SHENZHEN INFOGEM TECHNOLOGIES CO., LTD. — Interim / Quarterly Report 2015

Apr 26, 2015

深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

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深圳市银之杰科技股份有限公司

2015 年第一季度报告

2015 年 04 月

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

第一节 重要提示

本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资 料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担个别及连带责任。

所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。

公司负责人陈向军、主管会计工作负责人许秋江及会计机构负责人 ( 会计主 管人员 ) 张春雷声明：保证季度报告中财务报告的真实、完整。

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第二节 公司基本情况

一、主要会计数据和财务指标

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

	本报告期	上年同期	本报告期比上年同期增减
营业总收入（元）	92,646,669.74	22,871,343.58	305.08%
归属于上市公司普通股股东的净利润	5,034,367.34	1,462,568.45
			244.21%
（元）
经营活动产生的现金流量净额（元）	-32,875,860.83	-14,604,589.00	-125.11%
每股经营活动产生的现金流量净额（元/
	-0.1251	-0.1204	-3.90%
股）
基本每股收益（元/股）	0.0192	0.0061	214.75%
稀释每股收益（元/股）	0.0191	0.0061	213.11%
加权平均净资产收益率	0.60%	0.28%	+0.32百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产
	0.61%	0.28%	+0.33百分点
收益率
	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减
总资产（元）	977,346,123.35	963,205,269.18	1.47%
归属于上市公司普通股股东的股东权益	837,551,989.01	832,517,621.68
			0.60%
（元）
归属于上市公司普通股股东的每股净资
	3.1880	3.1688	0.61%
产（元/股）

非经常性损益项目和金额 √ 适用 □ 不适用

√适用□不适用	√适用□不适用	√适用□不适用
单位：元
项目	年初至报告期期末金额	说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）	-2,506.60
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统
	7,500.00
一标准定额或定量享受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-106,855.49
减：所得税影响额	-25,964.87
少数股东权益影响额（税后）	-
合计	-75,897.22	--

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对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公 开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应 说明原因

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性 损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

二、重大风险提示

1、新业务发展不达预期的风险

公司按照既定的战略发展规划，持续开拓新的业务领域，推进公司业务向移动互联网和互联网金融领域延伸发展。已 经开展或布局的业务包括：合资成立深圳票联金融服务有限公司开发银行支票自助金融服务市场；合资成立北京华道征信有 限公司发展个人征信服务业务；发起设立互联网财产保险公司等。目前，票联金融开发的以商业银行支票自助金融服务为核 心的票联通业务已经在深圳地区开通上线；华道征信已经被中国人民银行列入“开展个人征信业务准备工作的机构名单”。 但是鉴于：票联通业务尚还处于被客户逐步接受和认可的阶段，目前仅在深圳地区的30余个银行网点上线运行；华道征信的 个人征信业务尚处于准备工作阶段，尚未正式获得中国人民银行开展个人征信业务的经营许可；发起设立互联网财产保险公 司的申请事项尚在等待中国保监会的批复，因此，公司新业务的发展仍有较大的不确定性，存在新业务发展不达预期的风险。

针对上述风险，公司将从战略高度充分重视新业务的发展，充分调集公司人才、技术、资金和平台资源，发挥公司各 项业务的整合优势，与各合作方一起，努力推进新业务的快速发展。

2、产业并购的整合风险

2014年公司通过实施重大资产重组，以发行股份的方式收购了北京亿美软通科技有限公司的100%股权，亿美软通成为 本公司的全资子公司。同年，公司以增资收购的形式，取得了以经营家居安防产品的跨境电商为主要业务的深圳市科安数字 有限公司51%的控股权，科安数字成为本公司的控股子公司。上述收购完成后，亿美软通和科安数字均作为独立经营实体存 续并由其原有经营管理团队继续运营，目前经营情况良好，经营业绩情况符合收购预期。但由于上述并购企业所处的细分行 业、业务模式、发展阶段、企业文化等与本公司不可避免地存在一定差异，纳入上市公司控制后，对并购公司的内部控制、 规范运作、业务发展提出了更高的要求，因此上述并购实施后，公司存在未来能否顺利完成整合的不确定性。如果并购整合 效果不及预期，亿美软通和科安数字的业绩承诺无法达标，将对公司经营业绩造成不利影响。

针对上述风险，公司将充分尊重不同企业管理体系的差异性，从公司治理、发展战略、市场协同、人才激励等各个方 面不断完善相关内控制度与流程，加强内部管控和文化融合，以实现有效的整合，努力创造产业并购良好的协同效应。 3、短期盈利能力风险

近年来，公司按照战略发展规划，推进公司业务向移动互联网和互联网金融领域延伸，已经开展和布局的业务包括： 个人征信服务业务、银行支票金融服务业务、互联网保险业务等，并且公司仍在按照战略规划继续推进在互联网金融以及大

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数据运营领域的业务布局。公司实施以上战略布局，是公司为企业长远发展而采取的积极措施，并且在各项战略投资实施之 前，公司已对新兴业务的市场空间和项目可行性进行了充分的论证。但是由于部分新业务，如个人征信服务、票联通业务、 互联网保险业务等，在业务开展初期阶段需要比较高的投入，可能在一定时期内不具备盈利能力，因此可能致使公司存在短 期盈利能力下降的风险，一定时期内影响公司整体的盈利能力。

针对上述风险，公司一方面将从战略高度充分重视新兴业务的进展，全力推进新业务的健康发展，科学把控新兴业务 投资进度，降低投资风险；另一方面将努力推进成熟业务的业绩提升，保持公司整体盈利情况的合理性。 4、运营资金短缺风险

随着公司新业务板块持续拓展，经营规模不断扩大，公司对运营资金的需求日益扩大。如果不能及时解决资金需求， 将给公司的业务运营和后续发展带来风险。针对该项风险，公司首先将加强应收账款的管理，加强自有资金和募集资金的有 效利用，持续改善公司现金流情况，确保日常运营资金充足；同时充分利用上市公司融资平台和其他融资渠道，积极筹措运 营发展资金，降低公司运营资金短缺的风险。

