Polwax S.A. — Capital/Financing Update 2025

Jul 29, 2025

Report Content Zarząd Spółki Polwax S.A. z siedzibą w Jaśle (dalej "Spółka") informuje, iż w dniu dzisiejszym Spółka zawarła z mBank S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej "Bank") umowę o kredyt w rachunku bieżącym w maksymalnej kwocie 10.000.000 zł (słownie: dziesięć milionów złotych) oraz umowę o kredyt obrotowy w maksymalnej kwocie 20.000.000 zł (słownie: dwadzieścia milionów złotych). Zawarcie ww. umów kredytowych ma zapewnić dalsze finansowanie działalności Spółki w 2025 roku, w tym sfinansowanie produkcji zniczy i wkładów na sezon zniczowy 2025. Oprocentowanie ww. kredytów zostało ustalone na warunkach rynkowych, przy czym w przypadku umowy o kredyt w rachunku bieżącym zostało ono ustalone na podstawie stopy bazowej WIBOR ON dla PLN powiększonej o marżę Banku, natomiast w przypadku umowy o kredyt obrotowy na podstawie stopy bazowej WIBOR 1M dla PLN powiększonej o marżę Banku.

Kredyt w rachunku bieżącym dostępny będzie dla Spółki do dnia 14.07.2026 r., natomiast kredyt obrotowy zostanie udzielony Spółce do 29.12.2025 r. z terminem spłaty w dwóch ratach: 10.000.000 zł do dnia 28.11.2025 r. oraz 10.000.000 zł do dnia 30.12.2025 r. Uruchomienie obu ww. kredytów nastąpi w momencie spełnienia się określonych w treści umowy warunków, w szczególności złożenia we właściwym sądzie prawidłowo wypełnionego i opłaconego wniosku o wpis wskazanej poniżej hipoteki umownej łącznej, a także złożenia we właściwym sądzie prawidłowo wypełnionego i opłaconego wniosku o wykreślenie hipoteki, która obecnie ustanowiona jest na nieruchomościach wskazanych w pkt 1) poniżej.

Wskazane powyżej umowy kredytowe przewidują ustanowienie następujących zabezpieczeń:

1) hipoteki umownej łącznej do kwoty 39.000.000 zł, która zostanie ustanowiona na nieruchomościach gruntowych oraz budynkach położonych w Jaśle, dla których Sąd Rejonowy w Jaśle prowadzi następujące księgi wieczyste: KS1J/00072881/6 oraz KS1J/00079718/2,

2) zastawu rejestrowego ustanowionego na zapasach przechowywanych w magazynie w Jaśle do kwoty 39.000.000 zł,

3) cesji na rzecz Banku wierzytelności należnych Spółce z tytułu umów dotyczących faktoringu, które zostały zawarte z mFaktoring S.A.,

a także:

4) dla umowy o kredyt w rachunku bieżącym oświadczenie Spółki o poddaniu się egzekucji złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 Kodeksu postępowania cywilnego do kwoty 13.000.000 zł,

5) dla umowy o kredyt obrotowy oświadczenie Spółki o poddaniu się egzekucji złożone w trybie art. 777 §1 pkt 5 Kodeksu postępowania cywilnego do kwoty 26.000.000 zł.

Mając na uwadze wskazane powyżej postanowienia dot. zabezpieczeń Zarząd informuje jednocześnie o zawarciu z Bankiem stosownych umów wykonawczych, obejmujących umowę ustanawiającą hipotekę, na mocy której Spółka ustanowiła na rzecz Banku wskazaną w pkt 1) powyżej hipotekę umowną łączną, a także umowę ramową o cesję praw z umowy ubezpieczenia nieruchomości (od ognia i innych zdarzeń losowych), stanowiących przedmiot zabezpieczenia umów kredytowych.

Spółka w dniu dzisiejszym zawarła ponadto z mFaktoring S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej "Faktor") umowę faktoringu z przejęciem ryzyka niewypłacalności kontrahenta oraz umowę faktoringu - zarządzania wierzytelnościami. Zawarte z Faktorem umowy łącznie dotyczą udzielania Spółce limitu finansowania do kwoty maksymalnie 10.000.000 zł, przy czym:

i. dla umowy faktoringu z przejęciem ryzyka niewypłacalności kontrahenta limit finansowania wynosi 9.000.000 zł,

ii. dla umowy faktoringu - zarządzania wierzytelnościami limit finansowania wynosi 1.000.000 zł.

Wskazane powyżej umowy faktoringowe zostały zawarte na czas nieokreślony. W obu umowach z Faktorem odsetki, zarówno do terminu płatności, jak i w okresie dopuszczalnego opóźnienia, równe będą stopie bazowej WIBOR ON powiększonej o marżę Faktora. Przedmiotowe umowy faktoringowe przewidują ponadto ustanowienie w szczególności następujących zabezpieczeń:

a) weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową,

b) cesja wierzytelności z rachunków bankowych Spółki w Banku do wysokości zadłużenia wynikającego z ww. umów.