LHV Group — Interim / Quarterly Report 2023

Jun 13, 2023

LHV Group

Pankadelt tugev kuu nii kasvu kui kasumlikkuse osas

Finantstulemus, EURt	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22		FP YTD A YTD FP
Netotulud kokku, sh.		25 399	116 957	60 313	102 519	+14 438
Neto intressitulu		21 793	97 056	43 919	81 800	+15 255
Neto teenustasutulu		3 934	19 773	17 727	20 491	-718
Kulud kokku		10 859	51 364	32 570	48 576	+2 788
Kasum enne allahindlusi		14 540	65 593	27 742	53 943	+11 650
Allahindlus		545	-1 543	443	9 841	-11 384
Tulumaksukulu		1916	9 955	5 044	7 887	+2 068
Puhaskasum, sh.		12 080	57 181	22 255	36 215	+20 966
grupi aktsionäride kasum		11 936	56 480	21 489	35 638	+20 842
Arimahud, EURm	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22	FP YTD	A YTD FP
Klientide hoiused		5 044	5 044	5 360	5 461	-417
Laenud klientidele, neto		3 259	3 259	2 843	3 197	+62
Fondide maht		1 444	1 444	1 289	1 462	-18
Finantsvahendajate maksete arv (tuh tk)		3 855	16 477	10 946	12 002	+4 475
Võtmenäitajad	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22	FP YTD	A YTD FP
Kulu / tulu suhe (C/I)		42,8%	43,9%	54,0%	47,4%	-3,5 pp
Neto intressimarginaal (NIM)		4,2%	3,9%	1,6%	3,1%	+0,8 pp
ROE* (maksueelne)		35,8%	36,5%	19,4%	24.4%	+12,1 pp
ROE*		30,8%	31,0%	15,8%	20,0%	+11,0 pp
ROA (varade tootlus)		2,3%	2,2%	0,8%	1,4%	+0,9 pp

2

• •
• •
• •
• •

Tugeva kasvuga kuu

Finantstulemus, EURt	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22		FP YTD
Netotulud kokku, sh.		21 194	101 426	55 754	91 223	+10 203
Neto intressitulu		19 438	90 327	44 036	79 027	+11 300
Neto teenustasutulu		2 007	10 988	12 977	12 140	-1 152
Kulud kokku		6 925	33 650	24 639	32 154	+1 496
Kasum enne allahindlusi		14 268	67 776	31 115	59 069	+8 707
Laenude ja võlakirjade allahindlus		358	-1 742	443	9 667	-11 409
Tulumaksukulu		1 823	8 6888	4 167	6 391	+2 296
Puhaskasum		12 087	60 830	26 505	43 011	+17 819
Arimahud, EURm	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22	FP YTD	A YTD FP
Klientide hoiused		5 123	5 123	5 384	5 448	-324
sh banking services hoiused		1 137	1 137	1 692	1 567	-429
Laenud klientidele, neto		3 269	3 269	2 843	3213	+56
Võtmenäitajad	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22	FP YTD	A YTD FP
Kulu / tulu suhe (C/I)		32,7%	33,2%	44,2%	35,2%	-2,1 pp
Neto intressimarginaal (NIM)		3,8%	3,6%	1,6%	3,0%	+0,6 pp

•

• •
• •

Turgu vedasid suurimad tehnoloogiaettevõtted, muudel sektoritel keerulisem

Finantstulemus, EURt	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22		FP YTD A YTD FP
Netotulud kokku		748	3 607	3 317	3 573	+33
Tegevuskulud kokku		525	2 939	3 118	2 906	+33
Arikasum		224	668	199	668	+0
Netofinantstulud		-24	92	-50	249	-156
Tulumaksukulu		0	488	830	488	-0
Puhaskasum		200	272	-681	428	-156
Arimahud	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22	FP YTD	A YTD FP
Fondide maht, EURm		1 444	1 444	1 289	1 462	-18
Aktiivsete IIs klientide arv, tuh.		129	129	130	131	-2
Võtmenäitajad	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22	FP YTD	△ YTD FP
Kulu / tulu suhe (C/I)		72,4%	79,5%	95,4%	76,0%	+3,4 pp

• •
• •
• •

Kindlustusportfelli stabiilne kasv jätkus

Finantstulemus, EURt	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22		FP YTD A YTD FP
Netotulud kokku, sh.		324	1 333	422	1 474	-141
Neto teenitud preemiad		1 875	8 111	2 318	7 016	+1 095
Neto tekkinud kahjud		1 365	5 965	1 726	4 865	+1 100
Muud netotulud ja -kulud		186	813	170	677	+136
Kulud kokku		412	1 775	1 105	1 714	+61
Tehniline tulem		-88	-441	-683	-240	-201
Neto investeeringute tulud		3	18	10	21	-3
Muud tegevustulud ja -kulud		1	4	1	0	+4
Puhaskasum		-86	-427	-674	-219	-208
Arimahud, EURt	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22	FP YTD	A YTD FP
Brutopreemiad		2 401	12 910	4 910	10 202	+2 708
Klientide arv (tuhat)		160	160	148	na	na
Võtmenäitajad	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22	FP YTD	A YTD FP
Neto kahjusuhe		72,8%	73,5%	74,5%	69,3%	+4,2 pp
Neto kulusuhe		33,4%	32,7%	55,0%	34,1%	-1,3 pp

• •
• •
• •
• •
• •

Laenuportfelli kasv hakkab eeldama hoiuste aktiivset kaasamist

Finantstulemus, EURt	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22		FP YTD A YTD FP
Netotulud kokku, sh.		2 952	9 722	-52	6 599	+3 123
Neto intressitulu		2 548	7 666	-51	658	+7 008
Neto teenustasutulu		438	2 108	O	5 941	-3 833
Muu netotulu		-35	-52	-2	0	-52
Kulud kokku		2 686	11 213	2 851	10 170	+1 043
Kasum enne allahindlusi		266	-1 491	-2 903	-3 571	+2 080
Laenude ja võlakirjade allahindlus		6	19	0	174	-156
Puhaskasum		259	-1 510	-2 903	-3 746	+2 236
Arimahud, EURm	13 kuud	mai.23	YTD23	YTD22		FP YTD A YTD FP
Laenud klientidele, neto		29	29	O	32	-3

• •
• •
• •
• •

Madis Toomsalu madis.toomsalu@lhv.ee

Meelis Paakspuu

meelis.paakspuu@lhv.ee