LHV Group — Interim / Quarterly Report 2023

Oct 24, 2023

LHV Faktiraamat

Sisukord

Visioon, missioon ja struktuur Strateegia ja finantsplaan LHV krediidireitingud AS LHV Group kasumiaruanne AS LHV Group bilanss AS LHV Group suhtarvud AS LHV Group kapitalisuhtarvud AS LHV Group laenud majandusharude lõikes AS LHV Group laenude kvaliteet AS LHV Group kohustised AS LHV Group muud riskinäitajad AS LHV Group likviidsuse kattekordaja AS LHV Group stabiilse netorahastamise määr AS LHV Pank kasumiaruanne AS LHV Pank bilanss AS LHV Pank suhtarvud AS LHV Varahaldus kasumiaruanne AS LHV Varahaldus bilanss AS LHV Varahaldus suhtarvud AS LHV Varahaldus hallatavad varad AS LHV Kindlustus kasumiaruanne AS LHV Kindlustus bilanss AS LHV Kindlustus suhtarvud LHV Bank Ltd kasumiaruanne LHV Bank Ltd bilanss LHV Bank Ltd suhtarvud ESG andmed Aktsiainfo Võlakirjainfo Finantskalender ja kontaktid

Visioon ja missioon tagasi sisukorda

Meie visioon on, et inimesed ja ettevõtted julgeksid suurelt mõelda ja ette võtta.

Meie missioon on tagada parem juurdepääs finantsteenustele ja kapitalile.

Juriidiline struktuur

Strateegia ja finantsplaan tagasi sisukorda

LHV Pank – Suurim ja kasumlikuim pank Eestis aastaks 2032

LHV Varahaldus – Kõige olulisem institutsionaalne investor Eestis

LHV Kindlustus – Kõrgeima kliendirahuloluga usaldusväärne kindlustuspartner

LHV Bank– Kõige paindlikum partner finantsvahendajatele Ühendkuningriigis

	esialgne	uuendatud
Finantstulemus, EURt	2023	2023	2024	2025	2026	2027	5 a. kasv
Tulud kokku, sh.	270 443	299 714	301 598	331 618	382 829	438 257	20%
Neto intressitulu	216 005	246 390	233 733	238 476	275 598	320 804
Neto teenustasutulu	53 808	51 753	66 895	91 546	105 256	115 062
Kulud kokku	118 690	128 866	132 327	146 544	162 522	183 607	15%
Kasum enne allahindlusi	151 753	170 848	169 272	185 074	220 306	254 649
Allahindlused Kasum enne tulumaksu	127 164 24 589	162 627 8 221	138 237 31 035	163 102 21 972	195 226 25 080	229 140 25 509
Tulumaksukulu	18 931	22 588 140 039	21 190	24 958	30 152	42 517
Puhaskasum	108 233	140 039	117 047	138 144	165 074	186 623	25%
Grupi aktsionäride kasum	106 789	138 725	114 858	133 190	158 733	178 448
Ärimahud, EURm	2023	2023	2024	2025	2026	2027
Klientide hoiused	5 653	5 608	7 401	8 707	10 111	11 573
Laenud (neto)	3 428	3 506	3 933	4 627	5 433	6 305
Finantsvahendajate maksete arv (mln tk)	34	41	36	38	39	41
Fondide maht	1 570	1 544	1 743	1 933	2 140	2 368
Võtmenäitajad	2023	2023	2024	2025	2026	2027
Kulu / tulu suhe	43,9%	43,0%	43,9%	44,2%	42,5%	41,9%
ROE*	23,3%	29,1%	20,4%	20,2%	20,8%	20,4%
T1 kapitali adekvaatsus	18,4%	18,9%	18,8%	18,6%	18,5%	18,3%
Kogu kapitali adekvaatsus	21,5%	21,2%	21,9%	21,9%	22,1%	21,3%

* Omakapitali tootluse suhtarv baseerub AS LHV Group omanikele omistatud kasumil ja omakapitalil. Arvutatud perioodi kuu lõpu keskmiste omakapitali mahtude alusel

Krediidireitingud tagasi sisukorda

4

	Viimati kinnitatud	Kinnitamise
	reiting	kuupäev	Väljavaade	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
AS LHV Group
Kohalikus valuutas pikaajaliste kohustuste emitent	Baa3	16.05.2023	stabiilne	Baa3	Baa3
Allutatamata ja tagamata võlakohustused	Baa3	16.05.2023	stabiilne	Baa3	Baa3
AS LHV Pank
Pikaajaline vastaspoolte riskihinnang	A3 (cr)	16.05.2023	stabiilne	A3 (cr)	A3 (cr)	A3 (cr)	A3 (cr)	A3 (cr)
Lühiajaline vastaspoolte riskihinnang	P-2 (cr)	16.05.2023	stabiilne	P-2 (cr)	P-2 (cr)	P-2 (cr)	P-2 (cr)	P-2 (cr)
Pikaajaline vastaspoole riski reiting	A3	16.05.2023	stabiilne	A3	A3	A3	A3	A3
Lühiajaline vastaspoole riski reiting	P-2	16.05.2023	stabiilne	P-2	P-2	P-2	P-2	P-2
Välis- ja kohalikus valuutas pikaajalised pangahoiused	Baa1	16.05.2023	positiivne	Baa1	Baa1	Baa1	Baa1	Baa1
Välis- ja kohalikus valuutas lühiajalised pangahoiused	P-2	16.05.2023	stabiilne	P-2	P-2	P-2	P-2	P-2
Baaskrediidihinnang	baa3	16.05.2023	stabiilne	baa3	baa3	baa3	baa3	baa3
Kohandatud baaskrediidihinnang	baa3	16.05.2023	stabiilne	baa3	baa3	baa3	baa3	baa3
Pikaajalised hüpoteekpandikirjad	Aa1	09.06.2020	na	Aa1	Aa1	Aa1

LHV krediidireitinguid väljastab reitinguagentuur Moody's Investors Service.

Kasumiaruanne, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Kasumiaruanne, EURt	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Neto intressitulu	68 140	62 900	55 108	44 098	32 041	27 185	25 787	28 163	25 857
Neto teenustasutulu	13 617	12 352	11 877	11 549	12 000	11 005	10 346	15 251	9 981
Muud tegevustulud ja -kulud	-278	-350	1 398	910	257	-288	-1 349	-737	265
Netotulud kokku	81 479	74 902	68 383	56 557	44 298	37 903	34 784	42 677	36 103
Personalikulu	-16 308	-15 851	-15 667	-13 169	-11 631	-11 746	-10 249	-8 638	-7 424
Kontorikulud	-1 085	-1 225	-767	263	-914	-923	-522	-453	-536
IT kulud	-3 379	-3 657	-3 226	-2 740	-2 201	-1 561	-1 649	-1 271	-1 138
Turunduskulud	-845	-1 087	-810	-1 084	-565	-655	-957	-791	-634
Muud tegevuskulud	-11 189	-11 220	-10 152	-10 150	-7 502	-6 195	-5 487	-7 093	-5 518
Kulud kokku	-32 806	-33 040	-30 622	-26 881	-22 813	-21 080	-18 865	-18 247	-15 251
Ärikasum	48 673	41 862	37 761	29 676	21 485	16 822	15 919	24 431	20 852
Kasum enne allahindlusi	48 673	41 862	37 761	29 676	21 485	16 822	15 919	24 431	20 852
Allahindlus	-2 883	-809	1 583	-250	-7 407	341	-735	-1 694	-1 444
Tulumaksukulu	-6 314	-5 422	-6 281	-5 112	-3 331	-3 177	-2 801	-3 395	-2 819
Puhaskasum	39 476	35 631	33 063	24 315	10 747	13 986	12 383	19 342	16 589
Vähemusosaluse osa	419	278	409	237	441	444	503	485	636
Emaettevõtte aktsionäride osa kasumist	39 058	35 353	32 654	24 078	10 307	13 543	11 880	18 856	15 953
Grupi ettevõtete puhaskasumid
LHV Pank (konsolideerimata)	35 128	33 687	37 974	28 715	17 477	15 433	16 816	17 046	15 072
LHV Finance	991	853	681	1 461	1 949	1 762	1 009	1 896	2 336
LHV Varahaldus	606	421	87	541	237	-234	-646	3 001	565
LHV Kindlustus	299	33	-450	-527	-432	-235	-499	-213	-222
LHV Bank	3 166	1 578	-2 512	-5 104	-2 833	-2 095	-1 638	-1 408	-1 041
Everypay	325	-1	-219	-137	-198	-77	-50	-122	-183
LHV Group (eraldiseisvana)	-823	-725	3 748	-254	-5 071	3 714	5 117	-605	280

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2022	2021	2020	2019	2018
Neto intressitulu	129 111	97 319	68 492	47 388	39 770
Neto teenustasutulu	44 900	43 478	33 351	25 677	26 002
Muud tegevustulud ja -kulud	-469	-417	1 704	754	4 252
Netotulud kokku	173 542	140 379	103 547	73 818	70 024
Personalikulu	-46 795	-31 322	-23 914	-19 266	-16 291
Kontorikulud	-2 097	-1 836	-798	-959	-1 916
IT kulud	-8 151	-4 407	-3 343	-2 771	-2 347
Turunduskulud	-3 261	-2 506	-1 822	-2 089	-2 526
Muud tegevuskulud	-29 334	-25 111	-14 098	-14 182	-10 727
Kulud kokku	-89 639	-65 183	-43 975	-39 266	-33 807
Ärikasum	83 903	75 197	59 572	34 552	36 217
Kasum enne allahindlusi	83 903	75 197	59 572	34 552	36 217
Allahindlus	-8 051	-3 948	-10 898	-3 209	-5 269
Tulumaksukulu	-14 421	-10 986	-8 827	-4 250	-3 758
Puhaskasum	61 431	60 263	39 847	27 092	27 190
Vähemusosaluse osa	1 624	2 002	1 897	2 296	1 953
Emaettevõtte aktsionäride osa kasumist	59 807	58 261	37 950	24 797	25 237
Grupi ettevõtete puhaskasumid
LHV Pank (konsolideerimata)	78 440	61 409	31 293	17 772	15 542
LHV Finance	6 181	6 542	7 153	6 559	5 043
LHV Varahaldus	-103	695	8 345	6 120	6 826
LHV Kindlustus	-1 693	-823	-551	0	0
LHV Bank	-11 670	-2 992	0	0	0
Everypay	-462	-485	0	0	0
LHV Group (eraldiseisvana)	3 505	8 893	5 742	5 502	11 612

AS LHV Group september 2023

Bilanss, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Bilanss, EURt	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Raha ja raha ekvivalendid	2 857 964	2 604 108	2 574 177	2 482 288	2 735 080	3 054 953	3 247 918	3 987 312	3 769 432
Finantsvarad õiglases väärtuses	269 828	369 289	297 012	373 584	373 749	492 539	475 843	135 856	138 800
Laenud klientidele	3 396 048	3 272 084	3 167 568	3 229 214	3 115 239	2 943 373	2 771 767	2 696 210	2 566 887
Laenude allahindluse reserv	-20 466	-18 588	-18 384	-20 642	-20 537	-18 838	-19 244	-19 049	-18 024
Nõuded klientide vastu	36 873	28 199	19 807	21 019	12 785	9 183	6 531	9 746	6 240
Muud varad	50 924	52 223	50 353	49 539	46 099	49 646	33 604	34 856	32 279
Varad kokku	6 591 170	6 307 315	6 090 534	6 135 002	6 262 414	6 530 857	6 516 418	6 844 930	6 495 615
Nõudmiseni hoiused	3 813 924	4 005 191	4 339 971	4 644 843	5 053 834	5 218 411	5 247 061	5 648 013	5 198 733
Tähtajalised hoiused	1 486 874	1 049 677	524 410	254 975	113 957	147 820	162 978	159 283	257 453
Intressikohustused hoiustelt	15 406	7 499	2 517	697	362	334	336	325	385
Saadud laenud	461 635	510 934	539 807	586 254	496 239	497 048	546 215	546 280	563 203
Võlgnevused klientidele ja saadud laenud	5 777 839	5 573 302	5 406 706	5 486 768	5 664 393	5 863 613	5 956 590	6 353 899	6 019 774
Viitvõlad ja muud kohustused	124 237	120 896	98 870	96 541	91 626	172 082	113 510	55 852	86 137
Allutatud laenud	166 848	131 301	131 070	130 843	110 652	110 368	110 374	110 378	110 383
Kohustused kokku	6 068 924	5 825 499	5 636 646	5 714 152	5 866 671	6 146 064	6 180 474	6 520 130	6 216 294
Omakapital	522 246	481 816	453 888	420 850	395 743	384 793	335 944	324 801	279 321
sh vähemusosaluse osa	7 706	7 287	7 009	7 908	7 671	7 231	6 787	8 384	7 899
Kohustused ja omakapital kokku	6 591 170	6 307 315	6 090 534	6 135 002	6 262 414	6 530 857	6 516 418	6 844 930	6 495 615

