Tatra Banka A.S. — Earnings Release 2023

Feb 1, 2024

Tatra banka, a.s.

Predbežné neauditované výsledky za rok 2023

• Zisk po zdanení Tatra banky, a.s. medziročne vzrástol o 22,4% na 237,3 mil. EUR za rok 2023 zo 193,8 mil. EUR v roku 2022. Tatra banka tak dosiahla tretí rok v rade rekordný zisk a prvýkrát prekonala míľnik 200 mil. EUR čistého zisku po zdanení.
• Konsolidovaný zisk po zdanení skupiny Tatra banka vzrástol medziročne o 27% na 237,2 mil. EUR.
• Pod výrazný medziročný nárast zisku a ziskovosti banky sa podpísal predovšetkým nárast čistých úrokových výnosov, ktorý je prirodzený v tejto fáze úrokového cyklu. Banka zaznamenala zlepšenie aj v ďalších výnosových kategóriách a medziročný nárast zisku ďalej podporila aj nižšie tvorba opravných položiek v porovnaní s predchádzajúcim rokom.
• Čisté výnosy z úrokov a dividend medziročne narástli o 22,4% na 405,5 mil. EUR. Čisté výnosy z poplatkov a provízií zaznamenali 5,9% medziročný nárast na 141,5 mil. EUR a 4,4% medziročné tempo rastu dosiahol aj čistý zisk z finančných nástrojov na obchodovanie a kurzových rozdielov.
• Vplyv na ziskovosť banky mal v prostredí pretrvávajúcej vysokej dvojcifernej inflácie naopak nárast nákladových položiek. Všeobecné administratívne náklady medziročne narástli o 12,4% na 260 mil. EUR.
• Objem úverov klientom vzrástol medziročne o 2,5% z 13 840 mil. EUR na 14 188 mil. EUR ku koncu roka 2023. Objem klientskych vkladov vzrástol za rovnaké obdobie o 1,6% z 15 495 mil. EUR na 15 745 mil. EUR. Medziročné tempo rastu v oboch kategóriách tak spomalilo v porovnaní s predchádzajúcimi rokmi. Rast úverov bol ťahaný korporátnym segmentom a spotrebnými úvermi v Tatra banke aj Raiffeisen banke.
• Návratnosť kapitálu (RoE) konsolidovanej skupiny Tatra banka sa zvýšila z 13,6% na 16,5%. Pomer nákladov voči výnosom (CIR), odrážajúci prevádzkovú efektivitu skupiny, ktorý bol už v roku 2022 na mimoriadne priaznivých hodnotách, zaznamenal tento rok ešte mierne vylepšenie. Poklesol zo 45,7% na 44,4%.

Výkaz ziskov a strát v tis. EUR	2023	2022	r/r % zmena
Čisté úrokové výnosy a výnosy z dividend	405 531	331 283	22,4%
Čisté výnosy z poplatkov a provízií	141 528	133 615	5,9%
Čistý zisk (strata) z obchodovania a finančných nástrojov oceňovaných v reálnej hodnote	38 245	40 183	(4,8%)
Ostatný prevádzkový zisk (strata)	4 162	3 048	36,5%
Všeobecné administratívne náklady	(260 091)	(231 372)	12,4%
Príspevok do rezolučného fondu a fondu ochrany vkladov	(7 343)	(11 228)	(34,6%)
Rizikové náklady	(26 044)	(42 450)	(38,6%)
Ostatný zisk (strata)	(424)	11 555	(103,7%)
Zisk pred zdanením	295 564	234 634	26,0%
Daň z príjmov	(58 277)	(40 795)	42,9%
Zisk po zdanení	237 287	193 839	22,4%
Konsolidovaný zisk po zdanení TBG	237 160	186 775	27,0%

Vybrané položky zo súvahy v tis. EUR	2023	2022	r/r % zmena
Úvery klientom	14 188 293	13 840 281	2,5%
Vklady klientov	15 744 880	15 494 993	1,6%

Kľúčové pomerové ukazovatele v %	2023	2022
Konsolidovaná návratnosť kapitálu (RoE)	16,5%	13,6%
Konsolidovaný pomer nákladov a výnosov (CIR)	44,4%	45,7%
Čistá úroková marža (NIM)	1,8%	1,5%

Navrhovaná výška dividendy na jednu akciu
kmeňová akciu v menovitej hodnote 800 EUR	1 932 EUR
kmeňová akcia v menovitej hodnote 4 000 EUR	9 660 EUR
prioritná akcia v menovitej hodnote 4 EUR	9,67 EUR