artış ve turizm gelirlerindeki düşüş cari dengede bozulmaya sebep oldu. 2019 yılında 6.9 milyar dolar (GSYH'nin %0.9'u oranında) fazla veren cari denge, 2020 yılında 36.7 milyar dolar (GSYH'nin %5.1'i oranında) açık verdi. İç talep artışının yanı sıra, pandemi kaynaklı maliyet etkileri ile döviz kurları ve emtia fiyatlarındaki artışlar enflasyonda yükselişe yol açtı. Mayıs 2021 itibarıyla tüketici enflasyonu %16.6 olurken, üretici enflasyonu %38.3'e ulaştı.

Enflasvondaki yükselis karsısında, TCMB politika faizini Mart ayında %19 seviyesine kadar yükseltti ve enflasyonda kalıcı düşüş sağlanana kadar sıkı para politikasının korunacağını bildirdi. 2021 Nisan ayı Enflasyon Raporu'nda, uygulanan parasal sıkılaştırmanın neticesinde enflasyonun 2021 sonunda %12.2 seviyelerine gerileyeceği öngörülmüştür. Fakat maliyet tarafında devam eden enflasyonist baskılar, enflasyon görünümü için yukarı yönlü risk olusturmaktadır.

ABD ve Euro Bölgesinde ekonomik aktivitenin hızlanması ve küresel enflasyon başkıları, gelişmiş ülke merkez bankalarının önümüzdeki dönemde parasal tesvikleri azaltmasına vol acacaktır. Küresel gelişmeler Türkiye'nin enflasyon ve büyüme görünümü açısından risk oluşturmaktadır. Buna karşın, aşılama faaliyetlerindeki hızlanmanın turizm sektörünü ve iç talebi olumlu etkileyerek büyümedeki riskleri hafifletmesi beklenmektedir. Ayrıca, turizm gelirlerinde beklenen toparlanmanın, altın ithalatında süregelen yavaşlama ve ihracattaki artış eğilimiyle beraber, 2021 yılında cari işlemler açığını belirgin şekilde daraltacağı öngörülmektedir.

İşbu ihraççı bilgi dokümanının 4. maddesinde belirtilen ortaklığa ve bankacılık sektörüne ilişkin riskler dışında cari hesap dönemi içinde ihraççının finansal durumunu ve faaliyetlerini önemli ölçüde etkileyebilecek eğilimler, belirsizlikler, talepler, yükümlülükler veya olaylar bulunmamaktadır.

9. KÂR TAHMİNLERİ VE BEKLENTİLERİ

Bulunmamaktadır.

HOUSLOS 2021 9

ONB FINANS M MENKUL DEG Mah. Euyükdere Kristal Merkez: ist 15 Kat 6-7 3439 Odas 018 80-1045-535 rumlar V.B+58 w.anbfi.col

10.1. Ihraççının genel organizasyon şeması: 10. IDARI YAPI, YÖNETİM ORGANLARI VE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLER

10.2. İdari yapı:

Yönetim Kurulu Üyeleri (*) (17/06/2021 tarihi itibarıyla)
Adı-Soyadı	Görevi	Görev Süresi/Kalan GörevSüresi	SermayePayı
			(TL)	$(\frac{0}{0})$
Mehmet Ömer Arif Aras	Yönetim Kurulu Başkanı	21ay	÷.
Sinan Şahinbaş	Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı	21ay	۰
Temel Güzeloğlu	Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi	$21$ ay	٠
Ali Teoman Kerman	Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Başkanı	21ay
Yousef Mahmoud H N Al-Neama	Yönetim Kurulu Üyesi	21ay
Adel Ali M A Al-Malki	Yönetim Kurulu Üyesi	21ay	$\blacksquare$
Fatma Abdulla S.S. Al-Suwaidi	Yönetim Kurulu Üyesi	$21$ ay
Ramzi T. A. Mari	Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Üyesi	$21$ ay	$\overline{\phantom{a}}$
Noor Mohd J.A. Al-Naimi	Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Üyesi	$21$ ay
Osman Reha Yolalan	Yönetim Kurulu Üyesi	$21$ ay	٠
Durmuş Ali Kuzu	Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Üyesi	21ay

10.2.1. İhraççının yönetim kurulu üyeleri hakkında bilgi:

Adı Soyadı	Son 5 Yılda Ortaklık Dışında Üstlendiği Görevler
Mehmet Ömer Arif Aras	Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. / Yönetim Kurulu Başkanı, AÇEV / Mütevelli Heyeti Üyesi,Hüsnü Özyeğin Vakfı / Mütevelli Heyeti Üyesi , Özyeğin Üniversitesi / Mütevelli Heveti Üyesi /TÜSİAD Yüksek İstişare Konseyi'nin Başkan Yardımcısı/ Darüşşafaka Cemiyeti / Danışma Kuruluüyesi, Boğaziçi Üniversitesi Vakfı/ Mütevelli Heyeti Üyesi
Sinan Şahinbaş	Finans Leasing A.Ş. / Yönetim Kurulu Başkanı, Finans Faktoring Hizmetleri A.Ş. / Yönetim KuruluÜyesi, QNB Finanslesasing / Yönetim Kurulu Başkanı, Finans Yatırım A.Ş. / Yönetim KuruluBaşkanı, Finansportföy Yönetimi A.Ş / Yönetim Kurulu Başkanı
Temel Güzeloğlu	Efinans Elektronik Ticaret ve Bilişim Hizmetleri A.Ş. / Yönetim Kurulu Başkanı, QNB FinansportföyYönetimi A.Ş / Yönetim Kurulu Başkanı: Ibtech Uluslararası Bilişim ve İletişim Teknolojileri Ar-GeDanışmanlık, Destek San. ve Tic. A.Ş/Yönetim Kurulu Başkanı
A. Teoman Kerman	Bahçeşehir Üniversitesi Graduate School of Business/ Yönetim Kurulu Üyesi
Yousef Mahmoud H N Al-Neama	Qatar National Bank,/ Üst Düzey Genel Müdür ve İcrai Genel Müdür Vekili (Aeting Executive GeneralManager & Chief Business Officer). Qatar National Bank/ Grup Tüzel ve Kurumsal Bankacılık-GenelMüdür. Qatar National Bank / Uluslararası İşletme Bölümü - Genel Müdür, Housing Bank for Tradeand Finance HBTF (Ürdün) / Yönetim Kurulu Üyesi, Bank Mansour (Irak)/ Yönetim Kurulu Üyesi
Adel Ali M A Al-Malki	Qatar National Bank/ Grup Bilgi Teknolojilerinden sorumlu Genel Müdür, QNB Alahli / YönetimKurulu Üyesi
Fatma Abdulla S.S. Al-Suwaidi	QNB Grubu/ Risk Başkanlığı, QNB Tunisia / Ticari Bankacılık/ Yönetim Kurulu Üyesi, CommercialBank International (UAE) Ticari Bankacılık / Yönetim Kurulu Üyesi (2019 yılında sona ermiştir)
Ramzi T.A. Mari	Qatar National Bank Q.P.S.C. Ticari Bankacılık / GM-CFO . Housing Bank for Trade and Finance(Jordan) / Ticari Bankacılık / Yönetim Kurulu Üyesi, QNB ALAHLI S.A.E / Ticari Bankacılık /Yönetim Kurrulu Üyesi, QNB Capital LLC Kurumsal Yatırım Danışmanlığı / Yönetim Kurulu Üyesi,Qatar/International Holding LLC (OIHL) / Holding Şirketi / Yönetim Kurulu Üyesi
ONB PINANS VAT KIMMENKUL DEGELER A.S.Merkez: Esettebe Mah. Büyükdere Md. KristalKule Binası Mo: 1 S. Hat: 6-7 343945 i - İST.Kule Bin$O{\bf data}$ :Boğazic

Noor Mohd J.A. Al-Naimi	Qatar National Bank- Hazine Grubu Genel Müdürü/ Qatar National Bank-Hazine Operasyonları.Saklana ve Ticaret Finansmanından Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı, QNB Alahli / YönetimKurulu Üyesi (2019 yılında sona ermiştir)
Osman Reha Yolalan	Tekfen Holding A.Ş./Mali ve Kurumsal İşlerden Sorumlu Başkan Yardımcısı; Tekfen TeknolojiYatırım ve Ticaret A.Ş./ Yönetim Kurulu Başkanı; Marmara Üniversitesi/ Yarı Zamanlı ÖğretimGörevlisi; Sabancı Üniveristesi / Yarı Zamanlı Öğretim Görevlisi; Tekfen Endüstri ve Ticaret A.S. /Yönetim Kurulu Başkanı; Tekfen Sigorta Aracılık Hizmetleri A.Ş./Yönetim Kurulu Başkanı; TekfenKültür Sanat Ürünleri Yapım ve Yayın Sanayi T.A.Ş. / Yönetim Kurulu Başkanı; TekfenGayrimenkul Yatırım A. Ş./ Yönetim Kurulu Başkan Vekili; Tekfen Turizm ve İşletmecilik A.Ş.,Yönetim Kurulu Üyesi; Tekfen Eğitim Sağlık Kültür Sanat ve Doğal Varlıkları KorumaVakfı/Yönetim Kurulu Üyesi; QNB Finansbank A.Ş./Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi
	Toros Terminal Servisleri-Denizcilik A.Ş. / Yönetim Kurulu Üyesi (2021 yılında sona ermiştir); TekfenHolding A.Ş./Kurumsal İşlerden Sorumlu Başkan Yardımcısı (2019 yılında sona ermiştir); BelpaBelediye Tüketim Malları İthalat İhracat Ticaret ve Yatırım A.Ş. / Yönetim Kurulu Başkanı (2019yılında sona ermiştir); Antalya Stüdyoları A.Ş./Yönetim Kurulu Başkanı (2018 yılında sona ermiştir);Papfen Limited Liability Company / Yönetim Kurulu Başkanı (2016 yılında sona ermiştir); TopkapıVitaminli Yem Sanayi A. Ş. / Yönetim Kurulu Başkanı (2016 yılında sona ermiştir.)
Durmuş Ali Kuzu	Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu / Başkan Danışmanı, Bankacılık Düzenleme veDenetleme Kurumu (Uygulama ve Denetim Dairesi) / Başkan Yardımcısı, Bankacılık Düzenleme veDenetleme Kurumu / Denetim Grubu Başkanı, Yeminli Murakıp

10.2.2. Yönetimde söz sahibi olan personel hakkında bilgi:

			Sermaye Payı
Adı Soyadı	Görevi	Son 5 Yılda İhraççıda Üstlendiği Görevler	(TL)	(9/0)
		Hemenal A.Ş. / Yönetim Kurulu BaşkanYardımcısı, Cigna Finans Emeklilik ve Hayat
		A.Ş. / Yönetim Kurulu Üyesi, Finans LeasingA.Ş. / Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı,Finans Faktoring Hizmetleri A.Ş. / Yönetim
Adnan Menderes Yayla	Genel Müdür Yardımcısı	Kurulu Üyesi,Finans Invest /Yönetim Kurulu Üyesi, FinansYatırım Yönetim Kurulu Üvesi
Halim Ersun Bilgici (*)	Genel Müdür Yardımcısı	Kredi Bölge Yönetimi Grup Yöneticisi$(07/03/2012 \text{ bits})$Hemenal A.Ş. / Yönetim Kurulu Üyesi
Köksal Çoban	Genel Müdür Yardımcısı	Finans Invest A.S. / Yönetim Kurulu Üyesi
Hasan Murat Sakar	Genel Müdür Yardımcısı	Satınalma ve Teknik Hizmetler Koordinatörü$(31.07.2008 \text{ bits})$
Mehmet Kürşad Demirkol (**)	Genel Müdür Yardımcısı	IT Danışmanı (07/10/2010 bitiş)Hemenal A.Ş. / Yönetim Kurulu Üyesi, E FinansElektronik Ticaret ve Bilişim Hizmetleri A.Ş. /Yönetim kurulu ÜyesiIbtech /Yönetim Kurulu Başkanı
		Perakende Bankacılık Koordinatörü$(15/05/2011 \text{ bits})$Hemenal A.Ş. / Yönetim Kurulu ÜyesiFinans Faktoring Hizmetleri A.Ş. / YönetimKurulu Üyesi.Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. / Yönetim
Erkin Aydın	Genel Müdür Yardımcısı	Kurulu Üyesi.

$35$

ER A.ŞKristal| İST. MENKUL DEĞEh. Büyükdere Ckat:6-7 34394 Ş ONB FIN Ŧ Foxistor Nases10-3880-1045-3500mumlar V.D: 886000mumlar V.D: 886000 an. мí $8^{1}$ 535 ١o oğa

Finanshar 0 9 HOUSINS 2021

Ömür Tan (***)	Genel Müdür Yardımcısı	Hemanal Finansman A.Ş. / Yönetim KuruluÜyesi, E Finans Elektronik Ticaret ve BilişimHizmetleri A.Ş. / Yönetim kurulu Başkanı,Finans Leasing A.Ş./ Yönetim Kurulu ÜyesiTurizm Yatırımcıları Derneği / ÜyeFinans Faktoring Hizmetleri A.Ş. / YönetimKurulu Üyesi.QNB Finansbank Yatırım Menkul Değerler A.Ş. /Yönetim Kurulu Üyesi.

Enis Kurtoğlu	Genel Müdür Yardımcısı	Kitle Bankacılığı ve Direkt Satış DirektörüHemenal A.Ş. / Yönetim Kurulu ÜyesiQNB Finansinvest /Yönetim Kurulu Üyesi
Murat Koraş	Genel Müdür Yardımcısı	Bireysel Ödeme Sistemleri Direktörü
Engin Turhan (****** )	Genel Müdür Yardımcısı	Ticari Bankacılık Satış ve Proje FinansmanıDirektörü
Cumhur Türkmen	Genel Müdür Yardımcısı	Enpara.com Direktörü
Cenk Akıncılar	Genel Müdür Yardımcısı	İnsan Kaynakları Direktörü
Ersin Emir	Teftiş Kurulu Başkanı	Genel Müdürlük ve İştirak Denetimleri TeftişKurulu Başkan Yardımcısı (17/02/2011 bitiş)
Ahmet Erzengin	İç Kontrol ve Yasal UyumBaskani	İç Kontrol ve Yasal Uyum Başkanı$(11/09/2012 \text{ bits})$
Zeynep Aydın Demirkıran	Risk Yönetimi Başkanı	Piyasa Riski Yönetimi Kıdemli Risk Yöntecisi$(15/09/2011 \text{ bits})$

(5) Halim Ersun Bilgici, son 5 yılda ihraççıda üstlendiği görevlere ek olarak, Bireysel ve Küçük İşletme Kredileri Ürün Akış Yönetimi ve Analitik Grup Yöneticisi görevini de üstlenmisti

(**) Mehmet Kürşad Demirkol, son 5 yılda ihraççıda üstlendiği görevlere ek olarak. IT Danışmanı görevini de üstlenmiştir.

