AI assistant
Sampo Oyj Earnings Release 2012
3237_rns_2013-02-13_da195c10-8df6-42d8-9471-583edd201ee6.pdf
Earnings Release
Open in viewerOpens in your device viewer
SAMPO GROUP
TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 13.2.2013
Tulos vuodelta 2012
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
SISÄLTÖ
Sisältö
YHTEENVETO
3
VUODEN 2012 VIIMEINEN NELJÄNNES LYHYESTI
4
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
5
- Vahinkovakuutus
5 - Osakkuusyhtiö Nordea Bank
9 - Henkivakuutus
11 - Omistusyhteisö
13
MUUT TAPAHTUMAT
14
- Hallinto
14 - Henkilöstö
14 - Palkitseminen
14 - Osakkeet ja osakepääoma
14 - Sisäiset osingot
15 - Luottoluokitukset
15 - IAS 19R:n käyttöönotto
15 - Konsernin vakavaraisuus
16 - Velkarahoitus
17
TULEVAISUUDEN NÄKYMÄT
18
- Näkymät vuodelle 2013
18 - Konsernin suurimmat riskit ja epävarmuustekijät lyhyellä aikavälillä
18
VOITONJAKOEHDOTUS
19
TAULUKOT 31.12.2012
21
- Konsernin taloudellinen kehitys
21 - Tunnuslukujen laskentakaavat
22 - Konsernin laaja tuloslaskelma kvartaaleittain
24 - Konsernin laaja tuloslaskelma, IFRS
25 - Konsernitase, IFRS
26 - Laskelma oman pääoman muutoksista, IFRS
27 - Konsernin rahavirtalaskelma, IFRS
28
Liitetiedot
29
- Tilinpäätöksen laatimisperiaatteet
29 - Laaja tuloslaskelma segmenteittäin 1.1.–31.12.2012
30 - Laaja tuloslaskelma segmenteittäin 1.1.–31.12.2011
31 - Tase segmenteittäin 31.12.2012
32 - Tase segmenteittäin 31.12.2011
33
Muut liitetiedot
34
- 1 Vakuutusmaksut
34 - 2 Sijoitustoiminnan nettotuotot
35 - 3 Korvauskulut
38 - 4 Henkilöstökulut
39 - 5 Aineettomat hyödykkeet
40 - 6 Rahoitusvarat
41 - 7 Johdannaissopimukset
43 - 8 Sijoitussidonnaisten sopimusten katteena olevat sijoitukset
44 - 9 Velat vakuutus- ja sijoitussopimuksista
45 - 10 Velat sijoitussidonnaisista vakuutus- ja sijoitussopimuksista
46 - 11 Rahoitusvelat
47 - 12 Ehdolliset velat ja sitoumukset
48 - 13 Vahinkovakuutuksen tulosanalyysi
50 - 14 Sampo Oyj:n tuloslaskelma ja tase (FAS)
51
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
YHTEENVETO
SAMPO OYJ
TILINPÄÄTÖSTIEDOTE
13.2.2013
Sampo-konsernin tulos vuodelta 2012
Monella tapaa ennätysvuosi
Sampo-konsernin tulos vuodelta 2012 oli hyvä kaikissa liiketoiminnoissa haastavasta taloudellisesta toimintaympäristöstä huolimatta. Vahinkovakuutuksessa saavutettiin parempi yhdistetty kulusuhde kuin koskaan aiemmin, Nordean liikevoitto oli kaikkien aikojen korkein ja henkivakuutuksessa maksutulon kasvu oli poikkeuksellisen vahvaa.
- Sampo-konsernin tulos ennen veroja vuodelta 2012 nousi 1 616 miljoonaan euroon (1 228). Markkina-arvojen muutokset huomioiva konsernin laaja tulos kasvoi 1 855 miljoonaan euroon (686).
- Osakekohtainen tulos oli 2,51 euroa (1,85). Markkina-arvoin laskettu osakekohtainen tulos oli 3,31 euroa (1,22) ja konsernin oman pääoman tuotto vuonna 2012 kohosi 19,5 prosenttiin (7,7).
- Hallitus ehdottaa 18.4.2013 järjestettävälle yhtiökokoukselle osinkoa jaettavaksi 1,35 euroa osakkeelta (1,20) ja valtuutusta enintään 50 miljoonan Sammon A-osakkeen hankkimiseksi.
- Vuoden 2012 lopussa osakekohtainen substanssi oli 17,55 euroa (14,05). Konsernin käyvän arvon rahasto kasvoi 749 miljoonaan euroon (355).
- Vahinkovakuutussegmentin tulos ennen veroja kasvoi 35 prosenttia ja oli 858 miljoonaa euroa (636). Yhdistetty kulusuhde oli poikkeuksellisen vahva sekä koko vuonna 2012 että viimeisellä vuosineljänneksellä. Koko vuoden yhdistetty kulusuhde oli 89,3 prosenttia (92,0) ja vuosineljänneksen 88,8 prosenttia (90,2). Oman pääoman tuotto oli 36,2 prosenttia (12,4). Käyvän arvon rahasto kasvoi 364 miljoonaan euroon (139).
- Sammon osuus Nordean vuoden 2012 nettotuloksesta nousi 653 miljoonaan euroon (534). Nordean oman pääoman tuotto oli 11,6 prosenttia (10,6) ja ydinvakavaraisuussuhde ennen siirtymäsäännösten huomioonottamista nousi 13,1 prosenttiin (11,2). Segmenttiraportoinnissa osuus Nordean tuloksesta sisältyy Omistusyhteisö-segmenttiin.
- Henkivakuutussegmentin tulos ennen veroja oli 136 miljoonaa euroa (137). Laskuperustekokoisiin vakuutuksiin sovelletaan 2,5 prosentin diskonttokorkoa vuonna 2013 ja 3,25 prosentin korkoa vuonna 2014. Maksutulo kasvoi 15 prosenttia ja oli 977 miljoonaa euroa (849). Käyvän arvon rahasto nousi ja oli vuoden lopussa 391 miljoonaa euroa (214). Oman pääoman tuotto kohosi 28,5 prosenttiin (-11,7).
Avainluvut
| Milj. e | 2012 | 2011 | Muutos, % | Q4/2012 | Q4/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Tulos ennen veroja | 1 616 | 1 228 | 32 | 444 | 322 | 38 |
| Vahinkovakuutus | 858 | 636 | 35 | 210 | 171 | 23 |
| Osakkuusyhtiö Nordea | 653 | 534 | 22 | 188 | 161 | 17 |
| Henkivakuutus | 136 | 137 | -1 | 38 | 30 | 25 |
| Omistusyhteisö (pl. Nordea) | -30 | -77 | -61 | 10 | -40 | - |
| Tilikauden tulos | 1 404 | 1 038 | 35 | 401 | 279 | 44 |
| Muutos | Muutos | |||||
| Tulos/osake, euroa | 2,51 | 1,85 | 0,66 | 0,72 | 0,50 | 0,22 |
| Tulos/osake markkina-arvoin, euroa | 3,31 | 1,22 | 2,09 | 0,73 | 0,94 | -0,21 |
| Substanssi/osake, euroa*) | 17,55 | 14,05 | 3,50 | - | - | - |
| Keskim. henkilöstömäärä (FTE) | 6 823 | 6 874 | -51 | - | - | - |
| Konsernin vakavaraisuussuhde, % *) | 170,4 | 138,6 | 31,8 | - | - | - |
| Oman pääoman tuotto, % | 19,5 | 7,7 | 11,8 | - | - | - |
Tulostiedotteen tiedot eivät ole tilintarkastettuja. Tuloslaskelmaeriä vertaillaan viime vuoden vastaavan ajankohdan lukuihin. Tase- erien vertailuajankohtana on vuoden 2011 lopun tilanne, jollei toisin ole ilmoitettu.
Tuloslaskelmaerien muuntamisessa käytetty koko vuoden 2012 keskimääräinen EUR-SEK vaihtokurssi on 8,7040 ja taselukuihin sovellettu vuoden lopun vaihtokurssi 8,5820.
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
VUODEN 2012 VIIMEINEN NELJÄNNES LYHYESTI
Vuoden 2012 viimeinen neljännes lyhyesti
Sampo-konsernin tulos ennen veroja vuoden 2012 viimeiseltä neljännekseltä oli 444 miljoonaa euroa (322). Osakekohtainen tulos nousi 0,72 euroon (0,50). Markkina-arvoin laskettu osakekohtainen tulos oli 0,73 euroa (0,94). Osakekohtainen substanssi pieneni vuoden 2012 viimeisellä neljänneksellä 0,20 euroa 17,55 euroon osakkuusyhtiö Nordean osakekurssin laskun seurauksena.
Vahinkovakuutustoiminnan yhdistetty kulusuhde muodostui erinomaiseksi ja oli 88,8 prosenttia (90,2). Tulos ennen veroja nousi 210 miljoonaan euroon (171). Osakkuusyhtiö Topdanmarkin tuloksesta kirjattiin osuutena 14 miljoonaa euroa (4).
Sammon osuus Nordean loka-joulukuun 2012 tuloksesta oli 188 miljoonaa euroa (161). Nordeakonsernin ydinvakavaraisuussuhde nousi viimeisen vuosineljänneksen lopussa ja oli 13,1 prosenttia ennen siirtymäsäännösten huomioon ottamista eli 0,9 prosenttiyksikköä parempi kuin edellisneljänneksen lopussa.
Henkivakuutusliiketoiminnan tulos ennen veroja nousi 38 miljoonaan euroon (30). Maksutulo kasvoi 26 prosenttia vuoden 2011 vastaavasta neljänneksestä ja oli 299 miljoonaa euroa.
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
Liiketoiminta-alueet 2012
Vahinkovakuutus
If on Pohjoismaiden johtava vahinkovakuutuskonserni, joka toimii myös kaikissa Baltian maissa ja Venäjällä. Sampo-konsernin vahinkovakuutuksen emoyhtiö If Skadeförsäkring Holding AB:n pääkonttori on Ruotsissa. Tytäryhtiöidensä ja sivukonttoriensa kautta If tarjoaa vakuutusratkaisuja ja -palveluja Suomessa, Ruotsissa, Norjassa, Tanskassa, Baltiassa ja Venäjällä. Ifin toiminnot jakautuvat neljään liiketoiminta-alueeseen: Henkilöasiakkaat, Yritysasiakkaat, Suurasiakkaat ja Baltia. Tanskalainen vakuutusyhtiö Topdanmark on Ifin osakkuusyhtiö.
Tulos
| Milj. e | 2012 | 2011 | Muutos, % | Q4/2012 | Q4/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo, netto | 4 441 | 4 201 | 6 | 941 | 881 | 7 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 359 | 298 | 20 | 76 | 69 | 10 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 33 | 31 | 7 | 9 | 7 | 29 |
| Korvauskulut | -2 876 | -2 801 | 2 | -734 | -691 | 6 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimusvelkojen muutos | -78 | -107 | -27 | 180 | 165 | 9 |
| Henkilöstökulut | -527 | -494 | 7 | -111 | -125 | -11 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -521 | -497 | 5 | -160 | -134 | 19 |
| Rahoituskulut | -19 | -2 | 1 147 | -5 | -4 | 24 |
| Osuus osakkuusyhtiöiden voitoista/tappioista | 46 | 7 | 597 | 13 | 4 | 263 |
| Tulos ennen veroja | 858 | 636 | 35 | 210 | 171 | 23 |
| Avainluvut | Muutos | Muutos | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Yhdistetty kulusuhde, % | 89,3 | 92,0 | -2,7 | 88,8 | 90,2 | -1,4 |
| Riskisuhde,% | 65,9 | 68,4 | -2,5 | 65,5 | 66,2 | -0,7 |
| Toimintakulusuhde, % | 23,3 | 23,5 | -0,2 | 23,4 | 24,0 | -0,6 |
| Liikekulusuhde, % | 17,1 | 17,3 | -0,2 | 17,3 | 17,6 | -0,3 |
| Oman pääoman tuotto, % | 36,2 | 12,4 | 23,8 | - | - | - |
| Henkilöstön keskimääräinen lukumäärä (FTE) | 6 225 | 6 299 | -74 | - | - | - |
Vahinkovakuutustoiminnan tulos ennen veroja vuodelta 2012 kasvoi 35 prosenttia 858 miljoonaan euroon (636) liiketoiminnan koko vuoden jatkuneen erinomaisen operatiivisen kannattavuuden ansiosta. Sijoitustoiminnan nettotuotot paranivat myös huomattavasti edellisvuoteen verrattuna. Vertailuajanjaksoa rasitti osakesijoituksiin liittyvät 152 miljoonan euron arvonalentumistappiokirjaukset. Vuonna 2012 arvonalentumistappiokirjauksia tehtiin 24 miljoonan euron arvosta.
