
������� - - - - - 21�
�� ������������
������������
������������
������������
����(�)�������
��(�)�����(�)��
����������(�)
�������(�)��

�������

-

-

-

-
- 21�
������������ ��2,000,000� 2,000,000�����5,000,000����� 5,000,000�����10,000,000����� 10,000,000�����15,000,000����� 15,000,000�����30,000,000����� 30,000,000�����50,000,000����� 50,000,000�����100,000,000����� 100,000,000��� � �

19

2. ������
����������
����
����
����
����
��
0 �1����������������������������������������������
�����
����� �������(A+B+C+D) ���������E ���������������������
�������������������
- - - - - - - 7�
A�B�C�D�����
��������(%)
���
���
���
0.06
�� 0.06
����� ������(D) ���
���
���
100
�� 100
�� ���������������������
�������������������
- - - - - - - 7�
�������(C)
(�1)
���
���
���
0
�� 0
�����(B) ���
���
���
0
�� 0
��(A) ���
���
���
2,070
������������� ��2,000,000� 2,000,000�����5,000,000����� 5,000,000�����10,000,000����� 10,000,000�����15,000,000����� 15,000,000�����30,000,000����� 30,000,000�����50,000,000����� 50,000,000�����100,000,000����� 100,000,000��� ��
�� 2,070
�� ��� ��� ���
��� ����
����(�)�� ����(�)��
�� ����� ���

20

���������� ��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
����
�����
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
16,120
16,480
0
0
8,558
8,723
8
0
8
0
0.66
0.68
0
0
0
0
0
����
���
����
���
����
���
����
���
���
���
�����������������������������������������������
�����
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
����
�����
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
16,120
16,480
0
0
8,558
8,723
8
0
8
0
0.66
0.68
0
0
0
0
0
����
���
����
���
����
���
����
���
���
���
�����������������������������������������������
�����
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
����
�����
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
16,120
16,480
0
0
8,558
8,723
8
0
8
0
0.66
0.68
0
0
0
0
0
����
���
����
���
����
���
����
���
���
���
�����������������������������������������������
�����
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
����
�����
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
16,120
16,480
0
0
8,558
8,723
8
0
8
0
0.66
0.68
0
0
0
0
0
����
���
����
���
����
���
����
���
���
���
�����������������������������������������������
�����
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
����
�����
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
16,120
16,480
0
0
8,558
8,723
8
0
8
0
0.66
0.68
0
0
0
0
0
����
���
����
���
����
���
����
���
���
���
�����������������������������������������������
�����
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
����
�����
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
16,120
16,480
0
0
8,558
8,723
8
0
8
0
0.66
0.68
0
0
0
0
0
����
���
����
���
����
���
����
���
���
���
�����������������������������������������������
�����
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
����
�����
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
16,120
16,480
0
0
8,558
8,723
8
0
8
0
0.66
0.68
0
0
0
0
0
����
���
����
���
����
���
����
���
���
���
�����������������������������������������������
�����
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
����
�����
��
���
���
���
��
���
���
���
��
���
���
���
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
��
���
���
16,120
16,480
0
0
8,558
8,723
8
0
8
0
0.66
0.68
0
0
0
0
0
����
���
����
���
����
���
����
���
���
���
�����������������������������������������������
�����
���������� ��������� ������������������� ��� - - - - - 6�
��
��
��
��
��
��
��
��
��
0
�������
�����
���
���
���
0
�� 0
������
�����
���
���
���
0
�� 0
A�B�C�D�
�������
�����(%)
���
���
���
0.68
�� 0.66
�� ������������������� ��� - - - - - 6�
�����
������(D)(�)
����
�����
��
��
��
0
��
��
��
8
�� ��
��
��
0
��
��
��
8
������(C) ���
���
���
8,723
�� 8,558
�����(B) ���
���
���
0
������������������ ��2,000,000� 2,000,000�����5,000,000����� 5,000,000�����10,000,000����� 10,000,000�����15,000,000����� 15,000,000�����30,000,000����� 30,000,000�����50,000,000����� 50,000,000�����100,000,000����� 100,000,000��� ��
�� 0
��(A) ���
���
���
16,480
�� 16,120
�� ��� ��� ��� ��� ��� ���
�� ��� ���� ���� ���� ���� ���

21

��� 103 ��������������������������

��������

��������
�� �� ���������� ����� ��
��� ��� ����������
���� ��� 14,642 74 ��������103
�12��������
�������(���
�����������
�)���������
�������
��� ���
���� ���
��� ���

4. 103 �������������������

����������

�� �� �� �� ����
��
����
��
�� �����
�����
��� ��� 0













87 87 0
���� ���������������
��� ���
��














������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
������������������������
�������
5. ��103�������102�������������������
��������
�� �� ������ ������
��� ���
���� ���
���� ���
���� ���
��� ��� 2
�� ��� 0 3
�� ���
�� ���
�� ���
�� ���

22 22�

  • ( � ) ������������������������������������� ������������������������������������� �������������������������������

  • ����������

�������� �������� �������� ��������
103�� 102��
�� �����
����
�� �����
����
�� 30,482 38,009 24,914 28,940
��� 2,170 2,170 5,029 5,029
�������� 24,686 25,211 21,965 22,545
�� 57,338 65,390 51,908 56,514
������� 1.54% 1.76% 1.70% 1.85%
  • �������������������������

  • ������������������������������������� (1) ����������������������������������� ����� 27 �� 1 ��������������������������� ����������������������������������� ����������������������������������� ����������������������������������� ����������������������������������� ������� 35 ���������������������������� ����������������������������������� ����������������������������������� ������������������������������������ ������������������������������������ ����������������������������������� ��������������������������������� 0.3 � ( � ) ��������������������������������� ����������������������������������� ����������������������������������� ���������������

    • (2) ����������������������������������� ��������������������������������

    • (3) ����������������������������������� ����������������������������������� ������������������������ ( � ) ���������� ����������������������������������� �����������������

    • (4) ����������������������������������� ������������������������

23 23�

�� ������� ���������� 103 ������� 10 � (A) ��������������

� � � � ���
���
(B)
��
��
��
��
���
(%)(B/A)
� �
��� ���
�������������
10 0 100
���� ���
�������������
10 0 100
���� ���
�������������
7 3 70
�� ���
�������������
4 0 100 103.7.14�����������
��������������
�4��
����
(����)
��� 10 0 100
���� ��� 10 0 100
���� ��� 8 1 80
�� ���
�������������
10 0 100
�� ���
�������������
8 0 89 �����9��
���� ���
�������������
10 0 100
�� ���
�������������
10 0 100
�� ���
�����������
10 0 100
�� ���
�������(�)�����
8 1 80
�� ���
�������������
10 0 100
�� ���
�������������
9 0 100 103.2.6 ������(�)���
�������103.6.19 ���
������������(�)
����������9��
�� ���
�������(�)�����
6 0 86 103.6.19����������
�7��
��
���
���
�����(�)�����
0 0 0 103.6.19����������
���������3��
��� ���
�����(�)�����
3 0 100 103.6.19����������
���������3��
��� ���
�����(�)�����
3 0 100 103.6.19����������
���������3��
��� ����
�����(�)�����
3 0 100 103.6.19����������
���������3��
��� ���
�����(�)�����
3 0 100 103.6.19����������
���������3��

24 24�

  • �������� �� ���� 14 �� 3 ��������������������������������������� ���������������������������������������

  • �� ���������������������������������������������� ( � ) 103.1.8 � 21 �� 18 �������������������������������������

  • ����������������� 102 ��������������������������� �������������

  • ( � ) 103.3.12 � 21 �� 19 ������������������������������������ ���������������������������������������

  • ( � ) 103.5.7 � 21 �� 20 ������������������������������������� ���������������������������������������������� ������������

  • ( � ) 103.7.16 � 22 �� 1 ������������������������� ( � ) ���������� ������������������������

  • ( � ) 103.7.16 � 22 �� 1 ������������������������������������� ��������� 103 ����������������������������������� ���������

  • ( � ) 103.7.16 � 22 �� 1 ������������������������������������� ����������������������������

  • ( � ) 103.7.16 � 22 �� 1 ������������������������������������� ������������

  • ( � ) 103.8.12 � 22 �� 2 ������������������������������������� �������������

  • ( � ) 103.8.12 � 22 �� 2 ������������������������������������� ����������������������������

  • ( � ) 103.8.12 � 22 �� 2 ������������������������������������� �����������������������������������

  • ( �� ) 103.9.25 � 22 �� 3 ������������������������������������ �����������������������������

  • ( �� ) 103.11.5 � 22 �� 4 ������������������������������������ ����������������������������������������

  • ( �� ) 103.11.5 � 22 �� 4 ������������������������������������ ���������������������������� ( �� ) �������������� ��������������������������������������������� ��������������������������������������������� ���

  • ( �� ) 103.12.4 � 22 �� 5 ������������������������������������ ���������� 103 ��������������������������������� �����������

  • �� ����������������������������������������������

  • ( � ) 100.8.18 � 21 �� 3 ������������������������������������ ������������������

  • ( � ) � 103 �������������������

  • ( � ) ������������������������������ A+ ���������� A ��� ���������

  • ���� 103 ���������

    1. 1 � 10 ������������������������������������������� �� 3 ���

    2. 1 � 17 ���������������������������������������� 3 ���

    3. 2 � 13 ������������������������������������������� 3 ���

    4. 4 � 22 ������������������������������������������ ��������������� 3 ���

    5. 8 � 15 ������������������������������������������ ������� 3 ���

25 25�

  1. 8 � 20 ������������������������������������������� 3 ���

  2. 9 � 23 �������������������������������������� 3 ���

  3. 10 � 13 ����������������������������������������� - ����������������������� 3 ���

  4. 11 � 13 �������������������������������� - ���������� 3 ���

  5. 11 � 14 ������������������������������� - ���������� ������������������� 6 ���

  6. 11 � 20 �������������������������������������� 3 ���

  7. 11 � 25 ������������������������������ ( ��� ) ������� - ����������������������� 3 ���

  8. 12 � 5 ������������������������������������������ 3 ���

  9. 12 � 19 ������������������������������� ( ��� ) ������� - ������� - ������������� 3 ���

����������������

103 ��������� 5 � (A) �������������

�� �� ������(B) ������ �����(%)
(B/A)
��
����a ��� 5 0 100 �103.6.19���
�������
�������
������
����b ��� 5 0 100
����c ��� 4 1 80
��������
������14��5��������������������������������������
�������������������������������������������
�������������������������������������������������
�����
�����������������������
(�) ���������������������������������������������
������������������������103��������������������
�����
(�) ����������������������������������������������
����������������������������������������������
�������������������������������������������

����������������������

������� www.tcbbank.com.tw ������ � ����

26 26�

����������������������������������

���� ���� ���� ���� ������
���� ������
�������
�������������
(�) ��������������
��������������
���������
(�) ��������������
�������������
��
(�) ���������������
��������������

������������������������
��������������
�����5%������������������
��������������������������
������������
������������������������
�������������������������
���
�����������
(�) ��������������
���������������
����������
(�) ��������������
���

����6���������(�)�����
����������������������104�1
�28��22��6���������
���
�����������������
��
(�) ����������������������
�����������������������
�����������������������
�����������������������
����
(�) ����������������������
�����������������
���
������
(�) ���������������
����������
(�) ��������������
���������������
���������������
���������������
������

���������������������
(�) �����������������������
����������
(�) �����������������������
�����������������������
������
(�) ����������������������
�����������������������
���
���
�����������������
����������������
���������������
����������������
����������������
����������������
����������������
����������������
��������������
(�) �����������66�(�)�������
������������
(�) �����������������������
����������������������
(�) ����������(�)�����������
�������������
(�) �����������������������
90� ���������
(�) �����������������������
�����������������������
�����������
(�) �����������������������
����������������103�����
����������30��
���
�����������������
���������������
��(�������������
����������������
��������)�
�������������������������
��������������������������
���

27 27�

�������������������

1. �����������

��� ��
��
������������
�������
������������
�������
������������
�������
�������
(�1)
�������
(�1)
�������
(�1)
�������
(�1)
�������
(�1)
�������
(�1)
�������
(�1)
�������
(�1)
���
���
���
���
���
���
���
��
(�2)
����
���
����
����
����
����
����
����
���
�����
�����
�����
�����
�����
�����
�����
�����
����
���
���
���
����
����
����
����
1 2 3 4 5 6 7 8
������ ��� 0
���� ��� 0
�� ��� 0 -
  • 1 ������������������������������������� “ ���

  • (1) ���������������

  • (2) ��������������������������������������������������� ���������������

  • (3) �������������������������������������������������

  • (4) ������������������������������

  • (5) ��������������������������������������������������� �������

  • (6) ���������������������������������������������������

  • (7) ��������������������������������������������������� ���������������������������

  • (8) ������ 30 ��������

  • 2 ���������������������������������������������������� � 6 �� 5 �����

2. �����������

(1) ����������������

  • (2) ������� 103 � 7 � 16 �� 106 � 6 � 18 ��������������

  • 4 � ( � ) �������������

�� �� ����
��(�)
����
��
�����(%)
(�/�)
��
��� ��� 4 0 100 103.7.16��
�� ��� 4 0 100 103.7.16��
�� ��� 3 1 75 103.7.16��
�� ��� 0 0 0 103.3.12��(�)
��������
�����������������������������������������������������
�����������(�����������������������������������)�
�����������������������������������������������������
���������������������
  • ������������ 100.3.18 ��������������������������������������������� ����������������� 103 � 3 � 17 ������������������������

28 28�

�����������

��� ��������
���� ���� �������
�������
���� �������
���
��������
��� �������������
��������������
��� �������������
����
��� �������������
��(�)����������
��������������
��������
��� �������������
��������������
��������������
������������



��� �����������������������
����������������������
���������������������
����������������
��� ����������������������
���������������������
��� �����������������������
����������������������
����������������������
��������������������
��� ����������������������
����������������������
����������������������
�����������������������
���
��������
��� �������������
��������������
���������
��� ����������������������
����������������������
���������������
���
��� �������������
���������
��� �������������
��������������
��������������
������

��� ����������������������
�����������
��� �����������������������
����������������103�����
����������������287.22���
�����
��������
��� ��������������
��������������
���
��� ��������������
��������
��� ��������������
��������������
�������
��� ��������������
��������������
�������������
��� ��������������
���������
��� ��������������
��������������
����������
��� ��������������
�������������
��
��� ��������������
��������������
����
��� ��������������
��������������
��������������
��������������
������








��� ����������������������
�������������
��� ����������������������
����������������������
�����������������
��� ����63��(�)�������������
���
��� ����������������������
�����������������������
��� ����������������������
�������������������
��� ����������������������
����������������������
��
��� ����������������������
����
��� ����������������������
����������������������
����������
��� ����������������������
����������������������
����������������������
���

�29

29

���� ���� ���� ���� �������
�������
�������
���
����
��������
���������������
���������������
����������
������������������������
�������������
���
������������������������������������������������������
���
������������������������������������������
�������������������������
��� ����������������������������
1. ������������������������������������������
2. ���������������������������������������������������
3. ��������������������������������0.35%�����������������
4. ����������������������������������������������
5. ���������������������������������
6. ����������������������������������������������
7. �������������������������������������������
8. ���������������������������
9. ���������������������������������������������������
10. ���������103������������bike������������������
11. ���������������������������������
12. ��������������������������-�������
13. ���������������������������������������������������
14. ��������������������������������������������������
15. ��������������������������������������������������
�����������������������
16. ��������������������������
17. ���������������������������������������������������
18. ������������2014������������������������
19. �����������������
20. ����������������������������
21. ����������2014�����������������������39��
22. 103����6��������������������������������������
23. ���������������������������������
24. ���������������
25. ���������������2014���������������������������������
26. �����������������������������������������
27. �������������2014��17�������(U19)����������������
28. �����������������������21��������������������������
��� ��104�2�������������17��
�������������������������������������

�30

30

����������������

���� ���� ���� ���� �������
������
�������
����
�������������
��� �����������������
������������������
�������������
��� ������������������
������������������
���������������
��� �����������������
������������������
������������������
�����


��� �������������������
�������������������
�������������������
���������������
��� �������������������
������������������
�������������������
�����������
��� �������������������
�������������������
�������������������
��������������������
���
��������
��� ������������������
�����������������
������
��� �����������������
������������������
��������
��� ������������������
������������
��� �����������������
������������������
������������������
��� ������������������
�����




��� �������������������
�������������������
�������
��� �������������������
�������������������
����������
��� �������������������
��������������������
�������������������
�������������������
����������
��� �������������������
��������������������
��������������������
�����������������
��� �������������������
�������������������
��������������������
���
�������������
��� ������������������
������������������
����������
��� �����������������
������������
��� �����������������
���������


��� ��������������������
������������������
�������������������
��� ��������������������
��������������������
�����������������
��� �������������������
�������������������
��������
���
��������
�������������������
�����������������
���������������������
���������������������
���������������������
���������������������
���������������������
���������������������
���������...������������
���
���������������������������������������������������
�������������������������
�������������������������������������������������

31 �31

  • ���������������������

  • ��� http � //mops.twse.com.tw/ �����

  • ����������

  • ��� http � //mops.twse.com.tw/ ��������

  • �������������

  • ���������

���������������������

��������������������� 103 � 1 � 1 �� 103 � 12 � 31 ������������������������� �������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� �������������������������������� ����������������������������

� � ���������

���

���� ����

���� ����

���� ����

���������� ����

  • � � � 104 � 3 � 11 �

32 �32

����������������������

����� 103 � 12 � 31 ��

� � � � � � � � � �������� ��������� 72 �� 2 1. ���� 103.9.11 �������� 72 �� 2 ��� �� 103.9.11 ����� �������������� ����� ��� 2. ������������ 72 �� 2 ������� ������������������������ 72 �� 2 ����������� 3. ����������������� 72 �� 2 �� ��������������������� 4. ������������������������ � 72 �� 2 ������������������

2. ���������������������

������������������������

�� �� ����
���������������
����
������������� ����������������
����������������
����������������
102.6.21 �����������
��
����������������
����������������
����������������
����������������
�������������
�����������
���������������
������
����������������
102.6.21������������
����102.1.29������
����������������
���������������
����������������
��������
���������������

���������������

  1. 103 ����������� 103.6.22 ������

  2. ��� �� 102 �����������������������

  3. ��� �� 102 ����������������� 102 ������������

  4. ��� ���� 102 ������������������

    • ������������������ 103 � 8 � 8 ������� 1030029339 ������������ 103 � 9 � 19 ������ 10301197180 ���� ������ 103 � 10 � 9 �������������
  5. ��� �����������������������������

  6. ��� ����������������������

  7. ��� ��� 22 ������������

    • ����������������

    • ����������������

    • ���������������� ���������������� ����������������

33 �33

���������������� ���������������� ���������������� ���������������� ������������������ ������������������ �������������� ��������� ��������� ��������� 2. ���������� 103.1.1-104.2.28 � ��� 103.3.12 � 21 �� 19 ���� ����� 102 ������������ ����� 103 ���������������� ��� 103.5.7 � 21 �� 20 ���� ����������������������� �������� QR CODE �������� ���������������������� ����������������������������������� ������ ��� 103.6.25 � 22 �� 1 �������������� ��� 103.7.16 � 22 �� 1 ����

  • ����� 102 ����������������

  • ����������������������������������� ��� 28 �����������

  • ��������������������

��� 103.8.12 � 2 �� 2 ����

  • ����� 102 ���������������������������� �������������

  • ��� 103.11.5 � 22 �� 4 �������������������������� ��� 103.12.4 � 22 �� 5 ����

    • ������������ ( ��� ) ����

    • ������������� ( �������������� ) ���

  • ������������������������������������

  • ��� 103.12.17 � 22 �� 2 ������������������������� ������������ 575,000 ������������������� ���������������������

    • ( ������������ 103 � 12 � 23 ���������� )
  • ���������������������������������������� ���������� 103.12.17 � 22 �� 2 �������� 103.12.4 � 22 �� 5 ���������������������������������

  • ��������������������������������������� ������������������������������������� ���������

34 �34

�� �������

������� �������
�������� ����� ���� � �
������������ -
��� ��� 103��
����
����
���� ����� � �
1 ��2,000��
2 2,000�3,999��
3 4,000�5,999��
4 6,000�7,999��
5 8,000�9,999��
6 10,000����
  • ( ) �������������������������������������� ������

��������

���
�����
����� ����� ��
��
����� ����� ����� ����� ����� ���
����
��
��
��
��
��
��
��
��
(�)
� �
������
������
��� ��� 4,150 - - - 2,687 2,687 103�� -
  • ������������������������������������������ 1,480 ���������� 102 ����������������������������������� 1,207 ���

    • ( � ) ������������������������������������� ��

    • ( � ) �����������������������

  • �� �������������������������������

  • �� ������������������������������������� ����������������

  • �� ������������������������������������� �����������������������

    • ( ) �������

�� �� 103 �� 104�1�1��2�28� 104�1�1��2�28�
����
�(�)�
����
�����
����
�(�)�
����
�(�)�
���� ���������� 12,942,326 0 629,000 0

�������� 9,253,157 0 0 0

���������� 937,792 0 0 0
������ ��� 0 0 0 0

������������ 88,021 0 0 0

�������� 553,122 0 0 0
���� ��� 0 0 0 0

35 �35

�� 103 �� 104�1�1��2�28� 104�1�1��2�28�
�� ����
�(�)�
����
�����
����
�(�)�
����
�(�)�
���� ��� 0 0 0 0
� � � ���������� (8,470,802) 0 0 0
� � � ���������� 49,577 0 0 0
��� ��� 30,241 0 0 0
���� ��� 78 0 0 0
���� ��� 26,582 0 0 0
���� ��� 3,875 0 0 0
��������� ��� 19,984 0 0 0
��� ��� 12,919 0 0 0
���������� ���(�) 78 0 0 0
����� ��� 10,002 0 0 0
����� ��� 22,945 0 0 0
����� ��� 11,972 0 0 0
������� ��� 0 0 0 0
����� ��� (62,355) 0 0 0
����� ��� 12,189 0 0 0
����� ��� 1,180 0 0 0
����� ��� (12,575) 0 0 0
������� ��� 1,520 0 0 0
������� ��� 21,484 0 0 0
������� ���(�) 19,984 0 0 0
������� ��� 4,940 0 0 0
����� ��� 10,767 0 0 0
������� ���(�) (12,575) 0 0 0
���������� ��� 1,006 0 0 0
����� ��� 12,679 0 0 0
������� ��� 152 0 0 0
������ ��� 947 0 0 0
������ ��� 4,592 0 291 0
������ ��� 13,142 0 0 0
������ ��� 1,002 0 0 0
������ ��� 20,333 0 0 0
������� ��� 69 0 0 0
������� ��� 12,722 0 0 0
������ ��� 10,485 0 0 0
������ ��� 293 0 0 0
������� ��� 0 0 0 0
������� ��� 3 0 0 0
������ ��� 22,181 0 0 0
������ ��� 251 0 0 0
������ ��� 4,066 0 0 0

36 �36

�� 103 �� 104�1�1��2�28� 104�1�1��2�28�
�� ����
�(�)�
����
�����
����
�(�)�
����
�(�)�
������ ��� 131 0 0 0
������ ��� 652 0 0 0
������ ��� 13,421 0 0 0
������ ��� (61,764) 0 (73,000) 0
������ ��� 8,498 0 0 0
������ ��� 781 0 0 0
������ ��� 46 0 0 0
������ ��� 13,823 0 0 0
������� ��� 54 0 0 0
������ ��� 42 0 0 0
������� ��� 1,269 0 0 0
������ ��� 628 0 (10,000) 0
������ ��� 5,091 0 0 0
������ ��� 0 0 0 0
������ ��� 26,731 0 0 0
������ ��� 6,455 0 0 0
������ ��� 27 0 0 0
������ ��� (86,850) 0 0 0
������ ��� 22 0 0 0
������ ��� 20 0 0 0
������ ��� 5,589 0 0 0
������ ��� 9,938 0 0 0
������ ��� 498 0 0 0
������ ��� 17,046 0 0 0
������ ��� (17,885) 0 0 0
������ ��� 33,223 0 0 0
������ ��� 15,074 0 0 0
������ ��� 0 0 0 0
������ ��� 5,386 0 0 0
������ ��� (22,548) 0 0 0
������� ��� 71 0 0 0
������ ��� 1,841 0 0 0
������ ��� 447 0 0 0
������ ��� (8,330) 0 0 0
������ ��� 8,447 0 0 0
������ ��� 8,160 0 0 0
������ ��� 16,042 0 0 0
������ ��� 17,972 0 0 0
������ ��� 4,147 0 0 0
������ ��� 95 0 0 0
������ ��� 5,896 0 0 0

37 �37

�� 103�� 103�� 104�1�1��2�28� 104�1�1��2�28�
�� ����
�(�)�
����
�����
����
�(�)�
����
�(�)�
������ ��� 0 0 0 0
������ ��� 8,803 0 0 0
������ ��� 2,062 0 0 0
������ ��� 130 0 0 0
������ ��� (16,660) 0 0 0
������ ��� 1,355 0 0 0
������ ��� (8,697) 0 0 0
������ ��� 0 0 0 0
������ ��� 0 0 0 0
������ ��� 7,005 0 0 0
������ ��� 12 0 0 0
������ ��� 7,797 0 0 0
������ ��� 31 0 0 0
������ ��� 2,016 0 0 0
������ ��� 33 0 0 0
������ ��� 0 0 0 0
������ ��� 6,400 0 0 0
������ ��� (133,734) 0 0 0
������ ��� 0 0 0 0
������ ��� 22 0 0 0
������ ��� 261 0 0 0
������ ��� 4,349 0 0 0
������ ��� 326 0 0 0
���������� ��� 19,646 0 0 0
�������� ���(�) 15,888 0 0 0
� � � ������������ 34,160,302 0 0 0
���� ��� 14,488,703 95,700,000 0 0
���� �������������� 6,165,192 0 0 0
���� ���������� 5,448,269 0 0 0
���� ���������� 2,586,211 0 0 0
���� ������������ 1,915,645 0 0 0
���� ��������������
����
2,813,671 0 0 0
���� ��������������
������������
6,656,392 0 0 0

( � ) ������������������������������

( � ) ������������������������������

38 �38

104�2�28�

������������������
�����������������
�� ������
������
�� ������
������
�� ������� �������
�� �������� ��������
�������
������������ ������������
�������
���������� ����������
�������
�����
��
��
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
������
������
��
��
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
�� 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
��
����
��
��
21.22% 0 9.17% 5.86% 0.01% 3.90% 0 3.45% 0 1.64% 0 1.21% 0.10% 1.11% 1.09% 0.69%
�� 604,994,014 0 261,610,741 167,076,750 294,000 111,319,869 0 98,374,971 0 46,697,117 0 34,589,250 2,838,451 31,736,849 31,027,611 19,781,555
�� ������������ ������������
�������
��� �������� ��������
�������
�������������� ��������������
�������
���������� ����������
�������
���������� ����������
�������
������������ ������������
�������
��(��)�������������������
���
������������������������
��
����������������(���)

39

  • �� ������������������������������������� ������������������������������ ������
������ ������ ������ ������ ������ ������
������
� � � � � � � � � ����������
����������
���������
���������
��
� � � �
� � ���� � � ���� � � ����
��������(�)�� 28,436,000 100.00 - - 28,436,000 100.00
��������(�)�� 12,000,000 38.46 979,200 3.14 12,979,200 41.60.00
�������(�)�� 180,000,000 100.00 - - 180,000,000 100.00
�����(�)�� 150,000,000 100.00 - - 150,000,000 100.00

40 �40

�� ���

�� ����

� ( ) ����

�� ��
��
��/��
���� ���� ���� ���� �� ��
� ���� � ���� � ���� � ���� ��
��

95�� - 1,538,014,400 15,380,144,000 1,538,014,400 15,380,144,000 -
96�3� 11.5 2,000,000,000 20,000,000,000 1,304,088,000 13,040,880,000 ��
��
97�11� 10 2,000,000,000 20,000,000,000 1,371,900,576 13,719,005,760 � �
���
99�12� 10 2,000,000,000 20,000,000,000 1,731,900,576 17,319,005,760 ��
��
100�9� 10 2,000,000,000 20,000,000,000 1,783,857,594 17,838,575,940 ���
����
���
100�11� 10 4,320,000,000 43,200,000,000 2,233,857,594 22,338,575,940 ��
��
101�9� 10 4,320,000,000 43,200,000,000 2,318,744,183 23,187,441,830 � �
���
102�9� 10 4,320,000,000 43,200,000,000 2,486,853,137 24,868,531,370 � �
���
103�1� 10 4,320,000,000 43,200,000,000 2,534,533,874 25,345,338,740 ����
����
����
103�3� 10 4,320,000,000 43,200,000,000 2,567,784,555 25,677,845,550 ����
����
����
103�5� 10 4,320,000,000 43,200,000,000 2,693,582,244 26,935,822,440 ����
����
����
103�9� 10 4,320,000,000 43,200,000,000 2,851,506,309 28,515,063,090 � �
���
  • �� 103 � 1 � 2 ������������� 33,250,681 ������� 103 � 3 � 31 ������ 10301054710 ����������� 103 � 3 � 4 ������������� 125,797,689 ������� 103 � 5 � 26 ������ 10301091530 ����������� 103 � 6 � 19 ���������������� 1,579,240,650 ������ 157,924,065 ��������� 10 �������� 103 � 8 � 8 ������ � 1030029339 ���������
� �
� �
� � � � � � � � � � � � ��
��������� � � � � ���� � ����
������ 2,851,506,309 1,468,493,691 4,320,000,000 ���

41 41

( � ) ����

104 � 2 � 28 �

1 04�2�28�
����
� �
���� ���� ���� � � � � � �
� � � �
� �
� � 3 3 202 79,135 146 79,489
����(�) 30 150,803,164 1,136,245,407 1,338,905,121 225,552,587 2,851,506,309
����(%) 0.00 5.29 39.85 46.95 7.91 100

( � ) ������

���� 10 �

104 � 2 � 28 �

���� ����10 104�2�28�
� � � � � � � � � � � �(�) � � � �(%)
1�999 31,428 8,094,533 0.28
1,000�5,000 24,044 55,600,770 1.95
5,001�10,000 8,844 60,517,989 2.12
10,001�15,000 4,844 57,661,751 2.02
15,001�20,000 1,800 30,961,055 1.09
20,001�30,000 2,623 62,384,469 2.19
30,001�50,000 2,163 82,087,640 2.88
50,001�100,000 1,777 120,154,985 4.21
100,001�200,000 1,020 136,141,490 4.77
200,001�400,000 506 136,171,106 4.78
400,001�600,000 146 71,697,279 2.51
600,001�800,000 72 49,862,144 1.75
800,001�1,000,000 40 36,025,702 1.26
1,000,001�1,200,000 29 31,815,507 1.12
1,200,001�1,400,000 20 26,047,924 0.91
1,400,001�1,600,000 20 30,606,716 1.07
1,600,001�1,800,000 5 8,610,447 0.30
1,800,001�2,000,000 8 15,048,186 0.53
2,000,001�� 100 1,832,016,616 64.25
� � 79,489 2,851,506,309 100

42 42

( � ) ������

104 � 2 � 28 �

������ 104�2�28�
� �
������
� � � � � � � �
������������ 604,994,014 21.22%
��� 261,610,741 9.17%
�������� 167,076,750 5.86%
�������������� 111,319,869 3.90%
���������� 98,374,971 3.45%
���������� 46,697,117 1.64%
������������ 34,589,250 1.21%
������������������ 31,736,849 1.11%
�������������������������� 31,027,611 1.09%
��������������������� 19,781,555 0.69%

( � ) �����������������������

�������� %

�� �� �� 102� 103� �����
104�2�28�
��
��
� � 11.25 11.10 10.50
� � 10.05 9.99 10.10
� � 10.77 10.52 10.35
��
��
� � � 12.25 12.59 12.95
� � � 11.34 - -
��
��
������ 2,492,871 2,815,153 2,851,506
� � � �(���) 1.23 1.32 0.23
� � � �(���) 1.16 - -
��
��
� � � � 0.191 - -
��
��
���� 0.586 - -
������ - - -
������ - - -
��
��
��
���(���) 8.74 7.94 -
���(���) 9.27 - -
��� 57 - -
������� 1.77 - -

43 43

  • ( � ) ���������

  • �������������

  • ������������������� ( � ) ����������

  • ���������������

  • ���� 103 ������������������������������ ������������������������������������ �������������� 0.64 �������� 0.25 ����� 104.2.28 � �������

  • ( � ) ���������������������������� ����� 104 ������������

  • ( � ) ��������������

  • ��������������������������

  • ������������������� ( � ) ����������

  • ������������������������������������ ��������������������

  • (1) ����������������������������������� ��� 103 ������������������������������ ����������������������������������� �� 254 ��� 127 ����������

  • (2) ������������������������������������

  • (3) ����������������������������������� ��������

  • ������������������������ 104.2.28 ��������

  • �������������������������� 103 � 6 � 19 ����� ��������� 209,280 ���������� 104,640 ��� 102 ������ ����������

  • ( � ) �������������

44 44

�� �������






98��1�������� 98��2��������












���98�03�20�
��������09800104050�
���98�03�20�
��������09800104050�



98�06�26� 98�12�10�

���10�� ���50��






���� ����

��� ���



������� �������

���18�� ���1��

���������1.40%�
�����������������
���������������
���������2.75%�

7�������105�6�26� 7�������105�12�10�



������������������
�����������������
������������������
�����������������























������ ������




���18�� ���1��
��������� 13,719,006�� 13,719,006��
��������� 15,504,958�� 15,504,958��



�� ��
����������









����� �����





������������������
������
������������������
������
������������
������������
����������(�)
27.09% 27.73%
������������

������� �������
������������






���Fitch��103�9�30�
BBB+(twn)�F2(twn)���
���Fitch��103�9�30�
BBB+(twn)�F2(twn)���

45 45






98��3�������� 98��4��������












���98�03�20�
��������09800104050�
���98�03�20�
��������09800104050�



98�12�18� 98�12�30�

���50�� ���50��






���� ����

��� ���



������� �������

���12�� ���11��

���������1.50%�
�����������������
���������������
���������1.48%�
�����������������
���������������

7�������105�12�18� 6.5�������105�6�30�



������������������
�����������������
������������������
�����������������























������ ������




���12�� ���11��
��������� 13,719,006�� 13,719,006��
��������� 15,504,958�� 15,504,958��



�� ��
����������









����� �����





������������������
������
������������������
������
������������
������������
����������(�)
35.47% 42.57%
������������

������� �������
������������






���Fitch��103�9�30�
BBB+(twn)�F2(twn)���
���Fitch��103�9�30�
BBB+(twn)�F2(twn)���

46 46






99��1�������� 99��2��������












���98�03�20�
��������09800104050�
���98�03�20�
��������09800104050�



99�1�28� 99�2�9�

���50�� ���1,000��






���� ����

��� ���



������� �������

���6�� ���2��

���������1.50%�
�����������������
���������������
���������1.50%�
�����������������
���������������

7�������106�1�28� 6�������105�2�9�



������������������
�����������������
������������������
�����������������























������ ������




���6�� ���2��
��������� 13,719,006�� 13,719,006��
��������� 15,361,003�� 15,361,003��



�� ��
����������









����� �����





������������������
������
������������������
������
������������
������������
����������(�)
46.87% 48.17%
������������

������� �������
������������






���Fitch��103�9�30�
BBB+(twn)�F2(twn)���
���Fitch��103 �9 �30 �
BBB+(twn)�F2(twn)���

47 47






99��3�������� 101��1��������












���99�06�04�
��������09900204230�
���101�09�24�
������10100305900�



99�6�25� 101�11�13�

���1,000�� ���100��






���� ����

��� ���



������� �������

���9�� ���30��

���������1.75%�
�����������������
���������������
���������2.10%�

7�������106�6�25� 7�������108�11�13�



������������������
�����������������
������������������
�����������������























������ ������




���9�� ���30��
��������� 13,719,006�� 22,338,576��
��������� 15,361,003�� 25,461,054��



�� ��
����������









����� �����





������������������
������
������������������
������
������������
������������
����������(�)
54.03% 53.41%
������������

������� �������
������������






���Fitch��103�9�30�
BBB+(twn)�F2(twn)���
���Fitch��103�9�30�
BBB+(twn)�F2(twn)���

48 48






102��1�������� 102��2��������












���102�04�08�
������10200089330�
���102�04�08�
������10200089330�



102�6�25� 102�12�16�

���50�� ���50��






���� ����

��� ���



������� �������

���25�� ���30��

���������2.10% ���������2.10%

7�������109�6�25� 6�������108�12�16�



������������������
�����������������
������������������
�����������������























������ ������




���25�� ���30��
��������� 23,187,442�� 23,187,442��
��������� 28,081,100�� 28,081,100��



�� ��
����������









����� �����





������������������
������
������������������
������
������������
������������
����������(�)
48.20% 58.89%
������������

������� �������
������������






���Fitch��103�9�30�
BBB(twn)���Basel���F2(twn)��
���Fitch��103�9�30�
BBB(twn)���Basel���F2(twn)��

49 49

  • �� ���������

  • �� ������������

  • �� �������������

  • �� �������������

�� ���������

  • ( ) �����

  • �������������������� 97 ��� 99 ��� 101 ��� 102 � �����������������

    • (1) 97 ���������� 98 � 3 � 20 ��������� 09800104050 ��� ������������� 50 ������������
��
��
98�
�1�
98�
�2�
98�
�3�
98�
�4�
99�
�1�
99�
�2�
���� G13002 G13003 G13004 G13005 G13006 G13007
���� 98.6.26 98.12.10 98.12.18 98.12.30 99.1.28 99.2.9
���� ���
18��
���
1��
���
12��
���
11��
���
6��
���
2��
���� 7� 7� 7� 6.5� 7� 6�
���� 98.6.26 98.12.10 98.12.18 98.12.30 99.1.28 99.2.9
  • (2) 99 ������� 99 � 6 � 4 ��������� 09900204230 ������� ���������� 9 ������� 99 � 6 � 25 �������� 99 �� 3 �������������� G13008 ���������� 9 ������� 7 ��� 99 � 6 � 25 ���������

  • (3) 101 ������� 101 � 9 � 24 ������� 10100305900 ������� ���������� 30 ������� 101 � 11 � 13 �������� 101 �� 1 �������������� G13009 ���������� 30 ���� ��� 7 �� 101 � 11 � 13 ���������

  • (4) 102 ������� 102 � 4 � 8 ������� 10200089330 �������� ��������� 60 ������� 102 � 6 � 25 �������� 102 � � 1 ��������� ( ���� G13010) ��������� 25 ������ � 7 �� 102 � 6 � 25 ���������� 102 � 12 � 16 �������� 102 �� 2 ��������� ( ���� G13011) ��������� 30 ��� ���� 6 �� 102 � 12 � 16 ���������

  • 99 ������������� 36 ���

  • 99 � 10 � 14 ������������������������� 36 ��

  • ���� 99.11.2 ������ 0990058141 �������� 99 � 12 � 9 ��� ������� 99 � 12 � 15 ����������

  • 100 ��������������������� 23 ��� ����� 100 � 5 � 16 ������� 1000018296 ������������

  • �������������� 28 ������ 20 �� 15 ����������

50 50

  • �������� 23 �������� 10 ����� 2,300 ���������� ��� 11.89 ��������� (100 � 6 � 15 �� 103 � 6 � 15 � ) ��� 100 � 6 � 13 ��������� 100 � 6 � 15 ������

  • 99 ������������������� 519,570,180 ��

  • 100 � 7 � 4 �����������������������������

  • �� 519,570,180 ���� 100 � 7 � 20 ������� 1000032577 �������

  • �� 100 � 9 � 22 ����������������������� 17,838,575,940 ���������� 20,000,000,000 ��

  • 100 ������������� 45 ���

  • 100 � 7 � 22 ������������������������� 45 ��

  • ���� 100.8.9 ������ 1000035963 �������� 100 � 11 � 8 ��� ��������� 100 � 11 � 11 ����������

  • 100 �������������� 848,865,890 ��

  • 101 � 7 � 10 ��������������������������

  • 848,865,890 ���� 101 � 7 � 26 ������� 1010032195 ��������

  • 101 � 9 � 25 ����������������������� 23,187,441,830

  • ���������� 43,200,000,000 ��

  • 101 �������������� 1,681,089,540 ��

  • 102 � 7 � 9 ��������������������������

  • 1,681,089,540 ���� 102 � 7 � 29 ������� 1020028488 ������� �� 101 � 9 � 27 ����������������������� 24,868,531,370 ���������� 43,200,000,000 ��

  • 102 �������������� 15.8 ���

  • 103 � 7 � 22 �����������������������������

  • �� 1,579,240,650 ��� 103 � 8 � 8 ������� 1030029339 ������� �� 103 � 9 � 19 ����������������������� 28,515,063,090 ���������� 43,200,000,000 ��

( � ) ����

������������������������������������� �������������������������

��
����
103�� 102�� 101�� 103���
102����
102���
101����
101���
100����
�����(%) 0.73 0.65 0.67 0.08 (0.02) 0.27
�����(%) 11.11 10.38 10.38 0.73 - 3.9
�����(%) 10.84 11.37 10.54 (0.53) 0.83 (1.09)
����(��) 3,768,119 2,884,440 2,777,958 883,679 106,482 1,323,958
����(�) 1.32 1.23 1.20 0.09 0.03 0.41

51 51

�� ����

  • �� ���

  • ( ) �������������

    1. �����

      • ����������������������������
    2. ����� ������������������������������������ ����

    3. �����

      • ����������������������
    4. �������

      • ������������������������������������ �������������������������������
    5. �������

      • ����������������������������������
    6. �������

      • �������������� ATM ��� ATM ���������������

      • / ����� ( ��������� ) � ACH �����������

    7. �����

      • ������������������������������������ �����������������������������������
    8. �����

      • ��������������������������������
  • ( � ) ��������������������������������� 1. �����

��������� %

���������% ���������%
� � � �
103�� 102�� 103���102����
�� �� �� �� �(�)�� �(�)�
���
��
���� 6,943,768 1.51
6,515,160 1.50 428,608 6.58
���� 112,020,389 24.45
100,480,079 23.23 11,540,310 11.49
������ 103,338,662 22.55
96,755,054 22.37 6,583,608 6.80
�� 222,302,819 48.51
203,750,293 47.10 18,552,526 9.11
���
��
����
101,102,031 22.06 94,241,622 21.78 6,860,409 7.28
������
133,802,848 29.20 132,696,893 30.67 1,105,955 0.83
��
234,904,879 51.26 226,938,515 52.45 7,966,364 3.51
�� ������
1,045,021 0.23 1,963,594 0.45 (918,573) (46.78)
�� 25,600,317 5.92
458,252,719 100.00 432,652,402 100.00
  • 1 �����������������������

  • 2 ������������������

52 52

2. �����

��������� %

���������% ���������%
� �
� �
103�� 102�� �102����
�� �� �� �� �(�)�� �(�)�
������ 72,845,463 18.16 67,497,398 17.91 5,348,065 7.92
������ 36,397,942 9.07 37,155,514 9.86 (757,572) (2.04)
������ 101,479,176 25.29 93,717,250 24.87 7,761,926 8.28
������ 41,531,841 10.35 37,980,674 10.08 3,551,167 9.35
������ 131,552,236 32.79 124,828,290 33.12 6,723,946 5.39
������ 3,358,619 0.84 2,970,735 0.79 387,884 13.06
� � 14,053,446 3.50 12,707,606 3.37 1,345,840 10.59
�� 401,218,723 100.00 376,857,467 100.00 24,361,256 6.46

�������� OBU ��������������������

3. �����

������� %

3. ����� �������% �������%
� �
� �
103�� 102�� 103���102����
�� �� �� �� �(�)�� �(�)�
� � 2,031,194 14.27 1,849,756 15.03 181,438 9.81
� � 749,677 5.27 639,655 5.20 110,022 17.20
� � 5,855,182 41.13 5,157,020 41.90 698,162 13.54
� � 5,597,868 39.33 4,662,143 37.87 935,725 20.07
� � 14,233,921 100.00 12,308,574 100.00 1,925,347 15.64
�������� 1,059,905 800,815 259,090 32.35
�������� 955,509 879,395 76,114 8.66

4. �������

��������� %

���������% ���������%
� �
� �
103�� 102�� 103���102����
�� �� �� �� �(�)�� �(�)�
������� 537,635 51.64 385,277 47.04 152,358 39.55
������� 502,604 48.28 433,710 52.96 68,894 15.88
��������� 784 0.08 0 0.00 784 100.00
�� 1,041,023 100.00 818,987 100.00 222,036 27.11

53 53

5. �������

��������� %

���������% ���������%
� �
� �
103�� 102�� 103���102����
�� �� �� �� �(�)�� �(�)�
�������� 152,586,305 73.05 141,799,766 72.27 10,786,539 7.61
������� 26,579,814 12.73 28,665,573 14.61 (2,085,759) (7.28)
��������� 179,166,119 85.78 170,465,339 86.88 8,700,780 5.10
������ 29,701,254 14.22 25,747,221 13.12 3,954,033 15.36
�� 208,867,373 100.00 196,212,560 100.00 12,654,813 6.45

6. �������

(1) ��������

����� %

�����% �����%
��
��
103�� 102�� 103���102����
������ ���� ������ ���� ����
���(�)
�(�)�
����
����
158,169 24,928 146,506 24,070 11,663 7.96

(2) ��������

����� %

�����% �����%
��
��
103�� 102�� 102���101����
���� ����
����
���� ����
����
�(�)�� ������
�(�)��
������ 6,905,190 50.36 6,594,278 50.60 310,912 (0.24)
  • �������������

54 54

7. �����

��������� %

7 . ����� ���������% ���������%
�� �� 103�� 102�� 103���102����
�� �� �� �� �(�)�� �(�)�
����
����
����
����
���
�������� 5,338,004 9.91 4,707,614 10.54 630,390 13.39
����� 55,974 9.26 36,026 7.5 19,948 55.37
�������� 37,673,672 69.96 32,230,957 72.17 5,442,715 16.89
����� 477,503 79.01 325,675 67.8 151,828 46.62
ETF�� 33,657 0.06 26,229 0.06 7,428 28.32
����� 998 0.17 578 0.12 420 72.66
����� 602,989 1.12 611,118 1.37 (8,129) (1.33)
����� 0 0 0 0 0 0
������ 843,694 1.57 830,737 1.86 12,957 1.56
����� 3,160 0.52 22,998 4.78 (19,838) (86.26)
����
����
�������� 4,157,115 7.72 1,546,564 3.46 2,610,551 168.80
����� 5,348 0.88 3,877 0.81 1,471 37.94
����
����
��� 4,121,924 - 2,662,594 - 1,459,330 54.81
����� 662 0.11 600 0.12 62 10.33
����
����
���� 2,863,475 5.32 1,002,600 2.25 1,860,875 185.60
����� 13,695 2.27 37,850 7.88 (24,155) (63.82)
����
����
����
��
���� 2,334,720 4.34 3,704,466 8.29 (1,369,746) (36.98)
����� 47,014 7.78 52,782 10.99 (5,768) (10.93)
������ 53,847,326 100.00 44,660,285 100.00 9,187,041 20.57

8. �����

��������� %

8. ����� ���������% ���������%
��
��
103�� 102�� 103���102����
�� �� �� �� �(�)�� ���
������� 375,476 22.90 263,103 20.29 112,373 42.71
������ 841,679 51.34 776,095 59.86 65,584 8.45
������ 244,652 14.92 123,634 9.54 121,018 97.88
������� 15,981 0.98 9,881 0.76 6,100 61.73
������� 161,712 9.86 123,757 9.55 37,955 30.67
���
������������
1,639,500 100.00 1,296,470 100.00 343,030 26.46

55 55

( � ) 104 ������

  1. ����

  2. (1) �����������������������

  3. (2) �����������������������������

  4. (3) ����������������������������������

  5. (4) �����������������������������������

  6. (5) ������������������������������

  7. ����

  8. (1) �������

    • �������

      • ��������������� 72-2 �������� 103 ������� ��������������������������������� ���������������������������������� �������������������������

      • ������������������������������������

    • ���������������������������������

  9. (2) ��������

    • �������������������������������������

    • �����������������������

  10. (3) ����������

    • �������������������������

    • ������������������������������������ ���������������������������������� ���������������������

  11. ����

  12. (1) ���������������������������

  13. (2) �����������������������

  14. (3) �������������������

  15. (4) ����������������������������

  16. ������

  17. (1) ����������������������������������� ������������������������������������

  18. (2) �� OBU �������������������������������

  19. (3) �������������������������

  20. (4) ����������������������������������� �������������������

  21. (5) �����������������������

  22. (6) ����������������������

  23. (7) �����������������������

  24. (8) ����������������������������������� �������� TMU ���

  25. (9) ����������������������������������� �������������

  26. ������

  27. (1) ����������������������������������� �����������

56 56

  - (2) ����������������������������������� ��������������������������

  - (3) ������������������������������������ ���������

  - (4) ����������������������������������� ��������
  1. ����

    • (1) �������

      • ����������������� ( ���� ) ��������������� ��������������������

      • ������������������������������������ ���������������������������������

      • ������������������������������������ ���������������������������������� ���������

      • ������������������������������������ ������������

      • ������������������������������������ ���������������������������������� �����������

      • ������������������������������������ ���������������������������

    • (2) �����

      • ��������������� ETF ������������������� ������ OBU �������������������

      • ����������������� ( ���� ) ��������������� �������������������������

      • ���������� ( ��� ) ����������������������� �����������������������������

    • (3) ����������������������������������� �������������������������

  2. ( � ) ����

  3. ��������

    • �������� 80 ������ 1 �������������������� ������������������������������������ ���������������������������
  4. �������������

    • ����������������� 104 ������� 3.78 �������� ������������������������������������ ������������������������������������ �������������������������������������
  5. ����������

    • ������������������������������������ ������������������������������������ ������������������������������������ �������������������������

57 57

4. ����������������������

(1) �������� SWOT ��

��������SWOT��
��Strength ��Weakness
� �������������������
�����������
� �������������������
�����
� ��������������������
������
� �������������������
����
� �������������������
�����
� ��������������������
�������
��Opportunity ��Threat
� �������������������
����������������
� ������������������
������������
� �������������������
����������������
� �������������������
������������
� �������������������
�������
� �������������������
������

(2) ����

104 ������������������������������������ ������������������������������������ ����������������������������������� ��������������������������

( � ) �������������

1. �������������������������

��������

�������� ��������
� � ��104�2�28�� 103��/�� 102��/��
����/ ����/
���
���� ����/
���
����
����
���
������
������� 174,763,421 775,332 179,166,119 4,732,625 170,465,339 4,393,766
������
����� 55,960,724 208,613 56,826,285 1,262,840 56,918,093 1,234,663
������ 121,137,849 532,301 121,509,645 2,847,219 111,036,621 2,511,628
������� 722,915 17,454 4,626,320 114,896 4,439,260 114,121
����
�������� 54,251,882 87,202 53,847,326 604,354 44,660,285 480,386
������
�� 489,823 20,112 2,662,170 18,315 1,904,478 29,689
�� 6,095,604 25,638 33,980,263 65,857 46,006,586 65,454
������ 104,400,000 72,837 620,800,000 449,535 573,400,000 413,987
������ 41,282,252 15,660 193,134,941 95,410 115,048,189 74,593
�� 0 3,178 0 25,027 0 32,843
��� 0 44,706 2,013,733 267,480 6,269,176 250,706

�����������������������������

58 58

2. ��������������������������

(1) ��������������������� 6,280 ���

������ ���� ��
��
��
���
������
1. ������������������������
��
2. �����������������������
��
��
����������
����������
��������
�����
�����
1. ������������������������
����������������������
2. ������������������������
��
��
��103 �12 ����
��104�1�����
��A+�����
������ ��������������������������
��������
��
��
��103�4����
�������
������
1. ������������������������
������������������������
������������������iOS�Android�
WinPhone�����
2. ������������������������
��������������
��
��
��103�6����
���
����
��������������������������
��������������������������
��������������������
��
��
��103�6����
���
����
��������������������������
��������������������������
������������
��
��
��103�6����
����
���
���������������������������
��������������������������
��������������������������
�����/�������ESB/EAI��
��
��
��103�6����
��XML
�����
����XML �����������24 ������
��������������������
��
��
��103�6����
��XML
(FXML)����
�����FXML �����������������
�����
��
��
��103�6����
������
�OTP���
�������������������������
�������OTP���������������
��
��
��103�6����

(2) ������������� 2,160 ���

������ ���� ������ ���������������
������ ����� 104�4� �������������������������
���������������������
���������
���������
104.1.16
������
104�7� �������������������������
��������������
������ ����� 104�10� �������������������������
��ACH�������������
����� ����� 104�7� �������������������������
������
Bank3.0-12��� ���20% 104�12� ����������������������
�������� ���10% 104�7� ����������������������
WebATM�SmartPay����������������

( � ) ����������

  1. ��������������� 104 �������

  2. ����������������������������

59 59

�� ���

� ( ) ������

����
(�) ������
����
(�) ������
� � 102�� 103�� �����
104�2�28�



50��� 148 180 191
40��� 885 890 878
30��� 498 498 503
20��� 492 502 487
��20� 6 4 3
� � 2,029 2,074 2,062
���� 37.7 38.0 38.2
������ 11.2 11.4 11.5





�� 10.4% 10.6% 10.7%
�� 59.9% 61.0% 61.2%
�� 23.5% 22.7% 22.6%
�� 6.1% 5.6% 5.5%
�� 0% 0.1% 0.1%










������ 295 305 304
���������� 982 993 1,002
���������� 145 143 144
���������� 827 839 842
���������� 36 39 40
������ 119 90 90
�������� 1,694 1,735 1,735
������������ 23 18 18
���������� 433 462 470
������ 491 487 484
������� 1,527 1,609 1,615
���������� 915 906 906
�������� 172 169 169
�������� 1,623 1,637 1,640
������ 22 21 22
������������� 8 8 8
������� 3 3 3
������������ 15 13 13
�������� 8 9 9
��������������� 9 9 9

���������������

60 60

( � ) ������������������������

104 � 2 � 28 �

104 �2 �28�
���� ��� �� ��
������ ��� 5 304
��� 2
��� 8
���� 289
���������� ��� 13
��� 11
��� 21 1,002
���� 957
���������� ��� 8
��� 2
��� 4 144
���� 130
���������� ��� 13 842
��� 4
��� 20
���� 805
���������� ��� 0 40
��� 0
��� 0
���� 40
������ ��� 9
��� 1
��� 0 90
���� 80
�������� ��� 18 1,735
��� 11
��� 29
���� 1,677
������������ ��� 5 18
��� 1
��� 2
���� 10
���������� ��� 15
��� 4
��� 11 470
���� 440
������ ��� 14 484
��� 3
��� 16
���� 451

61 61

���� ��� �� ��
������� ��� 21
��� 11
��� 26 1,615
���� 1,557
���������� ��� 12 906
��� 5
��� 18
���� 871
�������� ��� 12 169
��� 2
��� 4
���� 151
�������� ��� 19
��� 11
��� 29 1,640
���� 1,581
������ ��� 10 22
��� 2
��� 3
���� 7
������������� ��� 0 8
��� 0
��� 0
���� 8
������� ��� 0
��� 1
��� 0 3
���� 2
������������ ��� 2 13
��� 1
��� 1
���� 9
�������� ��� 3 9
��� 1
��� 0
���� 5
��������������� ��� 0
��� 0 9
��� 0
���� 9

62 62

  • ( � ) �����������

  • ������������������������������������� ������������������������������������� ��������������������������������������

  • ����������������������������� ( ������� ������ ) ������������������������������ ������� 103 ����� 77 ���� 5,065 ��������� 1,523 ���

  • ������������������������������������ ������������������������������������ ������ 103 ����� 943 ��������� 1,592 ���

  • ������������������������������������ ������������������������������������ ��������������������

  • ( � ) �����������������������������������

  • ���������������

  • ������������������������������������ �������������������������������

  • ������������������������������������ ����

  • ������������������������

  • ���������������

  • ����������������������

  • �������������������������

  • ������������������������������������ �����

( � ) ����������������

�� ��
���� 1. ���������������
2. ��������������������
3. ����������
�����
���
1. ����������������������������������������
����
2. ��������������������������
3. ����������������������������������������
�����������������
����
�����
�������������������������������������������
�������������������������������������������
�����������������������������������������
���������������������������
��/���� 1. �����������������������
2. �����������������������������������������
3. ������������������
�� �����������������������������������������
�����������������������������

63 63

  • �� ��������

  • ���������� � ���������� � ����������� � ����� ��������������������

  • �� ���

� ( ) �������

  1. �����������������������

  2. �������������������������

  3. ������� ������������������������������������ ������������������������������������ ����������������� HSM ������������������ ����������������������������� UPS ������

  4. ( � ) �������

  5. ������������������������������������� ������������� Web-ATM ���������

  6. ( � ) �������

  7. ���������������������������

  8. VISA EMV ���������������������� VISA ������� � ATM ���������������

  9. ������� Bank3.0 ���� 12 �������������������� ������ Bank3.0 ��������������������������� ��������������

  10. ������������������������������������� �����������������

  11. ���������������������������������� ACH �������������

  12. �������������������������������������

  13. ������������������������������� WebATM � SmartPay ����������������

( � ) �������

  1. ����������

  2. ������������������������������������� ��������������������� WSUS ���� E-Mail ����� ������������������������������������ ������������������������������������� ������������

  3. ����������������������

  4. TCP/IP ������������� IPSEC ������������������� ������������������������������ TCP/IP ���

  5. �������������������������������������

  6. ������������

  7. ����������������������������������� ISP �������� 3 ������� InterNet �������������� 3 �� ���������

  8. ���������������������

64 64

  • (1) ����������������������������������

  • (2) ���������������������

  • �������

  • ������������������������������������ ������������������������������������ ������������������������������������ ����������

( � ) ������������

  1. ���������

  2. (1) ����������������������������������� �����������������������������������

  3. (2) �������������������� UPS ��� 80KVA �������� ������� 300KW � 250KW �������������������

  4. (3) ����������������������������������� ������������������ 4 ����������������� ������ ATM ��������������������

  5. (4) �����������������������������������

  6. �������

  7. (1) �������������

  8. (2) ������������������������������

  9. (3) ����������������������������

  10. ��������

  11. (1) ����������������������������������� �����������������������������������

  12. (2) ����������������������������������

  13. ���������������������

  14. (1) Windows ����� Server � PC ��������������������� ������� PC �

  15. (2) ������������������������������������

  16. (3) ����������������������������������� ������������� LOG ������������

  17. (4) ����������������������������������� ������������������������������������ ����������������������������������� �����

  18. (5) ����������������������������������� ����������������������������������� ������� P2P �������������������������� ���������

  19. (6) ��������� USB �������������������������

  20. (7) ����������������������������������� ��������������� ( �� ) ������������������ �������������������������������

  21. (8) AD �������������� PC � Server �� AD ���������� ����������������

  22. (9) ���������������������������������

65 65

  • (10) ����������������������������������

  • (11) ����������������������������������� ���������������������

  • (12) ��������� IPS ������ DMZ ���������������� ����������������������������������� �����������������������

  • (13) �����������������������������������

  • (14) �����������������������������������

  • (15) ����������������������������������� �����������������������������

(16) ��������������������

  • �� ���

  • ( ) �������������������

    1. ������

(1) ���������������������

  • (2) ����������

  • (3) ������������

  • (4) ����������������������������������

  • (5) �������

  • (6) �������

  • �����

  • (1) ����������������

  • (2) �����������������

  • (3) ��������������������

  • ���������

  • (1) �������������������������� 1/3 �������� ��������

  • (2) 103 ����� 80 �� 3 ����������

  • (3) ��������������

  • ��������

  • ���������

  • (1) ����������������������������������� ����������������������������������� ����������

  • (2) ����������������������������������� �������������������������������

( � ) �������

�� ���� �� �����������
��� 1.�������������
2.������
������� ������������
�����������

66 66

�� ���

���� ��� ������ ���� ��
��
������ ���������� 103.6.1-106.5.31 ��������
������ ���������� 101.9.1-104.8.31 �������
���� ����������� 101.9.15-104.9.14 NEC����������
���� ����������� 101.9.1-104.8.31 ����������
���� ���������� 104.2.1-107.1.31 SWIFT��������
���� ���������� 99.11.12-107.10.31 ���������
���� ������������ 102.9.30-���� �����������
BS10012����
���� ������������ 102.9.30-���� �����������
���� �������� 103.11.4-104.1.4 �����������
���� ����������� 102.4.8-���� �������
���� �������������
101.12.27-���� ���������
���� ���������� 103.5.1-104.4.30 �������������
��
���� ���������� 103.4.14-104.4.13 �������������
�������������
�����
���� ������� 103.8.15-104.8.14 �MICR ���������
��
���� �������������
����
103.6.21-105.6.20 �����������
���� ���������� 103.7.1-104.6.30 �������������
���
���� �������� 104.1.1-104.12.31 ��������
���� �������� 102.10.1-105.9.30 �����������

�� ��������������

67 67

�� ���

�� — ���������������� �������� (IFRS)

������� ( �� )

��
���
������������������—��������(IFRS)
�������(��)
��
���
������������������—��������(IFRS)
�������(��)
��
���
������������������—��������(IFRS)
�������(��)
��
���
������������������—��������(IFRS)
�������(��)
��
���
������������������—��������(IFRS)
�������(��)
��
���
������������������—��������(IFRS)
�������(��)
��������
� �
� �
�������� �����104�
101� 102� 103� 2�28�����
������������������� 77,067,387 81,087,462 91,867,062 91,635,833
���������������� 6,545,279 12,195,016 13,011,606 21,164,103
�������� 18,519,719 19,197,158 20,711,997 20,735,496
���������� - 4,550,801 1,545,361 3,371,463
����-�� 3,910,270 6,485,651 8,118,751 7,601,162
������� 57,466 57,372 1,021 15,118
�����-�� 324,029,419 362,916,674 384,382,280 379,440,152
���������� 8,782,945 3,340,584 1,418,003 3,522,524
��������-�� 132,769 142,654 140,282 147,987
����� 24,122 164,290 341,093 434,786
������-�� 905,934 1,158,259 1,206,142 1,169,806
������-�� 3,445,166 3,416,335 5,103,786 9,056,860
����-�� 64,696 97,380 143,759 150,769
�������-�� 308,454 391,478 552,103 554,161
���� 1,147,646 1,011,621 1,479,607 1,479,003
���� 444,941,272 496,212,735 530,022,853 540,479,223
��������� 5,151,548 8,341,508 10,697,387 16,476,189
������� 2,414,205 4,968,239 3,499,960 3,714,892
���������������� 91,591 74,800 133,360 160,793
���������� 264,045 358,769 273,573 264,663
���� 9,148,347 4,420,341 7,363,659 9,321,762
������� 274,962 292,018 218,945 212,238
����� 385,510,895 429,704,469 455,966,124 457,731,855
������ 13,548,277 16,042,869 14,400,000 14,400,000
������ 17,208 111,741 340,296 340,200
���� 261,451 348,829 615,521 751,682
������� 111,021 111,021 111,021 111,021
���� 239,403 400,541 512,056 492,987
���� ��� 417,032,953 465,175,145 494,131,902 503,978,282
��� 417,264,827 465,688,702 - -
�����������
�� ��� 23,187,442 25,345,339 28,515,063 28,515,063
��� 24,868,532 26,924,580 - -
���� 675,537 675,435 683,751 683,751
���� ��� 3,952,998 5,050,993 6,537,277 7,249,192
��� 2,040,034 2,958,195 - -
���� 92,342 (34,177) 154,860 52,935
���� ��� 27,908,319 31,037,590 35,890,951 36,500,941
��� 27,676,445 30,524,033 - -
  • 1 ���������������������

  • 2 ������ 104 � 2 � 28 �������������

68 68

������� ( �� )

��������

� �
� �
� �
� �
�������� �������� �������� �����104�
2�28�����
101� 102� 103�
������������������� 76,652,227 80,856,904 91,009,735 90,849,341
���������������� 6,545,279 12,057,223 12,989,306 21,119,319
�������� 18,519,719 19,008,479 20,595,620 20,623,919
���������� - 4,550,801 1,545,361 3,371,463
����-�� 2,899,507 2,769,426 3,206,796 2,379,231
������� 56,589 56,589 - 14,097
�����-�� 324,029,419 362,450,039 383,570,399 378,572,089
���������� 8,782,945 3,340,584 1,418,003 3,522,524
��������-�� 1,301,748 2,694,057 4,106,028 4,113,733
������-�� 905,934 1,158,259 1,206,142 1,169,806
������-�� 3,440,175 3,371,423 5,050,610 9,006,320
����-�� 64,398 90,231 98,797 106,601
�������-�� 308,454 389,465 537,994 537,994
���� 1,134,008 770,353 1,185,689 1,102,057
���� 444,640,402 493,563,833 526,520,480 536,488,494
��������� 5,151,548 8,341,508 10,697,387 16,476,189
������� 1,887,600 2,086,000 - -
���������������� 91,591 74,800 133,360 160,793
���������� 264,045 358,769 273,573 264,663
���� 9,059,246 3,964,393 6,775,222 8,453,257
������� 263,278 266,823 162,662 162,662
����� 385,862,841 430,698,048 457,207,953 458,973,683
������ 13,548,277 16,042,869 14,400,000 14,400,000
������ 17,208 7,605 1,620 1,328
���� 261,451 348,829 615,521 751,682
������� 111,021 111,021 111,021 111,021
���� 213,977 225,578 251,210 235,628
���� ��� 416,732,083 462,526,243 490,629,529 499,990,906
��� 416,963,957 463,039,800 - -
�����������
�� ��� 23,187,442 25,345,339 28,515,063 28,515,063
��� 24,868,532 26,924,580 - -
���� 675,537 675,435 683,751 683,751
���� ��� 3,952,998 5,050,993 6,537,277 7,180,515
��� 2,040,034 2,958,195 - -
���� 92,342 (34,177) 154,860 118,259
���� ��� 27,908,319 31,037,590 35,890,951 36,497,588
��� 27,676,445 30,524,033 - -
  • 1 ���������������������

  • 2 ������ 104 � 2 � 28 �������������

69 69

������� ( �� )

���������������

� �
� �
� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����104�
101 � 102 � 103 � 2�28�����
���� 8,615,114 9,917,145 11,116,277 1,912,615
������ 3,132,380 3,606,878 3,954,300 699,813
����� 5,482,734 6,310,267 7,161,977 1,212,802
������� 1,572,073 2,953,985 3,553,022 430,302
��� 7,054,807 9,264,252 10,714,999 1,643,104
������������� (248,661) (1,864,173) (1,982,816) (60,677)
���� (3,449,898) (3,863,100) (4,531,940) (801,592)
���������� 3,356,248 3,536,979 4,200,243 780,835
��� (��) �� (552,078) (476,708) (480,987) (120,037)
���������� 2,804,170 3,060,271 3,719,256 660,798
������ - - - -
����(��) 2,804,170 3,060,271 3,719,256 660,798
��������(����) (36,786) (175,831) 48,863 (40,944)
�������� 2,767,384 2,884,440 3,768,119 619,854
���������� 2,804,170 3,060,271 3,719,256 660,798
���������� - - - -
���������������� 2,767,384 2,884,440 3,768,119 619,854
�������������� - - - -
���� 1.13 1.16 1.32 0.23
  • 1 ���������������������

  • 2 ������ 104 � 2 � 28 �������������

  • 3 ����� 101 �������� 101 �������������������������

������� ( �� )

���������������

� �
� �
� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����104�
101 � 102 � 103 � 2�28�����
���� 8,595,438 9,748,834 10,790,389 1,851,390
������ 3,133,655 3,577,160 3,890,334 688,995
����� 5,461,783 6,171,674 6,900,055 1,162,395
������� 1,407,175 2,663,824 3,085,127 334,255
��� 6,868,958 8,835,498 9,985,182 1,496,650
������������� (238,244) (1,834,591) (1,889,937) (46,815)
���� (3,294,891) (3,498,586) (3,960,383) (672,104)
���������� 3,335,823 3,502,321 4,134,862 777,731
���(��)�� (531,653) (442,050) (415,606) 116,933
���������� 2,804,170 3,060,271 3,719,256 660,798
������ - - - -
����(��) 2,804,170 3,060,271 3,719,256 660,798
��������(����) (36,786) (175,831) 48,863 (40,943)
�������� 2,767,384 2,884,440 3,768,119 619,855
���������� - - - -
���������� - - - -
���������������� - - - -
�������������� - - - -
���� 1.13 1.16 1.32 0.23
  • 1 ���������������������

  • 2 ������ 104 � 2 � 28 �������������

  • 3 ����� 101 �������� 101 �������������������������

70 70

�� �������������� - �������� ������� ( �� )

�������� �������� ��������
� �
� �
� � � � � � � �
99� 100� 101�
������������������� 73,281,791 82,617,629 77,017,387
��������������� 1,646,562 1,096,769 6,545,279
�������� 1,099,035 4,211,580 18,519,719
����� 244,463,233 277,756,366 324,029,419
���� 3,373,510 2,868,589 3,564,983
����������� 10,382,868 9,439,040 8,782,945
��������� 144,073 127,811 126,683
����� 150,763 41,639 -
���� 3,232,898 3,339,207 3,349,941
������ 144,453 850,396 905,934
���� 2,337,446 1,894,542 1,830,648
���� 340,256,632 384,243,568 444,672,938
��������� 2,306,957 3,439,998 5,151,548
����� 302,604,873 333,691,650 385,510,895
��������������� 110,069 51,804 91,591
���������� 1,477,800 - 264,045
�������������� 9,902,150 13,390,109 15,962,482
���� 3,908,419 7,721,427 8,997,553
������� 122,602 136,764 223,704
������ - 22,521 17,208
���� 408,742 328,241 372,812
���� ��� 320,841,612 358,782,514 416,591,838
��� 320,841,612 358,894,207 416,823,712
�� ��� 17,319,006 22,338,576 23,187,442
��� 17,613,429 23,187,442 24,868,532
���� 792,069 675,537 675,537
���� ��� 1,029,293 2,212,377 4,029,776
��� 734,870 1,251,818 2,116,812
������� 283,744 283,744 283,744
���������� (9,092) 10,960 91,865
������� - - 477
�������� - (60,140) (187,741)
������ ��� 19,415,020 25,461,054 28,081,100
��� 19,415,020 25,349,361 27,849,226

����������������������

71 71

������� ( �� )

��������

� �
� �
� �
� �
� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
99� 100� 101�
������������������� 73,281,789 82,617,614 76,602,227
��������������� 1,646,562 1,096,769 6,545,279
�������� 1,099,035 4,211,580 18,519,719
����� 244,463,233 277,756,366 324,029,419
���� 3,389,297 2,888,283 2,553,343
����������� 10,382,868 9,439,040 8,782,945
��������� 337,561 216,970 1,295,662
����� 150,763 41,639 -
���� 3,230,721 3,335,981 3,325,763
������ 144,453 850,396 905,934
���� 2,338,643 1,892,043 1,811,777
���� 340,464,925 384,346,681 444,372,068
��������� 2,306,957 3,439,998 5,151,548
����� 302,849,512 333,832,631 385,862,841
��������������� 110,069 51,804 91,591
���������� 1,477,800 - 264,045
�������������� 9,902,150 13,390,109 15,435,877
���� 3,872,015 7,683,501 8,896,768
������� 122,602 136,764 223,704
������ - 22,521 17,208
���� 408,800 328,299 347,386
���� ��� 321,049,905 358,885,627 416,290,968
��� 321,049,905 358,997,320 416,522,842
�� ��� 17,319,006 22,338,576 23,187,442
��� 17,613,429 23,187,442 24,868,532
���� 792,069 675,537 675,537
���� ��� 1,029,293 2,212,377 4,029,776
��� 734,870 1,251,818 2,116,812
������� 283,744 283,744 283,744
���������� (9,092) 10,960 91,865
������� - - 477
�������� - (60,140) (187, 741)
������ ��� 19,415,020 25,461,054 28,081,100
��� 19,415,020 25,349,361 27,849,226

����������������������

72 72

����� ( �� )

���������������

�����(��)
���������������
�����(��)
���������������
�����(��)
���������������
� �
� �
� � � � � � � �
99� 100� 101�
����� 4,383,614 4,943,924 5,480,061
������� 212,753 835,828 1,559,615
������ (933,359) (664,948) (248,661)
���� (2,787,014) (3,181,517) (3,466,328)
���������� 875,994 1,933,287 3,324,687
���������� 411,956 1,454,000 2,777,958
������(����) - - -
����(����) - - -
������������(����) - - -
���� 411,956 1,454,000 2,777,958
���� 0.29 0.76 1.2
  • 1 ���������������������

  • 2 ������ 99.11.4 � 100.7.7 �������������� 3.6 ��� 4.5 ������������� 99 � 101 � ������� 99 ��������� 98 � 101 �������������������������

����� ( �� )

���������������

�����(��)
���������������
�����(��)
���������������
�����(��)
���������������
� �
� �
� � � � � � � �
99� 100� 101�
����� 4,383,460 4,943,296 5,459,110
������� 154,137 769,561 1,394,607
������ (933,359) (664,948) (238,244)
���� (2,765,417) (3,133,733) (3,311,211)
���������� 838,821 1,914,176 3,304,262
���������� 411,956 1,454,000 2,777,958
������(����) - - -
����(����) - - -
������������(����) - - -
���� 411,956 1,454,000 2,777,958
���� 0.29 0.76 1.20
  • 1 ���������������������

  • 2 ������ 99.11.4 � 100.7.7 �������������� 3.6 ��� 4.5 ������������� 99 � 101 � ������� 99 ��������� 98 � 101 �������������������������

���������������

��
��
99�� 100�� 101�� 102�� 103��
������
������
���
���
���
���
���
���
���
���
���
���
���� ������
��(�)
������
��(�)
������
��(�)
������
��
������
��
  • ������������ 98 � 101 ����������������������� ( � ) ���������� ( � ) �� �������������������������

73 73

�� �������

- ���� �������� ( � � )

����-��� �����(��) �����(��) �����(��)
���� � � ���������
101�� 102�� 103��
��
��
����(%) 84.90 85.47 85.49
����(%) 0.37 0.58 0.34
��������������(%) 0.87 0.88 0.89
��������������(%) 2.77 2.78 2.85
������(�) 0.02 0.02 0.02
�������(��) 3,361 4,171 4,513
�������(��) 1,336 1,378 1,567
��
��
��������(%) 13.07 12.31 12.78
�����(%) 0.68 0.65 0.72
�������(%) 10.55 10.38 11.11
���(%) 39.75 33.03 34.71
������� 1.13 1.23 1.32
��
��
��������(%) 93.67 93.67 93.11
�����������(%) 12.34 11.01 14.22
��� �����(%) 15.79 11.52 6.81
�����(%) 73.60 5.38 18.75
��
��
������(%) 63.00 - 39.76
��������(%) 1,331.29 1,021.91 693.72
�������(%) (66.40) - (1,341.35)
������(%) 19.74 20.76 20.3
������������(��) 1,869,324 1,596,200 1,662,958
���������������������(%) 0.56 0.42 0.41
��
��
�����(%) 0.94 0.97 0.95
�����(%) 0.99 1.02 1.07
�����(%) 1.18 1.25 1.25
�����(%) 1.51 1.64 1.66
��������������20%�����
�������102�������103��������102���8.21�����
��������������102�������103����������102���16.87�����
��������102�������103������102���338.10����102������101�
��512.71���
��������102�������103������102���6.63����102������101��
�1.81���
�����������102�������103�������������102���������17.17
�����

74 74

  • ���� �������� ( � � )
����-��� �����(��) �����(��) �����(��)
���� � � ���������
101�� 102�� 103��
��
��
����(%) 84.82 85.17 85.08
����(%) 0.37 0.58 0.34
��������������(%) 0.87 0.88 0.88
��������������(%) 2.77 2.74 2.77
������(�) 0.02 0.02 0.02
�������(��) 3,384 4,355 4,814
�������(��) 1,381 1,508 1,793
��
��
��������(%) 13.15 12.60 13.23
�����(%) 0.68 0.65 0.73
�������(%) 10.55 10.38 11.11
���(%) 40.82 34.64 37.25
������� 1.13 1.23 1.32
��
��
��������(%) 93.66 93.64 93.07
�����������(%) 12.33 10.86 14.07
��� �����(%) 15.68 11.00 6.68
�����(%) 74.27 4.99 18.06
��
��
������(%) 73.43 - 58.28
��������(%) 1,402.89 1,404.64 877.02
�������(%) (69.34) - (527.19)
������(%) 19.74 20.76 20.3
������������(��) 1,869,324 1,596,200 1,662,958
���������������������(%) 0.56 0.42 0.41
��
��
�����(%) 0.94 0.96 0.95
�����(%) 0.99 1.02 1.07
�����(%) 1.18 1.25 1.25
�����(%) 1.51 1.64 1.66
��������������20%�����
�������102�������103��������102���8.21�����
��������������102�������103����������102���16.79�����
��������102�������103������102���329.57����102������101�
��489.23���
��������102�������103������102���6.33����102������101��
�1.66���
�����������102�������103�������������102���������16.95
�����

75 75

  • 1 �����������������������������

  • 2 �������������

  • ����

  • (1) ���������������

  • (2) �����������������

  • (3) ������������������������������

  • (4) ������������������������������

  • (5) ������������������

  • (6) ��������� 6 ������������

  • (7) �������������������

  • ����

  • =

  • (1) �������� ���������������

  • (2) ������������������

  • (3) ������������������

  • (4) ������������

  • (5) ����� ( ����������������� ) ����������� ( � 4)

  • ����

  • (1) �������������������

  • (2) ��������������������������

  • ���

  • (1) ����� =( ���������������� ) ����������

  • =

  • (2) ����� ����������������������������

  • ���� ( � 7)

  • (1) ��������������������������������������������� ����������������������������������

  • (2) ������������������������������������������

  • (3) ����������������������������

  • ������������������������������

  • ����

  • (1) ������������������������������� ( � 5)

  • (2) ����������������������������

  • (3) ������������������������������

  • (4) ������������������������������

  • 3 ����������������������

  • 4 ���������������������������

  • ���������������������������

  • ��������������������������������

  • ���������������������������������������������� ������� ������

  • ����������������������������������������������

  • ����������������������������������������������

  • 5 ����������������������������������������������� �����

  • 6 �������������������

  • 7 ���������������������

  • ����������������������������

  • �������������������

  • �������������������

  • ������������������������

76 76

  • ���� �������� ( � � )
� �
����
� �
����
��������� ��������� ���������
99�� 100��
101��
��
��
����(%) 81.60 84.08
84.82
����(%) 0.60 0.30
0.37
��������������(%) 0.60 0.78
0.87
��������������(%) 2.57 2.76
2.77
������(%) 0.01 0.01
0.02
�������(��) 2,481 2,893
3,376
�������(��) 225 736
1,368
��
��
��������(%) 5.04 8.95
13.03
�����(%) 0.13 0.40
0.67
�������(%) 2.37 6.48
10.38
���(%) 9.08 25.45
40.53
������� 0.29 0.76
1.20
��
��
��������(%) 94.28 93.37
93.67
�����������(%) 16.64 13.10
11.84
��� �����(%) 10.00 12.89
15.62
�����(%) 189.43 128.20
72.62
��
��
������(%) 32.51 58.59
-
��������(%) 311.62 744.94
704.58
�������(%) (7.29) (16.56)
-
������(%) 19.03 19.63
19.74
������������(��) 1,377,605
1,219,243 1,869,324
���������������������(%) 0.49 0.48
0.56
��
��
�����(%) 0.79 0.84
0.94
�����(%) 0.78 0.98
1.00
�����(%) 1.00 1.06
1.18
�����(%) 1.25 1.34
1.51
  • 1 �����������������������������

  • 2 �������������

  • ����

  • (1) ���������������

  • (2) �����������������

  • (3) ������������������������������

  • (4) ������������������������������

  • (5) ������������������

  • (6) ��������� 6 ������������

77 77

  • (7) �������������������

  • ����

  • =

  • (1) �������� ���������������

  • (2) ������������������

  • (3) ����������������������

  • (4) ������������

  • (5) ����� ( ���������� ) ����������� ( � 4)

  • ����

  • (1) ������������������

  • (2) ������������������������

  • ���

  • (1) ����� =( ���������������� ) ����������

  • =

  • (2) ����� ����������������������������

  • ���� ( � 7)

  • (1) ��������������������������������������������� ���������������������������������

  • (2) ������������������������������������������

  • (3) ����������������������������

  • ������������������������������

  • ����

  • (1) ��������������������������������� 5 �

  • (2) �����������������������������

  • (3) �������������������������������

  • (4) �������������������������������

  • 3 �������������������������������������

  • 4 ���������������������������

  • ���������������������������

  • ��������������������������������

  • ���������������������������������������������� �������������

  • ����������������������������������������������

  • ����������������������������������������������

  • 5 ����������������������������������������������� �����

  • 6 �������������������

  • 7 ���������������������

  • ����������������������������

  • �������������������

  • �������������������

  • ����������������������

78 78

�������

������� ������� ������� ������� �������
��������
� �
����
�������
102� 103�



����� 30,473,315 35,259,138
�������������� - -
����� 11,507,948 9,847,617
���� 41,981,263 45,106,755







��� 335,983,142 368,631,467
���� ����� - -
����� - -
���� ����� 11,659,675 13,340,988
���������� - -
����� - -
��� 4,724,850 5,442,150
���� ����� - -
��������� 352,367,667 387,414,605
����� 11.91% 11.64%
�������������� 8.65% 9.10%
�������������� 8.65% 9.10%
���� 4.82% 5.34%
������������������
����20%�������

��

  1. ����������������������

  2. ���������������������������������������������� �����������������������

  3. ������������

(1) ��������������������������������

(2) �������������������������������������� ×12.5 �

(3) ���������� / ����������

(4) ��������������� ( ����� + �������������� )/ ����������

(5) �������������������� / ����������

(6) ���� = ������� / �����

79 79

�������� �������� �������� �������� �������� �������� ��������
� �
����
99�101� � � � � � � �
99� 100� 101�







��� 17,319,006 22,338,576 23,187,442
�������� 0 0 0
������������ 0 0 0
���� 0 0 0
���������������� 792,069 675,537 675,537
������ 600,350 723,937 1,160,137
������ 16,987 32,599 83,647
���� 411,956 1,455,841 2,785,992
���� 0 0 0
�������� (20,903) (65,005) (187,505)
���� 0 0 0
������������� 0 0 0
�������� 573,425 797,919 715,888
������� 18,546,040 24,363,566 26,989,362
������� 0 0 0




����������� 0 0 0
��������������� 283,744 283,744 283,744
��������������45% 5,138 4,492 32,409
����� 0 0 0
��������� 0 0 0
������� 6,860,000 5,500,000 6,840,000
������ 0 0 0
�������������������������������������� 0 0 0
�������� 381,549 496,989 495,997
������� 6,767,333 5,291,247 6,660,156
������� 0 0 0

������ 0 0 0

������� 0 0 0

����
25,313,373 29,654,813 33,649,518







��� 214,173,049 244,284,117 298,765,919
���� ����� - - -
����� - - -
����� 10,010,975 9,340,762 9,686,638
���� ���/������ - - -
����� - - -
��� 2,180,938 782,175 1,481,200
���� ����� - - -
��������� 226,364,962 254,407,054 309,933,757
����� 11.18% 11.66% 10.86%
�������������� 8.19% 9.58% 8.71%
�������������� 2.99% 2.08% 2.15%
�������������� 0% 0% 0%-
����������� 5.09% 5.81% 5.21%
  • 1 �����������������������

  • 2 �������������������������������������������������������������

  • 3 �������������

  • �����������������������

  • �������������������������������������� ×12.5 �

  • ���������� / ����������

  • �������������������� / ����������

  • �������������������� / ����������

  • �������������������� / ����������

  • ����������������� / ����

80 80

�������

������� ������� ������� ������� �������
��������
� �
����
�����
102� 103�



����� 29,204,762 33,321,226
�������������� - -
����� 10,232,246 7,794,370
���� 39,437,008 41,115,596







���� ��� 331,126,416 361,365,256
����� - -
����� - -
���� ����� 11,464,900 12,915,750
���/������ - -
����� - -
��� 4,311,475 5,045,538
���� ����� - -
��������� 346,902,791 379,326,544
����� 11.37% 10.84%
�������������� 8.42% 8.78%
�������������� 8.42% 8.78%
���� 4.63% 5.07%
������������������
����20%�������

��

  1. ����������������������

  2. ���������������������������������������������� �����������������������

  3. ������������

  4. (1) ��������������������������������

(2) �������������������������������������� ×12.5 �

  • (3) ���������� / ����������

(4) ��������������� ( ����� + �������������� )/ ����������

(5) �������������������� / ����������

(6) ���� = ������� / �����

81 81

�������� �������� �������� �������� �������� �������� ��������
� �
����
99�101� � � � � �
99� 100� 101�



��� 17,319,006 22,338,576 23,187,442
�������� 0 0 0
������������ 0 0 0
���� 0 0 0
���������������� 792,069 675,537 675,537
������ 600,350 723,937 1,160,137

������ 16,987 32,599 83,647

���� 411,956 1,455,841 2,785,992

���� 0 0 0
�������� (20,903) (65,005) (187,505)
���� 0 0 0
������������� 0 0 0
�������� 670,169 842,498 1,300,377
������� 18,449,296 24,318,987 26,404,873
������� 0 0 0
����������� 0 0 0
��������������� 283,744 283,744 283,744
��������������45% 5,138 4,492 32,409
����� 0 0 0

��������� 0 0 0


������� 6,860,000 5,500,000 6,840,000
������ 0 0 0
�������������������������������������� 0 0 0
�������� 478,293 541,568 1,080,486
������� 6,670,589 5,246,668 6,075,667
������� 0 0 0

������ 0 0 0

������� 0 0 0

����
25,119,885 29,565,655 32,480,540







��� 214,191,716 244,298,087 297,177,443
���� ����� - - -
����� - - -
����� 9,921,300 9,243,025 9,572,388
���� ���/������ - - -
����� - - -
��� 2,180,938 782,175 1,481,200
���� ����� - - -
��������� 226,293,954 254,323,287 308,231,031
����� 11.10% 11.63% 10.54%
�������������� 8.15% 9.56% 8.57%
�������������� 2.95% 2.07% 1.97%
�������������� 0% 0%- 0%-
����������� 5.09% 5.81% 5.22%
  • 1 �����������������������

  • 2 �������������������������������������������������������������

  • 3 �������������

  • �����������������������

  • �������������������������������������� ×12.5 �

  • ���������� / ����������

  • �������������������� / ����������

  • �������������������� / ����������

  • �������������������� / ����������

  • ����������������� / ����

82 82

�� 103 ����������������

������������

����������

������ � ��������������������������� ����������������������������������� ����������������������������������� ��������� ���

��

� ������������� ������

�����

�����

==> picture [54 x 54] intentionally omitted <==

�����

==> picture [139 x 52] intentionally omitted <==

�����

==> picture [44 x 63] intentionally omitted <==

==> picture [44 x 43] intentionally omitted <==

� � � � � � � � � � � �

  • �� 103 ��������������

  • �� 103 ������������

  • �� �������������������������������

83 83

�� ���������������������

�� �����

�����������������������
�������
�����������������������
�������
�����������������������
�������
�����������������������
�������
�����������������������
�������
��������
� �
� �
103�� 102�� � �
�� %
������������������� 91,867,062 81,087,462 10,779,600 13
���������������� 13,011,606 12,195,016 816,590 7
���������� 1,545,361 4,550,801 (3,005,440) (66)
����-�� 8,118,751 6,485,651 1,633,100 25
������� 1,021 57,372 (56,351) (98)
�����-�� 384,382,280 362,916,674 21,465,606 6
�������� 20,711,997 19,197,158 1,514,839 8
����������� 1,418,003 3,340,584 (1,922,581) (58)
���������-�� 140,282 142,654 (2,372) (2)
�����-�� 341,093 164,290 176,803 108
������-�� 1,206,142 1,158,259 47,883 4
������-�� 5,103,786 3,416,335 1,687,451 49
����-�� 143,759 97,380 46,379 48
�������-�� 552,103 391,478 160,625 41
���� 1,479,607 1,011,621 467,986 46
���� 530,022,853 496,212,735 33,810,118 7
��������� 10,697,387 8,341,508 2,355,879 28
������� 3,499,960 4,968,239 (1,468,279) (30)
���������������� 133,360 74,800 58,560 78
���������� 273,573 358,769 (85,196) (24)
���� 7,363,659 4,420,341 2,943,318 67
������� 218,945 292,018 (73,073) (25)
����� 455,966,124 429,704,469 26,261,655 6
������ 14,400,000 16,042,869 (1,642,869) (10)
������ 340,296 111,741 228,555 205
���� 615,521 348,829 266,692 76
������� 111,021 111,021 - -
���� 512,056 400,541 111,515 28
���� 494,131,902 465,175,145 28,956,757 6
� � 28,515,063 25,345,339 3,169,724 13
���� 683,751 675,435 8,316 1
���� 6,537,277 5,050,993 1,486,284 29
���� 154,860 (34,177) 189,037 553
���� 35,890,951 31,037,590 4,853,361 16

84 84

�������

  • ( � ) ����������������������� 103 ������������� 102 �� �� 3,005 ����

  • ( � ) �������������������������� 103 ��� 102 ���� 1,136 �� �� 494 ����

  • ( � ) ����������������� 103 ������������� 12 �������� ���� 16 ������ 60 ����

  • ( � ) ����������� 103 ��������������� 102 ���� 80 ������ ������������ 125 ����������� 102 ���� 28 ����

  • ( � ) ������������ 103 �������� 1,725 ������

  • ( � ) ����������� 103 ������������� 102 ������

  • ( � ) ���������������������������� 103 ��� 102 ��� 450 �� ��

  • ( � ) ��������������� 103 ��������� 102 ���� 3,275 ����� 103 ���������� 102 ���� 919 ����

  • ( � ) ������������������� 103 ��������� 102 ���� 2,086 ����

  • ( � ) ���������������������� 103 ���� SWAP ���������� �������� 102 ���� 68 ����

  • ( �� ) ���������������������� 103 ������������� 102 �� �� 85 ����

  • ( �� ) ��������������������������� 103 ����� 102 ���� 1,997 ���� 493 ����

  • ( �� ) ��������������������� 103 � 6 � 15 ������

  • ( �� ) ����������������� 103 ��������� 102 ��� 235 ������

  • ( �� ) ���������� 103 ����������������������������� � 239 ����

  • ( �� ) ���������� 103 ������ 3,719 ������������ 102 ������ �������� 0.59 �������� 0.19 ��������� 2,093 �������� ���������� 140 ����

  • ( �� ) ���������� 103 ���������������� 102 ���� 100 ����� 103 �������������������� 102 ���� 89 ������

�� �����

��������

�� 103�� 102�� ���� ����%
����� 7,161,977 6,310,267 851,710 13
������� 3,553,022 2,953,985 599,037 20
������������� (1,982,816) (1,864,173) 118,643 6
���� (4,531,940) (3,863,100) 668,840 17
���������� 4,200,243 3,536,979 663,264 19
���������� 3,719,256 3,060,271 658,985 22
���� 3,719,256 3,060,271 658,985 22
����(�) 1.32 1.16 0.16 14

85 85

�������

  • ( ) ����������������

  • 103 ������ 102 ��� 1,199 ������������������� 32,341 �� �������� 0.03% ��������� 910 ������������������ �� 10,287 ���������� 178 ���������������� 136 ���� ��

  • ������ 347 ����������������������� 9,079 ������ �������� 26,876 ������������ 279 �������������� ���� 53 ������

  • ( � ) ����������������

  • 103 ������� 2,077 ����� 102 ��� 302 ���������������� �� 279 ������������� 20 ����

  • 103 ���������� 102 ��� 136 ���������������� 238 ���� ������������������ 181 ����

  • 103 ����������� 69 ���������� 65 ����

  • ( � ) 103 ��������� 1,983 ����� 102 ��� 1,864 ����� 119 ������� ������������������������������������ 1.5% �

  • ( � ) ���������������������� 852 ������������� 599 � ����������� 119 ���������� 669 ������

�� ���

� ( ) ���������� ( �� )

����

���
����������(��)
����
��
��
103�� 102�� ����
������ 39.76 - -
�������� 693.72 1,021.91 (328.19)
������� (1,341.35) - -

�����������

��������� 102 ������� 103 ������������� 102 ����� ���� 17.17 �����

( � ) ���������� ( �� )

����

����������(��) ����
��
��
103�� 102�� ����
������ 58.28 - -
�������� 877.02 1,404.64 (527.62)
������� (527.19) - -
  • �����������

  • ��������� 102 ������� 103 ������������� 102 ����� ���� 16.95 �����

86 86

( � ) �����

  • ������������������������������������� �

  • � ( �� )

��������

�(��) �������� ��������
������
������
�������
�������
�������
���
����
(��)��
���+�
����������
���� ����
9,552,955 2,949,188 (3,175,183) 9,326,960 - -
  • �����������

  • �����

    • ����� 104 �������������������������������� �����������������������
  • �����

    • ���������������������������������������� ����������
  • �����

    • ��������������������������������������� ���������������������
  • ( � ) ������������������������������������� ������ ( �� )

��������

�������� ��������
������
������
�������
����
����������
�������
�������
���
(��)��
���+�
���� ����
8,695,628 4,361,950 (3,798,896) 9,258,682 - -
  • �����������

  • �����

    • ����� 104 �������������������������������� �����������������������
  • ����� ���������������������������������������� ����������

  • �����

    • ���������������������������������������� �������������
  • ( � ) ������������������������������������ ������

87 87

�� ����������������� � ( ) ����������������

��������

�������� �������� �������� �������� ��������
���� ����� ����� ������������
����� ���� 101�� 102�� 103�� 104�� 105��
������� ���� 108.12
�������� ���� 101.3
�������
��������
���� 102.3
���
������
���� 103.6
������
����
���� 104.2 108,800 67,566 1,741,482 4,126,502 29,162
������� ���� 104.2
�����
�����
���� 104.4
������ ���� 104.6
��������
��������
���� 104.6
����
������
���� 104.12
�������SFA ���� 104.12
������EMV
�������
���� 104.12
������ ���� 103.4

( � ) ��������

  1. ������������������������������������ ������������������������������������ ����������������

  2. ������������������������������������ ����������� XML � RA � CA ������������������ ������������������������������

  3. ������������������������������������ ������������������������������������ ������������ AD ����������������������� ����������������������������������� ������������������������� EA ���������� ������������������������������������� ������

  4. ������������������������������������ ������������������������������������ ������� UPS �������������������������� ISO27001 �������������������������

88 88

  5. ������������������������������������ ������������������������������������ �������������������������������������

  6. ������������������������������������ ������������������������������������� ������������������������������������ ������������������������������������ �����������������

  7. ���������������������� 24 ����������� 8 �� ������������������������������������ ������������������������ ISO27001 ���

  8. ������������������������������������ � 4,459MB �������������������������� 74 ���� ������������������������������������ ������������������������������������ ������������������������������������ ������������������������������������ ��������������������� Botnet ������� DoS ����

  9. ������� SFA �������������������������� ������������������������������������ ������������������������������������ �������������������������������������

  10. ������ EMV ��������������� VMJ �������� EMV ������������ ATM ����������������������

  11. ������������������������������������ ��������
  • �� ���������������������������������� �

  • ( ) ���������� ������������������������������������� ������������������������������������� ������������������

  • ( � ) ������������������

    • ������������������������������������� ������������������������
  • ( � ) �����

    • ������������������������������������� �������������
  • ( � ) ���������

    • 104 �����������

89 89

�� �����

� ( ) ������������

�� ���������������

��������

103 ��









103��
� � � �
�� ����������
�����
�� ����������
��� �����������������������
��� ��������������������
��� ������������������������������������
������
�� �������
��� ������������������������������������
����������
��� �����������������������������������
������������������������������������
�����������������������������
��� �������������������������������������
�� ���������
����������������������
��� �������������
��� ��������������������
��� ����������������
��� ������������������
��� ����������������
��� ��������
�� ���������
��
�� ����
������������������������������
�� ��������
�������������������������������������
�������������������������
�� ��������������������
����������������������������
�� ������������
�������������������������������������
������������������������������
�� ������
��� ������������������������������������
�����������������
��� ������������������������������������
��
��� �����������������������������
��� ������������������������
�� ����������
�������������������������������������
������������������������
�� �����������
��� ������������������������������������
���������
��� ��������������������������
�� �������
�������������������������������������
���

90 90

� � � �
�� ���������
��������
�� ������������
��� ��������������
��� ������������������
��� �������
��� �����������
��� �������
�� �����������
��� �������������
��� ������������
��� ���������
��� ������������
��� ������������
��� ���������
�� ���������
����������
���������
���������
��
�� �������������������������������������
��������������
�� �������������������������������������
������������������
�� ������������(�)�����������������(�)�����
���������
�� ���������
���
���

���������������������� 103 � 12 � 31 �























103�12�31�






















103�12�31�






















103�12�31�
��������
���� �������� �����
���� 1,424,498 0
��������� 0 0
����������� 11,924,558 498,423
������������ 184,222,946 13,973,433
���� 176,582,197 11,641,358
������ 46,328,185 2,076,853
������ 29,000 9,280
���� 107,385,565 709,324
� � 527,896,949 28,908,671

�� ��������������������������������

91 91

�� ���������������

��������

103 ��









103��
� � � �
�� ���������
��
�� �������������������������������������
������������������������������������
��������������������������������������
�� ���������
��� ����
�������������������(LDC)�������(KRIs)����
������(RCSA)����������������
��� �������
������������������������������������
������������������������������������
������������������������������������
����������������������������
��� ����
������������������������������������
�������������������������
��� ����
���������������������������
�� ���������
��
��������������������������������������
�����������������������������
�� ���
���������������������������������
�� �������
�������������������������������������
����������������������������
�� �����
�������������������������������������
����������������������������������
�� ���������
�������������������������������������
�������������������������������
�� �����
���������������������������
�� ����
������������������������������������
�� ������
�������������������������������������
���������
�� ���������
��������
��������������������������������������
�������������������������������������
��������������������������������������
��������������������������������������
�����������������
�� ���������
����������
���������
���������
��
�����������������������-����������������
��������������������������������������
��������������������������������������
����������������������
�� ���������
���
�����

92 92

��������� 103 � 12 � 31 �

��������

��������
�� ���� �����
101�� 6,894,827
102�� 8,009,146
103�� 8,940,414
� � 23,844,387 1,192,219

�� ���������������

��������

103 ��









103��
� � � �
�� ���������
��
�� �������������������������������������
�������������������������������������
��������������������
�� ��������������������������������������
��������������������������
��� �����
������������������������������������
������������������������������������
���������������
��� ��������
�����������������������������������
������������������������������������
������������������������������������
�����
��� �����
�������������������������������
��� �����
������������������������������������
������������������������������������
����������
�� ���������
��
���������������������������������������
������������������������
�� ����
���������������������������������
�� ��������
�����������������������������
�� ������
���������������������������������
�� �������
�������������������������������������
�������������������������������������
���������
�� �������
��������������������������������������
��������������������������������
�� �������
������������������������������

93 93

� �

  • � � �

  • �� ��������� �������������������������������������� �������� �������������������������������������� �������������������������������������

  • �� ��������� �������������������������������������� ���������� �������������������������������������� ��������� �������������������������������������� ��������� �������������������������������������� �� ����������

  • �� ��������� ��� ���

���������

103 � 12 � 31 �










103�12�31�









103�12�31�
��������
��� �����
���� 42,009
������ 315,262
���� 46,372
���� 0
� � 403,643
  • �� ������������������������������������� ������������������������������������ ������������������������������������ ��������������������������������������� ������������������������������������� ������������������������������������� ������������������������������������� ������������������������������������� ������������������������������������� ������������������������������������� ��������������

������������ 103 � 12 � 31 �

��������













103�12�31�
��������












103�12�31�
��������












103�12�31�
��������












103�12�31�
��������












103�12�31�
��������












103�12�31�
��������
�� ����������
0��
10�
11��
30�
31��
90�
91��
180�
181�
�1�
��1�
����
����
493,675,003
55,083,853
46,319,260 27,067,725 41,535,625 69,315,886 254,352,654
����
����
587,784,812
30,536,411
33,300,849 85,640,168 98,988,947 133,751,213 205,567,224
���� (94,109,809)
24,547,442
13,018,411 (58,572,443) (57,453,322) (64,435,327) 48,785,430

94 94

�����������

103 � 12 � 31 �

�������












103�12�31�
�������











103�12�31�
�������











103�12�31�
�������











103�12�31�
�������











103�12�31�
�������
�� ����������
0��30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
����
����
1,143,814 195,249 240,421 260,304 26,806 421,034
����
����
1,632,471 360,330 390,920 238,107 522,075 121,039
���� (488,657) (165,081) (150,499) 22,197 (495,269) 299,995
  • 1 ���������������

� 2 ���������������������������������

( � ) ���������������������������

  1. ��������� 103.1.9 ������������������������ ������������������������������������ ������������������������������������ ������������������������������������ �������

  2. ����������������������������� OBU ������ �������� 103.7.18 ����������������

  3. (1) �������������������������������� 16 �� ����������������� OBU ���������������� �������������������������

  4. (2) �� OBU ������������������������������� ������������������������������������ ������������ OBU ���������������������� ���������������������������������

  5. ��������� 103.1.28 ������������������������ ������������������������������������� ����������������������

  6. ��������� 103.7.30 ������������������������ ������������������������������������� ������������������������������������� ������������������������������������� ������������������

  7. ( � ) ���������������������������

  8. ( � ) ������������������

  9. 98 �����������������������������������

  10. ��������������������������� CIS ,Corporate Identity System ������������������������������������

  11. ( � ) ����������������������

  12. ( � ) ������������������������

  13. ( � ) ������������������

95 95

  • ( � ) �����������������������

  • ( � ) ������������������������������������� ����������

  • ( � ) ��������

  • 87 � 11 ������������������������� ( � ) � ������������������������������� ������������������������������ � ���������� 2,491,623 ����������������� ������� � ������� 1,776,578 ������������� ������������������������������� ����������

  • ������������������������������� ������������������������������� ���� � ������������� 102 � 6 � 24 ���� � ��� ��� 9,484,758 ���� 89 � 10 � 1 ��������������� ���������� 103 � 6 � 13 ����

( �� ) ��������������

  • �� ������� �������������������������������������� �������������������������������������� �������������������������������������� ��������������������������������������� �������������������������������������� ��������������������������������������

  • �� ������������������

  • ( ) �������

    • ������������������������������������� ������������������������������������� ������
  • ( � ) �����������������

    • ������������������������������������� ������������������������������������� ������������������������������������� ��������������������������� ������������������������������������� ������������������������������������� ������������������������������� ������������������������������������� ����������������������
  • ( � ) ��������

    • ������������������������������������� ������������������������������������� �������������������

    • �������������������������������������

96 96

������������������������������������� ������������������������������������� ������������������

  • ( � ) ���������

    • ������������������������������������� ������������������������������������� ���

    • ������������������������������������� ������������������������������������� �����������������������������

  • ( � ) �����������

    • ������������������������������������� ��������������������������������

    • ������������������������������������� ������������������������������������� ����������������

  • ( � ) ��������� ������������������������������������� ������������������������������������� ����������������������������� ������������������������������������� ��������������������

    • ������������������������������������� ������������������������������������� ��
  • ( � ) �������������

    • ����������������������������������� ������������������������������������� ������������������������������������� �����������������������������������
  • ( � ) ��������

    • ������������������������������������� �������������������������

    • ����������������������������������� BlackScholes model ������������������������������� ������������������������������������� ���

  • ( � ) ���� ( �������� ) �����������

    • ������������ ( �������� ) ���������������
  • �� �����

  • �������

    • ������������������������������������� ���������������� 103.12.31 ����������������� ����� 727 ����� 66 ������������������������ ��� 715 ������� 98.35 ��

97 97

�� �����

  • �� �������

  • ( ) �����������

    1. �������

      • (1) ���������

������ ������ 100% 100% 100% ����� �������� ������� ������ ������ ������ 100% TCCBL Co., Ltd. 100% ������� ( �� ) ����

(2) ���������

(3) ������������

2. ���������

��������

���� ���� �� ����� ����
�����
�����
������������
�����
��������������
�������������
TCCBL CO., LTD.
�������(��)����
�����������
42.08.26
96.09.26
101.01.13
101.06.13
101.12.11
102.05.02
��������87�
��������87�8�
����������1�55�5�
P.O. Box 957, Offshore Incorporations
Centre, Road Town, Tortola, British
Virgin Islands.
������������158��
�����402�
��������45�1�2�
28,515,063
284,360
1,800,000
893,373
893,373
1,500,000
��������
��������
��������
�����
��������
�����
��������
  1. ������������������������

  2. �����������������

  3. ������������������

98 98

  1. ����������� �����������������������������

������������������������������� ��������������� �����������������������������

������������������������������� ����������������� TCCBL Co., Ltd. �������������� 100% �����

������������������������������� ������� �����������������������������

����� �����������������������������

������������������������� �����������������������������

������������������������������

99 99

6. �����������������

�����

����� �����
���� �� ������ ����
�� ����
�����
��������
����
�����
��������
������
��������
�����
TCCBL Co.,Ltd.
�������
(��)����
��������
���
� � �
����
����
��
��
��
��
����
����
����
� � �
� � �
��
� � �
� � �
��
� � �
� � �
� � �
��
� � �
� � �
��
� � �
��������������
���
��������������
���
��������������
���
���
��������������
���
���
���
���
��������������
���
����������������
���
���
������������
���
���
���
���
���
����������������
���
����������������
���
���
����������������
���
����������������
���
����������������
���
���
���
���
����������������
���
����������������
���
����������������
���
����������������
���
���
����������������
���
����������������
���
����������������
���
���
���
���
����������������
���
21,887
-
21,887
294
21,887
-
546
21,887
-
-
-
-
16,933
75
1,589
-
-
167,077
-
-
-
-
546













28,436
-
28,436
-
-
28,436
-
180,000
-
180,000
-
-
-
-
180,000
-
30,000
-
-
-
-
-
-
-
-
150,000
-
150,000
-
-
-
-
150,000
-
0.77%
-
0.77%
0.01%
0.77%
-
0.02%
0.77%
-
-
-
-
0.59%
-
0.06%
-
-
5.86%
-
-
-
-
0.02%
100.00%
-
100.00%
-
-
100.00%
-
100.00%
-
100.00%
-
-
-
-
100.00%
-
100.00%
-
100.00%
-
100.00%
-
-
100.00%
-
100.00%
-
100.00%
-
-
-
-
100.00%
-

100 100

7. ���������

����������������

���� ��� ���� ���� �� ���
(��)
����(�) ����
(�)
����
(�)���
����
�����
�������
�����
�����
�������
�������
�������
������
TCCBL Co.,
Ltd.
������
�(��)��
��
�������
����
28,515,063
284,360
1,800,000
893,373
893,373
1,500,000
526,520,480
782,255
5,447,983
1,278,851
1,279,059
1,888,929
490,629,529
210,364
3,534,004
304,209
335,647
409,053
35,890,951
571,891
1,913,979
974,642
943,412
1,479,876
9,985,182
(638,199
(221,831
(25,279
(52,671
(131,112
(
4,134,862
(310,216
(50,522
(26,430
(12,386
(21,840)
(
3,719,256
252,149
(45,140
26,430
10,838
(22,224)
1.32
(8.87
(0.32
(-
(-
(0.15)

( � ) ����������

  • �������������������������������� �������������������������������� ��� 27 ��������������������������� ������������������������������� ���������������������������������

( � ) �����

(1) ���������������

������


������������ ������������ ������������ ����������
����������
����������
����������
����( �) ���� ����( �)

������
����
������
������
������
����
������
������

������
�������
�����
������
�������
�����
21,886,562
604,994,014
-
0.77%
21.22%
-
-
106,000,000
-
� � �
����
����
����








-
-
� � �
� � �
� � �
� � �
� � �
� � �
� � �
� � �
-
-
  • (2) ��������������������

  • (3) ��������������������

101 101

�������

������� 103 ������ 103 � 1 � 1 �� 103 � 12 � 31 ����� ����������������������������������� ����������������������������������� �����

�����������������

����������

����������� 104 ���� 3 ����� 11 ���

102 102

�������

����������������

���������������� 103 ������������������ ���������������������������������� 104 � 3 � 11 ������������������������������� ���������������������������� 103 ����� ����������������������������������� ����������������������������������� ���������������

������������������������ 103 ��������� ����������������������������������� ���������������������������

������������

==> picture [398 x 77] intentionally omitted <==

==> picture [63 x 62] intentionally omitted <==

����������������� ������� 0920123784 �

����������������� ������� 0920123784 �

==> picture [363 x 12] intentionally omitted <==

103 103

  • �� �����������������

  • �� ������������������������������

  • �� ������������

  • �� ������������������

���� 104.2.28

����104.2.28
� � � �
103.3.13 ���������������������������(����������
28121)��������������103.4.17�
103.3.13 ���������������������������������������
103.3.27 ���������(�)����������������
103.7.16 �������102������������
103.8.21 ��������������������������������������
����13,500�������������������
103.12.5 ����������������������
104.1.28 ��������������������������������������
�����������
  • �� ��������������

  • �������������������������������

104 104

�� �������

�� �� ���� ���� ��
��
���� 04-22236021 04-22240748 40341 ��������87�
���� 04-22236023 04-22278584 40041 ��������45�
��� 04-22236021 04-22202327 40341 ��������87�8�
��� 04-22212933 04-22202046 40341 ��������87�2�
���
���� 02-23211819 02-23212659 10049 ������������85�
���� 02-27658666 02-27658368 11072 �����������176�
���� 02-26579899 02-26578887 11492 ���������306�
���� 02-27735556 02-27739828 10595 ����������59�
���� 02-25417700 02-25415050 10450 ���������28�
�������� 02-23219858 02-23216358 10049 ������������85�8��4
���
���� 02-29563456 02-29581616 22067 �����������28-2�
���� 02-29877878 02-29872411 24141 ����������2�
���� 02-29017888 02-29013040 24257 ���������651�
���� 02-26021888 02-26014522 24443 ���������8�
���� 02-82603158 02-82601658 23659 �����������56�
���
���� 03-4610566 03-4620277 32067 ���������24�
���� 03-4228828 03-4228826 32085 ���������326�
���� 03-4915688 03-4912789 32441 ���������18�
���� 03-3333389 03-3331599 33058 ���������324�1�2�
���� 03-4855288 03-4855859 32645 ���������337-1�
���� 03-3216611 03-2223311 33859 �����������288�
���� 03-3590005 03-3592166 33342 �����������1185�
���� 03-3857001 03-3859033 33753 ���������47�
���
���� 03-5257288 03-5233566 30046 ������128�
���
���� 03-6675188 03-6675168 30264 �������������276�
���� 03-5590929 03-5590788 30442 �����������155-12�
���
���� 037-481148 037-480465 35041 ���������66�
���� 037-866366 037-866316 35844 ������������79�
���
���� 04-22245181 04-22251969 40044 �����������333�

105� 105

�� �� ���� ���� ��
����� 04-22121298 04-22120800 40147 ���������66�
����� 04-22244187 04-22253055 40247 ����������355�
��� 04-22274567 04-22232926 40341 ��������87�1�
����� 04-23212501 04-23211847 40356 ��������369�
����� 04-22920832 04-22957526 40462 ����������822�
���� 04-22316266 04-22316168 40646 ����������80�
���� 04-24371151 04-24367374 40663 �����������222�
���� 04-24226165 04-24226567 40673 �����������199�
���� 04-27060696 04-27010309 40744 �����������436�
���� 04-23824358 04-23828070 40869 ������������663�1�2�
���� 04-22700756 04-22708629 41142 ���������115�
���� 04-24830345 04-24838958 41254 �����������339�
���� 04-23391165 04-23326083 41341 ���������829�
���� 04-23373176 04-23373180 41442 ���������107�
����� 04-25261195 04-25284637 42050 ���������232�
���� 04-25244426 04-25284638 42051 ����������338�
���� 04-25244171 04-25244178 42056 ���������302�1�
����� 04-25260175 04-25279944 42060 ���������203�
���� 04-25571180 04-25573081 42151 ���������95�
���� 04-25872185 04-25875203 42343 ���������61�
���� 04-25323121 04-25338460 42751 �����������76�
���� 04-25668161 04-25671143 42878 ���������3�999�1�2�
���� 04-25621501 04-25627404 42944 ���������5�325�
���� 04-26991166 04-26991170 43242 �����������778�
���� 04-26621101 04-26622467 43350 ���������298�1�2�
���� 04-26326788 04-26323566 43448 ����������77�
����� 04-26571191 04-26571517 43542 ���������36�
���� 04-26226106 04-26227587 43653 ���������104�
���� 04-26862151 04-26875838 43746 ���������42�
���
���� 04-7224641 04-7221431 50061 ������126�
���� 04-7387648 04-7386907 50078 ��������364�
���� 04-7868775 04-7869067 50343 �����������446�
���� 04-7693525 04-7698148 50448 �����������597�1�2�
���� 04-7780545 04-7762275 50563 ���������266�
���� 04-7562171 04-7562175 50846 �����������393�
���� 04-7983171 04-7988403 50941 ����������111�
���� 04-8326141 04-8332927 51046 ����������27�

106� 106

�� �� ���� ���� ��
����� 04-8322141 04-8354844 51050 �����������116�
���� 04-8731466 04-8720427 51141 �����������311�
���� 04-8232363 04-8232549 51247 ���������71�
���� 04-8281437 04-8281442 51347 �����������217�
���� 04-8853311 04-8814498 51452 �����������290�
���� 04-8742206 04-8741514 52042 �����������197�
���� 04-8884146 04-8885331 52146 �����������180�
���� 04-8924606 04-8924335 52341 ����������163�
���� 04-8962125 04-8962677 52662 ���������496�
���
���� 049-2222146 049-2222481 54058 ���������52�
���� 049-2334146 049-2303149 54263 ���������141�
���� 049-2984001 049-2901265 54555 ���������62�
���� 049-2643181 049-2653081 55747 ���������148�
���
���� 05-5954879 05-5954891 63041 ���������151-9�
���� 05-6313788 05-6310599 63246 �����������57-2�
���
���� 05-2208833 05-2205533 62159 �����������78�
���
���� 06-3026678 06-3035659 71049 ���������760�
���
���� 07-3355275 07-3346981 80251 ����������11�1�2�
���� 07-7216719 07-7211423 83081 ����������172�1�2�

107� 107

������������ ����

�������������� �� 103 � 102 ��

��� �������� 87 � ��� (04)22236021

108� 108

�������������

����� 103 ���� 103 � 1 � 1 �� 12 � 31 ���������� ��������������������������������� ��������������������� 27 ����������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��

����

�����������������

  • ����������

==> picture [467 x 12] intentionally omitted <==

109� 109

==> picture [516 x 103] intentionally omitted <==

�������

����������������

�������������������� 103 �� 102 � 12 � 31 �� ����������� 103 �� 102 � 1 � 1 �� 12 � 31 ������ ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������

��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ������������

��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ����������������������� 103 �� 102 � 12 � 31 ������������ 103 �� 102 � 1 � 1 �� 12 � 31 ����� �����������

�������������������� 103 � 102 �������� ����������������������������

==> picture [410 x 77] intentionally omitted <==

==> picture [62 x 61] intentionally omitted <==

����������������� ������� 0920123784 �

����������������� ������� 0920123784 �

==> picture [467 x 12] intentionally omitted <==

110� 110

==> picture [506 x 786] intentionally omitted <==

----- Start of picture text -----

����������������
�������
�� 103 �� 102 � 12 � 31 �
��������
103 � 12 � 31 � 102 � 12 � 31 �
� � � � � � � � � �
11000 �������������� $ 9,552,955 2 $ 5,590,728 1
11500 ���������������� 82,314,107 16 75,496,734 15
12000 ����������������������� 13,011,606 2 12,195,016 3
12500 ����������������� 1,545,361 - 4,550,801 1
13000 �������������������� 8,118,751 2 6,485,651 1
13200 ��������������� 1,021 - 57,372 -
13500 ������������������� 384,382,280 73 362,916,674 73
14000 ���������������������� 20,711,997 4 19,197,158 4
14500 ������������������������ 1,418,003 - 3,340,584 1
15000 ������������������� 140,282 - 142,654 -
15100 ����������������� 341,093 - 164,290 -
15500 ����������������� 1,206,142 - 1,158,259 -
18500 ����������������� 5,103,786 1 3,416,335 1
19000 ��������������� 143,759 - 97,380 -
19300 ��������������� 552,103 - 391,478 -
19500 ��������������� 1,479,607 - 1,011,621 -
10000 ���������� $ 530,022,853 100 $ 496,212,735 100
� � � � � � �
21000 ��������������� $ 10,697,387 2 $ 8,341,508 2
21500 ���������������� 3,499,960 1 4,968,239 1
22000 ����������������������� 133,360 - 74,800 -
22500 ������������������ 273,573 - 358,769 -
23000 ���������� 7,363,659 1 4,420,341 1
23200 ��������������� 218,945 - 292,018 -
23500 �������������� 455,966,124 86 429,704,469 87
24000 �������������� 14,400,000 3 16,042,869 3
25500 ������������ 340,296 - 111,741 -
25600 ������������ 615,521 - 348,829 -
29300 ��������������� 111,021 - 111,021 -
29500 ���������� 512,056 - 400,541 -
20000 ���� 494,131,902 93 465,175,145 94
�����������������
31100 ���� 28,515,063 5 25,345,339 5
31500 ���� 683,751 - 675,435 -
����
32001 ������ 2,885,334 1 1,993,524 -
32003 ������ 72,861 - 134,085 -
32011 ����� 3,579,082 1 2,923,384 1
32500 ���� 154,860 - ( 34,177 ) -
31000 ���������� 35,890,951 7 31,037,590 6
30000 ���� 35,890,951 7 31,037,590 6
������������� $ 530,022,853 100 $ 496,212,735 100
������������������
������� ������� ��������
111
----- End of picture text -----

