Quarterly Report • Aug 9, 2024
Quarterly Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
Haziran 2024
| 1. GENEL BİLGİLER |
|---|
| 2. YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MALİ HAKLAR |
| 3. ŞİRKETİN ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME ÇALIŞMALARI |
| 4. ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALİYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER |
| 5. FİNANSAL DURUM |
| 6. RİSKLER ve YÖNETİM ORGANLARININ DEĞERLENDİRİLMESİ |
| 7. DİĞER HUSUSLAR |
Raporun ilgili olduğu hesap dönemi : 01.01.2024-30.06.2024
b) Şirketin ticaret ünvanı, ticaret sicili numarası, merkez ve varsa şubelerine ilişkin iletişim bilgileri ile varsa internet sitesinin adresi,
| Şirket Ünvanı: | Sümer Faktoring Anonim Şirketi |
|---|---|
| Ticaret Sicil Numarası: | 346825-0 |
| Merkez Adresi: | Esentepe Keskin Kalem Sok.No:39/1 Şişli /İstanbul |
| Telefon / Fax: | 0 212 347 22 50 / 0 212 347 22 51 |
| İnternet Adresi: | www.sumerfaktoring.com |
| İkitelli Şubesi: | Mahmutbey Mah. Taşocağı Yolu Cad. Ağaoğlu My Office 212 Sit. No:3/375 Bağcılar / İstanbul |
| Ankara Şubesi: | İvedik OSB Mah. Melih Gökçek Bul. No:63/22 Yenimahalle /Ankara |
| Bodrum Şubesi: | Müskebi Mah. Kongre Sokak No:11 Bodrum /Muğla |
| Ataşehir Şubesi: | Küçükbakkalköy Mah. Dudullu Cad. Brandium R4 Blok No:23-25 D İç Kapı No:222 Ataşehir /İstanbul |
| Antalya Şubesi: | Kızılarık Mah. 2754 Sokak No:1/315 Muratpaşa / Antalya |
| İzmir Şubesi: | Çınar Mah. Fatih Cad. No:1/23 İç Kapı No:208 (Çiçek Plaza) Bornova/ İzmir |
| Gaziantep Şubesi: | İncili Pınar Mah. Nişantaşı Sk. Tekerekoğlu İş Merkezi No:2 İç Kapı No:48 Şehitkamil/Gaziantep |
| Avrupa Şubesi: | İstiklal Mah. Piyalepaşa Bulvarı B-C Blok No:22/1 İç Kapı No:7 Beyoğlu/İstanbul |
Sümer Faktoring A.Ş. 17.05.1996 tarihinde, Sümerbank iştiraki olarak kurulmuştur. Sümerbank'ın yönetim ve kontrolünün 31.08.2001 tarihinde TMSF'ye geçmesini takiben Şirket bir süre faaliyetine TMSF yönetiminde devam etmiştir. 14.02.2002 tarihinde gerçekleştirilen ihale ile Sümerbank'a ait olan % 99,76 hisse çoğunluğu YILMAZ ailesi tarafından satın alınmıştır.
YILMAZ ailesine ait şirket hisselerinin % 99,76'sı 15.04.2014 tarihinde, % 0,20'si oranındaki kısmı ise 04.12.2014 tarihinde ALTINBAŞ ailesine devir olmuştur. Kalan % 0,04 oranında hisse de 13.01.2015 tarihinde devir alınmıştır.
22.02.2022 tarihli yönetim kurulu kararına istinaden Şirket ortaklık yapısını tek pay sahipli bir anonim şirket olarak değiştirmiştir. 24.02.2022 tarih ve 10524 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinde tescil ve ilan edildiği üzere şirketin tek pay sahibi ASV Holding A.Ş. olmuştur.
Şirketin kayıtlı sermaye tavanı 300.000.000 TL'dir.
06.03.2024 tarih ve 10 sayılı yönetim kurulu kararı ile sermayenin 158.000.000 TL'ye çıkartılmasına karar verilmiştir. Artırılan 68.000.000 TL'nin tamamı iç kaynaklardan karşılanmıştır. Sermaye artışına ilişkin karar ve işlemler İstanbul Ticaret Sicili Müdürlüğü'nce 25.03.2024 tarih ve 11050 sayılı ticaret sicili gazetesinde tescil ve ilan edilmiştir.
30.06.2024 tarihi itibarıyla ortaklık yapısı aşağıdaki tabloda belirtilmiştir.
| ORTAKLIK YAPISI | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| ÜNVANI | SERMAYE TUTARI (TL) | PAYI ( %) | |||
| ASV HOLDİNG A.Ş. | 158.000.000,00 | 100 |
Şirketin imtiyazlı payı bulunmamaktadır.
