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Seven Bank, Ltd.
Annual Report • Jun 20, 2017
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| 【表紙】 | |
| 【提出書類】 | 有価証券報告書 |
| 【根拠条文】 | 金融商品取引法第24条第１項 |
| 【提出先】 | 関東財務局長 |
| 【提出日】 | 平成29年６月20日 |
| 【事業年度】 | 第16期（自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日） |
| 【会社名】 | 株式会社セブン銀行 |
| 【英訳名】 | Seven Bank, Ltd. |
| 【代表者の役職氏名】 | 代表取締役社長 二子石 謙輔 |
| 【本店の所在の場所】 | 東京都千代田区丸の内一丁目６番１号 |
| 【電話番号】 | ０３（３２１１）３０４１ |
| 【事務連絡者氏名】 | 執行役員企画部長 竹内 洋 |
| 【最寄りの連絡場所】 | 東京都千代田区丸の内一丁目６番１号 |
| 【電話番号】 | ０３（３２１１）３０４１ |
| 【事務連絡者氏名】 | 執行役員企画部長 竹内 洋 |
| 【縦覧に供する場所】 | 株式会社東京証券取引所 （東京都中央区日本橋兜町２番１号） |
E03623 84100 株式会社セブン銀行 Seven Bank, Ltd. 企業内容等の開示に関する内閣府令 第三号様式 Japan GAAP true bnk bnk 2016-04-01 2017-03-31 FY 2017-03-31 2015-04-01 2016-03-31 2016-03-31 1 false false false E03623-000 2017-06-20 E03623-000 2012-04-01 2013-03-31 E03623-000 2013-04-01 2014-03-31 E03623-000 2014-04-01 2015-03-31 E03623-000 2015-04-01 2016-03-31 E03623-000 2016-04-01 2017-03-31 E03623-000 2013-03-31 E03623-000 2014-03-31 E03623-000 2015-03-31 E03623-000 2016-03-31 E03623-000 2017-03-31 E03623-000 2012-04-01 2013-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2013-04-01 2014-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2014-04-01 2015-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2015-04-01 2016-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2016-04-01 2017-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2013-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2014-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2015-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03623-000 2016-03-31 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第一部 【企業情報】
第１ 【企業の概況】
１ 【主要な経営指標等の推移】
(1) 当連結会計年度の前４連結会計年度及び当連結会計年度に係る次に掲げる主要な経営指標等の推移
| 平成24年度 | 平成25年度 | 平成26年度 | 平成27年度 | 平成28年度 | ||
| (自 平成24年 ４月１日 至 平成25年 ３月31日) |
(自 平成25年 ４月１日 至 平成26年 ３月31日) |
(自 平成26年 ４月１日 至 平成27年 ３月31日) |
(自 平成27年 ４月１日 至 平成28年 ３月31日) |
(自 平成28年 ４月１日 至 平成29年 ３月31日) |
||
| 連結経常収益 | 百万円 | 94,965 | 105,587 | 114,036 | 119,939 | 121,608 |
| 連結経常利益 | 百万円 | 31,871 | 35,786 | 37,038 | 37,167 | 36,710 |
| 親会社株主に帰属する 当期純利益 |
百万円 | 19,377 | 21,236 | 23,220 | 24,716 | 25,114 |
| 連結包括利益 | 百万円 | 20,496 | 23,738 | 25,597 | 24,635 | 24,604 |
| 連結純資産額 | 百万円 | 138,045 | 153,408 | 169,890 | 184,794 | 199,081 |
| 連結総資産額 | 百万円 | 812,531 | 790,377 | 856,415 | 915,385 | 957,792 |
| １株当たり純資産額 | 円 | 115.66 | 128.49 | 142.24 | 154.68 | 166.61 |
| １株当たり当期純利益金額 | 円 | 16.27 | 17.83 | 19.49 | 20.75 | 21.07 |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額 | 円 | 16.24 | 17.80 | 19.46 | 20.71 | 21.04 |
| 自己資本比率 | ％ | 16.95 | 19.36 | 19.78 | 20.12 | 20.72 |
| 連結自己資本利益率 | ％ | 14.72 | 14.60 | 14.40 | 13.97 | 13.12 |
| 連結株価収益率 | 倍 | 18.74 | 22.71 | 30.41 | 23.12 | 17.26 |
| 営業活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | 118,550 | 91,940 | 99,931 | 66,482 | 88,118 |
| 投資活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | △6,927 | △50,668 | 4,994 | △11,634 | △28,818 |
| 財務活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | △8,157 | △8,333 | △9,204 | △9,826 | △10,446 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 百万円 | 472,012 | 504,987 | 600,859 | 645,838 | 694,588 |
| 従業員数 〔外、平均臨時従業員数〕 |
人 | 490 | 543 | 576 | 619 | 634 |
| 〔114〕 | 〔89〕 | 〔79〕 | 〔78〕 | 〔100〕 |
（注）１．当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２．自己資本比率は、（期末純資産の部合計－期末新株予約権－期末非支配株主持分）を期末資産の部の合計で除して算出しております。
３．従業員数は、役員、執行役員、連結会社外への出向者、パート社員、派遣スタッフを除き、連結会社外からの出向者を含めた就業人員であります。
４．従業員数の〔外書〕は、１日８時間、月間163時間換算による臨時従業員の月平均人員を概数で記載しております。 (2) 当社の当事業年度の前４事業年度及び当事業年度に係る主要な経営指標等の推移
| 回次 | 第12期 | 第13期 | 第14期 | 第15期 | 第16期 | |
| 決算年月 | 平成25年３月 | 平成26年３月 | 平成27年３月 | 平成28年３月 | 平成29年３月 | |
| 経常収益 | 百万円 | 94,105 | 99,832 | 105,648 | 110,465 | 113,109 |
| 経常利益 | 百万円 | 32,013 | 37,142 | 38,258 | 39,002 | 38,911 |
| 当期純利益 | 百万円 | 19,515 | 22,325 | 24,457 | 26,107 | 26,871 |
| 資本金 | 百万円 | 30,509 | 30,509 | 30,514 | 30,514 | 30,572 |
| 発行済株式総数 | 千株 | 1,190,949 | 1,190,949 | 1,191,001 | 1,191,001 | 1,191,528 |
| 純資産額 | 百万円 | 137,091 | 151,142 | 166,814 | 183,174 | 199,602 |
| 総資産額 | 百万円 | 809,465 | 785,380 | 850,369 | 910,801 | 955,644 |
| 預金残高 | 百万円 | 394,315 | 437,588 | 501,525 | 547,065 | 571,553 |
| 貸出金残高 | 百万円 | 3,387 | 5,257 | 10,406 | 16,208 | 19,829 |
| 有価証券残高 | 百万円 | 83,620 | 110,394 | 84,002 | 83,332 | 102,533 |
| １株当たり純資産額 | 円 | 114.86 | 126.59 | 139.68 | 153.34 | 167.07 |
| １株当たり配当額 （内１株当たり中間配当額） |
円 | 6.75 | 7.50 | 8.00 | 8.50 | 9.00 |
| （円） | （3.25） | （3.50） | （3.75） | （4.00） | （4.25） | |
| １株当たり当期純利益金額 | 円 | 16.38 | 18.74 | 20.53 | 21.92 | 22.55 |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額 | 円 | 16.36 | 18.71 | 20.49 | 21.87 | 22.51 |
| 自己資本比率 | ％ | 16.90 | 19.19 | 19.56 | 20.05 | 20.83 |
| 自己資本利益率 | ％ | 14.09 | 15.52 | 15.42 | 14.96 | 14.07 |
| 株価収益率 | 倍 | 18.61 | 21.60 | 28.87 | 21.89 | 16.13 |
| 配当性向 | ％ | 41.19 | 40.00 | 38.95 | 38.77 | 39.90 |
| 従業員数 〔外、平均臨時従業員数〕 |
人 | 453 | 458 | 445 | 456 | 472 |
| 〔103〕 | 〔87〕 | 〔43〕 | 〔31〕 | 〔29〕 |
（注）１．消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２．第16期（平成29年３月期）中間配当についての取締役会決議は平成28年11月４日に行いました。
３．自己資本比率は、（期末純資産の部合計－期末新株予約権）を期末資産の部の合計で除して算出しております。
４．従業員数は、役員、執行役員、当社から社外への出向者、パート社員、派遣スタッフを除き、社外から当社への出向者を含めた就業人員であります。
５．従業員数の〔外書〕は、１日８時間、月間163時間換算による臨時従業員の月平均人員を概数で記載しております。 ### ２ 【沿革】
| 平成13年４月 | 予備免許取得 「株式会社アイワイバンク銀行」設立（資本金20,205百万円） 銀行営業免許取得 |
| 平成13年５月 | 営業開始 全国銀行協会入会（正会員） |
| 平成13年６月 | 全銀システム接続、ＢＡＮＣＳ接続、振込サービス開始 |
| 平成13年８月 | 第１回第三者割当増資（資本金30,805百万円） |
| 平成13年12月 | インターネット・モバイル・テレホンバンキングサービス開始（平成26年１月テレホンバンキングサービス終了） |
| 平成14年３月 | 第２回第三者割当増資（資本金61,000百万円） |
| 平成16年７月 | お客さまサービス部新設 |
| 平成17年４月 | ＡＴＭコールセンター（大阪）稼働開始 確定拠出年金専用定期預金の取扱い開始 有人店舗開設 |
| 平成17年７月 | 第２世代ＡＴＭ導入開始 |
| 平成17年10月 | 社名変更（「株式会社セブン銀行」に変更） |
| 平成18年１月 | 新勘定系システム稼働開始 |
| 平成18年３月 | 銀行代理業務開始 定期預金開始 |
| 平成18年４月 | ＡＴＭでのＩＣキャッシュカード対応開始 |
| 平成18年９月 | 減資（資本金61,000百万円のうち30,500百万円減資し、同額を資本準備金に振替） |
| 平成19年６月 | ＡＴＭの運営・管理一括受託開始 |
| 平成19年７月 | ＡＴＭでの海外発行カード対応開始 |
| 平成19年９月 | ＡＴＭで電子マネー「nanaco（ナナコ）」のチャージ開始 |
| 平成19年11月 | 視覚障がいのあるお客さま向けＡＴＭサービス開始 |
| 平成19年12月 | 47都道府県へのＡＴＭ展開完了 |
| 平成20年２月 | ジャスダック証券取引所（現 東京証券取引所ＪＡＳＤＡＱ（スタンダード））に株式を上場（平成24年４月に上場廃止） |
| 平成21年４月 | 金融犯罪対策室（現 金融犯罪対策部）新設 |
| 平成22年１月 | 個人向けローンサービス開始 |
| 平成22年11月 | 第３世代ＡＴＭ導入開始 |
| 平成23年３月 | 海外送金サービス開始 |
| 平成23年12月 | 東京証券取引所市場第一部に株式を上場 |
| 平成24年10月 | 米国にてFinancial Consulting & Trading International, Inc.（現 FCTI, Inc.）の全発行済株式を取得して子会社化 |
| 平成25年２月 | 海外送金カスタマーセンター稼働開始 |
| 平成26年１月 | 全ＡＴＭでセブン銀行口座取引画面の９言語表示開始 |
| 平成26年６月 | インドネシアにて合弁会社PT. ABADI TAMBAH MULIA INTERNASIONAL（子会社）設立 |
| 平成26年７月 | 株式会社バンク・ビジネスファクトリー（子会社）設立 |
| 平成27年７月 | カナダにてFCTI Canada, Inc.（子会社）設立 |
| 平成27年12月 | 海外発行カード利用時の12言語対応開始 |
| 平成28年10月 | デビット付きキャッシュカード発行開始 |
| 平成29年３月 | スマートフォンによるＡＴＭ入出金サービス提供開始 |
当社グループは、当社及び連結子会社４社で構成され、中核となるＡＴＭサービスに加え、口座サービス等の金融サービスを行っております。当社グループの事業内容は以下のとおりであります。
（1）国内ＡＴＭサービス
セブン＆アイＨＬＤＧＳ．のグループ各社のセブン‐イレブン、イトーヨーカドー等の店舗をはじめ、空港や駅、金融機関店舗等にＡＴＭを設置しております。多くの国内金融機関等と提携し、原則24時間365日稼働する利便性の高いＡＴＭネットワークを介して、多くのお客さまにＡＴＭサービスを提供する事業を展開しております。
（2）金融サービス
当社に口座をお持ちのお客さまを対象に、普通預金や定期預金、ローンサービス、海外送金サービス、デビットサービスなどの身近で便利な口座サービスを提供しております。また、当社連結子会社の株式会社バンク・ビジネスファクトリーは、当社からの事務受託に加え他金融機関からの事務受託事業を展開しております。
（3）海外ＡＴＭサービス
当社は連結子会社を通じて海外でもＡＴＭサービスを行っております。北米において、当社連結子会社のFCTI, Inc.及びFCTI Canada, Inc.を通じＡＴＭサービスを展開しております。また、インドネシアにおいて現地企業と合弁で設立した当社連結子会社のPT. ABADI TAMBAH MULIA INTERNASIONALもＡＴＭサービスを展開しております。
[事業系統図]
（注）１．各社との重要な契約内容については「第２ 事業の状況」中、「５ 経営上の重要な契約等」を参照
２．その他の関係会社 ### ４ 【関係会社の状況】
| 名称 | 住所 | 資本金 (百万円) |
主要な事業 の内容 |
議決権の所有又は被所有割合(％) | 当社との関係内容 | ||||
| 役員の 兼任等 (人) |
資金 援助 |
営業上の取引 | 設備の 賃貸借 |
業務 提携 |
|||||
| (親会社) 株式会社セブン＆アイ・ホールディングス |
東京都 千代田区 |
50,000 | 純粋持株 会社 |
被所有 45.78 (45.78) |
２ (２) |
－ | 預金取引関係 | － | － |
| (連結子会社) FCTI, Inc. |
アメリカ合衆国 カリフォルニア州 |
千米ドル 19,836 |
ＡＴＭ 運営事業 |
所有 100 |
３ (２) |
－ | － | － | － |
| (連結子会社) FCTI Canada, Inc. |
カナダ オンタリオ州 |
千カナダドル 200 |
ＡＴＭ 運営事業 |
所有 100 (100) |
１ (－) |
－ | － | － | － |
| (連結子会社) PT. ABADI TAMBAH MULIA INTERNASIONAL |
インドネシア共和国 ジャカルタ首都特別州 |
億インドネシアルピア 900 |
ＡＴＭ 運営事業 |
所有 96.66 |
４ (１) |
－ | － | － | － |
| (連結子会社) 株式会社バンク・ ビジネスファクトリー |
神奈川県 横浜市 |
50 | 事務受託 事業 |
所有 100 |
３ (１) |
－ | 事務受託取引関係 預金取引関係 |
有 | － |
| (その他の関係会社) 株式会社セブン‐ イレブン・ジャパン |
東京都 千代田区 |
17,200 | コンビニエンスストア事業 | 被所有 38.07 |
－ | － | 事務委任取引関係 預金取引関係 |
－ | － |
（注）１．当社グループは銀行業の単一セグメントであるため、連結子会社の「主要な事業の内容」欄には、主な業務内容を記載しております。
２．上記連結子会社は、特定子会社に該当いたしません。
３．「議決権の所有又は被所有割合」欄の（ ）内は、間接所有の割合（内書）であります。なお、議決権の所有又は被所有割合は、小数点第３位以下を切捨て表示しております（株式の所有割合を含め、以下、同じ）。
４．株式会社セブン＆アイ・ホールディングスは有価証券報告書を提出しております。
５．「当社との関係内容」の「役員の兼任等」欄の（ ）内は、当社の役員（内書）であります。 ### ５ 【従業員の状況】
（1）連結会社における従業員数
平成29年３月31日現在
| セグメントの名称 | 銀行業 |
| 従業員数（人） | 634〔 100 〕 |
（注）１．当社グループは、銀行業の単一セグメントであります。
２．従業員数は、役員、執行役員、連結会社外への出向者、パート社員、派遣スタッフを除き、連結会社外からの出向者を含めた就業人員であります。
３．従業員数の〔外書〕は、１日８時間、月間163時間換算による臨時従業員の月平均人員を概数で記載しております。
（2）当社の従業員数
平成29年３月31日現在
| 従業員数（人） | 平均年齢（歳） | 平均勤続年数（年） | 平均年間給与（千円） |
| 472〔 29 〕 | 43.0 | 6.8 | 6,634 |
（注）１．従業員数は、役員、執行役員、当社から社外への出向者、パート社員、派遣スタッフを除き、社外から当社への出向者を含めた就業人員であります。
２．当社の従業員はすべて銀行業のセグメントに属しております。
３．従業員数の〔外書〕は、１日８時間、月間163時間換算による臨時従業員の月平均人員を概数で記載しております。
４．平均年間給与は、賞与及び基準外賃金を含んでおります。
５．平均年間給与は、社外から当社への出向者を含んでおりません。
６．当社では労働組合は結成されていませんが、労使関係は円満に推移しております。
0102010_honbun_9663300102904.htm
第２ 【事業の状況】
１ 【業績等の概要】
（1）業績
（金融経済環境）
わが国の景気は、政府の景気対策等の効果もあり緩やかな回復基調が続きました。金融面では企業の資金調達コストは低い水準で推移しており、きわめて飽和した状態にあります。
（当連結会計年度における事業の経過及び成果）
① セブン銀行ＡＴＭサービス事業の状況
当事業年度も、セブン＆アイＨＬＤＧＳ.のグループ各社（以下、「グループ」という）内外へのＡＴＭ設置を積極的に推進したこと等により、ＡＴＭをご利用いただくお客さまの利便性向上に努めました。
当事業年度は、新たに沖縄海邦銀行（平成28年８月）のほか、信用金庫１庫、信用組合３組合、証券会社１社、その他金融機関等４社と提携いたしました。この結果、当事業年度末現在の提携金融機関等は、銀行124行（注）１．、信用金庫261庫（注）２．、信用組合130組合（注）３．、労働金庫13庫、ＪＡバンク１業態、ＪＦマリンバンク１業態、商工組合中央金庫１庫、証券会社12社（注）４．、生命保険会社８社、その他金融機関等50社（注）５．の計601社（注）６．となりました。
ＡＴＭ設置については、グループ内ではセブン‐イレブン店舗の新規出店に合わせて展開し、順調に台数を伸ばしました。一方、グループ外ではお客さまのニーズに応える形で交通・流通・観光の各施設への展開を積極的に推進しております。
また、ＡＴＭサービスをより充実させるため、キャッシュカードを使わず、スマートフォンのみでＡＴＭ入出金をご利用いただけるサービスの提供を平成29年３月より開始いたしました。
以上の取り組みの結果、ＡＴＭ設置台数は23,368台（前事業年度末比3.9％増）になりました。また、当事業年度のＡＴＭ１日１台当たりの平均利用件数は95.5件（前事業年度比3.3％減）、総利用件数は796百万件（同1.7％増）と推移いたしました。
（注）１．平成29年３月末の提携銀行数は、前事業年度末（123行）から新規提携により１行増加し、124行となりました。
２．平成29年３月末の提携信用金庫数は、前事業年度末（261庫）から新規提携により１庫増加、合併により１庫減少し、261庫となりました。
３．平成29年３月末の提携信用組合数は、前事業年度末（129組合）から新規提携により３組合増加、合併により２組合減少し、130組合となりました。
４．平成29年３月末の証券会社数は、前事業年度末（11社）から新規提携により１社増加し、12社となりました。
５．平成29年３月末のその他金融機関等数は、前事業年度末（47社）から新規提携により４社増加、提携解消により１社減少し、50社となりました。
６．ＪＡバンク及びＪＦマリンバンクについては、業態としてそれぞれ１つとしております。
② セブン銀行金融サービス事業の状況
平成29年３月末現在、個人のお客さまの預金口座数は1,690千口座（前事業年度末比8.1％増）、預金残高は3,968億円（同1.8％増）、個人向けローンサービスの残高は198億円（同22.3％増）となりました。
平成28年10月には、より便利で気軽なおサイフ代わりとして当社口座をお使いいただけるようデビット付きキャッシュカードの発行を開始いたしました。
③ 連結子会社の状況
北米における当社連結子会社のFCTI, Inc.の平成28年12月末現在のＡＴＭ設置台数は6,227台となりました。FCTI, Inc.の連結対象期間（平成28年１～12月）の業績は、経常収益77.6百万米ドル、経常利益△6.6百万米ドル、当期純利益△4.3百万米ドルとなりました。
また、インドネシアにおける当社連結子会社のPT.ABADI TAMBAH MULIA INTERNASIONALは、ＡＴＭ設置を推進し、平成28年12月末現在のＡＴＭ設置台数は127台となっております。
国内の当社連結子会社株式会社バンク・ビジネスファクトリーは、当社からの事務受託に加え、他金融機関からの事務受託事業を展開しております。
④ 経営成績
当連結会計年度の当社連結業績は、経常収益121,608百万円、経常利益36,710百万円、親会社株主に帰属する当期純利益25,114百万円となりました。
なお、セブン銀行単体では、経常収益113,109百万円、経常利益38,911百万円、当期純利益26,871百万円となりました。ＡＴＭ設置台数の増加を主因に総利用件数は堅実に増加しましたが、経常費用の増加により、前事業年度比で増収減益となりました。
| 前連結会計年度 （百万円） |
当連結会計年度 （百万円） |
増減率（％） | |
| 経常収益 | 119,939 | 121,608 | 1.3 |
| 経常利益 | 37,167 | 36,710 | △1.2 |
| 親会社株主に帰属する 当期純利益 |
24,716 | 25,114 | 1.6 |
⑤ 資産、負債及び純資産の状況
総資産は957,792百万円となりました。そのうちＡＴＭ運営のために必要な現金預け金が694,588百万円と過半を占めております。その他、主に為替決済、日本銀行当座貸越取引等の担保として必要な有価証券が77,866百万円、提携金融機関との一時的な立替金であるＡＴＭ仮払金が89,286百万円となっております。
負債は758,710百万円となりました。このうち主なものは預金であり、その残高は（譲渡性預金を除く）571,510百万円となっております。このうち、個人向け普通預金残高が245,245百万円、定期預金残高が151,632百万円となっております。
純資産は199,081百万円となりました。このうち利益剰余金は132,093百万円となっております。
| 前連結会計年度 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 総資産 | 915,385 | 957,792 | 42,406 |
| 負債 | 730,590 | 758,710 | 28,119 |
| 純資産 | 184,794 | 199,081 | 14,286 |
（2）キャッシュ・フローの状況
当連結会計年度における現金及び現金同等物は、前連結会計年度末より48,750百万円増加し、694,588百万円となりました。各キャッシュ・フローの状況とそれらの増減要因は次のとおりであります。
営業活動によるキャッシュ・フローは、主に税金等調整前当期純利益36,542百万円、預金の増加額24,529百万円等の増加要因が、貸出金の増加額3,620百万円、借用金の減少額5,021百万円等の減少要因を上回ったことにより、88,118百万円の収入となりました。
投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の取得による支出33,849百万円、有形固定資産の取得による支出6,712百万円等の減少要因が、有価証券の償還による収入21,000百万円の増加要因を上回ったことにより、28,818百万円の支出となりました。
財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払額10,419百万円等により、10,446百万円の支出となりました。
| 前連結会計年度 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 営業活動による キャッシュ・フロー |
66,482 | 88,118 | 21,635 |
| 投資活動による キャッシュ・フロー |
△11,634 | △28,818 | △17,183 |
| 財務活動による キャッシュ・フロー |
△9,826 | △10,446 | △619 |
| 現金及び現金同等物の 期末残高 |
645,838 | 694,588 | 48,750 |
（3）国内・海外別収支
当連結会計年度の資金運用収支は前連結会計年度比872百万円増加し1,894百万円、役務取引等収支は同469百万円減少し95,134百万円、その他業務収支は同56百万円増加し249百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額（△） | 合計 |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| 資金運用収支 | 前連結会計年度 | 1,028 | △7 | 0 | 1,021 |
| 当連結会計年度 | 1,876 | 17 | － | 1,894 | |
| うち資金運用収益 | 前連結会計年度 | 2,279 | 8 | △13 | 2,274 |
| 当連結会計年度 | 2,822 | 26 | － | 2,848 | |
| うち資金調達費用 | 前連結会計年度 | 1,250 | 16 | △13 | 1,253 |
| 当連結会計年度 | 945 | 9 | － | 954 | |
| 役務取引等収支 | 前連結会計年度 | 92,207 | 3,395 | － | 95,603 |
| 当連結会計年度 | 92,432 | 2,701 | － | 95,134 | |
| うち役務取引等収益 | 前連結会計年度 | 107,907 | 9,358 | － | 117,265 |
| 当連結会計年度 | 109,876 | 8,349 | － | 118,226 | |
| うち役務取引等費用 | 前連結会計年度 | 15,699 | 5,962 | － | 21,661 |
| 当連結会計年度 | 17,444 | 5,647 | － | 23,092 | |
| その他業務収支 | 前連結会計年度 | 188 | 4 | － | 193 |
| 当連結会計年度 | 244 | 5 | － | 249 | |
| うちその他業務収益 | 前連結会計年度 | 188 | 4 | － | 193 |
| 当連結会計年度 | 244 | 5 | － | 249 | |
| うちその他業務費用 | 前連結会計年度 | － | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － | － |
（注）１．「国内」とは、当社及び国内に本店を有する連結子会社（以下、「国内連結子会社」という。）でありま
す。
２．「海外」とは、海外に本店を有する連結子会社（以下、「海外連結子会社」という。）であります。
３．特定取引収支はありません。
４．「相殺消去額」には、「国内」、「海外」間の内部取引の相殺消去額等を記載しております。
（4）国内・海外別資金運用／調達の状況
当連結会計年度の資金運用勘定平均残高は前連結会計年度比26,186万円増加し127,736百万円、利息は同574百万円増加し2,848百万円、利回りは同0.00％減少し2.23％となりました。また、資金調達勘定平均残高は同57,694百万円増加し749,495百万円、利息は同298百万円減少し954百万円、利回りは同0.05％減少し0.12％となりました。
①国内
| 種類 | 期別 | 平均残高 | 利息 | 利回り |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | （％） | ||
| 資金運用勘定 | 前連結会計年度 | 115,808 | 2,279 | 1.96 |
| 当連結会計年度 | 145,459 | 2,822 | 1.94 | |
| うち貸出金 | 前連結会計年度 | 13,947 | 2,091 | 14.99 |
| 当連結会計年度 | 18,033 | 2,704 | 14.99 | |
| うち有価証券 | 前連結会計年度 | 64,566 | 58 | 0.09 |
| 当連結会計年度 | 86,893 | 26 | 0.03 | |
| うちコールローン | 前連結会計年度 | 29,306 | 35 | 0.12 |
| 当連結会計年度 | 14,416 | 2 | 0.01 | |
| うち預け金 | 前連結会計年度 | 7,988 | 93 | 1.17 |
| 当連結会計年度 | 26,116 | 89 | 0.34 | |
| 資金調達勘定 | 前連結会計年度 | 691,649 | 1,250 | 0.18 |
| 当連結会計年度 | 749,416 | 945 | 0.12 | |
| うち預金 | 前連結会計年度 | 543,756 | 565 | 0.10 |
| 当連結会計年度 | 573,058 | 320 | 0.05 | |
| うち譲渡性預金 | 前連結会計年度 | 2,204 | 2 | 0.09 |
| 当連結会計年度 | 2,386 | 0 | 0.01 | |
| うちコールマネー | 前連結会計年度 | 18,991 | 18 | 0.09 |
| 当連結会計年度 | 49,881 | △20 | △0.04 | |
| うち借用金 | 前連結会計年度 | 16,697 | 111 | 0.66 |
| 当連結会計年度 | 14,090 | 96 | 0.68 | |
| うち社債 | 前連結会計年度 | 110,000 | 553 | 0.50 |
| 当連結会計年度 | 110,000 | 548 | 0.49 |
（注）１．平均残高は日々の残高の平均に基づいて算出しております。
２．「国内」とは、当社及び国内連結子会社であります。
３．資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を控除して表示しております。
②海外
| 種類 | 期別 | 平均残高 | 利息 | 利回り |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | （％） | ||
| 資金運用勘定 | 前連結会計年度 | 120 | 8 | 7.05 |
| 当連結会計年度 | 408 | 26 | 6.49 | |
| うち貸出金 | 前連結会計年度 | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － | |
| うち有価証券 | 前連結会計年度 | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － | |
| うちコールローン | 前連結会計年度 | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － | |
| うち預け金 | 前連結会計年度 | 120 | 8 | 7.05 |
| 当連結会計年度 | 408 | 26 | 6.49 | |
| 資金調達勘定 | 前連結会計年度 | 286 | 16 | 5.64 |
| 当連結会計年度 | 79 | 9 | 11.60 | |
| うち預金 | 前連結会計年度 | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － | |
| うち譲渡性預金 | 前連結会計年度 | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － | |
| うちコールマネー | 前連結会計年度 | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － | |
| うち借用金 | 前連結会計年度 | 286 | 16 | 5.64 |
| 当連結会計年度 | 79 | 9 | 11.60 | |
| うち社債 | 前連結会計年度 | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － |
（注）１．一部の海外連結子会社については、月末毎の残高に基づく平均残高等を利用しております。
２．「海外」とは、海外連結子会社であります。
③合計
| 種類 | 期別 | 平均残高（百万円） | 利息（百万円） | 利回り （％） |
||||
| 小計 | 相殺消去額（△） | 合計 | 小計 | 相殺消去額（△） | 合計 | |||
| 資金運用勘定 | 前連結会計年度 | 115,928 | △14,379 | 101,549 | 2,287 | △13 | 2,274 | 2.24 |
| 当連結会計年度 | 145,868 | △18,131 | 127,736 | 2,848 | － | 2,848 | 2.23 | |
| うち貸出金 | 前連結会計年度 | 13,947 | △135 | 13,812 | 2,091 | △13 | 2,078 | 15.04 |
| 当連結会計年度 | 18,033 | － | 18,033 | 2,704 | － | 2,704 | 14.99 | |
| うち有価証券 | 前連結会計年度 | 64,566 | △14,244 | 50,322 | 58 | － | 58 | 0.11 |
| 当連結会計年度 | 86,893 | △18,131 | 68,761 | 26 | － | 26 | 0.03 | |
| うちコールローン | 前連結会計年度 | 29,306 | － | 29,306 | 35 | － | 35 | 0.12 |
| 当連結会計年度 | 14,416 | － | 14,416 | 2 | － | 2 | 0.01 | |
| うち預け金 | 前連結会計年度 | 8,109 | － | 8,109 | 102 | － | 102 | 1.26 |
| 当連結会計年度 | 26,524 | － | 26,524 | 115 | － | 115 | 0.43 | |
| 資金調達勘定 | 前連結会計年度 | 691,936 | △135 | 691,801 | 1,266 | △13 | 1,253 | 0.18 |
| 当連結会計年度 | 749,495 | － | 749,495 | 954 | － | 954 | 0.12 | |
| うち預金 | 前連結会計年度 | 543,756 | － | 543,756 | 565 | － | 565 | 0.10 |
| 当連結会計年度 | 573,058 | － | 573,058 | 320 | － | 320 | 0.05 | |
| うち譲渡性預金 | 前連結会計年度 | 2,204 | － | 2,204 | 2 | － | 2 | 0.09 |
| 当連結会計年度 | 2,386 | － | 2,386 | 0 | － | 0 | 0.01 | |
| うちコールマネー | 前連結会計年度 | 18,991 | － | 18,991 | 18 | － | 18 | 0.09 |
| 当連結会計年度 | 49,881 | － | 49,881 | △20 | － | △20 | △0.04 | |
| うち借用金 | 前連結会計年度 | 16,984 | △135 | 16,849 | 127 | △13 | 113 | 0.67 |
| 当連結会計年度 | 14,169 | － | 14,169 | 105 | － | 105 | 0.74 | |