5、经营管理风险

随着公司经营规模的不断扩大，公司组织结构和管理体系日趋复杂，公司的经营决策、风险控制的难度大为增加，对 公司管理团队的人才储备、管理水平以及驾驭经营管理风险的能力提出了更高的要求。如果公司在经营管理过程中不能解决 人才、文化、管理能力、管理效率等方面的新的挑战，将对公司的有效运营和业务发展带来一定风险。公司目前具有较好的 人才基础，并将持续引进、储备高素质人才。同时，公司将严格按照上市公司规范治理要求，不断优化组织结构，提升管理 水平，提高公司经营管理抗风险的能力。

三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末股东总数						5,864	5,864
		前10名股东持股情况
					持有有限售条	质押或冻结情况
股东名称		股东性质	持股比例	持股数量
					件的股份数量	股份状态	数量
张学君		境内自然人	21.25%	55,818,000	41,863,500
何晔		境内自然人	18.21%	47,844,000	35,883,000
陈向军		境内自然人	9.11%	23,922,000	17,941,500	质押	3,350,000
李军		境内自然人	9.11%	23,922,000	17,941,500	质押	5,000,000
冯军		境内自然人	2.71%	7,127,617	7,127,617	质押	2,200,000
深圳弘道天瑞投资有限责任公司		境内非国有法人	2.67%	7,027,406	7,027,406
李岩		境内自然人	2.64%	6,927,196	6,927,196

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中国工商银行股份有限公司－汇添富移动 互联股票型证券投资基金	其他	其他	1.60%	4,211,042	0
华融国际信托有限责任公司-华融·聖熙6号 证券投资集合资金信托计划	其他		1.38%	3,627,860	0
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－ 个险分红	其他		1.19%	3,125,025	0
前10名无限售条件股东持股情况
					股份种类
股东名称		持有无限售条件股份数量
					股份种类	数量
张学君		13,954,500			人民币普通股	13,954,500
何晔		11,961,000			人民币普通股	11,961,000
陈向军		5,980,500			人民币普通股	5,980,500
李军		5,980,500			人民币普通股	5,980,500
中国工商银行股份有限公司－汇添富移动互联股票型证 券投资基金		4,211,042
					人民币普通股	4,211,042
华融国际信托有限责任公司-华融·聖熙6号证券投资集合 资金信托计划		3,627,860
					人民币普通股	3,627,860
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红		3,125,025			人民币普通股	3,125,025
中国农业银行股份有限公司－汇添富社会责任股票型证 券投资基金		3,011,823
					人民币普通股	3,011,823
中国工商银行股份有限公司－中欧明睿新起点混合型证 券投资基金		2,619,786
					人民币普通股	2,619,786
中国工商银行－浦银安盛价值成长股票型证券投资基金		2,390,420			人民币普通股	2,390,420
中国工商银行－广发聚丰股票型证券投资基金		2,081,254			人民币普通股	2,081,254
		公司前十名股东之间，张学君、陈向军、李军三人为公司共同实
上述股东关联关系或一致行动的说明		际控制人、一致行动人。除此以外，公司未知前十名股东之间是
		否存在关联关系，也未知是否属于一致行动人。

公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易

□ 是 √ 否

公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 限售股份变动情况

√ 适用 □ 不适用

单位：股

		本期解除限	本期增加限
股东名称	期初限售股数			期末限售股数	限售原因	解除限售日期
		售股数	售股数
						每年按照上年末持有股份
张学君	41,863,500	0	0	41,863,500	高管锁定股
						数的25%解除限售

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						每年按照上年末持有股份
何晔	35,883,000	0	0	35,883,000	高管锁定股
						数的25%解除限售
						每年按照上年末持有股份
陈向军	17,941,500	0	0	17,941,500	高管锁定股
						数的25%解除限售
						每年按照上年末持有股份
李军	17,941,500	0	0	17,941,500	高管锁定股
						数的25%解除限售
						每年按照上年末持有股份
刘奕	1,020,000	0	0	1,020,000	高管锁定股
						数的25%解除限售
						每年按照上年末持有股份
许秋江	729,000	69,000	0	660,000	高管锁定股
						数的25%解除限售
						每年按照上年末持有股份
周峰	28,476	7,119	0	21,357	高管锁定股
						数的25%解除限售
					资产重组股
冯军	7,127,617	0	0	7,127,617		2017年12月4日
					份限售承诺
深圳弘道天瑞投					资产重组股
	7,027,406	0	0	7,027,406		2017年12月4日
资有限责任公司					份限售承诺
					资产重组股
李岩	6,927,196	0	0	6,927,196		2017年12月4日
					份限售承诺
						在满足解锁条件下，根据公
					股权激励限
股权激励对象	1,640,000	0	0	1,640,000		司股权激励计划安排进行
					售股
						解锁
合计	138,129,195	76,119	0	138,053,076	--	--

