Rafako S.A. — Audit Report / Information 2015

Mar 21, 2016

Lp.	Nazwa	Definicia	Rok 2015	Rok 2014	Dynamika Rok 2015 - Rok 2014
1	2	3	4	5	$6 = 4 - 5$
1	Rentowność operacyjna brutto na sprzedaży (%)	wynik brutto na sprzedaży/przychody netto ze sprzedaży towarów i produktów	8,2%	10,2%	$-2,0%$
2	Rentowność operacyjna netto na sprzedaży (%)	wynik netto na sprzedaży/przychody netto ze sprzedaży towarów i produktów	2,9%	3,7%	$-0.8%$
3	Rentowność na działalności operacγjnej (%)	wynik na działalności operacyjnej/przychody netto ze sprzedaży towarów i produktów	2,6%	3,2%	$-0,6%$
4	Rentowność na działalności gospodarczej (%)	wynik na działalności gospodarczej*/przychody netto ze sprzedaży towarów i produktów	3,0%	2,9%	0,1%
5	Rentowność netto (%)	wynik netto/przychody netto ze sprzedaży towarów i produktów	2,2%	2,0%	0,2%
6	Zwrot z aktywów (%)	wynik netto/suma aktywów	2,7%	2,1%	0,6%
7	Zwrot z kapitału (%)	wynik netto/kapitał własny	8.0%	7,9%	0,1%
8	Wsk. płynności bleżącej (krotność)	aktywa obrotowe/zobowiązania krótkoterminowe	1,2	1,0	0,2
8A	Wsk. płynności bieżącej bez korekty zapasów dot. wyceny kontraktów długoterminowych (krotność)	aktywa obrotowe+korekta wyceny kontraktów długoterminowych dot, zapasów/zobowiazania krótkoterminowe	1,6	1,3	0,3
9	Wsk. płynności "szybkiej" (krotność)	aktywa obrotowe-zapasy/ zobowiązania krótkoterminowe	1,2	1,0	0,2
10	Wskaźnik obrotu należnościami z tytułu dostaw i usług (w dniach)	należności z tytułu dostaw i usług krótkoterminowe x 360/ przychody netto ze sprzedaży towarów i produktów	64	76	$-12$
	Wsk. obrotu należnościami z tytułu dostaw i usług przed korektą 10A sprzedaży dot. wyceny kontraktów długoterminowych (w dniach)	należności z tytułu dostaw i usług krótkoterminowe x 360/ przychody netto ze sprzedaży towarów i produktów (sprzedaż fakturowa)	68	76	-8
11	Wsk. obrotu zapasami (w dniach)	zapasy x 360/koszt sprzedanych towarów i produktów	5	7	$-2$
11A	Wsk. obrotu zapasami bez korekty zapasów dot. wyceny kontraktów długoterminowych (w dniach)	(zapasy przed korektą dot.wyceny kontraktów długoterminowych) x 360/ (koszt sprzedanych towarów i produktów przed korektą dot. wyceny kontraktów długoterminowych)	67	90	-23
12	Okres spłaty zobowiązań handlowych (w dniach)	zobowiązania z tytułu dostaw i usług krótkoterminowe x 360/ koszt sprzedanych towarów i produktów	101	103	-2
12A	Okres spłaty zobowiązań handlowych (baza wartość zakupów) (w dniach)	zobowiązania z tytułu dostaw i usług krótkoterminowe x 360/ wartość zakupów	104	111	-7
13	Wsk. zadłużenia (%)	zobowiązania długoterminowe + zobowiązania krótkoterminowe/kapitał własny	193,2%	271,6%	$-78,4%$
14	Wsk. zadłużenia bankowego (%)	kredyty i pożyczki krótko- i długoterminowe/kapitał własny	25,7%	42,7%	$-17,0%$
15	Wsk. trwałości struktury finansowania majątku (%)	kapitały własne+zobowiązania długoterminowe/suma aktywów	39,4%	30,8%	8,6%
16	Wsk. udziału kapitału własnego w finansowaniu majątku (%)	kapitał własny/suma aktywów	34,0%	26,3%	7,7%
17	Wsk. pokrycia aktywów trwałych kapitałem własnym (%)	kapitał własny/aktywa trwałe	136,2%	102,3%	33,9%
18	Wsk. obciążenia majątku zobowiązaniami (%)	zobowiązania długoterminowe +zobowiązania krótkoterminowe/suma aktywów	65,7%	71,4%	$-5,7%$

