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KYOBO SECURITIES CO.,LTD. — Proxy Solicitation & Information Statement 2026
Mar 11, 2026
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Proxy Solicitation & Information Statement
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의결권대리행사권유참고서류 6.0 교보증권주식회사 의결권 대리행사 권유 참고서류
| 금융위원회 / 한국거래소 귀중 | |
| 2026년 3월 11일 | |
| 권 유 자: | 성 명: 교보증권 주식회사주 소: 서울특별시 영등포구 여의도동 의사당대로 97전 화 번 호: 02-3771-9000 |
| 작 성 자: | 성 명: 조 재 웅부서 및 직위: 재경부 차장전 화 번 호: 02-3771-9050 |
<의결권 대리행사 권유 요약>
교보증권 주식회사본인2026년 03월 11일2026년 03월 26일2026년 03월 16일미위탁제81기 정기주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보전자위임장 가능한국예탁결제원① 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr ② 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m전자투표 가능한국예탁결제원① 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr ② 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m□ 재무제표의승인□ 정관의변경□ 이사의선임□ 감사위원회위원의선임□ 이사의보수한도승인
| 1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항 | |
| 가. 권유자 | 나. 회사와의 관계 |
| 다. 주총 소집공고일 | 라. 주주총회일 |
| 마. 권유 시작일 | 바. 권유업무 위탁 여부 |
| 2. 의결권 대리행사 권유의 취지 | |
| 가. 권유취지 | |
| 나. 전자위임장 여부 | (관리기관) |
| (인터넷 주소) | |
| 다. 전자/서면투표 여부 | (전자투표 관리기관) |
| (전자투표 인터넷 주소) | |
| 3. 주주총회 목적사항 |
I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항
1. 권유자에 관한 사항 교보증권 주식회사보통주1,093,5980.96본인자사주
| 성명(회사명) | 주식의종류 | 소유주식수 | 소유비율 | 회사와의 관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
주1) 자사주는 의결권이 제한됩니다.주2) 2025년 12월 31일 기준으로 작성되었습니다.
- 권유자의 특별관계자에 관한 사항
교보생명보험(주)최대주주보통주96,548,43484.72최대주주-박봉권계열회사 임원(대표이사)보통주25,8480.02계열회사 임원(대표이사)-96,574,28284.74-
| 성명(회사명) | 권유자와의관계 | 주식의종류 | 소유주식수 | 소유 비율 | 회사와의관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 계 | - | - |
2. 권유자의 대리인에 관한 사항 가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인) 김춘오(교보증권 주식회사)보통주0직원직원-조재웅(교보증권 주식회사)보통주0직원직원-
| 성명(회사명) | 주식의종류 | 소유주식수 | 회사와의관계 | 권유자와의관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인 -해당사항없음-----
| 성명(회사명) | 구분 | 주식의종류 | 주식소유수 | 회사와의관계 | 권유자와의관계 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
3. 권유기간 및 피권유자의 범위
가. 권유기간 2026년 03월 11일2026년 03월 16일2026년 03월 25일2026년 03월 26일
| 주주총회소집공고일 | 권유 시작일 | 권유 종료일 | 주주총회일 |
|---|---|---|---|
나. 피권유자의 범위 주주 전체(2025년 12월 31일 기준일 현재)
II. 의결권 대리행사 권유의 취지
1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지 제81기 주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보
2. 의결권의 위임에 관한 사항
가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장) 전자위임장 가능- 2026년 3월 16일 9시 ~ 2026년 3월 25일 17시- 첫날은 오전 9시부터 전자투표시스템 접속이 가능하며, 그 이후 기간 중에는 24시간 접속이 가능합니다. (단, 마지막날은 오후 5시까지만 투표하실 수 있습니다)한국예탁결제원① 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr ② 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m주주총회 소집통지 및 공고시에"전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내하였음
| 전자위임장 수여 가능 여부 |
| 전자위임장 수여기간 |
| 전자위임장 관리기관 |
| 전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소 |
| 기타 추가 안내사항 등 |
나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법
□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법 OOOOO
| 피권유자에게 직접 교부 |
| 우편 또는 모사전송(FAX) |
| 인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시 |
| 전자우편으로 위임장 용지 송부 |
| 주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함) |
- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지
한국예탁결제원전자위임장시스템① 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr ② 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m-
| 홈페이지 명칭 | 인터넷 주소 | 비고 |
|---|---|---|
- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획
전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를 받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 확보할 예정임
□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법 - 위임장 접수처 ·주 소 : 서울특별시 영등포구 여의도동 의사당대로 97(여의도동 26-4) 교보증권 총무지원부 (우편번호 07327) ·전화번호 : 02-3771-9000 ·팩스번호 : 02-6717-6607- 우편 접수 여부 : 가능- 접수 기간 : 2026년 3월 16일 ~ 2026년 3월 25일 제81기 정기주주총회 개시 전일
다. 기타 의결권 위임의 방법 - 개인주주 : 주주총회 참석장, 대리인의 신분증 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인, 인감증명서)- 법인주주 : 위임장, 법인인감증명서, 사업자등록증, 대리인의 신분증 * 법인인 경우 모든 서류는 법인 인감으로 날인
3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항
가. 주주총회 일시 및 장소 2026년 3월 26일 오전 9시서울특별시 영등포구 의사당대로97(여의도동 26-4)교보증권빌딩 19층 강당(Vision Hall)
| 일 시 |
| 장 소 |
나. 전자/서면투표 여부 □ 전자투표에 관한 사항 전자투표 가능2026년 3월 16일 9시 ~ 2026년 3월 25일 17시한국예탁결제원① 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr ② 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m주주총회 소집통지 및 공고시에"전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내하였음
| 전자투표 가능 여부 |
| 전자투표 기간 |
| 전자투표 관리기관 |
| 인터넷 홈페이지 주소 |
| 기타 추가 안내사항 등 |
□ 서면투표에 관한 사항 해당사항 없음---
| 서면투표 가능 여부 |
| 서면투표 기간 |
| 서면투표 방법 |
| 기타 추가 안내사항 등 |
다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항 □ 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부드립니다.
III. 주주총회 목적사항별 기재사항
□ 재무제표의 승인
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
- III. 경영참고사항/1. 사업의 개요/나. 회사의 현황/(1)영업개황을 참조하시기 바랍니다.