Yhdistetty kulusuhde vuodelta 2012 oli 89,3 prosenttia (92,0), joka on kaikkien aikojen paras koko vuoden yhdistetty kulusuhde If Vahinkovakuutuksen historiassa. Myös riskisuhde parani vuonna 2012 merkittävästi ja oli 65,9 prosenttia (68,4). Erinomaisen tason saavuttamista edesauttoi keskimääräistä suotuisammat sääolosuhteet erityisesti vuoden alkupuoliskolla. Aikaisempina tilikausina sattuneisiin vahinkoihin varattua korvausvastuuta purettiin 133 miljoonalla eurolla (135).
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
Vakuutustekninen tulos kasvoi 560 miljoonaan euroon (457) vuonna 2012. Henkilöasiakkaat-liiketoiminnan vakuutustekninen tulos kasvoi 349 miljoonaan euroon (256) ja Yritysasiakkaiden 168 miljoonaan euroon (124). Suurasiakkaat-liiketoiminnan vakuutustekninen tulos aleni 28 miljoonaan euroon (53), sillä toisella vuosineljänneksellä Ruotsissa ja Tanskassa sattuneista merkittävistä yksittäisistä suurvahingoista johtuen liiketoiminta-alueen suurvahingot ylittivät normalisoidun tason. Baltian liiketoiminnan tekninen tulos laski 17 miljoonaan euroon (22). Vakuutusliikkeen tuotto (vakuutusteknisen tuloksen suhde omalla vastuulla oleviin vakuutusmaksutuottoihin) parani 12,8 prosenttiin (11,1).
Oman pääoman tuotto käyvin arvoin kasvoi 36,2 prosenttiin (12,4). Vahinkovakuutuksen käyvän arvon rahasto kasvoi edellisestä vuodesta 364 miljoonaan euroon (139) vuoden 2012 loppuun mennessä.
| Yhdistetty kulusuhde,% | Riskisuhde,% | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2012 | 2011 | Muutos | 2012 | 2011 | Muutos | |
| Henkilöasiakkaat | 88,1 | 91,9 | -3,8 | 64,9 | 68,5 | -3,6 |
| Yritysasiakkaat | 89,0 | 92,8 | -3,8 | 65,5 | 69,1 | -3,6 |
| Suurasiakkaat | 95,8 | 91,8 | 4,0 | 73,9 | 71,5 | 2,4 |
| Baltia | 87,1 | 84,5 | 2,6 | 54,7 | 48,0 | 6,7 |
| Ruotsi | 95,8 | 95,6 | 0,2 | 72,4 | 73,1 | -0,7 |
| Norja | 81,3 | 88,0 | -6,7 | 59,1 | 65,9 | -6,8 |
| Suomi | 89,5 | 94,0 | -4,5 | 66,7 | 70,7 | -4,0 |
| Tanska | 99,4 | 93,4 | 6,0 | 71,7 | 63,9 | 7,8 |
| Yhdistetty kulusuhde,% | Riskisuhde,% | |||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Q4/2012 | Q4/2011 | Muutos | Q4/2012 | Q4/2011 | Muutos | |
| Henkilöasiakkaat | 88,2 | 92,1 | -3,9 | 64,5 | 67,1 | -2,6 |
| Yritysasiakkaat | 86,4 | 90,6 | -4,2 | 63,2 | 67,4 | -4,2 |
| Suurasiakkaat | 92,7 | 87,8 | 4,9 | 71,4 | 67,4 | 4,0 |
| Baltia | 91,9 | 70,5 | 21,4 | 58,9 | 29,0 | 29,9 |
| Ruotsi | 94,7 | 86,8 | 7,9 | 71,8 | 62,6 | 9,2 |
| Norja | 80,2 | 86,6 | -6,4 | 57,8 | 65,0 | -7,2 |
| Suomi | 94,7 | 112,8 | -18,1 | 71,2 | 88,5 | -17,3 |
| Tanska | 84,1 | 75,5 | 8,6 | 56,5 | 44,2 | 12,3 |
Sekä yhdistetty kulusuhde että riskisuhde paranivat huomattavasti Henkilöasiakkaat- ja Yritys-asiakkaat-liiketoiminnoissa vuonna 2012. Tähän vaikutti olennaisesti Norjan liiketoimintojen erinomainen kannattavuus, jota edesauttoi suurvahinkojen määrän suotuisa kehitys, aiempien vuosien vahinkoihin tehtyjen varausten purkaminen ja suosiolliset sääolosuhteet vuoden aikana. Yhdistetty kulusuhde ja riskisuhde paranivat merkittävästi myös Suomessa kolmannella vuosineljänneksellä tehdyn annuiteettien diskonttaamiseen käytettyjen korkojen alentamisen tuomasta negatiivisesta tulosvaikutuksesta huolimatta.
Ruotsin toimintojen yhdistetty kulusuhde ja riskisuhde säilyivät vuonna 2012 edellisvuoden tasolla vuoden toisella neljänneksellä sattuneista merkittävistä yksittäisistä suurvahingoista huolimatta. Tanskan kannattavuutta rasitti epäsuotuisia suurvahinkokehitys.
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
Sijoitusomaisuuden jakauma
If Vahinkovakuutus, yhteensä 11,7 mrd.€
Rahamarkkinat 6 %
Korkosijoitukset 82 %
Osakkeet 11 %
Kiinteistöt 1 %
Suurvahingot ylittivät kokonaisuudessaan normalisoidun tason 50 miljoonalla eurolla vuonna 2012. Yritysasiakkaiden suurvahinkokehitys oli suotuisa, mutta Suurasiakkaiden suurvahingot ylittivät normalisoidun tason 59 miljoonalla eurolla. Annuiteettien diskonttaamiseen käytetty reaalikorko kasvoi Ruotsissa vuoden 2012 loppuun mennessä 0,18 prosenttiin syyskuun 2012 lopun 0,07 prosentista, millä oli pieni positiivinen tulosvaikutus.
Kaikki liiketoiminta-alueet kasvoivat voimakkaasti vuonna 2012. Bruttovakuutusmaksutulo kasvoi 6,4 prosenttia ja oli 4 698 miljoonaa euroa (4 414). Valuuttakurssimuutokset huomioon ottaen maksutulo kasvoi 3,5 prosenttia. Henkilöasiakkaiden bruttovakuutusmaksutulo kasvoi valuuttakurssimuutokset huomioiden 3,3 prosenttia, Yritysasiakkaiden 2,6 prosenttia, Suurasiakkaiden 3,7 prosenttia ja Baltian toimintojen yhden prosentin.
Toimintakulusuhde ja liikekulusuhde paranivat edellisvuodesta ja olivat 23,3 prosenttia (23,5) ja 17,1 prosenttia (17,3). Valuuttakurssimuutokset huomioiden nimelliskustannukset kohosivat 4,2 prosenttia.
Ifin sijoitusomaisuuden arvo oli 31.12.2012 yhteensä 11,7 miljardia euroa (11,2).
Sijoitustoiminnan nettotuotot nousivat 359 miljoonaan euroon (298).
Sijoitusten tuotto käyvin arvoin vuonna 2012 oli 6,1 prosenttia (1,8).
Korkosijoitusten duraatio oli 1,1 vuotta (1,2) ja keskimääräinen maturiteetti 2,3 vuotta (2,5). Korkosalkun keskimääräinen tuotto oli 31.12.2012 eräpäivään instrumenttien hankintahinnoilla laskettuna (running yield) 3,6 prosenttia (4,1).
Ifin vastuunkantokyky (vakavaraisuuspääoma suhteessa vakuutusmaksutuloon) oli vuoden 2012 lopussa 77 prosenttia (72). Neljännellä vuosineljänneksellä Sampo Oyj:lle maksetusta osingosta huolimatta vakavaraisuuspääoma nousi 3 485 miljoonaan euroon (3 080). Vastuuvelka oli maksutuloon suhteutettuna 161 prosenttia (167) ja maksettuihin korvauksiin suhteutettuna 219 prosenttia (237).
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
If Vahinkovakuutus omistaa Topdanmarkin kaikista osakkeista 22,9 prosenttia. Omistusosuus kaikista osakkeista pois lukien yhtiön hallussa olevat omat osakkeet on 25,4 prosenttia. Vuonna 2012 Topdanmarkin osuus Sampo-konsernin nettotuloksesta oli 8 miljoonan euron poistojen jälkeen 50 miljoonaa euroa.
If Vahinkovakuutus omisti joulukuun 2012 lopussa 3 147 692 Topdanmarkin osaketta. Keskimääräinen hankintahinta osakkeille oli 780 Tanskan kruunua (DKK) ja kirjanpitoarvo Sampo-konsernin taseessa 31.12.2012 oli 111,75 euroa (DKK 831). Osakkeen päätöskurssi vuonna 2012 Kööpenhaminan pörssissä oli DKK 1 213 (163 euroa) osakkeelta.
If Skadeförsäkring Holding Ab solmi 30.6.2012 sopimuksen venäläisen tytäryhtöinsä Regionin myynnistä. Kauppa saatiin päätökseen 29.11.2012.
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
Osakkuusyhtiö Nordea Bank
Sampo-konsernin raportoinnissa Nordeaa käsitellään osakkuusyhtiönä ja se kuuluu Omistusyhteisö-segmenttiin. Sampo Oyj omisti vuoden 2012 lopussa 860 440 497 Nordean osaketta, joka vastaa 21,2 prosentin omistusosuutta. Osakkeista maksettu keskihinta oli 6,46 euroa ja kirja-arvo konsernitaseessa oli 7,77 euroa osakkeelta. Nordean osakkeen markkinahinta 31.12.2012 oli 7,24 euroa.
Nordean hallitus ehdottaa vuoden 2013 yhtiökokoukselle osinkoa maksettavaksi 0,34 euroa osakkeelta (0,26), mikä vastaa 44 prosentin osuutta nettotuloksesta ja on näin osinkopolitiikan mukainen. Yhtiökokouksen hyväksyessä hallituksen osinkoehdotuksen Sampo Oyj saa Nordealta maaliskuussa 2013 osinkoa 293 miljoonaa euroa.
Alla oleva teksti perustuu Nordean 30.1.2013 julkaistuun vuoden 2012 tulostiedotteeseen.
Keskeiset tunnusluvut
| Milj. e | 2012 | 2011 | Muutos, % | Q4/2012 | Q4/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Rahoituskate | 5 752 | 5 456 | 5 | 1 429 | 1 427 | 0 |
| Liiketoiminnan tuotot | 10 236 | 9 501 | 8 | 2 630 | 2 558 | 3 |
| Tulos ennen luottotappioita | 5 050 | 4 282 | 18 | 1 303 | 1 292 | 1 |
| Luottotappiot, netto | -933 | -735 | 27 | -244 | -263 | -7 |
| Luottotappiotaso (vuositasolla), pistettä | 28 | 23 | - | 29 | 33 | - |
| Liikevoitto | 4 117 | 3 547 | 16 | 1 059 | 1 029 | 3 |
| Riskisopeutettu tulos | 3 245 | 2 714 | 20 | 846 | 815 | 4 |
| Osakekohtainen tulos laimennus-vaikutuksen jälkeen, euroa | 0,78 | 0,65 | - | 0,21 | 0,19 | - |
| Oman pääoman tuotto, % | 11,6 | 10,6 | - | 12,1 | 12,3 | - |
Konsernissa käynnistettiin vuonna 2011 tehostamissuunnitelma, ja sen toteutus on edennyt suunniteltua nopeammin. Kulut pysyivät aiemmalla tasollaan, riskipainotetut saamiset vähenivät ja tuotot nousivat ennätystasolle. Pääoma kasvoi nopeasti, vuoden 2012 liikevoitto ylsi uuteen ennätykseen ja vuoden viimeisen neljänneksen tulos oli yksi kaikkien aikojen parhaista neljännesvuosituloksista. Oman pääoman tuotto nousi 11,6 prosenttiin vuonna 2012 ja se saavutettiin aiempaa huomattavasti suuremmalla omien varojen määrällä. Ydinvakavaraisuussuhde oli vuoden lopussa yli 13 prosenttia.
Tuotot kasvoivat 8 prosenttia vuodesta 2011. Liikevoitto kasvoi 16 prosenttia tuottokasvun ja vakaina pysyneiden kulujen ansiosta. Riskisopeutettu tulos kasvoi 20 prosenttia edellisvuodesta. Valuuttakurssimuutosten vaikutus sekä tuottojen että kulujen kasvuun oli 1,5 prosenttiyksikköä, kun verrataan vuoden 2012 lukuja vuoden 2011 lukuihin.
Rahoituskate parani 5 prosenttia edellisvuodesta. Luotonannon volyymit kasvoivat 3 prosenttia ja yritysluottojen marginaalit kohenivat, kun taas talletusmarginaalit kaventuivat edellisvuodesta. Nettomääräiset palkkiotuotot kasvoivat edelleen vahvasti. Niitä kertyi 5 prosenttia enemmän kuin vuonna 2011. Nettotulos käypään arvoon arvostettavista eristä kasvoi 18 prosenttia edellisvuodesta. Osuus osakkuusyritysten tuloksesta oli 93 miljoonaa euroa ja muita tuottoja kertyi 103 miljoonaa euroa.
