KIWOOM Securities Co.,Ltd.

Registration Form • Sep 17, 2025

증권신고서(채무증권) 6.1 키움증권(주) 정 정 신 고 (보고) 2025년 09월 17일 1. 정정대상 공시서류 : 증권신고서 2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2025년 09월 11일 [증권신고서 제출 및 정정 연혁] 제출일자 문서명 비고 2025년 09월 11일 증권신고서(채무증권) 최초 제출 2025년 09월 17일 [기재정정]증권신고서(채무증권) 수요예측 결과에 따른 기재정정 3. 정정사항 항 목 정정요구ㆍ명령관련 여부 정정사유 정 정 전 정 정 후 ※ 본 '[기재정정]증권신고서'는 수요예측 결과 반영에 따른 기재정정으로, 정정 및 추가 기재된 사항은 굵은 파란색 으로 표시하였습니다. 표지 아니오 수요예측 결과 반영 모집 또는 매출총액: 150,000,000,000원 모집 또는 매출총액: 300,000,000,000원 요약정보2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 아니오 수요예측 결과 반영 (주1) 정정 전 (주1) 정정 후 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항1. 공모개요 아니오 수요예측 결과 반영 (주2) 정정 전 (주2) 정정 후 I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항3. 공모가격 결정방법 아니오 수요예측 결과 반영 - (주3) 추가 기재 I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항5. 인수 등에 관한 사항 아니오 수요예측 결과 반영 (주4) 정정 전 (주4) 정정 후 Ⅱ. 증권의 주요 권리내용 아니오 수요예측 결과 반영 (주5) 정정 전 (주5) 정정 후 Ⅴ. 자금의 사용목적 아니오 수요예측 결과 반영 (주6) 정정 전 (주6) 정정 후 (주1) 정정 전 회차 : 15-1 (단위 : 원, 주) 채무증권 명칭 무보증사채 모집(매출)방법 공모 권면(전자등록)총액 100,000,000,000 모집(매출)총액 100,000,000,000 발행가액 100,000,000,000 이자율 - 발행수익률 - 상환기일 2028년 09월 22일 원리금지급대행기관 (주)우리은행여의도중앙기업영업지원팀 (사채)관리회사 - 비고 - 평가일 신용평가기관 등 급 2025년 09월 08일 한국기업평가 회사채 (AA-) 2025년 09월 04일 나이스신용평가 회사채 (AA-) 인수(주선) 여부 채무증권 상장을 위한 공모여부 인수 예 인수(주선)인 인수수량 인수금액 인수대가 인수방법 대표 케이비증권 4,000,000 40,000,000,000 인수금액의 0.20% 총액인수 인수 케이알투자증권 2,000,000 20,000,000,000 인수금액의 0.20% 총액인수 인수 부국증권 1,000,000 10,000,000,000 인수금액의 0.20% 총액인수 인수 흥국증권 1,000,000 10,000,000,000 인수금액의 0.20% 총액인수 인수 BNK투자증권 1,000,000 10,000,000,000 인수금액의 0.20% 총액인수 인수 아이엠증권 1,000,000 10,000,000,000 인수금액의 0.20% 총액인수 청약기일 납입기일 청약공고일 배정공고일 배정기준일 2025년 09월 23일 2025년 09월 23일 - - - 자금의 사용목적 구 분 금 액 채무상환자금 100,000,000,000 발행제비용 301,311,600 【국내발행 외화채권】 표시통화 표시통화기준발행규모 사용지역 사용국가 원화 교환예정 여부 인수기관명 - - - - - - 보증을받은 경우 보증기관 - 지분증권과연계된 경우 행사대상증권 - 보증금액 - 권리행사비율 - 담보 제공의경우 담보의 종류 - 권리행사가격 - 담보금액 - 권리행사기간 - 매출인에 관한 사항 보유자 회사와의관계 매출전보유증권수 매출증권수 매출후보유증권수 - - - - - 【주요사항보고서】 - 【파생결합사채해당여부】 기초자산 옵션종류 만기일 N - - - 【기 타】 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주1) 본 사채는 2025년 09월 15일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가]에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p. 를 가산한 이자율로 합니다. 주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 전자등록총액 총 합계 금 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 09월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다. 회차 : 15-2 (단위 : 원, 주) 채무증권 명칭 무보증사채 모집(매출)방법 공모 권면(전자등록)총액 50,000,000,000 모집(매출)총액 50,000,000,000 발행가액 50,000,000,000 이자율 - 발행수익률 - 상환기일 2030년 09월 23일 원리금지급대행기관 (주)우리은행여의도중앙기업영업지원팀 (사채)관리회사 - 비고 - 평가일 신용평가기관 등 급 2025년 09월 08일 한국기업평가 회사채 (AA-) 2025년 09월 04일 나이스신용평가 회사채 (AA-) 인수(주선) 여부 채무증권 상장을 위한 공모여부 인수 예 인수(주선)인 인수수량 인수금액 인수대가 인수방법 대표 한국투자증권 3,000,000 30,000,000,000 인수금액의 0.20% 총액인수 대표 케이비증권 2,000,000 20,000,000,000 인수금액의 0.20% 총액인수 청약기일 납입기일 청약공고일 배정공고일 배정기준일 2025년 09월 23일 2025년 09월 23일 - - - 자금의 사용목적 구 분 금 액 채무상환자금 50,000,000,000 발행제비용 165,420,000 【국내발행 외화채권】 표시통화 표시통화기준발행규모 사용지역 사용국가 원화 교환예정 여부 인수기관명 - - - - - - 보증을받은 경우 보증기관 - 지분증권과연계된 경우 행사대상증권 - 보증금액 - 권리행사비율 - 담보 제공의경우 담보의 종류 - 권리행사가격 - 담보금액 - 권리행사기간 - 매출인에 관한 사항 보유자 회사와의관계 매출전보유증권수 매출증권수 매출후보유증권수 - - - - - 【주요사항보고서】 - 【파생결합사채해당여부】 기초자산 옵션종류 만기일 N - - - 【기 타】 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주1) 본 사채는 2025년 09월 15일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가]에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p. 를 가산한 이자율로 합니다. 주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 전자등록총액 총 합계 금 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 09월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다. (주1) 정정 후 회차 : 15-1 (단위 : 원, 주) 채무증권 명칭 무보증사채 모집(매출)방법 공모 권면(전자등록)총액 200,000,000,000 모집(매출)총액 200,000,000,000 발행가액 200,000,000,000 이자율 - 발행수익률 - 상환기일 2028년 09월 22일 원리금지급대행기관 (주)우리은행여의도중앙기업영업지원팀 (사채)관리회사 - 비고 - 평가일 신용평가기관 등 급 2025년 09월 08일 한국기업평가 회사채 (AA-) 2025년 09월 04일 나이스신용평가 회사채 (AA-) 인수(주선) 여부 채무증권 상장을 위한 공모여부 인수 예 인수(주선)인 인수수량 인수금액 인수대가 인수방법 대표 케이비증권 9,000,000 90,000,000,000 120,000,000(정액) 총액인수 인수 케이알투자증권 3,000,000 30,000,000,000 80,000,000(정액) 총액인수 인수 부국증권 1,000,000 10,000,000,000 20,000,000(정액) 총액인수 인수 흥국증권 1,500,000 15,000,000,000 40,000,000(정액) 총액인수 인수 BNK투자증권 1,500,000 15,000,000,000 40,000,000(정액) 총액인수 인수 아이엠증권 4,000,000 40,000,000,000 100,000,000(정액) 총액인수 청약기일 납입기일 청약공고일 배정공고일 배정기준일 2025년 09월 23일 2025년 09월 23일 - - - 자금의 사용목적 구 분 금 액 채무상환자금 200,000,000,000 발행제비용 591,411,600 【국내발행 외화채권】 표시통화 표시통화기준발행규모 사용지역 사용국가 원화 교환예정 여부 인수기관명 - - - - - - 보증을받은 경우 보증기관 - 지분증권과연계된 경우 행사대상증권 - 보증금액 - 권리행사비율 - 담보 제공의경우 담보의 종류 - 권리행사가격 - 담보금액 - 권리행사기간 - 매출인에 관한 사항 보유자 회사와의관계 매출전보유증권수 매출증권수 매출후보유증권수 - - - - - 【주요사항보고서】 - 【파생결합사채해당여부】 기초자산 옵션종류 만기일 N - - - 【기 타】 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다. 회차 : 15-2 (단위 : 원, 주) 채무증권 명칭 무보증사채 모집(매출)방법 공모 권면(전자등록)총액 100,000,000,000 모집(매출)총액 100,000,000,000 발행가액 100,000,000,000 이자율 - 발행수익률 - 상환기일 2030년 09월 23일 원리금지급대행기관 (주)우리은행여의도중앙기업영업지원팀 (사채)관리회사 - 비고 - 평가일 신용평가기관 등 급 2025년 09월 08일 한국기업평가 회사채 (AA-) 2025년 09월 04일 나이스신용평가 회사채 (AA-) 인수(주선) 여부 채무증권 상장을 위한 공모여부 인수 예 인수(주선)인 인수수량 인수금액 인수대가 인수방법 대표 한국투자증권 6,000,000 60,000,000,000 140,000,000(정액) 총액인수 대표 케이비증권 4,000,000 40,000,000,000 60,000,000(정액) 총액인수 청약기일 납입기일 청약공고일 배정공고일 배정기준일 2025년 09월 23일 2025년 09월 23일 - - - 자금의 사용목적 구 분 금 액 채무상환자금 100,000,000,000 발행제비용 310,520,000 【국내발행 외화채권】 표시통화 표시통화기준발행규모 사용지역 사용국가 원화 교환예정 여부 인수기관명 - - - - - - 보증을받은 경우 보증기관 - 지분증권과연계된 경우 행사대상증권 - 보증금액 - 권리행사비율 - 담보 제공의경우 담보의 종류 - 권리행사가격 - 담보금액 - 권리행사기간 - 매출인에 관한 사항 보유자 회사와의관계 매출전보유증권수 매출증권수 매출후보유증권수 - - - - - 【주요사항보고서】 - 【파생결합사채해당여부】 기초자산 옵션종류 만기일 N - - - 【기 타】 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.18%p.를 가산한 이자율로 합니다. (주2) 정정 전 [회 차 : 15-1 ] (단위 : 원) 항 목 내 용 사 채 종 목 무보증사채 구 분 무기명식 이권부 무보증사채 전자등록총액 100,000,000,000 할 인 율(%) - 발행수익률(%) - 모집 또는 매출가액 각 사채 전자등록총액의 100%로 한다. 모집 또는 매출총액 100,000,000,000 각 사채의 금액 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함 이자율 연리이자율(%) - 변동금리부사채이자율 - 이자지급방법및 기한 이자지급 방법 이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급 기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급 기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 다만, 마지막 이자지급기일의 계산은 발행가액에 사채의이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.원금상환의무와 이자지급의무를 이행하지 아니한 때에는 동 원리금에 대하여 연체이자를 지급한다. 이 경우 연체이자는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고 이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 이자지급 기한 2025년 12월 23일, 2026년 03월 23일, 2026년 06월 23일, 2026년 09월 23일, 2026년 12월 23일, 2027년 03월 23일, 2027년 06월 23일, 2027년 09월 23일, 2027년 12월 23일, 2028년 03월 23일, 2028년 06월 23일, 2028년 09월 22일. 신용평가등급 평가회사명 한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) 평가일자 2025년 09월 08일 / 2025년 09월 04일 평가결과등급 AA- / AA- 주관회사의분석 주관회사명 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주) 분석일자 2025년 09월 11일 상환방법및 기한 상 환 방 법 사채의 원금은 만기일인 2028년 09월 22일에 일시 상환한다. 다만, 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 그 상환기일로 하고, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환 연체 시에는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고이율을 적용하되, 동연체대출 최고이율이 사채이율을 하회하는 경우에는 사채이율을 적용한다. 상 환 기 한 2028년 09월 22일 납 입 기 일 2025년 09월 23일 등 록 기 관 한국예탁결제원 상 장 여 부 본 증권은 2025년 09월 24일 한국거래소에 상장될 예정임. 원리금지급대행기관 회 사 명 우리은행 여의도중앙기업영업지원팀 회사고유번호 00254045 기 타 사 항 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 공동대표주관회사인 케이비증권(주)및 한국투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함. ▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주1) 본 사채는 2025년 09월 15일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가]에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p. 를 가산한 이자율로 합니다. 주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 전자등록총액 총 합계 금 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 09월 일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다. [회 차 : 15-2 ] (단위 : 원) 항 목 내 용 사 채 종 목 무보증사채 구 분 무기명식 이권부 무보증사채 전자등록총액 50,000,000,000 할 인 율(%) - 발행수익률(%) - 모집 또는 매출가액 각 사채 전자등록총액의 100%로 한다. 모집 또는 매출총액 50,000,000,000 각 사채의 금액 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함 이자율 연리이자율(%) - 변동금리부사채이자율 - 이자지급 방법 및 기한 이자지급 방법 이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급 기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급 기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환의무와 이자지급의무를 이행하지 아니한 때에는 동 원리금에 대하여 연체이자를 지급한다. 이 경우 연체이자는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고 이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 이자지급 기한 2025년 12월 23일, 2026년 03월 23일, 2026년 06월 23일, 2026년 09월 23일, 2026년 12월 23일, 2027년 03월 23일, 2027년 06월 23일, 2027년 09월 23일, 2027년 12월 23일, 2028년 03월 23일, 2028년 06월 23일, 2028년 09월 23일, 2028년 12월 23일, 2029년 03월 23일, 2029년 06월 23일, 2029년 09월 23일, 2029년 12월 23일, 2030년 03월 23일, 2030년 06월 23일, 2030년 09월 23일. 신용평가 등급 평가회사명 한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) 평가일자 2025년 09월 08일 / 2025년 09월 04일 평가결과등급 AA- / AA- 주관회사의 분석 주관회사명 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주) 분석일자 2025년 09월 11일 상환방법 및 기한 상 환 방 법 사채의 원금은 만기일인 2030년 09월 23일에 일시 상환한다. 다만, 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 그 상환기일로 하고, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환 연체 시에는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고이율을 적용하되, 동연체대출 최고이율이 사채이율을 하회하는 경우에는 사채이율을 적용한다. 상 환 기 한 2030년 09월 23일 납 입 기 일 2025년 09월 23일 등 록 기 관 한국예탁결제원 상 장 여 부 본 증권은 2025년 09월 24일 한국거래소에 상장될 예정임. 원리금 지급대행기관 회 사 명 우리은행 여의도중앙기업영업지원팀 회사고유번호 00254045 기 타 사 항 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 공동대표주관회사인 케이비증권(주)및 한국투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함. ▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주1) 본 사채는 2025년 09월 15일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가]에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p. 를 가산한 이자율로 합니다. 주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 전자등록총액 총 합계 금 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 09월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다. (주2) 정정 후 [회 차 : 15-1 ] (단위 : 원) 항 목 내 용 사 채 종 목 무보증사채 구 분 무기명식 이권부 무보증사채 전자등록총액 200,000,000,000 할 인 율(%) - 발행수익률(%) - 모집 또는 매출가액 각 사채 전자등록총액의 100%로 한다. 모집 또는 매출총액 200,000,000,000 각 사채의 금액 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함 이자율 연리이자율(%) - 변동금리부사채이자율 - 이자지급방법및 기한 이자지급 방법 이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급 기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급 기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 다만, 마지막 이자지급기일의 계산은 발행가액에 사채의이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.원금상환의무와 이자지급의무를 이행하지 아니한 때에는 동 원리금에 대하여 연체이자를 지급한다. 이 경우 연체이자는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고 이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 이자지급 기한 2025년 12월 23일, 2026년 03월 23일, 2026년 06월 23일, 2026년 09월 23일, 2026년 12월 23일, 2027년 03월 23일, 2027년 06월 23일, 2027년 09월 23일, 2027년 12월 23일, 2028년 03월 23일, 2028년 06월 23일, 2028년 09월 22일. 신용평가등급 평가회사명 한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) 평가일자 2025년 09월 08일 / 2025년 09월 04일 평가결과등급 AA- / AA- 주관회사의분석 주관회사명 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주) 분석일자 2025년 09월 11일 상환방법및 기한 상 환 방 법 사채의 원금은 만기일인 2028년 09월 22일에 일시 상환한다. 다만, 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 그 상환기일로 하고, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환 연체 시에는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고이율을 적용하되, 동연체대출 최고이율이 사채이율을 하회하는 경우에는 사채이율을 적용한다. 상 환 기 한 2028년 09월 22일 납 입 기 일 2025년 09월 23일 등 록 기 관 한국예탁결제원 상 장 여 부 본 증권은 2025년 09월 24일 한국거래소에 상장될 예정임. 원리금지급대행기관 회 사 명 우리은행 여의도중앙기업영업지원팀 회사고유번호 00254045 기 타 사 항 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 공동대표주관회사인 케이비증권(주)및 한국투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함. ▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주) 본 사채의 발행수익률 및 연리이자율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다. [회 차 : 15-2 ] (단위 : 원) 항 목 내 용 사 채 종 목 무보증사채 구 분 무기명식 이권부 무보증사채 전자등록총액 100,000,000,000 할 인 율(%) - 발행수익률(%) - 모집 또는 매출가액 각 사채 전자등록총액의 100%로 한다. 모집 또는 매출총액 100,000,000,000 각 사채의 금액 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함 이자율 연리이자율(%) - 변동금리부사채이자율 - 이자지급 방법 및 기한 이자지급 방법 이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급 기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급 기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환의무와 이자지급의무를 이행하지 아니한 때에는 동 원리금에 대하여 연체이자를 지급한다. 이 경우 연체이자는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고 이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 이자지급 기한 2025년 12월 23일, 2026년 03월 23일, 2026년 06월 23일, 2026년 09월 23일, 2026년 12월 23일, 2027년 03월 23일, 2027년 06월 23일, 2027년 09월 23일, 2027년 12월 23일, 2028년 03월 23일, 2028년 06월 23일, 2028년 09월 23일, 2028년 12월 23일, 2029년 03월 23일, 2029년 06월 23일, 2029년 09월 23일, 2029년 12월 23일, 2030년 03월 23일, 2030년 06월 23일, 2030년 09월 23일. 신용평가 등급 평가회사명 한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) 평가일자 2025년 09월 08일 / 2025년 09월 04일 평가결과등급 AA- / AA- 주관회사의 분석 주관회사명 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주) 분석일자 2025년 09월 11일 상환방법 및 기한 상 환 방 법 사채의 원금은 만기일인 2030년 09월 23일에 일시 상환한다. 다만, 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 그 상환기일로 하고, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환 연체 시에는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고이율을 적용하되, 동연체대출 최고이율이 사채이율을 하회하는 경우에는 사채이율을 적용한다. 상 환 기 한 2030년 09월 23일 납 입 기 일 2025년 09월 23일 등 록 기 관 한국예탁결제원 상 장 여 부 본 증권은 2025년 09월 24일 한국거래소에 상장될 예정임. 원리금 지급대행기관 회 사 명 우리은행 여의도중앙기업영업지원팀 회사고유번호 00254045 기 타 사 항 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 공동대표주관회사인 케이비증권(주)및 한국투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함. ▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주) 본 사채의 발행수익률 및 연리이자율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.18%p.를 가산한 이자율로 합니다. (주3) 추가 기재 다. 수요예측 결과(1) 수요예측 참여 내역 [회차 : 제15-1회] (단위: 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 운용사(집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유 거래실적 무 건수 29 20 11 - - - 60 수량 4,600 5,500 1,400 - - - 11,500 경쟁률 4.60:1 5.50:1 1.40:1 - - - 11.50:1 주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 [회차 : 제15-2회] (단위: 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 운용사(집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유 거래실적 무 건수 15 8 4 - - - 27 수량 2,500 2,700 700 - - - 5,900 경쟁률 5.00 : 1 5.40 : 1 1.40 : 1 - - - 11.80 :1 주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 (2) 수요예측 신청가격 분포 [회차 : 제15-1회] (단위 : bp, 건, 억원) 가격분포(스프레드) 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 누적합계 유효수요 운용사(집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유(주) 거래실적 무 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 금액 비율 누적금액 누적비율 -15 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 0.87% 100 0.87% 포함 -14 1 200 1 100 - - - - - - - - 2 300 2.61% 400 3.48% 포함 -13 2 500 - - 1 200 - - - - - - 3 700 6.09% 1,100 9.57% 포함 -12 1 200 - - - - - - - - - - 1 200 1.74% 1,300 11.30% 포함 -11 2 300 - - - - - - - - - - 2 300 2.61% 1,600 13.91% 포함 -10 4 500 1 100 1 200 - - - - - - 6 800 6.96% 2,400 20.87% 포함 -9 1 100 2 200 1 100 - - - - - - 4 400 3.48% 2,800 24.35% 포함 -8 4 900 1 100 1 200 - - - - - - 6 1,200 10.43% 4,000 34.78% 포함 -7 3 300 1 100 1 100 - - - - - - 5 500 4.35% 4,500 39.13% 포함 -6 3 700 3 300 - - - - - - - - 6 1,000 8.70% 5,500 47.83% 포함 -5 3 300 2 300 3 300 - - - - - - 8 900 7.83% 6,400 55.65% 포함 -4 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 0.87% 6,500 56.52% 포함 -3 3 400 - - 1 100 - - - - - - 4 500 4.35% 7,000 60.87% 포함 -2 - - 1 100 1 100 - - - - - - 2 200 1.74% 7,200 62.61% 포함 -1 - - - - 1 100 - - - - - - 1 100 0.87% 7,300 63.48% 포함 0 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 0.87% 7,400 64.35% 포함 3 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 0.87% 7,500 65.22% 포함 14 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 0.87% 7,600 66.09% 포함 30 - - 5 3,900 - - - - - - - - 5 3,900 33.91% 11,500 100.00% 포함 합계 29 4,600 20 5,500 11 1,400 - - - - - - 60 11,500 100.00% - - - 주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 [회차 : 제15-2회] (단위 : bp, 건, 억원) 가격분포(스프레드) 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 누적합계 유효수요 운용사(집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유(주) 거래실적 무 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 금액 비율 누적금액 누적비율 -33 1 300 - - - - - - - - - - 1 300 5.08% 300 5.08% 포함 -26 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 1.69% 400 6.78% 포함 -23 2 200 - - - - - - - - - - 2 200 3.39% 600 10.17% 포함 -18 3 400 - - 1 300 - - - - - - 4 700 11.86% 1,300 22.03% 포함 -15 2 400 - - 1 100 - - - - - - 3 500 8.47% 1,800 30.51% 포함 -13 2 200 - - - - - - - - - - 2 200 3.39% 2,000 33.90% 포함 -12 1 400 1 100 - - - - - - - - 2 500 8.47% 2,500 42.37% 포함 -11 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 1.69% 2,600 44.07% 포함 -10 - - 1 100 2 300 - - - - - - 3 400 6.78% 3,000 50.85% 포함 -9 2 400 - - - - - - - - - - 2 400 6.78% 3,400 57.63% 포함 -7 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 1.69% 3,500 59.32% 포함 30 - - 5 2,400 - - - - - - - - 5 2,400 40.68% 5,900 100.00% 포함 합계 15 2,500 8 2,700 4 700 - - - - - - 27 5,900 100.00% - - - 주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 (3) 수요예측 상세 분포 현황 [회차 : 제15-1회] (단위 : bp, 억원) 수요예측참여자 스프레드 -15 -14 -13 -12 -11 -10 -9 -8 -7 -6 -5 -4 -3 -2 -1 0 3 14 30 합계 기관투자자1 100 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자2 - 200 - - - - - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자3 - 100 - - - - - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자4 - - 400 - - - - - - - - - - - - - - - - 400 기관투자자5 - - 200 - - - - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자6 - - 100 - - - - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자7 - - - 200 - - - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자8 - - - - 200 - - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자9 - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자10 - - - - - 200 - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자11 - - - - - 200 - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자12 - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자13 - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자14 - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자15 - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자16 - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자17 - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자18 - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자19 - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자20 - - - - - - - 300 - - - - - - - - - - - 300 기관투자자21 - - - - - - - 200 - - - - - - - - - - - 200 기관투자자22 - - - - - - - 200 - - - - - - - - - - - 200 기관투자자23 - - - - - - - 200 - - - - - - - - - - - 200 기관투자자24 - - - - - - - 200 - - - - - - - - - - - 200 기관투자자25 - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - 100 기관투자자26 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자27 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자28 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자29 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자30 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자31 - - - - - - - - - 400 - - - - - - - - - 400 기관투자자32 - - - - - - - - - 200 - - - - - - - - - 200 기관투자자33 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자34 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자35 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자36 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자37 - - - - - - - - - - 200 - - - - - - - - 200 기관투자자38 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자39 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자40 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자41 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자42 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자43 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자44 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자45 - - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - 100 기관투자자46 - - - - - - - - - - - - 200 - - - - - - 200 기관투자자47 - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자48 - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자49 - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자50 - - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - 100 기관투자자51 - - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - 100 기관투자자52 - - - - - - - - - - - - - - 100 - - - - 100 기관투자자53 - - - - - - - - - - - - - - - 100 - - - 100 기관투자자54 - - - - - - - - - - - - - - - - 100 - - 100 기관투자자55 - - - - - - - - - - - - - - - - - 100 - 100 기관투자자56 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1,000 1,000 기관투자자57 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1,000 1,000 기관투자자58 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1,000 1,000 기관투자자59 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자60 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 400 400 합계 100 300 700 200 300 800 400 1,200 500 1,000 900 100 500 200 100 100 100 100 3,900 11,500 누적합계 100 400 1,100 1,300 1,600 2,400 2,800 4,000 4,500 5,500 6,400 6,500 7,000 7,200 7,300 7,400 7,500 7,600 11,500 - [회차 : 제15-2회] (단위 : bp, 억원) 수요예측참여자 스프레드 -33 -26 -23 -18 -15 -13 -12 -11 -10 -9 -7 30 합계 기관투자자1 300 - - - - - - - - - - - 300 기관투자자2 - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자3 - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자4 - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자5 - - - 300 - - - - - - - - 300 기관투자자6 - - - 200 - - - - - - - - 200 기관투자자7 - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자8 - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자9 - - - - 300 - - - - - - - 300 기관투자자10 - - - - 100 - - - - - - - 100 기관투자자11 - - - - 100 - - - - - - - 100 기관투자자12 - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자13 - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자14 - - - - - - 400 - - - - - 400 기관투자자15 - - - - - - 100 - - - - - 100 기관투자자16 - - - - - - - 100 - - - - 100 기관투자자17 - - - - - - - - 200 - - - 200 기관투자자18 - - - - - - - - 100 - - - 100 기관투자자19 - - - - - - - - 100 - - - 100 기관투자자20 - - - - - - - - - 200 - - 200 기관투자자21 - - - - - - - - - 200 - - 200 기관투자자22 - - - - - - - - - - 100 - 100 기관투자자23 - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자24 - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자25 - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자26 - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자27 - - - - - - - - - - - 400 400 합계 300 100 200 700 500 200 500 100 400 400 100 2,400 5,900 누적합계 300 400 600 1,300 1,800 2,000 2,500 2,600 3,000 3,400 3,500 5,900 - 라. 유효수요의 범위, 산정근거 및 최종 발행 금리에의 반영내용 구 분 내 용 공모희망금리 [제15-1회]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율[제15-2회]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 유효수요의 정의 "유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량 유효수요의 범위 공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량 유효수요 산정 근거 수요예측 신청현황 제15-1회 무보증사채- 총 참여신청금액: 11,500억원- 총 참여신청범위: -0.15%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 60건- 공모희망금리 내 참여신청건수: 60건- 공모희망금리 내 참여신청금액: 11,500억원(2) 제15-2회 무보증사채- 총 참여신청금액: 5,900억원- 총 참여신청범위: -0.30%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 27건- 공모희망금리 내 참여신청건수: 27건- 공모희망금리 내 참여신청금액: 5,900억원본 채권의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 결정하였습니다. 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건을 유효수요로 정의하였습니다.2025년 09월 15일에 진행된 수요예측(수요예측 이후 참여한 유효수요 포함)에서 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채는 각각 최초 공모금액인 1,000억원 및 500억원을 초과하는 11,500억원 및 5,900억원이 참여하여 최종 발행금액을 각각 2,000억원 및 1,000억원으로 증액 결정하였습니다.본 수요예측 결과에 대한 세부 참여현황은 상기 기재한 "다. 수요예측 결과 - (2) 수요예측 신청가격 분포 및 (3) 수요예측 상세 분포 현황"의 표를 참고하여 주시기 바랍니다. 최종 발행금리 결정에대한 수요예측 결과의반영 내용 본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다.- 본 사채의 발행금리(1) 제15-1회 무보증사채:"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다.(2) 제15-2회 무보증사채:"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.18%p.를 가산한 이자율로 합니다. (주4) 정정 전 가. 사채의 인수 [ 제15-1회 ] (단위 : 원) 인수인 주 소 인수금액 및 수수료율 인수조건 구분 명칭 고유번호 인수금액 수수료율 대표 케이비증권(주) 00164876 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 40,000,000,000 0.20% 총액인수 인수 케이알투자증권(주) 00537559 서울특별시 영등포구 여의나루로 57 20,000,000,000 0.20% 총액인수 인수 부국증권(주) 00123772 서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17 10,000,000,000 0.20% 총액인수 인수 흥국증권(주) 00380836 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 32 10,000,000,000 0.20% 총액인수 인수 (주)BNK투자증권 00251400 부산광역시 부산진구 새싹로 1 10,000,000,000 0.20% 총액인수 인수 (주)아이엠증권 00148665 서울특별시 영등포구 여의대로 66 10,000,000,000 0.20% 총액인수 주) 본사채의 발행가액은 수요예측 후 확정될 예정으로, 수요예측 결과에 따라 인수인의 인수금액이 조정될 수 있습니다. [ 제15-2회 ] (단위 : 원) 인수인 주 소 인수금액 및 수수료율 인수조건 구분 명칭 고유번호 인수금액 수수료율 대표 한국투자증권(주) 00160144 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 30,000,000,000 0.20% 총액인수 대표 케이비증권(주) 00164876 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 20,000,000,000 0.20% 총액인수 주) 본사채의 발행가액은 수요예측 후 확정될 예정으로, 수요예측 결과에 따라 인수인의 인수금액이 조정될 수 있습니다. (주4) 정정 후 가. 사채의 인수 [ 제15-1회 ] (단위 : 원) 인수인 주 소 인수금액 및 수수료율 인수조건 구분 명칭 고유번호 인수금액 수수료율 대표 케이비증권(주) 00164876 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 90,000,000,000 120,000,000(정액) 총액인수 인수 케이알투자증권(주) 00537559 서울특별시 영등포구 여의나루로 57 30,000,000,000 80,000,000(정액) 총액인수 인수 부국증권(주) 00123772 서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17 10,000,000,000 20,000,000(정액) 총액인수 인수 흥국증권(주) 00380836 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 32 15,000,000,000 40,000,000(정액) 총액인수 인수 (주)BNK투자증권 00251400 부산광역시 부산진구 새싹로 1 15,000,000,000 40,000,000(정액) 총액인수 인수 (주)아이엠증권 00148665 서울특별시 영등포구 여의대로 66 40,000,000,000 100,000,000(정액) 총액인수 (삭제) [ 제15-2회 ] (단위 : 원) 인수인 주 소 인수금액 및 수수료율 인수조건 구분 명칭 고유번호 인수금액 수수료율 대표 한국투자증권(주) 00160144 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 60,000,000,000 140,000,000(정액) 총액인수 대표 케이비증권(주) 00164876 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 40,000,000,000 60,000,000(정액) 총액인수 (삭제) (주5) 정정 전 가. 일반적인 사항 (단위 : 억원) 회 차 금 액 만 기 일 연리이자율 옵션관련사항 제15-1회 무보증사채 1,000 2028년 09월 22일 주2) - 제15-2회 무보증사채 500 2030년 09월 23일 주3) - 주1) 본 사채는 2025년 09월 15일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가]에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p. 를 가산한 이자율로 합니다.주3) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가]에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p. 를 가산한 이자율로 합니다.주4) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 전자등록총액 합계 총 금 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주5) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 09월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다. (후략) (주5) 정정 후 가. 일반적인 사항 (단위 : 억원) 회 차 금 액 만 기 일 연리이자율 옵션관련사항 제15-1회 무보증사채 2,000 2028년 09월 22일 주1) - 제15-2회 무보증사채 1,000 2030년 09월 23일 주2) - 주1) 본 사채의 연리이자율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다. 주2) 본 사채의 연리이자율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.18%p.를 가산한 이자율로 합니다. (후략) (주6) 정정 전 1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역 가. 자금조달금액 [회 차 : 15-1] (단위 : 원) 구 분 금 액 모집 또는 매출총액(1) 100,000,000,000 발 행 제 비 용(2) 301,311,600 순 수 입 금 [ (1)-(2) ] 99,698,688,400 주) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 조달할 예정입니다. [회 차 : 15-2] (단위 : 원) 구 분 금 액 모집 또는 매출총액(1) 50,000,000,000 발 행 제 비 용(2) 165,420,000 순 수 입 금 [ (1)-(2) ] 49,834,580,000 주) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 조달할 예정입니다. 나. 발행제비용의 내역 [제15-1회] (단위 : 원) 구 분 금 액 계산근거 발행분담금 70,000,000 발행금액 1,000억 ×0.07% 인수수수료 200,000,000 발행가액의 0.20% 신용평가수수료 29,000,000 NICE, 한기평(VAT별도) 기타 비용 상장수수료 1,500,000 1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만 상장연부과금 291,600 상장기간 1년당 100,000원 (한도 : 50만원) 등록수수료 500,000 전자등록금액의 100,000분의 1 (한도 : 50만원) 표준코드등록수수료 20,000 한건당 20,000원 합 계 301,311,600 주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다. [제15-2회] (단위 : 원) 구 분 금 액 계산근거 발행분담금 35,000,000 발행금액 500억 ×0.07% 인수수수료 100,000,000 발행가액의 0.20% 신용평가수수료 28,000,000 NICE, 한기평(VAT별도) 기타 비용 상장수수료 1,400,000 500억원 이상 ~ 1,000억원 미만 상장연부과금 500,000 상장기간 1년당 100,000원 (한도 : 50만원) 등록수수료 500,000 전자등록금액의 100,000분의 1 (한도 : 50만원) 표준코드등록수수료 20,000 한건당 20,000원 합 계 165,420,000 주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다. 2. 자금의 사용목적 가. 자금의 사용목적 금번 당사가 발행하는 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 발행자금 1,500억원은 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 발행제비용 및 부족자금은 동사 보유 자체자금으로 조달할 예정이며, 이번 사채발행으로 조달하는 자금은 기존 차입금 중 CP 만기도래분을 상환하여 자금구조의 안정성을 향상시킬 목적의 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 상세내역은 다음과 같습니다. 회차 : 15-1 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 원) 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 비고 - - - 100,000,000,000 - - 100,000,000,000 - 회차 : 15-2 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 원) 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 비고 - - - 50,000,000,000 - - 50,000,000,000 - 나. 자금의 세부 사용내역 금번 당사가 발행하는 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 발행예정금액은 총 일천오백억원(\150,000,000,000)이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 채무상환자금 상세내역은 아래의 표를 참고하시기 바랍니다. [채무상환자금 상세내역] (단위: 원) 구분 발행일(차입일) 만기일 이자율 발행금액 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-07 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-07 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 합계 150,000,000,000 주1) 금번 사채 발행으로 조달하는 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.주2) 부족분은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다. (주6) 정정 후 1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역 가. 자금조달금액 [회 차 : 15-1] (단위 : 원) 구 분 금 액 모집 또는 매출총액(1) 200,000,000,000 발 행 제 비 용(2) 591,411,600 순 수 입 금 [ (1)-(2) ] 199,408,588,400 주) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 조달할 예정입니다. [회 차 : 15-2] (단위 : 원) 구 분 금 액 모집 또는 매출총액(1) 100,000,000,000 발 행 제 비 용(2) 310,520,000 순 수 입 금 [ (1)-(2) ] 99,689,480,000 주) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 조달할 예정입니다. 나. 발행제비용의 내역 [제15-1회] (단위 : 원) 구 분 금 액 계산근거 발행분담금 140,000,000 발행금액 2,000억 ×0.07% 인수수수료 400,000,000 발행가액의 0.20% 신용평가수수료 49,000,000 NICE, 한기평(VAT별도) 기타 비용 상장수수료 1,600,000 2,000억원 이상 ~ 5,000억원 미만 상장연부과금 291,600 상장기간 1년당 100,000원 (한도 : 50만원) 등록수수료 500,000 전자등록금액의 100,000분의 1 (한도 : 50만원) 표준코드등록수수료 20,000 한건당 20,000원 합 계 591,411,600 주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다. [제15-2회] (단위 : 원) 구 분 금 액 계산근거 발행분담금 70,000,000 발행금액 1,000억 ×0.07% 인수수수료 200,000,000 발행가액의 0.20% 신용평가수수료 38,000,000 NICE, 한기평(VAT별도) 기타 비용 상장수수료 1,500,000 1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만 상장연부과금 500,000 상장기간 1년당 100,000원 (한도 : 50만원) 등록수수료 500,000 전자등록금액의 100,000분의 1 (한도 : 50만원) 표준코드등록수수료 20,000 한건당 20,000원 합 계 310,520,000 주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다. 2. 자금의 사용목적 가. 자금의 사용목적 금번 당사가 발행하는 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 발행자금 3,000억원 은 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 발행제비용 및 부족자금은 동사 보유 자체자금으로 조달할 예정이며, 이번 사채발행으로 조달하는 자금은 기존 차입금 중 CP 만기도래분을 상환하여 자금구조의 안정성을 향상시킬 목적의 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 상세내역은 다음과 같습니다. 회차 : 15-1 (기준일 : 2025년 09월 16일 ) (단위 : 원) 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 비고 - - - 200,000,000,000 - - 200,000,000,000 - 회차 : 15-2 (기준일 : 2025년 09월 16일 ) (단위 : 원) 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 비고 - - - 100,000,000,000 - - 100,000,000,000 - 나. 자금의 세부 사용내역 금번 당사가 발행하는 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 발행예정금액은 총 삼천억원(\300,000,000,000)이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 채무상환자금 상세내역은 아래의 표를 참고하시기 바랍니다. [채무상환자금 상세내역] (단위: 원) 구분 발행일(차입일) 만기일 이자율 발행금액 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-07 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-07 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-15 2025-10-14 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-15 2025-10-14 3.47% 5,000,000,000 합계 300,000,000,000 주1) 금번 사채 발행으로 조달하는 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.주2) 부족분은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다. 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사확인서명_250917.jpg 대표이사확인서명_250917 증 권 신 고 서 ( 채 무 증 권 ) [증권신고서 제출 및 정정 연혁] 2025년 09월 11일증권신고서(채무증권)최초 제출2025년 09월 17일[기재정정]증권신고서(채무증권)수요예측 결과에 따른 기재정정 제출일자 문서명 비고 금융위원회 귀중 2025년 09월 11일 회 사 명 : 키움증권 주식회사 대 표 이 사 : 엄 주 성 본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 의사당대로 96 (전 화) 02-3787-5000 (홈페이지) http://www,kiwoom.com 작 성 책 임 자 : (직 책) 재무지원부문장 (성 명) 조 영 실 (전 화) 02-3787-5000 300,000,000,000 모집 또는 매출 증권의 종류 및 수 : 키움증권(주) 제15-1회 무기명식 이권부 무보증사채키움증권(주) 제15-2회 무기명식 이권부 무보증사채 모집 또는 매출총액 : 원 증권신고서 및 투자설명서 열람장소 가. 증권신고서 전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr 나. 투자설명서 전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr 서면문서 : 키움증권(주) → 서울특별시 영등포구 의사당대로 96 케이비증권(주) → 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 한국투자증권(주) → 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 부국증권(주) → 서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17 흥국증권 → 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 32 (주)BNK투자증권 → 부산광역시 부산진구 새싹로 1 (주)아이엠증권 →서울특별시 영등포구 여의대로 66 케이알투자증권(주) →서울특별시 영등포구 여의나루로 57 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사확인서명_250911.jpg 대표이사확인서명_250911 요약정보 1. 핵심투자위험 [핵심투자위험 이용 시 유의사항 안내문] 하단의 핵심투자위험은 증권신고서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-제1부 모집 또는 매출에 관한 사항-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다. 구 분 내 용 사업위험 [가. 국내외 경제상황 변동에 따른 위험] 금융투자업자의 수익성은 국내 증시 및 경기 변동성에 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성으로 인해 수익성이 하락할 위험이 있습니다. 또한 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면, 최근에는 정치, 경제, 국제관계, 환율, 경기변동 등 다양한 요인들이 금융투자업계의 수익에 영향을 주고 있습니다. 최근 금융투자회사의 양호한 수익성 개선 흐름에도 불구하고, 한국은행이 경제 성장률을 하향 조정한 바 있으며, 향후 국내외 경기 둔화로 인한 증시의 변동성은 금융투자업을 영위하는 당사에게 부정적으로 작용할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.[나. 금융투자회사의 수익구조에 따른 위험] 국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성 되어 있습니다. 그러나, 금융투자회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고 수탁수수료가 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지 하고 있습니다. 따라서 대내외 시장의 불확실성으로 인해 시장상황이 악화되고 거래대금이 감소할 시 수탁수수료 수입이 감소하여 실적에 크게 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융투자회사의 수익구조로 인한 위험이 야기될 수 있는 점을 유의하시기 바랍니다. [다. 금융투자회사의 자산구조에 따른 위험] 국내 금융투자회사의 자산은 상당 부분 현금 및 예치금과 증권으로 구성되어 있습니다. 2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금 및 예치금, 증권이 차지하는 비중은 75.3% 입니다. 국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 증권으로 2025년 1분기말 기준 58.67%를 차지 하고 있습니다. 향후 금리 변동 및 글로벌 경기환경의 변동으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 영향을 줄 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [라. 초대형 투자은행 제도 관련 위험] 정부가 2016년 8월 "초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자제도 개선방안" 및 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"을 발표하면서 금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해, 상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다. 따라서, 대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 제한될 가능성이 존재 하오니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [마. 금융투자회사의 관련 법 및 제도의 변화에 따른 위험] 금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재 하고 있습니다. 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재 합니다. 또한 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나, 2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다. 이처럼 법적, 제도적 규제의 변화가 후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.[바. NCR개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험] 영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 보유하고 있는 자산의 잠재적손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다. NCR개선방안에 따른 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성 이 있습니다. 또한, 금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.[사. 자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문] 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2025년 6월말 기준 79개 회사가 영업 중입니다. 저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정을 겪었습니다. 상호저축은행법의 개정 및 금융당국의 대출금리 합리화 노력과 법정최고금리 인하 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수있으며, 사업 영위에 부정적인 영향 을 미칠 수 있습니다. [아. 자회사 사업부문 관련 위험 - 자산운용부문] 국내 자산운용업의 경우 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과 불확실성에 따른 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추세적 상승을 보이지 못하고 있습니다. 또한 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경에 따른 정책 완화가 시장 전반에 안착될 경우 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는 동시에 신인도 높은 그룹내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다. 자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이 자산운용업내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다. 투자자께서는 투자시 이 점 유의하시기 바랍니다. [자. 자회사 사업부문 관련 위험 - 여신전문금융업부문] 여신전문금융회사는 여신전문금융업법, 여신전문금융업감독규정 등을 통해 금융당국의 규제를 받고 있으며, 대부분의 금융업종과 동일하게 규제 리스크에 노출 되어 있습니다. 규제는 단기적으로 여신전문금융회사의 대손충당금 적립률 변경 등을 통해 수익성에 영향을 미칠 수 있으며, 중장기적으로는 여신전문금융회사의 사업 및 재무구조 등에 영향 을 미칠 수 있습니다. 여신전문금융업은 여러 관련 규정의 규제를 받고 있으며, 여신전문금융업이 국가경제에서 차지하는 비중 및 리스크를 고려할 때 감독기관의 규제 강화 기조는 유지될 것으로 예상됩니다. 관련법 및 감독 기준의 변경 및 조정에 따라 여신전문금융업 전체의 영업성과 및 재무상태가 영향 을 받을 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [차. 운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따른 위험] 운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험 을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며, 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출 될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나, 유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향 을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [카. 고객정보 유출에 따른 위험] 당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 금융업 특성 상 영업과정에서 수집되는 고객정보는 재산상 피해로 직결될 수 있는 특징 을 가지고 있습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다. 2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 '신용정보법' 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가 하였습니다. 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정할 예정입니다. 향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성 이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [타. 자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험] 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 향후 국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 부정적 영향이 미칠 수 있습니다. 한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법.제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 회사위험 [가. 재무제표 작성 기준의 변경 및 오류수정에 따른 위험] 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로써 투자자 분께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요 가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적인 비교는 어려운 상황 입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 점을 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다. 또한, 당사는 2015년 ~ 2020년말 사업보고서상 회계변경 및 오류수정을 통하여 별도 및 연결재무제표를 재작성한 사실이 있습니다. 그러나 별도 및 연결재무재표 재작성으로 인한 당기순이익 및 주당이익, 순자산의 변동은 없으며, 관련 수정사항은 당사의 해당 회계기간 감사보고서 및 사업보고서에 기반영되었으므로 당사의 향후 재무상태에 미칠 영향은 없을 것으로 판단됩니다. [나. 수익성 및 수익구조와 관련된 위험] 당사는 국내증권사 중 위탁매매(Brokerage) 비중이 가장 높은 당사는 증권, 거래대금 변동 시 약정금액의 변동도 높은 편이며, 이로인해 거래대금에 대한 이익의 민감도가 높은 편 입니다. 이와 같은 위탁매매에 대한 높은 의존도는 시장변화에 민감한 수익구조를 가지고 있으며, 위탁매매 부문의 성장에 한계가 내재된 점을 고려할 때 당사의 편중된 수지구조 개선이 필요한 상황 입니다. 이를 위해 지속적인 포트폴리오 다각화를 통해 수수료 수익 부문의 다양성을 갖추려 노력하고 있으나, 수익구조가 안정적으로 다각화 되기 전까지는 당사의 수익이 시장변화 및 그에 따른 거래대금의 변동에 민감하게 반응 할 수 있습니다. 당사는 2025년 상반기 K-IFRS 연결기준으로 영업이익 7,338억원, 당기순이익 5,457억원을 시현하였으며 (전년 동기 대비 각각 12.9%, 14.4% 증가), 별도기준 영업이익 6,690억원, 당기순이익 5,672억원을 시현하였습니다 (전년 동기 대비 각각 18.2%, 25.3% 증가). IB부문의 영업 확대, 채무보증 및 주선 수수료 수익 증가 및 위탁매매 수수료 수익 증가 등에 따라 실적이 개선되었으나, 향후 급격한 시장 변동시 당사의 수익규모가 위축될 가능성이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다. [다. 유동성 및 차입구조 관련 위험] 당사의 유동성 비율은 2025년 반기말 기준 113%입니다. 당사의 자금조달 실적에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 투자자예수금으로, 2025년 반기말 기준 전체 자금조달 실적 잔액합계의 약 25% 수준입니다. 환매조건부채권매도분을 제외한 콜머니, 전자단기사채, 사채 등을 포함한 차입부채의 규모는 15조 7,352억원이며, 이는 전체 자금조달의 약 24%에 해당합니다. 당사의 차입부채 규모가 작은 점, 위탁중심의 영위사업 특성 상 유동성 부채 중 안정적으로 잔고가 유지되는 예수부채 비중이 높은 조달구조 등을 감안할 때 실질적인 유동성부담은 크지 않은 것으로 판단됩니다. 다만, 최근 글로벌 경기 변동성 심화로 인한 불확실성과 국내외 경기 부진 등에 따라 향후 실질 금리 인상으로 인해 당사 자금 조달 비용의 증가 및 보유채권의 평가손실 등이 발생할 수 있으며, 금융시장 경색 등 통제 불가능한 시장 변수에 의해 우발부채 전액이 일시에 현실화될 경우 당사의 재무안정성에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로, 이 점 유의하여 주시기 바랍니다. [라. 자산건전성 및 우발채무 관련 위험] 당사의 자산규모는 2025년 반기말 별도 기준 55조 5,701억원을 기록하고 있으며, 그 중 당기손익인식-공정가치측정금융자산의 비중이 약 60.1%, 상각후원가측정 금융자산 역시 9.5%로 높은 비중을 보이고 있습니다. 또한 2025년 반기말 기준 당사가 보유중인 당기손익-공정가치측정금융자산은 총 33조 3,841억원 규모로, 그중 채무증권이 17조 499억원(약 51.1%)으로 높은 비율을 차지하고 있으며, 금리상승 위험에 노출되어 있습니다. 향후 금리가 상승될 시, 채권평가손실이 발생할 수 있는점을 유의하여 주시기 바랍니다. [마. 보유 자산 구성현황에 따른 위험요소]2025년 반기말 별도 기준 당사 총자산 대비 당기손익-공정가치측정금융자산의 비중은 60.1%를 보이고 있으며, 그 중 채무증권이 약 52.4%로 투자자별도예치금을 제외할 시 대부분을 차지 하고 있습니다. 채권의 경우 대부분이 우량채권으로 보유 채권의 질(Quality)과 유동성은 비교적 양호한 것으로 판단 하고 있습니다. 당사는 2025년 반기말 기준 한국거래소, 한국증권금융, 한국예탁결제원 등에 약 20.8조원(장부금액 기준) 가량의 주식, 채무증권, ETF 등을 담보로 제공하였습니다. RP매도 등을 위한 담보설정에 국공채, 특수채, 은행 및 우량 대기업의 회사채를 중심으로 제공한다는 점을 고려하였을 때, 당사가 보유한 채권의 신용위험은 높지 않은 것으로 판단됩니다. 그러나, 2025년 반기말 기준 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 채무증권 보유액이 약 18조원에 달한다는 점을 고려할 때, 시장금리 상승시 상당한 채권평가 손실을 인식하여 재무제표상의 수익성이 훼손될 가능성이 존재합니다. 따라서 향후 시장금리의 변동 및 이로인한 당사 채권평가금액의 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다. [바. 자본적정성 관련 위험] 금융투자업은 순자본비율 및 레버리지비율을 적정 수준으로 유지시켜야 하는 금융위원회 및 금융감독원의 규제가 있습니다. 2025년 반기말 당사의 영업용순자본은 3조 9,358억원, 총위험액은 2조 1,689억원이며, 순자본비율은 1,344.47%로 100%를 상회하고 있어 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 충족하고 있습니다. 또한 당사의 레버리지비율 추이를 살펴보면 2021년말 기준 645%을 기록한 이후 2022년 722%, 2023년 734%, 2024년말 664%, 2025년 반기 721%를 기록하였습니다. 따라서 당사는 2025년 반기말 기준 금융당국의 건전성 규제 기준인 1,100%보다 낮은수준을 기록 하고 있습니다. 그러나, 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율은 증가할 수 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고 요구 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점 을 투자자께서는 유의해 주시기 바랍니다. [사. 파생상품 손실 및 파생결합증권의 발행잔액 증가에 따른 위험] 당사의 2025년 반기말 연결기준 파생금융상품 평가이익은 9,071억원, 평가손실은 -7,655억원으로 파생상품을 통해 기록한 이익은 약 1,416억원 입니다. 2024년말 기준 -173억원 손익 대비 1,589억원 증가하였습니다. 파생상품은 경제 상황에 따른 가변성이 큰 금융상품으로 국내외 경제 환경의 변화, 환율 및 이자율의 변동에 따라 당사의 재무상태 및 수익성에 큰 영향 을 줄 수 있습니다. [아. 소송 및 제재 관련 위험] 증권신고서 제출 전일 기준 당사가 피고로 계류 중인 소송 사건은 5건(관련 소송가액 약 148억원)입니다. 해당 소송 사건에 대하여 현재 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며, 향후 패소로 인하여 회사 이미지에 부정적인 영향 을 미칠 가능성이 존재합니다. 또한, 당사는 각종 법령 위반으로 인해 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사의 기업 이미지 실추와 내부통제 강화 및 제재 조치 등으로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등 부정적인 영향 을 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [자. 지배구조 관련 위험] 당사의 최대주주는 주식회사 다우기술로, 증권신고서 제출 전일 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준 42.57% 입니다. 한편, 당사는 금융지주회사 계열에 속해 있지 않고 그룹 집단 내 주력 계열사로서 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입 시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면 등에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성 이 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다. [차. 계열회사 관련 위험] 당사는 다우키움그룹 기업집단에 속하며, 그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함), 비상장사 83개사 총 90개사의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있습니다. 당사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 크지 않으나, 금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있고, 이는 곧 당사 연결 재무실적에 부정적 영향 을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 주요 종속회사의 실적 변동에 유의하여 주시기 바랍니다. 기타 투자위험 [가. 환금성 제약 가능성 위험] 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이고, 상장예정일은 2025년 09월 24일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나 채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다. [나. 무보증사채 관련 위험] 본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속 됩니다. 투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다. [다. 공모일정 변경 관련 위험] 본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다. [라. 신용등급 관련 위험] 본 사채는 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급(안정적) 을 받은 바 있습니다. 향후 급격한 환경변화가 당사에게 부정적인 영향으로 작용할 경우, 당사의 신용등급이 하향 조정 될 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다. [마. 증권신고서 효력 발생의 의미] 본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다. [바. 기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항] 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. 2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 15-1(단위 : 원, 주) 회차 : 무보증사채공모200,000,000,000200,000,000,000200,000,000,000--2028년 09월 22일(주)우리은행여의도중앙기업영업지원팀-- 채무증권 명칭 모집(매출)방법 권면(전자등록)총액 모집(매출)총액 발행가액 이자율 발행수익률 상환기일 원리금지급대행기관 (사채)관리회사 비고 2025년 09월 08일한국기업평가회사채 (AA-)2025년 09월 04일나이스신용평가회사채 (AA-) 평가일 신용평가기관 등 급 인수예 인수(주선) 여부 채무증권 상장을 위한 공모여부 대표케이비증권9,000,00090,000,000,000120,000,000(정액)총액인수인수케이알투자증권3,000,00030,000,000,00080,000,000(정액)총액인수인수부국증권1,000,00010,000,000,00020,000,000(정액)총액인수인수흥국증권1,500,00015,000,000,00040,000,000(정액)총액인수인수BNK투자증권1,500,00015,000,000,00040,000,000(정액)총액인수인수아이엠증권4,000,00040,000,000,000100,000,000(정액)총액인수 인수(주선)인 인수수량 인수금액 인수대가 인수방법 2025년 09월 23일2025년 09월 23일--- 청약기일 납입기일 청약공고일 배정공고일 배정기준일 채무상환자금200,000,000,000591,411,600 자금의 사용목적 구 분 금 액 발행제비용 【국내발행 외화채권】 ------ 표시통화 표시통화기준발행규모 사용지역 사용국가 원화 교환예정 여부 인수기관명 -------- 보증을받은 경우 보증기관 지분증권과연계된 경우 행사대상증권 보증금액 권리행사비율 담보 제공의경우 담보의 종류 권리행사가격 담보금액 권리행사기간 ----- 매출인에 관한 사항 보유자 회사와의관계 매출전보유증권수 매출증권수 매출후보유증권수 -N---▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 【주요사항보고서】 【파생결합사채해당여부】 기초자산 옵션종류 만기일 【기 타】 주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다. 15-2(단위 : 원, 주) 회차 : 무보증사채공모100,000,000,000100,000,000,000100,000,000,000--2030년 09월 23일(주)우리은행여의도중앙기업영업지원팀-- 채무증권 명칭 모집(매출)방법 권면(전자등록)총액 모집(매출)총액 발행가액 이자율 발행수익률 상환기일 원리금지급대행기관 (사채)관리회사 비고 2025년 09월 08일한국기업평가회사채 (AA-)2025년 09월 04일나이스신용평가회사채 (AA-) 평가일 신용평가기관 등 급 인수예 인수(주선) 여부 채무증권 상장을 위한 공모여부 대표한국투자증권6,000,00060,000,000,000140,000,000(정액)총액인수대표케이비증권4,000,00040,000,000,00060,000,000(정액)총액인수 인수(주선)인 인수수량 인수금액 인수대가 인수방법 2025년 09월 23일2025년 09월 23일--- 청약기일 납입기일 청약공고일 배정공고일 배정기준일 채무상환자금100,000,000,000310,520,000 자금의 사용목적 구 분 금 액 발행제비용 【국내발행 외화채권】 ------ 표시통화 표시통화기준발행규모 사용지역 사용국가 원화 교환예정 여부 인수기관명 -------- 보증을받은 경우 보증기관 지분증권과연계된 경우 행사대상증권 보증금액 권리행사비율 담보 제공의경우 담보의 종류 권리행사가격 담보금액 권리행사기간 ----- 매출인에 관한 사항 보유자 회사와의관계 매출전보유증권수 매출증권수 매출후보유증권수 -N---▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주)와 공동대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 【주요사항보고서】 【파생결합사채해당여부】 기초자산 옵션종류 만기일 【기 타】 주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.18%p.를 가산한 이자율로 합니다. 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 1. 공모개요 [회 차 : 15-1 ] (단위 : 원) 항 목 내 용 사 채 종 목 무보증사채 구 분 무기명식 이권부 무보증사채 전자등록총액 200,000,000,000 할 인 율(%) - 발행수익률(%) - 모집 또는 매출가액 각 사채 전자등록총액의 100%로 한다. 모집 또는 매출총액 200,000,000,000 각 사채의 금액 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함 이자율 연리이자율(%) - 변동금리부사채이자율 - 이자지급방법및 기한 이자지급 방법 이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급 기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급 기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 다만, 마지막 이자지급기일의 계산은 발행가액에 사채의이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.원금상환의무와 이자지급의무를 이행하지 아니한 때에는 동 원리금에 대하여 연체이자를 지급한다. 이 경우 연체이자는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고 이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 이자지급 기한 2025년 12월 23일, 2026년 03월 23일, 2026년 06월 23일, 2026년 09월 23일, 2026년 12월 23일, 2027년 03월 23일, 2027년 06월 23일, 2027년 09월 23일, 2027년 12월 23일, 2028년 03월 23일, 2028년 06월 23일, 2028년 09월 22일. 신용평가등급 평가회사명 한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) 평가일자 2025년 09월 08일 / 2025년 09월 04일 평가결과등급 AA- / AA- 주관회사의분석 주관회사명 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주) 분석일자 2025년 09월 11일 상환방법및 기한 상 환 방 법 사채의 원금은 만기일인 2028년 09월 22일에 일시 상환한다. 다만, 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 그 상환기일로 하고, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환 연체 시에는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고이율을 적용하되, 동연체대출 최고이율이 사채이율을 하회하는 경우에는 사채이율을 적용한다. 상 환 기 한 2028년 09월 22일 납 입 기 일 2025년 09월 23일 등 록 기 관 한국예탁결제원 상 장 여 부 본 증권은 2025년 09월 24일 한국거래소에 상장될 예정임. 원리금지급대행기관 회 사 명 우리은행 여의도중앙기업영업지원팀 회사고유번호 00254045 기 타 사 항 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 공동대표주관회사인 케이비증권(주)및 한국투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함. ▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주) 본 사채의 발행수익률 및 연리이자율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다. [회 차 : 15-2 ] (단위 : 원) 항 목 내 용 사 채 종 목 무보증사채 구 분 무기명식 이권부 무보증사채 전자등록총액 100,000,000,000 할 인 율(%) - 발행수익률(%) - 모집 또는 매출가액 각 사채 전자등록총액의 100%로 한다. 모집 또는 매출총액 100,000,000,000 각 사채의 금액 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함 이자율 연리이자율(%) - 변동금리부사채이자율 - 이자지급 방법 및 기한 이자지급 방법 이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급 기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급 기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환의무와 이자지급의무를 이행하지 아니한 때에는 동 원리금에 대하여 연체이자를 지급한다. 이 경우 연체이자는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고 이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 이자지급 기한 2025년 12월 23일, 2026년 03월 23일, 2026년 06월 23일, 2026년 09월 23일, 2026년 12월 23일, 2027년 03월 23일, 2027년 06월 23일, 2027년 09월 23일, 2027년 12월 23일, 2028년 03월 23일, 2028년 06월 23일, 2028년 09월 23일, 2028년 12월 23일, 2029년 03월 23일, 2029년 06월 23일, 2029년 09월 23일, 2029년 12월 23일, 2030년 03월 23일, 2030년 06월 23일, 2030년 09월 23일. 신용평가 등급 평가회사명 한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) 평가일자 2025년 09월 08일 / 2025년 09월 04일 평가결과등급 AA- / AA- 주관회사의 분석 주관회사명 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주) 분석일자 2025년 09월 11일 상환방법 및 기한 상 환 방 법 사채의 원금은 만기일인 2030년 09월 23일에 일시 상환한다. 다만, 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 그 상환기일로 하고, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환 연체 시에는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고이율을 적용하되, 동연체대출 최고이율이 사채이율을 하회하는 경우에는 사채이율을 적용한다. 상 환 기 한 2030년 09월 23일 납 입 기 일 2025년 09월 23일 등 록 기 관 한국예탁결제원 상 장 여 부 본 증권은 2025년 09월 24일 한국거래소에 상장될 예정임. 원리금 지급대행기관 회 사 명 우리은행 여의도중앙기업영업지원팀 회사고유번호 00254045 기 타 사 항 ▶ 본 사채 발행을 위하여 2025년 08월 28일에 공동대표주관회사인 케이비증권(주)및 한국투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함. ▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이며, 상장예정일은 2025년 09월 24일임. 주) 본 사채의 발행수익률 및 연리이자율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.18%p.를 가산한 이자율로 합니다. 2. 공모방법 해당사항 없습니다. 3. 공모가격 결정방법 - 본 사채의 공모금리는 2025년 09월 15일 수요예측 후, 당사와 공동대표주관회사가 협의하여 결정합니다. 수요예측 결과에 의해 확정된 발행금리조건은 2025년 09월 17일 정정신고서를 통해 공시할 계획입니다. 가. 공모가격 결정방법 및 절차 구 분 내 용 공모가격최종결정 - 발행회사: 담당임원, 자금팀장 등- 공동대표주관회사: 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주) 담당 임원, 부서장 등 공모가격결정 협의절차 수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다. 수요예측결과 반영여부 수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 발행회사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다. 수요예측재실시 여부 수요예측 실시 이후 발행일정 변경 등으로 인해 수요예측 재실시 사유가 발생하는 경우 별도의 수요예측을 재실시하지 않고 최초의 수요예측 결과를 따릅니다. 나. 공동대표주관회사의 수요예측 기준, 절차 및 배정 방법 구 분 내 용 공모희망금리산정 방식 공동대표주관회사인 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주)는 키움증권(주)의 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리 및 스프레드 동향, 동일 등급 내 회사채 발행사례 검토, 채권시장 동향 및 전망 등을 고려하여 공모희망금리를 결정하였습니다.수요예측시 공모희망 금리는 다음과 같이 결정하였습니다.-제15-1회: 전자등록금액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. -제15-2회: 전자등록금액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 공모희망금리 산정 근거는 아래 (주1)을 참고하여 주시기 바랍니다. 당사와 공동대표주관회사가 제시하는 공모희망금리는 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니기 때문에 단순 참고 사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다. 수요예측 참가 신청관련사항 수요예측은 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 수요예측 방법을 결정합니다. 수요예측 신청 시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.[제15-1회]① 최저 신청수량: 50억원 ② 최고 신청수량: 본 사채 발행가능금액③ 수량단위: 50억원 ④ 가격단위: 0.01%p. [제15-2회]① 최저 신청수량: 50억원 ② 최고 신청수량: 본 사채 발행가능금액③ 수량단위: 50억원 ④ 가격단위: 0.01%p. 수요예측기간은 2025년 09월 15일 09시부터 16시까지로 합니다. 배정 대상 및 기준 본 사채의 배정은 「무보증사채 수요예측 모범규준」- I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항 및 공동대표주관회사의 내부지침에 따라 결정합니다.※ 「무보증사채 수요예측 모범규준」I. 수요예측 업무절차5. 배정에 관한 사항가. 배정기준 운영- 공동대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다.나. 배정시 준수 사항- 공동대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정 물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다.① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것다. 배정시 가중치 적용- 공동대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다.① 참여시간ㆍ참여금액 등 정량적 기준② 수요예측 참여자의 성향ㆍ과거 참여이력 및 행태ㆍ가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소라. 납입예정 물량 배정 원칙- 공동대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다.「무보증사채 수요예측 모범규준」- I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항에 따라 대표주관회사는 공모채권을 배정함에 있어 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자에 대해 우대하여 배정할 예정입니다.※ 본사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 "제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 나. 청약 및 배정에 관한 사항"을 참고하시기 바랍니다. 유효수요 판단 기준 "유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회의 「무보증사채 수요예측 모범규준」, "공동대표주관회사 내부지침"과 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 "유효수요" 결정 이후 최종 발행금리 결정 시 "발행회사"와 "대표주관회사"가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다."공동대표주관회사"가 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」 I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와, 확정 금액 및 확정 이자율은 2025년 09월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 금리미제시분 및 공모희망금리 범위 밖신청분의 처리방안 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 실시 이후 "유효 수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다. 비고 상기와 같이 산정된 공모희망금리는 시장 및 기업의 상황에 따라 변동될 수 있으며, 단순 참고 사항으로 활용하시기 바랍니다. 또한 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다. (주1) 공모희망금리 산정근거공동대표주관회사인 케이비증권(주) 및 한국투자증권(주)는 공모희망금리를 결정함에 있어 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본 사채의 공모희망금리를 결정하였습니다. ① 민간채권평가회사 평가금리 및 스프레드 동향 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)'(이하 '개별민평금리' 라고 한다.)은 2.894%입니다. [민간채권평가회사 4사의 키움증권(주) 회사채 개별민평 수익률 및 산술평균 (2025년 09월 10일)] (단위: %) 항목 한국자산평가 KIS자산평가 NICE P&I 에프앤자산평가 4사 산술평균 3년 2.878 2.895 2.894 2.910 2.894 주) 자료 : 본드웹 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)'(이하 '개별민평금리' 라고 한다.)은 3.188%입니다. [민간채권평가회사 4사의 키움증권(주) 회사채 개별민평 수익률 및 산술평균 (2025년 09월 10일)] (단위: %) 항목 한국자산평가 KIS자산평가 NICE P&I 에프앤자산평가 4사 산술평균 5년 3.191 3.189 3.169 3.203 3.188 주) 자료 : 본드웹 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 'AA- 등급 3년 만기 회사채 등급민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)'(이하 '등급민평금리' 라고 한다)은 2.875%입니다. [ 민간채권평가회사 4사 등급민평 수익률 및 산술평균 ] (기준일 : 2025년 09월 10일) (단위: %) 항목 한국자산평가 KIS자산평가 NICE P&I 에프앤자산평가 4사 산술평균 3년 만기AA-등급 회사채민평수익률 2.873 2.875 2.874 2.880 2.875 주) 자료 : 본드웹 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 'AA- 등급 5년 만기 회사채 등급민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)'(이하 '등급민평금리' 라고 한다)은 3.149%입니다. [ 민간채권평가회사 4사 등급민평 수익률 및 산술평균 ] (기준일 : 2025년 09월 10일) (단위: %) 항목 한국자산평가 KIS자산평가 NICE P&I 에프앤자산평가 4사 산술평균 5년 만기AA-등급 회사채민평수익률 3.136 3.159 3.139 3.163 3.149 주) 자료 : 본드웹 [최근 3개월 3년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이] (기준일 : 2025.06.10~2025.09.10 최근일자순) (단위: %) 구 분 키움증권(주)3년 만기개별민평금리 AA- 3년 만기등급민평금리 3년 만기국고채 금리 Credit Spread 개별민평금리- 국고채금리 AA- 등급민평금리- 국고채금리 2025-09-10 2.894 2.875 2.420 0.474 0.455 2025-09-09 2.896 2.877 2.422 0.474 0.455 2025-09-08 2.932 2.911 2.452 0.480 0.459 2025-09-05 2.945 2.924 2.465 0.480 0.459 2025-09-04 2.951 2.930 2.470 0.481 0.460 2025-09-03 2.955 2.933 2.470 0.485 0.463 2025-09-02 2.933 2.912 2.447 0.486 0.465 2025-09-01 2.919 2.898 2.432 0.487 0.466 2025-08-29 2.914 2.893 2.427 0.487 0.466 2025-08-28 2.903 2.882 2.415 0.488 0.467 2025-08-27 2.889 2.868 2.397 0.492 0.471 2025-08-26 2.909 2.888 2.417 0.492 0.471 2025-08-25 2.927 2.906 2.435 0.492 0.471 2025-08-22 2.947 2.926 2.455 0.492 0.471 2025-08-21 2.932 2.910 2.437 0.495 0.473 2025-08-20 2.933 2.912 2.437 0.496 0.475 2025-08-19 2.940 2.919 2.442 0.498 0.477 2025-08-18 2.922 2.900 2.422 0.500 0.478 2025-08-14 2.892 2.870 2.392 0.500 0.478 2025-08-13 2.912 2.890 2.412 0.500 0.478 2025-08-12 2.929 2.908 2.430 0.499 0.478 2025-08-11 2.919 2.898 2.420 0.499 0.478 2025-08-08 2.907 2.885 2.407 0.500 0.478 2025-08-07 2.900 2.878 2.400 0.500 0.478 2025-08-06 2.925 2.903 2.425 0.500 0.478 2025-08-05 2.927 2.905 2.427 0.500 0.478 2025-08-04 2.919 2.898 2.420 0.499 0.478 2025-08-01 2.971 2.950 2.475 0.496 0.475 2025-07-31 2.960 2.936 2.458 0.502 0.478 2025-07-30 2.965 2.941 2.457 0.508 0.484 2025-07-29 2.968 2.944 2.457 0.511 0.487 2025-07-28 2.970 2.947 2.460 0.510 0.487 2025-07-25 2.991 2.968 2.482 0.509 0.486 2025-07-24 2.980 2.957 2.470 0.510 0.487 2025-07-23 2.962 2.939 2.452 0.510 0.487 2025-07-22 2.970 2.948 2.461 0.509 0.487 2025-07-21 2.967 2.945 2.455 0.512 0.490 2025-07-18 2.984 2.962 2.472 0.512 0.490 2025-07-17 2.994 2.972 2.482 0.512 0.490 2025-07-16 2.967 2.945 2.455 0.512 0.490 2025-07-15 2.971 2.948 2.460 0.511 0.488 2025-07-14 2.986 2.962 2.475 0.511 0.487 2025-07-11 2.959 2.935 2.447 0.512 0.488 2025-07-10 2.944 2.920 2.427 0.517 0.493 2025-07-09 2.992 2.968 2.475 0.517 0.493 2025-07-08 2.995 2.971 2.477 0.518 0.494 2025-07-07 2.998 2.974 2.482 0.516 0.492 2025-07-04 2.988 2.965 2.472 0.516 0.493 2025-07-03 2.963 2.939 2.445 0.518 0.494 2025-07-02 3.008 2.984 2.490 0.518 0.494 2025-07-01 2.973 2.949 2.452 0.521 0.497 2025-06-30 2.976 2.952 2.455 0.521 0.497 2025-06-27 2.982 2.958 2.455 0.527 0.503 2025-06-26 2.981 2.957 2.450 0.531 0.507 2025-06-25 2.998 2.972 2.462 0.536 0.510 2025-06-24 3.000 2.974 2.458 0.542 0.516 2025-06-23 3.035 3.009 2.495 0.540 0.514 2025-06-20 3.002 2.976 2.457 0.545 0.519 2025-06-19 3.019 2.993 2.475 0.544 0.518 2025-06-18 3.014 2.988 2.467 0.547 0.521 2025-06-17 2.990 2.964 2.440 0.550 0.524 2025-06-16 3.035 3.008 2.482 0.553 0.526 2025-06-13 3.018 2.992 2.462 0.556 0.530 2025-06-12 2.980 2.953 2.422 0.558 0.531 2025-06-11 2.978 2.952 2.417 0.561 0.535 2025-06-10 2.951 2.925 2.385 0.566 0.540 자료: 본드웹, 금융투자협회 채권정보센터주1) 키움증권(주) 개별민평금리는 민간채권평가회사 4사[한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가]에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준주2) 국고채, 등급민평금리는 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준 [최근 3개월 5년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이] (기준일: 2025.06.10~2025.09.10 최근일자순) (단위: %) 구 분 키움증권(주)5년 만기개별민평금리 AA- 5년 만기등급민평금리 5년 만기국고채 금리 Credit Spread 개별민평금리- 국고채금리 AA- 등급민평금리- 국고채금리 2025-09-10 3.188 3.149 2.557 0.631 0.592 2025-09-09 3.192 3.153 2.585 0.607 0.568 2025-09-08 3.223 3.184 2.612 0.611 0.572 2025-09-05 3.238 3.199 2.627 0.611 0.572 2025-09-04 3.251 3.212 2.640 0.611 0.572 2025-09-03 3.266 3.227 2.655 0.611 0.572 2025-09-02 3.226 3.188 2.615 0.611 0.573 2025-09-01 3.207 3.169 2.596 0.611 0.573 2025-08-29 3.192 3.153 2.581 0.611 0.572 2025-08-28 3.188 3.149 2.577 0.611 0.572 2025-08-27 3.178 3.140 2.565 0.613 0.575 2025-08-26 3.205 3.166 2.591 0.614 0.575 2025-08-25 3.216 3.177 2.602 0.614 0.575 2025-08-22 3.242 3.203 2.627 0.615 0.576 2025-08-21 3.218 3.180 2.602 0.616 0.578 2025-08-20 3.223 3.184 2.605 0.618 0.579 2025-08-19 3.229 3.190 2.610 0.619 0.580 2025-08-18 3.210 3.171 2.590 0.620 0.581 2025-08-14 3.164 3.125 2.545 0.619 0.580 2025-08-13 3.184 3.145 2.565 0.619 0.580 2025-08-12 3.198 3.159 2.580 0.618 0.579 2025-08-11 3.190 3.151 2.567 0.623 0.584 2025-08-08 3.176 3.137 2.552 0.624 0.585 2025-08-07 3.168 3.129 2.545 0.623 0.584 2025-08-06 3.192 3.153 2.570 0.622 0.583 2025-08-05 3.185 3.146 2.562 0.623 0.584 2025-08-04 3.187 3.148 2.565 0.622 0.583 2025-08-01 3.243 3.204 2.625 0.618 0.579 2025-07-31 3.209 3.170 2.591 0.618 0.579 2025-07-30 3.213 3.175 2.597 0.616 0.578 2025-07-29 3.225 3.186 2.607 0.618 0.579 2025-07-28 3.229 3.190 2.610 0.619 0.580 2025-07-25 3.254 3.215 2.635 0.619 0.580 2025-07-24 3.247 3.208 2.627 0.620 0.581 2025-07-23 3.231 3.192 2.612 0.619 0.580 2025-07-22 3.240 3.201 2.622 0.618 0.579 2025-07-21 3.245 3.207 2.626 0.619 0.581 2025-07-18 3.266 3.227 2.647 0.619 0.580 2025-07-17 3.290 3.251 2.670 0.620 0.581 2025-07-16 3.258 3.220 2.637 0.621 0.583 2025-07-15 3.268 3.230 2.647 0.621 0.583 2025-07-14 3.276 3.238 2.655 0.621 0.583 2025-07-11 3.230 3.191 2.605 0.625 0.586 2025-07-10 3.217 3.178 2.589 0.628 0.589 2025-07-09 3.260 3.222 2.632 0.628 0.590 2025-07-08 3.260 3.222 2.632 0.628 0.590 2025-07-07 3.263 3.225 2.633 0.630 0.592 2025-07-04 3.256 3.217 2.625 0.631 0.592 2025-07-03 3.221 3.182 2.590 0.631 0.592 2025-07-02 3.255 3.216 2.623 0.632 0.593 2025-07-01 3.208 3.169 2.577 0.631 0.592 2025-06-30 3.224 3.186 2.592 0.632 0.594 2025-06-27 3.224 3.185 2.590 0.634 0.595 2025-06-26 3.219 3.180 2.585 0.634 0.595 2025-06-25 3.259 3.220 2.620 0.639 0.600 2025-06-24 3.253 3.215 2.612 0.641 0.603 2025-06-23 3.304 3.265 2.660 0.644 0.605 2025-06-20 3.284 3.245 2.632 0.652 0.613 2025-06-19 3.298 3.259 2.642 0.656 0.617 2025-06-18 3.298 3.260 2.637 0.661 0.623 2025-06-17 3.273 3.234 2.610 0.663 0.624 2025-06-16 3.292 3.253 2.627 0.665 0.626 2025-06-13 3.269 3.231 2.599 0.670 0.632 2025-06-12 3.243 3.204 2.572 0.671 0.632 2025-06-11 3.253 3.214 2.582 0.671 0.632 2025-06-10 3.236 3.197 2.563 0.673 0.634 자료: 본드웹, 금융투자협회 채권정보센터주1) 키움증권(주) 개별민평금리는 민간채권평가회사 4사[한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가]에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준주2) 국고채, 등급민평금리는 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준 당사의 3년 만기 개별민평금리의 경우 2025년 06월 10일 2.951%에서 증권신고서 제출 전일인 2025년 09월 10일 2.894%로 하락하는 모습을 보였습니다. 국고 대비 개별민평 스프레드 또한 2025년 06월 10일 0.566%p였으나 증권신고서 제출 전일인 2025년 09월 10일 기준 0.474%p로 하락하는 모습을 보이고 있습니다.당사의 5년 만기 개별민평금리의 경우 2025년 06월 10일 3.236%에서 증권신고서 제출 전일인 2025년 09월 10일 3.188%로 하락하는 모습을 보였습니다. 국고 대비 개별민평 스프레드는 2025년 06월 10일 0.673%p였으나 증권신고서 제출 전일인 2025년 09월 10일 기준 0.631%p로 역시 하락하는 모습을 보이고 있습니다. ② 최근 발행된 동일등급(AA-등급) 동일만기 회사채 발행사례 검토최근 3개월간 발행된 동일등급(AA-) 회사채 3년 만기 공모 무보증 회사채 발행 내역은 다음과 같습니다. [최근 3개월간 발행된 AA-등급 3년 만기 무보증사채 수요예측 현황] (단위 : 억원) 종목명 발행일 발행금액 유효수요참여금액 수요예측기준 금리밴드하단 금리밴드 확정스프레드 발행금리 3년 코웨이8-1 2025-09-08 1,500 10,700 개별민평 -30bp +30bp -8bp 2.801% 현대건설310-2(녹) 2025-09-03 1,100 5,700 개별민평 -30bp +30bp -10bp 2.912% 대신증권25-4 2025-08-28 1,700 9,600 개별민평 -30bp +30bp -18bp 2.890% 울산지피에스4-2 2025-07-09 800 3,000 등급민평 -60bp +60bp +2bp 2.991% 한국항공우주산업29-1 2025-07-04 3,000 12,800 개별민평 -30bp +30bp -13bp 2.814% 합계 - 8,100 41,800 - - - - 자료: 금융감독원 전자공시시스템주) 상각형 조건부자본증권, 신종자본증권 및 리츠사 제외 최근 3개월간 발행된 동일등급(AA-) 3년 만기 무보증사채 중 5중 4건은 개별민평, 1건은 등급민평 금리를 기준금리로 설정하였습니다. 수요예측 시 공모희망금리는 개별민평 대비 -30bp ~ +30bp 가산하는 수준으로 설정되었으며, 공모희망금리밴드 기준금리가 등급민평인 경우 공모희망금리는 등급민평 대비 -60bp ~ +60bp 가산하는 수준으로 설정되었습니다. 수요예측 실시 결과 결정금리는 개별민평 대비 평균 -12.25bp, 등급민평 대비 평균 +2bp로 나타났습니다. 또한 최근 3개월간 발행된 동일등급(AA-) 회사채 5년 만기 공모 무보증 회사채 발행 내역은 다음과 같습니다. [최근 3개월간 발행된 AA-등급 5년 만기 무보증사채 수요예측 현황] (단위 : 억원) 종목명 발행일 발행금액 유효수요참여금액 수요예측기준 금리밴드하단 금리밴드 확정스프레드 발행금리 5년 코웨이8-2 2025-09-08 800 4,900 개별민평 -30bp +30bp -15bp 2.972% 현대건설310-3(녹) 2025-09-03 800 1,400 개별민평 -30bp +30bp -10bp 3.169% 대신증권25-5 2025-08-28 800 2,450 개별민평 -30bp +30bp -20bp 3.166% 한국항공우주산업29-2 2025-07-04 2,000 7,700 개별민평 -30bp +30bp -20bp 2.984% 합계 - 4,400 16,450 - - - - 자료: 금융감독원 전자공시시스템주) 상각형 조건부자본증권, 신종자본증권 및 리츠사 제외 최근 3개월간 발행된 동일등급(AA-) 5년 만기 무보증사채 중 4건 모두 개별민평을 기준금리로 설정하였습니다. 수요예측 시 공모희망금리는 개별민평 대비 -30bp ~ +30bp 가산하는 수준으로 설정되었습니다. 수요예측 실시 결과 결정금리는 개별민평 대비 평균 -16.25bp로 나타났습니다.③ 동종업계의 최근 회사채 발행사례 검토당사는 한국표준산업분류 중 증권 중개업(K66121)에 해당합니다. 2025년 발행된 동종업계의 무보증 공모사채의 발행 사례는 아래와 같습니다. [2025년 동종업계 회사채 발행사례] (단위 : 억원) 구분 등급 발행 수요예측기준 만기 발행금액 수요예측참여금액 확정스프레드 발행금리 미래에셋증권74-1 AA0 2025-01-20 개별민평 2.0년 1,300 7,900 -15bp 2.965% 미래에셋증권74-2 AA0 2025-01-20 개별민평 3.0년 1,700 13,700 -21bp 3.050% 삼성증권22-1 AA+ 2025-01-21 개별민평 3.0년 3,200 14,000 -20bp 3.069% 삼성증권22-2 AA+ 2025-01-21 개별민평 5.0년 1,800 9,900 -20bp 3.128% 한국투자증권28-1 AA0 2025-02-14 개별민평 2.0년 600 8,650 -20bp 3.053% 한국투자증권28-2 AA0 2025-02-14 개별민평 3.0년 3,400 20,350 -20bp 3.133% KB증권46-1 AA+ 2025-02-19 개별민평 2.0년 1,200 7,600 -8bp 3.027% KB증권46-2 AA+ 2025-02-19 개별민평 3.0년 4,500 17,000 -11bp 3.084% KB증권46-3 AA+ 2025-02-19 개별민평 5.0년 2,300 6,400 -10bp 3.172% 신한투자증권2502-1 AA0 2025-02-21 개별민평 2.0년 1,400 7,900 -3bp 3.051% 신한투자증권2502-2 AA0 2025-02-21 개별민평 3.0년 3,600 11,000 -7bp 3.126% NH투자증권71-1 AA+ 2025-02-21 개별민평 3.0년 3,100 16,900 -12bp 3.067% NH투자증권71-2 AA+ 2025-02-21 개별민평 5.0년 1,900 8,800 -13bp 3.191% 대신증권25-1 AA- 2025-03-04 개별민평 2.0년 500 5,250 -13bp 3.161% 대신증권25-2 AA- 2025-03-04 개별민평 3.0년 1,500 7,550 -13bp 3.281% 하나증권13-1 AA0 2025-03-14 개별민평 2.0년 1,400 5,050 -6bp 3.105% 하나증권13-2 AA0 2025-03-14 개별민평 3.0년 2,500 6,250 -8bp 3.149% 유안타증권90-1 AA- 2025-04-10 개별민평 2.0년 1,000 5,700 -16bp 2.938% 유안타증권90-1 AA- 2025-04-10 개별민평 3.0년 1,000 7,080 -26bp 3.027% 키움증권13-1 AA- 2025-04-15 개별민평 3.0년 2,200 5,400 -4bp 3.004% 키움증권13-2 AA- 2025-04-15 개별민평 5.0년 800 2,600 -11bp 3.143% NH투자증권72-1 AA+ 2025-04-23 개별민평 3.0년 2,700 9,900 +4bp 2.796% NH투자증권72-2 AA+ 2025-04-23 개별민평 5.0년 1,300 6,900 -8bp 2.907% 케이비증권47-1 AA+ 2025-05-28 개별민평 2.0년 2,200 5,300 -5bp 2.717% 케이비증권47-2 AA+ 2025-05-28 개별민평 3.0년 3,800 12,200 -7bp 2.756% 신한투자증권2507-1 AA0 2025-07-14 개별민평 2.0년 2,000 5,000 -10bp 2.697% 신한투자증권2507-2 AA0 2025-07-14 개별민평 3.0년 2,000 8,900 -11bp 2.777% NH투자증권73-1 AA+ 2025-07-22 개별민평 3.0년 1,900 13,000 -11bp 2.756% NH투자증권73-2 AA+ 2025-07-22 개별민평 5.0년 1,100 5,400 -12p 2.947% 삼성증권23-1 AA+ 2025-07-25 개별민평 3.0년 2,000 11,700 -10bp 2.796% 삼성증권23-2 AA+ 2025-07-25 개별민평 5.0년 1,000 9,500 -13bp 2.960% 대신증권25-3 AA- 2025-08-28 개별민평 2.0년 700 9,950 -20bp 2.722% 대신증권25-4 AA- 2025-08-28 개별민평 3.0년 800 9,600 -18bp 2.890% 대신증권25-5 AA- 2025-08-28 개별민평 5.0년 300 2,450 -20bp 3.166% 자료: 금융감독원 전자공시시스템 ④ 채권시장 동향 및 종합 결론 2022년 6월 미국 FOMC에서는 지속적으로 상승하는 물가에 대응하기 위해 기준금리를 0.75%p 인상하며 자이언트스텝을 단행하였습니다. 이에 따라 미국 기준금리는 0.75%~1.00%에서 1.50%~1.75%로 인상되었습니다. 연준이 금리를 급속히 올린 것은 미국의 소비자물가 상승률이 40년만에 최고치를 갱신하는 등 높은 인플레이션 압력을 받고 있기 때문입니다. 연준은 인플레이션이 안정화 될때까지 추가적인 금리 인상을 시사하였습니다. 2022년 7월, 9월 미국 FOMC에서는 6월에 이어 기준금리를 0.75%p 인상하는 자이언트스텝을 단행하였으며, 11월 재차 인상하여 3.75~4.00%수준에 도달하였습니다. 이후 12월 FOMC에서 추가적으로 0.5%p 인상하였습니다.미국은 높은 물가 상승 압박과 함께 기준금리 인상기조가 유지됨에 따라 2023년 2월 기준 FOMC는 금리 0.25%p 인상을 결정하였고 2023년 3월 23일, 물가안정과 SVB 등 은행 파산에 대응하는 금융안정 사이에서 또 다시 베이비스텝을 유지하며 0.25%p 추가 인상을 결정, 2023년 5월 4일 FOMC에서도 기준금리를 0.25%p 인상을 결정하였습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 15개월 만에 금리를 동결하였으나, 2023년 7월 26일 다시 0.25%p 추가 인상을 결정하여 22년만에 최고치의 금리 수준을 기록하였습니다. 7월 CPI와 근원 CPI 상승률이 예상치를 하회하였지만, FOMC 의사록에서는 추가 금리 인상을 시사하며 금리 인상 기조가 유지되는 상황이나, 9월 진행한 FOMC에서는 미국의 기준금리는 동결하였습니다. 11월 FOMC는 9월과 마찬가지로 만장일치 기준금리 동결(5.50%) 및 QT 기존 속도 유지를 시사하였습니다. 2023년 12월 FOMC에서 연준은 만장일치 기준금리 동결(5.50%) 하였습니다.2024년 1월 FOMC에서 만장일치로 4회 연속 기준금리 동결 결정하였으며, 이어진 3월 FOMC에서는 연준은 만장일치 금리동결(5.50%) 및 QT 유지를 결정하였습니다. 5월 FOMC에서 연준은 다시 한번 만장일치 금리 동결(5.50%) 및 6월부터 QT 속도 조절을 결정하였습니다. 6월 FOMC에서 연준은 7회 연속 기준금리 동결 결정하였으나, 점도표 상의 기준금리 전망치를 4.6%에서 5.1%로 상향 조정하며 연내 기준금리 1회 인하 가능성을 시사하였고, 인플레이션이 하락한다는 더 큰 확신을 가질 때까지 기준금리 인하가 적절하지 않다고 언급하며 데이터 의존적인 스탠스를 유지할 것이라 발표하였습니다. 7월 FOMC에서 연준은 8회 연속 기준금리 동결 결정하였으며 금리인하를 위한 완화적 입장을 제시하으나, 인플레이션이 하락한다는 더 큰 확신을 가질 때까지 기준금리 인하가 적절하지 않다고 언급하며 데이터 의존적인 스탠스를 유지할 것이라 발표하였습니다. 2022년 3월 금리 인상 개시 이후 2년 6개월만에 FOMC는 통화정책 기조를 전환하여, 2024년 9월, 11월, 12월 FOMC에서 고용시장을 견고하게 유지하기 위한 선제적인 대응으로 기준금리를 각각 50bp, 25bp, 25bp 인하하며 기준금리는 4.25% ~ 4.50% 수준으로 하락하였습니다. 2025년 1월 및 3월 FOMC에서 연준은 기준금리를 동결하였습니다. 2025년 3월 FOMC에서 연준은 경제 활동은 견조하지만 인플레이션에 대한 우려는 여전히 지속되고 있으며, 경제 전망에 대한 불확실성이 증대되었다고 설명하였습니다. 2025년 5월 FOMC에서 연준은 경제 전망에 대한 불확실성이 더욱 증대되어 기준금리를 동결하였으며, 6월 FOMC에서도 트럼프 대통령의 관세정책으로 인한 인플레이션 불확실성에 기준금리를 동결하였습니다. 2025년 7월 FOMC에서도 이중책무에 대한 위험에 주의를 기울이는 가운데 경제전망에 대한 불확실성이 여전히 높다고 평가하며 5회 연속 정책금리를 동결하였습니다. 이에 증권신고서 제출 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있으며 물가의 기조적인 둔화가 지속될 것으로 예상되나 차후 경기 연착륙&경착륙 여부에 따라 통화당국의 대응이 이어질 것으로 예상되며 금리 변동에 대한 모니터링이 지속적으로 필요할 것으로 판단됩니다. 증권신고서 제출 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있으며 물가의 기조적인 둔화가 지속될 것으로 예상되나 차후 경기 연착륙&경착륙 여부에 따라 통화당국의 대응이 이어질 것으로 예상되고 있습니다. 국내의 경우 2021년 6월부터 지속된 이주열 총재의 기준금리 인상 발언 이후 2021년 8월 금통위에서 기준금리 0.25%p 인상(기준금리 0.75%)을 결정하였습니다. 이후 2021년 11월 기준금리를 0.75%에서 1.00%로 인상하였습니다. 2022년 01월 14일 한국 금융통화위원회는 기준 금리를 1.00%에서 1.25%로 인상하였습니다. 해당 인상은 빠르게 증가하는 물가 상승을 억제하기 위한 움직임으로 해석되었으며, 2022년 02월 24일 시행된 금통위에서는 기준금리를 동결하였으나, 2022년 04월 14일과 05월 26일 시행된 금통위에서 각각 금리를 0.25%p 인상하였으며, 07월 13일 시행된 금통위에서 기준금리를 0.50%p 추가 인상하였습니다. 2022년 8월 25일 금통위에서도 0.25%p의 기준금리 인상을 발표, 2022년 10월 12일 빅스텝 인상을 진행하며 0.50%p을 인상하였습니다. 2022년 11월 금통위는 3.25%로 기존 3.00%에서 0.25%p 인상하였습니다.2022년말 레고랜드 사태에 따른 크레딧 금리 급등에도 불구, 글로벌 금리 인상 기조에 동반한 금통위의 기준금리 인상 기조가 2023년도에도 지속되어 1월 금융통화위원회 역시 0.25%p 인상하였습니다. 2023년 2월 금통위는 기준금리를 동결하였습니다. 4월 금통위에서는 3월 발생한 SVB, CS 파산으로 인한 글로벌 금융 시장 불안정성 확대를 지적하며 만장일치로 동결을 결정하였으나, 기자회견에서 총재는 5명의 위원은 추가 인상의 여지를 열어두었다고 언급하였습니다. 이후 5월, 7월 및 8월 금통위에서도 동결을 결정하였으나, 가계부채 증가세 등을 우려하며 3.75%까지 기준금리를 추가 인상가능성을 열어둬야 한다는 의견을 제시하였습니다. 10월 금통위에서 한은은 물가상승률이 기조적인 둔화 흐름을 이어갈 것으로 전망되지만 주요국의 통화긴축 기조 장기화, 지정학적 리스크 증대 등으로 물가상승률의 둔화 속도가 당초 예상보다 완만해질 것으로 전망되고, 가계부채의 증가 흐름도 지켜볼 필요가 있다고 얘기하며 기준금리 동결을 유지하였습니다. 11월 금통위에서도 한은은 경기 회복세가 뚜렷하지 않은 데다 부동산 프로젝트파이낸싱 부실 등 금융시장 불안도 여전해 금리를 올리기가 어렵고, 가계부채·물가 잠재 위험과 미국과의 금리차 등 때문에 내리기도 쉽지 않다는 이유로 기준금리 동결을 유지하였습니다.2024년 1월 금통위에서는 금리 인상 국면이 마무리되었음을 시사하였으나, 물가 상승률 재상승 위험과 부동산 가격 상승 기대를 자극하는 부작용이 클 수 있다는 점을 우려하며 금리 인하 논의는 아직 시기상조라고 언급하였습니다. 2월 금통위에서 한은은 최근 물가 상승률이 둔화되고 있지만 앞으로 목표 수준으로 안정되기까지 불확실성이 커 긴축 기조를 유지해야 한다는 점을 들어 동결을 단행하였습니다. 4월 및 5월 금통위에서도 물가 상승률이 목표 수준으로 수렴할 것이라는 확신이 들 때까지 통화긴축 기조를 충분히 유지할 것이라며 기준금리 동결을 결정하였습니다. 7월 금통위 역시 기준금리 동결을 결정하며, 향후 통화정책 방향 관련하여 긴축 기조를 충분히 유지하는 가운데 물가 상승률 둔화 추세와 함께 성장, 금융안정 등 정책 변수들 간 상충 관계를 면밀히 점검하면서 기준금리 인하 시기 등을 검토할 것이라고 발표하였습니다. 8월 금통위에서는 금리 인하가 수도권 집값과 가계대출 급등으로 이어질 수 있다며 정부의 거시건전성 정책 효과를 지켜본 이후에 피벗에 나서야 한다는 시각을 보이며 기준금리를 동결하였습니다. 한국은행은 10월 금통위에서 기준금리를 25bp 인하하며 3년 2개월 만에 통화정책 기조를 전환을 시작하였습니다. 물가상승률이 안정세를 보이는 가운데 정부의 거시건전성 정책 강화로 가계부채 증가세가 둔화되기 시작했다고 언급하며 정책 긴축 정도를 소폭 축소하고 그 영향을 점검해 나가는 것이 적절하다고 밝혔습니다. 2024년 11월 금통위에서는 내수 부진과 수출 둔화로 경기 하방 위험이 커진 상황을 고려하여 추가적으로 0.25%p 인하하였으며, 2025년 1월 금통위에서는 국내 정치적 불확실성 및 경제 성장률 전망 하향 등을 고려하여 기준금리를 동결하였습니다. 2025년 2월 금통위에서는 물가상승률 안정세와 가계부채 둔화 흐름이 지속되는 가운데, 국내 경제성장률이 낮아질 것으로 전망됨에 따라, 경기 하방압력을 완화하기 위해 기준금리를 0.25%p. 인하하였습니다. 4월에는 기준금리 동결, 5월 금통위에서는 정치 불확실성 장기화 및 경기 하방 요인을 완화하기 위해 0.25%p.을 인하하였습니다. 7,8월 금통위에서는 가계부채 추이 등을 고려하여 동결하였으며 이에 증권신고서 제출 직전 영업일 기준 한국의 기준금리는 2.50%를 기록하고 있습니다.글로벌 채권금리의 변동성은 러시아-우크라이나 전쟁, 이스라엘-팔레스타인 전쟁 등 지정학적 리스크 및 미국, 유럽 은행권 불안, 중국 경기 회복 지연, 트럼프 2기 행정부 관세정책에 대한 우려 등이 있습니다. 또한, 2024년 12월부터 지속된 국내의 정치적 불확실성이 장기화될 경우 금융시장에도 해당 리스크로 인해 변동성이 확대될 가능성이 있습니다. 이러한 불확실성에 의해 기관투자자의 투자 심리가 상당 부분 위축될 가능성이 존재합니다. 기관투자자의 선별적인 투자가 진행될 경우, 개별회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 최근 재무 실적이 저조한 회사나 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리는 위축될 수 있나, 우량 등급 회사채의 경우 상대적으로 양호한 투자매력도를 바탕으로 안정적인 수요 확보는 가능할 것으로 전망됩니다. 공동대표주관회사는 최근 동종업계의 회사채 및 동일등급의 회사채 발행사례 및 발행금리, 변동성 장세 상황 하 발행금리의 금리변동의 반영 수준, 유통시장에서의 거래금리와 민평금리의 수준, 회사채 평가금리로서의 시장 활용도 등을 종합적으로 검토하였습니다. ※ 결 론당사는 공동대표주관회사와 금번 발행하는 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 발행과 관련하여 공모희망금리 결정 과정에서 당사의 개별민평금리, AA-등급민평금리, 동일 등급 및 동종 업계의 회사채 발행 내역 등을 종합적으로 고려하였습니다.또한, 민간채권평가회사 4사(KIS 채권평가, 한국자산평가, NICE P&I, FN자산평가)의 당사 회사채에 대한 개별민평 수익률 정보가 제공되고 있는 점을 고려하여 당사의개별민평금리 대비 스프레드를 공모희망금리밴드로 활용하기로 결정하였습니다. [키움증권(주) 제15-1회 무보증사채 공모희망금리]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율. [키움증권(주) 제15-2회 무보증사채 공모희망금리]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율. 발행회사와 공동대표주관회사는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단 및 수요예측 및 청약 시 참고 사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와도 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 「무보증사채 수요예측 모범규준」, 공동대표주관회사의 수요예측지침에 의거하여 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 결정할 예정입니다. 수요예측 결과에 의해 확정된 금액 및 이자율은 2025년 09월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 다. 수요예측 결과(1) 수요예측 참여 내역 [회차 : 제15-1회] (단위: 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 운용사(집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유 거래실적 무 건수 29 20 11 - - - 60 수량 4,600 5,500 1,400 - - - 11,500 경쟁률 4.60:1 5.50:1 1.40:1 - - - 11.50:1 주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 [회차 : 제15-2회] (단위: 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 운용사(집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유 거래실적 무 건수 15 8 4 - - - 27 수량 2,500 2,700 700 - - - 5,900 경쟁률 5.00 : 1 5.40 : 1 1.40 : 1 - - - 11.80 :1 주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 (2) 수요예측 신청가격 분포 [회차 : 제15-1회] (단위 : bp, 건, 억원) 가격분포(스프레드) 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 누적합계 유효수요 운용사(집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유(주) 거래실적 무 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 금액 비율 누적금액 누적비율 -15 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 0.87% 100 0.87% 포함 -14 1 200 1 100 - - - - - - - - 2 300 2.61% 400 3.48% 포함 -13 2 500 - - 1 200 - - - - - - 3 700 6.09% 1,100 9.57% 포함 -12 1 200 - - - - - - - - - - 1 200 1.74% 1,300 11.30% 포함 -11 2 300 - - - - - - - - - - 2 300 2.61% 1,600 13.91% 포함 -10 4 500 1 100 1 200 - - - - - - 6 800 6.96% 2,400 20.87% 포함 -9 1 100 2 200 1 100 - - - - - - 4 400 3.48% 2,800 24.35% 포함 -8 4 900 1 100 1 200 - - - - - - 6 1,200 10.43% 4,000 34.78% 포함 -7 3 300 1 100 1 100 - - - - - - 5 500 4.35% 4,500 39.13% 포함 -6 3 700 3 300 - - - - - - - - 6 1,000 8.70% 5,500 47.83% 포함 -5 3 300 2 300 3 300 - - - - - - 8 900 7.83% 6,400 55.65% 포함 -4 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 0.87% 6,500 56.52% 포함 -3 3 400 - - 1 100 - - - - - - 4 500 4.35% 7,000 60.87% 포함 -2 - - 1 100 1 100 - - - - - - 2 200 1.74% 7,200 62.61% 포함 -1 - - - - 1 100 - - - - - - 1 100 0.87% 7,300 63.48% 포함 0 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 0.87% 7,400 64.35% 포함 3 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 0.87% 7,500 65.22% 포함 14 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 0.87% 7,600 66.09% 포함 30 - - 5 3,900 - - - - - - - - 5 3,900 33.91% 11,500 100.00% 포함 합계 29 4,600 20 5,500 11 1,400 - - - - - - 60 11,500 100.00% - - - 주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 [회차 : 제15-2회] (단위 : bp, 건, 억원) 가격분포(스프레드) 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 누적합계 유효수요 운용사(집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유(주) 거래실적 무 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 금액 비율 누적금액 누적비율 -33 1 300 - - - - - - - - - - 1 300 5.08% 300 5.08% 포함 -26 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 1.69% 400 6.78% 포함 -23 2 200 - - - - - - - - - - 2 200 3.39% 600 10.17% 포함 -18 3 400 - - 1 300 - - - - - - 4 700 11.86% 1,300 22.03% 포함 -15 2 400 - - 1 100 - - - - - - 3 500 8.47% 1,800 30.51% 포함 -13 2 200 - - - - - - - - - - 2 200 3.39% 2,000 33.90% 포함 -12 1 400 1 100 - - - - - - - - 2 500 8.47% 2,500 42.37% 포함 -11 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 1.69% 2,600 44.07% 포함 -10 - - 1 100 2 300 - - - - - - 3 400 6.78% 3,000 50.85% 포함 -9 2 400 - - - - - - - - - - 2 400 6.78% 3,400 57.63% 포함 -7 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 1.69% 3,500 59.32% 포함 30 - - 5 2,400 - - - - - - - - 5 2,400 40.68% 5,900 100.00% 포함 합계 15 2,500 8 2,700 4 700 - - - - - - 27 5,900 100.00% - - - 주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 (3) 수요예측 상세 분포 현황 [회차 : 제15-1회] (단위 : bp, 억원) 수요예측참여자 스프레드 -15 -14 -13 -12 -11 -10 -9 -8 -7 -6 -5 -4 -3 -2 -1 0 3 14 30 합계 기관투자자1 100 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자2 - 200 - - - - - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자3 - 100 - - - - - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자4 - - 400 - - - - - - - - - - - - - - - - 400 기관투자자5 - - 200 - - - - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자6 - - 100 - - - - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자7 - - - 200 - - - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자8 - - - - 200 - - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자9 - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자10 - - - - - 200 - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자11 - - - - - 200 - - - - - - - - - - - - - 200 기관투자자12 - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자13 - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자14 - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자15 - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자16 - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자17 - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자18 - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자19 - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - - 100 기관투자자20 - - - - - - - 300 - - - - - - - - - - - 300 기관투자자21 - - - - - - - 200 - - - - - - - - - - - 200 기관투자자22 - - - - - - - 200 - - - - - - - - - - - 200 기관투자자23 - - - - - - - 200 - - - - - - - - - - - 200 기관투자자24 - - - - - - - 200 - - - - - - - - - - - 200 기관투자자25 - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - - 100 기관투자자26 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자27 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자28 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자29 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자30 - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자31 - - - - - - - - - 400 - - - - - - - - - 400 기관투자자32 - - - - - - - - - 200 - - - - - - - - - 200 기관투자자33 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자34 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자35 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자36 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자37 - - - - - - - - - - 200 - - - - - - - - 200 기관투자자38 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자39 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자40 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자41 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자42 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자43 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자44 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자45 - - - - - - - - - - - 100 - - - - - - - 100 기관투자자46 - - - - - - - - - - - - 200 - - - - - - 200 기관투자자47 - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자48 - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자49 - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자50 - - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - 100 기관투자자51 - - - - - - - - - - - - - 100 - - - - - 100 기관투자자52 - - - - - - - - - - - - - - 100 - - - - 100 기관투자자53 - - - - - - - - - - - - - - - 100 - - - 100 기관투자자54 - - - - - - - - - - - - - - - - 100 - - 100 기관투자자55 - - - - - - - - - - - - - - - - - 100 - 100 기관투자자56 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1,000 1,000 기관투자자57 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1,000 1,000 기관투자자58 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1,000 1,000 기관투자자59 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자60 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 400 400 합계 100 300 700 200 300 800 400 1,200 500 1,000 900 100 500 200 100 100 100 100 3,900 11,500 누적합계 100 400 1,100 1,300 1,600 2,400 2,800 4,000 4,500 5,500 6,400 6,500 7,000 7,200 7,300 7,400 7,500 7,600 11,500 - [회차 : 제15-2회] (단위 : bp, 억원) 수요예측참여자 스프레드 -33 -26 -23 -18 -15 -13 -12 -11 -10 -9 -7 30 합계 기관투자자1 300 - - - - - - - - - - - 300 기관투자자2 - 100 - - - - - - - - - - 100 기관투자자3 - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자4 - - 100 - - - - - - - - - 100 기관투자자5 - - - 300 - - - - - - - - 300 기관투자자6 - - - 200 - - - - - - - - 200 기관투자자7 - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자8 - - - 100 - - - - - - - - 100 기관투자자9 - - - - 300 - - - - - - - 300 기관투자자10 - - - - 100 - - - - - - - 100 기관투자자11 - - - - 100 - - - - - - - 100 기관투자자12 - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자13 - - - - - 100 - - - - - - 100 기관투자자14 - - - - - - 400 - - - - - 400 기관투자자15 - - - - - - 100 - - - - - 100 기관투자자16 - - - - - - - 100 - - - - 100 기관투자자17 - - - - - - - - 200 - - - 200 기관투자자18 - - - - - - - - 100 - - - 100 기관투자자19 - - - - - - - - 100 - - - 100 기관투자자20 - - - - - - - - - 200 - - 200 기관투자자21 - - - - - - - - - 200 - - 200 기관투자자22 - - - - - - - - - - 100 - 100 기관투자자23 - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자24 - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자25 - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자26 - - - - - - - - - - - 500 500 기관투자자27 - - - - - - - - - - - 400 400 합계 300 100 200 700 500 200 500 100 400 400 100 2,400 5,900 누적합계 300 400 600 1,300 1,800 2,000 2,500 2,600 3,000 3,400 3,500 5,900 - 라. 유효수요의 범위, 산정근거 및 최종 발행 금리에의 반영내용 구 분 내 용 공모희망금리 [제15-1회]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율[제15-2회]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 유효수요의 정의 "유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량 유효수요의 범위 공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량 유효수요 산정 근거 수요예측 신청현황 제15-1회 무보증사채- 총 참여신청금액: 11,500억원- 총 참여신청범위: -0.15%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 60건- 공모희망금리 내 참여신청건수: 60건- 공모희망금리 내 참여신청금액: 11,500억원(2) 제15-2회 무보증사채- 총 참여신청금액: 5,900억원- 총 참여신청범위: -0.30%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 27건- 공모희망금리 내 참여신청건수: 27건- 공모희망금리 내 참여신청금액: 5,900억원본 채권의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 결정하였습니다. 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건을 유효수요로 정의하였습니다.2025년 09월 15일에 진행된 수요예측(수요예측 이후 참여한 유효수요 포함)에서 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채는 각각 최초 공모금액인 1,000억원 및 500억원을 초과하는 11,500억원 및 5,900억원이 참여하여 최종 발행금액을 각각 2,000억원 및 1,000억원으로 증액 결정하였습니다.본 수요예측 결과에 대한 세부 참여현황은 상기 기재한 "다. 수요예측 결과 - (2) 수요예측 신청가격 분포 및 (3) 수요예측 상세 분포 현황"의 표를 참고하여 주시기 바랍니다. 최종 발행금리 결정에대한 수요예측 결과의반영 내용 본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다.- 본 사채의 발행금리(1) 제15-1회 무보증사채:"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다.(2) 제15-2회 무보증사채:"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.18%p.를 가산한 이자율로 합니다. 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 가. 수요예측 (1) "공동대표주관회사"는 "인수규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 "수요예측"을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정한다. 단, "기관투자자" 중 투자일임ㆍ신탁업자는 다음 요건을 충족하는 투자일임ㆍ신탁업자를 "수요예측"에 참여하도록 하며, 이에 대한 확인서를 받아야 한다.① 투자일임ㆍ신탁고객이 기관투자자일 것(단, 인수규정 제2조 제18호에 따른 고위험고수익투자신탁과 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률" 시행령 제103조 제2호의 불특정금전신탁의 경우에는 기관투자자 여부에 관계없이 참여가 가능하다.)② 투자일임ㆍ신탁고객이 "인수규정" 제17조의2 제4항에 따라 불성실수요예측 참여자로 지정된 자가 아닐 것 (2) 수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램을 사용한다. 단, 프로그램을 사용하지 못하는 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 FAX 및 전자우편 접수 등 수요예측 방법을 결정한다.(3) "본 계약서"상 "인수단"은 인수업무를 수행하지 않는 회차의 수요예측에 참여할 수 있다. (4) 수요예측 기간은 2025년 09월 15일 09시부터 16시까지로 하며, 수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격 단위는 다음과 같다.① 최저 신청수량: 각 회차별 50억원② 최고 신청수량: 각 회차별 "본 사채 발행예정금액(제15-1회 1,000억원 및 제15-2회 500억원)③ 수량단위: 50억원④ 가격단위: 1bp (5) "본 사채"의 수요예측 공모희망금리[제15-1회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p ~ +0.30%p를 가산한 이자율로 한다.[제15-2회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p ~ +0.30%p를 가산한 이자율로 한다. (6) 수요예측 결과는 "공동대표주관회사"가 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령" 제62조에서 정한 기간 동안 기록ㆍ유지하여야 한다. (7) 수요예측 결과는 "발행회사"와 "공동대표주관회사" 만 공유한다. 단, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준 정부기관 포함)으로부터 자료 등의 제출을 요구받는 경우, 법률이 허용하는 범위 내에서 즉시"발행회사"에 통지하고 최소한의 자료만을 제공한다. (8) 수요예측에 따른 배정은 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 "공동대표주관회사"의 수요예측배정기준에 따라 "공동대표주관회사"가 결정한다. (9) 수요예측에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정받을 투자자에게 송부한다. (10) "공동대표주관회사"는 수요예측기간 중 경쟁률을 공개하여서는 아니된다. (11) "공동대표주관회사"는 공모금액 미달 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 아니된다. 또한, 수요예측 실시 이후 발행일정 변경 등으로 인해 수요예측 재실시 사유가 발생하는 경우에도 별도의 수요예측을 재실시하지 않고 최초의 수요예측 결과를 따른다. (12) "공동대표주관회사"는 수요예측참여자가 자신의 고유재산과 그 외의 재산을 구분하여 수요예측에 참여하도록 하여야 한다. 나. 청약에 관한 사항 (1) 일정 - 청약일: 2025년 09월 23일 - 청약서 제출기한: 2025년 09월 23일 09시부터 12시까지 - 청약금 납부: 2025년 09월 23일 12시까지(수요예측에 참여하여 배정받은 청약자는 16시까지) (2) 청약대상: 수요예측에 참여하여 우선배정받은 기관투자자(이하 인수규정 제2조 제8호에 의한 기관투자자로 한다. 이하 같다.) 및 전문투자자만 청약할 수 있다. 단, 수요예측을 통해 배정된 금액의 총합계가 "발행회사"의 최종 발행금액에 미달하는 경우 수요예측에 참여하지 않은 기관투자자, "전문투자자" 및 일반투자자("본 사채"의 청약자 중, 기관투자자 및 전문투자자가 아닌 투자자를 말한다. 이하 같다)도 청약에 참여할 수 있다. (3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 동 시행령 제132조에 따라 "투자설명서"의 교부가 면제되는 자 제외)는 청약 전 "투자설명서"를 교부받아야 한다. ① 교부장소: 인수단 본점 ② 교부방법: "본 사채"의 "투자설명서"는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다. ③ 교부일시: 2025년 09월 23일 ④ 기타사항 : a. "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 "투자설명서"를 교부받은 후 청약서에 서명하여야 하며, "투자설명서"를 교부받지 않고자 할 경우, "투자설명서" 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ팩스, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하여야 한다. b. "투자설명서" 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ팩스, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다. (4) 청약제한: 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며, "금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률"의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다. (5) 청약의 방법 ① 청약서에 필요한 사항을 기입하고 기명날인 후, 청약일인 2025년 09월 23일 12시까지 청약취급처로 FAX 또는 전자우편의 형태로 송부한다. ② 청약서를 송부한 청약자는 청약일 당일 12시까지 청약금을 청약취급처로 납부한다. 단, 수요예측에 참여하여 배정받은 청약자의 경우에는 당일 16시까지 청약금을 청약취급처로 납부한다. (6) 청약단위: 최저청약금액은 50억원으로 하며, 50억원 이상은 50억원 단위로 한다. 또한, 청약자 1인당 '본 사채'에 청약하는 청약총액은 '본 사채'의 발행총액을 초과하지 못한다. (7) 청약금: 사채발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약금은 "본 사채"의 납입금으로 대체 충당하며, 청약금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다. (8) 청약취급처: "공동대표주관회사"의 본점. 단, "공동대표주관회사"와 사전협의한 경우에 한하여 "인수단"에서 같은 방법으로 청약할 수 있다. (9) 청약금 납입일: 2025년 09월 23일 (10) "본 사채"의 발행일: 2025년 09월 23일 (11) "본 사채"의 납입을 맡을 은행: (주)우리은행 여의도중앙기업영업지원팀 (12) 전자등록기관: "본 사채"의 전자등록기관은 "한국예탁결제원"으로 한다.(13) 전자등록신청:① "발행회사"는 각 "인수단"이 총액인수한 채권에 대하여 사채금 납입기일에 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제24조에 의한 전자등록을 신청할 수 있다.② 각 "인수단"은 "발행회사"로 하여금 전자등록을 신청할 수 있도록 전자등록 내역을 "발행회사"에 통보하여야 한다. 단, 전자등록 신청에 관련한 사항은 본 인수계약서 제14조 2항에 따라 "공동대표주관회사" 중 "한국투자증권(주)"에게 위임한다. 다. 배정에 관한 사항 (1) 수요예측에 참여한 기관투자자 및 전문투자자(이하 "수요예측 참여자"라 한다)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금의 100%를 우선배정한다. (2) "수요예측 참여자"의 총 청약금액이 발행금액 총액에 미달하는 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 청약금액을 공제한 잔액을 제4조 제4항의 청약기간까지 청약 접수한 기관투자자 및 일반투자자에게 배정할 수 있다. 이 때 "수요예측 참여자"가 수요예측에 참여하여 배정받은 금액을 초과하여 청약할 경우 "수요예측 참여자"에게 우선적으로 배정한다. 단, 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다.(3) 제2호에 따라 기관투자자, 전문투자자 및 일반투자자에게 배정하는 경우에는 아래 각 목의 방법으로 배정한다.가. 기관투자자 및 전문투자자 : "본 사채"의 수요예측 참여여부 및 청약 금액 등을 감안하여, 상기 제2호에 따라 "공동대표주관회사"가 합리적으로 판단하여 배정한다.나. 일반투자자 : 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음과 같은 방법으로 배정한다.a. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.b. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약 단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다.(4) 상기 제1호 내지 제3호의 배정에도 불구하고 미달 금액(이하 "잔액인수금액"이라 한다)이 발생하는 경우, 그 미달된 잔액에 대해서 "인수단"이 "인수비율"대로 안분하여 "억원" 단위로 인수하기로 한다. 단, 최종 인수금액은 "인수단"과 협의하여 "공동대표주관회사"가 결정할 수 있다.(5) "인수단"은 상기 제4호에 따른 각 "인수단"별 인수금액을 "본 사채"의 납입일 당일에 "본 사채"의 납입을 맡을 은행에 납입한다.(6) "본 사채"의 "인수단"은 "공동대표주관회사"가 납입일 당일 수요예측 및 청약의 결과를 반영하여 배정된 내역에 따라 배정할 것을 위임한다. "공동대표주관회사"는 선량한 관리자의 주의의무로 이를 수행한다. ※ 관련법규<자본시장과 금융투자업에 관한 법률>제9조 (그 밖의 용어의 정의)⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 본다.<개정 2009.2.3>1. 국가2. 한국은행3. 대통령령으로 정하는 금융기관4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자제124조 (정당한 투자설명서의 사용)① 누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서(집합투자증권의 경우 투자자가 제123조에 따른 투자설명서의 교부를 별도로 요청하지 아니하는 경우에는 제2항제3호에 따른 간이투자설명서를 말한다. 이하 이 항 및 제132조에서 같다)를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다. <개정 2013.5.28.> 1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가 동의할 것 2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것 3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것 4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것 <자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령>제11조 (증권의 모집·매출)① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 합산 대상자에서 제외한다.1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가가. 전문투자자나. 삭제다.「공인회계사법」에 따른 회계법인라. 신용평가회사(법 제335조의3에 따라 신용평가업인가를 받은 자를 말한다. 이하 같다)마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사ㆍ감정인ㆍ변호사ㆍ변리사ㆍ세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가정하여 고시하는 자2. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 연고자가. 발행인의 최대주주(「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제2조제6호가목에 따른 최대주주를 말한다. 이 경우 "금융회사"는 "법인"으로 보고, "발행주식(출자지분을 포함한다. 이하 같다)"은 "발행주식"으로 본다. 이하 같다)와 발행주식 총수의 100분의 5 이상을 소유한 주주나. 발행인의 임원(「상법」제401조의2제1항 각 호의 자를 포함한다. 이하 이 호에서 같다)및「근로복지기본법」에 따른 우리사주조합원다. 발행인의 계열회사와 그 임원라. 발행인이 주권비상장법인(주권을 모집하거나 매출한 실적이 있는 법인은 제외한다)인 경우에는 그 주주마. 외국 법령에 따라 설립된 외국 기업인 발행인이 종업원의 복지증진을 위한 주식매수제도 등에 따라 국내 계열회사의 임직원에게 해당 외국 기업의 주식을 매각하는 경우에는 그 국내 계열회사의 임직원바. 발행인이 설립 중인 회사인 경우에는 그 발기인사. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가정하여 고시하는 자 제132조 (투자설명서의 교부가 면제되는 자)법 제124조제1항 각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2009.7.1., 2013.6.21.> 1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자 1의2. 제11조제2항제2호 및 제3호에 해당하는 자 2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면, 전화·전신·모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시한 자 3. 이미 취득한 것과 같은 집합투자증권을 계속하여 추가로 취득하려는 자. 다만, 해당 집합투자증권의 투자설명서의 내용이 직전에 교부한 투자설명서의 내용과 같은 경우만 해당한다. 라. 청약단위최저청약금액은 50억원으로 하며, 50억원 이상은 50억원 단위로 한다. 마. 청약기간 청약기간 시 작 일 시 2025년 09월 23일 09시 종 료 일 시 2025년 09월 23일 12시 바. 청약증거금청약사채 발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은 2025년 09월 23일에 "본 사채의" 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다. 사. 청약취급장소 "공동대표주관회사"의 본점. 단, "공동대표주관회사"와 사전협의한 경우에 한하여 "인수단"에서 같은 방법으로 청약할 수 있다. 아. 납입장소(주)우리은행 여의도중앙기업영업지원팀 자. 상장신청예정일(1) 상장신청예정일 : 2025년 09월 23일(2) 상장예정일 : 2025년 09월 24일 차. 사채권교부예정일"본 사채"에 대하여는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다. 카. 사채권 교부장소사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따른 전자등록의 방법으로 한국예탁결제원이 작성, 비치하는 전자등록계좌부상에 그 수량만큼 기재함으로써 교부에 갈음한다. 타. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항(1) 본사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록하며 사채권을 발행하지 아니한다.(2) 사채청약금은 납입일에 사채납입금으로 대체충당하며 청약증거금에 대하여는 무이자로 한다.(3) 본 사채권의 원리금지급은 키움증권(주)가 전적으로 책임을 진다.(4) 원금상환이나 이자지급을 이행하지 아니한 때에는 해당 원금 및 이자에 대하여, 각 해당 지급기일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출이율중 최고이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 본사채 이자율을 하회하는 경우에는 본사채 이자율을 적용한다. 5. 인수 등에 관한 사항 가. 사채의 인수 [ 제15-1회 ] (단위 : 원) 인수인 주 소 인수금액 및 수수료율 인수조건 구분 명칭 고유번호 인수금액 수수료율 대표 케이비증권(주) 00164876 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 90,000,000,000 120,000,000(정액) 총액인수 인수 케이알투자증권(주) 00537559 서울특별시 영등포구 여의나루로 57 30,000,000,000 80,000,000(정액) 총액인수 인수 부국증권(주) 00123772 서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17 10,000,000,000 20,000,000(정액) 총액인수 인수 흥국증권(주) 00380836 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 32 15,000,000,000 40,000,000(정액) 총액인수 인수 (주)BNK투자증권 00251400 부산광역시 부산진구 새싹로 1 15,000,000,000 40,000,000(정액) 총액인수 인수 (주)아이엠증권 00148665 서울특별시 영등포구 여의대로 66 40,000,000,000 100,000,000(정액) 총액인수 [ 제15-2회 ] (단위 : 원) 인수인 주 소 인수금액 및 수수료율 인수조건 구분 명칭 고유번호 인수금액 수수료율 대표 한국투자증권(주) 00160144 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 60,000,000,000 140,000,000(정액) 총액인수 대표 케이비증권(주) 00164876 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 40,000,000,000 60,000,000(정액) 총액인수 나. 사채의 관리 한국금융투자협회의「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2, 제2항 4호에 의거, 당사는 해당사항이 없습니다. ※관련법규「증권인수업무등에관한규정」제11조의2(무보증사채의 인수) 제2항무보증사채를 인수하는 경우에는 무보증사채의 발행인과 사채관리회사 간에 협회가 정한 표준무보증사채사채관리계약서(이하 "표준사채관리계약서"라 한다)에 의한 계약이 체결된 것이어야 한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 무보증사채는 그러하지아니하다. <개정 2012. 3. 29, 2012. 6. 28>1. 여신전문금융업법」에 의한 여신전문금융회사가 발행하는 사채2. 종합금융회사가 발행하는 사채3. 은행법에 의한 금융기관이 발행하는 사채 4. 금융투자회사가 발행하는 사채5. 유동화사채 <개정 2014. 2. 20>6. 증권금융회사가 발행하는 사채 <신설 2013. 4. 26, 개정 2014. 2. 20>7. 그 밖에 특별법에 따라 법인이 발행하는 채권 중 협회가 고시하는 채권 다. 특약사항 "본 사채"의 인수계약서 상 특약사항은 다음과 같습니다. "발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "인수단"에게 통보하여야 한다. 다만 "발행회사"가 "금융위"의 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr/)에 아래의 사항을 각 전자게시의 방법으로 게시하는 경우 위 통보에 갈음할 수 있다.1. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때2. "발행회사"가 영업의 일부 또는 전부를 변경 또는 정지 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도하고자 하는 때3. "발행회사"의 영업목적의 변경4. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로"발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때5. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나"발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때, 발행회사의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도할 때, 기타 발행회사의 조직에 관한 중대한 변경이 있는 때6. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때7. "발행회사" 자기자본의 100% 이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회결의 등 내부 결의가 있은 때8. "발행회사" 자기자본의 100% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등 내부결의가 있은 때9. "발행회사"가 발행회사의 영업에 중대한 영향을 미치는 다른 회사의 영업 전부 또는 일부를 양수하고자 하는 때10. 기타 "발행회사" 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때 II. 증권의 주요 권리내용 1. 사채의 명칭, 주요 권리내용, 발행과 관련한 약정 및 조건 등 가. 일반적인 사항 (단위 : 억원) 회 차 금 액 만 기 일 연리이자율 옵션관련사항 제15-1회 무보증사채 2,000 2028년 09월 22일 주1) - 제15-2회 무보증사채 1,000 2030년 09월 23일 주2) - 주1) 본 사채의 연리이자율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p.를 가산한 이자율로 합니다. 주2) 본 사채의 연리이자율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE P&I, 에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.18%p.를 가산한 이자율로 합니다. 나. 당사가 발행하는 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다. 또한, 주식으로 전환될수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않습니다.다. 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물 사채권을 발행하지 아니합니다.라. 본 사채는 선순위로서 기발행된 당사의 무담보, 무보증 사채 및 기타 채무와 동순위에 있습니다.2. 사채관리계약에 관한 사항해당사항 없습니다.3. 기한의 이익상실 (1) 기한의 이익의 즉시 상실 다음 중 어느 하나의 사유가 발생한 경우에 "발행회사"는 즉시 본사채에 대한 기한의 이익을 상실하며, 이 사실을 공고하고 자신이 알고 있는 "사채권자"에게 이를 통지하여야 한다. (가) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나 "발행회사"의 이사를 포함)가 파산 또는 회생절차개시의 신청을 한 경우 (나) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나 "발행회사"의 이사를 포함) 이외의 제3자가 "발행회사"에 대한 파산 또는 회생절차개시의 신청을 하고 "발행회사"가 이에 동의("발행회사" 또는 그 대표자가 법원의 심문에서 동의 의사를 표명한 경우 포함)하거나 위 제3자에 의한 해당 신청이 있은 후 10일 이내에 그 신청이 취하 되거나 법원의 기각 결정이 내려지지 아니한 경우. 이 경우 "발행회사"의 동의가 있는 경우에는 그 동의 의사가 법원에 제출된 시점(심문시 동의 의사 표명이 있는 경우에는 해당 심문 종결시)을, 기타의 경우에는 제3자에 의한 신청일로부터 10일이 도과된 때를 각 그 기준으로 하되 후자의 경우 그 기간 도과 전에 법원에 의한 파산이나 회생 관련 보전처분이나 절차중지명령 또는 회생절차개시결정이나 파산선고가 내려지면 그 때를 기준으로 한다. (다) "발행회사"에게 존립기간의 만료 등 정관으로 정한 해산사유의 발생, 법원의 해산명령 또는 해산판결, 주주총회의 해산결의가 있는 경우 (라) "발행회사"가 휴업 또는 폐업하는 경우(단, 노동쟁의로 인한 일시적인 휴업은 제외한다.) (마) "발행회사"가 발행, 배서, 보증, 인수한 어음 또는 수표가 부도처리 되거나 기타의 이유로 은행거래 또는 당좌거래가 정지된 때와 "발행회사"에게 금융결제원(기타 어음교환소의 역할을 하는 기관을 포함한다)의 거래정지처분이 있는 때 및 채무불이행명부등재 신청이 있는 때 등 "발행회사"가 지급불능 또는 지급정지의 상태에 이른 것으로 인정되는 경우 (바) 본 사채의 만기가 도래하였음에도 "발행회사"가 그 정해진 원리금 지급 의무를 해태하는 경우 (사) "발행회사"의 부채총액이 자산총액을 초과하여 채권금융기관이 상환기일 연장, 원리금감면, 대출금의 출자전환 기타 이에 준하는 방법으로 채권을 재조정할 필요가 있다고 인정되는 경우 (아) 감독관청이 "발행회사"의 중요한 영업에 대해 정지 또는 취소처분을 내린 경우 ("중요한 영업"이라 함은 "발행회사"의 업종, 사업구조 등을 고려할 때 해당 영업에 대한 정지 또는 취소처분이 내려지는 경우 "발행회사"가 그의 주된 사업을 영위할 수 없을 것으로 객관적으로 판단되는 영업을 말한다) (자) "발행회사"가 본 사채 이외 사채에 관하여 기한의 이익을 상실한 경우 (차) "발행회사"가 기업구조조정촉진법에 따라 주채권은행으로부터 부실징후기업에 해당한다는 통보를 받거나 동법 제5조 제2항 각 호의 관리절차의 개시를 신청한 경우 또는 금융기관에 의한 경영관리 기타 이와 유사한 사적 절차 등이 개시된 때(법률의 제정 또는 개정 등으로 인하여 이와 유사한 절차가 개시된 경우를 포함한다) (2) 제(1)호의 각 목의 경우 이외에 "본 사채"의 "사채권자"가 사채권자집회의 결의에 따라 "발행회사"에 대하여 "본 사채"에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언한 경우 "발행회사"는 "본 사채"에 관한 기한의 이익을 상실한다. III. 투자위험요소 1. 사업위험 [가. 국내외 경제상황 변동에 따른 위험]금융투자업자의 수익성은 국내 증시 및 경기 변동성에 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성으로 인해 수익성이 하락할 위험이 있습니다. 또한 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면, 최근에는 정치, 경제, 국제관계, 환율, 경기변동 등 다양한 요인들이 금융투자업계의 수익에 영향을 주고 있습니다.향후 국내외 경기 둔화로 인한 증시의 변동성은 금융투자업을 영위하는 당사에게 부정적으로 작용할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다.국내 금융투자회사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기 금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다.「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다. [ 금융투자업자 주요 업무 ] 구분 내용 투자매매업 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무 투자중개업 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무 투자자문업 금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무 집합투자업 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무 투자일임업 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 받아투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분 그 밖의 방법으로 운용하는 업무 신탁업 신탁 서비스를 제공하는 업무 금융투자업은 증권시장의 주가변동에 따라 금융투자업을 영위하는 회사의 실적이 변동하는 특성이 있습니다. 증권시장이 상승기일때는 투자자들의 투자심리가 개선되어 거래량이 증가하고 거래수수료 수익이 증가하여 금융투자업이 호황을 누리며, 증시가 하락기일때는 전반적인 투자심리가 위축되어 거래량 감소와 거래수수료 수익의 감소로 이어지는 것이 일반적입니다. 그러나, 최근의 금융투자업계는 금융자문, 유동성 및 신용공여, 대체투자 등 IB부문 수익이 증권업 수익규모 성장을 견인하는 양상을 보이고 있어 과거와 같이 거래량이 금융투자업계의 절대적인 수익을 보장하지 않는 바, 정치, 경제, 국제관계, 환율, 경기변동 등 다양한 요인들이 금융투자업계의 수익에 영향을 주고 있습니다. 국내 주식시장의 추이는 아래와 같습니다. [국내 주식시장 추이] (단위 : pt, 조 원, 천주) 구 분 2025년8월말 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 2019년 주가지수 KOSPI 3,186.01 2,399.49 2,655.28 2,236.40 2,977.65 2,873.47 2,197.67 KOSDAQ 796.91 678.19 866.57 679.29 1,033.98 968.42 669.83 시가총액 시가총액 3,038 2,303 2,558 2,083 2,650 2,366 1,717 증감율 31.91% -9.97% 22.83% -21.40% 12.00% 37.78% 9.22% 거래대금 거래대금 2,837 4,669 4,809 3,914 6,767 5,708 2,288 증감율 - -2.91% 22.87% -42.17% 18.55% 149.51% -18.30% 출처: 한국거래소 주식 통계자료주1) 주가지수, 시가총액은 기간별 마지막 영업일 기준주2) 거래대금은 사업년도(결산기준) 누계금액주3) 시가총액은 외국주 포함 및 해당기간의 기말 금액을 기재주4) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ의 합계 금액주5) 신고서 제출일 전일 기준 가장 최근 데이터 사용 (2025년 8월말) 2019년 1분기에는 미중 무역협상에 대한 기대감, 외국인 및 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선, 파월 미 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 코스피 지수가 긍정적인 흐름을 보였습니다. 하지만 미중 무역분쟁 장기화에 대한 우려, 트럼프 전 미국 대통령의 중국 강경정책에 한일 무역갈등이 겹치면서 전년대비 거래대금이 크게 감소하였으며, 기관 및 외국인의 매도세로 2019년 08월 06일 장중 최저 코스피 지수는 1,891.81, 코스닥 지수는 540.83까지 급락하는 등 변동성이 확대되었습니다.이후 미 연준과 한국은행의 적극적 금리인하 정책에 따라 2020년 01월 코스피 지수가 2,260까지 회복하며 국내 증시는 상승세를 보였으나, 코로나19의 확산과 함께 하락세로 전환하였습니다. 2020년 03월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게 되자, 한국증시에 대한 외국인들의 매도가 이어지며 2020년 03월 19일 종가 기준 코스피 지수는 1,457.64, 코스닥 지수는 428.35까지 급락하였습니다.이후 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따라 개인 매수세를 기반으로 2020년말 기준 코스피 지수는 2,873.47, 코스닥 지수는 968.42 수준으로 회복되었으며, 거래대금 또한 주식시장이 급락 이후 빠르게 회복되고 기록적인 저금리가 이어지면서 개인들의 주식시장 참여가 활성화되어 2020년말의 누적 거래대금은 5,708조원으로 2019년의 누적 거래대금인 2,287조원에서 큰 폭으로 증가하였습니다.2021년 상반기의 경우 저금리 기조 및 개인들의 주식시장 참여 활성화가 지속되었으며 코로나19 백신 보급 등으로 경제활동이 재개 됨에 따라 2021년 6월 코스피 지수는 사상 처음으로 3,300선을 돌파했습니다. 하지만, 2021년 하반기부터 미국의 테이퍼링, 금리 인상, 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 개인 투자자들이 이탈하면서 증시는 하락세를 보이면서 2021년말 종가 기준 코스피 지수는 2,977.65, 코스닥 지수는 1,033.98을 기록하였습니다.2022년으로 접어들면서 2월 러시아-우크라이나 전쟁이 발발했으며, 더불어 미국 FOMC가 반복적인 큰 폭의 금리인상을 단행하였고, 한국 금통위 역시 이에 대응하기 위해 지속적으로 기준 금리를 인상하면서 유동성이 대폭 감소하였습니다. 이에 따라, 국내 증시는 2022년말 종가 기준 코스피 지수 2,236.40, 코스닥 지수 679.29까지 하락하였습니다. 한편, 2023년에는 미국의 소비자물가지수(CPI) 지표 및 고용지표가 점차 하락하는 안정세를 보이며, 미 연준의 기준금리 상승이 최종 레벨에 다다랐다는 신호를 보여주고 있습니다. 이에 따라 미국 증시가 회복세를 보임에 따라 국내 증시도 다소 상승세로 전환하였고, 2023년말 종가 기준 코스피 지수는 2,655.28pt., 코스닥 지수는 866.57pt.를 기록하였습니다.2024년은 트럼프 행정부 출범과 보호무역에 따른 관세 정책과 9월부터 시작된 미국의 선제적인 금리인하, 한국 기업의 수출 부진에 대한 우려 등 여러 변동성을 반영하며 상승과 하락을 반복하였고 2024년말 기준 코스피 지수는 2,399.49pt., 코스닥 지수는 678.19pt.를 기록하였습니다.최근 국내 금융시장은 통화정책과 정치 상황 등에 따라 등락을 반복하고 있는 상황입니다. 2024년 11월 발표된 2024년 3분기 국내 GDP 성장률이 한국은행의 전망치인 전분기 대비 0.5%를 크게 하회하는 0.1%을 기록하는 등 향후 국내 경기가 저성장 국면에 진입할 것이란 우려가 부각되자 한국은행은 11월 28일 진행된 금융통화위원회에서 기준금리를 종전 3.25%에서 3.00%로 25bp 인하하며 선제적으로 대응하였고, 이에 코스피 지수는 전일 대비 소폭 상승한 2,504.67를 기록하였습니다. 하지만, 2024년 12월 3일 비상계엄령이 선포되자 정치적 불확실성이 증대되며 금융시장의 변동폭이 크게 확대되었습니다. 비상계엄 직후 원달러 환율이 달러당 1,442원 수준까지 급등하였고, 코스피 지수는 계엄 직후 거래일인 12월 4일 2,464.00으로 하락하였습니다. 이후, 국내 금융시장은 대통령 탄핵소추 등 추가적인 정치 상황 따라 등락세를 보였지만 정부와 금융당국의 적극적인 시장안정화 조치로 인해 점차 안정세를 되찾는 모습을 보였지만, 고환율에 따른 금융시장 불안 가능성을 바탕으로 2025년 01월 금통위에서는 한국은행 기준금리를 3.0%으로 유지하였습니다.위 사태와 관련하여 한국은행은 2024년 12월 15일 발표한 「비상계엄 사태 이후 금융경제 영향 평가」보고서에서 "과거 2차례의 탄핵 국면 사례를 고려하면 탄핵 국면이 단기적으로 금융 ·외환 시장의 변동성을 확대시켰으나, 경제 전체에 미치는 영향은 제한적일 것"으로 전망하는 동시에 "우호적인 대외 경기 여건이 뒷받침된 과거 2차례의 탄핵국면과 달리 이번 탄핵 정국은 통상환경의 불확실성 증대, 주력 산업의 글로벌 경쟁 심화 등 대외 여건의 어려움이 커진 상황으로, 정치적 갈등이 과거보다 길어질 경우 경제에 미치는 부정적 영향이 확대될 가능성이 존재한다."라고 평가하였습니다.2025년 초 코스피 지수는 트럼프의 관세 정책, 국내 정치적 불안정성 등의 하향 압력이 있었지만 기업실적 개선 기대감 및 금리 인하에 대한 기대감으로 소폭 상승하였습니다. 이후 트럼프 관세 정책의 증시 영향력이 낮아지고, 2025년 8월 국내의 정치적 불확실성이 해소되고 있는 추세입니다. 정부의 코리아 디스카운트 해결을 위한 정책 지원, 달러 약세에 따른 외국인 자금 유입에 힘입어 코스피가 3,000pt를 돌파하였고, 2025년 8월말 기준 코스피 지수는 3,186.01pt, 코스닥지수는 796.91pt를 기록하며 작년대비 높은 상승세를 보였습니다.증권신고서 제출일 전일 한국의 기준금리는 2.5%이며, 러시아-우크라이나 전쟁 장기화, 이스라엘-팔레스타인 중동 지역 분쟁, 주요국의 통화정책 방향, 미국 트럼프 대통령의 보호무역정책 등 국내 증권시장에 높은 변동성을 야기할 수 있는 요인들이 상존하고 있습니다. 따라서 이러한 변동성이 금융투자업계에 불리하게 적용될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.한편, 이와 같은 국내 주식시장 변화에 따라 국내 증권업계 수익성도 아래와 같이 변화하였습니다. 대체로 국내 주가지수가 상승세를 보이면 국내 증권사들의 수수료 수익도 증가하는 모습을 보여왔습니다. 특히, 2020년 국내 증시는 코로나19의 확산, 2020년 03월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 세계 증시가 폭락하고 환율이 급등하는 등 전세계 금융시장이 큰 충격을 겪는 가운데, 2021년에는 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 이에 따른 수수료수익이 크게 증가하였습니다. 그러나 2022년 하반기부터 주요 중앙은행발 금리인상 등에 따라 주식거래대금이 감소하였으며, 이에 따라 2022년말 기준 수수료 수익은 전년 대비 22.36% 감소하였으며 영업이익과 당기순이익은 각각 55.76%, 51.97% 감소한 5조 4,273억원과 4조 583억원을 기록하였습니다. 한편, 2023년 말부터는 미국 증시가 회복세를 보임에 따라 국내 증시도 다소 상승세로 전환하여 거래대금 또한 증가하였습니다. 이에 따라 2023년말 기준 수수료 수익은 전년 대비 9.38% 감소하였으나 영업이익과 당기순이익은 각각 38.25%, 31.49% 증가한 7조 5,032억원과 5조 3,361억원을 기록하였습니다. 2024년말 기준 수수료수익, 영업이익 및 당기순이익은 글로벌 금리인하 및 추가 인하 기대감에 따라 2023년말 대비 각각 10.6%, 14.9%, 22.6% 증가하였습니다. 2025년에는 1분기말은 글로벌 금리 인하 기대감에 따라 수수료 수익과 영업이익 및 당기순이익 모두 전년 동월 대비 약 5.87%, 5.73%, 0.31% 증가한 모습을 보였습니다. [국내 증권업 수익성 추이] (단위: 천주, 백만원) 구분 2025년 1분기 2024년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 2019년 일평균 거래대금 18,362,974 21,423,590 19,135,314 19,627,239 15,909,016 27,292,950 23,020,868 9,301,700 일평균 거래량 1,319,042 1,700,513 1,454,473 1,656,279 1,629,186 2,795,792 2,527,549 1,295,693 수수료수익(주3) 3,355,101 3,169,085 12,013,736 10,860,201 11,984,386 15,436,586 12,697,812 8,687,677 영업이익(주3) 3,175,853 3,003,812 8,622,035 7,503,272 5,427,304 12,266,531 8,376,606 6,116,340 당기순이익(주3) 2,493,703 2,486,068 6,540,249 5,336,194 4,058,268 8,449,720 5,551,709 4,608,095 출처 : 한국거래소 주식 통계자료 및 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS) 주1) 일평균 거래대금 및 일평균 거래량은 KOSPI와 KOSDAQ 합산 금액 주2) 수수료수익은 증권사(국내법인) 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수익 전체 금액 주3) 신고서 제출일 전일 기준 가장 최근 데이터 사용 (2025년 1분기말) 또한, 2025년 08월 발표된 한국은행의 경제전망보고서에 따르면, 국내경제는 건설경기 부진 심화에도 2차 추경에 따른 소비 개선세가 뚜렷하고 수출도 양호하여 2025년 5월 전망 수준 0.8%를 소폭 상회하는 0.9% 성장할 것으로 전망됩니다. 소비자 물가 상승률은 국제유가 하락에도 기상여건 악화에 따른 농축수산물가격 상승 등의 영향으로 2025년 5월 전망 1.9%을 소폭 웃도는 2.0%로 전망됩니다. 추가적으로, 세계경제는 미국과 주요국간 관세협상 합의로 불확실성이 다소 완화되었으나, 관세영향이 점차 가시화되며 성장세는 완만히 둔화될 것으로 평가되었습니다.부문별로 보면 민간소비는 심리개선, 소비쿠폰 효과 등으로 회복세가 뚜렷한 모습이며, 이에 따라 당초 예상보다 높은 증가세가 예상되었습니다. 반면 건설투자는 침체 국면이 길어지며 감소폭이 지난 전망보다 확대될 것으로 예상되었으며, 설비투자는 견조한 반도체장비 투자에도 불구하고 비 IT 부진이 지속됨에 따라 정체될 것으로 전망되었습니다. 지식재산생산물투자는 기술경쟁력 확보 노력과 정부예산 확대로 개선세를 이어갈 것으로 전망되었습니다. 재화수출은 반도체 수출 호조로 기존 전망보다 큰 증가세를 보이고 재화수입은 내수 회복세에 따라 금년에는 1.8% 증가하겠지만 내년에는 수출과 설비투자의 둔화로 1.0% 증가할 것으로 전망되었습니다. 현재 미국의 관세정책 등 대내외적 금융환경의 불확실성과 증시 변동성에 따라 국내 자본시장은 외국인 자금 이탈, 거래대금 감소 및 금융투자회사의 수익성을 저해할 수 있는 가능성을 배제할 수 없으므로 투자자 여러분들께서는 이 점 참고하시기 바랍니다. [한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망] (단위: %,%p.) 구분 2024년 2025년(E) 2026년(E) 연간 상반기 하반기 연간 상반기 하반기 연간 GDP 2.0 0.2 1.6 0.9 2.0 1.3 1.6 민간소비 1.1 0.7 2.0 1.4 2.2 1.1 1.6 건설투자 -3.3 -12.4 -4.3 -8.3 4.4 3.2 3.8 설비투자 1.7 4.8 0.3 2.5 0.9 1.2 1.0 지식재산생산물투자 1.2 1.3 4.3 2.9 3.5 1.6 2.5 재화수출 6.4 1.6 3.3 2.5 0.4 -0.7 -0.1 재화수입 1.3 1.8 1.7 1.8 1.7 0.9 1.0 소비자물가 상승률 2.3 2.1 1.9 2.0 1.8 1.9 1.9 근원물가 2.2 1.9 1.9 1.9 1.8 1.9 1.9 출처 : 한국은행 경제전망보고서(2025년 08월) [나. 금융투자회사의 수익구조에 따른 위험]국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 그러나, 금융투자회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고 수탁수수료가 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 따라서 대내외 시장의 불확실성으로 인해 시장상황이 악화되고 거래대금이 감소할 시 수탁수수료 수입이 감소하여 실적에 크게 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융투자회사의 수익구조로 인한 위험이 야기될 수 있는 점을 유의하시기 바랍니다. 국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료손익은 수탁수수료 등 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이 매우 높습니다. 참고로 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다.국내 금융투자회사는 전통적으로 유가증권 수탁중개수수료 수익에 상당부분 의존하고 있었던 상황에서 사업구조의 다변화를 꾀하며 금융 컨설팅을 제공하는 자산관리 사업의 추진, 해외 글로벌 투자은행을 벤치마킹하여 IB 및 Trading 분야에서 사업을 확대하는 등 투자은행으로 사업 포트폴리오를 변화하기 위해 노력하고 있습니다. [국내 증권사 항목별 주요 수수료 비중] (단위: 백만원) 구분 2025년 1분기 2024년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 금액 비중 금액 비중 금액 비중 금액 비중 금액 비중 금액 비중 수탁수수료 1,558,788 46.46% 1,532,983 48.37% 5,716,135 47.58% 5,061,011 46.60% 4,518,512 37.70% 7,339,080 47.54% 인수 및 주선수수료 285,176 8.50% 271,185 8.56% 919,779 7.66% 865,889 7.97% 990,224 8.26% 1,192,151 7.72% 집합투자증권취급수수료 173,025 5.16% 153,901 4.86% 556,496 4.63% 475,981 4.38% 510,995 4.26% 587,795 3.81% 자산관리수수료 103,196 3.08% 76,279 2.41% 331,494 2.76% 273,527 2.52% 299,253 2.50% 436,763 2.83% 매수 및 합병수수료 153,957 4.59% 181,590 5.73% 548,491 4.57% 656,086 6.04% 1,298,258 10.83% 1,337,327 8.66% 신탁보수 84,087 2.51% 81,685 2.58% 318,150 2.65% 302,588 2.79% 303,094 2.53% 298,869 1.94% 채무보증 관련 수수료 442,860 13.20% 424,601 13.40% 1,712,017 14.25% 1,604,164 14.77% 2,279,220 19.02% 2,346,562 15.20% 수수료수익 계 3,355,101 100.00% 3,169,085 100.00% 12,013,736 100.00% 10,860,201 100.00% 11,984,386 100.00% 15,436,586 100.00% 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 증권사 국내법인 계주2) 누계액 기준주3) 신고서 공시일 전일 현재 가장 최근 데이터 사용(2025년 1분기) 전통적인 증권사의 수익 기반인 수탁수수료는 증권사간의 경쟁을 통하여 전체 수수료수익에서 차지하는 비중이 2019년까지 매년 감소하는 모습을 보였습니다. 최근 초대형IB 및 자기자본 규모가 크게 증가한 대형사를 중심으로 IB 및 자기매매 영업이 확대되면서 2015년 수수료 수익의 57.8% 비중을 차지하던 수탁수수료는 2019년 기준 34.8%로 크게 감소하였습니다.그러나, 2020년 Covid-19 팬데믹이 발생함에 따라 주요국 정부들이 경기부양책을 쏟아내면서 글로벌 증시에 유동성이 대폭 증가하였고, 이는 증시 상승세로 이어지면서 국내 증시에 투자하는 개인투자자들이 급등하게 됐습니다. 2020년 기준으로 수탁수수료는 다시 전체 수수료 수익에서 51.6%의 비중을 기록하였습니다. 그러나 2021년부터 늘어난 유동성으로 인해 인플레이션이 발생하면서 유럽, 미국 등 주요 국가들이 통화긴축 기조로 전환함에 따라 한국 역시 기준금리를 반복적으로 인상하게 되면서 국내 증시가 약세와 함께 거래대금이 줄어드는 등 개인투자자들이 다시 시장을 이탈하면서 수탁수수료의 비중이 하락하기 시작했습니다. 2021년말 전체 수수료 수익에서 47.5%를 기록한 수탁수수료의 비중은 2022년말 37.7%까지 떨어졌습니다. 이후 2023년 하반기로 접어들면서 지속적인 금리 인상으로 인한 경기 침체에 대한 우려로 주요국이 금리 동결 또는 제약적인 금리 인상 기조를 유지하면서 2023년 기말 수탁수수료의 비중은 46.60%를 기록하며 전년 동기 대비 크게 증가하였습니다. 2024년말에도 수탁수수료의 비중은 47.58%를 기록하는 등 지속적인 증가 추이를 보이고 있습니다. 2025년 1분기의 경우 수탁수수료의 비중은 전년 동기 대비 2%p. 감소한 모습을 보였으나, 수탁수수료 수익은 1.7% 증가하였습니다. 전년 동기 대비 전체 수수료 수익은 증시 상승에 힘입어 5.87% 증가하는 모습을 보였습니다.이처럼 증권사 전체 수수료 수익에 대한 수탁수수료의 기여도는 여전히 전체 수수료 수익에 가장 중요한 영향을 미치는 항목으로, 국내 증권사는 수탁수수료의 규모가 당기순이익에 크게 영향을 미치는 수익구조를 가지고 있으며, 수탁수수료는 증권 시장 거래량에 따라 변동하여 항시 국내외 경기 상황 변동에 노출되어 있습니다. 경기가 호황일 때에는 투자자들의 투자심리가 개선되어 증권 거래량이 증가하고, 그에 따른 거래 수수료 수익 증가로 증권사들의 수익성에 긍정적인 영향을 끼치는 것이 일반적이지만, 주식시장의 변동성에 따른 거래대금 규모가 감소할 경우, 수탁수수료 수익의 감소로 인해 국내 증권회사의 수익성이 악화될 가능성이 존재합니다.한편, 최근 IB 부문의 활성화에 힘입어 이와 관련된 인수 및 주선수수료, 매수 및 합병수수료(자문수수료) 및 채무보증 관련 수수료의 금액 역시 2021년까지 증가하였습니다. 하지만, 2022년 금융시장 불안정 및 레고랜드 사태의 여파로 단기 자금 시장이 경색되면서 가파른 증가세를 보여온 채무보증 관련 수수료는 2022년 2조 2,792억원을 기록하며 2021년 대비 2.87% 감소하였습니다. 이후 고금리 기조가 지속되면서 2023년 기준 1조 6,041억원을 기록하며 전년 대비 29.61% 감소하였습니다. 2024년 기준 1조 7,120억원을 기록하며 전년 대비 0.52%p. 감소한 모습을 보였으나, 채무보증 관련 수수료는 6.7% 증가하였습니다. 2025년 1분기 또한 전년 동기 대비 비중은 감소하였으나 채무보증 관련 수수료는 4.3% 증가하였습니다. 인수 및 주선수수료 금액 또한 IB 부문의 활성화로 2017년 7,576억원에서 2021년 1조 1,922억원으로 증가하였으나 금융시장 변동성 확대의 여파로 2022년 9,902억원, 2023년 8,659억원을 기록하며 감소세를 보였습니다. 이후 2024년 9,198억원을 기록하며 전년 대비 6.2% 증가하였으며, 2025년 1분기에도 전년 동기대비 5.2% 증가하였습니다. 매수 및 합병 수수료 역시 금리 인상에 따른 기업들의 높은 자본비용 부담에 따라 2023년 전년 대비 49.5% 대폭 하락한 이후로 하락세를 유지하며 2025년 1분기에도 전년 동기대비 4.6% 하락하였습니다. 다만, 글로벌 금리인하 기조가 시작되었다는 점과, 단기금융경색 완화에 따라 기업신용공여 업무가 가능한 종합금융투자사업자(자기자본 규모 3조원 이상)가 증가함에 따라 향후 IB부문의 사업은 확대될 것으로 예상됩니다. 그러나, 경기침체 우려에 따른 증시 불확실성 및 비우호적인 금융환경에 대한 지속적인 모니터링은 필요할 것으로 판단됩니다.이 외에도, 금융투자회사들은 수익기반 다변화를 위해 CMA영업, 신탁업, 퇴직연금, 장외파생상품, Wrap상품 등 다양한 사업분야로의 진출 및 확장을 지속적으로 추진하여 자체 경쟁력을 강화하고 있으나, 인터넷전문은행과 개인종합자산관리계좌(ISA)가 도입되는 등 금융권간 사업영역의 구분이 모호해지면서 고객과 자산확보 경쟁이 더욱 심화될 가능성이 존재합니다.하지만, 상기와 같이 금융투자회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고 전반적인 일평균거래대금 증가에 따른 수탁수수료 증가 등 수수료수익 중 수탁수수료가 여전히 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 금융투자회사의 수익성이 시장금리, 주가지수, 자산가격 등 외부 경제변수의 변동에 따라 급변할 수 있음을 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다. [다. 금융투자회사의 자산구조에 따른 위험] 국내 금융투자회사의 자산은 상당 부분 현금 및 예치금과 증권으로 구성되어 있습니다. 2025년 1분기 말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금 및 예치금, 증권이 차지하는 비중은 75.3% 입니다. 국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 증권으로 2025년 1분기말 기준 58.67%를 차지 하고 있습니다. 향후 금리 변동 및 글로벌 경기환경의 변동으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 영향을 줄 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 국내 금융투자회사의 자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다. 2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금 및 예치금, 증권이 차지하는 비중은 75.30%입니다. 국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 증권으로 2025년 1분기말 기준 58.67%를 차지하고 있습니다. 유가증권 이외에 대출채권에서는 증가세, 파생상품자산에서는 감소세를 보이고 있으며, 이에 따라 국내 증권사 자산총계는 2025년 1분기말 798.5조원으로, 2024년말 755.2조원대비 약 43.3조원 증가하였습니다. [ 증권사(국내법인) 및 외국계지점 요약재무상태표 ] (단위: 백만원) 구분 2025년 1분기말 2024년말 2023년말 2022년말 2021년말 금액 구성비 금액 구성비 금액 구성비 금액 구성비 금액 구성비 현금 및 예치금 132,755,912 16.63% 127,473,856 16.88% 111,187,987 16.19% 113,506,556 18.66% 127,193,586 20.48% 증권 468,458,541 58.67% 458,227,360 60.68% 416,981,609 60.73% 356,842,340 58.68% 362,125,074 58.32% 파생상품자산 23,150,017 2.90% 25,281,996 3.35% 17,366,552 2.53% 23,505,755 3.87% 10,092,491 1.63% 대출채권 82,917,495 10.38% 80,960,319 10.72% 75,874,644 11.05% 67,639,787 11.12% 66,129,803 10.65% 유형자산 3,010,585 0.38% 3,207,106 0.42% 3,023,518 0.44% 2,857,809 0.47% 2,639,278 0.43% CMA운용자산(종금계정) 124,467 0.02% 119,607 0.02% - 0.00% - 0.00% - 0.00% 리스자산(종금계정) 2,160 0.00% 2,263 0.00% - 0.00% 39 0.00% 88 0.00% 기타자산 88,090,348 11.03% 59,924,512 7.93% 62,236,133 9.06% 43,777,328 7.20% 52,777,935 8.50% 자산총계 798,509,532 100.00% 755,197,024 100.00% 686,670,452 100.00% 608,129,618 100.00% 620,958,260 100.00% 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS) 주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준 주2) 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의 주3) 사업연도(2014년 이후): 역년(Calendar Year) 기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음주4) 신고서 공시일 전일 현재 가장 최근 데이터 사용(2025년 1분기) RP 매도는 증권사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율만큼 국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 증권사에 있는 만큼 증권사는 백투백헤지 또는 국공채, 주식 및 파생상품을 통한 자체헤지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헤지에 대한 위험성이 부각되며 증권사는 자체헤지 비중을 높게 유지하려고 하며, 이로 인해 증권사의 채권 비중은 높은 수준을 유지하고 있습니다. RP매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헤지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 증권사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 증권사 보유 유가증권 중 채권의 비중은 전체자산의 약 60% 이상을 꾸준히 유지하고 있습니다. 