Skonsolidowane sprawozdanie z sytuacji finansowej na dzień 31 grudnia 2015 i 31 grudnia 2014 roku - struktura, zmiana stanów i dynamika

			31 grudnia 2015		31 grudnia 2014	Zmiana stanów	Dynamika %
Lp.	Wyszczególnienie	TPLN	STRUKTURA	TPLN	STRUKTURA
1	z	3	4	5	6	$7 - 3 - 5$	$8 = 3/5$
L	Aktywa trwałe	312 223	25,0%	294 521	25,7%	17702	106,0%
1	Rzeczowe aktywa trwałe	183 439	14,7%	172 199	15.0%	11 240	106,5%
$\overline{2}$	Nieruchomości inwestycyjne						0,0%
з	Wartości niematerialne	15 2 11	1,2%	9 3 1 0	0,8%	5901	163,4%
4	Należności z tytułu dostaw i usług, pozostałe należności i rozliczenia	35 648	2,8%	29 706	2,6%	5942	120,0%
	międzyokresowe kosztów długoterminowe
5	Aktywa finansowe długoterminowe:	30 1 29	2,4%	33 770	2,9%	(3641)	89,2%
5.1 5.2	Akcje/udziały w pozostałych jednostkach	229	0,0%	388	0,0%	(159)	59,0%
	Udzielone pożyczki długoterminowe			38		(38)	0,0%
5.3	Lokaty długoterminowe		0,0%		0,0%		0,0%
5.4 6.	Inne aktywa finansowe długoterminowe	29 900 47796	2,4%	33 344	2,9%	(3444)	89,7%
7.	Aktywo z tytułu odroczonego podatku dochodowego		3,8%	49 536	4,3%	(1740)	96,5% 0,0%
п	Pozostałe aktywa nief:nansowe długoterminowe	937 932				160 029
	Aktywa obrotowe	18817	75,0%	777 903 21730	67,8%		120,6%
1	Zapasy		1,5%		1,9%	(2913)	86,6%
$1.1\,$	Zapasy przed korektą dot. umów o budowę	253 562	20,3%	261 379	22,8%	(7817)	97,0%
1,2	Korekta zapasów dot, umów o budowę	(234746)	(18,8)%	(239 649)	$(20, 9)$ %	4903	98,0%
$\overline{\mathbf{2}}$	Należności z tytułu dostaw i usług, pozostałe najeżności i rozliczenia międzyokresowe kosztów długoterminowe	481 766	38,5%	459 451	4C.1%	22 3 15	104,9%
2.1	Należności z tytułu dostaw i usług	277 397	22,2%	248 399	21,7%	28998	111,7%
2.2	Należności z tytułu podatku dochodowego	21 137	1,7%	13852	1,2%	7 2 8 5	152,6%
2.3	Pozostałe należności i rozliczenia miedzypiczeowe kosztów	183 232	14,6%	197 200	17,2%	(13968)	92,9%
	Należności z tytułu wyceny umów o usługę budowianą i związane z
з	wyceną kontraktów rozliczenia międzyokresowe	233 992	18,7%	257803	22,5%	(23811)	90,8%
4	Aktywa finansowe krótkoterminowe	203 357	16,3%	38919	3,4%	164 438	522,5%
4.1	Instrumenty pochodne		0,0%		0,0%		0,0%
4.2	Lokaty krótkoterminowe	70	0,0%		0,0%	70	0,0%
4.3	Udzielone pożyczki krótkoterminowe	8C	$\blacksquare$	70	$\overline{\phantom{a}}$	10	0,0%
4.4	inna aktywa finansowe krótkoterminowe	5946	0,5%		0,0%	5946	0,0%
4.5	Srodki pieniężne i ich ekwiwalenty	197 261	15,8%	38 849	3,4%	158 412	507,8%
5	Pozostałe aktywa niefinansowe krótkoterminowe		0,0%		0,0%		0,0%
Ш	Aktywa trwałe przeznaczone do sprzedaży	1063	0,1%	74 138	6,5%	(73075)	1,4%
А	Razem Aktywa	1251218	100,0%	1 146 562	100,0%	104 656	109,1%
1	Kapitał (fundusz) własny	425 091	34,0%	301 261	26,3%	123 830	141,1%
$\mathbf{1}$	Kapitał akcyjny	169864	13,6%	139 200	12.1%	30 664	122,0%
