Podravska Banka d.d.

Quarterly Report • Apr 30, 2012

PODRAVSKA BANKA

Podravska banka d.d., Opatička 3, 48000 Koprivnica, tel. +385 62 655 000, fax. +385 62 655 200, e-mail: info@poba.hr, www.poba.hr, OIB: 97326283154, MB: 3015904,
poslovni račun 2386002-1000010160, S.W.J.F.T. CODE: PDKCHR2X

ww.poba.hr

Nerevidirani financijski izvještaj o stanju društva Podravska banka d.d. za prvo tromjesečje 2012. godine

Sadržaj:

• 1. Izvještaj poslovodstva za prvo tromjesečje 2012. godine
• 1. Izjave osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja
• 1. Financijski izvještaji za prvo tromjesečje 2012. godine

1. Izvještaj poslovodstva za prvo tromjesečje 2012. godine

PODRAVSKA BANKA

-mail:info@poba.h

Temeljem važećeg Zakona o tržištu kapitala, Podravska banka d.d. objavljuje nerevidirane i nekonsolidirane financijske izvještaje za prvo tromjesečje 2012. godine.

Opći podaci

Podravska banka d.d. sa sjedištem u Koprivnici, Opatička 3, upisana je u sudskom registru Trgovačkog suda u Bjelovaru pod MBS 010000486 kao dioničko društvo od 20. veljače 1990. godine.

Osnovna djelatnost

Na dan 31. ožujka 2012. godine Banka posluje putem 30 poslovnica u Republici Hrvatskoj i zapošljava 318 zaposlenika. Osnovne djelatnosti Banke jesu:

• primanje i plasiranje depozita, $\omega_{\rm{eff}}$
• davanje kredita, garancija i drugih jamstava Ministarstvu financija, tijelima lokalne i regionalne uprave, poduzećima, privatnim osobama i drugim kreditnim institucijama koje se bave financijskim najmovima i transakcijama,
• riznični poslovi na međubankarskom tržištu, a.
• povjerenički poslovi i usluge investicijskog bankarstva, a.
• platni promet u zemlji i s inozemstvom, $\frac{1}{2}$
• $\ddot{ }$ druge slične usluge.

Uprava i Nadzorni odbor

Poslovanje Banke nadzire Nadzorni odbor. Članovi Nadzornog odbora Podravske banke d.d. su:

Miljan Todorović, Predsjednik Sigilfredo Montinari, Zamjenik Predsjednika Dario Montinari, Član Đuro Predović, Član Dolly Predović, Član Maurizio Dallocchio, Član Filippo Disertori, Član

Poslovanje Banke vodi Uprava. Članovi Uprave Banke su: Mr. Julio Kuruc, Predsjednik Uprave Marijan Marušić, Član Uprave Davorka Jakir, Član Uprave

Dionički kapital

Dionički kapital se sastoji od 668.749 redovnih dionica, nominalne vrijednosti 400,00 kuna po dionici. Dionice kotiraju u segmentu redovitog tržišta na uređenom tržištu Zagrebačke burze. Na dan 31. ožujka 2012. godine Banka ima 9.203 trezorirane dionice, knjižene po trošku nabave.

Najznačajniji dioničari Banke na dan 31. ožujka 2012. godine jesu:

		31. ožujka 2012.
	Broj dionica	Redovne dionice $\frac{6}{6}$
Lorenzo Gorgoni	66.002	9,87
Antonia Gorgoni	65.336	9,77
Assicurazioni Generali S,p,A,	63.791	9,54
Cerere S, R, L, Trieste	63.735	9,53
Miljan Todorović	55.731	8,33
Sigilfredo Montinari	38.529	5,76
Dario Montinari	38.526	5,76
Andrea Montinari	38.515	5,76
Piero Montinari	38.515	5,76
Giovanni Semeraro	27.494	4,11
Ostali dioničari	172.575	25,81
	668.749	100.00

Najvažniji financijski pokazatelji

Unatoč i dalje sveprisutnoj gospodarskoj krizi, nelikvidnosti te visokoj stopi nezaposlenosti, Banka je u prvom tromjesečju 2012. ostvarila planirane poslovne rezultate:

• $\hat{\mathbf{o}}$ dobit nakon oporezivanja iznosi 4,93 milijuna kuna,
• ukupna imovina na dan 31. ožujka 2012. godine iznosi 2,78 milijardi kuna. $\ddot{\rm{o}}$

Neto bilančna svota je manja u odnosu na prethodnu godinu za 138 milijuna kuna. Dobit prvog tromjesečja 2012. godine je veća 4% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. U strukturi izvora sredstava najznačajnije promjene se odnose na smanjenje štednih i oročenih depozita te depozita na žiro i tekućim računima klijenata za 131 milijun kuna, smanjenje obveza po kreditima za 17 milijuna kuna i smanjenje obveza po kamatama i naknadama za 4.5 milijuna kuna.

