RAY SİGORTA A.Ş. — AGM Information 2025

Jun 4, 2025

RAY SİGORTA A.Ş.'NİN 05.05.2025 TARİHİNDE YAPILAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTI TUTANAĞI

Ray Sigorta A.Ş.'nin ("Şirket") 2024 yılı Olağan Genel Kurul toplantısı, İstanbul Valiliği, Ticaret İl Müdürlüğü'nün 30.04.2025 tarih ve 108780239 sayılı yazıları ile görevlendirilen Bakanlık Temsilcisi Sayın Orhan KARABEY gözetiminde yapılmıştır.

Toplantıya ait davet; Kanun ve Esas Sözleşme'de öngörüldüğü üzere, toplantı gün, gündem ve yerini de ihtiva edecek şekilde, Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nin 10.04.2025 tarih ve 11309 sayılı nüshasında ilan edilmek, 09.04.2025 tarihinde Kamuyu Aydınlatma Platformu'nda, 13.04.2025 tarihinde Merkezi Kayıt Kuruluşu'nun Elektronik Genel Kurul Sistemi'nde ve 10.04.2025 tarihinde Şirket'in internet sitesi içinde yer alan "Bilgi Toplumu Hizmeti" bölümünde yayınlanmak suretiyle yasal süresi içerisinde yapılmıştır.

Hazır bulunan listesinin tetkikinden, Şirketin toplam 163.069.856.-TL.-'lik sermayesine tekabül eden 16.306.985.600 adet paydan; 154.857.888.99-TL sermayeye karşılık, 15.485.788.899 adet payın vekaleten, 3 TL sermaye karşılık, 300 adet payın asaleten ve 76.706,00-TL elektronik sermayeye karşılık 7.670.600 adet olmak üzere toplam 154.934.597,99.-TL sermayeye karşılık toplam 15.493.459.799 adet payın toplantıda temsil edildiğinin ve böylece gerek Kanun ve gerekse Esas Sözleşmede öngörülen asgari toplantı nisabının mevcut olduğunun anlaşılması üzerine, toplantı, Yönetim Kurulu Üyesi Sayın Koray Erdoğan tarafından fiziki ve elektronik ortamda aynı anda açılarak gündemin görüşülmesine geçilmiştir.

GÜNDEM GEREĞİNCE YAPILAN GÖRÜŞMELERDE;

• 1. Verilen önerge doğrultusunda, Toplantı Başkanlığı'na Sayın Koray ERDOĞAN'ın seçilmesine katılanların oy birliği ile karar verilmiştir. Toplantı Başkanı, Oy Toplayıcılığı için Sayın Emre YAĞCI'yı ve Toplantı Yazmanlığı için Sayın Haldun YENİ'yi, Elektronik Genel Kurul Sistemi'ni kullanmak üzere Merkezi Kayıt Kuruluşu Elektronik Genel Kurul Sertifikası bulunan Sayın Olcay NARŞAP'ı görevlendirmiştir.
• 2. Verilen önerge doğrultusunda, Bağımsız Denetim Şirketi Raporu'nun Genel Kurul öncesinde ortaklarımızın incelenmesine sunulmuş olması nedeniyle okunmamasına, sadece Bağımsız Denetim Şirketi Raporu'nun görüş bölümünün okunmasına yönelik önerge katılanların oy birliği ile kabul edilmiştir. Bağımsız Denetim Şirketi Raporu'nun görüş bölümü 2024 yılında Şirketimizin Bağımsız Denetimini gerçekleştiren KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.'ni temsilen Genel Kurul'a katılan Sayın İskender YAPICI tarafından okunmuştur. 2024 yılına ait Bağımsız Denetim Şirketi Raporu müzakere edilmiştir. Söz alan olmamıştır.
• 3. Verilen önerge doğrultusunda, Yönetim Kurulu tarafından hazırlanan 2024 yılına ait Şirket Faaliyet Raporu ve Finansal Tabloları'nın, Genel Kurul öncesinde ortaklarımızın incelenmesine sunulmuş olması nedeniyle okunmamasına, sadece Faaliyet Raporu'nun Sorumluluk Beyanı ve Yönetim Kurulunun Yıllık Faaliyet Raporunun Bağımsız Denetim Standartları Çerçevesinde Denetimine İlişkin Rapor bölümlerinin okunmasına yönelik önerge katılanların oy birliği ile kabul edilmiştir. Sorumluluk beyanı bölümü Sayın Haldun YENİ tarafından, Yönetim Kurulunun Yıllık Faaliyet Raporunun Bağımsız Denetim Standartları Çerçevesinde Denetimine İlişkin Rapor KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.'ni temsilen Genel Kurul'a katılan Sayın İskender YAPICI tarafından okunmuştur. 2024 yılına ait Şirket Faaliyet Raporu ve Finansal Tablolar müzakere edilmiş ve toplantıya katılanların oy birliği ile tasdik edilmiştir.
• 4. 2024 yılı içerisinde görev yapan tüm Yönetim Kurulu Üyelerinin 2024 yılı faaliyet ve hesaplarından dolayı ayrı ayrı ibra edilmelerine toplantıya katılanların oy birliği ile karar verilmiştir. Yönetim Kurulu üyeleri kendi ibralarında oy kullanmamışlardır.
• 5. Yönetim Kurulu'nun 2024 yılı net dönem kârına ilişkin teklifi müzakere edilmiş, 2024 yılı faaliyeti neticesinde oluşan 2.211.988.094 TL tutarındaki net dönem kârının Türk Ticaret Kanunu'nun 519. maddesi, SPK mevzuatı ve Şirketin "Kâr Dağıtım Politikası" çerçevesinde;
  • a) Sigorta Reasürans ve Emeklilik Şirketlerinin Kâr Dağıtımına İlişkin 2023/2 Sayılı Genelge'nin kâr dağıtımı için getirdiği %135 Sermaye Yeterlilik Oranı sınırlaması uyarınca yapılan değerlendirme neticesinde, Şirketin 2024 yıl sonu Sermaye Yeterlilik Oranının %122,3 olması sebebiyle kâr dağıtımı yapılamamasına,