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
Kulut yhteensä lisääntyivät 3 prosenttia edellisvuodesta. Henkilöstökulut kasvoivat 3 prosenttia, kun vuonna 2011 kirjattuja uudelleenjärjestelykuluja ei oteta huomioon. Paikallisissa valuutoissa laskettuna kulut yhteensä pienenivät 0,5 prosenttia vuodesta 2011, kun ei oteta huomioon vuonna 2011 kirjattuja uudelleenjärjestelykuluja, tulosperusteisia palkkioita eikä voittopalkkiojärjestelmiä. Tehostamistoimilla pyritään varmistamaan, että kulut pysyvät suurin piirtein muuttumattomina, ja kulukehitys oli tämän tavoitteen mukaista.
Luottotappioiden nettomäärä kasvoi 933 miljoonaan euroon. Luottotappiotaso oli 28 pistettä (edellisvuonna 23 pistettä, kun Tanskan talletussuojajärjestelmään liittyviä varauksia ei oteta huomioon).
Tulos kasvoi 19 prosenttia 3 126 miljoonaan euroon tuottojen kasvun ja vakaina pysyneiden kulujen ansiosta. Riskisopeutettu tulos kasvoi 3 245 miljoonaan euroon eli 20 prosenttia edellisvuodesta.
Konsernin ydinvakavaraisuussuhde oli viimeisen neljänneksen lopussa 13,1 prosenttia ennen siirtymäsäännösten huomioon ottamista eli 0,9 prosenttiyksikköä parempi kuin edellisneljänneksen lopussa. Myös vakavaraisuussuhde parani 0,9 prosenttiyksikköä ja oli 16,2 prosenttia ennen siirtymäsäännösten huomioon ottamista.
Riskipainotettuja saamisia oli 167,9 miljardia euroa ennen siirtymäsäännösten huomioon ottamista. Luku on 11,1 miljardia eli 7 prosenttia pienempi kuin edellisneljänneksellä. Ydinvakavaraisuussuhde oli 10,2 prosenttia, kun Basel II -siirtymäsäännökset otetaan huomioon. Omien varojen yhteismäärä oli 27,3 miljardia euroa ja ensisijaisten omien varojen yhteismäärä 24,0 miljardia euroa. Rajoituksettoimia ensisijaisia omia varoja oli 22,0 miljardia euroa.
Nordea on laatinut uuden suunnitelman, johon sisältyy aiempaa korkeampi oman pääoman tuottotavoite sekä uudet pääomaa koskevat periaatteet uusien säännösten mukaisessa toimintaympäristössä. Tavoitteena on luoda tulevaisuuden pankkitoimintamalli, jossa toimitaan kestävällä pohjalla kannattavasti ja tehokkaasti, suhteet asiakkaisiin ovat entistä tiiviimpiä ja pääomarakenne on vahva. Tämä on jatkoa tehostamistoimille, jotka vahvistivat Nordean asemaa entisestään vuonna 2012.
Uuden suunnitelman mukainen oman pääoman tuottotavoite on aiempaa kunnianhimoisempi – 15 prosenttia, kun korot ovat normaalilla tasolla ja ydinvakavaraisuussuhde on yli 13 prosenttia. Pääomaa koskevien periaatteiden mukaan ydinvakavaraisuussuhteen tulee olla yli 13 prosenttia ja kokonaisvakavaraisuussuhteen yli 17 prosenttia vuoden 2015 alusta lähtien. Ydinvakavaraisuussuhteen odotetaan pysyviän yli 13 prosentissa vuonna 2013 ja sen jälkeen myös säännösmuutosten ja uusien mallien käyttöönoton vaikutukset huomioon ottaen. Osingonjakoa koskevat periaatteet pidetään ennallaan. Ylimääräinen pääoma jaettaneen osakkeenomistajille.
Lisätietoja Nordea Bank Ab:stä ja vuoden 2012 tuloksesta on saatavilla osoitteessa www.nordea.com.
10
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
Henkivakuutus
Mandatum Life -konserniin kuuluvat Suomessa toimiva, Sampo Oyj:n täysin omistama Mandatum Henkivakuutusosakeyhtiö ja tämän tytäryhtiö eurooppayhtiö Mandatum Life Insurance Baltic SE, jonka kotipaikka on Viro. Muissa Baltian maissa yhtiö toimii sivukonttorien kautta.
Tulos
| Milj. e | 2012 | 2011 | Muutos, % | Q4/2012 | Q4/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 977 | 849 | 15 | 299 | 237 | 26 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 574 | -41 | - | 119 | 132 | -10 |
| Muut tuotot | 3 | 2 | 103 | 1 | 1 | 13 |
| Korvauskulut | -669 | -922 | -27 | -137 | -292 | -53 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimusvelkojen muutos | -642 | 348 | - | -217 | -23 | 827 |
| Henkilöstökulut | -42 | -38 | 13 | -10 | -9 | 10 |
| Muut kulut | -58 | -53 | 10 | -16 | -14 | 15 |
| Rahoituskulut | -7 | -8 | -11 | -1 | -1 | -8 |
| Tulos ennen veroja | 136 | 137 | -1 | 38 | 30 | 25 |
| Avainluvut | Muutos | Muutos | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | |
| Liikekustannussuhde, % | 113,9 | 109,1 | 4,8 | - | - | |
| Oman pääoman tuotto, % | 28,5 | -11,7 | 40,2 | - | - | |
| Henkilöstön keskimääräinen lukumäärä (FTE) | 545 | 521 | 24 | - | - |
Henkivakuutustoiminnan tulos ennen veroja säilyi vuonna 2012 edellisvuoden tasolla ja oli 136 miljoonaa euroa (137). Markkina-arvojen muutokset huomioiva henkivakuutustoiminnan laaja tulos oli 286 miljoonaa euroa (-115) sijoitustoiminnan hyvän menestyksen heijastuessa tulokseen. Oman pääoman tuotto (RoE) nousi 28,5 prosenttiin (-11,7).
Mandatum Life -konsernilla oli 31.12.2012 sijoitusomaisuutta markkina-arvoin mitaten 5,5 miljardin euron (5,4) arvosta, kun mukaan ei lasketa 3,8 miljardin euron (3,1) suuruisia sijoitussidonnaisten vakuutusten vastuuvelan katteena olevia sijoituksia.
Sijoitusomaisuuden tuotto käyvin arvoin vuodelta 2012 oli 9,4 prosenttia (-1,4). Joulukuun 2012 lopussa korkosijoitusten duraatio oli 1,8 vuotta (1,8) ja keskimääräinen maturiteetti 2,1 vuotta (2,3). Korkosalkun keskimääräinen tuotto eräpäivään instrumenttien hankintahinnoilla laskettuna (running yield) oli 4,8 prosenttia (5,4). Vuonna 2012 tehtiin arvonalentumistappiokirjauksia 38 miljoonan euron arvosta.
Sijoitusomaisuuden nettotuotot nousivat osake- ja korkosijoitusten hyvän tuoton ansiosta 280 miljoonaan euroon (255), kun ei huomioida sijoitussidonnaisiin vakuutuksiin liittyviä tuottoja. Sijoitus sidonnaisten vakuutusten tuotot olivat 294 miljoonaa euroa (-296). Käyvän arvon rahasto kasvoi 177 miljoonaa euroa 391 miljoonaan euroon.
11
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
Sijoitusomaisuuden jakauma
Mandatum Life, yhteensä 5,5 mrd.€
Rahamarkkinat 10 %
Korkosijoitukset 48 %
Osakkeet 29 %
Private Equity 5 %
Kiinteistöt 3 %
Muut 6 %
Mandatum Life -konsernin vakavaraisuuspääoma ylitti Solvenssi I -säännösten mukaisen vakavaraisuuden minimivaatimuksen selvästi ja oli vuoden 2012 lopussa 1 391 miljoonaa euroa (1 049). Vakavaraisuussuhde nousi 27,7 prosenttiin (20,9). Mandatum Life -konsernin vastuuvelka oli 7,9 miljardia euroa (7,3). Sijoitussidonnaisiin vakuutuksiin liittyvä vastuuvelka kasvoi 0,7 miljardia eurolla ja oli 3,8 miljardia euroa (3,1) vuoden 2012 lopussa. Tämä vastaa 48 prosentin (42) osuutta vastuuvelan koko määrästä. Laskuperustekorkoisen vastuuvelan määrä väheni lähes 200 miljoonaa euroa ja oli 4,1 miljardia euroa.
Suurimmassa osassa Mandatum Life perinteisiä vakuutuksia laskuperustekorko on 3,5 prosenttia. Suomessa ennen vuotta 1999 myytyjen vakuutusten laskuperustekorko on 4,5 prosenttia. Näiden vakuutusten vastuuvelan diskonttokorko on alennettu 3,5 prosenttiin täydentämällä vastuuvelkaa 71 miljoonalla eurolla (79). Lisäksi on varattu 47 miljoonaa euroa laskuperustekoron alentamiseen 2,5 prosenttiin vuonna 2013 ja 3,25 prosenttiin vuonna 2014. Kaikkiaan Mandatum Life on kasvattanut alhaisen korkotason takia vastuuvelkaansa 118 miljoonalla eurolla (108).
Riskiliikkeen tulos oli 19 miljoonaa euroa (25) vuonna 2012. Mandatum Life -konsernin kustannusliikkeen tulos aleni kuluneena vuonna 6 miljoonaan euroon (10). Kuluja kasvattivat erityisesti hyvästä myyntimenestyksestä johtunut myyntipalkkioiden kasvu sekä tulospalkkiot. Hankintavuoden tulosta kuormittaa se, että Mandatum Life ei aktivoi hankintakustannuksiaan.
Mandatum Life -konsernin omalla vastuulla oleva maksutulo kohosi 977 miljoonaan euroon (849). Maksutulo nousi ennen kaikkea Danske Bank -jakelukanavan myynnin kasvun ansiosta. Pääpainopisteeksi valittujen sijoitussidonnaisten sopimusten maksutulo kasvoi 810 miljoonaan euroon (649). Baltiassa maksutulo oli 33 miljoonaa euroa (41). Mandatum Life markkinaosuus sijoitussidonnaisessa vakuuttamisessa oli 26,2 prosenttia (26,8) ja ensivakuutuksen kokonaismarkkinaosuus Suomessa oli 24,5 prosenttia (24,9). Baltiassa Mandatum Life markkinaosuus laski 11 prosenttiin (15).
12
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LIIKETOIMINTA-ALUEET 2012
Omistusyhteisö
Sampo Oyj omistaa ja hallinnoi vahinko- ja henkivakuutustoimintaa harjoittavia tytäryhtiöitään. Lisäksi Sampo Oyj omisti 31.12.2012 noin 21,2 prosenttia Pohjoismaiden suurimman pankin Nordean osakepääomasta. Nordea on Sampo Oyj:n osakkuusyhtiö.
Tulos
| Milj. e | 2012 | 2011 | Muutos, % | Q4/2012 | Q4/2011 | Muutos, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 51 | 18 | 178 | 16 | 1 | 1189 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 15 | 15 | -1 | 4 | 4 | 9 |
| Henkilöstökulut | -18 | -11 | 61 | -3 | -3 | 23 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -13 | -13 | -2 | -3 | -3 | 2 |
| Rahoituskulut | -65 | -86 | -25 | -3 | -39 | -91 |
| Osuus osakkuusyritysten voitosta | 653 | 534 | 22 | 188 | 161 | 17 |
| Tulos ennen veroja | 623 | 457 | 36 | 197 | 121 | 64 |
| Muutos | Muutos | |||||
| Henkilöstön keskimääräinen lukumäärä (FTE) | 53 | 54 | -1 | - | - | - |
Omistusyhteisö-segmentin tulos ennen veroja oli 623 miljoonaa euroa (457), josta 653 miljoonaa euroa (534) tuli Nordean vuoden 2012 tuloksesta kirjattavasta Sammon osuudesta. Ilman osuutta Nordean tuloksesta omistusyhteisö teki 30 miljoonan euron tappion (-77). Tulos parani vuodentakaisesta rahoituskulujen laskun ja johdannaisten arvon nousun ansiosta.
Sampo Oyj:n omistus Nordea Bankista on kirjattu konsernitaseeseen 6,7 miljardiin euroon. Omistusosuuden markkina-arvo oli joulukuun 2012 lopussa 6,2 miljardia euroa. Sampo Oyj:n taseeseen sisältyi myös 2,4 miljardin euron (2,4) arvosta tytäryhtiöiden osakkeita.
