Earnings Release • May 15, 2018
Earnings Release
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Konzern-Quartalsmitteilung für das 1. Quartal 2018
| Alle Angaben in Mio. € | 1. Quartal 2018 |
1. Quartal 2017 |
Veränderung in% |
|---|---|---|---|
| MLP Konzern | |||
| Gesamterlöse | 167,9 | 163,0 | 3,0% |
| Umsatzerlöse | 164,7 | 158,9 | 3,7% |
| Sonstige Erlöse | 3,2 | 4,0 | –20% |
| Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) (vor einmaligen Sonderbelastungen – operatives EBIT) |
13,0 | 13,3 | –2,3% |
| Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) | 13,0 | 12,5 | 4,0% |
| EBIT-Marge (%) | 7,7% | 7,7% | – |
| Konzernergebnis | 9,3 | 8,6 | 8,1% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert/unverwässert) in € | 0,09 | 0,08 | 12,5% |
| Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit | 66,7 | 26,1 | >100% |
| Investitionen | 3,2 | 1,2 | >100% |
| Eigenkapital | 422,1 | 404,91 | 4,2% |
| Eigenkapitalquote (%) | 18,6% | 18,7%1 | – |
| Bilanzsumme | 2.270,3 | 2.169,51 | 4,6% |
| Privatkunden (Familien) | 532.100 | 529.1001 | 2,4% |
| Firmen- und institutionelle Kunden | 20.200 | 19.8001 | –90,2% |
| Berater | 1.890 | 1.9091 | –1,2% |
| Geschäftsstellen | 132 | 1451 | –9,0% |
| Hochschulteams | 59 | 581 | – |
| Mitarbeiter | 1.715 | 1.674 | 2,4% |
| Vermitteltes Neugeschäft | |||
| Altersvorsorge (Beitragssumme) | 638,2 | 566,7 | 12,6% |
| Finanzierungen | 506,1 | 507,1 | –0,2% |
| Betreutes Vermögen in Mrd. € | 33,9 | 33,91 | 7,3% |
1 Zum 31. Dezember 2017.
Diese Konzern-Quartalsmitteilung stellt die bedeutenden Ereignisse und Geschäftsvorfälle des ersten Quartals 2018 dar und aktualisiert prognoseorientierte Informationen des letzten zusammengefassten Lageberichts. Der Geschäftsbericht steht auf unserer Homepage unter www.mlp-se.de sowie www.mlp-geschaeftsbericht.de zur Verfügung.
In der Beschreibung der Ertrags-, Finanz- und Vermögenslage des MLP Konzerns nach den International Financial Reporting Standards (IFRS) sind die jeweiligen Vorjahreswerte in einer Klammer dargestellt.
Die Informationen in dieser Konzern-Quartalsmitteilung wurden weder von einem Abschlussprüfer geprüft noch einer prüferischen Durchsicht unterzogen.
Die MLP Gruppe ist der Partner in allen Finanzfragen – für private Kunden genauso wie für Firmen und institutionelle Investoren. Mit vier Marken, die in ihren Märkten jeweils führende Positionen einnehmen, bieten wir ein breites Leistungsspektrum:
Ausgangspunkt in allen Bereichen sind die Vorstellungen unserer Kunden. Darauf aufbauend stellen wir ihnen ihre Optionen nachvollziehbar dar, sodass sie selbst die passenden Finanzentscheidungen treffen können. Bei der Umsetzung greifen wir auf die Angebote aller relevanten Produktanbieter zurück. Grundlage sind wissenschaftlich fundierte Markt- und Produktanalysen.
Manfred Lautenschläger und Eicke Marschollek haben MLP 1971 gegründet. Bei MLP sind knapp 1.900 selbstständige Kundenberater und gut 1.700 Mitarbeiter tätig.
Die in der folgenden Quartalsmitteilung aufgeführten Werte wurden auf die erste Nachkommastelle gerundet. Bei Additionen der dargestellten Einzelwerte sind deshalb Differenzen zu den ausgewiesenen Summen möglich.
Im Vergleich zu den im Geschäftsbericht 2017 des MLP Konzerns beschriebenen Grundlagen des Konzerns haben sich im Berichtszeitraum keine Änderungen ergeben. Das gesamtwirtschaftliche Umfeld wie auch die Branchensituation und das Wettbewerbsumfeld haben sich im Vergleich zum Geschäftsbericht 2017 ebenfalls nicht maßgeblich verändert.
Im Rahmen der regelmäßigen Überprüfung durch den Arbeitskreis Aktienindizes ist die Aktie der MLP SE seit dem 19. März 2018 nicht mehr Mitglied des SDAX. Unser Ziel ist es, durch eine weiterhin erfolgreiche operative Entwicklung in den Index zurückzukehren.
Im Berichtszeitraum hat es keine Veränderung der Unternehmensstruktur gegeben.