나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)
⑴ 연결 재무제표
| 연 결 재 무 상 태 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 12월 31일 현재 | |
| 제 80(전) 기 2024년 12월 31일 현재 | |
| 교보증권주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 주석 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 자 산 | |||||
| 1. 현금및예치금 | 5,33,36,37,38,41 | 1,106,056,032 | 1,226,082,489 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 6,7,33,34,35,36,37,38,39,41 | 12,463,750,708 | 11,243,472,265 | ||
| 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 8,33,37,38,41 | 810,224,005 | 277,078,578 | ||
| 4. 관계기업투자자산 | 9 | 65,067,649 | 87,662,964 | ||
| 5. 상각후원가측정대출채권 | 10,35,37,38,41 | 2,330,459,933 | 2,049,253,687 | ||
| 6. 유형자산 | 11 | 240,768,334 | 237,936,129 | ||
| 7. 사용권자산 | 12 | 3,601,232 | 3,458,193 | ||
| 8. 투자부동산 | 13,33 | 97,094,645 | 98,864,213 | ||
| 9. 무형자산 | 14 | 8,746,237 | 7,777,599 | ||
| 10. 순확정급여자산 | 19,35 | 5,143,745 | 3,734,571 | ||
| 11. 기타자산 | 15,33,35,37,38,39,41 | 2,140,560,730 | 663,011,895 | ||
| 자 산 총 계 | 19,271,473,250 | 15,898,332,583 | |||
| 부 채 | |||||
| 1. 예수부채 | 16,35,37,38,41 | 2,438,054,554 | 1,461,566,200 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 | 7,17,34,37,38,39,41 | 6,991,060,862 | 6,608,369,943 | ||
| 3. 차입부채 | 18,35,36,37,38,39,41 | 6,504,576,372 | 5,134,191,774 | ||
| 4. 리스부채 | 12,35,36 | 3,059,185 | 2,903,204 | ||
| 5. 충당부채 | 10,20,35 | 3,603,970 | 8,101,747 | ||
| 6. 이연법인세부채 | 32 | 87,406,551 | 108,546,019 | ||
| 7. 기타부채 | 21,35,36,37,38,39,41 | 1,124,772,707 | 588,929,702 | ||
| 부 채 총 계 | 17,152,534,201 | 13,912,608,589 | |||
| 자 본 | |||||
| 지배기업소유지분 | 2,118,939,049 | 1,985,723,994 | |||
| 1. 자본금 | 22 | 569,814,805 | 569,814,805 | ||
| 2. 자본잉여금 | 22 | 89,125,157 | 89,125,157 | ||
| 3. 자본조정 | 22,24 | (5,170,324) | (5,170,324) | ||
| 4. 기타포괄손익누계액 | 22 | 229,918,975 | 231,502,905 | ||
| 5. 이익잉여금 대손준비금 적립액 대손준비금 환입예정액 | 22 | 1,235,250,4363,406,091(3,406,091) | 1,100,451,45111,044,353(7,638,262) | ||
| 비지배지분 | - | - | |||
| 자 본 총 계 | 2,118,939,049 | 1,985,723,994 | |||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 19,271,473,250 | 15,898,332,583 |
| 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 주석 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| I．영업수익 | 4,506,795,230 | 3,166,321,957 | |||
| 1. 수수료수익 | 25,35 | 291,388,453 | 252,300,263 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | 7,26,35 | 3,416,231,470 | 2,125,377,394 | ||
| 3. 기타포괄손익-공정가치금융자산관련이익 | 26 | 17,695,689 | 10,427,685 | ||
| 4. 이자수익 | 27 | 503,183,356 | 502,487,233 | ||
| 5. 외환거래이익 | 28 | 261,575,773 | 259,122,626 | ||
| 6. 기타의영업수익 | 30,35 | 16,720,489 | 16,606,756 | ||
| II．영업비용 | 4,316,351,804 | 3,052,395,837 | |||
| 1. 수수료비용 | 25 | 54,813,949 | 50,557,421 | ||
| 2. 당기손익-공정가치금융상품관련손실 | 7,26,35 | 3,514,648,730 | 2,099,804,862 | ||
| 3. 이자비용 | 27,35 | 208,180,250 | 223,847,608 | ||
| 4. 상각후원가측정대출채권평가및처분손실 | 26 | 29,599,545 | 76,426,885 | ||
| 5. 외환거래손실 | 28 | 246,585,141 | 349,788,684 | ||
| 6. 판매비와관리비 | 24,29,35 | 261,228,496 | 247,803,867 | ||
| 7. 기타의영업비용 | 30 | 1,295,693 | 4,166,510 | ||
| III. 영업이익 | 190,443,426 | 113,926,120 | |||
| IV. 영업외수익 | 31 | 22,344,946 | 47,275,025 | ||
| V. 영업외비용 | 31 | 21,411,644 | 7,384,590 | ||
| VI. 법인세비용차감전순이익 | 191,376,728 | 153,816,555 | |||
| VII. 법인세비용 | 32 | 48,465,912 | 36,138,139 | ||
| VIII. 당기순이익 | 22 | 142,910,816 | 117,678,416 | ||
| 1. 지배지분 당기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당기: 146,316,907천원 전기: 125,316,679천원) | 142,910,816 | 117,678,416 | |||
| 2. 비지배지분 당기순이익 | - | - | |||
| IX. 기타포괄손익 | (1,583,930) | (5,248,594) | |||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 | (7,021,944) | 201,750 | |||
| 기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익 | (7,029,661) | 200,421 | |||
| 지분법자본변동 | 7,717 | 1,329 | |||
| 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 | 5,438,014 | (5,450,344) | |||
| 기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익 | 7,970,017 | (4,914,307) | |||
| 당기손익-공정가치지정금융부채평가손익 | (1,069,393) | 3,719,075 | |||
| 보험수리적손익 | 138,070 | (4,255,112) | |||
| 재평가잉여금 | (1,600,680) | - | |||
| X. 당기총포괄손익 | 141,326,886 | 112,429,822 | |||
| 1. 지배지분 당기총포괄손익 | 141,326,886 | 112,429,822 | |||
| 2. 비지배지분 당기총포괄이익 | - | - | |||
| XI. 주당이익 | 23 | 1,266 | 1,043 |
| 연 결 자 본 변 동 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 자 본 금 | 자 본잉여금 | 자 본조 정 | 기타포괄손익누계액 | 이 익잉여금 | 지배주주지분소계 | 비지배지분 | 총 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024년 1월 1일(전기초) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 236,751,499 | 986,753,355 | 1,877,274,492 | - | 1,877,274,492 |