(***) Ömür Tan, son 5 yılda ihraççıda üstlendiği görevlere ek olarak, Kılıt Müşteri Yönetimi Grup Yöneticisi görevini de üstlenmiştir.

(*****) Hukuk Müşavirliği biriminden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı olarak 12 Şubat 2016 tarihi itibari ile görev yapmaya başlamıştır.

(******) Ticari Bankacılık ve Proje Finansmanı biriminden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı olarak 14 Haziran 2016 tarihi itibari ile görev yapmaya başlamıştır.

10.3. Son 5 yılda, ihraççının yönetim kurulu üyeleri ile yönetimde yetkili olan personelden alınan, ilgili kişiler hakkında sermaye piyasası mevzuatı, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve/veya Türk Ceza Kanununun 53 üncü maddesinde belirtilen süreler geçmiş olsa bile; kasten işlenen bir suctan dolayı beş yıl veya daha fazla süreyle hapis cezasına ya da zimmet, irtikâp, rüşvet, hırsızlık, dolandırıcılık, sahtecilik, güveni kötüye kullanma, hileli iflas, ihaleye fesat karıştırma, verileri yok etme veya değiştirme, banka veya kredi kartlarının kötüye kullanılması, kaçakçılık, vergi kaçakçılığı veya haksız mal edinme suçlarından dolayı alınmış cezai kovuşturma ve/veya hükümlülüğünün ve ortaklık işleri ile ilgili olarak taraf olunan dava konusu hukuki uyuşmazlık ve/veya kesinleşmiş hüküm bulunup bulunmadığına dair bilgi:

Bulunmamaktadır.

10.4. Yönetim kurulu üyeleri ile yönetimde söz sahibi personelin ihraççıya karşı görevleri ile şahsi çıkarları veya diğer görevleri arasında bulunan olası çıkar çatışmaları hakkında bilgi:

Bulunmamaktadır.

CDAS ONB FIN Krista Merkez: ict V.D: 88 535 dor.

$n.9$ Adustos

11. YÖNETİM KURULU UYGULAMALARI

11.1. İhraççının denetimden sorumlu komite üyeleri ile diğer komite üyelerinin adı, soyadı ve bu komitelerin görev tanımları:

Denetim Komitesi

Denetim Komitesi, yönetim kurulu adına Banka'nın iç sistemlerinin etkinliğini ve yeterliliğini, bu sistemler ile muhasebe ve raporlama sistemlerinin Kanun ve ilgili düzenlemeler çerçevesinde isleyisini ve üretilen bilgilerin güvenilirliği ile bütünlüğünü gözetmek, bağımsız denetim kuruluşları ile derecelendirme, değerleme ve destek hizmeti kuruluşlarının yönetim kurulu tarafından seçilmesinde gerekli ön değerlendirmeleri yapmak, yönetim kurulu tarafından seçilen ve sözleşme imzalanan bu kurulusların faaliyetlerini düzenli olarak izlemek, Kanuna istinaden yürürlüğe giren düzenlemeler uyarınca konsolidasyona tâbi ortaklıkların iç denetim faaliyetlerinin konsolide olarak sürdürülmesini ve eşgüdümünü sağlamak amacı ile kurulmuştur.

Denetim Komitesi'nin organizasyonu su sekildedir:

Komite Başkanı	: Ali Teoman Kerman	Bağımsız Üye
Komite Üyesi	: Ramzi T.A. Mari	Bağımsız Üye
Komite Üyesi	: Noor Mohd J.A. Al-Naimi	Bağımsız Üye
Komite Üyesi	: Durmuş Ali Kuzu	Bağımsız Üye

Kredi Komitesi

Görevi; Yönetim Kurulu ve Kredi Komitesi yetkisinde olan kredi limitlerinin Banka'nın kredi stratejilerine ve yasal mevzuata uygun incelenmesi, değerlendirilmesi ve onaylanması. Banka'nın kredi portföyünün kalitesinin kontrol altında tutulması, risk-getiri ilişkisi çerçevesinde kredilerin kullandırılması sürecinde ver almak ve yönetmektir.

Kredi Komitesi'nin organizasyonu şu şekildedir:

Komite Başkanı	: Dr. Ömer A. Aras	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Sinan Sahinbas	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Yousef Mahmoud H N Al-Neama	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Fatma Abdulla S.S. Al-Suwaidi	Bağımsız Üye Değil
Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi	: Temel Güzeloğlu	Bağımsız Üye Değil

Yedek Üyeler: Osman Reha Yolalan (Bağımsız Üye) ve Noor Mohd. J. A. Al-Naimi (Bağımsız Üye)

ONR RIM MENKUL D $-3880 - 1045$ Arumlar V.D anhfi

n 9 AUUSLOS 2021

Yönetim Kurulu Risk Komitesi

Yönetim Kurulu Risk Komitesi, Banka'nın risk yönetimine ilişkin politika ve stratejilerini belirler. Maruz kaldığı tüm risk türlerini gözden geçirir. Risk yönetimi strateji uygulamalarını izler ve önemli risk konularını Yönetim Kurulunun ilgisine sunar.

Yönetim Kurulu Risk Komitesi'nin organizasyonu şu şekildedir:

Komite Başkanı	: Dr. Ömer A. Aras	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Sinan Sahinbaş	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Ali Teoman Kerman	Bağımsız Üye
Komite Üyesi	: Fatma Abdulla S.S. Al-Suwaidi	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Adel Ali M A Al-Malki	Bağımsız Üye Değil

Aktif-Pasif Yönetimi Komitesi

Aktif-Pasif Yönetimi Komitesi, Banka'nın hedeflerine ulaşmasını sağlayacak basiretli, tüm kanun ve düzenlemelerle uyumlu aktif pasif yönetimi politika ve prosedürlerini önerir.

Aktif-pasif yönetimi politikalarının uygulamaya konulması ve bilançodaki faiz riskinin Yönetim Kurulu tarafından belirlenen genel sınırlar içinde kalacak şekilde yönetilmesi Aktif-Pasif Yönetimi Komitesinin sorumluluğundadır. Komite iki haftada bir Risk Yönetimi tarafından sunulan raporları değerlendirir ve risk ile ilgili kritik konuları belirler.

Aktif-Pasif Yönetimi Komitesi'nin organizasyonu şu şekildedir:

Komite Baskanı Komite Üyesi Komite Üyesi Komite Üvesi Komite Üyesi Komite Üyesi

: Dr. Ömer A. Aras : Sinan Sahinbaş : Temel Güzeloğlu : Adnan M. Yayla : Köksal Coban : Elçin Kitapçı
Bağımsız Üye Değil Bağımsız Üye Değil Bağımsız Üye Değil Bağımsız Üye Değil Bağımsız Üye Değil Bağımsız Üye Değil

Kurumsal Yönetim Komitesi

Kurumsal Yönetim Komitesi, Yönetim Kurulu adına kurumsal yönetim ilkelerinin uygulanıp uygulanmadığının izlenmesi, bu ilkelere tam olarak uymama dolayısıyla meydana gelen sorunların tespit edilmesi ve Yönetim Kuruluna uygulamaları iyilestirici önerilerde bulunulmasından sorumludur.

Kurumsal Yönetim Komitesi'nin organizasyonu su sekildedir:

Komite Baskanı Komite Üyesi Komite Üvesi KomiteÜyesi Komite Üvesi

ONB FINANS YOUTHING MENKUL DEBLALER A.S.

p Mag, Büyükdere

3880-104

ar V.D: 38

dad. Kristal

018

t:6-7 34294 Ssli - İST.Qdaşi: 358 57

Merkez:

: Ramzi T.A. Mari : Sinan Sahinbas : Osman Reha Yolalan : Ali Teoman Kerman : Burcu Günhar (*)

Bağımsız Üve Bağımsız Üye Değil Bağımsız Üve Bağımsız Üye Yatırımcı İliskileri Müdürü

*) II-17.1 Sayılı Kurumsal Yönetim Tebliğiniyarınca Kurumsal Yönetim Komitesi üyesi olarak RINDINIStir.

Tüzel Kredi Yönetimi Risk Komitesi

Tüm tüzel krediler için (mikro, obi, tarım, ticari ve kurumsal portföyler) bankanın faaliyetlerinin etkin yönetimi, risk izleme ve stratejilerin gözden geçirilmesi amacıyla oluşan komitedir.

Bu kapsamda komitenin yetki ve sorumlulukları aşağıda belirtilmiştir:

· Yönetim Kurulu Risk Komitesi tarafından belirlenen risk iştahına uygun olarak, tüzel kredi ürünlerinin kabul kriterlerini onaylamak.
Yönetim Kurulu Risk Komitesi tarafından onaylanan Banka risk stratejisi doğrultusunda, yeni kredi ürünlerinin kurallarını belirlemek, tüzel kredi politikaları ve süreclerini onavlamak.
Skorkart ve rating sistemlerinde yapılan değişikliklerin yanı sıra eşik değer (cut-off) $\bullet$ değişikliklerini onaylamak.
Modelleme sistemlerini, temerrüt etme ihtimali kalibrasyonlarını ve izleme sonuclarını $\bullet$ gözden gecirmek.
Eşik değer (cut-off) ve/veya derecelendirme ve temerrüd etme ihtimali (PD) 'ne dayalı $\bullet$ eskalasyon ve yetkilendirme matrisine ilişkin kuralları değerlendirmek ve onaylamak; ve kurallardaki değişikliklere ilişkin Banka lehine bilgi vermek,
Tüzel kredi portföyü için risk profili ve istahını, ayrıca stratejik risk yönetimi $\bullet$ stratejilerini, temel portföy göstergelerini, varlık kalitesi performansını ve ticari portföy için ek analizler yaparak izlemek ve periyodik olarak gözden geçirmek,
Kredi portfövüne vönelik aksivonlar ve vönetim sevivesindeki süreclere vönelik karar vermek ve gerekli durumlarda risk azaltıcı önlemler almak,
· Yönetim Kurulu Risk Komitesi'ne eskale edilecek konuları belirlemek ve onay kararlarını Yönetim Kurulu Risk Komitesi'ne raporlamak.

Komitenin daimi üyeleri;

Genel Müdür $\sim$
Perakende ve OBİ Krediler Genel Müdür Yardımcısı
Perakende ve OBİ Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı
Kurumsal ve Ticari Krediler Genel Müdür Yardımcısı $\alpha$ .
Kurumsal ve Ticari Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı $\circ$
Ticari Bankacılık ve Proje Finansman Genel Müdür Yardımcısı $\bullet$

olup, tekliflerin onay kararı, Genel Müdür ve ilgili bankacılık ve kredi bölümlerinin komite temsilcileri tarafından onaylanır ve imzalanır.

ONBFI MENKIJI Merkez: h. Büyükde ad. Kristal at Odo 3880-10 018 lar V.D IS35

Agustos $0.9$ 2021

Birevsel Kredi Politikaları Komitesi

Perakende Kredi Vönetim ve Politika Komitesi

Banka'nın perakende kredilerle ilgili Politika, prosedür ve islevisini değerlendiren, karar veren ve Risk Komitesi'ne görüs veren, Genel Müdür, konusuna göre ilgili bankaçılık ve krediler bölümü yöneticilerinin katılımından oluşan komitedir.

Risk Yönetimi, komite gündemine sunulan konuların Bankanın ve tüm ONB Grubunun stratejik hedeflerine paralelliğinin değerlendirilmek üzere komiteye katılır. Yukarıda belirtilen üyeler dışında komite gündemine göre ilgili katılımcılar davet edilir.

Komitenin yetki ve sorumlulukları aşağıda sıralanmıştır.

Perakende krediler kapsamındaki ürünlerin kabul kriterlerini Yönetim Kurulu Risk $\bullet$ Komitesi'nin belirlediği risk seviyesine uygun olarak onaylamak,
Yeni perakende kredi ürünlerinin kredi kurallarını belirlemek ve perakende kredilerin $\bullet$ süreç ve politikalarını Yönetim Kurulu Risk Komitesi tarafından belirlenmiş olan Banka risk stratejisine uvgun olarak onaylamak.
Perakende kredi portföyünün (tüketici krediler, kredi kartı, kredili mevduat hesabı) risk $\bullet$ profili ve iştahı açısından stratejik risk yönetim stratejileri, temel portföy göstergeleri, varlık kalitesi performansı ve ilave analizler ile periyodik olarak takibini yapmak,
Kredi portföyüne ve yönetim seviyesindeki süreçlere yönelik olarak alınabilecek aksiyonlara karar vermek ve gerekli olması durumunda risk azaltıcı önlemler almak,
Yönetim Kurulu Risk Komitesi'ne taşınması gereken konuları belirlemek.

Komitenin daimi üyeleri;

· Genel Müdür.
Bireysel Bankacılık ve Kobi Bankacılığı Genel Müdür Yardımcısı
Perakende ve OBİ Krediler Genel Müdür Yardımcısı.
Ödeme Sistemleri Genel Müdür Yardımcısı
Bireysel ve Özel Bankacılık Genel Müdür Yardımcı
Enpara.com Genel Müdür Yardımcı $\bullet$

Ücret Yönetimi Komitesi

Ücret Yönetimi Komitesi Yönetim Kurulu üyeleri ve üst düzey yönetimin ücret politikalarını belirlemek ve ilgili politikaların Bankanın etik değerleri, iç uygulamaları ve hedefleri ile uyumlu olmasını teminen Yönetim Kuruluna önerilerde bulunmak amacıyla kurulmuştur.

Ücret Yönetimi Komitesi'nin organizasyonu su sekildedir:

Komite Üyesi : Sinan Sahinbas Bağımsız Üye Değil : Yousef Mahmoud H N Al-Neama Bağımsız Üye Değil Komite Üyesi ONR IM MENKLIL h. Büyükdi Cad. Kristal Ticaret Ods 3657 3880-1045 10018 mlar V.D. 3 80104535

Operasyonel Risk Yönetim Komitesi

Operasyonel Risk Yönetim Komitesi, bankanın operasyonel risk politikalarının belirlenmesini. risklerinin gözden geçirilmesini, tartışılmasını ve risklerin azaltılmasına yönelik aksiyonların alınmasını sağlar.