Yönetim Kurulu üyeleri 10.03.2022 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurulda 3 yıl süreyle görev yapmak üzere seçilmişlerdir. Yönetim Kurulu üyelerinin görev ve yetkileri; Türk Ticaret Kanunu'nun ilgili maddeleri ve Şirket Ana Sözleşmesi'nin 10.maddesinde belirtilmiştir.
| Adı Soyadı | Görevi | Görev Süresi Sonu |
|---|---|---|
| Sofu Altınbaş | Yönetim Kurulu Başkanı | Mart 2025 |
| Vakkas Altınbaş | Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı | Mart 2025 |
| Serhat Kutlu | Yönetim Kurulu Üyesi- Genel Müdür | Mart 2025 |
| Ahmet Kurşun | Yönetim Kurulu Üyesi - Denetimden Sorumlu | Mart 2025 |
| Cihangir Yılmaz | Yönetim Kurulu Üyesi- Krediler ve İstihbarat Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Vekili |
Mart 2025 |
Bağımsız Denetçi Genel Kurul tarafından, Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kanunu uyarınca her faaliyet dönemi ve her halde görevini yerine getireceği faaliyet dönemi bitmeden seçilir. Şirket genel kurulu Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu ile Finansal Kiralama, Faktoring, Finansman ve Tasarruf Finansman Şirketleri Kanunu uyarınca her yıl bir bağımsız denetleme kuruluşunu denetçi olarak seçer. 18.03.2024 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurulda Bağımsız Denetim firması olarak Artı Değer Uluslararası Bağımsız Denetim ve Yeminli Mali Müşavirlik A.Ş seçilmiştir.
Sümer Faktoring A.Ş.'nin üst düzey yöneticileri aşağıdaki tabloda yer almaktadır.
| Adı Soyadı | Görevi |
|---|---|
| Sofu Altınbaş | Yönetim Kurulu Başkanı |
| Vakkas Altınbaş | Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı |
| Serhat Kutlu | Yönetim Kurulu Üyesi - Genel Müdür |
| Ahmet Kurşun | Yönetim Kurulu Üyesi (Denetimden Sorumlu) |
| Cihangir Yılmaz | Yönetim Kurulu Üyesi - Krediler ve İstihbarat G.M.Y. (Genel Müdür Vekili) |
Şirketin 30.06.2024 tarihi itibarıyla 37 çalışanı bulunmaktadır.
Şirketin 30.06.2024 tarihi itibarıyla organizasyon şeması aşağıdaki gibidir.
f) Şirket Genel Kurulunca verilen izin çerçevesinde yönetim organı üyelerinin şirketle kendisi veya başkası adına yaptığı işlemler ile rekabet yasağı kapsamındaki faaliyetleri hakkında bilgiler:
Bu kapsamda bir işlem gerçekleşmemiştir.
Sağlanan menfaatler toplamı 2.366.883,59 TL'dir.
Verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imkânlar, sigortalar ve benzeri teminatların toplam tutarlarına ilişkin tutar 363.261,83 TL'dir.
Faaliyete başladığımız tarihten bu yana, üstün hizmet anlayışı ve koşulsuz müşteri memnuniyeti ana hedefimiz olmuştur. Çalışmalarımızı müşterilerimizin finansman ihtiyaçlarının en hızlı ve uygun koşullarda karşılanması için, yenilikçi ürün ve hizmetlerin geliştirilmesi yönünde sürdürmekteyiz.
Şirketimiz dönem içerisinde 1.852.162,08 TL tutarında bilgi sistemleri yatırımı harcaması yapmıştır.
İç Kontrol sisteminin temel hedefleri; risk yönetim politikası oluşturmak ve şirketin tüm departmanlarının verimli ve etkin çalışmasını sağlamaktır. Bölümün bağımsızlığı, organizasyon içerisinde Yönetim Kurulu'na bağlı yapılandırılarak sağlanmıştır. İç Kontrol Bölümü, günlük, aylık ve 3 aylık periyotlarla düzenli olarak şirketin tüm faaliyetlerini denetler, denetim faaliyetleri sonucu tespit ettiği bulguları da her ay Yönetim Kurulu'na bildirir.
Yine iç denetim faaliyetlerinin bir parçası olarak, Yönetim Kuruluna bağlı faaliyet gösteren Uyum Bölümü; tüm şirket personelinin uyum faaliyetleri kapsamında periyodik eğitimi ile iş ve işlemlerin ilgili mevzuata uygunluğunu düzenli periyotlarla denetleyerek Yönetim Kurulu'na bildirmektedir.
21.03.2024 tarih ve 14 sayılı yönetim kurulu kararı ile Sümer Varlık Yönetimi A.Ş.'nin %9 payı satın alınmıştır.
Şirketin iktisap ettiği kendi payları bulunmamaktadır.
Şirket Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Yeminli Murakıplarınca ilgili yasa ve mevzuat hükümlerine göre denetlenmekte olup, diğer yasa hükümlerine göre SGK, Maliye Bakanlığı Gelir İdaresi Başkanlığı, Ticaret Bakanlığı, MASAK ve diğer idari kurumlar tarafından denetimler gerçekleştirilebilmektedir.
Şirket özel denetim kapsamında, Bağımsız Denetim firmaları tarafından mali tabloları, iş süreçleri, bilgi teknolojileri denetimleri ile Şirket İç Kontrol Bölümü denetimlerine tabidir.
