Mizrahi Tefahot Bank Ltd.

Pre-Annual General Meeting Information • Nov 9, 2025

נספח א' – הצהרות

הצהרת דירקטור או מועמד לכהונה כדירקטור בהתאם לסעיף 224ב לחוק החברות, התשנ"ט–1999 )"חוק החברות"(

אני, הח"מ, אברהם זלדמן, נושא ת.ז. ,05795919 מצהיר בזאת, בכתב, כדלקמן:

.1 יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקידי כדירקטור בבנק, בשים לב, בין השאר, לצרכיו המיוחדים של הבנק ולגודלו.

בשים לב לאמור לעיל, להלן פירוט כישוריי, ובכלל זה, השכלתי, ניסיוני וידיעותיי:

1.1 השכלה –

לימודי סטטיסטיקה וכלכלה, ללא השלמת כל חובות התואר )אוניברסיטת חיפה( וכן לימודי תעודה במינהל עסקים )אוניברסיטת חיפה(.

1.2 ניסיון מקצועי –

בעל ניסיון רב בתפקידי ניהול בכירים, ובכלל זה:

• 1987 עד 2000 כהונה כחבר הנהלה בבנק לאומי לישראל בע"מ )"בנק לאומי"(; במסגרת זו כיהנתי, בין היתר, כראש החטיבה הבנקאית בבנק לאומי ואחראי על סניפי בנק לאומי, בישראל, וכן כחבר הנהלה בכיר לבנקאות פרטית ומסחרית.
• 1987 עד 2010 כהונה כיו"ר הדירקטוריון של בנק לאומי למשכנתאות בע"מ, חברה בת של בנק לאומי.
• 2000 עד 2010 כהונה כמנהל הכללי של לאומי פרטנרס בע"מ, חברה בת של בנק לאומי; במסגרת זו כיהנתי בדירקטוריונים של חברות פרטיות, כנציג של לאומי פרטנרס בע"מ.
• 2008 עד יוני ¹2024 כהונה כדירקטור בפוקס- ויזל בע"מ )חברה ציבורית(.
• 2012 עד יוני 2024 כהונה כיו"ר הדירקטוריון של פוקס ויזל בע"מ )חברה ציבורית(.
• כהונה כדירקטור בבנק מזרחי טפחות בע"מ, החל מחודש פברואר .2015
• כהונה כיו"ר הדירקטוריון של בנק מזרחי טפחות בע"מ, החל מחודש יוני 2024; אני מכהן בבנק )כיום( כיו"ר ה וועדה לניהול סיכונים, כיו"ר ועדת האשראי וכן כחבר בוועדה לענייני טכנולוגיית מידע וחדשנות טכנולוגית.
• כיהנתי בעבר כדירקטור וכיו"ר דירקטוריון בחברות פרטיות וציבוריות נוספות.
• .2 קראתי את סעיפים 226 ו- 227 לחוק החברות, ואני מצהיר בזאת כי לא מתקיימות לגב יי ההגבלות הקבועות בסעיפים אלו.
• .3 ידוע לי כי הצהרתי זו תצורף כנספח לדוח המיידי שתפרסם החברה בעניין זימון אסיפה כללית, שעל סדר יומה, בין היתר, המינוי שלי כדירקטור בבנק.

¹ למעט בתקופה מיום 7.12.2011 ועד ליום .25.1.2012

הצהרת דירקטור או מועמד לכהונה כדירקטור בהתאם לסעיף 224ב לחוק החברות, התשנ"ט–1999 )"חוק החברות"(

אני, הח"מ, רון גזית, נושא ת.ז. ,050688605 מצהיר בזאת, בכתב, כדלקמן:

.1 יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקידי כדירקטור בבנק, בשים לב, בין השאר, לצרכיו המיוחדים של הבנק ולגודלו.

בשים לב לאמור לעיל, להלן פירוט כישוריי, ובכלל זה, השכלתי, ניסיוני וידיעותיי:

1.1 השכלה –

תואר B.L.L במשפטים )אוניברסיטת תל אביב(, בעל רישיון עורך דין, ומגשר מוסמך )אוניברסיטת תל אביב(; בוגר קורסים הנה"ח א' ו-ב' )מטעם הפקולטה לניהול באוניברסיטת תל אביב(.