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第三节 管理层讨论与分析

一、报告期主要财务报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

• √ 适用 □ 不适用

• （一）资产、负债、权益变动情况

• 1、预付款项报告期末较年初增加3,921.93万元，增长85.28%，主要原因系公司预付收购合作意向金及子公司北京亿美

• 软通科技有限公司（以下简称“亿美软通”）预付通讯服务运营成本增加所致。

• 2、其他应收款报告期末较年初增加1,405.34万元，增长58.17%，主要原因系子公司亿美软通经营往来款、押金、备用

• 金等款项的增加所致。

• 3、长期股权投资报告期末较年初增加860.00万元，增长32.95%，主要原因系子公司亿美软通对外投资的增加所致。

• 4、递延所得税资产报告期末较年初增加163.62万元，增长36.86%，主要原因系公司产生的可弥补亏损等可抵扣的企业

• 所得税暂时性差异的增加所致。

• （二）收入、成本、费用变动情况

• 1、营业收入同比增加6,977.53万元，增长305.08%，主要原因系报告期内合并了子公司亿美软通与深圳市科安数字有限

• 公司（以下简称“科安数字”）的营业收入。

• 2、营业成本同比增加4,056.05万元，增长368.48%，主要原因系报告期内合并了子公司亿美软通与科安数字的营业成本。

• 3、营业税金及附加同比增加12.36万元，增长77.93%，主要原因系报告期内合并了子公司亿美软通的税金及附加。

• 4、销售费用同比增加850.02万元，增长179.42%，主要原因系报告期内合并了子公司亿美软通与科安数字的销售费用。

• 5、管理费用同比增加1,446.50万元，增长166.52%，主要原因系报告期内合并了子公司亿美软通的管理费用。

• 6、资产减值损失同比减少26.46万元，下降58.73%，主要原因系公司减少了对应收款项计提的坏账准备。

• 7、营业外收入同比减少119.67万元，下降82.36%，主要原因系公司软件产品即征即退即征税款收入减少所致。

• 8、所得税费用同比增加141.84万元，增长445.10%，主要原因系报告期内合并了子公司亿美软通与科安数字的所得税费

用。

（三）现金流量变动情况

1、经营活动现金流入同比增加8,088.69万元，增长505.87%，主要原因系报告期内新增子公司亿美软通与科安数字的收 取销售款项的现金流入，其中亿美软通增加5,956.63万元，科安数字增加1,650.25万元，合计7,606.88万元，占经营活动现金 流入增加额的94.04%。

经营活动现金流出同比增加9,915.82万元，增长324.11%，主要是原因系报告期内新增子公司亿美软通与科安数字的运 营成本、商品成本及运营费用的现金支出。其中亿美软通支付运营商成本4,494.36万元，科安数字支付电子商务商品成本

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1,389.02万元，亿美软通、科安数字合计支出运营费用1,725.32万元，以上现金流出合计增加7,608.70万元，占经营活动现金 流出增加额的76.73%。

2、投资活动现金流入同比增加108.79万元，主要原因系报告期内新增了子公司亿美软通所取得的投资收益；投资活动 现金流出同比增加3,566.91万元，增长667.43%，主要原因系公司预付收购合作意向金1500万元，子公司亿美软通支付对外 投资和融通资金1660万元，以上现金流出合计增加3160万元，占投资活动现金流出增加额的88.59%。

（四）财务指标变动情况

基本每股收益、稀释每股收益指标分别同比增加0.0131元/股、0.0130元/股，增长214.75%、213.11%，主要原因是报告 期内净利润较上年同期增加244.21%。

二、业务回顾和展望

报告期内驱动业务收入变化的具体因素

1、报告期内主营业务经营情况

报告期内，公司实现营业收入9,264.67万元，较上年同期增长305.08%；实现营业利润649.34万元，较上年同期增长 2,200.36%；报告期内实现净利润503.44万元，较上年同期增长244.21%。公司主营业务收入的构成主要集中于金融信息化行 业、移动商务服务行业、电子商务行业等。

报告期内，公司营业收入、营业利润、净利润均较上年同期大幅增长，主要是由于子公司亿美软通和科安数字自2014 年11月1日起纳入公司合并报表，公司主营业务在原来金融信息化业务的基础上，增加了移动商务服务和电子商务业务，推 动公司经营业绩的大幅增长。报告期内，子公司亿美软通的短彩信移动通讯服务和移动互联网应用业务，实现营业收入 5,778.47万元，实现营业利润1,193.56万元，实现净利润1,014,32万元；子公司科安数字的电子商务业务实现营业收入1,725.43 万元，实现营业利润124.67万元，实现归属于母公司所有者的净利润52.49万元。

2、未来发展展望

2015年度，公司将坚持既定发展战略，专注于金融信息化领域，并在我国深化金融改革的政策背景下，充分发挥公司 积累的行业竞争优势，积极探索和发展创新金融信息化业务。重点做好以下主要工作：一是继续落实和推进公司金融信息化 领域的重点新产品的研发和市场推广；二是务实推进公司投资的支票金融服务业务、征信服务业务，早日实现新业务模式、 新业务领域的创收和盈利；三是利用上市公司品牌和融资平台工具，积极筹措业务发展所需的资金支持；四是通过并购或投 资与公司战略发展业务领域相关联或互补的优质企业或产品，开拓新的业务领域和业务模式，促进公司做大做强。

重大已签订单及进展情况

□ 适用 √ 不适用

数量分散的订单情况

□ 适用 √ 不适用

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公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况

√ 适用 □ 不适用

2014年11月，公司以发行股份购买资产的方式收购了北京亿美软通科技有限公司的100%股权；以增资收购的方式取得 了深圳市科安数字有限公司51%的控股权。通过以上并购，报告期内公司的产品和服务范围，从单一的金融信息化服务，扩 展到移动商务服务和电子商务行业领域。

重要研发项目的进展及影响

□ 适用 √ 不适用

报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员（非董事、监事、高级管理人员）等发生重大变 化的影响及其应对措施

□ 适用 √ 不适用

报告期内公司前 5 大供应商的变化情况及影响

√ 适用 □ 不适用

前五名供应商合计采购金额（元）	32,921,395.10
前五名供应商合计采购金额占报告期内采购总额比例	51.86%

报告期内，公司向前五大供应商采购额占采购总额的比例为51.86%，较上年同期占比增长3.46百分点。公司向单一供应

商采购比例未超过30%，不存在依赖单一供应商的情况。前五大供应商的变化主要是由于公司子公司亿美软通和科安数字纳 入合并报表，带来主要供应商的变化，不会对公司未来经营产生重大影响。