$\overline{\mathbf{2}}$	Nadwyżka ze sprzedaży akcji powyżej wartości nominalnej	95 340	7,6%	36778	3,2%	58 562	259,2%
э	Kapitał zapasowy	112715	9,0%	114 393	10,0%	(1678)	98,5%
4	Różnice kursowe z prze‼czenia jednostki zagranicznej	(41)	0,0%	190	0,0%	(231)	$-21.6%$
5	Zyski zatrzymane/Niepokryte straty	47 213	3,8%	10 700	0,9%	36 513	441,2%
Ш	Kapitał udziałowców niekontrolujących	4675	0,4%	12 193	1,1%	(7518)	38,3%
Ш	Kapitał własny ogółem	429 766	34,3%	313 454	27,3%	116 312	137,1%
IV	Zobowiązania długoterminowe	67 664	5,4%	52 017	4,5%	15 647	130,1%
1	Oprocentowane kredyty bankowe i pożyczki						0,0%
$\mathbf{2}$	Zobowiązania z tytułu leasingu finansowego	3686	0,3%	2254	0,2%	1432	163,5%
з	Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego	94	0,0%	397	0,0%	(303)	23,7%
4	Rezerwa z tytułu świadczeń pracowniczych	23 552	1,9%	24 907	2,2%	$(1 - 155)$	94,6%
5	Zobowiązania z tytułu dostaw i usług oraz pozostałe zobowiązania	40332	3,2%	24 459	2,1%	15873	164,9%
5.1	Zobowiązania z tytułu dostaw i usług	34 844	2,8%	20 504	1,8%	14 340	169,9%
5.2	Zobowiązania z tytułu inwestycji	852	0,1%	1762	0,2%	(910)	48,4%
5.3	Pozostałe zobowiązania	4 636	0,4%	2 1 9 3	0,2%	2 4 4 3	211,4%
٨	Zobowiązania krótkoterminowe	753 788	60,2%	766 251	66,8%	(12, 463)	98,4%
1	Zobowiązania z tytułu dostaw ! usług oraz pozostałe zobowiązania,	467 547	37,4%	394 443	34.4%	73 104	118,5%
1.1	Zobowiązania z tytułu dostaw ! usług	400 842	32,0%	304 226	26,5%	96 616	131,8%
1.2	Zobowiązania z tytułu inwestycji	2663	0,2%	8 6 1 9	0,8%	(5956)	30,9%
1.3	Zobowiązania z tytułu podatku dochodowego	4	0,0%	901	0,1%	(897)	0,4%
1.4	Pozostałe zobowiązania	64038	5,1%	80 697	7,0%	(16659)	79,4%
2	Bieżąca część oprocentowanych kredytów bankowych i pożyczek	109 208	8,7%	128 527	11,2%	(19319)	85,0%
з	Pozostałe zobowiązania finansowe oraz z tytułu leasingu finansowego	1542	0,1%	776	0,1%	766	198,7%
4	Rezerwa z tytułu świadczeń pracowniczych Zobowiązania, rezerwy z tytułu wyceny umów o usługę budowianą i	2004	0,2%	1896	0,2%	108	105,7%
5	przychody przyszłych okresów	173 487	13,9%	240 609	21,0%	(67122)	72,1%
5.1	Zobowiązania z tytułu wyceny umów o usługę budowianą	142795	11,4%	207 271	18,1%	(64 476)	68,9%
a	- otrzymane zaliczki	157 126	12,6%	125 433	10,9%	31 693	125,3%
b	- korekta zaliczek	(56 859)	(4,5)%	(44258)	(3,9)%	(12 601)	128,5%
	- kwota brutto należna zamawiającemu z tytułu wyceny
c	kontraktów	42 5 28	3,4%	126 096	11,0%	(83568)	33,7%
5.2	Rezerwy z tytułu wyceny umów o usługę budowianą	29 885	2,4%	32 267	2,8%	(2382)	92,6%
5.3	Dotacje	807	0,1%	1071	0,1%	(264)	75,4%
٧I	Zobowiązania dotyczące aktywów trwałych przeznaczonych do		0,0%	14 840	1,3%	(14840)	0,0%
	sprzedaży
VII	Zobowiązania razem	821 452	65,7%	833 108	72,7%	(11656)	98,6%
в	Razem Pasywa	1251218	100,0%	1 146 562	100,0%	104 656	109,1%