채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 특히 금리 상승기에는 보유 채권의 평가손실이 발생합니다. 최근 몇 년간 증권업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내증권사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 증권사의 자산 중 채권 비중이 커지면서금리변동에 따른 채권가치 변동이 증권사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하여 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등 금리상승 리스크에 대한 대응력은 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 급격히 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 금융투자회사의 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다. 2019년에는 미중 무역갈등이 격화되면서 경기침체에 대한 우려가 불거졌으며 2019년 하반기 3차례의 금리인하가 진행되어 2019년 11월 미국 기준금리는 1.50% ~ 1.75%로 낮아졌습니다. 미국의 기준금리 인하 여파로 한국은행 또한 한미 금리역전에 대한 부담으로 인해 2019년 초 1.75%이던 기준금리를 2019년 10월 1.25%까지 인하하였습니다. 2020년 코로나19가 전세계적으로 유행하게 되면서 미국 연준은 미국의 기준금리를 2020년 3월 0.00% ~ 0.25% 수준까지 급격하게 인하하였습니다. 한국은행도 2020년 03월에 기준금리를 0.75%로, 05월에는 0.50%까지 인하하였습니다. 한편, 2021년 들어 각국 중앙은행은 예상보다 빠른 경제회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 미 연준은 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 금리 인상 시점을 큰 폭으로 앞당겼으며 테이퍼링에 대한 논의를 시작했다고 발표하였습니다. 2022년 3월 미 연준은 미국의 기록적인 물가상승을 꺾기 위해 기준금리를 0.25%~0.50%로 0.25%p. 인상했으며, 2022년 05월 FOMC에서 22년만에 금리를 0.50%p. 인상하는 '빅스텝'을 단행하였습니다.미 연준은 2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상한데 이어 2022년 6월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하였습니다. 5월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 8.6%에 달하며 1981년 이후 최고치를 경신하였고, 러시아-우크라이나 전쟁 및 코로나19에 따른 중국 봉쇄가 공급망을 악화시키며 물가에 지속적인 상방 압력으로 작용하고 있어 더 강한 통화긴축 정책을 펴야한다는 위기감이 작용하여 '자이언트 스텝'을 결정하였습니다. 게다가, 2022년 7월 13일에 발표한 2022년 6월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 9.1%를 기록하며 연준이 2022년 6월에 이어 다시 한번 기준금리를 0.75%p. 인상하여 2.50%에 도달하였습니다. 그 후에도 FOMC는 인플레이션을 잡기 위해 공격적으로 0.75%p 인상 2회, 0.5%p 인상 1회를 거듭하였습니다. 한편, 2023년 2월 2일, 2023년 3월 22일 및 2023년 5월 4일 FOMC에서는 각각 0.25%p. 인상하며(5.00%~5.25%) 금리인상 속도 조절에 들어갔습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 기준금리 동결을 발표하였으나 2023년 7월 27일 기준금리를 0.25%p. 추가 인상(5.25%~5.50%)하였습니다. 9월 19일부터 9월 20일 진행된 9월 FOMC에서 연준은 만장일치로 기준금리를 동결하였으나, 2023년 경제성장률(1.0% → 2.1%) 및 물가상승률(3.2% → 3.3%) 상향 조정하여 높은 금리 수준이 오랜 기간 유지 될 수 있음을 시사하였습니다. 2023년 11월 FOMC는 9월과 마찬가지로 만장일치 기준금리 동결(상단 5.50%) 및QT 기존 속도 유지를 시사하였습니다. 연준은 2023년 12월, 2024년 1월, 3월, 4월, 5월, 6월 및 8월에 진행한 FOMC에서도 기준금리를 연속 동결하다가 이후 9월 FOMC에서 50bp 금리인하를 단행하며 빅 스텝 인하 사이클을 시작하였습니다. 이후 11월 및 12월 FOMC에서도 고용과 인플레이션 목표 달성을 위한 리스크가 균형을 이루고 있다고 판단하며 기준금리를 각각 0.25%p 인하하였습니다. 2025년 1월 및 3월 FOMC에서 연준은 기준금리를 동결하였습니다. 2025년 5월 FOMC에서 연준은 경제 전망에 대한 불확실성이 더욱 증대되어 기준금리를 동결하였으며, 6월 FOMC에서도 트럼프 대통령의 관세정책으로 인한 인플레이션 불확실성에 기준금리를 동결하였습니다. 2025년 7월 FOMC에서도 이중책무에 대한 위험에 주의를 기울이는 가운데 경제전망에 대한 불확실성이 여전히 높다고 평가하며 5회 연속 정책금리를 동결하였습니다. 이에 따라 증권신고서 제출 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있습니다. 한국은행은 기준금리를 지속 동결하였다가, 2021년 08월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 0.25%p. 인상하였습니다. 이는 2018년 11월 이후 2년 9개월 만의 기준금리 인상으로, 한국은행은 COVID-19의 재확산 영향으로 민간 소비가 다소 둔화되었으나 수출이 호조를 지속하고, 설비투자도 견조한 흐름을 나타내고 있어 기준금리 인상을 결정하였습니다. 한국은행은 8월 인상 이후 추가적으로 2021년 11월 및 2022년 1월 각각 금리를 0.25%p. 인상하였습니다. 해당 인상은 현재 빠르게 증가하는 물가 상승을 억제하기 위한 움직임으로 해석되며, 2022년 02월 24일 시행된 금통위에서는 기준금리를 동결하였으나, 2022년 04월 14일과 05월 26일 시행된 금통위에서 각각 기준금리를 0.25%p. 인상하여 기준금리 1.75%를 기록하였습니다. 07월 13일 시행된 금통위에서 0.25%p., 8월 25일 금통위에서 0.50%p. 기준금리를 추가 인상하였으며, 해당 인상은 글로벌 중앙은행들의 연이은 기준금리 인상 및 양적긴축 기조에 따른 대응으로 해석됩니다. 추가적으로 2022년 10월 12일 시행된 금통위에서 계속되는 물가 상승 및 원/달러 환율 추가 상승 압력에 따라 기준금리를 0.50%p. 인상하였으며, 11월 금통위에서 기준금리 인상폭은 미국 FOMC 이후 결정하겠다는 방침을 발표하였습니다. 11월 FOMC에서 연준의 매파적 기조가 완화되며 11월 금통위에서는 시장의 예상치와 부합한 25bp 인상을 단행하였습니다.2023년 1월 금통위에서 금통위는 25bp인상(2인의 동결 소수의견)을 단행하였고, 2023년 2월 금통위에서는 물가와 경기를 함께 고려하여 금리 인상 1년 반만에 기준금리를 동결하였습니다. 4월 금통위에서는 3월 발생한 SVB, CS 파산으로 인한 글로벌 금융 시장 불안정성 확대를 지적하며 만장일치로 동결을 결정하였으나 기자회견에서 총재는 5명의 위원은 추가 인상의 여지를 열어두었다고 언급하였습니다. 5월 25일 시행된 5월 금통위에서 4월에 이어 만장일치로 기준금리를 동결하였으나, 총재가 기자회견에서 6명의 금통위원 모두가 추가 금리 인상 가능성을 열어두고 있다고 언급하며 추가 인상이 언제든 가능하다고 언급하였습니다. 7월 13일 시행된 7월 금통위에서 한은은 물가상승률이 둔화 흐름을 이어가고 있지만 상당기간 목표수준을 상회할 것으로 전망되고 주요국의 통화정책, 가계부채 흐름 등을 지켜볼 필요성에 따라 현재의 긴축 기조를 유지하기로 판단하며 만장일치로 기준금리를 동결하였습니다. 8월 24일 시행된 8월 금통위에서 또한 한은은 상당기간 목표수준을 상회할 것으로 전망되는 물가상승률, 주요국의 통화정책, 가계부채 등을 언급하며 기준금리 동결을 유지하였습니다. 10월 19일 시행된 10월 금통위에서 한은은 물가상승률이 기조적인 둔화 흐름을 이어갈 것으로 전망되지만 주요국의 통화긴축 기조 장기화, 지정학적 리스크 증대 등으로 물가 및 성장 전망 경로의 확실성이 크게 높아진 가운데 물가상승률의 둔화 속도가 당초 예상보다 완만해질 것으로 전망되고, 가계부채의 증가 흐름도 지켜볼 필요가 있다고 얘기하며 기준금리 동결을 유지하였습니다. 2024년 1월 금통위에서는 금리 인상 국면이 마무리되었음을 시사하였으나, 물가 상승률 재상승 위험과 부동산 가격 상승 기대를 자극하는 부작용이 클 수 있다는 점을 우려하며 금리인하 논의는 아직 시기상조라고 언급하였습니다. 2월 금통위에서 한은은 최근 물가 상승률이 둔화되고 있지만 앞으로 목표 수준으로 안정되기까지 불확실성이 커 긴축 기조를 유지해야 한다는 점을 들어 동결을 단행하였습니다. 4월 및 5월 금통위에서도 물가 상승률이 목표 수준으로 수렴할 것이라는 확신이 들 때까지 통화긴축 기조를 충분히 유지할 것이라며 기준금리 동결을 결정하였습니다. 7월 및 8월 금통위 역시 기준금리 동결을 결정하며, 향후 통화정책 방향 관련하여 긴축 기조를 충분히 유지하는 가운데 물가 상승률 둔화 추세와 함께 성장, 금융안정 등 정책 변수들 간 상충 관계를 면밀히 점검하면서 기준금리 인하 시기 등을 검토할 것이라고 발표하였습니다. 그리고 2024년 10월, 2024년 11월 두차례 연속으로 0.25%p 기준금리를 인하하였습니다. 2025년 1월에는 기준금리를 동결하였으나, 2025년 2월 국내 경제성장률이 낮아질 것으로 전망됨에 따라, 경기 하방압력을 완화하기 위해 기준금리를 0.25%p. 인하하였습니다. 2025년 금통위 에서는 경기 하방압력을 해소하기보다는 환율 변동성 확대에 대한 우려로 인하여 기준금리를 동결하였습니다. 이에 따라 증권신고서 제출일 전일 기준 한국 기준금리는 2.50%를 기록하고 있습니다. [국고채 3년 및 5년물 금리 추이] (단위: %) 일자 국고채 3년 국고채 5년 2019/03/29 1.789 1.838 2019/06/28 1.496 1.530 2019/09/30 1.287 1.353 2019/12/31 1.390 1.481 2020/03/31 1.091 1.266 2020/06/30 0.850 1.127 2020/09/29 0.908 1.194 2020/12/31 0.970 1.323 2021/03/31 1.133 1.550 2021/06/30 1.302 1.701 2021/09/30 1.590 1.927 2021/12/31 1.795 2.006 2022/03/31 2.662 2.855 2022/06/30 3.553 3.647 2022/09/30 4.185 4.176 2022/12/30 3.725 3.728 2023/03/31 3.290 3.295 2023/06/30 3.656 3.650 2023/09/27 3.875 3.925 2023/12/29 3.145 3.155 2024/03/29 3.319 3.345 2024/06/28 3.177 3.195 2024/09/30 2.805 2.885 2024/12/31 2.596 2.765 2025/03/31 2.560 2.635 2025/06/30 2.455 2.592 2025/09/10(증권신고서 제출 전일) 2.420 2.557 자료 : 인포맥스주) 채권시가평가기준수익률 기준(4사 민평 평균) 시중금리의 상승은 채권보유 비중이 높은 증권사들의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있어 향후 자기자본 대비 채권보유비중, 듀레이션 전략, 유동성 대응능력 등을 중심으로 금리위험을 모니터링할 필요가 있습니다. 향후 기준금리 인상 가능성으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [라. 초대형 투자은행 제도 관련 위험] 정부가 2016년 8월 "초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자제도 개선방안" 및 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"을 발표하면서 금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해, 상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다. 따라서, 대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 제한될 가능성이 존재 하오니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 정부는 금융투자회사의 기업금융 기능과 글로벌 역량 강화를 위해 금융투자회사 대형화 유도 정책을 지속하고 있으며, 2013년 자기자본 3조원 이상 금융투자회사에 대해 프라임브로커 업무를 신규로 허용하였습니다. 이후 2016년 8월 금융당국은 초대형 IB 육성 방안을 추가로 발표하였습니다. 자기자본 4조원 이상 금융투자회사는 발행어음제도, 자기자본 8조원 이상 금융투자회사는 종합투자계좌(IMA)가 허용되며, 건전성 규제 완화 등의 인센티브가 제공되었습니다. 이러한 정부의 정책에 대응하여 국내 주요 대형 금융투자회사들은 2016년 이후 합병, 증자 등을 통해 자기자본을 확대하였으며, 2017년 11월 자기자본 4조원 이상 5개사(NH투자증권, 미래에셋대우, KB증권, 삼성증권, 한국투자증권)에 대해 초대형 IB 지정이 완료되었습니다. 초대형 IB 업무의 핵심은 ① 수신기반(자기자본 200% 한도 발행어음) 보유, ② 기업여신 확대, ③ 규제 완화(NCR II 적용, 발행어음 레버리지규제 제외)로 이미 자기자본4조원 이상 금융투자회사들의 수익구성과 영업행태에 변화가 나타나고 있습니다. 대상 대형사들의 수지 구조상 IB 비중이 확대되고 있으며, 이의 선행지표 성격인 기업여신(대출금, 매입대출채권, 사모사채 등) 규모가 증가하고 있습니다. 대형 금융투자회사들의 적극적인 자본확충과 금융당국의 대형 금융투자회사 중심 정책방향 기조를 고려할 때, 향후 증권업 수익구조 패러다임의 변화와 대형 금융투자회사와 중소형 금융투자회사의 양극화 현상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다. [ 초대형 IB 육성 방안에 따른 자본 규모별 주요 인센티브 요약 ] 자기자본 3조원 이상 ~ 4조원 미만 4조원 이상 ~ 8조원 미만 8조 이상 1. 기존 제도상 허용된 업무 프라임브로커 업무 ○ ○ ○ 기업신용공여 ○(일반 신용공여와 합산 자기자본 100% 한도) ○(좌동) ○(좌동) 2. 금번 대책에서 추가 허용ㆍ규제 완화된 업무 < 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 > 발행어음 - ○(자기자본 200% 한도) ○(좌동) 종합금융투자계좌 - - ○ < 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 > 레버리지 규제 적용제외 - ○(발행어음 한정) ○ (발행어음, 종투계좌 한정) 새로운 건전성 규제체계 마련 ○ ○ ○ 신용공여 한도 증액 * 기업 대출을 별도로자기자본 100%까지 허용 ○ ○ ○ <신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 > 다자간 비상장주식 매매ㆍ중개 업무 ○ ○ ○ 기업환전 등일반 외국환 업무 - ○ ○ 부동산 담보신탁 - - ○ < 글로벌 사업역량 확충 > 정책금융기관, 국부펀드 협력 강화 ○ ○ ○ 성장사다리 펀드해외 M&A 지원 ○ ○ ○ 출처 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02) 또한, 금융위원회는 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안" 및 "공모펀드 시장 활성화"를 위한「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 」및「금융투자업규정」개정을 통해 초대형 투자은행 육성 방안을 구체화 했습니다. 본 개정안의 주요 내용은 다음과 같습니다. [ 초대형 투자은행 육성방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정 ] 1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원 - 자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매 매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용 - 자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌 업무(고객으로부터 예탁 받은 자금을 통 합하여 기업금융자산 등에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설 한 계좌) 허용1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부 주문 집행 허용2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리 - 단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성 - 종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제 - 기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용 - 부동산 관련 자산에 대한 운용규제 설정 * 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등 (부동산집합투자기구에서 부동산으로 인정되는 자산과 동일)i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련 자산은 기업금융의무비율 산정 시 제외 (부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정)ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그 한도는 수탁금의 30%로 제한 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등 을 감안iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성 비율 규제를 설정 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간 내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정)2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권⑤ 실물지원 관련 간접투자기구에 대한 출자지분 * PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입 - 최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시 - 종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에 준하는 기준을 준수하도록 의무 부과 * ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무 손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별 유보금을 우선하여 충당3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부 자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정 시 제외 다만, 순자본비율(NCR) 산정 시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비□ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정 시 제외② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표 적용 (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감 (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표 도입(자산전 체, 단기금융업무 운용자산, IMA운용자산에 각각 적용) 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간 내에 현금화 가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률을 은행과 동일하게 조정 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손 실(100% 유지)⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임) 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련□ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한 출처 : 금융위원회「초대형 투자은행 육성방안」및「공모펀드 시장 활성화」를 위한 자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 개정 보도자료(2017.05.02) 종합금융투자사업자에 대한 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 이번 개선안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 금융투자회사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 금융투자회사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다.한편, 초대형 투자은행에 대한 인센티브들 가운데 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 자금을 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 한국투자증권(2017년 11월), NH투자증권(2018년 05월), KB증권(2019년 05월), 미래에셋증권(2021년 05월)이 발행어음 업무를 인가받았습니다.종합금융투자사업자 및 초대형 IB에 대한 자본규모별 인센티브 제공은 향후 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 이번 개선안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 제한될 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자 판단에 임하여 주시기 바랍니다. [마. 금융투자회사의 관련 법 및 제도의 변화에 따른 위험]금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재 하고 있습니다. 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재합니다. 또한 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나, 2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다. 이처럼 법적, 제도적 규제의 변화가 향후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다. 금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 정치권에서 세수 확대 및조세의 형평성을 확보하고, 외국인의 무분별한 유입과 이탈을 방지하기 위하여 자본시장을 안정시키는 취지로써 자본이득에 과세하는 방안과 파생상품 거래세 도입을 놓고 논란이 된 바 있습니다. 주식, 채권 등 금융자산으로 실현된 이익에 대하여 세금을 부여하는 내용의 자본이득세는 최근까지 논의 중이며, 파생상품 양도차익에 대한 과세는 2017년에 처음으로 2016년분의 차익에 대한 과세 부과가 실행되고 있습니다. 이러한 세제개편은 파생상품시장을 위축시킬 뿐만 아니라 현물시장까지 위축시킬 수 있으며, 거래수수료를 주수익원으로 하는 국내 금융투자회사의 영업수익 감소를 초래할 수도 있습니다. 한편, 2019년 3월 금융위원회와 금융감독원은 콜차입을 대체하던 CP, RP에 대해 직접 규제를 추진할 예정이라고 발표하였습니다. 금융위원회와 금융감독원은 1) 월말, 분기말에 RP금리가 일시적으로 급등하고, 일부 RP차입 기관들의 차환이 원활하지 못하는 사례가 발생하는 점, 2) RP매도자가 자금을 상환하지 못할 경우 RP매수자는 담보증권을 낮은 가격으로 시장에 매도하게 되어 RP시장의 급격한 위축이 가능하다는 점, 3) 이는 곧 RP담보 채권 급매로 이어지면서 채권시장에도 영향이 파급될 소지가 있다는 점을 지적하였습니다. 이에 따라 시장의 효율성을 저해하지 않는 범위에서 참가자들이 선제적으로 리스크를 인식, 관리토록 유도하기 위한 최소한의 규제를 도입하는 것을 목적으로 RP매도자에 대해 유동성 관리를 의무화하여 기일물거래 확대를 유도하고 RP시장 차환리스크를 완화하는 방안을 발표하였습니다. 개선방안에 대한 구체적인 내용은 아래와 같습니다. [ RP시장 효율성, 안정성 제고를 위한 개선방안 ] 목적 적용대상 적용비율 RP매도시 차환리스크에 대비한 유동성 관리 - 증권, 은행, 펀드 등 모든 RP매도자 및 펀드의 경우 개별 펀드별로 적용 - 차환리스크 관리를 위해 현금성자산 보유비율 최대 20%로 설정 주1) 담보기능 강화를 위한 최소증거금률 적용 - 국고채, 통안채를 제외한 회사채 등을 담보로 한 장외거래 - RP매수자는 RP매수거래(자금공급)시 담보증권 특성과 RP매도자 신용위험이 적절히 반영된 최소증거금율을 마련하여 적용 → 시장 변동성 확대시 RP시장에 충격 완화 주2) 장내 RP거래의 활성화를 위한 제도 개선 - RP시장에 안정적인 자금공급을 증대시키기 위해 장기자금 보유기관인 연기금, 보험사 등 전문투자자의 참여를 허용- (현행) 증권사 및 은행 → (개선) 연기금, 정부기관, 운용사, 보험사 등 추가 - RP거래가 가능한 담보채권에 제1종 국민주택채권 등 유통성이 높고 우량한 채권을 포함 주3)- 모든 RP거래에 대해 계약기간 중 담보 대체가 가능토록 하고 및 담보 대체 한도(계약당 1회→10회)를 확대 주4) 출처 : 금융위원회 보도자료 (2019년 3월 14일)주1) 2020년 3분기부터 적용주2) 스트레스 상황에서 무담보 차입시장은 유동성 경색(자금공급 급감)이 나타나는 반면 담보부 차입시장에서는 담보의 헤어컷 조정을 통한 거래로 유동성리스크 완화주3) (현행) 국고채권 및 외국환평형기금채권 → (개선) 제1종 국민주택채권, 주금공이 발행하는 주택저당증권(MBS) 등 추가주4) 채권 대체는 기본적으로 상대방인 담보권자(자금공급자)의 동의를 얻어야 가능하므로 담보제공자의 채권 대체신청 자체를 제한할 필요는 없음 향후 제도개선 시행 등에 따라 연기금 및 보험사 등 자금여력이 충분한 장기투자기관이 자금 대여자로 참여할 수 있으며, 규제 비율 및 현금성자산의 인정 범위 등에 따라 RP시장의 규모가 축소될 수 있다는 점 유의하시기 바랍니다.한편, 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 주요 내용으로는 자기자본 대비 부동산 채무보증 한도 100% 설정, 부동산PF채무보증에 대한 신용위험액 산정 위험값 상향조정 등이 있습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다. [부동산PF 관련 건전성 강화 방안 2019.12.05] 부동산pf 익스포져 건전성 관리 방안.jpg 부동산pf 익스포져 건전성 관리 방안 출처: 금융위원회 보도자료 또한 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였습니다. 이에 따라 2021년에 들어서면서 코스피시장 증권거래세율은 0.1%에서 0.08%포인트로, 코스닥시장 증권거래세율은 0.25%에서 0.23%로 내려갔습니다. 향후 2023년에는 코스피, 코스닥시장 모두 0.08%가 추가 인하되어 코스피시장의 경우, 증권거래세율이 0%포인트가 될 예정이었으나 2023년 간에는 코스피시장 0.05%, 코스닥시장 0.20%를 각 적용하고, 2024년부터는 코스피시장 0.03%, 코스닥시장 0.18%를 각 적용하며, 2025년부터 코스피시장 0.00%, 코스닥시장 0.15%를 적용하도록 조치됐습니다. 장외 거래의 경우, 그 세율을 0.35%로 인하하는 원안 그대로 시행되었습니다.한편, 현행 소득세법상 주권상장 법인의 주식 한 종목당 보유액이 10억원 또는 지분율 1%(코스닥 2%) 이상이면 해당 주주(배우자와 직계존비속의 해당 주식 보유액 포함)는 대주주로 분류됩니다. 대주주로 분류되면 이듬해 거래부터 양도 차익에 대해 최대 30%를 세금으로 내야 합니다. 2020년 중 정부는 2021년부터 대주주 기준을 주권상장 법인의 주식 한 종목당 보유액 3억 원으로 금액 기준을 낮추는 대신 가족 합산 규정을 개인 합산으로 바꾸려고 했지만 결국 현행 10억 원을 유지하기로 결정하였습니다. 그러나 2023년 12월 21일 기획재정부는 주식 양도세를 부과하는 대주주 기준을 현행 10억원 이상에서 50억원 이상으로 높이는 내용의 소득세법 시행령 개정안을 입법 예고하였고, 2024년 1월 1일부터 이 같은 내용의 소득세법 시행령이 시행되었습니다.한편 2023년부터는 2020년 세법 개정안에 따라 금융투자소득세가 새로 도입되어 대주주 여부를 따지지 않고 5,000만원 이상의 양도 차익을 거둔 모든 주주가 과세 대상이 되었습니다. 금융투자소득세의 도입은 원래의 도입시점에서 2년 유예하여 2025년부로 도입되는 것으로 조치되었으나, 2024년 12월 10일 소득세법 개정안이 통과되며 금융투자소득세 폐지가 확정되었습니다. 2024년 세법개정안의 주요 내용은 다음과 같습니다. [2024년 세법 개정안 주요 내용] 항목 내용 투자·고용·지역발전 촉진 - 국가전략기술 등 R&D·통합투자세액공제 적용기한 연장- 중소기업 유예기간 확대 및 R&D·통합투자세액공제 점감구조 도입- 통합고용세액공제 개편 기업경쟁력 제고 - 최대주주등 보유주식 할증평가 폐지- 가업상속·승계제도 개선- 해운기업 법인세 과세표준 특례 적용기한 연장 및 재설계 자본시장 활성화 - 주주환원 촉진세제 신설(법인세 세액공제, 배당소득 분리과세)- 주주환원 촉진세제 신설(법인세 세액공제, 배당소득 분리과세) 결혼·출산·양육 지원 - 결혼세액공제 신설- 기업의 출산지원금 비과세- 자녀세액공제 금액 확대 서민·중산층부담 경감 - 수영장·체력단련장 시설 이용료 신용카드 소득공제 적용 확대- 근로장려금 맞벌이가구 소득상한금액 인상 소상공인·중소기업 지원 - 노란우산공제 세제지원 강화- 상가임대료 인하 임대사업자에 대한 세액공제 적용기한 연장 세부담 적정화,조세제도 효율화 - 상속·증여세 부담 적정화- 가상자산 과세 유예- 성실신고확인대상 소규모 법인에 대한 과표구간·세율 조정 비과세·감면 정비 - 신용카드등 사용에 따른 부가가치세 세액공제 공제율 조정- 전자신고세액공제 축소 세원투명성 제고 - 면세점 송객용역에 대한 부가가치세 매입자 납부특례 도입- 관세 성실신고확인 및 월별 확정납세신고제도 신설- OECD 암호화자산 다자간 정보교환체계 이행근거 마련 납세자 편의 제고 - 전자기부금영수증 발급 활성화- 해외직구 통관제도 개선 납세자 권익 보호 - 해외금융계좌 신고의무제도 합리화- 세액공제금액에 대한 경정청구 허용 자료 : 2024년 세법 개정안 (2024.12.10) 이처럼 금융투자업은 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 수익성에 부정적인 영향을 받을 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [바. NCR개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험] 영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 보유하고 있는 자산의 잠재적손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다. NCR개선방안에 따른 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다. 영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 현행 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다. 금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 해당 NCR 개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월말 기준)이상 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범적으로 실시되었으며 2016년부터 전면 도입되었습니다. NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다. [NCR 개선방안 주요 내용] 개선방안 주요내용 NCR 산출방식 변경 필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경 연결 NCR 기준도입 종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용 영업용 순자본 인정범위및 위험값 조정 1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용 출처 : 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08) 해당 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높혀 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다. NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100'에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니 다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 금융투자회사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다. 따라서 자기자본규모가 작은 증권사의 경우 NCR개선방안으로 인해 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. [금융투자업 라이센스 법정 필요자본] (단위 : 억원) 항목 구분 법정 필요자본 필요자본 70% 투자매매 증권 500 350 투자매매 채무증권 200 140 투자매매 국채, 지방채 및 특수채 75 53 투자매매 지분증권 250 175 투자매매 집합투자증권 50 35 투자매매 장내파생상품 100 70 투자매매 장외 파생상품 900 630 투자중개 증권 30 21 투자중개 채무증권 10 7 투자중개 지분증권 10 7 투자중개 집합투자증권 10 7 투자중개 장내파생상품 20 14 투자중개 장외파생상품 100 70 신탁 신탁재산 250 175 출처 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본 한편, 2014년 10월 증권사 NCR 제도 개편방안과 함께 금융위원회에서는 증권사 NCR제도 개편방안과 금융규제 개혁방안 등 그 동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결하였습니다. 이에 따라 금융위원회는 새로 개편된 NCR 제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하였습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지비율이 900% 이상인 회사 또는 적자는 아니지만 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사는경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 적자는 아니나 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다. [레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치] 레버리지비율 적기시정조치 1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우 경영개선 권고 1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우 경영개선 요구 주1) 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함 국내 금융투자회사의 레버리지 비율 추이는 아래와 같습니다. 2020년 이후 저금리 기조 속 시장의 유동성이 확대되었고, 이로 인해 2020년말 금융투자업자의 레버리지 비율은 692.36%를 기록하였습니다. 그러나, 2021년 이후 고물가로 인해 긴축정책으로 전환됨에 따라 레버리지비율은 지속적으로 감소하였습니다. 이후 2023년은 인플레이션 회복 및 금리 인하에 대한 기대감이 커지면서 금융투자회사의 레버리지 비율은 전년 대비 다시 증가하였고 2023년말 기준 646.40%를 기록하였습니다. 인플레이션에 따른 최근 금리 인상 기조 영향으로 2024년말 기준 금융투자회사의 레버리지 비율은 655.80%를 기록하였으며, 이후 증시 회복 및 금리 인하 사이클에 돌입하며 금융투자회사들의 자산가치 및 신용공여가 증가하여 2025년 1분기말 기준 금융투자회사의 레버리지 비율은 667.42%를 기록하며 다소 증가하는 추세를 보이고 있습니다. [증권업 레버리지비율 추이] (단위 : 백만원) 항목 2025년 1분기말 2024년말 2023년말 2022년말 2021년말 2020년말 총자산 611,164,689 594,856,292 544,668,373 491,674,126 487,105,822 463,693,580 자기자본 91,570,738 90,707,385 84,261,756 79,402,251 76,617,031 66,972,805 레버리지비율 667.42% 655.80% 646.40% 619.22% 635.77% 692.36% 자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준주2) 레버리지비율: 총자산/자기자본 X 100주3) 신고서 제출일 전일 기준 가장 최근 데이터 사용 (2025년 1분기말) 위와 같이 NCR 개선방안과 레버리지비율 규제에 따라 향후 대형 금융투자회사는 상대적으로 투자여력이 확대돼 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만 NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 보입니다. 특히, 현재 대형사를 포함한 금융투자회사 대부분이 업계 불황 타개 방안으로 비용절감 및 인력감축을 단행하면서 기업여신, 프라임브로커리지 등과 관련된 인력 증가와 시스템 구축이 용이하지 않아 단기적으로 늘어난 투자여력이 실제로 활용되지 못할 가능성이 있을 것으로 파악됩니다. 또한, 중소형 금융투자업자들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있을 뿐만 아니라 자금여력을 필요로 하는 파생상품 운용, M&A 중개 등에서도 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다. 비주력 및 사업성이 낮은 업무의 라이센스를 반납하게 되어 외형이 더욱 줄어들게 될 것으로 파악되며, 이에 따른 반작용으로 외형확대 경쟁이 발생할 수 있을 것으로 예상됩니다.NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모의 변화가 예상되며 더 나아가, 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에도 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다. ※ 참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]1. 개요금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그 동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함2. 주요 개정사항[증권사 NCR 규제체계 개편]① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능) 구분 기존 NCR 개편 NCR 산출방식 영업용순자본 / 총위험액 (영업용순자본-총위험액)/ 업무 단위별 필요 유지 자기자본 회사별 변화 대형사 평균 : 476% 대형사 평균 : 1,140% 중형사 평균 : 459% 중형사 평균 : 318% 소형사 평균 : 614% 소형사 평균 : 181% 적기 시정조치 권고 : 150% 권고 : 100% 요구 : 120% 요구 : 50% 명령 : 100% 명령 : 0% ② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편 [적기시정조치 부과 ] (단위 : %) 구 분 적기시정조치 수준 경영개선권고 경영개선요구 경영개선명령 산출체계 현행 150 120 100 개정 100 50 0 ③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰 폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외 - 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준을 승인 받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외- 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정 2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하였습니다. [여신업무 관련 NCR규제 적용방식] 구분 취급현황 일반 증권사 - 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감- 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집ㆍ매출주선, M&A 중개ㆍ주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외 종합금융투자사업자(기존) - 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감- 기업금융업무(증권인수 및 모집ㆍ매출주선, M&A 중개ㆍ주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외 종합금융투자사업자(개선 후) - 대출채권은 만기ㆍ형태에 관계없이 차감항목에서 제외- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련 출처 : 금융위원회 보도자료(2016.08.02), "초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안" 또한, 2016년 12월 금융위원회는 보도자료 '자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 입법예고'를 통해 대출자산의 형태, 만기 등에 관계없이 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR 지표(영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액으로 반영하는 방식) 적용할 것을 밝혔습니다.이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였습니다. 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있습니다. ['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제] 구분 주요내용 도입시기 모험자본 역할 강화 ① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제 2018년 1분기 부동산 분야건전성관리 강화 ① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련 [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%)→[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권은 영업용순자본에서 차감 (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생 2018년 1분기 편중리스크 관리강화 ① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입- 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준 2018년 상반기 출처 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018. 01. 22) 해당 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화로 인해, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다.최근 NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 따라서, 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다. [사. 자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문] 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2025년 반기말 기준 79개 회사가 영업 중입니다. 저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정을 겪었습니다. 상호저축은행법의 개정 및 금융당국의 대출금리 합리화 노력과 법정최고금리 인하 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수있으며, 사업 영위에 부정적인 영향 을 미칠 수 있습니다. 저축은행은 1972년 사금융 양성화 조치에 따라 서민·중소기업 금융 지원을 위한 금융회사로 출범했습니다. 출범 당시 350개에서 외환위기, 금융위기 등을 거치면서 2010년 06월 106개로 줄어들었고 경기 개선 지연과 부동산 경기 침체로 인해 2011년부터 2013년까지 3년에 걸쳐 30여개의 저축은행에 대해 영업정지 조치가 취해지며 저축은행 수는 2010년말 105개에서 2015년 79개로 축소되었으며 2025년 6월 말 기준 79개를 유지하고 있습니다.저축은행의 부실정리가 점차 마무리 단계에 들어서면서 2015년부터 현재까지 저축은행의 자산 성장세는 대출자산을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출 부문의 자산성장이 주로 부동산관련업 대출에 의해 견인된 것으로 파악되며, 이에 따라 관련 비중도 다시 상승하는 모습을 나타내고 있습니다. 특히 고위험 자산군으로 분류 되는 부동산 PF대출이 부동산관련업대출 증가분의 상당부분을 차지하고 있어, 기업대출규모 확대에 수반하여 신용위험이 상승하고 있는 것으로 판단됩니다.또한, 기존 담보부대출 중심의 사업방식 유지, 최고이자율 인하, 경쟁심화 등으로 수익창출능력이 개선되기 어려울 것으로 보이며, 동시에 경기침체 지속에 따른 부동산 관련 대출 및 중·저신용자 위주의 가계대출의 건전성 저하 위험이 상존하고 있습니다. 다만, 빠른 성장세에 대한 선제적 대응으로서 금융당국의 규제 강화 추세가 지속되고 있어 현재의 성장속도는 점차 둔화될 것으로 보입니다. 또한, 시장금리 증가에 따른 부동산 시장 위축, 미분양주택규모 확대 등이 발생할 경우 부동산 관련 대출 자산건전성에 대한 모니터링이 필요합니다.이러한 저축은행의 구조조정이 마무리 단계에 들어서면서 2016년부터 현재까지 저축은행의 자산 성장세는 현금 및 예치금 및 대출채권을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출의 경우 부동산 경기 활성화에 따른 부동산 관련 대출이 증가하였고, 은행의 여신심사 강화 및 대부업계 저축은행을 중심으로 한 가계신용대출 확대가 결합되면서 빠른 자산 성장세가 지속되고 있습니다. 최근 금융감독당국의 중금리 신용대출 활성화 정책과 같은 서민금융 우호 정책에 힘입어 2021년말 국내 저축은행의 대출채권의 규모는 2020년말 대비 30.0% 증가한 96.7조원으로 크게 증가하였습니다. 코로나19 사태로 자금 유동성이 확대되며 타 업권에서 유입된 차주들이 증가하며 2021년 중 외형이 확대된 것으로 판단됩니다. 또한, 2022년말 기준 대출채권의 규모는 110.2조원을 기록하며 2021년말 대비 14.05% 증가하였습니다. 다만 2023년 기준 대출채권 규모는 98.2조원을 기록하며 2022년말 대비 소폭 감소하였으며, 2025년 1분기말 기준 90.8조원으로 점차 그 규모가 줄어드는 모습을 보이고 있습니다. 타 금융권의 조달상황이나 대출기조가 변경될 경우 외형이 재차 감소할 여지가 있으니, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [저축은행 자산별 증가 추이] (단위 : 백만원) 구분 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년 2024년 2025년 1분기 현금 및 예치금 10,154,060 11,693,696 13,003,318 17,236,033 14,828,624 15,065,393 13,782,361 유가증권 2,176,076 3,139,895 4,877,984 6,685,538 8,200,351 8,926,957 9,061,808 대출채권 62,362,756 74,343,901 96,659,679 110,238,477 98,175,681 92,031,182 90,789,237 유형자산 843,667 935,958 1,231,496 1,340,067 1,646,493 1,625,219 1,618,467 기타자산 1,622,958 1,886,311 2,491,075 3,087,713 3,717,648 3,255,626 3,334,436 합계 77,159,517 91,999,761 118,263,552 138,587,828 126,568,797 120,903,088 118,586,309 주) 항목별 구성은 다음과 같습니다.- 현금 및 예치금: 현금, 외국통화, 예치금(보통예치금, 중앙회예치금, 지급준비예치금, 기타예치금 등)- 유가증권: 단기매매증권, 매도가능증권, 만기보유증권, 지분법적용투자 등- 대출채권: 대출금(할인어음, 일반자금대출, 종합통장대출 등), 콜론(Call Loan) 등- 유형자산: 토지, 건물, 동산 등- 기타주요자산: 보증금, 미수금, 미수수익, 투자자산, 무형자산, 비업무용자산 등출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 저축은행 계 한편, 저축은행업계는 최근 금융당국의 가계대출 축소 움직임에 따른 대출 규제의 영향을 받을 것으로 보입니다. 금융당국은 2017년 6월 제2금융권 건전성 관리 강화방안 시행을 위해 저축은행업 감독규정을 개정하였습니다. 주요 내용으로는 금리가 20% 이상인 고위험대출에 한하여 추가충당금을 기존 20%에서 50%로 대폭 상향하는 것입니다. 이에 따라, 저축은행은 건전성 관리 차원에서 보유한 고수익 상품의 규모를 축소시킬 것으로 보이는 가운데, 저축은행의 수익성이 저하될 것으로 예상됩니다.또한 금융당국에서는 대출금리 합리화 노력과 법정최고금리 인하('16.3월 27.9% → '18.2월 24.0%, '21.7월 20%) 등으로 저축은행 가계신용대출 금리는 지속적으로 하락추세에 있습니다. 2021년 4월 26일에는 법정최고금리 인하 후속조치의 일환으로,「중금리대출 제도개선방안」을 발표했습니다. 주요 내용으로는 고금리대출(기존 20% 이상 대출)에 적용되던 예대율 산정시 불이익 조치, 충당금 추가적립 조치 등을 폐지하여 적극적인 저신용차주 흡수를 유도하는 한편, 중개수수수료 등 대출원가 분석을 통해 합리적 금리 산정을 유도하여 중·저신용층의 대출금리 인하를 유도하는 것입니다. 또한 저축은행은 영업구역내 개인·중소기업에 대한 신용공여액을 총 신용공여액의 일정 비율(30∼50%) 이상 유지하도록 규제받고 있는데, 중금리 사업자대출 공급액에 대해서도 영업구역내 대출액에 130%로 가중 반영하도록 규제 인센티브를 확대하였습니다. 2021년 5월 17일에는 「중금리대출 제도개선방안」에 대한 후속조치로 상호저축은행업ㆍ여신전문금융업ㆍ상호금융업감독규정 개정안 입법을 예고하였습니다. [저축은행 신규취급 평균금리 및 고금리비중] 구 분 2017년말 2018년말 2019년말 2020년말 신규취급 평균금리(%) 22.6 19.3 18.0 17.0 신규취급 고금리비중(%) 67.9 45.2 26.9 18.6 자료 : 금융감독원 보도자료(2021.03.16), "저축은행 가계신용대출금리 운용실태 및 대응방향" 앞으로도 금융당국의 저축은행에 대한 가계신용 대출 평균금리, 고금리대출 비중 등을 낮추기 위한 규제 가능성이 있는 등 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [아. 자회사 사업부문 관련 위험 - 자산운용부문] 국내 자산운용업의 경우 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과 불확실성에 따른 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추세적 상승을 보이지 못하고 있습니다. 또한 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경에 따른 정책 완화가 시장 전반에 안착될 경우 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는 동시에 신인도 높은 그룹내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다. 자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이 자산운용업내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다. 투자자께서는 투자시 이 점 유의하시기 바랍니다. 자산운용업은 다수의 고객으로부터 위탁받은 장/단기자금으로 공동기금을 조성하고 이를 유가증권 등 자산에 투자하여 발생한 수익을 고객에게 되돌려주는 투자대행업입니다. 펀드와 투자일임을 포함한 시장 전체규모는 꾸준히 증가하고 있으며, 특히 개인의 저축이 각종 연금성 자산에 집중되면서 연기금 등 기관을 통한 펀드 매입이 증가하고 있습니다. 고객의 중심이 개인투자자에서 기관투자자로 이동하면서 사모펀드 및 투자일임의 증가세가 공모펀드보다 빠를 것으로 전망되며 대체투자가 증가할 것으로 전망되고 있습니다.국내 자산운용업의 경우 주식형 펀드 활성화와 Money Move 현상 본격화로 2004년 이후 급격한 성장세를 시현했지만, 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과 불확실성에 따른 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추세적 상승을 보이지 못하고 있습니다.2025년 8월 말 기준 자산운용사의 운용자산 규모는 2,079.5조원으로 2024년 말 대비 약 278조원(15.48%) 증가하였습니다. [자산운용사 운용자산 추이] (단위 : 억원) 구분 증권 단기금융 파생형 부동산 실물 특별자산 혼합자산 기관전용 사모펀드 투자일임기타 합계 전년대비 주식 혼합주식 혼합채권 채권 투자계약 재간접 2025년 8월말 3,538,613 188,546 366,948 7,424,855 1,370 1,259,263 2,286,752 942,431 1,952,116 - 1,677,697 1,089,367 51,342 15,317 20,794,618 2,782,526 2024년 2,680,263 177,325 321,688 6,639,242 1,649 1,101,212 1,695,372 848,011 1,874,082 - 1,668,582 951,569 37,488 10,945 18,007,427 1,953,985 2023년 2,484,015 170,562 263,511 5,846,343 20 909,700 1,726,418 709,941 1,757,374 - 1,555,967 597,408 33,158 6,294 16,060,712 1,561,572 2022년 2,085,532 162,441 386,544 5,352,908 65 773,801 1,533,453 543,721 1,612,856 - 1,373,609 618,710 30,633 11,554 14,485,827 (176,018) 2021년 2,591,130 194,532 343,160 5,727,623 63 777,329 1,359,900 561,407 1,372,859 - 1,197,881 502,450 27,344 6,167 14,661,845 1,359,239 2020년 2,387,612 177,403 271,677 5,367,319 77 609,729 1,263,214 576,300 1,157,466 - 1,069,198 364,949 28,404 29,258 13,302,606 1,052,096 2019년 2,103,444 157,226 260,051 5,219,722 93 462,832 1,055,882 593,320 1,035,895 - 927,137 387,360 27,876 19,672 12,250,510 1,563,766 2018년 1,850,176 145,333 269,795 4,853,834 51 341,434 902,746 541,037 802,597 - 704,384 233,353 28,652 13,352 10,686,744 369,744 2017년 2,089,983 146,057 292,571 4,574,102 - 324,680 979,627 524,709 646,803 - 575,610 121,357 22,694 18,807 10,317,000 782,596 2016년 1,659,006 123,189 324,740 4,631,071 - 232,138 1,049,955 431,694 516,399 - 478,854 49,511 27,760 10,087 9,534,404 799,619 2015년 1,672,096 122,327 365,944 4,253,210 - 188,033 940,727 364,139 359,079 - 398,105 21,773 39,994 9,358 8,734,785 1,520,173 2014년 1,557,280 133,700 322,844 3,151,770 - 170,813 832,339 390,443 297,413 - 311,518 - 32,191 14,301 7,214,612 585,357 출처 : 금융투자협회 금감원 보도자료에 따르면 2025년 6월말 자산운용사의 운용자산은 1,799.4조원으로 2025년 3월말 대비 4.0%(69.2조원) 증가했습니다. 펀드수탁고와 투자일임계약고가 각각 5.6%, 1.1% 증가한 62.2조원, 7.0조원을 기록한 영향입니다. 2025년 2분기 자산운용사의 당기순이익은 8,555억원으로 전분기 대비 92.5%(4,110억원) 대폭 증가했습니다. 전체 자산운용사 490개사 중 299사가 흑자, 194사가 적자를 기록했으며, 적자회사 비율은 39.4%로 전분기 대비 14.9%p 감소하였습니다. 한편, 펀드의 평균운용보수율은 2017년 이후 업계의 경쟁심화 및 수익성이 높은 주식형펀드의 감소 등으로 하락세를 보였습니다. 이는 금융위기, 저성장 기조 등으로 펀드수익률이 둔화되어 투자자들이 펀드비용을 절감하고자 하는 니즈가 증가하였기 때문입니다. 하지만, 2020년 및 2021년 정부 정책에 기반한 유동성 확대에 따른 시장 활성화에 힘입어 주식형펀드의 운용보수를 중심으로 다시 증가하기 시작하였으나, 2022년 상반기에는 재차 감소 추세로 돌아서 2025년 7월말 기준 평균 운용보수율은 0.298%를 기록하였습니다. 금리인상 등 시장 불확실성이 본격화 되었던 전년 대비 금융시장이 다소 호전되어 수익성 지표도 일부 개선되었지만, 금융시장의 호전이 운용사 영업실적의 실질적 개선으로 이어지지 못한 것에 기인합니다. 최근에는 운용보수 없는 성과보수형 공모펀드가 등장하면서 자산운용업계의 경쟁이 더욱 심화되고 있습니다. [펀드 유형별 운용보수 추이] (단위 : %) 기준일자 운용보수 주식형 혼합주식형 혼합채권형 채권형 평균 2025년 7월말 0.314 0.499 0.303 0.076 0.298 2024년말 0.326 0.525 0.316 0.079 0.312 2023년말 0.377 0.521 0.321 0.080 0.325 2022년말 0.397 0.541 0.329 0.093 0.340 2021년말 0.420 0.557 0.344 0.108 0.357 2020년말 0.435 0.556 0.322 0.121 0.358 2019년말 0.390 0.538 0.318 0.127 0.343 2018년말 0.439 0.546 0.325 0.123 0.359 2017년말 0.495 0.563 0.326 0.154 0.385 2016년말 0.539 0.581 0.332 0.149 0.400 2015년말 0.580 0.618 0.349 0.156 0.426 2014년말 0.585 0.649 0.336 0.184 0.439 출처 : 금융투자협회 한편, 정부 정책의 변화로 인해 집합투자업의 경쟁강도는 더욱 심화되었습니다. 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경(자산운용업 1단계 금융개혁)으로 전문투자형 사모펀드 운용사 진입 방식이 허가제에서 등록제로 변경되었습니다. 등록제의 핵심은 자기자본 20억원, 전문인력 3명 이상 등 기본 요건만 갖출 경우 전문투자형 사모펀드 운용사의 시장진입이 가능하다는 것을 의미합니다. 또한 2016년 5월발표된 자산운용사 인가정책 개선방안(자산운용업 2단계 금융개혁)에서는 자산운용산업의 자산운용사 인가정책 전반을 재설계하려는 추진방향이 확인되었습니다. 동 개선방안에서는 2016년 6월부터 증권회사의 사모펀드운용업 겸영 신청접수, 사모운용사의 공모펀드운용사 전환요건 완화, 종합운용사 전환요건 완화, 1그룹 1자산운용사 원칙의 단계적 폐지 등의 내용이 담겨 있습니다. 상기 개선방안의 단계적 시행으로 2016년 들어 자산운용업계의 국내 자산운용사수는 급증세를 보이고 있는데, 2025년 3월말 기준 국내 자산운용사는 499개로 2016년말 165개 대비 약 202% 증가했습니다. 전문사모운용사 진출 확대 등 신규진입 운용사의 증가로 운용사간 경쟁은 더욱 심화되고 있는 상황입니다. [국내 자산운용사 수] 구분 2016년 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년 2024년 2025년 3월말 국내 자산운용사수 165개 215개 243개 292개 326개 350개 437개 470개 493개 499개 출처 : 금융통계정보시스템 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는 동시에 신인도 높은 그룹 내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다. 또한 자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이 자산운용업 내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [자. 자회사 사업부문 관련 위험 - 여신전문금융업부문]여신전문금융회사는 여신전문금융업법, 여신전문금융업감독규정 등을 통해 금융당국의 규제를 받고 있으며, 대부분의 금융업종과 동일하게 규제 리스크에 노출 되어 있습니다. 규제는 단기적으로 여신전문금융회사의 대손충당금 적립률 변경 등을 통해 수익성에 영향을 미칠 수 있으며, 중장기적으로는 여신전문금융회사의 사업 및 재무구조 등에 영향 을 미칠 수 있습니다. 여신전문금융업은 여러 관련 규정의 규제를 받고 있으며, 여신전문금융업이 국가경제에서 차지하는 비중 및 리스크를 고려할 때 감독기관의 규제 강화 기조는 유지될 것으로 예상됩니다. 관련법 및 감독 기준의 변경 및 조정에 따라 여신전문금융업 전체의 영업성과 및 재무상태가 영향 을 받을 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 여신전문금융회사는 여신전문금융업법, 여신전문금융업감독규정 등을 통해 금융당국의 규제를 받고 있으며, 대부분의 금융업종과 동일하게 규제 리스크에 노출되어 있습니다. 규제는 단기적으로 여신전문금융회사의 대손충당금 적립률 변경 등을 통해 수익성에 영향을 미칠 수 있으며, 중장기적으로는 여신전문금융회사의 사업 및 재무구조 등에 영향을 미칠 수 있습니다.특히 금융위기 이후 여신전문금융회사의 자산증가가 자동차금융과 가계부채를 중심으로 빠르게 이루어짐에 따라 총자산을 자기자본의 10배로 제한하는 레버리지 규제와 가계부채에 대한 대손충당금 적립률 상향 조정 등 다양한 규제가 마련되거나 시행되고 있습니다. 또한 2014년 7월에는 여신전문금융회사의 가계부채 비중을 총자산의 20%(자산 2조원 이상 여전사는 10%) 이내로 제한 하였으며, 2016년 3월 9일 일부 개정되고 2016년 9월 30일부터 시행된 여신전문금융업법에서는 여신전문금융회사의 대주주 주식 소유한도를 자기자본의 150% 이내로 규정하고 있습니다.2018년 8월 22일 부터 시행된 여신전문금융업법 시행령은 여신전문금융회사의 책임대출을 강조하고 있습니다. 해당 시행령은 여신전문금융회사의 대출규제를 합리화하고 고금리 가계대출을 중금리·생산적 대출로 유도하기 위해 개정되었습니다.여신전문금융시장은 총자산이 자기자본의 일정 배수를 초과하지 않도록 여신전문금융업법 제48조 외형확대 위주의 경영제한(10배 이상), 개인정보보호법 강화 규제가 실시되고 있으며, 또한 2014년 7월에는 여전사의 자산 가계부채 비중을 총자산 20%(자산 2조원 이상 여전사는 10%)이내로 제한하는 업무비중 규제방식 개편과 대주주와의 거래 등을 제한하고 있습니다. 이러한 규제 강화 가운데 타금융업권(은행, 저축은행, 대부업)의 여전업 시장 침투가 증가하고 있으며, 기업금융시장의 침체기가 지속되면서 소매금융시장으로 눈을 돌리는 캐피탈사들이 늘어나면서 캐피탈사 간의 경쟁도 치열해지고 있습니다.여신전문금융업과 관련된 주요 법령 및 감독규정은 다음과 같습니다. 주요 법령 및 감독규정 주요 내용 여신전문금융업법,동법 시행령, 동법 시행규칙여신전문금융업감독규정,동 시행세칙 등 (가) 자기자본대비총자산한도 : 자기자본의 10배 주)(나) 업무용 부동산 투자한도 : 자기자본의 100%이내(다) 자기계열사에 대한 여신한도 : 자기자본의 50% 이내(라) 신기술사업자에 대한 융자한도 : 연간 투자액의 15배(마) 신용카드업자의 부대업무비중 : 카드결제대급금 이내(바) 여신전문금융회사의 대출업무 영위비중 : 총자산의 30% 이내(대통령령으로 정하는 업무에 따라 발생하는 채권액 제외)(사) 중금리대출 한도규제 대상 비율 : 대출금의 80%(아) 시설대여업자의 렌탈업무비중 : 물건별 시설대여액 이내(자) 조정총자산에 대한 조정자기자본비율 : 7% 이상(차) 원화유동성비율 : 100% 이상(카) 대주주 및 특수관계인 주식소유한도 : 자기자본의 150% 주) 여신전문금융업감독규정 부칙 경과 규정에 의거 2024년까지는 9배 적용. 2025년 이후 8배 적용 또한 여신전문금융업법 및 여신전문금융업 감독규정은 회계 처리의 보수성을 강조하고 있습니다. 이는 여신전문금융회사의 재무적 건전성을 도모하는데 도움이 되고 있으나 실질적으로는 여전사의 재무적 외형과 손익을 과소계상하여 여신전문금융회사의 재투자여력에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.금융위원회 고시 여신전문금융업감독규정 제19조에 의하면 다음의 경우 금융위원회로부터 경영개선명령을 받게 됩니다. ㉠ 조정자기자본비율이 100분의 1미만인 경우,㉡ 경영실태평가 결과 종합평가등급이 5등급으로 판정되는 경우,㉢ 경영개선요구를 받은 여신전문금융회사가 경영개선계획의 주요사항을 이행하지 않거나 이행이 곤란하여 정상적인 경영이 어려울 것으로 인정되는 경우 여신전문금융회사가 경영개선명령을 받았을 경우 이행해야 할 조치는 다음과 같습니다. ㉠ 주식의 일부 또는 전부의 소각 ㉡ 임원의 직무집행 정지 및 관리인의 선임 ㉢ 합병, 제3자 인수 또는 금융지주회사의 자회사로의 편입 ㉣ 영업의 전부 또는 일부의 양도 ㉤ 6월 이내의 업무의 전부 또는 일부의 정지 ㉥ 계약의 전부 또는 일부 이전 ㉦ 조직의 축소 및 신규영업의 제한 등 이 밖에도 2021년 2월에 발표된 금융감독원의 보도자료에 따르면, 관련 금융당국에서는 여신전문금융회사의 유동성 관리 강화방안을 발표하였습니다. 여신전문금융회사의 경우 부실화될 경우 여전채를 보유한 금융회사 등으로 부실이 전이·확대되는 문제가 있으며, 특히 코로나19와 같이 예측하기 힘든 경제적 충격이 발생할 경우 여신전문금융회사가 금융시스템 리스크 전파통로로 작동할 가능성이 있음을 언급하였습니다. 또한 여신전문금융회사에 유동성 문제가 발생할 경우 중·저신용자 대상 자금 공급이 감소하고, 민간소비 및 기업 설비투자가 위축되면서 실물경제도 악영향을 미칠 가능성이 있음을 지적하였습니다. 이에 따라 관련 금융당국에서는 여신전문금융회사 「유동성 리스크관리 모범규준」을 여전협회의 모범규준으로 도입하여 2021년 4월부터 시행하고 있습니다. 주요내용은 아래 표를 참고하시기 바랍니다. [유동성 리스크관리 모범규준 주요내용] ① 적용대상 : 회사채 발행 여전사 + 자산규모 1천억원 이상 여전사② 유동성관리체계 (이사회와 경영진의 역할을 명시) - (이사회) 회사의 유동성리스크 관리전략을 승인하는 등 유동성리스크 관리체계의 구축·운영에 관한 전반적인 사항을 총괄- (경영진) 유동성리스크 관리절차 및 세부기준을 마련하고, 리스크 변동 현황을 점검하여 이를 이사회에 정기적으로 보고③ 유동성리스크 관리지표- (주요지표) 회사채 만기분포, 즉시가용 유동성비율(유동성자산/1개월내 만기도래 부채), 단기조달비중(발행만기 1년 이내 부채/총차입부채) 등- (조기경보지표) 신용등급 하락, 신용스프레드 급격한 상승, 지급보증 으로 인한 거액의 유동성 유출, 자산·부채의 특정부문 편중 등④ 유동성리스크 인식·측정 및 관리- (위기상황분석) 회사는 영업특성 및 취약점 등을 감안하여 위기상황분석 시나리오를 설계·실시하고, 동 시나리오의 적정성을 주기적으로 점검- (비상자금조달계획) 평시 자금조달수단의 활용이 어려울 경우 현금 유출이 많은 영업의 축소 등 비상자금조달계획을 수립·운영 주) 모범규준은 일몰규정(2년)으로 운영하되, 운영현황을 평가한 후 내용을 보완하여 감독규정 또는 시행세칙에 제도화할 계획 또한 여신전문금융회사의 공시내용에 정성지표를 포함하는 등 은행권과 유사한 수준으로 공시범위를 확대, 코로나19사례를 분석하여 계량지표 중 실효성이 미흡한 지표는 삭제 및 유의성 높은 지표를 신설함으로써 유동성 모니터링 개편, 非카드사의 레버리지한도를 단계적으로 축소 예정 등 다각도로 여신전문금융회사의 유동성 관리 강화방안을 시행하고 있습니다. [은행/여전업권 유동성 관련 공시내용] 구분 은행 여전 공시내용 유동성리스크 관리 현황▶(정성적 공시) 위험한도, 유동성 리스크 관리 체계, 자금조달 원천 및 기간의 다양화 정책, 유동성 리스크 경감기법, 스트레스테스트 이용 방식에 대한 설명, 긴급 자금 조달 계획에 대한 설명▶(정량적 공시) 유동성 추정을 위해 은행이 고안한 측정수단 및 지표, 자금조달 원천에 대한 편중제한, 만기구간별 계정과목별 유동성갭 유동성리스크 관리 현황⇒ (개선안) 은행과 유사하게 정성적·정량적 공시항목을 추가 감독규제 준수현황▶LCR 위반사실 및 향후 준수계획 감독원과 체결한 약정서 내용 포함 감독규제 준수현황⇒ (개선안) 원화유동성비율 등 위반 사실 및 향후 준수계획 (자료 : 금융감독원 보도자료) 상기 기술한 바와 같이 여신전문금융업은 여러 관련 규정의 규제를 받고 있으며, 여신전문금융업이 국가경제에서 차지하는 비중 및 리스크를 고려할 때 감독기관의 규제 강화 기조는 유지될 것으로 예상됩니다. 관련법 및 감독 기준의 변경 및 조정에 따라 여신전문금융업 전체의 영업성과 및 재무상태가 영향을 받을 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [차. 운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따른 위험]운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험 을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며, 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출 될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나, 유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향 을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 금융위원회는 2014년 12월 24일 제23차 정례회의에서 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결하였습니다. [한맥투자증권 사태 관련 일지] 날짜 내 용 2013/12/12 주문 실수로 인해 한맥투자증권 462억 원 손실 2014/01/15 금융위원회는 부채가 자산을 초과하고 영업용순자본비율 100% 미만인 한맥투자증권을 부실금융기관으로 결정하고 자본확충, 영업정지 6개월 등 경영개선명령을 부과 2014/07/02 금융위원회는 한맥투자증권에 대해 추가적으로 영업정지 6개월을 부과 2014/12/24 금융위원회는 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결 자료 : 금융위원회 한맥투자증권은 2013년 마지막 선물ㆍ옵션 만기일이었던 12월 12일 직원의 주문실수로 462억 원의 손실을 입었습니다. 그러나 이는 직원의 도덕적 해이가 아닌 자동프로그램매매 시스템의 오류로 발생한 사건입니다. 2024년 10월에는 신한투자증권이 금융투자협회를 통해 직원의 운용 목적 이외의 거래로 인한 대규모 손실 발생을 공시했습니다. 상장지수펀드(Exchange Trade Fund, 이하 ETF) 유동성공급자(Liquidity Provider, 이하 LP)란 ETF 상품에 대한 매매가 원할하게 이루어지도록 매도 ·매수 호가를 지속적으로 제시하는 시장 참여자를 말합니다. 하지만 신한투자증권의 ETF LP 담당 직원은 추가적인 수익 창출을 위해 자금의 운용 목적을 벗어나 장내 선물 상품에 투자하였으나, 2024년 8월 5일 코스피 지수가 8.77% 폭락하며 손실이 발생하였고, 이를 회복하기 위해 무리한 거래를 지속하다 손실 규모가 확대되었습니다. 하지만 해당 직원은 부정 거래를 은폐할 목적으로 가상의 스왑거래가 존재한 것으로 허위 보고하며 책임 회피를 시도하다 신한투자증권의 내부 통제 시스템에 적발되었습니다. [신한투자증권 ETF 관련 선물 주문 사고 관련 주요사항] 구분 내 용 1. 금융사고의 내용 장내 선물 매매 및 청산에 따른 손실 발생 2. 손실금액(원) -1,300억원(추정) 3. 발생일 또는 기간 2024년 8월 2일~2024년 10월 10일 4. 사고발견일자 2024년 10월 10일 5. 금융사고의 사유 및 경위 ETF LP 목적에서 벗어난 장내 선물 매매로 과대 손실 발생 및 허위 스왑거래가 등록되었던 사실을 발견. 6. 금융투자회사에 미치는 영향 손실 금액은 회계 반영 예정 7. 조치내용 내부감사 진행 및 필요시 법적 조치 출처 : 금융투자협회 주요 경영상황 공시주) 2024년 10월 11일 공시 기준 정보로 세부 정보는 추후 조사 결과에 따라 변동 가능 운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 발생 가능한 위험이며, 발생시 그 손실규모를 예측할 수 없으며 회사의 존속에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 따라 이러한 사건의 재발을 방지하기 위해 금융투자회사들은 관련 시스템의 점검, 내부통제시스템의 강화 등의 노력을 기울이고 있습니다. 다만, 이러한 노력에도 불구하고 추후에도 한맥투자증권 사태와 유사한 일이 재발할 수도 있으며 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠 수 있다는 점을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.2018년 5월에는 중국국저에너지화공집단(CERCG)이 보증한 자회사 채무의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 이로 인해 Cross Default 조항에 근거, CERCG가 지급보증한 달러화 채권을 기초자산으로 금정제십이차(유동화회사, SPC)가 발행한 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 채무불이행 위험이 높아졌습니다. 총 5개의 금융투자회사가 동 ABCP를 중개 목적으로 매수하였으나, 해당 자산유동화어음(ABCP)의 교차부도가 발생함에 따라 보유 금액의 일정 부분을 평가손실 인식시켰고 2018년 11월 채권이 최종 부도 처리되어 수익성에 부정적인 영향을 미친 바 있습니다.2022년 10월에는 강원중도개발공사의 레고랜드 테마파크 조성사업을 위한 프로젝트 파이낸싱(PF) 대출채권을 기초자산으로 한 아이원제일차(유동화회사, SPC) 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 동 ABCP에 대한 채무보증을 약속한 강원도는 기초자산의 기한이익이 상실(EOD)되면 대출원리금에 해당하는 지급금을 지급해야 하지만 이를 이행하지 않고 개발공사의 기업회생을 신청하기로 통보하였습니다. 지방자치단체가 신용보강을 통해 발행한 개발 사업 PF 유동화증권의 상환 안정성에 대해 우려가 증가하고 있는 가운데 국내 금융투자회사가 신용보강한 ABCP 등 유동화증권으로 그 여파가 확산되었습니다. 강원도의 레고랜드PF 사태로 인해 ABCP 등 유동화증권 발행금리는 가파르게 치솟았고 이에 따라 차환리스크가 현실화되었습니다. 강원도가 후년도 예산 편성을 통해 레고랜드PF 사태를 진정시키고자 하지만 여전히 금융시장에 부정적인 영향을 미치고 있습니다.한편, 2023년 12월 28일 도급능력순위 16위의 대형 건설사로 분류되는 태영건설이 워크아웃을 신청하였습니다. 성수동 오피스 개발사업에 대한 480억원 규모의 PF 채무 만기가 도래하면서 내재되어있던 유동성 위기가 발생한 것 입니다. 워크아웃 신청과 함께 태영건설은 부실징후기업으로 분류되었으며, 신용평가사 역시 신용등급을 A-에서 CCC로 하향 조정했습니다. 2024년 1월 12일, 태영건설 워크아웃 개시여부에 대해 채권단의 96.1%가 동의하며 워크아웃이 개시되었습니다. 워크아웃 개시를 포함하여 모든 안건이 결의됨에 따라, 태영건설 금융채권자 협의회는 2024년 4월 11일까지 모든 금융채권에 대하여 상환을 유예하고 외부전문기관을 선정하여 자산 부채실사 및 존속능력을 평가하였고, 향후 태영건설의 정상화 가능성이 인정되고 계열주와 그룹이 자구계획을 충실히 이행한다고 판단되면 주채권은행은 실사결과를 토대로 '기업개선계획'을 수립하여 협의회에 부의하고 의견 절차를 진행한다고 밝혔습니다.이후 2024년 4월 16일 산업은행은 18개 금융기관으로 구성된 태영건설 주요 채권단 운영위원회 설명회를 열어 태영건설의 PF 사업장 실사결과를 바탕으로 기업개선계획을 논의하였고 주요 내용은 태영 대주주와 소액주주에 대한 무상감자, 대출채권의 주식 출자전환, 60개의 PF 사업장 처리방안, 태영건설의 경영/관리 계획 등이었습니다. 특히 산업은행은 무상감자와 관련하여 윤석민 태영회장 등 대주주는 보통주 100주를 1주로, 소액주주는 2주를 1주로 병합하는 무상감자 비율을 제시했으며 이는 회계상 손실을 주주의 희생(손실)으로 털어내 채권단이 신규자본 투입 등 자본확충이 원활하도록 재무구조를 개선하고자 하는 의도가 반영된 제안이었습니다. 산업은행은 2024년 4월 18일 전체 채권단 설명회를 열어 기업개선계획을 채권자 협의회에 부의할 계획임을 밝혔으며 같은해 4월 30일 이뤄진 기업개선계획 서면투표에서 채권단의 75% 이상의 찬성으로 가결됨에 따라 태영건설 워크아웃은 정식 결의돼 본격적인 워크아웃을 진행중입니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중이 차이를 보이고 있어 회사별 신용도에 미치는 영향은 상이할 것으로 예상되나, 이와 같이 발행 유동화증권의 기초자산 부실화 등의 채무불이행 사유가 발생하는 경우 금융투자회사의 회수 불능 자금의 평가손실 인식으로 금융투자회사의 수익성 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자 판단에 임하시기 바랍니다. [카. 고객정보 유출에 따른 위험]당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 금융업 특성 상 영업과정에서 수집되는 고객정보는 재산상 피해로 직결될 수 있는 특징을 가지고 있습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다. 2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 '신용정보법' 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였습니다. 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정할 예정입니다. 향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 금융회사는 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출 사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특별검사가 진행되었습니다. 2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자 및 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건의 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다. 1. 개인정보의 「수집-보유·활용-파기」등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다.2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다. 이후에도 사회 다방면에서 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라, 사회적으로 개인정보보호 및 정부주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다. 이처럼 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라 사회적으로 개인정보보호 및 정보주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였으며, 2014년 이후 개인정보보호 관련 법령 개정사항을 반영 했습니다. [개정 신용정보법 주요 반영사항] 내용 관련법규 시행일 1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입 법§15 '15.9.12. 2. 개인신용정보 수집·조사 및 처리 위탁시 암호화 등 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등 법§17,시행령§14 '15.9.12,'16.3.29. 3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화 법§20③ '15.9.12. 4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화 법§20의2 '16.3.12. 5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의 법§32④,⑤ '16.3.12. 6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화 법§35①,시행령§30 '16.3.12,'16.3.29. 7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설 법§38의3② '16.3.12. 8. 신용정보 유출사고 대응 메뉴얼 마련 의무 법§39의2② '15.9.12. 9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화 법§40 '15.9.12. 10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화 법§41의2 '15.9.12. 자료 : 금융위원회 보도자료(2017.02.27) [개정 개인정보 보호법 주요 반영사항] 내용 관련법규 시행일 1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화 법§23 및 §24 '15.7.24,'16.9.30. 2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한 법§24의2 '15.7.24,'16.9.30. 3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화 법§24의2 및시행령§21의2 '16.1.1. 4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화 법§29 및 고시 '15.2.13. 5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원) 시행령§32 '16.7.22. 자료 : 금융위원회 보도자료(2017.02.27) 2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가맹정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다. [개정 신용정보법의 주요 정의] 구분 개념 활용가능 범위 개인정보 특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보 사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능 가명정보 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보 다음 목적에 동의 없이 활용가능(1) 통계작성(상업적 목적 포함)(2) 연구(산업적 연구 포함)(3) 공익적 기록보존 목적 등 익명정보 더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보 개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용 자료 : 한국인터넷진흥원 가명정보란 추가 정보의 사용 없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다.신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였으며 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다.2022년 1월 금융위는 이종산업간 데이터 결합 및 활용 활성화를 위해 데이터 결합제도를 합리적으로 개선하고자 하는 신용정보법 시행령 및 감독규정 개정안에 대해 발표했습니다. 금융분야와 다양한 분야 간 데이터 결합 및 활용이 활성화될 수 있도록, 또한 국내 금융 산업이 데이터 경제 시대를 선도해 나갈 수 있도록 하는 것이 해당 개정 법안의 목적이며, 동 개정안은 다양한 분야 및 산업 간 데이터 결합 접근성을 제고하고 데이터 결합이 보다 편리하고 효율적으로 이루어 질 수 있도록 데이터 결합 제도를 합리적으로 개선하는 내용입니다. 주요 개정 내용으로는 1) 데이터 결합 및 데이터 전문 기관 제도 개선, 2) 사망자 정보 공유 범위 확대, 3) 2020년 8월 배포된 금융분야 가명,익명처리 안내서의 개정 등입니다. [ 데이터3법 주요 내용 ] 구분 소관부처 주요 개정 내용 개인정보보호법 행정안정부 - 가명정보 개념 도입 및 동의 없이 사용 가능한 범위 구체화- 가명정보 이용 시 안전장치 및 통제수단 마련(EU GDRP 적정성 평가 및 승인 추진)- 개인정보 관리, 감독 체계를 개인정보보호위원회로 일원화 신용정보법 금융위원회 - 금융분야 개인 정보 강화- 금융분야 빅데이터 분석 및 이용의 법적근거 명확화- 마이데이터 도입 및 금융 분야 규제 정비 정보통신망법 과학기술정보통신부 - 개인정보보호 관련 사항은 ‘개인정보보호법’으로 이관- 온라인상 개인정보보호 관련 규제와 감독 주체를 방송통신위원회에서 ‘개인정보보호위원회’로 변경 자료 : 과학기술정보통신부, 행정안전부, 금융위원회(2020.08) 상기 데이터 3법 개정안이 시행되면서 본격적으로 마이데이터 사업이 도입되었고, 2021년 12월 시범서비스를 시작하였으며, 2022년 1월부터 정식서비스가 시작되었습니다. 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 한편, 2023년 개인정보 보호법이 전면 개정되어, 전면 개정 개인정보 보호법과 후속 개정 시행령이 2023년 09월 15일부터 시행되었습니다. 개정법에는 정보주체인 국민의 권리는 실질적으로 보장하면서 온라인-오프라인으로 이원화되어 있는 개인정보 처리 기준을 디지털 환경에 맞게 일원화하는 등 그동안 각계에서 논의되어 온 다양한 내용을 포함하였습니다. 자세한 내용은 아래와 같습니다. [개인정보 보호법 변경사항(2023.09.15 시행)] 구분 개정 사항 주요 내용 정보추제의 권익 보호 ① 국민의 생명·신체 등 보호를 위한 법 체계 정비 ㆍ급박한 생명·신체·재산의 이익 보호를 위한 경우 우선하여 개인정보 수집 /이용/제공 가능하도록 개선ㆍ코로나19 등 공공의 안전을 위한 경우에도 국민의 개인정보를 안전하게 관리(안전조치·파기·권리보장 등 준수)ㆍ국민의 민감정보가 의도치 않게 공개되지 않도록 공개가능성 및 비공개 선택 방법을 알리도록 함 ② 개인정보 처리 요건 개선 및 처리방침 평가 운영 ㆍ동의 외에도 계약 이행 등 개인정보 처리 요건을 다양화하고, 자유로운 의사에 따른 정보주체의 선택권 보장 등 동의방법에 대한 원칙을 명시함(2024.9.15.시행)ㆍ개인정보 처리 요건 개선에 따라 개인정보 처리방침에 대한 적정성을 평가하고 개선권고할 수 있도록 함 ③ 개인정보 분쟁조정 강화 ㆍ분쟁조정 의무 참여 대상을 모든 개인정보처리자로 확대ㆍ15일 이내 거부 의사가 없으면 수락한 것으로 간주 ④ 손해배상청구소송 시 국민의 정보 접근권 강화 ㆍ법원이 당사자의 신청에 따라 손해 증명 또는 손해액 산정에 필요한 자료제출을 명할 수 있는 근거 마련 온/오프라인 이중 규제 개선 ① 영상정보처리기기 운영기준 개선 ㆍ영상정보를 저장하지 않고 통계 목적으로 일시적으로 처리하는 경우 고정형 영상정보처리기기 설치ㆍ운영 가능ㆍ드론, 자율주행차 등 이동형 영상정보처리기기의 촬영 사실 표시 등 운영 기준을 마련하고, 정보주체가 알기 어려운 경우 개인정보위 구축 사이트에 공지하게 함 ② 수집 출처 통지 및 이용·제공 내역 통지 제도 합리화 ㆍ통지 의무 대상자의 범위를 일원화하고 통지도 함께 할 수 있도록 개선ㆍ서비스·기술 변화를 반영하여 알림창을 통해 개별적으로 알릴 수 있도록 하여 통지 방법을 다양화 ③ 14세 미만 아동의 개인정보 수집 ㆍ모든 개인정보처리자에게 법정대리인의 동의 확인, 알기 쉬운 언어 사용 등 의무 확대 ④ 개인정보 유출 등의 신고·통지 ㆍ온라인과 오프라인·공공기관으로 이원화 되어 있는 유출 신고·통지를 일원화하여 알게된 때부터 72시간 내 통지 ⑤ 안전조치 기준 일원화 ㆍ온라인과 오프라인으로 구분되어 있던 안전조치 기준을 온라인을 중심으로 일원화하고, 기술 중립적으로 정비 ⑥ 개인정보 파기 특례 정비 ㆍ정보주체의 의사와 무관하게 1년 동안 서비스 이용이 없는 경우 파기 등 조치를 강제했던 규정 삭제 ⑦ 벌칙 규정 개선 ㆍ소상공인 등 개인정보처리자의 규모, 경미한 위반행위 등을 종합적으로 고려해 과태료 면제가 가능하도록 개선ㆍ형벌보다 경제적 제재로 사업자의 실질적 억지력을 유도할 수 있는 경우 과징금으로 전환 공공기관 안정성 강화 등 ① 주요 공공시스템 안전조치 ㆍ공공부문 개인정보 유출 방지 대책에 따라 공공시스템 운영기관에 대한 안전조치 기준을 강화(2024.9.15.시행) ② 공공기관 개인정보파일 등록 확대 ㆍ내부적 업무처리 목적이더라도 일시적으로 처리되는 경우 등을 제외하고는 모두 등록하여 관리ㆍ통계법 적용 제외 규정이 개정됨에 따라 통계법에 따라 수집되는 개인정보파일도 60일 내에 개인정보위에 등록 ③ 공공기관 개인정보 영향평가 개선 ㆍ영향평가서 요약본을 공개할 수 있도록 하여 공공기관의 개인정보 처리 투명성을 강화ㆍ공공기관이 통계법에 따라 개인정보파일을 운용하고 있는 경우 2년 이내 영향평가 실시 후 개인정보위에 결과 제출 ④ 통계법 적용 제외 규정 개선 ㆍ종전에는 통계법에 따라 수집되는 개인정보는 법 제3장부터 제7장까지 적용을 배제하였으나, 통계법에 특별한 규정이 있는 경우를 제외하고는 법 적용하도록 개정 ⑤ 처리위탁·재위탁 보호조치 ㆍ수탁자의 범위에 다시 위탁받은 제3자를 포함하고, 수탁자가 제3자에게 다시 위탁하려는 경우 위탁자 동의를 받도록 함ㆍ수탁자의 경우에도 법 위반에 대한 책임이 있는 범위 내에서 과징금·과태료·형벌을 적용할 수 있도록 함 글로벌 스탠다드 ① 국외 이전 및 이전 중지명령 ㆍ글로벌 스탠다드에 맞게 국가등 인정, 개인정보 보호 인증 등을 받은 기업으로 국외 이전 가능하도록 다양화ㆍ법을 위반하거나 보호수준이 취약하여 정보주체에게 피해 발생 우려가 현저한 경우 국외 이전을 중지할 수 있도록 근거 마련 ② 과징금 제도 개선 ㆍ과징금 상한액을 전체 매출액 기준으로 한정하되, 과징금 산정기준이 되는 매출액은 전체 매출액에서 위반행위와 관련 없는 매출액을 제외하도록 함ㆍ과징금 규정 일원화로 공공기관을 포함한 모든 개인정보처리자와 수탁자에게 과징금 규정 적용ㆍ중소·영세사업자 등의 부담능력을 감안하여 과징금 납부기한을 2년 범위 내에서 연기·분할 납부할 수 있도록 근거 마련 자료: 개인정보보호위원회 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 고객정보 유출사고 발생 시 미치는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다. [타. 자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험] 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 향후 국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 부정적 영향이 미칠 수 있습니다. 한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법.제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 UN 협약 및 안보리 결의와 관련된 금융조치(Financial Action)의 이행을 위한 행동기구(Task Force)로서 1989년에 설립되었으며, 마약 자금에서 중대 범죄의 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 금융 방지로 관할 범위를 지속적으로 확대하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)는 정회원(36국+2기구), 준회원(9개 지역기구), 옵저버로 구성되어 있으며, 한국은 2009년 FATF 정회원에 가입하였습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능은 아래와 같습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능 - 국경을 초월하여 발생하는 자금세탁ㆍ테러자금조달에 공동 대응하기 위하여 국제기준을 마련하고, 각 국가의 이행 현황을 평가- 비협조 국가 및 국제기준 미이행 국가에 대한 금융제재 결정- 자금세탁·테러자금조달 수법 등에 대한 연구, 대응 수단 개발 등 출처 : 금융위원회 보도자료, '2020년 10월 국제자금세탁방지기구(FATF) 영상총회 참석 결과'(2020.10.27) FATF(국제자금세탁방지기구)는 회원국들의 자금세탁방지제도가 국제기준에 부합하는지를 평가해 후속점검 및 제재조치를 부과할 수 있습니다. 실제로 지난 2월 아이슬란드가 정회원 국가 중 최초로 제재절차에 회부됐습니다. 향후 개선이 미흡하면 아이슬란드가 제재절차 진행 중임을 전 세계에 공표하게 됩니다. 이럴 경우 외환 거래 시 가산금리가 붙거나 회원국과의 거래에서 불이익을 받을 수 있습니다.최근 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국제기구와 미국 금융당국의 검사 포커스는 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협요인입니다. FATF(국제자금세탁방지기구)가 제시하는 의무는 크게 다섯 가지로 ①고객 확인 ②기록보관 ③의심거래보고 ④의심거래보고 사실 누설금지 ⑤AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 감독·검사·제재 등입니다.국내 금융권에선 『AML(Anti-Money Laundring)/CFT(Combating the Financing of Terrorism)(자금세탁방지/테러자금조달금지)』 체계 구축이 주요 과제로 부각되었습니다. 특히 시스템 미흡으로 거액의 벌금을 맞는 사례가 늘면서 이는 심각한 경영리스크로 인식되고 있습니다. 해외은행의 경우 이란 등 미국의 금융 제재를 받고 있는 소위 블랙리스트 국가와 금융 거래를 했다는 이유로, 프랑스 BNP파리바은행과 영국 SC은행은 수조원의 벌금을 부과 받는 등 미국 정부로부터 제재조치를 받았습니다.한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 금융위원회의 2020년 04월 17일자 보도자료에 따르면 한국은 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법.제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도로 여겨지며 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받습니다. 다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다. [자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도의 국제기준 체계] 목표 자금세탁과 테러자금 차단을 통한 금융투명성과 사회안전 강화 ※ '12년 "대량살상무기(WMD) 확산금융 차단 위한 정밀금융제재"를 추가 평가항목 1. 예방조치 2. 사법제도 3. 테러자금조달금지 4. 국제협력 5. 투명성장치 세부내용 - 금융기관, 특정비금융사업자의제도 이행과 이에 대한 감독 - 자금세탁 범죄화 - 금융정보 수집·제공 - 범죄수익 몰수 - 테러자금조달 범죄화 - 테러자금 즉시동결 - 자금조달 관련자 정밀금융제재 국제협력 통해 - 정보의 교환 - 범죄자산 몰수 - 범죄인 인도 - 법인·신탁 실소유자 정보 투명한 관리 출처: 금융위원회 보도자료, "FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대응방향" 및 「국가 자금세탁·테러자금조달 위험평가」 결과 발표(2018.11.27) 금융권은 자금세탁방지업무의 실효성 제고를 위한 인프라 개선활동으로 상시 모니터링 인력확충 및 모니터링 시스템을 정교화하였으며, 국외점포 자금세탁위험 관리를 위하여 위험기반 자금세탁 위험평가체계를 도입, 신규 상품 및 서비스 위험평가절차를 전면 개편하였습니다. 또한 가상통화 관련 AML(Anti-Money Laundring) 가이드라인에 따른 이행 체계를 마련하였고, 외부 감사업체를 활용한 자금세탁방지체계 적정성 및 독립성을 확보하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대비 법인고객 등 CDD(고객확인의무제도) 이행 취약부분에 대한 특별점검 및 모니터링을 통해 자금세탁위험을 상시 관리하고 있으며, 미국 감독당국(FRB) 및 뉴욕주 감독규정(PART504) 준수를 위한 점검 및 본점 인력 파견 등의 지원활동을 통해 현지 감독당국의 검사에 선제적으로 대응하고 있습니다.향후 국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 부정적 영향이 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자께서는 국내외 금융사들은 어떤 전략으로 자금세탁방지 규제환경 변화에 대처하는지 유의하여 주시기 바랍니다. 2. 회사위험 [가. 재무제표 작성 기준의 변경 및 오류수정에 따른 위험] 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로써 투자자 분께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적인 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 점을 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다. 또한, 당사는 2015년 ~ 2020년말 사업보고서상 회계변경 및 오류수정을 통하여 별도 및 연결재무제표를 재작성한 사실이 있습니다. 그러나 별도 및 연결재무재표 재작성으로 인한 당기순이익 및 주당이익, 순자산의 변동은 없으며, 관련 수정사항은 당사의 해당 회계기간 감사보고서 및 사업보고서에 기반영되었으므로 당사의 향후 재무상태에 미칠 영향은 없을 것으로 판단됩니다. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 3월말 기준 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다.(1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'(제정) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’은 2018년 1월 1일 이후부터 개시하는 연차기간에 대해 기업회계기준서 제1039호 ‘금융상품: 인식과 측정’을 대체하며, 금융상품 회계처리의 세 가지 측면인 분류 및 측정, 손상, 위험회피회계를 모두 포함합니다. 연결기업은 전진적으로 적용할 위험회피회계의 예외사항을 제외하고 기업회계기준서 제1109호를 2018년 1월 1일을 최초적용일로 하고, 2017년 12월 31일부터의 비교정보를 조정하여 소급적용 하였습니다. 기업회계기준서 제1109호 도입의 영향은 다음과 같습니다. [금융상품의 분류와 측정]금융상품의 분류와 측정에 대한 정책 변경 관련 이익잉여금 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 조정 내역 주석 금액 기초이익잉여금 - 변경 전 　 1,200,924,073 매도가능증권에서 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류 ① (7,236,597) 매도가능증권에서 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류 ② 404,485 상각후원가로 측정하는 채무상품의 손실충당금 증가 ③ (7,650) 당기손익-공정가치측정 금융부채의 자기신용위험 조정 ④ (1,985,481) 상각후원가로 측정하는 대출채권의 신용손실충당금 증가 ⑤ (15,504,585) 금융보증부채에 대한 기대신용손실 반영 ⑥ (1,406,667) 미사용약정한도에 대한 기대신용손실 반영 ⑦ (1,711,093) 신용손실충당금에 대한 이연법인세 증가 ③, ⑤, ⑥, ⑦ 4,487,382 기준서 제1109호 도입으로 인한 총 잉여금 조정 (22,960,206) 기초 이익잉여금 - 변경 후 1,177,963,867 당사는 기업회계기준서 제1109호의 최초적용일인 2018년 1월 1일 현재 보유하고 있는 금융자산에 적용되는 사업모형을 평가하고 분류 변경을 실시하였습니다. 이러한 재분류로 인한 효과는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 당기초 금융자산 주석 당기손익-공정가치 기타포괄손익-공정가치(전기는 매도가능금융자산) 상각후원가(전기는 만기보유와대여금및수취채권)(주2) 금융자산 계 기초 장부금액-기준서 제1039호(주1) 6,170,067,472 752,193,684 4,807,440,111 11,729,701,267 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류 ① 306,658,646 (306,658,646) - - 대출채권에서 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류 ⑧ 22,824,305 - (22,824,305) - 상각후원가측정 금융자산에 대한신용손실충당금 산출 ③, ⑤ - - (15,512,235) (15,512,235) 기초 장부금액-기준서 제1109호 6,499,550,423 445,535,038 4,769,103,571 11,714,189,032 (주1) 2018년 1월 1일의 기초 장부금액은 매도가능금융자산을 기타포괄손익-공정가치로 표시하고 만기보유금융자산과 대여금및수취채권을 상각후원가로 표시하였습니다. 이러한 재분류는 측정 범주에 영향을 미치지 않으며, 상세 내역은 아래 (1 - 4) 에서 설명하고 있습니다. (주2) 현금및현금성자산이 포함된 금액입니다. (단위: 천원) 구 분 주석 기타포괄손익누계액 변동 이익잉여금변동 기초 장부금액-기준서 제1039호 　 46,873,039 1,200,924,073 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류 ① 7,236,597 (7,236,597) 단기매매목적이 아닌 지분상품을 매도가능금융자산에서기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품으로 재분류 ② (404,485) 404,485 상각후원가로 측정하는 채무상품의 손실충당금 증가 ③ - (7,650) 당기손익-공정가치측정 금융부채의 자기신용위험 조정 ④ 1,985,481 (1,985,481) 상각후원가로 측정하는 대출채권의 신용손실충당금 증가 ⑤ - (15,504,585) 금융보증부채에 대한 기대신용손실 반영 ⑥ - (1,406,667) 미사용약정한도에 대한 기대신용손실 반영 ⑦ - (1,711,093) 신용손실충당금에 대한 이연법인세 증가 ③, ⑤ ⑥, ⑦ - 4,487,382 합 계 8,817,593 (22,960,206) 기초 장부금액-기준서 제1109호 55,690,632 1,177,963,867 ① 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류당기초 현재 지분증권 73,953,189천원, 채무증권 232,705,457천원이 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류되었습니다. 동 지분증권은 투자 목적 지분상품에 해당하며, 동 채무증권은 계약상 현금흐름이 원리금 지급만을 나타내지 않아 상각후원가로 분류되는 조건을 충족하지 못합니다. 당기 초 현재 관련 기타포괄손익누계액 (-)7,236,597천원은 이익잉여금으로 재분류되었습니다.② 매도가능증권에서 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류당기초 현재 매도가능지분증권 손상누계액 404,485천원이 이익잉여금으로 재분류 되었습니다. 동 기준서에서는 단기매매항목이 아닌 지분상품의 경우 후속적인 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 분류하는 선택을 할 경우 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 측정하며 후속적으로 당기손익으로 이전되지 않습니다.③ 상각후원가로 측정하는 채무상품의 신용손실충당금 증가기대손실모형 적용으로 인하여 채무상품에 대한 신용손실충당금 7,650천원(이연법인세효과 1,683천원)을 추가로 충당하였으며, 이로 인해 이익잉여금이 5,967천원 감소하였습니다.④ 당기손익-공정가치측정 금융부채의 자기신용위험 조정당기초 현재 당기손익인식지정금융부채의 자기신용위험조정액 (-)1,985,481천원이 기타포괄손익으로 재분류되었습니다. 동 기준서에서는 금융부채를 공정가치선택권을 적용하여 회계처리한 경우, 공정가치 변동 중 신용위험 변동에 대한 부분은 당기손익이 아닌 기타포괄손익으로 인식합니다.⑤ 상각후원가로 측정하는 대출채권의 신용손실충당금 증가기대손실모형 적용으로 인하여 대출채권에 대한 신용손실충당금 15,504,585천원(이연법인세효과 3,738,395천원)을 추가로 충당하였으며, 이로 인해 이익잉여금이 11,766,190천원 감소하였습니다.⑥ 금융보증부채에 대한 기대신용손실 반영기대손실모형 적용으로 인하여 금융보증부채에 대한 신용손실충당금 1,406,667천원(이연법인세효과 340,413천원)을 추가로 충당하였으며, 이로 인해 이익잉여금이 1,066,254천원 감소하였습니다.⑦ 미사용약정한도에 대한 기대신용손실 반영기대손실모형 적용으로 인하여 미사용대출약정한도에 대한 신용손실충당금 1,711,093천원(이연법인세효과 406,891천원)을 추가로 충당하였으며, 이로 인해 이익잉여금이 1,304,202천원 감소하였습니다.⑧ 대출채권에서 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류당기초 현재 대출채권 22,824,305천원이 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류되었습니다. 동 대출채권 계약상 현금흐름이 원리금 지급만을 나타내지 않아 상각후원가로 분류되는 조건을 충족하지 못합니다.[기준서 제1109호의 도입으로 인한 금융상품의 재분류] 최초적용일인 2018년 1월 1일 현재 기준서 제1109호의 도입으로 인한 금융자산의 재분류 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 　구 분 측정 범주 장부금액 기준서 제1039호 기준서 제1109호 기준서 제1039호 기준서 제1109호 차이 현금 및 예치금 상각후원가 상각후원가 530,532,849 530,532,849 - 지분상품 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치 385,698,683 385,698,683 - 매도가능금융자산 기타포괄손익-공정가치 438,860,681 438,860,681 - 매도가능금융자산 당기손익-공정가치 73,953,189 73,953,189 - 채무상품 상각후원가 상각후원가 7,081,373 7,073,723 7,650 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치 2,172,005,304 2,172,005,304 - 매도가능금융자산 기타포괄손익-공정가치 6,674,357 6,674,357 - 수익증권 등(주1) 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치 739,085,091 739,085,091 - 매도가능금융자산 당기손익-공정가치 232,705,457 232,705,457 - 파생결합증권 등(주2) 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치 2,873,278,394 2,873,278,394 - 대출채권 상각후원가 상각후원가 3,276,069,605 3,260,576,972 15,492,633 상각후원가 당기손익-공정가치 22,824,305 22,824,305 - 기타금융자산 상각후원가 상각후원가 674,564,574 674,552,621 11,953 금융자산 계 11,433,333,861 11,417,821,626 15,512,235 (주1) 집합투자증권, 출자금, 손해배상공동기금 등을 포함한 내역입니다. (주2) 파생결합증권 및 투자자예탁금별도예치금(신탁)을 포함한 내역입니다. 출처 : 당사 2018년 연결감사보고서 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. 다만, 당사는 2015년 ~ 2020년말 사업보고서상 회계변경 및 오류수정을 통하여 별도 및 연결재무제표를 재작성한 사실이 있으며 연결재무제표 변동 관련 내용은 다음과 같습니다. 이외 자세한 사항은 당사가 2021년 03월 19일 정정 공시한 연도별 사업보고서를 참조하시기 바랍니다.1) 2015년 및 2016년 연결재무제표 변동 관련 내용 연결기업의 2015년 12월 31일 및 2016년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 회계처리의 오류로 관련하여 2015년말 및 2016년말 기준 연결재무제표를 수정하여 재작성하였습니다. 재작성 전 연결기업은 회계처리의 오류로 인하여 기타자산과 기타부채를 과소계상 하였습니다. 재작성 시 수정사항으로 연결기업은 기타자산과 기타부채 오류를 파악하여 연결재무상태표를 재작성하였습니다.2015년말 및 2016년말 기준 연결재무제표 재작성으로 인한 당기순이익 및 주당이익, 순자산의 변동은 없으며, 2015년말 및 2016년말 기준 연결 재무상태표상 각 항목별 주요 수정금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 2016년말 2015년말 수정전 수정후 수정전 수정후 자산 8,857,079,152 9,130,716,941 6,152,210,535 6,473,795,166 기타자산 349,517,489 623,155,278 368,590,842 690,175,473 부채 7,609,040,637 7,882,678,426 5,042,364,267 5,363,948,898 기타부채 483,503,690 757,141,478 454,052,204 775,636,835 2) 2017년, 2018년 및 2019년 연결재무제표 변동 관련 내용 (1) 외환차손익 오류연결기업은 2017년 12월 31일, 2018년 12월 31일 및 2019년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 외환거래손익의 오류와 관련하여 해당 회계연도의 연결재무제표를 수정하여 재작성하였습니다. 재작성 전 연결기업은 회계처리의 오류로 인하여 외환차익과 외환차손을 과대계상하였습니다. 재작성 시 수정사항으로 연결기업은 외환차익과 외화차손의 과대계상 오류를 파악하여 연결포괄손익계산서를 재작성 하였습니다.2017년말, 2018년말 및 2019년말 기준 연결재무제표 재작성으로 인한 당기순이익,순자산 및 주당이익의 변동은 없으며, 해당 회계연도의 연결포괄손익계산서상 각 항목별 주요 수정금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 2019년말 2018년말 2017년말 수정전 수정후 수정전 수정후 수정전 수정후 영업수익 3,056,971,924 2,713,303,907 2,146,659,052 2,002,025,393 1,216,289,991 1,176,399,699 외환거래이익() 445,081,197 101,413,180 207,025,798 62,392,139 54,392,128 14,501,836 영업비용 2,583,280,492 2,239,612,475 1,857,676,919 1,713,043,260 900,441,565 860,551,273 외환거래손실() 436,713,507 93,045,489 205,072,023 60,438,364 58,461,314 18,571,022 영업이익 473,691,432 473,691,432 288,982,133 288,982,132 315,848,426 315,848,427 법인세차감전손익 492,231,881 492,231,881 280,986,552 280,986,552 323,058,651 323,058,651 당기순손익 362,035,072 362,035,072 193,203,437 193,203,437 241,626,810 241,626,810 연결재무제표의 재작성으로 인하여 상기에 기재된 연결포괄손익계산서 및 관련된 주석이 수정되었습니다.(2) 장내 거래 미수,미지급금 오류 연결기업은 2017년 12월 31일, 2018년 12월 31일 및 2019년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 장내 거래 미수,미지급금 오류와 관련하여 해당 회계연도의 연결재무제표를 수정하여 재작성하였습니다. 재작성 전 연결기업은 회계처리의 오류로 인하여 미수금과 미지급금을 과소계상하였습니다. 재작성 시 수정사항으로 연결기업은 미수금과 미지급금의 과소계상 오류를 파악하여 연결 재무상태표를 재작성 하였습니다.2017년말, 2018년말 및 2019년말 기준 연결 재무제표 재작성으로 인한 당기순이익, 순자산 및 주당이익의 변동은 없으며, 해당 회계연도의 연결 재무상태표 상 항목별 주요 수정금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 2019년말 2018년말 2017년말 수정전 수정후 수정전 수정후 수정전 수정후 자산 23,373,642,540 23,943,809,796 18,239,682,414 18,664,344,963 11,856,581,612 12,418,940,664 기타자산 742,350,774 1,312,518,030 675,322,526 1,099,985,075 709,674,882 1,272,033,934 부채 21,115,211,615 21,685,378,871 16,173,909,592 16,598,572,141 10,309,396,111 10,871,755,163 기타부채 944,919,091 1,515,086,347 824,062,410 1,248,724,959 808,198,567 1,370,557,619 자본 2,258,430,925 2,258,430,925 2,065,772,822 2,065,772,822 1,547,185,501 1,547,185,501 연결재무제표의 재작성으로 인하여 상기에 기재된 연결재무상태표, 관련된 연결현금흐름표 및 주석이 수정되었습니다.한편, 당사는 2020년 사업보고서 연결재무제표 주석상 분산효과 반영 전후 위험별 VaR 관련 오기를 수정한 연결재무제표를 재발행하였으나, 이에 따른 매출, 이익 등의 중대한 변동은 발생하지 않았습니다.또한 2024년 02월 23일, 연결기업은 2020년 12월 31일, 2019년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 당기손익-공정가치금융상품 및 파생상품 관련손익에 대한 회계처리를 수정하고 해당 회계연도의 연결재무제표 및 주석을 수정하여 재작성하였습니다. 해당 회계연도의 연결포괄손익계산서 상 항목별 주요 수정금액은 다음과 같습니다. (단위: 원) 과 목 주석 2020년말 2019년말 수정전 수정후 수정전 수정후 영 업 수 익 4,519,651,570,878 4,951,412,350,335 2,713,303,906,628 2,523,633,197,000 2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익 7 1,507,479,790,784 1,313,920,382,984 846,569,450,158 707,060,051,896 3. 파생상품 관련이익 8 1,085,290,323,750 1,710,610,511,007 697,054,979,474 646,893,668,108 영 업 비 용 3,550,685,654,486 3,982,446,433,943 2,239,612,475,104 2,049,941,765,476 2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 7 1,078,848,543,415 870,577,196,406 708,871,515,773 572,092,366,114 3. 파생상품 관련손실 8 1,108,788,435,626 1,748,820,562,092 670,811,403,464 617,919,843,495 다만, 별도 및 연결재무제표의 수정사항은 당사의 해당 회계기간 감사보고서 및 사업보고서에 기반영되었으므로, 당사의 향후 재무상태에 미칠 영향은 없을 것으로 판단됩니다. 그러나 투자자께서는 상기와 같은 재무제표의 변동에 유의하시기 바랍니다. [나. 수익성 및 수익구조와 관련된 위험] 당사는 국내증권사 중 위탁매매(Brokerage) 비중이 가장 높은 당사는 증권, 거래대금 변동 시 약정금액의 변동도 높은 편이며, 이로인해 거래대금에 대한 이익의 민감도가 높은 편 입니다. 이와 같은 위탁매매에 대한 높은 의존도는 시장변화에 민감한 수익구조를 가지고 있으며, 위탁매매 부문의 성장에 한계가 내재된 점을 고려할 때 당사의 편중된 수지구조 개선이 필요한 상황 입니다. 이를 위해 지속적인 포트폴리오 다각화를 통해 수수료 수익 부문의 다양성을 갖추려 노력하고 있으나, 수익구조가 안정적으로 다각화 되기 전까지는 당사의 수익이 시장변화 및 그에 따른 거래대금의 변동에 민감하게 반응 할 수 있습니다. 당사는 2025년 상반기 K-IFRS 연결기준으로 영업이익 7,338억원, 당기순이익 5,457억원을 시현하였으며 (전년 동기 대비 각각 12.9%, 14.4% 증가), 별도기준 영업이익 6,690억원, 당기순이익 5,672억원을 시현하였습니다 (전년 동기 대비 각각 18.2%, 25.3% 증가). IB부문의 영업 확대, 채무보증 및 주선 수수료 수익 증가 및 위탁매매 수수료 수익 증가 등에 따라 실적이 개선되었으나, 향후 급격한 시장 변동시 당사의 수익규모가 위축될 가능성이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다. 당사는 개인고객 대상 온라인 위탁매매 부문에서 차별화된 시장지위를 확보하고 있는 증권사로, 2005년 이후 19년 연속 주식위탁매매 점유율 업계 1위를 기록해오고 있습니다. 이는 당사의 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점을 통해 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보한 결과로, 당사는 온라인 위탁매매 부문에서의 선점효과를 지속적으로 시현해오고 있습니다.2025년 상반기 국내 주식 일평균 시장 거래대금은 25.5조 원을 기록하였으며, 당사의 국내 주식 일평균 약정금액은 9.8조 원으로 전체 시장 점유율 19.3%, 리테일 시장 점유율 29.5%를 달성하였습니다. 해외 주식 일평균 약정금액은 1.6조 원을 기록하였고, 고객 예탁금은 원화예수금 평잔 8.6조 원, 외화예수금 평잔 3.1조 원으로 총 11.8조 원 수준을 유지하였습니다.당사는 온라인 Brokerage 지배력을 바탕으로 한 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로, 모바일 Brokerage에서의 시장점유율도 업종 내 최고 수준을 유지하고 있습니다. 지점 없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 특성상 업계 수위의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다. [당사 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %) 구분 2025.1~2025.12 2024.1~2024.12 2023.1~2023.12 1분기 2분기 3분기 4분기 1분기 2분기 3분기 4분기 1분기 2분기 3분기 4분기 주식 MS 19.30 19.22 - - 19.55 20.07 18.51 18.54 20.65 20.86 21.09 19.41 출처: 당사 반기보고서※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있습니다. 증권업종 내 업황 변동에 따라 각 부문별 수수료 수익변동성이 존재하는 가운데, 수수료수익 중 수탁수수료의 비중은 2023년 71.7%에서 2024년 65.3%, 2025년 반기 기준 65.3%로 소폭 감소한 수치를 기록하고 있습나다. 2024년 및 2025년 반기의 순수수료이익 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 2025년 반기 2024년 수수료수익 수탁수수료 391,809,228 657,701,545 인수 및 주선 수수료 17,194,821 21,223,273 집합투자증권취급수수료 3,106,409 5,078,201 집합투자기구운용수수료 31,137,328 53,675,709 자산관리수수료 11,759,842 20,688,610 매수및합병수수료 32,069,569 16,293,361 신탁보수 1,762,527 4,342,567 송금수수료 365,147 675,564 대리업무보수 4,075,977 7,915,570 증권대여수수료 32,458,640 58,972,590 채무보증 관련 수수료 49,967,366 27,693,135 대출채권관련수수료 6,987,111 12,772,225 기타 17,636,589 29,648,104 소 계 600,330,554 916,680,454 수수료비용 매매수수료 (95,234,281) (187,246,480) 투자상담사수수료 (506,101) (1,759,347) 증권차입수수료 (7,614,781) (17,568,458) 기타 (34,200,762) (60,400,905) 소 계 (137,555,925) (266,975,190) 순수수료이익 462,774,629 649,705,264 출처 : 당사 2024년 사업보고서, 2025년 반기보고서 (연결기준)주1) 수탁수수료 비중 : (수탁수수료/수수료수익소계)100주2) 기간에 걸쳐 인식하는 수수료수익은 2024년 및 2023년에 각각 140,896,716천원 및 118,469,947천원 입니다. 이처럼 당사는 국내증권사 중 위탁매매(Brokerage) 비중이 가장 높은 증권사 중의 하나이고, 거래대금변동시 약정금액의 변동도 높은편이며, 이로 인해 거래대금에 대한 이익의 민감도가 높은 편입니다. 이와 같이 위탁매매에 대한 높은 의존도는 시장변화에 민감한 수익구조를 가지고 있으며, 위탁매매 부문의 성장에 한계가 내재된 점을 고려할 때 당사의 편중된 수지구조 개선이 필요한 상황입니다. 이를 위해 당사는 지속적인 포트폴리오 다각화를 통해 수수료 수익 부문의 다양성을 갖추려 노력하고 있으나, 수익 구조가 안정적으로 다각화 되기 전까지는 당사의 수익이 시장변화 및 그에 따른 거래대금의 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로 유의하여 주시기 바랍니다. [당사 주요 영업 실적(연결)] (단위: 백만원) 영 업 종 류 2025년 반기 2024년 반기 2024년 수수료 손익 462,775 396,821 803,785 유가증권평가 및 처분손익 82,006 310,182 339,238 파생상품 관련 손익 172,685 82,003 270,113 이자 손익 368,478 306,929 623,438 기타 영업손익 53,522 (99,110) (190,636) 판매비와 관리비 405,714 346,818 747,698 영업이익 733,752 650,007 1,098,240 출처: 당사 2025년 반기보고서(연결 기준) [당사 주요 영업 실적(별도)] (단위: 백만원) 영 업 종 류 2025년 반기 2024년 반기 2024년 수수료 손익 454,350 370,441 753,298 유가증권평가 및 처분손익 (주) 1,549 219,194 228,184 파생상품 관련 손익 190,331 87,178 287,870 이자 손익 228,622 197,269 397,335 기타 영업손익 117,297 (37,170) (62,067) 판매비와 관리비 323,112 270,804 579,887 영업이익 669,037 566,108 1,024,733 출처: 당사 2025년 반기보고서(별도 기준)주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산 당사는 2025년 상반기 K-IFRS 연결기준으로 영업이익 7,338억원, 당기순이익 5,457억원을 시현하였으며 (전년 동기 대비 각각 12.9%, 14.4% 증가), 별도기준 영업이익 6,690억원, 당기순이익 5,672억원을 시현하였습니다 (전년 동기 대비 각각 18.2%, 25.3% 증가). 사업부문별로는 S&T 부문에서 ETF 유동성 공급(LP), 파생상품, 외환거래 등에서 견조한 실적을 시현하였으며, 투자운용 부문은 국내 증시 활성화 등 우호적인 시장 환경에 힘입어 우수한 수익 성과를 기록하였습니다. 또한 IB 부문은 우량 프로젝트파이낸싱(PF)에 참여하고 다수의 채권 발행을 주관하는 등 전반적인 수익 확대를 이끌었습니다. 당사의 2025년 반기 및 2024년 반기 영업부문별 손익 내역은 아래와 같습니다. <2025년 반기> (단위: 천원) 구 분 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 조정(주1) 연결기업 수익(매출액) 5,387,114,247 202,177,330 148,925,644 1,743,973,400 732,299,095 (48,873,445) 8,165,616,271 영업비용 5,293,918,791 96,438,058 102,214,731 1,320,581,605 640,575,395 (21,864,528) 7,431,864,052 영업이익 93,195,456 105,739,272 46,710,913 423,391,795 91,723,700 (27,008,917) 733,752,219 영업외손익 0 (1,312,178) 0 72,104,733 7,848,235 (69,889,768) 8,751,022 법인세비용차감전순이익(손실) 93,195,456 104,427,094 46,710,913 495,496,528 99,571,935 (96,898,685) 742,503,241 법인세비용(수익) 　　　　　　 196,770,514 당기순이익(손실) 　　　　　　 545,732,727 <2024년 반기> (단위: 천원) 구 분 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 조정(주1) 연결기업 수익(매출액) 2,726,522,267 141,187,421 106,436,503 1,397,085,846 562,930,166 (10,292,843) 4,923,869,360 영업비용 2,672,439,791 47,259,186 71,456,126 1,013,969,131 489,284,357 (20,545,801) 4,273,862,790 영업이익 54,082,476 93,928,235 34,980,377 383,116,715 73,645,809 10,252,958 650,006,570 영업외손익 2,626,655 1,303,281 562,165 33,126,052 (15,754,062) (27,826,873) (5,962,782) 법인세비용차감전순이익(손실) 56,709,131 95,231,516 35,542,542 416,242,767 57,891,747 (17,573,915) 644,043,789 법인세비용(수익) 　　　　　　 167,069,780 당기순이익(손실) 　　　　　　 476,974,008 출처: 당사 2025년 반기보고서 2025년 반기 연결기준 당사의 영업이익은 7,337억원으로 전년 동기 대비 12.8% 증가하였습니다. 해외주식 투자 증가로 매매수수료 수익 등 위탁매매 실적이 호조를 보이고 IB부문 및 홀세일총괄본부의 실적이 크게 개선된 덕분입니다. 다만, 최근 국내 증시 투자심리가 크게 위축되고 있고, 금융시장의 변동성이 확대되고 있어 이에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다. 당사는 수익성 향상 및 수익원의 다각화를 위하여 투자운용부문 및 IB부문의 비중을 증대시키는 등의 노력을 하고 있으나, 향후 급격한 시장 변동시 당사의 수익규모가 위축될 가능성이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다. [다. 유동성 및 차입구조 관련 위험] 당사의 유동성 비율은 2025년 반기말 기준 113%입니다. 당사의 자금조달 실적에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 투자자예수금으로, 2025년 반기말 기준 전체 자금조달 실적 잔액합계의 약 25% 수준입니다. 환매조건부채권매도분을 제외한 콜머니, 전자단기사채, 사채 등을 포함한 차입부채의 규모는 15조 7,352억원이며, 이는 전체 자금조달의 약 24%에 해당합니다. 당사의 차입부채 규모가 작은 점, 위탁중심의 영위사업 특성 상 유동성 부채 중 안정적으로 잔고가 유지되는 예수부채 비중이 높은 조달구조 등을 감안할 때 실질적인 유동성부담은 크지 않은 것으로 판단됩니다. 다만, 최근 글로벌 경기 변동성 심화로 인한 불확실성과 국내외 경기 부진 등에 따라 향후 실질 금리 인상으로 인해 당사 자금 조달 비용의 증가 및 보유채권의 평가손실 등이 발생할 수 있으며, 금융시장 경색 등 통제 불가능한 시장 변수에 의해 우발부채 전액이 일시에 현실화될 경우 당사의 재무안정성에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로, 이 점 유의하여 주시기 바랍니다. 잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 유동성 비율은 2025년 반기말 기준 113%이며 당사의 차입부채 규모가 작은 점, 위탁중심의 영위사업 특성 상 유동성 부채 중 안정적으로 잔고가 유지되는 예수부채 비중이 높은 조달구조 등을 감안할 때 실질적인 유동성부담은 크지 않은 것으로 판단됩니다. 또한, 은행권과의 차입약정 및 한국증권금융으로부터의 Credit facility를 활용한 재무융통성도 양호한 것으로 판단됩니다. [당사 유동성 비율 추이] (단위: 백만원, %) 구 분 2025년 반기 2024년 2023년 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 40,681,478 35,692,905 34,529,865 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 36,141,743 30,554,842 29,013,397 유동성비율(A/B) 113% 117% 119% 출처: 당사 반기보고서, 사업보고서 2025년 반기말 기준 당사의 자금조달 실적은 다음과 같습니다. [당사 자금조달 실적] (단위 : 백만원) 구 분 2025년 반기 2024년 2023년 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자본금 145,225 0% 145,225 0% 145,225 0% 자본잉여금 1,038,855 2% 1,038,881 2% 1,038,881 2% 자본조정 (136,468) 0% (199,676) 0% (184,046) 0% 기타포괄손익누계액 196,532 0% 66,101 0% 1,354 0% 이익잉여금 4,770,974 7% 4,537,202 8% 3,859,277 7% 비지배주주지분 17,287 0% 44,142 0% 43,409 0% 예수부채 투자자예수금 16,993,926 25% 15,144,133 27% 15,530,684 29% 수입담보금 1,521,648 2% 566,498 1% 1,233,041 2% 기타예수금 2,183 0% 1,060 0% 584 0% 차입부채 콜머니 700,000 1% 600,000 1% 450,000 1% 사채 4,380,555 7% 3,595,559 7% 2,378,206 5% 차입금 3,107,353 5% 2,912,574 5% 2,482,295 5% 환매조건부채권매도 12,192,088 18% 11,838,219 21% 9,838,047 19% 전자단기사채 3,834,204 6% 2,356,992 4% 1,713,471 3% 기업어음 3,561,727 5% 3,547,898 6% 3,105,069 6% 기타 169,339 0% 157,931 0% 58,560 0% 기타부채 매도증권 2,156,683 3% 1,338,412 3% 1,563,579 3% 매도파생결합증권 4,781,962 7% 3,664,879 7% 4,808,069 9% 파생상품부채 763,213 1% 604,057 1% 261,951 1% 리스부채 57,138 0% 64,785 0% 16,133 0% 퇴직급여충당금 219 0% 61 0% - 0% 요구불상환지분 401,980 1% 373,034 1% 330,708 1% 미지급금 5,636,045 9% 2,585,100 5% 2,895,321 6% 기타 735,109 1% 705,357 1% 476,602 1% 합 계 67,027,777 100% 55,688,424 100% 52,046,420 100% 출처: 당사 2025년 반기보고서 당사는 수탁수수료 등을 통한 이익창출력과 이익유보를 통해 누적된 자기자본을 바탕으로 유동비율 100% 이상을 유지하는 등 안정적인 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 당사의 자금조달 실적에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 투자자예수금으로, 2025년 반기말 기준 전체 자금조달 실적 잔액합계의 약 25% 수준입니다. 환매조건부채권매도분을 제외한 콜머니, 사채, 차입금, 전자단기사채 등을 포함한 차입부채의 규모는 15조 7,532억원이며, 이는 전체 자금조달의 약 24%에 해당합니다.다만, 최근 글로벌 경기 변동성 심화로 인한 불확실성과 국내외 경기 부진 등에 따라 향후 실질 금리 인상으로 인해 당사 자금 조달 비용의 증가 및 보유채권의 평가손실 등이 발생할 수 있으며, 금융시장 경색 등 통제 불가능한 시장 변수에 의해 우발부채 전액이 일시에 현실화될 경우 당사의 재무안정성에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로, 이 점 유의하여 주시기 바랍니다. [라. 자산건전성 및 우발채무 관련 위험] 당사의 자산규모는 2025년 반기말 별도 기준 55조 5,701억원을 기록하고 있으며, 그 중 당기손익인식-공정가치측정금융자산의 비중이 약 60.1%, 상각후원가측정 금융자산 역시 9.5%로 높은 비중을 보이고 있습니다. 또한 2025년 반기말 기준 당사가 보유중인 당기손익-공정가치측정금융자산은 총 33조 3,841억원 규모로, 그중 채무증권이 17조 499억원(약 51.1%)으로 높은 비율을 차지하고 있으며, 금리상승 위험에 노출되어 있습니다. 향후 금리가 상승될 시, 채권평가손실이 발생할 수 있는점을 유의하여 주시기 바랍니다. 당사의 자산규모는 2025년 반기말 별도 기준 55조 5,701억원을 기록하고 있으며, 그 중 당기손익인식-공정가치측정금융자산의 비중이 약 60.1%, 상각후원가측정 금융자산 역시 9.5%로 높은 비중을 보이고 있습니다. [당사 영업 규모] (단위 : 백만원 ) 주요과목 2025년 반기 2024년 2023년 현금 및 예치금 6,336,198 6,955,461 5,923,119 당기손익-공정가치측정금융자산 33,384,099 27,863,356 27,550,088 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 687,730 494,015 426,574 상각후원가측정 금융자산 (주) 5,283,530 4,059,209 3,686,740 종속기업 및 관계기업투자 2,577,465 2,277,652 2,112,950 파생상품자산 925,160 605,719 332,863 유형자산 103,559 96,626 68,227 투자부동산 1,763 1,766 28,090 무형자산 60,632 61,160 61,375 사용권자산 38,927 45,477 11,710 당기법인세자산 - - 15 이연법인세자산 - - - 기타자산 6,171,034 3,217,422 3,151,569 총 자산 55,570,097 45,677,863 43,353,320 출처 : 당사 2025년 반기보고서(별도기준)주) 상각후원가측정 금융자산 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채 2025년 반기말 기준 당사가 보유중인 당기손익-공정가치측정금융자산은 총 33조 3,841억원 규모로, 그중 채무증권이 17조 499억원(약 51.1%)으로 높은 비율을 차지하고 있으며, 금리상승 위험에 노출되어 있습니다. 향후 금리가 상승될 시, 채권평가손실이 발생할 수 있는점을 유의하여 주시기 바랍니다. [당사 당기손익-공정가치측정금융자산 세부 구성 현황] (단위: 천원) 2025년 반기말 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타지분증권 당기손익-공정가치측정금융자산 1,157,247,225 535,831,676 45,147,466 17,499,151,597 4,318,029,610 30,932,049 9,073,445,388 47,915,116 498,872,619 177,526,118 33,384,098,864 2024년말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타지분증권 당기손익-공정가치측정금융자산 1,294,360,763 498,581,063 105,588,135 14,037,950,320 4,174,462,869 29,833,390 7,358,670,609 48,632,660 315,276,508 0 27,863,356,317 출처: 당사 2025년 반기보고서(별도 기준) [당사 상각후원가측정금융자산의 계정과목별 대손충당금 설정현황] (단위: 천원, %) 구 분 채권금액 대손충당금 대손설정율(%) 2025년 반기 대출채권 콜론 2,500,000 - - 신용공여금 4,473,790,898 - - 환매조건부매수 207,855,500 - - 대여금 16,734,597 (115,467) 0.7 대출금 8,237,664,314 (294,542,456) 3.6 매입대출채권 1,224,141,527 (48,046,077) 3.9 사모사채 278,895,000 (6,893,363) 2.5 소 계 14,441,581,836 (349,597,362) 2.4 상각후원가측정 유가증권 지방채 11,645,897 - - 소 계 11,645,897 - - 수취채권(기타자산) 미수금 6,358,295,488 (506,467,914) 8.0 미수수익 208,757,269 (2,399,313) 1.1 소 계 6,567,052,757 (508,867,227) 7.7 합 계 21,020,280,490 (858,464,589) 4.1 2024년 대출채권 콜론 5,800,000 - - 신용공여금 3,436,332,803 - - 환매조건부매수 152,200,000 - - 대여금 17,459,341 (115,538) 0.7 대출금 7,141,152,541 (283,851,046) 4.0 매입대출채권 1,146,013,656 (34,521,328) 3.0 사모사채 258,276,872 (6,193,176) 2.4 소 계 12,157,235,213 (324,681,088) 2.7 상각후원가측정 유가증권 지방채 13,236,571 - - 소 계 13,236,571 - - 수취채권(기타자산) 미수금 3,362,742,346 (507,047,812) 15.1 미수수익 181,550,689 (1,152,710) 0.6 소 계 3,544,293,035 (508,200,522) 14.3 합 계 15,714,764,819 (832,881,610) 5.3 2023년 대출채권 콜론 5,100,000 - - 신용공여금 3,219,563,749 - - 환매조건부매수 176,000,000 - - 대여금 16,790,248 (85,009) 0.5 대출금 6,915,309,801 (226,637,436) 3.3 매입대출채권 499,868,561 (18,451,792) 3.7 사모사채 82,226,000 (520,049) 0.6 소 계 10,914,858,359 (245,694,286) 2.3 상각후원가측정 유가증권 지방채 17,113,022 - - 소 계 17,113,022 - - 수취채권(기타자산) 미수금 3,397,268,609 (541,609,833) 15.9 미수수익 174,366,094 (1,070,995) 0.6 소 계 3,571,634,703 (542,680,828) 15.2 합 계 14,503,606,084 (788,375,114) 5.4 출처: 당사 2025년 반기보고서주) 계정과목별 대손충당금 설정내용은 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 한편, 당사가 영위하는 금융업종 특성상, 영업활동 과정에서 우발채무가 발생할 수 있습니다. 2025년 반기말 기준 당사의 지급보증 등 채무보증 규모는 3조 2,299억원입니다. 이는 당사 자기자본 대비 53.5% 수준의 잔액 비중을 보이고 있습니다. 다만, 신용보강 등을 고려한 실질 거래상대방의 신용위험, 기초자산의 현금흐름 및 담보, 자본 대비 규모 등을 고려할 때 신용위험은 제한적일 것으로 판단됩니다. [당사 채무보증 규모 추이] (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 건, 백만원) 구분 2025년 반기 2024년 증감 건수 69 52 17 약정잔액 3,229,855 2,072,720 1,157,135 출처: 당사 2025년 반기보고서 증권사의 채무보증 규모 및 자기자본 대비 비중은 상승세에 있으며, 이러한 채무보증의 증가는 부동산금융관련 PF사업 확장에 기인하고 있습니다. 당사의 경우 증권신고서 제출일 전일 기준 매입확약 약정잔액은 약 3조 3,071억원으로 2024년말 약 2조 727억원 대비 1조 2,344억원 증가하였으며, 2025년 반기말 연결 기준 자기자본 대비 약 54.8%의 비중을 차지합니다. 그러나, 다양한 신용보강 수단 및 비교적 양호한 여신 대상 사업의 진행 상황 등을 감안할 때 매입확약이 자산건전성에 미치는 영향은 제한적일 것으로 전망됩니다. [당사 우발채무 현황(신용보강 제공 상세현황)] (기준일 : 2025년 09월 10일) (단위 : 백만원) 계약구분 발행회사(SPC) 약정잔액 약정기간 개시일 종료일 매입확약 케이에스엘피제이차㈜ 21,000 2022-08-31 2028-02-29 매입확약 케이에스에이치씨제이차㈜ 25,800 2023-07-12 2029-01-12 매입확약 케이에스엘씨제일차㈜ 31,000 2024-03-14 2029-08-28 매입확약 케이더블유티피제이차㈜ 30,000 2025-03-10 2027-03-12 매입확약 케이에스에이치오제일차㈜ 31,200 2020-09-24 2026-03-24 매입확약 케이더블유오엔제일차㈜ 80,900 2024-08-13 2028-02-14 매입확약 제이디제삼차㈜ 45,500 2025-03-24 2027-09-25 매입확약 케이디알제일차㈜ 101,000 2025-06-30 2026-12-30 매입확약 엠아이제삼차㈜ 2,750 2021-03-03 2026-03-11 매입확약 엠아이제구차㈜ 10,200 2021-12-02 2026-12-03 매입확약 엠아이제십차㈜ 10,200 2022-02-22 2027-02-23 매입확약 엠에이제일차㈜ 5,500 2022-03-21 2027-03-22 매입확약 엠에이제팔차㈜ 126,400 2025-03-24 2026-08-07 매입확약 엠에이제이차 10,200 2022-03-07 2027-03-08 매입확약 엠에이제육차 20,000 2023-11-15 2028-11-17 매입확약 랜딩해운대제일차㈜ 55,000 2024-11-27 2025-11-26 매입확약 제주드림케이㈜ 100,000 2024-11-28 2027-05-28 매입확약 엠제이엘제일차㈜ 13,200 2022-07-04 2025-12-31 매입확약 에스와이피제일차㈜ 15,000 2024-06-17 2025-12-18 매입확약 케이엔더블유제이차㈜ 10,000 2024-06-17 2025-12-18 매입확약 엠오케이제이차㈜ 250,000 2024-08-27 2025-10-27 매입확약 케이더블유브이에스제일차㈜ 2,000 2022-01-17 2025-12-18 매입확약 케이더블유투금제사차㈜ 30,000 2025-02-21 2028-02-24 매입확약 케이더블유제일차㈜ 43,000 2025-04-02 2027-04-02 매입확약 제이유와이제일차㈜ 48,600 2025-06-26 2026-06-26 매입확약 케이더블유투금제구차㈜ 30,000 2025-06-27 2026-06-27 매입확약 케이더블유투금제십일차㈜ 40,000 2025-06-30 2028-12-30 매입확약 케이더블유투금제칠차㈜ 102,470 2025-07-10 2028-03-10 매입확약 엠오케이제일차㈜ 160,000 2025-08-27 2025-10-27 매입확약 케이씨에이제일차㈜ 63,000 2022-01-12 2027-01-30 매입확약 코스모스블랙㈜ 17,000 2025-03-19 2026-03-23 매입확약 케이피오룡㈜ 41,000 2021-11-11 2026-05-12 매입확약 온새미로제오차 2,000 2022-10-17 2026-08-17 매입확약 이스터너제사차㈜ 200 2024-11-25 2026-11-25 매입확약 그라나다제일차㈜ 29,000 2025-02-28 2028-12-07 매입확약 케이지마포제일차㈜ 130,000 2025-04-03 2030-10-03 매입확약 하나린제사차㈜ 3,000 2025-04-29 2026-04-30 매입확약 뉴송도제일차㈜ 59,000 2025-06-26 2026-06-26 매입확약 나르샤제삼차㈜ 17,500 2025-07-04 2029-08-06 매입확약 의왕월암제이차㈜ 20,000 2025-07-21 2026-12-21 매입확약 엠에스엠제이차㈜ 45,000 2025-09-01 2026-11-02 매입확약 에이투동산제오차㈜ 70,000 2025-03-25 2028-12-27 매입확약 더블제이평택㈜ 74,000 2025-06-30 2026-12-30 매입확약 우드사이드제일차㈜ 91,500 2025-06-30 2027-07-30 매입확약 로렌티아제일차㈜ 40,000 2024-06-14 2029-03-19 매입확약 세이브노들㈜ 160,000 2025-04-23 2030-04-24 매입확약 이스트프라임제일차㈜ 25,000 2025-03-28 2028-03-31 매입확약 케이더블유에이치㈜ 74,500 2020-02-20 2025-11-21 매입확약 히어로즈엠제삼차㈜ 12,000 2024-05-03 2025-10-24 매입확약 히어로즈당산제일차㈜ 32,500 2024-12-18 2028-12-27 매입확약 인피니티비전제일차㈜ 15,000 2025-04-04 2027-03-31 매입확약 케이더블유엠에스㈜ 15,500 2025-05-21 2029-05-05 매입확약 히어로즈에이치엠㈜ 38,000 2025-06-04 2027-06-04 매입확약 인피니티비전제이차(주) 20,000 2025-03-25 2026-09-28 매입확약 에스디디피제삼차㈜ 80,070 2025-06-26 2030-12-27 매입확약 그랜드오제일차㈜ 28,882 2025-07-29 2026-07-29 매입확약 케이코너파인제일차㈜ 2,000 2021-04-30 2026-10-30 매입확약 케이에스씨제이차㈜ 750 2022-05-04 2029-05-14 매입확약 케이테라제육차㈜ 9,000 2022-06-17 2025-09-17 매입확약 페일브라운제일차㈜ 49,300 2025-04-28 2026-04-28 매입확약 코렌트제일차㈜ 200,000 2025-04-30 2029-09-07 매입확약 케이제주드림제일차㈜ 52,000 2025-08-11 2026-08-11 매입확약 케이오페라제일차㈜ 160,000 2025-08-29 2026-12-29 매입확약 케이부투제일차㈜ 27,700 2021-05-21 2026-03-21 매입확약 케이지아이제이차㈜ 12,700 2022-02-17 2026-02-17 매입확약 케이서소문제일차㈜ 65,000 2024-12-16 2029-12-16 매입확약 반가르디아㈜ 7,000 2025-03-13 2029-01-16 매입확약 케이더블평제일차㈜ 50,000 2025-04-16 2029-08-16 매입확약 케이메트로제삼차㈜ 17,100 2025-07-11 2026-01-12 출처: 당사 제시 [마. 보유 자산 구성현황에 따른 위험요소]2025년 반기말 별도 기준 당사 총자산 대비 당기손익-공정가치측정금융자산의 비중은 60.1%를 보이고 있으며, 그 중 채무증권이 약 52.4%로 투자자별도예치금을 제외할 시 대부분을 차지 하고 있습니다. 채권의 경우 대부분이 우량채권으로 보유 채권의 질(Quality)과 유동성은 비교적 양호한 것으로 판단 하고 있습니다. 당사는 2025년 반기말 기준 한국거래소, 한국증권금융, 한국예탁결제원 등에 약 20.8조원(장부금액 기준) 가량의 주식, 채무증권, ETF 등을 담보로 제공하였습니다. RP매도 등을 위한 담보설정에 국공채, 특수채, 은행 및 우량 대기업의 회사채를 중심으로 제공한다는 점을 고려하였을 때, 당사가 보유한 채권의 신용위험은 높지 않은 것으로 판단됩니다. 그러나, 2025년 반기말 기준 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 채무증권 보유액이 약 18조원에 달한다는 점을 고려할 때, 시장금리 상승시 상당한 채권평가 손실을 인식하여 재무제표상의 수익성이 훼손될 가능성이 존재합니다. 따라서 향후 시장금리의 변동 및 이로인한 당사 채권평가금액의 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다. 2025년 반기말 별도 기준 당사 총자산 대비 당기손익-공정가치측정금융자산의 비중은 60.1%를 보이고 있으며, 그 중 채무증권이 약 52.4%로 투자자별도예치금을 제외할 시 대부분을 차지하고 있습니다. 채권의 경우 대부분이 우량채권으로 보유 채권의 질(Quality)과 유동성은 비교적 양호한 것으로 판단하고 있습니다. [당사 당기손익-공정가치측정금융자산 세부 구성 현황] (단위: 천원) 2025년 반기말 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타지분증권 당기손익-공정가치측정금융자산 1,157,247,225 535,831,676 45,147,466 17,499,151,597 4,318,029,610 30,932,049 9,073,445,388 47,915,116 498,872,619 177,526,118 33,384,098,864 2024년말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타지분증권 당기손익-공정가치측정금융자산 1,294,360,763 498,581,063 105,588,135 14,037,950,320 4,174,462,869 29,833,390 7,358,670,609 48,632,660 315,276,508 0 27,863,356,317 출처: 당사 2025년 반기보고서(별도 기준) 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권의 구성은 아래와 같습니다. [당기손익-공정가치측정금융자산(채무증권) 구성내역] 2025년 반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 당기손익-공정가치측정채무증권 　 국채 지방채 특수채 회사채 기업어음증권 전자단기사채 외화채무증권 당기손익-공정가치측정금융자산 7,984,481,268 2,851,997 4,171,471,229 3,023,763,555 804,562,500 1,564,907,305 559,919,017 2024년말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 당기손익-공정가치측정채무증권 　 국채 지방채 특수채 회사채 기업어음증권 전자단기사채 외화채무증권 당기손익-공정가치측정금융자산 4,297,660,477 5,021,707 4,258,538,730 3,930,288,970 325,212,850 1,204,407,195 458,299,287 출처: 당사 2025년 반기보고서(별도 기준) 한편, 당사는 2025년 반기말 기준 한국거래소, 한국증권금융, 한국예탁결제원 등에 약 20.9조원(장부금액 기준) 가량의 주식, 채무증권, ETF 등을 담보로 제공하였습니다. RP매도 등을 위한 담보설정에 국공채, 특수채, 은행 및 우량 대기업의 회사채를 중심으로 제공한다는 점을 고려하였을 때, 당사가 보유한 채권의 신용위험은 높지 않은 것으로 판단됩니다. 그러나, 2025년 반기말 기준 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 채무증권 보유액이 약 18조원에 달한다는 점을 고려할 때, 시장금리 상승시 상당한 채권평가 손실을 인식하여 재무제표상의 수익성이 훼손될 가능성이 존재합니다. 따라서 향후 시장금리의 변동 및 이로 인한 당사 채권평가금액의 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다. 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 2025년 반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 당기손익-공정가치측정기타금융자산 담보예치금 　 금융자산, 유형 　 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 담보제공처 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국거래소 한국거래소 한국증권금융 한국증권금융 하나은행 외 한국거래소 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 메리츠증권 외 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 한국증권금융 한국증권금융 모건스탠리 　 담보로 제공된 금융자산 4,575,464,326 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 464,368,146 11,293,622,535 4,633,457 36,419,467 289,541,783 90,909,779 2,345,011,401 80,649,404 254,509,227 85,200,046 　 　 　 　 　 　 　 　 　 177,526,118 　 　 　 　 　 　 471,927,400 　 　 　 　 　 273,640,000 　 　 　 21,393,476 300,000,000 117,057,320 20,881,873,885 담보로 제공된 금융자산의 조항 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 75,274,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 1,220,905,920천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다. 　 　 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 366,000,000천원을 한국거래소 장내파생상품 증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 135,000,000천원을 한국거래소 증권시장거래증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 30,000,000천원을 대차거래중개 목적 담보로 제공하고 있습니다. 　 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 305,283,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 103,000,000천원을 한국거래소 손해배상공동기금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입한 유가증권, 담보로 제공된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 75,274,000 1,220,905,920 　 　 366,000,000 135,000,000 30,000,000 　 305,283,000 103,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2024년말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 당기손익-공정가치측정기타금융자산 담보예치금 　 금융자산, 유형 　 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 담보제공처 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국거래소 한국거래소 한국증권금융 한국증권금융 하나은행 외 한국거래소 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 메리츠증권 외 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 한국증권금융 한국증권금융 모건스탠리 　 담보로 제공된 금융자산 4,785,228,914 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 223,978,526 9,229,681,916 4,616,427 1,340,253 435,872,581 5,024,651 2,518,902,181 412,861,537 159,727,130 137,422,372 　 　 　 　 　 　 　 　 　 0 　 　 　 　 　 　 192,500,000 　 　 　 　 　 10,590,000 　 　 　 1,958,937 300,000,000 144,942,000 18,564,647,425 담보로 제공된 금융자산의 조항 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입한 유가증권, 담보로 제공된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 출처: 당사 2025년 반기보고서(별도 기준) [바. 자본적정성 관련 위험] 금융투자업은 순자본비율 및 레버리지비율을 적정 수준으로 유지시켜야 하는 금융위원회 및 금융감독원의 규제가 있습니다. 2025년 반기말 당사의 영업용순자본은 3조 9,358억원, 총위험액은 2조 1,689억원이며, 순자본비율은 1,344.47%로 100%를 상회하고 있어 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 충족하고 있습니다. 또한 당사의 레버리지비율 추이를 살펴보면 2021년말 기준 645%을 기록한 이후 2022년 722%, 2023년 734%, 2024년말 664%, 2025년 반기 721%를 기록하였습니다. 따라서 당사는 2025년 반기말 기준 금융당국의 건전성 규제 기준인 1,100%보다 낮은수준을 기록 하고 있습니다. 그러나, 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율은 증가할 수 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고 요구 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점 을 투자자께서는 유의해 주시기 바랍니다. 금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 대표적인 규제로는 순자본비율 및 레버리지비율을 적정 수준으로 유지시켜야 하는 금융위원회 및 금융감독원의 규제가 있습니다.2014년 4월 금융위원회는 舊NCR제도가 변화된 증권회사 영업모델과 시장환경을 충분히 반영하지 못하고 있다는 평가에 따라 자본시장의 역동성 제고를 위한 증권회사 NCR제도 개선방안을 발표하였습니다. 개선된 NCR제도에서(신NCR)는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액) / (① 필요유지자기자본 또는 ② 인가업무 단위별 법정 최저자기 자본의 70%)로 변경되었습니다. 이는 2016년부터 전 증권사에 적용되고 있으며 당사 역시 금융투자업자로서 해당 규제를 받고 있으며 신NCR 적기시정조치 비율은 다음과 같습니다. [ 신NCR 적기시정조치 비율 ] 구분 경영개선권고 경영개선요구 경영개선명령 순자본비율 100% 미만 50% 미만 0% 미만 당사의 2025년 반기말 영업용순자본은 3조 9,358억원, 총위험액은 2조 1,689억원이며, 순자본비율은 1,344.47%로 100%를 상회하고 있어 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 충족하고 있습니다. [당사 순자본비율 추이] (단위 : 백만원) 구 분 2025년 반기 2024년 2023년 영업용순자본(A) 3,935,839 3,511,468 3,138,396 총 위 험 액(B) 2,168,874 1,809,904 1,475,174 잉여자본(A-B) 1,766,965 1,701,563 1,663,222 필요유지자기자본(C) 131,425 130,725 130,725 순자본비율[(A-B)/C] 1,344.47% 1,301.64% 1,272.31% 출처 : 당사 연도별 사업보고서, 연결 기준 주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%) 한편, 2025년 3월말 및 2024년 국내 업계 평균 순자본비율(대형 5개사 제외)은 각각 837%, 969% 수준입니다. 당사 역시 여전히 금융위원회 기준인 100% 보다 높은 순자본비율을 유지하고 있으나 향후 금융위원회의 금융투자회사의 NCR 개선방안 변화와 예상하지 못한 환경 변화로 인해 당사의 순자본비율 추이의 변동성이 증가할 가능성도 배제할 수 없습니다. [금융투자업계 순자본비율(신NCR) 추이] (단위 : %) 구분 2025년 3월말 2024년말 2023년말 2022년말 당사 1,234.05 1,301.64 1,272.31 1,310.10 업계 평균 1,097 1,032 935 892 대형 5개사 제외시 업계 평균 837 969 680 658 출처 : 금융감독원 금융통계시스템(연결기준), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 업계 평균은 국내 증권사 중 금융감독원 금융통계정보시스템 상에 순자본비율이 산출된 증권사의 순자본비율 평균주2) 대형 5개사는 미래에셋증권, 삼성증권, 한국투자증권, KB증권, NH투자증권 또한, 금융위원회는 2014년 증권사 순자본비율(신NCR) 제도 도입시 금융규제 개혁방안 등 그 동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결하였으며 2016년부터 개편된 NCR 제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지비율을 합께 도입하기로 결정하였습니다. 이는 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권회사에 대한 관리를 강화하기 위함이며, 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지비율이 900% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익이 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다. [레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치] 레버리지비율 적기시정조치 1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우 경영개선 권고 1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우 경영개선 요구 주) 직전 2 회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3 회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함 당사의 레버리지비율 추이를 살펴보면 2021년말 기준 645%을 기록한 이후 2022년 722%, 2023년 734%, 2024년말 664%를 기록하였습니다. 신고서 제출일 기준 가장 최신 수치인 2025년 반기말 레버리지 비율은 721%를 기록하고 있으며, 이는 금융당국의 건전성 규제 기준인 1,100%보다 낮은 수준입니다. [당사 레버리지비율 추이] (단위 : 백만원) 구분 2025년 반기말 2024년말 2023년말 2022년말 총자산(A) 38,219,683 32,244,853 30,839,126 28,916,530 자기자본(B) 5,303,889 4,860,057 4,203,889 4,005,327 레버리지비율(A/B) 721% 664% 734% 722% 출처 : 당사제시, 금융감독원 금융통계시스템주1) 별도기준주2) 금융위원회 보고 레버리지비율 기준주3) 조정총자산의 경우, 총자산 금액에 투자자예치금, 대손준비금, 장내 위탁매매 일시계상 미수금, 장외 채권 및 외국환 거래 일시계상 미수금 등을 차감한 항목 상기와 같이 당사의 2025년 반기말 순자본비율은 1,344.47%, 레버리지비율은 721%로 금융당국의 규제 요건을 충족시키고 있으나 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율을 증가할 수 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고 요구 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자께서는 유의해 주시기 바랍니다. [사. 파생상품 손실 및 파생결합증권의 발행잔액 증가에 따른 위험] 당사의 2025년 반기말 연결기준 파생금융상품 평가이익은 9,071억원, 평가손실은 -7,655억원으로 파생상품을 통해 기록한 이익은 약 1,416억원 입 니다. 2024년말 기준 -173억원 손익 대비 1,589억원 증가하였습니다. 파생상품은 경제 상황에 따른 가변성이 큰 금융상품으로 국내외 경제 환경의 변화, 환율 및 이자율의 변동에 따라 당사의 재무상태 및 수익성에 큰 영향 을 줄 수 있습니다. 당사의 2025년 반기말 및 2024년말 기준 연결 재무제표에 반영된 파생상품 자산, 부채 및 동 기간 파생금융상품 손익 내역은 아래와 같습니다. 당사의 2025년 반기 연결기준 파생금융상품 평가이익은 9,071억원, 평가손실은 -7,655억원으로 파생상품을 통해 기록한 이익은 약 1,416억원 입니다. 2024년말 기준 -173억원 손익 대비 1,590억원 증가한 수치입니다. 파생상품은 경제 상황에 따른 가변성이 큰 금융상품으로 국내외 경제 환경의 변화, 환율 및 이자율의 변동에 따라 당사의 재무상태 및 수익성에 큰 영향을 줄 수 있습니다. [파생상품 평가손익] 2025년 반기말 (단위 : 천원) 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 파생상품 계약 유형 합계 파생상품평가이익 78,897,932 397,659,718 411,153,973 2,733,243 0 8,184,935 8,514,072 907,143,873 파생상품평가손실 (37,068,063) (398,553,020) (287,891,221) (16,758,523) (349,143) (16,130,882) (8,729,605) (765,480,457) 2024년말 (단위 : 천원) 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 파생상품 계약 유형 합계 파생상품평가이익 65,533,278 390,169,932 172,548,758 796,625 0 11,813,525 6,032,684 646,894,802 파생상품평가손실 (37,625,300) (398,611,306) (194,169,294) (12,845,974) (50,272) (11,153,782) (9,751,817) (664,207,745) 　 파생상품 공정가치 2025년 반기말 (단위 : 천원) 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 파생상품 계약 유형 합계 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품 금융자산 160,395,424 392,301,187 345,756,568 4,032,948 0 8,509,732 (8,574,263) 22,469,827 924,891,424 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품 금융부채 55,546,453 387,647,406 301,315,484 25,632,829 349,143 12,249,041 (3,163,920) (16,363,846) 763,212,590 2024년말 (단위 : 천원) 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 파생상품 계약 유형 합계 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품 금융자산 93,268,330 377,973,165 130,663,211 0 0 4,428,495 (7,627,248) 10,092,548 608,798,501 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품 금융부채 32,024,909 390,492,570 172,501,057 11,827,678 50,272 11,194,942 (2,432,438) (11,601,941) 604,057,049 출처: 당사 2025년 반기보고서주) 연결기준 한편, 파생결합증권은「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제4조 제7항에 의하면 기초자산의 가격ㆍ이자율ㆍ지표ㆍ단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이 결정되는 권리가 표시된 증권을 말합니다. 원금보장여부를 기준으로 원금비보장형 상품(ELS, DLS)과 원금보장형 상품(ELB, DLB)으로 나눌 수 있으며, 기초자산을 기준으로 주식종목 또는 주가지수만을 기초자산으로 하는 상품 (ELS, ELB)과 주식 외 기초자산이 있는 상품(DLS, DLB)으로 구분할 수 있습니다.2025년 반기말 파생결합증권 발행잔액은 87.2조원으로 원금 非보장형(ELS, DLS) 17.8조원, 원금보장형(ELB+DLB) 69.4조원 수준으로 전년말 대비 파생결합증권 발행잔액이 7.1% 증가하였습니다. 한편 2025년 반기말 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은 상대적으로 운영위험이 높은 원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 0.9조원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 2.6조원 등 총 6.2조원입니다. [파생결합증권 종류별 발행잔액 추이] (단위 : 조원, %) 구 분 2025년 반기말 2024년말 2023년말 2022년말 2021년말 파생결합증권(A) 87.2 81.4 94.3 102.2 84.7 원금非보장형 (ELS+DLS) 17.8 16.1 41.3 48.8 41.0 원금보장형 (ELB+DLB) 69.4 65.3 53.0 53.5 43.7 자료: 한국예탁결제원 증권정보포털 [당사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액] (단위 : 조원) 구분 2025년 반기말 2024년말 2023년말 2022년말 2021년말 파생결합증권 3.5 2.9 4.0 3.7 3.3 원금非보장형(ELS+DLS) 0.9 0.8 1.0 0.8 0.5 원금보장형(ELB+DLB) 2.6 2.1 3.0 2.9 2.8 자료 : 한국예탁결제원 증권정보포털 금융감독원에서 발표한 '25년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행, 운용 현황'에 따르면, 2025년 1분기말 기준 파생결합증권 발행잔액은 발행액이 상환액을 상환함에 따라 전년말(81.6조원) 대비 3.0조원 증가하였습니다. 2025년 1분기 중 파생결합증권 발행액은 15.8조원으로 전년 동기 대비 2.8조원 증가하였으며, 상환액은 11.45원으로 전년 동기 대비 6.2조원 증가하였습니다. [ 파생결합증권 발행·상환·잔액 현황 ] (단위 : 조원) 구 분 2021년 2022년 2023년 2024년 2025년 1분기 발행 상환 잔액 발행 상환 잔액 발행 상환 잔액 발행 상환 잔액 발행 상환 잔액 ELS 72.2 74.1 57.5 57.7 40.2 70.7 62.8 64.3 67 55.2 67.4 51.7 10.0 7.4 53.1 DLS 17.0 16.7 27.2 16.5 11.8 31.5 16.1 19.6 27.4 18.4 15.3 29.9 5.9 4.1 31.5 전체 89.2 90.9 84.7 74.2 52.0 102.2 78.9 83.9 94.3 73.6 82.7 81.6 15.8 11.5 84.6 자료 : 금융감독원 보도자료, '25년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'주1) ELS는 ELS·ELB를 통칭, DLS는 DLS·DLB를 통칭 보다 세부적으로는, 2025년 1분기 누적 기준 ELS 발행액은 10.0조원으로 전년 동기(8.0조원) 대비 2.0조원 증가하였으며, 이는 최근의 해외투자 관심 확대 및 금리 하락에 따라 ELS 투자수요가 일부 회복한 영향입니다. 원금지급형 발행액은 5.1조원으로 전년 동기(4.0조원) 대비 1.1조원 증가했으며, 원금비보장형 발행액은 4.8조원으로 전년 동기 (4.1조원) 대비 0.6조원 증가하였습니다. [ ELS 유형별 발행 현황 ] (단위 : 조원, %) 구 분 2025년 1분기 2024년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 　전체 공모 사모 　전체 공모 사모 　전체 공모 사모 전체 공모 사모 전체 공모 사모 　전체 공모 사모 발행액 10.0 8.3 1.6 8.0 6.9 1.1 27.5 26.9 0.6 62.8 59.2 3.6 69.0 57.9 11.1 72.2 64.8 7.4 (100.0) (86.3) (13.7) 100.0 86.3 13.7 (100.0) 97.8 (2.2) (100.0) (94.2) (5.8) (100.0) (83.9) (16.1) (100.0) (89.7) (10.3) 원금지급형 5.1 4.5 0.7 4.0 3.5 0.5 23.6 23.3 0.3 32.1 31.4 0.7 26.7 25.9 0.8 22.9 22.4 0.5 (51.7) (45.0) (6.7) (49.5) (43.9) (5.6) (85.5) 84.5 (1.1) (51.2) (50.0) (1.2) (38.7) (44.7) (7.2) (31.8) (31.0) (0.8) 원금비보장형 4.8 3.9 0.9 4.1 3.4 0.6 4.0 3.7 0.3 30.7 27.8 2.9 42.4 32.0 10.4 49.2 42.4 6.9 (48.3) (38.8) (9.5) (50.5) (42.5) (8.0) (14.5) 13.3 (1.1) (48.8) (44.2) (4.6) (61.4) (55.3) (93.7) (68.2) (58.7) (9.5) 자료 : 금융감독원 보도자료, '25년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황' DLS의 경우 2025년 1분기 기준 발행액은 5.9조원으로 전년 동기(5.0조원) 대비 0.9조원 증가하였습니다. 이 가운데 원금지급형은 누적 기준 5.0조원으로 전년 동기(4.1조원) 대비 0.9조원 증가하였으며, 원금비보장형은 누적 기준 0.9조원으로 전년 동기와 동일한 수치를 나타냈습니다. 금리 인하 예상에 따라 고금리 상품을 모색하는 기관투자자 수요 등에 따라 특히 사모 DLS 발행액이 전년 동기 대비 증가하였습니다. [ DLS 유형별 발행 현황 ] (단위 : 조원, %) 구 분 2025년 1분기 2024년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 전체 공모 사모 전체 공모 사모 전체 공모 사모 전체 공모 사모 전체 공모 사모 전체 공모 사모 발행액 5.9 1.7 4.2 5.0 2.1 2.9 4.3 1.8 2.6 67.0 62.1 4.9 16.5 9.2 7.3 17.0 4.1 13.0 100.0 28.7 71.3 (100.0) (41.6) (58.4) (100.0) (41.1) (58.9) (100.0) (92.7) (7.3) (100.0) (55.8) (44.2) (100.0) (23.9) (76.1) 원금지급형 5.0 1.7 3.3 4.1 2.1 2.0 3.2 1.8 1.4 31.2 30.7 0.6 13.2 9.2 4.0 11.5 4.1 7.4 84.3 28.7 55.5 (82.2) (41.6) (40.6) (73.4) (41.1) (32.3) (46.7) (45.8) (0.9) (80.0) (100.0) (54.8) (67.4) (23.9) (43.5) 원금비보장형 0.9 0.0 0.9 0.9 0.0 0.9 1.2 0.0 1.2 35.7 31.4 4.3 3.3 0.0 3.3 5.6 0.0 5.6 15.7 0.0 15.7 (17.8) (0.0) (17.8) (26.6) (0.0) (26.6) (53.3) (46.9) (6.5) (20.0) (0.0) (45.2) (32.6) (0.01) (32.6) 자료 : 금융감독원 보도자료, '25년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황' 한편, 헤지운용 방식은 자체헤지와 백투백헤지로 양분됩니다. 2025년 3월말 기준 자체헤지와 백투백헤지의 비중은 각각 67.6%, 32.4%로, 국내 증권사들의 파생결합증권 헤지운용 역량이 커지면서 자체헤지 자산운용 비중이 지속적으로 증가하고 있습니다. 세부적으로 2025년 3월말 기준 ELS는 자체헤지가 43.3조원으로 81.6%를 차지한 반면, DLS의 자체헤지의 비중은 44.0%으로 백투백헤지의 비중이 더 높습니다. [ 파생결합증권 헤지운용 방식 ] (단위 : 조원, %) 구분 2025년 3월말 2024년 3월말 잔액 자체(비중) 백투백(비중) 잔액 자체(비중) 백투백(비중) 전체 84.6(100.0) 57.2(64.7) 27.4(35.2) 88.1(100.0) 57.1(64.8) 31.0(35.2) ELS 53.1(100.0) 43.3(75.7) 9.8(24.3) 59.2(100.0) 44.8(75.7) 14.4(24.3) DLS 31.5(100.0) 13.9(42.6) 17.7(57.4) 28.9(100.0) 12.3(42.6) 16.6(57.4) 자료 : 금융감독원 보도자료, '2025년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황' 금융감독원 보도자료에 따르면 2025년 1분기말 기준 파생결합증권 발행자금 운용자산(헤지자산)의 평가금액은 87.5조원이며, 부채평가액은 85.8조원 수준입니다. 헤지자산은 채권이 77.7조원(88.8%)으로 가장 많으며, 예금·예치금 6.7조원(7.6%), 현금 2.3조원(2.6%) 등의 순으로 구성되어 있습니다. 증권회사는 파생결합증권 발행자금을 대부분 채권으로 운용하고, 채권의 대부분은 국내채권(89.6%, 69.6조원)이며, 신용등급별로는 국공채, AA(장기) 또는 A1등급(단기) 이상 등 우량등급 채권이 대부분(87.0%)입니다.한편, 당사의 2024년말 파생결합증권의 발행잔액은 자기자본(별도기준)의 64.8%에 해당하는 수준입니다. 2022년말 90.24%, 2023년말 93.02%와 비교했을 때 재무건전성은 크게 개선되었으나 향후 주가 변동성 등이 극심해질 경우 당사의 재무건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. [ 당사의 자기자본 대비 파생결합증권 발행잔액 비율 ] (단위 : 조원, %) 구 분 2025년 1분기 2024년 2023년 2022년말 2021년말 파생결합증권 잔액(A) 3.5 2.9 4.0 3.7 3.3 자기자본(B) 5.4 5.0 4.3 4.1 3.8 자기자본 대비 파생결합증권 잔액 비율(A/B) 64.8% 58.0% 93.02% 90.24% 86.84% 자료 : 당사 정기보고서, 한국예탁결제원 증권정보포털 주1) 자기자본은 별도 재무제표 기준 향후 경기 변동에 따라 기초자산가격 및 금리가 급격하게 변동될 수 있으므로 당사의 파생결합증권에 대한 위험관리는 필수적입니다. 파생결합증권의 발행잔액이 꾸준히 자기자본을 상회하고 있어 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 손익변동성이 크게 확대될 수 있으며, 이로 인한 손실을 입을 우려가 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [아. 소송 및 제재 관련 위험] 증권신고서 제출 전일 기준 당사가 피고로 계류 중인 소송 사건은 5건(관련 소송가액 약 148억원)입니다. 해당 소송 사건에 대하여 현재 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며, 향후 패소로 인하여 회사 이미지에 부정적인 영향 을 미칠 가능성이 존재합니다. 또한, 당사는 각종 법령 위반으로 인해 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사의 기업 이미지 실추와 내부통제 강화 및 제재 조치 등으로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등 부정적인 영향 을 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 증권신고서 제출 전일 기준 당사와 관련하여 계류 중인 중요한 소송사건(소가 10억원 이상)은 아래와 같습니다. 또한, 각종 법령 위반으로 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사의 기업 이미지 실추와 내부통제 강화 및 제재 조치 등으로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등 부정적인 영향이 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [중요한 소송 사건] ■ 키움증권(주) 가. 중요한 소송사건 증권신고서 제출일 전일 기준 현재 당사와 관련하여 계류 중인 소송사건(소가 10억원 이상)의 내역은 다음과 같습니다. (1) 소송내역- 당사 원고 소송 소송당사자 소송의 내용 소송가액 소제기일 진행상황 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 이 매매대금(미수채권) 청구 소송 2,728,558,354원 2023.07.21 1심 확정 (2025.06.10 원고승) 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 주 매매대금(미수채권) 청구 소송 7,599,012,537원 2023.09.01 1심 진행중 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 김 매매대금(미수채권) 청구 소송 1,000,000,000원 2024.01.08 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 이 외 105명 손해배상청구 소송 4,000,000,000원 2024.05.10 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: ㈜해** 주식매매대금 청구 소송 1,000,000,000원 2024.06.26 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 김 외 90명 손해배상청구 소송 4,000,000,000원 2024.12.06 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 투자증권 손해배상청구 소송 15,000,000,000원 2025.03.04 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 강 외 28명 손해배상청구 소송 2,000,000,000원 2025.04.07 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 공,㈜대 손해배상청구 소송 4,000,000,000원 2025.06.11 1심 진행중 - 당사 피고 소송 소송당사자 소송의 내용 소송가액 소제기일 진행상황 원고: 안피고: 키움증권 주식회사 부당이득반환청구의 소 1,127,707,234원 2023.11.15 1심 진행중 원고: 이 외 13명피고 : 키움증권 주식회사 미수금채무부존재확인 청구의 소 1,400,000,000원 2023.12.14 1심 진행중 원고: 이 외 11명피고 : 키움증권 주식회사 미수금채무부존재확인 청구의 소 1,200,000,000원 2023.12.21 1심 진행중 원고: 남피고: 키움증권 주식회사 출금고무효정지조치 확인의 소 소제기일 기준 소송가액: 50,000,000원청구취지 및 청구 원인 변경신청일 기준 소송가액:1,035,026,251원 소제기일:2024.01.19청구 취지 및 청구 변경신청일:2024.07.16 1심 선고 후 확정 전(2025.09.03. 원고패) 원고: 투자증권 주식회사피고 : 키움증권 주식회사 부당이득반환 청구의 소 10,000,000,000원 2024.12.05 1심 진행중 (2) 향후 소송일정 및 회사 대응방안법원의 판결 일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다.(3) 향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향위 소송들은 회사의 영업, 재무, 경영 등에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. [종속회사에 관한 사항]■㈜키움저축은행 가. 중요한 소송사건 (기준일:2025년 09월 10일) 사건명 소제기일 소송당사자 소송의 내용 소가(원) 진행상황 향후 소송일정및 대응방안 향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향 원고 피고 1심 2심 3심 보증채무금 2024-09-20 키움저축은행 이외 1명 채권회수를 위한 대여금 지급을 청구함 2,251,199,292 진행중 - - ◆2024.09.20 소장접수◆2025.2.22 보증인 이 지급명령 확정◆2025.4.02 보증인 이지급명령 확정 2025.04.02 지급명령 확정 손해배상 2025-04-17 함 키움저축은행 시행사 및 신탁사측에 분양계약해지 및 분양대금반환, 위약금 지급과 중도금대출 금융기관에 대한 중도금대출 채무 부존재 1,000,000,000 진행중 - - ◆2025.04.17 소장접수 ◆2025.05.15 소송 위임(법무법인 동인) ◆2025.06.10 조정회부 결정 ◆2025.08.20 조정기일(부동의/조정불성립) ◆2025.09.19 변론기일 예정 　- 채무부존재소송 2025-06-13 하 외 48명 키움저축은행 외 8명 시행사 및 신탁사측에 분양계약해지 및 분양대금반환, 위약금 지급과 중도금대출 금융기관에 대한 중도금대출 채무 부존재 1,200,465,000 진행중 - - ◆2025.06.13 소장접수◆소송 당사자들과 향후 대응방안 협의 중 소송 결과 여부 확인 필요 채무부존재확인 청구의 소 2025-07-22 이 외 1명 키움저축은행 외 1명 중도금대출 수분양자들이 동의없는 설계변경 등의 사유로 분양대금반환소 제기하며 이와 불가분의 관계에 있는 중도금대출에 대해 채무부존재 소송 제기함 2,104,647,200 진행중 - - ◆ 시행사와 소송 취하 협의 중 　- 주) 상기 소송현황은 소가 10억원 이상의 중요한 소송사건임. ■ (주)키움예스저축은행 가. 중요한 소송사건 (기준일:2025년 09월 10일) 사건명 소제기일 소송당사자 소송의 내용 소가(원) 진행상황 향후 소송일정및 대응방안 향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향 원고 피고 1심 2심 3심 청구이의 2023.06.29. (학)충원 ㈜키움예스저축은행 부당이득금 판결에 기초한 강제집행(채권압류 및 추심명령 결정)에 대한 청구이의 소송제기 1,055,843,154 승소 승소 진행중 ◆2024.06.11 충원 측 항소 접수◆법무법인 위임계약 체결◆2024.10.18 변론기일◆2024.11.15 판결선고기일◆2024.12.26 충원 측 상고 접수◆2025.02.13 상고이유 등 법리검토 개시 소송 결과 여부 확인 필요(승소 시 원고의 예금채권계좌에 대한 강제집행으로 채권회수 가능) 사해행위 취소및 배당이의 2024.01.31. 정 ㈜키움예스저축은행외 8명 사해행위 취소 및 배당이의의 소 10,164,417,101 진행중 - - ◆2024.08.27 변론기일 변경 후 미지정(원고 문서송부촉탁신청으로 지연중) 소송 결과 여부 확인 필요25.06.25. NPL펀드 매각으로 양수인에게 사건 이전 배당이의 2024.02.01. ㈜키움예스저축은행외 6명 방외 2명 부동산 임의경매 배당에 대한 배당이의 8,334,074,719 진행중 - - ◆2025.05.08 피고 준비서면 제출◆2025.06.26 피고 참고서면 제출 소송 결과 여부 확인 필요25.06.25. NPL펀드 매각으로 양수인에게 사건 이전 건물인도 등청구의 소 2024.08.01. 대업㈜ 외 3명 ㈜키움예스저축은행 건물인도 등 청구의 소 2,647,424,642 진행 중 - - ◆2025.06.19 3차 변론기일◆2025.08.14 종결 예정 소송 결과 여부 확인 필요25.06.25. NPL펀드 매각으로 양수인에게 사건 이전 사해행위 취소 소송 2024.08.20 ㈜키움예스저축은행 엘에스투㈜ 사해행위 취소 소송 2,000,000,000 진행 중 - - ◆24.08.20 소장접수◆25.03.06 변론기일◆25.04.04 석명준비명령◆25.05.20 원고 대리인 준비서면 제출◆25.06.30 금융, 과세정보제출 명령신청 제출◆25.06.30 사실조회촉탁, 감정신청 제출◆25.06.30 피고 대리인 준비서면 제출◆25.07.03 변론기일◆25.08.28 변론기일 소송 결과 여부 확인 필요 대여금 2024.09.03. ㈜키움예스저축은행 외 8명 엠㈜,엠벨롭먼트홀딩스㈜ 대여금 3,000,000,000 진행 중 - - ◆24.09.23 대여금 사건접수◆24.12.03 본안소송 접수◆25.01.20 본안소송 재배당 ◆25.02.14 보정권고(피고용) ◆25.03.31 당사자 표시정정 송달◆25.04.08 피고 답변서 제출 및 답변서 부본 원고 대리인 송달 소송 결과 여부 확인 필요 손해배상청구의 소 2024.09.26. ㈜키움예스저축은행 외 5명 김중 외 2명 손해배상 청구의 소 5,000,000,000 진행 중 - - ◆2025.04.04 1차 변론기일◆2025.06.13 2차 변론기일◆3차 변론기일 미정 소송 결과 여부 확인 필요 손해배상청구의 소 2024.12.26 ㈜키움예스저축은행 외 8명 코신탁주식회사 신탁사 책임준공 미이행에 대한 손해배상 청구 4,011,560,000 진행 중 - - ◆2024.12.26. 소장 접수◆2025.01.06 소장부본 피고 측 송달 ◆2025.03.21 판결선고기일 (→ 무변론판결취소)◆2025.05.23 변론기일◆2025.08.29 변론기일 소송 결과 여부 확인 필요 점유회수 청구의 소 2025.07.25 나연환 외 5명 ㈜키움예스저축은행 외 3명 점유회수 청구의 소 사건번호 : 서울중앙지방법원 2025가합 12403 4,379,385,851원 진행중 　 　 ◆2025.07.25. 소장 접수 소송 결과 여부 확인 필요 (기존 채권 매각 완료된 사업장에 들어온 소송이며 자산양수도 계약서를 첨부한 답변서 제출 예정으로 당사자 변경 예정) 사해행위 취소 2025.09.04. 키움예스저축은행 외 5명 이현수 외 1명 사건번호 : 서울중앙법원 2025가단103936 3,470,000,000원 진행중 - - ◆2025.09.04. 소장접수 소송 결과 여부 확인 필요 대여금 2025.08.21. 키움에스저축은행 외 5명 백장훈 사건번호 서울남부지방법원 2025가단215526 4,500,000,000원 진행중 - - ◆2025.08.21. 소장접수◆2025.08.25. 피고 변론기일통지서 송달◆2025.09.24. 변론기일 소송 결과 여부 확인 필요 주) 상기 소송현황은 소가 10억원 이상의 중요한 소송사건임. ■ 키움투자자산운용㈜가. 중요한 소송사건해당사항 없음 ■ 키움캐피탈(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음. ■ 키움프라이빗에쿼티(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음. ■ 키움에프앤아이(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음. ■ 키움인베스트먼트(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음. [제재 현황] ■ 키움증권㈜ 가. 제재현황 (1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황 (기준일:2025년 09월 10일) 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 조치에 대한이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2021.07.13 금융감독원 키움증권 경고 - 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 등 위반 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 제5조, 제6조, 제29조, 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제23조, 제27조 및 자본시장법 제164조, 제175조 - 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선 2022.02.18 한국거래소 키움증권 회원주의 - 착오매매정정 위반 유가증권시장 업무규정 제28조 - 착오매매정정 프로세스 강화착오 주문 내부통제 강화 및 교육 정례화 2022.04.14 금융위원회 키움증권 과징금부과 77.3백만원 증권신고서 제출의무 위반 자본시장법 제119조 제1항, 제125조 제1항 제1호 과징금 납부 증권 신고서 제출 의무 준수를 위한 법률검토 철저 2022.08.12 금융감독원 키움증권 기관주의 - 외환거래이익·손실(과대계상) 및 미수금·미지급금(과소계상) 회계처리 오류 자본시장법 제32조 제1항, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항 및 동 시행령 제6조 제1항 - 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선 2022.08.12 금융감독원 키움증권 과태료부과 16백만원 다른 회사 주식 취득에 대한 사후 출자승인 미신청 및 미승인 소유한도 초과주식에 대한 의결권행사 금지 위반 금융산업의 구조개선에 관한 법률 제24조 제1항 제1호, 제4항, 제24조의2 제2항 및 동 시행령 제6조 제3항 제4호, 제4항 과태료 납부 출자 승인 업무 관련 규정 준수 및 법률검토 철저 2023.07.18 금융위원회 키움증권 과태료부과 31.5백만원 공매도 순보유잔고 보고 위반 자본시장법 제180조의2 제1항 과태료 납부 공매도 관련 규정 준수 및 공매도 순보유잔고 보고 철저 2023.08.18 한국금융투자협회 키움증권 제재금 60백만원 불성실 수요예측 참여행위 증권 인수업무 등에 관한 규정 제17조의2 제재금 납부 증권 인수업무 등에 관한 규정 숙지 및 운영 시스템 개선 2023.12.29 금융감독원 키움증권 경고 - 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 등 위반 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 제5조, 제6조, 제29조 제1항, 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제26조 제1항, 제27조 - 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선 2024.03.19 금융위원회 키움증권 과징금부과 19,280원 주식 등에 대한 대량보유 보고의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 제1항 과징금 납부 주식등의 대량보유 등의 보고 철저 2024.04.03 금융위원회 키움증권 과징금부과 193.4백만원 증권신고서 제출의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 제1항 과징금 납부 증권 신고서 제출 의무 준수를 위한 법률검토 철저 2024.04.29 금융위원회 키움증권 과징금부과 91.2백만원 증권신고서 제출의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 제1항 과징금 납부 증권 신고서 제출 의무 준수를 위한 법률검토 철저 2024.10.02 금융위원회 키움증권 과태료부과 34.56백만원 임원 선임,해임 관련 보고 및 공시 의무 위반 금융회사 지배구조법 제2조 제2호, 제5호, 제7조 제2항, 제3항, 제43조 제2항 제1호의2, 제1호의3, 동법 시행령 제34조, 금융회사 지배구조 감독규정 제3조 제1항, 제2항 동법 시행세칙 제2호 과태료 납부 공시 의무 규정준수 및 관리감독 강화 2025.03.20 금융감독원 키움증권 기관주의 - 파생상품 이익·손실 과대·과소계상등 회계처리 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제32조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제6조 제1항 - 회계처리 기준 준수 금융위원회 키움증권 과태료부과 36백만원 준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 보수지급기준 부적정 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항, 제28조제2항 과태료 납부 규정준수 및 관리감독 강화 금융위원회 키움증권 과징금부과 2백만원 대주주 및 그 특수관계인에 대한 신용공여 제한 위반 舊 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제 1항, 제34조 제 2항 동법 시행령 제38조 제1항 제4호, 제 2조 제 4호 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제2조 제6호 가목 동법 시행령 제3조 제1항 제2호 나목 과징금 납부 규정준수 및 관리감독 강화 2025.04.01 금융감독원 키움증권 기관주의 - 전자금융거래 안전성 확보의무 위반 전자금융거래법 제21조 제1항 - 전자금융거래 안전성 확보 및 관리감독 강화 금융위원회 키움증권 과태료부과 18백만원 전자금융거래 안전성 확보의무 위반 전자금융거래법 제21조 제1항 과태료 납부 [임직원(이사,업무집행지시자 및 중요한 직원) 제재현황] 주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 횡령·배임 등 금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 직위 전현직 근속연수 2022.08.12 금융감독원 상무 현직 22년 5개월 견책 - - 외환거래이익·손실(과대계상) 및 미수금·미지급금(과소계상) 회계처리 오류 자본시장법 제32조 제1항, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항 및 동 시행령 제6조 제1항 징계조치이행 2025.03.20 금융감독원 이사 전직 4년 4개월 퇴직자 위법·부당사항 (견책 상당) 과태료 부과 4.5백만원 - 임직원 금융투자상품 매매금지 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제63조 제1항, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제64조 제2항, 제4항 징계조치이행 부장 현직 6년 5개월 견책 - - 임직원 금융투자상품 매매금지 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제63조 제1항, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제64조 제2항, 제4항 상무 전직 25년 주의적경고 - - 파생상품 이익·손실 과대·과소계상 등 회계처리 위반준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 보수지급기준 부적정 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제32조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제6조 제1항 부회장 현직 15년 5개월 견책 - - 파생상품 이익·손실 과대·과소계상 등 회계처리 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제32조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제6조 제1항 대리 전직 5년 퇴직자 위법·부당사항 (감봉3월 상당) - - 직무관련 정보 이용금지 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제54조 제1항 상무 전직 11년 7개월 감봉 3월 - - 직무관련 정보 이용금지 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제54조 제1항 대표이사 전직 16년 3개월 퇴직자 위법·부당사항 (주의 상당) - - 준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 보수지급기준 부적정 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항, 제28조 제2항 이사 현직 14년 3개월 주의 - - 대주주 및 그 특수관계인에 대한 신용공여 제한 위반 舊 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제 1항, 제34조 제 2항 동법 시행령 제38조 제1항 제4호,제 2조 제 4호 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제2조 제6호 가목동법 시행령 제3조 제1항 제2호 나목 이사 현직 13년 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 5년 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 이사 현직 10년 2개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 이사 전직 12년 4개월 퇴직자 위법·부당사항 (견책 상당) - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 14년 8개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 이사대우 현직 6년 1개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 이사대우 현직 4년 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 16년 5개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무보 전직 3년 9개월 퇴직자 위법·부당사항 (견책 상당) - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 전무 현직 16년 3개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 16년 5개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 전무 현직 14년 8개월 주의 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 전무 현직 16년 3개월 주의 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 16년 3개월 주의 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 전무 전직 21년 4개월 퇴직자 위법·부당사항 (견책 상당) 해외주식 매매 관련 신용공여 제한 위반파생상품업무책임자의 사전승인 의무 미준수 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제72조 제1항, 제2항, 舊 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제69조 제1항, 금융투자업규정 제4-21조 제1호, 제4-30조 제1항 부사장 전직 10년 3개월 퇴직자 위법·부당사항 (주의 상당) 파생상품업무책임자의 사전승인 의무 미준수 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조의2 제1항 제4호, 금융투자업규정 제5-49조 제4항 상무 현직 16년 4개월 주의 - - 조사분석자료 공표 후 매매제한 위반투자광고 사본 보관유지의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제71조 제2호자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제60조 제1항, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제62조 제1항, 금융투자업규정 제4-13조 제1항 이사대우 현직 17년 9개월 주의 - - 수수료 부과기준 공시 및 통보의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제58조 제1항, 제3항 이사 현직 6년 8개월 주의 - - 수수료 부과기준 공시 및 통보의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제58조 제1항, 제3항 상무 현직 16년 8개월 주의 - - 보수위원회 심의·의결 의무 위반 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제22조 제1항, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제17조 제1항 제1호 2025.04.01 금융감독원 이사 현직 18년 1개월 견책 - - 전자금융거래 안전성 확보의무 위반 전자금융거래법 제21조 제1항 징계조치이행 2) 공정거래위원회의 제재현황 (기준일:2025년 09월 12일) 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2021.11.26 공정거래위원회 키움증권 경고 - 주식소유현황 등 신고규정 위반 공정거래법 제13조 제1항 및 시행령 제20조 제3항 - - 유의사항 공지 및 관련 프로세스 개선 2024.02.19 공정거래위원회 키움증권 과태료 부과 5.3백만원 기업결합 신고의무 위반 공정거래법 제11조 제1항 및 제6항 과태료 납부 - 유의사항 공지 및 관련 프로세스 개선 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재 - 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 [종속회사에 관한 사항]■ (주)키움저축은행 가. 제재현황 (1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 (기준일:2025년 09월 10일) 일자 제재기관 대상자 처벌 또는조치 내용 금전적제재금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2023.04.17 인천지방검찰청부천지청 임직원 벌금 1백만원 신용정보의 이용 및 보호에관한 법률 위반 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률제50조 제2항 제6호형사소송법 제334조 제1항형법 제70조 제1항, 제69조 제2항 임직원에 대한제재조치, 벌금 납부 관련 규정 준수 2023.04.17 인천지방검찰청부천지청 키움저축은행 벌금 1백만원 신용정보의 이용 및 보호에관한 법률 위반 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률제50조 제2항 제6호, 제51조형사소송법 제334조 제1항 벌금 납부 관련 규정 준수 (2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재 - 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ (주)키움예스저축은행 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황 (기준일:2025년 09월 10일) 일자 제재기관 대상자 처벌 또는조치 내용 금전적제재금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2022.06.28 금융감독원 키움예스저축은행 경영유의사항 - IT보안 강화를 위한 전담 인력 확보 - 임직원에 대한 제재조치 보안 관련 인원 추가 및이기종 정보처리시스템 보안 강화 임직원 문책 기관주의 5,000만원 전자금융거래 안전성 확보의무 위반 전자금융거래법 제21조 제2항 주의(전무,현직,5년8개월) - 견책(차장,현직,16년2개월) - 주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성 2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재 - 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움투자자산운용(주) 가. 