Die MLP Gruppe ist erfolgreich in das neue Jahr gestartet. Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT, Earnings before interest and taxes) lag im ersten Quartal um 4,5% über dem entsprechenden Vorjahreswert und leicht unter dem Niveau des operativen EBIT des ersten Quartals 2017. Die Gesamterlöse legten gegenüber dem Vorjahr um 3,1 % zu. Dabei profitierte MLP vor allem von Erlöszuwächsen in den Beratungsfeldern Sachversicherung, Vermögensmanagement, Finanzierung und Immobilien. Die Krankenversicherung erreichte nahezu das Niveau des Vorjahrs. Die Erlöse in der Altersvorsorge lagen – trotz eines gesteigerten Neugeschäfts – aufgrund von Effekten aus der Anwendung des neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 15 leicht unter Vorjahresniveau. Hinzu kommt, dass sich das Neugeschäft noch nicht vollständig in den Erlösen widerspiegelt.
In den ersten drei Monaten des Jahres konnte MLP 4.000 (4.900) neue Familienkunden gewinnen.
Insgesamt betreute die MLP Gruppe per Ende März 2018 532.100 Familienkunden (31. Dezember 2017: 529.100) und 20.200 Firmen- und institutionelle Kunden (31. Dezember 2017: 19.800).
Im Zeitraum Januar bis März 2018 stiegen die Gesamterlöse der MLP Gruppe um 3,0% auf 167,9 Mio. € (163,0 Mio. €). Den weit überwiegenden Teil steuerten die Provisionserlöse mit 160,4 Mio. € (153,8 Mio. €) bei. Die Erlöse aus dem Zinsgeschäft lagen mit 4,4 Mio. € (5,1 Mio. €) unter dem Vorjahr.
Die Aufteilung nach Beratungsfeldern zeigt ein Wachstum von 3,9% im Vermögensmanagement, in dem die Erlöse auf 47,5 Mio. € (45,7 Mio. € ) zulegten. Dabei entwickelte sich das Neugeschäft sowohl beim Tochterunternehmen FERI als auch im MLP Privatkundengeschäft weiterhin sehr positiv. Damit haben wir geringere erfolgsabhängige Vergütungen für Anlagekonzepte ("Performance Fees") mehr als überkompensiert. Das betreute Vermögen war mit 33,9 Mrd. € zum 31. März 2018 stabil (31. Dezember 2017: 33,9 Mrd. €).
Die Erlöse in der Sachversicherung legten um 6,4% auf 56,2 Mio. € (52,8 Mio. €) zu und reflektieren eine positive Entwicklung sowohl bei DOMCURA als auch bei MLP. Ebenfalls positiv entwickelte sich der Bestand an Sachversicherungen. Das über den MLP Konzern vereinnahmte Prämienvolumen stieg auf 371,7 Mio. € (360,1 Mio. €).
In der Altersvorsorge entwickelte sich das Neugeschäft im ersten Quartal positiv. Die vermittelte Beitragssumme stieg um 12,6% auf 638,2 Mio. € (566,7 Mio. €). Die betriebliche Altersvorsorge erreichte hieran einen Anteil von 20,9%. Die Erlöse konnten diese Entwicklung unter anderem aufgrund von Effekten aus der Anwendung des neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 15 noch nicht nachvollziehen und lagen mit 33,7 Mio. € (35,2 Mio. €) unter dem Niveau des Vorjahrs. Die Erlöse in der Krankenversicherung erreichten mit 11,7 Mio. € (11,9 Mio. €) nahezu das Vorjahresniveau.
In der Finanzierung legten die Erlöse um 36,8% auf 5,2 Mio. € (3,8 Mio. €) zu. Die Erlöse in der Immobilienvermittlung stiegen ebenfalls deutlich auf 4,9 Mio. €. Im Vorjahr wurden diese noch als Teil der übrigen Beratungsvergütungen ausgewiesen. Ihr Anteil an diesen betrug im Vorjahreszeitraum 3,4 Mio. €. Die übrigen Beratungsvergütungen lagen bei 1,2 Mio. € (1,1 Mio. €).
Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft beinhalten vor allem die erfolgsabhängigen Zahlungen an unsere Berater. Hierin enthalten sind ebenfalls die Provisionsaufwendungen im Segment DOMCURA. Diese variablen Aufwendungen entstehen durch die Vergütung von Vermittlungsleistungen im Sachversicherungsgeschäft. Hinzu kommen Provisionsaufwendungen im Segment FERI, die sich insbesondere aus den Aktivitäten im Bereich Fondsadministration ergeben. Variable Vergütungen fallen in diesem Geschäftsfeld zum Beispiel durch die Vergütung der Depotbank und des Fondsvertriebs an.
Vor dem Hintergrund höherer Provisionserlöse stiegen die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft im ersten Quartal 2018 auf 87,6 Mio. € (82,2 Mio. €). Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft lagen mit 0,2 Mio. € (0,5 Mio. €) unter dem Niveau des Vorjahrs. Insgesamt stiegen die Umsatzkosten damit auf 87,8 Mio. € (82,7 Mio. €).
