MLP SE

Interim / Quarterly Report • Aug 14, 2020

Konzern-Zwischenbericht für das 1. Halbjahr und das 2. Quartal 2020

Alle Angaben in Mio. €	2. Quartal 2020	2. Quartal 2019	1. Halbjahr 2020	1. Halbjahr 2019	Veränderung in %
MLP Konzern
Gesamterlöse	165,3	151,4	359,0	329,2	9,1
Umsatzerlöse	158,2	147,8	347,6	321,8	8,0
Sonstige Erlöse	7,1	3,6	11,4	7,4	54,1
Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT)	8,1	-0,3	18,8	12,2	54,1
EBIT-Marge (in %)	4,9	0,0	5,2	3,7
Konzernergebnis	5,6	-0,1	13,1	9,0	45,6
Ergebnis je Aktie (verwässert/unverwässert) (in €)	0,05	0,00	0,12	0,08	50,0
Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit	-4,7	12,1	159,0	129,1	23,2
Investitionen	2,5	1,9	4,7	3,0	56,7
Eigenkapital			423,7	437,4 1	-3,1
Eigenkapitalquote (in %)			14,1	15,6 1
Bilanzsumme			3.006,3	2.799,6 1	7,4
Privatkunden (Familien)			552.400	549.580 1	0,5
Firmen- und institutionelle Kunden			21.900	21.850 1	0,2
Berater			2.014	1.981 1	1,7
Geschäftsstellen			129	130 1	-0,8
Hochschulteams			ਰੇ8	93 1	5,4
Mitarbeiter			1.835	1.746	5,1
Vermitteltes Neugeschäft
Altersvorsorge (Beitragssumme)	740,6	791,1	1.426,0	1.513,1	-5,8
Finanzierungen	585,3	483,4	1.196,1	975,4	22,6
Betreutes Vermögen (in Mrd. €)			39,6	39,2 1	1,0
Sachversicherung (Prämienvolumen)			419,4	405,5 1	3,4
Immobilien (vermitteltes Volumen)	79,4	58,6	157,3	98,1	60,3

DAS 1. HALBJAHR UND DAS 2. QUARTAL 2020 AUF EINEN BLICK

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INHALT

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Vorbemerkung

Kurzporträt

Die MLP Gruppe ist der Partner in allen Finanzfragen

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Investor Relations

MLP Aktie

Kennzahlen zur MLP Aktie

	1. Halbjahr 2020	1. Halbjahr 2019
Grundkapital in Aktien zum 30. Juni 2020	109.334.686 1	109.334.686 2
Aktienkurs zum Jahresanfang	5,60 €	4,36 €
Kurshoch	5,98 €	4,80 €
Kurstief	3,73 €	3,86 €
Aktienkurs zum 30. Juni 2020	5,46 €	4,15 €
Dividende für das Vorjahr	0,21 €	0,20 €
Börsenkapitalisierung (Ende Berichtszeitraum)	596.967.386€	453.738.947 €

Aktienrückkauf

Aktionärsstruktur

MLP Hauptversammlung

Konzern-Zwischenbericht für das 1. Halbjahr und das 2. Quartal 2020

GRU NDLAGEN DES KONZ ERNS

Veränderung in Organisation und Verwaltung

Veränderung des Konsolidierungskreises

Forschung und Entwicklung

WIRTSC H AFTSBERIC H T

Gesamtwirtschaftliches Umfeld

Branchensituation und W ettbewerbsumfeld

Altersvorsorge

Vermögensmanagement

Sachversicherung

Krankenversicherung

Immobilien

Finanzierung

Wettbewerb und Regulierung

GESC H ÄFTSVERLAU F

Neukunden

ERTRAGSLAGE

Entwicklung der Gesamterlöse

Analyse der Aufwendungen

Ergebnisentwicklung

Alle Angaben in Mio. €	H1 2020	H1 2019	Veränderung in %
Gesamterlöse	359,0	329,2	9,1
Rohertrag 1	173,8	155,7	11,6
Rohertrags-Marge (in %)	48,4	47,3	-
EBIT	18,8	12,2	54,1
EBIT-Marge (in %)	5,2	3,7	-
Finanzergebnis	-1,0	-0,6	-66,7
EBT	17,8	11,6	53,4
EBT-Marge (in %)	5,0	3,5	-
Ertragsteuern	-4,7	-2,6	-80,8
Konzernergebnis	13,1	9,0	45,6
Netto-Marge (in %)	3,6	2,7

