AI assistant
Sampo Oyj Interim / Quarterly Report 2012
3237_rns_2012-08-08_45dcdf55-9723-40f8-a128-277c848e6573.pdf
Interim / Quarterly Report
Open in viewerOpens in your device viewer
SAMPO GROUP
OSAVUOSIKATSAUS 8.8.2012
tammi-kesäkuu 2012
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
SISÄLTÖ
Sisältö
YHTEENVETO
3
TOINEN VUOSINELJÄNNES 2012 LYHYESTI
4
LIIKETOIMINTA-ALUEET
5
- Vahinkovakuutus
5
- Osakkuusyhtiö Nordea Pankki
8
- Henkivakuutus
10
- Omistusyhteisö
12
MUUT TAPAHTUMAT
13
- Varsinainen yhtiökokous
13
- Henkilöstö
13
- Johdon kannustinjärjestelmät
14
- Osakkeet ja osakepääoma
14
- Luottoluokitukset
14
- Konsernin vakavaraisuus
15
- Velkarahoitus
16
TULEVAISUUDEN NÄKYMÄT
17
- Näkymät loppuvuodelle 2012
17
- Konsernin suurimmat riskit ja epävarmuustekijät lyhyellä aikavälillä
17
TAULUKOT 30.6.2012
19
- Konsernin taloudellinen kehitys
19
- Tunnuslukujen laskentakaavat
20
- Konsernin laaja tuloslaskelma kvartaaleittain
22
- Konsernin laaja tuloslaskelma, IFRS
23
- Konsernitase, IFRS
24
- Laskelma oman pääoman muutoksista, IFRS
25
- Konsernin rahavirtalaskelma, IFRS
26
Liitetiedot
27
- Tilinpäätöksen laatimisperiaatteet
27
- Laaja tuloslaskelma segmenteittäin 1.1.–30.6.2012
28
- Laaja tuloslaskelma segmenteittäin 1.1.–30.6.2011
29
- Tase segmenteittäin 30.6.2012
30
- Tase segmenteittäin 31.12.2011
31
Muut liitetiedot
32
- 1 Vakuutusmaksut
32
- 2 Sijoitustoiminnan nettotuotot
33
- 3 Korvauskulut
36
- 4 Henkilöstökulut
37
- 5 Aineettomat hyödykkeet
38
- 6 Rahoitusvarat
39
- 7 Johdannaissopimukset
41
- 8 Sijoitussidonnaisten sopimusten katteena olevat sijoitukset
42
- 9 Velat vakuutus- ja sijoitussopimuksista
43
- 10 Velat sijoitussidonnaisista vakuutus- ja sijoitussopimuksista
44
- 11 Rahoitusvelat
45
- 12 Ehdolliset velat ja sitoumukset
46
- 13 Vahinkovakuutuksen tulosanalyysi
48
- 14 Sampo Oyj:n tuloslaskelma ja tase (FAS)
49
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
YHTEENVETO
SAMPO OYJ
OSAVUOSIKATSAUS
8.8.2012
Sampo-konsernin osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
Pankkitoiminnassa hyvä alkuvuosi, vakuutuksessa erinomainen
Sampo-konsernin tulos ennen veroja vuoden 2012 tammi-kesäkuulta nousi 804 miljoonaan euroon (756). Markkina-arvojen muutokset huomioiva konsernin laaja tulos oli 863 miljoonaa euroa (378).
- Osakekohtainen tulos nousi 1,23 euroon (1,13) ja osakekohtainen tulos markkina-arvoin oli 1,54 euroa (0,67). Konsernin oman pääoman tuotto oli 19,1 prosenttia (8,6).
- Osakekohtainen substanssi oli 15,49 euroa (14,05). Raportointikaudella maksettu 1,20 euron osakekohtainen osinko alensi substanssiarvoa. Konsernin käyvän arvon rahasto kasvoi verojen jälkeen 489 miljoonaan euroon (355).
- Vahinkovakuutustoiminnan tekninen tulos oli erinomainen. Yhdistetty kulusuhde oli vuoden 2012 ensimmäisellä puoliskolla 89,4 prosenttia (92,7). Tulos ennen veroja nousi 442 miljoonaan euroon (422). Tulos markkina-arvoin kohosi 451 miljoonaan euroon (123). Oman pääoman tuotto kasvoi 34,2 prosenttiin (9,4).
- Sammon osuus osakkuusyhtiö Nordean ensimmäisen vuosipuoliskon tuloksesta oli 326 miljoonaa euroa (294). Vuoden 2012 ensimmäisellä vuosipuoliskolla Nordean liiketoiminnan hyvä kehitys jatkui ja oman pääoman tuotto parani markkinaolosuhteista huolimatta.
- Henkivakuutustoiminnan tulos ennen veroja oli 65 miljoonaa euroa (84). Tulos markkina-arvoin oli 105 miljoonaa euroa (-8). Oman pääoman tuotto oli 23,0 prosenttia (-1,6).
Avainluvut
| Milj. e | 1-6/2012 | 1-6/2011 | Muutos, % | 4-6/2012 | 4-6/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Tulos ennen veroja | 804 | 756 | 6 | 440 | 369 | 19 |
| Vahinkovakuutus | 442 | 422 | 5 | 251 | 200 | 25 |
| Osakkuusyhtiö Nordea | 326 | 294 | 11 | 168 | 142 | 18 |
| Henkivakuutus | 65 | 84 | -23 | 32 | 40 | -22 |
| Omistusyhteisö (pl. Nordea) | -29 | -42 | -30 | -10 | -13 | -18 |
| Tilikauden tulos | 689 | 634 | 9 | 372 | 310 | 20 |
| Muutos | Muutos | |||||
| Tulos/osake, euroa | 1,23 | 1,13 | 0,10 | 0,66 | 0,55 | 0,11 |
| Tulos/osake markkina-arvoin, euroa | 1,54 | 0,67 | 0,87 | 0,37 | 0,26 | 0,11 |
| Substanssi/osake, euroa*) | 15,49 | 14,05 | 1,44 | - | - | - |
| Keskim. henkilöstömäärä (FTE) | 6 833 | 6 881 | -48 | - | - | - |
| Konsernin vakavaraisuussuhde, % *) | 151,0 | 138,6 | 12,4 | - | - | - |
| Oman pääoman tuotto, % | 19,1 | 8,6 | 10,5 | - | - | - |
*) Vertailuajankohta 31.12.2011
Osavuosikatsauksen tiedot eivät ole tilintarkastettuja. Tuloslaskelmaeriä vertaillaan viime vuoden vastaavan ajankohdan lukuihin. Tase-erien vertailuajankohtana on vuoden 2011 lopun tilanne, jollei toisin ole ilmoitettu.
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TOINEN VUOSINELJÄNNES 2012 LYHYESTI
Toinen vuosineljännes 2012 lyhyesti
Sampo-konsernin vuoden 2012 toisen neljänneksen tulos ennen veroja nousi 440 miljoonaan euroon (369). Osakekohtainen tulos oli 0,66 euroa (0,55). Markkina-arvoin laskettu osakekohtainen tulos oli 0,37 euroa (0,26).
Osakekohtainen substanssi aleni vuoden 2012 toisella neljänneksellä 15,49 euroon maaliskuun 2012 lopun 16,61 eurosta. Sampo Oyj maksoi 1,20 euron osakekohtaisen osingon huhtikuussa 2012.
Vahinkovakuutustoiminnan yhdistetty kulusuhde oli erinomainen toisella neljänneksellä ollen 86,4 prosenttia (91,1). Tulos ennen veroja nousi 251 miljoonaan euroon (200). Osuutena osakkuusyhtiö Topdanmarkin tuloksesta kirjattiin 16 miljoonaa euroa (3).
Sammon osuus Nordean toisen vuosineljänneksen tuloksesta kohosi 168 miljoonaan euroon (142). Nordean uuden strategian (New Normal) toteuttaminen eteni hyvin ja oman pääoman tuotto nousi toisella neljänneksellä 12,5 prosenttiin (11,7).
Henkivakuutusliiketoiminnan tulos ennen veroja oli 32 miljoonaa euroa (40). Maksutulo kasvoi 234 miljoonaan euroon vuoden 2011 toisen neljänneksen 228 miljoonasta eurosta.
4
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET
Liiketoiminta-alueet
Vahinkovakuutus
If on Pohjoismaiden johtava vahinkovakuutusyhtiö, joka toimii myös kaikissa Baltian maissa ja Venäjällä. Sampo-konsernin vahinkovakuutuksen emoyhtiö If Skadeförsäkring Holding AB:n pääkonttori on Ruotsissa. Tytäryhtiöidensä ja sivukonttoriensa kautta If tarjoaa vakuutusratkaisuja ja -palveluja Suomessa, Ruotsissa, Norjassa, Tanskassa, Baltiassa ja Venäjällä. Ifin toiminnot jakautuvat neljään liiketoiminta-alueeseen: Henkilöasiakkaat, Yritysasiakkaat, Suurasiakkaat ja Baltia.
Tulos
| Milj. e | 1-6/2012 | 1-6/2011 | Muutos, % | 4-6/2012 | 4-6/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo, netto | 2 593 | 2 503 | 4 | 1 002 | 983 | 2 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 200 | 280 | -29 | 97 | 110 | -11 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 17 | 16 | 5 | 8 | 7 | 5 |
| Korvauskulut | -1 400 | -1 401 | 0 | -663 | -689 | -4 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimusvelkojen muutos | -473 | -483 | -2 | 52 | 34 | 53 |
| Henkilöstökulut | -268 | -245 | 9 | -130 | -118 | 10 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -242 | -240 | 1 | -123 | -125 | -1 |
| Rahoituskulut | -9 | -12 | -21 | -5 | -5 | 2 |
| Osuus osakkuusyritysten voitoista/tappioista | 25 | 3 | 656 | 14 | 3 | 325 |
| Tulos ennen veroja | 442 | 422 | 5 | 251 | 200 | 25 |
| Avainluvut | Muutos | Muutos | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Yhdistetty kulusuhde, % | 89,4 | 92,7 | -3,3 | 86,4 | 91,1 | -4,7 |
| Riskisuhde, % | 66,0 | 69,4 | -3,4 | 63,0 | 67,8 | -4,8 |
| Toimintakulusuhde, % | 23,4 | 23,4 | 0,0 | 23,4 | 23,3 | 0,1 |
| Liikekulusuhde, % | 17,0 | 17,0 | 0,0 | 17,1 | 17,2 | -0,1 |
| Oman pääoman tuotto, % | 34,2 | 9,4 | 24,8 | - | - | - |
| Henkilöstön keskimääräinen lukumäärä (FTE) | 6 243 | 6 321 | -78 | - | - | - |
Liiketoiminnan erittäin vahvan operatiivisen kannattavuuden ansiosta vahinkovakuutustoiminnan tammi-kesäkuun 2012 tulos ennen veroja kohosi 442 miljoonaan euroon (422). Tulos parani siitä huolimatta, että sijoitustoiminnan nettotuotot jäivät vertailujaksoa pienemmiksi vertailuajanjaksoon sisältyneen kertaluonteisen 75 miljoonan euron myyntivoiton vuoksi.
Sekä riskisuhde että yhdistetty kulusuhde kohenivat merkittävästi tammi-kesäkuussa 2012. Riskisuhde parani 66,0 prosenttiin (69,4) ja yhdistetty kulusuhde 89,4 prosenttiin (92,7). Aikaisempina tilikausina sattuneisiin vahinkoihin varattua korvausvastuuta purettiin 81 miljoonalla eurolla (76).
Vakuutustekninen tulos kasvoi 282 miljoonaan euroon (228). Henkilöasiakkaat-liiketoiminnan vakuutustekninen tulos kasvoi 180 miljoonaan euroon (125), Yritysasiakkaiden 72 miljoonaan euroon (58) ja Baltian 11 miljoonaan euroon (9). Suurasiakkaat-liiketoiminnan vakuutustekninen tulos
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET
aleni 12 miljoonaan euroon (31). Vakuutusliikkeen tuotto (vakuutusteknisen tuloksen suhde omalla vastuulla oleviin vakuutusmaksutuottoihin) parani 13,1 prosenttiin (11,1).
