Patria Bank S.A.

Earnings Release • Aug 14, 2013

Raport semestrial conform Regulamentului C.N.V.M. 1/2006

30 iunie 2013

Data raportului: 14.08.2013 Denumirea societa\ii comerciale: Banca Comerciala Carpatica S.A. Sediul social: Sibiu, Str. Autogarii, nr. 1, cod 550135 Numarul de telefon/fax: 0269/233985, 0269/233371 Codul unic de inregistrare la Oficiul Registrului Comeriului: RO 11447021 Numar de ordine in Registrul Comeriului: J32180/1999 Capitalul social subscris ~i varsat: 314.629.049,40 lei Pia\a reglementata pe care se tranzac\ioneaza valorile mobiliare emise: Bursa de Valori Bucure~ti - cat. I

Banca Comerciala Carpatica se aflil intr-un proces major de redefinire i?itransformare a modelului de business. Rezultatele ob\inute in primul semestru demonstreaza ca am facut progrese in implementarea strategiei noastre. Noua i?i experimentata noastra echipa de management se concentreaza asupra imbunata\irii semnificative a proceselor operalionale i?ia rezultatelor. Aspiram sa fim 0 banca orientata spre clienli, fiind in continua cautare de noi oportunitali i?ialian\e strategice.

Mai mult decilt oricand, suntem deschii?i pentru a oferi clien\ilor nOi?tri, companii i?i persoane fizice, oportunitali de afaceri. Consumatorul roman i?iafacerile romanei?ti sunt in continuare in cautare de incredere, de consultan\a i?i de educa\ie financiara. Ca 0 banca de tradi\ie romaneasca, ne dorim sa fim alaturi de clien\ii nOi?trii?isa ii servim atat in vremuri prospere cat i?iin situa\ii dificile.

Banca Comerciala Carpatica este domica sa se extinda, cautand permanent parteneri strategici pentru forma rea unor alianle comerciale i?i pentru a-i?i diversifica baza de finan\are, pentru consolidarea profitului i?ipentru expansiune.

~ Situatia eeonomieo - finaneiara \$i analiza aetivitatii baneii in semestrull 2013

Banca Comerciala Carpatica a inregistrat un profit net auditat de 16,1 mil. lei, in crei?tere cu 74,6% comparativ cu perioada similara din 2012 (9,2 mil lei).

• Profitul operational- 36,2 mil lei, in crei?tere cu 87,9% in 81 2013 comparativ cu 81 2012;
• Activele totale ale bancii 3,6 mid lei, in scMere cu 23,7% fala de 31.12.2012, pe fondul reducerii portofoliului de titluri cu 42,4%, concomitent cu scaderea datoriilor din operaliuni repo i?ititluri date cu imprumut cu 71,8%;
• Creditele noi in crei?tere cu 4,2%, de la 68,6 mil echivalent eur in primul semestru 2012, la 71,5 mil echivalent eur in semestrul I 2013;
• Soldul net al creditelor 1.300 mil lei, cu 10% mai mare comparativ cu sfari?itul anului 2012;
• Datoriile privind elientela in crei?tere de la 2.513 mil lei la 31.12.2012, la 2.620 mil lei la 30.06.2013 (4,2%).
• Depozitele la termen in crei?tere cu 5,9%, de la 2.267 mil lei la 31.12.2012,la 2.388 mil lei la 30.06.2013;
• Capitalurile proprii 383 mil lei, in crei?tere eu 5,2% comparativ cu 31.12.2012
• Solvabilitatea 10,6%
• Credite/Depozite 61,7%

in cursul lunii iulie 2013, banca a efectuat auditul situaliilor financiare semestriale. in baza recomandarilor auditorului financiar extern, au fest efectuate ajustari ale profitului in valoare de 7,1 mil lei.

La 30.06.2013 banca avea un numar de 139 unita\i din care: 59 de sucursale, 57 agen\ii i?i 23 puncte de lucru.