FINANZ LAGE

Ziele des Finanzmanagements

Finanzierungsanalyse

Liquiditätsanalyse

– –

	2. Quartal	2. Quartal	1. Halbjahr	1. Halbjahr
Alle Angaben in Mio. €	2020	2019	2020	2019
Finanzmittelbestand am Anfang der Periode	675,4	498,8	510,8	385,9
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-4,7	12,1	159,0	129,1
Cashflow aus der Investitionstätigkeit	-57,2	-14,4	-53,2	-15,7
Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit	-25,9	-24,8	-28,9	-27,5
Zahlungswirksame Veränderung des Finanzmittelbestands	-87,8	-27,1	76,8	85,8
Finanzmittelbestand am Ende der Periode	587,6	471,7	587,6	471,7

Investitionsanalyse

VERMÖGENSLAGE

Vermögensstrukturanalyse

Alle Angaben in Mio. €	30.06.2020	31.12.2019	Veränderung in %
Immaterielle Vermögenswerte	180,8	183,1	-1,3
Sachanlagen	129,2	130,9	-1,3
Nach der Equity-Methode bewertete Anteile	3,5	5,1	-45,7
Aktive latente Steuern	9,1	7,3	19,8
Forderungen gegen Kunden aus dem Bankgeschäft	832,4	872,2	-4,8
Forderungen gegen Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft	848,0	728,1	14,1
Finanzanlagen	226,6	178,6	21,2
Vorrate	13,4	10,5	21,6
Steuererstattungsansprüche	8,2	4,5	45,1
Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte	167,3	168,6	-0,8
Zahlungsmittel	587,6	510,8	13,1
Gesamt	3.006,3	2.799,6	6,9

Alle Angaben in Mio. €	30.06.2020	31.12.2019	Veränderung in %
Eigenkapital	423,7	437,4	-3,2
davon Anteile anderer Gesellschafter	0,3	0,8	-166,7
Rückstellungen	95,5	101,6	-6,4
Passive latente Steuern	9,7	10,7	-10,3
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden aus dem Bankgeschäft	2.142,7	1.894,8	11,6
Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft	101,3	98,4	2,9
Steuerverbindlichkeiten	8,5	6,1	28,2
Andere Verbindlichkeiten	224,9	250,6	-11,4
Gesamt	3.006,3	2.799,6	6,9

Vergleich des tatsächlichen mit dem prognostizierten Geschäftsverlauf

SEGMENTBERIC H T

-

-

Segment Finanzberatung

Segment Banking

Segment FERI

Segment DOMCURA

Segment Holding und Sonstige

MITARBEITER U ND SELBSTSTÄNDIGE KU NDENBER ATER

Segment	30.06.2020	30.06.2019
Finanzberatung 1	1.087	1.054
Banking	193	186
FERI	224	236
DOMCURA	289	264
Holding und Sonstige 2	42	୧
Gesamt	1.835	1.746