제재현황 (1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 (기준일:2025년 09월 10일) 일자 제재기관 대상자 처벌 또는조치 내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 조치에 대한이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2023.08.07 금융감독원 키움투자자산운용 과태료 납부 과태료 2,240만원 금융감독원장에 대한 보고사항신고기한 도과 외국환거래법 제20조1항, 금융회사등의해외진출에관한규정 제7조10항 과태료 납부 관련 내부통제 강화 2023.09.13 금융감독원 키움투자자산운용 과태료 납부 과태료 3,480만원 공매도 순보유잔고 지연보고 자본시장법 제449조제1항제39호의2, 제180조의2제1항, 제180조제1항 과태료 납부 관련 내부통제 강화 주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성. 2) 공정거래위원회의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2024.07.15 공정거래위원회 키움투자자산운용 경고 - 계열회사 편입 신고 지연 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제30조 - 관련 내부통제 강화 2024.11.11 공정거래위원회 키움투자자산운용 과태료 자진납부 과태료 249만원 공정거래위원회 기업집단현황 공시규정 위반(정정공시) 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제28조 과태료 자진납부 관련 내부통제 강화 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재 - 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움캐피탈(주) 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움인베스트먼트(주) 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움에프앤아이(주) 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움프라이빗에쿼티(주) 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. (2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재 - 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 [자. 지배구조 관련 위험] 당사의 최대주주는 주식회사 다우기술로, 증권신고서 제출 전일 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준 42.57% 입니다. 한편, 당사는 금융지주회사 계열에 속해 있지 않고 그룹 집단 내 주력 계열사로서 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입 시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면 등에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성이 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다. 당사의 최대주주인 '주식회사 다우기술'은 1986년 1월 9일 설립되었으며, 1997년 8월 27일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 2025년 반기말 기준 현재 영위하고 있는 주요 사업분야는 소프트웨어와 시스템관련 솔루션의 개발 및 판매, 인터넷 관련 서비스 등입니다. 또한 증권신고서 제출 전일 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준 42.57% 입니다. 당사는 현재 주식소각을 결정하였으나, 최대주주의 지분율을 고려하였을 때 경영권의 급격한 변동 가능성은 낮을 것으로 판단하고 있습니다. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 (주)다우기술 최대주주 의결권 있는 주식 10,801,594 42.31 11,134,003 42.54 상황전환우선주 보통주 전환 (주)다우기술 최대주주 의결권 없는 주식 332,409 11.79 0 0 상황전환우선주 보통주 전환 엄주성 발행회사 임원 의결권 있는 주식 1,000 0.00 1,000 0.00 - 김지산 발행회사 임원 의결권 있는 주식 1,000 0.00 0 0.00 등기임원 사임 유경오 발행회사 임원 의결권 있는 주식 2,818 0.01 0 0.00 임원 퇴임 황현순 계열회사 임원 의결권 있는 주식 5,677 0.02 5,677 0.02 - 임경호 계열회사 임원 의결권 있는 주식 400 0.00 400 0.00 - 최창민 계열회사 임원 의결권 있는 주식 875 0.00 875 0.00 - 권영국 계열회사 임원 의결권 있는 주식 0 0.00 1,370 0.01 신규 선임 계 의결권 있는 주식 10,813,364 42.36 11,143,325 42.57 - 의결권 없는 주식 332,409 11.79 0 0 - 주1) 상기 내용은 당사의 '최대주주등 소유주식변동신고서' 기준으로 작성. 주2) 상기 지분율은 '의결권 있는 주식' 발행주식 총수(기초 25,526,706주, 기말 26,175,573주),'의결권 없는 주식'(상환전환우선주 제3,4차) 발행주식 총수 (기초 2,818,273주, 기말 1,119,406주) 기준으로 작성 주식 소각 관련 공시는 다음과 같습니다. 주식 소각 결정(2025.02.25) 1. 소각할 주식의 종류와 수 보통주식 (주) 700,000 종류주식 (주) - 2. 발행주식 총수 보통주식 (주) 25,526,706 종류주식 (주) 2,818,273 3. 1주당 가액(원) 100,620 4. 소각예정금액(원) 70,434,000,000 5. 소각을 위한 자기주식 취득 예정기간 시작일 - 종료일 - 6. 소각할 주식의 취득방법 기취득 자기주식 7. 소각 예정일 2025-03-11 8. 자기주식 취득 위탁 투자중개업자 - 9. 이사회결의일(결정일) 2025-02-25 - 사외이사 참석여부 참석(명) 4 불참(명) 0 - 감사(사외이사가 아닌 감사위원) 참석여부 - 10. 공정거래위원회 신고대상 여부 미해당 11. 기타 투자판단과 관련한 중요사항 - 금번 주식소각결정은 2024년 3월 13일 공시한 기업가치 제고 방안('24년~'26년 매년 3월 1/3씩 소각)에 따른 기취득 자기주식 소각에 관한 사항입니다- 상법 제343조제1항 단서에 의거 배당가능이익 내에서 취득한 자기주식을 소각하는 건으로, 자본금의 감소는 없습니다.- 상기 '4의 소각예정금액(원)은 2019년 6월 19일 ~ 2024년 10월 10일까지 취득한 자기주식의 평균매입단가 기준으로 산정하였습니다.- 상기 '7의 소각예정일은 관계기관과의 협의에 따라 변동 될 수 있습니다.- 상기 '9의 감사(사외이사가 아닌 감사위원) 참석여부와 관련하여 당사의 감사위원은 전원 사외이사로 구성되어 있습니다.- 금번 주식 소각은 기 취득한 자기주식을 소각하는 경우로, 자기주식처분 공시를 본 공시로 갈음합니다. ※관련공시 2024-05-28 기업가치 제고 계획(자율공시)2024-03-13 수시공시의무관련사항(공정공시)2023-10-10 수시공시의무관련사항(공정공시) 주식 소각 결정 공시(2025.04.18) 1. 소각할 주식의 종류와 수 보통주식 (주) 300,000 종류주식 (주) - 2. 발행주식 총수 보통주식 (주) 24,476,706 종류주식 (주) 2,818,273 3. 1주당 가액(원) 105,496 4. 소각예정금액(원) 31,648,800,000 5. 소각을 위한 자기주식 취득 예정기간 시작일 2025-04-21 종료일 2025-07-18 6. 소각할 주식의 취득방법 장내매수 7. 소각 예정일 - 8. 자기주식 취득 위탁 투자중개업자 키움증권 9. 이사회결의일(결정일) 2025-04-18 - 사외이사 참석여부 참석(명) 4 불참(명) 0 - 감사(사외이사가 아닌 감사위원) 참석여부 - 10. 공정거래위원회 신고대상 여부 미해당 11. 기타 투자판단과 관련한 중요사항 - 상법 제343조 제1항 단서에 의거 배당가능이익 내에서 취득한 자기주식을 소각하는 건으로, 자본금의 감소는 없습니다- 상기 '4. 소각예정금액'은 자기주식 기존 보유분의 매입단가(100,620원)와 300,000주 신규 취득분의 예상 매입단가(이사회 결의일 전일 종가 116,800원)의 평균단가를 기준으로 산정하였습니다.- 상기 '7. 소각예정일'과 관련하여 금번 취득하는 자기주식(300,000주)와 기보유 자기주식(695,345주)를 합한 총 995,345주(발행주식총수의4.1%)를 2026년 3월 중 소각 할 예정입니다.- 상기'9. 감사(사외이사가 아닌 감사위원) 참석여부'와 관련하여 당사의 감사위원은 전원 사외이사로 구성되어 있습니다.- 향후 주가 변동에 따라 실제 소각예정금액은 변동될 수있으며, 소각 전 정정공시를 통해 소각예정금액 및 소각예정일을 공시할 예정입니다. ※관련공시 2025-04-18 자기주식 취득 결정 당사는 다우키움그룹 기업 집단에 속하며, 2025년 반기말 기준 그룹 집단 내 상장사 7개사(당사 포함), 비상장사 83개사 총 90개사의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있습니다. 당사는 다수의 타 경쟁사와 달리 금융지주 회사의 계열로 편입되어 있지 않으며, 그룹집단 내 주력 계열사로서 기능하고 있습니다. 일반적으로 대기업 혹은 금융지주회사 계열의 금융투자회사는 자금 확보 등에 있어 그렇지 않은 회사에 비해 이점을 지닙니다. 모회사의 신용등급이 해당 금융투자회사의 신용등급에 비해 우수한 경우, 모회사의 신용을 통해 자금 조달 비용을 절감할 수 있으며 또한 모회사의 자금력을 이용하여 보다 수월하게 자금을 조달할 수 있습니다. 한편, 2023년 4월 24일 특정 외국계 증권사로부터의 대규모 매도 물량이 출회되고, 일반주주들의 현물주식 매도와 차액결제거래(CFD)와 같은 파생상품거래 청산으로 주가가 급락한 상황이 발생하였습니다. 차액결제거래(CFD)는 기초자산 보유 없이 가격 변동분에 대해 차액을 결제하는 장외파생계약입니다. 또한, 당사는 2023년 10월 발생한 영풍제지 하한가 사태로 인하여 주가 급락 후 4,943억원 규모의 미수금이 발생하였습니다. 당사는 2023년 11월 06일 자율공시를 통해 610억원 가량의 미수금을 일부 회수하였음을 공시하였으며, 2024년말 기준 잔여 미수금은 4,214억원입니다. 향후 고객의 변제에 따라 최종 미수채권 금액은 감소될 수 있습니다. 관련 공시는 아래와 같습니다. 기타 경영사항(자율공시) (2023.11.06) 1. 제목 특정 종목 관련 고객 위탁계좌 미수금 안내 2. 주요내용 1. 영풍제지(A006740)거래 재개 후 반대매매 대상 수량이 모두 체결되어 미수금을 일부 회수하였고,2023.11.06 현재 미수금은 약 4,333 억원입니다.2. 당사는 고객과 상환 협의, 법적 조치 등 미수금 회수를 위해 최대한 노력 할 예정입니다.3. 고객의 변제에 따라 최종 미수채권 금액은 감소될 수 있으며, 손실액은 2023년 4분기 실적에 반영할 계획입니다. 3. 결정(확인)일자 2023-11-06 4. 기타 투자판단과 관련한 중요사항 - ※ 관련공시 2023-10-20 기타 경영사항(자율공시) 출처: 전자공시시스템 기존의 주요 경쟁자들 뿐만 아니라 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 전·후로 대기업과 은행들은 중소형 증권사의 인수 및 증권사 신설을 통해 금융투자업에 새롭게 진입하였고 향후에도 더욱 공격적인 마케팅과 영업능력 확장을 시도할 가능성이 높습니다. 금융업종간의 경계가 모호해지며 대기업, 외국계 금융회사의 진출이 활발해지고, 더욱 치열한 경쟁환경이 조성되고 있는 현재의 금융투자업계의 환경에서는 당사보다 우수한 신용등급, 또는 지점 등을 통한 영업망을 보유한 주요 계열사나 관계사가 없다는 당사의 특성이, IB부문, 법인영업부문 등의 성장성이나, 증자, 차입을 통한 재무적 지원 측면등이 상대적인 위험요소가 될 수 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [차. 계열회사 관련 위험] 당사는 다우키움그룹 기업집단에 속하며, 그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함), 비상장사 83개사 총 90개사의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있습니다. 당사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 크지 않으나, 금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있고, 이는 곧 당사 연결 재무실적에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 주요 종속회사의 실적 변동에 유의하여 주시기 바랍니다. 당사는 다우키움그룹 기업집단에 속하며, 그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함), 비상장사 83개사 총 90개사의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있습니다. [다우키움그룹 기업집단 소속회사] (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 사) 상장여부 회사수 기업명 법인등록번호 상장 7 ㈜다우데이타 110111-0863484 ㈜다우기술 110111-0414758 ㈜키다리스튜디오(구.다우인큐브) 110111-0539382 ㈜사람인 110111-3318387 한국정보인증㈜ 110111-1727332 키움증권㈜ 110111-1867948 ㈜와이즈버즈 110111-6417590 비상장 83 ㈜이머니 110111-2797342 ㈜키움이앤에스 110111-1719397 ㈜이매진스 110111-3042324 키움에셋플래너㈜ 110111-2776445 키움인베스트먼트㈜ 110111-1659105 키움투자자산운용㈜ 110111-0568133 ㈜키움저축은행 124311-0008949 ㈜키움예스저축은행 110111-0113475 ㈜키다리스타(구.키다리스튜디오) 110111-4638263 ㈜레진엔터테인먼트 110111-4853291 에스지서비스㈜ 110111-4003854 키움프라이빗에쿼티㈜ 110111-6386901 ㈜게티이미지코리아 110111-6380549 키움캐피탈㈜ 110111-6837772 키움에프앤아이㈜ 110111-7660304 키움평택피에프브이㈜ 110111-8410956 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 110113-0017764 한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사 110113-0017756 키움비하이스마트이노베이션사모투자합자회사 110113-0032134 키움시리우스사모투자합자회사 110113-0029941 키움크리스제일호사모투자합자회사 110113-0031045 키움크리스제일호투자목적회사㈜ 110111-8033930 키움크리스제삼호사모투자합자회사 110113-0036350 키움푸드테크사모투자합자회사 110113-0031087 비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사 110113-0031839 케이디비키움테크그로스사모투자합자회사 110113-0034578 키움히어로제4호사모투자합자회사 110113-0028282 글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사 110113-0021997 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자합자회사 110113-0035849 DELITOON SAS 812-871-598 Lezhin Entertainment, LLC 30-0932157 Lezhin Entertainment, Corp 0111-01-074992 Kidaristudio Holdings (Thailand) Co., Ltd. 0105557140971 Kidaristudio (Thailand) Co., Ltd. 0105557166059 키움증권 인도네시아 09-031-66-24132 키움자산운용 인도네시아 09-031-66-38203 다우홍콩유한회사 120-101094 다우(대련)과기개발유한공사 912102317730304000 대련다우기업관리복무유한공사 91210231311530834P 다우재팬 0104-01-075232 다우베트남(유) 185-100044 ㈜사람인에이치에스 110111-6049335 Kiwoom Hong Kong Limited 69622861-000-07-18-6 Kiwoom Singapore Pte. Ltd. 201825578Z Kiwoom BVI One Limited 1987854 Kiwoom BVI Two Limited 1987856 Kiwoom BVI Three Limited 1987848 KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 2023235346W Kiwoom Asia Feeder Fund 411863 Kiwoom Asia Master Fund 411900 Kiwoom Asia Growth VCC T24VC0136F Kiwoom Securities Holdings USA Inc. 98-1858566 Kiwoom Securities USA Inc. 38-4358378 DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유) 0315421202 한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사 110114-0210613 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사 110114-0210499 키움코어랜드일반부동산사모투자회사제1호 110111-8349139 키움곤지암일반사모부동산투자회사 110111-8404503 COPA US 2nd Inc. 82-2865549 COPA US LLC 82-2865646 RE Holiday Holdings LLC 83-1160709 RE Patterson Holdings LLC 30-0872808 RE Astoria Holdings LLC 30-0876271 RE Astoria LLC 32-0466397 RE Pioneer Holdings LLC 47-3436996 RE Astoria 2 Holdings LLC 47-3462575 RE Astoria 2 LLC 47-3449655 RE Barren Ridge 1 Holdings LLC 83-1175490 RE Barren Ridge 2 Holdings LLC 5827201 RE Barren Ridge 3 Holdings LLC 61-1772740 RE Barren Ridge 1 LLC 27-1126857 RE Astoria 2 LandCo LLC 30-1118886 RE Barren Ridge LandCo LLC 35-2636740 COPA Eureka Inc. 82-2841753 Hudson Energy NY, LLC 82-2758161 SISTA PTE. LTD. 202232544K ㈜알트탭 110111-6052099 KSAAR Fund IC Class H 106476 Applancer Joint Stock Company 0313032338 Wisebirds Japan Inc 0110-01-154915 ㈜라라잡 131111-0540136 VIESTA CO., LTD 0110584083 ㈜애드이피션시 110111-4953992 출처: 당사 2025년 반기보고서주1) 해외법인은 현지 고유번호 기재주2) 다우베트남(유) 청산 예정 계열회사 총 90개사 중 당사의 주요 종속회사로는 키움투자자산운용(주), (주)키움저축은행, (주)키움예스저축은행 등이 있습니다.당사의 주요 종속회사들의 자본적정성 관련 지표, 재무건전성 관련 지표는 아래와 같습니다. [종속회사에 관한 사항] ■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 가. 자본적정성 관련 지표 (1) BIS 비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 자기자본(A) 279,240 277,758 위험가중자산(B) 1,686,981 1,728,105 자기자본비율(A/B) 16.55% 16.07% 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 113,887 117,643 특별 - - 소계 113,887 117,643 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 113,887 117,643 기중 대상상각액 12,159 21,103 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 0.4% 0.2% 0.1% ROE 3.1% 1.6% 1.2% 주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 537,490 588,216 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 141,731 232,881 유동성비율(A/B) 379% 253% 유동성갭 금액(A-B) 395,759 355,335 주) K-GAAP 재무제표기준 ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행 가. 자본적정성 관련 지표 (1) BIS 비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 자기자본(A) 277,467 251,259 위험가중자산(B) 1,440,841 1,553,250 자기자본비율(A/B) 19.26% 16.18% 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 92,210 107,249 특별 - - 소계 92,210 107,249 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 92,210 107,249 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA - - - ROE - - - 주) K-GAAP 재무제표기준 주2) ROA, ROE 음수 경우 "-"표시 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 464,208 547,821 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 192,178 248,267 유동성비율(A/B) 242% 221% 유동성갭 금액(A-B) 272,030 299,554 주) K-GAAP 재무제표기준 ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주) 가. 자본적정성 관련 지표 (1) 최소영업자본액 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 최소영업자본액 31,839 31,372 31,598 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 9.2% 6.6% 7.7% ROE 10.1% 7.0% 8.1% 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 30,099 25,549 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 5,972 11,277 유동성비율(A/B) 504% 227% 유동성갭 금액(A-B) 24,127 14,272 주) K-GAAP 재무제표기준 ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주) 가. 자본적정성 관련 지표 (1) 조정자기자본비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 자기자본(A) 493,276 415,368 위험가중자산(B) 2,995,030 2,531,608 자기자본비율(A/B) 16.47% 16.41% 주)여신전문금융업 감독규정 내 조정자기자본비율을 기재함주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 27,979 22,168 특별 - - 소계 27,979 22,168 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 27,979 22,168 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 1.5% 1.5% 0.5% ROE 9.5% 9.1% 3.3% 주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 1,231,433 1,094,794 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 366,350 445,588 유동성비율(A/B) 336% 246% 유동성갭 금액(A-B) 865,083 649,206 주) K-GAAP 재무제표기준 ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주) 가. 재무건전성 관련 지표 (1) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 1.0% 1.1% 1.2% ROE 5.4% 5.2% 3.8% 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 117,383 70,996 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 8,290 5,092 유동성비율(A/B) 1,416% 1,394% 유동성갭 금액(A-B) 109,093 65,904 주) K-GAAP 재무제표기준 ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주) 가. 재무건전성 관련 지표 (1) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 3.9% 5.8% 2.9% ROE 4.2% 6.4% 3.2% 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 9,398 8,444 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 357 573 유동성비율(A/B) 2,635% 1,472% 유동성갭 금액(A-B) 9,041 7,870 주) K-GAAP 재무제표기준 당사의 주요 종속회사중 키움저축은행과 키움예스저축은행의 자기자본비율은 2025반기년말 기준 각각 16.55%, 19.26%로 저축은행의 지도비율인 5% 이상을 지속적으로 유지하고 있으며 키움캐피탈 또한 2025년 반기말 조정자기자본비율 16.47%로 적정수준을 유지하고 있습니다. 그러나 각 사의 ROE 수준은 2025년 반기말 기준 키움저축은행 3.1%, 키움예스저축은행 음의 비율, 키움캐피탈 9.5%로 키움저축은행 및 키움캐피탈의 수익성은 2024년말 대비 소폭 개선되는 추세를 보이고 있습니다. 다만, 향후 '저축은행 예대율 규제 도입방안'의 실시 등과 같은 저축은행에 대한 규제 강화 혹은 '여신전문금융업법', '여신전문금융업감독규정'의 강화 등으로 여신전문금융업의 영업환경이 악화되면 당사의 수익성에 부정적인 영향이 있을 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.키움에프앤아이 및 키움인베스트먼트의 유동성비율은 2025년 반기말 기준 각각 1,416%, 2,635%, 2024년말 기준으로는 각각 1,394%, 1,472%을 기록하였습니다. 해당 회사들은 당사의 주요 종속회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 자금조달의 안정성을 높이고 조달 비용을 낮출 수 있습니다. 그러나 경기 상승시 기업들의 실적 개선 및 종합주가지수 상승으로 수익 증대를 이룰 수있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화될 수 있으며 금융 정책 및 여신 정책에 따라 수익에 영향을 받게 된다는 점을 유의하여 주시기 바랍니다. 당사 주요 종속회사의 주요 재무현황은 아래와 같습니다. [당사 주요 종속회사 주요 재무현황] (기준일: 2025년 06월 30일) (단위 : 억원) 구분 기간 지분율 자산 부채 영업수익 당/반기손익 키움저축은행 2020년 100% 14,486 12,857 954 275 2021년 100% 19,682 17,858 791 263 2022년 100% 26,438 23,927 1,706 252 2023년 100% 23,195 20,615 2,005 102 2024년 100% 19,549 17,008 1,814 (39) 2025년 6월 100% 19,148 16,662 831 (56) 키움YES저축은행 2020년 100% 11,211 98,867 667 189 2021년 100% 14,089 12,595 791 220 2022년 100% 19,750 17,817 1,095 187 2023년 100% 20,234 17,228 1,478 (18) 2024년 100% 17,122 15,158 1,465 (320) 2025년 6월 100% 15,220 13,092 584 (134) 키움투자자산운용 2020년 100% 1,913 212 828 304 2021년 100% 2,464 266 941 280 2022년 100% 2,524 193 892 195 2023년 100% 2,618 164 813 193 2024년 100% 2,858 300 858 176 2025년 6월 100% 2391 224 543 278 키움캐피탈 2020년 98% 14,267 12,563 622 160 2021년 98% 17,309 14,704 1,149 401 2022년 98% 20,316 17,386 1,398 314 2023년 98% 22,844 19,196 1,656 260 2024년 98% 25,732 21,781 2,078 304 2025년 6월 98% 31,094 26,397 1,251 247 키움프라이빗에쿼티 2020년 40% 851 296 105 60 2021년 40% 790 102 210 133 2022년 40% 648 21 46 (118) 2023년 40% 708 23 63 58 2024년 40% 763 97 54 (19) 2025년 6월 100% 934 65 21 4 키움에프앤아이 2020년 98% 1,428 936 0 (7) 2021년 98% 3,418 2,398 234 28 2022년 98% 4,042 2,418 442 104 2023년 98% 8,016 5,820 487 72 2024년 98% 16,094 13,269 943 130 2025년 6월 98% 17,945 14,528 382 92 출처: 당사 사업보고서 및 반기보고서 상기 주요 재무수치에서 확인할 수 있듯이 아직까지 당사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 크지 않으나, 금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있고, 이는 곧 당사 연결 재무실적에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자 분께서는 주요 종속회사의 실적 변동에 유의하여 주시기 바랍니다. 당사의 주요 종속회사인 키움에프앤아이는 2024년 8월 500억원 규모의 유상증자 실시를 결정하였으며, 주주배정 방식으로 당사(98%)와 다우기술(2%)이 증자 전 지분율과 동일하게 증자에 참여하였습니다. 또한, 2025년 2월 추가로 500억원 규모의 유상증자를 결정하였으며 주주배정 방식으로 당사(98%)와 다우기술(2%)이 증자 전 지분율과 동일하게 증자에 참여하였습니다. 관련 공시는 다음과 같습니다. 주요사항보고서(유상증자결정) (2024.08.14) 1. 신주의 종류와 수 보통주식 (주) 500,000 기타주식 (주) - 2. 1주당 액면가액 (원) 5,000 3. 증자전 발행주식총수 (주) 보통주식 (주) 2,000,000 기타주식 (주) - 4. 자금조달의 목적 시설자금 (원) - 영업양수자금 (원) - 운영자금 (원) 50,000,000,000 채무상환자금 (원) - 타법인 증권취득자금 (원) - 기타자금 (원) - 5. 증자방식 주주배정증자 ※ 기타주식에 관한 사항 정관의 근거 - 주식의 내용 - 기타 - 6. 신주 발행가액 확정발행가 보통주식 (원) 100,000 기타주식 (원) - 예정발행가 보통주식 (원) - 확정예정일 - 기타주식 (원) - 확정예정일 - 7. 발행가 산정방법 이사회 결의에 의함 8. 신주배정기준일 2024.08.12 9. 1주당 신주배정주식수 (주) 0.2500000 10. 우리사주조합원 우선배정비율 (%) - 11. 청약예정일 우리사주조합 시작일 - 종료일 - 구주주 시작일 2024.09.25 종료일 2024.09.25 12. 납입일 2024.09.25 13. 실권주 처리계획 - 14. 신주의 배당기산일 2024.01.01 15. 신주권교부예정일 - 16. 신주의 상장예정일 - 17. 대표주관회사(직접공모가 아닌 경우) - 18. 신주인수권양도여부 아니오 - 신주인수권증서의 상장여부 아니오 - 신주인수권증서의 매매 및 매매의 중개를 담당할 금융투자업자 - 19. 이사회결의일(결정일) 2024.08.13 - 사외이사 참석여부 참석 (명) 1 불참 (명) - - 감사(감사위원) 참석여부 참석 20. 증권신고서 제출대상 여부 아니오 21. 제출을 면제받은 경우 그 사유 자본시장과금융투자업에관한법률 제9조제7항 및 제119조에 의거 모집 및 매출에 해당하지 않음(주주배정증자) 22. 청약이 금지되는 공매도 거래 기간 해당여부 아니오 시작일 - 종료일 - 23. 공정거래위원회 신고대상 여부 해당 24. 기타 투자판단에 참고할 사항 해당사항 없음 출처: 전자공시시스템 주요사항보고서(유상증자결정) (2025.02.25) 신주의 종류와 수 보통주식 (주) 500,000 기타주식 (주) - 2. 1주당 액면가액 (원) 5,000 3. 증자전 발행주식총수 (주) 보통주식 (주) 2,500,000 기타주식 (주) - 4. 자금조달의 목적 시설자금 (원) - 영업양수자금 (원) - 운영자금 (원) 50,000,000,000 채무상환자금 (원) - 타법인 증권취득자금 (원) - 기타자금 (원) - 5. 증자방식 주주배정증자 ※ 기타주식에 관한 사항 정관의 근거 - 주식의 내용 - 기타 - 6. 신주 발행가액 확정발행가 보통주식 (원) 100,000 기타주식 (원) - 예정발행가 보통주식 (원) - 확정예정일 - 기타주식 (원) - 확정예정일 - 7. 발행가 산정방법 이사회 결의에 의함 8. 신주배정기준일 2025.02.24 9. 1주당 신주배정주식수 (주) 0.2000000 10. 우리사주조합원 우선배정비율 (%) - 11. 청약예정일 우리사주조합 시작일 - 종료일 - 구주주 시작일 2025.03.06 종료일 2025.03.06 12. 납입일 2025.03.06 13. 실권주 처리계획 - 14. 신주의 배당기산일 2025.01.01 15. 신주권교부예정일 - 16. 신주의 상장예정일 - 17. 대표주관회사(직접공모가 아닌 경우) - 18. 신주인수권양도여부 아니오 - 신주인수권증서의 상장여부 아니오 - 신주인수권증서의 매매 및 매매의 중개를 담당할 금융투자업자 - 19. 이사회결의일(결정일) 2025.02.24 - 사외이사 참석여부 참석 (명) 1 불참 (명) - - 감사(감사위원) 참석여부 참석 20. 증권신고서 제출대상 여부 아니오 21. 제출을 면제받은 경우 그 사유 자본시장과금융투자업에관한법률 제9조제7항 및 제119조에 의거 모집 및 매출에 해당하지 않음(주주배정증자) 22. 청약이 금지되는 공매도 거래 기간 해당여부 아니오 시작일 - 종료일 - 23. 공정거래위원회 신고대상 여부 해당 24. 기타 투자판단에 참고할 사항 - 해당사항 없음 출처: 전자공시시스템 또한, 당사의 주요 종속회사인 키움캐피탈은 2025년 2월 500억원 규모의 유상증자 실시를 결정하였으며, 주주배정 방식으로 당사(98%)와 다우기술(2%)이 증자 전 지분율과 동일하게 증자에 참여하였습니다. 관련 공시는 다음과 같습니다. (정정)주요사항보고서(유상증자결정) (2025.02.13) 1. 신주의 종류와 수 보통주식 (주) 1,000,000 기타주식 (주) - 2. 1주당 액면가액 (원) 5,000 3. 증자전 발행주식총수 (주) 보통주식 (주) 12,000,000 기타주식 (주) - 4. 자금조달의 목적 시설자금 (원) - 영업양수자금 (원) - 운영자금 (원) 50,000,000,000 채무상환자금 (원) - 타법인 증권취득자금 (원) - 기타자금 (원) - 5. 증자방식 주주배정증자 ※ 기타주식에 관한 사항 정관의 근거 - 주식의 내용 - 기타 - 6. 신주 발행가액 확정발행가 보통주식 (원) 50,000 기타주식 (원) - 예정발행가 보통주식 (원) - 확정예정일 - 기타주식 (원) - 확정예정일 - 7. 발행가 산정방법 이사회 결의에 의함 8. 신주배정기준일 2025.02.11 9. 1주당 신주배정주식수 (주) 0.0833333 10. 우리사주조합원 우선배정비율 (%) - 11. 청약예정일 우리사주조합 시작일 - 종료일 - 구주주 시작일 2025.03.05 종료일 2025.03.05 12. 납입일 2025.03.06 13. 실권주 처리계획 - 14. 신주의 배당기산일 2025.01.01 15. 신주권교부예정일 - 16. 신주의 상장예정일 - 17. 대표주관회사(직접공모가 아닌 경우) - 18. 신주인수권양도여부 아니오 - 신주인수권증서의 상장여부 아니오 - 신주인수권증서의 매매 및 매매의 중개를 담당할 금융투자업자 - 19. 이사회결의일(결정일) 2025.02.12 - 사외이사 참석여부 참석 (명) 3 불참 (명) - - 감사(감사위원) 참석여부 참석 20. 증권신고서 제출대상 여부 아니오 21. 제출을 면제받은 경우 그 사유 자본시장과금융투자업에관한법률제9조 제7항 및 제119조에 의거 모집 및 매출에 해당하지 않음(주주배정증자) 22. 청약이 금지되는 공매도 거래 기간 해당여부 아니오 시작일 - 종료일 - 23. 공정거래위원회 신고대상 여부 해당 24. 기타 투자판단에 참고할 사항 출처: 전자공시시스템 이 외에도 당사는 2025년 3월 주요 종속회사인 키움프라이빗에쿼티(주)의 200억원 규모 주주배정 유상증자에 참여했습니다. 관련 공시는 다음과 같습니다. 특수관계인의 유상증자 참여 기업집단명 다우키움 회사명 키움프라이빗에쿼티(주) 공시일자 2025.02.27 관련법규 공정거래법 제26조 (단위 : 백만 원) 1. 유상증자 참여자 키움증권(주) 회사와의 관계 계열회사 2. 출자참여내역 가. 출자금액 20,000 나. 출자주식수(주) 보통주 2,537,749주 다. 출자 후 지분율(%) 100.00% 라. 출자방법 주주배정 마. 1주당 가격(원) 7,881원 3. 유상증자내역 가. 증자금액 20,000 나. 증자주식수(주) 보통주 2,537,749주 4. 이사회 의결일 2025.02.24. - 사외이사 참석여부 참석(명) - 불참(명) - - 감사(감사위원)참석여부 참석 5. 기타 - 상기 4. 이사회 의결일은 유상증자에 대한 이사회 의결일임.- 본건 유상증자의 주주배정 기준일은 2024.03.04.임- 본건 유상증자 납입일은 2025.03.13.(예정)임. ※ 관련공시일 - 출처: 전자공시시스템 2025년 반기말 기준 당사의 자기자본 약 6조 324억원 및 당기순이익 약 5,457억원 규모를 고려할 시 미미한 수준으로 판단됩니다. 그러나, 당사의 주요 종속회사가 영위하는 사업이 경기민감도가 높은 점을 고려하면 추가적인 자금 소요가 발생할 수 있음에 유의하여 주시기 바랍니다. 3. 기타위험 [가. 환금성 제약 가능성 위험]본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이고, 상장예정일은 2025년 09월 24일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나 채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다. 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 09월 23일이고, 상장예정일은 2025년 09월 24일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장심사요건(「유가증권시장 상장규정」제88조)을 충족하고 있습니다. 상세한 내역은 다음과 같습니다. 구 분 요 건 요건 충족내역 발행회사 자본금이 5억원 이상일 것 충족 모집 또는 매출 모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것 충족 발행총액 발행액면총액이 3억원 이상일 것 충족 미상환액면총액 미상환액면총액이 3억원 이상일 것 충족 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단됩니다. 하지만 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.또한, 본사채는 『주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률』에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 아니합니다. [나. 무보증사채 관련 위험]본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다. 투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다. 본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용 대상이 아니므로 원리금상환 책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 금번 발행되는 제6회 무보증 공모사채는 별도의 사채관리회사를 지정하지 않았으며, 사채관리계약의 미체결로 인해 사채권자의 이익 보호가 미흡할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점을 반드시 확인하시고 투자에 임하시기 바랍니다. [다. 공모일정 변경 관련 위험]본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다. 본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다. [라. 신용등급 관련 위험] 본 사채는 한국기업평가(주 ) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급(안정적)을 받은 바 있습니다. 향후 급격한 환경변화가 당사에게 부정적인 영향으로 작용할 경우, 당사의 신용등급이 하향 조정될 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다. 당사는「증권 인수업무에 관한 규정」제11조에 의거, 당사가 발행할 제15-1회 및 제15-2회 무보증 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 2개 신용평가기관으로부터 동 사채의 신용등급을 AA- 등급으로 평정 받았습니다. 신용평가의 결과 및 정의는 다음과 같습니다. 평정사 평정등급 등급의 정의 한국기업평가(주) AA- 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다 NICE신용평가(주) AA- 원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음. 투자자께서는 증권신고서에 기재된 투자위험요소와 함께 첨부된 신용평가서의 내용을 충분히 고려하셔서 투자 의사 결정에 임하시기 바랍니다. [마. 증권신고서 효력 발생의 의미]본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다. [바. 기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항] 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견) 금번 키움증권(주) 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채의 인수인이자 공동대표주관회사인한국투자증권(주) 및 케이비증권(주)는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제119조 제1항 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제125조에 따라 본 공모에 따른 평가의견을 기재합니다.본 장에 기재된 분석의견은 "공동대표주관회사"가 기업실사과정을 통해 발행회사인 키움증권(주)로 부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 "공동대표주관회사"가 투자자에게 본 건 공모에의 투자 여부에 관한 경영 또는 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아니며, "공동대표주관회사"는 이러한 분석의견의 제시로 인하여 예비투자설명서, 투자설명서 또는 증권신고서 기재 내용의 진실성, 정확성에 관하여 원칙적으로「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」상의 책임을 부담하는 것은 아니라는 점에 유의하시기 바랍니다.다만, "공동대표주관회사"가 상당한 주의 의무를 하지 아니하여 증권신고서 및 투자설명서(예비투자설명서 및 간이투자설명서 포함)의 "공동대표주관회사"의 분석의견의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 있거나 중요사항이 기재 또는 표시되지 아니함으로써 증권의 취득자가 손해를 입은 것으로 인정되는 경우에는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제125조에 따라 손해배상책임을 부담할 가능성도 있음을 참고하시기 바랍니다.기업실사 참여기관, 기타 전문가 등이 상당한 주의 의무를 하지 아니하여 본인의 평가의견 기재 등과 관련하여 증권신고서 및 투자설명서(예비투자설명서 및 간이투자설명서 포함)의 기재사항(일정한 경우 첨부서류 포함)의 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 있거나 중요사항이 기재 또는 표시되지 아니함으로써 증권의 취득자가 손해를 입은 것으로 인정되는 경우에는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제125조에 따라손해배상 책임을 부담할 가능성이 있음을 참고하시기 바랍니다.또한, 본 평가의견에 기재된 "공동대표주관회사"의 분석의견 중에는 예측정보가 포함되어 있습니다. 그러나 예측정보에 대한 실제 결과는 여러 가지 요소들의 영향에 따라 최초에 예측했던 것과 다를 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다. 1. 분석기관 구 분 증 권 회 사 (분 석 기 관) 회 사 명 고 유 번 호 공동대표주관회사 한국투자증권㈜ 00160144 공동대표주관회사 케이비증권㈜ 00164876 2. 분석의 개요(가) 실사일정 구분 일시 기업실사 기간 2025.08.28~2025.09.10 방문실사 2025.09.05 실사보고서 작성 완료 2025.09.10 증권신고서 제출 2025.09.11 (나) 실사참여자[공동대표주관회사] 소속기관 부서 성명 직책 실사업무분장 참여기간 주요경력 한국투자증권(주) 커버리지2부 김다운 이사 기업실사 총괄 2025년 08월 28일 ~ 2025년 09월 10일 기업금융업무 등 20년 한국투자증권(주) 커버리지2부 배원호 과장 기업실사 책임 2025년 08월 28일 ~ 2025년 09월 10일 기업금융업무 등 9년 한국투자증권(주) 커버리지2부 유미라 대리 기업실사 실무 2025년 08월 28일 ~ 2025년 09월 10일 기업금융업무 9년 케이비증권(주) 기업금융2부 이기우 상무 기업실사 총괄 2025년 08월 28일 ~ 2025년 09월 10일 기업금융업무 등 21년 케이비증권(주) 기업금융2부 박진우 부장 기업실사 책임 2025년 08월 28일 ~ 2025년 09월 10일 기업금융업무 등 12년 케이비증권(주) 기업금융2부 김규리 주임 기업실사 실무 2025년 08월 28일 ~ 2025년 09월 10일 기업금융업무 3년 [발행회사] 부서 성명 직책 담당업무 자금팀 조영실 이사/담당임원 재무/자금 총괄 자금팀 선승수 부장/팀장 자금업무 총괄 자금팀 문대권 과장 자금기획/이체총괄 (다) 실사내용기업실사항목의 상세내역은 증권신고서에 첨부된 [기업실사] 첨부 문서를 참고하시기 바랍니다.(라) 기업실사 이행 내역 일자 기업 실사 내용 2025.08.28 * 발행회사 초도 방문- 발행회사의 무보증 회사채 발행 의사 확인- 자금조달 금액 등 발행회사 의견 청취- 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업 사전 조사- 무보증 회사채 발행 일정 협의- 실사 사전요청자료 송부 공시 및 기사내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업에 대한 사전 조사 2025.08.29~2025.09.08 * 발행회사 방문 및 보고서 작성 Due-diligence checklist에 따라 투자위험요소 실사1) 사업위험관련 실사- 영위중인 사업 및 신규 사업에 대한 세부사항 등 체크2) 회사위험관련 실사- 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크3) 기타위험관련 실사 투자위험요소 세부사항 체크- 원장 및 각종 명세서 등의 실제 장부검토- 주요 계약관련 계약서 및 소송관련 서류 등의 확인- 각 부서 주요 담당자 인터뷰 주요 경영진 면담- 경영진 평판 리스크 검토- 향후 사업추진계획 및 발행회사의 비젼 검토- 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악 2025.09.09~2025.09.11 * 실사 추가 자료 요청 증권신고서 작성 및 조언 신용평가서 검토 및 보고서 내용 확인 (마) 실사 세부내용 및 검토자료 내역- 동 증권신고서의 첨부되어 있는 "기업실사"를 참조하시기 바랍니다. 3. 종합평가의견 1) 동사는 온라인 주식 위탁매매업에 특화된 중형 증권사로서 2004년 4월 코스닥 시장에 등록되었으며, 2009년 8월 유가증권시장으로 이전 상장되었습니다. 2025년 반기말 기준 최대주주인 다우기술(42.08%)을 포함한 특수관계자가 42.11%의 지분을 통해 안정적으로 경영권을 행사하고 있습니다. 동사는 2025년 반기말 기준으로 키움저축은행, 키움YES저축은행, 키움투자자산운용, 키움인베스트먼트, 키움캐피탈, 키움프라이빗에쿼티, 키움에프앤아이 등의 자회사를 보유하고 있습니다. 한편 동사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 고효율사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 바탕으로 2005년 이후 연속 국내주식 위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다.2) 동사의 최근 자본적정성과 관련된 지표는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 2025년 반기 2024년 2023년 영업용순자본(A) 3,544,900 3,036,216 2,699,337 총 위 험 액(B) 2,073,231 1,724,459 1,374,711 잉여자본(A-B) 1,471,669 1,311,757 1,324,627 필요유지자기자본(C) 131,425 130,725 130,725 순자본비율[(A-B)/C] 1,119.78% 1,003.45% 1,013.29% (출처) 동사 2025년 반기보고서(별도 기준)주1) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)주2) 제22기부터 총위험액의 운영위험액 산정시 위험관리수준등급에 따라 운영위험액 조정값을 반영하였습니다 2025년 반기말 잉여자본 규모는 약 14,717억원, 순자본비율은 1,119.78%로 위험 대비 자본완충력은 양호한 것으로 평가됩니다. 2025년 반기말 기준 순자본비율은 1,119.78%으로 잉여자본 증가에 힘입어 안정적인 수치를 보이고 있으나, 총위험액 수준 또한 증가추세를 보이고 있습니다. 동사는 IB 및 자산운용부문 확대, 적극적인 PI투자로 인한 위험액이 상당부분 증가하고 있으나, 안정적인 영업이익 창출 및 추가 자본 확충을 통해 양호한 자본완충력을 유지하고 있습니다. 한편 이익 변동성이 높은 자산운용부문의 실적과 총위험액의 증가분은 동사의 안정성에 저해될 수 있습니다.3) 동사는 위탁매매 부문의 선도적인 시장지위를 기반으로 우수한 수익창출력을 보유하고 있습니다. 동사는 거래대금 증감, PI투자 성과 등에 따른 변동성에 노출되어 있으나, 우수한 사업기반과 효율적인 비용 구조를 바탕으로 안정적으로 이익을 창출하고 있습니다. [영업실적 현황] (단위 : 백만원) 영 업 종 류 2025년 반기 2024년 반기 2024년 수수료 손익 462,775 396,821 803,785 유가증권평가 및 처분손익 82,006 310,182 339,238 파생상품 관련 손익 172,685 82,003 270,113 이자 손익 368,478 306,929 623,438 기타 영업손익 53,522 (99,110) (190,636) 판매비와 관리비 405,714 346,818 747,698 영업이익 733,752 650,007 1,098,240 (출처) 동사 2025년 반기보고서주) 연결재무제표 기준 동사는 위탁매매 부문에서 우수한 시장지배력을 기반으로 안정적인 수수료 손익을 유지하고 있습니다. 특히 온라인 위탁매매영업 중심의 사업구조에 따라 낮은 고정비 부담으로 영업효율성이 높은 상황입니다. 다만 위탁매매 부문에 대한 높은 의존도에 따라 증시변화에 따른 수익성 변동은 존재할 수 있습니다. 2025년 반기말 동사는 국내 증시 활성화 등 우호적인 시장 환경에 힘입어 투자운용 부문의 우수한 수익 성과를 기록하였고 IB 부문에서 우량 프로젝트파이낸싱(PF)에 참여하고 다수의 채권 발행을 주관하는 등 전반적인 수익 확대를 이끌며 연결기준 약 7,338원의 영업이익을 기록하였습니다. 2025년 반기말 기준 동사의 주요 종속회사로는 키움저축은행, 키움YES저축은행, 키움투자자산운용, 키움인베스트먼트, 키움캐피탈, 키움프라이빗에쿼티, 키움에프앤아이 등을 보유하고 있습니다. 동사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 낮은 수준이나 저축은행의 규모가 지속적으로 증가하고 있는 추세입니다. [종속회사 주요 재무현황] [동사 주요 종속회사 주요 재무현황] (기준일: 2025년 06월 30일) (단위 : 억원) 구분 기간 지분율 자산 부채 영업수익 순이익 키움저축은행 2020년 100% 14,486 12,857 954 275 2021년 100% 19,682 17,858 791 263 2022년 100% 26,438 23,927 1,706 252 2023년 100% 23,195 20,615 2,005 102 2024년 100% 19,549 17,008 1,814 (39) 2025년 반기 100% 19,148 16,662 831 (56) 키움YES저축은행 2020년 100% 11,211 98,867 667 189 2021년 100% 14,089 12,595 791 220 2022년 100% 19,750 17,817 1,095 187 2023년 100% 20,234 17,228 1,478 (18) 2024년 100% 17,122 15,158 1,465 (320) 2025년 반기 100% 15,220 13,093 584 (134) 키움투자자산운용 2020년 100% 1,913 212 828 304 2021년 100% 2,464 266 941 280 2022년 100% 2,524 193 892 195 2023년 100% 2,618 164 813 193 2024년 100% 2,858 300 858 176 2025년 반기 100% 2,391 224 543 278 키움캐피탈 2020년 98% 14,267 12,563 622 160 2021년 98% 17,309 14,704 1,149 401 2022년 98% 20,316 17,386 1,398 314 2023년 98% 22,844 19,196 1,656 260 2024년 98% 25,732 21,781 2 078 304 2025년 반기 98% 31,094 26,397 1,251 247 키움프라이빗에쿼티 2020년 60% 851 296 105 60 2021년 60% 790 102 210 133 2022년 60% 648 21 46 (118) 2023년 60% 708 23 63 58 2024년 60% 763 97 54 (19) 2025년 반기 100% 934 65 21 4 키움에프앤아이 2020년 98% 1,428 936 0 (7) 2021년 98% 3,418 2,398 234 28 2022년 98% 4,042 2,418 442 104 2023년 98% 8,016 5,820 487 72 2024년 98% 16,094 13,269 943 130 2025년 반기 98% 17,945 14,528 682 92 출처: 동사 2025년 반기보고서주) 키움에프앤아이의 경우 2020년 10월 22일 당사의 자회사로 편입 4) 동사의 2025년 반기말 기준 우발채무 및 약정사항과 관련 현실화 가능성은 낮은 것으로 판단됩니다. 연결재무제표 기준의 우발사항 등을 고려시에 추가적으로 실현 되거나 혹은 동사의 현금유출을 발생시킬 가능성은 낮은 것으로 예상됩니다. 또한 우발채무가 현실화 되더라도, 동사의 총자산을 고려시에 추가적인 위험은 낮은 것으로 예상됩니다. 한편 2025년 반기말 동사의 우발채무는 매입확약 등 신용공여성 약정을 포함하여총 3조 2,299억원으로, 이는 자기자본대비 약 53.5% 수준입니다. 자본 대비 우발부채 규모가 다소 높은 수준이나 동사의 우발부채 관련 신용위험은 관리 가능한 수준으로 판단됩니다.6) 위와 같은 제반사항 및 이용가능한 정보를 고려할 때 금번 발행되는 동사의 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채의 원리금 상환은 무난할 것으로 사료되나, 대내외적인 환경 변화에 따라 상환에 대한 확실성이 저하될 수 있습니다. 이번 발행과 관련하여 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)에서 평정한 동사의 회사채 평정등급은 AA-등급입니다. 투자자 여러분께서는 상기 검토결과와 동 증권신고서 및 투자설명서에 기재된 동사의 회사전반에 걸친 현황 및 재무상의 위험과 산업 및 영업상의 위험요소를 투자의사결정 시 고려하시기 바랍니다. 2025. 09. 11 공동대표주관회사 한국투자증권 주식회사 대표이사 김 성 환 공동대표주관회사 케이비증권 주식회사 대표이사 김 성 현 V. 자금의 사용목적 1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역 가. 자금조달금액 [회 차 : 15-1] (단위 : 원) 구 분 금 액 모집 또는 매출총액(1) 200,000,000,000 발 행 제 비 용(2) 591,411,600 순 수 입 금 [ (1)-(2) ] 199,408,588,400 주) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 조달할 예정입니다. [회 차 : 15-2] (단위 : 원) 구 분 금 액 모집 또는 매출총액(1) 100,000,000,000 발 행 제 비 용(2) 310,520,000 순 수 입 금 [ (1)-(2) ] 99,689,480,000 주) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 조달할 예정입니다. 나. 발행제비용의 내역 [제15-1회] (단위 : 원) 구 분 금 액 계산근거 발행분담금 140,000,000 발행금액 2,000억 ×0.07% 인수수수료 400,000,000 발행가액의 0.20% 신용평가수수료 49,000,000 NICE, 한기평(VAT별도) 기타 비용 상장수수료 1,600,000 2,000억원 이상 ~ 5,000억원 미만 상장연부과금 291,600 상장기간 1년당 100,000원 (한도 : 50만원) 등록수수료 500,000 전자등록금액의 100,000분의 1 (한도 : 50만원) 표준코드등록수수료 20,000 한건당 20,000원 합 계 591,411,600 주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다. [제15-2회] (단위 : 원) 구 분 금 액 계산근거 발행분담금 70,000,000 발행금액 1,000억 ×0.07% 인수수수료 200,000,000 발행가액의 0.20% 신용평가수수료 38,000,000 NICE, 한기평(VAT별도) 기타 비용 상장수수료 1,500,000 1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만 상장연부과금 500,000 상장기간 1년당 100,000원 (한도 : 50만원) 등록수수료 500,000 전자등록금액의 100,000분의 1 (한도 : 50만원) 표준코드등록수수료 20,000 한건당 20,000원 합 계 310,520,000 주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다. 2. 자금의 사용목적 가. 자금의 사용목적 금번 당사가 발행하는 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 발행자금 3,000억원 은 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 발행제비용 및 부족자금은 동사 보유 자체자금으로 조달할 예정이며, 이번 사채발행으로 조달하는 자금은 기존 차입금 중 CP 만기도래분을 상환하여 자금구조의 안정성을 향상시킬 목적의 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 상세내역은 다음과 같습니다. 15-12025년 09월 16일(단위 : 원) 회차 : (기준일 : ) ---200,000,000,000--200,000,000,000- 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 비고 15-22025년 09월 16일(단위 : 원) 회차 : (기준일 : ) ---100,000,000,000--100,000,000,000- 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 비고 나. 자금의 세부 사용내역 금번 당사가 발행하는 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채 발행예정금액은 총 삼천억원(\300,000,000,000) 이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 채무상환자금 상세내역은 아래의 표를 참고하시기 바랍니다. [채무상환자금 상세내역] (단위: 원) 구분 발행일(차입일) 만기일 이자율 발행금액 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-25 2025-09-24 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-09-27 2025-09-26 3.61% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-07 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-07 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-10 2025-10-02 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-11 2025-10-10 3.59% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-14 2025-10-13 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-15 2025-10-14 3.47% 5,000,000,000 기업어음(CP) 2024-10-15 2025-10-14 3.47% 5,000,000,000 합계 300,000,000,000 주1) 금번 사채 발행으로 조달하는 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.주2) 부족분은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다. VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항 1. 시장조성에 관한 사항 해당사항 없습니다. 2. 이자보상비율 (단위: 백만원 / 배) 구 분 2025년 반기 2024년 2023년 2022년 2021년 영업이익(A) 733,752 1,098,240 564,659 656,425 1,208,886 이자비용(B) 545,055 1,087,790 1,030,087 525,103 226,931 이자보상비율(A/B) 1.35 1.01 0.55 1.25 5.33 주) 상기 이자보상비율은 K-IFRS 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다.. 이자보상비율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로, 이자보상비율이 1배이 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 1배 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 이자비용조차 지불할 수 없다는 것을 의미합니다.당사의 경우 제조업종을 영위하는 기업과는 달리 이자비용이 제조기업의 매출원가와같이 영업비용의 성격을 띄고 있기 때문에 일반적인 이자보상비율의 기준을 적용하기에는 한계가 있으며 과거 지표들을 보았을 때 일반적인 경향성이 없는 모습을 보이고 있습니다. 3. 미상환 사채 현황 가. 미상환 사채(1) 키움증권(주)의 미상환 사채의 현황 [기준일 : 2025년 09월 10일] (단위 : 백만원, %) 회차 발행일자 미상환권면총액 발행방법 이자율 만기일 제4회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2020-06-29 100,000 공모 4.000 2027-06-29 제5-2회 무기명식 이권부 무보증사채 2021-10-26 90,000 공모 2.841 2026-10-26 제7-2회 무기명식 이권부 무보증사채 2023-09-08 70,000 공모 4.767 2026-09-08 제8-1회 무기명식 이권부 무보증사채 2024-03-07 80,000 공모 4.100 2026-03-06 제8-2회 무기명식 이권부 무보증사채 2024-03-07 80,000 공모 4.164 2027-03-05 제9-1회 무기명식 이권부 무보증사채 2024-04-25 160,000 공모 3.944 2026-04-24 제9-2회 무기명식 이권부 무보증사채 2024-04-25 140,000 공모 4.020 2027-04-23 제10-1회 무기명식 이권부 무보증사채 2024-05-29 40,000 공모 3.820 2026-05-29 제10-2회 무기명식 이권부 무보증사채 2024-05-29 60,000 공모 3.886 2027-05-29 제11-1회 무기명식 이권부 무보증사채 2024-09-04 140,000 공모 3.658 2026-09-04 제11-2회 무기명식 이권부 무보증사채 2024-09-04 160,000 공모 3.674 2027-09-03 제12회 무기명식 이권부 무보증사채 2025-03-07 200,000 공모 3.165 2028-03-07 제13-1회 무기명식 이권부 무보증사채 2025-04-15 220,000 공모 3.004 2028-04-15 제13-2회 무기명식 이권부 무보증사채 2025-04-15 80,000 공모 3.143 2030-04-15 제14회 무기명식 이권부 무보증사채 2025-05-27 100,000 공모 2.895 2028-05-26 합 계 1,720,000 - - - (2) 연결대상종속회사의 미상환 사채의 현황1. 키움캐피탈 [기준일 : 2025년 09월 10일] (단위 : 백만원, %) 회차 발행일자 미상환 발행방법 이자율 만기일 권면총액 139 2023.03.27 30,000 사모 5.034 2026.03.27 166 2023.12.26 20,000 공모 5.916 2025.12.26 167 2024.01.08 20,000 공모 5.916 2026.01.08 168-2 2024.01.26 13,000 공모 6.153 2026.01.26 175-1 2024.03.11 7,500 공모 5.982 2025.09.11 176 2024.03.12 30,000 사모 6.127 2026.03.12 179-5 2024.04.08 5,000 공모 6.000 2026.04.08 180-2 2024.04.26 6,500 공모 5.600 2025.11.10 181-2 2024.05.07 20,000 공모 5.599 2025.11.07 182 2024.05.07 7,000 사모 5.899 2025.11.07 184 2024.05.28 8,500 사모 5.550 2025.10.27 185-2 2024.06.07 10,000 공모 5.729 2025.12.05 185-3 2024.06.07 53,000 공모 5.780 2026.02.06 185-4 2024.06.07 10,000 공모 5.882 2026.06.05 186-2 2024.06.19 10,000 공모 5.585 2025.09.19 186-3 2024.06.19 10,000 공모 5.585 2025.09.19 187-2 2024.07.02 10,000 공모 5.527 2025.10.02 187-3 2024.07.02 30,000 공모 5.527 2025.10.02 187-4 2024.07.02 20,000 공모 5.536 2026.01.02 188-2 2024.07.18 10,000 공모 5.376 2025.10.17 188-3 2024.07.18 45,000 공모 5.376 2026.01.16 188-4 2024.07.18 10,000 공모 5.376 2026.01.20 190 2024.07.26 5,000 사모 5.402 2026.01.26 191-2 2024.08.06 10,000 공모 5.313 2025.11.06 191-3 2024.08.06 30,000 공모 5.336 2026.02.06 192-1 2024.08.12 10,000 공모 5.280 2025.11.12 192-2 2024.08.12 45,000 공모 5.320 2026.02.12 - 2024.08.30 27,532 사모 3M SOFR+0.90 2026.08.28 193 2024.09.02 10,000 공모 5.191 2026.03.02 194-1 2024.09.19 20,000 공모 5.214 2026.03.19 194-2 2024.09.19 20,000 공모 5.393 2026.09.18 195 2024.09.19 10,000 사모 5.300 2026.03.19 196 2024.09.23 20,000 공모 5.148 2026.03.23 197 2024.10.28 40,000 공모 4.921 2026.04.28 198 2024.10.29 60,000 사모 4.680 2027.10.29 199 2024.11.04 50,000 공모 4.943 2026.05.04 200-1 2024.11.27 30,000 공모 4.816 2026.03.27 200-2 2024.11.27 40,000 공모 4.803 2026.05.27 201-1 2025.01.06 10,000 공모 4.566 2026.04.06 201-2 2025.01.06 30,000 공모 4.575 2026.07.06 201-3 2025.01.06 20,000 공모 4.819 2027.01.06 202 2025.01.10 10,000 공모 4.596 2026.10.08 203-1 2025.01.15 10,000 공모 4.461 2026.04.15 203-2 2025.01.15 50,000 공모 4.483 2026.07.15 203-3 2025.01.15 10,000 공모 4.628 2026.10.15 203-4 2025.01.15 10,000 공모 4.774 2027.01.15 204 2025.01.17 20,000 사모 4.784 2027.01.15 205-1 2025.01.31 30,000 공모 4.401 2026.04.30 205-2 2025.01.31 20,000 공모 4.424 2026.07.31 206 2025.02.04 20,000 사모 4.689 2027.02.04 207 2025.02.06 30,000 사모 4.764 2027.02.06 208 2025.02.10 10,000 사모 4.950 2028.02.10 209-1 2025.02.13 32,000 공모 4.388 2026.08.13 209-2 2025.02.13 10,000 공모 4.653 2027.02.13 209-3 2025.02.13 10,000 공모 4.898 2028.02.13 210 2025.02.24 10,000 공모 4.363 2026.08.24 211-1 2025.03.04 10,000 공모 4.297 2026.06.04 211-2 2025.03.04 20,000 공모 4.333 2026.09.04 211-3 2025.03.04 40,000 공모 4.806 2028.03.04 212-1 2025.03.11 20,000 공모 4.323 2026.09.11 212-2 2025.03.11 40,000 공모 4.552 2027.03.11 212-3 2025.03.11 10,000 공모 4.750 2028.03.10 213-1 2025.03.21 20,000 공모 4.338 2026.09.21 213-2 2025.03.21 20,000 공모 4.572 2027.03.21 214 2025.04.11 40,000 공모 4.114 2026.10.08 215 2025.04.11 40,000 사모 4.610 2028.04.11 216-1 2025.04.25 10,000 공모 4.047 2026.10.23 216-2 2025.04.25 40,000 공모 4.308 2027.04.23 217 2025.05.07 20,000 사모 4.279 2027.05.06 218-1 2025.05.08 50,000 공모 3.993 2026.11.06 218-2 2025.05.08 60,000 공모 4.257 2027.05.07 218-3 2025.05.08 10,000 공모 4.475 2028.05.08 219 2025.05.21 20,000 사모 4.272 2027.05.21 220-1 2025.05.26 30,000 공모 4.227 2027.05.26 220-2 2025.05.26 10,000 공모 4.478 2028.05.26 221-1 2025.06.09 10,000 공모 3.845 2026.09.09 221-2 2025.06.09 20,000 공모 3.948 2026.11.09 221-3 2025.06.09 10,000 공모 4.235 2027.06.09 221-4 2025.06.09 10,000 공모 4.520 2028.06.09 222-1 2025.06.26 30,000 공모 3.976 2026.11.26 222-2 2025.06.26 10,000 공모 4.119 2027.03.26 222-3 2025.06.26 90,000 공모 4.252 2027.06.25 222-4 2025.06.26 10,000 공모 4.539 2028.06.26 - 2025.07.25 27,700 사모 3M SOFR+1.20 2027.07.23 223 2025.07.28 20,000 사모 3.715 2026.07.28 224-1 2025.09.04 10,000 공모 3.684 2027.03.04 224-2 2025.09.04 40,000 공모 4.007 2027.09.03 합 계 　 1,952,732 - - - 2. 유동화회사 등 [기준일 : 2025년 09월 10일] (단위 : 백만원, %) 회차 발행일자 미상환 발행방법 이자율 만기일 권면총액 케이에프에프이사공구유동화전문유한회사 2024.09.26 2,500 사모 4.500 2026.09.26 키움에프앤아이주식회사 2024.05.30 32,000 공모 4.850 2025.11.28 키움에프앤아이주식회사 2024.05.30 68,000 공모 4.680 2026.05.29 키움에프앤아이주식회사 2024.09.19 12,000 사모 4.100 2026.09.19 키움에프앤아이주식회사 2024.10.24 54,000 공모 4.110 2026.04.24 키움에프앤아이주식회사 2024.10.24 57,000 공모 4.100 2026.10.23 키움에프앤아이주식회사 2024.10.24 39,000 공모 4.420 2027.10.22 키움에프앤아이주식회사 2025.06.25 35,000 공모 3.340 2026.12.24 키움에프앤아이주식회사 2025.06.25 48,000 공모 3.530 2027.06.25 키움에프앤아이주식회사 2025.06.25 67,000 공모 3.700 2028.06.23 합 계 414,500 - - - 나. 키움증권(주)의 채무증권 등 미상환 잔액 (1) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 100,000 250,000 635,000 290,000 2,200,000 - - - 3,475,000 합계 100,000 250,000 635,000 290,000 2,200,000 - - - 3,475,000 (2) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 100,000 100,000 365,000 - - 565,000 3,000,000 1,915,000 합계 100,000 100,000 365,000 - - 565,000 3,000,000 1,915,000 (3) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 490,000 630,000 520,000 - 80,000 - - 1,720,000 사모 - - - - - - - - 합계 490,000 630,000 520,000 - 80,000 - - 1,720,000 (4) 신종자본증권 및 조건부자본증권 미상환 잔액 - 해당사항 없음 다. 연결대상 종속회사의 채무증권 등 미상환 잔액 (1) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 180,000 160,000 440,000 745,000 1,360,000 - - - 2,885,000 합계 180,000 160,000 440,000 745,000 1,360,000 - - - 2,885,000 (2) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 382,921 1,035,270 1,137,950 11,000 3,000 2,570,141 7,181,010 4,610,869 합계 382,921 1,035,270 1,137,950 11,000 3,000 2,570,141 7,181,010 4,610,869 (3) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과 4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 1,001,000 760,000 206,000 - - - - 1,967,000 사모 138,032 152,200 110,000 - - - - 400,232 합계 1,139,032 912,200 316,000 - - - - 2,367,232 (4) 신종자본증권 및 조건부자본증권 미상환 잔액 - 해당사항 없음 4. 신용평가회사에 관한 사항 가. 신용평가회사 신용평가회사명 평 가 일 회 차 등 급 한국기업평가(주) 2025년 09월 08일 제15-1회 및 제15-2회 AA- NICE신용평가(주) 2025년 09월 04일 제15-1회 및 제15-2회 AA- 나. 평가의 개요 (1) 당사는 "증권 인수업무등에 관한 규정" 제11조의2에 의거, 당사가 발행할 제15-1회 및 제15-2회 무보증사채에 대하여 2개의 평가회사에서 평가받은 신용등급을 사용하였습니다. 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주) 2개 신용평가회사의 회사채등급평정은 회사채원리금이 약정대로 상환 될 확실성의 정도를 전문성과 공정성을 갖춘 신용평가기관의 신용등급으로 평정, 공시함으로써 일반투자자에게 정확한 투자정보를 제공하는 업무입니다.(2) 또한 이 업무는 회사채의 발행 및 유통에 기여하고자 하는 것으로 특정 회사채에 대한 투자를 추천하거나 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것이 아니며, 해당 회사채의 만기 전이라도 발행기업의 사업여건 변화에 따라 회사채 원리금의 적기상환 확실성에 영향이 있을 경우, 일반투자자 보호와 회사채의 원활한 유통을 위하여 즉시 신용평가등급을 변경 공시하고 있습니다. 다. 평가의 결과 평정사 평정등급 등급의 정의 Outlook 평가의견 요약 한국기업평가(주) AA- 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다 안정적(Stable) - 자본력 및 영업순수익 점유율 등 시장지위 개선- 2024년 우수한 영업실적 및 수익성 시현- 재무건전성 우수하나, 사업포트폴리오 변화에 따른 재무건전성 추이 모니터링 필요- 증권업황 저하 지속될 것이나, 양호한 실적대응력 유지 전망- 유동성 대응력 및 재무융통성 양호 NICE신용평가(주) AA- 원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음. 안정적(Stable) - 업계 최고 수준의 위탁매매부문 시장지위- 우수한 수익성- 부동산익스포저 증가추세이나 전반적인 여신성익스포저 규모는 관리 가능한 수준- 양호한 자본적정성 라. 정기평가 공시에 관한 사항 1) 평가시기 - 키움증권(주)는 신용평가회사로 하여금 만기상환일까지 발행회사의 매 사업년도 정기주주총회 종료후 정기평가를 실시하게 하고 동 평가등급 및 의견을 공시하게 합니다. 2) 공시방법 - 상기 정기평가에 대한 내용을 각 신용평가회사의 홈페이지에 게시하여 공시합니다.한국기업평가㈜ : http://www.korearatings.comNICE신용평가㈜ : https://www.nicerating.com 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록기관인 한국 예탁결제원의 등록부에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 아니합니다.본 사채에 대하여는 실물채권을 발행하거나 등록필증을 교부하지 아니합니다. 나. 자본시장과금융투자업에관한법률 제120조 제3항에 의거 이 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다. 다. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환은 키움증권㈜가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.라. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 등 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있사오니 투자의사를 결정하시는 데 참조하시기 바랍니다.마. 키움증권(주)는 2015년 ~ 2020년말 사업보고서상 회계변경 및 오류수정을 통하여 별도 및 연결재무제표를 재작성한 사실이 있습니다. 그러나 별도 및 연결재무재표 재작성으로 인한 당기순이익 및 주당이익, 순자산의 변동은 없으며, 관련 수정사항은 키움증권(주)의 해당 회계기간 감사보고서 및 사업보고서에 기반영되었으므로 당사의 향후 재무상태에 미칠 영향은 없을 것으로 판단됩니다. 투자자께서는 이와 같은 재무제표의 변동에 유의하시기 바랍니다. 제2부 발행인에 관한 사항 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 가. 연결대상 종속회사 현황(요약) (단위 : 사) 구분 연결대상회사수 주요종속회사수 기초 증가 감소 기말 상장 - - - - - 비상장 152 52 23 181 30 합계 152 52 23 181 30 가-1. 연결대상회사의 변동내용 구 분 자회사 사 유 신규연결 키움 AIM 일반사모부동산투자신탁제1호 신규취득 포지티브 로보틱스 벤처투자조합 제1호 신규취득 케이더블유투금제사차㈜ 신규 매입 확약 그라나다제일차㈜ 신규 매입 확약 코스모스라임㈜ 신규 매입 확약 케이더블유티피제이차㈜ 신규 매입 확약 반가르디아㈜ 신규 매입 확약 코스모스블랙㈜ 신규 매입 확약 크레인윙제오차㈜ 신규 매입 확약 엠에이제팔차㈜ 신규 매입 확약 제이디제삼차㈜ 신규 매입 확약 인피니티비전제이차㈜ 신규 매입 확약 에이투동산제오차㈜ 신규 매입 확약 라프레니㈜ 신규 매입 확약 이스트프라임제일차㈜ 신규 매입 확약 케이엠리치제일차㈜ 신규 매입 확약 케이엠리치제이차㈜ 신규 매입 확약 디케이장산제일차㈜ 신규 매입 확약 티알비광명제오차㈜ 신규 매입 확약 오케이제오차㈜ 신규 매입 확약 케이에프케이이오공삼 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프에스비이오공삼 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 Kiwoom Securities Holdings USA Inc. 신규취득 Kiwoom Securities USA Inc. 신규취득 KIWOOM Asia Growth Fund Ⅱ 신규취득 키움나스닥니프티SmartInvestor목표전환증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F 신규취득 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호 신규취득 제이유와이제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유투금제구차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유투금제십일차㈜ 신규 매입 확약 하나린제사차㈜ 신규 매입 확약 뉴송도제일차㈜ 신규 매입 확약 우드사이드제일차㈜ 신규 매입 확약 더블제이평택㈜ 신규 매입 확약 세이브노들㈜ 신규 매입 확약 케이디알제일차㈜ 신규 매입 확약 인피니티비전제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유엠에스㈜ 신규 매입 확약 히어로즈에이치엠㈜ 신규 매입 확약 에스디디피제삼차㈜ 신규 매입 확약 페일브라운제일차㈜ 신규 매입 확약 코렌트제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블평제일차㈜ 신규 매입 확약 케이메트로제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유플랜비㈜ 신규 매입 확약 이케이디제일차㈜ 신규 매입 확약 케이지마포제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유제일차㈜ 신규 매입 확약 에스디디피제일차㈜ 신규 매입 확약 케이에프에스비이오공육 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프에스이오공육 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프에이치이오공육 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 연결제외 밸류시스템Icon1호하이일드일반사모투자신탁 C-I 보유지분 처분 빅웨이브제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유디디제삼차㈜ 확약 의무 종결 제이디제이차㈜ 확약 의무 종결 에이원세운삼이㈜ 확약 의무 종결 예스맨제삼차㈜ 확약 의무 종결 더블유은화삼제일차㈜ 확약 의무 종결 키움글로벌코어밸류 보유지분 처분 키움글로벌파도타기EMP증권투자신탁[주식혼합-재간접형] 보유지분 처분 세븐스타제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유호원제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유호원제이차㈜ 확약 의무 종결 엠제이프로제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유엘제이차㈜ 확약 의무 종결 히로인제오차㈜ 확약 의무 종결 파이어파트제오차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유투금제일차㈜ 확약 의무 종결 크레인윙제오차㈜ 확약 의무 종결 라프레니㈜ 확약 의무 종결 이스트프라임제일차㈜ 확약 의무 종결 티알비광명제오차㈜ 확약 의무 종결 페일브라운제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유제일차㈜ 확약 의무 종결 나. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 당사의 명칭은 "키움증권 주식회사"라고 표기합니다. 또한 영문으로는 "KIWOOMSecurities Co., Ltd."라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우에는 "키움증권" 또는"KIWOOM"으로 표기합니다. 다. 설립일자 및 존속기간 당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거하여 증권의 투자매매업ㆍ투자중개업 등을 영위할 목적으로 2000년 1월 31일에 설립되었습니다.2004년 4월 23일 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일 유가증권시장으로 이전 상장되었습니다. 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 구 분 항 목 주소 서울특별시 영등포구 의사당대로 96 전화번호 02-3787-5000 홈페이지 https://www.kiwoom.com 주) 2024.07.22 본점 소재지 변경 마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등에 근거하여 사업을 영위하고 있습니다. 바. 중소기업 등 해당 여부 미해당미해당미해당 중소기업 해당 여부 벤처기업 해당 여부 중견기업 해당 여부 사. 주요 사업의 내용 및 향후 추진 예정인 신규사업 키움증권 주식회사(이하 "당사")는 국내 최초의 온라인 종합증권사로, 저비용 고효율사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 바탕으로 2005년 이후 연속 국내주식 위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다. 당사는 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』에 근거하여 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업, 신탁업 등의 금융투자업무를 영위하고 있으며, 관련 법령 등에 따라 영위할 수 있는 업무 및 겸영업무/부수업무 등 인가, 허가, 승인, 등록, 신고 등이 요구되는 경우는 해당 인가 등을 취득하여 업무를 영위하고 있습니다.당사는 전통적인 위탁 중개 서비스 사업모델을 공고히 하고, 자산관리 시장의 적극적인 공략을 통해 통합형 금융투자 플랫폼회사로 성장할 것입니다. ※ 상세내용은 동 공시서류의 'Ⅱ.사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다. 아. 신용평가에 관한 사항 당사는 보고서 작성기준일 현재 기업신용등급은 'AA-', 단기신용등급(기업어음(CP), 전자단기사채)은 'A1'의 신용평가등급을 유지하고 있습니다.- 최근 3사업연도 동안 회사가 받은 신용등급은 아래의 표와 같습니다. 평가일 평가대상증권등 신용등급 평가회사 신용평가등급범위 평가구분 2025-09-08 제15-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2025-09-08 제15-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2025-09-04 제15-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2025-09-04 제15-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2025-06-30 기업신용평가 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2025-06-30 전자단기사채 A1 NICE신용평가 A1~D 본평가 2025-06-30 기업어음 A1 NICE신용평가 A1~D 본평가 2025-06-30 기업어음 A1 한국기업평가 A1~D 본평가 2025-06-30 전자단기사채 A1 한국기업평가 A1~D 본평가 2025-06-30 기업신용평가 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2025-06-30 기업신용평가 AA- 한국신용평가 AAA~D 본평가 2025-06-30 기업어음 A1 한국신용평가 A1~D 본평가 2025-06-30 전자단기사채 A1 한국신용평가 A1~D 본평가 2025-05-23 제14회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 본평가 2025-05-21 제13-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제13-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제11-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제11-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제10-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제10-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제8-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제8-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제7-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제7-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제4회 후순위 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-21 제5-2회 선순위 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-20 제12회 무보증 사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-20 제11-2회 무보증 사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-20 제11-1회 무보증 사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-20 제9-2회 무보증 사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-20 제9-1회 무보증 사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2025-05-20 제5-2회 무보증 사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2025-04-15 제13-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2025-04-15 제13-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2025-04-02 제13-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2025-04-02 제13-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2025-04-01 제12회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2025-04-01 제10-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2025-04-01 제10-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2025-04-01 제9-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2025-04-01 제9-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2025-04-01 제8-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2025-04-01 제8-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2025-04-01 제7-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2025-04-01 제7-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2025-03-05 제12회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2025-03-04 제12회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 본평가 2024-12-23 기업어음 A1 NICE신용평가 A1~D 정기평가 2024-12-23 전자단기사채 A1 NICE신용평가 A1~D 정기평가 2024-12-02 기업어음 A1 한국기업평가 A1~D 정기평가 2024-12-02 전자단기사채 A1 한국기업평가 A1~D 정기평가 2024-11-20 기업어음 A1 한국신용평가 A1~D 정기평가 2024-11-20 전자단기사채 A1 한국신용평가 A1~D 정기평가 2024-08-23 제11-1회 후순위 무보증사채 A+ NICE신용평가 AAA~D 본평가 2024-08-23 제11-2회 후순위 무보증사채 A+ NICE신용평가 AAA~D 본평가 2024-08-23 제11-2회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 본평가 2024-08-23 제11-1회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 본평가 2024-06-21 기업어음 A1 NICE신용평가 A1~D 본평가 2024-06-21 전자단기사채 A1 NICE신용평가 A1~D 본평가 2024-06-21 기업신용평가 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2024-06-21 기업어음 A1 한국기업평가 A1~D 본평가 2024-06-21 전자단기사채 A1 한국기업평가 A1~D 본평가 2024-06-21 기업신용평가 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2024-06-21 전자단기사채 A1 한국신용평가 A1~D 본평가 2024-06-21 기업어음 A1 한국신용평가 A1~D 본평가 2024-05-27 제10-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2024-05-27 제10-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2024-05-27 제4회 후순위 무보증사채 A+ 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-27 제5-2회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-27 제5-1회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-27 제6회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-27 제9-1회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-27 제9-2회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-27 제8-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-24 제8-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-24 제7-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-24 제7-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-24 제5-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-24 제5-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-24 제4회 후순위 무보증사채 A+ NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2024-05-24 제10회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2024-05-17 제10회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2024-05-14 제10회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2024-04-12 제9-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2024-04-12 제9-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2024-04-12 제7-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2024-04-12 제7-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2024-04-12 제8-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2024-04-12 제8-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2024-04-12 제6회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2024-04-12 제4회 후순위 무보증사채 A+ 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-04-12 제5-2회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-04-12 제5-1회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-04-12 제6회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2024-04-12 제9-1회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 본/정기평가 2024-04-12 제9-2회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 본/정기평가 2024-03-06 제8-1회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2024-03-06 제8-2회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2024-03-06 제8-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2024-03-06 제8-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2023-12-18 기업어음 A1 NICE신용평가 A1~D 정기평가 2023-12-18 전자단기사채 A1 NICE신용평가 A1~D 정기평가 2023-12-05 기업어음 A1 한국기업평가 A1~D 정기평가 2023-12-05 전자단기사채 A1 한국기업평가 A1~D 정기평가 2023-11-21 전자단기사채 A1 한국신용평가 A1~D 정기평가 2023-11-21 기업어음 A1 한국신용평가 A1~D 정기평가 2023-10-05 제8회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2023-09-07 7-2 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2023-09-07 7-1 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2023-09-06 7-2 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2023-09-06 7-1 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2023-06-23 기업신용평가 AA- 한국기업평가 AAA~D 본평가 2023-06-23 기업어음 A1 한국기업평가 A1~D 본평가 2023-06-23 전자단기사채 A1 한국기업평가 A1~D 본평가 2023-06-23 제6회 무보증사채 AA- 한국기업평가 AAA~D 정기평가 2023-06-23 기업신용평가 AA- 한국신용평가 AAA~D 본평가 2023-06-23 기업어음 A1 한국신용평가 A1~D 본평가 2023-06-23 전자단기사채 A1 한국신용평가 A1~D 본평가 2023-06-22 기업신용평가 AA- NICE신용평가 AAA~D 본평가 2023-06-22 기업어음 A1 NICE신용평가 A1~D 본평가 2023-06-22 전자단기사채 A1 NICE신용평가 A1~D 본평가 2023-06-22 제4회 후순위사채 A+ NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2023-06-22 제5-2회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2023-06-22 제5-1회 무보증사채 AA- NICE신용평가 AAA~D 정기평가 2023-03-28 제6회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2023-03-28 제4회 후순위사채 A+ 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2023-03-28 제5-2회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2023-03-28 제5-1회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 정기평가 2023-01-26 제6회 무보증사채 AA- 한국신용평가 AAA~D 본평가 - 평가사별 신용등급의 의미 (1) 한국기업평가 평가대상 등급 등급의 정의 기업신용평가 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다. AA 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다. A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다. BBB 원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다. BB 최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다. B 원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다. CCC 채무불이행이 발생할 가능성이 높다. CC 채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다. C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다. D 현재 채무불이행 상태에 있다. - AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급전망(Rating Outlook) 안정적(Stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우 긍정적(Positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우 부정적(Negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우 유동적(Evolving) : 향후 1~2년 내에 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동방향이 불확실한 경우 없음(None) : Rating Watch가 부여되었거나, C등급 또는 D등급인 경우 기업어음평가 A1 단기적인 채무상환능력이 매우 우수하며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다. A2 단기적인 채무상환능력이 우수하지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다. A3 단기적인 채무상환능력은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다. B 최소한의 단기적인 채무상환능력은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다. C 단기적인 채무상환능력이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다. D 현재 채무불이행 상태에 있다. - A2부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급감시대상(Rating Watch) 긍정적 검토(Positive Review) : 등급에 긍정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우 점진적 관찰(Evolving) : 등급을 변화시켜야 할 요인의 발생이 예상되지만, 이의 효과가 긍정적인지 부정적인지 점진적으로 그 영향을 주시할 필요가 있는 경우 부정적 검토(Negative Review) : 등급에 부정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우 (2) 한국신용평가 평가대상 등급 등급의 정의 기업신용평가 AAA 원리금 지급능력이 최상급임. AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA 보다는 다소 열위임. A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음. BBB 원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음. BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음. B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음. CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임. CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼. C 채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음. D 상환 불능상태임. - 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- Outlook(등급전망)의 방향성 * 긍정적(Positive): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 상향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우 * 안정적(Stable): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 변동할 가능성이 낮다고 예측되는 경우 * 부정적(Negative): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 하향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우 * 유동적(Developing): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 향후 상황변화가 상당히 가변적이어서 중기적으로 신용등급의 변동방향이 불확실하다고 예측되는 경우 기업어음평가 A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임. A2 적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임. A3 적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임. B 적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음. C 적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼. D 상환불능 상태임. - 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급변화의 방향성 * 상 향 검 토 : 등급의 상향조정이 필요한 사유 발생시 * 하 향 검 토 : 등급의 하향조정이 필요한 사유 발생시 * 미확정검토 : 신용상태 변화요인이 발생하였으나, 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시 (3) NICE신용평가 평가대상 등급 등급의 정의 기업신용평가 AAA 원리금 지급 확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지않을 만큼 안정적임. AA 원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가있음. A 원리금 지급 확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음. BBB 원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음. BB 원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음. B 원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음. CCC 채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임. CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음. C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨. D 원금 또는 이자가 지급불능 상태에 있음. - 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급전망(Rating Outlook) * Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음. * Stable(안정적) : 중기적으로 등급의 변동 가능성이 낮음. 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님. * Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음. * Developing(유동적) : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움. 기업어음평가 A1 적기상환능력이 최고수준이며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임. A2 적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음. A3 적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음. B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음. C 적기상환능력이 의문시 됨. D 지급불능 상태에 있음. - 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급감시(Credit Watch) * ↑ 상향(상향) : 등급상향검토 * ↓ 하향(하향) : 등급하향검토 * ◆ 불확실(불확실) : 불확실검토 자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 및 특례상장에 관한 사항 주권상장(또는 등록ㆍ지정)현황 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 유형 유가증권시장 상장 2009년 08월 03일 해당사항 없음 2. 회사의 연혁 [지배회사에 관한 사항]■ 금융투자업 : 키움증권(주)가. 회사의 본점 소재지 및 그 변경 변경 일자 변 경 전 변 경 후 2024.07.22 서울 영등포구 여의나루로4길 18 서울 영등포구 의사당대로 96 나. 경영진 및 감사의 중요한 변동 변동일자 주총종류 선임 임기만료또는 해임 신규 재선임 2021년 03월 29일 정기주총 사외이사 김재식사외이사 이석환사외이사 최선화 대표이사 이 현사내이사 김익래사외이사 김대식 사외이사 홍광헌(임기만료)사외이사 박노경(임기만료)사외이사 성효용(임기만료) 2022년 01월 01일 - 대표이사 황현순 - - 2022년 03월 28일 정기주총 사내이사 박연채사외이사 이군희 사외이사 이순우 사외이사 김대식(임기만료) 2022년 12월 27일 임시주총 사외이사 신현준 - 사외이사 이석환(사임) 2023년 03월 28일 정기주총 사외이사 박성수 대표이사 황현순사외이사 김재식사외이사 최선화 사외이사 이순우(임기만료) 2024년 01월 08일 임시주총 사내이사 엄주성 주) - 사내이사 황현순(사임) 2024년 01월 08일 - 대표이사 엄주성 - - 2024년 01월 31일 - - - 사외이사 신현준(사임) 2024년 03월 28일 정기주총 사내이사 김지산사내이사 유경오사외이사 유광열사외이사 정주렴 사외이사 이군희 사내이사 박연채(사임)사외이사 김재식(임기만료)사외이사 최선화(임기만료) 2025년 03월 26일 정기주총 사내이사 이 현사내이사 김동준사외이사 김용진 사외이사 박성수 사외이사 이군희(임기만료) 주) 2024년 01월 08일 임시주주총회에서 사내이사로 신규 선임되었으며, 동일 이사회에서 대표이사로 신규 선임됨 다. 최대주주의 변동해당사항 없음 라. 상호의 변경해당사항 없음 마. 화의, 회사정리절차 여부해당사항 없음 바. 합병에 관한 사항해당사항 없음 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화해당사항 없음 아. 그 밖에 경영활동과 관련한 중요한 사항의 발생내용 연 월 내 용 2021. 03. 16 키움캐피탈 유상증자 참여(490억원) 2021. 05. 25 키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(490억원) 2021. 06. 30 상환전환우선주 제3차 발행(166,203주) 2021. 06. 30 상환전환우선주 제4차 발행(2,659,263주) 2021. 09. 08 본인신용정보관리업(마이데이터) 본허가 획득 2021.10. 26 제5-1회, 제5-2회 무보증사채 발행(3,000억원) 2021. 11. 24 키움투자자산운용(주) 유상증자 참여(300억원) 2021. 12. 08 신탁업변경인가 획득 2022. 01. 01 황현순 신임 대표이사 선임 2022. 03. 29 (주)키움저축은행 유상증자 참여(500억원) 2022. 03. 29 (주)키움예스저축은행 유상증자 참여(300억원) 2022. 04. 27 종합금융투자사업자 지정 2022. 08. 30 키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(490억원) 2022. 12. 16 키움인베스트먼트(주) 유상증자 참여(150억원) 2023. 02. 09 제6회 무보증사채 발행(3,000억원) 2023. 03. 15 키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(490억원) 2023. 05. 19 (주)키움예스저축은행 유상증자 참여(400억원) 2023. 06. 28 Kiwoom Asset Management Asia Pte. Ltd 설립 2023. 08. 31 키움캐피탈(주) 유상증자 참여 (490억원) 2023. 10. 10 중기 주주환원정책 발표 2023. 10. 25 자사주 매입 신탁 계약 체결 (700억원) 2024. 01. 08 엄주성 신임 대표이사 선임 2024. 03. 20 자사주 소각(70만주) 2024. 05. 28 기업가치 제고 계획(밸류업) 공시 2024. 08. 14 자사주 취득 결정(35만주) 2024. 09. 25 키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(490억원) 2025. 02. 28 키움프라이빗에쿼티(주) 지분(60%)인수 (지분100%보유) 2025. 03. 06 키움캐피탈(주) 유상증자 참여(490억원) 2025. 03. 06 키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(490억원) 2025. 03. 11 자사주 소각(105만주) 2025. 03. 13 키움프라이빗에쿼티(주) 유상증자 참여(200억원) 2025. 03. 26 2024년 키움증권(주) 기업가치 제고 계획 이행 현황 공시 2025. 04. 18 자사주 취득 결정(350.4억원) 2025. 05. 19 (주)키움예스저축은행 유상증자 참여(300억원) [주요종속회사에 관한 사항] 회사명 상호의 변경 화의, 회사정리절차등에 관한 사항 합병 등에관한 사항 회사의 업종 또는주된 사업의 변화 그 밖에 경영활동과 관련한주요한 사항의 발생내역 키움투자자산운용(주) - - - - 2021.11.25 유상증자 300억원 (주)키움저축은행 - - - - 2020.04.13 리테일센터지점 업무개시2022.03.30 유상증자 500억원2023.03.06 지원센타지점 업무개시 (주)키움예스저축은행 - - - - 2022.03.30 유상증자 300억원2023.05.20 유상증자 400억원2025.05.20 유상증자 300억원 키움캐피탈(주) - - - - 2021.03.16 유상증자 500억원2021.04.06 장기신용등급 전망 상향 (BBB+/안정적 → BBB+/긍정적, 나신평·한기평)2022.03.28 장기신용등급 A-, 단기신용등급 A2- 평가 (한신평)2022.04.14 신용등급 상향 평가 (BBB+/긍정적 → A-/안정적, 나신평·한기평)2023.08.31 유상증자 500억원2025.03.06 유상증자 500억원 키움인베스트먼트(주) - - - - 2022.12.20 유상증자 150억원 키움에프앤아이(주) - - - - 2020.10.23 법인설립 200억원2020.12.01 유상증자 300억원2021.05.26 유상증자 500억원2022.08.31 유상증자 500억원2023.03.16 유상증자 500억원2024.09.26 유상증자 500억원2025.03.07 유상증자 500억원 키움프라이빗에쿼티(주) - - - - 2017.04.26 설립2025.03.13 유상증자 200억원 키움뉴히어로4호스케일업펀드 - - - - 2021.10.07 설립 Kiwoom Asia Feeder Fund - - - - 2024.07.03 설립 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 - - - - 2018.04.19 설립 KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 - - - - 2018.07.19 설립 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6호 - - - - 2018.12.03 설립 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호 - - - - 2019.09.26 설립 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 - - - - 2021.08.26 설립 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호 - - - - 2022.07.07 설립 키움코어랜드일반부동산사모투자회사 제1호 - - - - 2022.06.28 설립 케이에프더블유이사공삼 유동화전문 유한회사 - - - - 2024.03.07 설립 케이에프에이치이사공육 유동화전문 유한회사 - - - - 2024.06.05 설립 케이에프에프이사공구 유동화전문 유한회사 - - - - 2024.08.30 설립 케이에프더블유이사공구 유동화전문 유한회사 - - - - 2024.09.03 설립 케이에프아이이사공구 유동화전문 유한회사 - - - - 2024.09.04 설립 케이에프에이치이사일이 유동화전문 유한회사 - - - - 2024.12.03 설립 케이에프에프이사일이 유동화전문 유한회사 - - - - 2024.12.04 설립 케이에프아이이사일이 유동화전문 유한회사 - - - - 2024.12.05 설립 제이온마스터(주) - - - - 2021.12.01 설립 리멤버제일차(주) - - - - 2023.07.20 설립 송도더블원(주) - - - - 2024.02.19 설립 케이더블유오엔제일차(주) - - - - 2024.08.13 설립 엠오케이제이차(주) - - - - 2024.08.26 설립 제주드림케이(주) - - - - 2021.03.03 설립 3. 자본금 변동사항 가. 자본금 변동추이 (단위 :원) 종류 구분 2025.09.10 제27기(2025년 반기) 제26기(2024년말) 제25기(2023년말) 제24기(2022년말) 제23기(2021년말) 보통주 발행주식총수 26,175,573 25,671,538 25,526,706 26,226,706 26,219,513 26,219,513 액면금액 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 자본금 137,107,690,000 137,107,690,000 131,133,530,000 131,133,530,000 131,097,565,000 131,097,565,000 우선주 발행주식총수 - - - - - - 액면금액 - - - - - - 자본금 - - - - - - 기타 발행주식총수 1,119,406 1,623,441 2,818,273 2,818,273 2,825,466 2,825,466 액면금액 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 자본금 8,117,205,500 8,117,205,000 14,091,365,000 14,091,365,000 14,127,330,000 14,127,330,000 합계 자본금 145,224,895,000 145,224,895,000 145,224,895,000 145,224,895,000 145,224,895,000 145,224,895,000 주) '기타'의 종류주식은 상환전환우선주임 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 주, %) 구 분 주식의 종류 비고 의결권 있는주식 의결권 없는 주식 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 60,000,000 - 60,000,000 - Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 27,925,573 8,363,308 36,288,881 - Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1,750,000 7,243,902 8,993,902 - 1. 감자 - - - - 2. 이익소각 1,750,000 - 1,750,000 - 3. 상환주식의 상환 - 2,244,669 2,244,669 - 4. 기타 - 4,999,233 4,999,233 - Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) 26,175,573 1,119,406 27,294,979 - Ⅴ. 자기주식수 900,457 0 900,457 - Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 25,275,116 1,119,406 26,394,522 - Ⅶ. 자기주식 보유비율 3.44 - 3.30 - 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 주) 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내 직접 취득 보통주 1,050,000 205,112 - 1,050,000 205,112 - 우선주 - - - - - - 장외직접 취득 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 공개매수 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 소계(a) 보통주 1,050,000 205,112 - 1,050,000 205,112 - 우선주 - - - - - - 신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 현물보유물량 보통주 695,345 - - - 695,345 - 우선주 - - - - - - 소계(b) 보통주 695,345 - - - 695,345 - 우선주 - - - - - - 기타 취득(c) 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 총 계(a+b+c) 보통주 1,745,345 205,112 - 1,050,000 900,457 - 우선주 - - - - - - 다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 주, %) 구 분 취득(처분)예상기간 예정수량(A) 이행수량(B) 이행률(B/A) 결과보고일 시작일 종료일 직접 취득 2022년 02월 03일 2022년 05월 02일 500,000 500,000 100 2022년 04월 27일 직접 취득 2022년 05월 20일 2022년 08월 19일 400,000 400,000 100 2022년 07월 04일 직접 취득 2024년 08월 16일 2024년 10월 10일 350,000 350,000 100 2024년 10월 14일 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 원,%) 구 분 취득(처분)예상기간 취득예정금액 취득가액총액 이행률(B/A) 결과보고일 시작일 종료일 직접 취득 2025년 04월 21일 2025년 07월 18일 35,040,000,000 35,039,967,350 100 2025년 07월 03일 주)「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정에 따라, 자기주식 취득 시 달성기준이 "취득 신고 주식 수량"에서 "취득 예정 금액"으로 변경되었습니다.이에 따라, 당사는 주요사항보고서(자기주식 취득 결정) 공시에 기재한 "취득예정금액" 내에서 주식을 취득하였습니다. 라. 자기주식 신탁계약 체결ㆍ해지 이행현황 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 원, %, 회) 구 분 계약기간 계약금액(A) 취득금액(B) 이행률(B/A) 매매방향 변경 결과보고일 시작일 종료일 횟수 일자 신탁 체결 2023년 10월 25일 2024년 04월 24일 70,000,000,000 69,982,819,600 99.98 - - 2024년 04월 24일 마. 종류주식 발행현황(1) 상환전환우선주 제3차(3우선주) (단위 : 원) 발행일자 2021년 06월 30일 주당 발행가액(액면가액) 240,667 5,000 발행총액(발행주식수) 39,999,577,401 166,203 현재 잔액(현재 주식수) 39,999,577,401 166,203 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) - 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없다. 잔여재산분배에 관한 사항 - 상환에관한 사항 상환권자 발행인 상환조건 발행회사는 본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다. 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 대상주식의 종류와 수, 상환 가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의 공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2026년 06월 30일 ~ 2041년 06월 30일 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 - 전환에관한 사항 전환권자 주주 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환비율은 1:1임. (전환비율 변동여부는 2021.06.21 공시된 주요사항보고서(유상증자결정)의 '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참고) 발행이후 전환권행사내역 N 전환청구기간 2026년 07월 30일 ~ 2031년 06월 30일 전환으로 발행할주식의 종류 키움증권(주) 기명식 보통주 전환으로발행할 주식수 166,203 의결권에 관한 사항 본건 주식은 의결권이 없음 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - (2) 상환전환우선주 제4차(4우선주) (단위 : 원) 발행일자 2021년 06월 30일 주당 발행가액(액면가액) 150,417 5,000 발행총액(발행주식수) 399,998,362,671 2,659,263 현재 잔액(현재 주식수) 143,377,935,651 953,203 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) - 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없다. 잔여재산분배에 관한 사항 - 상환에관한 사항 상환권자 발행인 상환조건 발행회사는 본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다. 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 대상주식의 종류와 수, 상환 가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의 공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2026년 06월 30일 ~ 2041년 06월 30일 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 - 전환에관한 사항 전환권자 주주 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환비율은 1:1임. (전환비율 변동여부는 2021.06.21 공시된 주요사항보고서(유상증자결정)의 '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참고) 발행이후 전환권행사내역 Y 전환청구기간 2022년 06월 30일 ~ 2031년 06월 30일 전환으로 발행할주식의 종류 키움증권(주) 기명식 보통주 전환으로발행할 주식수 953,203 의결권에 관한 사항 본건 주식은 의결권이 없음 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - 주) 본건 주식의 주당 상환가액은 다음 금액의 합계액(a + b)으로 한다. a. 본건 주식의 발행가액 (단, 주식의 분할과 병합, 무상증자 기타 유사한 사유의 발생시에는 그에 비례하여 조정된 금액에 의한다) b. 가산금액 : 주당 발행가액 ⅹ 상환가능일 직전 회계연도 우선배당률 (단, 상환가능일 이전에 직전 회계연도의 배당금이 지급된 경우에 가산금액은 0으로 한다.) ※ 참고 : 2021.06.21 주요사항보고서(유상증자결정) 공시 【발행 이후 전환권 행사가 있을 경우】 행사일자 전환한종류주식 수(주) 전환된보통주주식 수(주) 2023년 05월 31일 7,193 7,193 2025년 06월 05일 ~ 2025년 06월 30일 1,194,832 1,194,832 2025년 07월 01일 ~ 2025년 07월 29일 504,035 504,035 5. 정관에 관한 사항 가. 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일당사의 최근 정관 개정일은 2025년 3월 26일이며, 변경 이력은 다음과 같습니다 나. 정관 변경 이력 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 2025년 03월 26일 제26기 정기주주총회 - 이사회의 권한 및 심의·의결 사항- 내부통제위원회 설치 -지배구조법 개정 2024년 03월 28일 제25기 정기주주총회 - 사업목적- 사내이사 임기 (3년 → 2년)- 이사의 보수 - 사업목적의 정비- 사내·사외이사 임기 통일- 이사 보수 결정권한 명확화 다. 사업목적 현황 구 분 사업목적 사업영위 여부 1 투자매매업 영위 2 투자중개업 영위 3 집합투자업 미영위 4 투자자문업 영위 5 투자일임업 영위 6 신탁업 영위 7 「자본시장법」제40조 및 제41조에서 정하는 겸영업무 및 부수업무 영위 8 제1호 또는 제2호 외에 관련 법령이 허용하는 업무 및 기타 별도의 인가·허가·등록을 받아 영위할 수 있는 다른 업무 영위 9 「자본시장법」 및 기타 금융관련 법령에서 영위할 수 있도록 허용한 금융업무 영위 10 기타 위 각 호에 부수하는 일체의 업무 영위 주1) 공시대상기간 중 사업목적의 변경 없음 주2) 구분 1~6은 「자본시장법」 제6조 제1항에서 정하는 금융투자업을 의미 II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로서 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업 및 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객 기반을 바탕으로 2005년 이후 주식 위탁매매 시장점유율 1위를 지속적으로 유지하고 있습니다. 2025년 상반기 당사는 K-IFRS 연결 기준으로 영업이익 7,338억 원, 당기순이익 5,457억 원을 달성하였으며, 이는 전년 동기 대비 각각 12.9%, 14.4% 증가한 수치입니다. 별도 기준으로는 영업이익 6,690억 원, 당기순이익 5,672억 원을 시현하여 전년 동기 대비 각각 18.2%, 25.3% 증가하였습니다. 2025년 상반기 국내 주식 일평균 시장 거래대금은 25.5조 원을 기록하였으며, 당사의 국내 주식 일평균 약정금액은 9.8조 원으로 전체 시장 점유율 19.3%, 리테일 시장 점유율 29.5%를 달성하였습니다. 해외 주식 일평균 약정금액은 1.6조 원을 기록하였고, 고객 예탁금은 원화예수금 평잔 8.6조 원, 외화예수금 평잔 3.1조 원으로 총 11.8조 원 수준을 유지하였습니다. 사업부문별로는 S&T 부문에서 ETF 유동성 공급(LP), 파생상품, 외환거래 등에서 견조한 실적을 시현하였으며, 투자운용 부문은 국내 증시 활성화 등 우호적인 시장 환경에 힘입어 우수한 수익 성과를 기록하였습니다. 또한 IB 부문은 우량 프로젝트파이낸싱(PF)에 참여하고 다수의 채권 발행을 주관하는 등 전반적인 수익 확대를 이끌었습니다. 당사는 앞으로도 국내 주식 약정 기준 위탁매매 시장점유율 1위를 유지하며, 온라인 전문 증권사로서의 경쟁력을 더욱 강화할 계획입니다. 아울러 자산관리 시장에 대한 전략적 접근을 통해 중개 서비스와 자산관리가 통합된 금융투자 플랫폼 회사로 지속 성장해 나갈 것입니다. [주요종속회사에 관한 사항] ■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 (주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경을 하여 영업을 영위하고 있습니다.상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기위한 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출 모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다. ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행 (주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 설립되어 1972년 12월 상호신용금고업 영업인가를 받았으며, 2002년 3월에 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하였습니다. 2016년 10월 10일에 키움증권(주) 계열사로 편입되었으며, (주)키움예스저축은행으로 상호를 변경하였습니다.(주)키움예스저축은행은 개인과 중소상공인을 위한 서민금융기관으로 현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있습니다. 기존의 기업중심의 대출 포트폴리오에서 대출 모바일앱 오픈 및 핀테크업체와 연계를 통해 가계대출을 꾸준히 확장시켜 금융시장 환경에 맞추어 유연하게 운용할 수 있도록 혼합형 포트폴리오로 변경하여 운영 중에 있습니다. 리스크관리에 기반한 선택적 자산 증대와 더불어 디지털 역량 강화를 통하여 안정적으로 꾸준히 성장하는 서민금융기관을 목표로 하고 있습니다. ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주) 키움투자자산운용은 30년 이상의 자산운용업 경험을 바탕으로 투자 노하우 축적을 통해 균형 잡힌 국내 Top-Class 종합 자산운용사입니다. 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병 후 초기 3년 동안은 경영권 변동에 따라 조직 안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하였고, 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다.어려운 환경 속 괄목할 성장은 ETF시장의 3.7조원 돌파와 국민연금 주식(장기성장형) 신규 선정, 헤지펀드 수익률의 뚜렷한 회복 등을 뽑을 수 있습니다. 그 외 기존의 주력 육성 사업의 기틀을 유지하여 ESG 관련 운용자산의 확대, TDF, EMP를 통해 다음 성장기에 대비하고 있습니다. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주) 키움캐피탈(주)는 2018년 10월 5일 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업, 시설대여업을 등록하여 부동산/기업/리테일 금융 등 다양한 여신 및 투자 업무를 영위하고 있습니다. 설립 이후 자산은 견조하게 성장하고 있으며, 이자/비이자 수익 증대, 자산건전성 및 대손비용 관리, 경상적 판관비 고정화 등을 통해 안정적인 수익구조를 구축하였습니다. 키움금융네트워크의 일원으로서 모회사의 우수한 대외 신인도를 바탕으로 보증부/무보증 회사채, 은행·비은행 대출, CP, 전자단기사채 등 다변화된 차입 기반을 갖추고 있습니다.또한, 키움금융네트워크 계열사와의 연계 영업을 통해 시너지를 극대화하고 있으며, 업계 경력이 풍부한 우수 인재 영입을 통한 영업 및 경영관리/지원 역량 제고, 견고한리스크 심사/관리 체계 구축 등 안정적이고 지속 가능한 성장 기반을 마련하였습니다. ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주) 키움에프앤아이(주)는 부실채권 투자전문회사로서 2020년 10월 23일에 납입자본금 200억원으로 설립되었으며, 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무, 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나 증권의 매입 및 매각 등을 주요 목적사업으로 하고 있습니다. ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주) 키움인베스트먼트(주)는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로 하고 있습니다. 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. ■ 전문사모집합투자업 : 키움프라이빗에쿼티(주)키움프라이빗에쿼티 주식회사는 2017년 4월 26일에 설립되어 기관전용사모집합투자기구의 업무집행 및 기타 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 및 관련 법령상 허용되는 기관전용사모집합투자기구의 재산운용 등을 사업목적으로 하고 있습니다. 2. 영업의 현황 가. 영업의 개황 당사는 2025년 상반기 K-IFRS 연결기준으로 영업이익 7,338억원, 당기순이익 5,457억원을 시현하였으며, 이는 전년 동기 대비 각각 12.9%, 14.4% 증가하였습니다. 나. 영업규모 (단위 : 백만원) 주요과목 제27기 반기 제26기 제25기 현금 및 예치금 7,150,865 7,779,663 6,593,111 당기손익-공정가치측정금융자산 35,860,139 29,928,959 29,327,100 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 710,922 516,886 447,454 상각후원가측정 금융자산 14,109,968 11,854,780 10,703,753 종속기업 및 관계기업투자 948,765 869,208 828,606 파생상품자산 924,891 608,799 333,227 유형자산 141,687 134,719 123,886 투자부동산 667,453 496,444 276,250 무형자산 106,794 108,058 107,238 사용권자산 57,660 67,094 16,393 당기법인세자산 2,573 9,257 2,918 이연법인세자산 24,094 19,985 16,666 기타자산 6,321,966 3,294,572 3,269,818 총자산 67,027,777 55,688,424 52,046,420 다. 영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 제27기 반기 제26기 반기 제26기 수수료 손익 462,775 396,821 803,785 유가증권평가 및 처분손익 82,006 310,182 339,238 파생상품 관련 손익 172,685 82,003 270,113 이자 손익 368,478 306,929 623,438 기타 영업손익 53,522 (99,110) (190,636) 판매비와 관리비 405,714 346,818 747,698 영업이익 733,752 650,007 1,098,240 라. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자본금 145,225 0% 145,225 0% 145,225 0% 자본잉여금 1,038,855 2% 1,038,881 2% 1,038,881 2% 자본조정 (136,468) 0% (199,676) 0% (184,046) 0% 기타포괄손익누계액 196,532 0% 66,101 0% 1,354 0% 이익잉여금 4,770,974 7% 4,537,202 8% 3,859,277 7% 비지배주주지분 17,287 0% 44,142 0% 43,409 0% 예수부채 투자자예수금 16,993,926 25% 15,144,133 27% 15,530,684 29% 수입담보금 1,521,648 2% 566,498 1% 1,233,041 2% 기타예수금 2,183 0% 1,060 0% 584 0% 차입부채 콜머니 700,000 1% 600,000 1% 450,000 1% 사채 4,380,555 7% 3,595,559 7% 2,378,206 5% 차입금 3,107,353 5% 2,912,574 5% 2,482,295 5% 환매조건부채권매도 12,192,088 18% 11,838,219 21% 9,838,047 19% 전자단기사채 3,834,204 6% 2,356,992 4% 1,713,471 3% 기업어음 3,561,727 5% 3,547,898 6% 3,105,069 6% 기타 169,339 0% 157,931 0% 58,560 0% 기타부채 매도증권 2,156,683 3% 1,338,412 3% 1,563,579 3% 매도파생결합증권 4,781,962 7% 3,664,879 7% 4,808,069 9% 파생상품부채 763,213 1% 604,057 1% 261,951 1% 리스부채 57,138 0% 64,785 0% 16,133 0% 퇴직급여충당금 219 0% 61 0% - 0% 요구불상환지분 401,980 1% 373,034 1% 330,708 1% 미지급금 5,636,045 9% 2,585,100 5% 2,895,321 6% 기타 735,109 1% 705,357 1% 476,602 1% 합 계 67,027,777 100% 55,688,424 100% 52,046,420 100% (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 1,700,133 3% 1,721,766 3% 1,588,864 3% 예치금 5,450,732 8% 6,057,897 11% 5,004,246 10% 유가증권 당기손익-공정가치측정 금융자산 35,860,139 54% 29,928,959 54% 29,327,100 56% 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 710,922 1% 516,886 1% 447,454 1% 상각후원가측정 금융자산(유가증권) 11,646 0% 13,237 0% 17,113 0% 종속기업 및 관계기업 948,765 1% 869,208 2% 828,606 2% 파생상품 924,891 1% 608,799 1% 333,227 1% 상각후원가측정 금융자산(대출채권) 콜론 2,500 0% 5,800 0% 5,100 0% 신용공여금 4,473,791 7% 3,436,333 6% 3,219,564 6% 환매조건부매수 207,855 0% 152,200 0% 176,000 0% 대여금 16,619 0% 17,344 0% 16,705 0% 매입대출채권 1,176,095 2% 1,111,492 2% 481,417 1% 대출금 7,949,459 12% 6,866,290 12% 6,706,148 13% 사모사채 272,002 0% 252,084 1% 81,706 0% 기타대출채권 - 0% - 0% - 0% 유형자산 141,687 0% 134,719 0% 123,886 0% 투자부동산 667,453 1% 496,444 1% 276,250 1% 사용권자산 57,660 0% 67,094 0% 16,393 0% 미수금 5,851,828 9% 2,855,695 5% 2,855,659 5% 기 타 603,600 1% 576,177 1% 540,982 1% 합 계 67,027,777 100% 55,688,424 100% 52,046,420 100 2-2. 영업 종류별 현황 [지배회사에 관한 사항] ■ 금융투자업 : 키움증권(주) 가. 영업의 개황 당사는 2025년 상반기 별도기준 영업이익 6,690억원, 당기순이익 5,672억원으로 전년 동기 대비 각각 18.2%, 25.3% 증가하였습니다. (1) 리테일부문 당사는 온라인 브로커리지 지배력을 바탕으로 한 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로 업종 내 최고 수준을 유지하고 있습니다2025년 상반기에는 대체거래소 출범, 국내 정치 불확실성 해소 및 정부 정책에 대한 기대감 등으로 국내 증시가 활성화되었으며, 이에 따라 당사의 국내 주식시장 점유율은 19.3%를 기록하였습니다.해외주식은 전분기 대비 일평균 거래대금이 감소하였으나 여전히 높은 투자 열기를 유지하며 2025년 상반기 기준 일평균 약정 1.6조원을 달성하였습니다.키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지와함께 높은 고객로열티, 서비스 경쟁력 제고를 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다. [중개시장점유율(누적)] 구 분 2025년(제27기) 반기 2024년(제26기) 2023년(제25기) 주 식 19.25% 19.21% 20.58% 선 물 6.15% 5.58% 6.01% 옵 션 6.77% 6.34% 7.03% 주1) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.주2) 2025년 반기 선물·옵션 점유율은 KRX 야간파생시장 (25.06.09오픈) 반영함 (2) S&T부문법인영업파트는 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치 정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 금융기관으로 성장해가고 있습니다.채권 및 장외파생 파트는 국내외 이자율 상품 투자 운용 및 중개, ELS/DLS 등 상품 개발 및 판매 업무를 수행하고 있습니다. 향후 운용 및 중개, 판매 자산 커버리지를 점진적으로 확대하여 국내외 고객들의 다양한 FICC 상품 관련 수요에 효과적으로 대응할 수 있는 역량을 갖추어 나갈 계획입니다. (3) IB부문ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업의 Needs에 맞는 서비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이 되고 IPO 상장(코넥스 포함) 2023년 9건, 2024년 5건, 2025년 반기 2건을 달성하였습니다. DCM파트는 회사채 인수 및 ABS 인수, 자산유동화 업무를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고 있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다. (4) 투자운용부문 회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하고 있으며, 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정적 고수익을 추구하는 것으로 인정받고 있습니다. 메자닌 투자, Private Equity, 차익거래 등 각 분야에서 최고의 인력을 보유하고 이들간의 시너지를 바탕으로 투자업계의 새로운 지평을 열어 가고 있습니다. (5) 리서치센터키움의 리서치센터는 기관 투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 투자전략부문은 경험 많은 이코노미스트와 시황 담당자가, 기업분석부문은 IT섹터를 중심으로 시장을 선도하고 있습니다. 키움 리서치센터는 해당 팀별로주어진 미션을 수행하고, 경험 많은 애널리스트들이 협업함으로써, 투자자들에게 투자 아이디어 제공과 금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다. 나. 영업규모 (단위 : 백만원) 주요과목 제27기 반기 제26기 제25기 현금 및 예치금 6,336,198 6,955,461 5,923,119 당기손익-공정가치측정금융자산 33,384,099 27,863,356 27,550,088 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 687,730 494,015 426,574 상각후원가측정 금융자산 (주) 5,283,530 4,059,209 3,686,740 종속기업 및 관계기업투자 2,577,465 2,277,652 2,112,950 파생상품자산 925,160 605,719 332,863 유형자산 103,559 96,626 68,227 투자부동산 1,763 1,766 28,090 무형자산 60,632 61,160 61,375 사용권자산 38,927 45,477 11,710 당기법인세자산 - - 15 이연법인세자산 - - - 기타자산 6,171,034 3,217,422 3,151,569 총 자산 55,570,097 45,677,863 43,353,320 주) 상각후원가측정 금융자산 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채 다. 영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 제27기 반기 제26기 반기 제26기 수수료 손익 454,350 370,441 753,298 유가증권평가 및 처분손익 (주) 1,549 219,194 228,184 파생상품 관련 손익 190,331 87,178 287,870 이자 손익 228,622 197,269 397,335 기타 영업손익 117,297 (37,170) (62,067) 판매비와 관리비 323,112 270,804 579,887 영업이익 669,037 566,108 1,024,733 주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산 라.자금조달 및 운용현황 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 자본 자본금 145,225 　 0% 145,225 　 0% 145,225 　 0% 자본잉여금 1,038,158 　 2% 1,038,158 　 2% 1,038,159 　 2% 자본조정 (179,096) 　 0% (151,105) 　 0% (125,810) 　 0% 기타포괄손익누계액 (295,739) 　 0% (287,981) 　 0% (198,564) 　 0% 이익잉여금 3,906,534 　 8% 3,407,925 　 8% 3,218,708 　 7% 예수부채 투자자예수금 12,445,383 0.63% 25% 12,248,080 0.70% 27% 11,388,004 0.33% 26% 수입담보금 1,152,023 3.31% 2% 891,583 4.87% 2% 1,049,818 4.64% 2% 차입부채 콜머니 612,155 2.92% 1% 544,918 3.56% 1% 505,671 3.69% 1% 전자단기사채 458,177 2.94% 1% 219,208 3.72% 0% 828,081 4.21% 2% 기업어음 2,949,143 3.53% 6% 2,467,732 4.18% 5% 2,171,315 4.48% 5% 차입금 2,170,185 3.31% 4% 2,127,557 3.90% 5% 2,390,516 3.95% 6% 사채 1,523,902 3.90% 3% 1,294,529 3.87% 3% 710,858 3.57% 2% 환매조건부채권매도 11,314,028 2.85% 23% 8,700,636 3.49% 20% 8,224,624 3.54% 19% 기타부채 매도증권 1,703,726 　 3% 1,643,106 　 4% 2,219,527 　 5% 매도파생결합증권 4,264,375 　 9% 4,332,979 　 10% 4,532,320 　 11% 파생상품부채 357,515 　 1% 96,526 　 0% 297,008 　 1% 리스부채 41,136 　 0% 31,593 　 0% 13,336 　 0% 퇴직급여충당금 - 　 0% (303) 　 0% (338) 　 0% 미지급금 4,812,392 　 9% 3,055,812 　 7% 2,651,148 　 6% 기타 1,682,224 　 3% 2,656,743 　 6% 1,986,981 　 5% 합 계 50,101,446 　 100% 44,462,921 　 100% 43,046,587 　 100% (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 현 ·예금 현금 및 현금성 자산 1,486,590 2.58% 3% 1,385,199 3.33% 3% 1,519,232 3.48% 3% 예치금 5,232,696 1.45% 10% 4,341,784 1.86% 10% 4,139,414 2.02% 10% 유가증권 당기손익-공정가치측정 금융자산 20,902,484 　 42% 18,018,688 　 41% 17,709,480 　 41% 투자자예탁금별도예치금 7,867,247 3.15% 16% 7,950,966 3.65% 18% 7,717,910 3.64% 18% 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 148,999 　 0% 145,995 　 0% 242,397 　 1% 종속기업 및 관계기업 2,467,770 　 5% 2,185,114 　 5% 2,049,531 　 5% 파생상품 378,680 　 1% 159,408 　 0% 321,020 　 1% 상각후원가측정 금융자산(대출채권) 신용공여금 3,950,591 8.47% 8% 3,649,224 8.60% 8% 3,756,432 8.75% 9% 대여금 32,517 0.72% 0% 13,380 1.75% 0% 5,140 3.49% 0% 대출금 538,881 　 1% 250,665 　 1% 222,563 　 0% 매입대출채권 - 　 0% - 　 0% 9,744 　 0% 사모사채 - 　 0% - 　 0% 27,477 　 0% 기타 507,035 　 1% 513,987 　 1% 526,718 　 1% 유형자산 100,444 　 0% 76,042 　 0% 70,611 　 0% 투자부동산 1,765 　 0% 21,320 　 0% 28,234 　 0% 사용권자산 43,422 　 0% 32,588 　 0% 13,714 　 0% 미수금 5,011,789 　 10% 3,229,332 　 7% 2,836,078 　 7% 기 타 1,430,536 　 3% 2,489,229 　 6% 1,850,892 　 4% 합 계 50,101,446 　 100% 44,462,921 　 100% 43,046,587 　 100% 마.영업 종류별 현황(1) 증권거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 5,120,013 4,970,842 10,090,855 (153,821) (41,904) 코스닥시장 573,030 447,108 1,020,138 1,278 72 코넥스시장 5 3 8 176 (360) 기타(비상장, 상폐) 204,742 - 204,742 1,386,309 1,052 소계 5,897,790 5,417,953 11,315,743 1,233,942 (41,140) 신주인수권증서 기타 - - - - - 소계 - - - - - 기타 기타 107,940 74,725 182,665 896,796 6,207 소계 107,940 74,725 182,665 896,796 6,207 계 6,005,730 5,492,678 11,498,408 2,130,738 (34,933) 채무증권 국채,지방채 국고채 59,115,615 55,894,072 115,009,687 7,547,608 (5,260) 기타 71,151 73,395 144,546 2,852 13 소계 59,186,766 55,967,467 115,154,233 7,550,460 (5,247) 특수채 통화안정증권 2,692,280 2,427,464 5,119,744 - - 기타 2,360,239 2,765,575 5,125,814 4,171,471 2,331 소계 5,052,519 5,193,039 10,245,558 4,171,471 2,331 금융채 기타 4,825,885 5,715,528 10,541,413 - - 소계 4,825,885 5,715,528 10,541,413 - - 회사채 3,728,713 3,743,563 7,472,276 2,796,239 21,811 기업어음증권 42,738,252 42,113,976 84,852,228 2,000,011 1,097 기타 - - - - - 계 115,532,135 112,733,573 228,265,708 16,518,181 19,992 집합투자증권 ETF 41,117,281 45,569,770 86,687,051 3,573,825 53,209 기타 16,241,300 16,081,975 32,323,275 1,424,118 27,090 계 57,358,581 61,651,745 119,010,326 4,997,943 80,299 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 1,230,952 1,085,050 2,316,002 333,306 11,892 채무증권 회사채 352,429 248,569 600,998 555,559 (543) 기업어음증권 - - - - - 기타 - - - - - 소계 352,429 248,569 600,998 555,559 (543) 집합투자증권 - 58 58 205,218 (14,632) 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - - - 기타 - - - - - 계 1,583,381 1,333,677 2,917,058 1,094,083 (3,283) 파생결합증권 ELS - 1,180,870 1,180,870 (3,434,623) (64,986) ELW - - - - - 기타 - 585,206 585,206 (1,316,406) (20,448) 계 - 1,766,076 1,766,076 (4,751,029) (85,434) 기타증권 - - - 178,726 75 합계 180,479,827 182,977,749 363,457,576 20,168,642 (23,284) (2) 장내파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 금융선물 금리선물 국채3년 48,669,998 - - 48,669,998 - - (2,337) 국채5년 - - - - - - - 국채10년 - - - - - - - 통안증권 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 48,669,998 - - 48,669,998 - - (2,337) 통화선물 미국달러 58,557,703 - - 58,557,703 - - (262) 엔 - - - - - - - 유로 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 58,557,703 - - 58,557,703 - - (262) 지수선물 KOSPI200 69,627,300 - - 69,627,300 - - 18,934 KOSTAR - - - - - - - 기타 184,939 - - 184,939 - - - 소계 69,812,239 - - 69,812,239 - - 18,934 개별주식 14,417,120 - - 14,417,120 - - (15,409) 기타 - - - - - - - 계 191,457,060 - - 191,457,060 - - 926 기타 - - - - - - - 국내계 191,457,060 - - 191,457,060 - - 926 해외 금융선물 통화 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 주가지수 52,261 - - 52,261 7,317 11,271 (3,953) 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 52,261 - - 52,261 7,317 11,271 (3,953) 기타 - - - - - - - 해외계 52,261 - - 52,261 7,317 11,271 (3,953) 선물계 191,509,321 - - 191,509,321 7,317 11,271 (3,027) 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 154,260 - - 154,260 15,587 26,089 (9,910) 기타 - - - - - - - 소계 154,260 - - 154,260 15,587 26,089 (9,910) 개별주식 114,930 - - 114,930 6,381 156 58 통화 미국달러 171,627 - - 171,627 - - - 기타 - - - - - - - 소계 171,627 - - 171,627 - - - 기타 350,181 - - 350,181 - - - 국내계 790,998 - - 790,998 21,968 26,245 (9,852) 해외 주가지수 7,250 - - 7,250 1,193 978 536 해외계 7,250 - - 7,250 1,193 978 536 옵션계 798,248 - - 798,248 23,161 27,223 (9,316) 합계 192,307,569 - - 192,307,569 30,478 38,494 (12,343) (3) 장외파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 - - - - - - - 일반상품 - - - - - - - 금리 - 1,459,947 - 1,459,947 103,032 36,734 22,265 통화 - 455,913 - 455,913 27,114 451 11,804 기타 - - - - - - - 계 - 1,915,860 - 1,915,860 130,146 37,185 34,069 옵션 신용 - - - - - - - 주식 - 12 - 12 - - (8) 일반상품 - - - - - - (2) 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 계 - 12 - 12 - - (10) 스왑 신용 - 13,566 - 13,566 3,765 28,299 (12,742) 주식 6,986 29,185,999 - 29,192,985 344,667 258,061 113,718 일반상품 - - - - - 348 (348) 금리 - 22,978,800 - 22,978,800 60,269 13,105 23,486 통화 - 84,290,571 - 84,290,571 355,834 379,464 (15,857) 기타 - - - - - - - 계 6,986 136,468,936 - 136,475,922 764,535 679,277 108,257 기타 - - - - - - - 합계 6,986 138,384,808 - 138,391,794 894,681 716,462 142,316 (4) 유가증권 운용내역1) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 처분차익(차손) (159,880) (20,085) (207,102) 평가차익(차손) (41,141) (35,895) 150,319 배당금수익 57,022 60,429 80,946 합 계 (143,999) 4,449 24,163 2) 출자금 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 처분·상환차익(차손) (2,254) (2,133) (4,179) 평가차익(차손) 6,819 14,943 2,946 분배금수익 9,350 15,747 26,636 합 계 13,915 28,557 25,403 3) 신종자본증권 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 처분차익(차손) (132) 1,774 2,490 평가차익(차손) 232 742 1,458 배당금수익 1,827 1,062 2,425 합 계 1,927 3,578 6,373 4) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 처분·상환차익(차손) 23,287 2,137 58,667 평가차익(차손) 20,068 7,491 32,780 채권이자 270,067 251,290 506,189 합 계 313,422 260,918 597,636 5) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 처분차익(차손) 94,127 66,324 (6,824) 평가차익(차손) 80,483 86,401 86,295 분배금수익 22,656 19,677 38,127 합 계 197,266 172,402 117,598 6)외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 처분차익(차손) (26,750) 14,742 26,835 평가차익(차손) (4,126) 38,865 31,359 배당·분배·이자수익 10,891 6,462 15,007 합 계 (19,985) 60,069 73,201 7) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 매매차익(차손) 60,590 50,624 208,823 정산차익(차손) (3,027) 2,426 5,674 합 계 57,563 53,050 214,497 ② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 매매차익(차손) (1,646) 6,352 17,650 정산차익(차손) (9,316) (90) (259) 합 계 (10,962) 6,262 17,391 ③ 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 평가차익(차손) (86,214) (62,912) (38,939) 상환차익(차손) (25,764) (43,735) (199,480) 합 계 (111,978) (106,647) (238,419) 주) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다. ④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 매매차익(차손) 1,414 41,122 99,958 평가차익(차손) 142,315 (13,257) (43,976) 합 계 143,729 27,865 55,982 (5) 위탁매매업무 1) 예수금 및 매매거래 실적 (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 235,480,418 234,815,840 470,296,258 76,328 코스닥시장 268,181,341 266,873,847 535,055,188 79,327 코넥스시장 34,338 30,093 64,431 9 기타 - - - - 소계 503,696,097 501,719,780 1,005,415,877 155,664 지분증권합계 503,696,097 501,719,780 1,005,415,877 155,664 채무증권 채권 장내 565,685 978,041 1,543,726 65 장외 - - - 574 소계 565,685 978,041 1,543,726 639 채무증권합계 565,685 978,041 1,543,726 639 집합투자증권 26,426,840 24,984,030 51,410,870 9,757 투자계약증권 - - - - 파생결합증권 ELS - - - - ELW 1,206,741 1,193,455 2,400,196 348 기타 - - - - 파생결합증권합계 1,206,741 1,193,455 2,400,196 348 외화증권 99,540,159 96,851,631 196,391,790 139,066 기타증권 - - - - 증권계 631,435,522 625,726,937 1,257,162,459 305,474 선물 국내 173,905,563 174,711,165 348,616,728 11,449 해외 1,116,425,658 1,117,399,522 2,233,825,180 58,837 소계 1,290,331,221 1,292,110,687 2,582,441,908 70,286 옵션 장내 국내 3,994,051 4,074,488 8,068,539 12,370 해외 304,628 300,146 604,774 2,339 소계 4,298,679 4,374,634 8,673,313 14,709 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 4,298,679 4,374,634 8,673,313 14,709 선도 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품합계 1,294,629,900 1,296,485,321 2,591,115,221 84,995 합계 1,926,065,422 1,922,212,258 3,848,277,680 390,469 2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 수탁수수료 390,469 348,836 713,942 매매수수료비용 95,232 94,773 185,460 수지차익 295,237 254,063 528,482 (6) 투자일임업무1) 투자운용 인력 현황 (단위: 백만원) 성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 운용중인계약수 운용규모 조병희 부장 투자일임운용 투자자산운용사 2018.12.06 2007.01~2018.04 키움증권 리서치센터 기업분석팀2018.04~현재 키움증권 랩솔루션팀 2019.01.25 상근 362 663,464 권규백 차장 투자일임운용 투자자산운용사 2015.08.07 2011.07~2015.05 이베스트투자증권 리서치본부 투자전략팀2015.05~2018.08 메리츠자산운용 Fixed income팀2018.08~2019.07 현대인베스트먼트 채권운용2팀2019.07~2021.10 동양생명보험 자산운용본부 특별계정팀2021.10~현재 키움증권 랩솔루션팀 2021.10.22 상근 배진영 대리 투자일임운용 투자자산운용사 2014.04.25 2011.12~2022.12 키움증권 CS운영3팀2023.01~현재 키움증권 랩솔루션팀 2022.12.30 상근 　 　 한정현 대리 투자일임운용 투자자산운용사 2021.06.24 2022.01~2022.12 키움증권 FX팀2023.01~현재 키움증권 랩솔루션팀 2022.12.30 상근 　 　 민석주 이사 투자일임운용 투자자산운용사 2011.05.16 2005.07~2007.07 동부증권 고객자산관리팀2007.08~2014.12 키움증권 금융상품팀2015.01~2015.12 키움증권 법인금융상품팀2016.01~ 2018.04 키움증권 투자솔루션팀2018.05~현재 키움증권 고객자산전략팀 2011.05.16 상근 1,332 13,153 손현빈 차장 투자일임운용 투자자산운용사 2015.08.07 2011.09 ~ 2014.02 키움증권 투자컨텐츠팀2014.03 ~ 2016.12 키움증권 커뮤니케이션팀2017.01 ~ 2018.12 키움증권 신탁팀2019.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀2020.04 ~ 2020.05 키움증권 금융상품팀2020.05 ~ 2022.02 키움증권 RA운용팀2022.02 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀 2017.02.07 상근 487 5,854 노수원 대리 투자일임운용 투자자산운용사 2016.03.25 2013.11 ~ 2016.08 키움증권 글로벌영업팀2016.09 ~ 2016.12 키움증권 신탁팀2017.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀2020.04 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀 2016.10.18 상근 　 　 2) 투자일임계약 현황 (단위: 명, 건, 백만원) 구분 25.06.30 기준 24.12.31 기준 23.12.31 기준 고객수 1,806 1,820 2,245 일임계약건수 2,181 2,235 2,702 일임계약자산총액(계약금액) 682,658 598,973 1,333,050 일임계약자산총액(평가금액) 693,194 595,033 1,321,063 주) 계약 금액은 해당 분기말일 기준 장부가 평가액이며, 평가 금액은 해당 분기말일 기준 시장 금리로 계산된 시가평가액임. 3) 일임수수료 수입 현황 (누적, 단위 : 백만원) 구분 FY2025 2분기 FY2024 FY2023 일임수수료 187 543 2,131 4) 투자일임재산 현황 (단위:건, 백만원) 구분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - 1,809 19,174 - - 1,809 19,174 전문투자자 2 156,664 - - 29 45,000 52 - 8 43,800 33 20,000 41 287,675 - - 207 110,345 372 663,484 계 2 156,664 - - 29 45,000 52 - 8 43,800 33 20,000 41 287,675 1,809 19,174 207 110,345 2,181 682,658 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합계 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - 1,809 19,174 - - 1,809 19,174 전문투자자 2 156,664 - - 29 45,000 52 - 8 43,800 33 20,000 41 287,675 - - 207 110,345 372 663,484 계 2 156,664 - - 29 45,000 52 - 8 43,800 33 20,000 41 287,675 1,809 19,174 207 110,345 2,181 682,658 5) 투자일임재산 운용 현황 (단위 : 백만원) 구분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 185 411 596 보통예금 - - - 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 202,010 - 202,010 기업어음증권(CP) 280,820 - 280,820 기타 59,324 - 59,324 소계 542,339 411 542,750 증권 채무증권 국채·지방채 - - - 특수채 20,448 - 20,448 금융채 31,444 - 31,444 회사채 79,019 - 79,019 기타 - - - 소계 130,911 - 130,911 지분증권 주식 3,885 3,335 7,220 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기타 - - - 소계 3,885 3,335 7,220 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 - - - 기타 12,269 - 12,269 소계 12,269 - 12,269 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 43 - 43 ELW - - - 기타 - - - 소계 43 - 43 증권예탁증권 - - - 기타 - - - 소계 147,108 3,335 150,443 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 소계 - - - 기타 - - - 합계 689,447 3,746 693,194 (7) 유가증권 인수업무 1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구분 주관사 실적 인수실적 인수주선수수료 금액 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 - - - 코스닥시장 - - - 유상증자 유가증권시장 - - - 코스닥시장 12,285 - 207 기타 - - - 소계 12,285 - 207 채무증권 국채·지방채 - 10,390,000 - 특수채 - 208,000 144 금융채 480,000 1,870,000 1,056 회 사 채 일반회사채 2,332,100 1,888,768 10,008 ABS 769,464 7,324,285 4,543 소계 3,101,564 9,213,053 14,551 기업어음 - 7,390,524 331 기타 - 21,477,000 383 소계 3,581,564 50,548,577 16,465 외화증권 - - - 기타 - 65,000 975 합계 3,593,849 50,613,577 17,647 2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 인수수수료 17,647 20,611 31,933 수수료비용 - - - 수지차익 17,647 20,611 31,933 (8) 신용공여 업무1) 신용공여 현황 구 분 증권담보대출 신용거래융자 신용거래대주 매도대금담보대출 비 고 한 도 고객별 10억원 계좌별 15억원 고객별 1억원 계좌별 30억원 - (종목별 한도 별도) (종목별 한도 별도) (투자자 등급별 한도 차등) 이자율 연 7.65%~9.25% 연 5.40%~9.10% (소급방식적용) 대주매도금액 x 종목별 이율(종목별 이율 : A군 연 2.5%, B군 연 4.0%) 연 9.5% (연체이자 연 9.7%) (연체이자 연 9.7%) 2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 신용거래융자금(미상환융자금포함) 3,206,775 2,543,997 2,299,884 신용대주잔고 21,394 1,959 17,249 증권담보대출금 664,051 667,547 623,137 매도대금담보대출금 등 602,964 224,789 296,542 합 계 4,495,184 3,438,292 3,236,812 (9) 신탁 업무1) 재무제표 (단위: 원) 계정명 금액 Ⅰ.자산총계 5,217,312,003,983 1. 현금및예치금 3,501,096,284,675 2. 증권 657,456,758,104 3. 금전채권 965,254,455,484 4. 파생상품 0 5. 동산·부동산 0 6. 실물자산 0 7. 기타운용 자산 37,266,582,111 8. 기타자산 56,237,923,609 9. 현재가치차금 0 10. 채권평가충당금(-) 0 11. 손익 0 Ⅱ.부채총계 5,217,312,003,983 1. 금전신탁 3,808,772,700,000 2. 재산신탁 1,351,232,890,514 3. 종합재산신탁 0 4. 공익신탁 0 5. 담보부사채신탁 0 6. 기타신탁 0 7. 차입금 0 8. 차입유가증권 0 9. 파생상품 0 10. 기타부채 57,306,413,469 11.특별유보금 0 12.손익 0 <난외계정> 0 1. 대여유가증권 0 2. 상각채권 0 3. 환매권부 대출채권 매각 0 4. 집합투자재산수탁액 0 5. 파생상품거래내역 0 2) 손익계산서(신탁계정) (단위: 원) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익 185,752,143,880 1. 예치금이자 93,742,967,419 2. 증권이자 8,673,533,764 3. 금전채권이자 928,584,740 4. 배당금수익 0 5. 증권매매이익 425,786,318 6. 증권평가이익 0 7. 증권상환이익 0 8. 증권손상차손환입 0 9. 파생상품거래이익 0 10. 수수료수익 0 11. 동산·부동산수익 0 12. 실물자산수익 0 13. 무체재산권수익 0 14. 유가증권대여료 0 15. 기타수익 81,981,271,639 16. 고유계정대이자 0 17. 신탁본지점이자 0 18. 특별유보금환입 0 19. 채권평가충당금환입 0 20. 손익금 0 Ⅱ. 신탁손실계 185,752,143,880 1. 금전신탁이익 145,982,117,299 2. 재산신탁이익 0 3. 종합재산신탁이익 0 4. 공익신탁이익 0 5. 담보부사채신탁이익 0 6. 기타신탁이익 0 7. 차입금이자 0 8. 기타지급이자 0 9. 증권매매손실 2,118,530,372 10. 증권평가손실 0 11. 증권상환손실 0 12. 증권손상차손 0 13. 파생상품거래손실 0 14. 제상각 0 15. 지급수수료 0 16. 동산·부동산처분손 0 17. 유가증권차입료 0 18. 기금출연료 0 19. 세금과공과 0 20. 신탁보수 530,302,258 21. 기타비용 37,121,193,951 22. 특별유보금전입 0 23. 채권평가충당금전입 0 24. 신탁본지점이자 0 25. 손익금 0 3) 수익현황(신탁계정) (단위: 원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 자문형 0 0 0 0 자사주 74,309,143 0 0 74,309,143 채권형 102,135,341 0 0 102,135,341 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0 주가연계신탁 0 0 0 0 정기예금형 20,865,026 0 0 20,865,026 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 기타 54,073,120 0 0 54,073,120 금전신탁소계 251,382,630 0 0 251,382,630 재산신탁 증권 119,237,007 0 0 119,237,007 금전채권 130,122,434 0 0 130,122,434 동산 0 0 0 0 부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0 0 0 관리형 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 관리신탁 갑종 0 0 0 0 을종 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 처분신탁 0 0 0 0 담보신탁 0 0 0 0 분양관리신탁 0 0 0 0 부동산신탁계 0 0 0 0 부동산관련권리 0 0 0 0 무체재산권 29,560,187 0 0 29,560,187 재산신탁소계 278,919,628 0 0 278,919,628 종합재산신탁 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 합계 530,302,258 0 0 530,302,258 4) 신탁별 수탁 현황 (단위: 원) 구분 당기말 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 자문형 0 0 자사주 2 154,000,000,000 채권형 0 0 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 주가연계신탁 0 0 정기예금형 25 3,504,772,700,000 퇴직연금 확정급여형 0 0 확정기여형 0 0 IRA형 0 0 소계 0 0 기타 2 150,000,000,000 금전신탁소계 29 3,808,772,700,000 재산신탁 증권 10 353,459,252,919 금전채권 37 960,507,055,484 동산 0 0 부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0 관리형 0 0 소계 0 0 관리신탁 갑종 0 0 을종 0 0 소계 0 0 처분신탁 0 0 담보신탁 0 0 분양관리신탁 0 0 부동산신탁계 0 0 부동산관련권리 0 0 무체재산권 799 37,266,582,111 재산신탁소계 846 1,351,232,890,514 종합재산신탁 0 0 기타 0 0 합계 875 5,160,005,590,514 5) 자금조달 및 운용 현황① 금전신탁 자금조달현황 (단위: 원) 계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 자문형 0 0 0 0 　0 0 자사주 154,000,000,000 0 0 0 1,080,864,057 155,080,864,057 채권형 0 0 0 0 0 0 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0 0 0 주가연계신탁 0 0 0 0 0 0 정기예금형 3,504,772,700,000 0 0 0 56,224,960,386 3,560,997,660,386 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 기타 150,000,000,000 0 0 0 589,026 150,000,589,026 금전신탁합계 3,808,772,700,000 0 0 0 57,306,413,469 3,866,079,113,469 ② 금전신탁 자금운용 현황 (단위: 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가충당금 기타 손익 합계 회사채 주식 국채지방채 금융채 기업어음 (직매입분) (ABCP) (기타) 수익증권 파생결합증권 (ELS) (기타) 발행어음 외화증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 0 0 153,998 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 153,998 0 1,083 0 0 0 0 0.07 0 155,081 채권형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 주식형(자문형자사주 제외) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 주가연계신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 정기예금형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,500,013 0 0 0 0 60,985 0 3,560,998 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 150,000 150,000 0 0 0 0 0 0 0.6 0 150,001 금전신탁합계 0 0 153,998 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 150,000 303,998 0 3,501,096 0 0 0 0 60,985 0 3,866,079 (10) 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 잔고 조건부매도 12,085,088 11,800,619 9,838,047 (거액 RP) - - - 조건부매수 200,000 150,000 150,000 거래금액 조건부매도 216,472,726 464,008,077 475,842,080 (거액 RP) - - - 조건부매수 216,239,396 463,939,541 475,549,691 (11) 기타 부수업무 (단위 : 백만원) 구분 제27기 반기 제26기 반기 제26기 자문수수료 32,070 35,255 65,590 부동산 임대 - 1,515 1,555 합 계 32,070 36,770 67,145 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 [주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 가. 영업의 개황 (주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하였으며 2002년 3월 인천지점을 개설하였습니다. 2013년 1월 2일 키움증권(주)가 50.5%의 주식을 취득함에 따라 경영권을 확보하였으며 상호를 '키움저축은행'으로 변경하였습니다. 또한, 2013년 4월 5일 잔여지분 49.5%를 인수함으로써 키움증권(주)가 지분 100%를 보유하게 되었습니다. 인수 후 리스크관리를 통한 질적, 양적성장을 동시에 이루어 당기순이익의 증가 및 고정이하여신 감소등의 성과를 달성하였습니다.상호저축은행은 기준금리 상승에 따른 조달비용의 부담, 인터넷전문은행 등 타 업권과의 경쟁심화, 법정최고금리 인하, 건전성 규제강화(적립요율 상승) 등 험난한 경영환경속에서 경쟁하고 있습니다. 하지만 (주)키움저축은행은 지속적인 영업전략과 채널을 발굴하고, 프로세스 간소화 등의 경영효율화를 통해 내실을 다져 앞으로 건전한서민전문은행을 구축할 계획입니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 현금 및 예치금 277,518 274,124 324,314 유가증권 138,278 106,957 93,647 파생상품자산 - - - 상각후원가측정 금융자산 1,459,308 1,543,993 1,861,713 유형자산 10,423 10,562 10,512 사용권자산 681 560 908 기타자산 28,351 18,918 28,059 총자산 1,914,559 1,955,114 2,319,153 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 25.01.01 ~25.06.30 24.01.01 ~24.06.30 24.01.01 ~24.12.31 수수료 손익 (254) 798 2,017 유가증권평가 및 처분손익 500 229 5,026 파생상품 관련 손익 - - - 이자 손익 40,989 41,903 81,548 기타 영업손익 (29,671) (29,032) (58,683) 판매비와 관리비 17,910 18,066 35,258 영업이익 (6,346) (4,168) (5,350) 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 248,340 　 254,359 　 257,625 　 - 자본금 8,811 0% 8,811 1% 8,810 0% - 자본잉여금 66,511 3% 66,511 3% 66,511 3% - 기타포괄손익누계액 (1,000) 0% (1,274) 0% (1,291) 0% - 이익잉여금 174,018 9% 180,311 9% 183,595 8% 2. 부 채 1,666,219 　 1,700,755 　 2,061,528 　 - 예수부채 1,616,961 85% 1,640,391 84% 1,992,241 86% - 기타부채 49,258 3% 60,364 3% 69,287 3% 합 계 1,914,559 100% 1,955,114 100% 2,319,153 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 7,016 0% 9,583 0% 14,588 1% 예치금 270,501 14% 264,541 14% 309,726 13% 당기손익-공정가치측정 금융자산 95,867 5% 68,171 3% 62,013 3% 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 23,192 1% 22,872 1% 20,880 1% 기타유가증권 19,220 1% 15,914 1% 10,754 1% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 1,459,308 76% 1,543,993 79% 1,861,713 80% 유형자산 10,423 1% 10,562 1% 10,512 0% 사용권자산 681 0% 560 0% 908 0% 기타자산 28,351 2% 18,918 1% 28,059 1% 합 계 1,914,559 100% 1,955,114 100% 2,319,153 100% 마. 영업종류별 현황 (1)예금업무1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화예수금 보통예금 3,167 2,802 2,921 2,471 별단예금 341 230 426 284 수입부금 - - - - 자유적립예금 2,839 3,195 1,859 2,063 정기예금 1,557,022 1,508,630 1,751,145 1,624,252 저축예금 14,527 79,351 2,892 3,998 정기적금 15,070 22,697 8,480 7,270 장기주택마련저축 55 55 52 53 기업자유예금 8,454 - 56 - 합계 1,601,475 1,616,960 1,767,831 1,640,391 2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 비고 예수금 400,369 441,958 평균잔액/점포수 3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 비고 예수금 9,365 10,338 평균잔액/ 평균직원수 (2)대출업무1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 원화대출금 1,573,634 1,651,237 외화대출금 - - 합계 1,573,634 1,651,237 2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 3개월 이하 6개월 이하 1년 이하 1년 초과 합계 원화대출금 277,184 102,235 306,602 887,613 1,573,634 3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 기업대출 782,026 858,548 가계대출 791,608 792,689 합계 1,573,634 1,651,237 4) 예대율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 일반자금대출(A) 1,623,507 1,676,164 정책자금대출(B) 48,554 56,594 예수금(C) 1,597,511 1,659,621 자기자본(D) - - 비율((A-B)/(C+D)) 99% 98% 주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성 바. 주요 상품 서비스 분류 상품명 설명 예 금 상 품 보통예금 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금받을 수 있는 요구불 예금 자유적립예금 일정한 기간을 정하고 납입금액 및 횟수에 제한 없이 자율적으로 부금을 납입하는 상품 정기예금 가입시점에 약정하신 금리를 만기까지 확정금리로 드리는 상품 정기적금 매월 일정한 금액을 불입하여 목돈을 마련하는 상품 저축예금 보통예금과 같이 입출금이 자유로우면서도 예치기간 또는 예치금액별로 이자율을 우대하여 주는 예금 기업자유예금 법인 또는 개인사업자에 일시적인 여유자금을 예치케하여 결제자금 등으로 사용토록하고, 입출금이 자유로우면서도 보통예금에 비해 높은금리를 적용받을 수 있는 예금 비과세종합저축 적립식 또는 거치식 예금가입자 중 조건 해당시 비과세 혜택을 제공하는 상품 여 신 상 품 예적금담보대출 당행에 가입한 예금이나 적금을 담보로 하는 대출상품 일반자금대출 소유하고 계신 주택, 아파트, 대지, 상가 등을 담보로 하는 대출상품 종합통장대출 보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예적금, 거래실적, 기여도 등을 고려하여 약정된 한도내에서 자동으로 마이너스대출 해주는 상품 자동차담보대출 소유하고 계신 자동차를 담보로 하는 대출상품 주식담보대출Plus 대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품 키워드림론 대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌 평가금액(담보가치:예수금+주식평가액)에 대해 최대 300%까지 온라인으로 대출해주는 상품 햇살론 저신용자 또는 저소득자에 대한 신용대출이 원활이 이루어질 수 있도록 저축은행 등 서민금융기관과 정부의 출연재원을 바탕으로 한 친서민 보증부 대출상품 사잇돌2대출 고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품 키움신용대출 직장인고객에게 대출해주는 신용대출상품 사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행가. 영업의 개황 (주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 설립되어 1972년 12월 상호신용금고업 영업인가를 받았으며, 2002년 3월에 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하였습니다. 2016년 10월 10일에 키움증권(주) 계열사로 편입되었으며, (주)키움예스저축은행으로 상호를 변경하였습니다.개인과 중소상공인을 위한 서민금융기관으로 현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있습니다. 기존의 기업중심의 대출 포트폴리오에서 대출 모바일앱 오픈 및 핀테크 업체와 연계를 통해 가계대출을 꾸준히 확장시켜 금융시장 환경에 맞추어 유연하게 운용할 수 있도록 혼합형 포트폴리오로 변경하여 운영 중에 있습니다. 리스크관리에 기반한 선택적 자산 증대와 더불어 디지털 역량 강화를 통하여 안정적으로 꾸준히 성장하는 서민금융기관을 목표로 하고 있습니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 현금 및 예치금 119,046 142,590 121,113 유가증권 252,069 222,517 159,508 파생상품자산 - - - 상각후원가측정 금융자산 1,080,134 1,282,998 1,580,765 유형자산 21,834 22,019 18,805 사용권자산 403 485 263 기타자산 48,178 41,428 51,765 총자산 1,521,664 1,712,037 1,932,219 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 25.01.01 ~25.06.30 24.01.01 ~24.06.30 24.01.01 ~24.12.31 수수료 손익 (490) 53 1,003 유가증권평가 및 처분손익 1,053 1,861 3,724 파생상품 관련 손익 - - - 이자 손익 23,212 31,626 58,569 기타 영업손익 (26,472) (27,592) (74,414) 판매비와 관리비 14,522 14,712 29,423 영업이익 (17,219) (8,764) (40,541) 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 212,408 　 196,212 　 228,444 　 - 자본금 30,458 2% 27,125 2% 27,125 2% - 자본잉여금 89,487 6% 62,838 4% 62,838 3% - 기타포괄손익누계액 (1,215) 0% (1,038) 0% (860) 0% - 이익잉여금 93,678 6% 107,287 6% 139,341 7% 2. 부 채 1,309,256 　 1,515,825 　 1,703,775 　 - 예수부채 1,259,519 83% 1,463,760 85% 1,641,278 85% - 기타부채 49,737 3% 52,065 3% 62,497 3% 합 계 1,521,664 100% 1,712,037 100% 1,932,219 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 4,953 0% 9,432 1% 7,348 0% 예치금 114,093 7% 133,158 8% 113,765 6% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 188,897 13% 190,783 11% 133,175 7% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 63,172 4% 31,734 2% 26,333 1% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 1,080,134 71% 1,282,998 75% 1,580,765 82% 유형자산 21,834 2% 22,019 1% 18,805 1% 사용권자산 403 0% 485 0% 263 0% 기타자산 48,178 3% 41,428 2% 51,765 3% 합 계 1,521,664 100% 1,712,037 100% 1,932,219 100% 마. 영업종류별 현황 (1) 예금업무1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화예수금 보통예금 8,085 8,385 6,888 8,758 별단예금 252 120 213 194 자유적립예금 82 104 93 104 정기예금 1,229,674 1,134,326 1,497,757 1,343,207 저축예금 3,509 6,589 51 234 기업자유예금 60,521 55,447 65,870 64,017 정기적금 49,782 54,539 55,432 47,237 장기주택마련저축 9 9 30 9 재형저축 - - - - 표지어음예수금 - - - - 합계 1,351,914 1,259,519 1,626,334 1,463,760 2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 비고 예수금 675,957 813,167 평균잔액/점포수 3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 비고 예수금 10,014 12,137 평균잔액/ 평균직원수 (2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 원화대출금 1,165,931 1,369,991 외화대출금 - - 합계 1,165,931 1,369,991 2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 3개월이하 6개월이하 1년이하 1년초과 합계 원화대출금 12,001 6,814 86,677 1,060,439 1,165,931 3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 기업대출 747,561 961,322 가계대출 418,370 408,669 합계 1,165,931 1,369,991 4) 예대율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 일반자금대출(A) 1,253,384 1,427,586 정책자금대출(B) 55,013 56,670 예수금(C) 1,311,149 1,545,764 자기자본(D) - - 비율((A-B)/(C+D)) 91% 89% 주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성 바. 주요 상품 서비스 분류 상품명 설명 예 금 상 품 보통예금 입출금이 자유로운 요구불예금 저축예금 예치잔액에 따라 금리를 적용하는 입출금이 자유로운 상품 정기예금 목돈을 일정기간동안 예치하여 안정적인 수익을 목적으로 하는 확정금리 예금상품 ISA정기예금 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입되는 금융상품 포트폴리오를 위한 전용 정기예금상품 정기적금 매월 일정금액을 납입하여 목돈을 마련하는 적립식 예금 자유적립예금 일정한 기간을 정하고 금액 및 회수에 제한없이 자유롭게 납입하는 예금 기업자유예금 법인 및 개인사업자를 대상으로 하는 입출금이 자유로운 요구불예금 예스파킹통장 예치잔액에 따라 금리를 차등 적용하는 입출금이 자유로운 예금상품 비대면전용상품 모바일 어플을 사용하여 가입할 수 있는 상품으로 무통장으로 개설되는 예적금상품(SB톡톡 정기예금, SB톡톡 키워드림 정기적금) 대 출 상 품 예적금담보대출 당행에 가입하신 예금이나 적금을 담보로 하는 대출상품 일반자금대출 소유하고 계신 주택, 아파트, 대지, 상가 등을 담보로 하는 대출상품 종합통장대출 보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예적금, 거래실적, 기여도 등을 고려하여 약정된 한도내에서 자동으로 마이너스대출 상품 키움예스론 근로자 및 프리랜서 대상 신용대출 상품 키움예스오토론 저당설정이 필요한 자동차담보의 잔존가치와 대출 대상자의 신용도를 기준으로 취급하는 여신금융상품 오토플러스론 근로자 및 프리랜서 대상 신용대출 및 자동차담보 결합 상품 음악저작권담보대출 문체부에 의해 신탁업무가 허가된 협회의 저작권료 분배청구권을 양도담보하여 취급하는 여신금융상품 임대APT보증금대출 임대주택 입주예정자, 계약자, 거주자, 대상 임대보증금(계약금) 선순위 담보대출 및 후순위 담보대출 햇살론 대부업, 캐피탈 등 고금리 채무를 부담해야하는 저신용, 저소득 서민을 위한 보증부대출상품 사잇돌2대출 고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품 사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)가. 영업의 개황 키움투자자산운용(주)은 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병으로 출범하였습니다. 2014년부터 초기 3년 동안은 조직개편과 체질개선 작업을 통해 외형 성장에 주력하였고, 경영권 변동에 따른 조직 안정화를 위해 노력하여 동 기간 동안 운용자산 성장률 1위를 기록하였습니다.2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있으며, 종합자산운용사로서 주식형 및 채권형 펀드 뿐만 아니라 ETF, TDF, 부동산, 인프라, 리츠, 헤지펀드 등 대체투자 분야에 걸쳐 다양한 상품을 제공하고 있습니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 증권투자신탁 주 식 형 7,464,656 6,518,600 6,027,304 채 권 형 16,472,633 14,178,994 13,885,917 혼 합 형 273,784 254,210 135,063 재 간 접 형 7,780,721 7,185,128 6,174,426 소 계 31,991,794 28,136,932 26,222,710 단기금융상품 13,017,392 11,716,792 13,456,794 파생상품 1,845,244 1,790,325 1,499,368 기타 9,048,579 8,989,525 8,622,858 합계 55,903,009 50,633,574 49,801,730 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 25.01.01 ~25.06.30 24.01.01 ~24.06.30 24.01.01 ~24.12.31 수수료 손익 36,354 34,696 69,800 유가증권평가 및 처분손익 10,975 2,693 3,043 파생상품 관련 손익 - - - 이자 손익 (111) 96 63 기타 영업손익 176 495 2,963 판매비와 관리비 24,859 23,704 53,813 영업이익 22,535 14,276 22,056 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 223,913 　 259,125 　 242,677 　 - 자본금 71,017 29% 71,017 25% 71,017 27% - 자본잉여금 17,255 7% 17,255 6% 17,255 7% - 기타포괄손익누계액 - 0% - 0% - 0% - 이익잉여금 135,641 55% 170,853 59% 154,405 60% 2. 부 채 22,426 　 29,961 　 16,417 　 - 예수부채 470 0% 341 0% 203 0% - 기타부채 21,956 9% 29,620 10% 16,214 6% 합 계 246,339 100% 289,086 100% 259,094 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 9,563 4% 6,658 2% 4,910 2% 예치금 - 0% - 0% - 0% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 69,136 28% 99,113 34% 89,329 34% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 116,508 47% 128,671 45% 132,866 51% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 3,782 2% 4,153 1% 4,797 2% 유형자산 1,940 1% 2,157 1% 376 0% 사용권자산 10,407 4% 11,826 4% 1,360 1% 기타자산 35,003 14% 36,508 13% 25,456 10% 합 계 246,339 100% 289,086 100% 259,094 100% 마.주요 상품 서비스 ▶ 주식형 (2025.06.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움투자대형주201705 2017-05-26 1,407,842,303,941 2,274,510,139,809 1,615.6 1,615.6 키움 KIWOOM 200TotalReturn증권상장지수투자신탁[주식] 2018-04-20 931,779,151,732 931,779,151,732 54,016.2 54,016.2 키움투자순수주식4호 2007-10-17 677,473,974,029 1,339,940,887,152 1,977.9 1,977.9 키움 KIWOOM 200 상장지수증권투자신탁[주식] 2002-10-11 416,448,001,849 416,448,001,849 41,644.8 61,587.9 키움스마트에이스일반사모증권투자신탁제6호[주식] 2016-03-22 375,284,491,228 420,278,557,811 1,119.9 2,157.1 키움투자장기성장202411 2024-11-07 329,468,671,537 417,559,481,577 1,267.4 1,267.4 키움 KIWOOM NIFTY50인디아증권상장지수투자신탁주식-파생형 2014-06-25 228,614,443,613 228,614,443,613 25,401.6 25,401.6 키움글로벌그로스일반사모증권투자신탁1호[주식] 2020-11-09 185,662,643,378 262,131,156,959 1,411.9 1,411.9 키움VUL종신K인덱스(주식) 2017-09-28 154,345,059,189 234,509,396,864 1,519.4 1,519.4 키움선진국인핸스드일반사모증권투자신탁1호[주식] 2025-03-26 150,000,000,000 150,547,012,967 1,003.7 1,003.7 키움선진국인핸스드일반사모증권투자신탁2호[주식] 2025-03-26 150,000,000,000 150,549,850,304 1,003.7 1,003.7 키움글로벌집중투자일반사모증권투자신탁3호[주식] 2024-02-14 145,653,157,601 174,737,469,206 1,199.7 1,210.1 키움글로벌집중투자일반사모증권투자신탁4호[주식] 2024-02-26 144,996,348,163 173,340,769,655 1,195.5 1,201.2 키움 KIWOOM 미국양자컴퓨팅증권상장지수투자신탁[주식] 2024-12-16 134,961,476,338 134,961,476,338 10,381.7 10,395.9 키움KIC선진국EMP 2024-09-27 133,423,762,842 144,480,616,191 14,618.8 14,618.8 키움 VA(2.0) 케이인덱스 주식형(주식) 2018-09-19 126,541,922,696 200,507,382,276 1,584.5 1,584.5 키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제2호[주식-재간접형] 2016-10-12 118,393,617,966 128,332,283,842 1,084.0 2,444.3 사학연금키움주식1호 2021-07-07 111,029,282,193 125,853,211,731 1,133.5 1,133.5 키움주식성장형펀드사모제2호 2005-01-27 103,319,004,864 111,614,851,089 1,080.3 8,844.1 키움 KIWOOM 미국S&P500증권상장지수투자신탁[주식] 2022-12-16 78,402,406,411 78,402,406,411 16,681.4 17,016.3 ▶ 채권형 (2025.06.