SHENZHEN INFOGEM TECHNOLOGIES CO., LTD. — Management Reports 2023

Apr 18, 2023

深圳市银之杰科技股份有限公司 2022 年度董事会工作报告

2022年，公司董事会严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国 证券法》、《上市公司治理准则》等国家法律、法规、规范性文件以及《公司章程》、 《董事会议事规则》等有关规定，本着对全体股东负责的态度，恪尽职守、积极有 效地行使职权，认真贯彻落实股东大会的各项决议，勤勉尽责地开展董事会各项工 作，推动公司治理水平的提高和各项业务的开展，实现公司可持续发展。现将2022 年度董事会工作情况报告如下：

一、 2022 年度公司经营情况

2022年度，公司按照既定的战略发展规划开展经营。近年来，公司在综合金融 科技服务领域已经构建了比较完整的战略发展布局。在国家关于深化金融改革开 放、发力金融科技建设、加快数字经济发展、推进数字中国建设的政策引导下，公 司通过金融IT、人工智能、大数据、区块链等信息技术不断探索创新产品和服务， 帮助金融机构提升服务实体经济的效率，同时驱动金融产品、服务渠道、盈利模式 等创新。报告期内，公司在金融服务领域的业务延伸发展也取得了稳步推进，综合 金融生态服务体系的业务布局日趋完善，为公司业务的长远发展打下了坚实的基 础。

报告期内，公司实现营业总收入111,622.22万元，比上年同期下降6.05%；营业 利润-12,594.10万元，比上年同期增长55.95%；利润总额-12,665.86万元，比上年同 期增长55.70%；归属于上市公司股东的净利润-12,156.76万元，比上年同期增长 57.04%。

报告期内公司各项业务具体经营情况如下：

1、主营业务的经营情况

在金融信息化业务领域，公司继续沿着软件、硬件并举的思路推进业务发展。 金融软件方面，公司把握银行数字化转型的行业机遇，产品和服务范围持续扩展； 金融专用设备方面，公司以智能印控机为核心产品，一方面继续开拓产品市场，一

方面着力推动产品迭代升级开发。报告期内公司金融信息化业务实现营业收入 15,787.48万元，较上年同期增长33.03%。

在移动信息服务领域，公司营业收入主要来自于公司全资子公司亿美软通的移 动信息服务和移动互联网应用服务业务。本报告期，亿美软通主要提供以移动手机 短信为内容的企业级智慧云通信解决方案，同时开发基于5G消息的富媒体融合通信 解决方案。报告期内，受行业竞争及亿美软通加强成本管控的影响，移动信息服务 业务实现营业收入59,140.88万元，较上年同期下降3.62%。

在电子商务服务领域，公司营业收入主要来自于全资子公司安科创新以家居安 防及智能家居产品为主要产品的跨境电子商务业务。报告期内，安科创新着力加大 自主品牌的市场宣传和推广，服务区域已辐射包括美国、英国、德国、俄罗斯、澳 大利亚等国家在内的全球110多个国家和地区。报告期内，公司电子商务服务业务实 现营业收入36,693.86万元，较上年同期下降19.51%。

2、战略投资业务的经营情况

①个人征信相关业务

2013年12月，公司作为第一大股东投资设立了华道征信。2017年，华道征信与 其他发起人共同发起设立百行征信有限公司。2018年2月22日，百行征信经中国人 民银行批准获得个人征信机构设立许可，是国内首家持牌市场化个人征信机构。截 至2022年底，百行征信累计拓展机构达2703家，个人征信数据库新增收录信息主体 1.65亿人，累计收录个人信息主体总量达5.68亿人，同比增长41%。此外，截至2022 年底，百行征信对外提供产品达78款，较上年末增长95%。报告期内，华道征信作 为百行征信的股东单位，支持百行征信的业务发展，开展个人征信相关的行业研究 和技术开发，由于相关业务尚处于业务开展初期，尚未实现盈利。

②证券业务

公司参股发起设立的东亚前海证券于2017年12月获得中国证监会颁发的《经营 证券期货业务许可证》，正式对外开展业务。公司占东亚前海证券注册资本的 26.10%。东亚前海证券已全面开展证券经纪、投资银行、资产管理、证券自营、证 券投资咨询、融资融券等业务。截至报告期末，东亚前海证券已经在国内主要省份 或城市设立了11家分公司。报告期内，东亚前海证券实现净利润为-16,373.99万元， 对公司投资收益的影响为-4,273.61万元。

二、 2022 年度公司董事会日常工作情况

（一）董事会会议召开情况

2022年度，公司董事会严格遵守《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《公 司章程》的规定，对公司相关事项做出决策，程序合法、合规，报告期内，公司董 事会共召开了8次会议，具体如下：