报告期内公司前 5 大客户的变化情况及影响

√ 适用 □ 不适用

前五名客户合计销售金额（元）	11,066,695.01
前五名客户合计销售金额占报告期内销售总额比例	11.95%

报告期内，公司向前五大客户的销售额占销售总额的比例为11.95%，较上年同期占比减少36.17百分点。公司向单一客

户销售比例未超过30%，不存在依赖单一客户的情况。前五大客户的变化主要是由于公司子公司亿美软通和科安数字纳入合 并报表，带来主要客户的变化，不会对公司未来经营产生重大影响。

年度经营计划在报告期内的执行情况

√ 适用 □ 不适用

报告期内，公司按照既定的发展战略和年度经营计划，各项工作计划进展顺利。

（1）继续落实和推进公司金融信息化领域的重点新产品的研发和市场推广。报告期内，公司抓住一季度是客户作全年 采购规划的时机，结合公司新产品推广计划，积极做好挖掘既有客户潜力和开拓新客户的工作，重点努力拓展股份制商业银

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行总行、城市商业银行、农村金融机构领域的市场，取得了初步的成效，为全年乃至今后的业务发展继续巩固了客户基础。

（2）务实推进公司投资的支票金融服务业务、征信服务业务，早日实现新业务模式、新业务领域的创收和盈利。报告 期内，公司积极推进公司合资经营的支票金融服务业务、征信服务业务。支票金融服务业务方面，报告期内公司积极推进“票 联通”业务在深圳地区的深入推广，同时积极开拓其他城市的试点运营工作。征信服务业务方面，2015年1月5日，华道征信 被中国人民银行列入“开展个人征信业务准备工作的机构名单”，是公司发展个人征信业务取得的重要进展。目前华道征信 正按照中国人民银行的要求，积极推进并做好个人征信业务的准备工作。

（3）利用上市公司品牌和融资平台工具，积极筹措业务发展所需的资金支持。公司正在筹划非公开发行股份再融资事 项，公司股票因筹划上述事项于2015年4月2日起停牌。目前，公司以及有关各方正积极推动本次非公开发行事项涉及的各项 工作。

对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施

√ 适用 □ 不适用

具体内容详见前述“第二节 公司基本情况，二、重大风险提示”部分。

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第四节 重要事项

一、公司或持股 5% 以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项

√ 适用 □ 不适用

承诺来源	承诺方	承诺内容	承诺时间	承诺期限	履行情况
		公司承诺不为激励对象			截止报告期末，
		依本激励计划获取有关			公司遵守以上
			2013年07月	激励计划实施
股权激励承诺	本公司	权益提供贷款以及其他			承诺，未发生违
			29日	期间
		任何形式的财务资助，包			反上述承诺的
		括为其贷款提供担保。			情况。
收购报告书或权益变动
报告书中所作承诺
					截止报告期末，
					公司上述股东
				2014年12月
	冯军、李岩、深圳弘道天	股份限售承诺	2014年12月		均遵守以上承
				05日至2017年
	瑞投资有限责任公司	注1	05日		诺，未发生违反
				12月04日
					上述承诺的情
					况。
					截止报告期末，
					公司上述股东
				2014年01月
		业绩承诺及补偿安排	2014年01月		均遵守以上承
	冯军、李岩			01日至2016年
		注2	01日		诺，未发生违反
				12月31日
					上述承诺的情
					况。
资产重组时所作承诺
					截止报告期末，
					公司上述股东
	冯军、李岩、深圳弘道天	避免关联交易的承诺	2014年11月		均遵守以上承
				长期
	瑞投资有限责任公司	注3	13日		诺，未发生违反
					上述承诺的情
					况。
					截止报告期末，
					公司上述股东
				2014年01月
	冯军、李岩、深圳弘道天	避免同业竞争的承诺	2014年05月		均遵守以上承
				01日至2020年
	瑞投资有限责任公司	注4	20日		诺，未发生违反
				12月04日
					上述承诺的情
					况。
首次公开发行或再融资	上市前股东、共同实际控	（一）公司股票上市前股	2010年05月	（一）公司股	截止报告期末，
时所作承诺	制人	东所持股份的流通限制	26日	票上市前股东	公司上述股东

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		和自愿锁定股份的承诺		所持股份的流	均遵守以上承
		注5		通限制和自愿	诺，未发生违反
				锁定股份的承	上述承诺的情
		（二）避免同业竞争的承
				诺：三十六个	况。
		诺
		注6		月；（二）避免
				同业竞争的承
				诺：长期。
					截止报告期末，
		公司承诺在使用超募资			公司遵守以上
		金补充流动资金后12个			承诺，未发生违
				2014年3月7
其他对公司中小股东所		月内不进行证券投资、委	2014年03月		反上述承诺的
	本公司			日至2015年4
作承诺		托理财、衍生品投资、创	07日		情况。公司已于
				月8日
		业投资等高风险投资以			2015年4月8
		及为他人提供财务资助。			日履行完毕以
					上承诺。
承诺是否及时履行	是
未完成履行的具体原因
	不适用。
及下一步计划（如有）

注 1：

作为资产重组的交易对方，冯军、李岩及深圳弘道天瑞投资有限责任公司就本次交易对所获得的银之杰股票锁定期事宜， 承诺如下：

“自公司股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其直接或者间接持有的公司本次发行前已发行的股 份，也不由公司回购其直接或者间接持有的公司本次发行前已发行的股份。

前述期限届满且公司在指定媒体披露标的公司 2016 年度《专项审核报告》和《减值测试报告》后，本次向我们发行的 全部股份扣减其各自累积应补偿的股份数后可解锁，扣减后我们各自可解锁的股份数量小于或等于 0 的，则我们分别可解锁 的股份数为 0。”

注 2：

作为资产重组的交易对方，冯军、李岩关于亿美软通的业绩承诺如下：

“亿美软通在盈利承诺期内实现的实际净利润数不低于亿美软通按照资产评估报告收益法预测的净利润数，其中，2014 年度承诺净利润数不低于 3840 万元、2015 年度承诺净利润数不低于 4800 万元、2016 年度承诺净利润数不低于 6000 万元。” 如果实际利润低于上述承诺利润，业绩补偿义务人冯军、李岩将按照《盈利预测补偿协议》的相关规定对公司进行补偿。 注 3：

