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KYOBO SECURITIES CO.,LTD. — Proxy Solicitation & Information Statement 2026
Mar 11, 2026
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Proxy Solicitation & Information Statement
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주주총회소집공고 6.0 교보증권주식회사
주주총회소집공고
| 2026년 3월 11일 | ||
| 회 사 명 : | 교보증권 주식회사 | |
| 대 표 이 사 : | 박 봉 권, 이 석 기 | |
| 본 점 소 재 지 : | 서울특별시 영등포구 의사당대로 97 | |
| (전 화) 02-3771-9000 | ||
| (홈페이지) http://www.iprovest.com | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 재무지원본부장 | (성 명) 김 양 석 |
| (전 화) 02-3771-9000 | ||
주주총회 소집공고(제81기 정기주주총회)
상법 제365조 및 우리회사 정관 제22조에 의하여 제81기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 또한 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4에 의거하여 본 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다. - 아 래 - 1. 일시 : 2026년 3월 26일 (목) 오전 9시 2. 장소 : 서울특별시 영등포구 의사당대로97(여의도동 26-4) 교보증권빌딩 19층 강당(Vision Hall) 3. 회의목적사항 ≪보고사항≫ 가. 제81기 감사보고
나. 제81기 영업보고
다. 내부회계관리제도 운영실태 보고
라. 최대주주 등과의 거래내역 보고
≪부의사항≫ 가. 제1호 의안 : 제81기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 승인의 건
나. 제2호 의안 : 정관 변경의 건
제2-1호 : 상법 개정에 따른 변경
(제22조 "소집통지 및 공고", 제23조 "소집지", 제29조 "의결권의 대리행사", 제32조 "이사의 수", 제33조 "이사의 선임", 제34조 "이사의 임기", 제35조 "이사의 보선", 제40조 "이사회의 구성과 소집", 제41조 "이사의 회사에 대한 책임감경", 제46조 "감사위 원회의 구성")
제2-2호 : 주주명부 폐쇄 및 기준일 관련 규정 정비
(제15조 "주주명부의 폐쇄 및 기준일")
다. 제3호 의안 : 사내이사 선임의 건
후보 박봉권
라. 제4호 의안 : 사외이사 선임의 건
후보 윤예준
마. 제5호 의안 : 감사위원이 될 사외이사 선임의 건(2명)
제5-1호 : 후보 황성식
제5-2호 : 후보 이상호
바. 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
4. 주주총회 소집의 통지 및 공고사항의 비치 상법 제542조의4에 의하여 주주총회 소집의 통지 및 공고사항을 우리회사의 본점 및 지점, 한국예탁결제원에 비치하고 금융위원회, 한국거래소에 전자공시 하였으니 참조하시기 바랍니다. 5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항 금번 우리회사의 주주총회에는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 대리행사 할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나, 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항 우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 2019년 주주총회부터 활용하기로결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.이에 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다. 가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」 모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」 나. 전자투표 행사 및 전자위임장 수여기간 2026년 3월 16일 9시 ~ 2026년 3월 25일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능) 다. 인증서를 이용하여 전자투표·전자위임장 권유관리 시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리 : 주주총회에 상정된 의안에 대하여 수정동의가 제출된 경우 기권으로 처리 7. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항 2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다. 8. 주주총회 참석시 준비물 가. 직접행사 : 신분증 나. 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인, 주주인감증명서), 대리인의 신분증
I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항
1. 사외이사 등의 활동내역 가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의 안 내 용 | 가결 여부 |
이사의 성명 및 출석률 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 이중효 | 이찬우 | 윤예준 | 황성식 | 이상호 | 안정화 | 박봉권 | 이석기 | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 100% | 100% | 100% | 93% | 100% | 100% | 100% | 93% | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 찬 반 여 부 | |||||||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1회차 | 2025.01.16. | 결의 제1호 이사회규정 및 보수위원회규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 |
| 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제2호 FY2024 4분기 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 경영임원 담당업무 변경 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제4호 FY2025 경영임원 경영위촉 계약 체결 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제5호 최고경영자 후보군 관리내역 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제6호 FY2025 준법감시본부 내부통제 연간계획 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제7호 S투자증권 1,357억 금융사고로 본 당사 현황점검 및 개선 진행경과 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제8호 지배구조법 개정에 따른 책무구조도의 주요내용 및 당사 추진사항 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 2회차 | 2025.02.06. | 결의 제1호 감사위원회에 제출할 제80기 재무제표 및 영업보고서(안) 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 |
| 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제2호 제80기 내부회계관리제도 운영실태 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 3회차 | 2025.02.20. | 결의 제1호 제80기 주주총회에 부의할 재무제표 및 영업보고서(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 |
| 결의 제2호 제80기 주주총회에 부의할 내부회계관리제도 운영실태 보고(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제3호 제80기 주주총회에 부의할 정관 일부 변경(안) (1) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제4호 제80기 주주총회에 부의할 정관 일부 변경(안) (2) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제5호 지배구조내부규범 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제6호 이사회규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제7호 감사위원회규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제8호 내부통제위원회규정 제정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제9호 임원후보추천위원회규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제10호 보수위원회규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제11호 위험관리위원회규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제12호 ESG위원회규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제13호 내부통제기준 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제14호 사내이사 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 주1) | ||
| 결의 제15호 사외이사 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 주1) | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제16호 감사위원이 될 사외이사 선임의 건 (1) | 가결 | 찬성 | 주1) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제17호 감사위원이 될 사외이사 선임의 건 (2) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제18호 FY2025 이사보수 지급한도액 책정(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제19호 제80기 정기주주총회 소집의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | 찬성 | ||
| 보고 제1호 제80기 감사결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제2호 내부회계관리제도 평가보고서 제출 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 내부통제시스템에 대한 평가보고서 제출 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제4호 자금세탁방지를 위한 내부통제체제의 적정성에 대한 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제5호 제80기 결산 감사보고서 제출 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제6호 재산상이익 제공 및 수령의 적정성 점검결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제7호 FY2024 하반기 내부통제 추진결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제8호 전차 이사회 내 위원회 결의 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제9호 2024사업연도 지배구조 연차보고서 제출 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 4회차 | 2025.03.25. | 결의 제1호 이사회의장 호선의 건 | 가결 | - | 주1) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 결의 제2호 대표이사 선임의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 주1) | ||
| 결의 제3호 이사회 내 위원회 구성의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제4호 각자 대표이사의 담당조직 및 담당업무에 관한 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제5호 FY2025 대표이사 경영위촉계약서 체결의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제6호 FY2025(상·하반기), FY2026(상반기) 파생결합상품 발행금액 한도 승인 및 공모 일괄신고서 제출의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제7호 리스크관리규정 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제8호 책무구조도 마련의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제2호 내부회계관리자 지정의 건 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 FY2024 제5차 및 FY2025 제1차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제4호 '정보보호 상시평가제'에 따른 자체평가 실시 결과 보고(FY2024) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제5호 FY2024 4분기 상품위원회·상품실무협의회 심의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제6호 조직개편 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 5회차 | 2025.04.17. | 결의 제1호 금융복합기업집단 내부통제기준 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 결의 제2호 재산상 이익의 제공 및 수령에 관한 지침 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제3호 자금세탁방지 및 공중협박자금 조달금지에 관한 업무지침 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제4호 이사회규정 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제5호 감사위원회규정 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제2호 FY2025 1분기 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 FY2025 고난도금융투자상품 점검결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제4호 내부회계관리규정 개정 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제5호 금감원 제재조치 관련 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 6회차 | 2025.05.22. | 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 보고 제2호 FY2025 4월 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 경영임원 담당업무 추가변경 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 결의 제1호 금융복합기업집단 내부통제정책 제정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7회차 | 2025.06.19. | 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 보고 제2호 FY2025 5월 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 경영임원 담당업무 변경 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제4호 FY2025 1분기 상품위원회·상품실무협의회 심의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제5호 부패방지경영 추진계획 수립의 건 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 결의 제1호 책무구조도 마련의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제2호 내부통제 정책 제정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제3호 책무구조도 운영규정 제정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제4호 리스크관리규정 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제5호 위험관리정책 제정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8회차 | 2025.07.17. | 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 보고 제2호 FY2025 상반기 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 경영임원 담당업무 변경 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제4호 FY2024 임금 및 단체협약 체결 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 결의 제1호 보수위원회규정 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 9회차 | 2025.08.21. | 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 보고 제2호 FY2025 7월 