二、	二、	2022年度公司董	2022年度公司董	事会日常工作情	事会日常工作情	况
（一		）董事会会议召		开情况
2022		年度，公司董事		会严格遵守《深		证券交易所创	业板股票上市规	则》、《公
		的规定，对公司		相关事项做出决		策，程序合法	合规，报告期内	，公司董
司章程》
事会共召		开了8次会议，		具体如下：
会议
	会议	名称	会议	时间		会	议议案
		事会第	2022	2月	《关于收	控股子公司少数	股东股权的议案
	第五届董				《关于修	<外汇套期保值	务管理制度>的	案》
	十二次	会议	28	日	《关于开	展外汇套期保值业	务的议案》
					《关于20	22年度日常关联	易预计的议案》
					《2021年	度总经理工作报	》
					《2021年	度董事会工作报告	》
					《2021年	度财务报告》
					《2021年	年度报告》及《2	021年年度报告摘	要》
					《2021年	度内部控制自我评	价报告》
					《2021年	度募集资金存放与	使用情况专项报	告》
					《关于20	1年度不进行利	分配的议案》
					《关于向	银行申请综合授信	额度的议案》
	第五届董	事会第	2022年	4月	《关于公	司高级管理人员2	021年度薪酬及20	22年度薪酬
	十三次	会议	26		方案的议	》
					《关于20	22年度担保额度	预计的议案》
					《关于使	用闲置募集资金暂	时补充流动资金	议案》
					《关于募	资金投资项目延	期的议案》
					《关于变	更公司经营范围暨	修订<公司章程>	的议案》
					《关于修	订<股东大会议事	规则>的议案》
					《关于修	订<董事会议事规	则>的议案》
					《2022年	第一季度报告》
					《关于召	开2021年度股东	大会的议案》
					《关修	内幕信息知情	登记制度的	》
					于	<	>议
		事会第	2022年	5月	《关于修	订<信息披露管理	制度>的议案》
	第五届董
					《关于制	定<信息披露暂缓	与豁免业务管理制	度>的议案》
	十四次会议		18日
					《关于修订<董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理制度>的议案》
					《关于公司<2022年限制性股票激励计划（草案）>及其摘要的议案》
					《关于公司<2022年限制性股票激励计划实施考核管理办
	第五届董事会第十五次会议		2022年11	7月日	法>的议案》
					《关于提请股东大会授权董事会办理股权激励相关事宜的议案》
					《关于召开2022年第一次临时股东大会的议案》

第五届董事会第	2022年7月	《关于向2022年限制性股票激励计划激励对象首次授予限
十六次会议	28日	制性股票的议案》
第五届董事会第	2022年8月	《2022年半年度报告》及《2022年半年度报告摘要》
十七次会议	22日	《2022年半年度募集资金存放与使用情况专项报告》
		《关于为子公司银行贷款提供担保的议案》
第五届董事会第	2022年9月	《关于使用闲置募集资金暂时补充流动资金的议案》
十八次会议	26日	《关于修订<董事会审计委员会工作细则>的议案》
		《关于制定<对外提供财务资助管理制度>的议案》
		《2022年第三季度报告》
第五届董事会第	2022年10	《关于续聘会计师事务所的议案》
十九次会议	月24日	《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》
		《关于召开2022年第二次临时股东大会的议案》

（二）董事会对股东大会决议的执行情况

2022年度，公司董事会共召集年度股东大会1次，临时股东大会2次，公司董事 会根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规和《公司章程》的要求，严格按照 股东大会的决议和授权，认真执行公司股东大会通过的各项决议，及时完成股东大 会交办的各项工作，切实维护全体股东的利益，推动了公司长期、稳健的可持续发 展。

（三）董事会下设各专门委员会履行职责情况

董事会下设审计委员会、薪酬与考核委员会、战略委员会。报告期内，各专业 委员会在《公司章程》及工作条例范围内，充分发挥专业性，科学决策，审慎监督， 切实履行职责，为董事会决策提供专业支持。

1、审计委员会

公司第五届董事会审计委员会由3名董事组成，分别为朱厚佳、刘宏、陈向军， 其中朱厚佳、刘宏为独立董事，会计专业的独立董事朱厚佳担任主任。报告期内， 审计委员会严格按照相关法律法规和《公司章程》的规定积极履行职责，定期召开 会议，就公司年度审计报告与会计师进行沟通，对公司的年度审计计划及内部控制 制度提出建议，审核公司的财务信息，对重大关联交易进行审计，监督募集资金的 存放及使用情况，并对既往年度审计工作做出总结。

（1）本年度审计委员会会议召开情况

报告期内，审计委员会共召开了4次审计委员会会议，具体情况如下：

会议名称	会议时间	会议议案
2021年度审计工作与治理层的事后沟	2022年4月25日	对2021年年报审计工作进行沟通交流

	通会
				《2021年度财务报告》
				《2021年度内部控制自我评价报告》
第五届审计委员会第八次会议		2022年4月26日		《2021年内部审计工作总结》
				《2022年度内部审计工作计划》
				《2022年一季度财务报表》
				《2022年一季度内部审计工作总结》
第五届审计委员会第九次会议		2022年8月22日		《2022年半年度财务报表》
				《2022年半年度内部审计工作总结》
第五届审计委员会第十次会议		2022年10月24日		《2022年三季度财务报表》
				《2022年三季度内部审计工作总结》
				《关于续聘会计师事务所的议案》

