Jiangsu Riying Electronics Co., Ltd. — Capital/Financing Update 2021

Mar 31, 2021

证券代码：603286 证券简称：日盈电子 公告编号：2021-010

江苏日盈电子股份有限公司

委托理财公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司

• 本次委托理财金额：2,000 万元人民币

• 委托理财产品名称：挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户

• 型2021 年第083 期Ⅰ款

• 委托理财期限：61 天

 履行的审议程序：江苏日盈电子股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”） 于2020 年4 月28 日召开第三届董事会第十次会议，审议通过了《关于使用部分 闲置自有资金进行现金管理的议案》，具体内容详见2020 年4 月29 日公司刊登 在《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》和上海证券交易所 官方网站（www.sse.com.cn）披露的《江苏日盈电子股份有限公司关于使用部分 闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-024）。

一、 本次委托理财概况

（一） 委托理财目的

本公司下属控股子公司常州市惠昌传感器有限公司（以下简称“惠昌公 司”）在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提 下，使用不超过人民币2,000 万元的暂时闲置自有资金进行现金管理，投资品 种安全性高、流动性好、风险性低的金融机构理财产品，有利于提高自有资金 使用效率，且能获得一定的理财收益。

（二） 资金来源

惠昌公司本次委托理财的资金来源系惠昌公司自有资金，且本次委托理财不 构成关联交易。

（三）委托理财产品的基本情况

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
中国工商 银行股份 有限公司	结构性存款	挂钩汇率区间累 计型法人人民币 结构性存款产品 -专户型2021年 第083期Ⅰ款	2,000	1.05%-3.70%	无
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
61天	保本浮动 收益型	无	3.70%	无	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

1 、公司及子公司购买标的为有保本约定或低风险的理财产品，不得用于证 券投资及其他高风险投资，不得购买以股票及其衍生品以及无担保债券为投资 标的的理财产品，风险可控。

2 、在额度范围内公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合 同，包括但不限于：选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、 期间、选择委托理财产品品种、签署合同及协议等。

3 、公司审计部负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监 督，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失。

4 、公司独立董事、监事会有权对上述闲置自有资金使用情况进行监督与检 查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

• 5 、公司财务部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账

• 目，做好资金使用的账务核算工作。

6 、公司在每次投资理财产品后将履行信息披露义务，包括该次投资理财产 品的额度、期限、收益等。同时，公司及时分析和跟踪理财产品投向、项目进 展情况，防范出现因产品发行主体财务状况恶化导致所投资的产品面临亏损等 情形，若发生产品亏损等重大不利因素时，公司将及时予以披露。公司将根据 上交所的相关规定，在定期报告中披露报告期内低风险短期理财产品投资以及 相应的损益情况。

二、 本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

甲方：中国工商银行股份有限公司

乙方：常州市惠昌传感器有限公司

产品名称		挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2021 年第 083 期Ⅰ款	挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2021 年第 083 期Ⅰ款	挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2021 年第 083 期Ⅰ款
产品类型		结构性存款
产品代码		21ZH083I
金额		2,000 万元
收益类型		保本浮动收益型
产品期限		61 天
挂钩标的的初始价格		观察期间内每日东京时间下午3 点彭博“BFIX”页面显示的美元兑日 元汇率中间价，取值四舍五入至小数点后3 位，表示为一美元可兑换 的日元数。
预期年化收益率		1.05%-3.70%。
产品起始日日		2021 年	04 月	01 日
产品到期日		2021 年	06 月	01 日
存款币种		人民币
计息方式		预期收益＝产品本金×预期年化收益率×产品实际存续天数/365

本金于产品到期日到账，收益最晚将于产品到期日后的第一个工作日 资金到账日 到账

（二）产品收益测算依据

本产品本金部分纳入中国工商银行内部资金统一运作管理，收益部分投资 于美元兑日元汇率挂钩的衍生产品，产品收益与国际市场美元兑日元汇率在观 察期内的表现挂钩。投资者收益取决于美元兑日元汇率在观察期内的表现。中 国工商银行将本着公平公正的原则，依据市场行情对观察期内的美元兑日元汇 率进行观测，严格按照本产品说明书约定收益条件支付投资者产品收益，测算 收益不等于实际收益，投资须谨慎。