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 정보보호 주요 현황 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 10회차 | 2025.08.29. | 보고 제1호 조직개편 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 보고 제2호 경영임원 담당업무 변경 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 결의 제1호 책무구조도 변경의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 11회차 | 2025.09.18. | 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 보고 제2호 FY2025 8월 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 FY2025 2분기 상품위원회·상품실무협의회 심의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 결의 제1호 위험관리위원회규정 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제2호 리스크관리규정 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제3호 계열회사 수익증권 거래에 관한 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 12회차 | 2025.10.23. | 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 보고 제2호 조직개편 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 FY2025 3분기 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 13회차 | 2025.11.20. | 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 보고 제2호 FY2025 10월 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 FY2025 3분기 상품위원회·상품실무협의회 심의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제4호 FY2025 상반기 자금세탁방지 제도이행평가 결과보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 결의 제1호 FY2026 사업계획 및 예산(案) 승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 14차 | 2025.12.18. | 보고 제1호 전차 이사회 내 위원회 결의결과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 보고 제2호 FY2025 11월 경영실적 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제3호 변화와 혁신 주요 추진성과 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제4호 부패방지경영 추진계획 관련 실행내역 보고의 건 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제5호 FY2025 제2차~4차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제6호 조직개편 보고 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제7호 경영임원 담당업무 변경의 건 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 보고 제8호 신임 경영임원 담당업무 변경의 건 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 결의 제1호 대규모 내부거래 승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제2호 경영임원 재선임, 호칭변경, 신규선임 및 계약종료의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제3호 주요업무집행책임자 선임의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제4호 준법감시인 임면의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 결의 제5호 책무구조도 변경의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 15차 | 2025.12.29. | 결의 제1호 위험관리책임자(CRO) 선임의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
주1) 표결의 이해당사자로 표결에서 제외됨주2) 황성식 사외이사(5월), 이석기 대표이사(10월) 해외출장으로 불참
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
- 위험관리위원회
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 위험관리위원회 | 윤예준 위원장이상호 위원박봉권 위원 | 2025.01.16. | 보고 제1호 FY2024 하반기 유동성현황 정기보고의 건 | - |
| 보고 제2호 리스크관리현황 보고(2024년 12월) | - | |||
| 보고 제3호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2024년 12월) | - | |||
| 보고 제4호 투자심사위원회 결의결과 보고(2024년 12월) | - | |||
| 2025.02.20. | 보고 제1호 리스크관리현황 보고(2025년 1월) | - | ||
| 보고 제2호 통합 위기상황분석 보고(2024년 12월말 기준) | - | |||
| 보고 제3호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 1월) | - | |||
| 보고 제4호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 1월) | - | |||
| 2025.03.25. | 결의 제1호 위험관리위원회 위원장 호선의 건 | 가결 | ||
| 결의 제2호 CFD고객 신용공여한도 증액의 건 | 가결 | |||
| 보고 제1호 리스크관리현황 보고(2025년 2월) | - | |||
| 보고 제2호 개방형 집합투자기구 유동성 위기상황 분석 보고(2024년 12월말 기준) | - | |||
| 보고 제3호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 2월) | - | |||
| 보고 제4호 투자심사위원회 결의 결과 보고(2025년 2월) | - | |||
| 2025.04.17. | 보고 제1호 통합 위기상황분석 결과 보고(2025년 3월말 기준) | - | ||
| 보고 제2호 리스크관리현황 보고(2025년 3월) | - | |||
| 보고 제3호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 3월) | - | |||
| 보고 제4호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 3월) | - | |||
| 2025.05.22. | 보고 제1호 리스크관리현황 보고(2025년 4월) | - | ||
| 보고 제2호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 4월) | - | |||
| 보고 제3호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 4월) | - | |||
| 2025.06.19. | 보고 제1호 리스크관리현황 보고(2025년 5월) | - | ||
| 보고 제2호 그룹 시나리오를 적용한 위기상황 분석 결과 보고(2025년 3월말 기준) | - | |||
| 보고 제3호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 5월) | - | |||
| 보고 제4호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 5월) | - | |||
| 2025.07.17. | 보고 제1호 FY2025 상반기 유동성현황 정기보고의 건 | - | ||
| 보고 제2호 리스크관리현황 보고(2025년 6월) | - | |||
| 보고 제3호 통합 위기상황분석 결과 보고(2025년 6월말 기준) | - | |||
| 보고 제4호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 6월) | - | |||
| 보고 제5호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 6월) | - | |||
| 2025.08.21. | 보고 제1호 리스크관리현황 보고(2025년 7월) | - | ||
| 보고 제2호 개방형 집합투자기구 유동성 위기상황분석 실시보고(2025년 6월말 기준) | - | |||
| 보고 제3호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 7월) | - | |||
| 보고 제4호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 7월) | - | |||
| 2025.09.18. | 보고 제1호 리스크관리현황 보고(2025년 8월) | - | ||
| 보고 제2호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 8월) | - | |||
| 보고 제3호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 8월) | - | |||
| 2025.10.23. | 결의 제1호 CFD고객 신용공여한도 증액의 건 | 가결 | ||
| 보고 제1호 리스크관리현황 보고(2025년 9월) | - | |||
| 보고 제2호 통합 위기상황분석 결과 보고(2025년 9월말 기준) | - | |||
| 보고 제3호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 9월) | - | |||
| 보고 제4호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 9월) | - | |||
| 2025.11.20. | 보고 제1호 리스크관리현황 보고(2025년 10월) | - | ||
| 보고 제2호 2026년 주요 ESG리스크 선정 보고의 건 | - | |||
| 보고 제3호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 10월) | - | |||
| 보고 제4호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 10월) | - | |||
| 2025.12.18. | 결의 제1호 FY2026 전사 리스크한도 설정의 건 | 가결 | ||
| 결의 제2호 FY2026 재무건전성 기준비율 설정의 건 | 가결 | |||
| 결의 제3호 FY2026 전사 신용공여 및 차액결제거래(CFD) 한도 설정의 건 | 가결 | |||
| 보고 제1호 리스크관리현황 보고(2025년 11월) | - | |||
| 보고 제2호 리스크관리집행위원회 결의결과 보고(2025년 11월) | - | |||
| 보고 제3호 투자심사위원회 결의결과 보고(2025년 11월) | - |
- 감사위원회
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 감사위원회 | 황성식 위원장이찬우 위원윤예준 위원 | 2025.01.16 | 결의 제1호 FY2024 감사부장 성과평가 | 가결 |
| 보고 제1호 FY2025 준법감시본부 내부통제 연간계획 | - | |||
| 보고 제2호 S투자증권 1,357억 금융사고로 본 당사현황 점검 및 개선 진행 경과 | - | |||
| 보고 제3호 감사부 업무 보고(FY2024 4분기) | - | |||
| 2025.02.06. | 보고 제1호 제80기 내부회계관리제도 운영실태 보고 | - | ||
| 2025.02.20. | 결의 제1호 내부회계관리제도 평가보고서 제출(안) | 가결 | ||
| 결의 제2호 내부통제시스템에 대한 평가보고서 제출(안) | 가결 | |||
| 결의 제3호 자금세탁방지를 위한 내부통제체제의 적정성에 대한 보고서 제출 | 가결 | |||
| 결의 제4호 제80기 결산 감사보고서(안) | 가결 | |||
| 결의 제5호 제80기 정기주주총회 의안 조사 보고(안) | 가결 | |||
| 보고 제1호 외부감사인 감사결과 보고 | - | |||
| 보고 제2호 제80기 감사결과 보고 | - | |||
| 황성식 위원장이찬우 위원안정화 위원 | 2025.03.25. | 결의 제1호 감사위원회 위원장 호선의 건 | 가결 | |
| 2025.04.17. | 보고 제1호 외부감사인 준수사항 이행 보고 | - | ||
| 보고 제2호 감사부 업무 보고(FY2025 1분기) | - | |||
| 보고 제3호 내부회계관리규정 개정 보고 | - | |||
| 결의 제1호 FY2025 감사보조조직의 장 성과목표(안) | 가결 | |||
| 2025.07.17. | 보고 제1호 제81기 내부회계관리제도 운영실태점검 계획(안) 보고 | - | ||
| 보고 제2호 외부감사인 선정 추진계획 보고(안) | - | |||
| 보고 제3호 감사부 업무 보고(FY2025 2분기) | - | |||
| 2025.08.21. | 보고 제1호 외부감사인 반기검토 결과 보고 | - | ||
| 2025.10.23. | 결의 제1호 FY2026~FY2028 외부감사인 선정의 건 | 가결 | ||
| 2025.11.20. | 보고 제1호 제81기 내부회계관리제도 운영을 위한 감사위원회 교육실시의 건 | - | ||
| 보고 제2호 외부감사인의 3분기 검토결과 보고 | - | |||
| 보고 제3호 감사부 업무 보고(FY2025 3분기) | - | |||
| 2025.12.18. | 보고 제1호 내부회계관리제도 자금부정 통제 공시(안) 보고 | - | ||
| 결의 제1호 감사보조조직의 장 임면의 건 | 가결 | |||
| 결의 제2호 FY2026 자체감사실시 계획안 | 가결 |
- 보수위원회
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 보수위원회 | 이찬우 위원장황성식 위원이상호 위원 | 2025.02.20 | 보고 제1호 2024사업연도 보수체계 연차보고서 제출 보고 | - |
| 2025.03.25 | 결의 제1호 보수위원회 위원장 호선의 건 | 가결 | ||
| 결의 제2호 FY2024 경영임원 성과평가의 건 | 가결 | |||
| 결의 제3호 FY2024 대표이사 성과평가의 건 | 가결 | |||
| 결의 제4호 금융사 지배구조법에 따른 임원 및 금융투자업무담당자 성과급 지급 결의의 건 | 가결 | |||
| 결의 제5호 FY2024 임원 집단성과급 지급의 건 | 가결 | |||
| 결의 제6호 FY2024 대표이사 및 경영임원 성과급 결정 및 지급의 건 | 가결 | |||
| 2025.04.17 | 결의 제1호 FY2025 대표이사 성과목표 설정의 건 | 가결 | ||
| 결의 제2호 FY2025 부문장, 실장, 본부장 성과목표 설정의 건 | 가결 | |||
| 결의 제3호 임원성과관리제 개정의 건 | 가결 | |||
| 결의 제4호 FY2025 경영임원 기본급(직무급 및 역량급)조정 | 가결 | |||
| 2025.05.22 | 결의 제1호 FY2025 영업 조직성과급제 개정의 건 | 가결 | ||
| 2025.06.19 | 결의 제1호 FY2025 IPS본부장 성과목표 설정의 건 | 가결 | ||
| 결의 제2호 경영임원 외 업무집행책임자 성과보상 案 | 가결 | |||
| 2025.11.20 | 결의 제1호 임원배상책임보험 갱신 가입의 건 | 가결 | ||
| 2025.12.18 | 결의 제1호 경영임원 퇴임에 따른 평가 및 보상(안) | 가결 | ||
| 결의 제2호 경영임원(신임) 보수 산정의 건 | 가결 | |||
| 결의 제3호 퇴임임원 지원프로그램 적용의 건 | 가결 |
- 임원후보추천위원회
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 임원후보추천위원회 | 이중효 위원장윤예준 위원황성식 위원 | 2025.02.20 | 결의 제1호 사내이사 후보 추천의 건 | 가결 |
| 결의 제2호 사외이사 후보 추천의 건 | 가결 | |||
| 결의 제3호 감사위원이 될 사외이사 후보 추천의 건 (1) | 가결 | |||
| 결의 제4호 감사위원이 될 사외이사 후보 추천의 건 (2) | 가결 | |||
| 보고 제1호 사외이사 후보군 관리내역 보고 | - | |||
| 윤예준 위원장황성식 위원이찬우 위원 | 2025.03.25 | 결의 제1호 임원후보추천위원회 위원장 호선의 건 | 가결 |
- ESG위원회
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| ESG위원회 | 이상호 위원장이찬우 위원이석기 위원 | 2025.01.16. | 결의 제1호 환경·사회 리스크관리 모범규준 제정의 건 | 가결 |
| 결의 제2호 FY2025 ESG경영 추진(안) 수립의 건 | 가결 | |||
| 보고 제1호 FY2024 4분기 ESG경영 추진 현황 등 보고 | - | |||
| 이상호 위원장안정화 위원이석기 위원 | 2025.03.25. | 결의 제1호 ESG위원회 위원장 호선의 건 | 가결 | |
| 2025.04.17. | 보고 제1호 FY2025 1분기 ESG경영 추진현황 등 보고 | - | ||
| 2025.07.17. | 보고 제1호 FY2025 2분기 ESG경영 추진 현황 및 ESG Materiality 등 보고 | - | ||
| 2025.10.23. | 보고 제1호 FY2025 3분기 ESG경영 추진현황 등 보고 | - |
- 내부통제위원회
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 내부통제위원회 | 안정화 위원장윤예준 위원황성식 위원 | 2025.03.25. | 결의 제1호 내부통제위원회 위원장 호선의 건 | 가결 |
| 2025.08.21. | 보고 제1호 FY2025 상반기 내부통제 추진결과 보고 | - | ||
| 2025.12.18. | 보고 제1호 FY2025 자금세탁방지(AML) 체계 개선을 위한 컨설팅 및 시스템 구축 추진(안) 보고 | - |
2. 사외이사 등의 보수현황(단위 : 천원)
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 6 | 3,900,000 | 252,222 | 42,037 | 기본보수/기타 |
주1) 주총승인금액은 사내이사를 포함한 총금액입니다.주2) 이중효 사외이사가 2025년 3월 25일 퇴임하였으나 지급된 보수가 있어 보수총액에 포함하였습니다.