| 연차배당 | - | - | - | - | (4,080,232) | (4,080,232) | - | (4,080,232) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채처분손익 | - | - | - | - | 99,912 | 99,912 | - | 99,912 |
| 연결당기총포괄손익 | - | - | - | (5,248,594) | 117,678,416 | 112,429,822 | - | 112,429,822 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 117,678,416 | 117,678,416 | - | 117,678,416 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산평가손익 | - | - | - | (4,713,886) | - | (4,713,886) | - | (4,713,886) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채평가손익 | - | - | - | 3,719,075 | - | 3,719,075 | - | 3,719,075 |
| 지분법자본변동 | - | - | - | 1,329 | - | 1,329 | - | 1,329 |
| 보험수리적손익 | - | - | - | (4,255,112) | - | (4,255,112) | - | (4,255,112) |
| 2024년 12월 31일(전기말) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 231,502,905 | 1,100,451,451 | 1,985,723,994 | - | 1,985,723,994 |
| 2025년 1월 1일(당기초) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 231,502,905 | 1,100,451,451 | 1,985,723,994 | - | 1,985,723,994 |
| 연차배당 | - | - | - | - | (8,160,465) | (8,160,465) | - | (8,160,465) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채처분손익 | - | - | - | - | 48,634 | 48,634 | - | 48,634 |
| 연결당기총포괄손익 | - | - | - | (1,583,930) | 142,910,816 | 141,326,886 | - | 141,326,886 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 142,910,816 | 142,910,816 | - | 142,910,816 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산평가손익 | - | - | - | 940,356 | - | 940,356 | - | 940,356 |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채평가손익 | - | - | - | (1,069,393) | - | (1,069,393) | - | (1,069,393) |
| 지분법자본변동 | - | - | - | 7,717 | - | 7,717 | - | 7,717 |
| 보험수리적손익 | - | - | - | 138,070 | - | 138,070 | - | 138,070 |
| 재평가잉여금 | - | - | - | (1,600,680) | - | (1,600,680) | - | (1,600,680) |
| 2025년 12월 31일(당기말) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 229,918,975 | 1,235,250,436 | 2,118,939,049 | - | 2,118,939,049 |
| 연 결 현 금 흐 름 표 | |
| 제 81 (당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80 (전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 및 그 종속기업 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | (896,988,206) | 710,841,806 | ||
| 당기순이익 | 142,910,816 | 117,678,416 | ||
| 손익조정항목(주석36) | (182,210,429) | (268,455,309) | ||
| 자산부채의 변동(주석36) | (1,073,991,004) | 572,100,272 | ||
| 이자의 수취 | 478,744,267 | 518,987,570 | ||
| 배당금의 수취 | 14,094,271 | 14,526,651 | ||
| 이자의 지급 | (207,898,382) | (209,202,848) | ||
| 법인세 납부액 | (68,637,745) | (34,792,946) | ||
| II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (503,897,387) | 39,565,033 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 | 705,074,147 | 915,629,519 | ||
| 보증금의 반환 | 3,092,049 | 1,188,034 | ||
| 투자부동산의 처분 | - | 2,573,733 | ||
| 유형자산의 처분 | - | 16,475 | ||
| 무형자산의 처분 | 250,000 | 1,880,000 | ||
| 관계기업투자자산의 처분 | 77,577,964 | 102,019,649 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 | (1,216,973,671) | (895,200,835) | ||
| 보증금의 증가 | (365,853) | (500,000) | ||
| 관계기업투자자산의 취득 | (59,592,175) | (78,841,416) | ||
| 투자부동산의 취득 | - | (57,745) | ||
| 유형자산의 취득 | (11,397,071) | (9,142,381) | ||
| 무형자산의 취득 | (1,562,777) | - | ||
| III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 1,397,870,847 | (726,894,778) | ||
| 차입부채의 순증감 | 1,496,915,462 | (725,944,122) | ||
| 사채의 증가 | - | 299,206,360 | ||
| 사채의 감소 | - | (433,000,000) | ||
| 전자단기사채의 순증감 | (112,226,376) | 155,696,369 | ||
| 후순위차입금의 증가 | 4,137,621 | 2,092,703 | ||
| 후순위차입금의 감소 | (2,344,792) | (3,145,433) | ||
| 임대보증금의 증가 | 847,433 | 1,059,134 | ||
| 임대보증금의 감소 | (439,237) | (677,282) | ||
| 리스부채의 원금 상환 | (1,870,665) | (1,984,529) | ||
| 배당금의 지급 | (8,159,389) | (4,081,337) | ||
| 비지배지분부채의 증감 | 21,010,790 | (16,116,641) | ||
| IV. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 | 776,717 | 1,268,397 | ||
| V. 현금및현금성자산의 증가(감소)( I + II + III + IV ) | (2,238,029) | 24,780,458 | ||
| VI. 기초의 현금및현금성자산 | 125,680,958 | 100,900,500 | ||
| VII. 기말의 현금및현금성자산(주석36) | 123,442,929 | 125,680,958 |
※ 연결재무제표의 주석은 "감사보고서 제출(2026.03.05)" 공시를 참고 바랍니다. ⑵ 별도 재무제표
| 재 무 상 태 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 12월 31일 현재 | |
| 제 80(전) 기 2024년 12월 31일 현재 | |
| 교보증권주식회사 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 주석 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 자 산 | |||||