1.2 ניסיון מקצועי –

בעל ניסיון מקצועי רב, ובכלל זה:

• החל משנת 2018 )וכיום( יועץ משפטי וכלכלי לחברת טנזנייט קפיטל בע"מ.
• 1986 עד 2014 שותף מייסד של משרד עורכי דין, רון גזית. במסגרת זו ייצגתי גופים גדולים במשק, ובכלל זה, תאגידים בנקאיים; כמו כן, ייצגתי, בין היתר, גופים גדולים בתחום המחשוב, לרבות ייצוג )במשך כ- 20 שנה( של חברת מייקרוסופט ישראל .)Microsoft Corp( ב"ארה ומייקרוסופט( Microsoft Israel Limited)
• לשכת עורכי הדין כיהנתי כ מ"מ ראש לשכת עורכי הדין )בשנים 2007 עד 2011(, כ יו"ר ועדת המחשוב של לשכת עורכי הדין )בשנים 1999 עד 2011( וכיו"ר ועדת החוקה של לשכת עורכי הדין )בשנים 2003 עד 2011(.
• יועץ לחבר הנאמנים ולוועדת החוקה של האוניברסיטה העברית בירושלים, לעניין ניסוח תקנון המשמעת והתקנון למניעת הטרדה מינית , בשנת ,2015 ומרצה אורח בתכנית המצוינות בבית ספר למשפטים, המכללה האקדמית נתניה )בשנים 2004 עד .)2014
• מגשר מוסמך. עוסק בגישורים וסכסוכים מורכבים.
• כהונה כדירקטור בבנק מזרחי טפחות בע"מ, החל מחודש דצמבר 2003; אני מכהן בבנק )כיום( כחבר בו ועדת האשראי וכן כחבר בוועדה לענייני טכנולוגיית מידע וחדשנות טכנולוגית.
• .2 קראתי את סעיפים 226 ו- 227 לחוק החברות, ואני מצהיר בזאת כי לא מתקיימות לגב יי ההגבלות הקבועות בסעיפים אלו.
• .3 ידוע לי כי הצהרתי זו תצורף כנספח לדוח המיידי שתפרסם החברה בעניין זימון אסיפה כללית, שעל סדר יומה, בין היתר, המינוי שלי כדירקטור בבנק.

הצהרת דירקטור או מועמד לכהונה כדירקטור בהתאם לסעיף 224ב לחוק החברות, התשנ"ט–1999 )"חוק החברות"(

אני, הח"מ, יהונתן קפלן, נושא ת.ז. ,055251391 מצהיר בזאת, בכתב, כדלקמן:

.1 יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקידי כדירקטור בבנק, בשים לב, בין השאר, לצרכיו המיוחדים של הבנק ולגודלו. בשים לב לאמור לעיל, להלן פירוט כישוריי, ובכלל זה, השכלתי, ניסיוני וידיעותיי:

1.1 השכלה –

תואר ראשון בכלכלה וחשבונאות )אוניברסיטת תל אביב(, בעל רישיון רואה חשבון, וכן תואר שני בלימודי ביטחון לאומי ומדעי המדינה )אוניברסיטת חיפה, המכללה לביטחון לאומי תל אביב(.

1.2 ניסיון מקצועי –

בעל ניסיון מקצועי רב, ובכלל זה:

• 1982 עד 1999 כהונה בתפקידים שונים באגף מס הכנסה במשרד האוצר; במסגרת זו, כיהנתי, מאז ,1993 כסגן נציב לשומה.
• 1999 עד 2001 כהונה כנציב מס הכנסה.
• 1984 עד 2006 מרצה במוסדות אקדמי ים שונים.
• משמש, למעלה מ- 20 שנה, כיועץ לגופים שונים בסוגיות ניהוליות וכלכליות.
• כהונה כדירקטור בבנק מזרחי טפחות בע"מ, החל מחודש מאי 2011; אני מכהן בבנק )כיום( כחבר בוועדה לניהול סיכונים, כחבר בו ועדת האשראי וכן כחבר בוועדה לענייני טכנולוגיית מידע וחדשנות טכנולוגית.
• בנוסף, אני מכהן )כיום( כדירקטור בחברה המרכזית למשקאות קלים ובוילאר אינטרנשיונל בע"מ )יו"ר(.
• בעבר כיהנתי כדירקטור בחברות פרטיות וציבוריות נוספות.
• .2 קראתי את סעיפים 226 ו- 227 לחוק החברות, ואני מצהיר בזאת כי לא מתקיימות לגב יי ההגבלות הקבועות בסעיפים אלו.
• .3 ידוע לי כי הצהרתי זו תצורף כנספח לדוח המיידי שתפרסם החברה בעניין זימון אסיפה כללית, שעל סדר יומה, בין היתר, המינוי שלי כדירקטור בבנק.