주3) 1인당 평균보수액 : 지급총액 / 인원수
II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항
1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래(단위 : 억원)
| 거래종류 | 거래상대방(회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 채무증권 | 교보생명보험(주)(최대주주 본인) | 2025.01.01 ~ 2025.12.31 | 91,818 | 60.2 |
| 교보악사자산운용(주)(최대주주의 특수관계인-계열회사) | 2025.01.01 ~ 2025.12.31 | 41,595 | 27.3 | |
| 수익증권 | 교보생명보험(주)(최대주주 본인) | 2025.01.01 ~ 2025.12.31 | 21,292 | 14.0 |
| 교보자산신탁(주)(최대주주의 특수관계인-계열회사) | 2025.01.01 ~ 2025.12.31 | 6,602 | 4.3 | |
| 교보디티에스(주)(최대주주의 특수관계인-계열회사) | 2025.01.01 ~ 2025.12.31 | 4,185 | 2.7 | |
| CP | 교보라이프플래닛생명보험(주)(최대주주의 특수관계인-계열회사) | 2025.01.01 ~ 2025.12.31 | 1,552 | 1.0 |
* 거래종류별 거래금액이 최근사업연도(2024년 12월말, 별도기준) 자산총액(152,533억원)의 1% 이상 거래를 기재하였습니다. * 거래금액은 매수금액과 매도금액을 합산한 금액입니다.
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래(단위 : 억원)
| 거래상대방(회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 교보생명보험(최대주주 본인) | 채무증권 | 2025.01.01 ~ 2025.12.31 | 91,818 | 60.2 |
| 수익증권 | 21,292 | 14.0 | ||
| 퇴직연금 | 99 | 0.1 | ||
| 개인연금 | 16 | 0.0 | ||
| 기타보험 | 2 | 0.0 | ||
| ELB | 1,189 | 0.8 | ||
| 교보악사자산운용(최대주주의 특수관계인-계열회사) | 채무증권 | 2025.01.01 ~ 2025.12.31 | 41,595 | 27.3 |
| 수익증권 | 17 | 0.0 | ||
| CD | 449 | 0.3 | ||
| CP | 200 | 0.1 |
* 거래상대방의 거래종류별 거래금액이 최근사업연도(2024년 12월말, 별도기준) 자산총액(152,533억원)의 5% 이상인 경우 해당 거래상대방과의 거래종류 전체를 기재하였습니다.* 거래금액은 매수금액과 매도금액을 합산한 금액입니다.
III. 경영참고사항
1. 사업의 개요 가. 업계의 현황
당사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있습니다.
⑴ 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성 - 금융투자산업의 특성
금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업 근간의 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달하게 하고, 가계에는 증권 투자 및 금융자산 운용을 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적인 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라, 경제 환경이 글로벌화되면서 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융업이라 할 수 있습니다.
금융투자업의 주요 사업영역은 다음과 같습니다.
| 구 분 주) | 정 의 |
|---|---|
| 투자매매업 | 자기의 계산으로 금융투자상품의 매매, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 |
| 투자중개업 | 타인의 계산으로 금융투자상품의 매매, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 |
| 집합투자업 | 집합투자를 영업으로 하는 것 |
| 투자자문업 | 금융투자상품등의 가치 또는 투자판단에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것 |
| 투자일임업 | 투자자로부터 금융투자상품등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로구분하여 그 투자자의 재산상태나 투자목적 등을 고려하여 금융투자상품 등을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것 |
| 신탁업 | 신탁을 영업으로 하는 것 |
주) 상기 구분은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따른 것입니다.
- 금융투자산업의 성장성
(단위 : pt, 십억원, 천주)
| 구 분 | 2025년말 | 2024년말 | 2023년말 | |
| 주가지수 | KOSPI | 4,214.17 | 2,399.49 | 2,665.28 |
| KOSDAQ | 925.47 | 678.19 | 866.57 | |
| 유가증권시장 | 거래대금 | 3,000,843 | 2,620,940 | 2,352,659 |
| 거래량 | 107,698,584 | 118,795,712 | 131,861,436 | |
| 시가총액 | 3,477,840 | 1,963,329 | 2,126,373 | |
| 시가총액 증가율 | 77.14% | -7.67% | 20.32% | |
| 코스닥시장 | 거래대금 | 1,826,510 | 2,048,077 | 2,456,015 |
| 거래량 | 219,791,969 | 236,095,549 | 273,926,981 | |
| 시가총액 | 505,926 | 340,145 | 431,792 | |
| 시가총액 증가율 | 48.74% | -21.22% | 36.86% |
주1) 주가지수와 시가총액은 해당 기말 기준이며, 거래대금과 거래량은 누적 기준입니다.주2) 자료 출처 : 한국거래소(KRX) 통계 자료
- 경기변동의 특성 및 계절성
금융투자업은 경기 상승 시 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다. 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않습니다.
나. 회사의 현황
⑴ 영업개황 및 사업부문의 구분
㈎ 영업개황
당사는 2025년 연결기준으로 영업이익은 1,904억원, 당기순이익 1,429억원으로 전년 동기 대비 각각 67.2%, 21.4% 증가하였습니다.별도기준으로는 영업이익 1,802억원, 당기순이익 1,393억원으로 전년 동기 대비 영업이익과 분기순이익이 각각 7.4%, 1.6% 증가하였습니다. 당사의 순자본비율은 2025년 12월말 연결기준 924.6%로 전년 동기 대비 82.9%p 증가하였습니다. 그리고 레버리지비율은 802.8%, 채무보증 잔고는 자기자본대비 100% 미만으로 지속적으로 우수한 재무건전성을 유지하고 있습니다.
당기(2025.12.31.) 순자본비율은 924.6%로 전기(2024.12.31.) 841.7% 대비 약 82.9%p 증가 하였습니다. 금융투자업규정 제3-6조 ~ 제3-24조 규정(순자본 비율 100%이상 유지)을상회하는 수치로 안정적인 수준을 유지하고 있으며, 지속적인 리스크관리를 통해 적정수준의 재무건전성 유지를 위해 노력하고 있습니다. - 재무정보(요약) <표1> 재무실적 요약 (연결)
(단위 : 백만원)
| 구분 | 제81기(당기)(2025.12.31) | 제80기(전기)(2024.12.31) | 증감 |
|---|---|---|---|
| 총자산 | 19,271,473 | 15,898,333 | 3,373,140 |
| 자기자본 | 2,118,939 | 1,985,724 | 133,215 |
| 당기순이익 | 142,911 | 117,678 | 25,233 |
| ROE (*) | 6.96% | 6.09% | 0.87%p |
(*) ROE = 연결 지배지분 당기순이익 / {(당기말 지배지분 자기자본 + 전기말 지배지분 자기자본)/2} <표2> 재무실적 요약 (별도)
(단위 : 백만원)
| 구분 | 제81기(당기)(2025.12.31) | 제80기(전기)(2024.12.31) | 증감 |
|---|---|---|---|
| 총자산 | 18,572,088 | 15,253,309 | 3,318,779 |
| 자기자본 | 2,120,740 | 1,991,176 | 129,564 |
| 당기순이익 | 139,268 | 137,103 | 2,165 |
| ROE (*) | 6.77% | 7.11% | -0.34%p |
(*) ROE = 별도 당기순이익 / [(당기말 자기자본 + 전기말 자기자본)/2] <표3> 손익실적 요약(연결)
(단위 : 백만원)
| 구분 | 제81기(당기)(2025.12.31) | 제80기(전기)(2024.12.31) | 증감 |
|---|---|---|---|
| 영업수익 | 4,506,795 | 3,166,322 | 1,340,473 |
| 영업비용 | 4,316,352 | 3,052,396 | 1,263,956 |
| 영업이익 | 190,443 | 113,926 | 76,517 |
| 법인세비용차감전순이익 | 191,377 | 153,817 | 37,560 |
| 당기순이익 | 142,911 | 117,678 | 25,233 |
<표4> 손익실적 요약(별도)
(단위 : 백만원)
| 구분 | 제81기(당기)(2025.12.31) | 제80기(전기)(2024.12.31) | 증감 |
|---|---|---|---|
| 영업수익 | 4,464,182 | 3,168,352 | 1,295,830 |
| 영업비용 | 4,283,970 | 3,000,615 | 1,283,355 |
| 영업이익 | 180,212 | 167,737 | 12,475 |
| 법인세비용차감전순이익 | 184,673 | 181,392 | 3,281 |
| 당기순이익 | 139,268 | 137,103 | 2,165 |
- 재무건전성 (최근 3년간 회사 순자본비율)
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 제81기(당기)(2025.12.31) | 제80기(전기)(2024.12.31) | 증감 |
|---|---|---|---|
| 영업용순자본(A) | 1,780,730 | 1,612,684 | 168,046 |
| 총위험액(B) | 526,796 | 477,084 | 49,712 |
| 법정필요유지자본금(C) | 135,625 | 134,925 | 700 |
| 순자본비율 | 924.6% | 841.7% | 82.9%p |
주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.
