RAY SİGORTA A.Ş. — Interim / Quarterly Report 2013

Aug 5, 2013

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

RAY SİGORTA A.Ş. 01.01.2013-30.06.2013 DÖNEMİNE AİT FAALİYET RAPORU

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

KURUMSAL PROFİL

Sigorta sektöründe 55 yılı geride bırakan Ray Sigorta; 2013 yılında ilk altı ayında 177,936,136 TL pirim üretmiştir.

Ray Sigorta,30 Haziran 2013 sonu itibari ile, 7 Bölge Müdürlüğü, 1 Bölge Temsilciliği, 1 Çağrı Merkezinde, 237 çalışanı ile faaliyetlerini sürdürmektedir.

30 Haziran 2013 sonu itibariyle hizmet verdiği 915 acente, 69 banka şubesi, 54 broker, 6 leasing ve 77 ilde 759 anlaşmalı oto servisi, 2.725 anlaşmalı sağlık kurumu ile Ray Sigorta faaliyet gösterdiği sektörde değer yaratan şirket olma vizyonunu başarıyla sürdürmüştür.

Hisse senetleri 1997 yılından beri İstanbul Menkul Kıymetler Borsası’nda işlem görmektedir. Türk sermaye piyasasına bir katkıda bulunmayı amaç edinmiş ve bundan sonra da amaç edinmeye devam edecektir.

Ray Sigorta 2013 yılı ilk altı ayında belirlenen tüm hedeflerini gerçekleştirmiş, 2013 yıl sonu içinde yeni hedefler belirlenmiştir. Bu başarısını daha yukarıya taşımak için verimlilik ve karlılık odaklı stratejisini uygulamaya sürdürecek ve Ray Sigorta markasının bilinirliğini ve memnuniyet düzeyini artırma yolundaki çalışmalarını devam ettirecektir.

Bölge Müdürlükleri / Şubeler:

İstanbul Anadolu Bölge Müdürlüğü Sahrayıcedid Mah. Halk Sokak No: 33 Golden Plaza İş Merkezi F Blok Kat: 1 Kozyatağı 34734 Kadıköy / İstanbul Tel : 0216 411 16 06 Fax : 0216 411 16 19

İstanbul Avrupa Bölge Müdürlüğü İstanbul Dünya Ticaret Merkezi B-1 Blok Kat: 9 No: 319 - 320 Yeşilköy / İstanbul Tel : 0212 465 40 45 Fax : 0212 465 40 75

İç Anadolu Bölge Müdürlüğü

Farabi Sokak No: 40/A 06690 Kavaklıdere / Ankara Tel : 0312 428 50 50 Fax : 0312 428 50 49

Ege Bölge Müdürlüğü

Halit Ziya Bulvarı No: 72 Taner İşhanı A Blok Kat: 2 35210 İzmir Tel : 0232 483 72 46 Fax : 0232 489 86 05

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

Marmara Bölge Müdürlüğü Lefkoşe Cad. A Blok Kat: 3 No: 34 - 36 Nilüfer / Bursa Tel : 0224 211 28 27 Fax : 0224 211 28 37

Güneydoğu Anadolu Bölge Müdürlüğü Çınarlı Mah. Atatürk Cad. No: 15 İdeal Plaza Kat: 7 01120 Seyhan / Adana Tel : 0322 457 06 83 Fax : 0322 454 77 61

Akdeniz Bölge Müdürlüğü Konyaaltı Cad. Antmarin İş Merkezi No: 24 Kat: 6 07050 Konyaaltı / Antalya Tel : 0242 247 20 25 Fax : 0242 247 39 59

KKTC Şubesi Bedrettin Demirel Cad. Arabacıoğlu -7 Apt. No: 123 / 7 Lefkoşa / KKTC Tel : 0392 227 03 80 Fax : 0392 227 03 83

DÜNDEN BUGÜNE RAY SİGORTA

• 1958 yılında ulusal taşımacılık şirketlerinin (THY, Denizcilik işletmeleri, Devlet Demiryolları, PTT) girişimleri ile kuruldu.

• 1992 yılında Doğan Holding tarafından özelleştirildi.

• . 1997 yılında hisse senetleri İstanbul Menkul Kıymetler Borsası’nda işlem görmeye başladı.