Oman pääoman tuotto käyvin arvoin kasvoi merkittävästi ja oli 34,2 prosenttia (9,4). Käyvän arvon rahasto kasvoi kesäkuun 2012 loppuun mennessä 223 miljoonaan euroon (139).
Ifin osuus Topdanmarkin tammi-kesäkuun 2012 tuloksesta oli 28 miljoonaa euroa (3). If omisti kesäkuun 2012 lopussa 3 147 692 Topdanmarkin osaketta, joka vastaa 24,4 prosenttia äänioikeuksista ja 22,9 prosenttia yhtiön osakkeista.
| Yhdistetty kulusuhde,% | Riskisuhde,% | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1-6/2012 | 1-6/2011 | Muutos | 1-6/2012 | 1-6/2011 | Muutos | |
| Henkilöasiakkaat | 87,7 | 92,7 | -5,0 | 64,3 | 69,3 | -5,0 |
| Yritysasiakkaat | 91,3 | 94,3 | -3,0 | 67,7 | 70,4 | -2,7 |
| Suurasiakkaat | 97,9 | 91,1 | 6,8 | 75,1 | 70,8 | 4,3 |
| Baltia | 83,5 | 89,5 | -6,0 | 51,2 | 54,1 | -2,9 |
| Ruotsi | 95,2 | 95,4 | -0,2 | 71,5 | 73,4 | -1,9 |
| Norja | 81,1 | 93,1 | -12,0 | 58,5 | 70,3 | -11,8 |
| Suomi | 89,0 | 89,6 | -0,6 | 66,1 | 66,0 | 0,1 |
| Tanska | 110,6 | 92,7 | 17,9 | 83,1 | 64,2 | 18,9 |
| Yhdistetty kulusuhde,% | Riskisuhde,% | |||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 4-6/2012 | 4-6/2011 | Muutos | 4-6/2012 | 4-6/2011 | Muutos | |
| Henkilöasiakkaat | 84,1 | 91,4 | -7,3 | 60,7 | 68,1 | -7,4 |
| Yritysasiakkaat | 87,9 | 92,1 | -4,2 | 64,4 | 68,2 | -3,8 |
| Suurasiakkaat | 105,0 | 90,8 | 14,2 | 79,1 | 71,2 | 7,9 |
| Baltia | 78,0 | 80,8 | -2,8 | 45,1 | 45,7 | -0,6 |
| Ruotsi | 103,4 | 97,9 | 5,5 | 79,2 | 76,3 | 2,9 |
| Norja | 68,9 | 89,9 | -21,0 | 47,1 | 67,4 | -20,3 |
| Suomi | 85,4 | 85,5 | -0,1 | 61,6 | 61,6 | 0,0 |
| Tanska | 113,4 | 91,1 | 22,3 | 84,5 | 61,9 | 22,6 |
Yhdistetty kulusuhde ja riskisuhde paranivat merkittävästi muilla liiketoiminta-alueilla kuin Suurasiakkaissa. Suurasiakkaiden suurvahingot Ruotsissa ja Tanskassa sekä Yritysasiakkaiden suurvahingot Tanskassa lisäsivät suurvahinkojen määrää vertailuajankohdasta, ja suurvahingot ylittivätkin normalisoidun tason 54 miljoonalla eurolla.
Bruttovakuutusmaksutulo kasvoi 5,0 prosenttia ja oli 2 785 miljoonaa euroa (2 652). Valuuttakurssimuutokset huomioon ottaen maksutulo kasvoi 4,0 prosenttia. Henkilöasiakkaiden bruttovakuutusmaksutulo kasvoi valuuttakurssimuutokset huomioiden 3,2 prosenttia, Yritysasiakkaiden 3,7 prosenttia, Suurasiakkaiden 5,4 prosenttia ja Baltian 1,5 prosenttia.
Toimintakulusuhde säilyi yhtä suurena kuin edellisvuonna ja oli 23,4 prosenttia (23,4). Valuuttakurssimuutokset huomioiden nimelliskustannukset kohosivat 5,2 prosenttia.
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET
Sijoitusomaisuuden jakauma
If Vahinkovakuutus, yhteensä 11,6 mrd.€
Rahamarkkinat 10 %
Korkosijoitukset 78 %
Osakkeet 10 %
Kiinteistöt 1 %
Ifin sijoitusomaisuuden arvo oli 30.6.2012 yhteensä 11,6 miljardia euroa (11,2).
Sijoitustoiminnan nettotuotot laskivat 200 miljoonaan euroon (280) vertailuajankohtana osakesijoituksesta saadun suuren kertaluonteisen myyntivoiton vuoksi.
Sijoitusten tuotto käyvin arvoin tammi-kesäkuussa 2012 oli 3,0 prosenttia (1,7).
Korkosijoitusten duraatio oli 1,1 vuotta (1,2) ja keskimääräinen maturiteetti 2,3 vuotta. Korkosalkun keskimääräinen tuotto oli eräpäivään instrumenttien hankintahinnoilla laskettuna (running yield) 3,8 prosenttia (4,1).
Ifin vastuunkantokyky (vakavaraisuuspääoma suhteessa vakuutusmaksutuloon) oli kesäkuun 2012 lopussa 80 prosenttia (72). Vakavaraisuuspääomaa oli 3 535 miljoonaa euroa (3 080). Vastuuvelka oli maksutuloon suhteutettuna 163 prosenttia (167) ja maksettuihin korvauksiin suhteutettuna 218 prosenttia (229).
If Skadeförsäkring Holding Ab solmi 30.6.2012 sopimuksen venäläisen tytäryhtiönsä Regionin myynnistä. Kaupan toteutuminen edellyttää vielä asiaankuuluvia viranomaislupia.
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET
Osakkuusyhtiö Nordea Pankki
Sampo Oyj omisti kesäkuun 2012 lopussa 860 440 497 Nordean osaketta, joka vastaa 21,25 prosentin omistusosuutta. Osakkeista maksettu keskihinta oli 6,46 euroa ja kirja-arvo konsernitaseessa oli 7,40 euroa osakkeelta. Nordean päätöskurssi 30.6.2012 oli 6,77 euroa.
Sammon omistusosuus ylittää 20 prosenttia ja Nordeaa on käsitelty Sammon konsernitilinpäätöksessä osakkuusyhtiönä 31.12.2009 alkaen. Sammon osuus Nordean nettotuloksesta on esitetty tuloslaskelmassa kohdassa Osuus osakkuusyritysten voitoista/tappioista.
Vuoden 2012 ensimmäisellä vuosipuoliskolla Nordean liiketoiminnan hyvä kehitys jatkui ja oman pääoman tuotto parani huolimatta korkoihin edelleen kohdistuvista paineista, rahoitusmarkkinoiden epävarmuudesta ja taloudellisen toimeliaisuuden vaimenemisesta Euroopassa. Konsernin ydinvakavaraisuussuhde nousi vuoden takaisesta 0,8 prosenttiyksikköä 11,8 prosenttiin.
Alla oleva teksti perustuu Nordean 18.7.2012 julkaistuun osavuosikatsaukseen tammi-kesäkuulta 2012.
Keskeiset tunnusluvut
| Milj. e | 1-6/2012 | 1-6/2011 | Muutos, % | 4-6/2012 | 4-6/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Rahoituskate | 2 882 | 2 650 | 9 | 1 462 | 1 420 | 3 |
| Liiketoiminnan tuotot | 5 137 | 4 852 | 6 | 2 606 | 2 531 | 3 |
| Tulos ennen luottotappioita | 2 571 | 2 312 | 11 | 1 316 | 1 255 | 5 |
| Luottotappiot, netto | -435 | -360 | 21 | -217 | -218 | 0 |
| Luottotappiotaso (vuositasolla), pistettä | 26 | 23 | 26 | 26 | ||
| Liikevoitto | 2 136 | 1 952 | 9 | 1 099 | 1 037 | 6 |
| Riskisopeutettu tulos | 1 650 | 1 414 | 17 | 851 | 799 | 7 |
| Osakekohtainen tulos, laimennus-vaikutuksen jälkeen, euro | 0,40 | 0,36 | 0,21 | 0,19 | ||
| Oman pääoman tuotto, % | 12,1 | 11,7 | 12,5 | 11,7 |
Liikevoitto nousi 6 prosenttia edellisneljänneksestä 1 099 miljoonaan euroon. Tulos kasvoi 6 prosenttia edellisneljänneksestä ja oli 821 miljoonaa euroa. Tulos vastaa 12,5 prosentin oman pääoman tuottoa.
Tuotot kasvoivat 3 prosenttia edellisneljänneksestä 2 606 miljoonaan euroon. Rahoituskate kasvoi 3 prosenttia edellisneljänneksestä 1 462 miljoonaan euroon. Nettomääräinen korkomarginaali oli toisella neljänneksellä edellisneljänneksen tasolla eli 1,09 prosenttia. Luottomarginaalit kohenivat hieman, kun taas talletusmarginaalit kaventuivat korkotason laskun ja kireänä jatkuneen talletuskilpailun vuoksi. Rahoituskate oli lähes aiemmalla tasollaan: toisella neljänneksellä se oli 106 miljoonaa euroa ja edellisneljänneksellä 107 miljoonaa euroa.
Nettomääräiset palkkiotuotot kasvoivat 3 prosenttia 611 miljoonaan euroon. Kasvua oli luotonantoon, maksuliikenteeseen ja kortteihin sekä säästämisen ja sijoittamisen tuotteisiin liittyvissä palkkiotuotoissa. Ruotsin vakausrahastoon ja Tanskan talletussuojajärjestelmään maksettuja palkkiokuluja oli 24 miljoonaa euroa eli hieman enemmän kuin edellisneljänneksellä.
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET
Nettotulos käypään arvoon arvostettavista eristä pysyi hyvällä tasolla ja nousi 5 prosenttia 494 miljoonaan euroon. Asiakastoimintojen tulos oli 288 miljoonaa euroa. Pääomamarkkinatoiminnan kohdistamattomat tuotot laskivat edellisneljänneksestä.
Kuluja kertyi 1 290 miljoonaa euroa eli suunnilleen saman verran kuin edellisneljänneksellä paikallisissa valuutoissa laskettuna. Henkilöstökulut vähenivät prosentin paikallisissa valuutoissa laskettuna ja olivat 761 miljoonaa euroa. Muut kulut kasvoivat kausivaihtelujen vuoksi 3 prosenttia paikallisissa valuutoissa laskettuna. Niitä kertyi 465 miljoonaa euroa. Kulut yhteensä olivat paikallisissa valuutoissa laskettuna suunnilleen samalla tasolla kuin viime vuoden toisella neljänneksellä.
Henkilöstömäärä oli toisen neljänneksen lopussa 2 prosenttia pienempi kuin edellisneljänneksen lopussa. Vuoden 2011 toisen neljänneksen loppuun verrattuna henkilöstömäärä väheni 6 prosenttia. Kulu/tuotto-suhde oli sama kuin edellisneljänneksellä eli 50 prosenttia.
Henkilöstömäärä väheni edelleen toisella neljänneksellä viime syksynä ilmoitettujen suunnitelmien mukaisesti. Henkilöstömäärä on vähentynyt noin 2 200:lla vuoden 2011 toisen neljänneksen ja lähes 600:lla vuoden 2012 ensimmäisen neljänneksen lopusta. Henkilöstökulut ovat laskeneet tämän seurauksena noin 160 miljoonaa euroa vuositasolla.