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Raha ja raha ekvivalendid	2 482 288	3 987 312	2 393 537	1 271 153	682 658
Finantsvarad	373 584	135 856	330 055	40 962	47 153
Laenud klientidele	3 229 214	2 696 210	2 225 681	1 693 138	929 037
Laenude allahindluse reserv	-20 642	-19 049	-16 858	-6 104	-10 276
Nõuded klientide vastu	21 019	9 746	9 388	3 551	3 721
Muud varad	49 539	34 856	29 604	29 212	24 807
Varad kokku	6 135 002	6 844 930	4 971 407	3 031 912	1 677 100
Nõudmiseni hoiused	4 644 843	5 648 013	3 635 166	2 189 478	1 304 122
Tähtajalised hoiused	254 975	159 283	483 301	508 549	117 795
Intressikohustused hoiustelt	697	325	1 302	2 887	281
Saadud laenud	586 254	546 280	468 585	25 647	21 584
Võlgnevused klientidele ja saadud laenud	5 486 768	6 353 899	4 588 355	2 726 562	1 443 782
Muud kohustused	96 541	55 852	27 173	23 877	24 341
Allutatud laenud	130 843	110 378	110 603	75 444	51 214
Kohustused kokku	5 714 152	6 520 130	4 726 131	2 825 883	1 519 337
Omakapital	420 850	324 801	245 276	206 028	157 763
sh vähemusosaluse osa	7 908	8 384	8 483	5 218	4 123
Kohustused ja omakapital kokku	6 135 002	6 844 930	4 971 407	3 031 912	1 677 100

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Omakapitali tootlus (ROE)	31,6%	30,7%	30,4%	24,0%	10,8%	15,3%	14,7%	25,7%	24,3%
Maksude-eelne ROE	36,7%	35,4%	36,3%	29,1%	14,2%	18,8%	18,1%	30,1%	28,4%
Varade tootlus (ROA)	2,4%	2,3%	2,2%	1,6%	0,7%	0,9%	0,7%	1,2%	1,1%
Rahavoogude investeeringu tasuvus (CFROI)	34,4%	30,2%	26,8%	22,5%	23,3%	24,1%	25,7%	26,4%	25,8%
Neto intressimarginaal (NIM)	4,3%	4,1%	3,6%	2,9%	2,0%	1,7%	1,6%	1,7%	1,7%
Hinnavahe (spread)	4,1%	4,0%	3,6%	2,8%	2,0%	1,6%	1,5%	1,7%	1,7%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	40,3%	44,1%	44,8%	47,5%	51,5%	55,6%	54,2%	42,8%	42,2%
Omakapitali kordaja (EM)	13,0	13,5	14,2	15,5	16,7	18,5	20,7	22,7	23,5
Riskikulumäär	0,3%	0,1%	-0,2%	0,0%	1,0%	0,0%	0,1%	0,3%	0,2%
Laenude ja deposiitide suhe (L/D)	63,4%	64,3%	64,7%	65,5%	59,9%	54,5%	50,9%	46,1%	46,7%
L/D (ilma banking services hoiusteta) suhe	78,8%	80,3%	85,5%	88,7%	84,9%	81,0%	77,3%	75,2%	77,9%
Klientide hallatavad varad (EURm)	3 744	4 374	3 359	3 329	3 262	3 514	3 711	3 866	3 502
Klientide arv (tuh.)	577	575	568	556	544	532	517	513	488
Töötajate arv (täistööajas)	1 013	990	908	874	820	802	698	640	627

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 5 aastat

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	2022	2021	2020	2019	2018
Omakapitali tootlus (ROE)	16,4%	21,1%	17,3%	14,0%	18,4%
Maksude-eelne ROE	20,3%	24,9%	20,5%	16,2%	20,9%
Varade tootlus (ROA)	0,9%	1,0%	1,0%	1,2%	1,6%
Rahavoogude investeeringu tasuvus (CFROI)	22,5%	26,4%	26,4%	19,0%	25,4%
Neto intressimarginaal (NIM)	2,0%	1,7%	1,7%	2,0%	2,3%
Hinnavahe (spread)	2,0%	1,6%	1,7%	2,0%	2,3%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	51,7%	46,4%	42,5%	53,2%	48,3%
Omakapitali kordaja (EM)	17,8	21,4	18,3	13,3	12,6
Riskikulumäär	0,3%	0,2%	0,6%	0,2%	0,6%
Laenude ja deposiitide suhe (L/D)	65,5%	46,1%	53,6%	62,5%	64,6%
L/D (ilma banking services hoiusteta) suhe	88,7%	75,2%	72,0%	72,6%	74,8%
Klientide hallatavad varad (EURm)	3 329	3 866	2 058	1 556	1 485
Klientide arv (tuh.)	556	513	410	360	329
Töötajate arv (täistööajas)	874	640	513	424	372

*Kvartaalsete suhtarvude arvutamisel kasutatud bilansilised näitajad on leitud aruandekvartalile eelneva kuu ja aruandekvartali viimase kuu andmete aritmeetilise keskmisena.

Aastaste suhtarvude arvutamisel kasutatud bilansilised näitajad on leitud aruandeaastale eelnenud aasta lõpu ja aruandeaasta lõpu andmete aritmeetiliste keskmistena.

Kasumiaruande andmete puhul on kasutatud aruandeperioodi tegelikke andmeid. Annualiseeritud tulemuste saamiseks on kvartalite suhtarvud korrutatud neljaga.

Omakapitali tootlus (ROE) puhaskasum (emaettevõtte omanike osa) / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv) * 100

Maksude-eelne omakapitali tootlus (ROE) maksude-eelne kasum (ettevõtte omanike osa) / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv) * 100

Varade tootlus (ROA) puhaskasum / keskmised varad * 100

Rahavoogude investeeringu tasuvus (CFROI) kasum äritegevusest / omakapital (keskmine) * 100

Neto intressimarginaal (NIM) neto intressitulu / intressiriskile avatud keskmised varad * 100

Hinnavahe (SPREAD) intressiriskile avatud varade intressitootlus - võõrkapitali hind

Kulude ja tulude suhe (C/I) tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100

Omakapitali kordaja (EM) keskmised koguvarad / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv)

Riskikulumäär laenukahjumid / keskmine laenuportfell

Laenude ja deposiitide suhe (L/D) Netolaenud / deposiidid * 100

Laenude ja deposiitide (ilma banking services hoiusteta) suhe Netolaenud / (deposiidid - banking services deposiidid) * 100

Kapitali suhtarvud, 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Esimese taseme omavahendid	475 490	477 656	420 625	419 956	379 661	368 212	318 702	310 357	267 075
Teise taseme omavahendid	110 000	75 000	75 000	75 000	75 000	75 000	75 000	75 000	75 000
Omavahendid kokku	585 490	552 656	495 625	494 956	454 661	443 212	393 702	385 357	342 075
MREL-kõlblikud võlakirjad	211 707	209 983	190 129	188 443	99 561	99 500	99 443
Omavahendid ja kõlblikud kohustised kokku	797 197	762 639	685 754	683 399	554 222	542 712	493 145
Krediidiriski RWA	2 137 074	2 063 087	1 968 451	2 059 477	2 116 009	1 941 985	1 816 590	1 770 047	1 674 901
Tururiski RWA	3 529	1 159	5 657	19 065	3 274	14 972	3 706	5 568	10 389
Krediidiväärtuse korrigeerimise riski RWA	3 011	2 091	2 203	2 228	2 888	2 918	1 663	1 211	1 558
Operatsiooniriski RWA	259 437	259 437	259 437	197 920	197 920	197 920	197 920	152 778	152 778
Riskiga kaalutud varad kokku (RWA)	2 403 051	2 325 774	2 235 749	2 278 689	2 320 091	2 157 794	2 019 879	1 929 605	1 839 626
Finantsvõimenduse määra riskipositsioon	6 647 084	6 291 164	6 102 429	6 145 422	6 434 930	6 706 964	6 650 254	7 184 187	6 813 143
Kapitali adekvaatsus CT1	17,50%	18,17%	16,35%	16,02%	14,86%	15,44%	14,05%	14,27%	12,62%
sisemine miinimumnõue	14,20%	14,20%	14,20%	14,20%	11,50%	11,50%	11,50%	10,63%	10,63%
regulatiivne miinimumnõue	11,91%	11,91%	11,91%	11,91%	10,04%	10,04%	10,04%	8,52%	8,52%
Kapitali adekvaatsus T1	19,79%	20,54%	18,81%	18,43%	16,36%	17,06%	15,78%	16,08%	14,52%
sisemine miinimumnõue	16,35%	16,35%	16,35%	16,35%	13,50%	13,50%	13,50%	12,46%	12,46%
regulatiivne miinimumnõue	14,05%	14,05%	14,05%	14,05%	12,06%	12,06%	12,06%	10,16%	10,16%
Kapitali adekvaatsus CAD	24,36%	23,76%	22,17%	21,72%	19,60%	20,54%	19,49%	19,97%	18,59%
sisemine miinimumnõue	19,20%	19,20%	19,20%	19,20%	16,50%	16,50%	16,50%	16,00%	16,00%
regulatiivne miinimumnõue	16,90%	16,90%	16,90%	16,90%	14,74%	14,74%	14,74%	13,33%	13,33%
MREL-TREA	33,17%	32,79%	30,67%	29,99%	23,89%	25,15%	24,41%
sisemine miinimumnõue	19,50%	19,50%	19,50%	19,50%	19,50%	19,50%	19,50%
regulatiivne miinimumnõue	19,08%	19,08%	19,08%	19,08%	19,08%	19,08%	19,08%
MREL-LRE	11,99%	12,12%	11,24%	11,12%	8,61%	8,09%	7,42%
sisemine miinimumnõue	6,20%	6,20%	6,20%	6,20%	6,20%	6,20%	6,20%
regulatiivne miinimumnõue	5,91%	5,91%	5,91%	5,91%	5,91%	5,91%	5,91%
Finantsvõimenduse määr	7,15%	7,59%	6,89%	6,83%	5,90%	5,49%	4,79%	4,32%	3,92%
sisemine miinimumnõue	3,50%	3,50%	3,50%	3,50%	3,50%	3,50%	3,50%	3,50%	3,50%
regulatiivne miinimumnõue	3,00%	3,00%	3,00%	3,00%	3,00%	3,00%	3,00%	3,00%	3,00%

Kapitali suhtarvud, 5 aastat

EURt	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Esimese taseme omavahendid	419 956	310 357	236 333	186 780	120 718
Teise taseme omavahendid	75 000	75 000	75 000	55 000	50 900
Omavahendid kokku	494 956	385 357	311 333	241 780	171 618
MREL-kõlblikud võlakirjad	188 443
Omavahendid ja kõlblikud kohustised kokku	683 399
Krediidiriski RWA	2 059 477	1 770 047	1 388 946	1 231 162	788 090
Tururiski RWA	19 065	5 568	4 922	5 170	4 693
Krediidiväärtuse korrigeerimise riski RWA	2 228	1 211	82	22	41
Operatsiooniriski RWA	197 920	152 778	124 638	109 545	91 575
Riskiga kaalutud varad kokku (RWA)	2 278 689	1 929 605	1 518 588	1 345 900	884 399
Finantsvõimenduse määra riskipositsioon	6 145 422	7 184 187
Kapitali adekvaatsus CT1	16,02%	14,27%	13,26%	12,39%	13,65%
sisemine miinimumnõue	14,20%	10,63%	10,63%
regulatiivne miinimumnõue	11,91%	8,52%	8,52%	9,67%	9,67%
Kapitali adekvaatsus T1	18,43%	16,08%	15,56%	13,88%	13,65%
sisemine miinimumnõue	16,35%	12,46%	12,46%	12,10%	12,10%
regulatiivne miinimumnõue	14,05%	10,16%	10,16%	11,30%	11,30%
Kapitali adekvaatsus CAD	21,72%	19,97%	20,50%	17,96%	19,41%
sisemine miinimumnõue	19,20%	16,00%	16,00%	15,50%	15,50%
regulatiivne miinimumnõue	16,90%	13,33%	13,33%	14,31%	14,31%
MREL-TREA	29,99%
sisemine miinimumnõue	19,50%
regulatiivne miinimumnõue	19,08%
MREL-LRE	11,12%
sisemine miinimumnõue	6,20%
regulatiivne miinimumnõue	5,91%
Finantsvõimenduse määr	6,83%	4,32%
sisemine miinimumnõue	3,50%	3,50%
regulatiivne miinimumnõue	3,00%	3,00%

Kapitali adekvaatsuse suhtarvud CT1, T1, ja CAD arvutatakse vastavalt ühise aruandluse (COREP-i) aruandele

MREL-TREA

(omavahendid ja kõlblikud kohustised) / riskiga kaalutud varad * 100

MREL-LRE

(omavahendid ja kõlblikud kohustised) / finantsvõimenduse määra riskipositsioon * 100

