TBB — Annual Report 2014

Jul 9, 2015

臺灣中小企業銀行股份有限公司 民國104 年股東常會議案參考資料

承認事項

第一案 董事會提

案 由：本公司103 年度決算表冊案，提請 承認。

• 說 明：本公司103 年度決算案各項表冊，包括營業報告書、資產負債 表、綜合損益表、權益變動表、現金流量表等，業經提報第13 屆董事會第21 次董事會會議決議通過，敬請 承認。

決 議：

• 1 -

臺灣中小企業銀行股份有限公司

103 年度營業報告書

回顧103 年，雖因美國經濟穩健成長、油價大幅下跌及主要經濟體貨幣持續 寬鬆等正面因素下，支撐全球景氣持續復甦，惟在年初異常氣候干擾、烏克蘭危 機等地緣政治衝突、歐元區復甦步伐蹣跚、日本調升消費稅衝擊內需，以及中國 經濟成長速度放緩等影響下，拖累全球經濟擴張力道，103 年全球經濟成長不如 年初樂觀預期。根據環球透視機構（GII）104 年2 月資料顯示，103 年全球經濟 成長率為2.8%。

103 年第一季，隨國內企業獲利回升，年終及績效獎金發放增加，第一季股 市交易活絡，在所得及財富效果帶動下，民間消費成長，加上在電子產品、機械 產品及基本金屬等出口成長帶動下，我國經濟成長率為3.41%。第二季經濟成長 率增至3.87%，主因隨就業情勢逐漸改善，受僱員工平均薪資持續調增，且第二 季股市價量齊揚，推升民間消費持續回溫，另在航空業者積極擴增新航線及廉價 航空成立帶動下，民間投資持續成長，加上電子產品、機械產品及基本金屬等出 口亦持續增長所致。第三季因車商積極促銷，汽車買氣續增，民間消費仍延續上 半年成長力道，民間投資部份，國內航空業者擴充機隊，半導體業者亦積極擴增 產能，經濟成長率為4.32%。第四季雖因食安問題紛擾，短期內仍衝擊民眾消費 信心，惟就業增加，有利民間消費穩健成長，加上國內半導體業者投資先進製程， 及電信業者建置4G 網路設備等之挹注，民間投資持續成長，維繫經濟成長動能， 經濟成長率為3.35%。依行政院主計總處統計，103 年我國經濟成長率為3.74%。 利率方面，由於103 年全球經濟成長和緩，我國物價情勢穩定，央行維持政策利 率不變；匯率方面，103 年上半年新台幣對美元匯率呈現小幅升值走勢，不過， 第四季在美國宣布結束量化寬鬆(QE)政策，美元進一步走強，以及日圓貶值帶動 亞洲貨幣同步走貶等因素下，103 年底新台幣對美元來到31.718 元，較上年底 貶值了5.57%，全年平均匯率為30.368 元，較上年貶值了1.97%。

展望104 年，在美國經濟穩健成長、國際油價下跌及歐日寬鬆政策帶動下， 國際主要預測機構預期104 年全球經濟表現將優於103 年，而受惠於全球經濟轉 佳及國際油價下跌，國內經濟預期亦將持續穩健復甦。近年來政府亦持續推動金 融自由化，擴大金融業務鬆綁，積極協助金融業布局亞洲，推動金融進口替代， 擴大市場範疇，提升競爭力，有利銀行業務發展空間。本行將延續去年獲利成長 動能，持續強化經營效能，提升存放利差及手續費收入，以達成獲利成長目標， 並落實四大經營理念：追求業務績效、提升員工附加價值、重視股東權益、善盡 企業社會責任，積極邁向優質銀行之行列，創造亮麗的業績。

• 2 -

茲將本行103 年度營業成果及104 年度營業計畫概述如下：

一、103 年度營業成果

(一)實施概況及營業計畫實施成果

• 1.在獲利能力方面

• 獲利能力與各項業務穩定成長，103 年稅後淨利53.15 億元(稅前淨利54.78 億元)，同創民營化以來(17 年)最佳獲利表現，並發放前(102)年度股票股 利每股0.4 元。