~ Evolutia elementelor de activ si pasiv

-LEI-

	31 decembrie	30 iunie	lJ.
ACTIV	2012	2013	2013/2012
Disponibilitati in casierie	111 .325.854	94.506.205	-15,11%
Conturi la Banca Cenlrala	269.094.061	259.663.422	-3,50%
Creanle asupra institutiilor de credil	44.802.006	37.247.838	-16,86%
Creante din operaliuni reverse repo	85.014.464
Inveslilii financiare delinute pentru lranzaclionare	36.986.960	23.279.554	-37,06%
Investitii financiare disponibile penlru vanzare	2.587.709.865	1.489.921.318	-42,42%
Investilii in participatii	27.019.462	16.735.567	-38,06%
Credile, net	1.182.566.692	1.299.978.704	9,93%
Imobilizari corporate	152.474.490	148.283.493	-2,75%
Inveslilii imobiliare	90.037.565	94.180.316	4,60%
Imobilizari necorporale	7.294.595	8.005.134	9,74%
Activ din impozitul amanal		5.770.225
Atte aclive	131.594.065	137.437.119	4,44%
Total ACTIV	4.725.920.079	3.615.008.895	-23,51%
Ajuslari de audit		-7.137.281
Total ACTIV auditat	4.725.920.079	3.607.871.614	-23,66%
PASIV
Datorii privind instituliile de credit	9.743.321	10.007.667	2,71%
Datorii din operatiuni repo si litluri date cu imprumut	1.678.184.599	473.061.182	-71,81 %
Inslrumente financiare derivale	848.052	42.460	-94,99%
Datorii privind clientela	2.513.842.889	2.620.220.898	4,23%
Imprumuluri	94.489.151	85.650.845	-9,35%
Pasiv din impozit amanal	5.973.573
Alte datorii	58.647.052	43.031.494	-26,63%
Total Datorii	4.361.728.637	3.232.014.546	-25,90%
Capital social	314.629.049	314.629.049	0,00%
Prime de capilal	1.950.930	1.950.930	0,00%
Surplus din reevaluarea capilalului social	21.809.077	21.809.077	0,00%
Rezullatul reportat	-97.582.543	-74.349.332	-23,81%
Rezerva aferenla invesliliilor financiare disponibile penlru vanzare	19.293.034	14.870.340	-22,92%
Rezerva din reevaluare	78.230.001	78.222.391	-0,01%
Alte rezerve	25.861.894	25.861.894	0,00%
Total capital uri proprii	364.191.442	382.994.349	5,16%
Total DATORII 51 CAPITALURI PROPRII	4.725.920.079	3.615.008.895	-23,51%
Ajustari de audit		-7.137.281
Total DATORII SI CAPITALURI PROPRII auditat	4.725.920.079	3.607.871.614	-23,66%
BV/Actiune	0,1158	0,1217	5,16%

~ Contul de profit \$;p;erdere

			- LEI
	30 iunie	30 iunie	ll.
CONTULDE PROFIT 51 PIERDERE	2012	2013	2013/2012
Venituri din dobanzi	136.441.341	111.016.385	-18,63%
Cheltuieli cu dobanzile	-92.940.036	-74.216.998	-20,15%
Venit net din dobanzi	43.501.305	36.799.387	-15,41%
Venituri din comisioane	19.377.286	19.570.852	1,00%
Cheltuieli cu comisioanele	-3.374.668	-4.221.052	25,08%
Venit net din comisioane	16.002.618	15.349.800	-4,08%
Venitul net din tranzactionare	9.405.470	9.831.560	4,53%
Venit net din investitii disponibile pentru vanzare	21.557.854	52.528.188	143,66%
Alte venituri de exploatare	5.342.012	3.831.622	-28,27%
Venit total din exploatare	95.809.259	118.340.557	23,52%
Cheltuieli cu salariile si alte elemente asimilate	-37.336.148	-38.137.812	2,15%
Amortizarea imobilizarilor corporale si necorporale	-5.664.747	-5.489.244	-3,10%
Alte cheltuieli de exploatare	-33.558.266	-38.535.012	14,83%
Total cheltuieli operationale	-76.559.161	-82.162.068	7,32%
Profit operational	19.250.098	36.178.489	87,94%
Cheltuiala aferenta pierderilor din crediteJeacordate	-7.294.125	-9.146.156	25,39%
Cheltuiala aferenta ajustarilor pentru deprecierea rt" • n •		-10.284.189
Venitul net din exploatare	88.515.134	98.910.212	11,74%
Profit brut/ (pierdere)	11.955.973	16.748.144	40,08%
Impozit pe profit	-2.742.718	6.477.457	-336,17%
Profit net aferent perioadei	9.213.255	23.225.601	152,09%
Ajustari de audit		-7.137.281
Profit net aferent perioadei auditat	-	16.088.320	74,62%-
Rezultat pe actiune (in RON)	0,0029	0,0074	155,17%
Rezultat pe actiune auditat	-	0,0051	75,86%

-l:J. profit net auditat 51 2013IProfrt net 512012

Analiza contului de profit :;;ipierdere la 30 iunie 2013 comparativ cu aceea:;;i perioada a anului trecut:

• Veniturile totale din exploatare au crescut cu 23,5% pe fondul cre:;;terii veniturilor nete din investilii disponibile pentru vanzare

• Cheltuielile operalionale au inregistrat 0 cre:;;tere cu 7,3% datorate unei pierderi nete de 4,8 mil lei din restructurare

• Profitul operalional a inregistrat 0 cre:;;tere cu 87,9%, de la 19,2 mil lei la 30.06.2012, la 36,2 mil lei in perioada de raportare

• Cheltuielile aferente pierderilor din creditele acordate in semestrul I 2013 au fost de 9,1 mil lei, in cre:;;tere cu 25,4% fala de perioada similara a anului 2012

Rezultatul net auditat al exerciliului s-a situat la un nivel de 16,1 mil. lei, cu 74,6% mai mare comparativ cu perioada similara a anului 2012

» Cash flow

Modificarile de flux de trezorerie

		-LEI.
	30.06.2012	30.06.2013
Numerar la inceputul perioadei	510.845.952	508.544.335
:l: Fluxuri de numerar din activita\i de exploatare	-103.660.987	-27.335.456
:l: Fluxuri de numerar din activita\i de investi\ii	-1.012.809.810	-1.142.626.610
:l: Fluxuri de numerar din activita\i de finan\are	1.310.874.589	-1.232.267.442
Numerar la sfar!jitul perioadei	705.249.744	391.568.047

Men\ionam ca situa\iile financiare aferente semestrului I 2013 sunt auditate de catre un auditor financiar independent..