13
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
MUUT TAPAHTUMAT
Muut tapahtumat
Hallinto
Sammon johtoryhmän jäsen, Henkilöasiakkaat-liiketoiminnasta vastaava johtaja Line Hestvik irtisanoutui 27.11.2012. Morten Thorsrud nimitettiin Henkilöasiakkaat-liiketoiminnasta vastaavaksi johtajaksi 1.1.2013 alkaen. Thorsrud on vastannut Ifin Suurasiakkaat-liiketoiminnasta vuodesta 2005 lähtien. Thorsrud jatkaa Sammon johtoryhmän jäsenenä.
Henkilöstö
Sampo-konsernissa työskentelevien ns. kokoaikaisten työntekijöiden (FTE) määrä nousi 31.12.2012 mennessä 6 820 henkeen (6 810). Vahinkovakuutustoiminnan henkilöstömäärä nousi Suomessa ja Ruotsissa ja laski Norjassa, Tanskassa, Baltian maissa ja Venäjällä. Henkivakuutustoiminnan henkilöstömäärä kasvoi sekä Suomessa että Baltian maissa.
Vahinkovakuutustoiminnassa työskenteli vuonna 2012 noin 91 prosenttia ja henkivakuutustoiminnassa 8 prosenttia konsernin henkilöstöstä. Konsernin emoyhtiön Sampo Oyj:n palveluksessa työskenteli prosentti henkilöstöstä. Maantieteellisesti henkilöstö jakautui siten, että Suomessa työskenteli 32 prosenttia, Ruotsissa 27 prosenttia, Norjassa 22 prosenttia ja Tanskassa 8 prosenttia henkilöstöstä. Baltian ja muiden maiden osuus henkilöstöstä oli yhteensä 11 prosenttia. Sampo-konsernin henkilöstömäärä oli vuonna 2012 keskimäärin 6 823 henkeä. Vuonna 2011 vastaava luku oli keskimäärin 6 874 henkeä.
Palkitseminen
Sampo-konsernissa palkitseminen perustuu Sampo Oyj:n hallituksen 9.11.2012 hyväksymiin palkitsemisperiaatteisiin. Palkitsemisperiaatteita noudatetaan kaikissa Sampo-konsernin yhtiöissä, ja ne ovat luettavissa osoitteessa www.sampo.com/palkitseminen.
Pitkäaikaisen kannustinohjelman 2009:1 perusteella maksettiin vuonna 2012 palkkioita sosiaalikuluineen 17 miljoonaa euroa (7). Lyhytaikaisia kannustimia maksettiin sosiaalikulut mukaan lukien samalla ajanjaksolla 28 miljoonalla eurolla (25). Johdon pitkäaikaisen kannustinohjelmien perusteella maksettavat maksut perustuvat Sammon osakekurssin kehitykseen noin kolmen vuoden aikajaksolla kunkin kannustinjärjestelmän liikkeelle laskemisesta alkaen. Kannustinohjelmissa on asetettu minimivaatimukset osakekurssikehitykselle ja yhtiön kannattavuudelle sekä yläraja maksettaville kannustimille. Lisäksi osa kannustimina saaduista suorituksista on käytettävä Sammon osakkeiden hankkimiseen ja osakkeet on pidettävä tietyn ajan. Sampo-konsernin pitkäaikaisten kannustinohjelmien ehdot ovat luettavissa osoitteessa www.sampo.com/palkitseminen.
Osakkeet ja osakepääoma
Sampo Oyj:n osakkeiden kokonaismäärä 31.12.2012 oli 560 000 000 osaketta, jotka jakaantuivat 558 800 000 A-sarjan sekä 1 200 000 B-sarjan osakkeeseen. Osakkeisiin liittyviä äänioikeuksia on 564 800 000 kappaletta. Kullakin A-osakkeella on yhtiökokouksessa yksi ääni ja B-osakkeella viisi ääntä.
14
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
MUUT TAPAHTUMAT
Vuoden 2012 yhtiökokous myönsi hallitukselle valtuudet hankkia Sammon omia A-sarjan osakkeita yhdessä tai useammassa erässä yhteensä enintään 50 000 000 kappaletta. Omia osakkeita voidaan hankkia muutoin kuin osakkeenomistajien omistamien osakkeiden suhteessa (suunnattu hankkiminen). Osakkeiden hankintahinta on enintään hankintahetkellä Sammon osakkeesta julkisessa kaupankäynnissä maksettava korkein hinta. Valtuutus on voimassa seuraavan varsinaisen yhtiökokouksen päättymiseen saakka, kuitenkin enintään 18 kuukautta yhtiökokouksen päätöksestä.
Sampo Oyj ei ostanut vuonna 2012 omia osakkeitaan. Sampo ei ole hankkinut omia osakkeitaan myöskään katsauskauden päättymisen jälkeen.
Sisäiset osingot
Sampo-konsernin emoyhtiö Sampo Oyj sai tytäryhtiöltään ja osakkuusyhtiöltään Nordea Bank AB:ltä vuonna 2012 kaikkiaan 768 miljoonan euron suuruiset osingot.
If maksoi joulukuussa 2012 Sampo Oyj:lle osinkoa 544 miljoonaa euroa (SEK 4 700 miljoonaa) ja Nordea maksoi 3.4.2012 osinkoa 224 miljoonaa euroa. Mandatum Life ei maksanut emoyhtiölle osinkoa vuonna 2012.
Luottoluokitukset
Sampo-konserniin kuuluvien yhtiöiden luottoluokituksissa ei vuoden 2012 kuluessa tapahtunut muutoksia.
| Yhtiö | Moody's | Standard and Poor's | ||
|---|---|---|---|---|
| Luokitus | Näkymä | Luokitus | Näkymä | |
| Sampo Oyj | Baa2 | Vakaa | Ei luokitusta | - |
| If Skadeförsäkring Ab (Ruotsi) | A2 | Vakaa | A | Vakaa |
| If Vahinkovakuutusyhtiö Oy (Suomi) | A2 | Vakaa | A | Vakaa |
IAS 19R:n käyttöönotto
Muutos IAS 19:ään Työsuhde-etuudet (voimaan 1.1.2013 tai sen jälkeen alkavilla tilikausilla) edellyttää kaikkien vakuutusmateriaalitusten voittojen ja tappioiden kirjaamista välittömästi muihin laajan tuloslaskelman eriin eli ns. putkimenetelmästä luovutaan ja rahoitusmeno määritetään nettorahastointiin perustuen.
Muutoksella tulee olemaan vaikutus konsernin etuuspohjaisten eläkejärjestelyjen kirjaamiseen If-alakonsernissa. Siirtymävaiheessa putkimenetelmään liittyneet tilikauden 2011 lopun kertyneet realisoitumattomat tappiot, noin 157 miljoonaa euroa sekä näihin liittyvät sosiaalimenot, tulevat pienentämään vertailuvuoden 2012 alkavan taseen omaa pääomaa. Vastaava määrä tilikauden 2012 lopussa on 113 miljoonaa euroa. Siirtymisen jälkeiset muutokset kirjataan muihin laajan tuloslaskelman eriin. If-alakonsernin pääomalaskennassa muutos on jo otettu huomioon.
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
MUUT TAPAHTUMAT
Konsernin vakavaraisuus
Nordea Bank AB (publ):n ollessa Sampo Oyj:n osakkuusyhtiö 31.12.2009 alkaen on Sampo-konserni luokiteltu rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnasta (2004/699) annetun lain mukaan rahoitus- ja vakuutusryhmittymäksi.
Konsernin vakavaraisuus on vuonna 2012 laskettu rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnasta (2004/699) annetun lain kolmannen luvun mukaan. Laki perustuu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviin 2002/87/EY finanssiryhmittymään kuuluvien luottolaitosten, vakuutusyritysten ja sijoitus-palveluyritysten lisävalvonnasta.
Sampo-konsernin vakavaraisuus
| Milj. e | 31.12.2012 | 31.12.2011 |
|---|---|---|
| Konsernitaseen oma pääoma | 10 113 | 8 920 |
| Toimialakohtaiset erät | 1 285 | 1 091 |
| Aineettomat hyödykkeet ja toimialakohtaiset vähennykset | -2 518 | -2 545 |
| Osingot | -756 | -672 |
| Ryhmittymän omat varat, yhteensä | 8 125 | 6 794 |
| Omien varojen minimivaatimukset, yhteensä | 4 767 | 4 902 |
| Ryhmittymän vakavaraisuus | 3 358 | 1 892 |
| Ryhmittymän vakavaraisuussuhde | ||
| (Omat varat suhteessa minimivaatimuksiin, %) | 170,4 | 138,6 |
Konsernin vakavaraisuussuhde (ryhmittymän omat varat suhteessa minimivaatimukseen) kasvoi huomattavasti vuoden 2012 aikana ja oli vuoden lopussa 170,4 prosenttia (138,6). Kasvu johtui lähinnä Sampo-konsernin oman pääoman kasvusta ja Nordean voimakkaasta pääoman kerryttämisestä. Muutokset muissa erissä olivat melko pieniä.
Edellä esitetyn ryhmittymän vakavaraisuustarkastelun lisäksi Sampo-konsernissa pääomitusta arvioidaan sisäisesti vertaamalla riskeihin vaadittavaa pääomaa käytettävissä oleviin pääomiin. Riskeihin vaadittavan pääoman arviointi perustuu taloudelliseen pääomaan, jonka konserniyhtiöt määrittävät mitattavissa oleville riskeille 99,5 prosentin luottamustasolla ja yhden vuoden horisontilla. Tämän lisäksi yhtiöt arvioivat pääomatarpeensa sellaisien riskien varalta, jotka eivät ole mitattavissa. Näitä ovat esimerkiksi toimintaympäristöön liittyvät riskit.
Käytettävissä oleva pääoma (Adjusted Solvency Capital) sisältää vakavaraisuuspääoman ja lisäksi muita tappioiden kattamiseen käytettävissä olevia eriä kuten vastuuvelan diskonttausvaikutuksen ja muita vakavaraisuuspääomaan kuulumattomia eriä.
Taloudellisen pääoman vaatimus Sampo-konsernin toiminnalle 31.12.2012 oli 4 560 miljoonaa euroa (4 374) ja käytettävissä oleva pääoma (Adjusted Solvency Capital) oli 8 197 miljoonaa euroa (7 262).
16
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
MUUT TAPAHTUMAT
Velkarahoitus
Sampo Oyj:lla oli velkarahoitusta vuoden 2012 lopussa 2 162 miljoonaa euroa ja korkea kerryttäviä omaisuuseria pankkitalletukset mukaan lukien 1 048 miljoonaa euroa. Nettovelka supistui vuoden 2012 aikana 1 113 miljoonaan euroon (1 208). Sampo Oyj:n bruttovelka 31.12.2012 oli 32 prosenttia (35) yhtiön omasta pääomasta.
Joulukuun 2012 lopussa Sampo Oyj:n taseessa olleet rahoitusvelat koostuivat 1 710 miljoonan euron (1 677) senior-ehtoisista joukkovelkakirjalainoista ja 451 miljoonan euron (652) arvoisista liikkeeseen lasketuista yritystodistuksista. Sampo Oyj:n velan keskikorko 31.12.2012 oli 2,33 prosenttia (3,73).
Lisätietoja Sampo-konsernin liikkeeseen laskemista lainoista on luettavissa osoitteessa www.sampo.com/velkarahoitus.
17
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TULEVAISUUDEN NÄKYMÄT
Tulevaisuuden näkymät
Näkymät vuodelle 2013
Sampo-konsernin liiketoiminta-alueiden odotetaan raportoivan hyvän toiminnallisen tuloksen vuonna 2013. Markkina-arvoiset tulokset ovat kuitenkin varsinkin henkivakuutustoiminnassa vahvasti sidoksissa pääomamarkkinoiden kehitykseen. Matala korkotaso luo lisäksi haastavan ympäristön erääntyvien korkosijoitusten uudelleen sijoittamiseen.
Vuoden 2012 erinomaisen yhdistetyn kulusuhteen valossa odotetaan vahinkovakuutustoiminnan vuonna 2013 selvästi alittavan pitkän aikavälin tavoitteensa mukaisen alle 95 prosentin yhdistetyn kulusuhteen. Nordean vaikutuksen konsernin tulokseen odotetaan olevan huomattava.
Konsernin suurimmat riskit ja epävarmuustekijät lyhyellä aikavälillä
Sampo-konserni altistuu päivittäisessä liiketoiminnassaan useille riskeille. Finanssialalla toimivan Sammon kannattavuuteen ja sen vaihteluihin vaikuttavat merkittävimmin markkina-, luotto- ja vakuutusriskit. Niiden osuudet konsernin taloudellisen pääoman vaateesta ovat normaalitasollaan. Markkinariskin osuus on 40 prosenttia, luottoriskin 35 prosenttia ja vakuutusriskin 13 prosenttia.