为规范资产重组完成后的关联交易，作为资产重组的交易对方，冯军、李岩及深圳弘道天瑞投资有限责任公司承诺如下： “1、本次交易完成后，本人/本公司及本人/本公司对外投资的企业（包括但不限于直接持股、间接持股或委托持股）、 实际控制或担任董事、高级管理人员的企业将尽可能减少与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）的关联交易，不

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

会利用自身作为银之杰股东之地位谋求与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）在业务合作等方面给予优于市场第 三方的权利；不会利用自身作为银之杰股东之地位谋求与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）达成交易的优先权 利。

2、若发生必要且不可避免的关联交易，本人/本公司及本人/本公司对外投资的企业（包括但不限于直接持股、间接持 股或委托持股）、实际控制或担任董事、高级管理人员的企业将与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）按照公平、 公允、等价有偿等原则依法签订协议，履行合法程序，并将按照有关法律法规和公司规定履行信息披露义务及相关内部决策 程序和回避制度，关联交易价格依照与无关联关系的独立第三方进行相同或相似交易时的价格确定，保证关联交易价格具有 公允性，亦不利用该等交易从事任何损害银之杰及其股东的合法权益的行为。

本人/本公司保证将依照公司规定参加股东大会，平等地行使相应权利，承担相应义务，不利用股东地位谋取不正当利 益，不利用关联交易非法转移银之杰及其下属子公司（包括但不限于亿美软通）的资金、利润，保证不损害银之杰及其股东 的合法权益。

若违反上述声明和保证，本人/本公司将对前述行为给银之杰造成的损失向银之杰进行赔偿。” 注 4：

为了有效避免同业竞争，作为资产重组的交易对方，冯军、李岩及深圳弘道天瑞投资有限责任公司承诺如下：

“1、本人/本公司（包括本人/本公司关联人，关联人定义同《深圳证券交易所创业板上市规则》）目前没有在中国境内 或境外单独或与其他自然人、法人、合伙企业或组织，以任何形式（包括但不限于通过独自经营、合资经营、联营、租赁经 营、承包经营、委托管理等方式拥有其他公司或企业的股权或权益等）直接或间接从事或参与任何对银之杰及亿美软通构成 竞争的业务及活动，或拥有与银之杰及亿美软通存在竞争关系的任何经济实体、机构、经济组织的权益。

2、在今后的业务中，本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业不与银之杰及亿美软通业务产生同业竞争，即本人/本 公司及其控制的其他企业（包括本人/本公司及控制的其他企业全资、控股公司及本人/本公司控制的其他企业对其具有实际 控制权的公司）不会以任何形式直接或间接的从事与银之杰及亿美软通业务相同或相似的业务。

3、如银之杰或亿美软通认定本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业现有业务或将来产生的业务与银之杰或亿美软 通业务存在同业竞争，则本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业将在银之杰或亿美软通提出异议后及时转让或终止该业 务。

4、本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业保证严格遵守公司章程的规定，不利用股东、实际控制人、董事、监事、 高级管理人员的地位谋求不当利益，不损害银之杰及亿美软通的合法权益。

5、本承诺函自出具之日起至本人/本公司获得的银之杰股份全部解锁前及之后三年内具有法律效力，构成对本人/本公 司及本人/本公司控制的其他企业具有法律约束力的法律文件，如有违反，所得利益归银之杰所有，如给银之杰或亿美软通 造成损失，本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业承诺将承担相应的法律责任。”

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

注 5：

1．本公司持有公司股份 5%以上的股东作为公司董事或高级管理人员，张学君、陈向军、李军、何晔承诺：三十六个 月的锁定期满后，在本人任职期间，每年转让所持有的公司股份不超过本人所持公司股份数的百分之二十五；本人离职后半 年内，不转让所持有的公司股份。

• 2．本公司监事周峰和李玟臻，高级管理人员刘奕、许秋江承诺：在本人任职期间每年转让所持有的公司股份不超过本

• 人所持公司股份总数的百分之二十五；本人离职后半年内，不转让所持有的公司股份。

注 6：

公司共同控制人张学君、陈向军和李军，以及持有公司 5%以上股份的股东何晔，就避免同业竞争作出了以下承诺： “1、本人目前没有在中国境内任何地方或中国境外，直接或间接发展、经营或协助经营或参与与公司业务存在竞争的 任何活动，亦没有在任何与公司业务有直接或间接竞争关系的公司或企业拥有任何直接或间接权益。

• 2、自本承诺函签署之日起，本人将不直接或间接经营任何与股份公司经营的业务构成竞争或可能构成竞争的业务，也

• 不参与投资任何与股份公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。

• 3、自本承诺函签署之日起，本人将不会利用公司股东的身份进行损害公司及其它股东利益的经营活动。

• 4、如上述承诺被证明是不真实的或未被遵守，本人将向公司赔偿一切直接或间接的损失，并承担相应法律责任。”

二、募集资金使用情况对照表

√ 适用 □ 不适用

单位：万元

募集资金总额	募集资金总额	募集资金总额	38,895.07	38,895.07	38,895.07
						本季度投入募集资金总额					0
报告期内变更用途的募集资金总额			0
累计变更用途的募集资金总额			2,332.42
						已累计投入募集资金总额					25,874.18
累计变更用途的募集资金总额比例			6.00%
				本报 告期 投入 金额				本报	截止报		项目可
	是否已					截至期	项目达到
		募集资金	调整后		截至期末			告期	告期末	是否达	行性是
承诺投资项目和超	变更项					末投资	预定可使
		承诺投资	投资总		累计投入			实现	累计实	到预计	否发生
募资金投向	目(含部					进度(3)	用状态日
		总额	额(1)		金额(2)			的效	现的效	效益	重大变
	分变更)					＝(2)/(1)	期
								益	益		化
承诺投资项目
商业银行全国票据
影像交换业务处理	是	2,932	599.58		599.58	100.00%		-	501.61	否	是
系统升级改造
商业银行同城票据
							2013年06
影像交换业务处理	否	3,763.6	3,763.6		3,763.6	100.00%		20.85	1,331.04	是	否
							月30日
系统

