Podravska Banka d.d.

Quarterly Report • Oct 28, 2016

, Podravska banka d.d., Opatička 3, 48000 Koprivnica, Itel. +385 72 655 000, fax +385 72 655 200, e-mail: info@poba.hr, www.poba.hr, OIB: 97326283154, MB: 3015904
IBAN: HR6323860021000010160, S.W.I.F.T. CODE: PDKCHR2X

Nerevidirani financijski izvještaj o stanju društva Podravska banka d.d. za treće tromjesečje 2016. godine

Sadržaj:

• 1. Izvještaj poslovodstva za treće tromjesečje 2016. godine
• 1. Izjave osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja
• 1. Financijski izvještaji za treće tromjesečje 2016. godine

Temeljem važećeg Zakona o tržištu kapitala, Podravska banka d.d. objavljuje nerevidirane i nekonsolidirane financijske izvještaje za treće tromjesečje 2016. godine.

Opći podaci

Podravska banka d.d. sa sjedištem u Koprivnici. Opatička 3. upisana je u sudskom registru Trgovačkog suda u Bielovaru pod MBS 010000486 kao dioničko društvo od 20. veljače 1990. godine.

Osnovna dielatnost

Na dan 30. rujna 2016. godine Banka posluje putem 22 poslovnica u Republici Hrvatskoj i zapošliava 229 zaposlenika. Osnovne dielatnosti Banke iesu:

• primanie i plasiranie depozita.
• davanje kredita, garancija i drugih jamstava Ministarstvu financija, tijelima lokalne i $\omega$ regionalne uprave, poduzećima, privatnim osobama i drugim kreditnim institucijama koje se bave financijskim najmovima i transakcijama,
• riznični poslovi na međubankarskom tržištu,
• povjerenički poslovi i usluge investicijskog bankarstva,
• platni promet u zemlji i s inozemstvom,
• druge slične usluge.

Uprava i Nadzorni odbor

Poslovanje Banke nadzire Nadzorni odbor. Članovi Nadzornog odbora Podravske banke d.d. su: Miljan Todorović, Predsjednik Sigilfredo Montinari, Zamjenik Predsjednika Dario Montinari, Član Dolly Predović, Član Maurizio Dallocchio, Član Filippo Disertori, Član Antonio Moniaci, Član

Poslovanje Banke vodi Uprava. Članovi Uprave Banke su: Julio Kuruc, Predsjednik Uprave Davorka Jakir, Član Uprave, Daniel Unger, Član Uprave i Goran Varat, Član Uprave.

PODRAVSKA BANKA

Dionički kapital

Dionički kapital se sastoji od 668.749 redovnih dionica, nominalne vrijednosti 400,00 kuna po dionici. Dionice kotiraju u segmentu redovitog tržišta na uređenom tržištu Zagrebačke burze. Na dan 30. rujna 2016. godine Banka ima 9.203 trezorirane dionice, knjižene po trošku nabave.

Najznačajniji dioničari Banke na dan 30. rujna 2016. godine jesu:

		30. rujna 2016.
	Broj dionica	Redovne dionice %
Antonia Gorgoni	66.278	9,91
Lorenzo Gorgoni	66.002	9,87
Assicurazioni Generali S.p.A.	63.791	9,54
Cerere S.p.A. Trieste	63.735	9,53
Miljan Todorović	55.731	8,33
Sigilfredo Montinari	38.529	5,76
Dario Montinari	38.526	5,76
Andrea Montinari	38.515	5,76
Piero Montinari	38.515	5,76
Giovanni Semeraro	27.494	4,11
Miroslav Blažev	25.509	3,81
Mario Gorgoni	20.670	3,09
Ostali dioničari	125.454	18,76
	668.749	100,00

Najvažniji financijski pokazatelji

Banka je na kraju trećeg tromjesečja 2016. ostvarila sljedeće poslovne rezultate:

• $\circ$ ukupna imovina na dan 30. rujna 2016. godine iznosi 3,27 milijardi kuna
• dobit nakon oporezivanja iznosi 31,46 milijuna kuna. $\circ$

Neto bilančna svota je veća u odnosu na prethodnu godinu za 87 milijuna kuna. Devetomjesečna neto dobit tekuće godine veća je za 25 milijuna kuna u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.