| 1. 현금및예치금 | 5,33,36,37,38,41 | 1,089,289,879 | 1,202,484,109 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 6,7,33,34,35,37,38,39,41 | 12,425,318,547 | 11,145,246,576 | ||
| 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 8,33,37,38,41 | 810,224,005 | 277,078,578 | ||
| 4. 종속기업및관계기업투자자산 | 9, | 66,158,349 | 146,906,818 | ||
| 5. 상각후원가측정대출채권 | 10,20,35,37,38,41 | 1,699,193,936 | 1,477,655,254 | ||
| 6. 유형자산 | 11,35 | 240,768,334 | 237,936,129 | ||
| 7. 사용권자산 | 12,35 | 3,601,232 | 3,458,193 | ||
| 8. 투자부동산 | 13,33 | 97,094,645 | 98,864,213 | ||
| 9. 무형자산 | 14 | 8,746,237 | 7,777,599 | ||
| 10. 순확정급여자산 | 19,35 | 5,143,745 | 3,734,571 | ||
| 11. 기타자산 | 15,33,35,37,38,39,41 | 2,126,548,761 | 652,166,599 | ||
| 자 산 총 계 | 18,572,087,670 | 15,253,308,639 | |||
| 부 채 | |||||
| 1. 예수부채 | 16,35,37,38,41 | 2,435,468,528 | 1,459,346,523 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 | 7,17,34,37,38,39,41 | 6,991,060,862 | 6,608,369,943 | ||
| 3. 차입부채 | 18,35,36,37,38,39 | 5,778,404,036 | 4,423,185,892 | ||
| 4. 리스부채 | 12,35,36 | 3,059,185 | 2,903,204 | ||
| 5. 충당부채 | 10,20,35 | 68,225,040 | 82,595,533 | ||
| 6. 이연법인세부채 | 32 | 82,364,312 | 108,879,260 | ||
| 7. 기타부채 | 21,35,36,37,38,39,41 | 1,092,765,521 | 576,852,478 | ||
| 부 채 총 계 | 16,451,347,484 | 13,262,132,833 | |||
| 자 본 | |||||
| 1. 자본금 | 22 | 569,814,805 | 569,814,805 | ||
| 2. 자본잉여금 | 22 | 89,125,157 | 89,125,157 | ||
| 3. 자본조정 | 22,24 | (5,170,324) | (5,170,324) | ||
| 4. 기타포괄손익누계액 | 22 | 229,874,793 | 231,466,439 | ||
| 5. 이익잉여금 대손준비금 적립액 대손준비금 환입예정액 | 22 | 1,237,095,755 3,406,091 (3,406,091) |
1,105,939,729 11,044,353 (7,638,262) |
||
| 자 본 총 계 | 2,120,740,186 | 1,991,175,806 | |||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 18,572,087,670 | 15,253,308,639 |
| 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 주석 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| I．영업수익 | 4,464,182,471 | 3,168,351,882 | |||
| 1. 수수료수익 | 25,35 | 306,697,138 | 272,392,273 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 | 7,26,35 | 3,392,523,650 | 2,099,216,347 | ||
| 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익 | 26 | 17,695,689 | 10,427,685 | ||
| 4. 이자수익 | 27 | 465,544,267 | 432,263,261 | ||
| 5. 외환거래이익 | 28 | 261,575,773 | 259,122,626 | ||
| 6. 기타의영업수익 | 30,35 | 20,145,954 | 94,929,690 | ||
| II．영업비용 | 4,283,970,459 | 3,000,615,275 | |||
| 1. 수수료비용 | 25 | 52,922,665 | 44,271,152 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 | 7,26,35 | 3,499,949,676 | 2,087,263,339 | ||
| 3. 이자비용 | 27,35 | 189,759,328 | 191,870,866 | ||
| 4. 상각후원가측정대출채권평가및처분손실 | 26 | 20,021,097 | 40,825,999 | ||
| 5. 외환거래손실 | 28 | 246,585,141 | 349,788,684 | ||
| 6. 판매비와관리비 | 24,29,35 | 261,228,326 | 247,803,867 | ||
| 7. 기타의영업비용 | 30,35 | 13,504,226 | 38,791,368 | ||
| III. 영업이익 | 180,212,012 | 167,736,607 | |||
| IV. 영업외수익 | 31 | 25,558,487 | 15,720,159 | ||
| V. 영업외비용 | 31 | 21,097,742 | 2,064,848 | ||
| VI. 법인세비용차감전순이익 | 184,672,757 | 181,391,918 | |||
| VII. 법인세비용 | 32 | 45,404,899 | 44,288,621 | ||
| VIII. 당기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당기: 142,673,949천원 전기: 144,741,559천원) | 22 | 139,267,858 | 137,103,297 | ||
| IX. 기타포괄손익 | (1,591,646) | (5,249,923) | |||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 | (7,029,660) | 200,421 | |||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 | (7,029,660) | 200,421 | |||
| 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 | 5,438,014 | (5,450,344) | |||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 | 7,970,017 | (4,914,307) | |||
| 당기손익-공정가치지정금융부채평가손익 | (1,069,393) | 3,719,075 | |||
| 보험수리적손익 | 138,070 | (4,255,112) | |||
| 재평가잉여금 | (1,600,680) | - | |||
| X. 당기총포괄손익 | 137,676,212 | 131,853,374 | |||
| XI. 주당이익(단위: 원) | 23 | 1,234 | 1,215 |
이익잉여금처분계산서(단위 : 천원)
| 구 분 | 당기 | 전기 |
| 처분예정일: 2026년 3월 26일 | 처분일: 2025년 3월 25일 | |
| I. 미처분이익잉여금 | 1,130,409,959 | 992,431,717 |
| 1. 전기이월미처분이익잉여금 | 991,093,468 | 855,228,509 |
| 2. 당기순이익 | 139,267,858 | 137,103,297 |
| 3. 이익잉여금으로 대체 | 48,633 | 99,911 |
| II. 대손준비금 등의 이입액 | 3,406,091 | 7,638,262 |
| 1. 대손준비금 이입액 | 3,406,091 | 7,638,262 |
| III. 이익잉여금 처분액 | 11,274,162 | 8,976,511 |
| 1. 이익준비금 | 897,651 | 816,046 |
| 2. 임의적립금 | 1,400,000 | - |
| 3. 배당금(*) | 8,976,511 | 8,160,465 |
| 현금배당 주당배당금(주당배당율) 당기:대주주 0원(0.0%) 기타주주 550원(11.0%) 전기:대주주 0원(0.0%) 기타주주 500원(10.0%) | 8,976,511 | 8,160,465 |
| IV. 차기이월미처분이익잉여금 | 1,122,541,888 | 991,093,468 |
(*) 배당금총액은 직전 사업연도말 자기주식을 제외한 주식수를 기준으로 산출하였으며, 배당기준일인(2026.3.31) 현재 자기주식 수량에 따라 변동될 수 있습니다.