Liiketoimintaympäristön äkilliset muutokset tai merkittävät ennalta arvaamattomat tapahtumat voivat vaikuttaa Sampo-konsernin kannattavuuteen. Epäsuotuisat rakenteelliset ja makrotaloudelliset kehityssuunnat, kuten nykyinen Euroopan kriisi, ja hidas talouskasvu voivat kärjistyessään vaikuttaa konsernin toimintaan epäedullisesti. Mahdollisia vaikutuksia lieventää kuitenkin se, että Sampo-konsernin yhtiöt eivät omista vaikeuksissa olevien valtioiden velkakirjoja ja konsernin sijoitukset Pohjoismaiden ulkopuolisiin pankkeihin ovat pieniä.
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
VOITONJAKOEHDOTUS
Voitonjakoehdotus
Sampo-konsernin voitonjakopolitiikan mukaisesti maksettujen osinkojen kokonaismäärä on kunakin vuonna vähintään 50 prosenttia konsernin nettotuloksesta (pl. poikkeuserät). Osingonjaon lisäksi yhtiö voi ostaa omia osakkeitaan.
Emoyhtiön voitonjakokelpoiset varat ovat 6 694 652 272,86 euroa, josta tilikauden voitto on 737 122 584,60 euroa.
Hallitus ehdottaa yhtiökokoukselle osinkoa maksettavaksi 1,35 euroa yhtiön 560 000 000 osakkeelle. Maksettavien osinkojen yhteismäärä on 756 000 000,00 euroa. Loput varoista jätetään omaan pääomaan.
Osinko maksetaan osakkeenomistajalle, joka on osingonmaksun täsmäytyspäivänä 23.4.2013 rekisteröitynä Euroclear Finland Oy:n pitämään osakasluetteloon. Hallitus ehdottaa, että osinko maksetaan 30.4.2013.
Yhtiön taloudellisessa asemassa ei tilikauden päättymisen jälkeen ole tapahtunut olennaisia muutoksia. Yhtiön maksuvalmius on hyvä, eikä ehdotettu voitonjako vaaranna hallituksen näkemyksen mukaan yhtiön maksukykyä.
SAMPO OYJ
Hallitus
19
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
LISÄTIEDOT
Lisätiedot
Talousjohtaja Peter Johansson, puh. 010 516 0010
Sijoittajasuhde- ja viestintäjohtaja Jarmo Salonen, puh. 010 516 0030
IR-päällikkö Essi Nikitin, puh. 010 516 0066
Viestintäpäällikkö Maria Silander, puh. 010 516 0031
Tiedotustilaisuus ja puhelinkonferenssi
Sampo järjestää tiedotusvälineiden edustajille suomenkielisen tiedotustilaisuuden tänään klo 12.30 alkaen ravintola Savoyssa (Eteläesplanadi 14, 7. krs, Helsinki).
Englanninkielinen puhelinkonferenssi analyytikoille ja sijoittajille järjestetään klo 16.00.
Puhelinkonferenssiin voi osallistua soittamalla numeroon +44 (0)20 7162 0125 tai +1 334 323 6203. Osallistujia pyydetään ilmoittamaan puhelinkonferenssin tunnus "928471" ja salasana "Sampo".
Puhelinkonferenssia voi seurata samanaikaisesti myös internetissä osoitteessa www.sampo.com/tulos. Puhelinkonferenssin tallenne on kuunneltavissa myöhemmin samassa osoitteessa.
Tämän lisäksi tulostiedotetta täydentävä englanninkielinen esitysaineisto on nähtävissä osoitteessa www.sampo.com/tulos.
Sampo-konsernin vuosikertomus vuodelta 2012 julkaistaan viikolla 11. Samaan aikaan julkaistaan myös selvitys hallinto- ja ohjausjärjestelmästä sekä palkka- ja palkkioselvitys.
Sampo julkaisee vuoden 2013 tammi-maaliskuun osavuosikatsauksensa 8.5.2013.
JAKELU:
NASDAQ OMX Helsinki
Keskeiset tiedotusvälineet
Finanssivalvonta
www.sampo.com
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Konsernin taloudellinen kehitys
Tunnusluvut
| Konserni | 1-12/2012 | 1-12/2011 | |
|---|---|---|---|
| Voitto ennen veroja | Milj.e | 1 616 | 1 228 |
| Oman pääoman tuotto käyvin arvoin (RoE) | % | 19,5 | 7,7 |
| Kokonaispääoman tuotto (käyvin arvoin) | % | 9,1 | 3,7 |
| Omavaraisuusaste | % | 31,6 | 29,7 |
| Konsernin vakavaraisuus^{1)} | Milj.e | 3 358 | 1 892 |
| Konsernin vakavaraisuussuhde | % | 170,4 | 138,6 |
| Henkilöstön keskim. lukumäärä | 6 823 | 6 874 | |
| Vahinkovakuutus | |||
| Vakuutusmaksutulo ennen jälleenvakuuttajien osuutta | Milj.e | 4 698 | 4 414 |
| Vakuutusmaksutuotot | Milj.e | 4 363 | 4 094 |
| Voitto ennen veroja | Milj.e | 858 | 636 |
| Oman pääoman tuotto käyvin arvoin (RoE) | % | 36,2 | 12,4 |
| Riskisuhde^{2)} | % | 65,9 | 68,4 |
| Toimintakulusuhde^{2)} | % | 23,3 | 23,5 |
| Vahinkosuhde, ilman perustekorkokulua^{2)} | % | 72,1 | 74,7 |
| Liikekulusuhde^{2)} | % | 17,1 | 17,3 |
| Yhdistetty kulusuhde, ilman perustekorkokulua | % | 89,3 | 92,0 |
| Henkilöstön keskim. lukumäärä | 6 225 | 6 299 | |
| Henkivakuutus | |||
| Vakuutusmaksutulo ennen jälleenvakuuttajien osuutta | Milj.e | 983 | 854 |
| Voitto ennen veroja | Milj.e | 136 | 137 |
| Oman pääoman tuotto käyvin arvoin (RoE) | % | 28,5 | -11,7 |
| Liikekustannussuhde | % | 113,9 | 109,1 |
| Henkilöstön keskim. lukumäärä | 545 | 521 | |
| Omistusyhteisö | |||
| Voitto ennen veroja | Milj.e | 623 | 456 |
| Henkilöstön keskim. lukumäärä | 53 | 54 | |
| Osakekohtaiset tunnusluvut | |||
| Osakekohtainen tulos | euro | 2,51 | 1,85 |
| Osakekohtainen tulos, ml. muut laajan tuloksen erät | euro | 3,31 | 1,22 |
| Osakekohtainen oma pääoma | euro | 18,06 | 15,93 |
| Osakekohtainen substanssi | euro | 17,55 | 14,05 |
| Antioikaistu ylin kurssi | euro | 25,04 | 23,90 |
| Antioikaistu alin kurssi | euro | 17,91 | 16,85 |
| Osakekannan markkina-arvo | Milj.e | 13 630 | 10 735 |
1) Konsernin vakavaraisuus on laskettu rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnasta annetun lain (2004/699) kolmannen luvun mukaisesti konsolidointimenetelmällä.
2) Vahinkovakuutustoiminnan tunnusluvut on laskettu toimintakohtaisten kulujen pohjalta eikä niitä siksi voida johtaa suoraan konsernin tuloslaskelmasta. Vahinkovakuutustoiminnan tulosanalyysi on esitetty liitteessä 13.
Keskimääräisenä ja välitilinpäätöspäivän osakemääränä on käytetty 560 000 000 kappaletta.
Kiinteistöjen arvostuserot on otettu huomioon laskettaessa kokonaispääoman tuottoa, oman pääoman tuottoa, omavaraisuusasteetta sekä osakekohtaista substanssia. Veroina on otettu huomioon tilikauden tulosta vastaava vero sekä laskennallinen verovelka kiinteistöjen arvostuseroista.
Kokonaispääoman sekä oman pääoman tuoton laskennassa on käytetty konsernin laajaa tulosta.
Vakuutustoiminnan tunnusluvut on laskettu valtiovarainministeriön asetuksen ja sitä tarkentavan Finanssivalvonnan ohje- ja määräyskokoelman mukaisesti.
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Tunnuslukujen laskentakaavat
Oman pääoman tuotto (käyvin arvoin), %
+ kauden laaja tulos
± sijoitusten arvostuserot laskennallisen verovelan vähentämisen jälkeen
+ oma pääoma yhteensä
± sijoitusten arvostuserot laskennallisen verovelan vähentämisen jälkeen
(vuoden alun ja raportointikauden lopun keskiarvo)
Kokonaispääoman tuotto (käyvin arvoin), %
+ liikevoitto
± muut laajan tuloksen erät ennen veroja
+ korkokulut ja muut rahoituskulut
+ vastuuvelan perustekorko
± sijoitusten arvostuserojen muutos
+ taseen loppusumma
- sijoitussidonnaisten vakuutusten vastuuelka
± sijoitusten arvostuserot
(vuoden alun ja raportointikauden lopun keskiarvo)
Omavaraisuusaste (käyvin arvoin), %
+ oma pääoma yhteensä
± sijoitusten arvostuserot laskennallisen verovelan vähentämisen jälkeen
+ taseen loppusumma
± sijoitusten arvostuserot
Vahinkovakuutuksen riskisuhde, %
+ korvauskulut
- korvausten käsittelykulut
vakuutusmaksutuotot
× 100 %
Vahinkovakuutuksen toimintakulusuhde, %
+ liikekulut
+ korvausten käsittelykulut
vakuutusmaksutuotot
× 100 %
Vahinkovakuutuksen lahinkosuhde, %
korvauskulut
vakuutusmaksutuotot
× 100 %
Vahinkovakuutuksen liikekulusuhde, %
liikekulut
vakuutusmaksutuotot
× 100 %
Vahinkovakuutuksen yhdistetty kulusuhde, %
vahinkosuhde + liikekulusuhde
Henkivakuutuksen liikekustannussuhde, %
+ liikekulut ennen vakuutusten aktivoitujen hankintamenojen muutosta
+ korvausten selvittelykulut
kuormitustulo
× 100 %
22
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Osakekohtaiset tunnusluvut
Osakekohtainen tulos
emoyhtiön osakkeiden omistajille kuuluva tilikauden voitto
osakkeiden antioikaistu keskimääräinen lukumäärä
Osakekohtainen oma pääoma
oma pääoma (emoyhtiön omistajien osuus)
osakkeiden antioikaistu lukumäärä raportointikauden päätöspäivänä
Osakekohtainen substanssi
- oma pääoma (emoyhtiön omistajien osuus)
± noteeratun osakkuusyhtiön arvostusero konsernissa
± sijoitusten arvostuserot laskennallisen verovelan vähentämisen jälkeen
osakkeiden antioikaistu lukumäärä raportointikauden päätöspäivänä
Osakekannan markkina-arvo
osakkeiden lukumäärä tilikauden viimeisenä päivänä x raportointikauden viimeinen kaupantekokurssi
23
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Konsernin laaja tuloslaskelma kvartaaleittain
| Milj. e | 10-12/2012 | 7-9/2012 | 4-6/2012 | 1-3/2012 | 10-12/2011 |
|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 1 240 | 1 092 | 1 236 | 1 845 | 1 117 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 205 | 308 | 74 | 380 | 199 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 10 | 8 | 7 | 10 | 8 |
| Korvauskulut | -872 | -898 | -831 | -939 | -984 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimusvelkojen muutos | -37 | 31 | 71 | -785 | 141 |
| Henkilöstökulut | -124 | -166 | -144 | -153 | -136 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -174 | -130 | -138 | -135 | -147 |
| Rahoituskulut | -4 | -26 | -16 | -29 | -41 |
| Osuus osakkuusyritysten voitosta/tappioista | 201 | 148 | 181 | 169 | 164 |
| Kauden voitto ennen veroja | 444 | 368 | 440 | 363 | 322 |
| Verot | -43 | -54 | -68 | -47 | -43 |
| Kauden voitto | 401 | 314 | 372 | 317 | 279 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät | |||||
| Muuntoerot | -45 | 67 | 11 | 15 | 58 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | 71 | 257 | -227 | 407 | 177 |
| Rahavirtasuojaukset | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Osuus osakkuusyhtöiden laajan tuloksen eristä | -17 | 11 | -3 | 18 | 52 |
| Muihin laajan tuloksen erin liittyvät verot | -3 | -65 | 56 | -103 | -42 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät yhteensä nettona verojen jälkeen | 7 | 270 | -163 | 337 | 245 |
| KAUDEN LAAJA TULOS | 408 | 584 | 209 | 654 | 524 |
| Kauden voitosta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 401 | 314 | 372 | 317 | 279 |
| Määräysvallattomien osuus | - | - | 0 | 0 | 0 |
| Kauden laajasta tuloksesta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 408 | 584 | 209 | 654 | 524 |
| Määräysvallattomien osuus | - | - | 0 | 0 | 0 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Konsernin laaja tuloslaskelma, IFRS
| Milj. e | Liite | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 1 | 5 413 | 5 050 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 2 | 967 | 260 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 35 | 32 | |
| Korvauskulut | 3 | -3 540 | -3 723 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimusvelkojen muutos | -719 | 241 | |
| Henkilöstökulut | 4 | -588 | -543 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -576 | -548 | |
| Rahoituskulut | -75 | -82 | |
| Osuus osakkuusyritysten voitosta/tappioista | 700 | 541 | |
| Kauden voitto ennen veroja | 1 616 | 1 228 | |