• 2.在公司治理方面

• (1)通過社團法人中華公司治理協會CG6009 通用版公司治理制度評量認證。

• (2)榮獲證券暨期貨市場發展基金會辦理第十一屆上市櫃公司資訊揭露評鑑 之最高評鑑等級A++級，為公股行庫中唯一連續六年獲最高等級殊榮之銀 行。

3.在核心業務方面

• 強化企業金融、外匯及財富管理之「雙引擎」、「三主軸」業務發展藍圖

• (1)企業金融業務

• ○1 協助中小企業融資服務績效良好，榮獲經濟部頒發辦理「中小企業信用 保證融資業務績優銀行」之「信保夥伴獎」、「直保績優獎」、「協助青年 築夢創業貢獻獎」、「協助青年築夢創業相挺獎」、「協助青年創業相挺獎」 等五大獎項，且青年創業及啟動金貸款、微型鳳凰創業貸款之業務績效 為全國之冠。

• ○2 辦理中小企業貸款，移送財團法人中小企業信用保證基金保證總額位居 全國第一名。

(2)外匯業務

• 加強吸收人民幣存款，擴大業務規模，截至103 年底，DBU 及OBU 人民幣 存款餘額較102 年底成長78%。

(3)財富管理業務

• 積極推展聚焦專案、安養信託等新種信託商品，103 年度財富管理業務手 續費收入較102 年度成長13.95%。

• 4.在創新產品方面

• (1)規劃建置跨境網路交易代收代付(第三方支付)系統，以提供電子商務客戶 兩岸金流代收服務。

• (2)開辦「跨境(含兩岸)美元匯款」服務，提升匯款及外幣資金收付效率。

• (3)推出「好便利循環透支額度貸款」之中期擔保額度產品，擴大本行個人理 財貸款市場規模暨減輕借戶辦理轉期之時間成本。

• (4)開辦QR Code 行動支付業務，提供本行持卡人便利、安全之用卡服務。

• (5)發行悠遊Debit 卡、故宮悠遊御璽卡及青溪之友認同卡，開辦信用卡來電

• 3 -

分期業務，擴大服務範圍，提供客戶完整理財服務。

• 5.在擴大通路服務範疇方面

• (1)積極國際化布局，澳洲布里斯本分行已於103 年5 月14 日正式開業，除 了提供當地台商存款、匯款及放款外，亦將積極參與當地聯貸市場，期與 雪梨分行共同致力於提供澳洲地區客戶更完善之金融服務，另美國紐約分 行及緬甸仰光代表人辦事處籌設案均已獲金管會核可。

• (2)透過本行子公司「臺灣企銀國際租賃(股)公司」於大陸轉投資設立「台企 銀國際融資租賃有限公司」，於103 年6 月16 日正式開業，為臺灣第一家 於上海自由貿易試驗區開業之金融機構。

• (3)為擴大服務兩岸台商客戶，提供更優質完善金融服務，本行業於103 年11 月10 日將南嘉義分行遷址至金門並更名為金門分行對外營業，南嘉義分 行原辦理之各項業務則移由嘉義分行繼續服務，金門分行正式開業後不僅 可提供金門在地鄉親優質服務，更將有助本行西進拓展廈漳泉等海西經濟 特區商機，擴展本行通路版圖及通路價值。

• 6.在資訊作業方面

• (1)獲得英國標準協會頒發之「資訊治理續航獎」。

• (2)通過英國標準協會BS10012：2009 個人資訊管理制度國際標準認證。

• (3)推動電子金流業務績效卓越，榮獲財金資訊公司頒發「電子金流業務推動 優良獎」及「電子金流業務創新卓越獎」。

• 7.在企業社會責任方面

• (1)落實關懷社會理念，善盡企業社會責任，辦理寒冬送暖捐助35 個單位弱 勢團體、資助偏遠地區小學早餐等對社會弱勢團體之關懷活動，積極參與 社會公益。

• (2)響應環保，綠色採購金額達4,000 萬元以上，榮獲行政院環保署及台北市 政府環保局表揚為綠色採購績優單位。

• (3)走入校園與社區辦理金融知識宣導活動，宣導正確金融理財觀念、防止詐 騙等金融知識，奠定深根金融教育之基礎。

(二)預算執行情形

• 1.存款年平均餘額為新台幣11,379.97 億元，較上年度成長2.31%。

• 2.放款年平均餘額為新台幣9,543.61 億元，較上年度微幅下滑0.93%，主要 係因持續調整企金放款結構，降低大企業放款比重，提高中小企業放款比 重，進而拉升本行企金放款利率。