b) Yapılan hesaplamalar neticesinde;

110.599.405 TL'lik tutarın 1. Tertip Yedek Akçe olarak "Yasal Yedekler" hesabına aktarılmasına, Aktarım sonrası dağıtılabilir net dönem kârı olan 2.101.388.689 TL'lik tutar üzerinden hesaplanan ve Şirket'in Kâr Dağıtım Politikası uyarınca Dağıtılabilir Net Kâr Tutarı'nın %20'si olan 420.277.738 TL'lik tutarın, mevcut özkaynak yapısının korunması sebebi ile ortaklara kâr payı şeklinde dağıtılmamasına, Dolayısıyla 2.101.388.689 TL'lik dağıtılabilir net dönem kârının Geçmiş Yıllar Kârları hesabına aktarılmasına, toplantıya katılanların oy birliği ile karar verilmiştir.

• 6. Sermaye Piyasası Kurulu'nun 11.02.2025 tarih ve E-29833736-110.03.03-67725 sayılı, Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun 20.02.2025 tarihli ve E-97354901-045.02-3793385 sayılı yazısına ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü'nün 06.03.2025 tarih ve ve E-50035491-431.02- 00106974233 sayılı izin yazıları istinaden Şirket Esas Sözleşme tadil taslaklarının onaylandığı tespit edildi. Şirket Esas Sözleşmesinin 5. Maddesi, 12. Maddesi, 31. Maddesi ile 32. Maddelerinde yapılan değişikliklerin, madde metinlerindeki terimlerin değişen mevzuat hükümlerine uyumlandırılmasına ilişkin olduğu, 16. Madde metninde yapılan değişikliklerin Şirket Yönetim Kurulu üye sayısının üst sınırının kaldırılmasına ilişkin olduğu konusunda Genel Kurul'a bilgi verildi. Yapılan müzakereler sonucunda, Şirket Esas Sözleşmesi'nin "Şirketin Merkezi" başlıklı 5. maddesinin, "Toplantılarda T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı Temsilcisinin Bulunması" başlıklı 12. maddesinin, Yönetim Kurulu" başlıklı 16. maddesinin, "Esas Sözleşme Değişikliği" başlıklı 31. maddesinin ve "Hesap Dönemi ve Yıllık Finansal Tablolar" başlıklı 32. maddesinin ekte gösterilen şekilde (Ek I: Esas Sözleşme Tadil Metinleri) değiştirilmesine ve ilgili değişikliklerinin Genel Kurul tarafından onaylanmasına toplantıya katılanların oy birliği ile karar verilmiştir.
• 7. Şirketimizin Yönetim Kurulu Başkanı olarak görev yapan Peter Dr. THIRRING ve Yönetim Kurulu Başkan Vekili olarak görev yapan Sayın Martin Dr. Iur. SIMHANDL'ın istifaları sebebiyle boşalan yönetim kurulu üyeliklerine, verilen önerge doğrultusunda mevzuata uygun olarak Sayın Johannes Martin HARTMANN (45XXXXXXXX Vergi Kimlik numaralı, Almanya uyruklu, XXXXXXX, Germany adresinde mukim) ve Sayın Stefan KASTANEK'in (52XXXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXXXXXXX Vienna, Avusturya adresinde mukim) seçilmelerine,

