Sunndal Sparebank

AGM Information • Mar 11, 2021

Medlemmer av generalforsamlingen Medlemmer av styret Ansvarlig revisor

Sunndalsøra, 11. mars 2021

INNKALLING TIL GENERALFORSAMLING

Det innkalles til møte i generalforsamlingen i Sunndal Sparebank Torsdag 25. mars 2021 kl. 17:30 i Sunndal kulturhus (Keila)

Til behandling foreligger:

• 1/2021 Åpning av generalforsamlingen ved styrets leder
• 2/2021 Konstituering
  • a) Godkjenning av innkalling
  • b) Godkjenning av saklisten
  • c) Valg av møteleder
  • d) Valg av 2 medlemmer til å underskrive møteprotokollen
• 3/2021 Godkjenning av årsberetning 2020, herunder vedtak om kontantutbytte
• 4/2021 Fullmakt til utbetaling av tilleggsutbytte
• 5/2021 Fullmakt til innfrielse og opptak av ny Fondsobligasjon og Ansvarlig lån
• 6/2021 Fullmakt til å erverve egne egenkapitalbevis
• 7/2021 Godtgjørelse til tillitsvalgte
• 8/2021 Valg

Forfall meldes snarest til Adm.banksjef, je@sunndal-sparebank.no eller per telefon 975 88 471.

Med vennlig hilsen SUNNDAL SPAREBANK

Bjørn Flemmen Steinland (sign.) Styrets leder

Generalforsamlingen godkjenner innkallingen, som er gjort i overenstemmelse med lovbestemmelser og bankens vedtekter.

Generalforsamlingen godkjenner saklisten.

Generalforsamlingen vedtar Bjørn Flemmen Steinland som møteleder.

Fremmes i møtet.

• •
• •
• •
• •
• •

• •

• 1. Generalforsamlingen vedtar det framlagte regnskapet med noter og beretninger som Sunndal Sparebanks årsregnskap for 2020.

• 2. Generalforsamlingen vedtar et kontantutbytte på 6,00 kroner per egenkapitalbevis for 2020. Overskytende andel tilhørende egenkapitalbeviseierne, NOK 2 781 838, overføres utjevningsfondet.
• 3. Generalforsamlingen vedtar at gavefondet tilføres 2 900 000 kroner fra årets overskudd, som etter dette vil utgjøre 6 000 000 kroner.
• 4. Generalforsamlingen vedtar at overskytende, 21 615 730 kroner, overføres til sparebankens fond, som etter dette vil utgjøre om lag 367 MNOK.

• 5. Generalforsamlingen vedtar å gi styret fullmakt til å kunne disponere av bankens gavefond etter de til enhver tid gjeldende regler og retningslinjer, jfr. gaver til allmennyttige formål. Fullmakten gjelder i ett år fra vedtaksdato.

• (1) Utbytte på aksjekapital, utbytte på eierandelskapital og grunnfondskapital etter §10-17, eller utbyttemidler etter § 10-7 annet ledd skal ikke settes høyere enn det som er forsvarlig og forenlig med forsiktig og god forretningsskikk under tilbørlig hensyn til tap som måtte være inntruffet etter regnskapsårets avslutning, eller som må påregnes å ville inntreffe, samt ut fra behovet for oppbygging av egenkapital i finansforetaket. Aksjeloven § 8-1 annet ledd og allmennaksjeloven § 8-1 annet ledd gjelder ikke for finansforetak.

• (2) Generalforsamlingen fastsetter, etter at styret har lagt frem forslag om anvendelse av årets overskudd, hvor stor del av årets samlede overskudd som skal disponeres som utbyttemidler for året. Det kan ikke besluttes utdelt høyere utbytte enn styret har foreslått eller godtar.
• (3) Dersom styret beslutter å fremme forslag om utdeling som innebærer at det samlede utbyttet i et enkelt år vil overstige halvparten av resultatet etter det godkjente resultatregnskapet for siste regnskapsår, skal styret gi melding om forslaget til Finanstilsynet.
• (4) Finanstilsynet kan, når hensynet til finansforetakets soliditet tilsier det, gi foretaket pålegg om ikke å dele ut utbytte eller om å dele ut mindre enn det som er foreslått av styret eller vedtatt av generalforsamlingen.

før

Dette er innenfor maksimalgrensen fastsatt av myndighetene på 30 prosent.

Generalforsamlingen vedtar å gi Styret fullmakt til å kunne beslutte utbetaling av tilleggsutbytte for regnskapsåret 2020, innenfor de bestemmelser som Finansforetaksloven oppstiller. Fullmakten gjelder fram til neste ordinære Generalforsamling.

«Generalforsamlingen gir Styret fullmakt til å øke bankens ansvarlige kapital. Dette kan gjøres ved opptak innenfor en eller flere av kategorier lån,

• a. Tidsbegrenset ansvarlig lån på inntil NOK 75 000 000
• b. Evigvarende ansvarlig lån på inntil NOK 75 000 000
• c. Evigvarende fondsobligasjonslån på inntil NOK 75 000 000

Fullmakten gjelder for en periode på 12 måneder, regnet fra 1. april 2020. Alle tidligere styrefullmakter til opptak av fondsobligasjoner og ansvarlig lån tilbakekalles samtidig».