Lp.	. Wyszczególnienie	Rok 2015	Rok 2014	Dynamika
1	$\overline{2}$	W TPLN 3	W TPLN 4	w % $5 = 3/4$
	Przychody netto ze sprzedaży towarów, materiałów i produktów	1550090	1 183 472	131,0%
	1. Przychody netto ze sprzedaży produktów	1548069	1 1 8 1 4 5 2	131,0%
	1.1. Przychody ze sprzedaży wg faktur	1461971	1 167 981	125,2%
	1.2. Korekta dotycząca umów o budowe	86 302	12874	670,4%
	1.3. Różnice kursowe i wycena instrumentów pochodnych	(204)	597	$(34,2)$ %
	2. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów	2021	2020	100.0%
	il Koszty sprzedanych towarów i produktów	1 423 015	1 063 363	133,8%
	1. Koszt wytworzenia sprzedanych produktów	1420958	1061343	133,9%
	1.1. Koszt wytworzenia sprzedanych (zafakturowanych) produktów	1 366 012	1039409	131,4%
	1.2. Korekta dotycząca umów o budowę	55 300	20 213	273,6%
	1.3. różnice kursowe i wycena instrumentów pochodnych	(354)	1721	(20,6)%
	2. Wartość sprzedanych towarow i materiałów	2057	2020	101,8%
	III Zysk (strata) brutto na sprzedaży	127 075	120 109	105,8%
	IV Koszty sprzedaży	29 416	31 483	93,4%
	V Koszty ogólnego zarządu	53 054	45 189	117,4%
	VI Zysk (strata) netto na sprzedaży	44 605	43 437	102,7%
	VII Pozostałe przychody operacyjne	4 2 0 4	5342	78,7%
	VIII Pozostałe koszty operacyjne	8 0 9 0	11 060	73,1%
	IX Zysk (strata) na działalności operacyjnej (EBIT)	40719	37 719	108,0%
	X Amortyzacja	12833	12838	100,0%
	XI Zysk (strata) na działalności operacyjnej + amortyzacja (EBITDA)	53 552	50 557	105,9%
	XII Przychody finansowe	17972	6598	272,4%
	XIII Koszty finansowe	12 612	9900	127,4%
	XIV Efekt wyceny należności od jednostek w postępowaniu układowym			100,0%
	XV Zysk (strata) na działalności gospodarczej	46 079	34 417	133,9%
	XVI Zysk (strata) brutto	46 079	34 417	133,9%
	XVII Podatek dochodowy	12074	5819	207,5%
	XVIII Zysk (strata) netto z działalności kontynuowanej	34 005	28 598	118,9%
	XIX Działalność zaniechana	(55)	(4814)
	XX Zysk (strata) netto za rok obrotowy, w tym przypisany:	33 950	23 784	142,7%
	- akcjonariuszom jednostki dominującej	34 070	22 583	150,9%
	- udziałom niekontrolującym	(120)	1201	(10,0)%

Struktura i dynamika skonsolidowanego wyniku brutto za 2015 i 2014 rok

1168 11 562 1832 8662 Różnica
W TPLN $\frac{1}{4}$ $(5718)$ $(3302)$ 34417 43437 Rok 2014 WTPLN $\mathbf{m}$ $(3886)$ 44 605 5360 46079 Rok 2015
W TPLN $\overline{\phantom{a}}$ Wyszczególnienie Wynik na pozostałej działalności operacyjnej Wynik na działalności finansowej Wynik na sprzedaży Wynik brutto