Nettomääräiset luottotappiot olivat 217 miljoonaa euroa. Luottotappiotaso oli 26 pistettä (26 pistettä ensimmäisellä neljänneksellä). Shipping-toiminnassa ja Tanskassa kirjattujen luottotappiovarausten määrä pysyi odotetusti korkealla tasolla. Muilla osa-alueilla luottotappiovarauksia tehtiin vain vähän. Luottojen laatu on vakaa. Konsernin sisäiset asiakasluokitukset ovat vahvoja, ja niitä nostettiin enemmän kuin laskettiin.
Konsernin ydinvakavaraisuussuhde oli toisen neljänneksen lopussa 11,8 prosenttia ennen siirtymäsäännösten huomioon ottamista eli 0,2 prosenttiyksikköä parempi kuin edellisneljänneksen lopussa. Vakavaraisuussuhteiden paraneminen perustuu vahvoihin tuloksiin ja riskipainotettujen saamisten vähenemiseen.
Riskipainotettuja saamisia oli 181,3 miljardia euroa ennen siirtymäsäännösten huomioon ottamista. Luku on 1,0 miljardia euroa eli 0,6 prosenttia pienempi kuin edellisneljänneksellä. Ydinvakavaraisuussuhde oli 9,6 prosenttia, kun Basel II -siirtymäsäännökset otetaan huomioon. Omien varojen yhteismäärä oli 26,0 miljardia euroa ja ensisijaisten omien varojen yhteismäärä 23,3 miljardia euroa. Rajoituksetomia ensisijaisia omia varoja oli 21,3 miljardia euroa.
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET
Henkivakuutus
Mandatum Life -konserniin kuuluvat Suomessa toimiva, Sampo Oyj:n täysin omistama Mandatum Henkivakuutusosakeyhtiö ja sen tytäryhtiö, eurooppayhtiö Mandatum Life Insurance Baltic SE. Mandatum Life Insurance Baltic SE:n kotipaikka on Viro. Muissa Baltian maissa yhtiö toimii sivukonttorien kautta.
Tulos
| Milj. e | 1-6/2012 | 1-6/2011 | Muutos, % | 4-6/2012 | 4-6/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 493 | 444 | 11 | 234 | 228 | 3 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 244 | 103 | 137 | -27 | 7 | - |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 2 | 0 | - | 1 | 0 | - |
| Korvauskulut | -371 | -441 | -16 | -168 | -219 | -23 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimusten velkojen muutos | -246 | 29 | - | 20 | 48 | -59 |
| Henkilöstökulut | -21 | -20 | 6 | -10 | -10 | 7 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -31 | -27 | 17 | -15 | -12 | 21 |
| Rahoituskulut | -4 | -4 | 1 | -2 | -2 | 9 |
| Tulos ennen veroja | 65 | 84 | -23 | 32 | 40 | -22 |
Avainluvut
| Muutos | Muutos | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Liikekustannussuhde, % | 117,5 | 115,8 | 1,7 | - | - |
| Oman pääoman tuotto, % | 23,0 | -1,6 | 24,6 | - | - |
| Henkilöstön keskimääräinen lukumäärä (FTE) | 536 | 507 | 29 | - | - |
Henkivakuutustoiminnan tammi-kesäkuun 2012 tulos ennen veroja aleni 65 miljoonaan euroon (84). Tulosta rasitti laskuperustekorkoisen liikkeen vastuuvelan diskonttauksessa käytettyjen korkojen alentaminen. Markkina-arvojen muutokset huomioiva laaja tulos nousi 105 miljoonaan euroon (-8). Oman pääoman tuotto (RoE) kohosi 23,0 prosenttiin (-1,6).
Kun jätetään huomioimatta 3,4 miljardin euron (3,1) suuruiset sijoitussidonnaisten vakuutusten vastuuvelan katteena olevat sijoitukset, Mandatum Life -konsernilla oli 30.6.2012 sijoitusomaisuutta 5,4 miljardin euron (5,4) arvosta.
10
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET
Sijoitusomaisuuden jakauma
Mandatum Life, yhteensä 5,4 mrd.€
Rahamarkkinat 9 %
Korkosijoitukset 52 %
Osakkeet 26 %
Private Equity 5 %
Kiinteistöt 3 %
Muut 5 %
Sijoitustuotot olivat sijoitussidonnaista sopimuksista tulleet tuotot pois lukien 156 miljoonaa euroa (191). Sijoitussidonnaisten sopimusten tuotot olivat 88 miljoonaa euroa (-88). Korkosalkun keskimääräinen tuotto eräpäivään instrumenttien hankintahinnoilla laskettuna (running yield) oli 5,3 prosenttia (5,2).
Sijoitusomaisuuden tuotto käyvin arvoin oli vuoden 2012 tammi-kesäkuussa 3,9 prosenttia (1,3). Käyvän arvon rahasto kasvoi 268 miljoonaan euroon, kun se vuoden 2011 lopulla oli 214 miljoonaa euroa. Korkosijoitusten duraatio oli kesäkuun 2012 lopussa 1,8 vuotta (2,1) ja keskimääräinen maturiteetti 2,2 vuotta.
Mandatum Life -konsernin solvenssi I -säännöstön mukainen vakavaraisuusasema säilyi vahvana ja vakavaraisuussuhde oli vuosineljänneksen lopulla 23,5 prosenttia (20,9). Konsernin vastuuvelka oli 7,6 miljardia euroa (7,3), josta sijoitussidonnaisiin vakuutuksiin liittyvän vastuuvelan osuus oli 3,4 miljardia euroa (3,1). Mandatum Life laskuperustekorkoista vastuuvelkaa on viime vuosien aikana kasvatettu 117 miljoonalla eurolla alhaisen korkotason takia. Koko laskuperustekorkoisen vastuuvelan diskonttokorko on vuodeksi 2012 alennettu 2,50 prosenttiin ja 3,00 prosenttiin vuodeksi 2013. Vuoden 2014 alusta alkaen käytettävä diskonttokorko on korkeimmillaan 3,50 prosenttia. Sijoitussidonnaisiin vakuutuksiin liittyvä vastuuvelka ylsi ennätystasolle, sillä sijoitussidonnaisten vakuutusten vastuuvelan osuus kasvoi 45 prosenttiin (42).
Konsernin henkivakuutussegmentin kustannusliikkeen tulos tammi-kesäkuulta 2012 oli miljoonaa euroa (3). Kustannusliikkeen tuloksen arvioidaan nousevan vähintään edellisvuoden tasolle. Hankintavuoden tulosta kuormittaa se, että Mandatum Life ei aktivoi hankintakustannuksiaan.
Mandatum Life -konsernin omalla vastuulla oleva maksutulo kasvoi 11 prosenttia ja oli 493 miljoonaa euroa (444). Baltian maissa maksutulo aleni ja oli 13 miljoonaa euroa (28). Mandatum Life ensivakuutuksen kokonaismarkkinaosuus Suomessa kasvoi 26,9 prosenttiin (22,9) ja markkinaosuus sijoitussidonnaissa vakuutuksissa 28,8 prosenttiin (24,5).
11
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET
Omistusyhteisö
Sampo Oyj omistaa ja hallinnoi vahinko- ja henkivakuutustoimintaa harjoittavia tytäryhtiöitään. Lisäksi yhtiö omisti 30.6.2012 noin 21,25 prosenttia Pohjoismaiden suurimman pankin Nordean osakepääomasta. Nordea on Sammon osakkuusyhtiö.
Tulos
| Milj. e | 1-6/2012 | 1-6/2011 | Muutos, % | 4-6/2012 | 4-6/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 18 | 10 | 75 | 8 | 6 | 36 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 7 | 8 | -3 | 4 | 4 | -7 |
| Henkilöstökulut | -8 | -8 | 2 | -4 | -4 | -6 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -8 | -7 | 9 | -4 | -4 | 3 |
| Rahoituskulut | -38 | -45 | -14 | -14 | -14 | -2 |
| Osuus osakkuusyritysten voitoista | 326 | 294 | 11 | 168 | 142 | 18 |
| Tulos ennen veroja | 297 | 252 | 18 | 158 | 130 | 22 |
| Muutos | Muutos | |||||
| Henkilöstön keskimääräinen lukumäärä (FTE) | 54 | 53 | 1 | - | - | - |
Omistusyhteisö-segmentin tulos ennen veroja nousi 297 miljoonaan euroon (252), josta 326 miljoonaa euroa (294) tuli Nordean vuoden 2012 tammi-kesäkuun tuloksesta kirjattavasta Sammon osuudesta. Ilman osuutta Nordean tuloksesta segmentti teki 29 miljoonan (-42) euron tappion.
Sampo Oyj:n osuus Nordea Bankista on kirjattu konsernitaseeseen 6,4 miljardiin euroon. Omistuksen markkina-arvo oli 30.6.2012 noin 5,8 miljardia euroa. Sampo Oyj:n taseeseen sisältyi 30.6.2012 myös 2,4 miljardin euron arvosta (2,4) tytäryhtiöiden osakkeita.
Sampo Oyj:n tytäryhtiöt eivät maksaneet emolleen osinkoja vuoden 2012 ensimmäisellä puoliskolla. Osakkuusyhtiö Nordea maksoi 3.4.2012 Sampo Oyj:lle osinkoa 224 miljoonaa euroa.
12
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
MUUT TAPAHTUMAT
Muut tapahtumat
Varsinainen yhtiökokous
Sampo Oyj:n 12.4.2012 järjestetty varsinainen yhtiökokous päätti jakaa vuodelta 2011 osinkoa 1,20 euroa osakkeelta. Osingonmaksun täsmäytyspäivä oli 17.4.2012. Osinko maksettiin 24.4.2012. Yhtiökokous vahvisti vuoden 2011 tilinpäätöksen ja myönsi hallituksen jäsenille ja toimitusjohtajalle vastuuvapauden.
Yhtiön hallituksen jäsenten lukumäärää kasvatettiin yhdellä, jolloin hallituksen jäsenmäärä kasvoi yhdeksään jäseneen. Yhtiön hallitukseen valittiin uudelleen johtaja Anne Brunila, kauppatieteiden maisteri Adine Grate Axén, toimitusjohtaja Veli-Matti Mattila, varatuomari Eira Palin-Lehtinen, ylijohtaja Jukka Pekkarinen, ministeri Christoffer Taxell, toimitusjohtaja Matti Vuoria ja kauppatieteiden tohtori Björn Wahlroos. Kauppatieteiden maisteri Per Arthur Sørlie valittiin hallitukseen uutena jäsenenä.
Hallitus valitsi järjestäytymiskokouksessaan puheenjohtajakseen Björn Wahlroosin ja varapuheenjohtajakseen Matti Vuorian. Nimitys- ja palkkiovaliokuntaan valittiin Veli-Matti Mattila, Eira Palin-Lehtinen, Christoffer Taxell, Matti Vuoria ja Björn Wahlroos (puheenjohtaja). Tarkastusvaliokunnan jäseniksi valittiin Anne Brunila (puheenjohtaja), Adine Grate Axén, Jukka Pekkarinen ja Per Arthur Sørlie.
Yhtiökokous päätti maksaa hallituksen jäsenille palkkioita vuonna 2013 pidettävän varsinaisen yhtiökokouksen päättymiseen saakka seuraavasti: hallituksen puheenjohtajalle maksetaan 160 000 euroa vuodessa, hallituksen varapuheenjohtajalle 100 000 euroa vuodessa ja hallituksen jäsenille 80 000 euroa vuodessa. Muille kuin suomalaisille hallituksen jäsenille aiheutuvien lakisääteisten sosiaali- ja eläkekulujen suorittamisesta vastaa Sampo Oyj kulloinkin sovellettavan kansallisen lainsäädännön edellyttämällä tavalla. Vuosipalkkiosta noin 50 prosenttia suoritetaan verojen ja vastaavien maksujen jälkeen Sammon A-sarjan osakkeina ja loput rahana.
Tilintarkastajaksi valittiin tilintarkastusyhteisö Ernst & Young Oy, jolle päätettiin maksaa palkkiota kohtuullisen laskun mukaan. KHT Heikki Ilkka jatkaa päävastuullisena tilintarkastajana.