Die Verwaltungskosten (defi niert als Summe der Personalaufwendungen, planmäßigen Abschreibungen und Wertminderungen sowie sonstigen betrieblichen Aufwendungen) lagen mit 68,0 Mio. € (67,5 Mio. €) auf dem Niveau des Vorjahrs. Der Personalaufwand erhöhte sich leicht auf 31,4 Mio. € (29,9 Mio. €). Die planmäßigen Abschreibungen und Wertminderungen blieben unverändert bei 3,8 Mio. € (3,8 Mio. €). Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen reduzierten sich leicht auf 32,8 Mio. € (33,8 Mio. €). Im Vorjahreswert enthalten waren einmalige Aufwendungen im Hinblick auf die Veränderung der Gesellschaftsstruktur in Höhe von 0,8 Mio. €.
Das Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT, Earnings befor interest and taxes) legte im ersten Quartal auf 13,0 Mio. € (12,5 Mio. €) zu. Im Auftaktquartal des Vorjahrs war ein Einmalaufwand von 0,8 Mio. € für die angekündigte Weiterentwicklung der Konzernstruktur entstanden.
Das Finanzergebnis blieb mit –0,4 Mio. € (–0,4 Mio. €) unverändert. Damit erreichte das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT, Earnings before taxes) 12,6 Mio. € (12,0 Mio. €). Die Steuerquote betrug 26,2%. Das Konzernergebnis erhöhte sich auf 9,3 Mio. € (8,6 Mio. €). Das verwässerte und unverwässerte Ergebnis je Aktie betrug 0,09 € (0,08 €).
| Veränderung | |||
|---|---|---|---|
| Alle Angaben in Mio. € | Q1 2018 | Q1 2017 | in % |
| Gesamterlöse | 167,9 | 163,0 | 3,0% |
| Rohertrag1 | 80,1 | 80,3 | –0,2% |
| Rohertrags-Marge (%) | 47,7 | 49,3% | – |
| EBIT | 13,0 | 12,5 | 4,0% |
| EBIT-Marge (%) | 7,7% | 7,7% | – |
| Finanzergebnis | –0,4 | –0,4 | 0,0% |
| EBT | 12,6 | 12,0 | 5,0% |
| EBT-Marge (%) | 7,5% | 7,4% | – |
| Ertragsteuern | –3,3 | –3,5 | –5,7% |
| Konzernergebnis | 9,3 | 8,6 | 8,1% |
| Netto-Marge (%) | 5,5% | 5,3% | – |
1 Definition: Der Rohertrag ergibt sich aus den Gesamterlösen abzüglich der Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft sowie Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft.
Detaillierte Angaben zu den Zielen des Finanzmanagements finden Sie im Geschäftsbericht 2017 des MLP Konzerns unter "Finanzlage"/"Ziele des Finanzmanagements" auf www.mlpgeschaeftsbericht.de.
Zur langfristigen Finanzierung des Konzerns setzen wir derzeit keine Fremdmittel in Form von Wertpapieremissionen oder der Vergabe von Schuldscheindarlehen ein. Unsere langfristigen Vermögenswerte sind durch langfristige Verbindlichkeiten finanziert. Weitere Refinanzierungsmittel bilden die kurzfristigen Verbindlichkeiten gegenüber Kunden und Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft, die uns grundsätzlich auch längerfristig zur Verfügung stehen.
Zum 31. März 2018 standen den Verbindlichkeiten gegenüber Kunden und Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft in Höhe von 1.547,5 Mio. € (31. Dezember 2017: 1.501,2 Mio. €) als Gegenposten auf der Aktivseite der Bilanz Forderungen gegen Kunden und Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft in Höhe von 1.378,6 Mio. € (31. Dezember 2017: 1.336,2 Mio. €) gegenüber.
Im Berichtszeitraum haben wir keine Kapitalerhöhung durchgeführt.
Der Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit erhöhte sich auf 66,7 Mio. € gegenüber 26,1 Mio. € im Vergleichszeitraum. Wesentliche Zahlungsströme ergeben sich dabei aus dem Einlagengeschäft mit unseren Kunden und aus der Anlage dieser Gelder.
Der Cashflow aus der Investitionstätigkeit hat sich von –24,9 Mio. € auf –2,6 Mio. € verändert. Im Berichtszeitraum wurden mehr Termingelder fällig als im Vorjahreszeitraum.
| 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 |
|---|---|
| 301,0 | 184,8 |
| 66,7 | 26,1 |
| –2,6 | –24,9 |
| – | – |
| 64,1 | 1,3 |
| 365,1 | 186,1 |
Zum Ende des ersten Quartals 2018 stehen dem MLP Konzern liquide Mittel in Höhe von rund 400 Mio. € zur Verfügung. Die Liquiditätsausstattung ist damit nach wie vor gut. Für den MLP Konzern stehen ausreichende Liquiditätsreserven zur Verfügung. Neben den liquiden Mitteln bestehen auch noch freie Kreditlinien.