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							2013年06
银企对账管理系统	否	3,144.9	3,144.9		3,144.9	100.00%		26.55	1,568.03	是	否
							月30日
							2013年06
客户服务中心	否	1,705.2	1,705.2		1,705.2	100.00%		69.30	1,976.95	是	否
							月30日
							2013年06
研究开发中心	否	2,179.4	2,179.4		2,179.4	100.00%		-	-		否
							月30日
商业银行集中运营							2014年08
	否	0	2,212.6		2,212.6	100.00%		23.31	837.09	是	否
作业平台							月10日
补充流动资金	否		119.82		35.8	29.88%		-	-		否
承诺投资项目小计	--	13,725.1	13,725.1		13,641.08	--	--	140.01	6,214.72	--	--
超募资金投向
收购北京博世金信
							2012年12
科技有限公司部分	否	833.1	833.1		733.1	88.00%		0.07	498.49	是	否
							月05日
资产
投资设立北京华道							2013年12
	否	2,000	2,000		2,000	100.00%		-	5.92	是	否
征信有限公司							月23日
补充流动资金（如
	--	9,500	9,500		9,500	100.00%	--	--	--	--	--
有）
超募资金投向小计	--	12,333.1	12,333.1		12,233.1	--	--	0.07	504.41	--	--
合计	--	26,058.2	26,058.2		25,874.18	--	--	140.08	6,719.13	--	--
未达到计划进度或
预计收益的情况和	不适用
原因（分具体项目）
项目可行性发生重
	报告期内，项目可行性未发生重大变化。
大变化的情况说明
	适用
	公司超募资金共计25,169.97万元，经公司2010年8月3日第一届董事会第十一次会议审议通过，公 司使用超募资金4,500万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。 经公司2012年3月5日第二届董事会第七次会议审议通过，公司使用超募资金833.10万元收购北京 博世金信科技有限公司的支票打码机的6项专利技术、相关专有技术等无形资产及相关有形资产。截 至报告期末，公司本项资产收购已使用超募资金733.10万元。 经公司2013年11月20日第二届董事会第二十一次会议审议通过，公司使用超募资金2,000万元发起 设立北京华道征信有限公司，开展征信服务业务及其相关业务。截至报告期末，该项目已全部投入。 经公司2014年3月5日第二届董事会第二十三次会议和2014年4月9日2013年度股东大会审议通 过，公司使用超募资金5,000万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。 截至报告期末，公司募集资金专户尚有超募资金12,936.87万元及衍生利息尚未使用。
超募资金的金额、用
途及使用进展情况
募集资金投资项目	适用
实施地点变更情况	以前年度发生

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	经公司2012年3月16日第二届董事会第八次会议审议通过，公司原五个募集资金投资项目的实施地 点从深圳市科技园科发路8号金融服务技术创新基地1栋6F变更至深圳市福田区天安数码城天祥大 厦AB座10A。独立董事和保荐机构均对本次变更发表了同意意见。
	不适用
募集资金投资项目
实施方式调整情况
	适用
募集资金投资项目
	经公司2010年8月3日第一届董事会第十一次会议审议通过，公司以募集资金8,793,875.86元置换预 先已投入募投项目的自筹资金。本次置换业经深圳市鹏城会计师事务所有限公司核验并出具了深鹏所 股专字[2010]438号鉴证报告。独立董事和保荐机构均对本次置换发表了同意意见。
先期投入及置换情
况
用闲置募集资金暂	不适用
时补充流动资金情
况
项目实施出现募集	不适用
资金结余的金额及
原因
尚未使用的募集资
	尚未使用的募集资金均存放在公司募集资金专项账户。
金用途及去向
募集资金使用及披
露中存在的问题或	无。
其他情况

三、其他重大事项进展情况

□ 适用 √ 不适用

四、报告期内现金分红政策的执行情况

公司依据监管机构的有关规定，在《公司章程》中关于分红标准和比例明确和清晰，相关的决策程序和机制完备，相关 的议案经董事会、监事会审议过后提交股东大会审议，并由独立董事发表独立意见，切实保证了全体股东的利益。

2015年4月8日，公司第三届董事会第十次会议及第三届监事会第六次会议审议通过了公司2014年度利润分配和资本公积 金转增股本方案为：以2014年12月31日总股本262,722,219股为基数，向全体股东每10股派0.3元人民币现金（含税），合计 派发现金股利7,881,666.57元（含税），剩余未分配利润59,468,093.80元结转以后年度。同时，以2014年12月31日总股本 262,722,219股为基数，以资本公积金向全体股东每10股转增10股，合计转增股本262,722,219股。截至2014年12月31日，母公 司资本公积金为467,211,676.96元，转增股本后，公司的资本公积金余额为204,489,457.96元。本利润分配和资本公积金转增 股本预案尚需提交公司2014年度股东大会审议。

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五、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损、实现扭亏为盈或者与上年同期相 比发生大幅度变动的警示及原因说明

√ 适用 □ 不适用

由于公司2014年11月以发行股份购买资产的方式收购了北京亿美软通科技有限公司的100%股权，以增资收购的方式取 得了深圳市科安数字有限公司51%的控股权，公司主营业务在原来金融信息化业务的基础上，增加了移动商务服务和电子商 务业务，因此预计公司年初至下一报告期期末的累计净利润可能较上年同期相比大幅增加。