Finantsvõimenduse määr

esimese taseme omavahendid / finantsvõimenduse määra riskipositsioon * 100

Laenud majandusharude lõikes, 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Eraisikud	1 320 578	1 291 036	1 258 174	1 248 515	1 193 571	1 125 739	1 054 317
Põllumajandus	61 794	108 486	98 711	79 560	67 650	55 217	45 550
Kaevandus ja karjäärid	1 750	1 911	1 739	1 679	1 860	1 463	1 831
Tööstus	159 003	161 008	158 212	155 377	153 034	158 954	152 991
Energia	206 953	132 370	50 394	93 491	90 939	42 087	35 766
Vesi ja kanalisatsioon	27 937	28 312	28 753	29 404	29 794	28 318	25 956
Ehitus	93 756	127 909	122 421	111 657	101 185	98 198	96 616
Hulgi- ja jaekaubandus	175 381	154 325	135 325	151 254	156 584	148 492	142 099
Veondus ja laondus	27 172	25 934	26 362	25 522	23 729	24 488	24 362
Majutus ja toitlustus	21 867	15 329	35 152	35 334	32 323	32 323	30 547
Info ja side	13 679	13 323	13 987	13 844	13 634	12 298	11 719
Finantstegevus	94 080	111 438	117 481	128 773	121 698	113 305	119 733
Kinnisvaraalane tegevus	796 690	753 865	781 117	793 578	771 980	737 849	687 489
Kutse-, teadus- ja tehnikaalane tegevus	108 552	93 572	86 738	75 344	82 854	81 411	49 189
Haldus- ja abitegevused	108 747	93 231	90 115	119 667	116 504	116 215	113 027
Avalik haldus	68 290	73 187	76 385	79 272	79 649	88 648	93 082
Haridus	7 798	5 429	5 563	5 747	5 768	4 799	4 751
Tervishoid	20 319	15 166	15 195	14 853	11 743	11 754	11 914
Kunst ja meelelahutus	63 692	57 201	57 339	57 859	52 374	53 848	53 399
Muud teenindavad tegevused	18 010	9 051	8 405	8 484	8 366	7 968	17 429
Kokku brutolaenud	3 396 048	3 272 083	3 167 568	3 229 214	3 115 239	2 943 374	2 771 767
Allahindlus	-20 466	-18 588	-18 384	-20 642	-20 537	-18 838	-19 244
Kokku netolaenud	3 375 582	3 253 495	3 149 184	3 208 572	3 094 702	2 924 536	2 752 523

Laenud majandusharude lõikes, 5 aastat

EURt	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Eraisikud	1 248 515	1 012 318	858 141
Põllumajandus	79 560	68 673	72 398
Kaevandus ja karjäärid	1 679	2 037	2 502
Tööstus	155 377	152 568	152 968
Energia	93 491	59 132	43 651
Vesi ja kanalisatsioon	29 404	23 745	2 847
Ehitus	111 657	84 790	45 314
Hulgi- ja jaekaubandus	151 254	132 116	88 643
Veondus ja laondus	25 522	28 888	27 534
Majutus ja toitlustus	35 334	30 721	16 472
Info ja side	13 844	10 902	12 705
Finantstegevus	128 773	85 808	69 694
Kinnisvaraalane tegevus	793 578	657 585	498 926
Kutse-, teadus- ja tehnikaalane tegevus	75 344	44 888	41 678
Haldus- ja abitegevused	119 667	117 713	74 467
Avalik haldus	79 272	97 622	120 805
Haridus	5 747	4 341	16 404
Tervishoid	14 853	13 210	13 336
Kunst ja meelelahutus	57 859	51 795	59 184
Muud teenindavad tegevused	8 484	17 357	8 012
Kokku brutolaenud	3 229 214	2 696 209	2 225 681
Allahindlus	-20 642	-19 049	-16 858
Kokku netolaenud	3 208 572	2 677 160	2 208 823

Laenude kvaliteet seisuga september 2023 tagasi sisukorda

		Ületagatud laenud	Alatagatud laenud			Kokku
	Raamatu pidamis	Tagatise õiglane	Raamatu pidamis	Tagatise õiglane	Raamatu pidamis	Tagatise õiglane
EURt	väärtus	väärtus	väärtus	väärtus	väärtus	väärtus
Faas 1	1 660 017	2 680 576	1 512 723	830 536	3 172 740	3 511 112
Ärikliendilaenud	736 794	1 082 335	1 092 442	559 057	1 829 236	1 641 392
Tarbimise rahastamine	0	0	95 144	0	95 144	0
Investeeringute rahastamine	7 846	28 934	2 357	1 852	10 203	30 786
Liising	8 972	12 216	128 057	90 407	137 029	102 623
Erakliendilaenud	906 405	1 557 091	194 723	179 220	1 101 128	1 736 311
Faas 2	103 147	156 326	91 679	48 157	194 826	204 483
Ärikliendilaenud	42 894	59 289	49 496	29 050	92 390	88 339
Tarbimise rahastamine	0	0	10 995	0	10 995	0
Investeeringute rahastamine	1	4	0	0	1	4
Liising	1 770	2 252	22 286	11 639	24 056	13 891
Erakliendilaenud	58 482	94 781	8 902	7 468	67 384	102 249
Faas 3	6 729	14 365	1 287	493	8 016	14 858
Ärikliendilaenud	2 503	4 026	283	83	2 786	4 109
Tarbimise rahastamine	0	0	463	0	463	0
Investeeringute rahastamine	4	15	1	1	5	16
Liising	200	418	540	409	740	827
Erakliendilaenud	4 022	9 906	0	0	4 022	9 906

Laenude kvaliteet, 5 aastat

		Ületagatud laenud	Alatagatud laenud			Kokku
	Raamatu	Tagatise	Raamatu	Tagatise	Raamatu	Tagatise
	pidamis	õiglane	pidamis	õiglane	pidamis	õiglane
EURt	väärtus	väärtus	väärtus	väärtus	väärtus	väärtus
dets.22
Faas 1	1 573 312	2 572 693	1 351 510	691 963	2 924 822	3 264 656
Faas 2	162 483	240 281	115 871	70 607	278 354	310 888
Faas 3	5 161	12 235	235	41	5 396	12 276
dets.21
Faas 1	1 106 892	2 175 002	1 258 854	675 832	2 365 746	2 850 834
Faas 2	154 808	246 017	159 693	105 495	314 501	351 512
Faas 3	11 771	24 597	4 193	1 580	15 964	26 177
dets.20
Faas 1
Faas 2
Faas 3
dets.19
Faas 1
Faas 2
Faas 3
dets.18
Faas 1
Faas 2
Faas 3

Alates 31.12.2022 (k.a) on laenuportfelli kajastatud netoväärtuses ehk koos allahindlusega.

Faas 1 — Finantsinstrument, mis ei ole esmasel kajastamisel halvenenud krediidikvaliteediga, liigitatakse faasi 1

Faas 2 — Kui on toimunud oluline krediidiriski suurenemine (SICR) alates esmasest kajastamisest, liigitatakse finantsinstrument faasi 2

Faas 3 — Juhul kui finantsinstrumendi krediidikvaliteet on halvenenud, liigitatakse see faasi 3

Lisainformatsiooni definitsioonide ja krediidiriski juhtimise kohta leiab 2022. a. Konsolideeritud aastaaruande peatükist "2. Krediidirisk".

AS LHV Group september 2023

Kohustised, 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Banking services hoiused	1 043 007	1 009 526	1 183 427	1 281 160	1 522 121	1 755 500	1 849 898	2 247 792	2 184 812
Hoiuseplatvormide kaudu kaasatud hoiused	419 372	277 734	473	545	790	1 856	5 581	7 216	18 181
Muud hoiused	3 853 826	3 775 108	3 682 999	3 618 810	3 645 243	3 609 210	3 554 896	3 552 612	3 253 578
Hoiused kokku	5 316 204	5 062 368	4 866 899	4 900 515	5 168 154	5 366 565	5 410 375	5 807 620	5 456 571
Laenud keskpankadelt	0	49 972	99 144	147 841	147 348	147 354	196 961	197 461	197 972
Pandikirjad	249 581	249 444	249 559	249 425	249 528	249 391	249 255	249 120	248 983
Allutamata võlakirjad	212 054	211 518	191 104	188 988	99 363	100 304	99 999	99 698	99 413
Muud saadud laenud	0	0	0	0	0	0	0	0	16 834
Saadud laenud kokku	461 635	510 934	539 807	586 254	496 239	497 048	546 215	546 280	563 203
Võlad tarnijatele ja muud kohustised	124 237	120 896	98 870	96 541	91 626	172 082	113 510	55 852	86 137
Allutatud kohustised	166 848	131 301	131 070	130 843	110 652	110 368	110 374	110 378	110 383
Kohustised kokku	6 068 924	5 825 499	5 636 646	5 714 152	5 866 671	6 146 064	6 180 474	6 520 130	6 216 294

Kohustised, 5 aastat

EURt	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Banking services hoiused	1 281 160	2 247 792	1 053 627	376 068	193 893
Hoiuseplatvormide kaudu kaasatud hoiused	545	7 216	216 630	375 701	11 069
Muud hoiused	3 618 810	3 552 612	2 849 512	1 949 147	1 217 237
Hoiused kokku	4 900 515	5 807 620	4 119 770	2 700 915	1 422 198
Laenud keskpankadelt	147 841	197 461	200 000	0	0
Pandikirjad	249 425	249 120	248 825	0	0
Allutamata võlakirjad	188 988	99 698	0	0	0
Muud saadud laenud	0	0	19 759	25 647	21 584
Saadud laenud kokku	586 254	546 280	468 585	25 647	21 584
Võlad tarnijatele ja muud kohustised	96 541	55 852	27 173	23 877	24 341
Allutatud kohustised	130 843	110 378	110 603	75 444	51 214
Kohustised kokku	5 714 152	6 520 130	4 726 131	2 825 883	1 519 337

Muud riskinäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Krediidirisk
Top 10 klientide osakaal omavahenditest	106,6%	100,2%	95,9%	93,4%	94,3%	78,6%	88,4%	90,4%	96,6%
Tururisk
Hinna- ja valuutarisk omavahenditest	1,3%	1,0%	1,1%	1,3%	1,3%	2,2%	3,0%	1,3%	0,6%
Likviidsusrisk
Likviidsuse kattekordaja (LCR)1	173,0%	162,6%	146,2%	139,7%	143,0%	140,3%	144,8%	142,7%	145,9%
LCR (regulatiivne miinimum)	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%
LCR ilma finantsettevõtete hoiusteta	377,7%	326,2%	260,8%	231,5%	210,3%	227,3%	253,6%	253,3%	322,6%
Stabiilse netorahastamise määr (NSFR)1	156,9%	148,0%	141,1%	144,0%	152,4%	152,7%	164,2%	163,4%	156,0%
NSFR (regulatiivne miinimum)	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%
Koormatud varade osakaal	8,6%	9,1%	9,4%	9,4%	9,2%	9,0%	9,7%
Rahapesu tõkestamine
Mitte-residentide hoiuste osakaal (v.a fin.
vahendajad ja hoiuseplatvormid)	2,1%	1,7%	1,9%	1,9%	2,2%	2,5%	2,1%
Kõrge riskiga klientide maksete osakaal kogu
maksete väärtusest	0.8%
1 Regulatiivne suhtarv

Muud riskinäitajad, 5 aastat

	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Krediidirisk
Top 10 klientide osakaal omavahenditest	93,4%	90,4%	97,9%	114,0%	130,4%
Tururisk
Hinna- ja valuutarisk omavahenditest	1,3%	1,3%
Likviidsusrisk
Likviidsuse kattekordaja (LCR)1	139,7%	142,7%	147,9%	144,8%	148,5%
LCR (regulatiivne miinimum)	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%
LCR ilma finantsettevõtete hoiusteta	231,5%	253,3%
Stabiilse netorahastamise määr (NSFR)1	144,0%	163,4%	152,6%	152,9%	148,0%
NSFR (regulatiivne miinimum)	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%	100,0%
Koormatud varade osakaal	9,4%
Rahapesu tõkestamine
Mitte-residentide hoiuste osakaal (v.a fin.
vahendajad ja hoiuseplatvormid)	1,9%
Kõrge riskiga klientide maksete osakaal kogu
maksete väärtusest

Regulatiivne suhtarv

Likviidsuse kattekordaja (LCR), 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt*	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Kõrge kvaliteediga likviidsed varad, tase 1	2 937 461	2 780 131	2 707 928	2 690 650	2 935 393	3 340 990	3 525 639	3 924 740	3 737 799
Raha	620	988	1 355	1 220	479	734	574	631	6 095
Valitsuse võlakirjad	231 566	333 462	262 371	344 556	346 785	425 568	416 394	83 904	89 326
Muud	2 705 275	2 445 681	2 444 202	2 344 874	2 588 129	2 914 688	3 108 671	3 840 205	3 642 378
Kõrge kvaliteediga likviidsed varad, tase 2	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Kokku kõrge kvaliteediga likviidsed varad	2 937 461	2 780 131	2 707 928	2 690 650	2 935 393	3 340 990	3 525 639	3 924 740	3 737 799
Hoiuste väljavool	1 698 508	1 689 048	1 834 622	1 904 365	2 042 068	2 354 095	2 419 510	2 748 602	2 563 165
Jaekliendid < 30 päeva; stabiilsed hoiused	65 100	67 602	70 538	72 786	71 586	68 310	64 788	61 831	59 755
Jaekliendid < 30 päeva; vähem stabiilsed	91 422	94 525	95 451	108 326	113 365	109 475	111 180	107 871	105 342
Tegevushoiused	34 763	20 326	48 504	56 393	107 812	82 531	97 597	156 302	94 896
Mitte-tegevushoiused	1 507 223	1 506 595	1 620 129	1 666 860	1 749 305	2 093 779	2 145 945	2 422 598	2 303 172
Muud	42 879	57 059	54 665	66 306	65 519	68 162	51 816	62 164	51 544
Raha väljavool kokku	1 741 387	1 746 107	1 889 287	1 970 671	2 107 587	2 422 257	2 471 326	2 810 766	2 614 709
Sissevool täielikult teenindatavatest nõuetest	37 349	31 250	32 433	40 226	50 258	32 795	31 553	56 332	47 670
Muud	5 642	5 434	4 450	4 623	7 554	7 568	4 420	3 878	4 829
Raha sissevool kokku	42 990	36 684	36 883	44 849	57 812	40 363	35 973	60 210	52 499
LCR (%)	173%	163%	146%	140%	143%	140%	145%	143%	146%