| 자 본 변 동 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 자 본 금 | 자 본잉여금 | 자 본조 정 | 기타포괄손익누계액 | 이 익잉여금 | 총 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024년 1월 1일(전기초) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 236,716,362 | 972,816,752 | 1,863,302,752 |
| 연차배당 | - | - | - | - | (4,080,232) | (4,080,232) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채처분손익 | - | - | - | - | 99,912 | 99,912 |
| 당기총포괄손익 | - | - | - | (5,249,923) | 137,103,297 | 131,853,374 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 137,103,297 | 137,103,297 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산평가손익 | - | - | - | (4,713,886) | - | (4,713,886) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채평가손익 | - | - | - | 3,719,075 | - | 3,719,075 |
| 보험수리적손익 | - | - | - | (4,255,112) | - | (4,255,112) |
| 2024년 12월 31일(전기말) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 231,466,439 | 1,105,939,729 | 1,991,175,806 |
| 2025년 1월 1일(당기초) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 231,466,439 | 1,105,939,729 | 1,991,175,806 |
| 연차배당 | - | - | - | - | (8,160,465) | (8,160,465) |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채처분손익 | - | - | - | - | 48,633 | 48,633 |
| 당기총포괄손익 | - | - | - | (1,591,646) | 139,267,858 | 137,676,212 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 139,267,858 | 139,267,858 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산평가손익 | - | - | - | 940,357 | - | 940,357 |
| 당기손익-공정가치지정 금융부채평가손익 | - | - | - | (1,069,393) | - | (1,069,393) |
| 보험수리적손익 | - | - | - | 138,070 | - | 138,070 |
| 재평가잉여금 | - | - | - | (1,600,680) | - | (1,600,680) |
| 2025년 12월 31일(당기말) | 569,814,805 | 89,125,157 | (5,170,324) | 229,874,793 | 1,237,095,755 | 2,120,740,186 |
| 현 금 흐 름 표 | |
| 제 81(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 | |
| 제 80(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 교보증권주식회사 | (단위 : 천원) |
| 과 목 | 제 81(당) 기 | 제 80(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 영업활동으로 인한 현금흐름 | (915,646,374) | (928,235,012) | ||
| 당기순이익 | 139,267,858 | 137,103,297 | ||
| 손익조정항목(주석36) | (168,507,363) | (277,741,207) | ||
| 자산부채의 변동(주석36) | (1,075,699,768) | (1,084,844,829) | ||
| 이자의 수취 | 439,813,172 | 419,919,495 | ||
| 배당금의 수취 | 17,411,589 | 92,957,733 | ||
| 이자의 지급 | (199,294,117) | (180,836,555) | ||
| 법인세 납부액 | (68,637,745) | (34,792,946) | ||
| II. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (442,227,750) | 460,683,801 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 | 705,074,147 | 915,629,519 | ||
| 보증금의 반환 | 3,092,049 | 1,188,034 | ||
| 투자부동산의 처분 | - | 2,573,733 | ||
| 유형자산의 처분 | - | 16,475 | ||
| 무형자산의 처분 | 250,000 | 1,880,000 | ||
| 관계기업투자자산의 처분 | 74,240,874 | 102,019,649 | ||
| 종속기업투자주식의 처분 | 130,294,898 | 451,118,767 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 | (1,216,973,670) | (895,200,834) | ||
| 보증금의 증가 | (365,853) | (500,000) | ||
| 관계기업투자자산의 취득 | (59,592,175) | (78,841,416) | ||
| 종속기업투자자산의 취득 | (65,288,172) | (30,000,000) | ||
| 투자부동산의 취득 | - | (57,745) | ||
| 유형자산의 취득 | (11,397,071) | (9,142,381) | ||
| 무형자산의 취득 | (1,562,777) | - | ||
| III. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 1,361,693,604 | 497,078,224 | ||
| 차입부채의 순증감 | 1,531,315,462 | 501,555,878 | ||
| 사채의 증가 | - | 299,206,360 | ||
| 사채의 감소 | - | (433,000,000) | ||
| 전자단기사채의 순증감 | (160,000,000) | 135,000,000 | ||
| 임대보증금의 증가 | 847,433 | 1,059,134 | ||
| 임대보증금의 감소 | (439,237) | (677,282) | ||
| 리스부채의 원금 상환 | (1,870,665) | (1,984,529) | ||
| 배당금 지급액 | (8,159,389) | (4,081,337) | ||
| IV. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 | 776,717 | 1,268,397 | ||
| V. 현금및현금성자산의 증가(감소)( I + II + III + IV ) | 4,596,197 | 30,795,410 | ||
| VI. 기초의 현금및현금성자산 | 102,106,578 | 71,311,168 | ||
| VII. 기말의 현금및현금성자산(주석 36) | 106,702,775 | 102,106,578 |
※ 별도재무제표의 주석은 "감사보고서 제출(2026.03.05)" 공시를 참고 바랍니다.
⑶ 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 - 해당사항 없음 (이익잉여금처분계산서 참조)
□ 정관의 변경
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제33조 (이사의 선임) ① 이사는 주주총회에서 선임한다. ② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. ③ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에도 상법 제382조의2에서 규정하는 집중투표제를 적용하지 아니한다. |
제33조 (이사의 선임) ① 이사는 주주총회에서 선임한다. ② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. <삭 제> |
상법 제542조의7 제3항 및 KLCA 표준정관에 따라 집중투표제 배제 관련 조항을 삭제 |
| <신 설> | ■ 부 칙제4조 (집중투표에 관한 적용례) 제33조 개정내용은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회 소집이 있는 경우부터 적용한다. |
상법 개정 사항별 시행ㆍ적용 시점의 차이를 반영하여, 부칙에 경과조치 규정을 신설 |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제15조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일) ① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재 변경을 정지한다. ② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기 에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 또는 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3개 월을 초과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다 고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다. |
제15조 (주주명부 기준일) <삭 제> ① 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기 에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ② 이 회사는 임시주주총회의 소집 또는 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다. |
한국상장회사협의회 (이하 ‘KLCA’라 한다) 표준정관에 따라 조항명을 변경하고, 주주명부 폐쇄 절차 관련 규정을 삭제 KLCA 표준정관에 따라 주주명부 폐쇄 절차 관련 내용을 삭제 |
| 제22조 (소집통지 및 공고) ① 주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주간 전에 각 주주에게 서면 또는 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. ② 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소 집통지는 2주간 전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의의 목적사항을 서울특별 시에서 발행하는 한국경제신문과 매일경제신문에 2회 이상 공고하거나 금융감 독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 제1항의 소 집통지에 갈음할 수 있다. ③ 이 회사가 제1항 및 제2항에 따라 주주총회의 소집통지 또는 공고를 하는 경우 에는 상법 제542조의4 제3항, 상법 시행령 제31조에서 규정하는 사외이사의 활 동내역과 보수에 관한 사항, 사업개요 등 경영참고사항을 통지 또는 공고하여야 한다. 그러나 회사의 경영참고사항을 회사의 본?지점, 명의개서대행회사, 금융 위원회, 한국거래소 또는 한국금융투자협회에 비치하는 경우에는 이로써 통지 또는 공고에 갈음할 수 있다. |