Henkilöstö
Sampo-konsernin henkilöstömäärä oli 30.6.2012 osa-aikaiset työntekijät kokoaikaisiksi työntekijöiksi muuntaen 6 894 henkeä (6 810). Vahinkovakuutuksen henkilöstömäärä kohosi Ruotsissa. Henkivakuutuksen henkilöstömäärä kasvoi sekä Suomessa että Baltiassa.
Katsauskaudella konsernin henkilöstöstä 91 prosenttia työskenteli vahinkovakuutustoiminnoissa, 8 prosenttia henkivakuutustoiminnassa ja prosentti emoyhtiö Sampo Oyj:ssa. Henkilöstöstä työskenteli Suomessa 32 prosenttia, Ruotsissa 27 prosenttia ja Norjassa 22 prosenttia sekä Baltiassa ja muissa maissa 19 prosenttia. Tammi-kesäkuussa 2012 Sampo-konsernissa työskenteli keskimäärin 6 833 henkeä, kun vuotta aiemmin vastaava luku oli keskimäärin 6 881 henkeä.
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
MUUT TAPAHTUMAT
Johdon kannustinjärjestelmät
Sampo-konsernin muuttuva palkitseminen jakautuu lyhytaikaiseen ja pitkäaikaiseen palkitsemiseen. Lyhytaikainen palkitseminen perustuu vuotuiseen tulokseen, kun taas pitkäaikainen palkitseminen tapahtuu johdon pitkäaikaisten kannustinjärjestelmien muodossa.
Johdon pitkäaikaisista kannustinjärjestelmistä ei maksettu palkkioita (0) tammi-kesäkuussa 2012. Lyhytaikaisia kannustimia maksettiin vuoden 2012 alkupuoliskolla 21 miljoonaa euroa (19).
Sampo-konsernin johdon pitkäaikaisten kannustinjärjestelmien ehdot ja palkitsemisperiaatteet ovat luettavissa Sammon kotisivuilla osoitteessa www.sampo.com/palkitseminen.
Osakkeet ja osakepääoma
Sampo Oyj:n osakkeiden lukumäärä 30.6.2012 oli 560 000 000 osaketta, jotka jakaantuivat 558 800 000 A-sarjan sekä 1 200 000 B-sarjan osakkeeseen. Osakkeisiin liittyviä äänioikeuksia on 564 800 000 kappaletta. Kullakin A-osakkeella on yhtiökokouksessa yksi ääni ja B-osakkeella viisi ääntä. Kesäkuun lopussa Sampo Oyj ei omistanut omia A-sarjan osakkeitaan. Myöskään muut konserniyhtiöt eivät omistaneet emoyhtiön osakkeita.
Yhtiökokous myönsi hallitukselle 12.4.2012 valtuudet hankkia Sammon omia A-sarjan osakkeita yhdessä tai useammassa erässä yhteensä enintään 50 000 000 kappaletta. Omia osakkeita voidaan hankkia muutoin kuin osakkeenomistajien omistamien osakkeiden suhteessa (suunnattu hankkiminen). Osakkeiden hankintahinta on enintään hankintahetkellä Sammon osakkeesta julkisessa kaupankäynnissä maksettava korkein hinta. Valtuutus on voimassa seuraavan varsinaisen yhtiökokouksen päättymiseen saakka, kuitenkin enintään 18 kuukautta yhtiökokouksen päätöksestä. Valtuutusta ei ole käytetty.
Luottoluokitukset
Sampo-konserniin kuuluvien yhtiöiden tärkeimmissä luottoluokituksissa ei vuoden 2012 toisen neljänneksen kuluessa tapahtunut muutoksia.
| Yhtiö | Moody's | Standard and Poor's | ||
|---|---|---|---|---|
| Luokitus | Näkymä | Luokitus | Näkymä | |
| Sampo Oyj | Baa2 | Vakaa | Ei luokitusta | - |
| If Skadeförsäkring Ab (Ruotsi) | A2 | Vakaa | A | Vakaa |
| If Vahinkovakuutusyhtiö Oy (Suomi) | A2 | Vakaa | A | Vakaa |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
MUUT TAPAHTUMAT
Konsernin vakavaraisuus
Nordea Bank AB (publ):n ollessa Sampo Oyj:n osakkuusyhtiö on Sampo-konserni luokiteltu rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnasta (2004/699) annetun lain mukaan rahoitus- ja vakuutusryhmittymäksi.
Konsernin vakavaraisuus lasketaan rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnasta (2004/699) annetun lain kolmannen luvun mukaan. Laki perustuu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviin 2002/87/EY finanssiryhmittymään kuuluvien luottolaitosten, vakuutusyritysten ja sijoituspalveluyritysten lisävalvonnasta.
Sampo-konsernin vakavaraisuus
| Milj. e | 30.6.2012 | 31.12.2011 |
|---|---|---|
| Konsernitaseen oma pääoma | 9 125 | 8 920 |
| Toimialakohtaiset erät | 1 143 | 1 091 |
| Aineettomat hyödykkeet ja toimialakohtaiset vähennykset | -2 557 | -2 545 |
| Osingot ja suunnitellut osingot | -336 | -672 |
| Ryhmittymän omat varat, yhteensä | 7 375 | 6 794 |
| Omien varojen vaatimukset, yhteensä | 4 884 | 4 902 |
| Ryhmittymän vakavaraisuus | 2 491 | 1 892 |
| Ryhmittymän vakavaraisuussuhde | ||
| (Omat varat suhteessa minimivaatimuksiin, %) | 151,0 | 138,6 |
Konsernin vakavaraisuussuhde (ryhmittymän omat varat suhteessa minimivaatimukseen) 30.6.2012 oli 151,0 prosenttia (138,6). Nordeaa käsitellään osakkuusyhtiönä vakavaraisuuslaskennassa ja Sampo-konsernin vakavaraisuusvaatimuksessa huomioidaan sen omistusosuutta vastaava osuus Nordean vakavaraisuusvaatimuksesta.
Sampo-konsernissa pääomitusta arvioidaan sisäisesti vertaamalla riskeihin vaadittavaa pääomaa käytettävissä oleviin pääomiin. Riskeihin vaadittavan pääoman arviointi perustuu taloudelliseen pääomaan, jonka konserniyhtiöt määrittävät mitattavissa oleville riskeille 99,5 prosentin luottamustasolla ja yhden vuoden horisontilla. Tämän lisäksi yhtiöt arvioivat pääomatarpeensa sellaisien riskien varalta, jotka eivät ole mitattavissa. Näitä ovat esimerkiksi toimintaympäristöön liittyvät riskit.
Käytettävissä oleva pääoma (Adjusted Solvency Capital) sisältää vakavaraisuuspääoman ja lisäksi muita vahinkojen kattamiseen käytettävissä olevia eriä kuten vastuuvelan diskonttausvaikutuksen ja muita vakavaraisuuspääomaan kuulumattomia eriä.
Taloudellisen pääoman vaatimus Sampo-konsernin toiminnalle 30.6.2012 oli 4 619 miljoonaa euroa (4 374) ja käytettävissä oleva pääoma (Adjusted Solvency Capital) oli 7 581 miljoonaa euroa (7 262).
15
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
MUUT TAPAHTUMAT
Velkarahoitus
Sampo Oyj:llä oli 30.6.2012 velkarahoitusta 2 300 miljoonaa euroa (2 329) ja korkea kerryttäviä omaisuuseria pankkitalletukset mukaan lukien 585 miljoonaa euroa (1 121). Vuoden 2012 alkupuoliskon aikana nettovelka kasvoi 507 miljoonaa euroa 1 715 miljoonaan euroon (1 208). Sampo Oyj:n bruttovelka oli 36,8 prosenttia (34,6) yhtiön omasta pääomasta.
Huhtikuussa 2012 Sampo Oyj maksoi pois jäljellä olleen osan 355 miljoonan euron senior-ehtoisesta 6,339% 2012 joukkovelkakirjalainasta. Laina oli laskettu liikkeelle huhtikuussa 2009. Lisäksi Sampo Oyj laski toukokuussa liikkeelle lisää 3,25% 2014 joukkovelkakirjalainaa, jonka määrä kasvoi 200 miljoonasta eurosta 300 miljoonaan euroon. Lisätietoja Sampo-konsernin liikkeelle laskemista joukkolainoista on luettavissa osoitteessa www.sampo.com/velkarahoitus.
Kesäkuun 2012 lopussa Sampo Oyj:n taseessa olleet rahoitusvelat koostuivat 1 697 miljoonan euron (1 677) senior-ehtoisista joukkovelkakirjalainoista ja 603 miljoonan euron (652) arvoisista liikkeeseen lasketuista yritystodistuksista. Sampo Oyj:n velan keskikorko 30.6.2012 oli 2,73 prosenttia (3,73).
Tasapainottaakseen konsernitason riskejä Sampo Oyj sitoo velkarahoituksensa pääosin lyhyisiin korkeihin ja laskee liikkeelle velkansa euromääräisenä tai Ruotsin kruunumääräisenä. Velka-asemaa hallitaan koronvaihtosopimuksilla. Nämä johdannaiset arvostetaan tuloslaskelmassa käypään arvoon, vaikka ne taloudellisesti vastaavat velkojen maturiteetteja. Tämän seurauksena Sampo Oyj säilyttää joustavuuden tarpeen vaatiessa säätää johdannaispositiotaan, mutta hintana on Omistusyhteisö-segmentin rahoituskulujen lisääntynyt volatiliteetti.
16
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TULEVAISUUDEN NÄKYMÄT
Tulevaisuuden näkymät
Näkymät loppuvuodelle 2012
Sampo-konsernin liiketoiminta-alueiden odotetaan raportoivan hyvän toiminnallisen tuloksen vuonna 2012. Markkina-arvoiset tulokset ovat kuitenkin varsinkin henkivakuutustoiminnassa vahvasti sidoksissa pääomamarkkinoiden kehitykseen.
Vahinkovakuutustoiminnan odotetaan vuonna 2012 saavuttavan 89–92 prosentin yhdistetyn kulusuhteen ja siten yltävän pitkän aikavälin tavoitteensa mukaiseen alle 95 prosentin yhdistettyyn kulusuhteeseen. Nordean vaikutuksen konsernin tulokseen odotetaan olevan huomattava.
Konsernin suurimmat riskit ja epävarmuustekijät lyhyellä aikavälillä
Sampo-konserni altistuu päivittäisessä liiketoiminnassaan useille riskeille. Finanssialalla toimiessaan Sammon kannattavuuteen ja sen vaihteluihin vaikuttavat merkittävimmin markkina-, luotto- ja vakuutusriskit. Niiden osuudet konsernin taloudellisen pääoman vaateesta ovat normaalitasollaan. Markkinariskin osuus on 38 prosenttia, luottoriskin 36 prosenttia ja vakuutusriskin 14 prosenttia. Sampo-konsernin riskeistä ja riskienhallinnasta on lisätietoa nähtävillä yhtiön internetsivustolla osoitteessa www.sampo.com/fi/hallinnointi/riskienhallinta ja vuoden 2011 vuosikertomuksen riskienhallintaosiossa osoitteessa www.sampo.com/vuosikertomus.
Liiketoimintaympäristön äkilliset muutokset tai merkittävät ennalta arvaamattomat tapahtumat voivat vaikuttaa yhtiön kannattavuuteen. Makrotalouden epäsuotuisa kehittyminen, kuten nykyinen eurokriisi, ja Euroopan hidas talouskasvu voivat kärjistyessään vaikuttaa konsernin toimintaan epäsuotuisasti. Mahdollisia vaikutuksia lieventää kuitenkin se, että Sampo-konsernin yhtiöt eivät omista vaikeuksissa olevien valtioiden velkakirjoja ja konsernin sijoitukset Pohjoismaiden ulkopuolisiin pankkeihin ovat pieniä.