| うち社債 | 前連結会計年度 | 110,000 | － | 110,000 | 553 | － | 553 | 0.50 |
| 当連結会計年度 | 110,000 | － | 110,000 | 548 | － | 548 | 0.49 |
（注）「相殺消去額」とは、連結会社間に係る相殺消去額であります。
（5）国内・海外別役務取引の状況
当連結会計年度の役務取引等収益は、ＡＴＭ関連業務112,051百万円及び為替業務2,358百万円等により合計で前連結会計年度比961百万円増加し118,226百万円となりました。役務取引等費用は、ＡＴＭ関連業務20,221百万円及び為替業務1,359百万円等により合計で同1,430百万円増加し23,092百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額（△） | 合計 |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| 役務取引等収益 | 前連結会計年度 | 107,907 | 9,358 | － | 117,265 |
| 当連結会計年度 | 109,876 | 8,349 | － | 118,226 | |
| うち預金・貸出業務 | 前連結会計年度 | 104 | － | － | 104 |
| 当連結会計年度 | 119 | － | － | 119 | |
| うち為替業務 | 前連結会計年度 | 2,039 | － | － | 2,039 |
| 当連結会計年度 | 2,358 | － | － | 2,358 | |
| うちＡＴＭ関連業務 | 前連結会計年度 | 102,261 | 9,358 | － | 111,619 |
| 当連結会計年度 | 103,702 | 8,349 | － | 112,051 | |
| 役務取引等費用 | 前連結会計年度 | 15,699 | 5,962 | － | 21,661 |
| 当連結会計年度 | 17,444 | 5,647 | － | 23,092 | |
| うち為替業務 | 前連結会計年度 | 1,164 | － | － | 1,164 |
| 当連結会計年度 | 1,359 | － | － | 1,359 | |
| うちＡＴＭ関連業務 | 前連結会計年度 | 13,545 | 5,761 | － | 19,307 |
| 当連結会計年度 | 14,779 | 5,441 | － | 20,221 |
（注）１．「国内」とは、当社及び国内連結子会社であります。
２．「海外」とは、海外連結子会社であります。
（6）国内・海外別預金残高の状況
○預金の種類別残高（末残）
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額（△） | 合計 |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| 預金合計 | 前連結会計年度 | 546,981 | － | － | 546,981 |
| 当連結会計年度 | 571,510 | － | － | 571,510 | |
| うち流動性預金 | 前連結会計年度 | 292,058 | － | － | 292,058 |
| 当連結会計年度 | 335,981 | － | － | 335,981 | |
| うち定期性預金 | 前連結会計年度 | 254,760 | － | － | 254,760 |
| 当連結会計年度 | 235,402 | － | － | 235,402 | |
| うちその他 | 前連結会計年度 | 162 | － | － | 162 |
| 当連結会計年度 | 127 | － | － | 127 | |
| 譲渡性預金 | 前連結会計年度 | 800 | － | － | 800 |
| 当連結会計年度 | 800 | － | － | 800 | |
| 総合計 | 前連結会計年度 | 547,781 | － | － | 547,781 |
| 当連結会計年度 | 572,310 | － | － | 572,310 |
（注）１．「国内」とは、当社及び国内連結子会社であります。
２．「海外」とは、海外連結子会社であります。
３．流動性預金＝普通預金
４．定期性預金＝定期預金
（7）国内・海外別貸出金残高の状況
業種別貸出状況（末残・構成比）
| 業種別 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度 | ||
| 金額（百万円） | 構成比（％） | 金額（百万円） | 構成比（％） | |
| 国内 | 16,208 | 100.00 | 19,829 | 100.00 |
| 個人 | 16,208 | 100.00 | 19,829 | 100.00 |
| その他 | － | － | － | － |
| 合計 | 16,208 | － | 19,829 | － |
（注）「国内」とは、当社及び国内連結子会社であります。また、海外の貸出金期末残高はありません。
（8）国内・海外別有価証券の状況
○有価証券残高（末残）
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額（△） | 合計 |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| 国債 | 前連結会計年度 | － | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － | － | |
| 地方債 | 前連結会計年度 | 13,446 | － | － | 13,446 |
| 当連結会計年度 | 29,003 | － | － | 29,003 | |
| 短期社債 | 前連結会計年度 | － | － | － | － |
| 当連結会計年度 | － | － | － | － | |
| 社債 | 前連結会計年度 | 50,900 | － | － | 50,900 |
| 当連結会計年度 | 45,947 | － | － | 45,947 | |
| 株式 | 前連結会計年度 | 937 | － | － | 937 |
| 当連結会計年度 | 684 | － | － | 684 | |
| その他の証券 | 前連結会計年度 | 17,948 | － | △16,435 | 1,513 |
| 当連結会計年度 | 26,798 | － | △24,567 | 2,231 | |
| 合計 | 前連結会計年度 | 83,232 | － | △16,435 | 66,797 |
| 当連結会計年度 | 102,433 | － | △24,567 | 77,866 |
（注）１．「国内」とは、当社及び国内連結子会社であります。
「海外」とは、海外連結子会社であります。
２．「その他の証券」には、外国株式を含んでおります。
３．「相殺消去額」には、当社及び連結子会社の資本連結に伴い相殺消去した金額を記載しております。
（自己資本比率の状況）
（参考）
自己資本比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準（平成18年金融庁告示第19号）に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
なお、当社は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては標準的手法を採用しております。
連結自己資本比率（国内基準）
| （単位：百万円、％） | |
| 平成29年３月31日 | |
| １．連結自己資本比率（２／３） | 51.71 |
| ２．連結における自己資本の額 | 174,068 |
| ３．リスク・アセットの額 | 336,586 |
| ４．連結総所要自己資本額 | 13,463 |
単体自己資本比率（国内基準）
| （単位：百万円、％） | |
| 平成29年３月31日 | |
| １．自己資本比率（２／３） | 56.21 |
| ２．単体における自己資本の額 | 184,255 |
| ３．リスク・アセットの額 | 327,756 |
| ４．単体総所要自己資本額 | 13,110 |
（資産の査定）
（参考）
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」（平成10年法律第132号）第６条に基づき、当社の貸借対照表の社債（当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。）、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券（使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。）について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
１．破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
２．危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
３．要管理債権
要管理債権とは、３ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
４．正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
資産の査定の額
| 債権の区分 | 平成28年３月31日 | 平成29年３月31日 |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | |
| 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 | 41 | 65 |
| 危険債権 | － | － |
| 要管理債権 | － | － |
| 正常債権 | 99,633 | 109,190 |
「生産、受注及び販売の状況」は、銀行業における業務の特殊性のため、該当する情報がないので記載しておりません。 ### ３ 【経営方針、経営環境及び対処すべき課題等】
本項においては、将来に関する事項が含まれておりますが、当該事項は、別段の記載がない限り、当連結会計年度末において判断したものであります。
（1）経営方針
○経営理念
a.お客さまのニーズに的確に応え、信頼される銀行を目指します。
b.社員一人一人が、技術革新の成果をスピーディーに取り入れ、自己変革に取り組んでいきます。
c.安全かつ効率的な決済インフラの提供を通じて、我が国の金融システムの安定と発展に貢献します。
○経営の基本方針
当社は、セブン‐イレブンをはじめとするグループの２万店以上の店舗インフラを活用し、24時間365日利用できるＡＴＭネットワークを構築することで、お客さまの暮らしに密着した「おサイフ」代わりの銀行サービスを「安全、確実、迅速」に提供することに努めます。
また、利便性の高い当社ＡＴＭネットワークを他の金融機関に活用いただくことでお客さまサービスの向上や事業効率化に繋げていただく等、共存共栄の理念に基づいたサービスの実現を図ります。
さらに、グループのお客さまが求める金融に関するサービスを積極的に提供することにより、幅広いお客さまにより多くご来店いただくように努力するとともに、結果としてグループの収益力を向上させるという相乗効果を追求してまいります。
（2）中長期経営計画
平成29年度は、セブン‐イレブン店舗の新規出店及びグループ外への展開も更に進むことからＡＴＭ設置台数が着実に増加し、引き続き底堅い収益環境が見込まれます。一方で、内外マクロ経済の変化や、技術の進化による決済手段の多様化等の影響を受ける可能性があります。
このような状況のなか、当社が持続的に成長するためには収益構造に厚みを持たせることが重要な課題であると認識しており、その解決に向け平成31年度を最終年度とする中期経営計画を策定いたしました。
本中期経営計画期間を長期的な成長の基盤づくりの期間と位置づけ、以下３事業の強化を図り、業容の拡大に努めてまいります。
①ＡＴＭプラットフォーム事業
②決済口座事業
③海外事業
これらの事業に対する具体的な取り組みは以下のとおりです。
①ＡＴＭプラットフォーム事業
全国23,000台を超えるＡＴＭインフラをプラットフォームと位置づけ、提携先事業者とご利用されるお客さまを増やすための施策を展開してまいります。具体的には、既提携金融機関への新たなサービス提供に取り組むほか、決済分野への新規参入事業者に向けたサービス提供等により、従来の概念にとらわれない新しいＡＴＭ利用スタイルを創造し、新たな市場開拓に努めてまいります。
また、グループ内への着実な設置を継続しつつ、交通・流通・観光の各拠点を中心にグループ外にも高稼働のＡＴＭ設置を積極的に進めてまいります。このような取り組みを通じ、ＡＴＭプラットフォームの品質・規模両面での充実を図りＡＴＭサービスの拡大に努めてまいります。
②決済口座事業
個人向けローンや海外送金サービスなどの既存サービスの利便性向上・収益力強化に加え、新技術を活用した独自の新サービスの開発により、更なる収益の拡大に努めてまいります。また、セブン‐イレブンをはじめグループ各社に来店される一日2,200万人のお客さまに、決済等の新しい金融サービスを提供するための取り組みを進めてまいります。
③海外事業
平成29年度より米国における当社連結子会社のFCTI, Inc.が、米国セブン‐イレブン店舗内へのＡＴＭ設置を開始いたします。当面はその安定稼働に努めるとともに、米国セブン‐イレブンとのシナジー効果を追求し、新しいサービスの提供も目指してまいります。また、インドネシアをはじめその他の地域への進出にも、当社が有するノウハウ・インフラを最大限活用し、海外ビジネスの開拓に取り組んでまいります。
（3）目標とする経営指針
本中期経営計画の最終年度となる平成31年度には連結経常利益で447億円を目標としております。
| 平成31年度計画 | 平成28年度実績 | |
| 連結経常収益 | 1,616億円 | 1,216億円 |
| 連結経常利益 | 447億円 | 367億円 |
| 連結ROE | 13％以上 | 13.1％ |
以下において、当社の事業その他に関するリスクについて、投資者の判断に重要な影響を及ぼすおそれがあると考えられる主な事項を記載しております。また、必ずしもそのようなリスクに該当しない事項についても、投資者の投資判断上重要であると考えられる事項については、投資者に対する積極的な情報開示の観点から以下に開示しております。なお、当社の事業その他に関するリスクは、これらのものに限られるものではなく、当社の認識していないリスクを含め、これら以外のリスクが無いという保証はありません。
本項においては、将来に関する事項が含まれておりますが、当該事項は、別段の記載がない限り、当連結会計年度末において判断したものであります。
１．事業戦略上のリスク
（1）ＡＴＭ事業
当社の収入は、ＡＴＭ事業に大きく依存しております。お客さまの利便性、安心感の向上を実現するために、ＡＴＭ設置台数の増加・設置密度の向上及びセキュリティの強化等を推進しておりますが、ＡＴＭ事業のビジネスモデルを脅かす以下のような変化があった場合、当社の業績及び財政状態に影響が及ぶおそれがあります。
① 現金に代替する決済の普及
現在のところＡＴＭ利用件数は増加を続けておりますが、将来、クレジットカードや電子マネー等、現金に代替し得る決済手段の普及が進むと、ＡＴＭ利用件数が減少し、当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。
② ＡＴＭサービスに関する競争の激化
当社は、グループ外のコンビニエンスストア等に対してＡＴＭを設置する会社等との間では競合関係にあります。また、ＡＴＭネットワークを有する提携金融機関がＡＴＭ展開を積極化する場合には、当社との競合関係が拡大するおそれがあります。
現在のところＡＴＭ利用件数は増加を続けておりますが、将来、これらの会社との競争が激化し、当社ＡＴＭ利用者の減少又はＡＴＭ受入手数料の低下等が生じる場合、当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。
③ 経済条件の変更
当社が提携先から受け取るＡＴＭ受入手数料は、双方の事業にとって合理的と判断される水準に定めておりますが、将来に亘って手数料水準が変わらない保証はなく、ＡＴＭ受入手数料の水準が引き下げられた場合、またはＡＴＭ受入手数料の水準が折り合わず提携関係が解消された場合、当社の業績及び財政状態に影響が及ぶおそれがあります。
④ ＡＴＭ設置場所確保の環境悪化
当社はグループ内の各店舗を始め、商業施設等のグループ外にもＡＴＭを拡大し、安定的にＡＴＭ設置場所を確保、拡大しておりますが、将来、ＡＴＭ設置場所の確保、拡大に支障を来す場合、当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。
⑤ 法律改正等による提携先ビジネスへの影響
提携先のビジネスに関連する法令・規則等の改正により、提携先のお客さまの当社ＡＴＭ利用が大幅に減少した場合には、ＡＴＭ受入手数料収入の減少等により、当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。
⑥ 金利上昇リスク
当社では、ＡＴＭ事業を行うために必要な現金を、預金の他、借入や社債等により調達しておりますが、これらの資金調達コストは市場の金利動向に影響を受けております。
当社では、金利変動の影響を小さくするため長期固定金利での調達を進める等、相応の対策を講じておりますが、大幅な金利変動により予期せぬ資金調達コストの上昇が生じた場合には、当社の業績及び財政状態に影響が及ぶおそれがあります。
（2）金融サービス事業
当社は、普通預金や定期預金のほか、個人向けカードローンや海外送金サービス、デビットサービスの提供を行っているほか、子会社を通じて他金融機関からの事務受託事業に取り組んでおりますが、これらのサービスが順調に拡大する保証はありません。
また、金融サービス事業拡大のために、現在取り扱っていない他の金融サービスの提供等、新事業を開始する可能性がありますが、これらが成功する保証はありません。また、新事業の展開に際し、子会社設立やＭ＆Ａ及び他社との資本提携を実施する可能性があります。しかし、これらの戦略的投資について、当初期待した効果が得られず戦略目的が達成できない場合、当社の業績及び財政状態に影響が及ぶおそれがあります。
（3）海外子会社におけるリスク
当社は、米国・カナダにＡＴＭ運営の子会社を有しているほか、平成26年６月にインドネシアに現地企業と合弁で設立した子会社を有しております。今後、これら子会社を取りまく政治・経済環境に大きな変化、あるいは自然災害等の不測の事態が生じた場合や、これら子会社の業績が不振に陥った場合は、当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。また、為替レートの変動により、当社の利益が減少する可能性があります。
（4）固定資産の減損
当社は、有形固定資産やのれん等の無形固定資産を保有しております。保有資産・子会社の収益性悪化やその他資産価値の毀損等により減損処理が必要になった場合、当社の業績及び財政状態に影響が及ぶおそれがあります。
２．リスク管理体制
当社は、取締役会により決定される「リスク管理の基本方針」により、全社的なリスク管理方針、各種リスクの基本方針及びリスク管理組織・体制を定め、経営に係る各種リスクを認識し、適切に管理しております。また、リスクに関する経営会議の諮問機関として「リスク管理委員会」及び「ＡＬＭ委員会」を設置し、全社的なリスク管理統括部署としてリスク統括部を設置するとともに各種リスクの管理統括部署を設置し、適切なリスク管理を実践しております。
３．システム障害
当社では、システムリスク管理についての基本的な考え方を「システムリスク管理規程」として定め、規程に基づきシステム開発・運用を行うことで、効率的な開発・品質向上及び安定運用を実現できるよう努めております。また、常時２センターが稼働するシステム構成の採用、サーバ・ネットワーク機器の冗長化、24時間365日の運用監視等、システム障害への対策を実施するとともに、重要度に応じたファイル・プログラム等のバックアップを行い、不測の事態に備え隔地保管を実施しております。
しかし、大地震、台風等の自然災害、停電、ネットワーク障害、コンピュータウィルス等による障害又は人為的なミスによるシステム機能停止等の危険性を完全に排除することはできず、その場合には、当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。
４．外部委託先との関係悪化等
当社は、ＡＴＭ装填用現金の交換や各種システムの開発・運用のほか、ＡＴＭの保守・管理、コールセンター業務等の重要な業務を外部委託しております。また、預金口座開設に係る業務のうち、キャッシュカード発行・郵送業務等も外部委託しております。
現在、これらの外部委託先との関係は良好ですが、外部委託先の事業環境悪化等により委託手数料が高騰した場合や何らかの事情により外部委託先のサービス提供が困難になった場合等には、当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。
５．グループとの関係
当社の事業戦略、人事政策、資本政策等は、全て当社が独立して主体的に検討の上、決定しておりますが、当社は、グループ内の店舗を中心にＡＴＭを設置することでＡＴＭ事業を展開しております。
（1）資本関係
当社は株式会社セブン＆アイ・ホールディングス（東証一部上場）の子会社であり、当連結会計年度末現在において、同社は当社議決権の45.78％を所有しております。同社は、今後も引き続き大株主であり続けるものと想定され、当社の方針決定に何らかの影響を与えないという保証はありません。
（2）人的関係
有価証券報告書提出日において、当社取締役である安齋 隆及び後藤 克弘は、株式会社セブン＆アイ・ホールディングスの取締役を兼務しております。
また、当社はグループと事業上の協力関係にあり、人材交流を実施しております。
（3）取引関係
当社の平成29年３月末時点のＡＴＭ設置台数は、グループ内においては21,238台（内訳は、セブン‐イレブン店舗内20,615台、イトーヨーカドー店舗内305台、その他318台）となっております。また、グループ外においては2,130台となっております。このように、当社ＡＴＭの90.8％はグループ内に設置されていることから、グループ内にＡＴＭを設置し続けることが困難になった場合やグループの店舗の来客数が著しく減少した場合には、当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。
また、当社は、グループに対してＡＴＭ設置手数料を支払っておりますが、手数料条件が将来に亘って不変である保証はなく、条件の大幅な変動により当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。
グループ各社に関連する重要な取引は、「第５ 経理の状況」中、１「（１）連結財務諸表」の「関連当事者情報」に記載しております。
６．金融犯罪への対応
当社は、ＡＴＭを中心とした非対面取引を基本とした銀行としての特殊性を認識し、口座開設時の取引時確認を厳正に行っております。また、ＡＴＭ利用状況、口座利用状況を随時監視し、ＡＴＭや当社口座の金融犯罪利用を未然に防止するよう努めるとともに、お客さまの保護に注力しております。しかし、犯罪手口の急激な多様化により一時的に対策が追いつかない場合には、風評の悪化等により社会的評価や業績に影響が及ぶおそれがあります。
７．訴訟
現在までのところ、重大な訴訟は発生しておりません。また、主に予防法務に重点を置き、弁護士等の専門家等と連携を取りながら、リスクの極小化に努めております。しかし、将来に亘って法令違反や不完全な契約締結といった法律上の問題を原因として、当社の業績及び財政状態に影響を及ぼす訴訟や係争が発生しない保証はありません。
８．法律改正等の影響について
当社は、現行の法令・規則等に従い業務を遂行しておりますが、将来の法令改正等の内容及びその影響を予測しコントロールすることは困難であり、将来に亘り当社の事業計画を想定どおり遂行できる保証はありません。
９．監督官庁の規制等
当社は、銀行法第４条第１項の規定に基づき、銀行業を営むことについての免許（免許書番号金監第1812号）の交付を受け、預金、為替、貸付業務をはじめとした種々の業務を営んでおります。ただし、銀行法第４条第４項の規定（注）に基づき当社の免許には一定の条件が付されており、今後、外貨預金等の新たな業務を行う場合には、改めて、監督官庁の長たる金融庁長官の承認が必要となります。
したがって、承認申請の進捗状況によっては、当社の事業計画どおりに新事業を展開できないおそれがあり、当社の業績に影響が及ぶおそれがあります。
また、銀行業については、銀行法第26条において業務の停止等及び同第27条において免許の取消し等の要件が定められており、当該要件に該当した場合、業務の停止及び免許の取消しを命じられるおそれがあります。
現時点で、当社はこれらの事由に該当する事実はないと認識しておりますが、将来、何らかの事由により業務の停止及び免許の取消し等があった場合には、当社の事業活動に支障を来し、会社の業績に重大な影響を与えるおそれがあります。
（注）銀行法第４条第４項：内閣総理大臣は、前二項の規定による審査の基準に照らし公益上必要があると認め
るときは、その必要の限度において、第一項の免許に条件を付し、及びこれを変更することができる。
10. 自己資本比率
当社は、海外営業拠点を有していないため、「銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準（平成18年金融庁告示第19号）」に定められた国内基準である自己資本比率４％以上を維持する必要があります。
現状、当社の自己資本比率はこの水準を大幅に上回っております。しかし、本項に示した事業等に係る各種リスクが顕在化した場合、もしくは将来的に当該規制等が変更された場合に、その結果として要求される自己資本比率の水準を充足できなくなる可能性があります。
11. 個人情報漏洩
当社は、銀行業務を行うに際して、多数の個人情報をはじめとするお客さまの情報を保有しております。当社は、「個人情報の保護に関する法律」に定められる個人情報取扱事業者として同法に基づき個人情報の利用目的の公表または通知、個人データの安全管理、本人からの保有個人データの開示請求等には十分留意し、その旨を「個人情報管理規程」に定め社内に周知徹底しております。さらに外部委託先との間で個人情報の取扱いに関する覚書を締結し、厳格な管理を徹底しておりますが、大規模な情報漏洩等により、お客さま等に甚大な被害を及ぼす事態が生じた場合には、監督官庁からの命令、罰則等の適用を受けるほか、当社への損害賠償請求や風評の悪化等により、当社の業績及び財政状態に影響が及ぶおそれがあります。
12．格付け低下等に伴う資金流動性等の悪化のリスク
現在、当社は、スタンダード・アンド・プアーズ・レーティングズ・サービシズから発行体格付けとして、長期「Ａ＋」（アウトルック「安定的」）及び短期「Ａ-１」を得ているほか、株式会社格付投資情報センターから発行体格付け「ＡＡ」（格付けの方向性は「安定的」）を得ております。
しかし、この格付けが将来に亘って維持できる保証はなく、引下げがあった場合には、当社の資本・資金調達に影響が及ぶおそれがあります。
13．人材の確保
当社では、ＡＴＭ事業を中心とした業容の継続的な拡大に加え、新たな事業開拓のために必要とされる人材を確保することが、事業戦略上必要であると考えております。
当社は、人材採用に関して、他の金融機関のみならず、インターネットサービス関連企業やシステム関連企業と競合関係にあるために、必要とされる人材を採用・育成し定着を図ることができない場合には、当社の業績や今後の事業展開に影響が及ぶおそれがあります。
14．風評等
当社では、「風評リスク管理規程」を定め、当該規程において、認識すべき風評リスクの範囲を以下のとおり定めております。
・お客さまやマーケット、インターネットや電子メール等における風評、風説（以下、「風評等」という）
・マスコミの不正確又は不十分な報道等によって発生する風評等
・システム障害、個人情報漏洩、事務ミス等の当社で発生した事故もしくは経営の根幹に関わる問題等に対する
当社の不適切な対応に起因する外部からのネガティブな評価
・ＡＴＭ提携金融機関、外部委託先及びその他の取引先等に関する風評等
これらの風評リスクに対し、事実に基づき的確かつ緊急に対応することを基本方針とし、当社に損害をもたらし得る風評等を発生させないように留意し、上記事象が発生した場合には社内外への適切な対応を実施することで損害発生を最小限にとどめることができるよう体制を整備しております。
しかし、当社は、提携先や外部委託先も多く、必ずしも当社に責めがない場合においても様々なトラブルに巻き込まれるおそれがあり、その結果として風評の悪化等により社会的評価や業績に影響が及ぶおそれがあります。 ### ５ 【経営上の重要な契約等】
（1）基本契約
| 会社名 | 契約内容 | 契約期間 | 手数料 |
| 株式会社セブン‐イレブン・ジャパン | 同社の主宰するセブン‐イレブンコンビニエンスストアに対する当社のＡＴＭ設置及び管理業務に関する契約 | 平成13年５月７日から５年間とし、期間満了日の６ヶ月前までに双方の書面による契約終了の意思表示のない限り、自動的に５年間更新されることになっており、現在自動更新期間中であります。 | ＡＴＭ設置支払手数料として、ＡＴＭ１台毎の月額固定手数料と金融取引１件毎の従量手数料を支払っております。 |
| 株式会社イトーヨーカ堂 | 同社の店舗等への当社のＡＴＭ設置及び管理業務に関する契約 | 平成13年５月７日から１年間とし、期間満了日の２ヶ月前までに双方いずれからも更新拒絶の意思表示のない限り、自動的に１年間更新されることになっており、現在自動更新期間中であります。 | ＡＴＭ設置支払手数料として、ＡＴＭ１台毎の月額固定手数料と金融取引１件毎の従量手数料を支払っております。 |
（2）業務提携契約
当社は、ＡＴＭ業務提携先の金融機関と提携契約を締結しております。当該契約に基づき、当社は、提携金融機関に代わって、提携金融機関のお客さまに、当社ＡＴＭを介した出金、入金及び残高照会等のサービスを提供しております。
当社は、ＡＴＭを利用した本サービスの対価として、提携金融機関からＡＴＭ受入手数料を受け取っており、当社の主要な収益源となっております。なお、提携金融機関のうち、当社が各地域で現金準備等を依頼している提携先には、ＡＴＭ支払手数料を支払っております。
（3）ＡＴＭ設置契約
当社連結子会社のFCTI, Inc.は、7-Eleven, Inc.との間で、米国内のセブン‐イレブン店舗を対象とするＡＴＭ設置契約を締結しております。 ### ６ 【研究開発活動】
該当事項はありません。 ### ７ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
（1）重要な会計方針及び見積り
当社グループの連結財務諸表は、我が国において一般に公正妥当と認められている企業会計の基準に基づき作成しております。この連結財務諸表の作成に当たっては、「第５ 経理の状況」中、１「（1）連結財務諸表」の「連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項」に則り見積り及び判断を行っております。
（2）経営成績の分析
当連結会計年度は、貸出金利息等の増加により資金運用収支が前連結会計年度比872百万円増加したことを主因に、業務粗利益が同459百万円増加し97,277百万円となりました。この業務粗利益に、営業経費等を加減算した経常利益は、同456百万円減益の36,710百万円となりました。また、経常利益に特別損益、法人税等及び非支配株主に帰属する当期純損益を加減算した親会社株主に帰属する当期純利益は、同397百万円増益の25,114百万円となりました。
| 前連結会計年度 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 業務粗利益 | 96,818 | 97,277 | 459 |
| 資金運用収支 | 1,021 | 1,894 | 872 |
| 役務取引等収支 | 95,603 | 95,134 | △469 |
| その他業務収支 | 193 | 249 | 56 |
| 営業経費 | 59,757 | 60,781 | 1,023 |
| 一般貸倒引当金繰入額 | 18 | － | △18 |
| その他の損益 | 124 | 214 | 89 |
| 経常利益 | 37,167 | 36,710 | △456 |
| 特別損益 | △210 | △167 | 42 |
| 税金等調整前当期純利益 | 36,956 | 36,542 | △413 |
| 法人税等合計 | 12,252 | 11,429 | △823 |
| 当期純利益 | 24,703 | 25,113 | 409 |
| 非支配株主に帰属する当期純損益 | △13 | △1 | 11 |
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 24,716 | 25,114 | 397 |
（注）業務粗利益＝（資金運用収益－資金調達費用）＋（役務取引等収益－役務取引等費用）
＋（その他業務収益－その他業務費用）
① 資金運用収支
資金運用収支は、貸出金利息等による資金運用収益が増加したため、前連結会計年度比872百万円増加し1,894百万円となりました。
② 役務取引等収支
役務取引等収支は、ＡＴＭ設置支払手数料等による役務取引等費用が増加したため、前連結会計年度比469百万円減少し95,134百万円となりました。
③ その他業務収支
その他業務収支は、外国為替売買益によるその他業務収益が増加したため、前連結会計年度比56百万円増加し249百万円となりました。
④ 営業経費
営業経費は、業務委託費等の物件費の増加により、前連結会計年度比1,023百万円増加し60,781百万円となりました。
⑤ 特別損益
特別損益は、固定資産処分損の減少により、前連結会計年度比42百万円増加し△167百万円となりました。
（3）財政状態の分析
当連結会計年度末の総資産は前連結会計年度末比42,406百万円増加し957,792百万円、負債は同28,119百万円増加し758,710百万円、純資産は同14,286百万円増加し199,081百万円となりました。
| 前連結会計年度末 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度末 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 総資産 | 915,385 | 957,792 | 42,406 |
| 負債 | 730,590 | 758,710 | 28,119 |
| 純資産 | 184,794 | 199,081 | 14,286 |
① 貸出金
貸出金は、前連結会計年度末比3,620百万円増加し19,829百万円となりました。
| 前連結会計年度末 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度末 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 貸出金残高（末残） | 16,208 | 19,829 | 3,620 |
○ リスク管理債権の状況
リスク管理債権は、前連結会計年度末比23百万円増加し65百万円となりました。
| 債 権 の 区 分 | 前連結会計年度末 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度末 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
| 破綻先債権 | 2 | 1 | △1 |
| 延滞債権 | 39 | 64 | 25 |
| ３カ月以上延滞債権 | － | － | － |
| 貸出条件緩和債権 | － | － | － |
| 合計 | 41 | 65 | 23 |
○ 金融再生法開示債権の状況
金融再生法開示債権は、前連結会計年度末比9,581百万円増加して109,256百万円となりました。債権区分毎の残高は次のとおりでありますが、正常債権として区分計上されている債権は貸借対照表上において貸出金、未収利息及びＡＴＭ仮払金等として計上されているものであり、ＡＴＭ仮払金は提携金融機関との契約に基づく各々の金融機関のお客さまに対する払出金の連結会計年度末残高であります。
| 債 権 の 区 分 | 前連結会計年度末 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度末 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
| 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 | 41 | 65 | 23 |
| 危険債権 | － | － | － |
| 要管理債権 | － | － | － |
| 正常債権 | 99,633 | 109,190 | 9,557 |
| 合計 | 99,675 | 109,256 | 9,581 |
（注）上記は金融機能の再生のための緊急措置に関する法律に基づくものであります。
② 有価証券
商品有価証券は保有しておりません。
有価証券残高は、前連結会計年度末比11,068百万円増加して77,866百万円となりました。有価証券のうち債券は為替決済及び日本銀行当座貸越取引等の担保目的で取得したものであります。
| 前連結会計年度末 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度末 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 地方債 | 13,446 | 29,003 | 15,556 |
| 社債 | 50,900 | 45,947 | △4,953 |
| 株式 | 937 | 684 | △252 |
| その他の証券 | 1,513 | 2,231 | 718 |
| 合計 | 66,797 | 77,866 | 11,068 |
（注）「その他の証券」には外国証券を含んでおります。
③ 預金
流動性預金は335,981百万円、定期性預金は235,402百万円となりました。これらにその他の預金及び譲渡性預金を加えた預金合計は、前連結会計年度末比24,529百万円増加して572,310百万円となりました。
| 前連結会計年度末 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度末 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 流動性預金 | 292,058 | 335,981 | 43,922 |
| うち個人預金 | 212,463 | 245,245 | 32,782 |
| うち法人預金 | 79,595 | 90,735 | 11,140 |
| 定期性預金 | 254,760 | 235,402 | △19,358 |
| うち個人預金 | 177,395 | 151,632 | △25,763 |
