KB Financial Group Inc. — Proxy Solicitation & Information Statement 2021

Mar 9, 2021

의결권대리행사권유참고서류 3.5 주식회사 KB금융지주 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고).LCommon 의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중
&cr&cr&cr
	2021년 3월 9일
권 유 자:	성 명: 주식회사 KB금융지주&cr주 소: 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26&cr전화번호: 02)2073-2882
작 성 자:	성 명: 김재규&cr부서 및 직위: IR부/차장&cr전화번호: 02)2073-2844
&cr&cr

<의결권 대리행사 권유 요약>

주식회사&crKB금융지주본인2021년 03월 09일2021년 03월 26일2021년 03월 12일미위탁주주총회 의사정족수 확보해당사항 없음--둘다 가능한국예탁결제원(인터넷) https://evote.ksd.or.kr&cr(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m□ 재무제표의승인□ 이사의선임□ 감사위원회위원의선임□ 이사의보수한도승인

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항
가. 권유자	나. 회사와의 관계
다. 주총 소집공고일	라. 주주총회일
마. 권유 시작일	바. 권유업무&cr 위탁 여부
2. 의결권 대리행사 권유의 취지
가. 권유취지
나. 전자위임장 여부	(관리기관)
(인터넷 주소)
다. 전자/서면투표 여부	(전자투표 관리기관)
(전자투표 인터넷 주소)
3. 주주총회 목적사항

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항 주식회사&crKB금융지주보통주26,173,5856.29본인자기주식

성명&cr(회사명)	주식의&cr종류	소유주식수	소유비율	회사와의 관계	비고

주) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 없음&cr

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항 &cr (기준일 : 2020년 12월 31일)

윤종규대표이사보통주21,0000.01대표이사-선우석호사외이사보통주1,3000.00사외이사-Stuart B. Solomon사외이사---사외이사-최명희사외이사---사외이사-정구환사외이사---사외이사-김경호사외이사---사외이사-권선주사외이사---사외이사-오규택사외이사---사외이사-허 인기타비상무이사보통주13,5000.00기타비상무이사-양종희부회장보통주9140.00임원-이창권부사장보통주2,0100.00임원-이환주부사장보통주3,0270.00임원-임필규부사장보통주1,0050.00임원-이우열부사장보통주1,9000.00임원-한동환부사장보통주1,1000.00임원-맹진규전무보통주8280.00임원-권봉중상무보통주2860.00임원-오병주상무보통주4960.00임원-서혜자상무보통주1,0900.00임원-최석문상무보통주8100.00임원-권순범상무보통주1,5000.00임원-김성현부문장보통주15,4680.00임원-박정림부문장보통주3,1500.00임원-이동철부문장보통주3,3250.00임원-김영길부문장보통주5030.00임원-김운태부문장보통주1,4170.00임원-김진영총괄보통주7500.00임원-윤진수총괄보통주1000.00임원-육창화총괄보통주3670.00임원-허상철총괄보통주5210.00임원-최재영총괄보통주7000.00임원-우상현총괄보통주3480.00임원-하 정총괄보통주--임원-성채현총괄보통주7,2240.00임원-박찬용실장보통주7300.00임원-전성표부장보통주7700.00임원-조영서소장보통주--임원-86,1390.02-

성명&cr(회사명)	권유자와의&cr관계	주식의&cr종류	소유주식수	소유 비율	회사와의&cr관계	비고
계		-	-

주1) 권유자의 특별관계자는 공시일 현재(2021. 3. 9) 기준이며, 주식 소유 수량은 2020.12.31(주주명부&cr 폐쇄일) 기준임&cr 주2) 상기 소유 주식수는 우리사주조합 조합원계정 주식수를 포함하여 기재한 것으로 '자본시장과 &cr 금융투자업에 관한 법률' 제173조에 의한 임원 등의 특정증권 등 소유상황보고서 상 소유 주식수&cr 와는 상이할 수 있음&cr주3) 상기 소유 비율은 자기주식을 제외한 의결권 있는 발행주식총수 대비 비율임&cr

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인) 김민석&cr(KB금융지주)보통주417직원직원-김재규&cr(KB금융지주)보통주76직원직원-

성명&cr(회사명)	주식의&cr종류	소유&cr주식수	회사와의&cr관계	권유자와의&cr관계	비고

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인 -해당사항없음-----

성명&cr(회사명)	구분	주식의&cr종류	주식&cr소유수	회사와의&cr관계	권유자와의&cr관계	비고

◆click◆ 『의결권 대리행사 권유업무 대리인이 법인인 경우 』 삽입 00660#의결권대리행사권유수탁법인에관한사항.dsl

&cr

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간 2021년 03월 09일2021년 03월 12일2021년 03월 26일2021년 03월 26일

주주총회&cr소집공고일	권유 시작일	권유 종료일	주주총회일

※ 권유 종료일은 2021년 3월 26일(금) 제13기 정기주주총회 개시 전까지임&cr

나. 피권유자의 범위 기준일(2020년 12월 31일) 현재 주주명부상 모든 주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지 (주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨. 주주총회 의사정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장) 해당사항 없음----

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 수여기간
전자위임장 관리기관
전자위임장 수여&cr인터넷 홈페이지 주소
기타 추가 안내사항 등

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법 OOXOO

피권유자에게 직접 교부
우편 또는 모사전송(FAX)
인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
전자우편으로 위임장 용지 송부
주주총회 소집 통지와 함께 송부&cr(발행인에 한함)

◆click◆ 『'인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지 게시'하는 경우』 삽입 00660#위임장용지교부인터넷홈페이지.dsl

◆click◆ 『'전자우편으로 위임장 용지 전송'하는 경우』 삽입 00660#전자우편전송에대한피권유자의의사표시확보여부및확보계획.dsl 전자우편전송에대한피권유자의의사표시확보여부및확보계획

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

ㆍ이메일 또는 전화 등의 방법으로 당사에 위임장 용지 등을 요청한 피권유자에 한해&cr 전자우편으로 발송

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법 - 위임장 접수처&cr (07332) 서울시 영등포구 의사당대로 141 신관 18층&cr (주)KB금융지주 IR부 주주총회 담당자&cr- 우편접수 여부 : 가능&cr- 접수기간 : 2021년 3월 12일(금) ~ 2021년 3월 26일(금) 제13기 정기주주총회 개시 전

다. 기타 의결권 위임의 방법 해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소 2021년 3월 26일 오전 10시서울시 영등포구 국제금융로8길 26 국민은행 여의도본점 4층 강당

일 시
장 소

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항 전자투표 가능2021년 3월 16일(화) ~ 2021년 3월 25일(목)한국예탁결제원- 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr&cr- 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m- 전자투표 행사기간&cr ㆍ2021년 3월 16일(화) 09시 ~ 2021년 3월 25일(목) 17시&cr (기간 중 24시간 이용가능)&cr- 주주확인용 인증서의 종류&cr ㆍ코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도&cr 제한용 인증서 등&cr&cr※ 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출&cr 되는 경우 이미 행사된 투표는 기권으로 처리함&cr※ 전자투표와 서면투표에 의한 의결권 행사를 이중으로&cr 하지 말아야 하며, 중복투표 확인시 최후에 행사한&cr 의결권이 유효한 것으로 함

