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Solutions Capital Management Sim
Earnings Release • Mar 18, 2025
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Earnings Release
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| Informazione Regolamentata n. 20090-1-2025 |
Data/Ora Inizio Diffusione 18 Marzo 2025 18:44:44 |
Euronext Growth Milan | |
|---|---|---|---|
| Societa' | : | SOLUTIONS CAPITAL MANAGEMENT SIM | |
| Identificativo Informazione Regolamentata |
: | 202596 | |
| Utenza - Referente | : | SCMSIMN01 - Morana Corrado | |
| Tipologia | : | 1.1 | |
| Data/Ora Ricezione | : | 18 Marzo 2025 18:44:44 | |
| Data/Ora Inizio Diffusione | : | 18 Marzo 2025 18:44:44 | |
| Oggetto | : | S.C.M. SIM: il CdA approva il progetto di Bilancio al 31 dicembre 2024 |
|
| Testo del comunicato |
Vedi allegato
Comunicato Stampa
S.C.M. SIM: approvato il progetto di Bilancio al 31 dicembre 2024 con risultati record
- Commissioni attive: euro 9,8 mln, +26% vs euro 7,8 mln al 31.12.2023
- Margine di intermediazione: euro 5,0 mln, +24% vs euro 4,0 mln al 31.12.2023
- Risultato d'esercizio: euro 0,42 mln (negativo per euro 0,26 mln al 31.12.2023)
- Asset Under Control: euro 948 mln (euro 928 mln al 31.12.2023, euro 910 mln al 30 settembre 2024), di cui
- o Patrimoni in gestione pari a euro 276 mln (euro 262 mln al 31.12.2023)
- o Patrimoni in consulenza pari a euro 253 mln (euro 248 mln al 31.12.2023)
- o Valori dei prodotti assicurativi pari a euro 363 mln (euro 370 mln al 31.12.2023)
- o Patrimonio della Sicav pari a euro 56 mln (euro 48 mln al 31.12.2023)
- Consulenti finanziari e assicurativi: n. 54 (n. 92 al 31.12.2023 e 76 al 30.09.2024)
Milano, 18 marzo 2025
Il Consiglio di Amministrazione di Solutions Capital Management SIM S.p.A. (la "Società" o "SCM SIM"), società quotata su Euronext Growth Milan di Borsa Italiana S.p.A. e nel segmento open market "Quotation Board" della Borsa di Francoforte, riunitosi in data odierna, ha approvato il progetto di Bilancio al 31 dicembre 2024 che sarà sottoposto all'Assemblea Ordinaria degli Azionisti, convocata per il giorno 22 aprile 2025 e, occorrendo, in seconda convocazione per il giorno 23 aprile 2025.
"SCM cresce perché il mercato sta cercando interlocutori indipendenti che possano orientare in una direzione utile le scelte finanziarie delle famiglie. La consulenza è l'espressione di competenze importanti, coniugate con una capacità di scelta non condizionata dai rebates. Il nostro modello, che abbraccia una visione olistica di supporto alla clientela, è la dimostrazione che si può generare valore aggiunto a un prezzo equo. Siamo decisamente orientati alla crescita della rete, in temini quantitativi, ma senza rinunciare alla qualità del consulente, che è il perno del nostro modello.
Antonello Sanna, Amministratore Delegato
Risultati economico-finanziari al 31 dicembre 2024 1
L'esercizio 2024 sancisce il raggiungimento dei migliori risultati di sempre per SCM SIM, con una crescita a doppia cifra per tutti in principali indicatori economici e una positiva gestione finanziaria e patrimoniale.