Operasyonel Risk Yönetim Komitesi'nin organizasyonu şu şekildedir:

Komite Başkanı	: Zeynep A. Demirkıran	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Ahmet Erzengin	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Murat Koraş	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: M. Kürşad Demirkol	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Mehmet Yegin	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Argun Dervis	Bağımsız Üye Değil
Komite Üyesi	: Zeynep Kulalar	Bağımsız Üye Değil

11.2. İhracçının Kurulun kurumsal yönetim ilkeleri karşısındaki durumunun değerlendirilmesi hakkında açıklama:

Genel

İhraccı tarafından gerceklestirilen kurumsal yönetim uygulamaları Türk meyzuatının. BDDK ve SPK düzenlemelerinin ve ilgili diğer düzenlemelerin öngördüğü zorunlu gerekliliklere ve İhraccı esas sözlesmesine uygun bir sekilde gerçeklestirilmektedir. İhraccı'nın kurumsal yönetim uygulamaları uluslararası uygulamalara dayanmakta olup, İhraççı'nın ve Grup'un yönetiminde etkinliği ve verimliliği sağlamayı amaçlamaktadır. Aynı zamanda, İhraççı'nın kurumsal yönetim uygulamaları, İhracçı'nın uzun vadeli değerini artırmak ve kurumsal menfaatini korumak hedefi doğrultusunda, İhraççı'nın stratejik yönetimi, denetimi ve yeterli kontrolleri sağlamayı amaclamaktadır.

SPK Kurumsal Yönetim İlkeleri

Payları borsada işlem gören şirketlere uygulanacak zorunlu ve zorunlu olmayan kurumsal yönetim ilkelerini belirleyen II-17.1 sayılı Kurumsal Yönetim Tebliği ("Kurumsal Yönetim Tebliği"), 3 Ocak 2014 tarih ve 28871 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir. Bu Tebliğin yürürlüğe girmesi ile beraber Seri: IV, No:56 sayılı Kurumsal Yönetim İlkelerinin Belirlenmesine ve Uygulanmasına İlişkin Tebliğ yürürlükten kaldırılmıştır. Kurumsal Yönetim Tebliği ile zorunlu ve zorunlu olmayan kurumsal yönetim ilkelerinin yanı sıra ilişkili taraflarla gerçekleştirilecek işlemler. sirketlerin bünyesinde kurulması öngörülen yatırımcı ilişkileri bölümü gibi konular da düzenlenmektedir.

İhracçı'nın tabi olduğu kurumsal yönetim ilkelerine uyma yükümlülüğünü yerine getirip getirmediğine ilişkin bilginin ve gerekli uyumun sağlanmamış olması halinde buna ilişkin gerekçeli açıklamanın yıllık faaliyet raporlarında yer alması gerekmektedir. İhraççı'nın zorunlu kurumsal yönetim ilkelerine aykırı hareket etmesi halinde, SPK tarafından mevzuatta uyum sağlanması için öngörülen yaptırımlar ve tedbirler uygulanacaktır. İşbu İzahname tarifir itibarıyla İhraççı, Kurumsal Yönetim Tebliği'nde öngörülen zorunlu ilkelere uyma yükümlülüğünü yerine getirmektedir.

TIRIM MENKUL DEGERLER A.S.pe Meh. Büyükdere Dad. Kristal ONB h. Büyükdere Mer at.6-7 3489 li - İST. et Odas 3880-104 mlar V.D: 3 anbfi.co

Kurumsal Yönetim Tebliği, (a) pay sahipleri (b) menfaat sahipleri, (c) kamuyu aydınlatma ve şeffaflık ve (d) vönetim kuruluna iliskin ilkeleri düzenlemektedir. Kurumsal yönetim ilkelerinin bir kısmının uygulanması zorunlu tutulmuş olup, uygulanması ihtiyari olan ilkeler bakımından ise bu ilkelere neden uyulmadığına dair açıklama yapma yükümlülüğü getirilmiştir. Kurumsal yönetim ilkelerinden zorunlu olarak uygulanacak olanların belirlenmesi bakımından Borsada işlem gören şirketler, her yıl Ocak ayında Kurul tarafından yapılan hesaplama sonucu elde edilen piyasa değerleri ve fiili dolaşımdaki pavların piyasa değerleri dikkate alınarak üç gruba ayrılmıştır. İhraççı 2.Gruptaki şirketler arasında yer almaktadır

Kurumsal Yönetim Tebliği'nde yer alan bazı hükümler Türkiye'de faaliyet gösteren ve BIST'de islem gören tüm sirketlere uygulanabilecek iken bazı hükümler BIST'in belirli piyasalarında işlem gören sirketlere uygulanması öngörülmüstür. Kurumsal Yönetim Tebliği, BIST'de işlem gören bankalar için bağımsız yönetim kurulu üye sayısı üçten az olmamak kaydıyla bankanın ihtiyarında olması, yine vönetim kurulu yapılanmaları içerisinde denetim komitesi üyeliği için görevlendirilen yönetim kurulu üvelerinin bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak kabul edilmesi ve denetim komitesi üyelerinde söz konusu tebliğ içerisinde (4.3.6) numaralı ilkede belirtilen niteliklerin aranmaması şeklinde özel bir takım istisnalar ve kurallar öngörmektedir.

Kurumsal Yönetim Tebliği'nde düzenlenen ilkelerin yanı sıra İhraççı, bankacılık mevzuatının ve bankalara uygulanan sermaye piyasası mevzuatının öngördüğü kurumsal yönetim ilkelerine de tabidir. Banka, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan kurumsal yönetim ilkelerine bağlı olup, uyulması zorunlu ilkelerin uygulanması ve geliştirilmesine azami özen göstermektedir. Banka, faaliyet raporu ve internet sitesini bu uyum çerçevesinde güncelleyip yatırımcılarının hizmetine sunmaktadır. Kurumsal Yönetim İlkeleri çerçevesinde hazırlanan Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Raporu. Banka'nın internet sitesinde. http://www.qnbfinansbank.com/yatirimci-iliskileri/kurumsalyonetim/kurumsal-yonetim-uyum-raporlar.aspx adresinde, Banka faaliyet raporlarında ve ayrıca Kamuyu Aydınlatma Platformu şirket sayfasında yatırımcılara sunulmaktadır.

12. BORÇLANMA ARACI SAHİPLERİ KURULU

urumlar V.D

0104535

İhraccının vönetim kurulunun veya borçlanma aracı sahiplerinin talebi üzerine, izahnamede yer verilen veya izahnameye davanılarak MKK'da tanımlanacak olan yeya II-31/A.1 sayılı Borçlanma Aracı Sahipleri Kurulu Tebliğinde (Tebliğ) belirtilen şartlarda ve konularda karar almak amacıyla toplanabilecek olan borçlanma aracı sahipleri kuruluna (BASK) iliskin bilgiler asağıdadır.

12.1. BASK'ın, İhraççının yönetim kurulu tarafından veya borçlanma araçları sahipleri tarafından toplantıya çağrılmasına ve borçlanma aracı sahipleri kurulunda karar alınmasına iliskin esaslar ve sartlar:

a) İhraccı tarafından ihrac edilmiş borçlanma araçlarına ilişkin olarak hangi durumlarda Tertip BASK toplantısı yapılabileceğine iliskin bilgi:

İzahnamede yer verilen veya izahnameye dayanılarak MKK'da tanımlanmış faiz, vade ve anapara veya aşağıda (b) maddesinde belirtilen ihraççı tarafından ihtiyari olarak belirlenen diğer asli hüküm ve şartlara ilişkin olarak yatırımcıların yatırım kararlarını etkileyecek nitelikteki değişikliklerin yapılabilmesi için ilgili tertip borçlanma aracı sahiplerinin oluşturduğu Tertip BASK'ın karar alması gerekir.

Borçlanma araçlarının geri ödemelerinde temerrüt oluştuktan sonra bu borçlanma Nava Alammurküküber azertlarının değiştirilmesi halinde, borçlanma aracının temerrüdü

nedenivle başlatılmış tüm takipler ilgili borçlanma araçının hüküm ve sartlarının değistirilmis kabul edildiği tarih itibarıyla durur, ihtiyati tedbir ve ihtiyati haciz kararları uygulanmaz, bir takip muamelesi ile kesilebilen zamanasımı ve hak düşüren müddetler işlemez. Borçlanma aracından doğan tüm borçlar ifa edildikten sonra duran takipler düşer.

BASK, İhraççı tarafından ihraç edilmiş borçlanma piyasası araçlarının vadelerinin muaccel hale gelmesine rağmen ödenmemis anapara ve/veya kupon/faiz borcu bulunması halinde ortaya cıkacak temerrüt sebebiyle veya asağıda belirtilen (c) bendi hükmü dahilinde gerekli görülen diğer hallerde İhraccının Yönetim Kurulu'nun karar alması halinde toplanır. Bunun dışında temerrüt öncesinde mevzuat nedeniyle veya ihraççı tarafından ihtiyaç duyulan hallerde bu dökümanda belirtilen usul ile BASK toplantısı yapılır.

b) İhraccı tarafından ihtiyari olarak belirlenen asli hüküm ve şartlar ile ihraççı tarafından verilen taahhütler:

İhraççı tarafından işbu ihraççı bilgi dökümanı kapsamında ihrac edilecek olan Borclanma araçlarının faiz, vade ve anaparalarının ilaveten ihtiyari olarak herhangi bir asli hüküm ve sart belirlenmemiş olup, Borçlanma aracı sahiplerine karşı ihraççının Finansal veya operasyonel durumuna ilişkin bir taahhüt verilmemiştir.

c) Tertip BASK toplantılarında uygulanacak nisap:

Tebliğ'in 4 üncü maddesinin ikinci fıkrasına göre Tertip BASK toplantılarında kararlar, her bir tertibin tedavülde bulunan toplam nominal bedelinin üçte iki çoğunluğunu temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin olumlu oyu ile alınır.

c) Yönetim kurulu tarafından Tertip BASK toplantı çağrısı yapılmasına iliskin esaslar:

İhraççının yönetim kurulu işbu ihraççı bilgi dökümanı kapsamında ihrac edilmiş olan herhangi bir tertip borçlanma aracının Tertip BASK'ın toplanması için çağrı yapabilir.

İhraccının yönetim kurulu tarafından gerçekleştirilecek Tertip BASK çağrısı, ilân ve toplantı günleri hariç olmak üzere, toplantı tarihinden en az 3 (üç) hafta önce yapılır. Tertip BASK çağrısı yapılması ve toplantıya ilişkin diğer hususlarda aşağıdaki usul ve esaslara uyulur:

Tertip BASK çağrısı, ihraççı tarafından Kamuyu Aydınlatma Platformu'nda yayımlanır. Bu çağrıda gündeme yer verilir.
Tertip BASK toplantısında gündemde yer almayan hususlar görüşülemez.
Tertip BASK, ihraççının merkez adresinde veya yönetim merkezinin bulunduğu şehrin elverisli bir yerinde toplanır.
Tertip BASK'a katılımoy kullanma hakkı, borçlanma aracı sahibine veya usulüne $\bar{a}$ uygun olarak yetkilendirdiği vekiline aittir.
Toplantı giderleri ihraççı tarafından karşılanır. $\overline{\phantom{m}}$

Tertip BASK gündemi aşağıdaki hususlardan oluşur:

Faiz vadelerinden bir veya birkaçının uzatılması, faiz veya anapara miktarının indirilmesi veya ödeme şartlarının değiştirilmesi
Itfa süresinin uzatılması veya itfa şartlarının değiştirilmesi

d) Borçlanma aracı sahipleri tarafından Tertip BASK çağrısı vapılmasına iliskin esaslar:

Tertip BASK cağrıları her halükarda ihraccının yönetim kurulu tarafından yapılacaktır. Bu maddenin (a) bendinde belirtilen kosulların yarlığı durumunda, ilgili tertip borclanma araçlarının nominal bedelleri toplamının asgari yüzde yirmisine sahip olan borçlanma araçı sahipleri tarafından, sahsen veya BASK temsilcisi aracılığıyla, BASK çağrısı yapılması için ihraccının yönetim kuruluna noter aracılığıyla gündeme alınması istenen hususlar da belirtilmek suretivle bildirimde bulunulabilir. Diğer yandan, farklı tertip borçlanma araçlarına iliskin tertip BASK cağrısı yapılabilmesi için her bir tertip borclanma araçlarının nominal bedelleri toplamının asgari yüzde yirmisini temsil eden borçlanma aracı sahipleri tarafından sahsen veya BASK temsilcisi aracılığıyla ihracçıya bildirimde bulunulması gerekmektedir.

Bildirimin ihraccıya ulaşmasını izleyen 10 (on) iş günü içinde ihraccının yönetim kurulunca bu maddenin (ç) bendindeki esaslara uygun çağrı yapılacaktır

Tertip BASK toplantısının borçlanma aracı sahipleri tarafından ihracçıya yapılacak bildirim sonucunda yapılması durumunda toplantı giderleri borçlanma aracı sahipleri tarafından karsılanır. Giderlerin borclanma aracı sahiplerinden karsılanmasına iliskin yöntem ve esaslar BASK kararı ile belirlenir.

e) Tertip BASK kararlarının vürürlüğe girmesine iliskin esaslar:

Tertip BASK toplantılarında alınan kararlar toplantı tarihinden itibaren en geç üç is günü içerisinde ihraççının yönetim kurulu tarafından onaylanmadıkça geçerli olmaz.

İhracçının yönetim kurulu tarafından onaylanmış ve Genel BASK kararı ile reddedilmemis olan veya
Tebliğ'in 4 üncü maddesinin üçüncü fıkrasında belirtildiği üzere diğer tertip borçlanma araçlarının nominal değerinin yüzde yirmisine sahip olanlar tarafından vönetim kurulunun onav tarihinden itibaren en geç beş iş günü içinde Genel BASK'ın toplanmasının talep edilmemesi halinde veya
Tebliğ'in 4 üncü maddesinin dördüncü fıkrasında belirtildiği üzere, Genel BASK'ın, vönetim kurulunun Tertip BASK kararını onaylama tarihinden itibaren on beş iş günü içinde karar nisabını (toplantıya katılaçak olan borçlanma araçlarının tedavülde bulunan toplam nominal bedeli üzerinden üçte iki çoğunluğu) sağlayacak sekilde toplanamaması halinde Tertip BASK kararları bu kararlara olumlu ov vermeyen yeya usulüne uygun sekilde yapılan çağrıya rağmen toplantıya katılmayan avnı tertip borçlanma aracı sahipleri için de hüküm ifade etmek üzere kesinlik kazanır.

Genel BASK'a ilişkin hususlar Tebliğ'in 4 üncü maddesinin üçüncü, dördüncü ve beşinci fıkralarında yer almaktadır.