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움투자채권상대가치2호 2011-05-17 1,418,730,005,645 2,211,993,771,130 1,559.1 1,559.1 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-e 2017-12-15 852,808,023,821 888,229,833,569 1,041.5 1,243.3 연기금일반사모증권투자신탁제195-1호[채권] 2018-01-31 639,651,115,319 652,024,054,918 1,019.3 1,245.1 키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제4호[채권] 2016-03-03 614,208,055,764 638,045,495,439 1,038.8 1,243.3 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C 2017-12-15 613,940,097,275 639,062,368,935 1,040.9 1,231.6 키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제5호[채권] 2016-03-14 596,683,024,474 609,700,533,366 1,021.8 1,210.1 키움 KIWOOM 10년국고채증권상장지수투자신탁[채권] 2011-10-19 585,399,295,458 585,399,295,458 116,451.0 149,993.0 키움 KIWOOM 종합채권(AA-이상)액티브증권상장지수투자신탁[채권] 2023-04-05 472,434,309,590 472,434,309,590 109,107.2 112,696.4 키움투자채권크레딧3호 2012-05-07 468,748,091,333 706,270,722,201 1,506.7 1,506.7 연기금일반사모증권투자신탁제365-8호[기업어음] 2025-06-18 464,182,338,210 464,626,660,825 1,001.0 1,001.0 키움투자채권일반1호 2010-04-13 429,734,690,436 711,578,928,579 1,655.9 1,655.9 키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C 2024-03-29 428,347,262,887 433,488,004,212 1,012.0 1,044.6 키움사모채권1호(회사채) 2019-04-23 403,880,111,696 485,990,280,931 1,203.3 1,203.3 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-P2e(퇴직연금) 2018-06-25 368,377,377,785 378,585,170,529 1,027.7 1,230.0 키움RF일반사모증권투자신탁제1호[채권] 2018-09-19 304,450,888,161 313,143,059,691 1,028.6 1,183.4 키움 KIWOOM 머니마켓액티브증권상장지수투자신탁[채권] 2024-02-22 302,869,985,121 302,869,985,121 52,472.3 52,472.3 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-F 2017-12-13 293,223,120,829 305,619,566,189 1,042.3 1,253.4 키움리더스 VUL종신채권형(채권) 2017-12-20 278,066,545,572 322,659,413,368 1,160.4 1,160.4 투자풀ESG일반사모증권투자신탁제16호[채권] 2024-11-25 261,629,929,480 269,780,757,076 1,031.2 1,031.2 연기금일반신성장동력사모증권투자신탁제6호[채권] 2012-10-04 219,257,336,409 226,545,636,209 1,033.2 1,318.7 ▶ 혼합형 (2025.06.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움코리아에이스사모증권투자신탁제3호[채권-파생형] 2019-06-24 100,000,000,000 101,970,975,505 1,019.7 1,203.6 키움공모주혼합일반사모증권투자신탁제2호[채권혼합] 2024-09-27 80,000,000,000 83,381,811,070 1,042.3 1,042.3 키움코리아에이스사모증권투자신탁제1호[채권-파생형] 2018-10-29 50,000,000,000 52,024,387,314 1,040.5 1,260.8 키움공모주혼합일반사모증권투자신탁제1호[채권혼합] 2024-09-24 40,000,000,000 41,851,594,091 1,046.3 1,046.3 키움엘로우엄브렐러글로벌일반사모투자신탁KZ-29호 2021-04-29 32,224,645,512 35,248,090,797 1,093.8 1,347.6 키움 KIWOOM 팔란티어미국30년국채혼합액티브증권상장지수투자신탁채권혼합 2025-02-07 17,302,989,499 17,302,989,499 10,178.2 10,260.4 변액적립보험 주식혼합형_키움 2023-03-07 12,813,246,870 16,231,805,951 1,266.8 1,266.8 키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] C 2006-01-03 10,991,889,186 13,604,222,792 1,237.7 2,627.5 키움KIWOOM엔비디아미국30년국채혼합액티브증권상장지수투자신탁채권혼합 2025-02-07 10,246,268,914 10,246,268,914 10,246.3 10,330.1 키움 퇴직연금10 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] 2006-01-03 9,735,863,663 10,416,394,053 1,069.9 2,091.8 키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합] 2008-09-17 9,441,474,230 11,337,715,566 1,200.8 2,190.0 키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C 2015-04-10 9,275,027,866 11,896,463,099 1,282.6 1,464.6 키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C 2010-12-24 6,669,327,369 7,684,452,191 1,152.2 1,354.5 키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합] 2003-02-17 6,206,377,270 7,590,655,565 1,223.0 2,405.0 키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[국공채혼합] 2011-01-20 5,379,203,087 6,582,289,758 1,223.7 1,596.3 SVUL주식혼합형_주식 2024-11-22 4,961,813,748 7,997,897,010 1,611.9 1,611.9 키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1 2001-10-04 4,864,894,885 7,670,709,114 1,576.8 5,133.8 VA블루칩혼합형_주식2 2024-11-22 4,610,070,618 5,628,353,523 1,220.9 1,220.9 키움장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합] Class C 2011-01-24 4,180,276,449 5,143,353,177 1,230.4 1,517.4 키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C-e 2018-04-12 4,163,816,361 5,050,917,722 1,213.1 1,378.6 ▶ 재간접형 (2025.06.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형] 2016-10-25 809,971,862,714 862,787,795,481 1,065.2 2,972.0 연기금일반사모증권투자신탁제2-S2호[주식-재간접형] 2017-05-22 445,728,002,754 449,592,335,947 1,008.7 2,619.6 투자풀일반글로벌ETF사모증권투자신탁제22-4호[주식-재간접형] 2018-03-23 194,562,918,639 195,011,677,017 1,002.3 2,529.1 키움키워드림TDF2030증권투자신탁제1호[혼합-재간접형] O(퇴직연금) 2022-12-07 190,363,924,947 221,833,536,786 1,165.3 1,242.5 키움비바체일반사모투자신탁제3호(USD)[재간접형] 2022-02-15 161,804,035,242 219,141,923,445 18,283.9 18,465.2 키움칼레그로일반사모증권투자신탁제2호[재간접형] 2018-06-27 147,797,806,284 262,905,219,856 1,778.8 2,334.3 키움 칼레그로 일반사모 증권투자신탁 제1호[재간접형] 2015-01-14 136,709,343,452 179,484,705,360 1,312.9 2,883.1 키움똑똑한4차산업혁명ETF분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] C-e 2020-01-20 136,497,348,510 186,032,030,174 1,362.9 1,393.6 키움액티브글로벌주식 2022-03-31 132,054,971,833 197,548,676,115 1,496.0 1,496.0 키움KP-K13일반사모투자신탁[재간접형] 2022-05-18 124,812,275,004 140,438,373,538 1,125.2 1,150.8 ▶ 단기금융 (2025.06.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 연기금일반MMF제17호 2014-02-10 4,398,917,551,836 4,449,639,735,157 1,011.5 1,235.9 키움 프런티어 법인용 MMF 제3호[국공채] Class C-I 2018-03-19 3,186,650,209,748 3,247,283,963,689 1,019.0 1,165.0 키움법인MMF 1호 2012-12-12 2,638,177,337,199 2,683,270,864,834 1,017.1 1,315.1 키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호 2003-08-28 1,794,091,532,260 1,845,735,229,052 1,028.8 1,934.0 키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1 2001-08-03 453,197,021,037 464,447,836,398 1,024.8 1,803.7 ▶ 파생형 (2025.06.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권-파생형] 2019-03-27 458,038,999,112 465,808,954,545 1,017.0 1,233.3 키움키워드림일반사모증권투자신탁제5호[채권-파생형] 2017-10-13 99,216,397,392 103,366,197,921 1,041.8 1,284.4 키움프런티어사모증권투자신탁제8호[채권-파생형] 2017-09-28 50,000,000,000 50,990,845,210 1,019.8 1,254.2 우리2Star파생상품투자신탁제KW-8호 2007-06-22 28,031,848,160 8,064,349 0.3 1,432.1 키움2Star파생상품투자신탁제KH-3호 2006-09-20 17,681,992,910 4,834,038 0.3 4,963.1 키움 마이 베어마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e 2006-03-21 6,867,771,158 1,415,641,481 206.1 243.5 키움 프런티어뉴인덱스플러스α 증권 투자신탁 제F-1호[주식-파생형] C5 2011-04-25 4,327,526,682 6,222,387,088 1,437.9 1,437.9 키움 마이 베어마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] A 2003-11-26 4,119,538,489 635,895,008 154.4 154.4 키움 마이 불마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e 2006-03-21 4,085,913,930 6,840,137,833 1,674.1 2,599.3 키움 프런티어뉴인덱스플러스α 증권 투자신탁 제F-1호[주식-파생형] A1 2002-01-22 3,581,531,363 6,206,950,151 1,733.0 6,794.7 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)가. 영업의 개황 당사는 키움금융네트워크의 일곱 번째 금융회사로 2018년 8월 9일 설립, 동년 10월 5일에 여신전문금융업 등록 후 영업을 개시하였습니다. 당사의 지분은 키움증권이 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있습니다. 설립 자본금은 200억원이며, 여섯 차례 증자를 통해 현재 납입 자본금은 3,000억원입니다. 당사는 2018년 설립이후 균형적인 사업 포트폴리오와 안정적인 자금운용 등을 바탕으로 성장성과 수익성, 안정성을 모두 충족하는 성장세를 지속하고 있습니다. 앞으로도 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인적 역량 등을 바탕으로 맞춤형 종합 금융 서비스를 제공하여 '고객과 함께 성장하는 키움캐피탈'로 발돋움할 계획입니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 현금 및 예치금 88,336 109,521 97,138 유가증권 747,435 509,317 539,110 파생상품자산 1,872 5,803 272 상각후원가측정 금융자산 2,254,103 1,935,176 1,638,139 유형자산 245 266 415 사용권자산 611 768 1,161 기타자산 16,796 12,620 8,985 총자산 3,109,398 2,573,471 2,285,220 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 25.01.01 ~25.06.30 24.01.01 ~24.06.30 24.01.01 ~24.12.31 수수료 손익 13,165 11,789 16,700 유가증권평가 및 처분손익 11,049 23,155 30,237 파생상품 관련 손익 (4,529) 3,978 7,354 이자 손익 18,738 1,341 9,995 기타 영업손익 1,108 (7,980) (7,168) 판매비와 관리비 7,918 6,058 12,784 영업이익 31,613 26,225 44,334 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 469,337 　 394,923 　 365,293 　 - 자본금 65,000 2% 60,000 2% 60,000 3% - 자본잉여금 234,142 8% 189,169 7% 189,169 8% - 기타포괄손익누계액 (403) 0% (341) 0% (179) 0% - 이익잉여금 170,598 5% 146,095 6% 116,303 5% 2. 부 채 2,640,061 　 2,178,548 　 1,919,927 　 - 예수부채 - 0% - 0% - 0% - 기타부채 2,640,061 85% 2,178,548 85% 1,919,927 84% 합 계 3,109,398 100% 2,573,471 100% 2,285,220 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 88,336 3% 109,521 4% 97,137 4% 예치금 - 0% - 0% - 0% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 625,862 20% 414,120 16% 471,981 21% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 121,573 4% 95,197 4% 67,129 3% 파생상품자산 1,872 0% 5,803 0% 273 0% 상각후원가측정 금융자산 2,254,103 72% 1,935,176 75% 1,638,139 72% 유형자산 245 0% 266 0% 415 0% 사용권자산 611 0% 768 0% 1,161 0% 기타자산 16,796 1% 12,620 1% 8,985 0% 합 계 3,109,398 100% 2,573,471 100% 2,285,220 100% 마. 주요 상품 서비스 취급업무 설 명 신기술사업금융업 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리, 운용 등을 영위하는 금융사업 시설대여업 이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정 기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융 직접투자 투자대상회사가 발행한 유가증권(주식, 공모사채, CB 등)에 대한 투자 간접투자 조합, 사모투자전문회사 및 기타 간접투자기구에 대한 출자 일반대출 기업/개인을 상대로 한 대출업무 (부동산 PF, 담보대출, 기업금융, 중도금대출, 스탁론 등) 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)가. 영업의 개황 키움에프앤아이(주)는 2020년 10월 23일에 설립되었습니다. 지분은 키움증권이 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있으며 설립이후 지속적인 유상증자를 통해 현재 납입자본금은 3,000억원입니다.키움에프앤아이(주)는 설립 직후인 2020년 4분기 NPL입찰에 참가하여 성공적으로 시장에 진입하였으며, 수익성 위주의 NPL입찰을 지향하며 시장에 안착하였습니다. 당사는 향후 키움금융네트워크 활용을 통한 영업시너지와 우수한 인력을 통한 정교한 밸류에이션, 우수한 자산관리, 안정적인 자금조달 등을 통해 NPL시장 Top Tier로나아갈 계획입니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 현금 및 예치금 117,688 70,998 33,107 유가증권 127,270 80,012 88,313 파생상품자산 - - - 상각후원가측정 금융자산 1,490,325 1,414,510 638,407 유형자산 216 261 320 사용권자산 1,073 1,333 1,471 기타자산 54,330 38,267 36,871 총자산 1,790,902 1,605,381 798,489 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 25.01.01 ~25.06.30 24.01.01 ~24.06.30 24.01.01 ~24.12.31 수수료 손익 (3,557) (1,268) (3,590) 유가증권평가 및 처분손익 14,793 6,978 14,268 파생상품 관련 손익 (194) 169 (449) 이자 손익 18,442 9,986 25,407 기타 영업손익 (12,021) (4,687) (15,102) 판매비와 관리비 5,105 4,084 9,250 영업이익 12,358 7,094 11,284 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 338,118 　 278,378 　 216,404 　 - 자본금 15,000 1% 12,500 1% 10,000 1% - 자본잉여금 284,784 16% 237,320 15% 189,856 24% - 기타포괄손익누계액 (184) 0% (184) 0% (94) 0% - 이익잉여금 38,518 2% 28,742 2% 16,642 2% 2. 부 채 1,452,784 　 1,327,003 　 582,085 　 - 예수부채 - 0% - 0% - 0% - 기타부채 1,452,784 81% 1,327,003 82% 582,085 73% 합 계 1,790,902 100% 1,605,381 100% 798,489 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 117,686 7% 70,996 5% 33,105 4% 예치금 2 0% 2 0% 2 0% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 34,477 2% 54,081 3% 32,418 4% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 92,793 5% 25,931 2% 55,895 7% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 1,490,325 83% 1,414,510 88% 638,407 80% 유형자산 216 0% 261 0% 320 0% 사용권자산 1,073 0% 1,333 0% 1,471 0% 기타자산 54,330 3% 38,267 2% 36,871 5% 합 계 1,790,902 100% 1,605,381 100% 798,489 100% 마. 주요 상품 서비스 1. 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무 2. 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나증권의 매입 및 매각 3. 자산유동화에 관한 법률상의 자산관리업무나 업무수탁업무 4. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자 5. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자기구(자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 집합투자기구를 포함하나, 이에 한정되지 아니함)에 대한 투자 및 기타 이와 관련된 유가증권, 채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자업무 및 그 운용 6. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 기관전용 사모집합투자기구나 기업재무안정 사모집합투자기구에대한 투자 및 업무집행사원으로서의 업무 7. 산업발전법상 기업구조개선 경영참여형 사모집합투자기구에 대한 투자 및 운용 8. 부동산 임대업 9. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따라 설립된 집합투자기구 등이 설정하는 운용자산(부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권을 포함함)에 대한 투자 10. 기타, 부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권 등에 대한 직접적 또는 간접적인 투자 11. 기타 위 각 호의 업무를 달성하기 위하여 직ㆍ간접적으로 관련되거나 이에 부수하는 업무 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주) 가. 영업의 개황 키움인베스트먼트(주)는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로 하고 있습니다. 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 당분기말 현재 본점은 서울특별시 영등포구 여의도동에 위치하고 있습니다. 투자재원의 확보방안으로 한국벤처투자 및 국내외 금융기관 등을 유한책임조합원으로 하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사의 결성에 노력하고 있습니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 현금 및 예치금 8,724 11,563 19,290 유가증권 77,297 73,241 62,082 파생상품자산 - - - 상각후원가측정 금융자산 182 153 178 유형자산 295 368 27 사용권자산 1,864 2,243 232 기타자산 5,841 5,070 4,212 총자산 94,203 92,638 86,021 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 25.01.01 ~25.06.30 24.01.01 ~24.06.30 24.01.01 ~24.12.31 수수료 손익 4,700 4,973 14,300 유가증권평가 및 처분손익 639 - - 파생상품 관련 손익 - - - 이자 손익 41 175 236 기타 영업손익 (16) 94 90 판매비와 관리비 3,690 3,610 9,662 영업이익 1,674 1,632 4,964 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 82,742 　 80,687 　 75,931 　 - 자본금 59,632 63% 59,632 64% 59,632 69% - 자본잉여금 - 0% - 0% - 0% - 자본조정 (740) -1% (740) -1% (740) -1% - 기타포괄손익누계액 (223) 0% (223) 0% (95) 0% - 이익잉여금 24,073 26% 22,018 24% 17,134 20% 2. 부 채 11,461 　 11,951 　 10,090 　 - 예수부채 - 0% - 0% - 0% - 기타부채 11,461 12% 11,951 13% 10,090 12% 합 계 94,203 100% 92,638 100% 86,021 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 8,224 9% 11,063 12% 10,390 12% 예치금 500 1% 499 1% 8,900 11% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 781 1% 729 1% 801 1% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 76,516 81% 72,513 78% 61,280 71% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 182 0% 153 0% 178 0% 유형자산 295 0% 368 0% 27 0% 사용권자산 1,864 2% 2,243 2% 232 0% 기타자산 5,841 6% 5,070 6% 4,213 5% 합 계 94,203 100% 92,638 100% 86,021 100% 마. 주요 상품 서비스 조합 및 PEF 운용 : 벤처기업투자를 위한 투자재원은 한국벤처투자, 한국성장금융 및 국내외 금융기관이 주요 출자자로 참여하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사를 통해 조달되며 당사는 이를 결성하고 GP(업무집행조합원)의 역할을 수행하며 관리보수수익과 운용성과수익에 대한 수익을 얻는 사업입니다. 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 ■ 사모집합투자업 : 키움프라이빗에쿼티(주) 가. 영업의 개황키움프라이빗에쿼티(주)는 2017년 4월 26일에 설립되어 기관전용사모집합투자기구의 업무집행 및 기타 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 및 관련 법령상 허용되는 기관전용사모집합투자기구의 재산운용 등을 사업목적으로 하고 있습니다. 본점은 서울특별시 영등포구 여의도동에 위치하고 있으며, 자본금은 500억원입니다. 현재 10개의 PEF와 1개의 신기술투자조합 총 11개의 PEF 및 조합을 운영하고 있습니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 현금 및 예치금 14,333 173 18,265 유가증권 76,767 74,119 51,897 파생상품자산 - - - 상각후원가측정 금융자산 4,232 4,284 4,300 유형자산 357 401 29 사용권자산 1,225 1,377 145 기타자산 3,191 3,192 3,995 총자산 100,105 83,546 78,631 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 25.01.01 ~25.06.30 24.01.01 ~24.06.30 24.01.01 ~24.12.31 수수료 손익 1,742 2,069 3,889 유가증권평가 및 처분손익 135 235 514 파생상품 관련 손익 - - - 이자 손익 97 400 580 기타 영업손익 - - 68 판매비와 관리비 1,756 1,882 3,679 영업이익 218 822 1,372 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 93,578 　 73,810 　 76,330 　 - 자본금 62,689 63% 50,000 60% 50,000 64% - 자본잉여금 7,235 7% - 0% - 0% - 기타포괄손익누계액 (60) 0% (60) 0% (22) 0% - 이익잉여금 23,714 24% 23,870 29% 26,352 33% 2. 부 채 6,527 　 9,736 　 2,301 　 - 예수부채 70 0% 98 0% 37 0% - 기타부채 6,457 6% 9,638 11% 2,264 3% 합 계 100,105 100% 83,546 100% 78,631 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 14,333 14% 173 0% 18,265 23% 예치금 - 0% - 0% - 0% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 2,526 3% 2,478 3% 4,896 6% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 74,241 74% 71,641 86% 47,000 60% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 4,232 4% 4,284 5% 4,300 6% 유형자산 357 1% 401 0% 30 0% 사용권자산 1,225 1% 1,377 2% 145 0% 기타자산 3,191 3% 3,192 4% 3,995 5% 합 계 100,105 100% 83,546 100% 78,631 100% 마. 주요 상품 서비스 PEF 운용: 기업투자를 위한 투자재원은 국내외 금융기관이 주요 출자자로 참여하는 사모투자합자회사를 통해 조달되며, 이를 결성하고 GP(업무집행사원)의 역할을 수행하며 관리보수수익과 운용성과수익을 얻는 사업입니다. 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 3. 파생상품거래 현황 가. 파생상품 거래현황 (기준일: 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구분 이자율 통화 주식 상품 기타 계 거래목적 위험회피 - - - - - - 매매목적 62,692,006 22,180,984 2,266,793 - - 87,139,783 거래장소 장내거래 2,163,583 342,297 2,266,793 - - 4,772,673 장외거래 60,528,423 21,838,687 - - - 82,367,110 거래형태 선도 4,384,401 464,129 - - - 4,848,530 선물 2,163,583 342,297 2,224,893 - - 4,730,773 스왑 56,144,022 21,374,558 - - - 77,518,580 옵션 - - 41,900 - - 41,900 나. 신용파생상품 거래현황(1) 거래현황 (기준일: 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 신용매도 신용매입 해외 국내 계 해외 국내 계 Credit Default Swap 24,415 189,896 214,311 - 189,896 189,896 Credit Option - - - - - - Total Return Swap - 13,555 13,555 - 1,320,000 1,320,000 Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 136,599 - 136,599 - - - (2) 신용파생상품 상세명세 (기준일: 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 약정금액 준거자산 TRS 뉴비타제육차(주) 키움증권 2023-06-29 2028-06-30 330,000 국민주택1종23-06, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-27 250,000 한국전력1415, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-23 300,000 한국전력1412, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-26 30,000 한국전력1268, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-17 80,000 한국전력1262, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-12 250,000 한국전력1411, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-09-01 80,000 한국전력1271, CD [91D] CDS 키움증권 ING BANK N.V. 2025-02-24 2026-06-22 24,415 KHFC 4 5/8 02/24/28 기타 키움증권 SG 2025-03-19 2029-12-20 14,523 iTraxx Europe Main Index, Markit CDX North America Investment Grade, iTraxx Europe Senior Financial Index, iTraxx Asia Ex-Japan, iTraxx Japan CDS 에스에프도쿄제육차(주) 키움증권 2025-04-04 2030-06-20 67,820 Republic of Korea CDS 에스에프도쿄제육차(주) 키움증권 2025-04-03 2030-06-20 122,076 Republic of Korea CDS 키움증권 NH투자증권 2025-04-04 2030-06-20 67,820 Republic of Korea CDS 키움증권 KB증권 2025-04-03 2030-06-20 67,820 Republic of Korea CDS 키움증권 KB증권 2025-04-03 2030-06-20 54,256 Republic of Korea TRS 키움증권 한국스탠다드차타드은행 2025-06-27 2028-07-06 13,555 Hanwha Energy USA Holdings Corporation(28.7.2) 기타 키움증권 JP MORGAN 2025-06-17 2032-06-21 27,128 iTraxx Europe Main Index, Markit iTraxx Europe MSCI ESG, iTraxx Europe Senior Financial Index, iTraxx Europe Sub Financial Index, iTraxx Non-Financial Index 기타 키움증권 도이치은행 런던지점 2025-04-02 2032-12-20 67,820 iTraxx Europe Main Index, Markit CDX North America High Yield, Markit CDX North America Investment Grade, iTraxx Europe Senior Financial Index, iTraxx Japan 기타 키움증권 NATIXIS 2025-04-03 2031-12-22 13,564 Markit CDX North America Investment Grade Index, Markit CDX North America High Yield, Markit CDX North America High Yield BB Index, Markit CDX North America High Yield B Index, Markit CDX North America High Yield Ex-BB Index 기타 키움증권 NATIXIS 2025-04-04 2031-12-22 13,564 Markit CDX North America Investment Grade Index, Markit CDX North America High Yield, Markit CDX North America High Yield BB Index, Markit CDX North America High Yield B Index, Markit CDX North America High Yield Ex-BB Index 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 [지배회사에 관한 사항]■ 금융투자업: 키움증권(주) (기준일 : 2025년 06월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 1 - - 1 계 1 - - 1 주) 지점에는 국내지점을 기준으로 본점이 1개 지점으로 포함됨 [주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 (기준일 : 2025년 06월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 경기도 4 - - 4 계 4 - - 4 ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행 (기준일 : 2025년 06월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 1 1 - 2 계 1 1 - 2 나. 영업설비 등 현황 (단위 : 평방미터, 백만원 / 기준일 : 2025년 06월 30일) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 사옥 3,104(67,435) 19,061(0) 67,435 - 합 계 67,435 0 67,435 재건축으로 인한 24.10.31 처분 (잔존가액 0) 다. 자동화기기 설치 현황 해당사항 없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 해당사항 없음 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 [연결회사에 관한 사항] 가. 자본적정성 관련 지표 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 영업용순자본(A) 3,935,839 3,511,468 3,138,396 총 위 험 액(B) 2,168,874 1,809,904 1,475,174 잉여자본(A-B) 1,766,965 1,701,563 1,663,222 필요유지자기자본(C) 131,425 130,725 130,725 순자본비율[(A-B)/C] 1,344.47% 1,301.64% 1,272.31% 주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%) [지배회사에 관한 사항]■ 키움증권(주) 가. 자본적정성 관련 지표(1) 순자본비율 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 영업용순자본(A) 3,544,900 3,036,216 2,699,337 총 위 험 액(B) 2,073,231 1,724,459 1,374,711 잉여자본(A-B) 1,471,669 1,311,757 1,324,627 필요유지자기자본(C) 131,425 130,725 130,725 순자본비율[(A-B)/C] 1,119.78% 1,003.45% 1,013.29% 주1) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)주2) 제22기부터 총위험액의 운영위험액 산정시 위험관리수준등급에 따라 운영위험액 조정값을 반영하였습니다. 나. 재무건전성 관련 지표(1) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 40,681,478 35,692,905 34,529,865 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 36,141,743 30,554,842 29,013,397 유동성비율(A/B) 113% 117% 119% 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다. 2) 산업의 성장성 (국내) (단위 : pt, 억원) 구 분 2025년 2분기 2024년말 2023년말 주가지수 KOSPI 3,071.70 2,399.49 2,655.28 KOSDAQ 781.50 678.19 866.57 거래대금 금액 30,045,023 55,752,941 56,636,104 주) 거래대금은 KOSPI(ETF, ETN, ETN 포함), KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액임[자료출처:한국거래소 , 넥스트레이드] 3) 경기변동에 따른 특성금융투자업은 경기 상승 시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건1) 시장의 안정성 및 경쟁상황 내용 금융투자업은 국내외 경기 및 정책 변화에 민감하게 반응하는 산업으로, 일반적으로 시장 안정성이 낮은 산업군으로 분류됩니다. 2025년 상반기 글로벌 금융시장은 미국의 보호무역주의 강화, 지정학적 리스크 확대, 무역정책의 불확실성 등으로 인해 일시적인 조정 국면을 겪었습니다. 그러나 AI 및 기술주를 중심으로 한 반등 흐름이 시장 전반의 회복세를 견인하며 점차 안정적인 흐름을 회복하였습니다.국내 증시는 새 정부 출범에 따른 정치적 안정성 확보, 기업 지배구조 개선에 대한 정책 기대감, 외국인 자금 유입 확대, 그리고 기술 중심 산업의 강세에 힘입어, 2025년 상반기 코스피 지수 3,000포인트 돌파 등 뚜렷한 상승세를 기록하였습니다.한편, IT와 금융의 결합 트렌드가 본격화되면서, AI 기반 투자 서비스, 로보어드바이저,오픈 금융 플랫폼 등 다양한 기술 중심의 핀테크 서비스가 확산되었고,이에 따라 새로운 핀테크 기업들의 시장 진입이 활발하게 이루어지고 있습니다.이러한 변화 속에서 각 금융투자업자는 정확하고 신속한 투자정보 제공, 고객 니즈에 부합하는 맞춤형 금융상품 개발,차별화된 디지털 기반 금융서비스 제공 등을 통해 증권시장에서의 경쟁력 확보 및 고객 충성도 제고에 주력하고 있습니다. 2) 시장 점유율 [키움증권(주) 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %) 구분 제27기(2025.1~2025.12) 제26기(2024.1~2024.12) 제25기(2023.1~2023.12) 1분기 2분기 3분기 4분기 1분기 2분기 3분기 4분기 1분기 2분기 3분기 4분기 주식 MS 19.30 19.22 - - 19.55 20.07 18.51 18.54 20.65 20.86 21.09 19.41 ※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있습니다. [자료 : 당사 자료] (3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점 상호 내용 키움증권(주) 국내 증권업계는 위탁매매(Brokerage) 부문을 중심으로 경쟁이 심화되고 있으며, 온라인 거래 기반 수수료 인하 경쟁이 지속됨에 따라 해당 부문의 수익성은 점차 약화되는 추세입니다. 이러한 환경 속에서도 당사는 2005년 이후 국내 주식시장 위탁매매 점유율 1위를 유지하고 있으며, 온라인 플랫폼에 대한 선도적 투자와 높은 고객 충성도를 기반으로 리테일 중심의 안정적인 수익기반을 확보하고 있습니다특히, 고객 예탁자산 규모의 꾸준한 성장,효율적인 비용 구조,사용자 친화적인 디지털 채널 운영 등을 통해 리테일 경쟁력을 유지하고 있으며, 이는 핀테크 기반 신규 서비스 개발 및 디지털 금융 인프라 고도화로 확장되고 있습니다.당사는 앞으로도 디지털 기반의 리테일 경쟁력 강화를 지속하는 한편, IB·S&T·자기자본 투자 등 비(非)브로커리지 부문 경쟁력 제고와 수익원 다변화를 통해 시장의 변화에 유연하게 대응하고 장기적인 성장 기반을 구축해 나갈 계획입니다 (4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 상호 내용 키움증권(주) 당사는 다양한 기능을 갖춘 HTS와 경쟁력 있는 온라인 트레이딩 시스템을 바탕으로, 개인 고객 중심의 위탁매매 부문에서 업계 1위의 시장 점유율을 안정적으로 유지하고 있습니다. 지속적인 IT 인프라 투자와 자체 플랫폼 고도화를 통해 거래 안정성과 고객 접근성을 강화하고 있으며, 맞춤형 투자 정보 제공 등 차별화된 서비스 역량을 확보하고 있습니다.또한, 해외주식·ETF·파생상품 등 다양한 투자상품 제공과 더불어 리서치 및 콘텐츠 경쟁력을 바탕으로 고객 투자 지원 역량을 지속 확대하고 있습니다.이런 경쟁력을 기반으로 핀테크 서비스 개발, 해외 네트워크 구축 및 글로벌 시장 진출 등을 통해 사업 영업의 다각화를 추진하고 있습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음 마. 그 밖에 투자자와 투자판단에 중요한 사항 (1) 수수료 현황 [국내주식]1) 매매수수료 체계 구분 영웅문4영웅문Easy번개3 영웅문S# 웹트레이딩오픈API 증권통 ARS 키움금융센터 KRX(거래소/코스닥/ETF) 0.015% 0.015% 0.015% 0.05% 0.15% 0.3% NXT(거래소/코스닥/ETF) 0.0145% 0.0145% 0.0145% 0.05% - 0.2995% ETN 0.015% 0.015% 0.015% - 0.15% 0.3% 코넥스 0.015% 0.015% - - - 0.3% ELW 0.015% 0.015% 0.015% 0.05% - 0.3% K-OTC 0.14% 0.14% 0.14% - 0.3% 0.5% K-OTC BB - - - - - 0.5% 코스피 장외주식(KSM) - 0.5%(거래소앱) - - - - 대주 0.1% 0.1% 0.1% - 0.1% 0.3% * 증권플러스 매체 : 주식 수수료율 0.015% 소수점매매: 주식 수수료율 0.015% (단, 원 미만 절사 및 최소수수료 1원 적용) * 유의사항 - 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정 - 주식관련채권 관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496% - 영웅문S#(주식관련 채권) : HTS,WTS,홈페이지와 수수료 동일 2) 매도 시 고객이 부담하는 세금 구분 세금 거래소 매매 매도금액 × 농특세 0.15% 코스닥 매매 매도금액 × 거래세 0.15% 코넥스 매매 매도금액 × 거래세 0.10% K-OTC 매매 매도금액 × 거래세 0.15% K-OTC BB 및 KSM 매매 매도금액 × 거래세 0.35% * ETF/ETN/ELW 매매 : 증권거래세 미징수 3) 공모주 청약 및 기타 출고 수수료 구분 수수료 온라인(ARS포함) 영업부, 키움금융센터 공모주 청약(기업공개) 청약우대고객 수수료 면제 일반청약고객 2,000원 5,000원 일반공모 청약(주식/CB/BW) 청약우대고객 수수료 면제 일반청약고객 타사대체출고 2,000원/건당 실물출고 10,000원/건당 [해외주식] 구분 수수료 세금 및 기타비용 온라인(HTS/모바일매체) 오프라인 미국 주식 0.25% 0.50% SEC Fee : 매도시, 0%(수시변경 가능) 미국 주식(소수점매매) 0.1%(최소수수료 $0.01)주식더모으기 서비스 매수 : 무료 0.1%최소수수료 $0.01 홍콩 0.30% 0.50% 인지세 : 매수/매도시 각각 0.1%AFRC Levy: 매수/매도시 각각 0.00015% 중국 상해A 0.30% 0.50% 인지세 : 매도시 0.05% 상해B, 심천B 매수불가 상해B 온라인 불가 0.3%, 최소수수료 $15 심천A 0.30% 0.50% 심천B 온라인 불가 0.3%, 최소수수료 120HKD 일본 0.23% (영웅문 SG 불가) 0.30% - 독일 온라인불가 0.24%(단 매도시 최저주문금액 없음) 최소수수료 : 10 EUR 프랑스 최소수수료 : 15 EUR 이탈리아 최소수수료 : 15 EUR 영국 0.24%최소주문수량:GBP 0.01 미만 종목, 100주 이상 주문가능최소주문금액:ETF, ETC, ETN 종목에 한해10GBP, 10USD 이상 주문가능 0.24%최소주문수량:GBP 0.01 미만 종목, 100주 이상 주문가능최소주문금액:ETF, ETC, ETN 종목에 한해10GBP, 10USD 이상 주문가능 매수:PTM Levy 1.5GBP(10,000GBP 이상 시)+ 인지세0.5%ETF, ETC, ETN 미부과매도:PTM Levy 1.5GBP(10,000GBP 이상 시)ETF, ETC, ETN 미부과 인도네시아 온라인불가 0.30%최소수수료: 400,000 IDR Levy 0.043%(매도/매수)Transaction fee 0.1%(매도시) 싱가포르 0.25%최소 주문금액 100 SGD 0.25%최소 주문금액 100 SGD SG stamp duty: 0.0325%SGX Access fee: 0.0075% * OTC Market(구 OTCBB) 온라인 매매서비스(매도만 가능) * 미국주식 프랑스ADR 일부 종목 매수 거래세 0.3%부과(매도시는 부과하지 않음) * 로보마켓 서비스 가입시 기존 해외 수수료율 + 0.1% 수수료 적용 * 미국주식 PTP 종목의 경우 매도 체결금액의 10% 원천징수 (발행사가 면제 QN을 발행한 경우 면제) * AFRC levy : 홍콩 증권 시장 거래 거래 시 부과되는 거래세의 일종으로, 홍콩 회계 및 재무보고위원회 AFRC (Accounting and Financial Reporting Council)를 위한 수수료 입니다. [국내 선물/옵션]1) 매매수수료 체계 구분 영웅문4영웅문S영웅문G영웅문SF+ 키움금융센터반대매매청산거래 주가지수선물옵션 KOSPI200선물 0.003% 0.03% 미니KOSPI200선물 0.003% 0.03% 코스닥150선물 0.003% 0.03% 코스닥글로벌선물 0.003% 0.03% KRX300선물 0.003% 0.03% KOSPI200변동성지수선물 0.01% 0.05% 유로스톡스50 0.006% 0.03% 섹터지수선물 0.006% 0.03% 배당지수선물 0.006% 0.03% KOSPI200옵션/위클리옵션 구간별 차등 1.0% 코스닥150옵션 구간별 차등 1.0% 미니KOSPI200옵션 구간별 차등 1.0% 야간KOSPI200옵션 0.15% 1.0% 야간KOSPI200/미니선물 0.003% 0.03% 개별주식선물개별주식옵션ETF선물 개별주식선물ETF선물 0.006% 0.03% 개별주식옵션 구간별 차등 1.0% 채권금리선물 3년국채선물 0.0025% 0.0075% 5년국채선물 0.0025% 0.0075% 10년국채선물 0.0025% 0.0075% 30년국채선물 0.0025% 0.0075% 무위험지표금리선물 0.0025% 0.0075% 통화선물옵션 미국달러선물 550원 1,500원 야간미국달러선물 엔선물 유로선물 위안선물 미국달러옵션 구간별차등 1.5% 실물선물 금선물 0.007% 0.02% 돈육선물 0.065% 0.2% * 주가지수선물옵션거래는 영웅문4, 영웅문G(야간거래), 영웅문SF+(주/야간거래)에서 제공 * 한국거래소(KRX)의 야간거래 상품에 대한 유관기관수수료 면제에 따른 당사 유관기관 수수료 한시적 면제 (온라인 수수료 적용, 통화상품 제외) → 유관기관수수료 면제 기간 : 2025/06/09 ~ 2025/07/31 2) 옵션상품 가격 구간별 수수료율 적용매체 상품 가격단위 수수료율 온라인 매체(HTS,MTS 등) KOSPI200옵션(위클리옵션) 0.42pt 미만 0.14%+13원 0.42pt~ 2.47pt 미만 0.15% 2.47pt 이상 0.147%+78원 미니KOSPI200옵션 0.48pt 미만 0.14%+3원 0.48pt~ 2.53pt 미만 0.15% 2.53pt 이상 0.147%+16원 코스닥150옵션 3.2pt 미만 0.14%+4원 3.2pt~24.5pt 미만 0.15% 24.5pt 이상 0.147%+31원 개별주식옵션 4,000원 미만 0.2% + 5원 4,000원~16,000원 미만 0.2% 16,000원 이상 0.2% + 20원 미국달러옵션 11.9원 미만 600원 11.9원 이상 ~ 23.8원 미만 0.5% 23.8원 이상 1,200원 야간 KOSPI200옵션(위클리옵션) 0.41pt 미만 0.14% + 24원 0.41pt~ 2.47pt 미만 0.15% 2.47pt 이상 0.147% + 145원 야간 미니 KOSPI200옵션 0.51pt 미만 0.14% + 6원 0.51pt~ 2.55pt 미만 0.15% 2.55pt 이상 0.147% + 30원 야간 KOSDAQ 150옵션 3pt미만 0.14% + 7원 3pt 이상 ~ 24.7pt 미만 0.15% 24.7pt 이상 0.147% + 58원 3) 유관기관 수수료 구분 상품명 수수료율 선물 KOSPI200선물 0.00025104% 미니KOSPI200선물 0.00025104% 코스닥150선물 0.00140450% 코스닥글로벌선물 0.00140450% KRX300선물 0.00028031% 주식/ETF선물 0.00156970% 국채선물(3년,5년,10년,30년) 0.00016700% 무위험지표금리선물 0.0002975% 돈육선물 0.00429010% 금선물 0.00185340% 미니금선물 0.00185340% 미국달러선물 0.00031570% 엔선물 0.00033280% 유로선물 0.00022640% 위안선물 0.00064480% 변동성지수선물 0.00445170% 섹터지수선물 0.00071080% 옵션 KOSPI200옵션(위클리옵션) 0.42pt 미만 13원 0.42pt~ 2.47pt 미만 0.012654% 2.47pt 이상 78원 미니KOSPI200옵션 0.48p 미만 3원 0.48p~2.53p 0.012654% 2.53p 이상 16원 코스닥150옵션 3.2pt 미만 4원 3.2pt~24.5pt 미만 0.012654% 24.5pt 이상 31원 개별주식옵션 4,000원 미만 5원 4,000원~16,000원 미만 0.012654% 16,000원 이상 20원 미국달러옵션 11.9원 미만 15원 11.9원~23.8원 미만 0.012654% 23.8원 이상 30원 야간 선물 KOSPI200선물 0.00043867% 미니KOSPI200선물 0.00043867% 코스닥150선물 0.00245432% 국채선물(3년,10년) 0.00025528% 미국달러선물 0.00070782% 야간 옵션 KOSPI200옵션(위클리옵션) 0.41pt 미만 24원 0.41pt 이상 2.47pt 미만 0.02354859% 2.47pt 이상 145원 미니KOSPI200옵션 0.51pt 미만 6원 0.51pt 이상 2.55pt 미만 0.02354859% 2.55pt 이상 30원 코스닥150옵션 3.0pt 미만 7원 3.0pt 이상 24.7pt 미만 0.02354859% 24.7pt 이상 58원 * 유관기관 수수료는 고객 부담(유관기관 : 한국거래소) - 1개월 기간 산정은 정규거래(주식 및 파생상품 등)시간 까지만 적용. - 상시 선물옵션 수수료 할인 적용 계좌에도 동일하게 적용. [해외선물/옵션/FX마진] 상품구분 결제통화 계약크기 온라인 오프라인 해당 거래소 해외선물 USD 일반/미니 $7.5 $10 CME, CBOE, SGX 마이크로 $2 $4 일부상품 $5 $10 SGX EUR 일반/미니 €7.5 €10 EUREX HKD/CNY 일반/미니 60 HKD/CNY 93 HKD/CNY HKEX,SGX JPY 일반 ￥600 ￥1,000 SGX,OSE 미니 ￥200 ￥400 OSE 해외옵션 USD 지수옵션 7.5 10.0 CME 에너지옵션 통화옵션 농산물옵션 제로데이옵션 7.5 10.0 CBOE 미국주식옵션 5 5 OPRA FX마진 - - 없음 $ 5 - * 해외선물/옵션의 경우, 상품별 증거금이 상이하기 때문에 거래 전 반드시 키움증권 홈페이지 수수료/증거금을 확인 후 거래. * 해외옵션의 경우 내가격(ITM)/등가격(ATM)/외가격(OTM) 구분 없이 동일한 수수료 부과. * 해외선물/옵션의 만기 현금결제, 반대매매, 만기(조기) 행사 및 배정으로 인한 기초자산 선물 결제 처리 시 오프라인 수수료 부과. * OPRA의 미국주식옵션의 경우 당사는 (조기)행사를 제공하지 않음 * FX마진의 경우, 거래수수료는 없고 스프레드 수수료만 부과하므로 수수료 및 증거금에 대한 자세한 내용은 키움증권 홈페이지 수수료/증거금을 확인 후 거래 [CFD] 구분 온라인 오프라인 국내주식 0.15% 0.15% 해외주식(미국) 0.15% 0.15% [금현물] 구분 영웅문4 영웅문SF+ 키움금융센터반대매매청산거래 금현물(99.99%) 0.3%(VAT 포함 0.33%) 0.3%(VAT 포함 0.33%) 0.5%(VAT 포함 0.55%) * 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함) -> KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014% -> 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014% -> 금현물 매매수수료에 부가가치세 부과 (매매수수료의 10%) -> 1kg 금지금과 100g 금지금 모두 같은 1개로 계산 [채권] 구분 홈페이지,영웅문4영웅문S,영웅문S# 키움금융센터 일반채권(유관기관수수료 별도부과) 90일 미만 0% 0% 90일~120일 0.01% 0.01% 120일~210일 0.02% 0.02% 210일~300일 0.03% 0.03% 300일~390일 0.05% 0.05% 390일~540일 0.10% 0.10% 540일 이상 0.15% 0.15% 해외채권(온라인) 브라질국채중개 연 0.1%(잔존만기1년당 0.1%) - 기타 중개외화채권 0.1% - 주식관련 채권(유관기관 수수료 별도부과) 0.15% 0.15 소액채권(유관기관 수수료 별도부과) 0.3% 0.3% * 일반채권, 주식관련채권, 소액채권 수수료율 : 0.00519496% ※ 상기수수료율 내역은 작성기준일 이후 금융투자협회에 변동 보고한 수수료율을 반영한 수치이며, 상세내용 확인 및 상기 매체 외 타매체 매매 시 키움증권 홈페이지의 수수료 체계를 확인바랍니다. (2) 관련 법률, 규정 등에 의한 규제사항 구분 관련법령 발행 및 유통 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 과세측면 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법, 농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등 국제화 외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정 기타 주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률개인정보보호법 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률전자서명법정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률예금자보호법전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법전자문서 및 전자거래기본법정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정부정청탁 및 금품 등 수수의 금지에 관한 법률 금융소비자 보호에 관한 법률금융복합기업집단의 감독에 관한 법률개인금융채권의 관리 및 개인금융채무자의 보호에 관한 법률 등. 다. 그 밖에 투자자의 투자판단에 중요한 사항 (3) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 1) 고객예탁재산 현황 ① 투자자예수금 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 위탁자예수금 13,101,525 11,098,804 10,759,965 장내파생상품거래예수금 991,762 924,495 935,656 청약자예수금 37,570 - - 저축자예수금 63 66 66 조건부예수금 - - - 수익자예수금 10,191 52,808 257,639 금현물투자자예수금 26,549 19,567 13,071 기 타 17 17 13 합 계 14,167,677 12,095,757 11,966,410 주) 외화예수금은 위탁자 예수금으로 분류 ② 기타 고객예탁자산 (단위 : 백만원) 구 분 제27기 반기 제26기 제25기 위탁자유가증권 118,152,683 103,472,519 100,644,079 저축자유가증권 198 188 188 집합투자증권 12,932,531 11,942,410 13,050,001 합 계 131,085,412 115,415,117 113,694,268 2) 예탁재산의 보호현황 ① 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원) 구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율주) 비고 증권금융 은행 기타 원화 위탁자예수금 8,632,606 8,639,937 - - 100.1% 장내파생상품거래예수금 397,844 400,000 - - 100.5% 집합투자증권예수금 10,128 21,000 - - 207.3% 조건부예수금 - - - - 0% 청약자예수금 - - - - 0% 저축자예수금 63 63 - - 100.0% 기타 26,550 50,000 - - 188.3% 합 계 9,067,191 9,111,000 - - 100.5% 달러화 위탁자예수금 3,003,443 2,737,554 440,632 - 105.8% 장내파생상품거래예수금 226,926 9,307 227,158 - 104.2% 합 계 3,230,369 2,746,861 667,790 - 105.7% 기타통화 위탁자예수금 177,656 93,898 114,899 - 117.5% 장내파생상품거래예수금 3,485 939 12,570 - 387.6% 합 계 181,141 94,837 127,469 - 122.7% 주) 예치비율은 별도예치금액 전체에 대한 비율을 의미 (4) 위험관리에 관한 사항(조직 및 정책)1. 리스크관리 조직 구분 구성 목적 리스크관리 위원회 사외이사 2인 ,사내이사 1인 ( 총 3인으로 구성 ) 효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식·측정·감시·통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독및 효율적인 통제 환경을 조성 리스크관리 실무위원회 리스크관리부문장, 전략기획부문장, 준법지원부문장, 투자운용부문장,S&T Solution부문장,S&T Market부문장,프로젝트투자부문장,구조화금융부문장, 기업금융부문장, (총 9인으로 구성) 위원회의 원활한 리스크관리 업무 수행을 위하여 리스크관리에 대한 실무적사항을 심의하고 의결 리스크관리팀 팀장 1명, 부장 2명,차장 2명, 과장 3명, 대리 8명, 사원 4명 (총 20인으로 구성) 위원회 및 실무위원회가 수립하고 시행하는 리스크관리 관련 제반 실무적 업무 수행 및 위원회와 실무위원회의 사무업무를 수행 투자심사팀 팀장 1명, 차장 1명, 과장 5명, 대리 2명, 주임 1명, 사원 1명 (총 11인으로 구성) 기업금융(IB) 및 자기자본 (PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행 부동산투자심사팀 팀장 1명, 차장 1명, 대리 2명, 주임 1명 (총 5인으로 구성) 부동산 관련 기업금융(IB) 및 자기자본 (PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행 팀별 리스크관리자 위원회가 지정하는 팀별실무자급 이상으로 1인 이상 선임 리스크관리 관련사항에 대한 리스크관리부서와의 협조체제 구축 2. 리스크관리 정책의 개요 1) 리스크관리 원칙 ① 리스크관리는 회사의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행 ② 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통합적으로 관리 ③ 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행 ④ 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구성하여 운영 ⑤ 리스크관리는 모범규준을 지향하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선 2) 순자본비율 등의 관리 ① 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업년도에 회사가 유지하여야 하는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정 ② 경영기획부서 및 재경업무부서는 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율이 유지될 수 있도록 매 사업년도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업년도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산, 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여야 하며, 부서별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행 ③ 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행 ④ 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고 3) 한도관리 ① 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유지를 그 목적으로 함 ② 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리 ③ 시장리스크, 신용리스크, 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출 ④ 리스크관리부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함 ⑤ 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고, 위험자본한도를 배정받은 현업 및 후선 업무 부서장은 위험자본한도를 준수하도록 함 4) 한도초과 시 조치 ① 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 부서가 한도를 초과하여 거래하였을 때에는 해당부서장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고, 위반 내용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리부서는 그 위반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행 ② 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경우 해당 부서장은 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크관리부서에 제출하여야 하며, 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함 5) 측정 및 보고 ① 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능한 실시간 측정을 원칙으로 하나, 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기를 별도로 정하여 운영 ② 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함 ③ 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발·운용하고, 지속적인 수정·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함 ④ 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행 ⑤ 리스크관리부서는 경영환경 및 시장상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고 6) 위기상황 대응방안의 수립 ① 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화(자산가치의 급격한 하락, 신용경색으로 인한 유동성 감소, 신인도 하락 등) 또는 예기치 못한 사건의 발생(전산시스템 장애 등)으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함 7) 리스크관리 전산시스템 ① 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축·운영하여야 하며, 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독 ② 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정하게 관리하고 유지·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련 ③ 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리, 보안성 확보, 백업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검증 8) 위험관리 주요 현황 ① 신용위험관리 신용위험이란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락, 채무 불이행 등으로 인하여 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 신용위험관리를 위해 내부 및 외부 신용등급을 동시에 감안한 기준신용등급 체계를 활용하고 있으며, 신용위험노출규모가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별, 기업집단별, 국가별, 신용등급별 Exposure 산출 및 이에 대한 한도를 관리하고 있음 또한, 신용위험 측정을 위해 Credit VaR를 일별로 산출하여 전사 및 부서별 한도를 관리하고 있으며, 거래상대방 모니터링을 통하여 조기경보체제를 구축ㆍ운영함으로써 발생 가능한 손실을 미연에 방지하고 있음 ② 시장위험관리 시장위험이란 금리, 환율, 주가 등 시장가격의 불리한 변동으로 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 시장위험관리를 위해 각 부서별 사업계획에 기반한 '포지션 한도’와 과거변동성에 기초한 '손실한도' 및 99% 신뢰구간, 10일 VaR 기준의 '시장위험자본한도' 등을 운영하고 있으며, 시장위험이 회사가 감내할 수 있는 위험 수준으로 관리되도록 노력하고 있음 ③ 유동성위험관리 유동성위험은 수용하기 힘든 손실 없이는 만기가 도래하는 지급의무를 이행하지 못할 위험을 의미함. 회사는 유동성위험 관리를 위해 유동성비율을 활용하고 있으며, 통화별로 원화, 외화를 구분하여 유동성 비율 및 유동성갭을 측정ㆍ모니터링하고 있음. 또한, 유동성 상태 및 금융시장 안정성에 따라 각 단계별 세부 대응방안을 수립하여 위기상황 발생에 대비하고 있음 ④ 운영위험관리 운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부절차, 인력 및 시스템 혹은 외부사건 등으로 인해 직접 또는 간접적으로 손실이 발생할 가능성을 의미함. 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 운영하고 있으며, 주기적으로 핵심리스크지표(KRI) 평가 및 위험통제자가진단(RCSA)을 실시하여 전사의 운영위험을 인식 및 평가하고, 인식한 운영위험에 대해 개선과제를 도출하고 수행함으로써 운영위험을 축소ㆍ회피하여 손실가능성을 최소화하고 있음 [주요종속회사에 관한 사항] ■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 가. 자본적정성 관련 지표 (1) BIS 비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 자기자본(A) 279,240 277,758 위험가중자산(B) 1,686,981 1,728,105 자기자본비율(A/B) 16.55% 16.07% 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 113,887 117,643 특별 - - 소계 113,887 117,643 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 113,887 117,643 기중 대상상각액 12,159 21,103 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 0.4% 0.2% 0.1% ROE 3.1% 1.6% 1.2% 주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 537,490 588,216 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 141,731 232,881 유동성비율(A/B) 379% 253% 유동성갭 금액(A-B) 395,759 355,335 주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정 등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다. 2) 산업의 성장성 금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 수신금리 인상에 따른 이자비용 상승, 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다. 3) 경기변동의 특성 지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향을 받고 있습니다. 4) 계절성 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건 국내시장환경은 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다.또한, 해외 금융시장과 국내 금융시장의 불안정한 상황속에서 경기둔화 우려가 지속되고, 최근 가계신용대출과 부동산관련대출의 건전성 악화가 부정적영향을 미칠 것으로 예상되기에, 선제적 건전성관리 및 손실흡수능력 제고, 사후관리 강화 등 적극적인 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다. (3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점 모회사인 키움증권(주)과 (주)키움예스저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 부동산PF 리스크 해소를 위한 충당금 적립 강화 요청으로 충당금 적립액이 커짐에 따라 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음 ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행 가. 자본적정성 관련 지표 (1) BIS 비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 자기자본(A) 277,467 251,259 위험가중자산(B) 1,440,841 1,553,250 자기자본비율(A/B) 19.26% 16.18% 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 92,210 107,249 특별 - - 소계 92,210 107,249 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 92,210 107,249 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA - - - ROE - - - 주) K-GAAP 재무제표기준 주2) ROA, ROE 음수 경우 "-"표시 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 464,208 547,821 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 192,178 248,267 유동성비율(A/B) 242% 221% 유동성갭 금액(A-B) 272,030 299,554 주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성 상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정 등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다. 2) 산업의 성장성 금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다. 3) 경기변동의 특성 지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향을 받고 있습니다. 4) 계절성 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건 국내시장환경은 가계부채 억제를 위한 가계대출 총량규제가 지속되고, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다. 글로벌 무역분쟁이 지속되고 신흥국의 금융시장 불안으로 수출기업의 수익성 악화가 내수업종 및 중소기업 소상공인, 자영업자의 부실로 이어질 것으로 예상됩니다. 이는 수익성에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상되기에 국내외 환경변화 및 가계부채 이슈 등을 고려할 때 보다 면밀한 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다. (3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점 모회사인 키움증권과 키움저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음 ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주) 가. 자본적정성 관련 지표 (1) 최소영업자본액 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 최소영업자본액 31,839 31,372 31,598 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 9.2% 6.6% 7.7% ROE 10.1% 7.0% 8.1% 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 30,099 25,549 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 5,972 11,277 유동성비율(A/B) 504% 227% 유동성갭 금액(A-B) 24,127 14,272 주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성집합투자업의 주요 주체인 자산 운용사는 펀드의 설정 및 운용 업무가 대표적인 업무입니다. 펀드를 설정하고 다수의 투자자에게 자금을 모은 뒤, 이 자금을 운용하여 수익을 나눠 갖는 업무를 주요 업무로 합니다. 집합투자업은 운용가능한 집합투자기구 종류별로 인가 단위를 구성하고, 이와 관련하여 전문인력의 종류 및 최소 보유인원을 차등화 하고 있습니다. 이와 같은 산업의 특성으로 진입장벽이 높고, 자본시장법에 근거하여 펀드를 설정 및 운용하는 업무를 영위하고 있습니다. 2) 산업의 성장성국내 자산운용업은 COVID-19, 글로벌 경제 불확실성에도 견조한 성장세를 유지했습니다. 사모 펀드 시장은 기관투자자와 비금융투자법인의 투자가 확대되며 매년 높은 성장세를 기록하고 있으며, 공모펀드는 ETF, ESG펀드, 자산배분 펀드 등 다양한 펀드에 대한 투자자 수요로 일정 수준의 성장을 기대하고 있습니다. 일임 시장의 경우, 보험사 중심으로 계열 운용사 등 위탁운용으로 성장을 유지하고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기 변동에 따라 투자되는 대상 자산의 변화로 유형별 운용자산에 대한 자금 유출입이 활발한 편입니다. 하지만 전체 시장 규모에 대한 업황 영향은 크지 않은 편입니다. 다만, 시장 규모의 성장에 따라 운용 보수 저하 추세가 지속적으로 심화되는 가운데 국내 뿐만 아니라 글로벌 운용사 역시 운용 비용 절감과 운용 효율화를 위해 디지털 기술 투자 등 다양한 확장 범위 내에서 영향을 줄 수 있는 상황은 지속 될 것으로 예상합니다.4) 계절성계절적 요인은 자산운용업 전반에 영향이 없습니다.다만, 주식형 펀드 중 일부 유형에는 자금 유출입에 계절적 영향이 있습니다. 예를 들어, 배당주에 주로 투자하는 주식형 펀드의 경우에는 자금 유출입이 특정한 시점에 강세 혹은 약세를 보이는 경우가 있고, 여름 테마주나 겨울 테마주에 주로 투자하는 섹터형 펀드의 경우 계절적인 영향을 받을 수 있습니다.(2) 국내외 시장 여건자산 운용업을 둘러싼 대내외 경쟁 환경은 지속적으로 변하고 있습니다. 국내에서는 자산운용업 내부의 경쟁과 동시에 자산관리업무 간 경쟁도 지속되고 있습니다. 해외로부터는 선진국 자산운용사들의 대형화에 따라 경쟁 압력이 더욱 커질 수 있는 가능성이 있습니다. 대내외 자산운용 시장은 펀드 상품구조 다각화와 더불어 맞춤형 자산배분 상품의 솔루션 등이 점차 인구 고령화 및 저성장 영향으로 장기간 수요가 지속될 가능성이 매우 큰 편입니다. 당사의 경우, 4백여개가 넘는 운용사 가운데 상위 10위권 내 운용사로 운용규모를 공고히 유지 및 확대 하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점자산운용산업은 평판과 브랜드 가치 확보가 필수적입니다. 국내 금융계열 자산운용사들은 모기업인 은행, 증권회사, 보험사 등의 지점을 통해 강력한 판매망을 구축할 수 있을 뿐만 아니라 브랜드 가치도 함께 얻을 수 있습니다. 이같은 후광효과를 누릴 수 없는 독립계 운용사들은 특화된 운용역량과 성과가 없는 경우 충분한 이익을 창출해내기가 어렵습니다.특히, 매년 펀드시장 트렌드를 선도하는 신상품과 더불어 글로벌 운용성과에서도 뛰어난 운용역량과 운용성과를 기록하였습니다. 주식형 펀드 등 고보수 상품이 감소하는 중에도 운용성과를 바탕으로 주식형 관련 자산의 성장세 및 연기금 등의 대형자금의 지속적인 증가로 수익성도 지속적으로 개선되었습니다. 다우키움 그룹 금융 계열사의 시너지를 바탕으로 국내 TOP9 내에서의 종합 자산운용사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망2025년에는 헤지펀드를 활용한 초고액자산가 시장의 침투(이종수익증권 등)를 통해 고보수 상품의 출시 및 자금 모집에 집중할 계획입니다. 또한 무한 경쟁으로 돌입하고 있는 ETF 조직을 새롭게 정비하여 누적 90개 이상의 라인업을 바탕으로 외형성장과 B2C육성에 매진할 계획입니다. 마지막으로 금융투자협회의 주력 추진사업인 공모펀드의 거래소 상장, 디딤펀드 출시 등 제도 개혁에 적극 참여하겠습니다. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주) 가. 자본적정성 관련 지표 (1) 조정자기자본비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 자기자본(A) 493,276 415,368 위험가중자산(B) 2,995,030 2,531,608 자기자본비율(A/B) 16.47% 16.41% 주)여신전문금융업 감독규정 내 조정자기자본비율을 기재함주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 27,979 22,168 특별 - - 소계 27,979 22,168 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 27,979 22,168 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 1.5% 1.5% 0.5% ROE 9.5% 9.1% 3.3% 주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 1,231,433 1,094,794 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 366,350 445,588 유동성비율(A/B) 336% 246% 유동성갭 금액(A-B) 865,083 649,206 주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 여신전문금융업 개요여신전문금융업은 신기술사업금융업, 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업 등으로 구분되어 있으며, 각 사업은 금융위원회에 허가 또는 등록을 한 경우에 한하여 업무를 영위할 수 있습니다. 키움캐피탈은 신기술사업금융업 및 시설대여업 등을 등록하였습니다. 구분 업무 영역 시설대여업 이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융 할부금융업 재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융 신기술사업금융업 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리ㆍ운용등을 영위하는 금융사업 팩토링 기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 양수하여 관리, 회수하는 업무 일반대출 기업/개인을 상대로 한 대출업무 (운전자금, 주택자금, 가계자금 대출, 부동산 PF 등) 2) 산업의 특성여신전문금융업은 수신기능이 없으며, 채권 또는 어음(CP)의 발행을 통해 자금을 조달하여 여신행위를 주 업무로 영위하는 업종입니다. 수신기능이 없어 건전성 확보를 위한 진입규제의 필요성이 크지 않아 대주주 및 자본금 요건만 구비되면 금융위원회 등록(신용카드업은 허가제) 으로 시장 진출입이 자유로우며, 타금융업 대비 비교적 소자본으로 다양한 형태의 여신 및 투자활동이 가능합니다. 반면 자금조달을 시장에 의존하기 때문에 조달비용 절감, 유동성 유지, 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭이 매우 중요한 관리요소가 됩니다.3) 경기변동의 특성여신전문금융업은 높은 외형 성장세를 이루고 있으나 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기 같은 체계적 위험에 민감하게 반응합니다. 경기 활황 시 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고되고, 경기 침체 시 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인한 수익성 및 자산건전성 리스크가 증대됩니다.4) 자원조달 상의 특성자금조달의 방법은 자본금의 증자, 투자조합 결성, 회사채 발행, 정책자금 차입, 해외 자본의 도입 등 다양한 자금조달원을 갖고 있으며, 최근 유동성리스크 관리 강화 추세에 따라 단기차입금보다 장기차입금이 주를 이루고 있습니다.(2) 국내외 시장 여건여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융권에 비해서는 진입장벽이 낮은 수준으로 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 이루어지고 있습니다. Captive Market을 보유한 일부 여전사를 제외하면, 국내 할부, 리스시장의 규모는 협소한 가운데 진입장벽 또한 낮아 군소 시장참여자 수가 과다하고 경쟁 강도가 높습니다. 따라서 여신전문금융회사가 안정적으로 성장하기 위해 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭, 심사 및 리스크 관리 능력, 안정적인 자금조달 능력이 중요합니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점당사는 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 조달 안정성을 갖추고 있으며, 회사채, CP, 금융기관 대출 등 차입 기반을 다변화하여 Peer Group 대비 우수한 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 또한, 키움증권, 키움투자자산운용, 키움PE 등 금융 계열사와 연계 영업을 통한 시너지 극대화와 우수 인력 영입, 철저한 사전 심사 및 정교한 리스크관리 체계 정립을 통해 안정적으로 지속 성장이 가능한 기반을 마련하였습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음 ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주) 가. 재무건전성 관련 지표 (1) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 1.0% 1.1% 1.2% ROE 5.4% 5.2% 3.8% 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 117,383 70,996 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 8,290 5,092 유동성비율(A/B) 1,416% 1,394% 유동성갭 금액(A-B) 109,093 65,904 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성1997년 외환위기 이후 기업대출 부실화와 2003년 신용카드 사태, 2008년 글로벌 금융위기로 인한 가계대출 부실화 등을 거치며 국내 부실채권시장은 큰 폭을 확대되었습니다. 또한, 2011년 국제회계기준(K-IFRS) 도입에 따라 국내은행들의 자체 유동화를 통한 부실채권 정리방식이 진성매각(True Sale) 요건을 충족하지 못하게 되면서은행권 부실채권의 공개매각 물량이 증가하게 되었습니다.부실채권 시장은 경제 위기시 규모가 확대되는 경기후행 및 역행적 성격을 띄고 있으며, 국제정세의 불안, 국내 가계부채 증가 및 부동산 시장 침체, 경기 침체 등 으로 최근 몇 년간 시장 규모가 확대되었습니다. 또한, 부실채권 시장은 금융 정책 및 여신 정책에 따라 변동하는 특성이 있습니다. 정부에서 코로나19 시기 시행하였던 금융 지원 정책 등을 유사한 방식으로 시행하는 경우 부실채권 시장의 규모가 축소될 수 있습니다. 2) 산업의 성장성국제정세의 불안, 국내 가계부채 증가 및 부동산 시장 침체, 경기 침체 등 불확실한 국내외 경제상황이 지속되고 있어 향후 수년간 국내 부실채권 시장의 규모는 유지 또는 확대될 것으로 전망됩니다. 3) 경기변동의 특성NPL 투자시장은 경기에 후행 및 역행하는 특성이 있으므로, 금융위기 등 경기 침체기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 이후 뚜렷한 경제회복 기미없이 소비부진, 경기 침체 지속 등으로 국내 부실채권 시장은 최근 확대되었고 향후 수년간 시장 규모는 유지 또는 확대될 것으로 전망됩니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건국내 부실채권 시장은 자산운용사와 캐피탈 등이 참여하며 경쟁이 심화되는 모습을 보였으나, 최근 당사를 포함한 신규 NPL 전업사들의 참여로 NPL 전업사 중심으로 재편되었습니다. 또한, 국내외 경제상황의 불확실성이 지속되고 있어 부실채권 매각 시장의 규모는 향후 수년간 유지 또는 확대 될 것으로 전망됩니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움에프앤아이(주)는 합리적인 의사결정 체계를 바탕으로한 건전한 조직 문화를 만들어가고 있으며, 우수 인력 확보를 통한 정교한 밸류에이션을 통해 시장의 성공적 진입은 물론 수익 극대화를 위해 노력하고 있습니다.또한, 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 자금조달의 안정성을 높이고 조달 비용을 낮추는데 초점을 맞추고 있습니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음 ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주) 가. 재무건전성 관련 지표 (1) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 3.9% 5.8% 2.9% ROE 4.2% 6.4% 3.2% 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 9,398 8,444 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 357 573 유동성비율(A/B) 2,635% 1,472% 유동성갭 금액(A-B) 9,041 7,870 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성벤처캐피탈은 벤처기업의 기술성과 성장가능성을 검토하여 투자를 하고, 벤처기업에 자금과 경영서비스 등을 제공함으로써 피투자기업의 기업가치를 증대시킨 후 상장(IPO), 인수·합병(M&A), Secondary(구주매각) 등을 통해 투자자금을 회수합니다. 벤처기업의 성장 및 발전에 함께하여 기술 개발을 촉진하고, 산업의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제 활성화에 기여하고 있습니다.2) 산업의 성장성벤처캐피탈 산업은 정부의 벤처투자 지원정책 및 기관투자자의 투자 참여 확대가 지속될 것으로 전망되어 시장 규모가 확대될 것으로 기대되고 있습니다.더불어 2023년 새로 제정된 민간 벤처모펀드 제도로 인해 기존의 정부 주도의 산업에서 민간이 참여할 수 있는 기회가 확대되었습니다. 이렇듯 벤처캐피탈 산업은 정부의 정책적 지원 및 민간 참여의 확대가 전망되어 시장의 성장세는 지속될 것으로 예상합니다.3) 경기변동의 특성경기변동의 영향에 대해 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 벤처캐피탈은 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현으로 이어지는 순환적 주기의 사업구조를 가지고 있습니다. 1) 투자재원 확보는 정부의 정책자금, 연기금 등의 기관투자자, 민간/해외자금 등을 통해 재원을 조달하는데, 이는 중장기적인 관점에서 투자가 진행되는 경향을 지니고 있습니다. 2) 투자발굴 및 집행은 시장동향 및 벤처기업의 성장가능성을 파악하여 결정하기에 경기변동에 따라 유연하게 진행할 수 있어 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 3) 회수 및 수익 실현의 경우 경기변동의 영향에 민감한 경향을 지니고 있습니다. 국내 대다수의 벤처캐피탈은 투자기업의 상장을 통해 증권시장에서의 매도를 통해 회수를 실현하기 때문입니다.또한 벤처캐피탈에서 주로 운용하는 벤처투자조합은 평균 존속기간이 8년으로 경기 변동에 중립적이라고 할 수 있습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건정부는 중소기업을 국가 경제의 주역으로 보고, “중소·벤처 활성화”를 주요 국정과제로 설정하여 벤처산업을 육성하고 있으며, 한국벤처투자, 한국성장금융 등을 통하여 정책자금을 공급함으로써 벤처캐피탈을 지원하고 있습니다.민간 분야에서도 신사업의 발굴, 자본이득의 획득 등을 목적으로 벤처 투자가 증가하면서 국가 경제적으로도 제4차 산업혁명 및 신경제로의 전환을 가속화하고, 새로운 일자리와 부가가치를 창출하는 한편, 벤처 투자를 통하여 성장한 엔터테인먼트, 모바일 메신저 등이 한류를 주도하며 새로운 수출산업으로서 국가 경제에 기여하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움인베스트먼트(주)는 지속적인 투자재원 확보를 위해 노력하고 있습니다. 이러한 노력의 일환으로 운용 자산 규모인 AUM은 매년 성장하는 추세를 보이고 있으며, 이를 통해 안정적인 수익 관리를 진행하고 있습니다. 이를 통해 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현의 선순환 구조를 만드는데 기여하고 있습니다. 시장 흐름 및 중장기 경제 발전 동향에 맞춰 전문 인력을 채용하여 당사의 전문성을 재고하고 있으며, 투자 운용역의 인력 육성과 내부 관리를 위한 관리인력의 육성에 힘쓰고 있습니다.다. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음 ■ 집합투자업 : 키움프라이빗에쿼티(주) 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 106 106 특별 - - 소계 106 106 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 106 106 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 2023.12.31 기준 ROA 0.4% - 8.2% ROE 0.4% - 8.5% 주1) K-GAAP 재무제표기준 주2) ROA, ROE 음수 경우 "-"표시 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2025.06.30 기준 2024.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 4,987 2,211 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 241 495 유동성비율(A/B) 2,068% 447% 유동성갭 금액(A-B) 4,746 1,716 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성PEF는 특정 투자자들로부터 자금을 모집하여 기업의 지분 및 M&A등을 통해 투자한 이후, 적극적인 경영참여를 통하여 기업가치를 증대시킨 후 매각하여 이익을 실현하는 펀드를 말합니다. PEF는 투자전략에 따라 ①성장단계의 기업 지분에 투자하여 수익을 추구하는 그로쓰캐피탈(Growth Capital), ②기업의 경영권에 투자하여 기업가치를 높인 후 매각하는 바이아웃(Buyout), ③부채와 지분투자의 중간성격을 가진 CB, BW 등에 투자하는 메자닌(Mezzanine), ④현금흐름에 문제가 있는 부실기업의 채권에 투자하는 부실채권투자(Distressed debt investing)로 나눌 수 있습니다.2) 산업의 성장성금융감독원에 따르면 PEF 수는 2021년 말 1,060개, 2022년 말 1,101개, 2023년 말 1,126개이며 투자자들이 PEF에 출자하기로 약속한 출자약정액은 2021년 말 116조원, 2022년 말 126조원, 2023년 말 136.4조원으로 2004년 PEF 제도 도입 후 지속적으로 성장하고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기 상승시 기업들의 실적 개선, 투자기업가치 및 주가지수 상승으로 수익 증대를 이룰 수있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화됩니다. 하지만 블라인드 펀드는 존속기간이 8년 이상이며, 펀드 내 포트폴리오의 산업, 투자시점, 회수시점 등을 다변화된 전략을 구성하기 때문에 경기변동에는 중립적이라고 할 수 있습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건국내 PEF 시장은 업무집행사원(GP)과 신규설립 PEF 수, 투자액은 지속적인 성장세를 보이고 있으나, 투자 집행 규모는 다소 완화되었으며 회수금액은 안정적 증가세를 유지하고 있습니다. PEF는 기업가치를 제고하는 한편 자본시장을 통한 M&A등의 주요 수단으로 자리매김 하고있습니다. 하지만 자본시장 침체 속 대형 거래 추진은 위축되고 있는 추세로 향후 중소형 M&A딜 경쟁은 더욱 치열해질 것으로 전망됩니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점PEF는 여러 전문분야에서 다양한 경험을 쌓은 운용인력 구성으로 광범위하고 균형 있는 인적 네트워크를 확보하는 것이 필수적인 요소입니다. 이러한 네트워크를 기반으로 주요 투자자 및 기업들과의 긴밀한 관계를 유지합니다. 또한, 산업과 기업에 대한 높은 이해도와 전문성이 필요하며 경영실사, 재무실사, 법무실사 등 모든 분야의 기업 실사를 정확하고 효율적으로 진행할 수 있는 전문 역량을 갖춘 인력 육성에 힘쓰고 있습니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약 연결재무정보 제27기 반기 2025년 06월 30일 현재 제26기 2024년 12월 31일 현재 제25기 2023년 12월 31일 현재 키움증권주식회사와 그 종속기업 (단위: 원) 과 목 제27기 반기(2025.06.30) 제26기 기말(2024.12.31) 제25기 기말(2023.12.31) 현금 및 예치금 7,150,864,579,629 7,779,663,122,432 6,593,110,535,881 당기손익-공정가치측정 금융자산 35,860,139,035,957 29,928,959,050,196 29,327,100,280,384 파생상품자산 924,891,424,434 608,798,500,990 333,227,037,574 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 710,922,217,310 516,886,366,314 447,454,299,861 상각후원가측정 금융자산 14,109,967,668,304 11,854,779,631,406 10,703,752,824,357 관계기업투자 948,765,188,263 869,208,327,714 828,606,424,337 유형자산 141,687,201,182 134,719,448,570 123,885,543,417 투자부동산 667,453,062,388 496,444,003,389 276,249,954,042 무형자산 106,794,135,642 108,058,267,603 107,238,023,378 사용권자산 57,659,688,214 67,094,180,324 16,392,968,328 당기법인세 자산 2,573,308,640 9,257,213,826 2,917,680,045 이연법인세자산 24,093,626,953 19,984,482,466 16,666,177,095 기타자산 6,321,966,175,560 3,294,571,135,229 3,269,818,596,200 자 산 총 계 67,027,777,312,476 55,688,423,730,459 52,046,420,344,899 당기손익-공정가치측정 금융부채 6,938,644,687,929 5,003,291,108,263 6,371,647,491,750 파생상품부채 763,212,590,235 604,057,049,091 261,951,407,327 예수부채 18,517,757,576,725 15,711,690,738,911 16,764,310,675,093 차입부채 27,945,267,338,465 25,009,172,110,377 20,025,647,325,108 순확정급여부채 218,638,546 61,111,182 - 충당부채 7,602,151,072 7,169,526,914 4,298,036,434 리스부채 57,138,352,749 64,785,177,196 16,132,701,859 당기법인세부채 167,395,854,083 197,212,333,932 21,956,719,523 이연법인세부채 59,418,405,014 23,708,421,862 51,779,873,788 기타부채 6,538,717,919,989 3,435,401,214,732 3,624,596,989,796 부 채 총 계 60,995,373,514,807 50,056,548,792,460 47,142,321,220,678 지배주주지분 6,015,117,182,232 5,587,733,020,894 4,860,690,544,560 자본금 145,224,895,000 145,224,895,000 145,224,895,000 연결자본잉여금 1,038,854,823,632 1,038,880,713,632 1,038,880,713,632 연결자본조정 (136,468,063,036) (199,675,801,139) (184,046,109,610) 연결기타포괄손익누계액 196,531,994,375 66,100,894,451 1,353,582,382 연결이익잉여금 4,770,973,532,261 4,537,202,318,950 3,859,277,463,156 비지배지분 17,286,615,437 44,141,917,105 43,408,579,661 자 본 총 계 6,032,403,797,669 5,631,874,937,999 4,904,099,124,221 관계기업 투자주식의 평가방법 지분법 지분법 지분법 연결에 포함된 회사 등 180 152 147 과 목 제27기 반기(2025.01.01~2025.06.30) 제26기 기말(2024.01.01~2024.12.31) 제25기 기말(2023.01.01~2023.12.31) 영업수익 8,165,616,270,881 11,280,306,577,010 9,544,799,999,478 영업이익 733,752,218,919 1,098,240,303,737 564,659,042,175 법인세비용차감전순이익 742,503,240,787 1,092,282,735,644 585,056,864,373 당기순이익 545,732,726,953 834,883,309,831 440,737,008,036 지배주주지분순이익 545,040,434,751 835,047,385,103 436,281,442,659 비지배주주지분순이익 692,292,202 (164,075,272) 4,455,565,377 기본주당이익(보통주) 21,526 31,269 15,563 희석주당이익(보통주) 19,483 28,538 14,889 나. 요약재무정보 제27기 반기 2025년 06월 30일 현재 제26기 2024년 12월 31일 현재 제25기 2023년 12월 31일 현재 키움증권주식회사 (단위: 원) 과 목 제27기 반기(2025.06.30) 제26기 기말(2024.12.31) 제25기 기말(2023.12.31) 현금 및 예치금 6,336,197,784,647 6,955,460,821,787 5,923,118,805,132 당기손익-공정가치측정 금융자산 33,384,098,864,422 27,863,356,317,030 27,550,087,873,565 파생상품자산 925,159,779,504 605,718,627,464 332,863,280,111 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 687,729,852,310 494,014,860,314 426,573,930,361 상각후원가측정 금융자산 5,283,529,968,837 4,059,209,366,729 3,686,740,349,577 종속기업 및 관계기업투자 2,577,465,471,464 2,277,652,111,836 2,112,950,433,537 유형자산 103,559,219,722 96,626,394,057 68,226,731,341 투자부동산 1,762,777,822 1,766,009,392 28,090,010,536 무형자산 60,632,208,285 61,160,393,916 61,374,968,842 사용권자산 38,926,659,218 45,477,370,793 11,710,410,420 당기법인세자산 - - 14,579,763 기타자산 6,171,034,685,889 3,217,420,724,607 3,151,569,060,873 자 산 총 계 55,570,097,272,120 45,677,862,997,925 43,353,320,434,058 당기손익-공정가치측정 금융부채 6,908,334,067,538 5,003,291,108,263 6,371,647,491,750 파생상품부채 754,955,681,536 595,910,905,616 259,055,692,719 예수부채 15,689,325,286,837 12,662,254,992,990 13,199,451,981,268 차입부채 20,569,050,258,511 19,248,095,306,764 16,047,787,322,365 충당부채 26,582,194,554 31,321,609,008 32,926,003,855 리스부채 38,071,499,566 43,504,264,817 11,661,718,893 당기법인세부채 158,326,405,954 185,320,777,191 14,803,729,865 이연법인세부채 41,960,939,729 14,131,154,223 5,275,442,122 기타부채 5,944,911,987,107 2,922,379,265,035 3,138,154,205,339 부 채 총 계 50,131,518,321,332 40,706,209,383,907 39,080,763,588,176 자본금 145,224,895,000 145,224,895,000 145,224,895,000 자본잉여금 1,038,132,177,372 1,038,158,067,372 1,038,158,067,372 자본조정 (102,262,661,240) (173,850,640,890) (157,874,252,518) 기타포괄손익누계액 193,137,846,689 53,668,655,495 (3,449,110,486) 이익잉여금 4,164,346,692,967 3,908,452,637,041 3,250,497,246,514 자 본 총 계 5,438,578,950,788 4,971,653,614,018 4,272,556,845,882 종속, 관계, 공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 과 목 제27기 반기(2025.01.01~2025.06.30) 제26기 기말(2024.01.01~2024.12.31) 제25기 기말(2023.01.01~2023.12.31) 영업수익 7,482,190,620,241 10,210,184,320,220 8,588,656,501,947 영업이익 669,037,434,257 1,024,732,993,797 472,385,960,719 법인세비용차감전순이익 739,829,988,857 1,090,278,804,765 450,924,556,037 당기순이익 567,163,277,366 815,077,919,836 338,377,541,866 기본주당이익(보통주) 22,397 30,527 12,020 희석주당이익(보통주) 20,264 27,874 11,624 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 27 기 반기말 2025.06.30 현재 제 26 기말 2024.12.31 현재 (단위 : 원) 　 제 27 기 반기말 제 26 기말 자산 　 　 　현금및예치금 (주13) 7,150,864,579,629 7,779,663,122,432 　당기손익-공정가치측정금융자산 (주14) 35,860,139,035,957 29,928,959,050,196 　파생상품자산 (주15) 924,891,424,434 608,798,500,990 　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주16) 710,922,217,310 516,886,366,314 　상각후원가측정금융자산 (주17) 14,109,967,668,304 11,854,779,631,406 　관계기업투자 (주18) 948,765,188,263 869,208,327,714 　유형자산 (주19) 141,687,201,182 134,719,448,570 　투자부동산 (주20) 667,453,062,388 496,444,003,389 　무형자산 (주21) 106,794,135,642 108,058,267,603 　사용권자산 (주22) 57,659,688,214 67,094,180,324 　당기법인세자산 2,573,308,640 9,257,213,826 　이연법인세자산 (주11) 24,093,626,953 19,984,482,466 　매각예정비유동자산 30,299,416,507 23,283,474,367 　기타자산 (주23,27) 6,291,666,759,053 3,271,287,660,862 　자산 총계 67,027,777,312,476 55,688,423,730,459 자본과 부채 　 　 　부채 　 　 　　당기손익-공정가치측정 금융부채 (주24) 6,938,644,687,929 5,003,291,108,263 　　파생상품부채 (주15) 763,212,590,235 604,057,049,091 　　예수부채 (주25) 18,517,757,576,725 15,711,690,738,911 　　차입부채 (주26) 27,945,267,338,465 25,009,172,110,377 　　순확정급여부채 (주27) 218,638,546 61,111,182 　　충당부채 (주28) 7,602,151,072 7,169,526,914 　　리스부채 (주22) 57,138,352,749 64,785,177,196 　　당기법인세부채 (주11) 167,395,854,083 197,212,333,932 　　이연법인세부채 (주11) 59,418,405,014 23,708,421,862 　　기타부채 (주29) 6,538,717,919,989 3,435,401,214,732 　　부채총계 60,995,373,514,807 50,056,548,792,460 　자본 　 　 　　지배주주지분 6,015,117,182,232 5,587,733,020,894 　　　자본금 (주30) 145,224,895,000 145,224,895,000 　　　자본잉여금 (주30) 1,038,854,823,632 1,038,880,713,632 　　　자본조정 (주30) (136,468,063,036) (199,675,801,139) 　　　기타포괄손익누계액 (주30) 196,531,994,375 66,100,894,451 　　　이익잉여금 (주31) 4,770,973,532,261 4,537,202,318,950 　　　대손준비금 적립액 (133,689,790,428) (102,050,038,070) 　　　대손준비금 추가적립예정액 (8,276,001,202) (31,639,752,358) 　　비지배지분 17,286,615,437 44,141,917,105 　　자본총계 6,032,403,797,669 5,631,874,937,999 　부채 및 자본 총계 67,027,777,312,476 55,688,423,730,459 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 27 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 26 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 원) 　 제 27 기 반기 제 26 기 반기 3개월 누적 3개월 누적 영업수익 4,505,662,862,144 8,165,616,270,881 2,280,527,726,002 4,923,869,360,363 　수수료수익 (주5) 325,456,573,307 600,330,554,379 275,767,402,400 527,516,050,179 　당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익 (주6) 639,548,065,335 1,242,887,543,417 458,822,179,800 1,094,874,947,118 　파생상품 관련이익 (주6) 2,207,975,695,819 4,109,558,047,753 798,537,812,706 1,809,295,272,424 　기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익 (주6) 5,407,998,000 25,426,955,725 4,867,198,000 23,101,934,650 　상각후원가측정금융상품 관련이익 (주6) 17,995,676,868 28,141,528,781 11,562,152,462 25,199,025,096 　이자수익 (주7) 464,335,333,348 913,533,857,285 428,040,592,629 841,033,192,508 　　유효이자율 적용 이자수익 (주9) 330,335,051,313 645,863,385,764 317,873,979,417 618,388,487,177 　　당기손익-공정가치측정금융상품 이자수익 134,000,282,035 267,670,471,521 110,166,613,212 222,644,705,331 　외환거래이익 844,290,159,703 1,241,762,590,285 295,370,370,860 590,213,699,947 　기타의영업수익 653,359,764 3,975,193,256 7,560,017,145 12,635,238,441 영업비용 4,097,366,155,376 7,431,864,051,962 1,968,199,463,977 4,273,862,789,894 　수수료비용 (주5) 74,371,347,935 137,555,925,161 64,633,644,506 130,695,535,560 　당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 (주6) 649,608,507,177 1,092,166,778,525 271,062,109,327 701,669,258,829 　파생상품 관련손실 (주6) 2,041,870,136,982 3,936,873,093,662 767,830,505,425 1,727,292,018,131 　상각후원가측정금융상품 관련손실 (주6) 62,124,167,538 102,892,038,721 33,669,106,551 93,841,002,459 　이자비용 (주7) 276,915,601,648 545,055,407,332 267,989,437,413 534,104,109,377 　외환거래손실 721,849,378,846 1,104,263,759,994 323,086,509,095 653,642,490,757 　판매비와관리비 (주8) 206,695,682,623 405,713,359,275 179,815,139,876 346,817,651,933 　기타의영업비용 (주9) 63,931,332,627 107,343,689,292 60,113,011,784 85,800,722,848 영업이익 408,296,706,768 733,752,218,919 312,328,262,025 650,006,570,469 영업외수익 (주10) 25,588,112,078 50,925,411,911 43,218,127,692 69,792,264,503 　지분법이익 10,825,742,041 20,762,232,857 6,316,581,052 27,278,939,561 　기타 14,762,370,037 30,163,179,054 36,901,546,640 42,513,324,942 영업외비용 (주10) 17,469,814,477 42,174,390,043 49,375,645,892 75,755,046,176 　지분법손실 1,306,281,203 9,486,328,214 10,365,944,969 27,296,460,527 　기타 16,163,533,274 32,688,061,829 39,009,700,923 48,458,585,649 법인세비용차감전순이익 416,415,004,369 742,503,240,787 306,170,743,825 644,043,788,796 법인세비용 (주11) 106,281,857,731 196,770,513,834 74,027,067,562 167,069,780,421 반기순이익 310,133,146,638 545,732,726,953 232,143,676,263 476,974,008,375 　지배주주지분 309,721,196,621 545,040,434,751 231,699,037,692 477,187,569,323 　비지배주주지분 411,950,017 692,292,202 444,638,571 (213,560,948) 기타포괄손익 (주30) 108,592,143,058 130,469,378,786 5,113,032,200 35,214,936,706 　후속적으로당기손익으로재분류되는항목 　 　 　 　 　　관계기업투자자본변동 633,115,465 (1,377,245,988) 470,317,238 1,105,524,975 　　해외사업환산손익 (10,534,190,868) (7,718,507,890) 814,016,404 2,464,808,138 　　현금흐름위험회피순손익 (57,739,462) (62,099,530) 11,768,795 180,660,995 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(채무상품) (23,685,636) 268,215,530 106,543,380 (9,554,942) 　후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목 　 　 　 　 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(지분상품) 120,195,364,844 142,574,234,109 7,268,283,601 31,984,978,583 　　당기손익-공정가치측정금융부채 평가손익(신용위험조정) (1,962,632,052) (3,576,382,752) (3,601,493,352) (559,943,644) 　　확정급여제도의재측정요소 341,910,767 361,165,307 43,596,134 48,462,601 총포괄이익 418,725,289,696 676,202,105,739 237,256,708,463 512,188,945,081 　지배주주지분 418,328,139,094 675,531,943,378 236,812,527,041 512,404,137,768 　비지배주주지분 397,150,602 670,162,361 444,181,422 (215,192,687) 주당이익 (주12) 　 　 　 　 　기본주당이익 (단위 : 원) 12,392 21,526 8,634 17,540 　희석주당이익 (단위 : 원) 11,773 20,521 8,634 17,540 　기본우선주당이익 (단위 : 원) 6,550 11,727 9,094 18,704 　희석우선주당이익 (단위 : 원) 6,550 11,727 9,094 18,704 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 27 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 26 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 원) 　 자본 지배주주지분 비지배지분 자본 합계 자본금 연결자본잉여금 연결자본조정 기타포괄손익누계액 연결이익잉여금 지배주주지분 합계 2024.01.01 (기초자본) 145,224,895,000 1,038,880,713,632 (184,046,109,610) 1,353,582,382 3,859,277,463,156 4,860,690,544,560 43,408,579,661 4,904,099,124,221 자본의 변동 　 　 　 　 　 　 　 　 　총포괄이익 0 0 0 35,216,568,445 477,187,569,323 512,404,137,768 215,192,687 512,188,945,081 　　반기순이익 0 0 0 0 477,187,569,323 477,187,569,323 213,560,948 476,974,008,375 　　기타포괄손익 　 　 　 　 　 　 　 35,214,936,706 　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (지분상품) (주16) 0 0 0 31,984,978,583 0 31,984,978,583 0 31,984,978,583 　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (채무상품) (주16) 0 0 0 (9,554,942) 0 (9,554,942) 0 (9,554,942) 　　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 (주16) 0 0 0 (559,943,644) 0 (559,943,644) 0 (559,943,644) 　　　관계기업투자자본변동 0 0 0 1,105,524,975 0 1,105,524,975 0 1,105,524,975 　　　해외사업환산손익 0 0 0 2,470,053,097 0 2,470,053,097 (5,244,959) 2,464,808,138 　　　확정급여제도의재측정요소 0 0 0 48,462,601 0 48,462,601 0 48,462,601 　　　현금흐름위험회피 0 0 0 177,047,775 0 177,047,775 3,613,220 180,660,995 　이익잉여금 대체 0 0 0 4,133,312,386 (4,133,312,386) 0 0 0 　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 0 0 0 4,133,312,386 (4,133,312,386) 0 0 0 　자본에 인식된 주주거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　　종속기업 취득 0 (2,913,155) 0 0 0 (2,913,155) (104,126,845) (107,040,000) 　　자기주식 취득 0 0 (33,672,632,100) 0 0 (33,672,632,100) 0 (33,672,632,100) 　　자기주식 소각 0 0 64,581,711,728 0 (64,581,711,728) 0 0 0 　　전환상환우선주의 전환 　 　 　 　 　 　 　 　 　　배당 0 0 0 0 (88,098,525,146) (88,098,525,146) 0 (88,098,525,146) 2024.06.30 (기말자본) 145,224,895,000 1,038,877,800,477 (153,137,029,982) 40,703,463,213 4,179,651,483,219 5,251,320,611,927 43,089,260,129 5,294,409,872,056 2025.01.01 (기초자본) 145,224,895,000 1,038,880,713,632 (199,675,801,139) 66,100,894,451 4,537,202,318,950 5,587,733,020,894 44,141,917,105 5,631,874,937,999 자본의 변동 　 　 　 　 　 　 　 　 　총포괄이익 0 0 0 130,491,508,627 545,040,434,751 675,531,943,378 670,162,361 676,202,105,739 　　반기순이익 0 0 0 0 545,040,434,751 545,040,434,751 692,292,202 545,732,726,953 　　기타포괄손익 　 　 　 　 　 　 　 130,469,378,786 　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (지분상품) (주16) 0 0 0 142,574,234,109 0 142,574,234,109 0 142,574,234,109 　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (채무상품) (주16) 0 0 0 268,215,530 0 268,215,530 0 268,215,530 　　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 (주16) 0 0 0 (3,576,382,752) 0 (3,576,382,752) 0 (3,576,382,752) 　　　관계기업투자자본변동 0 0 0 (1,377,245,988) 0 (1,377,245,988) 0 (1,377,245,988) 　　　해외사업환산손익 0 0 0 (7,697,620,039) 0 (7,697,620,039) (20,887,851) (7,718,507,890) 　　　확정급여제도의재측정요소 0 0 0 361,165,307 0 361,165,307 0 361,165,307 　　　현금흐름위험회피 0 0 0 (60,857,540) 0 (60,857,540) (1,241,990) (62,099,530) 　이익잉여금 대체 0 0 0 (60,408,703) 60,408,703 0 0 0 　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 0 0 0 (60,408,703) 60,408,703 0 0 0 　자본에 인식된 주주거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　　종속기업 취득 0 0 (8,380,241,547) 0 0 (8,380,241,547) (27,525,464,029) (35,905,705,576) 　　자기주식 취득 0 0 (34,063,020,350) 0 0 (34,063,020,350) 0 (34,063,020,350) 　　자기주식 소각 0 0 105,651,000,000 0 (105,651,000,000) 0 0 0 　　전환상환우선주의 전환 0 (25,890,000) 0 0 0 (25,890,000) 0 (25,890,000) 　　배당 0 0 0 0 (205,678,630,143) (205,678,630,143) 0 (205,678,630,143) 2025.06.30 (기말자본) 145,224,895,000 1,038,854,823,632 (136,468,063,036) 196,531,994,375 4,770,973,532,261 6,015,117,182,232 17,286,615,437 6,032,403,797,669 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 27 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 26 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 원) 　 제 27 기 반기 제 26 기 반기 영업활동으로 인한 현금흐름 (주36) (1,572,532,161,930) 493,983,058,022 　반기순이익 545,732,726,953 476,974,008,375 　손익조정항목 (386,289,195,257) (503,599,089,362) 　　법인세비용 196,770,513,834 167,069,780,421 　　이자수익 (913,533,857,285) (841,033,192,508) 　　이자비용 545,055,407,332 534,104,109,377 　　배당금수익 (106,319,186,730) (110,028,735,110) 　　당기손익-공정가치측정금융상품 평가손익 (158,184,316,366) (258,244,264,221) 　　당기손익-공정가치측정금융상품 처분손익 62,591,600,577 (91,746,496,079) 　　상각후원가측정금융자산 관련손익 89,798,039,108 73,554,257,855 　　파생상품평가손익 (126,452,870,494) 5,539,498,507 　　지분법손익 (11,275,904,643) 17,520,966 　　퇴직급여 3,571,203,173 3,252,784,397 　　감가상각비 및 무형자산상각비 21,517,859,849 17,652,331,795 　　사용권자산상각비 9,692,121,505 4,518,590,186 　　기타대손상각비 1,227,500,853 955,434,276 　　기타대손상각비환입 (498,867,220) (1,552,321,986) 　　유형자산처분손익 (15,253,904) 653,504 　　무형자산처분손익 11,000,000 (587,460,000) 　　외화환산손익 (19,028,600,538) (5,263,740,459) 　　관계기업투자주식처분손익 1,095,283,973 (531,750,642) 　　기타충당부채전입(환입) 422,016,223 1,621,887,056 　　기타영업손익 17,267,115,496 (2,897,976,697) 　영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (1,940,741,627,731) 114,010,921,378 　　당기손익-공정가치측정금융자산 (4,614,836,313,332) 1,908,205,472,553 　　당기손익-공정가치측정금융부채 1,714,702,079,703 (689,329,060,302) 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 0 (1,321,517,249) 　　예치금 607,164,778,917 850,650,168,362 　　파생상품자산 (193,570,910,573) (67,888,948,979) 　　대출채권 (2,301,874,450,607) (1,397,543,369,526) 　　기타자산 (3,222,902,773,579) (826,742,908,985) 　　파생상품부채 163,627,702,977 73,350,800,972 　　예수부채 2,806,066,837,814 (391,085,281,395) 　　기타부채 3,101,271,521,228 655,952,942,180 　　퇴직금 지급 (390,100,279) (237,376,253) 　이자수취액 899,405,303,575 865,982,724,309 　이자지급액 (566,898,705,367) (523,869,186,358) 　배당금수취액 118,524,075,937 128,496,141,829 　법인세지급액 (242,264,740,040) (64,012,462,149) 투자활동으로 인한 현금흐름 (210,520,103,256) (62,292,076,821) 　당기손익-공정가치측정금융자산 취득 (149,425,354,823) (103,900,644,777) 　당기손익-공정가치측정금융자산 처분 71,579,660,354 87,031,654,017 　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득 367,401,733 0 　대여금의 순증감 397,717,942 0 　보증금의 순증감 5,674,581,390 (6,875,944,779) 　유형자산의 취득 (15,406,514,808) (8,732,804,819) 　유형자산의 처분 116,703,612 294,928,098 　무형자산의 취득 (6,386,677,675) (6,360,709,422) 　무형자산의 처분 0 1,175,462,241 　연걸범위 변동 등으로 인한 현금 유출입 (6,361,703,367) (10,036,183,679) 　관계기업투자의 취득 (136,825,354,823) (82,099,000,000) 　관계기업투자의 처분 45,680,829,714 78,766,355,981 　선급금 고정자산의 증가 (19,931,392,505) (15,657,566,334) 　매각예정자산의 취득 0 (624,394,030) 　매각예정자산의 처분 0 4,726,770,682 재무활동으로 인한 현금흐름 (주36) 1,761,831,297,956 (744,561,778,812) 　콜머니의 순증감 100,000,000,000 100,000,000,000 　차입금의 순증감 204,139,338,074 479,433,517,064 　환매조건부매도의 순증감 360,177,922,669 (1,963,080,757,761) 　전자단기사채의 순증감 668,043,000,000 568,883,150,685 　기업어음의 순증감 10,000,000,000 (566,482,284,900) 　배당금의 지급 (205,678,630,143) (88,098,525,146) 　임대보증금의 순증감 2,949,108,000 (34,997,600) 　회사채의 발행 1,732,223,939,727 1,428,225,569,300 　회사채의 상환 (1,034,454,619,687) (673,100,000,000) 　지배력 변동없는 종속회사지분의 변동 (34,190,759,898) 7,056,958,313 　리스부채의 순증감 (7,314,980,436) (3,691,776,667) 　자기주식의 취득 (34,063,020,350) (33,672,632,100) 현금및현금성자산의 증가 (21,220,967,230) (312,870,797,611) 보유현금및현금성자산환산효과 (412,796,656) 12,558,888 기초의 현금및현금성자산 (주13) 1,721,766,401,695 1,588,864,178,854 반기말의 현금및현금성자산 (주13) 1,700,132,637,809 1,276,005,940,131 3. 연결재무제표 주석 1. 일반사항 (연결) 키움증권주식회사(이하 "지배기업"이라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다. 지배기업은 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 지배기업의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.지배기업은 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표'에 의한 지배기업과 그 종속기업(주석 2 참조)(이하 키움증권주식회사와 그 종속기업을 일괄하여 "연결기업"이라 함)을 연결대상으로 하고 다우홍콩유한공사 등을 지분법적용대상으로 하여 연결재무제표를 작성하였습니다. 당반기말 현재 지배기업의 주요주주의 구성은 다음과 같습니다. 구 분 주주명 주식수(주) 지분율(%) 비고 보통주 다우기술 10,801,594 42.08 최대주주 키움증권 우리사주조합 3,237 0.01 우리사주조합 자기주식 896,324 3.49 - 기타 13,970,383 54.42 - 합 계 25,671,538 100.00 　 연결재무제표의 작성범위 1-1. 종속기업당반기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다. 종속기업 소재지 업종 사용재무제표일 지분율(단순합산) 당반기말 전기말 키움인베스트먼트(주10) 대한민국 금융업 6월30일 98.90% 98.90% 키움저축은행 대한민국 금융업 6월30일 100.00% 100.00% 키움YES저축은행 대한민국 금융업 6월30일 100.00% 100.00% 키움투자자산운용 대한민국 금융업 6월30일 100.00% 100.00% 키움프라이빗에쿼티 대한민국 금융업 6월30일 100.00% 60.00% PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주3) 인도네시아 금융업 6월30일 98.99% 98.99% PT Kiwoom Investment Management Indonesia(주3) 인도네시아 금융업 6월30일 99.80% 99.80% 키움캐피탈주식회사 대한민국 금융업 6월30일 98.00% 98.00% Kiwoom Hong Kong Limited(주4) 홍콩 금융업 6월30일 100.00% 100.00% Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4) 싱가폴 금융업 6월30일 100.00% 100.00% Kiwoom BVI One Limited(주4) 버진아일랜드 금융업 6월30일 100.00% 100.00% Kiwoom BVI Two Limited(주4) 버진아일랜드 금융업 6월30일 100.00% 100.00% Kiwoom BVI Three Limited(주4) 버진아일랜드 금융업 6월30일 100.00% 100.00% 키움에프앤아이 대한민국 금융업 6월30일 98.00% 98.00% Kiwoom Securities Holdings USA Inc.(주7,9) 미국 금융업 6월30일 100.00% - Kiwoom Securities USA Inc.(주7,9) 미국 금융업 6월30일 100.00% - KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 싱가폴 금융업 6월30일 100.00% 100.00% KIWOOM Asia Growth Fund(주5) 싱가폴 금융업 6월30일 100.00% 100.00% KIWOOM Asia Growth Fund Ⅱ(주5,9) 싱가폴 금융업 6월30일 100.00% - 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 6월30일 20.00% 20.00% 키움히어로 제4호 사모투자합자회사 대한민국 금융업 6월30일 58.00% 56.81% 키움 시리우스사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 6월30일 43.40% 43.40% 키움뉴히어로4호스케일업펀드(주1) 대한민국 금융업 6월30일 38.57% 38.57% 키움푸드테크 사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 6월30일 48.28% 48.28% 키움크리스제일호 사모투자합자회사 대한민국 금융업 6월30일 70.06% 70.06% 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드(주1) 대한민국 금융업 6월30일 42.43% 42.43% 키움뉴히어로6호창업초기펀드(주1) 대한민국 금융업 6월30일 25.79% 25.79% 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 대한민국 금융업 6월30일 95.63% 95.82% 키움크리스제삼호 사모투자합자회사 대한민국 금융업 6월30일 94.41% 94.06% 포지티브 로보틱스 벤처투자조합 제1호(주9) 대한민국 금융업 6월30일 90.91% - Kiwoom Asia Feeder Fund(주6) 케이만아일랜드 금융업 6월30일 100.00% 100.00% Kiwoom Asia Master Fund(주6) 케이만아일랜드 금융업 6월30일 100.00% 100.00% 키움코어랜드일반부동산사모투자회사 제1호(주8) 대한민국 금융업 6월30일 81.94% 81.81% 키움작은거인증권투자신탁1호 대한민국 금융업 6월30일 98.55% 98.16% 키움올바른ESG증권 투자신탁 1호 대한민국 금융업 6월30일 61.63% 83.45% 키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C(주1) 대한민국 금융업 6월30일 58.01% 39.05% 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 대한민국 금융업 6월30일 78.57% 73.83% KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 대한민국 금융업 6월30일 99.63% 99.63% 키움글로벌금리와물가연동증권(주1) 대한민국 금융업 6월30일 71.65% 39.10% 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 대한민국 금융업 6월30일 99.36% 99.36% 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호 대한민국 금융업 6월30일 61.89% 61.89% 제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 대한민국 금융업 6월30일 85.23% 85.82% 키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호(주1) 대한민국 금융업 6월30일 43.15% 44.44% 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 대한민국 금융업 6월30일 64.29% 64.29% 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6호 대한민국 금융업 6월30일 61.13% 61.13% 키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 대한민국 금융업 6월30일 100.00% 100.00% 키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대한민국 금융업 6월30일 51.19% 74.40% 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 대한민국 금융업 6월30일 100.00% 100.00% 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호(주8) 대한민국 금융업 6월30일 95.15% 95.15% 키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F(주1) 대한민국 금융업 6월30일 32.00% 30.05% 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호 대한민국 금융업 6월30일 75.00% 75.00% 키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형] 대한민국 금융업 6월30일 61.99% 60.80% 제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁 대한민국 금융업 6월30일 91.86% 92.08% 키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁주식 대한민국 금융업 6월30일 20.00% 31.76% 스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호 대한민국 금융업 6월30일 90.50% 90.50% 파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호 대한민국 금융업 6월30일 76.96% 76.96% 키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F 대한민국 금융업 6월30일 79.06% 93.84% 지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호 대한민국 금융업 6월30일 95.24% 95.24% 키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호 대한민국 금융업 6월30일 85.25% 90.02% 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호 대한민국 금융업 6월30일 92.27% 92.27% NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁 대한민국 금융업 6월30일 84.32% 91.35% 키움키워드림TDF2060 증권자투자신탁제1호(주1) 대한민국 금융업 6월30일 37.18% 85.20% 키움가치추구형일반사모부동산투자신탁제1호 대한민국 금융업 6월30일 100.00% 100.00% 키움 AIM 일반사모부동산투자신탁제1호(주9) 대한민국 금융업 6월30일 86.36% - 키움나스닥니프티SmartInvestor목표전환증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F(주1) 대한민국 금융업 6월30일 43.41% - 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호(주9) 대한민국 금융업 6월30일 99.01% - 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사 대한민국 금융업 6월30일 84.16% 84.16% 지인유동화제십삼차㈜ 외 80개 유동화 SPC(주2) 대한민국 금융업 6월30일 - - 케이에프에이치이공일이 유동화전문 유한회사 외 32개 유동화 SPC(주11) 대한민국 금융업 6월30일 - - (주1) 지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다. (주2) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. (주3) PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 지배기업은 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다. (주4) Kiwoom BVI One Limited, Kiwoom BVI Two Limited, Kiwoom BVI Three Limited의 투자회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 투자회사는 Kiwoom Hong Kong Limited 입니다. (주5) Kiwoom Asia Growth VCC의 투자회사는 KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 입니다. (주6) Kiwoom Asia Master Fund의 투자회사는 Kiwoom Asia Feeder Fund 입니다. (주7) Kiwoom Securities USA Inc.의 투자회사는 Kiwoom Securities Holdings USA Inc. 입니다. (주8) 키움코어랜드일반부동산사모투자회사 제1호의 투자회사는 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호 입니다. (주9) 당반기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다. (주10) 유통주식지분율에 대한 비율로 기재하였습니다. (주11) 부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. 1-2. 연결대상 종속기업의 재무정보 당반기말 현재 연결대상 종속기업의 별도재무제표상 요약재무정보는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 종속기업 자산 부채 자본 영업수익 반기손익 키움인베스트먼트 108,591,871 11,255,004 97,336,867 5,508,487 2,054,661 키움저축은행 1,914,814,361 1,666,218,747 248,595,614 83,083,656 (5,578,222) 키움YES저축은행 1,522,022,318 1,309,255,732 212,766,586 58,433,356 (13,412,826) 키움투자자산운용 239,057,954 22,426,198 216,631,756 54,255,623 27,849,307 키움프라이빗에쿼티 93,408,864 6,526,771 86,882,093 2,136,812 361,641 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 87,994,751 64,629,514 23,365,237 767,792 (1,305,372) PT Kiwoom Investment Management 1,924,907 521,976 1,402,931 251,886 (67,718) 키움캐피탈 주식회사 3,109,438,776 2,639,747,243 469,691,533 125,090,687 24,701,573 Kiwoom Hong Kong Limited 20,898,453 9,637 20,888,816 153,631 149,189 Kiwoom Singapore Pte. Ltd 15,150,375 1,387,916 13,762,459 275,774 320,602 Kiwoom BVI One Limited 1,360,600 - 1,360,600 - (2,161) Kiwoom BVI Two Limited 8,646,122 2,485,710 6,160,412 - (251,195) Kiwoom BVI Three Limited - - - - - 키움에프앤아이 1,794,452,251 1,452,783,553 341,668,698 68,235,634 9,237,919 Kiwoom Securities Holdings USA Inc. 1,415,800 - 1,415,800 - - Kiwoom Securities USA Inc. 1 - 1 - - KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 9,890,100 608,816 9,281,284 1,020,681 31,978 KIWOOM Asia Growth Fund I 728,950 - 728,950 - - KIWOOM Asia Growth Fund Ⅱ 13,796,000 - 13,796,000 - - 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 25,278,896 1,724,728 23,554,168 3,006,382 2,876,653 키움히어로 제4호 사모투자합자회사 19,852,569 1,131 19,851,438 29,719,571 25,729,148 키움 시리우스 사모투자합자회사 5,632,681 111,237 5,521,444 5 (1,684,592) 키움뉴히어로4호스케일업펀드 131,586,172 807,136 130,779,036 14,462,192 10,754,892 키움푸드테크 사모투자합자회사 17,410,573 242,486 17,168,087 512,145 435,224 키움크리스 제일호 사모투자합자회사 28,508 609,312 (580,804) 16 (9,636) 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드 80,892,713 632,738 80,259,975 2,725,309 (1,338,546) 키움뉴히어로6호창업초기펀드 26,587,017 233,398 26,353,619 332,231 (740,165) 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 2,597,396 - 2,597,396 55,101 (496,526) 포지티브 로보틱스 벤처투자조합 제1호 2,180,045 - 2,180,045 2,071 (19,955) 키움크리스제삼호 사모투자합자회사 17,151,850 8,103 17,143,747 672,383 658,807 Kiwoom Asia Feeder Fund 83,581,440 139,303 83,442,137 1,595,677 1,448,448 Kiwoom Asia Master Fund 115,767,371 32,338,521 83,428,850 1,677,367 1,595,677 키움코어랜드일반부동산사모투자회사 제1호 133,393,769 66,919,502 66,474,267 4,652,045 522,105 키움작은거인증권투자신탁1호 20,940,381 278,123 20,662,258 6,632,650 5,127,309 키움올바른ESG증권 투자신탁 1호 5,590,802 18,705 5,572,097 4,620,221 (343,079) 키움글로벌올에셋증권투자신탁제1호[주식혼합-재간접형] 16,670,765 5,054,981 11,615,784 2,615,255 (1,400,622) 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 338,110,445 142,451,151 195,659,294 101,581,522 29,907,719 KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 81,024,024 229,853 80,794,171 - - 키움글로벌금리와물가연동증권 5,503,589 2,311,108 3,192,481 186,078 (536,903) 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 46,005,778 11,474 45,994,304 186,979 (3,767,922) 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호 248,528,157 196,158,429 52,369,728 49,379 (165,266) 제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 4호 21,786,169 34 21,786,135 1,152,659 448,726 키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호 12,686,867 45,520 12,641,347 1,400,531 234,836 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 124,919,820 61,433,239 63,486,581 2,070,519 41,706 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6호 110,461,560 5,754,327 104,707,233 55,749,536 (1,354,218) 키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 57,020,083 3,430,874 53,589,209 3,047,923 (5,333,479) 키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 4,618,714 2,820 4,615,894 458,154 218,207 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 29,064,947 686,969 28,377,978 18,212 (2,990,494) 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호 135,579,625 66,936,153 68,643,472 1,934,845 (216,014) 키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F 7,280,151 28,674 7,251,477 721,196 128,426 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호 3,391,573 46 3,391,527 195,333 195,257 키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형] 416,111 - 416,111 4,772 (50,947) 제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁 5,028,716 11 5,028,705 788,909 285,970 키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식] 20,225,977 37,995 20,187,982 4,072,079 1,972,892 스카이워크 Game Changer 일반 사모투자신탁 제2호 2,542,925 9,575 2,533,350 94,782 70,889 파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호 2,601,548 469 2,601,079 105,198 (28,057) 키움JP모간일본증권모투자신탁[주식-재간접형] 372,016 - 372,016 28,101 43,908 지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호 10,965,403 15,388 10,950,015 383,682 293,233 키움키워드림TDF2055증권투자신탁제1호[혼합-재간접형] 7,408,824 12,314 7,396,510 792,875 134,248 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호 3,409,274 32,047 3,377,227 298,439 182,689 NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁[주식-파생재간접형]_Cf_재취득 8,261,063 30,475 8,230,588 1,208,243 197,697 키움키워드림TDF2060증권모투자신탁[혼합-재간접형] 14,768,623 213,084 14,555,539 594,584 487,725 키움가치추구형일반사모부동산투자신탁제1호 53,590,294 203,352 53,386,942 1,383,340 (9,878,856) 키움 AIM 일반사모부동산투자신탁제1호 165,453,458 53,820,217 111,633,241 51,038 1,419,032 키움나스닥니프티SmartInvestor목표전환증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F 771,154 269,456 501,698 265,932 40,923 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호 10,198,520 13,455 10,185,065 (23,468) 85,065 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사 21,595,963 75,542 21,520,421 1,130,383 957,028 지인유동화제십삼차㈜ 외 80개 유동화 SPC 3,273,537,128 3,320,000,967 (46,463,839) 88,739,111 (8,228,204) 케이에프에이치이공일이 유동화전문 유한회사 외 32개 유동화 SPC 1,252,146,737 1,344,362,087 (92,215,350) 46,936,699 (34,360,754) 1-3. 종속기업 변동내역 1-3-1. 당반기 중 신규로 연결에 포함된 회사 종속기업명 사유 키움 AIM 일반사모부동산투자신탁제1호 신규 취득 포지티브 로보틱스 벤처투자조합 제1호 신규 취득 케이더블유투금제사차㈜ 신규 매입 확약 그라나다제일차㈜ 신규 매입 확약 코스모스라임㈜ 신규 매입 확약 케이더블유티피제이차㈜ 신규 매입 확약 반가르디아㈜ 신규 매입 확약 코스모스블랙㈜ 신규 매입 확약 크레인윙제오차㈜ 신규 매입 확약 엠에이제팔차㈜ 신규 매입 확약 제이디제삼차㈜ 신규 매입 확약 인피니티비전제이차㈜ 신규 매입 확약 에이투동산제오차㈜ 신규 매입 확약 라프레니㈜ 신규 매입 확약 이스트프라임제일차㈜ 신규 매입 확약 케이엠리치제일차㈜ 신규 매입 확약 케이엠리치제이차㈜ 신규 매입 확약 디케이장산제일차㈜ 신규 매입 확약 티알비광명제오차㈜ 신규 매입 확약 오케이제오차㈜ 신규 매입 확약 케이에프케이이오공삼 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프에스비이오공삼 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프에스비이오공육 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프에스이오공육 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프에이치이오공육 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 Kiwoom Securities Holdings USA Inc. 신규 취득 Kiwoom Securities USA Inc. 신규 취득 KIWOOM Asia Growth Fund Ⅱ 신규 취득 키움나스닥니프티SmartInvestor목표전환증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F 신규 취득 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호 신규 취득 제이유와이제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유투금제구차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유투금제십일차㈜ 신규 매입 확약 하나린제사차㈜ 신규 매입 확약 뉴송도제일차㈜ 신규 매입 확약 우드사이드제일차㈜ 신규 매입 확약 더블제이평택㈜ 신규 매입 확약 세이브노들㈜ 신규 매입 확약 케이디알제일차㈜ 신규 매입 확약 인피니티비전제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유엠에스㈜ 신규 매입 확약 히어로즈에이치엠㈜ 신규 매입 확약 에스디디피제삼차㈜ 신규 매입 확약 페일브라운제일차㈜ 신규 매입 확약 코렌트제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블평제일차㈜ 신규 매입 확약 케이메트로제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유플랜비㈜ 신규 매입 확약 이케이디제일차㈜ 신규 매입 확약 케이지마포제일차㈜ 신규 매입 확약 케이더블유제일차㈜ 신규 매입 확약 에스디디피제일차㈜ 신규 매입 확약 1-3-2. 당반기 중 연결에서 제외된 회사 종속기업명 사유 밸류시스템Icon1호하이일드일반사모투자신탁 C-I 보유지분 처분 빅웨이브제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유디디제삼차㈜ 확약 의무 종결 제이디제이차㈜ 확약 의무 종결 에이원세운삼이㈜ 확약 의무 종결 예스맨제삼차㈜ 확약 의무 종결 더블유은화삼제일차㈜ 확약 의무 종결 키움글로벌코어밸류 보유지분 처분 키움글로벌파도타기EMP증권투자신탁[주식혼합-재간접형] 보유지분 처분 세븐스타제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유호원제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유호원제이차㈜ 확약 의무 종결 엠제이프로제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유엘제이차㈜ 확약 의무 종결 히로인제오차㈜ 확약 의무 종결 파이어파트제오차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유투금제일차㈜ 확약 의무 종결 크레인윙제오차㈜ 확약 의무 종결 라프레니㈜ 확약 의무 종결 이스트프라임제일차㈜ 확약 의무 종결 티알비광명제오차㈜ 확약 의무 종결 페일브라운제일차㈜ 확약 의무 종결 케이더블유제일차㈜ 확약 의무 종결 2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 (연결) 2-1. 재무제표 작성기준 연결기업의 요약연결반기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결기업의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 2-2. 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.요약반기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2024년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 2-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용 연결기업은 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. (1) 기업회계기준서 제1021호 '환율변동효과'와 기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택' 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 2-4. 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. (1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1107호 '금융상품: 공시' 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서제1109호 '금융상품'과 제1107호 '금융상품: 공시'가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 연결기업은 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. - 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용 - 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함 - 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시 - FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시 (2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결기업은 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택': K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호 '금융상품:공시': 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호 '금융상품': 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표': 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표': 원가법 2-5. 회계정책 요약 반기연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 3-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 3. 중요한 회계추정 및 판단 (연결) 한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이 나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사 항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 반기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2024년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 젠투파트너스 영향연결기업이 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,339억원으로 최근 코로나19 사태의 영향으로 전액 환매 일시중단되었습니다. 연결기업은 타 판매사 및 투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로 인해 연결기업의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다. 4. 영업부문 정보 (연결) 　 영업부문에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 수익(매출액) 5,387,114,247 202,177,330 148,925,644 1,743,973,400 732,299,095 (48,873,445) 8,165,616,271 영업비용 5,293,918,791 96,438,058 102,214,731 1,320,581,605 640,575,395 (21,864,528) 7,431,864,052 영업이익 93,195,456 105,739,272 46,710,913 423,391,795 91,723,700 (27,008,917) 733,752,219 영업외손익 0 (1,312,178) 0 72,104,733 7,848,235 (69,889,768) 8,751,022 법인세비용차감전순이익(손실) 93,195,456 104,427,094 46,710,913 495,496,528 99,571,935 (96,898,685) 742,503,241 법인세비용(수익) 　 　 　 　 　 　 196,770,514 당기순이익(손실) 　 　 　 　 　 　 545,732,727 각 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형에 대한 기술 국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무 전통적인 업무인 IPO외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무 회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무 국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스, FX마진트레이딩 등 고객 접점의 업무 등 　 　 　 부문의 성격에 대한 설명 　 　 　 　 연결대상회사 　 　 중요한 조정사항에 대한 기술 　 　 　 　 　 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다. 　 전반기 (단위 : 천원) 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 수익(매출액) 2,726,522,267 141,187,421 106,436,503 1,397,085,846 562,930,166 (10,292,843) 4,923,869,360 영업비용 2,672,439,791 47,259,186 71,456,126 1,013,969,131 489,284,357 (20,545,801) 4,273,862,790 영업이익 54,082,476 93,928,235 34,980,377 383,116,715 73,645,809 10,252,958 650,006,570 영업외손익 2,626,655 1,303,281 562,165 33,126,052 (15,754,062) (27,826,873) (5,962,782) 법인세비용차감전순이익(손실) 56,709,131 95,231,516 35,542,542 416,242,767 57,891,747 (17,573,915) 644,043,789 법인세비용(수익) 　 　 　 　 　 　 167,069,780 당기순이익(손실) 　 　 　 　 　 　 476,974,008 각 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형에 대한 기술 국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무 전통적인 업무인 IPO외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무 회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무 국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스, FX마진트레이딩 등 고객 접점의 업무 등 　 　 　 부문의 성격에 대한 설명 　 　 　 　 연결대상회사 　 　 중요한 조정사항에 대한 기술 　 　 　 　 　 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다. 　 　 영업부문별 수수료수익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 기업 전체 총계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 　 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 　 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 수수료수익 44,671,849 0 44,671,849 71,118,319 62,366,930 133,485,249 974 0 974 396,075,251 5,516,581 401,591,832 17,733,599 48,068,493 65,802,092 (1,999,188) (43,222,254) (45,221,442) 중요한 조정사항에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 기업 전체 총계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 　 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 재화나 용역의 이전 시기 재화나 용역의 이전 시기 합계 　 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 수수료수익 28,050,785 0 28,050,785 54,159,926 43,500,811 97,660,737 1,946 0 1,946 362,027,709 3,871,792 365,899,501 22,899,506 40,470,357 63,369,863 (3,006,303) (24,460,478) (27,466,781) 중요한 조정사항에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다. 　 연결기업 수수료수익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 재화나 용역의 이전 시기 합계 수수료수익 527,600,804 72,729,750 600,330,554 전반기 (단위 : 천원) 　 한 시점에 이전하는 재화나 서비스 기간에 걸쳐 이전하는 재화나 서비스 재화나 용역의 이전 시기 합계 수수료수익 464,133,569 63,382,482 527,516,050 　 영업부문별 자산 및 부채에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 자산 20,336,329,879 1,466,118,046 2,064,740,207 31,702,909,140 13,134,442,102 (1,676,762,062) 67,027,777,312 부채 18,869,201,359 222,085,638 23,474,222 31,016,757,102 11,050,648,917 (186,793,723) 60,995,373,515 중요한 조정사항에 대한 기술 　 　 　 　 　 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다. 　 전기말 (단위 : 천원) 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 자산 17,668,408,035 1,161,063,676 1,786,408,392 25,061,982,894 11,464,807,609 (1,454,246,876) 55,688,423,730 부채 16,149,979,997 187,225,082 2,414,234 24,366,590,070 9,301,792,920 48,546,489 50,056,548,792 중요한 조정사항에 대한 기술 　 　 　 　 　 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다. 　 5. 순수수료이익 (연결) 순수수료손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 수수료수익 　 　 수수료수익 수탁수수료수익 206,343,242 391,809,228 인수및주선수수료 9,872,601 17,194,821 집합투자증권취급수수료 1,905,753 3,106,409 집합투자기구운용수수료 16,904,883 31,137,328 자산관리수수료 6,087,456 11,759,842 매수및합병수수료 25,282,994 32,069,569 신탁보수수수료 899,071 1,762,527 송금수수료 187,417 365,147 대리업무보수 2,081,125 4,075,977 증권대여수수료 25,610,695 32,458,640 채무보증 관련 수수료 19,999,430 49,967,366 대출채권 관련 수수료 1,496,151 6,987,111 기타 수수료 수익 8,785,755 17,636,589 총수수료수익 325,456,573 600,330,554 수수료비용 　 　 수수료비용 매매수수료 (48,241,896) (95,234,281) 투자상담사수수료 (233,657) (506,101) 증권차입수수료 (6,331,375) (7,614,781) 기타수수료비용 (19,564,420) (34,200,762) 총수수료비용 (74,371,348) (137,555,925) 순수수료손익 251,085,225 462,774,629 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 수수료수익 　 　 수수료수익 수탁수수료수익 176,645,510 350,006,282 인수및주선수수료 5,548,637 21,758,486 집합투자증권취급수수료 1,362,741 2,682,674 집합투자기구운용수수료 15,814,060 29,668,676 자산관리수수료 4,914,532 10,263,371 매수및합병수수료 23,297,273 35,254,582 신탁보수수수료 829,087 1,678,896 송금수수료 179,713 367,881 대리업무보수 1,708,953 3,658,573 증권대여수수료 8,650,619 18,832,229 채무보증 관련 수수료 25,901,720 30,650,841 대출채권 관련 수수료 3,391,837 6,100,400 기타 수수료 수익 7,522,720 16,593,159 총수수료수익 275,767,402 527,516,050 수수료비용 　 　 수수료비용 매매수수료 (47,162,207) (94,772,872) 투자상담사수수료 (397,416) (706,859) 증권차입수수료 (2,457,793) (5,557,361) 기타수수료비용 (14,616,229) (29,658,443) 총수수료비용 (64,633,645) (130,695,535) 순수수료손익 211,133,757 396,820,515 6. 금융상품 관련 손익 (연결) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금(신탁) 당기손익-공정가치측정기타금융자산 매도유가증권 매도파생결합증권 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 배당수익 및 분배금수익 32,178,035 40,683,187 　 　 23,837,699 40,209,044 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 평가이익, 금융상품 129,604,369 176,239,593 15,246,614 78,433,703 73,637,592 123,093,466 507,429 966,545 60,901,897 122,273,760 22,325,899 42,612,900 (57,299,732) 23,797,251 (29,460,317) 25,824,467 평가손실, 금융상품 33,138,263 (26,861,329) (40,663,965) (52,258,621) (3,199,825) (68,185,901) (156,234) (203,386) 　 　 (9,911,169) (21,947,139) (102,687,911) (153,375,618) (90,984,448) (127,639,905) 매매 및 상환이익 224,982,416 332,163,039 34,698,777 73,216,605 88,310,259 127,127,330 80,783 156,885 　 　 1,756,895 4,298,746 　 　 6,610,966 10,506,527 매매 및 상환손실 (391,147,614) (512,747,490) (33,421,046) (50,023,817) 19,286,068 (29,557,610) (230,669) (233,101) 　 　 (2,254,211) (6,992,186) 　 　 (24,891,247) (36,270,709) 거래일손익조정 이익 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 11,628,483 21,284,496 거래일손익조정 손실 　 　 　 　 　 　 (94,012) (186,991) 　 　 　 　 　 　 (2,390,487) (5,682,975) 금융상품관련순손익 28,755,469 9,477,000 (24,139,620) 49,367,870 201,871,793 192,686,329 107,297 499,952 60,901,897 122,273,760 11,917,414 17,972,321 (159,987,643) (129,578,367) (129,487,050) (111,978,099) 전반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금(신탁) 당기손익-공정가치측정기타금융자산 매도유가증권 매도파생결합증권 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 배당수익 및 분배금수익 41,501,328 48,828,040 　 　 22,897,862 38,098,760 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 평가이익, 금융상품 (8,904,056) 88,730,223 18,002,152 61,919,552 12,947,346 132,517,744 573,715 663,212 77,020,609 150,155,632 8,567,675 44,384,820 40,606,179 104,398,172 (4,471,399) 15,734,692 평가손실, 금융상품 373,497 (28,625,278) 6,978,897 (19,508,848) (5,450,490) (17,851,570) 9,745 0 　 　 (4,573,688) (13,198,173) (24,941,373) (182,242,522) (38,127,375) (88,825,876) 매매 및 상환이익 157,519,307 237,844,426 29,232,337 45,333,139 46,156,522 94,686,577 2,358 2,358 　 　 4,280,963 7,248,008 　 　 5,309,319 6,477,292 매매 및 상환손실 (125,534,191) (229,007,995) (14,875,149) (37,396,387) (20,452,574) (23,537,371) (11,824) (11,824) 　 　 (1,748,446) (3,382,254) 　 　 (38,349,153) (50,212,117) 거래일손익조정 이익 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 7,579,964 17,852,299 거래일손익조정 손실 　 　 　 　 　 　 (96,177) (195,633) 　 　 　 　 　 　 (4,263,808) (7,673,410) 금융상품관련순손익 64,955,885 117,769,416 39,338,237 50,347,456 56,098,666 223,914,140 477,817 458,113 77,020,609 150,155,632 6,526,504 35,052,401 15,664,806 (77,844,350) (72,322,452) (106,647,120) 　 당기손익공정가치측정금융상품 관련 손익 합계 당반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련순손익 279,414,250 392,277,232 (289,474,693) (241,556,466) 전반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련순손익 244,417,718 577,697,158 (56,657,646) (184,491,470) 　 당기손익공정가치측정금융상품 관련 순손익 당반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 당기손익공정가치측정금융상품 관련 순손익 (10,060,443) 150,720,766 전반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 당기손익공정가치측정금융상품 관련 순손익 187,760,072 393,205,688 　 파생상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 평가이익, 금융상품 43,029,078 79,777,781 289,741,367 401,231,962 (22,512,976) 413,811,422 1,670,499 4,136,345 1,427 1,429 1,535,861 8,184,935 평가손실, 금융상품 13,191,672 (37,302,575) (290,398,147) (404,034,329) 201,401,829 (290,688,400) (14,740,893) (16,974,393) (305,422) (349,880) (7,923,297) (16,130,882) 거래일손익조정 이익 428,025 740,111 66 131 1,141,374 3,076,371 94,106 95,827 　 　 　 　 거래일손익조정 손실 (153,140) (304,597) 　 　 (11,064,233) (18,816,365) 　 　 (994) (2,022) 　 　 매매 및 상환이익 64,356,851 111,955,015 309,063,434 431,691,685 1,320,510,102 2,293,318,246 9,607,771 21,053,755 46,894 46,894 189,261,817 340,436,137 매매 및 상환손실 (83,857,410) (139,449,941) (354,715,042) (478,838,240) (1,291,544,675) (2,198,315,427) 0 (15,625,363) (46,532) (46,532) (201,713,853) (319,994,147) 금융상품관련순손익 36,995,076 15,415,794 (46,308,322) (49,948,791) 197,931,421 202,385,847 (3,368,517) (7,313,829) (304,627) (350,111) (18,839,472) 12,496,043 전반기 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 평가이익, 금융상품 (8,212,551) 14,391,968 35,183,950 225,120,859 40,144,244 115,431,534 (362,727) 1,233,701 (2,239) 391 2,794,448 7,780,871 평가손실, 금융상품 442,196 (11,313,053) (32,649,239) (194,049,313) (25,855,692) (148,024,311) (6,874,857) (11,609,127) (313) (363) (1,260,361) (4,502,655) 거래일손익조정 이익 360,992 450,742 66 132 2,612,559 3,962,716 0 0 　 　 　 　 거래일손익조정 손실 (153,140) (306,280) 　 　 (4,944,732) (12,470,870) 　 　 (46) (46) 　 　 매매 및 상환이익 (22,681,370) 63,188,213 329,868,990 531,473,057 322,385,522 669,760,533 12,804,210 16,161,125 3,799 3,799 83,637,919 160,335,631 매매 및 상환손실 14,628,372 (36,991,152) (305,282,796) (497,163,525) (323,091,337) (655,799,031) (5,176,412) (10,089,892) (353) (1,403) (77,611,794) (144,970,997) 금융상품관련순손익 (15,615,501) 29,420,438 27,120,971 65,381,210 11,250,564 (27,139,429) 390,214 (4,304,193) 848 2,378 7,560,212 18,642,850 　 파생상품 관련 순손익 합계의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 금융상품 　 파생상품 　 3개월 누적 금융상품관련순손익 166,105,559 172,684,953 전반기 (단위 : 천원) 　 금융상품 　 파생상품 　 3개월 누적 금융상품관련순손익 30,707,308 82,003,254 　 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 　 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 　 3개월 누적 금융상품관련수익 5,407,998 25,426,956 금융상품관련수익 배당수익 및 분배금수익 5,407,998 25,426,956 금융상품관련순손익 5,407,998 25,426,956 전반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 　 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 　 3개월 누적 금융상품관련수익 4,867,198 23,101,935 금융상품관련수익 배당수익 및 분배금수익 4,867,198 23,101,935 금융상품관련순손익 4,867,198 23,101,935 　 상각후원가측정금융상품 관련 손익 당반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 3개월 누적 금융상품관련수익 17,995,677 28,141,529 금융상품관련수익 대손충당금환입액 947,594 2,855,693 처분이익, 금융상품 17,048,083 25,285,836 금융상품관련비용 (62,124,168) (102,892,039) 금융상품관련비용 대손충당금전입액 (52,524,829) (92,734,061) 기타손실, 금융상품 (9,599,339) (10,157,978) 금융상품관련순손익 (44,128,491) (74,750,510) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 3개월 누적 금융상품관련수익 11,562,153 25,199,025 금융상품관련수익 대손충당금환입액 5,064,876 14,657,795 처분이익, 금융상품 6,497,277 10,541,230 금융상품관련비용 (33,669,107) (93,841,002) 금융상품관련비용 대손충당금전입액 (32,480,508) (92,402,886) 기타손실, 금융상품 (1,188,599) (1,438,116) 금융상품관련순손익 (22,106,954) (68,641,977) 7. 순이자이익 (연결) 순이자손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 이자수익(매출액) 464,335,333 913,533,857 이자수익(매출액) 현금 및 예치금으로부터의 이자수익 47,681,626 97,691,772 유가증권으로부터의 이자수익 145,833,795 290,224,825 고객의 대여금 및 선수금으로부터의 이자수익 203,258,452 396,197,911 기타 금융자산으로부터의 이자수익 67,561,460 129,419,349 이자비용 (276,915,602) (545,055,407) 이자비용 고객으로부터의 예치금 이자비용 (44,831,799) (92,631,442) 차입금 이자비용 (171,934,632) (338,683,911) 기타 금융부채 이자비용 (60,149,171) (113,740,054) 이자수익(비용) 187,419,731 368,478,450 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 이자수익(매출액) 428,040,593 841,033,193 이자수익(매출액) 현금 및 예치금으로부터의 이자수익 47,869,359 97,522,039 유가증권으로부터의 이자수익 129,942,984 265,576,741 고객의 대여금 및 선수금으로부터의 이자수익 199,940,063 383,945,872 기타 금융자산으로부터의 이자수익 50,288,187 93,988,541 이자비용 (267,989,437) (534,104,109) 이자비용 고객으로부터의 예치금 이자비용 (59,012,479) (118,978,896) 차입금 이자비용 (156,595,505) (316,268,098) 기타 금융부채 이자비용 (52,381,453) (98,857,115) 이자수익(비용) 160,051,156 306,929,084 8. 판매비와 관리비 (연결) 성격별 비용의 기능별 배분 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 　 기능별 항목 　 　 　 판매비와 일반관리비 　 　 　 3개월 누적 판매비와관리비 206,695,682 405,713,359 판매비와관리비 인건비, 판관비 72,088,323 132,740,878 인건비, 판관비 급여, 판관비 69,536,376 127,594,485 퇴직급여, 판관비 2,551,947 5,146,393 일반관리비 134,607,359 272,972,481 일반관리비 복리후생비, 판관비 10,481,808 20,560,713 전산운용비, 판관비 31,318,376 65,339,440 임차료, 판관비 1,486,543 3,412,427 지급수수료, 판관비 32,192,526 61,671,479 접대비, 판관비 3,003,833 5,925,433 광고선전비, 판관비 17,532,925 38,662,297 감가상각비, 판관비 4,245,112 8,150,736 조사연구비, 판관비 1,296,835 2,725,481 연수비, 판관비 204,315 519,168 무형자산상각비, 판관비 6,131,615 12,232,202 감가상각비, 사용권자산 4,923,691 9,692,122 세금과공과금, 판관비 13,254,847 26,648,866 기타 8,534,933 17,432,117 전반기 (단위 : 천원) 　 　 　 기능별 항목 　 　 　 판매비와 일반관리비 　 　 　 3개월 누적 판매비와관리비 179,815,140 346,817,652 판매비와관리비 인건비, 판관비 54,728,938 101,687,652 인건비, 판관비 급여, 판관비 52,468,361 97,041,761 퇴직급여, 판관비 2,260,577 4,645,891 일반관리비 125,086,202 245,130,000 일반관리비 복리후생비, 판관비 8,753,072 17,974,574 전산운용비, 판관비 30,197,635 60,549,573 임차료, 판관비 978,696 1,521,085 지급수수료, 판관비 32,453,536 62,053,244 접대비, 판관비 1,944,909 4,689,773 광고선전비, 판관비 9,876,798 21,192,980 감가상각비, 판관비 3,312,299 6,506,790 조사연구비, 판관비 1,110,829 2,474,353 연수비, 판관비 263,183 605,054 무형자산상각비, 판관비 5,350,550 10,708,626 감가상각비, 사용권자산 2,942,112 4,518,590 세금과공과금, 판관비 15,678,186 31,592,628 기타 12,224,397 20,742,730 9. 기타영업수익 및 비용 (연결) 기타영업손익 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 기타영업수익 653,359 3,975,193 기타영업수익 기타대손충당금환입 15,524 498,867 FX마진 154,577 312,382 기타충당부채의 환입 165,891 358,701 기여수수료 1,214,176 1,555,863 미사용약정충당부채 환입액 327,549 394,881 로열티수익(매출액) 180,339 180,339 그밖의 기타영업이익 (1,404,697) 674,160 기타영업비용 (63,931,332) (107,343,689) 기타영업비용 기타의대손상각비 (1,081,946) (1,227,501) FX마진 (153,863) (307,010) 채무보증충당금 전입액 1,727,407 (308,242) 복구충당부채전입액 (15,931) (17,285) 기타충당부채전입액 (539,741) (888,780) 대차이자배당 (43,135,390) (43,651,726) 미사용약정충당부채 전입액 1,622,654 0 그밖의 기타영업비용 (22,354,522) (60,943,145) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 기타영업수익 7,560,017 12,635,238 기타영업수익 기타대손충당금환입 118,055 1,552,322 FX마진 272,217 543,102 기타충당부채의 환입 608,308 608,308 기여수수료 333,466 686,699 미사용약정충당부채 환입액 1,138,353 1,277,679 로열티수익(매출액) 168,019 168,019 그밖의 기타영업이익 4,921,599 7,799,109 기타영업비용 (60,113,012) (85,800,723) 기타영업비용 기타의대손상각비 (2,390) (955,434) FX마진 (260,721) (522,480) 채무보증충당금 전입액 (243,977) (652,303) 복구충당부채전입액 (1,173) (1,927) 기타충당부채전입액 1,339,007 (960,419) 대차이자배당 (37,059,220) (37,226,497) 미사용약정충당부채 전입액 (1,893,225) (1,893,225) 그밖의 기타영업비용 (21,991,313) (43,588,438) 10. 영업외수익 및 비용 (연결) 영업외손익 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 영업외수익 25,588,112 50,925,412 영업외수익 유형자산처분이익 16,623 16,623 무형자산처분이익 0 0 임대수익 6,212,746 9,604,719 지분법이익 10,825,742 20,762,233 관계회사투자주식처분이익 7,536,212 9,190,916 기타 영업외수익 996,789 11,350,921 영업외비용 (17,469,814) (42,174,390) 영업외비용 유형자산처분손실 (1,111) (1,369) 무형자산처분손실 0 (11,000) 투자부동산감가상각비 (534,134) (1,134,922) 지분법손실 (1,306,281) (9,486,328) 관계회사투자주식처분손실 (1,955,011) (2,113,122) 기부금 (887,065) (1,522,104) 기타 영업외비용 (12,786,212) (27,905,545) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 영업외수익 43,218,128 69,792,265 영업외수익 유형자산처분이익 511 511 무형자산처분이익 0 587,900 임대수익 1,569,379 3,039,701 지분법이익 6,316,581 27,278,940 관계회사투자주식처분이익 8,292,100 9,458,319 기타 영업외수익 27,039,557 29,426,894 영업외비용 (49,375,646) (75,755,046) 영업외비용 유형자산처분손실 0 (1,164) 무형자산처분손실 (440) (440) 투자부동산감가상각비 (218,992) (436,916) 지분법손실 (10,365,945) (27,296,461) 관계회사투자주식처분손실 (7,035,143) (8,232,753) 기부금 (69,096) (521,046) 기타 영업외비용 (31,686,030) (39,266,266) 11. 법인세비용 (연결) 　 평균유효세율과 적용세율간의 조정 당반기 　 　 공시금액 평균유효세율 0.2650 예상 법인세율에 대한 설명 연결기업의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 현재 2025년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 26.50%입니다. 전반기 　 　 공시금액 평균유효세율 0.2596 예상 법인세율에 대한 설명 연결기업의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 현재 2024년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 25.96%입니다. 12. 주당이익 (연결) 주당이익에 대한 공시 연결기업은 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 연결포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 당기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 당기순이익을 계산한 것입니다. 희석주 당기순이익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균 합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다. 　 주당이익 당반기 (단위 : 원) 　 　 　 보통주 우선주 주식 합계 기본주당이익 　 　 　 기본주당이익 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 513,094,897,448 31,945,537,303 545,040,434,751 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 우선주 배당금의 이익(손실) 조정 　 4,360,545,220 4,360,545,220 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 27,584,992,083 27,584,992,083 가중평균유통보통주식수 23,835,586 　 23,835,586 기본주당이익(손실)의 계산에 사용되는 보통주 외의 참가적 지분상품의 가중평균주식수 　 2,724,217 2,724,217 기본주당이익(손실) 21,526 　 21,526 기본주당이익(손실), 보통주 외의 참가적 지분상품 　 11,727 11,727 희석주당순이익 　 　 　 희석주당순이익 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 31,945,537,303 　 31,945,537,303 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 545,040,434,751 　 545,040,434,751 보통주식수 전환가능상품의 잠재적 효과 2,724,217 　 2,724,217 조정된 가중평균유통보통주식수 26,559,803 　 26,559,803 희석주당이익(손실) 20,521 　 20,521 전반기 (단위 : 원) 　 　 　 보통주 우선주 주식 합계 기본주당이익 　 　 　 기본주당이익 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 424,475,611,703 52,711,957,620 477,187,569,323 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 우선주 배당금의 이익(손실) 조정 　 7,341,942,406 7,341,942,406 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 45,370,015,214 45,370,015,214 가중평균유통보통주식수 24,200,824 　 24,200,824 기본주당이익(손실)의 계산에 사용되는 보통주 외의 참가적 지분상품의 가중평균주식수 　 2,818,273 2,818,273 기본주당이익(손실) 17,540 　 17,540 기본주당이익(손실), 보통주 외의 참가적 지분상품 　 18,704 18,704 희석주당순이익 　 　 　 희석주당순이익 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 52,711,957,620 　 52,711,957,620 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 477,187,569,323 　 477,187,569,323 보통주식수 전환가능상품의 잠재적 효과 2,818,273 　 2,818,273 조정된 가중평균유통보통주식수 27,019,097 　 27,019,097 희석주당이익(손실) 17,540 　 17,540 　 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분에 대한 공시 당반기 (단위 : 원) 　 　 보통주 우선주 주식 합계 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 513,094,897,448 31,945,537,303 545,040,434,751 재무제표 발행승인일 전에 제안 또는 선언되었으나 당해 기간 동안에 소유주에 대한 분배금으로 인식되지 아니한 배당금 92,143,432,890 4,360,545,220 96,503,978,110 추가배당가능이익 　 　 448,536,456,641 우선주 귀속 비율 　 0.0615 0.0615 우선주 귀속 비율 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 27,584,992,083 27,584,992,083 전반기 (단위 : 원) 　 　 보통주 우선주 주식 합계 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 424,475,611,703 52,711,957,620 477,187,569,323 재무제표 발행승인일 전에 제안 또는 선언되었으나 당해 기간 동안에 소유주에 대한 분배금으로 인식되지 아니한 배당금 36,097,871,523 7,341,942,406 43,439,813,929 추가배당가능이익 　 　 433,747,755,394 우선주 귀속 비율 　 0.1046 0.1046 우선주 귀속 비율 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 45,370,015,214 45,370,015,214 가중평균 유통보통주식수에 대한 기술 당반기와 전반기 중 자기주식 매입을 반영한 수량입니다. 희석성 잠재적 보통주식수에 대한 기술 가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다. 희석주당이익에 대한 기술 전반기에는 전환우선주가 존재하였으나, 전환가정 시 주당이익이 증가하는 반희석효과가 발생하여 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 13. 현금및예치금 (연결) 　 현금및예치금 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 현금및현금성자산 1,700,132,638 현금및현금성자산 현금 18,256,016 요구불예금 392,721,788 외화예금 98,380,566 기타 1,190,774,268 예치금 5,450,731,942 예치금 원화예치금 1,468,334,526 외화예치금 3,982,397,416 현금및예치금 7,150,864,580 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 현금및현금성자산 1,721,766,402 현금및현금성자산 현금 538,365 요구불예금 405,440,161 외화예금 92,661,897 기타 1,223,125,979 예치금 6,057,896,720 예치금 원화예치금 1,811,091,505 외화예치금 4,246,805,215 현금및예치금 7,779,663,122 14. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 (연결) 당기손익-공정가치측정금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타 당기손익공정가치 측정 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 1,911,957,451 822,587,102 308,630,464 18,111,956,871 5,148,284,923 30,932,049 9,073,445,388 47,915,117 226,903,552 177,526,119 35,860,139,036 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타 당기손익공정가치 측정 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 1,823,519,619 769,035,754 372,287,253 14,479,429,216 4,818,873,391 29,833,390 7,358,670,609 48,632,662 228,677,156 0 29,928,959,050 　 당기손익-공정가치측정채무증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 당기손익-공정가치측정채무증권 　 국채 지방채 특수채 회사채 기업어음증권 전자단기사채 외화채무증권 당기손익-공정가치측정금융자산 7,984,481,268 2,851,997 4,171,471,229 3,023,763,555 804,562,500 1,564,907,305 559,919,017 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 당기손익-공정가치측정채무증권 　 국채 지방채 특수채 회사채 기업어음증권 전자단기사채 외화채무증권 당기손익-공정가치측정금융자산 4,297,660,477 5,021,707 4,258,538,730 3,930,288,970 325,212,850 1,204,407,195 458,299,287 　 당기손익-공정가치측정집합투자증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 집합투자증권 　 ETF 기타 집합투자증권 외화집합투자증권 당기손익-공정가치측정금융자산 3,594,433,937 1,144,153,778 409,697,208 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 집합투자증권 　 ETF 기타 집합투자증권 외화집합투자증권 당기손익-공정가치측정금융자산 3,495,690,492 922,743,814 400,439,085 　 당기손익-공정가치측정금융자산 파생결합증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 상장지수증권 기타파생결합증권 상장지수증권 기타파생결합증권 상장지수증권 당기손익-공정가치측정금융자산 28,208,240 501,000 28,709,240 (69,640) 　 (69,640) 2,292,449 　 2,292,449 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 상장지수증권 기타파생결합증권 상장지수증권 기타파생결합증권 상장지수증권 당기손익-공정가치측정금융자산 27,360,724 97,100 27,457,824 (103,873) 　 (103,873) 2,479,439 　 2,479,439 　 당기손익-공정가치측정금융자산 파생결합증권 세부내용의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 　 금융자산, 분류 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 상장지수증권 명목금액 30,000,000 600,000 발행금액 24,335,318 600,000 금융자산, 공정가치 28,208,240 501,000 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 　 금융자산, 분류 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 상장지수증권 명목금액 30,000,000 400,000 발행금액 24,335,318 400,000 금융자산, 공정가치 27,360,724 97,100 　 당기손익공정가치 측정 파생결합증권 세부내용 합계의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 명목금액 30,600,000 발행금액 24,935,318 금융자산, 공정가치 28,709,240 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 명목금액 30,400,000 발행금액 24,735,318 금융자산, 공정가치 27,457,824 　 당기손익공정가치 측정 파생결합증권의 이연최초거래일손익 변동내역 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 2,479,439 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 0 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (186,990) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 2,292,449 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 2,865,162 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 0 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (195,632) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 2,669,530 15. 