Le commissioni attive sono pari a euro 9,82 milioni, in aumento del 26% rispetto a euro 7,77 milioni dell'esercizio 2023. Nel dettaglio, si registra un andamento positivo in tutti i reparti, ad eccezione della consulenza generica (da Euro 3,08 milioni al 31 dicembre 2023 ad Euro 2,64 milioni al 31 dicembre 2024); +8% le commissioni da gestioni patrimoniali (da Euro 2,14 milioni al 31 dicembre 2023 ad Euro 2,30 milioni al 31 dicembre 2024); +30% le commissioni da consulenze in materia di investimenti (da Euro 1,02 milioni al 31 dicembre 2023 ad Euro 1,33 milioni al 31 dicembre 2024); +66% le commissioni del comparto assicurativo (da Euro 1,20 milioni al 31 dicembre 2023 ad Euro 2,0 milioni al 31 dicembre 2024).
Le commissioni passive si attestano a euro 4,81 milioni rispetto a euro 3,75 milioni del 2023, registrando un incremento rispetto poco più che proporzionale rispetto alle commissioni attive per effetto della diversa composizione dei ricavi rispetto al periodo precedente e dall'ingresso dei nuovi consulenti assicurativi alla fine del 2023 che hanno beneficiato di condizioni migliorative nella fase di inserimento, ad oggi superate.
Il Margine di intermediazione si incrementa pertanto a euro 4,96 milioni, in crescita di quasi un milione di euro (+24%) rispetto a euro 3,99 milioni dell'esercizio precedente.
Grazie alle strategie di efficientamento adottate dal management negli ultimi anni, i costi operativi si attestano a euro 4,26 milioni, con un aumento contenuto del 10% rispetto a euro 3,89 milioni del 2023 legato prevalentemente ad un lieve incremento del costo del personale (da euro 1,77 milioni al 31 dicembre 2023 ad euro 1,88 milioni al 31 dicembre 2024) e delle altre spese amministrative (da euro 2,13 milioni al 31 dicembre 2023 ad euro 2,38 milioni al 31 dicembre 2024).
Dopo svalutazioni di vecchie posizioni e la conseguente ricostituzione del fondo svalutazione crediti in continuità con l'esercizio precedente, SCM SIM chiude l'esercizio 2024 con un risultato netto positivo pari ad euro 0,42 milioni, con un significativo miglioramento di circa 676 mila euro rispetto al risultato negativo per euro 0,26 milioni nell'esercizio precedente.
Al 31 dicembre 2024 la rete commerciale della Società è formata da 54 consulenti, di cui 28 consulenti finanziari (in linea con il dato al 31 dicembre 2023) e 26 consulenti assicurativi (n. 64 consulenti assicurativi al 31 dicembre 2023), in riduzione a seguito delle iniziative di razionalizzazione finalizzate a consentire l'uscita delle risorse inattive.
La Raccolta netta è positiva per circa 9 milioni di euro, in particolare con un risultato netto positivo per 10 milioni di euro nella consulenza in materia di investimenti, positivo per oltre euro
1 Il Bilancio redatto in applicazione del D. Lgs. 28 febbraio 2005 n. 38 e secondo i principi contabili internazionali IAS/IFRS, così come interpretati dall'International Financial Reporting Interpretation Committee (IFRIC) ed adottati dall'Unione Europea.
3 milioni nella consulenza in materia di investimenti e negativo per euro 4,6 milioni nelle gestioni patrimoniali.
Al 31 dicembre 2024 gli Asset Under Control ammontano a euro 948 milioni, in crescita di 20 milioni di euro rispetto a euro 928 milioni al 31 dicembre 2023 (euro 910 mln al 30 settembre 2024). In particolare, i patrimoni in gestione sono pari a 276 milioni di euro (da euro 262 milioni del 2023), quelli in consulenza generica ed in materia di investimenti pari a 253 milioni di euro (da euro 248 milioni del 2023), il valore delle polizze è pari a euro 363 milioni (da euro 370 milioni del 2023) e il patrimonio della Sicav è aumentato a euro 56 milioni (da euro 48 milioni del 2023).
A fine esercizio il Patrimonio netto è pari a euro 3,2 milioni, in crescita rispetto a euro 2,8 milioni al 31 dicembre 2023 per effetto del positivo risultato di esercizio.