Finansal tabloların denetimi müşavirlik sözleşmesi kapsamında Concept Yeminli Mali Müşavirlik ve Denetim Hizmetleri Anonim Şirketi tarafından her ay ve üç aylık geçici dönemlerde yapılmaktadır. Bağımsız Denetim ise Artı Değer Uluslararası Bağımsız Denetim ve Yeminli Mali Müşavirlik A.Ş. tarafından yılda 2 defa yapılmaktadır.
f) Şirket aleyhine açılan ve şirketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar ve olası sonuçları hakkında bilgiler,
30.06.2024 tarihi itibarıyla Şirketimizin mali durum ve faaliyetlerini etkileyecek nitelikte aleyhine açılan bir dava ve uygulanan idari ve adli yaptırım bulunmamaktadır.
g) Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırımlara ilişkin açıklamalar,
Bulunmamaktadır.
h) Geçmiş dönemlerde belirlenen hedeflere ulaşılıp ulaşılamadığı, genel kurul kararlarının yerine getirilip getirilmediği, hedeflere ulaşılamamışsa veya kararlar yerine getirilmemişse gerekçelerine ilişkin bilgiler ve değerlendirmeler,
Şirket dönem sonu itibarıyla belirlenen hedeflere ulaşmıştır.
i) Yıl içerisinde olağanüstü genel kurul toplantısı yapılmışsa, toplantının tarihi, toplantıda alınan kararlar ve buna ilişkin yapılan işlemler de dâhil olmak üzere olağanüstü genel kurula ilişkin bilgiler,
İlgili dönemde olağanüstü genel kurul yapılmamıştır.
j) Şirketin yıl içinde yapmış olduğu bağış ve yardımlar ile sosyal sorumluluk projeleri çerçevesinde yapılan harcamalara ilişkin bilgiler,
Yoktur.
k) Şirketler topluluğuna bağlı bir şirketse; hâkim şirketle, hâkim şirkete bağlı bir şirketle, hâkim şirketin yönlendirmesiyle onun ya da ona bağlı bir şirketin yararına yaptığı hukuki işlemler ve geçmiş faaliyet yılında hâkim şirketin ya da ona bağlı bir şirketin yararına alınan veya alınmasından kaçınılan tüm diğer önlemler,
Yoktur.
l) Şirketler topluluğuna bağlı bir şirketse; (k) bendinde bahsedilen hukuki işlemin yapıldığı veya önlemin alındığı veyahut alınmasından kaçınıldığı anda kendilerince bilinen hal ve şartlara göre, her bir hukuki işlemde uygun bir karşı edim sağlanıp sağlanmadığı ve alınan veya alınmasından kaçınılan önlemin şirketi zarara uğratıp uğratmadığı, şirket zarara uğramışsa bunun denkleştirilip denkleştirilmediği.
Yoktur.
2023 yılı; tüm Dünya ülkelerinin enflasyon ile mücadele ettiği, iktisadi faaliyetlerde daralmanın yaşandığı ve gerek Avrupa gerek Amerika'da enflasyon ile mücadelenin en önemli yöntemlerinden olan faiz artışlarının yapıldığı bir yıldı. 2024 yılı ise bu faiz artışlarının enflasyonla mücadelede sonuçlarının yakından takip edildiği bir yıl olarak devam etmektedir. Türkiye'de de enflasyonla etkin şekilde mücadele etmek için faiz artışları yapılmış, ekonominin soğuması adına adımlar atılmıştır.
Bu süreçte parasal sıkılaşmanın getirdiği kredi hacmindeki daralma bir çok sektörü olumsuz olarak etkilemiş; gerek kaynak maliyetlerinin artması gerekse kaynağa ulaşmada zorluk borçluluğu yüksek firmaların ciddi sıkıntılar yaşamasına neden olmuştur.
Şirket gerek dünya ekonomisindeki gelişmeleri gerekse Türkiye ekonomisinin içinden geçtiği sürecin getirdiği ekonomik ve finansal sonuçları öngörülü yaklaşımı ile analiz etmekte ve piyasanın gerçekliğini etkin likidite yönetimi, selektif kredi politikası ve verimlilik odaklı pazarlama yaklaşımı ile sürdürmektedir. 2024 6. Ay aktif büyüklüğü geçen yılın aynı dönemindeki aktif büyüklüğe göre % 68,5 büyümüş; 2023 haziran sonu 42 mio TL olan brüt faaliyet karlılığı 2024 ikinci çeyrekte % 206,8 büyüme oranı ile 128,9 mio TL olarak gerçekleştirmiştir.
Kaynak yapısında, 2023 yılında sağlanmış olan çeşitlilik, 2024 yılında da sürdürülmüştür. Buna göre, bankalar ve diğer finans kuruluşlarından fon kullanımı, sermaye piyasası borçlanma araçları ihracı yoluyla desteklenmeye devam etmiştir.
