Interim / Quarterly Report • Nov 15, 2016
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| 【表紙】 | |
| 【提出書類】 | 四半期報告書 |
| 【根拠条文】 | 金融商品取引法第24条の４の７第１項 |
| 【提出先】 | 関東財務局長 |
| 【提出日】 | 平成28年11月15日 |
| 【四半期会計期間】 | 第16期第２四半期（自 平成28年７月１日 至 平成28年９月30日） |
| 【会社名】 | 株式会社セブン銀行 |
| 【英訳名】 | Seven Bank, Ltd. |
| 【代表者の役職氏名】 | 代表取締役社長 二子石 謙輔 |
| 【本店の所在の場所】 | 東京都千代田区丸の内一丁目６番１号 |
| 【電話番号】 | ０３（３２１１）３０４１ |
| 【事務連絡者氏名】 | 執行役員企画部長 竹内 洋 |
| 【最寄りの連絡場所】 | 東京都千代田区丸の内一丁目６番１号 |
| 【電話番号】 | ０３（３２１１）３０４１ |
| 【事務連絡者氏名】 | 執行役員企画部長 竹内 洋 |
| 【縦覧に供する場所】 | 株式会社東京証券取引所 （東京都中央区日本橋兜町２番１号） |
E03623 84100 株式会社セブン銀行 Seven Bank, Ltd. 企業内容等の開示に関する内閣府令 第四号の三様式 Japan GAAP true bnk bnk 2016-04-01 2016-09-30 HY 2017-03-31 2015-04-01 2015-09-30 2016-03-31 1 false false false E03623-000 2016-11-15 E03623-000 2014-04-01 2014-09-30 E03623-000 2014-04-01 2015-03-31 E03623-000 2015-04-01 2015-09-30 E03623-000 2015-04-01 2016-03-31 E03623-000 2016-04-01 2016-09-30 E03623-000 2014-09-30 E03623-000 2015-03-31 E03623-000 2015-09-30 E03623-000 2016-03-31 E03623-000 2016-09-30 E03623-000 2014-04-01 2014-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2014-04-01 2015-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2015-04-01 2015-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2015-04-01 2016-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2016-04-01 2016-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2014-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2015-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2015-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2016-03-31 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当社は、特定事業会社（企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社）に該当するため、第２四半期会計期間については、中間（連結）会計期間に係る主要な経営指標等の推移を掲げております。
（1）最近３中間連結会計期間及び最近２連結会計年度に係る主要な経営指標等の推移
| 平成26年度 中間連結 会計期間 |
平成27年度 中間連結 会計期間 |
平成28年度 中間連結 会計期間 |
平成26年度 | 平成27年度 | ||
| (自 平成26年 ４月１日 至 平成26年 ９月30日) |
(自 平成27年 ４月１日 至 平成27年 ９月30日) |
(自 平成28年 ４月１日 至 平成28年 ９月30日) |
(自 平成26年 ４月１日 至 平成27年 ３月31日) |
(自 平成27年 ４月１日 至 平成28年 ３月31日) |
||
| 連結経常収益 | 百万円 | 56,757 | 60,003 | 61,202 | 114,036 | 119,939 |
| 連結経常利益 | 百万円 | 19,708 | 18,938 | 19,110 | 37,038 | 37,167 |
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
百万円 | 12,409 | 12,745 | 12,989 | － | － |
| 親会社株主に帰属する 当期純利益 |
百万円 | － | － | － | 23,220 | 24,716 |
| 連結中間包括利益 | 百万円 | 11,764 | 13,041 | 10,336 | － | － |
| 連結包括利益 | 百万円 | － | － | － | 25,597 | 24,635 |
| 連結純資産額 | 百万円 | 160,523 | 177,964 | 189,878 | 169,890 | 184,794 |
| 連結総資産額 | 百万円 | 793,171 | 899,714 | 948,234 | 856,415 | 915,385 |
| １株当たり純資産額 | 円 | 134.38 | 148.94 | 158.89 | 142.24 | 154.68 |
| １株当たり中間純利益金額 | 円 | 10.41 | 10.70 | 10.90 | － | － |
| １株当たり当期純利益金額 | 円 | － | － | － | 19.49 | 20.75 |
| 潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額 | 円 | 10.40 | 10.68 | 10.88 | － | － |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額 | 円 | － | － | － | 19.46 | 20.71 |
| 自己資本比率 | ％ | 20.17 | 19.71 | 19.96 | 19.78 | 20.12 |
| 営業活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | 24,257 | 55,062 | 47,336 | 99,931 | 66,482 |
| 投資活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | △22,232 | 23,161 | △2,210 | 4,994 | △11,634 |
| 財務活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | △4,736 | △5,059 | △5,367 | △9,204 | △9,826 |
| 現金及び現金同等物の 中間期末（期末）残高 |
百万円 | 502,247 | 674,077 | 685,087 | 600,859 | 645,838 |
| 従業員数 〔外、平均臨時従業員数〕 |
人 | 555 | 598 | 623 | 576 | 619 |
| 〔92〕 | 〔79〕 | 〔96〕 | 〔79〕 | 〔78〕 |
（注）１．当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２．中間連結会計期間に係る１株当たり情報の算定上の基礎は、「第４ 経理の状況」中、「１中間連結財務諸表」の「１株当たり情報」に記載しております。
３．自己資本比率は、（（中間）期末純資産の部合計－（中間）期末新株予約権－（中間）期末非支配株主持分）を（中間）期末資産の部の合計で除して算出しております。
４．従業員数は、役員、執行役員、連結会社外への出向者、パート社員、派遣スタッフを除き、連結会社外からの出向者を含めた就業人員であります。
５．従業員数の〔外書〕は、１日８時間、月間163時間換算による臨時従業員の月平均人員を概数で記載しております。
（2）当社の最近３中間会計期間及び最近２事業年度に係る主要な経営指標等の推移
| 回次 | 第14期中 | 第15期中 | 第16期中 | 第14期 | 第15期 | |
| 決算年月 | 平成26年９月 | 平成27年９月 | 平成28年９月 | 平成27年３月 | 平成28年３月 | |
| 経常収益 | 百万円 | 52,699 | 55,320 | 56,841 | 105,648 | 110,465 |
| 経常利益 | 百万円 | 20,271 | 19,812 | 20,089 | 38,258 | 39,002 |
| 中間純利益 | 百万円 | 12,961 | 13,225 | 13,808 | － | － |
| 当期純利益 | 百万円 | － | － | － | 24,457 | 26,107 |
| 資本金 | 百万円 | 30,514 | 30,514 | 30,572 | 30,514 | 30,514 |
| 発行済株式総数 | 千株 | 1,191,001 | 1,191,001 | 1,191,528 | 1,191,001 | 1,191,001 |
| 純資産額 | 百万円 | 159,323 | 175,095 | 191,627 | 166,814 | 183,174 |
| 総資産額 | 百万円 | 789,374 | 894,175 | 947,539 | 850,369 | 910,801 |
| 預金残高 | 百万円 | 453,140 | 533,293 | 561,450 | 501,525 | 547,065 |
| 貸出金残高 | 百万円 | 7,658 | 14,275 | 17,944 | 10,406 | 16,208 |
| 有価証券残高 | 百万円 | 120,793 | 55,085 | 76,909 | 84,002 | 83,332 |
| １株当たり中間純利益金額 | 円 | 10.88 | 11.10 | 11.59 | － | － |
| １株当たり当期純利益金額 | 円 | － | － | － | 20.53 | 21.92 |
| 潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額 | 円 | 10.86 | 11.08 | 11.56 | － | － |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額 | 円 | － | － | － | 20.49 | 21.87 |
| １株当たり配当額 | 円 | 3.75 | 4.00 | 4.25 | 8.00 | 8.50 |
| 自己資本比率 | ％ | 20.12 | 19.52 | 20.16 | 19.56 | 20.05 |
| 従業員数 〔外、平均臨時従業員数〕 |
人 | 432 | 447 | 460 | 445 | 456 |
| 〔57〕 | 〔32〕 | 〔30〕 | 〔43〕 | 〔31〕 |
（注）１．消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２．自己資本比率は、（（中間）期末純資産の部合計－（中間）期末新株予約権）を（中間）期末資産の部の合計で除して算出しております。
３．従業員数は、役員、執行役員、当社から社外への出向者、パート社員、派遣スタッフを除き、社外から当社への出向者を含めた就業人員であります。
４．従業員数の〔外書〕は、１日８時間、月間163時間換算による臨時従業員の月平均人員を概数で記載しております。
当第２四半期連結累計期間において、当社及び当社の関係会社が営む事業の内容については、重要な変更はありません。また、主要な関係会社についても、異動はありません。
0102010_honbun_9663347002810.htm
当第２四半期連結累計期間において、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能性のある事項は発生しておりません。また、第15期有価証券報告書（平成28年６月22日提出）に記載した「事業等のリスク」に重要な変更はありません。
当第２四半期連結会計期間において、経営上の重要な契約等の締結は行われておりません。
以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において当社グループ（当社及び連結子会社）が判断したものであります。
わが国の景気は、個人消費の一部に弱めの動きがみられるものの、政府の景気対策等の効果もあり緩やかな回復基調で推移しました。金融面では長期金利がマイナスになるなど、金利低下が一段と進みわが国の金融環境はきわめて緩和した状態にあります。
こうした環境の下、当第２四半期連結累計期間の当社連結業績は、経常収益61,202百万円、経常利益19,110百万円、親会社株主に帰属する中間純利益12,989百万円となりました。
なお、セブン銀行単体では、経常収益56,841百万円、経常利益20,089百万円、中間純利益13,808百万円となりました。ＡＴＭ設置台数の増加による総利用件数の伸長等により前年同期比で増収増益となりました。
| 前第２四半期連結累計期間 （百万円） |
当第２四半期連結累計期間 （百万円） |
増減率（％） | |
| 経常収益 | 60,003 | 61,202 | 1.9 |
| 経常利益 | 18,938 | 19,110 | 0.9 |
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
12,745 | 12,989 | 1.9 |
・セブン銀行ＡＴＭサービス
当第２四半期連結累計期間も、セブン＆アイＨＬＤＧＳ．のグループ各社（以下、「グループ」という）内外へのＡＴＭ設置を積極的に推進したこと等により、ＡＴＭをご利用いただくお客さまの利便性向上に努めました。
当第２四半期連結累計期間は、新たに沖縄海邦銀行（平成28年８月）のほか、その他金融機関等１社と提携いたしました。この結果、平成28年９月末現在の提携金融機関等は、銀行124行（注）１、信用金庫261庫、信用組合129組合、労働金庫13庫、ＪＡバンク１業態、ＪＦマリンバンク１業態、商工組合中央金庫１庫、証券会社11社、生命保険会社８社、その他金融機関等48社（注）２の計597社（注）３となりました。
ＡＴＭ設置については、グループ内ではセブン‐イレブン店舗の新規出店に合わせて展開し、順調に台数を伸ばしました。一方、グループ外では、お客さまのニーズに応える形で交通・流通・観光の各施設への設置を引き続き実施しております。特に駅構内へのＡＴＭ設置は積極的に推進し、平成28年９月末時点での駅構内設置ＡＴＭは260台となりました。都市圏の駅のみならず「東武鉄道日光線東武日光駅」等、観光地の駅にもＡＴＭ設置を実施し、高まる海外発行カード利用ニーズに応えております。
また、ＡＴＭサービスをより充実させるため、平成22年12月より開始しました第３世代ＡＴＭへの入替は平成28年９月末にて完了いたしました。