Destinazione del risultato di esercizio
Il Consiglio di Amministrazione propone all'Assemblea di portare a nuovo l'utile d'esercizio pari a euro 415.468.
Andamento della Società nel corso dell'esercizio 2024
Il 2024 è stato un anno positivo per i mercati finanziari, nonostante sia continuato il rialzo dei tassi da parte delle principali banche centrali, iniziato nel 2022, con un mix di opportunità e sfide derivanti dalle dinamiche macroeconomiche e geopolitiche.
SCM SIM ha proseguito il proprio percorso di sviluppo in linea con le strategie delineate dal management.
In tema di Sostenibilità la Società ha ulteriormente sviluppato l'offerta commerciale assumendo la gestione in delega del fondo assicurativo "SARA SCELTA PIU' SOSTENIBILE" arricchendo così la gamma dei prodotti assicurativi a contenuto finanziario emessi da primarie Compagnie distribuiti da SCM, e mantiene la procedura di classificazione degli strumenti finanziari al fine di evidenziare, in ragione di specifici indicatori, se il portafoglio può essere considerato "sostenibile". Sono proseguiti i presidi con il monitoraggio degli applicativi in ambito ESG mantenendo la scelta di operare unicamente mediante l'utilizzo di ETF/ETC nei portafogli con classificazione SFDR 8 e 9.
È stato avviato il processo di analisi e le azioni di adeguamento alle disposizioni del nuovo corpus normativo europeo "DORA" (ovvero Digital Operational Resilience Act) atto a normare comportamenti e procedure con obiettivi di maggiore resistenza agli attacchi informatici e di cyber sicurezza.
Sono proseguite le attività ordinarie, straordinarie e di consolidamento dell'organizzazione aziendale, sia per quanto riguarda il sistema informativo che per quanto riguarda la gestione dei processi interni ed esterni che hanno permesso di introdurre nuove funzionalità a beneficio dell'operatività e dell'efficienza.
Nel corso del 2024, SCM SIM ha avviato una serie di iniziative commerciali volte a consolidare la propria posizione sul mercato e ad ottimizzare l'integrazione della nuova rete assicurativa, al fine di garantire una transizione efficiente, migliorare l'offerta ai clienti e massimizzare le sinergie derivanti dall'incorporazione della nuova rete.
È stato rafforzato il posizionamento nel settore assicurativo attraverso la stipula di importanti accordi commerciali con compagnie leader del settore, quali: CNP (implementazione di soluzioni di Ramo I, ampliando l'offerta di prodotti assicurativi con soluzioni di investimento a capitale garantito); Athora (sviluppo di quattro fondi interni con delega di gestione affidata a SCM SIM, consentendo ai clienti un'ampia gamma di opzioni di investimento su misura); Dual Italia (introduzione di soluzioni specializzate in Responsabilità Civile verso terzi e Cybersecurity, settori di crescente rilevanza nel panorama assicurativo).
Nel 2024 è stata dedicata particolare attenzione alla formazione delle risorse, con l'obiettivo di garantire un costante aggiornamento professionale e migliorare la qualità del servizio offerto ed è strutturata una divisione dedicata allo sviluppo della rete che ha permesso di contattare numerosi consulenti finanziari e inserire ufficialmente 4 nuovi consulenti ai primi di gennaio.
Fatti di rilievo successivi alla chiusura del periodo ed evoluzione prevedibile della gestione
I primi mesi del 2025 hanno visto una performance positiva dei mercati azionari europei, nonostante le sfide poste dalle politiche commerciali statunitensi e dalle incertezze politiche interne. Le politiche monetarie accomodanti hanno contribuito a sostenere i mercati, ma le prospettive economiche rimangono influenzate da vari fattori, tra cui le politiche commerciali e le dinamiche geopolitiche, che non permettono di fare previsioni puntuali e di valutarne l'impatto, considerate le numerose variabili.