• 3.外匯承作量622.04 億美元，較上年度成長14.04%。

• 4.信託費收入為新台幣5.45 億元，較上年度成長21.65%。

• 5.壽險及產險手續費收入為新台幣10.05 億元，較上年度成長18.37%。

• 6.上述各項預算達成率介於86.69%至99.71%。

• 4 -

(三)財務收支及獲利能力分析

• 1.103 年度決算淨收益188.11 億元，呆帳費用及保證責任準備提存25.02 億 元，營業費用108.31 億元，繼續營業單位稅前淨利54.78 億元，稅後淨利 53.15 億元，資產報酬率(稅後)0.39%，權益報酬率(稅後)8.86%，純益率(稅 後)28.26%，稅後每股盈餘1.00 元。

• 2.103 年各項提存前稅前淨利(含收回呆帳) 91.05 億元較102 年大幅增加 10.57 億元,加強授信風險胃納而提列備抵呆帳36.27 億元，備抵呆帳覆蓋 率為236.78%，較102 年增加95.17%，創民營化後新高，又辦理轉銷呆帳 30.44 億元，使逾期放款比率為0.46%，較102 年降0.30%，創民營化後新 低，103 年稅前淨利 54.78 億元較102 年大幅增加16.28 億元，主要係利 息淨收益增加11.71 億元及手續費淨收益增加1.66 億元，財務結構、資產 品質大幅改善，對本行新種業務之開辦及提升競爭力，有顯著助益。