Załącznik nr 4

Zestawienie umów ubezpieczeniowych obowiązujących na dzień 31 grudnia 2015 roku

Lp.	Strony umowy	Przedmiot umowy	Czas obowiązywania umowy	Wartość umowy
1	$\overline{2}$	3	4	5
1.	RAFAKO S.A. – PZU S.A., InterRisk TU S.A. Vienna Insurance Group	Umowy ubezpieczeniowe majątku RAFAKO S.A. od wszystkich ryzyk majątku trwałego i obrotowego	01.10.2015 - 30.09.2016	Szczegóły poniżej
2.	RAFAKO S.A. - TUIR Allianz Polska S.A.	Ubezpleczenie Odpowiedzialności Cywilnej Członków Władz Spółek	05.10.2015 - 30.09.2016	52 000 tys. zł
3.	RAFAKO S.A. - PZU S.A., InterRisk TU S.A. Vienna Insurance Group	Ubezpieczenie Odpowiedzialności Cywilnej z tytułu prowadzenia działalności gospodarczej lub użytkowania mienia	01.10.2015 - 30.09.2016	70 000 tys. zł
4.	RAFAKO S.A. - PZU S.A., InterRisk TU S.A. Vienna Insurance Group	Ubezpieczenie Odpowiedzialności Cywilnej z tytułu wykonywania zawodu projektanta, architekta lub inżyniera budowlanego	01.10.2015 - 30.09.2016	22 000 tys. zł
5.	RAFAKO S.A. - PZU S.A., InterRisk TU S.A. Vienna Insurance Group	Umowa Ubezpieczenia Generalnego Ryzyk Budowlano-Montażowych	01.10.2015 - 30.09.2016	Szczegóły poniżej
6.	RAFAKO S.A. – PZU S.A., InterRisk TU S.A. Vienna Insurance Group	Umowa Generalna Ubezpieczenia Ładunków Podczas Transportu Krajowego i Międzynarodowego	01.10.2015 - 30.09.2016	Szczegoły poniżej
	7. RAFAKO S.A - PZU S.A.	Umowa Ubezpieczenia Generalnego Ryzyk Budowlano Montażowych (Elektrownia Stalowa Wola S.A.)	18.10.2010 - 31.03.2013 (w zakresie konserwacji ubezpieczenie ważne do 31.03.2016)	130 000 tys. 2ł
8.	[RAFAKO S.A. - TUIR Allianz Poiska S.A.	Umowa Ubezpleczenia Ryzyk Budowiano Montażowych (Elektrociepłownia Wrocław)	02.08.2013 - 31.03.2016	199 000 tys. zł
9.	RAFAKO S.A. - PZU S.A., TUIR Allianz Polska, Ergo Hestia S.A.	Umowa Ubezpieczenia Odpowiedzialności Cywilnej z tytułu prowadzonej działalności i posiadanego mienia (Elektrownia Jaworzno)	17.04.2014 - 16.03.2024	100 000 tys. zł
10	RAFAKO S.A. - PZU S.A., TUIR Allianz Poiska, Ergo Hestia S.A.	Umowa Ubezpieczenia Odpowiedzialności Cywilnej Zawodowej (Elektrownia Jaworzno)	17.04.2014 - 16.03.2024	70 000 tys. zł
11.	RAFAKO S.A. - TUIR WARTA S.A., Generali T.U. S.A.	Umowa Ubezpleczenia Odpowiedzialności Cywilnej, Odpowiedzialności Cywilnej z tytułu Wykonywania Zawodu, Ryzyk Budowiano Montażowych (Elektrociepłownia Azoty)	23.09.2014 - 21.10.2016	do 320 000 tys. zł
	12. IPGL "DOM" - PZU S.A	Ubezpieczenie mienia od ognia i innych żywiołów	14.01.2015-13.01.2016	1 477 tys. zł
	13. PGL "DOM" - PZU S.A	Ubezpleczenie od kradzieży	14.01.2015-13.01.2016	210 tys. zł
	14. PGL "DOM" - PZU S.A	Ubezpieczenie od odpowiedzlalno cywilnej zawodowej	16.01.2015-15.01.2016	320 tys. zł
	15. PGL "DOM" – PZU S.A	Ubezpieczenie od odpowiedzialno cywilnej z tytułu wykonywania zawodu - Zarządzanie nieruchomościami	16.01.2015-15.01.2016	215 tys. zł
	16. PGL "DOM" - PZU S.A	Ubezpieczenie mienia od ognia i innych żywiołów Wilczna	07.02.2015-06.02.2016	166 tys. zł
	17. PGL "DOM" - PZU S.A	Ubezpieczenie mienia od ognia i innych żywiołów - Zawoja	01.06.2015-31.05.2016	1 277 tys. zł
	18. PGL "DOM" - PZU S.A	Ubezpleczenie mienia od ognia i innych żywiołów - Warszawa	02.06.2015 - 01.06.2016	1866 tys. zł
	19. I PGL "DOM" – PZU S.A	Umowa ubezpieczenia mienia od ognia i innych żywiołów - Budynki i likole mieszkalne	23.12.2015 - 22.12.2016	720 tys. zł
20.	PGL "DOM" - PZU S.A	Umowa ubezpieczenia mienia od ognia i innych żywiołów - Budynek Bukowa 1	15.06.2015 - 14.06.2016	5 542 tys. zł
21.	E003B7/RAFAKO S.A - PZU S.A./TUIR Allianz Polska S.A/STU Ergo HESTIA S.A.	Odpowiedzialność Cywilna z tytułu prowadzonej działalności i posiadanego mienia w związku z realizacją kontraktu: "Budowa nowych mocy".	17.04.2014 - 16.03.2019 (okres realizacji) 17.03.2019 - 16.03.2024 (okres gwarancji)	100 000 tys. zł
22.	E003B7 /RAFAKO - PZU S.A./TUIR Allianz Polska S.A/STU Ergo HESTIA S.A.	Odpowiedzialność Cywilna zawodowa w związku z realizacją kontraktu: "Budowa nowych mocy".	17.04.2014 - 16.03.2019 (okres realizacji) 17.03.2019 - 16.03.2024 (okres gwarancji)	70 000 tys. zł
23.	Energotechnika Engineering Sp. z o.o. - PZU S.A.	samochód Honda Accord SG2359L	28.05.2015 - 27.05.2016	$64$ tys. $z1$
24.	Energotechnika Engineering Sp. z o.o. - PZU S.A.	samochód Honda CIVIC SG0145L	26.03.2015 - 25.03.2016	56 tys. zł
25.	Energotechnika Engineering Sp. z o.o. - PZU S.A.	samochód Honda CR-V SG1073L	22.04.2015 - 21.04.2016	76 tys. zł
26.	Energotechnika Engineering Sp. z o.o. - PZU S.A.	samochód Honda JAZZ SG0361K	24.06.2015 - 23.06.2016	27 tys. zł
27.	Energotechnika Engineering Sp. z o.o. - ERGO Hestia S.A.	OC architektów i projektantów	31.07.2015 - 30.07.2016	10 000 tys. zł
28.	Energotechnika Engineering Sp. z o.o. - ERGO Hestia S.A.	OC prowadzenia działalności	31.07.2015 - 30.07.2016	1000 tys. zł
29.	Energotechnika Engineering Sp. z o.o. - Warta S.A.	ubezpieczenie mienia od ognia i innych zdarzeń losowych	06.07.2015 - 05.07.2016	931 tys. zł

