JINZI HAM CO.,LTD. — Capital/Financing Update 2012

Sep 28, 2012

证券代码：002515 证券简称：金字火腿 公告编号：2012--028

金字火腿股份有限公司

关于全资子公司对外委托贷款的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完 整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

特别提示：

虽然接受委托贷款方为本次委托贷款提供了房产抵押、保证等担保，但仍存 在房产贬值及难以实现抵押权等风险，因此本次委托贷款仍存在无法收回全部本 金和利息的风险，提请投资者注意风险。

金字火腿股份有限公司（以下简称“公司”）于 2012 年 9 月 27 日召开的第二届董事会第十七次会议审议通过了《关于全资子公司对 外委托贷款的议案》，现将有关事项公告如下：

一、委托贷款事项概述

公司的全资子公司—金字冷冻食品城有限公司委托中国农业银行 金华市分行向金华市永盛商贸有限公司贷款 8,000 万元人民币，贷款 期限 12 个月，贷款年利率 14.4%。

该委托贷款事项已经公司第二届董事会第十七次会议审议通过。

二、贷款方的基本情况

贷款方名称：金华市永盛商贸有限公司（以下简称“永盛商贸”） 成立时间：2010 年 1 月

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注册地址：金华市八一南街 333 号永盛楼 6 楼 注册资本：56,000 万元

法定代表人：郑桂花

一般经营项目：商业企业管理策划、实业投资、商超物业管理； 百货、五金家电、农产品（除粮、棉、茧）、通讯器材（除卫星接收 设备）、办公用品销售。（上述经营范围不含国家法律法规规定禁止、 限制和许可经营的项目。）

股本结构：永盛集团有限公司出资54,000 万，占 96.43%股权； 姜荣森2,000 万，占3.57%股权。

永盛商贸经营情况：到2011 年年底，公司总资产8.7 亿元，总 负债3.1 亿元，净资产5.6 亿元，资产负债率35.63%，营业收入0 元，净利润为0 元（以上数据已经审计）；截止2012 年8 月底，总资 产14.30 亿元，总负债8.75 亿元，净资产5.55 亿元，资产负债率 61.20%，营业收入0 元，净利润-497 万元（该公司尚未开展经营业 务，尚未取得营业收入）（以上数据未经审计）。永盛商贸公司目前致 力于金华“永盛购物广场”项目的建设与经营,永盛购物广场位于金 华市西市街最繁华商业地带，以品牌店、精品店组成商业街，营造集 购物、餐饮、休闲、娱乐、停车等功能于一体的金华首个内街式休憩 购物中心，建筑面积7 万多平方米,其中地上建筑面积5 万多平方米, 地下2.25 万平方米，建筑结构采用全框架结构,可以满足大型购物商 场的各种商品的布置需要。目前项目基本建设已完成，进入洽谈、招 商阶段。

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三、委托贷款的主要内容

• 1、委托贷款金额：8,000 万元人民币；

• 2、委托贷款用途：补充公司流动资金，主要用于支付贸易往来

款等；

• 3、委托贷款期限：12 个月；

• 4、委托贷款利率：年利率 14.4%；

• 5、协议的生效条件、生效日期：委托贷款合同经相关方法定代

• 表人或授权人签字并盖章后生效。

  • 6、担保措施：

①抵押担保：永盛商贸以金华市新华街67 号永盛购物广场202 室房屋所有权（金房权证婺字第 00358773 号）予以抵押，该房产评 估价值15,158.22 万元；

②保证担保：永盛商贸股东永盛集团有限公司及实质控制人姜 荣森和郑桂花夫妇为本次贷款归还本金及利息提供连带责任保证担 保。

金华市永盛商贸有限公司及其股东永盛集团有限公司、姜荣森和 郑桂花夫妇与公司不存在关联关系，本次委托贷款不构成关联交易。 四、委托贷款的目的、存在的风险及对公司的影响

为提高公司资金使用效率及资产效益最大化，金字冷冻食品城 有限公司在保证正常经营所需资金正常使用的情况下，利用暂时闲置 的自有资金，通过委托银行贷款给金华市永盛商贸有限公司。

经公司实地考察，金华市永盛商贸有限公司及其股东永盛集团有

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限公司、姜荣森和郑桂花夫妇资产质量良好，经营情况正常，且借款 人为此借款提供了真实、有效的担保，因此归还本金的风险在公司可 控范围以内。此次委托贷款有利降低公司财务费用，对公司整体效益 的提升具有积极的作用。

五、独立董事意见

1、本次用于委托贷款的资金是公司的全资子公司—金字冷冻食 品城有限公司的自有资金，不影响公司正常生产经营，不存在使用募 集资金进行委托贷款的情形。

2、公司、持有公司5%以上股份的股东、公司的实际控制人、董 事、监事和高级管理人员与金华市永盛商贸有限公司、姜荣森、郑桂 花以及永盛集团有限公司不存在关联关系。本次委托贷款不存在关联 交易。

3、本次委托贷款符合相关法律法规的规定，履行了必要的决策 程序，借款人为此借款提供了真实、有效的担保，降低了还款和利息 支付的风险，有利于提高公司暂时性闲置资金的使用效率，有利于提 高公司整体收益。我们同意公司进行本次委托贷款。 六、保荐机构意见

金字冷冻食品城有限公司本次用于委托贷款的资金是自有闲置 资金；接受委托贷款方金华市永盛商贸有限公司为本次委托贷款提供 了担保；公司不存在为控股股东、实际控制人及其关联人和为公司董 事、监事、高级管理人员及其关联人提供委托贷款的情形；公司进行 本次委托贷款不属于在使用闲置募集资金暂时补充流动资金期间和

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将募集资金投向变更为永久性补充流动资金后十二个月内，并承诺在 本次委托贷款后的十二个月内，不使用闲置募集资金暂时补充流动资 金或将募集资金投向变更为永久性补充流动资金；本次委托贷款已履 行了必要的审批程序和信息披露义务，符合《深圳证券交易所中小企 业板上市公司规范运作指引》和《中小企业板信息披露业务备忘录第 27号：对外提供财务资助》等法律法规的规定。

综上，本保荐机构对公司本次委托贷款事项无异议。

七、累计对外提供财务资助金额及逾期金额

公司无其他对外提供财务资助及委托贷款情况。

八、其他

在以下期间，公司不存在对外提供财务资助及委托贷款：

• ① 使用闲置募集资金暂时补充流动资金期间；

• ② 将募集资金投向变更为永久性补充流动资金后十二个月内；

• ③ 将超募资金永久性用于补充流动资金或归还银行贷款后的十

• 二个月内。

公司承诺在此项委托贷款后的十二个月内，不使用闲置募集资金 暂时补充流动资金、不将募集资金投向变更为永久性补充流动资金、 不将超募资金永久性用于补充流动资金或归还银行贷款。 特此公告。

金字火腿股份有限公司董事会

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