㈏ 공시대상 사업부문의 구분
당사는 영업활동의 행태에 따라 위탁매매업, 자기매매업, 장내외파생상품업, 투자은행업, 기타의 5개 부문으로 구성되며, 이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객분류별로 회사의 조직을 구성하여 전문화된 영업활동이 이루어 지고 있습니다.
| 사업별 부문 | 일반 정보 |
|---|---|
| 위탁매매업 | 유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동 |
| 자기매매업(주식,채권,기타유가증권) | 트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동 |
| 장내외파생상품업 | 선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 |
| 투자은행업 | 유가증권의 인수, 매출, 주선, M&A 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱 |
| 기타 | 자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의임대관리 등 |
- 영업부문별 재무정보
| (기준일 : 2025년 12월 31일) | (연결기준, 단위 : 백만원) |
| 구 분 | 위탁매매업 | 자기매매업 | 장내외 파생상품업 | 투자은행업 | 기 타 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 214,575 | 524,097 | 3,465,617 | 128,477 | 174,030 | 4,506,796 |
| 영업비용 | 142,992 | 425,082 | 3,423,250 | 77,254 | 247,774 | 4,316,352 |
| 영업이익(손실) | 71,583 | 99,015 | 42,367 | 51,223 | (73,744) | 190,444 |
| 영업외손익 | 21 | 268 | 730 | (4,645) | 4,560 | 934 |
| 총자산 | 3,280,985 | 7,743,334 | 968,906 | 1,089,290 | 6,188,958 | 19,271,473 |
| 총부채 | 3,006,452 | 524,854 | 6,785,485 | 774,411 | 6,061,332 | 17,152,534 |
⑵ 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)
금융투자업계는 정부의 초대형 IB 육성 방침에 따라 대형화 추세를 보이며, 종합금융투자사업자의 지속적인 등장으로 대형사 중심의 산업 구조가 더욱 확대되고 있습니다. 이에 따라 당사는 위탁매매업, 자기매매업, 장내외파생상품업, 투자은행업 등 균형잡힌 비즈니스 포트폴리오 구축과 철저한 리스크관리를 통해 안정적인 사업 영위를 도모하고 있으며, 2029년 자기자본 3조원 달성 및 종합금융투자사업자로의 진입을 목표로 하고 있습니다.
자본시장이 급격히 발전함에 따라 고객의 금융서비스에 대한 니즈는 커졌으나, 실물경제, 금융시장 등에 대한 불확실성 등으로 시장 변동성은 더욱 확대되었습니다.
이러한 금융시장의 변동성 확대에 따라 '투자자 보호, 재무건전성, 임원의 책무구조도 도입' 등 통합적인 리스크관리의 중요성이 강조되며 내부통제에 대한 경영진의 책임을 강화하는 방향으로 제도가 마련되고 있습니다.
증권사들은 끊임없이 변화하는 경영환경에 대응하기 위해 AI기반 자산관리 서비스 확대, MTS고도화 등 디지털 전환에 더욱 힘쓰고 있습니다.
이에 따라, 각 금융투자회사는 고객 개개인의 요구에 맞는 다양한 상품의 개발, 다양한 수익원 발굴, 신기술 접목 등을 통해 시장에서의 경쟁력 확보에 힘쓰고 있습니다.
- 시장점유율 추이
(별도기준, 단위 : 백만원)
| 구 분 | FY2025 3분기 | FY2024 | FY2023 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 금액 | 점유율 | 금액 | 점유율 | 금액 | 점유율 | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 수수료수익 | 228,030 | 1.98% | 272,392 | 2.27% | 260,751 | 2.40% |
| 증권평가 및 처분이익 | 502,285 | 2.11% | 494,845 | 1.97% | 431,454 | 1.53% |
| 파생상품 관련 이익 | 1,822,421 | 2.88% | 1,606,499 | 1.61% | 2,474,282 | 2.24% |
| 이자수익 | 349,783 | 2.36% | 432,263 | 2.22% | 348,909 | 2.00% |
| 영업이익 | 166,871 | 1.66% | 167,737 | 1.95% | 65,206 | 0.87% |
| 세전이익 | 180,044 | 1.78% | 181,392 | 2.14% | 63,473 | 1.02% |
| 당기(분기)순이익 | 130,523 | 1.68% | 137,103 | 2.10% | 50,496 | 0.95% |
주) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료(2025년 3분기 분기보고서)를 기준으로 작성하였습니다.
⑶ 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 강점과 단점 금융투자업은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 시행 이후 금융업권간 경계를 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열해지고 있습니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다.
① 차별화된 비즈니스 모델
② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보제공
③ 수시로 변화하는 시장에 적합한 금융상품의 개발 및 판매
④ 지속적인 교육으로 우수인력 저변확대
⑤ 뛰어난 IT솔루션으로 고객의 편리성 제공
⑥ 안정적인 사업구조
당사는 지속적으로 위탁매매업(브로커리지) 체질개선, 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써 왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축해 왔습니다. 이러한 노력으로 당사는 IB(구조화/PF/ECM/DCM) 및 Sales&Trading부문(장외파생/자산운용), 브로커리지(리테일/법인영업/해외), 자산관리(금융상품/신탁/랩) 등 다양한 부문에 걸쳐 고른 성과를 기록하고 있으며, 견고하고 다변화된 수익구조를 구축함으로써 안정적이고 지속적인 성과를 창출하고 있습니다.
⑷ 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 당사는 다변화된 수익구조를 통해 균형 있는 사업포트폴리오를 지속적으로 유지하는 한편, 고도화 되고 경쟁이 치열해지고 있는 금융시장에서 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 성장하기 위해 디지털 기반 플랫폼 구축 및 Digital Transformation 혁신에 주력하고 있습니다. 향후 차별화된 금융서비스 제공을 통해 회사의 지속가능한 성장 기반을 확보할 수 있도록 지속 노력하겠습니다. 또한 최근 우려되고 있는 전 세계적 인플레이션과 낮아지고 있는 성장률 전망으로 금융투자회사의 리스크관리도 더욱 부각될 전망입니다. 이에 당사는 선제적이고 효율적인 리스크관리를 통해 과거에 비해 안정성에 비중을 두면서 사업부문 간의 균형을 추구하도록 노력하겠습니다. ⑸ 신규사업 등의 내용 및 전망 - 해당사항 없습니다.
⑹ 조직도
조직도(2025.12.31).jpg 조직도(2025.12.31)
2. 주주총회 목적사항별 기재사항 □ 재무제표의 승인
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
- III. 경영참고사항/1. 사업의 개요/나. 회사의 현황/(1)영업개황을 참조하시기 바랍니다.
나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)
⑴ 연결 재무제표
| 연 결 재 무 상 태 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 12월 31일 현재 | |
| 제 80(전) 기 2024년 12월 31일 현재 | |
| 교보증권주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 주석 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 자 산 | |||||
| 1. 현금및예치금 | 5,33,36,37,38,41 | 1,106,056,032 | 1,226,082,489 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 6,7,33,34,35,36,37,38,39,41 | 12,463,750,708 | 11,243,472,265 | ||
| 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 8,33,37,38,41 | 810,224,005 | 277,078,578 | ||
| 4. 관계기업투자자산 | 9 | 65,067,649 | 87,662,964 | ||
| 5. 상각후원가측정대출채권 | 10,35,37,38,41 | 2,330,459,933 | 2,049,253,687 | ||
| 6. 유형자산 | 11 | 240,768,334 | 237,936,129 | ||
| 7. 사용권자산 | 12 | 3,601,232 | 3,458,193 | ||
| 8. 투자부동산 | 13,33 | 97,094,645 | 98,864,213 | ||
| 9. 무형자산 | 14 | 8,746,237 | 7,777,599 | ||
| 10. 순확정급여자산 | 19,35 | 5,143,745 | 3,734,571 | ||
| 11. 기타자산 | 15,33,35,37,38,39,41 | 2,140,560,730 | 663,011,895 | ||
| 자 산 총 계 | 19,271,473,250 | 15,898,332,583 | |||
| 부 채 | |||||
| 1. 예수부채 | 16,35,37,38,41 | 2,438,054,554 | 1,461,566,200 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 | 7,17,34,37,38,39,41 | 6,991,060,862 | 6,608,369,943 | ||
| 3. 차입부채 | 18,35,36,37,38,39,41 | 6,504,576,372 | 5,134,191,774 | ||
| 4. 리스부채 | 12,35,36 | 3,059,185 | 2,903,204 | ||
| 5. 충당부채 | 10,20,35 | 3,603,970 | 8,101,747 | ||
| 6. 이연법인세부채 | 32 | 87,406,551 | 108,546,019 | ||
| 7. 기타부채 | 21,35,36,37,38,39,41 | 1,124,772,707 | 588,929,702 | ||
| 부 채 총 계 | 17,152,534,201 | 13,912,608,589 | |||
| 자 본 | |||||
| 지배기업소유지분 | 2,118,939,049 | 1,985,723,994 | |||
| 1. 자본금 | 22 | 569,814,805 | 569,814,805 | ||
| 2. 자본잉여금 | 22 | 89,125,157 | 89,125,157 | ||
| 3. 자본조정 | 22,24 | (5,170,324) | (5,170,324) | ||
| 4. 기타포괄손익누계액 | 22 | 229,918,975 | 231,502,905 | ||
| 5. 이익잉여금 대손준비금 적립액 대손준비금 환입예정액 | 22 | 1,235,250,4363,406,091(3,406,091) | 1,100,451,45111,044,353(7,638,262) | ||
| 비지배지분 | - | - | |||
| 자 본 총 계 | 2,118,939,049 | 1,985,723,994 | |||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 19,271,473,250 | 15,898,332,583 |
| 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 주석 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| I．영업수익 | 4,506,795,230 | 3,166,321,957 | |||
| 1. 수수료수익 | 25,35 | 291,388,453 | 252,300,263 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | 7,26,35 | 3,416,231,470 | 2,125,377,394 | ||
| 3. 기타포괄손익-공정가치금융자산관련이익 | 26 | 17,695,689 | 10,427,685 | ||
| 4. 이자수익 | 27 | 503,183,356 | 502,487,233 | ||
| 5. 외환거래이익 | 28 | 261,575,773 | 259,122,626 | ||
| 6. 기타의영업수익 | 30,35 | 16,720,489 | 16,606,756 | ||
| II．영업비용 | 4,316,351,804 | 3,052,395,837 | |||
| 1. 수수료비용 | 25 | 54,813,949 | 50,557,421 | ||
| 2. 당기손익-공정가치금융상품관련손실 | 7,26,35 | 3,514,648,730 | 2,099,804,862 | ||
| 3. 이자비용 | 27,35 | 208,180,250 | 223,847,608 | ||
| 4. 상각후원가측정대출채권평가및처분손실 | 26 | 29,599,545 | 76,426,885 | ||
| 5. 외환거래손실 | 28 | 246,585,141 | 349,788,684 | ||