*LCR-i arvutuse komponendid on esitatud kaalutud väärtustes

Likviidsuse kattekordaja (LCR), 5 aastat

EURt*	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Kõrge kvaliteediga likviidsed varad, tase 1	2 690 650	3 924 740	2 554 273	1 255 592	665 196
Raha	1 220	631	18 577	17 509	5 666
Valitsuse võlakirjad	344 556	83 904	247 144	30 542	1 141
Muud	2 344 874	3 840 205	2 288 551	1 207 541	658 389
Kõrge kvaliteediga likviidsed varad, tase 2	0	0	0	0	15 305
Kokku kõrge kvaliteediga likviidsed varad	2 690 650	3 924 740	2 554 273	1 255 592	680 501
Hoiuste väljavool	1 904 365	2 748 602	1 702 008	850 839	448 162
Jaekliendid < 30 päeva; stabiilsed hoiused	72 786	61 831	45 795	32 770	25 626
Jaekliendid < 30 päeva; vähem stabiilsed	108 326	107 871	82 304	55 908	31 743
Tegevushoiused	56 393	156 302	0	0	0
Mitte-tegevushoiused	1 666 860	2 422 598	1 573 909	762 162	390 793
Muud	66 306	62 164	51 202	39 593	18 745
Raha väljavool kokku	1 970 670	2 810 766	1 753 210	890 433	466 907
Sissevool täielikult teenindatavatest nõuetest	40 226	56 332	22 920	22 544	6 802
Muud	4 623	3 878	2 808	1 049	1 848
Raha sissevool kokku	44 849	60 210	25 727	23 593	8 650
LCR (%)	140%	143%	148%	145%	148%
*LCR-i arvutuse komponendid on esitatud kaalutud väärtustes

Likviidsuse kattekordaja (LCR) arvutatakse vastavalt ühise aruandluse (COREP-i) põhimõtetele. kokku kõrge kvaliteediga likviidsed varad / (raha väljavool kokku - raha sissevool kokku) * 100

Stabiilse netorahastamise määr (NSFR), 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt*	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Omavahendid	585 490	502 386	495 625	473 931	445 417	433 469	384 443	366 984	329 903
Hoiused	3 285 161	3 083 288	2 787 376	2 798 964	2 912 408	2 809 978	2 865 285	2 784 841	2 455 330
Jaekliendid; stabiilsed hoiused	1 236 897	1 284 433	1 340 224	1 382 936	1 360 141	1 297 882	1 230 974	1 174 788	1 135 342
Jaekliendid; vähem stabiilsed hoiused	1 473 216	1 262 485	887 907	853 643	848 778	820 416	832 308	811 552	453 669
Tegevushoiused	11 231	3 759	43 930	61 278	166 744	11 113	143 050	210 070	159 878
Mitte-tegevushoiused	563 817	532 611	515 315	501 107	536 745	680 567	658 953	588 431	706 442
Muud	467 850	467 850	450 000	523 679	500 000	500 000	550 000	550 000	564 068
Kättesaadav stabiilne rahastus kokku	4 338 501	4 053 524	3 733 000	3 796 574	3 857 825	3 743 447	3 799 728	3 701 825	3 349 301
Kõrge kvaliteediga likviidsed varad, tase 1	0	0	0	0	0	0	0	0	26 611
Raha	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Valitsuse võlakirjad	0	0	0	0	0	0	0	0	26 611
Muud	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Kõrge kvaliteediga likviidsed varad, tase 2	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Laenuportfell	2 621 836	2 582 387	2 462 447	2 488 771	2 408 567	2 290 584	2 176 639	2 138 854	2 041 976
Muud	142 701	155 433	184 918	147 889	122 271	160 885	135 837	126 586	81 301
Nõutav stabiilne rahastus kokku	2 764 537	2 737 821	2 647 364	2 636 660	2 530 838	2 451 470	2 312 475	2 265 440	2 149 889
NSFR (%)	157%	148%	141%	144%	152%	153%	164%	163%	156%

*NSFR-i arvutuse komponendid on esitatud kaalutud väärtustes

Stabiilse netorahastamise määr (NSFR), 5 aastat

EURt*	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Omavahendid	473 931	366 984	293 558	241 780	171 618
Hoiused	2 798 964	2 784 841	2 221 520	1 710 745	934 401
Jaekliendid; stabiilsed hoiused	1 382 936	1 174 788	900 497	657 212	523 426
Jaekliendid; vähem stabiilsed hoiused	853 643	811 552	797 342	761 423	262 222
Tegevushoiused	61 278	210 070	0	0	0
Mitte-tegevushoiused	501 107	588 431	523 681	292 111	148 754
Muud	523 679	550 000	465 500	22 701	0
Kättesaadav stabiilne rahastus kokku	3 796 574	3 701 825	2 980 578	1 975 226	1 106 019
Kõrge kvaliteediga likviidsed varad, tase 1	0	0	87 912	1 617	983
Raha	0	0	0	0	0
Valitsuse võlakirjad	0	0	87 912	1 617	983
Muud	0	0	0	0	0
Kõrge kvaliteediga likviidsed varad, tase 2	0	0	0	0	2 701
Laenuportfell	2 488 771	2 138 854	1 788 942	1 229 535	691 056
Muud	147 889	126 586	75 802	60 721	52 814
Nõutav stabiilne rahastus kokku	2 636 660	2 265 440	1 952 656	1 291 872	747 554
NSFR (%)	144%	163%	153%	153%	148%
*NSFR-i arvutuse komponendid on esitatud kaalutud väärtustes

Stabiilse netorahastamise määr (NSFR) arvutatakse vastavalt ühise aruandluse (COREP-i) põhimõtetele. kättesaadav stabiilne rahastus kokku / nõutav stabiilne rahastus kokku * 100

Kasumiaruanne, 9 kvartalit tagasi sisukorda

III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
59 900	56 094	52 900	44 388	31 993	27 232	25 875	28 322	25 271
5 715	5 510	7 548	8 259	8 716	7 643	7 790	10 531	7 461
-459	-439	1 181	691	228	74	-1 416	-1 148	-4
329	215	31	98	45	72	-18	192	231
65 486	61 380	61 660	53 436	40 981	35 021	32 231	37 898	32 959
-10 444	-10 410	-11 297	-9 803	-8 688	-9 185	-8 453	-7 259	-6 245
-423	-461	-530	-537	-409	-402	-301	-271	-299
-1 550	-1 541	-1 359	-1 261	-1 277	-1 081	-1 324	-1 120	-1 008
-601	-754	-609	-912	-411	-453	-803	-643	-526
-7 478	-7 918	-6 990	-5 585	-5 649	-4 513	-3 496	-4 976	-3 613
-20 496	-21 083	-20 786	-18 099	-16 434	-15 635	-14 377	-14 270	-11 690
44 990	40 297	40 874	35 337	24 548	19 387	17 854	23 628	21 269
-2 773	-603	1 592	-430	-2 171	341	-735	-1 694	-1 444
-6 192	-5 247	-5 147	-4 990	-3 209	-2 792	-2 269	-3 289	-2 713
36 025	34 447	37 318	29 918	19 168	16 936	14 851	18 645	17 112
314	266	567	421	592	526	677	560	714
35 711	34 181	36 751	29 497	18 576	16 410	14 173	18 085	16 398

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2022	2021	2020	2019	2018
Neto intressitulu	129 487	97 662	69 046	47 915	39 021
Neto teenustasutulu	32 408	31 172	18 385	12 808	11 103
Neto finantstulud	-423	-1 542	877	205	468
Muud tegevustulud	198	601	211	176	949
Netotulud kokku	161 670	127 894	88 519	61 104	51 543
Personalikulu	-36 129	-26 721	-21 118	-17 042	-13 877
Kontorikulud	-1 650	-1 341	-679	-844	-1 708
IT kulud	-4 943	-3 890	-2 986	-2 508	-2 011
Turunduskulud	-2 578	-1 936	-1 434	-1 800	-1 608
Muud tegevuskulud	-19 243	-15 451	-10 052	-10 321	-6 538
Kulud kokku	-64 544	-49 339	-36 268	-32 515	-25 742
Kasum enne allahindlusi	97 126	78 555	52 251	28 589	25 801
Laenude ja võlakirjade allahindlus	-2 995	-3 948	-10 898	-3 209	-4 880
Tulumaksukulu	-13 259	-10 556	-6 750	-3 278	-2 514
Puhaskasum	80 872	64 051	34 603	22 102	18 407
Vähemusosaluse osa	2 216	2 290	2 089	2 296	1 765
Emaettevõtte aktsionäride osa kasumist	78 656	61 761	32 514	19 806	16 642

AS LHV Pank september 2023

Bilanss, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Bilanss, EURt	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Raha ja raha ekvivalendid	2 584 005	2 593 063	2 571 263	2 479 240	2 733 875	3 054 203	3 246 989	3 986 933	3 769 018
Finantsvarad	256 490	323 005	280 908	364 636	365 083	484 077	467 077	127 720	131 098
Laenud klientidele	3 473 082	3 294 760	3 145 248	3 207 566	3 115 555	2 943 537	2 771 767	2 696 210	2 566 887
Laenude allahindluse reserv	-21 365	-18 927	-18 319	-20 577	-20 537	-18 838	-19 244	-19 049	-18 024
Nõuded klientide vastu	15 545	9 015	7 029	9 254	3 473	2 558	3 326	2 968	3 041
Materiaalne ja immat. põhivara	15 098	14 692	13 906	13 974	13 442	12 382	10 630	9 850	8 128
Muud varad	2 907	3 225	3 028	2 857	2 152	1 853	2 079	4 214	3 602
Varad kokku	6 325 761	6 218 833	6 003 063	6 056 950	6 213 044	6 479 773	6 482 623	6 808 847	6 463 750
Nõudmiseni hoiused	3 751 857	4 071 717	4 389 641	4 699 256	5 108 401	5 277 323	5 274 240	5 688 575	5 218 506
Tähtajalised hoiused	1 488 378	1 053 208	526 925	256 978	113 957	147 820	162 978	159 283	257 453
Intressikohustused hoiustelt	15 292	7 594	2 537	697	200	-516	-628	-1 255	385
Saadud laenud	388 608	437 450	485 072	531 989	466 392	496 242	546 438	546 524	563 469
Võlgnevused klientidele ja saadud laenud	5 644 134	5 569 969	5 404 175	5 488 920	5 688 950	5 920 870	5 983 028	6 393 126	6 039 813
Viitvõlad ja muud kohustused	72 351	76 597	61 974	65 752	67 580	152 516	102 147	46 773	79 283
Allutatud laenud	114 036	114 033	114 045	114 056	99 008	99 008	104 064	88 989	88 989
Kohustused kokku	5 830 521	5 760 599	5 580 193	5 668 729	5 855 538	6 172 393	6 189 239	6 528 888	6 208 085
Omakapital	495 241	458 234	422 870	388 221	357 506	307 379	293 384	279 959	255 666
sh. vähemusosaluse osa	6 103	5 789	5 523	6 181	5 760	5 168	4 642	6 065	5 505
Kohustused ja omakapital kokku	6 325 761	6 218 833	6 003 063	6 056 950	6 213 044	6 479 773	6 482 623	6 808 847	6 463 750

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Raha ja raha ekvivalendid	2 479 240	3 986 933	2 393 258	1 270 453	681 846
Finantsvarad	364 636	127 720	322 930	32 930	39 211
Laenud klientidele	3 207 566	2 696 210	2 225 681	1 693 138	929 037
Laenude allahindluse reserv	-20 577	-19 049	-16 858	-6 104	-10 276
Nõuded klientide vastu	9 254	2 968	2 454	2 746	2 509
Materiaalne ja immat. põhivara	13 974	9 850	7 493	7 557	2 746
Muud varad	2 857	4 214	3 900	3 911	3 939
Varad kokku	6 056 950	6 808 847	4 938 859	3 004 631	1 649 012
Nõudmiseni hoiused	4 699 256	5 688 575	3 656 827	2 201 517	1 329 901
Tähtajalised hoiused	256 978	159 283	483 301	508 549	117 795
Intressikohustused hoiustelt	697	-1 255	1 302	2 887	281
Saadud laenud	531 989	546 524	468 585	25 647	21 584
Võlgnevused klientidele ja saadud laenud	5 488 920	6 393 126	4 610 015	2 738 601	1 469 561
Viitvõlad ja muud kohustused	65 752	46 773	25 173	23 353	23 723
Allutatud laenud	114 056	88 989	88 989	70 929	30 150
Kohustused kokku	5 668 729	6 528 888	4 724 177	2 832 883	1 523 434
Omakapital	388 221	279 959	214 682	171 748	125 578
sh. vähemusosaluse osa	6 181	6 065	5 875	5 218	4 123
Kohustused ja omakapital kokku	6 056 950	6 808 847	4 938 859	3 004 631	1 649 012