以上の取り組みの結果、ＡＴＭ設置台数は23,029台（前事業年度末比2.4％増）となり、総利用件数は401百万件（前第２四半期連結累計期間比2.2％増）と推移いたしました。
(注) １．平成28年９月末の提携銀行数は、前事業年度末（123行）から新規提携により１行増加し、124行となりました。
２．平成28年９月末のその他金融機関等数は、前事業年度末（47社）から新規提携により１社増加し、48社となりました。
３．ＪＡバンク及びＪＦマリンバンクについては、業態としてそれぞれ１つとしております。
・セブン銀行金融サービス
平成28年９月末現在、個人のお客さまの預金口座数は1,609千口座（前事業年度末比2.9％増）、預金残高は3,955億円（同1.4％増）、個人向けローンサービスの残高は179億円（同10.7％増）となりました。
海外送金サービスは契約口座数、送金件数ともに増加し、当第２四半期連結累計期間の送金件数は475千件（前第２四半期連結累計期間比24.1％増）となりました。
・連結子会社
北米における当社連結子会社のFCTI, Inc.の平成28年６月末現在のＡＴＭ台数は6,437台となりました。FCTI, Inc.の連結対象期間（平成28年１～６月）の業績は、経常収益38.9百万米ドル、経常利益△1.9百万米ドル、中間純利益△1.3百万米ドルとなりました。
また、平成26年６月にインドネシアにおいて現地企業と合弁で設立した当社連結子会社のPT.ABADI TAMBAH MULIA INTERNASIONALは、ＡＴＭ設置を着実に進め、平成28年６月末現在の設置台数は100台となりました。
国内の当社連結子会社の株式会社バンク・ビジネスファクトリーは、当社からの事務受託に加え、他金融機関等からの事務受託事業を展開し、平成28年９月末時点の外部事務受託先は５社となりました。
総資産は、948,234百万円となりました。このうちＡＴＭ運営のために必要な現金預け金が685,087百万円と過半を占めております。この他、主に為替決済、日本銀行当座貸越取引の担保等として必要な有価証券が59,377百万円、提携金融機関との一時的な立替金であるＡＴＭ仮払金が92,699百万円となっております。
負債は、758,356百万円となりました。このうち主なものは預金であり、その残高（譲渡性預金を除く）は561,394百万円となっております。なお、個人向け普通預金残高は219,990百万円、定期預金残高は175,556百万円となっております。
純資産は、189,878百万円となりました。このうち利益剰余金は125,032百万円となっております。
| 前連結会計年度 （百万円）（Ａ） |
当第２四半期連結会計期間 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 総資産 | 915,385 | 948,234 | 32,849 |
| 負債 | 730,590 | 758,356 | 27,765 |
| 純資産 | 184,794 | 189,878 | 5,083 |
当第２四半期連結累計期間の資金運用収支は前第２四半期連結累計期間比484百万円増加し868百万円、役務取引等収支は同99百万円減少し48,020百万円、その他業務収支は同23百万円増加し119百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額 （△） |
合計 |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| 資金運用収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 382 | 1 | 0 | 383 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 859 | 8 | － | 868 | |
| うち資金運用収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 1,028 | 2 | 1 | 1,029 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 1,356 | 13 | － | 1,369 | |
| うち資金調達費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 645 | 1 | 1 | 646 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 496 | 4 | － | 501 | |
| 役務取引等収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 46,421 | 1,698 | － | 48,119 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 46,668 | 1,351 | － | 48,020 | |
| うち役務取引等収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 54,146 | 4,598 | － | 58,744 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 55,335 | 4,262 | － | 59,597 | |
| うち役務取引等費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 7,724 | 2,899 | － | 10,624 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 8,666 | 2,910 | － | 11,577 | |
| その他業務収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 96 | － | － | 96 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 114 | 5 | － | 119 | |
| うちその他業務収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 96 | － | － | 96 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 114 | 5 | － | 119 | |
| うちその他業務費用 | 前第２四半期連結累計期間 | － | － | － | － |
| 当第２四半期連結累計期間 | － | － | － | － |
（注）１．「国内」とは、当社及び国内に本店を有する連結子会社（以下、「国内連結子会社」という。）であります。
２．「海外」とは、海外に本店を有する連結子会社（以下、「海外連結子会社」という。）であります。
３．特定取引収支はありません。
４．「相殺消去額」には、「国内」、「海外」間の内部取引の相殺消去額等を記載しております。
当第２四半期連結累計期間の役務取引等収益は、ＡＴＭ関連業務56,588百万円及び為替業務1,146百万円等により合計で前第２四半期連結累計期間比853百万円増加し59,597百万円となりました。役務取引等費用は、ＡＴＭ関連業務10,182百万円及び為替業務655百万円等により合計で同952百万円増加し11,577百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額 （△） |
合計 |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| 役務取引等収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 54,146 | 4,598 | － | 58,744 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 55,335 | 4,262 | － | 59,597 | |
| うち預金・貸出業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 50 | － | － | 50 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 57 | － | － | 57 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 969 | － | － | 969 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 1,146 | － | － | 1,146 | |
| うちＡＴＭ関連業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 51,403 | 4,598 | － | 56,002 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 52,326 | 4,262 | － | 56,588 | |
| 役務取引等費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 7,724 | 2,899 | － | 10,624 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 8,666 | 2,910 | － | 11,577 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 553 | － | － | 553 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 655 | － | － | 655 | |
| うちＡＴＭ関連業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 6,728 | 2,816 | － | 9,545 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 7,396 | 2,786 | － | 10,182 |
（注）１．「国内」とは、当社及び国内連結子会社であります。
２．「海外」とは、海外連結子会社であります。
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額 （△） |
合計 |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| 預金合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 533,196 | － | － | 533,196 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 561,394 | － | － | 561,394 | |
| うち流動性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 272,687 | － | － | 272,687 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 306,116 | － | － | 306,116 | |
| うち定期性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 260,346 | － | － | 260,346 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 255,138 | － | － | 255,138 | |
| うちその他 | 前第２四半期連結会計期間 | 162 | － | － | 162 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 139 | － | － | 139 | |
| 譲渡性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 990 | － | － | 990 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 1,150 | － | － | 1,150 | |
| 総合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 534,186 | － | － | 534,186 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 562,544 | － | － | 562,544 |
（注）１．「国内」とは、当社及び国内連結子会社であります。
２．「海外」とは、海外連結子会社であります。
３．流動性預金＝普通預金
４．定期性預金＝定期預金
| 業種別 | 前第２四半期連結会計期間 | 当第２四半期連結会計期間 | ||
| 金額（百万円） | 構成比（％） | 金額（百万円） | 構成比（％） | |
| 国内 | 14,030 | 100.00 | 17,944 | 100.00 |
| 個人 | 14,030 | 100.00 | 17,944 | 100.00 |
| その他 | － | － | － | － |
| 合計 | 14,030 | － | 17,944 | － |
（注）「国内」とは、当社及び国内連結子会社であります。また、海外の貸出金期末残高はありません。
当第２四半期連結累計期間における現金及び現金同等物は、前第２四半期連結累計期間末より11,009百万円増加し、685,087百万円となりました。各キャッシュ・フローの状況とそれらの増減要因は以下のとおりであります。
当第２四半期連結累計期間における営業活動によるキャッシュ・フローは、主に税金等調整前中間純利益19,000百万円、預金の増加額14,412百万円、減価償却費9,209百万円等の増加要因が、法人税等の支払額6,464百万円、貸出金の増加額1,735百万円等の減少要因を上回ったことにより47,336百万円の収入となりました。
当第２四半期連結累計期間における投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の取得による支出12,624百万円やその他の減少要因が、有価証券の償還による収入18,500百万円の増加要因を上回ったことにより2,210百万円の支出となりました。
当第２四半期連結累計期間における財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払等により5,367百万円の支出となりました。
| 前第２四半期連結累計期間 （百万円）（Ａ） |
当第２四半期連結累計期間 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 営業活動による キャッシュ・フロー |
55,062 | 47,336 | △7,726 |
| 投資活動による キャッシュ・フロー |
23,161 | △2,210 | △25,371 |
| 財務活動による キャッシュ・フロー |
△5,059 | △5,367 | △307 |
| 現金及び現金同等物の 中間期末残高 |
674,077 | 685,087 | 11,009 |
当第２四半期連結累計期間において、当社グループの事業上及び財務上の対処すべき課題に重要な変更及び新たに生じた問題はありません。
該当事項はありません。