SAMPO OYJ
Hallitus
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
LISÄTIEDOT
Lisätiedot
Talousjohtaja Peter Johansson, puh. 010 516 0010
Sijoittajasuhde- ja viestintäjohtaja Jarmo Salonen, puh. 010 516 0030
IR-päällikkö Essi Nikitin, puh. 010 516 0066
Viestintäpäällikkö Maria Silander, puh. 010 516 0031
Tiedotustilaisuus ja puhelinkonferenssi
Sampo järjestää tiedotusvälineiden edustajille suomenkielisen tiedotustilaisuuden tänään klo 12.30 alkaen ravintola Savoy'n Salikabinetissa (Eteläesplanadi 14, 7. krs, Helsinki).
Englanninkielinen puhelinkonferenssi analyytikoille ja sijoittajille järjestetään klo 16.00.
Puhelinkonferenssiin voi osallistua soittamalla numeroon 0800 914 672 (Suomi), +44 (0)808 109 0700 (Eurooppa) tai +1 866 966 5335 (Pohjois-Amerikka).
Osallistujia pyydetään ilmoittamaan puhelinkonferenssin nimi "Sampo plc Q2 release".
Puhelinkonferenssia voi seurata samanaikaisesti myös internetissä osoitteessa www.sampo.com/tulos. Puhelinkonferenssin tallenne on kuunneltavissa myöhemmin samassa osoitteessa.
Tämän lisäksi osavuosikatsausta täydentävä englanninkielinen esitysaineisto on nähtävissä osoitteessa www.sampo.com/tulos.
Osavuosikatsaus tammi-syyskuulta 2012
Sampo julkaisee vuoden 2012 kolmannen neljänneksen osavuosikatsauksensa 9.11.2012.
JAKELU:
NASDAQ OMX Helsinki
Keskeiset tiedotusvälineet
Finanssivalvonta
www.sampo.com
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Konsernin taloudellinen kehitys
Tunnusluvut
| Konserni | 1-6/2012 | 1-6/2011 | |
|---|---|---|---|
| Voitto ennen veroja | Milj.e | 804 | 756 |
| Oman pääoman tuotto käyvin arvoin (RoE) | % | 19,1 | 8,6 |
| Kokonaispääoman tuotto (käyvin arvoin) | % | 8,8 | 4,5 |
| Omavaraisuusaste | % | 29,3 | 29,1 |
| Konsernin vakavaraisuus^{1)} | Milj.e | 2 491 | 2 456 |
| Konsernin vakavaraisuussuhde | % | 151,0 | 152,5 |
| Henkilöstön keskim. lukumäärä | 6 833 | 6 881 | |
| Vahinkovakuutus | |||
| Vakuutusmaksutulo ennen jälleenvakuuttajien osuutta | Milj.e | 2 785 | 2 652 |
| Vakuutusmaksutuotot | Milj.e | 2 120 | 2 020 |
| Voitto ennen veroja | Milj.e | 442 | 422 |
| Oman pääoman tuotto käyvin arvoin (RoE) | % | 34,2 | 9,4 |
| Riskisuhde^{2)} | % | 66,0 | 69,4 |
| Toimintakulusuhde^{2)} | % | 23,4 | 23,4 |
| Vahinkosuhde, ilman perustekorkokulua^{2)} | % | 72,4 | 75,7 |
| Liikekulusuhde^{2)} | % | 17,0 | 17,0 |
| Yhdistetty kulusuhde, ilman perustekorkokulua | % | 89,4 | 92,7 |
| Henkilöstön keskim. lukumäärä | 6 243 | 6 321 | |
| Henkivakuutus | |||
| Vakuutusmaksutulo ennen jälleenvakuuttajien osuutta | Milj.e | 498 | 449 |
| Voitto ennen veroja | Milj.e | 65 | 84 |
| Oman pääoman tuotto käyvin arvoin (RoE) | % | 23,0 | -1,6 |
| Liikekustannussuhde | % | 117,5 | 115,8 |
| Henkilöstön keskim. lukumäärä | 536 | 507 | |
| Omistusyhteisö | |||
| Voitto ennen veroja | Milj.e | 297 | 252 |
| Henkilöstön keskim. lukumäärä | 54 | 53 | |
| Osakekohtaiset tunnusluvut | |||
| Osakekohtainen tulos | euro | 1,23 | 1,13 |
| Osakekohtainen tulos, ml. muut laajan tuloksen erät | euro | 1,54 | 0,67 |
| Osakekohtainen oma pääoma | euro | 16,30 | 15,38 |
| Osakekohtainen substanssi | euro | 15,49 | 16,24 |
| Antioikaistu ylin kurssi | euro | 22,19 | 23,90 |
| Antioikaistu alin kurssi | euro | 17,91 | 19,97 |
| Osakekannan markkina-arvo | Milj.e | 11 738 | 12 500 |
1) Konsernin vakavaraisuus on laskettu rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnasta annetun lain (2004/699) kolmannen luvun mukaisesti konsolidointimenetelmällä.
2) Vahinkovakuutustoiminnan tunnusluvut on laskettu toimintakohtaisten kulujen pohjalta eikä niitä siksi voida johtaa suoraan konsernin tuloslaskelmasta. Vahinkovakuutustoiminnan tulosanalyysi on esitetty liitteessä 13.
Keskimääräisenä ja välitilinpäätöspäivän osakemääränä on käytetty 560 000 000 kappaletta.
Kiinteistöjen arvostuserot on otettu huomioon laskettaessa kokonaispääoman tuottoa, oman pääoman tuottoa, omavaraisuusastetta sekä osakekohtaista substanssia. Veroina on otettu huomioon tilikauden tulosta vastaava vero sekä laskennallinen verovelka kiinteistöjen arvostuseroista.
Kokonaispääoman sekä oman pääoman tuoton laskennassa on käytetty konsernin laajaa tulosta.
Vakuutustoiminnan tunnusluvut on laskettu valtiovarainministeriön asetuksen ja sitä tarkentavan Finanssivalvonnan ohje- ja määräyskokoelman mukaisesti.
19
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Tunnuslukujen laskentakaavat
Oman pääoman tuotto (käyvin arvoin), %
+ kauden laaja tulos
± sijoitusten arvostuserot laskennallisen verovelan vähentämisen jälkeen
+ oma pääoma yhteensä
± sijoitusten arvostuserot laskennallisen verovelan vähentämisen jälkeen
(vuoden alun ja raportointikauden lopun keskiarvo)
Kokonaispääoman tuotto (käyvin arvoin), %
+ liikevoitto
± muut laajan tuloksen erät ennen veroja
+ korkokulut ja muut rahoituskulut
+ vastuuvelan perustekorko
± sijoitusten arvostuserojen muutos
+ taseen loppusumma
- sijoitussidonnaisten vakuutusten vastuuelka
± sijoitusten arvostuserot
(vuoden alun ja raportointikauden lopun keskiarvo)
Omavaraisuusaste (käyvin arvoin), %
+ oma pääoma yhteensä
± sijoitusten arvostuserot laskennallisen verovelan vähentämisen jälkeen
+ taseen loppusumma
± sijoitusten arvostuserot
Vahinkovakuutuksen riskisuhde, %
+ korvauskulut
- korvausten käsittelykulut
vakuutusmaksutuotot
x 100 %
Vahinkovakuutuksen toimintakulusuhde, %
+ liikekulut
+ korvausten käsittelykulut
vakuutusmaksutuotot
x 100 %
Vahinkovakuutuksen lahinkosuhde, %
korvauskulut
vakuutusmaksutuotot
x 100 %
Vahinkovakuutuksen liikekulusuhde, %
liikekulut
vakuutusmaksutuotot
x 100 %
Vahinkovakuutuksen yhdistetty kulusuhde, %
vahinkosuhde + liikekulusuhde
Henkivakuutuksen liikekustannussuhde, %
+ liikekulut ennen vakuutusten aktivoitujen hankintamenojen muutosta
+ korvausten selvittelykulut
kuormitustulo
x 100 %
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Osakekohtaiset tunnusluvut
Osakekohtainen tulos
emoyhtiön osakkeiden omistajille kuuluva tilikauden voitto
osakkeiden antioikaistu keskimääräinen lukumäärä
Osakekohtainen oma pääoma
oma pääoma (emoyhtiön omistajien osuus)
osakkeiden antioikaistu lukumäärä raportointikauden päätöspäivänä
Osakekohtainen substanssi
- oma pääoma (emoyhtiön omistajien osuus)
± noteeratun osakkuusyhtiön arvostusero konsernissa
± sijoitusten arvostuserot laskennallisen verovelan vähentämisen jälkeen
osakkeiden antioikaistu lukumäärä raportointikauden päätöspäivänä
Osakekannan markkina-arvo
osakkeiden lukumäärä tilikauden viimeisenä päivänä x raportointikauden viimeinen kaupantekokurssi
21
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Konsernin laaja tuloslaskelma kvartaaleittain
| Milj. e | 4-6/2012 | 1-3/2012 | 10-12/2011 | 7-9/2011 | 4-6/2011 |
|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 1 236 | 1 845 | 1 117 | 985 | 1 211 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 74 | 380 | 199 | -324 | 119 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 7 | 10 | 8 | 8 | 7 |
| Korvauskulut | -831 | -939 | -984 | -897 | -908 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimusvelkojen muutos | 71 | -785 | 141 | 554 | 82 |
| Henkilöstökulut | -144 | -153 | -136 | -133 | -132 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -138 | -135 | -147 | -135 | -137 |
| Rahoituskulut | -16 | -29 | -41 | 13 | -18 |
| Osuus osakkuusyritysten voitoista/tappioista | 181 | 169 | 164 | 80 | 145 |
| Kauden voitto ennen veroja | 440 | 363 | 322 | 150 | 369 |
| Verot | -68 | -47 | -43 | -25 | -60 |
| Kauden voitto | 372 | 317 | 279 | 125 | 310 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät | |||||
| Muuntoerot | 11 | 15 | 58 | -16 | -38 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | -227 | 407 | 177 | -413 | -158 |
| Rahavirtasuojaukset | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Osuus osakkuusyhtöiden laajan tuloksen eristä | -3 | 18 | 52 | -19 | -8 |
| Muihin laajan tuloksen erin liittyvät verot | 56 | -103 | -42 | 108 | 41 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät yhteensä nettona verojen jälkeen | -163 | 337 | 245 | -341 | -163 |
| KAUDEN LAAJA TULOS | 209 | 654 | 524 | -216 | 146 |
| Kauden voitosta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 372 | 317 | 279 | 125 | 310 |
| Määräysvallattomien osuus | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kauden laajasta tuloksesta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 209 | 654 | 524 | -216 | 146 |
| Määräysvallattomien osuus | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Konsernin laaja tuloslaskelma, IFRS
| Milj. e | Liite | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 1 | 3 081 | 2 947 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 2 | 454 | 384 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 17 | 16 | |
| Korvauskulut | 3 | -1 771 | -1 842 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimusvelkojen muutos | -714 | -454 | |
| Henkilöstökulut | 4 | -297 | -273 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -272 | -266 | |
| Rahoituskulut | -45 | -53 | |
| Osuus osakkuusyritysten voitoista/tappioista | 351 | 297 | |
| Kauden voitto ennen veroja | 804 | 756 | |
| Verot | -115 | -121 | |
| Kauden voitto | 689 | 634 | |
| Kauden muut laajan tuloksen erät | |||
| Muuntoerot | 26 | -36 | |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | 180 | -284 | |
| Rahavirtasuojaukset | -1 | -2 | |
| Osuus osakkuusyhtöiden laajan tuloksen eristä | 15 | -9 | |
| Muihin laajan tuloksen erin liittyvät verot | -46 | 75 | |
| Kauden muut laajan tuloksen erät yhteensä nettona verojen jälkeen | 174 | -256 | |
| KAUDEN LAAJA TULOS | 863 | 378 | |
| Kauden voitosta | |||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 689 | 634 | |
| Määräysvallattomien osuus | 0 | 0 | |
| Kauden laajasta tuloksesta | |||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 863 | 378 | |
| Määräysvallattomien osuus | 0 | 0 | |
| Laimentamaton osakekohtainen tulos (eur) | 1,23 | 1,13 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Konsernitase, IFRS
| Milj. e | Liite | 6/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|---|
| Varat | |||
| Aineelliset käyttöomaisuushyödykkeet | 30 | 26 | |
| Sijoituskiinteistöt | 120 | 118 | |