| うち法人預金 | 77,364 | 83,769 | 6,405 |
| その他の預金 | 162 | 127 | △35 |
| 譲渡性預金 | 800 | 800 | － |
| 合計 | 547,781 | 572,310 | 24,529 |
（注）１．流動性預金＝普通預金
２．定期性預金＝定期預金
④ 純資産の部
純資産の部合計は、199,081百万円となりました。
このうち株主資本は、193,221百万円となりました。内訳は、資本金30,572百万円、資本剰余金30,554百万円、利益剰余金132,093百万円及び自己株式０百万円となっております。
また、その他の包括利益累計額合計は、5,303百万円となりました。内訳は、その他有価証券評価差額金217百万円、為替換算調整勘定5,012百万円及び退職給付に係る調整累計額73百万円となっております。
（4）連結自己資本比率（国内基準）
自己資本の額は、前連結会計年度比11,805百万円増加して174,068百万円となりました。これは、親会社株主に帰属する当期純利益の計上による利益剰余金の増加が主な要因であります。リスク・アセット等は同10,580百万円増加して336,586百万円となりました。これらの結果、連結自己資本比率（国内基準）は同1.94％上昇して51.71％となりました。
（5）キャッシュ・フローの分析
当連結会計年度における現金及び現金同等物の期末残高は、前連結会計年度比48,750百万円増加し694,588百万円となりました。
| 前連結会計年度 （百万円）（Ａ） |
当連結会計年度 （百万円）（Ｂ） |
増減（百万円） （Ｂ）－（Ａ） |
|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 66,482 | 88,118 | 21,635 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △11,634 | △28,818 | △17,183 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △9,826 | △10,446 | △619 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 645,838 | 694,588 | 48,750 |
① 営業活動によるキャッシュ・フロー
営業活動によるキャッシュ・フローは、主に預金の純増減等により、前連結会計年度比21,635百万円増加し88,118百万円の収入となりました。
② 投資活動によるキャッシュ・フロー
投資活動によるキャッシュ・フローは、主に有価証券の取得による支出等により、前連結会計年度比17,183百万円減少し28,818百万円の支出となりました。
③ 財務活動によるキャッシュ・フロー
財務活動によるキャッシュ・フローは、主に配当金の支払等により、前連結会計年度比619百万円減少し10,446百万円の支出となりました。
0103010_honbun_9663300102904.htm
第３ 【設備の状況】
１ 【設備投資等の概要】
当社グループは銀行業の単一セグメントであり、当社主力事業であるＡＴＭ事業拡大のため、ＡＴＭを購入したほか、新サービス拡充等のためのソフトウェア開発等のシステム投資を行っております。 ### ２ 【主要な設備の状況】
当連結会計年度末における主要な設備の状況は次のとおりであります。
（平成29年３月31日現在）
| 会社名 | 店舗名 その他 |
所在地 | 設備 の内容 |
土地 | 建物 | 動産 | その他 | 合計 | 従業 員数 (人) |
||
| 面積 (㎡) |
帳簿価額(百万円) | ||||||||||
| 当社 | － | 本店 | 東京都 千代田区 |
店舗他 | － | － | 646 | 61 | － | 707 | 373 |
| － | 事務センター（横浜）他 | 神奈川県 横浜市 保土ヶ谷区 |
事務センター他 | － | － | 55 | 24 | － | 79 | 6 | |
| － | ＡＴＭコールセンター（東京）他 | 東京都 墨田区 |
コール センター他 |
－ | － | 47 | 216 | － | 263 | 29 | |
| － | ＡＴＭコールセンター（大阪）他 | 大阪府 豊中市 |
コール センター他 |
－ | － | 105 | 60 | － | 165 | 30 | |
| － | システム運用センター他 | 神奈川県 横浜市 保土ヶ谷区他 |
システム運用センター他 | － | － | 56 | 2,405 | － | 2,462 | 9 | |
| － | 本店出張所 | 千葉県 千葉市 中央区他 |
店舗 | － | － | 682 | 976 | － | 1,658 | 23 | |
| － | ＡＴＭ | 東京都 千代田区他 |
ＡＴＭ | － | － | － | 18,702 | － | 18,702 | － | |
| － | 本店他 | 東京都 千代田区他 |
ソフト ウェア |
－ | － | － | － | 18,992 | 18,992 | － | |
| 連結 子会社 |
FCTI, Inc. | 本店、 ＡＴＭ他 |
アメリカ合衆国 カリフォルニア州他 |
店舗、 ＡＴＭ他 |
－ | － | － | 1,427 | 391 | 1,819 | 84 |
| PT.ABADI TAMBAH MULIA INTERNASIONAL | 本店、 ＡＴＭ他 |
インドネシア共和国 ジャカルタ首都特別州 |
店舗、 ＡＴＭ他 |
－ | － | 0 | 38 | 85 | 124 | 17 | |
| 株式会社バンク・ビジネスファクトリー | 事務センター（横浜）他 | 神奈川県 横浜市 保土ヶ谷区他 |
事務センター他 | － | － | 12 | 17 | 39 | 69 | 61 |
（注）１．金額には消費税等を含んでおりません。
２．当社グループにおける建物（建物附属設備を除く）は全て賃借であり、年間賃借料は996百万円であります。
３．帳簿価額には、建設仮勘定及びソフトウェア仮勘定の金額を含んでおりません。
４．連結子会社の各数値は連結決算数値であります。
５．FCTI, Inc.については、同社の子会社を含めた連結計数を記載しております。 ### ３ 【設備の新設、除却等の計画】
当連結会計年度末において計画中である重要な設備の新設、除却等は次のとおりであります。
（1）新設、改修
| 会社名 | 店舗名 その他 |
所在地 | 区分 | 設備の内容 | 投資予定金額 （百万円） |
資金調達 方法 |
着手年月 | 完了予定年月 | |
| 総額 | 既支払額 | ||||||||
| 当社 | ＡＴＭ | 東京都 千代田区他 |
新設 | ＡＴＭ | 1,867 | － | 自己資金 | 平成29年４月 | 平成30年３月 |
| 本店他 | 東京都 千代田区他 |
新設 | 共通システム基盤 | 1,761 | 579 | 自己資金 | 平成28年４月 | 平成30年７月 | |
| 本店他 | 東京都 千代田区他 |
更改 | 勘定系システム | 4,658 | 1,351 | 自己資金 | 平成28年４月 | 平成30年７月 | |
| 本店他 | 東京都 千代田区他 |
新設 | 現金受取サービス | 2,000 | 330 | 自己資金 | 平成28年９月 | 平成30年４月 | |
| 本店他 | 東京都 千代田区他 |
新設 | 新ＡＴＭ接続基盤 | 1,247 | 34 | 自己資金 | 平成29年３月 | 平成30年９月 | |
| FCTI, Inc. | ＡＴＭ | アメリカ合衆国 カリフォルニア州他 |
新設 | ＡＴＭ | 3,605 | － | 自己資金 | 平成29年８月 | 平成30年２月 |
（注）１．金額には消費税等を含んでおりません。
２．在外子会社の投資予定金額は、決算日の直物為替相場により円貨に換算しております。
（2）除却
記載すべき重要な設備の除却等の計画はありません。
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第４ 【提出会社の状況】
１ 【株式等の状況】
（1）【株式の総数等】
① 【株式の総数】
| 種類 | 発行可能株式総数（株） |
| 普通株式 | 4,763,632,000 |
| 計 | 4,763,632,000 |
| 種類 | 事業年度末現在 発行数（株） （平成29年３月31日） |
提出日現在 発行数（株） （平成29年６月20日) |
上場金融商品取引所名又は登録認可金融商品取引業協会名 | 内容 |
| 普通株式 | 1,191,528,000 | 1,191,528,000 | 東京証券取引所 （市場第一部） |
完全議決権株式であり、株主としての権利内容に制限のない、標準となる株式であります。なお、単元株式数は100株であります。 |
| 計 | 1,191,528,000 | 1,191,528,000 | － | － |
（イ）平成20年６月18日第７回定時株主総会決議及び同日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
|
| 新株予約権の数(個) | 120（注）１． | 同左 |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 120,000 （注）２．３． | 同左 |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 |
| 新株予約権の行使期間 | 平成20年８月13日から 平成50年８月12日まで |
同左 |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり236,480円 資本組入額 1,000株当たり118,240円 |
同左 |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）４． | 同左 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 |
| 代用払込みに関する事項 | － | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）５． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものとします。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．平成23年12月１日付にて、１株につき1,000株に株式分割を実施しております。
４．（１）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使する
ことができるものとします。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
５．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（９）上記表中は、平成20年７月18日の取締役会決議により一部修正された内容となります。
(ロ)平成21年７月10日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
|
| 新株予約権の数(個) | 133（注）１． | 同左 |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 133,000 （注）２．３． | 同左 |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 |
| 新株予約権の行使期間 | 平成21年８月４日から 平成51年８月３日まで |
同左 |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり221,862円 資本組入額 1,000株当たり110,931円 |
同左 |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）４． | 同左 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 |
| 代用払込みに関する事項 | － | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）５． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．平成23年12月１日付にて、１株につき1,000株に株式分割を実施しております。
４．（１）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使する
ことができるものとします。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
５．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ハ）平成21年７月10日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
|
| 新株予約権の数(個) | ９（注）１． | 同左 |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 9,000 （注）２．３． | 同左 |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 |
| 新株予約権の行使期間 | 平成21年８月４日から 平成51年８月３日まで |
同左 |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり221,862円 資本組入額 1,000株当たり110,931円 |
同左 |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）４． | 同左 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 |
| 代用払込みに関する事項 | － | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）５． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場 合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．平成23年12月１日付にて、１株につき1,000株に株式分割を実施しております。
４．（１）新株予約権者は、当社執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合
は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものと
します。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
５．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ニ）平成22年７月９日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 342（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 342,000 （注）２．３． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成22年８月10日から 平成52年８月９日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり139,824円 資本組入額 1,000株当たり 69,912円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）４． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）５． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．平成23年12月１日付にて、１株につき1,000株に株式分割を実施しております。
４．（１）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使する
ことができるものとします。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
５．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ホ）平成23年７月１日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 356（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 356,000 （注）２．３． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成23年８月９日から 平成53年８月８日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり127,950円 資本組入額 1,000株当たり 63,975円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）４． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）５． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場 合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．平成23年12月１日付にて、１株につき1,000株に株式分割を実施しております。
４．（１）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものとします。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
５．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ヘ）平成23年７月１日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 55（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 55,000 （注）２．３． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成23年８月９日から 平成53年８月８日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり127,950円 資本組入額 1,000株当たり 63,975円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）４． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）５． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．平成23年12月１日付にて、１株につき1,000株に株式分割を実施しております。
４．（１）新株予約権者は、当社執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合
は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものと
します。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
５．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ト）平成24年７月６日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 299（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 299,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成24年８月７日から 平成54年８月６日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり175,000円 資本組入額 1,000株当たり 87,500円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものとします。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（チ）平成24年７月６日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 40（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 40,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成24年８月７日から 平成54年８月６日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり175,000円 資本組入額 1,000株当たり 87,500円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場 合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合
は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものと
します。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（リ）平成25年７月５日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 179（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 179,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成25年８月６日から 平成55年８月５日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり312,000円 資本組入額 1,000株当たり156,000円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものとします。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ヌ）平成25年７月５日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 20（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 20,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成25年８月６日から 平成55年８月５日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり312,000円 資本組入額 1,000株当たり156,000円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場 合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合
は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものと
します。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ル）平成26年７月４日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 161（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 161,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成26年８月５日から 平成56年８月４日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり370,000円 資本組入額 1,000株当たり185,000円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものとします。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ヲ）平成26年７月４日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 28（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 28,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成26年８月５日から 平成56年８月４日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり370,000円 資本組入額 1,000株当たり185,000円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場 合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合
は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものと
します。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ワ）平成27年７月３日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 115（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 115,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成27年８月11日から 平成57年８月10日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり537,000円 資本組入額 1,000株当たり268,500円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものとします。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（カ）平成27年７月３日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 27（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 27,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成27年８月11日から 平成57年８月10日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり537,000円 資本組入額 1,000株当たり268,500円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場 合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合
は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものと
します。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（ヨ）平成28年７月１日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 278（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 278,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成28年８月９日から 平成58年８月８日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり302,000円 資本組入額 1,000株当たり151,000円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものとします。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。
（タ）平成28年７月１日開催の取締役会決議
| 事業年度末現在 （平成29年３月31日） |
提出日の前月末現在 （平成29年５月31日） |
||
| 新株予約権の数(個) | 72（注）１． | 同左 | |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数(個) | － | － | |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当社普通株式 | 同左 | |
| 新株予約権の目的となる株式の数(株) | 72,000 （注）２． | 同左 | |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | 株式１株当たりの払込金額を１円とし、これに新株予約権の目的となる株式数を乗じた金額とする。 | 同左 | |
| 新株予約権の行使期間 | 平成28年８月９日から 平成58年８月８日まで |
同左 | |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 | 発行価格 1,000株当たり302,000円 資本組入額 1,000株当たり151,000円 |
同左 | |
| 新株予約権の行使の条件 | （注）３． | 同左 | |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 | 同左 | |
| 代用払込みに関する事項 | － | － | |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | （注）４． | 同左 |
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数（以下、「付与株式数」という）は、1,000株とします。
２．当社が当社普通株式の株式分割または株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと します。
調整後付与株式数＝調整前付与株式数×分割・併合の比率
また、当社が合併、会社分割、株式交換または株式移転（以下、総称して「合併等」という）を行う場 合、株式の無償割当てを行う場合、その他上記の付与株式数の調整を必要とする場合には、合併等、株式の無償割当ての条件等を勘案のうえ、合理的な範囲内で付与株式数を調整することができます。ただし、以上までの調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
３．（１）新株予約権者は、当社執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合
は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができるものと
します。
（２）新株予約権者が死亡した場合は、相続人がこれを行使することができるものとします。かかる相続
人による新株予約権の行使の条件は、下記（３）の契約に定めるところによります。
（３）その他の条件については、取締役会決議に基づき、当社と新株予約権者との間で締結する「新株予
約権割当て契約」に定めるところによります。
４．当社が合併（当社が合併により消滅する場合に限る）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転 （以下、総称して「組織再編成行為」という）をする場合において、組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社（以下、「再編成対象会社」という）の新株予約権を、以下の条件に基づきそれぞれ交付することとします。この場合において、募集新株予約権は消滅するものとします。ただし、以下の条件に沿って再編成対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めた場合に限るものとします。
（１）交付する再編成対象会社の新株予約権の数
組織再編成行為の効力発生の時点において残存する募集新株予約権の新株予約権者が保有する新株
予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとします。
（２）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の種類
再編成対象会社の普通株式とします。
（３）新株予約権の目的である再編成対象会社の株式の数
組織再編成行為の条件等を勘案のうえ、目的である株式数につき合理的な調整がなされた数としま
す。ただし、調整により生じる１株未満の端数は切捨てるものとします。
（４）新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、組織再編成行為の条件等を勘案の
うえ、調整した再編成後の行使価額に、新株予約権の目的である株式の数を乗じて得られる金額とし
ます。
（５）新株予約権を行使することができる期間
「新株予約権の行使期間」欄に定める募集新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織
再編成行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、同欄に定める募集新株予約権を行使することが
できる期間の満了日までとします。
（６）譲渡による新株予約権の取得の制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編成対象会社の取締役会の決議による承認を要するも
のとします。
（７）新株予約権の行使の条件
「新株予約権の行使の条件」欄に準じて決定します。
（８）再編成対象会社による新株予約権の取得事由
以下に準じて決定します。
①当社は、新株予約権者が「新株予約権の行使の条件」欄の権利行使の条件に該当しなくなった等
により権利を行使し得なくなった場合又は権利を放棄した場合、新株予約権を無償で取得するこ
とができるものとします。
②当社は、以下の議案につき当社株主総会で承認された場合（株主総会決議が不要な場合は、当社
の取締役会決議がなされた場合）は、取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償で取得する
ことができるものとします。
a.当社が消滅会社となる合併契約承認の議案
b.当社が分割会社となる会社分割契約または会社分割計画承認の議案
c.当社が完全子会社となる株式交換契約または株式移転計画承認の議案
③新株予約権者が新株予約権割当て契約の条項に違反した場合、当社は新株予約権を無償で取得す
ることができるものとします。 #### （3）【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。 #### （4）【ライツプランの内容】
該当事項はありません。
（5）【発行済株式総数、資本金等の推移】
| 年月日 | 発行済株式 総数増減数 （千株） |
発行済株式 総数残高 （千株） |
資本金増減額 （百万円） |
資本金残高 （百万円） |
資本準備金 増減額 （百万円） |
資本準備金 残高 （百万円） |
| 平成24年４月１日～ 平成25年３月31日（注） |
41 | 1,190,949 | 3 | 30,509 | 3 | 30,509 |
| 平成26年４月１日～ 平成27年３月31日（注） |
52 | 1,191,001 | 4 | 30,514 | 4 | 30,514 |
| 平成28年４月１日～ 平成29年３月31日（注） |
527 | 1,191,528 | 58 | 30,572 | 58 | 30,572 |
（注）新株予約権の行使による増加であります。
#### （6）【所有者別状況】
平成29年３月31日現在
| 区分 | 株式の状況（１単元の株式数100株） | 単元未満株式の状況(株) | |||||||
| 政府及び地 方公共団体 |
金融機関 | 金融商品 取引業者 |
その他の 法人 |
外国法人等 | 個人 その他 |
計 | |||
| 個人以外 | 個人 | ||||||||
| 株主数(人) | － | 66 | 58 | 351 | 420 | 109 | 91,455 | 92,459 | － |
| 所有株式数(単元) | － | 2,095,752 | 98,357 | 6,078,643 | 2,082,303 | 1,161 | 1,558,728 | 11,914,944 | 33,600 |
| 所有株式数の割合(％) | － | 17.58 | 0.82 | 51.01 | 17.47 | 0.00 | 13.08 | 100.00 | － |
（注）自己株式128株は「個人その他」に１単元、「単元未満株式の状況」に28株含まれております。 #### （7）【大株主の状況】
平成29年３月31日現在
| 氏名又は名称 | 住所 | 所有 株式数 (千株) |
発行済株式総数に対する所有株式数の割合(％) |
| 株式会社セブン‐イレブン・ジャパン | 東京都千代田区二番町８－８ | 453,639 | 38.07 |
| 株式会社イトーヨーカ堂 | 東京都千代田区二番町８－８ | 46,961 | 3.94 |
| 株式会社ヨークベニマル | 福島県郡山市朝日２－18－２ | 45,000 | 3.77 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口） | 東京都中央区晴海１－８－11 | 26,038 | 2.18 |
| 日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） | 東京都港区浜松町２－11－３ | 25,174 | 2.11 |
| BBH FOR MATTHEWS ASIA DIVIDEND FUND （常任代理人 株式会社三菱東京ＵＦＪ銀行） |
4 EMBARCADERO CTR STE 550 SAN FRANCISCO CALIFORNIA |