Finants- ja regulatiivsed suhtarvud ning tegevusnäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Omakapitali tootlus (ROE)	30,3%	31,4%	36,8%	32,2%	22,7%	22,2%	20,2%	27,6%	27,1%
Maksude-eelne ROE	35,6%	36,2%	42,1%	37,5%	26,5%	25,9%	23,3%	32,5%	31,5%
Varade tootlus (ROA)	2,3%	2,3%	2,5%	2,0%	1,2%	1,0%	0,9%	1,1%	1,1%
Neto intressimarginaal (NIM)	3,8%	3,7%	3,5%	2,9%	2,0%	1,7%	1,6%	1,7%	1,6%
Hinnavahe (spread)	3,7%	3,6%	3,5%	2,9%	2,0%	1,7%	1,5%	1,7%	1,6%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	31,3%	34,3%	33,7%	33,9%	40,1%	44,6%	44,6%	37,7%	35,5%
Omakapitali kordaja (EM)	13,3	14,1	15,1	16,7	19,4	21,9	23,6	25,3	25,4
Laenude ja deposiitide suhe (L/D)	66%	64%	64%	64%	59%	54%	51%	46%	47%
L/D (ilma banking services hoiusteta) suhe	79%	79%	84%	87%	84%	80%	77%	74%	77%
Riskikulumäär	0,3%	0,1%	-0,2%	0,1%	0,3%	0,0%	0,1%	0,3%	0,2%
Klientide arv (tuh.)	423	417	409	396	382	368	355	340	321
Arveldavate klientide arv (tuh.)	184	180	175	167	159	152	145	141	131
Töötajate arv	755	749	693	719	697	689	622	571	563
Klientide hallatavad varad (EURm)	3 744	4 374	3 359	3 329	3 262	3 514	3 711	3 866	3 502
Pangaautomaatide arv	94	94	96	96	95	95	93	125	125
ACQ terminalide arv	13 204	12 716	11 948	11 631	11 438	11 394	10 351	9 339	9 248
Sissetulevate maksete arv (tuh.)	6 739	6 693	6 378	6 538	6 001	6 331	6 190	6 942	8 041
Väljuvate maksete arv (tuh.)	18 531	16 661	14 117	12 189	10 245	10 251	9 632	10 389	9 566
Regulatiivsed suhtarvud ja piirmäärad	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Kapitali adekvaatsus CT1	18,26%	18,98%	18,48%	16,74%	14,87%	13,80%	14,00%	14,00%	13,25%
CT1 (regulatiivne miinimum)	11,91%	11,91%	11,91%	11,91%	10,04%	10,04%	10,04%	8,52%	8,52%
Kapitali adekvaatsus T1	20,50%	21,30%	20,91%	19,13%	16,53%	15,59%	15,91%	16,01%	15,36%
T1 (regulatiivne miinimum)	14,05%	14,05%	14,05%	14,05%	12,06%	12,06%	12,06%	10,16%	10,16%
Kapitali adekvaatsus CAD	23,06%	23,95%	23,68%	21,86%	19,18%	18,44%	19,18%	18,66%	18,14%
CAD (regulatiivne miinimum)	16,90%	16,90%	16,90%	16,90%	14,74%	14,74%	14,74%	13,33%	13,33%
Likviidsuse kattekordaja LCR (pank soolo)	173%	154%	143%	136%	138%	139%	143%	141%	144%
LCR (regulatiivne miinimum)	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%
Stabiilse netorahastamise määr NSFR (pank soolo)	152%	148%	142%	145%	155%	154%	166%	164%	157%
NSFR (regulatiivne)	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%

Finants- ja regulatiivsed suhtarvud ning tegevusnäitajad, 5 aastat

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	2022	2021	2020	2019	2018
Omakapitali tootlus (ROE)	24,0%	25,6%	17,3%	13,8%	15,3%
Maksude-eelne ROE	27,9%	29,8%	20,1%	15,8%	17,3%
Varade tootlus (ROA)	1,3%	1,1%	0,9%	0,9%	1,1%
Neto intressimarginaal (NIM)	2,0%	1,7%	1,7%	2,1%	2,3%
Hinnavahe (spread)	2,0%	1,6%	1,7%	2,0%	2,3%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	39,9%	38,6%	41,0%	53,2%	49,9%
Omakapitali kordaja (EM)	19,6	24,3	21,2	16,2	15,6
Laenude ja deposiitide suhe (L/D)	64%	46%	53%	62%	63,5%
L/D (ilma banking services hoiusteta) suhe	87%	74%	72%	72%	73,3%
Riskikulumäär	0,1%	0,2%	0,6%	0,2%	0,6%
Klientide arv (tuh.)	396	340	282	230	192
Arveldavate klientide arv (tuh.)	167	141	113	86	65
Töötajate arv	719	571	472	396	345
Klientide hallatavad varad (EURm)	3 329	3 866	2 058	1 556	1 485
Pangaautomaatide arv	96	125	125	125	21
ACQ terminalide arv	11 631	9 339	7 684	6 032	4 574
Sissetulevate maksete arv (tuh.)	25 059	29 276	18 173	11 907	9 056
Väljuvate maksete arv (tuh.)	42 317	38 016	27 448	18 139	12 655
Regulatiivsed suhtarvud ja piirmäärad	2022	2021	2020	2019	2018
Kapitali adekvaatsus CT1	16,74%	14,00%	13,65%	12,19%	13,56%
CT1 (regulatiivne miinimum)	11,91%	8,52%	8,52%	9,67%	9,67%
Kapitali adekvaatsus T1	19,13%	16,01%	16,23%	13,96%	13,56%
T1 (regulatiivne miinimum)	14,05%	10,16%	10,16%	11,30%	11,30%
Kapitali adekvaatsus CAD	21,86%	18,66%	19,66%	17,61%	17,14%
CAD (regulatiivne miinimum)	16,90%	13,33%	13,33%	14,31%	14,31%
Likviidsuse kattekordaja LCR (pank soolo)	136%	141%	147%	143%	144%
LCR (regulatiivne miinimum)	100%	100%	100%	100%	100%
Stabiilse netorahastamise määr NSFR (pank soolo)	145%	164%	154%	157%	153%
NSFR (regulatiivne miinimum)	100%	100%	100%	100%	100%

Omakapitali tootlus (ROE)

puhaskasum (emaettevõtte omanike osa) / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv) * 100

Maksude-eelne omakapitali tootlus (ROE)

maksude-eelne kasum (ettevõtte omanike osa) / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv) * 100

Varade tootlus (ROA)

puhaskasum / keskmised varad * 100

Neto intressimarginaal (NIM) neto intressitulu / intressiriskile avatud keskmised varad * 100

Hinnavahe (SPREAD) intressiriskile avatud varade intressitootlus - võõrkapitali hind

Kulude ja tulude suhe tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100

Omakapitali kordaja (EM) keskmised koguvarad / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv)

Laenude ja deposiitide suhe (L/D) Netolaenud / deposiidid * 100

Laenude ja deposiitide (ilma banking services hoiusteta) suhe Netolaenud / (deposiidid - banking services deposiidid) * 100

Riskikulumäär

laenude allahindluse kulu / keskmine laenuportfell, bruto

AS LHV Varahaldus september 2023

Kasumiaruanne, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Kasumiaruanne, EURt	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Teenustasutulud	2 256	2 211	2 125	2 015	1 977	2 000	1 959	4 543	2 215
Netotulud kokku	2 256	2 211	2 125	2 015	1 977	2 000	1 959	4 543	2 215
Personalikulu	-746	-864	-711	-608	-719	-767	-624	-534	-481
Turunduskulud	-104	-149	-123	-113	-109	-105	-145	-112	-98
Muud tegevuskulud	-421	-440	-450	-485	-508	-462	-582	-500	-585
Põhivara kulum ja eraldised	-367	-345	-439	-405	-431	-489	-527	-631	-535
Kulud kokku	-1 638	-1 798	-1 722	-1 610	-1 767	-1 823	-1 877	-1 777	-1 699
Ärikasum	618	413	403	405	210	177	82	2 766	515
Intressikulud	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Muud finantstulud ja -kulud	-12	8	172	136	26	-411	103	236	50
Finantstulud ja -kulud kokku	-12	8	172	136	26	-411	103	236	50
Tulumaksukulu	0	0	-488	0	0	0	-830	0	0
Puhaskasum	606	421	87	541	237	-234	-646	3 001	565

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2022	2021	2020	2019	2018
Teenustasutulud	7 951	11 375	14 966	12 869	13 942
Netotulud kokku	7 951	11 375	14 966	12 869	13 942
Personalikulu	-2 718	-2 120	-1 871	-1 775	-1 548
Turunduskulud	-471	-444	-357	-245	-394
Muud tegevuskulud	-2 037	-2 204	-2 231	-2 204	-2 074
Põhivara kulum ja eraldised	-1 851	-5 248	-1 931	-1 872	-1 807
Kulud kokku	-7 077	-10 015	-6 389	-6 097	-5 823
Ärikasum	874	1 359	8 577	6 772	8 119
Intressikulud	0	-14	-95	-145	-168
Muud finantstulud ja -kulud	-146	591	707	465	-25
Finantstulud ja -kulud kokku	-146	577	612	320	-193
Tulumaksukulu	-830	-1 241	-844	-972	-1 100
Puhaskasum	-103	695	8 345	6 120	6 826

AS LHV Varahaldus september 2023

Bilanss, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Bilanss, EURt	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Raha ja raha ekvivalendid	3 112	2 084	1 488	3 555	3 203	2 578	2 574	4 420	4 165
Finantsvarad õiglases väärtuses	0	0	309	390	382	363	372	359	350
Nõuded ja viitlaekumised	777	766	776	720	667	670	730	3 295	637
Muud ettemakstud kulud	204	156	238	305	202	146	218	283	177
Käibevara kokku	4 093	3 006	2 810	4 970	4 453	3 756	3 895	8 358	5 329
Fondide osakud	7 732	7 763	7 666	7 474	7 345	7 289	7 710	7 620	7 353
Materiaalne ja immat. põhivara	10 678	10 882	10 990	11 235	11 356	11 532	11 887	12 205	12 671
Põhivara kokku	18 410	18 645	18 656	18 709	18 701	18 821	19 597	19 826	20 024
Muud varad	3	3	3	3	3	3	3	3	0
Varad kokku	22 506	21 654	21 469	23 681	23 157	22 579	23 494	28 186	25 352
Allutatud kohustused	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Võlad hankijatele	276	219	273	232	322	189	268	218	388
Viitvõlad ja muud kohustused	423	423	882	356	387	400	1 223	326	380
Kohustused kokku	700	642	1 156	589	709	589	1 491	543	768
Aktsiakapital	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500
Kohustuslik reservkapital	683	683	683	683	683	683	683	683	683
Muud reservid	1 277	1 088	935	800	697	476	534	427	371
Eelmiste per. jaotamata kahjum	17 234	17 234	17 109	20 211	20 211	20 211	19 932	24 337	24 337
Aruandeperioodi kasum	1 113	508	87	-103	-644	-880	-646	695	-2 306
Omakapital kokku	21 807	21 012	20 313	23 092	22 448	21 990	22 003	27 642	24 585
Kohustused ja omakapital kokku	22 506	21 654	21 469	23 681	23 157	22 579	23 494	28 186	25 352

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Raha ja raha ekvivalendid	3 555	4 420	3 348	5 655	5 017
Finantsvarad õiglases väärtuses	390	359	337	336	353
Nõuded ja viitlaekumised	720	3 295	6 949	835	1 227
Muud ettemakstud kulud	305	283	239	104	239
Käibevara kokku	4 970	8 358	10 873	6 930	6 836
Fondide osakud	7 474	7 620	6 788	7 695	7 590
Materiaalne ja immat. põhivara	11 235	12 205	16 691	16 596	16 767
Põhivara kokku	18 709	19 826	23 480	24 291	24 357
Muud varad	3	3	0	0	0
Varad kokku	23 681	28 186	34 352	31 221	31 193
Allutatud kohustused	0	0	606	1 555	2 109
Võlad hankijatele	232	218	216	283	252
Viitvõlad ja muud kohustused	356	326	288	261	249
Kohustused kokku	589	543	1 109	2 100	2 610
Aktsiakapital	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500
Kohustuslik reservkapital	683	683	683	683	683
Muud reservid	800	427	416	528	338
Eelmiste per. jaotamata kahjum	20 211	24 337	22 300	20 290	19 236
Aruandeperioodi kasum	-103	695	8 345	6 120	6 826
Omakapital kokku	23 092	27 642	33 243	29 121	28 583
Kohustused ja omakapital kokku	23 681	28 186	34 352	31 221	31 193