PODRAVSKA BANKA

U strukturi imovine najznačajnije promjene odnose se na smanjenje depozita kod banaka za 84 milijuna kuna i kredita ostalim komitentima za 92 milijuna kuna. Uslijed povećanja stope obvezne pričuve na 15%, Banka je tijekom prvog tromjesečja izdvojila dodatnih 18 mil.kuna na račun kod HNB u svrhu održavanja propisane razine obvezne pričuve.

Tijekom prvoj tromjesečja 2012. Banka je povećala i ulaganja u materijalnu imovinu koja se odnose najvećim dijelom na ulaganja u nove poslovne prostore u Zagrebu.

Početkom godine Banka je otvorila novu, suvremeno opremljenu poslovnicu i preselila dio centralnih službi u nove poslovne prostore u poslovnom centru Green Gold u centru Zagrebu.

Ostvareni neto prihod u prvom tromjesečju je na razini ostvarenja istog razdoblja prethodne godine što je u okvirima planiranih prihoda za navedeno razdoblie.

U svom poslovanju Banka je izložena kreditnom, valutnom, tržišnom i ostalim rizicima koji se javljaju u poslovanju. Obzirom na značajnost, izloženost kreditnom riziku se prati kontinuirano. Procjenjuje se mogućnost nastanka gubitka radi nemogućnosti naplate pojedinih plasmana. Sukladno internim procedurama procjene rizika, za sve plasmane kod kojih postoji neizvjesnost naplate stvorene su primjerene rezerve u visini procijenjenog nenadoknadivog iznosa plasmana.

Banka će i u narednom razdoblju nastaviti s kontinuiranim praćenjem svih rizika kojima je izložena u svojem poslovanju te nastojati minimizirati njihov utjecaj na poslovne rezultate.

Banka održava stabilnu kunsku i deviznu likvidnost, uz ispunjavanje svih obveza prema klijentima, pridržavanje propisa monetarno-kreditne politike te održavanje optimalnog udjela likvidnih sredstava u ukupnoj imovini.

Podravska banka će i u 2012. godini nastaviti aktivnosti na jačanju pozicije Banke na hrvatskom financijskom tržištu, daljnji razvoj i unapređenje svojih usluga uz istovremeno kontinuirano praćenje i nadzor troškova poslovanja.

U promatranom razdoblju nije bilo promjena računovodstvenih politika.

U Koprivnici, 27. travnja 2012. godine

Član Uprave Predsjednik Uprave Julio Kuruc

PODRAVSKA RA

Temeljem odredbi članka 410. važećeg Zakona o tržištu kapitala, Uprava Banke daje

IZJAVU

da su prema njenom najboljem saznanju

• 1. nerevidirani izvještaji za prvo tromjesečje 2012. godine društva Podravska banka d.d. sastavljeni uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj i daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, te financijskog položaja i poslovanja Podravske banke d.d.
• 1. izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Podravske banke d.d.

U Koprivnici, 27. travnja 2012. godine

Predsjednik Uprave $\alpha$ lan Uprave OMarijan Marušio Julio Kuruc

Prilog 3. Razdoblje izvještavanja:		01.01.2012.	do	31.03.2012.
			Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB):	03015904
Matični broj subjekta (MBS):	010000486
Osobni identifikacijski broj	97326283154
$(OIB)$ :	Tvrtka izdavatelja: PODRAVSKA BANKA d.d.
Poštanski broj i mjesto:	48000		KOPRIVNICA
Ulica i kućni broj: OPATIČKA 3
	Adresa e-pošte: uprava@poba.hr
Internet adresa: www.poba.hr
Šifra i naziv općine/grada:	KOPRIVNICA 201
Šifra i naziv županije:	6	KOPRIVNIČKO-KRIŽEVAČKA		Broj zaposlenih:	318
Konsolidirani izvještaj:	NE			(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):			Sjedište:		MB:
Knjigovodstveni servis:
	Osoba za kontakt: Laloš Vesna i Artner-Pavković Željka (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
	Telefon: 062 655 117 i 062 655 259			Telefaks: 062 655 222
	Adresa e-pošte: vesna lalos@poba.hr ; zeljka.artner-pavkovic@poba.hr
	Prezime i ime: Marijan Marušić, Julio Kuruc
	(osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu:	1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama
2. Međuizvještaj poslovodstva,	kapitala i bilješke uz financijske izvještaje)
	3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.
			$B_{\mathcal{A}}$
				(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)
			PODRAVSKA BANKA

