Shanghai Baosight Software Co.,Ltd. — Governance Information 2014

Aug 18, 2014

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上海宝信软件股份有限公司 在宝钢集团财务有限责任公司存款风险处置预案

（2014年8月15日第七届董事会第十一次会议审议通过）

为进一步规范上海宝信软件股份有限公司及其控股子公司(以下简 称“公司”)与宝钢集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”） 的关联交易,有效防范、及时控制和化解公司在财务公司存款的资金风 险,保障公司资金安全,特制定《上海宝信软件股份有限公司在宝钢集团 财务有限责任公司存款风险处置预案》（以下简称“风险处置预案”）。

第一章 组织机构及职责

第一条 成立存款风险处置领导小组(以下简称“领导小组”),由公 司总经理任组长,为领导小组风险处置第一责任人,由公司财务总监任 副组长,领导小组成员包括财务部和商务中心等相关部门人员。领导小 组负责组织开展存款风险的防范和处置工作。领导小组下设办公室,办 公地点设在公司财务部,由公司财务总监担任办公室主任、财务部长担 任办公室副主任,具体负责日常的监督与管理工作。

第二章 风险处置原则

第二条 对存款风险的处置应遵循以下原则办理：

(一) 统一领导,分级负责。存款风险的处置工作由领导小组统一领 导；领导小组对董事会负责,全面负责存款风险的防范和处置工作；相 关部门按照职责分工，积极筹划，落实各项措施，相互协作，共同控制

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和化解风险。

(二) 加强监测,重在防范。财务部应加强对风险的监测,督促财务 公司及时提供相关信息,关注其经营情况,并从宝钢集团及其成员单位 或监管部门了解相关信息,做到信息监控到位,风险防范有效。

(三)及时预警,有效处置。财务部应加强对风险的监测,发现存款风 险及时向领导小组报告,并采取果断措施,防止风险扩散和蔓延,将存款 风险降到最低。

第三章 存款风险评估与信息报告

第三条 领导小组应加强对财务公司的经营资质、业务情况和存款 异常波动等风险状况的评估。

(一) 将资金存放在财务公司前，应检查财务公司是否具有有效的 《金融许可证》、《企业法人营业执照》等合格资质。

(二) 发生存款业务期间，领导小组和财务部应当每年取得并审阅 集团财务公司的财务报告，并指派专门机构和人员每半年对存放在财务 公司的资金风险状况进行评估。

第四条 当财务公司出现存款异常波动风险时,领导小组应及时向 集团财务公司、宝钢集团有限公司或监管机构了解信息,整理分析后形 成书面报告递交公司董事会审议。对存款风险,任何单位、个人不得隐 瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

第五条 公司建立存款风险报告制度，领导小组办公室负责组织起 草存款风险评估报告，并向公司董事会汇报。

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第四章 风险处置与披露

第六条 公司与财务公司的存、贷款等金融业务应当严格按照有关 法律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露 义务，并签署关联交易协议。

第七条 公司在财务公司存款期间,财务公司出现下列规定的任一 情形时,领导小组应立即启动处置程序,同时公司应当及时履行相应的 信息披露义务:

• (一) 财务公司资产负债率指标不符合《企业财务公司管理办法》

• 的规定；

(二) 财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期 或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员 涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

• (三) 发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易

• 或者经营风险等事项；

• (四) 公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的比

• 例超过 50%；

• (五) 财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管

• 部门的行政处罚；

  • (六) 财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；

  • (七) 公司董事会认为其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事

项。

第八条 处置预案程序启动后,领导小组应组织财务部相关人员敦

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促集团财务公司提供详细情况说明,并多渠道了解情况,必要时可进驻 现场调查发生存款风险原因,分析风险的动态,同时,根据风险起因和风 险状况,落实风险处置预案规定的各项处置措施和责任,并制定风险处 置方案。该方案应当根据存款风险情况的变化以及实施中发现的问题及 时进行修订、补充。风险处置方案主要包括以下内容:

• (一) 各部门、各单位的职责分工和应采取的措施,应完成的任务以

• 及应达到的目标；

  • (二) 各项化解风险措施的组织实施；

  • (三) 化解风险措施落实情况的督查和指导。

第九条 针对出现的风险,领导小组应与财务公司召开联席会议,要 求集团财务公司采取积极措施,进行风险自救,避免风险扩散和蔓延,具 体措施包括：

• (一) 暂缓或停止发放新增贷款,组织回收资金；

• (二) 立即卖出持有的国债或其他债券；

• (三) 对拆放同业的资金不论到期与否,一律收回；

• (四) 对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构及时收回贷款

• 本息等；

• (五) 必要时共同起草文件向宝钢集团有限公司寻求帮助,确保公

• 司资金的安全性、流动性不受影响。

第五章 后续事项处理

第十条 突发性存款风险平息后,领导小组要加强对财务公司的监

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督,要求财务公司增强资金实力,提高抗风险能力,重新对财务公司存款 风险进行评估,调整存款比例。

第十一条 领导小组联合财务公司对突发性存款风险产生的原因、 造成的后果进行认真分析和总结,吸取经验、教训,更加有效地做好存款 风险的防范和处置工作,如果影响风险的因素不能消除,则采取行动撤 出全部存款。

第六章 附则

第十二条 本风险处置预案自董事会通过之日起开始实施。

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