| 6. 판매비와관리비 | 24,29,35 | 261,228,496 | 247,803,867 | ||
| 7. 기타의영업비용 | 30 | 1,295,693 | 4,166,510 | ||
| III. 영업이익 | 190,443,426 | 113,926,120 | |||
| IV. 영업외수익 | 31 | 22,344,946 | 47,275,025 | ||
| V. 영업외비용 | 31 | 21,411,644 | 7,384,590 | ||
| VI. 법인세비용차감전순이익 | 191,376,728 | 153,816,555 | |||
| VII. 법인세비용 | 32 | 48,465,912 | 36,138,139 | ||
| VIII. 당기순이익 | 22 | 142,910,816 | 117,678,416 | ||
| 1. 지배지분 당기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당기: 146,316,907천원 전기: 125,316,679천원) | 142,910,816 | 117,678,416 | |||
| 2. 비지배지분 당기순이익 | - | - | |||
| IX. 기타포괄손익 | (1,583,930) | (5,248,594) | |||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 | (7,021,944) | 201,750 | |||
| 기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익 | (7,029,661) | 200,421 | |||
| 지분법자본변동 | 7,717 | 1,329 | |||
| 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 | 5,438,014 | (5,450,344) | |||
| 기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익 | 7,970,017 | (4,914,307) | |||
| 당기손익-공정가치지정금융부채평가손익 | (1,069,393) | 3,719,075 | |||
| 보험수리적손익 | 138,070 | (4,255,112) | |||
| 재평가잉여금 | (1,600,680) | - | |||
| X. 당기총포괄손익 | 141,326,886 | 112,429,822 | |||
| 1. 지배지분 당기총포괄손익 | 141,326,886 | 112,429,822 | |||
| 2. 비지배지분 당기총포괄이익 | - | - | |||
| XI. 주당이익 | 23 | 1,266 | 1,043 |
| 연 결 자 본 변 동 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 자 본 금 | 자 본잉여금 | 자 본조 정 | 기타포괄손익누계액 | 이 익잉여금 | 지배주주지분소계 | 비지배지분 | 총 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024년 1월 1일(전기초) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 236,751,499 | 986,753,355 | 1,877,274,492 | - | 1,877,274,492 |
| 연차배당 | - | - | - | - | (4,080,232) | (4,080,232) | - | (4,080,232) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채처분손익 | - | - | - | - | 99,912 | 99,912 | - | 99,912 |
| 연결당기총포괄손익 | - | - | - | (5,248,594) | 117,678,416 | 112,429,822 | - | 112,429,822 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 117,678,416 | 117,678,416 | - | 117,678,416 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산평가손익 | - | - | - | (4,713,886) | - | (4,713,886) | - | (4,713,886) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채평가손익 | - | - | - | 3,719,075 | - | 3,719,075 | - | 3,719,075 |
| 지분법자본변동 | - | - | - | 1,329 | - | 1,329 | - | 1,329 |
| 보험수리적손익 | - | - | - | (4,255,112) | - | (4,255,112) | - | (4,255,112) |
| 2024년 12월 31일(전기말) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 231,502,905 | 1,100,451,451 | 1,985,723,994 | - | 1,985,723,994 |
| 2025년 1월 1일(당기초) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 231,502,905 | 1,100,451,451 | 1,985,723,994 | - | 1,985,723,994 |
| 연차배당 | - | - | - | - | (8,160,465) | (8,160,465) | - | (8,160,465) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채처분손익 | - | - | - | - | 48,634 | 48,634 | - | 48,634 |
| 연결당기총포괄손익 | - | - | - | (1,583,930) | 142,910,816 | 141,326,886 | - | 141,326,886 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 142,910,816 | 142,910,816 | - | 142,910,816 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산평가손익 | - | - | - | 940,356 | - | 940,356 | - | 940,356 |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채평가손익 | - | - | - | (1,069,393) | - | (1,069,393) | - | (1,069,393) |
| 지분법자본변동 | - | - | - | 7,717 | - | 7,717 | - | 7,717 |
| 보험수리적손익 | - | - | - | 138,070 | - | 138,070 | - | 138,070 |
| 재평가잉여금 | - | - | - | (1,600,680) | - | (1,600,680) | - | (1,600,680) |
| 2025년 12월 31일(당기말) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 229,918,975 | 1,235,250,436 | 2,118,939,049 | - | 2,118,939,049 |
| 연 결 현 금 흐 름 표 | |
| 제 81 (당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80 (전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | (896,988,206) | 710,841,806 | ||
| 당기순이익 | 142,910,816 | 117,678,416 | ||
| 손익조정항목(주석36) | (182,210,429) | (268,455,309) | ||
| 자산부채의 변동(주석36) | (1,073,991,004) | 572,100,272 | ||
| 이자의 수취 | 478,744,267 | 518,987,570 | ||
| 배당금의 수취 | 14,094,271 | 14,526,651 | ||
| 이자의 지급 | (207,898,382) | (209,202,848) | ||
| 법인세 납부액 | (68,637,745) | (34,792,946) | ||
| II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (503,897,387) | 39,565,033 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 | 705,074,147 | 915,629,519 | ||
| 보증금의 반환 | 3,092,049 | 1,188,034 | ||
| 투자부동산의 처분 | - | 2,573,733 | ||
| 유형자산의 처분 | - | 16,475 | ||
| 무형자산의 처분 | 250,000 | 1,880,000 | ||
| 관계기업투자자산의 처분 | 77,577,964 | 102,019,649 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 | (1,216,973,671) | (895,200,835) | ||
| 보증금의 증가 | (365,853) | (500,000) | ||
| 관계기업투자자산의 취득 | (59,592,175) | (78,841,416) | ||
| 투자부동산의 취득 | - | (57,745) | ||
| 유형자산의 취득 | (11,397,071) | (9,142,381) | ||
| 무형자산의 취득 | (1,562,777) | - | ||
| III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 1,397,870,847 | (726,894,778) | ||
| 차입부채의 순증감 | 1,496,915,462 | (725,944,122) | ||
| 사채의 증가 | - | 299,206,360 | ||
| 사채의 감소 | - | (433,000,000) | ||
| 전자단기사채의 순증감 | (112,226,376) | 155,696,369 | ||
| 후순위차입금의 증가 | 4,137,621 | 2,092,703 | ||
| 후순위차입금의 감소 | (2,344,792) | (3,145,433) | ||
| 임대보증금의 증가 | 847,433 | 1,059,134 | ||
| 임대보증금의 감소 | (439,237) | (677,282) | ||
| 리스부채의 원금 상환 | (1,870,665) | (1,984,529) | ||
| 배당금의 지급 | (8,159,389) | (4,081,337) | ||
| 비지배지분부채의 증감 | 21,010,790 | (16,116,641) | ||
| IV. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 | 776,717 | 1,268,397 | ||
| V. 현금및현금성자산의 증가(감소)( I + II + III + IV ) | (2,238,029) | 24,780,458 | ||
| VI. 기초의 현금및현금성자산 | 125,680,958 | 100,900,500 | ||
| VII. 기말의 현금및현금성자산(주석36) | 123,442,929 | 125,680,958 |
※ 연결재무제표의 주석은 "감사보고서 제출(2026.03.05)" 공시를 참고 바랍니다. ⑵ 별도 재무제표
| 재 무 상 태 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 12월 31일 현재 | |
| 제 80(전) 기 2024년 12월 31일 현재 | |
| 교보증권주식회사 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 주석 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 자 산 | |||||
| 1. 현금및예치금 | 5,33,36,37,38,41 | 1,089,289,879 | 1,202,484,109 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 6,7,33,34,35,37,38,39,41 | 12,425,318,547 | 11,145,246,576 | ||
| 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 8,33,37,38,41 | 810,224,005 | 277,078,578 | ||
| 4. 종속기업및관계기업투자자산 | 9, | 66,158,349 | 146,906,818 | ||
| 5. 상각후원가측정대출채권 | 10,20,35,37,38,41 | 1,699,193,936 | 1,477,655,254 | ||
| 6. 유형자산 | 11,35 | 240,768,334 | 237,936,129 | ||
| 7. 사용권자산 | 12,35 | 3,601,232 | 3,458,193 | ||
| 8. 투자부동산 | 13,33 | 97,094,645 | 98,864,213 | ||
| 9. 무형자산 | 14 | 8,746,237 | 7,777,599 | ||
| 10. 순확정급여자산 | 19,35 | 5,143,745 | 3,734,571 | ||
| 11. 기타자산 | 15,33,35,37,38,39,41 | 2,126,548,761 | 652,166,599 | ||
| 자 산 총 계 | 18,572,087,670 | 15,253,308,639 | |||
| 부 채 | |||||
| 1. 예수부채 | 16,35,37,38,41 | 2,435,468,528 | 1,459,346,523 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 | 7,17,34,37,38,39,41 | 6,991,060,862 | 6,608,369,943 | ||
| 3. 차입부채 | 18,35,36,37,38,39 | 5,778,404,036 | 4,423,185,892 | ||
| 4. 리스부채 | 12,35,36 | 3,059,185 | 2,903,204 | ||
| 5. 충당부채 | 10,20,35 | 68,225,040 | 82,595,533 | ||
| 6. 이연법인세부채 | 32 | 82,364,312 | 108,879,260 | ||