111�

����������������

�������

�� 103 �� 102 � 1 � 1 �� 12 � 31 �

��103 � �102 �1 � 1 ��1 2 �31 � 2 �31 � 2 �31 �
��

41000�������������
��
51000�������������
49010�����

���������

49100
�����������
����
49200
�����������
����������
���������
49300
�����������
����
49600
���������

49700
����������
�����������
������
49750
�����������
���������
��������
49821
��������

48000
�����������
���������
4xxxx� � �

58200�������������
�����������
103��
104
37)
67
19
1
-
2
10
-
1
-
100
19)
����������
������
102��
����



����
$ 9,917,145 107
12
(
3,606,878)
(
39)
10
6,310,267
68
13
1,774,903
19
17
150,726
2
(
36 )
(
4,846 )
-
100
195,797
2
33
892,735
10
15
9,708
-
(
96 )
-
-
-
(
65,038)
(
1)
131

9,264,252
100
16
(
1,864,173)
(
20)
6


$ 11,116,277
(
3,954,300)

7,161,977

2,077,184
96,948
-

261,036
1,028,264
423

68,712

20,455
10,714,999
(
1,982,816)


$ 9,917,145
(
3,606,878)

6,310,267
1,774,903
150,726
(
4,846 )
195,797
892,735
9,708
-
(
65,038)


9,264,252

(
1,864,173)

(






(

(


(

(








(

(
12
10
13
17
(
36 )
100
33
15
(
96 )
-
131
16
6

�����

112� 112

�����

103��
��


����

58500
�����������
���
( $ 2,689,795 )
59000
�����������
����
(
186,318 )
59500
�����������
���������
(
1,655,827)
58400
������
(
4,531,940)
61001����������

4,200,243
61003�������������(
480,987)
64000������

3,719,256
������

65001
�����������
������
88,781
65011
�����������
��������
102,721
65031
����������
(
169,131 )
65041
�����������
����������
205
65091
�����������
����������
����

26,287
65000
����������
��

48,863
66000������������
$ 3,768,119
������������

��������

67501
��
$ 1.32
67701
��
$ 1.31
103��

25 )

2 )
15)
42)
39
4)
35
1
1

2 )
-
-
-
35
102��

(
26 )
(
2 )
(
14)
(
42)

38
(
5)

33

-
(
1 )
(
1 )

-

-
(
2)

31
����
����


( $ 2,350,543 )
(
185,328 )
(
1,327,229)

(
3,863,100)

3,536,979
(
476,708)


3,060,271

24,265
(
142,309 )
(
59,627 )
177

1,663

(
175,831)

$ 2,884,440

$ 1.16
$ 1.08
(
(
(
(
(

(


14
1
25
17
19
1
22
266
172
184
16
1,481
128
31

������������������

������� ������� ��������

113� 113

==> picture [524 x 752] intentionally omitted <==

114

  • ���������������� �������

�� 103 �� 102 � 1 � 1 �� 12 � 31 �

==> picture [47 x 35] intentionally omitted <==

��������

103 �� 102 ��



���������
A10000
������
��������������
A20100
����
A20200
����
A20300
�����������
A20400
�������������
���������
A22500
�������������
A20900
����
A21200
����
A21300
����
A21800
�����������
A22300
�������������
����
A23100
������
A23500
����������
A23800
�����������
A24100
���������
A24300
��������
A24400
���������
A20010
�����������
�����
���������������

A41110
�����������
A41120
�������������
���
A41150
����
A41160
�����
A41190
������
A41990
����
A42110
���������
�����

115� 115

�����



A42120
�������������
���
A42140
����������
A42150
����
A42160
�����
A42170
������
A42180
��������
A42990
����
A40000
�����������
�������
A33000
������������
A33100
�����
A33200
�����
A33300
�����
A33500
������
AAAA
�������������
���������
B00300
����������
B00400
����������
B00900
������������
B01000
������������
B01100
��������������
B01200
������������
B01400
���������������

B02700
��������
B02800
��������
B03700
�������
B04500
������
B04700
�������
B06300
����������
BBBB
�������������
���������
C00300
�������������
C00700
��������
C01400
������
�����
103��
( $ 290,744 )

(
85,196 )
2,922,447

26,261,655

(
5,985 )

69,797


111,515

3,851,338

1,839,414

11,068,298

22,437
( 3,927,599 )

(
632,047)

8,370,503

( 2,109,022 )

667,600

(
812,943 )
2,942,200

300,000
(
3,000 )
757
( 1,838,149 )

963
(
42,407 )

(
74,337 )

808

343,494

(
624,036)

( 1,468,279 )

234,540
-
102��
( $ 436,659 )
94,724
( 4,662,238 )
44,193,574
(
9,603 )
(
27,490 )

161,138
(8,278,341)
( 10,075,636 )
9,951,168
18,379
( 3,639,685 )
(
540,919)
(4,286,693)
( 3,545,627 )
2,842,748
-
5,802,240
550,000
-
1,090
(
124,208 )
2,190
(
98,891 )
(
62,600 )
102,281

-
5,469,223
2,554,034
104,136
5,500,000

116� 116

�����



C01500
������
C04500
������
CCCC
�������������
DDDD���������������
EEEE
������������
E00100�����������
E00200�����������
������������


E00210���������������
E00220�����������������
���������������
E00230�����������������
��������������
E00200�����������
103��
( $ 49,900 )

(
513,557)

(1,797,196)


88,781

6,038,052

72,438,282

$78,476,334

103�12�31�
$ 9,552,955

67,378,018

1,545,361

$78,476,334
102�� 102��
( $ 2,561,664 )
(
231,874)
5,364,632

24,265
6,571,427
65,866,855
$72,438,282
102�12�31�






$ 5,590,728
62,296,753
4,550,801
$72,438,282

������������������

������� ������� ��������

117� 117

����������������

��������

�� 103 �� 102 � 1 � 1 �� 12 � 31 �

����������������������

��� ����

������������������������������ ���� 41 � 9 � 27 �������������������� �������������������� 42 � 4 ������� � 8 ������ 64 � 7 ������������������� 67 � 1 � 1 �������������������������� ������������ 73 � 5 � 15 ���������

������������������������������ ���������������� 87 � 12 ���������� ������������� 103 � 12 � 31 ����������� ������������������������������ ������������������������������ ���������������

��������������� 500 �������������

����������������� 103 � 12 � 31 ������ ��� 28,515,063 ���

�����������������������������

��� ������������

���������� 104 � 3 � 11 ��������

��� ��������������

  • ( ) ������������ 2013 ����������� IFRS �� ������� IAS ����� IFRIC ������� SIC � ������������������������������ �� 1030029342 �������� 1030010325 �������� � 104 ������������������ IASB ������

118� 118

����� 2013 �� IFRS � IAS � IFRIC � SIC ����� IFRSs �� ����������������������

����� � ����� � �� IASB ��������� IFRSs ���� IFRSs ����� IAS 39 ��� 2009 � 1 � 1 �� 2010 � 2009 ��� � 1 � 1 � IAS 39 ������������ � 2009 � 6 � 30 ��� ��������� � IFRSs ���� 2010 ��� 2010 � 7 � 1 �� 2011 � 1 � 1 � � 2009 -2011 �������� 2013 � 1 � 1 � IFRS 1 ���� IFRS 7 ����������� 2010 � 7 � 1 � ������� IFRS 1 ������������������ 2011 � 7 � 1 � �������� IFRS 1 ��������� 2013 � 1 � 1 � IFRS 7 ������������������ 2013 � 1 � 1 � �� IFRS 7 ��������������� 2011 � 7 � 1 � IFRS 10 �������� 2013 � 1 � 1 � IFRS 11 ������ 2013 � 1 � 1 � IFRS 12 ������������� 2013 � 1 � 1 � IFRS 10 � IFRS 11 � IFRS 12 ��������� 2013 � 1 � 1 � �������������������� ���� IFRS 10 � IFRS 12 � IAS 27 ��������� 2014 � 1 � 1 � IFRS 13 �������� 2013 � 1 � 1 � IAS 1 ���������������� 2012 � 7 � 1 � IAS 12 ������������������ 2012 � 1 � 1 � IAS 19 ��������� 2013 � 1 � 1 � IAS 27 ����������� 2013 � 1 � 1 � IAS 28 �������������� 2013 � 1 � 1 � IAS 32 ����������������� 2014 � 1 � 1 � IFRIC 20 ���������������� 2013 � 1 � 1 �

�� ���������������������������

  • �������������

119� 119

����������������������������� ���������������

IAS 19 � �����

����������������������������� ����������������������������� ������������������������������ ������������������������������

104 �������������������������� ������ 103 � 1 � 1 ���������� 188,211 ���� ������ 31,996 ���������� 156,215 ��� 103 � 12 � 31 ���������� 162,041 ���������� 27,547 ��������� 134,494 ����� 103 ������ 26,170 ���������� 4,449 ���

����������������������������� ��� 2013 �� IFRSs ������������������� ����������������������������� ����

( � ) IASB ������������� IFRSs

������������� IASB ����������� IFRSs ����������������������������

����� � ����� � �� IASB �������� 1 � � 2010-2012 �������� 2014 � 7 � 1 ��� 2 � � 2011-2013 �������� 2014 � 7 � 1 � � 2012-2014 �������� 2016 � 1 � 1 ��� 4 � IFRS 9 ������ 2018 � 1 � 1 � IFRS 9 � IFRS 7 ��������������� 2018 � 1 � 1 � IFRS 10 � IAS 28 �������������� 2016 � 1 � 1 ��� 3 �

IFRS 9 � IFRS 7 ��������������� IFRS 10 � IAS 28 �������������� ������������

IFRS 10 � IFRS 12 � IAS 28 ��������� 2016 � 1 � 1 � ������������

�����

120� 120

�����

����� � ����� � �� IASB �������� IFRS 11 �������������� 2016 � 1 � 1 � IFRS 14 �������� 2016 � 1 � 1 � IFRS 15 ����������� 2017 � 1 � 1 � IAS 1 ��������� 2016 � 1 � 1 � IAS 16 � IAS 38 �������������� ����� 2016 � 1 � 1 � IAS 16 � IAS 41 ������������� 2016 � 1 � 1 � IAS 19 ����������������� 2014 � 7 � 1 � IAS 27 ���������������� 2016 � 1 � 1 � IAS 36 ������������������ 2014 � 1 � 1 � IAS 39 ������������������ 2014 � 1 � 1 � ���� IFRIC 21 ���� 2014 � 1 � 1 �

IASB �������� 1 �

2016 � 1 � 1 � 2016 � 1 � 1 � 2017 � 1 � 1 � 2016 � 1 � 1 �

  • 1 � �������������������������� ��������������

  • 2 � ���� 2014 � 7 � 1 ���������������� IFRS 2 �������� 2014 � 7 � 1 ��������� ��� IFRS 3 ���� IFRS 13 ������������ ���� 2014 � 7 � 1 �����������

  • 3 � ����� 2016 � 1 � 1 ��������������� ��

  • 4 � � IFRS 5 ������������������ 2016 � 1 � 1 �����������

  • �����������������������������

  • �����������������

IFRS 9 � �����

����������

��������������� IAS 39 ������������ ���������������������������� ��

121� 121

  • ����������������������������� ���������������������

  • ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���

  • ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����

  • ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� �������������� �������

IFRS 9 ������������������������ ����������������������������� ������������� IFRS 15 ������������� ����������������������������� ����������������������������� ������� 12 ��������������������� ����������������������������� ����������������������������� ���������������������������� ��

122� 122

����������������������������� ����������������������������� ����������������������

����������������������������� ����������������������������� ���������������

��� �����������

  • ( ) ����

����������������������������� ����������������� IFRSs ��� ( � ) ����

����������������������������� ����������������������������� ��

  • ( � ) ����������������

����������������������������� ����������������������������� ������������������� ( � ) ����

  1. �������� ��������������������������� ���������

��������������������������� ��������

��������������������������� ������������

123� 123

2. ������������

����������������

������
������

������

������

���������
TCCBL Co., Ltd.





�������
�������
�������
TCCBL Co., Ltd.
�����������
����





�������
����
���
���������
������
������� �������

103�
12�31�
100
100
100
100
100
102�
12�31�
100
100
100
100
100

������������������������� 102 � 5 � 2 ����������������������� ��������������������������� ��� ( � ) ��������� ( � ) ��������� ( � ) � ����������� ( � ) ���������� ( � ) ��� �����������������������

��
�������
�������
��������
�����������
���������
����
����
��
����
����
�������������

$ 166,429
493,007
315,888
352,656
31,258
5,799
29,968
( 542,334 )
(
2,671)
$ 850,000
  1. �������������[���]

124� 124

( � ) ����

����������������������������� ����������������������������� ���������������

����������������������������� ����������������������������� ���

����������������������������� ����������������������������� ���������������������������

����������������������������� �������

����������������������������� ����������������������������� ������������������������

( � ) �������

����������������������������� ����������������������������� ��������

( � ) ����������

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ������

( � ) ������

����������������������������� �����

����������������������������� ����������������������������� �����������������������������

125� 125

����������������������������� �������

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� �����������������������

���������������������������� ����������������������������� ����

( � ) ������

����������������������������� �����������

������������

����������������������������� ����������������������������� �����������������������������

����������������������������� �������������������������

( � ) ����

  1. ����

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ������������������������

  1. ����

��������������������������� ����������������������

126� 126

( �� ) ����������������

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����

����������������������������� ���������������������

����������������������������� ����������������������������� �����������������������

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ������������������������ ( �� ) ����

����������������������������� �����������

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ���������

1. ����

��������������������������� ��������������������������� ������������

127� 127

(1) ����

  • ������������������������� ������������������������� �����������

  • A. ����������������

  • ������������������������

  • ����������������������

  • ������������������������ ������������������������ ������������������������ ������������

  • ������������������������ ����������������������� ������������������������ ������������������������ ������������������������� ������������������������ ������������������������

  • B. ��������

  • ������������������������ ������������������������ ��������������������

  • ������������������������

  • �������������������

  • C. ��������

  • ������������������������ ������������������������ ������������������

128� 128

������������������������ ������������������������ ������������������������ ������������������������ ������������������������ �������

������������������������ �����

������������������������ ������������������������ ����������������������� ������������������������ ������������������������� ������������������������ ������������������������ ���������

D. ������

  - ������������������������ ������������������������ ������������������������ �������������

  - ������������� 3 ���������� ����������������������� ��������������
  • (2) �������

  • ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ���������������

129� 129

�������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� �������

A. ���������������

B. ��������������������

C. ����������������������� D. ��������������������

������������������������� ������������������������� ������������������������ ������������������������� ������������������������� ������������������������� ��������������� 100% � 50% � 10% � 2% � 1% �������������������� 10010006830 ���������������� 1% � ������������������������� � 10300329440 ��������� 1.5% �

������������������������� ������������������������� �����������

������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ����������������������

130� 130

  • ������������������������� ����������������������

  • ������������������������� �������������������

������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� �������������������������� ������������������������� ���������

������������������������� ������������������������� ������������������������� ��

������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ���������������

  • (3) �������

������������������������� ������������������������� ���������������������

������������������������� ������������������������� �����������

2. ����

��������������������������� �����������������������

131� 131

��������������������������� ��������

��������������������������� ����������������������������

  1. ����

  2. (1) ����

������������������������� ������

  • A. ����������������

  • ������������������������ �����������������

������������������������ ������������������������ ������������������������ �����������������������

��������������������� a. ��� ������������������������ ����������� b. ������������ ������������������������ ������������������������� ������������������������� ������������������������ ������������

B. ������

������������������������ ������������������������ ������������������������ ���������������������

132� 132

  • (2) �������

������������������������� ������������������������� ��

4. ������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����������������

��������������������������� ��������������������������� ������������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����������������

  1. ����

��������������������������� ��������������������������� ��

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ������

133� 133

��������������������������� ��������������������������� ����������������������

( �� ) ����

����������������������������� ����������������������������� �������������

���������������������������� ����������������������������� �����

( �� ) ����

����������������������������� ����������������������������� �����������

1. ����

�������������������������� ��������������������������� ��������������������������

��������������������������� ��������������������������� �����

  1. ��������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����������������

134� 134

3. ����

��������������������������� ��������������������������� ���������

  • ( �� ) ����

����������������������������� ������������������������������ 1. ��������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����������������������

2. ��������

  • ��������������������������� ��������������������������� �������������������

��������������������������� ��������������������������� �����������������

135� 135

( �� ) ����

1. �����

  • �������������������������� ��������������������

  • ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����������������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �������������������������

  1. ��������

  2. ��������������������������� �������������������������� ��������������������������� ���

  3. ��������������������������� ��������������������������� ������������������� IAS19 ����� ��������������������������� ���������������

  4. ��������

  5. ��������������������������� ����������������������

136� 136

( �� ) ���

  • �����������������������

  • �����

  • ������������������� 10% ������ �������������

  • �����������������������

  • �����

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����������������������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����������������������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������������������

137� 137

  • ��������������������������� ����������

  • ������������

��������������������������� ��������������������������� ���������������

  • ��� ������ � ��������������

������������������������������ ������������������������������ ��������������������������

����������������������������� ������������������������������� ������������������������������ ������

  • ( ) ����������

����������������������������� ����������������������������� �����������

  • ( � ) ���

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ��������������

  • ( � ) ������������

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ���������

138� 138

���� 103 �� 102 � 12 � 31 �������������� �����������������

  • ( � ) ����������������

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ������������������������������ ����������������������������� ����������������������������� �����������������������

����������������������������� �����������

( � ) �����������

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ��

��������������������

��� �������

��������
�����
������
103�12�31�
$ 3,409,807
3,187,587
2,955,561
$ 9,552,955
102�12�31� 102�12�31�






$ 3,180,663
1,190,949
1,219,116
$ 5,590,728

139� 139

���������� 103 �� 102 � 12 � 31 ��������� ��������������������

103 � 12 � 31 � 102 � 12 � 31 �

  • ������������� ���� $ 9,552,955 $ 5,590,728

  • ������������� ������������ ������������ �� 67,378,018 62,296,753

  • ������������� ������������ ������������ � 1,545,361 4,550,801

  • ������������� ���� $ 78,476,334 $ 72,438,282

��� �����������

�����������
�����
�������
�������
�������
�������
�����
������
����������
103�12�31�
$ 10,456,744
13,643,472
1,174,500
37,960
52,200,000
4,751,431

50,000
$ 82,314,107
102�12�31�








$ 9,798,719
12,682,676
592,568
29,800
50,200,000
2,142,971
50,000
$ 75,496,734
  • ( ) ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ��

  • ( � ) ����� 103 �� 102 � 12 � 31 ������������� ��������������� 50,000 ����������� ��

140� 140

��� ����������������

����������
����
���������
����
������
������
������
�������
����������
������
������
�������
103�12�31�
$ 10,756,922
863,301
815,106
494,826
12,748
18,680

50,023
$ 13,011,606
$ 36,413
46,375

50,572
$ 133,360
102�12�31� 102�12�31�










$ 10,528,040
971,487
583,096
63,863
27,688
3,455
17,387
$ 12,195,016
$ 45,881
12,368
16,551
$ 74,800
  • ( ) ����������������������������� ����������������������������� ���������������������������

  • ( � ) �� 103 �� 102 � 12 � 31 ���������������� �����

�����
103�12�31�
�������� �


�AUD
6,000
104/01/06-104/01/09
CNY
10,135
104/01/08
HKD
170,155
104/01/12-104/02/02
JPY
311,394
104/01/06
USD
28,278
104/01/09-104/01/13
�AUD
16,200
104/01/08-104/02/02
CAD
3,722
104/01/13
GBP
1,300
104/01/12
NZD
7,000
104/01/13-104/01/20
SGD
1,590
104/01/12
USD
74,000
104/01/05-104/03/23
ZAR
86,723
104/01/06-104/01/09
EUR
4,000
104/01/12
102�12�31�
��������
�AUD
6,000
CNY
10,135
HKD
170,155
JPY
311,394
USD
28,278
�AUD
16,200
CAD
3,722
GBP
1,300
NZD
7,000
SGD
1,590
USD
74,000
ZAR
86,723
EUR
4,000
��������
�EUR
61,412
USD
80,000
JPY
782,834
HKD
174,441
�AUD
12,791
CAD
4,519
GBP
1,600
NZD
7,237
SGD
1,745
USD
80,657
ZAR
100,874



103/01/03-103/01/16

103/01/27-103/03/10

103/01/06

103/01/09-103/02/12

103/01/06

103/01/06-103/01/10

103/01/06

103/01/07

103/01/10

103/01/03-103/03/31

103/01/03-103/01/07

141� 141

  • ( � ) �� 103 �� 102 � 12 � 31 ���������������� �����

[�] � � � � ��� ��� � � 103 � 12 � 31 � ������ ������ 104/03/17-104/04/07 JPY27,332/NTD7,407 ������ ������ 104/01/05-104/07/15 USD40,995/NTD1,250,171 ������ ������ 104/04/20-104/06/03 NTD9,723/JPY37,300 ������ ������ 104/01/20-104/05/22 NTD402,238/USD13,300 ������ ����� 104/03/23 JPY20,900/USD175 102 � 12 � 31 � ������ ������ 103/01/06-103/08/15 USD43,960/NTD1,297,804 ������ ������ 103/01/28-103/05/30 JPY130,157/NTD38,514 ������ ������ 103/01/06-103/04/08 NTD282,387/USD9,522 ������ ������ 103/02/04-103/03/04 NTD5,961/JPY20,655 ������ ����� 103/01/09 HKD4,265/USD550

  • ( � ) �� 103 �� 102 � 12 � 31 ���������������� ���� 494,100 ��� 63,700 ���������� 1.00% � 1.60% � 1.30% � 1.65% �

  • ( � ) �� 103 �� 102 � 12 � 31 ���������������� ����� 120,417 ����� 3,807 ���� 67,236 ����� 2,256 ����

��� ����������

  • ������� 103 �� 102 � 12 � 31 ������������ ���� 1,545,361 ��� 4,550,801 ������������ 1,545,582 ��� 4,551,626 ���

� ��� ���� ��

�������
����
������
������
����
���������
�����
103�12�31�
$ 3,994,703
573,390
758,101
730,993
1,082,704
941,656
102�12�31�
$ 2,858,428
525,194
695,684
645,032
589,087
856,689

�����

142� 142

�����

�������
�����
���������
������������
103�12�31�
$ 27,242

510,388
8,619,177
(
260,563 )
(
239,863)
$ 8,118,751
102�12�31�
$ 42,244

650,577
6,862,935
(
210,420 )
(
166,864)
$ 6,485,651
  • ( ) ��������������������������

����� ������ ����� ������
103�12�31� 103�12�31� 102�12�31� 102�12�31�
����
����


����

���� $ 264,094 $ 53,051 $ 225,483 $ 22,922
���� 4,147 117 2,941
83
�� 298,149 121,468 71,343
71,343
����

���� 8,617 2,930 4,938
1,156
���� 31,548 15,018 25,905
12,065
�����
�����
����

���� 980,419 16,482 897,410
11,437
���� 740,635 3,415 687,321
3,537
�� 93,367,255 63,666 86,484,019
30,590
�� 95,694,864 276,147 88,399,360
153,133

������ 103 �� 102 � 12 � 31 ������������ ����������������������������� ����������������������������� �����

����������������������������� ����������������������������� ������������������������ 10010006830 ��������������� 1% ����������� 103 �� 102 � 12 � 31 ������� 23,056 ��� 38,722 ��� ( � ) ������������������������

143� 143

� ��� ����� ��

��
��
����
������
�������
����
������
����
������
����
������
� � �
�������
������
103�12�31�
$ 524,364
1,327
36,700
59,010
811,881
36,338,932
72,845,463
41,531,841
101,479,176
3,358,619
131,552,236

1,266,424
389,805,973
102,661
(
5,526,354)
$ 384,382,280
102�12�31� 102�12�31�





(




(
$ 458,754
963
16,450
305,259
466,635
36,850,255
67,497,398
37,980,674
93,717,250
2,970,735
124,828,290
2,191,487
367,284,150
90,667
4,458,143)
$ 362,916,674
  • ( � ) ������� 103 �� 102 � 12 � 31 ����������� ������������� 1,254,832 ��� 2,169,787 ���� ������������ 34,040 ��� 48,648 ���

  • ( � ) ������� 103 � 102 ����������������� ���

  • ( � ) ��������������������������� �����

����� ����� �����




������


������
103�12�31� 103�12�31� 102�12�31� 102�12�31�
����
����


����

���� $ 5,891,001 $ 1,318,941 $ 5,844,463 $ 1,521,311
���� 1,426,142 114,453 908,291
69,884
����

���� 615,132 175,182 448,612
153,696
���� 1,658,917 172,336 1,191,188
150,699
�����
�����
����

���� 203,853,151 1,830,761 192,171,865
1,358,593
���� 176,361,630 185,455 166,719,731
138,334
�� 389,805,973 3,797,128 367,284,150
3,392,517

����������������������������� ����������������������������� ������������������������ 10010006830 ��������������� 1% �������������

144� 144

  • 10300329440 ���������������������

  • 1.5% ���� 103 �� 102 � 12 � 31 ������� 1,729,226 � �� 1,065,626 ���

  • ( � ) 103 � 102 ������������������������ ���������

���������
����

����
������

�������
�����
� � �

����
103��




$ 191,855

127,991

(
22,655 )
18,186
760
(
16,934 )

$ 299,203
�����
$ 4,458,143

1,828,040

( 1,111,860 )
315,152
19,945

16,934

$ 5,526,354

$ 4,649,998
1,956,031
( 1,134,515 )
333,338
20,705

-
$ 5,825,557
����

����
������

�������
�����
� � �

����
102��




$ 125,114

65,812

(
20,091 )
20,394
226

400

$ 191,855
�����
$ 3,318,621

1,742,709

(
832,983 )
225,933
3,863

-

$ 4,458,143

$ 3,443,735
1,808,521
(
853,074 )
246,327

4,089

400
$ 4,649,998

����������������������������� ��������

��� ��������

� � �
����
����
�������
�������
�������
103�12�31�
$ 20,137,037
361,322
6,474
97,261
109,903

-
$ 20,711,997
102�12�31� 102�12�31�




$ 18,042,574
885,052
188,679
80,853
-
-
$ 19,197,158

145� 145

  • ( ) �������������������������

==> picture [411 x 45] intentionally omitted <==

  • ( � ) �� 103 �� 102 � 12 � 31 ���������������� �������������������

  • ( � ) ����� 103 �� 102 � 12 � 31 ������������� ������������ 63,266 ����� 2,000 ���� 591,400 ����� 2,000 ����� 20,000 ������������

  • ( � ) ���� 103 �� 102 � 12 � 31 �������������� ����������������� 195,000 ��� 165,000 � ��������������������

  • ��� ���������� ��

�������������
����
����
����
������
103�12�31�
$ 985,505
432,498

-
1,418,003

-
$ 1,418,003
102�12�31�








(
$ 3,091,200
1,175,351
100,000
4,366,551
1,025,967)
$ 3,340,584
  • ( ) ��������������

103 � 12 � 31 � 102 � 12 � 31 � ���� $ 5,000 $ 21,000 � � � 162,750 - ���� - 60,000

  • ( � ) ����� 103 �� 102 � 12 � 31 ������������� ��������������� 0 ��� 100,000 ������� ����������������������� 284,697 �� ��� 9,000 ���� 268,200 ����� 9,000 ����

  • ( � ) ��������� 103 � 102 ��������������� ��� 982,923 ��� 744,460 ���

146� 146

  • ( � ) ����� 103 �� 102 � 12 � 31 ������������� ������������� 158,165 ����� 5,000 ���� 2,614,400 ����� 5,000 ����� 60,000 ��������� ���

��� ��������

  • 103 � 12 � 31 � 102 � 12 � 31 �

  • � �� ��� � � ��

  • ���� $ 140,282 38.46 $ 142,654 38.46

  • ���������� ������������

  • ������� 103 � 102 ����������������� ������������

������������





103��
��������������
$ 423
���������������������
103�12�31�
� � �
$ 376,799
� � �
$ 12,065
103��
������
$ 49,379
����
$ 1,099
��������
$ 535
102��
$ 9,708
102�12�31�
102��

$ 382,704
$ 11,804
102��


$ 58,077
$ 25,240
$ 461

103 � 102 ����������������������� ��������������������������

��� �����

�����
����������
�����
������
103�12�31�
$ 340,614
479

-
$ 341,093
102�12�31�




$ 135,954
26
28,310
$ 164,290

������������������������������ �����

147� 147

� ��� ������ ��

����������
���������
��������
103�12�31�
$ 145,684
861,899

198,559
$ 1,206,142
102�12�31� 102�12�31�




$ 143,484
835,604
179,171
$ 1,158,259
  • ( ) ���������������

==> picture [411 x 30] intentionally omitted <==

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������

  • ( � ) ���������
���������
��PEM Group����
������
103�12�31�
$ 2,107,358
(1,245,459)
$ 861,899
102�12�31�

(

(
$ 2,036,144
1,200,540)
$ 835,604

������� 98 � 5 � 6 ����������������� ��� Private Equity Management Group, PEM Group ������� ����������������� PEM Group ������ 100 � 2 ���������

������� 103 � 102 ����� PEM Group ������� ������������������� 43,098 ��� (34,666) � ��

  • ( � ) �������������
�������������
����������
��������������
103�12�31�
$ 257,899
(59,340)
$ 198,559
102�12�31�

(

(
$ 204,162
24,991)
$ 179,171

148� 148

��� ������

103 � 12 � 31 � 102 � 12 � 31 �

���������
��
�����
�������
����
����
�����
�����

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

988,225
����

-

34,022
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-
1,022,247
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 970,616

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

953,338
����

-

34,887
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-

988,225
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 1,004,638
���������
��
�����
�������
����
����
�����
�����

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

988,225
����

-

34,022
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-
1,022,247
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 970,616

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

953,338
����

-

34,887
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-

988,225
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 1,004,638
���������
��
�����
�������
����
����
�����
�����

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

988,225
����

-

34,022
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-
1,022,247
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 970,616

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

953,338
����

-

34,887
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-

988,225
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 1,004,638
���������
��
�����
�������
����
����
�����
�����

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

988,225
����

-

34,022
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-
1,022,247
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 970,616

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

953,338
����

-

34,887
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-

988,225
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 1,004,638
���������
��
�����
�������
����
����
�����
�����

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

988,225
����

-

34,022
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-
1,022,247
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 970,616

� �����
��


����
$ 2,106,800
$ 1,992,863
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����
2,106,800
1,992,863
����


����

-

953,338
����

-

34,887
����

-

-
�����

-

-
�����

-

-
����

-

988,225
����


����

77,000

-
����

-

-
����

-

-
�����

-

-
����

77,000

-
����
$ 2,029,800
$ 1,004,638



$ 2,029,800
970,616
13,769
357,193
1,808
1,725,000
5,600
$ 5,103,786
103��
$ 2,029,800
970,616
13,769
357,193
1,808
1,725,000
5,600
$ 5,103,786
103��






$ 2,029,800
1,004,638
11,269
368,228
-
-
2,400
$ 3,416,335
$ 2,029,800
1,004,638
11,269
368,228
-
-
2,400
$ 3,416,335
$ 2,029,800
1,004,638
11,269
368,228
-
-
2,400
$ 3,416,335
��
�����
�������
����
����
�����
�����


��


����
$ 2,106,800

����

-

����

-

�����

-

�����

-

����
2,106,800

����


����

-

����

-

����

-

�����

-

�����

-

����

-

����


����

77,000

����

-

����

-

�����

-

����

77,000

����
$ 2,029,800



��


����
$ 2,106,800

����

-

����

-

�����

-

�����

-

����
2,106,800

����


����

-

����

-

����

-

�����

-

�����

-

����

-

����


����

77,000

����

-

����

-

�����

-

����

77,000

����
$ 2,029,800
�����


����
���� ���� ����� �����





















$ 2,106,800


-


-


-

-

2,106,800



-


-


-


-

-

-



77,000


-


-

-

77,000

$ 2,029,800




















$ 1,992,863

-

-

-
-
1,992,863

988,225

34,022

-

-
-
1,022,247

-

-

-
-
-
$ 970,616

(


(




$ 32,679
6,919

3,834 )
11
-
35,775
21,410
3,599

3,003 )
-
-
22,006
-
-
-
-
-
$ 13,769

(


(












$ -

1,725,000

-


-

1,725,000


-

-

-

-

-

-


-

-

-

-

-

$ 1,725,000



(
















$ 2,400


7,050


-


3,850 )
-

5,600



-


-


-


-

-

-



-


-


-

-

-

$ 5,600



(






(









$ 5,360,849
1,838,149

49,529 )

1,300
275
7,151,044
1,867,514

151,034

48,408 )

-
118
1,970,258

77,000

-

-
-
77,000
$ 5,103,786
�����


����
���� ���� ����� �����





















$ 2,106,800


-


-


-

-

2,106,800



-


-


-


-

-

-



77,000


-


-

-

77,000

$ 2,029,800




















$ 1,992,863

-

-

-
-
1,992,863

953,338

34,887

-

-
-
988,225

-

-

-
-
-
$ 1,004,638

(


(




$ 38,820
1,442

7,583 )
-
-
32,679
23,681
3,678

5,949 )
-
-
21,410
-
-
-
-
-
$ 11,269

(


(




$ 1,141,644
115,501

58,680 )
27,272
370
1,226,107
793,029
122,037

57,212 )
-
25
857,879
-
-
-
-
-
$ 368,228
$ -
-
-
-

-

-
-
-
-
-

-

-
-
-
-

-

-
$ -
$ -

-

-

-


-


-


-

-

-

-


-


-


-

-

-


-


-

$ -



(
















$ 12,087


7,265


-


16,952 )
-

2,400



-


-


-


-

-

-



-


-


-

-

-

$ 2,400

$ 5,292,214

124,208
(
66,263 )

10,320

370
5,360,849

1,770,048

160,602
(
63,161 )

-

25
1,867,514


77,000

-

-

-

77,000
$ 3,416,335

149� 149

  • ( ) �����������������������������

����� ������ 30 � 60 � ������ 10 � 29 � ������� 3 � 5 � ���� 2 � 15 � ���� 5 �

  • ( � ) ������� 103 � 12 � 4 ���������� 5,750,000 � ������������������������� 103 � 12 � 31 �������������������� 30% ����� �� 1,725,000 ��������� 104 � 2 � 6 �������� ���

��� ����

�������������

�����������
����
����
����
�����
�����
����
103��
$ 97,380
74,337
( 35,284 )
7,316

10
$ 143,759
102��
$ 64,696
62,600
( 24,726 )
(
5,190 )

-
$ 97,380

��� ����

�����
����
�������
��
103�12�31�
$ 1,411,016
66,447
-

2,144
$ 1,479,607
102�12�31� 102�12�31�




$ 925,509
85,221
-
891
$ 1,011,621
  • ( � ) ����� 103 �� 102 � 12 � 31 ������������� ����������������������������� � 1,137,000 ��� 693,900 ����������������� ����

150� 150

( � ) �������������

==> picture [411 x 73] intentionally omitted <==

������� 103 � 102 ����������������� ������������������������ 2,243 ��� 182,941 ���

��� ���������

103 � 12 � 31 � 102 � 12 � 31 � ������ $ 9,652,118 $ 6,377,400 ������� 1,045,021 1,963,594 ������ 248 514 $ 10,697,387 $ 8,341,508

��� �������

103 � 12 � 31 � 102 � 12 � 31 � ���� $ 3,499,960 $ 4,968,239 ��������� 1.63~2.74 1.06~2.55

���������������������

��� ����������

����������
����
����
103�12�31�
$ 273,573

-
$ 273,573
102�12�31�




$ 258,769
100,000
$ 358,769

����������������

������������ ��
����
����
����
����
103�12�31�
$ 273,898

-
$ 273,898
0.70%
-
102�12�31�




$ 259,000
100,029
$ 359,029
0.50%
0.56%

����������������

151� 151

��� ��
����
�������
���������
������
����
����
�����
�������������
��
������
�����
103�12�31�
$ 8,648
103�12�31�
$ 3,187,587
1,081,845
760,788
365,749
971,193
57,188
4,625
299,330

635,354
$ 7,363,659
102�12�31� 102�12�31�
$ 8,684
102�12�31�





$ 1,190,949
588,686
708,225
344,878
794,558
49,971
6,000
259,154

477,920
$ 4,420,341
  • ��� �����
�����
����
����
������
����
������
��
������
�������
������
103�12�31�
$ 6,943,768
110,928,560
103,338,662
100,952,031
133,802,848

255
$ 455,966,124
103�12�31�
$ 14,400,000

-
$ 14,400,000
102�12�31�
$ 6,515,160
99,731,500
96,755,054
93,996,622
132,696,893

9,240
$ 429,704,469
102�12�31�




$ 14,400,000
1,642,869
$ 16,042,869

��� ������

  • ( ) �������

  • ������� 98 � 3 � 20 �������������� ( � ) �� 09800104050 �������� 98 � 6 � 26 �� 12 � 10 �� 12 � 18 �� 12 � 30 �� 99 � 1 � 28 �� 2 � 9 ��� 98 ��������� 99 ������������ ������������

152� 152

  • (1) ������� 5,000,000 ���

  • (2) ����� A.98 ����� 1,800,000 ��� B. 98 ����� 100,000 ��� C. 98 ����� 1,200,000 ��� D.98 ����� 1,100,000 ��� E. 99 ����� 600,000 ��� F. 99 ����� 200,000 ���

  • (3) ����� A.98 �������� 100 ��������� B. 98 �������� 500 ��������� C. 98 �������� 500 ��������� D.98 �������� 500 ��������� E. 99 �������� 500 ��������� F. 99 �������� 10,000 ���������

  • (4) �����

  • A.98 ����� 7 ���� 105 � 6 � 26 ���� B. 98 ����� 7 ���� 105 � 12 � 10 ����

  • C. 98 ����� 7 ���� 105 � 12 � 18 ����

  • D.98 ����� 6.5 ���� 105 � 6 � 30 ���� E. 99 ����� 7 ���� 106 � 1 � 28 ����

  • F. 99 ����� 6 ���� 105 � 2 � 9 ����

  • (5) �����

  • A.98 ���������������� 1 ������ ���������� 1.40% �

  • B. 98 ���������� 2.75% �

  • C. 98 ���������������� 1 ������ ���������� 1.50% �

  • D.98 ���������������� 1 ������ ���������� 1.48% �

153� 153

  - E. 99 ���������������� 1 ������ ���������� 1.50% �

  - F. 99 ���������������� 1 ������ ���������� 1.50% �
  • (6) ������������

  • (7) ������������������

  • ������� 99 � 6 � 4 ���������������

  • �� 09900204230 ������ 99 � 6 � 25 ���� 99 ��

  • ������������������

  • (1) ������� 900,000 ���

  • (2) ����� 900,000 ���

  • (3) �������� 10,000 ���������

  • (4) ����� 7 ���� 106 � 6 � 25 ����

  • (5) ���������������� 1 �������� �������� 1.75% �

  • (6) ������������

  • (7) ������������������

  • ������� 101 � 9 � 24 ��������������

  • ��� 10100305900 ������ 101 � 11 � 13 ��� 101 ��������������������

  • (1) ������� 3,000,000 ���

  • (2) ����� 3,000,000 ���

  • (3) �������� 1,000 ���������

  • (4) ����� 7 ���� 108 � 11 � 13 ����

  • (5) ���������� 2.1% �

  • (6) ������������

  • (7) ������������������

  • ������� 102 � 4 � 8 �������������� ��� 10200089330 �������� 102 � 6 � 25 �� 12

154� 154

  • 16 ��� 102 ��������������������

  • ����

  • (1) ������� 6,000,000 ���

  • (2) �����

==> picture [209 x 12] intentionally omitted <==

  • B. 102 ����� 3,000,000 ���

==> picture [332 x 58] intentionally omitted <==

==> picture [98 x 12] intentionally omitted <==

==> picture [320 x 12] intentionally omitted <==

==> picture [328 x 12] intentionally omitted <==

==> picture [253 x 59] intentionally omitted <==

==> picture [196 x 13] intentionally omitted <==

==> picture [280 x 16] intentionally omitted <==

( � ) ������

==> picture [411 x 75] intentionally omitted <==

  1. ������� 100 � 5 � 16 �������������� ��� 1000018296 ������ 100 � 6 � 15 ������ � 0% ��������������� 2,300,000 ����� ��������������������������� ��������������������������� ������������������������ 102 � 6 � 15 ������ 164,200 ��������������� ��������� 7,495 ����������������

155� 155

  • ���������� 2,085,900 �������� 206,729 � ������� 49,900 ���� 103 � 6 � 15 ������

  • ��������������������������� ����

  • (1) ������� 2,800,000 ���

  • (2) ����� 2,300,000 ���

  • (3) �������� 100 ���������

  • (4) ����� 3 ���� 103 � 6 � 15 ����

  • (5) ���������� 0% �

  • (6) ��������������������������

  • (7) �������

  • (8) ����� 11.89 ��

  • (9) ������������������������� �� 2 �� 102 � 6 � 15 ���� 40 ��������� 1.5% �����������

  • (10) ������������������������ 40 ���������������������� 10% ������������������������� ������������������������� ��������������������

  • ��������������������������� �����

  • (1) �����

    • ������������������������� ���

156� 156

(2) �����

  • ��������� 100 � 7 � 16 ���������� ����������� 103 � 4 � 17 �������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������ ���������������������

  • (3) �������

  • A. ������������������������ ������������������������� ������������������������ ������������������������ ������������������������ ������������������������ ������������������

  • B. ������������������������ ������������������������ ���

  • (4) ����������� 11.89 ������������ ������������������������� ������������������������� ���������� 103 � 4 � 17 ��������� �������������� 10.09 ��

157� 157

4. �������������������

103 ��

103 �� ��
����

�������

����

����

����
�����
������
�����
�����
$ 1,642,869
5,830
(
49,900 )
(
1,598,799)
$ -
������
�����
�����




$ -
(
5,830 )
-

-
($ 5,830)



$ -
-

-
-
$ -

(
$ 65,664

-

-
57,935)

$ 7,729
$ -

5,830 )
-
-
$ 5,830)

102 ��

102 �� ��
����

�������

����

����

�����

����
������
������



�����
$ 2,248,277
32,961
(
161,664 )
(
476,705 )

-
$ 1,642,869
������
������








$ -
(
32,961 )
(
7,495 )

-

21,850
($ 18,606)



(
$ 21,850
-

-

-
21,850)
$ -

(

$ 83,039

-

-


17,375 )
-

$ 65,664
$ -

32,961 )

7,495 )

-
21,850
$ 18,606)

��� ������

103 � 12 � 31 � 102 � 12 � 31 �

103�12�31� 102�12�31� 102�12�31�
������
������
����
��������
������
������
)�������������
������
��������
����������
$ 1,620
338,676
$ 340,296
103�12�31�
$ 495,679
119,042

800
$ 615,521
103�12�31�
$ 414,552
65,568
15,559
$ 495,679
$ 7,605
104,136
$ 111,741
102�12�31�
$ 256,751
92,078

-
$ 348,829
102�12�31�





$ 241,038
-
15,713
$ 256,751

��� ����

  • ( ) �������������

158� 158

1. ������

��������������������������� ��������������������������� ��� 6% ����������������� ������� 103 � 102 ��������������� ���������������������� 62,433 �� � 59,750 ���

2. ������

��������������������������� ��������������������������� ������ 6 �������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �������� 2 �������������

��������������������������� ������������������������

� � �
����������
�������
103�12�31�
1.63%
2.00%
1.50%
102�12�31�
1.63%
2.00%
1.50%

��������������������������� ��������������������������� �������������������������

159� 159

�����������������������

������
����
��������
������
103��
$ 21,395
20,407
( 17,041 )
26,170
$ 50,931
102��
$ 22,279
17,143
( 15,917 )
26,170
$ 49,675

103 � 102 �����������������

==> picture [383 x 28] intentionally omitted <==

��� 103 � 102 ����������� 140,379 ��� 49,489 ���������������� 103 �� 102 � 12 � 31 ������������������������ 308,036 ��� 167,657 ���

��������������������������� ���������

���������
103�12�31�
����������
��
( $ 1,415,357 )
���������

838,764
����
(
576,593 )
���������

162,041
�������
($ 414,552)
����������������
103��
��������
$ 1,255,854
������
21,395
����
20,407
����
171,418
�����
(
53,717)
���������
$ 1,415,357
102�12�31�
( $ 1,255,854 )

826,605
(
429,249 )

188,211
($ 241,038)
102��

(
$ 1,246,733
22,279
17,143
54,015

84,316)
$ 1,255,854

160� 160

����������������

����������
��������
��������
�����
�����
����������
103��
$ 826,605
17,042
2,286
41,428
48,597)
$ 838,764
102��



(
$ 824,084
15,917
(
5,612 )
51,650
(59,434)
$ 826,605

��� 103 � 102 �������������� 19,328 �� � 10,305 ���

��������������������������� ���������������������������

����
��
�����
��
����
��
103�12�31�
48
19
15
12
3

3
100
102�12�31� 102�12�31�










44
22
19
10
4
1
100

������������ IFRSs ������������

����������������


�������


�������


����

�������
��

�������
��
103�12�31� 103�12�31� 102�12�31�
($ 1,255,854)
$ 826,605
($ 429,249)
($ 86,580)
($ 5,612)
101�12�31� 101�12�31�
101�1�1�

101�1�1�
(

(
(
$ 1,415,357)
$ 838,764
$ 576,593)
$ 171,279)
$ 2,286
(

(
(
(
$ 1,246,733)

$ 824,084

$ 422,649)

$ 133,535)

$ 8,836)
(

(

$ 1,127,375)
$ 795,025
$ 332,350)
$ -
$ -

161� 161

3. ��������

������� 103 � 12 � 21 ������������� ������� 10110000850 �������������� ���������������� 103 ��������� ������

��������������������������� ��

��������������������

103 � 12 � 31 �

� � � 4.00% ������� 2.00% ���� 2.00% ������� 6.25%

�������������������������

103 �� ������ $ 65,568 ���� - $ 65,568

��������������������������� �����������

103 � 12 � 31 � ��������� $ 65,568 ��������� - ��������� $ 65,568

��������������������

��������
���������
�����������
103��


$ -
65,568
$ 65,568

162� 162

  • ������������ IFRSs ������������ ����������������

103 � 12 � 31 �

��������
(
��������

����
(
���������

���������
$ 65,568)
$ -
$ 65,568)
$ -
$ -
  1. ��������

    • ��������������������������� �������������������������� ������ 103 � 102 ���������������� ���������������� (154) ��� 633 ���� � 103 �� 102 � 12 � 31 ��������������� �� 15,559 ��� 15,713 ���
  2. ( � ) ����������������

����
����
�����
��
����
103��
$ 92,078
26,785
-
179
$ 119,042
102��



$ 36,837
55,652
(
400 )
(
11)
$ 92,078
  • ���������������

  • ( � ) ����������������

����
����
����
103��
$ -
800
$ 800
102��




$ -
-
$ -
  • �������������������

163� 163

��� ����

�����
����
��
103�12�31�
$ 321,079
181,050

9,927
$ 512,056
102�12�31� 102�12�31�






$ 252,542
147,999
-
$ 400,541
  • ��� ���� �

  • ( ) ����

� � �

� � �
��������
����
������������
����
�����
103�12�31�

4,320,000
$ 43,200,000

2,851,506
$ 28,515,063
102�12�31�






4,320,000
$ 43,200,000
2,534,534
$ 25,345,339

�������������� 10 �������������� �����

��������� 102 � 9 ������� 1,681,090 ���� ���� 102 � 10 � 15 ������� 481,100 �������� ���� 47,681 ��������������� 102 � 12 � 31 ��������� 25,345,339 ����� 2,534,534 ������ ���

��������� 103 � 9 ������� 1,579,241 ���� ��� 103 ������� 1,604,800 ������������ 159,048 ��������������� 103 � 12 � 31 ���� ����� 28,515,063 ����� 2,851,506 ���������

164� 164

( � ) ����

103 � 102 ����������������

102�1�1���

����������

102�12�31���

����������

103�12�31���
����

����

����


�����
����


�����
����� ����� �����
�����
������
�����
�����
�����

�����
�����
������
�����
�����
�����

�����
�����
������
�����
�����
�����







$ 550,109
17,273

567,382
66,251
$ 633,633



$ 18,949
-
18,949
-
$ 18,949



$ 6,627
-
6,627
-
$ 6,627



$ 16,813

-
(
16,813
-
(
$ 16,813
$ 83,039


17,375)

65,664

57,935)

$ 7,729

(

$ 675,537

102)
675,435
8,316
$ 683,751

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������

����������������������������� ���������

  • ( � ) ���������

����������������������������� ������������������������������ �������������������������� 103 � 102 ���������������������������� ����������������������������� �����

���������������������������� ������������������������������ ��������

  1. ��������������������������

  2. ���������� 0.3 ���������������� ��

  3. ����������������������������� �����������������������������

165� 165

����������������������������� �������������

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� �����������

����������������������������� ������������� 103 � 102 ����������� ����������������������������� ����������� 375 ��� 296 ����������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� �����

��������������� 1010012865 ��������� 1010047490 ���������������� IFRSs ������ ����������������������������� ��������������������������

��������� 103 � 6 � 19 �� 102 � 6 � 13 ����� ��������� 102 � 101 ��������������� ������

������

������

��������
��
����

����





102��
101��
$ 891,810
$ 833,387
(
61,224 )
35,260

513,557
231,874

1,579,241
1,681,090
�������
102��
$ 891,810
(
61,224 )

513,557

1,579,241
102��
$ -
-
0.191
0.586
101��
$ -

-

0.100

0.725

166� 166

==> picture [411 x 60] intentionally omitted <==

��������������������� 102 � 101 ��� ���������������������������� �������� 103 � 102 ������

�������� 104 � 3 � 11 ������ 103 ������� ��������

==> picture [411 x 78] intentionally omitted <==

���� 103 ����������������������� 104 � 6 � 2 ����������

����������������������������� ����������������������������

( � ) ������

103�1�1�
�����������
�������
�������
�������
�����������
��
103�12�31�
������
�������
( $ 58,919 )
102,721
-
(
2,465)
$ 41,337
������
������
�����
$ 24,742

-
88,781

-

$ 113,523



( $ 34,177 )
102,721
88,781
(
2,465)
$ 154,860

167� 167

102�1�1�
�����������
�������
���������
�������
�������
�����������
��
102�12�31�
������
�������
$ 91,865
(
137,463 )
(
4,846 )
-
(
8,475)
($ 58,919)
������
������
�����
$ 477

-

-

24,265

-

$ 24,742



$ 92,342
(
137,463 )
(
4,846 )
24,265
(
8,475)
($ 34,177)

��� ��������

������������������

� ( ) �����

�����
103�� 102��
����
��������� $ 9,654,646 $ 8,764,863
������������
705,347 521,392
���������� 373,346 385,033
��������� 39,650 41,269
�������� 226,647 121,926
������ 57,629 26,352
���������� 6,174 11,021
���������� 19,237 27,929
������ 33,601 17,360
11,116,277 9,917,145
����
������ ( 3,426,914 ) ( 3,162,427 )
����������� ( 26,177 ) ( 27,000 )
����������� ( 147,601 ) ( 94,915 )
������������ ( 1,519 ) ( 1,622 )
�������� ( 352,030 ) ( 320,475 )
������ ( 59 ) ( 439 )
( 3,954,300 ) ( 3,606,878 )
$ 7,161,977 $ 6,310,267

168� 168

( � ) ������

103�� 102��
�����
������� $ 268,031 $ 254,734
������� 1,222,596 918,207
������ 603,692 479,787
������� 71,564 56,206
������� 318,150 309,817
2,484,033 2,018,751
�����
���� ( 307,351 ) ( 148,124 )
����� ( 23,975 ) ( 24,949 )
������� ( 75,523 ) ( 70,775 )
( 406,849 ) ( 243,848 )
$ 2,077,184 $ 1,774,903

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������

  • ( � ) ���������������������
103�� 103�� 102�� 102��
������������
����������
����
���� $ 95,408 $ 70,560
�� 44,423 ( 55,356 )
���� 118,575 30,689
������ ( 52,980) ( 42,932)
205,426 2,961
������������
������������
���� 529 4,033
�� ( 38,667 ) 86,327
���� ( 52,670 ) 36,401
������ ( 17,670) 21,004
( 108,478) 147,765
$ 96,948 $ 150,726

169� 169

  1. ���� 103 � 102 ������������������ ��������������������� 82,452 ��� (96,242) ������� 24,653 ��� 27,167 ������� 98,321 ��� 72,036 ���

  2. ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����������

  3. ( � ) ������������

������������
������������
����
������������
����
�����������
�����������
������
������������

���������
�������������
��
���������
103��
$ 982,923
43,098
2,243
$ 1,028,264
103��
( $ 158 )
19,394
(
1,435 )
(
1,979 )

4,633
$ 20,455
102��


$ 744,460
(
34,666 )

182,941
$ 892,735
102��
( $ 912 )
19,467
( 80,660 )
(
1,900 )
(
1,033)
($ 65,038)

( � ) �����������

  • ( � ) ������
������
����
�����
�����
��������
103��
$ 2,257,405
162,783
113,364
156,243
$ 2,689,795
102��




$ 2,024,093
144,457
109,425
72,568
$ 2,350,543

170� 170

(�)�������
103�� 102��
���������� $ 151,034 $ 160,602
�������� 35,284 24,726
$ 186,318 $ 185,328
(�)���������
103�� 102��
�� $ 491,281 $ 296,214
����� 146,610 146,453
� � � 126,713 123,736
� � � 148,941 138,537
���� 161,232 123,829
� � � 130,404 88,645
�� 64,339 48,823
� � � 50,595 46,994
�� 335,712 313,998
$ 1,655,827 $ 1,327,229

��� ���������

� ( ) ���������

�����������������

�����
�����
�������
�������
�����
�����
�����������
103��
$ 592,934
1,286
21,105
134,338)
$ 480,987
102��


(

(
$ 556,471
-
1,598
81,361)
$ 476,708

171� 171

������������������

103�� 102��
���������� $ 4,200,243 $ 3,536,979
������������
����� $ 715,262 $ 601,286
��������� 7,102 3,227
���� ( 257,583 ) ( 153,985 )
������� 1,286 -
������������
������� 21,105 1,598
������������ ( 6,185 ) 24,582
����������� $ 480,987 $ 476,708

�������������������������� 17% � �������������� 25% ������������� �������������

���� 103 ������������������� 103 �� ������� 10% �������������������

( � ) �������������

103�� 102��
�����
������
����������
���� $ 2,465 $ 8,475
���������� (28,752) (10,138)
������������
��� ($ 26,287) ($ 1,663)
����������
103�12�31� 102�12�31�
�������
����� $ 1,021 $ 57,372
�������
����� $ 218,945 $ 292,018

( � ) ����������

172� 172

( � ) ����������

  • ������������������

103 ��

103 �� 103 �� 103 ��
����
�����







�����
���������
$ 3,097
$ -
����������
216,222
(
7,560 )
��������
40,977
745
����
133,151
136,347
��
(
1,969)

4,806
$ 391,478
$ 134,338







�����
�������
$ 111,021
$ -
102 ��
����
�����







�����
���������
$ 3,097
$ -
����������
210,393
5,829
��������
35,405
(
4,566 )
����
6,249
126,902
��

53,310
(
46,804)
$ 308,454
$ 81,361







�����
�������
$ 111,021
$ -
��������
103�12�31�
�����
86���������
$ -
87���������
3,579,082
$ 3,579,082
�����������
$ 679,251
�����
���� ����
$ - $ 3,097
-
208,662
28,752
70,474
-
269,498
(
2,465)

372
$ 26,287
$ 552,103
$ -
$ 111,021
�����
���� ����
$ - $ 3,097
-
216,222
10,138
40,977
-
133,151
(
8,475)
(
1,969)
$ 1,663
$ 391,478
$ -
$ 111,021
102�12�31�
$ -
2,923,384
$ 2,923,384
$ 603,993
����
$ 3,097

208,662

70,474

269,498

372
$ 552,103
$ 111,021
����

(

$



$ -
3,579,082
$ 3,579,082
$ 679,251



$ -
2,923,384
$ 2,923,384
$ 603,993

( � ) ��������

103 � 102 ������������������ 20.48% �� ��� 20.50% �

173� 173

�������������������� 87 �������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������� 102 ���� ����������������������������� ��������

��� 103 � 6 � 4 ������������ 104 � 1 � 1 ��� ���������� 87 ������������������ ����������������������������� ���

�������� 10204562810 �������� IFRSs ���� ����������������������������� ������������������������

  • ( � ) �������

  • ��������� 101 ���

  • ���������� 101 ���

  • ������������ 101 ���

  • ���������� 102 ��������������� �����

��� ����

==> picture [425 x 71] intentionally omitted <==

������������������������������ ���� 103 � 9 � 3 �������� 102 ����������� �����

������ ������

==> picture [228 x 70] intentionally omitted <==

174� 174

��������������������������

����

�����������
��������������
����������
�������������
������
��
�������������
�������
��������������
������
����
�������������
�������
103��
$ 3,719,256
4,734
$ 3,723,990
103��
2,815,153
35,782
33
2,850,968
102��




$ 3,060,271
27,359
$ 3,087,630
�����
102��




2,639,027
214,472
27
2,853,526

������������������������������ ������������������������������ ������������������������������ ������������������������������ �������������

��� �����

���������������������� 103 ������ ������������� 1,604,800 ������������� 159,048 ���������� ( � ) � ( � ) �

175� 175

��� ���������

� � � � � � � � � � � � ����������������� ������ ���� ����������������� ������ ���� ����������������� ������ ���������������� ���������� ����������������� ���������� ���������������� 2 �� 3 �������������� ��������� 3 ������� �������� 2 � ���������������� ������� ������� 1 � ����������������� ����������� ����� 1 � ���� 100 � ������ ������ 41 � ����������������� ���������������� ����������������� ����������������� ��������������� �������������� ������� �������������� ��������� ������������ ����� ���������� ����� ���������� ����� ���������� ����� ���������� ����� ���������� ����� �������� ����� ������������ ����� ��������� ����� ���������� ����� ���������� ����� ���������� ����� ���������� ����� ���������� ����� ���������� ����� ������������ �����

�����

176� 176

�����

� � � � � � � � � � � � ����������� ����� ���������� ����� ���������� ����� ������������ ����� �������� ����� ��������� �����

  • 1 � ��������������������������� ������������������������ 103 � 6 � 19 ������

  • 2 � ���������������������� 103 � 6 � 19 ���������� 103 �������������� �����������������

  • 3 � ��������������� 103 � 7 � 14 ������

    • ������������
  • ���������������������

  • ( ) ����

103 ��

��������




�������

��������
����















����
����
18�

25�

���
���
���
���

���
���
���
���
���
���
���
���
���

���

���

���
����


$ 5,796
54,298
1,000
2,614
2,200
10,600
3,031
3,618
7,500
4,505
3,908
2,341
4,935
4,000
11,800
19,000
10,000
35,000
����
$ 2,709
50,648
-
2,395
1,200
4,300
2,609
1,719
5,000
2,995
2,670
2,203
4,668
1,000
11,609
18,814
10,000
34,881



����
$ -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

����
$ 82
767
-

30

16
66
50
32
130
52
59
36
85
7
122
103
-
58

���


��
���
���
���













�����
�����
����
����
$ 2,709
50,648
-
2,395
1,200
4,300
2,609
1,719
5,000
2,995
2,670
2,203
4,668
1,000
11,609
18,814
10,000
34,881

















177� 177

102 ��

��������




�������

��������
����









����
����
27�

24�

���
���
���
���
���
���
���
���
���
���
����


$ 10,842
49,369
829
1,000
5,800
3,786
2,356
1,263
4,512
4,700
2,478
5,077
����
$ 5,652
36,165
614
1,000
2,300
3,031
1,818
-
3,005
3,908
2,341
4,935



����
$ -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

����
$ 143
546
16
1
44
19
17
16
54
76
38
51

���


��
���









�����
�����
����
����
$ 5,652
36,165
614
1,000
2,300
3,031
1,818
-
3,005
3,908
2,341
4,935











����������������������������� ����������������������������� ��������������������������� ( � ) ����

��
������������
��
������������
����������

������������
������������
������������
���
������������
��������
��������
����������
��������
���������
��
103��




$ 189,624
134,023
52,859
15,272
8,171
305
2,229
13,651
513
3,103
27

218,446
$ 638,223
�����
0.00�3.20
0.02�5.38
0.13
0.13�1.09
0.02�1.37
0.13
0.13
0.02�0.13
0.13
0.02
0.13
0.00�5.38











$ 2,436

3,060
55

165

110
-
2

9
-
-
-
2,325
$ 8,162

178� 178

������������
��
������������
�����������
������������
������������
������������
���
��������
��������
��������
������������
����������
���������
��
102��



$ 162,625
132,193
47,456
17,069
8,149
6,854
2,047
1,304
677
552
21
208,901
$ 587,848
�����
0.00�1.35
0.02�2.38
0.13
0.13�1.09
0.02�1.37
0.02�0.13
0.13
0.02
0.13
0.13
0.13
0.00�2.38












$ 1,788
3,108
53
165
110
4
1
1
-
-
-
2,017
$ 7,247

������������ 103 �� 102 � 12 � 31 ���� 5.38%

� 2.38% ������������������

( � ) �����

==> picture [411 x 45] intentionally omitted <==

����������������������������� ����������

( � ) ������

������
��������
���������
������������
103��
$ 1,115
264
5
$ 1,384
102��




$ 671
269
30
$ 970

����������������������������� ������

179� 179

( � ) ����������

103 � 102 ����������������������

������
�����
��������
103��
$ 84,106
751
16
$ 84,873
102��




$ 67,624
381
-
$ 68,005

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ���������������������������

��� �����

���������������

������������
����������
����
�������������
�������������
�������������
��
�������������
��
103�12�31�
$ 340,614
2,606,619
63,266
195,000
992,000

158,165
$ 4,355,664
102�12�31�






$ 135,954
2,700,416
591,400
165,000
578,900
2,614,400
$ 6,786,070

������������������������������ ������������������������������ ������������

������������
��������
�����������
��������
��������
103�12�31�
$ 492,000
450,000
195,000

50,000
$ 1,187,000
102�12�31�




$ 528,900
-
165,000
50,000
$ 743,900

180� 180

��� ������������

������������������������������ 103 �� 102 � 12 � 31 ����������������� � ( ) �����

�����
�������������
���
�������
������
����
�������
������
103�12�31�
$ 125,625,404
13,220,995
11,215,267
53,847,326
3,633,117
1,248,697
102�12�31�
$ 114,395,694
11,608,548
9,141,991
44,660,285
3,894,760
739,615
  • ( � ) ����������������������������� ���������������������������� 97 � 9 � 15 ������������������������� ����������������������� 97 � 12 �� ����������������������������� ����������������������������� ��

��������� 98 � 5 � 6 ��������������� ����������������������������� ����������������������������� ����� 98 ��� 102 ���� 223,217 �������� 103 ��������� 1,179 �������������� 103 � 12 � 31 �������������� 219,771 �������� � 4,625 ����������

181� 181

  • ( � ) ����������������������������� ������������

�������� 103 � 12 � 31 �





����

����

�������
� � �
��
�����
������

������









$ 2,334,720
��������

43,889,027
����

602,989
����

�����
2,849,240
����
14,235
�����


4,157,115
$ 53,847,326
������

�������
103�12�31�






������
103��


(
(







$ 2,334,720
��������

43,889,027
����

602,989
����

�����
2,849,240
����
14,235
�����


4,157,115
$ 53,847,326
������

�������
103�12�31�






������
103��


(
(



$ 4,157,115

46,826,736
2,863,475
939,664
(
939,664)
$ 53,847,326


$ 4,157,115

46,826,736
2,863,475
939,664
(
939,664)
$ 53,847,326



$ 4,157,115
46,826,736
2,863,475
939,664

939,664)
$ 53,847,326
����
����
�������
� � �
��
�����
������
����
����
����
� � �
��
����
�����
����




$ 2,334,720
43,889,027
602,989
2,849,240
14,235
4,157,115
53,847,326
$

(
(

$
1,543,500
603,692 )
144)
939,664
-

939,664
$

��������

182� 182

102 � 12 � 31 �





����

����

�������
� � �
��
�����
������

������








� �

$ 3,644,466
��������
$ 1,546,564
37,855,537
����

611,118
����
42,111,121
�����
1,002,600
984,364
����
683,705
18,236
�����
(
683,705)

1,546,564
$ 44,660,285
������
$ 44,660,285
�������
102�12�31�



$ 3,644,466
37,855,537
611,118
984,364
18,236

1,546,564
$ 44,660,285
������
102��


$ 1,163,775
(
479,787 )
(
283)
683,705

-
$ 683,705





� �

$ 3,644,466
��������
$ 1,546,564
37,855,537
����

611,118
����
42,111,121
�����
1,002,600
984,364
����
683,705
18,236
�����
(
683,705)

1,546,564
$ 44,660,285
������
$ 44,660,285
�������
102�12�31�



$ 3,644,466
37,855,537
611,118
984,364
18,236

1,546,564
$ 44,660,285
������
102��


$ 1,163,775
(
479,787 )
(
283)
683,705

-
$ 683,705








(
$ 1,546,564
42,111,121
1,002,600
683,705

683,705)
$ 44,660,285
����
����
�������
� � �
��
�����
������
����
����
����
� � �
��
����
�����
����




$ 3,644,466
37,855,537
611,118
984,364
18,236
1,546,564
44,660,285
$
$ 1,163,775
(
479,787 )
(
283)
683,705

-
$ 683,705

183� 183

( � ) ���������������

��������������������������

����������������������������� ������������������

����������������������������� ����������������������������� ������������

����������������������������� ���

���������������������������� 103 � 12 � 31 �

103 �12 �31 �
������
��������
���

��������
���
��������
�����
��������
�����
������

��

102 �12 �31 �
��1�
$ 156,043
961
427,901
385,726
4,123,910
$ 5,094,541
��1�
$ 133,994
1,179
254,225
225,286
64,152
$ 678,836
1��5�
$ 256,730
-
186,903
175,171
-
$ 618,804
1��5�
$ 231,464
648
178,720
167,552
22,839
$ 601,223
��5�

$ -
-
-
-
-

$ -

��5�

$ 357

-
-
-
-

$ 357







$ 412,773

961

614,804

560,897

4,123,910
$ 5,713,345

������
��������
���

��������
���
��������
�����
��������
�����
������

��








$ 365,815
1,827
432,945
392,838
86,991
$ 1,280,416

184� 184

��� ���������

� ( ) �������

�������
����
�������
�����������
�������������
���
����������
�������
��������
�����������
�������������
��������
�����
���������
����
���������
�������
�������������
���
����������
����
�����
������
������
103�12�31�








$ 9,552,955
$ 9,552,955
82,314,107
82,314,107
13,011,606
13,011,606
1,545,361
1,545,361
8,118,751
8,118,751
384,382,280
384,382,280
20,711,997
20,711,997
1,418,003
1,399,208
140,282
140,282
341,093
341,093
1,206,142
1,206,142
10,697,387
10,697,387
3,499,960
3,499,960
133,360
133,360
273,573
273,573
7,363,659
7,363,659
455,966,124
455,966,124
14,400,000
14,350,922
340,296
340,296
102�12�31�




$ 9,552,955
82,314,107
13,011,606
1,545,361
8,118,751
384,382,280
20,711,997
1,418,003
140,282
341,093
1,206,142
10,697,387
3,499,960
133,360
273,573
7,363,659
455,966,124
14,400,000
340,296




$ 5,590,728
75,496,734
12,195,016
4,550,801
6,485,651
362,916,674
19,197,158
3,340,584
142,654
164,290
1,158,259
8,341,508
4,968,239
74,800
358,769
4,420,341
429,704,469
16,042,869
111,741



$ 5,590,728

75,496,734

12,195,016

4,550,801

6,485,651
362,916,674

19,197,158

3,332,948

142,654

164,290

1,158,259

8,341,508

4,968,239

74,800

358,769

4,420,341
429,704,469

16,026,480

111,741
  • ( � ) ��������������������������

  • �������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ������������������������

  • ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��� … ������������������������ ��������������������������� ����������������������

185� 185

  1. ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������

  2. ��������������������������� ����������������������

  3. ��������������������������� ��������������������������� ������������

  4. ��������������������������� ��������������������������� ���������������������������

  5. ��������������������������� ��������������������������� ������������������������

  6. ( � ) ����������������������������� �����������������������

����
�������������
���
��������
����������
���������
����
�������������
���
������
���������
103�12�31�
102�12�31�
$ 12,435,329
$ 12,082,623
20,711,997
19,197,158
413,703
1,167,715
-
-
-
-
14,350,922
16,026,480
��������� ���������
103�12�31�
$ 12,435,329
20,711,997
413,703
-
-
14,350,922
103�12�31�
$ 576,277
-
985,505
140,282
133,360
-
102�12�31�
$ 112,393

-

2,165,233

142,654

74,800

-
  • ( � ) �������������

  • ����������������������������

  • ����������������������������

186� 186

1. ����

  • ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����������������

2. ����

���������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ������

3. ����

�������������������������� ��������������������������� ����

����
��������






�������
��
���������
�������
����
��
��������
����
����
������
��
���������
�������
��
���������
�������
��
103�12�31�


$ 863,301
11,572,028
207,164
20,504,833
576,277
(
133,360)
$ 33,590,243




$ 863,301
11,572,028
207,164
20,504,833
-

-
$ 33,147,326




$ -
-
-
-
576,277
(
133,360)

$ 442,917





(




(






$ -

-

-

-

-
-
$ -

187� 187

�������� 102 � 12 � 31 � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������� ���� ����������� ������� �������� $ 971,487 $ 971,487 $ - $ - �������� 11,111,136 11,111,136 - - ���������� �������� 80,853 80,853 - - �������� 19,116,305 19,116,305 - - ������ ���� ����������� ������� 112,393 - 112,393 - ���� ����������� ������� ( 74,800 ) - ( 74,800 ) - ���� $ 31,317,374 $ 31,279,781 $ 37,593 $ -

��� �����������

����

������������������������������ ������������������������������ ������������������������������� ������������������������������ ��

������������������������������ ���������������������������� ��������

������������������������������ ������������������������������ �������������������������������

� ( ) ����������

( � ) ����������

( � ) ���������������

  • ( � ) ���������

188� 188

����������������������������� ����������������������������� �������

  1. ����

  2. (1) ����������

    • ������������������������� ������������������������� ������������������
  3. (2) ��������

    • ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ����������������
  4. (3) ��������

    • A. �����

      • ������������������������ ������������������������ ������������������������ ������������������������ ������������������� ������������������������ ������������������������ ������������������������ ������������������������ ����������������������
    • B. �����

      • ������������������������ ������������������������ ������������������������

189� 189

������������������������ ������������������������ ������������������������ �������������������

(4) ����

  • A. �������

  • ������������������������ ������������������������ �����������������

  • B. ���������

  • ������������������������ ������������������������ ������������������������� ���� DV01 ����������������� � 100BP ��������������������

(5) ����

  • A. �������

  • ������������������������ ������������������������ ������������������������ �������������������

  • B. ���������

  • ������������������������ ������������������������ ������������������������ �����������������������

  • ������������ USD/NTD � EUR/NTD � CNY/NTD � HKD/NTD ������������ 3% � ������������������

190� 190

(6) �������

  • A. ����������

������������������������ ������������������������ ������������������������ ���������

  • B. ���������

������������������������ ������������������������ ������������������������ �������

������������������������ 15% �����������������������

(7) ���������

����

������������������������� ����� 100 ��������� 103 �� 102 � 12 � 31 ������������� 639,617 ��� 548,078 �������������� 676,356 ��� 834,547 � ��

����

��������������������� USD � NTD � EUR � NTD � CNY � NTD � HKD/NTD ������ ������ 3% ������ 103 �� 102 � 12 � 31 � ������������ 16,755 ��� 118,100 ��� ����������� 56,190 ��� 31,494 ���

��������

������������������������� ������ 15% ������� 103 �� 102 � 12 � 31

191� 191

������������� 91,603 ��� 233,187 � ������������� 30,441 ��� 12,128 ��� ������������

���������� ����������
103�12�31�











���� ������100 BPS
������100 BPS
( $ 676,356 )
676,356
$ 639,617
(
639,617)
���� USD/NTD�EUR/NTD�
CNY/NTD�HKD/NTD��
��3%
USD/NTD�EUR/NTD�
CNY/NTD�HKD/NTD��
��3%
56,190
(
56,190 )
(
16,755 )

16,755
�������� ��������15 %
��������15%
30,441
(
30,441)
91,603
(
91,603)
102�12�31� 102�12�31�











���� ������100 BPS
������100 BPS
( $ 834,547 )
834,547
$ 548,078
(
548,078)
���� USD/NTD�EUR/NTD�
CNY/NTD�HKD/NTD��
��3%
USD/NTD�EUR/NTD�
CNY/NTD�HKD/NTD��
��3%
31,494
(
31,494 )
(
118,100 )

118,100
�������� ��������15 %
��������15%
12,128
(
12,128)
233,187
(
233,187)

2. ����

��������������������������� ��������������������������� ����������������� 103 � 12 � 31 ���� ��������������� 79% ���������� ����������� 21% �������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������������������

192� 192

����������������������� 103 �� 102 � 12 � 31 ��������������� 368,631,467 ��� 335,983,142 ������������������� �������������

����������� ��
�����������
�������
103�12�31�
$ 125,625,404
13,220,995
102�12�31�
$ 114,395,694
11,608,548

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���

���


����
� � �
��




��
� � �
��
����
� � �
�����
���������
��
103�12�31�
$ 226,032,333
180,026,714

1,313,056
$ 407,372,103
103�12�31�
$ 180,026,714
79,372,798
58,570,739
47,367,466
13,580,254
9,517,968
8,174,828

10,761,336
$ 407,372,103
102�12�31�
$ 211,189,377
169,346,288

862,349
$ 381,398,014
102�12�31�




$ 169,346,288
79,562,175
58,154,153
34,927,317
11,625,547
9,678,942
8,624,755
9,478,837
$ 381,398,014

193� 193





��
����
����
��




� � �
� � �
�����
�����
����
����
����
����
��
103�12�31�
$ 387,136,056
13,720,976
5,321,307

1,193,764
$ 407,372,103
103�12�31�
$ 76,835,568
291,663,458
20,466,859
4,523,290
5,884,021
2,587,322
1,846,918

3,564,667
$ 407,372,103
102�12�31� 102�12�31�
$ 363,079,444
9,277,443
7,434,038

1,607,089
$ 381,398,014
102�12�31�






$ 75,353,595
266,693,133
21,367,647
6,087,745
4,526,517
1,660,211
2,105,755
3,603,411
$ 381,398,014

��������������������������� �������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��

194� 194



(A)+(B)+(C)-(D)


(A)+(B)+(C)-(D)
$ 563,640
94,855,077
386,008,845


(A)+(B)+(C)-(D)


(A)+(B)+(C)-(D)
$ 511,585
87,734,642
363,891,633
�������( D )
�����
�����
$ 3,206
80,357
2,016,216
�������( D )
�����
�����
$ 3,371
42,193
1,496,927
������
�����
$ 14,116
178,468
1,780,912
������
�����
$ 11,246
96,323
1,895,590
��(A)+(B)+(C) $ 580,962
95,113,902
389,805,973
��(A)+(B)+(C) $ 526,202
87,873,158
367,284,150



����( C )
$ 23,582
582,973
9,591,192



����( C )
$ 19,829
310,781
8,392,554
�������
���( B )
$ 34,617
118,318
5,337,512
�������
���( B )
$ 29,631
89,406
6,317,429












(
A
)
$ 522,763
94,412,611
374,877,269












(
A
)
$ 476,742
87,472,971
352,574,167



$ 213,054
5,106,666
20,854,719



$ 215,559
4,332,800
23,602,102



$ 99,858
98,853
50,767,768



$ 86,693
110,073
50,451,283



$ 103,569
319,498
126,757,058



$ 95,178
535,792
118,399,909



$ 106,282
88,887,594
176,497,724



$ 79,312
82,494,306
160,120,873
103�12�31� ����
� � �
�����
��
�����
102�12�31� ����
� � �
�����
��
�����

195



$ 53,538,755 559 453,716 114,873,055 4,924,909 173,790,994 127,252,437 73,833,838 201,086,275 $ 374,877,269

$ 53,798,057 1,136 460,426 104,220,656 4,829,315 163,309,590 118,367,715 70,896,862 189,264,577 $ 352,574,167








103�12�31�















������ ������
$ 15,624,283
$ 19,004,267
$ 13,298,465
$ 5,611,740
� � �
-
-
30
529
�������
52,878
136,540
149,208
115,090
������
64,326,003
33,886,480
12,464,402
4,196,170
�������

2,821,579
1,286,652
584,015
232,663
82,824,743
54,313,939
26,496,120
10,156,192
������ � � �
58,910,332
48,765,814
16,215,035
3,361,256
� � �

34,762,649
23,677,305
8,056,613
7,337,271
93,672,981
72,443,119
24,271,648
10,698,527
��
$176,497,724
$ 126,757,058
$ 50,767,768
$ 20,854,719








102�12�31�















������ ������
$ 14,534,146
$ 19,604,715
$ 13,573,832
$ 6,085,364
� � �
-
4
40
1,092
�������
48,538
109,349
143,631
158,908
������
56,510,074
30,836,200
12,446,035
4,428,347
�������
2,797,970

1,083,311

680,744
267,290

73,890,728

51,633,579

26,844,282

10,941,001
������ � � �
52,144,495
44,491,426
17,787,587
3,944,207
� � �
34,085,650

22,274,904

5,819,414
8,716,894

86,230,145

66,766,330

23,607,001

12,661,101
��
$160,120,873
$118,399,909
$50,451,283
$ 23,602,102

196



( A ) + ( B ) +
( C ) - ( D )


( A ) + ( B ) +
( C ) - ( D )
$ 20,504,833
207,164
-
1,418,003
145,684
861,899


( A ) + ( B ) +
( C ) - ( D )


( A ) + ( B ) +
( C ) - ( D )
$ 19,116,305
80,853
-
3,340,584
143,484
835,604



����
(
D
)
$ 66,884
-
15,318
-
-
1,245,459



����
(
D
)
$ 63,009
-
14,431
1,025,967
-
1,200,540


(A)+(B)+(C)
$ 20,571,717
207,164
15,318
1,418,003
145,684
2,107,358


(A)+(B)+(C)
$ 19,179,314
80,853
14,431
4,366,551
143,484
2,036,144



����
(
C
)
$ 66,884
-
15,318
-
-
2,107,358



����
(
C
)
$ 63,009
-
14,431
3,042,200
-
2,036,144
������
����( B)
$ -
-
-
-
-
-
������
����( B)
$ -
-
-
-
-
-










��( A ) $ 20,504,833
207,164
-
1,418,003
145,684
-










��( A ) $ 19,116,305
80,853
-
1,324,351
143,484
-


$ -
-
-
-
145,684
-


$ -
-
-
-
143,484
-


$ 361,322
-
-
-
-
-


$ 352,196
-
-
-
-
-


$ 20,143,511
207,164
-
1,418,003
-
-


$ 18,764,109
80,853
-
1,324,351
-
-
103�12�31� ��������
����
����
��
����������
����
������
����
��
102�12�31� ��������
����
����
��
����������
����
������
����
��

197

(4) ����������������

  • ������������������������� ������������������������� ����� 90 ������������������� ������������

  • ������������������������



� � �
�����
��
�����
������
������
� � �
�������
������
�������
������
� � �
� � �


� � �
�����
��
�����
������
������
� � �
�������
������
�������
������
� � �
� � �
103�12�31�
��1����
$ 25,315

17,602
$ 42,917
$ 801,647
9
8,432
1,643,236

93,505

2,546,829
2,187,349

574,368

2,761,717
$ 5,308,546
��1~3 ��

$ 9,302


100,716

$ 110,018

$ 17,808

2
111
5,144

742


23,807

3,737

1,422


5,159

$ 28,966

102�12�31�


















$ 34,617
118,318
$ 152,935
$ 819,455
11
8,543
1,648,380
94,247
2,570,636
2,191,086
575,790
2,766,876
$ 5,337,512
��1 ����
$ 21,804

31,035
$ 52,839
$ 914,908
30
9,587
2,295,783

148,806

3,369,114
2,282,223

621,389

2,903,612
$ 6,272,726
��1~3 ��

$ 7,827


58,371

$ 66,198



$ 32,191

13

969

6,984


869


41,026


2,866


811


3,677

$ 44,703

































$ 29,631
89,406
$ 119,037
$ 947,099

43

10,556

2,302,767
149,675
3,410,140

2,285,089
622,200
2,907,289
$ 6,317,429

198� 198

3. �����

��������� 103 �� 102 � 12 � 31 ������� ���� 20% � 21% ������������������ ��������������������������� ��������������������������� ���������������������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������������������� �����������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �������������

103�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
���������
�������
�����������
�����
����������
����
�������
�����
������
����������
$ 7,411,457
480,977
44,025
273,898
5,577,025
-
44,059,866
-
123,784
$ 2,144,675
1,116,871
30,768
-
967,920
-
68,122,909
-
172,641
$ 317,060
709,962
27,135
-
412,111
218,945
64,678,822
-
132,342
$ 824,195
747,680
24,500
-
197,859
-
120,485,483
-
86,448
$ -
444,470
6,932
-
208,744
-
158,619,044
14,400,000
147,484
$ 10,697,387
3,499,960
133,360
273,898
7,363,659
218,945
455,966,124
14,400,000
662,699
102�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
���������
�������
�����������
�����
����������
����
�������
�����
������
����������
$ 5,196,447
1,263,340
39,879
100,029
3,363,395
-
41,432,648
-
10,957
$ 1,510,657
2,227,816
12,779
259,000
278,326
-
56,819,905
-
19,998
$ 167,380
252,917
9,204
-
365,670
292,018
68,142,773
1,654,700
105,617
$ 1,467,024
515,833
12,938
-
195,921
-
115,820,316
-
16,520
$ -
708,333
-
-
217,029
-
147,488,827
14,400,000
211,955
$ 8,341,508
4,968,239
74,800
359,029
4,420,341
292,018
429,704,469
16,054,700
365,047

����������

(1) ������������

  • ���������������������� �������������

199� 199

������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ��������

103�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
$ 5,952 $ 8,283 $ 16,966 $ 27,796 $ 7,312 $ 66,309
�� $ 5,952 $ 8,283 $ 16,966 $ 27,796 $ 7,312 $ 66,309
102�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
$ 2,163 $ 3,183 $ 6,704 $ 23,965 $ - $ 36,015
�� $ 2,163 $ 3,183 $ 6,704 $ 23,965 $ - $ 36,015
  • (2) ������������

���������������������

  • �������������������

������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� �������������������������

103�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
�����
�����
$ 3,743,201
3,688,145
$ 2,572,780
2,539,481
$ 822,806
797,193
$ 21,824
21,576
$ -
-
$ 7,160,611
7,046,395
������
������
3,743,201
3,688,145
2,572,780
2,539,481
822,806
797,193
21,824
21,576
-
-
7,160,611
7,046,395
������ ($ 55,056) ($ 33,299) ($ 25,613) ($ 248) $ - ($ 114,216)
102�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
�����
�����
$ 3,730,096
3,690,765
$ 1,237,228
1,169,400
$ 544,457
537,695
$ 11,911
11,730
$ -
-
$ 5,523,692
5,409,590
������
������
3,730,096
3,690,765
1,237,228
1,169,400
544,457
537,695
11,911
11,730
-
-
5,523,692
5,409,590
������ ($ 39,331) ($ 67,828) ($ 6,762) ($ 181) $ - ($ 114,102)

200� 200

4. ��������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �������������������

103�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
�����������
����
�����������
���
�����������
�����
������
������
$ 7,742,113
13,592
849,187
3,143,990
1,248,697
$ 12,026,802
134,734
2,626,617
1,872,985
-
$ 27,783,008
307,851
98,900
890,493
-
$ 56,516,334
1,019,260
58,413
3,141,334
-
$ 21,557,147
11,745,558
-
2,166,465
-
$ 125,625,404
13,220,995
3,633,117
11,215,267
1,248,697
�� $12,997,579 $16,661,138 $29,080,252 $60,735,341 $35,469,170 $154,943,480
102�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
�����������
����
�����������
���
�����������
�����
������
������
$ 4,036,857
2,630
1,040,435
1,880,427
739,615
$ 11,185,706
650
2,722,631
1,128,051
-
$ 27,433,921
11,250
65,688
831,924
-
$ 47,514,103
422,345
66,006
2,447,813
-
$ 24,225,107
11,171,673
-
2,853,776
-
$ 114,395,694
11,608,548
3,894,760
9,141,991
739,615
�� $ 7,699,964 $15,037,038 $28,342,783 $50,450,267 $38,250,556 $139,780,608

5. �����������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������������������

201� 201

102�12�31�








3
102.89% 490.19% 254.93% 2,470.62% 799.90% 194.33% 367.80% 209.71% 102�12�31�





724.68% - �������������� 102�12�31� ������������ 5,222 11,986 17,208
������ 1,339,821 2,265,130 241,004 10,006 47,970 452,783 101,429 4,458,143 ������ 27,632 -






2
1.04% 0.63% 0.17% 2.67% 1.15% 0.22% 0.53% 0.58% ������ 0.72% - ���������� 41,187 21,520 62,707



124,975,571 73,489,370 55,556,709 15,148 521,461 107,101,984 5,157,272 366,817,515 ������ 527,079 -
������


1
1,302,221 462,096 94,536 405 5,997 232,999 27,577 2,125,831 ������ 3,813 - 103�12�31� ������������ 3,926 12,216 16,142
103�12�31�








3
183.36% 1,115.13% 475.97% 4,963.97% 1,328.25% 569.36% 1,835.12% 423.62% 103�12�31�





388.72% -
������ 1,428,061 2,385,366 877,290 6,751 45,041 670,728 113,117 5,526,354 ������ 32,808 - ���������� 26,673 16,396 43,069






2
0.58% 0.28% 0.33% 1.32% 0.67% 0.10% 0.10% 0.34% ������ 1.46% -



134,677,719 75,681,566 55,680,577 10,296 502,458 116,506,577 5,934,899 388,994,092 ������ 580,025 - �����������������8� �����������������9� ��
������


1
778,843 213,910 184,315 136 3,391 117,803 6,164 1,304,562 ������ 8,440 -
�� ��� �� � � � ��������4� � � � ���������5� �� ��� ������ �� ��� ����� �������������
��7�
����6�
�� �� �� ��

202

  • 1 � ���������������������������� ���������������������������� �������� 94 � 7 � 6 ���� ( � ) �� 0944000378 �� ����������

  • 2 � ���������������������������� �����������

  • 3 � ���������������������������� ���������������������������� ������������

  • 4 � ���������������������������� ���������������������������� ������������

  • 5 � ��������������������� 94 � 12 � 19 � ��� ( � ) �� 09440010950 ���������������� �������

  • 6 � ������������������������������ ���������������������������� ��

  • 7 � ��������������������� 94 � 7 � 19 � ��� ( � ) �� 094000494 ����������������� ���������������������

  • 8 � ���������������������������� ���������������������������� 95 � 4 � 25 ���� ( � ) �� 09510001270 �������

  • 9 � ���������������������������� ���������������������������� ���������� 97 � 9 � 15 ���� ( � ) �� 09700318940 �������

203� 203

( � ) ��������

103 � 12 � 31 �

��������



��1�
��������������2� �����


3
�103�12�
31�����
1 A��
016700 ������
$ 3,817,745 10.64%
2 B��
015510�������
3,240,455 9.03%
3 C��
012411 �����
2,753,118 7.67%
4 D��
015590 �������
2,363,780 6.59%
5 E��
011810�������
2,000,000 5.57%
6 F��
010892 �����������
1,833,993 5.11%
7 G��
015101 �������
1,520,670 4.24%
8 H��
012630 ��������
1,471,373 4.10%
9 I��
014100 �����
1,454,905 4.05%
10 J��
015101 �������
1,339,124 3.73%

102 � 12 � 31 �

102 �12 �31 � 102 �12 �31 � 102 �12 �31 � 102 �12 �31 �
��������


��1�
��������������2� �����


3
�102�12�
31�����
1 K��
012612 ��������
$ 3,778,240 12.17%
2 B��
015510�������
3,046,191 9.81%
3 C��
012411 �����
2,879,013 9.28%
4 D��
015590 �������
2,543,505 8.19%

�����

204� 204

�����



��1�
��������������2� �����


3
�102�12�
31�����
5 F��
010892 �����������
2,289,673 7.38%
6 L��
015101 �������
2,258,553 7.28%
7 M��
016811 ������
1,641,724 5.29%
8 N��
012641 �����������
1,605,975 5.17%
9 A��
016700 ������
1,492,964 4.81%
10 O��
011000 ������
1,154,700 3.72%
  • 1 � �������������������������� �������������������������� �������������������������� �������������������������� �������������������������� ������������� A ��������������

  • 2 � �������������������������� �������������������

  • 3 � ��������������������������� �������������������������� ��������������������������� �������������������������� �������

205� 205

( � ) �������

�����������������

103 � 12 � 31 �

����������


1�90���� 91�180�
���
181��1�
���
1���
������� 369,733,338 9,626,179 17,993,783 60,922,473 458,275,773
������� 128,285,297 241,745,207 55,944,892 12,705,808 438,681,204
������� 241,448,041 (232,119,028) (37,951,109) 48,216,665 19,594,569
�� 35,890,951
������������ 104.47%
������������ 54.59%

102 � 12 � 31 �

����������


1�90���� 91�180�
���
181��1�
���
1���
������� 343,868,789 15,330,782 16,593,199 60,923,624 436,716,394
������� 121,810,863 233,172,000 55,698,603 12,234,870 422,916,336
������� 222,057,926 (217,841,218) (39,105,404) 48,688,754 13,800,058
�� 31,037,590
������������ 103.26%
������������ 44.46%
  • ���� ������������������������� ����������

  • �� ������������������������� ����������

  • �� ������������������������

  • �� �������������������� ÷ ���� ������������������������

206� 206

����������������

103 � 12 � 31 �

���������


1�90�
���
91�180�
���
181��1�
���
1���
������� 674,902 264,987 - 16,178
956,067
������� 380,066 390,829 140,727 -
911,622
������� 294,836 (
125,842)
(
140,727)

16,178

44,445
�� 1,134,605
������������ 104.88%
������������ 3.92%

102 � 12 � 31 �

���������


1�90�
���
91�180�
���
181��1�
���
1���
������� 630,183 209,136 - 33,358 872,677
������� 260,775 364,681 152,943 - 778,399
������� 369,408 (
155,545)
(
152,943)

33,358
94,278
�� 1,041,530
������������ 112.11%
������������ 9.05%

���� ������������������������� ������������������������� ��������

  • �� ������������������������� ����������

  • �� �����������������������

  • �� �������������������� ÷ ���� �����������������������

207� 207

( � ) ����

����

����
103�12�31� 102�12�31�
�����
0.81 0.75


0.73 0.65
�����
12.36 11.88


11.11 10.38

37.25 34.64
  • ���� ������������� ÷ ����

  • �� ������������� ÷ ����

  • �� ����������� ÷ ���

  • �� ����������� 1 ����������

( � ) ����������

�������������

103 � 12 � 31 �

�������� �������� �������� ��������










0�10�
11�30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 493,675,003
55,083,853

46,319,260
27,067,725 41,535,625
69,315,886
254,352,654
�������� 587,784,812
30,536,411

33,300,849
85,640,168 98,988,947 133,751,213 205,567,224
���� (
94,109,809)
24,547,442
13,018,411
(
58,572,443)
(
57,453,322)
(
64,435,327)
48,785,430

102 � 12 � 31 �

�������� �������� �������� ��������










0�10�
11�30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 465,937,882
50,994,339

43,601,968
28,063,173 38,798,231
65,520,823
238,959,348
�������� 554,613,050
23,588,621

32,043,970
76,164,510 102,837,219 129,367,875 190,610,855
���� (
88,675,168)
27,405,718
11,557,998
(
48,101,337)
(
64,038,988)
(
63,847,052)
48,348,493
  • ����������������������������� �������

  • ������������

103 � 12 � 31 �

�������



















0�30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 1,143,814 195,249 240,421 260,304
26,806

421,034
�������� 1,632,471 360,330 390,920 238,107
522,075

121,039
���� (
488,657)
(
165,081)
(
150,499)

22,197
(
495,269)
299,995

208� 208

102 � 12 � 31 �

�������

�� �� �� �� �����









0 �3 0 � 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 1,078,420 238,243 188,762 209,622
18,823

422,970
�������� 1,373,447 276,477 356,530 202,610
442,971

94,859
���� (
295,027)
(
38,234)
(
167,768)

7,012
(
424,148)
328,111
  • ���� ������������������������� ������������������������� ������������������������� �������

  • �� ������������������������� �������

��� ����

  • ( ) ����������������������������� ����������������������������� ������������������������

  • ����������������������������� ����������������������������� ���������������

  • ( � ) ����������������������������� �������������������������

  • ����������������������������� ���������������

  • ��������������������������� ��

    • (1) ������������������������ �������������������������� �������������

    • (2) ������������������������� �������������������������

209� 209

������������������������� ���������������������

2. ������

��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��

( � ) �����

����������

��
����
��
����
��
����
103�12�31� 102�12�31�



������� 35,259,138 30,473,315
������� - -
����� 9,847,617 11,507,948
���� 45,106,755 41,981,263







���� ��� 368,631,467 335,983,142
����� - -
����� - -
���� ����� 13,340,988 11,659,675
���������� - -
����� - -
���� ��� 5,442,150 4,724,850
����� - -
��������� 387,414,605 352,367,667
����� 11.64% 11.91%
�������������� 9.10% 8.65%
�������������� 9.10% 8.65%
���� 5.34% 4.82%

210� 210

  • 1 � �������������������������� �������������������������� ������������������

  • 2 � �������������������������� �������������������������� ��

  • 3 � ������������

  • �������������������������

  • ������������������������� ������������� ×12.5 �

  • ���������������������

  • ������������������������� ������

  • ������������������������� ����������������

  • ����������������

��� ��������������

������������������������

103�12�31�









������
�������
����������

����������
������
��������
�����
����
����������
������
����
������
���������
�������
�����
����������
������
����
����������
����
����
�������
$ 1,394,022

37,960

84,644

458,583

27,949,841

892,019

158,165

861,899

99,452


3,013,100

255,386

25,527,183

66,309

1,532,578

273,573

3,513

47,284

31.63
$ 25,600

807,456

-

-

194,100

56,190

-

-

262,782


15,528

-
1,249,378

-

81,222

-

-

-

25.88
$ 109,023
-
-
-
336,081
274,081
-
-
-
8,140
-
397,231
-
223,946
-
-
89,868
0.26
$ 117,192
-
-
-
729,887
2,401
-
-
-
-
-
133,646
-
19,948
-
-
695,718
4.08
$ 982,823

3,943,975

-

-

200,834

600,743

827,340

-

-


-

250,256

5,187,853

-

52,108

-

-

120,399

5.09
$ 102,524


-


-


-


287,114


69,045


-


-


769,692




115,350


-

1,032,963


-


75,122


-


-


4,940


$ 2,731,184
4,789,391

84,644

458,583
29,697,857
1,894,479

985,505

861,899
1,131,926


3,152,118

505,642
33,528,254

66,309
1,984,924

273,573

3,513

958,209

211� 211

102�12�31�









$ 125,118

8,553

-
-
806,935

23,171

-

-
710,816

393

-

932,161

-
52,573

-
-
689,466

������
�������
����������

����������
������
��������
�����
����
����������
������
����
������
���������
�������
�����
����������
������
����
����������
����
����
�������
$ 654,895

178,800
48,076
433,049
23,905,619
1,061,682
491,197
835,604
85,824
1,870,006
2,408,239
18,983,280

16,551
1,189,116
258,769
1,848
1,293,598
29.80
$ 14,360
106,360
-
532,856
199,425
22,072
-
-
338,394
-
-
1,160,347
-
51,873
-
-
183
26.59
$ 134,141
-
-
-
353,963
68,400
-
-
-
5,647
-
239,124
-
32,151
-
-
279,582
0.28
$ 25,920
-
-
-
307,697
36,395
1,674,036
-
-
1,354
-
277,493
-
13,851
-
-
2,542,713
41.09
$ 294,588

1,879,058
-
-
269,593
260,506
-
-
4,470
-
-
2,281,123
-
12,613
-
-
18,938
4.92
$ 1,249,022
2,172,771
48,076
965,905
25,843,232
1,472,226
2,165,233
835,604
1,139,504
1,877,400
2,408,239
23,873,528
16,551
1,352,177
258,769
1,848
4,824,480

��� ��������

������������������������������ ������������������������������ ������������������������������ ��

==> picture [72 x 103] intentionally omitted <==

� ( ) ���������

�����������������������������

��

��

103��
����

����

�����
����������
������
�������
�������
����

����

�������





O
B
U
����� �����

$ 11,116,277
(
3,954,300)
7,161,977
2,077,184
1,142,786

333,052
(
1,982,816 )
(
4,531,940)
$ 4,200,243
$ 4,105,333

(
1,330,783)

2,774,550

679,960

-

18,890
(
683,952 )
(
1,046,819)

$ 1,742,629
$ 3,092,044
(
1,215,525)
1,876,519
276,466
-
7,977
(
432,745 )
(
596,567)
$ 1,131,650
$ 3,333,275
(
1,205,841)
2,127,434
494,614
-
20,239
(
255,985 )
(
859,084)
$ 1,527,218
$ 656,815
(
203,230)
453,585
38,537
981,390
16,722
(
137,544 )
(
22,166)
$ 1,330,524
$ 1,555,999

(
1,626,110)

(
70,111 )
587,607
161,396
349,273

(
472,590 )
(
2,087,353)

($ 1,531,778)
( $ 1,627,189 )

1,627,189

-
-
-
(
80,049 )

-

80,049
$ -

�����

212� 212

�����


102��
����

����

�����
����������
������
�������
�������
����

����

�������





O
B
U
����� �����
$ 3,785,855

(
1,219,522)

2,566,333

569,277

-

16,136
(
298,330 )
(
962,307)

$ 1,891,109
$ 2,856,278
(
1,222,709)
1,633,569
249,363
-
6,711
(
173,118 )
(
495,863)
$ 1,220,662
$ 3,119,815
(
1,125,276)
1,994,539
412,748
-
19,343
(
358,155 )
(
802,424)
$ 1,266,051
$ 459,196
(
160,321)
298,875
37,942
749,107
(
426 )
(
346,985 )
(
20,799)
$ 717,714
$ 1,294,826

(
1,477,875)

(
183,049 )
505,573
135,741
332,990

(
687,585 )
(
1,662,227)

($ 1,558,557)
( $ 1,598,825 )

1,598,825


-
-
-
(
80,520 )

-


80,520

$ -
$ 9,917,145
(
3,606,878)
6,310,267
1,774,903
884,848

294,234
(
1,864,173 )
(
3,863,100)
$ 3,536,979

����������������������������� ������

  • ( � ) ����

� � � � 103 � 12 � 31 � 102 � 12 � 31 � � � � $ 153,153,068 $ 142,345,873 ���� 131,893,136 120,869,265 � � � 107,929,300 99,432,503 O B U 20,637,936 20,994,300 ����� 116,409,413 112,570,794 ������ $ 530,022,853 $ 496,212,735

  • ( � ) ����������

  • ����������������������������� ����

  • ( � ) �����

��������������

==> picture [412 x 74] intentionally omitted <==

  • ( � ) ������

���������������������������� ���������������

213� 213

��� ������

� ( ) �����������

  • �����������������������������

����

��

1 �������������������������
�������10%���
���
2 ���������������������10%��� ���
3 ���������������������10%���
4 �������������������������
5 ��������������������10%���
6 ����������� ���
7 ���������������
8 ����������������������

( � ) ����������

��

1 ����������������� ���
2 ������� ���
3 �������� ���
4 ����������� ���
5 �������������������������
����10%���
���
6 ���������������������10%���
7 ���������������������10%���
8 �������������������������
9 ��������������������10%���
10 ������������������
11 ���������������
12 ����������
13 ����������������������

�������������������������

  • ( � ) �����������

  • ( � ) �����������������������

214� 214

�����������������������������������10%���
������������


$ 1,479,876
1,913,979
974,642
943,412
�� ���������������������������������������TCCBL Co., Ltd.���������������������������������
���������������
���������������3 ��������10%���
����������
�������
����

����

-

150,000
180,000
30,000
-
�����



�������

���� $ -
-
-
-




�����
�������
������
��
���� $ -
-
-
-
�����������������
$ -

$ -
-
-
-
���� -

-
-
-
-
�����

-


$ 276,598
879,030
526,424
541,272


-

30,000
80,000
16,500
-


$ 1,203,278
1,034,949
448,218
402,140

����

120,000
100,000
13,500
-



�������
����

�������
�������
�������
�������
������ $ 1,725,000



-
-
-
-



$ 5,750,000



��������
��������
��������
��������
����� 103/12/04
��������� ���������
��
���������
����
TCCBL Co., Ltd.
(B.V.I.)
���������
������



�������
��145��
��
������ �������
�����
�������
�����
�������
������
TCCBL Co., Ltd.
(B.V.I.)
�����


�������
�����

215

��������������
�� �����������
��������



� �


� �












��
��







����


�����
�����
103.01.29 JP MORGAN CHASE
BANK NATIONAL
ASSOCIATION
������
$ 221,979
$ 343,494
$ 121,515


�����������������������
�����������������68,712 ���������52,803 ���
�������������
�������������



� �


� �












��
��







����


�����
�����
103.01.29 JP MORGAN CHASE
BANK NATIONAL
ASSOCIATION
������
$ 221,979
$ 343,494
$ 121,515


�����������������������
�����������������68,712 ���������52,803 ���
�������������
�������������


�1���������������������������������������������������������
�2�(1)���������������������������������������������������������������������
����������������������������������
(2)����������������������������������������������������
(3)�������������������������������������������
�3�������1 ��1 �1 ��9 �30 �����������
����������������
1 �

����� 59.75

18,643
������


2
-



18,643
�����
�����
�����







$ 423
����

������ $ 140,282







$ 121,515
����


38.46

$ 343,494





�������







$ 221,979



���





������




JP MORGAN CHASE
BANK NATIONAL
ASSOCIATION





����
1 �
��������
������
������ ��������
����



103.01.29

216

�����������������

������
�����
�����
����
�1� ���������
( 1 )����0�
( 2 )���������������1 �������
�2� ��������������������������������…���������������������
�3� ���������������
�4� �����������������������������
�5� ��������������������������������������������������������
�6� �������������������������������������������������������������. . .��
�7� ������������������������������������������������������������������
�8� �����������������������������1 4 ��1 �������������������������������������������������
����������������������������������������14 ��2 ��������������������������������������
�����������������������������������������������������������������
�����������
��������
����
����


����
����
����


����

Y
217
��� ����������������������������������������������������������������������
�����������������������
��� ����������������
��� �����������������������������������������������Y�
����
����
����
����










7
$ 1,913,979
����
����
����
����

�����
������


7
$ 1,913,979
������
������
$ 19,139,792
19,139,792



-

- ����
������
������
������
60.61
36.17







$ -
������
������
$ -
-
�����
�����
����6�
����
������ $ 255,386
253,064








5
$ -
����


��
4 �
������
����







$ 1,160,000
692,356
���� 2%
������







$ 2,152,356
2,152,356
������ $ 28,257
�����
������



$ 11,483,875
11,483,875






8
$ 28,257
������


3
$ 32,110







����100%�
���
����100%�
���
���
���
����
��
2 �
�����


TCCBL Co., Ltd.
�B.V.I.�
�������
�������



TCCBL Co., Ltd.
(B.V.I.)
�����



��������
�����
��������
�����
������� �������
������


��1�
1 �� 1
2

217

�����������

��������������������
����������
��������
�����
������



�����
������



$ - ���������������������� $ 1,148,388 ��������������������������
��������������������������������������������������������������
���������������������������������CNY1=NTD5.09�CNY1=NTD4.92��







$ 943,412
( CNY
185,383��)


$ 1,913,979
571,891
1,479,876
140,282
974,642
943,412










$ 10,838
( CNY
2,202��)
����� 100
100
100
38
100
100
������ �����
�����
100%



$ 1,913,979
571,891
1,479,876
140,282
974,642
943,412
����� ������



$ 893,373
( CNY
186,329��)











$ 893,373

180,000
28,436
150,000
12,000
30,000
-
�����������
$ -



��������





$ 498,214
( CNY
101,428��)
����� ������



$ 395,159
( CNY
84,901��)
��������


���


����

���
���



��������
�������
�����
�������������������� $ 893,373
����� $ 893,373
( CNY
186,329��)
��������� ����������
���������
����������
�������
����������
����������
TCCBL Co., Ltd.�B.V.I.�
����������
������������
���
������ ������




��������
��������

TCCBL Co., Ltd.
�B.V.I.�
��������� ���������
������

218

��������




�������
������



-
2%
-
-
-
-
-
2%
-
-
-
-
-
4%
-
-
-
-
-
�����



����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������





$ 636,405
200,000
16,663
225,833
22,400
379,187
636,405
200,000
16,663
225,833
22,400
379,187
435,751
331,405
34,853
374,973
211,140
12,640
12,640

�����
�����
����
�����
������
�����
�������
�����
����
�������
�����
�������
�����
�����
����
�����
�����
����
������
�������



1
1
1
1
1
1
2
2
2
2
2
2
1
1
1
1
1
1
1
������ �������
�������
�������
�������
�������
�������
������
������
������
������
������
������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������




103��
������
������
������
������
������
������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
102��
������
������
������
������
������
������
������


����
0
0
0
0
0
0
1
1
1
2
2
3
0
0
0
0
0
0
0

219






�������
������



-
4%
-
-
-
-
-
��� �������������������������������������
1.����0�
2.�������������1 �������
��� ��������������������
1.��������
2.��������
3.��������
��� ��������
��� �����������������������������������������������������
�����������������������
��� �����������10,000 �������



����������
����������
����������
����������
����������
����������
����������





$ 435,751
331,405
34,853
211,140
12,640
12,640
374,973

�������
�����
����
�������
����
�����
�������
�������



2
2
2
2
2
2
2
������ ������
������
������
������
������
������
������




�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������


����
1
1
1
2
2
2
3

220

������������

�������������� �� 103 � 102 ��

��� �������� 87 �

��� (04)22236021

221 221

==> picture [516 x 103] intentionally omitted <==

�������

����������������

���������������� 103 �� 102 � 12 � 31 ������ ������� 103 �� 102 � 1 � 1 �� 12 � 31 ���������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������

��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ������������

��������������������������������� ��������������������������������� ��� 103 �� 102 � 12 � 31 ���������� 103 �� 102 � 1 � 1 �� 12 � 31 ������������

���������������� 103 ��������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ���������

==> picture [407 x 77] intentionally omitted <==

==> picture [62 x 62] intentionally omitted <==

����������������� ������� 0920123784 �

����������������� ������� 0920123784 �

==> picture [467 x 12] intentionally omitted <==

222 222



11000

11500

12000

12500

13000

13200

13500

14000

14500

15000

15500

18500

19000

19300

19500

10000



21000

21500

22000

22500

23000

23200

23500

24000

25500

25600

29300

29500

20000

31100
31500
32001
32003
32011
32500
30000
������������
�������
��103 ��102 �12 �31 �
103�12�31�





��������������
$ 8,695,628
2
����������������
82,314,107
16
�����������������������
12,989,306
2
�����������������
1,545,361
-
��������������������
3,206,796
1
���������������
-
-
�������������������
383,570,399
73
����������������������
20,595,620
4
������������������������
1,418,003
-
�������������������
4,106,028
1
�����������������
1,206,142
-
�����������������
5,050,610
1
���������������
98,797
-
���������������
537,994
-
���������������

1,185,689

-
����
$ 526,520,480
100





���������������
$ 10,697,387
2
����������������
-
-
�����������������������
133,360
-
������������������
273,573
-
����������
6,775,222
1
���������������
162,662
-
��������������
457,207,953
87
��������������
14,400,000
3
������
1,620
-
������������
615,521
-
���������������
111,021
-
����������

251,210

-
����
490,629,529

93
��������
��
28,515,063
5
����
683,751
-
����
������
2,885,334
1
������
72,861
-
�����
3,579,082
1
����

154,860

-
����

35,890,951

7
�������
$ 526,520,480
100
��������
102�12�31�
��������
102�12�31�

$ 5,360,170
75,496,734
12,057,223
4,550,801
2,769,426
56,589
362,450,039
19,008,479
3,340,584
2,694,057
1,158,259
3,371,423
90,231
389,465
770,353
$ 493,563,833
$ 8,341,508
2,086,000
74,800
358,769
3,964,393
266,823
430,698,048
16,042,869
7,605
348,829
111,021
225,578
462,526,243
25,345,339
675,435
1,993,524
134,085
2,923,384

34,177)
31,037,590
$ 493,563,833








(

1
15
2
1
1
-
73
4
1
1
-
1
-
-

-
100
2
1
-
-
1
-
87
3
-
-
-

-

94
5
-
-
-
1

-

6
100

�������

==> picture [44 x 45] intentionally omitted <==

�������

==> picture [46 x 45] intentionally omitted <==

��������

223 223

==> picture [485 x 638] intentionally omitted <==

----- Start of picture text -----

||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|������������|
|�������|
|��|103|��|102|�|1|�|1|��|12|�|31|�|
|����������|
|������|
|�|�|
|103|��|102|��|���|
|��|[�]|�|�|�|�|�|�|�|�|
|41000|�������������|
|��|$ 10,790,389|108|$ 9,748,834 110|11|
|51000|�������������|(|3,890,334 )|(|39 )|(|3,577,160 )|(|40 )|9|
|49010|�����|6,900,055|69|6,171,674|70|12|
|���������|
|49100|�����������|
|������|1,320,191|13|1,313,067|15|1|
|49200|�����������|
|����������|
|���������|109,459|1|149,444|2|(|27 )|
|49300|�����������|
|����������|
|��|-|-|(|4,846 )|-|100|
|49600|���������|256,246|3|207,718|2|23|
|49700|����������|
|�����������|
|������|1,028,264|10|892,735|10|15|
|49750|����������|
|����������|
|����������|
|��|275,488|3|168,978|2|63|
|49821|��������|68,712|1|-|-|-|
|58000|�����������|
|�����������|
|���|26,767|-|(|63,272 )|(|1 )|142|
|4xxxx|�|�|�|9,985,182|100|8,835,498|100|13|
|58200|�������������|
|�����������|(|1,889,937 )|(|19 )|(|1,834,591 )|(|21 )|3|

----- End of picture text -----

�����

224 224

�����

103��
��


����

58500
�����������
���
( $ 2,447,983 )
59000
�����������
����
(
166,797 )
59500
�����������
�������
(
1,345,603)
58400
������
(
3,960,383)
61001����������

4,134,862
61003�������������(
415,606)
64000������

3,719,256
������

65001
�����������
������
54,891
65011
�����������
��������
97,045
65031
����������
(
169,131 )
65043
����������
����������
������
39,771
65091
�����������
����������
����

26,287
65000
����������
��

48,863
66000������������
$ 3,768,119
����������

��������

67501
��
$ 1.32
67701
��
$ 1.31
103��

25 )

2 )
13)
40)
41
4)
37
1
1

2 )
1
-
1
38
102��

(
25 )
(
2 )
(
12)
(
39)

40
(
5)

35

-
(
1 )
(
1 )

-

-
(
2)

33


���
���


( $ 2,193,557 )
(
173,538 )
(
1,131,491)

(
3,498,586)

3,502,321
(
442,050)


3,060,271

2,653
(
144,313 )
(
59,627 )
23,793

1,663

(
175,831)

$ 2,884,440

$ 1.16
$ 1.08
(
(
(
(
(

(


12
(
4 )
19
13
18
(
6 )
22
1,969
167
184
67
1,481
128
31

������� ������� ��������

225 225

226

������������
�������
��103 ��102 �1 �1 ��12 �31


103��
���������
A10000
������
$ 4,134,862
��������������
A20100
����
135,257
A20200
����
31,540
A20300
�������
1,889,937
A20400
�������������
���������
(
109,459 )
A22500
�������������
����
(
98 )
A20900
����
3,890,334
A21200
����
( 10,790,389 )
A21300
����
(
19,437 )
A21800
�����������
800
A22400
��������������
����������
(
275,488 )
A23100
������
43
A23500
����������
( 1,026,021 )
A23700
�����������
(
2,243 )
A24100
���������
(
8,331 )
A24300
��������
(
68,712 )
A24400
���������

1,435
A20010
�����������
�����
(6,350,832)
���������������

A41110
�����������
( 1,736,108 )
A41120
�������������
���
(
473,320 )
A41150
����
(
342,920 )
A41160
�����
( 23,260,061 )
A41190
������
16,228
A41990
����
10,014
A42110
���������
2,355,879
�����

227 227

�����



A42120
�������������
���
A42140
����������
A42150
����
A42160
�����
A42170
������
A42180
��������
A42990
����
A40000
�����������
�������
A33000
������������
A33100
�����
A33200
�����
A33300
�����
A33500
������
AAAA
�������������
���������
B00300
����������
B00400
����������
B00900
������������
B01000
������������
B01100
��������������
B01200
������������
B01400
���������������

B01800
����������
B02700
��������
B02800
��������
B03700
�������
B04500
������
B04700
�������
B06300
����������
BBBB
�������������
���������
C00300
�������������
C01400
������
�����
103��
( $ 290,744 )
(
85,196 )
2,790,410
26,509,905
(
5,985 )
69,797

25,632
5,583,531
3,367,561
10,748,827
22,725
( 3,864,085 )
(
585,420)
9,689,608
( 2,005,973 )
517,600
(
812,943 )
2,942,200
300,000
(
3,000 )
757
( 1,100,000 )
( 1,815,274 )
928
(
12,250 )
(
40,106 )
808

343,494
(1,683,759)
( 2,086,000 )
-
102��
( $ 436,659 )
94,724
( 4,485,714 )
44,835,207
(
9,603 )
(
27,490 )

14,272
(4,938,201)
( 6,830,658 )
9,784,261
18,841
( 3,611,995 )
(
517,853)
(1,157,404)
( 3,545,627 )
2,842,748
-
5,802,240
550,000
-
1,090
(
516,429 )
(
105,729 )
2,190
(
66,973 )
(
59,873 )
102,281

-
5,005,918
198,400
5,500,000

228 228

�����



C01500
������
C04500
������
CCCC
�������������
DDDD���������������
EEEE
������������
E00100�����������
E00200�����������
������������


E00210���������������
E00220�����������������
���������������
E00230�����������������
��������������
E00200�����������
103��
( $ 49,900 )
(
513,557)
(2,649,457)

54,891
5,411,283
72,207,724
$77,619,007
103�12�31�
$ 8,695,628
67,378,018
1,545,361
$77,619,007
102�� 102��
( $ 2,561,664 )
(
231,874)
2,904,862

2,653
6,756,029
65,451,695
$72,207,724
102�12�31�






$ 5,360,170
62,296,753
4,550,801
$72,207,724

������� ������� ��������

229 229

230

台中商業銀行

==> picture [133 x 182] intentionally omitted <==

董事長

==> picture [44 x 50] intentionally omitted <==

==> picture [61 x 43] intentionally omitted <==

==> picture [46 x 45] intentionally omitted <==

==> picture [47 x 47] intentionally omitted <==

總行

臺中市西區民權路8 7 號 電話:0 4 - 2 2 2 3 6 0 2 1 No.87, Min-Chuan Road, Taichung, Taiwan, R.O.C.

本年報採用「環保再生紙」印製