U strukturi izvora sredstava nisu zabilježene značajnije promjene. Depoziti na kraju devetomiesečnog razdoblja čine približno 85% izvora financiranja, dok je udio istih krajem prethodne godine bio približno 87%.

PODRAVSKA BANKA

U odnosu na prethodnu godinu, primljeni krediti od financijskih institucija veći su za 55 milijuna kuna, dok su ukupni depoziti na razini prethodne godine. Primljeni dugoročni krediti odnose se na primljene kredite HBOR-a radi daljnjeg plasiranja poduzetnicima kao krajnjim korisnicima.

U imovini banke, najznačajnija promjena je daljnji rast ulaganja u portfelj vrijednosnih papira za ukupno 215 milijuna. Plasmani ostalim komitentima manji su za 70 milijuna kuna što predstavlja smanjenje od 4,3% u odnosu na prethodnu godinu.

Devetomjesečno razdoblje tekuće godine Banka završava s ostvarenom neto dobiti u iznosu 31,46 milijuna kuna, dok neto rezultat trećeg tromiesečia iznosi 4,03 milijuna kuna.

Neto kamatni prihodi veći su za 11,9 milijuna kuna, odnosno 19,4% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine, pri čemu su kamatni prihodi rasli za 5,6%, uz istovremeni pad kamatnih troškova za 12,0%.

U strukturi ukupnih kamatnih prihoda 59% se odnosi na kamatne prihode od trgovačkih društava, 26% na kamatne prihode od stanovništva, a 5% na prihode od javnog sektora. U strukturi kamatnih troškova, 54% troškova odnosi se na depozite stanovništva, 17% na pozajmljena sredstva od financijskih institucija te 7% na depozite trgovačkih društava.

U strukturi prihoda od provizija ili naknada, 53% čine prihodi od stanovništva te 38% prihodi od domaćih pravnih osoba.

Ostvarena dobit od vrijednosnih papira veća je za 9,2 milijuna kuna u odnosu na isto razdoblje prethodne godine, a najvećim dijelom se odnosi na realizaciju transakcije preuzimanje Visa Europe i ostale realizirane efekte kupoprodaje, te manjim dijelom na prihode od dividendi.

Banka je u prvom polugodištu ove godine, u ovršnom postupku protiv društva Dalekovod d.d., naplatila potraživanja u iznosu 54 milijuna kuna, temeljem čega su ostvareni kamatni prihodi i prihodi od ukinutih rezerviranja u iznosu 28 milijuna kuna.

Banka uspješno upravlja administrativnim troškovima poslovanja što je rezultiralo smanjenjem troškova za 7,5 milijuna kuna u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Najveće uštede ostvarene su na troškovima osoblja uslijed smanjenja broja zaposlenika i na troškovima usluga.

U svom poslovanju Banka je izložena kreditnom, valutnom, tržišnom i ostalim rizicima koji se javljaju u poslovanju. Obzirom na značajnost, izloženost kreditnom riziku se prati kontinuirano. Sukladno internim procedurama procjene rizika, za sve plasmane kod kojih postoji neizvjesnost naplate stvorene su primjerene rezerve u visini procijenjenog nenadoknadivog iznosa plasmana.

Banka će i u narednom razdoblju nastaviti s kontinuiranim praćenjem svih rizika kojima je izložena u svojem poslovanju te nastojati minimizirati njihov utjecaj na poslovne rezultate.

Banka održava stabilnu kunsku i deviznu likvidnost, uz ispunjavanje svih obveza prema klijentima, pridržavanje propisa monetarno-kreditne politike te održavanje optimalnog udjela likvidnih sredstava u ukupnoj imovini.

U promatranom razdoblju nije bilo promjena računovodstvenih politika.