| 7. 기타부채 | 21,35,36,37,38,39,41 | 1,092,765,521 | 576,852,478 | ||
| 부 채 총 계 | 16,451,347,484 | 13,262,132,833 | |||
| 자 본 | |||||
| 1. 자본금 | 22 | 569,814,805 | 569,814,805 | ||
| 2. 자본잉여금 | 22 | 89,125,157 | 89,125,157 | ||
| 3. 자본조정 | 22,24 | (5,170,324) | (5,170,324) | ||
| 4. 기타포괄손익누계액 | 22 | 229,874,793 | 231,466,439 | ||
| 5. 이익잉여금 대손준비금 적립액 대손준비금 환입예정액 | 22 | 1,237,095,755 3,406,091 (3,406,091) |
1,105,939,729 11,044,353 (7,638,262) |
||
| 자 본 총 계 | 2,120,740,186 | 1,991,175,806 | |||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 18,572,087,670 | 15,253,308,639 |
| 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 주석 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| I．영업수익 | 4,464,182,471 | 3,168,351,882 | |||
| 1. 수수료수익 | 25,35 | 306,697,138 | 272,392,273 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | 7,26,35 | 3,392,523,650 | 2,099,216,347 | ||
| 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익 | 26 | 17,695,689 | 10,427,685 | ||
| 4. 이자수익 | 27 | 465,544,267 | 432,263,261 | ||
| 5. 외환거래이익 | 28 | 261,575,773 | 259,122,626 | ||
| 6. 기타의영업수익 | 30,35 | 20,145,954 | 94,929,690 | ||
| II．영업비용 | 4,283,970,459 | 3,000,615,275 | |||
| 1. 수수료비용 | 25 | 52,922,665 | 44,271,152 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 7,26,35 | 3,499,949,676 | 2,087,263,339 | ||
| 3. 이자비용 | 27,35 | 189,759,328 | 191,870,866 | ||
| 4. 상각후원가측정대출채권평가및처분손실 | 26 | 20,021,097 | 40,825,999 | ||
| 5. 외환거래손실 | 28 | 246,585,141 | 349,788,684 | ||
| 6. 판매비와관리비 | 24,29,35 | 261,228,326 | 247,803,867 | ||
| 7. 기타의영업비용 | 30,35 | 13,504,226 | 38,791,368 | ||
| III. 영업이익 | 180,212,012 | 167,736,607 | |||
| IV. 영업외수익 | 31 | 25,558,487 | 15,720,159 | ||
| V. 영업외비용 | 31 | 21,097,742 | 2,064,848 | ||
| VI. 법인세비용차감전순이익 | 184,672,757 | 181,391,918 | |||
| VII. 법인세비용 | 32 | 45,404,899 | 44,288,621 | ||
| VIII. 당기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당기: 142,673,949천원 전기: 144,741,559천원) | 22 | 139,267,858 | 137,103,297 | ||
| IX. 기타포괄손익 | (1,591,646) | (5,249,923) | |||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 | (7,029,660) | 200,421 | |||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 | (7,029,660) | 200,421 | |||
| 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 | 5,438,014 | (5,450,344) | |||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 | 7,970,017 | (4,914,307) | |||
| 당기손익-공정가치지정금융부채평가손익 | (1,069,393) | 3,719,075 | |||
| 보험수리적손익 | 138,070 | (4,255,112) | |||
| 재평가잉여금 | (1,600,680) | - | |||
| X. 당기총포괄손익 | 137,676,212 | 131,853,374 | |||
| XI. 주당이익(단위: 원) | 23 | 1,234 | 1,215 |
이익잉여금처분계산서(단위 : 천원)
| 구 분 | 당기 | 전기 |
| 처분예정일: 2026년 3월 26일 | 처분일: 2025년 3월 25일 | |
| I. 미처분이익잉여금 | 1,130,409,959 | 992,431,717 |
| 1. 전기이월미처분이익잉여금 | 991,093,468 | 855,228,509 |
| 2. 당기순이익 | 139,267,858 | 137,103,297 |
| 3. 이익잉여금으로 대체 | 48,633 | 99,911 |
| II. 대손준비금 등의 이입액 | 3,406,091 | 7,638,262 |
| 1. 대손준비금 이입액 | 3,406,091 | 7,638,262 |
| III. 이익잉여금 처분액 | 11,274,162 | 8,976,511 |
| 1. 이익준비금 | 897,651 | 816,046 |
| 2. 임의적립금 | 1,400,000 | - |
| 3. 배당금(*) | 8,976,511 | 8,160,465 |
| 현금배당 주당배당금(주당배당율) 당기:대주주 0원(0.0%) 기타주주 550원(11.0%) 전기:대주주 0원(0.0%) 기타주주 500원(10.0%) | 8,976,511 | 8,160,465 |
| IV. 차기이월미처분이익잉여금 | 1,122,541,888 | 991,093,468 |
(*) 배당금총액은 직전 사업연도말 자기주식을 제외한 주식수를 기준으로 산출하였으며, 배당기준일인(2026.3.31) 현재 자기주식 수량에 따라 변동될 수 있습니다.
| 자 본 변 동 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 자 본 금 | 자 본잉여금 | 자 본조 정 | 기타포괄손익누계액 | 이 익잉여금 | 총 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024년 1월 1일(전기초) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 236,716,362 | 972,816,752 | 1,863,302,752 |
| 연차배당 | - | - | - | - | (4,080,232) | (4,080,232) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채처분손익 | - | - | - | - | 99,912 | 99,912 |
| 당기총포괄손익 | - | - | - | (5,249,923) | 137,103,297 | 131,853,374 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 137,103,297 | 137,103,297 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산평가손익 | - | - | - | (4,713,886) | - | (4,713,886) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채평가손익 | - | - | - | 3,719,075 | - | 3,719,075 |
| 보험수리적손익 | - | - | - | (4,255,112) | - | (4,255,112) |
| 2024년 12월 31일(전기말) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 231,466,439 | 1,105,939,729 | 1,991,175,806 |
| 2025년 1월 1일(당기초) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 231,466,439 | 1,105,939,729 | 1,991,175,806 |
| 연차배당 | - | - | - | - | (8,160,465) | (8,160,465) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채처분손익 | - | - | - | - | 48,633 | 48,633 |
| 당기총포괄손익 | - | - | - | (1,591,646) | 139,267,858 | 137,676,212 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 139,267,858 | 139,267,858 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산평가손익 | - | - | - | 940,357 | - | 940,357 |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채평가손익 | - | - | - | (1,069,393) | - | (1,069,393) |
| 보험수리적손익 | - | - | - | 138,070 | - | 138,070 |
| 재평가잉여금 | - | - | - | (1,600,680) | - | (1,600,680) |
| 2025년 12월 31일(당기말) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 229,874,793 | 1,237,095,755 | 2,120,740,186 |
| 현 금 흐 름 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | (915,646,374) | (928,235,012) | ||
| 당기순이익 | 139,267,858 | 137,103,297 | ||
| 손익조정항목(주석36) | (168,507,363) | (277,741,207) | ||
| 자산부채의 변동(주석36) | (1,075,699,768) | (1,084,844,829) | ||
| 이자의 수취 | 439,813,172 | 419,919,495 | ||
| 배당금의 수취 | 17,411,589 | 92,957,733 | ||
| 이자의 지급 | (199,294,117) | (180,836,555) | ||
| 법인세 납부액 | (68,637,745) | (34,792,946) | ||
| II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (442,227,750) | 460,683,801 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 | 705,074,147 | 915,629,519 | ||
| 보증금의 반환 | 3,092,049 | 1,188,034 | ||
| 투자부동산의 처분 | - | 2,573,733 | ||
| 유형자산의 처분 | - | 16,475 | ||
| 무형자산의 처분 | 250,000 | 1,880,000 | ||
| 관계기업투자자산의 처분 | 74,240,874 | 102,019,649 | ||
| 종속기업투자주식의 처분 | 130,294,898 | 451,118,767 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 | (1,216,973,670) | (895,200,834) | ||
| 보증금의 증가 | (365,853) | (500,000) | ||
| 관계기업투자자산의 취득 | (59,592,175) | (78,841,416) | ||
| 종속기업투자자산의 취득 | (65,288,172) | (30,000,000) | ||
| 투자부동산의 취득 | - | (57,745) | ||
| 유형자산의 취득 | (11,397,071) | (9,142,381) | ||
| 무형자산의 취득 | (1,562,777) | - | ||
| III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 1,361,693,604 | 497,078,224 | ||
| 차입부채의 순증감 | 1,531,315,462 | 501,555,878 | ||
| 사채의 증가 | - | 299,206,360 | ||
| 사채의 감소 | - | (433,000,000) | ||
| 전자단기사채의 순증감 | (160,000,000) | 135,000,000 | ||
| 임대보증금의 증가 | 847,433 | 1,059,134 | ||
| 임대보증금의 감소 | (439,237) | (677,282) | ||
| 리스부채의 원금 상환 | (1,870,665) | (1,984,529) | ||
| 배당금 지급액 | (8,159,389) | (4,081,337) | ||
| IV. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 | 776,717 | 1,268,397 | ||
| V. 현금및현금성자산의 증가(감소)( I + II + III + IV ) | 4,596,197 | 30,795,410 | ||
| VI. 기초의 현금및현금성자산 | 102,106,578 | 71,311,168 | ||
| VII. 기말의 현금및현금성자산(주석 36) | 106,702,775 | 102,106,578 |
※ 별도재무제표의 주석은 "감사보고서 제출(2026.03.05)" 공시를 참고 바랍니다.