当第２四半期連結累計期間において、当社グループの従業員数に著しい増減はありません。
当第２四半期連結累計期間において、主要な設備に重要な異動はありません。
また、当第２四半期連結累計期間において新たに確定した重要な設備計画は、次のとおりであります。
| 会社名 | 店舗名 その他 |
所在地 | 区分 | 設備の内容 | 投資予定金額 （百万円） |
資金調達 方法 |
着手年月 | 完了予定年月 | |
| 総額 | 既支払額 | ||||||||
| 当社 | 本店他 | 東京都 千代田区他 |
新設 | 共通システム基盤 | 1,761 | 74 | 自己資金 | 平成28年４月 | 平成30年７月 |
| 当社 | 本店他 | 東京都 千代田区他 |
更改 | 勘定系システム | 4,658 | － | 自己資金 | 平成28年４月 | 平成30年７月 |
（注）上記の金額には消費税及び地方消費税を含んでおりません。
（自己資本比率の状況）
（参考）
自己資本比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準（平成18年金融庁告示第19号）に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
なお、当社は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては標準的手法を採用しております。
| （単位：百万円、％） | |
| 平成28年９月30日 | |
| １．連結自己資本比率（２／３） | 51.47 |
| ２．連結における自己資本の額 | 169,762 |
| ３．リスク・アセットの額 | 329,814 |
| ４．連結総所要自己資本額 | 13,192 |
| （単位：百万円、％） | |
| 平成28年９月30日 | |
| １．自己資本比率（２／３） | 55.94 |
| ２．単体における自己資本の額 | 180,407 |
| ３．リスク・アセットの額 | 322,475 |
| ４．単体総所要自己資本額 | 12,899 |
（参考）
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」（平成10年法律第132号）第６条に基づき、当社の中間貸借対照表の社債（当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。）、貸出金、その他資産中の未収利息及び仮払金の各勘定に計上されるものについて債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
１．破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
２．危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
３．要管理債権
要管理債権とは、３ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
４．正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
| 債権の区分 | 平成27年９月30日 | 平成28年９月30日 |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | |
| 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 | 41 | 60 |
| 危険債権 | － | － |
| 要管理債権 | － | － |
| 正常債権 | 100,155 | 110,651 |
0104010_honbun_9663347002810.htm
| 種類 | 発行可能株式総数（株） |
| 普通株式 | 4,763,632,000 |
| 計 | 4,763,632,000 |
| 種類 | 第２四半期会計期間末 現在発行数 (株) (平成28年９月30日) |
提出日現在 発行数 (株) (平成28年11月15日) |
上場金融商品取引所 名又は登録認可金融 商品取引業協会名 |
内容 |
| 普通株式 | 1,191,528,000 | 同左 | 東京証券取引所 （市場第一部） |
完全議決権株式であり、株主としての権利内容に制限のない、標準となる株式であります。なお、単元株式数は100株であります。 |
| 計 | 1,191,528,000 | 同左 | － | － |
当社は、当第２四半期会計期間において、新株予約権を発行しております。当該新株予約権の内容は、次のとおりであります。
（イ）平成28年７月１日開催の取締役会決議
| 決議年月日 | 平成28年７月１日 |
| 新株予約権の数（個） | 278（注）１ |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数（個） | － |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 |
| 新株予約権の目的となる株式の数（株） | 278,000（注）２ |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 |
| 新株予約権の行使期間 | 平成28年８月９日から 平成58年８月８日まで |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり302,000円 資本組入額 1,000株当たり151,000円 |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３ |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４ |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割又は株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものとします。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換又は株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（1）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使するこ
とができるものとします。
（2）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続人による新株予約権の行使の条件は、下記（3）の契約に定めるところによります。
（3）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換又は株式移転（以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（1）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（2）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（3）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数とします。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（4）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とします。
（5）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の満了日までとします。
（6）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するものとします。
（7）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（8）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得することができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得することができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約又は会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約又は株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得することができるものとします。
（ロ）平成28年７月１日開催の取締役会決議
| 決議年月日 | 平成28年７月１日 |
| 新株予約権の数（個） | 72（注）１ |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数（個） | － |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 |
| 新株予約権の目的となる株式の数（株） | 72,000（注）２ |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 |
| 新株予約権の行使期間 | 平成28年８月９日から 平成58年８月８日まで |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり302,000円 資本組入額 1,000株当たり151,000円 |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３ |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４ |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割又は株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものとします。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換又は株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（1）新株予約権者は、当社執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものとします。
（2）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続人による新株予約権の行使の条件は、下記（3）の契約に定めるところによります。
（3）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換又は株式移転（以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（1）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（2）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（3）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数とします。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（4）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とします。
（5）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の満了日までとします。
（6）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するものとします。
（7）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（8）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得することができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得することができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約又は会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約又は株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得することができるものとします。 #### （3）【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。 #### （4）【ライツプランの内容】
該当事項はありません。 #### （5）【発行済株式総数、資本金等の推移】
| 年月日 | 発行済株式 総数増減数 （千株） |
発行済株式 総数残高 （千株） |
資本金増減額 （百万円） |
資本金残高 （百万円） |
資本準備金 増減額 （百万円） |
資本準備金 残高 （百万円） |
| 平成28年７月１日～ 平成28年９月30日 |
－ | 1,191,528 | － | 30,572 | － | 30,572 |
平成28年９月30日現在
| 氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数（千株） | 発行済株式総数に対する所有株式数の割合（％） |
| 株式会社セブン‐イレブン・ジャパン | 東京都千代田区二番町８－８ | 453,639 | 38.07 |
| 株式会社イトーヨーカ堂 | 東京都千代田区二番町８－８ | 46,961 | 3.94 |
| 株式会社ヨークベニマル | 福島県郡山市朝日２－18－２ | 45,000 | 3.77 |
| STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY （常任代理人 香港上海銀行東京支店） |
ONE LINCOLN STREET, BOSTON MA USA 02111 | 30,232 | 2.53 |
| 日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） | 東京都港区浜松町２－11－３ | 23,885 | 2.00 |
| BBH FOR MATTHEWS ASIA DIVIDEND FUND （常任代理人 株式会社三菱東京ＵＦＪ銀行） |
4 EMBARCADERO CTR STE 550 SAN FRANCISCO CALIFORNIA |
21,764 | 1.82 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口） | 東京都中央区晴海１－８－11 | 20,506 | 1.72 |
| 株式会社三井住友銀行 | 東京都千代田区丸の内１－１－２ | 15,000 | 1.25 |
| 第一生命保険株式会社 （常任代理人 資産管理サービス信託銀行株式会社） |
東京都千代田区有楽町１－13－１ | 15,000 | 1.25 |
| JP MORGAN CHASE BANK 385174 （常任代理人 株式会社みずほ銀行決済営業部） |