RISIKO- U ND C H ANC ENBERIC H T

PROGNOSEBERIC H T

Zukünftige gesamtwirtschaftliche Entwicklung

Zukünftige Branchensituation und W ettbewerbsumfeld

Voraussichtliche Geschäftsentwicklung

		2. Quartal	2. Quartal	1. Halbjahr	1. Halbjahr
Alle Angaben in T€	Anhang	2020	2019	2020	2019
Umsatzerlöse	(6)	158.209	147.777	347.621	321.788
Sonstige Erlöse		7.106	3.644	11.389	7.445
Gesamterlöse		165.315	151.421	359.010	329.233
Bestandsveränderungen		636	-	2.900	-
Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft	(7)	-81.876	-79.152	-187.871	-173.233
Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft		-97	-151	-217	-284
Bewertungsergebnis/Risikovorsorge		638	-768	-2.966	-1.495
Personalaufwand		-37.891	-32.198	-73.992	-65.829
Planmäßige Abschreibungen und Wertminder ungen	(9)	-6.965	-6.296	-13.784	-12.597
Sonstige betriebliche Aufwendung en	(10)	-32.644	-33.927	-66.110	-64.860
Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen		975	758	1.789	1.273
Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT)		8.093	-314	18.760	12.208
Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge		968	46	998	193
Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendung en		-917	-398	-1.832	-827
Bewertungsergebnis betriebsfremd		-92	6	-118	41
Finanzergebnis	(11)	-41	-347	-951	-593
Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT)		8.051	-661	17.809	11.615
Ertragsteuern		-2.495	552	-4.677	-2.580
Konzernergebnis		5.556	-109	13.132	9.035
Davon entfallen auf
die Eigentümer des Mutterunter nehmens		5.813	-109	13.631	9.035
die Anteile anderer Gesellschafter		-257	-	-500	-
Ergebnis je Aktie in €1
unverwässert/verwässert		0,05	0,00	0,12	0,08
1

Gewinn- und Verlustrechnung für den Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2020

Berechnungsgrundlage: zum 30. Juni 2020 durchschnittlich im Umlauf befindliche Stammaktien: 109.210.816.

Gesamtergebnisrechnung für den Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2020

Alle Angaben in T€	2. Quartal 2020	2. Quartal 2019	1. Halbjahr 2020	1. Halbjahr 2019
Konzernergebnis	5.556	-109	13.132	9.035
Gewinne/Ver luste aus der Neubewertung leistungsorientierter Versorgungszusagen	-2.281	-1.691	-2.815	-6.948
Latente Steuern auf nicht reklassifizierbare Gewinne/Verluste	671	504	828	2.050
Nicht reklassifizierbare Gewinne/Verluste	-1.610	-1.187	-1.988	-4.897
Sonstiges Ergebnis	-1.610	-1.187	-1.988	-4.897
Gesamtergebnis	3.946	-1.296	11.144	4.138
Davon entfallen auf
die Eigentümer des Mutterunter nehmens	4.203	-1.296	11.643	4.138
die Anteile anderer Gesellschafter	-257	-	-500	-

Bilanz

Aktiva zum 30. Juni 2020

Alle Angaben in T€	Anhang	30.06.2020	31.12.2019
Immaterielle Vermögenswerte		180.771	183.070
Sachanlagen	(12)	129.249	130.914
Nach der Equity-Methode bewertete Anteile		3.485	5.138
Aktive latente Steuern		9.138	7.254
Forderungen gegen Kunden aus dem Bankgeschäft		832.441	872.175
Forderungen gegen Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft		847.992	728.085
Finanzanlagen	(13)	226.624	178.584
Vorräte		13.437	10.533
Steuererstattungsansprüc he		8.228	4.493
Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte	(14)	167.344	168.587
Zahlungsmittel		587.624	510.778
Gesamt		3.006.333	2.799.611

Passiva zum 30. Juni 2020

Alle Angaben in T€	Anhang	30.06.2020	31.12.2019
Den Gesellschaftern der MLP SE zurechenbarer Anteil am Eigenkapital		423.406	436.605
Anteile anderer Gesellschafter		288	787
Summe Eigenkapital	(15)	423.694	437.392
Rückstellungen		95.454	101.596
Passive latente Steuern		9.740	10.690
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden aus dem Bankgeschäft		2.142.691	1.894.843
Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft		101.330	98.409
Steuerverbindlichkeiten		8.524	6.113
Andere Verbindlichkeiten	(14)	224.900	250.568
Gesamt		3.006.333	2.799.611

Verkürzte Kapitalflussrechnung für den Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2020

Alle Angaben in T€	1. Halbjahr 2020	1. Halbjahr 2019
Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit	158.987	129.056
Cashflow aus der Investitionstätigkeit	-53.215	-15.733
Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit	-28.926	-27.524
Zahlungswirksame Veränderungen des Finanzmittelbestands	76.846	85.799
Finanzmittelbestand am Ende der Periode	587.624	471.725