Dal punto di vista del business, l'integrazione dei consulenti assicurativi nel 2024 ha rappresentato un volano importante per l'andamento del fatturato che beneficerà, anche in futuro, di commissioni di gestione parametrate all'incremento delle masse di tale comparto. L'attività dei nuovi consulenti si è concentrata inizialmente sui prodotti della compagnia assicurativa Nobis. In seguito alla stipula di nuove convenzioni con Sara Assicurazioni, CNP, Athora e Dual, che hanno contribuito ad estendere notevolmente la gamma di prodotti distribuibili dalla società, la rete potrà garantire un livello di servizio completo al cliente.
Riguardo alle altre attività considerata non "core", si segnala nei primi mesi del 2025, il proseguimento dell'attività di consulenza per la segnalazione di clienti interessati ad operazioni di cessione di crediti fiscali. In tale contesto, la Società ha acquisito un know-how importante che ha consentito di aiutare diversi clienti a superare temporanee difficoltà finanziarie.
L'importanza di tali operazioni, oltre al ricavo immediato, deriva dalla possibilità di fornire alle aziende interessate anche i servizi "core" della società.
I risultati del corrente esercizio si prospettano in linea con le previsioni del Piano Industriale 2025- 2027 approvato il 28 gennaio 2025 che prevede la realizzazione dei seguenti obiettivi:
- Consolidamento della rete commerciale con lo sviluppo delle attuali risorse e definizione del modello organizzativo sul territorio.
- Superamento della distinzione tra rete assicurativa e finanziaria.
- Potenziamento divisione Corporate.
- Sviluppo di nuove partnership con intermediari assicurativi.
- Crescita sostenibile delle masse nel triennio.
- Allargamento dello share of wallet della base clienti.
- Potenziamento dell'offerta commerciale.
Documentazione
Il Bilancio chiuso al 31 dicembre 2024 a disposizione del pubblico nei termini e con le modalità previste dal Regolamento Emittenti Euronext Growth Milan, nonché sul sito internet della Società, www.scmsim.it, nella sezione "Investors".
Di seguito:
- Stato Patrimoniale SCM SIM S.p.A. al 31 dicembre 2024
- Conto Economico SCM SIM S.p.A. al 31 dicembre 2024
- Rendiconto finanziario SCM SIM S.p.A. al 31 dicembre 2024
Valori in unità di Euro
STATO PATRIMONIALE
| VOCI DELL'ATTIVO | 31/12/2024 | 31/12/2023 |
|---|---|---|
| 10. Cassa e disponibilità liquide | 1.269.946 | 426.448 |
| 20. Attività finanziarie valutate al fair value con impatto a conto economico | - | |
| a) attività finanziarie detenute per la negoziazione | ||
| 40. Attività finanziane valutate al costo ammortizzato | 2.543.895 | 3.024.692 |
| a) crediti verso banche | ||
| c) crediti verso clientela | 2.543.895 | 3.024.692 |
| 80. Attività materiali | 904,907 | 629.566 |
| 90. Attività immateriali | 68.212 | 88.557 |
| 100. Attività fiscali | 843.161 | 892.461 |
| a) correnti | 18.181 | 78.915 |
| b) anticipate | 824,980 | 813.546 |
| 120. Altre attività | 798.321 | 744.318 |
| TOTALE ATTIVO | 6.428.441 | 5.806.041 |
| VOCI DEL PASSIVO E DEL PATRIMONIO NETTO | ||
|---|---|---|
| 10. Passività finanziarie valutate al costo ammortizzato | 1.785.726 | 1.509.587 |
| a) debiti | 1.785.726 | 1.509.587 |
| 60. Passività fiscali | 14.015 | 2.661 |
| a) correnti | 11.354 | |
| b) differite | 2.661 | 2.661 |
| 80. Altre passività | 1.258.428 | 1.361.626 |
| 90. Trattamento di fine rapporto del personale | 174,903 | 155.580 |