Vizyonumuz : Müşterilerine, çalışanlarına ve diğer tüm paydaşlarına yüksek katma değer sunan uluslararası normlarda kurumsal bilince sahip bir kurum olmak.
Misyonumuz: Kurumsal çalışma prensiplerini esas alarak, yasal ve idari düzenlemelere eksiksiz uyumlu, müşterilerle ilişkilerde güven esasına dayalı ve verimli bir çalışma düzeni oluşturmak.
Stratejimiz : Sektörün ve ülkemizin en önde gelen finans kurumlarından biri olmak hedefimizle paralel, tüm paydaşlar nezdinde güven esasına dayalı bir iş ilişkisi tesis etmek.
b) Geçmiş yıllarla karşılaştırmalı olarak şirketin yıl içindeki satışları, verimliliği, gelir oluşturma kapasitesi, kârlılığı ve borç/öz kaynak oranı ile şirket faaliyetlerinin sonuçları hakkında fikir verecek diğer hususlara ilişkin bilgiler ve ileriye dönük beklentiler,
2023 yılında 3.939 milyon TL ciro ile 1.067 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir.
2024 yılı ikinci çeyreğinde 2.943 milyon TL ciro ile 1.356 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir.
| YIL | FAKTORİNG ALACAKLARI (BİN TL) |
YIL | CİRO (BİN TL) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 1.066.767 TL | 2023 | 3.939.181 TL |
| 2024/06 | 1.356.273 TL | 2024/06 | 2.942.722 TL |
| YIL | CİRO (BİN TL) |
|---|---|
2023 yılı sonunda 190 milyon TL seviyesinde olan özkaynaklarımız, 2024 yılı ikinci çeyreğinde 408 milyon TL seviyesine ulaşmıştır.
| YIL | ÖZKAYNAK (BİN TL) |
|---|---|
| 2023 | 189.967 TL |
| 2024/06 | 408.082 TL |
• Sümer Faktoring A.Ş.'nin 2024 yılı ikinci çeyreğinde vergi öncesi karı 293,45 milyon TL olup 53,54 milyon TL vergi karşılığından sonra kar 239,91 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Şirketin aktif büyüklüğü 1.657,57 milyon TL'dir.
• JCR Avrasya Derecelendirme A.Ş., 10.06.2024 tarihinde Şirketimizi "ulusal düzeyde yatırım yapılabilir" kategorisinde değerlendirerek, Uzun Vadeli Ulusal Notunu A (tr)/Stabil, Uzun Vadeli Ulusal İhraç Notu'nu A (tr)/ Stabil olarak yukarı yönlü revize etmiştir.
Sümer Faktoring, 30 Haziran 2024 tarihi itibarıyla 408 milyon TL tutarında öz kaynağa sahip bulunmakta olup, sermayesi karşılıksız kalmamıştır.
Şirketimizin finansal yapısı, faaliyetlerimizi sağlıklı ve verimli bir şekilde sürdürebilmek için güçlü bir yapı arz etmektedir. Büyüme odaklı daha güçlü bir finansal yapı için, fon kaynaklarının çeşitlendirilmesi; bu bağlamda yüksek karlılıkla beslenen güçlü özkaynak yapısı, daha yüksek seviyede borçlanma araçları ihracı ve finansal kuruluşlardan sağlanan kredilerin maksimum seviyeye ulaştırılması hedeflenmektedir.
Şirketimizin kar dağıtım politikası, işletmenin sürekliliğini gözetmek kaydıyla sermayesini güçlendirmek ve ortağımızın gelirini maksimize etmek amacı üzerine inşa edilmiştir. Şirket 18.03.2024 tarihli 2023 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında alınan karar ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun 02.04.2024 tarih ve E-12509071-103.02.01-115672 sayılı onay yazısına istinaden geçmiş yıl karlarından 12.350 bin TL kar dağıtılmasına karar vermiştir. Kalan Geçmiş Yıl Karları sermaye artışında kullanılmıştır. Mali Tablolar Dipnotlar ve Denetçi Raporu Ektedir.
