LHV Group — Interim / Quarterly Report 2024

Aug 13, 2024

LHV Group

Laenuportfelli kasv on tugevate tulemuste aluseks

Finantstulemus, EURt	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23		FP YTD A YTD FP
Netotulud kokku, sh.		28 550	201 254	169 872	180 389	+20 865
Neto intressitulu		22 676	162 020	140 405	142 336	+19 684
Neto teenustasutulu		5 834	37 639	28 531	37 012	+627
Kulud kokku		11 696	84 813	73 547	82 225	+2 589
Kasum enne allahindlusi		16 853	116 441	96 325	98 165	+18 276
Allahindlus		2 706	10 600	562	11 696	-1 096
Tulumaksukulu		2 015	14 421	13 549	12 791	+1 630
Puhaskasum, sh.		12 132	91 420	82 213	73 678	+17 742
grupi aktsionäride kasum		12 020	90 850	81 318	73 330	+17 520
Arimahud, EURm	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Klientide hoiused		5 969	5 969	5 193	6 358	-389
Laenud klientidele, neto		3 994	3 994	3 281	3 764	+229
Fondide maht		1 554	1 554	1 496	1 591	-37
Finantsvahendajate maksete arv (tuh tk)		6 414	42 550	24 376	33 023	+9 527
Võtmenäitajad	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Kulu / tulu suhe (C/I)		41,0%	42.1%	43,3%	45,6%	-3,4 pp
Neto intressimarginaal (NIM)		3,6%	3,8%	3,9%	3,3%	+0,6 pp
ROE* (maksueelne)		27,5%	31,2%	36,1%	25,9%	+5,3 pp
ROE*		23,6%	26,9%	30,9%	22,1%	+4,9 pp

• •
• •
• •
• •
• •

Laenude ja hoiuste väga tugev kasv

Finantstulemus, EURt	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Netotulud kokku, sh.		23 802	161 368	144 127	143 179	+18 189
Neto intressitulu		20 518	140 827	128 502	121 392	+19 435
Neto teenustasutulu		3 315	19 418	14 875	21 147	-1 728
Kulud kokku		6 737	52 766	47 966	52 107	+6559
Kasum enne allahindlusi		17 065	108 602	96 161	91 072	+17 531
Laenude ja võlakirjade allahindlus		2 887	10 552	332	11 558	-1 006
Tulumaksukulu		2 033	14 275	12 200	11 548	+2 727
Puhaskasum		12 145	83 775	83 629	67 965	+15 810
Arimahud, EURm	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Klientide hoiused		5 597	5 597	5 269	5 913	-316
sh finantsvahendajate hoiused		922	922	1 040	1 052	-130
Laenud klientidele (neto)		3 824	3 824	3 302	3 564	+260
Võtmenäitajad	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Kulu / tulu suhe (C/I)		28,3%	32,7%	33,3%	36,4%	-3,1 pp
Neto intressimarginaal (NIM)		3,5%	3,5%	3,5%	3,0%	+0,6 pp

• •
• •
• •
• •

Laenud ja hoiused stabiilselt kasvamas

Finantstulemus, EURt	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23		FP YTD A YTD FP
Netotulud kokku, sh.		2 942	26 461	17 116	28 109	-1 648
Neto intressitulu		2 155	20 580	13 434	24 882	-4 301
Neto teenustasutulu		818	5 822	3 725	3 228	+2 594
Muu netotulu		-31	60	-43	0	+60
Kulud kokku		3 379	21 590	16 612	19 357	+2 233
Kasum enne allahindlusi		-437	4 872	503	8 752	-3 881
Laenude ja võlakirjade allahindlus		-181	48	50	138	-90
Tulumaksukulu		-64	-790	0	0	-790
Puhaskasum		-192	5 613	453	8 614	-3 001
Arimahud, EURm	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Klientide hoiused		500	500	0	575	-75
Laenud klientidele (neto)		170	170	41	200	-31
Võtmenäitajad	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Kulu / tulu suhe (C/I)		114,9%	81,6%	97,1%	68,9%	+12,7 pp
Neto intressimarginaal (NIM)		4,6%	7,5%	33,2%	8,4%	-0,8 pp

• •
• •
• •
• •

Volatiilsetest turgudest hoolimata LHV suuremad fondid positiivse tootlusega

Finantstulemus, EURt	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23		FP YTD A YTD FP
Netotulud kokku		766	5 188	5 099	5 262	-74
Tegevuskulud kokku		747	4 246	4 005	4 164	+82
Arikasum		19	942	1 095	1 098	-156
Netofinantstulud		ട്ടു	471	302	325	+146
Tulumaksukulu		0	801	488	801	-0
Puhaskasum		88	612	909	622	-10
Arimahud	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23		FP YTD A YTD FP
Fondide maht, EURm		1 554	1 554	496 1	1 591	-37
Aktiivsete IIs klientide arv, tuh.		118	118	127	120	-2
Võtmenäitajad	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Kulu / tulu suhe (C/I)		89,4%	75,0%	14,1%	14,5%	+0,5 pp

• •
• •
• •
• •

Heade müügitulemustega kuu

Finantstulemus, EURt	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Netotulud kokku, sh.		474	3 733	2 279	3 905	-172
Neto teenitud preemiad		2 669	17 470	12 105	16 626	+844
Neto tekkinud kahjud		1 832	11 472	8 563	10 721	+751
Muud netotulud ja -kulud		-362	-2 264	-1 263	-2 000	-264
Kulud kokku		396	3 162	2 574	3 407	=245
Tehniline tulem		78	571	=295	498	+74
Neto investeeringute tulud		રિઝ	273	- 4	68	+205
Muud tegevustulud ja -kulud		-5	-4-	- /	-35	-6
Puhaskasum		126	803	-288	531	+272
Arimahud, EURt	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23		FP YTD A YTD FP
Sõlmitud lepingute preemiad		3 462	23 214	18 271	22 559	+655
Klientide arv (tuhat)		167	167	161	na	na
Võtmenäitajad	13 kuud	juuli.24	YTD24	YTD23	FP YTD	A YTD FP
Neto kahjusuhe		68,7%	65,1%	10,1%	64,5%	+1,2 pp
Neto kulusuhe		28,1%	31,2%	32,4%	32,7%	-1,6 pp

• •
• •
• •
• •
• •

Madis Toomsalu madis.toomsalu@lhv.ee

Meelis Paakspuu

meelis.paakspuu@lhv.ee