| 110. Capitale | 2234264 | 2234264 |
| 140. Sovrapprezzi di emissione | 340.785 | 601,707 |
| 150. Riserve | 212.790 | 212.790 |
| 160. Riserve da valutazione | (7.938) | (11.252) |
| 170. Utile (Perdita) d'esercizio | 415.468 | (260.922) |
| TOTALE PASSIVO E PATRIMONIO NETTO | 6.428.441 | 5.806.041 |
Via Maurizio Gonzaga 3 - 20123 Milano • Phone +39 02 00633300 Fax +39 02 00633399 Pec [email protected] • www.scmsim.it Capitale Sociale deliberato euro 2.934264, sottoscritto e versato euro 2.234.264 • Società per azioni • P.Iva 06548800967 • REA MI 1899233 Iscritta all'Albo dei Gruppi di SIM • Iscritta all'Albo delle SIM al n. 272 con delibera Consob n. 17202 del 02/03/2010 Iscritta al RUI al n. D-000416928 • Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia
CONTO ECONOMICO
| VOCI | 31/12/2024 | 31/12/2023 |
|---|---|---|
| 10. Risultato netto dell'attività di negoziazione | ||
| 30. Utile/perdita da cessione o riacquisto di: | ||
| a) attività finanziarie valutate al costo ammortizzato | ||
| 50. Commissioni attive | 9.817.250 | 7.770.101 |
| 60. Commissioni passive | (4.807.672) | (3.745.586) |
| 70. Interessi attivi e proventi assimilati | 1.088 | 1.690 |
| 80. Interessi passivi e oneri assimilati | (48.708) | (38.336) |
| 90. Dividendi e proventi simili | ||
| 110. MARGINE DI INTERMEDIAZIONE | 4.961.956 | 3.987.869 |
| 120. Rettifiche/riprese di valore nette per rischio di credito di: | (40.112) | (58.950) |
| a) attività finanziarie valutate al costo ammortizzato | (40.112) | (58.950) |
| 130. RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA | 4.921.844 | 3.928.919 |
| 140. Spese amministrative: | (4.262.468) | (3.891.482) |
| a) spese per il personale | (1.880.795) | (1.765.620) |
| b) altre spese amministrative | (2.381.673) | (2.125.862) |
| 160. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali | (322.654) | (273.727) |
| 170. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali | (20.344) | (41.607) |
| 180. Altri proventi e oneri di gestione | 181.301 | 16.14 |
| 190. COSTI OPERATIVI | (4.424.165) | (4.190.675) |
| 240. UTILE (PERDITA) DELL'ATTIVITÀ CORRENTE AL LORDO IMPOSTE | 497.679 | (261.756) |
| 250. Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente | (82.211) | 834 |
| 260. UTILE (PERDITA) DELL'ATTIVITÀ CORRENTE AL NETTO DELLE IMPOSTE | 415.468 | (260.922) |
| 280. UTILE (PERDITA) D'ESERCIZIO | 415.468 | (260.922) |
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RENDICONTO FINANZIARIO
| RENDICONTO FINANZIARIO | 31/12/2024 | 31/12/2023 |
|---|---|---|
| Metodo diretto | ||
| A. ATTIVITA OPERATIVA | ||
| 1. Gestione | 633.419 | 113.363 |
| interessi attivi incassati | 1.088 | 1.690 |
| interessi passivi pagati | (48.708) | (38.336) |
| dividendi e proventi simili | ||
| commissioni nette | 5.009.578 | 4.024.515 |
| spese per il personale | (1.880.795) | (1.765.620) |
| altri costi | (2.501.433) | (2.245.622) |
| altri ricavi | 135.902 | 135.902 |
| Imposte e tasse | (82.211) | 834 |
| costi/ricavi relativi ai gruppi di attività in via di dismissione e al netto dell'effetto fiscale | ||
| 2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie | 300.416 | (818.544) |
| attività finanziarie detenute per la negoziazione | ||
| attività finanziarie al fair value altre | ||
| attività obbligatoriamente valutate al fair value | ||
| attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva | ||