Das Investitionsvolumen des MLP Konzerns lag per Ende März 2018 bei 3,2 Mio. € (1,2 Mio. €). Den weit überwiegenden Teil der Investitionen haben wir im Segment Finanzberatung getätigt. Den Schwerpunkt dabei bildeten Investitionen in Software und IT. Sämtliche Investitionen haben wir aus dem Cashflow finanziert.
Die Bilanzsumme des MLP Konzerns betrug zum Stichtag 31. März 2018 2.270,3 Mio. € (31. Dezember 2017: 2.169,5 Mio. €). Auf der Aktivseite blieben die Forderungen gegen Kunden aus dem Bankgeschäft mit 708,7 Mio. € (31. Dezember 2017: 702,0 Mio. €) auf dem Niveau zum Jahresende 2017. Die Forderungen gegen Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft erhöhten sich vor dem Hintergrund einer gestiegenen Anlage in täglich fälligen Geldern sowie höheren Schuldscheindarlehen auf 669,9 Mio. € (31. Dezember 2017: 634,2 Mio. €). Die Finanzanlagen gingen auf 147,6 Mio. € (31. Dezember 2017: 158,5 Mio. €) zurück; dies resultiert im Wesentlichen aus einer Umschichtung in andere Anlageformen. Die sonstigen Forderungen und andere Vermögenswerte erhöhten sich leicht auf 132,9 Mio. € (31. Dezember 2017: 125,7 Mio. €). In diesem Posten enthalten sind im Wesentlichen Provisionsforderungen gegen Versicherer, die aus der Vermittlung von Versicherungsprodukten entstehen. Aufgrund des üblicherweise starken Jahresendgeschäfts steigen diese zum Jahresende deutlich an und verringern sich im Laufe des folgenden Geschäftsjahres wieder. Im Zuge der Erstanwendung des neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 15 gab es zusätzliche Effekte, die sich erhöhend auf diesen Posten auswirkten und den üblichen Rückgang im ersten Quartal überkompensierten.
Das Eigenkapital des MLP Konzerns erhöhte sich zum Stichtag auf 422,1 Mio. € (31. Dezember 2017: 404,9 Mio. €). In dem Anstieg des Eigenkapitals zeigen sich unter anderem die Effekte aus der Erstanwendung der seit dem 1. Januar 2018 anzuwendenden Rechnungslegungsvorschriften des IFRS 9 und IFRS 15. Während sich die Erstanwendung des IFRS 15 mit 11,9 Mio. € positiv auf das Eigenkapital auswirkte, entstand durch die Erstanwendung des IFRS 9 ein gegenläufiger Effekt in Höhe von 4,0 Mio. €. Im Zuge des IFRS 15 werden erwartete Umsätze aus laufenden Abschlussprovisionen und Folgeprovisionen, die aus Vertragsabschlüssen vor dem 1. Januar 2018 resultieren und die vom Versicherer über die Beitragsdauer hinweg bezahlt werden, vorverlagert und in der Erstanwendung des neuen Rechnungslegungsstandards so dargestellt, als wären sie zum 31. Dezember 2017 bereits nach neuem Standard verbucht worden. Dies erfolgte in der Erstanwendung zum 1. Januar 2018 ergebnisneutral ohne Berührung der Gewinn- und Verlustrechnung durch eine einmalige Erhöhung des Eigenkapitals. Auch das Konzernergebnis von 9,3 Mio. € trug zu dem Anstieg bei. Die Eigenkapitalquote lag nahezu unverändert bei 18,6 % (31. Dezember 2017: 18,7%).
Die Rückstellungen lagen mit 95,4 Mio. € (31. Dezember 2017: 88,7 Mio. €) unter anderem aufgrund höherer Zuführungen zu Rückstellungen für Bonusprogramme sowie einer neu zu bildenden Rückstellung im Zuge des neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 9 leicht über dem Vorjahr. Die Verbindlichkeiten gegenüber Kunden aus dem Bankgeschäft erhöhten sich auf 1.480,1 Mio. € (31. Dezember 2017: 1.439,8 Mio. €) und reflektieren weiterhin gestiegene Kundeneinlagen. Die Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft stiegen auf 67,4 Mio. € (31. Dezember 2017: 61,4 Mio. €). Hintergrund ist im Wesentlichen ein höheres Volumen durchgeleiteter Förderkredite für unsere Kunden. Die anderen Verbindlichkeiten erhöhten sich auf 187,3 Mio. € (31. Dezember 2017: 154,9 Mio. €), vor allem aufgrund gestiegener Verbindlichkeiten aus dem Assekuradeurgeschäft der DOMCURA. Gegenläufig wirkten sich geringere Provisionsansprüche unserer Berater aus. Durch unser üblicherweise starkes Jahresendgeschäft steigen diese zum Bilanzstichtag 31. Dezember stark an, um dann in den Folgequartalen wieder abzunehmen.