| Verot | -212 | -189 | |
| Kauden voitto | 1 404 | 1 038 | |
| Kauden muut laajan tuloksen erät | |||
| Muuntoerot | 48 | 6 | |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | 509 | -520 | |
| Rahavirtasuojaukset | -1 | -2 | |
| Osuus osakkuusyhtöiden laajan tuloksen eristä | 9 | 23 | |
| Muihin laajan tuloksen erin liittyvät verot | -114 | 141 | |
| Kauden muut laajan tuloksen erät yhteensä nettona verojen jälkeen | 451 | -352 | |
| KAUDEN LAAJA TULOS | 1 855 | 686 | |
| Kauden voitosta | |||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 1 404 | 1 038 | |
| Määräysvallattomien osuus | - | 0 | |
| Kauden laajasta tuloksesta | |||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 1 855 | 686 | |
| Määräysvallattomien osuus | - | 0 | |
| Laimentamaton osakekohtainen tulos (eur) | 2,51 | 1,85 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Konsernitase, IFRS
| Milj. e | Liite | 12/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|---|
| Varat | |||
| Aineelliset käyttöomaisuushyödykkeet | 26 | 26 | |
| Sijoituskiinteistöt | 122 | 118 | |
| Aineettomat hyödykkeet | 5 | 771 | 745 |
| Sijoitukset osakkuusyrityksissä | 7 049 | 6 593 | |
| Rahoitusvarat | 6, 7 | 16 857 | 16 745 |
| Sijoitussidonnaisten sopimusten katteena olevat sijoitukset | 8 | 3 833 | 3 053 |
| Laskennalliset verosaamiset | 44 | 64 | |
| Saamiset jälleenvakuutussopimuksista | 580 | 532 | |
| Muut varat | 1 729 | 1 659 | |
| Käteiset varat | 1 034 | 572 | |
| Varat yhteensä | 32 045 | 30 107 | |
| Velat | |||
| Velat vakuutus- ja sijoitussopimuksista | 9 | 13 925 | 13 796 |
| Velat sijoitussidonnaista vakuutus- ja sijoitussopimuksista | 10 | 3 832 | 3 054 |
| Rahoitusvelat | 11 | 2 378 | 2 768 |
| Laskennalliset verovelat | 542 | 474 | |
| Varaukset | 56 | 37 | |
| Eläkevelvoitteet | 76 | 98 | |
| Muut velat | 1 123 | 960 | |
| Velat yhteensä | 21 932 | 21 187 | |
| Oma pääoma | |||
| Osakepääoma | 98 | 98 | |
| Rahastot | 1 531 | 1 531 | |
| Kertyneet voittovarat | 7 587 | 6 844 | |
| Muut oman pääoman erät | 898 | 447 | |
| Emoyhtiön omistajien osuus | 10 113 | 8 920 | |
| Määräysvallattomien osuus | - | 0 | |
| Oma pääoma yhteensä | 10 113 | 8 920 | |
| Oma pääoma ja velat yhteensä | 32 045 | 30 107 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Laskelma oman pääoman muutoksista, IFRS
| Milj. e | Osake-pääoma | Yli-kurssi-rahasto | Vara-rahasto | Sij. vapaan pääoman rahasto | Voitto-varat | Muunto-erot *) | Myytä-vissä olevat rahoitus-varat **) | Raha-virtas- suojaus *** | Yht. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Oma pääoma 1.1.2011 | 98 | 0 | 4 | 1 527 | 6 459 | 62 | 734 | 3 | 8 886 |
| Muutokset omassa pääomassa | |||||||||
| Nostamatta jätettyjen osinkojen palautus | 13 | 13 | |||||||
| Osingonjako | -645 | -645 | |||||||
| Omien osakkeiden hankinta | -24 | -24 | |||||||
| Osuus osakkuusyhtiön muista oman pääoman muutoksista | 4 | 4 | |||||||
| Kauden laaja tulos | 1 038 | 3 | -379 | 24 | 686 | ||||
| Oma pääoma 31.12.2011 | 98 | 0 | 4 | 1 527 | 6 844 | 91 | 354 | 1 | 8 920 |
| Muutokset omassa pääomassa | |||||||||
| Nostamatta jätettyjen osinkojen palautus | 6 | 6 | |||||||
| Osingonjako | -672 | -672 | |||||||
| Osuus osakkuusyhtiön muista oman pääoman muutoksista | -4 | -4 | |||||||
| Muut oman pääoman muutokset | 9 | 9 | |||||||
| Kauden laaja tulos | 1 404 | 76 | 406 | -30 | 1 855 | ||||
| Oma pääoma 31.12.2012 | 98 | 0 | 4 | 1 527 | 7 587 | 167 | 760 | -29 | 10 113 |
) Kauden laaja tulos sisältää myös konsernin omistusosuuden mukaisen osuuden osakkuusyhtiö Nordean muista laajan tuloksen eristä. Nordean muut laajan tuloksen erät koostuvat olennaisilta osin nettosijoitusten suojauksista sekä muuntoeroista, joten konsernin oman pääoman muutoslaskelmalla muuntoerot sisältävät myös 28 (23) milj. euron osuuden Nordean muuntoeroista. Myytävissä olevat rahoitusvarat sisältävät 11 (-) milj. euroa Nordean myytävissä olevien rahoitusvarojen käypien arvojen muutoksesta. Rahavirtasuojauksista Nordean osuus on -29 (26) milj. euroa.
) Myytävissä olevista rahoitusvaroista on kirjattu omaan pääomaan kauden arvostusta 384 (-409) milj. euroa. Kauden tulokseen on siirretty 11 (30) milj. euroa.
**) Rahavirtasuojauksista omaan pääomaan on kirjattu kauden arvostusta -1 (-2) milj. euroa.
Muuntoeroihin, myytävissä oleviin rahoitusvaroihin sekä rahavirtasuojaukseen sisältyvät määrät ovat laajaan tulokseen kirjattuja verovaikutuksella huomioituja eri.
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Konsernin rahavirtalaskelma, IFRS
| Milj. e | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
|---|---|---|
| Kauden alun rahavarat | 572 | 527 |
| Liiketoiminnan rahavirta | 1 092 | 106 |
| Investointien rahavirta | 215 | -136 |
| Rahoituksen rahavirta | -845 | 75 |
| Maksetut osingot | -663 | -637 |
| Omien osakkeiden hankinta | - | -24 |
| Vieraan pääoman lisäys | 2 181 | 2 440 |
| Vieraan pääoman vähennys | -2 362 | -1 703 |
| Kauden lopun rahavarat | 1 034 | 572 |
Rahavirtalaskelmassa esitetään kauden rahavirrat jaoteltuina liiketoiminnan, investointien sekä rahoituksen rahavirtoihin. Laskelma on laadittu epäsuoralla esittämistavalla. Liiketoiminnan rahavirta sisältää varsinaisen liiketoiminnan rahavirrat. Rahavirrat sijoituksista tytär- ja osakkuusyhtiöihin sekä aineellisiin ja aineettomiin sijoituksiin esitetään investointien rahavirrassa. Rahoituksen rahavirrassa esitetään rahavirrat, jotka johtuvat toiminnan rahoittamisesta oman tai vieraan pääoman ehdoin. Rahavarat sisältävät käteiset varat sekä muut enintään 3 kuukauden pituiset talletukset.
28
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Liitetiedot
Tilinpäätöksen laatimisperiaatteet
Sammon konsernitilinpäätös laaditaan EU:n hyväksymien kansainvälisten tilinpäätösstandardien (International Financial Reporting Standards, IFRS) mukaisesti. Osavuosikatsauksen laatimisessa on noudatettu IAS 34 Osavuosikatsaukset -standardia. Osavuosikatsauksen laatimisperiaatteet ja laskentamenetelmät ovat olennaisilta osiltaan samat kuin konsernitilinpäätöksessä vuodelta 2011.
Sampo otti vuoden 2012 alusta käyttöön uusia tai muutettuja standardeja tai tulkintoja.
Standardit ja tulkinnat löytyvät Sammon vuoden 2011 tilinpäätöksen laatimisperiaatteista.
Tilinpäätös on luettavissa osoitteessa www.sampo.com/vuosikertomus.
23
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Laaja tuloslaskelma segmenteittäin 1.1.–31.12.2012
| Milj. e | Vahinkovakuutus | Henkivakuutus | Omistusyhteisö | Elim. | Konserni |
|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 4 441 | 977 | - | -5 | 5 413 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 359 | 574 | 51 | -18 | 967 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 33 | 3 | 15 | -16 | 35 |
| Korvauskulut | -2 876 | -669 | - | 4 | -3 540 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimus-velkojen muutos | -78 | -642 | - | 1 | -719 |
| Henkilöstökulut | -527 | -42 | -18 | 0 | -588 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -521 | -58 | -13 | 16 | -576 |
| Rahoituskulut | -19 | -7 | -65 | 16 | -75 |
| Osuus osakkuusyritysten voitosta/tappioista | 46 | 0 | 653 | 0 | 700 |
| Voitto ennen veroja | 858 | 136 | 623 | -1 | 1 616 |
| Verot | -185 | -28 | 1 | 0 | -212 |
| Kauden voitto | 673 | 108 | 624 | -1 | 1 404 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät | |||||
| Muuntoerot | 48 | 0 | - | - | 48 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | 281 | 236 | -2 | -6 | 509 |
| Rahavirtojen suojaus | - | -1 | - | - | -1 |
| Osuus osakkuusyhtöiden laajan tuloksen eristä | - | - | 9 | - | 9 |
| Muihin laajan tuloksen erin liittyvät verot | -56 | -58 | 0 | 0 | -114 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät yhteensä nettona verojen jälkeen | 272 | 177 | 8 | -6 | 451 |
| KAUDEN LAAJA TULOS | 945 | 286 | 631 | -7 | 1 855 |
| Kauden voitosta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 1 404 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 | ||||
| Kauden laajasta tuloksesta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 1 855 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Laaja tuloslaskelma segmenteittäin 1.1.–31.12.2011
| Milj. e | Vahinkovakuutus | Henkivakuutus | Omistusyhteisö | Elim. | Konserni |
|---|---|---|---|---|---|
| Vakuutusmaksutulo | 4 201 | 849 | - | - | 5 050 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 298 | -41 | 18 | -16 | 260 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 31 | 2 | 15 | -15 | 32 |
| Korvauskulut | -2 801 | -922 | - | - | -3 723 |
| Vakuutus- ja sijoitussopimus-velkojen muutos | -107 | 348 | - | - | 241 |
| Henkilöstökulut | -494 | -38 | -11 | - | -543 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -497 | -53 | -13 | 15 | -548 |
| Rahoituskulut | -2 | -8 | -86 | 14 | -82 |
| Osuus osakkuusyritysten voitosta/tappioista | 7 | 0 | 534 | - | 541 |
| Voitto ennen veroja | 636 | 137 | 457 | -3 | 1 228 |
| Verot | -159 | -30 | -1 | 0 | -189 |
| Kauden voitto | 478 | 107 | 456 | -3 | 1 038 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät | |||||
| Muuntoerot | 6 | 0 | - | - | 6 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | -239 | -304 | 3 | 20 | -520 |
| Rahavirtojen suojaus | - | -2 | - | - | -2 |
| Osuus osakkuusyritysten laajan tuloksen eristä | - | - | 23 | - | 23 |
| Muihin laajan tuloksen erin liittyvät verot | 63 | 84 | -1 | -5 | 141 |
| Kauden muut laajan tuloksen erät yhteensä nettona verojen jälkeen | -170 | -222 | 25 | 15 | -352 |
| KAUDEN LAAJA TULOS | 308 | -115 | 481 | 12 | 686 |
| Kauden voitosta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 1 038 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 | ||||
| Kauden laajasta tuloksesta | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 686 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Tase segmenteittäin 31.12.2012
| Milj. e | Vahinkovakuutus | Henkivakuutus | Omistus-yhteisö | Elim. | Konserni |
|---|---|---|---|---|---|
| Varat | |||||
| Aineelliset käyttöomaisuus-hyödykkeet | 16 | 5 | 4 | - | 26 |
| Sijoituskiinteistöt | 27 | 95 | 4 | -4 | 122 |
| Aineettomat hyödykkeet | 606 | 164 | 0 | - | 771 |
| Sijoitukset osakkuusyrityksissä | 362 | 0 | 6 687 | - | 7 049 |
| Rahoitusvarat | 11 200 | 5 269 | 3 028 | -2 641 | 16 857 |
| Sijoitussidonnaisten sopimusten katteena olevat sijoitukset | - | 3 834 | - | -1 | 3 833 |
| Laskennalliset verosaamiset | 31 | 0 | 18 | -5 | 44 |
| Saamiset jälleenvakuutus-sopimuksista | 577 | 3 | - | - | 580 |
| Muut varat | 1 592 | 109 | 41 | -13 | 1 729 |
| Käteiset varat | 407 | 154 | 473 | - | 1 034 |
| Varat yhteensä | 14 818 | 9 635 | 10 256 | -2 663 | 32 045 |
| Velat | |||||
| Velat vakuutus- ja sijoitus-sopimuksista | 9 854 | 4 071 | - | - | 13 925 |