| SÜMER FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ 30 HAZİRAN 2024 VE 31 ARALIK 2023 TARİHLERİ İTİBARIYLA FİNANSAL DURUM TABLOSU (BİLANÇOSU) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BİN TÜRK LİRASI (TL) | |||||||
| Sınırlı İncelemeden Geçmiş | Bağımsız Denetimden Geçmiş | ||||||
| CARİ DÖNEM | ÖNCEKİ DÖNEM 31 ARALIK 2023 |
||||||
| Finansal Durum Tablosu (Bilanço) | Dipnot | TP | 30 HAZİRAN 2024 YP |
Toplam | TP | Toplam | |
| YP | |||||||
| VARLIKLAR | |||||||
| NAKİT, NAKİT BENZERLERİ ve MERKEZ BANKASI GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net) |
6 | 101.159 -- |
-- -- |
101.159 -- |
27.541 -- |
-- -- |
27.541 -- |
| TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR | 8 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI DİĞER KAPSAMLI GELİRE YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net) |
7 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net) | 1.358.519 | -- | 1.358.519 | 1.069.402 | -- | 1.069.402 | |
| Faktoring Alacakları | 1.356.273 | -- | 1.356.273 | 1.066.767 | -- | 1.066.767 | |
| İskontolu Faktoring Alacakları (Net) Diğer Faktoring Alacakları |
9.1 9.1 |
1.141.343 214.930 |
-- -- |
1.141.343 214.930 |
813.558 253.209 |
-- -- |
813.558 253.209 |
| Tasarruf Finansman Alacakları | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| Finansman Kredileri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| Kiralama İşlemleri (Net) İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar |
9.2 | -- -- |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
| Takipteki Alacaklar | 9.3 | 3.241 | -- | 3.241 | 25.941 | -- | 25.941 |
| Beklenen Zarar Karşılıkları / Özel Karşılıklar (-) ORTAKLIK YATIRIMLARI |
9.3 10 |
(995) 140.400 |
-- -- |
(995) 140.400 |
(23.306) -- |
-- -- |
(23.306) -- |
| İştirakler (Net) | 140.400 | -- | 140.400 | -- | -- | -- | |
| Bağlı Ortaklıklar (Net) | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net) MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) |
11 | -- 13.104 |
-- -- |
-- 13.104 |
-- 32.337 |
-- -- |
-- 32.337 |
| MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) | 12 | 523 | -- | 523 | 550 | -- | 550 |
| YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) | 13 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| CARİ DÖNEM VERGİ VARLIĞI ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI |
22 22 |
-- 2.574 |
-- -- |
-- 2.574 |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
| DİĞER AKTİFLER | 14 | 41.258 | -- | 41.258 | 45.601 | -- | 45.601 |
| ARA TOPLAM SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN VARLIKLAR (Net) |
1.657.537 33 |
-- -- |
1.657.537 33 |
1.175.431 33 |
-- -- |
1.175.431 33 |
|
| Satış Amaçlı | 15 | 33 | -- | 33 | 33 | -- | 33 |
| Durdurulan Faaliyetlere İlişkin | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| VARLIKLAR TOPLAMI | 1.657.570 | -- | 1.657.570 | 1.175.464 | -- | 1.175.464 | |
| YÜKÜMLÜLÜKLER | |||||||
| ALINAN KREDİLER FAKTORİNG BORÇLARI |
16 9.1 |
932.494 422 |
-- -- |
932.494 422 |
701.869 167 |
-- -- |
701.869 167 |
| TASARRUF FON HAVUZUNDAN BORÇLAR | 9.1 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR | 17 | 12.224 | -- | 12.224 | 5.826 | -- | 5.826 |
| İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER |
18 19 |
244.987 -- |
-- -- |
244.987 -- |
230.126 -- |
-- -- |
230.126 -- |
| TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER | 20 | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| KARŞILIKLAR Yeniden Yapılanma Karşılığı |
6.584 -- |
-- -- |
6.584 -- |
4.605 -- |
-- -- |
4.605 -- |
|
| Çalışan Hakları Yükümlülüğü Karşılığı | 21 | 6.584 | -- | 6.584 | 4.605 | -- | 4.605 |
| Genel Karşılıklar | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| Diğer Karşılıklar CARİ VERGİ BORCU |
22 | -- 26.195 |
-- -- |
-- 26.195 |
-- 12.539 |
-- -- |
-- 12.539 |
| ERTELENMİŞ VERGİ BORCU | 22 | -- | -- | -- | 81 | -- | 81 |
| SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER |
23 24 |
-- 26.582 |
-- -- |
-- 26.582 |
-- 30.284 |
-- -- |
-- 30.284 |
| ARA TOPLAM | 1.249.488 | -- | 1.249.488 | 985.497 | -- | 985.497 | |
| SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK | -- | -- | -- | -- | |||
| BORÇLARI (Net) Satış Amaçlı |
25 | -- | -- -- |
-- | -- | -- -- |
-- |
| Durdurulan Faaliyetlere İlişkin | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| ÖZKAYNAKLAR Ödenmiş Sermaye |
26 | 408.082 158.000 |
-- -- |
408.082 158.000 |
189.967 90.000 |
-- -- |
189.967 90.000 |
| Sermaye Yedekleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| Hisse Senedi İhraç Primleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
|
| Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler | 26 | (139) | -- | (139) | 9.306 | -- | 9.306 |
| Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler Kar Yedekleri |
-- 8.994 |
-- -- |
-- 8.994 |
-- 3.871 |
-- -- |
-- 3.871 |
|
| Yasal Yedekler | 26 | 8.868 | -- | 8.868 | 3.745 | -- | 3.745 |
| Statü Yedekleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | |
| Olağanüstü Yedekler Diğer Kar Yedekleri |
26 | 126 -- |
-- -- |
126 -- |
126 -- |
-- -- |
126 -- |
| Kar veya Zarar | 241.227 | -- | 241.227 | 86.790 | -- | 86.790 | |
| Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı | 26 | 1.317 | -- | 1.317 | 24 | -- | 24 |
| Dönem Net Kâr veya Zararı Kontrol Gücü Olmayan Paylar |
239.910 -- |
-- -- |
239.910 -- |
86.766 -- |
-- -- |
86.766 -- |
|
| YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI | 1.657.570 | -- | 1.657.570 | 1.175.464 | -- | 1.175.464 |
| SÜMER FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ 30 HAZİRAN 2024 VE 31 ARALIK 2023 TARİHLERİ İTİBARIYLA NAZIM HESAPLAR | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BİN TÜRK LİRASI | |||||||||
| Sınırlı İncelemeden Geçmiş | Bağımsız Denetimden Geçmiş | ||||||||
| CARİ DÖNEM | ÖNCEKİ DÖNEM | ||||||||
| NAZIM HESAP KALEMLERİ | 30 HAZİRAN 2024 | 31 ARALIK 2023 | |||||||
| Dipnot | TP YP TOPLAM |
TP | YP | TOPLAM | |||||
| I. | RİSKİ ÜSTLENİLEN FAKTORİNG İŞLEMLERİ | 97.819 | -- | 97.819 | 83.749 | -- | 83.749 | ||
| II. | RİSKİ ÜSTLENİLMEYEN FAKTORİNG İŞLEMLERİ | 145.966 | -- | 145.966 | 115.345 | -- | 115.345 | ||
| II. | TASARRUF FİNANSMAN SÖZLEŞMELERİ İŞLEMLERİ | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| III. | ALINAN TEMİNATLAR | 37 | 33.338.163 | -- | 33.338.163 | 28.258.061 | -- | 28.258.061 | |
| IV. | VERİLEN TEMİNATLAR | 37 | 68.811 | -- | 68.811 | 70.367 | -- | 70.367 | |
| V. | TAAHHÜTLER | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 5.1 | Cayılamaz Taahhütler | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 5.2 | Cayılabilir Taahhütler | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 5.2.1 | Kiralama Taahhütleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 5.2.1.1 | Finansal Kiralama Taahhütleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 5.2.1.2 | Faaliyet Kiralama Taahhütleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 5.2.2 | Diğer Cayılabilir Taahhütler | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| VI. | TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.1 | Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.1.1 | Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.1.2 | Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.1.3 | Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.2 | Alım Satım Amaçlı İşlemler | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.2.1 | Vadeli Alım-Satım İşlemleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.2.2 | Swap Alım Satım İşlemleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.2.3 | Alım Satım Opsiyon İşlemleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.2.4 | Futures Alım Satım İşlemleri | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| 6.2.5 | Diğer | -- | -- | -- | -- | -- | -- | ||
| VII. | EMANET KIYMETLER | 37 | 1.578.069 | 71.234 | 1.649.303 | 1.181.845 | 39.797 | 1.221.642 | |
| NAZIM HESAPLAR TOPLAMI | 35.228.828 | 71.234 | 35.300.062 | 29.709.367 | 39.797 | 29.749.164 |
| SÜMER FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ 01 OCAK - 30 HAZİRAN 2024 ve 2023 DÖNEMLERİNE AİT DETAYLI KAR VEYA ZARAR TABLOSU | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BİN TÜRK LİRASI (TL) | |||||||||
| Sınırlı İncelemeden | Sınırlı İncelemeden | Sınırlı İncelemeden | Sınırlı İncelemeden | ||||||
| GELİR VE GİDER KALEMLERİ | Geçmiş | Geçmiş | Geçmiş | Geçmiş | |||||
| Dipno | 1 Ocak - 30 Haziran | 1 Nisan - 30 Haziran | 1 Ocak - 30 Haziran | 1 Nisan - 30 Haziran | |||||
| t | 2024 | 2024 | 2023 | 2023 | |||||
| ESAS FAALİYET GELİRLERİ | 501.544 | 278.607 | 228.134 | 117.926 | |||||
| FAKTORİNG GELİRLERİ | 27 | 501.544 | 278.607 | 228.134 | 117.926 | ||||
| Faktoring Alacaklarından Alınan Faizler | 350.034 | 202.076 | 119.915 | 50.356 | |||||
| İskontolu Diğer |
291.894 58.140 |
172.948 29.128 |
108.159 11.756 |
45.380 4.976 |
|||||
| Faktoring Alacaklarından Alınan Ücret ve Komisyonlar | 151.510 | 76.531 | 108.219 | 67.570 | |||||
| İskontolu | 104.595 | 55.535 | 94.003 | 59.516 | |||||
| Diğer | 46.915 | 20.996 | 14.216 | 8.054 | |||||
| FİNANSMAN KREDİLERİNDEN GELİRLER | 28 | -- | -- | -- | -- | ||||
| KİRALAMA GELİRLERİ TASARRUF FİNANSMAN GELİRLERİ |
29 | -- -- |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