Im Geschäftsjahr 2017 wurde von der MLP Banking AG rückwirkend zum 1. Oktober 2017 der Teilbetrieb Makler abgespalten. Mit diesem Schritt wurden alle regulierten Bankaktivitäten inklusive der Anlageberatung in der MLP Banking AG gebündelt, während alle anderen Beratungsleistungen aus der neuen MLP Finanzberatung SE kommen. Ausführliche Informationen hierzu finden sich im Kapitel "Grundlagen des Konzerns" des MLP Geschäftsberichts 2017.
Im Segment Finanzberatung zeigen sich die Erlöse aus den Beratungsfeldern Altersvorsorge, der Kranken- und Sachversicherung sowie der Finanzierungs- und Immobilienvermittlung. Im Segment Banking sind alle Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden gebündelt – vom Vermögensmanagement über Konto und Karte bis hin zum Zinsgeschäft. Aufgrund der beschriebenen Spaltung stehen für die Segmente Finanzberatung und Banking keine Vergleichswerte für 2017 zur Verfügung.
Im Segment FERI entstehen vor allem Erlöse aus dem Beratungsfeld Vermögensmanagement, im Segment DOMCURA vor allem aus der Sachversicherung.
Das Segment Holding ist nicht operativ tätig.
Die Gesamterlöse im Segment Finanzberatung lagen im ersten Quartal bei 86,4 Mio. €. Dabei betrugen die Umsatzerlöse 80,7 Mio. €. Die sonstigen Erlöse lagen bei 5,7 Mio. €.
Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft erreichten 40,1 Mio. €. Der Posten Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft existiert seit der beschriebenen Trennung von Makler- und Bankgeschäft nicht mehr. Dieser findet sich nun im Segment Banking. Der Personalaufwand betrug 16,6 Mio. €. Die planmäßigen Abschreibungen und Wertminderungen lagen bei 2,8 Mio. €. Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen beliefen sich auf 24,1 Mio. €.
Das EBIT erreichte 3,0 Mio. €. Das Finanzergebnis betrug –0,3 Mio. €. Das EBT lag bei 2,6 Mio. €.
Im Berichtszeitraum lagen die Gesamterlöse bei 18,9 Mio. €. Die Umsatzerlöse betrugen 18,1 Mio. €. Die sonstigen Erlöse beliefen sich auf 0,8 Mio. €. Die Erlöse aus dem Zinsgeschäft lagen bei 4,4 Mio. €.
Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft betrugen 7,4 Mio. €. Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft lagen bei 0,2 Mio. €.
Der Personalaufwand lag bei 2,6 Mio. €. Die planmäßigen Abschreibungen und Wertminderungen lagen bei 0,0 Mio. €. Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen betrugen 8,7 Mio. €.
Das EBIT lag bei 0,8 Mio. €. Bei einem Finanzergebnis von 0,0 Mio. € erreichte das EBT 0,8 Mio. €.
Die Gesamterlöse im Segment FERI lagen im ersten Quartal mit 34,7 Mio. € (35,1 Mio. €) auf dem Niveau des Vorjahrs. Aufgrund der Kapitalmarktentwicklung niedrigere erfolgsabhängige Vergütungen ("Performance Fees") konnten damit nahezu ausgeglichen werden. Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft lagen bei 21,0 Mio. € (20,1 Mio. €). Der leichte Anstieg ist im Wesentlichen bedingt durch den im Vergleich zum Vorjahr höheren Neugeschäftsanteil. Der Personalaufwand lag mit 7,3 Mio. € (7,0 Mio. €) nahezu auf Vorjahresniveau. Das EBIT ging aufgrund der geringeren Performance Fees auf 3,7 Mio. € (4,8 Mio. €) zurück. Das EBT erreichte 3,7 Mio. € (4,8 Mio. €).
Im Segment DOMCURA entstehen Erlöse vor allem aus der Vermittlung von Sachversicherungen. Das Geschäftsmodell der DOMCURA ist von hoher Saisonalität geprägt. Demnach weist die Tochtergesellschaft im jeweils ersten Quartal eines Jahres, begleitet von einem hohen Umsatz, ein vergleichsweise hohes Ergebnis aus. In den Quartalen zwei bis vier fällt hingegen in der Regel ein Verlust an.
Die Gesamterlöse legten im ersten Quartal auf 36,1 Mio. € (32,4 Mio. €) zu. Dabei erhöhten sich die Umsatzerlöse auf 35,9 Mio. € (32,2 Mio. €). Hierin spiegeln sich vor allem die vereinnahmten Prämienvolumen wider. Die sonstigen Erlöse lagen unverändert bei 0,2 Mio. € (0,2 Mio. €). Vor dem Hintergrund höherer Umsatzerlöse stiegen die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft auf 23,2 Mio. € (20,5 Mio. €). Diese fallen im Wesentlichen als variable Vergütung für Vermittlungsleistungen an.
Die Verwaltungskosten lagen mit 5,9 Mio. € (5,3 Mio. €) leicht über Vorjahresniveau. Dabei entfielen auf den Personalaufwand 3,9 Mio. € (3,5 Mio. €). Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen lagen bei 1,7 Mio. € (1,5 Mio. €).