U Koprivnici, 28. listopada 2016. godine

Božana Kovačević B-finaven

Prokurist

Upisano kod Trgovačkog suda u Varaždinu, MBS 010000486, temeljni kapital 267.499.600,00 HRK (uplaćen u cijelosti), izdano vaka nominalne vrijednosti 400.00 HRK Predsjednik Uprave: mr Julio Kuruc; Članovi Uprave: Davorka Jakir, Daniel Unger, Goran Varat; Predsjednik Nadzornog odbora: Miljan Todorovic

2. Izjave osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja

Temeljem odredbi članka 410. važećeg Zakona o tržištu kapitala, Uprava Banke daje

IZJAVU

da su prema njenom najboljem saznanju

• 1. nerevidirani izvještaji za treće tromjesečje 2016. godine društva Podravska banka d.d. sastavljeni uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj i daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, te financijskog položaja i poslovanja Podravske banke d.d.
• 1. izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Podravske banke d.d.

U Koprivnici, 28. listopada 2016. godine

Prokurist Božana Kovačević M Araiene

Prilog 3. Razdoblje izvještavanja: 01.01.2016. do	30.09.2016.
Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB): 03015904
Matični broj subjekta (MBS): 010000486
97326283154 Osobni identifikacijski broj
$(OIB)$ :
Tvrtka izdavatelja: PODRAVSKA BANKA d.d.
KOPRIVNICA Poštanski broj i mjesto: 48000
Ulica i kućni broj: OPATIČKA 3
Adresa e-pošte: uprava@poba.hr
Internet adresa: www.poba.hr
KOPRIVNICA Šifra i naziv općine/grada: 201
KOPRIVNIČKO-KRIŽEVAČKA Šifra i naziv županije: 6	Broj zaposlenih:	229
Konsolidirani izvještaj: NE	(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Sjedište: Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI).	MB:
Knjigovodstveni servis:
Osoba za kontakt: Artner-Pavković Željka (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
Telefon: 072 655 259	Telefaks: 072 655 222
Adresa e-pošte: zeljka artner-pavkovic@poba hr
Prezime i ime: Božana Kovačević, Daniel Unger
(osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu:
1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje)
2. Međuizvještaj poslovodstva, 3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.
	firaveire
o	(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)
8 O Ö.
FODRAVSKA BARRA

$\mathcal{A}$

$\mathbb{R}^+$

stanje na dan	BILANCA 30.09.2016.		u kunama
		AOP	Prethodno	Tekuće
Naziv pozicije		oznaka	razdoblie	razdoblje
$\mathbf{1}$		$\overline{2}$	3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)		001	400.095.545	354.006.164 40.106.031
1.1. Gotovina		002	35.269.144	313.900.133
1.2 Depoziti kod HNB-a		003	364 826 401
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA		004	179-518-995	180.017.828
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a		005	0	22.328.433
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA		006	0	$\Omega$
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU		007	622.034.845	915.755.687
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEČA		008	118.340.291	40.113.194
7, VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG		009	0	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA		010	0
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA		011	32.204.094	6.232
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA		012	1.620.307.120	1.550.371.305
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE		013	$\Omega$
12. PREUZETA IMOVINA		014	44.289.138	44.554.643
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)		015	78.992.543	73.944.025
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA		016	85-766-510	87.365.043
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)		017	3.181.549.081	3.268.462.554
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)		018	177.389.782	232.813.293
1-1. Kratkoročni krediti		019	17:404.214	47.752.581
1-2. Dugoročni krediti		020	159 985 568	185.060.712
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)		021	2.413.280.200	2.410.613.264
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima		022	454.151.883	509.122.874
2.2. Štedni depoziti		023	227.600.577	291 538 510
2.3. Oročeni depoziti		024	1.731.527.740	1.609.951.880
3. OSTALI KREDITI (026+027)		025	0	$\pmb{0}$
3-1- Kratkoročni krediti		026	0	$\pmb{0}$
3.2. Dugoročni krediti		027	0	$\mathbf 0$
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE		028	0	0
5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)		029	786.410	$\mathsf 0$
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri		030	O	$\mathbf 0$
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri		031	786.410	$\mathbf 0$
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI		032	52.764.665	51.884.955
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI		033	76.350.470	75.077.530
8. KAMATE. NAKNADE I OSTALE OBVEZE		034	66.889.488	66.619.823
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)		035	2.787.461.015	2.837.008.865
KAPITAL
1. DIONIČKI KAPITAL		036	259.433.223	259.433.223
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE		037	3.301.072	31.463.811
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)		038	$-18.180.818$	$-14.879.746$
4. ZAKONSKE REZERVE		039	118.686.593	118.686.593
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE		040	26.631.068	25, 144, 153
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU		041	4.216.928	11.605.655
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE		042	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)		043	394.088.066	431.453.689
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)		044	3.181.549.081	3.268.462.554
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. UKUPNO KAPITAL		045
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva		046
3. Manjinski udjel (045-046)		047	0	$\overline{0}$