파생상품 (연결) 파생상품 거래 목적에 대한 기술 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주가지수선물 및 주식선물을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다. 　 파생상품 옵션계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 장외 장내 장외 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 옵션계약 　 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 미결제약정 수량 25,246 25,114 809,662 4,075 　 　 0 　 0 　 　 　 　 　 　 　 66 37 　 　 　 　 　 　 파생상품의 미결제약정 16,395,771 16,987,073 21,760,036 115,420 　 　 0 　 0 　 　 　 　 　 　 　 1,070,356 1,379,449 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 장외 장내 장외 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 옵션계약 　 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 미결제약정 수량 183 120 673,067 1,642 　 　 11 　 2 　 　 　 　 　 　 　 0 5 　 　 　 　 　 　 파생상품의 미결제약정 36,760 60,513 5,120,708 13,946 　 　 2,771,000 　 200,000 　 　 　 　 　 　 　 0 73,169 　 　 　 　 　 　 　 파생상품 선도계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 　 파생상품 거래유형 　 장외 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 　 파생상품 유형 　 선도계약 　 매입, 선도계약 매도, 선도계약 매입, 선도계약 매도, 선도계약 미결제약정 수량 72 81 24 106 파생상품의 미결제약정 2,123,536,000 2,210,716,700 402,998,405 156,875,059 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 　 파생상품 거래유형 　 장외 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 　 파생상품 유형 　 선도계약 　 매입, 선도계약 매도, 선도계약 매입, 선도계약 매도, 선도계약 미결제약정 수량 24 68 20 47 파생상품의 미결제약정 428,273,800 1,809,945,000 366,330,366 149,470,620 　 파생상품 선물계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 선물계약 　 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 미결제약정 수량 17,996 15,271 174,996 355,950 65,316 49,594 1,638 18,242 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,510 6,030 파생상품의 미결제약정 805,013,356 516,328,848 141,563,445 319,390,148 886,064,848 674,016,098 193,866,913 1,958,211,087 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 434,294,922 821,791,280 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 선물계약 　 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 미결제약정 수량 23,054 28,405 1,497,087 101,650 54,433 43,751 1,571 13,101 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,486 4,337 파생상품의 미결제약정 430,824,429 980,365,176 870,814,711 106,096,388 779,467,461 629,885,072 173,681,560 1,422,563,771 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 400,692,743 616,516,070 　 파생상품 스왑계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 　 스왑계약 미결제약정 수량 604 1,961 2,194 19 1 　 　 74 　 　 파생상품의 미결제약정 21,821,448,181 56,341,312,816 12,129,328,362 1,915,012,297 48,626,700 　 　 155,169 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 　 스왑계약 미결제약정 수량 424 1,579 2,283 8 1 　 　 118 　 　 파생상품의 미결제약정 10,923,937,718 43,186,550,600 7,655,977,125 1,420,000,000 1,386,400 　 　 403,756 　 　 　 파생상품평가손익 당반기말 (단위 : 천원) 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 파생상품 계약 유형 합계 파생상품평가이익 78,897,932 397,659,718 411,153,973 2,733,243 0 8,184,935 8,514,072 907,143,873 파생상품평가손실 (37,068,063) (398,553,020) (287,891,221) (16,758,523) (349,143) (16,130,882) (8,729,605) (765,480,457) 전기말 (단위 : 천원) 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 파생상품 계약 유형 합계 파생상품평가이익 65,533,278 390,169,932 172,548,758 796,625 0 11,813,525 6,032,684 646,894,802 파생상품평가손실 (37,625,300) (398,611,306) (194,169,294) (12,845,974) (50,272) (11,153,782) (9,751,817) (664,207,745) 　 파생상품 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 파생상품 계약 유형 합계 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품 금융자산 160,395,424 392,301,187 345,756,568 4,032,948 0 8,509,732 (8,574,263) 22,469,827 924,891,424 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품 금융부채 55,546,453 387,647,406 301,315,484 25,632,829 349,143 12,249,041 (3,163,920) (16,363,846) 763,212,590 전기말 (단위 : 천원) 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 파생상품 계약 유형 합계 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품 금융자산 93,268,330 377,973,165 130,663,211 0 0 4,428,495 (7,627,248) 10,092,548 608,798,501 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품 금융부채 32,024,909 390,492,570 172,501,057 11,827,678 50,272 11,194,942 (2,432,438) (11,601,941) 604,057,049 16. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (연결) 기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치 측정 기타금융자산 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 국공채 및 지방채 회사채 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 686,529,852 19,183,508 4,008,857 1,200,000 710,922,217 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치 측정 기타금융자산 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 국공채 및 지방채 회사채 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 492,814,860 18,866,898 4,004,608 1,200,000 516,886,366 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 　 　 　 　 　 기타포괄손익공정가치 측정 지분증권 내역의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 취득원가 356,612,369 42,659,243 399,271,612 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 614,234,829 72,295,024 686,529,853 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 취득원가 356,612,369 42,659,243 399,271,612 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 422,933,616 69,881,244 492,814,860 　 기타포괄손익공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 채무증권 　 국공채 및 지방채 회사채 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 액면가액 19,300,000 3,900,000 23,200,000 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 상각후원가 18,859,906 3,917,712 22,777,618 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 19,183,508 4,008,857 23,192,365 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 채무증권 　 국공채 및 지방채 회사채 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 액면가액 19,300,000 3,900,000 23,200,000 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 상각후원가 18,465,747 3,931,900 22,397,647 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 18,866,898 4,004,608 22,871,506 　 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익공정가치측정금융자산 평가손익의 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 국공채 및 지방채 회사채 기초 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 68,847,831 (502,756) 59,849 68,404,924 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익, 세전 193,714,992 323,602 15,482 194,054,076 기타포괄손익에 포함되는, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산에 관련되는 법인세 (51,140,758) (67,633) (3,236) (51,211,627) 기말 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 211,422,065 (246,787) 72,095 211,247,373 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 국공채 및 지방채 회사채 기초 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 19,212,690 (797,258) 2,272 18,417,704 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익, 세전 43,457,851 (13,553) 30,226 43,474,524 기타포괄손익에 포함되는, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산에 관련되는 법인세 (11,472,872) (19,976) (6,252) (11,499,100) 기말 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 51,197,669 (830,787) 26,246 50,393,128 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 채무증권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 기초 금융자산 22,871,506 실행 및 회수에 따른 증가감소, 금융자산 0 외화환산과 그 밖의 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 320,859 기말 금융자산 23,192,365 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 채무증권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 기초 금융자산 20,880,370 실행 및 회수에 따른 증가감소, 금융자산 1,350,270 외화환산과 그 밖의 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 (335) 기말 금융자산 22,230,305 17. 상각후원가측정금융자산 (연결) 상각후원가측정금융자산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 장부금액 장부금액 합계 　 이연부대손익 반영 전 총장부금액 손상차손누계액 현재가치할인차금 이연부대손익 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 　 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 상각후원가측정금융자산, 현금및예치금 제외, 기타자산 일부 포함 2,500,000 4,473,790,898 207,855,500 16,734,597 8,237,664,314 1,224,141,527 278,895,000 11,645,897 6,358,295,488 208,757,269 21,020,280,490 0 0 0 (115,467) (294,542,456) (48,046,077) (6,893,362) 0 (506,467,914) (2,399,313) (858,464,589) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (473,148) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 6,810,446 20,168,153,199 전기말 (단위 : 천원) 　 장부금액 장부금액 합계 　 이연부대손익 반영 전 총장부금액 손상차손누계액 현재가치할인차금 이연부대손익 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 　 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 상각후원가측정금융자산, 현금및예치금 제외, 기타자산 일부 포함 5,800,000 3,436,332,803 152,200,000 17,459,341 7,141,152,541 1,146,013,656 258,276,872 13,236,571 3,362,742,346 181,550,689 15,714,764,819 0 0 0 (115,538) (283,851,046) (34,521,328) (6,193,176) 0 (507,047,812) (1,152,710) (832,881,610) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (654,542) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 9,643,477 14,890,872,144 　 신용공여금에 대한 공시 당반기말 　 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 신용공여금 　 신용거래융자금 증권담보대출금 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 이자율, 신용공여금 0.0540 0.0910 　 0.0765 0.0925 　 최장 상환기간 　 　 270일 　 　 270일 신용공여금에 대한 설명 　 　 연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.1%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다. 　 　 연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 90일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 전기말 　 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 신용공여금 　 신용거래융자금 증권담보대출금 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 이자율, 신용공여금 0.0540 0.0910 　 0.0765 0.0925 　 최장 상환기간 　 　 270일 　 　 270일 신용공여금에 대한 설명 　 　 연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.1%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다. 　 　 연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 90일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 상각후원가측정금융자산에 대한 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 기초 금융자산 12,865,440,903 　 　 712,112,393 953,131,078 1,184,080,445 15,714,764,819 (95,954,275) 　 　 (33,352,847) (668,971,516) (34,602,972) (832,881,610) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 50,824,033 　 　 (52,915,334) 2,091,301 0 0 (2,891,208) 　 　 2,457,268 433,940 0 0 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (115,069,421) 　 　 131,265,806 (16,196,385) 0 0 1,783,655 　 　 (5,562,533) 3,778,878 0 0 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (59,686,230) 　 　 (77,472,018) 137,158,248 0 0 1,226,665 　 　 7,847,614 (9,074,279) 0 0 실행 및 회수 등에 따른 증가(감소), 금융자산 5,495,400,051 　 　 (77,764,535) (191,878,842) 79,758,997 5,305,515,671 　 　 　 　 　 　 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 (9,809,906) 　 　 (2,454,434) (64,606,367) (13,736,295) (90,607,002) 외화환산과 그 밖의 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 8,746,335 　 　 673,432 55,392,710 211,546 65,024,023 기말 금융자산 18,236,909,336 　 　 635,226,312 884,305,400 1,263,839,442 21,020,280,490 (96,898,734) 　 　 (30,391,500) (683,046,634) (48,127,721) (858,464,589) 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 기초 금융자산 12,388,952,686 　 　 699,632,510 881,641,250 533,379,638 14,503,606,084 (85,381,573) 　 　 (26,382,206) (658,159,544) (18,451,792) (788,375,115) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 70,782,105 　 　 (68,926,642) (1,855,463) 0 0 (3,870,267) 　 　 3,409,623 460,644 0 0 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (349,501,513) 　 　 350,849,952 (1,348,439) 0 0 5,714,496 　 　 (7,392,393) 1,677,897 0 0 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (70,792,305) 　 　 (184,063,236) 254,855,541 0 0 1,422,639 　 　 11,403,444 (12,826,083) 0 0 실행 및 회수 등에 따른 증가(감소), 금융자산 2,044,688,593 　 　 738,646 (144,177,386) 161,332,185 2,062,582,038 　 　 　 　 　 　 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 (7,851,410) 　 　 (17,738,108) (46,391,912) (5,166,773) (77,148,203) 외화환산과 그 밖의 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 1,708,871 　 　 1,210,594 37,644,277 843,533 41,407,275 기말 금융자산 14,084,129,566 　 　 798,231,230 989,115,503 694,711,823 16,566,188,122 (88,257,244) 　 　 (35,489,046) (677,594,721) (22,775,032) (824,116,043) 18. 종속기업 및 관계기업 투자 (연결) (단위: 천원) 구 분 당반기 전반기 기초 869,346,916 828,606,424 지분법손익 11,275,905 (17,521) 취득 136,825,355 82,162,445 처분 및 대체 (56,756,017) (44,289,887) 자본변동 (1,368,838) 1,105,525 배당 (10,558,133) (18,490,425) 반기말 948,765,188 849,076,561 19. 유형자산 (연결) 　 유형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 134,719,449 취득 15,406,515 처분 등 (101,450) 감가상각 (8,150,736) 기타 (186,577) 반기말 141,687,201 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 123,885,543 취득 9,080,047 처분 등 (295,582) 감가상각 (6,506,789) 기타 4,303,251 반기말 130,466,470 20. 투자부동산 (연결) 　 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 496,444,003 취득 172,143,981 처분 등 0 감가상각 (1,134,922) 기타 0 반기말 667,453,062 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 276,249,955 취득 43,614,722 처분 등 0 감가상각 (436,916) 기타 (4,272,267) 반기말 315,155,494 21. 무형자산 (연결) 　 무형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 108,058,268 취득 10,979,070 처분 등 (11,000) 상각 (12,232,202) 반기말 106,794,136 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 107,238,022 취득 8,365,878 처분 등 (588,002) 상각 (10,708,623) 반기말 104,307,275 22. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채 (연결) 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 67,094,180 신규 8,749,110 처분 (326,346) 감가상각 (9,692,122) 기타 (8,165,136) 반기말 57,659,686 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 16,392,968 신규 72,549,322 처분 (1,696,655) 감가상각 (4,518,591) 기타 2,900,888 반기말 85,627,932 　 리스부채에 대한 양적 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 64,785,177 증가 7,956,695 상각 1,186,293 감소 (8,563,389) 기타 (8,226,423) 반기말 57,138,353 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 16,132,702 증가 69,321,406 상각 541,407 감소 (4,233,184) 기타 581,983 반기말 82,344,314 　 리스 관련 연결포괄손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 사용권자산의 감가상각비 9,692,122 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 1,186,293 단기리스 및 소액자산 관련 리스료 438,739 리스 현금유출 8,563,389 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 사용권자산의 감가상각비 4,518,591 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 541,407 단기리스 및 소액자산 관련 리스료 337,466 리스 현금유출 4,233,184 23. 기타자산 (연결) 기타자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 현재가치할인차금 손상차손누계액 장부금액 합계 기타자산 6,801,567,368 (1,033,382) (508,867,227) 6,291,666,759 기타자산 미수금 6,358,295,488 　 　 　 미수수익 208,757,269 　 　 　 선급금 83,673,658 　 　 　 선급비용 65,354,838 　 　 　 보증금 19,289,765 　 　 　 탄소배출권 972,573 　 　 　 기타 65,223,777 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 현재가치할인차금 손상차손누계액 장부금액 합계 기타자산 3,780,232,900 (744,717) (508,200,522) 3,271,287,661 기타자산 미수금 3,362,742,346 　 　 　 미수수익 181,550,688 　 　 　 선급금 93,571,792 　 　 　 선급비용 67,299,804 　 　 　 보증금 24,964,346 　 　 　 탄소배출권 0 　 　 　 기타 50,103,924 　 　 　 24. 당기손익-공정가치 측정 금융부채 (연결) 　 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 지분상품으로 분류되는 매도유가증권 채무상품으로 분류되는 매도유가증권 기타 매도유가증권 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 주가연계증권, 신용위험평가조정액 기타파생결합증권, 신용위험평가조정액 주가연계증권, 거래일 손익 조정 기타파생결합증권, 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,729,809,295 425,411,773 1,461,720 3,406,169,653 532,802,037 808,511,861 (8,815,454) (2,305,004) 37,269,297 8,329,510 6,938,644,688 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 지분상품으로 분류되는 매도유가증권 채무상품으로 분류되는 매도유가증권 기타 매도유가증권 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 주가연계증권, 신용위험평가조정액 기타파생결합증권, 신용위험평가조정액 주가연계증권, 거래일 손익 조정 기타파생결합증권, 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,325,434,645 10,091,210 2,886,252 2,987,292,716 356,149,681 311,139,821 (11,892,629) (1,648,803) 15,155,235 8,682,980 5,003,291,108 　 당기손익공정가치측정금융부채 합계의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 2,156,682,788 4,747,483,551 (11,120,458) 45,598,807 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,338,412,107 3,654,582,218 (13,541,432) 23,838,215 　 매도파생결합증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 명목금액 3,358,533,765 516,004,870 889,433,020 발행금액 3,400,835,687 516,004,870 904,679,649 금융부채, 공정가치 3,406,169,653 532,802,037 808,511,861 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 명목금액 2,951,628,602 347,752,310 403,373,410 발행금액 2,968,421,416 347,752,310 418,200,227 금융부채, 공정가치 2,987,292,716 356,149,681 311,139,821 　 매도파생결합증권 합계의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 명목금액 4,763,971,655 발행금액 4,821,520,206 금융부채, 공정가치 4,747,483,551 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 명목금액 3,702,754,322 발행금액 3,734,373,953 금융부채, 공정가치 3,654,582,218 　 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액 3,358,533,765 532,831,803 889,433,020 4,780,798,588 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채 3,406,169,653 532,802,037 808,511,861 4,747,483,551 금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이 (47,635,888) 29,766 80,921,159 33,315,037 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액 2,951,628,602 347,752,310 403,373,410 3,702,754,322 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채 2,987,292,716 356,149,681 311,139,821 3,654,582,218 금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이 (35,664,114) (8,397,371) 92,233,589 48,172,104 　 당기손익인식금융부채의 이연최초거래일손익의 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 23,838,215 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 37,362,112 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (15,601,520) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 45,598,807 전반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 21,735,696 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 7,835,118 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (10,178,889) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 19,391,925 　 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익인식지정금융부채 4,747,483,551 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (4,859,216) 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 누적증가(감소) (15,793,561) 전반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익인식지정금융부채 4,094,313,605 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (760,793) 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 누적증가(감소) (17,255,288) 　 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 처분에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 공시금액 당기손익-공정가치측정지정금융부채 감소 1,382,501 금융부채의 제거로 실현된 기타포괄손익 금액 (36) 금융부채의 제거로 실현된 기타포괄손익 금액의 이익잉여금 대체 60 당기손익공정가치측정금융부채 처분에 대한 기술 당반기 중 당기손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융부채 1,382,501백만원을 처분하였으며, 해당 금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 (-)36백만원이며 이 중 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 60백만원 입니다. 25. 예수부채 (연결) 예수부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 투자자예수금 16,993,926,138 투자자예수금 위탁자예수금 9,929,045,733 원화장내파생상품거래예수금 761,106,011 외화장내파생상품거래예수금 230,655,730 청약자예수금 37,569,781 저축자예수금 2,826,242,445 집합투자증권투자자예수금 10,190,654 금현물투자자예수금 26,549,473 기타고객예수금 87,189 외화예수금 3,172,479,122 수입담보금 1,521,648,496 수입담보금 신용대주담보금 21,393,477 기타수입담보금 1,500,255,019 기타예수부채 2,182,943 예수부채 18,517,757,577 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 투자자예수금 15,144,132,545 투자자예수금 위탁자예수금 7,577,755,493 원화장내파생상품거래예수금 686,973,724 외화장내파생상품거래예수금 237,520,935 청약자예수금 142 저축자예수금 3,048,343,549 집합투자증권투자자예수금 52,808,304 금현물투자자예수금 19,566,704 기타고객예수금 115,051 외화예수금 3,521,048,643 수입담보금 566,498,012 수입담보금 신용대주담보금 1,958,937 기타수입담보금 564,539,075 기타예수부채 1,060,182 예수부채 15,711,690,739 기타수입담보금에 대한 설명 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다. 26. 차입부채 (연결) 　 차입부채에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 콜머니 은행차입금 증금차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 사채 후순위사채 기업어음 기타 차입금명칭 합계 차입부채 700,000,000 507,549,400 2,281,803,885 12,192,088,148 3,834,204,390 4,280,584,791 99,970,437 3,556,299,594 492,766,693 27,945,267,338 전기말 (단위 : 천원) 　 콜머니 은행차입금 증금차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 사채 후순위사채 기업어음 기타 차입금명칭 합계 차입부채 600,000,000 397,029,093 2,209,557,192 11,838,219,063 2,356,992,000 3,495,595,409 99,963,399 3,547,897,536 463,918,418 25,009,172,110 　 콜머니의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니 　 거래상대방 　 한국투자신탁운용 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0259 0.0270 　 차입금 　 　 700,000,000 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니 　 거래상대방 　 한국투자신탁운용 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 차입금 　 　 600,000,000 　 증금차입금 및 은행차입금의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 증금차입금 은행차입금 　 유통금융차입금 기타증금차입금 　 거래상대방 　 한국증권금융 산업은행 외 한국증권금융 산업은행 외 한국증권금융 산업은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 0.0297 　 　 　 0.0262 0.0340 　 　 　 　 　 　 　 0.0372 0.0587 　 차입금 　 　 1,891,803,885 　 　 　 　 　 390,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 507,549,400 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 증금차입금 은행차입금 　 유통금융차입금 기타증금차입금 　 거래상대방 　 한국증권금융 산업은행 외 한국증권금융 산업은행 외 한국증권금융 산업은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입금 　 　 1,839,557,192 　 　 　 　 　 370,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 397,029,093 　 기업어음 및 기타차입금의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 기업어음 기타 차입금 　 거래상대방 　 KB증권 외 한국투자캐피탈 외 KB증권 외 한국투자캐피탈 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0263 0.0577 　 　 　 　 　 　 　 0.0272 0.0619 　 차입금 　 　 3,556,299,594 　 　 　 　 　 　 　 　 492,766,694 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 기업어음 기타 차입금 　 거래상대방 　 KB증권 외 한국투자캐피탈 외 KB증권 외 한국투자캐피탈 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입금 　 　 3,547,897,536 　 　 　 　 　 　 　 　 463,918,418 　 환매조건부매도의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 환매조건부채권매도 　 대고객 환매조건부매도 대기관 환매조건부매도 　 거래상대방 　 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 하나은행 외 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 하나은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0230 0.0438 　 　 　 　 　 　 　 0.0173 0.0454 　 차입금 　 　 2,314,698,686 　 　 　 　 　 　 　 　 9,877,389,462 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 환매조건부채권매도 　 대고객 환매조건부매도 대기관 환매조건부매도 　 거래상대방 　 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 하나은행 외 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 하나은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입금 　 　 2,081,368,534 　 　 　 　 　 　 　 　 9,756,850,529 　 전자단기사채의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 전자단기사채 　 거래상대방 　 BNK투자증권 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0268 0.0430 　 차입금 　 　 3,834,204,390 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 전자단기사채 　 거래상대방 　 BNK투자증권 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 차입금 　 　 2,356,992,000 전자단기사채 연이자율에 대한 설명 매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용 　 사채의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 공모사채 사모사채 후순위 사채 외화사채 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0284 0.0630 　 0.0334 0.0589 　 　 　 0.0400 0.0455 0.0550 　 명목금액 　 　 3,383,000,000 　 　 850,000,000 　 　 100,000,000 　 　 54,241,559 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 공모사채 사모사채 후순위 사채 외화사채 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0284 0.0630 　 0.0334 0.0589 　 　 　 0.0400 0.0455 0.0550 　 명목금액 　 　 2,812,500,000 　 　 630,400,000 　 　 100,000,000 　 　 58,770,256 　 사채의 내역에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 현재가치할인차금 사채 4,387,241,559 (6,686,332) 4,380,555,227 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 현재가치할인차금 사채 3,601,670,256 (6,111,448) 3,595,558,808 27. 순확정급여부채 (연결) 　 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 확정급여채무 53,835,198 사외적립자산 (67,034,560) 순확정급여부채(자산) (13,199,362) 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 확정급여채무 50,691,814 사외적립자산 (66,581,565) 순확정급여부채(자산) (15,889,751) 　 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 퇴직급여비용 합계 3,571,203 퇴직급여비용 합계 당기근무원가 3,834,887 이자비용 885,812 사외적립자산의 기대수익 (1,192,020) 운용관리비용 42,524 전반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 퇴직급여비용 합계 3,252,784 퇴직급여비용 합계 당기근무원가 3,505,005 이자비용 881,147 사외적립자산의 기대수익 (1,170,426) 운용관리비용 37,058 28. 충당부채 (연결) 주당이익에 대한 공시 연결기업은 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 연결포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 당기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 당기순이익을 계산한 것입니다. 희석주 당기순이익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균 합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다. 　 주당이익 당반기 (단위 : 원) 　 　 　 보통주 우선주 주식 합계 기본주당이익 　 　 　 기본주당이익 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 513,094,897,448 31,945,537,303 545,040,434,751 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 우선주 배당금의 이익(손실) 조정 　 4,360,545,220 4,360,545,220 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 27,584,992,083 27,584,992,083 가중평균유통보통주식수 23,835,586 　 23,835,586 기본주당이익(손실)의 계산에 사용되는 보통주 외의 참가적 지분상품의 가중평균주식수 　 2,724,217 2,724,217 기본주당이익(손실) 21,526 　 21,526 기본주당이익(손실), 보통주 외의 참가적 지분상품 　 11,727 11,727 희석주당순이익 　 　 　 희석주당순이익 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 31,945,537,303 　 31,945,537,303 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 545,040,434,751 　 545,040,434,751 보통주식수 전환가능상품의 잠재적 효과 2,724,217 　 2,724,217 조정된 가중평균유통보통주식수 26,559,803 　 26,559,803 희석주당이익(손실) 20,521 　 20,521 전반기 (단위 : 원) 　 　 　 보통주 우선주 주식 합계 기본주당이익 　 　 　 기본주당이익 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 424,475,611,703 52,711,957,620 477,187,569,323 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 우선주 배당금의 이익(손실) 조정 　 7,341,942,406 7,341,942,406 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 45,370,015,214 45,370,015,214 가중평균유통보통주식수 24,200,824 　 24,200,824 기본주당이익(손실)의 계산에 사용되는 보통주 외의 참가적 지분상품의 가중평균주식수 　 2,818,273 2,818,273 기본주당이익(손실) 17,540 　 17,540 기본주당이익(손실), 보통주 외의 참가적 지분상품 　 18,704 18,704 희석주당순이익 　 　 　 희석주당순이익 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 52,711,957,620 　 52,711,957,620 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 477,187,569,323 　 477,187,569,323 보통주식수 전환가능상품의 잠재적 효과 2,818,273 　 2,818,273 조정된 가중평균유통보통주식수 27,019,097 　 27,019,097 희석주당이익(손실) 17,540 　 17,540 　 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분에 대한 공시 당반기 (단위 : 원) 　 　 보통주 우선주 주식 합계 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 513,094,897,448 31,945,537,303 545,040,434,751 재무제표 발행승인일 전에 제안 또는 선언되었으나 당해 기간 동안에 소유주에 대한 분배금으로 인식되지 아니한 배당금 92,143,432,890 4,360,545,220 96,503,978,110 추가배당가능이익 　 　 448,536,456,641 우선주 귀속 비율 　 0.0615 0.0615 우선주 귀속 비율 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 27,584,992,083 27,584,992,083 전반기 (단위 : 원) 　 　 보통주 우선주 주식 합계 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 424,475,611,703 52,711,957,620 477,187,569,323 재무제표 발행승인일 전에 제안 또는 선언되었으나 당해 기간 동안에 소유주에 대한 분배금으로 인식되지 아니한 배당금 36,097,871,523 7,341,942,406 43,439,813,929 추가배당가능이익 　 　 433,747,755,394 우선주 귀속 비율 　 0.1046 0.1046 우선주 귀속 비율 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 45,370,015,214 45,370,015,214 가중평균 유통보통주식수에 대한 기술 당반기와 전반기 중 자기주식 매입을 반영한 수량입니다. 희석성 잠재적 보통주식수에 대한 기술 가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다. 희석주당이익에 대한 기술 전반기에는 전환우선주가 존재하였으나, 전환가정 시 주당이익이 증가하는 반희석효과가 발생하여 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 13. 현금및예치금 (연결) 　 현금및예치금 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 현금및현금성자산 1,700,132,638 현금및현금성자산 현금 18,256,016 요구불예금 392,721,788 외화예금 98,380,566 기타 1,190,774,268 예치금 5,450,731,942 예치금 원화예치금 1,468,334,526 외화예치금 3,982,397,416 현금및예치금 7,150,864,580 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 현금및현금성자산 1,721,766,402 현금및현금성자산 현금 538,365 요구불예금 405,440,161 외화예금 92,661,897 기타 1,223,125,979 예치금 6,057,896,720 예치금 원화예치금 1,811,091,505 외화예치금 4,246,805,215 현금및예치금 7,779,663,122 14. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 (연결) 당기손익-공정가치측정금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타 당기손익공정가치 측정 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 1,911,957,451 822,587,102 308,630,464 18,111,956,871 5,148,284,923 30,932,049 9,073,445,388 47,915,117 226,903,552 177,526,119 35,860,139,036 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타 당기손익공정가치 측정 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 1,823,519,619 769,035,754 372,287,253 14,479,429,216 4,818,873,391 29,833,390 7,358,670,609 48,632,662 228,677,156 0 29,928,959,050 　 당기손익-공정가치측정채무증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 당기손익-공정가치측정채무증권 　 국채 지방채 특수채 회사채 기업어음증권 전자단기사채 외화채무증권 당기손익-공정가치측정금융자산 7,984,481,268 2,851,997 4,171,471,229 3,023,763,555 804,562,500 1,564,907,305 559,919,017 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 당기손익-공정가치측정채무증권 　 국채 지방채 특수채 회사채 기업어음증권 전자단기사채 외화채무증권 당기손익-공정가치측정금융자산 4,297,660,477 5,021,707 4,258,538,730 3,930,288,970 325,212,850 1,204,407,195 458,299,287 　 당기손익-공정가치측정집합투자증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 집합투자증권 　 ETF 기타 집합투자증권 외화집합투자증권 당기손익-공정가치측정금융자산 3,594,433,937 1,144,153,778 409,697,208 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 집합투자증권 　 ETF 기타 집합투자증권 외화집합투자증권 당기손익-공정가치측정금융자산 3,495,690,492 922,743,814 400,439,085 　 당기손익-공정가치측정금융자산 파생결합증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 상장지수증권 기타파생결합증권 상장지수증권 기타파생결합증권 상장지수증권 당기손익-공정가치측정금융자산 28,208,240 501,000 28,709,240 (69,640) 　 (69,640) 2,292,449 　 2,292,449 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 상장지수증권 기타파생결합증권 상장지수증권 기타파생결합증권 상장지수증권 당기손익-공정가치측정금융자산 27,360,724 97,100 27,457,824 (103,873) 　 (103,873) 2,479,439 　 2,479,439 　 당기손익-공정가치측정금융자산 파생결합증권 세부내용의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 　 금융자산, 분류 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 상장지수증권 명목금액 30,000,000 600,000 발행금액 24,335,318 600,000 금융자산, 공정가치 28,208,240 501,000 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 　 금융자산, 분류 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 상장지수증권 명목금액 30,000,000 400,000 발행금액 24,335,318 400,000 금융자산, 공정가치 27,360,724 97,100 　 당기손익공정가치 측정 파생결합증권 세부내용 합계의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 명목금액 30,600,000 발행금액 24,935,318 금융자산, 공정가치 28,709,240 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 명목금액 30,400,000 발행금액 24,735,318 금융자산, 공정가치 27,457,824 　 당기손익공정가치 측정 파생결합증권의 이연최초거래일손익 변동내역 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 2,479,439 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 0 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (186,990) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 2,292,449 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 2,865,162 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 0 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (195,632) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 2,669,530 15. 파생상품 (연결) 파생상품 거래 목적에 대한 기술 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주가지수선물 및 주식선물을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다. 　 파생상품 옵션계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 장외 장내 장외 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 옵션계약 　 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 미결제약정 수량 25,246 25,114 809,662 4,075 　 　 0 　 0 　 　 　 　 　 　 　 66 37 　 　 　 　 　 　 파생상품의 미결제약정 16,395,771 16,987,073 21,760,036 115,420 　 　 0 　 0 　 　 　 　 　 　 　 1,070,356 1,379,449 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 장외 장내 장외 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 옵션계약 　 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 미결제약정 수량 183 120 673,067 1,642 　 　 11 　 2 　 　 　 　 　 　 　 0 5 　 　 　 　 　 　 파생상품의 미결제약정 36,760 60,513 5,120,708 13,946 　 　 2,771,000 　 200,000 　 　 　 　 　 　 　 0 73,169 　 　 　 　 　 　 　 파생상품 선도계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 　 파생상품 거래유형 　 장외 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 　 파생상품 유형 　 선도계약 　 매입, 선도계약 매도, 선도계약 매입, 선도계약 매도, 선도계약 미결제약정 수량 72 81 24 106 파생상품의 미결제약정 2,123,536,000 2,210,716,700 402,998,405 156,875,059 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 　 파생상품 거래유형 　 장외 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 　 파생상품 유형 　 선도계약 　 매입, 선도계약 매도, 선도계약 매입, 선도계약 매도, 선도계약 미결제약정 수량 24 68 20 47 파생상품의 미결제약정 428,273,800 1,809,945,000 366,330,366 149,470,620 　 파생상품 선물계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 선물계약 　 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 미결제약정 수량 17,996 15,271 174,996 355,950 65,316 49,594 1,638 18,242 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,510 6,030 파생상품의 미결제약정 805,013,356 516,328,848 141,563,445 319,390,148 886,064,848 674,016,098 193,866,913 1,958,211,087 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 434,294,922 821,791,280 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 선물계약 　 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 미결제약정 수량 23,054 28,405 1,497,087 101,650 54,433 43,751 1,571 13,101 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,486 4,337 파생상품의 미결제약정 430,824,429 980,365,176 870,814,711 106,096,388 779,467,461 629,885,072 173,681,560 1,422,563,771 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 400,692,743 616,516,070 　 파생상품 스왑계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 　 스왑계약 미결제약정 수량 604 1,961 2,194 19 1 　 　 74 　 　 파생상품의 미결제약정 21,821,448,181 56,341,312,816 12,129,328,362 1,915,012,297 48,626,700 　 　 155,169 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 　 스왑계약 미결제약정 수량 424 1,579 2,283 8 1 　 　 118 　 　 파생상품의 미결제약정 10,923,937,718 43,186,550,600 7,655,977,125 1,420,000,000 1,386,400 　 　 403,756 　 　 　 파생상품평가손익 당반기말 (단위 : 천원) 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 파생상품 계약 유형 합계 파생상품평가이익 78,897,932 397,659,718 411,153,973 2,733,243 0 8,184,935 8,514,072 907,143,873 파생상품평가손실 (37,068,063) (398,553,020) (287,891,221) (16,758,523) (349,143) (16,130,882) (8,729,605) (765,480,457) 전기말 (단위 : 천원) 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 파생상품 계약 유형 합계 파생상품평가이익 65,533,278 390,169,932 172,548,758 796,625 0 11,813,525 6,032,684 646,894,802 파생상품평가손실 (37,625,300) (398,611,306) (194,169,294) (12,845,974) (50,272) (11,153,782) (9,751,817) (664,207,745) 　 파생상품 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 파생상품 계약 유형 합계 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품 금융자산 160,395,424 392,301,187 345,756,568 4,032,948 0 8,509,732 (8,574,263) 22,469,827 924,891,424 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품 금융부채 55,546,453 387,647,406 301,315,484 25,632,829 349,143 12,249,041 (3,163,920) (16,363,846) 763,212,590 전기말 (단위 : 천원) 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 파생상품 계약 유형 합계 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품 금융자산 93,268,330 377,973,165 130,663,211 0 0 4,428,495 (7,627,248) 10,092,548 608,798,501 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품 금융부채 32,024,909 390,492,570 172,501,057 11,827,678 50,272 11,194,942 (2,432,438) (11,601,941) 604,057,049 16. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (연결) 기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치 측정 기타금융자산 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 국공채 및 지방채 회사채 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 686,529,852 19,183,508 4,008,857 1,200,000 710,922,217 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치 측정 기타금융자산 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 국공채 및 지방채 회사채 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 492,814,860 18,866,898 4,004,608 1,200,000 516,886,366 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 　 　 　 　 　 기타포괄손익공정가치 측정 지분증권 내역의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 취득원가 356,612,369 42,659,243 399,271,612 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 614,234,829 72,295,024 686,529,853 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 취득원가 356,612,369 42,659,243 399,271,612 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 422,933,616 69,881,244 492,814,860 　 기타포괄손익공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 채무증권 　 국공채 및 지방채 회사채 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 액면가액 19,300,000 3,900,000 23,200,000 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 상각후원가 18,859,906 3,917,712 22,777,618 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 19,183,508 4,008,857 23,192,365 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 채무증권 　 국공채 및 지방채 회사채 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 액면가액 19,300,000 3,900,000 23,200,000 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 상각후원가 18,465,747 3,931,900 22,397,647 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 18,866,898 4,004,608 22,871,506 　 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익공정가치측정금융자산 평가손익의 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 국공채 및 지방채 회사채 기초 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 68,847,831 (502,756) 59,849 68,404,924 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익, 세전 193,714,992 323,602 15,482 194,054,076 기타포괄손익에 포함되는, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산에 관련되는 법인세 (51,140,758) (67,633) (3,236) (51,211,627) 기말 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 211,422,065 (246,787) 72,095 211,247,373 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 국공채 및 지방채 회사채 기초 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 19,212,690 (797,258) 2,272 18,417,704 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익, 세전 43,457,851 (13,553) 30,226 43,474,524 기타포괄손익에 포함되는, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산에 관련되는 법인세 (11,472,872) (19,976) (6,252) (11,499,100) 기말 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 51,197,669 (830,787) 26,246 50,393,128 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 채무증권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 기초 금융자산 22,871,506 실행 및 회수에 따른 증가감소, 금융자산 0 외화환산과 그 밖의 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 320,859 기말 금융자산 23,192,365 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 채무증권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 기초 금융자산 20,880,370 실행 및 회수에 따른 증가감소, 금융자산 1,350,270 외화환산과 그 밖의 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 (335) 기말 금융자산 22,230,305 17. 상각후원가측정금융자산 (연결) 상각후원가측정금융자산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 장부금액 장부금액 합계 　 이연부대손익 반영 전 총장부금액 손상차손누계액 현재가치할인차금 이연부대손익 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 　 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 상각후원가측정금융자산, 현금및예치금 제외, 기타자산 일부 포함 2,500,000 4,473,790,898 207,855,500 16,734,597 8,237,664,314 1,224,141,527 278,895,000 11,645,897 6,358,295,488 208,757,269 21,020,280,490 0 0 0 (115,467) (294,542,456) (48,046,077) (6,893,362) 0 (506,467,914) (2,399,313) (858,464,589) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (473,148) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 6,810,446 20,168,153,199 전기말 (단위 : 천원) 　 장부금액 장부금액 합계 　 이연부대손익 반영 전 총장부금액 손상차손누계액 현재가치할인차금 이연부대손익 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정유가증권 상각후원가측정기타금융자산 　 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 콜론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 매입대출채권 사모사채 국공채 및 지방채 미수금 미수수익 상각후원가측정금융자산, 현금및예치금 제외, 기타자산 일부 포함 5,800,000 3,436,332,803 152,200,000 17,459,341 7,141,152,541 1,146,013,656 258,276,872 13,236,571 3,362,742,346 181,550,689 15,714,764,819 0 0 0 (115,538) (283,851,046) (34,521,328) (6,193,176) 0 (507,047,812) (1,152,710) (832,881,610) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (654,542) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 9,643,477 14,890,872,144 　 신용공여금에 대한 공시 당반기말 　 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 신용공여금 　 신용거래융자금 증권담보대출금 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 이자율, 신용공여금 0.0540 0.0910 　 0.0765 0.0925 　 최장 상환기간 　 　 270일 　 　 270일 신용공여금에 대한 설명 　 　 연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.1%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다. 　 　 연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 90일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 전기말 　 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 신용공여금 　 신용거래융자금 증권담보대출금 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 이자율, 신용공여금 0.0540 0.0910 　 0.0765 0.0925 　 최장 상환기간 　 　 270일 　 　 270일 신용공여금에 대한 설명 　 　 연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.1%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다. 　 　 연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 90일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 상각후원가측정금융자산에 대한 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 기초 금융자산 12,865,440,903 　 　 712,112,393 953,131,078 1,184,080,445 15,714,764,819 (95,954,275) 　 　 (33,352,847) (668,971,516) (34,602,972) (832,881,610) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 50,824,033 　 　 (52,915,334) 2,091,301 0 0 (2,891,208) 　 　 2,457,268 433,940 0 0 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (115,069,421) 　 　 131,265,806 (16,196,385) 0 0 1,783,655 　 　 (5,562,533) 3,778,878 0 0 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (59,686,230) 　 　 (77,472,018) 137,158,248 0 0 1,226,665 　 　 7,847,614 (9,074,279) 0 0 실행 및 회수 등에 따른 증가(감소), 금융자산 5,495,400,051 　 　 (77,764,535) (191,878,842) 79,758,997 5,305,515,671 　 　 　 　 　 　 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 (9,809,906) 　 　 (2,454,434) (64,606,367) (13,736,295) (90,607,002) 외화환산과 그 밖의 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 8,746,335 　 　 673,432 55,392,710 211,546 65,024,023 기말 금융자산 18,236,909,336 　 　 635,226,312 884,305,400 1,263,839,442 21,020,280,490 (96,898,734) 　 　 (30,391,500) (683,046,634) (48,127,721) (858,464,589) 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 기초 금융자산 12,388,952,686 　 　 699,632,510 881,641,250 533,379,638 14,503,606,084 (85,381,573) 　 　 (26,382,206) (658,159,544) (18,451,792) (788,375,115) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 70,782,105 　 　 (68,926,642) (1,855,463) 0 0 (3,870,267) 　 　 3,409,623 460,644 0 0 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (349,501,513) 　 　 350,849,952 (1,348,439) 0 0 5,714,496 　 　 (7,392,393) 1,677,897 0 0 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (70,792,305) 　 　 (184,063,236) 254,855,541 0 0 1,422,639 　 　 11,403,444 (12,826,083) 0 0 실행 및 회수 등에 따른 증가(감소), 금융자산 2,044,688,593 　 　 738,646 (144,177,386) 161,332,185 2,062,582,038 　 　 　 　 　 　 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 (7,851,410) 　 　 (17,738,108) (46,391,912) (5,166,773) (77,148,203) 외화환산과 그 밖의 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 1,708,871 　 　 1,210,594 37,644,277 843,533 41,407,275 기말 금융자산 14,084,129,566 　 　 798,231,230 989,115,503 694,711,823 16,566,188,122 (88,257,244) 　 　 (35,489,046) (677,594,721) (22,775,032) (824,116,043) 18. 종속기업 및 관계기업 투자 (연결) (단위: 천원) 구 분 당반기 전반기 기초 869,346,916 828,606,424 지분법손익 11,275,905 (17,521) 취득 136,825,355 82,162,445 처분 및 대체 (56,756,017) (44,289,887) 자본변동 (1,368,838) 1,105,525 배당 (10,558,133) (18,490,425) 반기말 948,765,188 849,076,561 19. 유형자산 (연결) 　 유형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 134,719,449 취득 15,406,515 처분 등 (101,450) 감가상각 (8,150,736) 기타 (186,577) 반기말 141,687,201 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 123,885,543 취득 9,080,047 처분 등 (295,582) 감가상각 (6,506,789) 기타 4,303,251 반기말 130,466,470 20. 투자부동산 (연결) 　 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 496,444,003 취득 172,143,981 처분 등 0 감가상각 (1,134,922) 기타 0 반기말 667,453,062 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 276,249,955 취득 43,614,722 처분 등 0 감가상각 (436,916) 기타 (4,272,267) 반기말 315,155,494 21. 무형자산 (연결) 　 무형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 108,058,268 취득 10,979,070 처분 등 (11,000) 상각 (12,232,202) 반기말 106,794,136 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 107,238,022 취득 8,365,878 처분 등 (588,002) 상각 (10,708,623) 반기말 104,307,275 22. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채 (연결) 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 67,094,180 신규 8,749,110 처분 (326,346) 감가상각 (9,692,122) 기타 (8,165,136) 반기말 57,659,686 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 16,392,968 신규 72,549,322 처분 (1,696,655) 감가상각 (4,518,591) 기타 2,900,888 반기말 85,627,932 　 리스부채에 대한 양적 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 64,785,177 증가 7,956,695 상각 1,186,293 감소 (8,563,389) 기타 (8,226,423) 반기말 57,138,353 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 16,132,702 증가 69,321,406 상각 541,407 감소 (4,233,184) 기타 581,983 반기말 82,344,314 　 리스 관련 연결포괄손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 사용권자산의 감가상각비 9,692,122 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 1,186,293 단기리스 및 소액자산 관련 리스료 438,739 리스 현금유출 8,563,389 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 사용권자산의 감가상각비 4,518,591 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 541,407 단기리스 및 소액자산 관련 리스료 337,466 리스 현금유출 4,233,184 23. 기타자산 (연결) 기타자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 현재가치할인차금 손상차손누계액 장부금액 합계 기타자산 6,801,567,368 (1,033,382) (508,867,227) 6,291,666,759 기타자산 미수금 6,358,295,488 　 　 　 미수수익 208,757,269 　 　 　 선급금 83,673,658 　 　 　 선급비용 65,354,838 　 　 　 보증금 19,289,765 　 　 　 탄소배출권 972,573 　 　 　 기타 65,223,777 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 현재가치할인차금 손상차손누계액 장부금액 합계 기타자산 3,780,232,900 (744,717) (508,200,522) 3,271,287,661 기타자산 미수금 3,362,742,346 　 　 　 미수수익 181,550,688 　 　 　 선급금 93,571,792 　 　 　 선급비용 67,299,804 　 　 　 보증금 24,964,346 　 　 　 탄소배출권 0 　 　 　 기타 50,103,924 　 　 　 24. 당기손익-공정가치 측정 금융부채 (연결) 　 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 지분상품으로 분류되는 매도유가증권 채무상품으로 분류되는 매도유가증권 기타 매도유가증권 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 주가연계증권, 신용위험평가조정액 기타파생결합증권, 신용위험평가조정액 주가연계증권, 거래일 손익 조정 기타파생결합증권, 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,729,809,295 425,411,773 1,461,720 3,406,169,653 532,802,037 808,511,861 (8,815,454) (2,305,004) 37,269,297 8,329,510 6,938,644,688 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 지분상품으로 분류되는 매도유가증권 채무상품으로 분류되는 매도유가증권 기타 매도유가증권 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 주가연계증권, 신용위험평가조정액 기타파생결합증권, 신용위험평가조정액 주가연계증권, 거래일 손익 조정 기타파생결합증권, 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,325,434,645 10,091,210 2,886,252 2,987,292,716 356,149,681 311,139,821 (11,892,629) (1,648,803) 15,155,235 8,682,980 5,003,291,108 　 당기손익공정가치측정금융부채 합계의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 2,156,682,788 4,747,483,551 (11,120,458) 45,598,807 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,338,412,107 3,654,582,218 (13,541,432) 23,838,215 　 매도파생결합증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 명목금액 3,358,533,765 516,004,870 889,433,020 발행금액 3,400,835,687 516,004,870 904,679,649 금융부채, 공정가치 3,406,169,653 532,802,037 808,511,861 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 명목금액 2,951,628,602 347,752,310 403,373,410 발행금액 2,968,421,416 347,752,310 418,200,227 금융부채, 공정가치 2,987,292,716 356,149,681 311,139,821 　 매도파생결합증권 합계의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 명목금액 4,763,971,655 발행금액 4,821,520,206 금융부채, 공정가치 4,747,483,551 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 명목금액 3,702,754,322 발행금액 3,734,373,953 금융부채, 공정가치 3,654,582,218 　 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액 3,358,533,765 532,831,803 889,433,020 4,780,798,588 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채 3,406,169,653 532,802,037 808,511,861 4,747,483,551 금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이 (47,635,888) 29,766 80,921,159 33,315,037 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액 2,951,628,602 347,752,310 403,373,410 3,702,754,322 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채 2,987,292,716 356,149,681 311,139,821 3,654,582,218 금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이 (35,664,114) (8,397,371) 92,233,589 48,172,104 　 당기손익인식금융부채의 이연최초거래일손익의 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 23,838,215 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 37,362,112 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (15,601,520) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 45,598,807 전반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 21,735,696 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 7,835,118 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (10,178,889) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 19,391,925 　 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익인식지정금융부채 4,747,483,551 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (4,859,216) 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 누적증가(감소) (15,793,561) 전반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익인식지정금융부채 4,094,313,605 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (760,793) 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 누적증가(감소) (17,255,288) 　 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 처분에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 공시금액 당기손익-공정가치측정지정금융부채 감소 1,382,501 금융부채의 제거로 실현된 기타포괄손익 금액 (36) 금융부채의 제거로 실현된 기타포괄손익 금액의 이익잉여금 대체 60 당기손익공정가치측정금융부채 처분에 대한 기술 당반기 중 당기손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융부채 1,382,501백만원을 처분하였으며, 해당 금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 (-)36백만원이며 이 중 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 60백만원 입니다. 25. 예수부채 (연결) 예수부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 투자자예수금 16,993,926,138 투자자예수금 위탁자예수금 9,929,045,733 원화장내파생상품거래예수금 761,106,011 외화장내파생상품거래예수금 230,655,730 청약자예수금 37,569,781 저축자예수금 2,826,242,445 집합투자증권투자자예수금 10,190,654 금현물투자자예수금 26,549,473 기타고객예수금 87,189 외화예수금 3,172,479,122 수입담보금 1,521,648,496 수입담보금 신용대주담보금 21,393,477 기타수입담보금 1,500,255,019 기타예수부채 2,182,943 예수부채 18,517,757,577 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 투자자예수금 15,144,132,545 투자자예수금 위탁자예수금 7,577,755,493 원화장내파생상품거래예수금 686,973,724 외화장내파생상품거래예수금 237,520,935 청약자예수금 142 저축자예수금 3,048,343,549 집합투자증권투자자예수금 52,808,304 금현물투자자예수금 19,566,704 기타고객예수금 115,051 외화예수금 3,521,048,643 수입담보금 566,498,012 수입담보금 신용대주담보금 1,958,937 기타수입담보금 564,539,075 기타예수부채 1,060,182 예수부채 15,711,690,739 기타수입담보금에 대한 설명 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다. 26. 차입부채 (연결) 　 차입부채에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 콜머니 은행차입금 증금차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 사채 후순위사채 기업어음 기타 차입금명칭 합계 차입부채 700,000,000 507,549,400 2,281,803,885 12,192,088,148 3,834,204,390 4,280,584,791 99,970,437 3,556,299,594 492,766,693 27,945,267,338 전기말 (단위 : 천원) 　 콜머니 은행차입금 증금차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 사채 후순위사채 기업어음 기타 차입금명칭 합계 차입부채 600,000,000 397,029,093 2,209,557,192 11,838,219,063 2,356,992,000 3,495,595,409 99,963,399 3,547,897,536 463,918,418 25,009,172,110 　 콜머니의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니 　 거래상대방 　 한국투자신탁운용 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0259 0.0270 　 차입금 　 　 700,000,000 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니 　 거래상대방 　 한국투자신탁운용 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 차입금 　 　 600,000,000 　 증금차입금 및 은행차입금의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 증금차입금 은행차입금 　 유통금융차입금 기타증금차입금 　 거래상대방 　 한국증권금융 산업은행 외 한국증권금융 산업은행 외 한국증권금융 산업은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 0.0297 　 　 　 0.0262 0.0340 　 　 　 　 　 　 　 0.0372 0.0587 　 차입금 　 　 1,891,803,885 　 　 　 　 　 390,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 507,549,400 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 증금차입금 은행차입금 　 유통금융차입금 기타증금차입금 　 거래상대방 　 한국증권금융 산업은행 외 한국증권금융 산업은행 외 한국증권금융 산업은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입금 　 　 1,839,557,192 　 　 　 　 　 370,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 397,029,093 　 기업어음 및 기타차입금의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 기업어음 기타 차입금 　 거래상대방 　 KB증권 외 한국투자캐피탈 외 KB증권 외 한국투자캐피탈 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0263 0.0577 　 　 　 　 　 　 　 0.0272 0.0619 　 차입금 　 　 3,556,299,594 　 　 　 　 　 　 　 　 492,766,694 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 기업어음 기타 차입금 　 거래상대방 　 KB증권 외 한국투자캐피탈 외 KB증권 외 한국투자캐피탈 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입금 　 　 3,547,897,536 　 　 　 　 　 　 　 　 463,918,418 　 환매조건부매도의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 환매조건부채권매도 　 대고객 환매조건부매도 대기관 환매조건부매도 　 거래상대방 　 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 하나은행 외 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 하나은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0230 0.0438 　 　 　 　 　 　 　 0.0173 0.0454 　 차입금 　 　 2,314,698,686 　 　 　 　 　 　 　 　 9,877,389,462 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 환매조건부채권매도 　 대고객 환매조건부매도 대기관 환매조건부매도 　 거래상대방 　 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 하나은행 외 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 하나은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입금 　 　 2,081,368,534 　 　 　 　 　 　 　 　 9,756,850,529 　 전자단기사채의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 전자단기사채 　 거래상대방 　 BNK투자증권 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0268 0.0430 　 차입금 　 　 3,834,204,390 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 전자단기사채 　 거래상대방 　 BNK투자증권 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 차입금 　 　 2,356,992,000 전자단기사채 연이자율에 대한 설명 매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용 　 사채의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 공모사채 사모사채 후순위 사채 외화사채 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0284 0.0630 　 0.0334 0.0589 　 　 　 0.0400 0.0455 0.0550 　 명목금액 　 　 3,383,000,000 　 　 850,000,000 　 　 100,000,000 　 　 54,241,559 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 공모사채 사모사채 후순위 사채 외화사채 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0284 0.0630 　 0.0334 0.0589 　 　 　 0.0400 0.0455 0.0550 　 명목금액 　 　 2,812,500,000 　 　 630,400,000 　 　 100,000,000 　 　 58,770,256 　 사채의 내역에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 현재가치할인차금 사채 4,387,241,559 (6,686,332) 4,380,555,227 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 현재가치할인차금 사채 3,601,670,256 (6,111,448) 3,595,558,808 27. 순확정급여부채 (연결) 　 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 확정급여채무 53,835,198 사외적립자산 (67,034,560) 순확정급여부채(자산) (13,199,362) 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 확정급여채무 50,691,814 사외적립자산 (66,581,565) 순확정급여부채(자산) (15,889,751) 　 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 퇴직급여비용 합계 3,571,203 퇴직급여비용 합계 당기근무원가 3,834,887 이자비용 885,812 사외적립자산의 기대수익 (1,192,020) 운용관리비용 42,524 전반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 퇴직급여비용 합계 3,252,784 퇴직급여비용 합계 당기근무원가 3,505,005 이자비용 881,147 사외적립자산의 기대수익 (1,170,426) 운용관리비용 37,058 28. 충당부채 (연결) 　 기타충당부채의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 채무보증충당부채 신용공여 충당부채 복구충당부채 기타충당금 기타충당부채 합계 기타충당부채 339,939 1,749,874 4,529,358 982,980 7,602,151 전기말 (단위 : 천원) 　 채무보증충당부채 신용공여 충당부채 복구충당부채 기타충당금 기타충당부채 합계 기타충당부채 31,699 2,503,456 4,612,024 22,348 7,169,527 　 금융보증계약 및 난외약정의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 난내 및 난외계정 　 난외계정 　 금융보증계약 및 난외약정 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 비손상 손상 비손상 손상 기초 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 1,148,232,473 15,650,002 651,000 1,164,533,475 (2,339,189) 7,202 (203,167) (2,535,154) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 5,843,910 (5,843,910) 0 0 (308,109) 308,109 0 0 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (1,364,407) 1,364,407 0 0 5,593 (5,593) 0 0 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (222,949) (349,889) 572,838 0 2,539 6,665 (9,204) 0 발행 또는 매입에 따른 증가, 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 1,152,411,133 128,949 0 1,152,540,082 　 　 　 　 제거에 따른 감소, 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 (278,341,893) (1,476,382) (756,534) (280,574,809) 　 　 　 　 기타 변동에 따른 증가(감소), 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 9,150,296 (2,872,307) (350,503) 5,927,486 　 　 　 　 신용손실충당금 전입액 　 　 　 　 　 (348,469) 　 (348,469) 신용손실충당금 환입액 　 　 　 　 609,267 　 184,543 793,810 기말 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 2,035,708,563 6,600,870 116,801 2,042,426,234 (2,029,899) (32,086) (27,828) (2,089,813) 전반기 (단위 : 천원) 　 난내 및 난외계정 　 난외계정 　 금융보증계약 및 난외약정 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 비손상 손상 비손상 손상 기초 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 1,553,114,290 54,074,318 1,493,959 1,608,682,567 (2,492,130) (146,689) (212,000) (2,850,819) 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 6,778,670 (6,778,670) 0 0 (14,847) 14,847 0 0 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (38,891,080) 38,891,080 0 0 147,495 (147,495) 0 0 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (1,659,290) (1,277,989) 2,937,279 0 22,178 6,853 (29,031) 0 발행 또는 매입에 따른 증가, 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 125,476,925 6,410,063 0 131,886,988 　 　 　 　 제거에 따른 감소, 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 (121,734,450) (10,032,657) (2,152,753) (133,919,860) 　 　 　 　 기타 변동에 따른 증가(감소), 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 (107,474,904) (24,166,897) (1,499,589) (133,141,390) 0 0 272,600 272,600 신용손실충당금 전입액 　 　 　 　 (585,017) (1,474,988) 　 (2,060,005) 신용손실충당금 환입액 　 　 　 　 　 　 17,175 17,175 기말 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 1,415,610,161 57,119,248 778,896 1,473,508,305 (2,922,321) (1,747,472) 48,744 (4,621,049) 기타충당부채에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기초 4,612,024 증가(감소) (143,628) 상각 60,962 반기말 4,529,358 전반기 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기초 1,447,216 증가(감소) 2,284,080 상각 173,017 반기말 3,904,313 29. 기타부채 (연결) 기타부채에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타부채 6,538,717,920 기타부채 미지급금 5,636,045,074 미지급비용 339,118,575 미지급 배당금 34,999 임대보증금 6,130,876 선수금 5,100,468 선수수익 39,646,041 제세예수금 26,475,082 금융보증부채 8,381,786 요구불상환지분 401,980,059 기타 75,804,960 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타부채 3,435,401,215 기타부채 미지급금 2,585,099,894 미지급비용 356,022,949 미지급 배당금 0 임대보증금 3,181,768 선수금 2,307,138 선수수익 33,409,498 제세예수금 29,781,911 금융보증부채 2,803,610 요구불상환지분 373,034,524 기타 49,759,923 30. 자본 (연결) 　 주식의 분류에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 보통주 우선주 발행주식수 25,671,538 1,623,441 자본금 137,107,690 8,117,205 과거 보고기간에 소각한 보통주 주식수 1,750,000 　 자본에 대한 공시 연결기업은 당반기까지 보통주 1,750,000주를 이익소각하였으며, 이로 인하여 당반기말 및 전기말 현재 발행주식의 액면총액은 납입자본금과 상이합니다.연결기업은 당반기 중 우선주 1,194,832주를 1:1의 전환비율로 보통주 전환하였습니다. 연결기업은 당반기 중 우선주 1,194,832주를 1:1의 전환비율로 보통주 전환하였습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 보통주 우선주 발행주식수 25,526,706 2,818,273 자본금 131,133,530 14,091,365 과거 보고기간에 소각한 보통주 주식수 　 　 자본에 대한 공시 연결기업은 당반기까지 보통주 1,750,000주를 이익소각하였으며, 이로 인하여 당반기말 및 전기말 현재 발행주식의 액면총액은 납입자본금과 상이합니다. 　 　 우선주에 대한 세부 정보 공시 　 (단위 : 원) 　 Tranche A Tranche B 신주의 종류와 수 - 보통주식 0 0 신주의 종류와 수 - 기타주식 166,203 2,659,263 주당 액면가액 5,000 5,000 증자전 발행주식총수, 보통주식 26,191,009 26,191,009 증자전 발행주식총수, 기타주식 0 0 자금조달목적 - 운영자금 39,999,577,401 399,998,362,671 증자방식 제3자 배정 증자 제3자 배정 증자 상환조건 본건 주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능 본건 주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능 상환기간 2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일 2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임 전환청구기간 2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일 2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일 전환으로 발행할 주식의 종류 키움증권(주) 기명식 보통주 키움증권(주) 기명식 보통주 전환으로 발행할 주식수 166,203 2,659,263 의결권에 관한 사항 본건 주식은 의결권이 없음 본건 주식은 의결권이 없음 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음 본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음 보통주로 전환한 상환전환우선주의 주식수 　 1,194,832 보통주로 전환한 상환전환우선주에 대한 기술 　 연결기업은 당반기 중 상환전환우선주(Tranche B) 1,194,832주를 1:1의 전환비율로 보통주 전환하였습니다. 　 기타자본항목에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 자본 　 연결자본잉여금 연결자본조정 기타포괄손익누계액 　 보통주 주식발행초과금 우선주 주식발행초과금 자기주식처분이익 기타 자기주식 기타자본조정 당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소 당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소 　 관계기업투자자본변동 해외사업환산손익 파생상품평가손익 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련손익 당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익 확정급여제도의 재측정요소 연결자본잉여금 786,298,885 251,021,422 45 1,534,472 　 　 　 　 　 　 　 　 　 연결자본조정 　 　 　 　 (104,028,443) (32,439,620) 　 　 　 　 　 　 　 기타포괄손익누계액 　 　 　 　 　 　 6,499,952 (60,077) (161,861) (174,691) 211,612,565 (11,624,061) (9,559,833) 전기말 (단위 : 천원) 　 자본 　 연결자본잉여금 연결자본조정 기타포괄손익누계액 　 보통주 주식발행초과금 우선주 주식발행초과금 자기주식처분이익 기타 자기주식 기타자본조정 당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소 당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소 　 관계기업투자자본변동 해외사업환산손익 파생상품평가손익 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련손익 당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익 확정급여제도의 재측정요소 연결자본잉여금 612,613,554 424,732,644 45 1,534,471 　 　 　 　 　 　 　 　 　 연결자본조정 　 　 　 　 (175,616,423) (24,059,378) 　 　 　 　 　 　 　 기타포괄손익누계액 　 　 　 　 　 　 7,877,198 7,637,544 (101,003) (442,907) 69,038,330 (7,987,269) (9,920,999) 　 기타자본항목에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 연결자본잉여금 연결자본조정 기타포괄손익누계액 자본 합계 기타자본항목 1,038,854,824 (136,468,063) 196,531,994 1,098,918,755 전기말 (단위 : 천원) 　 연결자본잉여금 연결자본조정 기타포괄손익누계액 자본 합계 기타자본항목 1,038,880,714 (199,675,801) 66,100,894 905,305,807 31. 대손준비금 (연결) 대손준비금 적립 정책에 대한 설명 연결기업은 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다. 　 대손준비금 잔액 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 적립액 133,689,790 대손준비금 추가적립예정액 8,276,001 대손준비금 잔액 141,965,791 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 적립액 102,050,038 대손준비금 추가적립예정액 31,639,752 대손준비금 잔액 133,689,790 　 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 545,040,435 대손준비금 전입액 (8,276,001) 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 536,764,434 대손준비금 반영후 기본주당조정이익 22,519 대손준비금 반영후 희석주당조정이익 21,464 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) 477,187,569 대손준비금 전입액 (25,311,711) 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 451,875,858 대손준비금 반영후 기본주당조정이익 18,672 대손준비금 반영후 희석주당조정이익 18,672 대손준비금 반영후 조정이익에 대한 설명 상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 32. 우발부채 및 약정사항 (연결) 　 사용이 제한된 금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 　 예치금 당기손익-공정가치 측정 금융자산 　 투자자예탁금별도예치금(예금) 장내파생상품거래예치금 장내파생상품매매증거금 대차거래이행보증금 유통금융차주담보금 유통금융담보금 장기성예금 지준예치금 담보예치금 기타 예치금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 담보제공처 한국증권금융 신한은행 외 한국거래소 한국예탁결제원 외 한국증권금융 한국증권금융 우리은행 저축은행중앙회 모건스탠리 외 신한은행 외 한국증권금융 사용이 제한된 금융자산 2,912,698,369 335,705,646 2,149,207 283,150,394 21,393,477 300,000,000 5,500,000 63,093,522 588,984,720 685,974,722 9,073,445,388 CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액, 사용이 제한된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 117,057,320 　 　 기타 예치기관에 예치한 금액, 사용이 제한된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 683,574,122 　 당좌개설보증금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 28,200 　 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 연결기업은 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결기업의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 연결기업은 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 연결기업은 한국거래소 파생상품시장업무규정에 따라 연결기업의 주가지수 파생상품거래에 대하여 산출된 거래증거금을 한국거래소에 현금 또는 유가증권으로 납부하도록 되어 있습니다. 연결기업은 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업은 한국증권금융를 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업은 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다. 　 연결기업은 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당반기말 117,057,320천원 및 전기말 144,942,000천원입니다. 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당반기말 683,574,122천원 및 전기말 540,409,604천원이며, 당좌개설보증금은 당반기말 28,200천원 및 전기말 28,200천원입니다. 연결기업은 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결기업의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 　 예치금 당기손익-공정가치 측정 금융자산 　 투자자예탁금별도예치금(예금) 장내파생상품거래예치금 장내파생상품매매증거금 대차거래이행보증금 유통금융차주담보금 유통금융담보금 장기성예금 지준예치금 담보예치금 기타 예치금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 담보제공처 한국증권금융 신한은행 외 한국거래소 한국예탁결제원 외 한국증권금융 한국증권금융 우리은행 저축은행중앙회 모건스탠리 외 신한은행 외 한국증권금융 사용이 제한된 금융자산 3,267,608,953 322,440,852 1,697,361 17,277,495 1,958,937 300,000,000 805,500,000 109,699,067 337,442,000 546,509,604 7,358,670,609 CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액, 사용이 제한된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 144,942,000 　 　 기타 예치기관에 예치한 금액, 사용이 제한된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 540,409,604 　 당좌개설보증금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 28,200 　 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 연결기업은 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결기업의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 연결기업은 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 연결기업은 한국거래소 파생상품시장업무규정에 따라 연결기업의 주가지수 파생상품거래에 대하여 산출된 거래증거금을 한국거래소에 현금 또는 유가증권으로 납부하도록 되어 있습니다. 연결기업은 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업은 한국증권금융를 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업은 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다. 　 연결기업은 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당반기말 117,057,320천원 및 전기말 144,942,000천원입니다. 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당반기말 683,574,122천원 및 전기말 540,409,604천원이며, 당좌개설보증금은 당반기말 28,200천원 및 전기말 28,200천원입니다. 연결기업은 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결기업의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 사용이 제한된 금융자산의 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 사용제한 예치금 당기손익인식금융자산 약정의 유형 합계 사용이 제한된 금융자산 5,198,650,057 9,073,445,388 14,272,095,445 전기말 (단위 : 천원) 　 사용제한 예치금 당기손익인식금융자산 약정의 유형 합계 사용이 제한된 금융자산 5,710,134,269 7,358,670,609 13,068,804,878 　 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 당기손익-공정가치측정기타금융자산 담보예치금 　 금융자산, 유형 　 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생증거금 증권시장거래증거금 장외파생상품매매증거금 장내파생상품증거금 대차거래중개 유통금융부담보 선물손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생증거금 증권시장거래증거금 장외파생상품매매증거금 장내파생상품증거금 대차거래중개 유통금융부담보 선물손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생증거금 증권시장거래증거금 장외파생상품매매증거금 장내파생상품증거금 대차거래중개 유통금융부담보 선물손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생증거금 증권시장거래증거금 장외파생상품매매증거금 장내파생상품증거금 대차거래중개 유통금융부담보 선물손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 담보제공처 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국거래소 하나은행 외 한국거래소 한국증권금융 한국증권금융 한국거래소 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 메리츠증권 외 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 한국증권금융 한국증권금융 모건스탠리 　 담보로 제공된 금융자산 4,575,464,326 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 464,368,146 11,293,622,535 4,633,457 36,419,467 90,909,779 254,509,227 289,541,783 2,345,011,401 80,649,404 85,200,046 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 177,526,118 　 　 　 　 　 471,927,400 　 　 　 　 　 　 273,640,000 　 　 21,393,476 300,000,000 117,057,320 20,881,873,885 담보로 제공된 금융자산의 조항 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 75,274,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 1,220,905,920천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다. 　 　 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 135,000,000천원을 한국거래소 증권시장거래증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 305,283,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 366,000,000천원을 한국거래소 장내파생상품 증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 30,000,000천원을 대차거래중개 목적 담보로 제공하고 있습니다. 　 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 103,000,000천원을 한국거래소 손해배상공동기금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입한 유가증권, 담보로 제공된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 75,274,000 1,220,905,920 　 　 135,000,000 305,283,000 366,000,000 30,000,000 　 103,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 당기손익-공정가치측정기타금융자산 담보예치금 　 금융자산, 유형 　 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생증거금 증권시장거래증거금 장외파생상품매매증거금 장내파생상품증거금 대차거래중개 유통금융부담보 선물손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생증거금 증권시장거래증거금 장외파생상품매매증거금 장내파생상품증거금 대차거래중개 유통금융부담보 선물손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생증거금 증권시장거래증거금 장외파생상품매매증거금 장내파생상품증거금 대차거래중개 유통금융부담보 선물손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생증거금 증권시장거래증거금 장외파생상품매매증거금 장내파생상품증거금 대차거래중개 유통금융부담보 선물손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 담보제공처 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국거래소 하나은행 외 한국거래소 한국증권금융 한국증권금융 한국거래소 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 메리츠증권 외 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 한국증권금융 한국증권금융 모건스탠리 　 담보로 제공된 금융자산 4,785,228,914 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 223,978,526 9,229,681,916 4,616,427 1,340,253 5,024,651 159,727,130 435,872,581 2,518,902,181 412,861,537 137,422,372 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 0 　 　 　 　 　 192,500,000 　 　 　 　 　 　 10,590,000 　 　 1,958,937 300,000,000 144,942,000 18,564,647,425 담보로 제공된 금융자산의 조항 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입한 유가증권, 담보로 제공된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 약정에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 어음할인차입약정(일반자금재원) 어음할인차입약정(청약증거금재원) 담보금융지원대출약정(한도대출) 담보금융지원대출약정(건별) 증권유통금융약정(융자) 증권유통금융약정(대주) 기관운영자금대출약정 채권인수금융약정 일중거래자금대출약정 일중대출한도약정 일중대출한도약정 일중대출한도약정 일중대출한도약정 일중대출한도약정 일중대출한도약정 일중대출한도약정 당좌대출 담보제공, 장기성예금 담보제공, 특정금전신탁 수익권 차입한도약정 차입한도약정 차입한도약정 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등에 대한 보증 기업이 제공한 미사용한도 자기앞수표 약정 대출채권 회수 보증 약정 약속어음 담보 제공 약정 약정처 한국증권금융 외 한국증권금융 한국증권금융 외 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 우리은행 외 Bank Mandiri Bank Woori Saudara Indonesia MNC J TRUST IBK Bank Indonesia OK Bank Indonesia KEB Hana Bank Indonesia 우리은행 한국증권금융 우리은행 외 9개 은행 신한은행 외 2개 은행 및 한국증권금융 신한은행 서울보증보험 　 상호저축은행중앙회 서울보증보험(주) 한국증권금융 등 약정 금액 551,440,046 　 707,973,611 270,000,000 1,800,000,000 200,000,000 170,000,000 97,000,000 200,000,000 192,000,000 　 　 　 　 　 　 　 5,000,000 165,000,000 520,000,000 55,000,000 120,000,000 21,796,415 157,253,562 　 　 176,600,000 약정 금액 (IDR) [IDR, 일] 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300,000,000,000 97,500,000,000 65,000,000,000 70,000,000,000 30,000,000,000 65,000,000,000 70,000,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 보험가입금액 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 21,796,415 　 　 　 　 총발행한도, 자기앞수표 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 14,240,000 　 　 미발행금액, 자기앞수표 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 4,245,400 　 　 내국환 업무협약 한도액, 자기앞수표 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 33,500,000 　 　 약정에 대한 설명 　 청약증거금 예탁금액 범위내 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 당반기말 현재 연결기업은 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 당반기말 현재 연결기업은 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 연결기업은 우리은행 외 9개 은행과 5,200억원, 신한은행 외 2개 은행 및 한국증권금융과 550억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 연결기업 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도 약정을 맺고 있습니다. 연결기업은 우리은행 외 9개 은행과 5,200억원, 신한은행 외 2개 은행 및 한국증권금융과 550억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 연결기업 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도 약정을 맺고 있습니다. 연결기업은 우리은행 외 9개 은행과 5,200억원, 신한은행 외 2개 은행 및 한국증권금융과 550억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 연결기업 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도 약정을 맺고 있습니다. 당반기말 현재 연결기업은 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 132건에 대하여 21,796,415천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 21,796,415천원 입니다. 당반기말 현재 연결기업이 제공한 미사용한도는 157,253,562천원입니다. 연결기업은 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당반기말 현재 자기앞수표 총발행한도는 14,240,000천원이며, 미발행금액은 4,245,400천원입니다. 또한, 내국환 업무협약을 33,500,000천원 한도로 체결하고 있습니다. 당반기말 현재 연결기업은 대출채권 등의 회수를 위한 가압류 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다. 당반기말 현재 연결기업은 한국증권금융 등에 1,766억원의 약속어음 2매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다. 기타 우발상황에 대한 설명 당반기말 연결기업은 증권사 및 시중은행의 부당공동행위 여부에 관한 공정거래위원회의 조사가 진행중에 있으며, 그 결과를 현재 예측할 수 없습니다. 　 법적소송우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 제소(원고) 피소(피고) 소송 건수 536 56 소송 금액 136,724,838 42,049,826 의무의 성격에 대한 기술 당반기말 현재 연결기업과 관련된 계류중인 소송사건은 연결기업이 원고인 536건(136,724,838천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다. 당반기말 현재 연결기업과 관련된 계류중인 소송사건은 연결기업이 피고인 56건(42,049,826천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다. 　 매입약정 및 매입확약 내역에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 매입확약 약정처 히어로즈브이원제십이차(주) 외 6개 사 약정 잔액 241,270,000 약정에 대한 설명 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 연결기업이 보유중인 대출채권 등의 잔액은 없습니다. 　 기타약정에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 기타인수약정 우선손실충당약정 출자약정 LOC 및 대출약정 약정의 유형 합계 약정처 현대캐피탈 외 5건 신한캐피탈 외 11건 메디치 2020-2 스케일업 투자조합 외 93건 프라임비전제5차 　 약정 잔액 1,174,000,000 2,010,800 302,351,510 40,000,000 1,518,362,310 약정에 대한 설명 만기까지 발행되는 공모사채 등 에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다. 연결기업이 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다. 출자약정금에서 누적출자금액을 공제한 잔여약정금액을 한도로 업무집행사원의 출자이행 청구에 따라 수시로 출자이행하기로 한 약정입니다. 해당 조합에 대한 자금 지원 방식은 아직 담보대출 또는 대출 수선 등으로 확정되지 않았으며, 현재는 신용공여약정서(LOC)를 체결한 상태입니다. 　 　 지급준비자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 지급준비예치금 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 금융자산, 분류 합계 지급준비자산 내용 예치금 국공채 및 지방채 국공채 및 지방채 　 지급준비자산 97,594,722 21,975,777 19,183,508 138,754,007 지급준비자산에 대한 설명 상호저축은행중앙회 　 　 연결기업은 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자산으로 인정됩니다. 저축은행중앙회와의 금융 약정 및 담보에 대한 설명 연결기업은 저축은행중앙회와 단기대출, 어음할인, 콜차입 등의 약정을 체결하고 있으며, 이는 지준예치금 및 저축은행중앙회예치금, 업무용자산 등 잔액의 95%를 한도로 하고 있습니다. 　 저축은행중앙회와의 금융 약정 및 담보에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 약정의 유형 　 지준예치금 중앙회예치금 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 약정처 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 상호저축은행중앙회 차입금, 이자율 0.0346 0.0358 　 0.0314 0.0334 　 약정 금액 　 　 27,000,000 　 　 20,740,000 　 제공받은 지급보증에 관한 공시 　 (단위 : 천원) 　 제공받은 지급보증 제공받은 지급보증 제공받은 지급보증 약정처 (주)다우기술 KB국민은행 우리은행 약정 금액 50,000,000 　 　 약정 금액, USD [USD, 일] 　 20,000,000 20,000,000 　 영업활동과 관련하여 담보로 제공한 자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 거래상대방 거래상대방 합계 　 신한캐피탈 산은캐피탈 우리투자증권 담보제공사유 운영자금 차입 운영자금 차입 운영자금 차입 　 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 0 0 0 0 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 거래상대방 거래상대방 합계 　 신한캐피탈 산은캐피탈 우리투자증권 담보제공사유 운영자금 차입 운영자금 차입 운영자금 차입 　 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 26,000,000 26,000,000 13,000,000 65,000,000 33. 예수유가증권 및 차입유가증권 (연결) 예수유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공정가액 매도기준가격 위탁자유가증권 118,152,682,585 　 수익자유가증권 　 12,932,530,782 저축자유가증권 198,540 　 전기말 (단위 : 천원) 　 공정가액 매도기준가격 위탁자유가증권 103,472,518,901 　 수익자유가증권 　 11,942,410,089 저축자유가증권 187,545 　 　 차입유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공정가액 주식, 차입유가증권 5,572,604,077 채권, 차입유가증권 2,748,832,081 전기말 (단위 : 천원) 　 공정가액 주식, 차입유가증권 7,669,120,841 채권, 차입유가증권 3,758,765,818 　 예수유가증권 및 차입유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 예수유가증권 및 차입유가증권 139,406,848,065 예수유가증권 및 차입유가증권 예수유가증권 131,085,411,907 차입유가증권 8,321,436,158 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 예수유가증권 및 차입유가증권 126,843,003,194 예수유가증권 및 차입유가증권 예수유가증권 115,415,116,535 차입유가증권 11,427,886,659 34. 대여유가증권 (연결) 대여유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 대여유가증권 11,574,519,393 대여유가증권 자기분, 대여유가증권 2,836,285,747 예탁분, 대여유가증권 8,738,233,646 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 대여유가증권 11,012,122,997 대여유가증권 자기분, 대여유가증권 3,089,382,559 예탁분, 대여유가증권 7,922,740,438 35. 특수관계자 (연결) 35-1. 당반기말 현재 연결기업의 주요 특수관계자는 다음과 같습니다. 구분 회사명 최상위 지배기업 다우데이타 지배기업 다우기술 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합, 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합, 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합, 미래창조다우키움시너지 M&A·세컨더리투자조합 , 한·영 이노베이션펀드 제1호, 키움-신한이노베이션제1호투자조합, 키움뉴히어로1호펀드, 키움뉴히어로2호기술혁신펀드, 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사, 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드, 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호, 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합, 한화-키움 핀테크 신기술투자조합, 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호, 그로쓰힐 Global Pre-Ipo 전문투자형 사모투자신탁 제2호, 씨스퀘어 드래곤 멀티전략 일반 사모투자신탁 1호, 모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호, 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호, 해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합, 아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호, 미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호, 코너스톤상생10호 신기술투자조합, 원신한글로벌신기술투자조합제2호, 미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호, 마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호, BNW-키움 엔이엑스 PEF, 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합, 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사, 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호, 제이알일반사모부동산투자신탁 32호, 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호, 코람코일반사모부동산투자신탁제143호, 베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호, 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합, 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF, 미래에셋모빌리티투자조합1호, 키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합, 원신한글로벌신기술투자조합4호, 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사, 프렌드 신기술사업투자조합 52호, 브레인에코사모투자합자회사, 에이티피이에스지 사모투자합자회사, 에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사, 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호, 키움-신한이노베이션제2호투자조합, 엘케이디1호사모투자 합자회사, 지엘쌍동도시개발주식회사, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-1호, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-2호, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호, 브레인전문투자형사모투자신탁 33호, 하나전문투자형사모부동산투자신탁43호, 케이알일반사모부동산투자신탁제41호, 케이알사모부동산투자신탁제2호, 비엔더블유 에이스 사모투자합자회사, 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합, 다우홍콩유한공사, 엘에스에코첨단소재, 넥스트레이드 주식회사, 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합, 엠캐피탈-크레딧사일로 신기술사업투자조합 1호, NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁, 원신한글로벌신기술투자조합 제7호, 키움-타임 애니메이션투자조합, 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합, 글로벌 소부장 신기술사업투자조합, 케이엘씨 신기술조합 제1호, 이지스코스닥벤처일반사모투자신탁제1호, 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사, 로하스사모투자합자회사, 뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합, 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드, 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합, 신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호, 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자형사모투자신탁2, 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호, 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호, 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호, 케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호, 케이와이글로벌셀앤진사모투자 합자회사 제1호, 아이비케이에스 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호, 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합, 에이치티와이 핀테크 신기술투자조합 제1호, 딥블루 제3호 사모투자합자회사, 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호, 대신-스카이워크 신기술투자조합, 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합, 아스트라-솔론신기술투자조합1호, IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합, 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합, 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호, KB 컨티넨탈 유럽인프라 일반사모투자신탁 제6호, 멜론에셋일반투자형사모투자신탁제9호, 케이클라비스 NPL 일반사모투자신탁 제1호, 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종, 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호, 파인밸류POSIPOT7호 일반 사모투자신탁(전문), 케이핀공모주수익차등형일반사모투자신탁제2호, 한미글로벌IPO일반사모투자신탁4호, 에이치알다빈치공모주일반사모투자신탁제4호, 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합, 아트만-JB-글로벌원 신기술조합, 토르제1호사모투자 합자회사, 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호, 키움뉴히어로8호펀드, 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합, 노보섹-에스제이지 컨슈머 세컨더리펀드, 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합, 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사, 씨스퀘어 스나이퍼 일반 사모투자신탁 18호, 스카이워크 앱솔루트 하이일드 일반 사모투자신탁 1호, 브이엘크로토 사모투자 합자회사, 이노-엔베스터 테라뷰 펀드, 한국투자키움바이아웃제1호 사모투자합자회사, 딥테크신기술투자조합1호, 데일리 바이오 헬스케어 6호 창업벤처 사모투자합자회사, 대신 신기술투자조합 제15호, 대신 신기술투자조합 제16호, 대신 신기술투자조합 제17호, KB리쥬비네이션투자조합, 한국투자베이직일반사모증권투자신탁128호(채권), KB리더스일반사모증권투자신탁제41호(채권), 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 2호, 키움-프렌드 기후기술펀드, 삼성 AI반도체 신기술사업투자조합 제2호, 라이프스페이스타임 신기술투자조합 제2호, 케이앤티-키움 첨단소재 제1호 신기술사업투자조합, 케이앤티-키움 첨단소재 제2호 신기술사업투자조합, 키움문화벤쳐 제2호-위풍당당콘텐츠코리아, 키움 씨엘 신기술조합 제1호, 키움 씨엘 신기술조합 제2호, 칸서스PJT-H일반사모증권투자신탁(주식), 라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제7호, 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호, Kiwoom Daou Japan Venture Fund, 노틸러스-키움캐피탈 미래차 벤처투자조합, 키움AIM 일반사모투자신탁 제 5호, 디에스 Prestige.VI-R 일반 사모투자신탁C-I, 인터레이스 프로젝트 NOTA 일반사모투자신탁 제7호, 케이클라비스 NPL 일반사모투자신탁 제2호, 캡스톤스페셜구조혁신 일반사모투자신탁3호, NH헤지하이일드공모주알파일반사모투자신탁제3호, 멜론에셋일반사모투자신탁제19호, 에프엘대출채권일반사모부동산투자신탁제5호 기타특수관계자 키움이앤에스, 사람인, 한국정보인증, (주)이머니, (주)키다리스튜디오, (주)이매진스, (주)사람인에이치에스, (주)게티이미지코리아, 키움에셋플래너(주), 다우재팬, 와이즈버즈, 에스지서비스, (주)로엠씨, DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유), 키다리스타, 키움평택피에프브이, 애드이피션시, 다우(대련)과기개발유한공사, 대련다우기업관리복무유한공사, 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제1호, (주)NSHC, WISEBIRDS JAPAN CO LTD, (주)라라잡, AFWP-크레시트 신기술투자조합, 프렌드 신기술사업투자조합 36호, 하랑바이오신기술투자조합 2호, 프렌드 신기술사업투자조합 24호, 케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호, 브레인IW일반사모투자신탁41호, 엠제이 기업재무안정사모투자합자회사, 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사, (주)레진엔터테인먼트, 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호, 키움프런티어일반사모증권투자신탁제11호[채권], 키움글로벌얼터너티브증권투자신탁, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제1호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제2호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제3호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제4호[파생형] Class C-I, 키움장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합]C-F, 키움 마이 불마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] A, 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제3호 제2종 수익증권, 키움나스닥100ETF SmartInvestor분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F, 키움 장기채권ETF Smart Investor 분할매수 증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F, 키움New스마트인베스터분할매수증권투자신탁제1호[혼합-재간접형] Class C-F, 키움PTR특허가치나스닥액티브증권자투자신탁(UH)[주식] Class C-F, 키움히어로즈미국물류포트폴리오부동산투자신탁제1호[재간접형], 키움마일스톤Europe일반사모부동산투자신탁제2호[재간접형], 키움마일스톤UKREDF일반사모부동산투자신탁제2호[재간접형], 키움글로벌반도체Smart Investor분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F, 키움 고배당 에이스 증권 자투자신탁 제1호[주식]A-e, 키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C-F, 키움K-반도체SmartInvestor목표전환증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]C-F, 키움K고래멀티전략일반사모투자신탁S-1호 제2종수익증권, 키움ELB플러스증권투자신탁제1호[채권혼합] Class C-F, 씨엑스케이, 예강희망키움재단 　 특수관계자거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 　 　 수익 비용 특수관계자거래에 대한 기술 전체 특수관계자 특수관계자 최상위지배기업 (주)다우데이타 86,216 9,274 　 지배기업 (주)다우기술 59,816 48,246,011 당반기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당반기 중 연결기업의 주주인 ㈜다우기술에 대한 배당금은 84,124백만원 입니다. 관계기업 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 8,911 0 　 제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합 0 0 　 키움-신한이노베이션제1호투자조합 79,146 0 　 키움뉴히어로1호펀드 243,238 0 　 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 386,075 0 　 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 173,454 0 　 키움성장15호세컨더리투자조합 0 0 　 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호 0 0 　 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호 0 0 　 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 0 0 　 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합 0 0 　 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합 32,864 0 　 한화-키움 핀테크 신기술투자조합 20,396 0 　 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호 24,618 0 　 키움크리스제이호 사모투자합자회사 0 0 　 BNW-키움 엔이엑스 PEF 0 0 　 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 61,223 0 　 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합 31,117 0 　 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 145,789 0 　 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 8,564 0 　 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 506,833 0 　 키움-신한이노베이션제2호투자조합 130,863 0 　 엘케이디1호사모투자 합자회사 217,126 0 　 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 52,168 0 　 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 35,704 0 　 키움-타임 애니메이션투자조합 103,582 0 　 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합 39,184 0 　 글로벌 소부장 신기술사업투자조합 32,729 0 　 케이엘씨 신기술조합 제1호 16,655 0 　 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 290,096 0 　 로하스사모투자합자회사 110,021 0 　 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 300,000 0 　 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 47,228 0 　 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 138,849 0 　 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 51,875 0 　 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 50,085 0 　 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 1,330,303 0 　 한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호 724,449 170,000 　 키움뉴히어로8호펀드 851,370 0 　 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 60,920 0 　 한국투자키움바이아웃제1호 사모투자합자회사 388,318 0 　 키움-프렌드 기후기술펀드 212,757 0 　 키움 씨엘 신기술조합 제1호 16,363 0 　 키움 씨엘 신기술조합 제2호 13,983 0 　 Kiwoom Daou Japan Venture Fund 144,722 0 　 노틸러스-키움캐피탈 미래차 벤처투자조합 38,641 0 　 기타특수관계자 키움이앤에스 75,466 1,353,238 　 사람인 176,413 525,420 　 한국정보인증 60,129 1,431,846 　 이머니 0 598,314 　 이매진스 665 34,346 　 사람인에이치에스 0 275,362 　 게티이미지코리아 0 3,835 　 키다리스튜디오 0 28,000 　 키움에셋플래너 80,655 0 　 다우재팬 0 643,313 　 와이즈버즈 0 2,818,086 　 다우키움이노베이션 0 2,462 　 키움평택피에프브이 0 5,504 　 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 0 2,232,586 　 전반기 (단위 : 천원) 　 　 　 　 수익 비용 특수관계자거래에 대한 기술 전체 특수관계자 특수관계자 최상위지배기업 (주)다우데이타 87,983 7,423 　 지배기업 (주)다우기술 22,825 45,116,983 전반기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 전반기 중 연결기업의 주주인 ㈜다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 입니다. 관계기업 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 13,706 0 　 제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합 1,373 0 　 키움-신한이노베이션제1호투자조합 83,748 0 　 키움뉴히어로1호펀드 230,408 7,042 　 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 643,750 1 　 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 199,749 0 　 키움성장15호세컨더리투자조합 750,799 375,400 　 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호 44,633 0 　 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호 379,458 0 　 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 37,295 0 　 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합 11,934 0 　 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합 16,410 0 　 한화-키움 핀테크 신기술투자조합 10,184 0 　 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호 12,292 0 　 키움크리스제이호 사모투자합자회사 149,180 0 　 BNW-키움 엔이엑스 PEF 121,312 0 　 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 61,060 0 　 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합 33,033 0 　 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 32,913 0 　 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 13,173 0 　 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 530,226 0 　 키움-신한이노베이션제2호투자조합 179,443 0 　 엘케이디1호사모투자 합자회사 217,729 0 　 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 21,941 0 　 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 41,030 0 　 키움-타임 애니메이션투자조합 51,935 0 　 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합 40,861 0 　 글로벌 소부장 신기술사업투자조합 35,803 0 　 케이엘씨 신기술조합 제1호 20,568 0 　 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 290,902 0 　 로하스사모투자합자회사 110,326 0 　 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 300,000 0 　 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 47,489 0 　 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 139,235 0 　 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 38,658 0 　 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 22,414 0 　 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 0 0 　 한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호 0 0 　 키움뉴히어로8호펀드 0 　 　 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 0 　 　 한국투자키움바이아웃제1호 사모투자합자회사 0 　 　 키움-프렌드 기후기술펀드 0 　 　 키움 씨엘 신기술조합 제1호 0 0 　 키움 씨엘 신기술조합 제2호 0 0 　 Kiwoom Daou Japan Venture Fund 0 0 　 노틸러스-키움캐피탈 미래차 벤처투자조합 0 0 　 기타특수관계자 키움이앤에스 58,011 2,071,771 　 사람인 170,151 814,077 　 한국정보인증 60,543 1,213,323 　 이머니 39,217 584,348 　 이매진스 0 30,981 　 사람인에이치에스 0 294,427 　 게티이미지코리아 0 30,629 　 키다리스튜디오 0 0 　 키움에셋플래너 76,799 0 　 다우재팬 0 96,194 　 와이즈버즈 0 1,705,014 　 다우키움이노베이션 0 2,487 　 키움평택피에프브이 　 　 　 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 0 3,516,530 　 　 특수관계자 거래에 대한 공시, 합계 당반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 특수관계자 　 최상위지배기업 지배기업 관계기업 기타특수관계자 수익 86,216 59,816 7,120,219 393,328 7,659,579 비용 9,274 48,246,011 170,000 9,952,312 58,377,597 배당금 수취 　 　 10,558,133 　 　 지급된 배당금 　 84,124,000 　 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 특수관계자 　 최상위지배기업 지배기업 관계기업 기타특수관계자 수익 87,983 22,825 4,934,970 404,721 5,450,499 비용 7,423 45,116,983 382,443 10,359,781 55,866,630 배당금 수취 　 　 18,290,425 　 　 지급된 배당금 　 34,055,000 　 　 　 특수관계자거래 수익 및 비용에 대한 설명 부가가치세가 제외된 금액입니다. 　 특수관계자와의 주요 고정자산 거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 특수관계자 　 지배기업 기타특수관계자 　 (주)다우기술 키움이앤에스 한국정보인증 유형자산 매입, 특수관계자거래 53,812 294,648 0 348,460 무형자산 매입, 특수관계자거래 11,138,020 0 100,000 11,238,020 전반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 특수관계자 　 지배기업 기타특수관계자 　 (주)다우기술 키움이앤에스 한국정보인증 유형자산 매입, 특수관계자거래 14,850 294,648 0 309,498 무형자산 매입, 특수관계자거래 7,862,700 0 0 7,862,700 　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 　 　 채권 채무 　 　 　 　 임차보증금 기타 예수금 기타 전체 특수관계자 특수관계자 최상위지배기업 (주)다우데이타 0 1,312 36 54,450 지배기업 (주)다우기술 0 68,200 4,895,167 18,697,571 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 0 66,286 0 0 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 0 156,364 0 0 키움-신한이노베이션제1호투자조합 0 204,768 0 0 키움뉴히어로1호펀드 0 718,475 0 0 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 0 386,076 0 0 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 0 169,330 0 0 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 0 0 0 0 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 0 221,717 0 0 BNW-키움 엔이엑스 PEF 0 0 0 0 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 0 0 0 48,707 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 0 74,856 0 0 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 0 253,850 0 0 키움-신한이노베이션제2호투자조합 0 130,863 0 0 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 0 0 0 55,036 케이엘씨 신기술조합 제1호 0 0 0 0 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 0 145,849 0 0 로하스사모투자합자회사 0 110,021 0 0 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 0 150,000 0 0 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 0 69,808 0 0 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 0 0 0 0 키움뉴히어로8호펀드 0 428,452 0 0 한국투자키움바이아웃제1호 사모투자합자회사 0 195,232 0 0 키움 씨엘 신기술조합 제1호 0 0 0 59,237 키움 씨엘 신기술조합 제2호 0 0 0 79,664 기타특수관계자 키움이앤에스 1,580,210 182,067 0 180,483 사람인 0 0 25,777,053 217,183 한국정보인증 0 9,645 50,500,000 1,143,758 이머니 0 0 260,014 119,350 이매진스 0 0 305,600 15,371 사람인에이치에스 0 0 1,750,000 58,275 게티이미지코리아 0 0 90,000 2,032 키다리스튜디오 0 0 0 7,000 키움에셋플래너 0 0 0 0 다우재팬 0 0 0 0 와이즈버즈 0 0 0 713,365 키움평택피에프브이 0 0 331,117 914 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 1,908,052 0 0 2,890,285 전기말 (단위 : 천원) 　 　 　 　 채권 채무 　 　 　 　 임차보증금 기타 예수금 기타 전체 특수관계자 특수관계자 최상위지배기업 (주)다우데이타 0 0 206 250,450 지배기업 (주)다우기술 0 0 4,831,287 18,242,366 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 0 66,286 0 0 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 0 156,364 0 0 키움-신한이노베이션제1호투자조합 0 167,496 0 0 키움뉴히어로1호펀드 0 475,236 0 0 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 0 267,732 0 0 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 0 203,352 0 0 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 0 106,849 0 0 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 0 0 0 0 BNW-키움 엔이엑스 PEF 0 0 0 109,930 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 0 244,492 0 0 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 0 0 0 0 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 0 1,033,211 0 0 키움-신한이노베이션제2호투자조합 0 144,193 0 0 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 0 0 0 18,740 케이엘씨 신기술조합 제1호 0 0 0 16,655 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 0 585,000 0 0 로하스사모투자합자회사 0 55,769 0 0 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 0 150,000 0 0 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 0 70,383 0 0 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 0 0 0 27,671 키움뉴히어로8호펀드 0 422,918 0 0 한국투자키움바이아웃제1호 사모투자합자회사 0 59,907 0 0 키움 씨엘 신기술조합 제1호 0 0 0 0 키움 씨엘 신기술조합 제2호 0 0 0 0 기타특수관계자 키움이앤에스 1,586,121 0 52,685 188,524 사람인 0 2,811 27,025,751 399,551 한국정보인증 0 9,825 32,456,998 1,292,299 이머니 0 0 330,015 116,794 이매진스 0 0 699,003 224,714 사람인에이치에스 0 0 1,450,000 33,292 게티이미지코리아 0 0 300,000 21,384 키다리스튜디오 0 0 0 0 키움에셋플래너 0 165 0 0 다우재팬 0 0 0 318,695 와이즈버즈 0 0 0 1,052,546 키움평택피에프브이 0 0 327,233 1 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 1,883,520 6,339,480 0 6,892,986 　 특수관계자거래의 채권채무 잔액에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 특수관계자 　 　 최상위지배기업 지배기업 관계기업 기타특수관계자 채권 1,312 68,200 3,481,947 3,679,974 7,231,433 채권 임차보증금 0 0 0 3,488,262 3,488,262 기타 1,312 68,200 3,481,947 191,712 3,743,171 채무 54,486 23,592,738 242,644 84,361,800 108,251,668 채무 예수금 36 4,895,167 0 79,013,784 83,908,987 기타 54,450 18,697,571 242,644 5,348,016 24,342,681 전기말 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 특수관계자 　 　 최상위지배기업 지배기업 관계기업 기타특수관계자 채권 0 0 4,209,188 9,821,922 14,031,110 채권 임차보증금 0 0 0 3,469,641 3,469,641 기타 0 0 4,209,188 6,352,281 10,561,469 채무 250,656 23,073,653 172,996 73,182,471 96,679,776 채무 예수금 206 4,831,287 0 62,641,685 67,473,178 기타 250,450 18,242,366 172,996 10,540,786 29,206,598 　 특수관계자 자금거래에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 　 　 현금출자, 출자금 납입 현금출자, 출자금 회수 전체 특수관계자 특수관계자 관계기업 칸서스PJT-H일반사모증권투자신탁(주식) 2,000,000 　 라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제7호 10,000,000 　 키움-프렌드 기후기술펀드 1,250,000 　 삼성 AI반도체 신기술사업투자조합 제2호 1,500,000 　 라이프스페이스타임 신기술투자조합 제2호 1,000,000 　 케이앤티-키움 첨단소재 제1호 신기술사업투자조합 3,400,000 　 케이앤티-키움 첨단소재 제2호 신기술사업투자조합 2,600,000 　 키움문화벤쳐 제2호-위풍당당콘텐츠코리아 578,065 　 키움 씨엘 신기술조합 제1호 1,400,000 　 키움 씨엘 신기술조합 제2호 1,100,000 　 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호 301,890 　 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 2호 3,213,457 　 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 2,000,000 　 Kiwoom Daou Japan Venture Fund 2,025,918 　 노틸러스-키움캐피탈 미래차 벤처투자조합 1,500,000 　 KB 컨티넨탈 유럽인프라 일반사모투자신탁 제6호 120,460 　 키움AIM 일반사모투자신탁 제 5호 564,944 　 디에스 Prestige.VI-R 일반 사모투자신탁C-I 6,000,000 　 인터레이스 프로젝트 NOTA 일반사모투자신탁 제7호 1,000,000 　 케이클라비스 NPL 일반사모투자신탁 제2호 2,600,000 　 캡스톤스페셜구조혁신 일반사모투자신탁3호 30,000,000 　 NH헤지하이일드공모주알파일반사모투자신탁제3호 2,000,000 　 멜론에셋일반사모투자신탁제19호 15,000,000 　 에프엘대출채권일반사모부동산투자신탁제5호 29,507,943 　 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 900,000 　 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 3,870,000 　 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 1,400,000 　 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 5,312,400 　 키움뉴히어로8호펀드 4,680,000 　 키움-신한이노베이션제2호투자조합 0 　 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 0 　 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합 0 　 아스트라-솔론신기술투자조합1호 0 　 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 0 　 KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F 0 　 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호 0 　 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호 0 　 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호 0 　 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합 0 　 아트만-JB-글로벌원 신기술조합 0 　 토르제1호사모투자 합자회사 0 　 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호 0 　 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 0 　 케이클라비스 NPL 일반사모투자신탁 제1호 0 　 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종 0 　 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호 0 　 파인밸류POSIPOT7호 일반 사모투자신탁(전문) 0 　 케이핀공모주수익차등형일반사모투자신탁제2호 0 　 한미글로벌IPO일반사모투자신탁4호 0 　 에이치알다빈치공모주일반사모투자신탁제4호 0 　 전체 특수관계자 합계 136,825,077 45,680,830 전반기 (단위 : 천원) 　 　 　 　 현금출자, 출자금 납입 현금출자, 출자금 회수 전체 특수관계자 특수관계자 관계기업 칸서스PJT-H일반사모증권투자신탁(주식) 0 　 라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제7호 0 　 키움-프렌드 기후기술펀드 0 　 삼성 AI반도체 신기술사업투자조합 제2호 0 　 라이프스페이스타임 신기술투자조합 제2호 0 　 케이앤티-키움 첨단소재 제1호 신기술사업투자조합 0 　 케이앤티-키움 첨단소재 제2호 신기술사업투자조합 0 　 키움문화벤쳐 제2호-위풍당당콘텐츠코리아 0 　 키움 씨엘 신기술조합 제1호 0 　 키움 씨엘 신기술조합 제2호 0 　 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호 0 　 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 2호 0 　 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 0 　 Kiwoom Daou Japan Venture Fund 0 　 노틸러스-키움캐피탈 미래차 벤처투자조합 0 　 KB 컨티넨탈 유럽인프라 일반사모투자신탁 제6호 0 　 키움AIM 일반사모투자신탁 제 5호 0 　 디에스 Prestige.VI-R 일반 사모투자신탁C-I 0 　 인터레이스 프로젝트 NOTA 일반사모투자신탁 제7호 0 　 케이클라비스 NPL 일반사모투자신탁 제2호 0 　 캡스톤스페셜구조혁신 일반사모투자신탁3호 0 　 NH헤지하이일드공모주알파일반사모투자신탁제3호 0 　 멜론에셋일반사모투자신탁제19호 0 　 에프엘대출채권일반사모부동산투자신탁제5호 0 　 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 1,530,000 　 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 105,000 　 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 1,400,000 　 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 13,224,000 　 키움뉴히어로8호펀드 6,240,000 　 키움-신한이노베이션제2호투자조합 2,000,000 　 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 2,000,000 　 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합 2,000,000 　 아스트라-솔론신기술투자조합1호 1,800,000 　 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 1,000,000 　 KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F 63,445 　 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호 3,000,000 　 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호 2,000,000 　 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호 4,800,000 　 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합 2,000,000 　 아트만-JB-글로벌원 신기술조합 4,000,000 　 토르제1호사모투자 합자회사 4,000,000 　 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호 2,000,000 　 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 2,000,000 　 케이클라비스 NPL 일반사모투자신탁 제1호 5,000,000 　 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종 2,000,000 　 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호 3,000,000 　 파인밸류POSIPOT7호 일반 사모투자신탁(전문) 10,000,000 　 케이핀공모주수익차등형일반사모투자신탁제2호 3,000,000 　 한미글로벌IPO일반사모투자신탁4호 2,000,000 　 에이치알다빈치공모주일반사모투자신탁제4호 2,000,000 　 전체 특수관계자 합계 82,162,445 78,766,356 　 특수관계자와의 주요 자금차입거래에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 특수관계자 　 지배기업 　 (주)다우기술 기초 차입거래 10,000,000 기말 차입거래 10,000,000 전반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 특수관계자 　 지배기업 　 (주)다우기술 기초 차입거래 10,000,000 기말 차입거래 10,000,000 　 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 주요 경영진에 대한 보상 14,705,106 주요 경영진에 대한 보상 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 14,188,170 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 516,936 전반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 주요 경영진에 대한 보상 11,657,209 주요 경영진에 대한 보상 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 11,208,448 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 448,761 36. 현금흐름표 (연결) 　 중요한 비현금거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 이익준비금의 적립 21,278,033 대손준비금의 적립 31,639,752 세전기타포괄손익, 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산 194,054,076 당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동 (4,859,216) 세전기타포괄손익, 확정급여제도의 재측정차익(차손) 490,714 자본에 가감하는 이연법인세효과 (47,267,058) 세전기타포괄손익, 현금흐름위험회피 (79,139) 세전기타포괄손익, 외화환산외환차이 (10,458,723) 선급금대체 4,593,494 금융보증부채 인식 5,578,176 리스회계 반영 (418,668) 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 이익준비금의 적립 9,520,023 대손준비금의 적립 18,625,802 세전기타포괄손익, 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산 43,474,524 당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동 (760,793) 세전기타포괄손익, 확정급여제도의 재측정차익(차손) 65,846 자본에 가감하는 이연법인세효과 (12,254,816) 세전기타포괄손익, 현금흐름위험회피 230,231 세전기타포괄손익, 외화환산외환차이 3,356,050 선급금대체 2,352,413 금융보증부채 인식 2,745,216 리스회계 반영 67,763,303 　 　 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 콜머니 차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 기업어음 사채 임대보증금 리스 부채 미지급배당금 비지배부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 기초 600,000,000 3,070,504,704 11,838,219,063 2,356,992,000 3,547,897,536 3,595,558,807 3,181,768 64,785,177 0 373,034,524 25,450,173,579 재무활동현금흐름 100,000,000 204,139,338 360,177,923 668,043,000 10,000,000 697,769,320 2,949,108 (7,377,096) (205,678,630) 1,714,946 1,831,737,909 기타 0 2,048,418 (6,308,838) 809,169,390 3,829,576 87,227,100 0 (269,728) 205,713,629 27,230,589 1,128,640,136 기말 700,000,000 3,276,692,460 12,192,088,148 3,834,204,390 3,561,727,112 4,380,555,227 6,130,876 57,138,353 34,999 401,980,059 28,410,551,624 전반기 (단위 : 천원) 　 콜머니 차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 기업어음 사채 임대보증금 리스 부채 미지급배당금 비지배부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 기초 450,000,000 2,540,855,086 9,838,046,702 1,713,470,699 3,105,068,918 2,378,205,921 630,170 16,132,702 0 330,708,059 20,373,118,257 재무활동현금흐름 100,000,000 479,433,517 (1,963,080,758) 568,883,151 (566,482,285) 755,125,569 (34,998) (3,691,777) (88,098,525) 7,161,085 (710,785,021) 기타 0 (83,101,686) 5,560,851 (220,050,001) 75,452,719 5,610,748 0 69,903,389 88,098,525 (3,592,738) (62,118,193) 기말 550,000,000 2,937,186,917 7,880,526,795 2,062,303,849 2,614,039,352 3,138,942,238 595,172 82,344,314 0 334,276,406 19,600,215,043 재무활동에서 생기는 부채의 기타 변동에 대한 설명 외화환산, 차입금의 상각, 전환사채의 전환, 리스부채의 이자지급 등이 포함되어 있습니다. 연결기업은 이자의 지급을 영업활동현금흐름으로 분류하고 있습니다. 37. 공정가치 측정 (연결) 　 자산의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 현금 및 예치금 상각후원가측정금융자산, 하위범주 상각후원가측정기타금융자산 금융자산 35,860,139,036 924,891,424 710,922,217 7,150,864,580 14,109,967,668 6,133,104,101 64,889,889,026 금융자산, 공정가치 35,860,139,036 924,891,424 710,922,217 7,150,864,580 14,109,967,668 6,133,104,101 64,889,889,026 공정가치에 대한 설명 　 　 　 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 　 기타금융자산에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 현금 및 예치금 상각후원가측정금융자산, 하위범주 상각후원가측정기타금융자산 금융자산 29,928,959,050 608,798,501 516,886,366 7,779,663,122 11,854,779,631 3,131,139,646 53,820,226,316 금융자산, 공정가치 29,928,959,050 608,798,501 516,886,366 7,779,663,122 11,854,779,631 3,131,139,646 53,820,226,316 공정가치에 대한 설명 　 　 　 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 　 기타금융자산에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 　 부채의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 예수부채 차입부채 리스 부채 기타금융부채 금융부채 6,938,644,688 763,212,590 18,517,757,577 27,945,267,338 57,138,353 6,426,454,896 60,648,475,442 금융부채, 공정가치 6,938,644,688 763,212,590 18,517,757,577 27,945,267,338 57,138,353 6,426,454,896 60,648,475,442 공정가치에 대한 설명 　 　 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 　 기타금융부채에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 예수부채 차입부채 리스 부채 기타금융부채 금융부채 5,003,291,108 604,057,049 15,711,690,739 25,009,172,110 64,785,177 3,353,385,199 49,746,381,382 금융부채, 공정가치 5,003,291,108 604,057,049 15,711,690,739 25,009,172,110 64,785,177 3,353,385,199 49,746,381,382 공정가치에 대한 설명 　 　 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 　 기타금융부채에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 　 자산의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 자산 13,804,714,716 30,478,321 633,418,336 14,468,611,373 18,704,571,975 719,783,672 4,008,857 19,428,364,504 3,350,852,345 174,629,431 73,495,024 3,598,976,800 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 자산 9,776,047,282 4,923,056 441,800,514 10,222,770,852 17,579,337,769 539,494,755 4,004,608 18,122,837,132 2,573,573,998 64,380,690 71,081,244 2,709,035,932 　 부채의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 당기손익인식금융부채 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 부채 2,689,484,825 38,493,756 2,727,978,581 0 643,400,605 643,400,605 4,249,159,863 81,318,229 4,330,478,092 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 당기손익인식금융부채 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 부채 1,694,561,789 11,292,134 1,705,853,923 0 492,852,516 492,852,516 3,308,729,320 99,912,398 3,408,641,718 　 수준3으로 측정된 비시장성주식에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 비상장 주식 당기손익-공정가치측정지분증권 492,727,763 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 72,295,024 비시장성주식에 대한 설명 공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 492,727,763천원, 72,295,024천원 포함되어 있습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 비상장 주식 당기손익-공정가치측정지분증권 321,684,993 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 69,881,244 비시장성주식에 대한 설명 공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 321,684,993천원, 69,881,244천원 포함되어 있습니다. 　 공정가치로 측정되는 자산 중 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 자산의 변동에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치로 측정되는 기초 금융자산 2,573,573,998 64,380,690 71,081,244 2,709,035,932 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 (56,332,964) 141,780,405 2,413,780 87,861,221 매입/발행 1,206,434,022 32,919,323 0 1,239,353,345 매도/결제 (264,614,387) (64,450,987) 0 (329,065,374) 기타변동, 공정가치측정, 자산 (108,208,324) 0 0 (108,208,324) 공정가치로 측정되는 기말 금융자산 3,350,852,345 174,629,431 73,495,024 3,598,976,800 기타 변동내역에 대한 기술 　 　 　 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치로 측정되는 기초 금융자산 2,120,697,260 96,346,358 66,078,263 2,283,121,881 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 48,980,217 40,117,598 (1,673,157) 87,424,658 매입/발행 656,905,889 13,679,125 0 670,585,014 매도/결제 (420,222,929) (70,334,418) 0 (490,557,347) 기타변동, 공정가치측정, 자산 135,065,846 (183,988) 0 134,881,858 공정가치로 측정되는 기말 금융자산 2,541,426,283 79,624,675 64,405,106 2,685,456,064 기타 변동내역에 대한 기술 　 　 　 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다. 　 공정가치로 측정되는 자산 중 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 부채의 변동에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 공정가치로 측정되는 기초 금융부채 3,308,729,320 99,912,398 3,408,641,718 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 86,213,917 9,698,286 95,912,203 매입/발행 2,245,833,864 29,101,299 2,274,935,163 매도/결제 (1,391,617,238) (57,393,754) (1,449,010,992) 기타변동, 공정가치측정, 부채 0 0 0 공정가치로 측정되는 기말 금융부채 4,249,159,863 81,318,229 4,330,478,092 기타 변동내역에 대한 기술 　 　 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 공정가치로 측정되는 기초 금융부채 4,774,612,650 79,536,161 4,854,148,811 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 62,912,294 81,327,141 144,239,435 매입/발행 1,404,820,606 11,794,044 1,416,614,650 매도/결제 (2,352,787,432) (61,285,914) (2,414,073,346) 기타변동, 공정가치측정, 부채 0 0 0 공정가치로 측정되는 기말 금융부채 3,889,558,118 111,371,432 4,000,929,550 기타 변동내역에 대한 기술 　 　 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다. 공정가치 수준간의 이동에 대한 설명 연결기업은 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다. 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석에 대한 기술 당반기 및 전반기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 다른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다. 　 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 당반기 (단위 : 천원) 　 　 측정 전체 　 　 공정가치 　 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치로 측정되는 금융자산 3,350,852,345 174,629,431 73,495,024 3,598,976,800 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 자산 　 　 　 　 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 자산 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 34,114,102 6,500,376 0 40,614,478 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (34,861,080) (18,760,208) 0 (53,621,288) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 0 0 11,438,103 11,438,103 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 0 0 (5,246,192) (5,246,192) 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 　 　 　 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 　 측정 전체 　 　 공정가치 　 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치로 측정되는 금융자산 2,541,426,283 79,624,675 64,405,106 2,685,456,064 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 자산 　 　 　 　 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 자산 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 19,964,639 11,398,984 0 31,363,623 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (19,829,677) (18,749,027) 0 (38,578,704) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 0 0 5,983,306 5,983,306 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 0 0 (2,821,809) (2,821,809) 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 　 　 　 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 　 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 당반기 (단위 : 천원) 　 　 측정 전체 　 　 공정가치 　 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 　 당기손익인식금융부채 　 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 공정가치로 측정되는 금융부채 4,249,159,863 81,318,229 4,330,478,092 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 부채 　 　 　 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 부채 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 39,980,805 21,157,019 61,137,824 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 (27,775,884) (21,418,190) (49,194,074) 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 　 　 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 　 측정 전체 　 　 공정가치 　 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 　 당기손익인식금융부채 　 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 공정가치로 측정되는 금융부채 3,889,558,119 111,371,432 4,000,929,551 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 부채 　 　 　 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 부채 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 27,440,058 10,338,100 37,778,158 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 (21,640,466) (9,467,355) (31,107,821) 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 　 　 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 　 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 　 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, NAV법,블랙-숄즈 모형 등 DCF모형, NAV법,블랙-숄즈 모형 등 DCF모형, NAV법,블랙-숄즈 모형 등 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 금리,변동성, 기초자산가격 할인율, 금리,변동성, 기초자산가격 할인율, 금리,변동성, 기초자산가격 　 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 　 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 파생상품 금융부채 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 DCF모형, NAV법 등 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 금리,변동성, 기초자산가격 　 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 　 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 　 관측할 수 없는 투입변수 　 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 청산가치 기초자산의 변동성 할인율, 측정 투입변수 성장률 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 청산가치 기초자산의 변동성 할인율, 측정 투입변수 성장률 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 청산가치 기초자산의 변동성 할인율, 측정 투입변수 성장률 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 　 　 DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등 　 　 DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등 　 　 DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등 유의적이지만 관측할 수 없는 투입변수, 자산 (0.100) 0.100 　 (0.010) 0.010 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (0.100) 0.100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (0.010) 0.010 　 0.005 0.010 　 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 　 　 주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승 　 　 청산가치 상승시 공정가치 상승 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 변동성 상승시 공정가치 상승 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 할인율 하락시 공정가치 상승 　 　 성장율 상승시 공정가치 상승 　 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 　 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 　 관측할 수 없는 투입변수 　 기초자산의 변동성 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 　 　 Closed Form,Monte Carlo Simulation 　 　 Closed Form,Monte Carlo Simulation 유의적이지만 관측할 수 없는 투입변수, 부채 (0.10) 0.10 　 (0.10) 0.10 　 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 　 　 변동성 상승시 공정가치 상승 　 　 변동성 상승시 공정가치 상승 38. 