23,009 | 1.93 |
| 株式会社三井住友銀行 | 東京都千代田区丸の内１－１－２ | 15,000 | 1.25 |
| 第一生命保険株式会社 （常任代理人 資産管理サービス信託銀行株式会社） |
東京都千代田区有楽町１－13－１ | 15,000 | 1.25 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口5） | 東京都中央区晴海１－８－11 | 13,591 | 1.14 |
| JP MORGAN CHASE BANK 385174 （常任代理人 株式会社みずほ銀行決済営業部） |
25 BANK STREET, CANARY WHARF, LONDON, E14 5JP, UNITED KINGDOM | 12,810 | 1.07 |
| 計 | － | 676,224 | 56.75 |
（注）１．上記の信託銀行所有株式数のうち、当該銀行の信託業務に係る株式数は、次のとおりであります。
日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口） 23,896千株
日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） 22,112千株
日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社（信託口5） 13,591千株
２．平成28年９月26日付で公衆の縦覧に供されている大量保有報告書（変更報告書）において、FMR LLCが平成28年９月15日現在で以下の株式を所有している旨が記載されているものの、当社として当事業年度末現在における実質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
なお、大量保有報告書（変更報告書）の内容は以下のとおりであります。
| 氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数（千株） | 発行済株式総数に対する所有株式数の割合（％） |
| FMR LLC | 245 Summer Street, Boston, Massachusetts 02210, USA |
48,373 | 4.06 |
（8）【議決権の状況】
① 【発行済株式】
平成29年３月31日現在
| 区分 | 株式数(株) | 議決権の数(個) | 内容 |
| 無議決権株式 | － | － | － |
| 議決権制限株式(自己株式等) | － | － | － |
| 議決権制限株式(その他) | － | － | － |
| 完全議決権株式(自己株式等) | （自己保有株式） 100 |
－ | 株主としての権利内容に制限のない、標準となる株式 |
| 完全議決権株式(その他) | 普通株式 1,191,494,300 |
11,914,943 | 同上 |
| 単元未満株式 | 33,600 | － | － |
| 発行済株式総数 | 1,191,528,000 | － | － |
| 総株主の議決権 | － | 11,914,943 | － |
（注）「単元未満株式」欄の株式数には、当社所有の自己株式28株が含まれております。 ##### ② 【自己株式等】
平成29年３月31日現在
| 所有者の氏名又は名称 | 所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 (株) |
他人名義 所有株式数 (株) |
所有株式数 の合計 (株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| (自己保有株式) 株式会社セブン銀行 |
東京都千代田区丸の内一丁目６番１号 | 100 | － | 100 | 0.0 |
| 計 | － | 100 | － | 100 | 0.0 |
| 決議年月日 | 平成20年６月18日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社取締役 ５名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (イ)平成20年６月18日第７回定時株主総会決議及び同日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の 交付に関する事項 |
「（2）新株予約権等の状況 (イ)平成20年６月18日第７回定時株主総会決議及び同日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成21年７月10日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社取締役 ４名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ロ)平成21年７月10日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ロ)平成21年７月10日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成21年７月10日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社執行役員 ５名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ハ)平成21年７月10日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ハ)平成21年７月10日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成22年７月９日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社取締役 ５名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ニ)平成22年７月９日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ニ)平成22年７月９日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成23年７月１日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社取締役 ５名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ホ)平成23年７月１日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ホ)平成23年７月１日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成23年７月１日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社執行役員 ８名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ヘ)平成23年７月１日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ヘ)平成23年７月１日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成24年７月６日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社取締役 ６名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ト)平成24年７月６日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ト)平成24年７月６日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成24年７月６日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社執行役員 ７名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (チ)平成24年７月６日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (チ)平成24年７月６日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成25年７月５日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社取締役 ６名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (リ)平成25年７月５日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (リ)平成25年７月５日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成25年７月５日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社執行役員 ７名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ヌ)平成25年７月５日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ヌ)平成25年７月５日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成26年７月４日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社取締役 ６名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ル)平成26年７月４日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ル)平成26年７月４日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成26年７月４日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社執行役員 ８名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ヲ)平成26年７月４日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ヲ)平成26年７月４日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成27年７月３日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社取締役 ６名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ワ)平成27年７月３日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ワ)平成27年７月３日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成27年７月３日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社執行役員 ９名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (カ)平成27年７月３日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (カ)平成27年７月３日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成28年７月１日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社取締役 ６名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (ヨ)平成28年７月１日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (ヨ)平成28年７月１日開催の取締役会決議」に記載 |
| 決議年月日 | 平成28年７月１日 |
| 付与対象者の区分及び人数（名） | 当社執行役員 ９名 |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 「（2）新株予約権等の状況 (タ)平成28年７月１日開催の取締役会決議」に記載 |
| 株式の数（株） | 同上 |
| 新株予約権の行使時の払込金額（円） | 同上 |
| 新株予約権の行使期間 | 同上 |
| 新株予約権の行使の条件 | 同上 |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 同上 |
| 代用払込みに関する事項 | － |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | 「（2）新株予約権等の状況 (タ)平成28年７月１日開催の取締役会決議」に記載 |
２ 【自己株式の取得等の状況】
【株式の種類等】 普通株式 #### （1）【株主総会決議による取得の状況】
該当事項はありません。 #### （2）【取締役会決議による取得の状況】
該当事項はありません。
（3）【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】
該当事項はありません。
（4）【取得自己株式の処理状況及び保有状況】
| 区分 | 当事業年度 | 当期間 | ||
| 株式数（株） | 処分価額の総額 （百万円） |
株式数（株） | 処分価額の総額 （百万円） |
|
| 引き受ける者の募集を行った 取得自己株式 |
－ | － | － | － |
| 消却の処分を行った取得自己株式 | － | － | － | － |
| 合併、株式交換、会社分割に係る移転を行った取得自己株式 | － | － | － | － |
| その他 | － | － | － | － |
| 保有自己株式数 | 128 | － | 128 | － |
（注）当期間における保有自己株式数には、平成29年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取りによる株式数は含めておりません。 ### ３ 【配当政策】
当社は、株主に対する利益の還元を経営上重要な施策の一つと位置づけ、剰余金の配当については、株主への適正な利益還元の観点から、内部留保とのバランスを勘案しつつ、現金による継続的な安定配当を実現できるよう努力することを基本方針としております。連結配当性向については年間40％を最低目標とし、配当回数については年２回（中間配当及び期末配当）を基本方針としております。なお、当社は会社法第459条の規定に基づき、取締役会の決議によって剰余金の配当を行うことができる旨を定款に定めております。
当事業年度の１株当たりの配当金は、業績を踏まえ、中間配当４円25銭に期末配当４円75銭を加えた年間９円00銭としております。
内部留保資金については、運転資金としてのＡＴＭ装填用現金や設備投資資金に充当するほか、成長投資への備えとする予定であります。
また、銀行法第18条の定めにより剰余金の配当に制限を受けております。剰余金の配当をする場合には、会社法第445条第４項（資本金の額及び準備金の額）の規定にかかわらず、当該剰余金の配当により減少する剰余金の額に５分の１を乗じて得た額を資本準備金又は利益準備金として計上することとされております。なお、当事業年度における当該剰余金の配当に係る資本準備金及び利益準備金の計上額はありません。
（注）基準日が当事業年度に属する剰余金の配当は、以下のとおりであります。
| 決議年月日 | 配当金の総額（百万円） | １株当たり配当額（円） |
| 平成28年11月４日取締役会決議 | 5,063 | 4.25 |
| 平成29年５月26日取締役会決議 | 5,659 | 4.75 |
４ 【株価の推移】
（1）【最近５年間の事業年度別最高・最低株価】
| 回次 | 第12期 | 第13期 | 第14期 | 第15期 | 第16期 |
| 決算年月 | 平成25年３月 | 平成26年３月 | 平成27年３月 | 平成28年３月 | 平成29年３月 |
| 最高（円） | 318 | 428 | 617 | 661 | 504 |
| 最低（円） | 170 | 274 | 363 | 404 | 288 |
（注）最高・最低株価は、東京証券取引所市場第一部におけるものであります。 ### （2）【最近６ヶ月間の月別最高・最低株価】
| 月別 | 平成28年10月 | 11月 | 12月 | 平成29年１月 | ２月 | ３月 |
| 最高（円） | 337 | 331 | 359 | 347 | 356 | 374 |
| 最低（円） | 313 | 288 | 323 | 315 | 318 | 344 |
（注）最高・最低株価は、東京証券取引所市場第一部におけるものであります。 ### ５ 【役員の状況】
男性 12名 女性 ２名 （役員のうち女性の比率 14％）
| 役名 | 職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数 （株）注９ |
|
| 代表取締役会長 | － | 安齋 隆 | 昭和16年 １月17日 |
昭和38年４月 | 日本銀行入行 | 注４ | 601,100 |
| 平成６年12月 | 同行理事 | ||||||
| 平成10年11月 | 株式会社日本長期信用銀行頭取 | ||||||
| 平成12年８月 | 株式会社イトーヨーカ堂顧問 | ||||||
| 平成13年４月 | 当社代表取締役社長 | ||||||
| 平成17年９月 | 株式会社セブン＆アイ・ホールディングス取締役（現任） | ||||||
| 平成22年６月 | 当社代表取締役会長（現任） | ||||||
| 代表取締役 社長 |
－ | 二子石 謙輔 | 昭和27年 10月６日 |
昭和52年４月 | 株式会社三和銀行入行 | 注４ | 229,900 |
| 平成13年４月 | 株式会社ＵＦＪホールディングスリテール企画部長 | ||||||
| 平成14年１月 | 株式会社ＵＦＪ銀行五反田法人営業部長 | ||||||
| 平成15年10月 | 当社入社 | ||||||
| 平成15年11月 | 当社業務推進部長 | ||||||
| 平成16年６月 | 当社取締役 | ||||||
| 平成18年６月 | 当社取締役執行役員 | ||||||
| 平成19年11月 | 当社取締役常務執行役員 | ||||||
| 平成21年６月 | 当社取締役専務執行役員 | ||||||
| 平成22年６月 | 当社代表取締役社長（現任） | ||||||
| 取締役 副社長 |
－ | 舟竹 泰昭 | 昭和31年 11月29日 |
昭和55年４月 | 株式会社日本長期信用銀行入行 | 注４ | 189,000 |
| 平成13年７月 | 株式会社新生銀行リテール業務推進部長 | ||||||
| 平成13年12月 | 当社入社 | ||||||
| 平成14年10月 | 当社事業開発部長 | ||||||
| 平成18年５月 | 当社業務開発部長 | ||||||
| 平成18年６月 | 当社執行役員業務開発部長 | ||||||
| 平成20年６月 | 当社取締役執行役員業務推進部長 | ||||||
| 平成22年６月 | 当社取締役常務執行役員企画部長 | ||||||
| 平成25年６月 | 当社取締役専務執行役員企画部長 | ||||||
| 平成26年４月 | 当社取締役専務執行役員 | ||||||
| 平成28年６月 | 当社取締役副社長執行役員（現任） | ||||||
| 取締役 | － | 石黒 和彦 | 昭和32年 12月２日 |
昭和55年４月 | 株式会社三和銀行入行 | 注４ | 25,800 |
| 平成13年４月 | 株式会社ユーフィット出向 取締役 | ||||||
| 平成16年４月 | ＵＦＪＩＳ株式会社出向 取締役 | ||||||
| 平成18年３月 | 同社出向 常務取締役 | ||||||
| 平成21年５月 | 当社入社 | ||||||
| 平成21年５月 | 当社執行役員システム部長 | ||||||
| 平成22年６月 | 当社取締役執行役員システム部長 | ||||||
| 平成25年６月 | 当社取締役常務執行役員システム部長 | ||||||
| 平成26年４月 | 当社取締役常務執行役員 | ||||||
| 平成28年６月 | 当社取締役専務執行役員（現任） | ||||||
| 取締役 | 国際事業 部長 |
大泉 琢 | 昭和31年 10月24日 |
昭和55年４月 | 日本銀行入行 | 注４ | 15,900 |
| 平成14年11月 | 同行横浜支店長 | ||||||
| 平成18年７月 | 同行決済機構局長 | ||||||
| 平成20年４月 | 同行発券局長 | ||||||
| 平成22年７月 | 当社入社 | ||||||
| 平成23年１月 | 当社執行役員 | ||||||
| 平成24年６月 | 当社取締役執行役員 | ||||||
| 平成25年10月 | 当社取締役常務執行役員海外事業部長 | ||||||
| 平成26年４月 | 当社取締役常務執行役員 | ||||||
| 平成26年５月 | 株式会社セブン・フィナンシャルサービス取締役 | ||||||
| 平成28年10月 | 当社取締役常務執行役員国際事業部長（現任） |
| 役名 | 職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数（株）注９ | |
| 取締役 | 業務推進 部長 |
河田 久尚 | 昭和35年 ７月29日 |
昭和59年４月 | 株式会社三和銀行入行 | 注４ | 80,400 |
| 平成17年12月 | 当社入社 | ||||||
| 平成18年10月 | 当社業務開発部長 | ||||||
| 平成23年９月 | 当社執行役員商品サービス部長 | ||||||
| 平成25年７月 | 当社執行役員業務推進部長 | ||||||
| 平成27年７月 | 当社常務執行役員業務推進部長 | ||||||
| 平成28年５月 | 株式会社セブン・フィナンシャルサービス取締役（現任） | ||||||
| 平成28年６月 | 当社取締役常務執行役員業務推進部長（現任） | ||||||
| 取締役 (非常勤) |
－ | 後藤 克弘 | 昭和28年 12月20日 |
平成元年７月 | 株式会社セブン‐イレブン・ジャパン入社 | 注４ | 30,000 |
| 平成14年５月 | 株式会社イトーヨーカ堂取締役 | ||||||
| 平成16年５月 | 同社常務取締役 | ||||||
| 平成17年９月 | 株式会社セブン＆アイ・ホールディングス取締役 | ||||||
| 平成18年５月 | 株式会社ミレニアムリテイリング取締役 | ||||||
| 平成21年８月 | 株式会社そごう・西武取締役 | ||||||
| 平成28年５月 | 株式会社セブン＆アイ・ホールディングス代表取締役副社長（現任） | ||||||
| 平成29年６月 | 当社取締役（現任） | ||||||
| 取締役 (非常勤) |
－ | 大橋 洋治 | 昭和15年 １月21日 |
昭和39年４月 | 全日本空輸株式会社入社 | 注４ | 2,200 |
| 平成５年６月 | 同社取締役 | ||||||
| 平成９年６月 | 同社常務取締役 | ||||||
| 平成11年６月 | 同社代表取締役副社長 | ||||||
| 平成13年４月 | 同社代表取締役社長 | ||||||
| 平成17年４月 | 同社代表取締役会長 | ||||||
| 平成19年４月 | 同社取締役会長 | ||||||
| 平成20年５月 | 社団法人日本経済団体連合会副会長 | ||||||
| 平成20年６月 | 当社取締役（現任） | ||||||
| 平成20年６月 | 日本原子力発電株式会社監査役 | ||||||
| 平成22年10月 | 株式会社テレビ東京ホールディングス取締役（現任） | ||||||
| 平成25年４月 | ＡＮＡホールディングス株式会社取締役会長 | ||||||
| 平成27年４月 | ＡＮＡホールディングス株式会社相談役（現任） | ||||||
| 取締役 (非常勤) |
－ | 宮崎 裕子 | 昭和26年 ７月９日 |
昭和54年４月 | 弁護士登録・第一東京弁護士会所属（現任） | 注４ | － |
| 昭和54年４月 | 長島・大野法律事務所（現長島・大野・常松法律事務所）入所（現任） | ||||||
| 昭和59年８月 | 世界銀行法務部カウンセル（昭和61年８月迄） | ||||||
| 平成24年６月 | 当社取締役（現任） | ||||||
| 平成27年６月 | 王子ホールディングス株式会社監査役（現任） | ||||||
| 取締役 （非常勤） |
－ | 大橋 周治 | 昭和13年 11月23日 |
昭和36年４月 | 社団法人日本能率協会入社 | 注４ | 10,300 |
| 昭和50年５月 | 公認会計士登録 | ||||||
| 平成３年６月 | 同社常務取締役海外本部長 | ||||||
| 平成５年９月 | JMAC AMERICA,INC.代表取締役社長 | ||||||
| 平成13年６月 | 株式会社日本能率協会コンサルティング顧問（現任） | ||||||
| 平成25年６月 | 当社取締役（現任） | ||||||
| 平成26年６月 | 株式会社ヨコオ取締役（現任） |
| 役名 | 職名 | 氏名 | 生年月日 | 略歴 | 任期 | 所有株式数（株）注９ | |
| 常勤監査役 | － | 平井 勇 | 昭和26年 ２月26日 |
昭和53年７月 | 株式会社セブン‐イレブン・ジャパン入社 | 注５ | 100,000 |
| 平成４年２月 | 同社資金部総括マネジャー | ||||||
| 平成12年２月 | 同社経営企画部総括マネジャー | ||||||
| 平成13年４月 | 当社取締役企画部長 | ||||||
| 平成18年５月 | 株式会社セブン‐イレブン・ジャパン執行役員企画室 企画部長 |
||||||
| 平成19年５月 | 同社常務執行役員企画室長 | ||||||
| 平成21年１月 | 同社常務執行役員会計管理本部副本部長 | ||||||
| 平成22年１月 | 同社執行役員会計管理本部副本部長 兼 企業行動推進室 室長 | ||||||
| 平成24年１月 | 同社執行役員オーナー相談部長 | ||||||
| 平成24年３月 | 同社オーナー相談部総括マネジャー | ||||||
| 平成26年６月 | 当社常勤監査役（現任） | ||||||
| 常勤監査役 | － | 清水 明彦 | 昭和27年 ３月16日 |
平成６年４月 | 株式会社イトーヨーカ堂入社 | 注６ | 20,000 |
| 平成16年５月 | 同社執行役員 | ||||||
| 平成17年９月 | 株式会社セブン＆アイ・ホールディングス経理部シニアオフィサー | ||||||
| 平成18年１月 | 同社執行役員経理部シニアオフィサー | ||||||
| 平成24年５月 | 同社取締役執行役員経理部シニアオフィサー | ||||||
| 平成25年６月 | 当社取締役 | ||||||
| 平成27年５月 | 株式会社ヨークマート監査役 | ||||||
| 平成29年６月 | 当社常勤監査役（現任） | ||||||
| 監査役 （非常勤） |
－ | 牛尾 奈緒美 | 昭和36年 ３月８日 |
昭和58年４月 | 株式会社フジテレビジョン入社 | 注７ | 11,500 |
| 平成10年４月 | 学校法人明治大学専任講師 | ||||||
| 平成15年４月 | 同大学助教授 | ||||||
| 平成19年４月 | 同大学准教授 | ||||||
| 平成21年４月 | 同大学情報コミュニケーション学部教授 | ||||||
| 平成21年８月 | 内閣府男女共同参画推進連携会議有識者議員 | ||||||
| 平成23年６月 | 当社監査役（現任） | ||||||
| 平成26年６月 | ＪＸホールディングス株式会社（現ＪＸＴＧホールディングス株式会社）監査役（現任） | ||||||
| 平成28年４月 | 明治大学副学長（現任） |
| 監査役 （非常勤） |
－ | 松尾 邦弘 | 昭和17年 ９月13日 |
昭和43年４月 | 東京地方検察庁検事任官 | 注８ | － |
| 平成10年６月 | 法務省刑事局長 | ||||||
| 平成11年12月 | 法務事務次官 | ||||||
| 平成15年９月 | 東京高等検察庁検事長 | ||||||
| 平成16年６月 | 最高検察庁検事総長 | ||||||
| 平成18年９月 | 弁護士登録・第一東京弁護士会所属（現任） | ||||||
| 平成19年６月 | トヨタ自動車株式会社監査役 | ||||||
| 平成20年６月 | 三井物産株式会社監査役 | ||||||
| 平成21年６月 | 株式会社小松製作所監査役 | ||||||
| 平成23年６月 | ブラザー工業株式会社監査役 | ||||||
| 平成25年１月 | 株式会社日本取引所グループ取締役 | ||||||
| 平成25年６月 | 当社監査役（現任） | ||||||
| 平成25年６月 | 株式会社テレビ東京ホールディングス監査役（現任） | ||||||
| 計 | 1,316,100 |
（注）１．取締役大橋 洋治、宮崎 裕子、大橋 周治は、会社法第２条第15号に定める社外取締役であります。
２．監査役牛尾 奈緒美、松尾 邦弘は、会社法第２条第16号に定める社外監査役であります。
３．当社では、平成18年６月より執行役員制度を導入し、業務執行の迅速化を図っております。
提出日現在の執行役員は、以下のとおりであります。
執行役員 安齋 隆
執行役員 二子石 謙輔
執行役員 舟竹 泰昭
専務執行役員 石黒 和彦
常務執行役員 大泉 琢 （国際事業部長）
常務執行役員 河田 久尚 （業務推進部長）
常務執行役員 松橋 正明
常務執行役員 大口 智文 （商品サービス部長）
執行役員 茂木 伸仁 （リスク統括部長）
執行役員 前川 幸司 （ＡＴＭ業務管理部長）
執行役員 石村 浩志 （お客さまサービス部長）
執行役員 山本 健一 （セブン・ラボリーダー）
執行役員 清水 健 （人事部部付部長）
執行役員 竹内 洋 （企画部長）
執行役員 小山 敬 （システム部長）
４．取締役の任期は、平成29年３月期に係る定時株主総会終結の時から平成30年３月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
-
監査役平井 勇の任期は、平成26年３月期に係る定時株主総会終結の時から平成30年３月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
-
監査役清水 明彦の任期は、平成29年３月期に係る定時株主総会終結の時から平成33年３月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
７．監査役牛尾 奈緒美の任期は、平成27年３月期に係る定時株主総会終結の時から平成31年３月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
８．監査役松尾 邦弘の任期は、平成29年３月期に係る定時株主総会終結の時から平成33年３月期に係る定時株主総会終結の時までであります。
９．所有株式数は、平成29年３月末日現在であります。
６ 【コーポレート・ガバナンスの状況等】
（1）【コーポレート・ガバナンスの状況】
当社では、経営理念の実現を通じ、持続的成長と中長期的な企業価値の向上を図るため、当社が具体的に取り組むべきことを明確にすること、並びに株主の皆さまへの説明責任を果たすため、「コーポレートガバナンス・ガイドライン」を制定しており、その概要は以下のとおりであります。
①企業統治の体制の概要等
当社は、広く預金を預かるとともに、公共インフラ的性格を有するＡＴＭネットワークを保有・運営する銀行として、規律ある経営を行うことが社会的信頼に応えるために不可欠と考え、意思決定における透明性・公正性・迅速性の確保、業務執行における役割と責任の所在の明確化、経営監督機能の強化、業務の適正を確保するための体制整備及びコンプライアンス体制の充実を推進し、実効的なコーポレート・ガバナンスの実現を追求いたします。
当社では、企業統治の体制として監査役会設置会社を採用し、業務に精通した業務執行取締役を中心に、豊富な経験や各種分野における高い見識を有する社外取締役の助言・提案を取り入れるとともに、監査役による経営監督機能を活用することにより、コーポレート・ガバナンスの実効性を確保しております。
平成29年３月31日現在のコーポレート・ガバナンスの状況については、以下のとおりであります。
平成29年３月31日現在
A.会社の機関の内容
当社の取締役会は、平成29年３月31日現在取締役11名（うち社外取締役４名）で構成され、原則として毎月１回開催し、会社経営に関する基本方針及び業務運営に関する重要事項の決定並びに業務執行取締役及び執行役員の職務の執行を監督しております。
取締役会は、その傘下に取締役会が委任する範囲の業務執行に係る意思決定機関として経営会議を設けております。経営会議は、原則として毎週１回開催し、取締役会付議事項の事前協議を行うとともに、重要な業務計画、重要な財産の取得・処分、信用供与に関する重要な事項、多額の借財・経費支出、債権管理に関する重要な事項、社員の賞罰、社員の重要な勤務条件・福利厚生に関わる事項、重要な組織の設置・変更及び廃止、重要な規則・重要な規程の制定及び改廃、その他重要な業務執行に関する決議を行っております。なお、当社は平成18年６月から執行役員制度を採用し、経営会議の構成員は執行役員及び取締役会が指名した者となっております。
当社の監査役会は、平成29年３月31日現在監査役４名（うち社外監査役２名）で構成され、原則として毎月１回以上開催し、監査に関する重要な事項について報告を受け、協議を行いまたは決議を行っております。また、監査役会は代表取締役及び内部監査部門、会計監査人と定期的に会合を持ち、会社が対処すべき課題、監査役監査の環境整備の状況、監査上の重要事項等について意見を交換し、併せて必要と判断される要請を行っております。また、監査役は、取締役会決議その他において行われる取締役の意思決定に関して、善管注意義務、忠実義務等の法的義務の履行状況を、以下の観点から監視、検証しております。
a.事実認識に重要かつ不注意な誤りがないこと
b.意思決定過程が合理的であること
c.意思決定内容が法令又は定款に違反していないこと
d.意思決定内容が通常の企業経営者として明らかに不合理ではないこと
e.意思決定が取締役の利益又は第三者の利益ではなく会社の利益を第一に考えてなされていること
なお、監査役を補佐し、監査役会を円滑に運営するため、監査役室を設置し、社員３名（うち１名兼務）を配置しております。
B.内部統制システムの整備の状況
会社法第362条第４項第６号に規定する体制の整備について、当社が実施すべき事項を平成18年５月８日開催の取締役会で決議いたしました。本決議の内容については、年度毎に進捗状況をレビューし見直しを行っております。その概要は以下のとおりであります。
a.取締役の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制
取締役会は、経営にあたってコンプライアンスを実践するため、「コンプライアンス基本方針」・「遵守基準」を定める。取締役は、コンプライアンスへの取組状況の概要を定期的に取締役会に報告する。
b.取締役の職務の執行に係る情報の保存及び管理に関する体制
取締役の職務の執行に係る情報については、適切かつ確実に保存・管理し、取締役又は監査役から要請があった場合に速やかに開示する。
c.損失の危険の管理に関する規程その他の体制
取締役会は、当社経営に係る損失の危険を適切に管理し、経営の健全性と効率性を確保するため、リスク管理を体系的に規定する「リスク管理の基本方針」を定める。取締役は、リスク管理に関する事項を定期的に取締役会に報告する。
d.取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制
取締役会は、「取締役会規則」を制定のうえ付議・報告すべき重要事項を規定し、取締役会の効率的な運営を図る。取締役会は、業務執行の意思決定効率化のため経営会議を設置し、円滑かつ効率的な職務の執行を図るため執行役員制度を導入する。
e.社員の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制
取締役は、「コンプライアンス基本方針」・「遵守基準」に基づいて適切なコンプライアンス体制を整備する。取締役は、社員の職務の執行において、コンプライアンスを確保するための体制構築、施策決定、施策の実施及び実施状況の検証、施策評価につき、最終責任を負う。
f.グループにおける業務の適正を確保するための体制
当社は、経営理念を共有するセブン＆アイＨＬＤＧＳ．グループの一員として、セブン＆アイＨＬＤＧＳ．グループの取締役・社員一体となった遵法意識の醸成を図る。銀行経営の健全性を最優先とし、アームズ・レングス・ルール等を遵守しつつ、独立して経営判断を行う体制を整備する。取締役会は、当社及び子会社から成る当社グループにおける業務の適正を確保するため、「子会社管理の基本方針」を定め、取締役は、「子会社管理の基本方針」に基づいて、子会社を適切に管理する体制を整備する。
g.監査役がその職務を補助すべき社員を置くことを求めた場合における当該社員に関する事項
監査役の職務を補助する組織として監査役室を設け、監査役室専属の社員を置く。さらに、取締役は、監査役から要請があった場合には、社員に監査業務の補助を行わせるものとする。
h.監査役室専属の社員の取締役からの独立性に関する事項
人事部担当役員は、監査役室専属の社員の人事異動、人事評価及び懲戒処分につき、事前に常勤監査役へ報告し常勤監査役の同意を得ることを要する。
i.監査役の当該監査役の職務を補助すべき社員に対する指示の実効性の確保に関する事項
必要な知識・能力を備えた専任の社員を、監査役室専属の社員として適切な員数を確保し、監査役に、監査役室専属の社員に対する指揮命令権を帰属させる。人事部担当役員は、監査役室専属の社員の人事異動、人事評価及び懲戒処分につき、事前に常勤監査役へ報告し常勤監査役の同意を得ることを要する。また、監査役室専属の社員に対して、業務の適正性を調査し、必要な情報が収集できるための権限が付与されている。
j.取締役及び社員が当該株式会社の監査役に報告をするための体制