⑶ 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 - 해당사항 없음 (이익잉여금처분계산서 참조)
□ 정관의 변경
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제33조 (이사의 선임) ① 이사는 주주총회에서 선임한다. ② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. ③ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에도 상법 제382조의2에서 규정하는 집중투표제를 적용하지 아니한다. |
제33조 (이사의 선임) ① 이사는 주주총회에서 선임한다. ② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. <삭 제> |
상법 제542조의7 제3항 및 KLCA 표준정관에 따라 집중투표제 배제 관련 조항을 삭제 |
| <신 설> | ■ 부 칙제4조 (집중투표에 관한 적용례) 제33조 개정내용은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회 소집이 있는 경우부터 적용한다. |
상법 개정 사항별 시행ㆍ적용 시점의 차이를 반영하여, 부칙에 경과조치 규정을 신설 |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제15조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일) ① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재 변경을 정지한다. ② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기 에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 또는 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3개 월을 초과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다 고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다. |
제15조 (주주명부 기준일) <삭 제> ① 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기 에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ② 이 회사는 임시주주총회의 소집 또는 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다. |
한국상장회사협의회 (이하 ‘KLCA’라 한다) 표준정관에 따라 조항명을 변경하고, 주주명부 폐쇄 절차 관련 규정을 삭제 KLCA 표준정관에 따라 주주명부 폐쇄 절차 관련 내용을 삭제 |
| 제22조 (소집통지 및 공고) ① 주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주간 전에 각 주주에게 서면 또는 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. ② 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소 집통지는 2주간 전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의의 목적사항을 서울특별 시에서 발행하는 한국경제신문과 매일경제신문에 2회 이상 공고하거나 금융감 독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 제1항의 소 집통지에 갈음할 수 있다. ③ 이 회사가 제1항 및 제2항에 따라 주주총회의 소집통지 또는 공고를 하는 경우 에는 상법 제542조의4 제3항, 상법 시행령 제31조에서 규정하는 사외이사의 활 동내역과 보수에 관한 사항, 사업개요 등 경영참고사항을 통지 또는 공고하여야 한다. 그러나 회사의 경영참고사항을 회사의 본?지점, 명의개서대행회사, 금융 위원회, 한국거래소 또는 한국금융투자협회에 비치하는 경우에는 이로써 통지 또는 공고에 갈음할 수 있다. |
제22조 (소집통지 및 공고) ① 주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주간 전에 각 주주에게 서면 또는 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. ② 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소 집통지는 2주간 전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의의 목적사항을 서울특별 시에서 발행하는 한국경제신문과 매일경제신문에 2회 이상 공고하거나 금융감 독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 제1항의 소 집통지에 갈음할 수 있다. ③ 이 회사가 제1항 및 제2항에 따라 주주총회의 소집통지 또는 공고를 하는 경우 에는 상법 제542조의4 제3항, 상법 시행령 제31조에서 규정하는 독립이사의 활 동내역과 보수에 관한 사항, 사업개요 등 경영참고사항을 통지 또는 공고하여야 한다. 그러나 회사의 경영참고사항을 회사의 본?지점, 명의개서대행회사, 금융 위원회, 한국거래소 또는 한국금융투자협회에 비치하는 경우에는 이로써 통지 또는 공고에 갈음할 수 있다. |
상법 제542조의8 및 한국상장회사협의회 (이하 ‘KLCA’라 한다) 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제23조 (소집지) 주주총회는 본점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다. <신 설> |
제23조 (소집지와 개최방식) ① 주주총회는 본점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최 할 수 있다. ② 회사는 상법 제542조의14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출 석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있 는 방식의 총회를 개최한다. |
상법 제542조의14, 제542조의15 및 KLCA 표준정관에 따라 전자주주총회 도입을 위한 근거 규정을 신설 |
| 제29조 (의결권의 대리행사) ① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다. ② 제1항의 대리인은 주주총회의 개시 전에 그 대리권을 증명하는 위임장을 제출 하여야 한다. |
제29조 (의결권의 대리행사) ① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다. ② 제1항의 대리인은 주주총회의 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면 또는 전자 문서를 제출하여야 한다. |
상법 제542조의14, 제542조의15 및 KLCA 표준정관에 따라 대리권 증명방법에전자문서를 추가 |
| 제32조 (이사의 수) ① 이 회사의 이사는 3인 이상으로 하며 상법, 자본시장법, 기타 관련법규의 규정에 따른 사외이사는 이사 총수의 과반수로 한다. <이하 생략> |
제32조 (이사의 수) ① 이 회사의 이사는 3인 이상으로 하며 상법, 자본시장법, 기타 관련법규의 규정에 따른 독립이사는 이사 총수의 과반수로 한다. <이하 현행과 같음> |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제34조 (이사의 임기) ① 이사의 임기는 2년으로 하며, 연임할 수 있다. ② 사외이사는 제1항의 규정에 따라 연임하게 되는 경우 임기를 1년으로 한다. <이하 생략> |
제34조 (이사의 임기) ① 이사의 임기는 2년으로 하며, 연임할 수 있다. ② 독립이사는 제1항의 규정에 따라 연임하게 되는 경우 임기를 1년으로 한다. <이하 현행과 같음> |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제35조 (이사의 보선) ① 이사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 제32조에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무 수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다. ② 사외이사가 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여 제32조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건이 합치되 도록 하여야 한다. |
제35조 (이사의 보선) ① 이사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 제32조에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무 수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다. ② 독립이사가 사임 ㆍ 사망 등의 사유로 인하여 제32조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건이 합치되 도록 하여야 한다. |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제40조 (이사회의 구성과 소집) ① 이사회는 이사로 구성하며 이 회사 업무의 중요사항을 결의한다. ② 이사회는 매년 사외이사 중에서 이사회 의장을 선임하며, 사외이사가 아닌 자 를 이사회 의장으로 선임할 경우 사외이사를 대표로 하는 선임사외이사를 별 도로 선임하여야한다. <이하 생략> |
제40조 (이사회의 구성과 소집) ① 이사회는 이사로 구성하며 이 회사 업무의 중요사항을 결의한다. ② 이사회는 매년 독립이사 중에서 이사회 의장을 선임하며, 독립이사가 아닌 자 를 이사회 의장으로 선임할 경우 독립이사를 대표로 하는 선임독립이사를 별 도로 선임하여야한다. <이하 현행과 같음> |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제41조 (이사의 회사에 대한 책임감경) ① 이 회사는 주주총회 결의로 이사의 상법 제399조에 따른 책임을 그 행위를 한 날 이 전 최근 1년간 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배( 사외이사의 경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다. <이하 생략> |
제41조 (이사의 회사에 대한 책임감경) ① 이 회사는 주주총회 결의로 이사의 상법 제399조에 따른 책임을 그 행위를 한 날 이 전 최근 1년간 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배( 독립이사의 경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다. <이하 현행과 같음> |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제46조 (감사위원회의 구성) ① 이 회사는 감사에 갈음하여 제44조의 규정에 의한 감사위원회를 둔다. ② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성한다. ③ 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 하고, 사외이사 아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항의 요건을 갖추어야 한다. ④ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위 원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중 1명은 주주총회 결의로 다 른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다. ⑤ 감사위원회 위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총 수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전 자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다. ⑥ 감사위원회위원은 상법 제434조에 따른 주주총회의 결의로 해임할 수 있다. 이 경우 제4항 단서에 따른 감사위원회 위원은 이사와 감사위원회 위원의 지위를 모두 상실한다. ⑦ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수 의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 사외이 사가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다. ⑧ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원 장은 사외이사이어야 한다. |
제46조 (감사위원회의 구성) ① 이 회사는 감사에 갈음하여 제44조의 규정에 의한 감사위원회를 둔다. ② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성한다. ③ 위원의 3분의 2 이상은 독립이사이어야 하고, 독립이사 아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항의 요건을 갖추어야 한다. ④ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위 원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중 2명은 주주총회 결의로 다 른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다. ⑤ 감사위원회 위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총 수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전 자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다. ⑥ 감사위원회위원은 상법 제434조에 따른 주주총회의 결의로 해임할 수 있다. 이 경우 제4항 단서에 따른 감사위원회 위원은 이사와 감사위원회 위원의 지위를 모두 상실한다. ⑦ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수 의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 그의 특 수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다. ⑧ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원 장은 독립이사이어야 한다. |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 상법 제542조의12 제2항 및 KLCA 표준정관에 따라 다른 이사들과 분리하여 선임하는 감사위원의 인원을 상향 상법 제542조의12 제4항 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사를 포함한 모든감사위원 선ㆍ해임시 의결권을 제한하도록변경 상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| <신 설> <신 설> <신 설> <신 설> |
■ 부 칙 제1조 (시행일) 이 정관은 2026년 3월 26일부터 개정 시행한다. 제2조 (소집지와 개최방식 및 의결권의 대리행사에 관한 경과조치) 제23조, 제29조 개정내용은 2027년 1월 1일부터 시행한다. 제3조 (독립이사에 관한 경과조치) 제22조, 제32조, 제34조, 제35조, 제40조, 제41조, 제46조(제4항 및 제7항 은 제외) 개정내용은 2026년 7월 23일부터 시행한다. 제5조 (감사위원회 위원 선·해임 시 의결권 제한에 관한 경과조치) 제46조 제7항 개정내용은 2026년 7월 23일부터 시행한다. |
상법 개정 사항별 시행ㆍ적용 시점의 차이를 반영하여, 부칙에 제2조부터 제5조까지 경과조치 규정을 신설 |
□ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 박봉권 | 1963-09-27 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 계열회사 임원(대표이사) | 임원후보추천위원회 |
| 윤예준 | 1954-07-03 | 사외이사 | 해당사항 없음 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 황성식 | 1956-07-24 | 사외이사 | 감사위원이 될 사외이사로 분리선출 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 이상호 | 1965-12-13 | 사외이사 | 감사위원이 될 사외이사로 분리선출 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 4 ) 명 |
주) 제81기 정기주주총회 (2026.03.26. 예정) 기준으로 작성하였습니다.
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 박봉권 | 現 교보증권 대표이사 | 2020.02. ~ 현재 2003.10. ~ 2010.03.2010.04. ~ 2011.01.2011.02. ~ 2019.12. | - 現 교보증권 IB/WM총괄 (사장) - 국민연금관리공단 기금운용본부장 (실장) - 교보증권 고유자산운용본부장 (전무) - 교보생명 자산운용총괄 (부사장) |
해당사항 없음 |
| 윤예준 | 現 교보증권 사외이사 | 2021.03. ~ 현재 2010.02. ~ 2011.05.2011.11. ~ 2013.09.2013.10. ~ 2014.09.2016.12. ~ 2019.12. |
- 現 교보증권 사외이사 - 현대차증권 프로젝트금융본부장 - 조은저축은행 대표이사 - 삼환기업(주) 자금, 회계 담당임원 - 제이영동고속도로(주) 대표이사 |
해당사항 없음 |
| 황성식 | 現 교보증권 사외이사 現 코리안리 사외이사 |
2024.03. ~ 현재 2024.03. ~ 현재 2015.01. ~ 2021.03.2016.03. ~ 2020.03.2021.03. ~ 2023.03.2019.03. ~ 2022.01. |
- 現 교보증권 사외이사 - 現 코리안리 사외이사 - LG디스플레이 사외이사- 교보생명 사외이사- 교보생명 사외이사- 신도리코 대표이사 부회장/고문 |
해당사항 없음 |
| 이상호 | 現 교보증권 사외이사 現 조광페인트 상근감사 |
2024.03. ~ 현재 2024.03. ~ 현재 2018.07. ~ 2019.12.2020.01. ~ 2020.06.2020.07. ~ 2023.12. |
- 現 교보증권 사외이사 - 現 조광페인트 상근감사 - 한국수출입은행 재무관리실장- 한국수출입은행 해외사업개발단장- 한국수출입은행 부행장 |
해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 박봉권 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 윤예준 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 황성식 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 이상호 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
□ 윤예준 후보자
1. 전문성
본 후보자는 금융/경영을 전문분야로 제이경동고속도로(주) 대표이사, 삼환기업(주) 자금 회계 담당임원, 현대차투자증권 프로젝트금융본부장 등의 경력을 지니고 있으며, 고객 및 주주 관점의 엄격하고 꼼꼼한 검토 및 의견 개진을 통해 당사 이사회 및 위원회의 전문성을 더욱 높이고 건전한 경영활동에 기여하고자 합니다.
2. 독립성
본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 선임과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었습니다, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 다양한 이해관계자를 위해 공정한 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.
3. 직무수행 및 의사결정 기준
본 후보자는 교보증권이 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 나아감에 있어 사외이사로서 아래의 가치 제고에 노력하고자 합니다.
첫째, 회사의 지속가능성을 위한 기업 가치 제고
둘째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고
넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 특히 건전한 경영과 투명성 제고를 통해 장기적인 발전을 도모하고 주주 및 금융소비자 등 이해관계자의 이익을 보호하기 위해 교보증권의 사외이사 책임을 함께 숙지하고 준수할 것입니다.