AS LHV Varahaldus september 2023

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Omakapitali tootlus (ROE)	11,3%	8,1%	1,6%	9,5%	4,3%	-4,3%	-10,4%	46,0%	9,3%
Maksude-eelne ROE	11,3%	8,1%	10,6%	9,5%	4,3%	-4,3%	3,0%	46,0%	9,3%
Varade tootlus (ROA)	11,0%	7,8%	1,5%	9,2%	4,1%	-4,1%	-10,0%	44,8%	9,0%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	73,0%	81,0%	75,0%	74,8%	88,2%	114,8%	91,1%	37,2%	75,0%
Pensionifondide klientide arv (tuh.)	157	161	164	164	159	161	161	170	166
Töötajate arv (täistööajas)	35	36	30	31	33	34	32	33	34

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 5 aastat

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	2022	2021	2020	2019	2018
Omakapitali tootlus (ROE)	-0,4%	2,3%	26,8%	21,2%	30,3%
Maksude-eelne ROE	2,9%	6,4%	29,5%	24,6%	35,1%
Varade tootlus (ROA)	-0,4%	2,2%	25,5%	19,6%	27,1%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	90,7%	83,8%	42,7%	47,4%	41,8%
Pensionifondide klientide arv (tuh.)	164	170	215	194	194
Töötajate arv (täistööajas)	31	33	29	27	26

Omakapitali tootlus (ROE) puhaskasum / keskmine omakapital * 100

Maksude-eelne omakapitali tootlus (ROE) maksude-eelne kasum / keskmine omakapital * 100

Varade tootlus (ROA)

puhaskasum / keskmised varad * 100

Kulude ja tulude suhe (C/I) tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100

Hallatavad varad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Varade maht, EURt	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
LHV Pensionifond XL	236 721	234 811	226 095	205 842	190 638	189 006	208 680	209 538	197 420
LHV Pensionifond L	844 582	858 270	862 885	799 446	764 578	758 701	823 545	824 531	792 576
LHV Pensionifond M	105 206	106 324	106 083	100 044	98 123	97 998	104 400	106 715	106 434
LHV Pensionifond S	27 828	28 885	29 846	28 872	28 532	29 555	31 332	33 723	33 770
LHV Pensionifond XS	11 627	11 969	12 594	12 110	12 058	12 578	13 304	14 323	14 389
LHV Pensionifond Roheline	44 082	50 407	52 375	45 304	44 378	47 421	54 661	44 636	40 788
LHV Pensionifond Indeks	99 464	94 365	85 537	70 997	67 705	64 961	65 079	57 032	51 206
LHV Pensionifond Roheline Pluss	7 316	7 805	7 604	6 930	6 138	5 923	6 220	5 972	4 512
LHV Pensionifond Indeks Pluss	40 227	38 047	34 491	30 679	25 906	24 475	25 165	23 923	16 699
LHV Täiendav Pensionifond	26 774	26 431	26 028	24 933	21 869	21 702	22 268	21 328	20 288
LHV Maailma Aktsiad Fond	7 512	7 441	7 498	7 020	6 243	6 377	7 260	7 409	6 319
Varad kokku	1 451 339	1 464 755	1 451 036	1 332 178	1 266 167	1 258 698	1 361 914	1 349 128	1 284 400
Varade kvartaalne tootlus	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
LHV Pensionifond XL	1,3%	0,3%	2,3%	4,8%	1,2%	-5,3%	2,3%	3,2%	0,7%
LHV Pensionifond L	1,4%	-0,1%	2,0%	2,8%	1,2%	-4,0%	3,8%	2,5%	1,3%
LHV Pensionifond M	1,2%	0,3%	1,5%	1,6%	0,6%	-1,8%	2,0%	1,5%	1,1%
LHV Pensionifond S	1,1%	0,8%	1,1%	0,4%	-1,3%	-0,8%	-0,5%	-0,1%	0,0%
LHV Pensionifond XS	1,1%	0,7%	1,0%	0,4%	-1,8%	-1,4%	-0,9%	-0,2%	-0,1%
LHV Pensionifond Roheline	-8,2%	-1,2%	5,0%	-2,5%	-3,2%	-10,7%	-5,0%	4,3%	-2,3%
LHV Pensionifond Indeks	-0,1%	4,2%	4,3%	-0,6%	-0,8%	-9,9%	-3,5%	6,5%	0,1%
LHV Pensionifond Roheline Pluss	-8,4%	-1,5%	4,6%	-2,8%	-3,7%	-10,2%	-4,8%	4,3%	-2,1%
LHV Pensionifond Indeks Pluss	0,1%	4,2%	4,3%	-0,7%	-0,8%	-9,9%	-3,5%	6,4%	0,3%
LHV Täiendav Pensionifond	0,9%	0,1%	1,8%	5,0%	-1,3%	-5,3%	1,5%	2,5%	0,5%

Hallatavad varad, 5 aastat

Varade maht, EURt	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
LHV Pensionifond XL	205 842	209 538	231 725	197 746	167 009
LHV Pensionifond L	799 446	824 531	1 003 441	913 402	812 853
LHV Pensionifond M	100 044	106 715	145 347	133 741	113 588
LHV Pensionifond S	28 872	33 723	53 420	56 453	59 327
LHV Pensionifond XS	12 110	14 323	24 620	22 415	20 429
LHV Pensionifond Eesti 100				2 728	2 197
LHV Pensionifond Roheline	45 304	44 636	4 697
LHV Pensionifond Indeks	70 997	57 032	38 529	22 626	11 348
LHV Pensionifond Roheline Pluss	6 930	5 972	2 146
LHV Pensionifond Indeks Pluss	30 679	23 923	10 136	5 063	2 082
LHV Täiendav Pensionifond	24 933	21 328	18 988	16 352	14 892
LHV Pärsia Lahe Fond					8 094
LHV Maailma Aktsiad Fond	7 020	7 409	4 025	3 454	2 613
Varad kokku	1 332 178	1 349 128	1 537 074	1 373 981	1 214 432
Varade aastane tootlus	2022	2021	2020	2019	2018
LHV Pensionifond XL	2,8%	10,0%	7,6%	5,8%	-0,1%
LHV Pensionifond L	3,6%	9,0%	5,0%	5,8%	0,1%
LHV Pensionifond M	2,4%	5,3%	0,9%	3,5%	1,1%
LHV Pensionifond S	-2,2%	-0,1%	0,2%	1,3%	0,1%
LHV Pensionifond XS	-3,6%	-0,2%	0,4%	1,3%	0,5%
LHV Pensionifond Eesti 100				3,8%	-2,5%
LHV Pensionifond Roheline	-19,8%	2,9%	94,8%
LHV Pensionifond Indeks	-14,3%	22,8%	-0,8%	25,6%	-5,4%
LHV Pensionifond Roheline Pluss	-20,0%	4,6%	10,0%
LHV Pensionifond Indeks Pluss	-14,2%	22,7%	5,1%	26,4%	-7,0%
LHV Täiendav Pensionifond	-0,3%	8,1%	8,6%	8,3%	-1,6%
LHV Pärsia Lahe Fond					-5,5%

AS LHV Kindlustus september 2023

Kasumiaruanne, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Kasumiaruanne, EURt	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Neto teenitud preemiad	6 335	5 540	4 499	3 111	2 336	1 648	1 263	950	706
Neto tekkinud kahjud	-4 108	-3 692	-3 509	-2 428	-1 673	-1 045	-1 030	-674	-329
Vahendustasud	-863	-729	-557	-355	-239	-145	-101	-69	-34
Edasikindlustuse komisjonid	101	101	85	68	41	27	11	11	2
Neto teenustasutulu ja muud tulud	24	39	34	0	0	0	0	0	0
Netotulud kokku	1 489	1 260	552	397	464	484	142	218	346
Personalikulu	-499	-670	-497	-433	-486	-395	-380	-314	-271
Turunduskulud	-80	-54	-73	-60	-36	-37	-11	-12	-10
Muud tegevuskulud	-332	-284	-274	-257	-197	-147	-133	-138	-99
Põhivara kulum	-254	-212	-187	-172	-150	-140	-119	-49	-107
Eraldised	0	0	0	0	0	0	0	80	-80
Kulud kokku	-1 164	-1 220	-1 031	-922	-870	-719	-642	-434	-566
Neto tehniline tulem	325	40	-479	-526	-406	-235	-500	-216	-221
Muud tegevustulud ja -kulud	-4	-3	-3	-3	-1	-1	0	0	-1
Investeeringute netotulu	-22	-4	32	1	-25	0	1	4	0
Tulumaksukulu	0	0	0	0	0	0	0	-1	0
Puhaskasum	299	33	-450	-527	-432	-235	-499	-213	-222

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2022	2021	2020	2019	2018
Neto teenitud preemiad	8 358	2 273	0
Neto tekkinud kahjud	-6 176	-1 106	0
Vahendustasud	-840	-112	0
Edasikindlustuse komisjonid	146	13	0
Netoteenustasutulu ja muud tulud	0	0	0
Netotulud kokku	1 487	1 069	0
Personalikulu	-1 694	-1 117	-398
Turunduskulud	-144	-105	-3
Muud tegevuskulud	-733	-403	-139
Põhivara kulum	-581	-269	-11
Eraldised	0	0	0
Kulud kokku	-3 153	-1 894	-551
Neto tehniline tulem	-1 666	-826	-551
Muud tegevustulud ja -kulud	-5	0	0
Investeeringute netotulu	-22	4	0
Tulumaksukulu	0	-1	0
Puhaskasum	-1 693	-823	-551

AS LHV Kindlustus september 2023

Bilanss, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Bilanss, EURt	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Raha ja raha ekvivalendid	12 697	11 898	12 122	13 086	11 496	9 844	9 091	9 359	9 057
Finantsvarad õiglases väärtuses	5 606	5 804	3 608	1 084	938	811	684	155	0
Nõuded kindlustusvõtjatele	6 870	5 839	4 352	2 673	2 599	2 665	1 362	1 345	1 173
Muud nõuded ja viitvõlad	16 753	13 678	9 483	8 707	6 876	4 594	2 904	2 387	1 634
Edasikindlustuse varad	1 797	1 750	1 733	1 498	1 017	686	353	249	113
Muud varad	2 449	2 434	2 625	1 576	1 009	731	496	398	277
Käibevara kokku	46 172	41 403	33 924	28 624	23 935	19 330	14 890	13 893	12 254
Materiaalne ja immat. põhivara	1 732	1 755	1 235	1 268	1 250	1 154	1 107	966	800
Põhivara kokku	1 732	1 755	1 235	1 268	1 250	1 154	1 107	966	800
Varad kokku	47 904	43 158	35 159	29 892	25 186	20 484	15 997	14 859	13 054
Kohustused kindlustuslepingutest kokku	20 068	19 507	17 346	14 062	10 896	8 344	5 329	4 778	3 931
Kohustused edasikindlustusest	398	415	435	202	153	104	51	36	14
Muud koh. otsesest kindlustustegevusest	12 340	8 264	3 536	2 798	2 089	1 257	579	486	340
Viitvõlad ja muud kohustused	8 141	8 314	7 984	6 985	5 704	4 836	3 878	2 912	1 915
Allutatud laenud	2 133	2 133	1 455	767	751	0	0	0	0
Kohustused kokku	43 081	38 633	30 756	24 814	19 592	14 541	9 837	8 212	6 200
Aktsiakapital	8 000	8 000	8 000	8 000	8 000	8 000	8 000	8 000	8 000
Kohustuslik reservkapital	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Muud reservid	244	246	157	145	133	50	31	21	15
Eelmiste per. jaotamata kahjum	-3 303	-3 303	-3 303	-1 373	-1 373	-1 373	-1 373	-551	-551
Aruandeperioodi kasum	-118	-417	-450	-1 693	-1 166	-734	-499	-823	-610
Omakapital kokku	4 823	4 526	4 403	5 078	5 594	5 943	6 159	6 647	6 854
Kohustused ja omakapital kokku	47 904	43 158	35 159	29 892	25 186	20 484	15 997	14 859	13 054

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Raha ja raha ekvivalendid	13 086	9 359	7 349
Finantsvarad õiglases väärtuses	1 084	155	0
Nõuded kindlustusvõtjatele	2 673	1 345	0
Muud nõuded ja viitvõlad	8 707	2 387	0
Edasikindlustuse varad	1 498	249	0
Muud varad	1 576	398	0
Käibevara kokku	28 624	13 893	7 350
Materiaalne ja immat. põhivara	1 268	966	233
Põhivara kokku	1 268	966	233
Varad kokku	29 892	14 859	7 583
Kohustused kindlustuslepingutest kokku	14 062	4 778	0
Kohustused edasikindlustusest	202	36	0
Muud koh. otsesest kindlustustegevusest	2 798	486	0
Viitvõlad ja muud kohustused	6 985	2 912	133
Allutatud laenud	767	0	0
Kohustused kokku	24 814	8 212	133
Aktsiakapital	8 000	8 000	8 000
Kohustuslik reservkapital	0	0	0
Muud reservid	145	21	0
Eelmiste per. jaotamata kahjum	-1 373	-551	0
Aruandeperioodi kasum	-1 693	-823	-551
Omakapital kokku	5 078	6 647	7 449
Kohustused ja omakapital kokku	29 892	14 859	7 583