stanje na dan	BILANCA 31.03.2012.		u kunama
Naziv pozicije		AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
$\mathbf{1}$		$\overline{2}$	31.12.2011. $\mathbf{3}$	31.03.2012. 4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)		001	340.225.217	375.564.900
1.1. Gotovina		002	36.071.686	37.536.295
1.2. Depoziti kod HNB-a		003	304.153.531	338.028.605
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA		004	213.394.131	129.650.130
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a		005	495.334	32.755.522
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA		006	$\Omega$
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU		007	405.955.420	363.381.492
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA		008	94.071.021	87.379.880
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG		009	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA		010	$\Omega$
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA		011	19.600.292	20.361.250
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA		012	1.707.494.396	1.615.978.100
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE		013	3.570.000	3.570.000
12. PREUZETA IMOVINA		014	6.692.145	6.893.145
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)		015	70.469.532	91.987.322
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA		016	60.095.253	56.658.988
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)		017	2.922.062.741	2.784.180.729
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)		018	133.829.948	116.885.198
1.1. Kratkoročni krediti		019	46.000.000	7.200.000
1.2. Dugoročni krediti		020	87.829.948	109.685.198
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)		021	2.256.955.527	2.125.869.177
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima		022	403.541.408	340.056.761
2.2. Štedni depoziti		023	240.155.868	214.060.737
2.3. Oročeni depoziti		024	1.613.258.251	1.571.751.679
3. OSTALI KREDITI (026+027)		025	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$
3.1. Kratkoročni krediti		026	$\Omega$	$\theta$
3.2. Dugoročni krediti 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE		027 028	$\Omega$ $\theta$	$\mathbf{0}$ $\mathbf{0}$
KOJIMA SE TRGUJE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)		029	$\mathbf 0$	$\mathbf{0}$
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri		030	$\theta$	$\mathbf{O}$
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri		031	$\mathbf{0}$	$\bf{0}$
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI		032	$\bf{0}$	0 1
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI		033	75.304.200	75.069.170
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE		034	87.515.969	83.035.246
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)		035	2.553.605.644	2.400.858.791
KAPITAL
1. DIONIČKI KAPITAL		036	259.433.223	259.433.223
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE		037	12.465.831	4.927.418
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)		038	$\Omega$	12.465.831
4. ZAKONSKE REZERVE		039	97.038.875	97.038.875
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE		040	34.436.579	31.949.875
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU		041	$-34.917.411$	$-22.493.284$
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE		042	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)		043	368.457.097	383.321.938
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)		044	2.922.062.741	2.784.180.729
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. UKUPNO KAPITAL		045
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva		046
3. Manjinski udjel (045-046)		047	$\bf{0}$	0

01.01.2012. za razdoblje od	do	31.03.2012.				u kunama
Naziv pozicije		AOP oznaka		Prethodno razdoblje		Tekuće razdoblje
			Kumulativ 01.01.2011.- 31.03.2011.	Tromjesečje0 1.01.2011. 31.03.2011.	Kumulativ 01.01.2012. 31.03.2012.	Tromjesečje 01.01.2012.- 31.03.2012.
$\mathbf{1}$		$\overline{2}$	$\overline{3}$	$\overline{\bf{4}}$	5	6
1. Kamatni prihodi		048	43.422.702		43.422.702 44.188.944	44.188.944
2. Kamatni troškovi		049	18.595.716		18.595.716 19.904.615	19,904.615
3. Neto kamatni prihodi (048-049)		050	24.826.986		24.826.986 24.284.329	24.284.329
4. Prihodi od provizija i naknada		051	8.941.289	8.941.289	8.273.121	8.273.121
5. Troškovi provizija i naknada		052	2.743.116	2.743.116	2.720.725	2.720.725
6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052)		053	6.198.173	6.198.173	5.552.396	5.552.396
7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate		054	$\circ$	$\Omega$
8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja		055	2.671.490	2.671.490	1,969,290	1,969,290
9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata		056	$\Omega$	$\Omega$
10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje prema fer vrijednosti kroz RDG		057	$\Omega$	$\Omega$
11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju		058	1.854.576	1.854.576	272.526	272.526
12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća		059	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	Ō
13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite		060	$\Omega$	$\Omega$
14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate		061	$\Omega$	$\Omega$
15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja		062	$\Omega$	$\Omega$	315.495	315.495
16. Dobit / gubitak od obračunatih tečainih razlika		063	$-1.763.659$	$-1.763.659$	$-121.286$	$-121.286$
17. Ostali prihodi		064	447.369	447.369	619,951	619.951
18. Ostali troškovi		065	818,580	818.580	622.498	622.498
19. Opći administrativni troškovi i amortizacija		066	24.684.124		24.684.124 24.246.865	24.246.865
20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke (050+053 do 064-065-066)		067	8.732.231	8.732.231	8.023.338	8.023.338
21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke		068	2.803.281	2.803.281	1.864.683	1.864.683
22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068)		069	5.928.950	5.928.950	6.158.655	6.158.655
23. POREZ NA DOBIT		070	1.194.236	1.194.236	1.231.237	1.231.237
24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070)		071	4.734.714	4.734.714	4.927.418	4.927.418
25. Zarada po dionici		072
DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE		073
2. Pripisana dioničarima matičnog društva		074
3. Manjinski udjel (073-074)		075	$\overline{0}$	$\Omega$	$\Omega$	$\Omega$