금융상품의 범주별 분류 (연결) 　 금융자산의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 현금 및 예치금 상각후원가측정금융자산, 하위범주 상각후원가측정기타금융자산 금융자산 35,860,139,036 924,891,424 710,922,217 7,150,864,580 14,109,967,668 6,133,104,101 기타금융자산에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 현금 및 예치금 상각후원가측정금융자산, 하위범주 상각후원가측정기타금융자산 금융자산 29,928,959,050 608,798,501 516,886,366 7,779,663,122 11,854,779,631 3,131,139,646 기타금융자산에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 금융부채의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 예수부채 차입부채 리스 부채 기타금융부채 금융부채 6,938,644,688 763,212,590 18,517,757,577 27,945,267,338 57,138,353 6,426,454,896 기타금융부채에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 예수부채 차입부채 리스 부채 기타금융부채 금융부채 5,003,291,108 604,057,049 15,711,690,739 25,009,172,110 64,785,177 3,353,385,199 기타금융부채에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 39. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산 (연결) 　 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 환매조건부채권매도 기업이 계속하여 인식하는 자산 11,293,622,534 기업이 계속하여 인식하는 관련 부채 10,906,078,030 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술 연결기업은 보유중인 채권을 신한은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 연결기업은 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 신한은행등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 환매조건부채권매도 기업이 계속하여 인식하는 자산 9,229,681,916 기업이 계속하여 인식하는 관련 부채 8,772,151,844 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술 연결기업은 보유중인 채권을 신한은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 연결기업은 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 신한은행등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다. 4. 재무제표 4-1. 재무상태표 재무상태표 제 27 기 반기말 2025.06.30 현재 제 26 기말 2024.12.31 현재 (단위 : 원) 　 제 27 기 반기말 제 26 기말 자산 　 　 　현금및예치금 (주12) 6,336,197,784,647 6,955,460,821,787 　당기손익-공정가치측정금융자산 (주13) 33,384,098,864,422 27,863,356,317,030 　파생상품자산 (주14) 925,159,779,504 605,718,627,464 　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주15) 687,729,852,310 494,014,860,314 　상각후원가측정금융자산 (주16) 5,283,529,968,837 4,059,209,366,729 　종속기업 및 관계기업투자 (주17) 2,577,465,471,464 2,277,652,111,836 　유형자산 (주18) 103,559,219,722 96,626,394,057 　투자부동산 (주19) 1,762,777,822 1,766,009,392 　무형자산 (주20) 60,632,208,285 61,160,393,916 　사용권자산 (주21) 38,926,659,218 45,477,370,793 　기타자산 (주22,26) 6,171,034,685,889 3,217,420,724,607 　자산 총계 55,570,097,272,120 45,677,862,997,925 자본과 부채 　 　 　부채 　 　 　　당기손익-공정가치측정 금융부채 (주24) 6,908,334,067,538 5,003,291,108,263 　　파생상품부채 (주14) 754,955,681,536 595,910,905,616 　　예수부채 (주23) 15,689,325,286,837 12,662,254,992,990 　　차입부채 (주25) 20,569,050,258,511 19,248,095,306,764 　　충당부채 (주27) 26,582,194,554 31,321,609,008 　　리스부채 (주21) 38,071,499,566 43,504,264,817 　　당기법인세부채 (주10) 158,326,405,954 185,320,777,191 　　이연법인세부채 (주10) 41,960,939,729 14,131,154,223 　　기타부채 (주28) 5,944,911,987,107 2,922,379,265,035 　　부채총계 50,131,518,321,332 40,706,209,383,907 　자본 　 　 　　자본금 (주29) 145,224,895,000 145,224,895,000 　　자본잉여금 (주29) 1,038,132,177,372 1,038,158,067,372 　　자본조정 (주29) (102,262,661,240) (173,850,640,890) 　　기타포괄손익누계액 (주29) 193,137,846,689 53,668,655,495 　　이익잉여금 4,164,346,692,967 3,908,452,637,041 　　대손준비금 적립액 (주30) (111,596,768,932) (68,668,080,810) 　　대손준비금 추가적립예정액 (주30) (23,093,219,877) (42,928,688,122) 　　자본총계 5,438,578,950,788 4,971,653,614,018 　부채 및 자본 총계 55,570,097,272,120 45,677,862,997,925 4-2. 포괄손익계산서 포괄손익계산서 제 27 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 26 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 원) 　 제 27 기 반기 제 26 기 반기 3개월 누적 3개월 누적 영업수익 4,128,264,203,188 7,482,190,620,241 2,004,661,085,745 4,371,232,036,894 　수수료수익 (주4) 320,497,581,244 579,749,902,597 249,015,136,868 491,612,968,511 　당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익 (주5) 546,583,229,750 1,057,725,977,018 409,723,889,274 952,227,958,893 　파생상품 관련이익 (주5) 2,180,107,787,657 4,058,038,559,624 776,413,405,271 1,772,548,736,062 　기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익 (주5) 5,407,998,000 25,426,955,725 4,867,198,000 23,101,934,650 　상각후원가측정금융상품 관련이익 (주5) 0 30,000,000 0 122,383,378 　이자수익 (주6) 291,459,194,940 578,068,903,243 270,221,731,903 538,013,631,245 　　유효이자율 적용 이자수익 163,290,477,695 320,683,005,436 164,474,863,468 322,347,789,897 　　당기손익-공정가치측정금융상품 이자수익 128,168,717,245 257,385,897,807 105,746,868,435 215,665,841,348 　외환거래이익 782,496,686,312 1,178,309,478,799 292,633,421,299 584,425,469,681 　기타의영업수익 (주8) 1,711,725,285 4,840,843,235 1,786,303,130 9,178,954,474 영업비용 3,754,721,749,867 6,813,153,185,984 1,739,445,651,121 3,805,124,233,546 　수수료비용 (주4) 69,159,458,761 125,400,098,979 59,741,263,138 121,171,726,697 　당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 (주5) 584,157,740,138 988,781,443,411 247,385,213,061 658,098,921,585 　파생상품 관련손실 (주5) 2,003,331,247,892 3,867,707,666,123 743,334,689,302 1,685,370,438,743 　상각후원가측정금융상품 관련손실 (주5) 3,823,246,262 4,646,526,642 17,134,458 62,620,361 　이자비용 (주6) 176,271,517,427 349,447,358,546 166,175,410,531 340,744,581,958 　외환거래손실 701,527,769,835 1,077,611,426,365 320,910,172,933 648,790,859,449 　판매비와관리비 (주7) 163,705,317,868 323,111,329,518 140,472,867,577 270,804,533,223 　기타의영업비용 (주8) 52,745,451,684 76,447,336,400 61,408,900,121 80,080,551,530 영업이익 373,542,453,321 669,037,434,257 265,215,434,624 566,107,803,348 영업외수익 (주9) 68,542,729,198 88,232,471,134 15,255,341,759 45,555,225,748 영업외비용 (주9) 9,981,578,230 17,439,916,534 6,475,206,994 7,937,072,226 법인세비용차감전순이익 432,103,604,289 739,829,988,857 273,995,569,389 603,725,956,870 법인세비용 (주10) 95,241,921,855 172,666,711,491 67,307,380,652 151,212,463,600 반기순이익 336,861,682,434 567,163,277,366 206,688,188,737 452,513,493,270 기타포괄손익 (주29) 118,568,680,339 139,529,599,897 3,719,074,849 31,483,420,966 　후속적으로당기손익으로재분류되는항목 　 　 　 　 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(채무상품) 0 0 0 0 　후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목 　 　 　 　 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(지분상품) 120,195,364,844 142,574,234,109 7,268,283,601 31,984,978,583 　　당기손익-공정가치측정금융부채 평가손익(신용위험조정) (1,962,632,052) (3,576,382,752) (3,601,493,352) (559,943,644) 　　확정급여제도의재측정요소 335,947,547 531,748,540 52,284,600 58,386,027 총포괄이익 455,430,362,773 706,692,877,263 210,407,263,586 483,996,914,236 주당이익 (주11) 　 　 　 　 　기본주당이익 (단위 : 원) 13,475 22,397 7,696 16,627 　희석주당이익 (단위 : 원) 12,805 21,354 7,696 16,627 　기본우선주당이익 (단위 : 원) 7,148 12,226 8,168 17,788 　희석우선주당이익 (단위 : 원) 7,148 12,226 8,168 17,788 4-3. 자본변동표 자본변동표 제 27 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 26 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 원) 　 자본 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 자본 합계 2024.01.01 (기초자본) 145,224,895,000 1,038,158,067,372 (157,874,252,518) (3,449,110,486) 3,250,497,246,514 4,272,556,845,882 자본의 변동 　 　 　 　 　 　 　반기총포괄이익 0 0 0 31,483,420,966 452,513,493,270 483,996,914,236 　　당기순이익(손실) 0 0 0 0 452,513,493,270 452,513,493,270 　　기타포괄손익 　 　 　 　 　 31,483,420,966 　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (지분상품) (주15) 0 0 0 31,984,978,583 0 31,984,978,583 　　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 0 0 0 (559,943,644) 0 (559,943,644) 　　　확정급여제도의재측정요소 (주26) 0 0 0 58,386,027 0 58,386,027 　이익잉여금 대체 0 0 0 4,133,312,386 (4,133,312,386) 0 　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 (주24) 0 0 0 4,133,312,386 (4,133,312,386) 0 　자본에 인식된 주주거래 　 　 　 　 　 　 　　배당 0 0 0 0 (88,098,525,146) (88,098,525,146) 　　자기주식 취득 0 0 (33,672,632,100) 0 0 (33,672,632,100) 　　자기주식 소각 0 0 64,581,711,728 0 (64,581,711,728) 0 　　전환상환우선주의 전환 　 　 　 　 　 　 2024.06.30 (기말자본) 145,224,895,000 1,038,158,067,372 (126,965,172,890) 32,167,622,866 3,546,197,190,524 4,634,782,602,872 2025.01.01 (기초자본) 145,224,895,000 1,038,158,067,372 (173,850,640,890) 53,668,655,495 3,908,452,637,041 4,971,653,614,018 자본의 변동 　 　 　 　 　 　 　반기총포괄이익 0 0 0 139,529,599,897 567,163,277,366 706,692,877,263 　　당기순이익(손실) 0 0 0 0 567,163,277,366 567,163,277,366 　　기타포괄손익 　 　 　 　 　 139,529,599,897 　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (지분상품) (주15) 0 0 0 142,574,234,109 0 142,574,234,109 　　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 0 0 0 (3,576,382,752) 0 (3,576,382,752) 　　　확정급여제도의재측정요소 (주26) 0 0 0 531,748,540 0 531,748,540 　이익잉여금 대체 0 0 0 (60,408,703) 60,408,703 0 　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 (주24) 0 0 0 (60,408,703) 60,408,703 0 　자본에 인식된 주주거래 　 　 　 　 　 　 　　배당 0 0 0 0 (205,678,630,143) (205,678,630,143) 　　자기주식 취득 0 0 (34,063,020,350) 0 0 (34,063,020,350) 　　자기주식 소각 0 0 105,651,000,000 0 (105,651,000,000) 0 　　전환상환우선주의 전환 0 (25,890,000) 0 0 0 (25,890,000) 2025.06.30 (기말자본) 145,224,895,000 1,038,132,177,372 (102,262,661,240) 193,137,846,689 4,164,346,692,967 5,438,578,950,788 4-4. 현금흐름표 현금흐름표 제 27 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 26 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 원) 　 제 27 기 반기 제 26 기 반기 영업활동으로 인한 현금흐름 (주35) (753,478,183,616) 1,541,236,537,113 　반기순이익 567,163,277,366 452,513,493,270 　손익조정항목 (372,260,829,347) (433,885,617,802) 　　법인세비용 172,666,711,491 151,212,463,600 　　외화환산손익 (14,680,454,082) (8,706,345,370) 　　파생상품평가손익 (129,972,850,870) 2,556,627,676 　　이자수익 (578,068,903,243) (538,013,631,245) 　　이자비용 349,447,358,546 340,744,581,958 　　배당금수익 (173,676,284,547) (127,723,515,907) 　　당기손익-공정가치측정금융상품 평가손익 (98,945,606,693) (200,443,723,953) 　　당기손익-공정가치측정금융상품 처분손익 71,676,664,891 (62,750,335,777) 　　종속기업투자지분관련손익 (91,588,123) (1,828,234,618) 　　종속기업투자지분손상차손 4,306,948,141 0 　　종속기업투자지분손상차손환입 0 (4,402,171,363) 　　관계회사투자지분관련손익 (3,347,722,223) (5,181,368,005) 　　관계회사투자지분손상차손 0 5,450,573,098 　　퇴직급여 2,220,493,368 2,075,978,838 　　감가상각비 및 무형자산상각비 16,891,455,646 14,178,004,467 　　사용권자산상각비 6,560,538,326 2,806,323,497 　　유형자산처분손익 (16,554,636) 0 　　대손상각비전(환)입 4,270,637,274 (1,571,324,105) 　　기타영업손익 138,066,127 0 　　기타영업외손익 (939,968,795) (40,788,877) 　　충당부채전입 0 2,770,555,641 　　충당부채환입 (699,769,945) (5,019,287,357) 　영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (1,124,832,685,937) 1,239,417,757,699 　　예치금 594,324,222,289 804,669,355,958 　　당기손익-공정가치측정금융자산 (5,263,070,428,468) 2,314,032,382,967 　　파생상품자산 (189,468,301,170) (62,495,626,197) 　　대출채권 (1,230,969,147,125) (883,314,483,099) 　　기타자산 (2,910,324,298,881) (734,599,579,441) 　　당기손익-공정가치측정금융부채 1,684,391,459,312 (689,329,060,302) 　　파생상품부채 159,044,775,920 67,349,230,108 　　예수부채 3,027,070,293,847 (176,591,769,382) 　　기타부채 3,004,168,738,339 599,697,307,087 　이자수취액 573,436,082,643 554,246,848,261 　이자지급액 (348,510,215,184) (340,041,638,505) 　배당금수취액 173,406,144,898 122,928,122,524 　법인세지급액 (221,879,958,055) (53,942,428,334) 투자활동으로 인한 현금흐름 (353,191,664,551) (93,389,614,134) 　당기손익-공정가치측정금융자산 취득 (103,261,359,562) (102,036,374,195) 　당기손익-공정가치측정금융자산 처분 84,320,144,126 76,297,499,657 　보증금의 증가 (322,132,100) (5,911,324,292) 　유형자산의 취득 (13,436,000,600) (6,851,025,440) 　유형자산의 처분 16,563,636 18,480,000 　무형자산의 취득 (5,264,480,010) (4,014,887,307) 　무형자산의 처분 0 562,100,000 　선급금 고정자산의 증가 (16,344,139,900) (8,462,718,300) 　종속기업지분의 취득 (373,999,913,138) (147,385,904,547) 　종속기업지분의 처분 79,724,591,122 113,070,722,821 　관계기업투자의 취득 (37,381,090,500) (45,361,000,000) 　관계기업투자자산의 처분 32,756,152,375 36,684,817,469 재무활동으로 인한 현금흐름 (주35) 1,082,143,829,972 (1,792,356,171,067) 　콜머니의 순증감 100,000,000,000 100,000,000,000 　차입금의 순증감 72,246,693,389 345,369,097,468 　환매조건부매도의 순증감 290,777,922,669 (2,006,080,757,761) 　전자단기사채의 순증감 630,000,000,000 (170,000,000,000) 　기업어음의 순증감 (65,000,000,000) (495,000,000,000) 　배당금의 지급 (205,678,630,143) (88,098,525,146) 　임대보증금의 순증감 0 (1,008,234,511) 　사채의 발행 598,549,245,200 558,606,822,000 　회사채 및 전환사채의 상환 (300,000,000,000) 0 　상환전환우선주의 전환비용 (25,890,000) 0 　리스부채의 순증감 (4,662,490,793) (2,471,941,017) 　자기주식의 취득 (34,063,020,350) (33,672,632,100) 현금및현금성자산의 증가 (24,526,018,195) (344,509,248,088) 보유현금및현금성자산환산효과 (412,796,656) 12,558,888 기초의 현금및현금성자산 1,321,018,150,145 1,370,452,951,430 반기말의 현금및현금성자산 1,296,079,335,294 1,025,956,262,230 5. 재무제표 주석 1. 일반사항 키움증권주식회사(이하 "당사"라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 당사의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다. 당반기말 현재 당사 주요주주의 구성은 다음과 같습니다. 구 분 주주명 주식수(주) 지분율(%) 비고 보통주 다우기술 10,801,594 42.08 최대주주 키움증권 우리사주조합 3,237 0.01 우리사주조합 자기주식 896,324 3.49 - 기타 13,970,383 54.42 - 합 계 25,671,538 100.00 　 2. 중요한 회계정책 2-1. 재무제표 작성기준 당사의 요약반기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 당사는 종속기업 및 관계기업에 대한 투자자산에 대해서 기업회계기준서 제1027호에 따른 원가법을 선택하여 회계처리하였습니다. 한편, 종속기업 및 관계기업으로부터 수취하는 배당금은 배당을 받을 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다. 2-2. 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 요약반기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2024년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 2-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용 당사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. (1) 기업회계기준서 제1021호 '환율변동효과'와 제1101호 '한국채택국제회계기준의최초채택'(개정) - 교환가능성 결여 동 개정사항은 회계목적상 다른 통화와 교환이 가능하다고 보는 상황에 대해 정의하고, 다른 통화와의 교환가능성 평가, 교환가능성이 결여된 경우 사용할 현물환율 추정 및 공시 요구사항을 명확히 합니다. 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 측정일에 현물환율을 추정해야 하며, 관측 가능한 환율을 조정 없이 사용하거나 다른 추정기법을 사용하도록 하고 있습니다. 상기 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 전진적용하며 조기적용이 허용됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 2-4. 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. (1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1107호 '금융상품: 공시' 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서제1109호 '금융상품'과 제1107호 '금융상품: 공시'가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토중에 있습니다. - 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용 - 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함 - 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시 - FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시 (2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택': K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호 '금융상품:공시': 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호 '금융상품': 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표': 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표': 원가법 2-5. 회계정책 요약반기재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 3. 중요한 회계추정 및 판단 한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이 나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사 항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 반기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2024년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 젠투파트너스 영향 당사가 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,339억원으로 최근 코로나19 사태의 영향으로 전액 환매 일시중단되었습니다. 당사는 타 판매사 및 투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로 인해 당사의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다. 4. 순수수료이익 순수수료손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 수수료수익 　 　 수수료수익 수탁수수료수익 205,728,296 390,468,991 인수및주선수수료 9,872,601 17,194,821 집합투자증권취급수수료 1,905,753 3,106,409 자산관리수수료 1,811,807 3,741,256 매수및합병수수료 25,282,994 32,069,569 신탁보수수수료 906,882 1,775,325 송금수수료 176,703 341,244 증권대여수수료 25,610,695 32,458,640 채무보증 관련 수수료 40,683,335 77,169,243 대출채권 관련 수수료 1,496,151 6,987,111 기타 수수료 수익 7,022,364 14,437,294 총수수료수익 320,497,581 579,749,903 수수료비용 　 　 수수료비용 매매수수료 (48,239,406) (95,231,791) 투자상담사수수료 (233,656) (506,101) 증권차입수수료 (6,329,277) (7,612,683) 기타수수료비용 (14,357,120) (22,049,524) 총수수료비용 (69,159,459) (125,400,099) 순수수료손익 251,338,122 454,349,804 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 수수료수익 　 　 수수료수익 수탁수수료수익 175,961,190 348,835,838 인수및주선수수료 5,548,637 21,758,486 집합투자증권취급수수료 1,362,741 2,682,674 자산관리수수료 853,794 2,173,961 매수및합병수수료 23,297,273 35,254,582 신탁보수수수료 837,130 1,697,831 송금수수료 166,222 338,250 증권대여수수료 8,650,619 18,832,229 채무보증 관련 수수료 23,377,510 41,455,114 대출채권 관련 수수료 3,391,837 6,100,400 기타 수수료 수익 5,568,184 12,483,604 총수수료수익 249,015,137 491,612,969 수수료비용 　 　 수수료비용 매매수수료 (47,162,207) (94,772,872) 투자상담사수수료 (397,416) (706,859) 증권차입수수료 (2,457,793) (5,557,361) 기타수수료비용 (9,723,847) (20,134,635) 총수수료비용 (59,741,263) (121,171,727) 순수수료손익 189,273,874 370,441,242 5. 금융상품 관련 손익 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금(신탁) 당기손익-공정가치측정기타금융자산 매도유가증권 매도파생결합증권 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 배당수익 및 분배금수익 28,964,709 34,740,667 　 　 18,802,592 32,699,107 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 평가이익, 금융상품 88,819,985 114,150,910 11,774,505 69,038,721 75,326,920 112,643,771 507,429 966,545 60,901,897 122,273,760 9,555,453 20,609,494 (57,299,732) 23,797,251 (29,460,317) 25,824,467 평가손실, 금융상품 40,187,674 (12,029,550) (41,900,381) (51,332,788) 8,637,774 (46,792,650) 47,152 0 　 　 (7,497,247) (14,603,332) (102,687,911) (153,375,618) (90,984,448) (127,639,905) 매매 및 상환이익 192,665,379 275,995,795 43,009,689 70,853,845 84,411,569 121,354,070 80,783 156,885 　 　 282,918 829,666 　 　 6,610,966 10,506,527 매매 및 상환손실 (348,526,628) (461,686,000) (32,585,013) (48,668,433) 20,935,411 (27,193,551) (230,669) (233,101) 　 　 (2,177,708) (3,085,840) 　 　 (24,891,247) (36,270,709) 거래일손익조정 이익 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 11,628,483 21,284,496 거래일손익조정 손실 　 　 　 　 　 　 (94,012) (186,991) 　 　 　 　 　 　 (2,390,487) (5,682,975) 금융상품관련순손익 2,111,119 (48,828,178) (19,701,200) 39,891,345 208,114,266 192,710,747 310,683 703,338 　 　 163,416 3,749,988 (159,987,643) (129,578,367) (129,487,050) (111,978,099) 전반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금(신탁) 당기손익-공정가치측정기타금융자산 매도유가증권 매도파생결합증권 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 배당수익 및 분배금수익 35,574,521 39,112,025 　 　 21,461,349 35,525,598 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 평가이익, 금융상품 (19,857,242) 60,061,421 20,361,431 45,503,068 7,283,086 114,234,471 586,621 663,212 77,020,609 150,155,632 7,199,701 24,251,010 40,606,179 104,398,172 (4,471,399) 15,734,692 평가손실, 금융상품 5,966,879 (15,582,942) 7,925,951 (17,791,862) (67,639) (13,088,678) 9,745 0 　 　 (1,397,544) (7,009,331) (24,941,373) (182,242,522) (38,127,375) (88,825,876) 매매 및 상환이익 140,282,966 209,384,129 26,148,106 39,275,255 44,154,594 88,828,015 2,358 2,358 　 　 481,725 769,310 　 　 5,309,319 6,477,292 매매 및 상환손실 (119,422,004) (216,857,861) (12,912,614) (33,351,732) (20,126,429) (22,409,416) (11,824) (11,824) 　 　 (1,571,848) (2,845,718) 　 　 (38,349,153) (50,212,118) 거래일손익조정 이익 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 7,579,964 17,852,299 거래일손익조정 손실 　 　 　 　 　 　 (96,177) (195,633) 　 　 　 　 　 　 (4,263,808) (7,673,410) 금융상품관련순손익 42,545,120 76,116,772 41,522,874 33,634,729 52,704,961 203,089,990 490,723 458,113 　 　 4,712,034 15,165,271 15,664,806 (77,844,350) (72,322,452) (106,647,121) 　 당기손익공정가치 측정 금융상품 관련 손익 당반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련순손익 251,900,181 310,501,000 (289,474,693) (241,556,466) 전반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련순손익 218,996,321 478,620,507 (56,657,646) (184,491,471) 　 당기손익공정가치측정금융상품 관련 순손익 당반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 당기손익공정가치측정금융상품 관련 순손익 (37,574,512) 68,944,534 전반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 당기손익공정가치측정금융상품 관련 순손익 162,338,675 294,129,036 　 파생상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 평가이익, 금융상품 43,029,078 79,777,781 288,338,554 398,177,242 (22,512,976) 413,811,422 1,670,499 4,136,345 1,427 1,429 1,535,861 8,184,935 평가손실, 금융상품 13,361,099 (36,799,507) (293,070,645) (402,491,393) 201,401,829 (290,688,400) (14,740,893) (16,974,393) (305,422) (349,880) (3,533,210) (11,602,185) 거래일손익조정 이익 428,025 740,111 66 131 1,141,374 3,076,371 94,106 95,827 　 　 　 　 거래일손익조정 손실 (153,140) (304,597) 　 　 (11,064,233) (18,816,365) 　 　 (994) (2,022) 　 　 매매 및 상환이익 64,356,851 111,955,015 304,392,465 425,032,696 1,298,732,647 2,252,020,911 9,607,771 21,053,755 46,894 46,894 189,245,146 339,927,693 매매 및 상환손실 (81,563,887) (136,422,365) (346,034,976) (466,832,448) (1,266,031,524) (2,151,301,183) 0 (15,625,363) (46,532) (46,532) (201,548,719) (319,451,031) 금융상품관련순손익 39,458,026 18,946,438 (46,374,536) (46,113,772) 201,667,117 208,102,756 (3,368,517) (7,313,829) (304,627) (350,111) (14,300,922) 17,059,412 전반기 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 평가이익, 금융상품 (8,260,083) 14,222,535 35,481,034 225,045,372 40,140,874 115,431,534 (362,727) 1,233,701 (2,239) 391 1,103,307 3,802,791 평가손실, 금융상품 950,793 (11,129,066) (30,358,822) (187,027,431) (25,855,692) (148,024,311) (6,874,857) (11,609,127) (313) (363) (1,260,361) (4,502,655) 거래일손익조정 이익 360,992 450,742 66 132 2,612,559 3,962,716 0 0 　 　 　 　 거래일손익조정 손실 (153,140) (306,280) 　 　 (4,944,732) (12,470,870) 　 　 (46) (46) 　 　 매매 및 상환이익 (22,681,370) 63,188,213 328,588,971 528,461,215 303,101,152 640,364,164 12,804,210 16,161,125 3,799 3,799 83,522,860 160,220,303 매매 및 상환손실 14,628,371 (36,310,046) (302,441,243) (492,546,248) (304,577,010) (626,856,615) (5,176,412) (10,089,892) (353) (1,403) (77,270,873) (144,496,086) 금융상품관련순손익 (15,154,437) 30,116,098 31,270,006 73,933,040 10,477,151 (27,593,382) 390,214 (4,304,193) 848 2,378 6,094,933 15,024,353 　 파생상품 관련 순손익 합계의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 금융상품 　 파생상품 　 3개월 누적 금융상품관련순손익 176,776,541 190,330,894 전반기 (단위 : 천원) 　 금융상품 　 파생상품 　 3개월 누적 금융상품관련순손익 33,078,715 87,178,294 　 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 　 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 　 3개월 누적 금융상품관련수익 5,407,998 25,426,956 금융상품관련수익 배당수익 및 분배금수익 5,407,998 25,426,956 금융상품관련순손익 5,407,998 25,426,956 전반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 　 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 　 3개월 누적 금융상품관련수익 4,867,198 23,101,935 금융상품관련수익 배당수익 및 분배금수익 4,867,198 23,101,935 금융상품관련순손익 4,867,198 23,101,935 　 상각후원가측정금융상품 관련 손익 당반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 3개월 누적 금융상품관련수익 0 30,000 금융상품관련수익 대손충당금환입액 0 0 처분이익, 금융상품 0 30,000 금융상품관련비용 (3,823,246) (4,646,527) 금융상품관련비용 대손충당금전입액 (3,823,246) (4,646,527) 금융상품관련순손익 (3,823,246) (4,616,527) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 3개월 누적 금융상품관련수익 0 122,383 금융상품관련수익 대손충당금환입액 0 122,383 처분이익, 금융상품 0 0 금융상품관련비용 (17,134) (62,620) 금융상품관련비용 대손충당금전입액 (17,134) (62,620) 금융상품관련순손익 (17,134) 59,763 6. 순이자이익 순이자손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 이자수익(매출액) 291,459,195 578,068,903 이자수익(매출액) 현금 및 예치금으로부터의 이자수익 41,921,430 87,961,204 유가증권으로부터의 이자수익 139,594,406 278,945,332 고객의 대여금 및 선수금으로부터의 이자수익 100,659,333 195,049,361 기타 금융자산으로부터의 이자수익 9,284,026 16,113,006 이자비용 (176,271,517) (349,447,359) 이자비용 고객으로부터의 예치금 이자비용 (19,178,235) (39,007,771) 차입금 이자비용 (128,394,737) (261,387,458) 기타 금융부채 이자비용 (28,698,545) (49,052,130) 이자수익(비용) 115,187,678 228,621,544 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 이자수익(매출액) 270,221,732 538,013,631 이자수익(매출액) 현금 및 예치금으로부터의 이자수익 43,047,640 87,815,884 유가증권으로부터의 이자수익 124,589,360 256,927,526 고객의 대여금 및 선수금으로부터의 이자수익 94,844,629 177,165,414 기타 금융자산으로부터의 이자수익 7,740,103 16,104,807 이자비용 (166,175,411) (340,744,582) 이자비용 고객으로부터의 예치금 이자비용 (22,665,535) (44,668,485) 차입금 이자비용 (117,767,208) (246,726,583) 기타 금융부채 이자비용 (25,742,668) (49,349,514) 이자수익(비용) 104,046,321 197,269,049 7. 판매비와 관리비 성격별 비용의 기능별 배분 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 　 기능별 항목 　 　 　 판매비와 일반관리비 　 　 　 3개월 누적 판매비와관리비 163,705,318 323,111,330 판매비와관리비 인건비, 판관비 54,548,291 97,575,261 인건비, 판관비 급여, 판관비 53,127,957 94,736,986 퇴직급여, 판관비 1,420,334 2,838,275 일반관리비 109,157,027 225,536,069 일반관리비 복리후생비, 판관비 6,535,218 12,936,383 전산운용비, 판관비 28,129,508 58,231,747 임차료, 판관비 1,098,577 2,631,511 지급수수료, 판관비 25,789,379 53,260,631 접대비, 판관비 2,257,788 4,293,674 광고선전비, 판관비 16,864,673 37,605,135 감가상각비, 판관비 3,377,874 6,503,166 조사연구비, 판관비 1,296,835 2,725,481 연수비, 판관비 162,652 396,883 무형자산상각비, 판관비 5,210,079 10,385,058 감가상각비, 사용권자산 3,347,923 6,560,538 세금과공과금, 판관비 7,967,304 15,337,111 기타 7,119,217 14,668,751 전반기 (단위 : 천원) 　 　 　 기능별 항목 　 　 　 판매비와 일반관리비 　 　 　 3개월 누적 판매비와관리비 140,472,868 270,804,531 판매비와관리비 인건비, 판관비 38,827,718 69,919,065 인건비, 판관비 급여, 판관비 37,601,150 67,410,901 퇴직급여, 판관비 1,226,568 2,508,164 일반관리비 101,645,150 200,885,466 일반관리비 복리후생비, 판관비 5,141,931 10,996,957 전산운용비, 판관비 27,260,738 54,188,189 임차료, 판관비 558,053 742,909 지급수수료, 판관비 27,802,391 55,013,740 접대비, 판관비 1,236,087 3,237,173 광고선전비, 판관비 9,233,937 20,045,546 감가상각비, 판관비 2,607,630 5,183,694 조사연구비, 판관비 1,110,829 2,474,353 연수비, 판관비 190,249 391,990 무형자산상각비, 판관비 4,432,236 8,836,047 감가상각비, 사용권자산 1,873,238 2,806,323 세금과공과금, 판관비 9,511,298 18,873,232 기타 10,686,533 18,095,313 8. 기타영업수익 및 비용 기타영업손익 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 기타영업수익 1,711,725 4,840,843 기타영업수익 기타대손충당금환입 9,585 492,928 FX마진 154,577 312,382 채무보증충당금 환입액 (746,918) 693,293 미사용약정충당부채 환입액 6,369 6,369 포인트충당부채환입액 82 108 기여수수료 1,214,176 1,555,863 그밖의 기타영업이익 1,073,854 1,779,900 기타영업비용 (52,745,452) (76,447,336) 기타영업비용 기타의대손상각비 (27,540) (117,039) FX마진 (153,863) (307,010) 채무보증충당금 전입액 1,508,072 0 미사용약정충당부채 전입액 25,009 0 대차이자배당 (43,118,848) (43,635,184) 그밖의 기타영업비용 (10,978,282) (32,388,103) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 기타영업수익 1,786,303 9,178,954 기타영업수익 기타대손충당금환입 88,524 1,512,984 FX마진 272,217 543,102 채무보증충당금 환입액 32,335 4,980,347 미사용약정충당부채 환입액 0 38,940 포인트충당부채환입액 0 0 기여수수료 333,466 686,699 그밖의 기타영업이익 1,059,761 1,416,882 기타영업비용 (61,408,900) (80,080,552) 기타영업비용 기타의대손상각비 (1,118) (1,423) FX마진 (260,721) (522,480) 채무보증충당금 전입액 (689,627) (2,644,034) 미사용약정충당부채 전입액 (126,521) (126,521) 대차이자배당 (37,059,220) (37,226,497) 그밖의 기타영업비용 (23,271,693) (39,559,597) 9. 영업외수익 및 비용 영업외손익 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 영업외수익 68,542,729 88,232,471 영업외수익 임대수익 0 0 유형자산처분이익 16,563 16,563 종속기업투자주식처분이익 72,039 226,685 종속기업투자 배당수익 62,133,710 70,929,787 종속기업투자 손상환입 0 0 관계기업/공동기업투자처분이익 1,350,780 3,349,091 관계기업투자 배당수익 3,298,979 9,879,768 무형자산처분이익 0 0 기타 영업외수익 1,670,658 3,830,577 영업외비용 (9,981,578) (17,439,917) 영업외비용 유형자산처분손실 0 (8) 투자부동산감가상각비 (1,616) (3,231) 종속기업투자주식처분손실 (49,995) (135,097) 종속기업투자주식 손상차손 (4,174,307) (4,306,948) 관계기업공동기업투자처분손실 0 (1,368) 관계기업/공동기업투자손상차손 0 0 기부금 (862,729) (1,347,701) 기타 영업외비용 (4,892,931) (11,645,563) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 영업외수익 15,255,342 45,555,226 영업외수익 임대수익 703,424 1,515,103 유형자산처분이익 0 0 종속기업투자주식처분이익 1,118,173 1,828,235 종속기업투자 배당수익 1,809,766 12,460,458 종속기업투자 손상환입 1,870,070 4,402,171 관계기업/공동기업투자처분이익 5,786,610 6,029,414 관계기업투자 배당수익 3,170,262 17,523,501 무형자산처분이익 0 587,900 기타 영업외수익 797,037 1,208,444 영업외비용 (6,475,207) (7,937,072) 영업외비용 유형자산처분손실 0 0 투자부동산감가상각비 (79,131) (158,262) 종속기업투자주식처분손실 0 0 종속기업투자주식 손상차손 0 0 관계기업공동기업투자처분손실 0 (848,046) 관계기업/공동기업투자손상차손 (5,450,573) (5,450,573) 기부금 (69,096) (300,329) 기타 영업외비용 (876,407) (1,179,861) 10. 법인세비용 　 평균유효세율과 적용세율간의 조정 당반기 　 　 공시금액 평균유효세율 0.2334 예상 법인세율에 대한 설명 당사의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 현재 2025년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 23.34%입니다. 전반기 　 　 공시금액 평균유효세율 0.2505 예상 법인세율에 대한 설명 당사의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 현재 2024년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 25.05%입니다. 11. 주당이익 주당이익에 대한 공시 당사는 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 반기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 반기순손익을 계산한 것입니다. 희석주 반기순손익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다. 　 주당이익 당반기 (단위 : 원) 　 　 　 보통주 우선주 주식 합계 기본주당이익 　 　 　 기본주당이익 당기순이익(손실) 533,857,185,242 33,306,092,124 567,163,277,366 당기순이익(손실) 우선주 배당금의 이익(손실) 조정 　 4,360,545,220 4,360,545,220 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 28,945,546,904 28,945,546,904 가중평균유통보통주식수 23,835,586 　 23,835,586 기본주당이익(손실)의 계산에 사용되는 보통주 외의 참가적 지분상품의 가중평균주식수 　 2,724,217 2,724,217 기본주당이익(손실) 22,397 　 22,397 기본주당이익(손실), 보통주 외의 참가적 지분상품 　 12,226 12,226 희석주당순이익 　 　 　 희석주당순이익 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 33,306,092,124 　 33,306,092,124 희석효과를 포함한 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 567,163,277,366 　 567,163,277,366 보통주식수 전환가능상품의 잠재적 효과 2,724,217 　 2,724,217 조정된 가중평균유통보통주식수 26,559,803 　 26,559,803 희석주당이익(손실) 21,354 　 21,354 전반기 (단위 : 원) 　 　 　 보통주 우선주 주식 합계 기본주당이익 　 　 　 기본주당이익 당기순이익(손실) 402,382,444,005 50,131,049,265 452,513,493,270 당기순이익(손실) 우선주 배당금의 이익(손실) 조정 　 7,341,942,406 7,341,942,406 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 42,789,106,859 42,789,106,859 가중평균유통보통주식수 24,200,824 　 24,200,824 기본주당이익(손실)의 계산에 사용되는 보통주 외의 참가적 지분상품의 가중평균주식수 　 2,818,273 2,818,273 기본주당이익(손실) 16,627 　 16,627 기본주당이익(손실), 보통주 외의 참가적 지분상품 　 17,788 17,788 희석주당순이익 　 　 　 희석주당순이익 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 50,131,049,265 　 50,131,049,265 희석효과를 포함한 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 452,513,493,270 　 452,513,493,270 보통주식수 전환가능상품의 잠재적 효과 2,818,273 　 2,818,273 조정된 가중평균유통보통주식수 27,019,097 　 27,019,097 희석주당이익(손실) 16,627 　 16,627 　 기본주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 이익(손실) 당반기 (단위 : 원) 　 　 보통주 우선주 주식 합계 당기순이익(손실) 533,857,185,242 33,306,092,124 567,163,277,366 재무제표 발행승인일 전에 제안 또는 선언되었으나 당해 기간 동안에 소유주에 대한 분배금으로 인식되지 아니한 배당금 92,143,432,890 4,360,545,220 96,503,978,110 추가배당가능이익 　 　 470,659,299,256 우선주 귀속 비율 　 0.0615 0.0615 우선주 귀속 비율 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 28,945,546,904 28,945,546,904 전반기 (단위 : 원) 　 　 보통주 우선주 주식 합계 당기순이익(손실) 402,382,444,005 50,131,049,265 452,513,493,270 재무제표 발행승인일 전에 제안 또는 선언되었으나 당해 기간 동안에 소유주에 대한 분배금으로 인식되지 아니한 배당금 36,097,871,523 7,341,942,406 43,439,813,929 추가배당가능이익 　 　 409,073,679,341 우선주 귀속 비율 　 0.1046 0.1046 우선주 귀속 비율 추가배당가능이익 중 우선주귀속분 　 42,789,106,859 42,789,106,859 가중평균 유통보통주식수에 대한 기술 당반기와 전반기 주식수의 누적적수를 반기 일수로 나누어 산출하였습니다. 희석성 잠재적 보통주식수에 대한 기술 가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다. 희석주당이익에 대한 기술 전반기에는 전환우선주가 존재하였으나, 전환가정 시 주당이익이 증가하는 반희석효과가 발생하여 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 12. 현금및예치금 　 현금및예치금 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 현금및현금성자산 1,296,079,336 현금및현금성자산 요구불예금 115,808,110 외화예금 80,271,010 기타 1,100,000,216 예치금 5,040,118,449 예치금 원화예치금 1,078,592,344 외화예치금 3,961,526,105 현금및예치금 6,336,197,785 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 현금및현금성자산 1,321,018,150 현금및현금성자산 요구불예금 100,677,579 외화예금 70,340,356 기타 1,150,000,215 예치금 5,634,442,672 예치금 원화예치금 1,407,103,067 외화예치금 4,227,339,605 현금및예치금 6,955,460,822 13. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타지분증권 당기손익-공정가치측정금융자산 1,157,247,225 535,831,676 45,147,466 17,499,151,597 4,318,029,610 30,932,049 9,073,445,388 47,915,116 498,872,619 177,526,118 33,384,098,864 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 주식, 지분증권 출자금 신종자본증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 파생상품 투자자예탁금별도예치금 외화유가증권 당기손익-공정가치측정대출채권 기타지분증권 당기손익-공정가치측정금융자산 1,294,360,763 498,581,063 105,588,135 14,037,950,320 4,174,462,869 29,833,390 7,358,670,609 48,632,660 315,276,508 0 27,863,356,317 　 당기손익-공정가치측정채무증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 당기손익-공정가치측정채무증권 　 국채 지방채 특수채 회사채 기업어음증권 전자단기사채 외화채무증권 당기손익-공정가치측정금융자산 7,973,019,519 2,851,997 4,171,471,229 2,796,238,776 512,772,687 1,487,238,878 555,558,511 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 당기손익-공정가치측정채무증권 　 국채 지방채 특수채 회사채 기업어음증권 전자단기사채 외화채무증권 당기손익-공정가치측정금융자산 4,286,384,583 5,021,707 4,258,538,730 3,660,129,636 301,326,446 1,073,312,376 453,236,842 　 당기손익-공정가치측정집합투자증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 집합투자증권 　 ETF 기타 집합투자증권 외화집합투자증권 당기손익-공정가치측정금융자산 3,573,825,223 543,469,337 200,735,050 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 집합투자증권 　 ETF 기타 집합투자증권 외화집합투자증권 당기손익-공정가치측정금융자산 3,474,175,694 484,861,828 215,425,347 　 당기손익-공정가치측정금융자산 파생결합증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 당기손익-공정가치측정금융자산 28,208,240 501,000 28,709,240 (69,640) 　 (69,640) 2,292,449 　 2,292,449 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 금융자산, 분류 금융자산, 분류 합계 　 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 당기손익-공정가치측정금융자산 27,360,724 97,100 27,457,824 (103,873) 　 (103,873) 2,479,439 　 2,479,439 　 당기손익-공정가치측정금융자산 파생결합증권 세부내용의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 　 금융자산, 분류 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 매도상장지수증권 명목금액 30,000,000 600,000 발행금액 24,335,318 600,000 금융자산, 공정가치 28,208,240 501,000 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 　 금융자산, 분류 　 공정가치로 측정하는 금융자산 　 기타파생결합증권 매도상장지수증권 명목금액 30,000,000 400,000 발행금액 24,335,318 400,000 금융자산, 공정가치 27,360,724 97,100 　 당기손익공정가치 측정 파생결합증권 세부내용 합계의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 명목금액 30,600,000 발행금액 24,935,318 금융자산, 공정가치 28,709,240 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 파생결합증권 명목금액 30,400,000 발행금액 24,735,318 금융자산, 공정가치 27,457,824 　 당기손익공정가치 측정 파생결합증권의 이연최초거래일손익 변동내역 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 2,479,439 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (186,990) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 2,292,449 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생상품 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 2,865,162 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (195,632) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 2,669,530 14. 파생상품 파생상품 거래 목적에 대한 기술 당사는 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주식옵션, 주가지수선물 및 주식선물 등을 매매하고 있으며, 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다. 　 파생상품 옵션계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 장외 장내 장외 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 옵션계약 　 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 미결제약정 수량 25,246 25,114 809,662 4,075 　 　 0 　 0 　 　 　 　 　 　 　 66 37 　 　 　 　 　 　 파생상품의 미결제약정 16,395,771 16,987,073 21,760,036 115,420 　 　 0 　 0 　 　 　 　 　 　 　 1,070,356 1,379,449 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 장외 장내 장외 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 옵션계약 　 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 미결제약정 수량 183 120 673,067 1,642 　 　 11 　 2 　 　 　 　 　 　 　 0 5 　 　 　 　 　 　 파생상품의 미결제약정 36,760 60,513 5,120,708 13,946 　 　 2,771,000 　 200,000 　 　 　 　 　 　 　 0 73,169 　 　 　 　 　 　 　 파생상품 선도계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 　 파생상품 거래유형 　 장외 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 　 파생상품 유형 　 선도계약 　 매입, 선도계약 매도, 선도계약 매입, 선도계약 매도, 선도계약 미결제약정 수량 72 81 24 79 파생상품의 미결제약정 2,123,536,000 2,210,716,700 402,998,405 31,855,017 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 　 파생상품 거래유형 　 장외 　 파생상품 계약 유형 　 이자율 관련 통화 관련 　 파생상품 유형 　 선도계약 　 매입, 선도계약 매도, 선도계약 매입, 선도계약 매도, 선도계약 미결제약정 수량 24 68 20 25 파생상품의 미결제약정 428,273,800 1,809,945,000 366,330,366 15,764,868 　 파생상품 선물계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 선물계약 　 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 미결제약정 수량 17,996 15,271 174,996 355,950 65,316 49,594 1,638 18,242 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,508 6,030 파생상품의 미결제약정 805,013,356 516,328,848 141,563,445 319,390,148 886,064,848 674,016,098 193,866,913 1,958,211,087 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 427,852,534 821,791,280 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 주가지수 관련 주식 관련 통화 관련 이자율 관련 주식, 주가지수 등 　 파생상품 유형 　 선물계약 　 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 매입, 선물계약 매도, 선물계약 미결제약정 수량 23,054 28,405 1,497,087 101,650 54,433 43,751 1,571 13,101 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,485 4,337 파생상품의 미결제약정 430,824,429 980,365,176 870,814,711 106,096,388 779,467,461 629,885,072 173,681,560 1,422,563,771 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 394,551,059 616,516,070 　 파생상품 스왑계약의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 　 스왑계약 미결제약정 수량 602 1,960 2,194 19 1 　 　 74 　 　 파생상품의 미결제약정 21,768,616,181 56,132,370,600 12,129,328,362 1,915,012,297 48,626,700 　 　 155,169 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 지역 　 본사 소재지 국가 외국 　 파생상품 거래유형 　 장내 　 파생상품 계약 유형 　 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 통화 관련 이자율 관련 주식 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 　 스왑계약 미결제약정 수량 422 1,575 2,283 8 1 　 　 118 　 　 파생상품의 미결제약정 10,871,105,718 42,974,550,600 7,655,977,125 1,420,000,000 1,386,400 　 　 403,756 　 　 　 파생상품평가손익 당반기말 (단위 : 천원) 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 파생상품 계약 유형 합계 파생상품평가이익 78,897,932 394,604,998 411,153,973 2,733,243 0 8,184,935 8,514,072 904,089,153 파생상품평가손실 (36,564,995) (397,010,085) (287,891,221) (16,758,523) (349,143) (11,602,185) (8,729,605) (758,905,757) 전기말 (단위 : 천원) 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 파생상품 계약 유형 합계 파생상품평가이익 65,533,278 390,125,216 172,548,758 796,625 0 4,459,523 6,032,684 639,496,084 파생상품평가손실 (36,018,861) (393,688,032) (194,169,294) (12,845,974) (50,272) (11,153,782) (9,751,817) (657,678,032) 　 파생상품 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 파생상품 계약 유형 합계 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품 금융자산 163,438,246 389,526,721 345,756,568 4,032,948 0 8,509,732 (8,574,263) 22,469,828 925,159,780 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품 금융부채 53,694,662 381,242,289 301,315,484 25,632,829 349,143 12,249,041 (3,163,920) (16,363,846) 754,955,682 전기말 (단위 : 천원) 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 관련 신용 관련 상품 관련 기타 계약 유형 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 파생상품 계약 유형 합계 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품 금융자산 96,014,957 372,146,664 130,663,211 0 0 4,428,495 (7,627,248) 10,092,548 605,718,627 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품 금융부채 29,794,122 384,577,213 172,501,057 11,827,678 50,272 11,194,942 (2,432,438) (11,601,940) 595,910,906 15. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치 측정 기타금융자산 　 지분증권 　 주식, 지분증권 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 686,529,852 1,200,000 687,729,852 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 당사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치 측정 기타금융자산 　 지분증권 　 주식, 지분증권 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 492,814,860 1,200,000 494,014,860 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품 투자에 대한 설명 당사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 　 　 　 기타포괄손익공정가치 측정 지분증권 내역의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 취득원가 356,612,369 42,659,243 399,271,612 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 614,234,828 72,295,024 686,529,852 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 상장주식 비상장 주식 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 취득원가 356,612,369 42,659,243 399,271,612 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 422,933,616 69,881,244 492,814,860 　 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익공정가치측정금융자산 평가손익의 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 기초 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 68,847,831 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익, 세전 193,714,992 기타포괄손익에 포함되는, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산에 관련되는 법인세 (51,140,758) 기말 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 211,422,065 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 기초 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 19,212,690 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익, 세전 43,457,851 기타포괄손익에 포함되는, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산에 관련되는 법인세 (11,472,873) 기말 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익 적립금 51,197,668 16. 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융자산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 장부금액 장부금액 합계 　 이연부대손익 반영 전 총장부금액 손상차손누계액 이연부대손익 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 상각후원가측정금융자산, 현금및예치금 제외, 기타자산 일부 포함 4,473,790,898 200,000,000 30,899,436 586,077,276 6,367,351,925 141,351,245 11,799,470,780 　 　 　 　 　 　 (506,591,455) 　 　 　 　 　 　 (365,342) 11,292,513,983 전기말 (단위 : 천원) 　 장부금액 장부금액 합계 　 이연부대손익 반영 전 총장부금액 손상차손누계액 이연부대손익 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 상각후원가측정금융자산, 현금및예치금 제외, 기타자산 일부 포함 3,436,332,803 150,000,000 33,081,236 442,021,100 3,411,974,004 127,856,267 7,601,265,410 　 　 　 　 　 　 (502,320,818) 　 　 　 　 　 　 0 7,098,944,592 　 신용공여금에 대한 공시 당반기말 　 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 신용공여금 　 신용거래융자금 증권담보대출금 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 이자율, 신용공여금 0.0540 0.0910 　 0.0765 0.0925 　 최장 상환기간 　 　 270일 　 　 270일 신용공여금에 대한 설명 　 　 당사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.1%이고, 상환기간은 최장 270일입니다. 융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록되어있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며,담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고있습니다. 　 　 당사는 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 270일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 전기말 　 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 신용공여금 　 신용거래융자금 증권담보대출금 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 이자율, 신용공여금 0.0540 0.0910 　 0.0765 0.0925 　 최장 상환기간 　 　 270일 　 　 270일 신용공여금에 대한 설명 　 　 당사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.1%이고, 상환기간은 최장 270일입니다. 융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록되어있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며,담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고있습니다. 　 　 당사는 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 270일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 　 상각후원가측정금융자산(기타금융자산 포함)의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 상각후원가측정금융자산, 현금및예치금 제외, 기타자산 일부 포함 4,473,790,898 200,000,000 30,899,436 586,077,276 6,367,351,925 141,351,245 11,799,470,780 0 0 0 (6,872,299) (499,206,697) (512,459) (506,591,455) 전기말 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 미수금 미수수익 상각후원가측정금융자산, 현금및예치금 제외, 기타자산 일부 포함 3,436,332,803 150,000,000 33,081,236 442,021,100 3,411,974,004 127,856,267 7,601,265,410 0 0 0 (2,225,773) (499,699,625) (395,420) (502,320,818) 상각후원가측정금융자산에 대한 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 기초 금융자산 7,091,180,785 　 10,000,000 500,084,625 7,601,265,410 (1,836,395) 　 (399,798) (500,084,625) (502,320,818) 전체기간 기대신용손실로 대체(손상 인식)에 따른 증가(감소), 금융자산 (86,055) 　 0 86,055 0 86,055 　 0 (86,055) 0 실행 및 회수 등에 따른 증가(감소), 금융자산 4,174,864,965 　 23,833,333 (492,928) 4,198,205,370 　 　 　 　 　 기대신용손실환(전)입, 금융자산 　 　 　 　 　 (3,670,768) 　 (1,092,797) 492,928 (4,270,637) 기말 금융자산 11,265,959,695 　 33,833,333 499,677,752 11,799,470,780 (5,421,108) 　 (1,492,595) (499,677,752) (506,591,455) 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 기초 금융자산 6,675,470,970 　 0 539,358,235 7,214,829,205 (465,033) 　 0 (539,358,235) (539,823,268) 전체기간 기대신용손실로 대체(손상 인식)에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 실행 및 회수 등에 따른 증가(감소), 금융자산 1,612,845,217 　 0 (1,498,477) 1,611,346,740 　 　 　 　 　 기대신용손실환(전)입, 금융자산 　 　 　 　 　 72,846 　 0 1,498,478 1,571,324 기말 금융자산 8,288,316,187 　 0 537,859,758 8,826,175,945 (392,187) 　 0 (537,859,757) (538,251,944) 17. 종속기업 및 관계기업 투자 (단위: 천원) 구 분 당반기 전반기 종속기업 관계기업 종속기업 관계기업 기초 1,640,696,291 636,955,821 1,530,515,690 582,434,743 취득 315,164,946 37,381,370 51,728,745 51,588,964 처분 및 대체 (9,347,900) (39,078,108) (21,616,741) (19,636,221) 손상차손(환입) (4,306,948) - 4,402,171 (5,450,573) 반기말 1,942,206,389 635,259,083 1,565,029,865 608,936,913 18. 유형자산 　 유형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 96,626,394 취득 13,436,001 처분 및 대체 (9) 감가상각 (6,503,166) 반기말 103,559,220 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 68,226,731 취득 7,198,268 처분 및 대체 (18,480) 감가상각 (5,183,694) 반기말 70,222,825 19. 투자부동산 　 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 1,766,009 감가상각 (3,231) 반기말 1,762,778 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 28,090,010 감가상각 (158,262) 반기말 27,931,748 20. 무형자산 　 무형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 61,160,394 취득 9,856,873 처분 0 상각 (10,385,058) 반기말 60,632,209 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 61,374,969 취득 6,020,057 처분 (562,100) 상각 (8,836,047) 반기말 57,996,879 21. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 45,477,371 신규 8,203,864 감가상각 (6,560,538) 처분 (99,883) 기타 (8,094,155) 반기말 38,926,659 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 11,710,410 신규 50,570,183 감가상각 (2,806,323) 처분 (1,107,111) 기타 0 반기말 58,367,159 　 리스부채에 대한 양적 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 43,504,265 신규 7,446,724 상각 728,714 지급 (5,391,204) 기타 (8,216,999) 반기말 38,071,500 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 11,661,719 신규 48,397,259 상각 295,852 지급 (2,767,793) 기타 (1,134,200) 반기말 56,452,837 　 리스 관련 연결포괄손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 사용권자산의 감가상각비 6,560,538 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 728,714 단기리스 및 소액자산 관련 리스료 307,891 리스 현금유출 5,391,204 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 사용권자산의 감가상각비 2,806,323 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 295,852 단기리스 및 소액자산 관련 리스료 87,050 리스 현금유출 2,767,793 22. 기타자산 기타자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 현재가치할인차금 손상차손누계액 장부금액 합계 기타자산 6,677,341,042 (6,587,199) (499,719,157) 6,171,034,686 기타자산 미수금 6,367,351,925 　 　 　 미수수익 141,351,245 　 　 　 선급금 79,266,902 　 　 　 선급비용 52,156,317 　 　 　 보증금 11,637,675 　 　 　 기타 24,604,405 　 　 　 탄소배출권 972,573 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 현재가치할인차금 손상차손누계액 장부금액 합계 기타자산 3,721,434,817 (3,919,047) (500,095,045) 3,217,420,725 기타자산 미수금 3,411,974,004 　 　 　 미수수익 127,856,267 　 　 　 선급금 90,449,500 　 　 　 선급비용 58,013,695 　 　 　 보증금 11,315,543 　 　 　 기타 21,825,808 　 　 　 탄소배출권 0 　 　 　 23. 예수부채 예수부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 투자자예수금 14,167,676,791 투자자예수금 위탁자예수금 9,929,045,733 원화장내파생상품거래예수금 761,106,011 외화장내파생상품거래예수금 230,655,730 청약자예수금 35,799,950 저축자예수금 63,439 집합투자증권투자자예수금 10,190,654 금현물투자자예수금 26,549,473 기타고객예수금 16,848 외화예수금 3,172,479,122 외화청약자예수금 1,769,831 수입담보금 1,521,648,496 수입담보금 신용대주담보금 21,393,477 기타수입담보금 1,500,255,019 예수부채 15,689,325,287 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 투자자예수금 12,095,756,981 투자자예수금 위탁자예수금 7,577,755,494 원화장내파생상품거래예수금 686,973,724 외화장내파생상품거래예수금 237,520,935 청약자예수금 0 저축자예수금 66,221 집합투자증권투자자예수금 52,808,304 금현물투자자예수금 19,566,704 기타고객예수금 16,814 외화예수금 3,521,048,643 외화청약자예수금 142 수입담보금 566,498,012 수입담보금 신용대주담보금 1,958,937 기타수입담보금 564,539,075 예수부채 12,662,254,993 기타수입담보금에 대한 설명 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다. 24. 당기손익-공정가치 측정 금융부채 　 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 지분상품으로 분류되는 매도유가증권 채무상품으로 분류되는 매도유가증권 기타 매도유가증권 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 주가연계증권, 신용위험평가조정액 기타파생결합증권, 신용위험평가조정액 주가연계증권, 거래일 손익 조정 기타파생결합증권, 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,699,498,674 425,411,773 1,461,720 3,406,169,653 532,802,037 808,511,861 (8,815,454) (2,305,004) 37,269,297 8,329,510 6,908,334,068 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 　 지분상품으로 분류되는 매도유가증권 채무상품으로 분류되는 매도유가증권 기타 매도유가증권 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 주가연계증권, 신용위험평가조정액 기타파생결합증권, 신용위험평가조정액 주가연계증권, 거래일 손익 조정 기타파생결합증권, 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,325,434,645 10,091,210 2,886,252 2,987,292,716 356,149,681 311,139,821 (11,892,629) (1,648,803) 15,155,235 8,682,980 5,003,291,108 　 당기손익공정가치측정금융부채 합계의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 2,126,372,167 4,747,483,551 (11,120,458) 45,598,807 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,338,412,107 3,654,582,218 (13,541,432) 23,838,215 　 매도파생결합증권의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 명목금액 3,358,533,765 516,004,870 889,433,020 발행금액 3,400,835,687 516,004,870 904,679,649 금융부채, 공정가치 3,406,169,653 532,802,037 808,511,861 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 명목금액 2,951,628,602 347,752,310 403,373,410 발행금액 2,968,421,416 347,752,310 418,200,227 금융부채, 공정가치 2,987,292,716 356,149,681 311,139,821 　 매도파생결합증권 합계의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 명목금액 4,763,971,655 발행금액 4,821,520,206 금융부채, 공정가치 4,747,483,551 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 명목금액 3,702,754,322 발행금액 3,734,373,953 금융부채, 공정가치 3,654,582,218 　 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액 3,358,533,765 532,831,803 889,433,020 4,780,798,588 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채 3,406,169,653 532,802,037 808,511,861 4,747,483,551 금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이 (47,635,888) 29,766 80,921,159 33,315,037 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 주가연계증권 매도상장지수증권 기타파생결합증권 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액 2,951,628,602 347,752,310 403,373,410 3,702,754,322 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채 2,987,292,716 356,149,681 311,139,821 3,654,582,218 금융부채의 장부금액과 계약조건에 따라 채권자에게 만기에 상환하여야 할 금액의 차이 (35,664,114) (8,397,371) 92,233,589 48,172,104 　 당기손익인식금융부채의 이연최초거래일손익의 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 23,838,215 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 37,362,112 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (15,601,520) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 45,598,807 전반기 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 거래일 손익 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 21,735,696 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 7,835,118 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (10,178,889) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 19,391,925 　 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당반기 (단위 : 천원) 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익인식지정금융부채 4,747,483,551 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (4,859,216) 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 누적증가(감소) (15,793,561) 전반기 (단위 : 천원) 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익인식지정금융부채 4,094,313,605 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (760,793) 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 누적증가(감소) (17,255,288) 　 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 처분에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 공시금액 당기손익-공정가치측정지정금융부채 감소 1,382,501 금융부채의 제거로 실현된 기타포괄손익 금액 (36) 금융부채의 제거로 실현된 기타포괄손익 금액의 이익잉여금 대체 60 당기손익공정가치측정금융부채 처분에 대한 기술 당반기 중 당기손익-공정가치 측정항목으로 지정한 금융부채 1,382,501백만원을 처분하였으며, 해당 금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 (-)36백만원이며 이 중 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 60백만원 입니다. 25. 차입부채 　 차입부채에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 콜머니 증금차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 회사채 후순위사채 기업어음 차입금명칭 합계 차입금 700,000,000 2,281,803,885 12,085,088,148 830,000,000 1,687,187,789 99,970,437 2,885,000,000 20,569,050,259 전기말 (단위 : 천원) 　 콜머니 증금차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 회사채 후순위사채 기업어음 차입금명칭 합계 차입금 600,000,000 2,209,557,192 11,800,619,063 200,000,000 1,387,955,653 99,963,399 2,950,000,000 19,248,095,307 　 콜머니의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니 　 거래상대방 　 한국투자신탁운용 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0259 0.0270 　 차입금 　 　 700,000,000 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니 　 거래상대방 　 한국투자신탁운용 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 차입금 　 　 600,000,000 　 증금차입금의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 증금차입금 　 유통금융차입금 기타증금차입금 　 거래상대방 　 한국증권금융 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 0.0297 0.0262 0.0340 　 차입금 　 　 1,891,803,885 　 　 390,000,000 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 증금차입금 　 유통금융차입금 기타증금차입금 　 거래상대방 　 한국증권금융 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 　 　 　 차입금 　 　 1,839,557,192 　 　 370,000,000 　 환매조건부매도의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 환매조건부채권매도 　 대고객 환매조건부매도 대기관 환매조건부매도 　 거래상대방 　 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 우리은행 외 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 우리은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0230 0.0438 　 　 　 　 　 　 　 0.0173 0.0454 　 차입금 　 　 2,314,698,686 　 　 　 　 　 　 　 　 9,770,389,462 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 환매조건부채권매도 　 대고객 환매조건부매도 대기관 환매조건부매도 　 거래상대방 　 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 우리은행 외 개별적으로 중요하지 않은 거래상대방 우리은행 외 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입금 　 　 2,081,368,534 　 　 　 　 　 　 　 　 9,719,250,529 　 전자단기사채의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 전자단기사채 　 거래상대방 　 부국증권 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0268 0.0278 　 차입금 　 　 830,000,000 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 전자단기사채 　 거래상대방 　 부국증권 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 차입금 　 　 200,000,000 　 사채의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 후순위 사채 발행일 2021-10-26 2023-02-09 2023-09-08 2023-09-08 2024-03-07 2024-03-07 2024-04-25 2024-04-25 2024-05-29 2024-05-29 2024-09-04 2024-09-04 2025-03-07 2025-04-15 2025-04-15 2025-05-27 2020-06-29 상환일 2026-10-26 2025-02-07 2025-09-08 2026-09-08 2026-03-06 2027-03-05 2026-04-24 2027-04-23 2026-05-29 2027-05-29 2026-09-04 2027-09-03 2028-03-07 2028-04-15 2030-04-15 2028-05-26 2027-06-29 차입금, 이자율 0.0284 0.0392 0.0467 0.0477 0.0410 0.0416 0.0394 0.0402 0.0382 0.0389 0.0366 0.0367 0.0317 0.0300 0.0314 0.0290 0.0400 명목금액 90,000,000 0 70,000,000 70,000,000 80,000,000 80,000,000 160,000,000 140,000,000 40,000,000 60,000,000 140,000,000 160,000,000 200,000,000 220,000,000 80,000,000 100,000,000 100,000,000 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 무보증 공모사채 후순위 사채 발행일 2021-10-26 2023-02-09 2023-09-08 2023-09-08 2024-03-07 2024-03-07 2024-04-25 2024-04-25 2024-05-29 2024-05-29 2024-09-04 2024-09-04 2025-03-07 2025-04-15 2025-04-15 2025-05-27 2020-06-29 상환일 2026-10-26 2025-02-07 2025-09-08 2026-09-08 2026-03-06 2027-03-05 2026-04-24 2027-04-23 2026-05-29 2027-05-29 2026-09-04 2027-09-03 2028-03-07 2028-04-15 2030-04-15 2028-05-26 2027-06-29 차입금, 이자율 0.0284 0.0392 0.0467 0.0477 0.0410 0.0416 0.0394 0.0402 0.0382 0.0389 0.0366 0.0367 0.0317 0.0300 0.0314 0.0290 0.0400 명목금액 90,000,000 300,000,000 70,000,000 70,000,000 80,000,000 80,000,000 160,000,000 140,000,000 40,000,000 60,000,000 140,000,000 160,000,000 0 0 0 0 100,000,000 　 사채의 내역에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 현재가치할인차금 사채 1,790,000,000 (2,841,775) 1,787,158,225 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 사채 　 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 현재가치할인차금 사채 1,490,000,000 (2,080,948) 1,487,919,052 　 기업어음의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 기업어음 　 거래상대방 　 KB증권 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0263 0.0369 　 차입금 　 　 2,885,000,000 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 기업어음 　 거래상대방 　 KB증권 외 　 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 　 　 　 차입금 　 　 2,950,000,000 26. 순확정급여자산 　 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 확정급여채무, 현재가치 37,319,368 사외적립자산 (49,728,390) 순확정급여부채(자산) (12,409,022) 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 확정급여채무, 현재가치 35,796,205 사외적립자산 (49,703,237) 순확정급여부채(자산) (13,907,032) 　 당기손익에 포함되는 퇴직급여비용에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 퇴직급여비용 합계 2,220,493 퇴직급여비용 합계 당기근무원가 2,444,289 이자비용 602,800 사외적립자산의 기대수익 (869,120) 운용관리비용 42,524 전반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 퇴직급여비용 합계 2,075,979 퇴직급여비용 합계 당기근무원가 2,285,572 이자비용 623,204 사외적립자산의 기대수익 (869,855) 운용관리비용 37,058 27. 충당부채 　 기타충당부채의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 채무보증충당부채 신용공여 충당부채 복구충당부채 기타충당부채 기타충당부채 합계 기타충당부채 23,274,414 174,646 3,038,935 94,200 26,582,195 전기말 (단위 : 천원) 　 채무보증충당부채 신용공여 충당부채 복구충당부채 기타충당부채 기타충당부채 합계 기타충당부채 27,967,706 181,014 3,150,541 22,348 31,321,609 　 금융보증계약 및 난외약정의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 난내 및 난외계정 　 난외계정 　 금융보증계약 및 난외약정 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 비손상 손상 비손상 손상 기초 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 2,139,007,067 550,700,000 31,450,000 2,721,157,067 (2,166,730) (4,144,192) (21,837,798) (28,148,720) 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (144,500,000) 144,500,000 0 0 105,768 (105,768) 0 0 발행 또는 매입에 따른 증가, 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 2,807,287,588 0 750,000 2,808,037,588 　 　 　 　 제거에 따른 감소, 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 (478,012,000) (255,600,000) (4,750,000) (738,362,000) 　 　 　 　 기타 변동에 따른 증가(감소), 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 (104,400,640) (6,300,000) 0 (110,700,640) 0 0 4,000,000 4,000,000 신용손실충당금 전입액 　 　 　 　 (1,926,814) 　 　 (1,926,814) 신용손실충당금 환입액 　 　 　 　 　 2,594,933 31,541 2,626,474 기말 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 4,219,382,015 433,300,000 27,450,000 4,680,132,015 (3,987,776) (1,655,027) (17,806,257) (23,449,060) 전반기 (단위 : 천원) 　 난내 및 난외계정 　 난외계정 　 금융보증계약 및 난외약정 　 장부금액 　 총장부금액 손상차손누계액 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 비손상 손상 비손상 손상 기초 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 1,944,192,393 361,500,000 21,740,000 2,327,432,393 (894,582) (9,545,627) (21,512,783) (31,952,992) 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 (81,200,000) 81,200,000 0 0 181,755 (181,755) 0 0 발행 또는 매입에 따른 증가, 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 942,478,613 12,000,000 0 954,478,613 　 　 　 　 제거에 따른 감소, 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 (194,584,227) (111,200,000) (7,490,000) (313,274,227) 　 　 　 　 기타 변동에 따른 증가(감소), 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 (190,545,406) (2,100,000) 0 (192,645,406) 0 4,328,296 7,084,726 11,413,022 신용손실충당금 전입액 　 　 　 　 　 3,530,614 219,801 3,750,415 신용손실충당금 환입액 　 　 　 　 (1,501,683) 　 　 (1,501,683) 기말 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 2,420,341,373 341,400,000 14,250,000 2,775,991,373 (2,214,510) (1,868,472) (14,208,256) (18,291,238) 기타충당부채에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기초 3,150,541 증가(감소) (168,639) 상각 57,033 반기말 3,038,935 전반기 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기초 973,011 증가(감소) 2,124,425 상각 53,969 반기말 3,151,405 28. 기타부채 기타부채에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타부채 5,944,911,987 기타부채 미지급금 5,558,354,483 미지급비용 187,992,449 선수금 3,622,271 선수수익 15,625,567 제세예수금 24,036,239 금융보증부채 99,951,128 기타 55,329,850 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타부채 2,922,379,265 기타부채 미지급금 2,562,154,904 미지급비용 203,348,938 선수금 1,435,861 선수수익 13,905,115 제세예수금 28,878,748 금융보증부채 71,021,114 기타 41,634,585 29. 자본 　 주식의 분류에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 보통주 우선주 발행주식수 25,671,538 1,623,441 자본금 137,107,690 8,117,205 과거 보고기간에 소각한 보통주 주식수 1,750,000 　 자본에 대한 공시 당사는 당반기까지 보통주 1,750,000주를 이익소각하였으며, 이로 인하여 당반기말 및 전기말 현재 발행주식의 액면총액은 납입자본금과 상이합니다.당사는 당반기 중 우선주 1,194,832주를 1:1의 전환비율로 보통주 전환하였습니다. 　 전기말 (단위 : 천원) 　 보통주 우선주 발행주식수 25,526,706 2,818,273 자본금 131,133,530 14,091,365 과거 보고기간에 소각한 보통주 주식수 　 　 자본에 대한 공시 현재 발행주식의 액면총액은 납입자본금과 상이합니다. 　 　 우선주에 대한 세부 정보 공시 　 (단위 : 원) 　 Tranche A Tranche B 신주의 종류와 수 - 보통주식 0 0 신주의 종류와 수 - 기타주식 166,203 2,659,263 주당 액면가액 5,000 5,000 증자전 발행주식총수, 보통주식 26,191,009 26,191,009 증자전 발행주식총수, 기타주식 0 0 자금조달목적 - 운영자금 39,999,577,401 399,998,362,671 증자방식 제3자 배정 증자 제3자 배정 증자 상환조건 본건 주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능 본건 주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능 상환기간 2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일 2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임 전환청구기간 2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일 2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일 전환으로 발행할 주식의 종류 키움증권(주) 기명식 보통주 키움증권(주) 기명식 보통주 전환으로 발행할 주식수 166,203 2,659,263 의결권에 관한 사항 본건 주식은 의결권이 없음 본건 주식은 의결권이 없음 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음 본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음 보통주로 전환한 상환전환우선주의 주식수 　 1,194,832 보통주로 전환한 상환전환우선주에 대한 기술 　 회사는 당반기 중 상환전환우선주(Tranche B) 1,194,832주를 1:1의 전환비율로보통주 전환하였습니다. 　 기타자본항목에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 자본 　 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 　 보통주 주식발행초과금 우선주 주식발행초과금 자기주식처분이익 기타 전환권대가 자기주식 당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소 당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소 　 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 평가손익 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익 당기손익-공정가치측정 금융부채 평가손익(신용위험조정) 확정급여제도의 재측정요소 자본잉여금 786,298,885 251,021,422 45 811,825 　 　 　 　 　 　 자본조정 　 　 　 　 1,765,782 (104,028,443) 　 　 　 　 기타포괄손익누계액 　 　 　 　 　 　 0 211,612,565 (11,624,061) (6,850,657) 전기말 (단위 : 천원) 　 자본 　 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 　 보통주 주식발행초과금 우선주 주식발행초과금 자기주식처분이익 기타 전환권대가 자기주식 당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소 당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소 　 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 평가손익 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익 당기손익-공정가치측정 금융부채 평가손익(신용위험조정) 확정급여제도의 재측정요소 자본잉여금 612,613,553 424,732,643 45 811,826 　 　 　 　 　 　 자본조정 　 　 　 　 1,765,782 (175,616,423) 　 　 　 　 기타포괄손익누계액 　 　 　 　 　 　 0 69,038,331 (7,987,269) (7,382,406) 　 기타자본항목에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 자본 합계 기타자본항목 1,038,132,177 (102,262,661) 193,137,847 1,129,007,363 전기말 (단위 : 천원) 　 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 자본 합계 기타자본항목 1,038,158,067 (173,850,641) 53,668,656 917,976,082 30. 대손준비금 대손준비금 적립 정책에 대한 설명 당사는 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다. 　 대손준비금 잔액 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 적립액 111,596,769 대손준비금 적립 예정금액 23,093,220 대손준비금 잔액 134,689,989 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 적립액 68,668,081 대손준비금 적립 예정금액 42,928,688 대손준비금 잔액 111,596,769 　 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 반영전 반기순이익 567,163,277 대손준비금 전입액 (23,093,220) 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 544,070,057 대손준비금 반영후 기본주당조정이익 22,826 대손준비금 반영후 희석주당조정이익 21,739 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 반영전 반기순이익 452,513,493 대손준비금 전입액 (25,311,711) 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 427,201,782 대손준비금 반영후 기본주당조정이익 17,652 대손준비금 반영후 희석주당조정이익 17,652 대손준비금 반영후 조정이익에 대한 설명 상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며,법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 31. 우발부채 및 약정사항 　 사용이 제한된 금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 　 예치금 당기손익-공정가치 측정 금융자산 　 투자자예탁금별도예치금(예금) 장내파생상품거래예치금 대차거래이행보증금 유통금융차주담보금 유통금융담보금 장기성예금 담보예치금 기타 예치금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 담보제공처 한국증권금융 신한은행 외 한국예탁결제원 외 한국증권금융 한국증권금융 우리은행 모건스탠리 외 신한은행 외 한국증권금융(주) 사용이 제한된 금융자산 2,912,698,368 333,379,983 273,640,000 21,393,476 300,000,000 5,000,000 588,984,720 683,602,122 9,073,445,387 CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액, 사용이 제한된 금융자산 　 　 　 　 　 　 117,057,320 　 　 기타 예치기관에 예치한 금액, 사용이 제한된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 683,574,122 　 당좌개설보증금 　 　 　 　 　 　 　 28,000 　 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 당사는 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37조의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 당사는 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 한국증권금융을 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 당사의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다. 당사는 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 117,057,320천원 입니다. 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 683,574,122천원이며, 당좌개설보증금은 28,000천원입니다. 당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 　 예치금 당기손익-공정가치 측정 금융자산 　 투자자예탁금별도예치금(예금) 장내파생상품거래예치금 대차거래이행보증금 유통금융차주담보금 유통금융담보금 장기성예금 담보예치금 기타 예치금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 담보제공처 한국증권금융 신한은행 외 한국예탁결제원 외 한국증권금융 한국증권금융 우리은행 모건스탠리 외 신한은행 외 한국증권금융(주) 사용이 제한된 금융자산 3,267,608,952 320,291,364 10,590,000 1,958,937 300,000,000 805,000,000 337,442,000 540,437,604 7,358,670,608 CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액, 사용이 제한된 금융자산 　 　 　 　 　 　 144,942,000 　 　 기타 예치기관에 예치한 금액, 사용이 제한된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 540,409,604 　 당좌개설보증금 　 　 　 　 　 　 　 28,000 　 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 당사는 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37조의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 당사는 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 한국증권금융을 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 당사의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다. 당사는 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 144,942,000천원 입니다. 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 540,409,604천원이며, 당좌개설보증금은 28,000천원입니다. 당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 사용이 제한된 금융자산의 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 사용제한 예치금 당기손익인식금융자산 약정의 유형 합계 사용이 제한된 금융자산 5,118,698,669 9,073,445,387 14,192,144,056 전기말 (단위 : 천원) 　 사용제한 예치금 당기손익인식금융자산 약정의 유형 합계 사용이 제한된 금융자산 5,583,328,857 7,358,670,608 12,941,999,465 　 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 당기손익-공정가치측정기타금융자산 담보예치금 　 금융자산, 유형 　 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 담보제공처 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국거래소 한국거래소 한국증권금융 한국증권금융 하나은행 외 한국거래소 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 메리츠증권 외 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 한국증권금융 한국증권금융 모건스탠리 　 담보로 제공된 금융자산 4,575,464,326 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 464,368,146 11,293,622,535 4,633,457 36,419,467 289,541,783 90,909,779 2,345,011,401 80,649,404 254,509,227 85,200,046 　 　 　 　 　 　 　 　 　 177,526,118 　 　 　 　 　 　 471,927,400 　 　 　 　 　 273,640,000 　 　 　 21,393,476 300,000,000 117,057,320 20,881,873,885 담보로 제공된 금융자산의 조항 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 75,274,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 1,220,905,920천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다. 　 　 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 366,000,000천원을 한국거래소 장내파생상품 증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 135,000,000천원을 한국거래소 증권시장거래증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 30,000,000천원을 대차거래중개 목적 담보로 제공하고 있습니다. 　 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 305,283,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당반기말 현재 채권 103,000,000천원을 한국거래소 손해배상공동기금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입한 유가증권, 담보로 제공된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 75,274,000 1,220,905,920 　 　 366,000,000 135,000,000 30,000,000 　 305,283,000 103,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 당기손익-공정가치측정기타금융자산 담보예치금 　 금융자산, 유형 　 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 증권대차 환매조건부매도담보 장외파생공동기금 장외파생상품증거금 장내파생상품증거금 증권시장거래증거금 대차거래중개 유통금융부담보 장외파생상품매매증거금 손해배상공동기금 증권대주업무 유통금융차입 CFD거래담보 담보제공처 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국거래소 한국거래소 한국증권금융 한국증권금융 하나은행 외 한국거래소 외 　 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 　 　 　 메리츠증권 외 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 　 　 　 한국증권금융 한국증권금융 모건스탠리 　 담보로 제공된 금융자산 4,785,228,914 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 223,978,526 9,229,681,916 4,616,427 1,340,253 435,872,581 5,024,651 2,518,902,181 412,861,537 159,727,130 137,422,372 　 　 　 　 　 　 　 　 　 0 　 　 　 　 　 　 192,500,000 　 　 　 　 　 10,590,000 　 　 　 1,958,937 300,000,000 144,942,000 18,564,647,425 담보로 제공된 금융자산의 조항 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 차입한 유가증권, 담보로 제공된 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 약정에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 어음할인차입약정(일반자금재원) 어음할인차입약정(청약증거금재원) 담보금융지원대출약정(한도대출) 담보금융지원대출약정(건별) 증권유통금융약정(융자) 증권유통금융약정(대주) 기관운영자금대출약정 채권인수금융약정 일중거래자금대출약정 일중대출한도약정 차입한도약정 차입한도약정 차입한도약정 보험약정 약속어음 담보 제공 약정 기업이 제공한 미사용한도 약정 금액 200,000,000 　 220,000,000 270,000,000 1,800,000,000 200,000,000 170,000,000 97,000,000 200,000,000 180,000,000 300,000,000 50,000,000 120,000,000 21,796,415 176,600,000 116,000,000 약정 잔액 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 66,972,635 약정처 　 　 　 　 　 　 　 　 　 우리은행 우리은행 신한은행 신한은행 서울보증보험 한국증권금융 등 스마트이노베이션홀딩스 유한회사 외 약정에 대한 설명 　 청약증거금 예탁금액 범위내 　 　 　 　 　 　 　 당반기말 현재 당사는 우리은행과 1,800억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 당사는 우리은행과 3,000억원, 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 당사 사옥부지를 담보로 1,200억원의 추가 차입한도 약정을 맺고 있습니다. 당사는 우리은행과 3,000억원, 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 당사 사옥부지를 담보로 1,200억원의 추가 차입한도 약정을 맺고 있습니다. 당사는 우리은행과 3,000억원, 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 당사 사옥부지를 담보로 1,200억원의 추가 차입한도 약정을 맺고 있습니다. 당반기말 현재 당사는 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 132건에 대하여 21,796,415천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총보험가입금액은 21,796,415천원 입니다. 당반기말 현재 당사는 한국증권금융 등에 1,766억원의 약속어음 2매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다. 　 기타 우발상황에 대한 설명 당반기말 당사는 증권사 및 시중은행의 부당공동행위 여부에 관한 공정거래위원회의 조사가 진행중에 있으며, 그 결과를 현재 예측할 수 없습니다. 　 법적소송우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 제소(원고) 피소(피고) 소송 건수 123 14 소송 금액 80,719,732 18,847,429 의무의 성격에 대한 기술 당반기말 현재 당사와 관련된 계류중인 소송사건은 당사가 원고인 123건(80,719,732천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다. 당반기말 현재 당사와 관련된 계류중인 소송사건은 당사가 피고인 14건(18,847,429천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다. 　 매입약정 및 매입확약 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 약정의 유형 　 매입확약 　 증권인수확약 약정처 케이에스엘피제이차 주식회사 외 68개사 약정 잔액 3,229,854,828 당기손익-공정가치측정 금융부채 4,000,000 약정에 대한 설명 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 동 약정에 따라 실행된 약정액은 4,000백만원 입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 약정의 유형 　 매입확약 　 증권인수확약 약정처 케이에스엘피제이차 주식회사 외 68개사 약정 잔액 3,229,854,828 당기손익-공정가치측정 금융부채 107,320,000 약정에 대한 설명 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 동 약정에 따라 실행된 약정액은 107,320백만원 입니다. 　 기타약정에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 기타인수약정 우선손실충당약정 추가출자약정 LOC 및 대출약정 약정의 유형 합계 약정처 현대캐피탈 외 5건 신한캐피탈 외 6건 메디치 2020-2스케일업투자조합 외 40건 프라임비전제5차 　 약정 금액 1,324,000,000 2,764,800 486,442,000 40,000,000 1,853,206,800 약정 잔액 1,174,000,000 1,600,800 209,304,552 0 1,384,905,352 약정에 대한 설명 만기까지 발행되는 공모사채에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다. 당사가 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다. 출자약정금에서 누적출자금액을 공제한 잔여약정금액을 한도로 업무집행사원의 청구에 따라 수시로 출자이행이 되는 추가출자약정입니다. 해당 조합에 대한 자금 지원 방식은 아직 담보대출 또는 대출 수선 등으로 확정되지 않았으며, 현재는 신용공여약정서(LOC)를 체결한 상태입니다. 　 32. 예수유가증권 및 차입유가증권 예수유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공정가액 매도기준가격 위탁자유가증권 118,152,682,585 　 수익자유가증권 　 12,932,530,782 저축자유가증권 198,540 　 전기말 (단위 : 천원) 　 공정가액 매도기준가격 위탁자유가증권 103,472,518,901 　 수익자유가증권 　 11,942,410,089 저축자유가증권 187,545 　 　 차입유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공정가액 주식, 차입유가증권 5,572,604,077 채권, 차입유가증권 2,748,832,081 전기말 (단위 : 천원) 　 공정가액 주식, 차입유가증권 7,669,120,841 채권, 차입유가증권 3,758,765,818 　 예수유가증권 및 차입유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 예수유가증권 및 차입유가증권 139,406,848,065 예수유가증권 및 차입유가증권 예수유가증권 131,085,411,907 차입유가증권 8,321,436,158 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 예수유가증권 및 차입유가증권 126,843,003,194 예수유가증권 및 차입유가증권 예수유가증권 115,415,116,535 차입유가증권 11,427,886,659 33. 대여유가증권 대여유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 대여유가증권 11,574,519,393 대여유가증권 자기분, 대여유가증권 2,836,285,747 예탁분, 대여유가증권 8,738,233,646 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 대여유가증권 11,012,122,997 대여유가증권 자기분, 대여유가증권 3,089,382,559 예탁분, 대여유가증권 7,922,740,438 34. 특수관계자 34-1. 당반기말 현재 당사의 최상위 지배기업, 지배기업 및 종속기업은 다음과 같습니다. 구분 회사명 최상위 지배기업 (주)다우데이타 지배기업 (주)다우기술 종속기업 키움인베스트먼트 키움저축은행 키움yes저축은행 키움투자자산운용 키움프라이빗에쿼티 키움캐피탈 키움에프앤아이 PT Kiwoom sekuritas Indonesia Kiwoom Hong Kong Limited KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. Kiwoom Securities Holdings USA Inc.(주8) 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 키움히어로 제4호 사모투자합자회사 키움 시리우스 사모투자합자회사 키움뉴히어로4호스케일업펀드 키움푸드테크 사모투자합자회사 키움크리스 제일호 사모투자합자회사 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 포지티브 로보틱스 벤처투자조합 제1호 Kiwoom Asia Feeder Fund Kiwoom Asia Growth Fund I Kiwoom Asia Growth Fund Ⅱ 키움작은거인증권투자신탁1호 키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6호 제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호 제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁 스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호 파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁 제14호 밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자 지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호 NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호 키움가치추구형일반사모부동산투자신탁제1호 키움 AIM 일반사모부동산투자신탁제1호 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호 지인유동화제십삼차㈜ 외 79개 유동화 SPC(주2) 관계기업 지엘쌍동도시개발주식회사 넥스트레이드 주식회사 엘에스에코첨단소재 다우홍콩유한공사 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합 아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호 미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호 코너스톤상생10호 신기술투자조합 원신한글로벌신기술투자조합제2호 미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호 BNW-키움 엔이엑스 PEF 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 미래에셋모빌리티투자조합1호 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 원신한글로벌신기술투자조합4호 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 프렌드 신기술사업투자조합 52호 브레인에코사모투자합자회사 에이티피이에스지 사모투자합자회사 에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사 비엔더블유 에이스 사모투자합자회사 키움-KNT 2호 원신한글로벌신기술투자조합 제7호 키움-타임 애니메이션투자조합 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 로하스사모투자합자회사 뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합 케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호 케이와이글로벌셀앤진사모투자 합자회사 제1호 아이비케이에스 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 에이치티와이핀테크신기술투자조합제1호 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 딥블루 제3호 사모투자합자회사 아스트라-솔론신기술투자조합1호 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합 아트만-JB-글로벌원 신기술조합 토르제1호사모투자 합자회사 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호 노보섹-에스제이지 컨슈머 세컨더리펀드 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 브이엘크로토 사모투자 합자회사 이노-엔베스터 테라뷰 펀드 한국투자키움바이아웃제1호 사모투자합자회사 딥테크신기술투자조합1호 데일리 바이오 헬스케어 6호 창업벤처 사모투자합자회사 대신 신기술투자조합 제15호 대신 신기술투자조합 제16호 대신 신기술투자조합 제17호 키움-프렌드 기후기술 펀드 삼성 AI반도체 신기술사업투자조합 제2호 라이프스페이스타임 신기술투자조합 제2호 케이앤티-키움 첨단소재 제1호 신기술사업투자조합 케이앤티-키움 첨단소재 제2호 신기술사업투자조합 키움문화벤쳐 제2호-위풍당당콘텐츠코리아 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 Kiwoom Daou Japan Venture Fund 1 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호 브레인전문투자형사모투자신탁 33호 모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호 마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호 제이알일반사모부동산투자신탁 32호(1종,2종) 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호 코람코일반사모부동산투자신탁제143호 베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호 케이알일반사모부동산투자신탁제41호 케이알사모부동산투자신탁제2호 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호-연결대체 스카이워크 밸류업 일반사모투자신탁 제1호 NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁[주식-파생형] C-Ci 신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호 스카이워크 Beta-K 코스닥벤처 일반 사모투자신탁 제2호 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호 KB 컨티넨탈 유럽 인프라 일반 사모 특별자산 투자신탁 제6호 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호 파인밸류POSIPOT 7호 일반사모투자신탁 씨스퀘어 스나이퍼 일반 사모투자신탁 18호 씨스퀘어 드래곤 멀티전략 일반 사모투자신탁 1호_CS 스카이워크 앱솔루트 하이일드 일반 사모투자신탁 제1호 한국투자베이직일반사모증권투자신탁128호(채권) KB리더스일반사모증권투자신탁제41호(채권) 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 2호 라이프IPO하이일드일반사모투자신탁제7호_S 키움AIM 일반사모투자신탁 제 5호 인터레이스 프로젝트 NOTA 일반사모투자신탁 제7호 디에스 Prestige.VI-R 일반 사모투자신탁C-I 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-1호 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-2호 기타특수관계자 키다리스타 다우재팬 키움이앤에스 키움평택피에프브이 한국정보인증 에스지서비스 애드이피션시 와이즈버즈 WISEBIRDS JAPAN CO LTD DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유) 다우(대련)과기개발유한공사 대련다우기업관리복무유한공사 미래창조다우키움시너지M&A 세컨더리투자조합 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제1호 사람인 키움 뉴히어로1호 펀드 (주)NSHC (주)로엠씨 키움-신한이노베이션제1호 투자조합 (주)키다리스튜디오 (주)게티이미지코리아 (주)사람인에이치에스 (주)라라잡 (주)이매진스 (주)이머니 키움에셋플래너(주) (주)레진엔터테인먼트 씨엑스케이 AFWP-크레시트 신기술투자조합 프렌드 신기술사업투자조합 24호 프렌드 신기술사업투자조합 36호 하랑바이오신기술투자조합 2호 케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호 브레인IW일반사모투자신탁41호 PT Kiwoom Investment Management Indonesia(주3) Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4) Kiwoom BVI One Limited(주4) Kiwoom BVI Two Limited(주4) Kiwoom BVI Three Limited(주4) 키움뉴히어로6호창업초기펀드(주1) 키움크리스제삼호 사모투자합자회사 Kiwoom Asia Master Fund(주6) 키움코어랜드일반부동산사모투자회사 제1호(주7) 키움올바른ESG증권 투자신탁 1호 키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C(주1) 키움글로벌금리와물가연동증권(주1) 키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F(주1) 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호 키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형] 키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁주식 키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F 키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호 키움키워드림TDF2060 증권자투자신탁제1호(주1) 키움나스닥니프티SmartInvestor목표전환증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F(주1) 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사 제이하이온 주식회사 예강희망키움재단 케이에프에이치이공일이 유동화전문 유한회사 외 32개 유동화 SPC(주8) (주1) 지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다. (주2) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. (주3) PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 투자회사는 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다. (주4) Kiwoom BVI One Limited, Kiwoom BVI Two Limited, Kiwoom BVI Three Limited의 투자회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 투자회사는 Kiwoom Hong Kong Limited 입니다. (주5) Kiwoom Asia Master Fund의 모회사는 Kiwoom Asia Feeder Fund 입니다. (주6) Kiwoom Asia Growth VCC의 모회사는 KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 입니다. (주7) 부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. (주8) 당반기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다. 　 특수관계자거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 　 　 수익 비용 특수관계자거래에 대한 기술 전체 특수관계자 특수관계자 최상위지배기업 (주)다우데이타 86,216 286 　 지배기업 (주)다우기술 0 43,052,502 당반기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당반기 중 당사의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 84,124백만원 입니다. 종속기업 키움인베스트먼트 19,989 0 　 키움저축은행 293,476 63 　 키움투자자산운용 214,273 0 　 키움YES저축은행 916,399 68 　 키움프라이빗에쿼티 8,501 0 　 키움캐피탈 207,628 2,086 　 키움에프앤아이 108,868 0 　 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 130,152 1 　 지인유동화제십삼차㈜ 외 79개 유동화 SPC 41,846,688 0 당반기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당반기 중 당사의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 84,124백만원 입니다. PT Kiwoom sekuritas Indonesia 813,273 0 　 관계기업 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 8,911 0 　 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 1,330,303 0 　 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 0 0 　 키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합 8,564 0 　 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 52,168 0 　 키움-타임 애니메이션투자조합 103,582 0 　 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 60,920 0 　 키움-프렌드 기후기술펀드 212,757 0 　 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합 0 0 　 기타특수관계자 키움이앤에스 14,048 298,686 　 사람인 176,414 40,774 　 한국정보인증 60,129 704,613 　 이머니 0 529,105 　 이매진스 665 27,322 　 사람인에이치에스 0 58,881 　 키움에셋플래너 80,655 0 　 다우재팬 0 643,313 　 와이즈버즈 0 2,782,841 　 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 0 2,232,586 　 키다리스튜디오 0 28,000 　 전반기 (단위 : 천원) 　 　 　 　 수익 비용 특수관계자거래에 대한 기술 전체 특수관계자 특수관계자 최상위지배기업 (주)다우데이타 87,983 353 　 지배기업 (주)다우기술 10,000 40,159,853 전반기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 전반기 중 당사의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 입니다. 종속기업 키움인베스트먼트 226,961 33,901 　 키움저축은행 201,106 0 　 키움투자자산운용 1,147,526 0 　 키움YES저축은행 1,317,061 0 　 키움프라이빗에쿼티 119,015 0 　 키움캐피탈 166,979 2,317 　 키움에프앤아이 41,001 0 　 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 264,107 0 　 지인유동화제십삼차㈜ 외 79개 유동화 SPC 23,485,125 0 전반기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 전반기 중 당사의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 입니다. PT Kiwoom sekuritas Indonesia 0 0 　 관계기업 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 13,706 0 　 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 0 0 　 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 0 0 　 키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합 13,173 0 　 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 21,941 0 　 키움-타임 애니메이션투자조합 51,935 0 　 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 0 0 　 키움-프렌드 기후기술펀드 0 0 　 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합 11,934 0 　 기타특수관계자 키움이앤에스 58,011 1,244,907 　 사람인 170,151 82,800 　 한국정보인증 60,543 792,959 　 이머니 0 504,600 　 이매진스 0 0 　 사람인에이치에스 0 99,369 　 키움에셋플래너 76,799 0 　 다우재팬 0 96,194 　 와이즈버즈 0 1,669,590 　 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 0 3,516,530 　 키다리스튜디오 0 0 　 　 특수관계자 거래에 대한 공시, 합계 당반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 특수관계자 　 최상위지배기업 지배기업 종속기업 관계기업 기타특수관계자 수익 86,216 0 44,559,247 1,777,205 331,911 46,754,579 비용 286 43,052,502 2,218 0 7,346,121 50,401,127 배당금 수취 　 　 70,929,787 9,833,887 　 　 지급된 배당금 　 84,124,000 　 　 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 특수관계자 　 최상위지배기업 지배기업 종속기업 관계기업 기타특수관계자 수익 87,983 10,000 26,968,881 112,689 365,504 27,545,057 비용 353 40,159,853 36,218 0 8,006,949 48,203,373 배당금 수취 　 　 12,460,458 17,392,143 　 　 지급된 배당금 　 34,055,000 　 　 　 　 특수관계자거래 수익 및 비용에 대한 설명 매입금액은 부가가치세가 제외된 금액입니다. 　 특수관계자와의 주요 고정자산 거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 특수관계자 　 지배기업 기타특수관계자 　 (주)다우기술 키움이앤에스 한국정보인증 유형자산 매입, 특수관계자거래 0 294,648 0 294,648 무형자산 매입, 특수관계자거래 11,084,780 0 100,000 11,184,780 전반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 특수관계자 　 지배기업 기타특수관계자 　 (주)다우기술 키움이앤에스 한국정보인증 유형자산 매입, 특수관계자거래 0 294,648 　 294,648 무형자산 매입, 특수관계자거래 5,834,300 0 　 5,834,300 　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 　 　 채권 채무 　 　 　 　 예치금 임차보증금 기타 예수금 임대보증금 기타 전체 특수관계자 특수관계자 최상위지배기업 (주)다우데이타 0 0 0 36 0 0 지배기업 (주)다우기술 0 0 0 0 0 17,797,713 종속기업 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 0 0 24,493,462 0 0 0 키움저축은행 0 0 1 0 0 0 키움YES저축은행 40,000,000 0 101,817 0 0 5 키움프라이빗에쿼티 　 　 　 　 　 　 키움캐피탈주식회사 0 0 0 300,000 0 395 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 0 0 131,225 186 0 1 지인유동화제십삼차㈜ 외 79개 유동화 SPC 0 0 382,412,259 0 0 1,420,342 지인유동화제십삼차㈜ 외 59개 유동화 SPC 　 　 　 　 　 　 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 0 0 66,286 0 0 0 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 0 0 156,364 0 0 0 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 0 0 221,717 0 0 0 기타특수관계자 키움이앤에스 0 815,000 90,620 0 0 100,683 한국정보인증 0 0 9,645 0 0 375,990 이머니 0 0 0 12 0 97,000 이매진스 0 0 0 6,600 0 4,452 키움에셋플래너 　 　 　 　 　 　 와이즈버즈 0 0 0 0 0 713,365 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 0 1,908,052 0 0 0 2,890,285 키다리스튜디오 0 0 0 0 0 7,000 키움코어랜드전문투자형사모부동산투자신탁제1호 　 　 　 　 　 　 사람인 　 　 　 　 　 　 다우재팬 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 　 　 　 채권 채무 　 　 　 　 예치금 임차보증금 기타 예수금 임대보증금 기타 전체 특수관계자 특수관계자 최상위지배기업 (주)다우데이타 0 0 0 206 0 0 지배기업 (주)다우기술 0 0 0 0 0 17,557,380 종속기업 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 0 0 23,838,033 0 0 0 키움저축은행 　 　 　 　 　 　 키움YES저축은행 50,000,000 0 43,910 0 0 0 키움프라이빗에쿼티 0 0 0 73 0 0 키움캐피탈주식회사 0 0 0 300,000 0 785 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 0 0 131,225 186 0 0 지인유동화제십삼차㈜ 외 79개 유동화 SPC 　 　 　 　 　 　 지인유동화제십삼차㈜ 외 59개 유동화 SPC 0 0 158,710,526 0 0 1,337,577 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 0 0 66,286 0 0 0 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 0 0 156,364 0 0 0 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 　 　 　 　 　 　 기타특수관계자 키움이앤에스 0 815,000 0 0 0 91,702 한국정보인증 0 0 9,825 2,956,998 0 425,492 이머니 0 0 0 13 0 97,000 이매진스 0 0 0 0 0 171,031 키움에셋플래너 0 0 165 0 0 0 와이즈버즈 0 0 0 0 0 393,278 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 　 　 　 　 　 　 키다리스튜디오 　 　 　 　 　 　 키움코어랜드전문투자형사모부동산투자신탁제1호 0 1,883,520 6,339,479 0 0 6,892,986 사람인 0 0 2,811 0 0 107,407 다우재팬 0 0 0 0 0 318,695 　 특수관계자거래의 채권채무 잔액에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 특수관계자 　 　 최상위지배기업 지배기업 종속기업 관계기업 기타특수관계자 채권 0 0 447,138,764 444,367 2,823,317 450,406,448 채권 예치금 0 0 40,000,000 0 0 40,000,000 임차보증금 0 0 0 0 2,723,052 2,723,052 기타 0 0 407,138,764 444,367 100,265 407,683,396 채무 36 17,797,713 1,720,929 0 4,195,387 23,714,065 채무 예수금 36 0 300,186 0 6,612 306,834 임대보증금 0 0 0 0 0 0 기타 0 17,797,713 1,420,743 0 4,188,775 23,407,231 전기말 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 특수관계자 　 　 최상위지배기업 지배기업 종속기업 관계기업 기타특수관계자 채권 0 0 232,723,694 222,650 9,050,800 241,997,144 채권 예치금 0 0 50,000,000 0 0 50,000,000 임차보증금 0 0 0 0 2,698,520 2,698,520 기타 0 0 182,723,694 222,650 6,352,280 189,298,624 채무 206 17,557,380 1,638,621 0 11,454,602 30,650,809 채무 예수금 206 0 300,259 0 2,957,011 3,257,476 임대보증금 0 0 0 0 0 0 기타 0 17,557,380 1,338,362 0 8,497,591 27,393,333 　 특수관계자 자금거래에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 　 　 현금출자, 출자금 납입 전체 특수관계자 특수관계자 종속기업 키움프라이빗에쿼티 76,742,000 키움캐피탈 49,000,000 키움에프앤아이 49,000,000 키움YES저축은행 30,000,060 Kiwoom Securities Holdings (USA) Inc. 1,415,800 포지티브 로보틱스 벤처투자조합 제1호 2,000,000 Kiwoom Aisa Growth Fund I 728,950 Kiwoom Asia Growth Fund Ⅱ 13,796,000 키움 AIM 일반사모부동산투자신탁제1호 60,000,000 키움가치추구형일반사모부동산투자신탁제1호 4,500,000 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드 3,000,000 키움글로벌오퍼튜니티스일반사모증권투자신탁[재간접형] 27,532,000 키움인베스트먼트 0 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호 0 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호 0 제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 4호 0 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 0 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호 0 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 0 관계기업 키움-프렌드 기후기술펀드 1,050,000 삼성 AI반도체 신기술사업투자조합 제2호 1,500,000 라이프스페이스타임 신기술투자조합 제2호 1,000,000 케이앤티-키움 첨단소재 제1호 신기술사업투자조합 3,400,000 케이앤티-키움 첨단소재 제2호 신기술사업투자조합 2,600,000 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 2,000,000 Kiwoom Daou Japan Venture Fund 1 투자사업유한책임조합 1,913,240 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 2호 3,213,457 브레인 Pre-IPO일반사모투자신탁 42호(전문투자자)_C-I 301,890 라이프IPO하이일드일반사모투자신탁제7호_S 10,000,000 키움AIM 일반사모투자신탁 제 5호 564,944 인터레이스 프로젝트 NOTA 일반사모투자신탁 제7호 1,000,000 디에스 Prestige.VI-R 일반 사모투자신탁C-I 5,000,000 KB 컨티넨탈 유럽 인프라 일반 사모 특별자산 투자신탁 제6호(SOC-재간접형)(전문) 120,460 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 1,290,000 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 400,000 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 2,027,100 아스트라-솔론신기술투자조합1호 0 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합 0 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호 0 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호 0 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호 0 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합 0 아트만-JB-글로벌원 신기술조합 0 토르제1호사모투자 합자회사 0 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호 0 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종 0 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호 0 파인밸류POSIPOT 7호 일반 사모투자신탁(전문) 0 전반기 (단위 : 천원) 　 　 　 　 현금출자, 출자금 납입 전체 특수관계자 특수관계자 종속기업 키움프라이빗에쿼티 0 키움캐피탈 0 키움에프앤아이 0 키움YES저축은행 0 Kiwoom Securities Holdings (USA) Inc. 0 포지티브 로보틱스 벤처투자조합 제1호 0 Kiwoom Aisa Growth Fund I 0 Kiwoom Asia Growth Fund Ⅱ 0 키움 AIM 일반사모부동산투자신탁제1호 0 키움가치추구형일반사모부동산투자신탁제1호 6,000,000 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드 3,600,000 키움글로벌오퍼튜니티스일반사모증권투자신탁[재간접형] 0 키움인베스트먼트 107,040 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호 6,547,023 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호 6,547,023 제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 4호 2,953,564 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 19,584,818 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호 2,000,000 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 3,000,000 관계기업 키움-프렌드 기후기술펀드 0 삼성 AI반도체 신기술사업투자조합 제2호 0 라이프스페이스타임 신기술투자조합 제2호 0 케이앤티-키움 첨단소재 제1호 신기술사업투자조합 0 케이앤티-키움 첨단소재 제2호 신기술사업투자조합 0 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 0 Kiwoom Daou Japan Venture Fund 1 투자사업유한책임조합 0 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 2호 0 브레인 Pre-IPO일반사모투자신탁 42호(전문투자자)_C-I 0 라이프IPO하이일드일반사모투자신탁제7호_S 0 키움AIM 일반사모투자신탁 제 5호 0 인터레이스 프로젝트 NOTA 일반사모투자신탁 제7호 0 디에스 Prestige.VI-R 일반 사모투자신탁C-I 0 KB 컨티넨탈 유럽 인프라 일반 사모 특별자산 투자신탁 제6호(SOC-재간접형)(전문) 0 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 35,000 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 680,000 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 5,046,000 아스트라-솔론신기술투자조합1호 1,800,000 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합 2,000,000 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호 4,800,000 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호 3,000,000 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호 2,000,000 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합 2,000,000 아트만-JB-글로벌원 신기술조합 4,000,000 토르제1호사모투자 합자회사 2,000,000 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호 2,000,000 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종 2,000,000 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호 3,000,000 파인밸류POSIPOT 7호 일반 사모투자신탁(전문) 10,000,000 　 특수관계자 자금거래에 관한 공시, 합계 당반기 (단위 : 천원) 　 종속기업 관계기업 전체 특수관계자 합계 현금출자, 출자금 납입 317,714,810 37,381,091 355,095,901 현금출자, 출자금 회수 79,724,591 32,756,152 　 전반기 (단위 : 천원) 　 종속기업 관계기업 전체 특수관계자 합계 현금출자, 출자금 납입 50,339,468 44,361,000 94,700,468 현금출자, 출자금 회수 　 　 　 　 특수관계자간 자금대여거래에 관한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 특수관계자 　 종속기업 　 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 기초 대여거래 23,838,033 대여거래, 기타증감 655,429 기말 대여거래 24,493,462 　 특수관계자와의 주요 자금차입거래에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 특수관계자 　 지배기업 　 (주)다우기술 기초 차입거래 10,000,000 기말 차입거래 10,000,000 전반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 특수관계자 　 지배기업 　 (주)다우기술 기초 차입거래 10,000,000 기말 차입거래 10,000,000 특수관계자 담보제공 거래에 대한 기술 당반기 및 전기 중 특수관계자와의 담보거래 내역은 없습니다. 　 특수관계자간의 주요 약정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 지인유동화제십삼차㈜ 외 79개 유동화 SPC 지인유동화제십삼차㈜ 외 59개 유동화 SPC 　 약정의 유형 　 매입확약 약정처 지인유동화제십삼차㈜ 외 79개 유동화 SPC 　 약정 금액 2,988,584,828 　 약정에 대한 설명 증권인수확약 　 전기말 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 지인유동화제십삼차㈜ 외 79개 유동화 SPC 지인유동화제십삼차㈜ 외 59개 유동화 SPC 　 약정의 유형 　 매입확약 약정처 　 지인유동화제십삼차㈜ 외 59개 유동화 SPC 약정 금액 　 1,947,950,000 약정에 대한 설명 　 증권인수확약 　 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 주요 경영진에 대한 보상 8,849,873 주요 경영진에 대한 보상 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 8,636,489 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 213,384 전반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 주요 경영진에 대한 보상 6,203,427 주요 경영진에 대한 보상 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 6,087,731 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 115,696 35. 현금흐름표 　 중요한 비현금거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 이익준비금의 적립 20,567,863 대손준비금의 적립 42,928,688 세전기타포괄손익, 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산 193,714,992 당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동 (4,859,216) 세전기타포괄손익, 확정급여제도의 재측정차익(차손) 722,484 자본에 가감하는 이연법인세효과 (50,048,661) 선급금대체 4,592,393 리스회계 반영 926,834 확정급여채무 계정대체 (1,498,009) 전환상환우선주 전환에 따른 자본의 대체 85,166,130 종속기업 및 관계기업투자주식 계정대체 (330,323) 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 이익준비금의 적립 8,809,853 대손준비금의 적립 4,851,895 세전기타포괄손익, 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산 43,457,851 당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동 (760,793) 세전기타포괄손익, 확정급여제도의 재측정차익(차손) 79,329 자본에 가감하는 이연법인세효과 (11,292,966) 선급금대체 2,352,413 리스회계 반영 49,473,444 확정급여채무 계정대체 (1,996,650) 전환상환우선주 전환에 따른 자본의 대체 0 종속기업 및 관계기업투자주식 계정대체 (18,031,747) 　 　 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 콜머니 차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 기업어음 사채 임대보증금 리스 부채 미지급배당금 재무활동에서 생기는 부채 합계 기초 600,000,000 2,209,557,192 11,800,619,063 200,000,000 2,950,000,000 1,487,919,052 0 43,504,265 0 19,291,599,572 재무활동현금흐름 100,000,000 72,246,693 290,777,923 630,000,000 (65,000,000) 298,549,245 0 (4,662,491) (205,678,630) 1,116,232,740 기타 0 0 (6,308,838) 0 0 689,928 0 (770,274) 205,678,630 199,289,446 기말 700,000,000 2,281,803,885 12,085,088,148 830,000,000 2,885,000,000 1,787,158,225 0 38,071,500 0 20,607,121,758 전반기 (단위 : 천원) 　 콜머니 차입금 환매조건부채권매도 전자단기사채 기업어음 사채 임대보증금 리스 부채 미지급배당금 재무활동에서 생기는 부채 합계 기초 450,000,000 1,840,816,771 9,838,046,702 370,000,000 2,710,000,000 838,923,850 1,385,844 11,661,719 0 16,060,834,886 재무활동현금흐름 100,000,000 345,369,097 (2,006,080,758) (170,000,000) (495,000,000) 558,606,822 (1,008,235) (2,471,941) (88,098,525) (1,758,683,540) 기타 0 0 5,560,850 0 0 508,584 0 47,263,059 88,098,525 141,431,018 기말 550,000,000 2,186,185,868 7,837,526,794 200,000,000 2,215,000,000 1,398,039,256 377,609 56,452,837 0 14,443,582,364 재무활동에서 생기는 부채의 기타 변동에 대한 설명 외화환산, 차입금의 상각, 전환사채의 전환, 리스부채의 이자지급 등이 포함되어 있습니다. 당사는 이자의 지급을 영업활동현금흐름으로 분류하고 있습니다. 36. 공정가치 측정 　 자산의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 현금 및 예치금 상각후원가측정금융자산, 하위범주 상각후원가측정기타금융자산 금융자산 33,384,098,864 925,159,780 687,729,852 6,336,197,785 5,283,529,969 6,070,693,931 52,687,410,181 금융자산, 공정가치 33,384,098,864 925,159,780 687,729,852 6,336,197,785 5,283,529,969 6,070,693,931 52,687,410,181 공정가치에 대한 설명 　 　 　 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 　 기타금융자산에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 현금 및 예치금 상각후원가측정금융자산, 하위범주 상각후원가측정기타금융자산 금융자산 27,863,356,317 605,718,627 494,014,860 6,955,460,822 4,059,209,367 3,117,959,227 43,095,719,220 금융자산, 공정가치 27,863,356,317 605,718,627 494,014,860 6,955,460,822 4,059,209,367 3,117,959,227 43,095,719,220 공정가치에 대한 설명 　 　 　 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 　 기타금융자산에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 　 부채의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 예수부채 차입부채 리스 부채 기타금융부채 금융부채 6,908,334,068 754,955,682 15,689,325,287 20,569,050,259 38,071,500 5,881,082,355 49,840,819,151 금융부채, 공정가치 6,908,334,068 754,955,682 15,689,325,287 20,569,050,259 38,071,500 5,881,082,355 49,840,819,151 공정가치에 대한 설명 　 　 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 　 기타금융부채에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 예수부채 차입부채 리스 부채 기타금융부채 금융부채 5,003,291,108 595,910,906 12,662,254,993 19,248,095,307 43,504,265 2,869,788,366 40,422,844,945 금융부채, 공정가치 5,003,291,108 595,910,906 12,662,254,993 19,248,095,307 43,504,265 2,869,788,366 40,422,844,945 공정가치에 대한 설명 　 　 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. 　 기타금융부채에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 　 자산의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 자산 13,202,460,158 30,478,322 614,234,828 13,847,173,308 18,174,591,006 720,052,027 0 18,894,643,033 2,007,047,700 174,629,431 73,495,024 2,255,172,155 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 자산 9,310,640,109 4,923,056 422,933,616 9,738,496,781 16,973,287,406 536,414,881 0 17,509,702,287 1,579,428,802 64,380,690 71,081,244 1,714,890,736 　 부채의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 당기손익인식금융부채 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 부채 2,659,174,205 38,493,757 2,697,667,962 0 635,143,696 635,143,696 4,249,159,863 81,318,229 4,330,478,092 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 당기손익인식금융부채 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 부채 1,694,561,788 11,292,134 1,705,853,922 0 484,706,374 484,706,374 3,308,729,320 99,912,398 3,408,641,718 　 수준3으로 측정된 비시장성주식에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 비상장 주식 당기손익-공정가치측정지분증권 95,894,440 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 72,295,024 비시장성주식에 대한 설명 공정가치 '수준3'에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산이 각각 95,894,440천원, 72,295,024천원 포함되어 있습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 　 지분증권 　 주식, 지분증권 　 비상장 주식 당기손익-공정가치측정지분증권 80,509,202 기타포괄손익-공정가치측정지분증권 69,881,244 비시장성주식에 대한 설명 공정가치 '수준3'에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산이 각각 80,509,202천원, 69,881,244천원 포함되어 있습니다. 　 공정가치로 측정되는 자산 중 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 자산의 변동에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치로 측정되는 기초 금융자산 1,579,428,802 64,380,690 71,081,244 1,714,890,736 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 32,092,598 141,780,405 2,413,780 176,286,783 매입/발행 433,952,110 32,919,323 0 466,871,433 매도/결제 (120,980,283) (64,450,987) 0 (185,431,270) 기타변동, 공정가치측정, 자산 82,554,473 0 0 82,554,473 공정가치로 측정되는 기말 금융자산 2,007,047,700 174,629,431 73,495,024 2,255,172,155 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치로 측정되는 기초 금융자산 1,423,551,505 97,935,332 66,078,263 1,587,565,100 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 20,166,320 40,117,598 (1,673,157) 58,610,761 매입/발행 425,139,633 13,679,125 0 438,818,758 매도/결제 (332,523,988) (70,334,418) 0 (402,858,406) 기타변동, 공정가치측정, 자산 0 0 0 0 공정가치로 측정되는 기말 금융자산 1,536,333,470 81,397,637 64,405,106 1,682,136,213 　 공정가치로 측정되는 자산 중 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 부채의 변동에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 공정가치로 측정되는 기초 금융부채 3,308,729,320 99,912,398 3,408,641,718 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 86,213,917 9,698,286 95,912,203 매입/발행 2,245,833,864 29,101,299 2,274,935,163 매도/결제 (1,391,617,238) (57,393,754) (1,449,010,992) 공정가치로 측정되는 기말 금융부채 4,249,159,863 81,318,229 4,330,478,092 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 공정가치로 측정되는 기초 금융부채 4,774,612,650 79,536,161 4,854,148,811 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 62,912,295 81,327,141 144,239,436 매입/발행 1,404,820,606 11,794,043 1,416,614,649 매도/결제 (2,352,787,432) (61,285,914) (2,414,073,346) 공정가치로 측정되는 기말 금융부채 3,889,558,119 111,371,431 4,000,929,550 공정가치 수준간의 이동에 대한 설명 당사는 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다. 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석에 대한 기술 당반기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다. 　 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 당반기 (단위 : 천원) 　 　 측정 전체 　 　 공정가치 　 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치로 측정되는 금융자산 2,007,047,700 174,629,431 73,495,024 2,255,172,155 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 자산 　 　 　 　 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 자산 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 20,614,500 6,500,376 0 27,114,876 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (20,300,560) (18,760,208) 0 (39,060,768) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 0 0 11,438,103 11,438,103 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 0 0 (5,246,192) (5,246,192) 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 　 　 　 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 　 측정 전체 　 　 공정가치 　 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치로 측정되는 금융자산 1,536,333,470 81,397,637 64,405,106 1,682,136,213 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 자산 　 　 　 　 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 자산 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 15,736,587 11,398,984 0 27,135,571 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (15,567,269) (18,749,027) 0 (34,316,296) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 0 0 5,983,306 5,983,306 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 0 0 (2,821,809) (2,821,809) 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 　 　 　 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 　 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 당반기 (단위 : 천원) 　 　 측정 전체 　 　 공정가치 　 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 　 당기손익인식금융부채 　 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 공정가치로 측정되는 금융부채 4,249,159,863 81,318,229 4,330,478,092 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 부채 　 　 　 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 부채 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 39,980,805 21,157,019 61,137,824 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 (27,775,884) (21,418,190) (49,194,074) 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 　 　 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 　 측정 전체 　 　 공정가치 　 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 　 당기손익인식금융부채 　 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 공정가치로 측정되는 금융부채 3,889,558,119 111,371,431 4,000,929,550 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 부채 　 　 　 하나 이상의 투입변수가 동시에 변동되는 경우의 민감도분석을 위한 공정가치 측정치의 증가(감소), 부채 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 27,440,058 10,338,100 37,778,158 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 (21,640,466) (9,467,355) (31,107,821) 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 　 　 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 　 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 　 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, NAV법블랙-숄즈 모형 등 DCF모형, NAV법블랙-숄즈 모형 등 DCF모형, NAV법블랙-숄즈 모형 등 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격 할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격 할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격 　 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 　 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 파생상품 금융부채 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 DCF모형, NAV법 등 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격 　 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 　 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 　 관측할 수 없는 투입변수 　 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 청산가치 기초자산의 변동성 할인율, 측정 투입변수 성장률 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 청산가치 기초자산의 변동성 할인율, 측정 투입변수 성장률 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 청산가치 기초자산의 변동성 할인율, 측정 투입변수 성장률 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 　 　 DCF모형, 이항모형, NAV모형, DDM모형, 유사거래이용법, 유사기업비교법, Closed Form, Monte Carlo Simulation 등 　 　 DCF모형, 이항모형, NAV모형, DDM모형, 유사거래이용법, 유사기업비교법, Closed Form, Monte Carlo Simulation 등 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 DCF모형, 이항모형, NAV모형, DDM모형, 유사거래이용법, 유사기업비교법, Closed Form, Monte Carlo Simulation 등 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 DCF모형, 이항모형, NAV모형, DDM모형, 유사거래이용법, 유사기업비교법, Closed Form, Monte Carlo Simulation 등 　 　 DCF모형, 이항모형, NAV모형, DDM모형, 유사거래이용법, 유사기업비교법, Closed Form, Monte Carlo Simulation 등 유의적이지만 관측할 수 없는 투입변수, 자산 (0.100) 0.100 　 (0.010) 0.010 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (0.100) 0.100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (0.010) 0.010 　 0.005 0.010 　 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 　 　 주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승 　 　 청산가치 상승시 공정가치 상승 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 변동성 상승시 공정가치 상승 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 할인율 하락시 공정가치 상승 　 　 성장율 상승시 공정가치 상승 　 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 　 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 　 관측할 수 없는 투입변수 　 기초자산의 변동성 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 　 　 Closed Form,Monte Carlo Simulation 　 　 Closed Form,Monte Carlo Simulation 유의적이지만 관측할 수 없는 투입변수, 부채 (0.10) 0.10 　 (0.10) 0.10 　 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 　 　 변동성 상승시 공정가치 상승 　 　 변동성 상승시 공정가치 상승 37. 금융상품의 범주별 분류 　 금융자산의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 현금 및 예치금 상각후원가측정금융자산, 하위범주 상각후원가측정기타금융자산 금융자산 33,384,098,864 925,159,780 687,729,852 6,336,197,785 5,283,529,969 6,070,693,931 기타금융자산에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산, 하위범주 파생상품자산 현금 및 예치금 상각후원가측정금융자산, 하위범주 상각후원가측정기타금융자산 금융자산 27,863,356,317 605,718,627 494,014,860 6,955,460,822 4,059,209,367 3,117,959,227 기타금융자산에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타자산 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 　 금융부채의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 예수부채 차입부채 리스 부채 기타금융부채 금융부채 6,908,334,068 754,955,682 15,689,325,287 20,569,050,259 38,071,500 5,881,082,355 기타금융부채에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 　 당기손익인식금융부채, 하위범주 파생상품 금융부채 예수부채 차입부채 리스 부채 기타금융부채 금융부채 5,003,291,108 595,910,906 12,662,254,993 19,248,095,307 43,504,265 2,869,788,366 기타금융부채에 대한 설명 　 　 　 　 　 재무상태표상의 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 38. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산 　 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 환매조건부채권매도 기업이 계속하여 인식하는 자산 11,293,622,534 기업이 계속하여 인식하는 관련 부채 10,906,078,030 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술 당사는 보유중인 채권을 신한은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 당사는 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 신한은행등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는것이 금지됩니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 환매조건부채권매도 기업이 계속하여 인식하는 자산 9,229,681,916 기업이 계속하여 인식하는 관련 부채 8,772,151,844 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산과 관련부채와의 관계의 성격에 대한 기술 당사는 보유중인 채권을 신한은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 당사는 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 신한은행등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는것이 금지됩니다. 6. 배당에 관한 사항 가. 배당에 관한 정책 당사는 2024년 3월 13일 주주환원 정책 강화를 위해 ① 자사주 소각 계획, ② 목표 주주환원율 설정을 내용으로 하는 기업가치 제고 방안을 수립하였습니다. 내용은 아래와 같습니다. ① 자사주 소각 시행- 기취득 자기주식 보통주 2,095,345주(발행주식의 7.99%) 분할 소각- 2024년부터 2026년까지 매년 3월에 1/3씩 소각 계획② 목표 주주환원율 - 2025년까지 주주환원율 30% 이상 유지(별도 당기순이익 기준)- 2026년 이후 3개년 단위 중기 주주환원 정책 발표 또한 당사는 2024년 5월 28일 ① 주주환원율 30% 이상 목표의 유지 ② 자기자본수익률(ROE) 15% ③ PBR 1배 이상 달성을 3개년 목표로 설정하여 관련 내용을 공시하였습니다. (2024. 05. 28 '기업가치제고계획(자율공시)') 2025년 주주환원정책 이행 현황은 아래와 같습니다.■ 2025년 주주환원 정책 자기주식 소각 : 2025년 3월 11일, 기보유수량 700,000주와 2024년 8월부터 10월까지 취득한 신규 자기주식 350,000주를 합한 1,050,000주 자기주식 소각완료 자기주식 취득 : 2025년 4월 12일 이사회 결의에 따라 350.4억원의 자기주식 취득을 결정하였으며, 2025년 7월 3일 자기주식 205,112주 취득완료(2025.07.03 자기주식취득결과보고서 공시 참조) ■ 2026년 주주환원 정책(예정) 자기주식 소각: 2025년 7월 자기주식취득수량( 205,112주)와 기보유수량(695,345주)를 합한 총 900,457주를 2026년 3월 중 소각 할 예정앞으로도 시장상황 및 경영환경 등을 감안하여, 주주가치 제고를 위한 정책을 지속적으로 시행할 수 있도록 최선을 다하겠습니다. 나. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항 (1) 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부 구분 현황 및 계획 정관상 배당액 결정 기관 주주총회 정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부 불가 배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획 배당절차 개선방안은 향후 당사의 경영상황 등을 전반적으로 고려하여 검토 (2) 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황 구분 결산월 배당여부 배당액확정일 배당기준일 배당 예측가능성제공여부 비고 제26기 2024년 12월 O 2025년 03월 26일 2024년 12월 31일 O 주) 제25기 2023년 12월 O 2024년 03월 28일 2023년 12월 31일 X - 제24기 2022년 12월 O 2023년 03월 28일 2022년 12월 31일 X - 주) 배당기준일 이전 배당 결정 공시 (2024년 12월 18일 현금·현물 배당 결정) (3) 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등) <키움증권 주식회사 정관> 제54조［이익금의 처분］이 회사는 매 사업년도 이익금(이월이익잉여금 포함)을 다음과 같이 처분한다. 1. 이익준비금(상법상의 이익준비금) 2. 기타의 법정적립금 3. 배당금 4. 임의적립금 5. 기타의 이익잉여금 처분액 6. 차기 이월 이익잉여금 제55조［이익배당］① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 종류주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다. ③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. 제56조［배당금 지급청구권의 소멸시효］① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. ② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다. 주요배당지표 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제27기 반기 제26기 제25기 주당액면가액(원) 5,000 5,000 5,000 (연결)당기순이익(백만원) 545,040 835,047 436,281 (별도)당기순이익(백만원) 567,163 815,078 338,378 (연결)주당순이익(원) 21,526 31,269 15,563 현금배당금총액(백만원) - 205,679 88,099 주식배당금총액(백만원) - - - (연결)현금배당성향(%) - 24.63 20.19 현금배당수익률(%) 보통주 - 6.22 2.98 우선주 - - - 주식배당수익률(%) 보통주 - - - 우선주 - - - 주당 현금배당금(원) 보통주 - 7,500 3,000 우선주 - 14,979 9,386 주당 주식배당(주) 보통주 - - - 우선주 - - - 주1) (연결)당기순이익은 지배주주지분순이익 입니다. 주2) (연결)현금배당성향= (현금배당총액/당기순이익)×100(%) 주3) 제26기 현금배당수익률 = (1주당 현금배당금/이사회결의일 직전 매매거래일부터 과거 1주일간의 거래소시장에서 형성된 최종가격의 산술평균가격)×100(%) 주4) 제26기 주당 현금배당금은 우선주 3차 기준으로 작성되었습니다. 우선주 4차의 1주당 배당금은 9,362원 입니다 다. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 - 22 4.2 3.6 주1) 당사는 제5기(2003년)부터 제26기(2024년)까지 보통주에 대하여 매년 결산배당을 실시하였습니다. 주2) 평균배당수익률은 대상 기간 보통주에 대한 배당수익률을 기준으로 산술평균하여 기재하였습니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 가. 증자(감자)현황 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 원, 주) 주식발행 (감소)일자 발행(감소) 형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당 액면가액 주당발행 (감소)가액 비고 2024년 03월 20일 - 보통주 700,000 5,000 - 자기주식소각(이익소각) 2025년 03월 11일 - 보통주 1,050,000 5,000 - 자기주식소각(이익소각) * 상기 자기주식소각은 배당가능 이익 범위 내에서 이사회 결의로 취득한 자기주식을 소각 (이익소각)한 것으로 자본금에는 변동 없음 나. 