제22조 (소집통지 및 공고) ① 주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주간 전에 각 주주에게 서면 또는 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. ② 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소 집통지는 2주간 전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의의 목적사항을 서울특별 시에서 발행하는 한국경제신문과 매일경제신문에 2회 이상 공고하거나 금융감 독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 제1항의 소 집통지에 갈음할 수 있다. ③ 이 회사가 제1항 및 제2항에 따라 주주총회의 소집통지 또는 공고를 하는 경우 에는 상법 제542조의4 제3항, 상법 시행령 제31조에서 규정하는 독립이사의 활 동내역과 보수에 관한 사항, 사업개요 등 경영참고사항을 통지 또는 공고하여야 한다. 그러나 회사의 경영참고사항을 회사의 본?지점, 명의개서대행회사, 금융 위원회, 한국거래소 또는 한국금융투자협회에 비치하는 경우에는 이로써 통지 또는 공고에 갈음할 수 있다. |
상법 제542조의8 및 한국상장회사협의회 (이하 ‘KLCA’라 한다) 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제23조 (소집지) 주주총회는 본점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다. <신 설> |
제23조 (소집지와 개최방식) ① 주주총회는 본점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최 할 수 있다. ② 회사는 상법 제542조의14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출 석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있 는 방식의 총회를 개최한다. |
상법 제542조의14, 제542조의15 및 KLCA 표준정관에 따라 전자주주총회 도입을 위한 근거 규정을 신설 |
| 제29조 (의결권의 대리행사) ① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다. ② 제1항의 대리인은 주주총회의 개시 전에 그 대리권을 증명하는 위임장을 제출 하여야 한다. |
제29조 (의결권의 대리행사) ① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다. ② 제1항의 대리인은 주주총회의 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면 또는 전자 문서를 제출하여야 한다. |
상법 제542조의14, 제542조의15 및 KLCA 표준정관에 따라 대리권 증명방법에전자문서를 추가 |
| 제32조 (이사의 수) ① 이 회사의 이사는 3인 이상으로 하며 상법, 자본시장법, 기타 관련법규의 규정에 따른 사외이사는 이사 총수의 과반수로 한다. <이하 생략> |
제32조 (이사의 수) ① 이 회사의 이사는 3인 이상으로 하며 상법, 자본시장법, 기타 관련법규의 규정에 따른 독립이사는 이사 총수의 과반수로 한다. <이하 현행과 같음> |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제34조 (이사의 임기) ① 이사의 임기는 2년으로 하며, 연임할 수 있다. ② 사외이사는 제1항의 규정에 따라 연임하게 되는 경우 임기를 1년으로 한다. <이하 생략> |
제34조 (이사의 임기) ① 이사의 임기는 2년으로 하며, 연임할 수 있다. ② 독립이사는 제1항의 규정에 따라 연임하게 되는 경우 임기를 1년으로 한다. <이하 현행과 같음> |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제35조 (이사의 보선) ① 이사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 제32조에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무 수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다. ② 사외이사가 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여 제32조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건이 합치되 도록 하여야 한다. |
제35조 (이사의 보선) ① 이사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 제32조에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무 수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다. ② 독립이사가 사임 ㆍ 사망 등의 사유로 인하여 제32조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건이 합치되 도록 하여야 한다. |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제40조 (이사회의 구성과 소집) ① 이사회는 이사로 구성하며 이 회사 업무의 중요사항을 결의한다. ② 이사회는 매년 사외이사 중에서 이사회 의장을 선임하며, 사외이사가 아닌 자 를 이사회 의장으로 선임할 경우 사외이사를 대표로 하는 선임사외이사를 별 도로 선임하여야한다. <이하 생략> |
제40조 (이사회의 구성과 소집) ① 이사회는 이사로 구성하며 이 회사 업무의 중요사항을 결의한다. ② 이사회는 매년 독립이사 중에서 이사회 의장을 선임하며, 독립이사가 아닌 자 를 이사회 의장으로 선임할 경우 독립이사를 대표로 하는 선임독립이사를 별 도로 선임하여야한다. <이하 현행과 같음> |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제41조 (이사의 회사에 대한 책임감경) ① 이 회사는 주주총회 결의로 이사의 상법 제399조에 따른 책임을 그 행위를 한 날 이 전 최근 1년간 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배( 사외이사의 경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다. <이하 생략> |
제41조 (이사의 회사에 대한 책임감경) ① 이 회사는 주주총회 결의로 이사의 상법 제399조에 따른 책임을 그 행위를 한 날 이 전 최근 1년간 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배( 독립이사의 경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다. <이하 현행과 같음> |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| 제46조 (감사위원회의 구성) ① 이 회사는 감사에 갈음하여 제44조의 규정에 의한 감사위원회를 둔다. ② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성한다. ③ 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 하고, 사외이사 아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항의 요건을 갖추어야 한다. ④ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위 원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중 1명은 주주총회 결의로 다 른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다. ⑤ 감사위원회 위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총 수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전 자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다. ⑥ 감사위원회위원은 상법 제434조에 따른 주주총회의 결의로 해임할 수 있다. 이 경우 제4항 단서에 따른 감사위원회 위원은 이사와 감사위원회 위원의 지위를 모두 상실한다. ⑦ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수 의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 사외이 사가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다. ⑧ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원 장은 사외이사이어야 한다. |
제46조 (감사위원회의 구성) ① 이 회사는 감사에 갈음하여 제44조의 규정에 의한 감사위원회를 둔다. ② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성한다. ③ 위원의 3분의 2 이상은 독립이사이어야 하고, 독립이사 아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항의 요건을 갖추어야 한다. ④ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위 원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중 2명은 주주총회 결의로 다 른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다. ⑤ 감사위원회 위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총 수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전 자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다. ⑥ 감사위원회위원은 상법 제434조에 따른 주주총회의 결의로 해임할 수 있다. 이 경우 제4항 단서에 따른 감사위원회 위원은 이사와 감사위원회 위원의 지위를 모두 상실한다. ⑦ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수 의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 그의 특 수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다. ⑧ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원 장은 독립이사이어야 한다. |
상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 상법 제542조의12 제2항 및 KLCA 표준정관에 따라 다른 이사들과 분리하여 선임하는 감사위원의 인원을 상향 상법 제542조의12 제4항 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사를 포함한 모든감사위원 선ㆍ해임시 의결권을 제한하도록변경 상법 제542조의8 및 KLCA 표준정관에 따라 사외이사 명칭을 변경 |
| <신 설> <신 설> <신 설> <신 설> |
■ 부 칙 제1조 (시행일) 이 정관은 2026년 3월 26일부터 개정 시행한다. 제2조 (소집지와 개최방식 및 의결권의 대리행사에 관한 경과조치) 제23조, 제29조 개정내용은 2027년 1월 1일부터 시행한다. 제3조 (독립이사에 관한 경과조치) 제22조, 제32조, 제34조, 제35조, 제40조, 제41조, 제46조(제4항 및 제7항 은 제외) 개정내용은 2026년 7월 23일부터 시행한다. 제5조 (감사위원회 위원 선·해임 시 의결권 제한에 관한 경과조치) 제46조 제7항 개정내용은 2026년 7월 23일부터 시행한다. |
상법 개정 사항별 시행ㆍ적용 시점의 차이를 반영하여, 부칙에 제2조부터 제5조까지 경과조치 규정을 신설 |
□ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 박봉권 | 1963-09-27 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 계열회사 임원(대표이사) | 임원후보추천위원회 |
| 윤예준 | 1954-07-03 | 사외이사 | 해당사항 없음 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 황성식 | 1956-07-24 | 사외이사 | 감사위원이 될 사외이사로 분리선출 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 이상호 | 1965-12-13 | 사외이사 | 감사위원이 될 사외이사로 분리선출 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 4 ) 명 |
주) 제81기 정기주주총회 (2026.03.26. 예정) 기준으로 작성하였습니다.