전자투표 가능 여부
전자투표 기간
전자투표 관리기관
인터넷 홈페이지 주소
기타 추가 안내사항 등

□ 서면투표에 관한 사항 서면투표 가능2021년 3월 11일(목) ~ 2021년 3월 25일(목) 우편으로 발송한 "제13기 정기주주총회 서면투표용지"에 안건별로 찬반을 표시하시고 인감날인 후 회송용 봉투에 넣어 주주총회 전일(2021년 3월 25일)까지 (주)KB금융지주IR부에 도착되도록 우편으로 송부 - 서면투표용지 송부처&cr (07332) 서울시 영등포구 의사당대로 141 KB국민은행&cr 신관 18층 (주)KB금융지주 IR부 주주총회 담당자&cr&cr※ 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출&cr 되는 경우 이미 행사된 투표는 기권으로 처리함&cr※ 전자투표와 서면투표에 의한 의결권 행사를 이중으로&cr 하지 말아야 하며, 중복투표 확인시 최후에 행사한&cr 의결권이 유효한 것으로 함

서면투표 가능 여부
서면투표 기간
서면투표 방법
기타 추가 안내사항 등

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항 - 신종코로나바이러스감염증 관련하여 불가피하게 주주총회 장소를 변경하는 경우,&cr 이 내용을 금융감독원 전자공시 시스템(http://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지&cr (https://www.kbfg.com)에 공지할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.&cr&cr- 신종코로나바이러스감염증이 지속됨에 따라 (주)KB금융지주는 주주님들의 안전을&cr 위하여 주주총회장에 참석하는 모든 분들을 대상으로 발열체크를 진행할 예정이며,&cr 참석하시는 주주님들의 마스크 착용을 당부드리오니 협조하여 주시기 바랍니다.&cr 발열 또는 기타 감염의심증상을 나타내거나 마스크를 착용하지 않으신 주주님은 &cr 주주총회장 출입이 제한되실 수 있습니다.&cr&cr- 신종코로나바이러스 감염 전파 등 주주총회 안전에 대해 우려하시는 주주님들은&cr 전자투표 및 서면투표를 통해서 의결권을 행사하실 수 있으며, 당사 주주총회는 &cr 온라인(소집통지서 참조)으로도 생중계될 예정이오니 이점 참고하시기 바랍니다.&cr 또한, 주주총회 안건 관련 문의나 의견이 있으신 주주님께서는 서면투표용지 하단의&cr <안건 관련 의견 및 문의사항>에 기재하여 주시면 주주총회 진행에 참고하도록&cr 하겠습니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항 ◆click◆ 『일부 목적사항만 기재하는 경우』 삽입 00660#일부목적사항만기재하는경우.dsl

◆click◆ 『주주총회 목적사항별 기재사항』을 삽입 00660#*_*.dsl 01_재무제표의승인 □ 재무제표의 승인

&cr 제1호 의안 : 2020 회계연도(2020.1.1~2020.12.31) 재무제표&cr (연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건&cr

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요 &cr&crKB금융그룹은 예기치 못한 코로나19로 인해 국내외적으로 불안한 경제상황이 지속되는 어려운 경영환경에도 불구하고, '고객의 행복'과 '더 나은 세상'을 만들기 위해 조직의 역량을 강화하는데 더욱 집중하였습니다.&cr&cr기 인수한 KB손해보험과 KB증권, 그리고 KB캐피탈과의 시너지를 강화하면서 그룹에 성공적으로 안착하는데 주력하였으며, 푸르덴셜생명 인수에 성공함으로써 취약했던 생명보험 부문의 경쟁력을 강화하였습니다. 또한 캄보디아 프라삭, 인도네시아 부코핀은행 등 글로벌영역에서의 M&A를 통해 미래 수익 기반을 확보하는 등 균형잡힌 포트폴리오를 지닌 리딩금융그룹으로서의 기반을 구축하게 되었습니다.&cr&cr뿐만 아니라 고객 편의와 이익을 최우선 가치로 하여 상품과 서비스 측면에서의 혁신도 지속적으로 추진하고 있습니다. 또한 빅테크, 핀테크와의 고객접점 경쟁에서 주도권을 확보하기 위한 Payment 경쟁력과 자산관리 역량 등 그룹 차원의 대응도 강화하고 있습니다.&cr&cr한편, 그룹 차원의 ESG 위원회를 신설하고, '탈석탄 금융'을 선언하는 등 국내 금융그룹 중 가장 선제적이고 모범적인 ESG 경영의 틀을 만들어 경쟁사와 차별화된 ESG부문의 리더십을 확고히 하는 일에도 그룹의 역량을 집중하고 있습니다.

나. 당해 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ이익잉여금처분계산서(안)ㆍ&cr 자본변동표ㆍ현금흐름표

※ 아래의 재무제표는 (주)KB금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다

(1) 재무제표

&cr1) 재 무 상 태 표

제 13 기말 : 2020년 12월 31일 현재
제 12 기말 : 2019년 12월 31일 현재
주식회사 KB금융지주	(단위 : 백만원)

과 목	제 13(당)기말		제 12(전)기말
자 산
Ⅰ. 현금 및 예치금	23,084		18,537
Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산	474,262		413,909
Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권	179,542		120,000
Ⅳ. 종속기업투자	26,519,880		24,162,116
Ⅴ. 유형자산	7,730		4,170
Ⅵ. 무형자산	13,267		11,092
Ⅶ. 이연법인세자산	3,189		7,526
Ⅷ. 기타자산	887,537		609,286
자 산 총 계		28,108,491		25,346,636
부 채
Ⅰ. 차입부채	100,000		-
Ⅱ. 사채	6,128,043		5,543,446
Ⅲ. 순확정급여부채	59		437
Ⅳ. 당기법인세부채	716,473		417,414
Ⅴ. 기타부채	178,296		203,440
부 채 총 계		7,122,871		6,164,737
자 본
Ⅰ. 자본금	2,090,558		2,090,558
Ⅱ. 신종자본증권	1,695,778		399,085
Ⅲ. 자본잉여금	14,754,747		14,742,814
Ⅳ. 기타포괄손익누계액	(8,032)		(7,664)
Ⅴ. 이익잉여금	3,588,757		3,093,294
Ⅵ. 자기주식	(1,136,188)		(1,136,188)
자 본 총 계		20,985,620		19,181,899
부 채 및 자 본 총 계		28,108,491		25,346,636

2) 포 괄 손 익 계 산 서

제 13 기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
주식회사 KB금융지주	(단위 : 백만원)