(四)研究發展狀況

• 1.本行目前設有專責單位對重要產業現況與發展趨勢進行研究、分析，並撰 寫成產業報告刊登於本行「行員專屬園地-電子圖書館」，供同仁點閱參考。

• 2.為配合各項業務發展需要，並鼓勵同仁自行創新、研提新金融商品及業務 改進方案，以提升本行業務競爭力，103 年度行員提案總計採納48 件，並 核予獎勵。

二、104 年度營業計畫

(一)經營方針及重要經營政策

• 1.學習與成長構面

• (1)加強培育人才提升專業職能，優化人力結構，並強化KPI 考核提升行員 產出率。

• (2)強化IT 建置投資，提升資訊系統效能，並強化數據整合分析能力及資訊 安全意識與技能，支援各項業務推展。

• (3)強化管理階層領導統御能力，激勵員工共同為本行成為優質銀行之目標 努力。

• (4)藉由行員培育考核制度塑造學習型組織，建立學習與知識分享的企業文 化。

2.內部流程構面

• (1)確立目標、考核及激勵相連結，配合PDCA 循環實施動態管理，落實分級 管理加強管理密度，激發產出提升績效。

• (2)落實各項風險管理機制，提升資產品質，並監控「流動性覆蓋比率」(LCR) 審慎管理流動性風險。

• (3)加速運用大數據資料收集分析及強化CRM 系統精準行銷，以優質服務提 升目標客群貢獻度。

• 5 -

• (4)聚焦中小企業、財富管理及外匯業務三主軸，注意市場脈動及政策方向， 簡化創新作業流程，提供客製化服務及差異化的產品。

• (5)強化法規遵循及公司治理，並導入赤道原則之精神辦理授信案件，落實 消費者保護，善盡企業社會責任。

• 3.顧客構面

• (1)擴大海外市場布局，提升海外分行獲利比重至38%，整合業務資源創建多 元化通路整合服務。

• (2)因應Bank 3.0 發展趨勢，全力打造數位金融環境，並強化策略聯盟深化 業務合作關係，發展多元化創新金融業務與商品。

• (3)深耕財富管理客戶，協助客戶資產穩定成長，以「口碑行銷」提升顧客 滿意度。

• (4)調整企金放款結構，深耕中小企業利基市場，強化核心競爭優勢，計畫 性開發拜訪客戶，插旗工業區提升市占率，鞏固全國唯一中小企業專業 銀行品牌形象。

• (5)配合本行100 週年行慶規劃辦理一系列大型慶祝活動、業務推展促銷專 案及商品形象廣告強化媒體露出，彰顯本行百年企業價值。

• 4.財務構面

• (1)健全銀行經營指標提升資本收益率，並遵循主管機關及新巴賽爾資本協 定（Ｂasel Ⅲ）進行資本規劃，充實自有資本提升業務擴展能力。

• (2)強化經營效能，提升市占率及各項經營績效指標，以臻於優質銀行之列。

• (3)撙節營業費用降低成本比率，規劃備抵呆帳提存政策，強化風險承擔能 力。

• (4)以中小企業放款(及外匯)和財富管理業務為獲利雙引擎，提升存放利差 及手續費收入比重。

• (5)利用杜邦財務分析圖拆解全行財務狀況及分行盈餘預算目標各構成要素， 加強數字管理協助總分行擬定業務推展策略及執行方案，達成全行盈餘 目標。

(二)預期營業目標

主要係維護股東權益及因應未來業務發展需要，並配合主管機關要求：「加 強授信風險胃納而提高各項提存（備抵呆帳）」及「改善資本結構而提高資 本適足率」為考量。一方面參酌行政院主計總處公布之104 年經濟成長率預 測值，另一方面調整存、放款結構、逐步調高手續費收入占營業收入之比重， 期以有限資源發揮最大效益，以符合BaselⅢ之資本規範。此外部門各項業 務成長趨勢、市場占有率、標竿同業之相對數據等，亦為營收、獲利預測之 。 重要參考

• 6 -

• 1.存款年平均餘額新台幣12,011.37 億元。

• 2.放款年平均餘額新台幣10,362.58 億元。

• 3.外匯承作量717.61 億美元。

三、最近一次信用評等結果

評等日期	評等機構	評等結果	評等結果	評等展望
		長期信用	短期信用
104.2.13	中華信用評等(股)公司	twA+	twA-1	穩定

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董事長： 經理人： 會計主管：

• 7 -

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• 17 -

第二案 董事會提 案 由：本公司103 年度決算盈餘分配案，提請 承認。 說 明：

• 一、本公司103 年度期初未分配盈餘新臺幣（以下同）5,721 萬 1,313.57 元，加計103 年度「確定福利計劃精算損益」875 萬 6,500 元，再加計本（103）年度經安侯建業聯合會計師事務 所李逢暉、陳富煒會計師查核並奉審議通過之稅後淨利53 億 1,513 萬7,276.77 元，依據本公司章程及相關法令規定擬分 配如下：

• （一）提列法定盈餘公積：15 億9,454 萬1,183.03 元。 （二）迴轉特別盈餘公積：9,623 萬7,577.42 元。

  • 1、依據金融監督管理委員會101 年4 月6 日金管證發字 第1010012865 號函規定，開始採用國際財務報導準 則編製財務報告後，於分派可分配盈餘時，應就當年 度發生之帳列其他股東權益減項淨額（如國外營運機 構財務報表換算之兌換差額、備供出售金融資產未實 現損益、現金流量避險中屬有效避險部分之避險工具 利益及損失等累計餘額），自當期損益與前期未分配 盈餘提列相同數額之特別盈餘公積，屬前期累積之其 他股東權益減項金額，則自前期未分配盈餘提列相同 數額之特別盈餘公積不得分派；但公司已依前款規定 提列特別盈餘公積者，應就已提列數額與其他權益減 項淨額之差額補提列特別盈餘公積，嗣後其他股東權 益減項餘額有迴轉時，得就迴轉部分分派盈餘。

  • 2、103 年12 月31 日帳列其他權益減項淨額：「國外營運 機構財務報表換算之兌換差額」9,185 萬8,132.72 元 及「備供出售金融資產未實現損益」負2,764 萬

