POLY DEVELOPMENTS AND HOLDINGS GROUP CO., LTD. — Capital/Financing Update 2022

Apr 18, 2022

证券代码：600048 证券简称：保利发展 公告编号：2022-027

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关于公司与保利财务有限公司签订金融服务协议 暨关联交易的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。

一、关联交易概述

2022 年4 月15 日，保利发展控股集团股份有限公司（以下简称“公司”） 第六届董事会第十二次会议审议通过了《关于公司与保利财务签订金融服务协 议暨关联交易的议案》，同意公司与保利财务有限公司（以下简称“保利财 务”）签订《金融服务协议》并继续开展存款、贷款、担保及其他业务。

由于保利财务与公司同受公司实际控制人中国保利集团有限公司（以下简 称“保利集团”）实质控制，按照《上海证券交易所上市规则》的相关规定，上 述事项构成关联交易。在审议上述议案时，关联董事刘平、陈关中、周东利、 胡在新、赵子高进行了回避，由4 名非关联董事进行表决。上述交易尚须获得 公司2021 年年度股东大会的批准，与该关联交易有利害关系的关联股东将放弃 在股东大会上对该议案的投票权。独立董事已对上述关联交易发表独立意见。

二、关联方介绍

企业名称：保利财务有限公司

企业类型：有限责任公司

法定代表人：傅俊元 注册资本：人民币20 亿元

住所：北京市东城区朝阳门北大街1 号新保利大厦8 层

主营业务：吸收成员单位存款，承销债券，同业拆借，对成员单位办理贷 款及融资租赁，办理成员单位商业汇票的承兑及贴现，办理成员单位的委托贷 款及委托投资，办理成员单位之间人民币内部转帐结算业务等及经中国银行业 监督管理委员会批准的其他业务。

截至2021 年12 月31 日，保利财务总资产997.32 亿元，净资产46.21 亿 元。2021 年，实现营业收入19.43 亿元，净利润6.67 亿元。

三、2021 年度交易情况

公司2021 年度与保利财务开展了存款、贷款及票据等业务，截至2021 年 末，公司在保利财务的存款业务、贷款业务、票据业务余额分别为682.83 亿 元、152.86 亿元、26.47 亿元。

四、关联交易协议的主要内容

（一）业务合作的方式和内容

1 、存款业务

（1）保利财务接受公司存入的一定额度的货币资金，妥善保管其存款，并 按公司需求对存入资金进行结算。

（2）根据保利财务提供的挂牌利率，公司选择活期、定期、七天通知存款 等产品，保利财务根据不同存款产品的结息规则向公司支付利息。

（3）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，在保 利财务的日存款余额不超过上年度公司合并报表净资产40%范围内，与保利财 务进行存款等结算业务。

2 、贷款业务

（1）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，可在 350亿元范围内接受保利财务提供的贷款等资金支持业务。

（2）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，可在 260亿元贷款余额范围内以保利财务为受托人办理各种委托贷款业务（含保利集 团及保利财务外的其他下属公司向公司发放的委托贷款）。

3 、担保业务

公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，可在50亿

元范围内接受保利财务提供的担保业务。

4 、其他业务

除上述担保、贷款、存款、委托贷款等业务以外，公司按照正常商业条件 及不差于可从独立第三方得到的条款，可在100亿元范围内接受保利财务提供的 营业范围内的其他业务，包括但不限于商票承兑和贴现业务、非融资性保函业 务等。

（二）利率及费率

1、保利财务承诺向公司提供存款业务的利率将不低于独立的中国国内主要 国有商业银行提供的同类同期平均存款利率，且保利财务就存款服务提供的商 业条款将不差于独立的中国国内主要国有商业银行提供的商业条款。

2、保利财务承诺向公司提供贷款、担保、承兑、贴现、保函等业务的利率 /费率将不高于独立的中国国内主要国有商业银行提供的同类同期平均利率/费 率，且保利财务就贷款服务提供的商业条款将不差于独立的中国国内主要国有 商业银行提供的商业条款。

五、涉及关联交易的其他安排

为规范公司与保利财务的关联交易，切实保障公司在保利财务存贷款等业 务的安全性、流动性，公司通过查验保利财务的证件资料、审阅财务报表，对 其经营资质、业务和风险状况进行了评估，公司未发现保利财务风险管理存在 重大缺陷，未发现保利财务存在违反中国银行业监督管理委员会颁布的《企业 集团财务公司管理办法》规定的情形，并出具了《关于对保利财务有限公司关 联交易的风险评估报告》。同时，公司以保障资金安全性为目标，制定了《关于 与保利财务有限公司开展金融业务的风险处置预案》，明确成立专项工作的领导 小组和工作小组，建立金融服务业务风险报告、披露及处置等的具体程序。

具体内容详见同日披露的相关报告及预案。

公司将持续披露与保利财务交易情况，取得并审阅保利财务的相关资质文 件、财务报告等，持续关注及评估保利财务风险，并披露风险持续评估报告， 如发生影响公司资金安全的事件，公司将根据相关法律法规及制度规定及时采 取应对措施。

六、交易的目的及对公司的影响

上述存款事项是为符合国务院国资委《关于中央企业降杠杆减负债的指导 意见》的管理要求，适度提高资金集中管理，不影响日常资金使用；而贷款及 其他事项有利于丰富公司资金管理工具，提供稳定的资金支持。

七、独立董事意见

公司独立董事认为保利财务拥有开展存贷款等业务资质，《金融服务协议》 相关业务符合公司正常经营需要，定价公允且符合市场原则；公司出具的风险 评估报告客观公正，风险处置预案具备较高可行性，本项交易不存在损害公司 和中小股东利益的事项。

八、备查文件目录

• 1、经董事签字的第六届董事会第十二次会议决议；

• 2、经独立董事签字确认的独立董事意见；

• 3、《金融服务协议》；

• 4、《关于对保利财务有限公司关联交易的风险评估报告》；

• 5、《关于与保利财务有限公司开展金融业务的风险处置预案》。

特此公告。

保利发展控股集团股份有限公司

董事会

二〇二二年四月十九日