RAY SİGORTA A.Ş. — Interim / Quarterly Report 2012

Oct 31, 2012

Bilanço

1	METİN AKGÜN	GN. MD. YRD.	RAY SİGORTA A.Ş.	31.10.2012 16:46:47
2	KORAY ERDOĞAN	MALİ VE İDARİ İŞLER DİREKTÖRÜ	RAY SİGORTA A.Ş.	31.10.2012 16:50:06

Bilanço

	Dipnot Referansları	Cari Dönem	Önceki Dönem
FİNANSAL TABLO TÜRÜ		Konsolide Olmayan	Konsolide Olmayan
DÖNEM		30.09.2012	31.12.2011
Raporlama Birimi		TL	TL
VARLIKLAR
CARİ VARLIKLAR
NAKİT VE NAKİT BENZERİ VARLIKLAR	14	134.877.487	134.997.227
Kasa	14	38.663	31.336
Alınan Çekler	14	23.418	2.530
Bankalar	14	110.416.958	119.443.638
Verilen Çekler Ve Ödeme Emirleri (-)
Banka Garantili ve Üç Aydan Kısa Vadeli Kredi Kartı Alacakları	14	24.398.448	15.519.723
Diğer Nakit Ve Nakit Benzeri Varlıklar
FİNANSAL VARLIKLAR İLE RİSKİ SİGORTALILARA AİT FİNANSAL YATIRIMLAR	2.8	3.246.354	1.968.331
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
Vadeye Kadar Elde Tutulacak Finansal Varlıklar
Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar	2.8 ve 11	3.246.354	1.968.331
Krediler
Krediler Karşılığı (-)
Riski Hayat Poliçesi Sahiplerine Ait Finansal Yatırımlar
Şirket Hissesi
Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı (-)
ESAS FAALİYETLERDEN ALACAKLAR	2.8,11.1 ve 12.1	101.419.891	109.753.890
Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar	12.1 ve 12.5-12.7	103.262.275	111.013.310
Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-)	12.5-12.7	-1.851.597	-1.268.633
Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar
Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-)
Sigorta Ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar	12.1	9.213	9.213
Sigortalılara Krediler (İkrazlar)
Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı (-)
Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar
Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar	12.1	32.146.211	32.356.105
Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-)	12.1	-32.146.211	-32.356.105
İLİŞKİLİ TARAFLARDAN ALACAKLAR		76.473	80.725
Ortaklardan Alacaklar
İştiraklerden Alacaklar
Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar
Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar
Personelden Alacaklar		76.473	80.725
Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar
İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu (-)
İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar
İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-)
DİĞER ALACAKLAR		1.917.419	1.120.328
Finansal Kiralama Alacakları
Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri (-)
Verilen Depozito ve Teminatlar		213.378	150.736
Diğer Çeşitli Alacaklar	47.1	1.704.041	969.592
Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu (-)
Şüpheli Diğer Alacaklar
Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı (-)
GELECEK AYLARA AİT GİDERLER VE GELİR TAHAKKUKLARI		23.860.516	21.143.926
Ertelenmiş Üretim Giderleri		23.059.002	20.533.137
Tahakkuk Etmiş Faiz Ve Kira Gelirleri
Gelir Tahakkukları
Gelecek Aylara Ait Diğer Giderler	47.1	801.514	610.789
DİĞER CARİ VARLIKLAR		1.299.280	1.335.694
Gelecek Aylar İhtiyacı Stoklar
Peşin Ödenen Vergiler Ve Fonlar	2.18 ve 35	1.297.396	1.335.694
Ertelenmiş Vergi Varlıkları
İş Avansları		1.884
Personele Verilen Avanslar
Sayım Ve Tesellüm Noksanları
Diğer Çeşitli Cari Varlıklar
Diğer Cari Varlıklar Karşılığı (-)
CARİ VARLIKLAR TOPLAMI		266.697.420	270.400.121
CARİ OLMAYAN VARLIKLAR
ESAS FAALİYETLERDEN ALACAKLAR
Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar
Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-)
Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar
Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-)
Sigorta ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar
Sigortalılara Krediler (İkrazlar)
Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı (-)
Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar
Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar
Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-)
İLİŞKİLİ TARAFLARDAN ALACAKLAR
Ortaklardan Alacaklar
İştiraklerden Alacaklar
Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar
Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar
Personelden Alacaklar
Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar
İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu (-)
İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar
İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-)
