Lians Technology Co., Ltd. — Governance Information 2021

Jun 14, 2021

厦门三五互联科技股份有限公司

Xiamen 35.com Technology Co.，Ltd

==> picture [225 x 57] intentionally omitted <==

对外担保管理制度

〔第五届董事会第二十四次会议修订〕

2021 年6 月11 日

厦门三五互联科技股份有限公司对外担保管理制度

==> picture [70 x 18] intentionally omitted <==

厦门三五互联科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一条 为保护投资者的合法权益，加强公司的银行信用和担保管理，规避和 降低经营风险，根据《中华人民共和国公司法》(简称“《公司法》”)、《厦门三 五互联科技股份有限公司章程》(简称“《公司章程》”)及《证监会、银监会关于 规范上市公司对外担保行为的通知》等有关法律法规、规范性文件的规定，公司制 定本管理制度(简称“本制度”)。

第二条 公司对外担保事项均须经董事会审议批准。董事会审议对外担保事项 时，须经出席董事会会议的三分之二以上董事同意。

第三条 应由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交 股东大会审批。

须经股东大会审批的对外担保，包括但不限于下列情形：

• (一)单笔担保额超过本公司最近一期经审计净资产10％的担保；

• (二)本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，超过本公司最近一期经审计

• 净资产50％以后提供的任何担保；

• (三)为资产负债率超过70％的担保对象提供的担保；

• (四)连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30％；

• (五)连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的50％且绝对金

• 额超过5,000万元人民币；

• (六)对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；

• (七)深圳证券交易所或公司章程规定的其他担保情形。

公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公司其他股

1

厦门三五互联科技股份有限公司对外担保管理制度

==> picture [70 x 18] intentionally omitted <==

东按所享有的权益提供同等比例担保的，属于本条第一款第(一)(二)(三)(五)项情 形的，可以豁免提交股东大会审议，但是公司章程另有规定除外。

股东大会审议前款第(四)项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的三 分之二以上通过。股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案 时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股 东大会的其他股东所持表决权的半数以上通过。

第四条 除本制度第三条规定的须提交股东大会审议通过的对外担保之外的其 他对外担保事项，须经董事会审议通过。

第五条 公司在各商业银行或其它金融机构申请贷款，一般应以公司信用作保 证。重合同，讲信用，维护公司形象。需他人提供担保的，应慎重选择担保人，特 殊情况下，经法定代表人批准后办理。

第六条 未经公司股东大会或董事会授权，董事、总经理不得擅自代表公司签 署对外担保合同。

第七条 公司的分支机构不得擅自代表公司签订对外担保合同。

第八条 公司对外担保应遵循以下要求：

• (一)公司为他人提供担保应遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则；

• (二)被担保人应属于与公司在生产经营规模、资产经营状况、盈利能力水平、

偿债能力高低、银行信誉等级大体相当的企业。一般为三类企业：

• 1、与本公司有业务往来的企业

• 2、有债权债务关系的企业

• 3、与本企业有密切经济利益的企业

• (三)担保总额控制在经济业务往来总额内；

• (四)原则上公司不以抵押、质押方式对外提供担保，且担保形式应尽量争取为

一般保证；

• (五)慎重审查担保合同。对主债权主体、种类、数额、债务人履约期限、保证

2

厦门三五互联科技股份有限公司对外担保管理制度

==> picture [70 x 18] intentionally omitted <==

方式、担保范围及其他事项均应逐项审核。掌握债务人资信状况，对担保事项的利 益和风险进行充分分析。

第九条 公司应调查被担保人的经营和信誉情况。董事会应认真审议分析被担 保方的财务状况、营运状况、行业前景和信用情况，审慎依法作出决定。

第十条 公司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估， 以作为董事会或股东大会进行决策的依据。

第十一条 公司对外担保应尽可能要求对方提供反担保，谨慎判断反担保提供 方的实际担保能力和反担保的可执行性。

第十二条 公司独立董事应在董事会审议对外担保事项时发表独立意见，必要 时可聘请会计师事务所对公司累计和当期对外担保情况进行核查。如发现异常，应 及时向董事会和监管部门报告并公告。

第十三条 公司应妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，并 定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，注意担保的 时效期限。在合同管理过程中，一旦发现未经董事会或股东大会审议程序批准的异 常合同，应及时向董事会和监事会报告。

第十四条 公司应指派专人持续关注被担保人的情况，收集被担保人最近一期 的财务资料和审计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注其生产经营、资产 负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况，建立相关财务档案，定期 向董事会报告。如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司解散、分立等重大事 项的，有关责任人应及时报告董事会。董事会有义务采取有效措施，将损失降低到 最小程度。

第十五条 对外担保的债务到期后，公司应督促被担保人在限定时间内履行偿 债义务。若被担保人未能按时履行义务，公司应及时采取必要的补救措施。

3

厦门三五互联科技股份有限公司对外担保管理制度

==> picture [70 x 18] intentionally omitted <==

第十六条 公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应作为新 的对外担保，重新履行担保审批程序。

第十七条 公司应按照《中华人民共和国证券法》和《深圳证券交易所创业板 股票上市规则》的有关规定履行有关信息披露的义务。

第十八条 公司控股子公司的对外担保比照前述规定执行。公司控股子公司应 在其董事会或股东大会做出决议后，及时通知公司按规定履行信息披露义务。

第十九条 在本制度中，“以上”包括本数。

第二十条 本制度由董事会制订报股东大会审议通过后生效，修改时亦同。

第二十一条 本制度未明确事项或者本制度有关规定与国家法律、行政法规等 有关规定不一致的，按照相关法律、行政法规的规定执行。

第二十二条 本制度由公司董事会负责解释。

4