25 BANK STREET, CANARY WHARF, LONDON, E14 5JP, UNITED KINGDOM | 14,340 | 1.20 |
| 計 | － | 686,327 | 57.60 |
（注）１．上記の信託銀行所有株式数のうち、当該銀行の信託業務に係る株式数は、次のとおりであります。
日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） 21,004千株
日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口） 17,808千株
２．平成28年９月26日付で公衆の縦覧に供されている大量保有報告書（変更報告書）において、FMR LLCが平成28年９月15日現在で以下の株式を所有している旨が記載されているものの、当社として当第２四半期会計期間末における実質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
なお、大量保有報告書（変更報告書）の内容は以下のとおりであります。
| 氏名又は名称 | 住所 | 保有株券等の数 （千株） |
株券等保有割合 （％） |
| FMR LLC | 245 Summer Street, Boston, Massachusetts 02210, USA |
48,373 | 4.06 |
平成28年９月30日現在
| 区分 | 株式数（株） | 議決権の数（個） | 内容 |
| 無議決権株式 | － | － | － |
| 議決権制限株式（自己株式等） | － | － | － |
| 議決権制限株式（その他） | － | － | － |
| 完全議決権株式（自己株式等） | （自己保有株式） 100 |
－ | 株主としての権利内容に制限のない、標準となる株式 |
| 完全議決権株式（その他） | 普通株式 1,191,496,600 |
11,914,966 | 同上 |
| 単元未満株式 | 31,300 | － | － |
| 発行済株式総数 | 1,191,528,000 | － | － |
| 総株主の議決権 | － | 11,914,966 | － |
（注）「単元未満株式」の欄の株式数には、当社所有の自己株式28株が含まれております。 ##### ②【自己株式等】
平成28年９月30日現在
| 所有者の氏名 又は名称 |
所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 (株) |
他人名義 所有株式数 (株) |
所有株式数 の合計 (株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| (自己保有株式) 株式会社セブン銀行 |
東京都千代田区丸の内一丁目６番１号 | 100 | － | 100 | 0.0 |
| 計 | － | 100 | － | 100 | 0.0 |
前事業年度の有価証券報告書の提出日後、当四半期累計期間における役員の異動はありません。
0105000_honbun_9663347002810.htm
１．当社は、特定事業会社（企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社）に該当するため、第２四半期会計期間については、中間連結財務諸表及び中間財務諸表を作成しております。
２．当社の中間連結財務諸表は、「中間連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」（平成11年大蔵省令第24号）に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」（昭和57年大蔵省令第10号）に準拠しております。
３．当社の中間財務諸表は、「中間財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」（昭和52年大蔵省令第38号）に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」（昭和57年大蔵省令第10号）に準拠しております。
４．当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、中間連結会計期間（自平成28年４月１日 至平成28年９月30日）の中間連結財務諸表及び中間会計期間（自平成28年４月１日 至平成28年９月30日）の中間財務諸表について、有限責任 あずさ監査法人の中間監査を受けております。
0105010_honbun_9663347002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成28年９月30日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | 645,838 | 685,087 | |||||||||
| コールローン | 25,000 | 18,000 | |||||||||
| 有価証券 | ※5 66,797 | ※5 59,377 | |||||||||
| 貸出金 | ※1,※2,※3,※4,※6 16,208 | ※1,※2,※3,※4,※6 17,944 | |||||||||
| ＡＴＭ仮払金 | 83,407 | 92,699 | |||||||||
| その他資産 | ※5 11,961 | ※5 13,059 | |||||||||
| 有形固定資産 | ※7 30,890 | ※7 28,701 | |||||||||
| 無形固定資産 | 34,356 | 32,480 | |||||||||
| 退職給付に係る資産 | 68 | 95 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 921 | 878 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △65 | △88 | |||||||||
| 資産の部合計 | 915,385 | 948,234 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | 546,981 | 561,394 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 800 | 1,150 | |||||||||
| コールマネー | － | 17,000 | |||||||||
| 借用金 | 15,022 | 14,000 | |||||||||
| 社債 | 110,000 | 110,000 | |||||||||
| ＡＴＭ仮受金 | 37,830 | 37,217 | |||||||||
| その他負債 | 17,807 | 15,865 | |||||||||
| 賞与引当金 | 458 | 432 | |||||||||
| 退職給付に係る負債 | 0 | 0 | |||||||||
| 繰延税金負債 | 1,690 | 1,295 | |||||||||
| 負債の部合計 | 730,590 | 758,356 | |||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 30,514 | 30,572 | |||||||||
| 資本剰余金 | 30,496 | 30,554 | |||||||||
| 利益剰余金 | 117,402 | 125,032 | |||||||||
| 自己株式 | △0 | △0 | |||||||||
| 株主資本合計 | 178,412 | 186,160 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 343 | 241 | |||||||||
| 為替換算調整勘定 | 5,462 | 2,902 | |||||||||
| 退職給付に係る調整累計額 | 6 | 18 | |||||||||
| その他の包括利益累計額合計 | 5,812 | 3,162 | |||||||||
| 新株予約権 | 545 | 533 | |||||||||
| 非支配株主持分 | 24 | 21 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 184,794 | 189,878 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 915,385 | 948,234 |
0105020_honbun_9663347002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 経常収益 | 60,003 | 61,202 | |||||||||
| 資金運用収益 | 1,029 | 1,369 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 924 | 1,291 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 39 | 18 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 58,744 | 59,597 | |||||||||
| （うちＡＴＭ受入手数料） | 56,002 | 56,588 | |||||||||
| その他業務収益 | 96 | 119 | |||||||||
| その他経常収益 | 133 | 114 | |||||||||
| 経常費用 | 41,065 | 42,091 | |||||||||
| 資金調達費用 | 646 | 501 | |||||||||
| （うち預金利息） | 299 | 184 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 10,624 | 11,577 | |||||||||
| （うちＡＴＭ設置支払手数料） | 8,845 | 9,408 | |||||||||
| （うちＡＴＭ支払手数料） | 699 | 774 | |||||||||
| 営業経費 | ※1 29,753 | ※1 29,940 | |||||||||
| その他経常費用 | 41 | 72 | |||||||||
| 経常利益 | 18,938 | 19,110 | |||||||||
| 特別損失 | 84 | 110 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 84 | 110 | |||||||||
| 税金等調整前中間純利益 | 18,853 | 19,000 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 6,514 | 6,089 | |||||||||
| 法人税等調整額 | △402 | △77 | |||||||||
| 法人税等合計 | 6,111 | 6,011 | |||||||||
| 中間純利益 | 12,741 | 12,989 | |||||||||
| 非支配株主に帰属する中間純損失（△） | △3 | △0 | |||||||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 12,745 | 12,989 |
0105025_honbun_9663347002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 中間純利益 | 12,741 | 12,989 | |||||||||
| その他の包括利益 | 299 | △2,652 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 21 | △101 | |||||||||
| 為替換算調整勘定 | 264 | △2,563 | |||||||||
| 退職給付に係る調整額 | 12 | 12 | |||||||||
| 中間包括利益 | 13,041 | 10,336 | |||||||||
| （内訳） | |||||||||||
| 親会社株主に係る中間包括利益 | 13,045 | 10,339 | |||||||||
| 非支配株主に係る中間包括利益 | △4 | △3 |
0105040_honbun_9663347002810.htm
前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 30,514 | 30,514 | 102,511 | △0 | 163,539 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 新株の発行 | － | ||||
| 剰余金の配当 | △5,061 | △5,061 | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 12,745 | 12,745 | |||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | |||||
| 当中間期変動額合計 | － | － | 7,683 | － | 7,683 |
| 当中間期末残高 | 30,514 | 30,514 | 110,195 | △0 | 171,223 |
| その他の包括利益累計額 | 新株予約権 | 非支配株主持分 | 純資産合計 | ||||
| その他有価証券評価差額金 | 為替換算 調整勘定 |
退職給付に係る調整累計額 | その他の包括 利益累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 360 | 5,500 | 13 | 5,874 | 449 | 26 | 169,890 |
| 当中間期変動額 | |||||||
| 新株の発行 | － | ||||||
| 剰余金の配当 | △5,061 | ||||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 12,745 | ||||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | 21 | 266 | 12 | 300 | 95 | △4 | 391 |
| 当中間期変動額合計 | 21 | 266 | 12 | 300 | 95 | △4 | 8,074 |
| 当中間期末残高 | 382 | 5,766 | 26 | 6,174 | 545 | 21 | 177,964 |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 30,514 | 30,496 | 117,402 | △0 | 178,412 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 新株の発行 | 58 | 58 | 117 | ||
| 剰余金の配当 | △5,359 | △5,359 | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 12,989 | 12,989 | |||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | |||||
| 当中間期変動額合計 | 58 | 58 | 7,630 | － | 7,747 |
| 当中間期末残高 | 30,572 | 30,554 | 125,032 | △0 | 186,160 |