取締役は、監査役会から監査方針・計画及び監査実施状況・結果につき適宜説明を受け、監査役会に報告すべき事項を監査役会と協議して定め、その報告を行う。取締役及び社員は、監査役に対して、法定の事項に加え、全社的に重要な影響を及ぼす事項、内部監査の実施状況、コンプライアンス上重要な事項を速やかに報告する。子会社においては、当社内の所管部署を定め、当該所管部署が、当該子会社の事業運営及びコンプライアンス、リスク管理等の内部管理等について子会社の取締役及び社員から報告を受け、その報告内容を必要に応じて、監査役に報告する。
k.監査役に報告をした者が当該報告をしたことを理由として不利な取扱いを受けないことを確保するための体制
監査役への報告者が、不利な扱いを受けないことについて、社内規程を整備し、また、これらの社内規程を適正に運用する。
l.監査役の職務の執行について生ずる費用の前払又は償還の手続その他の当該職務の執行について生ずる費用又は債務の処理に係る方針に関する事項
通常の監査費用について、監査役の監査計画に応じて予算化する。また、有事における監査費用又は臨時に支出した費用については、事後、償還を請求することができる。
m.その他監査役の監査が実効的に行われることを確保するための体制
取締役、内部監査部署は、監査役会と定期的に会合を持ち、監査上の重要課題等について意見を交換し、相互認識を深める。
n.業務の適正を確保するための体制の運用状況
・コンプライアンス体制
当社のコンプライアンス全般につき総合的な経営運営の立場から検討・評価を行うことを目的としてコンプライアンス委員会を設置しており、当年度において４回開催している。委員会では、コンプライアンスに関する課題の把握とその対応策等を検討している。
また、当年度においては、コンプライアンス・プログラムにて「情報管理態勢の強化」を重点取組課題に掲げ、各種研修等を実施している。
・リスク管理体制
各リスクの管理統括部署より、リスク管理の状況等に関する重要事項を協議し、経営会議に答申することを目的としてリスク管理委員会を設置しており、当年度において５回開催している。委員会では、各リスクの管理統括部署より、リスク管理の状況、評価等の報告を受け、その対応策等を検討している。
・取締役の職務執行
取締役会を13回開催し、法令や定款等に定められた事項や経営方針、予算の策定等の経営に関する重要事項を決定するとともに、月次の業績の分析・評価を行い、法令や定款等の適合性と業務の適正性の観点から審議を行っている。
また、社外取締役に対し、経営への影響が大きいと思われる案件に関しては事前説明を行ったり、当社事業の状況への理解をより深めるための取組を行ったりするなど、審議の充実・効率化のための施策を講じている。
・グループ管理体制
子会社に対し、当社が承認した事業計画について、その範囲内で業務執行上の一定の裁量を付与している。その上で、取締役会等において、子会社の取締役等から経営状況等の報告を受け、現況を把握している。また、当社監査部が子会社の業務監査を定期的に実施している。
・監査役の職務執行
監査役会は、社外監査役２名を含む監査役４名で構成され、当年度においては、14回開催しており、常勤監査役からの会社の状況に関する報告及び監査役相互による意見交換等が行われている。
また、監査役は、取締役会・経営会議を含む重要な会議への出席や代表取締役、会計監査人及び監査部と定期的な情報交換を行い、取締役の職務の執行について監視をしている。
・監査役の監査の実効性の確保
監査役の職務を補助する組織として監査役室を設け、２名の社員が専属し、監査役の業務を補助している。
取締役は、監査役会から監査方針・計画及び監査実施状況・結果につき適宜説明を受け、監査役会に報告すべき事項を監査役会と協議して定め、その報告が行われている。
取締役及び社員並びに子会社の取締役及び社員から、監査役に対し、法定の事項に加え、全社的に重要な影響を及ぼす事項、内部監査の実施状況、コンプライアンス上重要な事項について、適宜報告が行われている。
C.コンプライアンス体制の状況
当社は、法令等の社会的規範の遵守は社会から信頼をしていただく当然の前提であると考え、また、銀行としての公共的使命の高さと社会的責任の重さを十分に認識し、経営の最重要課題であるコンプライアンスの徹底のために以下のとおり取組んでおります。
a.コンプライアンス体制
当社では、各部署の責任者をコンプライアンスオフィサーとし、担当部署におけるコンプライアンスの徹底やトラブル案件等の相談窓口としての役割を果たさせるとともに、リスク統括部担当役員による全社に亘る統括管理の下、リスク統括部を全社の統括部署として、自己責任、自助努力、相互牽制による自己検証機能を有する組織の確立を図っております。コンプライアンス全般についての重要事項については、経営会議の諮問機関である「コンプライアンス委員会」にて検討・評価を行う体制をとっております。
b.コンプライアンス・プログラム
当社では、事業年度ごとに、コンプライアンスに関する具体的な実践計画として「コンプライアンス・プログラム」を策定しております。当社のコンプライアンスに関する主な活動は、この「コンプライアンス・プログラム」により実施されております。取締役会において、各期のプログラムの進捗状況、実施状況を検証・評価し、その結果を踏まえ、翌期のプログラムを策定しております。
c.コンプライアンス・マニュアル
当社では、コンプライアンス徹底のため、「コンプライアンス・マニュアル」を制定し、社員全員が所持するようにしております。この内容は、法令の改廃等必要に応じて改訂しております。また、「コンプライアンス・マニュアル」の内容を徹底するため、各種コンプライアンス研修を行っております。
D.リスク管理体制の整備状況
当社は、経営に係る各種のリスク特性を認識し、適切に管理することにより、経営の健全性と効率性を確保するためのリスク管理体制を構築しております。取締役会により決定される「リスク管理の基本方針」により、全社的なリスク管理方針、各種リスク管理の基本方針及びリスク管理組織・体制を定め、この基本方針に基づき、経営会議にてリスク管理に関する諸規程を定めております。
リスク管理組織としては、全社的なリスク管理統括部署としてのリスク統括部リスク管理担当、各種リスク管理統括部署、内部監査部署としての監査部等を設置しております。また、リスク管理に関する経営会議の諮問機関として、リスク管理委員会及びＡＬＭ委員会を設置しております。
平成29年３月31日現在
E.責任限定契約の内容の概要
当社と取締役（業務執行取締役等であるものを除く）及び監査役は、会社法第427条第１項に基づき、同法第423条第１項の損害賠償責任を限定する契約を締結しております。当該契約に基づく損害賠償責任の限度額は、法令の定める額としております。
②内部監査及び監査役監査の状況
当社は、他の業務部門から独立した代表取締役社長直属の内部監査部門として監査部（平成29年３月31日現在10名）を設置しております。
監査部は、年度ごとに内部監査計画の基本方針と重点項目を策定し取締役会の承認を取得しております。個別の内部監査計画については、監査部長が策定し監査部担当役員である代表取締役社長の承認を取得しております。
個別の内部監査においては下記の項目について検証、評価を実施し問題点の発見、指摘並びに改善方法の提言を行っております。また、監査結果については、代表取締役社長、経営会議及び監査役に報告しております。
A.法令等遵守体制、法令等遵守状況
B.財務報告に係る内部統制の適切性・有効性
C.お客さま保護等管理の体制、お客さま保護等管理の状況
D.リスク管理体制、リスク管理状況
E.各業務部署の内部管理体制、内部管理の適切性・有効性
F.上記A.B.C.D.E.に基づく内部管理体制全般の適切性・有効性
なお、内部監査は当社（子会社を含む）全ての部署とシステムを対象に実施しておりますが、主要な外部委託先業務についても、当該業務の当社社内所管部署による管理状況を監査するとともに、外部委託先と合意した範囲で外部委託先に対する監査を実施しております。
監査役は、取締役会に出席すること等により取締役の職務執行を監査し、業務監査及び会計監査を実施するとともに、会計監査人による外部監査の結果について報告を受け、その適正性をチェックしております。
また、監査役は、監査部からその監査計画及び監査結果について定期的に報告を受け、必要に応じて調査を求めることとし、監査部による監査結果を内部統制システムに係る監査役監査に有効的に活用することとしているほか、内部統制機能を所管する部門から内部統制システムの整備状況について、定期的及び随時に報告を受け、必要に応じて説明を求めることとしております。
監査役会は各監査役から提出された監査報告書に基づき、事業年度に係る監査報告を作成しております。また、監査役会と会計監査人は定期的な意見交換の場を持ち、相互の連携を図っております。
当社は有限責任 あずさ監査法人との間で監査契約を締結し、会計監査を受けております。当事業年度において業務を執行した公認会計士の氏名及び会計監査業務に係る補助者の構成は以下のとおりであります。
会計監査業務を執行した公認会計士の氏名
指定有限責任社員 業務執行社員 山田 裕行氏
指定有限責任社員 業務執行社員 梅津 広氏
会計監査業務に係る補助者の構成
公認会計士７名、その他14名
③社外取締役及び社外監査役
A.会社と会社の社外取締役及び社外監査役の人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係の概要
社外取締役（３名）及び社外監査役（２名）は、当社のその他の取締役及び監査役と人的関係を有しておりません。社外取締役及び社外監査役は「５ 役員の状況」に記載のとおり、当社株式を保有しておりますが、この事実を除き、資本的関係を有しておりません。
B.社外取締役又は社外監査役の機能役割並びに選任状況の考え方
a.社外取締役
当社の社外取締役である大橋 洋治は、ＡＮＡホールディングス株式会社の代表取締役や社団法人日本経済団体連合会副会長としての経験・見識等を当社経営に活かすことを目的に選任しております。また、社外取締役としての職務を遂行する上で、当社の一般株主と利益相反が生じるおそれがある事由はないと判断し、株式会社東京証券取引所の定めに基づく独立役員として同取引所に対し届け出ております。
当社の社外取締役である宮崎 裕子は、租税法及び企業法務を専門とする弁護士としての法律知識・豊富な経験等を当社経営に活かすことを目的に選任しております。
当社の社外取締役である大橋 周治は、公認会計士としての専門的な知識、経営コンサルタントとしての幅広い見識及び会社経営者としての豊富な経験を当社の経営に活かすことを目的に選任しております。また、社外取締役としての職務を遂行する上で、当社の一般株主と利益相反が生じるおそれがある事由はないと判断し、株式会社東京証券取引所の定めに基づく独立役員として同取引所に対し届け出ております。
b.社外監査役
当社の社外監査役である牛尾 奈緒美は、大学教授としての専門知識・見識及び他社における社外監査役としての経験を活かし、当社経営全般について監査することを目的に選任しております。また、社外監査役としての職務を遂行する上で、当社の一般株主と利益相反が生じるおそれがある事由はないと判断し、株式会社東京証券取引所の定めに基づく独立役員として同取引所に対し届け出ております。
当社の社外監査役である松尾 邦弘は、検事として長年培ってきた見識及び他社における社外取締役・社外監査役としての経験を活かし、当社経営全般について監査することを目的に選任しております。また、社外監査役としての職務を遂行する上で、当社の一般株主と利益相反が生じるおそれがある事由はないと判断し、株式会社東京証券取引所の定めに基づく独立役員として同取引所に対し届け出ております。
（注）当社は、以下に該当しないことをもって独立性を有すると判断しております。
・親会社又は兄弟会社の業務執行者（過去その立場にあった者を含む。以下同じ）ではないこと
・当社を主要取引先とする者ないしその業務執行者又は当社主要取引先もしくはその業務執行者では
ないこと
・当社から役員報酬以外に多額の金銭等を得ているコンサルタント・会計専門家・法律専門家又は団
体に所属していた者ではないこと
・当社の主要株主又はその業務執行者ではないこと
・上記の近親者、当社業務執行者の二親等内の血族・姻族ではないこと
C.社外取締役又は社外監査役による監督又は監査と内部監査、監査役監査及び会計監査との連携ならびに内部統制部門との関係
社外監査役は、常勤監査役及び内部監査部門、内部統制機能を所管する部門等から情報の提供を受け、自らの独立性及び選任理由等を踏まえ、代表取締役及び取締役会に忌憚のない質問又は意見具申等を行うこととしております。
また、社外監査役を含む全ての監査役で組織される監査役会として、会計監査人と定期的な意見交換の場を持ち、相互の連携を図っております。
社外取締役は、内部監査部門、会計監査人及び内部統制部門とは直接的に連携しておりませんが、それらと連携する常勤監査役と情報を共有する社外監査役の取締役会における質問又は意見具申や自らの選任理由等を踏まえ、業務執行から独立した立場からの経営監督機能を果たしております。
④役員の報酬等の内容
A.提出会社の役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数
| 役員区分 | 員数 | 報酬等の総額 （百万円） |
|||||
| 基本報酬 | ストック オプション |
賞与 | 退職慰労金 | ||||
| 取締役 （社外取締役を除く） |
8 | 356 | 272 | 83 | － | － | |
| 監査役 （社外監査役を除く） |
2 | 45 | 45 | － | － | － | |
| 社外役員 | 7 | 55 | 55 | － | － | － |
（注）役員の区分は、平成29年３月末現在であります。
B.提出会社の役員ごとの連結報酬等の総額
連結報酬等の総額が１億円以上である者が存在しないため、記載しておりません。
C.使用人兼務役員の使用人給与のうち、重要なもの
使用人兼務役員が存在しないため、記載しておりません。
D.役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針
当社の役員報酬につきましては、会社への貢献、職務の内容・重要度及び職務遂行の状況等を総合的に勘案し決定しております。取締役の報酬については、具体的な支給額を提案する取締役会傘下の機関として、独立社外取締役を委員長とし、独立社外取締役１名、非業務執行取締役１名及び代表取締役２名から構成される人事報酬委員会を設置しております。取締役の報酬の具体的な支給額は、株主総会において決議された報酬限度額の範囲内において、人事報酬委員会が取締役会に提案し、取締役会の決議により決定しております。監査役の報酬については、株主総会において決議された報酬限度額の範囲内において、監査役会の協議にて決定しております。
⑤株式の保有状況
A.保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の銘柄数及び貸借対照表計上額
銘柄数 ２銘柄
貸借対照表計上額の合計額 684百万円
B.保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式の保有区分、銘柄、株式数、貸借対照表計上額及び保有目的
（前事業年度）
当社が保有する保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式（非上場株式を除く）は、次のとおりであります。
（特定投資株式）
| 銘柄 | 株式数 | 貸借対照表計上額 （百万円） |
保有目的 | |
| 綜合警備保障株式会社 | 130,000 | 793 | 事業上の関係の維持・強化のため保有 |
（当事業年度）
当社が保有する保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式（非上場株式を除く）は、次のとおりであります。
（特定投資株式）
| 銘柄 | 株式数 | 貸借対照表計上額 （百万円） |
保有目的 | |
| 綜合警備保障株式会社 | 130,000 | 540 | 事業上の関係の維持・強化のため保有 |
C.保有目的が純投資目的である投資株式の貸借対照表計上額、受取配当金、売却損益及び評価損益
該当事項はありません。
D.当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの
該当事項はありません。
E.当事業年度中に投資株式のうち、保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの
該当事項はありません。
⑥取締役の定数
当社の取締役は11名以内とする旨、定款に定めております。
⑦取締役の選任の決議要件
当社は、取締役の選任決議については、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨及び累積投票によらないものとする旨、定款に定めております。
⑧株主総会の特別決議要件
当社は、会社法第309条第２項に定める株主総会の特別決議については、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う旨、定款に定めております。これは、株主総会における特別決議の定足数を緩和することにより、株主総会の円滑な運営を行うことを目的とするものであります。
⑨自己の株式の取得
当社は、会社法第165条第２項に基づき、将来の資本政策等の機動性を確保するために取締役会の決議によって市場取引等により自己の株式を取得することができる旨、定款に定めております。
⑩剰余金の配当
当社は、剰余金の配当等会社法第459条第１項各号に定める事項については、将来の資本政策等の機動性確保を目的に、法令に別段の定めがある場合を除き、株主総会の決議によらず取締役会決議によって定めることとする旨、定款に定めております。
⑪取締役、監査役の責任免除の概要
当社は、職務の遂行にあたり期待される役割を十分に発揮できるようにするため、会社法第426条第１項の規定により、取締役（取締役であった者を含む）及び監査役（監査役であった者を含む）の会社法第423条第１項に定める賠償責任について、取締役会の決議をもって法令の限度において免除することができる旨、定款に定めております。
（2）【監査報酬の内容等】
① 【監査公認会計士等に対する報酬の内容】
| 区分 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度 | ||
| 監査証明業務に基づく報酬（百万円） | 非監査業務に基づく 報酬（百万円） |
監査証明業務に基づく報酬（百万円） | 非監査業務に基づく 報酬（百万円） |
|
| 提出会社 | 53 | － | 53 | － |
| 連結子会社 | － | － | － | － |
| 計 | 53 | － | 53 | － |
該当事項はありません。
③ 【監査公認会計士等の提出会社に対する非監査業務の内容】
該当事項はありません。 ##### ④ 【監査報酬の決定方針】
該当事項はありません。
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第５ 【経理の状況】
１．当社の連結財務諸表は、「連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」（昭和51年大蔵省令第28号）に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」（昭和57年大蔵省令第10号）に準拠しております。
２．当社の財務諸表は、「財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」（昭和38年大蔵省令第59号）に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」（昭和57年大蔵省令第10号）に準拠しております。
３．当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、連結会計年度（自平成28年４月１日 至平成29年３月31日）の連結財務諸表及び事業年度（自平成28年４月１日 至平成29年３月31日）の財務諸表について、有限責任 あずさ監査法人の監査を受けております。
４．当社は、連結財務諸表等の適正性を確保するための特段の取組みとして、会計基準等の内容を適切に把握できる体制を整備するため、公益財団法人財務会計基準機構へ加入し、同機構及び監査法人等の行う研修への参加や会計専門誌の定期購読等を行っております。
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１【連結財務諸表等】
(1)【連結財務諸表】
①【連結貸借対照表】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (平成29年３月31日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | 645,838 | 694,588 | |||||||||
| コールローン | 25,000 | － | |||||||||
| 有価証券 | ※5 66,797 | ※5 77,866 | |||||||||
| 貸出金 | ※1，※2，※3，※4，※6 16,208 | ※1，※2，※3，※4，※6 19,829 | |||||||||
| ＡＴＭ仮払金 | 83,407 | 89,286 | |||||||||
| その他資産 | ※5 11,961 | ※5 15,064 | |||||||||
| 有形固定資産 | ※7 30,890 | ※7 25,740 | |||||||||
| 建物 | 1,741 | 1,724 | |||||||||
| ＡＴＭ | 25,493 | 19,867 | |||||||||
| その他の有形固定資産 | 3,656 | 4,148 | |||||||||
| 無形固定資産 | 34,356 | 34,473 | |||||||||
| ソフトウエア | 18,626 | 19,424 | |||||||||
| その他の無形固定資産 | 15,730 | 15,049 | |||||||||
| 退職給付に係る資産 | 68 | 183 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 921 | 790 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △65 | △30 | |||||||||
| 資産の部合計 | 915,385 | 957,792 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | 546,981 | 571,510 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 800 | 800 | |||||||||
| コールマネー | － | 10,000 | |||||||||
| 借用金 | 15,022 | 10,000 | |||||||||
| 社債 | 110,000 | 110,000 | |||||||||
| ＡＴＭ仮受金 | 37,830 | 37,763 | |||||||||
| その他負債 | 17,807 | 16,992 | |||||||||
| 賞与引当金 | 458 | 471 | |||||||||
| 退職給付に係る負債 | 0 | 1 | |||||||||
| 繰延税金負債 | 1,690 | 1,170 | |||||||||
| 負債の部合計 | 730,590 | 758,710 | |||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 30,514 | 30,572 | |||||||||
| 資本剰余金 | 30,496 | 30,554 | |||||||||
| 利益剰余金 | 117,402 | 132,093 | |||||||||
| 自己株式 | △0 | △0 | |||||||||
| 株主資本合計 | 178,412 | 193,221 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 343 | 217 | |||||||||
| 為替換算調整勘定 | 5,462 | 5,012 | |||||||||
| 退職給付に係る調整累計額 | 6 | 73 | |||||||||
| その他の包括利益累計額合計 | 5,812 | 5,303 | |||||||||
| 新株予約権 | 545 | 533 | |||||||||
| 非支配株主持分 | 24 | 22 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 184,794 | 199,081 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 915,385 | 957,792 |
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②【連結損益計算書及び連結包括利益計算書】
【連結損益計算書】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) |
||||||||||
| 経常収益 | 119,939 | 121,608 | |||||||||
| 資金運用収益 | 2,274 | 2,848 | |||||||||
| 貸出金利息 | 2,078 | 2,704 | |||||||||
| 有価証券利息配当金 | 58 | 26 | |||||||||
| コールローン利息 | 35 | 2 | |||||||||
| 預け金利息 | 102 | 115 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 117,265 | 118,226 | |||||||||
| 受入為替手数料 | 2,039 | 2,358 | |||||||||
| ＡＴＭ受入手数料 | 111,619 | 112,051 | |||||||||
| その他の役務収益 | 3,606 | 3,815 | |||||||||
| その他業務収益 | 193 | 249 | |||||||||
| その他経常収益 | 206 | 283 | |||||||||
| 貸倒引当金戻入益 | － | 34 | |||||||||
| その他の経常収益 | 206 | 248 | |||||||||
| 経常費用 | 82,772 | 84,897 | |||||||||
| 資金調達費用 | 1,253 | 954 | |||||||||
| 預金利息 | 565 | 320 | |||||||||
| 譲渡性預金利息 | 2 | 0 | |||||||||
| コールマネー利息 | 18 | △20 | |||||||||
| 借用金利息 | 113 | 105 | |||||||||
| 社債利息 | 553 | 548 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 21,661 | 23,092 | |||||||||
| 支払為替手数料 | 1,164 | 1,359 | |||||||||
| ＡＴＭ設置支払手数料 | 17,858 | 18,693 | |||||||||
| ＡＴＭ支払手数料 | 1,448 | 1,527 | |||||||||
| その他の役務費用 | 1,190 | 1,511 | |||||||||
| 営業経費 | ※1 59,757 | ※1 60,781 | |||||||||
| その他経常費用 | 99 | 68 | |||||||||
| 貸倒引当金繰入額 | 18 | － | |||||||||
| その他の経常費用 | 81 | 68 | |||||||||
| 経常利益 | 37,167 | 36,710 | |||||||||
| 特別損失 | 210 | 167 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 210 | 167 | |||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 36,956 | 36,542 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 12,666 | 11,701 | |||||||||
| 法人税等調整額 | △413 | △272 | |||||||||
| 法人税等合計 | 12,252 | 11,429 | |||||||||
| 当期純利益 | 24,703 | 25,113 | |||||||||
| 非支配株主に帰属する当期純損失（△） | △13 | △1 | |||||||||
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 24,716 | 25,114 |
0105025_honbun_9663300102904.htm
【連結包括利益計算書】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) |
||||||||||
| 当期純利益 | 24,703 | 25,113 | |||||||||
| その他の包括利益 | ※1 △68 | ※1 △509 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | △17 | △126 | |||||||||
| 為替換算調整勘定 | △44 | △450 | |||||||||
| 退職給付に係る調整額 | △6 | 67 | |||||||||
| 包括利益 | 24,635 | 24,604 | |||||||||
| （内訳） | |||||||||||
| 親会社株主に係る包括利益 | 24,655 | 24,605 | |||||||||
| 非支配株主に係る包括利益 | △19 | △1 |
0105040_honbun_9663300102904.htm
③【連結株主資本等変動計算書】
前連結会計年度(自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 30,514 | 30,514 | 102,511 | △0 | 163,539 |
| 当期変動額 | |||||
| 新株の発行 | － | ||||
| 剰余金の配当 | △9,825 | △9,825 | |||
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 24,716 | 24,716 | |||
| 連結子会社に対する持分変動に伴う資本剰余金の増減 | △17 | △17 | |||
| 株主資本以外の項目の当期変動額 （純額） |
|||||
| 当期変動額合計 | － | △17 | 14,891 | － | 14,873 |
| 当期末残高 | 30,514 | 30,496 | 117,402 | △0 | 178,412 |
| その他の包括利益累計額 | 新株予約権 | 非支配株主持分 | 純資産合計 | ||||
| その他有価証券評価差額金 | 為替換算調整 勘定 |
退職給付に係る調整累計額 | その他の包括 利益累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 360 | 5,500 | 13 | 5,874 | 449 | 26 | 169,890 |
| 当期変動額 | |||||||
| 新株の発行 | － | ||||||
| 剰余金の配当 | △9,825 | ||||||
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 24,716 | ||||||
| 連結子会社に対する持分変動に伴う資本剰余金の増減 | △17 | ||||||
| 株主資本以外の項目の当期変動額 （純額） |
△17 | △37 | △6 | △61 | 95 | △1 | 31 |
| 当期変動額合計 | △17 | △37 | △6 | △61 | 95 | △1 | 14,904 |
| 当期末残高 | 343 | 5,462 | 6 | 5,812 | 545 | 24 | 184,794 |
当連結会計年度(自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 30,514 | 30,496 | 117,402 | △0 | 178,412 |
| 当期変動額 | |||||
| 新株の発行 | 58 | 58 | 117 | ||
| 剰余金の配当 | △10,423 | △10,423 | |||
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 25,114 | 25,114 | |||
| 連結子会社に対する持分変動に伴う資本剰余金の増減 | － | ||||
| 株主資本以外の項目の当期変動額 （純額） |
|||||
| 当期変動額合計 | 58 | 58 | 14,691 | － | 14,808 |
| 当期末残高 | 30,572 | 30,554 | 132,093 | △0 | 193,221 |
| その他の包括利益累計額 | 新株予約権 | 非支配株主持分 | 純資産合計 | ||||
| その他有価証券評価差額金 | 為替換算調整 勘定 |
退職給付に係る調整累計額 | その他の包括 利益累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 343 | 5,462 | 6 | 5,812 | 545 | 24 | 184,794 |
| 当期変動額 | |||||||
| 新株の発行 | 117 | ||||||
| 剰余金の配当 | △10,423 | ||||||
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 25,114 | ||||||
| 連結子会社に対する持分変動に伴う資本剰余金の増減 | － | ||||||
| 株主資本以外の項目の当期変動額 （純額） |
△126 | △450 | 67 | △508 | △11 | △1 | △522 |
| 当期変動額合計 | △126 | △450 | 67 | △508 | △11 | △1 | 14,286 |
| 当期末残高 | 217 | 5,012 | 73 | 5,303 | 533 | 22 | 199,081 |
0105050_honbun_9663300102904.htm
④【連結キャッシュ・フロー計算書】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) |
||||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 36,956 | 36,542 | |||||||||
| 減価償却費 | 18,779 | 18,766 | |||||||||
| のれん償却額 | 1,069 | 960 | |||||||||
| 貸倒引当金の増減（△） | 18 | △34 | |||||||||
| 退職給付に係る資産又は負債の増減額 | △18 | △16 | |||||||||
| 資金運用収益 | △2,274 | △2,848 | |||||||||
| 資金調達費用 | 1,253 | 954 | |||||||||
| 有価証券関係損益（△） | △2 | － | |||||||||
| 為替差損益（△は益） | △8 | － | |||||||||
| 固定資産処分損益（△は益） | 210 | 167 | |||||||||
| 貸出金の純増（△）減 | △5,801 | △3,620 | |||||||||
| 預金の純増減（△） | 45,568 | 24,529 | |||||||||
| 譲渡性預金の純増減（△） | 40 | － | |||||||||
| 借用金の純増減（△） | △976 | △5,021 | |||||||||
| コールローン等の純増（△）減 | △12,000 | 25,000 | |||||||||
| コールマネー等の純増減（△） | － | 10,000 | |||||||||
| ＡＴＭ未決済資金の純増（△）減 | △1,817 | △5,944 | |||||||||
| 資金運用による収入 | 2,295 | 3,086 | |||||||||
| 資金調達による支出 | △1,395 | △1,011 | |||||||||
| その他 | △2,161 | △628 | |||||||||
| 小計 | 79,735 | 100,882 | |||||||||
| 法人税等の支払額 | △13,268 | △12,802 | |||||||||
| 法人税等の還付額 | 15 | 38 | |||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 66,482 | 88,118 | |||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | △43,013 | △33,849 | |||||||||
| 有価証券の売却による収入 | 334 | － | |||||||||
| 有価証券の償還による収入 | 49,000 | 21,000 | |||||||||
| 有形固定資産の取得による支出 | △10,511 | △6,712 | |||||||||
| 無形固定資産の取得による支出 | △7,444 | △9,256 | |||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △11,634 | △28,818 | |||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| ストックオプションの行使による収入 | － | 0 | |||||||||
| 配当金の支払額 | △9,823 | △10,419 | |||||||||
| その他 | △2 | △26 | |||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △9,826 | △10,446 | |||||||||
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | △42 | △103 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 44,978 | 48,750 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の期首残高 | 600,859 | 645,838 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の期末残高 | ※1 645,838 | ※1 694,588 |
0105100_honbun_9663300102904.htm
【注記事項】
（連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項）
１．連結の範囲に関する事項
（1）連結子会社 4社
連結子会社名 FCTI, Inc.