Das EBIT stieg auf 6,9 Mio. € (6,4 Mio. €). Bei einem Finanzergebnis von 0,0 Mio. € (0,0 Mio. €) erreichte das EBT ebenfalls 6,9 Mio. € (6,4 Mio. €).
Das Segment Holding ist nicht operativ tätig. Die Gesamterlöse lagen im ersten Quartal bei 2,2 Mio. € (2,5 Mio. €) und resultieren im Wesentlichen aus der Vermietung von Gebäuden an verbundene Unternehmen. Der Personalaufwand blieb mit 1,0 Mio. € (1,0 Mio. €) auf Vorjahresniveau. Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen gingen auf 2,1 Mio. € (2,8 Mio. €) zurück. Im Vorjahreswert waren Aufwendungen für die Weiterentwicklung der Konzernstruktur in Höhe von 0,5 Mio. € enthalten. Das EBIT erreichte damit –1,3 Mio. € (–1,8 Mio. €). Das EBT lag bei –1,4 Mio. € (–1,9 Mio. €).
Qualifizierte und motivierte Mitarbeiter und Berater sind für die MLP Gruppe als wissensbasiertes Dienstleistungsunternehmen die wichtigste Grundlage für einen nachhaltigen Unternehmenserfolg. Deshalb liegt der Fokus auf einer kontinuierlichen Weiterentwicklung der Personalarbeit, der Weiterbildung sowie auf der Gewinnung neuer Berater.
Die Anzahl der Mitarbeiter ist im Berichtszeitraum auf 1.715 (1.674) gestiegen. Der Anstieg ist im Wesentlichen auf aus der Elternzeit zurückkehrende Mitarbeiter und Neueinstellungen zurückzuführen.
| Segment | 31.03.2018 | 31.03.2017 |
|---|---|---|
| Finanzdienstleistungen | – | 1.204 |
| Finanzberatung | 1.056 | – |
| Banking | 175 | – |
| FERI | 222 | 217 |
| DOMCURA | 256 | 247 |
| Holding | 6 | 6 |
| Gesamt | 1.715 | 1.674 |
Zum 31. März 2018 waren 1.890 selbstständige Kundenberater für MLP tätig. Der geringfügige Rückgang begründet sich im Wesentlichen durch die üblichen saisonalen Effekte.
Die Entwicklung im ersten Quartal lag im Rahmen unserer Erwartungen. Im Anschluss an die ersten drei Monate halten wir an den im Prognosebericht des Geschäftsberichts 2017 getroffenen Aussagen fest. Details zu unserer Prognose finden sich im Geschäftsbericht des MLP Konzerns unter www.mlp-geschaeftsbericht.de.
| Alle Angaben in T€ | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 |
|---|---|---|
| Umsatzerlöse | 164.741 | 158.944 |
| Sonstige Erlöse | 3.200 | 4.021 |
| Gesamterlöse | 167.941 | 162.965 |
| Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft | –87.630 | –82.192 |
| Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft | –161 | –540 |
| Risikovorsorge | 510 | –714 |
| Personalaufwand | –31.355 | –29.923 |
| Planmäßige Abschreibungen und Wertminderungen | –3.786 | –3.791 |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | –32.816 | –33.811 |
| Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen | 332 | 478 |
| Segmentergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) | 13.034 | 12.472 |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge | 53 | 61 |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendungen | –458 | –510 |
| Bewertungsergebnis betriebsfremd | –6 | – |
| Finanzergebnis | –411 | –449 |
| Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT) | 12.624 | 12.023 |
| Ertragsteuern | –3.309 | –3.458 |
| Konzernergebnis | 9.314 | 8.565 |
| Davon entfallen auf | ||
| die Eigentümer des Mutterunternehmens | 9.314 | 8.565 |
| Ergebnis je Aktie in €* | ||
| unverwässert/verwässert | 0,09 | 0,08 |
*Berechnungsgrundlage: zum 31. März 2018 durchschnittlich im Umlauf befindliche Stammaktien: 109.334.686.