（2）对公司2022年度财务报告审计的工作情况

• 1）确定总体审计计划

2023年1月12日，审计委员会组织公司内审部与大华会计师事务所（特殊普通 合伙），对2022年年度报告中财务报告及相关专项报告进行沟通交流，大华会计师 事务所的会计师介绍了公司年度审计工作安排，确定了与治理层、管理层的沟通时 间安排，本次审计范围及时间安排等。审计委员会与大华会计师事务所会计师就初 步审计重要事项进行了沟通，确定了本次审计工作的重点。

2）审核公司财务信息

报告期内，审计委员会召开的4次会议分别审议通过了公司《2021年度财务报 告》、《2022年一季度财务报表》、《2022年半年度财务报表》、《2022年三季度 财务报表》及募集资金存放及使用情况、控股股东及其他关联方占用资金情况、公 司对外担保事项等的专项报告，认为：公司财务报表依照公司会计政策编制、会计 政策运用恰当，会计估计合理，符合新企业会计准则及财政部发布的有关规定要求。

3）监督公司的内部审计制度及其实施

报告期内，董事会审计委员会对公司内部控制制度进行检查和评估后，认为： 公司现有的内部控制制度较为完善、合理及有效，基本符合我国有关法规和证券监 管部门的要求和公司内部控制的设定与执行，符合目前公司经营实际情况需要，在 企业管理的关键环节发挥了较好的控制与防范作用。公司的内部控制在整体上是有 效的，为公司防范风险、规范运作提供了强有力的保障，推动公司稳健发展。

4）对外部审计机构的工作进行评价

对大华会计师事务所（特殊普通合伙）在2022年度对公司提供的审计服务进行

评估，认为：大华会计师事务所（特殊普通合伙）在对公司2022年度会计报表审计 过程中尽职、尽责，按照中国注册会计师审计准则要求，按时完成了公司2022年年 报审计工作，表现了良好的职业规范和精神，客观、公正的对公司会计报表发表了 意见。

（2）薪酬与考核委员会

公司第五届董事会薪酬与考核委员会由3名董事组成，分别为刘宏、陈歆玮、 何晔，其中刘宏、陈歆玮为独立董事，独立董事刘宏担任主任。

薪酬与考核委员会严格遵照根据中国证监会、深圳证券交易所的有关规定及公 司《董事会薪酬与考核委员会工作细则》，切实履行职责，主要负责制定公司董事 及高级管理人员的考核标准并进行考核，制定、审查公司董事及高级管理人员的薪 酬政策与方案，并指导董事会完善公司薪酬体系。

报告期内，薪酬与考核委员会共召开了2次薪酬与考核委员会会议，具体情况 如下：

如下：
会议名称	会议时间	会议议案
第五届董事会薪酬与考核委员会第四次会议	2022年4月26日	《关于公司高级管理人员2021年度薪酬及2022年度薪酬方案的议案》
第五届董事会薪酬与考核委员会第五次会议	2022年7月11日	《关于公司<2022年限制性股票激励计划（草案）>及其摘要的议案》
		《关于公司<2022年限制性股票激励计划实施考核管理办法>的议案》

（3）战略委员会

公司第五届董事会战略委员会由5名董事组成，分别为李军、冯军、朱厚佳、 刘宏、陈歆玮，其中朱厚佳、刘宏、陈歆玮为独立董事，董事李军担任主任。

战略委员会严格遵照根据中国证监会、深圳证券交易所的有关规定及公司《董 事会战略委员会工作细则》，切实履行职责，主要负责对公司长期发展战略和重大 投资决策进行研究并提出建议。

报告期内，战略委员会共召开了1次战略委员会会议，具体情况如下：

会议名称	会议时间	会议议案
第五届董事会战略委员会第一次会议	2022年2月28日	《关于收购控股子公司少数股东股权的议案》

（四）独立董事履行职责情况

报告期内，独立董事认真履行职责，本着诚信勤勉义务，利用各自专业上的优 势对公司关联交易、对外担保、募集资金存放与使用、利润分配、高管薪酬等重要

事项作出独立、客观、公正的判断，发表了独立意见，并根据公司实际情况，科学 审慎决策，给公司的经营管理、规范运作提出了合理的建议并均被得以采纳；为公 司未来的健康发展出谋划策，切实维护了公司和股东尤其是社会公众股东的利益。

三、公司 2023 年经营计划

2023年公司的经营工作主要围绕以下四个方面展开：

• 1）持续深耕金融信息化、移动信息服务、电子商务三大主营业务，实现全年

• 销售目标；

  • 2）加强和提升内部管理，进一步降低经营成本；

• 3）在国家发展数字经济的政策指引下，努力开拓与数据要素市场相关的创新

• 业务；

  • 4）持续拓展融资渠道，保障日常运营资金安全，优化资产负债结构。

深圳市银之杰科技股份有限公司董事会

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