SUNVIM GROUP CO., LTD — Regulatory Filings 2020

Dec 4, 2020

申万宏源证券承销保荐有限责任公司

关于孚日集团股份有限公司

对外提供委托贷款之核查意见

申万宏源证券承销保荐有限责任公司（以下简称“申万宏源承销保荐”或“保 荐机构”）作为孚日集团股份有限公司（以下简称“公司”或“孚日股份”）发行 可转换债券的保荐机构，根据《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《深圳 证券交易所股票上市规则》等相关法律、法规和规范性文件的规定等履行持续督 导职责，对孚日股份对外提供委托贷款的事项进行了核查，核查情况及意见如下 ：

一、关于对外提供委托贷款的核查

（一）委托贷款事项概述

鉴于公司目前经营情况良好，财务状况稳健，经营现金流量充沛，在保证流 动性和资金安全的前提下，公司决定利用暂时闲置的自有资金，通过委托潍坊银 行向高密市红高粱集团有限公司（以下简称“红高粱集团”）提供不超过 2 亿元 人民币的委托贷款，贷款期限不超过 1 年，年化贷款利率 8% ，利息按季结算。 本次委托贷款不构成关联交易。

（二）委托贷款对象的基本情况介绍

• 1、借款人名称：高密市红高粱集团有限公司

• 2、注册地址：山东省潍坊高密朝阳街道祥云路南首花园街东首

• 3、成立时间：2008 年9 月25 日

• 4、法定代表人：王国梁

• 5、注册资本：73,800 万元人民币

• 6、控股股东、实际控制人：高密市国有资产运营中心（持股比例100%）

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• 7、经营范围：本市内国有文化资产经营管理、重点文化旅游项目投资开发

• 管理、文化旅游资源开发与管理；文化艺术活动服务，会展服务；设计、制作、 代理、发布国内广告；文化旅游产品开发销售；土地整理与开发；房地产投资； 房地产开发经营；物业管理；自有房屋、车辆租赁服务；组织实施新农村（小城 镇）、城乡一体化建设、改造；收购、储备和经营新增建设用地流量指标；凭有 效资质证书承揽建筑工程、公路土石方工程、中小桥涵工程设计施工；销售I 类、Ⅱ类医疗器械。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活 动，未经金融监管部门批准，不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等金融业 务）上述经营范围依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。

• 8、经营情况：截止到2019 年12 月31 日，红高粱集团实现营业收入

• 132,161.96 万元，总资产881,443.03 万元，负债总额394,017.48 万元，净资 产487,425.55 万元，归属于母公司股东的净利润17,524.19 万元。

（三）委托贷款的主要内容

• 1 、委托贷款金额：不超过 2 亿元人民币

• 2 、委托贷款用途：用于补充红高粱集团流动资金

• 3 、委托贷款期限：贷款期限不超过 1 年

• 4 、委托贷款利率：年化贷款利率 8%

• 5 、利息结算：按季结算

• 6 、担保措施：无

（四）本次委托贷款定价依据

本次委托贷款金额为不超过 2 亿元人民币，期限为不超过 1 年，该项委托贷 款遵循公平合理的定价原则，年化利率确定为 8% 。

（五）委托贷款的目的及对公司的影响

• 1 、公司在保证生产经营所需资金正常使用情况下，利用自有资金为红高粱

• 集团提供委托贷款，有利于提高资金使用效率，增加公司收益。

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2 、本次委托贷款遵循公平合理的定价原则，年化利率确定为 8% ，不会损害 公司及中小股东利益。公司以闲置自有资金对红高粱集团提供委托贷款，不会因 该事项而导致公司资金紧张，更不会影响公司的正常经营。

（六）本次委托贷款的风险

1 、本次委托贷款未提供担保措施：本次委托贷款对象为高密市国有资产运 营中心的全资子公司红高粱集团，若在贷款存续期间内出现对贷款对象经营管理 和偿债能力有重大负面影响的事件，本次委托贷款可能会因未提供担保而增加风 险。

• 2 、委托贷款在投资管理运用过程中还存在市场风险、管理风险、信用风险、

• 操作或技术风险及其他风险，从而可能对委托贷款和收益产生影响。

（七）公司采取的风险防范措施

1 、公司董事长为委托贷款管理的第一责任人，在董事会授权范围内签署此 项委托贷款相关的协议、合同。

• 2 、公司财务部门负责委托贷款项目资金的筹集、使用管理，并及时跟踪，

• 一旦发现有不利情况，应及时采取相应的保全措施，控制风险。

3 、公司内部审计部负责对委托贷款项目的审计与监督，每个会计年度末应 对委托贷款项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计可能发生的收益 和损失，并向董事会审计委员会报告。

4 、公司董事会负责根据中国证监会及深圳证券交易所的有关规定，及时履 行信息披露义务，并在定期报告中详细披露此项委托贷款及损益情况。

（八）本次委托贷款履行审议程序

本次对外提供委托贷款事项业经公司第七届董事会第七次会议、第七届监事 会第七次会议审议通过。截至本核查意见出具日，公司对外提供财务资助的余额 为 0 ，本次对外委托贷款的金额为 2 亿元，占公司 2019 年末经审计净资产的比 例为 5.38% ，本事项无需提交股东大会审议。

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二、保荐机构核查意见

经核查，保荐机构认为：

1 、本次委托贷款遵循公平合理的定价原则，年化利率确定为 8% ，具备公允 性；

2 、本次委托贷款已经公司第七届董事会第七次会议、第七届监事会第七次 会议审议通过，独立董事已经发表了明确的同意意见；该事项无需提交股东大会 审议。本次委托贷款履行了必要的审议程序，符合《深圳证券交易所上市公司规 范运作指引》、《深圳证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规及《公司章程》 的有关规定。

• 4 、本次对外委托贷款事项存在的风险如下：

（ 1 ）本次委托贷款未提供担保措施：本次委托贷款对象为高密市国有资产 运营中心的全资子公司红高粱集团，若在贷款存续期间内出现对贷款对象经营管 理和偿债能力有重大负面影响的事件，本次委托贷款可能会因未提供担保而增加 风险。

（ 2 ）委托贷款在投资管理运用过程中还存在市场风险、管理风险、信用风 险、操作或技术风险及其他风险，从而可能对委托贷款和收益产生影响。

综上，本保荐机构对公司对外提供委托贷款事项无异议。

（以下无正文）

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（本页无正文，为《申万宏源证券承销保荐有限责任公司关于孚日集团股份 有限公司对外提供委托贷款之核查意见》之签字盖章页）

保荐代表人签名：

包建祥

康 杰

申万宏源证券承销保荐有限责任公司

年 月 日

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