    • 1,385.11 元，共計正數6,421 萬6,747.61 元，無需 提列特別盈餘公積，因以前年度已提列特別盈餘公積

• 18 -

9,623 萬7,577.42 元，爰可迴轉9,623 萬7,577.42 元作為本年度分派盈餘項目。

• （三）分配股東紅利-股票股利（每股0.73 元）：38 億6,747 萬7,270 元。

• （四）未分配盈餘：1,532 萬4,214.73 元。

• （五）分配員工紅利及董事酬勞，以現金發給：

員工紅利（8%）：3 億534 萬6,693 元

董事酬勞（1%）：3,816 萬8,337 元

上述擬議分配之員工紅利及董事酬勞依規定已列入當年度費 用。

二、本公司「103 年度盈餘分配表」如附件。

決 議：

• 19 -

臺灣中小企業銀行股份有限公司

臺灣中小企業銀行股份有限公司	臺灣中小企業銀行股份有限公司
盈餘分配表 民國103 年度 單位：新台幣元
項 目	金 額
期初未分配盈餘	57,211,313.57
加：確定福利計劃精算損益	8,756,500.00
加：103年度稅後淨利	5,315,137,276.77
減：提列法定盈餘公積	(1,594,541,183.03)
加：迴轉特別盈餘公積	96,237,577.42
可供分配盈餘(每股0.7328 元)	3,882,801,484.73
分配項目:
股東紅利-股票股利(每股0.73 元)	3,867,477,270.00
期末未分配盈餘	15,324,214.73
附註： 配發員工紅利：305,346,693 元 配發董事酬勞： 38,168,337 元

單位：新台幣元

備註：股東紅利-股票股利每股元係以5,297,914,060 股計算。

一、迴轉特別盈餘公積：

• （一）依據金融監督管理委員會101 年4 月6 日金管證發字第1010012865 號函規定， 開始採用國際財務報導準則編製財務報告後，於分派可分配盈餘時，應就當年度 發生之帳列其他股東權益減項淨額（如國外營運機構財務報表換算之兌換差額、 備供出售金融資產未實現損益、現金流量避險中屬有效避險部分之避險工具利益 及損失等累計餘額），自當期損益與前期未分配盈餘提列相同數額之特別盈餘公 積，屬前期累積之其他股東權益減項金額，則自前期未分配盈餘提列相同數額之 特別盈餘公積不得分派；但公司已依前款規定提列特別盈餘公積者，應就已提列 數額與其他權益減項淨額之差額補提列特別盈餘公積，嗣後其他股東權益減項餘 額有迴轉時，得就迴轉部分分派盈餘。

• （二）103 年12 月31 日帳列其他權益減項淨額：「國外營運機構財務報表換算之兌換 差額」91,858,132.72 元及「備供出售金融資產未實現損益」負27,641,385.11 元，共計正數64,216,747.61 元，無需提列特別盈餘公積，因以前年度已提列 特別盈餘公積96,237,577.42 元，爰可迴轉96,237,577.42 元作為本年度分派 盈餘項目。

二、「員工紅利」及「董事酬勞」：以現金發給。

董事長： 經理人： 會計主管：

• 20 -

討論事項

第一案 董事會提

• 案 由：為配合103 年度盈餘分配股票股利擬辦理盈餘轉增資發行新股案， 提請 核議。

說 明：

• 一、為因應新巴賽爾資本協定（ＢaselⅢ）增列普通股權益資本之要 求，以充實資本結構，進而提升獲利能力，擬依公司法第240 條 規定，將可分配盈餘全數分配股票股利辦理盈餘轉增資發行新股 3 億8,674 萬7,727 股。

二、增資新股總額及發行條件：

  - （一）擬增資新臺幣（以下同）38 億6,747 萬7,270 元，以每股 面額10 元，發行新股3 億8,674 萬7,727 股，均為記名式 普通股。

  - （二）本次盈餘轉增資案俟股東會通過，並報奉主管機關核准後， 由董事會另訂配發新股之除權基準日，按除權基準日股東 名簿所記載之持股比例每仟股無償配發73 股。配發不足壹 股之畸零股，得由股東自除權基準日起5 日內至本公司股 務代理機構辦理併湊，逾期未併湊或併湊不足壹股之畸零 股改發現金（計算至元，元以下捨去），累積畸零股數授權 董事長洽特定人按面額認購。