과 목	제 13(당) 기		제 12(전) 기
Ⅰ. 순이자손익		(124,393)		(118,045)
1. 이자수익	8,044		8,020
상각후원가 측정 금융상품 이자수익	3,788		5,215
당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익	4,256		2,805
2. 이자비용	(132,437)		(126,065)
Ⅱ. 순수수료손익		(8,338)		(6,283)
1. 수수료수익	841		847
2. 수수료비용	(9,179)		(7,130)
Ⅲ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익		12,663		15,947
IV. 기타영업손익		1,571,239		926,934
V. 일반관리비		(71,854)		(71,171)
VI. 신용손실충당금반영전 영업손익		1,379,317		747,382
VII. 신용손실충당금 전입액		(465)		-
Ⅷ. 영업이익		1,378,852		747,382
Ⅸ. 영업외손익		514		(541)
X. 법인세비용차감전순이익		1,379,366		746,841
XI. 법인세수익(비 용)		49		(854)
XII. 당기순이익		1,379,415		745,987
XIII. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익		(368)		(520)
당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익		(368)		(520)
1. 순확정급여부채의 재측정요소	(368)		(520)
XIV. 당기총포괄이익		1,379,047		745,467
XV. 주당이익
기본주당이익		3,482원		1,891원
희석주당이익		3,438원		1,877원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

제 13 기 :	2020년 01월 01일	부터	제 12 기 :	2019년 01월 01일	부터
2020년 12월 31일	까지	2019년 12월 31일	까지
처분예정일 :	2021년 03월 26일	&cr	처분확정일 :	2020년 03월 20일	&cr

(단위 : 백만원)

과 목	제 13(당) 기		제 12(전) 기
Ⅰ. 미처분이익잉여금		2,045,176		1,624,029
1. 전기이월미처분이익잉여금	688,621		984,555
2. 당기순이익	1,379,415		745,987
3. 자기주식 소각	-		(100,000)
4. 신종자본증권 배당	(22,860)		(6,513)
Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액		-		283
1. 대손준비금	-		283
Ⅲ. 이익잉여금처분액		828,574		935,691
1. 이익준비금	137,942		74,599
2. 대손준비금	979		-
3. 배당금	689,653		861,092
가. 현금배당(주당배당금(률))&cr 당기: 1,770원(35.4%) &cr 전기: 2,210원(44.2%)	689,653		861,092
Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금		1,216,602		688,621

4) 자 본 변 동 표

제 13 기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
주식회사 KB금융지주	(단위 : 백만원)

과 목	자 본 금	신종&cr자본증권	자 본&cr잉여금	기타포괄&cr손익누계액	이 익&cr잉여금	자기주식	총 계
2019.1.1 (전기초)	2,090,558	-	14,742,814	(7,144)	3,213,556	(968,549)	19,071,235
총포괄이익
당기순이익	-	-	-	-	745,987	-	745,987
순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(520)	-	-	(520)
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	-	(759,736)	-	(759,736)
신종자본증권발행	-	399,085	-	-	-	-	399,085
신종자본증권배당	-	-	-	-	(6,513)	-	(6,513)
자기주식 취득 및 소각	-	-	-	-	(100,000)	(167,639)	(267,639)
2019.12.31 (전기말)	2,090,558	399,085	14,742,814	(7,664)	3,093,294	(1,136,188)	19,181,899
2020.1.1(당기초)	2,090,558	399,085	14,742,814	(7,664)	3,093,294	(1,136,188)	19,181,899
총포괄이익
당기순이익	-	-	-	-	1,379,415	-	1,379,415
순확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(368)	-	-	(368)
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	-	(861,092)	-	(861,092)
교환사채 교환권대가	-	-	11,933	-	-	-	11,933
신종자본증권발행	-	1,296,693	-	-	-	-	1,296,693
신종자본증권배당	-	-	-	-	(22,860)	-	(22,860)
2020.12.31 (당기말)	2,090,558	1,695,778	14,754,747	(8,032)	3,588,757	(1,136,188)	20,985,620

5) 현 금 흐 름 표

제 13 기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
주식회사 KB금융지주	(단위 : 백만원)

과 목	제 13(당) 기		제 12(전) 기
Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름		1,389,345		745,713
1. 당기순이익	1,379,415		745,987
2. 손익조정사항	13,888		13,966
(1) 감가상각비 및 상각비	4,357		5,093
(2) 신용손실충당금전입액	465		-
(3) 주식보상비용	4,034		4,259
(4) 순이자손익	3,705		4,727
(5) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익	2,606		(2,322)
(6) 외화환산손익	(117)		-
(7) 기타손익	(1,162)		2,209
3. 자산ㆍ부채의 증감	(3,958)		(14,240)
(1) 이연법인세자산	4,477		854
(2) 기타자산	(4,631)		(4,270)
(3) 기타부채	(3,804)		(10,824)
Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름		(2,494,020)		(300,609)
1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득	(4,872,350)		(2,180,000)
2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분	4,809,391		2,057,592
3. 종속기업투자의 취득	(2,347,543)		(100,000)
4. 상각후원가 측정 대출채권의 증가	(60,000)		(70,000)
5. 유형자산의 취득	(5,370)		(4,771)
6. 유형자산의 처분	-		13
7. 무형자산의 취득	(2,321)		(1,848)
8. 무형자산의 처분	-		41
9. 보증금의 순증감	(12,678)		(1,265)
10. 기타투자활동	(3,149)		(371)
Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름		1,109,222		(770,869)
1. 차입부채의 차입	440,000		418,705
2. 차입부채의 상환	(340,000)		(717,026)
3. 사채의 발행	1,537,091		1,037,656
4. 사채의 상환	(940,000)		(868,154)
5. 배당금의 지급	(861,092)		(759,736)
6. 리스부채의 원금상환	(610)		(569)
7. 자기주식의 취득	-		(274,317)
8. 신종자본증권의 발행	1,296,693		399,085
9. 신종자본증권 배당금지급	(22,860)		(6,513)
Ⅳ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III)		4,547		(325,765)
Ⅴ. 기초 현금 및 현금성자산		18,534		344,299
Ⅵ. 기말 현금 및 현금성자산		23,081		18,534

(2) 연결재무제표&cr&cr1) 연결재무상태표

제13기말 : 2020년 12월 31일 현재
제12기말 : 2019년 12월 31일 현재
주식회사 KB금융지주와 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과 목	제 13(당)기말		제12(전)기말
자 산
Ⅰ. 현금 및 예치금	25,608,842		20,837,878
II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산	61,035,455		53,549,086
III. 파생금융자산	5,545,385		3,190,673
Ⅳ. 상각후원가 측정 대출채권	377,166,984		339,684,059
Ⅴ. 투자금융자산	98,695,426		71,782,606
Ⅵ. 관계기업 및 공동기업 투자	771,435		598,240
Ⅶ. 유형자산	5,433,554		5,067,377
Ⅷ. 투자부동산	2,533,539		2,827,988
IX. 무형자산	3,351,133		2,737,813
X. 순확정급여자산	2,845		946
XI. 당기법인세자산	109,772		19,095
XII. 이연법인세자산	65,058		3,597
XIII. 매각예정자산	197,727		23,151
XIV. 기타자산	30,155,037		18,215,608
자 산 총 계		610,672,192		518,538,117
부 채
Ⅰ. 당기손익-공정가치 측정 금융부채	11,810,058		15,368,153
Ⅱ. 파생금융부채	5,222,897		3,007,341
Ⅲ. 예수부채	338,580,220		305,592,771
Ⅳ. 차입부채	49,827,156		37,818,860
Ⅴ. 사채	62,760,687		50,935,583
Ⅵ. 충당부채	714,903		527,929
Ⅶ. 순확정급여부채	248,226		253,989
Ⅷ. 당기법인세부채	764,981		432,431
IX. 이연법인세부채	1,162,286		777,793
X. 보험계약부채	54,415,296		34,966,683
XI. 기타부채	41,804,023		29,737,259
부 채 총 계		567,310,733		479,418,792
자 본
Ⅰ. 지배기업주주지분	42,503,676		38,533,918
1. 자본금	2,090,558		2,090,558
2. 신종자본증권	1,695,988		399,205
3. 자본잉여금	16,723,589		17,122,777
4. 기타포괄손익누계액	612,337		348,021
5. 이익잉여금	22,517,392		19,709,545
6. 자기주식	(1,136,188)		(1,136,188)
Ⅱ. 비지배지분	857,783		585,407
자 본 총 계		43,361,459		39,119,325
부 채 와 자 본 총 계		610,672,192		518,538,117