Verkürzte Kapitalflussrechnung für den Zeitraum vom 1. April bis 30. Juni 2020

Alle Angaben in T€	2. Quartal 2020	2. Quartal 2019
Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit	-4.696	12.065
Cashflow aus der Investitionstätigkeit	-57.153	-14.393
Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit	-25.944	-24.756
Zahlungswirksame Veränderungen des Finanzmittelbestands	-87.793	-27.084
Finanzmittelbestand am Ende der Periode	587.624	471.725

Eigenkapitalveränderungsrechnung

Eigenkapitalveränderungsrechnung für den Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2020

			Den Gesellschaftern der MLP SE zurechenbarer Anteil am Eigenkapital
Alle Angaben in T€	Gezeichnetes Kapital	Kapitalrücklage	Neubewertungs gewinne/-verluste in Bezug auf leistungs orientierte Versorgungs zusagen nach Steuern	Gewinn rücklagen	Summe	Anteile anderer Gesellschafter	Summe Eigenkapital
Stand 1.1.2019	109.167	149.227	-12.518	178.951	-	-	424.826
Erwerb eigener Anteile	168	-	-	555	-	-	722
Aktienbasierte Vergütung	-	-1.555	-		-	-	-1.555
Dividende	-	-	-	-21.867	-	-	-21.867
Transaktionen mit Gesellschaftern	168	-1.555	-	-21.312	-	-	-22.699
Konzernergebnis	-	-	-	9.035	-	-	9.035
Sonstiges Ergebnis	-	-	-4.897		-	-	-4.897
Gesamtergebnis	-	-	-4.897	9.035	-	-	4.138
Stand 30.6.2019	109.334	147.672	-17.415	166.674	-	-	406.264
Stand 1.1.2020	109.334	149.853	-17.547	194.966	436.605	787	437.392
Erwerb eigener Anteile	-8	-	-	-266	-274	-	-274
Aktienbasierte Vergütung	-	-1.610	-	-	-1.610	-	-1.610
Dividende	-	-	-	-22.958	-22.958	-	-22.958
Transaktionen mit Gesellschaftern	-8	-1.610	-	-23.225	-24.842	-	-24.842
Konzernergebnis	-	-	-	13.631	13.631	-500	13.132
Sonstiges Ergebnis	-	-	-1.988	-	-1.988	-	-1.988
Gesamtergebnis	-	-	-1.988	13.631	11.643	-500	11.144
Stand 30.6.2020	109.326	148.243	-19.535	185.372	423.406	288	423.694

1 Reklassifizierbare Gewinne/Verluste.

Anhang zum Konzern-Zwischenabschluss

1 Informationen zum Unternehmen

2 Grundlagen der Erstellung des Abschlusses

3 Anpassung der Rechnungslegungsmethodensowie Auswirkungen der Corona-Pandemie auf die Rechnungslegung

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Auswirkungen der Corona-Pandemie

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Saisoneinflüsse auf die Geschäftstätigkeit

Berichtspflichtige Geschäftssegmente

Informationen über die berichtspflichtigen Geschäftssegmente (Quartalsvergleich)