| Velat sijoitussidonnaisista vakuutus- ja sijoitussopimuksista | - | 3 833 | - | -1 | 3 832 |
| Rahoitusvelat | 362 | 105 | 2 181 | -270 | 2 378 |
| Laskennalliset verovelat | 389 | 153 | - | 0 | 542 |
| Varaukset | 56 | - | - | - | 56 |
| Eläkevelvoitteet | 76 | - | - | - | 76 |
| Muut velat | 807 | 177 | 152 | -13 | 1 123 |
| Velat yhteensä | 11 544 | 8 340 | 2 333 | -284 | 21 932 |
| Oma pääoma | |||||
| Osakepääoma | 98 | ||||
| Rahastot | 1 531 | ||||
| Kertyneet voittovarat | 7 587 | ||||
| Muut oman pääoman erät | 898 | ||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 10 113 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | - | ||||
| Oma pääoma yhteensä | 10 113 | ||||
| Oma pääoma ja velat yhteensä | 32 045 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Tase segmenteittäin 31.12.2011
| Milj. e | Vahinkovakuutus | Henkivakuutus | Omistus-yhteisö | Elim. | Konserni |
|---|---|---|---|---|---|
| Varat | |||||
| Aineelliset käyttöomaisuus-hyödykkeet | 16 | 6 | 4 | - | 26 |
| Sijoituskiinteistöt | 26 | 92 | 4 | -4 | 118 |
| Aineettomat hyödykkeet | 580 | 165 | 0 | - | 745 |
| Sijoitukset osakkuusyrityksissä | 340 | 0 | 6 253 | - | 6 593 |
| Rahoitusvarat | 10 754 | 5 168 | 3 465 | -2 642 | 16 745 |
| Sijoitussidonnaisten sopimustenkatteena olevat sijoitukset | - | 3 053 | - | - | 3 053 |
| Laskennalliset verosaamiset | 52 | - | 17 | -5 | 64 |
| Saamiset jälleenvakuutus-sopimuksista | 528 | 3 | - | - | 532 |
| Muut varat | 1 479 | 133 | 59 | -12 | 1 659 |
| Käteiset varat | 390 | 93 | 89 | - | 572 |
| Varat yhteensä | 14 165 | 8 713 | 9 891 | -2 662 | 30 107 |
| Velat | |||||
| Velat vakuutus- ja sijoitus-sopimuksista | 9 547 | 4 249 | - | - | 13 796 |
| Velat sijoitussidonnaista vakuutus- ja sijoitusopimuksista | - | 3 054 | - | - | 3 054 |
| Rahoitusvelat | 528 | 164 | 2 346 | -269 | 2 768 |
| Laskennalliset verovelat | 388 | 85 | - | - | 474 |
| Varaukset | 37 | - | - | - | 37 |
| Eläkevelvoitteet | 98 | - | - | - | 98 |
| Muut velat | 695 | 151 | 126 | -12 | 960 |
| Velat yhteensä | 11 294 | 7 703 | 2 472 | -281 | 21 187 |
| Oma pääoma | |||||
| Osakepääoma | 98 | ||||
| Rahastot | 1 531 | ||||
| Kertyneet voittovarat | 6 844 | ||||
| Muut oman pääoman erät | 447 | ||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 8 920 | ||||
| Määräysvallattomien osuus | 0 | ||||
| Oma pääoma yhteensä | 8 920 | ||||
| Oma pääoma ja velat yhteensä | 30 107 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
Muut liitetiedot, Milj. e
1 Vakuutusmaksut
| Vahinkovakuutustoiminta | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
|---|---|---|
| Vakuutussopimuksista | ||
| Vakuutusmaksutulo, ensivakuutus | 4 590 | 4 324 |
| Vakuutusmaksutulo, jälleenvakuutus | 109 | 90 |
| Vakuutusmaksutulo yhteensä, brutto | 4 698 | 4 414 |
| Jälleenvakuuttajien osuus vakuutusmaksutulosta | -258 | -213 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 4 441 | 4 201 |
| Vahinkovakuutuksen vakuutusmaksuvastuun muutos | -79 | -106 |
| Jälleenvakuuttajien osuus vakuutusmaksuvastuun muutoksesta | 1 | -1 |
| Vahinkovakuutustoiminnan vakuutusmaksutuotot yhteensä | 4 363 | 4 094 |
| Henkivakuutustoiminta | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Vakuutussopimuksista | ||
| Vakuutusmaksutulo sopimuksista, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen osuuteen ylijäämästä | 168 | 201 |
| Vakuutusmaksutulo sijoitussidonnaisista vakuutussopimuksista | 421 | 339 |
| Vakuutusmaksutulo muista sopimuksista | 1 | 1 |
| Yhteensä | 591 | 541 |
| Jälleenvakuutussopimukset | 2 | 2 |
| Sijoitussopimuksista | ||
| Maksutulo sopimuksista, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen osuuteen ylijäämästä | 0 | 1 |
| Maksutulo sijoitussidonnaisista sopimuksista | 389 | 310 |
| Yhteensä | 389 | 311 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | -5 | -5 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 977 | 849 |
| Kerta- ja jatkuvat vakuutusmaksut ensivakuutuksesta | ||
| Jatkuvat vakuutusmaksut, vakuutussopimukset | 381 | 360 |
| Kertamaksut, vakuutussopimukset | 210 | 186 |
| Kertamaksut, sijoitussopimukset | 389 | 307 |
| Yhteensä | 981 | 852 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -5 | - |
| Konserni yhteensä | 5 413 | 5 050 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
2 Sijoitustoiminnan nettotuotot >
| Vahinkovakuutustoiminta | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
|---|---|---|
| Rahoitusvaroista | ||
| Johdannaissopimuksista | -12 | -18 |
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavaksi määritetyistä rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 6 | 2 |
| Osakkeet | 0 | 2 |
| Yhteensä | 7 | 4 |
| Lainoista ja muista saamisista | 18 | 21 |
| Myytävissä olevista rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 393 | 416 |
| Osakkeet ja osuudet | 25 | -53 |
| Yhteensä | 418 | 363 |
| Yhteensä rahoitusvaroista | 430 | 370 |
| Tuotot muista varoista | 0 | 0 |
| Palkkiokulut | -11 | -9 |
| Kulut muista kuin rahoitusveloista | -3 | -7 |
| Diskonttauksen purkuvaikutus | -57 | -56 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 359 | 298 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
> 2 Sijoitustoiminnan nettotuotot >
| Henkivakuutustoiminta | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
|---|---|---|
| Rahoitusvaroista | ||
| Johdannaissopimuksista | 42 | -14 |
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavaksi määritetyistä rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 2 | 8 |
| Osakkeet ja osuudet | 0 | 0 |
| Yhteensä | 3 | 8 |
| Sijoitussidonnaisten sopimusten katteena olevista sijoituksista | ||
| Saamistodistukset | 71 | 9 |
| Osakkeet ja osuudet | 248 | -288 |
| Lainat ja muut saamiset | 1 | 3 |
| Muut | -26 | -21 |
| Yhteensä | 294 | -296 |
| Lainoista ja muista saamisista | 1 | 4 |
| Myytävissä olevista rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 157 | 159 |
| Osakkeet ja osuudet | 66 | 83 |
| Yhteensä | 224 | 242 |
| Yhteensä rahoitusvaroista | 563 | -56 |
| Muista varoista | 2 | 6 |
| Palkkiotuotot, netto | 9 | 10 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 574 | -41 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
> 2 Sijoitustoiminnan nettotuotot
| Omistusyhteisö | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
|---|---|---|
| Rahoitusvaroista | ||
| Johdannaissopimuksista | 23 | 2 |
| Lainoista ja muista saamisista | 0 | -2 |
| Myytävissä olevista rahoitusvaroista | ||
| Saamistodistukset | 24 | 13 |
| Osakkeet ja osuudet | 4 | 5 |
| Yhteensä | 28 | 18 |
| Muista varoista | 0 | 0 |
| Palkkiot, netto | 0 | 0 |
| Omistusyhteisö yhteensä | 51 | 18 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -18 | -16 |
| Konserni yhteensä | 967 | 260 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
3 Korvauskulut
| Vahinkovakuutustoiminta | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
|---|---|---|
| Maksetut korvaukset | -3 106 | -2 891 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | 169 | 124 |
| Maksetut korvaukset, netto | -2 938 | -2 767 |
| Korvausvastuun muutos | 27 | -48 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | 35 | 14 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | -2 876 | -2 801 |
| Henkivakuutustoiminta | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
| Maksetut korvaukset | -714 | -808 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | 4 | 3 |
| Maksetut korvaukset, netto | -710 | -805 |
| Korvausvastuun muutos | 41 | -117 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | 0 | 0 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | -669 | -922 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | 4 | - |
| Konserni yhteensä | -3 540 | -3 723 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
4 Henkilöstökulut
| Vahinkovakuutustoiminta | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
|---|---|---|
| Palkat ja palkkiot | -381 | -356 |
| Käteisvaroina toteutetut osakeperusteiset maksut | -16 | -5 |
| Eläkekulut | -56 | -65 |
| Muut henkilösivukulut | -75 | -68 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | -527 | -494 |
| Henkivakuutustoiminta | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
| Palkat ja palkkiot | -31 | -30 |
| Käteisvaroina toteutetut osakeperusteiset maksut | -3 | -1 |
| Eläkekulut | -5 | -5 |
| Muut henkilösivukulut | -2 | -2 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | -42 | -38 |
| Omistusyhteisö | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
| Palkat ja palkkiot | -8 | -8 |
| Käteisvaroina toteutetut osakeperusteiset maksut | -7 | -2 |
| Eläkekulut | -3 | -1 |
| Muut henkilösivukulut | -1 | -1 |
| Omistusyhteisö yhteensä | -18 | -11 |
| Konserni yhteensä | -588 | -543 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
5 Aineettomat hyödykkeet
| Vahinkovakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Liikearvo | 585 | 564 |
| Muut aineettomat hyödykkeet | 21 | 17 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 606 | 580 |
| Henkivakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
| Liikearvo | 153 | 153 |
| Muut aineettomat hyödykkeet | 11 | 12 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 164 | 165 |
| Omistusyhteisö | 12/2012 | 12/2011 |
| Muut aineettomat hyödykkeet | 0 | 0 |
| Konserni yhteensä | 771 | 745 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
6 Rahoitusvarat >
| Vahinkovakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 49 | 114 |
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavaksi määritetyt rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 19 | 155 |
| Osakkeet ja osuudet | 2 | 2 |
| Yhteensä | 22 | 157 |
| Lainat ja muut saamiset | ||
| Lainat | 83 | 82 |
| Jälleenvakuutustalletesaamiset | 1 | 1 |
| Yhteensä | 85 | 83 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 9 675 | 9 113 |
| Osakkeet ja osuudet | 1 370 | 1 287 |
| Yhteensä | 11 045 | 10 400 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 11 200 | 10 754 |
| Henkivakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 60 | 36 |
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavaksi määritetyt rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 47 | 50 |
| Osakkeet ja osuudet | 1 | 1 |
| Yhteensä | 48 | 51 |
| Lainat ja muut saamiset | ||
| Lainat | 22 | 22 |
| Jälleenvakuutustalletesaamiset | 1 | 1 |
| Yhteensä | 23 | 23 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 2 786 | 2 832 |
| Osakkeet ja osuudet *) | 2 353 | 2 226 |
| Yhteensä | 5 138 | 5 058 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 5 269 | 5 168 |
*) josta korkorahastosijoituksia
204 233
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
> 6 Rahoitusvarat
| Omistusyhteisö | 12/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 59 | 29 |
| Lainat ja muut saamiset | ||