Załącznik nr 5

Zestawienie umów ubezpieczeniowych obowiązujących na dzień 31 grudnia 2015 roku

30.	Energotechnika Engineering Sp. 2 o.o. - Warta S.A.	ubezpieczenie od kradzieży z włamaniem i rabunku	06.07.2015 - 05.07.2016	198 tys. zł
31	Energotechnika Engineering Sp. z o.o. - Warta S.A.	ubezpieczenie sprzetu elektronicznego od wszystkich ryzyk	06.07.2015 - 05.07.2016	919 tys. zł
32.	Energotechnika Engineering Sp. z o.o. - Warta S.A.	klauzule dodatkowe dotyczące mienia	06.07.2015 - 05.07.2016	1 227 tys. zł
	33. RAFAKO Engineering Sp. z o.o.- PZU S.A.	ubezpieczenie mienia od wszystkich ryzyk,	01.10.2015 - 30.09.2016	227 tys. zł
	34. RAFAKO Engineering Sp. z o.o.- PZU S.A.	ubezpieczenie sprzętu elektronicznego	01.10.2015 - 30.09.2016	280 tys. zł
	35. RAFAKO Engineering Sp. z o.o.- PZU S.A.	ubezpieczenie OC dla klienta korporacyjnego	01.10.2015 - 30.09.2016	10 000 tys. zł
	36. RAFAKO Engineering Sp. z o.o.- PZU S.A.	ubezpieczenie OC zawodowej	01.10.2015 - 30.09.2016	2 000 tys. zł
37.	RAFAKO Engineering Sp. z c.o.- ERGO HESTIA	ubezpieczenie pojazdów	30.09.2015 - 29.09.2016	861 tys. 2ł
	38. RAFAKO Engineering Sp. z o.o.- PZU S.A.	ubezpieczenie maszyn i sprzętu budowlanego	01.10.2015 - 30.09.2016	670 tys. zł
39.	RAFAKO Engineering Solution doo - Wiener Stadtische	Ubezpieczenie samochodu	12.02.2016 - 12.02.2017	25 tys. zł
40.	RAFAKO Engineering Solution doo - Wiener Stadtische	Ubezpieczenie mienia	12.02.2016 - 12.02.2017	180 tys. zł

informacje szczegółowe dotyczące umowy wymienionej w punkcie 1:

Umowa ubezpleczenia majątku RAFAKO S.A. od wszystkich ryzyk majątku trwałego i obrotowego

RAFAKO S.A. Jest ubezpieczone polisą ubezpieczenia od wszystkich ryzyk majątku trwałego i obrotowego, w tym szkód wynikających ± zakłócenia lub przerwy w działalności.