12.2. BASK Temsilcisine ilişkin genel bilgiler:

Ihracci tarafından izahnamede temsilci belirlenebilir. izahnamede belirleme vapilmamissa, ihraççının herhangi bir veya birden çok tertip borclanma araclarının tedavülde bulunan bedelinin yarısından fazlasını temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin olumlu oyu ile temsilci belirlenmesi mümkündür. Temsilci, farklı tertip borçlanma araçları için aynı veya farklı gerçek veya tüzel kişiler olabilir. Temsilci, temsil ettiği ilgili tertip veya tertiplerin borçlanma araçlarının tedavülde bulunan nominal

ONB PWANT YATIRIM MENKUL DECEMBER A.S.Merkez Bash epe Mah. Buyükdore Md. Kristal"Kule Bihasi Na:215 Kat:6-7 34694 Hsii - İST. Tearet Odasi: 3 0-3880-1045 $0018$ turamlar V.D: 3 80104535 ww\qnbfi.cq

bedelinin yarısından fazlasını temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin oyu ile azledilebilir.

a) İhraççı tarafından belirlenen temsilciye ilişkin bilgiler: İhraççı tarafından belirlenmiş bir BASK temsilcisi bulunmamaktadır. Temsilci ilgili tertip veya tertiplerin borclanma aracı sahiplerinin katılımıyla yapılacak toplantılarında belirlenecektir.

b) Temsilcinin görev ve yetkileri: Borclanma aracı sahipleri tarafından belirlenen temsilciye ait görey ve yetkiler, ilgili BASK kararında belirtilir.

c) Temsilci ücreti:

BASK temsilcisi atanması halinde ücret ödenip ödenmeyeceği, ödenecek ise tutarı ve ödeme usulleri BASK kararı ile belirlenir. BASK temsilcisine ödenecek ücret her durumda borçlanma aracı sahipleri tarafından ödenir.

12.3 Tertip BASK kararlarının ihraççı yönetim kurulu tarafından onaylanması, kararlara itiraz ve BASK kararlarının yürürlüğe girmesine ilişkin süreler:

Tertip BASK toplantılarında alınan kararlar toplantı tarihinden itibaren en geç üç iş günü içerisinde ihraççının yönetim kurulu tarafından onaylanmadıkça geçerli olmaz. İhraççının yönetim kurulu tarafından onaylanan ve Genel BASK kararı ile reddedilmemis olan Tertip BASK kararları, bu kararlara olumlu oy vermeyen yeya usulüne uygun sekilde yapılan çağrıya rağmen toplantıya katılmayan aynı tertip borçlanma aracı sahipleri için de hüküm ifade eder.

Tertip BASK'ta alınmış ve ihracçının yönetim kurulunca onaylanmış bir kararın kendi haklarını olumsuz etkilediği gerekçesiyle ihraççının aynı veya farklı ihraç tavanlarına dahil tedavülde bulunan tüm diğer tertip borçlanma araçlarının nominal değerinin yüzde yirmisine sahip olanlar vönetim kurulunun onay kararından itibaren en geç beş iş günü içinde Genel BASK'ın toplanmasını talep edebilir. Bu süre geçtikten sonra Genel BASK'ın toplanması talep edilemez ve Tertip BASK'ta alınan kararlar kesinlik kazanır.

Tertip BASK'ta alınan kararlara itirazlar yalnızca Genel BASK toplantısı aracılığıyla yapılabilecektir.

Genel BASK, ilgili Tertip BASK kararının ihracçının yönetim kurulu tarafından onaylandığı tarihten itibaren on bes is günü içinde toplanır. Yönetim kurulu tarafından usulüne uygun yapılan çağrıya rağmen Genel BASK'ın bu süre içinde asgari olarak beşinci fıkrada yer alan karar nisabını sağlayacak şekilde toplanmaması halinde Tertip BASK kararları kesinlik kazanır.

Genel BASK toplantilarında kararlar, bu toplantıya katılma hakkı veren borclanma araclarının toplam nominal bedelinin en az üçte iki çoğunluğunu temsil eden borçlanma aracı sahiplerinin ovu ile alınır. Genel BASK, Tertip BASK'ta alınmış ve ihracçının yönetim kurulunca onaylanmış olan ve kendi haklarını olumsuz etkileyen kararları görüşür. Görüşülen kararların üçte iki çoğunluk ile reddedilmesi halinde Tertip BASK kararı yürürlüğe girmez.

12.4. BASK toplantısına katılıma ilişkin bilgiler:

BASK toplantılarına fiziksel katılımın yanında elektronik ortam üzerinden de katılım sağlanabilecektir. Elektronik ortamda yapılacak BASK'a ilişkin esaslar iş bu ihraççı bilgi dokümanının 12.6'ncı maddesinde düzenlenmiştir.

BASK toplantısına katılabilecekler listesi=MKK tarafından verilen listeye göre yönetim kurulunca hazırlanır. Bu kapsamda BASK toplantısı yapılması halinde ilgili borçlanma aracı sahiplerine ilişkin kişisel yerilerin sadece bu amaçla sınırlı olarak ihraccıya

$-45$

RESERVED NATIONAL STATE STATES NATIONAL STATE STATES NATIONAL STATE STATES NATIONAL STATES STATES NATIONAL STATES STATES NATIONAL STATES STATES NATIONAL STATES STATES ON A CONTROL STATES OF STATES OF STATES OF STATES OF ST rumlar V.D: 3 80 04535 Boğa pnbfi.co

BASK toplantisina bu listede adi bulunan borçlanma aracı sahipleri veya temsilcisi/vekili dışındaki kişiler katılım talebinde bulunamaz.

Teminatlı menkul kıymet sahipleri ve herhangi bir surette teminat ile korunan borçlanma araçı sahipleri Genel BASK toplantısına katılamaz. Ancak;

a) Kısmi teminata sahip olunması durumunda teminatsız kalan tutarlar için Genel BASK'a katılma hakkı doğar. Bu durumda toplantıya katılma hakkı olanların katıldığının tespitinden toplantı başkanlığı sorumludur.

b) Tertip BASK'ı oluşturan tertipler lehine yeni teminat oluşturulmasına karar verilmesi halinde yalnızca mevcut teminat varlığı etkilenen teminatlı menkul kiymet sahipleri ve/veya herhangi bir surette teminat ile korunan borçlanma aracı sahiplerinin Genel BASK'a katılma hakkı doğar. İhraccının ve/veya ilişkili tarafların sahip oldukları borçlanma araçları, sahibine BASK toplantılarında oy hakkı sağlamaz ve nisaplarda dikkate alınmaz. Bu hususta sorumluluk toplantı baskanına aittir.

BASK'a katılma hakkı olan borçlanma aracı sahiplerinin, bu haklarını vekil tayin etmek suretiyle kullanmaları mümkündür. Ancak toplantıya vekil vasıtası ile katılacak borclanma aracı sahipleri, ayrıca asaleten katılım sağlayamayacaktır.

Toplantıya aslen katılacak olan borçlanma aracı sahiplerinin toplantı günü Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Numarası (TCKN) bilgisi bulunan kimlik belgelerini ibraz etmeleri gerekmektedir.

Borçlanma araçları sahiplerini temsilen toplantıya katılacak olan vekillerin vekaleten temsil için Tebliğ'in 6/5 maddesinde belirtilen ve Tebliğ'in Ek-2 numaralı belgesine uygun içerikte hazırlanmış noter onaylı vekâletnameyi ve TCKN bilgisi bulunan kimlik belgelerini ibraz etmeleri gerekmektedir.

Borçlanma aracı sahibi tüzel kişinin temsilcisinin ise, yetki belgelerini ve TCKN bilgisi bulunan kimlik belgelerini ibraz etmesi gerekmektedir.

Sermaye Piyasası Kurulu 'nun II-30.I sayılı "Vekaleten Oy Kullanılması ve Çağrı Yoluyla Vekalet Toplanması Tebliği"'nde yer alan düzenlemeler, uygun düştüğü ölçüde kıyasen BASK toplantılarında oy kullanma hakkına sahip borçlanma araçları sahiplerinin vekaletle temsil edilmesine de uygulanır.

12.5 BASK toplantısının yönetilmesine ve oyların kullanımına ilişkin bilgiler:

Toplantılar, BASK tarafından borclanma aracı sahibi olması sartı aranmaksızın seçilen toplantı başkanından, gereğinde toplantı başkan yardımcısından, toplantı başkanınca belirlenen tutanak yazmanından ve toplantı başkanının gerekli görmesi halinde oy toplama memurundan oluşan bir Toplantı Başkanlığı tarafından yönetilir.

Toplantıda hazır bulunanlar listesi için Tebliğ'in Ek-1 no'lu ekindeki form kullanılır ve toplantıya katılma hakkı bulunanların katıldığının tespitinden toplantı başkanlığı sorumludur. İhraççının ve/veya ilişkili tarafların sahip oldukları borçlanma araçları, sahibine BASK toplantılarında oy hakkı sağlamaz ve nisaplarda dikkate alınmaz. Bu hususta sorumluluk toplantı başkanına aittir.

Toplantıda, elektronik BASK toplantısına ilişkin düzenlemeler saklı kalmak kaydıyla, el kaldırma usulüyle oylama yapılır.

Koplantı başkanınca, BASK'da görüşülen tüm hususların, sorulan soruların ve verilen evapkarın özet olarak belirtilmesi; alınan kararların ve her bir karar için kullanılan olumlu ve ONB EIAIN WIRTH LATHLE DE LA LIPIN Jse açık bir şekilde yazılarak gösterilmesi suretiyle Tebliğ'in Ek-3 Merkez: Mone Mah. Büyükdere tad. KristalBuyokis Kht:6-7 3439 sişli - İST.bul Tihardi Odası: 35867

Odas :

3880-1045

lar V.D

B657

0018

0104535

HAUSLOS

numaralı ekinde yer verilen içeriğe uygun bir Toplantı Tutanağı düzenlenir. Bu tutanak, İhraççı tarafından Kamuyu Aydınlatma Platformu'nda tabi olduğu mevzuata uygun biçimde duyurulur.

BASK toplantılarının yürütülmesi ve kararların Tebliğ'in Ek-3 numaralı ekinde yer verilen içeriğe uygun Toplantı Tutanağına geçirilmesi ile ilgili olarak burada belirtilmemiş olan diğer tüm hususlarda, gerekli olduğu uygun düştüğü ölçüde, İhraççının Genel Kurulunun Çalışma Esas ve Usulleri Hakkında İç Yönergesi'nde yer alan hükümler kıyasen uygulanır.

Toplantı tutanağında Tebliğ'in 6 ncı maddesinin dördüncü fıkrası uyarınca sahibine oy hakkı sağlamayan ve nisaplarda dikkate alınmayan tutarlara ilişkin bilgiye yer verilecektir. Söz konusu tutarlar, nisapların hesaplanmasına hiçbir surette dahil edilmeyecektir.

12.6. Elektronik ortamda yapılacak BASK'a ilişkin esaslar:

BASK toplantılarına fiziki ortamda katılım mümkün olduğu gibi, bunu tercih etmeyenler için, elektronik ortamdan katılım sağlanabilecektir. BASK'a Elektronik ortamdan sağlanacak katılım koşullarına ilişkin usul ve esaslara ihraççının yönetim kurulu tarafından yapılacak olan çağrıda yer verilir. BASK toplantısına katılabilecekler listesi MKK tarafından verilen listeye göre yönetim kurulunca hazırlanır. Bu listenin MKK'dan alınmasına ilişkin usul ve esaslar MKK tarafından belirlenir.

Elektronik ortamda vapılacak BASK toplantılarında, uygun düstüğü ölcüde Anonim Sirketlerde Elektronik Ortamda Yapılacak Genel Kurullara İlişkin Yönetmelik hükümleri de kıyasen uygulanır.

12.7. Diğer BASK toplantılarına ilişkin belirleme:

Iş bu ihraççı bilgi dokümanında yer alan hükümler haricinde BASK toplantısı yapılmayacaktır.

12.8. Teminatlı menkul kıymetlere ve bir teminat içeren borçlanma araçlarına ilişkin bilgi: İhracçının, Kurulun III-59.1 sayılı Teminatlı Menkul Kıymetler Tebliğinde düzenlenen teminatlı menkul kıymetlerinin sahipleri ile herhangi bir surette teminat ile korunan borçlanma araçlarının sahipleri, sahip oldukları borçlanma araçlarını ilgilendiren konularda, ihraççının teminatsız borçlanma aracı sahiplerinden ayrı olarak kendi aralarında (teminatlı menkul kıymetler kendi arasında ve herhangi bir surette teminat ile korunan borclanma aracları ise kendi aralarında olmak üzere) Tertip BASK oluştururlar.

IM MENKUL DEGE ONBF Krietal Büvükders Merkez KuleB 3426 t Oda 880-10 mlar V.D nbfi.co

AQUISTOS q 2021

13. ANA PAY SAHİPLERİ

13.1. Son genel kurul toplantısı ve son durum itibarıyla sermayedeki veya toplam oy hakkı içindeki payları doğrudan veya dolaylı olarak %5 ve fazlası olan gerçek ve tüzel kişiler ayrı olarak gösterilmek kaydıyla ortaklık yapısı:

Tablo 1. Doğrudan Pay Sahipliğine İlişkin Bilgi
Ortağın;		Sermaye Payı
Ticaret Unvani	31/03/2021		Son Durum 22/06/2021
	(Bin TL)	(%)	(Bin TL)	(°/0)
QATAR NATIONAL BANK Q.P.S.C.	3.345.892	99.88	3.345.892	99,88
DIĞER ORTAKLAR	4.108	0.12	4.108	0,12
TOPLAM	3.350.000	100,00	3.350.000	00,001

Tablo 2. Dolaylı Pay Sahipliğine İlişkin Bilgi
Ortağın;		Sermaye Payi
Ticaret Unvani	31/03/2021		Son Durum 22/06/2021
	(Bin TL)	(%)	(Bin TL)	$(\frac{9}{0})$
KATAR YATIRIM OTORITESI	1.672.946	49.94	1.672.946	49.94
TOPLAM	1.672.946	49.94	1.672.946	49.94

13.2. Sermayedeki veya toplam oy hakkı içindeki payları %5 ve fazlası olan gerçek kişi ortakların birbiriyle akrabalık ilişkileri:

Sermayedeki veya toplam oy içindeki payı %5'i aşan gerçek kişi ortak bulunmamaktadır.

13.3. Sermayeyi temsil eden paylar hakkında bilgi:

cardt Odas/: 30-9880-1045-8umlar V.D./288

0018 h4535

Grubu	Nama/HamilineOlduğu	Imtiyazları(Kimin sahip)olduğu, türü)	Bir PayinNominalDeğeri (TL)	Toplam(TL)	Sermayeye Oranı$\binom{0}{0}$
	NAMA		0.10	3.350.000.000	100
			TOPLAM	3.350.000.000	$100,$

Banka'nın çıkarılmış sermayesi, tamamı ödenmiş 3.350.000.000 TL olup her biri 0,10 TL itibari değerde 33.500.000.000 adet nama yazılı paya bölünmüştür.

13.4. İhraççının yönetim hakimiyetine sahip olanların adı, soyadı, ticaret unvanı, yönetim hakimiyetinin kaynağı ve bu gücün kötüye kullanılmasını engellemek için alınan tedbirler:

Banka'nın sermayesindeki pay oranı nedeniyle hakim ortağı Qatar National Bank'dir. Yönetim hakimiyetinin kaynağı ortaklıkta sahibi olduğu pay tutarıdır.

