KORYO CREDIT INFORMATION CO.,LTD. — Proxy Solicitation & Information Statement 2019

Mar 6, 2019

주주총회소집공고 2.7 고려신용정보 주식회사 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고).LCommon

주주총회소집공고

2019 년 3 월 6 일
&cr
회 사 명 :	고려신용정보(주)
대 표 이 사 :	윤태훈
본 점 소 재 지 :	서울특별시 서초구 서초대로 353 유니온타워
	(전 화) 02-3450-9012
	(홈페이지)http://www.koryoinfo.co.kr
&cr
작 성 책 임 자 :	(직 책) 경영지원본부장	(성 명) 이충렬
	(전 화) 02-3450-9011

&cr

주주총회 소집공고(제28기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제363조와 당사 정관 제21조에 의거 제28기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.&cr&cr&cr

- 아 래 -

&cr

1. 일 시 : 2019년 03월 22일(금), 오전10시

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 서초대로 353 유니온타워 4층 (본사 대회의실)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항

1) 감사보고

2) 영업보고&cr 3) 내부회계관리제도 운영실태 보고

4) 제28기 재무제표&cr 5) 현금배당&cr

나. 결의안건

제1호 의안 : 사내이사 선임의 件&cr 제1-1호 의안 : 김용범 사내이사 재선임의 件&cr 제2호 의안 : 사외이사 선임의 件

제2-1호 의안 : 진상근 사외이사 재선임의 件&cr 제2-2호 의안 : 김준수 사외이사 신규선임의 件&cr 제3호 의안 : 이사보수 한도 승인의 件

&cr4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

우리 회사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사 할&cr수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시&cr를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회 참석장에서 의결권을 직접 행사하시&cr거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

5. 주주총회 참석 時 준비물

- 직접행사 : 주민등록증 또는 운전면허증 또는 여권

- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항, 소유주식수, 인감 날인), 인감증명서&cr 대리인의 신분증

6. 주주총회 기념품은 지급하지 않습니다.

&cr※ 소액주주(발행주식총수의 100분의 1이하의 주식 소유자)에 대한 소집통지는 상법 542조의4에 의거하여 본 전자공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역 가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차	개최일자	의안내용	사외이사 등의 성명
진상근&cr(출석률: 100%)	박찬본&cr(출석률: 100%)
---	---	---	---	---
찬 반 여 부
---	---	---	---	---
1	2018.02.08.	제1호 : 제27기 연결 및 별도 재무제표 승인의 件&cr제2호 : 제27기 현금배당 승인의 件&cr제3호 : 제27기 영업보고서 승인의 件&cr제4호 : 지점명칭 변경의 件	찬성&cr찬성&cr찬성&cr찬성	찬성&cr찬성&cr찬성&cr찬성
2	2018.03.02.	제1호 : 제27기 연결 및 별도 재무제표 승인의 件&cr제2호 : 제27기 현금배당 승인의 件&cr제3호 : 제27기 정기주주총회 소집의 件	찬성&cr찬성&cr찬성	찬성&cr찬성&cr찬성
3	2018.03.23.	제1호 : 대표이사 선임의 件&cr제2호 : 감사위원 선임의 件&cr제3호 : 종로지사 이전의 件	찬성&cr찬성&cr찬성	찬성&cr찬성&cr찬성
4	2018.03.26.	제1호 : 특별공로금 지급의 件	찬성	찬성
5	2018.04.20.	제1호 : 서초지사 이전의 件	찬성	찬성
6	2018.07.05.	제1호 : 지배인 선임의 件&cr제2호 : 지배인 해임의 件	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
7	2018.08.31.	제1호 : 자기주식 취득 신탁계약 연장의 件	찬성	찬성
8	2018.12.28.	제1호 : 2019년 사업계획(예산편성案) 승인의 件&cr제2호 : 부산서부지사 신설의 件&cr제3호 : 지배인 사임의 件&cr제4호 : 지배인 선임의 件	찬성&cr찬성&cr찬성&cr찬성	찬성&cr찬성&cr찬성&cr찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명	구성원	활 동 내 역
개최일자	의안내용	가결여부
---	---	---	---	---
감사위원회	사내이사 김용범&cr사외이사 진상근&cr사외이사 박찬본	2018.02.08	[의안]&cr제1호 : 제27기 연결 및 별도 재무제표, 현금배당 승인의 件	&cr가결
감사위원회	사내이사 김용범&cr사외이사 진상근&cr사외이사 박찬본	2018.03.06	[의안]&cr제1호 : 2017년도 감사보고서 작성·제출의 件&cr제2호 : 현금 배당 동의의 件&cr제3호 : 정기주주총회 의안의 件&cr&cr[보고]&cr 제1호: 내부회계관리제도에 대한 평가·보고의 件&cr 제2호: 내부통제제도에 대한 평가·보고의 件&cr 제3호: 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가·보고의 件	&cr가결&cr가결&cr가결&cr&cr&cr가결&cr가결&cr가결
감사위원회	사내이사 김용범&cr사외이사 진상근&cr사외이사 박찬본	2018.07.05	[보고사항] 제1호: 2018년 상반기 내부감사 추진실적 보고	가결
감사위원회	사내이사 김용범&cr사외이사 진상근&cr사외이사 박찬본	2018.12.28	[결의사항] 제1호 의안: 2019년도 내부감사계획의 件	가결