• 2007 yılında şirketin %74,26 hissesini VIG’nin iştiraki TBIH Financial Services Group devraldı.

• 2008 yılında Ray Sigorta, logosuna Vienna Insurance Group’u ekledi.

• 2009 yılında şirketin ortaklık yapısı ; %84,26 hissesi VIG, %10 hissesi Doğan Grubuna ve %5,74 hissesi ise 4.000 den fazla kişiye aittir.

• 2011 yılında şirketin %81,59 hissesi TBIH Services Group N.V, %12,67 hissesi Vienna Insurance Group (VIG), % 5,7’si ise halka açıktır.

• 2012 yılında Ray Sigorta’nın toplam prim üretimi: 304.400.258 TL’dir.

• 2012 yılında Ray Sigorta’nın pazar payı 1,77’dir.

• 2012 yılında elementer sigorta şirketleri içerisinde 17. sırada yer almaktadır.

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

VİZYONUMUZ;

Değer yaratan, sigortacılığa yön veren şirket olmak. 2015 yılına kadar, hayat dışı sektörde faaliyet gösteren ilk 5 sigorta firması arasında yer almak.

MİSYONUMUZ;

Sigorta alanında, sahip olduğu bilgi birikimini, ürün altyapısını, güvenilir hizmet anlayışını, güçlü teknoloji ve insan kaynağını, yenilikçi bakış açısıyla sürekli geliştirmek; yarattığı değerle müşterileri, iş ortakları, paydaşları ve çalışanları için tercih edilen şirket olmaktır. Acente ve Brokerlarımız firmamızın en değerli iş ortaklarıdır ve sigorta sektöründe en iyi hizmeti bizden alacaklardır.

DEĞERLERİMİZ;

Biz…

Aileyiz, Dürüstüz, Etik değerlere saygılıyız, Adiliz, Şeffaf ve Paylaşımcıyız, Birlikte güçlüyüz, Yaratıcı ve Üretkeniz, İnsana değer veririz.

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

ORTAKLIK YAPISI

Sermayenin %10 ve daha fazlasına sahip ortaklar:

30 Haziran 2013 tarihi itibariyle şirketin %10 ve daha fazlasına sahip ortakları aşağıdaki gibidir:

Adı	Pay oranı	Pay adedi	Pay tutarı (TL)
TBIH Financial Services Group N.V.(*)	%81,59	13.304.862.688	133.048.627
Vienna Insurance Group AG	%12,67	2.066.352.811	20.663.528
(*) TBIH Financial Services Group NV Vienna Insurance Group AG iştirakidir.

Şirket’in çıkarılmış sermayesi 2007 yılında 25.000.000 TL nakit karşılığı olmak üzere; 40.000.000 TL’den 65.000.000 TL’ye ,2008 yılında 12.000.000 TL nakit karşılığı olmak üzere 65.000.000 TL ‘den 77.000.000 TL’ye, 2009 yılı içerisinde 20.020.000 TL nakit karşılığı olmak üzere 77.000.000 TL ‘den 97.020.000 TL’ye , 2010 yılı içerisinde 40.049.856 TL nakit karşılığı olmak üzere 97.020.000 TL ‘den 137.069.856 TL’ye ve son olarak 23 Mart 2011 tarihli yönetim kurulu kararına istinaden de 200.000.000 TL kayıtlı sermaye tavanı içerisinde 26.000.000 TL nakit karşılığı olmak üzere 137.069.856 TL’den 163.069.856 TL’ye arttırılmıştır.

30 Haziran 2013 tarihi itibariyle sermayeyi temsil eden hisse senetlerine tanınan imtiyazlar bulunmamaktadır. Şirketin Yönetim Kurulu Başkanı ve üyeleri ile genel müdürü ve yardımcıları şirket hisseleri içerisinde pay sahibi değildir.