| その他の包括利益累計額 | 新株予約権 | 非支配株主持分 | 純資産合計 | ||||
| その他有価証券評価差額金 | 為替換算 調整勘定 |
退職給付に係る調整累計額 | その他の包括 利益累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 343 | 5,462 | 6 | 5,812 | 545 | 24 | 184,794 |
| 当中間期変動額 | |||||||
| 新株の発行 | 117 | ||||||
| 剰余金の配当 | △5,359 | ||||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 12,989 | ||||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △101 | △2,560 | 12 | △2,649 | △11 | △3 | △2,664 |
| 当中間期変動額合計 | △101 | △2,560 | 12 | △2,649 | △11 | △3 | 5,083 |
| 当中間期末残高 | 241 | 2,902 | 18 | 3,162 | 533 | 21 | 189,878 |
0105050_honbun_9663347002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前中間純利益 | 18,853 | 19,000 | |||||||||
| 減価償却費 | 9,266 | 9,209 | |||||||||
| のれん償却額 | 531 | 493 | |||||||||
| 貸倒引当金の増減（△） | △14 | 23 | |||||||||
| 退職給付に係る資産又は負債の増減額 | △8 | △7 | |||||||||
| 資金運用収益 | △1,029 | △1,369 | |||||||||
| 資金調達費用 | 646 | 501 | |||||||||
| 有価証券関係損益（△） | △2 | － | |||||||||
| 固定資産処分損益（△は益） | 84 | 110 | |||||||||
| 貸出金の純増（△）減 | △3,623 | △1,735 | |||||||||
| 預金の純増減（△） | 31,783 | 14,412 | |||||||||
| 譲渡性預金の純増減（△） | 230 | 350 | |||||||||
| 借用金の純増減（△） | 4,016 | △1,021 | |||||||||
| コールローン等の純増（△）減 | 5,000 | 7,000 | |||||||||
| コールマネー等の純増減（△） | － | 17,000 | |||||||||
| ＡＴＭ未決済資金の純増（△）減 | △2,600 | △9,906 | |||||||||
| 資金運用による収入 | 1,040 | 1,456 | |||||||||
| 資金調達による支出 | △573 | △455 | |||||||||
| その他 | △1,523 | △1,296 | |||||||||
| 小計 | 62,076 | 53,762 | |||||||||
| 法人税等の支払額 | △7,029 | △6,464 | |||||||||
| 法人税等の還付額 | 15 | 38 | |||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 55,062 | 47,336 | |||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | △13,104 | △12,624 | |||||||||
| 有価証券の売却による収入 | 334 | － | |||||||||
| 有価証券の償還による収入 | 45,500 | 18,500 | |||||||||
| 有形固定資産の取得による支出 | △5,952 | △3,899 | |||||||||
| 無形固定資産の取得による支出 | △3,616 | △4,186 | |||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 23,161 | △2,210 | |||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| ストックオプションの行使による収入 | － | 0 | |||||||||
| 配当金の支払額 | △5,059 | △5,355 | |||||||||
| その他 | － | △12 | |||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △5,059 | △5,367 | |||||||||
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 54 | △509 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 73,218 | 39,249 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の期首残高 | 600,859 | 645,838 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | ※1 674,077 | ※1 685,087 |
0105100_honbun_9663347002810.htm
１．連結の範囲に関する事項
（1）連結子会社 4社
連結子会社名 FCTI, Inc.
FCTI Canada, Inc.
PT. ABADI TAMBAH MULIA INTERNASIONAL
株式会社バンク・ビジネスファクトリー
該当事項はありません。 #### ２．持分法の適用に関する事項
該当事項はありません。 #### ３．連結子会社の中間決算日等に関する事項
６月末日 ３社
９月末日 １社
中間連結決算日と上記の中間決算日等との間に生じた重要な取引については、必要な調整を行っております。
有価証券の評価は、その他有価証券については、原則として中間連結決算日の市場価格等に基づく時価法（売却原価は主として移動平均法により算定）、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
当社の有形固定資産は、定額法を採用しております。
また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物：６年～18年
ＡＴＭ：５年
その他：２年～20年
連結子会社の有形固定資産については、資産の見積耐用年数に基づき、定額法により償却しております。
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、当社及び連結子会社で定める利用可能期間（主として５年）に基づいて償却しております。
のれんの償却については、10年間の定額法により償却を行っております。
当社の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
「銀行等金融機関の資産の自己査定並びに貸倒償却及び貸倒引当金の監査に関する実務指針」（日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第４号 平成24年７月４日）に規定する正常先債権及び要注意先債権に相当する債権については、一定の種類毎に分類し、予想損失率等に基づき計上しております。破綻懸念先債権に相当する債権については、債権額から担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち必要と認める額を計上しております。破綻先債権及び実質破綻先債権に相当する債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除した残額を計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署の協力の下に営業関連部署から独立したリスク統括部が資産査定を実施し、その査定結果に基づいて貸倒引当金の算定を行っております。なお、当該部署から独立した監査部が査定結果を監査しております。
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間連結会計期間に帰属する額を計上しております。
退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間連結会計期間末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。また、数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
数理計算上の差異：各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（10年）による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
当社の外貨建資産・負債は、主として中間連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
連結子会社の外貨建資産・負債については、当該子会社の中間決算日等の為替相場により換算しております。
一部の負債に金利スワップの特例処理を適用しております。変動金利の相場変動を相殺するヘッジについて、個別にヘッジ対象を識別し、金利スワップ取引をヘッジ手段として指定しております。
中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、中間連結貸借対照表上の「現金預け金」であります。
当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
（追加情報）
「繰延税金資産の回収可能性に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第26号 平成28年３月28日）を当中間連結会計期間から適用しております。
※１．貸出金のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|||
| 破綻先債権額 | 2 | 百万円 | 2 | 百万円 |
| 延滞債権額 | 39 | 百万円 | 58 | 百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金（貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。）のうち、法人税法施行令（昭和40年政令第97号）第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※２．貸出金のうち３カ月以上延滞債権額はありません。
なお、３カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※３．貸出金のうち貸出条件緩和債権額はありません。
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３カ月以上延滞債権に該当しないものであります。 ※４．破綻先債権額、延滞債権額、３カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|||
| 合計額 | 41 | 百万円 | 60 | 百万円 |
なお、上記１．から４．に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。 ※５．担保に供している資産は次のとおりであります。
為替決済、日本銀行当座貸越取引の担保として、次のものを差し入れております。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|||
| 有価証券 | 61,776 | 百万円 | 56,919 | 百万円 |
また、その他資産には保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|||
| 保証金 | 896 | 百万円 | 892 | 百万円 |
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
||||
| 融資未実行残高 | 6,455 | 百万円 | 7,022 | 百万円 | |
| うち原契約期間が１年以内のもの | 6,455 | 百万円 | 7,022 | 百万円 |
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|||
| 減価償却累計額 | 40,247 | 百万円 | 41,691 | 百万円 |
※１．営業経費のうち主要な費目及び金額は次のとおりであります。
| 前中間連結会計期間 （自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日） |
|||
| 給与・手当 | 2,930 | 百万円 | 2,997 | 百万円 |
| 退職給付費用 | 108 | 百万円 | 109 | 百万円 |
| 減価償却費 | 9,266 | 百万円 | 9,209 | 百万円 |
| 業務委託費 | 8,923 | 百万円 | 8,909 | 百万円 |
（中間連結株主資本等変動計算書関係）
前中間連結会計期間（自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日）
１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度 期首株式数 |
当中間連結会計 期間増加株式数 |
当中間連結会計 期間減少株式数 |
当中間連結会計 期間末株式数 |
摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 1,191,001 | － | － | 1,191,001 | |
| 合 計 | 1,191,001 | － | － | 1,191,001 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 0 | － | － | 0 | |
| 合 計 | 0 | － | － | 0 |
| 区分 | 新株予約権 の内訳 |
新株予約権 の目的となる 株式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（千株） | ||
| 当連結会計 年度期首 |
当中間連結会計期間 | 当中間連結 会計期間末 |
|||
| 増加 | 減少 | ||||
| 当社 | ストック・オプションとしての新株予約権 | ───── | |||
| 合 計 | ───── |
（注）自己新株予約権は存在いたしません。 ３．配当に関する事項
（1）当中間連結会計期間中の配当金支払額
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成27年５月22日 取締役会 |
普通株式 | 5,061 | 4.25 | 平成27年３月31日 | 平成27年６月１日 |
（2）基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