RAČUN DOBITI I GUBITKA

u razdoblju od	01.01.2012.	do	31.03.2012.		u kunama
	Naziv pozicije			AOP oznaka	Prethodno razdoblje 01.01.2011.- 31.03.2011.	Tekuće razdoblje 01.01.2012.- 31.03.2012.
	$\mathbf{1}$			$\overline{\mathbf{2}}$	$\mathbf{3}$	$\overline{\bf 4}$
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)				001	11.692.360	10.272.815
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja				002	5.928.949	6.158.655
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke				003	2.803.281	1.864.683
1.3. Amortizacija				004	2.960.130	2.208.545
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG				005	$\Omega$
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine				006	$\mathbf{0}$	40.932
1.6. Ostali dobici / gubici				007	$\Omega$
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)				008	$-70.926.586$	93.777.355
2.1. Depoziti kod HNB-a				009	$-1.099.269$	$-18.466.708$
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a				010	$\mathbf{0}$	$-32.260.189$
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama				011	$\Omega$	$-760.958$
2.4. Krediti ostalim komitentima				012	$-42.281.050$	89.651.613
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja				013	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju				014	$-25.580.314$	54.998.055
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG				015	$\Omega$	$\Omega$
2.8. Ostala poslovna imovina				016	$-1.965.953$	615.542
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)				017	$-51.300.503$	$-135.567.073$
3.1. Depoziti po viđenju				018	$-6.047.552$	$-63.484.647$
3.2. Štedni i oročeni depoziti				019	-41.864.748	$-67.601.703$
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje				020	$\Omega$
3.4. Ostale obveze				021	$-3.388.203$	$-4.480.723$
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit $(001+008+017)$				022	$-110.534.729$	$-31.516.903$
5. Plaćeni porez na dobit				023	$\mathbf{0}$	$-1.231.237$
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)				024	$-110.534.729$	$-32.748.140$
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)				025	$-24.965.011$	$-17.163.392$
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine				026	395.665	$-24.170.028$
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate				027	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća				028	$-25.360.676$	6.691.141
7.4. Primljene dividende				029	0	315.495
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti				030	$\bf{0}$	0
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)				031	$-44.291.237$	$-16.944.750$
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita				032	$-44.291.237$	$-16.944.750$
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira				033	$\mathbf{0}$
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata				034	$\mathbf 0$	$\bf{0}$
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala				035	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$
8.5. Isplaćena dividenda				036	0	$\mathbf 0$
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti				037	$\mathbf 0$	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine $(024+025+031)$				038	-179.790.977	$-66.856.282$
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine				039
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)				040	$-179.790.977$	$-66.856.282$
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine				041	444.697.239	345.116.514
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)				042	264.906.262	278.260.232