| attività finanziarie valutate al costo ammortizzato | 480.797 | (641.305) |
| altre attivita | (180.381) | (177.239) |
| 3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie | (87.059) | (8.639) |
| passività finanziarie valutate al costo ammortizzato | ||
| passività finanziarie di negoziazione | ||
| passività finanziarie designate al fair value | ||
| altre passività | (87.058) | (8.639) |
| Liquidità netta generata/assorbita dall'attività operativa | 846.776 | (713.821) |
| B. ATTIVITA DI INVESTIMENTO | ||
| 1. Liquidità generata da | 0 | 0 |
| vendite di partecipazioni | ||
| dividendi incassati su partecipazioni | ||
| vendite di attività materiali | ||
| vendite di attività immateriali | ||
| vendite di rami d'azienda | ||
| 2. Liquidità assorbita da | 3.277 | 32790 |
| acquisti di partecipazioni | ||
| acquisti di attività materiali | 3.277 | 2.790 |
| acquisti di attività immateriali | 0 | 30.000 |
| acquisti di rami d'azienda | ||
| Liquidità netta generata assorbita dall'attività d'investimento | (3.277) | (32.790) |
| C. ATTIVITA DI PROVVISTA | ||
| emissioni/acquisti di azioni proprie | ||
| emissioni/acquisti di strumenti di capitale | 0 | 820.886 |
| distribuzione dividendi e altre finalità | ||
| Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista | 0 | 820.886 |
| LIQUIDITA NETTA GENERATA ASSORBITA NELL'ESERCIZIO | 843.498 | 74.276 |
| RICONCILIAZIONE | ||
| Cassa e disponibilità liquide all'inizio dell'esercizio | 426.448 | 352172 |
| Liquidità totale netta generata/assorbita nell'esercizio | 843.498 | 74.276 |
| Cassa e disponibilità liquide: effetto della variazione dei cambi | ||
| Cassa e disponibilità liauide alla chiusura dell'esercizio | 1.269.946 | 426,448 |
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Il presente comunicato stampa è consultabile sul sito internet della Società, www.scmsim.it, (sezione Investors>Comunicati Stampa) e sul sistema autorizzato di diffusione e stoccaggio delle informazioni regolamentate .
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Solutions Capital Management SIM S.p.A. "SCM" è una società di Intermediazione Mobiliare autorizzata alla gestione di portafogli, alla consulenza in materia di investimenti e al servizio di collocamento. SCM è una realtà attiva dal 2009 e da luglio 2016 è la prima SIM quotata sul mercato Euronext Growth Milan (già AIM Italia) di Borsa Italiana. SCM è indipendente da gruppi bancari, assicurativi e industriali ed è un soggetto vigilato e controllato da CONSOB, Banca d'Italia e Borsa Italiana. Tramite i servizi di Private Banking e Wealth Management, SCM offre soluzioni di advisory personalizzate per i clienti, applicando un modello di business unico, innovativo e sostenibile in Italia, che si fonda sull'indipendenza, trasparenza e assenza di conflitto di interessi in linea con il modello di consulenza fee only.
Per informazioni:
SCM SIM S.p.A. Emittente Via Maurizio Gonzaga, 3 - 20123 Milano CFO/COO & Investor Relator Manager Corrado Morana [email protected]
IRTOP Consulting Capital Markets & IR Advisor Via Bigli, 19 – 20121 Milano Tel.: +39 02 4547 3883 Antonio Buozzi - [email protected] MIT Sim S.p.A. Euronext Growth Advisor Via Massimo d'Azeglio, 33 – 00184 Roma Tel.: +39 02 30561 270 Francesca Martino [email protected]
| Fine Comunicato n.20090-1-2025 | Numero di Pagine: 11 |
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