DİĞER ALACAKLAR
Finansal Kiralama Alacakları
Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri (-)
Verilen Depozito Ve Teminatlar
Diğer Çeşitli Alacaklar
Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu (-)
Şüpheli Diğer Alacaklar
Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı (-)
FİNANSAL VARLIKLAR	45.2	140.125	125.125
Bağlı Menkul Kıymetler	45.2	140.125	125.125
İştirakler
İştirakler Sermaye Taahhütleri (-)
Bağlı Ortaklıklar
Bağlı Ortaklıklar Sermaye Taahhütleri (-)
Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler
Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler Sermaye Taahhütleri (-)
Finansal Varlıklar Ve Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar
Diğer Finansal Varlıklar
Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı (-)
MADDİ VARLIKLAR	2.5 ve 6	33.264.303	34.231.107
Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller
Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Değer Düşüklüğü Karşılığı (-)
Kullanım Amaçlı Gayrimenkuller	6	32.599.305	32.599.305
Makine Ve Teçhizatlar
Demirbaş Ve Tesisatlar	6	3.057.015	2.986.299
Motorlu Taşıtlar	6	722.490	545.689
Diğer Maddi Varlıklar (Özel Maliyet Bedelleri Dahil)	6	2.281.345	2.203.452
Kiralama Yoluyla Edinilmiş Maddi Varlıklar	6	1.575.161	1.689.968
Birikmiş Amortismanlar (-)	6	-6.971.013	-5.793.606
Maddi Varlıklara İlişkin Avanslar (Yapılmakta Olan Yatırımlar Dahil)
MADDİ OLMAYAN VARLIKLAR	2.7 ve 8	833.704	1.158.130
Haklar	8	4.486.403	4.252.175
Şerefiye
Faaliyet Öncesi Döneme Ait Giderler
Araştırma Ve Geliştirme Giderleri
Diğer Maddi Olmayan Varlıklar
Birikmiş İtfalar (Amortismanlar) (-)	8	-3.652.699	-3.094.045
Maddi Olmayan Varlıklara İlişkin Avanslar
GELECEK YILLARA AİT GİDERLER VE GELİR TAHAKKUKLARI		25.519
Ertelenmiş Üretim Giderleri
Gelir Tahakkukları
Gelecek Yıllara Ait Diğer Giderler		25.519
DİĞER CARİ OLMAYAN VARLIKLAR			15.241
Efektif Yabancı Para Hesapları
Döviz Hesapları
Gelecek Yıllar İhtiyacı Stoklar
Peşin Ödenen Vergiler Ve Fonlar
Ertelenmiş Vergi Varlıkları	2.18,21 ve 35		15.241
Diğer Çeşitli Cari Olmayan Varlıklar
Diğer Cari Olmayan Varlıklar Amortismanı (-)
Diğer Cari Olmayan Varlıklar Karşılığı (-)
CARİ OLMAYAN VARLIKLAR TOPLAMI		34.263.651	35.529.603
TOPLAM VARLIKLAR		300.961.071	305.929.724
YÜKÜMLÜLÜKLER
KISA VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER
FİNANSAL BORÇLAR		22.026	68.185
Kredi Kuruluşlarına Borçlar
Finansal Kiralama İşlemlerinden Borçlar	2.22 ve 4	22.435	79.252
Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri (-)	2.22	-409	-11.067
Uzun Vadeli Kredilerin Ana Para Taksitleri Ve Faizleri
Çıkarılmış Tahviller (Bonolar) Anapara, Taksit ve Faizleri
Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar
Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı (-)
Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler)
ESAS FAALİYETLERDEN BORÇLAR	19	19.875.452	32.248.575
Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar	4	19.854.316	32.227.439
Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar
Sigorta Ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar	4,10 ve 19	21.136	21.136
Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar
Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar
Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu (-)
İLİŞKİLİ TARAFLARA BORÇLAR		11.644	20.109
Ortaklara Borçlar		6.975	6.975
İştiraklere Borçlar
Bağlı Ortaklıklara Borçlar
Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar
Personele Borçlar		4.669	13.134
Diğer İlişkili Taraflara Borçlar
DİĞER BORÇLAR	19	6.289.920	6.167.070
Alınan Depozito ve Teminatlar	19	651.513	387.376
Tedavi Giderlerine İlişkin SGK'ya Borçlar	19	2.500.814	2.790.966
Diğer Çeşitli Borçlar	4 ve 47.1	3.137.593	2.988.728
Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu (-)
SİGORTACILIK TEKNİK KARŞILIKLARI	2.24	158.898.795	149.325.069
Kazanılmamış Primler Karşılığı - Net	2.24,4 ve 17	76.024.506	70.647.775
Devam Eden Riskler Karşılığı - Net	2.24,4 ve 17	6.273.028	2.059.919
Matematik Karşılıklar - Net
Muallak Tazminat Karşılığı - Net	2.24,4 ve 17	76.601.261	76.617.375
İkramiye Ve İndirimler Karşılığı - Net
Diğer Teknik Karşılıklar - Net
ÖDENECEK VERGİ VE BENZERİ DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER İLE KARŞILIKLARI		2.608.978	3.500.186
Ödenecek Vergi Ve Fonlar		2.031.132	3.238.782
Ödenecek Sosyal Güvenlik Kesintileri		577.846	261.404