  - （三）嗣後如因買回本公司股份，或將庫藏股轉讓、轉換及註銷 或有其他情形影響流通在外股份總數，股東配股率因此而 發生變動者，擬請股東會授權董事會辦理變更事宜。

  - （四）本次盈餘轉增資發行之新股其權利義務與原已發行之股份 相同。

• 三、本次擬議之無償配股對銀行營業績效及每股盈餘之影響：本行103 年度之基本每股稅後盈餘為1.00 元，經考慮本次擬議之盈餘轉 增資配股後設算每股稅後盈餘為0.93 元，對本行每股盈餘影響 不大，且對營業績效尚無影響。

• 四、本次增資後之實收資本總額為568 億4,661 萬7,870 元，尚在本 公司資本總額600 億元範圍內。

• 五、本案未盡事宜，擬請授權董事會全權處理。

• 決 議：

• 21 -

第二案 董事會提

• 案 由：修訂本公司章程案，提請 核議。

• 說 明：

• 一、為符合海內外通路布局之資本適足率要求，爰修訂本行公司章 程第五條之資本總額為新臺幣捌佰億元。

• 二、本公司章程部分修正條文對照表如附件。

決 議：

• 22 -

臺灣中小企業銀行股份有限公司章程部分修正草案條文對照表

修正後條文	修正前條文	說明
第五條 本銀行資本總額為 新臺幣捌佰億元 整，分為捌拾億股， 每股面額新臺幣壹 拾元，未發行之股份 授權董事會決議分 次發行。	第五條 本銀行資本總額為 新台幣陸佰億元 整，分為陸拾億股， 每股面額新台幣壹 拾元，未發行之股份 授權董事會決議分 次發行。	一、為符合海內外 通路布局之 資本適足率 要求，提高本 行資本總額 新臺幣貳佰 億元。 二、文字酌修。

• • 23

選舉事項

第一案 董事會提

• 案 由：選舉本公司第14 屆董事案，提請 選舉。 說 明：

• 一、本公司第13 屆董事任期業於本（104）年5 月24 日屆滿，依 公司法第195 條規定，董事任期屆滿而不及改選時，延長其執 行職務至改選董事就任時為止，爰配合本（104）年股東常會 召開辦理改選事宜。

• 二、依本公司章程第20 條規定，本公司置董事15 人其中獨立董事 不得少於3 人且不得少於董事席次五分之一組織董事會，董事 任期為3 年。

• 三、本次選舉第14 屆董事15 人（含獨立董事3 人），任期為3 年， 自104 年6 月26 日起至107 年6 月25 日止；本次董事選舉係 採候選人提名制度，董事候選人名單業經提報本公司104 年5 月12 日第13 屆董事會第22 次董事會審議通過如附件。

• 選舉結果：

• 24 -

臺灣企銀第14 屆董事（獨立董事）候選人名單

董事：

候 選 人 姓 名	候 選 人 學 歷	候 選 人 經 歷	候 選 人 持有股數
財政部代表人： 朱潤逢	政治大學 財政研究 所 碩 士	現任： 中國輸出入銀行理事主席 曾任： 中國輸出入銀行總經理、副總經理 農業信用保證基金副總經理 海外貸款保證基金總經理 財政部金融司銀行科科長	116,878,200
財政部代表人： 林增壽	臺北科技 大學經營 管理碩士	現任： 臺灣中小企業銀行總經理 曾任： 臺灣企銀副總經理、臺灣企銀國際租 賃（股）公司董事長、台企銀國際融 資租賃有限公司董事長、臺企保險代 理人（股）公司董事、臺企財產保險 代理人（股）公司董事、臺灣企銀法 律事務處處長、行政管理處處長、分 行經理	116,878,200
財政部代表人： 林秀燕	臺灣大學 經濟學系 碩 士	現任： 財政部國庫署簡任第11 職等署長室 主任祕書 曾任： 財政部國庫署主任秘書、財政部國庫 署組長、財政部國庫署副組長	116,878,200
財政部代表人： 王文杰	政治大學 法學博士	現任： 政治大學法學院教授 曾任： 美國哈佛大學法學院訪問學者、月旦 民商法學雜誌編輯、交通大學科技法 律研究所所長、政治大學法學院碩士 在職專班執行長、政治大學法律科際 整合研究所所長、東吳大學法律系兼 任教授	116,878,200

