AGM Information • Mar 17, 2022
AGM Information
Open in ViewerOpens in native device viewer
Medlemmer av generalforsamlingen Medlemmer av styret Ansvarlig revisor
Sunndalsøra, 17. mars 2022
Det innkalles til møte i generalforsamlingen i Sunndal Sparebank Torsdag 31. mars 2021 kl. 17:00 i Sunndalsveien 15.
Forfall meldes snarest til Adm.banksjef, [email protected] eller per telefon 975 88 471
Med vennlig hilsen SUNNDAL SPAREBANK
Roar Ørsund (sian.) Styrets leder
Generalforsamlingen godkjenner innkallingen, som er gjort i overenstemmelse med lovbestemmelser og bankens vedtekter.
Generalforsamlingen godkjenner saklisten.
Generalforsamlingen vedtar Roar Ørsund som møteleder.
Fremmes i møtet.
•
1. Generalforsamlingen vedtar det framlagte regnskapet med noter og beretninger som Sunndal Sparebanks årsregnskap for 2021.
«Generalforsamlingen gir Styret fullmakt til å øke bankens ansvarlige kapital. Dette kan gjøres ved opptak innenfor en eller flere av kategorier lån,
Fullmakten gjelder for en periode på 12 måneder, regnet fra 26. mars 2021. Alle tidligere styrefullmakter til opptak av fondsobligasjoner og ansvarlig lån tilbakekalles samtidig».
I sum vil dette medføre at det dagens kombinerte minimums- og bufferkrav til ren kjernekapital vil øke fra 11,0 til 13,5 prosent fra 31. desember 2022. I tillegg kommer det institusjonsspesifikke Pilar 2-kravet på 3,1 prosent slik at det samlede kravet til ren kjernekapital vil bli 16,6 prosent fra nevnte tidspunkt.
Ved utgangen av 2021 er bankens faktiske kapitaldekningsstørrelser på foretaksnivå følgende:
Ren kiernekapitaldekning ligger dermed godt over både myndighetskrav og egne fastsatte kapitalmål.
Bankens minimumskrav til kapital fra norske myndigheter er fastsatt på foretaksnivå, og ikke konsolidert nivå. Et eventuelt konsolidert krav vil også inkludere forholdsmessig andel av kapital og beregningsgrunnlag fra Eika Boligkreditt AS og Eika Gruppen AS. Banken forventer at Finanstilsynet vil fastsette nytt Pilar 2-krav på konsolidert nivå i løpet av 2022.
Ved utgangen av 2021 er faktisk nivå på ren kjernekapital hele 7,1 prosentpoeng høyere enn minimumskravet fastsatt av myndighetene. Ren kjernekapital består av sparebankens fond, gavefond, innbetalt eierandelskapital, overkursfondet og utjevningsfondet. Til sammen om lag 665 millioner kroner før fradrag for ansvarlig kapital i andre finansinstitusjoner.
Foruten ren kiernekapital er det normalt for banker å benytte fondsobligasioner og tidsbegrenset ansvarlig lån til kapitalformål. Normalt er slik kapital også rimeligere. For at slike instrumenter (hybridkapital) skal kunne benyttes må de tilfredsstille kravene i kapitaldeknings- og beregningsforskriften.
Ved utgangen av 2021 har banken følgende hydbridkapital utstedt i det norske markedet
| ISIN | Første tidspunkt for mulig innfrielse (Call-dato) |
Endelig forfallsdato |
Beløp | Gjenstående Iøpetid (Call- dato), pr. 31.12.2021 |
Kapitaltype |
|---|---|---|---|---|---|
| NO 0011073801 | 13.08.2026 | 02.12.2026 | 50.000.000 | 4.62 år | Fondsobligasion |
| NO 0010851777 | 08.05.2024 | 08.05.2029 | 30.000.000 | 2.35 år | Ansvarlig lån |
Tabellen viser bankens kapitalsituasjon ved utgangen av 2021 (for fullstendig informasjon henvises til note 4 i årsregnskapet):
| Morbank | Konsolidert kapitaldekning inkl. andel samarb.gruppe |
|||
|---|---|---|---|---|
| Tall i tusen kroner | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 |
| Opptjent egenkapital | 346.968 | 324.019 | 274.460 | 250.904 |
| Overkursfond | 190 | 883 | 70.215 | 66.051 |
| Utjevningsfond | 1.759 | 1.534 | ||
| Annen egenkapital | $-1.769$ | 28.787 | 29.659 | |
| Egenkapitalbevis | 210.714 | 135.714 | 229.962 | 153.421 |
| Fond for urealiserte gevinster | 28.043 | 29.067 | ||
| Gavefond | 11.100 | 6.000 | ||
| Sum egenkapital | 598.775 | 495.448 | 603.424 | 500.035 |