FCTI Canada, Inc.
PT. ABADI TAMBAH MULIA INTERNASIONAL
株式会社バンク・ビジネスファクトリー
（2）非連結子会社
該当事項はありません。 #### ２．持分法の適用に関する事項
該当事項はありません。 #### ３．連結子会社の事業年度等に関する事項
（1）連結子会社の決算日は次のとおりであります。
12月末日 ３社
３月末日 １社
（2）連結財務諸表の作成にあたっては、それぞれの決算日の財務諸表により連結しております。
連結決算日と上記の決算日等との間に生じた重要な取引については、必要な調整を行っております。
４．会計方針に関する事項
（1）有価証券の評価基準及び評価方法
有価証券の評価は、その他有価証券については、原則として連結決算日の市場価格等に基づく時価法（売却原価は主として移動平均法により算定）、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
（2）固定資産の減価償却の方法
① 有形固定資産
当社の有形固定資産は、定額法を採用しております。
また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物：６年～18年
ＡＴＭ：５年
その他：２年～20年
連結子会社の有形固定資産については、資産の見積耐用年数に基づき、定額法により償却しております。
② 無形固定資産
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、当社及び連結子会社で定める利用可能期間（主として５年）に基づいて償却しております。
##### （3）貸倒引当金の計上基準
当社の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
「銀行等金融機関の資産の自己査定並びに貸倒償却及び貸倒引当金の監査に関する実務指針」（日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第４号 平成24年７月４日）に規定する正常先債権及び要注意先債権に相当する債権については、一定の種類毎に分類し、予想損失率等に基づき計上しております。破綻懸念先債権に相当する債権については、債権額から担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち必要と認める額を計上しております。破綻先債権及び実質破綻先債権に相当する債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除した残額を計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署の協力の下に営業関連部署から独立したリスク統括部が資産査定を実施し、その査定結果に基づいて貸倒引当金の算定を行っております。なお、当該部署から独立した監査部が査定結果を監査しております。
（4）賞与引当金の計上基準
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当連結会計年度に帰属する額を計上しております。
（5）退職給付に係る会計処理の方法
退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当連結会計年度末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。また、数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
数理計算上の差異：各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（10年）による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
（6）外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
当社の外貨建資産・負債は、主として連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
連結子会社の外貨建資産・負債については、当該子会社の決算日等の為替相場により換算しております。
（7）重要なヘッジ会計の方法
金利リスク・ヘッジ
一部の負債に金利スワップの特例処理を適用しております。変動金利の相場変動を相殺するヘッジについて、個別にヘッジ対象を識別し、金利スワップ取引をヘッジ手段として指定しております。
（8）のれんの償却方法及び償却期間
10年間の定額法により償却を行っております。ただし、金額が僅少な場合は、発生時の費用として処理しております。
（9）連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、連結貸借対照表上の「現金預け金」であります。
（10）消費税等の会計処理
当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
（追加情報）
「繰延税金資産の回収可能性に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第26号 平成28年３月28日）を当連結会計年度から適用しております。
（連結貸借対照表関係）
※１．貸出金のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 破綻先債権額 | 2 | 百万円 | 1 | 百万円 |
| 延滞債権額 | 39 | 百万円 | 64 | 百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金（貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。）のうち、法人税法施行令（昭和40年政令第97号）第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※２．貸出金のうち３カ月以上延滞債権額はありません。
なお、３カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※３．貸出金のうち貸出条件緩和債権額はありません。
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３カ月以上延滞債権に該当しないものであります。 ※４．破綻先債権額、延滞債権額、３カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 合計額 | 41 | 百万円 | 65 | 百万円 |
なお、上記１．から４．に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。 ※５．担保に供している資産は次のとおりであります。
為替決済、日本銀行当座貸越取引の担保として、次のものを差し入れております。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 有価証券 | 61,776 | 百万円 | 74,940 | 百万円 |
また、その他資産には保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 保証金 | 896 | 百万円 | 905 | 百万円 |
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 融資未実行残高 | 6,455 | 百万円 | 8,065 | 百万円 |
| うち原契約期間が１年以内のもの | 6,455 | 百万円 | 8,065 | 百万円 |
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 減価償却累計額 | 40,247 | 百万円 | 46,970 | 百万円 |
（連結損益計算書関係）
※１．営業経費のうち主要な費目及び金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日） |
|||
| 給与・手当 | 5,798 | 百万円 | 5,999 | 百万円 |
| 退職給付費用 | 214 | 百万円 | 223 | 百万円 |
| 減価償却費 | 18,779 | 百万円 | 18,766 | 百万円 |
| 業務委託費 | 17,697 | 百万円 | 17,861 | 百万円 |
（連結包括利益計算書関係）
※１．その他の包括利益に係る組替調整額及び税効果額
| （単位：百万円） | |||||
| 前連結会計年度 | 当連結会計年度 | ||||
| （自 平成27年４月１日 | （自 平成28年４月１日 | ||||
| 至 平成28年３月31日） | 至 平成29年３月31日） | ||||
| その他有価証券評価差額金 | |||||
| 当期発生額 | △35 | △181 | |||
| 組替調整額 | △2 | － | |||
| 税効果調整前 | △37 | △181 | |||
| 税効果額 | 20 | 55 | |||
| その他有価証券評価差額金 | △17 | △126 | |||
| 為替換算調整勘定 | |||||
| 当期発生額 | △44 | △450 | |||
| 組替調整額 | － | － | |||
| 税効果調整前 | △44 | △450 | |||
| 税効果額 | － | － | |||
| 為替換算調整勘定 | △44 | △450 | |||
| 退職給付に係る調整額 | |||||
| 当期発生額 | △48 | 60 | |||
| 組替調整額 | 37 | 36 | |||
| 税効果調整前 | △10 | 97 | |||
| 税効果額 | 3 | △29 | |||
| 退職給付に係る調整額 | △6 | 67 | |||
| その他の包括利益合計 | △68 | △509 |
（連結株主資本等変動計算書関係）
前連結会計年度（自平成27年４月１日 至平成28年３月31日）
１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度 期首株式数 |
当連結会計年度 増加株式数 |
当連結会計年度 減少株式数 |
当連結会計年度 末株式数 |
摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 1,191,001 | － | － | 1,191,001 | |
| 合 計 | 1,191,001 | － | － | 1,191,001 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 0 | － | － | 0 | |
| 合 計 | 0 | － | － | 0 |
| 区分 | 新株予約権 の内訳 |
新株予約権 の目的となる 株式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（千株） | ||
| 当連結会計 年度期首 |
当連結会計年度 | 当連結会計 年度末 |
|||
| 増加 | 減少 | ||||
| 当社 | ストック・オプションとしての新株予約権 | ───── | |||
| 合 計 | ───── |
（注）自己新株予約権は存在いたしません。 ３．配当に関する事項
（1）当連結会計年度中の配当金支払額
| （決 議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成27年５月22日 取締役会 |
普通株式 | 5,061 | 4.25 | 平成27年３月31日 | 平成27年６月１日 |
| 平成27年11月６日 取締役会 |
普通株式 | 4,764 | 4.00 | 平成27年９月30日 | 平成27年12月１日 |
（2）基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるもの
| （決 議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
配当の原資 | １株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成28年５月25日 取締役会 |
普通株式 | 5,359 | 利益剰余金 | 4.50 | 平成28年３月31日 | 平成28年６月１日 |
当連結会計年度（自平成28年４月１日 至平成29年３月31日）
１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度 期首株式数 |
当連結会計年度 増加株式数 |
当連結会計年度 減少株式数 |
当連結会計年度 末株式数 |
摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 1,191,001 | 527 | － | 1,191,528 | （注） |
| 合 計 | 1,191,001 | 527 | － | 1,191,528 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 0 | － | － | 0 | |
| 合 計 | 0 | － | － | 0 |
（注）普通株式の増加527千株は、新株予約権の行使によるものであります。 ２．新株予約権及び自己新株予約権に関する事項
| 区分 | 新株予約権 の内訳 |
新株予約権 の目的となる 株式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（千株） | ||
| 当連結会計 年度期首 |
当連結会計年度 | 当連結会計 年度末 |
|||
| 増加 | 減少 | ||||
| 当社 | ストック・オプションとしての新株予約権 | ───── | |||
| 合 計 | ───── |
（注）自己新株予約権は存在いたしません。 ３．配当に関する事項
（1）当連結会計年度中の配当金支払額
| （決 議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成28年５月25日 取締役会 |
普通株式 | 5,359 | 4.50 | 平成28年３月31日 | 平成28年６月１日 |
| 平成28年11月４日 取締役会 |
普通株式 | 5,063 | 4.25 | 平成28年９月30日 | 平成28年12月１日 |
（2）基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるもの
| （決 議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
配当の原資 | １株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成29年５月26日 取締役会 |
普通株式 | 5,659 | 利益剰余金 | 4.75 | 平成29年３月31日 | 平成29年６月１日 |
（連結キャッシュ・フロー計算書関係）
※１．現金及び現金同等物の期末残高と連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
| 前連結会計年度 | 当連結会計年度 | ||||||
| （自 平成27年４月１日 | （自 平成28年４月１日 | ||||||
| 至 平成28年３月31日） | 至 平成29年３月31日） | ||||||
| 現金預け金勘定 | 645,838 | 百万円 | 694,588 | 百万円 | |||
| 現金及び現金同等物 | 645,838 | 〃 | 694,588 | 〃 |
１．ファイナンス・リース取引
重要性が乏しいため、記載を省略しております。
２．オペレーティング・リース取引
オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料
| （単位：百万円） | ||
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
|
| １年内 | 573 | 679 |
| １年超 | 805 | 298 |
| 合 計 | 1,379 | 977 |
１．金融商品の状況に関する事項
（1）金融商品に対する取組方針
当社は、資金調達・運用の両面において、安定性確保とリスク極小化を基本方針としており、積極的なリスクテイクによる収益追求は行っておりません。
当社の資金調達は、ＡＴＭ装填用現金等の運転資金及びＡＴＭ・システム関連投資等の設備投資資金の調達に大別され、金利動向等を踏まえてベースとなる資金を預金、長期借入や社債発行等により確保した上で、日々の調達額の変動をコール市場からの調達により賄っております。
一方、運用については、個人向けの小口の貸出業務等を行っておりますが、中心は「限定的なエンドユーザー」としての資金証券業務であります。運用先は信用力が高く流動性に富む国債等の有価証券や信用力の高い金融機関に対する預け金、コールローン等に限定しており、リスクの高い金融派生商品等による運用は行わないこととしております。
（2）金融商品の内容及びそのリスク
当社が保有する金融資産は、主としてＡＴＭ事業を円滑に行うための現金がその大半を占めております。余資をコールローンに放出しており、与信先の信用リスクに晒されております。有価証券は、主に信用力が高く、流動性に富む債券及び株式であり、その他保有目的としております。これらは、それぞれ与信先又は発行体の信用リスク及び金利・外国為替の変動リスク、市場価格の変動リスクに晒されております。貸出金は、個人向けのローンサービス（極度型カードローン）であり、顧客の契約不履行によってもたらされる信用リスクに晒されておりますが、債権は全額保証を付しているため、リスクは限定的となっております。
また、当社は、銀行業を営んでおり、その金融負債の大半を占める預金及び譲渡性預金は金利の変動リスクに晒されております。必要に応じてコールマネーにて短期的な調達をしておりますが、必要な資金を調達できない流動性リスクに晒されております。借入金や社債は、一定の環境の下で当社が市場を利用できなくなる場合など、支払期日にその支払いを実行できなくなる流動性リスクに晒されております。また、変動金利の借入を行っており金利の変動リスクに晒されておりますが、金利スワップ取引を行うことにより当該リスクを回避しております。
（3）金融商品に係るリスク管理体制
① 信用リスクの管理
信用リスクに関する基本方針を「リスク管理の基本方針」に、その下位規程として「信用リスク管理規程」を制定し、これを遵守しております。信用リスクは現状、ＡＴＭに関する決済業務及びＡＬＭ操作に関わる優良な金融機関等に対する預け金、資金放出、仮払金等に限定し、信用リスクを抑制した運営としております。また、自己査定基準、償却・引当基準、自己査定・償却引当規程に従い、適正な自己査定、償却引当を実施しております。
有価証券の発行体の信用リスク及びデリバティブ取引のカウンターパーティーリスクに関しては、リスク統括部において、信用情報や時価の把握を定期的に行うことで管理しております。
② 市場リスクの管理
市場リスクに関する基本方針を「リスク管理の基本方針」に、その下位規程として「市場リスク管理規程」を制定し、これを遵守しております。「市場リスク管理規程」にて、リスク限度額、ポジション限度、損失許容限度を設定することを規定し、リスク統括部リスク管理担当がそれらについて日次で計測・モニタリングし、経営会議等に報告を行っております。なお、月１回開催するＡＬＭ委員会にて、リスクの状況、金利動向の見通し等が報告され、運営方針を決定する体制としております。
市場リスクに係る定量的情報
当社の市場リスクについては、金利リスクが主要なリスクであり、当社全体の資産・負債を対象として市場リスク量（ＶａＲ）を計測しております。ＶａＲの計測にあたっては、分散共分散法（保有期間125日、信頼区間99.9%、データ観測期間１年間）を採用しており、平成29年３月31日時点で当社の市場リスク量（損失額の推計値）は、全体で4,753百万円であります。また当社の事業特性を鑑み、資産側の現金に対して金利期間を認識し、期間５年のゼロクーポン債（平均期間約2.5年）とみなして計測しております。モデルの妥当性に関しては、モデルが算出するＶａＲと実際の損益を比較するバックテストを定期的に実施しております。ただし、ＶａＲは過去の相場変動をベースに統計的に算出した一定の発生確率での市場リスク量を計測しており、通常では考えられないほど市場環境が激変する状況下におけるリスクは捕捉できない場合があります。
③ 流動性リスクの管理
流動性リスクに関する基本方針を「リスク管理の基本方針」に、その下位規程として「流動性リスク管理規程」を制定し、これを遵守しております。「流動性リスク管理規程」にて、運用・調達の期間の違いによって生ずるギャップ限度を設定することを規定し、リスク統括部リスク管理担当がそれらについて日次で計測・モニタリングし、経営会議等に報告を行っております。資金繰り逼迫時においては、全社的に迅速かつ機動的な対応が取れるよう、シナリオ別対策を予め策定し、万全を期しており、資金流動性確保に懸念はないものと考えております。
（4）金融商品の時価等に関する事項についての補足説明
金融商品の時価には、市場価格に基づく価額のほか、市場価格がない場合には合理的に算定された価額が含まれております。当該価額の算定においては一定の前提条件等を採用しているため、異なる前提条件等によった場合、当該価額が異なることもあります。
２．金融商品の時価等に関する事項
連結貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません（（注２）参照）。
前連結会計年度（平成28年３月31日）
（単位：百万円）
| 連結貸借対照表計上額 | 時 価 | 差 額 | |
| （1）現金預け金（＊） | 645,835 | 645,835 | － |
| （2）コールローン（＊） | 24,949 | 24,949 | － |
| （3）有価証券 | |||
| その他有価証券 | 65,140 | 65,140 | － |
| （4）貸出金 | 16,208 | ||
| 貸倒引当金（＊） | △0 | ||
| 16,207 | 16,207 | － | |
| （5）ＡＴＭ仮払金（＊） | 83,406 | 83,406 | － |
| 資産計 | 835,539 | 835,539 | － |
| （1）預金 | 546,981 | 547,673 | 692 |
| （2）譲渡性預金 | 800 | 800 | － |
| （3）コールマネー | － | － | － |
| （4）借用金 | 15,022 | 15,234 | 211 |
| （5）社債 | 110,000 | 111,837 | 1,837 |
| （6）ＡＴＭ仮受金 | 37,830 | 37,830 | － |
| 負債計 | 710,634 | 713,375 | 2,741 |
（＊）貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。なお、現金預け金、コールローン、ＡＴＭ仮払金に対する貸倒引当金については、重要性が乏しいため、連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
当連結会計年度（平成29年３月31日）
（単位：百万円）
| 連結貸借対照表計上額 | 時 価 | 差 額 | |
| （1）現金預け金（＊） | 694,586 | 694,586 | － |
| （2）コールローン | － | － | － |
| （3）有価証券 | |||
| その他有価証券 | 75,490 | 75,490 | － |
| （4）貸出金 | 19,829 | ||
| 貸倒引当金（＊） | △0 | ||
| 19,828 | 19,828 | － | |
| （5）ＡＴＭ仮払金（＊） | 89,284 | 89,284 | － |
| 資産計 | 879,191 | 879,191 | － |
| （1）預金 | 571,510 | 572,023 | 512 |
| （2）譲渡性預金 | 800 | 800 | － |
| （3）コールマネー | 10,000 | 10,000 | － |
| （4）借用金 | 10,000 | 10,159 | 159 |
| （5）社債 | 110,000 | 111,497 | 1,497 |
| （6）ＡＴＭ仮受金 | 37,763 | 37,763 | － |
| 負債計 | 740,074 | 742,243 | 2,169 |
（＊）貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。なお、現金預け金、ＡＴＭ仮払金に対する貸倒引当金については、重要性が乏しいため、連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
（注１）金融商品の時価の算定方法
資 産
（1）現金預け金
満期のない預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。満期のある預け金は預入期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
（2）コールローン
約定期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
（3）有価証券
株式は取引所の価格、債券は取引所の価格又は取引金融機関から提示された価格によっております。
なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項については「（有価証券関係）」に記載しております。
（4）貸出金
貸出金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。なお、固定金利によるものはありません。
また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は連結決算日における連結貸借対照表上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。
（5）ＡＴＭ仮払金
未決済期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
負 債
（1）預金、及び（2）譲渡性預金
要求払預金については、連結決算日に要求された場合の支払額（帳簿価額）を時価とみなしております。また、定期預金の時価は、一定の期間ごとに区分して、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定しております。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。なお、残存期間が短期間（１年以内）のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
（3）コールマネー
約定期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
（4）借用金
借用金のうち、固定金利によるものは、一定の期間ごとに区分した当該借用金の元利金の合計額（金利スワップの特例処理の対象とされた借用金については、その金利スワップのレートによる元利金の合計額）を同様の借入において想定される利率で割り引いて現在価値を算定しております。なお、残存期間が短期間（１年以内）のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。なお、変動金利によるものはありません。
（5）社債
当社の発行する社債の時価は、市場価格によっております。
（6）ＡＴＭ仮受金
未決済期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
（注２）時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の連結貸借対照表計上額は次のとおりであり、金融商品の時価情報の「資産（3）その他有価証券」には含まれておりません。
| （単位：百万円） | ||
| 区 分 | 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
| 非上場株式（＊１） | 144 | 144 |
| 組合出資金（＊２） | 1,513 | 2,231 |
| 合 計 | 1,657 | 2,375 |
（＊１）非上場株式については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから時価開示の対象とはしておりません。
（＊２）組合出資金のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認められるもので構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。
（注３）金銭債権及び満期のある有価証券の連結決算日後の償還予定額
前連結会計年度（平成28年３月31日）
（単位：百万円）
| １年以内 | １年超 ３年以内 |
３年超 ５年以内 |
５年超 ７年以内 |
７年超 10年以内 |
10年超 | |
| 預け金（＊１） | 85,925 | － | － | － | － | － |
| コールローン | 25,000 | － | － | － | － | － |
| 有価証券 | ||||||
| その他有価証券のうち 満期があるもの |
21,000 | 38,800 | 4,200 | － | － | － |
| うち地方債 | － | 9,000 | 4,200 | － | － | － |
| 社債 | 21,000 | 29,800 | － | － | － | － |
| 貸出金（＊２） | 16,166 | － | － | － | － | － |
| ＡＴＭ仮払金 | 83,407 | － | － | － | － | － |
| 合 計 | 231,500 | 38,800 | 4,200 | － | － | － |
（＊１）預け金のうち、満期のない預け金については、「１年以内」に含めて開示しております。
（＊２）貸出金のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込めない41百万円は含めておりません。
なお、貸出金は、「１年以内」として開示しております。
当連結会計年度（平成29年３月31日）
（単位：百万円）
| １年以内 | １年超 ３年以内 |
３年超 ５年以内 |
５年超 ７年以内 |
７年超 10年以内 |
10年超 | |
| 預け金（＊１） | 89,290 | － | － | － | － | － |
| コールローン | － | － | － | － | － | － |
| 有価証券 | ||||||
| その他有価証券のうち 満期があるもの |
32,600 | 35,060 | 6,600 | － | － | － |
| うち地方債 | 7,500 | 16,320 | 4,700 | － | － | － |
| 社債 | 25,100 | 18,740 | 1,900 | － | － | － |
| 貸出金（＊２） | 19,763 | － | － | － | － | － |
| ＡＴＭ仮払金 | 89,286 | － | － | － | － | － |
| 合 計 | 230,939 | 35,060 | 6,600 | － | － | － |
（＊１）預け金のうち、満期のない預け金については、「１年以内」に含めて開示しております。
（＊２）貸出金のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込めない65百万円は含めておりません。
なお、貸出金は、「１年以内」として開示しております。
（注４）社債、借用金及びその他の有利子負債の連結決算日後の返済予定額
前連結会計年度（平成28年３月31日）
（単位：百万円）
| １年以内 | １年超 ３年以内 |
３年超 ５年以内 |
５年超 ７年以内 |
７年超 10年以内 |
10年超 | |
| 預金（＊） | 440,524 | 60,409 | 46,047 | － | － | － |
| 譲渡性預金 | 800 | － | － | － | － | － |
| コールマネー | － | － | － | － | － | － |
| 借用金 | 5,022 | － | 10,000 | － | － | － |
| 社債 | － | 45,000 | 30,000 | 20,000 | 15,000 | － |
| ＡＴＭ仮受金 | 37,830 | － | － | － | － | － |
| 合 計 | 484,178 | 105,409 | 86,047 | 20,000 | 15,000 | － |
（＊）預金のうち、要求払預金については、「１年以内」に含めて開示しております。
当連結会計年度（平成29年３月31日）
（単位：百万円）
| １年以内 | １年超 ３年以内 |
３年超 ５年以内 |
５年超 ７年以内 |
７年超 10年以内 |
10年超 | |
| 預金（＊） | 466,095 | 68,298 | 37,116 | － | － | － |
| 譲渡性預金 | 800 | － | － | － | － | － |
| コールマネー | 10,000 | － | － | － | － | － |
| 借用金 | － | 10,000 | － | － | － | － |
| 社債 | 45,000 | 30,000 | － | 20,000 | 15,000 | － |
| ＡＴＭ仮受金 | 37,763 | － | － | － | － | － |
| 合 計 | 559,659 | 108,298 | 37,116 | 20,000 | 15,000 | － |
（＊）預金のうち、要求払預金については、「１年以内」に含めて開示しております。 ###### （有価証券関係）
※「子会社株式及び関連会社株式」については、財務諸表における注記事項として記載しております。
１．売買目的有価証券
該当事項はありません。
２．満期保有目的の債券
該当事項はありません。
３．その他有価証券
前連結会計年度（平成28年３月31日）
| 種類 | 連結貸借対照表計上額 （百万円） |
取得原価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 793 | 151 | 641 |
| 債券 | 36,918 | 36,900 | 18 | |
| 地方債 | － | － | － | |
| 社債 | 36,918 | 36,900 | 18 | |
| 小計 | 37,711 | 37,051 | 659 | |
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 債券 | 27,428 | 27,443 | △14 |
| 地方債 | 13,446 | 13,457 | △10 | |
| 社債 | 13,981 | 13,986 | △4 | |
| 小計 | 27,428 | 27,443 | △14 | |
| 合計 | 65,140 | 64,495 | 645 |
当連結会計年度（平成29年３月31日）
| 種類 | 連結貸借対照表計上額 （百万円） |
取得原価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 540 | 151 | 388 |
| 債券 | 39,412 | 39,404 | 8 | |
| 地方債 | 13,747 | 13,745 | 2 | |
| 社債 | 25,664 | 25,659 | 5 | |
| 小計 | 39,952 | 39,556 | 396 | |
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 債券 | 35,538 | 35,551 | △13 |
| 地方債 | 15,255 | 15,259 | △3 | |
| 社債 | 20,282 | 20,292 | △9 | |
| 小計 | 35,538 | 35,551 | △13 | |
| 合計 | 75,490 | 75,108 | 382 |
４．当連結会計年度中に売却した満期保有目的の債券
該当事項はありません。
５．当連結会計年度中に売却したその他有価証券
前連結会計年度（自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日）
| 種類 | 売却額（百万円） | 売却益の合計額（百万円） | 売却損の合計額（百万円） |
| 株式 | 189 | 2 | － |
| 合計 | 189 | 2 | － |
当連結会計年度（自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日）
該当事項はありません。
６．保有目的を変更した有価証券
該当事項はありません。
７．減損処理を行った有価証券
該当事項はありません。 ###### （金銭の信託関係）
該当事項はありません。
（その他有価証券評価差額金）
連結貸借対照表に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
前連結会計年度（平成28年３月31日）
| 金額（百万円） | |
| 評価差額 | 494 |
| その他有価証券 | 494 |
| （△）繰延税金負債 | 151 |
| その他有価証券評価差額金 | 343 |
（注）時価を把握することが極めて困難と認められる組合出資金の評価差額△150百万円については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。
当連結会計年度（平成29年３月31日）
| 金額（百万円） | |
| 評価差額 | 313 |
| その他有価証券 | 313 |
| （△）繰延税金負債 | 95 |
| その他有価証券評価差額金 | 217 |
（注）時価を把握することが極めて困難と認められる組合出資金の評価差額△69百万円については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。