| Aineettomat hyödykkeet | 5 | 757 | 745 |
| Sijoitukset osakkuusyrityksissä | 6 728 | 6 593 | |
| Rahoitusvarat | 6, 7 | 17 000 | 16 745 |
| Sijoitussidonnaisten sopimusten katteena olevat sijoitukset | 8 | 3 389 | 3 053 |
| Laskennalliset verosaamiset | 62 | 64 | |
| Saamiset jälleenvakuutussopimuksista | 687 | 532 | |
| Muut varat | 1 856 | 1 659 | |
| Käteiset varat | 491 | 572 | |
| Varat yhteensä | 31 120 | 30 107 | |
| Velat | |||
| Velat vakuutus- ja sijoitussopimuksista | 9 | 14 402 | 13 796 |
| Velat sijoitussidonnaista vakuutus- ja sijoitussopimuksista | 10 | 3 377 | 3 054 |
| Rahoitusvelat | 11 | 2 586 | 2 768 |
| Laskennalliset verovelat | 515 | 474 | |
| Varaukset | 34 | 37 | |
| Eläkevelvoitteet | 103 | 98 | |
| Muut velat | 977 | 960 | |
| Velat yhteensä | 21 995 | 21 187 | |
| Oma pääoma | |||
| Osakepääoma | 98 | 98 | |
| Rahastot | 1 531 | 1 531 | |
| Kertyneet voittovarat | 6 828 | 6 844 | |
| Muut oman pääoman erät | 669 | 447 | |
| Emoyhtiön omistajien osuus | 9 125 | 8 920 | |
| Määräysvallattomien osuus | 0 | 0 | |
| Oma pääoma yhteensä | 9 125 | 8 920 | |
| Oma pääoma ja velat yhteensä | 31 120 | 30 107 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Laskelma oman pääoman muutoksista, IFRS
| Milj. e | Osake-pääoma | Yli-kurssi-rahasto | Vara-rahasto | Sij. vapaan pääoman rahasto | Voitto-varat | Muunto-erot *) | Myytä-vissä olevat rahoitus-varat **) | Raha-virtasuoja | Yht. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Oma pääoma 1.1.2011 | 98 | 0 | 4 | 1 527 | 6 459 | 62 | 734 | 3 | 8 886 |
| Muutokset omassa pääomassa | |||||||||
| Osakeperusteiset maksut | 0 | 0 | |||||||
| Nostamatta jätettyjen osinkojen palautus | 13 | 13 | |||||||
| Osingonjako | -645 | -645 | |||||||
| Osuus osakkuusyhtiön muista oman pääoman muutoksista | 3 | 3 | |||||||
| Kauden laaja tulos | 634 | -46 | -209 | -1 | 378 | ||||
| Oma pääoma 30.6.2011 | 98 | 0 | 4 | 1 527 | 6 463 | 17 | 524 | 1 | 8 635 |
| Oma pääoma 1.1.2012 | 98 | 0 | 4 | 1 527 | 6 844 | 91 | 354 | 1 | 8 920 |
| Muutokset omassa pääomassa | |||||||||
| Nostamatta jätettyjen osinkojen palautus | 6 | 6 | |||||||
| Osingonjako | -672 | -672 | |||||||
| Osuus osakkuusyhtiön muista oman pääoman muutoksista | -1 | -1 | |||||||
| Muut oman pääoman muutokset | 9 | 9 | |||||||
| Kauden laaja tulos | 689 | 32 | 143 | 0 | 864 | ||||
| Oma pääoma 30.6.2012 | 98 | 0 | 4 | 1 527 | 6 875 | 124 | 497 | 1 | 9 125 |
*) Kauden laaja tulos sisältää myös konsernin omistusosuuden mukaisen osuuden osakkuusyhtiö Nordean muista laajan tuloksen eristä. Nordean muut laajan tuloksen erät koostuvat olennaisilta osin nettosijoitusten suojauksista sekä muuntoeroista, joten konsernin oman pääoman muutoslaskelmalla muuntoerot sisältävät myös 15 (-9) milj. euron osuuden Nordean muuntoeroista. Lisäksi myytävissä olevat rahoitusvarat sisältävät 8 (-) milj. euroa Nordean myytävissä olevien rahoitusvarojen käypien arvojen muutoksesta.
**) Myytävissä olevista rahoitusvaroista on kirjattu omaan pääomaan kauden arvostusta 154 (-104) milj. euroa. Kauden tulokseen on siirretty -20 (-105) milj. euroa.
***) Rahavirtasuojauksista omaan pääomaan on kirjattu kauden arvostusta 0 (-6) milj. euroa.
Muuntoeroihin, myytävissä oleviin rahoitusvaroihin sekä rahavirtasuojaukseen sisältyvät määrät ovat laajaan tulokseen kirjattuja verovaikutuksella huomioituja eri.
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Konsernin rahavirtalaskelma, IFRS
| Milj. e | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
|---|---|---|
| Kauden alun rahavarat | 572 | 527 |
| Liiketoiminnan rahavirta | 392 | 511 |
| Investointien rahavirta | 219 | 1 |
| Rahoituksen rahavirta | -696 | -475 |
| Maksetut osingot | -664 | -637 |
| Vieraan pääoman lisäys | 1 598 | 1 071 |
| Vieraan pääoman vähennys | -1 631 | -909 |
| Kauden lopun rahavarat | 487 | 563 |
Rahavirtalaskelmassa esitetään kauden rahavirat jaoteltuina liiketoiminnan, investointien sekä rahoituksen rahavirtoihin. Laskelma on laadittu epäsuoralla esittämistavalla. Liiketoiminnan rahavirta sisältää varsinaisen liiketoiminnan rahavirat. Rahavirat sijoituksista tytär- ja osakkuusyhtöihin sekä aineellisiin ja aineettomiin sijoituksiin esitetään investointien rahavirassa. Rahoituksen rahavirassa esitetään rahavirat, jotka johtuvat toiminnan rahoittamisesta oman tai vieraan pääoman ehdoin. Rahavarat sisältävät käteiset varat sekä muut enintään 3 kuukauden pituiset talletukset.
26
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Liitetiedot
Tilinpäätöksen laatimisperiaatteet
Sammon konsernitilinpäätös laaditaan EU:n hyväksymien kansainvälisten tilinpäätösstandardien (International Financial Reporting Standards, IFRS) mukaisesti. Osavuosikatsauksen laatimisessa on noudatettu IAS 34 Osavuosikatsaukset -standardia. Osavuosikatsauksen laatimisperiaatteet ja laskentamenetelmät ovat olennaisilta osiltaan samat kuin konsernitilinpäätöksessä vuodelta 2011.
Sampo otti vuoden 2012 alusta käyttöön uusia tai muutettuja standardeja tai tulkintoja.
Standardit ja tulkinnat löytyvät Sammon vuoden 2011 tilinpäätöksen laatimisperiaatteista.
Tilinpäätös on luettavissa Sammon internet-sivuilla osoitteessa www.sampo.com/vuosikertomus.
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Laaja tuloslaskelma segmenteittäin 1.1.-30.6.2012
| Milj. e | Vahinkovakuutus | Henkivakuutus | Omistusyhteisö | Elim. | Konserni |
|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 2 593 | 493 | - | -5 | 3 081 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 200 | 244 | 18 | -7 | 454 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 17 | 2 | 7 | -9 | 17 |
| Korvauskulut | -1 400 | -371 | - | - | -1 771 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimus-velkojen muutos | -473 | -246 | - | 5 | -714 |
| Henkilöstökulut | -268 | -21 | -8 | - | -297 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -242 | -31 | -8 | 9 | -272 |
| Rahoituskulut | -9 | -4 | -38 | 7 | -45 |
| Osuus osakkuusyritysten voitosta/tappioista | 25 | 0 | 326 | - | 351 |
| Voitto ennen veroja | 442 | 65 | 297 | 0 | 804 |
| Verot | -101 | -14 | 0 | 0 | -115 |
| Kauden voitto | 341 | 51 | 297 | 0 | 689 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät | |||||
| Muuntoerot | 26 | 0 | - | - | 26 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | 113 | 73 | 0 | -5 | 180 |
| Rahavirtojen suojaus | - | -1 | - | - | -1 |
| Osuus osakkuusyritysten laajan tuloksen eristä | - | - | 15 | - | 15 |
| Muihin laajan tuloksen erin liittyvät verot | -29 | -18 | 0 | 0 | -46 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät yhteensä nettona verojen jälkeen | 110 | 54 | 15 | -5 | 174 |
| KAUDEN LAAJA TULOS | 451 | 105 | 311 | -5 | 863 |
| Kauden voitosta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 689 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 | ||||
| Kauden laajasta tuloksesta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 863 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Laaja tuloslaskelma segmenteittäin 1.1.-30.6.2011
| Milj. e | Vahinkovakuutus | Henkivakuutus | Omistusyhteisö | Elim. | Konserni |
|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 2 503 | 444 | - | - | 2 947 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 280 | 103 | 10 | -9 | 384 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 16 | 0 | 8 | -8 | 16 |
| Korvauskulut | -1 401 | -441 | - | - | -1 842 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimus-velkojen muutos | -483 | 29 | - | - | -454 |
| Henkilöstökulut | -245 | -20 | -8 | - | -273 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -240 | -27 | -7 | 8 | -266 |
| Rahoituskulut | -12 | -4 | -45 | 8 | -53 |
| Osuus osakkuusyritysten voitosta/tappioista | 3 | 0 | 294 | - | 297 |
| Voitto ennen veroja | 422 | 84 | 252 | -1 | 756 |
| Verot | -110 | -19 | 8 | 0 | -121 |
| Kauden voitto | 312 | 65 | 259 | -2 | 634 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät | |||||
| Muuntoerot | -36 | 0 | - | - | -36 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | -207 | -97 | 0 | 20 | -284 |
| Rahavirtojen suojaus | - | -2 | - | - | -2 |
| Osuus osakkuusyhtöiden laajan tuloksen eristä | - | - | -9 | - | -9 |
| Muihin laajan tuloksen erin liittyvät verot | 54 | 26 | 0 | -5 | 75 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät yhteensä nettona verojen jälkeen | -189 | -73 | -9 | 15 | -256 |
| KAUDEN LAAJA TULOS | 123 | -8 | 250 | 13 | 378 |
| Kauden voitosta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 634 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 | ||||
| Kauden laajasta tuloksesta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 378 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Tase segmenteittäin 30.6.2012
| Milj. e | Vahinkovakuutus | Henkivakuutus | Omistus-yhteisö | Elim. | Konserni |
|---|---|---|---|---|---|
| Varat | |||||
| Aineelliset käyttöomaisuus-hyödykkeet | 17 | 5 | 8 | - | 30 |
| Sijoituskinteistöt | 25 | 94 | 4 | -4 | 120 |
| Aineettomat hyödykkeet | 592 | 165 | 0 | - | 757 |
| Sijoitukset osakkuusyrityksissä | 358 | 0 | 6 369 | - | 6 728 |
| Rahoitusvarat | 11 465 | 5 217 | 2 950 | -2 632 | 17 000 |
| Sijoitussidonnaisten sopimustenkatteena olevat sijoitukset | - | 3 394 | - | -5 | 3 389 |
| Laskennalliset verosaamiset | 50 | - | 17 | -5 | 62 |
| Saamiset jälleenvakuutus-sopimuksista | 684 | 3 | - | - | 687 |
| Muut varat | 1 713 | 121 | 33 | -11 | 1 856 |
| Käteiset varat | 312 | 91 | 88 | - | 491 |
| Varat yhteensä | 15 216 | 9 091 | 9 470 | -2 656 | 31 120 |
| Velat | |||||
| Velat vakuutus- ja sijoitus-sopimuksista | 10 211 | 4 191 | - | - | 14 402 |
| Velat sijoitussidonnaista vakuutus- ja sijoitussopimuksista | - | 3 382 | - | -5 | 3 377 |
| Rahoitusvelat | 410 | 121 | 2 320 | -265 | 2 586 |
| Laskennalliset verovelat | 399 | 116 | - | 1 | 515 |
| Varaukset | 34 | - | - | - | 34 |
| Eläkevelvoitteet | 103 | - | - | - | 103 |
| Muut velat | 737 | 165 | 86 | -11 | 977 |
| Velat yhteensä | 11 893 | 7 976 | 2 406 | -280 | 21 995 |
| Oma pääoma | |||||
| Osakepääoma | 98 | ||||
| Rahastot | 1 531 | ||||
| Kertyneet voittovarat | 6 828 | ||||
| Muut oman pääoman erät | 669 | ||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 9 125 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 | ||||