미상환 전환사채, 미상환 신주인수권부사채, 미상환 전환형 조건부자본증권 발행현황해당사항 없음 [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 채무증권 발행실적 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급 만기일 상환 주관회사 (평가기관) 여부 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.24 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.23 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.26 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.25 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.02.26 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.02.25 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.05 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.05 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.05 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.05 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.05 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.05 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.05 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.05 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.10 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.10 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.10 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.10 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.10 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.10 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.03.11 5,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.03.10 N 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2025.04.25 5,000 2.77 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.25 5,000 2.77 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.25 5,000 2.77 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.25 5,000 2.77 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.25 5,000 2.77 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.25 5,000 2.77 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.25 5,000 2.77 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.25 5,000 2.77 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.04.30 5,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.04.29 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.05.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.05.08 5,000 2.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 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기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.06.18 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 2.67 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.12.09 N 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- 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.11 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.10 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.17 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.17 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.17 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.17 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.17 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.17 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 5,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.07.16 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.07.18 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2025.08.07 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.06 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.08 5,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.07 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.12 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.11 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.12 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.13 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.14 5,000 2.65 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기업어음증권 사모 2025.08.25 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.25 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.25 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.25 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.25 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.25 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.25 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.25 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.24 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.27 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.26 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.27 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.26 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.27 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.26 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.27 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.26 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.27 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.26 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.08.27 5,000 2.66 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.08.26 N 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2026.02.27 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N - 키움증권 기업어음증권 사모 2025.09.04 5,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2026.09.03 N 　 키움증권 전자단기사채 사모 2025.01.02 200,000 3.21 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.01.13 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.01.13 200,000 3.26 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.01.22 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.01.22 200,000 3.4 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.02.06 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.06 200,000 3.15 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.02.17 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.17 200,000 3.19 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.02.26 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.27 100,000 3.04 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.03.07 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.27 10,000 3.04 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.03.07 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.28 100,000 3.04 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.03.07 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.26 200,000 3.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.03.10 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.03.10 200,000 2.99 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.03.19 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.03.19 200,000 2.89 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.03.28 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.21 10,000 3.06 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.04.07 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.03.27 100,000 3.04 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.04.07 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.03.27 70,000 3.04 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.04.07 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.03.28 200,000 3.04 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.04.08 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.03.27 30,000 3.04 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.04.15 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.04.02 100,000 2.81 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.04.15 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.04.08 200,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.04.17 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.24 80,000 3.08 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.04.25 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.04.17 200,000 2.91 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.04.28 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.04.28 200,000 2.95 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.05.12 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.12 200,000 2.92 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.05.21 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.26 70,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.05.26 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.02.26 30,000 2.96 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.05.26 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.21 200,000 2.85 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.05.30 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.02 20,000 2.81 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.06.02 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.30 200,000 2.74 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.06.12 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.08 50,000 2.79 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.06.13 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.06.12 200,000 2.74 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.06.23 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.06.23 200,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.07.02 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.07.02 200,000 2.64 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.07.11 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.07.11 200,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.07.22 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.07.17 100,000 2.57 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.07.24 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.07.22 200,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.07.31 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.09 50,000 2.78 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.08 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.09 100,000 2.78 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.08 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.07.31 200,000 2.63 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.11 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.14 50,000 2.78 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.14 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.15 80,000 2.78 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.14 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.11 200,000 2.57 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.21 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.22 50,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.22 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.22 20,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.22 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.22 20,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.22 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.22 10,000 2.75 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.22 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.26 100,000 2.74 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.26 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.27 30,000 2.74 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.27 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.05.28 20,000 2.74 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.08.28 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.21 200,000 2.58 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.01 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.26 60,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.26 40,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.27 100,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.27 20,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.27 20,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.09.02 100,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.09.03 10,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.09.03 30,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.09.03 20,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.09.03 20,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.09 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.09.01 200,000 2.59 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.10 Y - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.06.17 100,000 2.68 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.17 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.09.05 100,000 2.7 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.09.22 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.14 20,000 2.61 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.14 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.18 30,000 2.62 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.18 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.18 70,000 2.62 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.18 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.18 20,000 2.62 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.18 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.19 10,000 2.62 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.19 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.19 10,000 2.62 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.19 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.19 30,000 2.62 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.19 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.22 10,000 2.62 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.21 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.25 50,000 2.64 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.25 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.25 10,000 2.64 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.25 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.25 55,000 2.64 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.25 N - 키움증권 전자단기사채 사모 2025.08.25 50,000 2.64 A1(한국신용평가,NICE신용평가) 2025.11.25 N - 키움증권 회사채 공모 2025.03.07 200,000 3.17 AA-(한국기업평가, 한국신용평가) 2028.03.07 N KB증권 키움증권 회사채 공모 2025.04.15 220,000 3.00 AA-(한국기업평가, NICE신용평가) 2028.04.15 N KB증권 키움증권 회사채 공모 2025.04.15 80,000 3.14 AA-(한국기업평가, NICE신용평가) 2030.04.15 N KB증권 키움증권 회사채 공모 2025.05.27 100,000 2.90 AA-(한국기업평가, 한국신용평가) 2028.05.26 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.06 10,000 4.57 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.04.06 N 한양증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.06 30,000 4.58 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.07.06 N 한양증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.06 20,000 4.82 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.01.06 N 한양증권 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.01.10 20,000 4.81 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.07.10 Y 한국투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.10 10,000 4.60 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.10.08 N IBK투자증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.01.13 7,000 4.30 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.01.12 N 한양증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.15 10,000 4.46 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.04.15 N 신한투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.15 50,000 4.48 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.07.15 N 신한투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.15 10,000 4.63 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.10.15 N 신한투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.15 10,000 4.77 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.01.15 N 신한투자증권 키움캐피탈 회사채 사모 2025.01.17 20,000 4.78 - 2027.01.15 N 부국증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.31 30,000 4.40 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.04.30 N 한화투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.01.31 20,000 4.42 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.07.31 N 한화투자증권 키움캐피탈 회사채 사모 2025.02.04 20,000 4.69 - 2027.02.04 N 교보증권 키움캐피탈 회사채 사모 2025.02.06 30,000 4.76 - 2027.02.06 N 한양증권 키움캐피탈 회사채 사모 2025.02.10 10,000 4.95 - 2028.02.10 N 부국증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.02.13 32,000 4.39 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.08.13 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.02.13 10,000 4.65 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.02.13 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.02.13 10,000 4.90 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2028.02.13 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.02.24 10,000 4.36 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.08.24 N 한양증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.02.28 4,000 3.90 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.02.28 N 신영증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.03.04 10,000 4.30 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.06.04 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.03.04 20,000 4.33 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.09.04 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.03.04 40,000 4.81 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2028.03.04 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.03.11 20,000 4.32 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.09.11 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.03.11 40,000 4.55 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.03.11 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.03.11 10,000 4.75 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2028.03.10 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.03.21 20,000 4.34 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.09.21 N 한양증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.03.21 20,000 4.57 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.03.21 N 한양증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.03.25 10,000 3.80 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.09.25 N IBK투자증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.03.25 10,000 3.80 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.09.25 N 유안타증권 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.03.25 30,000 3.80 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.09.25 N 한양증권 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.04.04 20,000 4.30 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.05.07 Y 우리투자증권 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.04.11 50,000 4.16 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.04.10 N 한국투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.04.11 40,000 4.11 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.10.08 N 한화투자증권 키움캐피탈 회사채 사모 2025.04.11 40,000 4.61 - 2028.04.11 N 우리은행 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.04.24 30,000 4.11 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.04.24 N 한국투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.04.25 10,000 4.05 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.10.23 N 우리투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.04.25 40,000 4.31 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.04.23 N 우리투자증권 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.04.25 5,000 3.60 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.10.25 N IBK투자증권 키움캐피탈 회사채 사모 2025.05.07 20,000 4.28 - 2027.05.06 N 한양증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.05.08 50,000 3.99 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.11.06 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.05.08 60,000 4.26 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.05.07 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.05.08 10,000 4.48 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2028.05.08 N KB증권 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.05.14 30,000 4.06 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.05.13 N 한국투자증권 키움캐피탈 회사채 사모 2025.05.21 20,000 4.27 - 2027.05.21 N 부국증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.05.26 30,000 4.23 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.05.26 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.05.26 10,000 4.48 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2028.05.26 N KB증권 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.05.30 10,000 3.50 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.11.30 N KB증권 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.05.30 5,000 3.50 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.11.30 N KR증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.06.09 10,000 3.85 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.09.09 N 한양증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.06.09 20,000 3.95 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.11.09 N 한양증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.06.09 10,000 4.24 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.06.09 N 한양증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.06.09 10,000 4.52 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2028.06.09 N 한양증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.06.13 10,000 3.35 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.09.13 N KB증권 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.06.13 30,000 3.96 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.06.12 N 한국투자증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.06.20 10,000 3.35 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.09.20 N KB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.06.26 30,000 3.98 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.11.26 N 신한투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.06.26 10,000 4.12 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.03.26 N 신한투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.06.26 90,000 4.25 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.06.25 N 신한투자증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.06.26 10,000 4.54 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2028.06.26 N 신한투자증권 키움캐피탈 회사채 사모 2025.07.25 27,700 3M SOFR+1.20 - 2027.07.23 N KB국민은행 키움캐피탈 회사채 사모 2025.07.28 20,000 3.72 - 2026.07.28 N 한국산업은행 키움캐피탈 기업어음증권 사모 2025.07.10 20,000 3.91 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2026.07.09 N 한국투자증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.07.18 15,000 3.30 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.10.17 N KB증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.08.19 25,000 3.20 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.11.19 N 한국투자증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.08.19 20,000 3.20 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.11.19 N 부국증권 키움캐피탈 전자단기사채 사모 2025.08.19 5,000 3.20 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2025.11.19 N 흥국증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.09.04 10,000 3.68 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.03.04 N DB증권 키움캐피탈 회사채 공모 2025.09.04 40,000 4.01 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가) 2027.09.03 N DB증권 그라나다제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.07 29,000 3.35 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.07 Y 　 그라나다제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.07 29,000 3.30 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.07 Y 　 뉴송도제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.26 37,600 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.28 Y 　 더블제이평택㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.30 3,000 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.30 Y 　 랜딩해운대제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.28 55,000 3.35 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.28 Y 　 랜딩해운대제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.28 55,000 3.10 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.28 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.17 90,000 3.70 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.02.19 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.17 55,000 3.70 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.02.19 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.19 90,000 3.55 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.03.19 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.19 55,000 3.55 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.03.19 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.19 55,000 3.25 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.04.18 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.19 90,000 3.25 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.04.18 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.18 55,000 3.25 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.05.19 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.18 90,000 3.25 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.05.19 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.19 55,000 3.15 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.06.19 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.19 90,000 3.15 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.06.19 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.19 55,000 3.00 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.07.18 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.19 90,000 3.00 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.07.18 Y 　 민스크제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.17 30,000 3.70 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.02.19 Y 　 민스크제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.19 30,000 3.55 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.03.19 Y 　 민스크제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.19 30,000 3.25 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.04.18 Y 　 민스크제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.18 30,000 3.25 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.05.19 Y 　 민스크제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.19 30,000 3.15 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.06.19 Y 　 민스크제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.19 30,000 3.00 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.07.18 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.13 20,000 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.17 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.17 20,000 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.16 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.16 20,000 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.16 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.16 20,000 3.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.16 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.16 20,000 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.27 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.27 20,000 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.16 Y 　 블루드래곤제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.10 32,300 3.75 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.02.10 Y 　 블루드래곤제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.10 32,300 3.55 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.10 Y 　 블루드래곤제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.10 32,300 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.10 Y 　 블루드래곤제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.10 31,800 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.12 Y 　 블루드래곤제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.12 31,800 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.10 Y 　 블루드래곤제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.10 27,800 3.05 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.10 Y 　 세이브노들㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.24 150,000 3.22 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.24 Y 　 송도더블원㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.20 86,500 3.80 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.02.20 Y 　 송도더블원㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.20 77,600 3.55 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.20 Y 　 송도더블원㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.20 77,600 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.21 Y 　 송도더블원㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.21 77,600 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.20 Y 　 송도더블원㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.20 77,600 3.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.20 Y 　 송도더블원㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.20 5,000 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.27 Y 　 송도더블원㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.20 29,514 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.20 Y 　 에스디디피제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.26 80,070 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.27 Y 　 에스와이피제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.18 15,000 3.25 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.06.18 Y 　 에스와이피제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.18 15,000 4.00 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.09.18 N 　 에스케이더블유제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.14 50,900 3.60 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.04.14 Y 　 에스케이더블유제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.14 50,800 3.15 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.07.14 Y 　 에이투동산제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.27 110,000 3.30 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.04.28 Y 　 에이투동산제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.28 110,000 3.20 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.05.27 Y 　 에이투동산제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.27 110,000 3.10 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.06.27 Y 　 에이투동산제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.27 70,000 3.00 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.07.28 Y 　 엠아이제구차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.28 10,100 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.04 Y 　 엠아이제구차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.04 10,100 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.03 Y 　 엠아이제구차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.04 10,100 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.03 Y 　 엠아이제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.10 2,750 3.70 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.11 Y 　 엠아이제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.11 2,750 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.11 Y 　 엠아이제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.11 2,700 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.11 N 　 엠아이제십차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.24 10,100 3.45 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.25 Y 　 엠아이제십차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.25 9,800 3.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.23 Y 　 엠아이제십차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.23 9,800 3.10 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.22 Y 　 엠에이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.07 10,000 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.10 Y 　 엠에이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.10 10,000 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.09 Y 　 엠에이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.09 10,050 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.08 Y 　 엠에이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.21 6,500 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.24 Y 　 엠에이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.24 5,500 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.23 Y 　 엠에이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.23 5,500 2.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.22 N 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.25 150,500 3.25 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.04.25 Y 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.25 150,900 3.15 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.05.26 Y 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.26 150,900 3.10 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.05.29 Y 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.29 121,250 3.05 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.06.05 Y 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.05 121,350 3.00 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.06.12 Y 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.12 121,450 3.00 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.06.24 Y 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.24 91,750 2.95 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.07.24 Y 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.24 30,000 2.95 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.07.24 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.27 20,000 3.40 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.27 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.27 230,000 3.40 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.27 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.27 20,000 3.30 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.28 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.27 230,000 3.30 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.28 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.28 20,000 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.27 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.28 230,000 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.27 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.27 20,000 3.10 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.27 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.27 230,000 3.10 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.27 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.27 20,000 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.28 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.27 230,000 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.28 Y 　 엠제이엘제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.31 30,400 4.05 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.05 Y 　 엠제이엘제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.05 15,300 3.35 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.05 Y 　 엠제이엘제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.07 13,200 3.30 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.07 Y 　 엠제이엘제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.07 13,200 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.05 Y 　 엠제이엘제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.05 13,200 3.05 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.07 Y 　 온새미로제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.10 2,000 3.75 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.02.17 Y 　 온새미로제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.17 2,000 3.55 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.17 Y 　 온새미로제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.17 2,000 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.17 Y 　 온새미로제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.17 2,000 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.19 Y 　 온새미로제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.19 2,000 3.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.17 Y 　 온새미로제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.17 2,000 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.17 Y 　 우드사이드제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.30 130,000 3.02 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.30 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.25 2,300 3.50 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.25 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.25 42,700 3.50 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.25 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.25 33,200 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.16 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.25 1,800 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.16 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.16 23,700 3.15 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.26 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.16 1,300 3.15 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.26 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.26 23,700 3.10 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.25 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.26 1,300 3.10 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.25 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.25 11,200 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.25 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.25 600 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.25 Y 　 인피니티비전제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.27 20,000 3.30 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.28 Y 　 인피니티비전제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.28 20,000 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.27 Y 　 인피니티비전제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.27 20,000 3.10 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.27 Y 　 인피니티비전제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.27 20,000 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.28 Y 　 인피니티비전제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.07 70,000 3.30 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.04.18 Y 　 인피니티비전제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.18 30,000 3.25 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.04.30 Y 　 인피니티비전제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.30 15,000 3.20 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.05.30 Y 　 인피니티비전제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.30 15,000 3.10 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.06.30 Y 　 인피니티비전제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.30 15,000 3.00 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.07.31 Y 　 제이디제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.25 45,500 3.25 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.06.25 Y 　 제이디제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.25 45,500 2.95 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.09.25 N 　 제이유와이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.26 50,000 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.26 Y 　 제주드림케이㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.28 100,000 3.30 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.28 Y 　 제주드림케이㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.28 100,000 3.35 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.29 Y 　 제주드림케이㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.29 100,000 3.10 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.29 Y 　 죽전동공동주택제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.24 2,000 3.65 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.02.24 Y 　 죽전동공동주택제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.24 2,000 3.55 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.24 Y 　 죽전동공동주택제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.24 2,000 3.30 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.24 Y 　 죽전동공동주택제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.24 2,000 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.26 Y 　 케이더블유브이에스제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.20 2,000 3.65 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.18 Y 　 케이더블유브이에스제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.18 2,000 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.18 Y 　 케이더블유에이치㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.17 62,500 3.75 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.02.20 Y 　 케이더블유에이치㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.20 62,500 3.60 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.03.20 Y 　 케이더블유에이치㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.20 73,100 3.30 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.04.21 Y 　 케이더블유에이치㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.21 73,300 3.25 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.05.20 Y 　 케이더블유에이치㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.20 73,300 3.20 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.05.30 Y 　 케이더블유에이치㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.30 73,500 3.15 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.06.20 Y 　 케이더블유에이치㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.20 73,700 3.05 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.07.21 Y 　 케이더블유엠에스㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.21 14,300 3.20 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.08 Y 　 케이더블유오엔제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.14 80,900 3.50 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.14 Y 　 케이더블유오엔제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.14 80,900 3.10 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.14 Y 　 케이더블유투금제구차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.27 30,000 3.00 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.09.26 N 　 케이더블유투금제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.24 35,000 3.57 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.24 Y 　 케이더블유투금제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.24 35,000 3.30 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.24 Y 　 케이더블유투금제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.24 35,000 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.24 Y 　 케이더블유투금제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.24 30,000 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.25 Y 　 케이더블유투금제십일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.30 34,900 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.30 N 　 케이더블유티피제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.12 29,800 3.25 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.06.12 Y 　 케이더블유티피제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.12 29,700 3.05 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.09.12 N 　 케이더블평제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.16 50,000 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.16 Y 　 케이더블평제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.16 50,000 3.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.16 Y 　 케이더블평제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.16 50,000 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.16 Y 　 케이디알제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.30 101,000 2.98 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.07.30 Y 　 케이메트로제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.30 83,900 3.12 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.30 Y 　 케이메트로제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.30 83,900 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.07 Y 　 케이부투제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.21 27,700 3.55 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.21 Y 　 케이부투제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.21 27,700 3.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.21 Y 　 케이서소문제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.17 44,032 3.55 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.17 Y 　 케이서소문제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.17 45,034 3.25 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.16 Y 　 케이서소문제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.16 45,034 3.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.16 Y 　 케이서소문제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.16 45,791 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.14 Y 　 케이씨에이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.17 61,000 3.75 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.01.31 Y 　 케이씨에이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.31 61,500 3.75 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.04.30 Y 　 케이씨에이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.30 61,500 3.25 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.07.09 Y 　 케이에스씨제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.10 110 3.75 A1(한국기업평가) 2025.02.04 Y 　 케이에스씨제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.04 110 3.65 A1(한국기업평가) 2025.03.04 Y 　 케이에스씨제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.04 120 3.30 A1(한국기업평가) 2025.06.04 Y 　 케이에스씨제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.04 120 3.05 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.13 Y 　 케이에스씨제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.13 530 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.12 N 　 케이에스에이치씨제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.14 25,600 3.15 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.07.14 Y 　 케이에스에이치오제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.24 31,200 3.65 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.24 Y 　 케이에스에이치오제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.24 31,200 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.24 Y 　 케이에스엘씨제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.17 30,900 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.16 Y 　 케이에스엘씨제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.16 30,800 2.95 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.15 N 　 케이에스엘피제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.02 20,500 3.05 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.01 Y 　 케이엔더블유제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.18 10,000 3.25 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.06.18 Y 　 케이엔더블유제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.18 10,000 4.00 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.09.18 N 　 케이지마포제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.03 115,600 3.30 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.05.30 Y 　 케이지마포제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.30 115,600 3.10 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.06.04 Y 　 케이지마포제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.04 115,600 3.05 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.04 Y 　 케이지아이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.17 12,000 3.65 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.17 Y 　 케이지아이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.17 12,000 3.25 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.16 Y 　 케이지아이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.16 12,000 3.15 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.17 Y 　 케이지아이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.17 12,000 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.17 Y 　 케이코너파인제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.07 2,000 3.65 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.07 Y 　 케이코너파인제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.07 2,000 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.30 Y 　 케이코너파인제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.30 2,000 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.30 N 　 케이테라제육차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.13 9,000 3.55 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.17 Y 　 케이테라제육차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.17 9,000 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.17 Y 　 케이테라제육차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.17 9,000 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.17 N 　 케이피오룡㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.13 36,500 3.70 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.02.12 Y 　 케이피오룡㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.12 36,700 3.55 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.03.12 Y 　 케이피오룡㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.12 36,900 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.14 Y 　 케이피오룡㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.14 37,100 3.25 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.30 Y 　 케이피오룡㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.30 37,100 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.12 Y 　 케이피오룡㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.12 37,300 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.12 Y 　 케이피오룡㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.12 37,500 3.05 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.14 Y 　 코렌트제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.07 120,700 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.05 Y 　 코렌트제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.05 120,700 3.05 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.08 Y 　 코스모스라임㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.06 30,000 3.30 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.04.24 Y 　 코스모스라임㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.24 30,000 3.20 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.23 Y 　 코스모스라임㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.23 30,000 3.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.05.30 Y 　 코스모스라임㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.30 30,000 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.06.24 Y 　 코스모스라임㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.24 20,000 3.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.24 Y 　 코스모스블랙㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.21 13,600 3.25 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.28 Y 　 코스모스블랙㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.28 13,600 3.30 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.11 Y 　 코스모스블랙㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.11 13,600 3.25 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.21 Y 　 코스모스블랙㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.21 13,800 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.21 Y 　 코스모스블랙㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.21 13,800 3.15 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.23 Y 　 코스모스블랙㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.23 14,500 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.21 Y 　 하나린제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.30 1,500 3.20 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.05.30 Y 　 하나린제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.30 1,500 3.10 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.06.30 Y 　 하나린제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.10 200 3.05 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.06.30 Y 　 하나린제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.16 700 3.00 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.06.30 Y 　 하나린제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.30 2,400 3.00 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.07.30 Y 　 히어로즈당산제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.20 32,500 3.65 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.18 Y 　 히어로즈당산제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.18 32,500 3.25 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.18 Y 　 히어로즈당산제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.18 32,500 3.00 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.09.18 N 　 히어로즈에이치엠㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.04 35,000 3.10 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.09.04 Y 　 히어로즈엠제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.01.10 12,000 3.75 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.02.10 Y 　 히어로즈엠제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.02.10 12,000 3.55 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.03.10 Y 　 히어로즈엠제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.03.10 12,000 3.25 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.10 Y 　 히어로즈엠제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.10 12,000 3.25 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.04.24 Y 　 히어로즈엠제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.04.24 12,000 3.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.05.26 Y 　 히어로즈엠제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.05.26 12,000 3.10 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.06.24 Y 　 히어로즈엠제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.06.24 12,000 3.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.24 Y 　 엠아이제구차㈜ 전자단기사채 사모 2025.09.03 10,100 2.80 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.12.03 N 　 엠아이제십차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.25 9,750 2.80 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.25 N 　 엠아이제십차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.22 9,800 2.80 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.25 Y 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.25 122,350 2.80 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.09.25 N 　 엠에이제팔차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.24 122,050 2.85 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.08.25 Y 　 엠에이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.09.08 10,050 2.80 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.12.08 N 　 랜딩해운대제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.28 55,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.11.26 N 　 제주드림케이㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.29 100,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.11.28 N 　 케이더블유브이에스제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.18 2,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.10.17 N 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.27 20,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.29 N 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.27 230,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.29 N 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.28 230,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.27 Y 　 엠오케이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.28 20,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.27 Y 　 엠제이엘제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.09.05 13,200 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.10.13 N 　 엠제이엘제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.05 13,200 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.05 Y 　 엠제이엘제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.07 13,200 2.95 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.05 Y 　 제이유와이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.26 48,600 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.26 N 　 케이더블유투금제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.25 30,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.10.24 N 　 케이씨에이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.09 61,000 3.00 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.09.09 Y 　 케이씨에이제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.09.09 61,000 2.95 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.12.09 N 　 코스모스블랙㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.21 14,500 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.22 N 　 코스모스블랙㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.21 14,500 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.21 Y 　 그라나다제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.07 29,000 2.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.10.02 N 　 뉴송도제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.26 59,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.26 N 　 뉴송도제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.28 60,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.26 Y 　 온새미로제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.18 2,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.17 N 　 온새미로제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.17 2,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.18 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.25 100 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.25 N 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.25 100 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.25 N 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.25 300 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.25 Y 　 이스터너제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.25 4,700 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.25 Y 　 케이지마포제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.04 115,600 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.10.10 N 　 케이피오룡㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.12 37,900 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.12 N 　 케이피오룡㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.14 37,700 2.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.12 Y 　 하나린제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.09.01 3,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.09.30 N 　 하나린제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.13 3,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.09.01 Y 　 하나린제사차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.30 2,400 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.13 Y 　 더블제이평택㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.28 71,000 2.93 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.10.30 N 　 더블제이평택㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.11 3,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.30 N 　 더블제이평택㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.30 3,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.11 Y 　 블루드래곤제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.10 35,100 2.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.24 Y 　 에이투동산제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.27 5,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.09.29 N 　 에이투동산제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.27 65,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.10.27 N 　 에이투동산제오차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.28 70,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.08.27 Y 　 우드사이드제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.09.01 91,500 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.10.30 N 　 우드사이드제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.30 130,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.01 Y 　 세이브노들㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.24 150,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.10.24 N 　 케이에스에이치씨제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.14 25,600 2.85 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.10.13 N 　 케이에스엘피제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.09.01 20,500 2.80 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.12.01 N 　 케이에스엘피제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.09.01 20,500 2.80 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.12.01 N 　 케이더블유오엔제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.14 80,900 2.80 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.11.14 N 　 케이에스에이치오제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.24 31,200 2.85 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.24 N 　 케이디알제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.30 101,000 2.98 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.10.30 N 　 인피니티비전제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.29 15,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.09.30 N 　 인피니티비전제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.31 15,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.29 Y 　 케이더블유에이치㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.20 74,100 2.95 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.09.22 N 　 케이더블유에이치㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.21 73,900 2.95 A1(한국기업평가, NICE신용평가) 2025.08.20 Y 　 케이더블유엠에스㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.08 14,400 3.01 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.11.08 N 　 히어로즈에이치엠㈜ 전자단기사채 사모 2025.09.04 34,500 2.95 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.12.04 N 　 히어로즈엠제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.25 12,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.24 N 　 히어로즈엠제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.24 12,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.25 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.19 55,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.29 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.19 90,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.29 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.18 90,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.19 Y 　 리멤버제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.18 55,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.19 Y 　 민스크제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.19 30,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.29 Y 　 민스크제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.18 30,000 2.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가) 2025.08.19 Y 　 에스디디피제삼차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.27 80,070 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.10.01 N 　 인피니티비전제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.27 20,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.29 N 　 인피니티비전제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.28 20,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.08.27 Y 　 코스모스라임㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.22 20,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.29 Y 　 코스모스라임㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.24 20,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.22 Y 　 코렌트제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.08 120,700 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.08 Y 　 코렌트제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.08 120,700 2.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.08 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.29 7,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.16 N 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.20 10,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.29 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.08 10,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.20 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.30 10,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.08 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.25 20,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.30 Y 　 반가르디아㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.16 20,000 2.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.25 Y 　 케이더블평제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.18 50,000 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.09.18 N 　 케이더블평제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.16 50,000 2.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.08.18 Y 　 케이메트로제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.11 83,900 2.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.18 Y 　 케이메트로제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.07 83,900 2.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.07.11 Y 　 케이부투제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.21 27,700 2.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가) 2025.11.21 N 　 케이서소문제일차㈜ 전자단기사채 사모 2025.08.14 45,791 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.09.16 N 　 케이지아이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.30 12,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.10.17 N 　 케이지아이제이차㈜ 전자단기사채 사모 2025.07.17 12,000 2.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가) 2025.07.30 Y 　 키움에프앤아이주식회사 회사채 공모 2025.06.25 35,000 3.34 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2026.12.24 N 　 키움에프앤아이주식회사 회사채 공모 2025.06.25 48,000 3.53 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2027.06.25 N 　 키움에프앤아이주식회사 회사채 공모 2025.06.25 67,000 3.70 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2028.06.23 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.01.17 10,000 4.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.07.16 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.01.17 10,000 4.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.07.16 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.01.31 10,000 4.80 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.04.30 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.12 30,000 3.90 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.08.12 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.13 20,000 3.90 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.08.13 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.14 20,000 3.90 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.08.14 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.19 10,000 3.90 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.08.19 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.19 10,000 3.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.02.12 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.19 5,000 3.85 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.05.19 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.21 20,000 3.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.02.10 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.21 20,000 3.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.02.11 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.27 5,000 3.85 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.05.29 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.02.27 10,000 3.85 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.06.30 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.03.04 10,000 3.94 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.03.03 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.03.04 10,000 3.94 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.03.03 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.03.04 10,000 3.94 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.03.03 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 4.80 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.06.05 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.03.06 5,000 4.80 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.06.05 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.05.27 5,000 3.40 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2025.11.27 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.05.29 10,000 4.00 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2025.08.29 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.05.30 20,000 3.65 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2025.06.26 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.06.02 40,000 3.65 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2025.06.26 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.06.10 10,000 3.25 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2025.09.10 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.06.10 50,000 3.65 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2025.06.26 Y 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.06.19 30,000 3.23 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2026.06.18 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.06.19 5,000 3.10 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2025.09.19 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.06.23 10,000 3.20 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2026.06.22 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.06.26 30,000 3.65 A-(나이스신용평가, 한국기업평가) 2026.01.26 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.07.16 20,000 3.65 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.01.26 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.08.12 30,000 3.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.08.11 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.08.13 5,000 3.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.08.12 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.08.20 10,000 3.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.08.19 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.08.20 10,000 3.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.08.19 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.08.21 10,000 3.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2026.08.20 N 　 키움에프앤아이주식회사 기업어음증권 사모 2025.08.29 10,000 4.00 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가) 2025.11.28 N 　 합 계 - - 　 25,977,476 - - - - - 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 100,000 250,000 635,000 290,000 2,200,000 - - - 3,475,000 합계 100,000 250,000 635,000 290,000 2,200,000 - - - 3,475,000 기업어음증권 미상환 잔액(종속회사 발행분) (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 180,000 160,000 440,000 745,000 1,360,000 - - - 2,885,000 합계 180,000 160,000 440,000 745,000 1,360,000 - - - 2,885,000 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 100,000 100,000 365,000 - - 565,000 3,000,000 1,915,000 합계 100,000 100,000 365,000 - - 565,000 3,000,000 1,915,000 전자단기사채 미상환 잔액(종속회사 발행분) (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 382,921 1,035,270 1,137,950 11,000 3,000 2,570,141 7,181,010 4,610,869 합계 382,921 1,035,270 1,137,950 11,000 3,000 2,570,141 7,181,010 4,610,869 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과 4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 490,000 630,000 520,000 - 80,000 - - 1,720,000 사모 - - - - - - - - 합계 490,000 630,000 520,000 - 80,000 - - 1,720,000 회사채 미상환 잔액(종속회사 발행분) (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과 4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 1,001,000 760,000 206,000 - - - - 1,967,000 사모 138,032 152,200 110,000 - - - - 400,232 합계 1,139,032 912,200 316,000 - - - - 2,367,232 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 15년이하 15년초과 20년이하 20년초과 30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과 4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 20년이하 20년초과 30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채 제6회 무기명식 이권부 무보증 회사채 2023년 02월 09일 기존 차입금 중 회사채, 단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환 300,000 기존 차입금 중 회사채, 단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환 300,000 - 회사채 제7-1회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2023년 09월 08일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 70,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 70,000 - 회사채 제7-2회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2023년 09월 08일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 70,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 70,000 - 회사채 제8-1회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2024년 03월 07일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 80,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 80,000 - 회사채 제8-2회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2024년 03월 07일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 80,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 80,000 - 회사채 제9-1회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2024년 04월 25일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 160,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 160,000 - 회사채 제9-2회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2024년 04월 25일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 140,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 140,000 - 회사채 제10-1회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2024년 05월 29일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 40,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 40,000 - 회사채 제10-2회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2024년 05월 29일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 60,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 60,000 - 회사채 제11-1회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2024년 09월 04일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 140,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 140,000 - 회사채 제11-2회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2024년 09월 04일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 160,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 160,000 - 회사채 제12회 무기명식 이권부 무보증후순위사채 2025년 03월 07일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 200,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 200,000 - 회사채 제13-1회 무기명식 이권부 무보증 회사채 2025년 04월 14일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 220,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 60,000 - 회사채 제13-2회 무기명식 이권부 무보증 회사채 2025년 04월 15일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 80,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 140,000 - 회사채 제14회 무기명식 이권부 무보증 회사채 2025년 05월 27일 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 100,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환 160,000 - 나. 사모자금의 사용내역 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 유상증자 상환전환우선주 제3차 2021년 06월 29일 운영자금 40,000 운영자금 40,000 - 유상증자 상환전환우선주 제4차 2021년 06월 29일 운영자금 399,998 운영자금 399,998 - 다. 미사용자금의 운용내역 해당사항 없음 8. 기타 재무에 관한 사항 가. 재무제표 재작성 등 유의 사항- 해당사항 없음 나. 대손충당금 설정현황 1) 상각후원가측정금융자산의 계정과목별 대손충당금의 설정현황 (단위: 천원, %) 구 분 채권금액 대손충당금 대손설정율(%) 제27기 반기 대출채권 콜론 2,500,000 - - 신용공여금 4,473,790,898 - - 환매조건부매수 207,855,500 - - 대여금 16,734,597 (115,467) 0.7 대출금 8,237,664,314 (294,542,456) 3.6 매입대출채권 1,224,141,527 (48,046,077) 3.9 사모사채 278,895,000 (6,893,363) 2.5 소 계 14,441,581,836 (349,597,362) 2.4 상각후원가측정 유가증권 지방채 11,645,897 - - 소 계 11,645,897 - - 수취채권(기타자산) 미수금 6,358,295,488 (506,467,914) 8.0 미수수익 208,757,269 (2,399,313) 1.1 소 계 6,567,052,757 (508,867,227) 7.7 합 계 21,020,280,490 (858,464,589) 4.1 제26기 대출채권 콜론 5,800,000 - - 신용공여금 3,436,332,803 - - 환매조건부매수 152,200,000 - - 대여금 17,459,341 (115,538) 0.7 대출금 7,141,152,541 (283,851,046) 4.0 매입대출채권 1,146,013,656 (34,521,328) 3.0 사모사채 258,276,872 (6,193,176) 2.4 소 계 12,157,235,213 (324,681,088) 2.7 상각후원가측정 유가증권 지방채 13,236,571 - - 소 계 13,236,571 - - 수취채권(기타자산) 미수금 3,362,742,346 (507,047,812) 15.1 미수수익 181,550,689 (1,152,710) 0.6 소 계 3,544,293,035 (508,200,522) 14.3 합 계 15,714,764,819 (832,881,610) 5.3 제25기 대출채권 콜론 5,100,000 - - 신용공여금 3,219,563,749 - - 환매조건부매수 176,000,000 - - 대여금 16,790,248 (85,009) 0.5 대출금 6,915,309,801 (226,637,436) 3.3 매입대출채권 499,868,561 (18,451,792) 3.7 사모사채 82,226,000 (520,049) 0.6 소 계 10,914,858,359 (245,694,286) 2.3 상각후원가측정 유가증권 지방채 17,113,022 - - 소 계 17,113,022 - - 수취채권(기타자산) 미수금 3,397,268,609 (541,609,833) 15.9 미수수익 174,366,094 (1,070,995) 0.6 소 계 3,571,634,703 (542,680,828) 15.2 합 계 14,503,606,084 (788,375,114) 5.4 주) 계정과목별 대손충당금 설정내용은 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 2) 최근 3사업연도의 상각후원가측정 금융자산 대손충당금 변동현황 <당반기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계 비손상 손상 기초 95,954,275 33,352,847 668,971,516 34,602,972 832,881,610 12개월 기대신용손실로 대체 2,891,208 (2,457,268) (433,940) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,783,655) 5,562,533 (3,778,878) - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (1,226,665) (7,847,614) 9,074,279 - - 순전입(환입) 9,809,906 2,454,434 64,606,367 13,736,295 90,607,002 기타 (8,746,335) (673,432) (55,392,710) (211,546) (65,024,023) 반기말 96,898,734 30,391,500 683,046,634 48,127,721 858,464,589 <전기> (단위: 천원) 구 분 12개월 전체기간 기대신용손실 신용 손상 합계 기대신용손실 비손상 손상 기초 85,381,573 26,382,206 658,159,544 18,451,792 788,375,115 12개월 기대신용손실로 대체 2,945,042 (2,742,453) (202,589) - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식) (5,582,876) 7,271,222 (1,688,346) - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식) (2,400,267) (7,989,903) 10,390,170 - - 순전입(환입)(주1) 39,907,316 16,663,758 114,737,605 17,132,514 188,441,193 기타 (24,296,513) (6,231,983) (112,424,868) (981,334) (143,934,698) 기말 95,954,275 33,352,847 668,971,516 34,602,972 832,881,610 (주1) 기타대손상각비와 상각후원가측정 금융상품 대손상각비로 구성되었습니다. <전전기> (단위: 천원) 구 분 12개월 전체기간 기대신용손실 신용 손상 합계 기대신용손실 비손상 손상 기초 57,221,796 22,663,135 108,696,490 12,750,716 201,332,137 12개월 기대신용손실로 대체 4,210,986 (3,555,487) (655,499) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,173,555) 12,465,182 (3,291,627) - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (26,662,341) (21,007,163) 47,669,504 - - 순전입(환입)(주) 70,656,605 18,358,649 561,992,374 6,021,109 657,028,737 기타 (10,871,918) (2,542,110) (56,251,698) (320,033) (69,985,759) 기말 85,381,573 26,382,206 658,159,544 18,451,792 788,375,115 (주)기타대손상각비와 상각후원가측정 금융상품 대손상각비로 구성되었습니다 3) 대손충당금 설정방침 연결 재무제표 주석 "4. 중요한 회계추정 및 판단"을 참조하시기 바랍니다. 4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 (단위: 천원) 구분 6월 이하 6월초과 1년이하 1년초과 3년이하 3년초과 계 금액 일반 3,239,052,230 　 　 　 3,239,052,230 특수관계자 　 　 　 　 　 계 3,239,052,230 - - - 3,239,052,230 구성비율 100% 0% 0% 0% 100% 주) 고객 위탁매매미수금의 경과기간별 잔액으로, 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 다. 공정가치평가 내역 세부 내역은 "Ⅲ. 재무에관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 중 42. 공정가치측정"을 참조하시기 바랍니다. IV. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 사업연도 구분 감사인 감사의견 의견변형사유 계속기업 관련중요한 불확실성 강조사항 핵심감사사항 제27기 반기(당기) 감사보고서 삼정회계법인 - - - - 주) 연결감사보고서 삼정회계법인 - - - - 주) 제26기 (전기) 감사보고서 삼정회계법인 적정의견 - - 당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성 공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권 대한 공정가치 평가 연결감사보고서 삼정회계법인 적정의견 - - 당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성 공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권 대한 공정가치 평가 제25기 (전전기) 감사보고서 삼정회계법인 적정의견 - - 당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성 공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권 대한 공정가치 평가 연결감사보고서 삼정회계법인 적정의견 - - 당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성 공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권 대한 공정가치 평가 주) 핵심감사사항은 분반기 검토 절차에서는 수행되지 않습니다. 나. 감사용역 체결현황 (단위 : 백만원, 시간) 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 제27기 반기(당기) 삼정회계법인 내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토 900 8,530 440 2,581 제26기 (전기) 삼정회계법인 내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토 879 8,530 216 8,555 제25기 (전전기) 삼정회계법인 내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토 853 8,530 853 8,557 주) 보수는 부가가치세 별도 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (단위 : 천원) 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제27기 반기 (당기) 2025년 05월 법인세 세무조정 용역 2025년 05월 ~ 2026년 04월 40,000 - 제26기 (전기) 2024년 05월 법인세 세무조정 용역 2024년 05월 ~ 2025년 04월 40,000 - 2024년 10월 금융투자소득세 관련 컨설팅 계약 2024년 10월 ~ 2025년 01월 123,750 금융투자소득세폐지에 따른 계약취소 2024년 12월 비거주자 및 외국법인 세무처리 세무자문 용역 2024년12월 ~ 2025년 03월 70,000 - 제25기 (전전기) 2021년 04월 지방세 상시 세무자문 용역 2021년 04월 ~ 2023년 12월 48,000 - 2023년 05월 법인세 세무조정 용역 2023년 05월 ~ 2024년 03월 40,000 - 주) 보수는 부가가치세 별도 라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 1 2025.02.11 감사위원회 : 정주렴, 이군희, 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 5명 감사인 : 삼정회계법인 2명 화상회의 2024년 기말감사 경과보고 및 2024년 감사결과 보고 2 2025.02.25 감사위원회 : 정주렴, 이군희, 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 4명 감사인 : 삼정회계법인 2명 대면회의 2024년 기말감사 결과보고 및 2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고, 3 2025.05.15 감사위원회 : 정주렴, 박성수, 김용진 회사 : 감사총괄임원 외 3명 감사인 : 삼정회계법인 2명 대면회의 2025년 1분기 검토결과 보고 및 내부회계관리제도 운영계획 보고 마. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항공시대상기간 중 종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다. 바. 조정협의회 주요 협의내용 및 재무제표 불일치정보해당사항 없음 사. 회계감사인의 변경 사업연도 감사인 비고 제27기 삼정회계법인 - 제26기 삼정회계법인 - 제25기 삼정회계법인 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령 2. 내부통제에 관한 사항 가. 내부통제 당사는 현재 상법과 정관 및 당사의 규정에서 정한 바에 따라 종합감사, 특별감사, 수시감사, 내부통제사항 및 주요경영사항에 대한 일상감사를 실시하고 있으며, 회사의 전반적인 내부통제시스템의 운영 및 준수여부를 점검하여 평가결과를 연 1회 이사회에 보고하는 등의 내부감시제도를 운영하고 있습니다 나. 내부통제구조의 평가 해당사항 없음 다. 경영진의 내부회계 관리제도 효과성 평가 결과 사업연도 구분 운영실태 보고서보고일자 평가 결론 중요한취약점 시정조치계획 등 제27기 반기(당기) 내부회계관리제도 - - - - 연결내부회계관리제도 - - - - 제26기 (전기) 내부회계관리제도 2025년02월11일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 해당사항 없음 해당사항 없음 연결내부회계관리제도 2025년02월11일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 해당사항 없음 해당사항 없음 제25기 (전전기) 내부회계관리제도 2024년02월13일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 해당사항 없음 해당사항 없음 연결내부회계관리제도 2024년02월13일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 해당사항 없음 해당사항 없음 라. 감사(위원회)의 내부회계관리제도 효과성 평가 결과 사업연도 구분 평가보고서보고일자 평가 결론 중요한취약점 시정조치계획 등 제27기 반기(당기) 내부회계관리제도 - - - - 연결내부회계관리제도 - - - - 제26기 (전기) 내부회계관리제도 2025년 02월 25일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 해당사항 없음 해당사항 없음 연결내부회계관리제도 2025년 02월 25일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 해당사항 없음 해당사항 없음 제25기 (전전기) 내부회계관리제도 2024년 03월 13일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 해당사항 없음 해당사항 없음 연결내부회계관리제도 2024년 03월 13일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 해당사항 없음 해당사항 없음 마. 감사인의 내부회계관리제도 감사의견(검토결론) 사업연도 구분 감사인 유형(감사/검토) 감사의견 또는검토결론 지적사항 회사의대응조치 제27기 반기(당기) 내부회계관리제도 - - - - - 연결내부회계관리제도 - - - - - 제26기 (전기) 내부회계관리제도 삼정회계법인 감사 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 연결내부회계관리제도 삼정회계법인 감사 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 제25기 (전전기) 내부회계관리제도 삼정회계법인 감사 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 연결내부회계관리제도 삼정회계법인 감사 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 바. 내부회계관리·운영조직 (1) 내부회계관리·운영조직 인력 및 공인회계사 보유현황 소속기관또는 부서 총 원 내부회계담당인력의 공인회계사 자격증보유비율 내부회계담당인력의평균경력월수 내부회계담당인력수(A) 공인회계사자격증소지자수(B) 비율(B/A100) 회계관리팀 10 10 3 30 44 (2) 회계담당자의 경력 및 교육실적 직책(직위) 성명 회계담당자등록여부 경력(단위:년, 개월) 교육실적(단위:시간) 근무연수 회계관련경력 당기 누적 내부회계 관리자 유경오 O 24 12 17 68 회계담당임원 조영실 O 6 4 17 17 회계담당직원 김동호 O 15 15 16 141 내부회계담당직원 조민준 X 13 10 3 9 주) 사업보고서상 첨부서류인 내부회계관리제도운영보고서' 기준으로 작성 V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회의 구성에 관한 사항 (1) 이사회 구성 개요 보고서 작성 기준일 현재 이사회는 3명의 사내이사, 4명의 사외이사 등 총 7인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 내부통제위원회, 리스크관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회, ESG위원회 등 이사회 운영의 효율성을 제고하기 위한 위원회를 두고 있습니다. [사외이사 및 그 변동현황] (단위 : 명) 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 7 4 2 - - 주) 사외이사 변동현황은 2025년 3월 26일 정기 주주총회의 결과 (신규선임 1명, 재선임 1명) (2) 이사회 의장에 관한 사항 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) 구분 내용 이사회 의장 이 현 사내이사, 김동준 사내이사 선임사유 이 현 사내이사는 당사에 대한 높은 이해도를 가지고 있으며, 금융 분야에서 오랜 기간 근무하며 쌓은 지식 및 노하우를 토대로 규제ㆍ환경변화와 시장경쟁에 유연한 대응이 가능하므로, 의장직을 수행할 적임자로 판단하여 2025년 3월 26일 이사회의 호선을 통해 의장으로 선임하였음 김동준 사내이사는 회계학 학사, 경영학 석사 및 회계법인 근무경력을 가진 전문가로서, 글로벌 사업 및 내부통제 등 리스크 관리에 기여할 수 있으므로 2025년 6월 27일 이사회의 호선을 통해 공동의장으로 선임되었고, 이 현 이사회 의장과 공동 의장 체제로 운영하고 있음 대표이사 겸직여부 해당사항 없음 나. 주요 의결사항 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 엄주성(출석률100%) 김지산(출석률100%) 유경오(출석률100%) 이군희(출석률100%) 박성수(출석률100%) 유광열(출석률100%) 정주렴(출석률100%) 2025-01 2025.02.11 계열사와 회사 간의 거래 (리테일 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래에 대한 일괄 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2024년 결산 재무제표 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 무보증사채 발행한도 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 CP발행한도 증액의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025년 경영목표 및 예산 확정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 「내부통제기준」 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 「금융소비자보호 내부통제기준」개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 「2024년 금융소비자보호 활동 실적 및 2025년 금융소비자보호 활동 계획」 보고의 건 보고 - - - - - - - 계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항) 보고 - - - - - - - 2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건 보고 - - - - - - - 2024년 내부통제활동 및 2025년 계획 보고의 건 보고 - - - - - - - 「고난도 금융투자상품 제조 및 판매 운영체계 점검」 보고의 건 보고 - - - - - - - 2024년 내부통제시스템 평가 보고의 건 보고 - - - - - - - 2024년 감사결과 보고의 건 보고 - - - - - - - 2025-02 2025.02.25 2024년 주주총회 재무제표 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 「정관」 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 사내이사 후보 추천의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 사외이사 후보 추천의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 감사위원 후보 추천의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사 보수한도 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제26기(2024년) 정기주주총회 소집 및 회의목적사항 심의/의결의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 자기주식 소각의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 자기주식 보고서 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (경영기획 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 KFSQ 재건축 공사 설계용역 계약의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 민원 처리 및 계획 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 금융복합기업집단 위험관리정책/기준의 추진 및 운영 상황 평가, 점검의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 금융복합기업집단 내부통제 운영실태 점검의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 금융복합기업집단 내부통제 운영실태 실사의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2024년 정보보호 상시평가 결과 보고의 건 보고 - - - - - - - 이사회 내 위원회 운영 실적 등의 평가 보고의 건 보고 - - - - - - - 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고의 건 보고 - - - - - - - 감사위원회의 감사보고서 제출의 건 보고 - - - - - - - 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 엄주성(출석률100%) 이 현(출석률100%) 김동준(출석률100%) 박성수(출석률100%) 유광열(출석률100%) 정주렴(출석률100%) 김용진(출석률86%) 2025-03 2025.03.26 이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사의 지위에 관한 사항 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사회 내 위원회 구성원 변경의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 정관 개정에 따른 기타 규정 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 미국 현지법인 설립의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 법원 제소전화해 결정에 관한 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 금융복합기업집단 단기 및 중장기 내부통제정책 별도 수립의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 금융복합기업집단 단기 및 중장기 위험관리정책 별도 수립의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (광고대행 계약 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침」 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 내부통제위원회 규정 제정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 책무구조도 마련 및 금융위원회 제출의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 재산상 이익 제공 연간 누적금액 한도 설정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 기업가치 제고 방안 이행현황 보고의 건 보고 - - - - - - - 2025-4 2025.04.18. 자기주식 취득 및 소각의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025-5 2025.05.15. 「이사회 규정」 및 「내부통제기준」 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 책무구조도 변경의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 키움예스저축은행 유상증자 참여의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (상표권 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (투자컨텐츠 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항) 보고 - - - - - - 2025년 1분기 실적 보고의 건 보고 - - - - - - 「내부회계관리제도 규정」 개정의 건 보고 - - - - - - 2025-6 2025.06.11. 계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침」 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 책무구조도 변경의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항) 보고 - - - - - - - 단기금융업무(발행어음) 인가 진행사항 보고의 건 보고 - - - - - - - 2025-7 2025.06.27. 「지배구조내부규범」 및 「이사회 규정」 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사회 공동의장 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 책무구조도 변경의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 단기금융업무(발행어음) 인가 신청의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025-8 25.07.29 계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025-9 25.08.29 금융복합기업집단 내부통제 운영실태 점검의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 리스크관리정책 제정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 내부통제정책 제정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 채무조정 내부기준 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 키움증권 인도네시아 후순위대출 연장의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 KFSQ 재건축 공사 도급 변경계약의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (리테일 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항) 보고 - - - - - - - 2025년 상반기 실적 보고의 건 보고 - - - - - - - 2025년 상반기 내부통제 활동 및 하반기 계획 보고 - - - - - - - 『2025년도 상반기 금융소비자보호 활동 내역 및 하반기 금융소비자보호 활동 계획』 보고의 건 보고 - - - - - - - 다. 이사회내 위원회 (1) 이사회내 위원회 구성현황 (기준일 : 2025년 09월 10일) 위원회명 구 성 소속 위원명 설치목적 및 권한사항 감사위원회 사외이사 3명 정주렴(위원장)김용진박성수 * 설치목적- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조, 상법 제415조의2, 정관 제48조에 따라 감사위원회 설치 권한사항- 원칙적으로 회사내 모든 정보에 대한 요구권- 관계자의 출석 및 답변요구- 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인- 거래처에 대한 조사자료 징구- 감사결과 위법·부당한 사항에 대한 시정과 관련 임직원에 대한 징계요구- 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구- 내부회계관리규정의 제 개정에 대한 승인 및 운영 실태 평가- 외부감사인으로부터 회사의 회계처리 기준 위반 사실을 통보 받은 경우, 회사의 비용으로 외부전 문가를 선임하여 위반사실 등을 조사하도록 하고 그 결과에 따라 대표이사에 시정 요구 리스크관리위원회 사내이사 1명사외이사 2명 유광열(위원장)김용진엄주성 -효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식, 측정, 감시, 통제하는데 필요한정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성 보수위원회 사외이사 3명 박성수(위원장)유광열정주렴 - 성과보상체계가 리스크관리와 연계될 수 있도록 경영진으로부터 독립적으로 보상정책을 수립 임원후보추천위원회 사내이사 1명 사외이사 2명 김용진(위원장)정주렴이 현 - 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조에 따른 임원후보추천위원회 설치- 임원(사외이사, 대표이사, 감사위원) 후보의 추천 및 추천을 위하여 필요한 사항 결정 ESG위원회 사내이사 1명사외이사 2명 유광열(위원장)김용진김동준 - 회사의 환경, 사회, 지배구조(ESG) 관리 강화를 통한 지속가능한 성장 도모- 회사의 ESG 경영전략 및 실행계획 수립, 점검 내부통제위원회 사외이사 3명 박성수(위원장)정주렴유광열 * 설치목적- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조에 따라 이사회 내 내부통제위원회 설치 권한사항- 내부통제의 기본방침 및 전략 수립- 지배구조내부규범의 마련 및 변경- 내부통제 기준의 제정 및 개정- 임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시하는 조직문화의 정착방안 마련- 대표이사와 임원이 내부통제 관련 관리조치와 보고를 적절하게 수행하고 있는지 여부를 점검·평가 (2) 이사회내 위원회 활동내역 [리스크관리위원회] 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 유경오(출석률100%) 정주렴(출석률 100%) 유광열(출석률 100%) 찬반여부 리스크관리위원회 2025.01.10 리스크관리 실무위원회 위원 선임의 가결 찬성 찬성 찬성 2025.02.05 리스크관리 실무위원회 위원 변경의 건 가결 찬성 찬성 찬성 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 엄주성(출석률100%) 유광열(출석률 100%) 김용진(출석률 100%) 찬반여부 리스크관리위원회 2025.03.26 리스크관리위원회 위원장 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 제27기 목표NCR, Stressed NCR, 유동성비율 및 레버리지비율 관리한도 설정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] 주요 소속비금융회사 위험관리 모니터링(안) 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] 그룹 내부거래 한도 설정 및 모니터링 계획(안) 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] 그룹 공동투자 한도 설정 및 모니터링 계획(안) 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] 그룹 공동투자 한도 설정 및 모니터링 계획(안) 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] 그룹 집중위험 한도 설정 및 모니터링 계획(안) 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] '25년 그룹 사업영역별 위험한도 배분 및 자본유지정책 수립(안) 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] 그룹 비상계획 점검 및 갱신 가결 찬성 찬성 찬성 리스크관리 제26기 4분기 보고서 보고의 건 보고 - - - [금융복합기업집단] 위험관리연간보고서 보고의 건 보고 - - - 2025.05.29 리스크관리규정 시행세칙 개정(안)의 건 가결 찬성 찬성 찬성 PF 사업성 평가 상향 평가의 건 가결 찬성 찬성 찬성 리스크관리 제27기 1분기 보고서 보고의 건 보고 - - - ICT 리스크 관리체계 도입 보고의 건 보고 - - - 평판리스크 관리체계 도입 보고의 건 보고 - - - [금융복합기업집단] 분기보고서 (2025.1Q) 보고의 건 보고 - - - [금융복합기업집단] 24년 하반기 통합위기상황분석 결과 보고의 건 보고 - - - [금융복합기업집단] 주요 소속금융회사 지정 적정성 검토 보고의 건 보고 - - - 2025.08.28 유동성리스크관리지침 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2건의 부동산PF 사업성 평가등급 상향의 건 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] 위험관리세칙 및 협의회운영세칙 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] 그룹 위험부담한도 및 공동투자 한도 조정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 [금융복합기업집단] 그룹 유동성위기상황분석 시나리오 설정 및 비상계획 수립의 건 가결 찬성 찬성 찬성 리스크관리 제27기 2분기 보고서 보고의 건 보고 - - - [금융복합기업집단] 그룹 위기관리체계 및 조기경보체계 적정성 검토의 건 보고 - - - [금융복합기업집단] 위험관리 세부지침 개정 보고의 건 보고 - - - [금융복합기업집단] 분기보고서 (2025.2Q) 보고의 건 보고 - - - 주) 2025년 03월 26일 리스크관리위원회 위원 변경: 사내이사 유경오, 사외이사 정주렴 -> 사내이사 엄주성 , 사외이사 김용진 [보수위원회] 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 이군희(출석률 100%) 박성수(출석률 100%) 유광열(출석률 100%) 보수위원회 2025.02.11 2024년 대표이사 경영평가 및 성과보수 승인 가결 찬성 찬성 찬성 2024년 성과보수지침 적용 및 상시 점검 결과 가결 찬성 찬성 찬성 2024년 지배구조 연차보고서(보수체계 및 보수위원회 부분) 승인 가결 찬성 찬성 찬성 2025년 대표이사 보수 승인 가결 찬성 찬성 찬성 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 박성수(출석률 100%) 유광열(출석률 100%) 정주렴(출석률 100%) 보수위원회 2025.05.15. 2025년 대표이사 경영평가(안) 수립 가결 찬성 찬성 찬성 2025년 성과보수지침 수립 가결 찬성 찬성 찬성 주) 2025년 3월 26일 보수위원회 위원 변경: 사외이사 이군희 -> 사외이사 정주렴 [ESG위원회] 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 유광열(출석률:100%) 김용진(출석률:0%) 김동준(출석률: 100%) ESG위원회 2025.05.15 ESG 중대성 평가 및 관리방안 보고 보고 - 불참 - 주) 2025년 3월 26일 ESG위원회 위원 변경 : 사내이사 김지산, 사외이사 박성수 -> 사내이사 김동준, 사외이사 김용진 [내부통제위원회] 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 박성수(출석률: -) 정주렴(출석률: -) 유광열(출석률: -) 내부통제위원회 2025.08.28 내부통제 기본방침 및 전략 수립의 건 가결 찬성 찬성 찬성 임직원의 직업윤리 및 준법정신을 중시하는 조직문화 정착방안 마련의 건 가결 찬성 찬성 찬성 임원의 내부통제등 관리의무에 대한 점검 및 평가의 건 보고 - - - 대표이사의 내부통제등 총괄 관리의무에 대한 점검 및 평가의 건 보고 - - - 주) 2025년 3월 26일 내부통제 위원회 신설 라. 이사의 독립성 (1)이사 현황 당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. 특히, 사외이사의 경우는 '임원후보추천위원회'의 추천을 받은 자를 주주총회에서 선임하고 있습니다 성명 구분 활동분야(담당업무) 최대주주와의 관계 회사와의 거래 추천인 임기 연임여부 연임회수 엄주성 사내이사 경영전반에 대한 업무 계열회사의 임원 해당사항 없음 이사회 2024.01.08 - 2027.03.28 - - 이 현 사내이사 경영전반에 대한 업무 계열회사의 임원 해당사항 없음 이사회 2025.03.26 - 2027.03.26 - - 김동준 사내이사 경영전반에 대한 업무 계열회사의 임원 해당사항 없음 이사회 2025.03.26 - 2027.03.26 - - 박성수 사외이사 경영전반에 대한 업무 계열회사의 사외이사 주) 임원후보추천위원회 2025.03.26 - 2026.03.26 연임 1 유광열 사외이사 경영전반에 대한 업무 계열회사의 사외이사 해당사항 없음 임원후보추천위원회 2024.03.28 - 2026.03.28 - - 정주렴 사외이사 경영전반에 대한 업무 계열회사의 사외이사 해당사항 없음 임원후보추천위원회 2024.03.28 - 2026.03.28 - - 김용진 사외이사 경영전반에 대한 업무 계열회사의 사외이사 해당사항 없음 임원후보추천위원회 2025.03.26 - 2027.03.26 - - 주) 박성수 사외이사가 재직 중인 김·장 법률사무소와의 법률자문계약 등(후보자 본인은 해당법인과의 최근 3년간 거래내역 없음) ※ 선임배경 성명 선임 배경 엄주성 엄주성 대표이사는 30년간 금융투자업에 종사하였고, 타 증권사 및 키움증권에서 리테일 부문, 기업금융업무, 전략기획업무, 투자운용업무 등 다양한 금융투자업무 분야에서 근무하였습니다. 또한 키움증권에서는 다년간 경영진으로 경영에 참여하며 금융비즈니스에 대한 높은 이해와 전문성을 통해 훌륭한 성과를 이끌어 왔습니다. 후보자의 금융투자업에서 다년간 근무경험과 이를 바탕으로 회사의 발전 및 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다. 이후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다. 이 현 이현 부회장은 조흥은행, 동원증권 등의 근무 경력 및 키움저축은행, 키움투자자산운용, 키움증권 대표 역임 경험을 바탕으로 다양한 금융분야에 있어 높은 전문성을 보유하고 있으며, 키움증권 부회장으로서 그룹 사업 전반을 총괄하며 임기 기간 내 당사의 실적 달성에 크게 기여하는 등 역할을 훌륭히 수행하였습니다. 상기와 같은 전문성과 경험을 바탕으로 당사의 성장 및 발전, 지속적인 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다. 이후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다. 김동준 김동준 사장은 University of Southern California 회계학 졸업, Cornell University 경영학 MBA과정을 통하여 전문지식을 습득하였습니다. 또한 삼일회계법인, 다우기술 이사, 다우데이타 전무로 근무하였으며, 현재 키움인베스트먼트 및 키움프라이빗에쿼티의 대표이사를 맡고 있는 회계 및 금융 전문가입니다. 높은 전문 역량으로 회사의 기업가치 상승에 기여할 것으로 기대되며, 높은 사업 이해도 및 경험에 기반하여 향후 회사의 발전과 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다. 이후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다. 박성수 박성수 사외이사는 수원, 서울, 대전지방법원 판사 및 총괄국제심의관, 대법원장 비서실, 수원지방법원 부장판사로 근무하였고, 현재는 김·장 법률사무소에서 근무하고 있는 다양한 경력을 가지고 있는 법률 전문가로서 이러한 경험을 바탕으로 회사의 성장에 기여할 수 있는 적임자로 평가되어 후보자로 추천하였으며, 이후 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다. 유광열 유광열 사외이사는 서울대학교 경제학 학사 및 동 대학원 정책학 석사, 미국 텍사스대학교 오스틴 경제학 박사 과정을 통하여 금융 전문지식을 습득하였으며, 재정경제부, 기획재정부, 금융위원회, 금융감독원, SGI서울보증 등 다양한 금융 경력을 보유하고 있는 이론과 실무를 겸비한 금융 전문가 입니다. 또한 관계법령(금융회사의 지배구조에 관한 법률)에서 정하는 요건을 충족하였고, 금융회사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영 등의 분야에서 충분한 실무경험과 지식을 보유하고 있기에 후보자로 추천하였습니다. 이후 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다. 정주렴 정주렴 사외이사는 연세대학교 경영대학 졸업, 서울대 대학원 회계학 석사, 연세대학교 경영대학에서 회계학 박사 학위를 취득하였고, 삼일회계법인 및 BAT Korea에서 영업재무팀장, 회계팀장, 내부감사팀장 등으로 근무하면서 회계 전문가로 경력을 쌓았습니다. 현재 서울시립대학교 경영대학 교수로 근무하고 있는 회계 전문가로 당사의 회계관리 투명성 확보와 재무 건전성 제고에 기여할 수 있어 추천하였습니다. 이후 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다. 김용진 김용진 사외이사는 서울대학교 경영대학 졸업, 서강대학교 경영대학원 석사 및 뉴욕주립대(Buffalo) 경영학 박사 학위를 취득하고 현재 서강대학교 경영대학 교수로 근무하고 있음에 따라 경영 전문가로 다양한 분야의 사외이사 경험으로 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 재무 등의 분야에서 충분한 실무경험과 지식을 보유하였습니다. 또한 사외이사 업무 수행 시 이해상충문제가 발생할 가능성이 낮으며, 이사회 등 의안을 사전에 충실히 검토하고 활발히 의견을 개진하여, 금융회사와 주주 및 금융소비자 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 하고 있기에 사외이사 후보자로 추천하였습니다. 이후 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다. (2) 임원후보추천위원회 구성현황 성명 사외이사 여부 설치목적 및 권한사항 비고 이 현 X -금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조에 따른 임원후보추천위원회 설치-임원(사외이사, 대표이사, 감사위원) 후보의 추천 및 추천을 위하여 필요한 사항 결정 - 김용진 O 정주렴 O (3) 임원후보추천위원회 활동내역 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 이군희(출석률:100%) 박성수(출석률:100%) 엄주성(출석률: 100%) 임원후보추천위원회 2025.02.25 사외이사 후보 추천의 건(재선임) 가결 찬성 찬성 찬성 사외이사 후보 추천의 건(신규선임) 가결 찬성 찬성 찬성 감사위원 후보 추천의 건(재선임) 가결 찬성 찬성 찬성 감사위원 후보 추천의 건(신규선임) 가결 찬성 찬성 찬성 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 이 현(출석률:100%) 정주렴(출석률:100%) 김용진(출석률: 100%) 임원후보추천위원회 2025.03.26 임원후보추천위원회 위원장 신규 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 주) 2025년 3월 26일 임원후보추천위원회 위원 변경 : 사외이사 이군희, 사내이사 엄주성 -> 사외이사 김용진, 사내이사 이 현 마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 경영기획팀(기획파트) 3 부장 1명, 차장 1명, 사원1명(평균 4년) 이사회 및 위원회 회의업무 지원,사외이사 필요 자료 제공 등 (2)사외이사 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2023년 02월 10일 자금세탁불공정방지팀 이순우,신현준,이군희,최선화 개인사정로 인한 불참(김재식) 자금세탁방지 2023년 05월 18일 자금세탁불공정방지팀 전원 - 자금세탁방지 2023년 06월 12일 자금세탁불공정방지팀 전원 - 자금세탁방지 2023년 12월 05일 자금세탁불공정방지팀 전원 - 자금세탁방지 2024년 06월 10일 자금세탁불공정방지팀 전원 - 자금세탁방지 2024년 12월 11일 자금세탁불공정방지팀 전원 - 자금세탁방지 2025년 06월 10일 자금세탁불공정방지팀 전원 - 자금세탁방지 2. 감사제도에 관한 사항 가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 정주렴 예 연세대학교 경영학과 학사 서울대학교 경영대학 석사 (회계전공) 연세대학교 경영대학 박사 (회계전공)99.11~03.05 삼일회계법인 한국공인회계사 03.05~11.03 BAT Korea 이사17.03~現 서울시립대학교 경영학과 부교수 예 회계·재무분야 학위 보유자 회계·재무분야 석/박사 취득, 부교수 경력 5년 이상 박성수 예 서울대학교 법학(석/박사)University of Michigan Law School, LL.M제31회 사법시험 합격(1989) 사법연수원 제21기 수료(1992) 95.03~97.02 수원지방법원 판사 97.02~99.02 서울지방법원 판사 99.02~01.08 대전지방법원 홍성지원 판사 01.08~02.02 대전지방법원 판사 02.02~05.02 특허법원 판사 05.02~08.02 대법원 재판연구원 08.02~09.02 총괄국제심의관 부장판사 09.02~10.02 대법원장 비서실 부장판사 10.02~11.02 수원지방법원 부장판사11.03~ 現 김·장 법률사무소 - - - 김용진 예 서울대학교 경영대학 졸업 서강대학교 경영대학원 석사 뉴욕주립대(Buffalo) 경영학 박사 90.01~95.08 SK네트웍스 기획조정실 95.08~98.09. 삼성SDS 컨설팅사업부 02.09.~07.02. 뉴욕주립대(Binghamton) 조교수 07.03.~현재 서강대학교 경영학과 교수 - - - 주) 2025년 03월 26일 감사위원회 위원 변경: 사외이사 이군희 -> 사외이사 김용진 나. 감사위원회 위원의 독립성(1) 감사위원회 설치 근거금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조(감사위원회의 구성 및 감사위원의 선임 등), 상법 제415조의2(감사위원회), 정관 제48조(감사위원회의 구성)에 따라 사업연도 말 기준 자산 2조원 이상으로 주주총회의 결의를 통하여 감사위원회를 설치하여 운영하고 있습니다. (2) 감사위원회 구성방법 선출기준의 주요내용 선출기준의 충족여부 관련 법령 등 - 3명 이상의 이사로 구성 충족(3명) 상법 제415조의2 제2항 - 사외이사가 위원의 3분의 2이상 충족(전원 사외이사) - 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가 충족(정주렴) 상법 제542조의11 제2항 - 감사위원회의 대표는 사외이사 충족(정주렴) - 그밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등) 충족(해당사항 없음) 상법 제542조의11 제3항 (3) 감사위원회 위원의 선임 배경 등 감사위원 성명 선임 배경 추천인 임기 연임 여부 연임 횟수 회사와의 관계 최대주주와의 관계 정주렴 회계학 전공으로 석/박사 취득하였으며, 서울시립대학교 경영대학 부교수로회계 및 재무 전반에 대한 전문지식 보유 이사회/임원후보추천위원회 ~ 2026.03(정기주총일) X - 해당사항 없음 계열회사 임원 박성수 법학 전공으로 석/박사 취득하였으며, 법률사무소 변호사로 재직하며 법무분야 전문지식 보유 이사회/임원후보추천위원회 ~ 2026.03(정기주총일) ○ 1 해당사항 없음 계열회사 임원 김용진 경영학 전공으로 석/박사 취득하였으며, 서강대학교 경영학과 교수로 재직하며, 경영학 전반에 대한 전문지식 보유함. 이사회/임원후보추천위원회 ~ 2027.03 (정기주총일) X - 해당사항 없음 계열회사 임원 (4) 감사위원회 위원의 독립성감사위원회의 공정하고 효율적인 직무 수행을 위하여 감사위원회규정 제6조에 독립성을 보장하고 있으며 이사회, 집행기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다. 다. 감사위원회의 주요 활동내역 회차 개최일자 의안내용 가결 여부 감사위원회 위원의 성명 이군희 (출석률:100%) 박성수 (출석률:100%) 정주렴 (출석률:100%) 찬 반 여 부 1 2025.02.11 외부감사인의 2024년 기말감사 경과보고 및 감사위원회와의 커뮤니케이션 보고 - - - FY2024 사업연도 재무제표 제출의 건 보고 - - - FY2024 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건 보고 - - - 2024년 내부통제활동 및 2025년 계획 보고의 건 보고 - - - 2024년 4분기 감사결과 보고의 건 보고 - - - 2024년 감사결과 보고의 건 보고 - - - 감사보조조직 개편에 따른 감사부서장 임면 동의의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2024년 내부통제시스템 평가 보고의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2 2025.02.25 외부감사인의 2023년 기말 감사결과 및 감사위원회와의 커뮤니케이션 보고 - - - 비감사업무 사전승인 정책의 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 외부감사인 사후평가의 건 가결 찬성 찬성 찬성 감사보고서 제출의 건 가결 찬성 찬성 찬성 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2023년 내부통제시스템 평가 보고의 건 가결 찬성 찬성 찬성 감사위원회의 내부감시장치에 대한 평가의 건 가결 찬성 찬성 찬성 회차 개최일자 의안내용 가결 여부 감사위원회 위원의 성명 박성수 (출석률:100%) 정주렴 (출석률:100%) 김용진 (출석률:100%) 찬 반 여 부 3 2025.03.31 감사총괄임원 임명 동의의 건 가결 찬성 찬성 찬성 4 2025.05.15 외부감사인의 2025년 1분기 검토결과 및 감사위원회와의 커뮤니케이션 보고 - - - FY2025 내부회계관리제도 운영 계획 보고의 건 보고 - - - 내부회계관리제도 규정 및 지침 개정 사후 보고의 건 보고 - - - 금융감독원 정기검사 및 수시검사 통보 결과 보고의 건 보고 - - - 자금세탁방지(AML) 독립적 감사(외부) 실시 보고의 건 보고 - - - 2025년 1분기 감사결과 보고의 건 보고 - - - 5 2025.08.28 외부감사인의 2025년 반기 검토결과 보고 및 감사위원회와의 커뮤니케이션 보고 - - - 2025년 2분기 내부 감사결과 보고의 건 보고 - - - 주) 2025년 3월 26일 감사위원회 위원 변경 : 사외이사 이군희 -> 사외이사 김용진 라. 감사위원회 교육 실시 계획 당사는 내부회계관리규정 등에 따라 감사위원에 대한 내부회계관리제도 교육을 연 1회 이상 외부전문가를 초청하여 실시하고 있습니다. 마. 감사위원회 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 2023년 11월 16일 삼정회계법인 최선화, 이군희, 박성수 - 감사위원회 관련 제도 및 운영 트렌드 2024년 12월 18일 삼정회계법인 정주렴, 이군희, 박성수 - 내부회계관리제도의 운영 및 평가 * 2025년 감사위원회 교육은 하반기 실시 예정 바. 감사위원회 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 감사부문 (감사팀, 감사기획파트) 15 부장2명 (평균 7년 3개월) 차장3명 (평균 1년 3개월) 과장6명 (평균 2년 2개월) 대리2명 (평균 1년 2개월) 사원2명 (평균 4개월) 감사위원회의 보조조직으로 감사총괄임원의 통할 하에 회사의 내부통제제도의 적정성을 최종 점검하고, 그 외 업무의 효율화, 재무제표의 신뢰도 제고, 금융관련 제반 리스크의 최소화, 회사의 경영합리화를 목적으로 업무를 수행하며, 이를 위하여 종합감사, 기획감사, 수시감사, 일상감사 등을 수행 사. 준법감시인의 인적사항 및 주요 경력당사는 지배구조법 등에 따라 준법감시인의 자격요건을 충족하는 자를 이사회 결의를 거쳐 준법감시인으로 선임하였습니다. 최초선임일 2011.02 / 재선임일 2014.01 / 재선임일 2017.02 / 재선임일 2020.02/재선임일 2023.01 준법감시인명 주요 경력 정 병 선 준법감시인 2000.03 고려대학교 법과대학 졸업 2003.12 사법시험 제45회 합격 2006.01 사법연수원 제35기 수료 2006.02 키움증권 입사컴플라이언스팀 근무 2008.11 감사팀장 2010.12 컴플라이언스팀장 2011.02 준법감시인 취임 2011.02 ~ 2016.12 컴플라이언스팀장 겸임 2013.07 ~ 2016.04 소비자보호팀장 겸임 2015.12 ~ 소비자보호총괄책임자 겸임 2018.07 ~ 2022.12 준법소비자보호센터장 겸임 2023.01 ~ 2023.12 준법지원본부장 겸임 2024.01 ~ 준법지원부문장 겸임 아. 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리 결과 No 점검일시 주요 점검 내용 점검 결과 처리 결과 1 2025.01 파생상품업무책임자의 업무수행 적정성 점검 결과보고 적정 적정 2 2025.01 재산상 이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검(10월) 적정 적정 3 2025.01 파생상품업무책임자 운영 정책 보고 - - 4 2025.01 25년 01월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검 적정 적정 5 2025.01 자금세탁방지제도 및 최근동향(01월 정기교육) - - 6 2025.01 계약기반 금융거래 고객확인 점검자료요청 및 대상부서 집합교육 - - 7 2025.01 2025년 상반기 불공정거래 예방교육(상품운용부서 대상) - - 8 2025.01 불공정거래예방교육(시종가관여주문, 종가집중관여) - - 9 2025.01 실전투자대회(영웅결정전) 점검 - - 10 2025.02 「내부통제기준」 개정 - - 11 2025.02 「재산상 이익 제공 및 수령에 관한 지침」 개정(11월) - - 12 2025.02 「고난도 금융투자상품 제조 및 판매 영업 세부 준칙」 개정 - - 13 2025.02 내부통제 및 자금세탁방지 우수자 관련 보고 - - 14 2025.02 『고난도 금융투자상품 제조 및 판매 운영체계 점검』 결과 이사회 보고 적정 적정 15 2025.02 재산상이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검(12월) 적정 적정 16 2025.02 24년 4분기 Chinese Wall 회의·통신 기록 유지 의무, 적정성 점검 적정 적정 17 2025.02 법인 사후위탁증거금계좌 업무처리 적정성 점검 적정 적정 18 2025.02 2024년도 AML 운영 적정성 점검 결과 및 개선계획 이사회 보고 - - 19 2025.02 25.02월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검 적정 적정 20 2025.02 자금세탁방지제도 및 최근동향(02월 정기교육) - - 21 2025.02 불공정거래예방교육(프로그램매매 호가 표시, 시종가관여주문, 가장매매 등) - - 22 2025.02 실전투자대회(수익금 챌린지) 점검 - - 23 2025.03 「내부통제위원회 규정」 및 「책무구조도 운영규정」 제정 - - 24 2025.03 재산상이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검(1월) 적정 적정 25 2025.03 테스트계좌 운영 실태 점검(2024년 하반기) 전반적으로적정 일부 현지 개선조치 26 2025.03 인수증권 재매도 약정 금지 관련 적정성 점검 적정 적정 27 2025.03 공매도 제도 개선 사항 관련 점검 보고 적정 적정 28 2025.03 25.03월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검 적정 적정 29 2025.03 자금세탁방지제도 및 최근동향(03월 정기교육) - - 30 2025.03 자금세탁방지 관련 임직원대상 24년도 교육 운영 점검(25년 교육운영 계획포함) 적정 적정 31 2025.03 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침」 개정 적정 적정 32 2025.03 불공정거래예방교육(시종가관여 주문, 종가인접시세관여 등) - - 33 2025.03 금융위 등 기관 보도자료 고객 게시판 안내 - - 34 2025.03 공매도 위반 공유 수신자 수탁 적정성 점검 적정 적정 35 2025.03 투자자분류코드 변경 사항 적정성 점검 적정 적정 36 2025.04 (온/오프라인) 예금보험관계 표시?설명?확인의무 적정성 점검 적정 적정 37 2025.04 재산상이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검(2월) 적정 적정 38 2025.04 약관, 설명서 및 위험고지서 내부통제 적정성 점검 적정 적정 39 2025.04 매체별(SNS 및 이용후기) 투자광고 의무표시사항 등 적정성 점검 결과 보고 적정 적정 40 2025.04 집합투자증권 판매 실태 관련 적정성 점검 보고 적정 적정 41 2025.04 「책무구조도 운영규정」 제정 - - 42 2025.04 「내부통제위원회 규정」 제정 - - 43 2025.04 25.04월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검 적정 적정 44 2025.04 자금세탁방지제도 및 최근동향(04월 정기교육) - - 45 2025.04 ‘24년 12월기준 위험평가지표 제출 적정 적정 46 2025.04 실전투자대회(2025.3월 영웅전) 점검 - - 47 2025.04 21대 대선에 따른 정치테마주 투자유의 안내 보도자료 배포 교육 - - 48 2025.05 착오매매정정 업무 적정성 점검 보고 적정 적정 49 2025.05 타사(현대차증권, KB증권) 제재 사항 내부통제 점검 및 결과 보고 적정 적정 50 2025.05 정보교류차단 운영 내부통제 점검 결과 보고 적정 적정 51 2025.05 재산상이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검(3월) 적정 적정 52 2025.05 시장조성자 증권거래세 면제대상 및 한도 적정성 점검 적정 적정 53 2025.05 임직원 대외활동 신고 관련 내부통제 교육 - - 54 2025.05 「재산상 이익 제공 및 수령에 관한 지침」 개정 - - 55 2025.05 「내부통제기준」 개정 - - 56 2025.05 AML 독립적 감사 결과 강평회 완료 - - 57 2025.05 25.05월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검 적정 적정 58 2025.05 자금세탁방지제도 및 최근동향(05월 정기교육) - - 59 2025.05 실전투자대회(2025.4월 영웅전) 점검 - - 60 2025.05 투자자분류코드 변경 사항 적정성 점검 적정 적정 61 2025.05 코넥스 LP호가 규정 준수 적정성 점검 적정 적정 62 2025.05 공매도 위반 공유 수신자 수탁 적정성 점검 적정 적정 63 2025.05 운용부서 대상 종가인접시세관여 불공정거래 예방교육 - - 64 2025.05 제21대 대선 관련 정치테마주 불공정거래 특별단속반 확대 및 집중 제보기간 운영 보도자료 배포 교육 - - 65 2025.06 신용공여 업무 적정성 점검 적정 적정 66 2025.06 랩신탁 영업 및 운용행위 적정성 점검 보고 적정 적정 67 2025.06 투자권유대행인 운영실태 내부통제 점검 적정 적정 68 2025.06 재산상이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검(4월) 적정 적정 69 2025.06 투자광고 심사 업무 매뉴얼 개정 - - 70 2025.06 상반기 내부통제 및 금융소비자보호 교육 - - 71 2025.06 금융복합기업집단 내부통제 교육 - - 72 2025.06 25.06월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검 적정 적정 73 2025.06 상반기 자금세탁방지 온라인 교육 실시 - - 74 2025.06 24년기준 FATCA/CRS 금융정보 제출 적정 적정 75 2025.06 자금세탁방지 업무지침 개정(이사회 승인) 및 세부업무 지침 제정 적정 적정 76 2025.06 실전투자대회(2025.5월 영웅전) 점검 - - 77 2025.06 2025년 상반기 키움금융센터 대상 불공정거래 예방 교육 - - 78 2025.06 2025년 상반기 영업 및 운용부서 대상 불공정거래 예방교육 - - 자. 준법지원인 등 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 컴플라이언스팀 12 이사 1명(20년 1개월) 차장 1명(5년 6개월) 과장 2명(평균 5년 4개월) 대리 1명(1년 9개월) 사원 5명(평균 1년6개월) - 컴플라이언스 및 윤리 교육 - 내부통제 점검 및 모니터링 - 투자광고심사 - 이해상충방지 모니터링 - 소속 금융회사 금융복합기업집단 내부통제 자금세탁불공정방지팀 11 부장 1명(14년) 차장 2명(평균 10년 8개월) 과장 3명(평균 4년 3개월) 대리 2명(평균 3년 10개월) 사원 3명(평균 2년 5개월) - 불공정거래 모니터링 - 자금세탁방지 업무 - 압류/추심 업무 - 금융거래정보제공업무 법무1팀 5 부장 2명(평균 9년 2개월) 대리 3명(평균 1년 8개월) - 법률검토 및 자문 - 계약서 검토 - 소송 업무 법무2팀 4 차장 2명(평균 8년 3개월) 대리 2명(평균 1년 8개월) - 법률검토 및 자문 - 계약서 검토 - 소송 업무 3. 주주총회 등에 관한 사항 가. 투표제도 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 배제 미도입 도입 실시여부 - - 제24기(2022년도) 정기주주총회 (2023.03.28)제25기(2023년도) 임시주주총회 (2024.01.08)제25기(2023년도) 정기주주총회 (2024.03.28)제26기(2024년도) 정기주주총회 (2025.03.26) 나. 소수주주권해당사항 없음 다. 경영권 경쟁해당사항 없음 라. 의결권 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 보통주 25,671,538 - 우선주 1,623,441 상환전환우선주 의결권없는 주식수(B) 보통주 886,324 자기주식 우선주 1,623,441 - 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 보통주 - - 우선주 - - 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) 보통주 - - 우선주 - - 의결권이 부활된 주식수(E) 보통주 - - 우선주 - - 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) 보통주 24,785,214 자기주식 제외 우선주 - - 마. 주식의 사무 정관 제10조(주식의 발행 및 배정) ① 이 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 회사가 긴급한 자금조달, 재무구조의 개선, 신기술 또는 사업상 중요한 기술도입, 전략적 제휴 및 선진 금융기법 전수, 연구개발, 생산·판매·자본제휴 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 발행하는 주식총수의 100분의 20의 범위 안에서 신주를 우선 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 5. 근로복지기본법 제39조의 규정에 의한 우리사주매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 6. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 주주외의 자에게 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. ⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성 등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. 정관 제19조(신주인수권부사채의발행 및 배정) ① 이 회사는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다. 1. 사채의 액면총액이 오천억원을 초과하지 않는 범위 내에서 회사가 긴급한 자금조달, 재무구조의 개선, 신기술 또는 사업상 중요한 기술도입, 전략적 제휴 및 선진 금융기법 전수, 연구개발, 생산·판매·자본제휴 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채를 배정하기 위하여 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우 2. 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한자에 대하여 사채를 배정하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우 ② 제1항 제2호의 방식으로 사채를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 사채를 배정하여야 한다. 1. 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 사채를 배정하는 방식 2. 주주에 대하여 우선적으로 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 사채가 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 사채를 배정받을 기회를 부여하는 방식 3. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회가 정한다. ④ 신주인수권의 행사로 발행하는 주식은 보통주식으로 하고, 발행가액은 주식의 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채발행시 이사회가 정한다. ⑤ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 익일부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 관계법령에 의거하여 이사회 결의로 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다. ⑥ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 신주에 대한 이익의 배당에 대하여는 제13조의 규정을 준용한다. ⑦ 상기 제1항 제1호에 의한 신주인수권부사채의 제3자배정 한도는 발행주식 총수의50%에 해당하는 금액 내외로 정할 수 있다. 결산일 12월 31일 정기주주총회 매 사업년도 종료 후 3개월 이내 주주명부 폐쇄시기 매 결산기 최종일의 익일부터 1월 간 주권의 종류 「주식·사채등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음. 