六、向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况

• 适用 √ 不适用

• 七、公司大股东及其一致行动人在报告期提出或实施股份增持计划的情况

□ 适用 √ 不适用

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第五节 财务报表

一、财务报表

1 、合并资产负债表

编制单位：深圳市银之杰科技股份有限公司

2015 年 03 月 31 日

单位：元

项目	期末余额	期初余额
流动资产：
货币资金	271,925,648.44	345,044,566.58
结算备付金
拆出资金
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产
衍生金融资产
应收票据		308,000.00
应收账款	187,312,797.14	174,536,753.13
预付款项	85,206,874.57	45,987,536.86
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息	1,258,852.84	1,417,892.67
应收股利
其他应收款	38,214,202.50	24,160,789.36
买入返售金融资产
存货	42,518,882.70	33,558,835.37
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产	9,186,954.18	7,200,221.70
流动资产合计	635,624,212.37	632,214,595.67
非流动资产：
发放贷款及垫款

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可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资	34,698,078.05	26,098,078.05
投资性房地产	41,415,788.55	41,705,249.67
固定资产	7,862,021.18	8,361,898.95
在建工程	768,806.00	735,926.00
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产	80,265,450.52	78,624,424.05
开发支出	14,327,374.27	14,473,634.61
商誉	152,676,360.35	152,676,360.35
长期待摊费用	3,187,736.14	3,430,967.57
递延所得税资产	6,075,295.92	4,439,134.26
其他非流动资产	445,000.00	445,000.00
非流动资产合计	341,721,910.98	330,990,673.51
资产总计	977,346,123.35	963,205,269.18
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款	37,084,158.73	37,078,571.65
预收款项	71,025,595.13	62,958,365.40
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬	2,290,498.33	1,833,368.53
应交税费	13,684,514.56	12,762,341.33

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

应付利息
应付股利	20,500.00	20,500.00
其他应付款	6,002,103.62	6,647,762.03
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计	130,107,370.37	121,300,908.94
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
预计负债
递延收益
递延所得税负债	5,718,910.89	5,923,157.70
其他非流动负债
非流动负债合计	5,718,910.89	5,923,157.70
负债合计	135,826,281.26	127,224,066.64
所有者权益：
股本	262,722,219.00	262,722,219.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积	467,211,676.96	467,211,676.96
减：库存股	820,000.00	820,000.00
其他综合收益
专项储备

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

盈余公积	17,844,077.81	17,844,077.81
一般风险准备
未分配利润	90,594,015.24	85,559,647.91
归属于母公司所有者权益合计	837,551,989.01	832,517,621.68
少数股东权益	3,967,853.08	3,463,580.86
所有者权益合计	841,519,842.09	835,981,202.54
负债和所有者权益总计	977,346,123.35	963,205,269.18

法定代表人：陈向军 主管会计工作负责人：许秋江 会计机构负责人：张春雷

2 、母公司资产负债表

	单位：元	单位：元
项目	期末余额	期初余额
流动资产：
货币资金	188,299,947.83	247,367,812.17
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产
衍生金融资产
应收票据		308,000.00
应收账款	113,152,830.00	108,494,892.47
预付款项	39,494,203.21	4,094,736.97
应收利息	1,258,852.84	1,417,892.67
应收股利	10,000,000.00	10,000,000.00
其他应收款	11,683,099.29	6,509,634.75
存货	9,073,773.67	8,641,285.71
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产	850,754.98	434,899.73
流动资产合计	373,813,461.82	387,269,154.47
非流动资产：
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资	334,098,054.42	334,098,054.42
投资性房地产	41,415,788.55	41,705,249.67

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

固定资产	4,505,787.86	4,857,303.73
在建工程	768,806.00	735,926.00
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产	39,962,801.82	36,813,791.34
开发支出	14,327,374.27	14,473,634.61
商誉
长期待摊费用	968,721.46	1,062,267.21
递延所得税资产	4,055,020.24	2,969,932.58
其他非流动资产
非流动资产合计	440,102,354.62	436,716,159.56
资产总计	813,915,816.44	823,985,314.03
流动负债：
短期借款
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款	3,333,107.04	2,574,080.83
预收款项	9,453.00	9,453.00
应付职工薪酬	2,083.54	2,083.54
应交税费	1,223,065.07	3,142,233.62
应付利息
应付股利	20,500.00	20,500.00
其他应付款	3,255,419.27	6,015,944.43
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计	7,843,627.92	11,764,295.42
非流动负债：
长期借款
应付债券

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

其中：优先股
永续债
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
预计负债
递延收益
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
负债合计	7,843,627.92	11,764,295.42
所有者权益：
股本	262,722,219.00	262,722,219.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积	467,211,676.96	467,211,676.96
减：库存股	820,000.00	820,000.00
其他综合收益
专项储备
盈余公积	15,757,362.28	15,757,362.28
未分配利润	61,200,930.28	67,349,760.37
所有者权益合计	806,072,188.52	812,221,018.61
负债和所有者权益总计	813,915,816.44	823,985,314.03

3 、合并利润表

	单位：元	单位：元
项目	本期发生额	上期发生额
一、营业总收入	92,646,669.74	22,871,343.58
其中：营业收入	92,646,669.74	22,871,343.58
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本	86,153,268.01	23,180,500.69

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其中：营业成本	51,568,188.80	11,007,639.95
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加	282,278.21	158,646.93
销售费用	13,237,797.79	4,737,618.08
管理费用	23,151,447.54	8,686,420.62
财务费用	-2,272,348.66	-1,860,290.15
资产减值损失	185,904.33	450,465.26
加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
列）
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	6,493,401.73	-309,157.11
加：营业外收入	256,316.64	1,453,045.18
其中：非流动资产处置利得	1,950.00
减：营业外支出	111,312.09
其中：非流动资产处置损失	4,456.60
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	6,638,406.28	1,143,888.07
减：所得税费用	1,099,766.72	-318,680.38
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	5,538,639.56	1,462,568.45
归属于母公司所有者的净利润	5,034,367.34	1,462,568.45
少数股东损益	504,272.22
六、其他综合收益的税后净额
归属母公司所有者的其他综合收益
的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的其
他综合收益