| Oma pääoma yhteensä | 9 125 | ||||
| Oma pääoma ja velat yhteensä | 31 120 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Tase segmenteittäin 31.12.2011
| Milj. e | Vahinkovakuutus | Henkivakuutus | Omistus-yhteisö | Elim. | Konserni |
|---|---|---|---|---|---|
| Varat | |||||
| Aineelliset käyttöomaisuus-hyödykkeet | 16 | 6 | 4 | - | 26 |
| Sijoituskiinteistöt | 26 | 92 | 4 | -4 | 118 |
| Aineettomat hyödykkeet | 580 | 165 | 0 | - | 745 |
| Sijoitukset osakkuusyrityksissä | 340 | 0 | 6 253 | - | 6 593 |
| Rahoitusvarat | 10 754 | 5 168 | 3 465 | -2 642 | 16 745 |
| Sijoitussidonnaisten sopimustenkatteena olevat sijoitukset | - | 3 053 | - | - | 3 053 |
| Laskennalliset verosaamiset | 52 | - | 17 | -5 | 64 |
| Saamiset jälleenvakuutus-sopimuksista | 528 | 3 | - | - | 532 |
| Muut varat | 1 479 | 133 | 59 | -12 | 1 659 |
| Käteiset varat | 390 | 93 | 89 | - | 572 |
| Varat yhteensä | 14 165 | 8 713 | 9 891 | -2 662 | 30 107 |
| Velat | |||||
| Velat vakuutus- ja sijoitus-sopimuksista | 9 547 | 4 249 | - | - | 13 796 |
| Velat sijoitussidonnaista vakuutus- ja sijoitussopimuksista | - | 3 054 | - | - | 3 054 |
| Rahoitusvelat | 528 | 164 | 2 346 | -269 | 2 768 |
| Laskennalliset verovelat | 388 | 85 | - | - | 474 |
| Varaukset | 37 | - | - | - | 37 |
| Eläkevelvoitteet | 98 | - | - | - | 98 |
| Muut velat | 695 | 151 | 126 | -12 | 960 |
| Velat yhteensä | 11 294 | 7 703 | 2 472 | -281 | 21 187 |
| Oma pääoma | |||||
| Osakepääoma | 98 | ||||
| Rahastot | 1 531 | ||||
| Kertyneet voittovarat | 6 844 | ||||
| Muut oman pääoman erät | 447 | ||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 8 920 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 | ||||
| Oma pääoma yhteensä | 8 920 | ||||
| Oma pääoma ja velat yhteensä | 30 107 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
Muut liitetiedot, Milj. e
1 Vakuutusmaksut
| Vahinkovakuutustoiminta | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
|---|---|---|
| Vakuutussopimuksista | ||
| Vakuutusmaksutulo, ensivakuutus | 2 711 | 2 589 |
| Vakuutusmaksutulo, jälleenvakuutus | 75 | 63 |
| Vakuutusmaksutulo yhteensä, brutto | 2 785 | 2 652 |
| Jälleenvakuuttajien osuus vakuutusmaksutulosta | -192 | -149 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 2 593 | 2 503 |
| Vahinkovakuutuksen vakuutusmaksuvastuun muutos | -529 | -530 |
| Jälleenvakuuttajien osuus vakuutusmaksuvastuun muutoksesta | 56 | 46 |
| Vahinkovakuutustoiminnan vakuutusmaksutuotot yhteensä | 2 120 | 2 020 |
| Henkivakuutustoiminta | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
| --- | --- | --- |
| Vakuutussopimuksista | ||
| Vakuutusmaksutulo sopimuksista, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen osuuteen ylijäämästä | 103 | 95 |
| Vakuutusmaksutulo sijoitussidonnaisista vakuutussopimuksista | 186 | 178 |
| Vakuutusmaksutulo muista sopimuksista | 1 | 1 |
| Yhteensä | 289 | 274 |
| Jälleenvakuutussopimukset | 1 | 2 |
| Sijoitussopimuksista | ||
| Maksutulo sopimuksista, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen osuuteen ylijäämästä | 0 | 1 |
| Maksutulo sijoitussidonnaisista sopimuksista | 208 | 173 |
| Yhteensä | 208 | 174 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | -5 | -5 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 493 | 444 |
| Kerta- ja jatkuvat vakuutusmaksut ensivakuutuksesta | ||
| Jatkuvat vakuutusmaksut, vakuutussopimukset | 216 | 195 |
| Kertamaksut, vakuutussopimukset | 73 | 79 |
| Kertamaksut, sijoitussopimukset | 208 | 174 |
| Yhteensä | 497 | 448 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -5 | - |
| Konserni yhteensä | 3 081 | 2 947 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
2 Sijoitustoiminnan nettotuotot >
| Vahinkovakuutustoiminta | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
|---|---|---|
| Rahoitusvaroista | ||
| Johdannaissopimuksista | -4 | -4 |
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavaksi määritetyistä rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 4 | 1 |
| Osakkeet | 1 | 2 |
| Yhteensä | 5 | 3 |
| Lainoista ja muista saamisista | 9 | 11 |
| Myytävissä olevista rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 204 | 199 |
| Osakkeet ja osuudet | 23 | 110 |
| Yhteensä | 226 | 309 |
| Yhteensä rahoitusvaroista | 237 | 319 |
| Tuotot muista varoista | 0 | 0 |
| Palkkiokulut | -6 | -4 |
| Kulut muista kuin rahoitusveloista | -2 | -5 |
| Diskonttauksen purkuvaikutus | -29 | -29 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 200 | 280 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
> 2 Sijoitustoiminnan nettotuotot >
| Henkivakuutustoiminta | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
|---|---|---|
| Rahoitusvaroista | ||
| Johdannaissopimuksista | 4 | 34 |
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavaksi määritetyistä rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 0 | 2 |
| Osakkeet ja osuudet | 0 | 0 |
| Yhteensä | 0 | 2 |
| Sijoitussidonnaisten sopimusten katteena olevista sijoituksista | ||
| Saamistodistukset | 33 | -4 |
| Osakkeet ja osuudet | 81 | -88 |
| Lainat ja muut saamiset | 1 | 0 |
| Muut | -27 | 4 |
| Yhteensä | 88 | -88 |
| Lainoista ja muista saamisista | 2 | -2 |
| Myytävissä olevista rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 91 | 53 |
| Osakkeet ja osuudet | 52 | 97 |
| Yhteensä | 143 | 150 |
| Yhteensä rahoitusvaroista | 237 | 96 |
| Muista varoista | 3 | 2 |
| Palkkiotuotot, netto | 4 | 5 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 244 | 103 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
> 2 Sijoitustoiminnan nettotuotot
| Omistusyhteisö | 1–6/2012 | 1–6/2011 |
|---|---|---|
| Rahoitusvaroista | ||
| Johdannaissopimuksista | 1 | 2 |
| Lainoista ja muista saamisista | 0 | -1 |
| Myytävissä olevista rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 15 | 6 |
| Osakkeet ja osuudet | 1 | 4 |
| Yhteensä | 17 | 9 |
| Muista varoista | 0 | 0 |
| Palkkiot, netto | 1 | 0 |
| Omistusyhteisö yhteensä | 18 | 10 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -7 | -9 |
| Konserni yhteensä | 454 | 384 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
3 Korvauskulut
| Vahinkovakuutustoiminta | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
|---|---|---|
| Maksetut korvaukset | -1 549 | -1 465 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | 54 | 88 |
| Maksetut korvaukset, netto | -1 495 | -1 377 |
| Korvausvastuun muutos | 9 | 12 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | 87 | -35 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | -1 400 | -1 401 |
| Henkivakuutustoiminta | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
| --- | --- | --- |
| Maksetut korvaukset | -351 | -404 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | 4 | 3 |
| Maksetut korvaukset, netto | -347 | -401 |
| Korvausvastuun muutos | -24 | -40 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | 0 | 0 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | -371 | -441 |
| Konserni yhteensä | -1 771 | -1 842 |
| --- | --- | --- |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
4 Henkilöstökulut
| Vahinkovakuutustoiminta | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
|---|---|---|
| Palkat ja palkkiot | -184 | -175 |
| Käteisvaroina toteutetut osakeperusteiset maksut | -6 | -6 |
| Eläkekulut | -41 | -30 |
| Muut henkilösivukulut | -36 | -33 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | -268 | -245 |
| Henkivakuutustoiminta | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
| Palkat ja palkkiot | -16 | -15 |
| Käteisvaroina toteutetut osakeperusteiset maksut | -1 | -1 |
| Eläkekulut | -3 | -3 |
| Muut henkilösivukulut | -2 | -1 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | -21 | -20 |
| Omistusyhteisö | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
| Palkat ja palkkiot | -5 | -4 |
| Käteisvaroina toteutetut osakeperusteiset maksut | -3 | -3 |
| Eläkekulut | -1 | 0 |
| Muut henkilösivukulut | 0 | 0 |
| Omistusyhteisö yhteensä | -8 | -8 |
| Konserni yhteensä | -297 | -273 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
5 Aineettomat hyödykkeet
| Vahinkovakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Liikearvo | 573 | 564 |
| Muut aineettomat hyödykkeet | 20 | 17 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 592 | 580 |
| Henkivakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
| Liikearvo | 153 | 153 |
| Muut aineettomat hyödykkeet | 12 | 12 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 165 | 165 |
| Omistusyhteisö | 6/2012 | 12/2011 |
| Muut aineettomat hyödykkeet | 0 | 0 |
| Konserni yhteensä | 757 | 745 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
6 Rahoitusvarat >
| Vahinkovakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 59 | 114 |
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavaksi määritetyt rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 162 | 155 |
| Osakkeet ja osuudet | 2 | 2 |
| Yhteensä | 164 | 157 |
| Lainat ja muut saamiset | ||
| Lainat | 83 | 82 |
| Jälleenvakuutustalletesaamiset | 1 | 1 |
| Yhteensä | 84 | 83 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 9 820 | 9 113 |
| Osakkeet ja osuudet | 1 338 | 1 287 |
| Yhteensä | 11 158 | 10 400 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 11 465 | 10 754 |
| Henkivakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 47 | 36 |
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavaksi määritetyt rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 46 | 50 |
| Osakkeet ja osuudet | 1 | 1 |
| Yhteensä | 47 | 51 |
| Lainat ja muut saamiset | ||
| Lainat | 21 | 22 |
| Jälleenvakuutustalletesaamiset | 1 | 1 |
| Yhteensä | 21 | 23 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 2 883 | 2 832 |
| Osakkeet ja osuudet *) | 2 219 | 2 226 |
| Yhteensä | 5 102 | 5 058 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 5 217 | 5 168 |
*) josta korkorahastosijoituksia 245 233
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
> 6 Rahoitusvarat
| Omistusyhteisö | 6/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 46 | 29 |
| Lainat ja muut saamiset | ||