Verilen önerge doğrultusunda, Yönetim Kurulu üye sayısının 11 üyeden 15 üyeye yükseltilmesine ve yeni ihdas edilen üyeliklere Sayın Barbara HAGEN (99XXXXXXXXX Yabancı Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXX Viyana, Avusturya adresinde mukim), Sayın Péter Iván ZATYKÓ ( 99XXXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Macaristan uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXXXXX, Macaristan adresinde mukim), Sayın Emre YAĞCI (15XXXXXXXXX T.C. Kimlik Numaralı, XXXXXXXXXXXXX İstanbul adresinde mukim) ve Sayın Eyüp Kemal DALDAL'ın (30XXXXXXXXX T.C. Kimlik Numaralı, XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX İstanbul adresinde mukim) seçilmesine, toplantıya katılanların oy çokluğu ile karar verilmiştir.

• 8. Yönetim Kurulu üyelerinin görev dağılımları ve görev sürelerinin belirlenmesi ve Genel Kurul'un onayına sunulması hususu müzakere edildi. Bu gündem maddesi altında verilen önergeler çerçevesinde halihazırda Yönetim Kurulu Üyeliği görevini sürdüren;
  • a) Gerhard Mag. LAHNER (60XXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXXXXXXX Avusturya adresinde mukim),
  • b) Gerald Mag. KLEMENSICH (56XXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Austria, Wien adresinde mukim),
  • c) Josef Dr. AIGNER (31XXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXXXX Austria, Wien, adresinde mukim),
  • d) Koray ERDOĞAN (15XXXXXXXXX T.C. Kimlik Numaralı, XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX İstanbul adresinde mukim)
  • e) Andreas Mag. rer. soc. oec. HASCHKA (45XXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXXXX Vienna, Austria adresinde mukim),
• f) Serkan AKMAN (32XXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXXX, Avusturya adresinde mukim),
• g) Memet Serhat YÜCEL ( 19XXXXXXXXX T.C. Kimlik Numaralı, XXXXXXXXXXXXXXXXX İstanbul adresinde mukim),
• h) Wolfgang HESOUN ( 46XXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXXXX Austria adresinde mukim),
• i) Kemal UZUNAKSU'nun ( 48XXXXXXXXX T.C. Kimlik Numaralı, XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX İstanbul adresinde mukim) 3 yıllık görev süresi ile görev sürelerinin uzatılmasına,

Bu Genel Kurul ile seçilerek atanan, Sayın Barbara HAGEN (99XXXXXXXX Yabancı Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXXXXXX Viyana, Avusturya adresinde mukim), Sayın Péter Iván ZATYKÓ ( 99XXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Macaristan uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Hungary adresinde mukim), Sayın Emre YAĞCI (15XXXXXXXXX T.C. Kimlik Numaralı, XXXXXXXXXXXXXXXXXX İstanbul adresinde mukim), Sayın Johannes Martin HARTMANN (45XXXXXXXX Vergi Kimlik numaralı, Almanya uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Germany adresinde mukim) ve Sayın Stefan KASTANEK (52XXXXXXXX Vergi Kimlik Numaralı, Avusturya uyruklu, XXXXXXXXXXXXXXX Vienna, Austria adresinde mukim)ve Sayın Eyüp Kemal DALDAL'ın (30XXXXXXXXX T.C. Kimlik Numaralı, XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX İstanbul adresinde mukim) 3 yıllık görev süresi ile atamalarının yapılmasına, katılanların oy birliği ile karar verilmiştir

Yönetim Kurulu Başkanı ve Yönetim Kurulu Başkan Vekili seçimi esas sözleşme ve Türk Ticaret Kanunu hükümlerine uygun olarak Yönetim Kurulu'nun seçilmelerini müteakip kendi arasında yapacağı seçim ve atama ile gerçekleştirilecektir.