• 25 -

候 選 人 姓 名	候 選 人 學 歷	候 選 人 經 歷	候 選 人 持有股數
財政部代表人： 游宏生	嶺東科技 大學EMBA 碩 士	現任： 臺灣中小企業銀行行員 曾任： 臺灣企銀企業工會第1-6 屆會員代 表、理事、常務理事、全國金融業工 會聯合總會監事、臺灣企銀董事（臺 灣企銀企業工會代表）	116,878,200
財政部代表人： 李雅晶	政治大學 財政研究 所 碩 士	現任： 財政部國際財政司副司長 曾任： 財政部副司長、賦稅署主任秘書、副 組長、專門委員、科長	116,878,200
財政部代表人： 王綉忠	政治大學 財稅學系	現任： 財政部財政資訊中心副主任 曾任： 財政部財政資訊中心副主任、中區國 稅局副局長、賦稅署組長、副組長	116,878,200
臺灣銀行(股)公司 代表人：張鴻基	中興大學 農業經濟 學研究所 碩 士	現任： 臺灣銀行副總經理兼代臺灣金控副 總經理 曾任： 臺灣金控代理總經理、臺灣銀行主任 秘書、行員訓練所主任、總稽核、臺 灣土地銀行國外部研究員、營業部副 理、授信審查部副理、主任秘書	912,520,417
臺灣銀行(股)公司 代表人：林麗婈	政治大學 銀 行 系	現任： 臺灣銀行風險管理部經理 曾任： 臺灣銀行企業金融部副理、敦化分行 經理、臺灣企銀常務董事（臺灣銀行 代表）	912,520,417

• 26 -

	候 選 人 姓 名	候 選 人 學 歷	候 選 人 經 歷	候 選 人 持有股數
	臺灣銀行(股)公司 代表人：林萬福	東方工商 會 統 科	現任： 全國金融業工會聯合總會理事長 曾任： 臺灣企銀行員、第12 屆董事（臺灣 企銀企業工會代表）、第13 屆董事 （臺灣銀行代表）、全國金融業工會 聯合總會理事長、立法院第8 屆國民 黨不分區立委候補立委、中國國民黨 第19 屆中央委員	912,520,417
	臺灣銀行(股)公司 代表人：王素娥	淡江大學 管理科學 研 究 所	現任： 臺灣銀行授信審查部經理 曾任： 臺灣銀行中崙分行經理、樹林分行經 理、北投分行經理、徵信部經理	912,520,417
	臺灣土地銀行 (股)公司代表人： 黃忠銘	政治大學 企業管理 研 究 所 碩 士	現任： 臺灣土地銀行副總經理 曾任： 臺灣土地銀行副總經理、總稽核、財 務部經理、風險管理中心主任、民權 分行經理	128,609,392
	愛米斯機械工業 （股）公司代表人： 高中直	中興大學 公 共 行 政 系	現任： 愛米斯機械工業（股）公司董事長 曾任： 台中商業銀行（股）公司常務董事	1,521,819
	愛米斯機械工業 （股）公司代表人： 王哲男	日 本 近畿大學 商經學部 經營學科	現任： 僑務委員會僑務咨詢委員 曾任： 僑務委員會僑務委員、台中商業銀行 （股）公司董事	1,521,819
	臺灣中小企業銀行 企業工會代表人： 黃進丁	臺 南 縣 私立天仁 高級工商 職業學校	現任： 臺灣中小企業銀行企業工會理事長 曾任： 臺灣企銀企業工會第一～六屆會員 代表、臺灣企銀企業工會第一～二屆 理事、臺灣企銀企業工會第三～四屆 常務理事、臺灣企銀企業工會第五屆 理事長	1,961,648