| Talletukset | 1 | 1 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 497 | 1 032 |
| Osakkeet ja osuudet | 37 | 34 |
| Yhteensä | 533 | 1 066 |
| Sijoitukset tytäryhtiöissä | 2 370 | 2 370 |
| Omistusyhteisö yhteensä | 2 950 | 3 465 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -2 632 | -2 642 |
| Konserni yhteensä | 17 000 | 16 745 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
7 Johdannaissopimukset
| Vahinkovakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | |
| Kaupankäyntijohdannaiset | ||||||
| Korkojohdannaiset | 140 | 5 | 1 | 555 | 19 | 16 |
| Valuuttajohdannaiset | 3 023 | 54 | 84 | 11 961 | 95 | 186 |
| Osakejohdannaiset | 0 | 0 | - | 0 | 0 | - |
| Yhteensä | 3 163 | 59 | 85 | 12 516 | 114 | 202 |
| Suojaavat johdannaiset | ||||||
| Käypää arvoa suojaavat | 308 | 0 | 0 | 277 | 0 | 0 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 3 471 | 59 | 85 | 12 793 | 114 | 202 |
| Henkivakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | |
| Kaupankäyntijohdannaiset | ||||||
| Korkojohdannaiset | 2 800 | 42 | 1 | 2 308 | 31 | 0 |
| Valuuttajohdannaiset | 927 | 3 | 12 | 912 | 3 | 25 |
| Osakejohdannaiset | 2 | 0 | 0 | 29 | 0 | 0 |
| Yhteensä | 3 729 | 46 | 14 | 3 219 | 34 | 25 |
| Suojaavat johdannaiset | ||||||
| Rahavirtaa suojaavat | 47 | 1 | - | 47 | 2 | - |
| Käypää arvoa suojaavat | 512 | - | 7 | 463 | - | 38 |
| Yhteensä | 559 | 1 | 7 | 510 | 2 | 38 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 4 289 | 47 | 21 | 3 729 | 36 | 64 |
| Omistusyhteisö | 6/2012 | 12/2011 | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | |
| Kaupankäyntijohdannaiset | ||||||
| Korkojohdannaiset | 800 | 29 | - | 1 050 | 16 | - |
| Luottoriskijohdannaiset | 20 | 0 | - | 20 | 0 | - |
| Osakejohdannaiset | 84 | 17 | 21 | 80 | 13 | 17 |
| Yhteensä | 904 | 46 | 21 | 1 150 | 29 | 17 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
8 Sijoitussidonnaisten sopimusten katteena olevat sijoitukset
| Henkivakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 677 | 570 |
| Osakkeet ja osuudet | 2 441 | 2 190 |
| Lainat ja saamiset | 276 | 293 |
| Johdannaissopimukset | -1 | 1 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 3 394 | 3 053 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -5 | - |
| Konserni yhteensä | 3 389 | 3 053 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
9 Velat vakuutus- ja sijoitussopimuksista >
| Vahinkovakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Vakuutussopimukset | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 2 540 | 1 972 |
| Korvausvastuu | 7 671 | 7 576 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 10 211 | 9 547 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 111 | 53 |
| Korvausvastuu | 574 | 476 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 684 | 528 |
| Henkivakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Vakuutussopimukset | ||
| Velka sopimuksista, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen voitonjakoon | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 2 138 | 2 219 |
| Korvausvastuu | 2 043 | 2 020 |
| Yhteensä | 4 182 | 4 239 |
| Velka muista vakuutussopimuksista | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 0 | 0 |
| Korvausvastuu | 1 | 0 |
| Yhteensä | 1 | 1 |
| Yhteensä | 4 183 | 4 240 |
| Jälleenvakuutussopimukset | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 1 | 1 |
| Korvausvastuu | 1 | 1 |
| Yhteensä | 2 | 2 |
| Vakuutussopimukset yhteensä | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 2 139 | 2 220 |
| Korvausvastuu | 2 045 | 2 022 |
| Yhteensä | 4 185 | 4 242 |
| Sijoitussopimukset | ||
| Velka sopimuksista, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen voitonjakoon | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 6 | 7 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
> 9 Velat vakuutus- ja sijoitussopimuksista
| Velka vakuutus- ja sijoitussopimuksista yhteensä | ||
|---|---|---|
| Vakuutusmaksuvastuu | 2 146 | 2 227 |
| Korvausvastuu | 2 045 | 2 022 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 4 191 | 4 249 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 0 | 0 |
| Korvausvastuu | 3 | 3 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 3 | 3 |
| Sijoitussopimuksissa ei ole korvausvastuuta. | ||
| Vastuuvelan riittävyyslaskelmasta ei aiheudu lisävaateita. | ||
| Sijoitussopimuksiin, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen voitonjakoon tai joihin sisältyy oikeus vaihtaa sopimukseen, johon sisältyy yllä mainittu piirre, on sovellettu IFRS 4 Vakuutussopimukset -standardin sallimaa helpotusta. Tällaiset sijoitussopimukset on arvostettu vakuutussopimusten tavoin. | ||
| Konserni yhteensä | 14 402 | 13 796 |
10 Velat sijoitussidonnaisista vakuutus- ja sijoitussopimuksista
| Henkivakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Sijoitussidonnaiset vakuutussopimukset | 2 377 | 2 216 |
| Sijoitussidonnaiset sijoitussopimukset | 1 005 | 838 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 3 382 | 3 054 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -5 | - |
| Konserni yhteensä | 3 377 | 3 054 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
11 Rahoitusvelat
| Vahinkovakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 85 | 202 |
| Velat, joilla on huonompi etuoikeus | ||
| Pääomalainat | 325 | 326 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 410 | 528 |
| Henkivakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 21 | 64 |
| Velat, joilla on huonompi etuoikeus | ||
| Pääomalainat | 100 | 100 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 121 | 164 |
| Omistusyhteisö | 6/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 21 | 17 |
| Liikkeeseen lasketut velkakirjat | ||
| Yritystodistukset | 603 | 652 |
| Joukkovelkakirjalainat | 1 697 | 1 677 |
| Yhteensä | 2 300 | 2 329 |
| Omistusyhteisö yhteensä | 2 320 | 2 346 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -265 | -269 |
| Konserni yhteensä | 2 586 | 2 768 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
12 Ehdolliset velat ja sitoumukset >
| Vahinkovakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 | ||
|---|---|---|---|---|
| Taseen ulkopuoliset sitoumukset | ||||
| Takaukset | 40 | 43 | ||
| Muut peruuttamattomat sitoumukset | 8 | 11 | ||
| Yhteensä | 48 | 54 | ||
| Vakuudeksi annettu omaisuus | ||||
| ja vakuudelliset velat ja sitoumukset | ||||
| Vakuudeksi annettu omaisuus | 6/2012 | 6/2012 | 12/2011 | 12/2011 |
| Annettu | ||||
| vakuus | Velat / | |||
| sitoumukset | Annettu | |||
| vakuus | Velat/ | |||
| sitoumukset | ||||
| Käteiset varat | 10 | 8 | 10 | 8 |
| Sijoitukset | ||||
| - Sijoitusarvopaperit | 200 | 112 | 142 | 114 |
| Yhteensä | 210 | 119 | 152 | 122 |
| Ei-purettavissa olevat vuokrasopimukset | 6/2012 | 12/2011 | ||
| Maksettavat vähimmäisvuokrat | ||||
| - yhden vuoden kuluessa | 38 | 41 | ||
| - yli yhden vuoden ja enintään viiden vuoden kuluttua | 109 | 105 | ||
| - yli viiden vuoden kuluttua | 110 | 120 | ||
| Yhteensä | 257 | 266 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
> 12 Ehdolliset velat ja sitoumukset
| Henkivakuutustoiminta | 6/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Taseen ulkopuoliset sitoumukset | ||
| Rahastositoumukset | 357 | 309 |
| Muut sitoumukset | ||
| IT-hankinnat | 1 | 1 |
| Ei-purettavissa olevat vuokrasopimukset | ||
| Maksettavat vähimmäisvuokrat | ||
| - yhden vuoden kuluessa | 2 | 2 |
| - yli yhden vuoden ja enintään viiden vuoden kuluttua | 4 | 5 |
| Yhteensä | 6 | 7 |
| Omistusyhteisö | 6/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Taseen ulkopuoliset sitoumukset | ||
| Rahastositoumukset | 1 | 1 |
| Ei-purettavissa olevat vuokrasopimukset | ||
| Maksettavat vähimmäisvuokrat | ||
| - yhden vuoden kuluessa | 1 | 1 |
| - yli yhden vuoden ja enintään viiden vuoden kuluttua | 3 | 3 |
| - yli viiden vuoden kuluttua | - | 0 |
| Yhteensä | 4 | 5 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
13 Vahinkovakuutuksen tulosanalyysi
| 1-6/2012 | 1-6/2011 | |
|---|---|---|
| Vakuutusmaksutuotot | 2 120 | 2 020 |
| Korvauskulut | -1 535 | -1 529 |
| Liikekulut | -361 | -344 |
| Muut vakuutustekniset tuotot ja kulut | 3 | 3 |
| Vakuutustoimintaan kohdistettu sijoitustoiminnan nettotuotto | 55 | 78 |
| Vakuutustekninen kate | 282 | 228 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotto | 220 | 297 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotto-osuuden siirto | -84 | -107 |
| Muut tuotot ja kulut | 25 | 3 |
| Liikevoitto | 442 | 422 |
SAMPO-KONSERNI Osavuosikatsaus tammi-kesäkuulta 2012
TAULUKOT 30.6.2012
14 Sampo Oyj:n tuloslaskelma ja tase (FAS)
| Tuloslaskelma | 1-6/2012 | 1-6/2011 |
|---|---|---|
| Liiketoiminnan muut tuotot | 8 | 8 |
| Henkilöstökulut | -8 | -8 |
| Poistot ja arvonalentumiset | 0 | 0 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -8 | -7 |
| Liikevoitto | -9 | -8 |
| Rahoitustuotot ja kulut | 203 | 315 |
| Voitto ennen tilinpäätössiirtoja ja veroja | 194 | 307 |
| Tuloverot | - | 8 |
| Tilikauden voitto | 194 | 315 |
| Tase | 6/2012 | 12/2011 |
| VASTAAVAA | ||
| Pysyvät vastaavat | ||
| Aineettomat hyödykkeet | 1 | 1 |
| Aineelliset hyödykkeet | 4 | 4 |
| Sijoitukset | ||
| Osuudet saman konsernin yrityksissä | 2 370 | 2 370 |
| Saamiset saman konsernin yrityksiltä | 217 | 223 |
| Osuudet omistusyhteysyrityksissä | 5 557 | 5 557 |
| Saamiset omistusyhteysyrityksiltä | 130 | 325 |
| Muut osakkeet ja osuudet | 41 | 38 |
| Muut saamiset | 150 | 484 |
| Saamiset | 100 | 104 |
| Rahat ja pankkisaamiset | 88 | 89 |
| VASTAAVAA YHTEENSÄ | 8 658 | 9 195 |
| VASTATTAVAA | ||
| Oma pääoma | ||
| Osakepääoma | 98 | 98 |
| Käyvän arvon rahasto | 2 | 2 |
| Sijoitetun vapaan pääoman rahasto | 1 527 | 1 527 |
| Muut rahastot | 273 | 273 |
| Edellisten tilikausien voitto / tappio | 4 158 | 4 142 |
| Tilikauden voitto | 194 | 682 |
| Oma pääoma yhteensä | 6 252 | 6 724 |
| Vieras pääoma | ||
| Pitkäaikainen | 1 697 | 1 677 |
| Lyhytaikainen | 709 | 795 |
| Vieras pääoma yhteensä | 2 406 | 2 472 |
| VASTATTAVAA YHTEENSÄ | 8 658 | 9 195 |
SAMPO GROUP
Sampo Dyj
Fabianinkatu 27
00100 Helsinki
Puhelin 010 516 0100
Fax 09 228 90 434 tai 010 516 0016
www.sampo.com