（三）风险控制分析

惠昌公司此次购买中国工商银行保本理财，是在公司闲置自有资金进行现 金管理额度范围内由董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同。 公司审计部负责对该笔理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。公司独立 董事、监事会对此次交易发表同意的意见。同时，公司财务部建立台账对短期 理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。最 后，公司在此次交易后将履行信息披露义务，并实时跟踪进展情况并及时披 露。

中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品 - 专户型 2021 年第 083 期Ⅰ款属于保本型产品，中国工商银行对该产品的本金提供保证承 诺。因此，该产品风险程度属于极低风险，符合公司内部资金管理的要求。

四、委托理财受托方的情况

本次委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司为上海证券交易所上市 公司（公司代码 601398 ）与本公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制 人之间不存在任何关联关系。

五、对公司的影响

1、江苏日盈电子股份有限公司近期财务数据情况

单位：万元

	2019 年12 月31 日	2020 年9 月30 日
资产总额	80,670.79	77,925.98
负责总额	33,786.60	28,864.45
净资产	46,884.19	49,061.54
经营性现金流量净额	5,314.66	5,120.37

本次购买中国工商银行保本理财是公司控股子公司惠昌公司在不影响主营 业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用闲置自有资 金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率。同时，惠昌公司并未占用母公 司及集团其他子公司的现金，且惠昌公司本身也不存在大额负债的情形。

截至2020 年9 月30 日，本公司货币资金为9,506.98 万元，此次购买中国 工商银行保本理财支付的金额及占最近一期期末货币资金的21.04%，对本公司 未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。

惠昌公司本期购买中国工商银行保本理财的合同约定在特定日期产生的现 金流量仅为对本金和利息的支付。根据企业会计准则第22 号——金融工具确认 和计量之规定，由于业务模式为收取合同的现金流量而非出售金融资产，该结 构性存款符合以摊余成本计量的金融资产，本金计入资产负债表中其他流动资 产，利息收益计入利润表中投资收益。

六、风险提示

1、尽管惠昌公司购买的中国工商银行保本理财属于短期保本浮动收益的低 风险型产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场波动 从而影响收益。

• 2、相关工作人员的操作和监控风险。

七、监事会、独立董事意见

• 1、独立董事意见

公司及子公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资 金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用 效率。该事项履行了必要的决策程序，符合法律法规及《公司章程》等相关规

• 定，不存在损害公司及公司股东利益特别是中小股东利益的情形。

• 2、监事会意见

公司第三届监事会第七次会议审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行 现金管理的议案》，在不影响公司及子公司日常运营资金周转需要和资金安全 的前提下，公司及子公司拟使用暂时闲置自有资金进行现金管理，投资品种为 安全性高、流动性好、风险性低的金融机构理财产产品，不存在损害公司和全 体股东利益的情况。

八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

单位：万元

序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	南京银行结构性 存款 21001120194623	3,000	3,000	30.1	0
2	南京银行结构性 存款 21001120194915	2,000	2,000	5.46	0
3	南京银行结构性 存款 21001120200847	3,000	3,000	28.5	0
4	工银理财保本型 “随心E”（定 向）2017年第3期	3,000	3,000	6.44	0
5	南京银行结构性	3,000	0	0	3,000

	存款 21001120202566
6	工银理财保本型 “随心E”（定 向）2017年第3期	900	900	1.73	0
7	工银理财保本型 “随心E”（定 向）2017年第3期	1,000	1,000	5.67	0
8	珠联璧合-季稳鑫 1号	1,000	1,000	7.98	0
9	招商银行点金系 列看涨三层区间 一个月结构性存 款	800	800	1.94	0
10	工银理财保本型 “随心E”（定 向）2017年第3期	1,000	1,000	1.67	0
11	单位结构性存款 2020年第51期08 号96天	2,000	2,000	18.13	0
12	中国工商银行挂 钩汇率区间累计 型法人人民币结	2,000	0	0	2,000

	构性存款产品-专 户型2021年第083 期Ⅰ款
合计		26,700	21,700	107.62	5,000
最近12个月内单日最高投入金额				6,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				12.80
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				4.02
目前已使用的理财额度				5,000
尚未使用的理财额度				7,000
总理财额度				12,000

截止本公告日，公司前十二个月累计使用部分闲置自有资金进行现金管理 尚未到期的金额为人民币 5,000 万元（含本次），未超过公司董事会对使用部分 闲置自有资金进行现金管理的授权额度。

八、备查文件

中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品 - 专户型 2021 年第 083 期Ⅰ款产品说明书

特此公告。

江苏日盈电子股份有限公司董事会

2021 年 4 月 1 日