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昆船智能技术股份有限公司

公司与中船财务有限责任公司关联存贷款等金融业务的风险处置预案

为有效防范、及时控制和化解昆船智能技术股份有限公司(以下简称“公司”)与中船财务有限责任公司(以下简称“财务公司”)开展的金融业务风险，保障资金安全，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7 号——交易与关联交易》等要求，特制定本风险处置预案(以下简称“本预案”)。

公司成立金融风险防范及处置领导工作组(以下简称“领导工作组 ”)，负责公司与财务公司关联资金风险的防范及处置工作。由公司董事长任组长，为风险预防处置第一责任人，由公司总经理、财务负责人和董事会秘书任常务副组长，领导工作组成员包括公司财务部、审计部、董事会办公室等部门负责人。

领导工作组负责组织开展金融业务风险的防范和处置工作，由公司财务部具体负责对财务公司业务的日常监督和管理工作，并及时向领导工作组反应情况，以便领导工作组按本预案防范和处置风险。对于金融业务风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

工作职责如下：

(一) 领导工作组统一领导金融业务风险的应急处置工作，全面负责在财务公司金融业务风险的防范和处置工作。

(二) 公司财务部等有关部门按照职责分工，积极筹划落实各项防范风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。

(三) 财务部应督促财务公司及时提供相关信息，关注财务公司经营情况，并从其控股股东及成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。

(四) 加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领导工作组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将金融业务风险降到最低。

公司在定期报告中持续披露涉及与财务公司的关联交易情况，每半年取得并审阅财务公司的财务报告，出具风险持续评估报告，并与半年度报告、年度报告同步披露。

公司与财务公司的业务往来应当严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。

财务公司出现下列情形之一的，公司应立即启动风险处置程序： (一) 财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第31条、第32 条或第33条规定的情形；

(三) 财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

(四) 财务公司出现重大机构变动、重大股权变动或者重大经营风险等情形，导致或可能导致财务公司无法正常经营的；

(七)财务公司当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年亏损超过注册资本金的10％；

(八)财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等监管部门的重大行政处罚；

金融业务风险发生后，领导工作组立即上报公司董事会并启动应急处置程序。

风险处置程序启动后，领导工作组应在当日内组织人员督促财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。应急处置方案应根据存贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订与补充。

针对出现的风险，公司应与财务公司召开联席会议，要求财务公司采取积极措施，寻找化解风险的办法，避免风险扩散和蔓延。具体措施包括：

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突发性金融业务风险平息后，公司应加强对财务公司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公司相关金融业务风险进行评估。

针对财务公司突发性金融业务风险产生的原因、造成的后果，领导工作组应组织财务部、审计部及法务部门进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好金融业务风险的防范和处置工作。

本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规范性文件以及《公司章程》等有关规定执行。

本预案由公司董事会负责解释和修订。

本预案自董事会审议通过之日起生效。

昆船智能技术股份有限公司

2023年1月