Sinoma Science & Technology Co.,Ltd. — Governance Information 2013

May 30, 2013

中材科技股份有限公司在中材集团财有限务公司

办理存贷款业务的风险处置预案

为有效防范、及时控制和化解中材科技股份有限公司（以下称“公司”）及下属子 公司在中材集团财有限务公司（以下简称“财务公司”）存贷款业务的资金风险，维护 资金安全，根据深圳证券交易所的相关要求，公司特制定本风险处置预案。

第一章 风险处置机构及职责

第一条 公司成立存贷款风险处置领导小组，由公司总裁任组长，为领导小组风 险预防处置的第一责任人，由公司财务总监任副组长，领导小组成员包括资产财务部、 审计部、证券部、规划管理部等相关部门人员。领导小组负责组织开展存贷款风险的 防范和处置工作，领导小组下设工作小组，办公地点设在资产财务部，由财务总监任 工作小组组长，具体负责日常的监督与管理工作，严控财务公司存贷款风险。

第二条 存贷款风险处置机构职责：

（一）领导小组统一领导存贷款风险的应急处置工作，全面负责存贷款风险的防 范和处置工作，对董事会负责。

（二）资产财务部、审计部、证券部、规划管理部及相关部门按照职责分工，积 极落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同防范和化解风险。

（三）督促财务公司建立健全与执行内部风险控制制度，并按时提供相关信息。

（四）工作小组实时关注财务公司经营情况，加强风险监测。定期测试财务公司 资金流动性，并从中国中材集团有限公司或监管部门及时了解信息，做到信息监控到 位，风险防范有效。一旦发现问题，及时向领导小组报告，并采取果断措施，防止风 险扩散和蔓延，将存贷款风险降到最低。

第三条 领导小组作为风险应急处置机构，一旦财务公司发生风险，应立即启动 应急预案，并按照规定程序开展工作。

第四条 对存款风险的处置应遵循以下原则：

（一）统一领导，分级负责。存款风险的处置工作由领导小组统一领导，对董事 会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。

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（二）各司其职，协调合作。相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项防范 化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。

（三）收集信息，重在防范。财务资金部应加强对风险的监测，督促财务公司及 时提供相关信息，关注其经营情况，测试其资金流动性，并从中国中材集团有限公司 或监管部门处及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。

（四）及早预警，及时处置。相关部门应加强对风险的监测，

对存款风险做到早发现、早报告，一旦发现问题，及时向领导小组报告，并采取 果断措施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低。

第二章风险报告与披露

第五条 建立存贷款风险报告制度。领导小组定期和临时向董事会汇报，并按有 关法律法规的要求进行披露。

（一）在将资金存放于财务公司前，应取得并审阅其最近一期经具有执行证券、 期货相关业务资格的会计师事务所审计的报表，领导小组通过评估财务公司的业务与 财务风险出具存贷款风险评估报告。

（二）在发生存贷款业务期间，应定期取得并审阅财务公司的月报及经具有证券、 期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，领导小组通过定期评估财务公司的业 务与财务风险出具存贷款风险评估报告。

第六条 当财务公司出现存贷款异常波动风险时，领导小组应及时向财务公司或 监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交董事会。对存贷款风险，任何单位、 个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

第七条 公司在财务公司的存贷款业务应当严格按照有关法律、法规及监管部门 对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务。

第三章风险处置程序

第八条 公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下列规定的任一情形时，领 导小组应立即启动风险处置程序，同时及时履行相应的临时信息披露义务：

（一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 31 条、第 32 条、 或第 33 条规定的情形；

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（二）财务公司任何一个监管指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第 34 条规定的要求；

（三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、 电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等 重大事项；

（四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险 等事项；

（五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金的 50%或者该 股东对财务公司的出资额；

• （六）公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的比例超过 30%； （七）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；

• （八）财务公司出现严重支付危机；

• （九）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年亏损超过注册资本金

• 的 10%；

（十）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门的行政处

罚；

（十一）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；

• （十二）其他有可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

第九条风险处置程序启动后，领导小组应组织人员敦促财务公司提供详细情况说 明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存贷款风险原因，分析风险的动 态，同时，根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。风险处置方案应当根据存 贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。

风险处置方案主要包括以下内容：

（一）成立应急处置小组，明确应急处置小组的组员名单及相关职责；

（二）明确各部门应采取的措施、应完成的任务以及应达到的目标；

• （三）明确风险化解措施的组织实施方案，强调各部门应服从应急处置小组的统

• 一指挥，各司其职，各负其责，切实履行相关职责；

（四）应急处置小组负责风险化解措施落实情况的督查和指导，确保以最快速度 化解风险，保障公司资金安全。

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第十条 针对出现的风险，应急处置小组应与财务公司召开联席会议，要求财务 公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延。

具体措施包括：

• （一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；

• （二）立即卖出持有的国债或其他债券；

• （三）对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；

• （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收回贷款本息；

• （五）必要时共同起草文件向中国中材集团有限公司寻求帮助，确保公司资金的

• 安全性、流动性不受影响。

第四章后续事项处理

第十一条 突发性存款风险平息后，领导小组要加强对财务公司的监督，要求财 务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公司进行风险评估，适当调整存 款比例。

第十二条 领导小组联合财务公司对突发性存款风险产生的原因、造成的后果进 行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好存款风险的防范和处置工作， 如果影响风险的因素不能消除，则采取行动撤出全部存款。

第五章附则

第十三条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和 国证券法》、《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规范性文件以及《中 材科技股份有限公司章程》等有关规定执行。

第十四条 本预案由公司董事会负责解释和修订。

第十五条 本预案自董事会审议通过之日起生效。

中材科技股份有限公司 二〇一三年五月三十日

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