Tatra Banka A.S. — Earnings Release 2024

Feb 4, 2025

Tatra banka, a.s.

Predbežné neauditované výsledky za rok 2024

• Zisk po zdanení Tatra banky, a.s. za rok 2024 medziročne poklesol o 9% na 216,3 mil. EUR. Tento pokles zisku bol spôsobený zavedením osobitého odvodu z podnikania v regulovaných odvetviach, tzv. bankovej dane, vo výške 30% pre rok 2024. V absolútnych číslach to bol pre banku finančný náklad vo výške takmer 80 mil. EUR.
• Pod nárast zisku pred zdanením sa podpísal hlavne rast čistých úrokových výnosov ako aj rast výnosov z poplatkov a provízií, nižšie rizikové náklady a nižšie príspevky do rezolučného fondu.
• Čisté úrokový výnosy (bez dividend) medziročne narástli o 18,8% na 457,5 mil. EUR. Čisté výnosy z poplatkov a provízií sa medziročne zvýšili o 10,6% na 156,5 mil. EUR a čistý zisk z finančných nástrojov preceňovaných cez výkaz ziskov a strát vzrástol o 2,2% na 43,0 mil. EUR.
• Negatívny vplyv na ziskovosť banky mal naopak nárast všeobecných administratívnych nákladov o 11,5%, pod ktorý sa podpísal najmä rast mzdových nákladov.
• Objem úverov klientom vzrástol medziročne o 2,2% z 14 188 mil. EUR na 14 500 mil. EUR ku koncu roka 2024. Vysoké úrokové sadzby a náročné externé prostredie naďalej tlmia dopyt po úveroch. Objem klientskych vkladov za rovnaké obdobie poklesol o 0,2% z 15 745 mil. EUR na 15 710 mil. EUR a to najmä v dôsledku poklesu v segmente verejnej správy.
• Konsolidovaný zisk po zdanení skupiny Tatra banka dosiahol 241,8 mil. EUR.
• • Návratnosť konsolidovaného kapitálu (RoE) skupiny Tatra banka po zdanení mierne poklesla zo 16,5% na 15,7% najmä vplyvom zavedenia tzv. bankovej dane. Pomer konsolidovaných nákladov voči výnosom (CIR), odrážajúci prevádzkovú efektivitu skupiny, zaznamenal opäť medziročné zlepšenie. Za rok 2024 dosiahol hodnotu 42,9%.
• Predbežne navrhované rozdelenie zisku, zahrňujúce výplatu dividend akcionárom a výnosu z investičného certifikátu AT1, predstavuje výšku 90%.

Výkaz ziskov a strát v tis. EUR	2024	2023	r/r % zmena
Výnosové úroky a výnosy z dividend, netto	457 482	405 531	12,8%
Výnosy z poplatkov a provízií, netto	156 538	141 528	10,6%
Cistý zisk (strata) z finančných nástrojov preceňovaných cez výkaz ziskov a strát	42 995	42 068	2,2%
Ostatný prevádzkový zisk (strata)	3 346	339	887%
Všeobecné administratívne náklady	(290 061)	(260 091)	11,5%
Príspevok do rezolučného fondu a fondu ochrany vkladov	(1 407)	(7 343)	(80,8%)
Rizikové náklady	(22 720)	(26 044)	(38,6%)
Ostatný zisk (strata)	(1 075)	(424)	(153,5%)
Zisk pred zdanením	345 098	295 564	16,8%
Osobitný odvod z podnikania v regulovaných odvetviach	(78 268)
Daň z príjmov	(50 501)	(58 277)	(13,3%)
Zisk po zdanení	216 329	237 287	(8,8%)
Konsolidovaný zisk po zdanení TBG	241 763	237 160	1,9%

Vybrané položky zo súvahy v tis. EUR	2024	2023	r/r % zmena
Uvery klientom	14 499 762	14 188 293	2.2%
Vklady klientov	15 710 165	15 744 880	(0.2%)

Kľúčové pomerové ukazovatele v %	2024	2023
Návratnosť konsolidovaného kapitálu (RoE)	15,7%	16,5%
Pomer konsolidovaných nákladov a výnosov (CIR)	42,9%	44,8%
Cistá úroková marža (NIM)	2.2%	1,8%
Ukazovatele konsolidovanej kapitálovej primeranosti v %	2024	2023
CET1 Ratio	16,04%	16,14%
TIER 1 Ratio	17.27%	17,39%
Total Capital Ratio	19,11%	19,39%
Navrhovaná výška dividendy na jednu akciu

kmeňová akciu v menovitej hodnote 800 EUR	2 294 EUR
kmenová akcia v menovitej hodnote 4 000 EUR	11 470 EUR
prioritná akcia v menovitej hodnote 4 EUR	11.48 EUR