Ningxia Building Materials Group Co.,Ltd — Capital/Financing Update 2020

Apr 17, 2020

证券代码：600449 证券简称：宁夏建材 公告编号：2020-018

宁夏建材集团股份有限公司 关于委托理财的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

●委托理财受托方：中国银行股份有限公司（以下简称“中国银 行”）、交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）、中信银行股 份有限公司（以下简称“中信银行”）。

●本次委托理财金额：35,000 万元。

●委托理财产品名称：1、中国银行中银保本理财-人民币按期开 放定制01 理财产品；2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款101 天 （黄金挂钩看涨）；3、中信银行共赢智信利率结构33800 期人民币结 构性存款产品。

●委托理财期限：1、中国银行中银保本理财-人民币按期开放定 制01 理财产品36 天；2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款101 天（黄金挂钩看涨）； 3、中信银行共赢智信利率结构33800 期人民 币结构性存款产品91 天。

●履行的审议程序：宁夏建材集团股份有限公司（以下简称“公 司”）于2019 年12 月10 日召开第七届董事会第十五次会议，审议通 过了《宁夏建材集团股份有限公司关于使用部分闲置自有资金购买保 本型银行理财产品的议案》，同意公司使用最高额度不超过人民币 50,000 万元（含本数）的闲置自有资金购买保本型银行理财产品，

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在上述额度内资金可以滚动使用，决议有效期为自董事会审议通过之 日起12 个月内。董事会审议通过后，授权公司经营层行使该项投资 决策权并签署相关合同文件，组织实施相关事宜。

一、委托理财概况

1.委托理财目的

公司在符合国家法律法规、确保公司资金流动性和安全性的基础 上，使用闲置资金进行保本型的短期理财，提高资金使用效率，降低 财务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化。

2.资金来源

本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。

3.委托理财产品的基本情况

受托方 名称	产品名称	金额 （万元）	预计收益率 （年化）	预计 收益	产品 期限	收益类 型	结构化安 排	是否构成 关联交易
中国银行	中国银行中银保 本理财-人民币 按期开放定制 01 理财产品	20,000	3.81%	-	36 天	保本保 证收益	无	否
交通银行	交通银行蕴通财 富定期型结构性 存款101 天（黄 金挂钩看涨）	10,000	1.55%-3.65%	-	101 天	保本浮 动收益	无	否
中信银行	中信银行共赢智 信利率结构 33800 期人民币 结构性存款	5,000	1.50%-4.20%	-	91 天	保本浮 动收益	无	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司董事会授权公司经营层安排相关人员与银行保持紧密联系, 对理财产品进行预估和预测，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控 制和监督。本次委托理财产品为安全性较高的银行理财产品，符合公 司内部资金管理的要求。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

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1. 中国银行中银保本理财-人民币按期开放定制01 理财产品

2. （1）合同签署日期：2020 年1 月14 日

3. （2）产品起息日：2020 年4 月16 日

4. （3）产品到期日：2020 年5 月22 日

5. （4）理财本金：20,000 万元

6. （5）年化收益率：3.81%

7. （6）产品收益类型：保本保证收益

8. （7）计息方式：本金年化收益率实际理财天数/365

9. （8）支付方式：银行直接扣划

10. （9）是否要求履约担保：否

11. 交通银行蕴通财富定期型结构性存款101 天（黄金挂钩看涨）

12. （1）合同签署日期：2020 年4 月16 日

13. （2）产品起息日：2020 年4 月17 日 （3）产品到期日：2020 年7 月27 日

14. （4）理财本金：10,000 万元

15. （5）产品预期年化收益率：1.55%--3.65%

16. （6）产品收益类型：保本浮动收益

17. （7）计息方式：本金实际年化收益率实际结构化存款天数/365

18. （8）支付方式：银行直接扣划

19. （9）是否要求履约担保：否

20. 中信银行共赢智信利率结构33800 期人民币结构性存款产品

21. （1）合同签署日期：2020 年4 月17 日

22. （2）产品起息日：2020 年4 月20 日 （3）产品到期日：2020 年7 月20 日

23. （4）理财本金：5,000 万元

24. （5）产品预期年化收益率：1.50%--4.20%

25. （6）产品收益类型：保本浮动收益

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• （7）计息方式：本金实际年化收益率实际结构化存款天数/365 （8）支付方式：银行直接扣划