명의개서대리인 한국예탁결제원(대표전화 051-519-1500, 부산광역시 남구 문현금융로 40) 주주의 특전 해당사항 없음 공고매체 홈페이지 공고(www.kiwoom.com)단, 전산장애시 한국경제신문 바. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안건 결의내용 주요논의내용 제24기정기주주총회(2023.03.28) 제1호 의안 : 제24기(2022.1.1 ~ 2022.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금 처분계산서(안) 승인의 건 원안 승인 제24기 영업성과 및 배당 관련 설명- 연결기준 영업이익 6,564억원, 당기순이익 5,082억원- 주당 배당금 (보통주 3,000원, 우선주(제3차) 9,386원 우선주(제4차) 4,963원) 제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제2-1호 : 사내이사 선임 (황현순) - 제2-2호 : 사외이사 선임 (김재식) - 제2-3호 : 사외이사 선임 (박성수) 원안 승인 후보의 약력 및 추천사유 설명- 황현순 사내이사 재선임- 김재식 사외이사 재선임- 박성수 사외이사 신규선임 제3호 의안 :사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (박성수) 원안 승인 후보의 약력 및 추천사유 설명- 박성수 감사위원 신규선임 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (최선화) 원안 승인 후보의 약력 및 추천사유 설명- 최선화 감사위원 재선임 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안 승인 이사보수 한도 승인 - 전기와 동일한 70억원 승인 제25기임시주주총회(2024.01.08) 제1호 의안 : 사내이사 선임의 건 (엄주성) 원안 승인 후보의 약력 및 추천사유 설명- 엄주성 사내이사 신규선임 제25기정기주주총회(2024.03.28) 제1호 의안 : 제25기(2023.1.1 ~ 2023.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금처분계산서(안) 승인의 건 원안 승인 제25기 영업성과 및 배당 관련 설명- 연결기준 영업이익 5,647억원, 당기순이익 4,407억원- 주당 배당금 (보통주 3,000원, 우선주(제3차) 9,386원 우선주(제4차) 4,963원) 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건- 제2-1호 : [제2조] 목적- 제2-2호 : [제37조] 이사의 임기- 제2-3호 : [제40조] 이사의 보수와 퇴직금 원안 승인 정관 일부 변경- 정관 사업목적 정비, 사내이사 및 사외이사 임기 통일(2년), 등기이사 보수 결정권 명확화 제3호 의안 : 이사 선임의 건- 제3-1호 : 사내이사 선임 (김지산)- 제3-2호 : 사내이사 선임 (유경오)- 제3-3호 : 사외이사 선임 (이군희)- 제3-4호 : 사외이사 선임 (유광열) 원안 승인 후보의 약력 및 추천사유 설명- 김지산 사내이사 신규선임- 유경오 사내이사 신규선임- 이군희 사외이사 재선임- 유광열 사외이사 신규선임 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 (이군희) 원안 승인 후보의 약력 및 추천사유 설명- 이군희 감사위원 재선임 제5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (정주렴) 원안 승인 후보의 약력 및 추천사유 설명- 정주렴 감사위원 신규선임 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안 승인 이사보수 한도 승인 - 전기와 동일한 70억원 승인 26기정기주주총회(2025.03.26) 제1호 의안 : 제26기(2024.1.1 ~ 2024.12.31)재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금처분계산서(안) 승인의 건 원안 승인 제26기 영업성과 및 배당 관련 설명- 연결기준 영업이익 1조 982억원, 당기순이익 8,349억원 - 주당 배당금(보통주 7,500원, 우선주(제3차) 14,979원 우선주(제4차) 9,362원) 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건- 제2-1호 : [제41조의 2] 이사회의 권한- 제2-2호 : [제44조] 위원회 원안 승인 정관 일부 변경- 지배구조법개정에 따라 이사회의 권한 개정, 내부통제위원회 설치 제3호 의안 : 이사 선임의 건- 제3-1호 : 사내이사 선임 (이 현)- 제3-2호 : 사내이사 선임 (김동준)- 제3-3호 : 사외이사 선임 (박성수)- 제3-4호 : 사외이사 선임 (김용진) 원안 승인 후보의 약력 및 추천사유 설명- 이 현 사내이사 신규선임- 김동준 사내이사 신규선임- 박성수 사외이사 재선임- 김용진 사외이사 신규선임 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건- 제4-1호 : 사내이사인 감사위원 선임(박성수)- 제4-2호 : 사내이사인 감사위원 선임(김용진) 원안 승인 후보의 약력 및 추천사유 설명- 박성수 감사위원 재선임- 김용진 감사위원 신규선임 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안 승인 이사보수 한도 승인 - 전기와 동일한 70억원 승인 VI. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 (주)다우기술 최대주주 의결권 있는 주식 10,801,594 42.31 11,134,003 42.54 상황전환우선주 보통주 전환 (주)다우기술 최대주주 의결권 없는 주식 332,409 11.79 0 0 상황전환우선주 보통주 전환 엄주성 발행회사 임원 의결권 있는 주식 1,000 0.00 1,000 0.00 - 김지산 발행회사 임원 의결권 있는 주식 1,000 0.00 0 0.00 등기임원 사임 유경오 발행회사 임원 의결권 있는 주식 2,818 0.01 0 0.00 임원 퇴임 황현순 계열회사 임원 의결권 있는 주식 5,677 0.02 5,677 0.02 - 임경호 계열회사 임원 의결권 있는 주식 400 0.00 400 0.00 - 최창민 계열회사 임원 의결권 있는 주식 875 0.00 875 0.00 - 권영국 계열회사 임원 의결권 있는 주식 0 0.00 1,370 0.01 신규 선임 계 의결권 있는 주식 10,813,364 42.36 11,143,325 42.57 - 의결권 없는 주식 332,409 11.79 0 0 - 주1) 상기 내용은 당사의 '최대주주등 소유주식변동신고서' 기준으로 작성. 주2) 상기 지분율은 '의결권 있는 주식' 발행주식 총수(기초 25,526,706주, 기말 26,175,573주),'의결권 없는 주식'(상환전환우선주 제3,4차) 발행주식 총수 (기초 2,818,273주, 기말 1,119,406주) 기준으로 작성 2. 최대주주의 주요경력 및 개요 가. 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) (주)다우기술 27,119 김윤덕 0.04 - - (주)다우데이타 45.20 - - - - - - 주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2024.12.31 기준 작성 - 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역: 공시대상 기간 동안 변동 사항 없음 나. 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 (주)다우기술 자산총계 1,235,317 부채총계 506,265 자본총계 729,052 매출액 317,310 영업이익 57,488 당기순이익 68,648 주) 2024년 12월 31일 별도 재무제표 기준 다. 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용당사 최대주주인 "주식회사 다우기술"은 1986년 1월 9일 설립되었으며, 1997년 8월 27일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업분야는 기업용 소프트웨어 개발, 시스템 통합(SI) 및 컨설팅, IT 아웃소싱, 인터넷 서비스, 특수한 유형의 부가통신사업 등입니다. ※ 이외 자세한 사항은 (주)다우기술의 반기보고서(2025.06)를 참조하시기 바랍니다 3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 가. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) (주)다우데이타 18,450 김상준 - - - (주)이머니 31.56 - - - - - - 주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2024.12.31 기준 작성 - 최대주주의 최대주주의 대표이사ㆍ업무집행자ㆍ최대주주의 변동내역 변동일 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 2022년 01월 01일 김익래 26.57 - - (주)이머니 31.56 성백진 - - - 2022년 03월 30일 성백진 - - - (주)이머니 31.56 2024년 03월 29일 김상준 - - - (주)이머니 31.56 나. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 (주)다우데이타 자산총계 476,112 부채총계 284,390 자본총계 191,722 매출액 192,472 영업이익 6,745 당기순이익 10,789 주) 2024년 12월 31일 별도 재무제표 기준 4. 최대주주 변동내역 (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 주, %) 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 2022년 01월 10일 (주)다우기술 10,837,279 41.33 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 11일 (주)다우기술 10,838,279 41.34 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 12일 (주)다우기술 10,839,179 41.34 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 13일 (주)다우기술 10,841,976 41.35 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 14일 (주)다우기술 10,844,158 41.36 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 17일 (주)다우기술 10,844,458 41.36 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 18일 (주)다우기술 10,844,658 41.36 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 19일 (주)다우기술 10,845,158 41.36 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 20일 (주)다우기술 10,847,158 41.37 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 21일 (주)다우기술 10,847,558 41.37 특수관계인 장내매수 - 2022년 01월 24일 (주)다우기술 10,848,637 41.38 특수관계인 장내매수 - 2022년 10월 26일 (주)다우기술 10,849,307 41.38 장내매수 - 2022년 10월 27일 (주)다우기술 10,850,157 41.38 장내매수 - 2022년 10월 28일 (주)다우기술 10,850,397 41.38 장내매수 - 2022년 11월 03일 (주)다우기술 10,850,577 41.38 장내매수 - 2022년 11월 04일 (주)다우기술 10,850,691 41.38 장내매수 - 2023년 03월 25일 (주)다우기술 10,850,386 41.38 특수관계인 변동 - 2024년 01월 08일 (주)다우기술 10,844,709 41.34 특수관계인 변동 - 2024년 03월 15일 (주)다우기술 10,843,709 41.34 특수관계인 변동 - 2024년 03월 20일 (주)다우기술 10,849,386 42.50 특수관계인 변동발행주식총수 변동(주식소각) - 2024년 03월 28일 (주)다우기술 10,854,204 42.52 특수관계인 변동 및 장내매수 - 2024년 03월 29일 (주)다우기술 10,852,954 42.52 특수관계인 변동 - 2024년 06월 10일 (주)다우기술 10,827,210 42.42 특수관계인 변동 - 2024년 07월 05일 (주)다우기술 10,813,364 42.36 특수관계인 장내매도 - 2025년 03월 25일 (주)다우기술 10,814,734 44.18 특수관계인 변동발행주식총수 변동(주식소각) - 2025년 03월 26일 (주)다우기술 10,810,916 44.17 특수관계인 변동 - 2025년 07월 04일 (주)다우기술 11,143,325 42.78 상환전환우선주의 보통주 전환으로 증가 - 5. 주식의 분포 가. 주식 소유현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 주) 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 (주)다우기술 10,801,594 42.08 - 국민연금공단 3,243,912 12.64 - Orbis Investment Management 2,093,541 8.16 - 우리사주조합 3,237 0.01 - 주) 2025년 06월 30일 주주명부 기준 나. 소액주주 현황 소액주주현황 (기준일 : 2024년 09월 10일 ) (단위 : 주) 구 분 주주 소유주식 비 고 소액주주수 전체주주수 비율(%) 소액주식수 총발행주식수 비율(%) 소액주주 18,520 18,532 99.95 9,813,848 25,526,706 38.45 - 주) 상기 현황은 2024년 12월 31일 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주임 6. 주가 및 주가거래실적 단위 : 원,주) 종 류 2025년 1월 2025년 2월 2025년 3월 2025년 4월 2025년 5월 2025년 6월 2025년 7월 2025년 8월 보통주 최고 125,200 125,100 133,900 137,000 162,600 236,500 240,000 212,000 최저 112,400 114,200 113,200 109,200 137,600 162,400 210,500 195,800 평균 120,789 118,650 124,575 121,195 147,763 205,658 225,457 204,970 일간거래량 최고 158,799 229,551 241,845 212,030 289,663 408,140 318,326 221,831 최저 43,723 44,145 45,623 42,489 43,854 143,366 100,965 60,355 월간거래량 1,447,234 2,086,535 2,083,820 1,936,775 1,847,590 4,505,168 3,885,553 2,140,297 VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원의 현황 2025년 06월 30일 현재 당사의 임원은 총 61명으로 등기임원은 7명, 미등기임원은 54명입니다. 상세 내용은 아래와 같습니다. (기준일 : 2025년 09월 10일 ) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 이 현 남 1957년 08월 부회장 사내이사 상근 이사회의장 서강대학교 철학과 고려대학교 경영학 석사 국민대학교 경영학 박사 13.01~15.12 ㈜키움저축은행 대표이사 16.01~17.12 키움투자자산운용㈜ 대표이사 사장 18.01~현재 키움증권㈜ 24.03~현재 ㈜키움예스저축은행 기타비상무이사 - - 계열회사의 임원 2018.01~ 2027년 03월 26일 엄주성 남 1968년 07월 대표이사 사장 사내이사 상근 경영총괄 연세대학교 응용통계학 KDI 투자경영학 석사 07.06~현재 키움증권㈜ 1,000 - 계열회사의 임원 2011.04~ 2027년 03월 28일 김동준 남 1984년 01월 사장 사내이사 비상근 이사회의장 Univ. Of southern California 회계학 Cornell University 경영학 석사(MBA)18.03~현재 키움인베스트먼트(주) 대표이사 21.01~현재 키움프라이빗에쿼티(주) 대표이사 25.03~현재 키움증권㈜ - - 계열회사의 임원 2025.03~ 2027년 03월 26일 박성수 남 1968년 01월 이사 사외이사 비상근 감사위원회 내부통제위원회 보수위원회 서울대 법학 학사 서울대 법과대학원 석사 University of Michigan Law School. LL.M 서울대 법과대학원 박사 95. 03 ~ 97. 02 수원지방법원 판사 97. 02 ~ 99. 02 서울지방법원 판사 99. 02 ~ 01. 08 대전지방법원 홍성지원 판사 01. 08 ~ 02. 02 대전지방법원 판사 02. 02 ~ 05. 02 특허법원 판사 05. 02 ~ 08. 02 대법원 재판연구원 08. 02 ~ 09. 02 총괄국제심의관 부장판사 09. 02 ~ 10. 02 대법원장 비서실 부장판사 10. 02 ~ 11. 02 수원지방법원 부장판사 11. 03 ~ 현재 김·장 법률사무소 23.03 ~ 현재 키움증권㈜ - - 계열회사의 임원 2023.03~ 2026년 03월 26일 유광열 남 1964년 02월 이사 사외이사 비상근 내부통제위원회 리스크관리위원회 보수위원회 ESG위원회 서울대 경제학 학사 서울대 정책학 석사 Univ. of Texas at Austin 경제학 박사 17.11~20.06 금융감독원 수석부원장 20.12~24.01 SGI서울보증 대표이사 25.02~법무법인 대륙아주 고문 25.03~한화손해보험 사외이사 24.03~현재 키움증권㈜ - - 계열회사의 임원 2024.03~ 2026년 03월 28일 정주렴 여 1977년 02월 이사 사외이사 비상근 감사위원회 내부통제위원회 보수위원회 임원후보추천위원회 연세대 경영학 학사 서울대 경영학 석사(회계전공) 연세대 경영학 박사(회계전공) 17.03~현재 서울시립대 경영학과 부교수 24.03~현재 키움증권㈜ - - 계열회사의 임원 2024.03~ 2026년 03월 28일 김용진 남 1965년 08월 이사 사외이사 비상근 감사위원회 리스크관리위원회 임원후보추천위원회 ESG위원회 서울대학교 경영대학 서강대학교 경영대학원 석사 뉴욕주립대(Buffalo) 경영학 박사 SK네트웍스 기획조정실 삼성SDS컨설팅사업부 뉴욕주립대 조교수 07.03~현재 서강대학교 경영학과 교수 25.03~현재 키움증권㈜ - - 계열회사의 임원 2025.03~ 2027년 03월 26일 권영준 남 1970년 07월 전무 미등기 상근 감사부문장 건국대학교 무역학 University of Pittsburgh MBA 95.01~25.02 금융감독원 25.04~현재 키움증권㈜ 25.04~현재 키움에프엔아이㈜ 비상근 감사 - - 계열회사의 임원 2025.04~ 2025년 12월 31일 김영국 남 1967년 02월 전무 미등기 상근 구조화금융부문장 한양대학교 경제학 09.01~현재 키움증권㈜ - - - 2011.04~ 2025년 12월 31일 박대성 남 1969년 11월 전무 미등기 상근 프로젝트투자부문장 한국외국어대학교 법학 10.07~현재 키움증권㈜ - - - 2014.01~ 2025년 12월 31일 구성민 남 1967년 11월 전무 미등기 상근 기업금융부문장 서울대학교 경영학 서울대학교 경영학 석사 09.01~현재 키움증권㈜ - - - 2015.01~ 2025년 12월 31일 김재호 남 1973년 08월 전무 미등기 상근 금융그룹관리부문장 연세대학교 경제학 18.02~24.01 키움투자자산운용㈜ 24.01~현재 키움증권㈜ 24.03~현재 키움프라이빗에쿼티㈜ 비상근감사 - - 계열회사의 임원 2024.01~ 2025년 12월 31일 김지산 남 1975년 06월 상무 미등기 상근 전략기획부문장 서울대학교 경영학 07.06~현재 키움증권㈜ 1,000 - - 2019.01~ 2025년 12월 31일 정병선 남 1973년 12월 상무 미등기 상근 준법지원부문장 고려대학교 법학 04.03~06.01 사법연수원 06.02~현재 키움증권㈜ - - - 2016.01~ 2025년 12월 31일 석호징 남 1969년 03월 상무 미등기 상근 리스크관리부문장 고려대학교 경영학 고려대학교 재무론 석사 15.07~21.04 KEB Hana Bank (Singapore) 21.06~23.12 KPMG삼정회계법인 23.12~현재 키움증권㈜ - - - 2023.12~ 2025년 12월 31일 박성진 남 1972년 08월 상무 미등기 상근 투자운용부문장 겸 주식운용팀장 연세대학교 경영학 연세대학교 경영학 석사 18.01~현재 키움증권㈜ - - - 2018.01~ 2025년 12월 31일 김대욱 남 1972년 06월 상무 미등기 상근 S&T Solution부문장 한양대학교 도시공학 한양대학교 도시공학 석사 한양대학교 경제금융학 박사 18.05~현재 키움증권㈜ 1,000 - - 2020.01~ 2025년 12월 31일 홍완기 남 1980년 08월 상무 미등기 상근 S&T Market부문장 서강대학교 영문학 11.09~현재 키움증권㈜ - - - 2023.01~ 2025년 12월 31일 김경주 남 1971년 07월 상무 미등기 상근 ICT부문장 고려대학교 수학 08.11~현재 키움증권㈜ - - - 2021.01~ 2025년 12월 31일 나연태 남 1976년 01월 상무 미등기 상근 WM부문장 겸 플랫폼본부장 겸 신탁팀, 재산신탁팀 담당 고려대학교 통계학 02.07~현재 키움증권㈜ 1 - - 2022.01~ 2025년 12월 31일 양성욱 남 1971년 09월 상무 미등기 상근 커뮤니케이션본부장 경희대학교 신문방송학 성균관대학교 경영학 석사(MBA) 12.03~22.02 SK이노베이션 22.03~24.07 SK온 24.07~현재 키움증권㈜ - - - 2024.07~ 2025년 07월 21일 표영대 남 1974년 09월 상무 미등기 상근 WM부문 연금사업팀장 경희대학교 전자계산기공학 10.04~24.10 미래에셋증권 24.11~현재 키움증권㈜ - - - 2024.11~ 2025년 12월 31일 장승식 남 1968년 08월 상무 미등기 상근 구조화금융부문 구조화금융3본부장 겸 구조화금융7팀장 중앙대학교 중국어 08.10~현재 키움증권㈜ - - - 2018.01~ 2025년 12월 31일 정동준 남 1972년 07월 상무 미등기 상근 구조화금융부문 구조화금융1본부장 연세대학교 경영학 09.01~현재 키움증권㈜ 20 - - 2019.01~ 2025년 12월 31일 장지영 남 1973년 06월 상무 미등기 상근 기업금융부문 기업금융본부장 고려대학교 경제학 고려대학교 국제통상학 석사 10.07~현재 키움증권㈜ - - - 2017.01~ 2025년 12월 31일 오성욱 남 1970년 05월 상무 미등기 상근 전략기획부문 경영지원본부장 겸 인사팀장 한양대학교 경제학 한양대학교 경제학 석사 08.06~현재 키움증권㈜ - - - 2018.01~ 2025년 12월 31일 김기만 남 1974년 03월 상무 미등기 상근 구조화금융부문 구조화금융2본부장 중앙대학교 경제학 10.07~현재 키움증권㈜ - - - 2020.01~ 2025년 12월 31일 김태현 남 1973년 10월 상무 미등기 상근 기업금융부문 커버리지본부장 건국대학교 경영학 08.10~현재 키움증권㈜ 1,140 - - 2020.01~ 2025년 12월 31일 박상욱 남 1973년 02월 상무 미등기 상근 기업금융부문 M&A금융본부장 연세대학교 신문방송학 Georgetown University 경영학 석사(MBA) 06.07~20.03 ㈜신한은행 20.03~현재 키움증권㈜ - - - 2020.03~ 2025년 12월 31일 김정범 남 1969년 02월 상무 미등기 상근 WM부문 고객자산솔루션본부장 서울대학교 수학 고려대학교 경영학 석사(Executive MBA) 94.07~22.03 미래에셋증권 22.03~23.12 ㈜다올저축은행 24.03~현재 키움증권㈜ - - - 2024.03~ 2025년 12월 31일 윤태웅 남 1976년 09월 상무 미등기 상근 금융그룹관리부문 금융그룹지원본부장 고려대학교 철학 06.03~08.01 사법연수원 08.02~현재 키움증권㈜ - - - 2020.01~ 2025년 12월 31일 조영실 남 1970년 08월 이사 미등기 상근 재무지원부문장 겸 재무관리본부장 서울대학교 사회복지학 KDI 국제정책대학원 자산운용경영학 석사 18.06~현재 키움증권㈜ - - - 2023.01~ 2025년 12월 31일 구본진 남 1973년 07월 이사 미등기 상근 기업금융부문 기업금융2팀장 가톨릭대학교 영어영문학 고려대학교 대학원 국제통상학 석사 10.07~현재 키움증권㈜ - - - 2019.01~ 2025년 12월 31일 염명훈 남 1972년 07월 이사 미등기 상근 재무지원부문 증권관리본부장 겸 결제업무팀장 숭실대학교 무역학 한국외국어대학교 경영학 석사(MBA) 한국외국어대학교 경영학 박사 10.12~현재 키움증권㈜ - - - 2021.01~ 2025년 12월 31일 이원진 남 1976년 04월 이사 미등기 상근 프로젝트투자부문 프로젝트투자1본부장 숭실대학교 건축공학 12.04~현재 키움증권㈜ - - - 2021.01~ 2025년 12월 31일 구명훈 남 1970년 11월 이사 미등기 상근 WM부문 채권상품팀장 서울대학교 경제학 18.06~현재 키움증권㈜ - - - 2022.01~ 2025년 12월 31일 민석주 남 1971년 11월 이사 미등기 상근 WM부문 고객자산전략팀장 숭실대학교 경영학 연세대학교 대학원 경영(재무)학 석사 07.07~현재 키움증권㈜ - - - 2022.01~ 2025년 12월 31일 정상협 남 1977년 11월 이사 미등기 상근 구조화금융부문 구조화금융1,2,3팀 담당 성균관대학교 법학 15.01~현재 키움증권㈜ - - - 2022.01~ 2025년 12월 31일 하승선 여 1969년 09월 이사 미등기 상근 소비자보호팀 담당 사이버한국외국어대학교 경영학 00.02~현재 키움증권㈜ 30 - - 2022.01~ 2025년 12월 31일 성혜정 여 1972년 11월 이사 미등기 상근 커뮤니케이션본부 ESG추진팀장 이화여자대학교 경영학 00.04~현재 키움증권㈜ 1,097 - - 2023.01~ 2025년 12월 31일 심창섭 남 1973년 12월 이사 미등기 상근 S&T Solution부문 구조화본부장 연세대학교 정치외교학 연세대학교 대학원 경영학 석사 18.02~현재 키움증권㈜ - - - 2023.01~ 2025년 12월 31일 최명재 남 1977년 10월 이사 미등기 상근 WM부문 리테일주식파생본부장 한국외국어대학교 정보통신공학 10.12~현재 키움증권㈜ - - - 2024.01~ 2025년 12월 31일 고강인 남 1973년 08월 이사 미등기 상근 WM부문 키움금융센터 본부장 겸 영업부 담당 한양대학교 사회학 07.05~현재 키움증권㈜ - - - 2024.01~ 2025년 12월 31일 박영권 남 1978년 12월 이사 미등기 상근 프로젝트투자부문 프로젝트투자2본부장 전남대학교 경영학 16.04~19.03 DB금융투자 19.03~현재 키움증권㈜ - - - 2024.01~ 2025년 12월 31일 이영정 남 1976년 09월 이사 미등기 상근 기업금융부문 M&A금융2팀장 서강대학교 영어영문학 서강대학교 재무관리 석사 05.02~21.01 ㈜신한은행 21.04~현재 키움증권㈜ - - - 2024.01~ 2025년 12월 31일 박종현 남 1970년 07월 이사 미등기 상근 S&T Solution부문 FICC본부장 청주대학교 호텔경영학 연세대학교 금융공학 석사 15.04~현재 키움증권㈜ - - - 2024.01~ 2025년 12월 31일 이종형 남 1976년 07월 이사 미등기 상근 리서치센터장 서울대학교 재료공학 서울대학교 재료공학 석사 18.08~현재 키움증권㈜ - - - 2024.01~ 2025년 12월 31일 박진국 남 1974년 10월 이사 미등기 상근 리스크관리부문 리스크심사본부장 겸 리스크관리팀장 한국과학기술원(KAIST) 산업경영학 18.10~23.12 메리츠증권㈜ 24.01~현재 키움증권㈜ - - - 2024.01~ 2025년 12월 31일 곽대현 남 1974년 01월 이사 미등기 상근 커뮤니케이션본부 PR팀장 연세대학교 신문방송학 17.08~24.02 네이버㈜ 24.02~현재 키움증권㈜ - - - 2024.02~ 2025년 12월 31일 이택헌 남 1977년 03월 이사 미등기 상근 전략기획부문 AIX팀장 한국과학기술원(KAIST) 전산학 한국과학기술원(KAIST) 전산학 석사 한국과학기술원(KAIST) 전산학 박사 17.10~22.03 ㈜신한은행 22.04~24.02 ㈜국민은행 24.03~현재 키움증권㈜ - - - 2024.03~ 2025년 12월 31일 차동호 남 1977년 07월 이사 미등기 상근 S&T부문 패시브솔루션팀원 한양대학교 경영학 한국과학기술원(KAIST) 금융전문대학원 경영학 석사 16.02~24.04 KB자산운용㈜ 24.05~현재 키움증권㈜ - - - 2024.05~ 2025년 12월 31일 윤주영 남 1983년 02월 이사 미등기 상근 금융그룹관리부문 금융그룹법무지원팀장 고려대학교 법학 17.04~현재 키움증권㈜ - - - 2024.07~ 2025년 12월 31일 송정덕 여 1979년 02월 이사 미등기 상근 WM부문 리테일파생팀장 국민대학교 중어중문학 학사 고려대학교 경영학 석사 03.12~05.08 한국CNA 05.09~06.12 NandamoInternational 07.05~현재 키움증권㈜ - - - 2025.01~ 2025년 12월 31일 박재우 남 1975년 11월 이사 미등기 상근 S&T Solution부문 구조화솔루션, 구조화공학팀 담당 겸 구조화공학팀장 한국과학기술원(KAIST) 물리학 학사 한국과학기술원(KAIST) 물리학 석사 한국과학기술원(KAIST) 물리학 박사 05.06~10.05 삼성전자 10.05~18.03 DB금융투자 18.03~현재 키움증권㈜ - - - 2025.01~ 2025년 12월 31일 신수근 남 1979년 12월 이사 미등기 상근 프로젝트투자부문 프로젝트투자3팀장 서울대학교 경제학 학사 서울대학교 경제학 석사 06.11~14.12 미래에셋증권 14.12~16.04 한국투자증권 16.04~19.03 DB금융투자 19.03~현재 키움증권㈜ - - - 2025.01~ 2025년 12월 31일 장미루 남 1979년 02월 이사 미등기 상근 S&T Market부문 FX&금융상품본부장 겸 FX팀장 고려대학교 식품자원경제학 학사 연세대학교 MBA 05.09~13.04 하나은행 13.05~19.01 미래에셋대우 20.07~현재 키움증권㈜ - - - 2025.01~ 2025년 12월 31일 이영록 남 1979년 11월 이사 미등기 상근 기업금융부문 M&A금융1팀장 서강대학교 경제학 학사 Indiana University MBA 03.01~06.02 ㈜효성 08.07~21.04 ㈜신한은행 21.04~현재 키움증권㈜ - - - 2025.01~ 2025년 12월 31일 한수연 여 1981년 07월 이사 미등기 상근 금융그룹관리부문 경영관리2팀장 국민대학교 회계정보학 99.07~24.01 키움투자자산운용㈜ 24.01~현재 키움증권㈜ - - - 2025.01~ 2025년 12월 31일 김상기 남 1979년 04월 이사 미등기 상근 기업금융부문 커버리지3,4팀 담당 및 커버리지3팀장 서울산업대학교 경영학 06.01~10.09 ㈜다우기술 10.10~현재 키움증권㈜ - - - 2025.06~ 2025년 12월 31일 문찬영 남 1980년 03월 이사 미등기 상근 기업금융부문 커버리지1,2팀 담당 및 커버리지1팀장 중앙대학교 경영학 06.01~10.02 다우데이타 10.03~현재 키움증권㈜ - - - 2025.06~ 2025년 12월 31일 유영진 남 1975년 11월 이사 미등기 상근 준법지원부문 컴플라이언스본부장 겸 컴플라이언스팀장 겸 책무구조파트장 부천전문대학교 OA과 98.10~02.06 대우증권㈜ 02.06~현재 키움증권㈜ 10 - - 2025.06~ 2025년 12월 31일 주1) 재직기간은 임원 선임일부터 기재함주2) 공시서류제출일 현재 등기임원의 임기 만료일 - 이 현 사내이사, 엄주성 사내이사, 김동준 사내이사, 김용진 사외이사: 2027년 정기주주총회일까지 - 박성수 사외이사, 유광열 사외이사, 정주렴 사외이사: 2026년 정기주주총회일 까지주3) 임원 소유주식수는 공시서류 제출일 기준임 ※ 공시기준일(2025년 6월 30일)이후 변경사항 - 미등기임원 양성욱 상무: 2025년 7월 22일 재선임(임기만료일: 2026년 7월 21일) 나. 직원 등 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 자기매매 남 23 0 1 0 24 6년 2,636,346,160 117,268,126 - - - - 자기매매 여 4 0 2 0 6 3년 10개월 237,836,870 52,007,037 - 위탁매매 남 4 0 63 0 67 4년 04개월 17,024,156,612 248,116,868 - 위탁매매 여 18 0 20 0 38 4년 10개월 3,449,467,918 91,997,152 - 인수업무 남 22 0 105 0 127 4년 09개월 16,869,771,787 111,346,601 - 인수업무 여 11 0 11 0 22 4년 12개월 1,349,675,393 59,236,879 - 지원부문 남 276 0 63 0 339 5년 12개월 27,246,612,567 85,015,737 - 지원부문 여 399 0 70 13 469 7년 03개월 26,749,615,619 61,057,220 - 합 계 757 0 335 13 1,092 6년 03개월 95,563,482,926 103,255,702 - ① 자기매매: 투자운용 ② 위탁매매: S&T ③ 인수업무: 기업금융, 구조화금융, 프로젝트투자 ④ 지원부문: 전략기획, 재무지원, 리스크, WM, 리서치, 키움금융센터 * 직원수는 상기 기준일 재직자를 기준으로 작성하였으며 등기임원은 제외함. * 연간급여총액, 1인평균급여액: 2025.01.01 ~ 2025.06.30 누적지급기준 * 상기 급여총액은 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득을 기준으로 작성 * 소속외 근로자는 기업공시서식 작성기준에 따라 분기·반기보고서에 기재하지 않습니다. 다. 미등기임원 보수 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 54 15,116,608,821 279,937,210 - 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 가. 주주총회 승인금액 (단위 : 원) 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 등기이사, 사외이사 및 감사위원회 위원 7 7,000,000,000 - 나. 보수지급금액 (1) 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 원) 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 7 1,155,821,055 165,117,294 - (2) 유형별 (단위 : 원) 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 3 1,030,433,815 343,477,938 - 사외이사(감사위원회 위원 제외) 1 30,000,040 30,000,040 - 감사위원회 위원 3 95,387,200 31,795,733 - 감사 - - - - ※ 보수지급기간 : 2025년 1월 1일 ~ 2025년 6월 30일※ 인원수는 공시서류 작성기준일 현재 재임 중인 이사 수 이며, 보수총액은 대상기간중 퇴임한 임원을 포함하여 기재함(퇴직소득은 제외)※ 1인당 평균 보수액 : 보수총액/인원수 다. 이사ㆍ감사의 보수지급기준 구분 보수지급기준 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 당사 임원 직제 및 처우규정(이사회 결의)에 따라 책정합니다. 보수는 기본급, 상여, 직책수당,퇴직금 등으로 구성되며 재임기간동안 직위, 위임 업무 성격, 수행 결과 등을 고려하여 주주총회에서 승인된 이사보수한도 내에서 지급하고 있습니다. 사외이사(감사위원회 위원 제외) 사외이사 보수는 기본급으로 구성되며, 재임기간동안 위임 업무 성격, 위임 업무 수행 결과 등을 고려하여 주주총회에서 승인된 이사보수한도 기준 내에서 지급하고 있습니다. 감사위원회 위원 감사위원회 위원 보수는 기본급으로 구성되며, 재임기간동안 위임 업무 성격, 위임 업무 수행 결과 등을 고려하여 주주총회에서 승인된 이사보수한도 기준 내에서 지급하고 있습니다. 라. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황 <보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> (1) 개인별 보수지급금액 (단위 : 원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 엄주성 대표이사 사장 503,611,555 - (2) 산정기준 및 방법 (단위 : 원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 대표이사 사장 엄주성 근로소득 급여 287,600,040 보수위원회에서 승인한 급여총액 550,000,080의 1/12인 45,833,340원을 1~6월까지 지급하였으며, 임원 직제 및 처우 규정에 따라 직책수당 2,300,000원을 매월 지급하였음. 상여 207,365,785 경영성과 상여금은 이사회에서 승인한 당해년도 목표와 이를 달성하기 위한 KPI를 종합적으로 보수위원회에서 평가하여 승인한 것임. 당사 주요 KPI는 영업이익 목표치 달성, 국내외 주식점유율 등을 포함함.따라서 보수위원회에서 결정한 상여금 131,192,790원(지배구조법에 의해 정한 이연분 제외)을 지급하였으며, 2021~2023년 이연된 상여금 중 2025년에 배정된 76,172,995원을 지급하였음. 주식매수선택권 행사이익 　- 기타 근로소득 　- 퇴직소득 　- 기타소득 8,645,730 기타 복리후생(명절상품권, 복지포인트 등) <보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> (1) 개인별 보수지급금액 (단위 : 원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 박동진 부장 1,402,441,876 　- 홍완기 상무 1,210,027,018 　- 김대욱 상무 963,675,264 　- 장미루 이사 864,689,982 　- 이방수 부장 817,021,656 　- (2) 산정기준 및 방법 (단위 : 원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 부장 박동진 근로소득 급여 49,550,040 직위/평가 등을 고려, 개별 계약에 따른 연봉을책정하여 1/12를 매월 지급함 상여 1,348,541,506 부서ㆍ본부의 손익에서 지급률을 적용하여 부서ㆍ본부의 성과급을 산출하며, 개인의 성과 기여도, 리스크관리비용 등을 고려하여 개인별 성과급을 산정함2024년 하반기 성과급으로 1,348,541,506원 지급하였음 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 4,350,330 기타 복리후생(명절상품권, 복지포인트 등) 상무 홍완기 근로소득 급여 68,800,020 임원 직제 및 처우 규정에 따라 연봉을 책정하여 1/12를 매월지급함 상여 1,136,485,503 부서ㆍ본부의 손익에서 지급률을 적용하여 부서ㆍ본부의 성과급을 산출하며, 개인의 성과 기여도, 리스크관리비용 등을 고려하여 개인별 성과급을 산정함 2023년 영업성과급 중 이연된 금액397,003,632원 2024년 하반기 성과급으로 739,481,871원 지급하였음 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 4,741,495 기타 복리후생(명절상품권, 복지포인트 등) 상무 김대욱 근로소득 급여 76,300,020 임원 직제 및 처우 규정에 따라 연봉을 책정하여 1/12를 매월 지급함 상여 878,254,664 부서ㆍ본부의 손익에서 지급률을 적용하여 부서ㆍ본부의 성과급을 산출하며, 개인의 성과 기여도, 리스크관리비용 등을 고려하여 개인별 성과급을 산정함2021년~2023년 영업성과급 중 이연된 금액 323,848,236원2024년 하반기 성과급으로 554,406,428원 지급하였음 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 9,120,580 기타 복리후생(명절상품권, 복지포인트 등) 이사 장미루 근로소득 급여 60,800,040 임원 직제 및 처우 규정에 따라 연봉을 책정하여 1/12를 매월지급함 상여 791,352,967 부서ㆍ본부의 손익에서 지급률을 적용하여 부서ㆍ본부의 성과급을 산출하며, 개인의 성과 기여도, 리스크관리비용 등을 고려하여 개인별 성과급을 산정함2024년 하반기 성과급으로 791,352,967원 지급하였음 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 3,731,260 임원 선임에 따른 연차정산금 퇴직소득 - - 기타소득 8,805,715 기타 복리후생(명절상품권, 복지포인트 등) 부장 이방수 근로소득 급여 47,950,020 직위/평가 등을 고려, 개별 계약에 따른 연봉을 책정하여1/12를 매월 지급함 상여 766,867,053 부서ㆍ본부의 손익에서 지급률을 적용하여 부서ㆍ본부의 성과급을 산출하며, 개인의 성과 기여도, 리스크관리비용 등을 고려하여 개인별 성과급을 산정함2024년 하반기 성과급으로 766,867,053원 지급하였음 주식매수선택 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 2,204,583 기타 복리후생(명절상품권, 복지포인트 등) 바. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 등 (1) 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 -해당사항 없음(2) 주식기준보상제도 운영 현황 1) 주식기준보상제도의 명칭: 주가연계현금 보상제도 2) 부여 근거 및 절차 - 금융회사지배구조법 및 당사 성과보수규정에 근거하여 임원의 연간 성과보수총액 의 일정 비율을 회사 주가와 연계된 현금(이하 "주가연계현금")의 형태로 지급하 고 있음 - 사업연도 종료 후 보수위원회 결의로 당해 사업연도의 기준주식수를 결정함 3) 주요 내용 - 적용 대상자: 전 임원. 단, 감사총괄임원, 준법감시인, 위험관리책임자는 제외 - 산정 방법: 연간 성과보수총액의 일정 비율을 기준주식으로 부여하고, 기준주식 확정 시점의 다음 연도부터 3년에 걸쳐 이연지급함. 부동산 업무 담당 임원은 50%, 그 외 임원은 40% - 주식수의 조정: 이연지급기간 동안 담당 업무와 관련하여 회사 또는 사업부분에 대 한 손실 등 부정적 영향이 발생하거나 위법행위의 발생 등 예상치 못한 리스크가 확대되는 경우, 성과별 책임범위에 상응하여 기 부 여된 기준주식수를 조정할 수 있음. 4) 부여 내역 구분 2022년 2023년 2024년 부여 인원수 31명 35명 44명 부여한 주가연계현금 기준주식수 25,280주 45,557주 60,117주 당기 중 지급한 주가연계현금 기준주식수 31,381주 32,525주 41,591주 기준 주식수 조정 등 (4,433주) (2,575주) (798주) 누적 지급한 주가연계현금 기준주식수 72,136주 87,101주 105,947주 미지급 주가연계현금 기준주식수 64,873주 75,336주 93,064주 주) 공시작성기준일이 속한 연도의 성과 결산 결과에 따라 익년 초 부여 및 지급이 확정된 내역을 기재 VIII. 계열회사 등에 관한 사항 1. 기업집단의 명칭 및 계열회사의 수 계열회사 현황(요약) (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 사) 기업집단의 명칭 계열회사의 수 상장 비상장 계 다우키움 7 83 90 2. 계열회사간 지분 보유 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위:%) 피출자회사 이머니 다우데이타 다우기술 키다리스튜디오 키움이앤에스 사람인 한국정보인증 이매진스 와이즈버즈 키움증권 키움인베스트먼트 키움투자자산운용 키움저축은행 키움프라이빗에쿼티 키움캐피탈 키움에프앤아이 레진엔터테인먼트 이머니 54.82 - - - - - - - - - - - - - - - - 다우데이타 31.56 - - - - - - - - - - - - - - - - 다우기술 0.76 45.20 3.82 - - - - - - - - - - - - - - 키다리스튜디오 2.13 36.56 3.70 0.002 - - - - - - - - - - - - - 키움이앤에스 - - 81.18 - 0.57 - - - - - - - - - - - - 사람인 2.56 6.24 32.59 - - 10.34 - - - 2.91 - - - - - - - 사람인에이치에스 - - - - - 100 - - - - - - - - - - - 한국정보인증 - 7.61 43.88 - - - 5.86 - - - - - - - - - - 이매진스 33.33 25.00 - 41.67 - - - - - - - - - - - - - 게티이미지코리아 - - - - - - - 50.00 - - - - - - - - - 키움에셋플래너 100 - - - - - - - - - - - - - - - - 와이즈버즈 - - 3.80 - - - 30.42 - 0.00 3.80 - - - - - - - 키움증권 - - 42.08 - - - - - - 3.49 - - - - - - - 키움인베스트먼트 - - - - - - - - - 98.20 0.71 - - - - - - 키움투자자산운용 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - 키움저축은행 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - 키움예스저축은행 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - 키움프라이빗에쿼티 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - 키움캐피탈 - - 2.00 - - - - - - 98.00 - - - - - - - 키움에프앤아이 - - 2.00 - - - - - - 98.00 - - - - - - - 키다리스타 - - 100 - - - - - - - - - - - - - - 레진엔터테인먼트 - - - 94.30 - - - - - - - - - - - - - 에스지서비스 - - - - - - 100 - - - - - - - - - - 키움평택피에프브이 - - - - 81.82 - - - - - - - - - - - - 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 - - - - - - - - - - - 1.50 - - - - - 한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사 - - - - - - - - - - - 1.50 - - - - - 키움비하이스마트이노베이션사모투자합자회사 - - - - - - - - - 9.83 - 7.37 4.91 - - - - 키움시리우스사모투자합자회사 - - - - - - - - - 14.15 - - - 15.09 14.15 - - 키움크리스제일호사모투자합자회사 - - - - - - - - - 39.92 - - - 20.16 9.98 - - 키움크리스제삼호사모투자합자회사 - - - - - - - - - - - - - 94.41 - - - 키움푸드테크사모투자합자회사 - - - - - - - - - 13.79 - - - 34.48 - - - 비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사 - - - - - - - - - 52.50 - - - 12.50 - - - 케이디비키움테크그로스사모투자합자회사 - - - - - - - - - 10.00 - - - 15.00 5.00 - - 키움히어로제4호사모투자합자회사 - - - - - - - - - 21.10 21.05 15.79 - - - - - 글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사 - - - - - - - - - 20.00 - - - - - - - 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자합자회사 - - - - - - - - - - - - - - 84.16 - 키움증권 인도네시아 - - - - - - - - - 98.99 - - - - - - - 다우홍콩유한회사 - - 56.58 - - - - - - 43.42 - - - - - - - 다우재팬 - - 99.997 - - - - - - - - - - - - - - DELITOON SAS - - - 98.82 - - - - - - - - - - - - - Lezhin Entertainment,LLC - - - - - - - - - - - - - - - - 100 Lezhin Entertainment, Corp - - - - - - - - - - - - - - - - 100 Kidaristudio Holdings(Thailand) Co., Ltd. - - - - - - - - - - - - - - - - 49.00 Kidaristudio (Thailand)Co., Ltd. - - - - - - - - - - - - - - - - 49.00 다우베트남(유) - 100 - - - - - - - - - - - - - - - Kiwoom Hong Kong Limited - - - - - - - - - 100 - - - - - - - KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD - - - - - - - - - 100 - - - - - - - KIWOOM SECURITIES HOLDINGS (USA) INC. - - - - - - - - - 100 - - - - - - - DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유) - - 20.00 - - 13.33 50.00 - - 16.67 - - - - - - - 키움코어랜드일반부동산사모투자회사제1호 - - - - 13.89 - - - - - - 0.14 - - - - - KSAAR FundIC Class H - - - - - - - - - 100 - - - - - - - Applancer JointStock Company - - - - - 100 - - - - - - - - - - - Wisebirds Japan Inc - - - - - - - - 88.33 - - - - - - - - 라라잡 - - - - - 87.85 - - - - - - - - - - - 애드이피션시 - - - - - - - - 100 - - - - - - - (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위:%) 피출자회사 한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 키움크리스제일호사모투자합자회사 키움크리스제일호사모투자합자회사 RE Astoria Holdings LLC RE Astoria 2 Holdings LLC RE Barren Ridge 3 Holdings LLC SISTA PTE. LTD. 키움증권인도네시아 다우홍콩유한회사 다우대련과기개발유한공사 다우재팬 KSTHoldings(T) 키움홍콩유한회사 키움싱가폴유한회사 KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD KIWOOM SECURITIES HOLDINGS (USA) INC. 키움크리스제일호투자목적회사㈜ - - 83.33 16.67 - - - - - - - - - - - - - 키움자산운용 인도네시아 - - - - - - - - 99.92 - - - - - - - - 다우(대련)과기개발유한공사 - - - - - - - - - 100 - - - - - - - 대련다우기업관리복무유한공사 - - - - - - - - - - 100 - - - - - - 다우재팬 - - - - - - - - - - - 0.003 - - - - - Kidaristudio (Thailand)Co., Ltd. - - - - - - - - - - - - 51.00 - - - - Kiwoom Singapore Pte. Ltd. - - - - - - - - - - - - - 100 - - - Kiwoom BVI One Limited - - - - - - - - - - - - - - 100 - - Kiwoom BVI Two Limited - - - - - - - - - - - - - - 100 - - Kiwoom BVI Three Limited - - - - - - - - - - - - - - 100 - - Kiwoom Asia Feeder Fund - - - - - - - - - - - - - - - 100 - Kiwoom Asia Master Fund - - - - - - - - - - - - - - - 100 - Kiwoom Asia Growth VCC - - - - - - - - - - - - - - - 100 - KIWOOM SECURITIES (USA) INC. - - - - - - - - - - - - - - - - 100 한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사 100 - - - - - - - - - - - - - - - - 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사 - 100 - - - - - - - - - - - - - - - RE Astoria LLC - - - - 100 - - - - - - - - - - - - RE Astoria 2 LLC - - - - - 100 - - - - - - - - - - - RE Barren Ridge 1 LLC - - - - - - 100 - - - - - - - - - - VIESTA CO., LTD - - - - - - - 100 - - - - - - - - - 3. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 (기준일 : 2025년 06월30일) 겸직임원 겸직회사 성 명 직 명 회사명 직 위 비 고 이 현 부회장 (주)키움예스저축은행 기타비상무이사 비상근 김동준 사장 키움인베스트먼트(주) 대표이사 상근 키움프라이빗에쿼티(주) 대표이사 상근 권영준 전무 키움에프앤아이(주) 감사 비상근 김재호 전무 키움프라이빗에쿼티(주) 감사 비상근 4. 타법인출자 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 출자목적 출자회사수 총 출자금액 상장 비상장 계 기초장부가액 증가(감소) 기말장부가액 취득(처분) 평가손익 경영참여 0 23 23 1,161,556 193,183 30,000 1,384,739 일반투자 - - - - - - - 단순투자 3 280 283 1,295,036 17,725 213,816 1,526,577 계 3 303 306 2,456,592 210,908 243,816 2,911,316 IX. 대주주 등과의 거래내용 1. 대주주 등에 대한 신용공여 등 [2025.06.30 기준] 법인명 PT Kiwoom Sekuritas Indonesia 관계 자회사 신용공여의 주체 및 형태 주체 : 키움증권형태 : 해외 현지법인에 대한 신용공여(후순위대출) 신용공여 개시일 2024.09.12 신용공여 종료일 2025.09.11 신용공여 목적 해외 현지법인의 사업역량 확보 신용공여 금액 USD1,800만 금리(수수료) 6.5%/연(고정) 주요 특별약정 - 이사회 결의일 2024.08.14 근거법규 자본시장법 제34조 제2항, 77조의3 제9항 2. 대주주와의 자산양수도 등 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 현황 1. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용은 다음과 같습니다 (단위: 천원) 구 분 회사명 수익(주1) 비용(주1) 당반기 전반기 당반기 전반기 최상위지배기업 다우데이타 86,216 87,983 9,274 7,423 지배기업 다우기술(주3) 59,816 22,825 48,246,011 45,116,983 관계기업(주2) 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 8,911 13,706 - - 제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합 - 1,373 - - 키움-신한이노베이션제1호투자조합 79,146 83,748 - - 키움뉴히어로1호펀드 243,238 230,408 - 7,042 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 386,075 643,750 - 1 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 173,454 199,749 - - 키움성장15호세컨더리투자조합 - 750,799 - 375,400 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호 - 44,633 - - 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호 - 379,458 - - 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 - 37,295 - - 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합 - 11,934 - - 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합 32,864 16,410 - - 한화-키움 핀테크 신기술투자조합 20,396 10,184 - - 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호 24,618 12,292 - - 키움크리스제이호 사모투자합자회사 - 149,180 - - BNW-키움 엔이엑스 PEF - 121,312 - - 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 61,223 61,060 - - 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합 31,117 33,033 - - 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 145,789 32,913 - - 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 8,564 13,173 - - 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 506,833 530,226 - - 키움-신한이노베이션제2호투자조합 130,863 179,443 - - 엘케이디1호사모투자 합자회사 217,126 217,729 - - 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 52,168 21,941 - - 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 35,704 41,030 - - 키움-타임 애니메이션투자조합 103,582 51,935 - - 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합 39,184 40,861 - - 글로벌 소부장 신기술사업투자조합 32,729 35,803 - - 케이엘씨 신기술조합 제1호 16,655 20,568 - - 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 290,096 290,902 - - 로하스사모투자합자회사 110,021 110,326 - - 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 300,000 300,000 - - 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 47,228 47,489 - - 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 138,849 139,235 - - 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 51,875 38,658 - - 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 50,085 22,414 - - 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 1,330,303 - - - 한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호 724,449 - 170,000 - 키움뉴히어로8호펀드 851,370 - - 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 60,920 - - 한국투자키움바이아웃제1호 사모투자합자회사 388,318 - - 키움-프렌드 기후기술펀드 212,757 - - 키움 씨엘 신기술조합 제1호 16,363 - - - 키움 씨엘 신기술조합 제2호 13,983 - - - Kiwoom Daou Japan Venture Fund 144,722 - - - 노틸러스-키움캐피탈 미래차 벤처투자조합 38,641 - - - 소 계 7,120,219 4,934,970 170,000 382,443 기타특수관계자 키움이앤에스 75,466 58,011 1,353,238 2,071,771 사람인 176,413 170,151 525,420 814,077 한국정보인증 60,129 60,543 1,431,846 1,213,323 이머니 - 39,217 598,314 584,348 이매진스 665 - 34,346 30,981 사람인에이치에스 - - 275,362 294,427 게티이미지코리아 - - 3,835 30,629 키다리스튜디오 - - 28,000 - 키움에셋플래너 80,655 76,799 - - 다우재팬 - - 643,313 96,194 와이즈버즈 - - 2,818,086 1,705,014 다우키움이노베이션 - - 2,462 2,487 키움평택피에프브이 - 5,504 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 - - 2,232,586 3,516,530 소 계 393,328 404,721 9,952,312 10,359,781 합 계 7,659,579 5,450,499 58,377,597 55,866,630 (주1) 부가가치세가 제외된 금액입니다. (주2) 연결기업은 관계기업으로부터 당반기 10,558,133천원, 전반기 18,290,425천원의 배당금을 수령하였습니다. (주3) 당반기 및 전반기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당반기 및 전반기 중 연결기업의 주주인 ㈜다우기술에 대한 배당금은 84,124백만원 및 34,055백만원 입니다. 2. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 회사명 당반기말 전기말 채권 채무 채권 채무 임차보증금 기타 예수금 기타 임차보증금 기타 예수금 기타 최상위지배기업 다우데이타 - 1,312 36 54,450 - - 206 250,450 지배기업 다우기술 - 68,200 4,895,167 18,697,571 - - 4,831,287 18,242,366 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 - 66,286 - - - 66,286 - - 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 - 156,364 - - - 156,364 - - 키움-신한이노베이션제1호투자조합 - 204,768 - - - 167,496 - - 키움뉴히어로1호펀드 - 718,475 - - - 475,236 - - 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 - 386,076 - - - 267,732 - - 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 - 169,330 - - - 203,352 - - 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 - - - - - 106,849 - - 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 - 221,717 - - - - - - BNW-키움 엔이엑스 PEF - - - - - - - 109,930 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 - - - 48,707 - 244,492 - - 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF - 74,856 - - - - - - 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 - 253,850 - - - 1,033,211 - - 키움-신한이노베이션제2호투자조합 - 130,863 - - - 144,193 - - 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 - - - 55,036 - - - 18,740 케이엘씨 신기술조합 제1호 - - - - - - - 16,655 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 - 145,849 - - - 585,000 - - 로하스사모투자합자회사 - 110,021 - - - 55,769 - - 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 - 150,000 - - - 150,000 - - 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 - 69,808 - - - 70,383 - - 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 - - - - - - - 27,671 키움뉴히어로8호펀드 - 428,452 - - - 422,918 - - 한국투자키움바이아웃제1호 사모투자합자회사 - 195,232 - - - 59,907 - - 키움 씨엘 신기술조합 제1호 - - - 59,237 - - - - 키움 씨엘 신기술조합 제2호 - - - 79,664 - - - - 소계 - 3,481,947 - 242,644 - 4,209,188 - 172,996 기타특수관계자 키움이앤에스 1,580,210 182,067 - 180,483 1,586,121 - 52,685 188,524 사람인 - - 25,777,053 217,183 - 2,811 27,025,751 399,551 한국정보인증 - 9,645 50,500,000 1,143,758 - 9,825 32,456,998 1,292,299 이머니 - - 260,014 119,350 - - 330,015 116,794 이매진스 - - 305,600 15,371 - - 699,003 224,714 사람인에이치에스 - - 1,750,000 58,275 - - 1,450,000 33,292 게티이미지코리아 - - 90,000 2,032 - - 300,000 21,384 키다리스튜디오 - - - 7,000 - - - - 키움에셋플래너 - - - - - 165 - - 다우재팬 - - - - - - - 318,695 와이즈버즈 - - - 713,365 - - - 1,052,546 키움평택피에프브이 - - 331,117 914 - - 327,233 1 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 1,908,052 - - 2,890,285 1,883,520 6,339,480 - 6,892,986 소 계 3,488,262 191,712 79,013,784 5,348,016 3,469,641 6,352,281 62,641,685 10,540,786 합 계 3,488,262 3,743,171 83,908,987 24,342,681 3,469,641 10,561,469 67,473,178 29,206,598 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 해당사항 없음 X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 공시일자 제목 공시내용 공시사항의 진행상황 2025.04.18 주요사항보고서(자기주식취득결정) 1. 취득주식수 : 보통주 300,000주2. 취득예정금액 : 350.4억원3. 취득예정기간 : 2025.04.21 ~ 2025.07.18.4. 취득목적 : 주식 취득을 통한 주주가치 제고5. 취득방법 : 장내매수6. 취득결정일 : 2025.04.18(이사회 결의) 취득예정금액 내에서 자기주식(205,112주) 취득완료(2025.07.03 자기주식취득결과 보고서 공시 참조) 2025.04.18 주식소각결정 1. 소각할 주식의 종류와 수 : 보통주 300,000주2. 소각예정금액 : 316억원 3. 소각을 위한 자기주식 취득 예정기간 : 2025.04.21 ~ 2025.07.184. 소각할 주식의 취등방법 : 장내매수5. 소각 예정일 : 2026년 3월 중 소각 예정6. 소각 결정일 : 2025.04.18 (이사회 결의) 2025.07월 취득한 자기주식 취득수량(205,112주)와 기보유수량(695,345주)를 합한 총 900,457주를 2026년 3월 중 소각 할 예정 주)「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정에 따라, 자기주식 취득 시 달성기준이 "취득 신고 주식 수량"에서 "취득 예정 금액"으로 변경되었습니다. 이에 따라, 당사는 주요사항보고서(자기주식 취득 결정) 공시에 기재한 "취득예정금액" 내에서 주식을 취득하였습니다.다만, 이사회 결의일 직전거래일 종가 대비 취득기간 중 주가가 상승함에 따라 취득 가능한 주식 수가 감소하여, '자기주식취득 결정 공시'에 기재한 취득예정주식수(보통주 300,000주)와 실제 취득 주식수(보통주 205,112주)간 차이가 발생하였습니다. 2. 우발부채 등에 관한 사항 [지배회사에 관한 사항] ■ 키움증권(주) 가. 중요한 소송사건2025년 9월 10일 현재 당사와 관련하여 계류 중인 소송사건(소가 10억원 이상)의 내역은 다음과 같습니다. (1) 소송내역- 당사 원고 소송 소송당사자 소송의 내용 소송가액 소제기일 진행상황 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 이 매매대금(미수채권) 청구 소송 2,728,558,354원 2023.07.21 1심 확정 (2025.06.10 원고승) 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 주 매매대금(미수채권) 청구 소송 7,599,012,537원 2023.09.01 1심 진행중 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 김 매매대금(미수채권) 청구 소송 1,000,000,000원 2024.01.08 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 이 외 105명 손해배상청구 소송 4,000,000,000원 2024.05.10 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: ㈜해* 주식매매대금 청구 소송 1,000,000,000원 2024.06.26 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 김* 외 90명 손해배상청구 소송 4,000,000,000원 2024.12.06 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 투자증권 손해배상청구 소송 15,000,000,000원 2025.03.04 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 강 외 28명 손해배상청구 소송 2,000,000,000원 2025.04.07 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 공,㈜대 손해배상청구 소송 4,000,000,000원 2025.06.11 1심 진행중 - 당사 피고 소송 소송당사자 소송의 내용 소송가액 소제기일 진행상황 원고: 안*피고: 키움증권 주식회사 부당이득반환청구의 소 1,127,707,234원 2023.11.15 1심 진행중 원고: 이 외 13명피고 : 키움증권 주식회사 미수금채무부존재확인 청구의 소 1,400,000,000원 2023.12.14 1심 진행중 원고: 이 외 11명피고 : 키움증권 주식회사 미수금채무부존재확인 청구의 소 1,200,000,000원 2023.12.21 1심 진행중 원고: 남피고: 키움증권 주식회사 출금고무효정지조치 확인의 소 소제기일 기준 소송가액: 50,000,000원청구취지 및 청구 원인 변경신청일 기준 소송가액:1,035,026,251원 소제기일:2024.01.19청구 취지 및 청구 변경신청일:2024.07.16 1심 선고 후 확정 전(2025.09.03. 원고패) 원고: 투자증권 주식회사피고 : 키움증권 주식회사 부당이득반환 청구의 소 10,000,000,000원 2024.12.05 1심 진행중 (2) 향후 소송일정 및 회사 대응방안법원의 판결 일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다.(3) 향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향위 소송들은 회사의 영업, 재무, 경영 등에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 :2025년 09월 30일 ) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - 금융기관(은행제외) 2 176,600 한국증권금융 등 법 인 - - 기타(개인) - - 다. 채무보증 현황 (기준일 : 2025년 0월 30일 ) (단위 : 건, 백만원) 구분 제27기 반기 제26기 증감 건수 69 52 17 약정잔액 3,307,122 2,072,720 1,234,402 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등(1) 신용보강 제공 현황 (단위 : 백만원) 구분 발행회사(SPC) 약정잔액 약정기간 개시일 종료일 매입확약 케이에스엘피제이차㈜ 21,000 2022-08-31 2028-02-29 매입확약 케이에스에이치씨제이차㈜ 25,800 2023-07-12 2029-01-12 매입확약 케이에스엘씨제일차㈜ 31,000 2024-03-14 2029-08-28 매입확약 케이더블유티피제이차㈜ 30,000 2025-03-10 2027-03-12 매입확약 케이에스에이치오제일차㈜ 31,200 2020-09-24 2026-03-24 매입확약 케이더블유오엔제일차㈜ 80,900 2024-08-13 2028-02-14 매입확약 제이디제삼차㈜ 45,500 2025-03-24 2027-09-25 매입확약 케이디알제일차㈜ 101,000 2025-06-30 2026-12-30 매입확약 엠아이제삼차㈜ 2,750 2021-03-03 2026-03-11 매입확약 엠아이제구차㈜ 10,200 2021-12-02 2026-12-03 매입확약 엠아이제십차㈜ 10,200 2022-02-22 2027-02-23 매입확약 엠에이제일차㈜ 5,500 2022-03-21 2027-03-22 매입확약 엠에이제팔차㈜ 126,400 2025-03-24 2026-08-07 매입확약 엠에이제이차 10,200 2022-03-07 2027-03-08 매입확약 엠에이제육차 20,000 2023-11-15 2028-11-17 매입확약 랜딩해운대제일차㈜ 55,000 2024-11-27 2025-11-26 매입확약 제주드림케이㈜ 100,000 2024-11-28 2027-05-28 매입확약 엠제이엘제일차㈜ 13,200 2022-07-04 2025-12-31 매입확약 에스와이피제일차㈜ 15,000 2024-06-17 2025-12-18 매입확약 케이엔더블유제이차㈜ 10,000 2024-06-17 2025-12-18 매입확약 엠오케이제이차㈜ 250,000 2024-08-27 2025-10-27 매입확약 케이더블유브이에스제일차㈜ 2,000 2022-01-17 2025-12-18 매입확약 케이더블유투금제사차㈜ 30,000 2025-02-21 2028-02-24 매입확약 케이더블유제일차㈜ 43,000 2025-04-02 2027-04-02 매입확약 제이유와이제일차㈜ 48,600 2025-06-26 2026-06-26 매입확약 케이더블유투금제구차㈜ 30,000 2025-06-27 2026-06-27 매입확약 케이더블유투금제십일차㈜ 40,000 2025-06-30 2028-12-30 매입확약 케이더블유투금제칠차㈜ 102,470 2025-07-10 2028-03-10 매입확약 엠오케이제일차㈜ 160,000 2025-08-27 2025-10-27 매입확약 케이씨에이제일차㈜ 63,000 2022-01-12 2027-01-30 매입확약 코스모스블랙㈜ 17,000 2025-03-19 2026-03-23 매입확약 케이피오룡㈜ 41,000 2021-11-11 2026-05-12 매입확약 온새미로제오차 2,000 2022-10-17 2026-08-17 매입확약 이스터너제사차㈜ 200 2024-11-25 2026-11-25 매입확약 그라나다제일차㈜ 29,000 2025-02-28 2028-12-07 매입확약 케이지마포제일차㈜ 130,000 2025-04-03 2030-10-03 매입확약 하나린제사차㈜ 3,000 2025-04-29 2026-04-30 매입확약 뉴송도제일차㈜ 59,000 2025-06-26 2026-06-26 매입확약 나르샤제삼차㈜ 17,500 2025-07-04 2029-08-06 매입확약 의왕월암제이차㈜ 20,000 2025-07-21 2026-12-21 매입확약 엠에스엠제이차㈜ 45,000 2025-09-01 2026-11-02 매입확약 에이투동산제오차㈜ 70,000 2025-03-25 2028-12-27 매입확약 더블제이평택㈜ 74,000 2025-06-30 2026-12-30 매입확약 우드사이드제일차㈜ 91,500 2025-06-30 2027-07-30 매입확약 로렌티아제일차㈜ 40,000 2024-06-14 2029-03-19 매입확약 세이브노들㈜ 160,000 2025-04-23 2030-04-24 매입확약 이스트프라임제일차㈜ 25,000 2025-03-28 2028-03-31 매입확약 케이더블유에이치㈜ 74,500 2020-02-20 2025-11-21 매입확약 히어로즈엠제삼차㈜ 12,000 2024-05-03 2025-10-24 매입확약 히어로즈당산제일차㈜ 32,500 2024-12-18 2028-12-27 매입확약 인피니티비전제일차㈜ 15,000 2025-04-04 2027-03-31 매입확약 케이더블유엠에스㈜ 15,500 2025-05-21 2029-05-05 매입확약 히어로즈에이치엠㈜ 38,000 2025-06-04 2027-06-04 매입확약 인피니티비전제이차(주) 20,000 2025-03-25 2026-09-28 매입확약 에스디디피제삼차㈜ 80,070 2025-06-26 2030-12-27 매입확약 그랜드오제일차㈜ 28,882 2025-07-29 2026-07-29 매입확약 케이코너파인제일차㈜ 2,000 2021-04-30 2026-10-30 매입확약 케이에스씨제이차㈜ 750 2022-05-04 2029-05-14 매입확약 케이테라제육차㈜ 9,000 2022-06-17 2025-09-17 매입확약 페일브라운제일차㈜ 49,300 2025-04-28 2026-04-28 매입확약 코렌트제일차㈜ 200,000 2025-04-30 2029-09-07 매입확약 케이제주드림제일차㈜ 52,000 2025-08-11 2026-08-11 매입확약 케이오페라제일차㈜ 160,000 2025-08-29 2026-12-29 매입확약 케이부투제일차㈜ 27,700 2021-05-21 2026-03-21 매입확약 케이지아이제이차㈜ 12,700 2022-02-17 2026-02-17 매입확약 케이서소문제일차㈜ 65,000 2024-12-16 2029-12-16 매입확약 반가르디아㈜ 7,000 2025-03-13 2029-01-16 매입확약 케이더블평제일차㈜ 50,000 2025-04-16 2029-08-16 매입확약 케이메트로제삼차㈜ 17,100 2025-07-11 2026-01-12 (2) 장래매출채권 유동화 현황 (기준일:2025년 9월 10일) (단위 : 백만원) 발행회사(SPC) 기초자산 증권종류 발행일자 발행금액 미상환잔액 - - - - - - (3) 장래매출채권 유동화채무 비중 (기준일:2025년 9월 10일) (단위 : 백만원) 당기말 전기말 증감 금액(A) (비중,%) 금액(B) (비중,%) (A-B) 유동화채무 - - - - - 총차입금 - - - - - 매출액 - - - - - 매출채권 - - - - - [종속회사에 관한 사항]■ (주)키움저축은행 가. 중요한 소송사건 사건명 소제기일 소송당사자 소송의 내용 소가(원) 진행상황 향후 소송일정및 대응방안 향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향 원고 피고 1심 2심 3심 보증채무금 2024-09-20 키움저축은행 이외 1명 채권회수를 위한 대여금 지급을 청구함 2,251,199,292 진행중 - - ◆2024.09.20 소장접수◆2025.2.22 보증인 이 지급명령 확정◆2025.4.02 보증인 이지급명령 확정 2025.04.02 지급명령 확정 손해배상 2025-04-17 함 키움저축은행 시행사 및 신탁사측에 분양계약해지 및 분양대금반환, 위약금 지급과 중도금대출 금융기관에 대한 중도금대출 채무 부존재 1,000,000,000 진행중 - - ◆2025.04.17 소장접수 ◆2025.05.15 소송 위임(법무법인 동인) ◆2025.06.10 조정회부 결정 ◆2025.08.20 조정기일(부동의/조정불성립) ◆2025.09.19 변론기일 예정 　- 채무부존재소송 2025-06-13 하 외 48명 키움저축은행 외 8명 시행사 및 신탁사측에 분양계약해지 및 분양대금반환, 위약금 지급과 중도금대출 금융기관에 대한 중도금대출 채무 부존재 1,200,465,000 진행중 - - ◆2025.06.13 소장접수◆소송 당사자들과 향후 대응방안 협의 중 소송 결과 여부 확인 필요 채무부존재확인 청구의 소 2025-07-22 이 외 1명 키움저축은행 외 1명 중도금대출 수분양자들이 동의없는 설계변경 등의 사유로 분양대금반환소 제기하며 이와 불가분의 관계에 있는 중도금대출에 대해 채무부존재 소송 제기함 2,104,647,200 진행중 - - ◆ 시행사와 소송 취하 협의 중 　- 주) 상기 소송현황은 소가 10억원 이상의 중요한 소송사건임. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 38. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ (주)키움예스저축은행 가. 중요한 소송사건 사건명 소제기일 소송당사자 소송의 내용 소가(원) 진행상황 향후 소송일정및 대응방안 향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향 원고 피고 1심 2심 3심 청구이의 2023.06.29. (학)충원 ㈜키움예스저축은행 부당이득금 판결에 기초한 강제집행(채권압류 및 추심명령 결정)에 대한 청구이의 소송제기 1,055,843,154 승소 승소 진행중 ◆2024.06.11 충원 측 항소 접수◆법무법인 위임계약 체결◆2024.10.18 변론기일◆2024.11.15 판결선고기일◆2024.12.26 충원 측 상고 접수◆2025.02.13 상고이유 등 법리검토 개시 소송 결과 여부 확인 필요(승소 시 원고의 예금채권계좌에 대한 강제집행으로 채권회수 가능) 사해행위 취소및 배당이의 2024.01.31. 정 ㈜키움예스저축은행외 8명 사해행위 취소 및 배당이의의 소 10,164,417,101 진행중 - - ◆2024.08.27 변론기일 변경 후 미지정(원고 문서송부촉탁신청으로 지연중) 소송 결과 여부 확인 필요25.06.25. NPL펀드 매각으로 양수인에게 사건 이전 배당이의 2024.02.01. ㈜키움예스저축은행외 6명 방외 2명 부동산 임의경매 배당에 대한 배당이의 8,334,074,719 진행중 - - ◆2025.05.08 피고 준비서면 제출◆2025.06.26 피고 참고서면 제출 소송 결과 여부 확인 필요25.06.25. NPL펀드 매각으로 양수인에게 사건 이전 건물인도 등청구의 소 2024.08.01. 대업㈜ 외 3명 ㈜키움예스저축은행 건물인도 등 청구의 소 2,647,424,642 진행 중 - - ◆2025.06.19 3차 변론기일◆2025.08.14 종결 예정 소송 결과 여부 확인 필요25.06.25. NPL펀드 매각으로 양수인에게 사건 이전 사해행위 취소 소송 2024.08.20 ㈜키움예스저축은행 엘에스투㈜ 사해행위 취소 소송 2,000,000,000 진행 중 - - ◆24.08.20 소장접수◆25.03.06 변론기일◆25.04.04 석명준비명령◆25.05.20 원고 대리인 준비서면 제출◆25.06.30 금융, 과세정보제출 명령신청 제출◆25.06.30 사실조회촉탁, 감정신청 제출◆25.06.30 피고 대리인 준비서면 제출◆25.07.03 변론기일◆25.08.28 변론기일 소송 결과 여부 확인 필요 대여금 2024.09.03. ㈜키움예스저축은행 외 8명 엠㈜,엠벨롭먼트홀딩스㈜ 대여금 3,000,000,000 진행 중 - - ◆24.09.23 대여금 사건접수◆24.12.03 본안소송 접수◆25.01.20 본안소송 재배당 ◆25.02.14 보정권고(피고용) ◆25.03.31 당사자 표시정정 송달◆25.04.08 피고 답변서 제출 및 답변서 부본 원고 대리인 송달 소송 결과 여부 확인 필요 손해배상청구의 소 2024.09.26. ㈜키움예스저축은행 외 5명 김중 외 2명 손해배상 청구의 소 5,000,000,000 진행 중 - - ◆2025.04.04 1차 변론기일◆2025.06.13 2차 변론기일◆3차 변론기일 미정 소송 결과 여부 확인 필요 손해배상청구의 소 2024.12.26 ㈜키움예스저축은행 외 8명 코*신탁주식회사 신탁사 책임준공 미이행에 대한 손해배상 청구 4,011,560,000 진행 중 - - ◆2024.12.26. 소장 접수◆2025.01.06 소장부본 피고 측 송달 ◆2025.03.21 판결선고기일 (→ 무변론판결취소)◆2025.05.23 변론기일◆2025.08.29 변론기일 소송 결과 여부 확인 필요 점유회수 청구의 소 2025.07.25 나연환 외 5명 ㈜키움예스저축은행 외 3명 점유회수 청구의 소 사건번호 : 서울중앙지방법원 2025가합 12403 4,379,385,851원 진행중 　 　 ◆2025.07.25. 소장 접수 소송 결과 여부 확인 필요 (기존 채권 매각 완료된 사업장에 들어온 소송이며 자산양수도 계약서를 첨부한 답변서 제출 예정으로 당사자 변경 예정) 사해행위 취소 2025.09.04. 키움예스저축은행 외 5명 이현수 외 1명 사건번호 : 서울중앙법원 2025가단103936 3,470,000,000원 진행중 - - ◆2025.09.04. 소장접수 소송 결과 여부 확인 필요 대여금 2025.08.21. 키움에스저축은행 외 5명 백장훈 사건번호 서울남부지방법원 2025가단215526 4,500,000,000원 진행중 - - ◆2025.08.21. 소장접수◆2025.08.25. 피고 변론기일통지서 송달◆2025.09.24. 변론기일 소송 결과 여부 확인 필요 주) 상기 소송현황은 소가 10억원 이상의 중요한 소송사건임. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 38. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ 키움투자자산운용(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 38. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ 키움캐피탈(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 38. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ 키움에프앤아이(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 38. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ 키움인베스트먼트(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 38. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ 키움프라이빗에쿼티(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 38. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. 3. 제재 등과 관련된 사항 ■ 키움증권㈜가. 제재현황 (1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 조치에 대한이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2021.07.13 금융감독원 키움증권 경고 - 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 등 위반 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 제5조, 제6조, 제29조, 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제23조, 제27조 및 자본시장법 제164조, 제175조 - 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선 2022.02.18 한국거래소 키움증권 회원주의 - 착오매매정정 위반 유가증권시장 업무규정 제28조 - 착오매매정정 프로세스 강화착오 주문 내부통제 강화 및 교육 정례화 2022.04.14 금융위원회 키움증권 과징금부과 77.3백만원 증권신고서 제출의무 위반 자본시장법 제119조 제1항, 제125조 제1항 제1호 과징금 납부 증권 신고서 제출 의무 준수를 위한 법률검토 철저 2022.08.12 금융감독원 키움증권 기관주의 - 외환거래이익·손실(과대계상) 및 미수금·미지급금(과소계상) 회계처리 오류 자본시장법 제32조 제1항, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항 및 동 시행령 제6조 제1항 - 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선 2022.08.12 금융감독원 키움증권 과태료부과 16백만원 다른 회사 주식 취득에 대한 사후 출자승인 미신청 및 미승인 소유한도 초과주식에 대한 의결권행사 금지 위반 금융산업의 구조개선에 관한 법률 제24조 제1항 제1호, 제4항, 제24조의2 제2항 및 동 시행령 제6조 제3항 제4호, 제4항 과태료 납부 출자 승인 업무 관련 규정 준수 및 법률검토 철저 2023.07.18 금융위원회 키움증권 과태료부과 31.5백만원 공매도 순보유잔고 보고 위반 자본시장법 제180조의2 제1항 과태료 납부 공매도 관련 규정 준수 및 공매도 순보유잔고 보고 철저 2023.08.18 한국금융투자협회 키움증권 제재금 60백만원 불성실 수요예측 참여행위 증권 인수업무 등에 관한 규정 제17조의2 제재금 납부 증권 인수업무 등에 관한 규정 숙지 및 운영 시스템 개선 2023.12.29 금융감독원 키움증권 경고 - 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 등 위반 주식회사등의 외부감사에 관한 법률 제5조, 제6조, 제29조 제1항, 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제26조 제1항, 제27조 - 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선 2024.03.19 금융위원회 키움증권 과징금부과 19,280원 주식 등에 대한 대량보유 보고의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 제1항 과징금 납부 주식등의 대량보유 등의 보고 철저 2024.04.03 금융위원회 키움증권 과징금부과 193.4백만원 증권신고서 제출의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 제1항 과징금 납부 증권 신고서 제출 의무 준수를 위한 법률검토 철저 2024.04.29 금융위원회 키움증권 과징금부과 91.2백만원 증권신고서 제출의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 제1항 과징금 납부 증권 신고서 제출 의무 준수를 위한 법률검토 철저 2024.10.02 금융위원회 키움증권 과태료부과 34.56백만원 임원 선임,해임 관련 보고 및 공시 의무 위반 금융회사 지배구조법 제2조 제2호, 제5호, 제7조 제2항, 제3항, 제43조 제2항 제1호의2, 제1호의3, 동법 시행령 제34조, 금융회사 지배구조 감독규정 제3조 제1항, 제2항 동법 시행세칙 제2호 과태료 납부 공시 의무 규정준수 및 관리감독 강화 2025.03.20 금융감독원 키움증권 기관주의 - 파생상품 이익·손실 과대·과소계상등 회계처리 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제32조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제6조 제1항 - 회계처리 기준 준수 금융위원회 키움증권 과태료부과 36백만원 준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 보수지급기준 부적정 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항, 제28조제2항 과태료 납부 규정준수 및 관리감독 강화 금융위원회 키움증권 과징금부과 2백만원 대주주 및 그 특수관계인에 대한 신용공여 제한 위반 舊 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제 1항, 제34조 제 2항 동법 시행령 제38조 제1항 제4호, 제 2조 제 4호 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제2조 제6호 가목 동법 시행령 제3조 제1항 제2호 나목 과징금 납부 규정준수 및 관리감독 강화 2025.04.01 금융감독원 키움증권 기관주의 - 전자금융거래 안전성 확보의무 위반 전자금융거래법 제21조 제1항 - 전자금융거래 안전성 확보 및 관리감독 강화 금융위원회 키움증권 과태료부과 18백만원 전자금융거래 안전성 확보의무 위반 전자금융거래법 제21조 제1항 과태료 납부 [임직원(이사,업무집행지시자 및 중요한 직원) 제재현황] 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 횡령·배임 등 금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 직위 전현직 근속연수 2022.08.12 금융감독원 상무 현직 22년 5개월 견책 - - 외환거래이익·손실(과대계상) 및 미수금·미지급금(과소계상) 회계처리 오류 자본시장법 제32조 제1항, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항 및 동 시행령 제6조 제1항 징계조치이행 2025.03.20 금융감독원 이사 전직 4년 4개월 퇴직자 위법·부당사항 (견책 상당) 과태료 부과 4.5백만원 - 임직원 금융투자상품 매매금지 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제63조 제1항, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제64조 제2항, 제4항 징계조치이행 부장 현직 6년 5개월 견책 - - 임직원 금융투자상품 매매금지 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제63조 제1항, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제64조 제2항, 제4항 상무 전직 25년 주의적경고 - - 파생상품 이익·손실 과대·과소계상 등 회계처리 위반준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 보수지급기준 부적정 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제32조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제6조 제1항 부회장 현직 15년 5개월 견책 - - 파생상품 이익·손실 과대·과소계상 등 회계처리 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제32조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제6조 제1항 대리 전직 5년 퇴직자 위법·부당사항 (감봉3월 상당) - - 직무관련 정보 이용금지 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제54조 제1항 상무 전직 11년 7개월 감봉 3월 - - 직무관련 정보 이용금지 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제54조 제1항 대표이사 전직 16년 3개월 퇴직자 위법·부당사항 (주의 상당) - - 준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 보수지급기준 부적정 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항, 제28조 제2항 이사 현직 14년 3개월 주의 - - 대주주 및 그 특수관계인에 대한 신용공여 제한 위반 舊 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제 1항, 제34조 제 2항 동법 시행령 제38조 제1항 제4호,제 2조 제 4호 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제2조 제6호 가목동법 시행령 제3조 제1항 제2호 나목 이사 현직 13년 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 5년 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 이사 현직 10년 2개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 이사 전직 12년 4개월 퇴직자 위법·부당사항 (견책 상당) - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 14년 8개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 이사대우 현직 6년 1개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 이사대우 현직 4년 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 16년 5개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무보 전직 3년 9개월 퇴직자 위법·부당사항 (견책 상당) - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 전무 현직 16년 3개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 16년 5개월 견책 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 전무 현직 14년 8개월 주의 - - 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 전무 현직 16년 3개월 주의 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 상무 현직 16년 3개월 주의 기업어음증권 등에 대한 지급보증 금지 관련 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제183조 제1항 제2호, 제3항 전무 전직 21년 4개월 퇴직자 위법·부당사항 (견책 상당) 해외주식 매매 관련 신용공여 제한 위반파생상품업무책임자의 사전승인 의무 미준수 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제72조 제1항, 제2항, 舊 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제69조 제1항, 금융투자업규정 제4-21조 제1호, 제4-30조 제1항 부사장 전직 10년 3개월 퇴직자 위법·부당사항 (주의 상당) 파생상품업무책임자의 사전승인 의무 미준수 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제166조의2 제1항 제4호, 금융투자업규정 제5-49조 제4항 상무 현직 16년 4개월 주의 - - 조사분석자료 공표 후 매매제한 위반투자광고 사본 보관유지의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제71조 제2호자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제60조 제1항, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제62조 제1항, 금융투자업규정 제4-13조 제1항 이사대우 현직 17년 9개월 주의 - - 수수료 부과기준 공시 및 통보의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제58조 제1항, 제3항 이사 현직 6년 8개월 주의 - - 수수료 부과기준 공시 및 통보의무 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제58조 제1항, 제3항 상무 현직 16년 8개월 주의 - - 보수위원회 심의·의결 의무 위반 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제22조 제1항, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제17조 제1항 제1호 2025.04.01 금융감독원 이사 현직 18년 1개월 견책 - - 전자금융거래 안전성 확보의무 위반 전자금융거래법 제21조 제1항 징계조치이행 주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준 2) 공정거래위원회의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2021.11.26 공정거래위원회 키움증권 경고 - 주식소유현황 등 신고규정 위반 공정거래법 제13조 제1항 및 시행령 제20조 제3항 - 유의사항 공지 및 관련 프로세스 개선 2024.02.19 공정거래위원회 키움증권 과태료 부과 5.3백만원 기업결합 신고의무 위반 공정거래법 제11조 제1항 및 제6항 과태료 납부 유의사항 공지 및 관련 프로세스 개선 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 [종속회사에 관한 사항]■ (주)키움저축은행 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는조치 내용 금전적제재금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2023.04.17 인천지방검찰청부천지청 임직원 벌금 1백만원 신용정보의 이용 및 보호에관한 법률 위반 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률제50조 제2항 제6호형사소송법 제334조 제1항형법 제70조 제1항, 제69조 제2항 임직원에 대한제재조치, 벌금 납부 관련 규정 준수 2023.04.17 인천지방검찰청부천지청 키움저축은행 벌금 1백만원 신용정보의 이용 및 보호에관한 법률 위반 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률제50조 제2항 제6호, 제51조형사소송법 제334조 제1항 벌금 납부 관련 규정 준수 (2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ (주)키움예스저축은행 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는조치 내용 금전적제재금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2022.06.28 금융감독원 키움예스저축은행 경영유의사항 - IT보안 강화를 위한 전담 인력 확보 - 임직원에 대한 제재조치 보안 관련 인원 추가 및이기종 정보처리시스템 보안 강화 임직원 문책 기관주의 5,000만원 전자금융거래 안전성 확보의무 위반 전자금융거래법 제21조 제2항 주의(전무,현직,5년8개월) - 견책(차장,현직,16년2개월) - 주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성 2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움투자자산운용(주) 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는조치 내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 조치에 대한이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2023.08.07 금융감독원 키움투자자산운용 과태료 납부 과태료 2,240만원 금융감독원장에 대한 보고사항신고기한 도과 외국환거래법 제20조1항, 금융회사등의해외진출에관한규정 제7조10항 과태료 납부 관련 내부통제 강화 2023.09.13 금융감독원 키움투자자산운용 과태료 납부 과태료 3,480만원 공매도 순보유잔고 지연보고 자본시장법 제449조제1항제39호의2, 제180조의2제1항, 제180조제1항 과태료 납부 관련 내부통제 강화 주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성. 2) 공정거래위원회의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2024.07.15 공정거래위원회 키움투자자산운용 경고 - 계열회사 편입 신고 지연 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제30조 - 관련 내부통제 강화 2024.11.11 공정거래위원회 키움투자자산운용 과태료 자진납부 과태료 249만원 공정거래위원회 기업집단현황공시규정 위반(정정공시) 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제28조 과태료 자진납부 관련 내부통제 강화 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움캐피탈(주) 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움인베스트먼트(주) 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움에프앤아이(주) 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 ■ 키움프라이빗에쿼티(주) 가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. (2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재 - 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음 나.금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 (1) 위탁자 예수금 위탁매매거래계좌, 해외증권거래계좌, 위탁종합계좌, 비과세종합저축(구 생계형), 해외주식투자전용 집합투자증권저축, 신탁계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액(2) 저축자 예수금 일반증권저축거래계좌, 비과세근로자주식저축거래계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액 (3) 집합투자증권투자자예수금 집합투자증권거래계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액 (4) 기타예수금, 신용공여담보금, 자기신용대주담보금 등의 현금 잔액 ※ 위의 예수금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고, 고객계좌에 현금으로 남아 있는 금액은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 키움증권(주)에 있는 고객의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. ※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다. ※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 확정기여형 퇴직보험계약은 그러하지 않습니다. [종속회사에 관한 사항] ■ (주)키움저축은행 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음 나.금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(1) 보호금융상품등록부(주)키움저축은행이 취급하는 금융상품 중 예금보험공사가 예금자보호법에 의하여 보호하는 금융상품의 종류는 다음과 같습니다.- 보통예금, 정기예금(퇴직연금 정기예금 DC 및 IRP 포함), 정기적금, 자유적립예금 , 기업자유예금, 장기주택마련저축, 별단예금, 신용부금, 표지어음예수금, 상호저축 은행중앙회 발행 자기앞수표 등 ※ 단, 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융회사가 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다. ※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나, 확정기여형퇴직연금보험은 그러하지 않습니다. (2) 예금보호안내-보호금융상품 : (주)키움저축은행의 예금 등은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 상호저축은행에 있는 고객의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하 는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.-비보호금융상품 : 저축은행이 발행한 채권(후순위채권 후순위예금 등)은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. ■ (주)키움예스저축은행가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(1) 보호금융상품등록부취급하는 금융상품 중 예금보험공사가 예금자보호법에 의하여 보호받을 수 있습니다-보호금융상품종류 : 보통예금, 기업자유예금, 정기예금, 정기적금, 자유적립예금, 장기주택마련저축, 재형저축, 표지어음예수금, 신용부금, 별단예금, 상호저축은행중앙회 발행 자기앞수표 등 ※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다. ※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료 납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 퇴직보험계약은 그러하지 않습니다. (2) 예금자보호법-보호금융상품 : 저축은행의 예금과 적금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 상호저축은행에 있는 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원" 이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.-비보호금융상품 : 후순위채권과 후순위예금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. ■ 키움투자자산운용(주)가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 해당사항 없음 나.금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 해당사항 없음 ■ 키움캐피탈(주) 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 해당사항 없음 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 해당사항 없음 ■ 키움인베스트먼트(주) 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 해당사항 없음 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 해당사항 없음 ■ 키움에프앤아이(주) 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 해당사항 없음 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 해당사항 없음 ■ 키움프라이빗에쿼티(주) 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 해당사항 없음 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 해당사항 없음 XI. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) (단위 : 백만원) 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말자산총액 지배관계 근거 주요종속회사 여부 (주)키움저축은행 1983.02.18 경기도 부천시 부천로 157(춘의동) 상호저축은행업 1,954,893 한국채택 국제회계기준 제1110호 O (자산총액 750억 이상) 키움예스저축은행(주) 1971.04.12 서울시 강남구 논현로 422 상호저축은행업 1,712,198 상동 O (자산총액 750억 이상) 키움투자자산운용(주) 1988.03.26 서울 영등포구 의사당대로96, 12층 집합투자업 285,846 상동 O (자산총액 750억 이상) 키움인베스트먼트(주) 1999.03.05 서울 영등포구 의사당대로96, 10층 중소기업 창업지원 106,741 상동 O (자산총액 750억 이상) 키움프라이빗에쿼티(주) 2017.04.26 서울 영등포구 의사당대로96, 10층 집합투자업 76,332 상동 O (자산총액 750억 이상) PT Kiwoom sekuritas Indonesia 1995.10.08 Gedung Treasury Tower Lt 27A, District 8 Kawasan SCBD Lot 28, Jl.Jend.Sudirman Kav 52-53, Jakarta Selatan 12190 증권업 61,950 상동 X PT Kiwoom Investment Management 1999.12.30 Gedung Treasury Tower Lt 27A, District 8 Kawasan SCBD Lot 28, Jl.Jend.Sudirman Kav 52-53, Jakarta Selatan 12190 집합투자업 2,253 상동 X 키움캐피탈(주) 2018.08.09 서울 영등포구 여의대로 66, 17층 여신금융업 2,573,211 상동 O (자산총액 750억 이상) Kiwoom Hong Kong Limited 2018.07.11 RMS 1806-08. 18/F Tower Ⅱ Admiralty CTR 18 Harcourt rd Admiralty Hong Kong 기타금융 22,494 상동 X Kiwoom Singapore Pte. Ltd 2018.07.26 1 Raffles Place, #13-01 One Raffles Place, Singapore 048616 기타금융 16,206 상동 X Kiwoom BVI One Limited 2018.07.30 P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island 기타금융 1,477 상동 X Kiwoom BVI Two Limited 2018.07.30 P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island 기타금융 9,627 상동 X Kiwoom BVI Three Limited 2018.07.30 P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island 기타금융 - 상동 X 키움에프앤아이(주) 2020.10.23 서울 서초구 반포대로 235, 8층 NPL투자관리업 1,609,417 상동 O (자산총액 750억 이상) KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 2023.06.28 111 SOMERSET ROAD #06-01K 111 SOMERSET SINGAPORE (238164) 기타금융 10,151 상동 X Kiwoom Asia Master Fund 2024.07.03 주1) 기타금융 - 상동 X Kiwoom Securities Holdings USA Inc. 2025.05.05 주1) 기타금융 - 상동 X Kiwoom Securities USA Inc. 2025.05.05 주1) 기타금융 - 상동 X 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 2018.05.15 서울 영등포구 의사당대로96 기타금융 22,290 상동 X 키움히어로 제4호 사모투자합자회사 2020.11.11 주1) 기타금융 19,747 상동 X 키움 시리우스사모투자합자회사 2021.06.01 주1) 기타금융 7,267 상동 X 키움뉴히어로4호스케일업펀드 2021.10.07 주1) 기타금융 120,392 상동 O (자산총액 750억 이상) 키움푸드테크 사모투자합자회사 2021.10.12 주1) 기타금융 16,906 상동 X 키움크리스제일호 사모투자합자회사 2021.10.12 주1) 기타금융 34 상동 X 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드 2022.12.01 주1) 기타금융 60,822 상동 X 키움뉴히어로6호창업초기펀드 2022.12.29 주1) 기타금융 27,321 상동 X 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사 2024.03.13 주1) 기타금융 21,161 상동 X 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 2024.04.29 주1) 기타금융 3,118 상동 X 키움크리스제삼호 사모투자합자회사 2024.06.18 주1) 기타금융 10,487 상동 X Kiwoom Asia Feeder Fund 2024.07.03 주1) 기타금융 84,384 상동 O (자산총액 750억 이상) KIWOOM Asia Growth Fund I 2024.11.04 주1) 기타금융 - 상동 X 포지티브 로보틱스 벤처투자조합 제1호 2025.02.05 주1) 기타금융 - 상동 X KIWOOM Asia Growth Fund Ⅱ 2024.11.04 주1) 기타금융 - 상동 X 키움작은거인증권투자신탁1호 2011.03.31 주1) 기타금융 15,846 상동 X 키움올바른ESG증권 투자신탁 1호 2019.03.22 주1) 기타금융 11,141 상동 X 키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C 2016.08.07 주1) 기타금융 18,610 상동 X 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 2018.04.19 주1) 기타금융 215,509 상동 O (자산총액 750억 이상) KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 2018.07.19 주1) 기타금융 81,024 상동 O (자산총액 750억 이상) 키움글로벌금리와물가연동증권 2018.09.21 주1) 기타금융 6,380 상동 X 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 2018.10.31 주1) 기타금융 49,775 상동 X 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6호 2018.12.03 주1) 기타금융 110,274 상동 O (자산총액 750억 이상) 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호 2019.09.26 주1) 기타금융 227,834 상동 O (자산총액 750억 이상) 제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 4호 2020.06.12 주1) 기타금융 32,457 상동 X 키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호 2021.07.12 주1) 기타금융 12,335 상동 X 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 2021.08.26 주1) 기타금융 124,538 상동 O (자산총액 750억 이상) 키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 2022.01.21 주1) 기타금융 60,252 상동 X 키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 2022.08.24 주1) 기타금융 3,201 상동 X 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 1 2022.09.02 주1) 기타금융 31,731 상동 X 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호 2022.07.07 주1) 기타금융 135,326 상동 O (자산총액 750억 이상) 키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F 2022.08.24 주1) 기타금융 7,812 상동 X 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호 2022.09.26 주1) 기타금융 3,196 상동 X 키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형] 2022.05.10 주1) 기타금융 484 상동 X 제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁 2018.05.18 주1) 기타금융 4,777 상동 X 키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식] 2023.06.22 주1) 기타금융 13,240 상동 X 스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호 2023.04.20 주1) 기타금융 2,472 상동 X 파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호 2023.08.08 주1) 기타금융 2,630 상동 X 키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F 2023.08.11 주1) 기타금융 321 상동 X 지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호 2023.08.22 주1) 기타금융 10,672 상동 X 키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호 2023.11.17 주1) 기타금융 7,334 상동 X 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호 2024.02.27 주1) 기타금융 3,209 상동 X NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁 2019.05.30 주1) 기타금융 7,680 상동 X 키움키워드림TDF2060 증권자투자신탁제1호 2024.08.26 주1) 기타금융 6,572 상동 X 키움가치추구형일반사모부동산투자신탁제1호 2024.10.02 주1) 기타금융 10,611 상동 X 키움코어랜드일반부동산사모투자회사 제1호 2022.06.28 주1) 기타금융 132,005 상동 O (자산총액 750억 이상) 키움 AIM 일반사모부동산투자신탁제1호 2025.01.06 주1) 기타금융 - 상동 X 키움나스닥니프티SmartInvestor목표전환증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F 2025.03.26 주1) 기타금융 - 상동 X 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호 2021.02.23 주1) 기타금융 - 상동 X 케이에프에이치이공일이 유동화전문 유한회사(주3) 2020.12.03 주1) 기타금융 14,150 상동 X 케이에프아이이공일이 유동화전문 유한회사(주3) 2020.12.04 주1) 기타금융 3,256 상동 X 케이에프아이이일공삼 유동화전문 유한회사(주3) 2021.03.08 주1) 기타금융 16 상동 X 케이에프지이일공육 유동화전문 유한회사(주3) 2021.06.04 주1) 기타금융 7,387 상동 X 케이에프아이이일공육 유동화전문 유한회사(주3) 2021.06.04 주1) 기타금융 20,735 상동 X 케이에프아이이일일일 유동화전문 유한회사(주3) 2021.10.29 주1) 기타금융 15,604 상동 X 케이에프에프이일일이 유동화전문 유한회사(주3) 2021.12.06 주1) 기타금융 2,614 상동 X 케이에프케이이이공육 유동화전문 유한회사(주3) 2022.06.03 주1) 기타금융 25,865 상동 X 케이에프더블유이이공구 유동화전문 유한회사(주3) 2022.09.02 주1) 기타금융 8,711 상동 X 케이에프지이이일이 유동화전문 유한회사(주3) 2022.12.28 주1) 기타금융 20,546 상동 X 케이에프디이삼공오 유동화전문 유한회사(주3) 2023.05.25 주1) 기타금융 62,320 상동 X 케이에프지이삼공육 유동화전문 유한회사(주3) 2023.06.28 주1) 기타금융 12,687 상동 X 케이에프에이치이삼공칠 유동화전문 유한회사(주3) 2023.07.24 주1) 기타금융 3,010 상동 X 케이에프아이이삼공구 유동화전문 유한회사(주3) 2023.09.06 주1) 기타금융 72,169 상동 X 케이에프지이삼일이 유동화전문 유한회사(주3) 2023.12.05 주1) 기타금융 31,952 상동 X 케이에프아이이삼일이 유동화전문 유한회사(주3) 2023.12.07 주1) 기타금융 65,873 상동 X 케이에프더블유이사공삼 유동화전문 유한회사(주3) 2024.03.07 주1) 기타금융 87,619 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이에프에스비이사공육 유동화전문 유한회사(주3) 2024.05.30 주1) 기타금융 6,497 상동 X 케이에프에이치이사공육 유동화전문 유한회사(주3) 2024.06.05 주1) 기타금융 106,701 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이에프에프이사공구 유동화전문 유한회사(주3) 2024.08.30 주1) 기타금융 106,842 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이에프더블유이사공구 유동화전문 유한회사(주3) 2024.09.03 주1) 기타금융 82,038 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이에프아이이사공구 유동화전문 유한회사(주3) 2024.09.04 주1) 기타금융 116,518 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이에프에스비이사공구 유동화전문 유한회사(주3) 2024.09.09 주1) 기타금융 2,857 상동 X 케이에프에스비이사일이 유동화전문 유한회사(주3) 2024.12.02 주1) 기타금융 2,947 상동 X 케이에프에이치이사일이 유동화전문 유한회사(주3) 2024.12.03 주1) 기타금융 104,861 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이에프에이치이사일일 유동화전문 유한회사(주3) 2024.12.04 주1) 기타금융 22,344 상동 X 케이에프에프이사일이 유동화전문 유한회사(주3) 2024.12.04 주1) 기타금융 85,414 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이에프아이이사일이 유동화전문 유한회사(주3) 2024.12.05 주1) 기타금융 89,599 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이에프케이이오공삼 유동화전문 유한회사(주3) 2025.03.06 주1) 기타금융 - 상동 X 케이에프에스비이오공삼 유동화전문 유한회사(주3) 2025.02.27 주1) 기타금융 - 상동 X 케이에프에스비이오공육 유동화전문 유한회사(주3) 2025.05.20 주1) 기타금융 - 상동 X 케이에프에스이오공육 유동화전문 유한회사(주3) 2025.06.05 주1) 기타금융 - 상동 X 케이에프에이치이오공육 유동화전문 유한회사(주3) 2025.06.05 주1) 기타금융 - 상동 X 지인유동화제십삼차㈜(주2) 2018.07.13 주1) 기타금융 5,461 상동 X 케이더블유에이치㈜(주2) 2020.02.17 주1) 기타금융 52,750 상동 X 죽전동공동주택제이차㈜(주2) 2020.02.21 주1) 기타금융 2,110 상동 X 케이엠무비제일차㈜(주2) 2020.03.13 주1) 기타금융 2,554 상동 X 에스케이더블유제일차㈜(주2) 2020.06.19 주1) 기타금융 47,845 상동 X 케이에스에이치오제일차㈜(주2) 2020.09.02 주1) 기타금융 30,486 상동 X 엠아이제삼차㈜(주2) 2021.01.01 주1) 기타금융 3,513 상동 X 케이부투제일차㈜(주2) 2021.05.13 주1) 기타금융 27,990 상동 X 케이코너파인제일차㈜(주2) 2021.04.22 주1) 기타금융 2,192 상동 X 케이테라제오차㈜(주2) 2021.06.29 주1) 기타금융 2,013 상동 X 네트로드제일차㈜(주2) 2021.05.13 주1) 기타금융 2,044 상동 X 블루베이제일차㈜(주2) 2021.09.15 주1) 기타금융 2,054 상동 X 히어로즈브이원제육차㈜(주2) 2021.07.30 주1) 기타금융 2,014 상동 X 엠아이제구차㈜(주2) 2021.11.08 주1) 기타금융 10,130 상동 X 제이온마스터㈜(주2) 2021.12.01 주1) 기타금융 86,892 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이부투제오차㈜(주2) 2021.07.20 주1) 기타금융 2,006 상동 X 케이피오룡㈜(주2) 2021.10.14 주1) 기타금융 37,392 상동 X 케이경산제일차㈜(주2) 2021.11.17 주1) 기타금융 636 상동 X 엠에이제이차㈜(주2) 2022.02.08 주1) 기타금융 10,028 상동 X 엠에이제일차㈜(주2) 2022.02.08 주1) 기타금융 6,506 상동 X 엠아이제십차㈜(주2) 2021.11.15 주1) 기타금융 10,022 상동 X 아일랜드원제일차㈜(주2) 2021.12.14 주1) 기타금융 1,990 상동 X 케이씨에이제일차㈜(주2) 2021.11.19 주1) 기타금융 61,571 상동 X 케이더블유브이에스제일차㈜(주2) 2021.10.19 주1) 기타금융 2,147 상동 X 케이지아이제이차㈜(주2) 2022.02.03 주1) 기타금융 1,226 상동 X 케이에스씨제이차㈜(주2) 2022.05.04 주1) 기타금융 754 상동 X 케이테라제육차㈜(주2) 2022.06.17 주1) 기타금융 9,575 상동 X 케이에스엘피제이차㈜(주2) 2022.08.31 주1) 기타금융 20,903 상동 X 엠제이엘제일차㈜(주2) 2022.07.04 주1) 기타금융 31,999 상동 X 온새미로제오차㈜(주2) 2022.10.17 주1) 기타금융 2,229 상동 X 케이에스에이치씨제이차㈜(주2) 2023.07.11 주1) 기타금융 28,207 상동 X 리멤버제일차㈜(주2) 2023.07.20 주1) 기타금융 144,890 상동 O (자산총액 750억 이상) 민스크제일차㈜(주2) 2023.07.20 주1) 기타금융 30,054 상동 X 케이에스엘씨제일차㈜(주2) 2024.03.14 주1) 기타금융 32,272 상동 X 송도더블원㈜(주2) 2024.02.19 주1) 기타금융 93,774 상동 O (자산총액 750억 이상) 에스와이피제일차㈜(주2) 2024.06.18 주1) 기타금융 9,887 상동 X 케이엔더블유제이차㈜(주2) 2024.06.18 주1) 기타금융 11,239 상동 X 블루드래곤제오차㈜(주2) 2024.05.08 주1) 기타금융 37,559 상동 X 히어로즈엠제삼차㈜(주2) 2024.05.03 주1) 기타금융 13,183 상동 X 케이더블유오엔제일차㈜(주2) 2024.08.13 주1) 기타금융 80,507 상동 O (자산총액 750억 이상) 엠오케이제이차㈜(주2) 2024.08.26 주1) 기타금융 254,686 상동 O (자산총액 750억 이상) 제이하이온 주식회사(주2) 2023.10.25 주1) 기타금융 21,341 상동 X 이스터너제사차㈜(주2) 2021.03.03 주1) 기타금융 45,549 상동 X 랜딩해운대제일차㈜(주2) 2021.03.03 주1) 기타금융 55,454 상동 X 제주드림케이㈜(주2) 2021.03.03 주1) 기타금융 103,077 상동 O (자산총액 750억 이상) 케이서소문제일차㈜(주2) 2021.03.03 주1) 기타금융 45,166 상동 X 히어로즈당산제일차㈜(주2) 2021.03.03 주1) 기타금융 32,765 상동 X 케이더블유투금제사차㈜(주2) 2025.02.21 주1) 기타금융 - 상동 X 그라나다제일차㈜(주2) 2025.02.28 주1) 기타금융 - 상동 X 코스모스라임㈜(주2) 2025.03.05 주1) 기타금융 - 상동 X 케이더블유티피제이차㈜(주2) 2025.03.10 주1) 기타금융 - 상동 X 반가르디아㈜(주2) 2025.03.12 주1) 기타금융 - 상동 X 코스모스블랙㈜(주2) 2025.03.19 주1) 기타금융 - 상동 X 엠에이제팔차㈜(주2) 2025.03.24 주1) 기타금융 - 상동 X 제이디제삼차㈜(주2) 2025.03.24 주1) 기타금융 - 상동 X 인피니티비전제이차㈜(주2) 2025.03.25 주1) 기타금융 - 상동 X 에이투동산제오차㈜(주2) 2025.03.26 주1) 기타금융 - 상동 X 케이엠리치제일차㈜(주2) 2025.02.14 주1) 기타금융 - 상동 X 케이엠리치제이차㈜(주2) 2025.02.14 주1) 기타금융 - 상동 X 디케이장산제일차㈜(주2) 2025.02.14 주1) 기타금융 - 상동 X 오케이제오차㈜(주2) 2025.02.07 주1) 기타금융 - 상동 X 제이유와이제일차㈜(주2) 2025.06.25 주1) 기타금융 - 상동 X 케이더블유투금제구차㈜(주2) 2025.06.26 주1) 기타금융 - 상동 X 케이더블유투금제십일차㈜(주2) 2025.06.26 주1) 기타금융 - 상동 X 하나린제사차㈜(주2) 2025.04.30 주1) 기타금융 - 상동 X 뉴송도제일차㈜(주2) 2025.06.26 주1) 기타금융 - 상동 X 우드사이드제일차㈜(주2) 2025.06.30 주1) 기타금융 - 상동 X 더블제이평택㈜(주2) 2025.06.30 주1) 기타금융 - 상동 X 세이브노들㈜(주2) 2025.04.24 주1) 기타금융 - 상동 X 케이디알제일차㈜(주2) 2025.06.30 주1) 기타금융 - 상동 X 인피니티비전제일차㈜(주2) 2025.04.04 주1) 기타금융 - 상동 X 케이더블유엠에스㈜(주2) 2025.05.21 주1) 기타금융 - 상동 X 히어로즈에이치엠㈜(주2) 2025.06.04 주1) 기타금융 - 상동 X 에스디디피제삼차㈜(주2) 2025.06.26 주1) 기타금융 - 상동 X 코렌트제일차㈜(주2) 2025.05.07 주1) 기타금융 - 상동 X 케이더블평제일차㈜(주2) 2025.04.16 주1) 기타금융 - 상동 X 케이메트로제일차㈜(주2) 2025.05.30 주1) 기타금융 - 상동 X 케이더블유플랜비㈜(주2) 2025.04.10 주1) 기타금융 - 상동 X 이케이디제일차㈜(주2) 2025.06.30 주1) 기타금융 - 상동 X 케이지마포제일차㈜(주2) 2025.04.03 주1) 기타금융 - 상동 X 에스디디피제일차㈜(주2) 2025.06.26 주1) 기타금융 - 상동 X 주1) 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속회사에 대해서는 주소를 기재하지 않았습니다.주2) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.주3) 부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. 2. 계열회사 현황(상세) (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 사) 상장여부 회사수 기업명 법인등록번호 상장 7 ㈜다우데이타 110111-0863484 ㈜다우기술 110111-0414758 ㈜키다리스튜디오(구.다우인큐브) 110111-0539382 ㈜사람인 110111-3318387 한국정보인증㈜ 110111-1727332 키움증권㈜ 110111-1867948 ㈜와이즈버즈 110111-6417590 비상장 83 ㈜이머니 110111-2797342 ㈜키움이앤에스 110111-1719397 ㈜이매진스 110111-3042324 키움에셋플래너㈜ 110111-2776445 키움인베스트먼트㈜ 110111-1659105 키움투자자산운용㈜ 110111-0568133 ㈜키움저축은행 124311-0008949 ㈜키움예스저축은행 110111-0113475 ㈜키다리스타(구.키다리스튜디오) 110111-4638263 ㈜레진엔터테인먼트 110111-4853291 에스지서비스㈜ 110111-4003854 키움프라이빗에쿼티㈜ 110111-6386901 ㈜게티이미지코리아 110111-6380549 키움캐피탈㈜ 110111-6837772 키움에프앤아이㈜ 110111-7660304 키움평택피에프브이㈜ 110111-8410956 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 110113-0017764 한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사 110113-0017756 키움비하이스마트이노베이션사모투자합자회사 110113-0032134 키움시리우스사모투자합자회사 110113-0029941 키움크리스제일호사모투자합자회사 110113-0031045 키움크리스제일호투자목적회사㈜ 110111-8033930 키움크리스제삼호사모투자합자회사 110113-0036350 키움푸드테크사모투자합자회사 110113-0031087 비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사 110113-0031839 케이디비키움테크그로스사모투자합자회사 110113-0034578 키움히어로제4호사모투자합자회사 110113-0028282 글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사 110113-0021997 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자합자회사 110113-0035849 DELITOON SAS 812-871-598 Lezhin Entertainment, LLC 30-0932157 Lezhin Entertainment, Corp 0111-01-074992 Kidaristudio Holdings (Thailand) Co., Ltd. 0105557140971 Kidaristudio (Thailand) Co., Ltd. 0105557166059 키움증권 인도네시아 09-031-66-24132 키움자산운용 인도네시아 09-031-66-38203 다우홍콩유한회사 120-101094 다우(대련)과기개발유한공사 912102317730304000 대련다우기업관리복무유한공사 91210231311530834P 다우재팬 0104-01-075232 다우베트남(유) 185-100044 ㈜사람인에이치에스 110111-6049335 Kiwoom Hong Kong Limited 69622861-000-07-18-6 Kiwoom Singapore Pte. Ltd. 201825578Z Kiwoom BVI One Limited 1987854 Kiwoom BVI Two Limited 1987856 Kiwoom BVI Three Limited 1987848 KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 2023235346W Kiwoom Asia Feeder Fund 411863 Kiwoom Asia Master Fund 411900 Kiwoom Asia Growth VCC T24VC0136F Kiwoom Securities Holdings USA Inc. 98-1858566 Kiwoom Securities USA Inc. 38-4358378 DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유) 0315421202 한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사 110114-0210613 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사 110114-0210499 키움코어랜드일반부동산사모투자회사제1호 110111-8349139 키움곤지암일반사모부동산투자회사 110111-8404503 COPA US 2nd Inc. 82-2865549 COPA US LLC 82-2865646 RE Holiday Holdings LLC 83-1160709 RE Patterson Holdings LLC 30-0872808 RE Astoria Holdings LLC 30-0876271 RE Astoria LLC 32-0466397 RE Pioneer Holdings LLC 47-3436996 RE Astoria 2 Holdings LLC 47-3462575 RE Astoria 2 LLC 47-3449655 RE Barren Ridge 1 Holdings LLC 83-1175490 RE Barren Ridge 2 Holdings LLC 5827201 RE Barren Ridge 3 Holdings LLC 61-1772740 RE Barren Ridge 1 LLC 27-1126857 RE Astoria 2 LandCo LLC 30-1118886 RE Barren Ridge LandCo LLC 35-2636740 COPA Eureka Inc. 82-2841753 Hudson Energy NY, LLC 82-2758161 SISTA PTE. LTD. 202232544K ㈜알트탭 110111-6052099 KSAAR Fund IC Class H 106476 Applancer Joint Stock Company 0313032338 Wisebirds Japan Inc 0110-01-154915 ㈜라라잡 131111-0540136 VIESTA CO., LTD 0110584083 ㈜애드이피션시 110111-4953992 3. 타법인출자 현황(상세) (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 상장여부 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 키움인베스트먼트(주) 비상장 2008.05.26 경영참여 32,122 11,712,025 99 50,613 0 0 0 11,712,025 99 50,613 213,482 9,766 키움투자자산운용(주) 비상장 2014.05.02 경영참여 95,737 14,203,408 100 125,737 0 0 0 14,203,408 100 125,737 571,692 35,298 (주)키움저축은행 비상장 2013.01.02 경영참여 90,012 1,762,117 100 140,011 0 0 0 1,762,117 100 140,011 3,909,786 -7,748 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 비상장 2010.10.29 경영참여 14,655 298,679 99 13,243 0 0 0 298,679 99 13,243 61,927 -6,370 (주)키움예스저축은행 비상장 2016.10.10 경영참여 89,651 2,712,500 100 159,651 0 0 30,000 2,712,500 100 189,651 3,424,396 -64,000 키움프라이빗에쿼티(주) 비상장 2017.04.26 경영참여 20,000 4,000,000 40 20,000 8,537,749 76,742 0 12,537,749 100 96,742 152,664 -3,718 키움캐피탈(주) 비상장 2018.08.09 경영참여 19,600 11,760,000 98 245,000 50,000 49,000 0 11,810,000 98 294,000 5,146,422 60,892 키움홍콩(주5) 비상장 2018.09.18 경영참여 16,893 15,000,000 100 16,893 0 0 0 15,000,000 100 16,893 30,936 1,039 키움에프앤아이(주) 비상장 2020.10.22 경영참여 49,000 2,450,000 98 245,000 100,000 49,000 0 2,550,000 98 294,000 3,218,834 26,094 KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 비상장 2023.11.16 경영참여 482 10,000,000 100 10,332 0 0 0 10,000,000 100 10,332 20,302 -2,656 Kiwoom Securities Holdings USA Inc.(주4) 비상장 2025.05.15 경영참여 1,416 0 0 0 100 1,416 0 100 100 1,416 0 0 글로벌강소기업 키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 비상장 2018.05.16 경영참여 5,477 6,725,250,000 20 4,136 0 0 0 6,725,250,000 20 4,136 44,580 -10,324 키움히어로 제4호 사모투자합자회사 비상장 2020.11.25 경영참여 4,000 4,000,000,000 21 4,000 -3,999,999,789 -4,000 0 211 21 0 39,494 9,116 키움 시리우스 사모투자합자회사 비상장 2021.06.03 경영참여 1,500 1,231,132,075 14 1,231 0 0 0 1,231,132,075 14 1,231 14,534 -13,822 키움뉴히어로 제 4호 비상장 2021.10.07 경영참여 3,125 22,825,000,000 18 22,825 0 0 0 22,825,000,000 18 22,825 240,784 1,156 키움푸드테크사모투자합자회사 비상장 2021.10.12 경영참여 2,000 2,000,000,000 14 2,000 0 0 0 2,000,000,000 14 2,000 33,812 4,110 키움크리스 제일호 사모투자합자회사 비상장 2021.10.12 경영참여 20,000 20,000,000,000 40 0 0 0 0 20,000,000,000 40 0 68 -4,124 키움뉴히어로5호 디지털혁신펀드 비상장 2022.11.22 경영참여 3,000 13,500 21 13,500 4,500 4,500 0 18,000 21 18,000 121,644 2,178 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 비상장 2024.04.29 경영참여 3,000 3,000 96 3,000 0 0 0 3,000 96 3,000 6,236 60 Kiwoom Asia Feeder Fund 비상장 2024.11.15 경영참여 84,384 60,000,000 100 84,384 0 0 0 60,000,000 100 84,384 168,768 0 포지티브 로보틱스 벤처투자조합 제1호(주4) 비상장 2025.02.05 경영참여 2,000 0 0 0 2,000 2,000 0 2,000 91 2,000 0 0 Kiwoom Asia Growth Fund I (주4) 비상장 2025.03.12 경영참여 729 0 0 0 500 729 0 500 100 729 0 0 Kiwoom Asia Growth Fund Ⅱ (주4) 비상장 2025.03.12 경영참여 13,796 0 0 0 10,000 13,796 0 10,000 100 13,796 0 0 다우홍콩유한공사 비상장 2008.05.02 단순투자 11,630 11,202,632 43 11,170 0 0 0 11,202,632 43 11,170 53,291 1,655 지엘쌍동도시개발주식회사 비상장 2016.10.12 단순투자 870 144,926 17 725 0 0 0 144,926 17 725 31,107 458 넥스트레이드 주식회사 비상장 2022.11.08 단순투자 9,700 1,940,000 7 9,700 0 0 0 1,940,000 7 9,700 123,829 -17,464 엘에스에코첨단소재 비상장 2022.12.29 단순투자 20,000 5,144,032 12 20,000 0 0 0 5,144,032 12 20,000 82,396 2,869 키움-라이프코어 1호 신기술투자조합 비상장 2018.11.14 단순투자 1,500 150 24 23 -150 -23 0 0 0 0 102 0 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 비상장 2018.06.07 단순투자 1,000 100 19 1,000 0 0 0 100 19 1,000 5,001 -85 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 비상장 2019.08.13 단순투자 1,000 1,000,000,000 17 687 0 0 0 1,000,000,000 17 687 4,222 14 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 비상장 2020.04.29 단순투자 1,600 27,648 26 27,648 -1,024 -1,024 0 26,624 26 26,624 96,628 -6,000 큐더스패밀리 1호 신기술투자조합 비상장 2020.09.25 단순투자 2,000 200 20 2,000 -200 -2,000 0 0 0 0 9,998 -2 해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합 비상장 2021.04.28 단순투자 4,000 4,000,000,000 21 799 0 0 0 4,000,000,000 21 799 4,531 -99 신한스마일게이트글로벌제1호 사모투자합자회사 비상장 2021.03.24 단순투자 5,000 5,000 21 0 -5,000 0 0 0 0 0 11,820 5,595 아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호 비상장 2021.05.13 단순투자 2,000 6,000 47 1,009 0 0 0 6,000 47 1,009 2,163 -10,244 미래에셋글로벌뉴컨텐츠 투자조합 1호 비상장 2021.03.24 단순투자 6,000 5,000 25 5,000 0 0 0 5,000 25 5,000 18,876 -381 코너스톤상생10호 신기술투자조합 비상장 2021.10.05 단순투자 1,500 1,500,000,000 28 1,500 0 0 0 1,500,000,000 28 1,500 5,034 -113 원신한글로벌신기술투자조합제2호 비상장 2021.10.21 단순투자 2,600 2,600,000,000 20 2,600 0 0 0 2,600,000,000 20 2,600 12,447 -250 미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호 비상장 2021.10.25 단순투자 2,000 20 22 2,000 0 0 0 20 22 2,000 8,942 -128 BNW-키움 엔이엑스 PEF 비상장 2022.01.20 단순투자 6,300 7,541,000,000 53 7,541 0 0 0 7,541,000,000 53 7,541 13,625 -267 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 비상장 2022.03.25 단순투자 2,000 1,508,000,000 8 1,508 -1,069,000,000 -1,069 0 439,000,000 8 439 20,326 150 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 비상장 2022.03.31 단순투자 2,000 2,000,000,000 4 2,000 0 0 0 2,000,000,000 4 2,000 76,280 -39,590 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 비상장 2022.04.08 단순투자 520 2,800 10 2,800 400 400 0 3,200 10 3,200 26,609 -334 미래에셋모빌리티투자조합1호 비상장 2022.05.06 단순투자 2,000 2,000 23 2,000 0 0 0 2,000 23 2,000 8,417 -135 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 비상장 2022.05.11 단순투자 200 200,000,000 2 200 0 0 0 200,000,000 2 200 8,332 -185 원신한글로벌신기술투자조합4호 비상장 2022.06.22 단순투자 2,000 2,000,000,000 33 2,000 0 0 0 2,000,000,000 33 2,000 5,996 -125 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 비상장 2022.06.29 단순투자 2,028 15,176,078,372 14 15,176 29,041,587 29 0 15,205,119,959 13 15,205 115,662 6,421 더 채울 신기술투자조합 제1호 비상장 2022.06.16 단순투자 2,000 2,000 63 2,000 -2,000 -2,000 0 0 0 0 0 0 프렌드 신기술사업투자조합 52호 비상장 2022.07.07 단순투자 1,500 679,653,761 48 680 -265,672,986 -266 0 413,980,775 48 414 1,460 95 브레인에코사모투자합자회사 비상장 2022.07.20 단순투자 20,000 20,000,000,000 19 20,000 0 0 0 20,000,000,000 19 20,000 104,021 -829 에이티피이에스지 사모투자합자회사 비상장 2022.08.26 단순투자 14,000 14,000,000,000 26 14,000 0 0 0 14,000,000,000 26 14,000 50,853 -641 에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사 비상장 2022.09.30 단순투자 5,000 3,556,889,542 33 3,557 -3,342,913,692 -3,343 0 213,975,850 33 214 10,229 -70 비엔더블유 에이스 사모투자합자회사 비상장 2022.11.11 단순투자 5,000 5,000,000,000 22 5,000 0 0 0 5,000,000,000 22 5,000 22,013 -328 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 비상장 2022.11.29 단순투자 1,000 1,000,000,000 8 1,000 0 0 0 1,000,000,000 8 1,000 13,070 -14 브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사 비상장 2023.01.04 단순투자 1,646 1,301,430 50 1 -1,301,430 -1 0 0 0 0 48 -3,498 원신한글로벌신기술투자조합 제7호 비상장 2023.04.19 단순투자 2,300 2,300,000,000 20 2,300 0 0 0 2,300,000,000 20 2,300 11,115 -231 키움-타임 애니메이션투자조합 비상장 2023.04.20 단순투자 2,000 2,000,000,000 8 2,000 -1,554,180,200 -1,554 0 445,819,800 8 446 25,201 -536 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 비상장 2023.08.21 단순투자 555 590,000,000 10 375 1,290,000,000 1,290 0 1,880,000,000 10 1,665 5,054 -1,309 로하스사모투자합자회사 비상장 2023.12.07 단순투자 1,992 1,918,088,000 2 1,918 -3,392,000 -3 0 1,914,696,000 2 1,915 88,567 965 뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합 비상장 2023.09.21 단순투자 1,300 1,300,000,000 26 1,300 0 0 0 1,300,000,000 26 1,300 4,865 -106 케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호 비상장 2023.10.12 단순투자 2,000 2,000,000,000 24 2,000 0 0 0 2,000,000,000 24 2,000 8,331 27 케이와이 글로벌셀엔진 사모투자합자회사 제1호 비상장 2023.10.13 단순투자 50,000 50,000,000,000 52 50,000 0 0 0 50,000,000,000 52 50,000 100,983 -1,328 아이비케이에스 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 비상장 2023.10.27 단순투자 2,000 20,000 38 2,000 0 0 0 20,000 38 2,000 5,180 -102 에이치티와이핀테크 신기술투자조합제1호 비상장 2023.12.27 단순투자 2,000 2,000,000,000 30 2,000 0 0 0 2,000,000,000 30 2,000 6,559 -152 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 비상장 2023.11.15 단순투자 2,000 2,000,000,000 5 2,000 0 0 0 2,000,000,000 5 2,000 40,428 369 딥블루 제3호 사모투자합자회사 비상장 2023.09.21 단순투자 1,000 500,000,000 18 500 0 0 0 500,000,000 18 500 3,784 1,066 아스트라-솔론신기술투자조합1호 비상장 2024.01.05 단순투자 1,800 1,800,000,000 23 1,800 0 0 0 1,800,000,000 23 1,800 7,862 -138 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합 비상장 2024.03.05 단순투자 2,000 2,000,000,000 17 2,000 0 0 0 2,000,000,000 17 2,000 11,348 -159 IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 비상장 2024.03.31 단순투자 2,000 2,000 21 2,000 0 0 0 2,000 21 2,000 9,198 -181 대신-스카이워크 신기술투자조합 비상장 2024.03.31 단순투자 5,165 5,000,000,000 14 5,165 0 0 0 5,000,000,000 14 5,165 34,383 -441 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호 비상장 2024.02.06 단순투자 4,800 4,800,000,000 28 4,800 0 0 0 4,800,000,000 28 4,800 17,105 -297 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합 비상장 2024.02.06 단순투자 2,000 2,000,000,000 51 2,000 0 0 0 2,000,000,000 51 2,000 3,839 -64 아트만-JB-글로벌원 신기술조합 비상장 2024.02.06 단순투자 4,000 4,000,000,000 38 4,000 0 0 0 4,000,000,000 38 4,000 10,468 -89 토르제1호사모투자 합자회사 비상장 2024.02.06 단순투자 2,000 2,000,000,000 13 2,000 0 0 0 2,000,000,000 13 2,000 15,775 -228 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호 비상장 2024.02.06 단순투자 2,000 2,000,000,000 37 2,000 0 0 0 2,000,000,000 37 2,000 5,326 -94 노보섹-에스제이지 컨슈머 세컨더리펀드 비상장 2024.08.02 단순투자 1,700 1,700 24 1,700 -451 -451 0 1,249 24 1,249 6,949 -51 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 비상장 2024.08.09 단순투자 1,000 1,000,000,000 5 1,000 0 0 0 1,000,000,000 5 1,000 20,728 -73 코리아반도체소부장제1호 사모투자합자회사 비상장 2024.08.22 단순투자 15,000 15,000,000,000 25 15,000 0 0 0 15,000,000,000 25 15,000 60,832 -498 브이엘크로토 사모투자 합자회사 비상장 2024.10.15 단순투자 9,756 9,756,097,561 24 9,756 0 0 0 9,756,097,561 24 9,756 39,870 -133 이노-엔베스터 테라뷰 펀드 비상장 2024.10.22 단순투자 2,000 2,000,000,000 31 2,000 0 0 0 2,000,000,000 31 2,000 6,509 -20 한국투자키움바이아웃제1호 사모투자합자회사 비상장 2024.12.04 단순투자 10,000 10,000,000,000 9 10,000 0 0 0 10,000,000,000 9 10,000 111,492 -143 딥테크신기술투자조합1호 비상장 2024.12.09 단순투자 1,000 1,000,000,000 49 1,000 0 0 0 1,000,000,000 49 1,000 2,037 -5 데일리 바이오 헬스케어 6호 창업벤처 사모투자합자회사 비상장 2024.12.12 단순투자 2,000 2,000,000,000 21 2,000 -1,583,333,333 -1,583 0 416,666,667 21 417 9,600 -12 대신 신기술투자조합 제15호 비상장 2024.12.26 단순투자 2,000 2,000,000,000 40 2,000 0 0 0 2,000,000,000 40 2,000 5,010 -2 대신 신기술투자조합 제16호 비상장 2024.12.13 단순투자 400 400,000,000 20 400 0 0 0 400,000,000 20 400 2,010 -3 대신 신기술투자조합 제17호 비상장 2024.12.13 단순투자 1,600 1,600,000,000 21 1,600 0 0 0 1,600,000,000 21 1,600 7,684 -8 키움-프렌드 기후기술 펀드(주4) 비상장 2025.02.27 단순투자 1,050 0 0 0 0 0 1,050 1,050,000,000 21 1,050 0 0 삼성 AI반도체 신기술사업투자조합 제2호(주4) 비상장 2025.03.25 단순투자 1,500 0 0 0 0 0 1,500 1,500,000,000 29 1,500 0 0 라이프스페이스타임 신기술투자조합 제2호(주4) 비상장 2025.03.28 단순투자 1,000 0 0 0 0 0 1,000 1,000,000,000 40 1,000 0 0 케이앤티-키움 첨단소재 제1호 신기술사업투자조합(주4) 비상장 2025.03.28 단순투자 3,400 0 0 0 0 0 3,400 3,400,000,000 15 3,400 0 0 케이앤티-키움 첨단소재 제2호 신기술사업투자조합(주4) 비상장 2025.03.28 단순투자 2,600 0 0 0 0 0 2,600 2,600,000,000 12 2,600 0 0 키움문화벤쳐 제2호-위풍당당콘텐츠코리아(주4) 비상장 2025.03.31 단순투자 330 330,322,581 13 330 0 0 330 330,322,581 13 330 0 0 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호(주4) 비상장 2025.06.04 단순투자 2,000 0 0 0 0 0 2,000 2,000,000,000 26 2,000 0 0 Kiwoom Daou Japan Venture Fund 1(주4) 비상장 2025.05.27 단순투자 1,913 0 0 0 0 0 1,913 200,000,000 33 1,913 0 0 우리금융지주 상장 2016.12.08 단순투자 351,520 27,040,000 4 415,605 0 0 191,443 27,040,000 4 607,048 26,353,037 1,123,332 (주)사람인HR 상장 2005.11.08 단순투자 1,098 340,298 3 5,942 0 0 -722 340,298 3 5,220 210,881 15,383 한국증권금융 비상장 2021.01.06 단순투자 6,165 684,992 1 8,824 0 0 484 684,992 1 9,308 98,286,186 369,519 (주)아르콘대부 비상장 2012.02.09 단순투자 259 14,940 10 259 0 0 0 14,940 10 259 2,295 -98 코람코자산신탁 비상장 2018.03.28 단순투자 33,457 372,655 12 57,599 0 0 2,145 372,655 12 59,744 674,152 35,951 와이즈버즈 상장 2017.12.29 단순투자 3,995 1,918,690 4 1,387 0 0 580 1,918,690 4 1,967 161,438 3,598 다우키움이노베이션 비상장 2021.03.08 단순투자 2,456 2,175,000 17 3,197 0 0 -215 2,175,000 17 2,982 18,105 2,202 올모 비상장 2024.11.27 단순투자 1 89 9 1 0 0 0 89 9 1 153 -3 올모일산 비상장 2024.11.27 단순투자 1 99 10 1 0 0 0 99 10 1 259 58 다산에스비에이재기투자조합 비상장 2018.02.27 단순투자 1,000 1,000 5 1,000 0 0 0 1,000 5 1,000 17,756 832 MGI 바이오신성장투자조합1호 비상장 2018.03.10 단순투자 1,000 273 9 273 0 0 0 273 9 273 3,090 1,954 에이스리딩신기술투자조합1호 비상장 2019.05.21 단순투자 2,000 1,929,550,441 12 1,709 0 0 -89 1,929,550,441 12 1,620 10,372 -2,296 에이벤처스 가슴뛰는 창업투자조합 비상장 2019.09.09 단순투자 750 683 5 683 -55 -55 0 628 5 628 13,124 -16 마그나프렌드 임팩트인핸스 펀드 비상장 2019.08.06 단순투자 800 800 4 800 -198 -198 0 602 4 602 19,525 2,140 SBI 헬스케어펀드 제1호 비상장 2016.12.09 단순투자 1,000 1,000 13 957 0 0 0 1,000 13 957 1 -6 메디치 2017의1 사모투자합자회사 비상장 2017.04.11 단순투자 7,000 7,000,000,000 5 8,243 -7,000,000,000 -8,243 0 0 0 0 132,316 -6 헤르메스 사모투자합자회사 비상장 2017.12.27 단순투자 2,370 1,295,599,566 5 123 -1,295,599,566 -123 0 0 0 0 10,092 -16,878 아시아그로쓰제1호 사모투자합자회사 비상장 2017.12.28 단순투자 1,050 1,050,000,000 4 1,692 0 0 0 1,050,000,000 4 1,692 10,070 -34 오퍼스 제2호 사모투자합자회사 비상장 2017.08.03 단순투자 9,355 6,347,842,182 15 5,273 0 0 -726 6,347,842,182 15 4,547 37,845 1,689 우리타이러스 글로벌 핀테크 투자조합 13호 비상장 2018.03.05 단순투자 2,000 2,000,000,000 9 1,858 0 0 0 2,000,000,000 9 1,858 21,710 0 엔피글로벌성장 제2호 사모투자 합자회사 비상장 2019.08.26 단순투자 2,000 1,668,211,868 11 2,857 0 0 -81 1,668,211,868 11 2,776 13,044 -238 캑터스바이아웃제2호 사모투자 합자회사 비상장 2019.05.30 단순투자 2,000 1,119,545,523 5 1,286 -1,119,545,523 -1,286 0 0 0 0 26,606 -14 이노폴리스 2019 창업초기 투자조합 비상장 2019.07.24 단순투자 700 888 4 888 0 0 0 888 4 888 18,696 -975 키움-엠포드 퓨처오토 1호 신기술사업투자조합 비상장 2019.09.23 단순투자 300 300,000,000 4 300 0 0 0 300,000,000 4 300 11 106 더블유제이 제1호 사모투자 합자회사 비상장 2020.04.27 단순투자 5,000 5,000,000,000 14 4,823 0 0 1,111 5,000,000,000 14 5,934 35,437 -220 라이프밸류업사모투자 합자회사 비상장 2020.06.18 단순투자 5,000 5,000,000,000 14 5,385 -2,083,333,333 -2,244 -224 2,916,666,667 13 2,917 33,509 526 한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합 비상장 2020.08.03 단순투자 2,000 200 16 2,035 0 0 -3 200 16 2,032 14,024 365 제이앤 무림 웨이브 신기술사업투자조합 비상장 2020.09.07 단순투자 1,000 779,000,000 7 779 -256,000,000 -256 0 523,000,000 7 523 61,895 977 프렌드 신기술사업투자조합 36호 비상장 2020.12.09 단순투자 1,000 1,000,000,000 59 1,000 0 0 0 1,000,000,000 59 1,000 1,650 -5 아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합 비상장 2020.12.10 단순투자 7,000 6,720,000,000 11 8,244 0 0 -1,224 6,720,000,000 11 7,020 9,739 31 메디치 2020-2 스케일업 투자조합 비상장 2020.12.10 단순투자 20 840 1 840 -180 -180 0 660 1 660 93,395 3,185 하랑바이오신기술투자조합 2호 비상장 2020.12.11 단순투자 1,000 1,000 36 1,000 0 0 0 1,000 36 1,000 31,170 -15,301 엘에스에스 메티스 제2호 창업벤처전문 사모투자합자회사 비상장 2020.12.17 단순투자 1,000 1,000,000,000 20 1,000 0 0 0 1,000,000,000 20 1,000 4,518 -114 프렌드 신기술사업투자조합 24호 비상장 2019.11.29 단순투자 1,000 100 79 1,000 0 0 0 100 79 1,000 1,225 -22 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합 비상장 2019.07.23 단순투자 1,000 1,000,000,000 48 1,000 -1,000,000,000 -1,000 0 0 0 0 0 0 메인스트리트 디지털 라이프 제2호 사모투자합자회사 비상장 2021.02.10 단순투자 1,000 1,000,000,000 10 1,000 0 0 0 1,000,000,000 10 1,000 9,522 -224 데일리바이오헬스케어1호 창업벤처전문 사모투자합자회사 비상장 2021.03.17 단순투자 3,000 136,182,327 15 126 -136,182,327 -126 0 0 0 0 0 0 프레스토 제10호 사모투자합자회사 비상장 2021.03.19 단순투자 5,000 4,350,000,000 10 5,081 0 0 1,143 4,350,000,000 10 6,224 47,236 8,960 한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사 비상장 2021.03.26 단순투자 1,500 1,407,000,000 7 1,414 -1,401,000,000 -1,408 0 6,000,000 7 6 20,264 3,646 맥쿼리코리아오퍼튜니티즈 사모투자합자회사 5호 비상장 2021.04.14 단순투자 6,530 25,969,342,668 4 29,527 -1,462,073,999 -1,662 3,026 24,507,268,669 4 30,891 623,152 35,163 유진-IXV NFI 신기술사업투자조합 비상장 2021.04.29 단순투자 1,300 1,300,000,000 9 1,231 0 0 0 1,300,000,000 9 1,231 14,115 -252 네트웍인프라서비스 사모투자합자회사 비상장 2021.04.29 단순투자 4,000 4,000,000,000 2 4,670 0 0 137 4,000,000,000 2 4,807 203,341 15,550 어쎈타 제오호 사모투자합자회사 비상장 2021.05.06 단순투자 2 9,961,046,974 2 9,819 -1,004,007,861 -989 406 8,957,039,113 2 9,236 671,209 66,186 큐더스 패밀리 2호 신기술사업투자조합 비상장 2021.05.12 단순투자 1,000 100 9 1,000 0 0 0 100 9 1,000 19,855 2,307 다토즈-AJ글로벌성장3호 신기술사업투자조합 비상장 2021.05.14 단순투자 950 909,150,000 7 909 -25,650,000 -26 1 883,500,000 7 884 12,003 415 아르게스 그로쓰캐피탈 제1호 사모투자합자회사 비상장 2021.06.14 단순투자 1,000 713,280,355 3 713 0 0 0 713,280,355 3 713 20,649 -317 포휴먼라이프 제1호 사모투자 합자회사 비상장 2021.06.22 단순투자 10,000 10,000,000,000 9 11,484 -10,000,000,000 -11,484 0 0 0 0 115,669 -1,762 아이비케이씨다윈그린에너지조합 비상장 2021.06.23 단순투자 3,000 942 7 1,861 -48 -95 -1 894 7 1,765 12,705 15,725 글랜우드코리아제이호 사모투자합자회사 비상장 2021.06.28 단순투자 2,596 8,639,885,366 2 7,485 34,642,388 35 -717 8,674,527,754 2 6,803 485,833 240,131 엘에스에스 메티스 제4호 창업벤처전문 사모투자합자회사 비상장 2021.07.06 단순투자 2,000 2,000,000,000 11 1,874 0 0 -21 2,000,000,000 11 1,853 17,730 -338 엠아이피위지윅글로벌콘텐츠 투자조합 비상장 2021.07.19 단순투자 1,500 1,330 14 1,784 0 0 0 1,330 14 1,784 9,093 204 대신-캘리버 신기술투자조합 제1호 비상장 2021.07.28 단순투자 3,000 2,002 14 1,765 -2,002 -1,765 0 0 0 0 12,633 -202 헤임달카펠라제1호사모투자 합자회사 비상장 2021.07.28 단순투자 4,000 3,634,285,714 4 5,037 0 0 -87 3,634,285,714 4 4,950 95,815 -718 메인스트리트 디지털라이프 제3호 사모투자합자회사 비상장 2021.07.29 단순투자 2,000 2,000,000,000 13 2,463 0 0 -192 2,000,000,000 13 2,271 14,428 -102 유안타그레잇유니콘 1호 투자조합 비상장 2021.08.13 단순투자 2,000 2,000 11 1,709 0 0 40 2,000 11 1,749 16,035 -351 케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호 비상장 2021.08.27 단순투자 1,000 885,997,714 29 886 -89,946,857 -90 0 796,050,857 29 796 3,781 1,866 (주)필립홀딩스 비상장 2020.07.16 단순투자 1,300 19,999 20 1,300 0 0 0 19,999 20 1,300 37,999 1,762 대방건설동탄(주)우선주 비상장 2017.05.18 단순투자 125 25,000 0 125 0 0 -125 25,000 0 0 40,985 13,174 스마트키움허브시티 주식회사 비상장 2019.06.20 단순투자 255 51,000 20 255 0 0 0 51,000 28 255 0 0 씨에스청라피에프브이 보통주 비상장 2021.05.25 단순투자 1,990 148,000 20 740 0 0 0 148,000 20 740 46,268 -488 씨에스청라피에프브이 우선주 비상장 2021.05.25 단순투자 1,990 250,000 0 1,250 0 0 0 250,000 0 1,250 46,268 -488 여수육이이피에프브이 비상장 2019.11.27 단순투자 990 198,000 18 990 0 0 0 198,000 18 990 74,201 -1,943 의왕고천피에프브이㈜ 비상장 2020.11.05 단순투자 250 50,000 1 250 0 0 0 50,000 1 250 392,278 -24,230 일군홀딩스 2우 비상장 2021.08.20 단순투자 1,000 5,000 0 1,000 0 0 0 5,000 0 1,000 20,427 2,017 종암PFV 비상장 2020.11.17 단순투자 1,000 200,000 17 1,000 0 0 0 200,000 13 1,000 79,330 -525 주식회사 그린101 비상장 2021.09.06 단순투자 2,000 50,000 14 2,000 0 0 0 50,000 14 2,000 21,732 -2,073 주식회사 남악오룡1피에프브이 비상장 2020.01.13 단순투자 250 25,000 1 250 0 0 0 25,000 1 250 21,067 -1,479 주식회사 남악오룡2피에프브이 비상장 2020.01.13 단순투자 250 25,000 1 250 0 0 0 25,000 1 250 24,234 1,590 주식회사 세원개발 비상장 2020.12.16 단순투자 1,499 37,749 20 1,499 0 0 0 37,749 20 1,499 23,133 -788 주식회사 인천검단2차피에프브이 비상장 2020.04.01 단순투자 250 25,000 1 250 0 0 0 25,000 1 250 293,332 97,359 지엘옥정피에프브이 비상장 2020.09.16 단순투자 1,950 390,000 9 1,950 0 0 0 390,000 9 1,950 25,069 -4,048 티아이부산피에프브이 주식회사 비상장 2019.06.24 단순투자 1,000 200,000 2 1,000 0 0 0 200,000 2 1,000 200,723 -59,812 파빌리온광명피에프브이 보통주 비상장 2021.06.01 단순투자 180 18,000 3 180 0 0 0 18,000 3 180 29,062 -11,602 파빌리온광명피에프브이 우선주 비상장 2021.06.01 단순투자 1,820 182,000 0 2,193 0 0 62 182,000 0 2,255 29,062 -11,602 해운대육이육피에프브이주식회사 비상장 2019.08.19 단순투자 550 110,000 15 550 0 0 0 110,000 11 550 127,835 -2,654 교보 액시스 미래기술 신기술투자조합 제1호 비상장 2021.09.14 단순투자 3,000 1,989,448,302 14 1,808 0 0 -42 1,989,448,302 14 1,766 13,192 -327 마그나GREEN펀드 비상장 2021.09.16 단순투자 300 1,500 10 1,246 0 0 0 1,500 10 1,246 11,376 -2,337 천안성성동피에프브이(주) 비상장 2021.10.19 단순투자 500 500,000 10 500 0 0 0 500,000 10 500 9,962 -540 대신 신기술투자조합 제8호 비상장 2021.11.03 단순투자 1,500 1,500 12 1,663 -1,500 -1,663 0 0 0 0 14,442 -211 케이더블유엠에스제일차 비상장 2021.11.11 단순투자 1,000 1,000,000 10 1,000 0 0 0 1,000,000 10 1,000 0 0 브레인디엔앰미래산업 사모투자합자회사 비상장 2021.11.12 단순투자 2,000 2,000,000,000 18 822 0 0 210 2,000,000,000 18 1,032 5,980 81 대신-제이앤 신기술투자조합 제 1호 비상장 2021.11.18 단순투자 3,000 2,866,734,508 13 3,077 -26,309,062 -28 6 2,840,425,446 7 3,055 22,920 -2,884 제이앤 제1호 사모투자합자회사 비상장 2021.11.18 단순투자 588 1,887,000,000 2 1,938 0 0 -3 1,887,000,000 2 1,935 105,794 8,323 대신 신기술투자조합 제11호 비상장 2021.11.26 단순투자 4,000 2,469 7 2,287 0 0 433 2,469 7 2,720 33,112 7,341 북항미디어컴플렉스피에프브이 비상장 2021.12.03 단순투자 125 12,500 0 125 0 0 0 12,500 0 125 57,929 -5,768 고릴라 엔코어 메타버스 신기술사업투자조합 1호 비상장 2021.12.06 단순투자 1,764 5,064 9 4,680 0 0 -20 5,064 9 4,660 53,848 -1,117 에스티엘 제15호 사모투자합자회사 비상장 2021.12.06 단순투자 701 2,400,000,000 2 2,589 -69,000,000 -74 79 2,331,000,000 2 2,594 95,629 5,564 이노폴리스 2021 지역뉴딜투자조합 비상장 2021.12.15 단순투자 400 1,800 8 2,030 0 0 -28 1,800 8 2,002 21,334 -501 투게더둔산 1A 우선주 비상장 2021.12.16 단순투자 1,000 200,000 0 1,000 0 0 0 200,000 0 1,000 88,355 -641 아이디브이 글로벌 아이피 그로쓰 투자조합 2호 비상장 2021.12.17 단순투자 150 113 6 1,125 17 168 0 129 6 1,293 19,226 313 메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호 비상장 2021.12.22 단순투자 300 2,352 6 2,969 0 0 -499 2,352 6 2,470 38,804 10,542 코메스 2021-1 일자리창출투자조합 비상장 2021.12.23 단순투자 200 800 3 800 200 200 0 1,000 3 1,000 22,355 -586 코메스 2021 신소재성장 투자조합 비상장 2021.12.30 단순투자 1,000 1,000 4 1,000 0 0 0 1,000 4 1,000 21,432 -495 티그리스투자조합48호 비상장 2022.02.16 단순투자 2,500 183 8 179 -183 -179 0 0 0 0 920 -373 스틱에이엘티글로벌 제2호 사모투자합자회사 비상장 2022.02.18 단순투자 6,000 6,000,000,000 13 5,504 0 0 -164 6,000,000,000 13 5,340 46,000 -521 아이엠엠 세컨더리 벤처펀드 제5호 비상장 2022.02.23 단순투자 1,000 3,892 7 4,243 -357 -389 164 3,535 7 4,018 56,642 15,561 티그리스 세컨더리 조합1호 비상장 2022.02.24 단순투자 1,000 2,000 9 1,823 0 0 -303 2,000 9 1,520 21,870 319 광주초월이롬로지스틱스 우선주 비상장 2022.02.25 단순투자 699 139,800 0 699 0 0 -699 139,800 0 0 0 0 주식회사 에스디코리아 우선주 비상장 2022.02.25 단순투자 1,200 12,720 0 1,200 0 0 0 12,720 0 1,200 9,805 -376 코너스톤 브릿지1호 신기술조합 비상장 2022.03.17 단순투자 1,000 250,000,000 5 250 -250,000,000 -250 0 0 0 0 2,502 -545 코리아오메가테크핀일호조합 비상장 2022.03.17 단순투자 2,000 2,000,000,000 19 1,863 0 0 158 2,000,000,000 19 2,021 10,400 108 시냅틱그린소부장제1호 사모투자합자회사 비상장 2022.03.25 단순투자 1,500 1,500,000,000 4 1,413 0 0 0 1,500,000,000 4 1,413 35,623 -703 브릿지코너스톤2호 신기술조합 비상장 2022.04.01 단순투자 1,000 1,000,000,000 5 1,000 0 0 0 1,000,000,000 5 1,000 13,229 -22,955 원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호 비상장 2022.04.15 단순투자 2,000 2,000,000,000 16 2,264 0 0 -202 2,000,000,000 16 2,062 12,626 -254 에스제이 글로벌 콘텐츠 벤처펀드 비상장 2022.04.20 단순투자 1,000 1,000 19 1,000 0 0 0 1,000 19 1,000 5,080 -89 나우글로벌 케이테크펀드 비상장 2022.04.25 단순투자 85 520 2 520 40 40 0 560 2 560 29,102 -260 한 아세안 테크놀로지 펀드2호 비상장 2022.04.27 단순투자 1,000 2,000 12 2,173 -585 -636 -12 1,415 12 1,525 16,630 88 NH-알파 신기술투자조합 제1호 비상장 2022.04.28 단순투자 2,000 1,299,322,193 19 1,023 0 0 0 1,299,322,193 19 1,023 6,794 -138 노틱그린이노베이션 ESG PEF 비상장 2022.04.28 단순투자 408 1,480,800,000 5 1,037 -74,000,000 -52 0 1,406,800,000 5 985 30,321 549 어드밴스사모투자 합자회사 비상장 2022.04.29 단순투자 2,000 2,000,000,000 4 1,909 0 0 -17 2,000,000,000 4 1,892 50,307 -887 휘트린멜론 PEF 비상장 2022.04.25 단순투자 411 1,322,800,000 4 1,273 620,600,000 621 0 1,943,400,000 4 1,894 31,760 300 하남 미사 PFV 비상장 2022.05.04 단순투자 2,000 400,000 23 2,000 0 0 0 400,000 23 2,000 139,487 -475 코너스톤제이엔엠1호신기술조합 비상장 2022.05.18 단순투자 1,000 1,000,000,000 7 1,000 -1,000,000,000 -1,000 0 0 0 0 12,779 -277 스프링 스페이스테크 투자조합 제1호 비상장 2022.05.20 단순투자 2,000 2,000,000,000 10 1,263 0 0 -44 2,000,000,000 10 1,219 12,437 -342 더블유에스물류 보통주 비상장 2022.05.31 단순투자 1,000 450,000,000 16 450 0 0 0 450,000,000 16 450 3,735 -17 더블유에스물류 우선주 비상장 2022.05.31 단순투자 1,000 550,000,000 0 550 0 0 0 550,000,000 0 550 3,735 -17 에이벤처스 FIRST투자조합 비상장 2022.06.03 단순투자 2,000 2,000 7 646 0 0 -135 2,000 7 511 8,877 -118 이앤에프 다이아몬드 PEF 비상장 2022.06.14 단순투자 9,065 9,306,580,331 4 11,432 121,618,778 121 -507 9,428,199,109 4 11,046 221,719 -1,798 앤에이치베스트소부장 신기술투자조합1호 비상장 2022.06.16 단순투자 1,000 1,000,000,000 18 1,000 -1,000,000,000 -1,000 0 0 0 0 5,188 -122 어센트 메리츠 신기술금융조합1호 비상장 2022.06.23 단순투자 5,000 5,000 8 5,056 0 0 76 5,000 8 5,132 60,019 5,323 키움-AFWP ADAS신기사 1호 비상장 2022.06.23 단순투자 500 500,000,000 0 500 0 0 0 500,000,000 0 500 46 -180 유에스그리드배터리1호 사모투자합자회사 비상장 2022.07.14 단순투자 5,000 5,047,407,407 4 5,356 0 0 -931 5,047,407,407 4 4,425 138,088 -13,260 케이디비씨 하베스트 제1호 신기술조합 비상장 2022.08.04 단순투자 2,000 2,000,000,000 2 1,860 0 0 177 2,000,000,000 2 2,037 112,035 1,613 브이엘타우브 사모투자합자회사 비상장 2022.08.18 단순투자 5,000 5,000,000,000 6 5,205 0 0 40 5,000,000,000 6 5,245 75,668 -1,196 엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합 비상장 2022.08.25 단순투자 1,000 916,705,753 10 917 -916,705,753 -917 0 0 0 0 8,413 -183 대신-뉴젠 신기술투자조합 제2호 비상장 2022.10.18 단순투자 4,500 2,165 11 2,231 0 0 134 2,165 11 2,365 19,550 25 엔에이치프린시플 사모투자합자회사 비상장 2022.10.24 단순투자 2,000 1,947 8 1,904 -1,752 -1,714 0 195 8 190 25,508 39 평택브레인시티3 PFV 우선주 비상장 2022.10.28 단순투자 250 25,000 0 250 0 0 0 25,000 0 250 389,207 -46,134 다윈스마트컨스트럭션 사모투자합자회사 비상장 2022.11.03 단순투자 1,500 1,500,000,000 7 1,521 0 0 0 1,500,000,000 7 1,521 20,817 285 원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호 비상장 2022.11.04 단순투자 1,500 1,500,000,000 18 1,482 0 0 0 1,500,000,000 18 1,482 7,346 -166 평택브레인시티1 PFV 우선주 비상장 2022.11.18 단순투자 250 25,000 0 250 0 0 0 25,000 0 250 451,660 -32,489 해운대센트럴PFV 우선주 비상장 2022.11.21 단순투자 250 250,000 0 250 0 0 0 250,000 0 250 302,140 -1,100 에스제이지비이에스지혁신펀드 비상장 2022.11.23 단순투자 300 1,800 3 1,809 2,099,998,200 300 72 2,100,000,000 3 2,181 60,228 -1,539 KB 제4호 바이오 사모투자합자회사 비상장 2022.11.29 단순투자 2,000 2,000,000,000 6 1,951 0 0 91 2,000,000,000 6 2,042 30,271 -332 키움 소부장 제3호 비상장 2023.02.20 단순투자 500 500,000,000 4 500 0 0 0 500,000,000 4 500 279 -125 대신-뉴젠 신기술투자조합 제3호 비상장 2023.03.06 단순투자 2,000 2,000,000,000 12 1,927 0 0 -20 2,000,000,000 12 1,907 20,228 -417 스텔라이브이배터리1호 사모투자합자회사 비상장 2023.03.29 단순투자 5,000 5,000,000,000 7 4,889 0 0 -27 5,000,000,000 7 4,862 73,604 -804 엠비케이파트너스 2023의 1호 비상장 2023.03.29 단순투자 15,000 15,000,000,000 6 14,982 0 0 -295 15,000,000,000 6 14,687 241,897 -79 대신-SBI 스케일업펀드 비상장 2023.03.31 단순투자 200 1,400 4 1,400 0 0 0 1,400 4 1,400 34,362 -814 MW-J&M 뉴머터리얼 신기술투자조합 비상장 2023.04.13 단순투자 1,700 1,700 15 1,643 0 0 -12 1,700 15 1,631 10,814 -226 액시스 점프 신기술조합 비상장 2023.04.18 단순투자 4,000 4,000,000,000 13 2,926 0 0 1,188 4,000,000,000 13 4,114 30,437 -205 프렌드 혁신성장 1호펀드 비상장 2023.04.24 단순투자 600 1,200 6 1,167 800 800 0 2,000 6 1,967 20,426 -441 키움 아우름 제1호 신기술사업투자조합 비상장 2023.05.15 단순투자 300 300,000,000 6 300 -300,000,000 -300 0 0 0 0 0 0 그래비티피씨에이치 사모투자합자회사 비상장 2023.05.17 단순투자 2,000 2,000,000,000 2 2,041 0 0 47 2,000,000,000 2 2,088 106,499 1,622 현대차증권 코스넷 미래성장 벤처조합 비상장 2023.06.14 단순투자 2,000 2,000 18 2,388 0 0 -91 2,000 18 2,297 10,954 -213 에이벤처스 밸런스 S 투자조합 비상장 2023.06.15 단순투자 1,000 2,000 10 2,140 -298 -320 250 1,702 10 2,070 20,258 107 신한-JB우리-대신 메자닌 신기술조합 비상장 2023.06.20 단순투자 600 2,000,000,000 4 1,896 0 0 256 2,000,000,000 4 2,152 45,571 -883 오아시스제3호제이디 신기술조합 비상장 2023.06.28 단순투자 1,000 1,000,000,000 5 1,000 0 0 0 1,000,000,000 5 1,000 19,387 -421 스마트IM 디지털그린벤처펀드2호 비상장 2023.03.24 단순투자 465 915 5 915 150 150 0 1,065 5 1,065 17,027 -757 키움 포커스 제1호 신기술사업투자조합 비상장 2023.07.20 단순투자 1,000 1,000,000,000 4 1,000 0 0 0 1,000,000,000 4 1,000 2,654 -351 유씨케이 제삼호 사모투자합자회사 비상장 2023.10.06 단순투자 7,130 7,966,524,643 2 7,281 -578,310,965 -512 940 7,388,213,678 2 7,709 351,790 32,811 브이원이에스지제1호 사모투자합자회사 비상장 2023.08.30 단순투자 2,139 2,000,000,000 19 1,731 -1,629,629,630 -1,410 -1 370,370,370 18 320 9,383 1,406 어센트-웰컴 신기술투자조합 제2호 비상장 2023.09.13 단순투자 4,960 5,000,000,000 15 4,721 0 0 866 5,000,000,000 15 5,587 31,628 -698 헬리오스 제8호 사모투자합자회사 비상장 2023.09.26 단순투자 9,850 5,082,912,000 12 7,458 0 0 -976 5,082,912,000 12 6,482 82,360 -2,287 대신신기술투자조합 제14호 비상장 2023.10.05 단순투자 4,000 4,000,000,000 11 3,853 0 0 69 4,000,000,000 11 3,922 34,409 -551 대신신기술투자조합 제13호 비상장 2023.10.06 단순투자 2,000 2,000,000,000 7 2,292 0 0 -374 2,000,000,000 7 1,918 32,000 -294 알파피오 WARRIOR 신기술투자조합 1호 비상장 2023.10.10 단순투자 3,000 2,100,000,000 20 2,196 0 0 -31 2,100,000,000 20 2,165 11,395 732 에벤투스반도체 제1호 사모투자합자회사 비상장 2023.10.13 단순투자 4,000 4,000,000,000 13 3,722 0 0 60 4,000,000,000 13 3,782 31,411 -446 케이디비브레인글로벌 사모투자합자회사1호 비상장 2023.10.17 단순투자 8,291 8,667,797,689 12 8,796 377,024,815 377 -128 9,044,822,504 12 9,045 68,557 -3,376 케이프 제1호 우주항공 신기술사업투자조합 비상장 2023.10.31 단순투자 2,000 2,000,000,000 11 1,950 0 0 -24 2,000,000,000 11 1,926 17,613 -370 한국투자 2022의1호 사모투자합자회사 비상장 2023.11.03 단순투자 2,000 2,000,000,000 13 1,956 0 0 -10 2,000,000,000 13 1,946 15,677 -156 현대차증권 미래성장 제2호 신기술사업투자조합 비상장 2023.11.03 단순투자 2,000 2,000,000,000 9 1,972 0 0 81 2,000,000,000 9 2,053 21,557 98 교보 헬스케어 신기술사업투자조합 제1호 비상장 2023.11.09 단순투자 500 500,000,000 5 500 0 0 0 500,000,000 5 500 10,344 -176 케이투 글로벌 엑소좀 투자조합 1호A 비상장 2023.11.10 단순투자 5,000 5,000 8 6,355 0 0 -172 5,000 8 6,183 60,935 -908 케이투 글로벌 엑소좀 투자조합 1호B 비상장 2023.11.13 단순투자 2,000 2,000 3 2,542 0 0 -69 2,000 3 2,473 60,935 -908 제이앤 릴슨하운드 사모투자합자회사 비상장 2023.11.15 단순투자 2,000 2,000,000,000 5 1,971 0 0 -24 2,000,000,000 5 1,947 42,538 2,958 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제1호 비상장 2023.11.20 단순투자 3,000 3,000,000,000 9 3,457 0 0 -297 3,000,000,000 9 3,160 33,985 -1,858 디에이-리아타 신기술투자조합 제1호 비상장 2023.11.28 단순투자 1,000 1,000,000,000 18 1,000 0 0 0 1,000,000,000 18 1,000 12,883 -5,150 아이비케이씨다윈 MICE 투자조합 비상장 2023.11.29 단순투자 2,000 2,000 10 1,938 0 0 -20 2,000 10 1,918 20,517 -437 에스지아이 세미콘 첨단소재 투자조합 비상장 2023.12.15 단순투자 2,000 2,000 13 1,972 -1,980 -1,952 0 20 13 20 15,155 -287 아이엠엠로즈골드5 사모투자 합자회사 비상장 2023.12.19 단순투자 2,443 5,969,161,386 2 4,907 214,677,072 215 -505 6,183,838,458 2 4,617 574,756 47,062 에버마운트하버브릭스 사모투자합자회사 비상장 2023.12.28 단순투자 1,000 1,000,000,000 4 1,000 0 0 0 1,000,000,000 4 1,000 23,219 -600 NH-IBKS 코넥스 스케일업 신기술투자조합 비상장 2024.03.28 단순투자 250 450 2 450 -73 -73 0 377 2 377 22,107 -1,127 맥쿼리코리아오퍼튜니티즈 사모투자합자회사 제6호 비상장 2024.01.18 단순투자 3,981 7,985,397,760 3 7,620 1,026,822,280 1,039 2,056 9,012,220,040 3 10,715 285,970 12,671 에스지아이 얼마이티 세컨더리 투자조합 비상장 2024.01.19 단순투자 400 400 6 400 400 400 0 800 4 800 10,598 -332 한화시큐리티테크신기술투자조합 비상장 2024.02.02 단순투자 1,500 1,500,000,000 16 1,685 -425,090,109 -478 1 1,074,909,891 16 1,208 8,931 -187 제이비우리-페트리코 제일호 신기술사업투자조합 비상장 2024.02.07 단순투자 2,000 2,000,000,000 7 1,985 0 0 290 2,000,000,000 7 2,275 31,525 -575 비와이비-SK증권 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 비상장 2024.02.07 단순투자 1,000 1,000 8 1,000 0 0 0 1,000 8 1,000 12,326 -224 덴티스트리홀딩스2023의5 사모투자 합자회사 비상장 2024.04.03 단순투자 4,509 4,509,041,591 9 3,994 0 0 754 4,509,041,591 9 4,748 49,841 -614 이베스트-액시스 컨텐츠 신기술투자조합 비상장 2024.03.27 단순투자 1,000 1,000,000,000 18 1,000 0 0 0 1,000,000,000 18 1,000 5,598 -102 케이디비 스틱 지역성장 제1호 사모투자 합자회사 비상장 2024.04.11 단순투자 6,609 6,609,303,788 3 6,526 0 0 1,802 6,609,303,788 3 8,328 200,216 -2,795 비엔더블유살투스제1호 사모투자합자회사 비상장 2024.04.19 단순투자 3,478 4,892,000,000 4 4,533 1,962,000,000 1,962 50 6,854,000,000 4 6,545 111,113 -4,319 헬리오스제9호사모투자 합자회사 비상장 2024.04.23 단순투자 287 999,584,000 2 1,000 609,800,000 610 -1 1,609,384,000 2 1,609 52,385 -1,534 비젼사모투자합자회사 비상장 2024.04.25 단순투자 20,000 20,000,000,000 17 21,608 0 0 1,249 20,000,000,000 17 22,857 119,491 -1,517 신한-DS 메자닌 신기술투자조합 제1호 비상장 2024.05.08 단순투자 3,000 3,000,000,000 11 2,522 0 0 29 3,000,000,000 11 2,551 18,856 -7,644 키움-뉴메인-KJE 헬스케어 신기술사업투자조합 비상장 2024.05.21 단순투자 800 800,000,000 5 800 0 0 0 800,000,000 5 800 1,349 -228 아트만-무림-글로벌원 신기술조합 비상장 2024.05.23 단순투자 3,000 3,000,000,000 20 2,882 0 0 -87 3,000,000,000 20 2,795 14,947 -206 키움-케이엔티 라이징스타 신기술사업투자조합 비상장 2024.05.24 단순투자 550 550,000,000 10 550 0 0 0 550,000,000 10 550 5,509 -71 수암산업 제1종 종류주 비상장 2024.06.13 단순투자 2,000 20,000 0 2,000 0 0 0 20,000 0 2,000 27,952 -382 아이엠엠케이바이오퓨쳐스제1호 사모투자합자회사 비상장 2024.06.13 단순투자 4,398 4,397,850,000 2 4,506 0 0 148 4,397,850,000 2 4,654 181,309 4,109 키움-밸류 반도체소재 신기술사업투자조합 비상장 2024.06.24 단순투자 800 800,000,000 8 800 0 0 0 800,000,000 8 800 153 -81 키움-코너스톤 실감콘텐츠신기술조합 비상장 2020.03.12 단순투자 61 60,784,317 10 61 -60,784,317 -61 0 0 0 0 0 0 화성물류PFV 제4종 종류주 비상장 2024.07.05 단순투자 2,000 10,000 0 2,000 0 0 0 10,000 0 2,000 86,859 -14,217 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 비상장 2024.11.06 단순투자 1,400 1,400,000,000 7 1,400 0 0 0 1,400,000,000 7 1,400 19,186 -294 페트리코-IBKC 제일호 신기술사업투자조합 비상장 2024.07.23 단순투자 1,563 1,500,000,000 9 1,563 0 0 0 1,500,000,000 9 1,563 17,312 -189 코메스에스앤에스2024투자조합 비상장 2024.07.29 단순투자 375 375 8 375 375 375 0 750 5 750 4,888 -342 이에스11호청년창업펀드 비상장 2024.07.29 단순투자 250 250 5 250 250 250 0 500 5 500 4,918 -207 리부트사모투자 합자회사 비상장 2024.08.16 단순투자 2,059 2,000,000,000 6 2,059 0 0 1 2,000,000,000 6 2,060 32,376 -251 브이이피 미학지능3호펀드 비상장 2024.08.16 단순투자 1,957 2,000 10 1,957 0 0 -51 2,000 10 1,906 21,526 -483 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호 비상장 2024.08.27 단순투자 1,611 2,000,000,000 10 1,611 0 0 76 2,000,000,000 10 1,687 17,096 -84 엠디엠오에프피 제1호 사모투자 합자회사 비상장 2024.09.05 단순투자 9,755 10,000,000,000 16 9,755 0 0 -130 10,000,000,000 16 9,625 63,646 -354 KDBC-한국투자증권 메자닌 1호 신기술사업투자조합 비상장 2024.10.24 단순투자 2,511 2,510,952,381 11 2,511 858,856,085 859 594 3,369,808,466 11 3,964 23,002 1,088 키움-포커스 제2호 신기술사업투자조합 비상장 2024.09.25 단순투자 1,000 1,000,000,000 18 1,000 0 0 0 1,000,000,000 18 1,000 4,129 -22 비와이비-무림 Pre-IPO 신기술투자조합 제1호 비상장 2024.09.26 단순투자 1,000 1,000,000,000 11 1,000 0 0 0 1,000,000,000 11 1,000 8,518 -262 어쎈타제육호사모투자합자회사 비상장 2024.11.26 단순투자 1,184 1,371,164,723 2 1,184 578,974,325 579 0 1,950,139,048 2 1,763 65,007 -4,156 노틱성장엠앤에이 사모투자합자회사 비상장 2024.10.02 단순투자 490 489,600,000 3 490 191,700,000 192 -1 681,300,000 3 681 15,793 929 어센트-IBKC 신기술사업투자조합 제2호 비상장 2024.12.12 단순투자 2,000 2,000,000,000 6 2,000 0 0 -17 2,000,000,000 6 1,983 32,023 -77 스틱스트레티직크레딧제2호 사모투자 합자회사 비상장 2024.12.19 단순투자 10,000 10,000,000,000 8 10,000 0 0 310 10,000,000,000 8 10,310 121,330 -480 엠비케이파트너스육호의이 사모투자합자회사 비상장 2024.12.23 단순투자 5,059 5,059,485,701 11 5,059 1,037,316,064 1,037 -1,401 6,096,801,765 7 4,695 44,110 -1,555 이노폴리스 초기 중부권 특구펀드(주4) 비상장 2025.06.24 단순투자 350 300 3 300 50 50 0 350 3 350 0 0 영호남 연구개발특구펀드(주4) 비상장 2025.01.23 단순투자 100 0 0 0 100,000,000 100 0 100,000,000 4 100 0 0 용인성복피에프브이 주식회사(주4) 비상장 2025.01.02 단순투자 331 0 0 0 66,298 331 0 66,298 7 331 0 0 케이씨지아이 미래에셋 글로벌 에너지 이에스지 사모투자 합자회(주4) 비상장 2025.02.04 단순투자 10,000 0 0 0 10,000,000,000 10,000 0 10,000,000,000 3 10,000 0 0 글랜우드크레딧코리아제일호 사모투자합자회사(주4) 비상장 2025.03.19 단순투자 2,270 0 0 0 2,269,507,945 2,270 0 2,269,507,945 2 2,270 0 0 2024 IBKC 라이프 세컨더리메자닌 신기술투자조합(주4) 비상장 2025.03.20 단순투자 831 0 0 0 830,640,964 831 0 830,640,964 10 831 0 0 아이엠엠크레딧솔루션1호사모투자합자회사(주4) 비상장 2025.03.27 단순투자 5,026 0 0 0 5,026,155,442 5,026 0 5,026,155,442 4 5,026 0 0 아이엠엠파이프솔루션사모투자 합자회사(주4) 비상장 2025.03.27 단순투자 6,883 0 0 0 6,883,418,190 6,883 0 6,883,418,190 7 6,883 0 0 스텔라플로리다사모투자합자회사(주4) 비상장 2025.03.28 단순투자 2,000 0 0 0 2,000,000,000 2,000 0 2,000,000,000 7 2,000 0 0 동국 미래성장 벤처펀드 1호(주4) 비상장 2025.03.31 단순투자 800 0 0 0 800 800 0 800 3 800 0 0 키움-로드 제1호 신기술사업투자조합(주4) 비상장 2025.03.31 단순투자 300 0 0 0 300,000,000 300 0 300,000,000 10 300 0 0 대신-SAM 신기술투자조합 제1호(주4) 비상장 2025.03.31 단순투자 2,500 0 0 0 2,500,000,000 3,015 -515 2,500,000,000 7 2,500 0 0 대방디엠시티킨텍스(주)(주4) 비상장 2015.11.06 단순투자 125 0 0 0 125,000,000 0 0 125,000,000 3 0 0 0 대방덕은(주)(주4) 비상장 2016.12.12 단순투자 250 0 0 0 250,000,000 0 0 250,000,000 5 0 0 0 대방산업개발동탄(주)(주4) 비상장 2016.12.12 단순투자 250 0 0 0 250,000,000 0 0 250,000,000 5 0 0 0 노틸러스-키움캐피탈 미래차 벤처투자조합(주4) 비상장 2025.04.04 단순투자 1,500 0 0 0 1,500 1,500 0 1,500 7 1,500 0 0 우리유진에너지링크사모투자 합자회사(주4) 비상장 2025.04.14 단순투자 2,000 0 0 0 2,000,000,000 2,000 0 2,000,000,000 3 2,000 0 0 키움-제이엔엠 신기술사업투자조합 제1호(주4) 비상장 2025.04.28 단순투자 440 0 0 0 440,000,000 440 0 440,000,000 10 440 0 0 브이아이지얼터너티브크레딧 제삼호사모투자합자회사(주4) 비상장 2025.04.27 단순투자 8,004 0 0 0 8,004,484,304 8,004 0 8,004,484,304 7 8,004 0 0 에이오에이-빌랑스 포르토스 투자조합 제2호(주4) 비상장 2025.04.29 단순투자 1,000 0 0 0 1,000,000,000 1,000 0 1,000,000,000 19 1,000 0 0 AFWP-크레시트 신기술투자조합(주4) 비상장 2025.05.15 단순투자 1,000 0 0 0 1,000,000,000 1,000 0 1,000,000,000 24 1,000 0 0 토르제2호 사모투자 합자회사(주4) 비상장 2025.05.15 단순투자 2,000 0 0 0 2,000,000,000 2,000 0 2,000,000,000 1 2,000 0 0 뉴메인 신기술투자조합 제11호(주4) 비상장 2025.05.26 단순투자 800 0 0 0 800,000,000 800 0 800,000,000 13 800 0 0 한화비엔케이 Pre-IPO 뉴메디슨신기술조합(주4) 비상장 2025.05.26 단순투자 2,000 0 0 0 2,000,000,000 2,000 0 2,000,000,000 0 2,000 0 0 라이프-키움 AI로보테크 신기술사업투자조합 제1호(주4) 비상장 2025.05.27 단순투자 100 0 0 0 100,000,000 100 0 100,000,000 0 100 0 0 아이엠-에스제이 세이브어스 벤처펀드(주4) 비상장 2025.05.30 단순투자 200 0 0 0 200 200 0 200 0 200 0 0 엠피에스 제이지 신기술조합 제1호(주4) 비상장 2025.06.04 단순투자 1,000 0 0 0 1,000,000,000 1,000 0 1,000,000,000 0 1,000 0 0 소시어스한국투자제1호기업재무안정사모투자 합자회사(주4) 비상장 2025.06.25 단순투자 9,500 0 0 0 9,500,000,000 9,500 0 9,500,000,000 3 9,500 0 0 한국투자2024 사모투자합자회사(주4) 비상장 2025.06.30 단순투자 2,411 0 0 0 2,411,060,000 2,411 0 2,411,060,000 4 2,411 0 0 합 계 650,432,742,712 - 2,456,592 26,829,134,000 211,238 243,816 689,011,876,712 - 2,911,316 156,422,478 1,825,788 (주1) 고객 단주 계정 및 유가증권 차입 수량은 상기 보유수량에 포함하지 않았습니다.(주2) 장부가액 1억원을 초과하거나 지분율 5% 초과분을 대상으로 작성하였습니다. (당기손익-공정가치측정금융자산(주식)은 제외하였습니다.)(주3) 최근 사업연도 재무현황은 종속회사의 경우 K-IFRS 기준 잠정치이며, 종속회사 외 법인은 최근 사업연도 재무현황입니다.(주4) 최근 사업연도 재무현황은 2024.12.31 기준이 원칙이나, 2025년에 설립된 법인은 기재를 생략하였습니다.(주5) 키움홍콩의 기초수량은 출자금액으로 기재하였습니다. 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항 없습니다. 2. 전문가와의 이해관계 해당사항 없습니다.