W przedmiocie ubezpieczenia mienia, ubezpieczenie to ma charakter ALL RISKS ("od wszystkich ryzyk") – co oznacza, że mienie RAFAKO S.A. Jest ubezpieczone od wszeikiego uszczerbku za wyjątkiem zniszczeń enumeratywnie wymienionych wpolisie (np. z tytułu prowadzonych działań wojennych lub rażącego niedbalstwa).

Zakres pokrycia ubezpleczeniowego przedstawia się następująco (wartość sumy ubezpleczenia wg wartości księgowej brutto):

• 1. Ubezpieczenia mienia od wszystkich ryzyk:
• środki trwałe uniwersalne ubezpieczenie mienia (budynków, budowił, wyposażenia) od zniszczenia 185 128 tys. zł; $\sim$ środki obrotowe - 330 000 tys. zł.
• 1. Ubezpieczenie utraty zysku w następstwie szkody objętej ubezpieczeniem mienia od wszystkich ryzyk: utrata zysku 221 880 tys. zł.
• 1. Ubezpleczenie sprzętu elektronicznego:
• stacjonarny sprzęt biurowy (w tym elektronika biurowa) 6 599 tys, zł
• sprzęt przenośny- 2 775 tys. zł;
• stacjonarny sprzęt diagnostyczny 957 tys. zł.
• przenośny sprzęt diagnostyczny 1 167 tys. zł
• 1. Ubezpieczenie maszyn elektrycznych od szkód elektrycznych: maszyny elektryczne - 5 000 tys. zł.
• 1. Ubezpleczenie maszyn i urządzeń od uszkodzeń: maszyny i urządzenia – 32 659 tys. zł.

Wszystkie ubezpieczenia mają charakter odnawialny.

Informacje szczegółowe dotyczące umowy wymienionej w punkcie 5:

Umowa Ubezpleczenia Generalnego Ryzyk Budowiano-Montażowych

Przedmiotem ubezpieczenia są roboty budowiano-montażowe, mienie istniejące w bezpośrednim sąsiedztwie placu budowy oraz wyposażenie i zapiecze placu budowy (z wyłaczeniem maszyn budowianych). Ochroną ubezpieczeniową objęte są kontrakty, których realizacja rozpocznie się w okresie ważności umowy ubezpieczenia i RAFAKO S.A. przyjęło na siebie obowiązek ubezpieczenia kontraktu. W ramach niniejszej umowy ubezpieczone są wszystkie kontrakty za wyjątkiem tych, które są wyłączone (np. z uwagi na wartość pojedynczego kontraktu lub okres jego realizacji).

Informacje szczegółowe dotyczące umowy wymienionej w punkcie 6:

Umowa Generalna Ubezpleczenia Ładunków Podczas Transportu Krajowego i Międzynarodowego

Przedmiotem ubezpieczenia są wszystkie przewożone w okresie ubezpieczeniowym ładunki, w odniesieniu do których - zgodnie z kontraktem - przysługuje gestia ubezpieczeniowa lub są przewożone na ryzyku RAFAKO, a obowiązek ubezpieczenia nie jest rozstrzygnięty w treści kontraktu. W ramach niniejszej umowy odpowiedzialność odszkodowawcza ubezpieczyciela za szkody podczas transportu jest ograniczona do określonej w umowie wartości pojedynczego transportu.

Ponadto w charakterze ciągłym utrzymywane są ubezpieczenia pojazdów należących do RAFAKO S.A. w zakresie OC, Auto-Casco, Moto Assistance.

Struktura portfela posiadanych przez RAFAKO S.A. akcji i udziałów na dzień 31 grudnia 2015 roku