Yönetim hakimiyeti gücünün kötüye kullanılmasını engellemek için alınan tedbirler:

Banka, BDDK denetimine tabi bir kuruluştur. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu'nun 18'inci maddesi uyarınca, bir kişinin, bir bankada doğrudan veya dolaylı pay sahipliği yoluyla sermayenin yüzde onunu ve daha fazlasını temsil eden payları edinmesi veya bir ortağa ait doğrudan veya dolaylı payların sermayenin yüzde on, yüzde yirmi, yüzde otuzüc veya yüzde ellisini asması sonucunu veren pav edinimleri ile bir ortağa ait payların, bu oranların altına düşmesi sonucunu veren pay devirleri BDDK'nın iznine tabidir. Bununla birlikte, Bankamızın hakim ortağıyla bilgi ve belge paylaşımı Bankacılık Kanunu'nun 73. maddesi uyarınca belirlenen sınırlar dahilinde gerçekleştirilmektedir. Kredi idemlerinde ise, Bankamızın hakim ortağı ve tek başına, doğrudan ya da dolaylı olarak kontrol ettiği ortaktuklarla gerçekleştirilen işlemlerde, Bankacılık Kanunu'nun 49. ve 50. maddeleri uyarınca ONB FRAMS Varham Meiskuppe de Achieva Historic du Zenlemeler esas alimmaktadır.

HOUSIDS 2021

6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu'nun sirketler topluluğu hükümleri kapsamında: Bankamızın hakim ortağıyla gerçekleştirdiği/gerçekleştireceği tüm iş ve işlemlerde, ilgili mevzuat hükümleri ve özellikle "hakimiyetin hukuka aykırı kullanılması" konusunda Türk Ticaret Kanunu'nun 202. maddesinde ve 6362 Sermaye Piyasası Kanunu'nun 21. maddesinde yer alan hususlar göz önünde bulundurulmaktadır.

Bankamız, yukarıda adı geçen mevzuat hükümleri kapsamında ilgili düzenleyici ve denetleyici kurumların denetimine tabidir.

13.5. İhraççının yönetim hakimiyetinde değişikliğe yol açabilecek anlaşmalar/düzenlemeler hakkında bilgi:

Bulunmamaktadır.

ONR Fİ M MENKULI RLER A.S lah. Büyükde ad. Kristal Merkez Sişli - İST. $(116.7243)$ 657 $H$ Od: ie. $500018$ 880-1045-Mo ar V.D $\cdot$ 38 4535 anbfile

n 9 Haustos 2021

14. İHRAÇÇININ FİNANSAL DURUMU VE FAALİYET SONUÇLARI HAKKINDA BİLGİLER

Konsolide Bilançosu (Finansal Durum Tablosu)

Bağımsız denetimden ve sınırlı denetimden geçmiş konsolide finansal tablolardan seçilmiş finansal veriler aşağıdaki tabloda yer verilmektedir.

(Bin Türk Lirası)

Aktif Kalemler	Sinirli DenetimdenGeçmiş31/03/2021	BağımsızDenetimdenGeçmiş31/12/2020	BağımsızDenetimdenGeemis31/12/2019
Finansal Varlıklar (Net)	72.813.473	54.703.667	43.737.440
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülen Finansal Varlıklar (Net)Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlereİlişkin Duran Varlıklar (Net)	174.421.611	165.065.791	132.831.490
Ortaklık Yatırımları	266.404	237.920	217.648
Maddi Duran Varlıklar (Net)	3.427.283	3.489.185	3.387.235
Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net)	549.684	520.715	453.366
Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net)
Cari Vergi Varlığı	613	29.628	6.248
Ertelenmiş Vergi Varlığı	946.794	1.034.082	445.244
Diğer Aktifler	5.240.715	9.938.733	6.447.515
Aktif Toplamı	257.666.577	235.019.721	187.526.186

(Bin Türk Lirası)

Pasif Kalemler	Sinirli DenetimdenGeçmiş31/03/2021	BağımsızDenetimdenGeçmiş31/12/2020	BağımsızDenetimdenGeçmiş31/12/2019
Mevduat	148.160.553	130.274.856	105.500.253
Alınan Krediler	27.863.808	25.896.890	19.419.317
Para Piyasalarına Borçlar	14.481.465	14.994.670	9.148.935
İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net)	15.641.812	14.723.958	14.351.547
Fonlar
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara YansıtılanFinansal Yükümlülükler
Türev Finansal Yükümlülükler	6.477.591	8.156.464	5.135.493
Faktoring Yükümlülükleri
Kiralama İşlemlerinden Yükümlülükler	411.546	432.075	437.285
Karşılıklar	1.043.622	1.134.132	921.907
Cari Vergi Borcu	28.339	1.077.742	213.410
Ertelenmiş Vergi Borcu
Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlereİlişkin Duran Varlık Borçları (Net)	746
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları	7.744.136	6.704.294	5.432.553
Diğer Yükümlülükler	16.207.620	12.383.412	10.200.178
Özkaynaklar	19.605.614	19.241.228	16.765.308
-Ödenmiş Sermaye	3.350.000	3.350.000	3.350.000
-Sermaye Yedekleri	714	714	714
-Kâr veya Zararda Yeniden SınıflandırılmayacakBirikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler	(110.923)	(111.564)	24.927
-Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş
Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler-Kâr Yedekleri	(1.366.590)17.072.911	(1.079.025)14.217.872	(835.542)
	651.086	2.855.050	11.353.7782.864.094
Kar veya ZararPavları	8.416	8.181	7.337
JL DUCERLER A.S.QNB ION A.P. Rüvükdere Gad, Kristal	257.666.852	235.019.721	187.526.186
MerlKule Bloast No:215 Kat:6-7 3439 Sisli - IST.abuNidaret Odası: $50-3880-1045-0500018Bogazici Kutumlar V.DL 8880104535.anbfl.co m	Agustos0 9	U/mq

Banka'nın toplam aktifleri 31 Aralık 2020 tarihi itibarıyla 2019 yıl sonuna göre % 25 oranında artarak 235.019.721 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Mart 2021 tarihi itibarıyla ise 2020 yıl sonuna göre %10 artarak 257.666.852 bin TL olmuştur. 31 Mart 2021 tarihi itibarıyla krediler 2020 yıl sonuna göre %6 artarak 154.949.532 bin TL olmustur. Kredilerin toplam aktiflere oranı 2019 yıl sonu ve 2020 yıl sonunda ve 2021 ilk üç ayında sırasıyla %62, %62 ve %60 olarak gerçeklesmiştir. Bununla birlikte aktifte yer alan menkul değerlerin toplam aktiflere oranı 2019 yıl sonunda %15, 2020 yıl sonunda %15 ve 2021 ilk üç ayında ise %14 olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2020 tarihi itibarıyla Banka'nın mevduatı 2019 yıl sonuna göre %23 oranında artarak 130.274.856 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Mart 2021 tarihi itibarıyla ise 148.160.553 bin TL olmuştur. Banka'nın çıkarılmış sermayesi 31 Aralık 2019, 31 Aralık 2020 ve 31 Mart 2021 itibariyle 3.350.000 TL'dir.

Yukarıda belirtildiği üzere, Banka'nın aktif yapısının ağırlıklı olarak kredi ve alacaklar ile menkul kıymetlerden oluştuğu görülmektedir. 31 Mart 2021 tarihi itibarıyla aktif toplamının yaklaşık % 60'ı kredi ve alacaklardan, %14'ü ise menkul kıymetlerden oluşmaktadır.

Banka'nın faaliyetlerinin finansmanı ağırlıklı olarak mevduat ve kullanılan kredilerle sağlanmaktadır. 31 Mart 2021 hesap dönemi itibarıyla pasif toplamının yaklaşık %58'i mevduatlardan, %14'ü ise alınan kredilerden (Sermaye benzeri krediler dahil) oluşmaktadır. Alınan kredilerin önemli bölümü Banka'nın döviz üzerinden kullandığı sendikasyon ve seküritizasyon kredilerinden oluşmaktadır. Banka finansman yapısının çeşitlendirilmesi amacıyla 2011 yılından itibaren menkul kıymet ihracı da gerçekleştirmeye başlamış olup; söz konusu kalemin pasif içerisindeki oranı 31 Mart 2021 tarihi itibarıyla %6 seviyelerindedir.

GeemisGeçmiş$01/01/2021 -$01/01/2020-31/03/202131/03/20205.386.1624.337.4674.185.3593 440 54158.4566.76112.40134.94626.13054.845793.356603.7529.4746.589326,866277.634457.016319.529180.771139.794129.68956.8282.802.2981.854.2431.768.1061.056.751337.644415 228275.595119.784311.241277.09415.68414.1511644448.819	Geemis01/01/2020-31/12/202017.715.90813.712.58347.32699.777198.9182.817.95228.9161.118.5431.670.493595.737243.6157.440.4584.207.9051.416.198498.7811.091.41653.928172 23010.275.450	Geçmiş01/01/201915.209.881
		31/12/2019
		19.151.624$190.66-$20.0911.088.0381.318.917427.45


		258.594243.4782,427,04(531.030290.93111.311.5257.816.8081.494.1791.491.44464.59617.047.840.099















2.583.8642.483.224
773.843706.056	2.601.042	2.823.54(
955.137862.124	3.172.963	3.508.712
61.74142.406	196.578	159.28.
893.396819.718	2.976.385	3 3 4 9 4 3 (
181.294156.068	571.921	685.17
846657	2.422	2.125
180.448155.411	569:499	683.04-
		2.934
		(1.340.686)
		65.10.
		(1.258.332)
		(147.457
		146.658
		9.472.543
		1.918.759

	346(915.074)4.195(1.231.813)312 544155.2232.598.202584,745	5.257$\overline{a}$(494.082)(2.558.740)65.333333.094(736.906)(3.210.586)177.491318.75212.87782.2142.708.07510.405.223656.2662.529.981

Konsolide Gelir Tablosu

DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ (-)	40.950	39.945	142.299	74.919
PERSONEL GİDERLERİ (-)	492.059	504.130	2.029.196	1.827.064
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)	648.905	601.557	2.421.309	2.251.890
NET FAALIYET KÂRI/ZARARI (VIII-IX-X-XI-XII)	831.543	906.177	3.282.438	3.399.913
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK
TUTARI
ÖZKAYNAK YÖNTEMÍ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KÂR/ZARAR	29.768	22.283	98,258	89.429
NET PARASAL POZÍSYON KÂRI/ZARARI
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z (XIII++XVI)	861.311	928.460	3.380.696	3.489.342
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (±)	(209.715)	(179.644)	(626.069)	(624.702)
Cari Vergi Karşılığı	(50.633)	(10.586)	(1.175.488)	(231.430)
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi (+)	1.207.250	203.412	568.044	180.306
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi (-)	(1.366.332)	(372.470)	(18.625)	(573.578)
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z (XVII±XVIII)	651.596	748.816	2.754.627	2.864.640
DURDURULAN FAALIYETLERDEN GELIRLER
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
DURDURULAN FAALIYETLERDEN GIDERLER (-)	275		$\blacksquare$
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri	275
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z (XX-XXI)	(275)
DURDURULAN FAALIYETLER VERGI KARŞILIĞI (±)		٠
Cari Vergi Karşılığı		$\blacksquare$
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi (+)		٠
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi (-)
DURDURULAN FAALIYETLER DÖNEM NET K/Z (XXII±XXIII)	(275)
DÖNEM NET KARI/ZARARI (XIX+XXIV)	651.321	748.816	2.754.627	2.864.640
Grubun Kârı / Zararı	651.086	748.591	2.753.783	2.864.09-

2019: Banka'nın 2019 sonu konsolide vergi öncesi karı 3.489 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Net faiz gelirleri 7.840 milyon TL olmuştur. Net ücret ve komisyon gelirleri ise 2.824 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.

2020: Banka'nın 2020 sonu konsolide vergi öncesi karı 3.381 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Net faiz gelirleri 10.275 milyon TL olmuştur. Net ücret ve komisyon gelirleri ise 2.601 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.

Mart 2021: Banka'nın 2021 yılı ilk üç aylık dönemde konsolide vergi öncesi karı 861 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Net faiz gelirleri 2.584 milyon TL olmuştur. Net ücret ve komisyon gelirleri ise 774 bin TL olarak gerçekleşmiştir.

Konsolide Özkaynak Kalemlerine İlişkin Bilgiler

Sermaye Yeterlilik Oranı bankaların maruz kalabilecekleri finansal ve operasyonel risklere karsı sahip olmaları gereken asgari sermaye birikimini temsil etmektedir. Oran, "Bankaların Özkaynaklarına İliskin Yönetmelik" ile "Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik" çerçevesinde Banka yasal özkaynağının ana hatları 4.1 bölümünde açıklanan kredi riski. piyasa riski ve operasyonel risk tutarları toplamına bölünmesiyle hesaplanmaktadır. 31 Mart 2021, 31 Aralık 2020 ve 31 Aralık 2019 tarihleri itibarıyla Banka'nın konsolide sermaye yeterlilik oranları sırasıyla %15,23, %15,78 ve %15,23 olup BDDK tarafından yayımlanan ilgili mevzuat ile belirlenen asgari oranın üzerinde seyretmektedir.

Menkul Kıymetlere İlişkin Bilgiler:

31/03/202131/12/2020505.16316.057.787	623.375	31/12/2019380.236


	15.190.114	12.346.098
19.492.179	18.743.356	16.181.302
13.934.281		7.939.309
		36.846.945
	49.989.410	9.229.15743.786.002

Menkul Kıymetlerin Döviz Kırılımı Hakkında Bilgiler:

(BinTürk Lirası)		31/03/2021
	AVRO	ABD Dolari	Diğer YP	Toplam
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar	680.843	1.234.679		$6$ 1.915.528
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan FinansalVarlıklar	1.112.170	8.088.045		$-$ 9.200.215
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar	742.027	9.155.117	$\sim$	9.897.144
Riskten Korunma Amaclı Türev Finansal Varlıklar	2.595	482.638		485.233

(BinTürk Lirası)		31/12/2020
	AVRO	ABD Dolari	Diğer YP	Toplam
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar	728.089	1.070.464	514	1.799.067
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan FinansalVarlıklar.	1.960.627	7.426.922		$-$ 9.387.549
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar	1.617.836	7.565.887		9.183.723
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklar	14.434	532.982	$\mathbf{m}$	547.416

(BinTürk Lirası)		31/12/2019
	AVRO	ABD Dolari	Diğer YP	Toplam
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar	434.262	438.547	305	873.114
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan FinansalVarlıklar	2.347.503	5.211.057	$\sim$	7.558.560
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar	1.864.697	5.727.814	$\sim$	7.592.511
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklar	49.634	129.354	$\blacksquare$	178.988

Menkul Kıymetlerin Kalan Vadeleri Hakkında Bilgiler

(BinTürk Lirası)				31/03/2021
	Vadesiz	1 Ava Kadar	3 Aya Kadar	$3-12$ Ay		$1-5$ Yil $\vert$ 5 Yil ve Üzeri	Toplam
Gerçeğe Uygun Değer Farkı
Kâr veya Zarara Yansıtılan
Menkul Değer. (1)	261.756	1.090.996	1.773.968	3.051.436	5.007.770	1.156.301	12.342.227
Gerçeğe Uvgun Değer Farkı
Diğer Kapsamlı Gelire
Yansıtılan Finansal Varlıklar (2)	19.696	1.855	305.258	1.271.435	8.915.758	7.641.002	18.155.004
İtfa Edilmiş Maliyeti
Üzerinden Değerlenen
Finansal Varlıklar			124.844	1.278.734	11.043.966	7.024.535	19.472.079

(2) Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar 2.097.217 TL tutarında diğer kapsamlı gelire yansıtılan türev finansal da varlıkları içermektedir.