2. 사외이사 등의 보수현황(단위 : 원)

구 분	인원수	주총승인금액	지급총액	1인당 &cr평균 지급액	비 고
사외이사	2명	1,350,000,000	91,000,000	45,500,000

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래(단위 : 억원)

거래종류	거래상대방&cr(회사와의 관계)	거래기간	거래금액	비율(%)
-	-	-	-	-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래(단위 : 억원)

거래상대방&cr(회사와의 관계)	거래종류	거래기간	거래금액	비율(%)
-	-	-	-	-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요 가. 업계의 현황

1) 채권추심업&cr (1) 영업현황&cr 채권추심업은 '부실채권에 대한 효율적인 회수 및 관리'를 통해 채권자의 유동성 확보 및 채무자의 신용회복을 촉진하여 기업의 자산 건전성 제고 및 신용사회 정 착에 기여하고 있습니다.&cr 채권추심업은 당사의 주력 사업부문으로써 용역매출이 전부를 차지합니다. 따라 서, 우수인력의 유지 및 확대가 매출신장의 주요 요인입니다. 사업의 특성상 동종 업계 채권추심 인력은 대부분 위임직으로 구성되어 있습니다. 인력의 공급에 선행 한 채권물량의 확보는 또 하나의 절대적인 매출 요인이 됩니다. 영업을 통하여 수 주된 채권은 추심인력의 적법한 채권추심 절차를 통해 회수되어지며, 이를 통해 발생된 수수료가 당사의 채권추심 매출입니다.&cr&cr (2) 사업의 특성&cr 현재 신용정보사의 채권추심업은 상거래 시 발생한 부실채권 및 권원이 인정된 민사채권을 위임받아 회수업무를 대행하고 있습니다.&cr 채권추심업은 1995년「신용정보의이용및보호에관한법률」(이하「신용정보법」 이라 함)이 최초 제정된 이후 지속적인 발전을 거듭하고 있습니다.&cr 특히, 외환위기 이후 금융기관 및 일반 기업체의 부실채권이 급증하면서 본 시장 은 괄목할만한 성장을 하였으며, 동시에 경제시스템의 윤활유 역할을 수행하여 왔습니다.&cr 또한, 수임영역 확대(민사채권), 위임직 채권추심인 등록제 및 협회 법정기구화 등의 주요 개정내용을 포함했던「신용정보법」전부개정안이 2009년 10월 2일부 터 시행되면서 국내 금융 및 경제발전의 주요 인프라로 자리매김하고 있습니다.&cr 현재 국내 신용정보회사 중 채권추심업을 영위하고 있는 회사는 총 22개사입니다 (출처 : 금융감독원 보도자료 2018년 상반기 신용정보회사 영업실적'(2018.9.18))&cr (3) 사업의 성장성&cr 국내 채권추심업은 외환위기를 극복하면서 금융기관 및 일반기업체의 부실채권 에 대한 회수업무를 시작으로 현재까지 꾸준하게 성장하여 왔습니다.&cr 2000년대부터는 정부주도의 금융소외자 신용회복 프로그램을 통해 한 단계 성장 하는 모습을 보였으며, 2000년대 후반부터는 <공기업 선진화방안>의 일환으로 공 공기관에서 수행하고 있는 채권추심업무의 일부가 민간으로 위탁되어지고 있습니 다. (한국자산관리공사, 신용보증기금, 기술보증기금, 무역보험공사 등)&cr 또한, 2009년 10월 2일부터 시행되어진 「신용정보법」 전부개정안으로 인해 신 용정보사의 수임영역이 민사채권(집행권원이 인정된)으로까지 확대되었습니다.