• •
• •
• •

Det er ventet at banken får fastsatt nytt minimumskrav til kapital på konsolidert nivå kommende år.

ISIN	Første tidspunkt for mulig innfrielse (Call-dato)	Endelig forfallsdato	Beløp	Gjenstäende løpetid (Call- dato), pr. 01.03.2021	Kapitaltype
NO 0010779606	02.12.2021	02.12.2026	30.000.000	0.75 år	Fondsobligasjon
NO 0010851777	08.05.2024	08.05.2029	30.000.000	3.19 år	Ansvarlig lån

			Konsolidert kapitaldekning
	Morbank		inkl. andel samarb.gruppe
Tall i tusen kroner	2020	2019	2020
Opptjent egenkapital	324 019	305 184	250 904
Overkursfond	883	883	66 051
Utjevningsfond	1 534	774
Annen egenkapital	-1 769		29 659
Egenkapitalbevis	135 714	135 714	153 421
Fond for urealiserte gevinster	29 067
Gavefond	6 000	4 000
Sum egenkapital	495 448	446 555	200 035
Immaterielle eiendeler			-223
Fradrag for forsvarlig verdsetting	-489		-777
Fradrag i ren kjernekapital	-79 016	-63 576	-6 487
Ren kjernekapital	415 942	382 979	492 548
Fondsobligasjoner	30 000	30 000	39 088
Fradrag i kjernekapital	-2 500	-4 154
Sum kjernekapital	443 442	408 825	531 636
Tilleggskapital - ansvarlig lån	30 000	30 000	41 453
Fradrag i tilleggskapitalkapital
Netto ansvarleg kapital	473 442	438 825	573 089
Eksponeringskategori (vektet verdi)
Stater			32
Lokale og regionale myndigheter (herunder kommuner)	3 012	3 007	17 659
Offentlige eide foretak
Institusjoner	17 904	14 007	48 666
Foretak	297 989	329 873	304 790
Massemarked
Retail			18 422
Engasjementer med pantesikkerhet i eiendom	1 375 034	1 222 475	1 815 975
Forfalte engasjementer	28 840	8 102	29 360
Høyrisiko-engasjementer	137 361		137 361
Obligasjoner med fortrinnsrett	25 251	19 162	30 995
Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rating	50 249	13 236	50 249
Andeler i verdipapirfond			893
Egenkapitalposisjoner	50 796	44 674	52 541
Øvrige engasjement	108 292	108 897	110 658
CVA-tillegg	12	દર્ભ	33 533
Sum beregningsgrunnlag for kredittrisiko	2 094 741	1 763 489	2 651 133
Beregningsgrunnlag fra operasjonell risiko	177 611	159 161	189 804
Sum beregningsgrunnlag	2 272 352	1 922 649	2 840 937
Kapitaldekning i %	20,83 %	22,82 %	20,17 %
Kjernekapitaldekning	19,51 %	21,26 %	18,71 %
Ren kjernekapitaldekning i %	18,30 %	19,92 %	17,34 %
	9,72 %	10,81 %

Utstedelse av fondsobligasjoner og ansvarlig lån medfører ingen inn- eller utvanning av egenkapitalbeviseierne. Utstedelse og innfrielse av slike instrumenter skal godkjennes av Finanstilsynet på bakgrunn av vedtak fattet i bankens Generalforsamling.

Det er verdt å merke seg at Finanstilsynet i gitte situasjoner kan pålegge banken å ikke betale renter på fondsobligasjoner og ansvarlig lån. Dette kan skje i tilfeller der banken kommer i alvorlige økonomiske problemer eller soliditeten svekkes vesentlig.

For Styret er det viktig å ha nødvendig fleksibilitet med hensyn til kapitalplanlegging, og slik sett er det hensiktsmessig å ha en fullmakt fra Generalforsamlingen. Med den møtehyppigheten Generalforsamlingen har og behovet for å kunne dra nytte av gode markedsforhold for ansvarlig kapital, ønsker Styret at Generalforsamlingen gir fullmakt til opptak av ny hybridkapital. Fullmakten må løpe for en periode på inntil 12 måneder.

På grunn av tidsbegrensninger og høyere status i prioritetsrekkefølgen, er ansvarlig lån normalt lavere priset enn fondsobligasjon. Bruk av slike instrumenter må gis en totalvurdering ut fra bankens kapitalmål, risikoprofil, myndighetskrav og markedsforventninger.

•

Generalforsamlingen vedtar å gi Styret fullmakt til å øke bankens ansvarlige kapital. Dette kan gjøres ved opptak innenfor en eller flere av kategorier lån,

• a.Tidsbegrenset ansvarlig lån på inntil NOK 75 000 000.
• b.Evigvarende ansvarlig lån på inntil NOK 75 000 000.
• c. Evigvarende fondsobligasjonslån på inntil NOK 75 000 000.

Fullmakten gjelder for en periode på 12 måneder, regnet fra 26. mars 2021. Alle tidligere styrefullmakter til opptak av fondsobligasjoner og ansvarlig lån tilbakekalles samtidig.