	RAČUN DOBITI I GUBITKA
za razdoblje od	01.01.2016.	do	30.09.2016.				u kunama
Naziv pozicije			AOP oznaka		Prethodno razdoblje		Tekuće razdoblje
				Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
$\mathbf{1}$			$\overline{2}$	5	6	5	6
1. Kamatni prihodi			048	109 663 337		35.972.849 115.770.382	33.459.885
2. Kamatni troškovi			049	48.302.573		15 975 692 42 496 894	13.622.020
3. Neto kamatni prihodi (048-049)			050	61 360 764		19.997.157 73.273.488	19.837.865
4. Prihodi od provizija i naknada			051	28.542.386		9.885.001 28.278.646	9.376.477
5. Troškovi provizija i naknada			052	10.577.017		3 905 805 10 477 873	3.341.646
6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052)			053	17 965 369		5.979.196 17.800.773	6.034.831
7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate			054	0			n
8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja			055	4 893 532	1 526 092	4.212.212	1.288.293
9. Dobit / qubitak od ugrađenih derivata			056	n
10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje prema fer vrijednosti kroz RDG			057				Ω
11: Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju			058	4 432 024		1.661.031 13.606.991	3.940.878
12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća			059	$\Omega$
13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite			060	$\Omega$			0
14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate			061				O
15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja			062	975.067	192.258	796.251	116.094
16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika			063	$-393.649$	139.934	$-670.991$	21.278
17. Ostali prihodi			064	4.780.212	2.601.374	3.497.933	930.770
18. Ostali troškovi			065	6.316.378	2.477.663	4.332.770	1.958.350
19. Opći administrativni troškovi i amortizacija			066	68 997 330		21.538.134 61.412.790	19.311.350
20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke (050+053 do 064-065-066)			067	18.699.611		8-081-245 46-771-097	10-900-309
21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke			068	11.046.741	3.805.407	7.441.333	5.856.655
22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068)			069	7-652-870		4.275.838 39.329.764	5 043 654
23. POREZ NA DOBIT			070	1.530.574	855 168	7-865-953	1-008.731
24. DOBIT / GUBITAK TEKUCE GODINE (069-070)			071	6 122 296		3.420.670 31.463.811	4.034.923
25. Zarada po dionici			072
DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE			073
2. Pripisana dioničarima matičnog društva			074
3. Manjinski udjel (073-074)			075	$\Omega$	$\mathbf{0}$	0	$^{\circ}$

		IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA
--	--	-----------------------------------------------	--

u razdoblju od	01.01.2016.	do	30.09.2016.		u kunama
	Naziv pozicije			AOP	Prethodno	Tekuće
				oznaka	razdoblje	razdoblje
	1			$\overline{2}$	3	$\overline{\mathbf{4}}$
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)				001	25.503.022	53.399.804
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja				002	7.652.870	39.329.764
1,2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke				003	11.046.741	7.441.334
1.3. Amortizacija				004	5.392.887	6.577.634
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG				005	O
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine				006	1.410.524	51.072
1.6. Ostali dobici / gubici				007
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)				008	$-138.457.789$	$-205.486.250$
2.1. Depoziti kod HNB-a				009	$-9.103.183$	19.861.383
2.2 Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a				010	0	$-22.328.433$
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama				011	$-1.276.339$	32.197.862
2.4. Krediti ostalim komitentima				012	-219.478.602	61.038.230
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja				013	0
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju				014	79.966.647	-287.809.860
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG				015	0
2.8. Ostala poslovna imovina				016	11.433.688	$-8.445.432$
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)				017	12.745.825	$-3.318.346$
3.1. Depoziti po viđenju				018	65.083.946	54.970.991
3.2. Štedni i oročeni depoziti				019	$-36.515.072$	$-57.637.927$
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje				020	0
3.4. Ostale obveze				021	$-15.823.049$	$-651.410$
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit
$(001+008+017)$				022	-100-208.942	$-155 - 404 - 792$
5. Plaćeni porez na dobit				023	$-113.612$
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)				024	$-100.322.554$	-155 404 792
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)				025	39.068.191	77.177.655
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine				026	$-4.619.516$	$-1.580.188$
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate				027	4.770.000
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća				028	36.479.514	78.227.097
7.4. Primljene dividende				029	975-067	796.251
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti				030	1.463.126	$-265.505$
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)				031	25.033.777	52.484.451
8.1 Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita				032	24,744.734	55.423.511
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira				033	786.104	$-786.410$
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata				034	$-497.061$	$-2.152.650$
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala				035	0
8.5. Isplaćena dividenda				036	0	$\mathbf 0$
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti				037	$\overline{0}$	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine
$(024+025+031)$				038	$-36,220,586$	-25.742.686
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine				039
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)				040	-36 220.586	$-25.742.686$
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine				041	254.722.372	375.977.451
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)				042	218.501.786	350 234 765