		Finanzberatung		Banking		FERI		DOMCURA		Holding und Sonstige		Konsolidierung		Summe
	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal	2. Quartal
Alle Angaben in T€	2020	2019	2020	2019	2020	2019	2020	2019	2020	2019	2020	2019	2020	2019
Umsatzerlöse	73.583	74.442	20.743	19.950	49.162	39.235	17.783	16.284	15	-	-3.076	-2.133	158.209	147.777
davon Erlöse mit anderen Segmenten gesamt	1.720	1.323	1.356	810	-	-	-	-	-	-	-3.076	-2.133	-	-
Sonstige Erlöse	4.782	5.044	4.155	1.258	1.593	871	617	446	3.215	2.205	-7.256	-6.181	7.106	3.644
davon Erlöse mit anderen Segmenten gesamt	3.425	3.188	715	824	-	-	-	-	3.115	2.169	-7.256	-6.181	-	-
Gesamterlöse	78.365	79.486	24.897	21.208	50.755	40.106	18.400	16.730	3.230	2.205	-10.332	-8.313	165.315	151.421
Bestandsveränderungen	-	-	-	-	-	-	-	-	636	-	-	-	636	-
Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft	-37.423	-37.352	-8.592	-8.375	-25.574	-24.245	-12.303	-11.260	-555	-	2.570	2.080	-81.876	-79.152
Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft	-	-	-63	-138	-	-	-	-	-	-	-34	-14	-97	-151
Bewertungsergebnis/Risikovorsorge	-175	-34	814	-743	-131	-60	107	69	24	0	-	-	638	-768
Personalaufwand	-17.434	-16.755	-3.020	-3.138	-11.622	-8.046	-4.217	-3.700	-1.598	-558	-	-	-37.891	-32.198
Planmäßige Abschreibungen und Wertminderung en	-5.101	-4.741	-94	-62	-565	-563	-600	-527	-605	-404	-	-	-6.965	-6.296
Sonstige betriebliche Aufwendung en	-24.544	-24.874	-8.714	-8.753	-1.892	-2.158	-1.834	-1.722	-3.032	-2.611	7.373	6.191	-32.644	-33.927
Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen	977	758	-	-	-	-	-	-	-2	-	-	-	975	758
Segmentergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT)	-5.334	-3.513	5.229	0	10.972	5.034	-448	-409	-1.902	-1.369	-423	-56	8.093	-314
Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge	45	95	912	7	-20	-5	-41	-12	79	-42	-7	3	968	46
Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendung en	-750	-289	-36	-12	-112	-114	-10	-8	-485	-87	476	112	-917	-398
Bewertungsergebnis betriebsfremd	-73	4	-	-	-	0	-	-1	-19	3	-	-	-92	6
Finanzergebnis	-778	-191	876	-6	-133	-118	-50	-21	-426	-126	469	115	-41	-347
Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT)	-6.112	-3.703	6.105	-6	10.839	4.915	-499	-430	-2.328	-1.496	46	58	8.051	-661
Ertragsteuern													-2.495	552
Konzernergebnis													5.556	-109
Davon entfallen auf
die Eigentümer des Mutterunter nehmens													5.813	-109
die Anteile anderer Gesellschafter													-257	-

Informationen über die berichtspflichtigen Geschäftssegmente (Halbjahresvergleich)