(BinTürk Lirası)				31/12/2020
	Vadesiz	1 Aya Kadar	3 Aya Kadar	$3-12$ Ay		1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri	Toplam
Gerçeğe Uygun Değer FarkıKâr veya Zarara YansıtılanMenkul Değer. (1)	214.934	465.907	650.309	1.942.189	3.783.484	1.395.023	8.451.846
Gerçeğe Uygun Değer FarkıDiğer Kapsamlı GelireYansıtılan Finansal Varlıklar (2)	8.590	894.058	585.205	1.140.976	7.063.919	6.898.052	16.590.800
Itfa Edilmiş MaliyetiÜzerinden DeğerlenenFinansal VarlıklarThe Renth and District Lines of Zero Alexandre Europe Micheline and 13 Million and the Company of Company and the Company of the Company of the Company of the Company of the Company of the Company of the Company of the Com		920.449	* 160.562	1.176.682	9.937.017	6.538.490	18.733.200

tutarında kar zarara yansıtılan türev finansal varlıkları da içermektedir Varlıklar 7,828 471 TL Gelire Yansıtılan Finansar varlıklar 1,400 686 İb tuannda diğer kapsamlı gelire yansıtılan türev finansal da varlıkları içermektedir.

Ø.

$(2)$ Ge Farkı Diğer Kap mh ONB FINAMerkez REA.S. MENKUL DEGE Kristal||- İST. . Büyükdere C io l t:6-7 34394 $ 15 Odası: 35 İsta $\frac{7}{18}$ āt Mers 0-1045 Boğaz ar V.D: 3880 535 uri nbfi.com

Inans 2021 09 HOUSIDS

(BinTürk Lirası)				31/12/2019
	Vadesiz	1 Aya Kadar	3 Aya Kadar	$3-12$ Av		$1-5$ Yil $\mid$ 5 Yil ve Üzeri	Toplam
Gerçeğe Uygun Değer Farkı
Kâr veya Zarara Yansıtılan
Menkul Değer. (1)	34.013	333.354	799.788	1.936.971	3.135.067	720.510	6.959.703
Gerçeğe Uygun Değer Farkı
Diğer Kapsamlı Gelire
Yansıtılan Finansal Varlıklar (2)	191.467	6.200	976.768	1.488.958	6.573.245	4.469.302	13.705.940
İtfa Edilmiş Maliyeti
Üzerinden Değerlenen
Finansal Varlıklar		212.797	822.610	1.084.300	8.213.208	5.836.535	16.169.450
(1) Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 6.579.467 TL tutannda kar zarara yansıtılan türev finansal yarlıkları da içermektedir.

(2) Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar 1.359.842 TL tutarında diğer kapsamlı gelire yansıtılan türev finansal da varlıkları içermektedir.

Menkul Kıymetlerin Faize Duyarlılığı Hakkında Bilgiler

(BinTürk Lirası)				31/03/2021
	1 Aya Kadar	$1-3$ Ay	$3-12$ Ay	$1-5$ Y 1 I	5 Yil veÜzeri	$Faiz iz^{(1)}$	Toplam
Gerçeğe Uygun Değer Farkı
Kar veya Zarara Yansıtılan
Finansal Varlıklar $(2)$	18.279	134.061	18.218	80.751	12.222	12.078.696	12.342.227
Gerçeğe Uygun Değer Farkı
Diğer Kapsamlı Gelire
Yansıtılan Finansal Varlıklarısı	682.083	3.417.243	1.163.066	5.330.229	6.161.215	1.401.168	18.155.004
İtfa Edilmiş Maliyeti
Üzerinden Değerlenen
Finansal Varlıklar	749.873	3.617.345	5.004.199	4.123.531	5.519.812	457.319	19.472.079

(1) Faizsiz kolonu reeskontları, değer düşüş karşılıklarını ve türev finansal araçların gerçeğe uygun değer farkını da içermektedir. (2) Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 11,837,064 TL tutarında kar zarara yansıtılan türev finansal varlıkları da içermektedir.

(3) Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar 2.097.217 TL tutarında diğer kapsamlı gelire yansıtılan türev finansal da varlıkları içermektedir

(BinTürk Lirası)				31/12/2020
	1 Aya Kadar	$1-3$ Ay	$3-12$ Ay	$1-5$ Yil	5 Yil veÜzeri	$Faizsiz^{(1)}$	Toplam
Gerçeğe Uygun Değer Farkı
Kar veya Zarara Yansıtılan
Finansal Varlıklarız	1.358	284.489	20.010	78.520	22.847	8.044.622	8.451.846
Gerçeğe Uygun Değer Farkı
Diğer Kapsamlı Gelire
Yansıtılan Finansal Varlıklarısı	1.815.340	1.277.034	3.165.778	3.839.136	4.728.569	1.764.943	16.590.800
İtfa Edilmiş Maliyeti
Üzerinden Değerlenen
Finansal Varlıklar		3.072.701 2.305.967	4.811.742	3.274.171	4.668.299	600.320	18.733.200

(1) Faizsiz kolonu reeskontları, değer düşüş karşılıklarını ve türev finansal araçların gerçeğe uygun değer farkını da içermektedir.

(2) Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 7.828.471 TL tutarında kar zarara yansıtılan türev finansal varlıkları da içermektedir.

(3) Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar 1,400,686 TL tutarında diğer kapsamlı gelire yansıtılan türev finansal da varlıkları içermektedir

QNB FIN MENKUL DEC Krista Mer h. Büvükdere $2d$ ist. Odas/: $35l$ 3880-1045-350 $\overline{B}$ gnbfi.com

09 HOUSEOS 2021

(BinTürk Lirası)				31/12/2019
	1 Aya Kadar	$1-3$ Ay	$3-12$ Ay	$1-5$ Yil	5 Yil veÜzeri	$Faiz iz(1)$	Toplam
Gerçeğe Uygun Değer Farkı
Kar veva Zarara Yansıtılan
Finansal Varlıklar $(2)$	114.900	7.350	100.830	86.489	10.889	6.639.245	6.959.703
Gerçeğe Uygun Değer Farkı
Diğer Kapsamlı Gelire
Yansitilan Finansal Varlıklarısı	891.037	951.296	3.187.056	3.129.517	3.756.217	1.790.817	13.705.940
İtfa Edilmiş Maliyeti
Üzerinden Değerlenen
Finansal Varlıklar	2.102.380	2.924.348	3.936.398	2.689.458	4.240.488	276.378	16.169.450

(1) Faizsiz kolonu reeskontları, değer düşüş karşılıklarını ve türev finansal araçların gerçeğe uygun değer farkını da içermektedir.

(2) Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 6.579.467 TL tutarında kar zarara yansıtılan türev finansal varlıkları da içermektedir.

(5) Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar 1.359.842 TL tutarında diğer kapsamlı gelire yansıtılan türev finansal da varlıkları içermektedir

Kredilere İlişkin Bilgiler:

Nakdi Krediler ve Alacaklar Dağılımı:

(Bin Türk Lirası)	31/03/2021	31/12/2020	31/12/2019
İhtisas Dışı Krediler	152.568.576	143.942.295	114.110.870
İşletme Kredileri	2.135.658	1.895.477	1.142.687
İhracat Kredileri	5.961.456	5.464.464	3.371.173
İthalat Kredileri	6.669	4.502	6.859
Mali Kesime Verilen Krediler	2.328.988	1.982.550	1.457.759
Tüketici Kredileri	31.444.575	29.209.086	22.798.514
Kredi Kartları	22.017.929	20.534.043	16.586.584
Diğer	88.673.301	84.852.173	68.747.294
İhtisas Kredileri	÷
Diğer Alacaklar
Net Takipteki Krediler Hariç Toplam	152.568.576	143.942.295	114.110.870
Takipteki Krediler - Net	2.380.956	2.390.296	2.551.170
Toplam	154.949.532	146.332.591	116.662.039

Tüketici Kredileri Dağılımı:

(Bin Türk Lirası)	31/03/2021	31/12/2020	31/12/2019
Konut Kredisi	3.632.451	3.870.009	4.349.308
Taşıt Kredisi	26.926	25.896	12.713
İhtiyaç Kredisi	25.545.908	23.375.813	16.514.399
Kredili Mevduat Hesabı-TP(Gerçek Kişi)	2.239.542	1.937.368	1.899.647
Diğer		$\Omega$	22.447
Toplam	31.444.827	29.209.086	22.798.514

Kredilerin Döviz Kırılımı Hakkında Bilgiler:

(Bin Türk Lirası)	AVRO	ABD Doları	Diğer YP	Toplam
31/03/2021	35.020.921	20.757.841	167.319	55.946.081
31/12/2020	32.200.132	18.240.554	166.372	50.607.058
ONB FINDRG RIFRAS	23.964.070	$6.33 + 366$	216.407	40.511.843
Merkez: Brynteau Mah. Büyükdere Gad. KristalKule BinAs\ No 215 Kat:6-7 3439 Asisli - IST.Ticaret Odasi: 358657Mersist0-3880-1045-1500018BoğaziciKusumlar V.DL28Bh104535			CROP9	Agustos

Kredilerin Kalan Vadeleri Hakkında Bilgiler:

(Bin Türk Lirası)	3 Aya Kadar	$3-12$ Ay	$\pm 5$ Yil		Toplam
31/03/2021	43.361.470	48.114.353	47.823.611	13.269.143	$2.380.955$ 154.949.532
31/12/2020	41.415.3451	$-43.232.9411$	45.308.579	13.985.432	$2.390.294 \mid 146.332.591 \mid$
31/12/2019	31.662.307	$-33.030.972$	36.781.860	12.635.727	$2.551.173$ 16.662.039

Kredilerin Faize Duyarlılığı Hakkında Bilgiler;

(Bin Türk Lirası)	3 Aya Kadar	$3-12$ Ay	1-5 Yil	5 Yıl ve Üzeri	Toplam
31/03/2021	60.779.795	52.298.407	37.404.144	2.086.231	$2.380.955$ 154.949.532
31/12/2020	52.214.695	52.208.465	35.918.478	3.600.659	2.390.294 146.332.591
31/12/2019	41.503.836	40.572.727	28.942.473	3.091.832	$2.551.171 \mid 116.662.039$

Konsolide Kredilerden Alınan Faizler:

(Bin TL)	31/03/2021		31/03/2020		$31/03/2021 - 31/03/2020$Değisim
	TР	YP	TР	YP	TР	YP.
Kısa Vadeli Kredilerden	1.671.650	113.146	1.138.505	82.371	$(31%)$	72%
Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden	1.787.128	498.166	1.719.608	478.472	$6%$	10%
Takipteki Alacaklardan AlınanFaizler	115.269		21.585		$(6%)$	$0%$
Toplam	3.574.047	611.312	2.879.698	560.843	$(12%)$	16%

Donuk Alacaklar Hakkında Bilgiler:

$\psi$ .qnbfi.com

Banka tarafından BDDK'nın "Bankalarca Kredilerin ve Diğer Alacakların Niteliklerinin Belirlenmesi ve Bunlar için Ayrılacak Karşılıklara İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik"i gereğince borçlunun özkaynaklarının veya verdiği teminatların borcun vadesinde ödenmesini karşılamada yetersiz bulunması, kredi değerliliği zayıflamış olan, işletme sermayesi finansmanında veya ilave likidite yaratmada sıkıntılar gibi nedenlerle anaparanın veya faizin veya her ikisinin bankaca tahsilinin vadesinden veya ödemesi gereken tarihten itibaren doksan günden fazla gecikeceğine kanaat getirilen müşterilerin kredileri donuk alacak olarak kabul edilip takipteki krediler olarak sınıflanmaktadır.

9.523.366489.190501.738501.738473.81777	8.731.4962.421.7206.112.3266.112.3261.581.3374.86743.646	6.614.2624.506.3775.771.4075.771.4071.415.016974.127383.167







		237.624
		342.608

9.538.662	9.523.366	8,731.496
7, 157.707	7.133.072	6.180.327
2.380.955		2.551.169
		2.390.294

Banka, "Bankalarca Kredilerin ve Diğer Alacakların Niteliklerinin Belirlenmesi ve Ayrılacak Karşılıklara İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik" çerçevesinde takipteki alacaklara özel karşılık ayırmakta ve bu karşılıklar bilançonun aktifinde takipteki krediler bakiyesinden düşülmektedir.

Takipteki krediler oranı bankanın takipteki kredilerin toplam kredi bakiyesine bölünmesi sonucunda hesaplanmaktadır. Bankanın 2019, 2020 yıl sonu ve Mart 2021 takipteki kredi oranları sırasıyla %7,0, %6,05 ve %5,73 tir.

Sektörün takipteki alacakları 2020 yıl sonuna göre % -2,0 (3 milyar TL) azalarak 2021 Mart dönemi itibariyla 150 milyar TL seviyesinde gerçekleşmiştir.