• 9. Şirketimizin 2025 yılı ara dönem ve yıllık finansal tabloları ile faaliyet raporunun Türk Ticaret Kanunu, Sigortacılık Mevzuatı, Sermaye Piyasası Mevzuatı ve ilgili diğer mevzuat hükümleri çerçevesinde denetimi için "Levent Mah. Meltem Sok. İş Bankası Kuleleri Blok No: 14 İç Kapı No: 10 Beşiktaş / İstanbul" adresinde mukim İstanbul Ticaret Sicili'ne 48XXXX no ile kayıtlı 58XXXXXXXX Vergi Numaralı - KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.'nin bağımsız denetçi olarak seçilmesine toplantıya katılanların oy birliği ile karar verilmiştir.
• 10. 2024 yılı içerisinde bağış yapılmamıştır.
• 11. Verilen önerge doğrultusunda, 2025 yılı için Bağış ve yardımlar konusu üst limiti 2.000.000 TL olarak toplantıya katılanların oy çokluğu ile onaylanmıştır.
• 12. Yönetim hâkimiyetini elinde bulunduran pay sahiplerinin, Yönetim Kurulu üyelerinin, üst düzey yöneticilerin ve bunların eş ve ikinci dereceye kadar kan ve sıhrî yakınlarının, 2024 yılı içerisinde, Şirketimiz ile çıkar çatışmasına neden olabilecek önemli nitelikte işlem yapmadıkları, Şirketimizin işletme konusuna giren işlemleri kendileri veya başkaları hesabına yapmadıkları ve aynı tür ticari işlerle uğraşan bir başka şirkete sorumluluğu sınırsız ortak sıfatıyla girmediği hususunda Genel Kurul'a bilgi verilmiştir. 2024 yılı içerisinde TTK'nın 395. ve 396. maddeleri kapsamında yapılan işlem bulunmadığı hususu Genel Kurul'un bilgisine sunulmuştur.
• 13. Şirketimiz "Ücretlendirme Politikası" ile, Şirket internet sitesi "Yatırımcı İlişkileri" bölümünden ücretlendirme esaslarına ulaşılabileceği, kişi bazında olmamakla birlikte, ücretlendirme ve mali hakların ayrıntılı şekilde Şirket Faaliyet Raporu'nun ilgili kısımlarından da görülebileceği hususları Genel Kurul'un bilgisine sunulmuştur.
• 14. Yönetim Kurulu'nun önerisi doğrultusunda Yönetim Kurulu üyelerinin, 2025 yılı başından itibaren geçerli olmak üzere, ücretlerinin aşağıdaki şekilde belirlenmesine toplantıya katılanların oy çokluğu i ile karar verilmiştir.
  • Yönetim Kurulu Başkanı için yıllık brüt 8.000.- Avrupa Para Birimi ( EURO ) ,
  • Yönetim Kurulu Üyeleri için yıllık brüt 6.500.- Avrupa Para Birimi ( EURO ),
  • Her Yönetim Kurulu Üyesi'ne her katıldıkları Yönetim Kurulu toplantısı ve ayrı ayrı her bir Komite toplantısı için brüt 1.500.- Avrupa Para Birimi ( EURO )

Ücretler, bütün Yönetim Kurulu üyelerine, katıldıkları her bir Yönetim Kurulu toplantısı ve katıldıkları tüm Komite toplantıları başına ödeme gününden bir önceki gün açıklanan T.C. Merkez Bankası resmi kuru üzerinden hesaplanarak ödenecektir.

Yönetim Kurulu üyelerinin yıllık ücretleri her üç aylık dönem sonunda ve Yönetim Kurulu ve Komite toplantılarına katılım ücretleri, her toplantı tarihinden sonra ödenecektir. Yönetim Kurulu üyesinin üyeliğinin sona ermesi halinde, ödemesi, görevde kaldığı süreyle orantılı olarak, üyeliğinin sona erdiği ayın sonuna kadar yapılacaktır.

