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MLP SE Earnings Release 2009

Feb 24, 2010

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Earnings Release

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Vorläufige Geschäftszahlen 2009

Frankfurt, 24. Februar 2010

Kernaussagen

Geschäftsjahr 2009

  • • Extrem schwierige Rahmenbedingungen durch die Wirtschafts- und Finanzkrise
  • •Deutliche Belebung im vierten Quartal – EBIT legt um 74 Prozent zu
  • • Gesamtjahr: MLP profitiert von konsequentem Kostenmanagement – Konzernüberschuss auf Vorjahresniveau
  • • Assets under Management auf neuem Rekordhoch – Marktanteil im Vermögensmanagement ausgebaut

Bereitschaft zur Altersvorsorge gesunken – trotz großer Versorgungslücken

Kundenverhalten während der Finanz- und Wirtschaftskrise

Vorsorge-Engagement bei jungen Berufstätigen (16-29J.)

Einschätzung der eigenen Vorsorge-Anstrengungen

Quelle: Institut für Demoskopie Allensbach/Postbank: Altersvorsorge in Deutschland 2009/2010

Sicherheitsorientierung bei Anlegern stark gestiegen

Kundenverhalten während der Finanz- und Wirtschaftskrise

Top 5-Produktpräferenzen für die längerfristige Geldanlage

ÆVier der Top 5-Präferenzen sind stark sicherheitsorientiert

Quelle: BBDO Consulting Studie Februar 2010

Konzernergebnis auf Vorjahresniveau

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Stabile Gesamterlöse in Q4

Fortzuführende Geschäftsbereiche

Gesamterlöse

Q4: Deutliche Dynamik in der Altersvorsorge

Fortzuführende Geschäftsbereiche

Provisionserlöse

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Klare Vorteile durch ganzheitliche Beratung

Fortzuführende Geschäftsbereiche

Provisionserlöse 2009: 472,4 Mio. Euro

Einsparziel von 24 Mio. Euro deutlich übertroffen

Fixkosten

Gesamtjahr: Konzernergebnis auf Vorjahresniveau

MLP-Konzern

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  • •Q4: EBIT steigt um 74%
  • • FY 2009: Sonderausgaben u. Restrukturierungskosten von 5 Mio. Euro
  • • Konzernüberschuss: 24,2 Mio. Euro

Starke Bilanz

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  • • Liquide Mittel: 209 Mio. Euro
  • • Eigenkapitalquote: 28,4%

Mehr als 34.000 Neukunden gewonnen

Kunden Berater

34.500 Neukunden in 2009 gewonnen (brutto)

*inkl. Kunden aus der Übernahme von ZSH

Spitzenwert bei der Cross-Selling-Quote

Entwicklung Verträge pro Kunde

Cross-Selling-Quote

Marktanteil bei laufenden Beiträgen nur leicht rückgängig

Marktanteil Altersvorsorge

Marktanteil laufendeBeiträge* (Beitragssumme)

Quelle: GDV, eigene Berechnungen /*vorläufige Branchenwerte

Neuer Höchststand bei den Assets underManagement

Assets under Management

Marktanteil weiter ausgebaut

Marktanteil Vermögensmanagement

Assets under Management nach der BVI-Methode

Quelle: BVI, eigene Berechnungen

Marktanteil in der PKV stetig gewachsen

Marktanteil private Krankenversicherung

MLP-Anteil an vollversicherten Personen

Quelle: PKV-Verband, eigene Berechnungen /*Noch keine Branchenwerte für das 2. Halbjahr veröffentlicht

Stabile Aktionärsstruktur

Übersicht der Anteilseigner

MLP – ein breit aufgestelltes Beratungshaus

Kundenorientierung als Erfolgsfaktor

Qualitätsoffensive Verbraucherfinanzen des Verbraucherministeriums

Forderungen Ministerium:

  • yBedarfsgerechte Beratung
  • yStrukturierter Beratungsprozess
  • y Abdeckung existenzieller Risiken als Grundlage für den Vermögensaufbau
  • y Empfehlungen müssen Anlagezweck und Risikotragfähigkeit des Kunden entsprechen
  • y Übersichtliche Produktinformationsblätter
  • yEindeutige Positionierung des Beraters
  • yEntwicklung eines Berufsbildes
  • yAngemessene Qualifikation
  • yÜbernahme von Haftungsverantwortung

Aufstellung MLP:

  • y Kundenorientierte Beratung als Kern des Geschäftsmodells
  • yGanzheitliche Betreuung
  • y Risikobereitschaft des Kunden als Ausgangsbasis für die Beratung
  • y Hohe Transparenz durch umfassende Dokumentation und neues Produktinformationsblatt
  • yRegistrierung als unabhängiger Makler
  • y Unterstützung eines gesetzlich verankerten Berufsbildes
  • y Ausbildungsstandards gehen weit über gesetzliche Vorschriften hinaus

Erfolgreiches Abschneiden bei Beratungstests

    1. Platz Altersvorsorgetest der WirtschaftsWoche(05/2009)
    1. Platz und Note 1 bei der Kundenbewertung der MLP-Beratung von WhoFinance(01/2010)
    1. Platz beim Baufinanzierungstest der Zeitschrift Euro (07/2009)

Weiterhin schwierige gesamtwirtschaftliche Rahmenbedingungen

Ausblick 2010

Quellen: Jahreswirtschaftsbericht 2010 Zeitschrift Kurs / *Umfrage unter Maklern

Vielfältige Potenziale und Chancen

Ausblick 2010

Privatkunden

  • x Konsequente Ausschöpfung des Erlöspotenzials
  • x Zusätzliche Kundenliquidität durch Bürgerentlastungsgesetz
  • xHohes Neukundenpotenzial
  • x Steigendes Qualitätsbewusstsein bei Kunden
  • x Aktive Teilnahme an der Konsolidierung – auch bei Vermögensverwaltern

Institutionelle Kunden Rating

  • x FIA: Externes Wachstum und weitere Internationalisierung des Geschäfts
  • x FIA: Verstärkte Nachfrage nach ALM-Gutachten, Asset Allocation und Risiko-Overlay-Systemen
  • x BAV: Hoher Beratungsbedarf u.a. durch Bilanzmodernisierungsgesetz und erhöhte Beiträge in den Pensionssicherungsverein

x Positionierung als europäische Ratingagentur

Unabhängiges Produkt- und Investmentresearch

Umfangreiches Neukundenpotenzial an den Hochschulen

Privatkunden

Jährliches Neukundenpotenzial MLP

Quellen: Institut für Wirtschaft in Köln, Statistisches Bundesamt, BCG-Analyse

Vielfältige Potenziale und Chancen

Ausblick 2010

Privatkunden

  • x Konsequente Ausschöpfung des Erlöspotenzials
  • x Zusätzliche Kundenliquidität durch Bürgerentlastungsgesetz
  • xHohes Neukundenpotenzial
  • x Steigendes Qualitätsbewusstsein bei Kunden
  • x Aktive Teilnahme an der Konsolidierung – auch bei Vermögensverwaltern

Institutionelle Kunden Rating

  • x FIA: Externes Wachstum und weitere Internationalisierung des Geschäfts
  • x FIA: Verstärkte Nachfrage nach ALM-Gutachten, Asset Allocation und Risiko-Overlay-Systemen
  • x BAV: Hoher Beratungsbedarf u.a. durch Bilanzmodernisierungsgesetz und erhöhte Beiträge in den Pensionssicherungsverein

x Positionierung als europäische Ratingagentur

Unabhängiges Produkt- und Investmentresearch

Deutlich verbessertes Marktumfeld ab 2011

Ausblick

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  • •Senkung der Fixkosten um weitere 10 Mio. Euro in 2010
  • • Geschäftsaussichten vor allem im ersten Halbjahr 2010 weiterhin durch schwieriges Marktumfeld geprägt
  • • Alters- und Gesundheitsvorsorge: Stabile Erlöse in 2010, Rückkehr auf den Wachstumspfad ab 2011
  • •Moderater Erlösanstieg im Vermögensmanagement erwartet

Prognose 2012: Steigerung der EBIT-Marge auf 15 Prozent

MLP-Konzern

EBIT-Marge*

* vor Akquisitionen und Sondereffekten

Zusammenfassung

  • •MLP hat 2009 unter sehr schwierigen Marktbedingungen agiert
  • • Kostenziele übertroffen –robuste Entwicklung beim Ergebnis
  • • MLP verfügt über ein starkes Fundament und eine zukunftsgerichtete strategische Ausrichtung
  • • Weitere Stärkung des institutionellen Geschäfts in den kommenden Jahren
  • • Deutlich verbessertes Marktumfeldab 2011 erwartet
  • •Prognose 2012: Steigerung der EBIT-Marge auf 15 Prozent

Vielen Dank!

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