הצהרת דירקטור או מועמד לכהונה כדירקטור בהתאם לסעיף 224ב לחוק החברות, התשנ"ט–1999 )"חוק החברות"(

אני, הח"מ, אילן קרמר, נושא ת.ז. ,059841742 מצהיר בזאת, בכתב, כדלקמן:

.1 יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקידי כדירקטור בבנק, בשים לב, בין השאר, לצרכיו המיוחדים של הבנק ולגודלו. בשים לב לאמור לעיל, להלן פירוט כישוריי, ובכלל זה, השכלתי, ניסיוני וידיעותיי:

1.1 השכלה –

D.Ph במימון )אוניברסיטת נורת'ווסטרן, ארה"ב(.

Msc מדעי המחשב )האוניברסיטה העברית בירושלים(.

Bsc מדעי המחשב ופיסיקה )האוניברסיטה העברית בירושלים(.

1.2 ניסיון מקצוע י –

בעל ניסיון מקצועי רב, ובכלל זה:

• החל משנת 2011 )וכיום( פרופסור לכלכלה ומימון באוניברסיטה העברית.
• החל משנת 2012 )וכיום( פרופסור לכלכלה באוניברסיטת Warwick, אנגליה.
• בשנים 2000 עד 2012 פרופסור למימון באוניברסיטת סטנפורד, בארה"ב.
  • 2014 עד 2018 יועץ חיצוני במחלקת המחקר בבנק ישראל.
• כהונה כדירקטור בבנק מזרחי טפחות בע"מ, החל מחודש מרץ ,2019 ומכהן כיום כחבר בוועדה לניהול סיכונים של דירקטוריון הבנק.
• .2 קראתי את סעיפים 226 ו- 227 לחוק החברות, ואני מצהיר בזאת כי לא מתקיימות לגב יי ההגבלות הקבועות בסעיפים אלו.
• .3 ידוע לי כי הצהרתי זו תצורף כנספח לדוח המיידי שתפרסם החברה בעניין זימון אסיפה כללית, שעל סדר יומה, בין היתר, המינוי שלי כדירקטור בבנק.

הצהרת דירקטור או מועמד לכהונה כדירקטור בהתאם לסעיף 224ב לחוק החברות, התשנ"ט–1999 )"חוק החברות"(

אני, הח"מ, אלי אלרואי, נושא ת.ז. ,050606318 מצהיר בזאת, בכתב, כדלקמן:

.1 יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקידי כדירקטור בבנק, בשים לב, בין השאר, לצרכיו המיוחדים של הבנק ולגודלו.

בשים לב לאמור לעיל, להלן פירוט כישוריי, ובכלל זה, השכלתי, ניסיוני וידיעותיי:

1.1 השכלה –

תואר .Sc.B( בוגר( במדעים עם התמחות בהנדסה אזרחית )טכניון מכון טכנולוגי לישראל, חיפה(. תואר .c.S.M( מוסמך( במדעים )אוניברסיטת סטנפורד, קליפורניה(.

1.2 ניסיון מקצועי –

אני בעל ניסיון רב שנים בניהול, ייעוץ ובכהונה כדירקטור וכיו"ר דירקטוריון בחברות בינלאומיות וציבוריות בישראל ובעולם, וכן בעל ניסיון רב שנים בביצוע השקעות פרטיות בתחומי הנדל"ן וההייטק, ובכלל זה:

• עד 1991 קריירה צבאית בחיל האוויר )שחרור בדרגת אלוף משנה(.
• 1992 עד 1997 כהונה כמנכ"ל קרדן נדל"ן יזום ופיתוח בע"מ.
• 1994 עד 2012 כהונה כיו"ר פעיל של הדירקטוריון המפקח בחברת Center Trade Globe A.S, חברה נסחרת בפולין.
• ,Globalworth Real Estate Investment Limited בחברת כדירקטור כהונה 2020 עד 2013– .)London Stock Exchange( AIM -ב הנסחרת חברה
• 2015 עד 2016 כהונה כדירקטור בחברת שחל רפואה בע"מ, חברה הנסחרת בבורסה של שוויץ.
• החל משנת 2013 )וכיום( משמש כחבר בוועדת Committee Advisory Global Ofer, המייעצת לפעילות הבינלאומית של חברות פרטיות ב"קבוצת Global Ofer "הבינלאומית בתחומי הנדל"ן, הספנות, הפיננסים, האנרגיה והטכנולוגיה.
• כהונה כדירקטור בבנק מזרחי טפחות בע"מ, החל מחודש יוני 2019; אני מכהן בבנק )כיום( כחבר בוועדת האשראי וכן כחבר בוועדה לענייני טכנולוגיית מידע וחדשנות טכנולוגית.
• בעבר כיהנתי כדירקטור בחברות נוספות, ובהן חברות החזקה, תשתיות, נדל"ן וטכנולוגיה.
• .2 קראתי את סעיפים 226 ו- 227 לחוק החברות, ואני מצהיר בזאת כי לא מתקיימות לגביי ההגבלות הקבועות בסעיפים אלו.
• .3 ידוע לי כי הצהרתי זו תצורף כנספח לדוח המיידי שתפרסם החברה בעניין זימון אסיפה כללית, שעל סדר יומה, בין היתר, המינוי שלי כדירקטור בבנק.

הצהרת דירקטור או מועמד לכהונה כדירקטור בהתאם לסעיף 224ב לחוק החברות, התשנ"ט–1999 )"חוק החברות"(

אני, הח"מ, חדוה בר, נושאת ת.ז. ,013111836 מצהיר ה בזאת, בכתב, כדלקמן:

.1 יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקידי כדירקטור ית בבנק, בשים לב, בין השאר, לצרכיו המיוחדים של הבנק ולגודלו. בשים לב לאמור לעיל, להלן פירוט כישוריי, ובכלל זה, השכלתי, ניסיוני וידיעותיי:

1.1 השכלה –

תואר ראשון בכלכלה ומדעי המדינה )האוניברסיטה העברית בירושלים(, תואר שני בכלכלה )האוניברסיטה העברית בירושלים(, במסלול מחקרי, והתמחות במקרו כלכלה ובמסחר בינלאומי, וכן תואר דוקטור לכלכלה )האוניברסיטה העברית בירושלים(, בנושא: "שוק הכספים וממשל תאגידי".

1.2 ניסיון מקצועי –

בעלת ניסיון רב שנים בתחומי הבנקאות וכן בעולם העסקי – טכנולוגי, וזאת, בין היתר, כמפורט להלן:

ניסיון בתחום הבנקאות –

• 2015 עד 2020 ה מפקחת על הבנקים, בבנק ישראל.
• 2010 עד 2015 חברת הנהלה בבנק לאומי לישראל בע"מ )"בנק לאומי"(, מנהלת הסיכונים הראשית וסמנכ"ל, וכן אחראית על חטיבת ניהול הסיכונים בבנק לאומי.
• 2008 עד 2010 סגנית ראש חטיבת שוקי הון בבנק לאומי; במסגרת תפקידי זה כיהנתי, בין היתר, כמנהלת הסיכונים של חטיבת שוקי ההון.
• 2005 עד 2008 שליחות מטעם בנק ישראל, כנציגת מדינת ישראל בדירקטוריון הבנק האירופאי לשיקום ופיתוח )EBRD), לונדון.
• 2000 עד 2005 ראש תחום שוק ההון, מחלקת המחקר, בבנק ישראל.

ניסיון עסקי – טכנולוגי –

• 2021 עד היום משנה למנכ"ל איטורו בע"מ, חברת פינטק גלובאלית.
• 2020 עד 2021 דירקטורית במימון ישיר מקבוצת ישיר )2006( בע"מ, יועצת לחברת וויקס קום בע"מ בתחום התשלומים ויועצת בחברת איטורו בע"מ, לתחום ממשל תאגידי.
• .2 קראתי את סעיפים 226 ו- 227 לחוק החברות, ואני מצהירה בזאת כי לא מתקיימות לגב יי ההגבלות הקבועות בסעיפים אלו.
• .3 ידוע לי כי הצהרתי זו תצורף כנספח לדוח המיידי שתפרסם החברה בעניין זימון אסיפה כללית, שעל סדר יומה, בין היתר, המינוי שלי כדירקטורית בבנק.