（9）是否要求履约担保：否

• （二）委托理财的资金投向:银行理财资金池。

（三）投资风险及控制措施

公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和 规范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下：

1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购 买安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。

2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的 风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施， 控制投资风险。

3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要 求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情 况。

三、委托理财受托方的情况

公司本次购买理财产品的受托方:中国银行（证券代码: 601988）、 交通银行（证券代码:601328）、中信银行（证券代码:601998）均为 上海证券交易所上市公司，属于己上市金融机构。受托方与公司、公 司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资 产、债权债务、人员等关联关系。

四、委托理财对公司的影响

公司最近两年的财务情况如下：

单位：万元

		单位：万元
项 目	2018 年12 月31 日	2019 年12 月31 日
资产总额	710,623.00	754,374.02
负债总额	192,455.02	163,166.69
资产净额	518,167.99	591,207.33
项 目	2018年1月1日-2018年12月31日	2019年1月1日-2019年12月31日
经营性现金流量净额	53,282.58	98,800.65

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公司本次委托理财支付金额35,000 万元，占2019 年末货币资金 （83,302.86 万元）的42.02%，不会对公司未来主营业务、财务状况、 经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性好的 理财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营资金 需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，可降低公司财务费 用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化，符合公司和全体股东 的利益。

五、风险提示

公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品， 总体风险可控。但受金融市场宏观经济和市场波动的影响，不排除投 资收益具有一定的不可预期性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

公司于2019 年12 月10 日召开第七届董事会第十五次会议，审 议通过了《关于公司使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产品 的议案》，同意公司使用最高额度不超过人民币50,000 万元（含本数） 的闲置自有资金购买保本型银行理财产品，在上述额度内资金可以滚 动使用，决议有效期为自董事会审议通过之日起12 个月内。董事会 审议通过后，授权公司经营层行使该项投资决策权并签署相关合同文 件，组织实施相关事宜。具体情况详见公司于2019 年12 月11 日在 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站 披露的《宁夏建材关于使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产 品的公告》（公告编号:2019-040）。

1.公司监事会意见：公司使用闲置自有资金购买保本型银行理财 产品可提高资金使用效率，降低财务费用，公司购买的理财产品为保 本型银行理财产品，本金不存在风险；本事项审议及表决程序符合相 关规定，不存在损害公司及股东利益的情形；同意使用闲置自有资金 购买保本型银行理财产品。

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• 2.公司独立董事意见：公司使用闲置自有资金购买保本型银行理

• 财产品可提高资金使用效率，降低财务费用，增加现金资产收益，实 现股东利益最大化；公司购买的理财产品为保本型银行理财产品，本 金不存在风险；本次事项审议及表决程序符合相关规定，不存在损害 公司及股东利益的情形；同意公司使用闲置自有资金购买保本型银行 理财产品。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的 情况

单位：万元

序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回本金金 额
1	银行理财产品	10,000.00	10,000.00	39.56	-
2		10,000.00	10,000.00	96.16	-
3		10,000.00	10,000.00	93.49	-
4		5,000.00	5,000.00	47.37	-
5		5,000.00	5,000.00	48.39	-
6		20,000.00	-	-	20,000.00
7		10,000.00	-	-	10,000.00
8		5,000.00	-	-	5,000.00
合计		75,000.00	40,000.00	324.97	35,000.00
最近12个月内单日最高投入金额				25,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)				4.23
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)				0.38
目前已使用的理财额度				35,000
尚未使用的理财额度				15,000
总理财额度				50,000

特此公告。

宁夏建材集团股份有限公司董事会 2020 年4 月17 日

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