&cr 향후 국내 채권추심업은 미국 및 일본의 사례와 같이 조세채권에 대한 민간 위탁 이 관계법령 개정을 통해 시행될 경우 한 단계 성장할 수 있을 것으로 예측합니다.&cr&cr (4) 경기변동의 특성&cr 채권추심업은 경기 침체기에는 부실채권 증가로 인해 수주물량이 증가되나, 채 무자의 채무상환능력 저하에 따라 회수율이 감소되는 현상을 보입니다. &cr 반대로 경기 상승기에는 담보물에 대한 적정 시세 유지 및 채무자의 채무상환 능 력 상승 등과 동반하여 수주된 채권의 회수율이 상승됩니다.&cr 요약하면, 채권추심업은 경기상황에 따른 매출 신장 및 감소 요인을 동시에 보유 하고있기 때문에 경기변동성은 타사업 대비 사업에 미치는 영향이 적다고 판단됩 니다.&cr&cr (5) 시장여건&cr 「신용정보법」전부개정안(2009.10.02) 시행으로 인한 민사채권 시장 개방 및 상 거래 채권의 잠재시장 발굴 등의 요인이 채권추심 시장의 지속적인 확대에 긍정 적인 영향을 미치고 있습니다. &cr 최근 개인정보 유출 문제가 사회적 이슈화됨에 따라, 업계 전반적으로 추가적인 보안인프라 구축 필요성이 제기되고 있는 상황입니다. &cr&cr (6) 경쟁우위요소&cr 당사의 강점 중 하나는 전국 네트워크망을 갖춘 영업조직입니다. &cr 민ㆍ상사채권 사업부는 전국 39개 지사 및 1개 영업소로 구성되어 있으며, 금융/ 통신채권 사업부는 본사를 중심으로 13개 금융ㆍ통신채권부로 구성되어 있습니 다.&cr 이는 민사ㆍ상사 ㆍ금융ㆍ통신채권의 균형적인 매출구조로 이어지고 있습니다. &cr 우수한 영업 ㆍ관리 인력을 보유하여 수주량 극대화 및 매출신장을 도모하고 있 습니다. &cr 당사는 업계 리딩컴퍼니로서, 국내 명실상부한 채권추심 1위 기업의 자리를 지속 적으로 유지하고 있으며 다양한 광고채널을 통해 당사의 장점을 알리고 있습니다 또한, 코스닥시장 상장기업으로서 공신력을 겸비하고 있으며, 건전한 재무구조로&cr 시장에서 가치를 인정받고 있습니다. 당사는 채권추심업을 주력하고 있으며, 지 금까지 쌓인노하우를 바탕으로 그 어떤 경쟁사보다 우수한 역량을 갖고 있습니다&cr&cr2) 신용조사업&cr 「신용정보법」제2조(정의) 제9호에서 "타인의 의뢰를 받아 신용정보를 조사하고, 그 신용정보를 의뢰인에게 제공하는 행위를 말한다" 라고 정의하고 있습니다. 시장 에서의 수요는 금융기관의 담보대출 실행 시 제공되어지는 물권지의 현장조사, 전 입세대 열람 및 의뢰인이 보유하고 있는 부실채권의 채무자 재산조사 등으로 볼 수 있습니다. &cr&cr3) 민원대행업&cr 「신용정보법」제11조(겸업)에 근거하여 신용정보회사는 금융위원회의 신고 및 허 가를 통해 기존에 허가받은 업무와 관련된 업무를 겸업할 수 있습니다. &cr 당사의 민원대행업은 별도 겸업승인을 통해 진행하고 있는 업무입니다.&cr 업무수행 방법은 금융기관의 여신관리용 서류 발급(등기부등본 등)하는 것입니다.&cr&cr4) Delivery서비스업&cr 「신용정보법」제11조(겸업)에 근거하여 신용정보회사는 금융위원회의 신고 및 허 가를 통해 기존에 허가받은 업무와 관련된 업무를 겸업할 수 있습니다. &cr 당사의 Delivry서비스업은 별도 겸업승인을 통해 진행하고 있는 업무입니다.&cr 업무수행 방법은 의뢰인이 요청한 주요서류(약정서, 신청서 등) 및 부속서류를 징구 하고 의뢰인에게 전달하는 것입니다.&cr