2) 연결포괄손익계산서

제13기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제12기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
주식회사 KB금융지주와 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과 목	제 13(당)기		제 12(전)기
Ⅰ. 순이자이익		9,722,274		9,196,787
1. 이자수익	14,485,747		14,639,187
기타포괄손익-공정가치 측정 및 상각후원가 측정 금융 상품 이자수익	13,826,382		13,935,124
당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익	659,365		704,063
2. 이자비용	(4,763,473)		(5,442,400)
II. 순수수료이익		2,958,939		2,355,004
1. 수수료수익	4,527,024		3,879,247
2. 수수료비용	(1,568,085)		(1,524,243)
Ⅲ. 순보험손익		299,993		299,512
1. 보험수익	14,386,640		12,317,182
2. 보험비용	(14,086,647)		(12,017,670)
Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익		1,011,366		643,872
1. 당기손익조정접근법 조정전 순손익	1,221,610		912,187
2. 당기손익조정접근법 조정 손익	(210,244)		(268,315)
V. 기타영업손익		(1,499,930)		(1,063,324)
VI. 일반관리비		(6,833,152)		(6,271,017)
Ⅶ. 신용손실충당금 반영전 영업이익		5,659,490		5,160,834
VIII. 신용손실충당금전입액		(1,043,498)		(670,185)
IX. 영업이익		4,615,992		4,490,649
Ⅹ. 영업외손익		145,640		43,337
1. 관계기업 및 공동기업 투자손익	(43,750)		16,451
2. 기타영업외손익	189,390		26,886
XI. 법인세비용차감전순이익		4,761,632		4,533,986
XII. 법인세비용		(1,259,351)		(1,220,787)
XⅢ. 당기순이익		3,502,281		3,313,199
XIV. 법인세비용차감후기타포괄손익		475,319		152,023
후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익		820,573		(84,633)
1. 순확정급여부채의 재측정요소	(10,385)		(55,827)
2. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분	(1)		(105)
3. 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련 손익	822,140		(17,329)
4. 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동손익	8,819		(11,372)
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익		(345,254)		236,656
1. 외환차이	(187,283)		37,861
2. 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 관련 손익	(356,572)		35,490
3. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분	(6,846)		7,800
4. 현금흐름위험회피수단의 손익	(1,264)		(33,182)
5. 해외사업장순투자위험회피수단의 손익	64,269		(8,900)
6. 특별계정 기타포괄손익	(9,683)		3,364
7. 손익변동성 조정손익	152,125		194,223
XV. 당기총포괄이익		3,977,600		3,465,222
당기순이익의 귀속		3,502,281		3,313,199
지배기업주주지분순이익	3,455,151		3,311,828
비지배지분순이익	47,130		1,371
당기총포괄이익의 귀속		3,977,600		3,465,222
지배기업주주지분총포괄이익	3,956,113		3,463,567
비지배지분총포괄이익	21,487		1,655
XVI. 주당이익
기본주당이익		8,809원		8,451원
희석주당이익		8,697원		8,389원

3) 연결자본변동표

제13기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제12기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
주식회사 KB금융지주와 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과목	지배기업 주주지분						비지배지분	총계
자본금	신종자본&cr증권	자본잉여금	기타포괄&cr손익누계액	이익잉여금	자기주식
---	---	---	---	---	---	---	---	---
2019.1.1 (전기초)	2,090,558	-	17,121,660	177,806	17,282,441	(968,549)	9,111	35,713,027
당기총포괄이익
당기순이익	-	-	-	-	3,311,828	-	1,371	3,313,199
순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(55,827)	-	-	-	(55,827)
외환차이	-	-	-	37,577	-	-	284	37,861
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체	-	-	-	36,637	(18,475)	-	-	18,162
관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분	-	-	-	7,695	-	-	-	7,695
현금흐름위험회피수단의 손익	-	-	-	(33,182)	-	-	-	(33,182)
해외사업장순투자위험회피수단의 손익	-	-	-	(8,900)	-	-	-	(8,900)
특별계정기타포괄손익	-	-	-	3,364	-	-	-	3,364
당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익	-	-	-	(11,372)	-	-	-	(11,372)
손익변동성 조정손익	-	-	-	194,223	-	-	-	194,223
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	-	(759,736)	-	-	(759,736)
신종자본증권 발행	-	399,205	-	-	-	-	574,580	973,785
신종자본증권 배당	-	-	-	-	(6,513)	-	-	(6,513)
자기주식 취득 및 소각	-	-	-	-	(100,000)	(167,639)	-	(267,639)
기타	-	-	1,117	-	-	-	61	1,178
2019.12.31 (전기말)	2,090,558	399,205	17,122,777	348,021	19,709,545	(1,136,188)	585,407	39,119,325
2020.1.1 (당기초)	2,090,558	399,205	17,122,777	348,021	19,709,545	(1,136,188)	585,407	39,119,325
당기총포괄이익
당기순이익	-	-	-	-	3,455,151	-	47,130	3,502,281
순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(10,096)	-	-	(289)	(10,385)
외환차이	-	-	-	(162,906)	-	-	(24,377)	(187,283)
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체	-	-	-	229,899	236,648	-	(979)	465,568
관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분	-	-	-	(6,847)	-	-	-	(6,847)
현금흐름위험회피수단의 손익	-	-	-	(1,264)	-	-	-	(1,264)
해외사업장순투자위험회피수단의 손익	-	-	-	64,269	-	-	-	64,269
특별계정기타포괄손익	-	-	-	(9,683)	-	-	-	(9,683)
당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익	-	-	-	8,819	-	-	-	8,819
손익변동성 조정손익	-	-	-	152,125	-	-	-	152,125
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	-	(861,092)	-	-	(861,092)
신종자본증권 발행	-	1,296,783	-	-	-	-	-	1,296,783
신종자본증권배당	-	-	-	-	(22,860)	-	(25,658)	(48,518)
사업결합관련 비지배지분변동	-	-	-	-	-	-	247,008	247,008
기타	-	-	(399,188)	-	-	-	29,541	(369,647)
2020.12.31 (당기말)	2,090,558	1,695,988	16,723,589	612,337	22,517,392	(1,136,188)	857,783	43,361,459

4) 연결현금흐름표

제13기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제12기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
주식회사 KB금융지주와 그 종속기업	(단위 : 백만원)

과 목	제 13(당)기		제 12(전)기
Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름		(11,540,694)		9,400,706
1. 당기순이익	3,502,281		3,313,199
2. 손익조정사항	4,826,173		3,405,812
(1) 당기손익-공정가치측정금융상품순손익	(566,447)		(438,567)
(2) 위험회피목적 파생금융상품 순손익	(52,696)		(3,835)
(3) 파생금융상품공정가치평가충당금환입액	(3,198)		282
(4) 신용손실충당금전입액	1,043,498		670,185
(5) 투자금융자산순손익	(278,805)		(206,192)
(6) 관계기업 및 공동기업 투자손익	43,750		(16,451)
(7) 감가상각비 및 상각비	874,911		784,431
(8) VOBA상각비	173,866		192,459
(9) 유무형자산기타순손익	(124,218)		(33,238)
(10) 주식보상비용	49,364		49,418
(11) 책임준비금전입액	2,709,818		1,546,271
(12) 확정급여형퇴직급여	235,231		231,913
(13) 순이자손익	458,210		313,550
(14) 외화환산손익	(116,786)		(74,488)
(15) 염가매수차익	(145,067)		-
(16) 기타 손익	524,742		390,074
3. 자산ㆍ부채의 증감	(19,869,148)		2,681,695
(1) 당기손익-공정가치측정금융자산	(7,139,647)		(916,415)
(2) 파생금융상품	(38,376)		(644,342)
(3) 기타포괄손익-공정가치측정 대출채권	81,803		15,536
(4) 상각후원가측정 대출채권	(31,126,636)		(21,681,258)
(5) 당기법인세자산	(54,539)		(9,091)
(6) 이연법인세자산	(15,108)		803
(7) 기타자산	(9,126,046)		(3,668,385)
(8) 당기손익-공정가치측정금융부채	(3,247,108)		(77,231)
(9) 예수부채	27,381,662		28,480,993
(10) 당기법인세부채	323,313		(266,204)
(11) 이연법인세부채	(125,066)		235,209
(12) 기타부채	3,216,600		1,212,080
Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름		(10,988,410)		(12,334,424)
1. 위험회피목적 파생금융상품의 순 현금흐름	(64,177)		(206,680)
2. 당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분	14,169,758		11,364,615
3. 당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득	(13,923,371)		(12,359,886)
4. 투자금융자산의 처분	83,143,443		69,489,132
5. 투자금융자산의 취득	(92,206,817)		(79,083,472)
6. 관계기업투자의 처분	210,266		26,185
7. 관계기업투자의 취득	(515,342)		(92,200)
8. 유형자산의 처분	6,465		12,786
9. 유형자산의 취득	(424,862)		(608,736)
10. 투자부동산의 처분	646,263		94,207
11. 투자부동산의 취득	(53,196)		(806,088)
12. 무형자산의 처분	14,303		14,694
13. 무형자산의 취득	(182,859)		(333,557)
14. 종속기업 변동에 따른 순현금흐름	(1,951,245)		91,592
15. 기타	142,961		62,984
Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름		25,262,276		2,277,608
1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름	(16,202)		(28,631)
2. 차입부채의 순증감	10,683,659		5,027,313
3. 사채의 증가	119,705,016		93,655,747
4. 사채의 감소	(107,760,800)		(96,145,669)
5. 신탁계정미지급금의 증감	2,326,495		(68,648)
6. 보통주 배당 지급	(861,092)		(759,736)
7. 신종자본증권 배당 지급	(22,860)		(6,513)
8. 자기주식취득	-		(274,317)
9. 신종자본증권 발행	1,296,783		399,205
10. 비지배지분의 증감	(25,658)		574,580
11. 리스부채의 원금상환	(235,498)		(229,750)
12. 기타	172,433		134,027
Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과		(171,805)		137,019
Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III+Ⅳ)		2,561,367		(519,091)
Ⅵ. 기초 현금 및 현금성자산		6,123,725		6,642,816
Ⅶ. 당기말 현금 및 현금성자산		8,685,092		6,123,725

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

03_이사의선임 □ 이사의 선임

&cr 제2호 의안 : 이사 선임의 건(사외이사 4명 선임)&cr

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분	후보자&cr성명	생년월일	사외이사&cr후보자여부	감사위원회의 위원인&cr이사 분리선출 여부	최대주주와의&cr관계	추천인
제2-1호 의안	Stuart B. Solomon	1949.7.17	사외이사후보	해당사항 없음	-	사외이사후보추천위원회
제2-2호 의안	선우석호	1951.9.16	사외이사후보	해당사항 없음	-	사외이사후보추천위원회
제2-3호 의안	최명희	1952.2.22	사외이사후보	해당사항 없음	-	사외이사후보추천위원회
제2-4호 의안	정구환	1953.9.30	사외이사후보	해당사항 없음	-	사외이사후보추천위원회
총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

구분	후보자성명	주된직업	세부경력		당해법인과의 최근&cr3년간 거래내역
기간	내용
---	---	---	---	---	---
제2-1호&cr의안	Stuart B.&crSolomon&cr(재선임)&cr임기 1년	-	2009.9~2011.12	메트라이프 생명보험 회장	해당사항 없음
제2-2호&cr의안	선우석호&cr(재선임)&cr임기 1년	홍익대학교&cr경영대학&cr초빙교수	2011.4~2011.10	국무총리실산하 금융감독혁신 T/F 위원	해당사항 없음
2006.11~2012.4	(주)엘지패션 사외이사
2002.5~2014.2	한국기업지배구조원(CGS) 연구위원/위원장
2002.3~2014.12	외교통상부 민간자문위원회 금융서비스분과 민간자문위원
2003.12~2017.2	신용보증기금 자금운용심의회 위원
1991.3~2017.2	홍익대학교 경영대학 조교수/부교수/교수, 경영대학원장
2017.3~2018.2	(사)한국금융연구원 비상임연구위원
2017.3~2019.2	서울대학교 경영대학 객원교수(재무, 금융담당)
2016.12~2020.12	한국자산관리공사 사장자문위원회 위원
2018.3~현재	(사)한국금융연구원 경영자문위원회 위원
2017.3~현재	홍익대학교 경영대학 초빙교수
제2-3호&cr의안	최명희&cr(재선임)&cr임기 1년	내부통제&cr평가원&cr부원장	2009.3~2011.3	한국외환은행 부행장(옴부즈만)	해당사항 없음
2005.3~2011.4	금융위원회 자체평가위원
2014.3~2017.3	㈜기가레인 상근감사
2011.10~현재	내부통제평가원 부원장
제2-4호&cr의안	정구환&cr(재선임)&cr임기 1년	공증인가&cr법무법인&cr남부제일&cr공동대표&cr변호사	2013.4~2014.8	한국의료분쟁조정 중재원 상임조정위원	해당사항 없음
2016.5~2017.12	공증인가 법무법인 남부제일 구성원 변호사
2017.12~2019.9	공증인가 법무법인 남부제일 대표 변호사
2019.9~현재	공증인가 법무법인 남부제일 공동대표 변호사

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명	직무수행계획
Stuart B.&crSolomon	장기간의 외국계 금융사 대표이사로서 쌓은 경험과 노하우를 통해 그룹 지배구조의 안정성과 투명성이 지속될 수 있도록 전문적이고 실질적인 의견을 제시하겠습니다.&cr&cr그룹의 비은행 강화 포트폴리오 전략에 대해 보험업을 비롯한 비은행 계열사들의 시너지 활성화 방안을 모색하여 그룹의 균형적인 성장으로 이어질 수 있도록 하겠습니다.&cr&cr해외 현지 금융시장에 대한 국제 감각과 글로벌 트렌드를 반영하여 그룹의 글로벌 전략방향이 구체화될 수 있도록 조언하고 점검하겠습니다.&cr&cr이사회의 다양성에 기반한 외국국적 보유자로서 외국인 주주와 적극적인 소통을 통해 주주들의 의견을 이사회에 공유하는 등 주주가치 제고에 기여하겠습니다. &cr주주와 회사의 이익은 물론 이해관계자도 고려하여 경영진 견제라는 사외이사 본연의 역할을 독립적으로 수행하겠습니다.
선우석호	재무와 리스크관리 분야의 전문가로서 경영환경의 변화에 선제적으로 대처할 수 있도록 적시성 있는 대안들을 제시하여 그룹의 지속성장과 기업가치 증대에 기여하겠습니다.&cr 지난 3년간 사외이사로 재임하면서 축적한 KB금융그룹에 대한 이해도를 바탕으로 그룹의 중장기적인 성장 전략이 효과적으로 실현될 수 있도록 구체적인 의견을 제시하겠습니다.&cr KB금융그룹의 안정적 지배구조 정착을 위해 유능한 최고경영진을 육성ㆍ평가하고 선임하는 경영승계 프로그램이 원활하게 운영될 수 있도록 지속적으로 관리/감독하겠습니다.&cr&cr이사회의 경영진 견제 역할도 충실히 수행하여 지배구조의 독립성을 확보하고, 이사회가 주요 현안에 대해 다양한 해법을 제시할 수 있도록 기여하겠습니다.&cr 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하고 독립적으로 의사결정을 하겠습니다.
최명희	KB금융그룹이 건전한 경영활동을 통해 주주, 이해관계자 및 금융소비자의 권익을 대변하고 신뢰를 제고할 수 있도록 합리적인 해결방향을 제시하고 경영진과 적극적으로 소통하겠습니다.&cr 금융규제 및 내부통제에 대한 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 리스크 관리 정책과 내부통제 체계를 적정하게 구축하는지 면밀하게 감독하겠습니다.&cr KB금융그룹의 당면 과제에 대한 정확한 분석을 통해 실질적인 조언과 대응 방안을 제시하고, 새로운 비즈니스 분야를 연구하여 전략방향을 제시하는 등 그룹의 장기적인 발전에 기여하겠습니다.&cr 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 주주와 다양한 이해관계자들을 위해 경영진의 의사결정을 견제하고 관리/감독하겠습니다.
정구환	법률 전문가로서 그룹 사업 전반에 대한 법률 리스크를 점검하고 합리적인 해법을 제시하여 법률적 리스크를 해소하는 데 기여하겠습니다. &cr 소비자보호 분야의 경험을 살려 금융소비자보호법 시행에 따른 금융소비자보호 체계를 점검하고 주기적으로 모니터링하여 금융소비자의 권익이 보호될 수 있도록 의견을 제시하겠습니다. &cr 그룹 지배구조의 견제와 균형이 조화를 이룰 수 있도록 이사회 본연의 기능을 충실히 수행하고, 그룹의 핵심 가치와 경영전략이 효율적으로 이행될 수 있도록 조언하겠습니다.&cr 공정성과 청렴성으로 검찰 업무를 수행한 것처럼 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주와 금융소비자의 이익을 위해 독립적인 의사결정을 하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명	추천사유
Stuart B.&crSolomon	Stuart B. Solomon 후보는 외환은행 뉴욕지점을 거쳐 보험회사에서 10년간 CEO를 역임하는 등 금융과 기업경영에 대해 높은 통찰력을 보유한 금융경영 분야 전문가입니다. KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 보험전문가로서 그룹의 비은행 부문 강화를 위한 전략에 대해 꾸준히 조언하고, 푸르덴셜생명보험 인수 시 적정 가격, 계약조건, 보험업 특성에 따른 인수 후 통합전략 등에 대해 전문적이고 실질적인 의견을 제시했습니다.&cr&cr또한, 금융회사 경영 경험을 통해 축적한 식견과 예리한 통찰력으로 국내외 기업 인수시 전문적이고 적시성 있는 의견을 제시하며 이사회가 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 지원했습니다. 특히 리스크관리위원회 위원으로서 인도네시아 부코핀 은행 인수 후 은행 리스크 수준이 변동될 것을 예상하여 리스크 한도 등 관리 방안을 개선하도록 방향을 제시하였습니다. &cr&cr사외이사후보추천위원회 위원으로서 핀테크, AI 등에 전문성을 가진 후보군을 충원하도록 조언하여 가속화되고 있는 디지털 금융에 대비하도록 했습니다. 또한 IR, 보험업, 글로벌 전략 등 경영상 주요한 이슈를 수시로 점검하고 본질적인 문제에 대한 대안을 제시하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다
선우석호	선우석호 후보는 한국금융학회 회장과 한국재무학회 회장을 역임했고 재무와 리스크관리 분야에서 탁월한 연구업적을 쌓은 전문가입니다. 또한, 한국기업지배구조원에서 기업지배구조 연구위원회 위원장 및 기업지배구조위원회 위원으로 10년 이상 재임했습니다. 재임 중 지배구조 모범규준 개정 연구, 지배구조 평가모형 제/개정 연구, 환경(E)/사회(S)/지배구조(G) 모범규준 제/개정, ESG 등급 부여 및 우수기업 선정 등 ESG 관련 다양한 활동 경험을 통해 ESG에도 높은 식견을 보유하고 있습니다. &cr&crKB금융지주 사외이사로 재임 중에는 의장으로서 경륜과 리더십을 발휘하여 이사회를 견제와 균형의 원리에 따라 원활하게 운영했으며, 효율적인 이사회 운영을 위해 경영진 및 사외이사들과 지속적으로 소통하였습니다. 또한, 회장후보추천위원회 위원장으로서 회장 임기 만료에 따른 경영승계절차를 공정하고 투명하게 이끌었습니다.&cr&cr주주, 직원 등 이해관계자의 의견을 적극적으로 청취하여 그룹의 지속가능발전에 가장 적합한 회장을 선임하기 위해 노력했습니다. 또한, 계열사대표이사후보추천위원회 위원으로서 글로벌 부문 경쟁력 제고를 위한 Pool 관리 방안에 대해 조언하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.
최명희	최명희 후보는 씨티은행 서울지점 소비자금융그룹 영업부 총지배인, 외환은행 감사, 금융감독원 국제협력실장 등의 경험을 통해 금융업과 내부통제 분야에 식견과 통찰력을 축적한 전문가입니다. 특히 그룹 내 내부통제, 컴플라이언스 관련 이슈가 발생했을 때 깊이 있는 시각으로 문제점을 분석하고 합리적인 해결 방안을 제시하는 등 뛰어난 전문가의 면모를 보여주었습니다. &cr&crKB금융지주 사외이사로 재임 중에는 사외이사후보추천위원회 위원장으로서 KB 사외이사후보 추천 프로세스를 시장과 주주로부터 신뢰받는 금융권 모범사례로 정착시키고, 투철한 사명감과 소신으로 위원회를 독립적으로 운영했습니다. 또한, 금융사 지배구조법 개정 예정 등 트렌드 변화에 대비하여 선제적으로 사외이사 후보군 전문분야를 조정하고, 신규 후보군을 적극 충원하는 등 위원회를 효율적으로 운영했습니다.&cr&cr평가보상위원회 위원으로서 그룹 성과평가 체계 개편과 관련하여 정성지표에 대한 조언을 통해 평가체계의 공정성을 제고했습니다. 감사위원회 위원으로서 코로나19로 해외감사가 제한적으로 실시되는 것에 대한 보완방안 등을 제시하여 효과적인 내부통제 시스템을 구축할 수 있도록 하는 등 그룹 발전에 큰 기여를 한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.
정구환	정구환 후보는 30년간 검찰을 포함한 법조계에서의 입지를 탄탄하게 다진 법률 전문가입니다. 또한 한국소비자원 소비자분쟁조정위원회 위원장, 한국의료분쟁조정중재원 상임조정위원 등을 역임하며 다양한 분쟁조정 사례를 통해 기업의 책무와 소비자의 권익에 대한 해박한 지식을 축적한 소비자보호 분야 전문가입니다. &crKB금융지주의 사외이사로 재임 중에는 평가보상위원회 위원장으로서 지주회사와 계열사의 보상원칙과 프레임을 수립하고, 경영을 감시하는 위원회 고유의 역할을 균형적인 리더십을 통해 훌륭하게 이끌었습니다.&cr 특히, 그룹의 성과평가 체계 개편 검토시 개편 취지에 부합하도록 방향성을 제시하고 新평가제도의 효과를 극대화하기 위한 운영현황 점검 및 자체평가 방안 마련에 주도적인 역할을 했습니다. 감사위원회 위원으로서 내부통제 제도가 취약하여 금융사고가 발생하는 계열사에 대해 임직원의 경각심을 제고할 수 있는 구체적인 방안을 제시하였습니다. 사외이사후보추천위원회 위원으로서 사외이사 후보군 구성을 HR 분야와 경영 분야를 통합하여 관리하는 의견을 제시하여 후보군 관리의 실효성을 제고했습니다.&cr&cr또한, 법률, 소비자보호 전문가로서 금융소비자보호법 시행에 대비하여 선제적인 대응을 지시하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

&cr ※ 기타 참고사항&cr당사「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국&cr은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다. &cr

확인서 &cr

사외이사 후보 stuart b. solomon 확인서.jpg 사외이사 후보 Stuart B. Solomon 확인서

&cr

사외이사 후보 선우석호 확인서.jpg 사외이사 후보 선우석호 확인서

&cr

사외이사 후보 최명희 확인서.jpg 사외이사 후보 최명희 확인서

&cr

사외이사 후보 정구환 확인서.jpg 사외이사 후보 정구환 확인서

&cr

제3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건&cr

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분	후보자&cr성명	생년월일	사외이사&cr후보자여부	감사위원회의 위원인&cr이사 분리선출 여부	최대주주와의&cr관계	추천인
제3호 의안	김경호	1954.12.21	사외이사후보	분리선출	-	사외이사후보추천위원회 및 &cr감사위원후보추천위원회
총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

구분	후보자성명	주된직업	세부경력		당해법인과의 최근&cr3년간 거래내역
기간	내용
---	---	---	---	---	---
제3호&cr의안	김경호&cr(재선임)&cr임기 1년	-	2013.2~2015.2	한국지방세협회 회장	해당사항 없음
2013.8~2015.8	행정안전부 정책자문위원
2009.3~2017.2	국가회계제도심의위원회 위원(기획재정부)
2015.8~2017.2	홍익대학교 대학원장
2013.10~2017.12	행정안전부 공기업정책위원회 위원
2014.4~2017.12	감사원 정책자문위원
2015.4~2017.12	한국산업은행 Advisory Board 위원
2016.8~2017.12	지방정부회계기준심의위원회 위원
2017.3~2018.8	홍익대학교 부총장(관리담당)
2015.3~2019.2	한국씨티은행 사외이사
1991.8~2020.2	홍익대학교 경영대학 교수

&cr 다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

회계전문가로서 회계 관련 주요 이슈에 대한 전문적인 조언과 함께 그룹 전반의 회계 투명성 제고에 기여하겠습니다.

&cr금융회사 사외이사 경험 등 금융현안에 대한 이해도를 바탕으로 금융산업과 글로벌 트렌드의 방향성을 제시하고, KB금융그룹의 기업가치 증대와 성장전략이 충실히 이행될 수 있도록 적시성 있는 조언과 대응방안을 제시하겠습니다.

&cr객관적이고 공정하게 경영진 직무집행의 적정성을 감독하고, KB금융그룹이 주주 및 이해관계자로부터 신뢰성을 확보할 수 있도록 감사위원으로서 책임있는 역할을 수행하겠습니다.

&cr특정 이해관계를 대변하지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하고 독립적으로 의사결정을 하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

구분	추천사유
사외이사	김경호 후보는 회계학 박사 학위를 취득한 후 30년간 회계학 전공 교수로 재임하고 국가회계기준 심의위원, 한국회계기준원 상임위원, 한국정부회계학회장을 역임한 회계 분야 전문가입니다. 한국감사인연합회에서 주관하는 2020년 '제2회 감사투명대상'에서 내부감사인 부문 수상을 하는 등 대내외적으로 회계 및 감사 분야에서의 공헌을 높게 인정받고 있습니다. &crKB금융지주 사외이사로 재임 중에는 국내외 회사 인수시 IFRS17 도입에 따른 영향 예측, 회계 투명성 평가 및 회계감사 방안에 대한 실질적인 조언을 하는 등 최고 수준의 회계 전문가 면모를 보여주었습니다. 또한, 감사위원회 위원장으로서 지주 및 계열사의 업무와 재산 등을 감사하는 위원회 고유의 역할을 독립적이고 안정적인 방향으로 이끌었습니다. 그룹의 감사계획 수립시 계열사 사고 예방 및 사고 이후 적절한 조치를 취할 수 있도록 계열사 감사위원회, 감사부, 현업부서 간에 긴밀하게 소통할 수 있는 방안을 마련하도록 지시하였습니다. &crESG위원으로서 탄소배출권, 탈석탄 등과 금융이 결합한 글로벌 기업 사례를 공유하는 등 ESG 관련 비즈니스를 강화하기 위한 조언을 했습니다. 또한 리스크관리위원회 위원으로서 국내외 회사 인수시 유동성 지원 계획뿐만 아니라 지원 후 구체적인 회수계획을 수립하게 하여 리스크를 최소화 하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.
감사위원	김경호 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 회계학 박사이며 30년간 회계학 전공 교수로 재임했고 국가회계기준 심의위원, 한국회계기준원 상임위원, 한국정부회계학회장을 역임한 회계 분야 전문가입니다.&cr 2019년부터 2020년까지 감사위원회 위원장으로서 감사위원회를 집행기구로부터 독립적이고 안정적으로 이끌었습니다. 그룹의 현안에 대해 외부감사인, 감사담당 부서, 회계담당 부서와 원활하게 소통하고 감사위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

&cr ※ 기타 참고사항&cr상기 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 또한, 당사「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.&cr

확인서

◆click◆ 보고자가 서명(날인)한 『확인서』 그림파일 삽입 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 김경호 확인서.jpg 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 김경호 확인서 ※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

04_감사위원회위원의선임 □ 감사위원회 위원의 선임

&cr 제4호 의안 : 사 외이사인 감사위원회 위원 선임의 건&cr

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분	후보자&cr성명	생년월일	사외이사&cr후보자여부	감사위원회 위원인&cr이사 분리선출 여부	최대주주와의&cr관계	추천인
제4-1호 의안	선우석호	1951.9.16	사외이사후보	해당사항 없음	-	감사위원후보추천위원회
제4-2호 의안	최명희	1952.2.22	사외이사후보	해당사항 없음	-	감사위원후보추천위원회
제4-3호 의안	오규택	1959.2.20	사외이사	해당사항 없음	-	감사위원후보추천위원회
총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

구분	후보자성명	주된직업	세부경력		당해법인과의 최근&cr3년간 거래내역
기간	내용
---	---	---	---	---	---
제4-1호&cr의안	선우석호&cr(재선임*)&cr임기 1년	홍익대학교&cr경영대학&cr초빙교수	2011.4~2011.10	국무총리실산하 금융감독혁신 T/F 위원	해당사항 없음
2006.11~2012.4	(주)엘지패션 사외이사
2002.5~2014.2	한국기업지배구조원(CGS) 연구위원/위원장
2002.3~2014.12	외교통상부 민간자문위원회 금융서비스분과 민간자문위원
2003.12~2017.2	신용보증기금 자금운용심의회 위원
1991.3~2017.2	홍익대학교 경영대학 조교수/부교수/교수, 경영대학원장
2017.3~2018.2	(사)한국금융연구원 비상임연구위원
2017.3~2019.2	서울대학교 경영대학 객원교수(재무, 금융담당)
2016.12~2020.12	한국자산관리공사 사장자문위원회 위원
2018.3~현재	(사)한국금융연구원 경영자문위원회 위원
2017.3~현재	홍익대학교 경영대학 초빙교수
제4-2호&cr의안	최명희&cr(재선임)&cr임기 1년	내부통제&cr평가원&cr부원장	2009.3~2011.3	한국외환은행 부행장(옴부즈만)	해당사항 없음
2005.3~2011.4	금융위원회 자체평가위원
2014.3~2017.3	㈜기가레인 상근감사
2011.10~현재	내부통제평가원 부원장
제4-3호&cr의안	오규택&cr (재선임)&cr임기 1년	중앙대학교&cr경영경제&cr대학&cr경영학부&cr교수	2010.5~2012.5	키움증권 사외이사	해당사항 없음
2011.9~2015.9	공적자금위원회 위원, 매각소위원회 위원장
2011.1~2013.2	중앙대학교 경영전문대학원 원장
2014.1~2016.1	중앙대학교 경영경제대학 학장
2007.2~2016.12	국민연금 위험관리위원회 위원, 성과평가보상위원회 위원장, 실무평가위원회 위원 등
2013.1~2017.3	기술보증기금 위험관리위원회 위원
2016.4~2017.3	Volkswagen Financial Service Korea 사외이사
2018.3~2020.1	모아저축은행 사외이사
2007.1~2020.1	이머징인프라스트럭처투융자회사 이사
1995.3~현재	중앙대 경영경제대학 경영학부 교수

* 선우석호 감사위원회 위원 후보는 2018년, 2019년에 감사위원회 위원으로 선임된 바 있음&cr

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명	추천사유
선우석호	선우석호 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 홍익대학교 경영대학에서 재무 전공 교수로 재직하였으며, 한국재무학회 회장, 한국금융학회 회장등을 역임한 재무와 리스크관리 분야 전문가입니다.&cr&cr2018년부터 2019년까지 감사위원회 위원을 역임하며 감사위원회가 독립적이고 투명하게 운영되는데 기여했습니다. 감사위원 재임 경험과 전문 지식으로 다양한 시각에서 감사위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.
최명희	최명희 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 외환은행 감사, 금융감독원 국제협력실장, 은행검사팀장 등을 수행한 금융 및 내부통제 전문가입니다. &cr2020년에 감사위원회 위원으로 그룹의 내부통제와 컴플라이언스가 제대로 작동될 수 있도록 다양한 의견을 제시하였습니다. 평가보상위원회 위원장, 리스크관리위원회 위원 등을 수행하며 축적한 전문성과 다양한 경험을 통해 감사위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.
오규택	오규택 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 공인회계사로 회계법인에서 근무한 경험이 있으며, 중앙대 경영경제대학 교수로 재직하고 있는 금융과 재무 분야 전문가입니다. &cr2020년에 감사위원회 위원으로 재무, 회계, 내부통제 등 다양한 영역에 독립적이고 전문적인 의견을 제시하여 위원회가 안정적으로 운영되는데 기여했습니다. 다양한 경험과 전문적인 지식을 통해 회계, 재무 영역에 관한 감사위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

확인서

◆click◆ 보고자가 서명(날인)한 『확인서』 그림파일 삽입 감사위원회 위원 후보 선우석호 확인서.jpg 감사위원회 위원 후보 선우석호 확인서

감사위원회 위원 후보 최명희 확인서.jpg 감사위원회 위원 후보 최명희 확인서

감사위원회 위원 후보 오규택 확인서.jpg 감사위원회 위원 후보 오규택 확인서 ※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

&cr

09_이사의보수한도승인 □ 이사의 보수한도 승인

&cr 제5호 의안 : 이 사의 보수한도 승인의 건&cr

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

제14기 (2021 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)	9(7)*
보수총액 또는 최고한도액	제14기(2021 회계연도) 이사 전원에 대한 연간보수한도는 금 30억원으로 하며, 지급 기준은 이사회에 위임한다.&cr이와 별도로 2021년도 장기인센티브로서 자사주 또는 그&cr가액을 보수로서 부여하는 경우 총 30,000주 내에서 부여하되, 부여 및 지급의 기준은 이사회에 위임한다.

* 이사의 수(사외이사의 수)는 본 정기주주총회 결의 결과에 따라 변동될 수 있음&cr

제13기 (2020 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)	9(7)
실제 지급된 보수총액	2,009백만원
최고한도액	3,000백만원

* 상기 보수 이외에 2014년 11월 21일부터 2017년 11월 20 일까지 기간에 대한 상임이사의 장기 성과&cr 평가 결과(2017년 제7차 평가보상위원회 결의)에 따라 당사 주식 12,018주 상당 가액 및 2017년 11월 &cr 21일부터 2020년 11월 20일까지 기간에 대한 상임이사의 장기 성과평가(2020년 제6차 평가보상&cr 위원회 결의)에 따라 당사 주식 18,756주 상당 가액이 상임이사에게 지급 되었음 &cr (해당 가액은 주주총회에서 기승인받은 자사주 또는 그 가액을 보수로서 지급하는 장기인센티브 한도 &cr 범위 내에서 지급 되었음 )