配当の原資 | １株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成27年11月６日 取締役会 |
普通株式 | 4,764 | その他利益 剰余金 |
4.00 | 平成27年９月30日 | 平成27年12月１日 |
当中間連結会計期間（自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日）
１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度 期首株式数 |
当中間連結会計 期間増加株式数 |
当中間連結会計 期間減少株式数 |
当中間連結会計 期間末株式数 |
摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 1,191,001 | 527 | － | 1,191,528 | （注） |
| 合 計 | 1,191,001 | 527 | － | 1,191,528 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 0 | － | － | 0 | |
| 合 計 | 0 | － | － | 0 |
（注）普通株式の増加527千株は、新株予約権の行使によるものであります。 ２．新株予約権及び自己新株予約権に関する事項
| 区分 | 新株予約権 の内訳 |
新株予約権 の目的となる 株式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（千株） | ||
| 当連結会計 年度期首 |
当中間連結会計期間 | 当中間連結 会計期間末 |
|||
| 増加 | 減少 | ||||
| 当社 | ストック・オプションとしての新株予約権 | ───── | |||
| 合 計 | ───── |
（注）自己新株予約権は存在いたしません。 ３．配当に関する事項
（1）当中間連結会計期間中の配当金支払額
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成28年５月25日 取締役会 |
普通株式 | 5,359 | 4.50 | 平成28年３月31日 | 平成28年６月１日 |
（2）基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
配当の原資 | １株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成28年11月４日 取締役会 |
普通株式 | 5,063 | その他利益 剰余金 |
4.25 | 平成28年９月30日 | 平成28年12月１日 |
※１．現金及び現金同等物の中間期末残高と中間連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
| 前中間連結会計期間 （自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日） |
|||||
| 現金預け金勘定 | 674,077 | 百万円 | 685,087 | 百万円 | ||
| 現金及び現金同等物 | 674,077 | 百万円 | 685,087 | 百万円 |
１．ファイナンス・リース取引
重要性が乏しいため、記載を省略しております。
２．オペレーティング・リース取引
オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料
（単位：百万円）
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
|
| １年内 | 573 | 667 |
| １年超 | 805 | 608 |
| 合 計 | 1,379 | 1,276 |
金融商品の時価等に関する事項
中間連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません（（注２）参照）。
前連結会計年度（平成28年３月31日）
（単位：百万円）
| 連結貸借対照表計上額 | 時 価 | 差 額 | |
| （1）現金預け金（＊） | 645,835 | 645,835 | － |
| （2）コールローン（＊） | 24,949 | 24,949 | － |
| （3）有価証券 | |||
| その他有価証券 | 65,140 | 65,140 | － |
| （4）貸出金 | 16,208 | ||
| 貸倒引当金（＊） | △0 | ||
| 16,207 | 16,207 | － | |
| （5）ＡＴＭ仮払金（＊） | 83,406 | 83,406 | － |
| 資産計 | 835,539 | 835,539 | － |
| （1）預金 | 546,981 | 547,673 | 692 |
| （2）譲渡性預金 | 800 | 800 | － |
| （3）コールマネー | － | － | － |
| （4）借用金 | 15,022 | 15,234 | 211 |
| （5）社債 | 110,000 | 111,837 | 1,837 |
| （6）ＡＴＭ仮受金 | 37,830 | 37,830 | － |
| 負債計 | 710,634 | 713,375 | 2,741 |
（＊）貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。なお、現金預け金、コールローン、ＡＴＭ仮払金に対する貸倒引当金については、重要性が乏しいため、連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
当中間連結会計期間（平成28年９月30日）
（単位：百万円）
| 中間連結貸借対照表 計上額 |
時 価 | 差 額 | |
| （1）現金預け金（＊） | 685,085 | 685,085 | － |
| （2）コールローン（＊） | 17,940 | 17,940 | － |
| （3）有価証券 | |||
| その他有価証券 | 57,621 | 57,621 | － |
| （4）貸出金 | 17,944 | ||
| 貸倒引当金（＊） | △0 | ||
| 17,943 | 17,943 | － | |
| （5）ＡＴＭ仮払金（＊） | 92,698 | 92,698 | － |
| 資産計 | 871,289 | 871,289 | － |
| （1）預金 | 561,394 | 562,022 | 628 |
| （2）譲渡性預金 | 1,150 | 1,150 | － |
| （3）コールマネー | 17,000 | 17,000 | － |
| （4）借用金 | 14,000 | 14,196 | 196 |
| （5）社債 | 110,000 | 111,939 | 1,939 |
| （6）ＡＴＭ仮受金 | 37,217 | 37,217 | － |
| 負債計 | 740,761 | 743,526 | 2,764 |
（＊）貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。なお、現金預け金、コールローン、ＡＴＭ仮払金に対する貸倒引当金については、重要性が乏しいため、中間連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
（注１）金融商品の時価の算定方法
資 産
満期のない預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。満期のある預け金は預入期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
約定期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
株式は取引所の価格、債券は取引所の価格又は取引金融機関から提示された価格によっております。
なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項については「（有価証券関係）」に記載しております。
貸出金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。なお、固定金利によるものはありません。
また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は中間連結決算日（連結決算日）における中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。
未決済期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
負 債
要求払預金については、中間連結決算日（連結決算日）に要求された場合の支払額（帳簿価額）を時価とみなしております。また、定期預金の時価は、一定の期間ごとに区分して、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定しております。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。なお、残存期間が短期間（１年以内）のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
約定期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
借用金のうち、固定金利によるものは、一定の期間ごとに区分した当該借用金の元利金の合計額（金利スワップの特例処理の対象とされた借用金については、その金利スワップのレートによる元利金の合計額）を同様の借入において想定される利率で割り引いて現在価値を算定しております。なお、残存期間が短期間（１年以内）のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。なお、変動金利によるものはありません。
当社の発行する社債の時価は、市場価格によっております。
未決済期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
（注２）時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）計上額は次のとおりであり、金融商品の時価情報の「資産（3）その他有価証券」には含まれておりません。
| （単位：百万円） | ||
| 区 分 | 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
| 非上場株式（＊１） | 144 | 144 |
| 組合出資金（＊２） | 1,513 | 1,611 |
| 合 計 | 1,657 | 1,755 |
（＊１）非上場株式については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから時価開示の対象とはしておりません。
（＊２）組合出資金のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認められるもので構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。 ###### （有価証券関係)
※１．「子会社株式及び関連会社株式」については、中間財務諸表における注記事項として記載しております。
該当事項はありません。
前連結会計年度（平成28年３月31日現在）
| 種類 | 連結貸借対照表計上額 （百万円） |
取得原価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 793 | 151 | 641 |
| 債券 | 36,918 | 36,900 | 18 | |
| 地方債 | － | － | － | |
| 社債 | 36,918 | 36,900 | 18 | |
| 小計 | 37,711 | 37,051 | 659 | |
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 債券 | 27,428 | 27,443 | △14 |
| 地方債 | 13,446 | 13,457 | △10 | |
| 社債 | 13,981 | 13,986 | △4 | |
| 小計 | 27,428 | 27,443 | △14 | |
| 合計 | 65,140 | 64,495 | 645 |
当中間連結会計期間（平成28年９月30日現在）
| 種類 | 中間連結貸借対照表 計上額（百万円） |
取得原価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 702 | 151 | 550 |
| 債券 | 56,709 | 56,640 | 69 | |
| 地方債 | 19,794 | 19,771 | 23 | |
| 社債 | 36,915 | 36,868 | 46 | |
| 小計 | 57,411 | 56,792 | 619 | |
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 債券 | 209 | 209 | △0 |
| 地方債 | － | － | － | |
| 社債 | 209 | 209 | △0 | |
| 小計 | 209 | 209 | △0 | |
| 合計 | 57,621 | 57,001 | 619 |
該当事項はありません。 ###### （金銭の信託関係）
該当事項はありません。 ###### （その他有価証券評価差額金）
中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
前連結会計年度（平成28年３月31日現在）
| 金額（百万円） | |
| 評価差額 | 494 |
| その他有価証券 | 494 |
| （△）繰延税金負債 | 151 |
| その他有価証券評価差額金 | 343 |
（注）時価を把握することが極めて困難と認められる組合出資金の評価差額△150百万円については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。
当中間連結会計期間（平成28年９月30日現在）
| 金額（百万円） | |
| 評価差額 | 348 |
| その他有価証券 | 348 |
| （△）繰延税金負債 | 106 |
| その他有価証券評価差額金 | 241 |
（注）時価を把握することが極めて困難と認められる組合出資金の評価差額△271百万円については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。 ###### （デリバティブ取引関係）
該当事項はありません。
ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法別の中間連結決算日（連結決算日）における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価並びに当該時価の算定方法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
前連結会計年度（平成28年３月31日現在）
| ヘッジ会計の 方法 |
種類 | 主なヘッジ 対象 |
契約額等 （百万円） |
契約額等のうち１年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
| 金利スワップの特例処理 | 金利スワップ | 借用金 | 10,000 | 10,000 | （注） |
| 受取変動・支払固定 | |||||