| Immaterielle eiendeler | $-208$ | $-223$ | ||
| Fradrag for forsvarlig verdsetting | $-524$ | $-489$ | $-834$ | $-777$ |
| Fradrag i ren kjernekapital | $-70.111$ | $-79.016$ | $-8.576$ | $-6.487$ |
| Ren kjernekapital | 528.140 | 415.942 | 593.807 | 492.548 |
| Fondsobligasjoner | 50,000 | 30.000 | 59.822 | 39.088 |
| Fradrag i kjernekapital | $-2.500$ | |||
| Sum kjernekapital | 578.140 | 443.442 | 653.629 | 531.636 |
| Tilleggskapital - ansvarlig lån | 30,000 | 30,000 | 42.364 | 41.453 |
| Fradrag i tilleggskapitalkapital | ||||
| Netto ansvarlig kapital | 608.140 | 473.442 | 695.993 | 573.089 |
| Eksponeringskategori (vektet verdi) Stater |
32 | |||
| Lokale og regionale myndigheter (herunder kommuner) Offentlige eide foretak |
2.007 | 3.012 | 19.066 | 17.659 48.666 |
| Institusjoner | 16.886 | 17.904 | 43.994 | 304.790 |
| Foretak | 448.050 | 297.989 | 456.599 | |
| Massemarked | 189.392 | 207.211 | 18.422 | |
| Engasjementer med pantesikkerhet i eiendom | 1.409.254 | 1.375.034 | 1.893.129 | 1.815.975 |
| Forfalte engasjementer | 34.746 | 28.840 | 36.001 | 29.360 |
| Høyrisiko-engasjementer | 18.478 | 137.361 | 18.478 | 137.361 |
| Obligasjoner med fortrinnsrett | 32.695 | 25.251 | 44.138 | 30.995 |
| Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rating | 11.318 | 50.249 | 11.318 | 50.249 |
| Andeler i verdipapirfond | $\overline{0}$ | 864 | 893 | |
| Egenkapitalposisjoner | 61.340 | 50.796 | 44.067 | 52.541 |
| Øvrige engasjement | 60.819 | 108.292 | 64.437 | 110.658 |
| CVA-tillegg | 9 | 12 | 30.924 | 33.533 |
| Sum beregningsgrunnlag for kredittrisiko | 2.284.995 | 2.094.741 | 2.870.226 | 2.651.133 |
| Beregningsgrunnlag fra operasjonell risiko | 207.324 | 177.611 | 218.072 | 189.804 |
| Kapitalkrav med utgangspunkt i faste kostnader | 2.264 | |||
| Sum beregningsgrunnlag | 2.492.319 | 2.272.352 | 3.090.561 | 2.840.937 |
| Kapitaldekning i % | 24,40 % | 20,83 % | 22,52 % | 20,17% |
| Kjernekapitaldekning | 23,20 % | 19,51 % | 21,15% | 18,71 % |
| Ren kjernekapitaldekning i % | 21,19 % | 18,30 % | 19,21 % | 17,34 % |
| Uvektet kjernekapitalandel i % | 11,74 % | 9,72% | 9,69% | 8,56 % |
Utstedelse av fondsobligasjoner og ansvarlig lån medfører ingen inn- eller utvanning av egenkapitalbeviseierne. Utstedelse og innfrielse av slike instrumenter skal godkjennes av Finanstilsynet med bakgrunn i vedtak fattet av bankens Generalforsamling.
Det er verdt å merke seg at Finanstilsynet i gitte situasjoner kan pålegge banken å ikke betale renter på fondsobligasjoner og ansvarlig lån. Dette kan skie i tilfeller der banken kommer i alvorlige økonomiske problemer eller soliditeten svekkes vesentlig.
For Styret er det viktig å ha nødvendig fleksibilitet med hensyn til kapitalplanlegging, og slik sett er det hensiktsmessig å ha en fullmakt fra Generalforsamlingen. Med den møtehyppigheten Generalforsamlingen har og behovet for å kunne dra nytte av gode markedsforhold for ansvarlig kapital, ønsker Styret at Generalforsamlingen gir fullmakt til opptak av ny hybridkapital. Fullmakten må løpe for en periode på inntil 12 måneder.
•
Generalforsamlingen vedtar å gi Styret fullmakt til å øke bankens ansvarlige kapital. Dette kan gjøres ved opptak innenfor en eller flere av kategorier lån,
Fullmakten gjelder for en periode på 12 måneder, regnet fra 1. april 2022. Alle tidligere styrefullmakter til opptak av fondsobligasjoner og ansvarlig lån tilbakekalles samtidig.
Med hjemmel i Finansforetakslovens §10-5 ga Finanstilsynet i brev datert 15. oktober 2021, tillatelse til å kunne erverve egne egenkapitalbevis til en total verdi av inntil NOK 10 000 000. Tillatelsen gjelder så lenge fullmakten fra generalforsamlingen er gyldig.
For øvrig vises det til børsmeldinger fra fjorårets tilbakekjøpsprogram;
Fullmakten planlegges benyttet til å gjennomføre ansattprogrammet.