| Alle Angaben in T€ | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 |
|---|---|---|
| Konzernergebnis | 9.314 | 8.565 |
| Gewinne/Verluste aus der Neubewertung leistungsorientierter Versorgungszusagen | – | 886 |
| Latente Steuern auf nicht reklassifizierbare Gewinne/Verluste | 50 | –260 |
| Nicht reklassifizierbare Gewinne/Verluste | 50 | 626 |
| Gewinne/Verluste aus der Veränderung des beizulegenden Zeitwerts von zur | ||
| Veräußerung verfügbaren Wertpapieren | – | 652 |
| Latente Steuern auf reklassifizierbare Gewinne/Verluste | – | –132 |
| Reklassifizierbare Gewinne/Verluste | – | 520 |
| Sonstiges Ergebnis | 50 | 1.147 |
| Gesamtergebnis | 9.364 | 9.712 |
| Davon entfallen auf | ||
| die Eigentümer des Mutterunternehmens | 9.364 | 9.712 |
| Alle Angaben in T€ | 31.03.2018 | 31.12.2017 |
|---|---|---|
| Immaterielle Vermögenswerte | 160.347 | 161.838 |
| Sachanlagen | 62.726 | 61.861 |
| Nach der Equity-Methode bewertete Anteile | 4.465 | 4.132 |
| Aktive latente Steuern | 5.584 | 8.035 |
| Forderungen gegen Kunden aus dem Bankgeschäft | 708.701 | 701.975 |
| Forderungen gegen Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft | 669.911 | 634.150 |
| Finanzanlagen | 147.572 | 158.457 |
| Steuererstattungsansprüche | 12.997 | 12.346 |
| Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte | 132.902 | 125.741 |
| Zahlungsmittel | 365.115 | 301.013 |
| Gesamt | 2.270.319 | 2.169.547 |
| Alle Angaben in T€ | 31.03.2018 | 31.12.2017 |
|---|---|---|
| Eigenkapital | 422.147 | 404.935 |
| Rückstellungen | 95.382 | 88.737 |
| Passive latente Steuern | 10.511 | 9.531 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kunden aus dem Bankgeschäft | 1.480.080 | 1.439.805 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft | 67.442 | 61.383 |
| Steuerverbindlichkeiten | 7.495 | 10.243 |
| Andere Verbindlichkeiten | 187.262 | 154.913 |
| Gesamt | 2.270.319 | 2.169.547 |
| Alle Angaben in T€ | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 |
|---|---|---|
| Finanzmittelbestand am Anfang der Periode | 301.013 | 184.829 |
| Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit | 66.739 | 26.108 |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | –2.638 | –24.855 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | – | – |
| Zahlungswirksame Veränderungen des Finanzmittelbestands | 64.102 | 1.253 |
| Finanzmittelbestand am Ende der Periode | 365.115 | 186.082 |
| Alle Angaben in T€ | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 |
|---|---|---|
| Sachversicherung | 56.204 | 52.847 |
| Vermögensmanagement | 47.493 | 45.710 |
| Altersvorsorge | 33.715 | 35.195 |
| Krankenversicherung | 11.682 | 11.869 |
| Finanzierung | 5.221 | 3.772 |
| Immobilienvermittlung* | 4.886 | 3.369 |
| Übrige Beratungsvergütungen | 1.182 | 1.072 |
| Summe Provisionserlöse | 160.384 | 153.835 |
| Erlöse aus dem Zinsgeschäft | 4.357 | 5.109 |
| Gesamt | 164.741 | 158.944 |
* Im Vorjahr waren die Erlöse aus der Immobilienvermittlung in den übrigen Beratungsvergütungen enthalten.
Den Gesellschaftern der MLP SE zurechenbarer Anteil am Eigenkapital
| Alle Angaben in T€ | Gezeichnetes Kapital |
Kapitalrücklage | Gewinne/Ver luste aus der Veränderung des beizulegenden Zeitwerts von zur Veräußerung verfügbaren Wertpapieren* |
Neubewertungs gewinne/-verluste in Bezug auf leistungsdefi nierte Versor gungszusagen nach Steuern |
Gewinn rücklagen |
Summe Eigenkapital |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Stand 01.01.2017 | 109.335 | 146.727 | 1.252 | –12.752 | 139.024 | 383.585 |
| Konzernergebnis | – | – | – | – | 8.565 | 8.565 |
| Sonstiges Ergebnis nach Steuern | – | – | 520 | 626 | – | 1.147 |
| Gesamtergebnis | – | – | 520 | 626 | 8.565 | 9.712 |
| Stand 31.03.2017 | 109.335 | 146.727 | 1.773 | –12.126 | 147.589 | 393.296 |
| Stand 01.01.2018 | 109.335 | 148.754 | 959 | –12.184 | 158.072 | 404.935 |
| Effekte aus der erstmaligen Anwendung IFRS 9/IFRS 15 |
– | – | –959 | – | 8.807 | 7.848 |
| Stand 01.01.2018 | 109.335 | 148.754 | – | –12.184 | 166.880 | 412.783 |
| Konzernergebnis | – | – | – | – | 9.314 | 9.314 |
| Sonstiges Ergebnis nach Steuern | – | – | – | 50 | – | 50 |
| Gesamtergebnis | – | – | – | 50 | 9.314 | 9.364 |
| Stand 31.03.2018 | 109.335 | 148.754 | – | –12.135 | 176.194 | 422.147 |
*Reklassifizierbare Gewinne/Verluste.