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Omakapitali tootlus (ROE)	25,6%	3,0%	-38,0%	-39,5%	-30,0%	-15,6%	-31,1%	-12,6%	-12,8%
Maksude-eelne ROE	25,6%	3,0%	-38,0%	-39,5%	-30,0%	-15,6%	-31,1%	-12,6%	-12,7%
Varade tootlus (ROA)	2,6%	0,3%	-5,5%	-7,7%	-7,6%	-5,2%	-12,9%	-6,1%	-7,3%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	79,6%	97,3%	177,5%	233,4%	198,7%	148,7%	447,7%	195,7%	164,4%
Neto kahjusuhe	64,8%	66,6%	78,0%	78,0%	71,6%	63,4%	81,6%	70,9%	46,5%
Neto kulusuhe	30,4%	33,4%	33,4%	38,8%	45,7%	50,8%	58,0%	51,8%	84,9%
Klientide arv (tuh.)	160	159	155	150	152	149	147	143	139
Töötajate arv (täistööajas)	47	46	39	38	32	30	29	28	24

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 5 aastat

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	2022	2021	2020	2019	2018
Omakapitali tootlus (ROE)	-28,9%	-11,7%	-19,1%
Maksude-eelne ROE	-28,9%	-11,7%	-19,1%
Varade tootlus (ROA)	-7,6%	-7,3%	-18,8%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	216,0%	176,6%
Neto kahjusuhe	73,9%	48,7%
Neto kulusuhe	46,0%	87,7%
Klientide arv (tuh.)	150	143	0
Töötajate arv (täistööajas)	38	28	11

Omakapitali tootlus (ROE) puhaskasum / keskmine omakapital * 100

Maksude-eelne omakapitali tootlus (ROE) maksude-eelne kasum / keskmine omakapital * 100

Varade tootlus (ROA) puhaskasum / keskmised varad * 100

Kulude ja tulude suhe (C/I) tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100

Neto kahjusuhe

neto tekkinud kahjud / neto teenitud preemiad

Neto kulusuhe

(vahendustasud - edasikindlustuse komisjonid + halduskulud + põhivaraga seotud kulud) / neto teenitud preemiad * 100

Kasumiaruanne, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Kasumiaruanne, EURt	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Neto intressitulu	9 089	7 418	2 763	157	-35	-62	0	0	0
Neto teenustasutulu	2 704	2 209	699	0	0	0	0	0	0
Neto finantstulud	-13	-66	-1	4	5	-1	-1	-2	4
Muud tegevustulud	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Netotulud kokku	11 780	9 561	3 462	162	-30	-63	-1	-2	4
Personalikulu	-3 993	-3 325	-2 540	-1 825	-1 167	-820	-588	-296	-284
Kontorikulud	-545	-652	-123	905	-414	-439	-160	-149	-207
IT kulud	-1 523	-1 767	-1 524	-1 207	-666	-331	-208	-27	-1
Turunduskulud	-58	-130	0	0	-3	0	0	0	0
Muud tegevuskulud	-2 385	-2 083	-1 778	-3 138	-553	-442	-681	-934	-553
Kulud kokku	-8 503	-7 957	-5 965	-5 266	-2 803	-2 032	-1 636	-1 406	-1 045
Kasum enne allahindlusi	3 277	1 604	-2 503	-5 104	-2 833	-2 095	-1 638	-1 408	-1 041
Laenude allahindlus	-110	-26	-8	0	0	0	0	0	0
Tulumaksukulu	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Puhaskasum	3 166	1 578	-2 512	-5 104	-2 833	-2 095	-1 638	-1 408	-1 041

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2022	2021	2020	2019	2018
Neto intressitulu	60	0	0	0	0
Neto teenustasutulu	0	0	0	0	0
Neto finantstulud	7	4	0	0	0
Muud tegevustulud	0	0	0	0	0
Netotulud kokku	67	4	0	0	0
Personalikulu	-4 400	-741	0	0	0
Kontorikulud	-109	-365	0	0	0
IT kulud	-2 411	-27	0	0	0
Turunduskulud	-3	0	0	0	0
Muud tegevuskulud	-4 814	-1 862	0	0	0
Kulud kokku	-11 737	-2 995	0	0	0
Kasum enne allahindlusi	-11 670	-2 992	0	0	0
Allahindlus	0	0	0	0	0
Tulumaksukulu	0	0	0	0	0
Puhaskasum	-11 670	-2 992	0	0	0

Bilanss, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Bilanss, EURt	sept.23	juuni.23	märts.23	dets.22	sept.22	juuni.22	märts.22	dets.21	sept.21
Raha ja raha ekvivalendid	268 225	24 711	5 415	13 137	35 108	3 806	7 056	8 638	1 204
Finantsvarad	0	32 717	4 522	0	0	0	0	0	0
Laenud klientidele	60 874	31 309	23 084	22 140	0	0	0	0	0
Laenude allahindluse reserv	-209	-94	-71	-65	0	0	0	0	0
Nõuded klientide vastu	1 895	1 070	853	4	4	6	27	45	0
Materiaalne ja immat. põhivara	6 224	6 567	5 517	5 871	5 303	5 656	492	315	231
Muud varad	547	779	528	351	96	28	0	10	0
Varad kokku	337 557	97 059	39 848	41 437	40 511	9 496	7 575	9 008	1 435
Võlgnevused klientidele ja saadud laenud	272 103	53 115	36	0	0	0	0	0	0
Viitvõlad ja muud kohustused	14 855	7 917	6 282	5 751	4 263	4 397	369	143	50
Allutatud laenud	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Kohustused kokku	286 957	61 032	6 318	5 751	4 263	4 397	369	143	50
Omakapital	50 600	36 027	33 531	35 686	36 248	5 099	7 206	8 865	1 385
Kohustused ja omakapital kokku	337 557	97 059	39 848	41 437	40 511	9 496	7 575	9 008	1 435

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.22	dets.21	dets.20	dets.19	dets.18
Raha ja raha ekvivalendid	13 137	8 638	0	0	0
Finantsvarad	0	0	0	0	0
Laenud klientidele	22 140	0	0	0	0
Laenude allahindluse reserv	-65	0	0	0	0
Nõuded klientide vastu	4	45	0	0	0
Materiaalne ja immat. põhivara	5 871	315	0	0	0
Muud varad	351	10	0	0	0
Varad kokku	41 437	9 008	0	0	0
Võlgnevused klientidele	0	0	0	0	0
Viitvõlad ja muud kohustused	5 751	143	0	0	0
Allutatud laenud	0	0	0	0	0
Kohustused kokku	5 751	143	0	0	0
Omakapital	35 686	8 865	0	0	0
Kohustused ja omakapital kokku	41 437	9 008	0	0	0

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Omakapitali tootlus (ROE)	29%	18%	-29%	-57%	-55%	-136%	-82%	-110%	-220%
Neto intressimarginaal (NIM)	17,4%	48,9%	32,4%	1,8%	-0,7%	-4,6%	0,0%	0,0%	0,0%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	72%	83%	172%	3260%	-9329%	-3212%	-115402%	-79300%	26897%
Töötajate arv	147	130	118	60	33	23	14	7	5
Regulatiivsed suhtarvud ja piirmäärad	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Kapitali adekvaatsus CT1	35,50%	30,65%
CT1 (regulatiivne miinimum)	4,50%	4,50%
Kapitali adekvaatsus T1	35,50%	30,65%
T1 (regulatiivne miinimum)	6,00%	6,00%
Kapitali adekvaatsus CAD	35,50%	30,65%
CAD (regulatiivne miinimum)	8,00%	8,00%
Likviidsuse kattekordaja LCR	133%	116%
LCR (regulatiivne miinimum)	100%	100%
Stabiilse netorahastamise määr NSFR	307%	260%
NSFR (regulatiivne miinimum)	100%	100%

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 5 aastat

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	2022	2021	2020	2019	2018
Omakapitali tootlus (ROE)	-52,4%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Neto intressimarginaal (NIM)	0,3%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	17573%	0%	0%	0%	0%
Töötajate arv	60	7	0	0	0
Regulatiivsed suhtarvud ja piirmäärad	2022	2021	2020	2019	2018
Kapitali adekvaatsus CT1
CT1 (regulatiivne miinimum)
Kapitali adekvaatsus T1
T1 (regulatiivne miinimum)
Kapitali adekvaatsus CAD
CAD (regulatiivne miinimum)
Likviidsuse kattekordaja LCR
LCR (regulatiivne miinimum)
Stabiilse netorahastamise määr NSFR
NSFR (regulatiivne miinimum)

Omakapitali tootlus (ROE)

puhaskasum / keskmine omakapital * 100

Neto intressimarginaal (NIM) neto intressitulu / intressiriskile avatud keskmised varad * 100

Kulude ja tulude suhe tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100

AS LHV Group ESG andmed tagasi sisukorda

Mõjunäitaja		Mõju (aasta 2022)	Definitsioon
	1. valdkonna kasvuhoonegaaside heide	0	"1., 2. ja 3. valdkonna kasvuhoonegaaside heide" – Euroopa Parlamendi
	2. valdkonna kasvuhoonegaaside heide	567 tCO2-ekv	ja nõukogu määruse (EL) 2016/1011 III lisa punkti 1 alapunkti e alapunktides i–iii osutatud kasvuhoonegaaside heide
	3. valdkonna kasvuhoonegaaside heide	563 906 tCO2-ekv
	Kasvuhoonegaaside koguheide	564 473 tCO2-ekv
Kasvuhoogengaaside heide	Kokkupuude fossiilkütuse sektoriga	Tegevused fosiilkütuste sektoris puuduvad	"fossiilkütuste sektoris tegutsevad äriühingud" – eOevõtjad, kes saavad tulu Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) 2018/1999 artikli 2 punktis 62 määratletud fossiilkütuste uurimisest, kaevandamisest, tootmisest, töötlemisest, ladustamisest, rafineerimisest või turustamisest, sealhulgas nende transpordist, ladustamisest ja nendega kauplemisest
	Taastumatu energia tarbimise ja	Taastumatutest energiaallikastest	"taastuvad energiaallikad" – taastuvad mittefossiilsed energiaallikad,
	tootmise osakaal	toodetud taastumatu energia tarbimise	nimelt tuul, päike (päikese soojusenergia ja fotogalvaanilise päikeseenergia allikas), geotermilise energia allikad, ümbritsev
		osakaal: 84%	keskkond, looded, lained ja muud ookeanienergia allikad ning
		Energiatootmine puudub	hüdroenergia allikad, biomass, prügilagaas, reoveepuhasti gaas ja biogaas;
			"taastumatud energiaallikad" – muud kui punktis 6 osutatud
			energiaallikad
	Energiatarbimise intensiivsus suure mõjuga kliimasektori kohta	Tegevused suure mõjuga kliimasektoris puuduvad	"suure mõjuga kliimasektorid" – Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EÜ) nr 1893/2006 I lisa A–H ja L jaos loetletud sektorid
Elurikkus	Tegevus, mis mõjutab negatiivselt elurikkuse seisukohast tundlikke alasid	Mõju puudub	"elurikkuse seisukohast tundlikud alad" – komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2021/2139 (12) II lisa D liites osutatud Natura 2000 kaitsealade võrgustik, UNESCO maailmapärandi objektid ja elurikkuse seisukohast tähtsaimad piirkonnad ning muud kaitsealad
	Vetteheide	Mõju puudub	"vetteheide" – Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2000/60/EÜ
Vesi			artikli 2 punktis 30 määratletud prioriteetsete ainete otsene heide ning nitraatide, fosfaatide ja pestitsiidide otsene heide
	Ohtlike jäätmete ja radioaktiivsete	Mõju puudub	"ohtlikud jäätmed ja radioakQivsed jäätmed" – ohtlikud jäätmed ja
Jäätmed	jäätmete suhtarv		radioakQivsed jäätmed; "ohtlikud jäätmed" – Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2008/98/EÜ artikli 3 punktis 2 määratletud ohtlikud jäätmed
	ÜRO üleilmse kokkuleppe põhimõtete	Teadaolevalt ei ole me olnud seotud	"ÜRO üleilmse kokkuleppe põhimõOed" – ÜRO üleilmse kokkuleppe kümme põhimõtet
	ning Majanduskoostöö ja hargmaiseid ettevõtteid käsitlevate Arengu	ÜRO põhimõtete ega OECD ettevõtetele mõeldud suuniste
	Organisatsiooni (OECD) suuniste	rikkumistega
	rikkumine
Sotsiaalsed ja töötajatega	Korrigeerimata sooline palgalõhe	32%	"korrigeerimata sooline palgalõhe" – erinevus mees- ja naistöötajatele
seotud küsimused			makstava keskmise brutotunnitasu vahel, mida väljendatakse protsendina meestöötajatele makstavast keskmisest brutotunnitasust
	Juhtorganite sooline mitmekesisus	12,5% naised	"juhtorgan" – äriühingu haldus-, juhQmis- või järelevalveorgan
	Kokkupuude vastuoluliste relvadega	Kokkupuude puudub	Vastuolulised relvad: Jalaväe vastased miinid, kobarlahingumoon, keemia- ja bioloogilised relvad