		Finanzberatung		Banking		FERI		DOMCURA		Holding und Sonstige		Konsolidierung		Summe
	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr	1. Halbjahr
Alle Angaben in T€	2020	2019	2020	2019	2020	2019	2020	2019	2020	2019	2020	2019	2020	2019
Umsatzerlöse	164.843	158.643	41.945	38.051	88.419	76.022	60.631	55.562	16	-	-8.232	-6.490	347.621	321.788
davon Erlöse mit anderen Segmenten gesamt	5.653	4.882	2.579	1.608	-	-	-	-	-	-	-8.232	-6.490	-	-
Sonstige Erlöse	11.364	10.607	4.970	2.255	2.170	1.838	970	624	6.457	4.535	-14.542	-12.413	11.389	7.445
davon Erlöse mit anderen Segmenten gesamt	6.859	6.458	1.452	1.618	-	-	-	-	6.231	4.337	-14.542	-12.413	-	-
Gesamterlöse	176.206	169.250	46.915	40.306	90.588	77.860	61.601	56.186	6.473	4.535	-22.774	-18.903	359.010	329.233
Bestandsveränderungen	-	-	-	-	-	-	-	-	2.900	-	-	-	2.900	-
Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft	-84.669	-80.085	-17.601	-15.576	-50.372	-47.522	-39.655	-36.419	-2.820	-	7.246	6.369	-187.871	-173.233
Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft	-	-	-128	-219	-	-	-	-	-	-	-89	-66	-217	-284
Bewertungsergebnis/Risikovorsorge	-447	-155	-2.302	-1.256	-75	-72	-19	-12	-124	0	-	-	-2.966	-1.495
Personalaufwand	-36.210	-34.139	-6.363	-6.030	-19.216	-15.757	-8.963	-7.748	-3.240	-2.155	-	-	-73.992	-65.829
Planmäßige Abschreibungen und Wertminderung en	-10.108	-9.538	-188	-94	-1.133	-1.115	-1.172	-1.033	-1.182	-817	-	-	-13.784	-12.597
Sonstige betriebliche Aufwendung en	-49.290	-47.953	-17.871	-16.844	-4.434	-4.408	-3.600	-3.410	-5.615	-4.631	14.701	12.386	-66.110	-64.860
Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen	1.706	1.273	-	-	-	-	-	-	82	-	-	-	1.789	1.273
Segmentergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT)	-2.812	-1.348	2.463	287	15.359	8.987	8.192	7.565	-3.525	-3.069	-917	-214	18.760	12.208
Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge	71	249	915	14	-22	-2	-99	-46	118	-64	14	43	998	193
Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendung en	-1.561	-614	-41	-19	-204	-208	-19	-16	-925	-182	919	212	-1.832	-827
Bewertungsergebnis betriebsfremd	-98	14	-	-	-	0	-	1	-19	26	-	-	-118	41
Finanzergebnis	-1.588	-351	874	-5	-226	-209	-118	-61	-826	-220	934	254	-951	-593
Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT)	-4.400	-1.699	3.337	282	15.133	8.778	8.074	7.503	-4.351	-3.289	17	41	17.809	11.615
Ertragsteuern													-4.677	-2.580
Konzernergebnis													13.132	9.035
Davon entfallen auf
die Eigentümer des Mutterunter nehmens													13.631	9.035
die Anteile anderer Gesellschafter													-500	-

6 Umsatzerlöse

Alle Angaben in T€	2. Quartal 2020	2. Quartal 2019	1Halbjahr 2020	1. Halbjahr 2019
Vermögensmanagement	64.866	54.464	120.178	104.707
Sachversicherung	23.776	21.841	88.228	81.726
Altersvorsorge	39.493	45.956	78.870	83.973
Krankenversicher ung	12.091	11.686	25.209	23.801
Immobilienver mittlung	8.617	4.836	16.109	8.142
Finanzierung	4.441	3.874	8.769	8.997
Übrige Beratungsvergütung en	1.037	921	2.294	1.991
Summe Provisionserlöse	154.321	143.577	339.657	313.336
Erlöse aus dem Zinsgeschäft	3.887	4.200	7.964	8.452
Gesamt	158.209	147.777	347.621	321.788

7 Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft

8 Personalaufwand/Anzahl der Mitarbeiter

			30.6.2020			30.6.2019
		Davon leitende Angestellte	Davon geringfügig Beschäftigte		Davon leitende Angestellte	Davon geringfügig Beschäftigte
Finanzberatung	1.087	36	24	1.054	32	25
Banking	193	6	3	186	6	4
FERI	224	9	28	236	7	45
DOMCURA	289	9	20	264	9	14
Holding und Sonstige	42	1	4	6	1	-
Gesamt	1.835	61	79	1.746	55	88

9 Planmäßige Abschreibungen und Wertminderungen

Alle Angaben in T€	2. Quartal 2020	2. Quartal 2019	1. Halbjahr 2020	1. Halbjahr 2019
Immaterielle Vermögenswerte	2.501	2.074	4.962	4.291
Sachanlagen	4.420	4.222	8.778	8.306
davon Sachanlagen	1.520	1.347	3.004	2.702
davon Nutzungsrechte	2.900	2.875	5.773	5.604
Planmäßige Abschreibungen	6.921	6.296	13.740	12.597
Sachanlagen	44	-	44	-
davon Nutzungsrechte	44	-	44	-
Wertminderungen	44	-	44	-
Gesamt	6.965	6.296	13.784	12.597