| 合 計 | ─── | ─── | ─── |
（注）金利スワップの特例処理によるものは、ヘッジ対象とされている借用金と一体として処理されているため、その時価は「（金融商品関係）」の当該借用金の時価に含めて記載しております。
当中間連結会計期間（平成28年９月30日現在）
| ヘッジ会計の 方法 |
種類 | 主なヘッジ 対象 |
契約額等 （百万円） |
契約額等のうち１年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
| 金利スワップの特例処理 | 金利スワップ | 借用金 | 10,000 | 10,000 | （注） |
| 受取変動・支払固定 | |||||
| 合 計 | ─── | ─── | ─── |
（注）金利スワップの特例処理によるものは、ヘッジ対象とされている借用金と一体として処理されているため、その時価は「（金融商品関係）」の当該借用金の時価に含めて記載しております。
該当事項はありません。
該当事項はありません。
該当事項はありません。 （ストック・オプション等関係）
| 前中間連結会計期間 （自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日） |
|
| 営業経費 | 95百万円 | 105百万円 |
２．ストック・オプションの内容
前中間連結会計期間（自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日）
| 第８回－①新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第８回－②新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社取締役 ６名 | 当社執行役員 ９名 |
| 株式の種類別のストック・オプションの付与数（注）１ | 普通株式 138,000株 | 普通株式 39,000株 |
| 付与日 | 平成27年８月10日 | 同左 |
| 権利確定条件 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 |
| 対象勤務期間 | 特に定めはありません。 | 同左 |
| 権利行使期間 | 平成27年８月11日から平成57年８月10日まで | 同左 |
| 権利行使価格 | １株当たり １円 | 同左 |
| 付与日における公正な評価単価（注）２ | 新株予約権１個当たり 537,000円 | 同左 |
（注）１．株式数に換算して記載しております。
２．新株予約権１個当たりの目的である株式の数は、当社普通株式の1,000株であります。
当中間連結会計期間（自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日）
| 第９回－①新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第９回－②新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社取締役 ６名 | 当社執行役員 ９名 |
| 株式の種類別のストック・オプションの付与数（注）１ | 普通株式 278,000株 | 普通株式 72,000株 |
| 付与日 | 平成28年８月８日 | 同左 |
| 権利確定条件 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 |
| 対象勤務期間 | 特に定めはありません。 | 同左 |
| 権利行使期間 | 平成28年８月９日から平成58年８月８日まで | 同左 |
| 権利行使価格 | １株当たり １円 | 同左 |
| 付与日における公正な評価単価（注）２ | 新株予約権１個当たり 302,000円 | 同左 |
（注）１．株式数に換算して記載しております。
２．新株予約権１個当たりの目的である株式の数は、当社普通株式の1,000株であります。 （資産除去債務関係）
当該資産除去債務の総額の増減
| 前連結会計年度 （自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日） |
|||
| 期首残高 | 346 | 百万円 | 350 | 百万円 |
| 有形固定資産の取得に伴う増加額 | 5 | 百万円 | － | 百万円 |
| 時の経過による調整額 | 5 | 百万円 | 2 | 百万円 |
| 資産除去債務の履行による減少額 | 7 | 百万円 | － | 百万円 |
| 期末残高 | 350 | 百万円 | 352 | 百万円 |
0105110_honbun_9663347002810.htm
当社グループは、銀行業の単一セグメントであるため、記載を省略しております。
前中間連結会計期間（自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日）
当社グループは、ＡＴＭ関連業務の区分の外部顧客に対する経常収益が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
（1）経常収益
当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
（2）有形固定資産
当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
当中間連結会計期間（自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日）
当社グループは、ＡＴＭ関連業務の区分の外部顧客に対する経常収益が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
（1）経常収益
当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
（2）有形固定資産
当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
###### 【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】
該当事項はありません。
当社グループは、銀行業の単一セグメントであるため、記載を省略しております。
該当事項はありません。 ###### （１株当たり情報）
１．１株当たり純資産額
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
||
| １株当たり純資産額 | 154円68銭 |
（注）１株当たり純資産額の算定上の基礎は、次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成28年９月30日） |
||
| 純資産の部の合計額 | 百万円 | 184,794 | 189,878 |
| 純資産の部の合計額から控除する金額 | 百万円 | 569 | 554 |
| （うち新株予約権） | 百万円 | 545 | 533 |
| （うち非支配株主持分） | 百万円 | 24 | 21 |
| 普通株式にかかる中間期末（期末）の純資産額 | 百万円 | 184,225 | 189,323 |
| １株当たり純資産額の算定に用いられた中間期末（期末）の普通株式の数 | 千株 | 1,191,000 | 1,191,527 |
２．１株当たり中間純利益金額及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額及び算定上の基礎
| 前中間連結会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||
| （1）１株当たり中間純利益金額 | 円 | 10.70 | 10.90 |
| （算定上の基礎） | |||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
百万円 | 12,745 | 12,989 |
| 普通株主に帰属しない金額 | 百万円 | － | － |
| 普通株式に係る親会社株主に 帰属する中間純利益 |
百万円 | 12,745 | 12,989 |
| 普通株式の期中平均株式数 | 千株 | 1,191,000 | 1,191,335 |
| （2）潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額 | 円 | 10.68 | 10.88 |
| （算定上の基礎） | |||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益調整額 |
百万円 | － | － |
| 普通株式増加数 | 千株 | 2,280 | 2,174 |
| うち新株予約権 | 千株 | 2,280 | 2,174 |
| 希薄化効果を有しないため、潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額の算定に含めなかった潜在株式の概要 | － | － |
該当事項はありません。
0105120_honbun_9663347002810.htm
該当事項はありません。
0105310_honbun_9663347002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当中間会計期間 (平成28年９月30日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | 641,558 | 681,714 | |||||||||
| コールローン | 25,000 | 18,000 | |||||||||
| 有価証券 | ※1,※6 83,332 | ※1,※6 76,909 | |||||||||
| 貸出金 | ※2,※3,※4,※5,※7 16,208 | ※2,※3,※4,※5,※7 17,944 | |||||||||
| 未収収益 | 8,527 | 8,496 | |||||||||
| ＡＴＭ仮払金 | 83,399 | 92,679 | |||||||||
| その他資産 | 1,574 | 1,826 | |||||||||
| その他の資産 | ※6 1,574 | ※6 1,826 | |||||||||
| 有形固定資産 | 29,606 | 27,565 | |||||||||
| 無形固定資産 | 20,685 | 21,560 | |||||||||
| 前払年金費用 | 59 | 67 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 914 | 863 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △65 | △88 | |||||||||
| 資産の部合計 | 910,801 | 947,539 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | 547,065 | 561,450 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 800 | 1,150 | |||||||||
| コールマネー | － | 17,000 | |||||||||
| 借用金 | 15,000 | 14,000 | |||||||||
| 社債 | 110,000 | 110,000 | |||||||||
| ＡＴＭ仮受金 | 37,830 | 37,217 | |||||||||
| その他負債 | 16,551 | 14,714 | |||||||||
| 未払法人税等 | 6,806 | 6,572 | |||||||||
| 資産除去債務 | 350 | 352 | |||||||||
| その他の負債 | 9,394 | 7,789 | |||||||||
| 賞与引当金 | 379 | 379 | |||||||||
| 負債の部合計 | 727,627 | 755,911 | |||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 30,514 | 30,572 | |||||||||
| 資本剰余金 | 30,514 | 30,572 | |||||||||
| 資本準備金 | 30,514 | 30,572 | |||||||||
| 利益剰余金 | 121,258 | 129,706 | |||||||||
| 利益準備金 | 0 | 0 | |||||||||
| その他利益剰余金 | 121,258 | 129,706 | |||||||||
| 繰越利益剰余金 | 121,258 | 129,706 | |||||||||
| 自己株式 | △0 | △0 | |||||||||
| 株主資本合計 | 182,286 | 190,852 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 343 | 241 | |||||||||
| 評価・換算差額等合計 | 343 | 241 | |||||||||
| 新株予約権 | 545 | 533 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 183,174 | 191,627 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 910,801 | 947,539 |
0105320_honbun_9663347002810.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間会計期間 (自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
||||||||||
| 経常収益 | 55,320 | 56,841 | |||||||||
| 資金運用収益 | 1,028 | 1,356 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 925 | 1,291 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 39 | 18 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 54,139 | 55,319 | |||||||||
| （うちＡＴＭ受入手数料） | 51,403 | 52,326 | |||||||||
| その他業務収益 | 96 | 114 | |||||||||
| その他経常収益 | 56 | 50 | |||||||||
| 経常費用 | 35,508 | 36,752 | |||||||||
| 資金調達費用 | 645 | 496 | |||||||||
| （うち預金利息） | 299 | 184 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 7,724 | 8,665 | |||||||||
| （うちＡＴＭ設置支払手数料） | 6,319 | 6,955 | |||||||||
| （うちＡＴＭ支払手数料） | 409 | 440 | |||||||||
| 営業経費 | ※1 27,096 | ※1 27,526 | |||||||||
| その他経常費用 | 41 | 63 | |||||||||
| 経常利益 | 19,812 | 20,089 | |||||||||