			25 261 566,24						SUNIA
	ន្ល	9000,00	300,00	300,00	300,00	3,33%		Kraków	SOUTH POLAND CLEANTECH CLUSTER Sp. 20.0.
50,00	ខ្ព	5000.00	6325.10	6325,10	5000,00	100,00%	$\overline{100}$	Racibórz	11. E003B7 Sp. z o.o.
50,00	ខ្ញ	5000.00	5000,00	5000.00	5,000,00	100,00%	ខ្ពុ	Racibórz	10. ECO1RK Sp. z p.o.
1.000 USD	7456	7.456.000 USD	88	4643738,60	956000 USD	26,23%	1956	Zhangjakou	Sanbei-RAFAKO Sp. z o.o.	ຕ $\frac{1}{2}$
40000HUF		40000 HUF	589057,80	589057,80	40 000 HUF	100.00%		Budapeszt	RAFAKO Hungary Sp. z o.o.	œ
38500 EUR 12500 EUR		50 000 EUR	154 683,62	154 683,62	38500 EUR	77,00%		Belgrad	RAFAKO ENGINEERING SOLUTION Sp. 2 $\frac{1}{2}$	$\ddot{ }$
500.00	3918	1959000.00	1006013,00	1006013,00	1000000,00	51,046%	2000	Racibórz	RAFAKO-ENGINEERING Sp. z o.o.	Ġ
క్ష	1589438762	14304948858,00	210870,72	491 485.00	(58971,00	0,00%	73 219	Katowice	Tauron Polska Energia S.A.	ທ່
10,00	7736624	77 366 240.00	18 280,00	18280,00	18280,00	0,02%	1828	Kluczbork	FAMAK S.A	$\ddot{ }$
8 8	170000	10 200 000,00	89	19375272.84	9716940,00	95,26%	161949	Pszczyna	ELWO S.A. w upadłości	ကဲ
10000,00	2327	23 270 000,00	23 271 036.00	23 271 036,00	23 270 000,00	100,00%	2327	Racibórz	DOM Sp. z o.o.	. ا
30,00	4900000	49 000 000,00	0.00	61.010.00	61.010,00	0.12%	6,101	Opole	1. APC-Metalchem S.A. w upadrości
1. udziału/akcji nominalna w złotych Wartość	udziałów/akcji Łączna liczba	Kapitał spółki w złotych	Wartość bilansowa akcji/udziałów w złotych	Cena nabycia udziałów/akcji w złotych	udziałów/akcji nominalna w złotych Wartość	(zakładowego) posiadanego akcyjnego kapitału Procent	udziałów/akcji 0.5 0 å Licz RAFAK	Sledzība	Spółka	ġ

Załącznik nr 6

Zestawienie udzielonych pożyczek

ġ	Pożyczkobiorca	Kwota pożyczki wg TMOWN	pożyczki Waluta	Rodzaj wierzytelności	Data zawarcia umowy	wierzytelności Termin splaty	Oprocentowanie	ĉ Stan należności w PLN 31.12.2015
	Osoby fizyczne *	173 000,00	즵	wkładów na udziały w spółce poźyczki pieniężne na poczet zależnej	03.03.2014	31.12.2016	MIBOR 1R+ marża	80 000,00
	Razem pożyczki							80 000,00

*podmioty powiązane osobowo z RAFAKO S.A.

q	/pożyczkodawca/ Kredytodawca	kredytu/pożyczki wg umowy Kwota	zadłużenia Waluta	Rodzaj zadłużenia	Data zawarcia Hudawy	Termin splaty zadłużenia	Oprocentowanie	Stan zadłużenia w PLN 31.12.2015
	1 PKO BP	150 000 000,00	2 PLA	uruchamiany w transzach zgodnie w rachunku bieżącym z dyspozycją RAFAKO* redyt v	07.02.2012	31.05.2016	WIBOR 1M + marza	109 207 984,13
	Podkarpacki Bank ISpordzielczy	500 000,00	PLN Q	kredyt w rachunku bieżącym	09.09.2015	08.09.2016	WIBOR 1M+ marza	ŏ o
	3 DZIERŻAWCA SP.Z O.O.	400 000,00	국	pozyczka	31.10.2014	22.10.2015	3,5% w skali roku	oo O
	Razem kredyty i pożyczki							109 207 984,13

*na dzień publikacji niniejszego skróconego sprawozdania finansowego, zgodnie z aneksem do umowy kredytowej podpisanego dnia 7 grudnia 2015 roku, jednostce dominującej został rachunku bieżącym oraz kwota gwarancji bankowych wystawionych w ramach umowy nie może przekroczyć 200 milionów złotych. Termin spłaty kredytu oraz możliwości udzielania przydzielony kredyt w rachunku bieżącym w wysokości 150 milionów złotych oraz linia gwarancyjna w wysokości 100 milionów złotych, z zastrzeżeniem, że łączna kwota kredytu w przez bank gwarancji zgodnie z aneksem z dnia 29 maja 2015 roku przedłużono do dnia 31 maja 2016 roku.