10 Sonstige betriebliche Aufwendungen

Alle Angaben in T€	2. Quartal 2020	2. Quartal 2019	1. Halbjahr 2020	1. Halbjahr 2019
EDV-Betrieb	11.976	11.622	24.123	23.257
Beratung	3.540	3.126	6.378	6.118
Verwaltungsbetrieb	2.846	2.537	5.409	5.089
Fremdleistungen Bankgeschäft	2.272	2.229	5.037	4.257
Sonstige Fremdleistungen	2.258	2.777	4.400	5.490
Aufwand Handelsvertreter	2.124	1.028	2.988	1.534
Repräsentation und Werbung	1.265	1.385	2.709	2.691
Beiträge und Gebühren	1.046	1.026	2.217	2.313
Versicherungsbeiträge	770	1.199	1.758	1.742
Aus- und Weiterbildung	435	1.117	1.607	2.009
Instandhaltung	545	815	1.308	1.473
Sonstige personalbezogene Aufwendungen	426	515	1.046	1.061
Kulanzen	274	84	1.030	126
Reisekosten	288	1.712	1.022	2.563
Bewirtung	6	1.079	793	1.742
Prüfung	315	405	607	725
Vergütung Aufsichtsrat	234	237		470
Miete und Leasing	205	72	302	240
Übrige sonstige betriebliche Aufwendungen	1.820	960	2.908	1.961
Gesamt	32.644	33.927	66.110	64.860

11 Finanzergebnis

Alle Angaben in T€	2. Quartal 2020	2. Quartal 2019	1. Halbjahr 2020	1. Halbjahr 2019
Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge	968	46	998	193
Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendung en	-917	-398	-1.832	-827
Bewertungsergebnis betriebsfremd	-92	6	-118	41
Finanzergebnis	-41	-347	-951	-593

12 Sachanlagevermögen

13 Finanzanlagen

Alle Angaben in T€	30.6.2020	31.12.2019
AC	106.994	90.214
FVPL	9.832	10.095
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere	116.826	100.309
FVPL	5.022	5.398
Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere	5.022	5.398
Fest- und Termingelder (Kredite und Forderungen)	94.937	64.996
Anteile an nicht konsolidierten Tochterunternehmen	7.990	7.751
Beteiligungen	1.850	131
Gesamt	226.624	178.584

Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte/Andere Verbindlichkeiten

Eigenkapital

16 Erläuterungen zur Kapitalflussrechnung

Finanzmittelbestand
Alle Angaben in T€	30.6.2020	30.6.2019
Zahlungsmittel	587.624	471.725
Ausleihungen ≤ 3 Monate	-	–
Finanzmittelbestand	587.624	471.725

17 Eventualforderungen und -verbindlichkeiten sowie andere Verpflichtungen

18 ZusätzlicheAngaben zu Finanzinstrumenten

							30.6.2020
	Buchwert				Beizulegender Zeitwert		Keine Finanz instrumente i. S. v IFRS 9
Alle Angaben in T€		Buchwert entspricht Zeitwert	Stufe 1	Stufe 2	Stufe 3	Gesamt
Erfolgswirksam zum beizulegenden Zeitwert bewertete finanzielle Vermögenswerte (FVPL)	16.703	1.850	4.732	9.830	-	16.412	7.990
Finanzanlagen (Strukturierte Anleihen)	9.832	-	-	9.830	-	9.830	-
Finanzanlagen (Investmentfondsanteile)	5.022	-	4.732	-	-	4.732	-
Beteiligungen	1.850	1.850	-	-	-	1.850	7.990
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Vermögenswerte (AC)	2.600.065	1.025.960	50.170	790.156	768.232	2.634.518	37.266
Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kunden	832.441	102.898	-	-	768.232	871.130	-
Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kreditinstitute	847.992	110.423	-	733.494	-	843.917	-
Finanzanlagen (Fest- und Termingelder)	84.939	84.939	-	-	-	84.939	-
Finanzanlagen (Ausleihungen)	9.998	9.998	-	-	-	9.998	-
Finanzanlagen (Anleihen)	106.994	-	50.170	56.662	-	106.832	-
Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte	130.078	130.078	-	-	-	130.078	37.266
Zahlungsmittel	587.624	587.624	-	-	-	587.624	-
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Verbindlichkeiten	2.415.164	2.286.514	-	131.210	-	2.417.725	53.757
Verbindlichkeiten aus dem Bankgeschäft – Kunden	2.142.691	2.114.814	-	28.226	-	2.143.040	-
Verbindlichkeiten aus dem Bankgeschäft – Kreditinstitute	101.330	557	-	102.984	-	103.541	-
Andere Verbindlichkeiten	171.144	171.144	-	-	-	171.144	53.757
Bürgschaften und Gewährleistungen*	2.978	2.978				2.978
Unwiderrufliche Kreditzusagen*	66.520	66.520				66.520