| 特別損失 | 57 | 95 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 57 | 95 | |||||||||
| 税引前中間純利益 | 19,754 | 19,993 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 6,508 | 6,089 | |||||||||
| 法人税等調整額 | 20 | 96 | |||||||||
| 法人税等合計 | 6,529 | 6,185 | |||||||||
| 中間純利益 | 13,225 | 13,808 |
0105330_honbun_9663347002810.htm
前中間会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
| (単位：百万円) | ||||||||
| 株主資本 | ||||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | ||||
| 資本準備金 | 資本剰余金 合計 |
利益準備金 | その他 利益剰余金 |
利益剰余金 合計 |
||||
| 繰越利益 剰余金 |
||||||||
| 当期首残高 | 30,514 | 30,514 | 30,514 | 0 | 104,976 | 104,976 | △0 | 166,004 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 新株の発行 | － | |||||||
| 剰余金の配当 | △5,061 | △5,061 | △5,061 | |||||
| 中間純利益 | 13,225 | 13,225 | 13,225 | |||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | ||||||||
| 当中間期変動額合計 | － | － | － | － | 8,163 | 8,163 | － | 8,163 |
| 当中間期末残高 | 30,514 | 30,514 | 30,514 | 0 | 113,139 | 113,139 | △0 | 174,167 |
| 評価・換算差額等 | 新株予約権 | 純資産合計 | ||
| その他 有価証券 評価差額金 |
評価・換算 差額等合計 |
|||
| 当期首残高 | 360 | 360 | 449 | 166,814 |
| 当中間期変動額 | ||||
| 新株の発行 | － | |||
| 剰余金の配当 | △5,061 | |||
| 中間純利益 | 13,225 | |||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | 21 | 21 | 95 | 116 |
| 当中間期変動額合計 | 21 | 21 | 95 | 8,280 |
| 当中間期末残高 | 382 | 382 | 545 | 175,095 |
当中間会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| (単位：百万円) | ||||||||
| 株主資本 | ||||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | ||||
| 資本準備金 | 資本剰余金 合計 |
利益準備金 | その他 利益剰余金 |
利益剰余金 合計 |
||||
| 繰越利益 剰余金 |
||||||||
| 当期首残高 | 30,514 | 30,514 | 30,514 | 0 | 121,258 | 121,258 | △0 | 182,286 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 新株の発行 | 58 | 58 | 58 | 117 | ||||
| 剰余金の配当 | △5,359 | △5,359 | △5,359 | |||||
| 中間純利益 | 13,808 | 13,808 | 13,808 | |||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | ||||||||
| 当中間期変動額合計 | 58 | 58 | 58 | － | 8,448 | 8,448 | － | 8,566 |
| 当中間期末残高 | 30,572 | 30,572 | 30,572 | 0 | 129,706 | 129,706 | △0 | 190,852 |
| 評価・換算差額等 | 新株予約権 | 純資産合計 | ||
| その他 有価証券 評価差額金 |
評価・換算 差額等合計 |
|||
| 当期首残高 | 343 | 343 | 545 | 183,174 |
| 当中間期変動額 | ||||
| 新株の発行 | 117 | |||
| 剰余金の配当 | △5,359 | |||
| 中間純利益 | 13,808 | |||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △101 | △101 | △11 | △113 |
| 当中間期変動額合計 | △101 | △101 | △11 | 8,453 |
| 当中間期末残高 | 241 | 241 | 533 | 191,627 |
0105400_honbun_9663347002810.htm
（重要な会計方針）
有価証券の評価は、子会社株式については移動平均法による原価法、その他有価証券については原則として中間決算日の市場価格等に基づく時価法（売却原価は主として移動平均法により算定）、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。 #### ２．固定資産の減価償却の方法
有形固定資産は、定額法を採用しております。
また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物：６年～18年
ＡＴＭ：５年
その他：２年～20年
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、社内における利用可能期間（５年）に基づいて償却しております。 #### ３．引当金の計上基準
貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
「銀行等金融機関の資産の自己査定並びに貸倒償却及び貸倒引当金の監査に関する実務指針」（日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第４号 平成24年７月４日）に規定する正常先債権及び要注意先債権に相当する債権については、一定の種類毎に分類し、予想損失率等に基づき計上しております。破綻懸念先債権に相当する債権については、債権額から担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち必要と認める額を計上しております。破綻先債権及び実質破綻先債権に相当する債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除した残額を計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署の協力の下に営業関連部署から独立したリスク統括部が資産査定を実施し、その査定結果に基づいて貸倒引当金の算定を行っております。なお、当該部署から独立した監査部が査定結果を監査しております。
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間会計期間に帰属する額を計上しております。
退職給付引当金は、従業員の退職給付に備えるため、当事業年度末における退職給付債務及び年金資産の見込額に基づき、当中間会計期間末において発生していると認められる額を計上しております。また、退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間会計期間末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。なお、当中間会計期間末については、年金資産見込額が退職給付債務見込額に未認識数理計算上の差異を加減した額を超過しているため、超過額を前払年金費用に計上しております。また、数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
数理計算上の差異：各事業年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（10年）による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌事業年度から損益処理
外貨建資産・負債は、取得時の為替相場による円換算額を付す子会社株式を除き、主として中間決算日の為替相場による円換算額を付しております。
#### ５．ヘッジ会計の方法
金利リスク・ヘッジ
一部の負債に金利スワップの特例処理を適用しております。変動金利の相場変動を相殺するヘッジについて、個別にヘッジ対象を識別し、金利スワップ取引をヘッジ手段として指定しております。
（1）退職給付に係る会計処理
退職給付に係る未認識数理計算上の差異の会計処理の方法は、中間連結財務諸表におけるこれらの会計処理の方法と異なっております。
（2）消費税等の会計処理
消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
（追加情報）
「繰延税金資産の回収可能性に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第26号 平成28年３月28日）を当中間会計期間から適用しております。
※１．関係会社の株式又は出資金の総額
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当中間会計期間 （平成28年９月30日） |
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| 株式 | 16,535 | 百万円 | 17,532 | 百万円 |
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当中間会計期間 （平成28年９月30日） |
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| 破綻先債権額 | 2 | 百万円 | 2 | 百万円 |
| 延滞債権額 | 39 | 百万円 | 58 | 百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金（貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。）のうち、法人税法施行令（昭和40年政令第97号）第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※３．貸出金のうち３カ月以上延滞債権額はありません。
なお、３カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※４．貸出金のうち貸出条件緩和債権額はありません。
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３カ月以上延滞債権に該当しないものであります。 ※５．破綻先債権額、延滞債権額、３カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当中間会計期間 （平成28年９月30日） |
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| 合計額 | 41 | 百万円 | 60 | 百万円 |
なお、上記２．から５．に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。 ※６．担保に供している資産は次のとおりであります。
為替決済、日本銀行当座貸越取引の担保として、次のものを差し入れております。
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当中間会計期間 （平成28年９月30日） |
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| 有価証券 | 61,776 | 百万円 | 56,919 | 百万円 |
また、その他の資産には保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当中間会計期間 （平成28年９月30日） |
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| 保証金 | 833 | 百万円 | 837 | 百万円 |
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当中間会計期間 （平成28年９月30日） |
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| 融資未実行残高 | 6,455 | 百万円 | 7,022 | 百万円 |
| うち原契約期間が１年以内のもの | 6,455 | 百万円 | 7,022 | 百万円 |
※１．減価償却実施額は次のとおりであります。
| 前中間会計期間 （自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日） |
当中間会計期間 （自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日） |
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| 有形固定資産 | 5,019 | 百万円 | 5,331 | 百万円 |
| 無形固定資産 | 3,603 | 百万円 | 3,269 | 百万円 |
子会社株式及び関連会社株式で時価のあるものはありません。
（注）時価を把握することが極めて困難と認められる子会社株式及び関連会社株式の中間貸借対照表（貸借対照表）計上額
| （単位：百万円） | ||
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当中間会計期間 （平成28年９月30日） |
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| 子会社株式 | 16,535 | 17,532 |
| 関連会社株式 | － | － |
| 合計 | 16,535 | 17,532 |
これらについては、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから、「子会社株式及び関連会社株式」には含めておりません。
該当事項はありません。
0105410_honbun_9663347002810.htm
中間配当
平成28年11月４日開催の取締役会において、第16期の中間配当につき次のとおり決議いたしました。
中間配当金額 5,063百万円
１株当たりの中間配当金 ４円25銭
0201010_honbun_9663347002810.htm
該当事項はありません。
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