(Bin Türk Lirası)	31/03/2021	31/12/2020	31/12/2019
Teminat Mektupları	24.719.041	22.619.122	19.967.791
Banka Kredileri	7.936.702	6.838.598	5.822.343
Akreditifler	4.105.811	3.618.937	2.667.496
Faktoring Garantilerinden		$\sim$
Diğer Garantilerimizden
Toplam	36.761.554	33.076.657	28.457.630

Gayrinakdi Krediler Hakkında Bilgiler:

Mevduata İlişkin Bilgiler:

Mevduat Türleri Hakkında Bilgiler:

(Bin TL)	31/03/2021	31/12/2020	31/12/2019
Tasarruf Meyduatı	43.492.072	35.002.896	32.885.966
Döviz Tevdiat Hesabı	67.996.126	62.344.079	49.854.094
Yurtiçinde Yer. K.	64.973.424	60.019.517	48.423.947
Yurtdışında Yer.K	3.022.702	2.324.562	1.430.147
Resmi Kur. Mevduatı	494.967	266.453	415.993
Tic. Kur. Mevduatı	16.575.509	12.037.533	12.679.985
Diğ. Kur. Mevduatı	825.564	556.050	557.492
Kıymetli Maden DH	15.126.525	15.484.501	3.700.362
Bankalar Mevduatı	3.649.790	4.583.344	5.406.361
TC Merkez B.		۰
Yurtiçi Bankalar	5.042	150.242	5.126
Yurtdışı Bankalar	3.639.289	4.428.748	5.395.552
Katılım Bankaları	5.459	4.354	5.683
Diğer	$\overline{a}$	$\overline{\phantom{a}}$
Toplam	148.160.553	130.274.856	105.500.253

Döviz Kırılımı Hakkında Bilgiler:

31/03/2021

(Bin Türk Lirası)	AVRO	ABD Dolari	Diğer YP	Toplam
Bankalar Meyduati	632.688	2.389.659	301.847	3.324.194
TL Meyduat ve DTH	18.619.254	47.651.383	16.852.015	83.122.652
Toplarn	19.251.942	50.041.042	17.153.862	86,446,846

İst Mei Boğaz i Kur $V.D: 3BI$

(Bin Türk Lirası)	AVRO	ABD Dolari	Diğer YP	Toplam
Bankalar Mevduatı	525.537	3.428.155	208.451	4.162.143
l TL Mevduat ve DTH .	16.133.583	44.555.559	17.139.438	77.828.580
Toplam	16.659.120	47.983.714	17.347.889	81.990.723

31/12/2019

(Bin Türk Lirası)	AVRO	ABD Dolari	Diğer YP	Toplam
Bankalar Meyduati	1.670.847	3.128.265	370.787	5.169.899
TL Mevduat ve DTH	10.744.625	38.066.718	4.743.113	53.554.456
Toplam	12.415.472	41.194.983	5.113.900	58.724.355

Kalan Vadeleri Hakkında Bilgiler:

31/03/2021

(Bin Türk Lirası)	3 Aya Kadar	$3-12$ Av	1-5 Yıl	5 Yıl ve Üzeri	Toplam
Bankalar Mevduati	3.504.120	145.670			3.649.790
TL Mevduat ve DTH	138.664.291	5.441.773	404.521	.78	144.510.763
Toplam	142.168.411	5.587.443	404.521	178	148.160.553

31/12/2020

(Bin Türk Lirası)	3 Ava Kadar	$3-12$ Ay	$1-5$ Yil	5 Yıl ve Üzeri	Toplam
Bankalar Meyduati	4.565.835	7.509			4.583.344
TL Meyduat ve DTH	121.176.231	4.175.747	339.333	201	125.691.512
Toplam	125,742,066	4.193.256	339.333	201	130.274.856

31/12/2019

(Bin Türk Lirası)	3 Aya Kadar	$3-12$ Av	$1-5$ Yil	5 Yıl ve Üzeri	Toplam
- Bankalar Mevduati -	5.303.087	103.274			5.406.361
TL Mevduat ve DTH	96.332.847	3.507.554	253.342	149.	100.093.892
Toplam	101.635.934	3.610.828	253.342	149.	105.500.253

Faize Duyarlılık Hakkında Bilgiler:

31/03/2021

(Bin Türk Lirası)	$3$ Aya Kadar 3-12 Ay		$1-5$ Yil	5 Yıl ve Üzeri	Faizsiz	Toplam
Bankalar Meyduati	3.406.786	145.670			97334	3.649.790
TL Mevduat ve DTH	86.047.553	5.441.773	404.521	225		52.616.691 144.510.763
Toplam	89.454.339	5.587.443	404.521		225 52.714.025 148.160.553

31/12/2020

(Bin Türk Lirası)	3 Aya Kadar	$\parallel$ 3-12 Av	$1-5$ Y i $1$	5 Yıl ve Üzeri	Faizsiz	Toplam
. Bankalar Mevduatı	4.442.815	17.509.			123.020	4.583.344
TL Mevduat ve DTH	71.257.290	4.175.747	339.333	202		49.918.940 125.691.512
Toplam	75,700,105	4.193.256	339.333	202		50.041.960 130.274.856

31/12/2019

	Türk Lirası)	3 Aya Kadar	$3-12$ Ay	145 Yil		5 Yıl ve Üzeri	Faizsiz	Toplam
	Bankalar Meyduati	5.108.803	n.				194.282	5.406.361
Merka	ONB FINAN	NO JOIN WAS DIE UL DEGRAL FIR.864.572		253.342		152	25.368.275	100.093.892
	$134394$ SiIstanMersis	Kristal$\mathbf{f}$ - $\mathbf{S}$ T.			AQUSTOS'n 9
	$B_0$ $A_2$ $A_3$ $B_4$ $A_5$ $A_6$

Kurumlar V.D. 3887 04535

|--|

Meyduata Ödenen Faizler:

(Bin TL)	31/03/2021	31/03/2011	Mart $2021 -$Mart 2020Değişim
Türk Parası
Bankalararası Mevduat	23.737	3.180	646%
Tasarruf Mevduati	1.221.652	636.831	92%
Resmi Mevduat	452	226	100%
Ticari Mevduat	395.186	251.140	57%
Diğer Mevduat	24.273	17.917	35%
7 Gün İhbarlı Mevduat	٠	٠
Kıymetli Maden Depo	$\overline{a}$	٠
Toplam	1.665.300	909.294	83%
Yabanci Para
Dth	90.402	122.970	$(26%)$
Bankalararası Mevduat	11.089	24.295	$(54%)$
7 Gün İhbarlı Mevduat
Kıymetli Maden	1.315	192	585%
Toplam	102.806	147.457	$(30%)$
Genel Toplam	1.768.106	1.056.751	67%

14.1. İhraccının Kurulun muhasebe/finansal raporlama standartları uyarınca hazırlanan ve ihraççı bilgi dokümanında yer alması gereken finansal tabloları ile bunlara ilişkin bağımsız denetim raporları:

Banka'nın 5411 Sayılı Bankacılık Kanunu'na ilişkin olarak 1 Kasım 2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgelerinin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik hükümleri çerçevesinde. Türkiye Muhasebe Standartları Kurulu tarafından yürürlüğe konulan Türkiye Muhasebe Standartları ile Türkiye Finansal Raporlama Standartları ve bunlara ilişkin ek ve yorumlara, BDDK tarafından muhasebe ve finansal raporlama esaslarına ilişkin yayımlanan diğer yönetmelik, tebliğ, açıklama ve genelgelere uygun olarak hazırlanan 31 Mart 2021, 31 Aralık 2020 ve 31 Aralık 2019 tarihleri itibarıyla konsolide finansal tabloları ile bunlara ilişkin bağımsız denetim veya sınırlı denetim/inceleme raporları KAP'ta (www.kap.gov.tr) ve Banka'nın internet sitesinde (www.qnbfinansbank.com) sırasıyla 29.04.2021(*). 28.01.2021(**) ve 30.01.2020(***) tarihlerinde ilan edilmiştir.

(*)Mart 2021 Konsolide Finansal Rapor: https://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/932783 (**)Aralık 2020 Konsolide Finansal Rapor: https://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/905603

(***)Aralık 2019 Konsolide Finansal Rapor: https://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/815785

ONB FINA MENKLIL DEC Büyükdere Merkez: Kule 7.34394 Odseiv 3880-104 mlar V.D: 388 anbfi.com

$202'$

HAN2OS

14.2. İhraççı bilgi dokümanında yer alması gereken finansal tablo dönemlerinde bağımsız denetimi gerçekleştiren kuruluşların unvanları, bağımsız denetim görüşü ve denetim kuruluşunun/sorumlu ortak baş denetçinin değişmiş olması halinde nedenleri hakkında bilgi:

Dönemi	Konsolide/KonsolideOlmayan	RaporGörüşü	Bağımsız Denetim ŞirketininTicaret Unvani	Sorumlu OrtakBaşdenetçi
01/01/2019-31/12/2019	Konsolide	Olumlu	Bağımsız Denetim veGüneySerbestMuhasebeciMaliMüşavirlik Anonim Şirketi (E&Y)	Hatice DilekCilingir Köstem
01/01/2020-31/12/2020	Konsolide	Olumlu	Bağımsız DenetimGüneyveSerbestMuhasebeciMaliMüşavirlik Anonim Şirketi (E&Y)	Hatice DilekÇilingir Köstem
$01/01/2021$ -31/03/2021	Konsolide	Olumlu	PwC Bağımsız Denetim veMuhasebeciSerbestMaliMüsavirlik Anonim Şirketi	Talar Gül

14.3. Son 12 ayda ihraççının ve/veya grubun finansal durumu veya karlılığı üzerinde önemli etkisi olmuş veya izleyen dönemlerde etkili olabilecek davalar, hukuki takibatlar ve tahkim işlemleri:

	İhraççı Tarafından Açılmış Davalar ve Yapılan Takipler
DavacıTaraf	Davah Taraf	MahkemeDosya NoYıl	Konusu	Dava Değeri	Gelinen Aşama
ONBFinansbankA.Ş.	1-İSTANBULVALILIĞİ,2-GÜMRÜK VETİCARETBAKANLIĞI	İstanbul 12.İ dareMahkemesi2015/344 E.	Idari para cezasınıniptali hk.	32,676,472.50TL	Bankam zcaaçılandavanın reddine kararverilmiştir.KararBankamızaleyhinekesinleşmiştir.
QNBFinansbankA.Ş.	SGK BAŞKANLIĞIİSTANBULSOSYALGÜVENLİK İLMÜDÜRLÜĞÜBEYOĞLUSOSYALGÜVENLİKMERKEZİ	İstanbul 14.AsliyeHukukMahkemesi,2019/360 E	Bankamızagönderilen ve süresiiçerisinde yanıtverilmemiş olmasısebebiyle kesinleşenhaciz bildirisinekarşı menfi tespitdavası açılmıştır.	995,000.00TL	Yargılamadevametmektedir.
QNBFinansbankA.Ş.	SGK BAŞKANLIĞIİSTANBULSOSYALGÜVENLİK İLMÜDÜRLÜĞÜTUZLA SOSYALGÜVENLİKMERKEZİ	istanbulAnadolu 2.İşMahkemesi2012/772 E.	Bankamıztarafından,müşterinin borcuiçin gönderilen vesüresi içerisindeyanıt verilmemişolması sebebiylekesinleşen hacizbildirisine karşı	623,586.35TL	Dava Bankamız lehinekabul edilmiştir.

$\vert$ s 3880-1045 Boğ lar V.D: 388 04535 nhfi con

HOU $0.9$

	menfi tespit davasıaçılmıştır.

14.4. Son finansal tablo tarihinden sonra meydana gelen, ihraccinin ve/veya grubun finansal durumu veva ticari konumu üzerinde etkili olabilecek önemli değişiklikler (üretim, şatış, stoklar, siparişler, maliyet ve satış fiyatları hakkındaki gelişmeleri de içermelidir):

Pandemi kapsamında tüm değerlendirmeler vüksek ihtivatlılık prensipleri cerceyesinde vapıldı. Pandemi global arenada basgösterdiği an itibarıyla Banka'Nın değerlendirmelerine alındı. 2020 yılı boyunca COVID kapsamında ihtiyatlılık prensibi ile güncellenen senaryolar vasıtasıyla aktif ek provizyon tamponları oluşturulmuştur. 2021 Nisan ayından açıklanan 2021 ilk çevrek mali tablo döneminde vapılan makro senaryo güncellemesi ile de provizyon tamponları daha da güçlendirilmiştir. Son finansal tablo tarihimizden itibaren olağanüştü bir durum ve beklentimizde önemli bir değişiklik söz konusu değildir.

15. DİĞER BİLGİLER

ONR

caret Odası: 3 $0 - 3880 - 10$

anbfi.cr

mlar V.D

OO18

04535

15.1. Sermave hakkında bilgiler

03 Temmuz 2020 tarihi itibarıyla Banka'nın çıkarılmış sermayesi 3.350.000.000.-TL'dir.

15.2. Kayıtlı sermaye tavanı:

Banka'nın kayıtlı sermaye tavanı 12.000.000.000.-TL'dir.

15.3. Esas sözleşme ve iç yönergeye ilişkin önemli bilgiler:

Bankamız Esas Sözleşmemiz'in 1. maddesi kapsamında, Bakanlar Kurulu'nun 15.9.1987 tarih ve 19575 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan, 4 Eylül 1987 tarihli ve 87/12075 sayılı izin kararına istinaden yürürlükteki kanun hükümlerine göre yönetilmek üzere bir anonim şirket olarak kurulmuştur.

Bankamız Esas Sözleşmesi, Türk Ticaret Kanunu'nun 339. maddesinde ön görülen hususları içerecek sekilde düzenlenmiştir, buna göre;

Banka'nın ticaret unvanı "QNB Finansbank Anonim Şirketi"dir. Banka'nın işletme adı kısaca "QNB Finansbank"tır. Şirketin merkezi İstanbul'dadır. Adresi "Esentepe Mahallesi, Büyükdere Cad. Kristal Kule Binası No: 215 Şişli - İstanbul"dur.

Banka, ayrıca Bankacılık Kanunu'nun ve yürürlükteki mevzuatın çizdiği sınırlar içinde, kamu ve özel sektör kuruluşlarına finansman sağlanması, proje finansmanı yapılması, şirketler arası birlesmeler, özelleştirme, hisse ve hisse senedi değerlendirmeleri ve devirleri, fizibilite etüdleri ve sektör araştırmaları yapılması ve karşılıklı ticaret (counter-trade) konularında danışmanlık ve bu işlere aracılık edebilir.

Esas Sözleşmemizin 7. Maddesi kapsamında; Banka'nın kayıtlı sermayesi 12.000.000.000.-TL (On İkiMilyar Türk Lirası) olup her biri 10.-Krş (On Kuruş) itibari kıymette 120.000.000.000 (Yüzyirmi Milyar) nama yazılı pay ile temsil edilir. Yönetim Kurulu, gerekli gördüğü hallerde ilgili mevzuat hükümleri uyarınca bu limite kadar yeni pay çıkarmak suretiyle Banka'nın çıkarılmış sermayesini arttırmaya yetkilidir. Banka'nın çıkarılmış sermayesi, muvazaadan ari olarak tamamı ödenmiş 3.350.000.000-.-TL. (Üç Milyar Üç Yüz Elli Milyon Türk Lirası) itibari değerde 33.500.000.000.-(Otuz Üç Milyar Beş Yüz Milyon) adet nama yazılı paya bölünmüştür. Hisse senetlerinin nominal değeri $\frac{100.0004}{\text{Mm MENKUL DEGEP}/\text{EFR A.5}}$ Mah. Buyukdere 17d. Krista' 15 Kat.6-7 34399 Fili-1st. 15 Kat.6-7 34399 Fili-1st. 2.280.1215.38657

Kr. olarak değiştirilmiştir. Banka paylarının tamamının nama yazılı olması, ilgili menkul kıymet borsasına kote ettirilmesi sarttır.