* Nicht bilanzierte Posten. Wertangaben vor Risikovorsorge.

		31 12 2019

							31.12.2019
	Buchwert				Beizulegender Zeitwert		Keine Finanz instrumente i. S. v. IFRS 9
Alle Angaben in T€		Buchwert entspricht Zeitwert	Stufe 1	Stufe 2	Stufe 3	Gesamt
Erfolgswirksam zum beizulegenden Zeitwert bewertete finanzielle Vermögenswerte (FVPL)	15.624	131	5.398	10.095	-	15.624	7.751
Finanzanlagen (Aktienzertifikate und strukturierte Anleihen)	10.095	-	-	10.095	-	10.095
Finanzanlagen (Aktienzertifikate und Investmentfo ndsanteile)	5.398	-	5.398	-	-	5.398
Beteiligungen	131	131	-	-	-	131	7.751
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Vermögenswerte (AC)	2.404.730	974.901	43.935	652.310	773.625	2.444.772	30.105
Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kunden	872.175	139.310	-	-	773.625	912.934
Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kreditinstitute	728.085	121.335	-	605.159	-	726.493
Finanzanlagen (Fest- und Termingelder)	54.997	54.997	-	-	-	54.997
Finanzanlagen (Ausleihungen)	9.999	9.999	-	-	-	9.999
Finanzanlagen (Anleihen)	90.214	-	43.935	47.152	-	91.087
Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte	138.482	138.482	-	-	-	138.482	30.105
Zahlungsmittel	510.778	510.778	-	-	-	510.778
Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Verbindlichkeiten	2.183.603	2.059.708	-	123.676	-	2.183.384	60.217
Verbindlichkeiten aus dem Bankgeschäft – Kunden	1.894.843	1.868.918	-	25.884	-	1.894.802
Verbindlichkeiten aus dem Bankgeschäft – Kreditinstitute	98.409	439	-	97.791	-	98.230
Andere Verbindlichkeiten	190.351	190.351	-	-	-	190.351	60.217
Bürgschaften und Gewährleistungen*	3.799	3.799				3.799
Unwiderrufliche Kreditzusagen*	54.631	54.631				54.631

* Nicht bilanzierte Posten. Wertangaben vor Risikovorsorge.

Art	Bewertungstechnik	Wesentliche, nicht beobachtbare Inputfaktoren	Zusammenhang zwischen wesentlichen, nicht beobachtbaren Inputfaktoren und der Bewertung zum beizulegenden Zeitwert
Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kunden mit vereinbarter Laufzeit	Das Bewertungsmodell berücksichtigt den Barwert der erwarteten künftigen Zahlungsströme über die Restlaufzeit, abgezinst mit einem risikolosen Abzinsungsfaktor. Der Abzinsungs faktor bemisst sich anhand der aktuellen Zinsstrukturkur ve. Die künftigen Zahlungsströme werden unter Berücksichtigung von Bonitäts und Ausfallrisiken, Verwaltungskosten und erwarteter Eigenkapitalverzinsung ermittelt.	Adjustierung der Zahlungsströme um:  Bonitäts- und Adressausfallrisiken  Verwaltungskosten  erwartete Eigenkapitalverzins ung	Der geschätzte beizulegende Zeitwert würde steigen (sinken), wenn:  das Bonitäts- und Ausfallrisiko sinkt (steigt),  die Verwaltungskosten sinken (steigen),  die erwartete Eigenkapitalverzins ung sinkt (steigt).

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