||||
| FİNANSMAN GİDERLERİ (-) | 30 | (319.416) | (186.090) | (161.030) | (75.175) | ||||
| Tasarruf Fon Havuzuna Verilen Kar Payları | -- | -- | |||||||
| Kullanılan Kredilere Verilen Faizler | (229.373) | (136.535) | (90.469) | (41.411) | |||||
| Faktoring İşlemlerinden Borçlara Verilen Faizler | -- | -- | -- | -- | |||||
| Kiralama İşlemlerine İlişkin Faiz Giderleri İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler |
(18) (62.316) |
-- (33.639) |
(237) (21.743) |
(106) (11.112) |
|||||
| Diğer Faiz Giderleri | (5.594) | (5.147) | (676) | (109) | |||||
| Verilen Ücret ve Komisyonlar | (22.115) | (10.769) | (47.905) | (22.437) | |||||
| BRÜT KAR (ZARAR) | 182.128 | 92.517 | 67.104 | 42.751 | |||||
| ESAS FAALİYET GİDERLERİ (-) | 31 | (53.212) | (24.810) | (25.085) | (12.482) | ||||
| Personel Giderleri | (28.318) | (14.749) | (13.780) | (6.542) | |||||
| Kıdem Tazminatı Karşılığı Gideri Araştırma ve Geliştirme Giderleri |
(2.918) -- |
(480) -- |
(1.343) -- |
(504) -- |
|||||
| Genel İşletme Giderleri | (14.988) | (7.892) | (8.211) | (4.530) | |||||
| Diğer | (6.988) | (1.689) | (1.751) | (906) | |||||
| BRÜT FAALİYET KARI (ZARARI) | 128.916 | 67.707 | 42.019 | 30.269 | |||||
| DİĞER FAALİYET GELİRLERİ | 32 | 164.951 | 17.317 | 5.308 | 2.439 | ||||
| Bankalardan Alınan Faizler | 15.163 | 8.636 | 3.154 | 1.419 | |||||
| Menkul Değerlerden Alınan Faizler Temettü Gelirleri |
-- 1.778 |
-- 1.778 |
4 -- |
-- -- |
|||||
| Sermaye Piyasası İşlemleri Karı | 2.011 | 2.011 | -- | -- | |||||
| Türev Finansal İşlemler Karı | -- | -- | -- | -- | |||||
| Kambiyo İşlemleri Karı | -- | -- | -- | -- | |||||
| Diğer | 145.999 | 4.892 | 2.150 | 1.020 | |||||
| KARŞILIK GİDERLERİ | 33 | (222) | -- | (8.635) | (319) | ||||
| Özel Karşılıklar Beklenen Zarar Karşılıkları |
(222) -- |
-- -- |
(8.635) -- |
(319) -- |
|||||
| Genel Karşılıklar | -- | -- | -- | -- | |||||
| Diğer | -- | -- | -- | -- | |||||
| DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) | 34 | (195) | (133) | (45) | (11) | ||||
| Menkul Değerler Değer Düşüş Gideri | -- | -- | -- | -- | |||||
| Duran Varlıklar Değer Düşüş Giderleri | -- | -- | -- | -- | |||||
| Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı Türev Finansal İşlemlerden Zarar |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
-- -- |
|||||
| Kambiyo İşlemleri Zararı | -- | -- | -- | -- | |||||
| Diğer | (195) | (133) | (45) | (11) | |||||
| NET FAALİYET KARI (ZARARI) | 293.450 | 84.891 | 38.647 | 32.378 | |||||
| BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK | -- | -- | -- | -- | |||||
| TUTARI ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR) |
-- | -- | -- | -- | |||||
| NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) | -- | -- | -- | -- | |||||
| SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) | 293.450 | 84.891 | 38.647 | 32.378 | |||||
| SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) | 22 | (53.540) | (25.803) | (10.032) | (8.427) | ||||
| Cari Vergi Karşılığı | (55.145) | (26.757) | (10.238) | (8.329) | |||||
| Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi |
-- 1.605 |
-- 954 |
-- 206 |
-- (98) |
|||||
| SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) | 239.910 | 59.088 | 28.615 | 23.951 | |||||
| DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER | -- | -- | -- | -- | |||||
| DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) | -- | -- | -- | -- | |||||
| DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) | -- | -- | -- | -- | |||||
| DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) | -- | -- | -- | -- | |||||
| DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI |
-- 239.910 |
-- 59.088 |
-- 28.615 |
-- 23.951 |
|||||
| Dönem Karının (Zararının) Dağılımı | 239.910 | 59.088 | 28.615 | 23.951 | |||||
| Kontrol Gücü Olmayan Paylar | -- | -- | -- | -- | |||||
| Ana Ortaklık Payları | 239.910 | 59.088 | 28.615 | 23.951 | |||||
| HİSSE BAŞINA KAZANÇ | 35 | -- | -- | -- | -- | ||||
| Sürdürülen Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç Durdurulan Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç |
1,52 -- |
0,37 -- |
0,32 -- |
0,27 -- |
|||||
| SEYRELTİLMİŞ HİSSE BAŞINA KAZANÇ | -- | -- | -- | -- | |||||
| Sürdürülen Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç | 1,77 | 0,37 | 0,35 | 0,27 | |||||
| Durdurulan Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç | -- | -- | -- | -- |
Şirket, kredi, operasyon ve piyasalarda ortaya çıkabilecek ani gelişmelere karşı, kurmuş olduğu komiteler ve görevlendirdiği personel vasıtasıyla, olası risklere karşı erken uyarı ve hızlı önlem politikaları geliştirmiştir.