###### （デリバティブ取引関係）
１．ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
該当事項はありません。
２．ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法別の連結決算日における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価並びに当該時価の算定方法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
（1）金利関連取引
前連結会計年度（平成28年３月31日）
| ヘッジ会計の 方法 |
種類 | 主なヘッジ 対象 |
契約額等 （百万円） |
契約額等のうち１年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
| 金利スワップの特例処理 | 金利スワップ | 借用金 | 10,000 | 10,000 | （注） |
| 受取変動・支払固定 | |||||
| 合 計 | ─── | ─── | ─── |
（注）金利スワップの特例処理によるものは、ヘッジ対象とされている借用金と一体として処理されているため、その時価は「（金融商品関係）」の当該借用金の時価に含めて記載しております。
当連結会計年度（平成29年３月31日）
| ヘッジ会計の 方法 |
種類 | 主なヘッジ 対象 |
契約額等 （百万円） |
契約額等のうち１年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
| 金利スワップの特例処理 | 金利スワップ | 借用金 | 10,000 | 10,000 | （注） |
| 受取変動・支払固定 | |||||
| 合 計 | ─── | ─── | ─── |
（注）金利スワップの特例処理によるものは、ヘッジ対象とされている借用金と一体として処理されているため、その時価は「（金融商品関係）」の当該借用金の時価に含めて記載しております。
（2）通貨関連取引
該当事項はありません。
（3）株式関連取引
該当事項はありません。
（4）債券関連取引
該当事項はありません。 ###### （退職給付関係）
１．採用している退職給付制度の概要
当社は、確定給付型の制度として、企業年金基金制度を設けております。
なお、一部の海外連結子会社において、確定給付型の制度として、退職一時金制度を設けております。
２．確定給付制度
（1）退職給付債務の期首残高と期末残高の調整表
（単位：百万円）
| 区分 | 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) |
| 退職給付債務の期首残高 | 2,163 | 2,327 |
| 勤務費用 | 207 | 220 |
| 利息費用 | 21 | 23 |
| 数理計算上の差異の発生額 | 40 | 20 |
| 退職給付の支払額 | △106 | △78 |
| その他 | △0 | 0 |
| 退職給付債務の期末残高 | 2,327 | 2,514 |
（2）年金資産の期首残高と期末残高の調整表
（単位：百万円）
| 区分 | 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) |
| 年金資産の期首残高 | 2,224 | 2,395 |
| 期待運用収益 | 55 | 59 |
| 数理計算上の差異の発生額 | △7 | 81 |
| 事業主からの拠出額 | 230 | 236 |
| 退職給付の支払額 | △106 | △77 |
| 年金資産の期末残高 | 2,395 | 2,696 |
（3）退職給付債務及び年金資産の期末残高と連結貸借対照表に計上された退職給付に係る負債及び退職給付に係る資産の調整表
（単位：百万円）
| 区分 | 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (平成29年３月31日) |
| 積立型制度の退職給付債務 | 2,326 | 2,512 |
| 年金資産 | △2,395 | △2,696 |
| △68 | △183 | |
| 非積立型制度の退職給付債務 | 0 | 1 |
| 連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額 | △68 | △182 |
（単位：百万円）
| 区分 | 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (平成29年３月31日) |
| 退職給付に係る負債 | 0 | 1 |
| 退職給付に係る資産 | △68 | △183 |
| 連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額 | △68 | △182 |
（4）退職給付費用及びその内訳項目の金額
（単位：百万円）
| 区分 | 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) |
| 勤務費用 | 207 | 220 |
| 利息費用 | 21 | 23 |
| 期待運用収益 | △55 | △59 |
| 数理計算上の差異の費用処理額 | 37 | 36 |
| その他 | 2 | 2 |
| 確定給付制度に係る退職給付費用 | 214 | 223 |
(5) 退職給付に係る調整額
退職給付に係る調整額に計上した項目（税効果控除前）の内訳は次のとおりであります。
（単位：百万円）
| 区分 | 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) |
| 数理計算上の差異 | △10 | 97 |
| 合計 | △10 | 97 |
（6）退職給付に係る調整累計額
退職給付に係る調整累計額に計上した項目（税効果控除前）の内訳は次のとおりであります。
（単位：百万円）
| 区分 | 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (平成29年３月31日) |
| 未認識数理計算上の差異 | △9 | △106 |
| 合計 | △9 | △106 |
（7）年金資産に関する事項
① 年金資産合計に対する主な分類ごとの比率は、次のとおりであります。
| 区分 | 前連結会計年度 (平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (平成29年３月31日) |
||
| 債券 | 49 | ％ | 43 | ％ |
| 株式 | 37 | ％ | 39 | ％ |
| その他 | 14 | ％ | 18 | ％ |
| 合計 | 100 | ％ | 100 | ％ |
② 長期期待運用収益率の設定方法
年金資産の長期期待運用収益率は、現在及び予想される年金資産の配分と、年金資産を構成する多様な資産からの現在及び将来期待される長期の収益率を考慮しております。
（8）数理計算上の計算基礎に関する事項
主要な数理計算上の計算基礎（加重平均で表しております。）
| 区分 | 前連結会計年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当連結会計年度 (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) |
||
| 割引率 | 1.0 | ％ | 1.0 | ％ |
| 長期期待運用収益率 | 2.5 | ％ | 2.5 | ％ |
| 予想昇給率 | 2.9 | ％ | 2.9 | ％ |
なお、海外連結子会社については、重要性が乏しいことから記載を省略しております。 ###### （ストック・オプション等関係）
１．ストック・オプションにかかる費用計上額及び科目名
| 前連結会計年度 （自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日） |
|
| 営業経費 | 95百万円 | 105百万円 |
２．ストック・オプションの内容、規模及びその変動状況
（1） ストック・オプションの内容
| 第１回－① 新株予約権 （株式報酬型ストッ ク・オプション） |
第１回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第２回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第２回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社取締役 ５名 | 当社執行役員 ３名 | 当社取締役 ４名 | 当社執行役員 ５名 |
| 株式の種類及び付与数（注） | 普通株式 184,000株 | 普通株式 21,000株 | 普通株式 171,000株 | 普通株式 38,000株 |
| 付与日 | 平成20年８月12日 | 同左 | 平成21年８月３日 | 同左 |
| 権利確定条件 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 |
| 対象勤務期間 | 特に定めはありません。 | 同左 | 同左 | 同左 |
| 権利行使期間 | 平成20年８月13日から平成50年８月12日まで | 同左 | 平成21年８月４日から平成51年８月３日まで | 同左 |
| 第３回－① 新株予約権 （株式報酬型ストッ ク・オプション） |
第３回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第４回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第４回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社取締役 ５名 | 当社執行役員 ４名 | 当社取締役 ５名 | 当社執行役員 ８名 |
| 株式の種類及び付与数（注） | 普通株式 423,000株 | 普通株式 51,000株 | 普通株式 440,000株 | 普通株式 118,000株 |
| 付与日 | 平成22年８月９日 | 同左 | 平成23年８月８日 | 同左 |
| 権利確定条件 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 |
| 対象勤務期間 | 特に定めはありません。 | 同左 | 同左 | 同左 |
| 権利行使期間 | 平成22年８月10日から平成52年８月９日まで | 同左 | 平成23年８月９日から平成53年８月８日まで | 同左 |
| 第５回－① 新株予約権 （株式報酬型ストッ ク・オプション） |
第５回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第６回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第６回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社取締役 ６名 | 当社執行役員 ７名 | 当社取締役 ６名 | 当社執行役員 ７名 |
| 株式の種類及び付与数（注） | 普通株式 363,000株 | 普通株式 77,000株 | 普通株式 216,000株 | 普通株式 43,000株 |
| 付与日 | 平成24年８月６日 | 同左 | 平成25年８月５日 | 同左 |
| 権利確定条件 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 |
| 対象勤務期間 | 特に定めはありません。 | 同左 | 同左 | 同左 |
| 権利行使期間 | 平成24年８月７日から平成54年８月６日まで | 同左 | 平成25年８月６日から平成55年８月５日まで | 同左 |
| 第７回－① 新株予約権 （株式報酬型ストッ ク・オプション） |
第７回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第８回－① 新株予約権 （株式報酬型ストッ ク・オプション） |
第８回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社取締役 ６名 | 当社執行役員 ８名 | 当社取締役 ６名 | 当社執行役員 ９名 |
| 株式の種類及び付与数（注） | 普通株式 193,000株 | 普通株式 44,000株 | 普通株式 138,000株 | 普通株式 39,000株 |
| 付与日 | 平成26年８月４日 | 同左 | 平成27年８月10日 | 同左 |
| 権利確定条件 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 |
| 対象勤務期間 | 特に定めはありません。 | 同左 | 同左 | 同左 |
| 権利行使期間 | 平成26年８月５日から平成56年８月４日まで | 同左 | 平成27年８月11日から平成57年８月10日まで | 同左 |
| 第９回－① 新株予約権 （株式報酬型ストッ ク・オプション） |
第９回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社取締役 ６名 | 当社執行役員 ９名 |
| 株式の種類及び付与数（注） | 普通株式 278,000株 | 普通株式 72,000株 |
| 付与日 | 平成28年８月８日 | 同左 |
| 権利確定条件 | 新株予約権者は、当社の取締役の地位を喪失した日の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 | 新株予約権者は、当社の執行役員の地位を喪失した日（新株予約権者が当社の取締役に就任した場合は取締役の地位を喪失した日）の翌日以降10日間に限り、新株予約権を行使することができる。 |
| 対象勤務期間 | 特に定めはありません。 | 同左 |
| 権利行使期間 | 平成28年８月９日から平成58年８月８日まで | 同左 |
（注）株式数に換算して記載しております。なお、当社は平成23年12月１日付で普通株式１株につき1,000株の割合をもって株式分割を行っているため、第１回－①新株予約権から第４回－②新株予約権の目的となる株式の数は、株式分割に伴い調整された後の数値を記載しております。
（2） ストック・オプションの規模及びその変動状況
当連結会計年度（平成29年３月期）において存在したストック・オプションを対象とし、ストック・オプションの数については、株式数に換算して記載しております。
① ストック・オプションの数
| 第１回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第１回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第２回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第２回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利確定前（株） | ||||
| 前連結会計年度末 | － | － | － | － |
| 付与 | － | － | － | － |
| 失効 | － | － | － | － |
| 権利確定 | － | － | － | － |
| 未確定残 | － | － | － | － |
| 権利確定後（株） | ||||
| 前連結会計年度末 | 157,000 | 7,000 | 171,000 | 16,000 |
| 権利確定 | － | － | － | － |
| 権利行使 | 37,000 | 7,000 | 38,000 | 7,000 |
| 失効 | － | － | － | － |
| 未行使残 | 120,000 | － | 133,000 | 9,000 |
| 第３回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第３回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第４回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第４回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利確定前（株） | ||||
| 前連結会計年度末 | － | － | － | － |
| 付与 | － | － | － | － |
| 失効 | － | － | － | － |
| 権利確定 | － | － | － | － |
| 未確定残 | － | － | － | － |
| 権利確定後（株） | ||||
| 前連結会計年度末 | 423,000 | 13,000 | 440,000 | 90,000 |
| 権利確定 | － | － | － | － |
| 権利行使 | 81,000 | 13,000 | 84,000 | 35,000 |
| 失効 | － | － | － | － |
| 未行使残 | 342,000 | － | 356,000 | 55,000 |
| 第５回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第５回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第６回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第６回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利確定前（株） | ||||
| 前連結会計年度末 | － | － | － | － |
| 付与 | － | － | － | － |
| 失効 | － | － | － | － |
| 権利確定 | － | － | － | － |
| 未確定残 | － | － | － | － |
| 権利確定後（株） | ||||
| 前連結会計年度末 | 363,000 | 67,000 | 216,000 | 34,000 |
| 権利確定 | － | － | － | － |
| 権利行使 | 64,000 | 27,000 | 37,000 | 14,000 |
| 失効 | － | － | － | － |
| 未行使残 | 299,000 | 40,000 | 179,000 | 20,000 |
| 第７回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第７回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第８回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第８回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利確定前（株） | ||||
| 前連結会計年度末 | － | － | － | － |
| 付与 | － | － | － | － |
| 失効 | － | － | － | － |
| 権利確定 | － | － | － | － |
| 未確定残 | － | － | － | － |
| 権利確定後（株） | ||||
| 前連結会計年度末 | 193,000 | 44,000 | 138,000 | 39,000 |
| 権利確定 | － | － | － | － |
| 権利行使 | 32,000 | 16,000 | 23,000 | 12,000 |
| 失効 | － | － | － | － |
| 未行使残 | 161,000 | 28,000 | 115,000 | 27,000 |
| 第９回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第９回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利確定前（株） | ||
| 前連結会計年度末 | － | － |
| 付与 | 278,000 | 72,000 |
| 失効 | － | － |
| 権利確定 | 278,000 | 72,000 |
| 未確定残 | － | － |
| 権利確定後（株） | ||
| 前連結会計年度末 | － | － |
| 権利確定 | 278,000 | 72,000 |
| 権利行使 | － | － |
| 失効 | － | － |
| 未行使残 | 278,000 | 72,000 |
② 単価情報
| 第１回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第１回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第２回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第２回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利行使価格 | １株当たり １円 | １株当たり １円 | １株当たり １円 | １株当たり １円 |
| 行使時平均株価 | 新株予約権 １個当たり 336,000円 |
新株予約権 １個当たり 483,000円 |
新株予約権 １個当たり 336,000円 |
新株予約権 １個当たり 483,000円 |
| 付与日における公正な評価単価 | 新株予約権 １個当たり 236,480円 |
新株予約権 １個当たり 236,480円 |
新株予約権 １個当たり 221,862円 |
新株予約権 １個当たり 221,862円 |
| 第３回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第３回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第４回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第４回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利行使価格 | １株当たり １円 | １株当たり １円 | １株当たり １円 | １株当たり １円 |
| 行使時平均株価 | 新株予約権 １個当たり 336,000円 |
新株予約権 １個当たり 483,000円 |
新株予約権 １個当たり 336,000円 |
新株予約権 １個当たり 483,000円 |
| 付与日における公正な評価単価 | 新株予約権 １個当たり 139,824円 |
新株予約権 １個当たり 139,824円 |
新株予約権 １個当たり 127,950円 |
新株予約権 １個当たり 127,950円 |
| 第５回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第５回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第６回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第６回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利行使価格 | １株当たり １円 | １株当たり １円 | １株当たり １円 | １株当たり １円 |
| 行使時平均株価 | 新株予約権 １個当たり 336,000円 |
新株予約権 １個当たり 483,000円 |
新株予約権 １個当たり 336,000円 |
新株予約権 １個当たり 483,000円 |
| 付与日における公正な評価単価 | 新株予約権 １個当たり 175,000円 |
新株予約権 １個当たり 175,000円 |
新株予約権 １個当たり 312,000円 |
新株予約権 １個当たり 312,000円 |
| 第７回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第７回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第８回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第８回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利行使価格 | １株当たり １円 | １株当たり １円 | １株当たり １円 | １株当たり １円 |
| 行使時平均株価 | 新株予約権 １個当たり 336,000円 |
新株予約権 １個当たり 483,000円 |
新株予約権 １個当たり 336,000円 |
新株予約権 １個当たり 483,000円 |
| 付与日における公正な評価単価 | 新株予約権 １個当たり 370,000円 |
新株予約権 １個当たり 370,000円 |
新株予約権 １個当たり 537,000円 |
新株予約権 １個当たり 537,000円 |
| 第９回－① 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第９回－② 新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
|
| 権利行使価格 | １株当たり １円 | １株当たり １円 |
| 行使時平均株価 | － | － |
| 付与日における公正な評価単価 | 新株予約権 １個当たり 302,000円 |
新株予約権 １個当たり 302,000円 |
（注）新株予約権１個当たりの目的である株式の数は、当社普通株式1,000株であります。なお、当社は平成23年12月１日付で普通株式１株につき1,000株の割合をもって株式分割を行っているため、第１回－①新株予約権から第４回－②新株予約権の権利行使価格は株式分割に伴い調整された後の数値を記載しております。また、行使時平均株価はストック・オプション行使時の当社の平均株価であります。
３．ストック・オプションの公正な評価単価の見積方法
当連結会計年度において付与された第９回－①新株予約権及び第９回－②新株予約権についての公正な評価単価の見積方法は以下のとおりであります。
（1）使用した評価技法 ブラック・ショールズ式
（2）主な基礎数値及び見積方法
| 第９回－①新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
第９回－②新株予約権 （株式報酬型ストック・オプション） |
||
| 株価変動性 | （注）１． | 30.354％ | 30.354％ |
| 予想残存期間 | （注）２． | 7.69年 | 7.69年 |
| 予想配当 | （注）３． | 8.5円／株 | 8.5円／株 |
| 無リスク利子率 | （注）４． | △0.187％ | △0.187％ |
（注）１．７年８か月間（平成20年11月29日から平成28年８月８日まで）の株価実績に基づき算定しております。
２．在職中の職員の、平成28年６月から年齢退任日までの日数の平均値に、行使可能期間の10日間を加算した日数を経過した時点で行使されるものと推定して見積もっております。
３．付与日における直近の配当実績によっております。
４．予想残存期間に対する国債の利回りであります。
４．ストック・オプションの権利確定数の見積方法
基本的には、将来の失効数の合理的な見積もりは困難であるため、実績の失効数のみ反映させる方法を採用しております。 ###### （税効果会計関係）
１．繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 繰延税金資産 | ||||
| 税務上の繰越欠損金 | 237 | 百万円 | 678 | 百万円 |
| 未払事業税 | 450 | 271 | ||
| 減価償却費損金算入限度超過額 | 167 | 180 | ||
| ストック・オプション費用 | 167 | 163 | ||
| 賞与引当金 | 127 | 131 | ||
| 資産除去債務 | 107 | 108 | ||
| 未払金（旧役員退職慰労引当金） | 61 | 45 | ||
| 貸倒引当金損金算入限度超過額 | 20 | 9 | ||
| その他 | 73 | 72 | ||
| 繰延税金資産小計 | 1,412 | 1,661 | ||
| 評価性引当金 | △10 | △16 | ||
| 繰延税金資産合計 | 1,402 | 1,644 | ||
| 繰延税金負債 | ||||
| 企業結合に伴い識別された無形固定資産 | △1,789 | △1,560 | ||
| その他有価証券評価差額金 | △151 | △95 | ||
| 資産除去債務に係る有形固定資産修正額 | △39 | △35 | ||
| その他 | △190 | △332 | ||
| 繰延税金負債合計 | △2,171 | △2,024 | ||
| 繰延税金負債の純額 | △768 | 百万円 | △380 | 百万円 |
（注）繰延税金負債の純額は、連結貸借対照表の以下の項目に含まれております。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 繰延税金資産 | 921 | 百万円 | 790 | 百万円 |
| 繰延税金負債 | 1,690 | 百万円 | 1,170 | 百万円 |
２．連結財務諸表提出会社の法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、当該差異の原因となった主な項目別の内訳
法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間の差異が法定実効税率の百分の五以下であるため注記を省略しております。 ###### （資産除去債務関係）
資産除去債務のうち連結貸借対照表に計上しているもの
イ 当該資産除去債務の概要
本店等事業所の不動産賃貸借契約に伴う原状回復義務であります。
ロ 当該資産除去債務の金額の算定方法
使用見込期間を取得から５～18年と見積もり、割引率は0.8～1.9％を使用して資産除去債務の金額を計算しております。
ハ 当該資産除去債務の総額の増減
| 前連結会計年度 （自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日） |
|
| 期首残高 | 346百万円 | 350百万円 |
| 有形固定資産の取得に伴う増加額 | 5百万円 | 2百万円 |
| 時の経過による調整額 | 5百万円 | 5百万円 |
| 資産除去債務の履行による減少額 | 7百万円 | 4百万円 |
| 期末残高 | 350百万円 | 353百万円 |
0105110_honbun_9663300102904.htm
（セグメント情報等）
【セグメント情報】
当社グループは、銀行業の単一セグメントであるため、記載を省略しております。
【関連情報】
前連結会計年度（自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日）
１．サービスごとの情報
当社グループは、ＡＴＭ関連業務の区分の外部顧客に対する経常収益が連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
２．地域ごとの情報
（1）経常収益
当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
（2）有形固定資産
当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
３．主要な顧客ごとの情報
特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
当連結会計年度（自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日）
１．サービスごとの情報
当社グループは、ＡＴＭ関連業務の区分の外部顧客に対する経常収益が連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
２．地域ごとの情報
（1）経常収益
当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
（2）有形固定資産
当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
３．主要な顧客ごとの情報
特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】
該当事項はありません。
【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】
当社グループは、銀行業の単一セグメントであるため、記載を省略しております。
【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】
該当事項はありません。
【関連当事者情報】
１．関連当事者との取引
（1）連結財務諸表提出会社と関連当事者との取引
（ア）連結財務諸表提出会社の親会社及び主要株主（会社等の場合に限る。）等
前連結会計年度（自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日）
| 種類 | 会社等の名称 又は氏名 |
所在地 | 資本金又 は出資金 （百万円） |
事業の内容 又は職業 |
議決権等 の所有 （被所有）割合（％） |
関連当事者 との関係 |
取引の内容 | 取引金額 （百万円） |
科目 | 期末残高 （百万円） |
| その他の関係会社 | 株式会社セブン‐イレブン・ジャパン | 東京都 千代田区 |
17,200 | コンビニエンスストア事業 | 被所有 直接 38.08 |
ＡＴＭ設置及び管理業務に関する契約 資金取引 |
ＡＴＭ設置支払手数料の支払 （注）１． |
11,667 | 未払費用 （注）２． |
1,062 |
（注）１．取引条件及び取引条件の決定方針等
ＡＴＭ設置支払手数料に係る取引条件及び取引条件の決定方針等については、事務委任に対する対価性及び同社が負担したインフラ整備費用等を総合的に勘案して決定しております。
２．取引金額には消費税等を含めておりませんが、期末残高には消費税等を含めております。
当連結会計年度（自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日）
| 種類 | 会社等の名称 又は氏名 |
所在地 | 資本金又 は出資金 （百万円） |
事業の内容 又は職業 |
議決権等 の所有 （被所有）割合（％） |
関連当事者 との関係 |
取引の内容 | 取引金額 （百万円） |
科目 | 期末残高 （百万円） |
| その他の関係会社 | 株式会社セブン‐イレブン・ジャパン | 東京都 千代田区 |
17,200 | コンビニエンスストア事業 | 被所有 直接 38.07 |
ＡＴＭ設置及び管理業務に関する契約 資金取引 |
ＡＴＭ設置支払手数料の支払 （注）１． |
12,681 | 未払費用 （注）２． |
1,160 |
（注）１．取引条件及び取引条件の決定方針等
ＡＴＭ設置支払手数料に係る取引条件及び取引条件の決定方針等については、事務委任に対する対価性及び同社が負担したインフラ整備費用等を総合的に勘案して決定しております。
２．取引金額には消費税等を含めておりませんが、期末残高には消費税等を含めております。
（イ）連結財務諸表提出会社の非連結子会社及び関連会社等
該当事項はありません。
（ウ）連結財務諸表提出会社と同一の親会社を持つ会社等及び連結財務諸表提出会社のその他の関係会社の子会社等
前連結会計年度（自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日）
記載すべき重要な取引はありません。
当連結会計年度（自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日）
記載すべき重要な取引はありません。
（エ）連結財務諸表提出会社の役員及び主要株主（個人の場合に限る。）等
該当事項はありません。
（2）連結財務諸表提出会社の連結子会社と関連当事者との取引
該当事項はありません。
２．親会社又は重要な関連会社に関する注記
（1）親会社情報
株式会社セブン＆アイ・ホールディングス（東京証券取引所に上場）
（2）重要な関連会社の要約財務情報
該当事項はありません。
###### （１株当たり情報）
| 前連結会計年度 （自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日） |
|
| １株当たり純資産額 | 154円68銭 | 166円61銭 |
| １株当たり当期純利益金額 | 20円75銭 | 21円07銭 |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額 | 20円71銭 | 21円04銭 |
（注）１．１株当たり純資産額の算定上の基礎は、次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （平成29年３月31日） |
||
| 純資産の部の合計額 | 百万円 | 184,794 | 199,081 |
| 純資産の部の合計額から控除 する金額 |
百万円 | 569 | 556 |
| うち新株予約権 | 百万円 | 545 | 533 |
| うち非支配株主持分 | 百万円 | 24 | 22 |
| 普通株式に係る期末の純資産額 | 百万円 | 184,225 | 198,525 |
| １株当たり純資産額の算定に用い られた期末の普通株式の数 |
千株 | 1,191,000 | 1,191,527 |
２．１株当たり当期純利益金額及び潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額の算定上の基礎は、次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日） |