| Finanzberatung | Banking | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Alle Angaben in T€ | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | |
| Umsatzerlöse | 80.728 | – | 18.066 | – | |
| Sonstige Erlöse | 5.674 | – | 796 | – | |
| Gesamterlöse | 86.402 | – | 18.862 | – | |
| Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft | –40.082 | – | –7.394 | – | |
| Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft | – | – | –161 | – | |
| Bewertungsergebnis/Risikovorsorge | –179 | – | 777 | – | |
| Personalaufwand | –16.612 | – | –2.583 | – | |
| Planmäßige Abschreibungen und Wertminderungen | –2.766 | – | –23 | – | |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | –24.147 | – | –8.650 | – | |
| Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen | 332 | – | – | – | |
| Segmentergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) | 2.951 | – | 828 | – | |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge | 56 | – | –2 | – | |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendungen | –365 | – | –10 | – | |
| Bewertungsergebnis betriebsfremd | –3 | – | – | – | |
| Finanzergebnis | –312 | – | –12 | – | |
| Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT) | 2.639 | – | 816 | – | |
| Ertragsteuern | – | – | – | – | |
| Konzernergebnis | – | – | – | – | |
| 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | |
|---|---|---|
| 97.906 | 94.208 | |
| 2.825 | 2.982 | |
| 100.731 | 97.190 | |
| –46.603 | –42.921 | |
| –161 | –541 | |
| 598 | –617 | |
| –19.195 | –18.363 | |
| –2.789 | –2.744 | |
| –29.142 | –29.341 | |
| 332 | 478 | |
| 3.772 | 3.141 | |
| 54 | 66 | |
| –375 | –402 | |
| –3 | – | |
| –324 | –337 | |
| 3.448 | 2.805 | |
| – | – | |
| – | – | |
| Finanzdienstleistungen |
| FERI | DOMCURA | Holding | Konsolidierung | Summe | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | |
| 34.078 | – | 35.932 | – | – | – | –4.064 | – | 164.741 | ||
| 637 | – | 158 | – | 2.230 | – | –6.295 | – | 3.200 | ||
| 34.716 | – | 36.090 | – | 2.230 | – | –10.360 | – | 167.941 | ||
| –21.020 | – | –23.201 | – | – | – | 4.066 | – | –87.630 | ||
| – | – | – | – | – | – | – | – | –161 | ||
| 38 | – | –127 | – | – | – | – | – | 510 | ||
| –7.283 | – | –3.892 | – | –985 | – | – | – | –31.355 | ||
| –292 | – | –309 | – | –396 | – | – | – | –3.786 | ||
| –2.464 | – | –1.685 | – | –2.146 | – | 6.275 | – | –32.816 | ||
| – | – | – | – | – | – | – | – | 332 | ||
| 3.695 | – | 6.874 | – | –1.296 | – | –18 | – | 13.034 | ||
| 8 | – | 6 | – | 3 | – | –16 | – | 53 | ||
| –7 | – | –1 | – | –98 | – | 23 | – | –458 | ||
| – | – | – | – | –4 | – | – | – | –6 | ||
| 1 | – | 5 | – | –98 | – | 7 | – | –411 | ||
| 3.696 | – | 6.879 | – | –1.395 | – | –11 | – | 12.624 | ||
| – | – | – | – | – | – | – | – | –3.309 | ||
| – | – | – | – | – | – | – | – | 9.314 | ||
| Summe | Konsolidierung | Holding | DOMCURA | FERI | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2018 |
| 158.944 | 164.741 | –1.392 | –3.176 | – | – | 32.208 | 35.932 | 33.921 | 34.078 |
| 4.021 | 3.200 | –2.831 | –2.650 | 2.493 | 2.230 | 168 | 158 | 1.209 | 637 |
| 162.965 | 167.941 | –4.223 | –5.826 | 2.493 | 2.230 | 32.375 | 36.090 | 35.130 | 34.716 |
| –82.192 | –87.630 | 1.364 | 3.194 | – | – | –20.539 | –23.201 | –20.096 | –21.020 |
| –161 | – | – | – | – | – | – | – | – | |
| 510 | – | – | – | – | –97 | –127 | – | 38 | |
| –31.355 | – | – | –1.020 | –985 | –3.494 | –3.892 | –7.046 | –7.283 | |
| –3.786 | – | – | –473 | –396 | –283 | –309 | –292 | –292 | |
| –32.816 | 2.802 | 2.621 | –2.829 | –2.146 | –1.529 | –1.685 | –2.913 | –2.464 | |
| 332 | – | – | – | – | – | – | – | – | |
| 13.034 | –57 | –11 | –1.828 | –1.296 | 6.433 | 6.874 | 4.783 | 3.695 | |
| 53 | –16 | –16 | –2 | 3 | 2 | 6 | 11 | 8 | |
| –458 | 28 | 23 | –106 | –98 | –14 | –1 | –15 | –7 | |
| –6 | – | – | – | –4 | – | – | – | – | |
| –411 | 12 | 7 | –107 | –98 | –12 | 5 | –5 | 1 | |
| 12.624 | –46 | –4 | –1.936 | –1.395 | 6.421 | 6.879 | 4.778 | 3.696 | |
| –3.309 | – | – | – | – | – | – | – | – | |
| 9.314 | – | – | – | – | – | – | – | – |
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