» Indica tori economico-financiari bancari

Pe baza datelor inregistrate in eviden\a contabila la 30.06.2013, au fost determina\i unmatorii indicatori bancari:

Indicatori rinci ali	U/M	30.06.2012	31.12.2012	30.06.2013
Rata rentabilitatii activelor(ROA)	o/c	0,42	0,48	1,22
Rata rentabilitalii capitalului(ROE) 2	o/c	5,30	6,24	11,98
Solvabilitate	o/c	11,25	11,78	10,62
Credite ( val bruta)/depozite	o/c	58,80	59,08	61,73
imediata3 Lichiditate	°lc	25,18	28,11	37,34

Nota

lProfit net anualizat I Total active la valoare medie

2Profit net anualizat I Capitaluri proprii la valoare medie

3Disponibilitati si depozite la banci( val.neta) + lilIuri de stat Iibere de gajl surse atrase si imprumutate

Indicatorul de Iichiditate calculat De total in echivalent lei

Data	<= 1 luna	1 .3 luni	3.6luni	6.121uni	>12luni
30.06.2013	2.36	7.07	22.18	4.79	6.60
Limita stabilita de BNR	>= 1	>= 1	>= 1	>= 1	-

» Capitalul ~iadmin;strarea Banci; Comec;ale Carpat;ca

Banca nu a fost in imposibilitatea de a-~i onora obliga\iile financiare in nici 0 situa\ie in cursul primului semestru al anului 2013.

Banca este administrata de un Consiliu de Supraveghere ~i de un Directora!. Componen\a structurilor de conducere se prezinta dupa cum urmeaza:

Consiliul de Supraveghere

D-na Manea Magdalena Lumini\a a fost aleasa ca membru in Consiliul de Supraveghere de catre Adunarea Generala a Actionarilor din 18.12.2012,

in luna aprilie 20'13, dona Manea Magdalena Lumini\a a declinat nominalizarea domniei sale ca membru al Consiliului de Supraveghere al Bancii Comerciale Carpatica, ca urmare a numirii sale, de catre Consiliul de Adminstra\ie al Fondului de Garantare a Depozitelor, in func\ia de Director adjunct al FGDR in data de 18 aprilie 2013.

Componen\a Consiliului de Supraveghere la 30.06.2013 a fost:

dl. Nicolae Petria - Pre~edinte dna. Doina Toader - Membru dl. loan Trenca - Membru dl. Silviu Popa - Membru

Directoratul

Consiliul de Supraveghere al Bancii Comerciale Carpatica a hotarat in ~edin\a din data de 31 ianuarie 2013 numirea d-Iui Johan Gabriels in func\ia de Director General - Pre~edinte al Directoratului Bancii Comerciale Carpatica. DI. Gabriels a primit aprobarea Bancii Na\ionale a Romaniei in luna aprilie 2013.

in ~edin\a din data de 30.05.2013, Consiliul de Supraveghere a decis numirea d-Iui Cosmin Bucur in func\ia de Director General Adjunct, Divizia Comerciala - membru al Directoratului, !ii a d-nei Elena Badeanu in func\ia de Director General Adjunct, Divizia Identitate Corporatista ~i Resurse Umane membru al Directoratului.

Conform hotararii din 30.05.2013 a Consiliului de Supraveghere, mandatul de membru al Directoratului ~i Director general adjunct - Divizia Relea Retail al d-nei Georgiana Coanda a incetat la data de 01 iunie 2013.

Componenla Directoratului la 30.06.2013 a fost:

dl. Johan Gabriels - Director General, Pre!iedinte al Directoratului (CEO)

dl. Gheorghe Cismaru - Director General Adjunct, Membru al Directoratului (COO)

dl. Ion Dobrica - Director General Adjunct, Membru al Directoratului (CFO)

dna. Elena Badeanu' - Director General Adjunct, Membru al Directoratului (CPO)

dl. Cosmin Bucur' - Director General Adjunct, Membru al Directoratului (CCO)

'D-na SMeanu ~id-nul Sucur i~i vor prelua atribu\iile la momentul aprobo'lriiprealabilea SNR.

in primul semestru al anului 2013 nu au avut loc modificari privind drepturile de\inatorilor de valori mobiliare emise de Banca.

unct,