DÖNEM İÇİNDE YAPILAN ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ

17.05.2013 tarih ve 6040 sayılı Yönetim Kurulu kararı ile Şirketimiz Ana Sözleşmesi 'nin 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu hükümleri ile uyumunun sağlanması amacıyla 4,5,6,7,8,9,10,14,15,16,17,18,19,20,21,22,23,24,25,26,27,28,29,30,31,32,33,34 ve 35' nci maddelerinin değiştirilmesine ve Şirketimiz Ana Sözleşmesi'ne 11,12,13'ncü maddelerin eklenmesine ve Şirketimiz Ana Sözleşmesi'nden 36,37,38,39,40,41,42,43,44,45,46,47 'nci maddelerin ve Geçici Madde 1'in çıkartılmasına ve bu değişikliklerle ilgili olarak Hazine Müsteşarlığı,Sermaye Piyasası Kurulu ve Gümrük ve Ticaret Bakanlığı'na gerekli başvuruların yapılmış ,Sermaye Piyasası Kurulu’nun 29.05.2013 tarih 5816 sayılı yazıları ve Gümrük ve Ticaret Bakanlığı'nın 31.05.2013 tarih ve 4393 sayılı yazıları ile Ana Sözleşme tadil metni onayları alınmıştır.

Ana Sözleşme değişikliği 05.07.2013 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul’da oybirliği ile kabul edilmiştir.

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİNE UYUM BEYANI

Ray Sigorta A.Ş. , Kurumsal Yönetim İlkeleri’nin eşitlik, şeffaflık, hesap verebilirlik ve sorumluluk kavramlarını benimsemiştir ve faaliyetlerinde bu ilkelere azami ölçüde uyum sağlamayı hedeflemektedir. Bu kapsamda, zorunlu kurumsal yönetim ilkelerinin tamamına uyulmaktadır. Zorunlu olmayan ilkelere uyum konusundaki çalışmalar devam etmektedir.Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum beyanımıza www.raysigorta.com.tr adresinden ulaşılabilmektedir.

Ray Sigorta A.Ş., 01.01.2013 - 30.06.2013 tarihleri arasında 52 adet durum açıklaması yapmıştır.

Dönem içinde Yönetim Kurul’unda görev alan üyeler:

Yönetim Kurulu
			Atanma tarihi	Öğrenim durumu
No	Ad Soyad	Görev			Mesleki Deneyimi
					2009 – devam / Vienna Insurance Group / Genişletilmişİcra Kurulu Üyesi
					2007 – 2009 / Vienna Insurance Group / Genel Müdür
					2004-2007/ Wiener Stadtische, Allgemeine Versicherungs AG / Genel Müdür Yardımcısı
		Başkan , Kurumsal Yönetim
					1987 – 2004 /Wiener Stadtische, Allgemeine Versicherungs AG Vienna / Yönetim Kurulu Üyesi
1	Karl Fink	Komitesi ve Riki Ek	29.07.2009	Üniversite/ İşletme
		sn ren Saptanması Komitesi Üyesi
					1979-1987 / Interrisk Internationale Versicherungs Aktiengeselleschaft / Yönetim Kurulu Başkanı
					1975-1979 / Wiener Stadtische WechselseitigeVersicherungsanstalt, Vienna / Endüstriel Riskler
					1971-1975 / Marubeni Corporation, Tokyo/ Berlin Yetkili Temsilcisi

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

		Başkan Vekili ve üye Kurumsal Yönetim
				Üniversite / Hukuk
2		Komitesi ve	12.04.2011
	Dr. Martin Simhandl	Riskin Erken Saptanması Komitesi Üyesi
					2004-devam / Vıenna Insurance Group / CFO
					2007– devam / RaySigorta A.Ş.
					2006 -2007 / Brian Tracy / Satış Organizasyonu Danışmanı ve Eğitmeni
					2003 -2005 / Genel Sigorta ve Genel Yaşam Sigorta Acenteliği
	Mht Lt	Ü		Üniversite / Ekonomi	1997 – 2003 / Garanti Sigorta A.Ş. / Bölge Müdürü
3	eme even	ye ve	01.08.2010
	Şişmanoğlu	Genel Müdür
					1996 – 1997 / Arpaş Kuyumculuk / Satış Müdürü
					1995 – 1996 / Polisan A.Ş. / SatışMüdürü
					1994 -1995 / Rotopaş A.Ş. / Ürün Sorumlusu
					2007-devam / Vienna Insurance Group. /Kurumsal İşler Departmanı Üst Düzey Yönetici
					2006 – 2007 / Wiener Staedische Versicherung/Kurumsal İşler Hasar Departmanı Üst DüzeyYönetici
4	Dr.Josef Ai*	Üye	29.03.2013	Lisans/ Doktora
	gner()
					1999 – 2000 / Alllıanz versicherung/ Allianz Riziko Servisi
					1995–1999/Alllıanz Elementerversicherung /Risk Müdürü
		Bağımsız Üye; Denetimden Sorumlu Komitesi ,
					2012 - Devam EurocityBank / CEO 2009 – 2012 SK Danube AG / Genel Müdür
					1997 – 2008 DenizBank AG / CEO
					1995 – 2007 Express Trade Bank / Genel Müdür
5	Dr. İsmail Hakkı Ergener	Kurumsal Yönetim	18.09.2012	Lisans/ Doktora
					1991 – 1995 Deutsch Türkische Bank / Kredi Pazarlama Müdürü,
		Komitesi ve Riskin Erken Saptanması Komitesi
					1989 – 1991 Rurkish Development Bank / Temsilci
		Başkanı			1987 - 1989 İktisat Bankası / Şube Pazarlama Müdürü

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

==> picture [468 x 205] intentionally omitted <==

----- Start of picture text -----

1986 - 1987 Cerrahgil A.Ş. / İhracat
Müdürü,
1984 - 1985 İnterbank / Kredi Analisti
Bağımsız 2011-Devam OMV Poaş/Finans Kurulu
Üye; Başkanı
Reinhard Lisans/
6 Denetimden 05.07.2013
Pichler() Sorumlu Doktora 2005-2010 OMV/Finans Kurulu Başkanı
Komite Üyesi 2003-2004 OMV/Kıdemli Başkan Yard.
2000-2002 OMV /Kontrol Yetkili Müdürü
1996-2000 OMV/Kontrol Müdür Yard.
1991-1995 OMV /Kontrolör
----- End of picture text -----**

*29.03.2013 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul ile görevinden istifa eden Yönetim Kurulu Üyemiz Sayın Vladimir MRAZ’ın yerine, Sayın Dr.Josef AIGNER Yönetim Kurulu Üyesi adayı olarak belirlenmiştir.

Ray Sigorta A.Ş.'nin Olağan Genel Kurul toplantısı 29.03.2013 Cuma günü, saat 13:00'de Cumhuriyet Mahallesi, Haydar Aliyev Cad. No:28 34457 Sarıyer/ İstanbul adresinde, T.C. İstanbul Valiliği Ticaret İl Müdürlüğü’nün 28/03/2013 tarih ve 90726394-68.172-9943 sayılı yazılarıyla görevlendirilen Bakanlık Temsilcisi Sayın Orhan Karabey gözetiminde yapılmıştır.

Şirketimiz ,Olağan Genel Kurul toplantısı tarihi itibariyle geçerli olmak üzere Yönetim Kurulu üyeliği görevinden istifa eden Sayın Vladimir Mraz’ın istifasının kabulüne ve istifa sebebiyle boşalan Yönetim Kurulu üyeliğine, verilen önerge doğrultusunda, 1 (bir) yıl süre ile görev yapmak üzere Sayın Dr. Josef Aigner’in atanmasına ve Şirketimizin 2013 yılı ara dönem ve yıllık finansal tabloları ile faaliyet raporunun Türk Ticaret Kanunu, Sigortacılık Mevzuatı, Sermaye Piyasası Mevzuatı ve ilgili diğer mevzuat hükümleri çerçevesinde denetim için Başaran Nas Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.’nin bağımsız denetçi olarak seçilmesine oy birliği ile karar verilmiştir.

(**)Şirketimiz Olağanüstü Genel Kurul toplantısı 05.07.2013 Cuma günü, saat 10:00’da Cumhuriyet Mahallesi, Haydar Aliyev Cad. No:28 34457 Sarıyer/ İstanbul adresinde, İstanbul İl Gümrük ve Ticaret Müdürlüğü’nün 04.07.2013 tarih ve 22198 sayılı yazılarıyla görevlendirilen Bakanlık Temsilcisi Sayın Orhan Karabey gözetiminde yapılmıştır.

Olağanüstü Genel Kurul tarihi itibariyle Sayın Hilmar Kroat-REDER Bağımsız Yönetim Kurulu üyeliği görevinden istifa etmiştir. Boşalan Bağımsız Yönetim Kurulu üyeliğine, 1 (bir) yıl süre ile görev yapmak üzere Sayın Reinhard PICHLER’in atanmasına oy birliği ile karar verilmiştir .

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

01.01.2012-30.06.2012 / 01.01.2013-30.06.2013 Dönemleri Karşılaştırmalı Prim Üretimi

• 1) Şirketimizi 2012 ve 2013 yılı ilk altı ayına ait branş bazında brüt prim üretimi ve yüzdesel değişimleri aşağıda verilmiştir. ( TL ) ( Reasürans payı düşülmemiş rakamlardır )

	30.06.2012	30.06.2013	Değişim
Kaza	2,868,227	3,296,031	14.92%
Hastalık/Sağlık	2,988,504	3,009,686	0.71%
Kara Araçları	40,667,967	45,582,748	12.09%
Kara Hariç Araçlar	3,320,783	6,774,557	104.00%
Nakliyat	8,705,534	6,744,219	-22.53%
Yangın ve Doğan Afetler	32,141,006	36,507,392	13.59%
Genel Zararlar	18,867,581	30,445,401	61.48%
Kara/ Hava Araçları
Sorumluluk	30,410,589	37,253,853	22.50%
Genel Sorumluluk	5,461,449	6,760,349	23.49%
Emniyeti Suistimal	218,199	146,537	-32.84%
Finansal Kayıplar	635,604	818,223	28.73%
Hukuksal Koruma	557,714	597,140	7.07%
TOPLAM	146,843,157	177,936,136	21.17%

2) Aynı Dönemlere Ait Brüt – Reasürans Payı – Net Prim Üretimi ( TL )

	30.06.2012	30.06.2013 Değişim
Brüt Prim	146.843.157	177.936.136 21.17%
Reasürans Payı	62.722.258	83.996.568 33.92%
Net Prim	84.120.899	93.939.568 11.67%

==> picture [155 x 68] intentionally omitted <==

HESAP DÖNEMİNE AİT FAALİYET SONUÇLARINA İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER

ÖZET FİNANSAL GÖSTERGELER
	30.06.2013	2012	2011	2010	2009	2008
Toplam Aktifler	357.723.230	322.604.991	305.929.724	264.588.283	239.300.385	270.942.565
Ödenmiş Sermaye	163.069.856	163.069.856	163.069.856	137.069.856	97.020.000	77.000.000
Öz kaynaklar	89.078.150	90.198.223	86.461.101	51.511.337	39.822.978	62.244.087
	30.06.2013	2012	2011	2010	2009	2008
Primler -Net	93.939.568	165.391.316	135.874.198	137.288.142	120.963.094	144.934.249
Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Geliri	3.314.627	8.324.843	5.772.414	5.043.641	5.522.562	10.618.465
Kazanılmamış primlerdeki Değişim-Net	(12.543.559)	(13.174.441)	(339.686)	11.724.675	(9.905.262)	(4.311.626)
Diğer Teknik Gelir/ Gider-Net	1.723.318	(4.039.179)	(1.497.471)	(3.370.004)	(1.341.060)	(396.912)
Ödenen Tazminatlar-Net	(49.059.329)	(104.247.366)	(102.498.052)	(108.014.855)	(99.159.517)	(107.342.015)
Muallak Hasarlardaki Değişim-Net	(7.285.103)	3.643.639	5.350.959	(13.983.802)	(5.855.330)	(1.305.235)
Diğer Teknik Karşılıklar	(398.101)	(398.840)	611.218	(4.045.095)	1.276.493	60.104
Üretim /Reasürans Komisyonları(Net)	(9.409.929)	(14.963.102)	(11.428.620)	(17.776.324)	(17.065.329)	(16.480.414)
Faaliyet Giderleri	(15.505.238)	(30.888.931)	(29.980.000)	(27.070.660)	(27.701.491)	(22.283.231)
Diğer Gelirler/Diğer **Giderler **	(1.723.318)	(5.774.270)	(3.598.185)	(3.370.004)	(1.341.061)	(2.848.822)
Vergi karşılığı		-	-	-	-	-
Net Kar/Zarar	(925.444)	3.737.122	340.377	(28.598.213)	(42.555.457)	644.564

30.06.2013 tarihi itibariyle finansal sonuçlarımızı gösteren raporumuz ve mali tablolarımıza www.kap.gov.tr ve www.raysigorta.com.tr adreslerinden ulaşılabilmektedir.