Vadesi Geçmiş, Ertelenmiş Veya Taksitlendirilmiş Vergi Ve Diğer Yükümlülükler
Ödenecek Diğer Vergi Ve Benzeri Yükümlülükler
Dönem Karı Vergi Ve Diğer Yasal Yükümlülük Karşılıkları
Dönem Karının Peşin Ödenen Vergi Ve Diğer Yükümlülükleri (-)
Diğer Vergi Ve Benzeri Yükümlülük Karşılıkları
DİĞER RİSKLERE İLİŞKİN KARŞILIKLAR		1.540.544	1.392.219
Kıdem Tazminatı Karşılığı
Sosyal Yardım Sandığı Varlık Açıkları Karşılığı
Maliyet Giderleri Karşılığı	2.20 ve 23	1.540.544	1.392.219
GELECEK AYLARA AİT GELİRLER VE GİDER TAHAKKUKLARI		16.038.861	15.198.744
Ertelenmiş Üretim Gelirleri	17.15-17.19 ve 19	16.016.007	15.174.419
Gider Tahahkkukları			1.471
Gelecek Aylara Ait Diğer Gelirler		22.854	22.854
DİĞER KISA VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER		784.872	492.244
Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü	2.18,21 ve 35	177.836
Sayım Ve Tesellüm Fazlalıkları
Diğer Çeşitli Kısa Vadeli Yükümlülükler	23 ve 47.1	607.036	492.244
KISA VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI		206.071.092	208.412.401
UZUN VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER
FİNANSAL BORÇLAR		923	10.256
Kredi Kuruluşlarına Borçlar
Finansal Kiralama İşlemlerinden Borçlar	2.22 ve 4	1.447	12.342
Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri (-)	2.22	-524	-2.086
Çıkarılmış Tahviller
Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar
Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı (-)
Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler)
ESAS FAALİYETLERDEN BORÇLAR
Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar
Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar
Sigorta Ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar
Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar
Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar
Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu (-)
İLİŞKİLİ TARAFLARA BORÇLAR
Ortaklara Borçlar
İştiraklere Borçlar
Bağlı Ortaklıklara Borçlar
Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar
Personele Borçlar
Diğer İlişkili Taraflara Borçlar
DİĞER BORÇLAR		5.733.177	4.131.808
Alınan Depozito ve Teminatlar
Tedavi Giderlerine İlişkin SGK'ya Borçlar	19	5.733.177	4.131.808
Diğer Çeşitli Borçlar
Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu (-)
SİGORTACILIK TEKNİK KARŞILIKLARI	2.24	7.695.785	5.854.342
Kazanılmamış Primler Karşılığı - Net	2.24,4 ve 17	4.504.771	2.910.072
Devam Eden Riskler Karşılığı - Net
Matematik Karşılıklar - Net
Muallak Tazminat Karşılığı - Net
İkramiye Ve İndirimler Karşılığı - Net
Diğer Teknik Karşılıklar - Net	2.24,4,17 ve 47.1	3.191.014	2.944.270
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER VE KARŞILIKLARI
Ödenecek Diğer Yükümlülükler
Vadesi Geçmiş, Ertelenmiş Veya Taksitlendirilmiş Vergi Ve Diğer Yükümlülükler
Diğer Borç Ve Gider Karşılıkları
DİĞER RİSKLERE İLİŞKİN KARŞILIKLAR		1.054.227	1.059.816
Kıdem Tazminatı Karşılığı	2.19 ve 22	1.054.227	1.059.816
Sosyal Yardım Sandığı Varlık Açıkları Karşılığı
GELECEK YILLARA AİT GELİRLER VE GİDER TAHAKKUKLARI
Ertelenmiş Üretim Gelirleri
Gider Tahakkukları
Gelecek Yıllara Ait Diğer Gelirler
DİĞER UZUN VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER
Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü
Diğer Çeşitli Uzun Vadeli Yükümlülükler
UZUN VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI		14.484.112	11.056.222
ÖZSERMAYE
ÖZSERMAYE
ÖDENMİŞ SERMAYE	2.13	163.069.856	163.069.856
(Nominal) Sermaye	2.13 ve 15	163.069.856	163.069.856
Ödenmemiş Sermaye (-)
Sermaye Düzeltmesi Olumlu Farkları
Sermaye Düzeltmesi Olumsuz Farkları (-)
Tescili Beklenen Sermaye
SERMAYE YEDEKLERİ		2.070.152	2.070.152
Hisse Senedi İhraç Primleri		2.070.152	2.070.152
Hisse Senedi İptal Karları
Sermayeye Eklenecek Satış Karları
Yabancı Para Çevirim Farkları
Diğer Sermaye Yedekleri
KAR YEDEKLERİ	15	24.914.843	25.262.416
Yasal Yedekler
Statü Yedekleri
Olağanüstü Yedekler
Özel Fonlar (Yedekler)
Finansal Varlıkların Değerlemesi
Diğer Kar Yedekleri	15	24.914.843	25.262.416
GEÇMİŞ YILLAR KARLARI
Geçmiş Yıllar Karları
GEÇMİŞ YILLAR ZARARLARI (-)		-103.593.751	-104.281.700
Geçmiş Yıllar Zararları (-)		-103.593.751	-104.281.700
Net Dönem Karı/Zararı		-6.055.233	340.377
Dönem Net Karı			340.377
Dönem Net Zararı (-)		-6.055.233
Dağıtıma Konu Olmayan Dönem Karı
AZINLIK PAYLARI
ÖZSERMAYE TOPLAMI		80.405.867	86.461.101
TOPLAM YÜKÜMLÜLÜKLER VE ÖZSERMAYE		300.961.071	305.929.724