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA

u razdoblju od do		u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
$\mathbf{1}$	$\overline{2}$	$\mathbf{3}$	$\overline{\bf 4}$
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti (002 do 009)	001	0	0
1.1. Naplaćena kamata i slični primici	002
1.2. Naplaćene naknade i provizije	003
1.3. Plaćena kamata i slični izdaci	004
1.4. Plaćene naknade i provizije	005
1.5. Plaćeni troškovi poslovanja	006
1.6. Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u računu dobiti i gubitka	007
1.7. Ostali primici	008
1.8. Ostali izdaci	009
2. Neto povećanje /smanjenje poslovne imovine (011 do 018)	010	$\overline{0}$	$\mathbf{0}$
2.1. Depoziti kod HNB-a	011
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a	012
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama	013
2.4. Krediti ostalim komitentima	014
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja	015
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju	016
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG	017
2.8. Ostala imovina	018
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (020 do 023)	019	$\overline{0}$	0
3.1. Depoziti po viđenju	020
3.2. Štedni i oročeni depoziti	021
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	022
3.4. Ostale obveze	023
4. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+010+019)	024	0	0
5. Plaćeni porez na dobit	025
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (024+025)	026	0	0
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto priljev / odljev gotovine iz ulagačkih aktivnosti (028 do 032)	027	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine	028
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	029
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća	030
7.4. Primljene dividende	031
7.5. Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti	032
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto priljev / odljev gotovine iz financijskih aktivnosti (034 do 039)	033	0	$\mathbf{0}$
8.1. Neto povećanje / smanjenje primljenih kredita	034
8.2. Neto povećanje / smanjenje izdanih dužničkih vrijednosnih papira	035
8.3. Neto povećanje / smanjenje podređenih i hibridnih instrumenata	036
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala	037
8.5. Isplaćena dividenda	038
8.6. Ostali primici /plaćanja iz financijskih aktivnosti	039
9. Neto priljev /odljev gotovine (026+027+033)	040	0	$\mathbf{0}$
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine	041
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (040+041)	042	0	$\mathbf{0}$
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine	043
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (042+043)	044	0	0

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-DIREKTNA METODA

* Primici s osnove kamata i dividendi mogu se razvrstati kao i poslovne aktivnosti (MRS 7 Dodatak A)

	za razdoblje od	01.01.2012		AND MANUS PROVIDENTION NATIONALIS 8	31.03.2012				u kunama
				Raspoloživo dioničarima matičnog društva
	AOP					Dobit /	osnove vrijed- Nerealizirani gubitak s dobitak/
Naziv pozicije	oznaka	Dionički kapital	Trezorske dionice	ostale rezerve statutarne i Zakonske,	Zadržana gubitak $d$ obit /	gubitak tekuće godine	raspoložive za uskladivanja financijske Imovine porson	Manjinski udjel	Ukupno kapital i rezerve
٣	2	3	4	မာ	6	r	prodaiu 8	ø	10
Stanje 1. siječnja tekuće godine	DO1	267.499.600	$-11.081.779$	127.507.375	12.465.831	$\circ$	$-27.933.930$	$\circ$	368.457.097
Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka	002								$\circ$
Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002)	003	267.499.600	$-11.081.779$	127.507.375	12.465.831	$\circ$	$-27.933.930$	$\circ$	368.457.097
Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju	004								$\circ$
Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju	005						9.939.301		9.939.301
Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi	006								$\circ$
Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama	007								$\circ$
Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama $(004+005+006+007)$	008	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	9.939.301	$\circ$	9.939.301
Dobit / gubitak tekuće godine	009					4.927.418			4.927.418
Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009)	010	$\circ$	$\circ$	$\overline{\circ}$	$\circ$	4.927.418	9.939.301	$\circ$	14.866.719
Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala	011								$\circ$
Kupnja / prodaja trezorskih dionica	012								$\circ$
Ostale promjene	013			$-1.878$					$-1.878$
Prijenos u rezerve	014								$\circ$
Isplata dividende	015								$\circ$
Raspodjela dobiti (014+015)	016	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$
$(003+010+011+012+013+016)$ Stanje na izvještajni datum	LLO	267.499.600	$-11.081.779$	127.505.497	12.465.831	4.927.418	$-17.994.629$	$\circ$	383.321.938
Ranke koje sastavljaju konsolidirane financijske izvieštaje zasebno prikazuj				prominent animetron udials no odpoversiumin etsutems tenistic

IZV. IFŠTA I O PROM. IFNAMA KAPITAL A

Bilješke uz financijske izvještaje

Bilješke uz financijske izvještaje prezentirane su u nekonsolidiranom nerevidiranom izvještaju poslovodstva o stanju društva za prvo tromjesečje 2012. godine.

(1) Bilješke uz financijske izvještaje sadrže dodatne i dopunske informacije koje nisu prezentirane u bilanci, računu dobiti i gubitka, izvještaju o novčanom tijeku i izvještaju o promjenama kapitala sukladno odredbama odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja.