KIWOOM Securities Co.,Ltd. — Interim / Quarterly Report 2024

Nov 13, 2024

분기보고서 5.6 키움증권(주) 3 Y 분 기 보 고 서 (제 26 기) 2024년 01월 01일2024년 09월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2024년 11월 13일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 키움증권(주) 대 표 이 사 : 엄주성 본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 의사당대로96 (전 화) 02-3787-5000 (홈페이지) http:// www.kiwoom.com 작 성 책 임 자 : (직 책) 전략기획부문장 (성 명) 김지산 (전 화) 02-3787-5000 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의 확인.jpg 대표이사등의 확인 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 ※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에서 작성을 생략하므로 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 2. 회사의 연혁 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 3. 자본금 변동사항 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 4. 주식의 총수 등 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 5. 정관에 관한 사항 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 19년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다. 2024년 3분기 연결 기준 당사는 영업이익 9,180억원, 당기순이익 6,886억원을 달성하였으며 (전년 동기 대비 각 9.1%, 9.3% 증가), 별도 기준 영업이익 8,251억원, 당기순이익 6,615억원을 시현하였습니다 (전년 동기 대비 각 10.3%, 17.0% 증가). 국내주식의 경우 2024년 3분기 일평균 시장거래대금은 23.9조원으로 당사의 국내주식 일평균 약정은 9.3조원을 기록, 국내주식 기준 전체 시장점유율(누적)은 19.4%, 리테일 시장점유율(누적)은 29.6%을 달성하였습니다. 2024년 해외주식 약정(누적)은 159.8조원을기록하였습니다. 2024년 3분기 고객예탁금의 경우 평잔 기준 원화예수금 8.9조원, 외화예수금 2.8조원으로 총 예수금 11.7조원을 보유하였습니다. 2024년 3분기 S&T 부문 및 투자운용 부문은 증시 부진에도 불구하고 운용 포트폴리오 재편으로 주식 시장 하락 대비 양호한 실적을 달성하였습니다. 기업금융 부문은 우량 PF 사업장에 자금조달 지속, M&A 인수금융 및 인수금융 리파이낸싱 다수 주관, 코스닥 IPO 2건등 주관함으로써 3분기 수익을 견인했습니다. 키움증권은 앞으로도 온라인 전문 증권사로서 국내주식 약정 기준 위탁매매 점유율 1위 유지하는 등 전통적인 위탁중개 서비스 사업모델을 공고히 하고, 자산관리시장의 적극적인 공략을 통해 중개서비스와 자산관리가 통합된 통합형 금융투자 플랫폼 회사로의 성장을 이끌어나갈 것 입니다. [주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 (주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경을 하여 영업을 영위하고 있습니다. 상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기위한 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출 모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다. ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행 (주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 설립되어 1972년 12월 상호신용금고업 영업인가를 받았으며, 2002년 3월에 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하였습니다. 2016년 10월 10일에 키움증권(주) 계열사로 편입되었으며, (주)키움예스저축은행으로 상호를 변경하였습니다.(주)키움예스저축은행은 개인과 중소상공인을 위한 서민금융기관으로 현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있습니다. 기존의 기업중심의 대출 포트폴리오에서 대출 모바일앱 오픈 및 핀테크업체와 연계를 통해 가계대출을 꾸준히 확장시켜 금융시장 환경에 맞추어 유연하게 운용할 수 있도록 혼합형 포트폴리오로 변경하여 운영 중에 있습니다. 리스크관리에 기반한 선택적 자산 증대와 더불어 디지털 역량 강화를 통하여 안정적으로 꾸준히 성장하는 서민금융기관을 목표로 하고 있습니다. ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주) 키움투자자산운용은 30년 이상의 자산운용업 경험을 바탕으로 투자 노하우 축적을 통해 균형 잡힌 국내 Top-Class 종합 자산운용사입니다. 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병 후 초기 3년 동안은 경영권 변동에 따라 조직 안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하였고, 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다. 2024년 9월말 기준 당사 순자산 규모는 약 51.3조원으로 주식형 및 채권형 펀드 뿐만 아니라 ETF, TDF, 부동산, 인프라, 리츠, 헤지펀드 등 대체투자 분야에 걸쳐 다양한 상품을 제공하고 있습니다. 올해는 리딩 운용사로 도약하기 위해 해외투자에 집중하고, 운용 자산별로 운용역량 강화를 위해 매진할 계획입니다. 자산군별로 안정적이고 장기적인 포트폴리오를 구축하여 전통 자산인 주식, 채권에서는 안정적인 수익기반을 확보하고, 대체 자산군에서는 신규 수익원을 창출하는데 주력하여 지속적인 성장을 목표로 하고 있습니다. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주) 키움캐피탈(주)는 2018년 10월 5일 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업, 시설대여업을 등록하여 부동산/기업/리테일 금융 등 다양한 여신 및 투자 업무를 영위하고 있습니다. 설립 이후 자산은 견조하게 성장하고 있으며, 이자/비이자 수익 증대, 자산건전성 및 대손비용 관리, 경상적 판관비 고정화 등을 통해 안정적인 수익구조를 구축하였습니다. 키움금융네트워크의 일원으로서 모회사의 우수한 대외 신인도를 바탕으로 보증부/무보증 회사채, 은행·비은행 대출, CP, 전자단기사채 등 다변화된 차입기반을 갖추고 있습니다.또한, 키움금융네트워크 계열사와의 연계 영업을 통해 시너지를 극대화하고 있으며, 업계 경력이 풍부한 우수 인재 영입을 통한 영업 및 경영관리/지원 역량 제고, 견고한리스크 심사/관리 체계 구축 등 안정적이고 지속 가능한 성장 기반을 마련하였습니다. ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주) 키움에프앤아이(주)는 부실채권 투자전문회사로서 2020년 10월 23일에 납입자본금 200억원으로 설립되었으며, 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무, 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나 증권의 매입 및 매각 등을 주요 목적사업으로 하고 있습니다. ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주) 키움인베스트먼트(주)는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로 하고 있습니다. 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 2024년 9월말 누적 AUM은 8,830억원입니다. 2. 영업의 현황 가. 영업의 개황 당사의 자산총계는 2024년 3분기 연결 기준으로 57조원으로 전년 동기 대비 9.8% 증가하였으며, 자기자본은 5조 4,842억원(비지배지분 포함)으로 전년 동기 대비 11.8% 증가하였습니다. 2024년 3분기 연결 기준 영업이익은 전년 동기 대비 9.1% 증가한 9,180억원, 당기순이익은 전년 동기 대비 9.3% 증가한 6,886억원을 달성 하 였습니다. 나. 영업규모 (단위 : 백만원) 주요과목 제26기 3분기 제25기 제24기 현금 및 예치금 6,950,980 6,593,111 5,680,557 당기손익-공정가치측정금융자산 31,144,474 29,327,100 27,086,370 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 515,636 447,454 461,004 상각후원가측정 금융자산 11,671,852 10,703,753 10,217,089 종속기업 및 관계기업투자 851,547 828,606 602,420 파생상품자산 402,162 333,227 761,374 유형자산 136,478 123,886 127,304 투자부동산 331,289 276,250 325,268 무형자산 107,380 107,238 107,197 사용권자산 73,248 16,393 18,971 당기법인세자산 8,041 2,918 1,582 이연법인세자산 28,733 16,666 19,698 기타자산 4,933,200 3,269,818 2,628,467 총자산 57,155,020 52,046,420 48,037,301 다. 영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 수수료 손익 591,633 509,468 649,705 유가증권평가 및 처분손익 200,448 36,895 209,264 파생상품 관련 손익 290,887 386,811 224,295 이자 손익 447,186 479,956 644,731 기타 영업손익 (87,639) (120,874) (568,361) 판매비와 관리비 524,515 450,617 594,975 영업이익 918,000 841,639 564,659 라. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자본금 145,225 0% 145,225 0% 145,225 0% 자본잉여금 1,038,881 2% 1,038,881 2% 1,038,880 2% 자본조정 (194,348) 0% (184,046) 0% (147,739) 0% 기타포괄손익누계액 60,645 0% 1,354 0% (16,116) 0% 이익잉여금 4,389,824 8% 3,859,277 7% 3,535,778 7% 비지배주주지분 43,997 0% 43,409 0% 37,066 0% 예수부채 투자자예수금 15,655,820 27% 15,530,684 29% 14,187,674 31% 수입담보금 644,853 1% 1,233,041 2% 1,079,152 2% 기타예수금 3,953 0% 584 0% 860 0% 차입부채 콜머니 550,000 1% 450,000 1% 520,000 1% 사채 3,606,280 6% 2,378,206 5% 2,015,286 4% 차입금 2,852,009 5% 2,482,295 5% 2,554,155 5% 환매조건부채권매도 11,125,721 19% 9,838,047 19% 8,565,539 18% 전자단기사채 2,231,860 4% 1,713,471 3% 2,529,740 5% 기업어음 3,389,166 6% 3,105,069 6% 1,510,000 3% 기타 141,746 0% 58,560 0% 25,931 0% 기타부채 매도증권 1,422,373 3% 1,563,579 3% 1,983,772 4% 매도파생결합증권 4,037,521 7% 4,808,069 9% 4,772,587 10% 파생상품부채 325,903 1% 261,951 1% 756,361 2% 리스부채 70,782 0% 16,133 0% 17,554 0% 퇴직급여충당금 293 0% - 0% - 0% 요구불상환지분 354,874 1% 330,708 1% 398,143 1% 미지급금 4,578,596 8% 2,895,321 6% 2,042,103 4% 기타 679,046 1% 476,602 1% 485,350 1% 합 계 57,155,020 100% 52,046,420 100% 48,037,301 100% (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 1,205,787 2% 1,588,864 3% 1,243,956 3% 예치금 5,745,193 10% 5,004,246 10% 4,436,602 9% 유가증권 당기손익-공정가치측정 금융자산 31,144,474 55% 29,327,100 56% 27,086,370 56% 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 515,636 1% 447,454 1% 461,005 1% 상각후원가측정 금융자산(유가증권) 14,698 0% 17,113 0% 18,693 0% 종속기업 및 관계기업 851,547 1% 828,606 2% 602,420 1% 파생상품 402,162 1% 333,227 1% 761,374 2% 상각후원가측정 금융자산(대출채권) 콜론 3,700 0% 5,100 0% 1,900 0% 신용공여금 3,645,518 6% 3,219,564 6% 3,301,877 7% 환매조건부매수 289,500 1% 176,000 0% 217,300 0% 대여금 16,762 0% 16,705 0% 12,027 0% 매입대출채권 886,505 2% 481,417 1% 261,514 1% 대출금 6,565,914 11% 6,706,148 13% 6,355,599 13% 사모사채 249,254 0% 81,706 0% 29,962 0% 기타대출채권 - 0% - 0% 18,215 0% 유형자산 136,478 0% 123,886 0% 127,304 0% 투자부동산 331,289 1% 276,250 1% 325,268 1% 사용권자산 73,248 0% 16,393 0% 18,971 0% 미수금 4,524,164 8% 2,855,659 5% 2,288,557 5% 기 타 553,191 1% 540,982 1% 468,387 1% 합 계 57,155,020 100% 52,046,420 100% 48,037,301 100% 2-2. 영업 종류별 현황 [지배회사에 관한 사항] ■ 금융투자업 : 키움증권(주) 가. 영업의 개황 당사는 3분기 별도기준 영업이익 8,251억원(전년동기 대비 +10.3%), 당기순이익 6,615억원(전년동기 대비 +17.0%)으로 증가하였습니다 (1) 리테일부문 당사는 온라인 브로커리지 지배력을 바탕으로한 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로 업종 내 최고 수준을 유지하고 있습니다 국내증시 거래대금 감소 등 비우호적인 시장환경속에서도 2024년 국내주식시장 점유율(누적)은 19.4%이며, 개인MS(누적)는 29.7%를 달성하였습니다.미국 주식 시장 활황에 따른 개인투자자의 해외주식 거래증가로 해외주식 약정(누적)159.8조원을 달성하였습니다.키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지와함께 높은 고객로열티, 서비스 경쟁력 제고를 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다. [중개시장점유율(누적)] 구 분 2024년(제26기) 3분기 2023년(제25기) 2022년(제24기) 주 식 19.39% 20.58% 19.60% 선 물 5.50% 6.01% 6.20% 옵 션 6.24% 7.01% 6.37% 주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음. (2) S&T부문법인영업파트는 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치 정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 금융기관으로 성장해가고 있습니다.채권 및 장외파생 파트는 국내외 이자율 상품 투자 운용 및 중개, ELS/DLS 등 상품 개발 및 판매 업무를 수행하고 있습니다. 향후 운용 및 중개, 판매 자산 커버리지를 점진적으로 확대하여 국내외 고객들의 다양한 FICC 상품 관련 수요에 효과적으로 대응할 수 있는 역량을 갖추어 나갈 계획입니다.(3) IB부문ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업의 Needs에 맞는 서비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이 되고 IPO 상장(코넥스 포함) 2023년 9건, 2024년 9월말 5건을 달성하였습니다. DCM파트는 회사채 인수 및 ABS 인수, 자산유동화 업무를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고 있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다.(4) 투자운용부문 회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하고 있으며, 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정적 고수익을 추구하는 것으로 인정받고 있습니다. 메자닌 투자, Private Equity, 차익 거래 등 각 분야에서 최고의 인력을 보유하고 이들간의 시너지를 바탕으로 투자업계의 새로운 지평을 열어 가고 있습니다.(5) 리서치센터키움의 리서치센터는 기관 투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 투자전략부문은 경험 많은 이코노미스트와 시황 담당자가, 기업분석부문은 IT섹터를 중심으로 시장을 선도하고 있습니다. 또한 국내 투자자의 해외투자를 지원하기 위해 글로벌리서치팀을 운영하며, 조각투자와 토큰증권에 대한 관심에 부응하여 디지털자산리서치팀을 신설하였습니다. 키움 리서치센터는 해당 팀별로 주어진 미션을 수행하고, 경험 많은 애널리스트들이 협업함으로써, 투자자들에게 투자 아이디어 제공과 금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다. 나. 영업규모 (단위 : 백만원) 주요과목 제26기 3분기 제25기 제24기 현금 및 예치금 6,157,881 5,923,119 4,748,488 당기손익-공정가치측정금융자산 28,724,939 27,550,088 25,247,322 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 492,729 426,574 448,666 상각후원가측정 금융자산(주) 4,225,885 3,686,740 3,589,688 종속기업 및 관계기업투자 2,194,931 2,112,950 1,890,830 파생상품자산 401,840 332,863 748,489 유형자산 99,918 68,227 72,719 투자부동산 - 28,090 27,945 무형자산 60,446 61,375 62,220 사용권자산 48,323 11,710 13,883 당기법인세자산 - 15 14 이연법인세자산 9,217 - - 기타자산 4,821,489 3,151,569 2,519,023 총 자산 47,237,598 43,353,320 39,369,287 주) 상각후원가측정 금융자산 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채 다. 영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 수수료 손익 558,607 466,033 591,335 유가증권평가 및 처분손익(주) 92,324 (59,757) 139,869 파생상품 관련 손익 299,162 399,904 242,338 이자 손익 282,571 337,209 456,723 기타 영업손익 2,120 (50,233) (510,087) 판매비와 관리비 409,652 344,920 447,792 영업이익 825,132 748,236 472,386 주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산 라.자금조달 및 운용현황 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 자본 자본금 145,225 　 0% 145,225 　 0% 145,225 　 0% 자본잉여금 1,038,158 　 2% 1,038,159 　 2% 1,038,159 　 3% 자본조정 (143,563) 　 0% (125,810) 　 0% (94,775) 　 0% 기타포괄손익누계액 (285,921) 　 0% (198,564) 　 0% (75,561) 　 0% 이익잉여금 3,349,918 　 8% 3,218,708 　 7% 2,598,898 　 7% 예수부채 투자자예수금 12,310,595 0.72% 29% 11,388,004 0.33% 26% 11,731,272 0.71% 31% 수입담보금 979,073 5.01% 2% 1,049,818 4.64% 2% 946,975 7.66% 2% 차입부채 콜머니 527,007 3.66% 1% 505,671 3.69% 1% 410,136 9.83% 1% 전자단기사채 224,197 3.81% 0% 828,081 4.21% 2% 1,444,690 11.03% 4% 기업어음 2,325,912 4.32% 5% 2,171,315 4.48% 5% 1,021,164 12.76% 3% 차입금 2,103,079 3.95% 5% 2,390,516 3.95% 6% 2,108,459 9.78% 6% 사채 1,209,032 3.83% 3% 710,858 3.57% 2% 428,471 11.95% 1% 환매조건부채권매도 8,130,862 3.59% 19% 8,224,624 3.54% 19% 5,974,407 8.53% 16% 기타부채 매도증권 1,675,988 　 4% 2,219,527 　 5% 1,856,568 　 5% 매도파생결합증권 4,403,101 　 10% 4,532,320 　 11% 3,985,694 　 10% 파생상품부채 112,412 　 0% 297,008 　 1% 67,122 　 0% 리스부채 26,667 　 0% 13,336 　 0% 10,272 　 0% 퇴직급여충당금 (36) 　 0% (338) 　 0% 6,098 　 0% 미지급금 2,980,339 　 7% 2,651,148 　 6% 2,248,883 　 6% 기타 1,900,388 　 5% 1,986,981 　 5% 1,768,473 　 5% 합 계 43,012,434 　 100% 43,046,587 　 100% 37,620,630 　 100% (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 현 ·예금 현금 및 현금성 자산 1,369,819 3.42% 3% 1,519,232 3.48% 3% 1,549,987 6.71% 4% 예치금 4,048,857 1.80% 9% 4,139,414 2.02% 10% 4,736,006 4.80% 13% 유가증권 당기손익-공정가치측정 금융자산 17,538,409 　 41% 17,709,480 　 41% 12,974,324 　 35% 투자자예탁금별도예치금 8,109,821 3.70% 19% 7,717,910 3.64% 18% 8,474,833 7.96% 23% 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 145,778 　 0% 242,397 　 1% 379,792 　 1% 종속기업 및 관계기업 2,158,934 　 5% 2,049,531 　 5% 1,780,897 　 5% 파생상품 179,889 　 1% 321,020 　 1% 81,160 　 0% 상각후원가측정 금융자산(대출채권) 신용공여금 3,664,483 8.62% 9% 3,756,432 8.75% 9% 3,545,705 8.92% 9% 대여금 7,527 3.07% 0% 5,140 3.49% 0% 4,127 6.34% 0% 대출금 225,858 　 1% 222,563 　 0% 28,596 　 0% 매입대출채권 - 　 0% 9,744 　 0% 374 　 0% 사모사채 - 　 0% 27,477 　 0% 4,916 　 0% 기타 539,461 　 1% 526,718 　 1% 23,855 　 0% 유형자산 69,372 　 0% 70,611 　 0% 73,897 　 0% 투자부동산 27,885 　 0% 28,234 　 0% 28,110 　 0% 사용권자산 27,315 　 0% 13,714 　 0% 10,548 　 0% 미수금 3,148,017 　 7% 2,836,078 　 7% 2,326,050 　 6% 기 타 1,751,008 　 4% 1,850,892 　 4% 1,597,453 　 4% 합 계 43,012,434 　 100% 43,046,587 　 100% 37,620,630 　 100% 마.영업 종류별 현황 (1) 증권거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 7,361,771 7,718,876 15,080,647 187,469 17,458 코스닥시장 1,067,097 734,222 1,801,319 (84,767) 16,026 코넥스시장 11 11 22 (10) (2) 기타(비상장, 상폐) 49,107 - 49,107 1,165,521 2,812 소계 8,477,986 8,453,109 16,931,095 1,268,213 36,294 신주인수권증서 기타 - - - - - 소계 - - - - - 기타 기타 164,547 72,797 237,344 848,894 8,697 소계 164,547 72,797 237,344 848,894 8,697 계 8,642,533 8,525,906 17,168,439 2,117,107 44,991 채무증권 국채,지방채 국고채 38,657,123 37,400,262 76,057,385 5,010,558 37,723 기타 145,609 147,484 293,093 2,361 33 소계 38,802,732 37,547,746 76,350,478 5,012,919 37,756 특수채 통화안정증권 2,946,197 2,990,201 5,936,398 - - 기타 4,696,811 4,442,788 9,139,599 4,373,377 1,066 소계 7,643,008 7,432,989 15,075,997 4,373,377 1,066 금융채 기타 5,471,247 5,828,714 11,299,961 - - 소계 5,471,247 5,828,714 11,299,961 - - 회사채 4,069,749 4,133,734 8,203,483 2,735,494 (626) 기업어음증권 55,495,043 55,633,850 111,128,893 2,244,151 1,045 기타 - - - - - 계 111,481,779 110,577,033 222,058,812 14,365,941 39,241 집합투자증권 ETF 41,916,565 46,815,483 88,732,048 3,339,266 29,579 기타 31,533,318 31,295,809 62,829,127 1,339,485 11,693 계 73,449,883 78,111,292 151,561,175 4,678,751 41,272 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 430,596 463,630 894,226 124,580 (1,631) 채무증권 회사채 368,757 238,659 607,416 407,054 (2,391) 기업어음증권 - - - - - 기타 - - - - - 소계 368,757 238,659 607,416 407,054 (2,391) 집합투자증권 - 341 341 223,019 4,177 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - - - 기타 - - - - - 계 799,353 702,630 1,501,983 754,653 155 파생결합증권 ELS - 1,145,487 1,145,487 (3,329,659) (72,481) ELW - - - - - 기타 - 285,794 285,794 (678,624) (19,961) 계 - 1,431,281 1,431,281 (4,008,283) (92,442) 기타증권 - - - 1,200 - 합계 194,373,548 199,348,142 393,721,690 17,909,369 33,217 (2) 장내파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 금융선물 금리선물 국채3년 43,998,291 - - 43,998,291 - - (1,260) 국채5년 - - - - - - - 국채10년 - - - - - - - 통안증권 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 43,998,291 - - 43,998,291 - - (1,260) 통화선물 미국달러 61,061,273 - - 61,061,273 - - (24,069) 엔 - - - - - - - 유로 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 61,061,273 - - 61,061,273 - - (24,069) 지수선물 KOSPI200 105,066,739 - - 105,066,739 - - (4,156) KOSTAR - - - - - - - 기타 1,088,413 - - 1,088,413 - - - 소계 106,155,152 - - 106,155,152 - - (4,156) 개별주식 20,382,796 - - 20,382,796 - - 43,027 기타 - - - - - - - 계 231,597,512 - - 231,597,512 - - 13,542 기타 - - - - - - - 국내계 231,597,512 - - 231,597,512 - - 13,542 해외 금융선물 통화 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 주가지수 31,679 - - 31,679 2,730 5,513 (2,785) 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 31,679 - - 31,679 2,730 5,513 (2,785) 기타 - - - - - - - 해외계 31,679 - - 31,679 2,730 5,513 (2,785) 선물계 231,629,191 - - 231,629,191 2,730 5,513 10,757 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 11,190 - - 11,190 497 23 199 기타 - - - - - - - 소계 11,190 - - 11,190 497 23 199 개별주식 49,154 - - 49,154 559 7 19 통화 미국달러 153,837 - - 153,837 - - - 기타 - - - - - - - 소계 153,837 - - 153,837 - - - 기타 2,242 - - 2,242 - - - 국내계 216,423 - - 216,423 1,056 30 218 해외 주가지수 4,844 - - 4,844 - - - 해외계 4,844 - - 4,844 - - - 옵션계 221,267 - - 221,267 1,056 30 218 합계 231,850,458 - - 231,850,458 3,786 5,543 10,975 (3) 장외파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 - - - - - - - 일반상품 - - - - - - - 금리 - 610,000 - 610,000 53,969 10,745 (9,528) 통화 - 857,365 - 857,365 6,064 6,597 (95) 기타 - - - - - - - 계 - 1,467,365 - 1,467,365 60,033 17,342 (9,623) 옵션 신용 - - - - - - - 주식 - 156 - 156 31 - (94) 일반상품 - - - - - - (1) 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 계 - 156 - 156 31 - (95) 스왑 신용 - 990,000 - 990,000 8,076 10,092 (2,665) 주식 19,758 19,920,827 - 19,940,585 183,095 142,178 24,775 일반상품 - 1,386 - 1,386 - 23 (26) 금리 - 19,373,851 - 19,373,851 20,836 7,090 13,373 통화 - 96,699,424 - 96,699,424 125,984 131,758 (7,364) 기타 - - - - - - - 계 19,758 136,985,488 - 137,005,246 337,991 291,141 28,093 기타 - - - - - - - 합계 19,758 138,453,009 - 138,472,767 398,055 308,483 18,375 (4) 유가증권 운용내역1) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 처분차익(차손) (157,578) (132,156) (118,841) 평가차익(차손) 36,294 (18,531) (45,306) 배당금수익 71,355 93,270 106,280 합 계 (49,929) (57,417) (57,867) 2) 출자금 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 처분·상환차익(차손) (3,937) (8,933) (9,450) 평가차익(차손) 8,549 1,778 1,719 분배금수익 20,573 40,099 44,656 합 계 25,185 32,944 36,925 3) 신종자본증권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 처분차익(차손) 2,466 1,157 1,157 평가차익(차손) 511 (196) 1,400 배당금수익 1,382 1,996 2,583 합 계 4,359 2,957 5,140 4) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 처분·상환차익(차손) 33,782 36,333 72,352 평가차익(차손) 39,241 18,361 189,909 채권이자 363,491 361,133 512,163 합 계 436,514 415,827 774,424 5) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 처분차익(차손) 16,983 124,409 144,443 평가차익(차손) 41,272 35,614 100,944 분배금수익 24,663 17,323 25,083 합 계 82,918 177,346 270,470 6)외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 처분차익(차손) 19,589 4,000 4,021 평가차익(차손) (208) 26,954 (11,746) 배당·분배·이자수익 11,235 7,957 10,621 합 계 30,616 38,911 2,896 7) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 매매차익(차손) 160,033 194,988 113,833 정산차익(차손) 10,756 (34,919) 205 합 계 170,789 160,069 114,038 ② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 매매차익(차손) 12,975 10,231 3,390 정산차익(차손) 219 1,669 4,674 합 계 13,194 11,900 8,064 ③ 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 평가차익(차손) (92,692) (83,789) (84,558) 상환차익(차손) (77,311) (275,288) (389,512) 합 계 (170,003) (359,077) (474,070) 주) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다. ④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 매매차익(차손) 96,804 217,198 119,365 평가차익(차손) 18,375 10,736 871 합 계 115,179 227,934 120,236 (5) 위탁매매업무 1) 예수금 및 매매거래 실적 (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 304,679,333 305,362,730 610,042,063 99,924 코스닥시장 452,605,258 449,755,801 902,361,059 139,488 코넥스시장 60,421 54,384 114,805 23 기타 - - - - 소계 757,345,012 755,172,915 1,512,517,927 239,435 지분증권합계 757,345,012 755,172,915 1,512,517,927 239,435 채무증권 채권 장내 343,773 812,480 1,156,253 204 장외 - - - 732 소계 343,773 812,480 1,156,253 936 채무증권합계 343,773 812,480 1,156,253 936 집합투자증권 37,585,718 35,440,666 73,026,384 13,373 투자계약증권 - - - - 파생결합증권 ELS - - - - ELW 2,254,308 2,220,310 4,474,618 663 기타 - - - - 파생결합증권합계 2,254,308 2,220,310 4,474,618 663 외화증권 80,612,790 79,147,805 159,760,595 129,403 기타증권 - - - - 증권계 878,141,601 872,794,176 1,750,935,777 383,810 선물 국내 286,046,851 285,628,764 571,675,615 18,294 해외 1,980,082,149 1,979,870,315 3,959,952,464 99,991 소계 2,266,129,000 2,265,499,079 4,531,628,079 118,285 옵션 장내 국내 6,868,981 6,712,628 13,581,609 20,592 해외 378,208 369,132 747,340 3,646 소계 7,247,189 7,081,760 14,328,949 24,238 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 7,247,189 7,081,760 14,328,949 24,238 선도 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품합계 2,273,376,189 2,272,580,839 4,545,957,028 142,523 합계 3,151,517,790 3,145,375,015 6,296,892,805 526,333 2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 수탁수수료 526,333 517,788 656,306 매매수수료비용 140,356 147,835 187,246 수지차익 385,977 369,953 469,060 (6) 투자일임업무1) 투자운용 인력 현황 (단위: 백만원) 성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 운용중인계약수 운용규모 조병희 부장 투자일임운용 투자자산운용사 2018.12.06 2007.01~2018.04 키움증권 리서치센터 기업분석팀2018.04~현재 키움증권 랩솔루션팀 2019.01.25 상근 　 　 권규백 차장 투자일임운용 투자자산운용사 2015.08.07 2011.07~2015.05 이베스트투자증권 리서치본부 투자전략팀2015.05~2018.08 메리츠자산운용 Fixed income팀2018.08~2019.07 현대인베스트먼트 채권운용2팀2019.07~2021.10 동양생명보험 자산운용본부 특별계정팀2021.10~현재 키움증권 랩솔루션팀 2021.10.22 상근 425 847,902 배진영 대리 투자일임운용 투자자산운용사 2014.04.25 2011.12~2022.12 키움증권 CS운영3팀2023.01~현재 키움증권 랩솔루션팀 2022.12.30 상근 　 　 한정현 주임 투자일임운용 투자자산운용사 2021.06.24 2022.01~2022.12 키움증권 FX팀2023.01~현재 키움증권 랩솔루션팀 2022.12.30 상근 　 　 민석주 이사 투자일임운용 투자자산운용사 2011.05.16 2005.07~2007.07 동부증권 고객자산관리팀2007.08~2014.12 키움증권 금융상품팀2015.01~2015.12 키움증권 법인금융상품팀2016.01~ 2018.04 키움증권 투자솔루션팀2018.05~현재 키움증권 금융상품팀 2011.05.16 상근 1,425 13,480 손현빈 과장 투자일임운용 투자자산운용사 2015.08.07 2011.09 ~ 2014.02 키움증권 투자컨텐츠팀2014.03 ~ 2016.12 키움증권 커뮤니케이션팀2017.01 ~ 2018.12 키움증권 신탁팀2019.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀2020.04 ~ 2020.05 키움증권 금융상품팀2020.05 ~ 2022.02 키움증권 RA운용팀2022.02 ~ 현재 키움증권 금융상품팀 2017.02.07 상근 430 5,282 노수원 대리 투자일임운용 투자자산운용사 2016.03.25 2013.11 ~ 2016.08 키움증권 글로벌영업팀2016.09 ~ 2016.12 키움증권 신탁팀2017.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀2020.04 ~ 현재 키움증권 금융상품팀 2016.10.18 상근 　 　 2) 투자일임계약 현황 (단위: 명, 건, 백만원) 구분 24.09.30 기준 23.12.31 기준 22.12.31 기준 고객수 1,865 2,245 2,801 일임계약건수 2,281 2,702 3,251 일임계약자산총액(계약금액) 901,709 1,333,050 2,940,329 일임계약자산총액(평가금액) 894,306 1,321,063 2,878,244 주) 계약 금액은 해당 분기말일 기준 장부가 평가액이며, 평가 금액은 해당 분기말일 기준 시장 금리로 계산된 시가평가액임. 3) 일임수수료 수입 현황 (누적, 단위 : 백만원) 구분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 일임수수료 452 2,131 2,310 4) 투자일임재산 현황 (단위:건, 백만원) 구분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - 1,845 18,788 - - 1,845 18,788 전문투자자 21 196,764 - - 27 - 65 199,770 9 51,500 32 - 63 272,560 - - 219 162,328 436 882,922 계 21 196,764 - - 27 - 65 199,770 9 51,500 32 - 63 272,560 1,845 18,788 219 162,328 2,281 901,709 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합계 일반투자자 - - - - - - - - - - - - 1,845 18,788 - - 1,845 18,788 전문투자자 21 196,764 - - 27 - 65 199,770 9 51,500 32 - 63 272,560 - - 219 162,328 436 882,922 계 21 196,764 - - 27 - 65 199,770 9 51,500 32 - 63 272,560 1,845 18,788 219 162,328 2,281 901,709 5) 투자일임재산 운용 현황 (단위 : 백만원) 구분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 236 755 991 보통예금 - - - 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 39,173 - 39,173 기업어음증권(CP) 575,298 - 575,298 기타 10,782 - 10,782 소계 625,489 755 626,244 증권 채무증권 국채·지방채 - - - 특수채 20,981 - 20,981 금융채 101,476 - 101,476 회사채 126,850 - 126,850 기타 - - - 소계 249,307 - 249,307 지분증권 주식 3,503 2,843 6,346 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기타 - - - 소계 3,503 2,843 6,346 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 - - - 기타 12,358 - 12,358 소계 12,358 - 12,358 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 51 - 51 ELW - - - 기타 - - - 소계 51 - 51 증권예탁증권 - - - 기타 - - - 소계 265,219 2,843 268,062 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 소계 - - - 기타 - - - 합계 890,708 3,598 894,306 (7) 유가증권 인수업무 1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구분 주관사 실적 인수실적 인수주선수수료 금액 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 - - - 코스닥시장 64,671 1,940 2,711 유상증자 유가증권시장 - - - 코스닥시장 40,149 - 201 기타 - - - 소계 104,820 1,940 2,912 채무증권 국채·지방채 - 8,284,000 - 특수채 - 250,000 34 금융채 630,000 3,105,000 1,777 회 사 채 일반회사채 1,846,000 1,886,638 6,662 ABS 70,000 7,437,911 14,298 소계 1,916,000 9,324,549 20,960 기업어음 - 7,571,347 267 기타 - 28,735,000 27 소계 2,546,000 57,269,896 23,065 외화증권 - - - 기타 - 32,000 960 합계 2,650,820 57,303,836 26,937 2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 인수수수료 26,936 16,855 20,983 수수료비용 - - - 수지차익 26,936 16,855 20,983 (8) 신용공여 업무1) 신용공여 현황 구 분 증권담보대출 신용거래융자 신용거래대주 매도대금담보대출 비 고 한 도 고객별 10억원 계좌별 15억원 고객별 10억원 계좌별 30억원 - (종목별 한도 별도) (종목별 한도 별도) (투자자 등급별 한도 차등) 이자율 연 7.65%~9.25% 연 5.40%~9.30% (소급방식적용) 대주매도금액 x 종목별 이율(종목별 이율 : A군 연 2.5%, B군 연 4.0%) 연 9.5% (연체이자 연 9.7%) (연체이자 연 9.7%) 2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 신용거래융자금(미상환융자금포함) 2,712,717 2,299,884 2,474,465 신용대주잔고 3,125 17,249 38,349 증권담보대출금 632,310 623,137 613,653 매도대금담보대출금 등 300,491 296,542 213,759 합 계 3,648,643 3,236,812 3,340,226 (9) 신탁 업무1) 재무제표 (단위: 원) 계정명 말잔 Ⅰ.자산총계 5,493,929,653,154 1. 현금및예치금 3,006,954,138,282 2. 증권 1,279,956,764,542 3. 금전채권 1,124,396,598,871 4. 파생상품 0 5. 동산·부동산 0 6. 실물자산 0 7. 기타운용 자산 34,786,264,100 8. 기타자산 47,835,887,359 9. 현재가치차금 0 10. 채권평가충당금(-) 0 11. 손익 0 Ⅱ.부채총계 5,493,929,653,154 1. 금전신탁 4,081,360,400,000 2. 재산신탁 1,315,166,375,148 3. 종합재산신탁 0 4. 공익신탁 0 5. 담보부사채신탁 0 6. 기타신탁 0 7. 차입금 0 8. 차입유가증권 0 9. 파생상품 0 10. 기타부채 97,402,878,006 11.특별유보금 0 12.손익 0 <난외계정> 0 1. 대여유가증권 0 2. 상각채권 0 3. 환매권부 대출채권 매각 0 4. 집합투자재산수탁액 0 5. 파생상품거래내역 0 2) 손익계산서(신탁계정) (단위: 원) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익 291,094,297,649 1. 예치금이자 154,596,848,607 2. 증권이자 31,693,710,952 3. 금전채권이자 1,038,550,584 4. 배당금수익 0 5. 증권매매이익 9,931,070,645 6. 증권평가이익 0 7. 증권상환이익 0 8. 증권손상차손환입 0 9. 파생상품거래이익 265,823,884 10. 수수료수익 0 11. 동산·부동산수익 0 12. 실물자산수익 0 13. 무체재산권수익 0 14. 유가증권대여료 0 15. 기타수익 93,568,292,977 16. 고유계정대이자 0 17. 신탁본지점이자 0 18. 특별유보금환입 0 19. 채권평가충당금환입 0 20. 손익금 0 Ⅱ. 신탁손실계 291,094,297,649 1. 금전신탁이익 221,407,945,961 2. 재산신탁이익 0 3. 종합재산신탁이익 0 4. 공익신탁이익 0 5. 담보부사채신탁이익 0 6. 기타신탁이익 0 7. 차입금이자 0 8. 기타지급이자 0 9. 증권매매손실 6,631,152,468 10. 증권평가손실 0 11. 증권상환손실 0 12. 증권손상차손 0 13. 파생상품거래손실 0 14. 제상각 0 15. 지급수수료 0 16. 동산·부동산처분손 0 17. 유가증권차입료 0 18. 기금출연료 0 19. 세금과공과 0 20. 신탁보수 806,816,889 21. 기타비용 62,248,382,331 22. 특별유보금전입 0 23. 채권평가충당금전입 0 24. 신탁본지점이자 0 25. 손익금 0 3) 수익현황(신탁계정) (단위: 원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 자문형 0 0 0 0 자사주 10,035,399 0 0 10,035,399 채권형 260,385,384 0 0 260,385,384 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0 주가연계신탁 0 0 0 0 정기예금형 44,226,069 0 0 44,226,069 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 기타 139,058,875 0 0 139,058,875 금전신탁소계 453,705,727 0 0 453,705,727 재산신탁 증권 105,604,569 0 0 105,604,569 금전채권 197,045,742 0 0 197,045,742 동산 0 0 0 0 부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0 0 0 관리형 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 관리신탁 갑종 0 0 0 0 을종 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 처분신탁 0 0 0 0 담보신탁 0 0 0 0 분양관리신탁 0 0 0 0 부동산신탁계 0 0 0 0 부동산관련권리 0 0 0 0 무체재산권 50,460,851 0 0 50,460,851 재산신탁소계 353,111,162 0 0 353,111,162 종합재산신탁 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 합계 806,816,889 0 0 806,816,889 4) 신탁별 수탁 현황 (단위: 원) 구분 당기말 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 자문형 0 0 자사주 4 9,000,000,000 채권형 6 508,600,000,000 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 주가연계신탁 0 0 정기예금형 28 2,922,081,300,000 퇴직연금 확정급여형 0 0 확정기여형 0 0 IRA형 0 0 소계 0 0 기타 7 641,679,100,000 금전신탁소계 45 4,081,360,400,000 재산신탁 증권 8 253,629,312,177 금전채권 43 1,026,750,798,871 동산 0 0 부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0 관리형 0 0 소계 0 0 관리신탁 갑종 0 0 을종 0 0 소계 0 0 처분신탁 0 0 담보신탁 0 0 분양관리신탁 0 0 부동산신탁계 0 0 부동산관련권리 0 0 무체재산권 785 34,786,264,100 재산신탁소계 836 1,315,166,375,148 종합재산신탁 0 0 기타 0 0 합계 881 5,396,526,775,148 5) 자금조달 및 운용 현황① 금전신탁 자금조달현황 (단위: 원) 계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 자문형 0 0 0 0 　0 0 자사주 9,000,000,000 0 0 0 430,457,522 9,430,457,522 채권형 508,600,000,000 0 0 0 23,022,109,430 531,622,109,430 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0 0 0 주가연계신탁 0 0 0 0 0 0 정기예금형 2,922,081,300,000 0 0 0 46,635,048,830 2,968,716,348,830 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 기타 641,679,100,000 0 0 0 27,581,086,108 669,260,186,108 금전신탁합계 4,081,360,400,000 0 0 0 97,668,701,890 4,179,029,101,890 ② 금전신탁 자금운용 현황 (단위: 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가충당금 기타 손익 합계 회사채 주식 국채지방채 금융채 기업어음 (직매입분) (ABCP) (기타) 수익증권 파생결합증권 (ELS) (기타) 발행어음 외화증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 0 0 8,027 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8,027 0 1,403 0 0 0 0 0.1 0 0.1 채권형 0 0 0 0 40,000 434,000 0 0 434,000 0 0 0 0 0 0 0 474,000 0 7,290 0 50,000 0 0 332 0 50,333 주식형(자문형자사주 제외) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 주가연계신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 정기예금형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2,903,722 0 0 0 0 64,994 0 64,997 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 124,200 0 0 0 420,100 0 180,100 240,000 0 0 0 0 0 0 0 544,300 0 94,805 0 29,300 0 0 855 0 30,156 금전신탁합계 0 124,200 8,027 0 40,000 854,100 0 180,100 674,000 0 0 0 0 0 0 0 1,026,327 0 3,007,220 0 79,300 0 0 66,182 0 145,486 (10) 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 잔고 조건부매도 11,106,421 9,838,047 8,565,539 (거액 RP) - - - 조건부매수 287,100 150,000 150,000 거래금액 조건부매도 350,184,121 475,842,080 510,621,129 (거액 RP) - - - 조건부매수 349,983,631 475,549,691 510,804,437 (11) 기타 부수업무 (단위 : 백만원) 구분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 자문수수료 58,171 15,055 16,394 부동산 임대 1,555 2,570 3,424 합 계 59,726 17,625 19,818 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 [주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 가. 영업의 개황(주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하였으며 2002년 3월 인천지점을 개설하였습니다. 2013년 1월 2일 키움증권(주)가 50.5%의 주식을 취득함에 따라 경영권을 확보하였으며 상호를 '키움저축은행'으로 변경하였습니다. 또한, 2013년 4월 5일 잔여지분 49.5%를 인수함으로써 키움증권(주)가 지분 100%를 보유하게 되었습니다. 2014년 6월 인천지점(인천광역시 주안동 소재)을 분당지점(경기도 성남시 분당구)으로 이전 오픈하였고, 2023년 12월말 현재 경기도 부천시에 2개의 지점(리테일센터지점, 지원센타지점)을 두고 있습니다. 인수 후 리스크관리를 통한 질적, 양적성장을 동시에 이루어 당기순이익의 증가 및 고정이하여신 감소등의 성과를 달성하였습니다.상호저축은행은 기준금리 상승에 따른 조달비용의 부담, 인터넷전문은행 등 타 업권과의 경쟁심화, 법정최고금리 인하, 건전성 규제강화(적립요율 상승) 등 험난한 경영환경속에서 경쟁하고 있습니다. 하지만 (주)키움저축은행은 지속적인 영업전략과 채널을 발굴하고, 프로세스 간소화 등의 경영효율화를 통해 내실을 다져 앞으로 건전한 서민전문은행을 구축할 계획입니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 현금 및 예치금 300,096 324,314 428,878 유가증권 98,089 93,647 86,250 파생상품자산 - - - 상각후원가측정 금융자산 1,591,855 1,861,713 2,088,254 유형자산 10,337 10,512 10,346 사용권자산 652 908 352 기타자산 28,903 28,059 29,781 총자산 2,029,932 2,319,153 2,643,861 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 24.01.01 ~24.09.30 23.01.01 ~23.09.30 23.01.01 ~23.12.31 수수료 손익 1,448 1,804 1,929 유가증권평가 및 처분손익 787 3,126 6,208 파생상품 관련 손익 - - - 이자 손익 59,676 54,794 73,095 기타 영업손익 (43,477) (32,507) (33,828) 판매비와 관리비 26,659 26,708 35,662 영업이익 (8,225) 509 11,742 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 251,810 　 257,625 　 251,158 　 - 자본금 8,811 0% 8,810 0% 8,810 0% - 자본잉여금 66,511 3% 66,511 3% 66,511 3% - 기타포괄손익누계액 (933) 0% (1,291) 0% (1,489) 0% - 이익잉여금 177,421 9% 183,595 8% 177,326 7% 2. 부 채 1,778,122 　 2,061,528 　 2,392,703 　 - 예수부채 1,699,682 84% 1,992,241 86% 2,327,738 88% - 기타부채 78,440 4% 69,287 3% 64,965 2% 합 계 2,029,932 100% 2,319,153 100% 2,643,861 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 5,435 0% 14,588 1% 55,478 2% 예치금 294,661 15% 309,726 13% 373,400 14% 당기손익-공정가치측정 금융자산 59,710 3% 62,013 3% 64,974 2% 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 22,906 1% 20,880 1% 12,339 1% 기타유가증권 15,473 1% 10,754 1% 8,938 0% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 1,591,855 78% 1,861,713 80% 2,088,254 79% 유형자산 10,337 1% 10,512 0% 10,346 1% 사용권자산 652 0% 908 0% 351 0% 기타자산 28,903 1% 28,059 1% 29,781 1% 합 계 2,029,932 100% 2,319,153 100% 2,643,861 100% 마. 영업종류별 현황(1)예금업무1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화예수금 보통예금 2,994 2,386 2,891 3,756 별단예금 452 647 377 334 수입부금 - - - - 자유적립예금 1,745 2,667 1,241 1,144 정기예금 1,787,527 1,682,762 2,195,123 1,976,064 저축예금 2,716 2,682 2,766 3,418 정기적금 8,605 8,485 7,982 7,475 장기주택마련저축 51 53 48 50 기업자유예금 75 - 13,057 - 합계 1,804,165 1,699,682 2,223,485 1,992,241 2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 비고 예수금 451,041 555,871 평균잔액/점포수 3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 비고 예수금 10,803 13,157 평균잔액/ 평균직원수 (2)대출업무1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 원화대출금 1,692,337 1,945,390 외화대출금 - - 합계 1,692,337 1,945,390 2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 3개월 이하 6개월 이하 1년 이하 1년 초과 합계 원화대출금 305,975 248,518 261,351 876,493 1,692,337 3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 기업대출 909,890 1,120,237 가계대출 782,447 825,153 합계 1,692,337 1,945,390 4) 예대율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 일반자금대출(A) 1,729,813 1,995,808 정책자금대출(B) 62,007 79,341 예수금(C) 1,719,014 2,059,058 자기자본(D) - 12,537 비율((A-B)/(C+D)) 97% 93% 주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성 바. 주요 상품 서비스 분류 상품명 설명 예금상품 보통예금 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금받을 수 있는 요구불 예금 자유적립예금 일정한 기간을 정하고 납입금액 및 횟수에 제한 없이 자율적으로 부금을 납입하는 상품 정기예금 가입시점에 약정하신 금리를 만기까지 확정금리로 드리는 상품 정기적금 매월 일정한 금액을 불입하여 목돈을 마련하는 상품 저축예금 보통예금과 같이 입출금이 자유로우면서도 예치기간 또는 예치금액별로 이자율을 우대하여 주는 예금 기업자유예금 법인 또는 개인사업자에 일시적인 여유자금을 예치케하여 결제자금 등으로 사용토록하고, 입출금이 자유로우면서도 보통예금에 비해 높은금리를 적용받을 수 있는 예금 비과세종합저축 적립식 또는 거치식 예금가입자 중 조건 해당시 비과세 혜택을 제공하는 상품 여신상품 예적금담보대출 당행에 가입하신 예금과 적금을 담보로 하는 대출상품 일반자금대출 소유하고 계신 상가, 주택, 대지 등 부동산을 담보로 하는 대출 상품 종합통장대출 보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예·적금, 거래실적, 기여도등을 고려하여 약정된 한도 내에서 자동으로 마이너스 대출을 제공하는 상품 주식담보대출Plus 대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품 키워드림론 대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌 평가금액(담보가치:예수금+주식평가액)에 대해 최대 300%까지 온라인으로 대출해주는상품 햇살론 저신용자 또는 저소득자에 대한 신용대출이 원활이 이루어질 수 있도록 저축은행 등 서민금융기관과 정부의 출연재원을 바탕으로 한 친서민 보증부 대출상품 사잇돌2대출 고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품 키움신용대출 직장인고객에게 대출해주는 신용대출상품 사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행가. 영업의 개황(주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 설립되어 1972년 12월 상호신용금고업 영업인가를 받았으며, 2002년 3월에 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하였습니다. 2016년 10월 10일에 키움증권(주) 계열사로 편입되었으며, (주)키움예스저축은행으로 상호를 변경하였습니다. 개인과 중소상공인을 위한 서민금융기관으로 현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있습니다. 기존의 기업중심의 대출 포트폴리오에서 대출 모바일앱 오픈 및 핀테크 업체와 연계를 통해 가계대출을 꾸준히 확장시켜 금융시장 환경에 맞추어 유연하게 운용할 수 있도록 혼합형 포트폴리오로 변경하여 운영 중에 있습니다. 리스크관리에 기반한 선택적 자산 증대와 더불어 디지털 역량 강화를 통하여 안정적으로 꾸준히 성장하는 서민금융기관을 목표로 하고 있습니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 현금 및 예치금 206,609 121,113 231,385 유가증권 237,372 159,508 52,494 파생상품자산 - - - 상각후원가측정 금융자산 1,394,923 1,580,765 1,619,786 유형자산 21,898 18,805 18,737 사용권자산 3,097 263 484 기타자산 46,060 51,765 52,142 총자산 1,909,959 1,932,219 1,975,028 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 24.01.01 ~24.09.30 23.01.01 ~23.09.30 23.01.01 ~23.12.31 수수료 손익 270 1,427 1,310 유가증권평가 및 처분손익 2,369 370 1,101 파생상품 관련 손익 - - - 이자 손익 46,923 38,609 51,513 기타 영업손익 (40,829) (35,047) (30,611) 판매비와 관리비 22,022 19,794 26,796 영업이익 (13,289) (14,435) (3,483) 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 217,761 　 228,444 　 193,335 　 - 자본금 27,125 1% 27,125 2% 23,125 1% - 자본잉여금 62,838 3% 62,838 3% 26,859 1% - 기타포괄손익누계액 (859) 0% (860) 0% (224) 0% - 이익잉여금 128,657 7% 139,341 7% 143,575 7% 2. 부 채 1,692,198 　 1,703,775 　 1,781,693 　 - 예수부채 1,623,700 85% 1,641,278 85% 1,728,472 88% - 기타부채 68,498 4% 62,497 3% 53,221 3% 합 계 1,909,959 100% 1,932,219 100% 1,975,028 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 9,761 1% 7,348 0% 4,841 0% 예치금 196,848 10% 113,765 6% 226,544 11% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 208,250 11% 133,175 7% 30,113 2% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 29,122 2% 26,333 1% 22,381 1% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 1,394,923 73% 1,580,765 82% 1,619,786 82% 유형자산 21,897 1% 18,805 1% 18,737 1% 사용권자산 3,097 0% 263 0% 484 0% 기타자산 46,061 2% 51,765 3% 52,142 3% 합 계 1,909,959 100% 1,932,219 100% 1,975,028 100% 마. 영업종류별 현황(1) 예금업무1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화예수금 보통예금 6,787 6,967 6,168 7,056 별단예금 223 161 285 169 자유적립예금 89 83 234 191 정기예금 1,522,913 1,496,906 1,671,452 1,507,511 저축예금 - 2 - - 기업자유예금 66,362 67,436 63,129 67,640 정기적금 56,976 52,136 34,114 58,656 장기주택마련저축 37 9 59 55 재형저축 - - 35 - 표지어음예수금 - - - - 합계 1,653,387 1,623,700 1,775,476 1,641,278 2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 비고 예수금 826,694 887,738 평균잔액/점포수 3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 비고 예수금 12,339 13,763 평균잔액/ 평균직원수 (2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 원화대출금 1,457,632 1,623,520 외화대출금 - - 합계 1,457,632 1,623,520 2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 3개월이하 6개월이하 1년이하 1년초과 합계 원화대출금 346,545 194,325 356,839 559,923 1,457,632 3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 기업대출 1,041,660 1,197,478 가계대출 415,972 426,042 합계 1,457,632 1,623,520 4) 예대율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 일반자금대출(A) 1,519,805 1,627,427 정책자금대출(B) 63,162 83,038 예수금(C) 1,646,602 1,704,283 자기자본(D) - 14,162 비율((A-B)/(C+D)) 88% 90% 주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성 바. 주요 상품 서비스 분류 상품명 설명 예금상품 저축예금 예치잔액에 따라 금리를 적용하는 입출금이 자유로운 상품 정기예금 목돈을 일정기간동안 예치하여 안정적인 수익을 목적으로 하는 확정금리 예금상품 ISA정기예금 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입되는 금융상품 포트폴리오를 위한 전용 정기예금상품 정기적금 매월 일정금액을 납입하여 목돈을 마련하는 적립식 예금 자유적립예금 일정한 기간을 정하고 금액 및 회수에 제한없이 자유롭게 납입하는 예금 기업자유예금 법인 및 개인사업자를 대상으로 하는 입출금이 자유로운 요구불예금 재형저축 서민, 중산층의 재산형성 및 목돈마련을 위한 적립식 저축상품으로 이자소득에 대하여 소득세가 감면되는 세제해택상품 (판매중지) 표지어음 당행이 할인하여 보유 중인 어음을 근거로 하여 그 금액을 분할 또는 통합하여 새로이 발행한 약속어음. 거치식상품 비대면전용상품 모바일 어플을 사용하여 가입할 수 있는 상품으로 무통장으로 개설되는 예적금상품(SB톡톡 정기예금, SB톡톡 키워드림 정기적금) 여신상품 예적금담보대출 당행에 가입하신 예금이나 적금을 담보로 하는 대출상품 일반자금대출 소유하고 계신 주택, 아파트, 대지, 상가 등을 담보로 하는 대출상품 종합통장대출 보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예적금, 거래실적, 기여도 등을 고려하여 약정된 한도내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품 주식담보대출Plus 대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품 키워드림론 주식매입자금이 필요한 분에게 증권계좌평가금액의 최대 300%까지 대출해주는 상품 임대APT보증금대출 임대주택 입주예정자, 계약자, 거주자, 대상 임대보증금(계약금) 선순위 담보대출 및 후순위 담보대출 키움YES히어로즈론 소득증빙 가능한 직장인 및 개인사업자를 대상으로 하는 중금리 직장인 신용대출 상품 햇살론 대부업, 캐피탈 등 고금리 채무를 부담해야하는 저신용, 저소득 서민을 위한 보증부대출상품 사잇돌2대출 고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품 키움E-셀러 신용대출 통신판매업 면허를 보유한 온라인 셀러 전용 개인사업자 신용대출 사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 해당사항 없음 ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)가. 영업의 개황 키움투자자산운용(주)은 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병으로 출범하였습니다. 2014년부터 초기 3년 동안은 조직개편과 체질개선 작업을 통해 외형 성장에 주력하였고, 경영권 변동에 따른 조직 안정화를 위해 노력하여 동 기간 동안 운용자산 성장률 1위를 기록하였습니다.2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 주식과 채권 부분을 더욱 공고히하고, 글로벌과 대체투자 부문 확대에 초점을 두어 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다. 특히 선택과 집중으로 고객 자산의 증대를 최우선 목표로 주식, 채권 뿐만 아니라 대체투자까지 균형 잡힌 종합 자산운용사로 계열 보험사나 은행 없이 독립적으로 성장하였습니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 증권투자신탁 주 식 형 6,418,084 6,027,304 5,231,536 채 권 형 14,321,267 13,885,917 14,469,741 혼 합 형 245,785 135,063 189,393 재 간 접 형 6,805,575 6,174,426 5,812,243 소 계 27,790,711 26,222,710 25,702,912 단기금융상품 12,851,408 13,456,794 7,986,989 파생상품 1,608,220 1,499,368 1,180,802 기타 9,101,517 8,622,858 8,059,692 합계 51,351,856 49,801,730 42,930,395 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 24.01.01 ~24.09.30 23.01.01 ~23.09.30 23.01.01 ~23.12.31 수수료 손익 51,649 46,033 64,143 유가증권평가 및 처분손익 4,311 2,992 4,865 파생상품 관련 손익 - - - 이자 손익 133 146 174 기타 영업손익 1,960 2,182 2,511 판매비와 관리비 36,739 34,098 49,038 영업이익 21,314 17,255 22,655 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 254,184 　 242,677 　 230,515 　 - 자본금 71,017 26% 71,017 27% 71,017 28% - 자본잉여금 17,255 6% 17,255 7% 17,255 7% - 기타포괄손익누계액 - 0% - 0% - 0% - 이익잉여금 165,912 60% 154,405 60% 142,243 57% 2. 부 채 22,756 　 16,417 　 19,336 　 - 예수부채 301 0% 203 0% 53 0% - 기타부채 22,455 8% 16,214 6% 19,283 8% 합 계 276,940 100% 259,094 100% 249,851 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 3,437 1% 4,910 2% 7,507 3% 예치금 - 0% - 0% - 0% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 92,839 33% 89,329 34% 91,875 37% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 137,110 50% 132,866 51% 120,676 48% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 4,335 2% 4,797 2% 4,488 2% 유형자산 1,031 0% 376 0% 1,097 0% 사용권자산 12,524 5% 1,360 1% 2,753 1% 기타자산 25,664 9% 25,456 10% 21,455 9% 합 계 276,940 100% 259,094 100% 249,851 100% 마. 주요 상품 서비스 ▶ 주식형 (2024.09.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움투자대형주201705 2017-05-26 1,385,397,892,079 1,909,099,945,799 1,378.02 1,378.02 키움KOSEF200TotalReturn증권상장지수투자신탁[주식] 2018-04-20 730,099,861,848 730,099,861,848 44,114.80 44,114.80 키움투자순수주식4호 2007-10-17 529,506,076,595 867,617,176,464 1,638.54 1,638.54 키움스마트에이스일반사모증권투자신탁제6호[주식] 2016-03-22 478,487,312,442 442,581,434,701 924.96 1,781.63 키움 KOSEF 200 상장지수증권투자신탁[주식] 2002-10-11 405,291,034,376 405,291,034,376 34,788.93 50,249.19 키움KOSEFNIFTY50인디아증권상장지수투자신탁주식-파생형 2014-06-25 243,320,548,747 243,320,548,747 26,023.59 26,023.59 키움글로벌그로스일반사모증권투자신탁1호[주식] 2020-11-09 185,662,643,378 210,878,268,405 1,135.81 1,135.81 키움VUL종신K인덱스(주식) 2017-09-28 161,209,374,687 200,824,732,965 1,245.74 1,245.74 키움 VA(2.0) 케이인덱스 주식형(주식) 2018-09-19 156,659,400,169 203,257,888,628 1,297.45 1,297.45 키움글로벌집중투자일반사모증권투자신탁3호[주식] 2024-02-14 144,570,032,893 161,349,713,794 1,116.07 1,116.07 키움글로벌집중투자일반사모증권투자신탁4호[주식] 2024-02-26 144,370,690,497 161,096,313,064 1,115.85 1,115.85 사학연금키움주식1호 2021-07-07 116,221,727,185 107,498,155,979 924.94 924.94 키움Guardcap글로벌집중투자일반사모증권투자신탁1호[주식] 2019-12-27 93,034,286,683 118,122,562,933 1,269.67 1,717.91 키움주식성장형펀드사모제2호 2005-01-27 90,462,806,133 95,190,709,604 1,052.26 7,287.33 키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제2호[주식-재간접형] 2016-10-12 88,613,923,931 112,051,535,483 1,264.49 2,189.69 키움KOSEF미국S&P500증권상장지수투자신탁[주식] 2022-12-16 76,642,913,570 76,642,913,570 15,028.02 15,210.62 키움차세대모빌리티증권자투자신탁제1호[주식]C-e 2011-05-23 63,380,391,348 49,117,102,764 774.96 774.96 키움KOSEF글로벌AI반도체증권상장지수투자신탁[주식] 2023-12-20 53,746,821,821 53,746,821,821 14,526.17 14,526.17 키움TOP클래스VUL종신 업종대표주식형(주식) 2017-12-21 50,944,417,971 62,105,890,871 1,219.09 1,219.09 TMF(키움장기11호) 2024-07-18 41,607,118,085 37,104,676,942 891.79 891.79 ▶ 채권형 (2024.09.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움투자채권상대가치2호 2011-05-17 1,418,730,005,645 2,124,841,240,595 1,497.71 1,497.71 키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제5호[채권] 2016-03-14 707,133,374,167 736,599,374,711 1,041.67 1,167.08 키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제4호[채권] 2016-03-03 672,718,038,503 697,916,729,338 1,037.46 1,205.09 연기금일반사모증권투자신탁제195-1호[채권] 2018-01-31 595,823,046,612 617,330,447,949 1,036.10 1,201.81 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-e 2017-12-15 510,375,401,363 537,185,023,886 1,052.53 1,207.19 키움KOSEF10년국고채증권상장지수투자신탁[채권] 2011-10-19 476,361,884,437 476,361,884,437 116,755.36 145,243.09 키움투자채권크레딧3호 2012-05-07 468,748,091,333 676,353,763,412 1,442.89 1,442.89 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C 2017-12-15 439,406,081,234 462,058,729,167 1,051.55 1,196.99 키움투자채권일반1호 2010-04-13 429,734,690,436 681,216,856,771 1,585.20 1,585.20 키움사모채권1호(회사채) 2019-04-23 411,574,289,998 477,138,686,088 1,159.30 1,159.30 키움히어로즈머니마켓액티브증권상장지수투자신탁[채권] 2024-02-22 394,653,508,866 394,653,508,866 51,187.23 51,187.23 키움 히어로즈 종합채권(AA-이상)액티브증권상장지수투자신탁[채권] 2023-04-05 367,069,599,384 367,069,599,384 108,729.15 108,729.15 키움리더스 VUL종신채권형(채권) 2017-12-20 262,443,400,501 295,223,951,795 1,124.91 1,124.91 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-F 2017-12-13 230,952,875,503 243,326,480,794 1,053.58 1,216.07 언제나플러스 2020-07-01 220,277,744,433 240,663,327,969 1,092.54 1,092.54 키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제8호[채권] 2022-03-25 212,357,644,432 218,986,103,788 1,031.21 1,090.27 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]A 2017-12-15 210,073,044,712 220,984,662,960 1,051.94 1,201.09 키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C 2024-03-29 206,302,368,994 210,245,383,432 1,019.11 1,019.11 투자풀일반사모증권투자신탁제14호[국공채] 2023-07-06 204,832,240,151 207,765,524,878 1,014.32 1,069.49 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-P2e(퇴직연금) 2018-06-25 202,569,932,862 210,412,203,816 1,038.71 1,194.04 ▶ 혼합형 (2024.09.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움코리아에이스사모증권투자신탁제3호[채권-파생형] 2019-06-24 100,000,000,000 103,280,959,604 1,032.81 1,170.22 키움공모주혼합일반사모증권투자신탁제2호[채권혼합] 2024-09-27 80,000,000,000 80,041,629,392 1,000.52 1,000.52 키움코리아에이스사모증권투자신탁제1호[채권-파생형] 2018-10-29 50,000,000,000 50,570,335,417 1,011.41 1,225.55 키움공모주혼합일반사모증권투자신탁제1호[채권혼합] 2024-09-24 40,000,000,000 40,167,731,894 1,004.19 1,004.19 키움엘로우엄브렐러글로벌일반사모투자신탁KZ-29호 2021-04-29 25,743,901,489 25,835,846,976 1,003.57 1,229.33 변액적립보험 주식혼합형_키움 2023-03-07 17,291,465,917 18,362,091,643 1,061.92 1,061.92 키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] C 2006-01-03 11,012,984,656 12,907,338,890 1,172.01 2,396.51 키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합] 2008-09-17 9,692,590,960 11,016,900,110 1,136.63 1,992.39 키움 퇴직연금10 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] 2006-01-03 9,294,058,251 9,965,906,587 1,072.29 1,998.80 키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C 2015-04-10 8,885,973,002 10,671,794,511 1,200.97 1,322.56 키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C 2010-12-24 7,400,715,729 8,586,716,051 1,160.25 1,337.41 키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합] 2003-02-17 6,528,933,213 7,588,443,497 1,162.28 2,256.23 키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1 2001-10-04 4,806,132,448 6,520,951,962 1,356.80 4,366.25 키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[국공채혼합] 2011-01-20 4,745,522,302 5,466,639,945 1,151.96 1,456.93 키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C-e 2018-04-12 4,307,809,335 4,896,691,300 1,136.70 1,242.56 키움장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합] Class C 2011-01-24 4,261,175,298 5,039,947,797 1,182.76 1,428.58 키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C-P 2015-08-17 4,233,375,026 5,103,730,097 1,205.59 1,359.04 키움장대트리플플러스사모증권투자신탁2호[주식혼합] Class C 2011-02-18 3,890,689,667 3,972,198,817 1,020.95 1,778.75 키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C1 2011-06-10 3,843,793,788 4,050,422,749 1,053.76 1,156.19 AIA무배당변액유니버셜성장혼합형1형 2007-02-21 3,224,752,043 6,399,317,692 1,984.44 1,984.44 ▶ 재간접형 (2024.09.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형] 2016-10-25 637,162,233,309 874,511,962,201 1,373 2,796 연기금일반사모증권투자신탁제2-S2호[주식-재간접형] 2017-05-22 300,937,506,496 325,292,254,135 1,081 2,470 키움액티브글로벌주식 2022-03-31 164,591,147,277 236,705,237,225 1,438 1,438 투자풀일반글로벌ETF사모증권투자신탁제22-4호[주식-재간접형] 2018-03-23 163,862,333,024 183,819,839,659 1,122 2,384 키움칼레그로일반사모증권투자신탁제2호[재간접형] 2018-06-27 147,735,906,299 268,090,524,087 1,815 2,329 키움키워드림TDF2030증권투자신탁제1호[혼합-재간접형] O(퇴직연금) 2022-12-07 147,432,991,119 171,451,282,767 1,163 1,213 키움 칼레그로 일반사모 증권투자신탁 제1호[재간접형] 2015-01-14 145,570,789,800 220,118,999,231 1,512 2,933 키움똑똑한4차산업혁명ETF분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] C-e 2020-01-20 144,587,305,355 195,215,159,831 1,350 1,356 키움모데라토일반사모증권투자신탁[재간접형] 2018-06-15 136,498,348,125 246,433,407,135 1,805 1,841 키움비바체일반사모투자신탁제3호(USD)[재간접형] 2022-02-15 121,618,769,752 135,571,151,306 15,256 15,395 ▶ 단기금융 (2024.09.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움 프런티어 법인용 MMF 제3호[국공채] Class C-I 2018-03-19 4,408,025,491,467 4,559,328,108,593 1,034 1,140 연기금일반MMF제17호 2014-02-10 4,071,878,424,949 4,178,630,900,837 1,026 1,209 키움법인MMF 1호 2012-12-12 3,410,265,614,139 3,521,356,850,465 1,033 1,286 키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호 2003-08-28 1,699,110,967,475 1,708,053,593,135 1,005 1,890 키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1 2001-08-03 476,849,673,511 479,886,496,235 1,006 1,771 ▶ 파생형 (2024.09.30 기준, 단위 : 원) 펀드명 설정일자 원본액 순자산총액 기준가 수정기준가 키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권-파생형] 2019-03-27 314,364,881,446 323,363,791,312 1,186 1,185 키움키워드림일반사모증권투자신탁제5호[채권-파생형] 2017-10-13 94,969,515,743 100,527,831,241 1,235 1,242 키움프런티어사모증권투자신탁제8호[채권-파생형] 2017-09-28 50,000,000,000 51,621,290,775 1,219 1,167 우리2Star파생상품투자신탁제KW-8호 2007-06-22 28,031,848,160 8,433,156 1,482 0 키움2Star파생상품투자신탁제KH-3호 2006-09-20 17,681,992,910 6,013,383 6,250 0 키움 마이 베어마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e 2006-03-21 6,355,529,934 1,602,890,730 298 246 키움 프런티어뉴인덱스플러스α 증권 투자신탁 제F-1호[주식-파생형] C5 2011-04-25 4,857,406,763 5,772,056,036 1,188 1,185 키움 마이 불마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e 2006-03-21 4,504,175,065 6,250,482,073 2,155 1,951 키움 프런티어뉴인덱스플러스α 증권 투자신탁 제F-1호[주식-파생형] A1 2002-01-22 3,828,870,320 5,452,745,577 5,583 3,804 키움 행복연금 차이나인덱스 증권 전환형 자투자신탁 제1호[주식-파생재간접형] 2007-11-01 3,342,793,445 1,388,720,052 415 459 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)가. 영업의 개황키움캐피탈(주)는 키움금융네트워크의 일곱 번째 금융회사로 2018년 8월 9일 설립, 동년 10월 5일에 여신전문금융업 등록 후 영업을 개시하였습니다. 당사의 지분은 키움증권이 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있습니다. 설립 자본금은 200억원이며, 다섯 차례 증자를 통해 현재 납입 자본금은 2,500억원입니다.2018년 설립 이후 균형적인 사업 포트폴리오와 안정적인 자금운용 등을 바탕으로 성장성과 수익성, 안정성을 모두 충족하는 성장세를 지속하고 있습니다. 앞으로도 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인적 역량 등을 바탕으로 맞춤형 종합 금융 서비스를 제공하여 '고객과 함께 성장하는 키움캐피탈'로 발돋움할 계획입니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 현금 및 예치금 64,192 97,138 136,896 유가증권 742,818 539,110 332,302 파생상품자산 1,002 272 2,961 상각후원가측정 금융자산 1,750,652 1,638,139 1,549,542 유형자산 304 415 580 사용권자산 858 1,161 1,534 기타자산 14,342 8,985 9,829 총자산 2,574,168 2,285,220 2,033,644 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 24.01.01 ~24.09.30 23.01.01 ~23.09.30 23.01.01 ~23.12.31 수수료 손익 12,004 7,805 10,891 유가증권평가 및 처분손익 26,642 16,066 21,194 파생상품 관련 손익 1,369 4,034 1,829 이자 손익 4,958 19,174 19,963 기타 영업손익 (399) (4,801) (10,927) 판매비와 관리비 9,280 8,055 11,023 영업이익 35,294 34,223 31,927 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 390,281 　 365,293 　 295,016 　 - 자본금 60,000 2% 60,000 3% 55,000 3% - 자본잉여금 189,169 8% 189,169 8% 144,196 7% - 기타포괄손익누계액 (428) 0% (179) 0% 602 0% - 이익잉여금 141,540 5% 116,303 5% 95,218 5% 2. 부 채 2,183,887 　 1,919,927 　 1,738,795 　 - 예수부채 - 0% - 0% - 0% - 기타부채 2,183,887 85% 1,919,927 84% 1,738,628 85% 합 계 2,574,168 100% 2,285,220 100% 2,033,644 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 64,192 2% 97,137 4% 136,896 7% 예치금 - 0% - 0% - 0% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 659,831 26% 471,981 21% 270,406 13% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 82,987 3% 67,129 3% 61,897 3% 파생상품자산 1,002 0% 273 0% 2,961 0% 상각후원가측정 금융자산 1,750,652 68% 1,638,139 72% 1,549,542 76% 유형자산 304 0% 415 0% 579 0% 사용권자산 858 0% 1,161 0% 1,534 0% 기타자산 14,342 1% 8,985 0% 9,829 1% 합 계 2,574,168 100% 2,285,220 100% 2,033,644 100% 마. 주요 상품 서비스 취급업무 설 명 신기술사업금융업 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리, 운용 등을 영위하는 금융사업 시설대여업 이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정 기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융 직접투자 투자대상회사가 발행한 유가증권(주식, 공모사채, CB 등)에 대한 투자 간접투자 조합, 사모투자전문회사 및 기타 간접투자기구에 대한 출자 일반대출 기업/개인을 상대로 한 대출업무 (부동산 PF, 담보대출, 기업금융, 중도금대출, 스탁론 등) 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)가. 영업의 개황 키움에프앤아이(주)는 2020년 10월 23일에 설립되었습니다. 지분은 키움증권이 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있으며 설립이후 지속적인 유상증자를 통해 현재 납입자본금은 2,500억원입니다. 키움에프앤아이(주) 는 설립 직후인 2020년 4분기 NPL입찰에 참가하여 성공적으로 시장에 진입하였으며, 수익성 위주의 NPL입찰을 지향하며 시장에 안착하였습니다. 당사는 향후 키움금융네트워크 활용을 통한 영업시너지와 우수한 인력을 통한 정교한 밸류에이션, 우수한 자산관리, 안정적인 자금조달 등을 통해 NPL시장 Top Tier로 나아갈 계획입니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 현금 및 예치금 71,643 33,107 24,851 유가증권 61,648 88,313 83,846 파생상품자산 - - - 상각후원가측정 금융자산 1,201,007 638,407 284,729 유형자산 294 320 411 사용권자산 1,494 1,471 1,976 기타자산 46,896 36,871 7,563 총자산 1,382,982 798,489 403,376 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 24.01.01 ~24.09.30 23.01.01 ~23.09.30 23.01.01 ~23.12.31 수수료 손익 (2,278) (2,182) (2,540) 유가증권평가 및 처분손익 10,722 6,291 9,631 파생상품 관련 손익 (435) (56) (246) 이자 손익 16,319 10,680 14,301 기타 영업손익 (8,547) (5,731) (7,520) 판매비와 관리비 6,268 4,520 6,366 영업이익 9,513 4,482 7,260 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 277,687 　 216,404 　 162,627 　 - 자본금 12,500 1% 10,000 1% 7,500 2% - 자본잉여금 237,320 17% 189,856 24% 142,392 35% - 기타포괄손익누계액 (94) 0% (94) 0% (26) 0% - 이익잉여금 27,961 2% 16,642 2% 12,761 3% 2. 부 채 1,105,295 　 582,085 　 240,826 　 - 예수부채 - 0% - 0% - 0% - 기타부채 1,105,295 80% 582,085 73% 240,749 60% 합 계 1,382,982 100% 798,489 100% 403,376 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 71,641 5% 33,105 4% 24,851 6% 예치금 2 0% 2 0% - 0% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 38,766 3% 32,418 4% 76,006 19% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 22,882 2% 55,895 7% 7,840 2% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 1,201,007 87% 638,407 80% 284,729 71% 유형자산 294 0% 320 0% 411 0% 사용권자산 1,494 0% 1,471 0% 1,976 0% 기타자산 46,896 3% 36,871 5% 7,563 2% 합 계 1,382,982 100% 798,489 100% 403,376 100% 마. 주요 상품 서비스 1. 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무 2. 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나증권의 매입 및 매각 3. 자산유동화에 관한 법률상의 자산관리업무나 업무수탁업무 4. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자 5. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자기구(자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 집합투자기구를 포함하나, 이에 한정되지 아니함)에 대한 투자 및 기타 이와 관련된 유가증권, 채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자업무 및 그 운용 6. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 기관전용 사모집합투자기구나 기업재무안정 사모집합투자기구에대한 투자 및 업무집행사원으로서의 업무 7. 산업발전법상 기업구조개선 경영참여형 사모집합투자기구에 대한 투자 및 운용 8. 부동산 임대업 9. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따라 설립된 집합투자기구 등이 설정하는 운용자산(부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권을 포함함)에 대한 투자 10. 기타, 부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권 등에 대한 직접적 또는 간접적인 투자 11. 기타 위 각 호의 업무를 달성하기 위하여 직ㆍ간접적으로 관련되거나 이에 부수하는 업무 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주) 가. 영업의 개황 키움인베스트먼트(주)는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로 하고 있습니다. 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 당분기말 현재 본점은 서울특별시 영등포구 여의도동에 위치하고 있습니다. 투자재원의 확보방안으로 한국벤처투자 및 국내외 금융기관 등을 유한책임조합원으로 하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사의 결성에 노력하고 있습니다. 당분기말 현재 키움인베스트먼트 주식회사는 14개의 벤처투자조합과 2개의 PEF 등 총 16개의 펀드 및 PEF를 운영하고 있으며, 2024년 9월말 누적 관리자산은 8,830억원입니다. 나.영업규모 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 현금 및 예치금 6,432 19,290 11,855 유가증권 77,481 62,082 77,511 파생상품자산 - - - 상각후원가측정 금융자산 163 178 220 유형자산 433 27 34 사용권자산 2,384 232 448 기타자산 5,019 4,212 4,107 총자산 91,912 86,021 94,175 다.영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 24.01.01 ~24.09.30 23.01.01 ~23.09.30 23.01.01 ~23.12.31 수수료 손익 7,753 8,442 10,895 유가증권평가 및 처분손익 - (2,273) (2,424) 파생상품 관련 손익 - - - 이자 손익 193 160 236 기타 영업손익 92 1,719 1,719 판매비와 관리비 5,635 4,498 5,975 영업이익 2,403 3,550 4,451 라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조달항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조 달 1. 자기자본 80,807 　 75,931 　 85,913 　 - 자본금 59,632 65% 59,632 69% 59,632 63% - 자본잉여금 - 0% - 0% - 0% - 자본조정 (740) -1% (740) -1% (740) -1% - 기타포괄손익누계액 (95) 0% (95) 0% (14) 0% - 이익잉여금 22,010 24% 17,134 20% 27,035 29% 2. 부 채 11,105 　 10,090 　 8,534 　 - 예수부채 - 0% - 0% - 0% - 기타부채 11,105 12% 10,090 12% 8,262 9% 합 계 91,912 100% 86,021 100% 94,175 100% (2)자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 운용항목 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금및현금성자산 832 1% 10,390 12% 11,855 13% 예치금 5,600 6% 8,900 11% - 0% 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 801 1% 801 1% 16,955 18% 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 - 0% - 0% - 0% 기타유가증권 76,680 83% 61,280 71% 60,556 64% 파생상품자산 - 0% - 0% - 0% 상각후원가측정 금융자산 163 0% 178 0% 220 0% 유형자산 433 0% 27 0% 34 0% 사용권자산 2,384 3% 232 0% 448 0% 기타자산 5,019 6% 4,213 5% 4,107 5% 합 계 91,912 100% 86,021 100% 94,175 100% 마. 주요 상품 서비스조합 및 PEF 운용 : 벤처기업투자를 위한 투자재원은 한국벤처투자, 한국성장금융 및 국내외 금융기관이 주요 출자자로 참여하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사를 통해 조달되며 당사는 이를 결성하고 GP(업무집행조합원)의 역할을 수행하며 관리보수수익과 운용성과수익에 대한 수익을 얻는 사업입니다. 바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음 3. 파생상품거래 현황 가. 파생상품 거래현황(기준일: 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구분 이자율 통화 주식 상품 기타 계 거래목적 위험회피 - - - - - - 매매목적 45,131,319 16,187,907 4,345,728 - - 65,664,954 거래장소 장내거래 2,009,326 1,087,103 4,342,747 - - 7,439,176 장외거래 43,121,993 15,100,804 2,981 - - 58,225,778 거래형태 선도 1,407,089 683,729 - - - 2,090,818 선물 2,009,326 1,087,103 4,342,217 - - 7,438,646 스왑 41,714,904 14,417,075 - - - 56,131,979 옵션 - - 3,511 - - 3,511 나. 신용파생상품 거래현황(1) 거래현황(기준일: 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 신용매도 신용매입 해외 국내 계 해외 국내 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - 1,320,000 1,320,000 Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - (2) 신용파생상품 상세명세 (기준일: 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 약정금액 준거자산 TRS 뉴비타제육차(주) 키움증권 2023-06-29 2028-06-30 330,000 국민주택1종23-06, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-27 250,000 한국전력1415, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-23 300,000 한국전력1412, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-26 30,000 한국전력1268, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-17 80,000 한국전력1262, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-08-12 250,000 한국전력1411, CD [91D] TRS 뉴비타제십일차(주) 키움증권 2024-09-10 2027-09-01 80,000 한국전력1271, CD [91D] 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 [지배회사에 관한 사항] ■ 금융투자업: 키움증권(주) (기준일 : 2024년 09월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 1 - - 1 계 1 - - 1 주) 지점에는 국내지점을 기준으로 본점이 1개 지점으로 포함됨 [주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 (기준일 : 2024년 09월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 경기도 4 - - 4 계 4 - - 4 ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행 (기준일 : 2024년 09월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 1 1 - 2 계 1 1 - 2 나. 영업설비 등 현황 (단위 : 평방미터, 백만원 / 기준일 : 2024년 09월 30일) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 사옥 3,104(67,435) 19,061(4,026) 71,461 - 합 계 67,435 4,026 71,461 - 다. 자동화기기 설치 현황 해당사항 없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 해당사항 없음 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 [연결회사에 관한 사항] 가. 자본적정성 관련 지표(1) 순자본비율 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 영업용순자본(A) 3,474,375 3,138,396 총 위 험 액(B) 1,693,945 1,475,174 잉여자본(A-B) 1,780,430 1,663,222 필요유지자기자본(C) 130,725 130,725 순자본비율[(A-B)/C] 1,361.97% 1,272.31% 주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%) [지배회사에 관한 사항] ■ 키움증권(주) 가. 자본적정성 관련 지표(1) 순자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 영업용순자본(A) 3,006,945 2,699,337 2,668,101 총 위 험 액(B) 1,591,212 1,374,711 1,265,919 잉여자본(A-B) 1,415,733 1,324,627 1,402,182 필요유지자기자본(C) 130,725 130,725 130,725 순자본비율[(A-B)/C] 1,082.99% 1,013.29% 1,072.62% 주1) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)주2) 제22기부터 총위험액의 운영위험액 산정시 위험관리수준등급에 따라 운영위험액 조정값을 반영하였습니다. 나. 재무건전성 관련 지표(1) 유동성비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 36,230,017 34,529,865 31,855,932 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 32,574,691 29,013,397 26,486,496 유동성비율(A/B) 111% 119% 120% 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다. 2) 산업의 성장성 (국내) (단위 : pt, 십억원, 천주) 구 분 2024년 3분기말 2023년말 2022년말 주가지수 KOSPI 2,593.27 2,665.28 2,236.40 KOSDAQ 763.88 866.57 679.29 유가증권시장 거래대금 2,043,750 2,352,659 2,216,067 거래량 91,062,828 131,861,436 146,418,394 시가총액 2,115,976 2,126,373 1,767,235 코스닥시장 거래대금 1,649,222 2,456,015 1,697,553 거래량 183,235,512 273,926,981 254,361,404 시가총액 376,266 431,792 315,499 ※ 주가지수와 시가총액은 해당 기말 기준, 거래대금, 거래량은 누적 금액임.[자료출처 : 한국거래소] 3) 경기변동에 따른 특성 금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다. 4) 계절성 1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건1) 시장의 안정성 및 경쟁상황 내용 금융투자업은 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 일반적으로 시장의 안정성이 낮은 산업으로 분류됩니다. 글로벌 금융시장은 고금리 장기화 및 러시아-우크라이나 전쟁 등 이슈들이 지속되고 국내증시는CFD사태와 국내 부동산PF 및 해외 대체투자 리스크 확대 등 불확실성이 지속되는 모습을 보이고 있습니다. 반면 외국인 투자자 등록제 폐지로 인한 외국인 투자자금 유입 기대, 기업 가치 제고방안을 통한 한국 기업의 재발견 등은 시장에 우호적인 환경을 조성해주고 있습니다.IT와 금융의 결합 트렌드가 자리잡으면서 새로운 핀테크 기업의 시장 참여가 이뤄지고 있으며, AI 서비스, 로보어드바이저, 오픈 플랫폼 등 기존과는 다른 다양한 분야에서 경쟁이 더욱 더 심화되고 있습니다. 이에 각 금융투자업자는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다 2) 시장 점유율 [키움증권(주) 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %) 구분 제26기(2024.1~2024.12) 제25기(2023.1~2023.12) 제24기(2022.1~2022.12) 1분기 2분기 3분기 4분기 1분기 2분기 3분기 4분기 1분기 2분기 3분기 4분기 주식 MS 19.55 20.07 18.51 - 20.65 20.86 21.09 19.41 19.85 20.63 19.04 18.57 ※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있습니다. [자료 : 당사 자료] (3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점 상호 내용 키움증권(주) 국내 증권업계에서 Brokerage 부문에 대한 경쟁은 매우 심화되고 있으며 이에 따른 수수료 인하 경쟁 등으로 인해 Brokerage 부문의 수익성은 약화되고 있습니다. 이러한 환경 속에 당사는 2005년 이후 19년 연속 국내 주식시장 점유율 업계 1위를 기록하며 온라인 위탁매매 부문에서 선점효과를 시현하고 있습니다. 고객ㆍ예탁자산을 기반으로 안정적인 수익을 창출하고, 이를 바탕으로 핀테크 등 디지털 금융을 위한 서비스 개발을 추진하는 등 Retail/Brokerage 부문의 경쟁력을 공고히 유지하는 것을 목표로 하며, 이에 더해 S&T, IB, 자기자본 투자 등 다양한 영역에서 비즈니스 포트폴리오 다각화를 추진하고 있습니다. (4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 상호 내용 키움증권(주) 당사는 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점으로 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보하였습니다. 업계 1위인 당사의 점유율은 안정적인 수준을 유지하고 있으며, 개인고객의 경우 30% 전후의 높은 점유율을 보이고 있습니다.또한 비대면 계좌 개설을 허용토록 관련 법령이 개정되면서 계좌 개설부터 금융상품 거래까지 전 과정이 온라인화되어, 지점없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 경쟁력은 더욱 강화되었습니다. 증권업계 내에서도 취급업무의 특화가 지속적으로 이루어지고 있으므로, 업계 최고의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다. 당사는 강력한 플랫폼을 바탕으로 하여 핀테크 서비스 개발, 해외 네트워크 구축 등을 지속 추진하고 있으며, 비즈니스 포트폴리오의 다각화에도 역량을 집중하고 있습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음 마. 그 밖에 투자자와 투자판단에 중요한 사항 (1) 수수료 현황 [국내주식]1) 매매수수료 체계 구분 영웅문4영웅문Easy번개3 영웅문S#영웅문S영웅문T Plus 웹트레이딩 증권통 ARS 키움금융센터반대매매청산거래 거래소/코스닥/ETF 0.015% 0.015% 0.015% 0.05% 0.15% 0.3% ETN 0.015% 0.015% 0.015% - 0.15% 0.3% 코넥스 0.015% 0.015% - - - 0.3% ELW 0.015% 0.015% 0.015% 0.05% - 0.3% K-OTC 0.14% 0.14% 0.14% - 0.3% 0.5% K-OTC BB - - - - - 0.5% 거래소 장외주식(KSM) - 0.5%(거래소앱) - - - - 대주 0.1% 0.1% 0.1% - 0.1% 0.3% * 카카오증권 매체 : 주식 수수료율 0.015% 번개3 매체 : 주식 수수료율 0.015% (ELW 포함) 소수점매매: 주식 수수료율 0.015% (단, 원 미만 절사 및 최소수수료 1원 적용) * 유의사항 - 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정 - 주식관련채권 관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496% - 영웅문S(주식관련 채권) : HTS,WTS,홈페이지와 수수료 동일 2) 매도 시 고객이 부담하는 세금 구분 세금 거래소 매매 매도금액 × (거래세 0.03% + 농특세 0.15%) 코스닥 매매 매도금액 × 거래세 0.18% 코넥스 매매 매도금액 × 거래세 0.10% K-OTC 매매 매도금액 × 거래세 0.18% K-OTC BB 및 KSM 매매 매도금액 × 거래세 0.35% * ETF/ETN/ELW 매매 : 증권거래세 미징수 3) 공모주 청약 및 기타 출고 수수료 구분 수수료 온라인(ARS포함) 영업부, 키움금융센터 공모주 청약(기업공개) 청약우대고객 수수료 면제 일반청약고객 2,000원/건당 5,000원/건당 일반공모 청약(주식/CB/BW) 청약우대고객 수수료 면제 일반청약고객 타사대체출고 2,000원/건당 실물출고 10,000원/건당 [해외주식] 구분 수수료 세금 및 기타비용 HTS/홈페이지/모바일매체 오프라인 홍콩 0.3% 0.5% 인지세 : 매수/매도시 각각 0.13%FRC Transaction Levy (홍콩특구재무회보국 추가 부담금) : 매수/매도시 각각 0.00015% 중국 중국A : 0.3% 중국A : 0.5%상해B : 0.3%,최저수수료 USD 15심천B : 0.3%,최저수수료 HKD 120 인지세:중국A:0.05%(매도시)중국B(상해,심천):0.1%(매도시) 일본 0.23% 0.3% - 미국 매매대금 * 0.25%소수점 매매대금0.1% 매매대금 * 0.50% SEC Fee : 매도시, 매도금액 * 0.00278%(최소금액 $0.01) 독일프랑스이탈리아영국 온라인(영웅문4,영웅문G) :독일,영국 매매대금0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),영국(10GBP)최저주문금액 : 100EUR(100GBP) 매매대금0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),프랑스 & 이탈리아(15EUR), 영국(10 GBP)(단, 매도시 최저주문금액 없음) 기타거래비용없음 인지세(매수시) 0.5% 인도네시아 온라인(영웅문4,영웅문G)0.3%, 최저수수료 IDR 400,000 0.3%, 최저수수료 IDR 400,000 Levy 0.043%(매도/매수)Transaction fee 0.1%(매도시) 싱가포르 온라인(영웅문G,영웅문S#, 영웅문SG)0.25%, 최소주문금액100SGD 0.25%, 최소주문금액100SGD Clearing Fee 0.0325%SGX Access Fee 0.0075% * OTC Market(구 OTCBB) 온라인 매매서비스중단(오프라인 가능) * 미국주식 프랑스ADR 일부 종목 매수 거래세 0.3%부과(매도시는 부과하지 않음) [국내 선물/옵션]1) 매매수수료 체계 구분 영웅문4영웅문S영웅문G영웅문SF+ 키움금융센터반대매매청산거래 주가지수선물옵션 KOSPI200선물 0.003% 0.03% 미니KOSPI200선물 0.003% 0.03% 코스닥150선물 0.003% 0.03% 코스닥글로벌선물 0.003% 0.03% KRX300선물 0.003% 0.03% KOSPI200변동성지수선물 0.01% 0.05% 유로스톡스50 0.006% 0.03% 섹터지수선물 0.006% 0.03% 배당지수선물 0.006% 0.03% KOSPI200옵션/위클리옵션 구간별 차등 1.0% 코스닥150옵션 구간별 차등 1.0% 미니KOSPI200옵션 구간별 차등 1.0% 야간KOSPI200옵션 0.15% 1.0% 야간KOSPI200/미니선물 0.003% 0.03% 개별주식선물개별주식옵션ETF선물 개별주식선물ETF선물 0.006% 0.03% 개별주식옵션 구간별 차등 1.0% 채권금리선물 3년국채선물 0.0025% 0.0075% 5년국채선물 0.0025% 0.0075% 10년국채선물 0.0025% 0.0075% 30년국채선물 0.0025% 0.0075% 무위험지표금리선물 0.0025% 0.0075% 통화선물옵션 미국달러선물 550원 1,500원 야간미국달러선물 엔선물 유로선물 위안선물 미국달러옵션 구간별차등 1.5% 실물선물 금선물 0.007% 0.02% 돈육선물 0.065% 0.2% * 주가지수선물옵션거래는 영웅문4, 영웅문G(야간거래), 영웅문SF+(주/야간거래)에서 제공 2) 옵션상품 가격 구간별 수수료율 적용매체 상품 가격단위 수수료율 온라인 매체(HTS,MTS 등) KOSPI200옵션(위클리옵션) 0.42pt 미만 0.14%+13원 0.42pt~ 2.47pt 미만 0.15% 2.47pt 이상 0.147%+78원 미니KOSPI200옵션 0.48pt 미만 0.14%+3원 0.48pt~ 2.53pt 미만 0.15% 2.53pt 이상 0.147%+16원 코스닥150옵션 3.2pt 미만 0.14%+4원 3.2pt~24.5pt 미만 0.15% 24.5pt 이상 0.147%+31원 개별주식옵션 4,000원 미만 0.2% + 5원 4,000원~16,000원 미만 0.2% 16,000원 이상 0.2% + 20원 미국달러옵션 11.9원 미만 600원 11.9원 이상 ~ 23.8원 미만 0.5% 23.8원 이상 1,200원 3) 유관기관 수수료 구분 상품명 수수료율 선물 KOSPI200선물 0.00025104% 미니KOSPI200선물 0.00025104% 코스닥150선물 0.00140450% 코스닥글로벌선물 0.00140450% KRX300선물 0.00028031% 주식/ETF선물 0.00156970% 국채선물(3년,5년,10년,30년) 0.00016700% 무위험지표금리선물 0.0002975% 돈육선물 0.00429010% 금선물 0.00185340% 미니금선물 0.00185340% 미국달러선물 0.00031570% 엔선물 0.00033280% 유로선물 0.00022640% 위안선물 0.00064480% 변동성지수선물 0.00445170% 섹터지수선물 0.00071080% 유로스톡스50선물 0.00134000% 옵션 KOSPI200옵션(위클리옵션) 0.42pt 미만 13원 0.42pt~ 2.47pt 미만 0.012654% 2.47pt 이상 78원 미니KOSPI200옵션 0.48p 미만 3원 0.48p~2.53p 0.012654% 2.53p 이상 16원 코스닥150옵션 3.2pt 미만 4원 3.2pt~24.5pt 미만 0.012654% 24.5pt 이상 31원 개별주식옵션 4,000원 미만 5원 4,000원~16,000원 미만 0.012654% 16,000원 이상 20원 미국달러옵션 11.9원 미만 15원 11.9원~23.8원 미만 0.012654% 23.8원 이상 30원 야간파생상품 EUREX 연계KOSPI200선물(전상품) 0.001% EUREX 야간미국달러선물 0.0015% EUREX KOSPI200옵션 0.07% * 유관기관 수수료는 고객 부담(유관기관 : 한국거래소, 해외거래소, FCM) - 1개월 기간 산정은 정규거래(주식 및 파생상품 등)시간 까지만 적용. - 야간옵션의 경우 주간시장과 동일한 기준으로 할인 혜택이 적용. - 상시 선물옵션 수수료 할인 적용 계좌에도 동일하게 적용. [해외선물/옵션/FX마진] 상품구분 결제통화 계약크기 온라인 오프라인 해당 거래소 해외선물 USD 일반/미니 $7.5 $10 CME, CBOE, SGX 마이크로 $2 $4 일부상품 $5 $10 SGX EUR 일반/미니 €7.5 €10 EUREX HKD/CNY 일반/미니 60 HKD/CNY 93 HKD/CNY HKEX,SGX JPY 일반 ￥600 ￥1,000 SGX,OSE 미니 ￥200 ￥400 OSE 해외옵션 USD 지수옵션 7.5 10.0 CME 에너지옵션 통화옵션 농산물옵션 미국주식옵션 5 5 OPRA FX마진 - - 없음 $ 5 - * 해외선물/옵션의 경우, 상품별 증거금이 상이하기 때문에 거래전 반드시 키움증권 홈페이지 수수료/증거금 페이지에서 확인 후 거래. * 해외옵션의 경우 내가격(ITM)/등가격(ATM)/외가격(OTM) 구분 없이 동일한 수수료 부과. * 해외선물/옵션의 만기 현금결제, 반대매매, 만기(조기) 행사 및 배정으로 인한 기초자산 선물 결제 처리 시 오프라인 수수료 부과. * OPRA의 미국주식옵션의 경우 당사는 (조기)행사를 제공하지 않음 * FX마진의 경우, 거래수수료는 없고 스프레드 수수료만 부과. [CFD] 구분 온라인 오프라인 국내주식 0.15% 0.15% 해외주식(미국) 0.15% 0.15% [금현물] 구분 영웅문4 영웅문S 키움금융센터반대매매청산거래 금현물(99.99%) 0.3%(VAT 포함 0.33%) 0.3%(VAT 포함 0.33%) 0.5%(VAT 포함 0.55%) * 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함) -> KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014% -> 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014% -> 금현물 매매수수료에 부가가치세 부과 (매매수수료의 10%) -> 1kg 금지금과 100g 금지금 모두 같은 1개로 계산 [채권] 구분 홈페이지,영웅문4영웅문S,영웅문S# 키움금융센터 일반채권(유관기관수수료 별도부과) 90일 미만 - - 90일~120일 0.01% 0.01% 120일~210일 0.02% 0.02% 210일~300일 0.03% 0.03% 300일~390일 0.05% 0.05% 390일~540일 0.10% 0.10% 540일 이상 0.15% 0.15% 해외채권(온라인) 브라질국채중개 연 0.1%(잔존만기1년당 0.1%) - 기타 중개외화채권 0.3% - 주식관련 채권(유관기관 수수료 별도부과) 0.15% 0.15 소액채권(유관기관 수수료 별도부과) 0.3% 0.3% * 일반채권, 주식관련채권, 소액채권 수수료율 : 0.00519496% * 해외채권(온라인) : 온라인 중개종목을 영업부 방문하여 거래 시, 키움금융센터 통한 거래와 동일한 수수료 적용 ※ 상기수수료율 내역은 작성기준일 이후 금융투자협회에 변동보고한 수수료율을 반영한 수치이며, 상세내용 확인 및 상기 매체 외 타매체 매매 시 키움증권 홈페이지의 수수료 체계를 확인바랍니다. (2) 관련 법률, 규정 등에 의한 규제사항 구분 관련법령 발행 및 유통 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 과세측면 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법, 농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등 국제화 외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정 기타 주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률개인정보보호법 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률전자서명법정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률예금자보호법전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법전자문서 및 전자거래기본법정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정부정청탁 및 금품 등 수수의 금지에 관한 법률 금융소비자 보호에 관한 법률금융복합기업집단의 감독에 관한 법률 등개인금융채권의 관리 및 개인금융채무자의 보호에 관한 법률 등. (3) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 1) 고객예탁재산 현황 ① 투자자예수금 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 위탁자예수금 11,177,973 10,759,965 8,883,676 장내파생상품거래예수금 1,043,099 935,656 1,079,133 청약자예수금 2,778 - - 저축자예수금 67 66 141 조건부예수금 - - - 수익자예수금 150,826 257,639 265,125 금현물투자자예수금 16,261 13,071 11,257 기 타 16 13 13 합 계 12,391,020 11,966,410 10,239,345 주) 외화예수금은 위탁자 예수금으로 분류 ② 기타 고객예탁자산 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 위탁자유가증권 102,113,453 100,644,079 77,472,382 저축자유가증권 180 188 221 집합투자증권 12,269,887 13,050,001 11,665,328 합 계 114,383,520 113,694,268 89,137,931 2) 예탁재산의 보호현황 ① 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원) 구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율주) 비고 증권금융 은행 기타 원화 위탁자예수금 7,257,171 7,271,933 - - 100.2% 장내파생상품거래예수금 389,771 391,000 - - 100.3% 집합투자증권예수금 145,926 146,000 - - 100.1% 조건부예수금 - - - - 0% 청약자예수금 - - - - 0% 저축자예수금 67 67 - - 100.0% 기타 16,261 20,000 - - 123.0% 합 계 7,809,196 7,829,000 - - 100.3% 달러화 위탁자예수금 2,813,915 2,101,659 741,542 - 101.0% 장내파생상품거래예수금 224,771 8,802 220,710 - 102.1% 합 계 3,038,686 2,110,461 962,252 - 101.1% 기타통화 위탁자예수금 226,223 - 264,267 - 116.8% 장내파생상품거래예수금 5,372 - 8,489 - 158.0% 합 계 231,595 - 272,756 - 117.8% 주) 예치비율은 별도예치금액 전체에 대한 비율을 의미 (4) 위험관리에 관한 사항(조직 및 정책)1. 리스크관리 조직 구분 구성 목적 리스크관리 위원회 사외이사 2인 , 대표이사 1인 ( 총 3인으로 구성 ) 효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식·측정·감시·통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독및 효율적인 통제 환경을 조성 리스크관리 실무위원회 리스크관리부문장, 전략기획부문장,준법지원부문장, 투자운용부문장,S&T 부문장, 프로젝트투자부문장, 구조화금융부문장, 기업금융부문장 (총 8인으로 구성) 위원회의 원활한 리스크관리 업무 수행을 위하여 리스크관리에 대한 실무적사항을 심의하고 의결 리스크관리팀 팀장 1명, 차장 3명, 과장 2명, 대리 7명, 주임 1명, 사원 3명 (총 17인으로 구성) 위원회 및 실무위원회가 수립하고 시행하는 리스크관리 관련 제반 실무적 업무 수행 및 위원회와 실무위원회의 사무업무를 수행 투자심사팀 팀장 1명, 차장 1명, 과장 6명, 대리 2명, 사원 1명 (총 11인으로 구성) 기업금융(IB) 및 자기자본 (PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행 부동산투자심사팀 팀장 1명, 차장 2명, 대리 2명, 주임1명 ( 총 6인으로 구성) 부동산 관련 기업금융(IB) 및 자기자본 (PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행 부서별 리스크관리자 위원회가 지정하는 부서 에 팀별실무자급 이상으로 1인 이상 선임 리스크관리 관련사항에 대한 리스크관리부서와의 협조체제 구축 2. 리스크관리 정책의 개요 1) 리스크관리 원칙 ① 리스크관리는 회사의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행 ② 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통합적으로 관리 ③ 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행 ④ 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구성하여 운영 ⑤ 리스크관리는 모범규준을 지향하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선 2) 순자본비율 등의 관리 ① 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업년도에 회사가 유지하여야 하는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정 ② 경영기획부서 및 재경업무부서는 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율이 유지될 수 있도록 매 사업년도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업년도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산, 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여야 하며, 부서별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행 ③ 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행 ④ 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고 3) 한도관리 ① 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유지를 그 목적으로 함 ② 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리 ③ 시장리스크, 신용리스크, 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출 ④ 리스크관리부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함 ⑤ 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고, 위험자본한도를 배정받은 현업 및 후선 업무 부서장은 위험자본한도를 준수하도록 함 4) 한도초과 시 조치 ① 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 부서가 한도를 초과하여 거래하였을 때에는 해당부서장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고, 위반 내용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리부서는 그 위반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행 ② 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경우 해당 부서장은 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크관리부서에 제출하여야 하며, 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함 5) 측정 및 보고 ① 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능한 실시간 측정을 원칙으로 하나, 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기를 별도로 정하여 운영 ② 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함 ③ 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발·운용하고, 지속적인 수정·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함 ④ 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행 ⑤ 리스크관리부서는 경영환경 및 시장상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고 6) 위기상황 대응방안의 수립 ① 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화(자산가치의 급격한 하락, 신용경색으로 인한 유동성 감소, 신인도 하락 등) 또는 예기치 못한 사건의 발생(전산시스템 장애 등)으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함 7) 리스크관리 전산시스템 ① 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축·운영하여야 하며, 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독 ② 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정하게 관리하고 유지·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련 ③ 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리, 보안성 확보, 백업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검증 8) 위험관리 주요 현황 ① 신용위험관리 신용위험이란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락, 채무 불이행 등으로 인하여 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 신용위험관리를 위해 내부 및 외부 신용등급을 동시에 감안한 기준신용등급 체계를 활용하고 있으며, 신용위험노출규모가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별, 기업집단별, 국가별, 신용등급별 Exposure 산출 및 이에 대한 한도를 관리하고 있음 또한, 신용위험 측정을 위해 Credit VaR를 일별로 산출하여 전사 및 부서별 한도를 관리하고 있으며, 거래상대방 모니터링을 통하여 조기경보체제를 구축ㆍ운영함으로써 발생 가능한 손실을 미연에 방지하고 있음 ② 시장위험관리 시장위험이란 금리, 환율, 주가 등 시장가격의 불리한 변동으로 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 시장위험관리를 위해 각 부서별 사업계획에 기반한 '포지션 한도’와 과거변동성에 기초한 '손실한도' 및 99% 신뢰구간, 10일 VaR 기준의 '시장위험자본한도' 등을 운영하고 있으며, 시장위험이 회사가 감내할 수 있는 위험 수준으로 관리되도록 노력하고 있음 ③ 유동성위험관리 유동성위험은 수용하기 힘든 손실 없이는 만기가 도래하는 지급의무를 이행하지 못할 위험을 의미함. 회사는 유동성위험 관리를 위해 유동성비율을 활용하고 있으며, 통화별로 원화, 외화를 구분하여 유동성 비율 및 유동성갭을 측정ㆍ모니터링하고 있음. 또한, 유동성 상태 및 금융시장 안정성에 따라 각 단계별 세부 대응방안을 수립하여 위기상황 발생에 대비하고 있음 ④ 운영위험관리 운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부절차, 인력 및 시스템 혹은 외부사건 등으로 인해 직접 또는 간접적으로 손실이 발생할 가능성을 의미함. 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 운영하고 있으며, 위험통제자가진단(RCSA)을 실시하여 전사의 운영위험을 인식 및 평가하고, 인식한 운영위험에 대해 개선과제를 도출하고 수행함으로써 운영위험을 축소ㆍ회피하여 손실가능성을 [주요종속회사에 관한 사항] ■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 가. 자본적정성 관련 지표(1) BIS 비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 자기자본(A) 277,370 276,501 위험가중자산(B) 1,772,633 2,041,413 자기자본비율(A/B) 15.65% 13.54% 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 110,945 109,106 특별 - - 소계 110,945 109,106 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 110,945 109,106 기중 대상상각액 17,290 9,655 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 ROA 0% 0% 1% ROE 1% 1% 17% 주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 567,376 778,212 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 384,920 270,582 유동성비율(A/B) 147% 288% 유동성갭 금액(A-B) 182,456 507,630 주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다. 2) 산업의 성장성 금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 수신금리 인상에 따른 이자비용 상승, 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다. 3) 경기변동의 특성 지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향받고 있습니다. 4) 계절성 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건 국내시장환경은 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다.또한, 해외 금융시장과 국내 금융시장의 불안정한 상황속에서 경기둔화 우려가 지속되고, 최근 가계신용대출과 부동산관련대출의 건전성 악화가 부정적영향을 미칠 것으로 예상되기에, 선제적 건전성관리 및 손실흡수능력 제고, 사후관리 강화 등 적극적인 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다. (3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점 모회사인 키움증권(주)과 (주)키움예스저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 부동산PF 리스크 해소를 위한 충당금 적립 강화 요청으로 충당금 적립액이 커짐에 따라 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음 ■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행 가. 자본적정성 관련 지표(1) BIS 비율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 자기자본(A) 256,825 280,835 위험가중자산(B) 1,637,615 1,779,583 자기자본비율(A/B) 15.68% 15.78% 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 108,701 71,650 특별 - - 소계 108,701 71,650 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 108,701 71,650 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 ROA -1% 0% 1% ROE - - 14% 주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 620,710 666,658 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 250,427 302,127 유동성비율(A/B) 248% 221% 유동성갭 금액(A-B) 370,283 364,531 주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성 상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다. 2) 산업의 성장성 금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다. 3) 경기변동의 특성 지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향받고 있습니다. 4) 계절성 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건 국내시장환경은 가계부채 억제를 위한 가계대출 총량규제가 지속되고, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다. 글로벌 무역분쟁이 지속되고 신흥국의 금융시장 불안으로 수출기업의 수익성 악화가 내수업종 및 중소기업 소상공인, 자영업자의 부실로 이어질 것으로 예상됩니다. 이는 수익성에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상되기에 국내외 환경변화 및 가계부채 이슈 등을 고려할 때 보다 면밀한 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다. (3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점 모회사인 키움증권과 키움저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음 ■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주) 가. 자본적정성 관련 지표(1) 최소영업자본액 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 최소영업자본액 32,348 31,598 30,647 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 수익성비율 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 ROA 8% 8% 8% ROE 9% 8% 9% 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 21,074 21,049 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 6,060 10,314 유동성비율(A/B) 348% 204% 유동성갭 금액(A-B) 15,013 10,736 주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성집합투자업의 주요 주체인 자산 운용사는 펀드의 설정 및 운용 업무가 대표적인 업무입니다. 펀드를 설정하고 다수의 투자자에게 자금을 모은 뒤, 이 자금을 운용하여 수익을 나눠 갖는 업무를 주요 업무로 합니다. 집합투자업은 운용가능한 집합투자기구 종류별로 인가 단위를 구성하고, 이와 관련하여 전문인력의 종류 및 최소 보유인원을 차등화 하고 있습니다. 이와 같은 산업의 특성으로 진입장벽이 높고, 자본시장법에 근거하여 펀드를 설정 및 운용하는 업무를 영위하고 있습니다. 2) 산업의 성장성국내 자산운용업은 COVID-19, 글로벌 경제 불확실성에도 견조한 성장세를 유지했습니다. 사모 펀드 시장은 기관투자자와 비금융투자법인의 투자가 확대되며 매년 높은 성장세를 기록하고 있으며, 공모펀드는 ETF, ESG펀드, 자산배분 펀드 등 다양한 펀드에 대한 투자자 수요로 일정 수준의 성장을 기대하고 있습니다. 일임 시장의 경우, 보험사 중심으로 계열 운용사 등 위탁운용으로 성장을 유지하고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기 변동에 따라 투자되는 대상 자산의 변화로 유형별 운용자산에 대한 자금 유출입이 활발한 편입니다. 하지만 전체 시장 규모에 대한 업황 영향은 크지 않은 편입니다. 다만, 시장 규모의 성장에 따라 운용 보수 저하 추세가 지속적으로 심화되는 가운데 국내 뿐만 아니라 글로벌 운용사 역시 운용 비용 절감과 운용 효율화를 위해 디지털 기술 투자 등 다양한 확장 범위 내에서 영향을 줄 수 있는 상황은 지속 될 것으로 예상합니다.4) 계절성계절적 요인은 자산운용업 전반에 영향이 없습니다.다만, 주식형 펀드 중 일부 유형에는 자금 유출입에 계절적 영향이 있습니다. 예를 들어, 배당주에 주로 투자하는 주식형 펀드의 경우에는 자금 유출입이 특정한 시점에 강세 혹은 약세를 보이는 경우가 있고, 여름 테마주나 겨울 테마주에 주로 투자하는 섹터형 펀드의 경우 계절적인 영향을 받을 수 있습니다.(2) 국내외 시장 여건자산 운용업을 둘러싼 대내외 경쟁 환경은 지속적으로 변하고 있습니다. 국내에서는 자산운용업 내부의 경쟁과 동시에 자산관리업무 간 경쟁도 지속되고 있습니다. 해외로부터는 선진국 자산운용사들의 대형화에 따라 경쟁압력이 더욱 커질 수 있는 가능성이 있습니다. 대내외 자산운용 시장은 펀드 상품구조 다각화와 더불어 맞춤형 자산배분 상품의 솔류션 등이 점차 인구 고령화 및 저성장 영향으로 장기간 수요가 지속될 가능성이 매우 큰 편입니다.키움투자자산운용(주)의 경우, 4백여개가 넘는 운용사 가운데 상위 10위권 내 운용사로 운용규모를 공고히 유지 및 확대 하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점자산운용산업은 평판과 브랜드 가치 확보가 필수적입니다. 국내 금융계열 자산운용회사들은 모기업인 은행, 증권회사, 보험사 등의 지점을 통해 강력한 판매망을 구축할 수 있을 뿐만 아니라 브랜드 가치도 함께 얻을 수 있습니다. 이같은 후광효과를 누일 수 없는 독립계 운용사들은 특화된 운용역량과 성과가 없는 경우 충분한 이익을 만들어내기가 어렵습니다.키움투자자산운용(주)은 종합자산운용사로 주식 및 채권 펀드 뿐만 아니라 부동산, 인프라, 리츠 등 대체투자 분야에 걸쳐 다양한 상품을 운용하고 상품을 제공하고 있습니다. 특히, 매년 펀드시장 트렌드를 선도하는 신상품과 더불어 글로벌 운용성과에서도 뛰어난 운용역량과 운용성과를 기록하였습니다. 주식형 펀드 등 고보수 상품이 감소하는 중에도 운용성과를 바탕으로 주식형 관련 자산의 성장세 및 연기금 등의 대형자금의 지속적인 증가로 수익성도 지속적으로 개선되었습니다. 키움 금융 계열사의 시너지를 바탕으로 국내 TOP8 내에서의 종합자산운용사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망2024년에는 리딩 운용사 도약을 위해 주식 및 채권 자산에 대한 ESG 평가 시스템 적용 및 실현을 위해 계속해서 매진하고, 이와 함께 글로벌 투자 및 운용역량 강화, 특화된 상품 개발에 집중할 계획입니다. 특히 장기성장의 발판이 될 TDF를 포함한 퇴직연금 상품과 특색있는 ETF의 신규개발을 통해 경쟁이 심화되고 있는 시장 속 상위 포지션을 확고히 잡을 계획입니다. 또한 리츠를 포함한 국내/해외 부동산 자산의 리스크 관리를 확고히 한 후 금리 피크 이후의 새로운 기회가 올 것에 대한 준비를 지속하겠습니다. ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주) 가. 자본적정성 관련 지표(1) 조정자기자본비율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 자기자본(A) 406,306 367,086 위험가중자산(B) 2,553,625 2,188,002 자기자본비율(A/B) 15.91% 16.78% 주)여신전문금융업 감독규정 내 조정자기자본비율을 기재함주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 20,673 20,861 특별 - - 소계 20,673 20,861 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 20,673 20,861 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 2022.12.31 기준 ROA 1% 1% 2% ROE 7% 3% 11% 주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 792,385 718,084 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 311,966 382,759 유동성비율(A/B) 254% 188% 유동성갭 금액(A-B) 480,419 335,325 주) K-GAAP 재무제표기준 다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 여신전문금융업 개요여신전문금융업은 신기술사업금융업, 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업 등으로 구분되어 있으며, 각 사업은 금융위원회에 허가 또는 등록을 한 경우에 한하여 업무를 영위할 수 있습니다. 키움캐피탈은 신기술사업금융업 및 시설대여업 등을 등록하였습니다. 구분 업무 영역 시설대여업 이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융 할부금융업 재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융 신기술사업금융업 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리ㆍ운용등을 영위하는 금융사업 팩토링 기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 양수하여 관리, 회수하는 업무 일반대출 기업/개인을 상대로 한 대출업무 (운전자금, 주택자금, 가계자금 대출, 부동산 PF 등) 2) 산업의 특성여신전문금융업은 수신기능이 없으며, 채권 또는 어음(CP)의 발행을 통해 자금을 조달하여 여신행위를 주 업무로 영위하는 업종입니다. 수신기능이 없어 건전성 확보를 위한 진입규제의 필요성이 크지 않아 대주주 및 자본금 요건만 구비되면 금융위원회 등록(신용카드업은 허가제) 으로 시장 진출입이 자유로우며, 타금융업 대비 비교적 소자본으로 다양한 형태의 여신 및 투자활동이 가능합니다. 반면 자금조달을 시장에 의존하기 때문에 조달비용 절감, 유동성 유지, 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭이 매우 중요한 관리요소가 됩니다.3) 경기변동의 특성여신전문금융업은 높은 외형 성장세를 이루고 있으나 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기 같은 체계적 위험에 민감하게 반응합니다. 경기 활황 시 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고되고, 경기 침체 시 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인한 수익성 및 자산건전성 리스크가 증대됩니다.4) 자원조달 상의 특성자금조달의 방법은 자본금의 증자, 투자조합 결성, 회사채 발행, 정책자금 차입, 해외 자본의 도입 등 다양한 자금조달원을 갖고 있으며, 최근 유동성리스크 관리 강화 추세에 따라 단기차입금보다 장기차입금이 주를 이루고 있습니다.(2) 국내외 시장 여건여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융권에 비해서는 진입장벽이 낮은 수준으로 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 이루어지고 있습니다. Captive Market을 보유한 일부 여전사를 제외하면, 국내 할부, 리스시장의 규모는 협소한 가운데 진입장벽 또한 낮아 군소 시장참여자 수가 과다하고 경쟁 강도가 높습니다. 따라서 여신전문금융회사가 안정적으로 성장하기 위해 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭, 심사 및 리스크 관리 능력, 안정적인 자금조달 능력이 중요합니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점당사는 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 조달 안정성을 갖추고 있으며, 회사채, CP, 금융기관 대출 등 차입 기반을 다변화하여 Peer Group 대비 우수한 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 또한, 키움증권, 키움투자자산운용, 키움PE 등 금융 계열사와 연계 영업을 통한 시너지 극대화와 우수 인력 영입, 철저한 사전 심사 및 정교한 리스크관리 체계 정립을 통해 안정적으로 지속 성장이 가능한 기반을 마련하였습니다. 라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음 ■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주) 가. 재무건전성 관련 지표 (1) 수익성비율 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 ROA 1% 1% ROE 5% 4% 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 71,641 33,105 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 4,512 5,595 유동성비율(A/B) 1,588% 592% 유동성갭 금액(A-B) 67,129 27,510 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성1997년 외환위기 이후 기업대출 부실화와 2003년 신용카드 사태, 2008년 글로벌 금융위기로 인한 가계대출 부실화 등을 거치며 국내 부실채권시장은 큰 폭을 확대되었습니다. 또한, 2011년 국제회계기준(K-IFRS) 되입에 따라 국내은행들의 자체 유동화를 통한 부실채권 정리방식이 진성매각(True Sale) 요건을 충족하지 못하게 되면서 은행권 부실채권의 공개매각 물량이 증가하게 되었습니다.부실채권 시장은 경제 위기시 규모가 확대되는 경기후행 및 역행적 성격을 띄고 있으며, 금융 정책 및 여신 정책에 따라 변동하는 특성이 있습니다.2) 산업의 성장성국제정세의 불안, 국내 가계부채 증가 및 부동산 시장 침체, 경기 침체 등 불확실한 국내외 경제상황이 지속되고 있으며 코로나19 금융지원 정책의 만료 등으로 향후 수년간 국내 부실채권 시장의 규모는 유지 또는 확대될 것으로 전망됩니다. 3) 경기변동의 특성NPL 투자시장은 경기에 후행 및 역행하는 특성이 있으므로, 금융위기 등 경기 침체기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 이후 뚜렷한 경제회복 기미없이 소비부진, 경기 침체 지속 등으로 국내 부실채권 시장은 일정 규모를 유지하고 있습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건국내 부실채권 시장은 자산운용사와 캐피탈 등이 참여하며 경쟁이 심화되는 모습이 보이고 있으며, 최근 신규 NPL 전업사를 참여를 비롯하여 전업사 중심으로 재편되는 움직임을 보이고 있습니다. 또한, 국내외 경제상황의 불확실성이 지속되고 있어 부실채권 매각 시장의 규모는 향후 수년간 유지 또는 확대 될 것으로 전망됩니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움에프앤아이(주)는 합리적인 의사결정 체계를 바탕으로한 건전한 조직 문화를 만들어가고 있으며, 우수 인력 확보를 통한 정교한 밸류에이션을 통해 시장의 성공적 진입은 물론 수익 극대화를 위해 노력하고 있습니다.또한, 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 자금조달의 안정성을 높이고 조달 비용을 낮추는데 초점을 맞추고 있습니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음 ■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주) 가. 재무건전성 관련 지표 (1) 수익성비율 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 ROA 4% 3% ROE 5% 3% 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2024.09.30 기준 2023.12.31 기준 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 12,623 13,661 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 784 626 유동성비율(A/B) 1,611% 2,181% 유동성갭 금액(A-B) 11,839 13,035 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성벤처캐피탈은 벤처기업의 기술성과 성장가능성을 검토하여 투자를 하고, 벤처기업에 자금과 경영서비스 등을 제공함으로써 피투자기업의 기업가치를 증대시킨 후 상장(IPO), 인수·합병(M&A), Secondary(구주매각) 등을 통해 투자자금을 회수합니다. 벤처기업의 성장 및 발전에 함께하여 기술 개발을 촉진하고, 산업의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제 활성화에 기여하고 있습니다.2) 산업의 성장성벤처캐피탈 산업은 정부의 벤처투자 지원정책 및 기관투자자의 투자 참여 확대가 지속될 것으로 전망되어 재원 확보, 투자, 회수가 활성화될 것으로 기대되고 있습니다.더불어 2023년 새로 제정된 민간 벤처모펀드 제도로 인해 기존의 정부 주도의 산업에서 민간이 참여할 수 있는 기회가 확대되었습니다. 이렇듯 벤처캐피탈 산업은 정부의 정책적 지원 및 민간 참여의 확대가 전망되어 시장의 성장세는 지속될 것으로 예상합니다.3) 경기변동의 특성경기변동의 영향에 대해 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 벤처캐피탈은 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현으로 이어지는 순환적 주기의 사업구조를 가지고 있습니다. 1) 투자재원 확보는 정부의 정책자금, 연기금 등의 기관투자자, 민간/해외자금 등을 통해 재원을 조달하는데, 이는 중장기적인 관점에서 투자가 진행되는 경향을 지니고 있습니다. 2) 투자발굴 및 집행은 시장동향 및 벤처기업의 성장가능성을 파악하여 결정하기에 경기변동에 따라 유연하게 진행할 수 있어 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 3) 회수 및 수익 실현의 경우 경기변동의 영향에 민감한 경향을 지니고 있습니다. 국내 대다수의 벤처캐피탈은 투자기업의 상장을 통해 증권시장에서의 매도를 통해 회수를 실현하기 때문입니다.또한 벤처캐피탈에서 주로 운용하는 벤처투자조합은 평균 존속기간이 8년으로 경기 변동에 중립적이라고 할 수 있습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건정부는 중소기업을 국가 경제의 주역으로 보고, “중소·벤처 활성화”를 주요 국정과제로 설정하여 벤처산업을 육성하고 있으며, 한국벤처투자, 한국성장금융 등을 통하여 정책자금을 공급함으로써 벤처캐피탈을 지원하고 있습니다.민간 분야에서도 신사업의 발굴, 자본이득의 획득 등을 목적으로 벤처 투자가 증가하면서 국가 경제적으로도 제4차 산업혁명 및 신경제로의 전환을 가속화하고, 새로운 일자리와 부가가치를 창출하는 한편, 벤처 투자를 통하여 성장한 엔터테인먼트, 모바일 메신저 등이 한류를 주도하며 새로운 수출산업으로서 국가 경제에 기여하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움인베스트먼트(주)는 지속적인 투자재원 확보를 위해 노력하고 있습니다. 이러한 노력의 일환으로 운용 자산 규모인 AUM은 매년 성장하는 추세를 보이고 있으며, 이를 통해 안정적인 수익 관리를 진행하고 있습니다. 이를 통해 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현의 선순환 구조를 만드는데 기여하고 있습니다. 시장 흐름 및 중장기 경제 발전 동향에 맞춰 전문 인력을 채용하여 당사의 전문성을 재고하고 있으며, 투자 운용역의 인력 육성과 내부 관리를 위한 관리인력의 육성에 힘쓰고 있습니다. 다. 신규사업등의 내용 및 전망 해당사항 없음 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약 연결재무정보 제26기 3분기 2024년 09월 30일 현재 제25기 2023년 12월 31일 현재 제24기 2022년 12월 31일 현재 키움증권주식회사와 그 종속기업 (단위: 원) 과 목 제26기 3분기(2024.09.30) 제25기 기말(2023.12.31) 제24기 기말(2022.12.31) 현금 및 예치금 6,950,979,605,406 6,593,110,535,881 5,680,557,054,482 당기손익-공정가치측정 금융자산 31,144,473,771,084 29,327,100,280,384 27,086,369,780,502 파생상품자산 402,162,071,660 333,227,037,574 761,373,715,652 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 515,635,522,694 447,454,299,861 461,004,635,093 상각후원가측정 금융자산 11,671,851,515,658 10,703,752,824,357 10,217,088,623,744 관계기업투자 851,546,803,201 828,606,424,337 602,420,211,547 유형자산 136,478,411,729 123,885,543,417 127,303,673,473 투자부동산 331,289,100,794 276,249,954,042 325,268,146,235 무형자산 107,379,782,761 107,238,023,378 107,197,037,707 사용권자산 73,248,360,013 16,392,968,328 18,970,614,317 당기법인세 자산 8,040,585,208 2,917,680,045 1,581,668,643 이연법인세자산 28,732,679,586 16,666,177,095 19,697,642,371 기타자산 4,933,201,372,924 3,269,818,596,200 2,628,468,309,163 자 산 총 계 57,155,019,582,718 52,046,420,344,899 48,037,301,112,929 당기손익-공정가치측정 금융부채 5,459,894,034,902 6,371,647,491,750 6,756,359,657,413 파생상품부채 325,902,607,727 261,951,407,327 756,361,373,472 예수부채 16,304,626,296,597 16,764,310,675,093 15,267,685,131,079 차입부채 23,896,782,188,901 20,025,647,325,108 17,720,651,083,278 순확정급여부채 292,596,113 4,298,036,434 5,233,030,266 충당부채 6,914,021,480 4,298,036,434 5,233,030,266 리스부채 70,781,725,358 16,132,701,859 17,553,501,494 당기법인세부채 179,596,879,349 21,956,719,523 63,393,373,690 이연법인세부채 45,421,539,558 51,779,873,788 52,160,987,590 기타부채 5,380,583,857,418 3,624,596,989,796 2,804,809,039,717 부 채 총 계 51,670,795,747,403 47,142,321,220,678 43,444,207,177,999 지배주주지분 5,440,226,525,785 4,860,690,544,560 4,556,027,966,942 자본금 145,224,895,000 145,224,895,000 145,224,895,000 연결자본잉여금 1,038,880,713,632 1,038,880,713,632 1,038,880,146,980 연결자본조정 (194,348,412,139) (184,046,109,610) (147,738,922,110) 연결기타포괄손익누계액 60,645,371,537 1,353,582,382 (16,115,772,866) 연결이익잉여금 4,389,823,957,755 3,859,277,463,156 3,535,777,619,938 비지배지분 43,997,309,530 43,408,579,661 37,065,967,988 자 본 총 계 5,484,223,835,315 4,904,099,124,221 4,593,093,934,930 관계기업 투자주식의 평가방법 지분법 지분법 지분법 연결에 포함된 회사 등 154 147 162 과 목 제26기 3분기(2024.01.01~2024.09.30) 제25기 기말(2023.01.01~2023.12.31) 제24기 기말(2022.01.01~2022.12.31) 영업수익 7,638,708,170,862 9,544,799,999,478 8,942,353,665,382 영업이익 917,999,749,962 564,659,042,175 656,424,566,711 법인세비용차감전순이익 917,605,353,182 585,056,864,373 680,168,793,182 당기순이익 688,616,618,391 440,737,008,036 508,170,326,221 지배주주지분순이익 688,930,261,357 436,281,442,659 507,326,120,051 비지배주주지분순이익 (313,642,966) 4,455,565,377 844,206,170 기본주당이익(보통주) 25,334 15,563 17,919 희석주당이익(보통주) 23,097 14,889 16,478 나. 요약재무정보 제26기 3분기 2024년 09월 30일 현재 제25기 2023년 12월 31일 현재 제24기 2022년 12월 31일 현재 키움증권주식회사 (단위: 원) 과 목 제26기 3분기(2024.09.30) 제25기 기말(2023.12.31) 제24기 기말(2022.12.31) 현금 및 예치금 6,157,880,912,573 5,923,118,805,132 4,748,488,296,157 당기손익-공정가치측정 금융자산 28,724,939,293,347 27,550,087,873,565 25,247,322,372,016 파생상품자산 401,840,408,741 332,863,280,111 748,488,519,298 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 492,729,443,194 426,573,930,361 448,666,058,093 상각후원가측정 금융자산 4,225,885,167,988 3,686,740,349,577 3,589,687,897,366 종속기업 및 관계기업투자 2,194,930,926,302 2,112,950,433,537 1,890,829,805,071 유형자산 99,917,805,571 68,226,731,341 72,718,871,986 투자부동산 - 28,090,010,536 27,944,998,550 무형자산 60,445,994,964 61,374,968,842 62,220,366,135 사용권자산 48,322,567,893 11,710,410,420 13,882,987,571 당기법인세자산 - 14,579,763 13,651,005 이연법인세자산 9,216,693,695 3,151,569,060,873 2,519,023,596,287 기타자산 4,821,489,139,024 3,151,569,060,873 2,519,023,596,287 자 산 총 계 47,237,598,353,292 43,353,320,434,058 39,369,287,419,535 당기손익-공정가치측정 금융부채 5,459,894,034,902 6,371,647,491,750 6,756,359,657,413 파생상품부채 314,025,783,118 259,055,692,719 755,530,530,550 예수부채 13,035,873,331,597 13,199,451,981,268 11,318,496,496,942 차입부채 18,519,417,223,702 16,047,787,322,365 14,158,721,044,024 충당부채 18,562,896,225 32,926,003,855 8,556,631,992 리스부채 46,296,651,417 11,661,718,893 13,299,146,759 당기법인세부채 173,163,730,105 14,803,729,865 41,764,321,832 이연법인세부채 - 5,275,442,122 21,641,759,555 기타부채 4,848,200,459,127 3,138,154,205,339 2,225,774,544,270 부 채 총 계 42,415,434,110,193 39,080,763,588,176 35,300,144,133,337 자본금 145,224,895,000 145,224,895,000 145,224,895,000 자본잉여금 1,038,158,067,372 1,038,158,067,372 1,038,159,067,372 자본조정 (168,135,351,890) (157,874,252,518) (121,567,065,018) 기타포괄손익누계액 53,274,377,581 (3,449,110,486) (17,574,915,245) 이익잉여금 3,753,642,255,036 3,250,497,246,514 3,024,901,304,089 자 본 총 계 4,822,164,243,099 4,272,556,845,882 4,069,143,286,198 종속, 관계, 공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 과 목 제26기 3분기(2024.01.01~2024.09.30) 제25기 기말(2023.01.01~2023.12.31) 제24기 기말(2022.01.01~2022.12.31) 영업수익 6,845,323,886,047 8,588,656,501,947 8,031,651,241,233 영업이익 825,131,885,920 472,385,960,719 645,745,222,154 법인세비용차감전순이익 880,025,199,143 450,924,556,037 663,311,108,447 당기순이익 661,528,775,280 338,377,541,866 493,104,211,865 기본주당이익(보통주) 24,320 12,020 17,410 희석주당이익(보통주) 22,188 11,624 16,025 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 26 기 3분기말 2024.09.30 현재 제 25 기말 2023.12.31 현재 (단위 : 원) 자 산 　　 　1. 현금및예치금 6,950,979,605,406 6,593,110,535,881 　 2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 31,144,473,771,084 29,327,100,280,384 　3. 파생상품자산 402,162,071,660 333,227,037,574 　4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 515,635,522,694 447,454,299,861 　 5. 상각후원가 측정 금융자산 11,671,851,515,658 10,703,752,824,357 　6. 관계기업투자 851,546,803,201 828,606,424,337 　7. 유형자산 136,478,411,729 123,885,543,417 　 8. 투자부동산 331,289,100,794 276,249,954,042 　 9. 무형자산 107,379,782,761 107,238,023,378 　 10. 사용권자산 73,248,360,013 16,392,968,328 　 11. 당기법인세자산 8,040,585,208 2,917,680,045 　 12. 이연법인세자산 28,732,679,586 16,666,177,095 　13. 매각예정비유동자산 29,875,503,707 24,018,908,367 　14. 기타자산 4,903,325,869,217 3,245,799,687,833 　자 산 총 계 57,155,019,582,718 52,046,420,344,899 자본과 부채 　　 　부 채 　　 　　1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채 5,459,894,034,902 6,371,647,491,750 　　 2. 파생상품부채 325,902,607,727 261,951,407,327 　　3. 예수부채 16,304,626,296,597 16,764,310,675,093 　　4. 차입부채 23,896,782,188,901 20,025,647,325,108 　　5. 순확정급여부채 292,596,113 0 　　6. 충당부채 6,914,021,480 4,298,036,434 　　7. 리스부채 70,781,725,358 16,132,701,859 　　8. 당기법인세부채 179,596,879,349 21,956,719,523 　　9. 이연법인세부채 45,421,539,558 51,779,873,788 　　10. 기타부채 5,380,583,857,418 3,624,596,989,796 　　부 채 총 계 51,670,795,747,403 47,142,321,220,678 　자 본 　　 　　지배주주지분 5,440,226,525,785 4,860,690,544,560 　　　1. 자본금 145,224,895,000 145,224,895,000 　　　2. 연결자본잉여금 1,038,880,713,632 1,038,880,713,632 　　　3. 연결자본조정 (194,348,412,139) (184,046,109,610) 　　　4. 연결기타포괄손익누계액 60,645,371,537 1,353,582,382 　　　5. 연결이익잉여금 4,389,823,957,755 3,859,277,463,156 　　　　(대손준비금 적립액) (102,050,038,070) (83,424,236,026) 　　　　(대손준비금 추가적립예정액) (50,658,313,148) (18,625,801,582) 　　비 지 배 지 분 43,997,309,530 43,408,579,661 　　자 본 총 계 5,484,223,835,315 4,904,099,124,221 　부채 및 자본 총계 57,155,019,582,718 52,046,420,344,899 　 제 26 기 3분기말 제 25 기말 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 26 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 원) 영 업 수 익 2,714,838,810,499 7,638,708,170,862 2,100,807,284,616 7,399,349,219,754 1. 수수료수익 252,024,971,874 779,541,022,053 250,142,626,362 716,562,619,443 2. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련이익 334,591,774,976 1,429,466,722,094 329,667,234,970 1,572,363,370,588 3. 파생상품 관련이익 1,413,604,756,386 3,222,900,028,810 814,319,032,660 2,952,350,241,366 4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련이익 0 23,101,934,650 (1,820,108,848) 27,716,995,449 5. 상각후원가 측정 금융상품 관련이익 9,823,250,061 35,022,275,157 6,913,112,894 20,759,342,430 6. 이자수익 410,926,966,476 1,251,960,158,984 426,845,602,553 1,221,166,122,803 　유효이자율 적용 이자수익 306,213,962,526 924,602,449,703 323,674,605,119 906,971,607,282 　당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익 104,713,003,950 327,357,709,281 103,170,997,434 314,194,515,521 7. 외환거래이익 294,977,162,556 885,190,862,503 266,126,253,808 867,001,090,039 8. 기타의영업수익 (1,110,071,830) 11,525,166,611 8,613,530,217 21,429,437,636 영 업 비 용 (2,446,845,631,006) (6,720,708,420,900) (1,828,915,513,653) (6,557,709,803,766) 1. 수수료비용 (57,212,338,278) (187,907,873,838) (72,753,725,321) (207,094,647,715) 2. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련손실 (415,903,304,073) (1,117,572,562,902) (265,235,705,356) (1,390,841,813,546) 3. 파생상품 관련손실 (1,204,720,819,505) (2,932,012,837,636) (740,901,913,898) (2,565,538,901,578) 4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련손실 0 0 0 0 5. 상각후원가 측정 금융상품 관련손실 (39,415,642,932) (133,256,645,391) (24,799,785,136) (97,162,969,935) 6. 이자비용 (270,669,927,049) (804,774,036,426) (261,597,982,970) (741,209,982,503) 7. 외환거래손실 (257,664,549,806) (911,307,040,563) (286,466,039,234) (906,216,569,529) 8. 판매비와관리비 (177,697,867,599) (524,515,519,532) (146,093,261,570) (450,616,710,508) 9. 기타의영업비용 (23,561,181,764) (109,361,904,612) (31,067,100,168) (199,028,208,452) 영 업 이 익 267,993,179,493 917,999,749,962 271,891,770,963 841,639,415,988 영 업 외 수 익 27,759,735,480 97,551,999,983 27,278,478,728 59,679,349,693 　1. 지분법이익 8,732,133,910 36,011,073,471 18,162,624,345 34,917,610,738 　2. 기타 19,027,601,570 61,540,926,512 9,115,854,383 24,761,738,955 영 업 외 비 용 (22,191,350,587) (97,946,396,763) (37,642,585,946) (67,969,830,515) 　1. 지분법손실 (14,647,115,976) (41,943,576,503) (22,116,280,006) (41,935,880,422) 　2. 기타 (7,544,234,611) (56,002,820,260) (15,526,305,940) (26,033,950,093) 법인세비용차감전순이익 273,561,564,386 917,605,353,182 261,527,663,745 833,348,935,166 법 인 세 비 용 (61,918,954,370) (228,988,734,791) (57,453,397,598) (203,417,507,037) 분 기 순 이 익 211,642,610,016 688,616,618,391 204,074,266,147 629,931,428,129 지배주주지분 211,742,692,034 688,930,261,357 202,848,082,892 627,675,439,263 비지배주주지분 (100,082,018) (313,642,966) 1,226,183,255 2,255,988,866 기 타 포 괄 손 익 18,380,542,243 53,595,478,949 8,231,952,283 (8,506,268,472) 　1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　　　　 　　관계기업투자자본변동 (455,343,497) 650,181,478 2,075,286,906 3,609,488,481 　　해외사업환산손익 (651,308,794) 1,813,499,344 377,074,707 3,763,822,742 　　현금흐름위험회피순손익 (429,623,862) (248,962,867) (214,781,728) (452,527,087) 　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품) 381,812,697 372,257,755 (192,777,951) (214,962,319) 　2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　　　　 　　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(지분상품) 16,705,478,863 48,690,457,446 5,882,608,637 8,303,570,226 　　당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정) 2,839,976,559 2,280,032,915 396,184,423 (23,508,452,621) 　　확정급여제도의 재측정요소 (10,449,723) 38,012,878 (91,642,711) (7,207,894) 총포괄손익 230,023,152,259 742,212,097,340 212,306,218,430 621,425,159,657 　지배주주지분 230,114,382,860 742,518,520,628 211,087,793,107 619,156,185,879 　비지배주주지분 (91,230,601) (306,423,288) 1,218,425,323 2,268,973,778 주 당 이 익 　　　　 　보통주기본주당이익 (단위 : 원) 7,961 25,334 7,444 22,540 　보통주희석주당이익 (단위 : 원) 7,261 23,097 6,813 20,637 　우선주기본주당이익 (단위 : 원) 8,542 27,356 7,911 24,153 　우선주희석주당이익 (단위 : 원) 8,542 27,356 7,911 24,153 　 제 26 기 3분기 제 25 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 26 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 원) 2023.01.01 (기초자본) 145,224,895,000 1,038,880,146,980 (147,738,922,110) (16,115,772,866) 3,535,777,619,938 4,556,027,966,942 37,065,967,988 4,593,093,934,930 자본의 변동 　　　　　　　　 　포괄손익 　　　　　　　　 　　분 기 순 이 익 0 0 0 0 627,675,439,263 627,675,439,263 2,255,988,866 629,931,428,129 　　기타포괄손익 　　　　　　　　 　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 　　　　　　　　 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품) 0 0 0 8,303,570,226 0 8,303,570,226 0 8,303,570,226 　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 　　　　　　　　 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품) 0 0 0 (214,962,319) 0 (214,962,319) 0 (214,962,319) 　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 　　　　　　　　 　　　　당기손익-공정가치측정 금융부채 평가 0 0 0 (23,508,452,621) 0 (23,508,452,621) 0 (23,508,452,621) 　　　관계기업투자자본변동 0 0 0 3,609,488,481 0 3,609,488,481 0 3,609,488,481 　　　해외사업환산손익 0 0 0 3,741,787,288 0 3,741,787,288 22,035,454 3,763,822,742 　　　확정급여제도의 재측정요소 0 0 0 (7,207,894) 0 (7,207,894) 0 (7,207,894) 　　　현금흐름위험회피 0 0 0 (443,476,545) 0 (443,476,545) (9,050,542) (452,527,087) 　이익잉여금 대체: 　　　　　　　　 　　 당기손익-공정가치 측정 금융부채평가(신용위험조정) 0 0 0 13,324,935,966 (13,324,935,966) 0 0 0 　자본에 인식된 주주거래: 　　　　　　　　 　　종속기업 취득 0 1,566,652 0 0 0 1,566,652 1,976,316,338 1,977,882,990 　　배당 0 0 0 0 (89,218,468,479) (89,218,468,479) (66,000,000) (89,284,468,479) 　　자기주식 거래에 따른 증가(감소) 　　　　　　　　 　　　자기주식 취득 0 0 0 0 0 0 0 0 　　　자기주식 소각 0 0 0 0 0 0 0 0 　　전환상환우선주의 전환 0 (1,000,000) 0 0 0 (1,000,000) 0 (1,000,000) 2023.09.30 (기말자본) 145,224,895,000 1,038,880,713,632 (147,738,922,110) (11,310,090,284) 4,060,909,654,756 5,085,966,250,994 41,245,258,104 5,127,211,509,098 2024.01.01 (기초자본) 145,224,895,000 1,038,880,713,632 (184,046,109,610) 1,353,582,382 3,859,277,463,156 4,860,690,544,560 43,408,579,661 4,904,099,124,221 자본의 변동 　　　　　　　　 　포괄손익 　　　　　　　　 　　분 기 순 이 익 0 0 0 0 688,930,261,357 688,930,261,357 (313,642,966) 688,616,618,391 　　기타포괄손익 　　　　　　　　 　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 　　　　　　　　 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품) 0 0 0 48,690,457,446 0 48,690,457,446 0 48,690,457,446 　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 　　　　　　　　 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품) 0 0 0 372,257,755 0 372,257,755 0 372,257,755 　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 　　　　　　　　 　　　　당기손익-공정가치측정 금융부채 평가 0 0 0 2,280,032,915 0 2,280,032,915 0 2,280,032,915 　　　관계기업투자자본변동 0 0 0 650,181,478 0 650,181,478 0 650,181,478 　　　해외사업환산손익 0 0 0 1,801,300,409 0 1,801,300,409 12,198,935 1,813,499,344 　　　확정급여제도의 재측정요소 0 0 0 38,012,878 0 38,012,878 0 38,012,878 　　　현금흐름위험회피 0 0 0 (243,983,610) 0 (243,983,610) (4,979,257) (248,962,867) 　이익잉여금 대체: 　　　　　　　　 　　 당기손익-공정가치 측정 금융부채평가(신용위험조정) 0 0 0 5,703,529,884 (5,703,529,884) 0 0 0 　자본에 인식된 주주거래: 　　　　　　　　 　　종속기업 취득 0 0 (41,203,157) 0 0 (41,203,157) 895,153,157 853,950,000 　　배당 0 0 0 0 (88,098,525,146) (88,098,525,146) 0 (88,098,525,146) 　　자기주식 거래에 따른 증가(감소) 　　　　　　　　 　　　자기주식 취득 0 0 (74,842,811,100) 0 0 (74,842,811,100) 0 (74,842,811,100) 　　　자기주식 소각 0 0 64,581,711,728 0 (64,581,711,728) 0 0 0 　　전환상환우선주의 전환 0 0 0 0 0 0 0 0 2024.09.30 (기말자본) 145,224,895,000 1,038,880,713,632 (194,348,412,139) 60,645,371,537 4,389,823,957,755 5,440,226,525,785 43,997,309,530 5,484,223,835,315 　 자본 지배주주지분 비지배지분 자본 합계 자본금 연결자본잉여금 연결자본조정 연결기타포괄손익누계액 연결이익잉여금 지배주주지분 합계 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 26 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 원) 영업활동현금흐름 　　 　영업활동으로 인한 현금흐름 (4,253,206,009,102) (818,838,716,323) 　　영업에서 창출된 현금흐름 (4,808,662,677,452) (1,393,441,524,194) 　　　법인세비용차감전순이익 917,605,353,182 833,348,935,166 　　　손익조정항목 (747,279,157,157) (715,117,823,335) 　　　　이자수익 (1,251,960,158,984) (1,221,166,122,803) 　　　　이자비용 804,774,036,426 741,209,982,503 　　　　배당금수익 (142,630,065,243) (174,454,979,206) 　　　　당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 (310,165,939,132) (249,868,820,577) 　　　　당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익 40,521,030,639 (60,176,215,195) 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익 0 (5,484,949) 　　　　상각후원가 측정 금융자산 관련손익 108,035,571,187 82,658,393,015 　　　　파생상품평가손익 (38,963,600,052) 9,968,665,965 　　　　지분법손익 5,932,503,032 7,018,269,684 　　　　퇴직급여 4,855,828,888 4,658,373,258 　　　　감가상각비 및 무형자산상각비 27,133,932,346 25,950,021,065 　　　　사용권자산상각비 9,665,422,549 4,595,740,378 　　　　기타대손상각비 2,552,222,360 86,396,671,986 　　　　기타대손상각비환입 (40,955,186) (6,969,449,416) 　　　　유형자산처분손익 159,965,394 (36,385,691) 　　　　무형자산처분손익 (562,310,000) (1,861,666) 　　　　투자부동산처분손익 0 (271,793,878) 　　　　외화환산손익 (2,801,036,409) 24,289,966,933 　　　　관계기업투자주식처분손익 (4,845,123,662) (3,557,641,590) 　　　　기타충당부채전입(환입) (76,822,039) (1,315,408,128) 　　　　기타영업손익 1,136,340,729 15,960,254,977 　　　영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 (4,978,988,873,477) (1,511,672,636,025) 　　　　당기손익-공정가치측정 금융자산 (1,801,877,779,231) 114,456,925,616 　　　　당기손익-공정가치측정 금융부채 (901,018,529,959) 53,571,909,052 　　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 0 0 　　　　예치금 (738,259,790,167) (255,787,810,375) 　　　　파생상품자산 (31,739,985,758) 255,902,682,470 　　　　대출채권 (1,046,977,099,903) (1,666,180,512,704) 　　　　기타자산 (1,773,934,720,571) (1,215,071,491,766) 　　　　파생상품부채 64,245,714,834 (348,095,379,437) 　　　　예수부채 (459,684,378,496) 950,612,432,729 　　　　기타부채 1,712,793,179,583 598,740,205,057 　　　　퇴직급여채무 (2,535,483,809) 178,403,333 　　이자수취액 1,281,656,581,470 1,208,014,119,889 　　이자지급액 (782,661,580,995) (661,756,803,146) 　　배당금수취액 164,583,933,537 188,629,581,340 　　법인세납부액 (108,122,265,662) (160,284,090,212) 투자활동현금흐름 　　 　투자활동으로 인한 현금흐름 (99,414,212,324) (248,461,713,666) 　　당기손익-공정가치측정 금융자산 취득 (157,310,118,771) (344,375,208,429) 　　당기손익-공정가치측정 금융자산 처분 113,241,995,175 289,433,321,248 　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 취득 (1,048,213,659) (7,917,800,000) 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분 0 49,911,255,655 　　보증금의 순증감 (6,549,679,736) (3,459,890,617) 　　유형자산의 취득 (14,020,469,247) (6,526,668,276) 　　유형자산의 처분 128,344,746 40,325,450 　　투자부동산의 취득 0 (60,990,812) 　　투자부동산의 처분 0 880,270,100 　　무형자산의 취득 (10,005,432,426) (8,810,789,027) 　　무형자산의 처분 3,631,275,215 200,130,000 　　연결범위 변동 등으로 인한 현금 유출입 (3,764,783,028) (8,399,353,513) 　　관계기업투자의 취득 (115,508,473,994) (248,732,970,896) 　　관계기업투자의 처분 109,290,070,159 46,717,674,051 　　선급금 고정자산의 증가 (21,605,931,230) (7,361,018,600) 　　매각예정자산의 취득 (636,566,210) 0 　　매각예정자산의 처분 4,743,770,682 0 재무활동현금흐름 　　 　재무활동으로 인한 현금흐름 3,970,206,624,301 1,131,732,427,522 　　콜머니의 순증감 100,000,000,000 30,000,000,000 　　차입금의 순증감 580,672,899,544 533,777,274,096 　　환매조건부매도의 순증감 1,292,936,280,672 (92,969,715,021) 　　전자단기사채의 순증감 753,989,301,370 (307,618,742,465) 　　기업어음의 순증감 159,822,602,773 770,000,000,000 　　배당금지급 (88,098,525,146) (89,284,468,479) 　　임대보증금의 순증감 (34,997,600) (99,145,000) 　　회사채의 발행 2,163,146,033,322 1,146,428,622,000 　　회사채의 상환 (935,640,000,000) (780,097,154,794) 　　지배력 변동없는 종속회사지분의 변동 26,020,069,172 (73,941,545,695) 　　상환전환우선주 전환비용 0 (1,000,000) 　　리스부채의 지급 (7,764,228,706) (4,461,697,120) 　　자기주식의 취득 (74,842,811,100) 0 현금및현금성자산의 증감 (382,413,597,125) 64,431,997,533 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 　　 　보유현금환산효과 (663,873,640) 74,130,333 기초의 현금및현금성자산 1,588,864,178,854 1,243,955,519,519 분기말의 현금및현금성자산 1,205,786,708,089 1,308,461,647,385 　 제 26 기 3분기 제 25 기 3분기 3. 연결재무제표 주석 제26기 3분기 2024년 9월 30일 현재 제25기 3분기 2023년 9월 30일 현재 키움증권주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 키움증권주식회사(이하 "지배기업"이라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다. 지배기업은 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 지배기업의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.지배기업은 기업회계기준서 제1027호 '연결재무제표와 별도재무제표'에 의한 지배기업과 그 종속기업(주석 2 참조)(이하 키움증권주식회사와 그 종속기업을 일괄하여 "연결기업"이라 함)을 연결대상으로 하고 다우홍콩유한공사 등을 지분법적용대상으로 하여 연결재무제표를 작성하였습니다. 보고기간종료일 현재 지배기업의 주요주주의 구성은 다음과 같습니다. 구 분 주주명 주식수(주) 지분율(%) 비고 보통주 다우기술 10,801,594 42.31 최대주주 키움증권 우리사주조합 3,237 0.01 우리사주조합 자기주식 1,702,309 6.67 - 기타 13,019,566 51.01 - 합 계 25,526,706 100.00 2. 연결재무제표의 작성범위 2-1. 종속기업당분기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다. 종속기업 소재지 업종 사용재무제표일 지분율(단순합산) 당분기말 전기말 키움인베스트먼트(주7) 대한민국 금융업 09월30일 98.90% 98.77% 키움저축은행 대한민국 금융업 09월30일 100.00% 100.00% 키움YES저축은행 대한민국 금융업 09월30일 100.00% 100.00% 키움투자자산운용 대한민국 금융업 09월30일 100.00% 100.00% 키움프라이빗에쿼티 대한민국 금융업 09월30일 60.00% 60.00% PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주3) 인도네시아 금융업 09월30일 98.99% 98.99% PT Kiwoom Investment Management Indonesia(주3) 인도네시아 금융업 09월30일 99.80% 99.80% 키움캐피탈주식회사 대한민국 금융업 09월30일 98.00% 98.00% Kiwoom Hong Kong Limited(주4) 홍콩 금융업 09월30일 100.00% 100.00% Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4) 싱가폴 금융업 09월30일 100.00% 100.00% Kiwoom BVI One Limited(주4) 버진아일랜드 금융업 09월30일 100.00% 100.00% Kiwoom BVI Two Limited(주4) 버진아일랜드 금융업 09월30일 100.00% 100.00% Kiwoom BVI Three Limited(주4) 버진아일랜드 금융업 09월30일 100.00% 100.00% 키움에프앤아이 대한민국 금융업 09월30일 98.00% 98.00% KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 싱가폴 금융업 09월30일 100.00% 100.00% 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 09월30일 20.00% 20.00% 키움히어로 제4호 사모투자합자회사 대한민국 금융업 09월30일 56.81% 56.81% 키움 시리우스사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 09월30일 43.40% 43.40% 키움뉴히어로4호스케일업펀드(주1) 대한민국 금융업 09월30일 38.90% 38.57% 키움푸드테크 사모투자합자회사(주1) 대한민국 금융업 09월30일 48.28% 48.28% 키움크리스제일호 사모투자합자회사 대한민국 금융업 09월30일 70.06% 70.06% 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드(주1) 대한민국 금융업 09월30일 42.43% 42.43% 키움뉴히어로6호창업초기펀드(주1) 대한민국 금융업 09월30일 25.79% 25.79% 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합(주6) 대한민국 금융업 09월30일 95.82% - 키움크리스제삼호 사모투자합자회사(주6) 대한민국 금융업 09월30일 94.06% - 키움작은거인증권투자신탁1호 대한민국 금융업 09월30일 96.84% 95.92% 키움올바른ESG증권 투자신탁 1호 대한민국 금융업 09월30일 83.26% 93.44% 키움장기코어밸류(주1) 대한민국 금융업 09월30일 45.35% 64.05% 키움글로벌코어밸류 대한민국 금융업 09월30일 86.01% 73.08% 키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C 대한민국 금융업 09월30일 52.07% 48.51% 키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 대한민국 금융업 09월30일 98.06% 99.82% 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 대한민국 금융업 09월30일 84.07% 80.55% KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 대한민국 금융업 09월30일 99.63% 99.63% 키움글로벌금리와물가연동증권(주1) 대한민국 금융업 09월30일 38.45% 30.90% 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 대한민국 금융업 09월30일 99.36% 99.36% 키움베트남투모로우증권모투자신탁 대한민국 금융업 09월30일 89.25% 71.10% 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호 대한민국 금융업 09월30일 54.65% 54.65% 제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 대한민국 금융업 09월30일 85.57% 87.12% 키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호 대한민국 금융업 09월30일 50.11% 68.89% 키움글로벌파도타기EMP증권투자신탁주식혼합-재간접형 대한민국 금융업 09월30일 32.76% 31.47% 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 대한민국 금융업 09월30일 64.29% 64.29% 다올항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호 대한민국 금융업 09월30일 99.58% 99.58% 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6호 대한민국 금융업 09월30일 61.13% 61.13% 키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 대한민국 금융업 09월30일 100.00% 100.00% 키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대한민국 금융업 09월30일 85.77% 93.54% 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 대한민국 금융업 09월30일 100.00% 100.00% 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호 대한민국 금융업 09월30일 95.15% 95.15% 키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F(주1) 대한민국 금융업 09월30일 39.80% 56.55% 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호 대한민국 금융업 09월30일 75.00% 75.00% 키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형] 대한민국 금융업 09월30일 59.16% 86.14% 제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁 대한민국 금융업 09월30일 91.75% 91.93% 키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁주식 대한민국 금융업 09월30일 36.00% 36.00% 스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호 대한민국 금융업 09월30일 90.50% 90.50% 파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호 대한민국 금융업 09월30일 76.96% 81.63% 밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁 대한민국 금융업 09월30일 55.53% 55.70% 키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F 대한민국 금융업 09월30일 76.66% 68.37% 지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호 대한민국 금융업 09월30일 95.24% 50.01% 키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호 대한민국 금융업 09월30일 90.02% 97.95% 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호(주6) 대한민국 금융업 09월30일 92.27% - NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁(주6) 대한민국 금융업 09월30일 82.23% 67.42% 키움키워드림TDF2060 증권자투자신탁제1호(주6) 대한민국 금융업 09월30일 100.00% - 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사(주6) 대한민국 금융업 09월30일 84.16% - 케이에스엘피㈜ 외 68개 유동화 SPC(주2) 대한민국 금융업 09월30일 - - 케이에프에이치이공일이 유동화전문 유한회사 외 22개 유동화 SPC(주5) 대한민국 금융업 09월30일 - - (주1) 지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다. (주2) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. (주3) PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 지배기업은 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다 (주4) Kiwoom BVI One Limited, Kiwoom BVI Two Limited, Kiwoom BVI Three Limited의 투자회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 투자회사는 Kiwoom Hong Kong Limited 입니다. (주5) 부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. (주6) 당분기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다. (주7) 유통주식지분율에 대한 비율로 기재하였습니다. 2-2. 연결대상 종속기업의 재무정보 당분기말 현재 연결대상 종속기업의 별도재무제표상 요약재무정보 (단위: 천원) 종속기업 자산 부채 자본 영업수익 분기손익 키움인베스트먼트 106,304,899 10,902,301 95,402,598 8,202,090 4,876,071 키움저축은행 2,029,878,219 1,778,121,781 251,756,438 135,693,638 (6,597,290) 키움YES저축은행 1,910,097,984 1,692,197,558 217,900,426 111,367,541 (10,652,375) 키움투자자산운용 277,194,694 22,756,318 254,438,376 65,427,610 16,203,212 키움프라이빗에쿼티 69,221,205 2,560,511 66,660,694 4,339,952 (1,832,203) PT Kiwoom sekuritas Indonesia 69,179,222 41,503,107 27,676,115 1,628,474 (4,394,055) PT Kiwoom Investment Management 2,250,122 677,432 1,572,690 419,998 (63,002) 키움캐피탈 주식회사 2,570,027,196 2,183,866,560 386,160,636 151,121,920 21,614,821 Kiwoom Hong Kong Limited 20,114,613 2,068 20,112,545 177,379 173,570 Kiwoom Singapore Pte. Ltd 14,418,353 1,352,795 13,065,558 486,333 489,986 Kiwoom BVI One Limited 1,325,719 - 1,325,719 - (30,792) Kiwoom BVI Two Limited 8,925,736 2,415,629 6,510,107 599,333 474,539 Kiwoom BVI Three Limited - - - - 28,821 키움에프앤아이 1,384,021,348 1,105,295,261 278,726,087 61,726,294 9,217,530 KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 226,818 7,838 218,980 - (796,129) 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 29,173,134 1,632,021 27,541,113 2,224,332 1,701,296 키움히어로 제4호 사모투자합자회사 18,934,514 - 18,934,514 3,753,704 3,745,258 키움 시리우스 사모투자합자회사 14,491,981 34,017 14,457,964 431,874 340,691 키움뉴히어로4호스케일업펀드 119,565,175 560,000 119,005,175 12,798,947 6,768,709 키움푸드테크 사모투자합자회사 16,561,352 136,698 16,424,654 1,860,562 1,747,097 키움크리스 제일호 사모투자합자회사 41,249 452,644 (411,395) 692,461 (1,901,959) 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드 63,588,654 505,650 63,083,004 6,472,918 3,783,747 키움뉴히어로6호창업초기펀드 27,960,368 226,800 27,733,568 612,741 (1,185,973) 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 2,611,735 1,976 2,609,759 45,335 (527,241) 키움크리스제삼호 사모투자합자회사 10,317,905 4,050 10,313,855 259,164 213,855 키움작은거인증권투자신탁1호 17,786,676 330 17,786,346 1,870,491 (251,704) 키움올바른ESG증권 투자신탁 1호 12,057,537 54,236 12,003,301 6,972,492 53,754 키움장기코어밸류 19,175,553 232,304 18,943,249 6,016,683 (4,256,030) 키움글로벌코어밸류 9,437,124 8,755 9,428,369 2,394,427 531,790 키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C 26,985,045 1,468,994 25,516,051 6,155,727 3,381,855 키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 19,508,021 833 19,507,188 1,146,111 1,107,523 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 189,539,328 24,620,473 164,918,855 81,607,134 15,157,592 KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 81,024,024 229,853 80,794,171 - - 키움글로벌금리와물가연동증권 6,076,282 47,948 6,028,334 791,467 551,264 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 49,730,074 12,242 49,717,832 2,894,221 2,857,500 키움베트남투모로우증권모투자신탁 4,165,984 5,742 4,160,242 3,129,443 (1,505,104) 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호 207,055,953 164,201,606 42,854,347 65,195 (443,384) 제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 32,293,541 120 32,293,421 3,632,626 1,858,817 키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호 10,309,382 6,913 10,302,469 1,564,842 1,077,117 키움글로벌파도타기EMP증권투자신탁[주식혼합-재간접형] 7,150,919 87,410 7,063,509 1,777,365 781,989 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 124,612,136 60,948,936 63,663,200 1,144,558 (1,231,306) KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호 6,043 - 6,043 3,926,425 19,993,060 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6호 104,757,661 9,439,027 95,318,634 5,811,994 (15,079,446) 키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 47,910,236 2,027,788 45,882,448 5,198,229 4,034,963 키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 2,726,316 98 2,726,218 387,524 272,435 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 28,189,674 181,181 28,008,493 30,376 (11,723,040) 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호 61,073,243 8,199 61,065,044 408,729 (307,766) 키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F 5,719,060 19,199 5,699,861 577,468 476,629 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호 3,182,040 12 3,182,028 157,826 (249,328) 키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형] 451,397 - 451,397 34,460 68,323 제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁 5,098,365 14 5,098,351 1,150,604 257,499 키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식] 9,919,825 15,710 9,904,115 1,817,903 1,693,325 스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호 2,435,234 9,292 2,425,942 144,895 110,563 파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호 2,791,106 30,453 2,760,653 346,726 161,426 밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁 18,091,334 113 18,091,221 1,198,330 1,052,202 키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F 335,770 119 335,651 71,869 60,723 지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호 10,542,964 14,795 10,528,169 1,911,367 356,243 키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호 6,750,555 358 6,750,197 996,612 773,413 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호 3,293,666 15,164 3,278,502 71,865 41,133 NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁 8,129,631 11,668 8,117,963 - - 키움키워드림TDF2060 증권자투자신탁제1호 4,877,732 205 4,877,527 10,919 (64,036) 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사 20,768,267 133,260 20,635,007 1,164,793 886,797 케이에스엘피㈜ 외 68개 유동화 SPC 2,104,612,219 2,122,623,992 (18,011,773) 104,526,757 1,596,215 케이에프에이치이공일이 유동화전문 유한회사 외 22개 유동화 SPC(주5) 953,324,666 992,525,508 (39,200,842) 34,589,490 (21,877,827) 2-3. 종속기업 변동내역 2-3-1. 당분기 중 신규로 연결에 포함된 회사 종속기업명 사유 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호 신규취득 키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C-F 신규취득 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사 신규취득 히로인제오차(주) 신규 매입확약 타이거원제일차(주) 신규 매입확약 엠에이제칠차(주) 신규 매입확약 더블유은화삼제일차(주) 신규 매입확약 제이디제이차(주) 신규 매입확약 케이에스엘씨제일차(주) 신규 매입확약 키움파트너스제이차(주) 신규 매입확약 송도더블원(주) 신규 매입확약 케이도원제일차(주) 신규 매입확약 케이에프더블유이사공삼유동화전문유한회사 신규 매입확약 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 신규취득 키움크리스제삼호 사모투자합자회사 신규취득 블루드래곤제사차(주) 신규 매입 확약 에스와이피제일차(주) 신규 매입 확약 케이엔더블유제이차(주) 신규 매입 확약 로렌티아제일차(주) 신규 매입 확약 블루레인제일차(주) 신규 매입 확약 케이에이치피제이차(주) 신규 매입 확약 블루드래곤제오차(주) 신규 매입 확약 히어로즈엠제삼차(주) 신규 매입 확약 케이에프에스비이사공육유동화전문유한회사 신규취득 케이에프에이치이사공육유동화전문유한회사 신규취득 마이에스둔산 (주) 신규 매입 확약 케이더블유오엔제일차 (주) 신규 매입 확약 엠오케이제일차 (주) 신규 매입 확약 엠오케이제이차 (주) 신규 매입 확약 화양케이제일차 (주) 신규 매입 확약 제이하이온 (주) 신규 매입 확약 NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁 신규취득 키움키워드림TDF2060 증권자투자신탁제1호 신규취득 케이에프에프이사공구 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프더블유이사공구 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프아이이사공구 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 케이에프에스비이사공구 유동화전문 유한회사 신규 매입 확약 2-3-2. 당분기 중 연결에서 제외된 회사 종속기업명 사유 네오큐브제일차(주) 확약 의무 종결 케이더블유팔레스제이차(주) 확약 의무 종결 스틸박스제일차(주) 확약 의무 종결 엠에이제육차(주) 확약 의무 종결 라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호 보유지분 처분 키움글로벌모기지인컴부동산투자신탁제1호 보유지분 처분 케이에프비에스제일호 기업재무안정 사모투자 합자회사 보유지분 처분 케이더블유광명(주) 확약 의무 종결 엠아이제팔차(주) 확약 의무 종결 위드지엠제일차(주) 확약 의무 종결 크림슨케이제일차(주) 확약 의무 종결 드래곤필드제일차(주) 확약 의무 종결 하이가든제일차(주) 확약 의무 종결 타이거원제일차(주) 확약 의무 종결 키움파트너스제이차(주) 확약 의무 종결 케이도원제일차(주) 확약 의무 종결 키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합] 보유지분 처분 NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁 보유지분 처분 키움글로벌수소VISION증권모투자신탁 보유지분 처분 키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F 보유지분 처분 키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C-F 보유지분 처분 블루미라클제일차 (주) 확약 의무 종결 엠에이제삼차 (주) 확약 의무 종결 엠에이제칠차 (주) 확약 의무 종결 로렌티아제일차 (주) 확약 의무 종결 블루레인제일차 (주) 확약 의무 종결 포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호 보유지분 처분 키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호 보유지분 처분 케이에프엠비 (주) 확약 의무 종결 3. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 3-1. 재무제표 작성기준 연결기업의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결기업의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 3-2. 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.요약분기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2023년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 3-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용 연결기업은 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. (1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - '가상자산 공시' 가상자산을 보유하는 경우, 가상자산을 고객을 대신하여 보유하는 경우, 가상자산을 발행한 경우의 추가 공시사항을 규정하고 있습니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하였습니다. 당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (3) 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - 판매후리스에서 생기는 리스부채 판매후리스에서 생기는 리스부채를 후속적으로 측정할 때 판매자-리스이용자가 보유하는 사용권 관련 손익을 인식하지 않는 방식으로 리스료나 수정리스료를 산정합니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (4) 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표', 기업회계기준서 제1107호 '금융상품: 공시' 개정 - 공급자금융약정에 대한 정보 공시 공급자금융약정을 적용하는 경우, 재무제표이용자가 공급자금융약정이 기업의 부채와 현금흐름 그리고 유동성위험익스포저에 미치는 영향을 평가할 수 있도록 공급자금융약정에 대한 정보를 공시해야 합니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 3-4. 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. (1) 기업회계기준서 제1021호 '환율변동효과'와 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택'(개정) - 교환가능성 결여 동 개정사항은 회계목적상 다른 통화와 교환이 가능하다고 보는 상황에 대해 정의하고, 다른 통화와의 교환가능성 평가, 교환가능성이 결여된 경우 사용할 현물환율 추정 및 공시 요구사항을 명확히 합니다. 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 측정일에 현물환율을 추정해야 하며, 관측 가능한 환율을 조정 없이 사용하거나 다른 추정기법을 사용하도록 하고 있습니다. 상기 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 전진적용하며 조기적용이 허용됩니다. 연결기업은 동 개정으로인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. 3-5. 회계정책 요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 3-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 4. 중요한 회계추정 및 판단한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이 나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사 항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 분기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2023년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 젠투파트너스 영향연결기업이 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,595억원으로 코로나19 사태의 영향으로 전액 환매 일시중단되었습니다. 연결기업은 타 판매사 및 투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로인해 연결기업의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다. 5. 영업부문 정보 5-1. 연결기업의 영업부문 및 영업내용은 다음과 같습니다. 구 분 내용 홀세일총괄본부 국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무 IB사업본부 전통적인 업무인 IPO외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무 투자운용본부 회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무 리테일총괄본부 국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스, FX마진트레이딩 등 고객 접점의 업무 등 기타 연결대상회사 5-2. 당분기와 전분기의 영업부문별 손익내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위: 천원) 구 분 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 조정(주1) 연결기업 영업수익 4,736,138,495 208,901,685 132,520,000 1,767,763,706 823,899,966 (30,515,681) 7,638,708,171 수수료수익 42,473,821 139,835,242 (376) 550,844,092 88,685,005 (42,296,762) 779,541,022 한 시점에 인식 42,473,821 74,765,164 (376) 545,099,562 29,054,730 (5,071,623) 686,321,278 기간에 걸쳐 인식 - 65,070,078 - 5,744,530 59,630,275 (37,225,139) 93,219,744 영업비용 4,641,379,435 76,950,677 115,846,823 1,186,015,065 727,746,595 (27,230,174) 6,720,708,421 영업이익 94,759,060 131,951,008 16,673,177 581,748,641 96,153,371 (3,285,507) 917,999,750 영업외손익 2,626,655 2,228,823 562,165 49,475,670 (1,140,840) (54,146,870) (394,397) 법인세비용차감전순이익 97,385,715 134,179,831 17,235,342 631,224,311 95,012,531 (57,432,377) 917,605,353 법인세비용　 228,988,735 분기순이익 688,616,618 (주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다. <전분기> (단위: 천원) 구 분 홀세일총괄본부 IB사업본부 투자운용본부 리테일총괄본부 기타 조정(주1) 연결기업 영업수익 4,626,617,772 115,458,638 162,641,424 1,747,683,022 771,878,580 (24,930,216) 7,399,349,220 수수료수익 54,395,162 74,223,479 91,166 531,829,362 79,764,113 (23,740,662) 716,562,620 한 시점에 인식 54,395,162 30,334,246 91,166 523,731,795 23,718,786 (4,745,975) 627,525,180 기간에 걸쳐 인식 - 43,889,233 - 8,097,567 56,045,327 (18,994,687) 89,037,440 영업비용 4,532,768,125 72,994,017 121,194,688 1,177,207,697 668,727,247 (15,181,970) 6,557,709,804 영업이익 93,849,647 42,464,621 41,446,736 570,475,325 103,151,333 (9,748,246) 841,639,416 영업외손익 2,454,086 408,789 15,006,656 (5,226,429) (3,424,413) (17,509,170) (8,290,481) 법인세비용차감전순이익 96,303,733 42,873,410 56,453,392 565,248,896 99,726,920 (27,257,416) 833,348,935 법인세비용　 203,417,507 분기순이익 629,931,428 (주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다. 5-3. 당분기말 및 전기말 현재 영업부문별 자산 및 부채는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 자산 부채 자산 부채 홀세일총괄본부 17,966,492,630 16,169,081,707 16,343,327,990 14,756,739,246 IB사업본부 878,907,694 172,930,245 839,793,765 159,005,368 투자운용본부 1,684,187,063 2,414,234 1,418,646,635 2,412,613 리테일총괄본부 26,708,010,966 26,071,007,925 24,751,552,044 24,162,606,361 기타 11,299,041,505 9,207,721,223 10,055,742,575 8,138,059,906 조정(주1) (1,381,620,275) 47,640,413 (1,362,642,664) (76,502,273) 합 계 57,155,019,583 51,670,795,747 52,046,420,345 47,142,321,221 (주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다. 6. 순수수료이익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 수탁수수료 178,186,841 528,193,122 180,150,048 519,463,479 인수및주선수수료 5,720,761 27,479,248 3,303,890 17,095,053 집합투자증권취급수수료 1,188,079 3,870,753 1,241,960 3,804,198 집합투자기구운용수수료 14,073,732 43,742,408 13,041,534 37,447,667 자산관리수수료 5,240,677 15,504,048 4,732,514 16,124,140 매수및합병수수료 22,749,650 58,004,232 4,644,174 15,034,977 신탁보수수수료 817,764 2,496,660 913,363 3,445,147 송금수수료 192,519 560,400 163,161 491,807 대리업무보수 2,182,612 5,841,185 1,941,738 6,073,354 증권대여수수료 5,843,280 24,675,508 18,165,076 43,581,930 채무보증관련수수료 6,337,305 36,988,147 11,955,815 20,923,699 대출채권관련수수료 1,770,527 7,870,927 3,435,441 10,257,330 기타 7,721,221 24,314,383 6,453,912 22,819,838 소 계 252,024,968 779,541,021 250,142,626 716,562,619 수수료비용 매매수수료 (45,583,445) (140,356,317) (49,689,135) (147,834,603) 투자상담사수수료 (310,671) (1,017,530) (504,659) (1,428,510) 증권차입수수료 (1,403,032) (6,960,394) (5,580,318) (12,853,847) 기타 (9,915,190) (39,573,633) (16,979,613) (44,977,688) 소 계 (57,212,338) (187,907,874) (72,753,725) (207,094,648) 순수수료이익 194,812,630 591,633,147 177,388,901 509,467,971 기간에 걸쳐 인식하는 수수료수익은 당분기 및 전분기 각각 93,219,744천원 및 89,037,440천원입니다. 7. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치 측정 금융자산: 지분상품 배당수익 15,657,613 64,485,653 21,272,132 81,665,525 평가이익 (36,126,580) 52,603,643 (34,132,701) 75,732,767 평가손실 (76,615,166) (105,240,444) 13,133,956 (33,632,177) 매매 및 상환이익 182,454,166 420,298,592 145,074,795 449,623,896 매매 및 상환손실 (303,012,681) (532,020,675) (243,623,078) (555,804,249) 소 계 (217,642,648) (99,873,231) (98,274,896) 17,585,762 채무상품 평가이익 19,178,065 81,097,617 (20,079,815) 84,116,712 평가손실 (5,610,749) (25,119,597) (16,085,110) (57,074,061) 매매 및 상환이익 47,753,001 93,086,140 32,628,627 140,118,443 매매 및 상환손실 (14,083,374) (51,479,761) (34,178,609) (90,320,672) 소 계 47,236,943 97,584,399 (37,714,907) 76,840,422 집합투자증권 분배금수익 16,943,717 55,042,477 15,458,996 65,077,944 평가이익 (45,734,742) 86,783,002 (12,702,708) 99,422,377 평가손실 (21,059,405) (38,910,975) (13,401,142) (29,820,820) 매매 및 상환이익 (11,707,108) 82,979,469 16,080,484 131,875,609 매매 및 상환손실 (37,595,098) (61,132,469) (1,299,233) (9,621,962) 소 계 (99,152,636) 124,761,504 4,136,397 256,933,148 파생결합증권 평가이익 (122,091) 541,121 (929,470) 244,186 평가손실 - - (37,018) (49,560) 거래일손익 조정이익 - - 685 5,100 거래일손익 조정손실 (95,045) (290,678) (113,682) (308,958) 매매 및 상환이익 831,740 834,098 837,140 1,278,396 매매 및 상환손실 - (11,824) (3,668) (23,636) 소 계 614,604 1,072,717 (246,013) 1,145,528 투자자예탁금별도 예치금(신탁) 평가이익 74,186,019 224,341,651 75,349,102 209,427,307 기타당기손익-공정 가치측정금융자산 평가이익 3,636,263 48,021,082 2,058,426 30,438,849 평가손실 (8,099,368) (21,297,541) (4,248,050) (16,711,018) 매매 및 상환이익 5,568,197 12,816,205 7,216,639 11,894,949 매매 및 상환손실 (2,476,372) (5,858,626) (1,064,124) (18,915,856) 소 계 (1,371,280) 33,681,120 3,962,891 6,706,924 합 계 (196,128,998) 381,568,160 (52,787,426) 568,639,091 당기손익-공정가치 측정 금융부채: 매도유가증권 평가이익 46,518,150 150,916,322 47,533,981 121,377,572 평가손실 131,655,506 (50,587,016) 93,493,100 (149,418,036) 소 계 178,173,656 100,329,306 141,027,081 (28,040,464) 파생결합증권 평가이익 (4,242,952) 11,491,740 17,005,613 18,774,983 평가손실 (32,844,937) (121,670,813) 91,494,582 (115,049,148) 거래일손익 조정이익 10,538,731 28,391,030 15,215,618 44,635,324 거래일손익 조정손실 (3,230,798) (10,904,207) (9,800,652) (32,150,430) 매매 및 상환이익 9,259,585 15,736,877 1,779,691 6,653,431 매매 및 상환손실 (42,835,820) (93,047,937) (139,502,977) (281,941,230) 소 계 (63,356,191) (170,003,310) (23,808,125) (359,077,070) 합 계 114,817,465 (69,674,004) 117,218,956 (387,117,534) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 (81,311,533) 311,894,156 64,431,530 181,521,557 8. 파생상품 관련 손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자율관련파생상품 평가이익 16,636,534 31,028,502 5,878,906 45,807,941 평가손실 (18,822,845) (30,135,898) (24,145,159) (36,600,925) 거래일손익 조정이익 109,516 560,258 90,736 269,249 거래일손익 조정손실 (154,823) (461,103) (154,823) (459,420) 매매 및 상환이익 (4,344,591) 58,843,621 78,674,228 188,890,058 매매 및 상환손실 (32,129,950) (69,121,102) (26,840,698) (105,337,889) 소 계 (38,706,159) (9,285,722) 33,503,190 92,569,014 통화관련파생상품 평가이익 (78,827,384) 146,293,475 87,550,780 253,696,094 평가손실 10,295,889 (183,753,424) (66,201,996) (234,413,678) 거래일손익 조정이익 67 199 67 198 매매 및 상환이익 252,165,217 783,638,274 246,048,461 703,920,441 매매 및 상환손실 (196,749,143) (693,912,668) (240,108,540) (674,660,371) 소 계 (13,115,354) 52,265,856 27,288,772 48,542,684 주식관련파생상품 평가이익 146,939,684 262,371,218 (81,157,317) 104,704,405 평가손실 (34,708,944) (182,733,255) (45,421,066) (130,925,573) 거래일손익 조정이익 1,328,212 5,290,928 1,149,284 6,340,981 거래일손익 조정손실 (8,687,793) (21,158,662) (12,252,657) (27,090,462) 매매 및 상환이익 920,398,721 1,590,159,254 427,936,795 1,509,479,957 매매 및 상환손실 (797,132,397) (1,452,931,429) (280,539,014) (1,190,151,434) 소 계 228,137,483 200,998,054 9,716,025 272,357,874 신용관련파생상품 평가이익 9,247,388 10,481,089 15,477,669 18,755,740 평가손실 (1,537,030) (13,146,157) 7,484,852 (30,229,882) 매매 및 상환이익 12,556,344 28,717,469 11,456,918 36,670,428 매매 및 상환손실 (3,692,291) (13,782,184) (24,563,719) (69,588,535) 소 계 16,574,411 12,270,217 9,855,720 (44,392,249) 상품관련파생상품 평가이익 165 556 - - 평가손실 (26,107) (26,470) - - 거래일손익 조정손실 (1,051) (1,097) - - 매매 및 상환이익 - 3,799 - - 매매 및 상환손실 - (1,403) - - 소 계 (26,993) (24,615) - - 기타파생상품 평가이익 (2,553,225) 5,227,645 3,340,276 9,029,765 평가손실 (2,141,026) (6,643,681) (6,421,893) (9,792,554) 매매 및 상환이익 139,948,110 300,283,741 17,872,229 74,784,984 매매 및 상환손실 (119,233,310) (264,204,304) (21,737,200) (56,288,179) 소 계 16,020,549 34,663,401 (6,946,588) 17,734,016 파생상품 관련 순손익 208,883,937 290,887,191 73,417,119 386,811,339 9. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수익 배당금수익 - 23,101,935 (1,817,145) 27,711,510 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금환입 - - (2,964) 5,485 소 계 - 23,101,935 (1,820,109) 27,716,995 비용 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손상각비 - - - - 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 - 23,101,935 (1,820,109) 27,716,995 10. 상각후원가 측정 금융상품 관련 손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수익 대손충당금환입액 144,155 14,801,949 1,881,667 10,926,136 처분이익 9,679,095 20,220,326 5,031,446 9,833,206 소 계 9,823,250 35,022,275 6,913,113 20,759,342 비용 대손충당금전입액 (38,249,882) (130,652,768) (21,723,215) (93,584,529) 처분손실 (1,165,761) (2,603,878) (3,076,570) (3,578,441) 소 계 (39,415,643) (133,256,646) (24,799,785) (97,162,970) 상각후원가 측정 금융상품 관련 순손익 (29,592,393) (98,234,371) (17,886,672) (76,403,628) 11. 순이자이익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금 및 예치금 47,919,749 145,441,788 44,629,750 130,046,141 유가증권 123,063,746 388,640,487 125,089,691 379,017,971 대출채권 194,984,491 578,930,363 207,254,374 587,016,732 기타 44,958,981 138,947,521 49,871,788 125,085,279 소 계 410,926,967 1,251,960,159 426,845,603 1,221,166,123 이자비용 예수부채 (56,770,704) (175,749,600) (56,641,196) (162,967,560) 차입부채 (160,916,894) (477,184,992) (164,508,224) (472,910,561) 기타 (52,982,329) (151,839,444) (40,448,563) (105,331,862) 소 계 (270,669,927) (804,774,036) (261,597,983) (741,209,983) 순이자이익 140,257,040 447,186,123 165,247,620 479,956,140 12. 판매비와 관리비 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 인건비 급여 47,023,193 144,064,954 33,699,600 122,065,122 퇴직급여 2,256,140 6,902,031 2,199,736 6,828,455 소 계 49,279,333 150,966,985 35,899,336 128,893,577 일반판매관리비 복리후생비 9,182,935 27,157,509 9,190,273 27,114,548 전산운용비 31,223,222 91,772,794 26,610,451 79,861,821 임차료 1,958,526 3,479,611 637,489 1,949,274 지급수수료 28,628,596 90,681,840 30,015,603 88,080,861 접대비 3,832,374 8,522,147 2,368,449 6,416,755 광고선전비 11,664,604 32,857,584 9,265,289 27,569,125 감가상각비 3,625,690 10,132,480 3,011,272 9,221,911 조사연구비 1,377,613 3,851,966 1,207,656 3,792,485 연수비 193,582 798,636 135,933 490,139 무형자산상각비 5,638,801 16,347,427 4,997,249 14,592,806 사용권자산상각비 5,146,832 9,665,423 1,529,047 4,595,740 세금과공과금 16,405,883 47,998,511 12,268,268 33,680,135 기타 9,539,877 30,282,607 8,956,947 24,357,534 소 계 128,418,535 373,548,535 110,193,926 321,723,134 합 계 177,697,868 524,515,520 146,093,262 450,616,711 13. 기타영업수익 및 비용 (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기타영업수익: 기타대손충당금 환입액 (1,511,367) 40,955 5,365,252 6,969,449 FX마진 233,692 776,794 214,116 689,022 채무보증충당금 환입액 (98,734) (98,734) 24,918 261,650 비금융보증충당금 환입액 - - - 2,607 기타충당부채 환입액 109,963 295,401 (305,762) 677,841 기여수수료 241,050 927,749 1,514,123 3,104,288 손해배상공동기금 - - 367,760 1,391,370 미사용약정충당부채 환입액 (833,431) 444,248 338,807 643,582 브랜드수수료 - 168,019 - - 기타 748,755 8,970,735 1,094,316 7,689,629 합 계 (1,110,072) 11,525,167 8,613,530 21,429,438 기타영업비용: 기타대손충당금 전입액 (1,596,788) (2,552,222) (4,257,939) (86,396,672) FX마진 (228,236) (750,716) (207,701) (675,083) 채무보증충당금 전입액 397,334 (254,969) (34,712) (34,712) 복구충당부채 전입액 (2,008) (3,936) - - 비금융보증충당금 전입액 - - - (235,560) 기타충당부채 전입액 939,418 (21,000) - - 대차이자배당 (7,537,047) (44,763,544) (13,127,815) (60,271,485) 미사용약정충당부채 전입액 1,609,036 (284,188) (141,647) - 기타 (17,142,891) (60,731,330) (13,297,286) (51,414,696) 합 계 (23,561,182) (109,361,905) (31,067,100) (199,028,208) 14. 영업외수익 및 비용 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익: 임대료수익 1,344,097 4,383,797 1,450,838 6,138,996 지분법이익 8,732,134 36,011,074 18,162,624 34,917,611 관계기업투자주식처분이익 9,961,431 19,419,750 (328,372) 9,141,468 기타 7,722,073 37,737,379 7,993,389 9,481,275 합 계 27,759,735 97,552,000 27,278,479 59,679,350 영업외비용: 투자부동산감가상각비 (217,109) (654,025) (267,241) (2,135,307) 지분법손실 (14,647,116) (41,943,577) (22,116,280) (41,935,880) 관계기업투자주식처분손실 (370,825) (8,603,578) (71,443) (1,610,927) 기부금 (183,523) (704,569) (461,236) (561,495) 기타 (6,772,778) (46,040,648) (14,726,386) (21,726,222) 합 계 (22,191,351) (97,946,397) (37,642,586) (67,969,831) 15. 법인세비용연결기업의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 당분기 현재 2024년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 24.96%(전분기: 24.41%)입니다. 16. 주당이익연결기업은 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 연결포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 분기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 분기순이익을 계산한 것입니다. 희석주 분기순이익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균 합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다. 16-1. 당분기와 전분기의 기본주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다. (단위: 주, 원) 구 분 당분기 전분기 가. 지배주주지분 분기순이익 688,930,261,357 627,675,439,263 나. 우선주배당금 11,053,253,951 11,012,913,608 다. 추가배당가능이익 중 우선주귀속분(주1) 66,042,810,319 57,161,363,258 라. 보통주 분기순이익(라 = 가-나-다) 611,834,197,087 559,501,162,397 마. 가중평균 유통보통주식수 24,150,632 24,822,385 바. 보통주 기본주당순이익(라/마) 25,334 22,540 사. 우선주 분기순이익(사 = 나+다) 77,096,064,270 68,174,276,866 아. 가중평균유통우선주식수 2,818,273 2,822,594 자. 우선주 기본주당순이익(자 = 사/아) 27,356 24,153 (주1) 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분은 다음과 같습니다. (단위: 주, 원) 구분 당분기 전분기 분기순이익(A) 688,930,261,357 627,675,439,263 우선주 배당금(B) 11,053,253,951 11,012,913,608 보통주 배당금(C) 53,653,847,490 55,707,047,162 추가배당가능이익(D=A-B-C)(우선주+보통주) 624,223,159,916 560,955,478,493 우선주 귀속비율(E) 10.58% 10.19% 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(F=D×E) 66,042,810,319 57,161,363,258 16-2. 당분기와 전분기의 희석주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다. (단위: 주, 원) 구 분 당분기 전분기 가. 지배주주지분 보통주 분기순이익 611,834,197,087 559,501,162,397 나. 희석효과: 　 전환상환우선주 배당금 11,053,253,951 11,012,913,608 다. 지배주주지분 희석주 분기순이익 622,887,451,038 570,514,076,005 라. 가중평균 유통보통주식수(주1) 24,150,632 24,822,385 마. 희석성 잠재적 보통주(주2): 2,818,273 2,822,594 전환상환우선주 2,818,273 2,822,594 바. 합산 주식수(라+마) 26,968,905 27,644,979 사. 희석주당이익(다÷바) 23,097 20,637 (주1) 당분기와 전분기 중 자기주식 매입을 반영한 수량입니다. (주2) 가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다. 17. 현금및예치금 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 현금 및현금성자산 현금 4,965,409 7,122,441 요구불예금 255,051,798 280,491,668 외화예금 37,084,551 16,472,488 기타 908,684,950 1,284,777,582 소 계 1,205,786,708 1,588,864,179 예치금 원화예치금 2,159,089,234 1,948,112,374 외화예치금 3,586,103,663 3,056,133,983 소 계 5,745,192,897 5,004,246,357 합 계 6,950,979,605 6,593,110,536 18. 당기손익-공정가치 측정 금융자산18-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 내역 (단위: 천원) 구 분 공정가치(장부금액) 당분기말 전기말 주식 1,710,419,452 2,159,699,615 출자금 750,584,100 675,246,164 신종자본증권 323,368,838 43,597,183 채무증권 15,601,009,286 14,102,634,075 집합투자증권 4,744,554,165 4,424,948,805 손해배상공동기금 - 135,733 파생결합증권 29,238,287 30,429,337 투자자별도예치금 7,699,649,662 7,707,835,381 외화증권 45,615,175 42,914,997 대출채권 240,034,806 7,027,484 기타 - 132,631,506 합 계 31,144,473,771 29,327,100,280 18-2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 평가내역 (단위: 천원) 구 분 장부금액 당분기말 전기말 국채 5,026,475,072 3,587,343,670 지방채 2,360,962 4,083,050 특수채 4,464,276,210 4,147,756,372 회사채 3,002,729,518 3,383,702,378 기업어음증권 1,472,411,813 1,367,646,688 전자단기사채 1,200,738,237 1,323,800,668 외화채권 432,017,474 288,301,249 합 계 15,601,009,286 14,102,634,075 18-3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역 (단위: 천원) 구 분 장부금액 당분기말 전기말 ETF 3,348,578,295 3,200,412,370 기타 1,003,821,417 850,738,637 외화집합투자증권 392,154,453 373,797,798 합 계 4,744,554,165 4,424,948,805 18-4. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 파생결합증권: 주가연계증권 - 957,466 주식워런트증권 - 484,028 기타파생결합증권 26,759,307 26,222,917 소 계 26,759,307 27,664,411 신용위험평가조정액: 주가연계증권 - (3,013) 기타파생결합증권 (95,505) (97,223) 소 계 (95,505) (100,236) 이연최초거래일손익: 주가연계증권 - 7,609 기타파생결합증권 2,574,485 2,857,553 소 계 2,574,485 2,865,162 합 계 29,238,287 30,429,337 18-4-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 세부내용 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 명목금액 발행금액 평가금액 명목금액 발행금액 평가금액 주가연계증권 - - - 948,000 926,144 957,466 주식워런트증권 - - - 484,028 484,028 484,028 기타파생결합증권 30,000,000 24,335,318 26,759,307 30,000,000 24,335,318 26,222,917 합 계 30,000,000 24,335,318 26,759,307 31,432,028 25,745,490 27,664,411 18-4-2. 이연최초거래일손익의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 미상각금액 2,865,162 3,230,338 신규 발생금액 - 39,337 분기 손익계산서 반영금액 (290,677) (303,858) 분기말 미상각금액 2,574,485 2,965,817 19. 파생상품19-1. 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주가지수선물 및 주식선물을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.19-2. 연결기업이 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액 (단위: 건, 천원) 구 분 상품 당분기말 전기말 수량 금액 수량 금액 장내옵션 주가지수옵션(매수) 202 323,910 24,095 8,235,190 주가지수옵션(매도) 200 48,810 24,060 8,724,136 주식옵션(매수) 637,053 5,413,167 16,943 711,642 주식옵션(매도) 1,606 6,624 477 3,266 소 계 639,061 5,792,511 65,575 17,674,234 장외옵션 주식옵션(매수) 2 200,000 14 2,770,000 주가지수옵션(매수) 11 2,781,000 - - 소 계 13 2,981,000 14 2,770,000 장외선도 이자율선도(매수) 16 293,353,000 22 187,048,800 이자율선도(매도) 40 1,116,039,000 48 807,048,800 통화선도(매수) 53 339,211,343 22 24,787,604 통화선도(매도) 99 495,585,305 38 143,882,623 소 계 208 2,244,188,648 130 1,162,767,827 국내선물 주가지수선물(매수) 19,399 935,683,133 17,882 928,485,029 주가지수선물(매도) 80,307 2,459,608,742 52,829 1,624,364,302 주식선물(매수) 2,642,236 1,555,601,742 258,513 151,943,684 주식선물(매도) 106,430 78,572,478 147,143 108,734,424 통화선물(매수) 112,374 1,501,503,744 34,147 441,373,843 통화선물(매도) 38,019 505,986,623 27,338 354,743,692 금리선물(매수) 2,521 271,376,344 802 84,577,847 금리선물(매도) 18,457 1,988,194,042 14,338 1,523,514,182 소 계 3,019,743 9,296,526,848 552,992 5,217,737,003 해외선물 해외선물(매수) 2,155 361,196,349 1,492 232,552,085 해외선물(매도) 3,694 383,684,769 3,679 280,584,962 소 계 5,849 744,881,118 5,171 513,137,047 국내스왑 금리스왑 1,458 41,862,250,600 959 26,797,200,000 통화스왑 464 14,653,924,764 545 13,455,547,578 주식스왑 2,584 7,867,320,152 3,722 2,538,847,251 기타스왑 1 1,386,400 1 102,000 신용스왑 7 1,320,000,000 7 750,000,000 소 계 4,514 65,704,881,916 5,234 43,541,696,829 해외스왑 주식스왑 151 644,486 240 1,274,163 소 계 151 644,486 240 1,274,163 합 계 3,669,539 77,999,896,527 629,356 50,457,057,103 19-3. 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 평가이익 평가손실 자산 부채 평가이익 평가손실 자산 부채 이자율관련 파생상품 30,025,735 (29,746,882) 71,890,937 22,330,959 42,935,099 (59,184,934) 94,271,669 27,040,165 통화관련 파생상품 144,746,253 (181,590,625) 136,984,882 149,619,732 119,129,851 (140,236,699) 114,146,834 131,400,829 주식관련 파생상품 260,576,938 (180,768,975) 175,430,355 142,594,855 213,769,755 (137,097,609) 101,529,328 86,268,874 신용관련 파생상품 10,429,294 (9,860,068) 11,184,772 10,243,874 2,608,251 (20,259,600) 2,608,251 19,005,600 상품관련 파생상품 - (26,439) - 26,439 - (1,208) - 1,208 기타 파생상품 5,227,645 (6,643,681) 2,730,172 5,513,073 8,435,481 (3,894,154) 6,607,203 3,894,154 신용위험평가조정 4,396,620 (7,802,215) (7,148,217) (2,266,943) 13,190,510 (12,090,961) (3,091,387) (1,615,710) 거래일 손익조정 - - 11,089,171 (2,159,381) - - 17,155,140 (4,043,713) 합 계 455,402,485 (416,438,885) 402,162,072 325,902,608 400,068,947 (372,765,165) 333,227,038 261,951,407 20. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산20-1. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 주식(주1) 491,529,443 425,373,930 국채 및 지방채 18,907,413 18,479,351 회사채 3,998,667 2,401,019 기타 1,200,000 1,200,000 합 계 515,635,523 447,454,300 (주1) 연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 20-2. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 주식의 내용 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 취득원가 장부금액 취득원가 장부금액 시장성 있는 주식 356,612,369 426,601,802 356,612,369 360,495,667 시장성 없는 주식 42,657,363 64,927,641 42,657,363 64,878,263 합 계 399,269,732 491,529,443 399,269,732 425,373,930 20-3. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 액면가액 상각후원가 장부금액 액면가액 상각후원가 장부금액 국채 19,300,000 18,469,229 18,907,413 19,300,000 19,516,097 18,479,351 회사채 3,900,000 3,937,481 3,998,667 2,350,000 2,398,064 2,401,019 합 계 23,200,000 22,406,710 22,906,080 21,650,000 21,914,161 20,880,370 20-4. 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 증감 법인세효과 분기말 기초 증감 법인세효과 분기말 주식 19,212,690 66,138,172 (17,447,715) 67,903,147 (1,243,324) 11,307,656 (3,004,086) 7,060,246 국채 및 지방채 (797,258) 438,184 (114,389) (473,463) (1,287,948) (287,754) 51,538 (1,524,164) 회사채 2,272 61,186 (12,723) 50,735 (60,363) 31,486 (10,232) (39,109) 합 계 18,417,704 66,637,542 (17,574,827) 67,480,419 (2,591,635) 11,051,388 (2,962,780) 5,496,973 20-5. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 당분기 전분기 기초 20,880,370 62,249,833 실행 및 회수 1,552,158 (42,052,256) 외화환산과 그 밖의 변동 473,552 (302,844) 분기말 22,906,080 19,894,733 20-6. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역 (단위: 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 당분기 전분기 기초 손실충당금 - 15,548 충당금 전입(환입)액 - (15,548) 분기말 손실충당금 - - 21. 상각후원가 측정 금융자산 21-1. 상각후원가측정금융자산의 세부내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 대출채권 콜론 3,700,000 5,100,000 신용공여금 3,645,517,807 3,219,563,749 환매조건부매수 289,500,000 176,000,000 대여금 16,872,051 16,790,248 대출금 6,820,212,979 6,915,309,801 매입대출채권 913,261,307 499,868,561 사모사채 251,247,019 82,226,000 소 계 11,940,311,163 10,914,858,359 상각후원가측정유가증권 지방채 14,697,799 17,113,022 소 계 14,697,799 17,113,022 수취채권(기타자산) 미수금 5,070,359,309 3,397,268,609 미수수익 144,487,742 174,366,094 소 계 5,214,847,051 3,571,634,703 소 계 17,169,856,013 14,503,606,084 대손충당금 (839,456,048) (788,375,114) 현재가치할인차금 (205,465) (56,426) 이연대출부대손익 9,244,820 17,532,156 합 계 16,339,439,320 13,732,706,700 21-1-1. 신용공여금21-1-1-1. 신용거래융자금연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당분기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4~9.3%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.21-1-1-2. 증권담보대출금연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 270일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 21-2. 상각후원가측정금융자산의 계정과목별 대손충당금의 설정현황 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 채권금액 대손충당금 채권금액 대손충당금 대출채권 콜론 3,700,000 - 5,100,000 - 신용공여금 3,645,517,807 - 3,219,563,749 - 환매조건부매수 289,500,000 - 176,000,000 - 대여금 16,872,051 (110,246) 16,790,248 (85,009) 대출금 6,820,212,979 (263,338,049) 6,915,309,801 (226,637,436) 매입대출채권 913,261,307 (26,755,885) 499,868,561 (18,451,792) 사모사채 251,247,019 (1,992,621) 82,226,000 (520,049) 소 계 11,940,311,163 (292,196,801) 10,914,858,359 (245,694,286) 상각후원가측정유가증권 지방채 14,697,799 - 17,113,022 - 소 계 14,697,799 - 17,113,022 - 수취채권(기타자산) 미수금 5,070,359,309 (546,195,514) 3,397,268,609 (541,609,833) 미수수익 144,487,742 (1,063,733) 174,366,094 (1,070,995) 소 계 5,214,847,051 (547,259,247) 3,571,634,703 (542,680,828) 합 계 17,169,856,013 (839,456,048) 14,503,606,084 (788,375,114) 21-3. 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역 <당분기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계 비손상 손상 기초 12,388,952,686 699,632,510 881,641,250 533,379,638 14,503,606,084 12개월 기대신용손실로 대체 61,452,002 (60,534,418) (917,584) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (397,887,003) 399,644,536 (1,757,533) - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (109,423,998) (182,528,013) 291,952,011 - - 실행 및 회수 등 2,470,625,309 (40,717,128) (180,475,940) 416,817,688 2,666,249,929 분기말 14,413,718,996 815,497,487 990,442,204 950,197,326 17,169,856,013 <전분기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계 비손상 손상 기초 11,809,085,397 573,887,640 190,009,418 274,265,154 12,847,247,609 12개월 기대신용손실로 대체 81,135,571 (80,216,495) (919,076) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (345,378,298) 361,657,147 (16,278,849) - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (113,205,536) (64,370,481) 177,576,017 - - 실행 및 회수 등 2,674,744,621 (11,105,887) 11,135,939 132,033,999 2,806,808,672 분기말 14,106,381,755 779,851,924 361,523,449 406,299,153 15,654,056,281 21-4. 상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금 변동내역 <당분기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계 비손상 손상 기초 85,381,573 26,382,206 658,159,544 18,451,792 788,375,115 12개월 기대신용손실로 대체 2,316,363 (2,003,731) (312,632) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (6,288,785) 8,067,268 (1,778,483) - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (1,603,584) (10,028,813) 11,632,397 - - 전입액 10,169,709 16,123,808 82,837,690 9,230,878 118,362,085 기타 (3,556,515) (2,113,861) (60,683,991) (926,785) (67,281,152) 분기말 86,418,761 36,426,877 689,854,525 26,755,885 839,456,048 <전분기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계 비손상 손상 기초 57,221,795 22,663,136 108,696,490 12,750,717 201,332,138 12개월 기대신용손실로 대체 4,152,901 (3,702,131) (450,770) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (11,587,156) 15,233,652 (3,646,496) - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (23,629,552) (20,742,168) 44,371,720 - - 전입액 32,699,567 16,187,159 108,873,789 4,325,101 162,085,616 기타 693,935 (779,731) (49,988,499) - (50,074,295) 분기말 59,551,490 28,859,917 207,856,234 17,075,818 313,343,459 22. 관계기업 투자 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 828,606,424 602,420,212 지분법손익 (5,932,503) (7,018,270) 취득 115,571,919 285,112,790 처분 및 대체 (65,330,846) (43,160,032) 자본변동 650,181 3,609,488 배당 (22,018,372) (12,812,961) 분기말 851,546,803 828,151,227 23. 유형자산 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 123,885,543 127,303,673 취득 14,367,712 6,526,668 처분 등 (288,310) (3,940) 감가상각 (10,132,480) (9,221,911) 기타 8,645,947 (112,611) 분기말 136,478,412 124,491,879 24. 투자부동산 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 276,249,955 325,268,146 취득 64,142,415 18,893,585 처분 등 (26,398,641) (988,476) 감가상각 (654,025) (2,135,307) 기타 17,949,397 (85,169,922) 분기말 331,289,101 255,868,026 25. 무형자산 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 107,238,022 107,197,038 취득 19,558,151 11,655,181 처분 등 (3,068,965) (198,268) 상각 (16,347,425) (14,592,806) 분기말 107,379,783 104,061,145 26. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채 26-1. 사용권자산의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 16,392,968 18,970,614 신규 69,382,031 5,436,798 처분 (2,861,216) (1,690,398) 감가상각 (9,665,423) (4,595,740) 기타 - 28,919 분기말 73,248,360 18,150,193 26-2. 리스부채의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 16,132,702 17,553,501 증가 70,537,128 5,366,977 상각 1,441,981 622,606 감소 (9,206,210) (4,461,697) 기타 (8,123,876) (1,621,833) 분기말 70,781,725 17,459,554 26-3. 리스와 관련해서 연결포괄손익계산서에 인식된 금액 (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 사용권자산의 감가상각비 9,665,423 4,595,740 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 1,441,981 622,606 단기리스 및 소액자산 관련 리스료 254,290 566,527 당분기 및 전분기 중 리스의 총 현금유출액은 각각 9,206,209천원 및 4,461,697천원입니다. 27. 기타자산 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 미수금 5,070,359,309 3,397,268,609 미수수익 144,487,742 174,366,094 선급금 81,141,808 74,963,182 선급비용 76,606,616 67,721,615 보증금 16,662,800 10,113,120 기타 62,111,601 64,072,826 소 계 5,451,369,876 3,788,505,446 현재가치할인차금 (784,760) (24,930) 대손충당금 (547,259,247) (542,680,828) 합 계 4,903,325,869 3,245,799,688 28. 당기손익-공정가치 측정 금융부채 28-1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 매도유가증권: 주식 1,323,773,781 1,550,809,788 채권 95,472,934 12,768,772 기타파생결합증권 3,125,903 - 소 계 1,422,372,618 1,563,578,560 매도파생결합증권: 주가연계증권 3,334,242,145 4,162,958,127 상장지수증권 226,758,972 33,456,281 기타파생결합증권 474,110,985 608,834,305 소 계 4,035,112,102 4,805,248,713 신용위험평가조정액: 주가연계증권 (12,452,392) (16,223,639) 기타파생결합증권 (2,114,736) (2,691,838) 소 계 (14,567,128) (18,915,477) 이연최초거래일손익: 주가연계증권 7,869,158 11,201,261 기타파생결합증권 9,107,285 10,534,435 소 계 16,976,443 21,735,696 합 계 5,459,894,035 6,371,647,492 28-2. 매도파생결합증권의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 명목금액 발행금액 평가금액 명목금액 발행금액 평가금액 주가연계증권 3,231,433,046 3,238,732,502 3,334,242,145 4,110,129,872 4,127,788,909 4,162,958,127 상장지수증권 220,930,250 220,930,250 226,758,972 29,966,590 29,966,590 33,456,281 기타파생결합증권 561,749,410 577,212,633 474,110,985 712,427,137 725,971,839 608,834,305 합 계 4,014,112,706 4,036,875,385 4,035,112,102 4,852,523,599 4,883,727,338 4,805,248,713 28-3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 계약상만기상환금액 장부금액 차이금액 계약상만기상환금액 장부금액 차이금액 주가연계증권 3,231,433,046 3,334,242,145 (102,809,099) 4,110,129,872 4,162,958,127 (52,828,255) 상장지수증권 226,702,631 226,758,972 (56,341) 33,373,121 33,456,281 (83,160) 기타파생결합증권 561,749,410 474,110,985 87,638,425 712,427,137 608,834,305 103,592,832 합계 4,019,885,087 4,035,112,102 (15,227,015) 4,855,930,130 4,805,248,713 50,681,417 28-4. 이연최초거래일손익의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 미상각금액 21,735,696 (2,593,668) 신규 발생금액 12,727,570 41,062,685 당기 손익계산서 반영금액 (17,486,823 ) (12,484,895) 분기말 미상각금액 16,976,443 25,984,122 28-5. 신용위험의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 4,035,112,101 4,612,704,850 신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분 3,097,871 (32,425,452) 신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계 (11,263,176) (27,969,110) 당분기 중 당기손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융부채 3,347,282백만원을 처분하였으며, 해당 금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 5,020백만원이며 이 중 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 (-)5,074백만원입니다.29. 예수부채 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 투자자예수금 위탁자예수금 8,165,458,741 8,211,317,928 원화장내파생상품거래예수금 811,879,106 705,760,589 외화장내파생상품거래예수금 231,220,077 229,895,020 청약자예수금 2,777,507 - 저축자예수금 3,264,807,307 3,564,302,632 집합투자증권투자자예수금 150,825,819 257,639,205 금현물투자자예수금 16,261,395 13,071,293 기타고객예수금 75,302 49,766 외화예수금 3,012,514,598 2,548,647,869 소 계 15,655,819,852 15,530,684,302 수입담보금 신용대주담보금 3,125,147 17,248,666 기타수입담보금(주1) 641,728,248 1,215,793,208 소 계 644,853,395 1,233,041,874 기타예수부채 기타예수부채 3,953,050 584,499 합 계 16,304,626,297 16,764,310,675 (주1) 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다. 30. 차입부채 30-1. 차입부채 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 콜머니 550,000,000 450,000,000 은행차입금 403,675,000 306,400,000 증금차입금 2,147,474,724 1,857,816,771 환매조건부매도 11,125,721,091 9,838,046,702 전자단기사채 2,231,860,000 1,713,470,699 사채 3,506,320,173 2,278,255,927 후순위사채 99,960,114 99,949,993 기업어음 3,389,165,647 3,105,068,918 기타 442,605,440 376,638,315 합 계 23,896,782,189 20,025,647,325 30-2. 콜머니의 내용 (단위: 천원) 차입처 연이자율(%) 당분기말 전기말 한국투자신탁운용 외 3.62 ~ 3.71 550,000,000 450,000,000 30-3. 증금차입금 및 은행차입금의 내용 (단위: 천원) 구 분 차입처 연이자율(%) 당분기말 전기말 유통금융차입금 한국증권금융 3.80 1,760,474,724 1,500,816,771 기타증금차입금 한국증권금융 3.63~5.36 387,000,000 357,000,000 은행차입금 산업은행 외 4.81 ~ 7.34 403,675,000 306,400,000 합 계 2,551,149,724 2,164,216,771 30-4. 기업어음 및 기타차입금의 내역 (단위: 천원) 구 분 차입처 연이자율(%) 당분기말 전기말 기업어음 하이투자증권 외 3.46 ~ 6.50 3,389,165,647 3,105,068,918 기타차입금 한국투자캐피탈 외 2.72 ~ 6.50 442,605,439 376,638,315 합 계 3,831,771,086 3,481,707,233 30-5. 환매조건부매도의 내역 (단위: 천원) 구 분 차입처 연이자율(%) 당분기말 전기말 대고객 - 3.30 ~ 4.7 2,213,322,507 2,012,832,280 대기관 하나은행 외 3.18 ~ 5.56 8,912,398,584 7,825,214,422 합 계 11,125,721,091 9,838,046,702 30-6. 전자단기사채의 내역 (단위: 천원) 차입처 연이자율(%)(주1) 당분기말 전기말 부국증권 외 3.75 ~ 5.70 2,231,860,000 1,713,470,699 (주1) 매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용 30-7. 사채의 내역 (단위: 천원) 구 분 연이자율(%) 당분기말 전기말 공모사채 2.62 ~ 6.66 2,981,500,000 1,928,000,000 사모사채 3.57 ~ 6.71 476,900,000 301,500,000 후순위사채 4.00 100,000,000 100,000,000 외화사채 4.55 ~ 5.50 52,784,899 51,574,542 소 계 3,611,184,899 2,381,074,542 사채발행차금 (4,904,612) (2,868,622) 합 계 3,606,280,287 2,378,205,920 31. 순확정급여자산31-1. 순확정급여자산의 구성 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 확정급여채무 47,099,982 44,193,457 사외적립자산 (57,672,847) (57,035,018) 순확정급여자산(주1) (10,572,865) (12,841,561) (주1) 당분기말 순확정급여자산 10,572,865천원은 순확정급여자산 10,865,461천원에서 순확정급여부채 292,596천원을 차감한 금액입니다. 31-2. 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 5,255,077 4,822,836 이자비용 1,321,721 1,292,020 사외적립자산의 기대수익 (1,758,027) (1,483,273) 운용관리비용 37,058 26,790 합 계 4,855,829 4,658,373 32. 충당부채32-1. 충당부채의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 채무보증충당부채 6,726 75,552 미사용약정충당부채 2,340,808 2,775,268 복구충당부채 4,566,487 1,447,216 합 계 6,914,021 4,298,036 32-2. 금융보증계약 및 미사용 대출약정의 약정금액 잔액의 변동 내역 <당분기> (단위: 천원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계 비손상 손상 기초 총 약정금액 1,553,114,290 54,074,318 1,493,959 1,608,682,567 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 9,618,105 (9,618,105) - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식) (50,360,942) 50,360,942 - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식) (1,582,358) (2,940,868) 4,523,226 - 발행 또는 매입한 새로운 금융계약 136,079,078 2,030,903 - 138,109,981 제거된 금융자산 (206,004,779) (40,348,582) (2,814,217) (249,167,578) 기타변동 (291,555,006) (28,471,210) (2,086,310) (322,112,526) 분기말 총 약정금액 1,149,308,388 25,087,398 1,116,658 1,175,512,444 <전분기> (단위: 천원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계 비손상 손상 기초 총 약정금액 2,091,698,242 60,663,079 793,301 2,153,154,622 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 18,753,593 (18,753,593) - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식) (115,160,673) 115,627,060 (466,387) - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식) (9,564,089) (343,244) 9,907,333 - 발행 또는 매입한 새로운 금융계약 388,236,982 1,510,173 5,418,486 395,165,641 제거된 금융자산 (391,724,173) (27,472,098) (14,696,964) (433,893,235) 기타변동 (277,557,168) (87,315,210) 2,847,632 (362,024,746) 분기말 총 약정금액 1,704,682,714 43,916,167 3,803,401 1,752,402,282 32-3. 금융보증계약 및 미사용 대출약정의 기대신용손실 충당금 변동내역 <당분기> (단위: 천원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 기대신용손실 충당금 2,492,130 146,689 212,000 2,850,819 12개월 기대신용손실로 대체 21,481 (21,481) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (397,198) 397,198 - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (25,076) (15,225) 40,301 - 충당금 전입(환입) (13,326) (157,977) 90,545 (80,758) 기타변동 (422,527) - - (422,527) 분기말 기대신용손실액 1,655,484 349,204 342,846 2,347,534 <전분기> (단위: 천원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 기대신용손실 충당금 3,178,415 150,853 473,283 3,802,551 12개월 기대신용손실로 대체 78,939 (78,939) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (278,565) 405,982 (127,417) - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (43,526) (625) 44,151 - 충당금 환입 (712,973) (223,106) (379,329) (1,315,408) 기타변동 (126,438) - - (126,438) 분기말 기대신용손실액 2,095,852 254,165 10,688 2,360,705 32-4. 당분기 및 전분기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 기초 1,447,216 1,430,480 증가 2,930,751 60,709 감소 (15,004) (103,621) 상각 203,524 35,263 분기말 4,566,487 1,422,831 33. 기타부채 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 미지급금 4,578,595,871 2,895,321,114 미지급비용 323,796,963 292,176,978 임대보증금 595,173 630,170 선수금 2,709,646 977,491 선수수익 48,802,955 55,399,931 제세예수금 14,741,868 16,515,542 금융보증부채 3,060,948 203,381 요구불상환지분 354,874,150 330,708,059 기타 53,406,283 32,664,324 합 계 5,380,583,857 3,624,596,990 34. 자본금34-1. 자본금의 내역 (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 보통주(주1) 우선주 보통주 우선주 발행주식수 25,526,706주 2,818,273주 26,226,706주 2,818,273주 자본금 131,133,530 14,091,365 131,133,530 14,091,365 (주1) 연결기업은 2024년 3월 20일에 보통주 700,000주를 이익소각하였으며, 이로인하여 당분기말 현재 발행주식의 액면총액은 납입자본금과 상이합니다. 34-2. 우선주의 세부내역 구 분 Tranche A Tranche B 1. 신주의 종류와 수 보통주식 (주) - - 기타주식 (주) 166,203 2,659,263 2. 1주당 액면가액 (원) 5,000 5,000 3. 증자전발행주식총수 (주) 보통주식 (주) 26,191,009 26,191,009 기타주식 (주) - - 4. 자금조달의 목적 운영자금 (원) 39,999,577,401 399,998,362,671 5. 증자방식 제3자 배정 증자 6. 상환에 관한 사항 상환조건 본건 주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능 상환기간 2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일 2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일 7. 전환에 관한 사항 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임 전환청구기간 2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일 2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일 전환으로 발행할 주식의 종류 키움증권(주) 기명식 보통주 전환으로 발행할 주식수 (주) 166,203 2,659,263 8. 의결권에 관한 사항 본건 주식은 의결권이 없음 9. 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음 35. 기타자본항목 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 연결자본잉여금 보통주 주식발행초과금 612,613,554 612,613,554 우선주 주식발행초과금 424,732,644 424,732,644 자기주식처분이익 45 45 기타 1,534,471 1,534,471 소 계 1,038,880,714 1,038,880,714 연결자본조정 자기주식 (169,901,134) (159,640,035) 기타 (24,447,278) (24,406,075) 소 계 (194,348,412) (184,046,110) 연결기타포괄손익누계액 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 관계기업투자자본변동 6,408,584 5,758,402 해외사업환산손익 3,372,909 1,571,608 파생상품평가손익 (312,376) (68,392) 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익 (422,728) (794,986) 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련손익 68,093,647 19,403,190 당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익 (신용위험조정) (8,289,698) (16,273,260) 확정급여제도의 재측정요소 (8,204,967) (8,242,980) 소 계 60,645,371 1,353,582 합 계 905,177,673 856,188,186 36. 대손준비금연결기업은 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다. 36-1. 대손준비금 적립예정금액 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 102,050,038 83,424,236 대손준비금 적립예정금액 50,658,313 18,625,802 대손준비금 잔액 152,708,351 102,050,038 36-2. 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등 (단위: 천원, 주당이익: 원) 구 분 당분기 전분기 대손준비금 반영전 지배주주지분 순이익 688,930,261 627,675,439 대손준비금 전입액 (50,658,313) (18,162,737) 대손준비금 반영후 조정이익(주1) 638,271,948 609,512,702 대손준비금 반영후 기본주당조정이익 26,429 24,555 대손준비금 반영후 희석주당조정이익 24,077 22,446 (주1) 상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 37. 우발부채 및 약정사항 37-1. 사용제한예치금 등의 내역 (단위: 천원) 구 분 예치기관 담보제공금액 당분기말 전기말 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금)(주1) 한국증권금융(주) 2,276,461,083 1,934,120,891 장내파생상품거래예치금(주2) (주)신한은행 외 302,452,664 290,990,711 장내파생상품매매증거금(주3) 한국거래소 146,558,401 1,674,066 대차거래이행보증금(주4) 한국예탁결제원 외 13,651,540 10,299,454 유통금융차주담보금(주5) 한국증권금융(주) 3,125,147 17,248,666 유통금융담보금(주6) 한국증권금융(주) 300,000,000 300,000,000 장기성예금(주7) (주)신한은행 외 810,600,000 605,000,000 지급준비예치금 저축은행중앙회 118,299,808 131,490,474 담보예치금(주8) 한국거래소 외 356,112,560 425,010,220 기타예치금(주9) (주)신한은행 외 1,010,208,968 981,592,964 소 계 5,337,470,171 4,697,427,446 당기손익-공정가치측정 금융자산 투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1) 한국증권금융(주) 7,699,649,662 7,707,835,381 손해배상공동기금 한국거래소 - 135,733 소 계 7,699,649,662 7,707,971,114 합 계 13,037,119,833 12,405,398,560 (주1) 연결기업은 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결기업의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. (주2) 연결기업은 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. (주3) 연결기업은 한국거래소 파생상품시장업무규정에 따라 연결기업의 주가지수 파생상품거래에 대하여 산출된 거래증거금을 한국거래소에 현금 또는 유가증권으로 납부하도록 되어 있습니다. (주4) 연결기업은 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. (주5) 연결기업은 한국증권금융를 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. (주6) 연결기업은 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. (주7) 연결기업의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다. (주8) 연결기업은 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당분기말 130,112,560천원 및 전기말 143,510,220천원입니다. (주9) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당분기말 1,005,808,968천원 및 전기말 971,458,277천원이며, 당좌개설보증금은 당분기말 28,200천원 및 전기말 28,000천원입니다. 37-2. 선물거래 등 영업활동과 관련하여 연결기업이 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역 (단위: 천원) 구분 제공목적 제공처 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정금융자산(지분상품) 증권시장거래증거금 한국거래소 - 11,881,972 증권대차 한국예탁결제원 등 4,240,361 4,603,512,881 당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품) 장외파생상품매매증거금(주1) 노무라금융투자 등 106,030,720 210,661,137 대차거래중개 한국증권금융 등 2,782,829,769 2,624,157,624 증권대차(주2) 한국예탁결제원 158,256,482 313,788,816 장외파생상품증거금 한국거래소 19,309,725 34,851,925 장외파생공동기금 한국거래소 4,622,808 4,584,929 증권시장거래증거금(주5) 한국거래소 45,546,114 160,332,385 장내파생상품증거금(주4) 한국거래소 622,687,629 619,197,479 유통금융부담보 한국증권금융 312,683,164 152,918,544 환매조건부매도담보(주3) 한국예탁결제원 등 8,914,362,125 7,841,175,013 선물손해배상공동기금(주6) 한국거래소 144,630,651 157,065,210 예치금 대차거래중개 한국예탁결제원 등 13,651,540 10,299,454 증권대주업무 증권금융 3,125,147 17,248,666 유통금융차입 증권금융 300,000,000 300,000,000 증권대차 LS증권 등 226,000,000 281,500,000 CFD거래담보 모건스탠리 130,112,560 143,510,220 합 계 13,788,088,795 17,486,686,255 (주1) 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 164,900,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. (주2) 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 상기 담보제공자산 500,000,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다. (주3) 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 2,769,281,099천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다. (주4) 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 210,000,000천원을 장내파생상품 증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. (주5) 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 30,000,000천원을 증권시장거래 증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. (주6) 연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 40,000,000천원을 선물손해배상공동기금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 37-3. 연결기업이 금융기관과 체결하고 있는 약정내역 (단위: 천원, IDR) 구 분 금융기관 약정한도금액 어음할인차입약정 일반자금재원 한국증권금융 등 590,367,868 청약증거금재원 한국증권금융 청약증거금 예탁금액 범위내 담보금융지원대출약정 한도대출 한국증권금융 등 811,499,041 건별 한국증권금융 270,000,000 증권유통금융약정 한국증권금융 2,000,000,000 기관운영자금대출약정 한국증권금융 170,000,000 채권인수금융약정 한국증권금융 97,000,000 일중거래자금대출약정 한국증권금융 200,000,000 기타대출약정 농협은행 등 10,500,000 일중대출한도약정 우리은행 등 184,000,000 Bank Woori Saudara Indonesia IDR 97,500,000,000 IBK Bank Indonesia IDR 60,000,000,000 OK Bank Indonesia IDR 65,000,000,000 당좌대출 KEB Hana Bank Indonesia IDR 40,000,000,000 37-4. 당분기말 현재 연결기업은 우리은행 외 1개 은행과 1,820억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 연결기업은 우리은행 외 1개 은행과 3,100억원, 신한은행 외 2개 은행 및 한국증권금융과 680억원의 차입한도약정을 체결하고 있습니다. 신한은행에 연결기업 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도 약정을 맺고 있습니다.37-5. 당분기말 현재 연결기업은 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 91건에 대하여 3,586,670천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 3,586,670 천원입니다.37-6. 당분기말 현재 연결기업과 관련된 계류중인 소송사건은 연결기업이 원고인 466건(76,359,992천원), 피고인 39건(56,178,552천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다. 37-7. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 매입약정 및 매입확약 내역 (단위: 천원) 구 분 제공받는 자 약정잔액 매입확약(주1) 히어로즈브이원제십이차(주) 외 2개 사 67,770,000 (주1) 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 연결기업이 보유중인 대출채권 등의 잔액은 없습니다. 37-8. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 약정 내역 (단위: 천원) 구 분 제공받는 자 약정잔액 기타인수약정 롯데카드 외 4건 495,000,000 우선손실충당약정(주1) 신한캐피탈 외 8건 2,259,484 출자약정(주2) 메디치 2020-2 스케일업 투자조합 외 64건 188,610,581 합 계 685,870,065 (주1) 연결기업이 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다. (주2) 출자약정금에서 누적출자금액을 공제한 잔여약정금액을 한도로 업무집행사원의 출자이행 청구에 따라 수시로 출자이행하기로 한 약정입니다. 37-9. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 미사용한도는 451,994,983천원입니다. 37-10. 당분기말 현재 연결기업의 지급준비자산 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 내용 금액 비고 지급준비예치금 예치금 116,506,139 상호저축은행중앙회 당기손익-공정가치측정금융자산 국공채 및 지방채 24,966,869 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 국공채 및 지방채 18,907,413 합 계 160,380,421 연결기업은 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자산으로 인정됩니다. 37-11. 연결기업은 저축은행중앙회와 단기대출, 어음할인, 콜차입 등의 약정을 체결하고 있으며, 이는 지준예치금 및 저축은행중앙회예치금, 업무용자산 등 잔액의 95%를 한도로 하고 있으며, 당분기말 현재 담보제공액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 예치기관 이자율(%) 담보제공액 지급준비예치금 상호저축은행중앙회 3.97 27,000,000 중앙회예치금 상호저축은행중앙회 3.53 ~ 3.65 20,740,000 합 계 47,740,000 37-12. 연결기업은 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 자기앞수표 총발행한도는 12,950,000천원이며, 미발행금액은 1,700,500천원입니다. 또한, 내국환 업무협약을 34,790,000천원 한도로 체결하고 있습니다. 37-13. 당분기말 현재 연결기업은 대출채권 등의 회수를 위한 가압류 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다.37-14. 당분기말 현재 연결기업이 제공받은 지급보증 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원, 현지화) 제공한자 당분기말 (주)다우기술 100,000,000 KB국민은행 $20,000,000 우리은행 $20,000,000 37-15. 당분기말 현재 연결기업의 금융기관 차입을 위하여 특수관계자인 (주)다우기술로부터 키움증권(주) 발행 기명식 보통주 440,000주를 담보로 제공받고 있으며, 100,000,000천원 한도의 지급보증을 제공받고 있습니다. 37-16. 당분기말 현재 연결기업은 한국증권금융 등에 1,206억원의 약속어음 2매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다. 38. 예수유가증권 및 차입유가증권 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 평가기준 예수유가증권: 위탁자유가증권 102,113,452,790 100,644,078,609 공정가액 집합투자증권투자자유가증권 12,269,886,416 13,050,001,015 매도기준가격 저축자유가증권 180,341 188,341 공정가액 소 계 114,383,519,547 113,694,267,965 　 차입유가증권: 주식 5,409,642,734 6,099,258,704 공정가액 채권 3,791,906,790 3,113,959,833 공정가액 소 계 9,201,549,524 9,213,218,537 　 합 계 123,585,069,071 122,907,486,502 　 39. 대여유가증권 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 자기분 1,938,966,180 2,661,003,894 예탁분(주1) 1,697,301,592 7,241,138,164 합 계 3,636,267,772 9,902,142,058 (주1) 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 132,743,790천원의 현금담보를 제공받고 있습니다. 40. 특수관계자 40-1. 당분기말 현재 연결기업의 주요 특수관계자는 다음과 같습니다. 구분 회사명 최상위 지배기업 다우데이타 지배기업 다우기술 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합, 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합, 키움-유안타 2019 스케일업 펀드신기술투자조합, 미래창조다우키움시너지 M&A·세컨더리투자조합 , 한·영 이노베이션펀드 제1호, 키움-신한이노베이션제1호투자조합, 키움뉴히어로1호펀드, 키움뉴히어로2호기술혁신펀드, 키움성장15호세컨더리투자조합, 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사, 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호, 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드, 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호, 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사, 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합, 한화-키움 핀테크 신기술투자조합, 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호, 키움크리스제이호 사모투자합자회사, 그로쓰힐 Global Pre-Ipo 전문투자형 사모투자신탁 제2호,씨스퀘어 드래곤 멀티전략 일반 사모투자신탁 1호, 신한스마일게이트글로벌제1호사모투자합자회사, 모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호, 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호, 해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합, 아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호, 미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호, 코너스톤상생10호 신기술투자조합, 원신한글로벌신기술투자조합제2호, 미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호, 마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호, BNW-키움 엔이엑스 PEF, 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합, 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사, 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호, 제이알일반사모부동산투자신탁 32호, 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호, 코람코일반사모부동산투자신탁제143호, 베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호, KB스타 파워 한국 인덱스증권 투자신탁(주식-파생형) C-F, 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합, 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF, 미래에셋모빌리티투자조합1호, 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합, 원신한글로벌신기술투자조합4호, 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사, 프렌드 신기술사업투자조합 52호, 브레인에코사모투자합자회사, 에이티피이에스지 사모투자합자회사, 에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사, 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호, 키움-신한이노베이션제2호투자조합, 엘케이디1호사모투자 합자회사, 지엘쌍동도시개발주식회사, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-1호, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-2호, 키움-라이프코어 1호 신기술투자조합, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호, 아크 인도 푸드테크 전문투자형 사모투자신탁, 큐더스패밀리 1호 신기술투자조합, 브레인전문투자형사모투자신탁 33호, 브레인전문투자형사모투자신탁 34호, 에스브바이오 제1호 PEF, 하나전문투자형사모부동산투자신탁43호, 케이알일반사모부동산투자신탁제41호, 케이알사모부동산투자신탁제2호, 비엔더블유 에이스 사모투자합자회사, 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합, 엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합, 다우홍콩유한공사, 엘에스에코첨단소재(구, 엘에스이브이씨㈜), 넥스트레이드 주식회사, 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합, 엠캐피탈-크레딧사일로 신기술사업투자조합 1호, 브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사, 한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호, NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁, 원신한글로벌신기술투자조합 제7호, 키움-타임 애니메이션투자조합, 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합, 글로벌 소부장 신기술사업투자조합, 케이엘씨 신기술조합 제1호 , 이지스코스닥벤처일반사모투자신탁제1호, 더 채울 신기술투자조합 제1호, 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사, 로하스사모투자합자회사, 뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합, 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드, 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합, 신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호, 라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호, 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자형사모투자신탁2, 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호, 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호, 브레인코스닥벤처사모투자신탁1호, 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호, 케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호, 케이와이글로벌셀앤진사모투자 합자회사 제1호, 아이비케이에스 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호, 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합, 에이치티와이 핀테크 신기술투자조합 제1호, 딥블루 제3호 사모투자합자회사, 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호, 대신-스카이워크 신기술투자조합, 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합, 아스트라-솔론신기술투자조합1호, IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합, 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합, 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호, KB 컨티넨탈 유럽인프라 일반사모투자신탁 제6호, 멜론에셋일반투자형사모투자신탁제9호, 케이클라비스 NPL 일반사모투자신탁 제1호, 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종, 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호, 파인밸류POSIPOT7호 일반 사모투자신탁(전문), 케이핀공모주수익차등형일반사모투자신탁제2호, 한미글로벌IPO일반사모투자신탁4호, 에이치알다빈치공모주일반사모투자신탁제4호, 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합, 아트만-JB-글로벌원 신기술조합, 토르제1호사모투자 합자회사, 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호, 키움뉴히어로8호펀드, 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합, 노보섹-에스제이지 컨슈머 세컨더리펀드, 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합, 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사, 씨스퀘어 스나이퍼 일반 사모투자신탁 18호, 스카이워크 앱솔루트 하이일드 일반 사모투자신탁 1호 기타특수관계자 키움이앤에스, 사람인, 한국정보인증, 이머니, 키다리스튜디오, 이매진스, 사람인에이치에스, 게티이미지코리아, 키움에셋플래너, 다우재팬, 와이즈버즈, 에스지서비스, 로엠씨, 다우키움이노베이션, 키다리스타, 키움평택피에프브이, 애드이피션시, 다우(대련)과기개발유한공사, 대련다우기업관리복무유한공사, 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제1호, NSHC, WISEBIRDS JAPAN CO LTD, 키움-엠포드 에이아이 1호 신기술사업투자조합, 프렌드 신기술사업투자조합 36호, 하랑바이오신기술투자조합 2호, 프렌드 신기술사업투자조합 24호, 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합, 케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호, 브레인IW일반사모투자신탁41호, 엠제이 기업재무안정사모투자합자회사, 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사, 레진엔터테인먼트, 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호, 키움프런티어일반사모증권투자신탁제11호[채권], 키움글로벌얼터너티브증권투자신탁, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제1호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제2호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제3호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제4호[파생형] Class C-I, 키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C-F, 키움장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합]C-F, 키움 마이 불마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] A, 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제3호 제2종 수익증권, 키움나스닥100ETF SmartInvestor분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F, 키움 장기채권ETF Smart Investor 분할매수 증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F, 키움New스마트인베스터분할매수증권투자신탁제1호[혼합-재간접형] Class C-F, 키움PTR특허가치나스닥액티브증권자투자신탁(UH)[주식] Class C-F, 키움히어로즈미국물류포트폴리오부동산투자신탁제1호[재간접형], 키움마일스톤Europe일반사모부동산투자신탁제2호[재간접형], 키움마일스톤UKREDF일반사모부동산투자신탁제2호[재간접형], 키움글로벌반도체Smart Investor목표전환증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F, 키움글로벌반도체Smart Investor목표전환증권투자신탁제2호[혼합-재간접형] Class C-F, 키움글로벌반도체Smart Investor분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F, 키움코어랜드일반부동산사모투자회사제1호, 키움 고배당 에이스 증권 자투자신탁 제1호[주식]A-e, 키움초단기채증권투자신탁[채권] Class C-F, 키움K-반도체SmartInvestor목표전환증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]C-F 40-2. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용 (단위: 천원) 구 분 회사명 매출 등 매입 등(주1) 당분기 전분기 당분기 전분기 최상위지배기업 ㈜다우데이타 87,983 22,764 399,659 457,763 지배기업 ㈜다우기술(주3) 61,300 83 68,634,507 60,928,776 관계기업(주2) 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 - 29,460 - - 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 27,563 41,230 - - 미래창조다우키움시너지 M&A·세컨더리투자조합 612,100 - - - 키움-신한이노베이션제1호투자조합 125,622 179,843 - - 키움뉴히어로1호펀드 348,903 384,583 - - 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 978,125 1,003,125 1 - 키움성장15호세컨더리투자조합 1,491,779 - 512,400 - 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호 48,066 66,952 - - 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 284,415 341,721 - - 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호 435,751 569,186 - - 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 56,148 56,196 - - 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합 32,820 49,364 - - 한화-키움 핀테크 신기술투자조합 20,368 30,636 - - 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호 24,585 36,978 - - 키움크리스제이호 사모투자합자회사 224,590 224,384 - - BNW-키움 엔이엑스 PEF 92,426 79,792 - - 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 182,902 183,263 - - 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합 49,775 50,042 - - 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 106,766 350,076 - - 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 26,490 39,626 - - 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 782,275 813,390 - - 키움-신한이노베이션제2호투자조합 256,637 305,683 - - 엘케이디1호사모투자 합자회사 327,789 309,385 - - 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 57,199 98,355 - - 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 59,178 29,786 - - 키움-타임 애니메이션투자조합 104,440 100,853 - - 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합 60,777 21,906 - - 글로벌 소부장 신기술사업투자조합 52,438 26,942 - - 케이엘씨 신기술조합 제1호 30,852 13,525 - - 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 437,951 197,137 - - 로하스사모투자합자회사 166,095 15,804 - - 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 450,000 85,479 - - 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 57,143 14,090 - - 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 190,561 - - - 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 69,056 - - - 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 47,871 - - - 키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사 - 225,384 - - 키움우리금융제1호신기술사업투자조합 - 81,238 - - 한·영 이노베이션펀드 제1호 - 173,030 - 1,788 SKS키움파이오니어사모투자합자회사 - 218,774 - - 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사 - 161,323 - - 엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합 - 186,986 - - 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 - 87,389 - - 케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합 - - - - 키움-프렌드 제5호 - 24,682 - - 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 - 500,000 - - 소 계 8,319,456 7,407,598 512,401 1,788 기타특수관계자 키움이앤에스 65,721 80,220 2,806,475 2,909,889 사람인 170,151 244,028 1,203,940 1,121,119 한국정보인증 84,181 186,759 1,726,960 2,622,555 이머니 39,217 - 893,541 1,027,040 이매진스 - - 44,971 54,505 사람인에이치에스 - - 405,610 351,251 게티이미지코리아 - - 37,573 109,022 키움에셋플래너 77,269 82,426 - - 다우재팬 - - 468,092 119,089 와이즈버즈 - 38,374 2,857,354 791,022 다우키움이노베이션 - - 2,487 - 키움평택피에프브이 - - 9,481 - 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 - - 5,440,701 5,961,575 키다리스튜디오 - - - 20,297 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 - 69,191 - - 레진엔터테인먼트 - - - 225,260 소 계 436,539 700,998 15,897,185 15,312,624 합 계 8,905,278 8,131,443 85,443,752 76,700,951 (주1) 부가가치세가 제외된 금액입니다. (주2) 연결기업은 관계기업으로부터 당분기 22,018,372천원, 전분기 17,322,359천원의 배당금을 수령하였습니다. (주3) 당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 34,055백만원 입니다. 40-3. 특수관계자와의 주요 고정자산 거래 (단위: 천원) 상대회사명 고정자산 매입 당분기 전분기 유형자산 매입 무형자산 매입 유형자산 매입 무형자산 매입 ㈜다우기술 30,250 10,442,800 - 4,658,151 키움이앤에스 441,972 - 441,972 - 한국정보인증 - 281,818 - 181,818 합 계 472,222 10,724,618 441,972 4,839,969 40-4. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내역 (단위: 천원) 구 분 회사명 당분기말 전기말 채권 채무 채권 채무 임차보증금 기타 예수금 기타 임차보증금 기타 예수금 기타 최상위지배기업 다우데이타 - - 206 54,450 - - 2,747 108,907 지배기업 다우기술 - 47,388 4,796,677 18,170,427 - 948,100 4,728,205 17,199,725 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 - 66,286 - - - 66,286 - - 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 - 142,507 - - - 101,239 - - 키움-신한이노베이션제1호투자조합 - 125,622 - - - 221,717 - - 키움뉴히어로1호펀드 - 355,945 - - - 402,300 - - 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 - 334,375 - - - 321,875 - - 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호 - 89,513 - - - - - - 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 - 122,811 - - - 104,500 - - 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호 - - - - - - - 177,234 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 - 87,997 - - - 31,849 - - 키움크리스제이호 사모투자합자회사 - - - - - 75,616 - - BNW-키움 엔이엑스 PEF - - - 17,541 - - - 109,967 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 - 131,884 - - - - - 51,018 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF - 38,796 - - - 120,000 - - 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 - 252,049 - - - 274,110 - - 키움-신한이노베이션제2호투자조합 - 77,195 - - - 96,504 - - 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 - - - 36,888 - - - 24,066 키움-타임 애니메이션투자조합 - 104,440 - - - 52,649 - - 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합 - - - - - - - 23,542 글로벌 소부장 신기술사업투자조합 - - - - - - - 22,422 케이엘씨 신기술조합 제1호 - - - 26,939 - - - 16,991 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 - 437,951 - - - 147,452 - - 로하스사모투자합자회사 - 55,769 - - - 55,922 - - 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 - 150,000 - - - 150,000 - - 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 - - - - - - - 57,143 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 - 70,383 - - - 36,352 - - 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 - - - 51,544 - - - - 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 - - - 53,129 - - - - 키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사 - - - - - 382 - - 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사 - - - - - 21,543 - - 엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합 - - - - - 188,356 - - 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 - - - - - - - 38,840 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 - - - - - 112,364 - - 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합 - - - - - 12,099 - - 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 - - - - - 13,354 - - 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 - - - - - 33,145 - - 소 계 - 2,643,523 - 186,041 - 2,639,614 - 521,223 기타특수관계자 키움이앤에스 1,601,121 - 52,598 185,287 1,583,089 - - 390,703 사람인 - - 37,343,573 929,594 - - 32,314,273 347,899 한국정보인증 - 6,864 29,500,000 1,158,555 - 10,166 20,148,668 1,361,581 이머니 - - 275,014 80,219 - - 405,018 79,640 이매진스 - - 1,049,003 56,069 - - 1,394,005 18,303 사람인에이치에스 - - 1,450,000 42,872 - - 2,300,000 62,593 게티이미지코리아 - - 500,000 43,708 - - 2,800,001 46,128 키움에셋플래너 - 143 - - - 374 - - 다우재팬 - - - 289,081 - - - - 와이즈버즈 - - - 426,815 - - - 204,386 키움평택피에프브이 - - 324,790 1 - - - - 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 1,883,520 6,958,188 - 7,504,368 1,883,520 8,641,680 - 9,134,029 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 - - - - - 116,387 - - 엠제이 기업재무안정사모투자합자회사 - - - - - 5,849,375 - - 소 계 3,484,641 6,965,195 70,494,978 10,716,569 3,466,609 14,617,982 59,361,965 11,645,262 합 계 3,484,641 9,656,106 75,291,861 29,127,487 3,466,609 18,205,696 64,092,917 29,475,117 40-5. 특수관계자와의 자금거래 중 현금출자 내역 (단위: 천원) 구 분 피투자회사 당분기 전분기 관계기업(주1) 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 2,430,000 900,000 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 13,224,000 4,337,700 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 105,000 - 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 1,400,000 - 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 2,500,000 - 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합 2,000,000 - 아스트라-솔론신기술투자조합1호 1,800,000 - 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 1,000,000 - KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F 63,445 - 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호 3,000,000 - 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호 2,000,000 - 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호 4,800,000 - 키움-신한이노베이션제2호투자조합 2,000,000 - 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합 2,000,000 - 아트만-JB-글로벌원 신기술조합 4,000,000 - 토르제1호사모투자 합자회사 4,000,000 - 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호 2,000,000 - 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 2,000,000 - 키움뉴히어로8호펀드 6,240,000 - 케이클라비스 NPL 일반사모투자신탁 제1호 5,000,000 - 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종 2,000,000 - 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호 3,000,000 - 파인밸류POSIPOT7호 일반 사모투자신탁(전문) 10,000,000 - 케이핀공모주수익차등형일반사모투자신탁제2호 3,000,000 - 한미글로벌IPO일반사모투자신탁4호 2,000,000 - 에이치알다빈치공모주일반사모투자신탁제4호 2,000,000 - 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호 4,160,222 - 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 23,000,000 - 씨스퀘어 스나이퍼 일반 사모투자신탁 18호 2,000,000 - 노보섹-에스제이지 컨슈머 세컨더리펀드 1,700,000 - 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 1,000,000 - KB 컨티넨탈 유럽인프라 일반사모투자신탁 제6호 149,252 - 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 - 800,000 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 - 2,000,000 엠캐피탈-크레딧사일로 신기술사업투자조합 1호 - 1,000,000 카스피안-T 1호 신기술투자조합 - 1,000,000 브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사 - 1,655,549 원신한글로벌신기술투자조합 제7호 - 2,300,000 키움-타임 애니메이션투자조합 - 4,000,000 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합 - 3,000,000 글로벌 소부장 신기술사업투자조합 - 500,000 케이엘씨 신기술조합 제1호 - 2,000,000 코람코일반사모부동산투자신탁제143호 - 3,636,000 칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호 - 2,000,000 한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호 - 50,000,000 보고NPL일반사모투자신탁3호 - 30,000,000 합 계 115,571,919 109,129,249 (주1) 당분기 및 전분기 중 관계기업의 처분으로 각각 109,204,531천원 및 46,717,674천원의 현금을 회수하였습니다. 40-6. 특수관계자와의 주요 자금차입거래 (단위: 천원) 구분 회사명 당분기 전분기 기초 차입 상환 기말 기초 차입 상환 기말 지배기업 다우기술 10,000,000 - - 10,000,000 10,000,000 - - 10,000,000 40-7. 연결기업은 금융기관 차입을 위하여 지배기업인 다우기술로부터 키움증권(주) 발행 기명식 보통주 440,000주를 담보로 제공받고 있으며, 100,000,000천원 한도의 지급보증을 제공받고 있습니다. 40-8. 주요 경영진에 대한 보상 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 급여 및 상여 등 16,816,595 13,152,365 퇴직급여 677,461 639,152 합 계 17,494,056 13,791,517 41. 현금흐름표41-1. 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래 (단위: 천원) 거래 내용 당분기 전분기 이익준비금의 적립 9,520,023 13,532,602 대손준비금의 적립 18,625,802 29,766,329 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익 66,654,882 10,910,244 당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익 3,097,871 (31,940,832) 보험수리적손익 51,648 (9,807) 자본에 가감하는 이연법인세효과 (18,996,468) 4,405,147 현금흐름위험회피 평가손익 (317,274) (577,443) 선급금대체 9,899,962 2,844,391 사용권자산 인식 62,282,837 4,367,750 해외사업환산손익 2,447,419 5,083,950 금융보증부채 증감 2,857,567 325,197 41-2. 재무활동에서 생기는 부채의 변동 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 재무활동현금흐름 기타 분기말 기초 재무활동현금흐름 기타 분기말 콜머니 450,000,000 100,000,000 - 550,000,000 520,000,000 30,000,000 - 550,000,000 차입금 2,540,855,086 580,672,900 (127,772,822) 2,993,755,164 2,580,086,913 533,777,274 (75,740,800) 3,038,123,387 환매조건부매도 9,838,046,702 1,292,936,281 (5,261,891) 11,125,721,092 8,565,538,884 (92,969,715) 3,821,882 8,476,391,051 전자단기사채 1,713,470,699 753,989,301 (235,600,000) 2,231,860,000 2,529,739,706 (307,618,742) (398,012,418) 1,824,108,546 기업어음 3,105,068,918 159,822,603 124,274,126 3,389,165,647 1,510,000,000 770,000,000 - 2,280,000,000 사채 2,378,205,921 1,227,506,033 568,333 3,606,280,287 2,015,285,581 366,331,467 2,920,127 2,384,537,175 임대보증금 630,170 (34,998) - 595,172 3,512,649 (99,145) (2,783,333) 630,171 리스부채 16,132,702 (7,764,229) 62,413,252 70,781,725 17,553,501 (4,461,697) 4,367,750 17,459,554 미지급배당금 - (88,098,525) 88,098,525 - 144,922 (89,284,468) 89,139,546 - 비지배부채 330,708,059 25,166,119 (1,000,029) 354,874,149 398,142,776 (75,917,862) 18,510,068 340,734,982 합 계 20,373,118,257 4,044,195,485 (94,280,506) 24,323,033,236 18,140,004,932 1,129,757,112 (357,777,178) 18,911,984,866 42. 공정가치 측정 42-1. 공정가치 측정 자산 및 부채 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자산 현금 및 예치금 (주1) 6,950,979,605 6,950,979,605 6,593,110,536 6,593,110,536 당기손익-공정가치 측정 금융자산 31,144,473,771 31,144,473,771 29,327,100,280 29,327,100,280 파생상품자산 402,162,072 402,162,072 333,227,038 333,227,038 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 515,635,523 515,635,523 447,454,300 447,454,300 상각후원가측정 금융자산(주1) 11,671,851,516 11,671,851,516 10,703,752,824 10,703,752,824 기타금융자산(주1)(주2) 4,743,474,528 4,743,474,528 3,114,997,974 3,114,997,974 합 계 55,428,577,015 55,428,577,015 50,519,642,952 50,519,642,952 부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 5,459,894,035 5,459,894,035 6,371,647,492 6,371,647,492 파생상품부채 325,902,608 325,902,608 261,951,407 261,951,407 예수부채(주1) 16,304,626,297 16,304,626,297 16,764,310,675 16,764,310,675 차입부채(주1) 23,896,782,189 23,896,782,189 20,025,647,325 20,025,647,325 리스부채(주1) 70,781,725 70,781,725 16,132,702 16,132,702 기타금융부채(주1)(주2) 5,292,879,348 5,292,879,348 3,535,675,944 3,535,675,944 합 계 51,350,866,202 51,350,866,202 46,975,365,545 46,975,365,545 (주1) 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. (주2) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 42-2. 공정가치 서열체계당분기말 및 전기말 현재 자산 및 부채의 공정가치 측정 서열체계는 다음과 같습니 다. <당분기말> (단위: 천원) 구 분 수준1 수준2 수준3 합 계 공정가치로 측정되는 자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1) 10,520,741,683 17,991,239,173 2,632,492,915 31,144,473,771 파생상품자산 3,785,844 276,716,921 121,659,306 402,162,071 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1) 445,509,215 3,998,667 66,127,641 515,635,523 합 계 10,970,036,742 18,271,954,761 2,820,279,862 32,062,271,365 공정가치로 측정되는 부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 1,649,131,591 - 3,810,762,445 5,459,894,036 파생상품부채 5,543,070 234,780,759 85,578,778 325,902,607 합 계 1,654,674,661 234,780,759 3,896,341,223 5,785,796,643 (주1) 공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 341,077,004천원, 64,927,641천원 포함되어 있습니다. <전기말> (단위: 천원) 구 분 수준1 수준2 수준3 합 계 공정가치로 측정되는 자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1) 9,426,448,989 17,779,954,031 2,120,697,260 29,327,100,280 파생상품자산 25,703,814 211,176,866 96,346,358 333,227,038 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1) 378,975,018 2,401,019 66,078,263 447,454,300 합 계 9,831,127,821 17,993,531,916 2,283,121,881 30,107,781,618 공정가치로 측정되는 부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 1,597,034,842 - 4,774,612,650 6,371,647,492 파생상품부채 18,790,721 163,624,525 79,536,161 261,951,407 합 계 1,615,825,563 163,624,525 4,854,148,811 6,633,598,899 (주1) 공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 173,111,841천원, 64,878,263천원 포함되어 있습니다. 42-3. 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역 <당분기> (단위: 천원) 구 분 기초 손익 매입/발행 매도/결제 기타(주1) 분기말 공정가치로 측정되는 자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 2,046,798,284 85,302,243 920,260,091 (558,758,776) 138,891,074 2,632,492,916 파생상품자산 96,346,358 94,613,392 24,426,751 (92,569,540) (1,157,653) 121,659,308 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 66,078,263 49,378 - - - 66,127,641 합 계 2,209,222,905 179,965,013 944,686,842 (651,328,316) 137,733,421 2,820,279,865 공정가치로 측정되는 부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 4,774,612,650 92,692,249 2,301,226,180 (3,357,768,635) - 3,810,762,444 파생상품부채 79,536,161 55,072,736 22,526,419 (71,556,538) - 85,578,778 합 계 4,854,148,811 147,764,985 2,323,752,599 (3,429,325,173) - 3,896,341,222 (주1) 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다. <전분기> (단위: 천원) 구 분 기초 손익 매입/발행 매도/결제 기타(주1) 분기말 공정가치로 측정되는 자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 1,955,195,944 (14,713,986) 907,795,897 (237,597,064) (506,255,487) 2,104,425,304 파생상품자산 60,454,424 36,263,264 36,851,728 (80,755,857) (109,511) 52,704,048 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 75,060,573 (5,966,288) - - - 69,094,285 합 계 2,090,710,941 15,582,990 944,647,625 (318,352,921) (506,364,998) 2,226,223,637 공정가치로 측정되는 부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 4,772,587,384 83,789,271 3,246,353,454 (3,486,518,662) - 4,616,211,447 파생상품부채 184,425,358 40,117,732 43,832,140 (152,448,869) 365,029 116,291,390 합 계 4,957,012,742 123,907,003 3,290,185,594 (3,638,967,531) 365,029 4,732,502,837 (주1) 비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다. 42-4. 연결기업은 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다. 42-5. 당분기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 다른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다. <당분기> (단위: 천원) 구 분 장부금액 당기손익(주1) 기타포괄손익(주1) 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산 2,632,492,916 20,773,533 (21,078,630) - - 파생상품자산 121,659,308 7,995,023 (18,061,580) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 66,127,641 - - 9,966,923 (4,133,932) 합 계 2,820,279,865 28,768,556 (39,140,210) 9,966,923 (4,133,932) 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 3,810,762,445 28,686,076 (17,977,771) - - 파생상품부채 85,578,778 10,398,584 (11,485,411) - - 합 계 3,896,341,223 39,084,660 (29,463,182) - - (주1) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 42-6. 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다. 구 분 가치평가기법 투입변수 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산 DCF모형, NAV법,블랙-숄즈 모형 등 할인율, 금리,변동성, 기초자산가격 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 DCF모형, NAV법 등 할인율, 금리,변동성, 기초자산가격 파생상품부채 42-7. 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다. 구 분 가치평가기법 투입변수 범위(가중평균, %) 관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산 DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation 등 주가, 변동성 -10 ~ 10 주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승 청산가치변동률 -1 ~ 1 청산가치 상승시 공정가치 상승 파생상품자산 기초자산의 변동성 -10 ~ 10 변동성 상승시 공정가치 상승 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 할인율 -1 ~ 1 할인율 하락시 공정가치 상승 성장률 0.5 ~ 1 성장율 상승시 공정가치 상승 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 Closed Form,Monte Carlo Simulation 기초자산의 변동성 -10 ~ 10 변동성 상승시 공정가치 상승 파생상품부채 43. 금융상품의 범주별 분류 <당분기말> (단위: 천원) 구 분 당기손익-공정가치측정 금융상품 기타포괄-공정가치측정 금융상품 상각후원가금융상품 합 계 금융자산: 현금 및 예치금 - - 6,950,979,605 6,950,979,605 당기손익-공정가치 측정 금융자산 31,144,473,771 - - 31,144,473,771 파생상품자산 402,162,072 - - 402,162,072 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 - 515,635,523 - 515,635,523 상각후원가측정금융자산 - - 11,671,851,516 11,671,851,516 기타금융자산(주1) - - 4,743,474,528 4,743,474,528 합 계 31,546,635,843 515,635,523 23,366,305,649 55,428,577,015 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 5,459,894,035 - - 5,459,894,035 파생상품부채 325,902,608 - - 325,902,608 예수부채 - - 16,304,626,297 16,304,626,297 차입부채 - - 23,896,782,189 23,896,782,189 리스부채 - - 70,781,725 70,781,725 기타금융부채(주1) - - 5,292,879,348 5,292,879,348 합 계 5,785,796,643 - 45,565,069,559 51,350,866,202 (주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. <전기말> (단위: 천원) 구 분 당기손익-공정가치측정 금융상품 기타포괄-공정가치측정 금융상품 상각후원가금융상품 합 계 금융자산: 현금 및 예치금 - - 6,593,110,536 6,593,110,536 당기손익-공정가치 측정 금융자산 29,327,100,280 - - 29,327,100,280 파생상품자산 333,227,038 - - 333,227,038 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 - 447,454,300 - 447,454,300 상각후원가측정금융자산 - - 10,703,752,824 10,703,752,824 기타금융자산(주1) - - 3,114,997,974 3,114,997,974 합 계 29,660,327,318 447,454,300 20,411,861,334 50,519,642,952 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 6,371,647,492 - - 6,371,647,492 파생상품부채 261,951,407 - - 261,951,407 예수부채 - - 16,764,310,675 16,764,310,675 차입부채 - - 20,025,647,325 20,025,647,325 리스부채 - - 16,132,702 16,132,702 기타금융부채(주1) - - 3,535,675,944 3,535,675,944 합 계 6,633,598,899 - 40,341,766,646 46,975,365,545 (주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 44. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산당분기말 및 전기말 현재 전체가 제거되지 못한 (양도거래 후에도 해당 자산 전체가재무상태표에 표시되는) 양도 금융자산과 관련 부채에 대한 정보는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 채권(주1) 당분기말 전기말 양도한 자산의 장부금액 8,914,362,125 7,841,175,013 관련 부채의 장부금액 8,473,954,367 7,610,371,578 (주1) 연결기업은 보유중인 채권을 신한은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 연결기업은 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 하나은행 등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다. 4. 재무제표 4-1. 재무상태표 재무상태표 제 26 기 3분기말 2024.09.30 현재 제 25 기말 2023.12.31 현재 (단위 : 원) 자 산 　　 　1. 현금및예치금 6,157,880,912,573 5,923,118,805,132 　2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 28,724,939,293,347 27,550,087,873,565 　3. 파생상품자산 401,840,408,741 332,863,280,111 　4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 492,729,443,194 426,573,930,361 　5. 상각후원가 측정 금융자산 4,225,885,167,988 3,686,740,349,577 　6. 종속기업 및 관계기업투자 2,194,930,926,302 2,112,950,433,537 　7. 유형자산 99,917,805,571 68,226,731,341 　8. 투자부동산 0 28,090,010,536 　9. 무형자산 60,445,994,964 61,374,968,842 　10. 사용권자산 48,322,567,893 11,710,410,420 　11. 당기법인세자산 0 14,579,763 　12. 이연법인세자산 9,216,693,695 0 　13. 기타자산 4,821,489,139,024 3,151,569,060,873 　자 산 총 계 47,237,598,353,292 43,353,320,434,058 부채 및 자본 총계 　　 　부 채 　　 　　1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채 5,459,894,034,902 6,371,647,491,750 　　2. 파생상품부채 314,025,783,118 259,055,692,719 　　3. 예수부채 13,035,873,331,597 13,199,451,981,268 　　4. 차입부채 18,519,417,223,702 16,047,787,322,365 　　5. 충당부채 18,562,896,225 32,926,003,855 　　6. 리스부채 46,296,651,417 11,661,718,893 　　7. 당기법인세부채 173,163,730,105 14,803,729,865 　　8. 이연법인세부채 0 5,275,442,122 　　9. 기타부채 4,848,200,459,127 3,138,154,205,339 　　부 채 총 계 42,415,434,110,193 39,080,763,588,176 　자 본 　　 　　1. 자본금 145,224,895,000 145,224,895,000 　　2. 자본잉여금 1,038,158,067,372 1,038,158,067,372 　　3. 자본조정 (168,135,351,890) (157,874,252,518) 　　4. 기타포괄손익누계액 53,274,377,581 (3,449,110,486) 　　5. 이익잉여금 3,753,642,255,036 3,250,497,246,514 　　　(대손준비금 적립액) (68,668,080,810) (63,816,185,348) 　　　(대손준비금 추가적립예정액) (50,658,313,148) (4,851,895,462) 　　자 본 총 계 4,822,164,243,099 4,272,556,845,882 　부채 및 자본 총계 47,237,598,353,292 43,353,320,434,058 　 제 26 기 3분기말 제 25 기말 4-2. 포괄손익계산서 포괄손익계산서 제 26 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 원) 영 업 수 익 2,474,091,849,153 6,845,323,886,047 1,871,667,275,262 6,652,400,856,577 1. 수수료수익 241,539,809,969 733,152,778,480 230,130,138,001 660,539,168,674 2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익 291,032,512,413 1,243,260,471,306 302,458,146,895 1,385,345,820,851 3. 파생상품 관련이익 1,390,172,280,290 3,162,721,016,352 804,158,994,763 2,917,950,742,609 4. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익 0 23,101,934,650 (2,963,939) 27,716,995,449 5. 상각후원가측정금융상품 관련이익 0 122,383,378 0 540,141,698 6. 이자수익 259,422,955,692 797,436,586,937 276,576,570,968 797,667,973,475 　유효이자율 적용 이자수익 160,631,617,637 482,979,407,534 176,422,439,556 491,282,498,067 　당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익 98,791,338,055 314,457,179,403 100,154,131,412 306,385,475,408 7. 외환거래이익 292,576,106,688 877,001,576,369 250,562,918,731 843,975,415,661 8. 기타의영업수익 (651,815,899) 8,527,138,575 7,783,469,843 18,664,598,160 영 업 비 용 (2,215,067,766,581) (6,020,192,000,127) (1,618,936,800,793) (5,904,164,526,562) 1. 수수료비용 (53,374,378,822) (174,546,105,519) (68,666,005,153) (194,505,595,901) 2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 (396,314,909,364) (1,054,413,830,949) (250,959,615,532) (1,328,499,152,841) 3. 파생상품 관련손실 (1,178,188,093,986) (2,863,558,532,729) (729,434,565,291) (2,518,047,139,206) 4. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련손실 0 0 0 0 5. 상각후원가측정금융상품 관련손실 (65,989,911) (128,610,272) 123,898,026 (87,278,777) 6. 이자비용 (174,120,887,810) (514,865,469,768) (157,760,121,977) (460,458,870,130) 7. 외환거래손실 (257,681,872,196) (906,472,731,645) (272,270,094,966) (887,472,422,242) 8. 판매비와관리비 (138,848,639,568) (409,653,172,791) (111,292,511,751) (344,919,850,168) 9. 기타의영업비용 (16,472,994,924) (96,553,546,454) (28,677,784,149) (170,174,217,297) 영 업 이 익 259,024,082,572 825,131,885,920 252,730,474,469 748,236,330,015 영 업 외 수 익 18,170,962,497 63,726,188,245 10,750,641,053 46,895,347,554 영 업 외 비 용 (895,802,796) (8,832,875,022) (15,146,264,680) (34,252,245,364) 법인세비용차감전순이익 276,299,242,273 880,025,199,143 248,334,850,842 760,879,432,205 법 인 세 비 용 (67,283,960,263) (218,496,423,863) (58,325,191,803) (195,258,954,804) 분 기 순 이 익 209,015,282,010 661,528,775,280 190,009,659,039 565,620,477,401 기타포괄손익 19,536,537,217 51,019,958,183 6,187,761,540 (15,148,737,105) 　1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 　　　　 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(채무상품) 0 0 (2,197,261) 60,363,062 　2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 　　　　 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(지분상품) 16,705,478,863 48,690,457,446 5,882,608,637 8,303,570,226 　　당기손익-공정가치측정금융부채평가손익(신용위험조정) 2,839,976,559 2,280,032,915 396,184,423 (23,508,452,621) 　　 확정급여제도의 재측정요소 (8,918,205) 49,467,822 (88,834,259) (4,217,772) 총포괄손익 228,551,819,227 712,548,733,463 196,197,420,579 550,471,740,296 주당이익 　　　　 　보통주기본주당이익 (단위 : 원) 7,857 24,320 6,969 20,295 　보통주희석주당이익 (단위 : 원) 7,168 22,188 6,387 18,621 　우선주기본주당순이익(손실) (단위 : 원) 8,440 26,327 7,440 21,913 　우선주희석주당순이익(손실) (단위 : 원) 8,440 26,327 7,440 21,913 　 제 26 기 3분기 제 25 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 4-3. 자본변동표 자본변동표 제 26 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 원) 2023.01.01 (기초자본) 145,224,895,000 1,038,159,067,372 (121,567,065,018) (17,574,915,245) 3,024,901,304,089 4,069,143,286,198 자본의 변동 　　　　　　 　포괄손익 　　　　　　 　　당기순이익(손실) 0 0 0 0 565,620,477,401 565,620,477,401 　　기타포괄손익 　　　　　　 　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 　　　　　　 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품) 0 0 0 8,303,570,226 0 8,303,570,226 　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 　　　　　　 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품) 0 0 0 60,363,062 0 60,363,062 　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 　　　　　　 　　　　당기손익-공정가치측정 금융부채 평가 0 0 0 (23,508,452,621) 0 (23,508,452,621) 　　　확정급여제도의 재측정요소 0 0 0 (4,217,772) 0 (4,217,772) 　이익잉여금 대체: 　　　　　　 　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 0 0 0 13,324,935,966 (13,324,935,966) 0 　자본에 인식된 주주거래: 　　　　　　 　　배당 0 0 0 0 (89,218,468,479) (89,218,468,479) 　　자기주식 거래에 따른 증가(감소) 　　　　　　 　　　자기주식 취득 0 0 0 0 0 0 　　　자기주식 소각 0 0 0 0 0 0 　　전환상환우선주의 전환 0 (1,000,000) 0 0 0 (1,000,000) 2023.09.30 (기말자본) 145,224,895,000 1,038,158,067,372 (121,567,065,018) (19,398,716,384) 3,487,978,377,045 4,530,395,558,015 2024.01.01 (기초자본) 145,224,895,000 1,038,158,067,372 (157,874,252,518) (3,449,110,486) 3,250,497,246,514 4,272,556,845,882 자본의 변동 　　　　　　 　포괄손익 　　　　　　 　　당기순이익(손실) 0 0 0 0 661,528,775,280 661,528,775,280 　　기타포괄손익 　　　　　　 　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 　　　　　　 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품) 0 0 0 48,690,457,446 0 48,690,457,446 　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 　　　　　　 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품) 0 0 0 0 0 0 　　　당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 　　　　　　 　　　　당기손익-공정가치측정 금융부채 평가 0 0 0 2,280,032,915 0 2,280,032,915 　　　확정급여제도의 재측정요소 0 0 0 49,467,822 0 49,467,822 　이익잉여금 대체: 　　　　　　 　　당기손익-공정가치측정 금융부채평가 0 0 0 5,703,529,884 (5,703,529,884) 0 　자본에 인식된 주주거래: 　　　　　　 　　배당 0 0 0 0 (88,098,525,146) (88,098,525,146) 　　자기주식 거래에 따른 증가(감소) 　　　　　　 　　　자기주식 취득 0 0 (74,842,811,100) 0 0 (74,842,811,100) 　　　자기주식 소각 0 0 64,581,711,728 0 (64,581,711,728) 0 　　전환상환우선주의 전환 0 0 0 0 0 0 2024.09.30 (기말자본) 145,224,895,000 1,038,158,067,372 (168,135,351,890) 53,274,377,581 3,753,642,255,036 4,822,164,243,099 　 자본 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 자본 합계 4-4. 현금흐름표 현금흐름표 제 26 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지 제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 (단위 : 원) 영업활동현금흐름 　　 　영업활동으로 인한 현금흐름 (2,598,556,325,723) (234,831,160,015) 　　영업에서 창출된 현금흐름 (2,964,488,784,966) (615,499,216,388) 　　　법인세비용차감전순이익 880,025,199,143 760,879,432,205 　　　손익조정항목 (646,484,435,285) (585,499,933,935) 　　　　외화환산손익 (4,044,084,351) 18,574,216,894 　　　　 파생상품평가손익 (45,119,287,632) 1,574,696,404 　　　　이자수익 (797,436,586,937) (797,667,973,475) 　　　　이자비용 514,865,469,768 460,458,870,130 　　　　배당금수익 (156,750,714,527) (185,294,869,924) 　　　　당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 (257,595,290,058) (178,783,954,335) 　　　　 당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익 87,923,159,955 (26,082,077,640) 　　　　기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익 0 (5,484,949) 　　　　종속기업투자지분관련손익 (14,051,610,131) (8,050,513,330) 　　　　종속기업투자지분손상차손환입 (1,332,026,529) (3,859,450,863) 　　　　관계기업투자지분관련손익 (5,986,429,447) (195,720,581) 　　　　관계기업투자자산손상차손 5,450,573,098 31,263,517,902 　　　　퇴직급여 3,095,439,159 3,283,137,172 　　　　감가상각비 및 무형자산상각비 21,802,461,977 19,898,699,120 　　　　사용권자산 감가상각비 5,635,687,072 2,708,782,777 　　　　유형자산처분손익 65,316,837 (36,362,636) 　　　　대손상각비 전(환)입 181,889,093 80,217,983,652 　　　　기타영업외손익 11,621,874 (65,652,340) 　　　　충당부채전입 1,906,518,028 2,735,980,475 　　　　충당부채환입 (5,106,542,534) (6,173,758,388) 　　　영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 (3,198,029,548,824) (790,878,714,658) 　　　　 예치금 (681,044,468,199) (118,199,675,994) 　　　　 당기손익-공정가치측정 금융자산 (966,394,802,822) 295,165,374,635 　　　　 파생상품자산 (23,857,840,998) 259,608,798,692 　　　　 대출채권 (539,595,645,305) (1,285,624,956,462) 　　　　 기타자산 (1,658,808,231,896) (1,198,618,677,410) 　　　　 당기손익-공정가치측정 금융부채 (901,018,529,959) 53,571,909,052 　　　　 파생상품부채 54,970,090,399 (352,553,320,976) 　　　　 예수부채 (163,578,649,671) 925,423,876,581 　　　　기타부채 1,683,298,529,627 632,847,957,224 　　　　퇴직급여채무 (2,000,000,000) (2,500,000,000) 　　이자수취액 820,897,213,147 792,599,316,677 　　이자지급액 (513,703,456,283) (459,829,609,319) 　　배당금수취액 151,667,898,992 183,679,393,944 　　법인세납부액 (92,929,196,613) (135,781,044,929) 투자활동현금흐름 　　 　투자활동으로 인한 현금흐름 (153,362,930,052) (287,738,289,707) 　　당기손익-공정가치측정 금융자산 취득 (171,637,614,752) (344,375,208,429) 　　당기손익-공정가치측정 금융자산 처분 108,706,396,054 289,433,321,248 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분 0 49,911,255,655 　　보증금의 증가 (5,603,404,092) (2,304,210,450) 　　유형자산의 취득 (11,589,069,823) (5,200,426,700) 　　유형자산의 처분 18,480,000 36,363,636 　　무형자산의 취득 (7,009,996,307) (3,536,065,300) 　　무형자산의 처분 2,937,250,000 0 　　선급금 고정자산 증가 (10,815,986,300) (7,361,018,600) 　　종속기업지분의 취득 (224,219,319,547) (165,045,865,600) 　　종속기업지분의 처분 189,824,719,054 34,715,210,476 　　관계기업지분의 취득 (69,770,473,994) (164,822,510,000) 　　관계기업지분의 처분 45,796,089,655 30,810,864,357 재무활동현금흐름 　　 　재무활동으로 인한 현금흐름 2,306,300,768,657 647,257,102,810 　　콜머니의 순증감 100,000,000,000 30,000,000,000 　　차입금의 순증감 289,657,953,827 128,337,937,917 　　환매조건부매도의 순증감 1,273,636,280,672 (92,969,715,021) 　　전자단기사채의 순증감 (170,000,000,000) (445,500,000,000) 　　기업어음의 순증감 125,000,000,000 680,000,000,000 　　배당금지급 (88,098,525,146) (89,218,468,479) 　　임대보증금의 순증감 (1,385,843,611) 0 　　회사채의 발행 857,720,490,400 438,900,765,200 　　상환전환우선주 전환비용 0 (1,000,000) 　　리스부채의 지급 (5,386,776,385) (2,292,416,807) 　　자기주식의 취득 (74,842,811,100) 0 현금및현금성자산의 증가 (445,618,487,118) 124,687,653,088 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 　　 　보유현금및현금성자산환산효과 (663,873,640) 74,130,333 기초의 현금및현금성자산 1,370,452,951,430 963,080,847,452 분기말의 현금및현금성자산 924,170,590,672 1,087,842,630,873 　 제 26 기 3분기 제 25 기 3분기 5. 재무제표 주석 제26기 3분기 2024년 9월 30일 현재 제25기 3분기 2023년 9월 30일 현재 키움증권주식회사 1. 일반사항키움증권주식회사(이하 "당사"라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 당사의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.당분기말 현재 당사 주요주주의 구성은 다음과 같습니다. 구 분 주주명 주식수(주) 지분율(%) 비고 보통주 ㈜다우기술 10,801,594 42.31 최대주주 키움증권 우리사주조합 3,237 0.01 우리사주조합 자기주식 1,702,309 6.67 - 기타 13,019,566 51.01 - 합 계 25,526,706 100.00 2. 중요한 회계정책2-1. 재무제표 작성기준당사의 요약분기기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 당사는 종속기업 및 관계기업에 대한 투자자산에 대해서 기업회계기준서 제1027호에 따른 원가법을 선택하여 회계처리하였습니다. 한편, 종속기업 및 관계기업으로부터 수취하는 배당금은 배당을 받을 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.2-2. 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.요약분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2023년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 2-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용당사는 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. (1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - '가상자산 공시' 가상자산을 보유하는 경우, 가상자산을 고객을 대신하여 보유하는 경우, 가상자산을 발행한 경우의 추가 공시사항을 규정하고 있습니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하였습니다. 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (3) 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - 판매후리스에서 생기는 리스부채 판매후리스에서 생기는 리스부채를 후속적으로 측정할 때 판매자-리스이용자가 보유하는 사용권 관련 손익을 인식하지 않는 방식으로 리스료나 수정리스료를 산정합니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (4) 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표', 기업회계기준서 제1107호 '금융상품: 공시' 개정 - 공급자금융약정에 대한 정보 공시공급자금융약정을 적용하는 경우, 재무제표이용자가 공급자금융약정이 기업의 부채와 현금흐름 그리고 유동성위험익스포저에 미치는 영향을 평가할 수 있도록 공급자금융약정에 대한 정보를 공시해야 합니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 2-4. 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. (1) 기업회계기준서 제1021호 '환율변동효과'와 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택'(개정) - 교환가능성 결여 동 개정사항은 회계목적상 다른 통화와 교환이 가능하다고 보는 상황에 대해 정의하고, 다른 통화와의 교환가능성 평가, 교환가능성이 결여된 경우 사용할 현물환율 추정 및 공시 요구사항을 명확히 합니다. 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 측정일에 현물환율을 추정해야 하며, 관측 가능한 환율을 조정 없이 사용하거나 다른 추정기법을 사용하도록 하고 있습니다. 상기 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 전진적용하며 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로인한재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.2-5. 회계정책요약분기재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 3. 중요한 회계추정 및 판단 한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이 나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사 항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2023년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 젠투파트너스 영향 당사가 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,595억원으로 코로나19 사태의 영향으로 전액 환매 일시중단되었습니다. 당사는 타 판매사 및 투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로 인해당사의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다. 4. 순수수료이익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 수탁수수료 177,497,143 526,332,981 179,617,845 517,787,616 인수및주선수수료 5,720,761 27,479,247 3,303,890 17,095,053 집합투자증권취급수수료 1,188,079 3,870,753 1,241,960 3,804,198 자산관리수수료 1,053,665 3,227,626 1,103,623 4,472,481 매수및합병수수료 22,916,629 58,171,211 4,664,174 15,054,977 신탁보수 819,073 2,516,904 1,072,127 3,625,086 송금수수료 179,648 517,898 146,569 427,884 증권대여수수료 5,843,280 24,675,508 18,165,076 43,581,930 채무보증 관련 수수료 17,856,483 59,311,597 12,309,634 28,292,447 대출채권 관련 수수료 1,770,527 7,870,927 3,435,441 10,257,330 기타 6,694,522 19,178,126 5,069,799 16,140,167 소 계 241,539,810 733,152,778 230,130,138 660,539,169 수수료비용 매매수수료 (45,583,445) (140,356,317) (49,689,135) (147,834,603) 투자상담사수수료 (310,671) (1,017,530) (504,659) (1,428,510) 증권차입수수료 (1,403,032) (6,960,394) (5,580,318) (12,853,847) 기타 (6,077,231) (26,211,865) (12,891,893) (32,388,635) 소 계 (53,374,379) (174,546,106) (68,666,005) (194,505,595) 순수수료이익 188,165,431 558,606,672 161,464,133 466,033,574 기간에 걸쳐 인식하는 수수료수익은 당분기 및 전분기 각각 70,814,607천원 및 51,992,240천원 입니다. 5. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치 측정 금융자산: 지분상품 배당수익 11,906,633 51,018,658 17,180,341 68,627,055 평가이익 (36,746,282) 23,315,139 (28,351,707) 26,285,065 평가손실 (73,546,530) (89,129,472) 16,744,573 (16,335,595) 매매 및 상환이익 160,348,558 369,732,686 133,904,061 405,946,002 매매 및 상환손실 (292,848,509) (509,706,370) (236,856,133) (533,385,800) 소 계 (230,886,130) (154,769,359) (97,378,865) (48,863,273) 채무상품 평가이익 15,524,348 61,027,416 (17,427,413) 79,463,058 평가손실 (5,486,209) (23,278,070) (15,336,102) (46,650,555) 매매 및 상환이익 45,343,545 84,618,800 27,488,671 125,317,729 매매 및 상환손실 (13,241,780) (46,593,512) (33,977,265) (88,430,933) 소 계 42,139,904 75,774,634 (39,252,109) 69,699,299 집합투자증권 분배금수익 9,909,134 45,434,732 11,275,423 58,634,683 평가이익 (38,371,242) 75,863,229 (17,877,090) 74,628,190 평가손실 (17,566,286) (30,654,963) (12,561,432) (28,729,677) 매매 및 상환이익 (12,301,159) 76,526,855 12,018,223 126,131,420 매매 및 상환손실 (37,018,665) (59,428,081) (289,267) (1,762,824) 소 계 (95,348,218) 107,741,772 (7,434,143) 228,901,792 파생결합증권 평가이익 (122,091) 541,121 (939,191) 179,835 평가손실 - - (37,018) (49,560) 거래일손익 조정이익 - - 685 5,100 거래일손익 조정손실 (95,045) (290,678) (113,682) (308,958) 매매 및 상환이익 782,137 784,495 837,140 1,278,396 매매 및 상환손실 - (11,824) (3,668) (7,027) 소 계 565,001 1,023,114 (255,734) 1,097,786 투자자예탁금별도예치금(신탁) 평가이익 74,186,019 224,341,651 75,349,102 209,427,307 기타 평가이익 (2,041,776) 22,209,234 1,926,896 11,556,586 평가손실 (6,977,041) (13,986,372) (3,272,708) (18,857,106) 매매 및 상환이익 541,175 1,310,485 5,538,103 6,424,084 매매 및 상환손실 (2,278,797) (5,124,514) (940,967) (15,422,273) 소 계 (10,756,439) 4,408,833 3,251,324 (16,298,709) 합 계 (220,099,863) 258,520,645 (65,720,425) 443,964,202 당기손익-공정가치 측정 금융부채: 매도유가증권 평가이익 46,518,150 150,916,322 47,533,981 121,377,572 평가손실 131,655,506 (50,587,016) 93,493,100 (149,418,036) 소 계 178,173,656 100,329,306 141,027,081 (28,040,464) 파생결합증권 평가이익 (4,242,952) 11,491,740 17,005,613 18,774,983 평가손실 (32,844,937) (121,670,813) 91,494,582 (115,049,148) 거래일손익 조정이익 10,538,731 28,391,030 15,215,618 44,635,324 거래일손익 조정손실 (3,230,798) (10,904,207) (9,800,652) (32,150,430) 매매 및 상환이익 9,259,585 15,736,877 1,779,691 6,653,431 매매 및 상환손실 (42,835,820) (93,047,938) (139,502,977) (281,941,230) 소 계 (63,356,191) (170,003,311) (23,808,125) (359,077,070) 합 계 114,817,465 (69,674,005) 117,218,956 (387,117,534) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 (105,282,398) 188,846,640 51,498,531 56,846,668 6. 파생상품 관련 손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자율관련파생상품 평가이익 16,805,967 31,028,502 5,859,421 45,555,220 평가손실 (17,413,707) (28,542,772) (23,967,488) (35,818,101) 거래일손익 조정이익 109,516 560,258 90,736 269,249 거래일손익 조정손실 (154,823) (461,103) (154,823) (459,420) 매매 및 상환이익 (4,344,591) 58,843,621 78,624,578 188,723,946 매매 및 상환손실 (31,487,775) (67,797,822) (26,232,893) (104,490,527) 소 계 (36,485,413) (6,369,316) 34,219,531 93,780,367 통화관련파생상품 평가이익 (80,144,078) 144,901,294 87,550,780 253,534,394 평가손실 10,597,395 (176,430,036) (67,012,929) (222,460,379) 거래일손익 조정이익 67 199 67 198 매매 및 상환이익 250,085,085 778,546,301 245,638,606 697,740,443 매매 및 상환손실 (195,249,493) (687,795,742) (235,397,412) (666,771,565) 소 계 (14,711,024) 59,222,016 30,779,112 62,043,091 주식관련파생상품 평가이익 146,939,684 262,371,218 (81,157,317) 104,704,405 평가손실 (34,708,944) (182,733,255) (45,421,066) (130,819,661) 거래일손익 조정이익 1,328,212 5,290,928 1,149,284 6,340,981 거래일손익 조정손실 (8,687,793) (21,158,662) (12,252,657) (27,090,462) 매매 및 상환이익 898,716,743 1,539,080,908 420,290,684 1,485,875,429 매매 및 상환손실 (775,596,380) (1,402,452,995) (273,569,475) (1,164,238,064) 소 계 227,991,522 200,398,142 9,039,453 274,772,628 신용관련파생상품 평가이익 9,247,388 10,481,089 15,477,669 18,755,740 평가손실 (1,537,030) (13,146,157) 7,484,852 (30,229,882) 매매 및 상환이익 12,556,344 28,717,469 11,456,918 36,670,428 매매 및 상환손실 (3,692,291) (13,782,184) (24,563,719) (69,588,535) 소 계 16,574,411 12,270,217 9,855,720 (44,392,249) 상품관련파생상품 평가이익 165 556 - - 평가손실 (26,107) (26,470) - - 거래일손익 조정손실 (1,051) (1,097) - - 매매 및 상환이익 - 3,799 - - 매매 및 상환손실 - (1,403) - - 소 계 (26,993) (24,615) - - 기타파생상품 평가이익 (1,073,651) 2,729,139 1,305,606 4,996,121 평가손실 (1,011,166) (5,513,821) (6,609,819) (9,792,552) 매매 및 상환이익 139,945,430 300,165,733 17,871,962 74,784,187 매매 및 상환손실 (119,218,928) (263,715,014) (21,737,137) (56,287,990) 소 계 18,641,685 33,666,037 (9,169,388) 13,699,766 파생상품 관련 순손익 211,984,188 299,162,481 74,724,428 399,903,603 7. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수익 배당금수익 - 23,101,935 - 27,711,511 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금 환입 - - (2,964) 5,484 소계 - 23,101,935 (2,964) 27,716,995 비용 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금 전입 - - - - 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 - 23,101,935 (2,964) 27,716,995 8. 상각후원가 측정 금융상품 관련 손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수익 대손충당금환입액 - 122,383 - 540,142 비용 대손충당금전입액 (65,990) (128,610) 123,898 (87,279) 상각후원가 측정 금융상품 관련 순손익 (65,990) (6,227) 123,898 452,863 9. 순이자 이익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금 및 예치금 42,987,590 130,803,474 36,433,557 107,444,550 유가증권 116,216,797 373,144,323 121,368,223 367,875,061 대출채권 91,855,066 269,020,481 106,058,748 283,736,742 기타 8,363,503 24,468,309 12,716,044 38,611,620 소 계 259,422,956 797,436,587 276,576,572 797,667,973 이자비용 예수부채 (21,457,450) (66,125,935) (6,416,929) (18,660,275) 차입부채 (129,422,677) (376,149,260) (129,951,665) (389,394,333) 기타 (23,240,761) (72,590,275) (21,391,528) (52,404,262) 소 계 (174,120,888) (514,865,470) (157,760,122) (460,458,870) 순이자이익 85,302,068 282,571,117 118,816,450 337,209,103 10. 판매비와 관리비 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 인건비 급여 31,220,243 98,631,145 20,364,847 82,843,819 퇴직급여 1,219,822 3,727,986 1,308,156 4,055,575 소 계 32,440,065 102,359,131 21,673,003 86,899,394 일반판매관리비 복리후생비 5,545,161 16,542,118 5,363,384 16,428,580 전산운용비 28,198,481 82,386,670 23,906,145 71,531,020 임차료 1,694,408 2,437,316 251,903 852,310 지급수수료 26,407,696 81,421,435 27,709,796 78,538,155 접대비 3,015,504 6,252,677 1,655,195 4,317,425 광고선전비 11,227,592 31,273,138 8,488,840 24,364,251 감가상각비 2,882,040 8,065,735 2,500,791 7,703,513 조사연구비 1,377,613 3,851,966 1,207,656 3,792,485 연수비 103,930 495,920 28,738 241,228 무형자산상각비 4,714,963 13,551,010 4,028,527 11,957,792 사용권자산상각비 2,829,364 5,635,687 904,036 2,708,783 세금과공과금 10,272,163 29,145,396 5,858,255 14,738,247 기타 8,139,660 26,234,974 7,716,243 20,846,667 소 계 106,408,575 307,294,042 89,619,509 258,020,456 합 계 138,848,640 409,653,173 111,292,512 344,919,850 11. 기타영업수익 및 비용 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기타영업수익: 기타대손충당금 환입액 (1,498,478) 14,506 3,887,467 5,436,117 FX마진 233,692 776,794 214,116 689,022 채무보증충당금 환입액 87,255 5,067,603 1,444,260 6,011,500 비금융보증충당금 환입액 - - - 2,607 미사용약정충당부채 환입액 - 38,940 159,651 159,651 기여수수료 241,050 927,749 1,514,123 3,104,288 손해배상공동기금 - - 367,760 1,391,370 기타 284,665 1,701,547 196,092 1,870,043 합 계 (651,816) 8,527,139 7,783,469 18,664,598 기타영업비용:　 기타대손충당금 전입액 (188,745) (190,168) (4,315,148) (86,106,964) FX마진 (228,236) (750,716) (207,701) (675,083) 채무보증충당금 전입액 768,624 (1,875,411) (1,472,229) (2,500,420) 비금융보증충당금 전입액 - - - (235,560) 미사용약정충당금 전입액 95,414 (31,107) (141,647) - 대차이자배당 (7,537,047) (44,763,544) (13,127,815) (60,271,485) 기타 (9,383,005) (48,942,600) (9,413,244) (20,384,705) 합 계 (16,472,995) (96,553,546) (28,677,784) (170,174,217) 12. 영업외수익 및 비용 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익: 　 임대료수익 39,538 1,554,641 868,318 2,570,393 유형자산 처분이익 - - 36,363 36,363 무형자산 처분이익 1,250 589,150 - - 종속기업투자 처분이익 12,223,376 14,051,610 4,944,496 8,050,513 종속기업투자 배당수익 4,357,346 16,817,804 1,528,567 18,715,027 종속기업투자 손상환입 (3,070,145) 1,332,026 1,593,641 3,859,451 관계기업투자 처분이익 844,510 6,873,925 946,134 1,052,845 관계기업투자 배당수익 2,854,085 20,377,586 565,172 11,606,594 기타 921,002 2,129,446 267,950 1,004,161 합 계 18,170,962 63,726,188 10,750,641 46,895,347 영업외비용:　 투자부동산감가상각비 (27,454) (185,717) (79,131) (237,394) 유형자산 처분손실 (65,317) (65,317) - - 무형자산 처분손실 (26,400) (26,400) - - 관계기업투자 처분손실 (39,449) (887,496) (717,447) (857,125) 관계기업투자 손상차손 - (5,450,573) (13,354,582) (31,263,518) 기부금 (183,523) (483,852) (361,236) (451,325) 기타 (553,660) (1,733,520) (633,869) (1,442,883) 합 계 (895,803) (8,832,875) (15,146,265) (34,252,245) 13. 법인세비용당사의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 당분기말 현재 2024년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 24.83%(전분기: 25.66%)입니다. 14. 주당이익당사는 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 분기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 분기순손익을 계산한 것입니다. 희석주 분기순손익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다. 14-1. 기본주당이익의 산출내역 (단위: 주, 원) 　구 분 당분기 전분기 가. 분기순이익 661,528,775,280 565,620,477,401 나. 우선주 배당금 11,053,253,951 11,012,913,608 다. 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(주1) 63,143,733,092 50,837,962,645 라. 보통주 분기순이익(라 = 가-나-다) 587,331,788,237 503,769,601,148 마. 가중평균유통보통주식수 24,150,632 24,822,385 바. 보통주 기본주당순이익(라/마) 24,320 20,295 사. 우선주 분기순이익(사 = 나+다) 74,196,987,043 61,850,876,253 아. 가중평균유통우선주식수 2,818,273 2,822,594 자. 우선주 기본주당순이익(자 = 사/아) 26,327 21,913 (주1) 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분은 다음과 같습니다. (단위: 주, 원) 구분 당분기 전분기 분기순이익(A) 661,528,775,280 565,620,477,401 우선주 배당금(B) 11,053,253,951 11,012,913,608 보통주 배당금(C) 53,653,847,490 55,707,047,162 추가배당가능이익(D=A-B-C)(우선주+보통주) 596,821,673,839 498,900,516,631 우선주 귀속비율(E) 10.58% 10.19% 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(F=D×E) 63,143,733,092 50,837,962,645 14-2. 희석주당이익의 산출내역 (단위: 주, 원) 구 분 당분기 전분기 보통주 분기순이익 587,331,788,237 503,769,601,148 희석효과: 상환전환우선주 배당금 11,053,253,951 11,012,913,608 가. 희석주 분기순이익 598,385,042,188 514,782,514,756 나. 가중평균 유통보통주식수(주1) 24,150,632 24,822,385 다. 희석성 잠재적 보통주(주2): 전환사채 - - 전환우선주 2,818,273 2,822,594 라. 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적 보통주의 합산 주식수(라=나+다) 26,968,905 27,644,979 희석주당이익(가/라) 22,188 18,621 (주1) 당분기와 전분기 주식수의 누적적수를 분기 일수로 나누어 산출하였습니다. (주2) 가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다. 15. 현금및예치금 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 현금 및현금성자산 요구불예금 64,880,870 126,572,696 외화예금 19,289,506 8,310,911 기타 840,000,215 1,235,569,344 소 계 924,170,591 1,370,452,951 예치금 원화예치금 1,655,411,963 1,512,482,676 외화예치금 3,578,298,359 3,040,183,178 소 계 5,233,710,322 4,552,665,854 합 계 6,157,880,913 5,923,118,805 16. 당기손익-공정가치측정 금융자산16-1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 주식 1,119,034,245 1,667,338,225 출자금 492,876,268 445,935,118 신종자본증권 57,294,953 43,597,183 채무증권 14,868,467,874 13,535,982,201 집합투자증권 4,069,075,485 3,814,337,710 손해배상공동기금 - 135,733 파생결합증권 29,238,287 29,945,309 투자자별도예치금 7,699,649,662 7,707,835,381 외화증권 45,615,175 40,570,894 대출채권 343,687,344 264,410,120 합 계 28,724,939,293 27,550,087,874 16-2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 채무증권 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 국채 5,015,131,440 3,564,251,538 지방채 2,360,962 4,083,050 특수채 4,464,276,210 4,147,756,373 회사채 2,735,494,091 3,170,050,743 기업어음증권 1,385,731,890 1,224,494,275 전자단기사채 858,419,291 1,157,418,791 외화채권 407,053,990 267,927,431 합 계 14,868,467,874 13,535,982,201 16-3. 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 ETF 3,339,265,548 3,166,858,999 기타 511,273,865 432,779,255 외화집합투자증권 218,536,072 214,699,456 합 계 4,069,075,485 3,814,337,710 16-4. 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 파생결합증권: 주가연계증권 - 957,466 기타파생결합증권 26,759,307 26,222,917 소 계 26,759,307 27,180,383 신용위험평가조정액: 주가연계증권 - (3,013) 기타파생결합증권 (95,505) (97,223) 소 계 (95,505) (100,236) 이연최초거래일손익: 주가연계증권 - 7,609 기타파생결합증권 2,574,485 2,857,553 소 계 2,574,485 2,865,162 합 계 29,238,287 29,945,309 16-4-1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 명목금액 발행금액 평가금액 명목금액 발행금액 평가금액 주가연계증권 - - - 948,000 926,144 957,466 기타파생결합증권 30,000,000 24,335,318 26,759,307 30,000,000 24,335,318 26,222,917 합 계 30,000,000 24,335,318 26,759,307 30,948,000 25,261,462 27,180,383 16-4-2. 이연최초거래일손익의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 미상각금액 2,865,162 3,230,338 신규 발생금액 - 39,337 분기 손익계산서 반영금액 (290,677) (303,858) 분기말 미상각금액 2,574,485 2,965,817 17. 파생상품17-1. 당사는 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주식옵션, 통화선도, 주가지수선물 및 주식선물 등을 매매하고 있으며, 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다. 17-2. 당사가 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액 (단위: 건, 천원) 구 분 상품 당분기말 전기말 수량 금액 수량 금액 장내옵션 주가지수옵션(매수) 202 323,910 24,095 8,235,190 주가지수옵션(매도) 200 48,810 24,060 8,724,136 주식옵션(매수) 637,053 5,413,167 16,943 711,642 주식옵션(매도) 1,606 6,624 477 3,266 소 계 639,061 5,792,511 65,575 17,674,234 장외옵션 주식옵션(매수) 2 200,000 - - 주가지수옵션(매수) 11 2,781,000 14 2,770,000 소 계 13 2,981,000 14 2,770,000 장외선도 이자율선도(매수) 16 293,353,000 22 187,048,800 이자율선도(매도) 40 1,116,039,000 48 807,048,800 통화선도(매수) 53 339,211,343 22 24,787,604 통화선도(매도) 73 358,733,804 10 9,179,607 소 계 182 2,107,337,147 102 1,028,064,811 국내선물 주가지수선물(매수) 19,399 935,683,133 17,882 928,485,029 주가지수선물(매도) 80,307 2,459,608,742 52,829 1,624,364,302 주식선물(매수) 2,642,236 1,555,601,742 258,513 151,943,684 주식선물(매도) 106,430 78,572,478 147,143 108,734,424 통화선물(매수) 112,374 1,501,503,744 34,147 441,373,843 통화선물(매도) 38,019 505,986,623 27,338 354,743,692 금리선물(매수) 2,521 271,376,344 802 84,577,847 금리선물(매도) 18,457 1,988,194,042 14,338 1,523,514,182 소 계 3,019,743 9,296,526,848 552,992 5,217,737,003 해외선물 해외선물(매수) 2,154 355,151,854 1,492 232,552,085 해외선물(매도) 3,694 383,684,769 3,679 280,584,962 소 계 5,848 738,836,623 5,171 513,137,047 국내스왑 금리스왑 1,455 41,712,250,600 956 26,694,700,000 통화스왑 462 14,601,092,764 543 13,403,707,578 주식스왑 2,584 7,867,320,152 3,722 2,538,847,251 기타스왑 1 1,386,400 1 102,000 신용스왑 7 1,320,000,000 7 750,000,000 소 계 4,509 65,502,049,916 5,229 43,387,356,829 해외스왑 주식스왑 151 644,486 240 1,274,163 합 계 3,669,507 77,654,168,531 629,323 50,168,014,087 17-3. 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 평가이익 평가손실 자산 부채 평가이익 평가손실 자산 부채 이자율관련 파생상품 30,025,735 (28,153,756) 74,637,565 20,920,898 42,682,378 (56,743,614) 94,952,676 26,619,063 통화관련 파생상품 143,354,073 (174,267,237) 133,916,592 139,152,969 118,629,447 (131,201,035) 113,102,070 128,926,217 주식관련 파생상품 260,576,938 (180,768,975) 175,430,355 142,594,855 213,769,755 (136,991,697) 101,529,328 86,268,874 신용관련 파생상품 10,429,294 (9,860,068) 11,184,772 10,243,874 2,608,251 (20,259,600) 2,608,251 19,005,600 상품관련 파생상품 - (26,439) - 26,439 - (1,208) - 1,208 기타 파생상품 2,729,139 (5,513,821) 2,730,172 5,513,073 6,607,203 (3,894,154) 6,607,203 3,894,153 신용위험평가조정 4,396,619 (7,802,215) (7,148,217) (2,266,944) 13,190,510 (12,090,961) (3,091,387) (1,615,710) 거래일 손익조정 - - 11,089,170 (2,159,381) - - 17,155,139 (4,043,712) 합 계 451,511,798 (406,392,511) 401,840,409 314,025,783 397,487,544 (361,182,269) 332,863,280 259,055,693 18. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산18-1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 주식(주1) 491,529,443 425,373,930 기타 1,200,000 1,200,000 합 계 492,729,443 426,573,930 (주1) 당사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 18-2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 주식의 내용 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 취득원가 장부금액 취득원가 장부금액 시장성 있는 주식 356,612,369 426,601,802 356,612,369 360,495,667 시장성 없는 주식 42,657,363 64,927,641 42,657,363 64,878,263 합 계 399,269,732 491,529,443 399,269,732 425,373,930 18-3. 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 증감 법인세효과 분기말 기초 증감 법인세효과 분기말 주식 19,212,690 66,138,173 (17,447,715) 67,903,148 (1,243,324) 11,307,656 (3,004,086) 7,060,246 회사채 - - - - (60,363) 82,343 (21,980) - 합 계 19,212,690 66,138,173 (17,447,715) 67,903,148 (1,303,687) 11,389,999 (3,026,066) 7,060,246 18-4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 당분기 전분기 기초 - 49,911,256 실행 및 회수 - (49,911,256) 외화환산과 그 밖의 변동 - - 분기말 - - 18-5. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역 (단위: 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 당분기 전분기 기초 손실충당금 - 15,548 충당금 전입액 - (15,548) 분기말 손실충당금 - - 19. 상각후원가측정금융자산19-1. 상각후원가측정금융자산의 세부내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 대출채권 신용공여금 3,645,517,807 3,219,563,749 환매조건부매수 287,100,000 150,000,000 대여금 29,734,212 5,615,052 대출금 263,988,805 312,010,977 소 계 4,226,340,824 3,687,189,778 대손충당금 (455,656) (449,429) 합 계 4,225,885,168 3,686,740,349 19-1-1. 신용공여금19-1-1-1. 신용거래융자금 당사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당분기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.3%이고, 상환기간은 최장 270일입니다. 융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다. 19-1-1-2. 증권담보대출금당사는 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 270일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 19-2. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 채권금액 대손충당금 채권금액 대손충당금 대출채권 신용공여금 3,645,517,807 - 3,219,563,749 - 환매조건부매수 287,100,000 - 150,000,000 - 대여금 29,734,212 - 5,615,052 - 대출금 263,988,805 (455,656) 312,010,977 (449,429) 소 계 4,226,340,824 (455,656) 3,687,189,778 (449,429) 수취채권(기타자산) 미수금 5,099,181,894 (539,161,904) 3,407,382,953 (538,973,235) 미수수익 92,173,620 (387,598) 120,256,473 (400,604) 소 계 5,191,355,514 (539,549,502) 3,527,639,426 (539,373,839) 합 계 9,417,696,338 (540,005,158) 7,214,829,204 (539,823,268) 19-3. 상각후원가 측정 금융자산의 총장부금액의 변동내역 <당분기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 비손상 손상 기초 6,675,470,970 - 539,358,235 7,214,829,205 실행 및 회수 2,202,678,464 - 188,669 2,202,867,133 분기말 8,878,149,434 - 539,546,904 9,417,696,338 <전분기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 비손상 손상 기초 5,971,807,736 - 15,120,927 5,986,928,663 실행 및 회수 2,416,876,908 - 77,961,502 2,494,838,410 제각 - - (1,413,522) (1,413,522) 분기말 8,388,684,644 - 91,668,907 8,480,353,551 19-4. 상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금 변동내역 <당분기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 비손상 손상 기초 465,033 - 539,358,235 539,823,268 전입(환입)액 (6,779) - 188,669 181,890 분기말 458,254 - 539,546,904 540,005,158 <전분기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 비손상 손상 기초 370,902 - 12,960,360 13,331,262 전입액 95,915 - 80,122,069 80,217,984 제각 - - (1,413,522) (1,413,522) 분기말 466,817 - 91,668,907 92,135,724 20. 종속기업 및 관계기업 투자 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 종속기업 관계기업 종속기업 관계기업 기초 1,530,515,690 582,434,743 1,431,343,846 459,485,959 취득 108,646,760 81,167,820 176,349,376 159,151,084 처분 및 대체 (75,773,109) (27,942,432) (58,944,532) 1,670,073 손상차손환입 1,332,027 (5,450,573) 4,117,266 (31,263,518) 분기말 1,564,721,368 630,209,558 1,552,865,956 589,043,598 21. 유형자산 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 68,226,731 72,718,871 취득 11,936,312 5,200,427 처분 및 폐기 (83,795) (1) 감가상각 (8,065,735) (7,703,513) 기타 27,904,293 (461,537) 분기말 99,917,806 69,754,247 22. 투자부동산 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 28,090,010 27,944,999 감가상각 (185,717) (237,394) 기타 (27,904,293) 461,537 분기말 - 28,169,142 23. 무형자산 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 61,374,969 62,220,366 취득 15,559,286 6,380,456 처분 및 폐기 (2,937,250) - 상각 (13,551,010) (11,957,792) 분기말 60,445,995 56,643,030 24. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채 24-1. 사용권자산의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 11,710,410 13,882,988 신규 43,918,784 2,821,474 감가상각 (5,635,687) (2,708,783) 처분 (1,670,939) (1,347,205) 분기말 48,322,568 12,648,474 24-2. 리스부채의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 11,661,718 13,299,147 증가 41,722,896 2,750,828 상각 769,351 465,844 감소 (6,156,127) (2,758,261) 기타 (1,701,187) (1,273,492) 분기말 46,296,651 12,484,066 24-3. 리스와 관련해서 포괄손익계산서에 인식된 금액 (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 사용권자산의 감가상각비 5,635,687 2,708,783 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 769,351 465,844 단기리스 및 소액자산 관련 리스료 156,929 280,940 당분기 및 전분기 중 리스의 총 현금유출액은 각각 6,156,128천원 및 2,758,261천원입니다. 25. 기타자산 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 미수금 5,099,181,894 3,407,382,953 미수수익 92,173,620 120,256,473 선급금 76,867,884 71,156,192 선급비용 61,976,329 53,877,637 보증금 11,094,163 5,490,758 기타 22,824,475 34,465,886 소 계 5,364,118,365 3,692,629,899 현재가치할인차금 (3,079,722) (1,686,998) 대손충당금 (539,549,504) (539,373,841) 합 계 4,821,489,139 3,151,569,060 26. 예수부채 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 투자자예수금 위탁자예수금 8,165,458,741 8,211,317,928 원화장내파생상품거래예수금 811,879,106 705,760,589 외화장내파생상품거래예수금 231,220,077 229,895,020 청약자예수금 2,661,240 - 저축자예수금 67,008 65,581 집합투자증권투자자예수금 150,825,819 257,639,205 금현물투자자예수금 16,261,395 13,071,293 기타고객예수금 15,686 12,622 외화예수금 3,012,514,598 2,548,647,870 외화청약자예수금 116,267 - 소 계 12,391,019,937 11,966,410,108 수입담보금 신용대주담보금 3,125,147 17,248,666 기타수입담보금(주1) 641,728,248 1,215,793,207 소 계 644,853,395 1,233,041,873 합 계 13,035,873,332 13,199,451,981 (주1) 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다. 27. 당기손익-공정가치측정 금융부채 27-1. 당기손익-공정가치측정 금융부채의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 매도유가증권: 주식 1,323,773,781 1,550,809,788 채권 95,472,934 12,768,772 기타 3,125,903 - 소 계 1,422,372,618 1,563,578,560 매도파생결합증권: 주가연계증권 3,334,242,145 4,162,958,127 상장지수증권 226,758,972 33,456,281 기타파생결합증권 474,110,985 608,834,305 소 계 4,035,112,102 4,805,248,713 신용위험평가조정액: 주가연계증권 (12,452,392) (16,223,639) 기타파생결합증권 (2,114,736) (2,691,838) 소 계 (14,567,128) (18,915,477) 이연최초거래일손익: 주가연계증권 7,869,158 11,201,261 기타파생결합증권 9,107,285 10,534,435 소 계 16,976,443 21,735,696 합 계 5,459,894,035 6,371,647,492 27-2. 매도파생결합증권의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 명목금액 발행금액 평가금액 명목금액 발행금액 평가금액 주가연계증권 3,231,433,046 3,238,732,502 3,334,242,145 4,110,129,872 4,127,788,909 4,162,958,127 상장지수증권 220,930,250 220,930,250 226,758,972 29,966,590 29,966,590 33,456,281 기타파생결합증권 561,749,410 577,212,633 474,110,985 712,427,137 725,971,839 608,834,305 합 계 4,014,112,706 4,036,875,385 4,035,112,102 4,852,523,599 4,883,727,338 4,805,248,713 27-3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 계약상만기상환금액 장부금액 차이금액 계약상만기상환금액 장부금액 차이금액 주가연계증권 3,231,433,046 3,334,242,145 (102,809,099) 4,110,129,872 4,162,958,127 (52,828,255) 상장지수증권 226,702,631 226,758,972 (56,341) 33,373,121 33,456,281 (83,160) 기타파생결합증권 561,749,410 474,110,985 87,638,425 712,427,137 608,834,305 103,592,832 합계 4,019,885,087 4,035,112,102 (15,227,015) 4,855,930,130 4,805,248,713 50,681,417 27-4. 이연최초거래일손익의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 미상각금액 21,735,696 (2,593,668) 신규 발생금액 12,727,570 41,062,684 당기 손익계산서 반영금액 (17,486,823) (12,484,894) 분기말 미상각금액 16,976,443 25,984,122 27-5. 신용위험의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 4,035,112,102 4,612,704,850 신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분 3,097,871 (32,425,452) 신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계 (11,263,176) (27,969,110) 당분기 중 당기손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융부채 3,347,282백만원을 처분하였으며, 해당 금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 5,020백만원이며 이 중 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 (-)5,704백만원입니다. 28. 차입부채28-1. 차입부채의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 콜머니 550,000,000 450,000,000 증금차입금 2,130,474,724 1,840,816,771 환매조건부매도 11,106,421,091 9,838,046,702 전자단기사채 200,000,000 370,000,000 사채 1,597,561,294 738,973,856 후순위사채 99,960,114 99,949,993 기업어음 2,835,000,000 2,710,000,000 합 계 18,519,417,223 16,047,787,322 28-2. 콜머니의 내역 (단위: 천원) 차입처 연이자율(%) 당분기말 전기말 한국투자신탁운용 외 3.62 ~ 3.71 550,000,000 450,000,000 28-3. 증금차입금의 내역 (단위: 천원) 구 분 차입처 연이자율(%) 당분기말 전기말 유통금융차입금 한국증권금융㈜ 3.80 1,760,474,724 1,500,816,771 기타증금차입금 한국증권금융㈜ 3.63 ~ 4.10 370,000,000 340,000,000 합 계 2,130,474,724 1,840,816,771 28-4. 환매조건부매도의 내역 (단위: 천원) 구 분 차입처 연이자율(%) 당분기말 전기말 대고객 - 3.30 ~ 4.70 2,213,322,507 2,012,832,280 대기관 하나은행 외 3.18 ~ 5.56 8,893,098,584 7,825,214,422 합 계 11,106,421,091 9,838,046,702 28-5. 전자단기사채의 내역 (단위: 천원) 차입처 연이자율(%)(주1) 당분기말 전기말 BNK투자증권 3.75 200,000,000 370,000,000 (주1) 매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용 28-6. 사채의 내역 (단위: 천원) 구 분 발행일 상환일 연이자율(%) 당분기말 전기말 무보증 공모사채 2021-10-26 2024-10-26 2.62 210,000,000 210,000,000 무보증 공모사채 2021-10-26 2026-10-26 2.84 90,000,000 90,000,000 무보증 공모사채 2023-02-09 2025-02-09 3.92 300,000,000 300,000,000 무보증 공모사채 2023-09-08 2025-09-08 4.67 70,000,000 70,000,000 무보증 공모사채 2023-09-08 2026-09-08 4.77 70,000,000 70,000,000 무보증 공모사채 2024-03-07 2026-03-06 4.10 80,000,000 - 무보증 공모사채 2024-03-07 2027-03-05 4.16 80,000,000 - 무보증 공모사채 2024-04-25 2026-04-24 3.94 160,000,000 - 무보증 공모사채 2024-04-25 2027-04-23 4.02 140,000,000 - 무보증 공모사채 2024-05-29 2026-05-29 3.82 40,000,000 - 무보증 공모사채 2024-05-29 2027-05-29 3.89 60,000,000 - 무보증 공모사채 2024-09-04 2026-09-04 3.66 140,000,000 - 무보증 공모사채 2024-09-04 2027-09-03 3.67 160,000,000 - 후순위 사채 2020-06-29 2027-06-29 4.00 100,000,000 100,000,000 소 계 1,700,000,000 840,000,000 사채발행차금 (2,478,592) (1,076,151) 합 계 1,697,521,408 838,923,849 28-7. 기업어음의 내역 (단위: 천원) 구분 차입처 연이자율(%) 당분기말 전기말 기업어음 KB증권 외 3.46 ~ 5.03 2,835,000,000 2,710,000,000 29. 순확정급여자산 29-1. 순확정급여자산의 구성 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 확정급여채무의 현재가치 33,780,696 31,962,541 사외적립자산 (43,913,177) (43,123,250) 순확정급여(자산)부채 (10,132,481) (11,160,709) 29-2. 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 3,428,358 3,352,527 이자비용 934,806 979,509 사외적립자산 기대수익 (1,304,783) (1,071,994) 운용관리비용 37,058 23,095 합 계 3,095,439 3,283,137 30. 충당부채30-1. 충당부채의 내역 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 채무보증충당부채 15,384,861 31,885,600 미사용약정충당부채 59,560 67,393 복구충당부채 3,118,475 973,011 합 계 18,562,896 32,926,004 30-2. 금융보증계약 및 난외약정의 약정금액 변동내역 <당분기> (단위: 천원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계 비손상 손상 기초 총 약정금액 1,944,192,393 361,500,000 21,740,000 2,327,432,393 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식) (81,200,000) 81,200,000 - - 발행 또는 매입한 새로운 금융계약 1,023,871,299 12,000,000 - 1,035,871,299 제거된 금융자산 (218,884,227) (124,200,000) (8,990,000) (352,074,227) 기타변동 (312,400,784) (3,900,000) - (316,300,784) 분기말 총 약정금액 2,355,578,681 326,600,000 12,750,000 2,694,928,681 <전분기> (단위: 천원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계 비손상 손상 기초 총 약정금액 2,440,945,008 99,200,000 15,000,000 2,555,145,008 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 40,000,000 (40,000,000) - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식) (124,140,000) 124,140,000 - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식) (2,000,000) - 2,000,000 - 발행 또는 매입한 새로운 금융계약 621,398,251 - - 621,398,251 제거된 금융자산 (100,594,734) (600,000) - (101,194,734) 기타변동 (678,927,550) (24,300,000) (15,000,000) (718,227,550) 분기말 총 약정금액 2,196,680,975 158,440,000 2,000,000 2,357,120,975 30-3 . 금융보증계약 및 난외약정의 기대신용손실 충당금 변동내역 <당분기> (단위: 천원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계 비손상 손상 기초 기대신용손실액 894,582 9,545,627 21,512,783 31,952,992 전체기간 기대신용손실 측정자산으로이동(손상미인식) (181,755) 181,755 - - 충당금전입(환입) 643,088 (3,608,199) (234,914) (3,200,025) 기타변동 - (4,751,783) (8,556,763) (13,308,546) 분기말 기대신용손실액 1,355,915 1,367,400 12,721,106 15,444,421 <전분기> (단위: 천원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 합계 비손상 손상 기초 기대신용손실액 4,106,871 729,908 2,725,381 7,562,160 전체기간 기대신용손실 측정자산으로이동(손상미인식) (1,325,126) 1,325,126 - - 충당금 환입 (1,184,843) (296,936) (1,955,998) (3,437,777) 분기말 기대신용손실액 1,596,902 1,758,098 769,383 4,124,383 30-4. 복구충당부채의 변동내역 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 973,011 994,472 증가(감소) 2,059,654 (68,719) 상각 85,810 35,373 분기말 3,118,475 961,126 31. 기타부채 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 미지급금 4,541,153,050 2,870,790,551 미지급비용 159,667,786 158,546,980 임대보증금 - 1,385,844 선수금 1,185,260 385,415 선수수익 25,279,407 35,193,784 제세예수금 13,842,410 15,336,395 금융보증부채 63,977,933 36,330,938 가수금 7,072,730 1,366,260 기타 36,021,883 18,818,038 합 계 4,848,200,459 3,138,154,205 32. 자본금32-1. 발행주식수 및 자본금의 내역 (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 보통주(주1) 우선주 보통주 우선주 발행주식수 25,526,706주 2,818,273주 26,226,706주 2,818,273주 자본금 131,133,530 14,091,365 131,133,530 14,091,365 (주1) 당사는 2024년 3월 20일에 보통주 700,000주를 이익소각하였으며, 이로 인하여 당분기말 현재 발행주식의 액면총액은 납입자본금과 상이합니다. 32-2. 우선주의 세부내역 당사가 발행한 상환전환우선주의 세부 내용은 다음과 같습니다. 구 분 Tranche A Tranche B 1. 신주의 종류와 수 보통주식 (주) - - 기타주식 (주) 166,203 2,659,263 2. 1주당 액면가액 (원) 5,000 5,000 3. 증자전 발행주식총수 (주) 보통주식 (주) 26,191,009 26,191,009 기타주식 (주) - - 4. 자금조달의 목적 운영자금 (원) 39,999,577,401 399,998,362,671 5. 증자방식 제3자 배정 증자 6. 상환에 관한 사항 상환조건 본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능 상환기간 2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일 2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일 7. 전환에 관한 사항 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임 전환청구기간 2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일 2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일 전환으로 발행할 주식의 종류 키움증권㈜ 기명식 보통주 전환으로 발행할 주식수 (주) 166,203 2,659,263 8. 의결권에 관한 사항 본건 주식은 의결권이 없음 9. 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음 33. 기타자본항목 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 자본잉여금 보통주 주식발행초과금 612,613,553 612,613,553 우선주 주식발행초과금 424,732,643 424,732,643 자기주식처분이익 45 45 기타자본잉여금 811,826 811,826 소 계 1,038,158,067 1,038,158,067 자본조정 기타(전환권대가) 1,765,782 1,765,782 자기주식 (169,901,134) (159,640,035) 소 계 (168,135,352) (157,874,253) 기타포괄손익누계액 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목: 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익 68,093,647 19,403,190 당기손익-공정가치측정 금융부채 평가손익(신용위험조정) (8,289,697) (16,273,260) 확정급여제도의 재측정요소 (6,529,572) (6,579,040) 소 계 53,274,378 (3,449,110) 합 계 923,297,093 876,834,704 34. 대손준비금당사는 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다. 34-1. 대손준비금 적립예정금액 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 68,668,081 63,816,185 대손준비금 적립 예정금액 50,658,313 4,851,895 대손준비금 잔액 119,326,394 68,668,080 34-2. 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등 (단위: 천원, 주당이익: 원) 구 분 당분기 전분기 대손준비금 반영전 분기순이익 661,528,775 565,620,477 대손준비금 전입액 (50,658,313) (16,438,893) 대손준비금 반영후 조정이익(주1) 610,870,462 549,181,584 대손준비금 반영후 기본주당조정이익 25,294 22,124 대손준비금 반영후 희석주당조정이익 23,061 20,264 (주1) 상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며,법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 35. 우발부채 및 약정사항 35-1. 사용제한예치금 등의 내역 (단위: 천원) 구 분 예치기관 담보제공금액 당분기말 전기말 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금)(주1) 한국증권금융(주) 2,276,461,082 1,934,120,890 장내파생상품거래예치금(주2) (주)신한은행 외 299,070,669 288,492,887 장내파생상품거래증거금(주3) 한국거래소 145,000,000 - 대차거래이행보증금(주4) 한국예탁결제원 외 8,590,000 5,390,000 유통금융차주담보금(주5) 한국증권금융(주) 3,125,146 17,248,665 유통금융담보금(주6) 한국증권금융(주) 300,000,000 300,000,000 장기성예금(주7) (주)우리은행 805,000,000 605,000,000 담보예치금(주8) 한국거래소 외 356,112,560 425,010,220 기타예치금(주9) (주)신한은행 외 1,005,836,968 971,486,277 소 계 5,199,196,425 4,546,748,939 당기손익-공정가치측정금융자산 투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1) 한국증권금융(주) 7,699,649,662 7,707,835,381 손해배상공동기금 한국거래소 - 135,733 소 계 7,699,649,662 7,707,971,114 합 계 12,898,846,087 12,254,720,053 (주1) 당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융㈜에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. (주2) 당사는 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37조의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. (주3) 당사는 한국거래소 파생상품시장업무규정에 따라 당사의 주가지수 파생상품거래에 대하여 산출된 거래증거금을 한국거래소에 현금 또는 유가증권으로 납부하도록 되어 있습니다. (주4) 당사는 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. (주5) 당사는 한국증권금융을 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다. (주6) 당사는 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융㈜을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다. (주7) 당사의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다. (주8) 당사는 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당분기말 130,112,560천원, 전기말 143,510,220천원 입니다. (주9) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당분기말 1,005,808,968천원 및 전기말 971,458,277천원이며, 당좌개설보증금은 당분기말 28,000천원 및 전기말 28,000천원입니다. 35-2. 당사가 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역 (단위: 천원) 구분 제공목적 담보제공 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정 금융자산(지분상품) 증권시장거래증거금 한국거래소 - 11,881,972 증권대차 한국예탁결제원 외 4,240,360,730 4,603,512,881 당기손익-공정가치측정 금융자산(채무상품) 환매조건부매도담보(주1) 한국예탁결제원 등 8,914,362,125 7,841,175,013 장외파생공동기금 한국거래소 4,622,808 4,584,929 장외파생상품증거금 한국거래소 19,309,725 34,851,925 장내파생상품증거금 한국거래소 622,687,629 619,197,479 증권시장거래증거금 한국거래소 45,546,114 160,332,385 증권대차(주2) 한국예탁결제원 158,256,482 313,788,816 대차거래중개 증권금융 등 2,782,829,770 2,624,157,624 유통금융부담보 증권금융 312,683,164 152,918,544 장외파생상품매매증거금(주3) 노무라증권 등 106,030,721 210,661,139 손해배상공동기금 한국거래소 등 144,630,650 157,065,209 예치금 대차거래중개 한국예탁결제원 등 8,590,000 5,390,000 증권대주업무 증권금융 3,125,146 17,248,665 유통금융차입 증권금융 300,000,000 300,000,000 증권대차 LS증권 등 226,000,000 281,500,000 CFD거래담보 모건스탠리 130,112,560 143,510,220 합 계 18,019,147,624 17,481,776,801 (주1) 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 2,769,281,099천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다. (주2) 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 500,000,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다. (주3) 당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 164,900,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 35-3. 당분기말 현재 당사가 한국증권금융㈜과 체결하고 있는 약정내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 약정한도금액 어음할인차입약정 일반자금재원 200,000,000 청약증거금재원 청약증거금 예탁금액 범위내 담보금융지원대출약정 한도대출 220,000,000 증권유통금융약정(융자) 1,800,000,000 증권유통금융약정(대주) 200,000,000 기관운영자금대출약정 170,000,000 채권인수금융약정 97,000,000 일중거래자금대출약정 200,000,000 담보금융지원대출(건별) 70,000,000 담보금융지원대출(건별) 200,000,000 35-4. 당분기말 현재 당사는 우리은행과 1,800억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융㈜에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 당사는 우리은행과 3,000억원, 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 당사 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도약정을 맺고 있습니다.35-5. 당분기말 현재 당사는 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 91건에 대하여 3,586,670천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 3,586,670천원입니다.35-6. 당분기말 현재 당사와 관련된 계류중인 소송사건은 당사가 원고인 119건 (62,726,334천원), 피고인 13건 (8,808,873천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다. 35-7. 당분기말 현재 당사가 제공한 매입약정 및 매입확약 내역 (단위: 천원) 구분 제공받는 자 약정잔액 증권인수확약(주1) 케이에스엘피㈜ 외 55개사 2,022,911,667 (주1) 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 당분기말 현재 동 약정에 따라 실행된 약정액은 121,829백만원, 전기말 12,000백만원 입니다. 35-8. 당분기말 현재 당사가 체결한 기타 인수약정 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 거래상대방 약정금액 약정잔액 기타인수약정(주1) 롯데카드 외 4건 495,000,000 495,000,000 우선손실충당약정(주2) 신한캐피탈 외 6건 2,764,800 1,600,800 추가출자약정(주3) 메디치 2020-2 스케일업 투자조합 외 34건 389,426,000 144,757,407 합계　 887,190,800 641,358,207 (주1) 만기까지 발행되는 공모사채에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다. (주2) 당사가 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다. (주3) 약정잔액을 한도로 업무집행사원의 청구에 따라 수시로 출자이행이 되는 추가출자약정입니다. 35-9. 당분기말 현재 당사는 한국투자신탁운용 등에 1,206억원의 약속어음 2매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다.35-10. 당분기말 현재 당사가 제공하고있는 기타 미사용약정 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 거래상대방 약정금액 약정잔액 한도대출 스마트이노베이션홀딩스 유한회사 등 36,500,000 32,259,607 36. 예수유가증권 및 차입유가증권 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 평가기준 예수유가증권: 위탁자유가증권 102,113,452,790 100,644,078,609 공정가액 집합투자증권투자자유가증권 12,269,886,415 13,050,001,015 매도기준가격 저축자유가증권 180,341 188,341 공정가액 소 계 114,383,519,546 113,694,267,965 　 차입유가증권: 주식 5,409,642,734 6,099,258,704 공정가액 채권 3,791,906,790 3,113,959,833 공정가액 소 계 9,201,549,524 9,213,218,537 　 합 계 123,585,069,070 122,907,486,502 　 37. 대여유가증권 (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 자기분 1,938,966,180 2,661,003,894 예탁분(주1) 1,697,301,592 7,241,138,164 합 계 3,636,267,772 9,902,142,058 (주1) 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 132,743,790천원의 현금담보를 제공받고 있습니다. 38. 특수관계자 38-1. 당분기말 현재 당사의 지배기업은 ㈜다우기술이고, 최상위 지배기업은 ㈜다우데이타입니다. 또한, 당분기말 현재 특수관계자 현황은 다음과 같습니다. 구분 회사명 최상위 지배기업 ㈜다우데이타 지배기업 ㈜다우기술 종속기업 키움저축은행 키움YES저축은행 키움투자자산운용 키움인베스트먼트 키움프라이빗에쿼티 PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주3) 키움캐피탈주식회사 Kiwoom Hong Kong Limited(주4) 키움에프앤아이 KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1) 키움히어로 제4호 사모투자합자회사 키움 시리우스사모투자합자회사(주1) 키움뉴히어로4호스케일업펀드(주1) 키움푸드테크 사모투자합자회사(주1) 키움크리스제일호 사모투자합자회사 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드(주1) 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합(주6) 키움작은거인증권투자신탁1호 키움코어벨류증권 키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C(주1) 키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권(주1) 키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 KCGI AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호 제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 4호 키움올바른ESG증권 투자신탁 1호 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호 다올항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호 키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁 스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 제2호 파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁 제14호 밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자 지니 하이일드 일반사모투자신탁 제2호 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호(주6) NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁(주6) 케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC(주2) 관계기업 다우홍콩유한공사 지엘쌍동도시개발주식회사 넥스트레이드 주식회사 엘에스에코첨단소재 (구,엘에스이브이씨㈜) 키움-라이프코어 1호 신기술투자조합 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 큐더스패밀리 1호 신기술투자조합 에스브바이오 제1호 PEF 신한스마일게이트글로벌제1호사모투자합자회사 해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합 아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호 미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호 코너스톤상생10호 신기술투자조합 원신한글로벌신기술투자조합제2호 미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호 BNW-키움 엔이엑스 PEF 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 미래에셋모빌리티투자조합1호 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 원신한글로벌신기술투자조합4호 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 더 채울 신기술투자조합 제1호 프렌드 신기술사업투자조합 52호 브레인에코사모투자합자회사 에이티피이에스지 사모투자합자회사 에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사 비엔더블유 에이스 사모투자합자회사 키움-KNT 2호 엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합 원신한글로벌신기술투자조합 제7호 키움-타임 애니메이션투자조합 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 로하스사모투자합자회사 뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합 케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호 케이와이글로벌셀앤진사모투자 합자회사 제1호 아이비케이에스 혁신 소부장 신기술투자조합 제2호 에이치티와이핀테크신기술투자조합제1호 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 딥블루 제3호 사모투자합자회사 브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사 아스트라-솔론신기술투자조합1호(주6) 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합 (주6) IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합 (주6) 대신-스카이워크 신기술투자조합 (주6) 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호 (주6) 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합 (주6) 아트만-JB-글로벌원 신기술조합 (주6) 토르제1호사모투자 합자회사 (주6) 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호 (주6) 노보섹-에스제이지 컨슈머 세컨더리펀드 (주6) 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 (주6) 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 (주6) 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호 아크 인도 푸드테크 전문투자형 사모투자신탁 브레인전문투자형사모투자신탁 33호 브레인전문투자형사모투자신탁 34호 모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호 마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호 제이알일반사모부동산투자신탁 32호(1종,2종) 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호 코람코일반사모부동산투자신탁제143호 베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호 KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호 케이알일반사모부동산투자신탁제41호 케이알사모부동산투자신탁제2호 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호 스카이워크 밸류업 일반사모투자신탁 제1호 브레인코스닥벤처사모투자신탁1호 NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁[주식-파생형] C-Ci 한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호 신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호 라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호 스카이워크 Beta-K 코스닥벤처 일반 사모투자신탁 제2호 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-1호 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-2호 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종 (주6) KB 컨티넨탈 유럽 인프라 일반 사모 특별자산 투자신탁 제6호 (주6) 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호 (주6) 파인밸류POSIPOT 7호 일반사모투자신탁 (주6) 씨스퀘어 스나이퍼 일반 사모투자신탁 18호 (주6) 씨스퀘어 드래곤 멀티전략 일반 사모투자신탁 1호_CS (주6) 스카이워크 앱솔루트 하이일드 일반 사모투자신탁 제1호 (주6) 기타특수관계자 키다리스타 다우재팬 키움이앤에스 키움평택피에프브이 한국정보인증 에스지서비스 애드이피션시 와이즈버즈 WISEBIRDS JAPAN CO LTD DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유) 다우(대련)과기개발유한공사 대련다우기업관리복무유한공사 미래창조다우키움시너지M&A 세컨더리투자조합 키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제1호 사람인(구, 사람인에이치알) 키움 뉴히어로1호 펀드 NSHC 로엠씨 키움-신한이노베이션제1호 투자조합 키다리스튜디오 게티이미지코리아 사람인에이치에스 이매진스 이머니 키움에셋플래너 프렌드 신기술사업투자조합 24호 프렌드 신기술사업투자조합 36호 하랑바이오신기술투자조합 2호 케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합 키움-엠포드 에이아이 1호 신기술사업투자조합 브레인IW일반사모투자신탁41호 PT Kiwoom Investment Management(주3) Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4) Kiwoom BVI One Limited(주4) Kiwoom BVI Two Limited(주4) Kiwoom BVI Three Limited(주4) 키움뉴히어로6호창업초기펀드 키움크리스제삼호 사모투자합자회사 키움글로벌코어밸류 키움장기코어밸류 키움글로벌금리와물가연동증권 키움베트남투모로우증권모투자신탁 키움글로벌파도타기EMP증권투자신탁[주식혼합-재간접형] 키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호 키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형] 키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식] 키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F 키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호 키움키워드림TDF2060 증권자투자신탁제1호 케이에프비에스제이호기업재무안정사모투자 합자회사 케이에프에이치이공일이 유동화전문 유한회사 외 22개 유동화 SPC(주5) (주1) 지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다. (주2) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. (주3) PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 지배기업은 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다. (주4) KiwoomBVI One Limited, KiwoomBVI Two Limited, KiwoomBVI Three Limited의 모회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 모회사는 KIWOOM HONGKONG LIMITED 입니다. (주5) 부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. (주6) 당분기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다. 38-2. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용 (단위: 천원) 구 분 회사명 수익 비용(주1) 당분기 전분기 당분기 전분기 최상위지배기업 ㈜다우데이타 87,983 22,764 270,953 275,408 지배기업 ㈜다우기술(주4) 10,000 83 61,407,568 54,750,848 종속기업(주2) 키움인베스트먼트 258,789 321,206 33,901 79,984 키움저축은행 201,956 643,687 - - 키움투자자산운용 1,147,526 1,718,402 - - 키움YES저축은행 1,758,889 1,771,813 - - 키움프라이빗에쿼티 119,015 161,453 - - 키움캐피탈 166,979 159,753 3,114 732 키움에프앤아이 41,001 29,242 - - 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 394,123 532,746 - 198 케이에스엘피㈜ 외 68개 유동화 SPC 35,949,831 19,750,363 - 21,113,977 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 85,233 - - - 소계 40,123,342 25,088,665 37,015 21,194,891 관계기업(주3) 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 - 29,460 - - 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 27,563 41,230 - - 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 - 500,000 - - 엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합 - 186,986 - - 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합 19,934 35,901 - - 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 - 87,389 - - 키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합 26,490 39,626 - - 케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합 - 51,571 - - 키움-프렌드 제5호신기술투자조합 - 24,682 - - 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 57,199 98,355 - - 키움-타임애니메이션 104,440 100,853 - - 소계 235,626 1,196,053 - - 기타특수관계자 키움이앤에스 65,721 80,220 1,609,754 1,947,599 사람인에이치알 170,151 244,028 98,900 67,818 한국정보인증 84,181 95,960 1,042,597 1,132,425 이머니 - - 779,145 851,747 이매진스 - - - 32 사람인에이치에스 - - 138,187 70,231 키움에셋플래너 77,269 82,426 - - 다우재팬 - - 385,275 119,089 와이즈버즈 - 38,374 2,784,451 690,715 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 - - 5,440,701 5,961,575 키다리스튜디오 - - - - 게티이미지코리아 - - - 13,600 소계 397,322 541,008 12,279,010 10,854,831 합 계 40,854,273 26,848,573 73,994,546 87,075,978 (주1) 매입금액은 부가가치세가 제외된 금액입니다. (주2) 종속기업으로부터 당분기에는 16,817,804천원 전분기에는 18,715,027천원의 배당금을 수령하였습니다. (주3) 관계기업으로부터 당분기에는 20,246,228천원, 전분기에는 11,606,594천원의 배당금을 수령하였습니다. (주4) 당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 당사의 주주인 ㈜다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 34,055백만원 입니다. 38-3. 당분기 및 전분기 중 특수관계자와 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 천원) 상대회사명 고정자산 매입 유형자산 매입 무형자산 매입 ㈜다우기술 - 8,414,400 키움이앤에스 441,972 - 한국정보인증 - 281,818 합계 441,972 8,696,218 <전분기> (단위 : 천원) 상대회사명 고정자산 매입 유형자산 매입 무형자산 매입 ㈜다우기술 - 4,658,151 키움이앤에스 441,972 - 한국정보인증 　- 181,818 합계 441,972 4,839,969 38-4. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내역 <당분기말> (단위 : 천원) 구 분 회사명 채권 채무 예치금 임차보증금 기타 예수금 임대보증금 기타 최상위지배기업 다우데이타 - - - 206 - - 지배기업 다우기술 - - 　- 　- 　- 17,219,627 종속기업 PT Kiwoom sekuritas Indonesia - - 23,838,033 　- 　- 　- 키움저축은행 - - 330 　- 　- 　- 키움YES저축은행 50,000,000 　- 43,331 　- 　- 　- 키움프라이빗에쿼티 　- 　- 　- 1,500,000 　- 　- 키움캐피탈주식회사 　- 　- 　- 300,000 　- 674 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 　- 　- 131,444 186 　- 　- 케이에스엘피㈜ 외 68개 유동화 SPC 　- 　- 185,375,214 - 　- 822,238 소계 50,000,000 - 209,388,352 1,800,186 - 822,912 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 - - 66,286 - - - 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 - - 142,507 - - - 키움-타임애니메이션 - - 104,440 - - - 소계 - - 313,233 - - - 기타특수관계자 키움이앤에스 - 815,000 - - - 81,875 한국정보인증 - - 6,864 - - 578,064 이머니 - - - 13 - 64,000 키움에셋플래너 - - 143 - - - 와이즈버즈 - - - - - 426,815 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 - 1,883,520 6,958,188 - - 7,504,368 다우재팬 - - - - - 289,081 소계 - 2,698,520 6,965,195 13 - 8,944,203 합 계 50,000,000 2,698,520 216,666,780 1,800,405 - 26,986,742 <전기말> (단위 : 천원) 구 분 회사명 채권 채무 예치금 임차보증금 기타 예수금 임대보증금 기타 최상위지배기업 다우데이타 - - - 2,747 - 7 지배기업 다우기술 - - 4,300 38,853 - 16,490,492 종속기업 키움인베스트먼트 - - - - 177,308 - 키움투자자산운용 - - - - 868,205 - 키움저축은행 - - 572 - - - 키움YES저축은행 50,000,000 - 71,960 - 111,285 - 키움프라이빗에쿼티 - - - - 89,016 - 키움캐피탈 - - - 300,000 - 725 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 - - 63,301 186 - - 케이에스엘피㈜ 외 63개 유동화 SPC - - 291,961,278 - - 755,373 소계 50,000,000 - 292,097,111 300,186 1,245,814 756,098 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 - - 66,286 - - - 키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합 - - 101,239 - - - 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 - - 112,364 - - - 엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합 - - 188,356 - - - 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합 - - 12,099 - - - 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 - - - - - 38,840 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 - - 13,354 - - - 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 - - 33,145 - - - 키움-타임애니메이션 - - 52,649 - - - 소계 - - 579,492 - - 38,840 기타특수관계자 키움이앤에스 - 815,000 - - - 270,122 한국정보인증 - - 10,166 148,666 - 1,101,575 이머니 - - - 17 - 59,000 이매진스 - - - 3 - - 키움에셋플래너 - - 374 - - - 와이즈버즈 - - - - - 178,737 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 - 1,883,520 8,641,680 - - 9,134,029 소계 - 2,698,520 8,652,220 148,686 - 10,743,463 합 계 50,000,000 2,698,520 301,333,123 490,472 1,245,814 28,028,900 38-5. 특수관계자와의 자금거래 중 현금출자 내역 (단위: 천원) 구 분 피투자회사 당분기 전분기 종속기업(주1) 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호 6,547,023 - 키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호 6,547,023 - 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 19,584,818 - 르퓨쳐스팩일반사모투자신탁제1호 2,000,000 - 푸른 단델리온 배터리 신기술투자조합 3,000,000 - NH-Aundi 베트남 레버리지 증권투자신탁[주식-파생재간접형] 4,200,000 - 키움뉴히어로 4호 스케일업펀드 3,125,000 3,125,000 키움인베스트먼트 107,040 20,866 키움뉴히어로5호디지털혁신펀드 6,000,000 4,500,000 키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁 3,600,000 5,400,000 키움에프앤아이 49,000,000 49,000,000 KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD. 508,415 1 키움캐피탈 주식회사 - 49,000,000 스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 - 2,000,000 키움YES저축은행 - 40,000,000 밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁 - 10,000,000 파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁 제14호 - 2,000,000 소 계 104,219,319 165,045,867 관계기업(주1) KB 컨티넨탈 유럽인프라전문투자형 사모투자신탁 149,252 - 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호 4,160,222 - 아스트라-솔론신기술투자조합1호 1,800,000 - 케이앤티-교보 이에스지(ESG) 신기술투자조합 2,000,000 - 대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호 4,800,000 - 스카이워크 밸류업 일반사모투자신탁 제1호 3,000,000 - 안다 스테디 일반사모투자신탁 제1호 2,000,000 - 아이온 코너스톤 로봇 신기술조합 2,000,000 - 아트만-JB-글로벌원 신기술조합 4,000,000 - 토르제1호사모투자 합자회사 2,000,000 - 엘에스에스리브라텀케이클라비스신기술조합제일호 2,000,000 - 하나대체투자일반사모부동산투자신탁217호(전문) 2종 2,000,000 - 에이치알 다빈치 메자닌 멀티 일반 사모투자신탁 제2호 3,000,000 - 파인밸류POSIPOT 7호 일반사모투자신탁 10,000,000 - 씨스퀘어 스나이퍼 일반 사모투자신탁 18호 2,000,000 - 노보섹-에스제이지 컨슈머 세컨더리펀드 1,700,000 - 키움-라이노스 신재생 신기술사업투자조합 1,000,000 - 코리아반도체소부장제1호사모투자합자회사 15,000,000 - 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 35,000 555,000 키움-비하이 스마트이노베이션 사모투자합자회사 1,080,000 1,200,000 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 5,046,000 2,873,175 카스피안-T 1호 신기술투자조합 - 1,000,000 브릭스캐피탈목시온인베스터스 사모투자합자회사 - 1,717,335 칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호 - 2,000,000 원신한글로벌신기술투자조합 제7호 - 2,300,000 키움-타임 애니메이션투자조합 - 2,000,000 엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사 - 5,000,000 로하스사모투자합자회사 - 2,000,000 뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합 - 1,300,000 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합 - 1,000,000 The Time-프런티어TF일반사모투자신탁C-D - 3,000,000 라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호 - 10,000,000 지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호 - 10,000,000 스카이워크 Beta-K 코스닥벤처 2호 - 10,000,000 한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호 - 100,000,000 NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁 - 4,000,000 BNW-키움 엔이익스 사모투자합자회사 - 1,241,000 코람코일반사모부동산투자신탁제143호 - 3,636,000 소 계 68,770,474 164,822,510 합 계 172,989,793 329,868,377 (주1) 당분기 중 종속기업 및 관계기업의 처분으로 각각 189,824,719천원, 45,796,090천원의 현금을 회수하였습니다 38-6. 특수관계자와의 주요 자금대여거래 <당분기> (단위: 천원) 구분 회사명 기초 대여 상환 당분기말 종속기업 PT Kiwoom sekuritas Indonesia - 23,838,033 - 23,838,033 합 계 - 23,838,033 - 23,838,033 38-7. 특수관계자와의 주요 자금차입거래 <당분기> (단위: 천원) 구분 회사명 기초 차입 상환 당분기말 지배기업 ㈜다우기술 10,000,000 - - 10,000,000 합 계 10,000,000 - - 10,000,000 <전분기> (단위: 천원) 구분 회사명 기초 차입 상환 전분기말 지배기업 ㈜다우기술 10,000,000 - - 10,000,000 종속기업 시애틀㈜(주1) 55,374,727 - - 55,374,727 합 계 65,374,727 - - 65,374,727 (주1) 집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 차입거래입니다. 38-8. 당분기 및 전기 중 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.38-8-1. 특수관계자와의 담보거래 내역 (단위: 천원) 특수관계구분 특수관계자명 약정내용 당분기말 전기말 종속기업 키움YES저축은행 근저당권설정 144,671 144,671 38-8-2. 특수관계자에게 신용을 제공하는 약정 (단위: 천원) 특수관계구분 특수관계자명 약정내용 당분기말 전기말 종속기업 케이에스엘피㈜ 외 68개 유동화 SPC 증권인수확약 1,883,141,667 1,490,540,000 38-9. 주요 경영진에 대한 보상 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 급여 및 상여 등 9,098,908 6,791,862 퇴직급여 169,903 196,486 합 계 9,268,811 6,988,348 39. 현금흐름표39-1. 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래 (단위: 천원) 거래내용 당분기 전분기 이익준비금의 적립 8,809,853 8,921,847 대손준비금의 적립 4,851,895 36,898,379 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익 66,155,513 11,307,656 당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정) (3,097,871) (31,940,832) 보험수리적손익 67,212 - 자본에 가감하는 이연법인세효과 (16,664,961) 5,318,853 유형자산 투자부동산 대체 (27,904,293) 461,538 선급급 대체 8,896,533 2,844,391 리스회계 반영 42,350,774 1,474,269 확정급여채무 계정대체 (1,028,227) (657,601) 전환상환우선주 전환에 따른 자본의 대체 - 1,080,723 종속기업 및 관계기업지분 계정대체 (3,201,129) (4,271,287) 39-2. 재무활동에서 생기는 부채의 변동 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 기초 재무활동현금흐름 기타(주1) 분기말 기초 재무활동현금흐름 기타(주1) 분기말 콜머니 450,000,000 100,000,000 - 550,000,000 520,000,000 30,000,000 - 550,000,000 차입금 1,840,816,771 289,657,954 - 2,130,474,725 2,238,330,205 128,337,938 - 2,366,668,143 환매조건부매도 9,838,046,702 1,273,636,281 (5,261,892) 11,106,421,091 8,565,538,884 (92,969,715) 3,821,882 8,476,391,051 전자단기사채 370,000,000 (170,000,000) - 200,000,000 1,035,500,000 (445,500,000) - 590,000,000 기업어음 2,710,000,000 125,000,000 - 2,835,000,000 1,400,000,000 680,000,000 - 2,080,000,000 사채 838,923,850 857,720,490 877,068 1,697,521,408 399,351,955 438,900,765 472,754 838,725,474 임대보증금 1,385,844 (1,385,844) - - 1,385,844 - - 1,385,844 리스부채 11,661,719 (5,386,776) 40,021,708 46,296,651 13,299,147 (2,292,417) 1,477,336 12,484,066 미지급배당금 - (88,098,525) 88,098,525 - - (89,218,468) 89,218,468 - 합 계 16,060,834,886 2,381,143,580 123,735,409 18,565,713,875 14,173,406,035 647,258,103 94,990,440 14,915,654,578 (주1) 외화환산, 차입금의 상각, 전환사채의 전환, 리스부채의 이자지급 등이 포함되어 있습니다. 당사는 이자의 지급을 영업활동현금흐름으로 분류하고 있습니다. 40. 공정가치 측정 40-1. 공정가치측정 자산 및 부채 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자산 현금및예치금 (주1) 6,157,880,913 6,157,880,913 5,923,118,805 5,923,118,805 당기손익-공정가치측정금융자산 28,724,939,293 28,724,939,293 27,550,087,874 27,550,087,874 파생상품자산 401,840,409 401,840,409 332,863,280 332,863,280 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 492,729,443 492,729,443 426,573,930 426,573,930 상각후원가측정금융자산(주1) 4,225,885,168 4,225,885,168 3,686,740,350 3,686,740,350 기타금융자산(주1)(주2) 4,719,829,136 4,719,829,136 3,068,025,257 3,068,025,257 합 계 44,723,104,362 44,723,104,362 40,987,409,496 40,987,409,496 부채 당기손익-공정가치측정금융부채 5,459,894,035 5,459,894,035 6,371,647,492 6,371,647,492 파생상품부채 314,025,783 314,025,783 259,055,693 259,055,693 예수부채(주1) 13,035,873,332 13,035,873,332 13,199,451,981 13,199,451,981 차입부채(주1) 18,519,417,224 18,519,417,224 16,047,787,322 16,047,787,322 리스부채(주1) 46,296,651 46,296,651 11,661,719 11,661,719 기타금융부채(주1)(주2) 4,796,777,045 4,796,777,045 3,083,690,555 3,083,690,555 합 계 42,172,284,070 42,172,284,070 38,973,294,762 38,973,294,762 (주1) 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다. (주2) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 40-2. 공정가치 서열체계당분기말 및 전기말 현재 자산 및 부채의 공정가치 측정 서열체계는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위: 천원) 구 분 수준1 수준2 수준3 합 계 공정가치로 측정되는 자산: 당기손익-공정가치측정금융자산(주1) 10,070,256,319 17,029,068,928 1,625,614,046 28,724,939,293 파생상품자산 3,785,844 273,648,631 124,405,934 401,840,409 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주1) 426,601,802 - 66,127,641 492,729,443 합 계 10,500,643,965 17,302,717,559 1,816,147,621 29,619,509,145 공정가치로 측정되는 부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 1,649,131,590 - 3,810,762,445 5,459,894,035 파생상품부채 5,543,070 222,903,935 85,578,778 314,025,783 합 계 1,654,674,660 222,903,935 3,896,341,223 5,773,919,818 (주1) 공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산이 각각 85,160,913천원, 64,927,641천원 포함되어 있습니다. <전기말> (단위: 천원) 구 분 수준1 수준2 수준3 합 계 공정가치로 측정되는 자산: 당기손익-공정가치측정금융자산(주1) 8,958,640,196 17,167,896,173 1,423,551,505 27,550,087,874 파생상품자산 25,703,814 209,224,134 97,935,332 332,863,280 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주1) 360,495,667 - 66,078,263 426,573,930 합 계 9,344,839,677 17,377,120,307 1,587,565,100 28,309,525,084 공정가치로 측정되는 부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 1,597,034,842 - 4,774,612,650 6,371,647,492 파생상품부채 18,790,721 160,728,811 79,536,161 259,055,693 합 계 1,615,825,563 160,728,811 4,854,148,811 6,630,703,185 (주1) 공정가치 수준3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산이 각각 70,790,949천원, 64,878,263천원 포함되어 있습니다. 40-3. 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역 <당분기> (단위: 천원) 구 분 기초 당기손익 매입/발행 매도/결제 기타 당분기말 공정가치로 측정되는 자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 1,423,551,505 362,768 604,750,259 (405,050,486) 2,000,000 1,625,614,046 파생상품자산 97,935,332 94,613,391 24,426,751 (92,569,540) - 124,405,934 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 66,078,263 49,378 - - - 66,127,641 합 계 1,587,565,100 95,025,537 629,177,010 (497,620,026) 2,000,000 1,816,147,621 공정가치로 측정되는 부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 4,774,612,650 92,692,250 2,301,226,180 (3,357,768,635) - 3,810,762,445 파생상품부채 79,536,161 55,072,736 22,526,419 (71,556,538) - 85,578,778 합 계 4,854,148,811 147,764,986 2,323,752,599 (3,429,325,173) - 3,896,341,223 <전분기> (단위: 천원) 구 분 기초 당기손익 매입/발행 매도/결제 기타 전분기말 공정가치로 측정되는 자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 1,064,473,421 14,242,023 728,671,786 (128,010,750) (3,187,337) 1,676,189,143 파생상품자산 60,465,905 36,263,264 36,851,728 (80,755,857) - 52,825,040 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 75,060,573 (5,966,288) - - - 69,094,285 합 계 1,199,999,899 44,538,999 765,523,514 (208,766,607) (3,187,337) 1,798,108,468 공정가치로 측정되는 부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 4,772,587,384 83,789,271 3,246,353,454 (3,486,518,662) - 4,616,211,447 파생상품부채 184,790,388 40,117,732 43,832,140 (152,448,869) - 116,291,391 합 계 4,957,377,772 123,907,003 3,290,185,594 (3,638,967,531) - 4,732,502,838 40-4. 당사는 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다. 40-5. 당분기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다. <당분기> (단위: 천원) 구 분 장부금액 당기손익(주1) 기타포괄손익(주1) 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산 1,625,614,046 16,534,615 (16,418,141) - - 파생상품자산 124,405,934 7,995,023 (18,061,580) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 66,127,641 - - 9,966,923 (4,133,932) 합 계 1,816,147,621 24,529,638 (34,479,721) 9,966,923 (4,133,932) 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 3,810,762,445 28,686,076 (17,977,771) - - 파생상품부채 85,578,778 10,398,584 (11,485,411) - - 합 계 3,896,341,223 39,084,660 (29,463,182) - - (주1) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 40-6. 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다. 구 분 가치평가기법 투입변수 금융자산: 현금 및 예치금 DCF모형, NAV법블랙-숄즈 모형 등 할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격 당기손익-공정가치측정금융자산 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 금융부채: 파생상품부채 DCF모형, NAV법 등 할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격 40-7. 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다. 구 분 가치평가기법 투입변수 범위(가중평균, %) 관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산 DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등 주가, 변동성 -10 ~ 10 주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승 청산가치변동률 -1 ~ 1 청산가치 상승시 공정가치 상승 파생상품자산 기초자산의 변동성 -10 ~ 10 변동성 상승시 공정가치 상승 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 할인율 -1 ~ 1 할인율 하락시 공정가치 상승 성장률 0.5 ~ 1 성장율 상승시 공정가치 상승 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 Closed Form,Monte Carlo Simulation 기초자산의 변동성 -10 ~ 10 변동성 상승시 공정가치 상승 파생상품부채 41. 금융상품의 범주별 분류 <당분기말> (단위: 천원) 구 분 당기손익-공정가치측정 금융상품 기타포괄손익-공정가치 측정금융상품 상각후원가 측정 금융상품 합 계 금융자산: 현금및예치금 - - 6,157,880,913 6,157,880,913 당기손익-공정가치측정금융자산 28,724,939,293 - - 28,724,939,293 파생상품자산 401,840,409 - - 401,840,409 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 492,729,443 - 492,729,443 상각후원가측정금융자산 - - 4,225,885,168 4,225,885,168 기타금융자산(주1) - - 4,719,829,136 4,719,829,136 합 계 29,126,779,702 492,729,443 15,103,595,217 44,723,104,362 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 5,459,894,035 - - 5,459,894,035 파생상품부채 314,025,783 - - 314,025,783 예수부채 - - 13,035,873,332 13,035,873,332 차입부채 - - 18,519,417,224 18,519,417,224 리스부채 - - 46,296,651 46,296,651 기타금융부채(주1) - - 4,796,777,045 4,796,777,045 합 계 5,773,919,818 - 36,398,364,252 42,172,284,070 (주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. <전기말> (단위: 천원) 구 분 당기손익-공정가치측정 금융상품 기타포괄손익-공정가치 측정금융상품 상각후원가 측정 금융상품 합 계 금융자산: 현금및예치금 - - 5,923,118,805 5,923,118,805 당기손익-공정가치측정금융자산 27,550,087,874 - - 27,550,087,874 파생상품자산 332,863,280 - - 332,863,280 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 426,573,930 - 426,573,930 상각후원가측정금융자산 - - 3,686,740,350 3,686,740,350 기타금융자산(주1) - - 3,068,025,257 3,068,025,257 합 계 27,882,951,154 426,573,930 12,677,884,412 40,987,409,496 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 6,371,647,492 - - 6,371,647,492 파생상품부채 259,055,693 - - 259,055,693 예수부채 - - 13,199,451,981 13,199,451,981 차입부채 - - 16,047,787,322 16,047,787,322 리스부채 - - 11,661,719 11,661,719 기타금융부채(주1) - - 3,083,690,555 3,083,690,555 합 계 6,630,703,185 - 32,342,591,577 38,973,294,762 (주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다. 42. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산당분기말 및 전기말 현재 존재하는, 전체가 제거되지 못한 (양도거래 후에도 해당 자산 전체가 재무상태표에 표시되는) 양도 금융자산과 관련 부채에 대한 정보는 다음과같습니다. (단위: 천원) 구 분 채권(주1) 당분기말 전기말 양도한 자산의 장부금액 8,914,362,125 7,841,175,013 관련 부채의 장부금액 8,473,954,367 7,610,371,578 (주1) 당사는 보유중인 채권을 하나은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 당사는 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 하나은행 등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다. 6. 배당에 관한 사항 가. 배당에 관한 정책 당사는 2024년 3월 13일 주주환원 정책 강화를 위해 ① 자사주 소각 계획, ② 목표 주주환원율 설정을 내용으로 하는 기업가치 제고 방안을 수립하였습니다. 내용은 아래와 같습니다. ① 자사주 소각 시행 - 기취득 자기주식 보통주 2,095,345주(발행주식의 7.99%) 분할 소각 - 2024년부터 2026년까지 매년 3월에 1/3씩 소각 계획 ② 목표 주주환원율 - 2025년까지 주주환원율 30% 이상 유지(별도 당기순이익 기준) - 2026년 이후 3개년 단위 중기 주주환원 정책 발표 또한 당사는 2024년 5월 28일 ① 주주환원율 30% 이상 목표의 유지 ② 자기자본수익률(ROE) 15% ③ PBR 1배 이상 달성을 3개년 목표로 설정하여 관련 내용을 공시하였습니다. (2024. 05. 28 '기업가치제고계획(자율공시)') 2023년~2024년 주주환원정책 이행 현황은 아래와 같습니다.■ 2023년 주주환원 정책 결산 배당금 총액(약 881억원) , 자기주식 취득(약 700억원) → 총 1,581억원, (별도기준) 당기순이익 대비 46.7%. * 자기주식 취득 : 2023년 10월 실시 후 695,345주 (약 700억원) 취득 완료■ 2024년 주주환원 정책 * 자기주식 소각 : 2024년 3월 20일 기보유 수량 700,000주 소각 완료 * 자기주식 취득 : 2024년 8월 실시 후 350,000주(약 469억원) 취득 완료 ■ 2025년 주주환원 정책(예정) * 자기주식 소각 : 2024년 8월 자기주식취득수량(35만주)와 기보유 수량(70만주)를 합한 총 105만주(발행주식총수의 4.1%)를 2025년 3월 중 소각 예정 ※ 당사의 기업가치제고계획에 대한 자세한 내용은 2024년 5월 28일 공시한 '기업가치제고계획(자율공시)'를 참고하시기 바랍니다. 앞으로도 시장상황 및 경영환경 등을 감안하여, 주주가치 제고를 위한 정책을 지속적으로 시행할 수 있도록 최선을 다하겠습니다. 주요배당지표 5,0005,0005,000688,930436,281507,326661,529338,378493,10425,33415,56317,919-88,09989,218----20.1917.59보통주-2.983.30우선주---보통주---우선주---보통주-3,0003,000우선주-9,3869,386보통주---우선주--- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제26기 3분기 제25기 제24기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 주1) (연결)당기순이익은 지배주주지분순이익 입니다. 주2) (연결)현금배당성향= (현금배당총액/당기순이익)×100(%) 주3) 현금배당수익률 = (1주당 현금배당금/배당기준일 전전거래일부터 과거 1주일 간 종가의 산술평균가격) ×100(%) 주4) 제25기 주당 현금배당금은 우선주 3차 기준으로 작성되었습니다. 우선주 4차의 1주당 배당금은 4,963원 입니다 다. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) -213.162.88 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 주1) 당사는 제5기(2003년)부터 제25기(2023년)까지 보통주에 대하여 매년 결산배당을 실시하였습니다. 주2) 평균배당수익률은 대상 기간 보통주에 대한 배당수익률을 기준으로 산술평균하여 기재하였습니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 2024년 09월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2024년 03월 20일-보통주700,000 5,000 - 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 자기주식소각(이익소각) * 2024년 3월 20일 자기주식소각은 배당가능 이익 범위 내에서 이사회 결의로 취득한 자기주식을 소각(이익소각)한 것으로 자본금에는 변동 없음 나. 미상환 전환사채, 미상환 신주인수권부사채, 미상환 전환형 조건부자본증권 발행현황 해당사항 없음 [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 채무증권 발행실적 2024년 09월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 키움증권기업어음증권사모2024.01.055,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.03N-키움증권기업어음증권사모2024.01.055,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.03N-키움증권기업어음증권사모2024.01.085,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.06N-키움증권기업어음증권사모2024.01.085,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.06N-키움증권기업어음증권사모2024.01.085,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.06N-키움증권기업어음증권사모2024.01.085,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.06N-키움증권기업어음증권사모2024.01.085,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.06N-키움증권기업어음증권사모2024.01.085,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.06N-키움증권기업어음증권사모2024.01.085,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.06N-키움증권기업어음증권사모2024.01.085,0004.09 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.01.06N-키움증권기업어음증권사모2024.02.2110,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.19N-키움증권기업어음증권사모2024.02.2110,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.19N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.225,0003.88 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.20N-키움증권기업어음증권사모2024.02.275,0003.95 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.25N-키움증권기업어음증권사모2024.02.275,0003.95 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.25N-키움증권기업어음증권사모2024.02.285,0003.95 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.26N- 키움증권기업어음증권사모2024.02.285,0003.95 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.26N-키움증권기업어음증권사모2024.02.285,0003.95 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.26N-키움증권기업어음증권사모2024.02.285,0003.95 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.26N-키움증권기업어음증권사모2024.02.285,0003.95 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.26N-키움증권기업어음증권사모2024.02.285,0003.95 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.02.26N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.075,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.06N-키움증권기업어음증권사모2024.03.1510,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.14N-키움증권기업어음증권사모2024.03.1510,0003.93 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2025.03.14N-키움증권기업어음증권사모2024.03.1510,0003.93 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A1(한국신용평가,NICE신용평가)2024.07.23Y-키움증권전자단기사채사모2024.07.22200,0003.60 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2024.07.31Y-키움증권전자단기사채사모2024.07.31200,0003.60 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2024.08.09Y-키움증권전자단기사채사모2024.08.09200,0003.60 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2024.08.21Y-키움증권전자단기사채사모2024.08.21200,0003.60 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2024.08.30Y-키움증권전자단기사채사모2024.08.30200,0003.60 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2024.09.10Y-키움증권전자단기사채사모2024.09.10200,0003.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2024.09.24Y-키움증권전자단기사채사모2024.09.24200,0003.73 A1(한국신용평가,NICE신용평가)2024.10.07N-키움증권회사채공모2024.03.0780,0004.10 AA-(한국기업평가, NICE신용평가)2026.03.06NKB증권키움증권회사채공모2024.03.0780,0004.16 AA-(한국기업평가, NICE신용평가)2027.03.05NKB증권키움증권회사채공모2024.04.25160,0003.94 AA-(한국기업평가, 한국신용평가)2026.04.24NKB증권키움증권회사채공모2024.04.25140,0004.02 AA-(한국기업평가, 한국신용평가)2027.04.23NKB증권키움증권회사채공모2024.05.2940,0003.82 AA-(한국기업평가, NICE신용평가)2026.05.29NKB증권키움증권회사채공모2024.05.2960,0003.89 AA-(한국기업평가, NICE신용평가)2027.05.29NKB증권키움증권회사채공모2024.09.04140,0003.66 AA-(한국신용평가, NICE신용평가)2026.09.04NKB증권키움증권회사채공모2024.09.04160,0003.67 AA-(한국신용평가, NICE신용평가)2027.09.03NKB증권키움캐피탈기업어음증권사모2024.01.0310,0005.40 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.04.11Y한국투자증권키움캐피탈전자단기사채사모2024.01.056,0005.70 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.12.27N한양증권키움캐피탈회사채공모2024.01.0820,0005.92 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.01.08N한화투자증권 키움캐피탈기업어음증권사모2024.01.1110,0005.85 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.10.11N리딩투자증권 키움캐피탈기업어음증권사모2024.01.1110,0005.80 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.07.11Y리딩투자증권 키움캐피탈기업어음증권사모2024.01.1710,0005.65 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.08.16Y이베스트투자증권키움캐피탈회사채공모2024.01.2610,0005.80 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.12.26N한양증권키움캐피탈회사채공모2024.01.2613,0006.15 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.01.26N한양증권키움캐피탈회사채공모2024.01.2623,5005.85 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.01.26N한양증권키움캐피탈회사채공모2024.02.0220,0005.85 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.02.02N한화투자증권 키움캐피탈전자단기사채사모2024.02.071,0005.40 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.08.07Y신영증권 키움캐피탈전자단기사채사모2024.02.071,5005.70 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.02.05N신영증권 키움캐피탈회사채공모2024.02.1310,0005.86 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.02.13N하이투자증권키움캐피탈회사채공모2024.02.1610,0005.89 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.02.16N한화투자증권 키움캐피탈전자단기사채사모2024.02.261,0005.70 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.02.05N신영증권 키움캐피탈회사채공모2024.02.2610,0006.01 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.08.26N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.02.2622,0005.87 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.02.26N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.02.275,0005.88 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.02.27N흥국증권 키움캐피탈기업어음증권사모2024.02.275,0005.40 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.08.27Y비엔케이투자증권키움캐피탈전자단기사채사모2024.02.282,0004.80 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.05.28Y신영증권 키움캐피탈기업어음증권사모2024.02.283,0005.40 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.08.28Y흥국증권 키움캐피탈회사채공모2024.03.0820,0005.93 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.06.05N 상상인증권키움캐피탈회사채공모2024.03.0820,0005.88 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.03.07N 상상인증권키움캐피탈회사채공모2024.03.117,5005.98 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.09.11N 상상인증권키움캐피탈회사채공모2024.03.1131,0005.89 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.03.11N 상상인증권키움캐피탈회사채사모2024.03.1230,0006.13 -2026.03.12N그린파인제일차 키움캐피탈회사채공모2024.03.1810,0005.92 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.06.18N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.03.185,0005.92 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.06.18N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.03.1820,0005.87 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.03.18N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.03.2510,0005.91 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.06.25N아이비케이투자증권키움캐피탈회사채공모2024.03.2545,0005.85 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.03.25N아이비케이투자증권키움캐피탈전자단기사채사모2024.04.055,0005.15 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.04.04N신영증권 키움캐피탈기업어음증권사모2024.04.0520,0005.60 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.10.04N우리종합금융키움캐피탈회사채공모2024.04.0810,0005.76 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.04.08N한화투자증권키움캐피탈회사채공모2024.04.0810,0005.78 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.05.08N한화투자증권키움캐피탈회사채공모2024.04.0820,0005.81 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.07.08N한화투자증권키움캐피탈회사채공모2024.04.0810,0005.84 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.09.08N한화투자증권키움캐피탈회사채공모2024.04.085,0006.00 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.04.08N한화투자증권키움캐피탈기업어음증권사모2024.04.1120,0005.20 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.07.11Y한국투자증권키움캐피탈기업어음증권사모2024.04.1120,0005.60 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.10.11N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.04.2630,0005.85 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.05.26NIBK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.04.266,5005.60 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.11.10NIBK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.05.0733,0005.79 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.05.07NDB금융투자키움캐피탈회사채공모2024.05.0720,0005.60 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.11.07NDB금융투자키움캐피탈회사채사모2024.05.077,0005.90 -2025.11.07N흥국증권키움캐피탈전자단기사채사모2024.05.1012,0005.15 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.01.10N신영증권키움캐피탈기업어음증권사모2024.05.1430,0005.60 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.11.14N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.05.1440,0005.70 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.05.14N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.05.1426,0005.74 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.07.14N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.05.1420,0005.76 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.08.14N한국투자증권키움캐피탈회사채사모2024.05.288,5005.55 A- (NICE신용평가,한국기업평가)2025.10.27N신영증권키움캐피탈회사채공모2024.06.0710,0005.60 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.06.07NBNK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.06.0710,0005.73 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.12.05NBNK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.06.0753,0005.78 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.02.06NBNK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.06.0710,0005.88 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.06.05NBNK투자증권키움캐피탈기업어음증권사모2024.06.1430,0005.60 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2024.12.13N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.06.1920,0005.57 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.07.18NIBK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.06.1910,0005.59 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.09.19NIBK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.06.1910,0005.59 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.09.19NIBK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.07.0220,0005.47 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.07.02N신한투자증권키움캐피탈회사채공모2024.07.0210,0005.53 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.10.02N신한투자증권키움캐피탈회사채공모2024.07.0230,0005.53 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.10.02N신한투자증권키움캐피탈회사채공모2024.07.0220,0005.54 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.01.02N신한투자증권키움캐피탈기업어음증권사모2024.07.113,0004.80 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.07.10N신영증권키움캐피탈기업어음증권사모2024.07.1120,0005.50 A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.01.10N한국투자증권키움캐피탈회사채공모2024.07.1810,0005.33 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.07.18NKB증권키움캐피탈회사채공모2024.07.1810,0005.38 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.10.17NKB증권키움캐피탈회사채공모2024.07.1845,0005.38 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.01.16NKB증권키움캐피탈회사채공모2024.07.1810,0005.38 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.01.20NKB증권키움캐피탈회사채사모2024.07.2620,0004.50 -2025.07.26NKDB산업은행키움캐피탈회사채사모2024.07.265,0005.40 -2026.01.26N코리아에셋투자증권키움캐피탈회사채공모2024.08.0610,0005.24 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.08.06N신한투자증권키움캐피탈회사채공모2024.08.0610,0005.31 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.11.06N신한투자증권키움캐피탈회사채공모2024.08.0630,0005.34 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.02.06N신한투자증권키움캐피탈회사채공모2024.08.1210,0005.28 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2025.11.12NBNK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.08.1245,0005.32 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.02.12NBNK투자증권키움캐피탈회사채사모2024.08.3027,5323M SOFR+0.90-2026.08.28N우리은행키움캐피탈회사채공모2024.09.0210,0005.19 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.03.02N신영증권키움캐피탈회사채공모2024.09.1920,0005.21 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.03.19NIBK투자증권키움캐피탈회사채공모2024.09.1920,0005.39 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.09.18NIBK투자증권키움캐피탈회사채사모2024.09.1910,0005.30 -2026.03.19NNH투자증권키움캐피탈회사채공모2024.09.2320,0005.15 A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)2026.03.23N미래에셋증권더블에스동인제일차㈜전자단기사채사모2024.01.0820,0004.65 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.02.08Y-더블에스동인제일차㈜전자단기사채사모2024.02.0820,0004.40 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.03.08Y-더블에스동인제일차㈜전자단기사채사모2024.03.0819,8004.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.04.08Y-더블에스동인제일차㈜전자단기사채사모2024.04.0819,8004.10 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.05.08Y-더블에스동인제일차㈜전자단기사채사모2024.05.0819,8004.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.06.10Y-더블에스동인제일차㈜전자단기사채사모2024.06.1014,4004.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.07.08Y-더블에스동인제일차㈜전자단기사채사모2024.07.0814,4003.95 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.08.08Y-더블에스동인제일차㈜전자단기사채사모2024.08.0814,4003.85 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.09.09Y-더블에스동인제일차㈜전자단기사채사모2024.09.0910,4003.85 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.12.09N-더블유은화삼제일차㈜전자단기사채사모2024.03.2863,5004.20 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.05.20Y-더블유은화삼제일차㈜전자단기사채사모2024.05.2063,5004.05 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.07.15Y-더블유은화삼제일차㈜전자단기사채사모2024.07.1562,5003.95 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.08.12Y-더블유은화삼제일차㈜전자단기사채사모2024.08.1261,8003.85 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.09.12Y-더블유은화삼제일차㈜전자단기사채사모2024.09.1261,8003.85 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.10.11N-디비하이엔드제일차㈜전자단기사채사모2024.01.112,1004.75 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.04.11Y-디비하이엔드제일차㈜전자단기사채사모2024.04.112,1004.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.06.11Y-리멤버제일차㈜전자단기사채사모2024.01.1970,0004.45 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.02.19Y-리멤버제일차㈜전자단기사채사모2024.01.1975,0004.45 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.02.19Y-리멤버제일차㈜전자단기사채사모2024.02.1975,0004.40 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.03.19Y-리멤버제일차㈜전자단기사채사모2024.02.1970,0004.40 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.03.19Y-리멤버제일차㈜전자단기사채사모2024.03.1975,0004.15 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.04.19Y-리멤버제일차㈜전자단기사채사모2024.03.1970,0004.15 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.04.19Y-리멤버제일차㈜전자단기사채사모2024.04.1975,0004.05 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.05.20Y-리멤버제일차㈜전자단기사채사모2024.04.1970,0004.05 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.05.20Y-리멤버제일차㈜전자단기사채사모2024.05.2075,0004.00 A1(한국기업평가, 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한국기업평가)2024.04.22Y-엠에이제일차㈜전자단기사채사모2024.04.228,9503.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.05.22Y-엠에이제일차㈜전자단기사채사모2024.05.228,9503.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.05.31Y-엠에이제일차㈜전자단기사채사모2024.05.316,9003.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.06.24Y-엠에이제일차㈜전자단기사채사모2024.06.246,9003.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.09.23Y-엠에이제일차㈜전자단기사채사모2024.09.236,5003.75 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.12.23N-엠오케이제이차㈜전자단기사채사모2024.08.2720,0003.88 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.11.27N-엠오케이제이차㈜전자단기사채사모2024.08.27230,0003.88 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.11.27N-엠오케이제일차㈜전자단기사채사모2024.08.27300,0003.88 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.09.27Y-엠오케이제일차㈜전자단기사채사모2024.09.2785,0003.85 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.10.04N-엠제이엘제일차㈜전자단기사채사모2024.01.0536,0004.75 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.04.05Y-엠제이엘제일차㈜전자단기사채사모2024.01.0510,0004.75 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.04.05Y-엠제이엘제일차㈜전자단기사채사모2024.04.0546,0004.15 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.07.05Y-엠제이엘제일차㈜전자단기사채사모2024.07.0546,0004.09 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.10.05N-엠제이프로제일차㈜전자단기사채사모2024.01.1285,5004.50 A1(한국기업평가, 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NICE기업평가)2024.09.12Y-엠제이프로제일차㈜전자단기사채사모2024.09.1215,5003.85 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.11.12N-엠제이프로제일차㈜전자단기사채사모2024.09.1270,0003.85 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.11.12N-온새미로제오차㈜전자단기사채사모2024.01.182,0004.60 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.02.18Y-온새미로제오차㈜전자단기사채사모2024.02.192,0004.40 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.03.18Y-온새미로제오차㈜전자단기사채사모2024.03.182,0004.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.04.19Y-온새미로제오차㈜전자단기사채사모2024.04.192,0004.05 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.05.17Y-온새미로제오차㈜전자단기사채사모2024.05.172,0004.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.06.18Y-온새미로제오차㈜전자단기사채사모2024.06.182,0004.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.07.18Y-온새미로제오차㈜전자단기사채사모2024.07.182,0003.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.08.16Y-온새미로제오차㈜전자단기사채사모2024.08.162,0003.85 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.09.13Y-온새미로제오차㈜전자단기사채사모2024.09.132,0003.85 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.10.11N-제이디제이차㈜전자단기사채사모2024.03.2546,0004.10 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.06.25Y-제이디제이차㈜전자단기사채사모2024.06.2545,5003.90 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.09.25Y-제이디제이차㈜전자단기사채사모2024.09.2545,4003.75 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.11.25N-제이온마스터㈜전자단기사채사모2024.02.2386,2004.35 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한국기업평가)2024.04.18Y-케이더블유브이에스제일차㈜전자단기사채사모2024.04.182,0004.10 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.07.18Y-케이더블유브이에스제일차㈜전자단기사채사모2024.07.182,0003.95 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.10.18N-케이더블유에이치㈜전자단기사채사모2024.01.1962,5004.70 A1(한국기업평가, NICE신용평가)2024.04.19Y-케이더블유에이치㈜전자단기사채사모2024.04.1962,5004.25 A1(한국기업평가, NICE신용평가)2024.07.19Y-케이더블유에이치㈜전자단기사채사모2024.07.1962,5004.05 A1(한국기업평가, NICE신용평가)2024.10.18N-케이더블유엘제이차㈜전자단기사채사모2024.03.1410,2004.15 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.06.14Y-케이더블유엘제이차㈜전자단기사채사모2024.06.1410,2003.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.08.14Y-케이더블유엘제이차㈜전자단기사채사모2024.08.1410,2003.75 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.09.16Y-케이더블유엘제이차㈜전자단기사채사모2024.09.1910,2003.75 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.12.19N-케이더블유오엔제일차㈜전자단기사채사모2024.08.1480,9003.75 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.11.14N-케이더블유퍼스트㈜전자단기사채사모2024.03.0534,6004.20 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.06.05Y-케이더블유퍼스트㈜전자단기사채사모2024.06.0534,6003.90 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.09.05Y-케이더블유퍼스트㈜전자단기사채사모2024.09.0534,2003.75 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.10.17N-케이더블유호원제이차㈜전자단기사채사모2024.01.2650,0004.40 A1(한국기업평가, 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한국기업평가)2024.08.12Y-케이피오룡㈜전자단기사채사모2024.08.1235,9003.85 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.09.12Y-케이피오룡㈜전자단기사채사모2024.09.1235,9003.85 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.10.14N-케이피학성제일차㈜전자단기사채사모2024.01.2950,0004.45 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.04.29Y-케이피학성제일차㈜전자단기사채사모2024.04.2946,6004.10 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.07.29Y-케이피학성제일차㈜전자단기사채사모2024.07.2943,0003.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.10.28N-화양케이제일차㈜전자단기사채사모2024.09.3069,3003.85 A1(한국기업평가, NICE기업평가)2024.10.30N-히로인제오차㈜전자단기사채사모2024.03.2987,4004.15 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.04.29Y-히로인제오차㈜전자단기사채사모2024.04.2987,4004.05 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.05.29Y-히로인제오차㈜전자단기사채사모2024.05.2987,4004.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.07.01Y-히로인제오차㈜전자단기사채사모2024.07.0185,3004.00 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.07.29Y-히로인제오차㈜전자단기사채사모2024.07.2982,6003.90 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.08.29Y-히로인제오차㈜전자단기사채사모2024.08.2982,6003.85 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.09.30Y-히로인제오차㈜전자단기사채사모2024.09.3082,6003.85 A1(한국신용평가, 한국기업평가)2024.10.29N-히어로즈엠제삼차㈜전자단기사채사모2024.05.0912,0004.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.06.10Y-히어로즈엠제삼차㈜전자단기사채사모2024.06.1012,0004.00 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.07.10Y-히어로즈엠제삼차㈜전자단기사채사모2024.07.1012,0003.95 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.08.09Y-히어로즈엠제삼차㈜전자단기사채사모2024.08.0912,0003.85 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.09.09Y-히어로즈엠제삼차㈜전자단기사채사모2024.09.0912,0003.85 A1(한국신용평가, NICE신용평가)2024.10.10N-케이에프더블유이사공삼유동화전문유한회사회사채사모2024.03.2830,0005.25 AA(나이스신용평가)2026.03.28Y(일부)-케이에프에이치이사공육유동화전문유한회사회사채사모2024.06.2630,0004.90 AA(나이스신용평가)2026.06.26Y(일부)-케이에프에프이사공구유동화전문유한회사회사채사모2024.09.2630,0004.50 AA(나이스신용평가)2026.09.26N-키움에프앤아이주식회사회사채공모2024.05.3032,0004.85 A-(나이스신용평가, 한국기업평가)2025.11.28N-키움에프앤아이주식회사회사채공모2024.05.3068,0004.68 A-(나이스신용평가, 한국기업평가)2026.05.29N-키움에프앤아이주식회사회사채사모2024.09.1912,0004.10 A-(나이스신용평가, 한국기업평가)2026.09.19N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.01.1220,0005.20 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.04.12Y-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.01.1820,0005.25 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.07.18Y-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.02.2910,0005.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.29Y-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.03.0730,0005.00 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.06.05Y-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.04.1220,0005.00 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.09.11Y-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.04.1220,0005.20 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.07.12Y-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.05.0910,0005.20 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.09Y-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.05.1620,0004.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.10.15N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.06.0530,0004.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.03.03N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.06.2410,0005.20 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.09.24Y-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.07.1212,0004.20 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.10.11N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.07.1220,0005.20 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.02Y-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.07.1820,0004.40 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.01.17N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.08.0220,0004.80 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.11.01N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.08.2210,0004.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.08.20N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.08.2220,0004.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.08.21N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.09.0320,0004.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.04.01N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.09.0320,0004.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.04.02N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.09.0910,0004.80 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.11.01N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.09.1130,0004.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.10.25N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.09.125,0003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.01.13N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.09.2410,0005.20 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.12.24N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.09.2510,0003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.01.10N-키움에프앤아이주식회사기업어음증권사모2024.09.2640,0004.