Genel Kurul ve Genel Kurul'un toplanmasına ilişkin hususlar, ilgili mevzuat hükümlerine uygun olarak, Esas Sözleşmemizin 11- 16. maddeleri kapsamında; Yönetim Kurulu ve Yönetim Kurulu'nun çalışma esasları $17 - 21$ . maddeleri kapsamında düzenlenmiştir.

Banka'nın "Esas sözlesmesi"ne KAP'tan (www.kap.org.tr) ve Banka'nın kurumsal Internet adresinden (http://www.qnbfinansbank.com/pdf/yatirimci-iliskileri/Anasozlesme.pdf)ulasılabilmektedir. Bankamızın Türk Ticaret Kanunu'nun 371. maddesi, kapsamında temsil ve ilzama ilişkin İç Yönergesi 10 Ekim 2016 tarih ve 9172 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde yayımlanmıştır. Buna göre;

Bankamız Esas Sözleşmesinin 20. maddesine göre; Banka, Yönetim Kurulu tarafından idare, temsil ve ilzam edilir. Bankacılık Kanunu'nun, Türk Ticaret Kanunu'nun bölge ve şube müdürleri ile Genel Müdür'ün Banka'yı temsil ve ilzama yetkili kılınmasına dair hükümleri ve Türk Ticaret Kanunu'nun ilgili madde hükümleri saklıdır. Banka adına düzenlenen belgelerin, kağıtların, senetlerin ve akdedilen sözlesmelerin muteber olabilmesi ve Banka'yı ilzam edebilmesi için, Yönetim Kurulu'nca derece, yer ve şekilleri kararlaştırılarak Ticaret Siciline tescil ve Türkiye Sicili Gazetesi'nde ilan edilen imza yetkilileri tarafından, Banka unvanı altına vazedecekleri imzaları ile imzalanması zorunludur.
Bankamız Genel Müdürlüğü ve şubelerimizce taşınmaz mallara ilişkin işlemler dışında, Bankamız adına düzenlenecek sözlesme, taahhütname, vekaletname, senet ve benzeri tüm belgelerin geçerli olabilmesi ve Bankamızı ilzam edebilmesi için bunların Bankamız unvanı altında konmuş her ikisi birinci derece veya birisi birinci derece diğeri ikinci dereceden olmak üzere yetkili iki imzayı taşıması şarttır.

Bankamızın temsil ve ilzamına iliskin tüm hususlar İç Yönerge'de ayrıntılı olarak yer almakta olup, söz konusu $\rm$ ic Yönerge'ye https://e-sirket.mkk.com.tr/esir/Dashboard.jsp#/belge-goruntuleme/10173 adresinden ulaşılabilmektedir.

15.4. Esas sözleşmenin ilgili maddesinin referans verilmesi suretiyle ihraççının amaç ve faalivetleri:

Banka'nın amaç ve konusu Esas Sözleşmesinin 4 üncü maddesinde düzenlenmiş olup, temel faaliyet konuları aşağıda verilmektedir:

Her cesit bankacılık işlemini yapmak;
Her türlü ekonomik, mali, ticari, sınai, madencilik, bayındırlık, enerji, tarım, ulaştırma, dış satım, dış alım, turizm ve sigorta konuları ile ilgili teşebbüs ve taahhütlerde ve yabancı sermayenin memleketimize getirilmesi konusunda faaliyetlerde bulunmak:
Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümlerine uygun olarak her türlü sermaye piyasası aracını, her çeşit hisse senedini (Kamu Ortaklığı Senetleri dahil), tahvilleri almak ve satmak, menkul kiymetler çıkarmak, menkul kiymetleştirme yapmak, menkul kiymetlerin alış ve şatışına aracı olmak:
SPKn. md.21/1 hükmü saklı kalmak kaydıyla, faydalı gördüğü takdirde yurt içinde veya dışında her nevi şirketi, (banka dahil) kurmak, aynı amaçla, kurulmuş şirket ve bankalara katılmak, bunların hisse senetlerini, paylarını satın almak, benzeri sirket ve bankaları kısmen veya tamamen devralmak ve bütün bunları gerektiğinde başkalarına devretmek veya şatmak;
Yerli veya yabancı bankaların muhabirlik veya temsilciliklerini deruhte etmek ve bunlara Banka'nın muhabirlik ve temsilciliğini vermek;

SPKn. md.21/1 hükmü saklı kalmak kaydıyla, sigorta sirketleri kurmak, kurulmus sigorta sirketlerinin hisse senetlerini satin almak, iş ortaklığı kurmak, yerli veya yabancı sigorta

Nirketlerinin acenteliklerini derulte etmek; ONB FIN 8880-1046 $ar$ V.D. $f$ 4535 Inhfi.com

Amaç ve konusuna giren işlerle ilgili yerli veya yabancı şirket ve kuruluşların mümessillik. vekalet ve acenteliklerini deruhte etmek, alelitlak komisyon işlemleri ile uğraşmak;
Yürürlükteki kanunların ve özellikle Bankacılık Kanunu'nun cevazı dahilinde olmak kosulu ile her çeşit taşınır ve taşınmaz mallarda, gayri maddi, patent, ticari marka ve fikri (know-how dahil) haklarda, sınırsız veya sınırlı ayni haklar ile şahsi haklarda tasarruf etmek, yukarıda anılanları gerektiğinde terhin veya ipotek etmek, satmak veya kiraya vermek ve Banka lehine isletme rehni dahil her türlü rehin ve ipotek almak, kira ve satış vaadi sözleşmelerini tapuya, Banka lehine serh verdirmek. Banka, ayrıca Bankacılık Kanunu'nun ve yürürlükteki mevzuatın çizdiği sınırlar icinde, kamu ve özel sektör kuruluşlarına finansman sağlanması, proje finansmanı yapılması, sirketler arası birleşmeler, özelleştirme, hisse ve hisse senedi değerlendirmeleri ve devirleri. fizibilite etüdleri ve sektör araştırmaları yapılması ve karşılıklı ticaret (counter-trade) konularında danışmanlık ve bu işlere aracılık edebilir.

15.5. Sermayeyi temsil eden payların herhangi bir borsada işlem görüp görmediği hakkında bilgi: Banka'nın hisseleri 1990 yılından bu yana Borsa İstanbul'da islem görmektedir.

Sermaye Piyasası İşlem Görmeye Aracının Türü	Başladığı Tarih	BorsaninBulunduğuv Jlke	Borsanın İsmi	Borsanın İlgili Pazari
PAY/HISSESENEDI	03.02.1990	TÜRKİYE	BORSA ISTANBULA.S	ANA PAZAR

16. ÖNEMLİ SÖZLEŞMELER

Olağan ticari faaliyetlerin yürütülmesi nedeni ile imzalanan sözleşmeler dışında önemli sözleşme bulunmamaktadır.

17. UZMAN RAPORLARI VE ÜÇÜNCÜ KİŞİLERDEN ALINAN BİLGİLER

İhraççı bilgi dokümanında. faaliyet hakkında bilgiler bölümünde BDDK (www.bddk.org.tr) ile Türkiye Bankalar Birliği'nin (www.tbb.org.tr) yanı sıra, ortaklık yapısı nedeniyle Merkezi Kavıt Kurulusu (www.mkk.com.tr) ve kredi derecelendirmesi nedeniyle de derecelendirme kurulusları (www.moodys.com, www.fitchratings.com) gibi üçüncü kişiler/kurumlardan alınan bilgilere ver verilmis olup, sözkonusu bilgiler kendilerinden alındığı sekilde avnen kullanılmıştır. Banka, bildiği veya ilgili üçüncü şahsın yayımladığı bilgilerden kanaat getirebildiği kadarıyla, açıklanan bilgileri yanlış veya yanıltıcı hale getirecek herhangi bir eksikliğin bulunmadığını beyan eder.

18. İNCELEMEYE AÇIK BELGELER

Asağıdaki belgeler Esentepe Mahallesi Büyükdere Cad. ONB Finansbank Kristal Kule No: 215. 34394 Sisli / İstanbul adresindeki ihracçının merkezi ve basvuru verleri ile ihracçının internet sitesi www.qnbfinansbank.com ile Kamuyu Aydınlatma Platformunda (KAP) tasarruf sahiplerinin incelemesine açık tutulmaktadır:

İhraççı bilgi dokümanında yer alan bilgilerin dayanağını oluşturan her türlü rapor ya da belge ile değerleme ve görüşler (değerleme, uzman, faaliyet ve bağımsız denetim raporları ile yetkili kuruluşlarca hazırlanan raporlar, esas sözleşme, iç yönerge vb.)
İhraççının ihraççı bilgi dokümanında yer alması gereken finansal tabloları.

19. EKLER

QNB Finansbank'ın konsolide finansal tablolarına ilişkin Bağımsız Denetim Raporlarına KAP'ın aşağıda linki bulunan ana sayfasındaki Finansal Tablolar" bölümünden şirket ismi seçerek erişilebilmektedir. Raporlar ayrıca Bankamız www.qnbfinansbank.com internet sitesi Yatırımcı

Wişkileri başlığı altında da yer almaktadır.

ONB HITTIG: YOURUWWRENDODECHALLER A.S Merkez Mah. Büyükdere Krista Lii - IST. KuleR 5 Kat:6-7 34394 $f_{57}$ Thearet Odasu 0-3880-1045 $MA$ umlar V.D. 3 $w$ .anbfi.cd

https://www.qnbfinansbank.com/vatirimci-iliskileri/

Banka'nın Esas Sözleşmesine ve İç Yönergesine ise aşağıdaki bağlantılardan erişilebilmektedir.

http://www.qnbfinansbank.com/pdf/yatirimci-iliskileri/Anasozlesme.pdf

http://www.qnbfinansbank.com/yatirimci-iliskileri/kurumsal-yonetim/genel-kurul-calisma-esasve-usulleri-hakkinda-ic-yonerge.aspx

http://www.qnbfinansbank.com/yatirimci-iliskileri/rating.aspx

Agustos 2021 $\mathbf{9}$ $\Omega$

QNB FINAMerket

ATIRIM MENKUL DEGERLER A.S. h. Büyükdere

t:6-7.34394

t Odasıy 35 3880-1046-3500018

anbfi.com

Krista'

$\overline{\text{S}T}$ .

Financhan

AI assistant

QNB BANK A.Ş. — Board/Management Information 2021

8969_rns_2021-08-16_27a394f9-7511-404f-97c7-7ad549e771e1.pdf

9. KÂR TAHMİNLERİ VE BEKLENTİLERİ

10.2. İdari yapı:

10.2.1. İhraççının yönetim kurulu üyeleri hakkında bilgi:

10.2.2. Yönetimde söz sahibi olan personel hakkında bilgi:

11. YÖNETİM KURULU UYGULAMALARI

Denetim Komitesi

Kredi Komitesi

Yönetim Kurulu Risk Komitesi

Aktif-Pasif Yönetimi Komitesi

Kurumsal Yönetim Komitesi

Tüzel Kredi Yönetimi Risk Komitesi

Birevsel Kredi Politikaları Komitesi

Perakende Kredi Vönetim ve Politika Komitesi

Ücret Yönetimi Komitesi

Operasyonel Risk Yönetim Komitesi

11.2. İhracçının Kurulun kurumsal yönetim ilkeleri karşısındaki durumunun değerlendirilmesi hakkında açıklama:

Genel

SPK Kurumsal Yönetim İlkeleri

12. BORÇLANMA ARACI SAHİPLERİ KURULU

b) İhraccı tarafından ihtiyari olarak belirlenen asli hüküm ve şartlar ile ihraççı tarafından verilen taahhütler:

c) Tertip BASK toplantılarında uygulanacak nisap:

c) Yönetim kurulu tarafından Tertip BASK toplantı çağrısı yapılmasına iliskin esaslar:

d) Borçlanma aracı sahipleri tarafından Tertip BASK çağrısı vapılmasına iliskin esaslar:

12.2. BASK Temsilcisine ilişkin genel bilgiler:

12.3 Tertip BASK kararlarının ihraççı yönetim kurulu tarafından onaylanması, kararlara itiraz ve BASK kararlarının yürürlüğe girmesine ilişkin süreler:

12.4. BASK toplantısına katılıma ilişkin bilgiler:

12.5 BASK toplantısının yönetilmesine ve oyların kullanımına ilişkin bilgiler:

12.6. Elektronik ortamda yapılacak BASK'a ilişkin esaslar:

12.7. Diğer BASK toplantılarına ilişkin belirleme:

13. ANA PAY SAHİPLERİ

13.3. Sermayeyi temsil eden paylar hakkında bilgi:

14. İHRAÇÇININ FİNANSAL DURUMU VE FAALİYET SONUÇLARI HAKKINDA BİLGİLER

Konsolide Bilançosu (Finansal Durum Tablosu)

(Bin Türk Lirası)

Konsolide Gelir Tablosu

Konsolide Özkaynak Kalemlerine İlişkin Bilgiler

Menkul Kıymetlere İlişkin Bilgiler:

Menkul Kıymetlerin Kalan Vadeleri Hakkında Bilgiler

Menkul Kıymetlerin Faize Duyarlılığı Hakkında Bilgiler

Kredilere İlişkin Bilgiler:

Nakdi Krediler ve Alacaklar Dağılımı:

Tüketici Kredileri Dağılımı:

Kredilerin Döviz Kırılımı Hakkında Bilgiler:

Kredilerin Kalan Vadeleri Hakkında Bilgiler:

Kredilerin Faize Duyarlılığı Hakkında Bilgiler;

Donuk Alacaklar Hakkında Bilgiler:

Gayrinakdi Krediler Hakkında Bilgiler:

Mevduata İlişkin Bilgiler:

Döviz Kırılımı Hakkında Bilgiler:

31/12/2019

Kalan Vadeleri Hakkında Bilgiler:

31/03/2021

31/12/2020

31/12/2019

Faize Duyarlılık Hakkında Bilgiler:

31/03/2021

31/12/2020

31/12/2019

Meyduata Ödenen Faizler:

14.1. İhraccının Kurulun muhasebe/finansal raporlama standartları uyarınca hazırlanan ve ihraççı bilgi dokümanında yer alması gereken finansal tabloları ile bunlara ilişkin bağımsız denetim raporları:

15. DİĞER BİLGİLER

15.1. Sermave hakkında bilgiler

15.2. Kayıtlı sermaye tavanı:

15.3. Esas sözleşme ve iç yönergeye ilişkin önemli bilgiler:

15.4. Esas sözleşmenin ilgili maddesinin referans verilmesi suretiyle ihraççının amaç ve faalivetleri:

16. ÖNEMLİ SÖZLEŞMELER

17. UZMAN RAPORLARI VE ÜÇÜNCÜ KİŞİLERDEN ALINAN BİLGİLER

18. İNCELEMEYE AÇIK BELGELER

19. EKLER

More from QNB BANK A.Ş.

QNB BANK A.Ş. Board/Management Information 2021