«Styret består av 6 medlemmer med 2 varamedlemmer, hvorav 5 medlemmer og 1 varamedlem velges av Generalforsamlingen, og 1 medlem med varamedlem velges av og blant bankens ansatte.
Styrets leder, nestleder, øvrige styremedlemmer og varamedlemmer velges for 2 år.
Styrets oppgaver følger av lov og forskrifter.
Styret er vedtaksført når minst 3 medlemmer er til stede. For at et vedtak skal være gyldig, kreves at minst 3 medlemmer har stemt for det. Ved stemmelikhet gjør lederens eller møtelederens stemme utslaget.
«Styret består av 6 medlemmer med 2 varamedlemmer, hvorav 5 medlemmer og 1 varamedlem velges av Generalforsamlingen, og 1 medlem med varamedlem velges av og blant bankens ansatte.
Styrets leder, nestleder, øvrige styremedlemmer og varamedlemmer velges for 2 år.
Styrets oppgaver følger av lov og forskrifter.
Styret er vedtaksført når minst 3 medlemmer er til stede. For at et vedtak skal være gyldig, kreves at minst 3 medlemmer har stemt for det. Ved stemmelikhet gjør lederens eller møtelederens stemme utslaget.
Det samlede styret kan fungere som sparebankens revisjonsutvalg»
«Styret består av 6 medlemmer, hvorav 5 medlemmer velges av Generalforsamlingen og 1 medlem med varamedlem velges av og blant bankens ansatte.
Styrets leder, nestleder, øvrige styremedlemmer og varamedlem for ansatte velges for 2 år.
Styrets oppgaver følger av lov og forskrifter.
Styret er vedtaksført når minst 3 medlemmer er til stede. For at et vedtak skal være gyldig, kreves at minst 3 medlemmer har stemt for det. Ved stemmelikhet gjør lederens eller møtelederens stemme utslaget.
Det samlede styret kan fungere som sparebankens revisjonsutvalg»
| Medlemmer av generalforsamlingen | - | Kr. 1.500 |
|---|---|---|
| Valgkomiteen (alle medlemmer) | - | Kr. 1.500 |
| Styrets leder | Kr. 100.000 | Kr. 1.500 |
| Nestleder styret | Kr. 75.000 | Kr. 1.500 |
| Øvrige styremedlemmer | Kr. 60.000 | Kr. 1.500 |
| Varamedlem til styret (50% av ordinært styremedlem) | Kr. 30.000 | Kr. 1.500 |
| Ansattes observatør (50% av ordinært styremedlem) | Kr. 30.000 | Kr. 1.500* |
Etter innstilling fra valgkomiteen og gjeldende fra 01.01.2022, vedtar Generalforsamlingen å øke honorarsatsene for tillitsvalgte til:
| (50% av ordinært styremedlem) |
|
|---|---|
| (50% av ordinært styremedlem) |
* Valgkomiteen foreslår at ansattes observatør ikke gis møtegodtgjørelse når styremøtet avvikles i ordinær arbeidstid. For styremøter utenom ordinær arbeidstid, gis møtegodtgjørelse som for øvrige styremedlemmer (NOK 1.750, jfr. punkt c under).
Valgkomiteen har tidligere gjennomført egnethetsvurdering, samt innhentet politiattest, på personer som er innstilt på valg.
| Tillitsverv | Navn | Valgt for periode | På valg |
|---|---|---|---|
| Styrets leder | Roar Ørsund* | 2021 | 2022 |
| Styremedlem | Lisbeth Thorsø* | 2021 | 2022 |
| Styremedlem (ansattes repr.) | Laila Sødahl* | 2021 | 2022 |
| Varamedlem (ansattes repr.) | Viggo Martin Hanssen | 2020-2021 | 2022 |
*Suppleringsvalg for 1 år, til 2022. Roar Ørsund ble valgt for ett år i 2021 i forbindelse med at Bjørn Flemmen Steinland måtte fratre vervet som følge av ny stilling i Sunndal kommune. Lisbeth Thorsø ble valgt for ett år i 2021 i forbindelse med at Ola Ulvund besluttet å fratre. Laila Sødahl ble valgt for ett år i 2021 i forbindelse med at Bjørg Aa måtte fratre grunnet ny stilling som leder Bedriftsmarked.
Forslag til vedtak:
Etter innstilling fra Valgkomiteen, vedtar Generalforsamlingen følgende for valget i 2022:
| Tillitsverv | Navn | Valgt for periode | På valg |
|---|---|---|---|
| Styrets leder | Roar Ørsund | 2022-2023 | 2024 |
| Styremedlem (ny) | Rune Skjørsæther | 2022-2023 | 2024 |
| Styremedlem (ansattes repr.) | Laila Sødahl* | 2022-2023 | 2024 |
| Varamedlem (ansattes repr.) | Viggo Martin Hanssen* | 2022-2023 | 2024 |
*Valg gjennomført av og blant ansatte i mars 2022.
--00000--
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.