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.10.25N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.02.1320,0005.00 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.05.13Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.02.1610,0005.00 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.05.14Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.02.2230,0005.00 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.05.21Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.02.2230,0005.00 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.05.22Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.02.265,0005.25 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.02.24N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.02.2810,0005.00 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.05.28Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.05.0923,0004.85 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.09Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.05.1320,0004.85 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.13Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.05.1630,0004.85 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.14Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.05.1710,0004.85 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.13Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.05.175,0004.85 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.16Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.05.1730,0004.85 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.16Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.05.2810,0004.80 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.08.28Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.06.1010,0004.70 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.09.10Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.08.0917,5003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.11.08N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.08.125,0004.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.08.11N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.08.1322,5003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.11.13N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.08.1430,0003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.11.14N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.08.1630,0003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.11.15N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.08.2710,0003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.11.27N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.08.2810,0003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.11.28N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.08.305,0004.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.08.29N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.09.057,0003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.01.31N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.09.103,0003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.12.10N-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.09.1250,0004.10 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2024.09.26Y-키움에프앤아이주식회사전자단기사채사모2024.09.257,0003.95 A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)2025.01.16N-20,656,719- --- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 합 계 - - - - 기업어음증권 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - - - - - 20,000 90,000 590,000 415,000 1,720,000 - - - 2,835,000 20,000 90,000 590,000 415,000 1,720,000 - - - 2,835,000 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 기업어음증권 미상환 잔액(종속회사 발행분) (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 20,000 132,000 120,600 85,000 103,000 - - - 460,600 합계 20,000 132,000 120,600 85,000 103,000 - - - 460,600 단기사채 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - - - - 200,000 - - - - 200,000 3,000,000 2,800,000 200,000 - - - - 200,000 3,000,000 2,800,000 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 전자단기사채 미상환 잔액(종속회사 발행분) (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 180,100 1,038,600 770,360 33,500 15,000 2,037,560 7,005,632 4,968,072 합계 180,100 1,038,600 770,360 33,500 15,000 2,037,560 7,005,632 4,968,072 회사채 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 580,000 490,000 630,000 - - - - 1,700,000 - - - - - - - - 580,000 490,000 630,000 - - - - 1,700,000 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 회사채 미상환 잔액(종속기업 발행분) (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 917,000 547,500 - - - - - 1,464,500 사모 250,100 195,632 - - - - - 445,732 합계 1,167,100 743,132 - - - - - 1,910,232 신종자본증권 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 원) (기준일 : ) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 조건부자본증권 미상환 잔액 2024년 09월 30일(단위 : 원) (기준일 : ) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 회사채제4회 무기명식 이권부무보증 후순위사채2020년 06월 29일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환100,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환100,000 -회사채제5-1회 무기명식 이권부무보증 회사채2021년 10월 26일기존 차입금 중 회사채, 단기사채, 기업어음증권만기도래분 상환210,000 기존 차입금 중 회사채, 단기사채, 기업어음증권만기도래분 상환210,000 -회사채제5-2회 무기명식 이권부무보증 회사채2021년 10월 26일기존 차입금 중 회사채, 단기사채, 기업어음증권만기도래분 상환90,000 기존 차입금 중 회사채, 단기사채, 기업어음증권만기도래분 상환90,000 -회사채제6회 무기명식 이권부무보증 회사채2023년 02월 09일기존 차입금 중 회사채, 단기사채, 기업어음증권만기도래분 상환300,000 기존 차입금 중 회사채, 단기사채, 기업어음증권만기도래분 상환300,000 -회사채제7-1회 무기명식 이권부무보증사채2023년 09월 08일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환70,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환70,000 -회사채제7-2회 무기명식 이권부무보증사채2023년 09월 08일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환70,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환70,000 -회사채제8-1회 무기명식 이권부무보증사채2024년 03월 07일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환80,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환80,000 -회사채제8-2회 무기명식 이권부무보증사채2024년 03월 07일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환80,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환80,000 -회사채제9-1회 무기명식 이권부무보증사채2024년 04월 25일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환160,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환160,000 -회사채제9-2회 무기명식 이권부무보증사채2024년 04월 25일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환140,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환140,000 -회사채제10-1회 무기명식 이권부무보증사채2024년 05월 29일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환40,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환40,000 -회사채제10-2회 무기명식 이권부무보증사채2024년 05월 29일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환60,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환60,000 -회사채제11-1회 무기명식 이권부 무보증후순위사채2024년 09월 04일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환140,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환140,000 -회사채제11-2회 무기명식 이권부 무보증후순위사채2024년 09월 04일단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환160,000 단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환160,000 - 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 나. 사모자금의 사용내역 2024년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 유상증자상환전환우선주 제3차2021년 06월 29일운영자금40,000 운영자금40,000-유상증자상환전환우선주 제4차2021년 06월 29일운영자금399,998 운영자금399,998- 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 다. 미사용자금의 운용내역 해당사항 없음 8. 기타 재무에 관한 사항 가. 재무제표 재작성 등 유의 사항해당사항 없음 나. 대손충당금 설정현황 1) 상각후원가측정금융자산의 계정과목별 대손충당금의 설정현황 (단위: 천원, %) 구 분 채권금액 대손충당금 대손설정율(%) 제26기 3분기 대출채권 콜론 3,700,000 - - 신용공여금 3,645,517,807 - - 환매조건부매수 289,500,000 - - 대여금 16,872,051 (110,246) 0.7 대출금 6,820,212,979 (263,338,049) 3.9 매입대출채권 913,261,307 (26,755,885) 2.9 대지급금 - - - 사모사채 251,247,019 (1,992,621) 0.8 기타대출채권 - - - 소 계 11,940,311,163 (292,196,801) 2.4 상각후원가측정 유가증권 지방채 14,697,799 - - 회사채 - - - 소 계 14,697,799 - - 수취채권(기타자산) 미수금 5,070,359,309 (546,195,514) 10.8 미수수익 144,487,742 (1,063,733) 0.7 소 계 5,214,847,051 (547,259,247) 10.5 합 계 17,169,856,013 (839,456,048) 4.9 제25기 대출채권 콜론 5,100,000 - - 신용공여금 3,219,563,749 - - 환매조건부매수 176,000,000 - - 대여금 16,790,248 (85,009) 0.5 대출금 6,915,309,801 (226,637,436) 3.3 매입대출채권 499,868,561 (18,451,792) 3.7 대지급금 - - - 사모사채 82,226,000 (520,049) 0.6 기타대출채권 - - - 소 계 10,914,858,359 (245,694,286) 2.3 상각후원가측정 유가증권 지방채 17,113,022 - - 회사채 - - - 소 계 17,113,022 - - 수취채권(기타자산) 미수금 3,397,268,609 (541,609,833) 15.9 미수수익 174,366,094 (1,070,995) 0.6 소 계 3,571,634,703 (542,680,828) 15.2 합 계 14,503,606,084 (788,375,114) 5.4 제24기 대출채권 콜론 1,900,000 - - 신용공여금 3,301,877,095 - - 환매조건부매수 217,300,000 - - 대여금 12,027,391 - - 대출금 6,517,480,895 (171,379,755) 2.6 매입대출채권 274,590,955 (13,076,518) 4.8 대지급금 537,221 (537,221) 100.0 사모사채 30,000,000 (37,692) 0.1 기타대출채권 18,442,537 (227,874) 1.2 소 계 10,374,156,093 (185,259,059) 1.8 상각후원가측정 유가증권 지방채 14,352,875 - - 회사채 4,393,202 (52,788) 1.2 소 계 18,746,078 (52,788) 0.3 수취채권(기타자산) 미수금 2,302,104,932 (13,548,162) 0.6 미수수익 152,240,505 (2,472,128) 1.6 소 계 2,454,345,438 (16,020,289) 0.7 합 계 12,847,247,609 (201,332,137) 1.6 주) 계정과목별 대손충당금 설정내용은 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 2) 최근 3사업연도의 상각후원가측정 금융자산 대손충당금 변동현황 <당분기> (단위: 천원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용손상 합계 비손상 손상 기초 85,381,573 26,382,206 658,159,544 18,451,792 788,375,115 12개월 기대신용손실로 대체 2,316,363 (2,003,731) (312,632) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (6,288,785) 8,067,268 (1,778,483) - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (1,603,584) (10,028,813) 11,632,397 - - 순전입(환입) 10,169,709 16,123,808 82,837,690 9,230,878 118,362,085 기타 (3,556,515) (2,113,861) (60,683,991) (926,785) (67,281,152) 분기말 86,418,761 36,426,877 689,854,525 26,755,885 839,456,048 <전기> (단위: 천원) 구 분 12개월 전체기간 기대신용손실 신용 손상 합계 기대신용손실 비손상 손상 기초 57,221,796 22,663,135 108,696,490 12,750,716 201,332,137 12개월 기대신용손실로 대체 4,210,986 (3,555,487) (655,499) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,173,555) 12,465,182 (3,291,627) - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (26,662,341) (21,007,163) 47,669,504 - - 순전입(환입)(주) 70,656,605 18,358,649 561,992,374 6,021,109 657,028,737 기타 (10,871,918) (2,542,110) (56,251,698) (320,033) (69,985,759) 기말 85,381,573 26,382,206 658,159,544 18,451,792 788,375,115 (주)기타대손상각비와 상각후원가측정 금융상품 대손상각비로 구성되었습니다 <전전기> (단위: 천원) 구 분 12개월 전체기간 기대신용손실 신용 손상 합계 기대신용손실 비손상 손상 기초 34,401,188 7,832,660 59,961,668 7,020,405 109,215,921 12개월 기대신용손실로 대체 1,470,046 (719,082) (750,964) 　- - 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,642,793) 3,347,401 (704,608) 　- - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (23,480,217) (5,718,596) 29,198,813 　- - 실행 및 회수 47,473,572 17,920,752 20,991,581 5,730,311 92,116,216 기말 57,221,796 22,663,135 108,696,490 12,750,716 201,332,137 3) 대손충당금 설정방침 연결 재무제표 주석 "4. 중요한 회계추정 및 판단"을 참조하시기 바랍니다. 4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 (단위: 천원) 구분 6월 이하 6월초과 1년이하 1년초과 3년이하 3년초과 계 금액 일반 2,621,502,318 　 　 　 2,621,502,318 특수관계자 　 　 　 　 　 계 2,621,502,318 - - - 2,621,502,318 구성비율 100% 0% 0% 0% 100% 주) 고객 위탁매매미수금의 경과기간별 잔액으로, 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 다. 공정가치평가 내역 세부 내역은 "Ⅲ. 재무에관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 중 42. 공정가치측정"을 참조하시기 바랍니다. IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기 및 반기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다. V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제26기 3분기 (당기) 삼정회계법인주)-- 제25기 (전기) 삼정회계법인적정당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권 대한 공정가치 평가 제24기 (전전기) 삼일회계법인적정영업환경의 불확실성(COVID-19),당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권 대한 공정가치 평가 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 주) 한국채택국제회계기준 제1034호'중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다. 나. 감사용역 체결현황 (단위 : 천원, 시간) 제26기 3분기 (당기) 삼정회계법인내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토879,0008,530216,0003,797 제25기 (전기) 삼정회계법인내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토853,0008,530853,0008,557 제24기 (전전기) 삼일회계법인내부회계 관리제도 감사중간기간 재무제표 검토별도 및 연결재무제표 검토1,122,0009,7581,122,0009,696 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 주) 보수는 부가가치세 별도 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (단위 : 천원) 제26기 (당기) 2024년 05월법인세 세무조정 용역2024년 05월 ~ 2025년 04월40,000 - 제25기 (전기) 2021년 04월지방세 상시 세무자문 용역2021년 04월 ~ 2023년 12월48,000 -2023년 05월법인세 세무조정 용역2023년 05월 ~ 2024년 03월40,000 - 제24기 (전전기) ----- 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 주) 보수는 부가가치세 별도 라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 12024.02.14 감사위원회 : 최선화, 이군희, 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼정회계법인 2명 대면회의 2023년 기말감사 경과보고 및 2023년 감사결과 보고 22024.03.13 감사위원회 : 이군희, 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼정회계법인 2명 대면회의 2023년 기말감사 결과보고 및 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 32024.05.16 감사위원회 : 정주렴, 이군희, 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼정회계법인 2명 대면회의 2024년 1분기 검토결과 및 내부회계관리제도 운영계획 보고 42024.08.14 감사위원회 : 정주렴, 이군희, 박성수 회사 : 감사총괄임원 외 1명 감사인 : 삼정회계법인 2명 대면회의 2024년 반기 검토결과 보고 및 중점 점검사항 보고 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 마. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항 공시대상기간 중 종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다. 바. 회계감사인의 변경 사업연도 감사인 비고 제26기 삼정회계법인 - 제25기 삼정회계법인 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령 제24기 삼일회계법인 - 사. 연결대상 종속회사 회계감사인의 변경 종속회사명 변경 사업연도 변경전 감사인 변경후 감사인 변경사유 키움투자자산운용㈜ 2023년 삼일회계법인 삼정회계법인 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령 (모회사 감사인과 일치 신청에 따른 변경) ㈜키움저축은행 2023년 삼일회계법인 삼정회계법인 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령 (모회사 감사인과 일치 신청에 따른 변경) ㈜키움예스저축은행 2023년 삼일회계법인 삼정회계법인 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령 (모회사 감사인과 일치 신청에 따른 변경) 키움캐피탈㈜ 2023년 삼일회계법인 삼정회계법인 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령 (모회사 감사인과 일치 신청에 따른 변경) 키움인베스트먼트㈜ 2023년 삼일회계법인 삼정회계법인 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령 (모회사 감사인과 일치 신청에 따른 변경) 아. 조정협의회 주요 협의내용 및 재무제표 불일치정보 해당사항 없음 2. 내부통제에 관한 사항 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 2. 감사제도에 관한 사항 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 3. 주주총회 등에 관한 사항 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2024년 09월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) (주)다우기술최대주주의결권 있는 주식10,801,594 41.19 10,801,594 42.31 -(주)다우기술최대주주의결권 없는 주식332,409 11.79 332,409 11.79 -한국정보인증(주)계열회사의결권 있는 주식39,590 0.15 00.00 -엄주성발행회사 임원의결권 있는 주식00.00 1,000 0.00 -김지산발행회사 임원의결권 있는 주식00.00 1,000 0.00 -유경오발행회사 임원의결권 있는 주식00.00 2,818 0.01 -황현순계열회사 임원의결권 있는 주식5,677 0.02 5,677 0.02 -임경호계열회사 임원의결권 있는 주식400 0.00 400 0.00 -최창민계열회사 임원의결권 있는 주식875 0.00 875 0.00 -이진혁계열회사 임원의결권 있는 주식1,250 0.00 00.00 임원퇴임안동원계열회사 임원의결권 있는 주식1,000 0.00 00.00 임원퇴임의결권 있는 주식10,850,386 41.37 10,813,36442.36-의결권 없는 주식332,409 11.79 332,409 11.79 - 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 주1) 상기 내용은 당사의 '최대주주등 소유주식변동신고서' 기준으로 작성. 주2) 상기 지분율은 '의결권 있는 주식' 발행주식 총수(기초 26,226,706주, 기말 25,526,706주) '의결권 없는 주식'(상환전환우선주 제3,4차) 발행주식 총수(2,818,273주) 를 기준으로 작성 2. 최대주주의 주요경력 및 개요 가. 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 (주)다우기술33,681김윤덕0.04 --(주)다우데이타45.20------ 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2023.12.31 기준 작성 - 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역 : 공시대상 기간 동안 변동 사항 없음 나. 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) (주)다우기술1,134,956440,633694,324294,60756,54593,046 구 분 법인 또는 단체의 명칭 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 주) 2023.12.31 별도 재무제표 기준 다. 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 당사 최대주주인 "주식회사 다우기술"은 1986년 1월 9일 설립되었으며, 1997년 8월 27일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업분야는 기업용 소프트웨어 개발, 시스템 통합(SI) 및 컨설팅, IT 아웃소싱, 인터넷 서비스, 특수한 유형의 부가통신사업 등입니다. ※ 이외 자세한 사항은 (주)다우기술의 분기보고서(2024.09)를 참조하시기 바랍니다. 3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 가. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 (주)다우데이타22,074김상준---(주)이머니31.56 ------ 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2023.12.31 기준 작성 - 최대주주의 최대주주의 대표이사ㆍ업무집행자ㆍ최대주주의 변동내역 변동일 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 2022년 01월 01일 김익래 26.57 - - (주)이머니 31.56 성백진 - - - 2022년 03월 30일 성백진 - - - (주)이머니 31.56 2024년 03월 29일 김상준 - - - (주)이머니 31.56 나. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) (주)다우데이타467,459276,497190,962190,0095,8056,547 구 분 법인 또는 단체의 명칭 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 주) 2023.12.31 별도 재무제표 기준 ※ 이외 자세한 사항은 (주)다우데이타의 분기보고서(2024.09)를 참조하시기 바랍니다. 4. 최대주주 변동내역 2024년 09월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 2022년 01월 10일(주)다우기술10,837,27941.33특수관계인 장내매수-2022년 01월 11일(주)다우기술10,838,27941.34특수관계인 장내매수-2022년 01월 12일(주)다우기술10,839,17941.34특수관계인 장내매수-2022년 01월 13일(주)다우기술10,841,97641.35특수관계인 장내매수-2022년 01월 14일(주)다우기술10,844,15841.36특수관계인 장내매수-2022년 01월 17일(주)다우기술10,844,45841.36특수관계인 장내매수-2022년 01월 18일(주)다우기술10,844,65841.36특수관계인 장내매수-2022년 01월 19일(주)다우기술10,845,15841.36특수관계인 장내매수-2022년 01월 20일(주)다우기술10,847,15841.37특수관계인 장내매수-2022년 01월 21일(주)다우기술10,847,55841.37특수관계인 장내매수-2022년 01월 24일(주)다우기술10,848,63741.38특수관계인 장내매수-2022년 10월 26일(주)다우기술10,849,30741.38장내매수-2022년 10월 27일(주)다우기술10,850,15741.38장내매수-2022년 10월 28일(주)다우기술10,850,39741.38장내매수-2022년 11월 03일(주)다우기술10,850,57741.38장내매수-2022년 11월 04일(주)다우기술10,850,69141.38장내매수-2023년 03월 25일(주)다우기술10,850,38641.38특수관계인 변동-2024년 01월 08일(주)다우기술10,844,70941.34특수관계인 변동-2024년 03월 15일(주)다우기술10,843,70941.34특수관계인 변동-2024년 03월 20일(주)다우기술10,849,38642.50특수관계인 변동발행주식총수 변동(주식소각)-2024년 03월 28일(주)다우기술10,854,20442.52특수관계인 변동 및 장내매수 -2024년 03월 29일(주)다우기술10,852,95442.52특수관계인 변동-2024년 06월 10일(주)다우기술10,827,21042.42특수관계인 변동-2022년 01월 10일(주)다우기술10,837,27941.33특수관계인 장내매수-2022년 01월 11일(주)다우기술10,838,27941.34특수관계인 장내매수-2022년 01월 12일(주)다우기술10,839,17941.34특수관계인 장내매수-2022년 01월 13일(주)다우기술10,841,97641.35특수관계인 장내매수-2022년 01월 14일(주)다우기술10,844,15841.36특수관계인 장내매수-2022년 01월 17일(주)다우기술10,844,45841.36특수관계인 장내매수-2022년 01월 18일(주)다우기술10,844,65841.36특수관계인 장내매수-2022년 01월 19일(주)다우기술10,845,15841.36특수관계인 장내매수-2022년 01월 20일(주)다우기술10,847,15841.37특수관계인 장내매수-2022년 01월 21일(주)다우기술10,847,55841.37특수관계인 장내매수-2022년 01월 24일(주)다우기술10,848,63741.38특수관계인 장내매수-2022년 10월 26일(주)다우기술10,849,30741.38장내매수-2022년 10월 27일(주)다우기술10,850,15741.38장내매수-2022년 10월 28일(주)다우기술10,850,39741.38장내매수-2022년 11월 03일(주)다우기술10,850,57741.38장내매수-2022년 11월 04일(주)다우기술10,850,69141.38장내매수-2023년 03월 25일(주)다우기술10,850,38641.38특수관계인 변동-2024년 01월 08일(주)다우기술10,844,70941.34특수관계인 변동-2024년 03월 15일(주)다우기술10,843,70941.34특수관계인 변동-2024년 03월 20일(주)다우기술10,849,38642.50특수관계인 변동발행주식총수 변동(주식소각)-2024년 03월 28일(주)다우기술10,854,20442.52특수관계인 변동 및 장내매수 -2024년 03월 29일(주)다우기술10,852,95442.52특수관계인 변동-2024년 06월 10일(주)다우기술10,827,21042.42특수관계인 변동-2024년 07월 05일(주)다우기술10,813,36442.36특수관계인 변동- 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 5. 주식의 분포 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 6. 주가 및 주식거래실적 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원의 현황 2024년 09월 30일 현재 당사의 임원은 총 54명으로 등기임원은 7명, 미등기임원은 47명입니다. 상세 내용은 아래와 같습니다. 2024년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 이 현남1957년 08월부회장미등기상근그룹 부회장서강대학교 철학과고려대학교 경영학 석사국민대학교 경영학 박사13.01~15.12 ㈜키움저축은행 대표이사16.01~17.12 키움투자자산운용㈜ 대표이사 사장18.01~현재 키움증권㈜24.03~현재 ㈜키움예스저축은행 기타비상무이사--계열회사의 임원2018.01~2024년 12월 31일엄주성남1968년 07월대표이사사장사내이사상근경영총괄연세대학교 응용통계학KDI 투자경영학 석사07.06~현재 키움증권㈜24.02~현재 넥스트레이드㈜ 비상임이사1,000-계열회사의 임원2011.04~2027년 03월 28일유경오남1964년 10월상무사내이사상근재무지원부문고려대학교 경영학고려대학교 경영학 석사00.04~현재 키움증권㈜2,818-계열회사의 임원2011.04~2026년 03월 28일김지산남1975년 06월상무사내이사상근전략기획부문서울대학교 경영학07.06~현재 키움증권㈜1,000-계열회사의 임원2019.01~2026년 03월 28일이군희남1964년 03월이사사외이사비상근이사회 의장감사위원회보수위원회임원후보추천위원회서울대학교 계산통계학University of Missouri 통계학 석사University of Missouri 통계학 박사92.03~95.02 육군사관학교 수학과 전임강사96.09~97.02 서울대 통계학과 통계연구소 특별연구원03.03~04.02 서울대 경영대학 초빙교수11.09~12.08 Univ. of Houston 경영학과 교환교수 및 풀브라이트 스칼라18.09~19.08 California PolyTech Univ. 경영학과 교환교수97.03~현재 서강대 경영대학 Business Analytics 전공교수22.03~현재 키움증권㈜--계열회사의 임원2022.03~2025년 03월 28일박성수남1968년 01월이사사외이사비상근감사위원회보수위원회ESG위원회서울대 법학 학사서울대 법과대학원 석사University of Michigan Law School. LL.M서울대 법과대학원 박사95.03~97.02 수원지방법원 판사97.02~99.02 서울지방법원 판사99.02~01.08 대전지방법원 홍성지원 판사01.08~02.02 대전지방법원 판사02.02~05.02 특허법원 판사05.02~08.02 대법원 재판연구원08.02~09.02 총괄국제심의관 부장판사09.02~10.02 대법원장 비서실 부장판사10.02~11.02 수원지방법원 부장판사11.03~현재 김·장 법률사무소23.03~현재 키움증권㈜--계열회사의 임원2023.03~2025년 03월 28일유광열남1964년 02월이사사외이사비상근리스크관리위원회보수위원회ESG위원회서울대 경영학 학사서울대 정책학 석사Univ. of Texas at Austin 경제학 박사17.11~20.06 금융감독원 수석부원장20.12~24.01 SGI서울보증 대표이사24.03~현재 키움증권㈜--계열회사의 임원2024.03~2026년 03월 28일정주렴여1977년 02월이사사외이사비상근감사위원회리스크관리위원회임원후보추천위원회연세대 경영학 학사서울대 경영학 석사(회계전공)연세대 경영학 박사(회계전공)17.03~현재 서울시립대 경영학과 부교수24.03~현재 키움증권㈜--계열회사의 임원2024.03~2026년 03월 28일김강일남1963년 09월전무미등기상근감사총괄강원대학교 무역학성균관대학교 경영학 석사(MBA)99.01~20.02 금융감독원20.04~현재 키움증권㈜20.10~현재 키움에프앤아이㈜ 비상근감사--계열회사의 임원2020.04~2024년 12월 31일김영국남1967년 02월전무미등기상근구조화금융부문한양대학교 경제학09.01~현재 키움증권㈜---2011.04~2024년 12월 31일박대성남1969년 11월전무미등기상근프로젝트투자부문한국외국어대학교 법학10.07~현재 키움증권㈜---2014.01~2024년 12월 31일구성민남1967년 11월전무미등기상근기업금융부문서울대학교 경영학서울대학교 경영학 석사09.01~현재 키움증권㈜---2015.01~2024년 12월 31일김재호남1973년 08월전무미등기상근금융그룹관리부문연세대학교 경제학18.02~24.01 키움투자자산운용㈜24.01~현재 키움증권㈜24.03~현재 키움프라이빗에쿼티㈜ 비상근감사--계열회사의 임원2024.01~2024년 12월 31일정병선남1973년 12월상무미등기상근준법지원부문고려대학교 법학04.03~06.01 사법연수원06.02~현재 키움증권㈜---2016.01~2024년 12월 31일김지준남1973년 05월상무미등기상근투자운용부문중앙대학교 경영학13.05~현재 키움증권㈜---2017.01~2024년 12월 31일석호징남1969년 03월상무미등기상근리스크관리부문고려대학교 경영학고려대학교 재무론 석사15.07~21.04 KEB Hana Bank (Singapore)21.06~23.12 KPMG삼정회계법인23.12~현재 키움증권㈜---2023.12~2024년 12월 31일장철남1970년 06월상무미등기상근감사부문 감사운영본부인천대학교 법학19.02~24.06 메리츠증권㈜24.07~현재 키움증권㈜---2024.07~2025년 12월 31일양성욱남1971년 09월상무미등기상근 커뮤니케이션본부경희대학교 신문방송학성균관대학교 경영학 석사(MBA)12.03~22.02 SK이노베이션22.03~24.07 SK온24.07~현재 키움증권㈜--　2024.07~2025년 07월 21일박성진남1972년 08월상무보미등기상근투자운용부문 주식운용본부 겸 주식운용팀연세대학교 경영학연세대학교 경영학 석사18.01~현재 키움증권㈜---2018.01~2024년 12월 31일장승식남1968년 08월상무보미등기상근구조화금융부문 구조화금융3본부중앙대학교 중국어08.10~현재 키움증권㈜---2018.01~2024년 12월 31일정동준남1972년 07월상무보미등기상근구조화금융부문 구조화금융1본부연세대학교 경영학09.01~현재 키움증권㈜20--2019.01~2024년 12월 31일장지영남1973년 06월상무보미등기상근기업금융부문 기업금융본부고려대학교 경제학고려대학교 국제통상학 석사10.07~현재 키움증권㈜---2017.01~2024년 12월 31일오성욱남1970년 05월상무보미등기상근전략기획부문 경영지원본부 겸 인사팀한양대학교 경제학한양대학교 경제학 석사08.06~현재 키움증권㈜---2018.01~2024년 12월 31일김대욱남1972년 06월상무보미등기상근S&T Solution부문한양대학교 도시공학한양대학교 도시공학 석사한양대학교 경제금융학 박사18.05~현재 키움증권㈜1,000--2020.01~2024년 12월 31일김기만남1974년 03월상무보미등기상근구조화금융부문 구조화금융2본부중앙대학교 경제학10.07~현재 키움증권㈜---2020.01~2024년 12월 31일김태현남1973년 10월상무보미등기상근기업금융부문 커버리지본부건국대학교 경영학08.10~현재 키움증권㈜1,140--2020.01~2024년 12월 31일박상욱남1973년 02월상무보미등기상근기업금융부문 M&A금융본부연세대학교 신문방송학Georgetown University 경영학 석사(MBA)06.07~20.03 ㈜신한은행20.03~현재 키움증권㈜---2020.03~2024년 12월 31일홍완기남1980년 08월상무보미등기상근S&T Market부문서강대학교 영문학11.09~현재 키움증권㈜---2023.01~2024년 12월 31일김정범남1969년 02월상무보미등기상근WM부문 고객자산솔루션본부서울대학교 수학고려대학교 경영학 석사(Executive MBA)94.07~22.03 미래에셋증권22.03~23.12 ㈜다올저축은행24.03~현재 키움증권㈜---2024.03~2024년 12월 31일윤태웅남1976년 09월상무보미등기상근금융그룹관리부문 경영지원팀고려대학교 철학06.03~08.01 사법연수원 08.02~현재 키움증권㈜---2020.01~2024년 12월 31일구본진남1973년 07월이사미등기상근기업금융부문 기업금융2팀가톨릭대학교 영어영문학고려대학교 대학원 국제통상학 석사10.07~현재 키움증권㈜---2019.01~2024년 12월 31일최혜경여1971년 05월이사미등기상근전략기획부문 인사팀명지대학교 식품영양학09.10~현재 키움증권㈜---2019.01~2024년 12월 31일염명훈남1972년 07월이사미등기상근재무지원부문 결제업무팀숭실대학교 무역학한국외국어대학교 경영학 석사(MBA)한국외국어대학교 경영학 박사10.12~현재 키움증권㈜---2021.01~2024년 12월 31일김경주남1971년 07월이사미등기상근ICT부문고려대학교 수학08.11~현재 키움증권㈜---2021.01~2024년 12월 31일이원진남1976년 04월이사미등기상근프로젝트투자부문 프로젝트투자1본부숭실대학교 건축공학12.04~현재 키움증권㈜---2021.01~2024년 12월 31일구명훈남1970년 11월이사미등기상근WM부문 리테일금융팀서울대학교 경제학18.06~현재 키움증권㈜---2022.01~2024년 12월 31일민석주남1971년 11월이사미등기상근WM부문 금융상품팀 겸 로보어드바이저팀숭실대학교 경영학연세대학교 대학원 경영(재무)학 석사07.07~현재 키움증권㈜---2022.01~2024년 12월 31일정상협남1977년 11월이사미등기상근구조화금융부문 구조화금융1,2팀 담당성균관대학교 법학15.01~현재 키움증권㈜---2022.01~2024년 12월 31일하승선여1969년 09월이사대우미등기상근소비자보호팀 담당동구여자상업고등학교00.02~현재 키움증권㈜30--2022.01~2024년 12월 31일나연태남1976년 01월이사대우미등기상근WM부문고려대학교 통계학02.07~현재 키움증권㈜1--2022.01~2024년 12월 31일성혜정여1972년 11월이사대우미등기상근전략기획부문 ESG추진팀이화여자대학교 경영학00.04~현재 키움증권㈜1,097--2023.01~2024년 12월 31일심창섭남1973년 12월이사대우미등기상근S&T Solution부문 S&T상품본부연세대학교 정치외교학연세대학교 대학원 경영학 석사18.02~현재 키움증권㈜---2023.01~2024년 12월 31일조영실남1970년 08월이사대우미등기상근재무지원부문 재무관리본부서울대학교 사회복지학KDI 국제정책대학원 자산운용경영학 석사18.06~현재 키움증권㈜---2023.01~2024년 12월 31일최명재남1977년 10월이사대우미등기상근WM부문 리테일주식파생본부 겸 리테일전략팀한국외국어대학교 정보통신공학10.12~현재 키움증권㈜---2024.01~2024년 12월 31일고강인남1973년 08월이사대우미등기상근WM부문 키움금융센터 겸 영업부한양대학교 사회학07.05~현재 키움증권㈜---2024.01~2024년 12월 31일박영권남1978년 12월이사대우미등기상근프로젝트투자부문 프로젝트투자2본부장전남대학교 경영학16.04~19.03 DB금융투자19.03~현재 키움증권㈜---2024.01~2024년 12월 31일이영정남1976년 09월이사대우미등기상근기업금융부문 M&A금융2팀장서강대학교 영어영문학서강대학교 재무관리 석사05.02~21.01 ㈜신한은행21.04~현재 키움증권㈜---2024.01~2024년 12월 31일박종현남1970년 07월이사대우미등기상근S&T Solution부문 S&T운용본부청주대학교 호텔경영학연세대학교 금융공학 석사15.04~현재 키움증권㈜---2024.01~2024년 12월 31일이종형남1976년 07월이사대우미등기상근리서치센터서울대학교 재료공학서울대학교 재료공학 석사18.08~현재 키움증권㈜---2024.01~2024년 12월 31일박진국남1974년 10월이사대우미등기상근리스크관리부문 리스크심사본부 겸 투자심사팀한국과학기술원(KAIST) 산업경영학18.10~23.12 메리츠증권㈜24.01~현재 키움증권㈜---2024.01~2024년 12월 31일곽대현남1974년 01월이사대우미등기상근전략기획부문 커뮤니케이션팀연세대학교 신문방송학17.08~24.02 네이버㈜24.02~현재 키움증권㈜---2024.02~2024년 12월 31일이택헌남1977년 03월이사대우미등기상근전략기획부문 AIX팀한국과학기술원(KAIST) 전산학한국과학기술원(KAIST) 전산학 석사한국과학기술원(KAIST) 전산학 박사17.10~22.03 ㈜신한은행22.04~24.02 ㈜국민은행24.03~현재 키움증권㈜---2024.03~2025년 02월 28일차동호남1977년 07월이사대우미등기상근S&T부문 패시브솔루션팀한양대학교 경영학한국과학기술원(KAIST) 금융전문대학원 경영학 석사16.02~24.04 KB자산운용㈜24.05~현재 키움증권㈜---2024.05~2024년 12월 31일윤주영남1983년 02월이사대우미등기상근금융그룹관리부문 경영지원팀고려대학교 법학17.04~현재 키움증권㈜--　-2024.07~2024년 12월 31일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 주1) 재직기간은 임원 선임일부터 기재함주2) 서대권 이사(감사부문 감사운영본부장) 2024. 05. 31. 일신상 사유로 사임 ※ 공시기준일(2024년 09월 30일) 이후 공시서류 제출일 사이에 변동사항 - 임원 선임 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 재직기간 임기 만료일 표영대 남 1974년 9월 상무 미등기 상근 WM부문(퇴직연금) 경희대학교 전자계산기공학10.04~24.10 미래에셋증권24.11~현재 키움증권㈜ 2024.11.01~ 2025.12.31 나. 직원 등 현황 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 다. 미등기임원 보수 현황 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 2. 임원의 보수 등 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. IX. 계열회사 등에 관한 사항 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. X. 대주주 등과의 거래내용 1. 대주주등에 대한 신용공여 등 [2024.09.30. 기준] 법인명 PT Kiwoom Sekuritas Indonesia 관계 계열회사 신용공여의 주체 및 형태 주체 : 키움증권형태 : 해외 현지법인에 대한 신용공여(후순위대출) 신용공여 개시일 2024.09.12 신용공여 종료일 2025.09.11 신용공여 목적 해외 현지법인의 사업역량 확보 신용공여 금액 USD1,800만 금리(수수료) 6.5%/연(고정) 주요 특별약정 - 이사회 결의일 2024.08.14 근거법규 자본시장법 제34조 제2항, 77조의3 제9항 2. 대주주와의 자산양수도 등해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 현황 1. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용은 다음과 같습니다 (단위: 천원) 구 분 회사명 매출 등 매입 등(주1) 당분기 전분기 당분기 전분기 최상위지배기업 ㈜다우데이타 87,983 22,764 399,659 457,763 지배기업 ㈜다우기술(주3) 61,300 83 68,634,507 60,928,776 관계기업(주2) 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 - 29,460 - - 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 27,563 41,230 - - 미래창조다우키움시너지 M&A·세컨더리투자조합 612,100 - - - 키움-신한이노베이션제1호투자조합 125,622 179,843 - - 키움뉴히어로1호펀드 348,903 384,583 - - 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 978,125 1,003,125 1 - 키움성장15호세컨더리투자조합 1,491,779 - 512,400 - 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호 48,066 66,952 - - 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 284,415 341,721 - - 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호 435,751 569,186 - - 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 56,148 56,196 - - 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합 32,820 49,364 - - 한화-키움 핀테크 신기술투자조합 20,368 30,636 - - 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호 24,585 36,978 - - 키움크리스제이호 사모투자합자회사 224,590 224,384 - - BNW-키움 엔이엑스 PEF 92,426 79,792 - - 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 182,902 183,263 - - 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합 49,775 50,042 - - 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF 106,766 350,076 - - 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 26,490 39,626 - - 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 782,275 813,390 - - 키움-신한이노베이션제2호투자조합 256,637 305,683 - - 엘케이디1호사모투자 합자회사 327,789 309,385 - - 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 57,199 98,355 - - 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 59,178 29,786 - - 키움-타임 애니메이션투자조합 104,440 100,853 - - 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합 60,777 21,906 - - 글로벌 소부장 신기술사업투자조합 52,438 26,942 - - 케이엘씨 신기술조합 제1호 30,852 13,525 - - 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 437,951 197,137 - - 로하스사모투자합자회사 166,095 15,804 - - 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 450,000 85,479 - - 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 57,143 14,090 - - 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 190,561 - - - 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 69,056 - - - 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 47,871 - - - 키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사 - 225,384 - - 키움우리금융제1호신기술사업투자조합 - 81,238 - - 한·영 이노베이션펀드 제1호 - 173,030 - 1,788 SKS키움파이오니어사모투자합자회사 - 218,774 - - 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사 - 161,323 - - 엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합 - 186,986 - - 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 - 87,389 - - 케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합 - - - - 키움-프렌드 제5호 - 24,682 - - 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 - 500,000 - - 소 계 8,319,456 7,407,598 512,401 1,788 기타특수관계자 키움이앤에스 65,721 80,220 2,806,475 2,909,889 사람인 170,151 244,028 1,203,940 1,121,119 한국정보인증 84,181 186,759 1,726,960 2,622,555 이머니 39,217 - 893,541 1,027,040 이매진스 - - 44,971 54,505 사람인에이치에스 - - 405,610 351,251 게티이미지코리아 - - 37,573 109,022 키움에셋플래너 77,269 82,426 - - 다우재팬 - - 468,092 119,089 와이즈버즈 - 38,374 2,857,354 791,022 다우키움이노베이션 - - 2,487 - 키움평택피에프브이 - - 9,481 - 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 - - 5,440,701 5,961,575 키다리스튜디오 - - - 20,297 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 - 69,191 - - 레진엔터테인먼트 - - - 225,260 소 계 436,539 700,998 15,897,185 15,312,624 합 계 8,905,278 8,131,443 85,443,752 76,700,951 (주1) 부가가치세가 제외된 금액입니다. (주2) 연결기업은 관계기업으로부터 당분기 22,018,372천원, 전분기 17,322,359천원의 배당금을 수령하였습니다. (주3) 당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 34,055백만원 입니다. 2. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 회사명 당분기말 전기말 채권 채무 채권 채무 임차보증금 기타 예수금 기타 임차보증금 기타 예수금 기타 최상위지배기업 다우데이타 - - 206 54,450 - - 2,747 108,907 지배기업 다우기술 - 47,388 4,796,677 18,170,427 - 948,100 4,728,205 17,199,725 관계기업 키움-VEP 1호 신기술사업투자조합 - 66,286 - - - 66,286 - - 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합 - 142,507 - - - 101,239 - - 키움-신한이노베이션제1호투자조합 - 125,622 - - - 221,717 - - 키움뉴히어로1호펀드 - 355,945 - - - 402,300 - - 키움뉴히어로2호기술혁신펀드 - 334,375 - - - 321,875 - - 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호 - 89,513 - - - - - - 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드 - 122,811 - - - 104,500 - - 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호 - - - - - - - 177,234 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사 - 87,997 - - - 31,849 - - 키움크리스제이호 사모투자합자회사 - - - - - 75,616 - - BNW-키움 엔이엑스 PEF - - - 17,541 - - - 109,967 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 - 131,884 - - - - - 51,018 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF - 38,796 - - - 120,000 - - 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사 - 252,049 - - - 274,110 - - 키움-신한이노베이션제2호투자조합 - 77,195 - - - 96,504 - - 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합 - - - 36,888 - - - 24,066 키움-타임 애니메이션투자조합 - 104,440 - - - 52,649 - - 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합 - - - - - - - 23,542 글로벌 소부장 신기술사업투자조합 - - - - - - - 22,422 케이엘씨 신기술조합 제1호 - - - 26,939 - - - 16,991 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사 - 437,951 - - - 147,452 - - 로하스사모투자합자회사 - 55,769 - - - 55,922 - - 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드 - 150,000 - - - 150,000 - - 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합 - - - - - - - 57,143 제이비우리-키움 아폴로 신기술사업투자조합 - 70,383 - - - 36,352 - - 에이케이케이 로보테크 밸류업신기술투자조합 - - - 51,544 - - - - 컴파-키움 OSAT 신기술사업투자조합 - - - 53,129 - - - - 키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사 - - - - - 382 - - 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사 - - - - - 21,543 - - 엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합 - - - - - 188,356 - - 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합 - - - - - - - 38,840 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합 - - - - - 112,364 - - 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합 - - - - - 12,099 - - 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합 - - - - - 13,354 - - 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합 - - - - - 33,145 - - 소 계 - 2,643,523 - 186,041 - 2,639,614 - 521,223 기타특수관계자 키움이앤에스 1,601,121 - 52,598 185,287 1,583,089 - - 390,703 사람인 - - 37,343,573 929,594 - - 32,314,273 347,899 한국정보인증 - 6,864 29,500,000 1,158,555 - 10,166 20,148,668 1,361,581 이머니 - - 275,014 80,219 - - 405,018 79,640 이매진스 - - 1,049,003 56,069 - - 1,394,005 18,303 사람인에이치에스 - - 1,450,000 42,872 - - 2,300,000 62,593 게티이미지코리아 - - 500,000 43,708 - - 2,800,001 46,128 키움에셋플래너 - 143 - - - 374 - - 다우재팬 - - - 289,081 - - - - 와이즈버즈 - - - 426,815 - - - 204,386 키움평택피에프브이 - - 324,790 1 - - - - 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 1,883,520 6,958,188 - 7,504,368 1,883,520 8,641,680 - 9,134,029 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 - - - - - 116,387 - - 엠제이 기업재무안정사모투자합자회사 - - - - - 5,849,375 - - 소 계 3,484,641 6,965,195 70,494,978 10,716,569 3,466,609 14,617,982 59,361,965 11,645,262 합 계 3,484,641 9,656,106 75,291,861 29,127,487 3,466,609 18,205,696 64,092,917 29,475,117 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 해당사항 없음 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 공시일자 제목 공시내용 공시사항의 진행상황 2024.08.14 주요사항보고서(자기주식취득결정) 1. 취득주식수 : 보통주 350,000주2. 취득금액 : 469억원 3. 취득예정기간 : 2024.08.16 ~ 2024.10.104. 취득목적 : 주식 소각을 통한 주주가치 제고5. 취득방법 : 장내매수6. 취득결정일 : 2024.08.14 (이사회 결의) 주식취득 완료 2024.08.14 주식소각결정 1. 소각할 주식의 종류와 수 : 보통주 350,000주2. 소각예정금액 : 348억원 주)3. 소각을 위한 자기주식 취득 예정기간 : 2024.08.16 ~ 2024.10.104. 소각할 주식의 취등방법 : 장내매수5. 소각 예정일 : 2025년 3월 중 소각 예정6. 소각 결정일 : 2024.08.14 (이사회 결의) 상기 자기주식취득수량(35만주)와기보유수량(70만주)를 합한 총 105만주(발행주식총수의 4.1%)를 2025년 3월 중 소각 할 예정 주) 자기주식 기존 보유분 매입단가(92,259원)에 신규 취득 35만주 예상 매입단가(이사회 결의 전일 종가 127,400 원)를 반영한 평균단가 기준으로 산정 2. 우발부채 등에 관한 사항 가. 중요한 소송사건2024년 3분기 말 현재 당사와 관련하여 계류 중인 소송사건(소가 10억원 이상)의 내역은 다음과 같습니다.(1) 소송내역- 당사 원고 소송 소송당사자 소송의 내용 소송가액 소제기일 진행상황 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 조 매매대금(미수채권) 청구 소송 3,110,182,741원 2023-07-21 1심 진행중 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 이 매매대금(미수채권) 청구 소송 2,728,558,354원 2023-07-21 1심 진행중 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 주 매매대금(미수채권) 청구 소송 7,599,012,537원 2023-09-01 1심 진행중 원고 : 키움증권 주식회사피고 : 김 매매대금(미수채권) 청구 소송 1,000,000,000원 2024-01-08 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사피고: 이 외 105명 손해배상청구 소송 4,000,000,000원 2024-05-10 1심 진행중 원고: 키움증권 주식회사 피고: ㈜해* 주식매매대금 청구 소송 1,000,000,000원 2024-06-26 1심 진행중 - 당사 피고 소송 소송당사자 소송의 내용 소송가액 소제기일 진행상황 원고: 안피고: 키움증권 주식회사 부당이득반환청구의 소 1,127,707,234원 2023-11-22 1심 진행중 원고: 이 외 13명피고 : 키움증권 주식회사 미수금채무부존재확인 청구의 소 1,400,000,000원 2023-12-14 1심 진행중 원고: 이 외 11명피고 : 키움증권 주식회사 미수금채무부존재확인 청구의 소 1,200,000,000원 2023-12-21 1심 진행중 원고: 남피고: 키움증권 주식회사 출금고무효정지조치 확인의 소 1,035,026,251원 2024-07-16 1심 진행중 (2) 향후 소송일정 및 회사 대응방안법원의 판결 일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다.(3) 향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향위 소송들은 회사의 영업, 재무, 경영 등에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - 금융기관(은행제외) 2 120,600 한국증권금융 등 법 인 - - 기타(개인) - - 다. 채무보증 현황 (기준일 : 2024년 09월 30일 ) (단위 : 건, 백만원) 구분 제26기 3분기 제25기 증감 건수 56 59 (3) 약정잔액 2,022,912 1,522,540 500,372 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등(1) 신용보강 제공 현황 (단위 : 백만원) 계약구분 발행회사(SPC) 약정잔액 약정기간 개시일 종료일 매입확약 케이에스엘피㈜ 200 2019-06-13 2024-12-13 매입확약 케이에스엘피제이차㈜ 21,000 2022-08-31 2028-02-29 매입확약 케이에스에이치씨제이차㈜ 25,800 2023-07-12 2029-01-12 매입확약 케이에스엘씨제일차㈜ 31,000 2024-03-15 2029-08-28 매입확약 케이더블유디디제삼차㈜ 1,300 2022-02-03 2025-08-03 매입확약 케이에스에이치오제일차㈜ 31,200 2020-09-24 2026-03-24 매입확약 케이더블유엘제이차 10,200 2023-12-14 2025-12-14 매입확약 에스케이더블유제일차㈜ 52,000 2020-07-14 2026-01-14 매입확약 제이디제이차 46,000 2024-03-25 2026-09-25 매입확약 케이더블유오엔제일차㈜ 80,900 2024-08-14 2028-02-14 매입확약 엠아이제삼차 10,100 2021-03-03 2026-03-11 매입확약 엠아이제구차 10,200 2021-12-02 2026-12-03 매입확약 엠아이제십차 10,200 2022-02-22 2027-02-23 매입확약 엠에이제일차 6,500 2022-03-21 2027-03-22 매입확약 엠에이제사차 25,725 2022-06-24 2027-06-28 매입확약 엠에이제이차 10,200 2022-03-07 2027-03-08 매입확약 엠에이제육차 20,000 2023-11-15 2028-11-17 매입확약 케이더블유브이에스제일차㈜ 2,000 2022-01-17 2025-01-18 매입확약 죽전동공동주택제이차㈜ 2,000 2020-02-21 2025-02-24 매입확약 엠제이엘제일차㈜ 46,000 2022-07-04 2025-04-05 매입확약 에스와이피제일차㈜ 15,000 2024-06-17 2025-12-18 매입확약 케이엔더블유제이차㈜ 10,000 2024-06-17 2025-12-18 매입확약 엠오케이제일차㈜ 85,000 2024-08-27 2025-08-27 매입확약 엠오케이제이차㈜ 250,000 2024-08-27 2025-08-27 매입확약 케이더블유퍼스트㈜ 34,600 2019-10-01 2025-09-30 매입확약 지유코어㈜ 24,800 2019-10-01 2025-09-30 매입확약 케이씨에이제일차㈜ 63,000 2022-01-12 2025-01-31 매입확약 더블유은화삼제일차㈜ 65,000 2024-03-26 2027-09-18 매입확약 세븐스타제일차㈜ 10,000 2021-04-01 2025-03-20 매입확약 블루베이제일차㈜ 2,000 2021-09-14 2025-03-14 매입확약 케이피오룡㈜ 41,000 2021-11-11 2026-05-12 매입확약 온새미로제오차 2,000 2022-10-17 2025-02-15 매입확약 케이피학성제일차㈜ 43,000 2023-10-25 2027-07-27 매입확약 블루드래곤제사차㈜ 1,500 2024-06-21 2025-06-20 매입확약 화양케이제일차㈜ 69,300 2024-09-30 2027-05-31 매입확약 블루드래곤제오차 37,100 2024-05-08 2028-01-10 매입확약 히로인제오차㈜ 82,600 2024-03-29 2027-12-29 매입확약 더블에스동인제일차 10,400 2022-03-08 2024-12-08 매입확약 로렌티아제일차㈜ 55,000 2024-06-14 2029-03-19 매입확약 케이더블유에이치㈜ 63,200 2020-02-20 2025-02-20 매입확약 케이더블유호원제일차㈜ 100,000 2022-02-28 2025-08-28 매입확약 케이더블유호원제이차㈜ 50,000 2022-02-28 2025-08-28 매입확약 히어로즈엠제삼차㈜ 12,000 2024-05-03 2025-04-24 매입확약 마이에스둔산㈜ 23,000 2024-07-17 2026-07-22 매입확약 히어로즈브이원제십이차㈜ 12,770 2022-04-28 2025-04-29 매입확약 리멤버제일차㈜ 145,000 2023-07-20 2025-03-19 매입확약 민스크제일차㈜ 30,000 2023-07-20 2025-03-19 매입확약 엠제이프로제일차㈜ 85,500 2023-09-13 2025-05-12 매입확약 케이코너파인제일차㈜ 2,000 2021-04-30 2024-11-07 매입확약 케이에스씨제이차㈜ 750 2022-05-04 2024-11-04 매입확약 케이테라제육차㈜ 9,000 2022-06-17 2025-03-17 매입확약 케이에이치피제이차㈜ 3,000 2024-05-31 2027-05-31 매입확약 케이부투제일차㈜ 27,700 2021-05-21 2026-03-21 매입확약 케이부투제오차㈜ 2,000 2021-11-30 2025-02-28 매입확약 케이지아이제이차㈜ 20,700 2022-02-17 2026-02-17 매입확약 송도더블원㈜ 92,467 2024-02-20 2028-12-20 (2) 장래매출채권 유동화 현황 (기준일:2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 발행회사(SPC) 기초자산 증권종류 발행일자 발행금액 미상환잔액 - - - - - - - - - - - - - - - - - - (3) 장래매출채권 유동화채무 비중 (기준일:2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 당기말 전기말 증감 금액(A) (비중,%) 금액(B) (비중,%) (A-B) 유동화채무 - - - - - 총차입금 - - - - - 매출액 - - - - - 매출채권 - - - - - ※ 상기 내용 외 우발부채 및 약정 사항은 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 별도재무제표 주석 35. 우발부채 및 약정 사항" 을 참조하시기 바랍니다. [종속회사에 관한 사항]■ (주)키움저축은행 가. 중요한 소송사건 사건명 소제기일 소송당사자 소송의 내용 소가(원) 진행상황 향후 소송일정및 대응방안 향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향 원고 피고 1심 2심 3심 연대보증금 지급청구 2023-04-20 키움저축은행 외 2 정 원고들은 한양증권으로부터 사채를 양수하였으며, 사모사채 만기 도래하였으나, 채무자인 에이치엔아이엔씨(주)가 이에대한 원리금을 상환하지 못하였기에, 해당 채권의 연대보증인인 피고에게 원리금 및 지연손해금의 지급을 청구함. 5,068,750,000 당행 승소(종결) - - ◆2023.04.20 소장접수◆2023.10.18 변론◆2023.12.06 변론◆2024.01.24 판결선고 기일◆2024.01.24 원고 승소 판결 및 2024.02.15 판결 확정 24.03.20 부동산 강제경매 절차 진행중이며 일부 채권회수 예상향후 정 보유 비상장주식 강제경매 절차진행예정 대여금 2024-01-24 키움저축은행 주택에씨금융대부㈜ 외 1명 채권회수를 위한 대여금 지급을 청구함 2,871,278,973 진행중 - - ◆2024.01.24 소장접수◆2024.04.16 보증인 지급명령 확정◆2024.04.22 차주 이의신청◆2024.11.20 변론기일 지정 소송 결과 여부 확인 필요 대여금 및연대보증금 2024-02-29 키움저축은행 ㈜조앤씨박 청구금액 및 독족절차비용 지급 명령 3,800,000,000 당행 승소(종결) - - ◆2024.05.22 변론기일 지정 ◆2024.08.21 판결선고 대여금 2024-07-25 키움저축은행 외 4 ㈜오 채권회수를 위한 대여금 지급을 청구함 6,350,414,654 당행 승소(종결) - - ◆2024.07.03 소장접수◆2024.08.24 지급명령 확정 채권회수를 위한 기타법적절차 및 소멸시효 관리 예정 주) 상기 소송현황은 소가 10억원 이상의 중요한 소송사건임. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 37. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. . ■ (주)키움예스저축은행 가. 중요한 소송사건 사건명 소제기일 소송당사자 소송의 내용 소가(원) 진행상황 향후 소송일정및 대응방안 향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향 원고 피고 1심 2심 3심 청구이의 2023.06.29. (학)충원 ㈜키움예스저축은행 부당이득금 판결에 기초한 강제집행(채권압류 및 추심명령 결정)에 대한 청구이의 소송제기 1,055,843,154 승소 진행중 - 2024.06.11 충원 측 항소 접수법무법인 위임계약 체결2024.10.18 변론기일2024.11.15 판결선고기일 소송 결과 여부 확인 필요(승소 시 원고의 예금채권계좌에 대한 강제집행으로 채권회수 가능) 사해행위 취소 및 배당이의 2024.01.31. 정 ㈜키움예스저축은행외 8명 사해행위 취소 및 배당이의의 소 10,164,417,101 진행중 - - 2024.08.27 변론기일 확정 소송 결과 여부 확인 필요 배당이의 2024.02.01. ㈜키움예스저축은행외 6명 방외 2명 부동산 임의경매 배당에 대한 배당이의 8,334,074,719 진행중 - - 2024.11.29 변론기일 확정 소송 결과 여부 확인 필요 건물인도 등 청구의 소 2024.08.01. 대 업㈜ 외 3명 ㈜키움예스 저축은행 건물인도 등 청구의 소 2,647,424,642 진행 중 - - 2024.09.24 원고 대리인에 답변서 송달 소송 결과 여부 확인 필요 대여금 2024.09.03. ㈜키움예스저축은행 외 8명 엠 ** ㈜, 엠 ** 벨롭먼트홀딩스㈜ 대여금 3,000,000,000 진행 중 - - 2024.10.15 보정명령(청구취지 및 청구원인)보정명령등본 발송 소송 결과 여부 확인 필요 손해배상 청구의 소 2024.09.26. ㈜키움예스저축은행 외 5명 김중 외 2명 손해배상 청구의 소 5,000,000,000 진행 중 - - 2024.09.26 소장 접수2024.10.14 소장부본 피고 측 송달 소송 결과 여부 확인 필요 주) 상기 소송현황은 소가 10억원 이상의 중요한 소송사건임. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 37. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ 키움투자자산운용(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 37. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ 키움캐피탈(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 37. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ 키움에프앤아이(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 37. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. ■ 키움인베스트먼트(주) 가. 중요한 소송사건해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음 다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 ※ 우발부채 및 약정 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결 재무제표 주석 37. 우발부채 및 약정사항" 을 참조하시기 바랍니다. 3. 제재 등과 관련된 사항 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 2. 계열회사 현황(상세) ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 3. 타법인출자 현황(상세) ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련내용은 2024.8.12.에 제출한 2024년 반기보고서 의 내용을 참고하시기 바랍니다. 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항 없음 2. 전문가와의 이해관계 해당사항 없음