| Talletukset | 1 | 1 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 575 | 1 032 |
| Osakkeet ja osuudet | 24 | 34 |
| Yhteensä | 599 | 1 066 |
| Sijoitukset tytäryhtiöissä | 2 370 | 2 370 |
| Omistusyhteisö yhteensä | 3 028 | 3 465 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -2 641 | -2 642 |
| Konserni yhteensä | 16 857 | 16 745 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
7 Johdannaissopimukset
| Vahinkovakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | |
| Kaupankäyntijohdannaiset | ||||||
| Korkojohdannaiset | 213 | 2 | 1 | 555 | 19 | 16 |
| Valuuttajohdannaiset | 2 173 | 38 | 36 | 11 961 | 95 | 186 |
| Osakejohdannaiset | 0 | 0 | - | 0 | 0 | - |
| Yhteensä | 2 386 | 40 | 37 | 12 516 | 114 | 202 |
| Suojaavat johdannaiset | ||||||
| Käypää arvoa suojaavat | 372 | 9 | 1 | 277 | 0 | 0 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 2 759 | 49 | 38 | 12 793 | 114 | 202 |
| Henkivakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | |
| Varat | Velat | Varat | Velat | |||
| Kaupankäyntijohdannaiset | ||||||
| Korkojohdannaiset | 778 | 19 | 2 | 1 750 | 21 | 0 |
| Luottoriskijohdannaiset | 531 | - | 2 | 558 | 10 | - |
| Valuuttajohdannaiset | 1 248 | 17 | 2 | 912 | 3 | 25 |
| Osakejohdannaiset | - | - | - | 29 | 0 | 0 |
| Yhteensä | 2 556 | 37 | 5 | 3 248 | 35 | 25 |
| Suojaavat johdannaiset | ||||||
| Rahavirtaa suojaavat | 9 | 0 | - | 47 | 2 | - |
| Käypää arvoa suojaavat | 575 | 23 | - | 463 | - | 38 |
| Yhteensä | 584 | 23 | - | 510 | 2 | 38 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 3 141 | 60 | 5 | 3 758 | 36 | 64 |
| Omistusyhteisö | 12/2012 | 12/2011 | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | Kohde-et. nimell.arvo | Käypä arvo | Käypä arvo | |
| Varat | Velat | Varat | Velat | |||
| Kaupankäyntijohdannaiset | ||||||
| Korkojohdannaiset | 800 | 42 | - | 1 050 | 16 | - |
| Luottoriskijohdannaiset | 20 | 1 | - | 20 | 0 | - |
| Valuuttajohdannaiset | 5 | - | 0 | - | - | - |
| Osakejohdannaiset | 90 | 16 | 19 | 80 | 13 | 17 |
| Yhteensä | 915 | 59 | 19 | 1 150 | 29 | 17 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
8 Sijoitussidonnaisten sopimusten katteena olevat sijoitukset
| Henkivakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvarat | ||
| Saamistodistukset | 826 | 570 |
| Osakkeet ja osuudet | 2 711 | 2 190 |
| Lainat ja saamiset | 281 | 293 |
| Johdannaissopimukset | 16 | 1 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 3 834 | 3 053 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -1 | - |
| Konserni yhteensä | 3 833 | 3 053 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
9 Velat vakuutus- ja sijoitussopimuksista >
| Vahinkovakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Vakuutussopimukset | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 2 107 | 1 972 |
| Korvausvastuu | 7 747 | 7 576 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 9 854 | 9 547 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 55 | 53 |
| Korvausvastuu | 522 | 476 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 577 | 528 |
| Henkivakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Vakuutussopimukset | ||
| Velka sopimuksista, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen voitonjakoon | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 2 090 | 2 219 |
| Korvausvastuu | 1 972 | 2 020 |
| Yhteensä | 4 062 | 4 239 |
| Velka muista vakuutussopimuksista | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 0 | 0 |
| Korvausvastuu | 1 | 0 |
| Yhteensä | 1 | 1 |
| Yhteensä | 4 063 | 4 240 |
| Jälleenvakuutussopimukset | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 1 | 1 |
| Korvausvastuu | 1 | 1 |
| Yhteensä | 2 | 2 |
| Vakuutussopimukset yhteensä | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 2 091 | 2 220 |
| Korvausvastuu | 1 975 | 2 022 |
| Yhteensä | 4 065 | 4 242 |
| Sijoitussopimukset | ||
| Velka sopimuksista, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen voitonjakoon | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 6 | 7 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
> 9 Velat vakuutus- ja sijoitussopimuksista
| Velka vakuutus- ja sijoitussopimuksista yhteensä | ||
|---|---|---|
| Vakuutusmaksuvastuu | 2096 | 2 227 |
| Korvausvastuu | 1 975 | 2 022 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 4 071 | 4 249 |
| Jälleenvakuuttajien osuus | ||
| Vakuutusmaksuvastuu | 0 | 0 |
| Korvausvastuu | 3 | 3 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 3 | 3 |
| Sijoitussopimuksissa ei ole korvausvastuuta. | ||
| Vastuuvelan riittävyyslaskelmasta ei aiheudu lisävaateita. | ||
| Sijoitussopimuksiin, jotka oikeuttavat harkinnanvaraiseen voitonjakoon tai joihin sisältyy oikeus vaihtaa sopimukseen, johon sisältyy yllä mainittu piirre, on sovellettu IFRS 4 Vakuutussopimukset -standardin sallimaa helpotusta. Tällaiset sijoitussopimukset on arvostettu vakuutussopimusten tavoin. | ||
| Konserni yhteensä | 13 925 | 13 796 |
10 Velat sijoitussidonnaisista vakuutus- ja sijoitussopimuksista
| Henkivakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Sijoitussidonnaiset vakuutussopimukset | 2 665 | 2 216 |
| Sijoitussidonnaiset sijoitussopimukset | 1 168 | 838 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 3 833 | 3 054 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -1 | - |
| Konserni yhteensä | 3 832 | 3 054 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
11 Rahoitusvelat
| Vahinkovakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 38 | 202 |
| Velat, joilla on huonompi etuoikeus | ||
| Pääomalainat | 324 | 326 |
| Vahinkovakuutustoiminta yhteensä | 362 | 528 |
| Henkivakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 5 | 64 |
| Velat, joilla on huonompi etuoikeus | ||
| Pääomalainat | 100 | 100 |
| Henkivakuutustoiminta yhteensä | 105 | 164 |
| Omistusyhteisö | 12/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Johdannaissopimukset (liite nro 7) | 19 | 17 |
| Liikkeeseen lasketut velkakirjat | ||
| Yritystodistukset | 451 | 652 |
| Joukkovelkakirjalainat | 1 710 | 1 677 |
| Yhteensä | 2 162 | 2 329 |
| Omistusyhteisö yhteensä | 2 181 | 2 346 |
| Segmenttien väliset eliminoinnit | -270 | -269 |
| Konserni yhteensä | 2 378 | 2 768 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
12 Ehdolliset velat ja sitoumukset >
| Vahinkovakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 | ||
|---|---|---|---|---|
| Taseen ulkopuoliset sitoumukset | ||||
| Takaukset | 37 | 43 | ||
| Muut peruuttamattomat sitoumukset | 6 | 11 | ||
| Yhteensä | 43 | 54 | ||
| Vakuudeksi annettu omaisuus | ||||
| ja vakuudelliset velat ja sitoumukset | ||||
| Vakuudeksi annettu omaisuus | 12/2012 | 12/2012 | 12/2011 | 12/2011 |
| Annettu | ||||
| vakuus | Velat / | |||
| sitoumukset | Annettu | |||
| vakuus | Velat/ | |||
| sitoumukset | ||||
| Käteiset varat | 6 | 4 | 10 | 8 |
| Sijoitukset | ||||
| - Sijoitusarvopaperit | 285 | 153 | 142 | 114 |
| Yhteensä | 290 | 157 | 152 | 122 |
| Johdannaiskaupan vakuudeksi annettu | ||||
| omaisuus, kirjanpitoarvo | ||||
| Sijoitukset | 40 | 40 | ||
| Vakuudeksi annetut varat sisältyvät | ||||
| tase-erään Muut saamiset. | ||||
| Ei-purettavissa olevat vuokrasopimukset | 12/2012 | 12/2011 | ||
| Maksettavat vähimmäisvuokrat | ||||
| - yhden vuoden kuluessa | 37 | 41 | ||
| - yli yhden vuoden ja enintään viiden vuoden | ||||
| kuluttua | 110 | 105 | ||
| - yli viiden vuoden kuluttua | 101 | 120 | ||
| Yhteensä | 248 | 266 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
> 12 Ehdolliset velat ja sitoumukset
| Henkivakuutustoiminta | 12/2012 | 12/2011 |
|---|---|---|
| Taseen ulkopuoliset sitoumukset | ||
| Sijoitussitoumukset | 367 | 309 |
| IT-hankinnat | 1 | 1 |
| Yhteensä | 368 | 310 |
| Johdannaiskaupan vakuudeksi annettu omaisuus, kirjanpitoarvo | ||
| Käteiset varat | 6 | 40 |
| Vakuudeksi annetut varat sisältyvät tase-erään Muut saamiset. | ||
| Ei-purettavissa olevat vuokrasopimukset | ||
| Maksettavat vähimmäisvuokrat | ||
| - yhden vuoden kuluessa | 2 | 2 |
| - yli yhden vuoden ja enintään viiden vuoden kuluttua | 4 | 5 |
| Yhteensä | 6 | 7 |
| Omistusyhteisö | 12/2012 | 12/2011 |
| --- | --- | --- |
| Taseen ulkopuoliset sitoumukset | ||
| Sijoitussitoumukset | 1 | 1 |
| Ei-purettavissa olevat vuokrasopimukset | ||
| Maksettavat vähimmäisvuokrat | ||
| - yhden vuoden kuluessa | 1 | 1 |
| - yli yhden vuoden ja enintään viiden vuoden kuluttua | 3 | 3 |
| - yli viiden vuoden kuluttua | - | 0 |
| Yhteensä | 4 | 5 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
13 Vahinkovakuutuksen tulosanalyysi
| 1-12/2012 | 1-12/2011 | |
|---|---|---|
| Vakuutusmaksutuotot | 4 363 | 4 094 |
| Korvauskulut | -3 146 | -3 058 |
| Liikekulut | -748 | -707 |
| Muut vakuutustekniset tuotot ja kulut | 3 | 4 |
| Vakuutustoimintaan kohdistettu sijoitustoiminnan nettotuotto | 89 | 124 |
| Vakuutustekninen kate | 560 | 457 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotto | 397 | 353 |
| Sijoitustoiminnan nettotuotto-osuuden siirto | -146 | -181 |
| Muut tuotot ja kulut | 46 | 7 |
| Liikevoitto | 858 | 636 |
SAMPO-KONSERNIN TULOS VUODELTA 2012
TAULUKOT 31.12.2012
14 Sampo Oyj:n tuloslaskelma ja tase (FAS)
| Tuloslaskelma | 1-12/2012 | 1-12/2011 |
|---|---|---|
| Liiketoiminnan muut tuotot | 15 | 15 |
| Henkilöstökulut | -18 | -11 |
| Poistot ja arvonalentumiset | 0 | 0 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -13 | -13 |
| Liikevoitto | -17 | -10 |
| Rahoitustuotot ja kulut | 753 | 693 |
| Voitto ennen tilinpäätössiirtoja ja veroja | 737 | 683 |
| Tuloverot | 1 | -1 |
| Tilikauden voitto | 737 | 682 |
| Tase | 12/2012 | 12/2011 |
| VASTAAVAA | ||
| Pysyvät vastaavat | ||
| Aineettomat hyödykkeet | 0 | 1 |
| Aineelliset hyödykkeet | 4 | 4 |
| Sijoitukset | ||
| Osuudet saman konsernin yrityksissä | 2 370 | 2 370 |
| Saamiset saman konsernin yrityksiltä | 225 | 223 |
| Osuudet omistusyhteysyrityksissä | 5 557 | 5 557 |
| Saamiset omistusyhteysyrityksiltä | - | 325 |
| Muut osakkeet ja osuudet | 28 | 38 |
| Muut saamiset | 350 | 484 |
| Saamiset | 118 | 104 |
| Rahat ja pankkisaamiset | 473 | 89 |
| VASTAAVAA YHTEENSÄ | 9 126 | 9 195 |
| VASTATTAVAA | ||
| Oma pääoma | ||
| Osakepääoma | 98 | 98 |
| Käyvän arvon rahasto | 0 | 2 |
| Sijoitetun vapaan pääoman rahasto | 1 527 | 1 527 |
| Muut rahastot | 273 | 273 |
| Edellisten tilikausien voitto / tappio | 4 158 | 4 142 |
| Tilikauden voitto | 737 | 682 |
| Oma pääoma yhteensä | 6 793 | 6 724 |
| Vieras pääoma | ||
| Pitkäaikainen | 1 710 | 1 677 |
| Lyhytaikainen | 622 | 795 |
| Vieras pääoma yhteensä | 2 333 | 2 472 |
| VASTATTAVAA YHTEENSÄ | 9 126 | 9 195 |
SAMPO GROUP
Sampo Dyj
Fabianinkatu 27
00100 Helsinki
Puhelin 010 516 0100
Fax 09 228 90 434 tai 010 516 0016
www.sampo.com