Siin avaldatav teave on valik LHV Groupi tegevustega seotud jätkusuutlikkusealastest andmetest. See ei ole mõeldud kasutamiseks ühelgi konkreetsel otstarbel. Lisateavet jätkusuutlikkuse teemade kohta leiate LHV Group 2022. aasta aruandest https://www.lhv.ee/assets/files/investor/LHV_Group_Annual_Report_2022-ET.pdf

Aktsiainfo, 9 kvartalit tagasi sisukorda

	III kv-23	II kv-23	I kv-23	IV kv-22	III kv-22	II kv-22	I kv-22	IV kv-21	III kv-21
Aktsiate arv (tuhandetes)	319 833	319 833	315 425	315 425	315 425	315 425	298 642	298 642	291 189
Aktsia hind (perioodi lõpus, EUR)	3,68	3,61	3,62	3,34	3,12	3,72	4,12	4,32	4,28
Turukapitalisatsioon (EURm)	1 175	1 155	1 140	1 054	984	1 173	1 229	1 290	1 246
EPS (EUR)	0,12	0,11	0,10	0,08	0,03	0,04	0,04	0,06	0,05
P/E (viimased 4 kvartalit)	9,0	11,3	14,2	17,6	18,0	19,5	20,8	22,1	21,8
P/B	2,3	2,4	2,6	2,6	2,5	3,1	3,7	4,1	4,6
DPS (EUR)			0,04				0,04
Oletuslik netodividend aktsia kohta (EUR)*	0,02	0,02	0,02	0,02	0,01	0,01	0,01	0,01	0,01
Aktsionäride arv	36 847	35 940	34 473	32 001	30 462	27 376	24 037	20 404	17 582
Perioodi jooksul kaubeldud aktsiate arv (tuh.)	3 515	4 609	5 378	3 406	3 401	590	915	567	1 211
Tehingute arv (tk)	21 693	29 634	32 543	24 724	30 304	25 095	38 148	22 723	32 753
Perioodi kauplemismaht (EURt)	12 658	16 386	19 983	10 963	12 020	22 319	36 283	24 981	47 532
Perioodi kaalutud keskmine aktsia hind	3,60	3,56	3,72	3,22	3,53	37,84	39,64	44,06	39,26
Võrdlusindeks OMX Tallinn	1 855	1 888	1 867	1 767	1 682	1 790	1 890	2 001	1 932
Võrdlusindeks OMX Baltic	1 468	1 475	1 473	1 384	1 286	1 365	1 460	1 569	1 551
Nõukogule, juhatuse liikmetele ja seotud isikutele kuuluvad aktsiad	46%	46%	47%	47%	46%	46%	47%	47%	48%

Aktsiainfo, 5 aastat

	2022	2021	2020	2019	2018
Aktsiate arv (tuhandetes)	315 425	298 642	288 191	284 541	260 165
Aktsia hind (perioodi lõpus, EUR)	3,34	4,32	1,95	1,20	0,95
Turukapitalisatsioon (EURm)	1 054	1 290	562	341	246
EPS (EUR)	0,19	0,20	0,13	0,87	0,97
P/E	17,6	22,1	14,8	13,8	9,8
P/B	2,6	4,1	2,4	1,7	1,6
DPS (EUR)	0,04	0,03	0,02	0,21	0,16
Oletuslik netodividend aktsia kohta (EUR)*	0,04	0,04	0,03	0,22	0,22
Aktsionäride arv	32 001	20 404	10 714	6 950	5 615
Perioodi jooksul kaubeldud aktsiate arv (tuh.)	8 313	2 888	2 831	1 132	1 109
Tehingute arv (tk)	118 271	79 660	37 105	5 995	4 492
Perioodi kauplemismaht (EURt)	81 585	99 146	36 073	12 892	12 122
Perioodi kaalutud keskmine aktsia hind	9,81	34,33	12,74	11,39	10,93
Võrdlusindeks OMX Tallinn	1 767	2 001	1 344	1 280	1 163
Võrdlusindeks OMX Baltic	1 384	1 569	1 105	993	874
Nõukogu ja juhatuse liikmetega seotud aktsiad	47%	47%	48%	49%	50%

10 suurimat aktsionäri seisuga 30.09.2023

Aktsionäri nimi	Osalus	Aktsiate arv
AS Lõhmus Holdings	11,6%	37 162 070
Viisemann Investments AG	10,6%	33 910 370
Rain Lõhmus	8,0%	25 449 470
Krenno OÜ	3,9%	12 446 070
AS Genteel	3,5%	11 310 000
AS AMALFI	3,4%	10 875 280
Ambient Sound Investments OÜ	3,4%	10 828 210
SIA KRUGMANS	2,3%	7 188 990
Bonaares OÜ	2,1%	6 691 020
OÜ Merona Systems	1,9%	6 037 590

EPS (puhaskasum aktsia kohta) puhaskasum (ettevõtte omanike osa) / aktsiate arv

P/E

viimane aktsia hind / puhaskasum aktsia kohta

P/B

viimane aktsia hind / aktsia raamatupidamislik väärtus

DPS

perioodi jooksul makstud netodividendid / aktsiate arv väljamakse hetkel

Oletuslik netodividend aktsia kohta (EUR)* Aluseks on võetud AS-i LHV Group üldkoosoleku poolt 29.03.2017 kinnitatud dividendipoliitika. Dividendide maksmise otsustavad igakordselt AS-i LHV Group aktsionärid, kes ei pea seejuures dividendipoliitikat arvesse võtma

Perioodi kaalutud keskmine aktsia hind: Perioodi kauplemismaht / perioodi jooksul kaubeldud aktsiate arv

Börsiinfo pärineb Nasdaq Balti börsi koduleheküljelt: http://www.nasdaqbaltic.com/market/

AS LHV Group emiteeritud allutatud võlakirjad tagasi sisukorda

	6,00% T2 võlakiri	6,00% T2 võlakiri	10,5% T2 võlakiri
ISIN	EE3300111558	EE3300001791	EE3300003573
Väärtpaberi lühinimi	LHVB060028A	LHVB060030A	LHVB105033A
Emiteeritud väärtpabereid (tk)	40 000	35 000	35 000
Nominaal (EUR)	1 000	1 000	1 000
Emissiooni maht (EUR)	40 000 000	35 000 000	35 000 000
Noteerimise kuupäev	03.12.2018	01.10.2020	02.10.2023
Lunastamise kuupäev	28.11.2028*	30.09.2030**	29.09.2033***
Kupongimäär (aastane)	6,00%	6,00%	10,50%
Kupongi sagedus	kvartaalne	kvartaalne	kvartaalne
	8,00% AT1 võlakiri	9,50% AT1 võlakiri	10,50% AT1 võlakiri
ISIN	EE3300111780	EE3300001668	EE3300002856
Emiteeritud väärtpabereid (tk)	200	150	200
Nominaal (EUR)	100 000	100 000	100 000
Emissiooni maht (EUR)	20 000 000	15 000 000	20 000 000
Noteerimise kuupäev	26.06.2019	26.05.2020	02.12.2022
Lunastamise kuupäev	fikseerimata	fikseerimata	fikseerimata
Kupongimäär (aastane)	8,00%	9,50%	10,50%
Kupongi sagedus	kvartaalne	kvartaalne	kvartaalne

* Võlakirjade 28.11.2028 Tingimuste kohaselt on AS-il LHV Group õigus Võlakirju 28.11.2028 ennetähtaegselt lunastada mis tahes ajal pärast 5 aasta möödumist emissiooni kuupäevast, st mis tahes ajahetkel pärast 28. novembrit 2023 teavitades võlakirjaomanikke sellest vähemalt 30 päeva ette. Kui Võlakirjade 28.11.2028 õiguslikku määratlust muudetakse selliselt, et Võlakirju 28.11.2028 ei ole AS-i LHV Group hinnangul enam võimalik liigitada krediidiasutuse omavahenditena, või kui Võlakirjade 28.11.2028 maksustamise regulatsiooni oluliselt muudetakse, on AS-il LHV Group õigus Võlakirju 28.11.2028 ennetähtaegselt lunastada ka enne viieaastase tähtaja möödumist, kui AS-il LHV Group ei olnud asjaomaseid muudatusi võimalik Võlakirjade 28.11.2028 emissiooni hetkel ette näha. Kui AS LHV Group kasutab sellist ennetähtaegse lunastamise õigust, siis võib Võlakirjadesse tehtud investeeringu tulumäär olla algselt eeldatust väiksem. Võlakirjaomanikul ei ole õigust nõuda Võlakirjade 28.11.2028 ennetähtaegset lunastamist mis tahes asjaoludele tuginedes. AS LHV Group võib Võlakirju ennetähtaegselt lunastada ainult siis, kui Finantsinspektsioon (või EBA, kui see on tema pädevuses) on andnud oma nõusoleku ennetähtaegseks lunastamiseks.

** Võlakirjade 30.09.2030 Tingimuste kohaselt on AS-il LHV Group õigus Võlakirju 30.09.2030 ennetähtaegselt lunastada mis tahes ajal pärast 5 aasta möödumist emissiooni kuupäevast, st mis tahes ajahetkel pärast 30. septembrit 2025 teavitades võlakirjaomanikke sellest vähemalt 30 päeva ette. Kui Võlakirjade 30.09.2030 õiguslikku määratlust muudetakse selliselt, et Võlakirju 30.09.2030 ei ole AS-i LHV Group hinnangul enam võimalik liigitada krediidiasutuse omavahenditena, või kui Võlakirjade 30.09.2030 maksustamise regulatsiooni oluliselt muudetakse, on AS-il LHV Group õigus Võlakirju 30.09.2030 ennetähtaegselt lunastada ka enne viieaastase tähtaja möödumist, kui AS-il LHV Group ei olnud asjaomaseid muudatusi võimalik Võlakirjade 20.09.2030 emissiooni hetkel ette näha. Kui AS LHV Group kasutab sellist ennetähtaegse lunastamise õigust, siis võib Võlakirjadesse tehtud investeeringu tulumäär olla algselt eeldatust väiksem. Võlakirjaomanikul ei ole õigust nõuda Võlakirjade 30.09.2030 ennetähtaegset lunastamist mis tahes asjaoludele tuginedes.

AS LHV Group võib Võlakirju ennetähtaegselt lunastada ainult siis, kui Finantsinspektsioon (või EBA, kui see on tema pädevuses) on andnud oma nõusoleku ennetähtaegseks lunastamiseks.

*** Võlakirjade lunastustähtaeg on 10 aastat ja lunastustähtpäev on 29. september 2033. Võlakirjade Tingimuste kohaselt on LHV Groupil õigus lunastada Võlakirju ennetähtaegselt igal ajal pärast viie aasta möödumist emiteerimise kuupäevast, teavitades võlakirjaomanikke vähemalt 30 päeva ette. Lisaks on LHV Groupil õigus lunastada Võlakirju ennetähtaegselt varem kui pärast viie aasta möödumist, kui Võlakirjade regulatiivset klassifiktsiooni muudetakse, mille tulemusel Võlakirjad jäävad LHV Groupi arvates krediidiasutuse omavahendite klassifikatsioonist välja või kui Võlakirjadele kohalduvas maksukorralduses tehakse olulisi muudatusi, tingimusel, et LHV Group ei saanud neid muudatusi Võlakirjade emiteerimisel ette näha.

LHV Group võib Võlakirju eespool kirjeldatud alustel ennetähtaegselt lunastada üksnes siis, kui Euroopa Keskpank või muu pädev asutus on andnud nõusoleku ennetähtaegseks lunastamiseks. Võlakirjaomanikel ei ole mitte mingitel asjaoludel õigust nõuda Võlakirjade ennetähtaegset lunastamist.

Finantskalender 2023 tagasi sisukorda

07.02.2023	IV kvartali ja aasta auditeerimata tulemused
14.02.2023	Finantsplaani avalikustamine
14.02.2023	Jaanuari tulemused
28.02.2023	auditeeritud aastaaruanne
14.03.2023	Veebruari tulemused
22.03.2023	Aktsionäride üldkoosolek
04.04.2023	Ex-dividendi kuupäev (ex-date)
18.04.2023	I kvartali vahearuanne
16.05.2023	Aprilli tulemused
13.06.2023	Mai tulemused
18.07.2023	II kvartali vahearuanne
15.08.2023	Juuli tulemused
12.09.2023	Augusti tulemused
24.10.2023	III kvartali vahearuanne
14.11.2023	Oktoobri tulemused
12.12.2023	Novembri tulemused

Kontaktid

Madis Toomsalu LHV Group juhatuse esimees madis.toomsalu@lhv.ee

Meelis Paakspuu

LHV Group finantsjuht meelis.paakspuu@lhv.ee

AS LHV Group

Äriregistri kood: 11098261 Tartu mnt 2, 10145 Tallinn Telefon 6 800 400 Faks 6 800 402 info@lhv.ee