• 27 -

獨立董事：

候 選 人 姓 名	候 選 人 學 歷	候 選 人 經 歷	候 選 人 持有股數
成之約	美國夏威夷 大學政治學 博 士	現任： 國立政治大學勞工研究所教授 曾任： 空中大學社會科學系客座副教授、 東海大學政治系兼任副教授、政治 大 學勞工研究所專任教授兼所 長、財團法人中華勞資關係研究所 兼任研究員、中山大學海洋政策研 究中心特約研究員	0
楊朝成	美國伊利諾 大學（香檳 校 區 ） 財務博士	現任： 臺灣中小企業銀行獨立董事 曾任： 國立臺灣大學財務金融學系系主任 兼所長、臺灣證券交易所上市審議 委員、華僑商業銀行董事、惠華創 業投資股份有限公司董事、勝華科 技股份有限公司監察人、揚博科技 股份有限公司監察人	0
黃耀輝	美 國 I n d i a n a University 經濟學博士	現任： 國立台北商業大學財稅系/會計財 稅研究所教授 曾任： 台北市身心障礙就業基金會委員、 台北市稅捐稽徵處稅政精進研究委 員、財政部財政健全小組委員、行 政院賦稅改革委員會委員、國家金 融安定基金委員、台北富邦銀行監 察人	0
韓仕賢	政治大學勞 工研究所勞 資關係碩士	現任： 全國金融業工會聯合總會秘書長 曾任： 全國金融業工會聯合總會秘書長	0

• 28 -

其他（討論）議案

第一案 董事會提

• 案 由：解除本公司董事競業禁止限制案，提請 核議。 說 明：

• 一、依公司法第209 條第1 項與第5 項規定，本公司董事如為自己 或他人為屬於本行營業範圍內之行為，應對股東會說明其行為 之重要內容並取得股東會許可，否則股東會得決議將董事競業 行為之所得視為本公司之所得。

• 二、 本公司自去（103）年股東常會後迄今就任董事為自己或他人 ，

• 為屬於本公司營業範圍內之行為 為免除該董事（請參閱本手 ，

• 冊第35 頁）已為競業行為之歸入權 仍有提請同意解除其就 任本公司職務之日起競業禁止限制之必要。

• 三、為利股東以電子方式行使表決權，爰先就本公司自去（103） 年股東常會後迄今就任董事暨第14 屆董事候選人名單解除競 業禁止明細表列入議事手冊（請參閱本手冊第35 頁），實際新 選任第14 屆董事解除競業禁止名單依股東常會選舉結果，並 由主席指派司儀宣讀。

• 四、在無損及本公司利益之前提下，依公司法第209 條規定提請同 意解除本公司自去（103）年股東常會後迄今就任董事暨新選 任第14 屆董事競業禁止之限制。

決 議：

• 29 -

臺灣中小企業銀行股份有限公司解除董事競業禁止明細表

自去（103）年股東常會後迄今就任董事

董事擔任其他公司職務與本公司、子公司 董事名稱 經營相同業務者 蔡宗榮(臺灣銀行股份有限公司代表) 臺灣銀行股份有限公司副總經理

第 14 屆董事

第14屆董事
董事名稱	董事擔任其他公司職務與本公司、子公司 經營相同業務者
財政部	臺灣銀行 臺灣土地銀行 第一金融控股股份有限公司董事 華南金融控股股份有限公司董事 兆豐金融控股股份有限公司董事 合作金庫 彰化銀行
臺灣銀行股份有限公司	第一金融控股股份有限公司董事 華南金融控股股份有限公司董事 兆豐金融控股股份有限公司董事 台灣人壽保險股份有限公司董事 臺灣產物保險股份有限公司董事 中華開發金融控股股份有限公司董事 臺灣聯合銀行董事 台北外匯經紀股份有限公司董事 台灣金融資產服務股份有限公司董事 財宏科技股份有限公司董事 臺億建築經理股份有限公司董事 臺銀綜合保險經紀人股份有限公司董事
臺灣土地銀行股份有限公司	臺灣聯合銀行董事 台灣金聯資產管理股份有限公司董事 台灣金融資產服務股份有限公司董事 土銀保險經紀人股份有限公司董事
張鴻基(臺灣銀行股份有限公司代表)	臺灣銀行股份有限公司副總經理

• 30 -

林麗婈(臺灣銀行股份有限公司代表) 臺灣銀行股份有限公司風險管理部經理 王素娥(臺灣銀行股份有限公司代表) 臺灣銀行股份有限公司授信審查部經理 黃忠銘(臺灣土地銀行股份有限公司 臺灣土地銀行股份有限公司副總經理 代表)

• 31 -