Ningxia Building Materials Group Co.,Ltd — Capital/Financing Update 2021

Nov 12, 2021

股票代码：600449 股票简称：宁夏建材 公告编号：2021-054

宁夏建材集团股份有限公司

关于购买委托理财产品的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• ●委托理财受托方：中信银行股份有限公司银川分行（以下简称

• “中信银行银川分行”）

• ●本次委托理财金额：50,000 万元

• ●委托理财产品名称：共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款

• 07123 期（C21NC0112）

• ●委托理财期限：91 天

●履行的审议程序：已经宁夏建材集团股份有限公司（以下简称 “公司”）于2021 年10 月26 日召开的第八届董事会第四次会议审 议批准（具体内容详见公司于2021 年10 月27 日在《中国证券报》、 《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站 （http://www.sse.com.cn）披露的《宁夏建材集团股份有限公司关 于使用部分闲置自有资金委托理财的公告》，公告编号：2021-053）。 一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

公司在符合国家法律法规、确保公司资金流动性和安全性的基础 上，使用闲置自有资金进行保本型的短期理财，提高资金使用效率， 降低财务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

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受托方 名称	产品名称	金额 （万元）	预计收益率（年 化）	预计 收益	产品 期限	收益类 型	结构化 安排	是否构成 关联交易
中信银行 银川分行	共赢智信汇率挂钩 人民币结构性存款 07123（C21NC0112）	50,000	1.48%—3.65%	-	91 天	保本浮 动收益	无	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司董事会授权公司经营层安排相关人员与银行保持紧密联系, 对理财产品进行预估和预测，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控 制和监督。本次委托理财产品为安全性较高的银行理财产品，符合公 司内部资金管理的要求。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

1.合同签署日期：2021 年11 月12 日

2.产品起息日：2021 年11 月15 日

3.产品到期日：2022 年2 月14 日

4.理财本金：50,000 万元

— 5.年化收益率：1.48% 3.65%

6.产品收益类型：保本浮动收益

7.计息方式：本金年化收益率实际理财天数/365

8.支付方式：银行直接扣划

9.是否要求履约担保：否

（二）委托理财的资金投向:银行理财资金池。 （三）投资风险及控制措施

公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和 规范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：

1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购 买安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。

2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的 风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施， 控制投资风险。

3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要 求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情

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况。

三、本次委托理财受托方的情况

公司本次购买理财产品的受托方:中信银行（ 证券代码:601998） 为上海证券交易所上市公司，属于已上市金融机构。受托方与公司、 公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、 资产、债权债务、人员等关联关系。

四、本次委托理财对公司的影响

公司最近两年的财务情况如下： 单位：万元

项 目	2019 年12 月31 日	2020 年12 月31 日
资产总额	754,374.02	826,619.74
负债总额	163,166.69	160,049.08
资产净额	591,207.33	666,570.66
项 目	2019 年1 月1 日-2019 年12 月31 日	2020 年1 月1 日-2020 年12 月31 日
经营性现金流量净额	98,800.65	108,988.00

公司本次委托理财支付金额50, 000 万元，占最近一期期末货币 资金（153,538.76 万元）的32.57%，不会对公司未来主营业务、财 务状况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流 动性好的理财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常 运营资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，可降低公 司财务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化，符合公司和 全体股东的利益。

五、风险提示

公司本次购买的银行理财产品为安全性高、流动性强的理财产 品，总体风险可控。但受金融市场宏观经济和市场波动的影响，不排 除投资收益具有一定的不可预期性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事等意见

公司于2021 年10 月26 日召开第八届董事会第四次会议，审议 通过了《关于公司使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产品的 议案》，同意公司使用最高额度不超过人民币100,000 万元（含本数） 的闲置自有资金购买保本型银行理财产品，在上述额度内资金可以滚 动使用，决议有效期为自董事会审议通过之日起12 个月内。董事会 审议通过后，授权公司经营层行使该项投资决策权并签署相关合同文 件，组织实施相关事宜。公司监事会、独立董事及董事会审计委员会

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均发表了意见。具体内容详见公司于2021 年10 月27 日在《中国证 券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站披露 的《宁夏建材集团股份有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理财 的公告》（公告编号：2021-053）。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的 情况

单位：万元

序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回本金 金额
1	银行理财产品	14,900.00	14,900.00	55.96	-
2		15,100.00	15,100.00	133.21	-
3		30,000.00	30,000.00	72.49	-
4		20,000.00	20,000.00	55.23	-
5		10,000.00	10,000.00	31.64	-
6		30,000.00	30,000.00	72.74
7		30,000.00	30,000.00	81.37	-
8		20,000.00	20,000.00	162.05
9		20,000.00	20,000.00	174.52
10		20,000.00	-	-	20,000.00
11		10,000.00	-	-	10,000.00
12		10,000.00	-	-	10,000.00
13		50,000.00	-	-	50,000.00
合计		280,000.00	190,000.00	839.21	90,000.00
最近12个月内单日最高投入金额				60,000
最近12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)				9.00
最近12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)				0.80
目前已使用的理财额度				90,000
尚未使用的理财额度				10,000
总理财额度				100,000

截止本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财尚未到 期的金额为人民币90,000 万元，不存在超过公司董事会对使用部分 闲置自有资金进行委托理财的授权额度。

特此公告。

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