15. Dilekler bölümüne geçilmiştir. Dilek ve temennilerde söz alan olmamıştır. Gündemde görüşülecek başka bir konu olmadığından Toplantı Başkanı Toplantı'yı kapatmıştır. 05.05.2025 – Sarıyer.

Toplantı Başkanı Toplantı Yazmanı Oy Toplayıcı Koray ERDOĞAN Haldun YENİ Emre YAĞCI

Bakanlık Temsilcisi Orhan KARABEY

RAY SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TADİL METNİ
MADDE 5
MEVCUT HALİ	YENİ HALİ
ŞİRKETİN MERKEZİ MADDE 5- Şirketin kanuni merkezi İstanbul ili Sarıyer ilçesindedir. Adresi "Cumhuriyet Mahallesi Haydar Aliyev Cad. No.28 Sarıyer/İstanbul"dur. Adres değişikliği yapılması halinde yeni adres Ticaret Sicili'ne tescil ve Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde ilan	ŞİRKETİN MERKEZİ Şirketin kanuni merkezi İstanbul ili MADDE 5 - Sarıyer ilçesindedir. Adresi "Cumhuriyet Mahallesi Haydar Aliyev Cad. No.28 Sarıyer/İstanbul'dur. Adres değişikliği yapılması halinde yeni adres Ticaret Sicili'ne tescil ve Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde ilan
ettirilir ve keyfiyet T.C. Gümrük ve Ticaret	ettirilir ve keyfiyet T.C. Ticaret Bakanlığı,
Bakanlığı, Hazine Müsteşarlığı ve Sermaye Piyasası Kurulu'na bildirilir. Tescil ve ilan edilmiş adresinden ayrılmış olmasına rağmen, yeni adresini yasal süresi içinde tescil ettirmemiş Şirket için bu durum sona erme sebebi sayılır.	Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu ve Sermaye Piyasası Kurulu'na bildirilir. Tescil ve ilan edilmiş adresinden ayrılmış olmasına rağmen, yeni adresini yasal süresi içinde tescil ettirmemiş Şirket için bu durum sona erme sebebi sayılır.
Şirket Sigortacılık Mevzuatı hükümlerine göre Hazine Müsteşarlığı'ndan izin almak kaydıyla Türkiye'nin her yerinde ve yabancı ülkelerde, Yönetim Kurulu kararı ile şube açabilir ve acentelik tesis edebilir.	Şirket Sigortacılık Mevzuatı hükümlerine göre Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu'ndan izin almak kaydıyla Türkiye'nin her yerinde ve yabancı ülkelerde, Yönetim Kurulu kararı ile şube açabilir ve acentelik tesis edebilir.

RAY SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TADİL METNİ

MADDE 12

MEVCUT HALİ	YENİ HALİ
TOPLANTILARDA T.C. GÜMRÜK VE TİCARET	TOPLANTILARDA BAKANLIK TEMSİLCİSİ
BAKANLIĞI TEMSİLCİSİNİN BULUNMASI	BULUNMASI
MADDE 12- Anonim Şirketlerin Genel Kurul Toplantılarının Usul ve Esasları ile Bu Toplantılarda Bulunacak Gümrük ve Ticaret Bakanlığı Temsilcileri Hakkında Yönetmeliğin 32. maddesi uyarınca Genel Kurul toplantılarında T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı temsilcisinin bulunması şarttır. T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı temsilcisinin yokluğunda alınacak kararlar geçerli değildir.	MADDE 12 - İlgili mevzuatta Ticaret Bakanlığı temsilcisinin bulunma zorunluluğuna ilişkin bir istisna tanınması hali saklı olmak üzere gerek olağan ve gerek olağanüstü Genel Kurul toplantılarında T.C. Ticaret Bakanlığı temsilcisinin bulunması ve toplantı tutanaklarını ilgililerle birlikte imza edilmesi şarttır. Ticaret Bakanlığının temsilcisi bulunma zorunluluğuna istisna getirilmesi saklı olmak üzere bakanlık temsilcisinin yokluğunda yapılacak Genel Kurul toplantılarında alınacak kararlar ve temsilcinin imzasını taşıyamayan toplantı tutanakları geçersizdir.

RAY SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TADİL METNİ
MADDE 16
MEVCUT HALİ	YENİ HALİ
YÖNETİM KURULU	YÖNETİM KURULU
MADDE 16- Şirket'in Yönetim Kurulu Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu, Sigortacılık Kanunu ve ilgili diğer mevzuat hükümleri çerçevesinde seçilecek en az beş (5) en çok on bir (11) üyeden oluşur.	Şirket'in Yönetim Kurulu Türk MADDE 16 - Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu, Sigortacılık Kanunu ve ilgili diğer mevzuat hükümleri çerçevesinde seçilecek en az beş (5) üyeden oluşur.
Yönetim Kurulu'nda görev alacak bağımsız yönetim kurulu üyelerinin sayısı Sermaye Piyasası Kurulu'nun kurumsal yönetime ilişkin düzenlemelerine göre tespit edilir. Bağımsız yönetim kurulu üyeleri Sermaye Piyasası Kurulu'nun kurumsal yönetime ilişkin düzenlemelerinde belirtilen nitelikleri taşır.	Yönetim Kurulu'nda görev alacak bağımsız yönetim kurulu üyelerinin sayısı Sermaye Piyasası Kurulu'nun kurumsal yönetime ilişkin düzenlemelerine göre tespit edilir. Bağımsız yönetim kurulu üyeleri Sermaye Piyasası Kurulu'nun kurumsal yönetime ilişkin düzenlemelerinde belirtilen nitelikleri taşır.
Yönetim Kurulu, her yıl üyeleri arasından bir Başkan ve bir ya da daha fazla Başkan Vekili seçer.	Yönetim Kurulu, seçilmesini müteakip kendi üyeleri arasından bir Başkan ve bir ya da daha fazla Başkan Vekili seçer.

RAY SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TADİL METNİ
MADDE 31
MEVCUT HALİ	YENİ HALİ
ESAS SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİĞİ	ESAS SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİĞİ
MADDE 31 - Esas Sözleşme'de yapılacak her türlü değişiklik Hazine Müsteşarlığı, Sermaye Piyasası Kurulu ve Gümrük ve Ticaret Bakanlığı'nın iznine tabidir.	MADDE 31 - Esas Sözleşme'de yapılacak her türlü değişiklik T.C. Ticaret Bakanlığı, Sermaye Piyasası Kurulu ve Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun iznine tabidir.

RAY SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TADİL METNİ
MADDE 32
MEVCUT HALİ	YENİ HALİ
HESAP DÖNEMİ VE YILLIK FİNANSAL TABLOLAR	HESAP DÖNEMİ VE YILLIK FİNANSAL TABLOLAR
MADDE 32 - Şirketin hesap dönemi Ocak ayının ilk günü başlar ve Aralık ayının son günü sona erer.	MADDE 32 - Şirketin hesap dönemi Ocak ayının ilk günü başlar ve Aralık ayının son günü sona erer.
Her hesap dönemi bittikten sonra, İcra Kurulu yürürlükteki mevzuata uygun olarak yıllık finansal tabloları hazırlar ve Yönetim Kurulu'nun onayına sunar. Yönetim Kurulu, bu tabloları, inceledikten ve onayladıktan sonra Genel Kurul'un nihai onayına sunar. Yıllık finansal tabloların birer örneği, Genel Kurul tarihinden en az üç (3) hafta önce pay sahiplerinin incelemesi için Şirket merkez ve şubelerinde hazır bulundurulur.	Her hesap dönemi bittikten sonra, İcra Kurulu yürürlükteki mevzuata uygun olarak yıllık finansal tabloları hazırlar ve Yönetim Kurulu'nun onayına sunar. Yönetim Kurulu, bu tabloları, inceledikten ve onayladıktan sonra Genel Kurul'un nihai onayına sunar. Yıllık finansal tabloların birer örneği, Genel Kurul tarihinden en az üç (3) hafta önce pay sahiplerinin incelemesi için Şirket merkez ve şubelerinde hazır bulundurulur.
Finansal tablo ve raporlar ile bağımsız denetim raporu Sermaye Piyasası Kurulu'nun ve Hazine Müsteşarlığı'nın belirlediği esaslara uygun olarak ilan edilir.	Finansal tablo ve raporlar ile bağımsız denetim raporu Sermaye Piyasası Kurulu'nun ve Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun belirlediği esaslara uygun olarak ilan edilir.