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

1.重新计量设定受益计划净
负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不
能重分类进损益的其他综合收益中享
有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他
综合收益
1.权益法下在被投资单位以
后将重分类进损益的其他综合收益中
享有的份额
2.可供出售金融资产公允价
值变动损益
3.持有至到期投资重分类为
可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效
部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额
七、综合收益总额	5,538,639.56	1,462,568.45
归属于母公司所有者的综合收益
	5,034,367.34	1,462,568.45
总额
归属于少数股东的综合收益总额	504,272.22
八、每股收益：
（一）基本每股收益	0.0192	0.0061
（二）稀释每股收益	0.0191	0.0061

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净利润为：0.00 元。

法定代表人：陈向军 主管会计工作负责人：许秋江 会计机构负责人：张春雷

4 、母公司利润表

单位：元

项目	本期发生额	上期发生额
一、营业收入	17,564,885.68	22,871,343.58
减：营业成本	13,571,874.73	12,251,261.15
营业税金及附加	107,836.66	124,186.63

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销售费用	3,116,469.40	4,737,618.08
管理费用	9,009,792.66	7,743,569.61
财务费用	-1,220,486.67	-1,845,896.05
资产减值损失	220,816.65	448,564.80
加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
列）
其中：对联营企业和合营企
业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列）	-7,241,417.75	-587,960.64
加：营业外收入	7,500.00	1,271,631.52
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额（亏损总额以“－”号填
	-7,233,917.75	683,670.88
列）
减：所得税费用	-1,085,087.66	-88,194.09
四、净利润（净亏损以“－”号填列）	-6,148,830.09	771,864.97
五、其他综合收益的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的
其他综合收益
1.重新计量设定受益计划
净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位
不能重分类进损益的其他综合收益中
享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其
他综合收益
1.权益法下在被投资单位
以后将重分类进损益的其他综合收益
中享有的份额
2.可供出售金融资产公允
价值变动损益
3.持有至到期投资重分类
为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有

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效部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
六、综合收益总额	-6,148,830.09	771,864.97
七、每股收益：
（一）基本每股收益	-0.0234	0.0032
（二）稀释每股收益	-0.0234	0.0032

5 、合并现金流量表

单位：元	单位：元	单位：元
项目	本期发生额	上期金额发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金	90,615,446.04	12,074,096.52
客户存款和同业存放款项净增
加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增
加额
收到原保险合同保费取得的现
金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还	399,805.75	1,669,865.68
收到其他与经营活动有关的现
	5,861,454.43	2,245,794.04
金
经营活动现金流入小计	96,876,706.22	15,989,756.24
购买商品、接受劳务支付的现金	72,967,333.71	6,496,755.22
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增
加额

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支付原保险合同赔付款项的现
金
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的
	14,568,023.57	6,701,260.48
现金
支付的各项税费	4,600,007.17	4,204,953.61
支付其他与经营活动有关的现
	37,617,202.60	13,191,375.93
金
经营活动现金流出小计	129,752,567.05	30,594,345.24
经营活动产生的现金流量净额	-32,875,860.83	-14,604,589.00
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金	1,085,914.86
处置固定资产、无形资产和其他
	1,950.00
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收
到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现
金
投资活动现金流入小计	1,087,864.86
购建固定资产、无形资产和其他
	6,514,623.98	5,344,213.74
长期资产支付的现金
投资支付的现金	23,600,000.00
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支
付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现
	10,898,660.00
金
投资活动现金流出小计	41,013,283.98	5,344,213.74
投资活动产生的现金流量净额	-39,925,419.12	-5,344,213.74
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资
收到的现金
取得借款收到的现金

29

深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现
金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付
的现金
其中：子公司支付给少数股东的
股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现
金
筹资活动现金流出小计
筹资活动产生的现金流量净额
四、汇率变动对现金及现金等价物的
	-317,638.19
影响
五、现金及现金等价物净增加额	-73,118,918.14	-19,948,802.74
加：期初现金及现金等价物余额	345,044,566.58	295,732,521.77
六、期末现金及现金等价物余额	271,925,648.44	275,783,719.03

6 、母公司现金流量表

单位：元	单位：元	单位：元
项目	本期发生额	上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金	13,962,116.39	12,074,096.52
收到的税费返还		1,271,631.52
收到其他与经营活动有关的现
	2,556,673.27	2,233,337.61
金
经营活动现金流入小计	16,518,789.66	15,579,065.65
购买商品、接受劳务支付的现金	15,282,422.72	7,718,408.91
支付给职工以及为职工支付的
	6,481,959.23	5,788,830.47
现金
支付的各项税费	3,262,483.31	3,747,750.00
支付其他与经营活动有关的现
	26,468,974.26	12,664,614.56
金
经营活动现金流出小计	51,495,839.52	29,919,603.94
经营活动产生的现金流量净额	-34,977,049.86	-14,340,538.29

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收
到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现
金
投资活动现金流入小计
购建固定资产、无形资产和其他
	6,192,154.48	5,344,213.74
长期资产支付的现金
投资支付的现金	15,000,000.00
取得子公司及其他营业单位支
付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现
	2,898,660.00
金
投资活动现金流出小计	24,090,814.48	5,344,213.74
投资活动产生的现金流量净额	-24,090,814.48	-5,344,213.74
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现
金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付
的现金
支付其他与筹资活动有关的现
金
筹资活动现金流出小计
筹资活动产生的现金流量净额
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响
五、现金及现金等价物净增加额	-59,067,864.34	-19,684,752.03

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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第一季度报告全文

加：期初现金及现金等价物余额	247,367,812.17	290,804,381.54
六、期末现金及现金等价物余额	188,299,947.83	271,119,629.51

二、审计报告

第一季度报告是否经过审计

• 是 √ 否

公司第一季度报告未经审计。

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