□ 황성식 후보자
1. 전문성
본 후보자는 공인회계사자격을 보유하고 있는 회계분야 전문가로 삼일회계법인 부대표 및 한국회계기준기원회 위원, 삼천리 사장, 신도리코 대표이사 부회장 등 다양한 분야에서 활동한 이력을 보유하고 있으며, LG디스플레이 및 교보생명 사외이사 경험을 통해 기업 이사회 운영에 대한 이해도도 높아 교보증권이 목표로 하는 비전 및 경영방침을 실현하는데 기여하고자 합니다.
2. 독립성
본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 선임과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었습니다, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 다양한 이해관계자를 위해 공정한 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.
3. 직무수행 및 의사결정 기준
본 후보자는 교보증권이 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 나아감에 있어 사외이사로서 아래의 가치 제고에 노력하고자 합니다.
첫째, 회사의 지속가능성을 위한 기업 가치 제고
둘째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고
넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 특히 건전한 경영과 투명성 제고를 통해 장기적인 발전을 도모하고 주주 및 금융소비자 등 이해관계자의 이익을 보호하기 위해 교보증권의 사외이사 책임을 함께 숙지하고 준수할 것입니다.
□ 이상호 후보자
1. 전문성
본 후보자는 30여 년간 한국수출입은행에 근무하면서 리스크관리부 및 국제금융부 팀장, 미래경영 및 재무관리실장, 부행장 등을 역임하였으며 이러한 경력을 바탕으로 금융 분야와 조직 운영에 전문성을 보유하고 있습니다. 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 교보증권이 목표로 하는 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너를 실현하는데 기여하고자 합니다.
2. 독립성
본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 선임과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었습니다, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 다양한 이해관계자를 위해 공정한 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.
3. 직무수행 및 의사결정 기준
본 후보자는 교보증권이 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 나아감에 있어 사외이사로서 아래의 가치 제고에 노력하고자 합니다.
첫째, 회사의 지속가능성을 위한 기업 가치 제고
둘째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고
넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 특히 건전한 경영과 투명성 제고를 통해 장기적인 발전을 도모하고 주주 및 금융소비자 등 이해관계자의 이익을 보호하기 위해 교보증권의 사외이사 책임을 함께 숙지하고 준수할 것입니다.
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
□ 박봉권 후보자
본 후보자는 교보증권 임원후보추천위원장인 윤예준 사외이사의 추천으로 사내이사 후보가 되었습니다.
박봉권 후보자는 지난 6년간 대표이사로서 경영지원 및 운용 부문을 총괄하고 있으며, 금융업 전반에 걸친 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 교보증권 성과 창출에 크게 기여하였습니다. 매년 창립 이래 최대 당기순이익을 기록하는 등 경영성과 측면에서도 탁월한 경영능력이 인정되며, 덕망 있는 지도력과 리더십으로 사내이사 역할을 훌륭히 수행할 수 있는 적임자로 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.
□ 윤예준 후보자
본 후보자는 교보증권 임원후보추천위원인 이찬우 사외이사의 추천으로 사외이사 후보가 되었습니다.
윤예준 후보자는 지난 5년간 사외이사로 재임하면서 회사에 대한 이해도가 높을 뿐만 아니라 위험관리위원회 위원장으로서 항상 의안에 대한 심도 있는 고민과 함께 리스크관리체계가 효과적으로 수행될 수 있도록 적극적으로 회의에 참석하고 의견을 개진해 주셨습니다. 이에 따라 당사와 금융투자업이 직면하고 있는 경영 현안에 대한 효과적인 대응방안 수립과 의사결정에 기여할 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.
□ 황성식 후보자
본 후보자는 교보증권 임원후보추천위원인 이찬우 사외이사의 추천으로 사외이사 후보가 되었습니다.
황성식 후보자는 지난 2년간 교보증권 감사위원회 위원장으로서 감사위원회 전반을 안정적으로 운영하셨으며, 내부통제 및 재무보고의 신뢰성 제고를 위한 주요 안건을 충실히 심의·점검하여 감사기능의 실효성을 높이는 데 기여하셨습니다. 이에 따라 각종 경영현안에 대한 효과적인 의사결정을 통해 당사의 건전성 강화에 기여할 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.
□ 이상호 후보자
본 후보자는 교보증권 임원후보추천위원인 황성식 사외이사의 추천으로 사외이사 후보가 되었습니다.
이상호 후보자는 지난 2년간 교보증권 ESG위원회 위원장으로서 ESG 전략과 과제 이행을 총괄하고 점검 체계를 강화하셨으며, 위험관리위원회 위원으로서 주요 리스크를 면밀히 심의하여 리스크 관리 수준 제고에 기여하셨습니다. 이에 따라 각종 경영현안에 대한 효과적인 의사결정을 통해 당사의 기업가치 제고에 기여할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.
확인서 이사후보 확인서(박봉권).jpg 이사후보 확인서(박봉권) 이사후보 확인서(윤예준).jpg 이사후보 확인서(윤예준) 이사후보 확인서(황성식).jpg 이사후보 확인서(황성식) 이사후보 확인서(이상호).jpg 이사후보 확인서(이상호)
□ 감사위원회 위원의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사후보자여부 | 감사위원회 위원인이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 황성식 | 1956-07-24 | 사외이사 | 감사위원이 될 사외이사로 분리선출 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 이상호 | 1965-12-13 | 사외이사 | 감사위원이 될 사외이사로 분리선출 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 2 ) 명 |
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 황성식 | 現 교보증권 사외이사 現 코리안리 사외이사 |
2024.03. ~ 현재 2024.03. ~ 현재 2015.02. ~ 2021.03.2016.03. ~ 2020.03.2021.03. ~ 2023.03.2019.03. ~ 2022.01. |
- 現 교보증권 사외이사 - 現 코리안리 사외이사 - LG디스플레이 사외이사- 교보생명 사외이사- 교보생명 사외이사- 신도리코 대표이사 부회장/고문 |
해당사항 없음 |
| 이상호 | 現 교보증권 사외이사 現 조광페인트 상근감사 |
2024.03. ~ 현재 2024.03. ~ 현재 2018.07. ~ 2019.12.2020.01. ~ 2020.06.2020.07. ~ 2023.12. |
- 現 교보증권 사외이사 - 現 조광페인트 상근감사 - 한국수출입은행 재무관리실장- 한국수출입은행 해외사업개발단장- 한국수출입은행 부행장 |
해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 황성식 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 이상호 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
□ 황성식 후보자 (감사위원이 될 사외이사 후보자)
후보자는 회계 분야 전문가로 지난 2년간 당사 감사위원회 위원장으로 재임하면서 임기 동안 감사업무에 적극적으로 참여하며 그 성실성과 전문 역량을 충분히 증명하였습니다.앞으로도 회사의 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 회계와 업무를 충실히 감사할 수 있을 것으로 판단되어 당사의 감사위원이 될 사외이사로 추천되었습니다. 후보자는 당사와의 거래, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없습니다.
□ 이상호 후보자 (감사위원이 될 사외이사 후보자)
후보자는 금융 분야 전문가로 지난 2년간 위험관리위원회, 보수위원회 위원으로 재임하며 리스크·보상체계에 대한 전문성과 균형 잡힌 판단역량을 보여주었습니다. 앞으로도 회사의 경영진으로부터 독립적이 지위에서 재무 및 경영 투명성 제고에 크게 기여할 적임자로 판단되어 당사의 감사위원이 될 사외이사로 추천되었습니다. 후보자는 당사와의 거래, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없습니다.
확인서 감사위원회 위원 후보확인서(황성식).jpg 감사위원회 위원 후보확인서(황성식) 감사위원회 위원 후보확인서(이상호).jpg 감사위원회 위원 후보확인서(이상호)
□ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(2026사업연도)
| 이사의 수 (사외이사수) 주1) | 6명 ( 4명 ) |
| 보수총액 또는 최고한도액 주2) | 3,900,000천원 |
주1) 금번 정기주주총회(2026.3.26 예정) 등기이사 기준으로 작성하였습니다.주2) 상기 최고한도액은 사내이사, 사외이사를 포함한 금액입니다.
(2025사업연도)
| 이사의 수 (사외이사수) | 8명 ( 6명 ) |
| 실제 지급된 보수총액 주1) | 2,561,552천원 |
| 최고한도액 주2) | 3,900,000천원 |
주1) 실제 지급된 보수총액은 2025.01.01 ~ 2025.12.31 기간동안의 기본급, 성과급, 복리후생 등을 포함하였습니다.주2) 이중효 사외이사가 2025년 3월 25일 퇴임하였으나 지급된 보수가 있어 보수총액에 포함하였습니다.주3) 상기 최고한도액은 사내이사, 사외이사를 포함한 금액입니다.
IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부
가. 제출 개요 2026년 03월 17일1주전 회사 홈페이지 게재
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
* 감사보고서는 2026년 3월 5일 금융감독원 전자공시시스템 및 당사 홈페이지에 게재하였습니다.
나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부
- 당사는 감사보고서를 2026년 3월 5일에 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을 통해 제출하였으며, 당사 홈페이지(https://iprovest.com/compintro/index.jsp, IR·공시 → 정기보고서 → 감사보고서 게시판)에 게재하였습니다. - 사업보고서는 2026년 3월 17일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을 통해 제출예정이며, 당사 홈페이지(https://iprovest.com/compintro/index.jsp, IR·공시 → 정기보고서 → 사업보고서 게시판)에 게재할 예정입니다. 또한 제출 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 금융감독원 전자공지시스템 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시 할 예정이므로 이를 확인하여 주시기 바랍니다.
- 주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 제출된 정정보고서를 참조하시기 바랍니다.
※ 참고사항
□ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항 당사는 이번 주주총회시 전자투표제도(상법 제368조의4)를 활용할 예정입니다. 주주총회에 참석이 어려우신 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 전자투표방식 으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.⑴ 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 ① 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」 ② 모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」 ※ 관리업무는 한국예탁결제원에 위탁하였습니다⑵ 전자투표 행사 및 전자위임장 수여기간 - 2026년 3월 16일 9시 ~ 2026년 3월 25일 17시 - 첫날은 오전 9시부터 전자투표시스템 접속이 가능하며, 그 이후 기간 중에는 24시간 접속이 가능합니다. (단, 마지막날은 오후 5시까지만 투표하실 수 있습니다)⑶ 시스템에서 인증서를 통해 주주본인 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위임장 수여하실 수 있습니다. - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)⑷ 수정동의안 처리 : 주주총회에 상정된 의안에 대하여 수정동의가 제출된 경우 기권으로 처리됩니다. (한국예탁결제원 전자투표관리서비스 이용 약관 제11조 제3항)□ 주주총회 집중일에 주주총회 개최 사유 - 해당사항 없음