나. 회사의 현황

1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(1) 영업개황

당사는 1991년 6월 27일 설립하여 1991년 10월 2일 신용조사업 허가취득을 시 작으로 1996년 6월 7일 민원대행업 겸업승인, 1998년 7월 24일 채권추심업 허가 취득으로 사업을 계속 영위하고 있습니다. 현재 당사는 채권추심 전문회사로서 &cr 채권추심업이 전체매출의 약 89%, 신용조사는 약 8%, 민원대은행 약3%를 차지 하고 있습니다. (사업부문별 매출비율 : 2018년 별도재무제표 기준)

(2) 시장점유율

(단위 : 억원)

구분	2016년	2017년	2018년
업계	5,836	6,146	7,329
당사	845	874	1,035
(점유율)	14.0%	14.2%	14.1%

주) 업계실적 : 신용정보협회가 제공한 신용정보회사 영업실적&cr (21개:2016년, 2017년 22개:2018년)

(3) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 공고일 현재 외부에 공시할 단계에 이른 신규사업이 없습니다.&cr

(4) 조직도

조직도_20190301.jpg 조직도_20190301 2. 주주총회 목적사항별 기재사항 ◆click◆ 『2. 주주총회 목적사항별 기재사항』 삽입 00591#*_*.dsl 03_이사의선임 □ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명	생년월일	사외이사&cr후보자여부	최대주주와의 관계	추천인
김용범	1954.01.01	사내이사	-	이사회
진상근	1960.10.09	사외이사	-	이사회
김준수	1960.04.14	사외이사	-	이사회
총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	약력	해당법인과의&cr최근3년간 거래내역
김용범	고려신용정보(주) 사내이사	금융감독원 비은행검사 대구은행 감사	-
진상근	고려신용정보(주) 사외이사	재정경제부 행정사무관&cr 예금보험공사 이사
김준수	-	KB국민카드 기획본부장&cr KB국민카드 경영자문역	-

※ 기타 참고사항

09_이사의보수한도승인 □ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분	전 기	당 기
이사의 수(사외이사수)	5 ( 2 )	5 ( 2 )
보수총액 내지 최고한도액	1,350,000,000	1,350,000,000

※ 기타 참고사항

※ 참고사항

총회의 세부 행사 준비, 이사진의 개별 일정을 고려하여 부득이하게 3월 22일로 정기주주총회 개최일을 결정하였음을 알려 드립니다. &cr&cr이후에는 주주총회분산 프로그램에 적극 참여하여 많은 주주들이 주주총회에 참여할 수 있도록 최선을 다하겠습니다.&cr&cr(주총분산 자율준수프로그램 미참여)