Generalforsamlingen vedtar videre at Styret kan gi Adm.banksjef fullmakt til å søke Finanstilsynet om innfrielse av

ISIN NO 0010779606, fondsobligasjonslån, med innløsningsrett for utsteder 02.12.2021 NOK 30.000.000.

Med hjemmel i Finansforetakslovens §10-5 ga Finanstilsynet i brev datert 3. september 2020, tillatelse til å kunne erverve egne egenkapitalbevis til en total verdi av inntil NOK 10 000 000. Tillatelsen var gyldig i seks måneder fra brevdato.

Det vises for øvrig til børsmeldinger 24. november (https://live.euronext.com/nb/listview/company-press-release/167852#CompanyPressRelease-3399832 ), 3. desember (https://live.euronext.com/nb/listview/company-pressrelease/167852#CompanyPressRelease-3473676 ) og 14. desember 2020 (https://live.euronext.com/nb/listview/company-press-release/167852#CompanyPressRelease-3555826 ).

Fullmakten planlegges benyttet til å gjennomføre ansattprogrammet.

• 1. Generalforsamlingen vedtar å gi Styret fullmakt til å erverve og/eller etablere pant i egne egenkapitalbevis innenfor de rammer som er gitt i lov og forskrift. Den samlede beholdningen av egenkapitalbevis som banken eier og/eller har avtalepant i, kan ikke overstige NOK 10 000 000.
• 2. Det minste beløp som kan betales for egenkapitalbevisene skal minimum være NOK 50 og maksimum NOK 150. Denne rammen gjelder også for avtalepant slik at fordringen pantet skal sikre må ligge innenfor disse beløpsmessige begrensningene.
• 3. Styret står fritt til å avgjøre på hvilke måter erverv, pantsettelse og avhendelse av egenkapitalbevisene kan skje.
• 4. Fullmakten gjelder i 12 måneder regnet fra 26. mars 2021, eller i så lang tid som Finanstilsynet godkjenner.
• 5. Fullmakten kan benyttes fra det tidspunkt Finanstilsynet har godkjent tilbakekjøpet og den er registrert i Foretaksregisteret.

Medlemmer av generalforsamlingen	-	Kr. 1.500
Valgkomiteen (alle medlemmer)	-	Kr. 1.500
Styrets leder	Kr. 100.000	Kr. 1.500
Nestleder styret	Kr. 75.000	Kr. 1.500
Øvrige styremedlemmer	Kr. 60.000	Kr. 1.500
Varamedlem til styret (50% av ordinært styremedlem)	Kr. 30.000	Kr. 1.500
Ansattes observatør (50% av ordinært styremedlem)	Kr. 30.000	Kr. 1.500*

Etter innstilling fra valgkomiteen, vedtar Generalforsamlingen å holde honorarsatsene uendret i 2021, at de blir slik for perioden 01.01-31.12.2021:

(50% av ordinært styremedlem)
(50% av ordinært styremedlem)

* Valgkomiteen foreslår at ansattes observatør ikke gis møtegodtgjørelse når styremøtet avvikles i ordinær arbeidstid. For styremøter utenom ordinær arbeidstid, gis møtegodtgjørelse som for øvrige styremedlemmer (NOK 1.500, jfr. punkt c under).

• b) møtegodtgjørelse utbetales periodisk (kvartalsvis) gjennom kalenderåret. Årshonorar utbetales etter fastsettelse av bankens årsregnskap for 2021 (mars 2022).
• c) ordinær møtegodtgjørelse på NOK 1.500 gjelder for møter med varighet på halv dag eller mindre. For møter med varighet på én dag gis dobbel møtegodtgjørelse. For møter med varighet ut over én dag gis honorar som over, dog fordelt slik at møter på en og en halv dag gis NOK 4.500 og to dager NOK 6.000 osv. Det gis ikke honorar for medgått reisetid.

Valgkomiteen har tidligere gjennomført egnethetsvurdering, samt innhentet politiattest, på personer som er innstilt på valg.

Tillitsverv	Navn	Valgt for periode	På valg
Styrets leder	Biørn Flemmen Steinland	2020	2021
Styremedlem (nestleder)	lldri Solbakk	2019–2020	2021
Styremedlem	Anveig Bjordal Halkjelsvik	2019-2020	2021
Styremedlem	Vidar Sæter	2019-2020	2021
Styremedlem (ansattes repr.)	Bjørg Aa*	2020-2021	2022

*Suppleringsvalg for 1 år, til 2022. Velges av og blant bankens ansatte i egne valg. Fra 1. januar 2021 har Bjørg Aa tiltrådt ny stilling i banken, som Leder Bedriftsmarked, og trer da formelt ut av sitt styreverv i banken. Hun inngår i bankens ledergruppe fra nevnte tidspunkt.

Etter innstilling fra Valgkomiteen, vedtar Generalforsamlingen følgende for valget i 2021:

Laila Sødahl*

*Valg gjennomført av og blant ansatte i mars 2021. Suppleringsvalg for ett år.

--oo0oo--