AI Terminal
Sunndal Sparebank
AGM Information • Mar 11, 2020
3768_rns_2020-03-11_38a94dd0-e6f2-4d26-a06e-2547a1fa39d5.pdf
AGM Information
Open in ViewerOpens in native device viewer
Medlemmer av generalforsamlingen Medlemmer av styret Ansvarlig revisor
Sunndalsøra, 11. mars 2020
INNKALLING TIL GENERALFORSAMLING
Det innkalles med dette til møte i generalforsamlingen i Sunndal Sparebank Torsdag 26. mars 2020 kl. 17:30 i bankens lokaler (Sunndalsveien 15)
Til behandling foreligger:
- 1/2020
- 2/2020 Konstituering
- a) Godkjenning av innkalling
- b) Godkjenning av saklisten
- c) Valg av møteleder
- d) Valg av 2 medlemmer til å underskrive møteprotokollen
- 3/2020 Godkjenning av årsberetning 2019, herunder vedtak om kontantutbytte
- 4/2020 Bruk av gavefond inntil NOK 300.000
- 5/2020 Fullmakt til innfrielse og opptak av ny Fondsobligasjon og Ansvarlig lån
- 6/2020 Fullmakt til å erverve egne egenkapitalbevis
- 7/2020 Godtgjørelse til tillitsvalgte
- 8/2020 Valg av styremedlemmer og medlemmer til valgkomiteen
- 9/2020 Valg av ansvarlig revisor for 3 år
Forfall meldes snarest til Adm.banksjef på [email protected] eller på telefon 975 88 471.
Med vennlig hilsen SUNNDAL SPAREBANK
Bjørn Flemmen Steinland (sign.) Styrets leder
Generalforsamlingen godkjenner innkallingen, som er gjort i overenstemmelse med lovbestemmelser og bankens vedtekter.
Generalforsamlingen godkjenner saklisten.
Generalforsamlingen vedtar Bjørn Flemmen Steinland som møteleder.
Fremmes i møtet.
- •
- •
- •
- •
- •
-
•
-
1. Generalforsamlingen vedtar det framlagte regnskapet med noter og beretninger som Sunndal Sparebanks årsoppgjør for 2019.
- 2. Generalforsamlingen vedtar et kontantutbytte på NOK 8,00 per egenkapitalbevis for 2019. Overskytende andel tilhørende egenkapitalbeviseierne, NOK 564.066, overføres utjevningsfondet.
- 3. Generalforsamlingen vedtar at det skal gis gaver på NOK 1.200.000 til allmennyttige formål. Styret gis fullmakt til å fordele gavemidlene innenfor denne rammen.
- 4. Generalforsamlingen vedtar at gavefondet tilføres NOK 2.500.000 fra årets overskudd, som etter dette vil utgjøre NOK 4.000.000.
- 5. Generalforsamlingen vedtar at overskytende, NOK 22.978.865, overføres til sparebankens fond, som etter dette vil utgjøre om lag 305,2 MNOK.
-
6. Generalforsamlingen vedtar å gi styret fullmakt til å kunne disponere av bankens gavefond etter de til enhver tid gjeldende regler og retningslinjer, jfr. gaver til allmennyttige formål. Fullmakten gjelder i ett år fra vedtaksdato.
-
•
- •
- •
- •
- •
- •
- •
- •
| Ar | Sum kostnad | Sunndal kommune | ldrettslagene | Sponsorer |
|---|---|---|---|---|
| 2019 150 000 | 150 000 | İOrqaniserinq mm | ||
| 2020 300 000 | 150 000 | 40 000 | 110 000 | |
| 2021 300 000 | 150 000 | 40 000 | 110 000 | |
| 2022 | 40 000 | 110 000 | ||
| Sum 1900 000 | 450 000 | 120 000 | 330 000 |
- •
- •
- •
- Styret foreslår derfor at Sunndal Sparebank dekker underfinansieringen med inntil NOK 100.000 pr. skoleår, totalt NOK 300.000, og at dette dekkes over bankens gavefond som økonomisk støtte til allmennyttig formål. Det er generalforsamlingen som må vedta saken endelig i møte 26. mars 2020.
Generalforsamlingen vedtar å støtte finansieringen av programfag breddeidrett ved Sunndal videregåande skole med inntil NOK 100.000 pr. år (totalt NOK 300.000) ut skoleåret 2021/22. Beløpet dekkes over bankens gavefond.
-
Styret kan gi Adm.banksjef fullmakt til å søke Finanstilsynet om innfrielse av
- d.
- e.
Fullmakten gjelder for en periode på 12 måneder, regnet fra 1. mars 2019. Alle tidligere styrefullmakter til opptak av fondsobligasjoner og ansvarlig lån tilbakekalles samtidig».
Fullmakten ble benyttet slik i 2019:
- Eksisterende ansvarlig lån, ISIN NO 0010714181, på NOK 50.000.000 ble callet til pari kurs 25. juni.
- Eksisterende fondsobligasjonslån, ISIN NO 0010561178, på NOK 20.000.000 ble innløst til pari kurs 16. desember.
- • Nytt tidsbegrenset ansvarlig lån på NOK 30.000.000, med 10 års løpetid, ble utstedt 8. mai. Lånet har call 8. mai 2024 (5 år).
Status kapital
Sunndal Sparebank har som mål å ha en ren kjernekapitaldekning på 16,0 prosent. Målet inkluderer alle minimumskrav, kapitalbuffere og Pilar 2-krav fastsatt av norske myndigheter. Gjeldende kapitalkrav til ren kjernekapital for Sunndal Sparebank er satt til 15,6 prosent. Ut over dette har styret fastsatt en styringsbuffer på 0,4 prosentpoeng, slik at målet totalt utgjør 16,0 prosent.
Bankens kapitaldekning ved utgangen av 2019 var:
- Ren kjernekapitaldekning 19,9 prosent
- Kjernekapitaldekning 21,3 prosent
- · Totalkapitaldekning 22,8 prosent
Bankens kapitalkrav fra norske myndigheter er fastsatt på foretaksnivå, og ikke konsolidert nivå. Et eventuelt konsolidert krav vil også inkludere forholdsmessig andel av kapital og beregningsgrunnlag fra Eika Boligkreditt AS og Eika Gruppen AS.
Ved utgangen av 2019 er faktisk nivå på ren kjernekapital 4,3 prosentpoeng høyere enn minimumskravet fastsatt av myndighetene. Ren kjernekapital består av sparebankens fond, gavefond, innbetalt eierandelskapital, overkursfondet og utjevningsfondet. Til sammen om lag 447 millioner kroner før fradrag for ansvarlig kapital i andre finansinstitusjoner.
Foruten ren kjernekapital er det normalt for banker å benytte fondsobligasjoner og tidsbegrenset ansvarlig lån til kapitalformål. Slik kapital er normalt også en rimeligere kapitalstruktur. For at slike instrumenter (hybridkapital) skal kunne benyttes må de tilfredsstille kravene i kapitaldeknings- og beregningsforskriften.
Ved utgangen av 2019 har banken følgende hydbridkapital utstedt i det norske markedet
| ISIN | Første tidspunkt for mulig innfrielse (Call-dato) |
Endelig forfallsdato |
Beløp | Gjenstäende løpetid (Call-dato), pr. 12.03.2020 |
Kapitaltype |
|---|---|---|---|---|---|
| NO 0010779606 | 02.12.2021 | 02.12.2026 | 30.000.000 | 1.73 år | Fondsobligasjon |
| NO 0010851777 | 08.05.2024 | 08.05.2029 | 30.000.000 | 4.17 år | Ansvarlig lån |
| Kapitaldekning | ||
|---|---|---|
| 2019 135.714 |
2018 92857 |
|
| Innbetalt aks jekapital/egenkapital/beviskapital Overkursfond |
883 | 815 |
| Sparebankens fond | 305.184 | 282 205 |
| Gavefond | 4.000 | 1.500 |
| Utjevningsfond | 774 | 210 |
| Sum egenkapital | 446.555 | 377.587 |
| Fradrag for overfina nsiert pe nsjonsforpliktelse | ||
| Fradrag for immaterielle eiendeler | ||
| Utsatt skatt | ||
| Fradraq for ansvarliq kapital i andre fin.inst. | -83.576 | -49.167 |
| Sum ren kjemekapital | 382.980 | 328.420 |
| Fond sobligas joner | 30.000 | 38.000 |
| Fradrag for overgangsregler for fondsobliga sjoner | ||
| Fradraq for ansvarliq kapital i andre fin.inst. | -4.154 | -7.852 |
| Sum kjernekapital | 408.825 | 358.768 |
| Ansvarlig lånekapital | 30.000 | 50.000 |
| Fradrag for ansvarlig kapital i andre fin.inst. | ||
| Sum tilleggskapital | 30.000 | 50.000 |
| Netto ansvarliq kapital | 438.825 | 408.768 |
| Eksponeringskategori (beregningsgrunnlag etter risikovekt) | ||
| Stater | ||
| Lokal regional myndighet | 3.007 | 4.007 |
| Offentlig eide foretak | ||
| Institusjoner | 14.007 | 7.416 |
| Foretak | 329.873 | 357.523 |
| Massemarked | ||
| Pantsikkerhet eiendom | 1.222.475 | 1.204.175 |
| Forfalte enga sjementer | 8.102 | 23.343 |
| Obligasjoner med fortrinnsrett | 19.162 | 15.567 |
| Fordring på institusjoner og foretak med kortsiktig rating | 13.238 | 64.876 |
| Andeler i verdipapirfond | 44.874 | 37.777 |
| Egenkapitalposis joner | 108.897 | 95.816 |
| Øvrige engasje menter | 58 | ਦਰ |
| CVA-tillegg | ||
| Ansvarlig kapital i andre finansinst. Sum beregningsgrunnlag for kredittrisiko |
1.763.489 | 1.810.560 |
| Be requing sqrunnlaq for operasjonell risiko | 159.181 | 138.922 |
| Sum beregningsgrumlaq | 1.922.649 | 1.949.482 |
| Kapitaldekning % | 22,82 % | 20,97 % |
| Kjerne ka pital de k ning | 21,26 % | 18,40 % |
| Ren k je rneka pitaldekning 1 % | 19,92 % | 16,85 % |
| Bufferkrav | ||
| Bevaringsbuffer (2,50 %) | 48.088 | 48.7 37 |
| Motsyklisk buffer (2,50 %) | 48.066 | 38.9.90 |
| Systemrisikobuffer (3,00 %) | 57.879 | 58.484 |
| Sum bufferkravtil ren kjemekapital | 153.812 | 146.211 |
| Minimumskra vtil ren kjernekapital (4,50 %) | 86.519 142.648 |
87.727 94.482 |
| Tilgjengelig ren kjemekapital utover minimumskravog bufferkrav |
Tabellen viser bankens kapitalsituasjon ved utgangen av 2019 (for fullstendig informasjon henvises til note 3 i årsregnskapet):
Utstedelse av fondsobligasjoner og ansvarlig lån medfører ingen inn- eller utvanning av egenkapitalbeviseierne. Utstedelse og innfrielse av slike instrumenter skal godkjennes av Finanstilsynet på bakgrunn av vedtak fattet i bankens Generalforsamling.
Det er verdt å merke seg at Finanstilsynet i gitte situasjoner kan pålegge banken å ikke betale renter på fondsobligasjoner og ansvarlig lån. Dette kan skje i tilfeller der banken kommer i alvorlige økonomiske problemer eller soliditeten svekkes vesentlig.
For styret er det viktig å ha nødvendig fleksibilitet med hensyn til kapitalplanlegging, og slik sett er det hensiktsmessig å ha en fullmakt fra Generalforsamlingen. Med den møtehyppigheten Generalforsamlingen har og behovet for å kunne dra nytte av gode
•
Generalforsamlingen vedtar å gi styret fullmakt til å øke bankens ansvarlige kapital. Dette kan gjøres ved opptak innenfor en eller flere av kategorier lån,
- f. Tidsbegrenset ansvarlig lån på inntil NOK 75 000 000.
- g.Evigvarende ansvarlig lån på inntil NOK 75 000 000.
- h.Evigvarende fondsobligasjonslån på inntil NOK 75 000 000.
Fullmakten gjelder for en periode på 12 måneder, regnet fra 1. april 2020. Alle tidligere styrefullmakter til opptak av fondsobligasjoner og ansvarlig lån tilbakekalles samtidig.
I brev datert 12. november og med hjemmel i finansforetakslovens §10-5, ga Finanstilsynet banken tillatelse til å kunne erverve egne egenkapitalbevis til en total verdi av inntil NOK 10.000.000. Tillatelsen er gyldig i ett år.
- 1. Generalforsamlingen vedtar å gi styret fullmakt til å erverve og/eller etablere pant i egne egenkapitalbevis innenfor de rammer som er gitt i lov og forskrift. Den samlede beholdningen av egenkapitalbevis som banken eier og/eller har avtalepant i, kan ikke overstige NOK 10.000.000.
- 2. Det minste beløp som kan betales for egenkapitalbevisene skal minimum være NOK 50 og maksimum NOK 150. Denne rammen gjelder også for avtalepant slik at fordringen pantet skal sikre må ligge innenfor disse beløpsmessige begrensningene.
- 3. Styret står fritt til å avgjøre på hvilke måter erverv, pantsettelse og avhendelse av egenkapitalbevisene kan skje.
- 4. Fullmakten gjelder i 12 måneder regnet fra 1. april 2020, eller i så lang tid som Finanstilsynet godkjenner.
- 5. Fullmakten kan benyttes fra det tidspunkt Finanstilsynet har godkjent tilbakekjøpet og den er registrert i Foretaksregisteret.
| Medlemmer av generalforsamlingen | - | Kr. 1.500 |
|---|---|---|
| Valgkomiteen (alle medlemmer) | - | Kr. 1.500 |
| Styrets leder | Kr. 90.000 | Kr. 1.500 |
| Nestleder styret | Kr. 55.000 | Kr. 1.500 |
| Øvrige styremedlemmer | Kr. 50.000 | Kr. 1.500 |
| Varamedlem til styret (50% av ordinært styremedlem) | Kr. 25.000 | Kr. 1.500 |
| Ansattes observatør (50% av ordinært styremedlem) | Kr. 25.000 | Kr. 1.500* |
Etter innstilling fra valgkomiteen, vedtar Generalforsamlingen følgende honorarsatser gjeldende for perioden 01.01-31.12.2020:
| (50% av ordinært styremedlem) | |
|---|---|
| (50% av ordinært styremedlem) |
* Valgkomiteen foreslår at ansattes observatør ikke gis møtegodtgjørelse når styremøtet avvikles i ordinær arbeidstid. For styremøter utenom ordinær arbeidstid, gis møtegodtgjørelse som for øvrige styremedlemmer (NOK 1.500, jfr. punkt c under).
- b) møtegodtgjørelse utbetales periodisk (kvartalsvis) gjennom kalenderåret. Årshonorar utbetales etter fastsettelse av bankens årsregnskap for 2020 (mars 2021).
- c) ordinær møtegodtgjørelse på NOK 1.500 gjelder for møter med varighet på halv dag eller mindre. For møter med varighet på én dag gis dobbel møtegodtgjørelse. For møter med varighet ut over én dag gis honorar som over, dog fordelt slik at møter på en og en halv dag gis NOK 4.500 og to dager NOK 6.000 osv. Det gis ikke honorar for medgått reisetid.
Valgkomiteen har tidligere gjennomført egnethetsvurdering, samt innhentet politiattest, på personer som er innstilt på valg.
| Tillitsverv | Navn | Valgt for periode | På valg |
|---|---|---|---|
| Styrets leder | Bjørn Flemmen Steinland | 2018–2019 | 2020 |
| Styremedlem | Ola Svein Ulvund | 2018–2019 | 2020 |
| Styremedlem (ansattes repr.) | Bjørg Aa* | 2018-2019 | 2020 |
| Varamedlem styret | Lisbeth Thorsø | 2018–2019 | 2020 |
| Varamedlem styret (ansattes repr.) | Viggo Martin Hanssen* | 2018-2019 | 2020 |
*Velges av og blant bankens ansatte i egne valg.
Etter innstilling fra Valgkomiteen, vedtar Generalforsamlingen følgende for valget i 2020:
| Tillitsverv | Navn | Valgt for periode | På valg |
|---|---|---|---|
| Styrets leder | Bjørn Flemmen Steinland | 2020 | 2021 |
| Styremedlem | Ola Svein Ulvund | 2020-2021 | 2022 |
| Styremedlem (ansattes repr.) | Bjørg Aa* | 2020-2021 | 2022 |
| Varamedlem styret | Lisbeth Thorsø | 2020-2021 | 2022 |
| Varamedlem styret (ansattes repr.) | Viggo Martin Hanssen* | 2020-2021 | 2022 |
*Velges av og blant bankens ansatte i egne valg.
Revisors rolle:
- •
- •
-
- o
- o
- o
- o
- o
-
•
- •
- •
- •
-
•
-
•
- •
- •
- •
- •
konkurransedyktig pris, krav om implementering av IFRS-regler i 2020 og 2021 (IFRS 16), langsiktige relasjoner og bred erfaring med revisjon av Eika-banker. Arbeidsgruppen mener det kan være spesielt uheldig å skifte til ny ansvarlig revisor i overgangen fra NGAAP til IFRS nå i 2020. KPMG kjenner banken svært godt og besitter tilstrekkelig kompetanse på IFRS til å sikre en så sømløs overgang som mulig.
Samtlige innkomne tilbud er blitt framlagt og gjennomgått av bankens Styre / Revisjonsutvalg.
Overfor generalforsamlingen vil styret foreslå at det inngås ny avtale med KPMG for en periode på 3 år (2020, 2021 og 2022).
Forslag til vedtak:
Etter innstilling fra Revisjonsutvalget (det samlede styret), vedtar generalforsamlingen å inngå avtale med KPMG på eksternrevisjonstjenester for en periode på 3 år (2020, 2021 og 2022).
--00000--