			; ; ) ; )	i Single	S ------------------------------------
	za razdoblje od	01.01.2016		g	30.09.2016.				u kunama
				Raspoloživo dioničarima matičnog društva
Naziv pozicije	oznaka AOP	Dionički kapital	Trezorske dionice	ostale rezerve statutarne i Zakonske,	dobit / gubitak Zadržana	gubitak godine tekuće Dobit/	raspoložive za osnove vrijed- uskladivanja Neresitzirani financijske gubitak s dobitak / imovine posnog prodais	Manjinski udjel	Ukupno kapital i rezerve
	$\mathbf{\tilde{z}}$	ø		မာ	ဖ		$\infty$	o	e
Stanje 1. siječnja tekuće godine	S	267 499 600	$-11.081.779$	149.176.450	$-18.180.818$	3.301.072	3,373,541	$\circ$	394,088 066
Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka	002								$\circ$
Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002)	003	267 499 600	$-11.081.779$	149.176.450	$-18,180,818$	3,301.072	3,373,541	$\circ$	394.088.066
Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju	004								$\circ$
Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju	SOG						7.388.727		7,388,727
Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi	800						$-1,477.745$		$-1.477.745$
Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama	500								O
Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama $(004+005+006+007)$	800	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	5.910.982	$\circ$	5,910.982
Dobit / gubitak tekuće godine	800					31,463,811			31,463.811
Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009)	010	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	31 463.811	5.910.982	$\circ$	37.374.793
Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala	011								$\circ$
Kupnja / prodaja trezorskih dionica	012								0
Ostale promjene	013			$-9.170$	3,301.072	$-3.301.072$			$-9.170$
Prijenos u rezerve	014								0
Isplata dividende	015								$\circ$
Raspodjela dobiti (014+015)	016	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$
$(003+010+011+012+013+016)$ Stanje na izvještajni datum	CLO	267 499.600	$-11,081,779$	149, 167, 280	$-14.879746$	31,463.811	9.284.523	0	431,453.689

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITAL A

L
Banke koje sastavljaju konsolidirane financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala.

Bilješke uz financijske izvještaje

Bilješke uz financijske izvještaje prezentirane su u nekonsolidiranom nerevidiranom izvještaju poslovodstva o stanju društva za treće tromjesečje 2016. godine.

(1) Bilješke uz financijske izvještaje sadrže dodatne i dopunske informacije koje nisu prezentirane u bilanci, računu dobiti i gubitka, izvještaju o novčanom tijeku i izvještaju o promjenama kapitala sukladno odredbama odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja. (2) Bilješke uz godišnji financijski izvještaj objavljuju se u punom sadržaju sukladno odgovarajućim odredbama standarda financijskog izvještavanja. (3) Uz pretpostavku da su bilješke uz zadnji godišnji financijski izvještaj javno dostupne, bilješke u izvještaju za razdoblja tijekom godine sadrže samo objašnjenja poslovnih događaja koji su značajni za razumjevanje promjena financijskog položaja i uspješnosti poslavanja izdavatelja od posljednjeg godišnjeg izvještaja.