Riskin Erken Saptanması komitesi 2015 yılı başından itibaren devreye girmiş olup kredi, piyasa ve operasyonel risklerin erken saptanmasına yönelik olarak, gerekli görevlendirmeler yapılmıştır. Kredi riskinden, Krediler ve İstihbarat Grubu, operasyonel riskten Mali İşler ve Operasyon Grubu, piyasa riskinden Genel Müdür Başkanlığındaki Aktif Pasif Komitesi sorumludur. Bu üç grubun üst yöneticileri Genel Müdür başkanlığında haftada bir kez toplanırlar.
• Piyasa Riski : Ülkemizin politik ve ekonomik durumu ile global piyasalardaki gelişmeler, Şirketimizin ve sektörün ileriye dönük en önemli riskini oluşturmaktadır. Piyasa riski, faiz ve kur riski bağlamlarında incelenmektedir. Şirket faaliyetleri çerçevesinde, sadece Türk Lirası faktoring işlemleri yapıldığından kur riskine maruz kalınmamaktadır. Faiz oranlarındaki aşırı ve kalıcı yükselişlere karşı aktif kompozisyonuna uygun bir pasif yapısı maliyet ve fiyat öncülleri dikkate alınarak şekillendirilmektedir. Her iki risk grubu da Şirket politikaları çerçevesinde duyarlılık analizleri ile değerlendirilmektedir.
• Kredi Riski : Şirketin maruz kalabileceği kredi riskleri, faktoring işlemlerinden kaynaklanan alacakların sorunlu hale gelmesi ve sorunlu hale gelen tutarların aktif kalitesini bozacak büyüklüğe ulaşması halinde ortaya çıkmaktadır. Genel ekonomide ortaya çıkabilecek sorunlar ve mikro bazda müşteri sorunları bu risklere yol açabilmekte olup, Kredi Komitesi, Riskin Erken Saptanması Komitesi ve Krediler ve İstihbarat Grubu çalışmaları ile, her türlü erken uyarı sinyalleri dikkatle değerlendirilerek takip edilmektedir. Bu bağlamda mevcut kredi portföyü günlük olarak izlenmekte, potansiyel işlemler, ilgili komitelerde Şirket kredi politikaları çerçevesinde titizlikle değerlendirilmektedir.
• Operasyonel Riskler : Operasyonel riskler, mevzuattan kaynaklanan riskler ve gerek Şirketin fiziki koşullarında gerekse işlemlere özgü operasyonlar sırasında ortaya çıkabilecek riskler olarak değerlendirilmektedir. Mevzuat riskleri, başta Operasyon ve İç Kontrol Bölümleri olmak üzere Şirketin her noktasında kontrol edilmekte ve "kati surette mevzuat dışı işlem yapmamak" prensibi ile yönetilmektedir. Fiziki koşullar ve operasyon riskleri ise gerekli güvenlik tedbirleri, eğitim, sigorta, back up gibi tedbirlerle bertaraf edilmektedir.
c) Satışlar, verimlilik, gelir yaratma kapasitesi, kârlılık, borç/öz kaynak oranı ve benzeri konularda ileriye dönük riskler. 2024 yılında, piyasalarda yüksek enflasyon ve yüksek faiz ortamının ve parasal sıkılaştırma politikalarının devam edeceği öncülü çerçevesinde; Şirketimiz bir büyüme misyonu ortaya koymuştur. Faktoring alacakları, karlılık ve özkaynak rakamlarımızda olumlu yönde gelişmeler kaydedilecektir. Buna mukabil, genel ekonomi politikalarının mikro bazda alacak tahsilinde sorunlara yol açması da beklenmektedir. Şirketimiz, alacak kalitesi ve verimlilik odaklı politikalarını titizlikle uygulamaya devam edecektir.
• Bu rapor; 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu uyarınca yürürlüğe konulan yıllık faaliyet raporu hazırlanmasına ve yayımlanmasına ilişkin usul ve esaslara uygun olarak 01.01.2024-30.06.2024 hesap dönemine ait finansal bilgilere dayanılarak hazırlanmış olup aşağıda isimleri yazılı şirketin yönetim organı tarafından imzalanarak onaylanmıştır.
YÖNETİM KURULU ÜYELERİ
Sofu ALTINBAŞ Vakkas ALTINBAŞ Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı
Serhat KUTLU Ahmet KURŞUN Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür (Denetimden Sorumlu)
Cihangir YILMAZ Yönetim Kurulu Üyesi
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.