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 박봉권 | 現 교보증권 대표이사 | 2020.02. ~ 현재 2003.10. ~ 2010.03.2010.04. ~ 2011.01.2011.02. ~ 2019.12. | - 現 교보증권 IB/WM총괄 (사장) - 국민연금관리공단 기금운용본부장 (실장) - 교보증권 고유자산운용본부장 (전무) - 교보생명 자산운용총괄 (부사장) |
해당사항 없음 |
| 윤예준 | 現 교보증권 사외이사 | 2021.03. ~ 현재 2010.02. ~ 2011.05.2011.11. ~ 2013.09.2013.10. ~ 2014.09.2016.12. ~ 2019.12. |
- 現 교보증권 사외이사 - 현대차증권 프로젝트금융본부장 - 조은저축은행 대표이사 - 삼환기업(주) 자금, 회계 담당임원 - 제이영동고속도로(주) 대표이사 |
해당사항 없음 |
| 황성식 | 現 교보증권 사외이사 現 코리안리 사외이사 |
2024.03. ~ 현재 2024.03. ~ 현재 2015.01. ~ 2021.03.2016.03. ~ 2020.03.2021.03. ~ 2023.03.2019.03. ~ 2022.01. |
- 現 교보증권 사외이사 - 現 코리안리 사외이사 - LG디스플레이 사외이사- 교보생명 사외이사- 교보생명 사외이사- 신도리코 대표이사 부회장/고문 |
해당사항 없음 |
| 이상호 | 現 교보증권 사외이사 現 조광페인트 상근감사 |
2024.03. ~ 현재 2024.03. ~ 현재 2018.07. ~ 2019.12.2020.01. ~ 2020.06.2020.07. ~ 2023.12. |
- 現 교보증권 사외이사 - 現 조광페인트 상근감사 - 한국수출입은행 재무관리실장- 한국수출입은행 해외사업개발단장- 한국수출입은행 부행장 |
해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 박봉권 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 윤예준 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 황성식 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 이상호 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
□ 윤예준 후보자
1. 전문성
본 후보자는 금융/경영을 전문분야로 제이경동고속도로(주) 대표이사, 삼환기업(주) 자금 회계 담당임원, 현대차투자증권 프로젝트금융본부장 등의 경력을 지니고 있으며, 고객 및 주주 관점의 엄격하고 꼼꼼한 검토 및 의견 개진을 통해 당사 이사회 및 위원회의 전문성을 더욱 높이고 건전한 경영활동에 기여하고자 합니다.
2. 독립성
본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 선임과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었습니다, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 다양한 이해관계자를 위해 공정한 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.
3. 직무수행 및 의사결정 기준
본 후보자는 교보증권이 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 나아감에 있어 사외이사로서 아래의 가치 제고에 노력하고자 합니다.
첫째, 회사의 지속가능성을 위한 기업 가치 제고
둘째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고
넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 특히 건전한 경영과 투명성 제고를 통해 장기적인 발전을 도모하고 주주 및 금융소비자 등 이해관계자의 이익을 보호하기 위해 교보증권의 사외이사 책임을 함께 숙지하고 준수할 것입니다.
□ 황성식 후보자
1. 전문성
본 후보자는 공인회계사자격을 보유하고 있는 회계분야 전문가로 삼일회계법인 부대표 및 한국회계기준기원회 위원, 삼천리 사장, 신도리코 대표이사 부회장 등 다양한 분야에서 활동한 이력을 보유하고 있으며, LG디스플레이 및 교보생명 사외이사 경험을 통해 기업 이사회 운영에 대한 이해도도 높아 교보증권이 목표로 하는 비전 및 경영방침을 실현하는데 기여하고자 합니다.
2. 독립성
본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 선임과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었습니다, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 다양한 이해관계자를 위해 공정한 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.
3. 직무수행 및 의사결정 기준
본 후보자는 교보증권이 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 나아감에 있어 사외이사로서 아래의 가치 제고에 노력하고자 합니다.
첫째, 회사의 지속가능성을 위한 기업 가치 제고
둘째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고
넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 특히 건전한 경영과 투명성 제고를 통해 장기적인 발전을 도모하고 주주 및 금융소비자 등 이해관계자의 이익을 보호하기 위해 교보증권의 사외이사 책임을 함께 숙지하고 준수할 것입니다.
□ 이상호 후보자
1. 전문성
본 후보자는 30여 년간 한국수출입은행에 근무하면서 리스크관리부 및 국제금융부 팀장, 미래경영 및 재무관리실장, 부행장 등을 역임하였으며 이러한 경력을 바탕으로 금융 분야와 조직 운영에 전문성을 보유하고 있습니다. 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 교보증권이 목표로 하는 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너를 실현하는데 기여하고자 합니다.
2. 독립성
본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 선임과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었습니다, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 다양한 이해관계자를 위해 공정한 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.
3. 직무수행 및 의사결정 기준
본 후보자는 교보증권이 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 나아감에 있어 사외이사로서 아래의 가치 제고에 노력하고자 합니다.
첫째, 회사의 지속가능성을 위한 기업 가치 제고
둘째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고
넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 특히 건전한 경영과 투명성 제고를 통해 장기적인 발전을 도모하고 주주 및 금융소비자 등 이해관계자의 이익을 보호하기 위해 교보증권의 사외이사 책임을 함께 숙지하고 준수할 것입니다.
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
□ 박봉권 후보자
본 후보자는 교보증권 임원후보추천위원장인 윤예준 사외이사의 추천으로 사내이사 후보가 되었습니다.
박봉권 후보자는 지난 6년간 대표이사로서 경영지원 및 운용 부문을 총괄하고 있으며, 금융업 전반에 걸친 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 교보증권 성과 창출에 크게 기여하였습니다. 매년 창립 이래 최대 당기순이익을 기록하는 등 경영성과 측면에서도 탁월한 경영능력이 인정되며, 덕망 있는 지도력과 리더십으로 사내이사 역할을 훌륭히 수행할 수 있는 적임자로 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.
□ 윤예준 후보자
본 후보자는 교보증권 임원후보추천위원인 이찬우 사외이사의 추천으로 사외이사 후보가 되었습니다.
윤예준 후보자는 지난 5년간 사외이사로 재임하면서 회사에 대한 이해도가 높을 뿐만 아니라 위험관리위원회 위원장으로서 항상 의안에 대한 심도 있는 고민과 함께 리스크관리체계가 효과적으로 수행될 수 있도록 적극적으로 회의에 참석하고 의견을 개진해 주셨습니다. 이에 따라 당사와 금융투자업이 직면하고 있는 경영 현안에 대한 효과적인 대응방안 수립과 의사결정에 기여할 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.
□ 황성식 후보자
본 후보자는 교보증권 임원후보추천위원인 이찬우 사외이사의 추천으로 사외이사 후보가 되었습니다.
황성식 후보자는 지난 2년간 교보증권 감사위원회 위원장으로서 감사위원회 전반을 안정적으로 운영하셨으며, 내부통제 및 재무보고의 신뢰성 제고를 위한 주요 안건을 충실히 심의·점검하여 감사기능의 실효성을 높이는 데 기여하셨습니다. 이에 따라 각종 경영현안에 대한 효과적인 의사결정을 통해 당사의 건전성 강화에 기여할 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.
□ 이상호 후보자
본 후보자는 교보증권 임원후보추천위원인 황성식 사외이사의 추천으로 사외이사 후보가 되었습니다.
이상호 후보자는 지난 2년간 교보증권 ESG위원회 위원장으로서 ESG 전략과 과제 이행을 총괄하고 점검 체계를 강화하셨으며, 위험관리위원회 위원으로서 주요 리스크를 면밀히 심의하여 리스크 관리 수준 제고에 기여하셨습니다. 이에 따라 각종 경영현안에 대한 효과적인 의사결정을 통해 당사의 기업가치 제고에 기여할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.
확인서 이사후보 확인서(박봉권).jpg 이사후보 확인서(박봉권) 이사후보 확인서(윤예준).jpg 이사후보 확인서(윤예준) 이사후보 확인서(황성식).jpg 이사후보 확인서(황성식) 이사후보 확인서(이상호).jpg 이사후보 확인서(이상호)
□ 감사위원회 위원의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사후보자여부 | 감사위원회 위원인이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 황성식 | 1956-07-24 | 사외이사 | 감사위원이 될 사외이사로 분리선출 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 이상호 | 1965-12-13 | 사외이사 | 감사위원이 될 사외이사로 분리선출 | 계열회사 사외이사 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 2 ) 명 |
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 황성식 | 現 교보증권 사외이사 現 코리안리 사외이사 |
2024.03. ~ 현재 2024.03. ~ 현재 2015.02. ~ 2021.03.2016.03. ~ 2020.03.2021.03. ~ 2023.03.2019.03. ~ 2022.01. |
- 現 교보증권 사외이사 - 現 코리안리 사외이사 - LG디스플레이 사외이사- 교보생명 사외이사- 교보생명 사외이사- 신도리코 대표이사 부회장/고문 |
해당사항 없음 |
| 이상호 | 現 교보증권 사외이사 現 조광페인트 상근감사 |
2024.03. ~ 현재 2024.03. ~ 현재 2018.07. ~ 2019.12.2020.01. ~ 2020.06.2020.07. ~ 2023.12. |
- 現 교보증권 사외이사 - 現 조광페인트 상근감사 - 한국수출입은행 재무관리실장- 한국수출입은행 해외사업개발단장- 한국수출입은행 부행장 |
해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 황성식 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 이상호 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
□ 황성식 후보자 (감사위원이 될 사외이사 후보자)
후보자는 회계 분야 전문가로 지난 2년간 당사 감사위원회 위원장으로 재임하면서 임기 동안 감사업무에 적극적으로 참여하며 그 성실성과 전문 역량을 충분히 증명하였습니다.앞으로도 회사의 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 회계와 업무를 충실히 감사할 수 있을 것으로 판단되어 당사의 감사위원이 될 사외이사로 추천되었습니다. 후보자는 당사와의 거래, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없습니다.
□ 이상호 후보자 (감사위원이 될 사외이사 후보자)
후보자는 금융 분야 전문가로 지난 2년간 위험관리위원회, 보수위원회 위원으로 재임하며 리스크·보상체계에 대한 전문성과 균형 잡힌 판단역량을 보여주었습니다. 앞으로도 회사의 경영진으로부터 독립적이 지위에서 재무 및 경영 투명성 제고에 크게 기여할 적임자로 판단되어 당사의 감사위원이 될 사외이사로 추천되었습니다. 후보자는 당사와의 거래, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없습니다.
확인서 감사위원회 위원 후보확인서(황성식).jpg 감사위원회 위원 후보확인서(황성식) 감사위원회 위원 후보확인서(이상호).jpg 감사위원회 위원 후보확인서(이상호)
□ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(2026사업연도)
| 이사의 수 (사외이사수) 주1) | 6명 ( 4명 ) |
| 보수총액 또는 최고한도액 주2) | 3,900,000천원 |
주1) 금번 정기주주총회(2026.3.26 예정) 등기이사 기준으로 작성하였습니다.주2) 상기 최고한도액은 사내이사, 사외이사를 포함한 금액입니다.
(2025사업연도)
| 이사의 수 (사외이사수) | 8명 ( 6명 ) |
| 실제 지급된 보수총액 주1) | 2,561,552천원 |
| 최고한도액 주2) | 3,900,000천원 |
주1) 실제 지급된 보수총액은 2025.01.01 ~ 2025.12.31 기간동안의 기본급, 성과급, 복리후생 등을 포함하였습니다.주2) 이중효 사외이사가 2025년 3월 25일 퇴임하였으나 지급된 보수가 있어 보수총액에 포함하였습니다.주3) 상기 최고한도액은 사내이사, 사외이사를 포함한 금액입니다.