SHENZHEN INFOGEM TECHNOLOGIES CO., LTD. — Audit Report / Information 2017

Aug 28, 2017

长江证券承销保荐有限公司关于

深圳市银之杰科技股份有限公司

使用闲置募集资金进行现金管理的核查意见

长江证券承销保荐有限公司（以下简称“长江保荐”）作为深圳市银之杰科技股 份有限公司（以下简称“银之杰”或“公司”）非公开发行股票并在创业板上市的保荐 机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所创业板上市公 司规范运作指引》及《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的 监管要求》等有关规定，对银之杰使用闲置募集资金进行现金管理事项进行了谨慎 核查，发表意见如下：

一、募集资金基本情况

经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）出具的《关于核准深 圳市银之杰科技股份有限公司非公开发行股票的批复》（证监许可[2017]559号）核 准，公司于2017年7月向特定对象非公开发行22,626,766股股份，发行价格为15.99元 /股，募集资金总额361,801,988.34元，扣除发行费用（包括承销保荐费、律师费、 会计师费及验资费、可行性研究报告费等）16,909,930.00元，募集资金净额为人民 币344,892,058.34元，上述募集资金到位情况已经瑞华会计师（特殊普通合伙）出具 的瑞华验字[2017]48020004号验资报告审验。公司对上述募集资金实行了专户存储。

二、募集资金使用情况及闲置原因

根据公司非公开发行股票方案，公司本次募集资金扣除发行费用后将投向以下 项目：

			单位：万元	单位：万元
序号	项目名称	投资额	项目建设期
1	银行数据分析应用系统建设项目	27,880.20	两年
2	补充流动资金	8,300.00	-

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序号	项目名称	投资额	项目建设期
	合计	36,180.20		-

目前，募集资金投资项目正在稳步推进，因投资进度原因，在项目实施期间将 会出现部分募集资金暂时闲置。

三、本次使用闲置募集资金进行现金管理的基本情况

1、投资目的

为提高公司资金使用效率，在不影响募投项目建设和公司正常经营的情况下， 合理利用部分暂时闲置募集资金进行现金管理，可以增加资金收益，为公司及股东 获取更多回报。

2、额度及期限

公司拟使用不超过16,000万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，用于购买安 全性高、流动性好、有保本约定的银行理财产品，该额度在董事会审议通过之日起 12个月有效期内可循环滚动使用，循环滚动后累计发生额不得超过48,000万元。募 集资金现金管理到期后归还至募集资金专用账户，投资期限自本次董事会审议通过 之日起不得超过12个月，即投资产品到期日不得晚于2018年8月27日。

3、投资产品品种

公司将按照相关规定严格控制风险，闲置募集资金拟用于购买投资期限不超过 12个月的银行保本型产品（包括但不限于协定存款、结构性存款、有保本约定的投 资产品等），不用于其他证券投资，不购买以股票及其衍生品、无担保债券为投资 标的的产品。上述产品不得用于质押，产品专用结算账户不得存放非募集资金或用 作其他用途，开立或注销产品专用结算账户的，公司将及时报送深圳证券交易所备 案并公告。

4、决策程序

本次使用闲置募集资金购买银行保本理财产品经公司董事会、监事会审议通过。 5、实施方式

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投资产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权公司管理层在规定额度范围 内行使相关投资决策权并签署文件。

6、信息披露

公司将按照《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所创业 板上市公司规范运作指引》、《创业板信息披露业务备忘录第1号—超募资金及闲置 募集资金使用》等相关要求披露购买理财产品的具体情况。

四、投资风险及控制措施

1、投资风险

（1）尽管保本理财产品属于低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较 大，不排除该项投资受到市场波动的影响；

（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量介入，因此短期投资的 实际收益不可预期；

（3）相关人员的操作风险。

• 2、针对以上投资风险，公司拟采取措施如下：

（1）公司进行现金管理时，将选择商业银行流动性好、安全性高并提供保本承 诺、期限不超过12个月的投资产品，明确投资产品的金额、期限、投资品种、双方 的权利义务及法律责任等；

（2）公司财务部相关人员将实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现 存在可能影响公司资金安全、盈利能力发生不利变化、投资产品出现与购买时情况 不符的损失等风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

（3）公司内审部负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计各 项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会定期报告；

（4）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请 专业机构进行审计；

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（5）公司将依据深圳证券交易所的相关规定做好相关信息披露工作。

五、对公司的影响

1、公司基于规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值的原则，运用暂时闲置 募集资金进行现金管理，是在确保不影响募集资金投资计划正常进行的情况下实施 的，不会影响公司的日常生产经营和募投项目的正常开展。

2、公司通过进行适度的保本型银行理财产品投资，对暂时闲置的募集资金适时 进行现金管理，可以提高资金使用效率，增加公司收益，为公司及广大股东创造更 多的投资收益，不存在损害公司及股东利益的情况。

六、公告日前十二个月内使用募集资金购买理财产品情况

公司于公告日前十二个月内不存在使用募集资金购买理财产品的情况。

七、相关审议及批准程序

本次使用募集资金进行现金管理事项已经银之杰第四届董事会第五次会议和第 四届监事会第四次会议审议通过，全体独立董事发表了同意意见。

八、保荐机构核查意见

保荐机构经核查后认为：银之杰本次使用闲置募集资金进行现金管理经过了董 事会、监事会审议通过，独立董事发表了同意意见，履行了必要的程序，符合《上 市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《深圳证券 交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》 及公司《募集资金管理制度》等相关规定，有利于充分利用闲置募集资金，进一步 提高公司业绩水平。

综合以上情况，本保荐机构对银之杰本次使用闲置募集资金进行现金管理事项 无异议。

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（本页无正文，为《长江证券承销保荐有限公司关于深圳市银之杰科技股份有限公 司使用闲置募集资金进行现金管理的核查意见》之签字盖章页）

保荐代表人：

王茜 周依黎

长江证券承销保荐有限公司

年 月 日

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