当連結会計年度 （自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日） |
||
| １株当たり当期純利益金額 | |||
| 親会社株主に帰属する 当期純利益 |
百万円 | 24,716 | 25,114 |
| 普通株主に帰属しない金額 | 百万円 | － | － |
| 普通株式に係る 親会社株主に帰属する 当期純利益 |
百万円 | 24,716 | 25,114 |
| 普通株式の期中平均株式数 | 千株 | 1,191,000 | 1,191,431 |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益金額 | |||
| 親会社株主に帰属する 当期純利益調整額 |
百万円 | － | － |
| 普通株式増加数 | 千株 | 2,343 | 2,200 |
| うち新株予約権 | 千株 | 2,343 | 2,200 |
| 希薄化効果を有しないため、潜在株式調整後１株当たり当期純利益の算定に含めなかった潜在株式の概要 | － | － |
（重要な後発事象）
該当事項はありません。
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⑤ 【連結附属明細表】
【社債明細表】
| 会社名 | 銘柄 | 発行年月日 | 当期首残高 （百万円） |
当期末残高 （百万円） |
利率 （％） |
担保 | 償還期限 |
| 当社 | 第６回無担保社債 | 平成24年 ５月31日 |
30,000 | 30,000 ［30,000］ |
0.39 | なし | 平成29年 ６月20日 |
| 第７回無担保社債 | 平成24年 ５月31日 |
10,000 | 10,000 ［－］ |
0.61 | なし | 平成31年 ６月20日 |
|
| 第８回無担保社債 | 平成25年 ３月７日 |
15,000 | 15,000 ［15,000］ |
0.24 | なし | 平成30年 ３月20日 |
|
| 第９回無担保社債 | 平成25年 ３月７日 |
20,000 | 20,000 ［－］ |
0.46 | なし | 平成32年 ３月19日 |
|
| 第10回無担保社債 | 平成25年 ３月７日 |
20,000 | 20,000 ［－］ |
0.80 | なし | 平成35年 ３月20日 |
|
| 第11回無担保社債 | 平成26年 12月17日 |
15,000 | 15,000 ［－］ |
0.53 | なし | 平成36年 12月20日 |
|
| 合計 | － | － | 110,000 | 110,000 ［45,000］ |
－ | － | － |
（注）１．「当期末残高」欄の［ ］書きは、１年以内に償還が予定されている金額であります。
２．連結決算日後５年内における償還予定額は以下のとおりであります。
| １年以内 | １年超２年以内 | ２年超３年以内 | ３年超４年以内 | ４年超５年以内 | |
| 金額（百万円） | 45,000 | － | 30,000 | － | － |
| 区分 | 当期首残高 （百万円） |
当期末残高 （百万円） |
平均利率 （％） |
返済期限 |
| 借用金 | 15,022 | 10,000 | 0.70 | － |
| 再割引手形 | － | － | － | － |
| 借入金 | 15,022 | 10,000 | 0.70 | 平成31年５月 |
| １年以内に返済予定のリース債務 | 16 | 35 | 11.59 | － |
| リース債務（１年以内に返済予定のものを除く。） | 34 | 40 | 11.73 | 平成30年４月 ～平成31年５月 |
（注) １．「平均利率」は期末日現在の「利率」及び「当期末残高」により算出（加重平均）しております。
２．借入金及びリース債務の連結決算日後５年以内における返済額は次のとおりであります。
| １年以内 | １年超２年以内 | ２年超３年以内 | ３年超４年以内 | ４年超５年以内 | |
| 借入金（百万円） | － | － | 10,000 | － | － |
| リース債務（百万円） | 35 | 35 | 4 | － | － |
銀行業は、預金の受入れ、コール・手形市場からの資金の調達・運用等を営業活動として行っているため、借入金等明細表については連結貸借対照表中「負債の部」の「借用金」及び「その他負債」中のリース債務の内訳を記載しております。
（参考）なお、営業活動として資金調達を行っている約束手形方式によるコマーシャル・ペーパーの発行はありません。
【資産除去債務明細表】
当連結会計年度期首及び当連結会計年度末における資産除去債務の金額が当連結会計年度期首及び当連結会計年度末における負債及び純資産の合計額の100分の１以下であるため、記載を省略しております。
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（2）【その他】
① 当連結会計年度における四半期情報
| （累計期間） | 第１四半期 | 第２四半期 | 第３四半期 | 当連結会計年度 |
| 経常収益（百万円） | 30,427 | 61,202 | 92,354 | 121,608 |
| 税金等調整前四半期（当期） 純利益金額（百万円） |
9,380 | 19,000 | 28,780 | 36,542 |
| 親会社株主に帰属する 四半期（当期）純利益金額 （百万円） |
6,396 | 12,989 | 19,697 | 25,114 |
| １株当たり四半期（当期） 純利益金額（円） |
5.37 | 10.90 | 16.53 | 21.07 |
（注） 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
| （会計期間） | 第１四半期 | 第２四半期 | 第３四半期 | 第４四半期 |
| １株当たり四半期純利益金額（円） | 5.37 | 5.53 | 5.62 | 4.54 |
② その他
該当事項はありません。
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２【財務諸表等】
(1)【財務諸表】
①【貸借対照表】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当事業年度 (平成29年３月31日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | 641,558 | 685,766 | |||||||||
| 現金 | 559,302 | 599,009 | |||||||||
| 預け金 | 82,256 | 86,757 | |||||||||
| コールローン | 25,000 | － | |||||||||
| 有価証券 | ※1，※6 83,332 | ※1，※6 102,533 | |||||||||
| 地方債 | 13,446 | 29,003 | |||||||||
| 社債 | 50,900 | 45,947 | |||||||||
| 株式 | 1,037 | 784 | |||||||||
| その他の証券 | 17,948 | 26,798 | |||||||||
| 貸出金 | ※2，※3，※4，※5，※7 16,208 | ※2，※3，※4，※5，※7 19,829 | |||||||||
| 当座貸越 | 16,208 | 19,829 | |||||||||
| その他資産 | 93,501 | 99,789 | |||||||||
| 前払費用 | 623 | 706 | |||||||||
| 未収収益 | 8,527 | 8,816 | |||||||||
| ＡＴＭ仮払金 | 83,399 | 89,259 | |||||||||
| その他の資産 | ※6 951 | ※6 1,007 | |||||||||
| 有形固定資産 | 29,606 | 24,159 | |||||||||
| 建物 | 1,731 | 1,710 | |||||||||
| ＡＴＭ | 24,454 | 18,702 | |||||||||
| その他の有形固定資産 | 3,419 | 3,745 | |||||||||
| 無形固定資産 | 20,685 | 22,745 | |||||||||
| ソフトウエア | 18,310 | 18,992 | |||||||||
| ソフトウエア仮勘定 | 2,370 | 3,748 | |||||||||
| その他の無形固定資産 | 4 | 4 | |||||||||
| 前払年金費用 | 59 | 77 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 914 | 775 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △65 | △30 | |||||||||
| 資産の部合計 | 910,801 | 955,644 |
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前事業年度 (平成28年３月31日) |
当事業年度 (平成29年３月31日) |
||||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | 547,065 | 571,553 | |||||||||
| 普通預金 | 292,142 | 336,023 | |||||||||
| 定期預金 | 254,760 | 235,402 | |||||||||
| その他の預金 | 162 | 127 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 800 | 800 | |||||||||
| コールマネー | － | 10,000 | |||||||||
| 借用金 | 15,000 | 10,000 | |||||||||
| 借入金 | 15,000 | 10,000 | |||||||||
| 社債 | 110,000 | 110,000 | |||||||||
| その他負債 | 54,382 | 53,299 | |||||||||
| 未払法人税等 | 6,806 | 6,039 | |||||||||
| 未払費用 | 4,827 | 5,180 | |||||||||
| ＡＴＭ仮受金 | 37,830 | 37,763 | |||||||||
| 資産除去債務 | 350 | 353 | |||||||||
| その他の負債 | 4,567 | 3,963 | |||||||||
| 賞与引当金 | 379 | 388 | |||||||||
| 負債の部合計 | 727,627 | 756,042 | |||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 30,514 | 30,572 | |||||||||
| 資本剰余金 | 30,514 | 30,572 | |||||||||
| 資本準備金 | 30,514 | 30,572 | |||||||||
| 利益剰余金 | 121,258 | 137,706 | |||||||||
| 利益準備金 | 0 | 0 | |||||||||
| その他利益剰余金 | 121,258 | 137,706 | |||||||||
| 繰越利益剰余金 | 121,258 | 137,706 | |||||||||
| 自己株式 | △0 | △0 | |||||||||
| 株主資本合計 | 182,286 | 198,851 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 343 | 217 | |||||||||
| 評価・換算差額等合計 | 343 | 217 | |||||||||
| 新株予約権 | 545 | 533 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 183,174 | 199,602 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 910,801 | 955,644 |
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②【損益計算書】
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前事業年度 (自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日) |
当事業年度 (自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日) |
||||||||||
| 経常収益 | 110,465 | 113,109 | |||||||||
| 資金運用収益 | 2,279 | 2,822 | |||||||||
| 貸出金利息 | 2,091 | 2,704 | |||||||||
| 有価証券利息配当金 | 58 | 26 | |||||||||
| コールローン利息 | 35 | 2 | |||||||||
| 預け金利息 | 93 | 89 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 107,894 | 109,830 | |||||||||
| 受入為替手数料 | 2,040 | 2,358 | |||||||||
| ＡＴＭ受入手数料 | 102,261 | 103,702 | |||||||||
| その他の役務収益 | 3,593 | 3,769 | |||||||||
| その他業務収益 | 188 | 244 | |||||||||
| 外国為替売買益 | 188 | 244 | |||||||||
| その他経常収益 | 102 | 212 | |||||||||
| 貸倒引当金戻入益 | － | 34 | |||||||||
| 株式等売却益 | 2 | － | |||||||||
| その他の経常収益 | 99 | 178 | |||||||||
| 経常費用 | 71,462 | 74,198 | |||||||||
| 資金調達費用 | 1,250 | 945 | |||||||||
| 預金利息 | 565 | 320 | |||||||||
| 譲渡性預金利息 | 2 | 0 | |||||||||
| コールマネー利息 | 18 | △20 | |||||||||
| 借用金利息 | 111 | 96 | |||||||||
| 社債利息 | 553 | 548 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 15,698 | 17,440 | |||||||||
| 支払為替手数料 | 1,164 | 1,359 | |||||||||
| ＡＴＭ設置支払手数料 | 12,703 | 13,895 | |||||||||
| ＡＴＭ支払手数料 | 841 | 883 | |||||||||
| その他の役務費用 | 988 | 1,301 | |||||||||
| 営業経費 | 54,416 | 55,752 | |||||||||
| その他経常費用 | 97 | 60 | |||||||||
| 貸倒引当金繰入額 | 18 | － | |||||||||
| その他の経常費用 | 79 | 60 | |||||||||
| 経常利益 | 39,002 | 38,911 | |||||||||
| 特別損失 | 176 | 143 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 176 | 143 | |||||||||
| 税引前当期純利益 | 38,825 | 38,767 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 12,654 | 11,700 | |||||||||
| 法人税等調整額 | 63 | 194 | |||||||||
| 法人税等合計 | 12,718 | 11,895 | |||||||||
| 当期純利益 | 26,107 | 26,871 |
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③【株主資本等変動計算書】
前事業年度(自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日)
| (単位：百万円) | ||||||||
| 株主資本 | ||||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | ||||
| 資本準備金 | 資本剰余金 合計 |
利益準備金 | その他利益 剰余金 |
利益剰余金 合計 |
||||
| 繰越利益 剰余金 |
||||||||
| 当期首残高 | 30,514 | 30,514 | 30,514 | 0 | 104,976 | 104,976 | △0 | 166,004 |
| 当期変動額 | ||||||||
| 新株の発行 | － | |||||||
| 剰余金の配当 | △9,825 | △9,825 | △9,825 | |||||
| 当期純利益 | 26,107 | 26,107 | 26,107 | |||||
| 株主資本以外の項目の当期変動額 （純額） |
||||||||
| 当期変動額合計 | － | － | － | － | 16,281 | 16,281 | － | 16,281 |
| 当期末残高 | 30,514 | 30,514 | 30,514 | 0 | 121,258 | 121,258 | △0 | 182,286 |
| 評価・換算差額等 | 新株予約権 | 純資産合計 | ||
| その他有価証 券評価差額金 |
評価・換算 差額等合計 |
|||
| 当期首残高 | 360 | 360 | 449 | 166,814 |
| 当期変動額 | ||||
| 新株の発行 | － | |||
| 剰余金の配当 | △9,825 | |||
| 当期純利益 | 26,107 | |||
| 株主資本以外の項目の当期変動額 （純額） |
△17 | △17 | 95 | 77 |
| 当期変動額合計 | △17 | △17 | 95 | 16,359 |
| 当期末残高 | 343 | 343 | 545 | 183,174 |
当事業年度(自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日)
| (単位：百万円) | ||||||||
| 株主資本 | ||||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | ||||
| 資本準備金 | 資本剰余金 合計 |
利益準備金 | その他利益 剰余金 |
利益剰余金 合計 |
||||
| 繰越利益 剰余金 |
||||||||
| 当期首残高 | 30,514 | 30,514 | 30,514 | 0 | 121,258 | 121,258 | △0 | 182,286 |
| 当期変動額 | ||||||||
| 新株の発行 | 58 | 58 | 58 | 117 | ||||
| 剰余金の配当 | △10,423 | △10,423 | △10,423 | |||||
| 当期純利益 | 26,871 | 26,871 | 26,871 | |||||
| 株主資本以外の項目の当期変動額 （純額） |
||||||||
| 当期変動額合計 | 58 | 58 | 58 | － | 16,448 | 16,448 | － | 16,565 |
| 当期末残高 | 30,572 | 30,572 | 30,572 | 0 | 137,706 | 137,706 | △0 | 198,851 |
| 評価・換算差額等 | 新株予約権 | 純資産合計 | ||
| その他有価証 券評価差額金 |
評価・換算 差額等合計 |
|||
| 当期首残高 | 343 | 343 | 545 | 183,174 |
| 当期変動額 | ||||
| 新株の発行 | 117 | |||
| 剰余金の配当 | △10,423 | |||
| 当期純利益 | 26,871 | |||
| 株主資本以外の項目の当期変動額 （純額） |
△126 | △126 | △11 | △137 |
| 当期変動額合計 | △126 | △126 | △11 | 16,428 |
| 当期末残高 | 217 | 217 | 533 | 199,602 |
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【注記事項】
（重要な会計方針）
１．有価証券の評価基準及び評価方法
有価証券の評価は、子会社株式については移動平均法による原価法、その他有価証券については原則として決算日の市場価格等に基づく時価法（売却原価は主として移動平均法により算定）、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
２．固定資産の減価償却の方法
（1）有形固定資産
有形固定資産は、定額法を採用しております。
なお、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物：６年～18年
ＡＴＭ：５年
その他：２年～20年
（2）無形固定資産
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、社内における利用可能期間（５年）に基づいて償却しております。
３．外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
外貨建資産・負債は、取得時の為替相場による円換算額を付す子会社株式を除き、主として決算日の為替相場による円換算額を付しております。
４．引当金の計上基準
（1）貸倒引当金
貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
「銀行等金融機関の資産の自己査定並びに貸倒償却及び貸倒引当金の監査に関する実務指針」（日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第４号 平成24年７月４日）に規定する正常先債権及び要注意先債権に相当する債権については、一定の種類毎に分類し、予想損失率等に基づき計上しております。破綻懸念先債権に相当する債権については、債権額から担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち必要と認める額を計上しております。破綻先債権及び実質破綻先債権に相当する債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除した残額を計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署の協力の下に営業関連部署から独立したリスク統括部が資産査定を実施し、その査定結果に基づいて貸倒引当金の算定を行っております。なお、当該部署から独立した監査部が査定結果を監査しております。
（2）賞与引当金
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当事業年度に帰属する額を計上しております。
（3）退職給付引当金
退職給付引当金は、従業員の退職給付に備えるため、当事業年度末における退職給付債務及び年金資産の見込額に基づき、必要額を計上しております。また、退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当事業年度末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。当事業年度については、年金資産見込額が退職給付債務見込額に未認識数理計算上の差異を加減した額を超過しているため、超過額を前払年金費用に計上しております。また、数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
数理計算上の差異：各事業年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（10年）による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌事業年度から損益処理
#### ５．ヘッジ会計の方法
金利リスク・ヘッジ
一部の負債に金利スワップの特例処理を適用しております。変動金利の相場変動を相殺するヘッジについて、個別にヘッジ対象を識別し、金利スワップ取引をヘッジ手段として指定しております。
６．その他財務諸表作成のための基本となる重要な事項
（1）退職給付に係る会計処理
退職給付に係る未認識数理計算上の差異の未処理額の会計処理の方法は、連結財務諸表におけるこれらの会計処理の方法と異なっております。
（2）消費税等の会計処理
消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
(追加情報)
「繰延税金資産の回収可能性に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第26号 平成28年３月28日）を当事業年度から適用しております。
（貸借対照表関係）
※１．関係会社の株式又は出資金の総額
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当事業年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 株式 | 16,535 | 百万円 | 24,667 | 百万円 |
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当事業年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 破綻先債権額 | 2 | 百万円 | 1 | 百万円 |
| 延滞債権額 | 39 | 百万円 | 64 | 百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金（貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。）のうち、法人税法施行令（昭和40年政令第97号）第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※３．貸出金のうち３カ月以上延滞債権額はありません。
なお、３カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※４．貸出金のうち貸出条件緩和債権額はありません。
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３カ月以上延滞債権に該当しないものであります。 ※５．破綻先債権額、延滞債権額、３カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当事業年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 合計額 | 41 | 百万円 | 65 | 百万円 |
なお、上記２．から５．に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。 ※６．担保に供している資産は次のとおりであります。
為替決済、日本銀行当座貸越取引の担保として、次のものを差し入れております。
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当事業年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 有価証券 | 61,776 | 百万円 | 74,940 | 百万円 |
また、その他の資産には保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当事業年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 保証金 | 833 | 百万円 | 844 | 百万円 |
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当事業年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 融資未実行残高 | 6,455 | 百万円 | 8,065 | 百万円 |
| うち原契約期間が１年以内のもの | 6,455 | 百万円 | 8,065 | 百万円 |
（有価証券関係）
子会社株式及び関連会社株式
子会社株式及び関連会社株式で時価のあるものはありません。
（注）時価を把握することが極めて困難と認められる子会社株式及び関連会社株式の貸借対照表計上額
| （百万円） | ||
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当事業年度 （平成29年３月31日） |
|
| 子会社株式 | 16,535 | 24,667 |
| 関連会社株式 | － | － |
| 合計 | 16,535 | 24,667 |
これらについては、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから、「子会社株式及び関連会社株式」には含めておりません。
###### （税効果会計関係）
１．繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
| 前事業年度 （平成28年３月31日） |
当事業年度 （平成29年３月31日） |
|||
| 繰延税金資産 | ||||
| 未払事業税 | 450 | 百万円 | 271 | 百万円 |
| 減価償却費損金算入限度超過額 | 167 | 180 | ||
| ストック・オプション費用 | 167 | 163 | ||
| 賞与引当金 | 117 | 119 | ||
| 資産除去債務 | 107 | 108 | ||
| 未払金（旧役員退職慰労引当金） | 61 | 45 | ||
| 貸倒引当金損金算入限度超過額 | 20 | 9 | ||
| その他 | 32 | 33 | ||
| 繰延税金資産合計 | 1,124 | 931 | ||
| 繰延税金負債 | ||||
| その他有価証券評価差額金 | △151 | △95 | ||
| 資産除去債務に係る有形固定資産修正額 | △39 | △35 | ||
| 前払年金費用 | △18 | △23 | ||
| 繰延税金負債合計 | △209 | △155 | ||
| 繰延税金資産の純額 | 914 | 百万円 | 775 | 百万円 |
２．法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、当該差異の原因となった主な項目別の内訳
法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間の差異が法定実効税率の百分の五以下であるため注記を省略しております。 ###### （重要な後発事象）
該当事項はありません。
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④ 【附属明細表】
【有形固定資産等明細表】
| 資産の種類 | 当期首残高 （百万円） |
当期増加額 （百万円） |
当期減少額 （百万円） |
当期末残高 （百万円） |
当期末減価 償却累計額 又は償却 累計額 （百万円） |
当期償却額 （百万円） |
差引当期末 残高 （百万円） |
| 有形固定資産 | |||||||
| 建物 | 3,115 | 193 | 54 | 3,255 | 1,544 | 195 | 1,710 |
| ＡＴＭ | 58,306 | 4,052 | 3,808 | 58,549 | 39,847 | 9,789 | 18,702 |
| その他の有形固定資産 | 6,876 | 1,212 | 774 | 7,315 | 3,570 | 838 | 3,745 |
| 有形固定資産計 | 68,298 | 5,459 | 4,636 | 69,120 | 44,961 | 10,823 | 24,159 |
| 無形固定資産 | |||||||
| ソフトウェア | 79,385 | 7,478 | 84 | 86,779 | 67,786 | 6,773 | 18,992 |
| ソフトウェア仮勘定 | 2,370 | 5,529 | 4,152 | 3,748 | － | － | 3,748 |
| その他の無形固定資産 | 19 | － | － | 19 | 15 | － | 4 |
| 無形固定資産計 | 81,775 | 13,008 | 4,236 | 90,547 | 67,801 | 6,773 | 22,745 |
（注）１．当期増加額の主な内訳
ＡＴＭ 第３世代ＡＴＭへの更新 4,052百万円
ソフトウェア デビットカード決済システム 1,454百万円
２．当期減少額の主な内訳
ＡＴＭ 第２世代ＡＴＭの除却 3,783百万円 ###### 【引当金明細表】
| 区分 | 当期首残高 （百万円） |
当期増加額 （百万円） |
当期減少額 （目的使用） （百万円） |
当期減少額 （その他） （百万円） |
当期末残高 （百万円） |
| 貸倒引当金 | 65 | 30 | － | 65 | 30 |
| 一般貸倒引当金 | 65 | 30 | － | 65 | 30 |
| 個別貸倒引当金 | － | 0 | － | － | 0 |
| 賞与引当金 | 379 | 388 | 379 | － | 388 |
| 計 | 444 | 419 | 379 | 65 | 419 |
（注） 当期減少額（その他）欄に記載の減少額は次の理由によるものであります。
一般貸倒引当金・・・・・・・洗替による取崩額
○ 未払法人税等
| 区分 | 当期首残高 （百万円） |
当期増加額 （百万円） |
当期減少額 （目的使用） （百万円） |
当期減少額 （その他） （百万円） |
当期末残高 （百万円） |
| 未払法人税等 | 6,806 | 12,629 | 13,384 | 12 | 6,039 |
| 未払法人税等 | 5,330 | 10,325 | 10,513 | 2 | 5,140 |
| 未払事業税 | 1,476 | 2,304 | 2,871 | 9 | 899 |
（2）【主な資産及び負債の内容】
連結財務諸表を作成しているため記載を省略しております。
（3）【その他】
該当事項はありません。
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第６ 【提出会社の株式事務の概要】
| 事業年度 | ４月１日から３月31日まで |
| 定時株主総会 | ６月中 |
| 基準日 | ３月31日 |
| 剰余金の配当の基準日 | ９月30日、３月31日 |
| １単元の株式数 | 100株 |
| 単元未満株式の買取り | |
| 取扱場所 | （特別口座） 東京都千代田区丸の内一丁目４番５号 三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社 証券代行部 |
| 株主名簿管理人 | （特別口座） 東京都千代田区丸の内一丁目４番５号 三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社 |
| 取次所 | ─ |
| 買取手数料 | 無料 |
| 公告掲載方法 | 当社の公告方法は、電子公告とする。ただし、事故その他やむを得ない事由によって電子公告による公告をすることが出来ない場合は、日本経済新聞に掲載して行う。なお、電子公告は当社のホームページに記載しており、そのアドレスは次のとおり。 http://www.sevenbank.co.jp/ |
| 株主に対する特典 | なし |
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第７ 【提出会社の参考情報】
１ 【提出会社の親会社等の情報】
当社には金融商品取引法第24条の７第１項に規定する親会社等はありません。
２ 【その他の参考情報】
当事業年度の開始日から有価証券報告書提出日までの間に、関東財務局長に次の書類を提出しております。
（1）有価証券報告書及びその添付書類、確認書
| 事業年度 | 期間（事業年度） | 提出日 |
| 第15期 | 自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日 | 平成28年６月22日 |
（2）内部統制報告書
| 事業年度 | 期間（事業年度） | 提出日 |
| 第15期 | 自 平成27年４月１日 至 平成28年３月31日 | 平成28年６月22日 |
（3）四半期報告書及びその確認書
| 事業年度 | 期間（事業年度） | 提出日 |
| 第16期 第１四半期 | 自 平成28年４月１日 至 平成28年６月30日 | 平成28年８月９日 |
| 第16期 第２四半期 | 自 平成28年７月１日 至 平成28年９月30日 | 平成28年11月15日 |
| 第16期 第３四半期 | 自 平成28年10月１日 至 平成28年12月31日 | 平成29年２月７日 |
（4）臨時報告書
| 提出日 | 根拠条文 |
| 平成28年６月27日 | 企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第２項第９号の２ （株主総会における議決権行使の結果） |
| 平成28年８月10日 | 企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第２項第２号の２ （ストック・オプションとしての新株予約権発行） |
（5）訂正発行登録書
| 提出日 | 平成28年６月27日、平成28年８月10日 |
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第二部 【提出会社の保証会社等の情報】
該当事項はありません。